陕西省榆林市榆阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0802刑初19号
公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。
被告人崔佳佳，男，1984年9月20日出生于陕西省佳县，公民身份证号码6127011984********，汉族，专科文化，户籍所在地陕西省榆林市榆阳区大碾房下巷*号，无业。2015年4月14日因涉嫌信用卡诈骗罪被榆林市公安局榆横工业园区分局刑事拘留，同年5月20日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于榆林市榆阳区看守所。
榆林市榆阳区人民检察院以榆区检诉刑诉（2015）793号起诉书指控被告人崔佳佳犯信用卡诈骗罪、伪造公司、事业单位印章罪、伪造居民身份证件罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆林市榆阳区人民检察院指派检察员马雷、高笑秋出庭支持公诉，被告人崔佳佳到庭参加诉讼。现已审理终结。
榆林市榆阳区人民检察院指控：1、2014年7月份，被告人崔佳佳持李勇的身份证复印件、伪造的工作证明，未经李勇本人同意，冒用李勇身份信息在榆阳区邮政储蓄银行榆林分行办理信用额度10000元的邮储银行信用卡一张，2014年10月1日将该卡信用额度临时调到14000元后透支本金13770.7元。
2、2014年10月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用李勇身份信息在榆阳区中国建设银行榆林分行办理信用额度为10000元的建设银行信用卡一张，后透支本金9993.06元。
3、2014年9月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用李文学身份信息在榆阳区邮储银行榆林分行办理信用额度8000元的邮储银行信用卡一张，后透支本金7955.5元。
4、2014年9月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用李文学的身份信息在榆阳区招商银行榆林分行办理信用额度10000元的招商银行信用卡一张，后透支本金9858元。
5、2014年10月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用李文学身份信息在榆阳区中国建设银行榆林分行办理信用额度为10000元的建设银行信用卡一张，后透支本金9993元。
6、2014年9月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用刘菊梅身份信息在榆阳区邮储银行榆林分行办理信用额度8000元的邮储银行信用卡一张，后透支本金7725元。
7、2014年以来，被告人崔佳佳为了办理银行信用卡，多次在榆阳区人民路榆林一中分校对面广告门市，伪造“中国电信股份有限公司榆林分公司”印章一枚、“中国电信股份有限公司榆林分公司财务专用章”印章一枚、“榆林市欣兴房地产开发有限公司”印章一枚、“榆林市欣兴房地产开发有限公司财务专用章”印章一枚、“米脂县林业工作站”印章一枚。
8、2015年以来，被告人崔佳佳为冒用他人身份信息在银行办理信用卡，伪造了张军第二代居民身份证三张、张华东第二代居民身份证一张。
综上，被告人崔佳佳冒用他人办理信用卡6张，诈骗金额共计59295.26元，伪造公司印章4枚、事业单位印章1枚，伪造居民身份证4张。
案发后，被告人崔佳佳的家属退还了上述全部款项的本金、利息和滞纳金。
以上指控犯罪事实，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人崔佳佳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百八十条第二款、第三款之规定，应当以信用卡诈骗罪、伪造公司、事业单位印章罪、伪造居民身份证件罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人崔佳佳对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：一、信用卡诈骗的事实
1、2014年7月份，被告人崔佳佳持李勇的身份证复印件、私刻“榆林市榆阳区价格认证中心”印章，伪造李勇的工作证明，未经李勇本人同意，冒用李勇身份信息在中国邮政储蓄银行榆林分行骗领信用额度为1万元的信用卡一张，并使用该信用卡透支本金13770.7元。
2、2014年10月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用李勇身份信息在中国建设银行榆林分行骗领信用额度为1万元的信用卡一张，并使用该信用卡透支本金9993.06元。
