江苏省常州市武进区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0412刑初974号
公诉机关江苏省常州市武进区人民检察院。
被告人杨晓根，男，1972年7月1日出生于江苏省兴化市，汉族，中专文化，公司法人代表，家住江苏省常州市钟楼区。因本案于2016年1月7日被常州市公安局武进分局刑事拘留，2016年1月21日由常州市公安局武进分局决定被取保候审，于同年8月11日由常州市公安局武进分局执行逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。
辩护人殷强、高峰，江苏常强律师事务所律师。
常州市武进区人民检察院以武检诉刑诉[2016]920号起诉书指控被告人杨晓根犯诈骗罪向本院提起公诉，本院于2016年9月2日立案。本案审理过程中，经常州市武进区人民检察院申请、本院批准，分别于2016年12月1日、2017年3月30日延期审理，于2016年12月30日、2017年4月28日恢复法庭审理，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。常州市武进区人民检察院指派代理检察员李小芳出庭支持公诉。被告人杨晓根及其辩护人殷强、高峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
常州市武进区人民检察院起诉指控：2014年6月至2015年11月，被告人杨晓根在溧阳市、常州市武某2区湖塘镇等地，以帮助他人融资为由，骗取他人信任，后以收取先期费用的名义，实施诈骗3起，共骗得人民币45万元。
1、2014年6月，被告人杨晓根在溧阳市，以帮被害人周某1开国债进行融资为由，骗取被害人信任，后以收取先期费用的名义，骗得被害人周某1人民币10万元。
2、2014年10月，被告人杨晓根在常州市武某2区湖塘镇，以帮被害人潘某1、蔡某开国债进行融资为由，骗取被害人信任，后以收取先期费用的名义，骗得被害人潘某1、蔡某人民币30万元。
3、2015年11月，被告人杨晓根在常州市武进区湖塘镇桥北新村，以帮被害人邹某开承兑汇票融资为由，骗取被害人信任，后以收取先期费用的名义，骗得被害人邹某人民币5万元。案发后，被告人杨晓根家属已协助退赔赃款。
为证实指控的事实，检察机关提供了相应的证据。据此认为，被告人杨晓根的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。
被告人杨晓根否认了起诉指控的诈骗事实，当庭辩解称：第1起系合作，收取的10万元系差旅费；第2起的30万元系保证金，潘某1违约；第3起系与邹某间的经济纠纷。被告人杨晓根的辩护人的辩护意见为：第1、2起系民事纠纷，被告人杨晓根主观上不具有非法占有的故意，系融资居间合同，其有资金和客户渠道，具有帮助他人融资的资质，实际履行了合同，未融资成功系被害人自身原因造成，认定被告人杨晓根诈骗事实不清、证据不足；被告人杨晓根系自首；系初犯、偶犯、有悔罪表现、已退赃5万元并取得被害人谅解；建议判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明：2014年6月至2015年11月间，被告人杨晓根在溧阳市、常州市武某2区等地，谎称能够融资，骗取被害人周某1等人信任，后以收取先期费用为名，先后作案3起，共骗得人民币45万元。被害人周某1非法拘禁被告人杨晓根后刷得人民币4.3万元，被告人杨晓根实际骗得人民币40.7万元。案发后，被告人杨晓根家属协助退赔被害人人民币5万元。分述如下：
1、2014年6月，被告人杨晓根谎称能帮被害人周某1开国债进行融资，取得被害人周某1的信任后，又以收取先期费用为名，骗得人民币10万元。2015年3月26日，被害人周某1纠集他人非法拘禁被告人杨晓根，并从被告人杨晓根银行卡上刷得人民币4.3万元，实际被骗取人民币5.7万元。
