山东省东平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0923刑初205号
公诉机关东平县人民检察院。
被告人郑玉峰，男，1967年10月13日出生于山东省东平县，户籍所在地东平县，住东平县。2016年11月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东平县公安局刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于东平县看守所。
辩护人侯德平，山东兴峰律师事务所律师。
被告人邵泽周，男，1961年3月10日出生于山东省东平县，户籍所在地东平县，住东平县。2017年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东平县公安局刑事拘留，同年4月20日被逮捕。现羁押于东平县看守所。
辩护人李庆国，山东超然律师事务所律师。
被告人贺庆新，男，1954年1月19日出生于山东省东平县，户籍所在地东平县，住东平县。2016年11月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东平县公安局刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于东平县看守所。
辩护人李华，山东法雅律师事务所律师。
东平县人民检察院以泰东检公刑诉〔2017〕200号起诉书指控被告人郑玉峰、邵泽周、贺庆新犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察员张梁、岳彬彬、代理检察员解思乐、张帅出庭支持公诉，被告人郑玉峰、邵泽周、贺庆新及辩护人侯德平、李庆国、李华到庭参加诉讼。本案经山东省泰安市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
东平县人民检察院指控：2013年1月15日，被告人郑玉峰在未经国家相关金融部门批准的情况下，注册成立东平县金苏投资管理有限公司，以月息1.5%的高额利息为诱饵，通过开业庆典、发放宣传单、赠送礼品等形式公开宣传，向井某、梁某1等8人共吸收存款82.3万元，已归还11.468万元。2013年8月21日，被告人郑玉峰在东平县银山镇注册成立银山分公司，聘用被告人邵泽周担任公司负责人，采取同样方式非法吸收公众存款，向蒋某、王某等100余人共吸收存款1681.1万元，已归还至少104.95305万元。2014年4月25日，被告人郑玉峰在东平县旧县乡注册成立旧县分公司，聘用被告人贺庆新担任公司负责人，采取同样方式非法吸收公众存款，向杨某、杨西刚等100余人共吸收存款667.5万元，已归还至少46.9293万元。综上，被告人郑玉峰共吸收存款2430.9万元，已归还至少163.35035万元。
为证实以上指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为被告人郑玉峰、邵泽周、贺庆新的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人郑玉峰辩称其未归还的数额约为1800多万元。其辩护人的辩护意见是，被告人郑玉峰非法吸收的犯罪数额为1799.9万元；郑玉峰系初犯，具有悔罪表现；其具有坦白情节。
被告人邵泽周对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩称其具有自首情节。其辩护人的辩护意见是，被告人邵泽周具有坦白情节；系初犯；在共同犯罪中系从犯；邵泽周不应对银山分公司吸收的全部存款承担责任。
被告人贺庆新对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是，被告人贺庆新具有自首情节；系从犯；贺庆新不应对旧县分公司吸收的全部存款承担责任，其吸收亲属的资金不应计入犯罪金额；系初犯，主观恶性小。
