广东省湛江市赤坎区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湛赤法刑初字第275号
公诉机关湛江市赤坎区人民检察院。
被告人李韫，女，1975年1月31日出生，汉族，居民身份证号码44080219********，高中文化，户籍地湛江市赤坎区，住湛江市赤坎区。因本案于2015年4月2日被刑事拘留，同年5月8日被逮捕，现羁押于雷州市看守所。
辩护人陈杰华，广东承诺律师事务所律师。
辩护人程志伟，广东承诺律师事务所律师。
湛江市赤坎区人民检察院以赤检公刑诉（2015）284号起诉书指控被告人李韫犯诈骗罪，于2015年12月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。湛江市赤坎区人民检察院检察员余潇出庭支持公诉，被告人李韫及其辩护人陈杰华、程志伟到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李韫编造需要资金做虾生意的理由，以返还高利息回报作为引诱，自2014年6月起多次以借款的形式对被害人黄某、彭某某、陈某、何某某、陈甲、王某、黄某、邱某某、邱某田、韦某某、郭某某、林某、林某某等人进行诈骗，骗取借款金额达701.9万元，期间李韫已归还其中的221.5798万元，尚有480.3202万元未还。李韫将以上骗得的赃款用于购买私彩彩票赌博，以及偿还借款利息等，现已无力偿还，具体犯罪事实如下：
1、2014年6月至2015年2月期间，李韫编造需资金做虾生意的理由，骗取黄某的借款共计48.6万元，期间李韫已归还其中的25.8万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给黄某2.5408万元，共计归还28.3408万元，尚有20.2592万元未还。
2、2014年6月至2015年3月期间，李韫编造亲戚做鲜虾生意需资金周转的理由，骗取王某的借款共计31.5万元，期间李韫已归还其中的14.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给王某3.7745万元，共计归还18.2745万元，尚有13.2255万元未还。
3、2014年10月至2015年2月期间，李韫编造亲戚做海鲜生意需资金周转的理由，骗取陈某的借款共计62.5万元，期间李韫已归还其中的21.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给陈某4.0125万元，共计归还25.5125万元，尚有36.9875万元未还。
4、2014年6月至2015年3月期间，李韫编造做生意需钱周转的理由，骗取何某某的借款共计74.9万元，期间李韫已归还其中的29.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给何某某3.3817万元，共计归还32.8817万元，尚有42.0183万元未还。
5、2015年2月期间，李韫编造做生意需钱周转的理由，骗取彭某某、陈乙夫妇的借款共计10.4万元，期间李韫已归还其中的2万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给彭某某、陈乙夫妇1.2795万元，共计归还3.2795万元，尚有7.1205万元未还。
6、2014年8月至2015年2月期间，李韫编造其朋友需借钱做生意、做工程、养虾等理由，骗取陈甲的借款共计73.9万元，期间李韫已归还其中的32.4万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给陈甲3.9118万元，共计归还36.3118万元，尚有37.5882万元未还。
7、2014年7月至2015年2月期间，李韫编造养虾、做工程需要资金的理由，骗取黄某的借款共计66.8万元，期间李韫已归还其中的35.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给黄某3.2994万元，共计归还38.7994万元，尚有28.0006万元未还。
8、2015年1月期间，李韫编造其朋友做虾塘生意需借钱周转的理由，骗取邱某某的借款共计25万元，期间李韫已归还其中的2万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给邱某某6.3796万元，共计归还8.3796万元，尚有16.6204万元未还。
9、2015年1月期间，李韫编造其爱人做生意需要资金的理由，通过邱某某骗取邱某田的借款共计50万元，至今李韫全部没有归还。
