阜新蒙古族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0921刑初325号
公诉机关阜新蒙古族自治县人民检察院。
被告人李宝石，男，1983年10月11日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地辽宁省锦州市黑山县，现住辽宁省锦州市黑山县，因涉嫌诈骗罪，于2017年8月24日被阜新市公安局刑事拘留，经阜新市人民检察院批准，于2017年9月22日被阜新市公安局逮捕。现羁押于阜新市看守所。
阜新蒙古族自治县人民检察院以阜县检公刑诉（2017）325号起诉书指控被告人李宝石犯诈骗罪于2017年11月22日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，并公开开庭进行了审理，阜新蒙古族自治县人民检察院检察员王云涛、助理检察员卢红超出庭支持公诉，被告人李宝石到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
阜新蒙古族自治县人民检察院指控，被告人李宝石与永嘉三信车易汽车租赁有限公司（以下简称三信公司）是合作伙伴关系，负责该公司在辽宁阜新地区联系抵押汽车生意，李宝石在阜新蒙古族自治县（以下简称“阜蒙县”）富荣镇六家子村隆裕花生加工厂院内租赁了场地，用于办公和放置抵押车辆，李宝石负责联系客户，如果在阜新地区有人想抵押汽车进行贷款，李宝石负责与这些人联系，并且将车辆相关手续通过网上拍照的形式发给三信公司，公司对车辆进行评估，之后告诉李宝石，李宝石代表公司与车主谈妥后，双方签订贷款协议，签订协议的过程要录制视频发给三信公司本部，待抵押车入库后，公司将钱用银行卡转账的方式打给李宝石，再由李宝石转给抵押车的车主。
2017年5月25日，被告人李宝石向赵某借款购买了一辆牌照号为辽GMX×的丰田普拉多汽车，将此车过户至于某名下，并用于某的名义将这辆丰田普拉多汽车作抵押，向三信公司贷款14万元，李宝石付给于某好处费人民币2000元。当天贷款成功后，李宝石又将该台丰田普拉多汽车开到沈阳，同样以于某的名义二次抵押给沈阳佳美德汽车贷款有限公司，贷款23万元。该车两次贷款的钱除还借款外，均被李宝石挪作他用。因李宝石没有按时还沈阳佳美德公司贷款，该车被沈阳佳美德公司按照合同规定转卖掉。
2017年5月26日，被告人李宝石向赵某借款购买了一辆牌照号为辽GMY×的奥迪轿车，将此车过户至李某名下，并用李某的名义向三信公司贷款12万元，付给李某好处费人民币2000元。当天贷款成功后，李宝石又将该台奥迪A4L轿车开到沈阳，同样以李某的名义二次抵押给沈阳佳美德汽车贷款有限公司，贷款20万元。该车两次贷款的钱除还借款外，均被李宝石挪作他用。因李宝石没有按时还沈阳佳美德公司贷款，该车被沈阳佳美德公司转卖掉。
2017年5月27日，被告人李宝石向赵某借款购买了一辆牌照号为辽GDF×的宝马GT轿车，将此车过户至王某名下，并用王某的名义向三信公司贷款18万元，付给王某好处费人民币1300元。贷款成功后，李宝石又将该台宝马轿车开到沈阳，同样以王某的名义二次抵押给沈阳合创汇中汽车贷款有限公司，贷款31万元。该车两次贷款的钱除还借款外，均被李宝石挪作他用。因李宝石没有按时还沈阳合创汇中公司的贷款，该车被沈阳合创汇中公司转卖掉。
2017年6月5日，被告人李宝石向赵某借款人民币46万元，在锦州市大勇二手车行购买了一辆车牌号为辽GMZ×的宝马520轿车和一辆车牌号为辽GMY×的奥迪A5轿车，将这两台车分别过户至赫某和王某1名下，并用赫某和王某1的名义向三信公司贷款23万元，其中宝马520轿车贷款10万元，奥迪A5轿车贷款13万元。李宝石用这两台车贷款后，又将这两台车以44万元的价格卖回给锦州市二手车行，用以偿还赵某的借款。