经审理查明：2013年1月15日，被告人郑玉峰在未经国家相关金融部门批准的情况下，注册成立东平县金苏投资管理有限公司，以月息1.5%的高额利息为诱饵，通过开业庆典、发放宣传单、赠送礼品等形式公开宣传，向井某、梁某1等9人共吸收存款87万元，已归还11.493万元（其中向井某吸收存款4万元，已归还0.94万元；向梁某1吸收存款8万元，已归还0.72万元；向郑云震吸收存款4万元，已归还0.405万元；向赵广红吸收存款20万元，已归还4.4万元；向王安亭吸收存款8万元，已归还0.753万元；向王培增吸收存款6万元；向李文增吸收存款10万元，已归还0.45万元；向袁恒珍吸收存款22万元，已归还3.5万元；向翟金良吸收存款5万元，已归还0.325万元）。
2013年8月21日，被告人郑玉峰在东平县银山镇注册成立银山分公司，聘用被告人邵泽周担任分公司负责人，采取同样方式非法吸收公众存款，向蒋某、王某等100余人吸收存款至少1409.101万元，已归还至少195.3663万元（其中，向蒋某吸收存款30.2万元，已归还4.584万元；向王某吸收存款5万元，已归还0.225万元；向王安科吸收存款35万元，已归还1.575万元；向杨传贤吸收存款10.5万元，已归还1.3025万元；向杨传胜吸收存款7.2万元，已归还0.748万元；向徐明立吸收存款4万元，已归还0.816万元，向房守启吸收存款9万元，已归还0.999万元；向刘明青吸收存款120万元，已归还15.57万元；向耿进所吸收存款20万元，已归还1.35万元；向李如香吸收存款12.5万元，已归还0.7625万元；向耿进发吸收存款5万元，已归还0.63万元；向李翠平吸收存款2万元，已归还0.09万元；向臧克胜吸收存款2万元，已归还0.09万元；向耿庆利吸收存款125万元，已归还12.3万元；向战秀芹吸收存款10万元，已归还0.45万元；向井立明吸收存款15万元，已归还0.99万元；向陆继臣吸收存款10万元，已归还0.45万元；向耿庆房吸收存款20万元，已归还1.35万元；向井立凤吸收存款3万元，已归还0.27万元；向郑凤菊吸收存款2万元，已归还0.27万元；向贺月冬吸收存款3万元，已归还0.18万元；向王士祥吸收存款5万元，已归还0.225万元；向王圣兰吸收存款1.5万元，已归还0.0675万元；向李贵明吸收存款2.1万元，已归还0.1945万元；向吴桂兰吸收存款5.1万元，已归还0.7935万元；向闫瑞春吸收存款3.5万元，已归还0.231万元；向房玉洁吸收存款3万元，已归还0.698万元；向宁瑞成吸收存款6万元，已归还0.27万元；向胡延旺吸收存款16万元，已归还1.315万元；向阮海英吸收存款11万元，已归还0.765万元；向解西强吸收存款4.8万元，已归还0.388万元；向陈吉兰吸收存款1.5万元，已归还0.0675万元；向陈吉运吸收存款2万元，已归还0.09万元；向陈培祥吸收存款20万元，已归还4.564万元；向宋之荣吸收存款4.5万元，已归还0.28万元；向耿中防吸收存款15万元，已归还0.75万元；向纪玉红吸收存款4.6万元，已归还0.207万元；向耿进停吸收存款20万元，已归还0.9万元；向王家喜吸收存款2万元；向李中华吸收存款5万元，已归还0.225万元；向陈明月吸收存款1万元，已归还0.045万元；向张德玉吸收存款3万元，已归还0.398万元；向刘景秋吸收存款1万元，已归还0.045万元；向陈培江吸收存款万9元，已归还0.5万元；向化卫平吸收存款5万元，已归还0.225万元；向刘帮新吸收存款8万元，已归还0.444万元；向王秀芳吸收存款3万元，已归还0.135万元；向牛世洪吸收存款18万元，已归还0.81万元；向郑茂华吸收存款6万元，已归还0.3215万元；向王景良吸收存款6.3万元，已归还0.66万元；向陆继平吸收存款1万元，已归还0.065万元；向徐会吸收存款3万元，已归还0.27万元；向耿忠军吸收存款6万元，已归还0.54万元；向张圣广吸收存款4万元；向郭庆科吸收存款8.3万元，已归还0.249万元；向谢德花吸收存款2.3万元，已归还0.2945万元；向解培霞吸收存款3.5万元，已归还0.225万元；向张磊吸收存款2万元，已归还0.132万元；向王冬焕吸收存款2万元，已归还0.18万元；向王绪兰吸收存款0.5万元，已归还0.033万元；向王洪新吸收存款2万元，已归还1万元；向黄凤芝吸收存款1.8万元，已归还0.1188万元；向王正民吸收存