2、2014年10月，被告人杨晓根谎称能帮被害人潘某1、蔡某开国债进行融资，取得被害人信任后，以收取先期费用的名义，骗得被害人潘某1、蔡某人民币各15万元。
上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1）被害人周某1的陈述笔录，证明其洲际宾馆有3000万元抵押贷款未还，就想再抵押多贷一点把钱还掉，2014年4月，赵某1介绍杨晓根给其认识，其说明房产已经抵押贷款，杨晓根说能办，双方谈好先付10万元，贷款下来后再付另外的业务费，办不好就退钱，并签订协议，6月17日其汇了10万元给杨晓根，过了一个月，贷款没办下来，其让赵某1联系，杨晓根带赵某1去了深圳但没借到钱，又去河南，赵某1说还要交30万元保证金，其没同意，说让杨晓根去交，办下来肯定认账，后来什么也没办成，也找不到杨晓根，2015年3月26日，其和赵某1等人到无锡找到杨晓根带到洲际宾馆，他没钱就让他写了张10万元的欠条，杨晓根在合同上写了“本合同作废”，其在汇款单上写了“此汇款已作废”并给了杨晓根，赵某1问杨晓根要借条，杨晓根说他的钱被别人骗了，赵某1说杨晓根与对方是一起的，杨晓根不承认，赵某1就自己找出借条撕掉了，还从杨晓根的银行卡上刷到几万元钱，是杨晓根答应付的利息钱，杨晓根后来报警说被非法拘禁，非法拘禁案已由溧阳法院处理，10万元至今未还等事实，并有被告人杨晓根出具的借条、汇款单相佐证。
2）被害人潘某1的陈述笔录，证明其通过蔡某认识杨晓根，一起请杨晓根以金某王生态园的名义融资3000万元，杨晓根要30万元的先期费用，签订合同后，其和蔡某每人出了15万元，打到杨晓根卡上，半个月左右，杨晓根带着其、蔡某、李某2（指证人李某1）、包某，还有个溧阳的男的（指证人赵某1）到深圳，与一公司老总见面谈贷款的事，说还要办好多手续才能放款，谈过之后又一起到北京见了两个人，但也没结果，说又要出钱，过了十多天，李某2又跟杨晓根一起到河南去开国债到银行贷款，听李某2说溧阳男的也去的，李某2联系其说办国债要出保证金，其就知道是骗局，其向杨晓根要过钱，但他说钱都给了高峰帮着办贷款，他自己一分钱没拿到，也不准备还钱等事实。
3）被害人蔡某的陈述笔录，证明2014年下半年通过他人介绍认识杨晓根，杨晓根说交30万元，不要抵押，可以帮其办国债然后贷款1个亿，其就和潘某1一人出了15万元，后杨晓根带着其、潘某1、李某2、包某等人到深圳，还有个让杨晓根帮忙融资的溧阳老板在深圳汇合，等了几天杨晓根只是带着潘某1、李某2去见了个人，后来杨晓根说要去河南，李某2跟着去了，后李某2联系潘某1还是要钱，想想不对劲就没再打钱过去，也没贷到款，到深圳去的费用是自己出的等事实。
4）证人赵某1的证言笔录，证明其通过溧阳一保险公司姓戴的人（指证人戴某）介绍认识杨晓根，2014年周某1需要融资，其就介绍了杨晓根，周某1付给杨晓根10万元，杨晓根承诺1个月内办好，但没办下来，其与杨晓根、包某还有姓李的（指证人李某1）等几个人在深圳呆了几天，什么都没办成，后杨晓根说到河南办国债再到常州的银行做贷款，其跟杨晓根、包某、姓李的到河南后第二天去见了高峰，杨晓根介绍说是办国债的中间人，高峰提出前期要给银行信贷员60万元费用，其和姓李的都不肯再出钱，姓李的请示后不办了，其要办但不会再出钱，杨晓根说高峰欠他钱，让高峰先办国债，让其打张欠条给他，贷款办下来后借条上的钱直接扣掉，其就写了张20万元的欠条给杨晓根，和高峰签订了一个办理国债的协议，之后高峰让其第二天到银行开户，等他电话，第二天等了一天也没等到电话，其联系杨晓根，杨晓根说也联系不上高峰，贷款没办成，杨晓根也不肯退钱，2015年3月，周某1把杨晓根从无锡带到洲际宾馆，从杨晓根卡上刷了一部分钱，并打了10万元的欠条，其撕掉了写给杨晓根的欠条，杨晓根离开后就报了警等事实。
