山东省新泰市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）新刑初字第66号
公诉机关新泰市人民检察院。
被告人巩甲。因涉嫌违法发放贷款罪，2013年9月28日被逮捕，现羁押于新泰市看守守所。
辩护人赵甲银，山东泰汶律师事务所律师。
新泰市人民检察院以新检刑诉（2014）74号起诉书指控被告人巩甲犯违法发放贷款罪，于2014年2月18日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2014年3月5日公开开庭进行了审理。新泰市人民检察院指派检察员张晶晶、高峰出庭支持公诉，被告人巩甲及辩护人赵甲银到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
新泰市人民检察院指控，自2007年至2009年期间，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定发放贷款，未对借款人的身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式及担保人的信息、偿还能力进行严格审查，或者明知他人是顶名贷款，仍为其办理贷款手续等，被告人巩甲违法发放贷款本金3997000元。
以上指控，公诉机关提供了被告人巩甲的供述与辩解；证人张某甲等人证言；户籍证明等书证。公诉机关认为被告人巩甲身为金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应以违法发放贷款罪追究刑事责任，并建议对被告人判处有期徒刑三年至五年。
被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。其辩护人的意见是公诉机关指控的高某甲、田某甲的贷款已经还清，指控的寇某甲、林某甲、郭某甲的贷款系本人所签，信用社可以主张债权，上述贷款不应计算在犯罪数额内。被告人认罪态度较好，建议对被告人从轻处罚。
经审理查明，自2007年至2009年期间，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定发放贷款，未对借款人的身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式及担保人的信息、偿还能力进行严格审查，或者明知他人是顶名贷款，仍为其办理贷款手续等，巩甲违法发放贷款本金3997000元。2013年9月28日，巩甲被公安机关抓获归案。
1、2008年12月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金18万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）款明细表一份，证实邵某乙贷款合同金额18万元。
（3）证人武某甲证言，证实邵某甲冒用邵某乙名义办理的签字手续，贷款18万元，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲的要求写的，这笔贷款邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人邵某乙证言，证实其系农民，没有机床加工，贷款资料上的签字、印章不是自己签的，自己没有在放城信用社办理过贷款。
（5）证人张某乙证言，证实邵某乙是农民，根本没干过机床加工，其没有给该笔贷款当过担保，资料上担保人的签名不是其本人签的。
（6）证人王某甲（放城镇东埠村村委委员）证言，证实邵某乙没有干过机床加工，更没有厂房，就是一个普通老百姓。
（7）被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。
2、2008年3月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金12万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实巩某乙贷款合同金额12万元。
（3）证人武某甲证言，证实该笔贷款是邵某甲和巩甲提前商量好的，邵某甲冒用巩某乙的名义办理的签字手续，这些手续是其按照巩甲的要求写的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人巩某乙证言，证实其没有干过运输，也没有在信用社办理过贷款，资料上的签名不是本人的签字。
（5）侦查卷六第33-36页证人张某乙证言，证实其没有给巩某乙当过担保人，贷款资料上担保人的签名也不是其本人所签。
（6）侦查卷九第37-39页证人巩某丙（放城镇河北村支部委员）证言，证实巩某乙平时在外面打工，没有大车。
（7）被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。
3、2008年6月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金5万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实丁某甲贷款合同金额5万元。
