苏州市吴中区人民法院民 事 判 决 书（2016）苏0506民初7306号原告朱一鸣，男，1987年6月19日生，汉族，住苏州市吴中区。委托代理人石峰，江苏仁海方舟律师事务所律师。委托代理人朱莉蓉，女，1968年6月19日生，汉族，住苏州市吴中区，系原告姑姑。被告王钟鸣，男，1989年7月20日生，汉族，住苏州市吴中区。原告朱一鸣与被告王钟鸣民间借贷纠纷一案，本院于2016年10月20日立案受理。依法由审判员姜泽峰适用简易程序公开开庭进行了审理，后依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告朱一鸣的委托代理人石峰、朱莉蓉，被告王钟鸣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告朱一鸣诉称，2013年10月至12月间，被告因开厂缺少资金便要求其出面向被告亲戚徐伟强借款，并将所借款项转借给被告使用，其同意了被告请求并按被告要求办理了银行卡。根据法院判决，认定在上述期间借款本金为828000元，已还20000元，尚欠808000元借款本金未归还给徐伟强。其身份证和银行卡都在被告处，上述借款也全部由被告使用，其仅是出面写了借条。客观上，其对上述借款是否归还给徐伟强及归还多少等情况均不知晓。苏州市中级人民法院判决确认其与徐伟强之间的民间借贷关系成立，并要求其归还上述借款及利息。其认为归还上述借款和利息的实际义务人是被告。请求判令：被告立即归还向其所借808000元，并支付截至2015年12月31日的利息415617元及自2016年1月1日起以808000元为基数按年利率24%计算至实际支付之日止的利息。被告王钟鸣辩称，其仅认可本金59万元，其只使用了59万元，且陆续给了原告10万元，其他的都归还了徐伟强利息。其与原告借钱是用于“放水”即借钱给赌博的人用于赌博，利益均摊。经审理查明，原告朱一鸣向案外人徐伟强出具借条12份，分别载明：1、因生意周转需要资金，于2013年10月27日向徐伟强借款5万元，于2013年11月26日偿还；2、因生意周转需要资金，于2013年10月31日向徐伟强借款5万元，于2013年11月30日偿还；3、因生意周转需要资金，于2013年11月2日向徐伟强借款10万元，于2013年12月1日偿还；4、因生意周转需要资金，于2013年11月4日向徐伟强借款2万元，于2013年12月3日偿还；5、因生意周转需要资金，于2013年11月6日向徐伟强借款10万元，于2013年12月5日偿还；6、因生意周转需要资金，于2013年11月8日向徐伟强借款5万元，于2013年12月7日偿还；7、因生意周转需要资金，于2013年11月11日向徐伟强借款10万元，于2013年12月10日偿还；8、因生意周转需要资金，于2013年11月23日向徐伟强借款5万元，于2013年12月22日偿还；9、因生意周转需要资金，于2013年12月2日向徐伟强借款15万元，于2013年1月1日偿还；10、因生意周转需要资金，于2013年12月3日向徐伟强借款15万元，于2013年1月2日偿还；11、因生意周转需要资金，于2013年12月10日向徐伟强借款5万元，于2013年1月9日偿还；12、因生意周转需要资金，于2013年12月13日向徐伟强借款5万元，于2014年1月12日偿还。上述12张借条尾部均备注：借款人在借款期间手机要保持畅通，所借款项不得用于赌博和违法活动，否则按违约处理，并支付违约金。除2013年10月27日的5万元借款于次日转入，2013年11月6日转入5万元借款，2013年11月8日转入10万元借款外，其余借款均于当日转入原告朱一鸣的银行账户。2015年9月24日，案外人徐伟强诉至本院，要求朱一鸣及其妻子周倩共同偿还借款本金900000元及自约定还款日起按年利率24%计算至实际履行之日止的利息。该案审理中，朱一鸣辩称徐伟强明知借款用于赌场放高利贷仍然提供借款，借款合同应属无效合同。本院于2016年2月16日作出（2015）吴开民初字第754号民事判决，判决：一、朱一鸣于本判决生效之日起十日内返还徐伟强借款本金人民币808000元、至2015年12月31日的利息人民币415617元及自2016年1月1日起以人民币808000元为本金按年利率24%计算至实际支付之日止的利息；二、驳回徐伟强对周倩的诉讼请求。朱一鸣不服该判决，以徐伟强对于朱一鸣和王钟鸣共同借款用于在赌场放贷是明知，民间借贷合同无效为由，上诉至苏州市中级人民法院。苏州市中级人民法院于2016年9月5日作出（2016）苏05民终4204号民事判决，判决：驳回上诉，维持原判。本案庭审中，原告确认其尚未履行上述判决确定的还款义务。另查明，苏州市吴中区人民检察院以王钟鸣犯诈骗罪，于2014年10月13日向本院提起公诉。本院于2015年4月20日作出一审判决，王钟鸣不服提出上诉，后苏州市中级人民法院以部分事实不清为由发回重审。