山东省安丘市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第461号
公诉机关安丘市人民检察院。
被告人李某（曾用名李某港），无业。2015年3月7日因涉嫌诈骗罪被安丘市公安局刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于安丘市看守所。
辩护人张崇珍，山东竞天律师事务所律师。
被告人秦某，无业。2015年2月14日因涉嫌诈骗罪被临时羁押于潍坊市看守所，同年3月5日被安丘市公安局刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于安丘市看守所。
安丘市人民检察院以安检公诉刑诉[2015]404号起诉书指控被告人李某、秦某犯诈骗罪，于2015年10月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安丘市人民检察院检察员张云龙出庭支持公诉，被告人李某及辩护人张崇珍、被告人秦某到庭参加诉讼。2016年1月18日公诉机关建议延期审理，同年2月17日恢复审理。因案情复杂，本院依法报经潍坊市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
安丘市人民检察院指控，2014年1月至2015年1月期间，被告人李某、秦某伙同王某甲、侯某、张某己、苏某（该四人均另案处理）等人，驾车流窜全国各地，采用将信用卡及密码提供给被害人，让其为自己代还、代刷信用卡，在被害人向其提供的信用卡内还款后，将信用卡挂失，然后利用POS机从额度共享的另一张附卡中将款刷出的手段，骗取他人财物。其中被告人李某主要负责挂失信用卡、利用POS机刷卡，被告人秦某主要负责提供信用卡，搜集报纸确定并联系受害人。其中被告人李某参与诈骗作案四十六起，诈骗财物价值共计1187142元；被告人秦某参与实施诈骗四十二起，诈骗财物价值共计1097942元。
针对上述事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、视听资料、被告人供述和辩解等证据，认为被告人李某、秦某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。
被告人李某、秦某当庭对公诉机关指控交叉结伙诈骗他人钱财的犯罪事实部分予以供认，被告人李某对起诉书指控的第一起辩解事先不知道王某甲去诈骗，自己没去；对第二十四起辩解秦某自己去的呼和浩特，秦某打电话让其帮他挂失信用卡，其给王某甲打电话帮他刷；对第二十五、二十六起辩解没让王某甲去诈骗，是王某甲自己去的自己不知情；对第二十九、三十二起辩解去过，但没参与诈骗；对第四十一、四十三、四十四、四十五、四十六起辩解是王某甲自己拿着秦某信用卡，不知他去诈骗。被告人秦某对起诉书指控的第二起辩解去送过卡但不知道是骗钱，后来才知道；对他人使用其信用卡诈骗的事实辩解不知情。辩护人张崇珍的辩护意见是：1、公诉机关指控罪名应定信用卡诈骗罪。因本案被告人的行为不仅侵犯了被害人的财物所有权，而且侵犯了国家对信用卡的管理制度，是双重客体。2、起诉书指控的第七、八、二十四、二十五、二十六、四十一、四十三、四十四、四十五、四十六起诈骗证据不足。
经审理查明，2014年1月至2015年1月，被告人李某、秦某伙同王某甲（另案处理）、侯某、张某己、苏某（该三人已判刑）等人，驾车流窜全国各地，从当地信息报上寻找为他人代还信用卡的人作为犯罪对象，谎称自己信用卡还款日到期，约定为自己代还信用卡可支付一定好处费后，将自己信用卡及密码提供给被害人，在被害人向其提供的信用卡内还款后，被告人立即将该信用卡挂失，然后从被告人事先准备的另一张额度共享的附卡中利用POS机将钱款刷出，骗取他人财物。其中被告人李某主要负责挂失信用卡、利用POS机刷卡，被告人秦某主要负责提供信用卡，搜集报纸确定并联系被害人。具体犯罪事实如下：
1、2014年1月25日，在山东省日照市东港区观海苑“帕莱德”门窗店，被告人李某与王某甲采用上述手段诈骗刘某丙21000元。同年9月18日，被告人李某退赔刘某丙1000元。
2、2014年4月20日，在山东省临朐县郭某甲经营的彩票站内，被告人李某、秦某与张某己采用上述手段，诈骗郭某甲5002元。
3、2014年5月15日，在山东省临朐县海岳中学门口，被告人李某与侯某、张某己、苏某使用秦某提供的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗高某10000元。
4、2014年5月15日，在山东省临朐县“奔泰全屋净水”门市，被告人李某与侯某、张某己、苏某采用上述手段，诈骗冯某30000元。
