�东省金乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金刑初字第207号
公诉机关金乡县人民检察院。
被告人张力。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月8日被金乡县公安局取保候审，2015年1月10日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，同年2月13日被金乡县公安局执行逮捕。现羁押于金乡县看守所。
辩护人鹿海涛，山东中昊律师事务所律师。
金乡县人民检察院以金检公诉刑诉（2015）202号起诉书指控被告人张力犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日向本院提起公诉。本院审查后于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理期间,金乡县人民检察院先后于2015年11月10日、2016年3月8日申请对本案延期审理,本院分别于同日同意延期审理,并分别于2015年12月9日、2016年4月7日作出恢复审理的决定。�乡县人民检察院指派检察员闫存阶出庭支持公诉。被告人张力及其辩护人鹿海涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
金乡县人民检察院指控：2011年5月至2014年8月期间，被告人张力以济宁正信投资担保有限公司的高额利息为诱饵，采取发放宣传页、向存款户发放雨伞等手段，许诺付息返本，向社会公众吸收存款，先后收取宗某、李某甲、尚某甲、吴某甲等人的资金，涉案金额为15588.85万元。
针对上述指控，公诉机关当庭提交了公司印章等物证，担保合同、借款合同、担保卡、收据等书证，证人李某甲等人的证言，被告人张力的供述及辩解等证据。
公诉机关认为，被告人张力违反国家法律、法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人张力对指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实均无异议,当庭表示自愿认罪，请求法院对其从轻处罚。
其辩护人对指控被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，发表如下辩护意见：被告人张力认罪、悔罪，可以从轻或者减轻处罚；被告人张力的行为构成自首；张力吸收的款项用于投资办厂，没有挥霍，愿积极退赔被害人；张力系初犯，主观恶性较小，具备酌定从轻情节。
经审理查明，2011年5月4日，济宁正信投资担保有限公司（以下简称正信担保公司）成立，经营范围不含融资性担保及证券期货咨询，法定代表人为张力。2011年5月至2014年8月期间，被告人张力以为正信担保公司保吸收资金或投资建设山东斯米达公司为由，以高额利息（1.5-2分利息）为诱饵，许诺付息返本，采取在公交站台做广告、向存款户发放宣传页、发放雨伞等手段，向社会不特定对象宗某�李某甲、尚某甲、吴某乙等800余人吸收存款15583.85万元。2013年3月14日，被告人张力用所吸收的存款投资成立了山东斯米达食品有限公司（以下简称斯米达公司），成立之初法定代表人为张力，2014年7月14日变更为徐某乙。2014年7月，被告人张力安排公司员工将部分储户的担保合同更换为斯米达公司的借款合同，并更改了真实的借款时间。截至案发，已归还本金87.7万元，尚未归还本金15496.15万元。
上述事实，有下列经过当庭举证、质证的证据予以证实：
1.物证
（1）正信担保公司和斯米达公司的印章两枚，证实系被告人张力与存款户签订合同时所使用的印章。
（2）工商银行、农村信用社、恒丰银行、建设银行、济宁银行、邮政银行、农业银行（卡号62×××64）银行卡一宗，证实系被告人张力吸收存款、支付利息、提成及被金乡县�安局冻结资金200万元所使用的银行卡。
2.书证
（1）山东斯米达食品有限公司对账单，证实斯米达公司资金来往情况。
（2）金乡县公安局扣押清单、随案移送物品清单、协助冻结通知书，证实金乡县公安局从张力处扣押银行卡、公司印章等并随案移送的情况及冻结200万元资金的情况。
（3）正信担保企业登记及变更情况、斯米达公司企业登记及变更情况，证实正信担保公司于2011年5月4日成立，法定代表人张力；斯米达公司于2013年3月14日成立，法定代表人徐某乙。
