福建省龙岩市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽08刑初24号
公诉机关龙岩市人民检察院。
被告人翁日新，男，1967年12月8日出生，汉族，高中文化程度，经商，出生地福建省龙岩市新罗区，户籍所在地和住址福建省龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗罪，于2016年7月26日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（7月25日被抓），同年8月30日经龙岩市新罗区人民检察院批准，于次日被龙岩市公安局新罗分局逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
辩护人赵锡龙，福建岩风律师事务所律师。
辩护人陈伯赟，福建岩风律师事务所律师。
福建省龙岩市人民检察院以岩检公诉刑诉[2017]23号起诉书指控被告人翁日新犯诈骗罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年7月11日、8月28日公开开庭审理了本案。龙岩市人民检察院指派代理检察员黄某出庭支持公诉，被告人翁日新及辩护人赵锡龙、陈伯赟到庭参加诉讼。现已审理终结。
福建省龙岩市人民检察院指控：
2008年至2013年间，被告人翁日新在没有偿还能力的情况下，先后向多人虚构其姐夫吴某2担任福建省泉州海关副关长、关长，其利用其姐夫的关系投资外贸单生意和海关出口退税生意能赚取高额利润的事实，以高额红利为诱饵，取得了被害人吴某1、罗某等人的信任，先后骗取被害人吴某1等7人钱款共计人民币1441.1392万元，具体如下：
1.2008年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人吴某1钱款共计人民币1310万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人吴某1支付利息、分红共计人民币630万元。
2.2008年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人罗某钱款共计人民币370万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人罗某归还本金及支付利息、分红共计人民币206.05万元。
3.2009年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人汤某1钱款共计人民币400万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人汤某1支付利息共计人民币180万元。
4.2009年9月至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人詹某钱款共计人民币300万元（其中通过被害人詹某向廖某某骗取钱款共计人民币150万元，通过被害人詹某向林某3骗取钱款共计20万元）。截至案发前，被告人翁日新向廖某某及被害人詹某支付利息共计人民币200.4608万元。
5.2010年4月至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人范某1钱款共计人民币180万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人范某1归还本金及支付利息共计人民币87.65万元。
6.2010年至2013年，被告人翁日新以投资海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人林某1钱款共计人民币110万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人林某1支付利息共计人民币76.2万元。
7.2011年5月至2012年4月，被告人翁日新以投资海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人李某钱款共计人民币300万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人李某支付利息共计人民币148.5万元。
2013年，被告人翁日新在无法继续向各被害人支付红利、各被害人对其产生怀疑的情况下，继续编造福州海关出事、资金被冻结、其姐夫被纪委抓走等理由拒不归还所骗取的资金。
2016年7月25日，被告人翁日新接到公安机关侦查人员的电话通知后主动到龙岩市公安局新罗分局投案。
关指控上述事实的证据有：1.被告人翁日新的户籍证明、前科证明、到案经过、借条、银行账户交易记录等书证。2.