5、2014年5月17日，在山东省临朐县，被告人李某与张某己、苏某采用上述手段，诈骗张某乙12285元。
6、2014年5月22日，在山东省淄博市临淄区，被告人李某与侯某、张某己、苏某采用上述手段，诈骗路某27000元。
7、2014年6月4日，在江苏省徐州市火车站旁金凯隆大厦楼下，张某己、侯某、苏某受被告人李某的指使，使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗刘某丁9040元。
8、2014年6月5日，在山东省枣庄市市中区，张某己、侯某、苏某受被告人李某的指使，使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗张某丙31232元。
9、2014年6月11日，在山东省日照市星明制衣厂门口，被告人李某与侯某、张某己、苏某使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗吴某23300元。
10、2014年6月19日，在河南省鹤壁市淇滨区，被告人李某与侯某、张某己、苏某使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗琚某44500元。
11、2014年6月20日，在河南省鹤壁市淇滨区淇河路网通家属院门口，被告人李某与侯某、张某己、苏某使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗杜某33502元。
12、2014年6月23日，在山东省聊城市水务家园写字楼楼下，被告人李某与侯某、张某己、苏某使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗王某丁18750元。
13、2014年6月24日，在山东省聊城市临清县，被告人李某与侯某、张某己、苏某使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗解某43666元。
14、2014年7月5日，在江苏省淮安市清河区“江南土特产”门市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗唐某60000元。
15、2014年7月10日，在安徽省蚌埠市“渔一哥”火锅店，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗康某29612元。
16、2014年7月12日，在安徽省合肥市敏昊投资管理有限公司，被害人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗王某戊29700元。
17、2014年7月18日，在河北省石家庄市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗谢某29512元。
18、2014年7月19日，在山西省阳泉市沃尔玛超市门口，被告人李某、秦某与王某甲等人采用上述手段，诈骗王某己39000元。
19、2014年7月23日，在山西省太原市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗郭某乙18720元。
20、2014年7月24日，在山西省朔州市“博泰货架展柜”门市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗李某乙47000元。
21、2014年7月25日，在山西省大同市华林商场李先生面馆，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗曹某甲48000元。
22、2014年8月4日，在山西省晋城市开发区东谢匠蓝波湾洗浴中心门口，被告人李某、秦某与王某甲等人采用上述手段，诈骗李某丙20000元。
23、2014年8月6日，在河北省邯郸市丛台区“地一大道”负一层张某丁经营的服装店内，被告人李某、秦某与王某甲等人采用上述手段，诈骗张某丁18760元。
24、2014年8月15日，在内蒙古自治区呼和浩特市连香商贸有限公司，被告人李某、秦某等人采用上述手段，诈骗费某44650元。
25、2014年9月2日，在山东省青岛市黄岛区朝阳山路10号阳光大厦1楼，王某甲受被告人李某指使，使用秦某的招商银行信用卡采用上述手段，诈骗魏某47982元。
26、2014年9月3日，在山东省胶州市香港路198号盛福山庄35号楼西侧，王某甲受被告人李某指使，使用秦某的招商银行信用卡采用上述手段，诈骗刘某戊29990元。
27、2014年9月12日，在山东省高密市“盼盼木门高密专卖店”门市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗单某6736元。
