安徽省凤台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0421刑初8号
公诉机关安徽省凤台县人民检察院。
被告人缪志玉，女，1976年2月10日出生于安徽省凤台县，汉族，高中文化，无业，住安徽省淮南市毛集社会发展综合实验区，户籍：安徽省凤台县城关镇濉溪路西大巷31室。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月8日到凤台县公安局城关派出所投案，同日被凤台县公安局刑事拘留，同年8月31日被凤台县公安局取保候审，2017年3月10日被凤台县人民检察院批准逮捕，后在逃，同年10月31日被颍上县公安局鲁口派出所抓获，同日由凤台县公安局执行逮捕。现羁押在淮南市看守所。
辩护人王怀正，安徽淮华律师事务所律师。
凤台县人民检察院以凤检刑诉[2017]392号起诉书指控被告人缪志玉犯诈骗罪，于2017年12月29日向本院提起公诉。本院审查后于2018年1月2日立案，依法组成合议庭，于2018年1月15日公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员花广敏出庭支持公诉，被告人缪志玉及其辩护人王怀正到庭参加诉讼。现已审理终结。
凤台县人民检察院指控：2014年期间，被告人缪志玉以在寿县开度假村、在淮南经营4S店等生意缺钱为由，以1.5至2.5分不等的高额利润回报为诱饵，分别从张某1、黄某等7人处借款1110000元，其所借款项主要用于借贷他人、支付高额利息、个人消费等。具体事实如下:
1、2014年8月15日，被告人缪志玉向朱某借款20000元，截止案发，共支付利息2400元，本金未还。
2、2014年7月25日，被告人缪志玉向金某1借款60000元，截止案发，共支付利息7200元，本金未还。
3、2014年期间，被告人缪志玉多次向张某1借款共计110000元，截止案发，支付利息2400元，本金未还。
4、2014年期间，被告人缪志玉多次向黄某借款650000元，截止案发，共支付利息60000元，本金100000元。
5、2014年10月23日，被告人缪志玉向孙某借款100000元，截止案发，没有支付利息及本金。
6、2014年期间，被告人缪志玉多次向王某1借款共计150000元，截止案发，支付利息9000元，本金未还。
7、2014年8月1日，被告人缪志玉向陈某借款20000元，截止案发，支付利息2400元，本金未还。
公诉机关指控上述事实向法庭举出的证据有：1、被害人张某1等人的陈述；2、被告人缪志玉的供述；3、归案情况说明、户籍证明等证据。据此，公诉机关认为，被告人缪志玉以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人926600元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人缪志玉归案后能够如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款之规定，对被告人缪志玉予以判处。
被告人缪志玉对公诉机关指控的事实及罪名均无异议；其辩护人辩护提出，公诉机关指控被告人缪志玉诈骗金某1、陈某、朱某、王某1钱款的事实，由于双方系民间借贷关系，故该指控事实不清，证据不足，指控不能成立；其同时辩护提出，被告人缪志玉归案后能够如实供述犯罪事实，故建议对其从轻处罚。
经审理查明：2014年至2015年期间，被告人缪志玉以在寿县开度假村、在淮南经营4S店等生意缺钱等为由，以1.5至2.5分不等的高额利润回报为诱饵，分别从张某1、黄某等人处借款1110000元，期间归还本金及利息共计183400元，其所借款项主要用于借贷他人、支付高额利息、个人消费等。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、证人营德新的证言，证实缪玉志家有个商贸公司，没有听讲缪志玉还有其他什么项目、生意。
2、证人陶某的证言，证实其家经营船舶公司需要资金周转，就找缪志玉帮忙借钱，其从缪志玉手里借的大概有六十万元左右，付利息不等，有一个月1毛、一个月3毛的利息。
3、证人张某3的证言，证实其曾给缪志玉的批发超市当过会计，批发超市主要是缪志玉丈夫郝雪东在负责。后缪志玉跟郝雪东离婚了，缪志玉外面欠了不少钱，好多人去向缪志玉要账。
4、证人刘某、金某2、王某2的证言，证实其三人在缪志玉开的批发超市上班，超市主要是缪志玉的丈夫郝雪东负责，缪志玉去的不多。2015年7月份左右，超市就不干了，好多要账的都跑到超市仓库找缪志玉要账。没听说缪志玉经营其他生意。