被告人李宝石用上述欺骗的方法从三信公司共诈骗贷款67万元，作案期间，被告人李宝石上交给三信公司贷款利息款6笔，分别为：4420元、3460元、4460元、2980元、2500元、3220元，合计21040元；又还给三信公司贷款的贷款本金80000元。即李宝石在诈骗过程中共已返还三信公司款项101040元，实际诈骗三信公司568960元，被告人李宝石在与三信公司签订合作协议时，还交给过三信公司保证金10万元并付给三信公司服务费8万元，合计18万元。三信公司实际被骗损失为568960元减去180000元，应为388960元人民币。诈骗得来的钱款被李宝石用来偿还债务及租赁库房和个人花销。公诉机关提供了如下证据证明上述事实：1、报案材料；2、被害人郑某陈述笔录；3、证人朱某、赵某、赫某、王某、于某、王某1、国某、王某2、张某等人证言笔录；4、永嘉三信车易汽车租赁有限公司向李宝石打款记录；5、被告人李宝石贷款合同；6、被告人李宝石供述笔录;7、被告人李宝石银行卡交易记录。公诉机关认为，被告人李宝石借款买车并利用他人冒充车主在三信公司进行抵押贷款，后又将已抵押的车辆二次抵押或变卖，利用欺骗手段骗取三信公司的贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其法定刑期为三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关提起公诉，请求依法判处，因被告人李宝石认罪态度较好，建议人民法院在量刑时结合案情给予考虑。建议判处被告人李宝石三年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
被告人李宝石对起诉书指控的罪名不持异议。对公诉机关所指控的犯罪事实有异议，认为犯罪数额不对，除偿还六笔利息外，还偿还了8万元的贷款本金，另向三信公司交了25万元的保证金。以上都应该从犯罪数额中扣除。
经审理查明，被告人李宝石与永嘉三信车易汽车租赁有限公司是合作伙伴关系，负责该公司在辽宁阜新地区联系抵押汽车生意，李宝石在阜蒙县富荣镇六家子村隆裕花生加工厂院内租赁了场地，用于办公和放置抵押车辆，李宝石负责联系客户，如果在阜新地区有人想抵押汽车进行贷款，李宝石负责与这些人联系，并且将车辆相关手续通过网上拍照的形式发给三信公司，公司对车辆进行评估，之后告诉李宝石，李宝石代表公司与车主谈妥后，双方签订贷款协议，签订协议的过程要录制视频发给三信公司本部，待抵押车入库后，公司将钱用银行卡转账的方式打给李宝石，再由李宝石转给抵押车的车主。
2017年5月25日，被告人李宝石向赵某借款购买了一辆牌照号为辽GMX×的丰田普拉多汽车，将此车过户至于某名下，并用于某的名义将这辆丰田普拉多汽车作抵押，向三信公司贷款14万元，李宝石付给于某好处费人民币2000元。当天贷款成功后，李宝石又将该台丰田普拉多汽车开到沈阳，同样以于某的名义二次抵押给沈阳佳美德汽车贷款有限公司，贷款23万元。该车两次贷款的钱除还借款外，均被李宝石挪作他用。因李宝石没有按时还沈阳佳美德公司贷款，该车被沈阳佳美德公司按照合同规定转卖掉。
2017年5月26日，被告人李宝石向赵某借款购买了一辆牌照号为辽GMY×奥迪A4L轿车，将此车过户至李某名下，并用李某的名义向三信公司贷款12万元，付给李某好处费人民币2000元。当天贷款成功后，李宝石又将该台奥迪A4L轿车开到沈阳，同样以李某的名义二次抵押给沈阳佳美德汽车贷款有限公司，贷款20万元。该车两次贷款的钱除还借款外，均被李宝石挪作他用。因李宝石没有按时还沈阳佳美德公司贷款，该车被沈阳佳美德公司转卖掉。
2017年5月27日，被告人李宝石向赵某借款购买了一辆牌照号为辽GDF×的宝马GT轿车，将此车过户至王某名下，并用王某的名义向三信公司贷款18万元，付给王某好处费人民币1300元。贷款成功后，李宝石又将该台宝马轿车开到沈阳，同样以王某的名义二次抵押给沈阳合创汇中汽车贷款有限公司，贷款31万元。该车两次贷款的钱除还借款外，均被李宝石挪作他用。因李宝石没有按时还沈阳合创汇中公司的贷款，该车被沈阳合创汇中公司转卖掉。
2017年6月5日，被告人李宝石向赵某借款人民币46万元，在锦州市大勇二手车行购买了一辆车牌号为辽GMZ×的宝马520轿车和一辆车牌号为辽GMY×的奥迪A5轿车，将这两台车分别过户至赫某和王某1名下，并用赫某和王某1的名义向三信公司贷款23万元，其中宝马520轿车贷款10万元，奥迪A5轿车贷款13万元。李宝石用这两台车贷款后，又将这两台车以44万元的价格卖回给锦州市二手车行，用以偿还赵某的借款。
