贵州省大方县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0521刑初195号
公诉机关贵州省大方县人民检察院。
被告人李堂文，男，1975年9月1日生于贵州省大方县，汉族，高中文化，务农，住。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年3月10日被大方县公安局经侦大队民警抓获，2017年3月11日被大方县公安局刑事拘留，同年3月22日被大方县公安局执行逮捕，现押于大方县看守所。
辩护人汪诗鹏，贵州省大方县律师事务所律师。
贵州省大方县人民检察院以大检公诉刑诉［2017］197号起诉书指控被告人李堂文犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月15日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2017年8月30日公开开庭审理了本案。贵州省大方县人民检察院指派检察员马玫、李琴出庭支持公诉，被告人李堂文及辩护人汪诗鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省大方县人民检察院指控：2011年至2015年期间，李堂文以扩大养殖规模，需要资金周转为由，通过口口相传的方式，向唐某1、唐某2等30余人非法吸收公众存款739.05万元，共还本金52万元，支付利息200余万元。另被害人通过收取租金形式共得到李堂文房屋租金3.3万元。
贵州省大方县人民检察院认为，被告人李堂文非法吸收公众存款，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人李堂文对公诉机关指控其犯罪的事实无异议，当庭自愿认罪，请求从宽处理。
辩护人认为，被告人李堂文主观上没有非法吸收资金的故意，客观上也未公开宣传，“口口相传”不属于公开宣传的法定方式，其行为不构成非法吸收公众存款罪，应当宣告其无罪。
经审理查明:2011年至2015年期间，李堂文以扩大养殖规模，需要资金周转为由，在未经有关部门批准的情况下，采用直接提出或通过熟人、朋友以“口口相传”的方式，承诺还本付息，向唐某1、唐某2等30余人非法吸收公众存款737.75万元，后已还本金50.80万元，已支付利息约190万余元。具体事实如下：
1、李堂文以扩大犇犇养殖场规模为由，以5分的月利率于2014年5月10日、2014年8月20日、2015年5月15日先后三次共向唐某1借款97.45万元，已付利息26万元；
2、2014年9月，李堂文以3分的月利率请吴限向杜康借10万元，已还本金4万元，已付利息2.1万元；
3、2012年7月26日，李堂文以5分的月利率向肖某借款5万元，已付利息8.25万元；
4、2013年上半年，李堂文以2.5分的月利率向杨某6借款5万元，并于2015年8月22日将杨某6本金和应付利息写成8.4万元的借条给杨某6；
5、2013年3月14日，李堂文请周某介绍，以5分的月利率两次共向陈某2借款40万元钱，已还本金1万元，已付利息6.6万元；
6、2015年2月，李堂文以4分的月利率向李某15借款10万元，尚未还本付息；
7、2015年2月，李堂文以4分的月利率请李某15介绍向李堂贵借款10万元，尚未还本付息；
8、2015年3月、4月，李堂文以2分的月利率两次向彭良珍共借款24万元，已付利息800元；
9、2015年上半年，李堂文以3分的月利率向罗安贵借款3万元，李堂文还清该款本息后，又于2015年8月12日通过王允强介绍，以1角的月利率向罗安贵借款5万元，罗安贵当场扣了一个月的利息5000元，只给李堂文4.5万元，该款尚未还本付息；
10、2014年，李堂文通过林某介绍，以5分的月利率两次向李某12和陈某1共借款23万元，已付利息11.85万元，本金未还。同年12月6日，李堂文将未支付的利息加上本金共写成27.4万元的借条给李某12和陈某1；
11、2013年，李堂文通过李某1介绍，以3分的月利率分别向李某9、郑某、李某10借款17万元、20万元、7万元，已依次分别付利息1.5万元、0.6万元、0.63万元，本金未还；
12、2012年6月8日至2015年5月27日、6月14日、11月23日，李堂文以5分的月利率向李道刚借款共计77万元，已还本金20万元，已付利息共计106.3万元，未还本金57万元；
13、2014年3月、2014年6月，李堂文以5分的月利率向李某13借款共10万元，尚未还本付息；
14、2014年8月，李堂文通过叶某的介绍，以3分的月利率向张某2借款20万元，已付利息6万元，本金未还；
15、2014年前，李堂文2分的月利率向金某借款共20万元，该款本金及利息4.8万元已经还清，后李堂文又以1分、2分的月利率多次向金某借款共23.6万元，已付利息4.05万元；
16、2013年2月至2015年，李堂文分别以1分、2分、3分不等的月利率共唐某2借款109万元，已支付利息14.24万元。后将利息加本金写了149万元的欠条给唐某2；
17、2014年4月1日，李堂文通过唐某2的介绍，以2.5分的月利率向杨某4借款9万元，已支付利息0.675万元，本金未还；
18、2014年元月份，李堂文通过唐某2的介绍，以2.5分的月利率向杨某5借款12万元，已支付利息3万元，本金未还；
19、2013年1月10日，李堂文以5分的月利率向李某14借了10万元，已支付利息9万元，本金未还；
20、2011年12月1日，李堂文通过金某的介绍，以1分的月利率向徐红云借了3万元，已支付利息0.18万元，本金未还；
21、2014年，李堂文通过李某2的介绍，以3分的月利率向杨文富借款5万元，尚未还本付息，后于2015年11月写了一张11万元的借条给杨文富；
22、2014年7月9日，李堂文通过李某2的介绍，以4分的月利率向李荣借款10万元，已支付利息0.1万元，2015年8月份，李堂文利息加本金写了一张16.1万元的欠条给李荣；
