安徽省黄山市黄山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）黄刑初字第00095号
公诉机关黄山市黄山区人民检察院。
被告人王汉成，男，1967年9月9日出生于河南省上蔡县，汉族，小学文化，务工，住河南省上蔡县。因犯诈骗罪于2014年11月20日被判处有期徒刑一年零六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币15000元。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月29日被黄山市公安局黄山分局刑事拘留，经黄山市黄山区人民检察院批准，同年7月3日由黄山市公安局黄山分局执行逮捕，现羁押于黄山市黄山区看守所。
辩护人项小林，黄山市黄山区法律援助中心律师。
黄山市黄山区人民检察院以黄山检刑诉（2015）63号起诉书指控被告人王汉成犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄山市黄山区人民检察院指派检察员孙菁出庭支持公诉，被告人王汉成，辩护人项小林到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黄山市黄山区人民检察院指控：
一、被告人王汉成诈骗的犯罪事实
1.2015年3月27日，河南省新密市居民齐某被刘某（化名，身份不明）所骗，汇款人民币75600元至刘某所持卡号为62×××88（户名汪涵）的中国建设银行账户上。被告人王汉成明知是诈骗他人所得的钱财，仍持刘某使用诈骗的银行卡前往中国建设银行股份有限公司阜阳分行临泉支行、临泉车站分理处、临泉县亚一金店以直接支取、转账支取和刷卡消费方式陆续将钱款全部取出，并收取手续费7500元。
2.2015年4月17日，安徽省黄山市黄山区居民洪某被孙国强（另案处理）所骗，分二次共汇人民币173800元至孙国强所持卡号为62×××68（户名张洋）的中国建设银行账户上。被告人王汉成明知是孙国强诈骗他人所得的钱财，仍伙同段直（另案处理）持孙国强所使用诈骗的银行卡前往中国建设银行股份有限公司阜阳临泉车站分理处、阜阳分行临泉支行、周口市建行商水支行等网点将赃款全部取出，并收取手续费17000元。
3.2015年5月27日，河北省河间市居民卢某被孙国强所骗，分二次共汇人民币185478元至孙国强所持卡号为62×××14（户名郑海平）的中国工商银行账户上。被告人王汉成明知是诈骗他人所得的钱财，仍伙同段直持孙国强所使用诈骗的银行卡前往中国工商银行股份有限公司阜阳分行临泉政务区支行、临泉县田瑞华明牌首饰店等处以直接支取、转账支取和刷卡消费方式陆续将钱款全部取出。
4.2015年5月27日，北京市丰台区居民苑某被孙国强所骗，分二次共汇人民币127600元至孙国强所持卡号为62×××45（户名郑海平）的中国建设银行账户上。被告人王汉成明知是诈骗他人所得的钱财，仍伙同段直持孙国强所使用诈骗的银行卡前往中国工商银行股份有限公司阜阳分行临泉光明路支行、临泉县田瑞华明牌首饰店等处以直接支取、转账支取和刷卡消费方式陆续将钱款全部取出。
2015年5月27日，被告人王汉成取款后被公安机关抓获。
二、被告人王汉成妨害信用卡管理的犯罪事实
2015年5月27日，黄山市公安局黄山分局侦查人员抓获被告人王汉成时，依法对其驾驶的车辆进行搜查，扣押了被告人王汉成持有的信用卡28张，经核实，有3张为被告人取款所用，其余24张均是非法获取的他人的信用卡。
