江苏省滨海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0922刑初5号
公诉机关江苏省滨海县人民检察院。
被告人姜某某1。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年5月20日经滨海县公安局决定被指定居所监视居住，于同年6月9日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于江苏省滨海县看守所。
辩护人郭欣立，江苏众想律师事务所律师。
被告人周某某1。曾因吸毒行为，于2012年4月27日经盐都区公安局决定被行政处罚罚款五百元。现因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年5月17日经滨海县公安局决定被指定居所监视居住，于同年6月1日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于江苏省滨海县看守所。
辩护人刘永，江苏素彤律师事务所律师。
被告人于某某1。被告人于某某1因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年6月4日经滨海县公安局决定被指定居所监视居住，于同年6月9日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于江苏省滨海县看守所。
辩护人赵正刚，江苏阜东律师事务所律师。
辩护人徐文海，江苏阜一律师事务所律师。
被告人王某某1。曾因犯盗窃罪，于2012年7月13日被滨海县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。现因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年6月14日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于江苏省滨海县看守所。
被告人王某1。曾因犯诈骗罪，于2010年7月被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一千元（以下币种均为人民币）；曾因犯盗窃罪，于2011年12月1日被浙江省嘉兴市南湖区人民法院判处有期徒刑二年八个月，并处罚金五千元，于2014年2月23日刑满释放。现因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年6月20日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于江苏省滨海县看守所。
被告人皋某某1。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年6月3日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于江苏省滨海县看守所。
辩护人王九斌，江苏苏一律师事务所律师。
被告人姜某某2。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年6月12日经滨海县公安局决定被取保候审，同年9月8日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
江苏省滨海县人民检察院以滨检诉刑诉［2016］508号起诉书指控被告人姜某某1、周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2犯保险诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院审查后，于同日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员刘源远出庭支持公诉，被告人姜某某1及其辩护人郭欣立、被告人周某某1及其辩护人刘永、被告人于某某1及其辩护人赵正刚、徐文海、被告人皋某某1及其辩护人王九斌、被告人王某某1、王某1、姜某某2到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年1月份至2015年4月份期间，被告人姜某某1、周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2等人通过故意制造交通事故来骗取保险金。其中，被告人姜某某1参与作案6起，涉案金额1658013.36元；被告人周某某1参与作案6起，涉案金额1384634元；被告人于某某1参与作案1起，涉案金额282548.50元；被告人王某某1、王某1参与作案1起，涉案金额均为237948元；被告人皋某某1参与作案1起，涉案金额135680元；被告人姜某某2参与作案1起（未遂），涉案金额94659.36元。具体事实如下：
1、被告人于某某1为阻止马某到银行取钱从而借机让法院冻结债务人尹某某的账户资金，在与被告人周某某1预谋后，由周某某1于2014年1月13日上午8时许，驾驶苏Ｊ×××××福特蒙迪欧轿车，故意与马某驾驶的苏Ｂ×××××朗逸轿车发生碰擦，制造一起交通事故，后被告人周某某1骗取保险理赔金3730元。
2、被告人姜某某1与被告人周某某1预谋后，于2014年2月16日，姜某某1驾驶其购买登记在陈某某1名下的苏Ｊ×××××奔驰C级轿车与周某某1驾驶的苏Ｊ×××××福特蒙迪欧轿车在盐城市开发区巴厘岛浴场向南100米处，故意制造一起追尾交通事故。后姜某某1以6万元的价格将保险理赔权转让给钱某，钱某以陈某某1名义起诉保险公司，盐城市中级人民法院于2015年12月28日通过裁定让保险公司赔付保险赔偿金108292元。苏Ｊ×××××福特蒙迪欧定损3000多元，由姜某某1支付给周某某1。
