贵州省铜仁市碧江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0602刑初102号
公诉机关铜仁市碧江区人民检察院。
被告单位铜仁市XXX公司，组织机构代码笑嘻嘻小，住所地：铜仁市碧江区。
法定代表人覃某某。
诉讼代表人刘某某，男，1962年8月8日出生，汉族，大专文化，系铜仁市XXX公司副总经理，住碧江区。
辩护人勾俊，贵州鼎尊律师事务所律师。
被告人覃某某，曾用名覃某甲，男，1965年8月13日出生于，布依族，大专文化，铜仁市XXX公司法定代表人，户籍所在地：贵州省黔南布依族苗族自治州都匀市。住都匀市。捕前住铜仁市碧江区。2016年7月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留，同月9日经该局决定取保候审，同年8月13日被依法执行逮捕。现羁押于碧江区看守所。
辩护人任雪琴，贵州思嘉律师事务所律师。
铜仁市碧江区人民检察院以铜碧检公诉刑诉（2017）191号起诉书指控被告人覃某某犯非法吸收公众存款罪于2017年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年7月10日、8月2日公开开庭审理了本案。铜仁市碧江区人民检察院指派检察员张蓉出庭支持公诉，被告人单位诉讼代表人刘某某及其辩护人勾俊、被告人覃某某及其辩护人任雪琴到庭参加诉讼。本案经铜仁市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，现已审理终结。
公诉机关指控：
2012年至2014年期间，被告单位铜仁市XXX公司因资金链断，资金周转困难，被告人覃某某决定融资借款，以公司房产担保，以还本付息等方式与涂某、方某2、陈某等31名社会不特定对象非法吸收人民币2139万元。
公诉机关认为被告单位铜仁市XXX公司及直接负责主管人员被告人覃某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，被告人覃某某归案如实供述事实，建议对被告单位判处罚金，判处被告人覃某某有期徒刑四年至六年，并处罚金，并当庭宣读、出示了相应的证据，提请本院依法判处。
被告单位及被告人覃某某提出向本公司方某1熟悉的人所借款不应计入犯罪金额。
被告人覃某某的辩护人还提出：被告人覃某某具有自首情节，向方某2等13人吸收的资金共计1359万元，因该13人系公司内部员工的亲朋好友，属于特定对象，本案非法吸收公众资金的金额应认定为650万。
经审理查明：
铜仁市XX有限公司2013年2月5日申请更名为铜仁市XXX公司，法定代表人均为被告人覃某某，注册资本为人民币2100万元。2010年12月8日方某1进入铜仁市XX有限公司工作，2012年，铜仁市XX有限公司在碧江区开发盛世铭城房开项目期间，因资金周转困难，被告人覃某某决定以盛世铭城项目房产抵押，支付月息5分向民间个人借款，该公司员工方某1等人介绍陈某等31人向该公司出借资金。
上述事实，被告单位及被告人覃某某在庭审过程中无异议，并有公诉机关提交的经当庭质证的被告人覃某某的人口信息，企业名称预先核准通知书、组织机构代码证、营业执照，试用协议，担保协议，新艺房开公司关于对万某、方某1等四位同志工资调整的通知，转正申请，应聘人员简历，盛世铭城房开公司通知，工资表，证人方某1、吴某1、赵某、万某、韦某、李某1、黄某、罗某（总经理助理）的证言，被告人覃某某的供述等证据证实，足以认定。
2012年至2014年之间，被告单位铜仁市XXX公司因资金周转困难，以月息5分，签订商品房买卖合同、担保借款协议的方式向涂某、孙某等31人借款人民币2119万元，其中向某10云借款966万元，具体事实如下：
1.向涂某借款25万元的事实：
2013年8月，涂某听吴某2说铜仁市XXX公司要借款，5分的息，用房子作抵押，便借了25万元给该公司，该公司支付了1.25万元利息，用盛世铭城项目1-2-31-5号房作抵押。
2.向方某2借款25万元的事实：
2012年，方某2听在铜仁市XX有限公司上办的方某甲说该房开公司要借款，月息5分，用房子作抵押，便借了25万元给该公司，该公司支付了13.75万元利息，用盛世铭城5-1-5-1号房作抵押，并将该房屋备案登记在方某2名下。
3.向陈某借款46万元的事实：
2012年10月，铜仁市XX公司以月息5分向陈某借款30万元，用盛世铭城项目5-1-22-4号房作抵，房价每平米2200元，借期一年。2013年1月17日以月息5分向陈某借款16.8万元，用盛世铭城项目3栋1单元14层1号房作抵，借期9个月。因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押的3栋1单元14层1号房交付给陈某。
4.向张某1借款25万元的事实：
2012年11月15日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-28-2号房作抵向张某1借款人民币25万元，因到期未偿还，2014年9月1日铜仁市XXX公司将抵押房交付给张某1。
5.向某1借款32万元的事实：
2013年4月10日、30日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-3-4号房作抵向某1借款人民币共计32万元，因到期未偿还，2014年9月1日，铜仁市XXX公司将抵押房交付给陶某。
6.向叶某借款34万元的事实：
2013年1月29日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-2-32-1号房作抵向叶某借款人民币共计34万元，因到期未偿还，2014年9月1日，铜仁市XXX公司将抵押房交付给叶某。
7.向路某借款50万元的事实：
2012年11月29日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目6-1-6-1、5-1-23-4号房作抵向路某借款人民币共计50万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给路某。