2.证人董某、林某2等人的证言；3.被害人吴某1、罗某、汤某1、詹某、范某1、林某1、李某的陈述；4.被告人翁日新的供述与辩解；5.被害人吴某1、罗某、汤某1、詹某、范某1、李某所作的辨认笔录；6.同步录音录像等视听资料。
公诉机关指控认为，被告人翁日新以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱款共计人民币1441.1392万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人翁日新在法庭上辩称，于2013年1月6日付315.3万元给林某4。应在起诉指控第1起骗取吴某1钱款共计人民币1310万元中扣除。
辩护人的辩护意见：对起诉指控翁日新犯诈骗罪的定性没有异议。1、认定部分诈骗数额有误。（1）起诉书指控被告人翁日新骗取吴某1钱款共计人民币1310万元，是不准确的，所借款项应为1309万元。（2）起诉书指控被告人翁日新骗取被害人罗某钱款共计人民币370万，除应扣除案发前已归206.05万元外，还应扣除双方案发前口头协议用翁日新妻子名下的皇冠车抵20万借款。2、被告人翁日新具有下列情节，对其量刑时予以考虑。（1）被告人翁日新具有自首的情节。被告人翁日新于2016年7月25日接到龙岩市公安局新罗分局侦查人员的电话通知后，主动到龙岩市公安局新罗分局投案，并如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首。可以从轻或者减轻处罚。（2）被告人翁日新归案后能如实供述所有犯罪事实，认罪态度好，具有悔罪表现。（3）被告人翁日新无犯罪前科，已深刻地认识到自己的错误，当庭自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。（4）本案有其特殊性，应区别对待。本案与一般的诈骗案件还是有所区别的，被告人翁日新开始主观上是想通过借款投资或者放贷赚一点利润，因投资失败或者放贷收不回来，而产生之后的拆东墙补西墙，导致犯罪，其主观恶性相对那些纯粹诈骗的犯罪分子还是有一定的区别。综上，恳请法庭充分考虑被告人翁日新的上述法定、酌定情节，并结合我国宽严相济刑事政策，依法对被告人从轻处罚。
经审理查明：2008年至2013年间，被告人翁日新在没有偿还能力的情况下，先后向多人虚构其姐夫吴某2担任福建省泉州海关副关长、关长，利用其姐夫的关系投资外贸单生意和海关出口退税生意能赚取高额利润的事实，以高额红利为诱饵，取得了被害人吴某1、罗某等人的信任，先后骗取被害人吴某1等7人钱款共计人民币1441.1392万元，具体如下：
1.2008年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人吴某1钱款共计人民币1310万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人吴某1支付利息、分红共计人民币630万元，实际骗取数额为680万元。
2.2008年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人罗某钱款共计人民币370万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人罗某归还本金及支付利息、分红共计人民币206.05万元，实际骗取数额为163.95万元。
3.2009年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人汤某1钱款共计人民币400万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人汤某1支付利息共计人民币180万元，实际骗取数额为220万元。
4.2009年9月至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人詹某钱款共计人民币300万元（其中通过被害人詹某向廖某某骗取钱款共计人民币150万元，通过被害人詹某向林某3骗取钱款共计20万元）。截至案发前，被告人翁日新向廖某某及被害人詹某支付利息共计人民币200.4608万元，实际骗取数额为99.5392万元。
5.2010年4月至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人范某1钱款共计人民币180万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人范某1归还本金及支付利息共计人民币87.65万元，实际骗取数额为92.35万元。