（4）金乡县公安局查封决定书、金乡县国土资源局协助查封通知书（回执），证实斯米达公司土地及房产被查封的情况。
（5）正信担保公司吸收存款登记表，证实正信担保公司吸收社会公众存款情况。
（6）金乡县公安局出具的到案经过�证实2014年8月7日张力被金乡县公安局经侦大队带往金乡县公安局办案中心接受讯问，同年8月8日被金乡县公安局取保候审，2015年1月10日被刑事拘留。
（7）被告人张力的户籍证明，证实被告人张力的基本身份信息，其系完全刑事责任能力人。
（8）正信担保公司的担保合同、担保卡及斯米达公司的借款合同、收据，证实被告人张力通过与各存款人签订担保合同、借款合同，并向存款户出具担保卡及收据的方式吸收存款，及存款的时间、金额、领息情况。
（9）张力、李某乙、王某甲、张某甲、张某乙等人的银行卡交易明细，证实张力利用上述人员的银行卡进行交易转账及支付利息的情况。
3．证人证言
（1）证人张某丙的证言，证实正信担保公司老板是张力，主要业务就是吸收客户存款。其和王某甲、李某乙、董某甲�张某甲四人都是前台，他们四人负责通过网银发放利息，其主要负责跟客户签合同，发放上门领取的利息。存钱的利息根据存款时间从1分-2分不等。公司员工介绍存钱也有提成，每月可以领取万分之七点五的提成。公司发放过传单、春联、米面、雨伞，还组织客户去旅游。2014年的时候张力告诉其可以让存户把钱存入斯米达公司，利息一样。2014年7月14日以后公司就不再办业务，之后张力就要求存钱的客户将担保合同换成斯米达借款合同了。另外证实其与张某丁、张某戊等人存款及领取利息的情况。
（2）证人王某己的证言，证实其是正信担保公司的做账会计，根据公司给的原始单据做账及报表。一般都是现金会计李某乙给其单据，正信担保公司工资清单上有张力、张某丙、张某甲等七、八个人。
（3）证人刘某甲的证言，证实正信担保公司让其做�候车亭广告，他们提供内容和图片，其给排版和打印，大体内容是正信担保公司的地址和联系方式，做了大约五、六个候车亭。
（4）证人徐某乙的证言，证实斯米达公司是2013年注册成立的，张力是法定代表人。2014年7月左右为了从银行贷款，张力将法人变更为其，其没有真实出资，只是走了个程序。斯米达公司与正信担保公司是两个独立公司，斯米达投资的钱大部分是正信吸收的钱。正信出事后因吸收的钱都投到斯米达了，储户就要求换成斯米达的单子，张力安排其在斯米达借款合同上签名了。
（5）证人李某丙、周某甲、李某丁、李某子、王某庚、张某己、牛某、周某乙的证言及担保合同、银行卡客户交易明细，证实经李某丙介绍，上述证人均在正信担保存款，其中王某庚、张某己、牛某、周某乙几人存款共80万元均已取出。张力对李某丙说拉1万元存款给30元提成。另外证实领取提成及利息的情况。
（6）证人崔某的证言，证实其在正信担保存款54.9万，后取出5万，另外证实其介绍李某戊等人存款并领取提成及利息的情况。
（7）证人王某丙、周某丙、靳某甲、李某己、卞某、赵某、宗某、焦某、李某庚的证言，证实上述几人自己及介绍他人在正信担保存款并领取利息和提成的情况。
（8）证人张某庚、宋某、尚某甲、任某甲、袁某、霍某、周某丁、张某辛、陈某乙、尚某乙、周某戊、李某丑300余人的证言，证实上述证人及相关存款人分别在正信担保及斯米达公司存款的时间、金额、利息及部分领取利息的情况。另有相关担保合同、担保卡、借款合同、收据等予以佐证。
（9）证人任某乙、韩某、郭某、安某的证言，证实张力向上述证人高某乙借款并支付利息的情�，并有借条、借据、转账凭证等在卷佐证。
（10）证人李某壬、张某壬、李某寅、徐某甲、刘某戊、刘某丙、孙某、周某己、张某癸、刘某丁、李某卯、郝某的证言，证实薄卫燕、徐某甲、铂金商贸公司、润丰种业、于某、张某癸、李某卯、郝某等在正信担保贷款的情况。另有相关借条、保证书、担保借款合同、反担保保证合同、抵押合同、债权转让协议书、冷库买卖合同、收入证明在卷佐证。
（11）证人吴某丙、张某寅的证言，证实二人在正信担保分别存款2万元及领取利息的情况，另外证实在案发后正信公司又分别支付了1000元钱。
（12）证人张某乙的证言，证实其是张力之妹，2015年1月份张力说想用其银行卡还客户钱，其到信用社和济宁银行开了两个卡交给他，过了五、六天他就把卡还给其了。从交易明细看，还款集中在2015年1月份的6、7、9号，济宁银行的卡共支付5000元，信用社的卡共支付3万元。另有银行交易明细在卷佐证。
