福建省漳平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0881刑初20号
公诉机关漳平市人民检察院。
被告人陈某某，男，住漳平市菁城街道。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年4月18日被漳平市公安局刑事拘留，2016年5月25日经漳平市人民检察院批准，同日由漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。
辩护人陈秋发，福建坤朗律师事务所律师。
辩护人车闽健，福建天衡联合（龙岩）律师事务所律师。
漳平市人民检察院以漳检公刑诉【2017】32号起诉书指控被告人陈某某犯骗取贷款罪，于2017年2月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳平市人民检察院指派检察员陈军出庭支持公诉，被告人陈某某、辩护人陈秋发、车闽健到庭参加诉讼。现已审理终结。
漳平市人民检察院指控，被告人陈某某作为公司法人代表，为让公司获取贷款伙同他人以欺骗手段取得金融机构150万元贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩处。
被告人陈某某对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议，认为其虽然是福建邦马饰品有限公司的法定代表人，但负责销售，只在贷款合同上签字，没有参与虚构贷款材料，没有使用贷款资金，不构成骗取贷款罪。
辩护人车闽健的辩护意见：1、从本案查明的事实来看，向原漳平市农村信用社合作联社菁城社贷款虽然是陈某甲等人实施的，但是这一行为代表福建邦马饰品有限公司，也是以福建邦马饰品有限公司名义实施的，应当认定为单位行为，若构成犯罪，应当认定为单位犯罪。2、构成骗取贷款罪必须具备给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节这一结果要件。起诉书指控造成情节严重的后果，没有事实依据。3、从福建邦马饰品有限公司经营管理层人员的职权分工来看，无论是原材料的购买还是资金的筹集，均不属于被告人陈某某的职权范围。向原漳平市农村信用社合作联社菁城社贷款300万元并非是被告人陈某某提出的，且被告人陈某某也未参与贷款300万元的商议和决策。在贷款申请过程中，被告人陈某某并没有指使任何人制作虚假的贷款申请资料，也没有证据证明被告人陈某某明知贷款申请资料是虚假的。贷款发放后，被告人陈某某也并未参与管理和使用贷款的款项。综上，被告人陈某某虽然是福建邦马饰品有限公司的法定代表人，但是从其在本案中实施的相关行为来看，不存在所谓的决定、批准、组织、授意、纵容、指挥、决策等行为，同时也未具体实施犯罪行为，因此，被告人陈某某在本案中是无罪的。
辩护人陈秋发的辩护意见：被告人陈某某没有给信用社造成实际损失，不存在其他严重情节，不符合骗取贷款罪的构成要件，公诉机关指控罪名不成立。
经审理查明：被告人陈某某系福建邦马饰品有限公司法定代表人，2011年3月2日期间任执行董事兼总经理职务，2013年8月5日至今任董事职务。
福建邦马饰品有限公司（另案处理）为获取原漳平市农村信用社合作联社菁城社发放的贷款，其法定代表人即被告人陈某某、财物总监陈某甲（已死亡）和董事长蔡某某（另案处理）便以公司的名义向漳平市农村信用社合作联社菁城社申请贷款。2013年7月20日，被告人陈某某和蔡某某共同签署了《董事会（股东会）同意借款决议书》并向漳平市农村信用社合作联社菁城社递交了《申请报告》及《企业短期借款申请书》，《董事会（股东会）同意借款决议书》、《申请报告》及《企业短期借款申请书》均注明借款用途为采购材料。后，蔡某某找到漳平市农村信用社合作联社菁城社主任邓某某积极联系贷款事宜并联系了陈某乙、李某某、陈某丙等人作为该笔贷款的担保人；陈某甲向漳平市农村信用社合作联社菁城社提供了福建邦马饰品有限公司与由陈某甲实际控制的福建大班商贸有限公司签订的虚假《采购合同》，以及福建邦马饰品有限公司虚假的《资产负债表》、《利润及利润分配表》等材料。2013年8月1日，被告人陈某某在《漳平农村信用社个人贷款（担保人）面谈记录》中“3、您知道您所担保的贷款的用途是什么？”后写明“公司周转金”，并签名。