上海市杨浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）杨刑初字第485号
公诉机关上海市杨浦区人民检察院。
被告人徐燚。
辩护人谢钍睿、曹伊丽，北京盈科（上海）律师事务所律师。
上海市杨浦区人民检察院以沪杨检刑诉（2013）454号起诉书指控被告人徐燚犯骗取贷款罪，于2013年7月18日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。上海市第二中级人民法院指定本案由我院审判。本院经审查，决定对本案适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘玲华出庭支持公诉，被告人徐燚及其辩护人谢钍睿到庭参加诉讼。其间，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。
上海市杨浦区人民检察院指控，2010年4月，被告人徐燚为获取资金，与赵甲（另处）合谋进行虚假的房产交易以骗取银行贷款。二人找人冒充赵甲父母、提供虚假证明，通过四川省绵阳市国信公证处出具公证书，确认由赵甲全权处理赵和其父母共同共有的位于本市大宁路XXX弄XXX号XXX室的房屋。随后被告人徐燚和赵甲签订房屋买卖合同，再由徐燚向中国工商银行股份有限公司上海市普陀支行（下称“工行普陀支行”）提供伪造的徐燚在上海思锐广告有限公司（下称“思锐公司”）的收入证明、上海浦东发展银行个人转账凭条、首付款收条等资信证明，骗得银行贷款人民币（下同）340万元，二人瓜分。
2012年8月2日，被告人徐燚在上海机场出入境边防检查站被公安人员抓获。
该院确认被告人徐燚的行为已构成骗取贷款罪。被告人徐燚系累犯，依法应当从重处罚；被告人徐燚到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，提请对其予以惩处。
被告人徐燚对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实、罪名亦无异议，请求对徐燚从轻处罚。
经审理查明，2002年9月30日，赵乙、黄丙夫妇及子赵甲取得本市闸北区大宁路XXX弄XXX号XXX室房产权，产权为三人共同共有。
2009年11月16日，被告人徐燚及赵甲找人冒充赵乙、黄丙，用假证偷换出赵甲家中的房地产权证，使用伪造的身份证件，擅自以赵、黄的名义授权委托赵甲代为办理前述大宁路XXX弄XXX号XXX室房产的买卖、产权登记、过户、抵押登记等手续，并联系四川省绵阳市国信公证处工作人员来沪当场予以公证。
2010年4月6日，赵甲未经赵乙、黄丙同意，私自与被告人徐燚签订房地产买卖合同，将大宁路XXX弄XXX号XXX室“作价”680万元转让给被告人徐燚。同日，被告人徐燚向工行普陀支行申请房产担保借款，提供大宁路XXX弄XXX号XXX室的房地产买卖合同及伪造的上海浦东发展银行个人转账凭条、思锐公司出具的收入证明等。工行普陀支行信以为真，于同年5月13日放贷340万元至赵甲名下的工行卡内。当日，赵甲将40万元转账至被告人徐燚的工行卡内，被告人徐燚随即转账给费某某25万元。次日，赵甲以银行本票的方式将278万元交被告人徐燚，被告人徐燚将该张本票解入中国建设银行股份有限公司（下称“建行”）后转账给马某某130万元。同年7月5日，仲某经由被告人徐燚介绍，将本市浦东新区浦三路XXX弄XXX号XXX室的房产作价约70万元转让给赵甲。被告人徐燚于当年将该处房产转让，并向受让人马秀琴、陈乙收取房价款130万元，赵甲在签订合同时到场。
2012年8月2日，被告人徐燚因涉嫌诈骗犯罪被警方抓获。
同年8月3日，警方从赵乙处调取大宁路XXX弄XXX号XXX室的“房地产权证”1本，经鉴定该本“房地产权证”系伪造。9月12日，四川省绵阳市国信公证处决定撤销前述公证。
至2014年2月13日，被告人徐燚向工行普陀支行还款共计1，037，258.30元。
以上事实，有下列证据予以证实：
1、证人赵甲的证言证实，其和徐燚为了能从银行骗到贷款，用假证换出家里真的房产证，在明知是找人冒充自己父母，使用伪造的身份证件的情况下，在徐燚的办公室内办理了假公证，内容是授权委托代为房产买卖、产权登记、过户、抵押登记等，之后瞒着父母将大宁路XXX弄XXX号XXX室“作价”680万元虚假转让给徐燚，银行放贷340万元后，其将40万元转账给徐燚，这钱放贷给费某某，278万元开具银行本票交徐燚，剩下的22万元自己花用，曾挂名购买浦三路XXX弄XXX号XXX室的房产，相关凭证都在徐燚处，出售时曾到场等情况。
2、证人黄甲、黄乙的证言证实，2009年11月15日经与上海客户电话联系来沪，由徐总接待、安排，次日在徐总的办公室内为一对中年夫妇办理公证，内容是委托他们的儿子全权处理房产交易事项等情况。黄乙的辨认笔录证实，经辨认，徐总即徐燚。