23、2015年3月11日，李堂文通过李某3的介绍，以1分的月利率向苏显琼借款2万元，2015年5月份，李堂文与李某7一起还了1万元给苏显琼，余款未还；
24、2013年9、2014年12月9日，李堂文以2分的月利率两次向唐某3借款8万元，月息2分，已支付利息2.4万元，本金未还；
25、2013年4月，李堂文以1分的月利率向王某借款5万元；2014年3月向王某借款3万元，没有算利息，已还本金2万元；
26、2013年9月29日，李堂文通过唐某2的介绍，以2分的月利率向何某借款10万元；2014年3月12日又向何某借款5万元，已支付利息3.625万元，本金未还；
27、2015年11月18日，李堂文以5分的月利率向杨小培借款1万元，本金未还；
28、杨某1杨某2介绍，于2015年7月31日借款30万元给李堂文去还大方富民村镇银行贷款，后李堂文付息2.4万元，本金未还；
29、杨某3经李某4介绍，于2014年12月6日以2分的月利率转款方式借款20万元给李堂文，杨某3先行扣除两个月的利息0.8万元，其实际转款19.2万元给李堂文，本金未还；
30，2015年12月6日，李堂文通过吕永健担保，向黄恩亚借款70万元，后经黄恩亚催收，吕永健与黄恩亚商定，由吕永健代为偿还黄恩亚63万元即可，后吕永健代为偿还了52万元，余款未还；
2017年3月27日，大方县公安局查封李堂文位于大方镇蔬菜村七组总面积2502.2平方米的房产一栋，并扣押房产证。案发后，唐某1、唐某2等债权人代表与李某11就李堂文住宅签订租房协议，后唐某1、唐某2李道刚、李某12（林某代领）、陈某1、李某13、杨某3（李某4代领）、唐某3、杨某4、杨某5、杨某6、李某14、杜康、李堂贵、王某、何某、金某、郑某、李某15、陈某2、肖某、张某2各领取了将李堂文房产出租取得的租金1000元。
上述事实，被告人李堂文在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人唐某1、唐某2等34人的陈述、证人李某1、林某、李某2、李某3、李某4、叶某、周某、李某5、李某6、李某7、张某1的证言、现场勘验笔录、报案材料、大方县羊场镇犇犇养殖场工商登记材料、李堂文户籍信息、借条、还款协议、何某等人提供的李堂文向其出具的借条、房产证、抓获经过、租房协议：唐某1、唐某2等债权人代表与李某11签订租房协议、查封决定书及笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李堂文违反国家金融机构管理制度，以扩大养殖规模，需要资金周转为由，在未经有关部门批准的情况下，采用直接提出或“口口相传”的方式，承诺还本付息，向社会上不特定的群体吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。贵州省大方县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人李堂文吸收公众存款达700余万元，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、第三款之规定，属数额巨大，应当在处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的量刑幅度内予以处罚。被告人李堂文被抓获归案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。庭审过程中，被告人自愿认罪，认罪态度较好，且系初犯，依法可酌情从轻处罚。对被告人李堂文非法吸收的资金，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定继续追缴，发还各集资参与人。辩护人关于公诉机关指控被告人李堂文以口口相传的宣传方式向社会吸纳公众存款不属于法律规定的公开宣传方式、其行为不构成非法吸收存款罪的辩护意见与法律规定不符，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（二）规定构成非法吸收公众存款的要件之一：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，此项规定中未将公开宣传的方式全部详尽述明，2014年3月25日《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条中对此规定中的“向社会公开宣传”作了进一步某，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的情形。本案中被告人李堂文通过熟人、朋友的口口相传已经达到了对社会公开宣传的效果，并且因此吸纳了不特定对象的巨额存款，其因所办犇犇养殖场欠款，无后续资金，便以需要资金周转为由，在未经有关部门批准的情况下，采用直接提出或“口口相传”的方式，承诺还本、给付高额利息的方式向他人借款，以给付其原借款利息，致其所借款本息逐步增加，最终因无法清偿而带家人逃离住地，其供述能与本案中其他证据形成锁链，相互印证证实前述事实存在，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪的构成要件，故对该辩护意见不予采纳。据此，为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李堂文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月10日起至2020年9月9日止；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人李堂文非法吸收的资金，依法继续追缴，发还各集资参与人。
如不服本判决，可在收到判决书之第二日起十日内通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郑志武
人民陪审员 张其华
人民陪审员 蒙 丽
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 穆泓羽