福建省三明市三元区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0403刑初204号公诉机关三明市三元区人民检察院。被告人王某，男，1963年12月12日出生。2004年10月12日因犯强奸罪被本院判处有期徒刑二年，2006年6月23日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月11日被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年8月16日经三明市三元区人民检察院批准逮捕，次日由三明市公安局三元分局执行逮捕，现羁押于三明市看守所。三明市三元区人民检察院以元检公诉刑诉[2017]227号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月27日向本院提起公诉。本院于当月31日立案，适用普通程序，并依法组成合议庭，于2017年11月22日公开开庭进行了审理。三明市三元区人民检察院指派检察员白洪忠出庭支持公诉，被告人王某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：自2008年起，被告人王某与其妻子何某、儿子王某2（均另案处理）陆续承包经营了三明市三元区某木制品加工厂，清流县某木材加工厂，清流县某复合竹木胶合板厂，三明市三元区某木业贸易有限公司，上述四家木制品加工厂皆因经营管理不善相继倒闭。在被告人王某承包经营木制品加工厂期间，其隐瞒了所承包经营的木制品加工厂经营亏损、货款不能及时回收、木制品加工厂濒临倒闭的现状，以借款为名，以高利息为诱饵，通过其妻何某向官某、余某等社会不特定对象22人变相吸收存款人民币（币种，下同）1487500元。被告人王某法吸收资金后，将该资金用于生意周转、个人日常生活开销及借款利息支付。经借款人多次催讨，仅支付利息及本金312700元，造成借款人损失1177300元。案发后，被告人王某家属主动退还借款300000元。针对起诉书指控的事实，公诉机关向本院当庭提交了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人王某伙同他人违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，变相吸收公众存款1487500元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某对起诉书指控的罪名及事实均无异议。经审理查明：2008年始，被告人王某与罪犯何某（其妻子）、儿子王某2陆续承包经营三明市三元区某木制品加工厂、清流县某木材加工厂、清流县某复合竹木胶合板厂、三明市三元区某木业贸易有限公司。被告人王某承包经营上述企业期间，以其与何某、王某2名义，2—3%不等的月息向他人及通过他人介绍向19名社会不特定对象非法吸收资金1337500元，被告人王某与何某共支付借款利息275200元。2016年5月17日，何某接到公安机关电话通知后主动到公安机关投案自首，其家属主动向公安机关退出300000元，公安机关将该款项发还给各借款人，造成查证各借款人实际经济损失799771.28元。2017年7月11日17时许，被告人王某在南平高速交警支队办理交通违章事宜被公安机关抓获。查证各借款情况如下：1.林某借款222500元，月息2.5%，支付利息30000元，案发后返还48535.5元，未返还借款146464.5元。2.陈某借款200000元，月息2%，支付利息66900元，案发后返还33128.59元，未返还借款99971.41元。3.林某2借款100000元，月息2.5%，支付利息17000元，案发后返还20658.7元，未返还借款62341.3元。4.吴某借款100000元，月息2%，支付利息4000元，案发后返还23894.4元，未返还借款72105.6元。5.江某借款45000元，月息2%，支付利息24600元，案发后返还5077.56元，未返还借款15322.44元。6.郭某借款30000元，月息2%，支付利息7800元，案发后返还5525.58元，未返还借款16674.42元。7.杨某借款20000元，月息2.5%，支付利息10000元，案发后返还2489元，未返还借款7511元。8.张某借款170000元，月息2%，支付利息15200元，案发后返还38529.72元，未返还借款116270.28元。9.张某2借款100000元，月息2%，未支付利息，案发后返还24890元，未返还借款75110元。10.丁某借款50000元，月息2%，支付利息10000元，案发后返还9956元，未返还借款30044元。11.邓某借款50000元，月息2%，支付利息4200元，案发后返还11399.62元，未返还借款34400.38元。12.