5、被告人缪志玉的供述称，其以在淮南搞4S店、开公司、在合肥有精英贷公司以及在郝某买地搞度假山庄为由，以2分或2.5分的高额利息诱惑张某1、黄某等人借给其钱，实际上其并没有做这些生意。其借的钱一部分借给陶某搞船舶生意，一部分投资万钧国际平台，一部分被自己生活花销、旅游等消费掉了。其借的钱一般都是2分至2.5分的利息，其以4、5分及一毛的利息借给陶某钱，其想从中挣差价。但陶某本金及利息都没有给其，其没有办法只能拆东补西，借这个人钱还那个人的利息。其现在没有偿还能力了。其到香港、澳门等地旅游花了有4、5万元。
6、借条，证实陶某合计借缪志玉101万元。
具体事实如下：
（一）2014年8月15日，被告人缪志玉以干工程、开公司、买地办度假村为由，允诺月息2分，骗取朱某借款20000元。截止案发，缪志玉支付利息2400元，本金未归还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人朱某的证言，证实2013年上半年,其通过张某1认识缪志玉，缪志玉讲她干工程、开公司、买地办度假村，问其有没有闲钱投资，给其2分利息，其就同意了。于是，2014年8月15日，其借给缪志玉2万元，缪志玉打的借条。2015年1月15日，缪志玉给了其半年的利息2400元，后其再去找缪志玉要利息时，电话就联系不上她了。
2、被告人缪志玉的供述称，2014年8月15日，在张某1的小店里，其跟朱某讲其要干工程、开公司、买地办度假村，允诺月息2分，向朱某借款2万元，其给朱某打的有借条。到现在为止，其只支付了利息2400元，本金没有还。
3、借条，证实缪志玉于2014年8月15日借朱某现金2万元，半年2400元。2015年1月15日借条上面注明付清半年利息。
（二）2014年7月25日，被告人缪志玉以做生意、开公司、买地办度假村为由，允诺月息2分，骗取金某1借款60000元。截止案发，缪志玉支付利息7200元，本金未归还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人金某1的陈述，称2014年7月25日，在张某1家，其借给缪志玉6万元，月息2分。缪志玉给其打了一张借条，上面写了半年利息7200元。2015年1月27日，缪志玉付了其7200元利息。后其多次找缪志玉要钱，缪志玉都讲没有钱，让等等，后就联系不上缪志玉了。缪志玉是以她做生意，在寿县买地开度假村，开公司为由向其借的钱。后其和张某1、黄某、王某1租车到寿县郝某缪志玉的婆婆家，缪志玉的公公婆婆讲缪志玉没有买地办度假村。
2、被告人缪志玉的供述称，2014年7月份，在张某1家小店，其跟金某1讲要在寿县投资度假村，在淮南开4S店，向金某1借款6万元，月息2分，金某1给其6万元现金。到目前为止，其只付给金某17200元利息。
3、借条，证实缪志玉于2014年7月25日借金某1现金6万元，半年利息7200元（半年结），2015年1月27日借条上面注明半年已付清。
（三）2014年6月19日至2014年10月3日期间，被告人缪志玉以开公司、买地办度假村等为由，允诺月息2分不等，三次骗取张某1及其父亲张某2借款共计110000元。截止案发，支付利息2400元，本金未还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人张某1的陈述，称其和缪志玉是朋友，缪志玉以在寿县郝某孜买地办度假村、停车场、将钱某在投资公司挣利息钱等为由，于2014年6月19日、2017年7月6日、2014年10月3日共向其与其父亲张某2借款11万元。缪志玉只支付给其父亲张某2利息2400元，后其就联系不上缪志玉了。其和金某1、王某1、朱某等人到寿县郝某孜问缪志玉买地办度假村的事，根本就没有这回事。
2、被害人张某2的陈述称，2014年10月份左右，缪志玉说要开公司，买片地盖房子，现在手头有点紧，问其借点钱。2014年10月3日上去，其在其女儿张某1的店里借给缪志玉2万元钱。到了2015年4月份，其打电话问缪志玉要钱，电话一直打不通。
3、被告人缪志玉的供述称，其跟张某1吹嘘要开公司、搞工程、办度假村需要周转资金，并允诺月息二分向她借钱，于2014年6月19日借5万元，于2014年7月6日借4万元，于2014年10月3日借2万元，共计借11万元。到现在为止，其只给了2400元的利息，本金未还。