款1万元；向薛厚安吸收存款2万元，已归还0.332万元；向耿进民吸收存款2万元，已归还0.18万元；向康忠玉吸收存款3万元，已归还0.47万元；向陆洁吸收存款3万元，已归还0.135万元；向师秋芝吸收存款3万元，已归还1.135万元；向康云典吸收存款1万元，已归还0.09万元；向战兴昌吸收存款1.82475万元，已归还万0.419元；向解培环吸收存款22万元，已归还1.812万元；向郭广伟吸收存款11万元，已归还0.595万元；向郭庆福吸收存款4.6万元，已归还0.407万元；向郭广义吸收存款1.5万元，已归还1.3万元；向常景田吸收存款20万元，已归还1.35万元；向刘金英吸收存款1万元；向曹下青吸收存款1万元；向曹克龙吸收存款5万元；向李学芝吸收存款0.5万元，已归还0.1万元；向唐家富吸收存款1万元，已归还0.045万元；向刘颜颜吸收存款7万元，已归还0.26万元；向于连瑾吸收存款55万元，已归还0.825万元；向齐贵清吸收存款10万元，已归还0.27万元；向李敬军吸收存款8万元，已归还0.32万元；向范玉珍吸收存款13.6万元；向赵光吸收存款5万元，已归还0.225万元；向王会友吸收存款13.2万元，已归还0.5万元；向宁云良吸收存款4万元，已归还0.18万元；向贺继亮吸收存款5万元，已归还0.225万元；向孙家科吸收存款6万元，已归还0.27万元；向丁继霞吸收存款4万元，已归还0.16万元；向纪茂臣吸收存款1万元，已归还0.166万元；向邵士喜吸收存款1.2万元，已归还0.045万元；向王安东吸收存款1.2万元，已归还0.054万元；向刘秀青吸收存款2万元，已归还0.09万元；向牛之慧吸收存款5万元，已归还0.25万元；向齐宝荣吸收存款4万元，已归还0.28万元；向胡元法吸收存款2.001万元，已归还0.24万元；向牛英功吸收存款1万元，已归还0.045万元；向耿庆松吸收存款7万元，已归还0.315万元；向吴桂梅吸收存款1万元，已归还0.045万元；向李基德吸收存款7.5万元，已归还0.3375万元；向陈玉霞吸收存款5万元，已归还0.325万元；向张玉梅吸收存款1万元，已归还0.045万元;向耿进领吸收存款55万元，已归还7.605万元；向耿进领（亲友）吸收存款148万元，已归还19.8万元；向王家荣吸收存款9万元；向孙绪武吸收存款1万元；向李月荣吸收存款17万元，已归还0.1万元；向战秀兰吸收存款48万元，已归还4.32万元；向解西华吸收存款80万元，已归还80万元；向耿兴花吸收存款4万元，已归还0.18万元；向顾秀芝吸收存款1万元，已归还0.09万元；向栾海芝吸收存款1万元，已归还0.045万元；向杨圣霞吸收存款2万元，已归还0.1万元；向刘传芹吸收存款5万元，已归还0.243万元；向刘红为吸收存款1万元，已归还0.2万元；向徐海兰吸收存款1万元，已归还0.045万元；向赵锦勇吸收存款20万元，已归还0.9万元；向张守家吸收存款1万元，已归还0.066万元；向顾行太吸收存款1万元；向邵泽阔吸收存款2万元，已归还0.225万元；向刘云吸收存款6万元；向耿进国吸收存款21万元；向齐贵水吸收存款2万元；向耿春梅吸收存款2.6万元，已归还0.1万元；向郑龙娟吸收存款0.5万元，已归还0.01万元；向战继芹吸收存款6万元，已归还0.126万元；向刘井方吸收存款3万元，已归还0.135万元；向贺爱喜吸收存款3万元，已归还0.135万元；向战继尧吸收存款4.5万元，已归还0.08万元；向郭庆华吸收存款4万元，已归还0.36万元；向于秋花吸收存款5.5万元，已归还0.4万元；向唐守英吸收存款1万元，已归还0.9万元；向陆诗祥吸收存款6万元，已归还0.3万元；向于兴民吸收存款3万元，已归还0.135万元；向于瑞荣吸收存款12万元，已归还1.2万元。）。
