吉林省吉林市昌邑区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0202刑初382号
公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。
被告人张宇，出生于吉林省通榆县，初中文化，住吉林省通榆县。曾因犯信用卡诈骗罪，于2014年11月14日被吉林省四平市铁东区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。现因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月27日被刑事拘留；于2017年1月6日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检刑检刑诉（2017）359号起诉书指控被告人张宇犯诈骗罪，于2017年8月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用普通程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林市昌邑区人民检察院指派代理检察员杨颖、邴复新出庭支持公诉。被告人张宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林市昌邑区人民检察院指控：被告人张宇化名“欧伟”在网络上发布交友信息，2015年12月初，吉林化工学院学生刘某1看到后联系被告人张宇，二人见面后，张宇谎称其在“支付宝”上班，与刘某1确立了恋爱关系，并于当晚与刘某1在位于吉林市昌邑区天津街的如家宾馆内发生两性关系。自2015年12月起，被告人张宇以需资金周转、帮助刘某1投资理财为由，骗得了刘某1的身份信息，在吉林市昌邑区天津街的如家宾馆等地利用刘某1的身份信息在网络上办理现金借贷分期还款等业务、向小额贷款公司借款及让刘某1办理信用卡供其透支使用的方式骗得刘某1现金人民币550137.58元。刘某1发现此事后与被告人张宇分手，并多次催促被告人张宇归还欠款，2016年8月间，被告人张宇联系刘某1，谎称认识有钱人“臧国兴”，要求刘某1与其合谋以色诱的方式敲诈“臧国兴”钱财，用于归还欠款。刘某1同意后，被告人张宇以“臧国兴”的身份与刘某1通过QQ联系并称已知晓刘某1欲敲诈其钱款，并以不向公安机关告发刘某1为由，向刘某1索要人民币7000元，刘某1信以为真，按照被告人张宇的要求向其指定的账户通过QQ转入人民币7000元。
2016年9月间，被告人张宇通过吉林化工学院QQ群认识了该校学生曲某，得知曲某欲赚取生活费后谎称能够帮助曲某创业从而取得了曲某的信任，骗得了曲某的身份信息。随后，被告人张宇以利用曲某的身份信息在网络上办理现金借贷分期还款等业务及向小额贷款公司借款的方式骗得曲某现金人民币136292.8元。
综上，被告人张宇诈骗数额合计人民币693430.38元。
被告人张宇在缓刑考验期内再犯新罪，应撤销缓刑。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、相关书证及辨认笔录等证据。并认为，被告人张宇的行为已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人张宇对指控的诈骗事实部分供认，只承认骗取被害人刘某17000元是犯罪行为，认为其余钱款均为其帮助二人理财产生，没有诈骗的动机，不具有非法占有的目的。
