河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1303刑初554号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人罗恒志罗某某，男，1994年10月11日出生，汉族，中专毕业，无业，住河南省唐河县。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年12月29日被南阳市公安局光武分局刑事拘留，2016年1月30日被南阳市公安局光武分局监视居住，2016年8月10日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审，2016年9月8日被南阳市卧龙区人民法院取保候审。
被告人朱彦飞朱某某，男，1989年11月20日出生，汉族，初中毕业，无业，住南阳市卧龙区。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年12月29日被南阳市公安局光武分局刑事拘留，2016年1月30日被南阳市公安局光武分局监视居住，2016年8月10日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审，2016年9月8日被南阳市卧龙区人民法院取保候审。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检刑诉（2016）428号起诉书指控被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某犯诈骗罪于2016年9月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案，南阳市卧龙区人民检察院指派检察员全慧娟出庭支持公诉，被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：2015年10月中旬，被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某经预谋后在网络发布虚假信息，谎称能够办理小额贷款并以提现需先交手续费为由骗取他人财物，至案发，二人共骗取齐某、贾某、杨晓柯现金5500元，赃款二人挥霍。案发后，被告人亲属已将赃款退赔被害人。
公诉机关向法庭提供了被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某供述、被害人齐某、贾某、陈某1的陈述、证人王某、吕某的证言、书证等相关证据，认为被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
经审理查明：2015年10月中旬，被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某经预谋后在网络发布虚假信息，谎称能够办理小额贷款并以提现需先交手续费为由骗取他人财物，至案发，二人共骗取齐某、贾某、杨晓柯现金5500元，赃款二人挥霍。案发后，被告人亲属已将赃款退赔被害人。
上述事实，有下列证据予以证明：
一、被告人供述
1、被告人罗恒志罗某某供述：我说我能给齐某办理小额贷款，从他那里收取了手续费，但我没有给他办来贷款，他到公安局把我告了。我通过一个胖胖的，个子较低的一个叫小坡的介绍，和齐某认识的。我向齐某介绍说我是做金融的，具体是办理信用卡的，可以办理任何一家在南阳的银行的信用卡。
