陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）神刑初字第00438号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人院某，女，汉族，初中文化，户籍所在地：陕西省神木县神木镇，捕前住神木镇。因涉嫌犯非法吸收公共存款罪于2013年7月24日被神木县公安局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
被告人延某，男，汉族，高中文化，籍贯住址同上，无业，因涉嫌犯非法吸收公共存款罪于2013年7月24日被神木县公安局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
神木县人民检察院以神检诉刑诉（2014）271号起诉书指控被告人院某、延某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员刘小芳、龚丽出庭支持公诉，被告人院某、延某到庭参加了诉讼。现已审理终结。本案退回补充侦查一次。
公诉机关指控，2007年至2013年2月份期间，被告人院某、延某在未取得人民银行批准、无任何金融手续的情况下，依个人名义陆续向社会公众二百余人吸收存款累计达九千余万元，并给存款人许诺1.2%-3.3%不等的月利率。截止案发前，仍有4千余万元未返还集资参与人，涉及集资参与人一百余人。公诉机关当庭列举了受案登记表，控告材料，立案决定书，协助查封通知书，证明，协助冻结财产通知书，提取笔录，扣押笔录，证人证言，被告人院某、延某的供述等证据。据此认为被告人院某、延某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人院某对公诉机关指控事实和罪名没有异议，唯辩称她有自首情节，应从轻判处。
被告人延某辩称，他属于合法的民间借贷，并未违反金融管理秩序，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，被告人院某、延某在未经国家金融监管部门批准的情况下，从2007年起至2013年，以开门市，投资房产、煤矿入股为由，以1.2%-3.3%不等的月利率向社会不特定多人吸收存款累计达9900余万元。截止案发共有132人向公安机关报案（其中5名为煤矿入股），涉及实际集资参与人为127名，未退付本金4600余万元。被告人院某将吸收回来的钱用于煤矿入股、投资房地产以及支付利息1700余万元。在院某吸收存款过程中，延某亦向集资参与人出具条据，并用吸收回来的资金炒股（赔80余万元）。
另查明，案发时公安机关共查封院某、延某共有的位于神木镇金陕世家B区28号楼1单元1001号房产一套（估价75.88万元），查封延某名下位于西安市高新区电子五路北侧紫薇馨苑40-2-2104号房产一套（未评估），查封院某名下位于西安市高新区唐延路25号银河科技公寓1-1-11001号房产一套及车位一个（估价1080160元）。冻结院某在神木农村商业银行股份1.15万元，冻结延某在神木农村商业银行股份23万元。共冻结现金13890.76元，（包括延某神木农村商业银行账号为2710020101101000230085内余额1058.85元，延某神木农村商业银行账号为2710020101109001731571内余额1546.1元，院某神木农村商业银行账号为271002031101000439261内余额3518.9元，延某中国建设银行账号为4121009980130122140内余额412.92元，院某中国建设银行账号为4121009980130010063内余额6300.82元，院某招商银行账号为6226099120064818内余额1054.07元）。
院某名下有煤矿股权826万元（榆林郝家梁煤矿王子田名下入股656万元，刘某名下入股50万元，青海煤矿师永强名下入股50万，刘某某名下入股20万，榆林千树塔煤矿入股20万，刘某甲名下入股20万，张某名下入股10万元，上述股份中有他人入至院某名下70万元）。
被告人院某自称其名下还有红旗牌奔腾轿车一辆（车牌号为陕KP58**，已交至处非办），延某名下有路虎极光越野车一辆（车牌号为陕K161**，被法院查封，已交至处非办），位于泥河村道班前公路东侧独院住宅一套（估价17.31万元），位于神木镇杏花滩公园小区东楼五层北侧第三套住宅一套（经估价为29.6万元），位于神木县神木镇前坡小区5排22号住宅一套（2007年购买价61.8万元），位于神木镇前坡小区2牌18号住宅一套（2003年16.18万元购买，院某自己居住），位于前坡小区5排24号住宅一套（2005年41.8万元购买）。
上述事实经庭审举证质证，有下列证据在案证实：
1、被告人院某的供述。她供称从2007年开始，就以自己和丈夫延某的名义开始吸收存款，具体吸收的款项以及人数她记不清楚，月利率1.2%-3.3%不等。吸收回来的存款主要用于投资买房、煤矿入股、支付利息、门市周转，炒股。大部分款项是她吸收的，延某有时候在条据上签字，具体投资都是由她负责的。
2、被告人延某的供述。他供称最初院某开始吸收存款的时间他不清楚，他记得是从2009年开始大量向周围的亲戚、朋友借钱的，具体借了多少钱他不是很清楚，通过现金和银行转账等方式给他人支付利息，他们借的钱主要用在投资煤矿、房产及炒股和经营窗帘门市。主要是院某在向他人借钱，有些人要求条据上需要他们夫妻双方签字时他就在条据上签字，有些条据上他的签字是后来补上去的，有些是他提前在空白条上签字给了院某的。
3、127集资参与人的陈述。其共同证实院某、延某以煤矿入股、投资房产、开门市或者以高利息引诱，从2007年-2013年期间长期向社会不特定多人吸收存款。
4、证人刘某已、院某某、刘某丙、刘某丙、王某、刘某、刘某某、焦某等人的证言。证实院某在刘振斌名下的股份实际为院润田所有；院某在刘艳芳名下共有20万元股份，在刘某甲名下有50万元股权，在王某某榆林郝家梁煤矿有656万元的股份，在刘某乙名下有20万元股份，在张某名下入股10万元，通过刘某巳在榆林千树塔煤矿入股20万元。焦某在院某名下有20万元股份，郭某在院某名下有10万元股份，院某某在院某名下有5万元的股份。