6.2010年至2013年，被告人翁日新以投资海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人林某1钱款共计人民币110万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人林某1支付利息共计人民币76.2万元，实际骗取数额为33.8万元。
7.2011年5月至2012年4月，被告人翁日新以投资海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取被害人李某钱款共计人民币300万元。截至案发前，被告人翁日新向被害人李某支付利息共计人民币148.5万元，实际骗取数额为151.5万元。
2013年，被告人翁日新在无法继续向各被害人支付红利、各被害人对其产生怀疑的情况下，继续编造福州海关出事、资金被冻结、其姐夫被纪委抓走等理由拒不归还所骗取的资金。
2016年7月25日，被告人翁日新接到公安机关侦查人员的电话通知后主动到龙岩市公安局新罗分局投案。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，合议庭予以确认的下列证据证实：
一、书证
1、受案登记表，证实2016年5月9日，被害人吴某1到公安机关报案称其与汤某1、罗某、范某1、李某、詹某于2006年开始被翁日新分别以投资工程、承包水泥，其姐夫在泉州市海关做关长可以做海关退税单生意为由，共诈骗走人民币3000余万元。
2、户籍证明、违法犯罪前科查证经过，证实被告人翁日新的身份情况及无前科的事实。
3、到案经过，证实2016年7月25日11时许，公安机关侦查人员通过拨打被告人翁日新电话138××××3005，在电话中侦查人员依法书面传唤其到龙岩市公安局新罗分局办案中心接受讯问。
4、借条、保证书：
（1）借条及保证书复印件，证实被告人翁日新于2012年6月28日向范某1借款180万元；于2011年5月1日向李某借款150万元，借款期限从2011年5月1日起至2012年4月31日止，月息3分，每月底按借款总金额计息，每月底付清；于2012年4月1日向李某借款150万元，为时一年；于2012年8月12日向汤某1借款300万元；于2012年12月12日向汤某1借款100万元；于2013年3月18日向林某1借款110万元，归还日期为2015年6月17日前。被告人翁日新于2015年5月8日向詹某、李某、范某1等债主出具保证书，保证在2015年11月6日前收回总金额的50%返还给各债主，并承诺将继续努力收回剩余款项，经核对，被害人李某、詹某、范某1提供的保证书复印件内容完全一致。
（2）借条复印件，证实吴某1于2011年6月6日向林某4借款200万元，春节前归还；于2013年向林某4借款20万元;于2012年12月5日向林某4借款200万元；于2010年5月6日向林某4借款300万元，月息按2分计。吴某1于2012年11月1日向林某2借款300万元。被告人翁日新于2012年10月20日向吴某1借款1310万元。被告人翁日新于2011年5月1日向詹某借款60万元，借款期限自2011年5月1日起至2012年4月31日止，月息3分，每月付息；于2013年9月30日向詹某借款70万元。被告人翁日新于2011年9月31日向廖某某借款150万元，月息2.5%计算。被告人翁日新于2012年10月2日向罗某借款350万元。
5、相关银行账户交易明细：
（1）被告人翁日新中国银行交易明细，证实无交易相对方户名及账号。
（2）被告人翁日新中国农业银行交易明细，证实无交易相对方户名及账号。
（3）黄某某中国农业银行交易明细，证实无交易相对方户名及账号），证实2006年3月21日收入款项5万元。
（4）被害人林某1（卡号62×××12）中国农业银行交易明细，证实被害人林某1借款给翁日新以及翁日新支付给林某1利息的情况。
（5）被害人李某（卡号62×××１７）中国农业银行交易明细，证实被害人李某借款给翁日新以及翁日新支付给李某利息的情况。
（6）被害人汤某1（卡号62×××１４）中国农业银行交易明细，证实被害人汤某1借款给翁日新以及翁日新支付给汤某1利息的情况。
（7）被告人翁日新（账号62×××５６）福建龙岩农村商业银行存款明细账，证实被告人翁日新与本案7名被害人之间的相关借款、付某。
