河北省邢台经济开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）邢开刑初字第84号
公诉机关邢台经济开发区人民检察院。
被告人张某甲。2014年12月29日因本案被邢台市公安局开发区分局监视居住，2015年6月29日邢台经济开发区人民检察院决定监视居住，2015年11月12日本院决定逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人贾现军，河北领航律师事务所律师。
被告人赵某甲。2014年12月29日因本案被邢台市公安局开发区分局监视居住，2015年6月29日邢台经济开发区人民检察院决定监视居住，2015年11月12日本院决定逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人王学亮、魏鹏，河北兴天律师事务所律师。
邢台经济开发区人民检察院以邢开检公诉刑诉（2015）70号起诉书指控被告人张某甲、赵某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台经济开发区人民检察院指派检察员李光出庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人贾现军，被告人赵某甲及其辩护人王学亮、魏鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
邢台经济开发区人民检察院指控，被告人张某甲、赵某甲于2014年6月经张某乙（另案处理）介绍成为三地农民合作社社员，两人为了谋取更多的利益，在未取得营业执照及相关金融机构许可的情况下，便在邢台经济开发区祝村镇某村新河线路东开办了“三地物资发放处”，负责向周边不特定人员宣传三地农民专业合作社政策、吸收周边不特定人员存款，并许诺给予高额利息（四个月给予15%存款利息）及发放米、面、化肥、油等物品作为回报。先后吸收刘某甲等29户村民存款。截止到案发之日，张某甲、赵某甲两人共吸收29户村民，合计262，100元存款，共返利22，670元，发放价值7，278元（以被告人供述的销售价格计算）米、面、化肥、油等物品。张某甲以本人名义存款387，950元，返还利息87，950元；赵某甲以本人名义存款129，950元，返还利息38，985元。三地总社承诺给张某甲、赵某甲两人管理费为存款总额的5%，四个月一返还，两人平分管理费。
公诉机关对指控的事实，庭审中提供了集资参与人刘某甲等人陈述、证人张某丙、张某乙等人证言、三地农民专业合作社收款收据、吸收人员一览表、银行查询清单及被告人张某甲、赵某甲供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人张某甲、赵某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人张某甲庭审中对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭认罪、悔罪，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人意见提出：张某甲在共同犯罪中系从犯，其本身也是受害人；张某甲吸收存款数额不大，社会危害性小；初犯偶犯，认罪态度好。
被告人赵某甲庭审中对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭认罪、悔罪，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人意见提出：赵某甲自身也是受害人；赵某甲在犯罪中作用较小；具有自首情节；积极赔偿受害人损失，真诚悔罪；初犯、偶犯，没有犯罪前科。
经审理查明，被告人张某甲、赵某甲于2014年6月经张某乙介绍成为隆尧三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）社员，两人为了谋取更多的利益，在未取得营业执照及相关金融机构许可的情况下，便在邢台经济开发区祝村镇某村新河线路东开办了“三地物资发放处”，负责向周边不特定人员宣传三地合作社政策、吸收周边不特定人员存款，并许诺给予高额利息（四个月给予15%存款利息）及发放米、面、化肥、油等物品作为回报。先后吸收刘某甲等29户村民存款。截止到案发之日，张某甲、赵某甲两人共吸收29户村民，合计262，100元存款，共返利22，670元，发放价值7，278元（以被告人供述的销售价格计算）米、面、化肥、油等物品。张某甲以本人名义存款387，950元，返还利息87，950元；赵某甲以本人名义存款129，950元，返还利息38，985元。三地合作社总社承诺给张某甲、赵某甲两人管理费为存款总额的5%，四个月一返还，两人平分管理费。
另查明，被告人张某甲及其家属已将存款归还集资参与人王某甲、闫某甲、张某丁、张某戊、赵某乙、闫某乙、王某乙、王某丙，并取得其谅解；被告人赵某甲及其家属已将存款归还集资参与人王某丁、赵某丙、施某某、李某甲、闫某丙、闫某丁、闫某戊、吉某某、李某乙、张某戊，并取得其谅解。二被告人剩余未退赔的48，242元已全部交至本院。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、三地合作社营业执照、税务登记证、组织机构代码证、证明证实，三地合作社的相关信息，其未经银监会批准从事金融业务。
2、三地合作社收款收据、吸收人员一览表、银行查询清单、账本证实，被告人张某甲、赵某甲吸收29名村民存款，共计262，100元，被告人张某甲将吸收的存款通过银行转账给上线张某乙。
3、隆尧县物价局隆价涉字（2015）第027号价格鉴证结论书证实，涉案米、面、油的价格。
4、集资参与人刘某甲、王某戊、刘某乙等人陈述、自述材料、张某甲和赵某甲出具的收款收据证实，各集资参与人存入金额、社员证号、返利和返实物及未返本金情况与被告人张某甲、赵某甲非法吸收公众存款一览表及收款收据基本一致
5、张某丙证言证实，她从2014年3月开始在邢台市豫让桥经营三地合作社，她下面的社长有张某甲等人，张某甲等人通过她把资金交给荀某某。张某甲等人交到她这里的资金按照5%返还服务费，服务费通过她转给张某甲等人，她从中没有获利。她侄女张某乙是合作社的会计，她每个月给张某乙发工资。她一般用张某乙的农行卡将钱转给荀某某。