（3）证人武某甲证言，证实邵某甲冒用丁某甲名义办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲的要求写的，这笔贷款邵某甲和巩甲提前商量好的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人丁某甲证言，证实大约2007年，邵某甲借用其身份证说是从信用社办点贷款，因为有点亲戚关系，其就把证件借给了邵某甲。贷款资料上借款用途等信息都是邵某甲编的，其没有去信用社签字办理贷款手续，也不认识担保人张某乙。
（5）侦查卷六第43-46页证人张某乙证言，证实其不认识丁某甲，没给丁某甲当担保，贷款资料上担保人的签名不是其本人签的。
（6）证人丁某乙证言，证实丁某甲从来没有养过鸡，也没有养鸡大棚。
（7）被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。
4、2008年6月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金13万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实菅某甲贷款合同金额13万元。
（3）证人武某甲证言，证实以菅某甲名义办理的贷款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲的要求写的，这笔贷款邵某甲提前和巩甲商量好的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人菅某甲证言，证实其没有在信用社办理过贷款，自己是放城菅家峪村的，但贷款资料上写的是放城东埠村，地址是假的，贷款上的签名也不是其本人签的，信用社也未对其身份信息和经济能力审核。
（5）证人王某乙证言，证实其想让二姐夫邵某甲帮忙办理贷款买辆客车，就把菅某甲的身份证、户口本借来送到了邵某甲家，当时巩甲在邵某甲家里喝酒，其就把证件给了巩甲，半个多月后，邵某甲说是问了巩甲，贷不出来钱了，就把菅某甲的证件还了回来。
（6）证人张某乙证言，证实其不认识菅某甲，更不可能给菅某甲当担保人，贷款资料上担保人的签名也不是其本人所签。
（7）证人王某甲（放城镇东埠村委员）证言，证实东埠村里没有叫菅某甲的人。
（8）证人菅某乙（放城镇菅家峪村主任）证言，证实菅某甲一直在外打工，没有附件加工厂。
（9）被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。
5、2008年5月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金20万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实丁某丙贷款合同金额20万元。
（3）证人武某甲证言，证实以丁某丙名义办理的贷款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲的要求写的，这笔贷款邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人丁某丙证言，证实大约五六年前，其认为邵某甲和信用社的人熟悉，就把身份证交给邵某甲想让他帮忙办理10万元贷款，后邵某甲说无法办理贷款，就把身份证归还了。资料上的签字印章都不是自己的。
（5）证人邵某丙（邵某甲堂弟）证言，证实邵某甲使用过丁某丙的身份信息从信用社办理过贷款，邵某甲使用了很多人的身份信息办理贷款。
（6）证人丁某丁证言，证实其从没给丁某丙担保过20万元贷款，也没有到放城信用社签过合同，上面的签字印章都是假的。
（7）证人丁某乙证言，证实丁某丙一直在家务农，没有工厂和工人。
（8）被告人巩甲对公诉机关指控无异议。
6、2008年12月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金5万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实巩某丁贷款合同金额5万元。
（3）证人武某甲证言，证实以巩某丁名义办理的贷款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲的要求写的，贷款是邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人巩某丁证言，证实其没有从信用社贷过5万元的款，资料上的签字印章都不是自己签的。
（5）证人丁某戊证言，证实丁某戊并不认识巩某丁、巩甲，没有给巩某丁当过保证人，自己没有在贷款资料上签字。
（6）证人鲁某甲证言，证实巩某丁在家养鸭子，没有养过鸡，更没有养鸡大棚。
（7）证人邵某丙（邵某甲表弟）证言，证实邵某甲使用过巩某丁的身份信息从信用社办理过贷款，邵某甲使用了很多其他人的身份信息办理贷款。
（8）被告人巩甲对公诉机关指控无异议。
7、2008年4月份和8月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍先后为其办理贷款手续二次，违法发放贷款本金分别为10万元和6万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实2008年4月28日，邵某丁贷款合同金额10万元；2008年8月31日，邵某丁贷款合同金额6万元。