2015年10月中旬，我在自己的QQ群里发布的做网络小额贷款的信息，然后小坡给我打的电话，说他认识的人里面需要这个网络小额贷款，他在网上的QQ群里给我发了一个叫齐某的人的个人信息，包括身份证复印件正反面，手机号码及服务密码，支付宝账号，还有一个银行卡账号，现在我忘了是哪个银行的卡了。小坡让我给齐某办理网络小额贷款，我在自己手机上的网络小额贷款软件，给齐某申请了一个7800元的贷款额度，并且把这个7800元贷款额度的网络贷款截图，通过QQ发给了齐某，同时还发给了小坡的人。齐某分别通过打电话和发QQ信息的方式，对小坡说要求对这7800元提现。小坡给我打电话，问能不能提现，我说提现必须要先交手续费，然后才能提现。小坡问我手续费是多少，我说是贷款额度的十个点，也就是百分之十。小坡问我他做成了这单生意，他能得多少好处，我说可以分他四个百分点，也就是百分之四，他问我怎么给我手续费，我说通过银行转账，我给他了我的银行卡号。当天晚上，小坡通过银行转账，向我的邮政银行的银行卡，转了500元钱。
第二天，齐某直接给我打电话，问我他那笔7800元的网络小额贷款什么时候能提现，我给他说一般三到五个工作日，钱就能打到他们指定的银行卡里了。他又给我说他想给他媳妇王某也做一个网络小额贷款，并在加了我QQ好友后，在QQ上把他媳妇的身份证复印件正反面，手机号码及服务密码，支付宝账号，还有一个建设银行卡账号。我在收到相关信息后，通过自己手机的网络小额贷款软件，给王某申请了贷款额度为16700元手机截图，并通过QQ发给了齐某。我给他要求十个百分点的手续费，但齐某没有给我，而是在第二天中午，在人民路漫时光茶餐厅门口，小坡给了我1000元现金。隔有几天，齐某给我打电话，说问什么他还没收到网络小额贷款公司给他打的款项，我说是银行的网络系统问题，我让他再等几天。而后他还催了我几次，我都以各种理由搪塞过去。他又给我说他欠银行钱不还，被银行列为个人信用黑户，在银行贷不来一分钱，我对他说可以通过一个叫平安“陆金所”的网络带宽网站，在那里不分黑户、白户，都能贷来款，他又问我贷款的额度是多少，我说是可以贷几万元不等，我让他提供给我他和他爱人的身份证号码，银行卡号，手机号码，平安一账通账号、密码，还有一个小灵通。我使用这些给他和爱人申请了平安“陆金所”账号、密码，收取他手续费600元，在工业路和光武路工商银行门口给我了600元现金和一部小灵通。又过几天，齐某问我为什么不能提现，我跟他说让他再等等。他要求见我面，要知道我的确切身份，非要看我的身份证，我说我的身份证不在身边，当晚我用QQ给齐某发了一个名叫“王卓”的人的身份证，我通过美图秀秀软件，做了伪造的身份证，使用的是我的身份证号及地址，名字改成了“王卓”。第二天我把他的QQ号从好友中删除了，然后我把我的手机关机了。我从齐某那里收了3050元手续费，我给齐某办理网络小额贷款，还有贷款额度的网络截图，我申请的网络贷款，不能实际支付。前期是我并不知道这只是一个网上的贷款额度，并不能提现，后期发现提现不了的时候，我自己已经把钱都花完了，还不起了，一时头脑发热，就想不还了，反正给他提供的也是假身份证，他也找不到我。
我对齐某说我是聚贤金融公司的员工，其实我不是，但确实有这家公司，而且这家公司在淯阳新都汇办公，但我不是这家公司的员工。我骗齐某的钱，被我日常开销花完了。
我QQ号15×××83，网名叫“故事与酒”；1253646324，网名是“聚贤金融公司”；微信号手机号182××××8312。小坡他有二十多岁，个头不高，个头有1.7米左右，体型偏胖，手机号17603771567，他的QQ号被我删除了。
客户是小坡介绍给我的，我也不知道他怎么找来的客户，我俩商量着从贷款中抽百分之十作为手续费，四六分账，他四我六。
小坡我们事先没有合谋过对网络贷款手续费四六分账的事，当时是他给我联系的客户，我承诺给他好处费，但经我的手没给过他钱。我给他说过四六分账的事，但他没要。现在到派出所了，心里慌，我想着客户是他介绍的，多少也能和他牵连上，就说他是我的同伙。
朱彦飞朱某某是我的同伙，我和朱彦飞朱某某都在QQ群里发布过网络小额贷款的信息，小坡是先联系的朱彦飞朱某某，朱彦飞朱某某和我在一块的，朱彦飞朱某某把和小坡的通话内容给我说了以后，我和晓波介绍的齐某联系，之后我给齐某办理的网络贷款，收取的手续费。而且这些钱都被我俩花了。
