河南省汝州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0482刑初68号
公诉机关河南省汝州市人民检察院。
被告人王红亮，男，1975年12月10日出生，汉族，高中文化，农民，住汝州市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年10月21日被汝州市公安局刑事拘留，同年11月17日被汝州市公安局逮捕。
辩护人谢东方，河南民天律师事务所律师。
河南省汝州市人民检察院以汝检公诉刑诉[2017]22号起诉书指控被告人王红亮犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汝州市人民检察院指派检察员刘玉林出庭支持公诉，被告人王红亮及其辩护人谢东方到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
汝州市人民检察院指控，2013年5、6月份，被告人王红亮与马金叶（已判刑）预谋以汝州市宇奇利制衣有限公司的名义，以公司周转资金为由向史某骗取借款50万元。后王红亮以帮助汝州市宇奇利制衣有限公司贷款为由，从宇奇利公司老板郭某处骗取公司的营业执照等相关手续复印件，并将复印件上的公司法人代表变造为马金叶，同时伪造了该公司印章。
2013年6月3日，被告人王红亮明知马金叶无偿还能力的情况下，仍然让其冒充宇奇利公司的法定代表人，以公司需要流动资金为由，与史某签订借款合同，骗取史某50万元。
被告人王红亮辩称：1、自己并没有实施改动宇奇利公司营业执照等相关手续和伪造该公司的印章的行为。同案犯马金叶确系该公司的企业法人，自己仅是在马金叶借款中提供了担保，整个过程系马金叶一方造假，自己并不知情。2、在收到被害人史某借款的时候，当场就支付给被害人史某2万元的利息，该2万元利息应从犯罪数额中扣除。
其辩护人谢东方提出的辩护意见是，在马金叶同被害人史某签订借款合同的时候，被告人王红亮本人以及另一担保人胡某以其名下的砖厂为该合同提供了担保，被告人王红亮在主观上并没有将该借款非法占有的故意。故本案应系正常的借贷纠纷。
经审理查明：
2013年5、6月份，被告人王红亮与马金叶（已判刑）预谋以汝州市宇奇利制衣有限公司的名义，向史某骗取借款，于是便将自身持有的汝州市宇奇利制衣有限公司营业执照等相关手续复印件上的公司法人代表变造为马金叶，同时伪造了该公司印章，以此获得了被害人史某的信任。
2013年6月3日，被告人马金叶冒充宇奇利公司的法定代表人与史某签订了50万元的借款合同，合同约定借款仅限于宇奇利公司的流资。被告人王红亮明知马金叶并非是宇奇利公司的企业法人且无偿还能力的情况下，仍为上述借款出具担保函。当天被害人史某向被告人马金叶交付50万的款项，并收到了被告人提前支付的2万元利息。被告人王红亮、马金叶在得到借款后将上述款项用于偿还个人债务等用途。
另查明，案发后被害人史某向被告人王红亮出具了谅解书，表示对王红亮的行为表示谅解，并表示不再追究被告人王红亮的刑事责任。
上述事实，有如下证据证实：
1、书证
第一组：
（1）被告人的户籍证明、前科证明。
（2）被告人的抓捕证明。
第二组（相关合同及材料）：
（3）借款合同、借据、保证函、存款凭条
证实2013年6月3日被告人马金叶同史某一方签订了50万元的借款合同，合同约定借款用于宇奇利公司的流资。被告人王红亮、担保人胡某为该笔借款提供担保。被告人马金叶于当天在其汝州市农商银行账户上面存入50万元。
（4）变造的汝州市宇奇利制衣有限公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码、开户许可证、土地承包合同书。
上述证据显示汝州市宇奇利制衣有限公司的法定代表人皆为“马金叶”。
（5）汝州市宇奇利制衣有限公司组织机构代码证基本信息登记表、企业法人营业执照、汝州市国税局于2015年4月29日出具的证明。
证实被告人马金叶系汝州市宇奇利制衣有限公司的法定代表人的事实系伪造。
（6）财政资金支付凭证（贷方凭证）、账户户名为随帅伟的银行账户交易明细
证实案发当天被告人马金叶向随帅伟转账人民币30万元的事实。
（6）河南省汝州市人民法院（2015）汝刑初字第378号刑事判决书
证实同案犯马金叶因本案被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，以及承担违法所得50万元的退赔责任。
