四川省平昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川1923刑初97号
公诉机关平昌县人民检察院。
被告人程智，男，生于1974年4月4日，汉族，大专文化，案发前系平昌县农村信用合作联社界牌分社综合柜员，户籍所在地四川省平昌县，住平昌县。2016年9月26日因涉嫌挪用资金罪被平昌县公安局刑事拘留，同年10月28日经平昌县人民检察院批准逮捕，次日由平昌县公安局执行逮捕。
辩护人戚锐、秦锋，四川启道律师事务所律师。
平昌县人民检察院以平检公诉刑诉〔2017〕96号起诉书指控被告人程智犯职务侵占罪一案，于2017年6月13日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭公开开庭进行了审理。平昌县人民检察院指派检察员罗某出庭支持公诉，被告人程智及辩护人戚锐、秦锋到庭参加诉讼，该案案情复杂于2017年9月13日申请延期审理三个月。现已审理终结。
平昌县人民检察院指控，一、2011年至2016年期间，被告人程智利用在平昌县农村信用合作联社界牌分社工作的职务便利，在吸收客户苏某1等43人存款时采取“吸大存小”的方法，用谢某等8人的身份“借名贷款”的方法，长期不断套取单位资金用于个人消费、出借给他人等，在明知自己无力归还的情况下，仍然不断套取单位资金归自己使用，截止案发，共计套取单位资金人民币3293680元。
二、2014年至2016年期间，刘某2（另案处理）利用在平昌县农村信用合作联社界牌分社工作的职务便利，在吸收李福等22人存款时采取“吸大存小”的方法，不断套取单位资金用于个人消费等，程智在明知刘某2采取“吸大存小”方法套取单位资金的情况下仍然为其提供帮助，程智帮助刘某2套取单位资金人民币1170152元。
三、2016年8月26日平昌县农村信用合作联社向平昌县公安局提出刑事控告，同年9月8日平昌县公安局对程智涉嫌挪用资金案立案侦查，经过办案民警电话通知，同年9月26日程智投案自首。立案前，程智向平昌县农村信用合作联社退还赃款人民币185000元。
为证明上述事实，公诉机关当庭出示了证人证言、书证、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人程智利用职务便利，将本单位财物非法占为己有，其中个人单独套取资金民币3293680元，帮助刘某2套取资金民币1170152元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。程智在共同犯罪中起次要作用系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚。程智系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人程智对指控的罪名有异议，辩解称，罪名不应是职务侵占罪，应以挪用资金罪定性，请求从轻处罚。
两辩护人对指控罪名有异议，一、该案应以挪用资金罪定性，被告人程智的行为主观上无非法占有为目的，因多种原因导致被挪用的资金未能全额归还，应以挪用资金罪定性。二、对指控挪用资金3312180元及程智协助刘某2挪用资金1170152元的事实不持异议。三、对指控何某的资金161500元，该笔资金无证据，应当从程智挪用资金的总额剃减。四、对程智退赃应认定为515000元。被告人程智有自首，应当从轻或减速轻处罚。有当庭认罪、初犯、部分退赃的情节。五、程智帮助刘某2挪用资金系从犯，可以比照主犯从轻处罚。
经审理查明，一、被告人程智利用在平昌县农村信用合作联社界牌分社工作的职务便利，采取吸大存小手段套取客户资金如下：1、2015年7月7日苏某1存款时套取资金29700元，2016年3月20日苟尧存款时套取资金29800元，2015年12月22日王光琼存款时套取资金29900元，2016年2月2日苏志文存款时套取资金49800元，2016年11月11日徐学平存款时套取资金134200元，2015年7月29日王某存款时套取资金19800元，2015年9月29日王某存款时套取资金19800元，2015年6月7日雷洪儒存款时套取资金29700元，2013年7月20日何某存款时套取资金29500元，2014年8月27日苏平章存款时套取资金41500元，2015年3月10日王安全存款时套取资金99700元，2015年8月28日赵静存款时套取资金24900元，2015年10月30日刘玉兰存款时套取资金38200元，2015年7月11日梁清波存款时套取资金19900元，2015年2月11日刘文钦存款时套取资金49700元，2015年9月16日鲜跃平存款时套取资金39800元，2013年10月17日鲜跃平存款时套取资金29500元，2016年6月4日鲜跃平存款时套取资金39800元，2016年4月21日王冬存款时套取资金49800元，2015年12月27日刘文菊存款时套取资金19800元，2013年8月11日刘某1存款时套取资金9500元，2014年1月21日刘清保存款时套取资金49000元，2011年8月7日唐奉如存款时套取资金25000元，2016年1月18日李明国存款时套取资金89800元，2016年5月14日刘仕华存款时套取资金21850元，2015年11月4日程宗云存款时套取资金37800元，2015年10月24日陈仕金存款时套取资金24800元，2016年2月16日王育文存款时套取资金99900元，2016年3月7日刘正富存款时套取资金30500元，2013年10月9日王体修存款时套取资金14500元，2013年12月24日程秀英存款时套取资金79500元，2016年1月19日王安秀存款时套取资金40000元，2016年6月26日王安秀存款时套取资金69800元，2016年3月8日王永存款时套取资金39800元，2014年11月11日梁俊平存款时套取资金32500元，2016年6月1日何丽芬存款时套取资金107930元，2015年2月13日王广友存款时套取资金99600元，2016年2月15日祁克云存款时套取资金49800元，2016年1月11日王春燕存款时套取资金119800元，2015年11月12日刘正香存款时套取资金29900元，2016年2月21日刘玖军存款时套取资金77400元，2015年12月21日段廷华存款时套取资金49900元，2014年1月14日刘玉兰存款时套取资金99500元，2016年2月24日白元琼存款时套取资金80800元，2013年11月14日白遵和存款时套取资金44500元，2014年8月27日何某珍存款时套取资金62000元，2011年2月17日程德富存款时套取资金100000元，共计套取资金2410180元。