2014年4月25日，被告人郑玉峰在东平县旧县乡注册成立旧县分公司，聘用被告人贺庆新为分公司负责人，采取同样方式非法吸收公众存款，向杨某、杨西刚等人共吸收存款至少442.908万元，已归还至少49.7496万元（其中，向杨某吸收存款8万元，已归还2.162万元；向杨西刚吸收存款4.3万元，已归还0.2838万元；向陈丽娟吸收存款6.6万元，已归还2.197万元；向门洪洁吸收存款12万元，已归还0.704万元；向徐福恒吸收存款8.3万元，已归还0.9483万元；向乔宪英吸收存款1.728万元，已归还0.2万元；向李方明吸收存款5万元，已归还0.405万元；向陈嘉辉吸收存款1.5万元，已归还0.1575万元；向贺怀勇吸收存款1万元，已归还0.09万元；向李忠云吸收存款2万元，已归还0.09万元；向任德涛吸收存款39万元，已归还2.815万元；向赵丽吸收存款3万元，已归还0.225万元；向周爱君吸收存款4万元，已归还0.36万元；向宫传艺吸收存款18万元，已归还2.82万元；向张学法吸收存款10万元，已归还0.885万元；向解锡让吸收存款3.1万元，已归还0.1395万元；向张延文吸收存款110万元，已归还19.65万元；向秦庆阳吸收存款4万元，已归还0.18万元；向崔言珍吸收存款2万元，已归还0.502万元；向崔存营吸收存款3.1万元，已归还0.5051万元；向宫延义吸收存款1万元，已归还0.111万元；向杨广勇吸收存款5.7万元，已归还0.3195万元；向张云昌吸收存款2.2万元，已归还0.2352万元；向张明安吸收存款1万元，已归还0.145万元；向孟宪文吸收存款3.3万元，已归还0.2178万元；向张云录吸收存款5.3万元，已归还0.3246万元；向孟宪良吸收存款2万元，已归还0.18万元；向代家银吸收存款1.3万元，已归还0.2585万元；向张玉娥吸收存款1万元，已归还0.29万元；向姬脉江吸收存款2.4万元，已归还0.108万元；向李中河吸收存款6万元，已归还0.596万元；向孟召录吸收存款3.2万元，已归还0.344万元；向张明元吸收存款1万元，已归还0.111万元；向李尚木吸收存款2万元，已归还0.132万元；向孟宪利吸收存款5.5万元，已归还0.5475万元；向芦传苓吸收存款2.5万元，已归还0.405万元；向刘庆泉吸收存款0.5万元，已归还0.045万元；向杨忠廷吸收存款0.7万元，已归还0.1777万元；向徐衍堂吸收存款1万元，已归还0.156万元；向杨中厚吸收存款2万元，已归还0.18万元；向贺庆珍吸收存款1万元，已归还0.05万元；向代丽凤吸收存款3万元，已归还0.325万元；向方绪朋吸收存款2万元，已归还0.18万元；向宫庆芝吸收存款2万元，已归还0.13万元；向闫秋兰吸收存款1万元，已归还0.145万元；向乔淑英吸收存款1万元，已归还0.066万元；向王丕明吸收存款4万元，已归还0.36万元；向徐衍生吸收存款1万元，已归还0.166万元；向李云英吸收存款1万元，已归还0.14万元；向张树昌吸收存款1.8万元，已归还0.0378万元；向崔庆香吸收存款3.8万元，已归还0.014万元；向陈培坤吸收存款1.3万元，已归还0.515万元；向任秀华吸收存款10.2万元，已归还0.4086万元；向宋玉梅吸收存款3.7万元，已归还0.3万元；向陈培甲吸收存款2万元，已归还0.132万元；向庞庆亮吸收存款29.28万元，已归还4.2528万元；向宫宜珍吸收存款1万元，已归还0.045万元；向李云生吸收存款1.5万元，已归还0.1万元；向李广英吸收存款4万元，已归还0.2万元；向王洪利吸收存款8.2万元；向窦全恒吸收存款4万元，已归还0.1万元；向孙圣兰吸收存款1.4万元，已归还0.1924万元；向窦振海吸收存款3万元，已归还0.063万元；向马书云吸收存款11.5万元；向苑保钦吸收存款1万元，已归还0.021万元；向苑保孝吸收存款1万元，已归还0.021万元；向房义存吸收存款1万元，已归还0.021万元；向宫庆壮吸收存款1.6万元，已归还0.1786万元；向张厚顺吸收存款4.9万元，已归还0.2379万元；向崔存信吸收存款1万元，已归还0.645万元；向贺怀明吸收存款0.6万元，已归还0.027万元；向贺怀茂吸收存款7万元；向贺振平吸收存款3.4万元；向苑保才吸收存款12万元，已归还0.252万元；向苑晓辉吸收存款10.5万元，已归还0.2205万元。）。
综上，被告人郑玉峰共吸收存款至少1939.009万元，已归还至少256.6089万元。