4．被告人的供述与辩解
被告人张力的供述和辩解，证实济宁正信投资担保有限公司2011年成立的，经营范围是担保服务不含融资性担保，担保咨询不含证券类。正信担保主要业务就是吸收存款。公司曾印刷了一批宣传页介绍高利息、高回报、低风险发给上门的客户并对签订合同的客户说让他们介绍亲戚朋友来存钱，其也跟员工说过让他们拉存款。另外公司定制过雨伞、杯子，发过春联和挂历，送过粮油，还组织过客户去旅游。2013年时制作了一批担保卡，客户可以凭卡领取利息。在担保卡上印有“正信担保”字样，以及“轻松理财、零风险、低要求、无忧投资”等字样。正信担保工作人员董某乙、李某乙、张某丙、王某甲、张某甲等人负责接待，李某�、靳某甲、王某丁、李某丙、王某戊、靳某乙、赵某、周某丙等员工负责拉存款，按千分之三提成。存款一年期限是月息二分，半年是月息一分八，三个月是月息一分五、一分六。正信担保和斯米达公司吸收的存款目前没还的大约1.2亿元，正信存户大体有7000多万的数额，换成了斯米达公司的借款单据了，还有济宁东方信泰的1500万元左右，中区正信担保公司的1000多万，后来都换成斯米达的合同了，加起来大约有1.6亿元。投资斯米达公司大约用了七、八千万元，往外放了大约2000万到现在也没有收回来，剩余的都用来支付利息提成和日常管理了，有些存户把利息也接着存上，利息产生利息。网银转账的那里有份名单包括客户的存钱日期、到期时间、每月几号应该支付多少利息以及银行卡号，但这份名单在公司出事后不见了。和客户签订担保合同留存的那份公司出事后�其出于害怕将复印的担保合同都撕掉了。2013年上半年地税、财局、公安局联合查过账，最后补交了30多万。那次后把以前的账目包括记录存款明细，支付利息的明细，都销毁了，没有保存。
山东斯米达食品有限公司是2013年注册的，其是法定代表人，注册资本2000万。2014年7月份山东斯米达法定代表人和股东都变更了，法人变更为徐某乙，变更是为了从银行贷款，徐某乙实际没有往斯米达投钱。2014年4月至7月期间，来正信担保公司取本金和利息的人很多，其从其他人手里借了一部分钱，口头约定给他们支付二分或三分的利息，但借条上只写了借款金额，没有注明利息。张某子、高某甲、张某丑、周某庚等人的借款都没换单子。到2014年7月份出事的时候正信也没有什么资产了，也没有转移资产和资金。其本人及家人也没有什么固定资产和存款等。其名下的奥迪车在2014年6月份抵给金乡县南店子村的韩某了。
济宁正信担保投资有限公司相关明细是为了正信担保年底还账而统计的，明细后面有手写的文字以及打的“勾号”，这是其写的画的，其中打勾号的是已经付钱的，都是按总金额的5%付款的，还有些统计的金额不符其在后面标注出来了。
上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人张力违反国家金融管理规定，以支付高某乙为诱饵，采取制作候车亭广告、发放雨伞等手段向社会公开宣传，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张力归案后如实供述了自己的犯罪事实并当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人及其辩护人请求对其从轻处罚的辩解和相关辩护观点予以采纳。关于辩护人提出张力系�首的辩护意见，经查，被告人张力系被金乡县公安局办案民警从县金融办带至金乡县公安局接受调查讯问，并非主动投案，其行为不符合自首的构成要件，其辩护人的该辩护观点于法无据，不予采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，判决如下：
一、被告人张力犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月10日起至2023年1月9日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）；
二、对于被告人张力非法吸收的未退还的本金，依法责令继续退赔（详见附表）；
三、冻结在案的赃款人�币200万元及产生的利息，按比例发还给附表所列各存款人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 葛传伟
审 判 员 马瑞平
人民陪审员 汪力环
二〇一六年五月二十六日
书 记 员 陈佩佩
书 记 员 江蒙蒙