阳江市阳东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤1704刑初23号
公诉机关阳江市阳东区人民检察院。
被告人吴益帆，男，汉族，1985年9月6日出生于广东省阳江市阳春市，户籍所在地广东省阳江市阳春市，捕前住广东省阳江市江城区，大专文化。因本案于2017年7月6日被阳江市公安局阳东分局抓获，同日被刑事拘留，同年8月11日被逮捕。现押于阳江市看守所。
辨护人沙叶泽、谢姗谕，广东拓进律师事务所律师。
阳江市阳东区人民检察院以东检诉刑诉〔2018〕18号起诉书指控被告人吴益帆犯诈骗罪，于2017年12月29日向本院提起公诉。本院于2018年1月3日立案，依法组成合议庭，于2018年1月22日公开开庭审理了本案。阳江市阳东区人民检察院指派检察员谭忠俊、代理检察员梁耀元出庭支持公诉，被告人吴益帆及辩护人沙叶泽、谢姗谕到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，吴益帆于2009年10月进入阳江市监狱工作，在2012年至2015间，被告人吴益帆向他人虚构做二手车生意、有内幕消息炒地皮、投资工程项目等相关事实，以需要资金周转为由，向本案多名被害人借款，并许诺支付月利率3%至5%不等的高额利息，从中骗取他人财物共计631.2055万元，具体犯罪事实如下：
1、2012年至2014年间，被�人吴益帆向被害人李某1虚构做炒地皮生意、做有关工程等事实，以需要资金周转为由，多次向被害人李某1借款，并许诺按月利息3%至5%支付利息，被害人李某1以银行转账的方式多次共出借855.48万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将部分借款用于其个人消费，部分用于偿还债务。事后，被告人吴益帆归还被害人李某1共计570.7945万元，剩余284.6855万元至今没有归还。
2、2013年至2014年间，被告人吴益帆向被害人王某1虚构做炒地皮生意、做盖厂房工程等事实，以需要资金周转为由，多次向被害人王某1借款，并许诺按月利率3%支付利息，被害人王某1以银行转账和给付现金的方式多次共出借48.48万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将该款用于其个人消费和偿还债务。事后，被告人吴益帆归还被害人王某1共计15.64万元，剩余32.84万元至今没有归还。
3、2013年7月，被告人吴益帆向被害人梁某虚构做工程项目等事实，以需要资金周转为由，多次向被害人梁某借款，并许诺按月利率3%支付利息，被害人梁某以银行转账和给付现金的方式共出借21.64万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将该款使用后，归还被害人梁某2.52万元，剩余19.12万元至今没有归还。
4、2013年至2014年间，被告人吴益帆向被害人赵某虚构做炒地皮生意、做工程项目等事实，以需要资金周转为由，多次向被害人赵某借款，并许诺按月利率3%支付利息，被害人赵某以银行转账和给付现金的方式多次共出借71.75万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将该款用于其个人消费使用。事后，被告人吴益帆归还被害人赵某共计24万元，剩余47.75万元至今没有归还。
5、2013年至2014年间，被告人吴益帆向被害人李某2虚构做炒地皮生意、做工程项目等事实，以需要资金周转为由，多次向被害人李某2借款，并许诺按月利率5%支付利息，被害人李某2以银行转账的方式多次借款给被告人吴益帆共计40万元。被告人吴益帆将该款用于其个人消费和偿还债务，至今没有归还。
6、2013年11月至2014年5月间，被告人吴益帆向被害人蔡某虚构做炒地皮生意、做工程项目等事实，以需要资金周转为由，多次向被害人蔡某借款，许诺按月利率3%-5%支付利息，并将其钻石牛头项链及戒指给被害人蔡某作为抵押，被害人蔡某以银行转账和给付现金的方式共出借202.95万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将有关款项用于其个人消费和偿还债务。事后，被告人吴益帆已归还被害人蔡某部分款项（其中戒指抵扣1万元），剩余47万元至今没有归还。