苏州市吴中区人民检察院将对王钟鸣的指控变更为伪造国家机关证件罪，本院于2015年12月18日作出刑事判决书，判决被告人王钟鸣犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑二年。该判决已生效。苏州市吴中区人民检察院以朱一鸣涉嫌伪造国家机关证件罪，于2015年4月23日向本院提起公诉，本院于2015年5月13日作出刑事判决书，判决朱一鸣犯伪造国家机关证件罪，判决有期徒刑一年。该判决已生效。在公安部门的讯问中，被告王钟鸣称其与朱一鸣都是东山本地人，原本就认识。2013年9月，朱一鸣因还信用卡之需问其何处可以借到钱，其与朱一鸣一起找孟徽忠借了30000元（扣除利息实际借款25500元），每人承担15000元。后来朱一鸣找到其问其什么地方挣钱快，其建议赌场“放水”。朱一鸣让其出去联系好借款人，由其出面借钱，合伙出去放水。“蟹老板”和其是远亲，知道其在外赌博且家庭环境不好，不肯借钱给其。因朱一鸣家境比较富裕，其找到“蟹老板”讲起放水的事情并称和朱一鸣一起借款，蟹老板就同意借钱。其带朱一鸣至蟹老板的店里借款5万元，与蟹老板商定利息是10%，借款人由朱一鸣签字，出具欠条后，蟹老板就把钱汇到朱一鸣的卡上，收到钱后，其和朱一鸣马上取5000元作为利息还给蟹老板。朱一鸣提出其平时很忙，故把银行卡交给其并告知其密码。后来其陆续放水，没钱就向蟹老板借钱。朱一鸣负责向别人借钱，其与张志文、周志高负责在赌场放水。在放水过程中，其与张志文、周志高参与赌博输了很多钱，为解决问题向杨康云借款，其中40万元全部还给蟹老板，蟹老板说其不急着用钱，故其给了蟹老板5万元。后其还以需要开办工厂及放水为由向杨康云借款100万元，朱一鸣办了假的土地证以征得杨康云信任借得款项，借条也是朱一鸣所写。目前欠杨康云借款254万元，欠蟹老板借款90万元。原告朱一鸣在讯问中称，其与王钟鸣多年前相识。2013年9月份，王钟鸣打电话问其去不去赌场放水，挣到钱好去开公司。后，王钟鸣、张志文与其商量“放水”的事情，王钟鸣提出由王钟鸣、张志文、周志高及其四人各筹10万元一起“放水”。其及张志文均同意。王钟鸣称他出面借不到钱，要以其名义借款，其表示同意。2013年10月28日，王钟鸣介绍其向徐伟强借款，并向徐伟强说明系用于“放水”。至2013年12月10日前，王钟鸣多次带其向徐伟强借款，由王钟鸣代表其二人与徐伟强商谈，双方口头约定每月支付徐伟强10%的利息。每次借款均出具借条，由其在借款人处签名，借条上未写明利息。徐伟强通过银行转账将借款转入其卡上，其将收钱的银行卡和密码及身份证交给王钟鸣。所借的钱转至其卡上后，王钟鸣立刻把钱转走，并取出10%的利息直接给徐伟强。前后借款计92万元，已归还2万元，尚欠徐伟强90万元。王钟鸣还让其向杨康云借钱，并要求其办理假的宅基地证骗取杨康云借款。借款均由王钟鸣去“放水”，按天收取3%的利息。王钟鸣称已将款项放出去了，但其不知道怎么放水，也不知道放给了谁。后来王钟鸣称他在赌场输掉了150万元，放水20万元收不回来，张志文、周志高向其借款50、60万元，还给杨康云、徐伟强利息70、80万元。案外人徐伟强接受公安部门询问时称，2013年10月27日，王钟鸣介绍朱一鸣以做生意准备开厂为由向其借钱50000元，约定月息3分，借期一个月。其将借款转账至朱一鸣卡上，然后朱一鸣给了其1500元利息。后朱一鸣陆续借款12次共计92万元，每次均是月息3分，借期1个月，且均向其出具了借条。每次均系其将钱打至朱一鸣账户后朱一鸣把利息取出来直接给其，前后大概收了7至8万元的利息。上述事实，由原告提供的（2015）吴开民初字第754号民事判决书、（2016）苏05民终4204号民事判决书、调查笔录、讯问笔录及庭审笔录等予以证实。本院认为，原告基于借贷关系主张归还借款，应当对借贷合意和款项交付等要件事实承担举证责任。根据原、被告在公安机关的讯问笔录，以及原告在徐伟强诉朱一鸣、周倩民间借贷纠纷一案中的陈述，可以认定本案所涉款项系原告与被告等人合谋由原告写借条向徐伟强所借，目的是为共同用于赌场放高利贷牟利，并非原告所诉称的由其转借给被告使用，原、被告之间并不存在借贷合意，且该款目的系用于赌博、赌场放高利贷等违背社会公序良俗的活动，故原告基于借贷关系要求被告归还借款和支付利息，于法无据，本院不予支持。至于被告自愿承担590000元，由原、被告自行处理，本院在本案中不予理涉。据此，依照《中华人民共和国民法通则》第七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条及《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回原告朱一鸣的诉讼请求。案件受理费人民币17267元，由原告朱一鸣负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。苏州市中级人民法院开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76审 判 长  龚伟亚审 判 员  姜泽峰人民陪审员  樊华仙二〇一七年七月十九日书 记 员  汤跃婷