8.向某2富借款人民币20万元的事实：
2013年6月，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-27-2号房作抵，向某2富借款人民币20万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给包某。
9.向某3群借款人民币25万元的事实：
2013年1月，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-3-2号房作抵，向某3群借款人民币25万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给代碧群。
10.向田某1借款25万元的事实：
2013年4月，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目6-1-15-1号房作抵，向田某2借款人民币25万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给田某2。
11.向某4玲、吴某3夫妇借款100万元的事实：
2012年10月，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-30-5、5-1-12-4、5-1-8-2、5-1-1-3号房作抵，向某4玲借款人民币72万元、向吴某3借款人民币28万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给付某1、吴某3。
12.向曲某借款人民币25万元的事实：
2013年4月10日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-33-2号房作抵，向曲某借款人民币25万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给曲某。
13.向尹某借款20万元的事实：
2013年8月24日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-2-21-1号房作抵，向尹某借款人民币20万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给尹某。
14.向某5全借款人民币20万元的事实：
2012年11月11日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-32-2号房作抵，向某5全借款人民币20万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给张某2。
15.向熊某借款60万元的事实：
2013年5月22日、7月31日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-1-32-6、5-1-12-1号房作抵，向熊某借款人民币共计60万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给熊某。
16.向贺某借款190万元的事实：
2013年1月22日至8月1日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-2-18-6、5-1-4-4、5-1-25-4、5-1-14-1、5-1-1-4、5-1-1-5号房作抵，向贺某借款人民币共计190万元，已支付利息19.6万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给贺某。
17.向某6平借款人民币25万元的事实：
2012年11月11日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-31-2号房作抵，向某6平借款人民币共计25万元，后支付利息12.5万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给龙某。
18.向王某1借款人民币80万元的事实：
2012年10月31日、12月7日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-30-2、5-1-13-4、5-1-10-4号房作抵，向王某1借款人民币共计80万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给王某1。
19.向曾某借款20万元的事实：
2013年6月28日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-2-20-6号房作抵，向曾某借款人民币共计20万元，因到期未偿还，铜仁市XXX公司将抵押房交付给曾某。
20.向某7正良借款人民币20万元的事实：
2013年4月25日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目6-1-14-1号房作抵，向某7正良借款人民币共计20万元，已支付利息5万元。
21.向宋某借款26万元的事实：
2013年5月15日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目6-1-14-5号房作抵，向宋某借款人民币共计26万元，已支付利息5.2万元。
22.向某8波、王某3涛借款65万元的事实：
2013年1月7日、6月10日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-6-1、5-1-11-4号房作抵押，向某8波借款人民币共计45万元，已支付利息16.25万元；2013年4月11日向某8涛借款人民币20万元，以盛世铭城项目6-1-9-5号房作抵押，已付利息5万元。因到期未偿还借款，该公司将5-1-6-1号房交付给王某2。
