河南省郑州市二七区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0103刑初36号
公诉机关郑州市二七区人民检察院。
被告人吴志宝，男，1968年10月7日出生于安徽省定远县，汉族，高中文化程度，捕前系郑州乾裕资产管理有限公司总经理，住安徽省定远县。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年6月16日被定远县公安局刑侦大队民警抓获，并于当日临时羁押于定远县看守所，2016年6月21日被郑州市公安局嵩山路分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月28日被郑州市公安局嵩山路分局逮捕。
辩护人张冀庆，北京观韬中茂（上海）律师事务所律师。
河南省郑州市中级人民法院于2016年12月30日以（2016）豫01刑辖36号指定管辖决定书指定我院管辖本案。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉(2016)479号起诉书指控被告人吴志宝犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在诉讼过程中，郑州市二七区人民检察院以补充侦查为由，分别于2017年3月3日、2017年7月2日向本院提出延期审理申请，本院均予以准许。郑州市二七区人民检察院指派检察员郝晓静、吴弘劼出庭支持公诉，被告人吴志宝及其辩护人张冀庆到庭参加了诉讼。现已审理终结。
郑州市二七区人民检察院指控：2014年5月至2015年11月，被告人吴志宝在担任乾裕资产管理有限公司（以下简称“乾裕公司”）的总经理期间，伙同他人在郑州市金水区玉凤路升龙环球C座，以投资项目需要资金为由，向社会不特定人员吸收存款。经鉴定，截止2016年12月22日，“乾裕公司”在2014年5月1日至2015年11月1日吸收公众存款债权申报人数为204人，申报合同金额为61372438元，实缴金额60582190元，已兑付集资参与人的本息共10173617元，未兑付集资参与人的金额为50408573元。2016年6月16日，被告人吴志宝在安徽省定远县被公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了证人证言、被告人供述、有关书证、鉴定意见等证据。认为被告人吴志宝的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人吴志宝对指控的罪名无异议，但辩称其于2014年6月底开始在“乾裕公司”上班，对之前吸收的存款应从指控的金额中扣除。
其辩护人对指控被告人吴志宝构成非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但认为：1、被告人吴志宝是2014年6月到“乾裕公司”上班，对之前吸收的存款应从指控的金额中扣除。2、被告人吴志宝应认定为从犯；3、被告人吴志宝认罪态度较好。综上，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2014年5月至2015年11月，被告人吴志宝在担任“乾裕公司”的总经理期间，伙同他人在郑州市金水区玉凤路升龙环球C座1003-1005室，以投资项目需要资金为由，向社会不特定人员吸收存款。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计，截止2016年12月22日，“乾裕公司”在2014年5月1日至2015年11月1日吸收公众存款债权申报人数为204人，申报合同金额为61372438元，实缴金额60582190元，已兑付集资参与人的本息共10173617元，未兑付集资参与人的金额为50408573元。
2016年6月16日，被告人吴志宝在安徽省定远县被公安机关抓获。
上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：
1、公安机关调取的“乾裕公司”工商档案复印件显示：该公司申请设立登记时间2013年4月22日，法定代表人郭金元，经营范围：资产管理、投资管理、企业管理、供应链管理及配套服务等。2014年4月3日，公司申请将法定代表人郭金元变更为周彦学。
2、河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书显示：截止2016年12月22日，“乾裕公司”在2014年5月1日至2015年11月1日吸收公众存款债权申报人数为204人，申报合同金额为61372438元，实缴金额60582190元，已兑付集资参与人的本息共10173617元，未兑付集资参与人的金额为50408573元。