（3）证人武某甲证言，证实以邵某丁名义办理的贷款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲要求写的，贷款是邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人邵某丁证言，证实其没有从信用社贷过10万元和6万元的款，资料上的签字印章都不是自己签的。自己就是一个农民，贷款资料上一份写着物流运输，一份写着五金批发，而且两份资料上的签名字迹都不一样，一看就是伪造的。
（5）证人巩某丁证言，证实其没有给邵某丁当过保证人，也没有在贷款资料上签过字。
（6）证人王某甲（放城镇东埠村委员）证言，证实邵某丁没有五金批发中心。
（7）被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。
8、2008年4月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定发放贷款，未对邵某丙的身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式及担保人菅某甲的信息、偿还能力进行严格审查，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金20万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实邵某丙贷款合同金额20万元。
（3）证人武某甲证言，证实该笔贷款是邵某甲提前和巩甲商量好的，巩甲明知是冒名贷款，没有考察就发放了贷款。
（4）证人邵某丙证言，证实其在邵某甲的机械加工厂打工期间，邵某甲借用其身份证件从放城信用社办理了20万元的贷款，其在贷款资料上签的字，邵某甲跟巩甲关系很好，在办理贷款之前，邵某甲就和信用社的信贷员巩甲联系好，巩甲知道是邵某甲顶名使用贷款，从办理手续到发放贷款只用了一两天的时间，巩甲根本没有审核。
（5）证人菅某甲证言，证实其不认识邵某丙，没有给其当过保证人，没有在贷款资料上签过字。
（6）证人王某甲（放城镇东埠村委员证言，证实邵某丙没有机械加工厂房。
（7）被告人巩甲供述和辩解，证实该笔贷款是其经手发放的。
9、2008年2月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金10万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）页贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实王某丙贷款合同金额10万元。
（3）证人武某甲证言，证实以王某丙名义办理的贷款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲要求写的，贷款是邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人王某丙证言，证实其在家养猪、种地，没干过运输，没有办理过10万元贷款。
（5）证人王某丁证言，证实其没有给王某丙做过担保，贷款资料上的签字不是其本人签的。
（6）证人王某甲（放城镇东埠村委员）证言，证实王某丙一直养猪，从没干过运输。
（7）被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。
10、2008年3月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金10万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实李某甲贷款合同金额10万元。
（3）工作说明一份，证实李某甲常年在外打工，地址不详，公安人员未能联系到此人。
（4）证人武某甲证言，证实以李某甲名义办理的贷款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲要求写的，贷款是邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（5）证人张某乙证言，证实自己不认识李某甲，未给他当保证人，贷款资料上的签字印章是别人伪造的，自己并没有签字。
（6）证人丁某乙证言，证实李某甲没有养过鸡，也没有养鸡大棚。
（7）被告人巩甲对公诉机关的指控无异议。
11、2008年4月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定发放贷款，未对张某丙的身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式及担保人邵某甲的偿还能力进行严格审查，仍为其办理贷款手续等，违法发放贷款本金7万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实张某丙贷款合同金额7万元。
（3）证人武某甲证言，证实以张某丙名义贷的款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续基本上都是其按照巩甲要求写的，贷款是邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人阚某甲证言，证实阚家庄村没有张某丙这个人。