经本院审理查明：被告人张宇化名“欧伟”在网络上发布交友信息，2015年12月初，吉林化工学院学生刘某1看到后联系被告人张宇，二人见面后，张宇谎称其在“支付宝”上班，与刘某1确立了恋爱关系，并于当晚与刘某1在位于吉林市昌邑区天津街的如家宾馆内发生两性关系。自2015年12月起，被告人张宇以需资金周转、帮助刘某1投资理财为由，骗得了刘某1的身份信息，在吉林市昌邑区天津街的如家宾馆等地利用刘某1的身份信息在网络上办理现金借贷分期还款等业务、向小额贷款公司借款及让刘某1办理信用卡供其透支使用的方式骗得刘某1现金人民币550137.58元。刘某1发现此事后与被告人张宇分手，并多次催促被告人张宇归还欠款，2016年8月间，被告人张宇联系刘某1，谎称认识有钱人“臧国兴”，要求刘某1与其合谋以色诱的方式敲诈“臧国兴”钱财，用于归还欠款。刘某1同意后，被告人张宇以“臧国兴”的身份与刘某1通过QQ联系并称已知晓刘某1欲敲诈其钱款，并以不向公安机关告发刘某1为由，向刘某1索要人民币7000元，刘某1信以为真，按照被告人张宇的要求向其指定的账户通过QQ转入人民币7000元。
2016年9月间，被告人张宇通过吉林化工学院QQ群认识了该校学生曲某，得知曲某欲赚取生活费后谎称能够帮助曲某创业，从而取得了曲某的信任，骗得了曲某的身份信息。随后，被告人张宇以利用曲某的身份信息在网络上办理现金借贷分期还款等业务及向小额贷款公司借款的方式骗得曲某现金人民币136292.8元。
综上，被告人张宇诈骗数额合计人民币693430.38元。
被告人张宇在缓刑考验期内再犯新罪，应撤销缓刑。
上述事实，有在庭审中举证、质证的如下证据予以证实：
情况说明，载明被告人张宇未辨认出“臧国兴”的情况。
搜查笔录，载明吉林市公安局昌邑分局依法对被告人张宇进行人身搜查，以查明其随身携带物品有无涉案物品及危险品情况。
扣押物品清单，载明吉林市公安局昌邑分局依法扣押被告人张宇的中国工商银行卡二张（卡号：×××；卡号：×××）的情况。
被害人刘某1“支付宝”转账截图，载明于2016年8月14日从刘某1“支付宝”账号向宫芳的中国工商银行卡转账，共两次合计7000元人民币的情况。
刑事判决书，载明被告人张宇曾因犯信用卡诈骗罪，于2014年11月14日被吉林省四平市铁东区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月的情况。
被害人刘某1与被告人张宇签订的协议书，载明二人书面约定还款事宜的情况。
辨认笔录，载明被害人刘某1辨认被告人张宇的情况。
证人沈某证言，载明被害人曲某还不上网上贷款，要求其通过网上贷款的方式帮忙还款的情况。
证人刘某2证言，载明其接到贷款公司电话说刘某1欠钱4.2万元，让其偿还，其没有钱，就讨价后还钱3.1万元结清贷款，后来刘某1说3.6万元的本金她已经还款3.2万元的情况。
被害人刘某1陈述，载明其于2015年12月初结识“欧伟”（被告人张宇化名），在吉林化工学院内见面，“欧伟”自称在“支付宝”上班，当晚二人在昌邑区如家宾馆发生了关系，“欧伟”以缺少资金为由向其借“支付宝”和“借贷宝”的账户和密码及其绑定的手机号（号码：135XXXX****），“欧伟”让其办理二张中国工商银行卡，分别绑定在“支付宝”和“借贷宝”账户上。后“欧伟”以带其刷平台赚钱为由，帮其在网上申请贷款当做本金，通过“拍拍贷”、“优分期”、“分期乐”、“趣分期”、“工商银行大学生分期”共贷款9000元及三部苹果手机和一台电脑，邮寄到吉林化工学院后被“欧伟”取走。“欧伟”还让其办理了中国交通银行、中国光大银行、中国建设银行的信用卡。2016年1月初，其母亲发现“借贷宝”欠款28万元才登陆了“借贷宝”，“欧伟”说没事并修改了“借贷宝”和“支付宝”的密码，其让欧伟尽快还钱后就没再管这件事。2016年3月份，其发现自己“支付宝”中“招联消费金融”、“阿里旅行”、“趣店”、“花呗”有逾期未还款的记录，就跟“欧伟”分手了，这些钱款都是给“欧伟”的“支付宝”账号中的钱款记录。其一直催“欧伟”还钱，大概5月份“欧伟”与其签了7张协议证明欠钱，署名为张宇。