本溪市平山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）平刑初字第00237号
公诉机关本溪市平山区人民检察院。
被告人李铁军，男，1978年9月19日出生，汉族，高中文化，无职业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月19日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于本溪市看守所。
辩护人曲晓，辽宁平正律师事务所律师。
本溪市平山区人民检察院以本平检公诉刑诉（2015）169号起诉书指控被告人李铁军犯信用卡诈骗罪，于2015年11月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年12月4日公开开庭审理了本案。本溪市平山区人民检察院指派检察员林志强、刘强出庭支持公诉，被告人李铁军及其辩护人曲晓到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李铁军于2014年3月至11月间，以办理大额度信用卡，开卡行需验证还款能力为由，要求被害人提供绑定指定手机号码，并开通快捷支付功能的储蓄卡，骗取储蓄卡信息资料后，通过互联网消费的方式，先后支取毕某某等23名被害人储蓄卡内的存款共计人民币138290元。案发后，经被害人报案，公安机关侦查，被告人李铁军被抓获归案。作案工具、部分赃款、赃物被依法扣押。
公诉机关提供了相应的证据，认为被告人李铁军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人李铁军对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人李铁军自愿认罪，对其可以酌情从轻处罚；2、被告人李铁军具有退赃情节，且无前科劣迹，可以对其酌情从轻处罚。
经审理查明，被告人李铁军于2014年3月至11月间，以办理大额度信用卡，开卡行需验证还款能力为由，要求被害人提供绑定指定手机号码，并开通快捷支付功能的储蓄卡，骗取储蓄卡信息资料后，通过互联网消费的方式，先后支取毕某某等23名被害人储蓄卡内的存款共计人民币138290元。具体犯罪事实如下：
1、被告人李铁军于2014年3月28日、29日，骗取被害人毕某某人民币2000元；
2、被告人李铁军于2014年6月19日至21日，骗取被害人邓某某人民币12000元；
3、被告人李铁军于2014年6月20日、21日，骗取被害人赵某人民币5000元；
4、被告人李铁军于2014年6月21日至27日，骗取被害人杜某某人民币10000元；
5、被告人李铁军于2014年7月4日至16日，骗取被害人李某人民币6000元；
6、被告人李铁军于2014年7月5日至8日，骗取被害人徐某某人民币5000元；
7、被告人李铁军于2014年7月12日至14日，骗取被害人蔡某人民币6000元；
8、被告人李铁军于2014年8月15日至18日，骗取被害人邱某某人民币6200元；
9、被告人李铁军于2014年8月28日至30日，骗取被害人张某某人民币12000元；
10、被告人李铁军于2014年9月15日至22日，骗取被害人孟某某人民币6000元；
11、被告人李铁军于2014年9月18日至20日，骗取被害人芦某人民币6000元；
12、被告人李铁军于2014年10月5日至13日，骗取被害人于某某人民币6000元；
13、被告人李铁军于2014年10月中旬，骗取被害人王某人民币6000元；
14、被告人李铁军于2014年10月20日至23日，骗取被害人高某人民币3000元；
15、被告人李铁军于2014年10月22日至11月2日，骗取被害人李某某人民币3000元；
16、被告人李铁军于2014年11月4日至6日，骗取被害人毛某某人民币6000元；
17、被告人李铁军于2014年11月4日至6日，骗取被害人殷某某人民币6000元；
18、被告人李铁军于2014年11月5日至8日，骗取被害人安某某人民币4000元；
19、被告人李铁军于2014年11月11日至14日，骗取被害人李某甲人民币5000元；
20、被告人李铁军于2014年11月14日至17日，骗取被害人张某甲人民币6000元；
21、被告人李铁军于2014年11月14日至17日，骗取被害人陈某人民币6000元；