6、张某乙（张某丙侄女）证言证实，她在张某丙经营的三地合作社管理财务工作。她是通过做保险业务认识的张某甲，认识之后她就向张某甲介绍三地合作社，说入社成为会员之后，往社里入股存钱一年之内基本上每四个月免费吃价值本金15%的米面油，四个月返还全部存入的本金，不要米面油可以要15%的现金。2014年7、8月份张某甲成为社长，但是张某甲发展的社员必须通过她才能将资金上缴到三地总社。总社四个月左右返还入股本金，连同5%的服务费一同返还她，她再把本金和5%的服务费交给张某甲。张某甲通过她向总社交了多少股金她不清楚，张某甲那里应该有账。赵某甲是社员，一共存入20，000元股金，到了四个月后，赵某甲将股金和分红全部取走，之后赵某甲就没往她的合作社入过股。
7、谅解书、询问笔录、存款回执证实，被告人张某甲及其家属已将存款归还集资参与人王某甲、闫某甲、张某丁、张某戊、赵某乙、闫某乙、王某乙、王某丙，并取得其谅解；被告人赵某甲及其家属已将存款归还集资参与人王某丁、赵某丙、施某某、李某甲、闫某丙、闫某丁、闫某戊、吉某某、李某乙、张某戊，并取得其谅解。二被告人剩余未退赔的48，242元已全部交至本院。
8、辨认笔录证实，证人张某乙辨认出被告人张某甲、赵某甲。
9、抓获证明、到案经过证实，被告人张某甲系被抓获归案，被告人赵某甲主动到公安机关投案。
10、户籍证明信证实，被告人张某甲、赵某甲的身份信息及无违法犯罪记录信息。
11、被告人张某甲供述，2014年6月份，她听同学说巩某某在经营三地合作社，在三地合作社吃米、面油便宜。她到三地合作社参观之后觉得很好，就问巩某某可不可以也开一家这样的店，巩某某说可以并帮她办了张社员证。她拿到社员证后回到祝村镇，与嫂子赵某甲一起在祝村镇某村开了一家三地合作社的粮油店，两人说好挣钱之后均分。开店之后就有村民来她这买米面油，她给村民介绍，并拿宣传册给村民看，村民看后觉得合适就往她这里存钱。村民存的钱以四个月为一期，到期后将本金退还，并且返还米面油等用品作为利息，每袋面30元，每袋米30元，每桶油60元，不要物品的就按本金的15%返还作为利息。另外，村民还可以按每亩地500元的标准作为押金，在一年内免费使用化肥。她将村民存到她那的钱以她的名义全部交给邢台市桥东三地合作社的张某乙，到期后张某乙返给她15%的利息，并给她提供米面油，她可以获取存入款额5%的好处费，好处费她和赵某甲均分。她跟赵某甲一共吸收了29名会员，这些会员一共交纳了262，100元股金，她给会员发放了22，670元现金返利，发放了价值7，278元面粉、大米、小米、化肥等物品。她以个人名字往三地合作社存了387，950元，获利87，950元，她自己存的本金有300，000元，剩下的87，950元是三地合作社返利以后她又当做本金存进去的。
12、被告人赵某甲供述，2014年上半年张某甲说隆尧三地合作社可以存钱、利息高，她跟张某甲一起到巩某某处参观，还听了一次课。回来之后她和张某甲一起找到张某乙，与张某乙商量好返利，把自己的钱存到了张某乙处。张某乙说按三地合作社的规定，存款四个月返利15%，存款10至15天就能取利息，本金到期可以退，存款不到四个月就取本金就没有利息，她以个人名义往三地合作社存了大约129，950元钱，获利38，985元钱，存的本金为90，965元，剩下的38，985元钱都是三地合作社返利以后她又当做本金存进去的，后来她介绍女儿和亲戚朋友等人把钱也存到了张某乙那里。她和张某甲一起开办了三地物资发放处，因政府部门不让挂牌子，就挂了一个粮油店的牌子，没有在工商部门注册过。她和张某甲对村民说只要存了钱就可以免费吃米面，四个月返还本金，不吃米面可以返还现金，存10，000元可以得到1，500元的利息。她跟张某甲共吸收了29名会员，这些会员一共交纳了262，100元股金，她给会员发放了22，670元现金返利，发放了价值7，278元面粉、大米、小米、化肥等物品。她和张某甲把收上来的资金全部通过张某乙交给三地合作社，都是张某甲单独给张某乙转钱，张某乙给她们5%的服务费。
本院认为，被告人张某甲、赵某甲违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。邢台经济开发区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。二被告人的辩护人提出张某甲、赵某甲系受害人的辩护意见，经查，张某甲、赵某甲将吸收来的存款连同自己的存款通过上线张某乙全部存入到三地合作社，并从中获取15%的利息和5%的服务费，虽未曾支取，但在此过程中有非法获利，故对该项意见不予采纳。二被告人的辩护人提出二被告人在共同犯罪中作用较小、系从犯的辩护意见，经查，二被告人共同成立三地物资发放处，共同宣传和吸收村民存款，两人在共同犯罪中分工合作，不宜区分主从犯，故对该项意见不予采纳。被告人赵某甲的辩护人提出赵某甲具有自首情节的辩护意见，经查，赵某甲案发后主动到公安机关投案，到案后如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚，故对该项意见予以采纳。被告人张某甲在案发后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人张某甲、赵某甲案发后积极退赔集资参与人损失，取得其谅解，可酌情从轻处罚。综合二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第四十二条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二万元。（罚金已缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月12日起至2016年1月11日止）。
二、被告人赵某甲犯非法吸收公众存款罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二万元。（罚金已缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月12日起至2016年1月11日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 石书行
审 判 员 郝春燕
代理审判员 张士萍
二〇一五年十二月二十五日
书 记 员 张鹏飞