被告人李宝石用上述欺骗的方法从三信公司共诈骗贷款67万元，作案期间，被告人李宝石通过自己的银行卡（62284822089********）上交给三信公司贷款利息款5笔，分别为：2017年5月27日付4420元，2017年5月25日付3460元，2017年5月26日付2980元，2017年6月5日分别付2500元、3220元，合计16580元。
2017年7月2日通过自己的银行卡（62284822089********）于7月2日及7月11日还永嘉三信车易汽车租赁有限公司（帐户5779045********）车款人民币本金30000元、20000元，共计50000元。
2017年5月25日被告人李宝石通过自己的银行卡（622848220895********）分别汇款给三信公司保证金10万元，朱某15万元中介费，朱某从中又转付给三信公司8万元李宝石平台对接费。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实，并已经开庭质证，能够互为印证，并形成证据链条，足资认定。
第一、案件来源材料（卷宗第2卷第3页），证实2017年8月7日阜新市公安局刑侦支队接到郑某报案，称其被李宝石诈骗。经查2017年5月25日到2017年6月5日，黑山籍人员李宝石从二手车行购买一台奥迪A5轿车和一台宝马轿车，购买后将车分别过户到他人名下，用他人名字将车抵押在郑某处从郑某处骗得贷款23万元，李宝石将23万元贷款据为已用。在李宝石拿到钱后，私自将抵押在郑某处的奥迪AT5车和宝马车开走，并将车又卖回给原二手车行。
第二、被害人郑某的陈述材料（卷宗第2卷第7-15页），第1次2017年6月29日陈述，被一名叫李宝石的辽宁锦州人骗了，李宝石算是我的合作伙伴，李宝石负责我们公司在辽宁阜新地区，联系抵押汽车生意的。在2017年6月6日的时候，在我们公司放置质押汽车的场地院内，我的合伙人李宝石未经过我公司同意的情况下，把库里的五台抵押汽车开走了，后来在6月13日左右将另外三辆汽车（不是原来的汽车）开回来了。李宝石负责联系客户，有什么人想抵押汽车进行贷款，李宝石就负责与这些人联系，并且将车辆的相关手续通过网上拍照的形式了给我们公司，我们公司会对车辆进行评估，之后告诉李宝石，李宝石代表我们公司与车主谈妥后，双方签订好合作协议，签订协议的过程都要录制视频发给我们南方的公司本部。之后抵押车辆入库后，我们放款，将钱用银行卡转账的方式打给李宝石，再由李宝石转给抵押车的车主。2017年6月6日的晚上将库中的车开走了，这五辆车分别为车牌号为辽GMX×的丰田普拉多，车牌号为辽GMY×的奥迪A5，车牌号为辽GMY×的奥迪A4L，车牌号为辽GMZ×的黑色宝马，车牌号为辽GDF×的宝马GT。这五辆车都签署了车辆质押借款合同，但是车牌号为辽GMX×的丰田普拉多车牌号为辽GMY×的奥迪A4L这两辆汽车的合同原件找不到了，但是我们有当时签订协议的视频的复印件以及打款记录。辽GMY×的奥迪A5是从2017年6月5日开始抵押，到2017年9月4日为止，质押借款10万元。车主叫王某1。辽GMZ×的黑色宝马从2017年6月5日到2017年9月4日为止，质押借款13万元，车主叫郝某。辽GDF×的宝马GT从2017年5月27日到2017年8月26日止，质押借款18万元，车主叫王某。辽GMX×的丰田普拉多是从2017年5月25日开始，到8月24日止，质押借款14万元，车主叫于某。辽GMY×的奥迪A4L从2017年5月26日开始抵押，到2017年8月25日止，质押借款了12万元人民币，车主叫李某。这五辆车一共质押借款我公司67万元人民币。我都是向卡号为62284822089********的中国农业银行的卡中打款。第2次2017年7月10日陈述笔录，2017年5月27日李宝石转给我公司4420元钱，是李宝石抵押的宝马GT轿车两个月的利息钱；2017年5月25日，李宝石转给我们公司3460元钱，这些是李宝石抵押的丰田普拉多的车的两个月利息钱；2017年5月27日，李宝石转给我们公司4460元和2980元钱，这些是李宝石抵押的奥迪A4L轿车两个月的利息钱;除了这些利息钱，前些天还给我们公司3万元，是还车的本金钱。第3次2017年8月28日陈述材料，我们永嘉三信公司的员工张某有一个朋友叫做朱某，安徽人，是通过朱某和张某认识的，朱某介绍到我们公司来的。