6月初其同学说“闪银”打电话，说欠三四千元钱，问张宇说是他借的，6月23日张宇打电话说“借贷宝”里欠款40多万元，但是其中有20万不用还，只需要还利息，“拍拍贷”、“优分期”也到期了也得还钱，让其跟他去长春欧亚万豪旁的一家贷款公司借钱，其用学生身份办理了贷款，签了52000元的欠条，得到30200元，按照张宇的要求转到一个叫“王晓忠”的中国工商银行账户，7月7日贷款到期后，张宇让其去长春先拖着贷款公司，贷款公司的人领其去第二家贷款公司借钱，借2万元签了3万元的欠条，用于中介费3000元，17000元给第一家贷款公司，其中10000元是本金，7000元是延期的利息。7月19日，其通过“支付宝”给第一家贷款公司14000元，其中6000元本金，8000元延期费。7月23日第二家贷款公司的贷款到期，其给第二家贷款公司5000元，后又去长春给第二家贷款公司写了一张42000元的欠条，之前那张3万元的欠条就撕掉了。8月14日，其父亲给第二家贷款公司31000元还清了本息，其通过微信给第一家贷款公司转账2000元。张宇一共以其的名义贷款本息合计80多万元，总还款在25000元左右，其中中国交通银行和中国光大银行信用卡每张本金10000元，中国建设银行信用卡本金8000元，合计28000元；“借贷宝”借款63万元；“蚂蚁花呗”3000多元；“闪银”三四千元；贷款公司现在3.6万；“支付宝”、“招联消费金融”、“阿里旅行”只知欠款不知具体数额。由于欠款无法清偿，张宇提议让其加一个叫“臧国兴”的QQ号，将“臧国兴”约出来开房，其余剩下的事就不用管了，张宇就可以从“臧国兴”那里弄到钱，刚开始“臧国兴”答应出来开房并约到白城市，后“臧国兴”又改到了镇赉县，这时张宇说不用骗“臧国兴”了，他可以找他以前的助理借钱，其按张宇要求出示了一张张宇已经还其85万元的收款条，其追着张宇到四平，没再见到张宇。8月14日“臧国兴”在QQ上说他已经知道其与张宇合伙想从他那骗钱的事，让给他转7000元，如果不转就报警，张宇让其把钱转给“臧国兴”，由于当天在QQ上不能转账，“臧国兴”让其通过转钱给张宇再转给他，后通过其“支付宝”分两次将7000元钱转给张宇的银行卡上，一次是5000元、一次是2000元，收款人为官芳，其于2016年8月19日报警。
被害人曲某陈述，载明其是在吉林化工学院的群里认识张宇的，私聊说要带其创业，张宇能通过用其身份资料在网上贷款的方式为其融资作为本钱，承诺不用还钱，后办理了一张中国建设银行卡并绑定了“支付宝”，要走了“支付宝”、“微信”账号和密码用于融资。2016年10月27日其与张宇在天津街的一个宾馆里第一次见面，张宇用手机录下其面部视频，又在中国工商银行办卡。张宇说他在美国购买苹果手机，让其在校园里转卖能挣差价，他还让其在网上刷信誉度，在网上填写个人资料后，大概刷了四五笔，张宇说等信誉度高了可以用网上的钱理财或者贷给别人。2016年11月份，张宇说网上的利息太高，让其跟他去长春贷款，在一家贷款公司贷款单上填数额3万元，实际给付现金1.9万元，期限10天，钱给张宇后用以理财，到期后一个叫金姐的人替其还了钱，但给金姐写了一张欠款4.5万元字据，金姐带着去五家小贷公司，分别在三家购买手机、两家贷款，手机和钱被金姐拿走了。后来父母给结清贷款，一共是4.83万元。“分期乐”一共六笔，分别为1200元、200元、200元、200元、799元、100元，共2699元，张宇没还过钱，其共还938.4元，目前平台差1917.2元未还；在“闪银”有三笔，分别为3900元、1600元、1700元，张宇还了一期1478.6元，其还了四期共4945.15元，目前还差2187.68元未还；在“花无缺”共两笔，分别为2500元、400元，共2900元，张宇未还钱，其还了3352.35元，已全部还清；在“优分期”有一笔4800元，张宇未还钱，其还了一期523.2元，目前还差5755.2元；在“牛呗分期”有一笔600元，由于张宇忘提将钱留在其账户，目前差70.49元利息；在“世海信