湖南省长沙市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）湘01刑终982号
原公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李梦锷，男，1975年3月1日出生于湖南省长沙市，汉族，大学本科文化，�前系湖南汇卡电子商务有限公司董事长，户籍所在地湖南省长沙市芙蓉区，住湖南省长沙县。因涉嫌犯诈骗罪、骗取贷款罪，于2016年5月27日被抓获，2016年5月29日被刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月8日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
辩护人张耀文，北京天平（长沙）律师事务所律师。
辩护人聂珍，湖南耀银律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）陈凯，女，1985年1月24日出生于湖南省汨罗市，汉族，初中文化，捕前系湖南汇卡电子商务有限公司法定代表人，住湖南省长沙县。因涉嫌犯伪造国家机关证件罪，于2016年12月29日被抓获，2016年12月30日被刑事拘留；因涉嫌犯伪造国家机关证件罪、诈骗罪，于2017年1月21日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。
长沙市岳麓区人民法院审理长沙市岳麓区人民检察院指控原审被�人李梦锷、陈凯犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪一案，于2017年9月7日作出（2017）湘0104刑初75号刑事判决。原审被告人李梦锷、陈凯不服，提出上诉。本院于2017年10月13日受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，被告人李梦锷与被告人陈凯系夫妻关系，两人共同经营了湖南汇卡电子商务有限公司（以下简称汇卡公司），被告人陈凯为该公司法定代表人、被告人李梦锷为该公司董事长。2015年开始该公司经营状况已经恶化，被告人李梦锷、陈凯在外欠款已经高达几百万元。2015年6月间，被告人李梦锷向其同学即被害人张某介绍汇卡公司将与中国工商银行股份有限公司下属的各支行合作开展“信用卡家居分期付款业务”，邀其投资。2015年7月8日，被害人张某与被告人陈凯签署了投资“信用卡家居分期付款业务”的合作协议。之后被害人张某依据上述合作协议分三次向被告人陈凯的银行账户、被告人李梦锷、陈凯控制的长沙众星装饰设计公司账户共计转入人民币100万元，上述资金在转入当天及次日均被转出到其他私人账户或用于消费，并未投资用于“信用卡家居分期付款业务”项目，致使该项目无法继续扩展。
2015年9月上旬，被告人李梦锷因无力支付“信用卡家居分期付款业务”的保证金，遂提出由其向被害人张某借资人民币340万购买房产，再以房产做抵押向银行申请高于房产购买价的贷款，并承诺一个月内归还借款，贷款资金用于缴纳“信用卡家装分期业务”保证金，使得该业务继续进行。被害人张某因不知前期投资款已被被告人李梦锷、陈凯非法占有，为了使“信用卡家居分期付款业务”能顺利进行遂答应了被告人李梦锷的请求。2015年9月13日，被告人李梦锷、陈凯向被害人张某出具340万元及10.5万元利息的借条，并约定2015年10月14日归还，被害人张某于当日支付10万元定金用于购买别墅，并于次日将330万元转至被告人陈凯账户。被告人李梦锷、陈凯利用上述借款购买了望城区黄金乡金沙村观音岩金地三千府第1-H2栋××别墅，并登记在被告人陈凯名下。之后，被告人李梦锷、陈凯为获取高额贷款，经商量后，委托他人伪造了龙某的房屋产权证及国土权证、二人的离婚证，并虚拟龙某为上述房产所有权人将房屋出售给被告人陈凯的方式，由虚构的房屋购买者被告人陈凯向工商银行下属支行申请购置二手住房贷款，并提出贷款人民币500万元，工商银行长沙汇通支行审核后拒绝了上述贷款金额申请。