山西省和顺县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0723刑初85号
公诉机关山西省和顺县人民检察院。
被告人胡凡，男，1989年10月21日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2017年8月15日投案，同年8月16日被和顺县公安局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。
和顺县人民检察院以和检刑刑诉[2017]36号起诉书指控被告人胡凡犯诈骗罪，于2017年12月6日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。和顺县人民检察院指派检察员张旭海出庭支持公诉，被告人胡凡到庭参加诉讼。现已审理终结。
和顺县人民检察院指控：2016年9月，被告人胡凡伙同胡佳明、黄锦、余秋秋在湖北省襄阳市设立电信诈骗窝点，在网络上购买有贷款需求的客户信息、银行卡、手机卡，冒充北京鑫华担保公司给有贷款需求的客户打电话，以能办理贷款为由诱骗受害人缴纳资料费、验资费、�保金等从而实施电信诈骗。诈骗成功后，由胡东东在湖北省孝昌县各银行网点ATM机将赃款取出。经查，胡凡涉及以下案件：
1、2016年9月20日，胡凡伙同胡佳明、黄锦、余秋秋等人冒充北京鑫华担保公司工作人员诱骗家住在广东省廉江市的樊某应以办理贷款交纳各种手续费为由，共计诈骗樊某应10100元现金。后该款被胡东东取走。
2、2016年9月13日，胡凡伙同胡佳明、黄锦、余秋秋等人冒充北京鑫华担保公司工作人员诱骗家住在江西省都昌县的李某心以办理贷款交纳各种手续费为由，共计诈骗李某心10100元现金。后该款被胡东东在孝昌县农村商业银行ATM机上取走。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人胡凡，并提供了被害人陈述，辨认笔录，被告人�同案人员供述与辩解以及相关书证等证据。公诉机关认为被告人胡凡已构成诈骗罪，提请法庭依法判处。
被告人胡凡对起诉书指控的事实和罪名无异议，并自愿当庭认罪。
经审理查明：2016年9月，被告人胡凡经胡佳明（另案处理）授意在湖北省襄阳市民发世界城附近租赁了一处民宅，又用胡佳明提供在网络上购买的有贷款需求的客户信息、手机卡、银行卡，伙同黄锦、余秋秋（均另案处理）冒充北京鑫华担保公司工作人员以能办理贷款为由给有贷款需求的客户打电话，骗取对方资料费、验资费、保证金等。其中，2016年9月11日至9月13日，骗取家住江西省都昌县的李某心人民币10100元；2016年9月20日，骗取家住广东省廉江市的樊某应人民币10100元。上述被骗款项到账后，均由胡东东（另案处理）从ATM机上取出后交给胡佳明，被告人胡凡分得赃款人民币7000余元，作案使用的手机卡经胡佳明安排由被告人胡凡等人丢弃。案发后，被告人胡凡为被害人李某心退还赃款人民币10000元，被害人李某心对被告人胡凡的行为书面表示谅解。
另查明，被告人胡凡于2017年8月15日到湖北省孝昌县公安局观音湖派出所投案。
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、书证。
（1）户籍证明。被告人胡凡身份情况与庭审查明的情况一致。
（2）投案经过。证实被告人胡凡系主动投案。
（3）扣押清单、收条、谅解书。证实2017年11月6日，被告人胡凡家属向和顺县公安�退还赃款10000元；同年11月13日，被害人李某心领取上述案款，并对被告人胡凡书面表示谅解。
（4）中国农业银行2016年9月11日无卡存款凭条、2016年9月13日无卡存款凭条、转账凭条；中国工商银行2016年9月13日存款凭条。证实2016年9月11日13时01分，62×××75卡被以无卡存款的方式存入100元；2016年9月13日10时46分，中国工商银行62×××34卡内存入5000元；2016年9月13日11时17分，62×××62向62×××75转账3000元；2016年9月13日12时16分，62×××75卡被以无卡存款的方式存入2000元。
（5）农行卡交易明细清单。证实2016年9月13日，李某心通过62×××62账号向赖金荣62×××75转存3000元，该笔交易地点代码显示为143451。另证实，在上述交易地点62×××75于2016年9月11日被存入现金100元，于2016年9月13日被存入现金2000元。
（6）中国建设银行银行卡客户交易明细清单。证实2016年9月20日，樊某应从其62×××39账户向赖金荣62×××58建行账户转存100元。
（7）监控录像照片。证实胡东东对尾号为18375和4458银行卡取款的情况。