（7）谅解书、协议
证实案发后被告人王红亮家属与被害人史某自行协商还款方案，被害人史某对王红亮的行为表示谅解，决定不再追究被告人的法律责任。
2、证人证言
（1）证人郭某的证言
证实自己是汝州市宇奇利制衣有限公司的董事长，马金叶只是在公司刚成立的时候通过公司招聘进入公司的工作人员，从未当过公司的法人代表。2013年年初，马金叶和其儿子陈某2来到公司，声称王红亮能帮助公司跑贷款。后来，自己就把该公司的所有手续的复印件交给了王红亮，希望王红亮能够帮助宇奇利公司贷款。后来贷款的事情一直没有谈拢。宇奇利公司的相关复印件王红亮也没有归还,但是上述复印件全部没有加盖宇奇利公司的印章。
（2）证人陈某1的证言
证实自己是宇奇利制衣有限公司的总经理，该公司从成立至今，马金叶从来没有当过该公司的法人代表。宇奇利公司的相关手续都由自己保管。马金叶、王红亮等人曾来到公司找到郭某，商量说帮公司从汝州市农商银行贷款的事情，称需要宇奇利公司的营业执照等相关手续复印件。公司仅提供一份交给了王红亮，但是该复印件上面没有加盖公司的印章。后来贷款未果，上述复印件也没有收回。
（3）证人陈某2的证言
证实2013年宇奇利制衣有限公司董事长郭某为了让王红亮帮忙跑贷款，把宇奇利公司的相关手续复印件交给了王红亮。2013年5、6月份，王红亮需要资金，就利用在郭某处取得的宇奇利公司营业执照等相关手续的复印件，并私刻印章，通过造假之后，拿去贷款。由于自己母亲曾将在宇奇利制衣公司工作过，对该公司比较熟悉，王红亮便把宇奇利有限公司的相关手续复印件上面法人代表变造成自己母亲的名字。之后王红亮、母亲马金叶便去找到被害人史某签订了借款合同。
（4）证人胡某的证言
自己和王红亮系事实婚姻关系，2013年6月份王红亮和自己一起作为担保人，帮助马金叶向史某借款。50万元借款到账后，王红亮给马金叶说的随帅伟的银行账户，并指使马金叶给随帅伟转账30万元，剩余20万元由自己拿着，其中6万余元给马金叶，14万元归王红亮使用。
（5）证人随帅伟的陈述
证实2013年1月份左右，自己曾先后借给王红亮50万元左右。2013年6月3日，王红亮打电话说要还自己钱，先还30万元，让自己把农商银行的帐号发给他。随后就查到自己的农商银行的卡上进账了30万元，自己并不知道王红亮还给自己的30万元从哪里来的。
3、被害人史某的陈述
①被害人史某在公安机关的陈述
证实2013年5月，经王红亮介绍自己认识自称为宇奇利公司老板的马金叶，因该公司最近接了一个大单子需要资金运转，故请求向自己借款人民币50万元。后马金叶将一打盖有“汝州市宇奇利制衣有限公司”印章的公司资料交给自己。6月3日自己与马金叶签订了50万元的借款合同，并由王红亮和胡某提供担保。合同签订完毕后，自己就把50万元的现金打入了马金叶在汝州市农商银行的账号上。
②被害人史某在2017年4月11日的询问笔录
证实自己仅对被告人王红亮的刑事责任表示谅解，但并不免除被告人王红亮的民事退赔责任。案发当天王红亮让马金叶转款给随帅伟的事情自己知道，但当时想着是他们企业的正常生产经营，没想到王红亮是偿还借款去了。自己在同被告人商量借款事宜的时候，已经提前收到他们支付的2万元的利息。
4.同案犯马金叶的供述
证实2013年5、6月份，因为儿子买一辆半挂车欠别人几十万元，于是就找打了王红亮，向其讨要3万元的欠款。当时王红亮表示自己没有钱，要用钱的话，只能想办法向别人借钱，并说自己如果帮他借款的话，就可以将借来的钱让自己用一部分。于是王红亮便以“自己是宇奇利公司的法人代表”为内容设法变造该公司的相关手续复印件，并让自己冒充是宇奇利公司的法定代表人，以此获得史某的信任。之后自己便与史某签订了借款合同，并由王红亮和胡某作为担保人向史某出具了保证函。当日史某向自己借款50万元。当自己的账户收到50万元后便向史某打了一张50万元的借据。接着，王红亮先让自己转账30万元给一个自己不认识的人。下余20万元，上车后王红亮分给自己6万元，自己在拿到钱后便和儿子将上述6万元偿还欠款了。自己并不认识随帅伟。
被告人王红亮的供述
证实2013年6月份左右，马金叶的儿子陈某2找到自
己说，他有一辆半挂车让人扣了急需用钱，并赖在自己家不走。自己对陈某2向别处借钱需要东西作抵押。于是陈某2说其母亲马金叶开了一家服装厂，并向自己提供了的资料。自己便将上述手续交给史某看，史某让自己在夏店乡开设的砖厂（法定代表人胡某）作担保。过了几天马金叶和史某便签订了借款合同，自己和胡某亦为该笔借款签订了保证函。之后史某向马金叶在农商银行的账户内汇入50万元。