公诉机关就起诉指控的事实当庭出示并宣读了被害人陈述、证人证言、搜查笔录、辨认笔录、扣押物品移送清单、银行卡账户信息查询单、银行卡交易记录、取款视听资料、物证、户籍证明、归案说明、前科材料、被告人供述与辩解等证据，认为被告人王汉成伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，诈骗被害人钱财，数额特别巨大，被告人王汉成非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项的规定，应当以诈骗罪和妨害信用卡管理罪追究被告人王汉成的刑事责任。被告人王汉成犯有二罪，而且在缓刑考验期限内又犯新罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条的规定，数罪并罚。被告人王汉成是共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，应当从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人王汉成在庭审中对起诉指控的犯罪事实均供认不讳，没有提出辩解意见。被告人王汉成的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人王汉成在本案诈骗犯罪中是起帮助作用的从犯，依法应当予以从轻或减轻处罚；2.起诉书指控被告人王汉成第3起、第4起犯罪构成诈骗犯罪共犯，应当属犯罪未遂，对于未遂应当比照即遂依法予以从轻或减轻处罚；3.被告人王汉成归案后，能够如实供述全部犯罪事实，具有坦白情节，其家人已代其积极筹措资金退出了4万元赃款，有一定的悔罪表现，请求对被告人王汉成酌情予以从轻处罚；4.被告人王汉成妨害信用卡管理的行为虽然构成犯罪，但其犯罪情节较轻，请求对被告人王汉成酌情予以从轻处罚。
经审理查明：
一、被告人王汉成诈骗的犯罪事实
1.2015年3月27日，河南省新密市居民齐某被刘某（化名，身份不明）所骗，汇款人民币75600元至刘某所持卡号为62×××88（户名汪涵）的中国建设银行账户上。被告人王汉成明知是诈骗他人所得的钱财，仍持刘某使用诈骗的银行卡前往中国建设银行股份有限公司阜阳分行临泉支行、临泉车站分理处、临泉县亚一金店以直接支取、转账支取和刷卡消费方式陆续将钱款全部取出，并收取手续费7500元。
2.2015年4月17日，安徽省黄山市黄山区居民洪某被孙国强（另案处理）所骗，分二次共汇人民币173800元至孙国强所持卡号为62×××68（户名张洋）的中国建设银行账户上。被告人王汉成明知是孙国强诈骗他人所得的钱财，仍伙同段直（另案处理）持孙国强所使用诈骗的银行卡前往中国建设银行股份有限公司阜阳临泉车站分理处、阜阳分行临泉支行、周口市建行商水支行等网点将赃款全部取出，并收取手续费17000元。
3.2015年5月27日，河北省河间市居民卢某被孙国强所骗，分二次共汇人民币185478元至孙国强所持卡号为62×××14（户名郑海平）的中国工商银行账户上。被告人王汉成明知是诈骗他人所得的钱财，仍伙同段直持孙国强所使用诈骗的银行卡前往中国工商银行股份有限公司阜阳分行临泉政务区支行、临泉县田瑞华明牌首饰店等处以直接支取、转账支取和刷卡消费方式陆续将钱款全部取出。
4.2015年5月27日，北京市丰台区居民苑某被孙国强所骗，分二次共汇人民币127600元至孙国强所持卡号为62×××45（户名郑海平）的中国建设银行账户上。被告人王汉成明知是诈骗他人所得的钱财，仍伙同段直持孙国强所使用诈骗的银行卡前往中国工商银行股份有限公司阜阳分行临泉光明路支行、临泉县田瑞华明牌首饰店等处以直接支取、转账支取和刷卡消费方式陆续将钱款全部取出。
2015年5月27日，被告人王汉成取款后被公安机关抓获。
案发后，被告人王汉成的亲属已代其退出赃款40000元并由公安机关发还了被害人。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）物证
