福建省福清市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0181刑初410号
公诉机关福清市人民检察院。
被告人刘天才（化名陈杰），男，1982年3月27日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，无业，住福建省福清市。2012年2月17日因犯容留他人吸毒罪被福清市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，2012年5月14日刑满释放。因涉嫌犯盗窃罪于2016年1月13日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年2月5日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
被告人卢文剑（绰号“阿良”），男，1992年12月13日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化，无业，住安徽省六安市裕安区。因涉嫌犯盗窃罪于2016年1月13日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年2月4日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
被告人徐亚军（绰号“徐哥”、“哥们”），男，1976年8月15日出生于四川省遂宁市，汉族，中专文化，无业，住四川省遂宁市安居区。因涉嫌犯盗窃罪于2016年1月13日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年2月5日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人陈纪豹、薛平妹福建宽达（福清）律师事务所律师。
福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2016〕369号起诉书指控被告人刘天才、卢文剑、徐亚军犯信用卡诈骗罪，于2016年4月18日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派代理检察员陈琳出庭支持公诉，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军及辩护人陈纪某、薛某律师均到庭参加诉讼。现已审理终结。
福清市人民检察院指控：
（一）2015年12月份，被告人刘天才、卢文剑经策划，由被告人刘天才出资人民币5000元，由被告人卢文剑联系网友“七秒鱼”（另案处理），购买一台改装的具备截取信用卡信息和密码功能的POS机，通过低价限购食用油、大米的方式，诱骗顾客持信用卡在上述POS机上刷卡购物，获取他人信用卡信息及密码后，复制信用卡以盗刷套现。2015年12月份的一天，被告人刘天才、卢文剑准备好食用油、大米、宣传单、桌椅等工具，雇佣促销人员在安徽省合肥市清溪路路段，以POS机刷卡低价购买食用油、大米的名义，采集顾客信用卡信息及密码。一小时左右，促销人员电话联系被告人刘天才、卢文剑，告知其被群众怀疑诈骗而被困住，被告人刘天才、卢文剑害怕被抓获，随即逃往福建省福清市。
（二）2015年12月中旬，被告人刘天才、卢文剑策划继续用上述相同方式采集信用卡信息及密码，盗刷钱款。被告人刘天才联系被告人徐亚军到福清市作案，三人约定违法所得予以均分。经策划，由被告人徐亚军出资人民币4900元，被告人卢文剑向网友“七秒鱼”购买一台改装的具备截取信用卡信息和密码的POS机，并用虚假的李欧居民身份证骗领福清汇通农商银行借记卡，用于为POS机开户、测试POS机，被告人刘天才购买促销使用的食用油、大米，并提供宣传单模板、促销人员电话给徐亚军，被告人徐亚军联系广告公司制作宣传单、海报，联系促销人员安排刷卡促销活动。2015年12月30日、2016年1月1日、2016年1月2日，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军先后三次雇佣促销人员，在福清市东门菜市场、福清市机刷卡低价购买食用油的方式吸引顾客刷卡消费，获取被害人林某1同、张某、林某2、郑某等20余人的信用卡信息及密码。
2016年1月2日，被告人卢文剑通过网络联系网友“机器”（另案处理），让“机器”利用上述POS机采集的信用卡信息伪造信用卡并盗刷，约定“机器”收取所刷取金额的30%。2016年1月3日，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军携带上述POS机到广东省惠州市，“机器”和一名男子带着电脑、POS机、读卡器等工具，到被告人刘天才、卢文剑入住的宾馆房间，利用被告人刘天才等人在福清市采集的信用卡信息，复制信用卡11张，并通过POS机刷卡的方式刷走8张信用卡内资金共计人民币88,800余元。之后，“机器”分别转账给被告人刘天才、卢文剑人民币24,500元、人民币36,380元。事后，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军各分得约人民币2万元。
（三）2016年1月5日，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军经策划，准备到福建省漳州市以上述相同方式作案。被告人刘天才用虚假的高夺利身份证骗领中国建设银行卡一张，被告人卢文剑以人民币5000元的价格向“机器”购买一台改装的可采集刷卡人银行卡账号密码的POS机，并用上述高夺利建设银行卡为POS机开户，被告人徐亚军购买促销用的食用油、大米、桌椅，订做宣传单。经策划，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军准备于2016年1月12日早晨在漳州市区摆摊促销以收集顾客银行卡信息。