贷”有一笔2000元，张宇未还钱，其还了2070元，已全部还清；在“给你花平台”有一笔4800元，张宇未还钱，其还了一期629.33元，目前还差5084.96元；在“信而富”有一笔500元，张宇未还钱，其还了517元，已全部还清；在“无忧借条”有五笔，其中有四笔为5000元，还有一笔2000元，均未还过钱，目前差27000元；在“微信麻利借”有一笔1200元，均未还过钱，目前差1200元；在“微信”、“今借到”有八笔，分别为3000元、1500元、5000元、2000元、4000元、800元、4500元、10000元，张宇未还钱，其还了4500元，还差26300元。其同学沈某帮着做了五个分期，分别为两部手机和三笔现金，其中在“京东白条”有7960元已由沈某全部还清，共8914.44元；在“学加分分期”有6000元，沈某目前按期还款370.8元，还差8899.2元；在“给你花呗分期”有4500元，已由沈某全部还清，本息共5310元；在“小牛分期”贷苹果手机一部总价8909.4元，张宇交首付1800元，其余由沈某还清共7109.4元；在“拍拍贷”分期一部苹果手机总价7375元，张宇交首付1000元，目前沈某按期还款。其已经还了沈某15000元。为还钱给分期平台，张宇让其向同学陆佳明借款1000元，张宇以还网络借款名义向其借了1000元，事后未还钱，以上被骗数额合计189905.29元。
被告人张宇供述和辩解，载明其因涉嫌犯诈骗罪被传唤到公安机关，其通过编造个人的信息在世纪佳缘网大量发布交友信息的方式，从中筛选大学生以谈恋爱的名义在一起欺骗女的发生性关系并骗钱。其与刘某1加微信后，告诉刘某1其名为“欧伟”，在“支付宝”上班，并以谈恋爱的名义在一起。大概骗了40多万元，在“借贷宝”上借了本金31万元，利息不知道；信用卡一共是三张，其中两张是8000元，一张是10000元，这三张信用卡分别是中国交通银行、中国建设银行、中国光大银行；在“分期乐”是6000元，在“好期贷”是4000元，在“拍拍贷”是8000元到9000元之间，在“优分期”是4800元，还有一个是从中国工商银行旗下的一个货款借了6000元，在“趣分期”是6000元左右，在长春小额贷款40000元，在“闪银”是3000元左右，在“蚂蚁花呗”是3000元左右，在“阿里旅行”是752元。让刘某1以大学生的身份办理两部“苹果6SPLUS”手机和一台“惠普”笔记本的分期付款，当时首付是自己交的。后来又跟刘某1说平分刷单利润，用刘某1的身份在“借贷宝”的平台上实名注册了一个账号，从2015年5月开始借钱，第一笔是先试单大概借了1000元，利息是本金的30%，“借贷宝”扣除利息后给700元，还款周期是一个星期，通过平台大约找了3、4个人同时试单，后均还款了，信用增加后借款额度变高，每次借款都使用最大借款额度，两次借款并正常还款后利息变成20%，还款周期为一个星期。2015年8月借了最后一笔借款60000元，利息是20%，当时给了48000元，用33000元买了一辆摩托车，其余零花了一部分，到期后又缴纳了逾期管理费，仅靠“借贷宝”这个平台向其他人借款已经还不上钱了，于是就继续用刘某1的身份办理了三张信用卡，分别是中国建设银行、中国交通银行和中国光大银行，其中有两个银行的透支额度是8000元，一个银行的透支额度是10000元，用信用卡透支提现补“借贷宝”平台上的窟窿，同时也在“分期乐”、好期贷、“拍拍贷”、“优分期”、一个中国工商银行旗下的一个贷款平台、“趣分期”、“闪银”、“蚂蚁花呗”、“阿里旅行”这些借款平台用刘某1的身份借钱，在“借贷宝”的借款达到了25万元时，因没能按期还款，“借贷宝”公司给刘某1的父母打电话，刘某1询问联系时，其告诉的真实姓名为张宇。