李宝石要与我们公司合作，需要跟我们公司签订合同，合同规定李宝石作为我们公司在阜新的合作人，有李宝石介绍客户在我们公司进行车辆抵押贷款，我们公司收取1分2厘的利息钱，但是车辆需要抵押在指定地点，由李宝石进行租赁车库进行保管。李宝石与我们公司合作交纳了10万元的保证金，他还给了朱某15万元的介绍费。这15万元的介绍费朱某打给我们公司5万元，剩下的10万元朱某自己留下了。因为李宝石是作为中介人介绍其他人向我们公司进行贷款，如果贷款人或者介绍人没有违背合同，这10万元钱我们需要返还给李宝石。我们公司规定，如果有人想要和我们合作，我们公司要收取5万元的服务费，这5万元钱朱某打给我们公司了。剩下的10万元是朱某和李宝石达成的协议，这10万元作为中介费由李宝石付给朱某了。2017年8月份，李宝石转给我们公司5万元人民币作为本金。截至目前为止，李宝石一共还给我们公司8万元本金。
第三、被告人李宝石的供述材料（卷宗第2卷第73页至88页）第1次供述2017年8月24日，我与三信公司是合作关系，我们加盟了他们公司，属于是三信公司在辽宁阜新的代理商。我们商定好，我帮助其联系在阜新的二手车抵押贷款的生意，然后按照每笔签署的协议返给公司利息，到期再还本金。我在抵押车贷款人和公司之间赚取差价，如果有人想用车辆贷款的话，我就会和贷款人签订合同，合同的甲方是三信公司，乙方是贷款人，签订合同的时候需要视频录像，我再将视频和合同发给三信公司，三信公司审核通过后，将钱打给我，再由我将钱转给贷款人，我从中赚取差价，抵押的车辆需要由我租赁库房进行保管，在贷款人还清贷款前是不能开走车辆的。我一共用五台车从三信公司骗取67万元人民币。2017年5月25日，我在锦州二手车行花了27万元左右购买了一台丰田普拉多汽车，我购买丰田普拉多汽车后将车过户到我朋友于某的身上，然后我让于某和三信公司签订的合同，签订合同地点在阜新市阜蒙县富荣镇，从三信公司贷款14万元。三信公司直接将钱打给了我。公司将钱打给我后，我把车放在阜新市富荣镇租赁的库房里面了。购买该车的钱是从我朋友赵某借的，我付他利息，利息三分。我购买这辆车就是想用这车从三信公司贷款，因为我和三信公司是合作关系，用我的名字贷款不方便，所以我让于某签的合同。我给他2000元。三信公司将钱打给我后，我把车抵押给了沈阳佳美德公司，贷款22万元，后因我无力偿还贷款，佳美德公司把车卖给别人了。后来我又向阜新市红树盛杰租车行租了一台普拉多放在了车库里用来充数。我向赵某借款购买这台普拉多时就是想用这台车从三信公司借款，借款后再将车处理掉，从三信公司那里骗点钱。2017年5月26日，在锦州二手车行花26万元左右购买了一台二手黑色奥迪A4L汽车，并将这辆车过户到一个叫李某名下，我给了他2000元好处费，让他出面与三信公司签订汽车合同，从三信公司贷款了12万元。公司将钱打给我后，我将钱留在自己手里，将车又转抵押给沈阳佳美德公司，贷款16万元，之后无力还债，这辆车已经被卖给他人了。2017年5月27日，我在锦州花33万元左右购买了一台二手宝马GT汽车，并将这辆车过户到王某名下，从三信公司贷款了18万元，这18万元钱我自己留下了，将车又转抵押给沈阳的长峰中心楼内一家二手车抵押公司，贷款31万元，因我无力偿还现在这车已经卖给他人了。2017年6月5日，在锦州大勇车行购买了两辆二手汽车，一台白色奥迪A5，一台黑色宝马，两辆车花了46.5万元人民币。并通过中介找到王某1、赫某，用两人名义与三信公司签订贷款合同，之后，过了两天，我又将这两辆车以43万元卖给了大勇车行。第2次供述，2017年8月25日，证实，被告人李宝石先后向朋友赵某借本金购买了五辆二手车，再以给好处费的方式过户到五个人的身上，再向温州三信公司假借抵押车骗取本金共计67万元左右。2017年5月25日，我花了27万元购买了一台丰田普拉多汽车，以此车从三信公司骗取本金14万元。2017年5月26日，我花26万元购买了一台二手黑色奥迪A4汽车，以此车从温州三信公司骗取本金12万元，2017年5月27日我花了33万元购买了一台二手宝马GT，以此车从三信公司骗取了18万元，2017年6月5日，我在锦州大勇车行花46.5万元购买了两台二手汽车，一台白色奥迪A5，一台黑色宝马，向三信公司骗取了21万元本金。丰田普拉多和奥迪A4L被我又抵押给沈阳佳美德公司，丰田普拉多抵押了21万元，奥迪A4L抵押了16万元。宝马GT被我抵押给了沈阳市长峰中心楼内二手车抵押公司，抵押了31万元。白色奥迪A5与黑色宝马被我又以43万元的价格卖给了锦州二手车行。第三次供述2017年9月1日，证实，我共租过三辆车放在车库内骗取三信公司的信任。并通过朱某认识三信公司的，一共给三信公司25万元，其中10万元是保证金，10万元是中介费，5万元是服务费。