2016年1月12日凌晨，公安民警在漳州市芗城区水仙大街鑫天缘商务宾馆909房间抓获被告人刘天才，在906房间抓获被告人徐亚军，现场查扣到POS机、读卡器、空白磁条信用卡10张、食用油、大米等作案工具。同日6时许，公安民警在漳州市芗城区水仙大街龙达宾馆217房间抓获被告人卢文剑。
案发后，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军的家属分别代各被告人退出赃款共计人民币88,800元，发还被害人林某1同人民币35,300元，发还被害人林某2人民币12,000元，发还被害人张某人民币36,700元，发还被害人郑某人民币4800元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军以非法占有为目的，伙同他人利用伪造的信用卡，骗取人民币88,800余元，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘天才在刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，应当从重处罚。被告人刘天才、卢文剑、徐亚军到案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人刘天才、卢文剑各判处五年六个月以上六年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人徐亚军判处五年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人刘天才对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为其到案后能够如实供述犯罪事实，且已退出全部赃款，公诉机关的量刑建议太重，希望法院给予从轻处罚。
被告人卢文剑对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为其到案后能够如实供述犯罪事实，且已退出全部赃款，公诉机关的量刑建议太重，希望法院给予从轻处罚。
被告人徐亚军对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为其被公安机关抓获后有向公安民警提供被告人卢文剑的藏匿地点，且到案后能够如实供述犯罪事实，并已退出全部赃款，公诉机关的量刑建议太重，希望法院给予从轻处罚。
辩护人陈纪某、薛某对公诉机关指控被告人徐亚军构成信用卡诈骗罪不持异议，但认为被告人徐亚军具有以下从轻、减轻处罚的情形：一是被告人徐亚军系从犯，依法予以大幅度减轻处罚；二是被告人徐亚军到案后一直如实供述犯罪事实，具有坦白情节，且认罪态度好，有明显的悔罪表现；三是被告人徐亚军已经退出违法所得人民币29600元，本案被害人的损失已得到弥补，社会危害性大大减轻；四是被告人徐亚军被公安机关抓获后，第一时间将被告人卢文剑的住处提供给公安机关，公安机关据此抓获被告人卢文剑，具有立功表现；五是被告人徐亚军系初犯、偶犯，其主观恶性相对较小。综上建议对被告人徐亚军予以大幅度地减轻处罚。
经审理查明：
2015年12月份，被告人刘天才、卢文剑经策划，由被告人刘天才出资人民币5000元，由被告人卢文剑联系网友“七秒鱼”（另案处理），购买一台改装的具备截取信用卡信息和密码功能的POS机，通过低价限购食用油、大米的方式，诱骗顾客持信用卡在上述POS机上刷卡购物，并获取他人信用卡信息及密码后，从而复制他人信用卡以盗刷套现。2015年12月份的一天，被告人刘天才、卢文剑准备好食用油、大米、宣传单、桌椅等工具，雇佣促销人员在安徽省合肥市清溪路路段进行作案时被现场群众发现，被告人刘天才、卢文剑因害怕被抓获，随即逃往福建省福清市。
2015年12月中旬，被告人刘天才、卢文剑策划继续采取上述相同的方式采集被害人的信用卡信息及密码从而盗刷套取钱款。之后，被告人刘天才又联系了被告人徐亚军到福清市作案，三人约定违法所得予以均分，由被告人徐亚军出资人民币4900元，被告人卢文剑向网友“七秒鱼”购买一台改装的具备截取信用卡信息和密码的POS机，并用虚假的“李欧”居民身份证骗领福清汇通农商银行的借记卡，被告人刘天才购买促销使用的食用油和大米，并提供宣传单模板和促销人员的电话交给被告人徐亚军，然后被告人徐亚军联系广告公司制作宣传单、海报，并联系促销人员安排刷卡进行促销活动。2015年12月30日、2016年1月1日、2016年1月2日，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军先后三次雇佣促销人员，在福清市东门菜市场、福清市机刷卡低价购买食用油的方式吸引顾客刷卡消费，获取被害人林某1同、张某、林某2、郑某等20余人的信用卡信息及密码。2016年1月2日，被告人卢文剑通过网络联系网友“机器”（另案处理），让“机器”利用上述POS机采集到的被害人信用卡信息来伪造信用卡并进行盗刷取现，约定“机器”收取所刷取金额的30%。2016年1月3日，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军携带上述POS机到广东省惠州市，“机器”和一名男子带着电脑、POS机、读卡器等工具，到被告人刘天才、卢文剑入住的宾馆房间，利用被告人刘天才等人在福清市采集到的被害人信用卡信息，复制信用卡11张，并通过POS机刷卡的方式刷走8张信用卡内资金共计人民币88,800余元，其中刷取被害人林某1同的信用卡内人民币35,300元、刷取被害人林某2的信用卡内人民币12,000元、刷取被害人张某的信用卡内人民币36,700元、刷取被害人郑某的信用卡内人民币4800元。之后，“机器”扣除手续费后，将人民币60,880元转账给被告人刘天才、卢文剑，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军从中各分得约人民币2万元。