2016年6月刘某1要求签协议，后签了5、6张协议，内容就是刘某1在“借贷宝”上的钱、信用卡上的钱还有“分期乐”、好期贷、“拍拍贷”、“优分期”、一个中国工商银行旗下的一个贷款平台、“趣分期”、“闪银”、“蚂蚁花呗”、“阿里旅行”这些借款平台上的钱都是张宇本人用的，跟刘某1没有关系，上面也写明了还款日期为2016年的8月到10月之间。2016年8、9月份时由于欠“借贷宝”的钱太多，本金加上利息还有逾期管理费共计60多万元，后通过网络找到一家小额贷款的中介，就带刘某1找到位于长春市洋浦大街欧亚附近一家小额贷款公司，以刘某1的名义在小额贷款公司签了一张4万元的欠条，给了3万元现金，1万元当做利息，周期为15天，其将这3万元收下没有给刘某1，贷款到期日其将15000元转给刘某1中国建设银行卡，第二天刘某1就拿着这笔钱去了小额贷款公司，因已超过还款期限，所以其中有5000元成为逾期管理费，剩下的10000元用来做延期还款的利息，刘某1当时用这10000元延期了10天的还款期限，由于再到期时均无钱还款，小额贷款公司找到了刘某1父亲，由刘某1父亲还了40000元结清贷款。后其又给刘某1签了一份协议，内容是从小额贷款公司所贷款是张宇本人用的，跟刘某1没有关系，并且写上了还款日期。2016年10月份，其骗刘某1让她找其以前认识的一个叫“臧国兴”的老板借点钱，让刘某1通过QQ号联系“臧国兴”，其登QQ号以“臧国兴”的身份跟刘某1聊天，同时又用其本人身份劝刘某1给“臧国兴”点好处再与“臧国兴”借钱，增加“臧国兴”对刘某1的好感，刘某1给“臧国兴”也就是其本人转了7000元。其用虚假的身份骗过刘迪、刘洋、孙雪、刘航，与刘迪、刘洋、孙雪都是用本人身份以谈恋爱的名义在一起，刘迪是学生，与其是通过校园群认识的，以刘迪的身份办理小额贷款共欠本金20000多元，还了14000元，还剩利息和本金12000元；其与刘洋是通过世纪佳缘网认识的，以刘洋的名义申请了“平安”的贷款3000元，与刘洋父亲借了15000元，现在已经还了，在“平安”贷款的钱还了1500元。其通过世纪佳缘网认识的孙雪，孙雪从她的信用卡里套现了6000元，至今未还钱。其在吉林化工学院群里身份是研究生，与曲某聊天时，其表示能够帮别人融资，曲某要求帮她融资创业，曲某贷款得到的钱用于继续贷款、还款、提高额度，后期还不上钱就用曲某的身份买手机，把手机卖了用来还贷款的钱。其同曲某去过长春贷款，贷款到手的1.9万元用来还“今借到”平台的钱了。
以上证据客观真实，来源合法，本院予以采信。
本院认为，被告人张宇以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张宇在缓刑考验期间内犯新罪，应当撤销缓刑。综上，根据本案中被告人张宇的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下:
一、撤销吉林省四平市铁东区人民法院（2014）东刑公初字第107号刑事判决书中对被告人张宇犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月的缓刑部分。
二、被告人张宇犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50000元。与原犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币37000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币87000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月27日起至2029年6月26日止，罚金已缴纳）。
三、追缴被告人张宇违法所得，分别发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卫 军
代理审判员 陈清涛
人民陪审员 姜操雅
二〇一七年十一月十五日
代理书记员 杨春伟