1.红色、粉红色直板手机各1部、咖啡色翻盖手机1部、假发套1个、墨镜1付当庭经被告人王汉成辨认，被告人王汉成辨认出上述物品系在本案诈骗实施过程中使用过的作案工具。黄金戒指1枚（24.76克）当庭经被告人王汉成辨认，被告人王汉成辨认出该枚戒指系其利用诈骗的银行卡进行消费获得的赃物。
2.卡号为：62×××91的中国工商银行卡1张、62×××05、62×××45的中国建设银行卡各1张当庭经被告人王汉成辨认，被告人王汉成辨认出上述3张银行卡系其取款过程中用于取款、转账的银行卡。
（二）书证
1.受案登记表及立案决定书证实：被害人齐某、洪某、卢某、苑某被人诈骗钱款后已向公安机关报案，公安机关已立案的事实。
2.黄山市公安局黄山分局调取的中国建设银行汇款凭条及卡号为：62×××88、62×××66的中国建设银行卡客户交易查询、取款凭条证实：2015年3月27日被害人齐某被户名为汪涵（卡号为：62×××88）的银行卡持有人骗汇人民币75600元后，当日该银行卡内汇款被王汉成以现金提取、转账及刷卡消费的方式予以了转移的事实。
3.黄山市公安局黄山分局调取的中国建设银行股份有限公司黄山黄山支行出具的户名为张洋（卡号为：62×××68）的银行卡客户交易查询、取款凭条证实：2015年4月17日被害人洪某应被户名为汪涵（卡号为：62×××68）的银行卡持有人骗汇人民币173800元后，当日该银行卡内汇款被王汉成伙同段直以现金提取、转账的方式予以了转移的事实。
4.黄山市公安局黄山分局调取的中国工商银行股份有限公司黄山区支行出具的户名为郑海平（卡号为：62×××14）牡丹灵通卡、户名为赖嘉楠（卡号为：62×××91）牡丹灵通卡的客户账户历史明细清单、联通支付pos签购单复印件及汇款凭证证实：2015年5月27日被害人卢某被户名为郑海平（卡号为：62×××14）的银行卡持有人骗汇人民币185478元后，当日该银行卡内汇款被王汉成伙同段直以现金提取、转账及刷卡消费的方式予以了转移的事实。
5.黄山市公安局黄山分局调取的中国建设银行股份有限公司黄山黄山支行出具的户名为郑海平（卡号为：62×××45）建设银行卡、户名为刘道静（卡号为：62×××05）建设银行卡的客户交易查询及联通支付pos签购单、发票证实：2015年5月27日被害人苑某被户名为郑海平（卡号为：62×××45）的银行卡持有人骗汇人民币127600元后，当日该银行卡内汇款被王汉成伙同段直以现金提取、转账及刷卡消费的方式予以了转移的事实。
（三）被害人陈述
1.被害人齐某的陈述证实：2015年3月27日上午10时20分左右，其一个朋友打电话说“消防队”要做一个训练场，问其做不做？其当时让朋友告诉对方与其直接联系，大约5分钟后，对方打电话给其，其在电话里告诉对方工程的报价，对方那个自称是消防队管后勤的人说要向领导汇报工程报价。中午11点10分，对方那个人又打电话给其，说领导同意了其工程报价，下午签合同，同时，对方提出要其帮忙采购42张不锈钢床并说签合同时付采购不锈钢床的钱。其同意了对方要求，接着其按照对方提供的“武汉鑫龙不锈钢制品有限公司”的电话号码联系了购买42张不锈钢床，中午12时40分，其在中国建设银行通过汇款的方式向“武汉鑫龙不锈钢制品有限公司”提供的户名为汪涵（卡号为：62×××88）的银行卡汇款了人民币75600元，后其上网查找发现该公司不存在，感觉受骗了，就马上报警了的事实。
