湖北省罗田县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂1123刑初128号
公诉机关罗田县人民检察院。
被告人朱奕淇，男，1989年6月19日出生于湖北省罗田县，汉族，大学本科，个体工商户，现住湖北省罗田县。因涉嫌非法经营罪，于2017年4月1日经罗田县公安局决定被取保候审。现在其家中。
罗田县人民检察院以罗检公诉刑诉（2017）134号起诉书，指控被告人朱奕淇犯非法经营罪，于2017年11月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗田县人民检察院指派检察员方亚平出庭支持公诉，被告人朱奕淇到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗田县人民检察院指控：2015年8月24日，被告人朱奕淇在罗田县工商局登记注册成立罗田县凤山镇百佳乐便利店（以下简称百佳乐店），先后向银联公司湖北分公司、中国工商银行罗田支行申请办理了八部销售点终端机具（POS机）。2015年9月至2017年1月，被告人朱奕淇通过百佳乐店销售印有宣传标语的一次性打火机及口口相传等手段，使用店内四部银联公司销售点终端机具（商户尾号分别为2441、6725、2611、1707）、一部工商银行销售点终端机具（商户号为181401140168），以虚拟交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金。共涉及43名信用卡户主，已证实的交易共136笔，累计金额1834230.02元。按照支付金额的1%-2%收取手续费，非法获利12000余元。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人朱奕淇的到案经过、营业执照、税务登记证、银联转账记录等书证，证人祝某、张某1、丁某等人的证言，被告人朱奕淇的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人朱奕淇违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚拟交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人朱奕淇对起诉书指控的事实及罪名均无异议，要求从轻处罚。
罗田县司法局认为，朱奕淇平时表现较好，家属、户籍地村委会同意对其进行帮教和协管，社区矫正环境较好，建议对朱奕淇适用非监禁刑。
经审理查明：2015年8月24日，被告人朱奕淇在罗田县工商局登记注册成立罗田县凤山镇百佳乐便利店（以下简称百佳乐店），先后向银联公司湖北分公司、中国工商银行罗田支行申请办理了八部销售点终端机具（POS机）。2015年9月至2017年1月，被告人朱奕淇通过百佳乐店销售印有宣传标语的一次性打火机及口口相传等手段，使用店内四部银联公司销售点终端机具（商户尾号分别为2441、6725、2611、1707）、一部工商银行销售点终端机具（商户号为181401140168），以虚拟交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金。共涉及43名信用卡户主，已证实的交易共136笔，累计金额1834230.02元。按照支付金额的1%-2%收取手续费，非法获利12000余元。
上述事实，有如下证据证实：
一、书证
1、受案登记表，证明：2016年11月18日，罗田公安局接到中国银行罗田支行员工魏勇报案，祝某于2016年4月12日刷卡消费17000元，至今未还，涉嫌信用卡诈骗。在调查祝某涉嫌信用卡诈骗案件中，发现罗田县百佳乐便利店帮祝某进行套现操作，按1.5%的比例收取刷卡套现手续费，涉嫌非法经营罪。
2、立案决定书，证明：2016年12月02日罗田县公安局决定对罗田县凤山镇百佳乐便利店涉嫌非法经营案立案侦查。
3、扣押清单，证明：提取扣押银联标识的POS机四部、中国工商银行标识POS机一部、非法所得款30000元。
4、提取笔录及提取照片、发还清单，证明：2017年1月18日，被告人朱奕淇将5部POS机上交给罗田县公安局经侦大队，经侦查员史某、夏某2的侦查发现：银联标识的POS机具四部，均为蓝色，S/N编号分别为87215895、88134574、87695846、P3H0479042。中国工商银行标识的POS机具一部，为红色，S/N编号为04612713。2017年4月1日已发还给被告人朱奕淇。
5、提取笔录及提取照片，证明：2017年4月1日，被告人朱奕淇将百佳乐便利店销售的31个打火机交给罗田县公安局经侦大队，经侦查员张某5、夏某2的侦查发现：31个打火机中有一个广告语没有被破坏，广告语为“百佳乐要用24小时便利店（‘要用’为印刷错误），欢迎您信用卡套现、养某24小时为您服务0713-5053188”。
6、交易收据，证明：百佳乐便利店涉嫌非法经营违法所得款30000元，由朱奕淇交给罗田县公安局，缴款收据编号0010940435。
7、调取证据通知书及企业信息，证明：2016年11月28日，罗田县公安局向罗田县工商局调取百佳乐便利店相关工商资料。罗田县凤山镇百佳乐便利店于2015年8月24日正式成立，注册资本为20万元，店铺位于凤山镇金马大道，行业代码为百货零售。
8、调取证据通知书及银联POS机相关流水信息，证明：2016年12月1日，罗田县公安局向银联商务公司湖北分公司调取百佳乐便利店POS机相关信息。共调取交易流水12张、交易明细光盘一份、终端机具（POS机）资料4张。
9、营业执照、税务登记证，证明：罗田县凤山镇百家乐便利店为个体工商户，于2015年8月24日注册成立，位于罗田县凤山镇金马大道，经营范围为预包装食品、散装食品、乳制品、果品、日用百货、日用杂品、针纺织品、化妆品、办公用品批发兼零售、卷烟零售。
