安徽省六安市金安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1502刑初144号
公诉机关安徽省六安市金安区人民检察院。
被告人刘守松，男，1986年12月14日出生于安徽省六安市，汉族，小学文化，无业，住六安市裕安区。该被告人因犯抢劫罪，2004年3月5日被六安市裕安区人民法院判处有期徒刑3年，并处罚金15000元；因犯盗窃罪，2014年1月14日被六安市裕安区人民法院判处有期徒刑1年，并处罚金20000元。又因涉嫌犯盗窃罪，2015年4月14日被警方抓获，次日被六安市公安局金安分局刑事拘留。经六安市金安区人民检察院批准，2015年5月15日六安市公安局金安分局对其执行逮捕。现羁押于六安市看守所。
辩护人梁允河，安徽晟成律师事务所律师。
被告人李武东，男，1993年7月30日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化，无业，住六安市，户籍地六安市裕安区。该被告人因涉嫌犯盗窃罪，2015年4月8日被警方抓获，次日被六安市公安局金安分局刑事拘留。经六安市金安区人民检察院批准，2015年5月15日六安市公安局金安分局对其执行逮捕。现羁押于六安市看守所。
被告人张以好，男，1966年12月4日出生于安徽省肥西县，汉族，小学文化，无业，住安徽省六安市裕安区，户籍地肥西县。该被告人因涉嫌犯盗窃罪，2015年6月15日被六安市公安局金安分局刑事拘留，同年7月8日该分局决定对其取保候审。
被告人张磊，男，1993年5月20日出生于安徽省肥西县，汉族，高中文化，无业，住安徽省六安市裕安区，户籍地肥西县。该被告人因涉嫌犯盗窃罪，2015年4月17日被六安市公安局金安分局刑事拘留，同年5月6日该分局决定对其取保候审。
六安市金安区人民检察院以金安检刑诉〔2015〕214号起诉书指控被告人刘守松、李武东、张以好、张磊犯信用卡诈骗罪，于2015年9月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月15日公开开庭审理了本案。2015年12月24日作出（2015）六金刑初字第00240号刑事判决，被告人刘守松、李武东提出上诉，六安市中级人民法院于2016年3月19日作出（2016）皖15刑终57号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2016年7月26日公开开庭审理了本案。六安市金安区人民检察院指派检察员张学梅出庭支持公诉，被告人刘守松及其辩护人梁允河、被告人李武东、被告人张以好、被告人张磊到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
六安市金安区人民检察院指控：被告人刘守松自2014年5月刑满释放后，先后邀约被告人李武东、毛某（另案处理）、郭某（另案处理）并欲窃取他人信用卡内财物，后又通过被告人李武东认识被告人张磊、张以好。
被告人刘守松通过互联网收买的方式获取他人信用卡的信息资料（含银行卡账号、密码、绑定手机号等信息）并筛选作案对象，后安排毛某、郭某和被告人张以好等人拍摄自己照片并以此照片制作含有他人身份信息的假身份证，后由拍摄照片人持假身份证到相关的通讯营业厅挂失补办被害人的手机号码。获取他人手机号码后，被告人刘守松通过互联网将该手机绑定的他人信用卡内的资金盗刷至其网上购买的户名为“王某”的建行、中行银行卡以及一张户名为“张某4”的工商银行卡内，最后交由被告人李武东、张磊取款，共作案四起。其中，被告人刘守松涉案金额为237438元，被告人李武东涉案金额为142012元、被告人张以好涉案金额为71780元、被告人张磊涉案金额为48300元。具体犯罪事实如下：
1．2014年11月13日，被告人刘守松通过事先安排李武东、毛某开车前往本市裕安区磨子谭路张某3（另案处理）照相馆处拍摄照片并制作含有被害人赵某1身份信息的假身份证的方式，于当日安排被告人李武东与毛某驾车前往金寨，由毛某办理手机卡挂失补办业务。手机卡补办成功后，被告人刘守松利用互联网消费等途径将被害人赵某1卡号为62×××57的建行卡中的21932元盗刷至其购买的银行卡内，后由被告人李武东将该款取走并交给被告人刘守松。
2．2014年12月21日，被告人刘守松与郭某乘坐火车来到湖北省武汉市，先由郭某持事先办理好的含有被害人刘某1身份信息的假身份证，前往武汉市武昌区小东门移动营业大厅办理挂失补办业务，后由被告人刘守松利用互联网消费等途径将被害人刘某1卡号为62×××07的建行卡中的95426元盗刷至其购买的银行卡内。
3．2015年1月30日，被告人刘守松、李武东与郭某、毛某，由被告人张以好驾车一同来到河南省郑州市。次日，被告人刘守松安排被告人李武东、张以好、与毛某、郭某持事先办理好的假身份证前去办理手机卡挂失补办业务，后被告人刘守松使用被告人张以好补办的被害人张某1的手机卡，利用网络消费等途径将被害人张某1卡号为43×××57的建行卡中的71780元盗刷至其购买的银行卡内，后由被告人李武东先后在郑州、六安两地将该款取走并交给被告人刘守松。