22、被告人李铁军于2014年11月15日至17日，骗取被害人聂某某人民币5090元；
23、被告人李铁军于2014年11月15日至17日，骗取被害人陈某甲人民币6000元。
案发后，经被害人报案，公安机关侦查，被告人李铁军被抓获归案。作案工具、部分赃款、赃物被依法扣押。
上述事实有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
1、案件来源及到案经过，证实本案系被害人报案，公安机关侦查，被告人李铁军被抓捕归案；
2、户籍证明，证实被告人李铁军犯罪时已达到刑事责任年龄；
3、记账本，证实被告人李铁军设立简易账本记录被害人身份信息的情况；
4、身份证及银行卡照片，证实被害人身份信息及其使用该身份证所办理的银行卡的基本信息情况；
5、银行明细对账单（账户明细查询单），证实被告人李铁军通过网上快捷支付功能，支取各被害人银行账面存款的情况；
6、微信聊天记录照片，证实被告人李铁军通过微信要求各被害人到银行开立储蓄卡，并绑定由其提供的电话号码的情况。另证实，被告人通过微信聊天，骗取各被害人身份信息的情况；
7、电话查询记录，证实被告人李铁军无犯罪前科的情况；
8、扣押清单，证实部分涉案赃款、赃物被依法扣押的情况。
二、证人证言
1、证人张某的证言，证实2014年11月，被害人聂某某和陈某甲为办理大额信用卡，按被告人李铁军的要求，通过微信向被告人李铁军传送本人持身份证照片，后二人到农业银行开立储蓄卡，并将此卡与被告人李铁军提供的电话号码分别绑定。同年11月17日，其发现被害人聂某某和陈某甲新开立的储蓄卡内的存款分别被他人转走人民币5090元和6000元的事实。
2、证人徐某某的证言，证实被害人李某甲为办理大额信用卡，按被告人李铁军要求以其个人身份证开立农行储蓄卡，并将此卡与被告人李铁军提供的电话号码相绑定，后被害人李某甲发现其在办卡时存入的人民币5000元，被他人于2014年11月11日至11月14日分4次转走的事实；
3、证人耿某的证言，证实2014年被害人张某甲、陈某曾找其帮忙办理大额信用卡。同年11月初，其通过报刊看到被告人发布的可以办理大额信用卡的广告，让被害人张某甲、陈某与此人联系。后张某甲、陈某按被告人李铁军的要求到银行办理储蓄卡并将此卡绑定由被告人李铁军提供的电话号码。同年11月18日，被害人张某甲、陈某发现其二人新开立的银行卡内的存款，被他人分别转走人民币6000元的事实；
4、证人刘某的证言，证实被害人毛某某、殷某某为办理大额信用卡，按被告人李铁军的要求，使用其二人身份证开立储蓄卡，并将储蓄卡与被告人李铁军提供的电话号码相绑定。后被害人毛某某、殷某某发现其二人新开立的储蓄卡内的存款被他人分别转走人民币6000元的事实。
三、被害人陈述
1、被害人芦某的陈述，证实2014年9月中旬，其在本溪“供求世界”报纸上看到一则快速办理大额信用卡的广告，因其想办理大额信用卡，遂通过对方预留的电话与该人取得联系。该人要求其拍摄一张其本人持身份证的照片，并通过微信将该照片转发给该人。其照办后，又按该人要求使用其身份证开立一张储蓄卡，并将此卡与该人提供的电话号码相绑定，同时该人以银行需对其还款能力进行验证为由，要求其向新开立的储蓄卡内存入人民币6000元。同年9月18日至20日，其发现先前开立的储蓄卡内的存款人民币6000元被他人分6次全部取走的事实；
2、被害人毕某某、邓某某、赵某等22人的陈述，均证实被告人于2014年3月28日至11月17日间，采取相同手段，分别从22名被害人的储蓄卡内支取2000元至12000元人民币不等的存款的事实。
四、被告人供述
被告人李铁军的供述，供认自2014年开始，其在本溪、葫芦岛等地发行的“供求信息”、“供求园”等报刊上发布能够快速办理大额信用卡的广告。此后陆续有人与其联系询问如何办理大额信用卡，其要求各被害人使用本人身份证到银行开立储蓄卡，并将此卡绑定由其提供的电话号码，同时其以银行需对办卡人的还款能力进行验证为由，要求各被害人在新开立的储蓄卡内存入2000元至6000元人民币不等的存款。待各被害人完成以上操作后，其又要求各被害人将新开立的储蓄卡的正面照片通过微信传送至其微信号内，之后其利用骗取的储蓄卡信息资料，通过互联网消费的方式，先后支取孟某某等23名被害人储蓄卡内存款共计人民币138290元的事实。
勘验、检查笔录