5）证人李某1的证言笔录，证明蔡某介绍其老板潘某1融资，每人出了15万元给杨晓根，其看了协议感觉不靠谱，不要抵押，只讲提成20%，因为资金比较短缺，虽然有点怀疑但还是付了钱，杨晓根说的融资的办法是找人开大面额的国债，然后拿到投资公司抵押贷款，刚开始说是到北京去开国债，然后拿到深圳投资公司去抵押贷款，后来出去时变成了先到深圳去和投资公司谈，谈好后再到北京开国债，一起去深圳的有其、潘某1、蔡某、杨晓根、包某等人，机票、吃住都不是杨晓根出的钱，溧阳的赵某2也到深圳的，并和投资公司签订了一份意向书，之后杨晓根联系一个叫高峰的人，高峰说北京国债开不出来，过了不到一个星期，杨晓根说河南周口市淮阳县可以办到大额国债，其、杨晓根、包某、溧阳的赵某2都去的，当天晚上杨晓根联系高峰，高峰说他不在淮阳，第二天早上杨晓根介绍其和赵某2认识高峰，看上去赵某2以前不认识高峰，是杨晓根介绍的身份，高峰说可以在淮阳县的建设银行开国债，后说要先付30万元保证金、要赵某2付20万元保证金，潘某1说开国债不可靠，其就和高峰、杨晓根一起回常州，那天正好周末，银行不开门，赵某2一个人在河南等，后赵某2联系其说他跟高峰、杨晓根谈好，还写了张20万元的欠条给杨晓根，等了两天啥也没办成，己方找杨晓根要钱，杨晓根说不是他的原因，钱也不肯还等事实。
6）证人包某的证言笔录，证明2014年9月至11月，其在杨晓根公司上班，杨晓根和客户谈合同，合同都是他自己起草，不让其过问，都是先跟客户谈融资项目，说可以办记账式国债，可以在证券交易市场上交易，向客户收保证金，收钱后就带客户全国各地转，慢慢地杨晓根就把融资不下来的责任推给客户，保证金也不退。赵某1是洲际宾馆负责人委托贷款的，听说付了10万元保证金，2014年9月底10月初，杨晓根带着其到深圳罗湖区，还有赵某1、金某王生态园的李某2、法人代表、一个合伙人，说帮两家单位向深圳民间的一家企业老总借钱，呆了四天左右，不知道有没有谈成，后杨晓根说河南漯河可以办记账式国债，赵某1和生态园的李某2也去的，杨晓根带其和司机私下和高峰碰了个面，高峰向杨晓根要钱，两人还争吵，第二天杨晓根才带李某2他们见了高峰，介绍说高峰与河南当地的银行领导熟的，后来高峰说要再交笔费用，李某2请示领导后不办了，赵某1说要办，杨晓根让赵某1当着李某2的面写了张条子给他，大概就是让杨晓根先垫钱一类的意思，当时其还以为赵某1是杨晓根的托，其在公司里见过高峰，杨晓根在常州和河南都给过高峰钱，在河南时感觉高峰一直在推脱，没有实际进展等事实。
7）证人高峰的证言笔录，证明其找杨晓根融资才认识杨晓根的，但融资没有成功，其大额国债是通过证券公司去办，约2015年时，杨晓根找其说要帮两个公司融资，开两张2000万元面额的国债，杨晓根给其的钱是去河南的路某、报名费和保证金，其写过收到五万元的收条给杨晓根，收条中没提到赵某1，杨晓根说有资产抵押，就达成合作意向，还签了协议，到河南后，因为没有担保物也没有交保证金就没办成，是杨晓根违反协议导致国债开不出，按照协议他要赔偿15万元，后来杨晓根打给其一部分钱等事实。
8）证人潘某2的证言笔录，证明其与高峰十多年前就已离婚，但高峰陆续回家居住，2015年底有人上门找高峰要债，高峰不肯出面，其帮高峰还了债，就不许高峰再回家了，因为高峰外面欠了好多债，所以他父亲也不让他回老家住，家里没见过合同之类的东西等事实。
9）证人殷某的证言笔录，证明2016年3月26日，其和周某1、赵某1、杨某等人把杨晓根从无锡带回溧阳洲际宾馆，周总和杨晓根协商还钱的事，从杨晓根卡上刷了几万元，杨晓根还写了张10万元的借条，周总和杨晓根分别在之前的汇款单和合同上写了作废的字样，借条、合同及汇款单上作废说明都是同一天写的，那天过后就再也没见过杨晓根等事实。
10）证人周某2的证言笔录，证明2012年至2014年其在杨晓根的托福公司做驾驶员，公司主要是倒货赚取差价，经营状况不是很好，看到有人找杨晓根谈融资的事，杨晓根在外面帮别人融资也不太靠谱，一个月出差两三次，说是帮别人去贷款，一般是去金坛、溧阳等较近的地方，其不认识高峰，离职后听说有人上门找杨晓根要钱等事实。
