浙江省温州市龙湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）温龙开刑初字第90号
公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。
被告人汪振松。因本案于2012年9月14日被监视居住，同年9月16日被刑事拘留，同年10月23日被依法逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人黄献国、曹震宇。
温州市龙湾区人民检察院以温龙检刑诉（2013）1019号起诉书指控被告人汪振松犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月8日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派检察员韩加高出庭支持公诉。被告人汪振松以及辩护人黄献国、曹震宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市龙湾区人民检察院起诉书指控：2007年至2011年8月，被告人汪振松伙同项公月（另案处理）以投资房地产、煤矿、担保公司为由，以高于银行存款利息为诱饵，向社会不特定人厉伟、李某甲、陈某甲、王某甲、叶某、项某甲等144人吸收存款共计58182.5万元，并将所吸收的存款用于放贷赚取利差、投资基金及购买房产等，后因资金链断裂，致使55552.5725万元未归还给被害人。
2012年9月14日，被告人汪振松主动到侦查机关投案。
对于上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为被告人汪振松伙同他人向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人汪振松犯罪后有自首情节，依法可从轻处罚。
被告人汪振松辩解：1、对向上述人员借款无异议，其中欠刘嫦借款15万元已现金还清；欠丁某本金119万元，而非120万元；其在“五甲同乡会”尚有存款50万元，应从欠“五甲同乡会”525万元中折抵；其在“龙湾游泳协会”尚有存款35万元，应从欠“龙湾游泳协会”150万中折抵；2、其已部分还款；3、其中部分债权人系其亲属，请求从轻处罚。
其辩护人提出：1、债权人中部分系被告人汪振松亲属，该部分人员属特定人员，其金额应从非法吸收公众存款金额中减除；部分债权人系汪振松的同行（如王增良、张秋、蔡爱兰等人），汪振松没有从中赚取利差，其金额应从非法吸收公众存款金额中减除；2、被告人汪振松主动公开自己的财产，部分偿还借款，有悔罪表现；3、被告人汪振松有自首情节，建议从轻处罚。
经审理查明，2007年至2011年8月，被告人汪振松伙同他人以投资担保公司等为由，以高于银行存款利息为诱饵，向社会不特定人厉伟、李某甲、陈某甲、王某甲、叶某、项某甲等人吸收存款，将所吸收的存款用于放贷赚取利差、投资基金及购买房产等，并支付了部分利息，后因资金链断裂，尚欠存款本金共计58077.325万元，具体未还存款如下：
序号存款人金额
（万元）序号存款人金额
（万元）1、王某甲3002、项某甲5503、王某乙2504、陈某甲1105、叶某5506、孔某5407、夏某甲518、刘某甲1069、刘嫦1510、杨某甲6011、孙某甲20012、丁某12013、黄某甲12014、厉伟10015、李某甲17016、“胡某甲、王某丙、吴某甲等人”250
（其中胡某甲200万元、王某丙20万元、吴某甲30万元）17、张国林30018、邱忠朋3519、季某甲2520、邵联栋5521、孔繁林2022、郑某甲6023、杨某乙10024、麻某80025、吴某乙10026、邵某35027、郑小娇14528、张崇樑41029、虞某20030、林敏洁118531、陈某乙40032、李某乙10033、戴某20034缪某达5035、郑某乙2036、“季正洪、尹爱洪”4037、陈某丙82038、王增良474739、叶笃辉7540、施鲁珠6041、许某甲21042、“李某丙、胡某乙、邹某、冯某、孙某乙、陈小素、王素珍、王晓微、冯海玲、王晓勇、王爱玉等人”1283
（其中李某丙87万元、胡某乙383万元、邹某125万元、冯某125万元、孙某乙10万元、陈小素100万元、王素珍130万元、王晓微190万元、冯海玲15万元、王晓勇110万元、王爱玉8万元）43、项某乙40044、汪晓春5545、林某87046张菊香63547、陈某丁3548、汪振钱152549、赵微微40050、“孙某丙、徐建兴”50051、孙某丁12152、“永强五甲同乡会454．82553、“孙某丙等5人”5054、沈靖洁5055、王芬5556、汪德法9957、项益平168558、汪德洪5759、林心渊3160、朱某甲10061、徐某243．562、汪振钰18063、程某15064、沈某62065、项某丙110066、章某30067、汪德源49768、王成妹6069、项崇妹51670、项月妹108171、项宗强47372、项公华23073、项公者26074、孔雄虎2075、张秋71076项玉媛1077、黄建新2638**、王某丁20079、鲍小捷1080、王溶溶74281、季某乙70082、孔祥丛5683、“龙湾区游泳协会”11584、项公保5085、汪德友10086、项玉平110087、杨旭霞10088、许某乙105089、孙月妹35090、孙某戊25091、蔡爱兰467492、朱海霞9093、史某8094、庄某1595、王舒5096、“季玉英、黄某乙等人”登记在杨贤莲名下4095