马金叶就是宇奇利服装厂的法定代表人，自己和她是亲戚关系，其之所以为50万元的借款提供担保是因为自己看陈某2可怜。自己在借款的时候用作担保的砖厂当时已归二哥王延伟经营了，并未经过二哥同意。如果马金叶自己没有能力偿还的话，自己作为担保人亦无能力偿还。自己认识随帅伟，曾借过他10万元钱至今未还。
上述证据客观真实，且能相互印证，足以认定本院查明的事实。
本院认为，被告人王红亮伙同他人以非法占有为目的，在签订合同过程中，虚构事实，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪，且系二人以上共同故意犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
关于被告人王红亮提出的“同案犯马金叶确系该公司的企业法人，自己仅是在马金叶借款中提供了担保，整个过程系马金叶一方造假，自己并不知情”辩解意见。经查，在案证据能够证实被告人马金叶通过冒充宇奇利公司的法定代表人与被害人史某签订了50万元的借款合同，并由被告人王红亮提供担保的事实。在此结合王红亮的供述“自己和马金叶是亲戚关系，在马金叶借款的时候自己用作担保的砖厂当时已归二哥王延伟经营了，且并未经过二哥同意。如果马金叶自己没有能力偿还的话，自己作为担保人亦无能力偿还”，该供述能够充分说明被告人王红亮在主观上明知同案犯马金叶并非系宇奇利公司的企业法人且无还款能力以及被告人自身亦不具备担保能力的情况下，仍为上述借款提供担保的事实。故关于被告人提出的“自己对造假并不知情”的辩解意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。
关于其辩护人提出的“被告人王红亮在主观上并没有将该借款非法占有的故意，故本案应属正常的借贷纠纷”的辩护意见，经查，所谓的“借贷纠纷”系平等主体之间发生的，基于真实意思而产生的经济纠纷。结合本案中同案犯马金叶的供述、证人随帅伟、胡某的证言以及相关资金支付凭证等书证，能够证实案发前被告人王红亮及同案犯马金叶曾预谋以汝州市宇奇利制衣有限公司周转资金为由向史某骗取借款，且在收到被害人史某的50万元款项之时，被告人王红亮便指使同案犯马金叶将其中30万元款项转入随帅伟的银行账户中用于偿还自身的欠款，而并非按照合同的约定将借款用于“宇奇利公司的流资”等生产经营活动中。故充分说明了被告人王红亮主观上具有非法占有的目的，客观上伙同他人在签订合同过程中，实施了隐瞒真相，骗取他人财物的行为，其行为已构成合同诈骗罪。故该辩护意见本院亦不予采纳。
关于被告人提出的“在收到被害人史某借款的时候，当场就支付给被害人史某2万元的利息，该2万元利息应从犯罪数额中扣除。”经查，该辩解意见有被害人史某在2017年4月11日的询问笔录予以印证，庭审中公诉机关予以认可，故该辩解意见本院予以采纳，并将2万元的利息从犯罪数额中扣除。
被告人王红亮及其同案犯马金叶在合同诈骗犯罪中的违法所得依法应依照本院查明的事实及数额，责令退赔给被害人。结合被告人王红亮的犯罪事实、犯罪性质、情节、参与诈骗的数额以及被害人史某对其的谅解情况等具体情节，在量刑时一并予以综合考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第二十五条第一款、第五十二条、五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王红亮犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月21日起至2020年10月20日止。）
二、责令被告人王红亮与同案犯马金叶共同将其在合同诈骗犯罪中的违法所得，依照本院(2015)汝刑初字第378号刑事判决书查明的数额（扣除在诈骗过程中已实际支付的2万元利息），依法退赔给被害人史青顺。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王晓辉
审 判 员 李 超
人民陪审员 权俊东
二〇一七年四月二十六日
书 记 员 蔡晓利
相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。