4、借条，证实缪志玉于2014年6月19日借张某1现金5万元，利息2分；于2014年7月6日借张某1现金4万元，借条上注明10800元（年付）；于2014年10月3日借张某22万元，利息2分。
（四）2014年3月13日至2015年1月28日，被告人缪志玉以做生意、在寿县开度假村、开公司为由，允诺月息2.5分，四次骗取黄某借款共计650000元。截止案发，支付本金100000元，支付利息60000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人黄某的陈述称，缪志玉是其邻居，缪志玉以做生意、在寿县开度假村、开公司为由，并许诺其月息2.5分，共向其借款65万元。其中于2014年6月18日借款18万元，2015年4月2日还了其10万元，借条上注明还欠其10万元，其中2万元是付其的利息；于2014年3月13日借款35万元，该笔钱于2014年6月13日和2014年9月13日分两次给了其6个月利息共计4.5万元；于2014年3月28日借款10万元，该笔钱分别在2014年6月28日和2014年9月28日分两次给了其6个月利息共计1.5万元；于2015年1月28日借款2万元，当时借条上的日期被缪志玉写成2014年1月28日了，该笔钱没有拿到利息。现在其找不到缪志玉了。缪志玉没有开度假村，也没有开网络平台公司，其和张某1等人到寿县缪志玉的婆婆家，缪志玉的公公婆婆讲缪志玉是骗人的，没有买地办度假村。其按照缪志玉讲的精英贷公司的地址去问了，虽然有这个公司，但是公司里根本没有缪志玉这个人。
2、被告人缪志玉的供述称，其跟黄某讲要在寿县郝某孜买块地搞度假山庄，在合肥经营精英贷款网络平台，需要钱周转，其允他2分至2.5分的利息，共计向他借款65万元，借钱的地点都在黄某家，他给其的现金。其中2014年1月28日借了2万元，2014年3月13日借了35万元，2014年3月28日借了10万元，2014年6月18日借了18万元，这些都有借条。到目前为止，其只支付了6万元利息和10万元本金。
3、借条，证实缪志玉于2014年1月28日借黄某现金2万元；于2014年3月13日借黄某现金35万元，利息2.5分；于2014年3月28日借黄某现金10万元，利息2.5分；于2014年6月18日借黄某现金18万元，利息每月4500元，借条上于2015年4月2日注明2015年1月12日还现金10万元，余10万元。
（五）2014年10月23日，被告人缪志玉以做生意、在寿县开度假村为由，允诺月息2.5分，骗取孙某借款100000元。截止案发，没有支付利息及本金。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人孙某的陈述，称其是缪志玉的邻居，缪志玉讲需要钱用来做生意，在寿县买地建度假村投资1000多万，现在缺钱，问其借钱，给其2.5分的利息。其于2014年10月23日借给缪志玉10万元。缪志玉本金利息都没给其，其现在联系不上缪志玉了。
2、被告人缪志玉的供述称，其跟孙某讲在寿县开度假村缺钱，问她借钱，给她2.5分的利息。孙某于2014年10月23日借给其10万元，其打的借条。到现在为止，其没有给孙某利息，也没有还她本金。
3、借条，证实缪志玉于2014年10月23日借孙某现金10万元，利息2.5分。
（六）2014年3月1日至2014年12月17日，被告人缪志玉以公司上市需要资金周转为由，允诺月息1.5分至2分，三次骗取王某1借款共计150000元。截止案发，支付利息9000元，本金未还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人王某1的陈述，称其通过朋友张某1认识缪志玉。缪志玉讲她在毛集开了个公司，公司要上市了，需要钱周转，问其借钱，利息是1.5分至2分。后其于2014年3月1日借给缪志玉5万元，2014年9月1日，缪志玉给其半年4500元利息,2015年3月1日，缪志玉又给其4500元利息。2014年11月28日，其借给缪志玉4万元，2014年12月17日，借给缪志玉6万元，这两笔钱没有得到利息。2014年年底，其问缪志玉要钱，就联系不上她了。
2、被告人缪志玉的供述称，其跟王某1讲在毛集有上市的公司，需要周转资金，允她1.5分至2分的利息，后王某1于2014年3月1日借给其5万元，于2014年1月28日借给其4万元，于2014年12月17日借给其6万元，总共15万元。到现在为止，其只支付了她9000元利息，本金未还。
3、借条，证实缪志玉于2014年3月1日借王某1现金5万元，利息1.5分，从五月开始2分；于2014年11月28日借王某1现金4万元，利息2分；于2014年12月17日借王某1现金6万元，利息2分。