3、被害人陈述。（1）被害人李某心陈述。因为我生意上需要资金周转，所以在网上看了一家提供小额贷款的北京鑫华小额贷款有限公司，我在邮箱里注册了我的号码，意思是想寻求小额贷。于是北京鑫华就主动和我电话联系，我与对方谈好了我要贷50000元钱，对方就说为了显示我有还款能力，就必须在工商银行新开个户，然后往里面存入5000元钱，我按照对方的要求往我新开的账户62×××34里存了5000元。10时22分我的手机就收到了平安证券106275580226发给我的短信告诉我的5000元钱�充值到我的平安证券理财账户。10时42分我接到一条短信，是平安证券发信息称我的理财账户被提现金100元，余款为4900元。10时45分又接到平安证券的短信，称我的理财账户又被提现4900元，余款为0元，我便打电话到北京鑫华问我账户内的5000元钱哪去了，对方称我的钱还在第三方（工商银行），我也没问，对方称还要我向其公司打3000元的风险金，并提供了一个账户给我，账户号62×××75。我于11时17分向对方账户打款3000元。过了几分钟，对方给我来电话称我转过去的3000元钱被扣了5元的手续费，不满3000。要我重新向这个账户打款3100元。我说没有这么多钱，说了很多，对方说现在只能用他的工资给我做担保1000元。最后我便向上述账户打款2000元，最后对方说到下午五点钟，他公司的贷款会打到我昨天工商银行新开的账户上，并说连同我上午转过去的10000元一并退给我，只要交1000元手续费就可以了。到了下午我给对方打电话询问此事，对方的电话就打不通或不接电话，我担心上当受骗，就来报案了。我的农行卡号62×××62。
（2）被害人樊某应的陈述。2016年9月20日左右，我接到一个号码为152××××9771的电话讲他是担保公司的，然后问我需要贷款吗？我就问他需要什么手续可以贷款？他就叫我到银行打流水账、工作证明、身份证和银行卡账号，将资料发送至13521227302号码上后，我将所有的资料发送到他说的号码上后，他就叫我汇100元到一个赖金荣62×××58的账户内给他查我的征信，我就将100元汇入他的账户，第二天15时他又打电话说你的贷款已经批下来了，我就来到廉江市人民大街工商银行处，他将验证码发送给我后，叫我将验证码告诉他，他就把电话挂掉了，约十分钟后我的手机收到信息我的银行卡的钱已经转出了，我就打电话给他，但是他的两个电话已经关机了，这时我已经知道被骗了。我一共被骗了10100元人民币，钱是在我工商银行卡内被转走的，我的工商银行卡账号是62×××39，我当时查到账户是外省的，所以我不来报案，直到2016年11月23日我接到一个电话说他是山西省晋中市和顺县公安局的，从抓获诈骗嫌疑人的涉案银行卡内查询得知我的银行卡有转账到涉案银行卡的记录，请我到当地派出所报案，我才于今天过来报案的。
4、被告人及同案其他人员的供述与辩解。
（1）被告人胡凡的供述与辩解。2016年8月底，我堂弟胡佳明和我说起他在搞信息诈骗，于是我就向他咨询搞信息诈骗的方式、方法，胡佳明在打诈骗电话的同时，我就在旁边学习，我就和他说我想学，他还让我按他的方法�过几个诈骗电话，主要就是向客户验证资金这块和受害人怎么说，我也就学会了向客户索要验证资金的方式方法，后来胡佳明说在孝昌打电话太危险了，于是就安排我在襄阳租个房子，2016年9月初，我在襄阳市民发世界城附近的一个高层住宅小区租了一个房子，胡佳明还安排我买了被子和柴米油盐相关生活用品，大概到9月5日或6日的时候，胡佳明安排的两个女的也来到襄阳，后来我知道这两个女的叫黄锦和余秋秋，她们到了襄阳后，胡佳明安排我在网络上将贷款客户名单打印出来分给黄锦和余秋秋，她们冒充北京鑫华小额贷款公司业务员的角色向有贷款需求的客户打电话，有想贷款的客户就会交100元资料费，并且把贷款合同传过来，之后我就扮演贷款公司信贷部的工作人员向客户打电话说如果需要贷款，就需要办理一张银行卡，在银行卡存入5000元至10000元不等的验证资金，客户存入验证资金后，让客户到ATM机转账操作，我在一个平台给客户的手机发送一个验证码，当客户把验证码告诉我的时候，客户的钱就转账到我们指定的银行卡上面了，当验证资金成功后，我就告诉客户将来会有放款部的人和他联系。随后我就将这些信息告诉胡佳明，之后胡佳明就会扮演放款员的角色和受害人联系，再向客户索要金钱。一直到9月20日时胡佳明告诉我说徐才的哥哥去襄阳学习打诈骗电话，让我把他带到我们租住的地方，徐才的哥哥过来学习电话诈骗到9月24日，因为那几天上当的客户少，胡佳明就让大家先休息几天。9月24日我和黄锦、余秋秋、徐才的哥哥就一块坐火车到安陆市下了车，胡佳明开车过来接我们回了孝昌县，后来都回各自家里了，在那以后我就没有去搞电话诈骗了。我当时给大约20个客户打过电话，成功了大约10个，第一次骗的客户交了5000元，也成功要过10000元验资费的。从2016年8月底到9月24日，胡佳明给我发了7000至8000元的工资。襄阳诈骗用过的电话卡都是我扔的，共扔了50多张手机卡。我记得使用过赖金荣名字的银行卡，其他人的我不记得了。另外，其对起诉书指控的犯罪事实当庭予以供认。