（8）被害人汤某1（账号62×××５６）福建龙岩农村商业银行存款明细账，证实被害人汤某1借款给翁日新以及翁日新支付给汤某1利息的情况。
（9）被害人罗某（账号62×××０１）福建龙岩农村商业银行存款明细账，证实被害人罗某借款给翁日新以及翁日新支付给罗某利息的情况。
6、吴某2个人信息查询表，证实吴某2系石狮畜禽检疫站干部。
7、龙岩市公安局新罗分局出具的情况说明，证实：①因被告人翁日新具体交易明细系在2008年至2011年，系统上未能直接显示交易对手信息，只有交易序列号，现侦查员已向中国银行递交被告人翁日新尾数715、315、419、636的银行账户交易明细的具体交易顺序号，由中国银行支行递交后台处理，目前尚未收到回函。
②公安机关并未对被告人翁日新的银行卡进行扣押，其随身物品均已交还给翁日新家属。
③已通知林某4、林某2、缪某、廖某某、林某3接受询问，但以上几人均暂时没有时间制作笔录；因老张头身份不详，已通知林某1叫其接受询问，至今未能得到林某1回复。
④侦查人员根据被害人范某1的陈述，对罗某尾数为６８５801的福建省龙岩商业银行进行对账，发现从2010年4月30日至2012年6月5日，范某1共通过转账方式转给罗某共计104万元，具体如下：2010年4月30日转账15万；2011年2月9日转账17万；2011年5月11日转账20万；2012年4月1日转账30万；2012年5月15日转账20万；2012年6月5日转账2万。
⑤被害人林某1查询的卡号62×××71，经查询该卡与林某162×××12系同一张银行卡。
⑥关于吴某2的证言及核实在案发时段的任职情况说明，侦查人员多次前往福建省石狮市子芳路９４１号５０１室寻找吴某2，并多次拨打其电话139××××1798，其在电话中表示不愿配合公安机关调查，并表示对本案不知情。经系统查询，发现吴某2系在泉州石狮市畜禽检疫站工作，该部门与泉州海关并不属于同一部门。
⑦被告人翁日新在笔录中提及的蔡某某、邱某、杨某因身份不详，且具体的联系方式不清楚，侦查人员无法直接找到以上人员制作询问笔录，对翁日新在长汀开办公司一事，公安机关已向相关部门调取相关材料，但并未发现有被告人翁日新所提及的公司。
8、龙岩市公安局交警支队出具的车辆查询结果，证实被告人翁日新名下的车辆仅有一部铃木牌普通二轮摩托车，使用性质为非营运，已达到报废标准公告牌证作废（强制报废日期为2007.5.30）。
9、龙岩市不动产登记中心出具的房屋登记信息查询结果，证实经中心房屋登记信息电子档案系统查询，截止于2017年4月21日，被告人翁日新名下没有房产（该查询报告同时注明不排除查档申请人其他房产未登记情况、不包括在新罗区外其他地方的房产查询等例外情况）。
10、其他法律文书和综合书证：立案决定书，证实2016年7月25日决定对翁日新涉嫌诈骗案立案侦查；传唤证，证实翁日新于2016年7月25日17时经公安机关书面传唤到案；拘留证，证实2016年7月26日2时宣布拘留并送至龙岩市看守所羁押）；变更羁押期限通知书；提请批准逮捕书；批准逮捕决定书（以诈骗罪批捕）；逮捕证；起诉意见书；调取证据通知书（龙岩农行、龙岩中行、龙岩农商行）；提讯证；接受证据材料清单。
二、证人证言
1、证人董某的证言，证实其跟吴某1是朋友关系，大概在2012年下半年，吴某1跟我说他最近和朋友在泉州晋江投资一个海关进出口退税生意，刚好有接到一个单子急需用钱，让我借他100万元，我说只有50万，他说可以。我就转给吴某150万，后他有写一张50万元的借条给我。大概到了2013年3、4月份，我急需用钱就去找吴某1要钱，他陆陆续续还给我，到2014年他只欠我8万元了。当时的借条已经不在了，吴某1每次还钱以后我们都会更换借条。
2、证人林某2的证言，证实我跟吴某1很熟悉，很信任他。一开始我只认识吴某1，后面吴某1有带翁日新给我认识。我总共借给吴某1、翁日新共1020万元。2010年5月6日，吴某1到我家说他的朋友翁日新的姐夫在海关做关长，翁日新在做泉州海关退税生意，他也是股东之一，因为资金周转不开让我借给他300万，并承诺月息2分，我就同意了，当天我就借给吴某1300万。2011年6月6日，吴某1又到我家说他因为做海关退税生意周转不开，又找我借了200万，承诺春节前归还这200万，到了春节没有还。在2012年11月1日，吴某1又以做海关退税生意资金周转不行找我借了300万；2012年12月5日吴某1以相同理由找我借了200万。到了2013年，吴某1和翁日新过来我们家，他说钱被冻住了，现在需要找关系解冻，钱就可以很快还给我们，我信以为真又借给吴某120万元。我都是通过银行转账的方式给吴某1的，最早一两笔转给吴某1，后面几笔都是转账给翁日新的，用什么账号转的忘记了。翁日新有跟我说他姐夫在泉州海关当关长，他做海关退税的生意，这个生意只是赚取一个差价，赚钱很稳，叫我不用担心，说钱会还给我们。前面的500万元按照月息2分收取利息，后面520万元他们就没有付了。