10、到案经过，证明：2017年1月17日8时、2017年4月1日9时，罗田县公安局侦查员张某5、夏某2依法对被告人朱奕淇进行传唤，朱奕淇均按时到办案中心，接受讯问。
11、朱奕淇相关转账记录，证明：（1）POS机商户号898421159982441，结算农行卡号62×××73，统计时间2015年11月至2016年12月，只统计了每笔5000元以上的交易，共计84笔交易，累计2192400.62元。（2）POS机商户号898421159986725、898421159982611，结算建行卡号均为62×××08，统计时间2015年1月1日至2016年12月4日，只统计了每笔4000元以上的交易，共计63笔，共计828193.74元。（3）POS机商户号898421159981707，结算建行卡号62×××42，统计时间2015年1月1日至2016年12月4日，只统计了每笔4000元以上的交易，共计16笔，共计383751.96元。（4）POS机商户号181401140168，结算工行卡号18×××70，统计时间2016年1月1日至2017年2月22日，只统计了每笔3000元（含）以上的交易，共计316笔，共计3361604.11元。（5）经罗田县公安局经侦大队统计，上述五个POS机商户，侦查机关认定金额为6765950.43元。
二、证人证言
1、证人郑某的证言，证明：自从2015年8月份百佳乐开店以来，郑某的丈夫朱奕淇就申请办理了7、8部POS机，将印刷好的套现养某小广告贴在店内销售的打火机上，以此进行宣传，并按照10000元1%、1.5%收取套现、养某的手续费。自开店到2016年12月份，POS机的套现、养某操作主要是由朱奕淇操作的，在丈夫朱奕淇去事业管理局上班后，郑某才开始接手该便利店并开始帮客户进行信用卡套现、养某的操作。
2、证人李某1的证言，证明：李某1是罗田县凤山镇瑞福烟酒商行的老板，曾因涉嫌非法经营案被公安局抓获，套现养某金额共计约2千余万元。朱奕淇从李某1那儿得知套现养某有利可图，便也学着开始做了，两人比较熟，相互介绍客户。黄某1曾委托李某1帮忙养某6、7次，李某1便帮忙把卡拿到朱奕淇店内进行养某。
3、证人祝某、张某1、丁某、胡某1、闫某1、程某、黄某1、李某1、张某2、闫某2、江某、华某、张某3、王某1、王某2、潘某、匡某、方某1、王某3、瞿某、龚某、汪某、占某、黄某2、周某1、吴某、王某4、何某、赵某、夏某1、李某2、周某2、雷某、方某2、周某3、胡某2、周某4、叶某、罗某、蔡某、邓某、陈某、曾某、张某4、肖某、胡某3等人的证言及相关的转账记录，证明：上述各证人在被告人朱奕淇处使用信用卡套现的经过及套现金额。
三、百佳乐便利店实际查证金额，证明：经信用卡流水和相关证人证言相互核实，共涉及43名信用卡户主，已正式交易的共148笔，累计套现养某金额2009793.06元。
四、被告人朱奕淇的两次供述，证明：百家乐便利店经批准于2015年5月份提前开始营业后，朱奕淇向李某1（西门凤山镇瑞福烟酒商行老板）学习了套现养某的操作，朱奕淇先后向农行、建行申请和变更了七次，实际拿到手为六台P**机，现在手中实际有五台P**机（农行两部、建行三部），朱奕淇还曾向工行申请一台P**机，实际投入使用是建行、农行、工行的POS机，其中农行、工行的POS机使用最为频繁。2016年12月公安机关对百佳乐便利店进行调查时，朱奕淇只留了一部工行POS机应付日常营业。朱奕淇解释道：套现的意思是在没有实际消费的情况下，通过POS机刷卡，将额度刷进POS机结算银行卡，POS机主再将款项现金给客户，养某是信用卡持卡人先将额度用完，在还款日之前没钱还信用卡，找到养某人还上信用卡的额度，再利用POS机套现出来。朱奕淇一直按照套现金额的1%收取手续费，养某金额的1.5%收取手续费，自2016年9月6日后，养某手续费涨至金额的2%。讯问人员向朱奕淇出示银联POS机结算账户的流水账（建行只计算4000元以上的交易、农行只计算5000元以上的交易），其中建行62×××08结算为828193.74元、建行62×××42结算为383751.96元，农行62×××73结算为2192400.62元，共计3404346.32元。工行POS机结算账户流水（只计算3000元以上的交易），工行18×××70结算为3361604.11元，总计套现养某6765950.43元。朱奕淇承认该金额为其套现、养某的总金额，累计只收了2-3万元左右手续费。其供述能与上述诸证据相印证。
上述证据，经庭审质证，被告人亦无异议，能证明本案事实，本院予以采信。
本院认为，被告人朱奕淇违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚拟交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为构成非法经营罪，依法应予以刑事处罚。案发后，被告人如实供述自己的犯罪事实且当庭自愿认罪，其积极退清违法所得，可酌定从轻处罚。罗田县司法局建议对朱奕淇适用非监禁刑的意见予以采纳。据此，根据被告人朱奕淇犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第六十七条第三款，第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人朱奕淇犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币12000元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李怡焕
审 判 员 陈志全
人民陪审员 刘胜松
二〇一七年十二月十四日
代书 记员 叶小娟