我俩在大官庄租过房子，房租400元，然后又买的日常生活用品，还有日常的开销，上网的费用。总之，是我俩把这些钱都花完了。
我从齐某处骗得52００元，其中21００元是通过小坡给的，还有25００元是在光武路和工业路交叉口的工商银行门口齐某夫妻俩给我的，还有6００元我办“陆金所”信用贷款的手续费。是在光武路和工业路交叉口的工商银行门口齐某夫妻俩给我的。我刚才记错了，现在我记起来了。钱在我那里搁着，我和他一起吃饭，上网，唱歌，租房子，费用都是从骗得的钱里出的。
朱彦飞朱某某知道我们花的钱是骗别人的钱，我给他说了，而且这还是我们两个人一起发的信息，有时回被骗人的电话，我们俩还商量过，怎么回电话。小坡是朱彦飞朱某某介绍给我的。我让朱彦飞朱某某收过杨晓柯3００元的手续费。在网上操作是我操作的，但前期我们是想借此抽取点手续费，后期，我们办理的客户提不了现，向我们要钱时，钱已被我俩花完了，我们就只好关手机，躲起来，我们才明白网络小额贷款，根本就提不了现。贾某，杨晓柯，这两个人也通过我申请的网络小额贷款。是小坡给我介绍的，小坡是怎么和他们联系上的，我不知道。今年十月中旬左右，这两个人分别经由QQ号码向我提供了身份证正反面图片，手机号码及服务密码，支付宝账号，还有一个小灵通，平安一账通账号及密码。
我为贾某申请的贷款额度是8300元。为杨晓柯申请的是平安“陆金所”贷款，但没有给他申请成功。为贾某申请网络小额贷款也没有成功。按照之前与小坡商量好的分成办法，我们向贾某索要手续费83０元，经小坡的手，他给我5００元；杨晓柯是把钱直接把钱给我了，是3００元和一部小灵通。他两个人在工业路和光武路交叉口工商银行门前把钱给我的。我把他们的申请，提交网络银行贷款软件，申请完成后，我把有贷款额度的网络截图通过ＱＱ发给他们，然后我才向他们要的手续费，后来他们提现时，被网络银行拒绝。知道自己办不成网络银行贷款，但手续费已经被我花了，我赔不起，就干脆关掉手机，躲起来。
我在ＱＱ群里发布的关于能发放小额贷款的内容是：黑白户小额贷款，金额1０００－2００００，然后再加上一个我的手机号码。黑白户小额贷款，指的是就是指信用金软件。在ＱＱ群里的这则消息，还有朱彦飞朱某某，他也在他的ＱＱ号里发布过。我和他商量的是，在网上，使用这款软件，给申请人申请贷款，先让申请人提供十个返点，也就是百分之十的抽头作为手续费后，才能给他提现。我把事情想简单了，我是听别人说的能贷出款来，想着我们也能贷出款，当时也想着真贷不出款来了，我再自己掏钱摆平这个事，也不会出多大的事。我们没有商量分配手续费的事。我给过他零钱花，总计有千把元钱，并且我说过这钱就是给人家办小额贷款收的手续费，而且还是从小坡介绍的那个客户手里收的。
2、被告人朱彦飞朱某某供述：我到罗恒志罗某某姨家开的车床厂打工认识的罗恒志罗某某，我和他在qq群里发布过办理网络小额贷款的信息，是罗恒志罗某某让我发布的，之后有个叫小坡的人给我打电话，我把他的联系方式给罗恒志罗某某后，他们直接联系，我不再参与了。我和小坡没有见过面，我知道罗恒志罗某某在外面办理小额贷款从中收取手续费的事，但我没有参与。我不知道他收取了谁的手续费。
我收过别人的钱，当天罗恒志罗某某在家，出不来，他给我打电话，说有个人要给他300元，是他给人家办理小额贷款的手续费，让我帮忙先收着，并留了那人的手机号码给我，说是在光武路和工业路交叉口的工商银行见面，后来那个人给我打电话，我就去拿钱给了罗恒志罗某某了。我在网上发布信息后，有好几个人联系我，我给罗恒志罗某某打电话说过后，他说办理贷款需要手续费，我把这话给那些人一说，他们就不和我联系了，实际经我介绍给罗恒志罗某某，他收取手续费的就这一个。他没有给我分过钱。我两个在大官庄租过房子，一个月费用180元，我出过50元的费用，我们一起去上网、吃饭他掏钱比较多，近几天我在一个工地上挣了700多元，再出去吃饭，就是我拿的钱。