（5）证人封甲证言，证实从2007年4月至2009年1月，其任放城信用社主任，自己一直要求客户经理要做好贷款审查工作，并没有安排过巩甲违规办理贷款。
（6）被告人巩甲供述和辩解，证实该笔贷款是在借款人和担保人都没有到现场签字的情况下发放的，并且没有进行贷前考察、贷后审核，是信用社主任安排办理的。
12、2008年10月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定发放贷款，明知邵某甲是顶名贷款，仍为其办理贷款手续，违法发放贷款本金分别为15万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实张某丁贷款合同金额15万元。
（3）证人武某甲证言，证实以张某丁名义办理的贷款是邵某甲冒名办理的签字手续，借款申请是假的，这些手续是其按照巩甲要求写的，贷款是邵某甲提前和巩甲商量好了的，巩甲没有考察就发放了贷款。
（4）证人王某乙证言，证实张某丁一直在煤矿工作，其没有给张某丁当过保证人，贷款资料上的签名印章都是伪造的，自己没有签过名。
（5）被告人巩甲的供述和辩解，证实该笔贷款其没有进行相应的贷前、贷中、贷后审核。
13、2008年10月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，在鲁某乙、王某丁不知道的情况下，顶名办理贷款手续，违法发放贷款本金9.5万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实鲁某乙贷款合同金额9.5万元。
（3）证人鲁某乙证言，证实2006年，妹夫毛某甲贷款，其找巩甲帮忙办理过一笔10万元的贷款，当时证件都给了巩甲。2012年3月，信用社告知其有一笔9.5万元贷款到期，其本人并没有办理过9.5万元的贷款，贷款合同里的签名印章全是假的，自己并没有见过合同。
（4）证人王某丁证言，证实其不认识鲁某乙，没有给他做过担保，贷款担保合同上的签名印章全是假的，自己并没有签名。
（5）证人鲁某丙证言，证实鲁某乙没干过面粉加工。
（6）被告人巩甲的供述和辩解，证实鲁某乙的贷款不是真实的，是以贷收息或者以贷收贷的一笔贷款，其用鲁某乙的身份信息办理的该笔借款，用王某丁的身份信息办的担保，忘了找的谁在借款合同和担保合同上签字，肯定不是鲁某乙和王某丁本人签的字，这笔贷款的申请用途是假的，鲁某乙从来没有干过面粉生意，其把信贷资料弄好后，发放的该笔贷款，这笔借款用来堵之前的贷款的本金或者利息了。
14、2008年9月至2010年1月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，在王戊、巩某戊、鲁丁、尹某甲不知道的情况下，顶名办理贷款手续四笔，违法发放贷款本金60万元，其中20万元已归还。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实四户联保的借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实四户联保贷款合同金额60万元。
（3）证人王戊证言，证实巩甲冒用其名义办理了一笔20万元的贷款，办理贷款手续时，其并不在现场也没有使用该笔贷款。
（4）证人巩某戊（巩甲二哥）证言，证实巩甲冒用其名义办理了一笔10万元贷款，办理贷款手续时，自己不在现场也没有使用该笔贷款。
（5）证人鲁丁证言，证实其没有在放城信用社办理过贷款，20万元借款申请书上写的借款理由是“新建养鸡大棚一处”，借款审批书写的借款理由是“物流运输”，前后矛盾，资料上的信息一看就是假的，自己没有在这资料上签过名。
（6）证人鲁某丙证言，证实鲁丁没有搞过运输。
（7）证人尹某甲（巩甲前妻）证言，证实其没有在信用社办理过贷款，该笔10万元的贷款怀疑是巩甲冒名办理的，因为离婚前，巩甲有其身份证件。另外还证实，巩甲平时赌博而且酗酒。
（8）证人封甲证言，证实2007年4月至2009年1月，在其任放城信用社主任期间，自己一直要求客户经理要做好贷款审查工作，并没有安排过巩甲违规办理贷款。
（9）被告人巩甲供述和辩解，证实以王戊、巩某戊、鲁丁、尹某甲等人名义办理的四户联保共计60万元贷款，是其为了完成任务，在借款人没有到场的情况下，拿着上述四人的身份证资料冒名办理的贷款，该贷款是其自己审核自己发放的，是主任封甲安排办理的。
15、2009年3月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，未对高某甲的身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式及担保人田某甲的身份信息、偿还能力进行严格审查，仍为其办理贷款手续等，违法发放贷款本金10万元。2013年10月26日该笔贷款已归还。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实高某甲贷款合同金额10万元。
（3）证人高某甲证言，证实2009年3月份，姐夫尹乙想借用其名义办理贷款，因为是亲戚其就答应了，于是尹乙领着两个人到了其家里，其按照那两个人的要求在材料上签了字，自己并没有使用该笔贷款。