2、程智采用他人身份办理贷款归自己使用如下：2015年5月31日用谢某的身份贷款85000元，2012年9月26日用王仁华身份贷款50000元，2012年11月1日用苟兰英身份贷款49000元，2012年9月24日用王亮身份贷款50000元，2012年9月27日用王娟身份贷款130000元，2012年9月28日用刘超华身份贷款140000元，2013年7月12日用王蓉身份贷款40000元，2012年9月3日以白海波身份贷款150000元，2012年10月8日以白海波身份贷款28000元，共计722000元。被告人程智长期不断套取单位资金用于个人消费、出借给他人等，在明知自己无力归还的情况下，仍然不断套取单位资金归自己使用，截止案发，共计套取单位资金人民币3132180元。
二、2014年至2016年期间，刘某2（另案处理）利用在平昌县农村信用合作联社界牌分社工作的职务便利，采取“吸大存小”的方法，不断套取单位资金用于个人消费等，程智在明知刘某2采取“吸大存小”方法套取单位资金的情况信仍然为其提供帮助，程智帮助刘某2套取单位资金如下：2016年4月25日王安秀存款时帮刘某2套取资金100990元，2016年1月26日晓兰存款时帮助刘某2套取资金59800元，2015年11月27日何万松存款时帮助刘某2套取资金55200元，2016年4月1日王仕平存款时帮助刘某2套取资金29800元,2016年7月1日刘立成存款时帮助刘某2套取资金22900元,2014年7月7日苏德章存款时帮助刘某2套取资金15500元,2016年5月21日张丽存款时帮助刘某2套取资金79832元,2016年3月21日王远东存款时帮助刘某2套取资金69800元,2014年8月16日王玉芳存款时帮助刘某2套取资金34500元,2016年4月22日廖中碧存款时刘某2套取资金69800元,2016年9月18日李海存款时帮助刘某2套取资金49800元,2016年3月13日鲜跃平存款时帮助刘某2套取资金40000元,2016年4月24日苟跃平存款时帮助刘某2套取资金36900元,2015年12月24日李福存款时帮助刘某2套取资金49900元,2015年9月1日吴万福存款时帮助刘某2套取资金40900元,2016年6月18日何成华存款时帮助刘某2套取资金59800元,2016年1月27日刘学聪存款时帮助刘某2套取资金39800元,2015年12月5日王能德存款时帮助刘某2套取资金46800元,2016年2月2日高儒芬存款时帮助刘某2套取资金99800元,2016年3月15日刘安辉存款时帮助刘某2套取资金49800元,2016年1月27日黄子平存款时帮助刘某2套取资金49800元,2016年4月11日向华兰存款时帮助刘某2套取资金49800元,共计1172513元。
三、2016年8月26日平昌县农村信用合作联社向平昌县公安局提出刑事控告，同年9月8日平昌县公安局对程智涉嫌挪用资金案立案侦查，经过办案民警电话通知，同年9月26日程智投案自首。立案前，程智向平昌县农村信用合作联社退还赃款人民币185000元。
上述事实，经庭审质证，已被本院采信的受案登记表；立案决定书；被告人程智的人口信息表；归案情况说明；被告人程智的供述及辩解；书证；被害人苏某1、王某、刘某1、谢某等人的陈述等；视听资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人程智利用自已经手办理储蓄业务的职务上的便利，以采取“吸大存小”的方法，非法占有为目的，套取单位资金用于个人消费，数额巨大，其中个人单独套取资金民币3293680元，帮助刘某2套取资金民币1151222元，其行为均已构成职务侵占罪。一、对被告人及辩护人提出该案定性，应定挪用资金罪。经查，被告人程智的行为是用自己经手办理储蓄业务的便利，采取“吸大存小”的方法，非法占单位资金，归个使用。其犯罪特征符合职务侵占罪构成要件，辩护理由不成立。二、辩护人对指控何某的资金161500元，该笔资金无证据，证实程智采取吸大存小手段套取161500元，应当从程智挪用资金的总额剃减。辩护理由成立，应予支持。三、辩护人提出刘某2退赃应为5150000元，经查，被告人程智在信用联社贷款33万元入股，分红后本息455000元，程智在案发前，与信用社算帐已将33万转入该社抵程智贷款，下余12.5万元，程智已退赃6万元，程智退赃金额应为188500元，其辩护理由不成立，不予支持。对辩护人的其他辩护理由，应予以支持。被告人程智在帮助刘某2套取资金民币1170152元的犯罪中，系从犯，应当从轻处罚。鉴于被告人程智有自首情节可以减轻处罚，系初犯、有当庭认罪，退少部分赃款，可以酌定从轻处罚。本院为保护财产安全，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十七条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人程智犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月26日起至2022年9月25日止)。
二、依法追缴被告人程智所得赃款并上交国库。
不服本判决，自判决书送达的第二日起十日内向本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当递交上诉状及副本一式两份。
审 判 长 程丽娇
人民陪审员 肖岚芳
人民陪审员 陈明珍
二〇一七年十二月十三日
法官 助理 刘冰浩
书 记 员 贾占鹏
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。