被告人李梦锷、陈凯后于2015年11月9日向汇通支行提交了贷款人民币300万元的申�，并提供了伪造的龙某的房屋产权证及国土权证、伪造的被告人李梦锷与被告人陈凯的离婚证原件交予银行工作人员核对。期间，被害人张某在还款期满后多次向被告人李梦锷询问贷款情况及还款时间，被告人李梦锷以各种理由搪塞。2015年12月4日，应被害人张某的还款要求，被告人李梦锷安排陈某1将指定的放款银行卡、银行U盾及密码交予被害人张某以取得其信任。同年12月8日，被告人李梦锷在得知汇通支行将放贷270万后，将工商银行指定放款卡予以变更，并于次日在收到放贷款270万元后立刻将钱款转移，并与被告人陈凯举家卷款潜逃，离开长沙。
2016年5月27日、12月29日，公安机关先后将被告人李梦锷、陈凯抓获到案。
证明上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书证明：本案的受案、立案经过。
2、户籍证明及现实�现材料证明：被告人李梦锷、陈凯的基本情况，已达完全刑事责任年龄，此前无违法犯罪记录。
3、抓获经过证明：被告人李梦锷、陈凯先后于2016年5月27日、2016年12月29日被抓获到案。
4、合作协议证明：2015年7月8日，被害人张某与汇卡公司负责人陈凯就该公司与工行长沙市分行及其下属各支行之“信用卡家居分期付款业务”合作事宜达成协议，协议约定：2015年7月8日至8月29日间，张某分三次投资100万元用于“信用卡家居分期付款业务”的运作资金，分润按该协议所产生的利润的40%。
5、汇卡公司的相关工商登记资料证明：该公司注册、成立的基本情况，陈凯为该公司法人代表。
6、承诺书证明：2015年8月23日，被告人李梦锷、陈凯向张某签署承诺书，承诺李梦锷、陈凯名下好望谷云邸11栋3311房及佳兆业水岸馨都122栋××房进�贷款，贷款金额中的100万，如张某在2015年10月15日退出工行家装分期合作协议时，对张某投入的合作资金进行归还，并同时支付四万元补偿金。
7、张某的建设银行、陈凯的工商银行、陈某2的招商银行客户交易流水、长沙众星装饰设计有限公司银行账号及POS机交易清单证明：涉案的投资款100万元具体流向。
8、长沙众星装饰设计有限公司在工商银行长沙东塘支行、长沙中山路支行信用卡家装分期业务开展情况证明：29名客户在长沙众星装饰设计有限公司POS机上办理信用卡家装分期业务的基本情况，金额共计约300余万元。
9、借条证明：2015年9月13日，被告人李梦锷、陈凯向张某出具了两张金额分别为340万元及105000元的借条，并约定2015年10月14日归还。
10、房屋产权情况证明：望城区黄金乡金沙村观音岩金地三千府1-H2栋所有权人陈�，发证日期为2015年10月10日，该房屋已抵押给工商银行汇通支行，2016年4月27日被长沙市芙蓉区人民法院冻结。
11、银行个人客户资料及交易明细证明：户名为龙某的工商银行卡号为62×××05的账户于2015年10月12日开户。卡号为62×××30的账户于2015年12月8日开户，该账户于2015年12月9日转入270万元，上述270万元于当日转至徐某银行账户，后又被陆续转到其它银行账户。
12、长沙市望城区不动产登记中心出具的《证明》证明：经查询，未查询到产权人为龙某、产权证号为望房权证黄字第××号的相关信息，龙翠英在该局系统中无房屋登记记录。
13、长沙市望城区国土资源局出具的《证明》证明：经核实，该局档案室无龙某户土地登记相关档案材料。
14、长沙市芙蓉区民政局出具的《证明》及婚姻查询信息列表证明：李梦锷与陈凯婚姻登�情况为结婚类，长芙离字01××25号离婚证号系伪造。
15、工商银行长沙汇通支行提供的陈凯房屋贷款申请资料证明：2015年11月9日，陈凯向工商银行长沙汇通支行申请购置二手住房贷款，申请贷款金额为300万元，并提供了所有权人龙某的望房权证黄字第××号房权证、望国用(2015)第××号国土证、长芙离字01××25号离婚证等材料复印件，上述证件的复印件上均有朱某、王某的签字，并盖有“与原件核对一致”印章；同时约定贷款划入龙某工行62×××05账号，2015年12月8日龙某申请将贷款放款卡更改为龙某62×××30的账户。