（2）同案人员徐群供述。2016年9月份左右我从广东打工回老家，我认识我弟弟徐才的同学胡东东、胡佳明，我见到胡佳明年龄很小，但是还开着本田雅阁，觉得他很有钱，我通过徐才和胡东东了解了下，知道他们在搞信息诈骗，具体怎么搞不是很清楚。随后我就多．次和徐才和胡东东说看能不能带着我一起做，后来胡佳明安排我一个人到襄阳看看，告诉我到了襄阳和他哥哥胡凡联系，随后我就坐大巴车到襄阳，和胡佳明的哥哥胡凡联系，胡凡带我到了一个民发世�城附近的高层建筑，到了之后，我看到有两个女孩还有胡凡在那打诈骗电话。我就看他们怎么打电话说话，搞清楚了基本套路，基本就是先说自己贷款公司的工作人员给有贷款需要的客户打电话，说自己是贷款公司的工作人员是否有贷款需求。并且向客户余绍贷款的利息是6厘，如果有贷款意向，先交100元的资料费，这样受害人就交纳了100元的资料费，随后我们把贷款合同给他
发过来，随后客户再把合同扫描后通过QQ邮箱发货来，当客户上钩后，胡凡就开始打电话继续诈骗验证资金，具体怎么验证的我也没搞清楚。如果骗取了客户的验证资金，胡凡以即将下款必须交纳保证金才能下款为理由，这样有的客户就继续交钱，有的客户就不交钱了。
（3）同案人员胡佳明供述。2016年9月份，胡凡也在我�诈骗团伙参与打电话了，地点是在襄阳民发世界城附近的小区里面。2016年8月份的时候，胡凡听说我搞信息诈骗，就问我是否在搞信息诈骗，我说是。他提出要向我学习，我同意了。随后每当我打电话的时候，胡凡就在身边看我打电话，在看我电话的过程中，胡凡也就学会了。他提出和我一起搞，我就同意了。胡凡也学着打过几个电话。当时我听说在孝昌有一些人被抓，也没有合适的房子，我就想到了去襄阳租房子，雇佣人打电话。我向如果诈骗成功率高些，女性说话别人容易相信。于是我就问了余秋秋和黄锦是否愿意做信息、打电话这个事情。他们也都同意了。大概在9月2号、3号的时候，我安排胡凡去襄阳租房子，胡凡在襄阳呆了两天就租好了房子，随后，我还有余秋秋、黄锦一起到了襄阳。在襄阳，我安排了一下分工，余秋秋和黄锦分别扮演的是贷款公司普通�务员的角色，胡凡扮演经理角色，我扮演的是放款员的角色，就开始打电话诈骗。知道2016年9月24日从襄阳回到孝昌。过了国庆节之后，胡凡和我说不想干了，于是在2016年10月份的时候，胡凡就没有去襄阳打电话了。
（4）同案人员黄锦、余秋秋供述。均证实被告人胡凡与该二人2016年9月在湖北省襄阳县民发世界城附近所租的家中给有贷款需要的客户打电话骗取对方资料费、验证金、保证金的事实。
5、辨认笔录。徐群、胡佳明、黄锦、余秋秋分别对被告人胡凡的辨认。
上述证据经质证，被告人胡凡均未提出异议，且各证据之间能够相互印证，足以证明本案全部犯罪事实，本院依法予以采信。
本院认为，被告人胡凡伙同他人以非法占有为目的，非法获取公民个人信息，利用通讯工具、互联网条件实施电信网络诈骗，数额较大，其行为已构成诈骗罪，且属共同犯罪，公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持，对被告人胡凡应依法惩处。被告人胡凡在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人胡凡在犯罪后主动投案并如实供述所犯罪行，符合自首的法律规定，应认定为自首，依法可以从轻处罚。鉴于电信诈骗犯罪环节的特殊性，被告人胡凡已就其所涉的犯罪事实作了如实供述，本院对公诉机关所持被告人胡凡不构成自首的公诉意见本院不予支持。被告人胡凡能够积极退缴部分赃款，并取得被害人李某心的书面谅解，可对其酌情从轻处罚。为依法惩罚犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条第一款第（一）项之规定，判决如下：
被告人胡凡犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币壹万元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月15日起至2018年8月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董明安
审 判 员 郭瑞芳
人民陪审员 程丽梅
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 许 娜