2013年8月12日，被告人陈某某作为法定代表人以福建邦马饰品有限公司的名义与漳平市农村信用社合作联社菁城社签订《流动资金最高额借款合同》，约定借款期限自2013年8月12日起至2014年8月11日止，借款用途范围为采购材料。合同签订后，漳平市农村信用社合作联社菁城社向福建邦马饰品有限公司发放贷款150万元。款项到位后，陈某甲指使财务人员将其中的100万元转入龙岩市智恒贸易有限公司，49.99万元转入由福建邦马饰品有限公司使用的黄某某个人账户，后再通过层层转账转入户名为陈某某、陈某甲、蔡某某、吕某某、陈某丁等多个个人账户，用于还款或消费使用，并没有用于向福建大班商贸有限公司采购材料。至案发，福建邦马饰品有限公司尚未还清该笔150万的贷款本金和相应利息。
漳平市农村信用合作联社于2014年9月1日提起民事诉讼，经本院审理后于2014年11月7日作出（2014）漳民初字第1652号民事判决书，判决福建邦马饰品有限公司应偿还漳平市农村信用合作联社借款本金150万元及利息（利息从2013年12月21日起至判决确定还款之日止按中国人民银行规定的标准计算），陈某某、蔡某某、陈某甲、陈某乙、陈某丙、李某某、陈永柏对上述债务承担连带清偿责任。
被告人陈某某于2016年4月18日在龙岩市新罗区曹溪街道曹溪北路178号晟龙花园E区3幢503室被侦查人员抓获。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：
1、申请报告、董事会（股东会）同意借款决议书、企业短期借款申请书、流动资金最高额借款合同、保证合同、漳平农村信用社个人贷款（担保人）面谈记录、存款明细账、贷款明细账、漳平市信用联社菁城信用社信贷档案、采购合同、资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表等贷款文书；
证实福建邦马饰品有限公司为获得原漳平市农村信用社合作联社菁城社的贷款，被告人陈某某用陈某甲提供的虚假的采购合同、福建邦马饰品有限公司虚假的资产负债表、利润及利润分配表以向福建大班商贸有限公司采购原材料为由向漳平市农村信用社合作联社菁城社贷款300万元的事实。
2、福建大班商贸有限公司、龙岩市智恒贸易有限公司、黄某某、林某某、胡某某、陈某戊、吕某某、蔡某某、陈某某、陈某甲、蒋某某、罗焕敏等人的银行账户转账明细；
证实福建邦马饰品有限公司未将涉案的150万元贷款用于借款合同上约定的借款用途采购材料的事实，具体情况如下：福建邦马饰品有限公司从信用社贷出的150万元，于2013年8月13日转入福建大班商贸有限公司；同日从福建大班商贸有限公司的账户转入龙岩市智恒贸易有限公司的账户100万和黄某某的账户49.99万元；再从龙岩市智恒贸易有限公司的账户转入罗焕敏的账户98.14万元和缴纳税收1.5万元；罗焕敏的账户中的98.14万元于2013年8月13日至8月16日分别转入十几个账户中，金额为几十元到几万元不等，其中一笔60万元转入户名为陈某戊的账户中；黄某某的账户上的49.99万元于2013年8月13日转入林某某的账户中，再于同日从林某某账户的转入胡某某的账户46元和吕某某的账户4万元；2013年8月13日，胡某某的账户上的46万元分别转入陈某丁、吴某某、郑某某、陈某某、蔡某某、吕某某、陈某甲、叶天河的账户中。
3、福建邦马饰品有限公司章程、内资企业登记基本情况；
证实福建邦马饰品有限公司的股东是陈某某、蔡某某、林某某，其中陈某某占有股份55%，蔡某某占有股份40%、林某某占有股份5%；该公司法定代表人为陈某某，董事长为蔡某某；福建邦恒有限公司于2012年8月10日更名为福建大班商贸有限公司，该公司2012年1月30日之前的法定代表人为陈某甲，之后为游某某；龙岩市智恒贸易有限公司的法定代表人为陈某甲，2011年8月17日之前的法定代表人为蔡某某。
4、漳平市人民法院（2014）漳民初字第1652号民事判决书；
证实福建邦马饰品有限公司未归还涉案贷款150万元，引起民事诉讼的事实。
5、蔡某某的证言；
证实2013年8月12日，福建邦马饰品有限公司以向福建大班商贸有限公司购买原材料需要资金为由，向漳平市农村信用社合作联社菁城社申请贷款300万元，漳平市农村信用社合作联社菁城社实际发放贷款150万元；涉案贷款150万元未归还的事实；
6、陈某甲的证言；