4．2015年2月11日，被告人刘守松安排毛某前往北京市，使用事前办理好的含有代某身份信息的假身份证办理手机号码挂失补办业务。毛某来到北京市望京广顺北大街29号联通营业厅补办手机号码后，将手机内消费验证码发送给该刘。被告人刘守松利用网络消费等途径将被害人代某卡号为62×××71的招商银行卡中的48300元盗刷至其购买的银行卡内，后由被告人李武东、张磊将该款取走并交给被告人刘守松。
2015年3月2日，郭某、毛某在湖北省武汉市单独作案时，被警方抓获，遂案发。2015年4月14日，被告人刘守松被抓获归案，2015年4月8日，被告人李武东被抓获归案。2015年4月17日、6月15日，被告人张磊、张以好向警方投案。
为证明上述指控事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录、视听资料等证据。
公诉机关认为：被告人刘守松、李武东、张以好冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，被告人张磊冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究四被告人刑事责任。提请本院依法判处。
被告人刘守松及其辩护人提出的辩解和辩护意见是：1.指控的第2起，其中有4万元不是刘守松盗刷的。2.指控的第3起，不是刘守松盗刷的。3.被告人的行为构成盗窃罪。
被告人李武东辩称：指控的第3起，其只取了28000元。
被告人张以好对指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名无异议。
被告人张磊对指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名无异议。
经审理查明：被告人刘守松自2014年刑满释放后，通过互联网收买的方式获取他人信用卡的信息资料（含银行卡账号、密码、绑定手机号等信息）并筛选作案对象，后安排毛某、郭某和被告人张以好等人拍摄自己照片并以此照片制作含有他人身份信息的假身份证，后由拍摄照片人持假身份证到相关的通讯营业厅挂失补办被害人的手机号码。获取他人手机号码后，刘守松通过互联网将该手机绑定的他人信用卡内的资金盗刷至其网上购买的户名为“王某”、“张某5”的银行卡内，交由被告人李武东、张磊取款。其中，刘守松参与共同作案四起，涉案金额173658元；李武东参与共同作案三起，涉案金额118232元；张以好参与共同作案一起，涉案金额48000元；张磊参与共同作案一起，涉案金额48300元。具体事实如下：
1．2014年11月，被告人刘守松安排被告人李武东与毛某开车到本市裕安区磨子谭某“张某3照相馆”拍摄照片，并制作含有被害人赵某1身份信息的假身份证。当年11月13日，刘守松安排李武东与毛某驾车前往本市金寨县城，由毛某办理手机卡挂失补办业务。手机卡补办成功后，刘守松利用互联网消费途径，将赵某1卡号为62×××57建行卡中的21932元盗刷至其购买的银行卡内，后由李武东将该款取走并交给刘守松。
上述事实，有以下证据证明：
（1）被害人赵某1陈述：2014年11月13日，其建行卡（卡号为62×××57）被转账9笔，损失了21932元。其使用的是手机绑定的网上银行。
（2）证人张某2（金寨移动营业厅员工）证言及其辨认笔录：2014年11月13日，毛某持身份证来营业厅补办手机卡，自称是赵某1。
（3）证人毛某证言及其辨认笔录：刘守松让其持假身份证补办手机卡，每次补卡使用的假身份证上面都是其头像。其去过金寨补办手机卡。
（4）被告人李武东供述：2014年5月，刘守松服刑结束后，叫其帮他在网上盗窃他人银行卡里的钱，其知道他欠了很多钱。2014年11月，其开车带毛某照相，到金寨补办手机卡，在金寨取款2万元，交给了刘守松。
（5）被告人刘守松供述：2014年11月，其在网上购买个人资料，发现金寨一个叫赵某1的银行卡里有2万多元钱。其安排李武东带毛某去照相，制作假身份证，去金寨补办手机卡。先是自己通过游戏点卡，后又在网上找到网名叫“熊某”的人“洗钱”，将赵某1卡里的钱转到其购买的“王某”的银行卡内，这次偷了2万多元。然后其让李武东到金寨取款，李将款取出交给其。
（6）银行卡客户交易查询、情况说明：2014年11月13日，赵某162×××57建行卡消费共计21932元。
2．2014年12月21日，被告人刘守松与郭某来到湖北省武汉市，先由郭某持事先办理好的含有被害人刘某1身份信息的假身份证，前往武汉市武昌区小东门移动营业厅办理手机卡挂失补办业务，后由刘守松利用互联网消费途径将刘某1卡号为62×××07建行卡中的55426元盗刷至其购买的银行卡内。
上述事实，有以下证据证明：
（1）被害人刘某1陈述：2014年12月22日，其在移动营业厅发现自己的手机给建行打过电话，怀疑手机卡被人复制，随后经查询，其卡号为62×××07的建行卡被盗刷了10万多元。
