湖南省湘潭市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）湘03刑终286号
原公诉机关湖南省湘乡市人民检察院。
上诉人（原审被告人）罗登辉，男，1963年1月26日出生，住湖南省湘乡市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年4月9日被抓获归案，次日被湘乡市公安局刑事拘留，2015年5月13日被依法逮捕。现羁押于湘乡市看守所。
辩护人费勿平，湖南玉宇律师事务所律师。
湖南省湘乡市人民法院审理湖南省湘乡市人民检察院指控原审被告人罗登辉犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、骗取贷款罪一案，于2016年7月7日作出（2015）湘法刑初字第429号刑事判决。原审被告人罗登辉不服，提出上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：一、2012年6月至9月，被告人罗登辉违反国家信用卡管理法规，冒用他人身份，伪造他人房产证明、工作证明等虚假资料，向中国银行股份有限公司湘乡支行骗领用户名为李某、许某的二张白金信用卡，被告人罗登辉在实际持有上述信用卡后，透支消费高档烟酒等，经发卡银行多次催收仍未归还。截至2014年12月份，被告人罗登辉持有卡号为信用卡透支本金99112.65元，卡号为信用卡透支本金99543.35元，共计透支本金198656元;二、2012年9月，被告人罗登辉与湖南省某农业发展有限责任公司（以下简称“某公司”）法定代表人田某（已判刑）获悉中央财政林业贷款贴息的政策后，虚构某公司在中国农业银行湘乡支行借款2500万元的事实，由被告人罗登辉在打印店伪造了相关资料，向湖南省财政厅、林业厅申请2012年度林业贷款中央财政贴息资金人民币75万元。2013年2月7日，上述资金拨付至某公司账户。原审判决认定上述事实的证据有被告人供述、证人证言、信用卡账户资料、信用卡消费记录、辨认笔录、到案经过及相关书证等。
原审判决认为：被告人罗登辉冒用他人身份，伪造虚假财产信息骗领信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，诈骗国家财政资金，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控其上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，上述罪名均成立，但公诉机关指控罗登辉犯诈骗彭齐宁财物及骗取贷款罪的事实不清，证据不足，法院依法不予支持。被告人罗登辉判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚；其在诈骗共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其各自所参与的全部犯罪处罚。被告人罗登辉非法占有被害单位中国银行股份有限公司湘乡支行人民币198656元，依法应当责令退赔；其非法所得75万元，依法应当予以没收，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十九条第一、三款的规定，判决：一、被告人罗登辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。决定合并执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元；二、责令被告人罗登辉退赔被害单位中国银行股份有限公司湘乡支行人民币十九万八千六百五十六元；三、追缴被告人罗登辉非法所得人民币七十五万元，上缴国库。
宣判后，原审被告人罗登辉以“原审程序违法，存在诱供、逼供及剥夺被告人辩护权的情形，所指控的犯罪不实等”为由提出上诉，请求判决其无罪。
本院二审审理中，上诉人罗登辉的辩护人费勿平发表辩护意见称，原审所指控的犯罪不实，请求二审法院依法判决。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
2012年6月至9月，上诉人罗登辉违反国家信用卡管理法规，冒用他人身份，伪造他人房产证明、工作证明等虚假资料，向中国银行股份有限公司湘乡支行骗领用户名为李某、许某的二张白金信用卡，卡号分别为：上诉人罗登辉在实际持有上述信用卡后，透支消费高档烟酒等，经发卡银行多次催收仍未归还。截至2014年12月份，上诉人罗登辉持有卡号为信用卡透支本金99112.65元，卡号为信用卡透支本金99543.35元，共计透支本金198656元。
以上事实，有经原审庭审举证、质证并经本院查证属实的如下证据予以证明：
1、证人证言。
证人周某（银行工作人员）的证言。证明2012年，廖某介绍朋友来办卡，并带来了李某、许某等人的办卡相关资料。因为他与廖某关系比较熟，对资料进行审查后，就以李某、许某为户名，办了二张卡号分别为：的白金信用卡，每张卡的透支额度为10万元。2013年10月份之后，上述信用卡在透支消费后，就再也没有还款了。他联系了廖某，被告知上述二张卡实际上是罗登辉在使用。他多次联系罗登辉催收，开始罗登辉还答应还款，后来就联系不上了。