证实2013年8月12日，福建邦马饰品有限公司以向福建大班商贸有限公司购买原材料需要资金为由，向漳平市农村信用社合作联社菁城社申请贷款300万元，漳平市农村信用社合作联社菁城社实际发放贷款资金150万元；福建邦马饰品有限公司并没有真实向福建大班商贸有限公司购买原材料，提供的《采购合同》、《资产负债表》、《利润及利润分配表》等材料均是虚假的，贷款材料是陈某甲吩咐郑某某整理的；2011年，陈某甲注册成立了福建邦恒商贸有限公司，2012年8月，更名为福建大班商贸有限公司，游某某只是福建大班商贸有限公司挂名的法定代表人，该公司实际控制人是陈某甲；被告人陈某某知道福建邦马饰品有限公司以向福建大班商贸有限公司购买原材料需要资金为由，向漳平市农村信用社合作联社菁城社申请贷款的事情；涉案贷款150万元资金具体流向，但未用于采购原材料。
7、陈某乙、陈某丙、李某某、邓某某的证言；
证实福建邦马饰品有限公司为获取贷款，以向福建大班商贸有限公司购买材料需要资金为由，向原漳平市农村信用社合作联社菁城社贷款300万元，陈某乙、陈某丙、李某某为上述贷款提供连带担保；原漳平市农村信用社合作联社菁城社实际发放贷款150万元，该150万元贷款未按约归还的事实。
8、殷某某证言；
证实其在福建邦马饰品有限公司负责原材料采购，提交给漳平市农村信用社合作联社菁城社的采购合同中委托代理人的签字是殷某某签的，但福建邦马饰品有限公司并未向福建大班商贸有限公司采购合同中约定的玩具面料。
9、游某某的证言；
证实陈某甲拿游某某的身份证注册了福建邦恒商贸有限公司，福建邦恒商贸有限公司于2012年8月更名为福建大班商贸有限公司，福建大班商贸有限公司实际控制人是陈某甲，游某某从未参与福建大班商贸有限公司的经营管理；福建邦马饰品有限公司提交给漳平市农村信用社合作联社菁城社的采购合同中游某某的签名不是其本人签的，福建邦马饰品有限公司并未向福建大班商贸有限公司采购合同中约定的玩具面料。
10、汤某某的证言；
证实福建邦马饰品有限公司并未向福建大班商贸有限公司采购合同中约定的玩具面料。
11、郑某某、吕某某、蒋某某、陈某丁、胡某某、林某某、黄某某、吴某某、陈某戊等人的证言；
证实福建邦马饰品有限公司提供的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表等贷款材料虚假的事实以及涉案的150万元贷款资金流向。
12、被告人陈某某供述与辩解；
证实2013年8月12日，福建邦马饰品有限公司以向福建大班商贸有限公司购买原材料需要资金为由，向漳平市农村信用社合作联社菁城社申请贷款300万元，漳平市农村信用社合作联社菁城社实际发放贷款150万元；涉案贷款150万元未归还的事实；贷款材料中《企业短期借款申请书》，《董事会（股东会）同意借款决议书》及《流动资金最高额借款合同》的签名是陈某某本人签的；2012年8、9月份，福建邦马饰品有限公司经营出现资金困难。
13、漳平公安局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过；
证实被告人陈某某于2016年4月18日在龙岩市新罗区曹溪街道曹溪北路178号晟龙花园E幢3幢503室被侦查人员抓获的事实。
14、被告人陈某某的户籍证明及其被采取强制措施的法律文书。
本院认为，被告人陈某某作为福建邦马饰品有限公司的法定代表人，伙同他人提供虚假的贷款材料，以欺骗手段骗取金融机构的贷款，共计150万元，逾期未还，给金融机构造成重大损失，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪，应依法处罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，应予支持。辩护人提出陈某某的行为不构成骗取贷款罪和无罪的意见，不能成立，不予采纳。拟依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月18日起至2017年6月17日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈 燕 敏
代理审判员 陈 丽 平
人民陪审员 王 开 雄
二〇一七年五月十五日
书 记 员 蒋敏佳（代）
附《中华人民共和国刑法》相关法条：
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。