梁某、梁某某、于某某犯骗取贷款罪一案一审刑事判决书
辽宁省本溪市明山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）明刑初字第00260号
公诉机关本溪市明山区人民检察院。
被告人梁某，男。
辩护人王金伟，辽宁平正律师事务所律师。
被告人梁某某，女。
辩护人沈洪丽，辽宁平正律师事务所律师。
被告人于某某，男。
辩护人王彦宏，辽宁湘辉律师事务所律师。
本案由本溪市中级人民法院指定本院进行审判。本溪市明山区人民检察院以明检刑诉（2013）245号起诉书指控被告人梁某、梁某某、于某某犯挪用公款罪，于2013年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市明山区人民检察院代理检察员赵天一出庭支持公诉，被告人梁某及其辩护人王金伟、被告人梁某某及其辩护人沈洪丽、被告人于某某及其辩护人王彦宏到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、2010年3月，被告人梁某、梁某某、于某某经共同预谋，由被告人于某某经营的本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司与被告人梁某、梁某某分别签订二份共计价值人民币2745000.00元的虚假商品房预售合同，并以此虚假商品房预售合同做抵押，由被告人梁某利用其担任本溪市某某银行股份有限公司某某支行客户经理的职务便利，以其亲属贷款名义，分别于2010年10月12日、同年11月15日分四笔挪用本溪市某某银行有限公司某某支行公款共计人民币2000000.00元，并将此款以其姐夫于某某、姐姐梁某某、母亲孙某某、妻子高某的名义借给本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司使用。
二、2012年3月，被告人梁某、梁某某、于某某经共同预谋，由被告人于某某经营的本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司与被告人梁某、梁某某再次签订一份共计价值人民币6444000.00元的虚假商品房预售合同，并以此次及前次共计三份虚假商品房预售合同做抵押，由被告人梁某利用其担任本溪市某某银行股份有限公司某某支行客户经理的职务便利，以其亲属贷款名义，分别于2012年3月9日、同年3月22日分四笔挪用本溪市某某银行股份有限公司东明支行公款共计人民币4000000.00元，并将此款以其姐夫于某某、姐姐梁某某、母亲孙某某、岳母周某某的名义借给本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司使用。
被告人梁某、梁某某、于某某被传唤归案。
公诉机关提供如下证据证明上述事实：
一、书证：户籍证明、情况说明、证明材料、商品房预售合同等；
二、证人王某某、王某、徐某某、潘某、陈某某、李某某、孟某的证言；
三、被告人梁某、梁某某、于某某的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人梁某身为国家工作人员，利用职务上的便利，伙同被告人梁某某、于某某，挪用公款归个人使用，进行营利活动，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第第三百八十四条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以挪用公款罪追究其刑事责任。被告人梁某、梁某某、于某某共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，是共同犯罪。
三名被告人对公诉机关指控的犯罪事实均不持异议。
三名被告人的辩护人提出的辩护意见均是：被告人梁某不是国家工作人员，其也没有犯罪故意，虽然没有实际付款，但不等于合同是虚假的，收据是真实的。签订合同只是为了贷款，且贷款已全额归还，三名被告人不构成犯罪。
经审理查明：
一、2010年3月，被告人梁某、梁某某、于某某经共同预谋，由被告人于某某经营的本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司与被告人梁某、梁某某分别签订二份共计价值人民币2745000.00元的虚假商品房预售合同，并以此虚假商品房预售合同做抵押，由被告人梁某利用其担任本溪市某某银行股份有限公司某某支行客户经理的职务便利，以其亲属贷款名义，分别于2010年10月12日、同年11月15日分四笔骗取本溪市商业银行有限公司东明支行贷款共计人民币2000000.00元，并将此款以其姐夫于某某、姐姐梁某某、母亲孙某某、妻子高某的名义借给本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司使用。
二、2012年3月，被告人梁某、梁某某、于某某经共同预谋，由被告人于某某经营的本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司与被告人梁某、梁某某再次签订一份共计价值人民币6444000.00元的虚假商品房预售合同，并以此次及前次共计三份虚假商品房预售合同做抵押，由被告人梁某利用其担任本溪市某某银行股份有限公司某某支行客户经理的职务便利，以其亲属贷款名义，分别于2012年3月9日、同年3月22日分四笔骗取本溪市商业银行有限公司东明支行贷款共计人民币4000000.00元，并将此款以其姐夫于某某、姐姐梁某某、母亲孙某某、岳母周某某的名义借给本溪市平山区某某房地产开发有限责任公司使用。
被告人梁某、梁某某、于某某被传唤归案。
另查，三名被告人骗取的上述贷款均已偿还。
上述事实，被告人梁某、梁某某、于某某在开庭审理过程中亦无异议，并有案件来源及抓获经过、证人王某某、王某、徐某某、潘某、陈某某、李某某、孟某的证言、相关书证及被告人梁某、梁某某、于某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人于某某、梁某、梁某某以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为均已构成骗取贷款罪。被告人梁某、梁某某、于某某共同实施故意犯罪，是共同犯罪。被告人梁某、梁某某犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。被告人于某某、梁某、梁某某使用以虚假商品房预售合同为抵押的方法取得银行贷款，完全符合骗取贷款罪的构成要件，故本院对三名被告人的辩护人均提出的三名被告人不构成犯罪的辩护意见均不予采纳。据此，视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第三十七条、第七十二条第一款、第三款，判决如下：
一、被告人于某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、被告人梁某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；
三、被告人梁某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 季蕴芹
人民陪审员 丁亚珍
人民陪审员 曹锡美
二〇一四年一月十五日
书 记 员 张天怡
附：本判决所适用法律条文、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
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