5、提取、扣押笔录、存款登记本。证实公安民警在二被告人的住处提取存款登记本等物并依法扣押。
6、受案登记表、立案决定书。证实神木县公安局接到集资参与人举报后将该案立为刑事案件侦查。
7、协助查询、冻结财产通知书。证实神木县公安局民警依法将二被告人名下的房产、股权、现金查封冻结。
8、房产转让协议、杜某、薛某的证言。证实2007年薛某某委托院某延某夫妇向杜来学购买前坡小区5排22号房产，购房协议一直由院某、延某夫妇保管，杜某称购房约定61.8万元，已付31.8万元房款，薛某称房款已经付清。现该房屋由杜某占用，证实该房屋存在纠纷。
9、延某某的证言。证实神木镇南大街路西39号的房子属他所有。他老婆在院某名下有15万元股份。
10、刘某丙的证言及协议书。证实院某将泥河道班的房子以40万元抵债。
11、神木县农村商业银行出具的证明。证实二被告人在神木农村商业银行的股权情况。
12、金陕世家业主信息、西安银河公寓房产信息。证实二被告人的资产情况。
13、开源证券出具的证明。证实延某炒股赔了80万元的事实。
14、审计报告。证实二被告人从2007年至2013年期间共向220余名社会不特定对象吸收存款9900余万元，截止案发共有4700余万元本金未退还，涉及集资参与人132人。
上述证据经庭审举证、质证，来源合法，印证一致，予以采信，作为定案依据。
本院认为，被告人院某、延某未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规，以高于银行同期存款几倍利率，以出具“借条”等方式，长期向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人院某归案后如实供述其罪行，系坦白，其所持自首观点因无其他证据佐证，不予采纳；被告人延某所持无罪观点，经查，在院某吸收存款过程中，被告人延某亦向集资参与人出具条据，将自己签好字的白条给院某，帮助院某吸收存款，其行为构成非法吸收公众存款罪的共犯，故其不构成犯罪的辩称不予采纳。被告人院某在吸收公众存款过程中行为积极主动，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人延某在吸收公众存款过程中起到帮助作用，系从犯，依法可对其从轻、减轻处罚。根据被告人延安名的犯罪情节，决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条和第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人院某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币8万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年7月24日起至2019年7月23日止，罚金限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
二、被告人延某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年7月24日起至2017年7月23日止，罚金限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
三、公安机关查封、冻结的涉案财物以及在二被告人名下非法所得其他财产依法处置后（详见清单），按集资额比例返还集资参与人，不足部分继续追缴到案后返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 张 勇
审判员 乔 艳
审判员 王志浒
二〇一六年三月二十三日
书记员 王 静
温爱云
涉案财产清单
一、产权明晰的：
1、院某、延某共有的位于神木镇金陕世家B区28号楼1单元1001号房产一套（估价75.88万元）；
2、延某名下位于西安市高新区电子五路北侧紫薇馨苑40-2-2104号房产一套（未评估，有贷款）；
3、院某名下位于西安市高新区唐延路25号银河科技公寓1-1-11001号房产一套及车位一个（估价1080160元，有贷款）；
4、院某名下红旗牌奔腾轿车一辆（车牌号为陕KP58**，已交至处非办）；
5、延某名下有路虎极光越野车一辆（车牌号为陕K161**，被法院查封，已交至处非办）；
6、院某在神木农村商业银行股份1.15万元，延某在神木农村商业银行股份23万元；
7、银行冻结现金13890.76元，（包括延某神木农村商业银行账号为2710020101101000230085内余额1058.85元，延某神木农村商业银行账号为2710020101109001731571内余额1546.1元，院某神木农村商业银行账号为271002031101000439261内余额3518.9元，延某中国建设银行账号为4121009980130122140内余额412.92元，院某中国建设银行账号为4121009980130010063内余额6300.82元，院某招商银行账号为6226099120064818内余额1054.07元）；
8、院某名下有煤矿股权826万元（榆林郝家梁煤矿王子田名下入股656万元，在刘桂珍名下入股50万元，青海煤矿给师永强煤矿入股50万，给刘彩云入股20万，榆林千树塔煤矿入股20万，在刘艳芳名下入股20万，在张治明名下入股10万元，上述股份中有他人入至院某名下70万元）。
二、属二被告人无产权证的：
位于神木县神木镇前坡小区5排24号住宅一套（2005年出资41.8万元购买），二被告人自愿用其抵债。
三、产权有纠纷的：
1、位于神木县神木镇泥河村道班前公路东侧独院住宅一套（估价17.31万元），二被告人称房屋归其所有，证人证实该房已抵债；
2、位于神木县神木镇前坡小区5排22号住宅一套（2007年购买价61.8万元）。2007年薛家善委托院某延某夫妇向杜来学购买前坡小区5排22号房产，购房协议一直有院某、延某夫妇保管，杜来学称购房约定61.8万元，已付31.8万元，薛家善称放款已经付清。现该房屋由杜来学占用。
四、不属于涉案财产的：
位于神木县神木镇前坡小区2牌18号住宅一套（2003年出资16.18万元购买，院某自己居住），该房购买于二被告人吸收存款之前。