11）证人戴某的证言笔录，证明其通过他人介绍认识杨晓根，溧阳一家电缆厂需要融资，通过其认识杨晓根，应该没融资成功，因为厂已经倒闭了，周某1委托赵某1帮他融资，其就把杨晓根介绍给赵某1，听杨晓根自己说帮别人融资成功过，但其没见过也没听别人说过等事实。
12）证人陈某（满意房产负责人）的证言笔录，证明不熟悉杨晓根，没听说过金厘子投资有限公司或托福有限公司，其公司是放款给别人的，其和杨晓根的微信聊天记录是杨晓根在2016年3月说找其借款，还拍了房子的照片给其，但没有谈成等事实。
13）证人奚某（常州葡京财富投资管理有限公司执行总经理）的证言笔录，证明其不认识杨晓根也没听说过这个名字，其公司从来没有与其他公司洽谈过融资事宜，和金厘子投资公司或托福电子公司没有业务往来等事实。
14）证人谈某（杨晓根妻子）的证言笔录，证明其是常州鼎瑞财务公司的法人代表，公司就其和朱某1二个人，常州托福电子有限公司法人代表是杨晓根，业务范围主要是生产加工磁铁等事实。
15）证人朱某1的证言笔录，证明其和谈某是常州鼎瑞财务顾问有限公司的股东，公司从来不做借贷业务或帮其他公司、客户融资，公司业务是其和谈某一起开展的等事实。
16）被告人杨晓根在侦查环节的供述笔录，证明其经营常州市托福电子有限公司和常州市金厘子投资有限公司，通过邹某认识赵某1，其和周某1间没有经济纠纷，和周某1签订合同帮他去融资，10万元是给其的前期费用，其是找中融国际信托有限公司下面的分公司去谈的，找的谁记不清了，去过广州、海口、深圳帮周某1融资，因为周某1提供的抵押物有抵押贷款，房产抵押有瑕疵，所以别人不愿意放贷，其路某就花了七八万元，按照合同周某1还要赔偿其80万元的违约金，因为赵某1是帮周某1融资，然后赵某1和高峰联系其到河南周口那边去融资，其也要借200万元，因为票据融资需要保证金，赵某1向其借了16万元打给高峰，邹某电话里担保的，赵某1打了张欠条给其，因为融资没成功，其问赵某1要钱，2015年3月26日赵某1把其骗到无锡后带到溧阳洲际宾馆，把欠条抢走了，还抢了其卡上的43000元，其报警的，蔡某和潘某1与常州市金厘子投资公司有业务往来，具体业务是其的一个女业务员做的，不记得曾打给其个人银行卡30万元的事，其开的金厘子投资公司没有银行金融许可证，没有能力办理银行承兑汇票等事实。
17）被害人周某1提供的委托房屋抵押贷款服务协议，证明周某1（甲方）与常州鼎瑞财务顾问有限公司（乙方）签订房产抵押贷款1亿元的服务协议，甲方预付10万元，乙方承诺协助借款单位自甲方资料补齐，借款单位签字日起20个工作日完成贷款审批手续，并于审批抵押手续完成30个工作日内完成放款手续，甲方发生违约事实，除需承担乙方已代为支付的全额费用外，还需按费用总额的20%支付违约金，签订日期2014年6月17日。
18）证人赵某1提供的委托书，证明周某1全权委托赵某1办理国债融资事宜。
19）证人赵某1提供的凭证式国债抵押贷款服务协议书，证明2014年10月30日（甲方）江苏溧阳市洲际宾馆有限公司与（乙方）林朝金签订服务协议，内容为甲方委托乙方办理提供借款服务事宜，贷款种类为凭证式国债抵押贷款，费用为双方约定贷款总额的12%，甲方发生违约事实，除需承担乙方已代为支付的金额费用外，还需按费用总额的20%支付违约金等事实。
20）被告人杨晓根提供的收条，证明内容为2014年11月6日，高峰收到杨晓根代赵某1转交的现金50万元，已收到杨晓根汇款16万元。
21）被告人杨晓根提供的银行业务回单，证明2014年10月25日、10月31日、11月4日分别转账给高峰5万元、5万元、6万元。
22）江苏省溧阳市人民法院刑事判决书，证明周某1、赵某1、殷某等人因2016年3月26日非法拘禁杨晓根被判处刑罚，并证明杨晓根提供的当时周某1交付给其的房产证复印件上载明了房屋上的抵押贷款，杨晓根于该案中被刷卡4.3万元等事实。