1、本溪市公安局网络安全保卫支队出具的本公（网安）检（2014）123号电子证物检查工作记录，证实侦查机关在被告人李铁军使用的白色三星SM-N9009手机中发现被告人李铁军与被害人孟某某的微信聊天记录的情况；
本溪市公安局网络安全保卫支队出具的本公（网监）勘（2014）07号远程勘验工作记录，勘验情况为：1、可以将中国农业银行储蓄卡绑定“财付通”，并开通快捷支付业务；2、开通过程中只需提供银行卡卡号、开户人身份信息、银行卡预留手机号码和该手机号码接收的验证码即可注册开通；3、用户使用“财付通”快捷支付业务付款时，输入“财付通”账号、支付密码、银行卡预留手机号码接收的“财付通”付款验证码，即可通过绑定银行卡进行支付。
电子数据
光盘一张，证实各被害人在银行开立的储蓄卡与身份信息、电话号码、“财付通”账号的绑定情况。
本院认为，被告人李铁军无视国法，多次冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李铁军归案后，如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，可以从轻处罚。在量刑时，还应当考虑部分赃款、赃物已被依法扣押的情节，可以对被告人酌情从轻处罚。其辩护人提出的被告人李铁军自愿认罪，具有退赃情节，无前科劣迹，可以对其酌情从轻处罚的辩护意见，经查，具有事实和法律依据，本院予以采纳。本院为维护国家的金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李铁军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月19日起至2021年2月18日止），并处罚金人民币十三万九千元（此款于本判决发生法律效力后第二日起三个月内缴纳）。
二、在案扣押的赃物予以折价后，与赃款一并返还给被害人，不足部分继续追缴（详见清单）。
三、被告人李铁军使用的作案工具身份证一张、白色三星手机一部、三星牌笔记本电脑二台、DELL牌笔记本电脑一台、苹果牌BOOKAIR笔记本电脑一台、苹果牌IPADAIR平板电脑一台予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 李宗明
人民陪审员 崔丽萍
人民陪审员 应 勇
二〇一五年十二月二十二日
书 记 员 肖 洋
附一：退赔清单
被害人
姓名退赔数额
（元）被害人
姓名退赔数额
（元）01毕某某200013王某600002邓某某1200014高某300003赵某500015李某某300004杜某某1000016毛某某600005李某600017殷某某600006徐某某500018安某某400007蔡某600019李某甲500008邱某某620020张某甲600009张某某1200021陈某600010孟某某600022聂某某509011芦某600023陈某甲600012于某某6000附二：在案扣押物品清单
物品名称数量特征民生银行借记卡1张622622650……人民币2万元红色新版居民身份证1张陈某411503……手机1部白色触屏后盖标有samsung字样手机1部黑色触屏后盖标有Xperia字样手机1部未开封IMEI：352039063154985手机1部未开封IMEI：352042063493049手机1部未开封IMEI：352039062531035手机1部未开封IMEI：352039063145959项链1条金属光泽手表1块上有TISSOT1853字样三星牌笔记本电脑1台黑色15.7寸三星牌笔记本电脑1台黑色13.9寸DELL牌笔记本电脑1台黑色苹果牌BOOKAIR
笔记本电脑1台银色苹果牌IPADAIR
平板电脑1台白色苹果牌IPAD
平板电脑1台白色（未解锁）账本1本共二十六页途锐越野车1辆辽BJ6X**，黑色，车辆识别代号WVGAX67LO8DO31XXX当当网发货清单1张订单号：11165……当当网发货清单1张订单号：111653……当当网购物保修单2张订单号：111702……当当网购物保修单2张订单号：112585……当当网购物保修单2张订单号：1125836……当当网购物保修单2张订单号：112584……当当网购物保修单2张订单号：112583……附三：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。