3、证人周某1（“乾裕公司”董事长）的证言，证明“乾裕公司”成立于2013年4月，郭金元为该公司法定代表人，实际负责人为郭尊、郭冲飞。2014年4月份，“乾裕公司”法人变更为周彦学，2014年5、6月份，将“乾裕公司”使用的POS机关联的郭金元银行账户变更为吴志宝银行账户后，正式从郭尊、郭冲飞处接手“乾裕公司”，其为董事长，继续以为“为爱珠宝公司”融资的名义，带客户考察“为爱珠宝”河南店铺，看宣传册，交款转账或刷POS机至吴志宝和陈珊的银行账户，签订客户申请书、出借咨询与服务协议，出具收款确认书和债权转让及受让协议，从事吸收存款业务。吸收的存款主要用于“为爱珠宝”支付货款、偿还客户本息、经营支出等。吴志宝是“为爱珠宝公司”的法定代表人，兼任“乾裕公司”总经理。协助其负责处理公司的全面事务，公司的日常管理和费用支出都找他审批。
4、程某2（系“乾裕公司”业务经理）的证言，证明“乾裕公司”成立于2013年4月份。周某1是2013年底到“乾裕公司”，和郭冲飞一起为“为爱珠宝”进行融资。2014年4、5月份，郭冲飞离开公司。后周彦学任该公司的法定代表人，周某1是公司的董事长，吴志宝是公司的总经理，兼任“为爱珠宝公司”的法定代表人，负责公司的全面工作，包括给业务主管和客户经理开会、支付客户利息、财务签字，对周彦学、周某1负责。
5、证人汪某1（“乾裕公司”客户经理）的证言，证明其于2013年10月到“乾裕公司”从事帮助客户联系银行贷款业务。2013年12月份，开始以融资业务为主。吴志宝是2014年的4、5月份由周某1带到“乾裕公司”的，和周某1、程某2一样，给客户经理开会、上课，跟客户交流让投资理财等。2014年6月份，“乾裕公司”转让后，公司的法定代表人是周彦学，董事长是周某1，负责公司的全面事务；吴志宝兼任“为爱珠宝公司”的法定代表人，和周某1一样负责公司的全面事务。
6、证人刘某1（“乾裕公司”会计）的证言，证明其于2014年7月至2015年6月在“乾裕公司”任会计。公司的董事长是周某1；吴志宝是公司的总经理，负责公司的全面工作。“乾裕公司”是以投资“为爱珠宝”实体店为名进行融资。流程为：客户经理负责拉客户，如谈不成，由吴志宝来谈，主要讲公司经营情况、投资的项目、带客户考察“为爱珠宝”店铺，看宣传画册，后客户交款，签订客户申请书、出借咨询与服务协议，给客户出具收款确认书和债权转让及受让协议。公司日常支出须有吴志宝在费用报销单上签字。给客户支付利息，须由吴志宝对名单审核，确定人员和金额。支付完利息后，依据吴志宝签字下账。其在“乾裕公司”工作期间，“乾裕公司”吸收存款约六、七千万元，客户约二、三百人。
7、证人谢某（“乾裕公司”行政部门负责人）的证言，证明其于2014年5、6月份至2015年1月在“乾裕公司”任行政部门负责人。公司的法定代表人是郭金元，总经理是郭冲飞，周某1是公司的董事长，吴志宝也是公司的总经理，程某2是公司的业务经理，下面还有几个业务主管。后“乾裕公司”变更法定代表人为周彦学。公司业务主要是进行融资。“乾裕公司”没有融资的资质。其到公司没几天，吴志宝就来了。公司的正常运转由吴志宝负责，特别是财务，给哪些客户支付利息，由吴志宝签字决定。公司其他部门如需支出现金，须由吴志宝签字。业务员拉存款的大客户，吴志宝有时会亲自谈，让客户放心投资。
8、证人范某2的证言（“乾裕公司”业务主管）的证言，证明其于2013年9月份至2015年4月份在“乾裕公司”做业务主管。2013年10月份，周某1到“乾裕公司”工作，给业务员培训如何融资、吸收存款，通过“为爱珠宝”理财。吴志宝是“为爱珠宝公司”的法定代表人，于2014年的4、5月份由周某1带到“乾裕公司”任总经理，接替郭冲飞对公司全面负责。有时也给业务人员上课，讲如何融资，代表公司领导跟客户谈话，让客户放心投资。
9、证人王某1的证言，证明2014年12月份，“乾裕公司”业务员李朝阳介绍称“为爱珠宝公司”实力雄厚，投资利润大，让投资该公司，其在看了公司的宣传资料并实地考察后，通过刷卡和支付现金方式汇入对方账户10万元，“乾裕公司”给其出具了投资协议和收款确认书，约定利息是2%，期限6个月。“乾裕公司”给其支付了5个月的利息后人去楼空，遂报案的事实。
10、证人杜某的证言，证明2014年10月份，“乾裕公司”业务员李格格称“乾裕公司”做黄金项目，北京“为爱珠宝公司”就要上市，投资利润高，并带其到焦作、郑州“为爱珠宝”店参观。2014年11月29日，李格格带其向“乾裕公司”转账50万元，与“乾裕公司”签订了出借协议、债权转让和受让协议，约定借款期限12个月，月息2.8%。后仅收到“乾裕公司”打来的4个月利息的事实。
