浙江省浦江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）金浦刑初字第822号
公诉机关浙江省浦江县人民检察院。
被告人程勇进。因本案于2013年1月30日被浦江县公安局刑事拘留，同年3月7日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。
辩护人沈卫东。
辩护人胡爽。
浦江县人民检察院以浦检刑诉（2013）809号起诉书指控被告人程勇进犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2013年11月14日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理中，检察机关要求延期审理，本院决定延期审理。浦江县人民检察院指派代理检察员傅章波出庭支持公诉，被告人程勇进及辩护人沈卫东、胡爽到庭参加诉讼。案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
浦江县人民检察院指控，被告人程勇进扰乱国家金融管理秩序，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，并致7714万余元借款未能偿还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款。同时被告人程勇进以非法占有为目的，以欺诈方法非法集资，用于支付高额利息，数额特别巨大，致使1320万余元集资款无法返还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪依法追究其刑事责任。被告人程勇进一人犯两罪，非法吸收公众存款罪部分系共同犯罪，且归案后能如实供述自己的犯罪事实，故还应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条。提请本院依法惩处。
被告人程勇进对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪没有异议，但对部分借款数额有异议，提出有部分本金和利息已归还。对犯集资诈骗罪的定性有异议，提出其没有非法占有他人财物的故意，是借款，并且也予以还款，不构成集资诈骗罪。
辩护人对起诉书指控被告人程勇进犯非法吸收公众存款罪没有异议，但对部分事实有异议，对被告人程勇进犯集资诈骗罪有异议。提出：1、对起诉书指控的系由贾国兴出具借条，被告人系担保人的相应借款事实应予以剔除；对起诉书指控的被告人向陈某丁所借款项，后因贾国兴出具了660万的借条，该借款发生转移，应予以剔除。2、被告人程勇进没有非法占有的故意，其借款系由贾国兴使用，贾国兴开办印染企业，被告人程勇进作为在金融企业上班的人员，为提升工作业绩，帮贾国兴筹集资金，其个人没有非法占有的故意。3、被告人程勇进不具有诈骗的行为，被告人在借款过程中没有伪造虚假文件、编造虚假企业，在借款过程中也积极予以还款。4、同案犯贾国兴尚未归案，许多事实不能认定。综上，被告人程勇进不构成集资诈骗罪。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款事实
2011年10月至2012年12月，被告人程勇进在浦江县信用联社及稠州银行浦江支行任职过程中单独或与贾国兴（刑拘在逃）一起以企业融资、客户转贷、许诺以2至6分的高额利息回报等为由，陆续向数十名社会不特定人员非法吸收公众存款。至2012年12月，累计非法吸收公众存款人民币（以下货币数额均为人民币）12500万余元，造成损失6900万余元。具体犯罪事实如下：
（1）2011年9月24日，贾国兴向石某非法吸存500万元，被告人程勇进作为担保人在借条上签字。2012年8月至10月，被告人程勇进分三次向石某非法吸存600万。被告人程勇进共计向石某非法吸存1100万元，后归还本金700万元，支付利息247.5万余元。
（2）2011年12月至2012年12月，被告人程勇进分六次向陈某甲非法吸存共计850万元，该款至今未归还，已支付利息94万元。
（3）2012年6月至12月，被告人程勇进分两次向朱某甲共计非法吸存300万元，该款至今未归还，已支付利息47.5万元。
（4）2012年12月7日，被告人程勇进向陈某乙非法吸存100万元，已归还本金50万元。
（5）2012年10月至12月，被告人程勇进分两次向朱某乙共计非法吸存200万元，已归还本金100万元，支付利息2万元。
（6）2012年11月至12月，被告人程勇进分两次向许某共计非法吸存160万元，该款至今未归还。