3、2014年9月份，被告人崔佳佳持李文学的身份证复印件、私刻“榆林市古城文物管理所”印章，伪造李文学的工作证明，未经李文学本人同意，冒用李文学身份信息在中国邮政储蓄银行榆林分行骗领信用额度为8000元的信用卡一张，并使用该信用卡透支本金7955.5元。
4、2014年9月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用李文学的身份信息在招商银行榆林分行骗领信用额度1万元的信用卡一张，并使用该信用卡透支本金9858元。
5、2014年10月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用李文学身份信息在中国建设银行榆林分行骗领信用额度为1万元的信用卡一张，并使用该信用卡透支本金9993元。
6、2014年9月份，被告人崔佳佳以上述方式冒用刘菊梅身份信息在中国邮政储蓄银行榆林分行骗领信用额度为8000元的信用卡一张，并使用该信用卡透支本金7725元。
以上，被告人崔佳佳使用虚假身份证明骗领信用卡诈骗金额共计59295.26元
上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据予以证明：
1、被告人崔佳佳的供述，证明我弟弟薛乐给我一张“李文学”的身份证，我冒用该身份证办理一张电话卡，又私刻了一枚“榆林市古城文物管理所”印章，用这枚印章伪造了一份李文学在该单位的工作证明后，使用上述资料冒用“李文学”的名义在邮储银行榆林分行长城北路支行申请办理一张信用额度为8000元的信用卡并透支后，将该信用卡销毁。用同样的方法冒用“李文学”的名义在招商银行航宇路支行办理一张信用额度为1万元的信用卡透支后销毁、在建设银行新建北路支行办理一张信用额度为1万元的信用卡透支后将信用卡销毁。2014年10月份，我伪造刘菊梅在榆林市古城文物管理所的工作证明，用“刘菊梅”身份证复印件，在邮储银行长城北路支行冒用“刘菊梅”的名义申请办理一张信用卡透支后将信用卡销毁。2014年7月份，我私刻了“榆林市榆阳区价格认证中心”印章，伪造了我表弟李勇在该单位工作的收入证明，伪造李勇的身份证，冒用“李勇”的名义在建设银行办理了一张信用额度为1万元的信用卡进行透支、在光大银行办理了一张信用额度为1万元的信用卡进行透支、在邮储银行办理了一张信用额度为9000元的信用卡进行透支。
2、证人柴欢的证言，证明李文学在我工作的邮政储蓄银行榆林分行申请办理信用卡透支后，逾期未还款，我联系到他，李文学称其未在我行办理信用卡。
3、证人李勇的证言，证明崔佳佳的母亲给我打电话我才知道我表哥崔佳佳冒用我的名义在银行办理信用卡被刑事拘留。
4、证人刘菊梅的证言，证明我从未办理信用卡，也未委托他人帮我办理信用卡。
5、证人李文学的证言，证明2015年3月，我接到邮政储蓄银行工作人员的电话，称我在该行办理信用卡逾期未还款，因为我根本就没有在该行办理过信用卡，所以经我与邮政储蓄银行联系核对后，邮政储蓄银行的工作人员告知我已经报警。
6、证人薛乐的证言，证明2014年3月份，我捡到一张姓名为“李文学”的身份证后，将该身份证给了崔佳佳。
7、“李勇”、“刘菊梅”、“李文学”在邮政储蓄银行办理信用卡的资料以及信用卡交易明细表，证明被告人崔佳佳冒用“李勇”、“刘菊梅”、“李文学”的名义办理信用卡并使用的情况；“李文学”在招商银行榆林分行办理信用卡的资料以及信用卡交易明细表，证明被告人崔佳佳冒用“李文学”的名义办理信用卡并使用的情况。“李文学”、“李勇”在中国建设银行榆林分行办理信用卡的资料以及信用卡交易明细表，证明被告人崔佳佳冒用“李文学”、“李勇”的名义办理信用卡并使用的情况。
8、扣押清单、扣押笔录，证明公安民警从被告人崔佳佳处扣押固定无线电话一部、银行信用卡四张、手机九部、催款通知书二张、“李勇”身份证复印件三张、“王运韬”身份证复印件二张、“吴铂”身份证复印件一张、“马永永”身份证复印件一张、“薛照雄”身份证复印件一张、“高艳霞”身份证复印件一张、“尤小梅”身份证复印件一张、持证人“吴铂”结婚证复印件一张。
二、伪造公司、事业单位印章的事实
2014年以来，被告人崔佳佳为了办理银行信用卡，多次在榆阳区人民路榆林一中分校对面广告门市，伪造“中国电信股份有限公司榆林分公司”印章一枚、“中国电信股份有限公司榆林分公司财务专用章”印章一枚、“榆林市欣兴房地产开发有限公司”印章一枚、“榆林市欣兴房地产开发有限公司财务专用章”印章一枚、“米脂县林业工作站”印章一枚。
上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据予以证明：
1、被告人崔佳佳的供述，证明我私刻了“米脂县林业工作站”印章、“中国电信股份有限公司榆林分公司”印章、“中国电信股份有限公司榆林分公司财务专用章”印章、“榆林市欣兴房地产开发有限公司”印章、“榆林市欣兴房地产开发有限公司财务专用章”印章，打算用这些印章办理信用卡。