（2）证人包某（武昌区小东门移动营业厅员工）证言：2014年12月21日17时许，一个男的出示身份证，说他的手机丢失要补卡，姓名是刘某1，由于身份证照片和办卡的男的是同一人，其就帮他补办了手机卡。
（3）证人郭某证言：2014年12月中下旬，刘守松叫其去照相馆拍一寸的照片，后他又叫其和他一起去武汉移动营业厅补办手机卡。他给了其一张假身份证，身份证上的名字叫刘某1，要补的手机号也给了其，其到营业厅补办了手机卡，交给刘守松。
（4）被告人刘守松供述：2014年12月中旬，其获取武汉武昌一个叫刘某1的信息，发现刘某1卡中有4万多元。其安排郭某去照相，用郭的头像制作了假身份证，与郭到武汉补办了手机卡。其在网上联系“熊某”，将刘某1卡里的钱转到“王某”的银行卡内。
（5）业务受理单：郭某到移动营业厅补办手机卡使用的假身份证。
（6）银行卡客户交易查询：2014年12月21日至22日，刘某162×××07的建行卡消费情况。
3．2015年1月30日，被告人刘守松、李武东与郭某、毛某，由被告人张以好驾车一同来到河南省郑州市。次日，刘守松安排李武东、张以好、毛某、郭某持事先制作好的假身份证，前去办理手机卡挂失补办业务，后刘守松使用张以好补办的被害人张某1的手机卡，利用网络消费途径将张某1卡号为43×××57建行卡中的48000元盗刷至其购买的银行卡内，后由李武东先后在郑州、六安两地将该款取走并交给刘守松。
上述事实，有以下证据证明：
（1）被害人张某1报案材料：2015年1月31日晚，其接到10086发的补卡通知，没在意，五分钟后发现手机无服务。次日早上，发现其卡号为43×××57的建行卡被盗刷了78868元。
（2）证人郭某证言：2015年1月，其和刘守松、毛某、张以好开车到郑州，补了一张手机卡，其就走了，没有回六安。
（3）证人毛某证言：其到郑州补办过他人的手机卡。
（4）被告人李武东供述：2015年1月，其和刘守松、郭某、毛某、张以好开车到郑州，郭某、毛某、张以好去补办手机卡。刘守松让其到银行取款。在郑州其用银行卡共取了28000元；次日回到六安，其又用银行卡取了20000元。其取款后全部交给了刘守松。
（5）被告人张以好供述：其是2015年春节前参与盗刷他人银行卡的事。2015年年初，李武东叫其照相，说用假身份证补办手机卡，其知道是干违法的事。其开车和毛某、郭某、刘守松、李武东去了郑州，其用假身份证补了一张手机卡，身份证上的名字叫张某1。
（6）被告人刘守松供述：2015年1月，其从网上搞到郑州三个人的信息，三个人的银行卡中都有钱。其用郭某、毛某、张以好的头像办了假身份证，和李武东、郭某、毛某、张以好去郑州，张以好开的车。郭某、毛某、张以好补办了手机卡，张以好补办的手机卡，绑定的是建行卡。钱被盗刷出来后，其让李武东取的款。
（7）银行卡客户交易查询：2015年1月31日、2月1日，张某143×××57的建行卡消费情况。
4．2015年2月11日，被告人刘守松安排毛某前往北京市，使用事前办好的含有被害人代某身份信息的假身份证办理手机卡挂失补办业务。毛某来到北京市望京广顺北大街29号联通营业厅补办手机卡后，刘守松利用网络消费途径,将代某卡号为62×××71招商银行卡中的48300元盗刷至其购买的银行卡内，后由被告人李武东、张磊将该款取走并交给刘守松。
上述事实，有以下证据证明：
（1）被害人代某陈述：2015年2月11日，其手机不能接收短信，也不能打电话，后发现银行卡钱少了，到银行一查，发现其招商银行卡内的钱被转到3个人的银行账户上，被盗刷了48300元。
（2）证人武某（北京市望京广顺北大街29号联通营业厅员工）证言：2015年2月11日下午，来了一个女的持代某身份证，说手机卡丢了，要补卡，当时其看照片也相似，就给她办理了手机卡。
（3）证人陈某（顺风快递员工）证言及其辨认笔录：2015年2月7日，有两个年轻男的来其公司取快递，其中一人是李武东。
（4）被告人李武东供述：2015年2月，刘守松让其取快递，其和张磊一道去取的，是三张毛某头像的假身份证，其对张磊说刘守松用假身份证补手机卡盗刷他人银行卡里的钱；后刘守松让其帮他取款，其和张磊用刘守松给的银行卡在六安取了三次款，共约48000元。取款后，其把钱给了刘守松。
（5）被告人张磊供述：2015年2月，其听李武东说刘守松在网上搞盗窃，其陪李武东取过一次快递，是三张假身份证，都是毛某的头像，其知道是用于作案的；后刘守松让李武东取款，其和李武东在六安共取了约48000元。
（6）被告人刘守松供述：2015年2月，其从网上搞到了北京一个叫代某的信息，发现代某的银行卡里有钱。其让李武东联系制作了三张假身份证，用的全部是毛某的头像，后其又让毛某去北京补办了手机卡。补卡成功后，其从网上找到一个网名叫“飞扬”的人，将代某卡里的钱转到“王某”的银行卡，共约48000元。之后，其让李武东取款，李取款后，把钱交给了其。张磊也参与过取款。
（7）账户历史交易明细表：2015年2月11日，被害人代某卡号为62×××71的招商银行卡有支出共计48300元的记录。