28、2014年9月13日，在山东省昌邑市韩某经营“荣讯科技”门市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗韩某9782元。
29、2014年9月14日，在山东省即墨市磊茹服饰有限公司，被告人李某与王某甲使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段诈骗余某20500元。
30、2014年9月15日，在山东省莱阳市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗李某丁19676.68元。
31、2014年9月16日，在山东省栖霞市“普洱印象”茶楼，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗于璐25000元。
32、2014年9月25日，在山东省青岛市中心医院门口，被告人李某与王某甲使用秦某的招商银行信用卡，诈骗庞某20600元。
33、2014年10月28日，在山东省淄博市临淄区化工城，被告人李某、秦某采用上述手段，诈骗郭某丙21138元。
34、2014年10月29日，在山东省淄博市博山区夏家庄派出所门口，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗刘某乙46000元。
35、2014年10月30日，在山东省莱芜市刘某己经营的“香辣虾”饭店，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗刘某己20000元。
36、2014年11月1日，在江苏省赣榆县曹某乙经营的“宏达”二手车店，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗曹某乙35410元。
37、2014年11月4日，在江苏省南京市，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗陈某甲24575元。
38、2014年11月6日，在江苏省南通市港闸区永兴家园小区门口多品美超市内，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗陈某乙14997元。
39、2014年11月26日，在山东省安丘市时尚广场门口，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，使用秦某的信用卡，诈骗李某甲16000元。2015年7月25日，被告人秦某之母代其退赔李某甲4000元。
40、2014年12月2日，在山东省新泰市府前街农业银行，被告人李某、秦某与王某甲采用上述手段，诈骗张某戊20000元。
41、2014年12月10日，在山东省滨州市，王某甲受被告人李某指使，使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗赵某甲25715元。
42、2014年12月17日，在河南省三门峡市，被告人李某、秦某采用上述手段，诈骗邢某27370元。
43、2014年12月25日，在山东省邹平县邹平县医院，王某甲受被告人李某指使，使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗王兆非19999元。
44、2014年12月30日，在山东省莒南县“福盾防盗门”门市，王某甲受被告人李某指使，使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗赵某乙21110元。
45、2015年1月5日，在山东省临沂市罗庄区矿务局人民医院门口，被告人李某、王某甲使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，诈骗刘某庚20330元。
46、2015年1月7日，在山东省泰安市东平县人民医院，王某甲受被告人李某指使，使用秦某的招商银行信用卡，采用上述手段，在对张某庚实施诈骗时，被识破并扭送至公安机关。
综上，被告人李某参与诈骗四十六起，诈骗财物价值共计1187142元；被告人秦某参与诈骗四十二起，诈骗财物价值共计1096857元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、书证
（1）二被告人户籍证明，证实二人年龄等身份情况；
（2）抓获经过，证实二被告人被抓获归案经过；
（3）东平县公安局出具的证明及办案说明、安丘市公安局出具的办案说明，证实同案犯王某甲于2015年2月7日被取保候审后现在逃；