2.被害人洪某的陈述证实：2015年4月17日上午8时40分，詹某打电话对其说她有一个朋友是消防队的“蔡队长”，蔡队长有一个篮球场工程需要找工程队施工，问其想不想做这个工程并把“蔡队长”的手机号码发给了其。其按照詹某发来的手机号码打电话过去，开始对方没有人接听。大约9点02分，其接到了“蔡队长”打来的电话，电话里其与“蔡队长”商谈了篮球场工程的相关事情，其向对方报了该工程的报价。过了一会，“蔡队长”又打电话给其说同意这个报价并承诺下午就预先支付一部分资金，接着，那个自称是“蔡队长”的提出要求其帮忙购买20个大帐篷并给了其一个卖帐篷的人的手机号码。其拨打卖帐篷的人的电话后，对方说现在他不卖帐篷了，但可以帮忙联系卖帐篷的厂家，之后，给了其一个厂家的电话号码，其拨打了厂家的电话进行了联系并商定了购买20个大帐篷，接着其就按照厂家提供的户名为张洋，卡号为62×××68的建设银行账号转账了97000元。大约中午的时候，其又接到“蔡队长”打来的电话，电话里“蔡队长”又要求其再购买16个大帐篷，并说下午就将买帐篷的钱全部付给其，于是，其又向卡号为62×××68的建设银行账号转账了76800元。当日下午，其到屯溪没有见到自称是“蔡队长”的人，拨打“蔡队长”电话也没有打通，其感觉被骗就报警了的事实。
3.被害人卢某的陈述证实：2015年5月26日下午，其接到朋友李某的电话说河间市胜利路消防队有个工程，随后把消防队的电话（150××××7028）发给其。其接着拨打这个号码，对方电话里自称姓李，要求其将1000平方米篮球场的工程预算做个报价。次日上午7点左右，那个消防队自称姓李的人打电话给其要了报价后说要向领导汇报。又过了一会，那个人打电话告诉其说领导同意了该工程报价，但提出要其帮忙购买20个帐篷并给了其一个帐篷供货商的手机号码。其拨打供货商电话后，那个供货商说现在他不卖帐篷了，但可以帮忙介绍个卖帐篷的厂家，之后，给了其一个厂家的电话号码，其拨打了厂家的电话进行了联系并商定了购买20个大帐篷，接着其就按照厂家提供的户名为郑海平（卡号为：62×××14）的银行账号汇款了97620元。汇款一会后，消防队自称姓李的人又要求其再购买18个帐篷，于是，其又向那个银行账号汇款了87858元。当日中午，其催厂家发货，其原来拨打的厂家和消防队的电话就无人接听了，其感觉被骗就报警了的事实。
4.被害人苑某的陈述证实：2015年5月26日下午，其接到朋友宋某的电话说一个自称海淀区消防支队副队长的王某有个工程的事情要联系其。当日下午14时左右，那个王某打电话给其商议了消防队篮球场工程的事宜并约好次日下午15时在消防支队见面。次日上午8点左右，那个王某的人打电话给其称消防队要购买帐篷，因拨款尚未到位要其帮忙垫付资金帮助购买军用帐篷并给了其一个帐篷供货商的手机号码。其拨打供货商电话后，那个供货商自称姓孟，购买帐篷需要先打款后发货并提供了户名为郑海平（卡号为：62×××45）的银行账号，其当时觉得王某是宋某的朋友，于是，当日中午11点左右其就垫付了帐篷货款，向那个银行账号转账了127600元。汇款后，其再拨打王某电话就无人接听了，其感觉被骗就报警了的事实。
（四）证人证言
1.证人詹某的证言证实：2015年4月15日，其助理律师告诉其，安徽省黄山市消防支队的一个自称是“蔡队长”的人打电话想请其去消防队讲法律课，当天下午，其拨打了那个“蔡队长”的电话，电话里其和那个“蔡队长”谈好了课时及报酬问题。4月17日早上，那个“蔡队长”打电话让其20号去签订合同，接着，“蔡队长”又提出他们单位有个篮球场工程需要找了工程队，问其能不能介绍一个。之后，其想到一个朋友洪某是做工程的，就打电话告诉了洪某，并把“蔡队长”的号码也告诉了洪某。当日下午5点左右，洪某打电话给其问其是否认识“蔡队长”，其告诉洪某与那个“蔡队长”没有见过面，只是电话联系过讲课的事情。洪某当时告诉其已按“蔡队长”的要求帮忙购买帐篷汇款了20万元了，其于是开车到消防队去打听“蔡队长”这个人，经过打听消防队没有“蔡队长”这个人，接着其打电话让洪某报警了的事实。
2.证人李某的证言证实：2015年5月26日下午3点左右，其接到河间市胜利路消防队的人打来的电话，说想请其下周去消防队讲法律课，接着又让其给介绍一个工程队去帮他们单位做篮球场的水泥路面。之后，其就和卢某说了这个事情并把那个打电话的人的手机号码发给了卢某。27日下午1点左右，卢某说已汇款了10万元被骗了，其于是和卢某一起报警了的事实。