王某3借款20000元，月息2.5%，支付利息2000元，案发后返还4480.2元，未返还借款13519.8元。13.陈某2借款50000元，月息3%，支付利息5000元，案发后返还11200.5元，未返还借款33799.5元。14、徐某借款50000元，月息2%，支付利息33000元，案发后返还4231.3元，未返还借款12768.7元。15.官某借款40000元，月息2%，支付利息13000元，案发后返还6720.3元，未返还借款20279.7元。16.魏某借款30000元，月息3%，支付利息3600元，案发后返还6570.96元，未返还借款19829.04元。17.邓某2借款30000元，月息3%，支付利息16800元，案发后返还3285.48元，未返还借款9914.52元。18.洪某借款20000元，月息3%，支付利息7500元，案发后返还3111.25元，未返还借款9388.75元。19.罗某借款10000元，月息3%，支付利息4600元，案发后返还1344.06元，未返还借款4055.94元。上述事实，被告人王某在开庭审理过程中不持异议，并有被告人王某个人基本信息表、违法犯罪经历查询情况表、到案经过、非法吸收资金一览表、林某等22名被害人的借条、返还赃物情况一览表、扣押清单和发还清单、记账本等书证；证人王某2、何某的证言；被害人林某、陈某、林某3、吴某、江某、郭某、杨某2、杨某、张某、张某2、丁某、邓某、王某3、余某、陈某2、徐某、官某、魏某、董某、邓某2、洪某、罗某的陈述；被告人王某的供述及辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某伙同他人违反国家金融管理制度，未经有关部门依法批准，通过借款方式向社会不特定对象非法集资1337500元，数额巨大，造成查证借款人员经济损失799771.28元，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王某法吸收借款人杨某2、董某、担保人余某的借款、担保款，经查，福建省明溪县人民法院作出的（2014）明民初字第264号民事判决，判决王某、王某2偿还给杨某2借款本金20000元，并支付借款本金自2012年11月10日起至本判决确定还款之日止按月利率2.22%计算的利息；本院作出的（2014）元民初字第970号民事判决，判决王某、王某2偿还董某借款本金30000元，并支付借款本金自2013年1月31日起到判决生效确定还款之日止按中国人民银行同期同类贷款利率四倍计算的利息；福建省明溪县人民法院作出的（2012）明民初字第489号民事判决，判决王某偿还赖某借款本金100000元，并支付借款本金息2010年5月5日起至判决确定还款之日止按中国人民银行同期同类贷款利率四倍计算的利息，王某、余某承担连带还款责任，该案生效后，担保人余某履行了连带还款责任，偿还给赖某137732.66元；上述三笔借款均经过人民法院作出生效民事判决，其中担保人余某履行了连带保证责任产生的债权，而非被告人王某向余某吸收的借款，担保人余某可以通过民事其他途径进行救济；杨某2、董某的借款人民法院已确定为合法借款关系，维护了借款人杨某2、董某的民事权益，借款人已通过民事途径进行救济；故上述三笔借款不应计算为被告人王某法吸收公众存款的数额，公诉机关此部分指控不应得支持。被告人王某归案如实供述犯罪事实，是坦白，依法从轻处罚。被告人王某家属在案发后退出部分赃款，公安机关依法发还给各借款人，酌情对被告人王某从轻处罚。被告人王某具有犯罪前科，酌情从重处罚。公诉机关提出对被告人王某的合理量刑建议，予以采纳。综合本案被告人王某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项，第三条第二款（一）、（三）项的规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月11日起至2020年7月10日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、继续追缴被告人王某违法所得，追缴后依法返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  包华斌审 判 员  郑成珺人民陪审员  卢伟伟二〇一七年十二月十二日书 记 员  黄子盛附：有关法律规定、司法解释1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的；(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；(八)以投资入股的方式非法吸收资金的；(九)以委托理财的方式非法吸收资金的；(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；(十一)其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。