我开始以为罗恒志罗某某给人家办理网络贷款能贷出钱来，后来听说他拿了人家的钱后，人家根本就贷不出来款，有人到他家去闹，这个事我听说过了，因为这事，他爸给我打过电话，打电话问他的行踪，而我不知道他的行踪。罗恒志罗某某除了在网上发布小额贷款后，还在工地上做车库，跟着他爸干，没有固定工资，他给别人办理贷款，收取了多少钱我不知道。他没有给我说过手续费四六分帐的话。他平时有点小零花钱，自从他办理了小额贷款后，出手比以前大方多了。我知道他是从这方面弄来的钱，但我没有细问钱的来源，后来知道后，确定他这钱来路不正。我花的钱是朋友的钱，又不是偷的抢的，没有啥不安心的。是罗恒志罗某某提议在网上发布贷款信息的，我从来就没有用这种方式贷款过，我们是朋友，他说的我都信，也就没有辨认信息的真伪。他的网名是故事与酒，你们的提取的qq记录是我手机里提取的，是中介贷款的事情。我所说的5000付点的意思是罗恒志罗某某贷出来5000元，点位50个就是给贷款人2500，再给担保人1000，；我收了3个人的意思是我收了3个借贷的，是罗恒志罗某某介绍给小额贷款公司要借贷的人，一个是镇平客户，一个叫新客户2，还有一个叫客户，手机上可以查到联系方式。当初我和罗恒志罗某某商量，我只负责发布信息及找客户，他负责操作并收取百分之三十的手续费，钱到手后，我们也没有商量怎么分钱，一般是他拿着钱，我们平时一起花钱，都是手续费的钱，我在网上发布的是南阳专业黑白户贷款，小额贷款，联系电话，183××××8205.黑户就是在银行有不良记录的人，白户就是没有记录的人。我发布的黑白户贷款信息，总共我从中抽取了2900元的手续费。
二、被害人陈述
1、被害人齐某陈述：我是通过吕某认识的罗恒志罗某某，吕某和我是生意合作伙伴，做室内装修的。
2015年10月份时，我和吕某谈话时说工地资金周转不开，想办张信用卡或到哪贷点款周转一下，刚开始他没说他能弄，过几天他告诉我他QQ群里一个朋友能办小额贷款，后来我问他具体的操作流程，他称他也不清楚，就把罗恒志罗某某的电话给我了，后来我就直接和罗恒志罗某某联系了。我和罗恒志罗某某是通过电话联系的，我问罗恒志罗某某是怎么贷款，能贷款多少钱，罗恒志罗某某告诉我一般能贷款几千元到一万元不等，后来他让我通过QQ号码把身份证复印件，银行卡正反面照片手机号码、服务密码平安一账通账号及密码发给他，他收到后称在网上给我申请网上小额贷款，并把一张网络贷款申请额度的截图通过QQ发给我，上面显示7800元，随后他通过QQ让我给他800元的手续费，我问他为什么是800元，他说这是规矩，后来我给晓波打电话说罗恒志罗某某让我给他打800元手续费，晓波说不用给他那么多，给600元就行，当时我没在家，我给我妻子王某打电话让她准备600元钱给罗恒志罗某某送去，我妻子当时要接小孩，后来我就给晓波打电话让他到家里将600元钱拿走转交给罗恒志罗某某。第二天我给罗恒志罗某某打电话问他还能不能再贷一点，他说一个人只能贷一次，我说用我妻子的贷一点，我又将同样的资料通过QQ发给罗恒志罗某某，当天下午罗恒志罗某某通过QQ给我截图说16400元的额度已经出来了，让我给他1600元手续费，后来让晓波将900元的手续费转交给罗恒志罗某某，接着晓波告诉我他一个朋友也在罗恒志罗某某处办理了贷款需要交600元手续费，但是钱不够，让我先垫上，我就将600元的手续费给晓波了，又隔了一两天，我给罗恒志罗某某打电话问我的7800元的贷款为什么还没有到账，他让我在等一天，第二天我又问这事，罗恒志罗某某告诉我他已经申请提现了，但是提现7800元钱还得交800元的费用，我说提出来我一起给你，他要我先交钱，我说下午再说，下午我问他我将我妻子的一万多元钱提出来还得交多少钱，他说得交1700元钱，两笔钱一起提现得交2500元，当天晚上6点多我俩在光武路与工业路的工商银行门口将2