（7）2012年4月1日，贾国兴向吴某甲非法吸存1000万元，被告人程勇进作为担保人在借条上签字。2012年4月10日，贾国兴向吴某甲非法吸存500万元，程勇进作为担保人在借条上签字。被告人程勇进分两次向吴某甲共计非法吸存1500万元，归还本金1000万元，支付利息300余万元。
（8）2012年12月18日，被告人程勇进向朱某丙非法吸存60万元，该款至今未归还。
（9）2011年10月开始，被告人程勇进陆续向吴某乙共计非法吸存970万元，已归还本金470万元，支付利息140余万元。
（10）2012年9月14日，被告人程勇进向顾某非法吸存100万元，该款至今未归还，已支付利息4万元。
（11）2011年6月至2012年10月，被告人程勇进分两次向郑某共计非法吸存20万元，该款至今未归还，已支付利息2万元。
（12）2012年11月至12月，被告人程勇进分两次向何某甲共计非法吸存200万元，已还本金20万元，支付利息5万元。
（13）2012年5月5日，被告人程勇进向何某乙非法吸存40万元，该款至今未归还。
（14）2012年7月至8月，被告人程勇进分两次向蒋某丙共计非法吸存144万元，已还本金90万元，支付利息10.75万元。
（15）2012年10月至12月，被告人程勇进分两次向陈某丙共计非法吸存150万元，该款至今未归还。
（16）2012年8月至9月，被告人程勇进分两次向赵某甲共计非法吸存200万元，已还本金100万元，支付利息15.46万元。
（17）2012年6月27日，被告人程勇进向项某非法吸存30万元，该款至今未归还，已支付利息4.8万元。
（18）2012年4、5月至2012年12月底，被告人程勇进陆续向严某甲共计非法吸存2000多万元，该款至今未归还。
（19）2012年5月1日，被告人程勇进通过其妻子张某甲以张林政（系张某甲弟弟）名义向吴某丙非法吸存30万元，该款至今未归还，已支付利息2万余元。
（20）2012年12月16日，贾国兴向杨某非法吸存300万元，被告人程勇进作为担保人在借款协议上签字，该款至今未归还，已支付利息10万元。
（21）2012年1月至6月，被告人程勇进分三次向徐某甲共计非法吸存310万元，已还本金50万元，支付利息共计137.4万元。
（22）2012年1月至12月，被告人程勇进分三次向朱某丁共计非法吸存250万元，已还本金100万元，已支付利息70万元。
（23）2012年8月至11月，被告人程勇进分三次向赵东莲共计非法吸存440万元，该款至今未归还，已支付利息36万元。
（24）2012年8月13日，被告人程勇进分两次向周某甲共计非法吸存450万元，已还本金200万元，已支付利息22.5万元。
（25）2012年8月1日，被告人程勇进向严某乙非法吸存50万元，该款至今未归还，已支付利息10.5万元。
（26）2011年6月13日，经被告人程勇进联系、介绍贾国兴从陈某丁处非法吸存200万元，并于2011年10月份归还了本金100万元，后由程勇进重新出具了一张100万元的借条。2011年11月至2012年11月，被告人程勇进分三次向陈某丁非法吸存700万元。被告人程勇进共计向陈某丁非法吸存900万元，已还本金500万元，支付利息198.5万余元。
（27）2012年11月27日，被告人程勇进向张某乙非法吸存150万元，该款至今未归还。
（28）2012年7月份，被告人程勇进向周某乙非法吸存80万元，已归还本金20万元。
（29）2012年8月10日开始被告人程勇进多次向赵某丙非法吸存，至2013年1月12日经双方结算尚欠本金共计650万元，该款至今未归还。
（30）2012年11月份，被告人程勇进向吴某丁非法吸存100万元，该款至今未归还，已支付了利息16.7万元。
（31）2012年的6、7月份开始被告人程勇进向王某多次非法吸存，总共非法吸存750万元，已归还本金700万元，支付利息113.3万元。
证明以上事实的证据有：被告人程勇进的供述和辩解，被害人石某、陈某甲、朱某甲、陈某乙、朱某乙、许某、吴某甲、朱某丙、吴某乙、顾某、郑某、何某甲、何某乙、蒋某丙、陈某丙、赵某甲、项某、严某甲、吴某丙、杨某、徐某甲、朱某丁、赵某乙、周某甲、严某乙、陈某丁、张某乙、周某乙、赵某丙、吴某丁、王某的陈述，证人张某甲的证言，同案犯贾国兴立案决定书、拘留证，被告人记账簿，调取证据通知书，银行账目明细、稠州银行浦江支行信贷科贷款资料、汇款凭证、交易记录打印单、分户明细账查询、转账凭条、转账付款凭证、补制回单、个人跨行汇款申请书、自助终端凭条、客户回单、银行本票申请书、个人业务结算书，借款协议、借款合同、借据，浙江鼎盛针纺有限公司企业工商登记相关资料，情况说明，被害人常住某信息等经法庭举证、质证，本院予以确认。
二、集资诈骗事实