（8）视听资料光盘：2015年2月11日，毛某在联通营业厅补办手机卡、李武东取款的经过。
2015年4月14日，被告人刘守松被抓获归案，2015年4月8日，被告人李武东被抓获归案。2015年4月17日、6月15日，被告人张磊、张以好向警方投案。
上述事实，有抓获经过证明。
另有以下证据证明本案有关事实：
1.证人张某3证言及其辨认笔录：其在本市磨子潭路开了一个照相馆，叫“张某3照相馆”。自2014年11月开始，刘守松与其联系制作假身份证，李武东带人来照相馆照相。2015年3月，刘守松又与其联系制作假身份证，带人来照相。
2.扣押清单、情况说明：侦查机关从李武东处扣押了户名为“王某”、“张某4”的银行卡。
3.刑事判决书：刘守松具有前科。
4.户籍资料：各被告人的自然身份情况。
以上所有证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。
关于被告人刘守松及其辩护人提出指控的第2起，其中有4万元不是其盗刷的辩解和辩护意见。经查，2014年12月21日至22日，刘某1的建行卡中，有3笔1万元是转到刘某1的另一张银行卡上，有2笔5000元转到其他账户上，上述合计4万元，并非转到刘守松购买的银行卡内。因此，该起盗刷数额应认定为55426元。被告人及其辩护人的辩解和辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控该起盗刷数额不当，本院予以纠正。
关于被告人刘守松及其辩护人提出指控的第3起，不是刘守松盗刷的辩解和辩护意见；被告人李武东提出其只取款28000元的辩解。经查，刘守松盗刷张某1银行卡，有被告人刘守松、李武东、张以好的供述，被害人张某1的陈述，证人郭某、毛某的证言，书证银行卡客户交易查询等证据证明，足以认定。该起指控，李武东在侦查阶段多次供述其取了48000元，且供述一致，故该起盗刷数额宜认定为48000元。被告人的辩解、辩护人的辩护意见，本院均不予采纳。但公诉机关指控该起盗刷数额不当，本院予以纠正。
本院认为:被告人刘守松、李武东冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大；被告人张以好、张磊冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大。各被告人的行为均构成信用卡诈骗罪。公诉机关定性准确，指控罪名成立。刘守松从网上购买他人信用卡的信息资料，盗刷他人信用卡的资金，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件。刘守松及其辩护人提出其行为构成盗窃罪的辩解和辩护意见，本院不予采纳。在共同犯罪中，刘守松起主要作用，是主犯；李武东、张以好、张磊起辅助作用，是从犯。刘守松曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后五年以内又故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；其归案后如实交代了主要犯罪事实，有悔罪表现，可从轻处罚。李武东是从犯，归案后如实交代了主要犯罪事实，有悔罪表现，应当减轻处罚。张以好、张磊是从犯、自首，有悔罪表现，应当从轻处罚。根据张以好、张磊的犯罪情节和悔罪表现，结合其居住地的县级司法行政机关出具的社区影响评估意见，可对其二人适用缓刑。综合评价各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘守松犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月14日起至2021年4月13日止。罚金于本判决生效第二日起五日内缴纳。）
二、被告人李武东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金六万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月8日起至2017年10月7日止。罚金于本判决生效第二日起五日内缴纳。）
三、被告人张以好犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
四、被告人张磊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
五、被告人刘守松违法所得十七万三千六百五十八元，予以追缴。
六、扣押在案的作案工具银行卡予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董慧珍
审 判 员 刘子如
人民陪审员 马 超
二〇一六年九月八日
书 记 员 陶玉玲
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(三)冒用他人信用卡的;
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。