23）关于国债凭证的相关文件和样本，证明国债分凭证式国债和电子式国债，是记名式债券，实行实名制，不可流通转让。借款人以未到期的凭证式国债做质押从商业银行取得人民币贷款时，必须持本人名下的凭证式国债和本人有效身份证件到原认购银行提出申请。使用第三人的凭证式国债办理质押业务的，需以书面形式征得第三人同意，并需同时出示本人和第三人的有效身份证件。
24）公安机关调取的被告人杨晓根江南农村商业银行卡交易清单，证明2014年10月24、27日分别入账15万元。
25）公安机关调取的被告人杨晓根农业银行卡交易清单，证明2014年6月17日转入10万元，2014年10月25日、31日分别网银转账给高峰5万元、5万元，11月4日现存6万元然后转支6万元，12月1日以借款名义给高峰1万元，12月19日以预付款名义转账给高峰2万元等事实。
26）公安机关调取的户名为高峰的农业银行卡交易清单，证明该银行卡上分别于2014年10月25日、10月31日、11月4日、12月1日、12月19日收到从杨晓根处转账的5万元、5万元、6万元、1万元、2万元。
27）公安机关制作和出具的辨认笔录及照片，证明证人赵某1、包某辨认高峰。
28）公安机关出具的情况说明，证明杨晓根提供的高峰的电话8666×××8为杨晓根所开托福电子有限公司办公电话。
29）公安机关制作和出具的搜查笔录，证明对潘某2住所进行搜查，未发现有高峰与杨晓根或他人有关的合同、协议等文件。
30）公安机关调取的工商登记信息，证明常州金厘子投资有限公司设立于2015年7月17日，经营范围为实业投资、投资管理、投资咨询；常州市托福电子有限公司设立于2004年7月16日，经营范围为电子产品、磁性材料、塑料制品的制造、销售。
3、2015年11月，被告人杨晓根在常州市武进区湖塘镇桥北新村，以帮被害人邹某开承兑汇票融资为由，骗取被害人信任，后以收取先期费用的名义，骗得被害人邹某人民币5万元。案发后，被告人杨晓根家属已协助退赔赃款。
上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1）被害人邹某的陈述笔录，证明2014年11月左右，其通过赵某1介绍认识杨晓根，杨晓根自称专门帮人融资，可以办国债但要几十万保证金，余某厂里需要融资，杨晓根主动联系说能开承兑汇票，要先给5万元好处费，其分两次汇了5万元给杨晓根，杨晓根就一直推脱，后来不接电话也不退钱，听说去年杨晓根骗了周某1的钱，后来周某1把杨晓根带到溧阳打了一顿，杨晓根才把钱退出来，其没有介绍赵某1向杨晓根借钱或担保的情况，并有汇款凭证相佐证。
2）证人余某的证言笔录，证明2015年6月，其通过邹某介绍认识了杨晓根，向其了解了贷款情况和融资渠道，9月杨晓根联系其，还到其厂里实地考察，说可以做承兑汇票，交5万元手续费一周后就可以出票，邹某就分几次将5万元打到杨晓根的账户上，过了半个多月，杨晓根还是没办好，推说是办承兑汇票的公司没把钱退给他，其要求与对方接触被杨晓根拒绝，后来杨晓根就不接其和邹某电话等事实。
3）证人赵某1的证言笔录，证明2014年上半年，其介绍邹某认识了杨晓根，后来邹某跟其提到交钱给杨晓根办贷款的事，因为周某1的事其还提醒邹某杨晓根可能是骗子，其没向杨晓根借过钱等事实
4）被告人杨晓根的供述笔录及当庭供述，证明赵某1介绍其认识高峰，后赵某1要高峰开国债时向其借了16万元不肯还钱，因为邹某作的担保，其就想问邹某要钱，2015年10月、11月时，其跟邹某讲能帮他融资，开承兑汇票，收到1%的保证金即5万元一个星期就办好，2015年11月，邹某分三次把5万元打到其农行卡上，邹某后来问其承兑汇票的事，其就说这钱是邹某代赵某1还的，他是担保人，邹某就报警等事实。
5）公安机关调取的银行卡交易明细，证明被告人杨晓根农行卡2015年11月12日、25日分别进账10000元、40000元。
6）公安机关制作和出具的辨认笔录及照片，证明被害人邹某辨认被告人杨晓根。
7）被害人邹某出具的收条及谅解书，证明被害人邹某已收到被告人杨晓根家属退赔的人民币5万元并表示谅解。