3、上海市公安局闸北分局《调取证据清单》及附件材料证实，警方从四川省绵阳市国信公证处调取了（2009）绵国信证字第8001号《公证书》及相关材料1套。四川省绵阳市国信公证处出具的绵国信撤字（2012）01号《决定》证实，（2009）绵国信证字第8001号《公证书》已被撤销。
4、证人赵乙、黄丙的证言证实，赵、黄二人对于儿子赵甲将共同共有的大宁路XXX弄XXX号XXX室房产权利人变更为徐燚的情况事先不知情，事后也不认可等情况。
5、上海市公安局闸北分局《调取证据清单》及《上海市房地产权证》1本证实，警方从赵乙处调取了大宁路XXX弄XXX号XXX室的房地产权证1本。上海市房地产权证登记处出具的沪房地登（2012）20号《关于对“闸XXXXXXXXXX号”房地产权证的鉴定函》证实，经甄别，警方从赵乙处调取的编号为“沪房地闸字（2002）第016284号”的房地产权证系伪造。
6、证人陈甲、张某某的证言证实，二人为徐燚办理贷款的经过情况。
7、上海市公安局闸北分局《调取证据清单》及徐燚办理个人住房贷款的资料1套证实，徐燚向工行普陀支行申请贷款以及提供的材料中包含有上海浦东发展银行个人转账凭条、思锐广告出具的收入证明等。
8、证人赵丙的证言证实，其没有在思锐公司工作过，曾被要求万一有人打电话来询问时，帮忙证实一个叫徐燚的人在思锐公司工作等情况。
9、上海市地方税务局长宁区分局出具的《证明》证实徐燚在思锐公司无纳税记录；上海市工商行政管理局长宁分局出具的《行政处罚决定书》证实思锐公司因2006、2007年度未申报年检，于2009年3月4日被吊销营业执照。
10、上海市公安局《查询存款／汇款通知书》（回执）证实徐燚向工行普陀支行提供的上海浦东发展银行个人转账凭条系伪造。
11、证人费某某的证言证实，其曾向徐燚借款25万元，用售后产权房作抵押，借款未归还徐燚，抵押的房产被徐燚以赵甲的名义买卖变更等情况。《中国工商银行个人业务凭证》证实2010年5月13日徐燚转账给费某某25万元。
12、证人马某某的证言证实，2010年5月14日，其建行账上收到徐燚给仲某的130万元。中国建设银行转账凭条证实2010年5月14日徐燚转账给马某某130万元等情况。
13、证人仲某的证言证实，其将名下浦三路XXX弄XXX号XXX室的房产作价约70万元转让给赵甲，房款已收到等情况。
14、证人陈乙的证言证实，2010年，其经与徐燚洽谈，从产权人赵甲处购得浦三路XXX弄XXX号XXX室的房产，房款均向徐燚支付，签约时赵甲到场等情况。上海市房地产登记信息证实赵甲名下浦三路XXX弄XXX号XXX室的房产于2011年1月25日被登记转移。建行提供的对账单证实陈乙与母亲马秀琴向徐燚转账支付房款的情况。
15、工行普陀支行提供的贷款借据详细信息证实，至2014年2月13日，徐燚向该行还款共计1，037，258.30元。
16、上海市公安局闸北分局刑事侦查支队出具的《接受刑事案件登记表》、《抓获情况》证实本案的案发情况及徐燚的到案经过。
17、被告人徐燚的供述对本案的犯罪事实予以印证。
上述证据均经庭审质证属实，足以确认。
本院认为，被告人徐燚以欺骗手段取得银行贷款340万元，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应对被告人徐燚予以惩处。被告人徐燚是累犯，依法应当从重处罚。被告人徐燚到案后如实供述自己主要罪行并自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人徐燚的犯罪事实、情节、对社会的危害程度等具体情况均在量刑中综合考虑。为严肃国法，维护金融秩序和安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐燚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月14日起，扣除先行羁押的三十七日，至2014年4月6日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人徐燚继续向被害单位退出违法所得；伪造的房地产权证予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 孙 颖
人民陪审员 丁 晓 晶
人民陪审员 王 刚
二〇一四年三月七日
书 记 员 吕超徐瑛琳
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
……
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。