11、证人陈ＸＸ、孟某1、张某1、李某1、张某2、付某、赵某1、李某2、周某2、贺某、丁某、孙某1、吴某1、王某2、吴某2、程某1、周某3、杨某1、刘某2、马某、王某3、张某3、王某4、吴某3、石某、常某1、张某4、曹某、胡某1、李某3、李某4、邢某、温某、张某5、王某5、刘某3、陈某1、张某6、张某7、高某1、张某8、王某6、侯某、翟某、王某7、孟某1、范某1、姚某、柴某、于艳梅、刘某4、陈某2、常某2、胡某2、杨某2、张某9、王某8、袁某1、门景霜、门安娜、高某2、贾某、周某4、李某5、李某6、袁某2、刘某5、郑某、臧某、崔某、权某、赵某2、张某10、孙某2、张某1武某、李某7、洪某、孟某2、王某9、王某10、徐某、刘某6、李某8、王某11、赵某3、宋某、高某3、方某、何某、汪某2、韩某、寿某、牛某、黄某1、黄某2、张某12、乔某、唐某、门利娜等人的证言基本一致，主要证明上述证人经“乾裕公司”业务人员介绍，得知“乾裕公司”投资“为爱珠宝”项目，公司有实力，项目利润高，遂签订协议，投资该公司。后未归还本金，人去楼空，遂报案的事实。
12、被告人吴志宝的的供述，证明2013年初，周某1让其担任为爱珠宝（北京）有限公司的法定代表人，2014年4月，周某1将其从北京调到为爱珠宝焦作分公司，后将其调到“乾裕公司”。周某1是公司董事长、总裁，负责公司全面工作；其是公司总经理，负责公司日常管理及费用支出，周某1不在时，其还代他管理公司融资业务。公司以扩大经营“为爱珠宝”分店需要资金的名义，拉客户到公司投资，以月息1.8%-2.5%支付利息。乾裕公司从事融资业务工作流程情况：客户经理负责拉客户，给客户讲公司的经营情况、投资的项目，带客户考察“为爱珠宝”店铺，看珠宝店宣传画册，后交款、签订客户申请书、出借咨询与服务协议，出具收款确认书和债权转让及受让协议。“乾裕公司”没有融资的资质。到期需要给客户退还本金及支付利息手续、员工工资及提成须由其签字审批。
13、侦查机关制作的“乾裕公司”集资客户核实登记表、调查笔录，调取的对应银行交易明细、身份复印件、报案材料、出借咨询与服务协议、收款确认书、期权受让协议书等材料，证明了侦查机关对众多集资客户进行调查核对的情况。
14、公安机关受案及到案经过、临时羁押证明、辨认笔录、公安机关出具的无违法犯罪证明、被告人户籍证明等证据，证明了本案的相关事实。
本院认为，被告人吴志宝非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴志宝的罪名成立，本院予以支持。
关于被告人吴志宝及其辩护人提出的指控被告人吸收公众存款的时间应从2014年6月起计算的辩解及辩护意见，经当庭查证，证人汪某1、范某2等人的证言均证明，被告人吴志宝系2014年4、5月份到“乾裕公司”工作，故其吸收公众存款的时间应从2014年5月起计算，该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的被告人吴志宝应认定为从犯的辩护意见，经当庭查证，证人周某1、程某2、汪某1、刘某1、谢某、范某2等人的证言，被告人吴志宝的供述等证据，能够证明被告人吴志宝系“乾裕公司”总经理，负责公司日常管理及费用支出，给公司业务人员开会、上课，与客户交流投资，在共同犯罪中起主要作用，依法应认定为主犯。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的被告人吴志宝认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。
我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额巨大的，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人吴志宝非法吸收公众存款，数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了以下法定和酌定的量刑情节：1、被告人吴志宝归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；2、被告人吴志宝系初犯，可以对其酌定从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴志宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币200000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月16日起至2020年12月15日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、赃款赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金永毅
人民陪审员 范 雯
人民陪审员 王泽清
二〇一七年八月二十九日
书 记 员 周博文
张海蛟