10、2015年3月期间，李韫编造其亲戚做鲜虾生意需资金周转的理由，骗取韦某某的借款共计13.1万元，期间李韫已归还其中的5.6万元，尚有7.5万元未还。
11、2014年9月至2015年3月期间，李韫编造其亲戚做虾塘生意、做工程需要资金周转的理由，骗取郭某某的借款共计59.5万元，期间李韫已归还其中的23.2万元，尚有36.3万元未还。
12、2014年11月至2015年1月期间，李韫编造其炒股需要资金周转的理由，骗取林某的借款共计18万元，期间李韫已归还其中的1万元，尚有17万元未还。
13、2014年11月至2015年3月期间，李韫在明知没有能力偿还的情况下，以返还高利息回报作为引诱，骗取林某某的借款共计167.7万元，全部没有归还。
案发后，被告人李韫于2015年4月1日到公安机关投案自首。
被告人李韫对起诉书指控的犯罪事实无异议。
辩护人陈杰华、程志伟辩称，对起诉书指控被告人犯诈骗罪没有异议。但被告人自动投案自首，没有犯罪前科，希望对其从轻或者减轻处罚。
经审理查明，被告人李韫为了筹集资金用于私彩赌博或炒股，虚构做虾生意、做工程需要资金周转等事实，以高息作为利诱，以借款形式多次对被害人黄某、彭某某、陈某、何某某、陈甲、王某、黄某、邱某某、邱某田、韦某某、郭某某、林某、林某某等人实施诈骗。自2014年6月起骗取金额多达701.9万元。期间，李韫已归还222.2193万元，尚有479.6807万元无力偿还，李韫于2015年4月1日到公安机关投案自首，具体犯罪事实如下：
一、2014年6月至2015年2月期间，李韫骗取黄某的借款共计48.6万元，李韫已归还25.8万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还2.5408万元，尚欠20.2592万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、报案材料、受案登记表、到案经过、立案决定书。证实：2015年4月1日，被害人黄某报案称其被李韫诈骗28.6万元。当天下午，李韫在家人陪同下到公安机关投案自首。随后被害人彭某某、陈某、何某某、陈甲、王某、黄某、邱某某、邱某田、韦某某、郭某某、林某、林某某等人陆续到刑侦大队报案，公安机关于同日立案侦查。
2、户籍资料及前科证明。证实：李韫出生于1975年1月31日，在户籍辖区内无犯罪记录。
3、账本。证明：李韫诈骗他人钱财的记录情况。
4、借据。证明李韫立据向黄某借钱的情况是：2014年6月10日借10万元、9月22日借13万元、2015年1月16日借40万元、2月16日借10万元。
5、银行资料。证明：李韫、相关被害人的银行账户流水账情况。
6、通话记录。证明：李韫、相关被害人的手机通话记录。
7、扣押清单。证明：公安机关扣押到李韫工商银行卡三张（622…4770、622…4575、622…6798）和笔记本一本。
8、主动投案说明。证明：李韫于2015年4月1日17时许，在家人陪同下主动到赤坎刑侦大队投案，主动交待其自2014开始多次以借款形式对黄某等人诈骗的事实。
9、办案说明。证明：在侦办李韫诈骗案中，笔录反映还有其他人被骗，但至今未接到其他人员报案。
10、被害人黄某的陈述及辩认笔录：李韫以需要资金做虾场生意为由向我借钱，还承诺附带高息。从2014年6月开始，李韫4次向我借约73万元（第1次借7万元承诺还10万元、第2次借9.1万元承诺还13万元、第3次借26万元承诺还40万元、第4次借6.5万元承诺还10万元），其中本金48.6万元，报案前，李韫已归还本金约25.8万元，其丈夫代还2.5408万元，还欠我本金20.2592万元。
黄某从混合照片中辩认出李韫，并对2014年6月10日、9月22日、2015年1月16日、2月16日的四份借据进行了辩认。
11、证人吴某某的证言及辩认笔录：李韫以亲戚做冰冻虾出口生意的名义高息向别人借钱，在事发之前我不知道，在2015年3月28日扫墓完回家后，陆陆有债主到家里纷纷要求李韫立即还钱。当时我在场登记和整理一下欠款达450多万，我才知道李韫向外人借了很多钱。2015年3月31日完成卖车拿到33万后，分割返还给债主，返还情况详见收据（已提交）。2015年4月1日，李韫在家人的劝说下到赤坎公安分局投案自首。
吴某某对其代李韫还给黄某25408元的收据进行了辩认。