（4）被害人刘某乙等人分别提供的秦某信用卡或照片、给秦某信用卡转账的交易明细以及秦某、侯某、居航招商银行信用卡账单交易明细一宗，证实被害人被骗取钱款数额；
（5）搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实从被告人李某身上及家中查扣物品情况；
（6）被害人郭某甲等人提供的监控截图照片，证实被告人及同案犯作案时外部特征；
（7）被害人李某甲出具的证明，证实被告人秦某母亲退还赃款4000元。
2、证人证言
（1）证人孙某甲证实，2014年11月27日下午，李某甲让其往秦某信用卡上转钱，其让朋友周某向该卡转账16000元；
（2）证人周某证实，2014年11月27日下午，孙某甲让其向秦某账号上转入16000元钱；
（3）证人苏某证实，2014年11月26日11时26分许，秦某拿黄金超身份证在其通讯门市购买了一张手机卡；
（4）证人张某甲证实：我住在日照市开发区碧海小区18号楼5单元101室，2014年七八月份的一天，门上贴了张纸，让我到一处邮政快递所拿挂号信，我去后发现是普通的信用卡的挂号信，邮政工作人员发现我身份证上的名字与挂号信上的名字不一样没给我，挂号信上的名字是秦某某，后来送快递的又在我门上贴了张纸，让我去拿快递，我没再去拿；
（5）证人王某乙证实，2014年7月19日下午，王某己让其到太原找薛某给秦某信用卡里代还款，薛某将40000元转到信用卡里后被划走；
（6）证人薛某证实，2014年7月20日，帮王某己向他人信用卡代还款后被骗；
（7）证人井某证实，2015年1月7日下午，与张某庚在东平县医院抓住一个让张某庚代还信用卡的人；
（8）证人褚某证实，2014年9月13日，帮同学韩某向秦某信用卡代还10000元钱后被骗；
（9）证人朱某证实，2014年9月13日，妻子韩某向秦某信用卡代还款后被骗；
（10）证人刘某甲证实，2014年9月12日，帮同事单某向秦某信用卡代还款时被骗；
（11）证人孙某乙证实，2014年9月4日，帮同事刘某戊给他人信用卡代还款时被骗；
（12）证人侯某证实，2014年11月6日，丈夫陈某乙帮他人代还信用卡时被骗；
（13）证人杨某甲证实，2014年7月24日，妻子李某乙给秦某信用卡代还款时被骗；
（14）证人杨某乙证实，2014年6月23日，妻子王某丁给秦某信用卡代还款时被骗；
（15）证人武某、傅某分别证实，2014年6月24日，解某给秦某信用卡代还款时被骗；
（16）证人王某丙证实：我以前在李某开的练歌房当服务员，用的名字是“贝贝”，后与李某发展为情人关系。李某等人出去诈骗的事我知道，我跟他出去时，李某带着很多秦某的招商银行信用卡和一个黑色POS机,这个POS机都由李某自己保管,没见其它人用过,我们去过很多地方,2014年9月去过黄岛；
（17）证人王某甲证实：我第一次诈骗是在日照东岗区，当时我欠李某钱，李某让我找人还信用卡套现，说信用卡还上后我跑就行，给了我一个招商银行的信用卡，后来我到尹德贺门市让他还信用卡时被扣住了。后来李某又找我还钱，给我信用卡，说除了路费弄的钱平分，我就到了滨州，把信用卡给别人后我给李某打电话说把卡给人了，过了一个小时李某打电话说你走吧，把那个手机号关机，我就把跟那个人联系的手机号直接扔了。到晚上李某打电话说那人还了11000元，第二天我回到日照，李某给我2000元提成。2014年12月底我到邹平把信用卡交给刷卡套现的人后就给李某打电话，告诉他信用卡已经给出去了。后听李某说那人只还了11000元。去邹平前李某给我秦某的信用卡，让我去外省，说距离远相对安全，骗到钱我们平分，我便先去湖北武汉呆了两天没骗成，就回到济南然后又去了邹平。2015年1月5日，我想上成都，李某让我再转转看看周边城市弄点钱，给我一张秦某信用卡，告诉我密码，还有秦某的身份证，我就到了肥城找到几个代还信用卡的，他们都要求必须当面还再当面刷出来，没骗成。后来我没钱了就给李某打电话说对方让我见面还，李某让我注意安全，我跟他要了1000多块钱用来付手续费。再往后我就到了东平，在东平找人还信用卡时被识破了。
3、被害人陈述
被害人刘某丙、郭某甲、高某、冯某、张某乙、路某、刘某丁、张某丙、吴某、琚某、杜某、王某丁、解某、唐某、康某、王某戊、谢某、王某己、郭某乙、李某乙、曹某甲、李某丙、张某丁、费某、魏某、刘某戊、单某、韩某、余某、李某丁、于璐、庞某、郭某丙、刘某乙、刘某己、曹某乙、陈某甲、陈某乙、李某甲、张某戊、赵某甲、邢某、王某庚、赵某乙、刘某庚、张某庚分别陈述，证实帮他人代还信用卡时被骗的事实经过。
4、辨认笔录
李某甲、刘某乙、刘某丙、单某、朱某、刘某己、刘某戊、余某、曹某乙、刘某庚、于璐、魏某、庞某、王某庚分别辨认出王某甲就是交给其信用卡的人。