16、证人严某的证言证明：2015年6月初，其朋友张某告诉其，他和李梦锷正在投资做工商银行长沙市分行下属各支行“信用卡家装分期贷款业务”的第三方外包担保项目，问其有没有兴趣参加，其考虑这个项目还值得做，就答应了张某。2015年7月8日，张某在李梦锷公司就相关事宜达成了合作协议，由张某出资人民币100万元用于向工商银行交纳担保金及项目运作所需的人员、办公费用等，协议达成后，其将10万元作为投资资金交给了张某，张某则分三次将钱打到了李梦锷的账上。“信用卡家装分期贷款业务”的第三方外包这一项目主要是张某负责，为了方便做业务，其便开始到李梦锷的公司上班，而其上班时看到他公司不太正规，别的业务方面有作假的嫌疑，其也将这些情况告诉了张某，张某知道后准备撤资，但李梦锷则将佳兆业水岸馨都122栋××房及好望谷云邸11栋××房的两处房产证给了张某，并写了一份承诺书。因为“信用卡家装分期贷款业务”需要向每个工商银行支行交纳50万元的保证金，但李梦锷没有交，所以月湖和东塘两个支行才做了十几个单，业务量不是很大。
17、证人孙某的证�证明：其系工商银行中山路支行的信用卡中心主任。李梦锷找到其说他的汇卡公司要搞其所在银行的信用卡家装分期业务，其就告诉他做可以，但是汇卡公司必须符合银行的企业准入条件并签合作协议，但是汇卡公司没有达到银行的企业准入，所以就一直没有签合作协议。李梦锷就找到其帮忙，其讲如果提供100万的保证金，也可以先试着做，后来李梦锷也提供不了100万保证金，但李梦锷还是想做，其就告诉他，如果想做就只能做直客式的业务，就是找到长沙工商银行的按揭客户直接和银行做信用卡家装分期业务，银行的工作人员进行审核，如果符合条件，我们银行才会和客户搞信用卡家装分期业务。这样，因为李梦锷公司没有交保证金，审核就很严，所以业务很少，达不到预期目标，李梦锷后来就没有在其所在银行开展该业务了。李梦锷开展的信用卡家装分期业务不到10笔，涉及金额大概为80万。李梦锷和月湖支行信用卡的客户经理刘某1比较熟，李梦锷就安排工作人员联系客户到月湖支行。其银行没有收李梦锷的五万元保证金，事实是李梦锷为了开展信用卡家装分期业务找刘某1借的五万元以刘某1的名义存在月湖支行。对于李梦锷讲的他在开展信用卡家装分期业务时用掉了一些请客费用其不清楚，其没有跟他出去玩过，只是因误餐吃过两次便饭。
18、证人刘某1的证言证明：其所在银行的信用卡家装分期业务都是直客式的，要求很高，客户来办理信用卡家装分期业务，首先给客户办理一张没有额度的工行信用卡，客户再向其所在行提供相关贷款资料进行核实，符合条件的客户其所在行会把那张无额度的信用卡的额度提高，然后客户到和工商银行牡丹卡中心长沙分中心签了特约商户协议、信用卡专项分期付款合作协�的装修公司去刷卡。李梦锷有时候就会带客户来找其做信用卡家装分期业务，其要李梦锷把客户的资料收集齐给其，其看了资料以后，那些符合条件的客户，其就审核、承报。批下来后，这些客户都会到李梦锷的长沙众星装饰设计有限公司的POS机上刷卡，因为该公司是其工行信用卡家装分期业务入围公司，李梦锷则根据客户贷款期限收取不同的手续费。长沙众星装饰设计有限公司在其行办理信用卡家装分期业务中没有缴纳保证金，当时是李梦锷借了其五万元还给其时要其帮忙把这五万元的存款单借给他下，他拿给其银行的领导看证明他刚借了钱，存款单上是其的名字，与保证金无关。其问了其所在行下面的工作人员，都没有与李梦锷有任何经济往来。