12、被告人李韫的供述及辩认笔录：从2009、2010年开始，我向黄某借钱，当时我说有高息，借1万元有2千元利息，意思就是实际只借到8千，每月还1千，10个月还完。这样做了一年多，黄某又介绍我认识陈甲、陈某、黄甲、黄某等人，采取上述办法向她们借钱，利息提高到每万元3千元，同时向朋友邱某某借钱。到了2013年、2014年，我又向朋友王某、陈乙、何某某、林某某借钱，此时利息提高到每万元3200元，有的是3500元。到了今年3月份之前，我都按时还款，但此后没有人再肯借钱给我，就没有办法采取拆借的方式还款给她们。我在2009年由于没有工作，又想炒股或打奖赚点钱，就想到采取高息方式找他人借钱，到后来借钱已经变成很大数目，为了能继续借钱和稳住她们，我就编造做工程、养虾等来欺骗她们。我和她们的资金往来小部分是现金，大部分是银行转账，我刚开始使用的银行卡是我的工行卡622…4770，后来使用工行卡号是622…4575和622…6798。黄某使用的是工行卡622…2425和农行卡622…9617；陈甲使用的是工行卡622…0648；陈某使用的是工行卡622…2978和农行卡622…1912；黄甲使用的是工行卡622…0384；黄某使用的是工行卡955…4979；邱某某使用的卡有农行卡622…5178（户名胡某某）、工行卡621…5914、建行卡622…4682、光大卡622…3405；王某使用的卡622…5551；陈乙使用的是工行卡622…8520、622…0029（户名彭某某）；何某某使用的卡622…3064；林某某使用的是工行卡621…0034、622…6806。我向黄某借钱的情况是：于2009年开始向黄某借钱，至今年3月我欠黄某连本带息73万元（按35%利息算），实际借本金48.6万元，我都写有借据，我还了本金25.8万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还了25408元，实际还欠202592元。
李韫对被害人黄某提交的4份借据进行了辩认。
二、2014年6月至2015年3月期间，李韫骗取王某的借款共计31.5万元，李韫已归还14.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其归还3.7745万元，尚有13.2255万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫立据向王某借钱的情况是：2014年6月17日借5万元、10月17日借10万元、12月17日借15万元、2015年2月17日借5万元、3月17日借到10万元（分两份借据各5万元）。
2、被害人王某的陈述：我在2014年6月17日之前借给李韫的钱都还清了，之后所签的借据有六份，没有全部还清。一是2014年6月17日借5万元（本金是3.5万），已还4.5万元。二是2014年10月17日借10万元（本金是7万元），已还5万元，欠本金2万元。三是2014年12月17日借15万元（本金10.5万元），已还4.5万元，欠本金6.5万元。四是2015年2月17日借5万元（本金3.5万元），已还0.5万元，欠本金3万元。五是2015年3月17日借5万元（本金3.5万元），未还。六是2015年3月17日借5万元（本金3.5万元），未还。以上实际借我本金是31.5万元，李韫已还14.5万元，她老公吴某某还了37745元，还欠我本金13.2255万元。
3、被告人李韫的供述：我从2014年6月至2015年3月期间向王某借钱，本金是31.5万元，期间我已归还14.5万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还给3.7745万元，尚欠13.2255万元未还。
4、辩认笔录。证明：王某从混合照片中辩认出李韫，并对2014年6月17日、10月17日、12月17日、2015年2月17日、3月17日（2份）的六份借据进行了辩认；李韫对被害人王某提交的6份借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给王某37745元的收据进行了辩认。
三、2014年10月至2015年2月期间，李韫骗取陈某的借款共计62.5万元，李韫已归还21.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其归还4.0125万元，尚有36.9875万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫立据向陈某借钱的情况是：2014年10月5日借35万元、2015年1月20日借20万元、2月5日借25万元。
2、被害人陈某的陈述：我从2013年开始借钱给李韫，2014年10月5日之前的款项已经还清了。最近的三次借款情是，2014年10月5日借24.5万元，借据上写为35万元，实际已还17.5万元，还欠7万未还。2015年1月20日借13万元，借据上写为20万元，实际已还4万元，还欠9万元。2015年2月5日借25万元，借据上写25万元，目前未还。2015年3月31日吴某某代还4.0125元，到目前为止共还了255125元，实际未还为369875元。