97、曹某10098、陈某戊58599、张艳琴165100、张雪琴50101、汪德权40102、汪振柳120103、汪秀华222104、李小燕10105、孙招弟5106、叶微70107、汪某甲30108、金宝荣4560109、林柳清1000110、何琪琪1000111、汪德庆310112、汪振宇175113、项公林88114、金玉娥50115、汪德进10116、童某290117、汪德耀15118、汪德聪33119、“表兄弟”19120、汪晓丹90121、“黄某丙、何纳斯”2920122、“阿标”（张宪朝）500123、王武3002011年8月底，被告人汪振松委托相关律师进行财产、债务清算，并变卖相应财产还款，经二次财产分配，共按比例偿还2629.9275万元，致使存款55447.3975未归还。
2012年9月14日，被告人汪振松经公安机关电话通知后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人汪振松的供述，供述自己上述向140多个社会人员借款，金额为5亿左右，记录于帐册中，其经营的担保公司没有营业执照，向他人借款基本用于该担保公司，并用于投资房产、投资中科招商私募基金和转借他人、偿还他人借款，其支付利息基本在1.5分至3分左右。并供述成立了清算组，对其财产进行处分，对债权人进行了二次分配。
2、证人王某甲、项某甲、王某乙、陈某甲、叶某、孔某、夏某甲、刘某甲、刘某乙、杨某甲、孙某甲、丁某、黄某甲、厉伟、李某甲、胡某甲、吴某甲、王某丙、季某甲、郑某甲、杨某乙、麻某、吴某乙、邵某、虞某、陈某乙、李某乙、戴某、缪某达、郑某乙、陈某丙、许某甲、李某丙、胡某乙、邹某、冯某、孙某乙、项某乙、林某、陈某丁、孙某丙、孙某丁、朱某甲、徐某、程某、沈某、项某丙、章某、王某丁、季某乙、许某乙、孙某戊、史某、黄某乙、曹某、陈某戊、汪某甲、童某、黄某丙、庄某、项月妹等人的证言，分别证明上述汪振松向其借款的是时间、金额及还款情况。
3、证人汪某乙（浙江富控电气有限公司总经理）的证言，证明汪振松于2011年年初投资1600万元到富控电气有限公司，占股35%，有董事会决议予以证实。2012年5月汪振松将上述股份作价2000万元转让给其，签有三方协议，其已支付500万给汪振松，转入陈某甲的银行账户。并提供了浙江富控电气有限公司董事会决议复印件、中国农业银行客户回单复印件。
4、证人陈某甲（清算组负责人）的证言，证明清算组处置汪振松资产后按债权比例归还了债权人部分本金，具体分配总金额和各债权人分得的本金在周某律师处。并提交的第一次分配银行卡存款业务回单（60人）。
5、证人黄某丙的证言，证明黄某丙将汪振松的账本提交给侦查机关，该账本系汪振松于2011年8月30日左右在鹿城区香格里拉大酒店五楼一个房间交给张金勇，张金勇又交给陈俊武保管，其从陈俊武处拿到账本，其没有动过账本内容。并证明汪振松有投资其经营的昌盛担保公司，但公司于2009年10月注销解散，汪振松投资的200万本金总共退回220万元。
6、证人施某的证言，证明施某与汪振松结算后，施某欠汪振松3000万元。同时证实汪振松、施某、夏某乙、金上峰、姜某乙、张福麟等14人投资建立了担保公司，叫昌夫公司，汪振松出资150万元。并提交收款收据，证实2010年3月5日从汪振松获得投资款150万元。
7、李小明的证言，证明其欠汪振松200万元。双方签有还款协议。
8、证人夏某乙的证言，证明其同汪振松结算，其欠汪振松1500万元。同时证实其同汪振松合伙的担保公司有昌夫公司和维进股份公司。其投资的永诚担保公司还欠汪振松2050万元，签有还款协议。姜国元个人向汪振松借款1500万元未还。
9、证人姜某甲的证言，证明其欠汪振松730万元，签有还款协议。
10、证人汪某丙的证言，证明其本人欠汪振松2735万元，其本人投资的方圆投资有限公司欠汪振松1976万元。汪振松投资方圆有限公司300万，占股20%。并提交的账本复印以证明其个人与汪振松的借款过程和数额。
11、证人朱某乙的证言，证明其本人欠汪振松3700万元，后汪振松将3650万元债务抵债给其，免掉50万元，其不再欠汪振松的钱。3650万元债务包括汪振松欠“金勇”2200万元和“小林”1450万元。
12、证人姜某乙的证言，证明其本人没有欠汪振松钱，其投资的永诚担保公司欠汪振松2050万元，签有还款协议。