第四、证人证言
1、证人朱某的证言（卷宗第2卷第17至18页），证实李宝石与三信公司是经朱某介绍相识，李宝石做为三信公司在阜新的代理人，需要交纳10万元的保证金，李宝石同意，这10万元是李宝石自己打到三信公司的帐户里的，我与李宝石谈定，与三信公司合作，需要15万元的中介费，李宝石也同意了。2017年5月25日，李宝石给我银行卡内（卡号621226120301********）转帐人民币15万元作为中介费，李宝石转帐的银行卡号为62284822089********。因为我们公司与三信公司为合作关系，我将这15万元其中的8万元打给了三信公司作为服务费，剩余的7万元作为了我们公司的中介费。
2、证人赵某的证言（卷宗第2卷第20至22页），证实被告人李宝石向其借款25万元，并给付5000元利息，并向其借款购买一台宝马、一台宝马GT、一台奥迪A5、一台奥迪A4L、一台霸道的事实。
3、证人于某、王某、王某1、赫某的证言（卷宗第2卷第24-36页），证实李宝石借用他们身份证办理车辆手续，并与三信公司签订车辆抵押贷款合同，并二次抵押贷款后钱款全部由李宝石取走的事实.
4、证人国某证言（卷宗第2卷第38-41页），证实被告人李宝石在盛杰租车行租了三台汽车，一台奥迪A4L，一台宝马X1，一台丰田霸道的事实。
5、证人刘某的证言（卷宗第2卷第43-45页），证实被告人李宝石从锦州大勇车行购买奥迪A5、黑色宝马、奥迪A4L，并当场过户到王某1、赫某的名下，后又由大勇车行回收了两辆车的事实。
6、证人王某2的证言（卷宗第2卷第53-56页），证实被告人李宝石先后与于某、李某到佳美德汽车金融公司分别抵押丰田普拉多、奥迪A4L贷款23万元、20万元，因无力偿还，两辆车已经由公司处理。
7、证人张某2的证言（卷宗第2卷第65-66页），证实被告人李宝石与王某到沈阳市合创汇中汽车贷款有限公司用一辆宝马GT贷款31万元，钱款汇到王某名下，后因没有还款车辆已处理。
第五、书证
1、郑某提供两份华夏银行电子回单，证实李宝石交给三信公司保证金两笔，每笔5万元。（卷宗第3卷第7-第8页）
2、朱某提供汇款查询明细一组（卷宗第3卷第63页-67页），证实2017年5月25日李宝石付朱某四笔款，共计15万元；2017年5月25日朱某汇款到罗某帐户，付给三信公司阜新李宝石平台对接费。
3、国某提供汽车租赁合同三份（卷宗第2卷第42页、第3卷第68-69页），证实李宝石租车的事实。
4、由刘某提供一组证据（卷宗第2卷第46-51页），二手车买卖合同及往来款证明材料。
5、由王某2提供一组证据（卷宗第2卷第57-64页），抵押贷款借据、车辆抵押合同、告知书等，佐证李宝石以于某、李某名义第二次抵押贷款并取得贷款的事实。
6、由张某2提供一组证据（卷宗第2卷第67-71页）借条、转帐凭证，佐证李宝石与王某第二次抵押宝马GT取得贷款的事实。
７、合作协议，证实被告人李宝石与三信公司签订汽车抵押贷款合作协议。（卷宗第3卷第1-6页）
8、由郑某提供兴业银行股份有限公司温州永嘉支行出具的银行帐户交易记录（卷宗第3卷第9-12页），证实李宝石缴纳利息的记录，被告人李宝石通过自己的银行卡（62284822089********）上交给三信公司贷款利息款5笔，分别为：2017年5月27日付4420元，2017年5月25日付3460元，2017年5月26日付2980元，2017年6月5日分别付2500元、3220元，合计16580元。
9、由郑某提供李宝石向三信公司贷款合同及放款过程凭证等一组证据（卷宗第3卷第13-69页），证实被告人李宝石用五辆汽车抵押，用他人名义与三信公司签订贷款合同，从三信公司共诈骗贷款67万元的事实。