3、被告人李韫的供述：我从2014年10月至2015年2月我向陈某借了实际本金62.5万元，期间人已归还21.5万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还4.0125万元，共计归还25.5125万元，尚欠36.9875万元未还。
4、辩认笔录。证明：陈某从混合照片中辩认出李韫，并对2014年10月5日、2015年1月20日、2015年2月5日的三份借据进行了辩认；李韫对被害人陈某提交的3份借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给陈某40125元的收据进行了辩认。
四、2014年6月至2015年3月期间，李韫骗取何某某的借款共计74.9万元，期间李韫已归还其中的29.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给何某某3.3817万元，共计归还32.8817万元，尚有42.0183万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫立据向何某某（即李某珍）借钱的情况是：2014年6月10日借10万元、9月19日借5万元、10月10日借10万元、11月10日借15万元、2015年1月14日借15万元、2月11日借35万元、2月28日借10万元、3月14日借7万元。
2、办案说明。证明：被害人李某珍与何某某系同一人。
3、被害人何某某的陈述：李韫以做生意为由，于2014年6月10日找我借7万元（借据写10万元），还了9万元，欠1万元。于2014年9月19日找我借3万5千元（借据写5万元），分六次还了3万，欠5000元。于2014年10月10日借7万元（借据写10万元），分五次还了5万，欠2万。于2014年11月10日借105000元（借据写15万元），分四次还了6万，欠4.5万。于2015年1月14日借105000元（借据写15万元），分2次还了3万，欠7.5万。于2015年2月11日借245000元（借据写35万元），还了3.5万，欠21万。于2015年2月28日借7万元（借据写10万元），未还。于2015年3月10日借4.9万元（借据写7万元），未还。李韫一共向我写了八张借据共借107万元，其中本金74.9万元，李韫还了29.5万元，其丈夫吴某某还了3.3817万元，还欠我42.0183万元。借据上的李某珍是我小名。
4、被告人李韫的供述：我从2014年6月开始向何某某借钱，至2015年3月14日实际借本金74.9万元，我已归29.5万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还了33817元，尚欠42.0183万元未还。
5、辩认笔录。证明：何某某从混合照片中辩认出李韫，并对2014年6月10日、9月19日、10月10日、11月10日、2015年1月14日、2月11日、2月28日、3月14日的八份借据进行了辩认；李韫对被害人何某某提交的八份借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给李某珍33817元的收据进行了辩认。
五、2015年2月期间，李韫骗取彭某某、陈乙夫妇的借款共计10.4万元，期间李韫已归还其中的2万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给彭某某、陈乙夫妇1.2795万元，共计归还3.2795万元，尚有7.1205万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫于2015年2月11日立据借陈乙20万元。
2、被害人彭某某的陈述：李韫去年和我说他亲戚是做海鲜出口生意，找我和我老婆借钱周转，她说借20万，每月还2万，分十月返还，并立有借据。我只借她现金104000元（我用我的广发行卡622…6061转账45000元到李韫广发行卡622…6798和622…9678上，其余59000是我老婆陈乙现金支付给李韫）。以及李韫在我服装让买了26000元衣服，我的本金一共是130000元，3月9日她还了2万元，李韫的丈夫吴建华代还12795元，还欠我本金97205元。
3、被告人李韫的供述：我于2015年2月期间向彭某某、陈乙夫妇的借款共计10.4万元加上我在她们店购衣服2.6万元，共13万元，期间我已归还2万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还1.2795万元，共计归还3.2795万元，尚有9.7205万元未还。