（七）2014年8月1日，被告人缪志玉以做生意、在淮南开4S店、在寿县开度假村为由，允诺月息2分，骗取陈某借款20000元。截止案发，支付利息2400元，本金未还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人陈某的陈述，称缪志玉以做生意、在淮南开4S店、在寿县开度假村为由，并允诺其2分利息，于2014年8月1日向其借款2万元。缪志玉只付其半年利息2400元。后其再问她要钱时就联系不上她了。
2、被告人缪志玉的供述称，其跟陈某讲要在寿县买地开度假村，在淮南搞4S店，允她2分利息，于2014年8月1日向陈某借款，陈某给其的现金，其给她打的借条。到现在为止，其没有还她本金。
3、借条，证实缪志玉于2014年8月1日借陈某现金2万元，借条上标注半年2400元。
证实上述全部犯罪事实的还有以下证据，并经法庭举证，认证，依法予以确认。
1、辨认笔录，证实张某1、黄某辨认出缪志玉就是骗其二人钱的人。
2、缪志玉的银行账户查询记录及凤台县公安局城关派出所出具的情况说明，证实缪志玉名下多张银行账户的余额共计8000余元。
3、缪志玉出入境查询，证实缪志玉于2014年至2015年间，多次出入香港、澳门，于2014年6月27日至7月5日出入斯里兰卡。
4、凤台县公安局城关派出所出具的被告人缪志玉的归案情况说明、颍上县公安局鲁口派出所出具的被告人缪志玉的抓获经过、凤台县公安局城关派出所出具的情况说明，证实2016年8月8日9时许，缪志玉到凤台县公安局城关派出所投案，同日被凤台县公安局刑事拘留，同年8月31日被凤台县公安局取保候审，2017年3月10日被凤台县人民检察院批准逮捕，因缪志玉传唤不到案，凤台县公安局于2017年3月10日被凤台县公安局上网追逃。2017年10月31日，缪志玉在颍上县鲁口镇鲁口菜市场西头一所居民住宅内被颍上县公安局鲁口派出所抓获。
5、户籍证明，证实缪志玉出生于1976年2月10日，案发时系完全刑事责任能力人。
本院认为：被告人缪志玉以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方式，多次骗取他人926600元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。凤台县人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人缪志玉归案后能够如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人缪志玉的辩护人辩护提出，被告人缪志玉归案后能够如实供述犯罪事实，故建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳；其辩护提出，公诉机关指控被告人缪志玉诈骗金某1、陈某、朱某、王某1钱款的事实，由于双方系民间借贷关系，故该指控事实不清，证据不足，指控不能成立的辩护意见，经查被害人陈述、被告人缪志玉的供述等证据，证实在客观方面，被告人缪志玉虚构在寿县开度假村、在淮南经营4S店、公司上市缺钱需要资金周转等为由向被害人金某1、陈某、朱某、王某1借款，让被害人产生错误认识，认为被告人缪志玉有能力返本付息，从而将钱款借给被告人缪志玉；在主观方面，被告人缪志玉向被害人许诺高额利息，并将借来的钱款以更高的利息转借给他人或者用于归还之前借的本金及支付高额的利息、个人消费等，并没有用于生意上的周转，可见其主观上具有非法占有的目的，故被告人缪志玉虚构事实，隐瞒真相，骗取金某1、陈某、朱某、王某1借款的行为符合诈骗罪的主客观构成要件，构成诈骗罪，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人缪志玉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月31日起至2028年10月6日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人缪志玉诈骗的赃款926600元，依法予以追缴后返还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙永强
审 判 员 李晓敏
人民陪审员 施 李
二〇一八年一月二十九日
书 记 员 杨 建
附有关法条
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。