23.向某9进借款人民币20万元的事实：
2012年11月12日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-24-2号房作抵押，向某9进借款人民币共计20万元，已支付利息10万元，因到期未偿还借款，该公司将5-1-24-2号房交付给汤某。
24.向某7连生借款20万元的事实：
2013年1月，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-2-31-6号房作抵押，向某7连生借款人民币共计20万元，已支付利息8万元，因到期未偿还借款，该公司将3-2-31-6号房交付给杨某2。
25.向某7燕、严志红借款47万元的事实：
2012年10月，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-29-2号房作抵押，向某7燕借款人民币共计25万元，因到期未偿还借款，该公司将5-1-29-2房交付给杨某3。2013年4月25日，铜仁市XX有限公司以月息5分，以盛世铭城项目5-1-4-1号房作抵，向严志红借款22万元，2014年9月1日该公司将抵押房交给严志红。
26.向崔某借款25万元的事实：
2012年12月7日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目5-1-32-5号房作抵押，向崔某借款人民币25万元，已支付利息11.5万元，因公司将该房卖给他人，又变更为以6-10-1号房作抵押。
27.向姚某强借款40万元的事实：
2013年1月16日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-1-24-1、6-1-11-1号房作抵押，向姚某强借款人民币40万元，因到期未偿还借款，该公司将抵押房交付给姚某强。
28.向刘某1借款人民币20万元的事实：
2013年8月24日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目6-1-7-3号房作抵押，向刘某1借款人民币20万元，已支付利息5万元。
29.向某4英借款人民币23万元的事实：
2012年11月29日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目3-2-25-6号房作抵押，向某4英借款人民币23万元，已支付利息10万元，因到期未偿还借款，该公司将抵押房交付给付某2。
上述事实，被告单位铜仁市XXX公司及被告人覃某某在庭审中亦无异议，并有公诉机关提交的经当庭质证的铜仁市XX有限公司与各出借人签订的购房合同、担保借款协议、出具的收据、借条、铜仁市XXX公司出具的承诺书、交房通知，盛世铭城收楼收费项目、住宅质量保修说明，专项维修资金交存明细通知单，商品房预售合同登记备案表、打款凭证、POS机刷卡凭证、交易凭证、证人涂某、方某2、吴某2、陈某、张某1、陶某、叶某、路某、包某、吴某2、田某1、付某1、曲某、尹某、张某2、张某3、熊某、胡某、贺某、龙某、王某1、曾某、杨某1、宋某、王某2、汤某、杨某2、杨某3、崔某、刘某1、付某2的证言，被告人覃某某的供述等证据证实，足以认定。
30.向某10云借款人民币966万元的事实：
2012年1月19日至2013年3月24日，铜仁市XX有限公司以月息5分及用盛世铭城项目18套房屋作抵押，向某10云借款966万元，之后支付利息281.4016万元，偿还本金412万元，因尚欠本金未偿还，该公司将抵押的18套房屋交付给孙某。
上述事实，有公诉机关提交的经当庭质证的以下证据证实：
证人孙某的证言：我之前不认识覃某某，后来通过盛世铭城公司员工小方介绍，小方说盛世铭城房开公司需要资金周转，问我是否愿意借钱，我同意后，小方就带我到房开公司和覃某某谈。总共借了700余万元，具体多少记不起了，给盛世铭城房开公司。覃某某说利息三分，期限是三个月还是六个月记不起了，用他们公司的商品房作抵押，我同意了，分多次共借了700余万元，他们公司用18套商品房作抵押，都做了备案登记，这700余万元是我们很多人一起借的，其中我是40万，所以房子都登记在借钱人的名下，借款期限到期后，覃某某说没有钱还我，同意将18套房子出售给我，我同意后就将借款合同和收据销毁了。我的房子在装修，其他人有些入住了，有些在装修。
铜仁市XX有限公司与孙某签订的借款合同，证明该公司以月息2%，向某10云借款157.5万元。
借款人情况统计表，证实铜仁市XX有限公司自2012年1月19日至2013年3月24日从孙某处借款966万元，已付利息281.4016万，已还本金412万。
孙某转款凭证，证明孙某自2011年1月19日至2012年6月29日10次共转款280万元到铜仁市XX有限公司，其中两次共6万元系黄某转给覃某某。
被告人覃某某的供述：向某10云借款966万元，月息5分，已还本金412万元，支付利息281.4016万元，现欠利息581.7万元，欠本金554万元。孙某是买房子的人介绍认识的，公司用21套商品房以签订购房合同作抵押并办理登记。其中20套登记在孙某提供的名单上，孙某说她借给公司的钱其中有她亲戚和朋友的钱。
上述证据经庭审质证，被告单位诉讼代表人、被告人覃某某及辩护人均提出向某10云的借款只有700余万元。经查，证人孙某称借给该公司700余万元，具体多少记不清楚，铜仁市XXX公司提供的借款人情况统计表与被告人覃某某的供述相吻合，均证明铜仁市XX有限公司自2012年1月19日至2013年3月24日从孙某处借款966万元，故对被告单位诉讼代表人、被告人覃某某及辩护人的上述质证意见，本院不予采纳。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间相互印证，能证明上述查明事实，本院予以采信。