4、辩认笔录。证明：彭某某从混合照片中辩认出李韫，并对2015年2月11日李韫所立的20万元借据进行了辩认；李韫对被害人陈乙提交的20万元借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给彭某某12975元的收据进行了辩认。
六、2014年8月至2015年2月期间，李韫骗取陈甲的借款共计73.9万元，期间李韫已归还32.4万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给陈甲3.9118万元，共计归还36.3118万元，尚有37.5882万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫立据向陈甲借钱的情况是：2014年8月23日借6万元、10月10日借32万元、12月10日借8万元、2015年1月2日借38万元、2月2日借22万元。
2、被害人陈甲的陈述：我从2014年8月23日开始六次借钱给李韫，前五次写有收据，总额106万元（其中本金71.2万元，利息34.8万元），第六次借款本金2.7万元，六次本金共73.9万元。已经还了一部分，到2015年4月1日还欠本金41.5万元。第一次2014年8月23日借款6万元（本金是4.2万元），本金已还完。第二次2014年10月10日借款32万元（本金是22.4万元），本金已还16万，还欠本金6.4万。第三次2014年12月10日借款8万元（本金是5.6万元），本金已还2.4万，还欠本3.2万。第四次2015年1月2日借款38万元（本金是24.7万元），本金已还7.6万，还欠本金17.1万。第五次2015年2月2日借款22万元（本金是14.3万元），本金已还2.2万，还欠12.1万。第六次借款本金2.7万未还。2015年李韫丈夫吴某某还了39118元，总计本金已还了36.3118元，还欠本金37.5882元。
3、被告人李韫的供述：我从2014年8月至2015年3月期间向陈甲借钱，实际借本金70万元左右，期间我已归还32.4万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还3.9118万元，共计归还36.3118万元，尚欠本金37.5882万元未还。
4、辩认笔录。证明：陈甲从混合照片中辩认出李韫，并对2014年8月23日、10月10日、12月10日、2015年1月2日、2015年2月2日的五份借据进行了辩认；李韫对被害人陈甲提交的5份借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给陈甲39118元的收据进行了辩认。
七、2014年7月至2015年2月期间，李韫骗取黄某的借款共计66.8万元，期间李韫已归还其中的35.5万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还给黄某3.2994万元，共计归还38.7994万元，尚有28.0006万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫立据向黄某借钱的情况是：2014年7月13日借10万元、10月10日借5万元、11月5日借35万元、11月26日借10万元、2015年1月5日借20万元、2月13日借20万元。
2、被害人黄某的陈述：第一次2014年7月13日，我借10万元给李韫（实际本金6.8万），已还8万元。第二次2014年11月10日，我借5万给李韫（实际本金3.4万），已还2.5万。第三次2014年10月26日，我借10万给李韫（实际本金6.8万），已还5万。第四次2014年11月5日，我借35万给李韫（实际本金23.8万），还了14万元。第五次2015年1月5日，我借20万给李韫（实际本金13万），还了4万元，还欠9万。第六次2015年2月12日，我借20万给李韫（实际本金13万），还了2万元，还欠11万。以上六份借据共借实际本金66.8万元，李韫还了35.5万元，其丈夫吴某某还了32994元，还欠28.0006万元。
3、被告人李韫的供述：我于2013年向黄某借钱，至2015年3月供欠其本息约100万元（按35%利息算），本金约是66.8万元，我还了本金35.5万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还了3.2994万元，共计归还38.7994万元，尚欠28.0006万元本金。