同时证实2013年1月6日，翁日新通过62×××7636账号转账315.3万元到林某462×××00账号中的这笔钱，是翁日新有帮别人还贷款，他自己又没有钱，就跟林某4临时借钱，他也没有告诉我们这笔钱借去干什么用，但我知道这笔315.3万元是临时账，我们都没有写条子，这笔315.3万元跟我们夫妇借给翁日新、吴某1的1020万元没有关系。1020万元的账目我们夫妇跟吴某1、翁日新都有对过很多次，所以我非常确定。
3、证人林某3的证言，证实翁日新是詹某介绍给我认识的，我有借给他20万。2012年的一天，詹某跟我说翁日新在做海关退税生意，可以赚钱，问我要不要投资，之后一次我跟翁日新、詹某吃饭的时候，翁日新也有提起说做海关退税的生意，刚好我手头有点闲钱就答应了。过了十多天，我自己的钱再加上我找他人借的，共凑了20万寄在詹某账上一起投资翁日新所说的海关退税生意，好像是通过信用社转给詹某的。过了大概一个月左右，詹某有拿一张翁日新写给我的20万元的借条，这张借条我一时找不到。我投的这笔钱，翁日新是以月息3分的利息分红给我，分红也是詹某转账给我的，好像也是通过他个人的信用社卡转到我的信用社卡上，我拿了多少利息不记得了。我信用社的卡号是62×××71。
4、证人陈某的证言，证实我跟吴某1是好朋友。2012年3、4月份的一天，吴某1找我说他要去跟他人做出口退税生意，手头上资金比较缺乏，让我资金借他周转一下，因为平时我们关系很好，我就拿出100万借给吴某1，吴某1当场也承诺给我月息3分。我是通过我邮储银行卡62×××78转账到吴某1的银行账户上，因为我跟吴某1是多年好友，彼此信任，我就没有让吴某1写借条之类的证明给我。吴某1总共支付了6个月左右的利息，后面就没有支付了。我跟吴某1一起见过翁日新，但是不熟悉。吴某1没有支付利息后，我去找吴某1，他说他被翁日新骗了，之前海关退税生意就是翁日新自己提出来的，他把钱给了翁日新，后面才发现这些是假的，包括他自己的钱也被骗走了。
三、被害人陈述
1、被害人吴某1的陈述，证实2008年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，先后多次骗取其钱款共计人民币1310万元。经其确认，截至案发前被告人翁日新共向其支付利息、分红共计人民币630万元。
2、被害人罗某的陈述，证实2008年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取其钱款共计人民币370万元。经其确认，截至案发前被告人翁日新向其归还本金及支付利息共计人民币206.05万元。
3、被害人汤某1的陈述，证实2009年至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取其钱款共计人民币400万元。截至案发前被告人翁日新向其支付利息共计人民币180万元。
4、被害人詹某的陈述，证实2009年9月至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取其钱款共计人民币300万元（其中通过其向廖某某骗取钱款共计人民币150万元，通过其向林某3骗取钱款共计20万元）。经其确认，截至案发前被告人翁日新向其及廖某某支付利息共计人民币200.4608万元。
5、被害人林某1的陈述，证实2010年至2013年，被告人翁日新以投资海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取其钱款共计人民币110万元。经其确认，截至案发前，被告人翁日新向其支付利息共计人民币76.2万元。
6、被害人范某1的陈述，证实2010年4月至2013年，被告人翁日新先后以投资外贸单生意和海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取其钱款共计人民币180万元。经其确认，截至案发前，被告人翁日新归还本金及支付利息共计人民币87.65万元。
7、被害人李某的陈述，证实2011年5月至2012年4月，被告人翁日新以投资海关出口退税生意需要资金周转为由，骗取其钱款共计人民币300万元。截至案发前，被告人翁日新向其支付利息共计人民币148.5万元。
四、被告人的供述与辩解