证人李某的证言。证明他从未在中国银行湘乡支行办理信用卡，办卡的签名以及有关材料都是伪造的。
证人陈某的证言。证明罗登辉多次持信用卡在他所经营的“某名店”刷卡消费，其中2012年11月25日，罗登辉持卡号为的白金信用卡在其店里刷卡消费3万多元的事实。
证人王某的证言。证明罗登辉多次持信用卡在他所经营的“某名烟名酒店”刷卡消费的事实。
证人廖某的证言。证明2012年，罗登辉找他帮忙办卡。他介绍罗登辉到中国银行周某处办理了以李某、许某的名义的信用卡。办卡的相关资料都是罗登辉提供的，卡办好后，中国银行根据送到地址将信用卡邮寄给了罗登辉。后来，他得知罗登辉没有还款，还催了他几次，但罗登辉不听，一直没有还款。
2、书证。
卡号的信用卡的申请表、交易记录、催收记录以及办卡的相关资料。证明罗登辉以他人名义伪造材料办理了上述二张信用卡。
记账本、借条和刷卡消费单。证明罗登辉在某名烟名酒店用信用卡刷卡大额消费的事实。
湘乡市车管所证明、湘乡市房产局证明。证明罗登辉办理上述信用卡时所提供的有关资料系伪造。
公安机关出具的证明。证明许某在外地，没有在中国银行湘乡支行办理信用卡的事实。
中国银行湘乡市桑梅路支行出具的情况说明。证明上述信用卡透支的金额。
3、辨认笔录。辨认人王某、周某对上诉人罗登辉进行了辨认。
4、上诉人罗登辉的供述，对上述事实供认不讳。
二、诈骗事实
2012年9月，上诉人罗登辉与某公司法定代表人田某（已判刑）获悉中央财政林业贷款贴息的政策后，虚构某公司在中国农业银行湘乡支行借款2500万元的事实，由上诉人罗登辉在打印店伪造了相关资料，向湖南省财政厅、林业厅申请2012年度林业贷款中央财政贴息资金人民币75万元。2013年2月7日，上述资金拨付至某公司账户。
以上事实，有经原审庭审举证、质证并经本院查证属实的如下证据予以证明：
书证。
湖南某农业发展有限公司营业执照及登记情况表。证明案发期间，上诉人罗登辉的前妻田某系该公司法定代表人。
申报材料复印件。证明上诉人罗登辉伙同田某伪造材料骗取林业贷款贴息资金的事实。
中国农业银行股份有限公司湘乡市支行证明。证明2012年1月9日湖南某现代农业发展有限公司没有在该行借款2500万元，其借款合同、借款凭证、还息凭证均系伪造。
湘潭市林业局、财政局文件和湘潭市地方税务局往来结算统一凭据。证明2012年度，某公司申报并领取了中央财政林业贷款贴息资金75万元的事实。
中国银行湘乡支行提供的某公司账户交易明细清单，证实湘潭市林业局通过该行将105万元资金（包括2012年以前结余的资金30万元）转账至某公司账户的事实。
追缴通知。证明某公司对骗取的贷款贴息资金未能退赃的事实。
2、证人证言。
证人邹某的证言。证明其经营湘乡市映宇图文店，2012年8、9月间为罗登辉申报项目做了一套资料。
证人文某的证言。证明2012年9月湖南省某农业发展有限公司申报了中央财政林业贷款贴息补助的事实。
3、共同作案人田某的供述。证明2012年9月其与罗登辉虚构2012年1月9日在中国农业银行湘乡支行借款2500万以骗取中央财政林业贷款贴息资金75万元的事实，其中申报材料由罗登辉提供的事实。
4、上诉人罗登辉供述。证明2012年，他与田某共谋以某公司的名义骗取中央财政林业贷款贴息资金，其中申报所需的资料是由其在湘乡市一家姓邹的老板经营的打印社制作的，申报资料中农业银行借款印鉴是通过电脑扫描制作的事实。
其他证据：
1、户籍信息。证明上诉人罗登辉在实施被指控的犯罪时已经达到完全刑事责任年龄。
2、到案经过。证明上诉人罗登辉被抓获的事实。
本院认为：上诉人（原审被告人）罗登辉冒用他人身份，伪造虚假财产信息骗领信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，诈骗国家财政资金，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控其上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。上诉人罗登辉判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚；其在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其各自所参与的全部犯罪处罚。罗登辉上诉称原审存在剥夺其辩护权的情形，经查无证据证实其主张，对其上诉意见及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，依法应予维持。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 陈卫平
审 判 员 曾仁平
审 判 员 刘欢欢
二〇一七年三月六日
代理书记员 赵 望
附：本裁定适用的法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
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