3、2014年5月17日14时许，被告人周某某1在G204新兴收费站南100米处故意将自己的苏Ｊ×××××福特蒙迪欧轿车开入桥下鱼塘，导致车辆报废，以此来进行保险诈骗。事故后，周某某1经姜某某1介绍以40000元的价格将该事故车辆以及保险理赔权转让给钱某。车辆后经中国人民保险公司推定全损，赔偿55498元，该笔55498元赔偿金被钱某支取使用。2013年10月19日，苏Ｊ×××××福特蒙迪欧轿车系被告人周某某1从姜某某1处购买，并于2013年12月3为该车在人保公司投保商业险，投保人、受益人均为周某某1，保险时段为2013年12月4日至2014年12月4日。
4、被告人姜某某1、周某某1、皋某某1三人预谋后，于2014年6月12日晚上，由周某某1驾驶姜某某1在朱长山处购买苏Ｊ×××××奔驰C级抵押车，在射阳县四明镇盐路桥周某某1的老家附近，故意制造了一起撞击石墩交通事故，由皋某某1负责作为驾驶员来顶包并报警。事故后，姜某某1以130000余元的价格将该事故车辆以及保险理赔转让给钱某。2014年8月5日，安邦保险公司赔付机动车损失保险金135680元。后姜某某1给周某某1赃款10000元，皋某某1未得到姜某某1事先承诺的10000元赃款。
5、被告人姜某某1、周某某1、于某某1三人预谋后，于2014年7月22日23时，由周某某1驾驶苏Ｊ×××××奥迪Q7越野车在射阳县226省道故意制造一起单方交通事故后，由于某某1作为驾驶员来顶包并报警。盐城市中院于2015年11月20日判决平安保险公司赔付理赔金279800元，加上诉讼、施救等费用2748.50元，合计282548.50元。事后，除去修理费用，姜某某1获得100000余元好处费用于支付其欠钱某的借款，周某某1获得好处费30000元，于某某1未得到好处费。2014年6月30日，车牌号为苏Ｊ×××××奥迪Q7越野车系被告人姜某某1在盐城浩通二手车市场乐立中处以740000元价格购得，该车登记在刘某2名下。
6、被告人姜某某1、周某某1二人预谋后，于2014年11月24日18时许，由周某某1驾驶苏Ｊ×××××奥迪Q7越野车，在亭湖区S226省道137KM+500M处故意撞到路中U型护栏，制造一起单方事故。事后姜某某1以800000元的价格将该事故车及保险理赔权转让给钱某。同年12月8日，钱某、张某出资650000元，其中400000元用于偿还小贷公司借款，拿回车辆抵押手续以理赔所需的王某某2的委托授权手续以及银行卡，另外250000元通过转账给姜某某1使用的周某某1卡上，当天周某某1打了一张650000元的收条给钱某，约定剩余尾款在保险金理赔下来之后结清。该起事故后，周某某1分得赃款300000元，剩余赃款被姜某某1用于偿还个人欠款以及消费使用。事后，保险理赔均由钱某跟保险公司对接，2015年2月16日，中国人民财产保险公司赔付机动车损失保险金801634元，该笔理赔款被张某支取分配。2014年10月31日，苏Ｊ×××××奥迪Q7越野车系由姜某某1过户至周某某1名下，车牌号变更为苏Ｊ×××××，同年11月4日，姜某某1、周某某1以该奥迪Q7轿车为抵押，在盐城东汇万融公司贷款400000元，为保证贷款安全该公司将该车过户至王某某2名下，车牌照变更为苏Ｊ×××××。
7、被告人姜某某1、姜某某2二人预谋后，于2015年1月29日4时许，姜某某2驾驶由姜某某1、于某某1购卖登记在于某某1名下的苏Ｊ×××××奔驰E级轿车，在G204建湖上冈段宏德农业处故意制造一起单方事故。姜某某2在事故发生后报警并报保险公司，后经建湖县公安局交警大队认定苏Ｊ×××××奔驰E级轿车驾驶人姜某某2付事故全部责任，后信达保险认为该起事故存在疑点未赔付。保险受益人于某某1向盐城市亭湖人民法院起诉信达财产保险江苏分公司。2016年2月26日，经盐城市亭湖人民法院判决信达财产保险江苏分公司赔付机动车损失98159.36元，其中车辆修理费用94659.36元、鉴定费3500元。因信达保险不服判决，上诉至盐城市中级人民法院进入二审诉讼环节，目前尚未裁判。
8、被告人姜某某1为了实施保险诈骗，请被告人王某某1找到被告人王某1作为驾驶员来制造交通事故，并承诺给王某某15000元钱，给王某16000元钱。2015年4月5日14时许，王某1驾驶车牌号为苏Ｊ×××××宝马轿车在滨海县正红镇虹桥村六组故意制造一起单方事故，后滨海县公安局交警大队认定王某1负事故全部责任。2015年9月6日，中国人民财产保险公司赔付机动车损失保险金237948元，事后姜某某1分给王某1赃款2000元,王某某1未分得赃款。肇事车辆系被告人姜某某1于2014年6月以16.8万元的价格从钱某处购买，并登记在高文啸名下。
另查明，被告人周某某1、于某某1到案后，先后检举涉嫌保险诈骗的其他被告人，属于立功表现。
上述事实，被告人姜某某1及其辩护人郭欣立、被告人周某某1及其辩护人刘永、被告人于某某1及其辩护人赵正刚、徐文海、被告人皋某某1及其辩护人王九斌、被告人王某某1、王某1、姜某某2在开庭审理过程中均无异议，并有证人钱某、刘某2等人的证言，滨海县公安局出具和制作的勘验检查笔录、辨认笔录、常住人口信息登记表、发破案经过、情况说明、相关保险凭证、理赔凭证、支付凭证等证据予以证实，足以认定。
关于被告人姜某某1的辩护人提出被告人姜某某1部分诈骗犯罪事实未遂，有坦白情节、认罪态度较好的辩护意见，经查，上述事实与庭审过程查证的客观事实相符，本院予以采纳。
关于被告人周某某1的辩护人提出“被告人周某某1在共同犯罪中起次要、辅助作用，不是主犯应认定为从犯”的辩护意见，经庭审查证，被告人周某某1不仅多次参与共同预谋，而且有出资购买保险、提供出险车辆、指使他人顶包、分得保险理赔款等行为，在共同犯罪中作用积极，不宜认定为从犯，故对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人周某某1的辩护人提出被告人周某某1协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，属于立功行为的辩护意见，经查，被告人姜某某1和姜某某2保险诈骗事实是由被告人周某某1检举揭发，属于“共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实”，属于立功行为，故对该辩护意见本院予以采纳。