（4）证人李某乙（高某甲妻子）证言，证实尹乙想借用高某甲的名义办理顶名贷款，还说自己的妹夫巩甲在放城信用社上班，找巩甲办理贷款，另外当天巩甲并没有到其家里，贷款资料上的借款用途、借款人地址都是假的。
（5）证人巩某己证言，证实高某甲不是本村人。
（6）证人武某甲证言，证实高某甲名下10万元贷款是巩甲安排其到高某甲家里办理的手续，为了顺利发放贷款，修改了身份证信息，签字是本人签的，巩甲基本都不考察。
（7）被告人巩甲供述和辩解，证实尹乙介绍的该笔贷款，是其安排武某甲去高某甲家里办理的手续。贷款资料中的借款人和保证人的地址信息是假的，贷款申请、借款理由、借款用途都是假的，这个事情其在发放贷款之前就知道，没有尽到客户经理的审核义务就发放了贷款。
16、2009年3月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定发放贷款，未对田某甲的身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式及担保人高某甲身份信息、偿还能力进行严格审查，仍为其办理贷款手续等，违法发放贷款本金10万元。2013年10月26日该笔贷款已归还。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实田某甲贷款合同金额10万元。
（3）证人田某甲证言，证实2009年3月，大姐夫尹乙借用其名义通过亲戚巩甲办理了10万元的贷款，当时其在贷款材料上签了字，并没有使用该笔贷款。
（4）证人李某丙（田某甲妻子）证言，证实大姐夫尹乙借用田某甲的名义办理10万元的顶名贷款，还说找信用社的巩甲办理贷款，另外证实当天巩甲并没有到家里考察，贷款资料上的借款用途、借款人地址都是假的。
（5）证人王某甲（放城镇东埠村委员）证言，证实本村没有叫田某甲的人。
（6）证人武某甲证言，证实田某甲名下的10万元贷款是巩甲安排其到田某甲家里办理的手续，为了顺利发放贷款，修改了身份证信息，签字是本人签的，巩甲基本都不考察。
（7）被告人巩甲供述和辩解，证实以田某甲名义办理的10万元贷款和以高某甲名义办理的10万元贷款是同一天办理的，都是其安排武某甲去办理的，除了借款人的签名是真的，为了顺利发放贷款，贷款资料中的借款人和保证人的地址信息是假的，贷款申请、借款理由、借款用途都是假的，这个事情其在发放贷款之前就知道，没有尽到客户经理的审查义务就发放了贷款。
17、2008年4月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，在李某丁，刘某甲不知道的情况下，顶名办理贷款手续，违法发放贷款本金5万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实李某丁贷款合同金额5万元。
（3）证人李某丁证言，证实2011年，其才知道有人冒用自己名义从放城信用社办理了一笔5万元贷款，但具体是谁冒用的不清楚。
（4）证人刘某甲证言，证实其并不认识李某丁，根本没有给李某丁当过保证人，贷款资料上的签字不是本人签的。
（5）证人武某甲证言，证实李某丁名下的5万元的贷款资料是虚假的，是巩甲安排其随机找的身份信息办理的贷款，具体钱干什么了不清楚。
（6）证人封甲证言，证实从2007年4月至2009年1月，其任放城信用社主任，自己一直要求客户经理要做好贷款审查工作，并没有安排过巩甲违规办理贷款。
（7）被告人巩甲供述和辩解，证实李某丁以前在信用社办理过业务，所以信用社有这些客户的身份信息，其从抽屉里随便找出了李某丁和刘某甲的身份信息办理了一笔5万元贷款，李某丁和刘某甲本人并不知道这个贷款，其随便找人签的名，把虚假贷款资料弄好后，发放的该笔贷款，其用这贷款堵了之前贷款的本金或利息，该笔贷款是主任封甲安排办理的。
18、2008年10月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定发放贷款，在侯某甲、刘某甲不知道的情况下，顶名办理贷款手续，违法发放贷款本金为10万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实侯某甲贷款合同金额10万元。
（3）证人侯某甲证言，证实其没有在放城信用社办理过贷款，且贷款资料上的身份地址、姓名都不对。
（4）证人刘某甲证言，证实其并不认识侯某甲，更不可能给他当保证人，贷款资料上签字不是本人签的。
（5）证人武某甲证言，证实该笔贷款是假的，放城镇根本没有刘某甲这个人。
（6）被告人巩甲供述和辩解，证实该笔贷款的借款申请、理由、用途都是假的，并且其还把侯某甲、刘某甲的身份信息改成了放城镇信用社管理的片区，该笔贷款侯某甲和刘某甲本人都没有到现场办理手续，贷款的审核发放是其办理的。
19、2008年7月份，被告人巩甲作为新泰市农村信用联社放城信用社客户经理，违反国家规定，在鲁戊、刘某甲不知道的情况下，顶名办理贷款手续，违法发放贷款本金为5万元。
上述事实由经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
（1）贷款资料一宗，证实借款审批表及贷款审查记录中载明调查人为巩甲，巩甲以调查人的身份向信用社出具了借款调查报告。
（2）贷款明细表一份，证实鲁戊贷款合同金额5万元。
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