19、证人唐某的证言证明：其和李梦锷认识很多年了，他开了一家汇卡公司做一些银行方面的业务。李梦�2015年做了其所在银行用户的家装分期，办公点在月湖支行，后只做了8笔，因要交50万的保证金，李梦锷没有交钱，该业务就没有做了。2015年9月中旬，李梦锷和陈凯用好望谷云邸11栋××号陈凯的房产来我们银行办理房屋抵押，2015年10月19日，银行放贷了38万但是李梦锷也没有用这38万缴纳保证金，我们停止了家装分期业务；其知道李梦锷买别墅做二手房贷款的事情，李梦锷开始准备在中山路支行办理别墅一手房抵押贷款1000万，因为我们银行没有跟这个开发商合作，做不了一手贷款，李梦锷后讲用全额付款的方式做二手房贷款，他后来全额购买了别墅，还做了评估报告，但经核实该别墅楼盘实际的价格是9000元左右一个平方，我们就决定不贷这笔钱。李梦锷还是想贷款，其介绍他去工商银行五一路支行去，李梦锷把评估报告和贷款金额都降下来，该行也是因为评估报告过高，也不同意贷款，后其又介绍他去工商银行汇通支行，李梦锷通过其他关系在工商银行汇通支行贷了270万元，2015年12月9日，270万钱一下来，李梦锷就拿钱跑路了。李梦锷之前借了其20万，还借了其同事9万元，之前也还了一些钱，后就通过转账25万给其。2015年12月4日，陈凯用汇卡公司的名义在长沙银行贷了30万元的企业小额贷款，李梦锷要其做的担保，李梦锷跑路后委托别人给了其10万元。其去给李梦锷做担保是因为他说别墅贷款下来后，就把借其及其同事的钱及长沙银行的贷款都还掉，谁晓得他拿了这个270万元就跑路的。
20、证人胡某的证言证明：汇卡公司的董事长李梦锷要搞其所在银行的信用卡家装分期业务的第三方准入，因李梦锷的长沙众星装饰设计有限公司不符合其所在银行的标准，所以一直没有签合作协议，但是该公司是在工商银行牡丹卡中�长沙分中心签了特约商户协议、信用卡专项分期付款合作协议，故该公司的POS机能从事信用卡家装分期业务刷卡。经统计，在长沙众星装饰设计有限公司办理信用卡家装分期业务的有20笔。其所在银行的信用卡家装分期业务都是直客式的，要求很高，只有在长沙工商银行办理房屋抵押贷款的才能做，客户提供相关贷款材料，银行工作人员核实符合条件的客户才能办理，客户在我们银行办理信用卡，后通过审批，由客户到签了特约商户协议、信用卡专项分期付款合作协议的装修公司去刷卡，我们的业务收费按照家装分期贷款期限的手续费率收取，没有利息。长沙众星装饰设计有限公司没有缴纳保证金，也没有安排工作人员据点，其银行的工作人员没有与李梦锷有任何经济上的往来。
21、证人朱某的证言证明：工商银行中山路支行的唐某介绍李梦锷、陈凯来�所在银行找其贷款。李梦锷当时讲要贷款500万并给了其龙某望城黄金乡金沙村观音岩金地三千府第1-H2栋101的房产证。其去看了房子并问了价格，是300多万购买的，其就不同意贷款500万，后面就没怎管这个事。后来是李梦锷、陈凯来银行找了其几次，说只贷款300万，其才考虑接受他们的贷款事项。2015年11月2日，李梦锷带着陈凯、龙某到银行找其签了一份二手房屋买卖合同，其就要他们11月9日来银行面签，后李梦锷、陈凯带着两个房主即龙某和她老公进行了面签贷款300万元，并向银行提供了房屋卖方龙某及配偶陈建文的身份证、户口本、结婚证、买方陈凯的身份证及离婚证、未婚证明、户口本，龙某房屋的房产证及国土证等材料原件予以核对，其和同事王某同时核实原件与之前提供的复印件，核实无误后盖章。所有贷款手续办完后，其所在银行是2015年12月1日以300万元向上面领导报的审批，为了稳妥起见又少批了30万。12月8日，其明确告诉陈凯只审批270万。后李梦锷和陈凯拿了其所在银行的资料办理房屋抵押及房屋他项权证。2015年12月9日当天上午，其所在银行就放款到指定的银行卡上。2015年10月12日，李梦锷就带龙某办理了银行卡用作贷款指定放款卡，2015年12月8日，李梦锷带着龙某找到其讲原来那张指定放款卡遗失了要更换，其就要龙某写了一份遗失声明，办理了卡号是62×××30作为放款银行卡。因为在办理贷款过程中，李梦锷很清楚借款的流程，也是李梦锷和其沟通的最多，而陈凯、龙某都不熟悉流程，只是负责签一下字，所以其一直以为他就是中介。
22、证人倪某的证言及房地产租赁合同证明：2015年6月份，陈凯承租了罗强初的绿地中央广场6栋××房，租期3年，租金是18500元每月，签合同时陈凯交了三个月的租金以�18500元的押金。期间陈凯又交了三个月房租，直到2015年12月份公司在搬东西，只剩下一些家具了，已经找不到陈凯。房地产租赁合同还证明约定支付租金的方式为银行转账方式至户名为罗强初的工商银行账户。