7、2014年3月至2015年9月间，被告人吴益帆向被害人冯某1虚构做炒地�生意、做工程项目等事实，以需要资金周转为由，向被害人冯某1借款，并许诺按月利率5%支付利息，被害人冯某1以银行转账的方式共出借43.4万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将该款用于其个人消费和偿还债务，至今没有归还。
8、2014年4月，被告人吴益帆向被害人廖某虚构做手机买卖生意的事实，以需要资金周转为由，向被害人廖某借款，许诺按月利率3%支付利息,被害人廖某以现金的方式共借20万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将该款用于其个人消费使用，至今没有归还。
9、2014年5月，被告人吴益帆向被害人黄某1虚构做炒地皮生意、做工程项目等事实，以需要资金周转为由，向被害人黄某1借款，许诺按月利率3%-5%支付利息,被害人黄某1以银行转账的方式共出借9.5万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将该款用于其个人消费和偿�债务，后吴益帆偿还了1.5万元给黄某1，余下的8万元，至今没有归还。
10、2014年5月，被告人吴益帆向被害人肖某虚构开快递公司等事实，以需要资金周转为由，向被害人肖某借款，许诺按月利率3%支付利息，被害人肖某以银行转账和给付现金的方式共出借30万元给被告人吴益帆。被告人吴益帆将该款用于其个人消费和偿还债务。事后，被告人吴益帆归还被害人肖某共计4.89万元，余下25.11万元至今没有归还。
11、2014年7月至11月间，被告人吴益帆向被害人李某3虚构做炒地皮生意、做工程项目等事实，以需要资金周转为由，多次向被害人李某3借款，并许诺按月利率3%-5%支付利息，被害人李某3以银行转账的方式共借给被告人吴益帆29万元。被告人吴益帆将该款用于其个人消费和偿还债务，至今没有归还。
12、2014年至2015年间，被告�吴益帆向被害人林某1虚构做生意的事实，以需要资金周转为由，被害人林某1借款，并许诺按月利率3%支付利息，向被害人林某1借款共计11万元给吴益帆。被告人吴益帆将该款用于其个人消费使用，至今没有归还。
13、2014年9月，被告人吴益帆向被害人卢某虚构做工程项目等事实，以需要资金周转为由，向被害人卢某借款，并许诺按月利率3%支付利息,被害人卢某借款3.3万元给吴益帆。被告人吴益帆将该款用于偿还债务，至今没有归还。
14、2014年底，被告人吴益帆向被害人黄某2虚构做炒地皮生意的事实，以需要资金周转为由，向被害人黄某2借款，并许诺按月利率3%-5%支付利息，多次向被害人黄某2借款共计20万元，用于其个人消费和偿还债务，至今没有归还。
另查明，被告人吴益帆没有经营公司，也没有实际投资相关工程项�等商业行为。有关被害人发现被骗后，向公安机关报案。2017年7月6日，阳江市公安局阳东分局民警在广东省阳江市江城区内抓获被告人吴益帆，缴获并扣押被告人吴益帆的手机一部及住房公积金存折一本。
上述事实，被告人吴益帆在开庭审理过程中无异议，且有被害人李某1等14人的陈述；证人黎某等6人的证言；搜查笔录、扣押决定书及清单；有关银行账户的查询明细、借款凭证材料、存取款凭证、还钱情况一览表、民事判决书；有关的汽车租赁合同、购车材料、购房材料、不动产登记材料、工商登记查询资料；被告人吴益帆的到案经过、身份证明材料、工资收入表；本案有关的说明材料等证据证实，足以认定。
辩护人的辩护意见，对本案指控的定性没有异议;对指控的犯罪数额有异议。
第一，部分涉案金额不能认定为诈骗金额，应当以银行转账流水为准，即是各被害人提供的银行流水中反映的借款金额扣除被告人吴益帆通过其自己名下的银行卡或黎某名下的银行卡或冯某2名下的银行卡转账给各被害人的还款金额。具体如下：
①吴益帆诈骗被害人王某1的金额应按王某1的陈述按月利率3%先扣除三个月的利息，余下的43.98万元作为出借的本金，再扣除归还的15.37万元利息，诈骗金额应为28.61万元。
②吴益帆诈骗被害人梁某的金额应按转账10万元扣除已归还的2.88万元认定为7.12万元。
③吴益帆已超额偿还赵某借款71.75万元，公诉机关指控吴益帆诈骗赵某47.75万元证据不足。
④公诉机关指控被告人吴益帆诈骗蔡某47万元是尚未扣减吴益帆押在蔡某处的牛头项链、手表及戒指的价值，吴益帆诈骗蔡某的金额应扣减该物价值3万元认定为44万元。