3.证人宋某的证言证实：2015年5月26日上午10点左右，其在单位接到一个电话，打电话的人自称是海淀区消防支队的王副队长，那个人邀请其单位律师去消防支队讲法律课，接着又让其给介绍一个工程队去帮他们单位做篮球场的项目。于是其就打电话给苑某说了这个事情并把那个打电话的人的手机号码告诉了苑某。之后，其与王副队长电话联系定于次日下午15时30分到海淀消防支队见面谈讲课及工程合作的事情。27日下午其见到苑某准备一起去海淀消防支队时，苑某说已转账了12余万元给王副队长了，其当时感觉被骗了，其于是和苑某一起报警了的事实。
4.证人范某的证言证实：王汉成是其丈夫。2015年5月27日上午，其在家干活，孙国强来找王汉成说有点事，王汉成当时不在家，其于是就打电话给了王汉成，电话打通后，其把手机给了孙国强接听，国强和王汉成讲了几句话就挂了，国强就把手机还给了其就走了。
（五）搜查、勘查材料
1.黄山市公安局黄山分局刑事侦查大队制作的搜查笔录、扣押物品文件清单、发还物品文件清单、情况说明、安徽省行政事业单位往来结算票据及领条证实：案发后，黄山市公安局黄山分局刑事侦查大队民警对被告人王汉成取款驾驶的豫P×××××黑色现代轿车（车辆所有人为彭如心）依法进行了搜查，对该车内被告人王汉成涉案的红色、粉红色直板手机各1部、咖啡色翻盖手机1部、假发套1个、墨镜1付、现金人民币232600元、金戒指1枚（24.76克）及被告人王汉成用于取款、转账的卡号为62×××45（户名郑海平）的中国建设银行卡1张、卡号为62×××91（户名赖嘉楠）的中国工商银行卡1张、卡号为62×××05（户名刘道静）的中国建设银行卡1张予以了扣押及被告人王汉成被扣押的现金及其亲属代为退出的现金人民币40000元予以发还了被害人的事实。
2.辨认笔录及照片证实：被告人王汉成辨认出孙国强就是给其银行卡并让其取款的人、辨认出段直就是随同其一起取款的人。
3．黄山市公安局黄山分局刑事侦查大队调取的监控视频、光盘制作说明证实：黄山市公安局黄山分局刑事侦查大队民警对被告人王汉成持卡并对卡内诈骗的赃款予以提取、转账及利用POS机刷卡消费的整个过程的监控视频予以了提取并制作了光盘的事实。
（六）被告人供述与辩解
被告人王汉成的供述与上述证据证明的事实相吻合。
二、被告人王汉成妨害信用卡管理的犯罪事实
2015年5月27日，黄山市公安局黄山分局侦查人员抓获被告人王汉成时，依法对其驾驶的车辆进行搜查，扣押了被告人王汉成持有的信用卡28张，经核实，有3张为被告人取款所用，其余24张均是非法获取的他人的信用卡。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）物证
银行卡28张当庭经被告人王汉成辨认，被告人王汉成辨认出其中的24张银行卡系其在网上购买并由其持有的物品的事实。
（二）书证
黄山市公安局黄山分局调取的银行卡账户信息查询单、交易明细证实：被告人王汉成持有的并被扣押的28张银行卡，有3张为被告人王汉成取款所用，其余24张均是非法获取的他人的信用卡的事实。
（三）搜查、勘查材料
黄山市公安局黄山分局刑事侦查大队制作的搜查笔录、扣押物品文件清单证实：案发后，黄山市公安局黄山分局刑事侦查大队民警对被告人王汉成取款驾驶的豫P×××××黑色现代轿车（车辆所有人为彭如心）依法进行了搜查，对该车内被告人王汉成持有的他人名义开户的28张银行卡予以了扣押的事实。
（四）被告人的供述与辩解
被告人王汉成的供述与上述证据证明的事实相吻合。
认定本案的综合证据有：
1.河南省上蔡县公安局崇礼派出所出具的户籍证明证实：被告人王汉成的基本身份信息及案发时已达到完全刑事责任年龄的事实。
2.黄山市公安局黄山分局刑事侦查大队出具的抓获经过证实：被告人王汉成系被动归案的事实。