公诉机关还提交了以下证据，证明被告人覃某某到案情况：
铜仁市公安局碧江分局干警张某甲、李某22017年7月25日分别出具的犯罪嫌疑人覃某某到案情况说明，证明2015年7月8日，经办案民警电话通知，覃某某于2015年7月9日到该局接受讯问的事实。
上述证据经庭审质证，被告人覃某某及辩护人无异议，上述证据能证明被告人覃某某接公安干警电话通知后到该局接受讯问的事实，本院予以采信。
被告人覃某某的辩护人提交了陈某2015年12月21日出具的领条，证明已偿还陈某本金及利息35.97万元。
上述证据经庭审质证，被告单位诉讼代表人及被告人、公诉人均无异议，经核实该证据来源合法，内容客观真实能证明被告单位2015年12月21日偿还陈某本金及利息人民币35.97万元的事实，本院予以采信。
被告人覃某某的辩护人还提交了铜仁市XX公司与刘某乙等5人分别签订的商品房买卖合同，邀请函、发票、报销单、收据、见义勇为先进分子奖金发放清册，证明2013年盛世铭城项目的房屋价格为4000多元，被告单位以2000多元的房价低押借款，不会给出借人造成实际损失，以及被告人覃某某为社会公益事业做出贡献的事实。上述证据经庭审质证，被告单位诉讼代表人、被告人覃某某、公诉人均无异议，因上述证据系复印件，复印于何处不清楚，无法核实其真伪，本院不予采信。
另查明，2012年，梁某1进入铜仁市XX有限公司上班，同年约11月份，梁某1听说公司缺钱，借钱给公司月息5分，还用房屋作抵。梁某1便借给公司人民币20万元，铜仁市XX有限公司用盛世铭城项目5-1-27-2号房作抵，因到期未偿还，2014年9月1日，铜仁市XXX公司将抵押房交付给梁某1，梁某1将该房变更为其侄女梁某2的名字。
上述事实，有公诉机关提交的经当庭质证的以下证据证实：
证人梁某1的证言：2012年至2014年12月我在盛世铭城房地产开发公司上班时，约2012年11月份，方某1和我们说公司需要借钱，可以支付利息，并用房产作抵押，如果公司还不了本息，覃总答应用房子抵账，并可以签订正式购房合同，我从我嫂黄某英处借了20万转借给公司，月息5分，借3个月，公司将一套房备案到我丈夫谭仁坤名下，得到11万利息。后来公司没有还钱，就出具了交房通知书，我没有钱还我嫂子就将房子过户到侄女梁某2名下，已装修入住。
铜仁市XX有限公司2014年4月30日出具的承诺书，证明铜仁市XX有限公司承诺2014年6月30日前付清全部借款，否则可收取抵押房屋以抵销公司所欠借款。
铜仁市XXX公司2014年9月1日出具的交房通知书，证明该公司2014年9月5日前未能退回购房款，房户可自行装修。
税收缴款书，证明梁某2缴纳税款的情况。
商品房买卖合同、盛世铭城与梁某2（梁某1侄女）签订的盛世铭城项目5-1-27-2号商品房买卖合同，证明该房卖给梁某2。
证人梁某2的证言，证明2014年11月份，其父拿了盛世铭城的购房合同给其去办交房手续。
被告人覃某某的供述，证明向梁某2借款20万元，利息5分，已还利息11万元，用5-1-27-2抵押登记。
上述证据经庭审质证，被告人覃某某及被告单位诉讼代表人、辩护人均无异议，证据来源合法，内容客观真实，证据间相互印证，能证明上述查明事实，本院予以采信。
本院认为，被告单位铜仁市XXX公司未经中国人民银行批准，以高于银行利息的方式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位铜仁市XXX公司犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以确认，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位铜仁市XXX公司的刑事责任。被告人覃某某身为该公司的法人，是直接责任人员，其行为构成非法吸收公众存款罪。但公诉机关指控被告单位非法吸收公众存款2139万元，因被告单位向本单位员工梁某1借款20万元，根据最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释第一条第二款的规定，梁某1系本公司员工，属于特定对象，向其借款不属与非法吸收公众存款，故被告单位非法吸收公众存款的金额应为2119万元。被告单位及被告人覃某某提出向本公司方某1熟悉的人所借款不应计入犯罪金额、被告人覃某某之辩护人关于被告单位向方某2等13人吸收的资金共计1359万元，因该13人系公司内部员工的亲朋好友，属于特定对象，本案非法吸收公众资金的金额应认定为650万元的辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采信。案发后，被告人覃某某经公安干警电话通知后到案并如实供述用房屋抵押以高息向他人借款的事实，属自首，依法可从轻或者减轻处罚。故对被告人覃某某之辩护人关于被告人覃某某具有自首情节的辩护意见，本院予以采信。鉴于被告单位向社会不特定对象借款主要用于生产经营，在无力偿还后已将抵押房交付给出借人，未交付房屋的已将抵押房办理了备案登记，出借人没有受到实际损失，案发前归还了部分借款，也可酌情对被告单位及被告人覃某某从轻处罚。综上，本院决定对被告单位及被告人覃某某从轻处罚，并鉴于被告人覃某某犯非法吸收公众存款罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所住社区没有重大不良影响，决定对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项的规定，判决如下：
一、被告单位铜仁市XXX公司犯非法吸收公众存款罪，罚金人民币二十万元。
二、被告人覃某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起算，罚金限在判决生效之日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赖 桑
审 判 员 符 英
人民陪审员 张著贵
二〇一七年十一月七日
书 记 员 张廷勇