河南省浚县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0621刑初48号
公诉机关浚县人民检察院。
被告人贾某某，女，1954年2月16日出生，汉族，浚××城郊供销合作社退休职工。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2015年1月30日被浚县公安局刑事拘留；2015年3月8日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。
辩护人刘士华，河南××律师事务所律师。
浚县人民检察院以浚检公诉刑诉（2016）13号起诉书指控被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月3日公开开庭进行了审理。浚县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉。被告人贾某某及其辩护人刘士华均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
浚县人民检察院指控，2013年10月份至2014年4月份，被告人贾某某违反国家金融管理法律规定，通过口头宣传的方式面向社会公众为河南省钟某硅有限公司吸收存款。经鉴定，贾某某吸收公众存款共计330笔，涉及125人，合同金额10690000元，向储户兑付本金38000元，向储户支付提成3100元，预付储户利息1211200元，储户实际损失金额9437700元。
2014年9月1日，贾某某在公安机关向其调查时如实供述了其为河南省钟某硅有限公司吸收公众存款的犯罪事实。
为证实上述事实，公诉机关提供了被告人贾某某的供述与辩解，证人钱某等人的证言，鉴定意见，户籍证明等相关证据。
公诉机关认为，被告人贾某某违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序，向社会公众吸收资金数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人贾某某辩称：由于我一直在河南省钟某硅有限公司存款，大家知道后，存款的人都是主动找到我，并不是我找他们去存款的。找到我之后我让他们看一下宣传单，他们存不存是他们自己的事。我认为我的行为不构成犯罪。
被告人贾某某的辩护人辩护意见：1、该案应认定为单位犯罪，贾某某不应作为该公司单位犯罪的其他直接责任人员；2、被告人贾某某具有自首情节，如对其处以刑罚的话，应对其从轻、减轻处罚；3、被告人贾某某系初犯、偶犯，应酌情对其从轻处罚。
经审理查明，2013年10月份至2014年4月份，被告人贾某某违反国家金融管理法律规定，通过口头宣传的方式面向社会公众为河南省钟某硅有限公司吸收存款。经鉴定，贾某某吸收公众存款共计330笔，涉及125人，合同金额10690000元，向储户兑付本金38000元，向储户支付提成3100元，预付储户利息1211200元，储户实际损失金额9437700元。
2014年9月1日，贾某某接浚县公安局民警电话到公安机关接受调查，并如实供述了其为河南省钟某硅有限公司吸收公众存款的犯罪事实。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据予以证实：
（1）被告人贾某某的供述及辩解。主要内容为，2013年7月的时候我经过以前一个单位的同事任某甲，接触了卫辉市豹头乡钟某硅公司（以下简称钟某硅），任某甲给我说这个公司是政府招商引资的项目，公司有矿产并且有50年采矿权，有钱往那里存吧，不中我领着你去公司看看，刚开始说我没有在意，后来她又给我说，我就跟着任某甲去钟某硅看了看，该公司的业务经理朱某甲接待了我，他又给我介绍了公司的情况，还给我一些宣传页，说公司的实力，证件齐全，借款合同手续都很正规，朱某甲还给我说能给他拉存款户到时候给我3个返点（3%的提成），我看可以就开始存款。我干了一段时间，朱某甲还给我说每超过壹佰万元就涨一个点，我最多的时候拿到过13个点。期间我让亲戚朋友来存款，后来陆陆续续有人知道我在卫辉存款的事情，朱某甲给我公司的宣传资料，直接放到我的门市上，谁去我门市上买东西，我就给人家讲解并让人家看宣传资料。有些人是我领到钟某硅公司让他们实际看一下。有些认识我的就直接找到我存款，有些通过认识我的人找到我存款，我先领着储户到公司先去看看，给他们介绍公司的情况，他们存款都是直接给公司办的手续。有些储户第一次存款之后他们再存款，不愿意去的就把钱给我，让我捎到公司办理存款手续。经我手去钟某硅公司存款大概有790万元左右（含我家里的200多万元），有四五十户人，在2014年4月份左右，钟某硅倒闭取不出来钱。我跟任某甲第一次到公司存款10万元时，朱某甲给我说，想在浚县设一个融资点，让我找一间屋，给我提供办公设备、经费，并且给我发工资，我当时自己有门市，有生意，我不让他在浚县设点，我自己存就行。后来我又想让朱某甲在浚县设点，朱某甲说浚县的市场已经打开，不再给浚县设点。
储户和我的下线直接找我来存款时，我以现金的方式把利息、红利和返点直接返给了储户和我的下线了，至于我的下线给不给储户返点我不知道。我发展的下线有周某、张某甲、还有一个女的是东关的，我记不清名字了。我给他们几个人说，你们找人存款，我给你们返点，我给他们的返点是我留一个返点，剩下的给他们，至于他们给不给储户，我不知道，我发展的下线和直接找我存钱的储户，我给他们的返点是一样的。我都领着这些人去过卫辉钟某硅公司，我还给过他们宣传资料。支付利息的方式都是存款时现场扣的现金。我不知道钟某硅吸收存款是否经过国家相关部门批准，对存款客户没有要求，不管谁有钱就可以存款，但是他们存款的时候我给他们说，得高利息就有高风险。