2013年元旦前后，被告人程勇进在严重负债的情况下，明知自己无法偿还，已无法弥补债务漏洞，被告人程勇进为了稳住众多债权人，利用为客户转贷款或者给企业融资等幌子，继续以高额利息回报为诱饵，骗得严某乙、赵某甲、徐某乙、严某丙将、沈某借款，累计本金1020万元，用于支付高额利息或归还部分本金，造成961万元损失。具体犯罪事实如下：
（1）2012年12月31日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从严某乙处骗得50万元。
（2）2012年12月28日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从赵某甲骗得30万元；2013年1月12日程勇进以同样的方式从赵某甲处骗得20万元，共计50万元。
（3）2013年1月6日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从徐某乙处骗得300万元，后归还本金50万元，支付利息9万元，实际骗得241万元。
（4）2013年1月6日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从被害人严某丙将处骗得120万元。
（5）2013年1月9日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从被害人沈某处骗得500万元。
2013年1月30日被告人程勇进到浦江县公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
另查明，2013年2月18日浦江县公安局对被告人程勇进座落于浦江县浦江书城1601室房产予以查封。
证明以上事实的证据有：被告人程勇进的供述和辩解，被害人严某乙、赵某甲、徐某乙、严某丙将、沈某的陈述，证人蒋某甲、蒋某乙的证言，被告人记账簿，接受证据清单、借款合同、借据、银行汇款凭证、银行交易明细，稠州银行浦江支行信贷科证据资料，移送物品清单、扣押物品清单及照片，协助查询财产通知书、浦江县房产档案查档证明，调取证据通知书、调取证据清单、房产权属登记信息查阅表，浦江县公安局查封决定书，情况说明，自首证明，被害人常住某信息，被告人的户籍证明及到案经过等经法庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人程勇进扰乱国家金融管理秩序，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人程勇进以非法占有为目的，以欺诈方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。本案非法吸收公众存款罪系共同犯罪。被告人程勇进一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人程勇进犯罪后自动投案，并能如实供述自己的犯罪事实，应认定为自首，依法可以从轻处罚。对起诉书指控的被告人程勇进向被害人蒋永健集资诈骗的事实，经审理查明，该笔借款系由蒋子渊向蒋永健所借，认定被告人程勇进有集资诈骗的故意，证据不足，故本院对该起事实不予认定。对起诉书指控的被告人向被害人徐炳友非法吸收公众存款300万元属实，经本院审理查明，有证据证明被告人程勇进已归还被害人徐炳友本金50万元，对此本院予以认定。对辩护人提出由贾国兴出具借条，被告人程勇进予以担保及程勇进向陈子文借款事后由贾国兴出具借条的相应借款事实应予以剔除的辩护意见，本院认为被告人程勇进与贾国兴系共同非法吸收公众存款，属于共同犯罪，故对此辩护意见不予采纳。对被告人及辩护人提出被告人不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，本院认为被告人程勇进在严重负债的情况下，明知自己无法偿还，仍以客户转贷为由，以高息为诱饵，大肆非法集资，造成巨额集资款无法归还的，应当认定其主观上具有非法占有目的，应以集资诈骗罪定罪处罚，故对被告人程勇进及辩护人的辩解及辩护意见本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下，
一、被告人程勇进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元；决定合并执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币八十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月30日起至2031年1月29日止。）
二、责令被告人程勇进退赔尚未归还的部分发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 炜
人民陪审员 黄光德
人民陪审员 金晓京
二〇一四年三月十二日
代书 记员 方 略