湖南省长沙市中级人民法院
执 行 裁 定 书
（2015）长中民执异字第00051号
案外人湖南万佳房地产开发有限公司，住所地湖南省长沙市芙蓉区东二环二段161号星典时代小区4栋804房。
法定代表人胡恃风，该公司董事长。
申请执行人招商银行股份有限公司长沙分行，住所地湖南省长沙市芙蓉区五一大道766号中天广场1-7楼。
负责人周启正，该行行长。
委托代理人易昕，女，汉族，1977年9月29日出生，系招商银行股份有限公司长沙分行法律顾问。
被执行人湖南海润贸易有限公司，住所地湖南省长沙市开福区芙蓉中路一段158号。
被执行人中瑞信融资担保有限公司，住所地北京市东城区安定门西滨河路9号中成大厦901室。
被执行人中瑞信融资担保有限公司湖南分公司，住所地湖南省长沙市芙蓉区五一大道800号。
本院在执行申请执行人招商银行股份有限公司长沙分行与被执行人湖南海润贸易有限公司、中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司借款担保合同纠纷一案中，案外人湖南万佳房地产开发有限公司向本院提出书面的执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。
异议人湖南万佳房地产开发有限公司称，湖南万佳房地产开发有限公司通过中瑞信融资担保有限公司向国家开发银行湖南省分行申请贷款人民币3000万元，并通过胡恃风长沙银行股份有限公司宁乡支行×××××××××账号，于2013年4月2日向中瑞信投资担保有限公司湖南分公司在国家开发银行湖南省分行的账号×××××××××内转账存入人民币280万元整。贵院于2013年4月9日采取了将包括上述款项在内的在帐资金予以冻结的强制执行措施，当时中瑞信融资担保有限公司湖南分公司在国家开发银行湖南省分行的账号×××××××××内只有两个客户的汇款，其中就有异议人湖南万佳房地产开发有限公司的280万元。异议人认为，中瑞信融资担保有限公司湖南分公司名下开户在国家开发银行湖南省分行的保证金账户（账号为×××××××××）内的280万元款项，虽然登记在中瑞信融资担保有限公司湖南分公司名下，但系异议人交予中瑞信融资担保有限公司湖南分公司的保证金，并且，异议人在实际支付此笔保证金后，未与中瑞信融资担保有限公司签订任何合同并发生任何担保业务，故此款实际上仍属于异议人所有。综上所述，贵院的查封、冻结措施损害了异议人的合法权益，特请求贵院解除对帐号为×××××××××内的存款280万元采取的冻结、查封措施。
本院查明，招商银行股份有限公司长沙分行与湖南海润贸易有限公司、中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司借款担保合同纠纷一案，前由本院于2014年1月24日作出（2013）长中民二初字第00145号民事判决书，判决：一、限湖南海润贸易有限公司在判决生效之日起五日内偿还招商银行股份有限公司长沙分行贷款本金人民币14551874.52元及截至2013年10月21日的利息人民币2706091.51元（自2013年10月22日起至还清所有借款之日止的逾期利息、罚息、复息，按《借款合同》的约定另行计算）；二、若湖南海润贸易有限公司不履行上述还款义务，则由中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司就上述还款义务向招商银行股份有限公司长沙分行承担清偿责任；三、驳回招商银行股份有限公司长沙分行的其他诉讼请求。本案案件受理费130405元，财产保全费5000元，共计135405元，由湖南海润贸易有限公司、中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司共同负担。判决生效后，因债务人未按生效法律文书履行自己的义务，债权人招商银行股份有限公司长沙分行遂于2014年5月8日向本院申请强制执行。本院立案执行后，于2014年5月28日作出（2014）长中民执字第00226号执行裁定书，裁定：冻结、扣划被执行人湖南海润贸易有限公司、中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司在银行存款17953284．05元，或者查封、扣押其相应价值的财产。之后，本院向国家开发银行股份有限公司湖南省分行发出（2014）长中民执字第00226号协助冻结存款通知书，冻结了中瑞信融资担保有限公司湖南分公司在国家开发银行股份有限公司湖南省分行×××××××××、×××××××××、×××××××××、×××××××××、×××××××××、×××××××××、×××××××××账户上的存款15288822.91元。2014年9月，案外人湖南万佳房地产开发有限公司向本院提出执行异议，主张本院冻结的中瑞信融资担保有限公司湖南分公司名下、开户在国家开发银行股份有限公司湖南省分行、账号为×××××××××内的存款280万元系其交纳的保证金，要求本院解除对该280万元的冻结、查封措施。
另查明，2013年3月25日，湖南万佳房地产开发有限公司（甲方）与中瑞信投资担保有限公司（乙方）签订《委托担保协议》，约定由乙方为甲方向国家开发银行湖南省分行申请贷款提供信用保证。甲方拟贷款金额为人民币2480万元。甲方需于协议签订之当日一次性交纳保证金人民币248万元。保证金汇入专用账户：公司名称为中瑞信投资担保有限公司湖南分公司、开户银行为国家开发银行湖南省分行、账号×××××××××。协议签订后，湖南万佳房地产开发有限公司于2013年4月2日，通过其法定代表人胡恃风在长沙银行股份有限公司宁乡支行的账户，向中瑞信投资担保有限公司湖南分公司在国家开发银行湖南省分行×××××××××账户汇去保证金248万元。中瑞信融资担保有限公司向胡恃风出具了248万元保证金的收据。
本院认为，《中华人民共和国物权法》第二十三条规定：动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外。资金或货币是种类物，而非特定物。持有人或控制人即为资金或货币的所有权人。国家开发银行湖南省分行×××××××××银行帐户系被执行人中瑞信投资担保有限公司湖南分公司开设的银行帐户，而非案外人湖南万佳房地产开发有限公司开设的银行帐户，该银行帐户内的存款应认定归中瑞信投资担保有限公司湖南分公司所有。案外人湖南万佳房地产开发有限公司依据《委托担保协议》的约定将本案所争议的款项支付给被执行人中瑞信投资担保有限公司湖南分公司，该款项因交付而转移被执行人中瑞信投资担保有限公司湖南分公司所有。本院查封、冻结被执行人中瑞信融资担保有限公司湖南分公司在国家开发银行股份有限公司湖南省分行×××××××××账户的资金，不违反法律、法规的有关规定。本案中，案外人湖南万佳房地产开发有限公司通过其法定代表人胡恃风的账户，将280万元保证金付至中瑞信投资担保有限公司湖南分公司在国家开发银行湖南省分行×××××××××账户，由此产生的返还或者赔偿等请求权应当另案向收取保证金的中瑞信融资担保有限公司湖南分公司主张。综上所述，案外人湖南万佳房地产开发有限公司的异议理由不能成立，应予驳回。对于本案的处理，双方当事人如果不服，可以向本院提起执行异议之诉。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条和《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国民事诉讼法﹥执行程序若干问题的解释》第十五条之规定，裁定如下：
驳回案外人湖南万佳房地产开发有限公司的异议。
本裁定送达后立即生效。
审判长 盛知霜
审判员 熊孟良
审判员 黄忠立
二〇一五年二月三日
书记员 李碧波
附相关法律条文：
《中华人民共和国民事诉讼法》
第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。
《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国民事诉讼法﹥执行程序若干问题的解释》
第十五条案外人对执行标的主张所有权或者有其他足以阻止执行标的转让、交付的实体权利的，可以依照民事诉讼法第二百零四条的规定，向执行法院提出异议。
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