关于被告人于某某1的二名辩护人提出被告人于某某1有立功表现，系从犯，系初犯，无前科劣迹，归案后能如实供述自己的罪行，没有分得赃款，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。
关于被告人皋某某1的辩护人提出被告人皋某某1系从犯、有坦白情节，系初犯，无前科劣迹，没有分得赃款，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。
本院认为，被告人姜某某1、周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故或对发生的保险事故编造虚假的原因，骗取保险金，其中被告人姜某某1、周某某1骗取的数额特别巨大，被告人于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2骗取的数额巨大，其行为均已构成保险诈骗罪，且部分犯罪系共同犯罪，被告人姜某某1、周某某1在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人姜某某2犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人姜某某1、周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人姜某某1、姜某某2在共同实施一起保险诈骗犯罪的过程中，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人周某某1、于某某1具有立功表现，可以从轻或减轻处罚。被告人王某1曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人王某某1、王某1有犯罪前科，可以酌情从重处罚。公诉机关指控被告人姜某某1、周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2犯保险诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以采纳。综合被告人姜某某1、周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现以及对社会的危害程度，本院决定对被告人姜某某1从轻处罚，对被告人周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1、姜某某2减轻处罚，同时鉴于对被告人姜某某2适用缓刑确实不致再危害社会，故可予以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第六十五条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜某某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住二日折抵刑期一日。即自二○一六年六月九日起至二○二八年五月二十九日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人周某某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住二日折抵刑期一日。即自二○一六年六月一日起至二○二五年五月二十三日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
三、被告人于某某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住二日折抵刑期一日。即自二○一六年六月九日起至二○一八年九月五日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
四、被告人王某某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一六年六月十四日起至二○一八年十二月十三日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
五、被告人王某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一六年六月二十日起至二○一九年十二月十九日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
六、被告人皋某某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一六年六月三日起至二○一八年九月二日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
七、被告人姜某某2犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预交。）
八、被告人姜某某1、周某某1、于某某1、王某某1、王某1、皋某某1尚未退出的赃款，予以追缴，发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 员 方飞权
审 判 员 李 吉
人民陪审员 陈 江
二〇一七年一月十八日
书 记 员 陈 政
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；
(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；
(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；
(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。
有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。
单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。
保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。