23、证人陈某1的证言证明：长沙众星装饰设计公司法人是其，这个执照是李梦锷在别人手上转过来的，是个空头公司，其他事情其不知情，开这个公司是为了跟工商银行合作做“装修贷”业务。2015年8月23日，该公司账户上收到一笔40万元其不知情。该公司所有资料及银行卡、POS机、U盾都是由李梦锷管理；2015年12月初，贷款的放款银行卡及U盾都办理好了之后李梦锷都交给其保管，要其交给张某。放贷前几天，其将放款银行卡及U盾还有密码交给了张某。2015年12月9日，有20万元转到了其的银行卡上，李梦锷给其打了电话，让其用这些钱还光大银行的信用卡，但该张信用卡是李梦锷在用，卡上的20万元也是他花掉的。李梦锷、陈凯还欠了其叔叔陈某2、堂姑姑赵某等人的钱。
24、证人谭某的证言证明：其和李梦锷是姨夫关系。其估计李梦锷一共欠了一千多万，具体是陈凯的亲戚有四百多万，张某440万，剩下的还有余某、赵某、黄某1等人都欠了钱。在李梦锷到绿地开公司时之前，李梦锷就欠了近千万的外债，已经是严重资不抵债，后张某进来了也被搞了440万；李梦锷离开长沙之前跟李律师见了面，意思是他要出差一段时间。李梦锷离开长沙时将手机卡给其要其给李律师，要李律师负责接电话，并给其十万元的转账，其中有一万元给律师，其余的是还其的欠债。后面其将钱及手机卡给了李律师，李律师接了几天电话就不接了，手机卡就给其了。
25、证人余某的证言及相关借款书证证明：其于2013年7月-2015年2月份多次陆续借给李梦锷230万元，2015年2月至6月期间，李梦锷陆续还了20万元。2015年6月以后，其多次找过李梦锷要求还钱，但李梦锷告诉其，他与长沙市工商银行中山路支行以及东塘支行有信用卡家装分期贷款业务的合作，也可以将他位于星沙镇“好望谷”和望城“金地三千府”两处房产作为抵押，通过银行高评高贷的方式归还所借其的钱，后来其晓得找张某搞的钱买的“金地三千府”。李梦锷、陈凯于2015年6月24日写了一份承诺书给其。从2015年6月到12月这段时间，其约李梦锷见面，但他都以各种理由、借口推脱，让其宽限他一段时间，到了2015年12月9日下午16时左右，其打电话给他不接，后面就一直无法联系上李梦锷了。李梦锷举家跑路后，其才晓得李梦锷也是通过承诺银行放贷下来就还款给张某，张某才会借钱给李梦锷的。
26、证人谢某的证言证�：李梦锷是其儿子。其儿子举家出逃是因为他欠了许多人钱，债主找他要钱，银行贷款270万元出来当天他们就举家出逃了。
27、被害人张某的陈述及辨认笔录证明：2015年6月下旬，其和李梦锷在闲谈中李梦锷告诉其，他正在投资做工商银行长沙市分行下属各支行“信用卡家装分期贷款业务”的第三方外包担保项目，李梦锷极力向其推荐这个项目，当时其考虑这个项目还值得做，就答应了李梦锷与其一起投资做此项目，并于2015年7月8日在李梦锷公司就相关合作事宜达成了合作协议，约定由其出资人民币100万元用于向工商银行交纳担保金及项目运作所需的人员、办公费用等，该项目运作以后产生的利润的40%归其所有。协议达成以后，其于2015年7月8日、8月23日、8月29日通过其银行账户转到陈凯及在长沙众星装饰设计有限公司账户刷卡支付共计100万元，第二次�资时李梦锷和陈凯还签了承诺书，为了让其投资第三笔款项。其在李梦锷公司搞了三四个月“家装分期业务”，因李梦锷没有打保证金，工商银行东塘支行、中山路支行下属的月湖支行停止了该业务。其核算后要分成，但是李梦锷以各种理由一直没有分钱给其。其具体也不晓得这100万李梦锷用到哪里去了，到了后面，其就问李梦锷钱用到什么地方，李梦锷告诉其，一些钱用来搞银行这个业务的公关，一些钱用来还账，还交了一些保证金。因为没有打保证金，信用卡家装分期业务停了之后，李梦锷就找其讲买房子再去贷款，并告诉其他银行有熟人，可以通过二手房贷、让评估公司高评可以多贷些钱出来，让其借钱给他，买了房子后把贷款办下来，就把借的钱还给其，并许诺给其三分的利息，剩下的就用于公司家装分期业务的保证金，当时其同意了。