郭某甲、张某丁、唐某、郭某乙、王某己、杨某甲、李某乙、费某、张某戊、郭某丙、李某丙分别辨认出秦某就是交给其信用卡的人。
冯某、张某丙、高某、杜某、琚某、吴某、刘某丁、解某、王某丁分别辨认出苏某就是交给其信用卡的人。
曹某甲辨认出李某就是交给其信用卡的人。
张某乙辨认出苏某就是交给其信用卡的人，张某己是自称认识她丈夫的人。
5、视听资料
光盘6张，证实被告人或同案犯给被害人送信用卡时被监控拍到的画面。
6、被告人供述
被告人李某在侦查机关供述：王某甲曾借过我钱还不上，我和他商量骗来的钱都由我保管，我要百分之七十，我们的食宿费等零花钱及他孩子的抚养费从剩余的百分之三十里出，所以每次骗的钱数我都告诉他，相当于他还我钱了。秦某不问我骗的钱数，我一般也不告诉他，他没钱了就给他个三百五百的。和苏某、侯某出来骗钱时，和苏某商量平分，给侯某点零花钱，有时侯某需要钱时，我也会给他。我负责挂失银行卡，用POS机刷现，王某甲跟秦某出去找有还信用卡信息的报纸、办手机卡，给还款人送信用卡，具体分工他们俩人商量着来。2014年初，王某甲商量我在日照骗钱，我提供的秦某信用卡，他让我帮他锁卡，但被害人还完款我锁卡后王某甲没来得及逃离现场被抓住了，王某甲给人打了欠条，后我给被害人还了1000元。2014年8月15日，秦某回呼和浩特鄂尔多斯，说他找人往信用卡还款，让我注意手机短信提示给他挂失信用卡，我没时间让他自己看，他骗人钱后又给我打电话让我用POS机给他刷出钱来，我就用POS机给他刷出40188元，二三天后秦某让我给他的银行卡上打钱，我往他提供的曹舒杰农业银行卡转了2万多元钱，没全部给他，我自己留下了部分现金，我告诉过他，他同意。2014年9月2日，王某甲自己去的黄岛，之后从黄岛去了胶州，那时我逼王某甲还钱，他说沙场没卖出去，我说不行你再去骗钱，你就是去抢也得把钱抢来，我给了他二三张秦某的信用卡，他自己坐客车去了，他自己负责挂失卡，钱由我用POS机刷出。只要是我和王某甲合伙骗来的钱，王某甲自己留30%，另外70%给我，相当于还款。2014年9月14日，我们去了即墨，还是王某甲去办的手机号、找的报纸、送的信用卡及密码，骗钱成功后是我用POS机刷出的现金。2014年9月24日左右，王某甲说他要出去骗钱，我说有事去不了，25日他说在青岛卡已送给别人都谈某了，让我到青岛找他，我坐车到青岛时王某甲已把钱骗到手了，挂失卡和刷钱都是王某甲自己操作的，钱骗到手两天后，我和王某甲按照我三他七的比例把钱分了。他骗钱用的信用卡是之前我提供给他的秦某的信用卡。2014年12月份，王某甲说他要出去骗钱还我，骗来的钱和我平分，我让他去远一点的地方骗，最好去省外，距离远相对来说安全点，并给他800元路费和2张秦某的招商银行信用卡，把信用卡密码和秦某身份证号码也告诉了他。他如果联系到还信用卡的人，就给我打电话，我通过手机微信注视着秦某的信用卡上是否有人往里还钱，如果还上钱了我就打电话把信用卡挂失。后来他出去没钱花了让我给他打钱，我又给他银行卡打了1000元左右。之后王某甲到邹平，说他把信用卡给还信用卡的人了，我便通过手机微信看到对方往秦某信用卡上还钱后，打电话把那张信用卡挂失了。后来王某甲在东平被抓，我给他交了1万元取保候审保证金，因为我们是合伙诈骗，他出去骗钱，我负责挂失信用卡，骗的钱我们平分。秦某明知道我们出来诈骗，他提供他的信用卡给我们使用，我还让他监视着王某甲，王某甲光骗人，再就是和王某甲一起办手机卡和找信息报纸。2014年4月，秦某到临朐找我玩说没钱了，我说有个彩票站门上贴着还卡养卡的信息，商量着我俩去骗点钱花。秦某就自己出去弄的手机卡，把我给他的信用卡交给彩票站老板，骗了5000元。庭审中供述该起事先与秦某商量过，秦某知道是诈骗。
被告人秦某在侦查机关供述：我继继续续给了李某13张招商银行信用卡，因为他出去骗钱用自己的信用卡公安局好找他，他说我户籍地在黑龙江省黑河市，居住地在内蒙古鄂尔多斯市，一般人很难找到我，刚开始我不同意，觉着有风险，他又说确保我没事，大不了有来找的他将钱退回去就行了，我就同意了。然后我把我在招商银行的所有信息都给了他，他在网上将卡上绑定的电话改成了他的手机号，卡的密码、地址他也改了。我们外出骗钱时，都是李某拿着名称为“日照市东港区新山东大酒店”的POS机往外刷钱，没见过王某甲用那台P**机往外刷钱。即使是王某甲自己外出送卡骗钱，POS机也在李某手中，由李某控制着。我和李某到临朐骗过一次。2014年4月中旬的一天，李某说有个彩票站门上贴着养卡还卡信息，他让我先办张手机卡，然后过去送信用卡，我就去彩票站把卡和密码、手机号送下，让人帮着还钱，那人还上钱后，李某就把卡挂失了。2014年8月15日我自己到呼和浩特骗钱，李某和王某甲没去，我把信用卡送给费某后接着给李某打电话把事情告诉了他，让他帮我锁卡刷钱，过了几天我打电话问李某骗到钱了没有，李某说骗了3万多元，之后李某陆续给我2万元左右。庭审中，秦某供述打电话给李某让其刷钱。我和李某、王某甲还到过高密、昌邑、即墨等地诈骗。2014年9月13日、14日、16日，我们三人分别去了昌邑、即墨、栖霞，我跟王某甲一起去办的手机号、找的报纸，王某甲去送的信用卡及密码，骗钱成功后是李某负责用POS机刷出的现金。骗来的钱多数用POS机刷到绑定的王某甲建设银行账户内，李某再从王某甲建行卡里把钱转到他自己账户里。这张卡虽是以王某甲的名义办的，但登记这张卡的网银信息被李某改了，转账只需要登录网上银行就行，不需要用卡，这张卡只有李某能登录上，王某甲没法登录这张卡的网银。