10、李宝石银行卡交易记录（卷宗第3卷第70-81页），主要佐证以下事实：
（1）、2017年5月25日李宝石交给三信公司保证金两笔，每笔5万元；
（2）、2017年5月25日李宝石付朱某四笔款，共计15万元；
（3）、证实被告人李宝石2017年5月25日收到14万元，5月26日收到12万元，5月27日收到18万元，6月5日收到23万元，共收到永嘉三信车易汽车租赁有限公司贷款67万元；
（4）被告人李宝石通过自己的银行卡（62284822089********）上交给三信公司贷款利息款5笔，分别为：2017年5月27日付4420元，2017年5月25日付3460元，2017年5月26日付2980元，2017年6月5日分别付2500元、3220元，合计16580元。
11、苗某的银行卡交易记录（卷宗第3卷第84-114页），证实被告人李宝石借款用于购买车的事实。
12、被告人李宝石的户籍证明（卷宗第3卷第117页），证实李宝石已达到刑事责任年龄。
13、抓捕经过（卷宗第2卷第4页），被告人李宝石系抓捕到案，到案后，对其所实施诈骗犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人李宝石借款买车并利用他人冒充车主在三信公司进行抵押贷款，后又将已抵押的车辆二次抵押或变卖，利用上述手段骗取三信公司的贷款67万元，但其先期给付了三信公司贷款利息16580元和案发前偿还贷款本金50000元，以及为加盟三信公司支付保证金及平台对接费等18万元，上述三笔款项应从诈骗数额中扣除，实际诈骗所得数额423,420.00元，被告人李宝石对423,420.00元的他人财物具有非法占有之故意，且数额巨大，核其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。本院予以支持。关于被告人李宝石还给三信公司的贷款本金数额。起诉书认定被告人李宝石在作案期间除利息外又还给三信公司贷款的贷款本金80000元。被告人李宝石第一次庭审中辩称自己只还给三信公司贷款本金50000元，第二次庭审辩称是还了80000元，但与被告人李宝石的银行卡交易记录不符，记录中表明只还了两笔，共计50000元，被告人对另30000元的还款方式等不能提供证据及合理解释，故不予认定。关于被告人李宝石付给三信公司的利息数额，起诉书认定为共计6笔，合计21040元，被告人表示认可，经与李宝石的银行卡交易记录核对，没有4460元这笔还款，第二次庭审中李宝石表示可能是付给三信公司所雇佣保安人员的工资，但没有任何证据佐证，故不予认定。关于被告人李宝石辩解其给付三信公司25万保证金，因从李宝石银行卡交易记录可以明确其知道是付给三信公司10万元，朱某15万元，李宝石表示其认为都是给付三信公司的说法不成立。从证人朱某的证言内容及其提供的汇款查询明细与李宝石银行卡交易记录相印证，本院认定三信公司直接收到李宝石保证金10万元，间接又通过朱某收到李宝石平台对接费8万元，因李宝石加盟三信公司，三信公司实际控制李宝石保证金及平台对接费用等人民币18万元，对被告人李宝石的主张合理部分予以采纳，将18万元从诈骗数额中扣除。鉴于被告人归案后向侦查机关如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。公诉机关提出对被告人李宝石在有期徒刑三年以上至十年以下幅度内量刑的意见，与本案案情相符，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李宝石犯诈骗罪，判处有期徒刑七年零八个月，并处罚金人民币430,000.00万元，罚金于本判决发生法律效力后三个月内向本院缴纳。
（刑期自本判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月24日起至2025年4月23日止）
二、责令被告人李宝石退赔被害单位永嘉三信车易汽车租赁有限公司经济损失人民币423,420.00元（此款于本判决生效力后立即履行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱云峰
审 判 员 张 义
人民陪审员 陈 曦
二〇一八年二月十一日
书 记 员 贾 莉