（2）证人任某甲的证言。主要内容为，2013年7月底我领着孙子去浚县西街逛街时，听卖衣服门市上的人说卫辉市钟某硅公司开矿，5分的利息，是卫辉市政府招商引资的项目，公司有矿产并且有30年采矿权，我感觉差不多，我就问了人家的地址，后来我到浚县西大街城郊社楼下贾某某门市，找到贾某某说：“卫辉市有一家公司不错，我们两个有时间一起到卫辉去看看吧”，贾某某当时也同意了，后来我们一起到卫辉市狮豹头乡钟某硅公司，到公司后有一个姓朱的人接待我们两个，给我介绍卫辉市狮豹头乡钟某硅公司的情况，然后让我看了看公司的宣传页和公司相关证件，我听后和看后感觉卫辉市狮豹头乡钟某硅公司是家正规的公司，回家以后我就决定把钱存到该公司了。我在那存了40万元。我就跟亲戚朋友介绍过卫辉市钟某硅公司，后来我领着亲戚朋友到卫辉市钟某硅公司去参观过，亲戚朋友感觉可以才往公司存钱的，存过钱以后我带着他们回家。他们都是在卫辉市钟某硅公司交的钱，我就给我姐任某乙往卫辉市钟某硅公司捎过7万元，我帮她在公司签的合同，回来把合同书交给了我姐。
（3）证人钱某的证言。主要内容为，我们钟某硅公司是从2013年6月份开始融资的，大概到2014年3月份不融资。
陶某岷融资团队成员有陶某岷、席某、朱某甲、朱某乙四个人，大约2013年10月份陶某岷不干了，后来席某、朱某甲、朱某乙他们又都各自干。陶某岷这个团队共给公司融资三千多万元，后来陶某岷融资的客户的钱又还给客户了，因为他融资的时间早，是前期。他们这些人后来又都分开干，后来朱某甲到洛阳、××、××县融资，朱某乙好像跟朱某甲没分，朱某甲在浚县有个业务员叫贾某某，我知道贾某某应该得了不少佣金，他给朱某甲拉的客户，公司返给他们的佣金朱某甲可能是得1个点，余下的给贾某某。别的市场的情况我不太清楚。他们给公司融资多少钱我也弄不清，因为后期的市场融资点比较多、比较乱，给朱某甲的佣金有多少钱我也弄不清，他干的时间比较长。
（4）证人朱某甲的证言。主要内容为，我2013年7月至2014年2月份在河南省钟某硅有限公司打工。钱某让我们给她搞民间借贷。我只去了浚县一趟，没有融资，其他地方没有去过。
（5）证人贾某、张某乙、张某丙等存款户的证言及调查笔录。证实上述证人通过贾某某介绍在河南省钟某硅有限公司存款的基本情况以及每个存款人存款的数额、日期、期限、利息等情况。
（6）河南众益司法鉴定中心司法会计鉴定意见书。证实1、贾某某2013年10月至2014年4月期间吸收公众存款330笔，涉及125人，合同金额10690000.00元。2、已兑付本金38000.00元。3、支付提成3100.00元。4、预付利息1211200.00元。5、实际损失金额9437700.00元。
（7）浚县公安局归案证明。证实2014年09月1日，按照省公安厅要求浚县公安局协助卫辉市公安局调查河南省钟某硅有限公司非法吸收公众存款的指示，侦查员电话通知贾某某到公安机关接受询问，后贾某某自己到浚县公安局经侦大队接受询问。2015年1月30日侦查员电话通知贾某某到公安机关配合调查，后贾某某自己到浚县公安局经侦大队接受讯问。
（8）卫辉市公安局情况说明。证实卫辉市公安局在办理钟某硅公司涉嫌非法吸收公众存款案件中，截止目前未发现钟某硅公司有融资账目。
（9）钟某硅公司宣传资料。证明贾某某宣传钟某硅公司时所用的宣传资料。
（10）浚县公安局侦查员在贾某某家搜查到的笔记本。证明所记录的贾某某吸收资金的情况。
（11）卫辉市公安局受案登记表、立案决定书、起诉意见书。证明钟某硅有限公司法人代表钱某、公司副经理边某，朱某甲等人涉嫌非法吸收公众存款已被卫辉市公安机关立案侦查的情况。
（12）浚县公安局情况说明。证明因钟某硅有限公司非法吸收公众存款没有账目，所以无法查清贾某某的返点、提成等费用。
（13）前科查询证明。证实被告人贾某某无前科。
（14）户籍证明。证明被告人贾某某出生于1954年02月16日，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。
上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。
本院认为，被告人贾某某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收存款330笔，涉及125人，合同金额10690000.00元，已兑付本金38000.00元，支付提成3100.00元，预付利息1211200.00元，实际损失金额9437700.00元，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人贾某某的指控成立，本院予以支持。
根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，2014年9月1日，被告人贾某某被浚县公安局电话通知后，在尚未采取强制措施之前到案，应视为自动投案，且到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可以对其从轻处罚。
关于被告人贾某某辩称“自己的行为不构成犯罪”的辩解理由。经查，被告人贾某某非法吸收公众存款的犯罪事实，不仅由其本人供述证实，且有证人钱某及证人贾某、张某乙、张某丙等存款户的证言予以证实，亦有河南众益司法鉴定中心司法会计鉴定意见书证实其非法吸收公众存款的数额。故对其辩解意见，本院不予采纳。被告人贾某某虽辩称自己的行为不构成犯罪，属于对行为性质的辩解，但不影响对其构成自首的认定。
辩护人提出“该案应认定为单位犯罪，贾某某不应作为该公司单位犯罪的其他直接责任人员”的辩护意见。经查，本案中，被告人贾某某违反国家金融管理规定，向社会公众吸收存款数额巨大，扰乱了金融秩序，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的相关规定，其行为依法应认定为自然人犯罪。故辩护人该辩护意见，本院不予采纳。
根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币80000元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月30日起至2019年1月29日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人贾某某的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 付晨熙
审判员 高建明
审判员 苗俊玲
二〇一六年三月二十三日
书记员 张 阳