2、搜查笔录，证明公安民警在被告人崔佳佳居住场所进行搜查，在其房间床下柜子里搜查出“米脂县林业工作站”印章、“中国电信股份有限公司榆林分公司”印章、“中国电信股份有限公司榆林分公司财务专用章”印章、“榆林市欣兴房地产开发有限公司”印章、“榆林市欣兴房地产开发有限公司财务专用章”等印章十七枚。
3、扣押清单、扣押笔录，证明公安民警从被告人崔佳佳处扣押印章十七枚。
4、辨认笔录及照片，证明被告人崔佳佳对其伪造印章地点的辨认情况。
5、榆林市公安司法鉴定中心作出的文件检验鉴定意见书，证明公安机关从被告人崔佳佳处查扣的“米脂县林业工作站”、“中国电信股份有限公司榆林分公司”、“中国电信股份有限公司榆林分公司财务专用章”、“榆林市欣兴房地产开发有限公司”、“榆林市欣兴房地产开发有限公司财务专用章”印章的印文与上述单位、公司使用的印章印文不是同一印章盖印。
三、伪造身份证件的事实
2015年以来，被告人崔佳佳为冒用他人身份信息在银行办理信用卡，伪造“张军”第二代居民身份证三张、“张华东”第二代居民身份证一张。
上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据予以证明：
1、被告人崔佳佳的供述，证明2015年初，我从网络上联系到办假身份证的人，向他们提供我的照片、身份证号码等人员信息，办了一张姓名为“张军”的假身份证，他们给我邮寄了三张。2015年4月份，我又联系他们，办了一张姓名为“张华东”的假身份证，准备用这些身份证办理信用卡。
2、扣押清单、扣押笔录，证明公安民警从被告人崔佳佳处扣押“张军”身份证三张、“张华东”身份证一张。
另查明，案发后，被告人崔佳佳家属退还信用卡诈骗的全部赃款，该事实有扣押清单及发还清单在卷佐证，足以认定。
本院认为，被告人崔佳佳以非法占有为目的，使用虚假身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为侵犯了国家有关金融票证管理制度和银行公私财物所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，构成信用卡诈骗罪；被告人崔佳佳伪造公司、事业单位印章，其行为侵犯了公司、事业单位的正常活动的声誉，触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款之规定，构成伪造公司、事业单位印章罪；被告人崔佳佳伪造居民身份证件，其行为侵犯了国家居民身份证管理制度，触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款之规定，构成伪造身份证件罪，依法应予惩处，并应实行数罪并罚。公诉机关指控被告人崔佳佳犯信用卡诈骗罪、伪造公司、事业单位印章罪的事实及罪名成立，指控被告人崔佳佳犯伪造居民身份证罪的事实成立，但根据自2015年11月1日起施行的《中华人民共和国刑法修正案（九）》的规定，将原伪造居民身份证罪的罪名变更为伪造身份证件罪，故本案中应当以伪造身份证件罪对被告人崔佳佳定罪量刑。被告人崔佳佳信用卡诈骗，数额巨大，依法应处五年以上十年以下有期徒刑；伪造公司、事业单位印章，依法应处三年以下有期徒刑；伪造居民身份证，依法应处三年以下有期徒刑。鉴于被告人崔佳佳在侦查、审查起诉以及庭审中，均能如实供述自己的罪行，并主动退还诈骗赃款，可从轻处罚。本院为了维护国家有关的金融票证管理制度和银行公私财物所有权以及公司、事业单位的正常活动的声誉和国家居民身份证管理制度，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第（一）项、第二百八十条第二、三款、第六十九条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人崔佳佳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币2万元；犯伪造公司、事业单位印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元；犯伪造身份证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元。合并决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币3万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月14日起至2020年10月13日止。罚金自本判决生效第二日起三个月内缴纳）
二、随案移送的赃物“张军”身份证三张、“张华东”身份证一张、“中国电信股份有限公司榆林分公司”印章一枚、“中国电信股份有限公司榆林分公司财务专用章”印章一枚、“榆林市欣兴房地产开发有限公司”印章一枚、“榆林市欣兴房地产开发有限公司财务专用章”印章一枚、“米脂县林业工作站”印章一枚，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 刘文慧
人民陪审员 侯艳梅
人民陪审员 常四娃
二〇一六年三月二十三日
书 记 员 刘 成