同案犯张某己、侯某、苏某在侦查机关供述：2014年6月初，李某让我们出去转转（指出去骗钱），交给我们十多张秦某信用卡，还给了部分钱作为路费、食宿费，还卡的手续费李某根据我们和被害人谈某的价格，随时往信用卡里转，我们就开车到徐州、枣庄骗了二个人的钱。
上述证据间能相互印证，足以认定本案事实，应予采信。
本院认为，被告人李某、秦某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，多次交叉结伙骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，均应予刑罚。被告人李某、秦某诈骗所使用的信用卡均是真实有效的，并非使用伪造的、以虚假的身份证明骗领的、作废的信用卡等进行信用卡诈骗活动，被告人利用的是信用卡使用中存在的管理漏洞骗取被害人财物，故辩护人张崇珍关于被告人李某的行为定信用卡诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人李某关于起诉书指控的第一起辩解意见，有被告人李某与王某甲在侦查机关的供述及其他相关证据，足以证实二人事先预谋事后分赃的诈骗犯罪事实，故该辩解意见本院不予采信；关于起诉书指控的第二十四起辩解意见，经查，秦某在诈骗行为实施中联系李某让其帮忙挂失刷现，不论是李某还是李某让王某甲帮忙，都应认定为李某在秦某实施诈骗活动中积极参与帮忙挂失刷现，且李某事后参与分赃，李某与秦某构成诈骗共犯，故该辩解不予采信；关于起诉书指控的第二十九、三十二起辩解意见，有被告人李某、秦某在侦查机关的供述及公诉机关庭审出示的有关书证、被害人陈述、辨认笔录等证据，足以证实被告人李某参与该二起诈骗犯罪事实，故该辩解亦不予采信；关于起诉书指控的第二十五、二十六、四十一、四十三、四十四、四十五、四十六起辩解意见，有被告人李某与王某甲在侦查机关的供述及公诉机关庭审出示的有关书证、被害人陈述、辨认笔录等证据，足以证实李某将秦某信用卡提供给王某甲，由王某甲独自外出实施诈骗，事中王某甲送卡后告知李某，再由李某实施后续行为，且事后二人共同分赃，李某与王某甲构成诈骗共犯，故该辩解意见及辩护人有关辩护意见本院亦不予采信。辩护人关于起诉书指控的第七、八起辩护意见，有被告人李某及同案犯张某己、侯某、苏某在侦查机关的供述与有关书证、被害人陈述、辨认笔录等证据，足以证实起诉书指控的犯罪事实，该辩护意见本院不予采纳。被告人秦某关于起诉书指控的第二起辩解意见，被告人李某在侦查机关及当庭的供述均证实李某事先与秦某预谋商量过，秦某事先知情，故该辩解意见本院不予采信。被告人秦某明知他人利用信用卡实施诈骗活动，仍将信用卡信息告知李某并任由李某一直使用其信用卡，被告人秦某在他人使用其信用卡实施诈骗犯罪行为中提供帮助，属于共同犯罪，应承担刑事责任。鉴于二被告人归案后坦白态度较好，被告人秦某在共同犯罪中所起作用相对较小，可从轻处罚。为严肃国法，保护公民的财产权利不受非法侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币300000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月7日起至2028年9月6日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人秦某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月14日起至2025年8月13日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人李某、秦某退赔被害人损失共1187142元（详见列表）；扣押在案的黄金戒指1枚、牌号为LNR389“夏利”轿车1辆拍卖或变卖后按比例退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘建芳
人民陪审员 范声芳
人民陪审员 林树芳
二〇一六年八月十二日
代理书记员 王超超