2015年9月13日下午�其和李梦锷、陈凯三人一起到了望城区黄金乡金沙村观音岩金地售楼部，其转账人民币10万元作为所购别墅押金，之后李梦锷、陈凯夫妇打了两张借款金额分别为340万元、105000元的借条。9月14日，其转了330万元至陈凯的银行账户，并商定由陈凯出面购买别墅。在接下来的近两个月内，其多次催问李梦锷银行贷款是否下来，但李梦锷总是以各种理由借口搪塞其，让其宽限他一段时间，告诉其只要银行贷款下来以后，他一并给其结算清楚，到了12月4日，李梦锷告诉其别墅的抵押贷款手续已经办好，最迟一个星期会下来，并告诉其银行贷款将打在他岳母龙某的中国工商银行账户上，如果其不相信，可以找唐某核实情况，然后让陈某1将龙某的中国工商银行卡以及网银盾交给了其，并告诉了其登录及取款密码，其核实了都是正确的。12月8日，其从唐某处核实到别墅抵押贷款�实是放到龙某的账户。12月9日，其两次发短信问李梦锷银行放款的事情，李梦锷告诉12月10日上午一早出来。到了12月10日早上，其发信息给李梦锷没有回复，打电话给他发现关机了，之后其多次拨打了李梦锷、陈凯的手机，但一直都无法联系上。李梦锷从来没告诉其只能贷270万的事，他讲能贷到的钱可以还其340万，其才同意他继续到银行贷款，如果其晓得只能贷低于340万是不会同意他去贷款的，低于340万其可以要房子，而李梦锷不同意把房子给其，说贷款下个星期就要批下来了，并表示愿意支付利息。因为真正的放款账户在李梦锷本人手里，所以中国工商银行的放款其未能取到，其了解到270万元的放款于12月9日当天被转至一个开户名为徐某的名下。李梦锷告诉其的是他只欠了亲戚几十万的账，没有利息。
28、被告人李梦锷在侦查阶段的供述证明：汇卡公司的法人代表是其妻子陈凯，其为董事长，其为公司的发展就外面借钱并许诺一定的利息，后来因为利息负担过高，成本控制不来，其就将公司搬到长沙市岳麓区绿地小区6栋××房。那时其已经欠了亲戚200多万，朋友约几十万，社会上欠了200多万，社会上欠的200多万的利息很高。张某出资100万和其一起搞其公司的“家装分期业务”，并签了合同，两个人搞了三四个月，后因要和银行签协议必须打保证金，其没钱了，其通过银行的朋友了解到有房产就可以办理二手房贷款，只要评估得高还可以多贷些钱，于是其和张某商量要他垫资买别墅，贷到款后再还张某的钱，并承诺一个月偿还，剩下的钱拿来做“家装分期业务”的银行保证金。后来张某讲可以搞到钱，还有房源，后其、其老婆陈凯、张某一起到了金地三千府看房，房价加其他费用打折后一共是330多万，其三人就定�来购买该房子，张某支付了10万元定金，其和陈凯同时打了一张是340万元，一张是105000元的利息借条给张某后，张某转了330万到其老婆陈凯的账上，其就以陈凯名义将这套房购买了，后加急于2015年10月10日办理了房产证。工商银行中山路支行就指定康城房地产评估有限公司评估，为了贷款，陈凯和其岳母龙某签了一份二手房交易合同，因为没有真实的交易记录，房主是陈凯，但是又要证明房产是其岳母龙某的，其就搞了一个以龙某为房主的假房产证明提供给工商银行，因其岳母龙某结婚证已经遗失，其在外面做了一张结婚证明提供给银行，因为其和前妻有一套房屋，还没有过户到她的名下，其有房子到银行贷款要少10%，其就外面做了一份和其老婆假的离婚证给银行，其把这些资料搞好到银行审核，后工商银行中山路支行不同意贷700万，唐某就介绍其去工商银行五一支行，该行开始还同意贷后面又不同意了。其没办法了，就找关系找到工商银行的汇通支行，该银行的个贷部副主任朱某接待的其，其又带陈凯和龙某重新去签了一份二手房交易合同和办理了银行卡，相关资料搞完后，就全面交给朱某了，开始汇通支行同意500多万，后来变成400多万。张某一直问贷款及还款的事，其通过陈某1将岳母龙某在汇通支行开的银行放贷指定卡、U盾及密码给了张某，并明确告知银行贷款放下来就会到这张银行卡，后其得到朱某告知只能放贷270万，其就马上带龙某到工商银行的汇通支行重新办理了一张卡并变更为指定放款卡。2015年12月9日，银行放贷下来，其马上将钱转到徐某名下，后再通过网银将270万元转到不同人的卡上，当天晚上，其带陈凯和两个小孩跑到南宁去了，并变更了手机号码，从来没有与张某联系，他根本找不到其。其在离开�沙之前，将其自己的手机号委托给一名李姓律师，但并没有告知李律师债主的联系方式。手机号及律师费一万元后由谭某转交给李律师。
