浙江省临安市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0185刑初453号公诉机关浙江省临安市人民检察院。被告人程志明，男，1952年1月27日出生，汉族，文化程度大专，临安金月纸品有限公司实际负责人，住临安市（户籍所在地：临安市）。因本案于2016年11月1日被临安市公安局刑事拘留，同年12月7日被依法逮捕。现羁押于临安市看守所。辩护人翁伟佳，浙江钱王律师事务�律师。被告人陈金月，女，1951年11月2日出生，汉族，文化程度初中，临安金月纸品有限公司股东，住杭州市（户籍所在地：临安市）。因本案于2016年11月21日被临安市公安局取保候审。辩护人高舒，浙江满江红律师事务所律师。浙江省临安市人民检察院以杭临检公诉刑诉[2017]457号起诉书指控被告人程志明、陈金月犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临安市人民检察院指派检察员严某、代理检察员夏某出庭支持公诉，被告人程志明、陈金月到庭参加诉讼。经本院通知，临安市法律援助中心指派浙江钱王律师事务所律师翁伟佳、浙江满江红律师事务所律师高舒出庭分别为被�人程志明、陈金月担任辩护人。现已审理终结。浙江省临安市人民检察院指控：1998年至2015年8月期间，被告人程志明、陈金月夫妇以经营临安金月纸品厂需要资金为由，采用支付月息1%至2.5%不等的利息为诱饵，向陈某1、许某1、蒋某1、王某1等100余名不特定对象吸收资金共计人民币2800余万元，部分用于企业经营，部分用于还本付息。后因资金链断裂，被告人程志明、陈金月无法支付借款本息而外逃。针对上述指控，公诉人当庭出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、搜查笔录及照片、日记本、借据、被告人户籍证明等证据，据此认定被告人程志明、陈金月非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额特别巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪。两被告人归案后�如实供述罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。被告人程志明、陈金月对临安市人民检察院的指控无异议。被告人程志明的辩护人提出：被告人程志明如实供述罪行，系初犯，认罪悔罪，有部分本息已偿还，请求法庭从轻处罚。被告人陈金月的辩护人提出：有部分资金已归还给被害人，因此实际造成的损失没有2800余万元；被告人陈金月归案后如实供述罪行，系初犯，身体患有肺癌，请求法庭判处缓刑。经审理查明，1998年至2015年8月期间，被告人程志明、陈金月夫妇以经营临安金月纸品厂需要资金为由，采用支付月息1%至2.5%不等�利息为诱饵，向陈某1、许某1、蒋某1、王某1等100余名不特定对象吸收资金共计人民币2700余万元，部分用于企业经营，部分用于还本付息。期间共还本付息700余万元，造成被害人实际损失人民币2000余万元。后因资金链断裂，被告人程志明、陈金月无法支付借款本息而外逃。证明以上事实的证据有：1、被害人毛某1、陈某1、许某1、蒋某1、王某1、魏某、毛某2、洪某1、邓某、章某、王某2、潘某、童某1、蒋某2、陈某2、陈某3、赵某1、叶某1、厉宏林、钱某、朱某、赵某2、许某2、童某2、王某3、王某4、张某1、张某2、蘧忠美、黄某1、黄某2、陈某4、彭某、陈某5、耿某、周某、张某3、俞某、梁某、王某5、王某6、余某、尤某、苗某、叶某2、吴某、江某、陈某6、程某1、孙某、郑某1、娄某、梅某1、赵某3、童某3、倪某、应某、程某2、程�3、秦某、杨某、张某4、徐某1、毛某3、郭某、徐某2、贾某、童某4、程某4、温某、季某、陈某7、陈某8、洪某2、程某5、王某7、郑某2、谢某1、蒋某3、戎某、王某8、李某、洪某3、陈某9、王某9、谢某2、龚某、黄某3、单某、陈某10、楼某1、阮某、程某6、柳某、胡某、苏某等人的陈述证实其各自借款给被告人程志明、陈金月的数额、利息、归还等情况，在案有借条、日记本15本、借款情况汇总表、统计清单等书证在案佐证。2、证人王某10、王某1王某12、程某7、唐某、刘某、楼某2、何某的证言证实其各自的父亲或母亲借款给程志明、陈某11的情况，在案有借条等书证予以证实。3、证人程某8的证言证实，其是两被告人的女儿，2006年其购买政新花园9-2-402室时，程志明给其38万元，但其前后共给程志�200万元。2013年房子抵押贷款140万元，其中125万元给程志明。2013年6月，其丈夫又给程志明30万元，2015年1月，其从他人处借款25万元给了程志明，2015年6月又贷款20万元给程志明。4、证人程某9的证言证实，其是两被告人的儿子，2006年其购买政新花园房子时，程志明给其38万元，但其后来共给了程志明80余万元。2014年1月至7月，其想做关于云计算方面的业务，程志明想投资，并表示投资款其自己解决，后来投资了50万元，后因陈金月身体不好没有做下去。政新花园在2015年7月办理抵押贷款，归还了之前其他银行的贷款。5、调取证据清单、公司基本情况、变更登记情况、临安金月纸品有限公司章程、临安云骥科技有限公司章程证实，该两公司的基本情况。6、浙江省人民医院门诊病历、病历、检测报告单证实被告人陈金月患肺癌的情况。7、银行明细对账单证实，被告人程志明、陈金月在农村信用社、工商银行、中国银行、建设银行、农业银行的个人账户及证人程某9、程某8的银行账户、临安金月纸品厂对公账户的情况。8、临安市公安局协助查封通知书证实，公安机关已查封被告人程某8、程某9各自在政新花园的房子。9、公告及照片证实公安机关在千茂村的村务公开栏中张贴公告，督促债权人及时报案。10、搜查笔录、扣押清单、搜查照片证实，民警对临安金月纸品厂程志明住房进行搜查，在二楼床头柜中发现笔记本2本，二楼北面发现内衣橱抽屉中发现3本笔记本，以上查获的物品均�以扣押。扣押笔录、扣押清单及照片证实，民警将程志明处扣押随身携带的4本笔记本予以扣押。11、日记本15本，证实被告人程志明、陈金月从2009年9月6日至2015年8月9日的日记内容。12、抓获经过、户籍证明分别证实两被告人均系被动归案的情况及自然人身份情况。13、被告人程志明的供述证实，其妻子于1998年处理临安金月纸品厂，2002年后其与妻子一起经营，为了扩建企业、归还借款本息，逐步对外借款。2012年陈金月查出肺癌晚期，同时企业经营效益下滑，资金链断裂。至案发，共有外债2700余万元，已支付的利息估计有1000多万元。被告人陈金月的供述与被告人程志明的供述内容基本一致。上述证据经当庭举证、质证，形�了完整的证明体系，被告人程志明、陈金月及辩护人均未提出异议，本院予以确认。本案犯罪事实清楚、证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人程志明、陈金月非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额特别巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。两被告人均能如实供述罪行，依法予以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程志明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币12万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月1日起至2022年4月30日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人陈金月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。三、责令被告人程志明、陈金月将违法所得退赔给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  陈 飞人民陪审员  娄伟英人民陪审员  蒋 虹二〇一七年十月二十四日书 记 员  孙雨婷附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。-??7?-