4、辩认笔录。证明：黄某从混合照片中辩认出李韫，并对2014年7月13日、2014年10月10日、2014年11月5日、2014年11月26日、2015年1月5日、2015年2月13日的六份借据进行了辩认；李韫对被害人黄某提交的6份借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给黄某32994元的收据进行了辩认。
八、2015年1月期间，李韫骗取邱某某的借款共计25万元，期间李韫已归还其中的2万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还款6.3796万元，共计归还8.3796万元，尚有16.6204万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫于2015年1月10日立据向邱某某借10万元。
2、被害人邱某某的陈述：我借约25万元给李韫，只有2015年1月10日的10万元借款有借据，这10万元全是本金，李韫已还2万元，她老公吴某某还了63796元，还欠166204元。
3、被告人李韫的供述：我于2009年开始向邱某某借钱，至今年1月我欠其大约30万（本金是25万，按35%利息算），我只写了10万元的借据给邱某某，我归还本金2万元，我丈夫吴某某于2015年3月31日还给6.3796万元，共计归还8.3796万元，还欠166204元。
4、辩认笔录。证明：邱某某从混合照片中辩认出李韫，并对2015年1月10日的借据进行了辩认；李韫对被害人邱某某提交的借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给邱某某63796元的收据进行了辩认。
九、2015年1月期间，李韫通过邱某某骗取邱某田的借款共计50万元，至今没有归还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明：李韫于2015年1月3日立据向邱某田借款50万元。
2、被害人邱某田的陈述：2015年1月3日，我借50万元给李韫，她答应按30%利息给我，但从没有还过款给我。
3、被告人李韫的供述：我通过邱某某向她弟弟邱某田借到本金50万元，至今未还。
4、辩认笔录。证明：邱某田从混合照片中辩认出李韫，并对2015年1月3日的50万元借据进行了辩认；李韫对被害人邱某田邱提交的50万元借据进行了辩认。
十、2015年3月期间，李韫骗取韦某某的借款共计13.1万元，期间李韫已归还其中的5.6万元，其丈夫吴某某于2015年3月31日代其还6395元，现还欠68605元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫于2015年3月11日立据向韦某某借7万元；
2、被害人韦某某的陈述：我第一次借款给李韫是2014年6月20日，借款额是28000元，已还24000元，还欠4000元。第二次借款是2014年11月13日，借款额是55400元，已还32000元，还欠23400元。第三次是2015年3月11日，借款额是47600元，全部未还。总借款额是131000元，还欠75000元。她老公吴某某代还了6395元，现还欠68605元。以上所有金额是实际金额，不计算利息。
3、被告人李韫的供述：我于2014年6月开始向韦某某借钱，实际借款共计13.1万元，已还5.6万元，尚欠7.5万元未还，当时我写了7万元的借据给她。
4、辩认笔录。证明：韦某某从混合照片中辩认出李韫，并对2015年3月11日的7万元借据进行了辩认；李韫对被害人韦某某提交的7万元借据进行了辩认；吴某某对其代李韫还款给韦某某6395元的收据进行了辩认。
十一、2014年9月至2015年3月期间，李韫骗取郭某某的借款共计59.5万元，期间李韫已归还23.2万元，尚有36.3万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫立据向郭某某借钱的情况是：2014年9月10日借10万元、10月10日借10万元、10月30日借3万元、10月31日借5万元、11月10日借6万、11月10日借5万元、12月10日借12万元、2015年1月10日借10万元、2月10日借10万元、3月10日借14万元。
2、被害人郭某某的陈述及辩认笔录：我所有在2014年9月10日之前借给李韫的钱都还清了，此后我还十次借款给李韫，第一次2014年9月10日借7万（借据写10万），已还6万，还欠1万。第二次2014年10月10日借7万（借据写10万），已还5万，还欠2万。第三次2014年10月30日借2.1万（借据写3万），已还0.9万，还欠1.2万。第四次2014年10月31日借3.5万（借据写5万），已还1.5万，还欠2万。第五次2014年11月10日借4.2万（借据写6万），已还2.4万，还欠1.8万。第六次2014年11月10日借3.5万（借据写5万），已还2万，还欠1.5万。第七次2014年12月10日借8.4万（借据写12万），已还2.4万，还欠6万。第八次2015年1月10日借7万（借据写10万），已还2万，还欠5万。第九次2015年2月10日借7万（借据写10万），已还1万，还欠6万。第十次2015年3月10日借9.8万（借据写14万），全部未还。以上合计实际借款是59.5万，已还23.2万，还欠36.3万。