29、被告人陈凯在侦查阶段的供述证明：其和其老公李梦锷2013年在长沙成立了汇卡公司，2013年下半年其二人就开始借钱了，办公地点在新华大厦15楼办公的那段时间还是赚了钱的，搬到17楼后开支大了，所赚的钱只能支付公司的正常开支，在外面借到的钱要支付利息，还利息又要借钱，而借到的钱又要利息，所以到最后公司运营就很艰难了。2015年下半年，公司搬迁到岳麓区绿地中央广场，当时总共负债有五六百万。李梦锷和张某一起搞家装分期业务，张某投资100万元进来，后在工商银行中山路支行和东塘支行开展了十几笔业务。张某入股的100万元具体花在哪里其也搞不清，但真正用于家装分期业务只是少部分钱。工商银行中山路支行要交50万保证金，交了之后才能够签协议，工商银行中山路支行安排到下属的月湖支行试运行做这个业务，后面也做了几笔；后因银行要交50万的保证金，没有钱交保证金，李梦锷就跟其商量讲去买房子，利用银行高评高贷，贷款用于交银行保证金及公司运转，其是不同意李梦锷去贷款，也没有买房子的钱，当时公司里面没有什么钱了。李梦锷告诉其，张某愿意出钱购买别墅，只要把别墅买下来，去银行高评高贷，可以把张某借的买房子钱还了，剩下的钱可以交银行“家装分期业务”的保证金，还有的钱可以补充公司的流动资金。后来就是去购买别墅，10万定金及余下的钱一共340万都是张某出的，其和李梦锷向张某出具了借条，后面就用其的名义购买了望城金地三千府1-H2栋101别墅。后李梦锷就去联络贷款的事情，开始是找的工商银行中山路支行的唐某去办理贷款，后贷款批不下来，唐某又介绍去工商银行五一路支行，五一路支行也不同意贷款，后唐某又介绍了工商银行汇通支行朱某，我们提供了贷款资料，讲要贷款500多万，后朱某回绝了，后李梦锷要其联系其表哥找人，后汇通支行要其和龙某去银行面签，在面签的时候，其和李梦锷向汇通支行提供了相关贷款资料的原件进行核对，后面就是李梦锷在处理贷款的事情。银行办理二手房贷款，需要原房主的房产手续，我们没有，后李梦锷要其去做假的，后其在中山路的一个刻章子的那搞了其母亲龙某望城金地三千府1-H2栋××的房产证和国土证，李梦锷和其还一起在长沙县做了一张其母亲和父亲的假的结婚证。其晓得银行贷款300万，比房价还低，不可能还张某的钱，其跟李梦锷讲过直接把房子给张某，李梦锷和其的意见不同，后李梦锷和张某怎么商量的其也不知道。�梦锷知道银行只能贷款270万，跟其讲钱一下来就带着其及两个小孩跑路，其不同意，还吵架了，后面还是一起跑到南宁去了。贷款下来的270万元由李梦锷转到了徐某的账上，该账户是控制在其和李梦锷手里，转了77万元用于还其姐姐名义下的信用卡，卡里面的欠款是其和李梦锷消费的，还有一些转到了刘某2、黄某2、谭某、陈某1、陈某3、黄某3、陈某2的名下用于还钱，还有转给了唐某。
30、讯问被告人李梦锷、陈凯的同步录音录像
原审法院认为，被告人李梦锷、陈凯以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人李梦锷、陈凯伪造国家机关证件，其行为已构成伪造国家机关证件罪。
被告人李梦锷、陈凯犯数罪，依法应数罪并罚。本案系共同犯罪，在合同诈骗犯罪�程中，被告人李梦锷积极主动实施犯罪，系主犯，被告人陈凯的地位、作用较小，系从犯，依法对其减轻处罚；在伪造国家机关证件犯罪过程中，被告人李梦锷、陈凯积极主动实施犯罪，均系主犯。对于被告人李梦锷、陈凯诈骗而未退赔的财物，依法责令其退赔。