8）公安机关出具的案发及抓获经过，证明经被害人邹某报案而案发，2016年1月6日下午，经民警电话联系，被告人杨晓根到湖塘派出所。
本院认为，被告人杨晓根，采用虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取公民钱财，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额巨大。常州市武进区人民检察院起诉指控被告人杨晓根犯诈骗罪，罪名成立，应予支持；起诉认为被告人杨晓根已部分退赃可酌情从轻处罚的量刑建议，符合本案实际，本院予以采纳。
关于被告人杨晓根认为第1起系合作，收取的10万元系差旅费，第2起的30万元系保证金，潘某1违约，第3起系与邹某间的经济纠纷的当庭辩解意见及其辩护人认为第1、2起系民事纠纷，被告人杨晓根主观上不具有非法占有的故意，系融资居间合同，其有资金和客户渠道，具有帮助他人融资的资质，实际履行了合同，未融资成功系被害人自身原因造成，认定被告人杨晓根诈骗事实不清、证据不足的辩护意见，经查，被告人杨晓根在侦查环节否认与潘某1之间存在30万元的往来，其当庭辩解与原供述笔录相互矛盾，其所称合作关系和差旅费、潘某1违约、经济纠纷仅有其个人辩解，无其他证据证明，被害人周某1、蔡某、潘某1、邹某的陈述笔录及证人赵某1、李某1、包某、余某、高峰的证言笔录对于融资操作过程描述一致，溧阳市人民法院刑事判决书确认了被告人杨晓根明知被害人周某1提供的房产具有瑕疵，被告人杨晓根亦未要求潘某1等人提供抵押物，其不是常州鼎瑞财务公司的员工亦没有受托从事开展业务，却以该公司名义与被害人签订协议，从未向被害人方提供资金提供方的相关联系方式和具体情况，案发后仍无法说清巨额融资的融资渠道和相关人员，不符合情理，其个人及其所开办公司均无融资资质，亦没有履行合同的实际进展，其收取所谓费用后拒不退还，具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，故该点辩解、辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人认为被告人杨晓根系自首的辩护意见，经查，被告人杨晓根虽有主动归案情节，但归案后未能如实供述自己的罪行，不符合自首的构成要件，故该点辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人认为被告人杨晓根系偶犯、有悔罪表现，建议判处三年以下有期徒刑并适用缓刑的辩护意见，经查，被告人杨晓根自归案后直至庭审均未能如实供述自己的罪行，亦未全部退赃，不具有悔罪表现，其诈骗数额巨大，应当在有期徒刑三年以上十年以下量刑，无法定减轻情节，故该点辩护、量刑意见，本院不予采纳。
辩护人的其余辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。
为严肃法制，惩治罪犯，保障公民财产权利不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨晓根犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除原羁押的十五天，即自2016年8月11日起至2024年7月26日止；所处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、尚未退赔的赃款人民币357000元责令被告人杨晓根退赔各被害人，其中退赔周某（1）57000元、退赔蔡某150000元、退赔潘某（1）150000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈碧莲
人民陪审员 周勤奋
人民陪审员 黄兰英
二〇一七年七月二十七日
书 记 员 郭建兰
附：相关法律条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。