500元钱给他，他说三天内保证两笔贷款到账，我问他三天后不能到账我怎么找到你，他通过手机给我发了一张他的身份证照片，叫王卓，接着他又问我平安陆金所可以贷款，问我做不做，我说做，他就登记了我的身份证号码、银行卡号、手机号、服务密码、固定电话号码、陆金所的账号密码、平安一账通的账号密码，并给了他600元钱作为投资，投资后三到五天可以申请贷款，后来没办理成陆金所的贷款，他说要将600元钱退给我，但是一直以各种理由往后拖，我的两笔贷款也一直没到账，我就开始找他退钱，他一直没退给我齐，后来就报警了。事后我和罗恒志罗某某的家属接触过，根据他王卓身份证上的地址，我在唐河大河屯他们老家通过手机上的身份证照片找到他家，才知道他叫罗恒志罗某某，当时他家里没人，我就回南阳了，当天晚上他家里人自称是罗恒志罗某某的叔叔给我联系说他问问罗恒志罗某某情况，第二天上午给我退钱。第二天见面后没谈成，他们称没联系上罗恒志罗某某，不知道事情真假，不管了，我就报警了。后来我找到晓波对晓波说我有2100元钱是通过晓波转交的，我就问晓波要这2100元钱，晓波也说他会还给我2100元钱，直到本月月初，我和晓波联系上罗恒志罗某某的叔叔，他叔叔说要给我们退钱，在张衡路市局门口，罗恒志罗某某的叔叔退给晓波2400元钱，晓波给罗恒志罗某某的叔叔打了张2400元的收条，晓波又将其中2100元钱退给我，退给我的钱罗恒志罗某某的叔叔告诉我说等他小孩回来了询问清楚再退给我。隔了一天，罗恒志罗某某的叔叔给我打电话说我最后交给罗恒志罗某某办理平安陆金所的600元钱没有争议，他就退还给我600元钱，我给他打了张600元收条，其他的钱罗恒志罗某某的叔叔说等罗恒志罗某某回来了见面再详谈，然后一直拖到现在。
2、被害人贾某陈述：我认识罗恒志罗某某，我是通过吕某在罗恒志罗某某处办理的网络贷款。2015年10月27日左右，我当时想用钱，就问吕某能不能弄点钱，然后吕某说他在QQ群里看到有人做网贷，他问我弄不弄，我就说弄，然后吕某说需要身份证复印件，手机号密码，银行卡，我把东西都给吕某了，吕某就说给我办，然后等了两天，吕某给我打电话说办理网贷需要手续费，开始说需要800元，后来又说要600元，当时我没有钱，就让齐某给我垫了600元钱，然后我就一直等消息，期间我给吕某打电话问问好了没有，吕某说还要等，我让他催催，过了几天，我又问他，他说提现还需要手续费什么，意思就是还要要钱，然后我就说我不办了，让吕某把钱退给齐某。我和吕某是同学。吕某把钱退给齐某了没有，这我不知道网络贷款后来没有办成。
3、被害人陈某2陈述：2015年10月份，我跟吕某打电话向他借钱，他说他手头没有钱，但他认识一个人，可以在网上办理小额贷款，问我如果想办，可以把我电话给对方，让对方和我联系。三四天后，接到一个电话说是晓波给他的手机号，让联系我，给我办理小额贷款的，我就问他可以办理多少额度的，他说可以几千块。我两天后把我身份证复印件、银行卡号、一部座机电话、网上申请的平安一帐通的号码及密码、陆金所账号和密码准备好了，在光武路和人民路交叉口民生银行门口，我和吕某一起去的，对方说自己有事，找人过来接东西，我们等了一会，有个人跟我打电话，说是在工业路和光武路交叉口工商银行门口见面，我们又去了那里，在那里，吕某和办小额贷款那个人联系，他说要手续费300元，我说身上没有，吕某还到银行取了300元给我，过了一会，来了个20多岁的男的，拿走了我的资料，我把300块钱也给了他。之后我们联系对方，就一直推脱，直到联系不上，我们才知道自己被骗了。
三、证人证言
1、证人王某证言：吕某是我丈夫生意上的合作伙伴。罗恒志罗某某就是给我老公办理小额贷款的人，主要是我丈夫使用我的身份证等信息操作的。