⑤根据案卷�料反映，吴益帆已向冯某1偿还1.5万元，应当在公诉机关指控的43.4万元中扣除，因此吴益帆诈骗冯某1的金额应为41.9万元。
⑥被害人廖某向被告人吴益帆出借20万元不应认定为诈骗。被害人廖某已就其向被告人吴益帆出借20万元向阳江市江城区人民法院起诉，且阳江市江城区人民法院已认定该借款行为为民间借贷纠纷，并已作出民事判决书且生效，根据最高人民检察院、公安部关于《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第二十一条第一、二款规定，在作出民事判决的法院所作出的生效判决、裁定未被依法撤销前，公安机关不得以该案件作刑事立案处理。
⑦吴益帆的诈骗被害人林某1金额应以银行转账数额认定为4.45万元。
第二、本案中吴益帆的主观恶性相对于较小，其行为的社会危害性相对较小；被害人贪图利息借款给被告人，对本�发生存在一定过错；吴益帆系初犯，有悔罪表现，到案后主动配合公安机关调查取证，如实供述自己的犯罪行为，认罪态度好，属于坦白，可以从轻处罚。
本院认为，被告人吴益帆无视国家法律，以非法占有为目的，用虚构事实的方法，以进行商业投资需要资金周转为由向他人借款，骗取他人的财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。阳江市阳东区人民检察院指控被告人吴益帆诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法应予支持。公诉机关认定吴益帆向王某1偿还15.37万元算漏2013年8月25日偿还的2700元，应予纠正，公诉机关认定吴益帆尚欠黄某19.5万元未还，但黄某1陈述已还1.5万元，并有银行流水记录佐证，所以应认定诈骗金额8万元。被告人吴益帆归案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。认定诈骗被害人王某1的数额32.84万元，有银行流水记录证实，对辩护人的第①项意见，本院不予采纳。认定诈骗赵某的数额47.75万元，有被害人的陈述及银行流水记录证实，对辩护人的第③项意见，本院不予采纳，认定诈骗蔡某47万元，根据银行流水记录尚欠51.71万元未还，但蔡某陈述尚欠47万元，所以就低认定47万元，对辩护人的第④项意见，本院不予采纳。认定诈骗冯某1的数额43.4万元，根据银行流水记录冯某1从2014年3月21日至2015年12月8日共转账44.7万元给吴益帆，但冯某1陈述被骗43.4万元，余下的是作为生活费借给吴益帆，所以对辩护人的第⑤项意见，本院不予采纳。吴益帆虚构事实骗取廖某20万元用于个人消费的事实，有吴益帆的供述及廖某的陈述证实，应予认定，对辩护人的第⑥项意见，本院不予采纳，认定诈骗林某1的数额11万元，林某1陈述转帐4.45万元及直接付现金6.55万元给吴益帆，其陈述与吴益�的供述相印证，对辩护人的第⑦项意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人吴益帆犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月6日起至2029年7月5日止。罚金限在判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人吴益帆退赔被害人李仕文人民币284.6855万元；退赔被害人王雄光人民币32.84万元；退赔被害人梁超人民币19.12万元；退赔被害人赵志铭人民币47.75万元；退赔被害人李宁人民币40万元；退赔被害人蔡宏慧人民币47万元；�赔被害人冯磊人民币43.4万元；退赔被害人廖秉爵人民币20万元；退赔被害人黄立斌人民币8万元；退赔被害人肖ＸＸ人民币25.11万元；退赔被害人李少龙人民币29万元；退赔被害人林志其人民币11万元；退赔被害人卢杰人民币3.3万元；退赔被害人黄光玉人民币20万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省阳江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄明晓
人民陪审员 何卓健
人民陪审员 张国光
二〇一八年二月二十八日
书 记 员 ＸＸ苏