2016年1月5日，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军又流窜到福建省漳州市，并购买了特制的POS机和促销使用的食用油、大米，欲以上述相同的方法准备再次进行作案。2016年1月12日，福清市公安局分别在漳州市芗城区水仙大街鑫天缘商务宾馆909房间、906房间抓获被告人刘天才、徐亚军，在漳州市芗城区水仙大街龙达宾馆217房间抓获被告人卢文剑，并查扣到POS机1台、读卡器1台、空白磁条信用卡10张、宣传单、广告牌、食用油、大米等作案工具。
案发后，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军的家属分别代各被告人退出赃款共计人民币88,800元，并发还给被害人林某1同人民币35,300元，发还给被害人林某2人民币12,000元，发还给被害人张某人民币36,700元，发还给被害人郑某人民币4800元。
上述事实，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军在庭审中亦无异议，且有被害人林某1同、张某、林某2、郑某的陈述，证人刘某、饶某的证言，福清市公安局扣押物品清单、发还物品清单、接收证据清单、银行客户交易查询清单、银行账户查询单、信用卡交易明细、手机短信照片，福清市公安局从被告人处扣押到的POS机、读卡器、空白磁卡、信用卡、宣传单、食用油、大米等作案工具的照片，提取笔录及照片，现场辨认笔录、现场照片，被告人刘天才的前科刑事判决书、刑满释放证明书，户籍信息、抓获经过，以及被告人刘天才、卢文剑、徐亚军在侦查阶段的供述及相关辨认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘天才、卢文剑、徐亚军以非法占有为目的，伙同他人利用伪造的信用卡，骗取人民币88,800元，数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。从被告人徐亚军在本案共同犯罪中所起的作用来看，不能认定为从犯，辩护人提出“被告人徐亚军系从犯”的辩护意见没有事实和法律根据，本院不予采纳。被告人刘天才在刑罚执行完毕后以后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，依法予以从重处罚。被告人刘天才、卢文剑、徐亚军到案后能够如实供述犯罪事实，均依法予以从轻处罚。被告人刘天才、卢文剑、徐亚军能够退出全部赃款发还给被害人，均酌情予以从轻处罚。被告人刘天才、卢文剑、徐亚军及其辩护人提出从轻处罚的辩解、辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出“被告人徐亚军提供同案犯的联络方式、藏匿地址，公安机关据此抓捕同案犯，具有立功表现”的辩护意见。本院认为，该情节属于被告人如实供述犯罪事实的范围，不能认定为协助司法机关抓捕同案犯，不具备立功表现。辩护人提出的该辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。根据三被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节及社会危害性程度，对被告人刘天才依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，对被告人卢文剑、徐亚军依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人刘天才犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘天才的刑期自2016年1月13日起至2021年7月12日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、被告人卢文剑犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人卢文剑的刑期自2016年1月13日起至2021年4月12日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
三、被告人徐亚军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人徐亚军的刑期自2016年1月13日起至2021年1月12日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
四、未随案移送的扣押物品POS机一台、读卡器一台、空白磁条信用卡十张、宣传单、广告牌、食用油、大米等作案工具，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 薛武明
人民陪审员 俞寒冰
人民陪审员 王海花
二〇一六年五月十三日
书 记 员 吴 鑫
附：本案适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。