2016年11月3日，被告人郑玉峰、贺庆新主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。被告人邵泽周被采取强制措施后如实供述了犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的被害人井某、梁某1等人的陈述，证人耿某、嫦娥等人的证言，书证立案决定书、到案情况说明、银山公司存款明细表、资金流向证明、旧县公司存款记录、借条、委托理财中介合同、居间投资凭证、还款计划借款担保合同等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人郑玉峰、邵泽周、贺庆新违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。关于起诉书指控的被告人的犯罪数额，部分存款有经庭审举证、质证并经本院确认的被害人陈述、书证等证据证实，应以认定；部分指控数额仅以被告人提交的统计表为证，实际吸收本金、归还本金及领取利息的情况皆无法确认，该部分指控缺乏证据支持，不予认定。郑玉峰、贺庆新具有自首情节，依法可从轻处罚；郑玉峰、邵泽周、贺庆新系初犯，可酌情从轻处罚；郑玉峰、邵泽周、贺庆新已归还了部分存款，对三被告人量刑时酌情予以考虑，各辩护人发表的相关辩护意见成立，予以采纳。
关于辩护人提出的邵泽周、贺庆新系从犯的辩护意见，经审理认为，邵泽周、贺庆新在郑玉峰开设的分公司担任负责人，进行日常管理工作，积极参与犯罪，为金苏公司非法吸收存款数额巨大，为郑玉峰非法吸收公众存款起了积极推动作用，依法不能认定为从犯，辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳，但二被告人在共同犯罪中比照郑玉峰作用相对较小，对二人可酌情从轻处罚。
关于邵泽周、贺庆新的犯罪数额问题，经审理认为，部分存款人存款时以应支付的利息存入，未实际交付的相应的存款，对该部分应以实际交付的存款认定吸收数额；二被告人在分公司开业之初以发放传单的形式向不特定人群进行宣传，且系分公司负责人，应对其直接接触到的或施加个人影响的分公司吸收存款的行为承担刑事责任，辩护人的相关辩护意见不能成立，不予采纳。关于邵泽周的辩护人提出的邵泽周具有自首情节的辩护意见，经审理认为，邵泽周因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上网追逃，后被抓获归案，其已无时间和空间体现其投案主动性、直接性，依法不能成立自首，辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳，但邵泽周到案后如实供述了犯罪行为，属坦白，依法可从轻处罚。
关于贺庆新的辩护人提出的贺庆新吸收亲属的资金不应计入犯罪金额的辩护意见，经审理认为，贺庆新通过宣传向社会不特定对象吸收资金，其亲属不宜排除在公众之外，吸收的资金亦应计入犯罪数额，辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳。
根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人郑玉峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月3日起至2022年5月2日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
被告人邵泽周犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月15日起至2021年9月14日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
被告人贺庆新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月3日起至2020年2月2日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人郑玉峰、邵泽周、贺庆新非法吸收的存款，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 李 伟
审 判 员 李大伟
人民陪审员 吴 苹
二〇一八年二月七日
书 记 员 林召程