郭某某从混合照片中辩认出李韫，并对其提交的2014年9月10日、10月10日、10月30日、10月31日、11月10日、11月10日、12月10日、2015年1月10日、2月10日、3月10日的十份借据进行了辩认。
3、被告人李韫的供述及辩认笔录：我于2013年开始向郭某某错钱，至今年3月共借了约120万元（按35%利息算），其中本金约59.5万元，我已归还其本金23.2万元，尚欠36.3万元未还。
李韫对被害人郭某某提交的10份借据进行了辩认。
十二、2014年11月至2015年1月期间，李韫骗取林某的借款共计18万元，期间李韫已归还1万元，尚有17万元未还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫立据向林某借钱的情况是：2014年11月12日借5万元、12月22日借5万元、12月30日借到3万元、2015年1月19日借5万元。
2、被害人林某的陈述及辩认笔录：我四次借钱给李韫，第一次2014年11月12日借5万。第二次2014年12月22日借5万。第三次2014年12月30日借3万。第四次2015年1月19日借5万。一共借18万，全部是本金，不包括利息。现已还1万，实际还欠17万。
林某从混合照片中辩认出李韫，并对2014年11月12日、12月22日、12月30日、2015年1月19日的四份借据进行了辩认。
3、被告人李韫的供述及辩认笔录：我于2014年11月开始向林某借钱，至今年3月，共借款18万元（按50%利息算），我还了1万元利息，还欠林某17万元。
李韫对被害人林某提交的4份借据进行了辩认。
十三、2014年11月至2015年3月期间，李韫骗取林某某的借款共计167.7万元，全部没有归还。
以上事实，有经庭审质证的以下证据证明：
1、借据。证明李韫于2014年11月20日立据向林某某借243万元、2015年3月23日立据向林某某借15万元。
2、被害人林某某的陈述及辩认笔录：2013年上半年，李韫问我借5万元，利息计算为：实际金额是借据上金额的70%，每月还借据上金额的十分之一，十个月还清。即我只需要实际借款3.5万元，就可以在借据上写5万元，每月还5千元。我在2014年11月20日之前借给李韫的钱已全部还清了，从2014年11月20日到2015年3月23日所签的借据有两份，借款总额为258万元，没有全部还清。
林某某从混合照片中辩认出李韫，并对2014年11月20日、2015年3月23日的二份借据进行了辩认。
3、被告人李韫的供述及辩认笔录：我还向同学林某某的借款258万元（其中本金167.7万元、利息90.3万元）未还。
李韫对被害人林某某提交的2份借据进行了辩认。
本院认为，被告人李韫以非法占有为目的，在没有实际履行能力的情况下，以虚构事实、高息借款的方式骗取他人钱款人民币470多万元无能力偿还，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人李韫主动投案自首，可以从轻或减轻处罚。案经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条，第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人李韫犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月1日起至2027年3月31日止。罚金从本判决发生法律效力后三十日内缴清）。
二、继续追缴被告人李韫的诈骗款（人民币）返还给各被害人，其中：黄某202592元、王某132255元、陈某369875元、何某某420183元、彭某某71205元、陈甲375882元、黄某280006元、邱某某166204元、邱某田500000元、韦某某68605元、郭某某363000元、林某170000元、林某某1677000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 汉
审 判 员 王俊恩
代理审判员 黄深源
二〇一六年五月五日
书 记 员 何俊杰
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。