被告人翁日新在侦查阶段及审查起诉阶段一共做了9份笔录，均否认自己实施诈骗，称其与吴某1等7人只是普通民间借贷。其原本打算做外贸生意，后因经济危机放弃，将从吴某1、罗某处筹集的300万元用于放贷，放贷被人跑路后，吴某1劝其继续借钱翻盘，其就配合吴某1编理由继续借钱，并将借来的钱用于支付利息和分红。其有给吴某1出具一张金额为1310万的欠条，但其确实没有跟他借那么多钱，是出于一种复杂的心理写了这张欠条。其欠罗某300多万，欠汤某1400万，欠李某300万元，欠范某1180万，欠詹某300万出头，欠林某1100万。其借钱时没有资产。
泉州市日昇工贸责任有限公司是不存在的，一开始我们想做外贸生意的时候，我就准备去成立公司，我就想找包装公司来帮我办理，同时我也叫人帮忙命名公司的名字，就命名了泉州日昇工贸责任有限公司，办公地点我都找好了，是在泉州租下一间宾馆，后面材料都准备好了，但是外贸生意没有做成，公司就没有成立起来。我拿给吴某1看的是前期准备的材料（没有营业执照和税务局发票），跟吴某1说我正在准备做外贸生意，证明有这个决心想做。这些材料都被我扔掉了。欠款金额一致，总欠款大约3000万左右。
2008年我将准备用来投资外贸的资金拿来放贷，之所以没有把所有的事情告诉吴某1是因为当时的资金是陆续过来的，而且资金还不足，钱已经拿到手，利息肯定是要付的，我就把钱拿去放款，放款的时候我有跟吴某1说。我拿了他们投资的钱去填补以前借钱的漏洞和支付后面借钱的利息和分红，后面我有想出了一个要做海关退税生意，我就跟他们说现在要做外贸单和退税的生意，需要大量的资金，然后去找他们借钱，他们都误以为我姐夫已经正式任命为海关关长了，可以做海关退税的生意，我也默认，他们就把钱借给我了。但是后面资金链就正式断掉，我也还不起钱。我在2013年还不起钱后，我有跟詹某说过福州海关被调查了，资金受到牵连收不回来，然后又说海关关长被双规了，他们就误以为是我姐夫被抓走了，然后他们就去泉州调查，发现我姐夫吴某2并不是海关关长，就回来问我，我也承认了做外贸单和退税单是骗他们的，我还骗他们说钱实际是拿去做锡土生意了，反正就是一直在推。他们都是朋友关系，碍于情面不敢跟他们讲实话，反正利息我每个月都会付给他们。他们拿给我的钱基本上用于偿还他们之前借款的利息，剩下的钱我拿出来跟他们一起吃喝花掉了。当时我没办法还他们钱，名下没有固定资产，也没有什么东西可以变卖还给他们。这些人都是主动借钱给我。李某借给我第一笔钱的时候，我资金链开始断裂了。2008年我贷款买了一部丰田皇冠，2013年抵押给罗某，我没有其他资产。做生意当时有赚一些，但是最终都亏掉了。借钱的时候我没有资产。
借款账户往来所用银行卡：中国银行60×××3715，还有一个账户尾号是0315，两张卡捆绑在一起；农商行62×××4456，农行62×××4419，其他记不清了，我还有使用过我小姨子黄某某的农行卡95×××5318.
被告人翁日新在一审法庭上对起诉指控其虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人吴某1等人钱款共计人民币1441.1392万元的定性没有异议，只辩解对2013年1月6日付315.3万元给林某4。应在第1起骗取吴某1钱款共计人民币1310万元中扣除。当庭表示自愿认罪。
五、辨认笔录
1、被害人吴某1的辨认笔录，证实2016年5月9日11:17-11:28，公安机关侦查员在龙岩市公安局新罗分局办案中心向被害人吴某1出示一组不同男性免冠相片，共十张，分别编号1-10号，向吴某1说明要求后，经吴某1认真仔细辨认后，确认指出照片中的2号就是其笔录中所说的骗其钱财的翁日新。
2、被害人汤某1的辨认笔录，证实2016年5月23日16:31-16:35，公安机关侦查员在龙岩市公安局新罗分局办案中心向被害人汤某1出示一组不同男性免冠相片，共十张，分别编号1-10号，向汤某1说明要求后，经汤某1认真仔细辨认后，确认指出照片中的9号就是其笔录中所说的骗其钱财的翁日新。
3、被害人詹某的辨认笔录，证实2016年5月19日16:37-16:44，公安机关侦查员在龙岩市公安局新罗分局办案中心向被害人詹某出示一组不同男性免冠相片，共十张，分别编号1-10号，向詹某说明要求后，经詹某认真仔细辨认后，确认指出照片中的9号就是其笔录中所说的骗其钱财的翁日新。
4、被害人范某1的辨认笔录，证实2016年5月19日18:55-19:00，公安机关侦查员在龙岩市公安局新罗分局办案中心向被害人范某1出示一组不同男性免冠相片，共十张，分别编号1-10号，向范某1说明要求后，经范某1认真仔细辨认后，确认指出照片中的9号就是其笔录中所说的骗其钱财的翁日新。