根据被告人李梦锷、陈凯犯罪的事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十九条第一、三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，原审判决如下：一、被告人李梦锷犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币六万元，被告人李梦锷犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑八个�，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币六万元。二、被告人陈凯犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元，被告人陈凯犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑八个月，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。三、责令被告人李梦锷、陈凯共同退赔被害人张某人民币四百四十万元。
上诉人李梦锷上诉及其辩护人辩护提出：原审判决认定事实不清，证据不足，李梦锷的行为不构成合同诈骗罪；原审判决量刑过重。
上诉人李梦锷的辩护人张耀文辩护还提出：李梦锷伪造国家机关证件的行为与340万涉嫌的“诈骗罪”属于牵连关系，不构成伪造国家机关证件罪。
上诉人陈凯上诉提出：其行为不构成合同诈骗罪；原审判决量刑过重。
经审理查明，原审判决认定上诉人李梦锷、陈凯犯合同诈骗罪、�造国家机关证件罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人李梦锷、陈凯以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；上诉人李梦锷、陈凯伪造国家机关证件，其行为已构成伪造国家机关证件罪。上诉人李梦锷、陈凯犯数罪，应数罪并罚。在合同诈骗共同犯罪中，上诉人李梦锷起主要作用，系主犯；上诉人陈凯起次要作用，系从犯，依法对其减轻处罚。在伪造国家机关证件共同犯罪中，上诉人李梦锷、陈凯均起主要作用，均系主犯。对于上诉人李梦锷、陈凯诈骗而违法所得的财物，应当责令其退赔。
上诉人李梦锷、陈凯上诉及李梦锷的辩护人辩护提出：原审判决认定事实不清，证据不足，李梦锷、陈凯的行为不构成合同诈骗罪；原审判决量刑过重。经审查，上诉人李梦锷、陈凯以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，以合作和借款的名义，骗取对方当事人的财物440万元后逃匿，诈骗数额特别巨大，上述事实清楚，证据确实、充分，上诉人李梦锷、陈凯的行为已构成合同诈骗罪；原审判决根据上诉人李梦锷、陈凯的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度等，对其量刑并无不当，故上诉人李梦锷、陈凯上诉及李梦锷的辩护人辩护提出的上述理由不成立，本院不予采纳。
上诉人李梦锷的辩护人辩护还提出：李梦锷伪造国家机关证件的行为与340万涉嫌的“诈骗罪”属于牵连关系，不构成伪造国家机关证件罪。经审查，上诉人李梦锷、陈凯在骗取被害人张某340万元后，为向银行申请贷款而伪造国家机关证件，其伪造国家机关证件的行为与骗取被害人张某340万元的行�之间不存在牵连关系，应以合同诈骗罪、伪造国家机关证件罪予以数罪并罚。故上诉人李梦锷的辩护人辩护提出的上述理由不成立，本院不予采纳。
综上所述，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 唐雪平
审判员 韩德民
审判员 刘 舸
二〇一七年十二月四日
书记员 苏 丹
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
(一)原�决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
(二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
(三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。