3.河南省三门峡市湖滨区人民法院（2014）湖刑初字第348号刑事判决书证实：2014年8月1日被告人王汉成因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，9月5日被执行逮捕。同年11月20日被告人王汉成因犯诈骗罪被河南省三门峡市湖滨区人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币15000元的事实。
关于被告人王汉成的辩护人提出起诉书指控被告人王汉成第3起、第4起犯罪构成诈骗犯罪共犯，应当属犯罪未遂的辩护意见，经查：起诉书指控的第3起、第4起犯罪中，被告人王汉成已完成了对诈骗钱款的银行卡内的赃款的提取、转账或POS机刷卡消费的转移任务，该事实不仅有被告人王汉成的供述还有相关银行卡交易记录及视频监控等证据证实。被告人王汉成现场被抓虽未完成对诈骗钱款交付给直接实施诈骗的人员任务，但其作为诈骗的共犯在客观上已取得了对赃款的实际控制，因此，被告人王汉成现场被公安机关抓获虽是意志以外的原因，但就其行为仍然符合诈骗即遂的特征。故被告人王汉成的辩护人提出的该辩护意见不能成立，不予采纳。
本院认为：被告人王汉成明知他人实施诈骗犯罪，而为其提取、转移诈骗赃款，其行为已构成诈骗罪。被告人王汉成非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人王汉成的罪名成立，本院予以支持。被告人王汉成帮助他人实施诈骗，是共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人王汉成犯有二罪，且在缓刑考验期内又犯新罪，依法应当撤销缓刑并实行数罪并罚。被告人王汉成2014年11月20日因犯诈骗罪被河南省三门峡市湖滨区人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币15000元，期间，被告人王汉成于2014年8月1日被羁押至同年11月20日共3个月20天依法应折抵刑期。被告人王汉成归案后能够如实供述了全部犯罪事实并当庭自愿认罪，具有坦白情节，依法可酌情从轻处罚。案发后，被告人王汉成的亲属已代被告人王汉成退出了赃款，依法可对被告人王汉成予以酌情从轻处罚。被告人王汉成的辩护人提出被告人王汉成是从犯请求依法予以从轻处罚及被告人王汉成具有坦白情节并退出了赃款，其妨害信用卡管理罪情节较轻请求对被告人王汉成酌情予以从轻处罚的辩护意见均能够成立，予以采纳。据此，根据被告人王汉成犯罪的事实、犯罪的性质、情节、后果和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王汉成犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；撤销河南省三门峡市湖滨区人民法院（2014）湖刑初字第348号刑事判决书中的缓刑，执行原判有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币四万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月29日起至2026年2月8日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、随案移送作案工具及物证：红色、粉红色直板手机各1部、咖啡色翻盖手机1部、假发套1个、墨镜1付、黄金戒指1枚（24.76克）、银行卡28张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡建民
人民陪审员 潘建国
人民陪审员 伍荣娣
二〇一五年十二月二十三日
书 记 员 汪 赟
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。