5、被害人李某的辨认笔录，证实2016年5月19日17:42-18:00，公安机关侦查员在龙岩市公安局新罗分局办案中心向被害人李某出示一组不同男性免冠相片，共十张，分别编号1-10号，向李某说明要求后，经李某认真仔细辨认后，确认指出照片中的9号就是其笔录中所说的骗其钱财的翁日新。
6、被害人罗某的辨认笔录，证实2016年5月10日11:42-11:48，公安机关侦查员在龙岩市公安局新罗分局办案中心向被害人罗某出示一组不同男性免冠相片，共十张，分别编号1-10号，向罗某说明要求后，经罗某认真仔细辨认后，确认指出照片中的7号就是其笔录中所说的骗其钱财的翁日新。
六、视听资料
讯问同步录音录像光盘7张：未发现公安机关有刑讯逼供、指供、诱供等违法办案的情形。
公诉人在法庭上还出示如下证据：
1.被告人翁日新和被害人吴某1对话录音光盘一张（被害人汤某1提供），系被害人汤某1制作并提供给公安机关，并附书面材料，证实被告人翁日新与被害人吴某1的谈话内容。
2.翁日新案件录音摘要，证实2013年7月29日左右被害人吴某1与被告人翁日新的谈话内容。
上述证据，能相互印证，证明本案的事实和情节，本院均予以确认。
本院认为，被告人翁日新虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人吴某1等人钱款共计人民币1441.1392万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以确认。
被告人翁日新诈骗多名被害人的财物、次数多、持续时间长，且数额特别巨大，依法从重处罚。对于被告人翁日新在法庭上辩称，于2013年1月6日付315.3万元给林某4，应在第1起骗取吴某1钱款1310万元中扣除的意见。经查，1、证人林某2的证言，证实2013年1月6日，翁日新转账315.3万元到林某4这笔钱，是翁日新帮别人还贷款，跟林某4临时借钱，这笔315.3万元跟其夫妇借给翁日新、吴某1的1020万元没有关系，其非常确定。2、被害人吴某1的陈述，证实赵锡龙辩护律师提供的两张转账记录（翁日新于2012年5月21日给林某2转账402万元，于2013年1月6日给林某4转账315.3万元）系借款过程中的两笔往来流转账，不是还款也不是利息、分红，结算后的本金1310万元包含这两笔的结算。因而，被告人翁日新该辩解不能成立，不予采纳。对于辩护人认为部分诈骗数额认定有误的辩护意见,经查，在法庭审理过程中公诉机关出示相关证据后，被告人翁日新及辩护人均当庭表示无异议。因而，此点辩护意见不能成立，不予采纳。对于辩护人提出被告人翁日新具有自首情节，依法可以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人翁日新案发后虽能主动到公安机关投案，但未能如实供述自己的犯罪事实，依法不能认定为自首。因而，此点辩护意见不能成立，不予采纳。对于辩护人认为被告人翁日新具有多个法定情节，对其量刑时予以从轻处罚的辩护意见均不能成立，不予采纳。根据被告人翁日新犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后未退赃款等情节量刑。具体量刑方面。被告人翁日新诈骗数额达1441.1392万元，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人翁日新犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币八十万元（限判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月25日起至2030年7月24日止）。
二、责令被告人翁日新退赔赃款人民币1441.1392万元，返还给各被害人。即：退还被害人吴某1680万元、退还被害人罗某163.95万元、退还被害人汤某1220万元、退还被害人詹某99.5392万元、退还被害人范某192.35万元、退还被害人林某133.8万元、退还被害人李某151.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 英
审 判 员 刘文福
审 判 员 苏素芬
二〇一七年八月二十八日
法官助理 黄金水
书 记 员 张嘉玲
附：法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。