10月下旬吧，我老公打电话给我说小额贷款需要800元钱，我当时手里只有600元钱，就给晓波了，一两天以后，我老公问我要走了1500元钱，说是又办理了一笔小额贷款需要交钱，以及小贾贷款没钱，先给他垫上，一共1500元钱，我将钱给晓波了，第三次11月初一个晚上，我老公告诉我贷款下来了，提现需要交2500元钱，当时是在光武路工业路口，我给我老公2500元钱（那是工地上买材料的钱）我老公和晓波一起下车去见罗恒志罗某某了，没多大一会，我老公又问我要走了400元钱。
2、证人吕某证言：我是通过qq群认识的罗恒志罗某某，我和齐某是生意上的合作伙伴，罗恒志罗某某在群里发布能办理小额贷款的广告，我就询问了情况，后来我就要了他的手机号。齐某今年十月份说手头紧，急用钱，我就告诉他罗恒志罗某某的电话，10月26日左右，齐某告诉我罗恒志罗某某向他索要抽成800元，我说600元就行，齐某就给我600元让转交给罗恒志罗某某，我通过微信和qq给了罗恒志罗某某400元，10月28日，罗恒志罗某某告诉我齐某的妻子也要做贷款，这次能申请167000元的贷款，实际至少能提款16400元，能提成1600元，后来我和齐某决定给罗恒志罗某某900元，齐某将钱给我，我在人民路和光武路口北四五十米处将900元给罗恒志罗某某，当天夜里贾某做了一单7800元的，当时贾某没有钱，他向齐某借了600元，贾某将600元给我，我通过网上建行转邮政汇款给罗恒志罗某某了。
我和齐某一起到罗恒志罗某某唐河县老家，当时没有找到人，第二天罗恒志罗某某的家属给我打电话说见面，见面后他们说不管，我和齐某就报警了。12月10日左右，罗恒志罗某某的家属退给我2400元，我退了2100元给齐某，300元退给杨晓柯了。
我一共介绍过4单，齐某夫妻两个，贾某是网络小额贷款，杨晓柯是陆金所。我将杨晓柯介绍给罗恒志罗某某后，他收取300元前期费用，是我垫付的，罗恒志罗某某当天要去唐河县，就让我把钱给他伙计，我们在光武路和工业路交叉口工商银行对面给他的钱。我现在能认出来他。我介绍业务没有抽成，都是自己朋友。
四、书证
1、常住人口基本信息
证实被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某具备刑事责任能力。
2、前科查询证明
经查询公安网络信息系统，未发现被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某违法犯罪记录。
3、抓获经过
2015年12月28日下午公安机关将被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某抓获的经过。
上述证据经庭审出示、质证，能互相印证，且被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某均无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物人民币5500元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某犯诈骗罪的事实清楚、证据充分，指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某认罪悔罪，退赔被害人的损失，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人罗恒志罗某某、朱彦飞朱某某的犯罪性质、犯罪数额、认罪态度、退赔损失等量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、五十三条之规定，判决如下：
一、被告人罗恒志罗某某犯诈骗罪，判处单处罚金人民币3000元。
（罚金3000元已缴纳。）
二、被告人朱彦飞朱某某犯诈骗罪，判处单处罚金人民币3000元。
（罚金3000元已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本六份。
审判员 姜南
二〇一六年十月十二日
书记员 牛珺