13、证人周某（代理汪振松清偿法律服务律师）的证言，证实其接受汪振松的委托后，召集全体债权人进行债权登记，成立事务组，变卖汪振松的资产。债权人申报债权总额为58781.5万元，经会计事务所和债权代表审核后为58209.5万元，详见《债权人审核记录（2012.1.8）》。汪振松未收回的债权总额为53251万元。后按债权比例分配汪振松资产，第一次分配总额为18799275元，第二次总额为7500000元（2012年8月2日），并提交《汪振松代编财务信息报告》、《债权审核记录（2012.1.8）》复印件、《房屋买卖定金协议书》、《房屋买卖合同》、《房屋销售委托合同》、中国农业银行卡存款业务回单、专项法律顾问协议书。
14、温公物鉴（2013）339号电子物证检验报告，证明从被告人汪振松处扣押的IPHONE4手机，经回复并提取送检手机内的相关电子物证，检出联系人1315条，短信2518条，彩信27条，通话记录111条，后刻录光盘。
15、函件及房屋权属登记信息查询，证明查封被告人汪振松名下鹿城区胜利路五马花园一层N60号房产、龙湾区沙镇四甲街159弄20号房产、温州中科永强创业投资合伙企业（有限合伙）4.76%股份、浙C×××××汽车及项公月名下浙C×××××汽车。
16、债权人申报表、账本、借款借据、债权人还本银行账户登记表、第二次还债表、银行账户来往记录、会计审计报告书，证明被告人汪振松上述吸收存款情况、还款情况及相应的会计审计情况。其中第一次清偿总数为18799275元，第二次清偿总数7500000元，清偿时间为立案之前。
17、在逃人员登记信息表，证明姜芳澄、姜某乙、姜国元均因涉嫌非法吸收公众存款刑拘在逃。
18、抓获经过，证实2012年9月14日，侦查机关电话传唤汪振松于10时到公安局因非法吸收公众存款案接受讯问，后被告人汪振松于当日10时到达公安局，后被监视居住。
19、身份信息，证明被告人汪振松的身份情况。
被告人汪振松辩解欠刘嫦借款15万元已现金还清的意见，经查被告人汪振松承认向刘嫦借款15万元，二次清偿中刘嫦的基数也为15万元，被告人辩解二次清偿后已现金支付刘嫦15万元，无相应的证据证明，不予采信；
被告人辩解欠丁某本金119万元，而非120万元的意见，经查系2011年6月份汪振松向丁某借款133万元，加上以前尚欠5万元共138万元，后还丁某19万元，尚欠本金119万元，丁某要求汪振松支付利息时少付1万元，利息加入本金共120万元，且二次清偿中丁某基数均为120万元，故被告人该点辩解意见不予采纳；
被告人汪振松辩解其在“五甲同乡会”尚有存款50万元，并已部分偿还，应从欠“五甲同乡会”525万元中折抵；其在“龙湾游泳协会”尚有存款35万元，应从欠“龙湾游泳协会”150万中折抵的意见，经查汪振松在“五甲同乡会”有捐款50万元（当时约定仅捐50万元的利息，本金应返回）、“龙湾游泳协会”有捐款35万元（其中汪振松30万元、汪振松的妻子项公月5万元（当时约定仅捐35万元的利息，本金应返回），并且汪振松在二次分配后又另外偿还“五甲同乡会”201750元，应予以扣除。被告人汪振松的该项辩解意见予以采纳。
其辩护人提出债权人中部分系被告人汪振松亲属，该部分人员属特定人员，其金额应从非法吸收公众存款金额中减除；部分债权人系汪振松的同行（如王增良、张秋、蔡爱兰等人），本院认为，被告人汪振松主观上产生了非法集资的目的后，在向社会公众集资的同时，亦向亲友集资，则亲友的集资数额不应从犯罪数额中剔除；辩护人提出部分债权人系汪振松的同行，汪振松没有从中赚取利差，其金额应从非法吸收公众存款金额中剔除的意见，与法律规定不符，均不予采纳。
本院认为，被告人汪振松非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人汪振松犯罪后有自首情节，依法可从轻处罚。被告人辩解被其在“五甲同乡会”尚有存款50万元，应从欠“五甲同乡会”525万元中折抵并已部分还款；其在“龙湾游泳协会”尚有存款35万元，应从欠“龙湾游泳协会”150万中折抵；其已部分还款的意见予以采纳。辩护人提出被告人汪振松主动公开自己的财产，部分偿还借款，有悔罪表现，有自首情节，建议从轻处罚的意见予以采纳。其余的被告人辩解意见及辩护人意见与事实及法律规定不符，不予采纳。根据本案的具体案情，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人汪振松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币500000元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月16日起至2019年9月15日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方宏斌
人民陪审员 邵建和
人民陪审员 张惠俏
二〇一三年十二月十八日
书 记 员 陈叶丽