山东省淄博市博山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0304刑初174号
公诉机关淄博市博山区人民检察院。
被告人孙荣丽，女，1974年1月12日出生，汉族，大学文化，一般群众，捕前系博山区竞技体育学校教练员，户籍所在地为淄博市博山区，捕前住淄博市博山区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年3月7日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，同年4月13日经淄博市博山区人民检察院批准被逮捕。
辩护人王绪泉、陈玺，山东博港律师事务所律师。
淄博市博山区人民检察院以博检公诉刑诉（2017）164号起诉书指控被告人孙荣丽犯集资诈骗罪，于2017年10月18日向本院提起公诉。本院于2017年10月23日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于2017年11月14日公开开庭审理了本案。淄博市博山区人民检察院指派检察员郭颖出庭支持公诉，被告人孙荣丽及其辩护人王绪泉、陈玺到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市博山区人民检察院指控：
1、2014年以来，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造融资贷款、承兑汇票贴现等事由、以高额利息为诱饵，多次直接向博山中学教师徐某高息揽储或默许、鼓励徐某向他人揽储，共计1211139.46元用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成徐某实际损失1071139.46元。
2、2013年以来，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、融资做拆借资金、承兑汇票贴现等事由、以高额利息为诱饵，多次直接向周某2高息揽储或默许、鼓励周某2向他人借款后高息揽储共计72万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成周某2实际损失68万元。
3、2014年以来，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、融资拆借资金、承兑汇票贴现等事由、以高额利息为诱饵，多次向梁某高息揽储共计205万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成梁某实际损失170万元。
4、2016年以来，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、购买房产等虚假事由、以高额利息为诱饵，多次向博山中心路小学教师李某1高息揽储10万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成李某1实际损失8.4万元。
5、2016年2月至2016年12月，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、购买房产等虚假事由、以高额利息为诱饵，多次向博山中心路小学教师张某2高息揽储10万元，实际用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成张某2实际损失9万元。
6、2016年4月，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、融资做拆借资金等虚假事由、以高额利息为诱饵，向博山五岭路小学教师王某2高息揽储2万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成王某2实际损失1.5万元。
7、2014年至2015年，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、购买房产等虚假事由、以高额利息为诱饵，多次向博山中心路小学教师王某3高息揽储共计8万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，截至目前尚有3万元集资款本金无法归还，造成王某3实际损失1.5万元。
8、2015年1月，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、购买房产等虚假事由、以高额利息为诱饵，向博山中心路小学教师李某2高息揽储3万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成李某2实际损失1.5万元。
9、2015年4月以来，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转等虚假事由、以高额利息为诱饵，多次向冯某高息揽储20万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成冯某实际损失13万元。
10、2014年以来，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转、银行承兑汇票贴现等虚假事由、以高额利息为诱饵，多次向李某3高息揽储30万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成李某3实际损失20万元。
11、2014年以来，被告人孙荣丽在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力、编造业务资金周转等虚假事由、以高额利息为诱饵，多次向侯某高息揽储18万元，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成侯某实际损失15.3万元。
以上被告人孙荣丽自2013年以来，在资不抵债、无实际支付能力的情况下，编造业务资金周转、经营融资贷款、承兑汇票贴现等虚假事由、以高额利息为诱饵，先后向其亲属、朋友、同事及其他多名社会非特定关系人高息揽储用于归还个人欠款、高额消费，致使上述投资参与人共计4941139.46元投资款本金至今无法归还，造成投资人实际损失共计4153139.46元。
公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，依法予以惩处。
被告人孙荣丽对公诉机关的指控当庭供认不讳。
被告人孙荣丽的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人孙荣丽有自首情节；（2）被告人孙荣丽系初犯，归案后如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度好。
经审理查明，被告人孙荣丽的犯罪事实与公诉机关指控的事实一致，本院对公诉机关指控被告人孙荣丽犯集资诈骗罪的事实予以确认。
另查明，2017年3月3日，被告人孙荣丽主动到淄博市公安局博山分局经侦大队投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首。
认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、庭后认证的以下证据予以证实：
1、物证
印章二枚及名章六枚证实：被告人孙荣丽作案时使用的“中国融资租赁协会”等印章及“孙荣丽印”、“刘某印”等名章的情况。
2、书证
（1）淄博市公安局博山分局出具的受案登记表、案件来源说明、发破案经过、到案经过说明证实：本案的发破案经过及被告人孙荣丽系投案自首。
（2）淄博市公安局博山分局出具的扣押清单、照片证实：侦查人员依法扣押的孙荣丽持有的银行卡、手机、印章、名章、单据等物品的情况。
（3）银行交易明细证实：孙荣丽、魏某在各银行的账户交易流水情况。
（4）被告人孙荣丽为涉案的被害人出具的借据、借款单、欠款条、借款凭证证实：孙荣丽进行集资诈骗时为被害人出具的借据情况。
（5）淄博市公安局山头派出所出具的被告人孙荣丽的户籍证明、电话查询记录证实：被告人孙荣丽犯罪时系成年人，此前无违法犯罪记录。
3、证人证言
（1）证人魏某的证言证实：其经营的淄博荣德包装制品有限公司自2013年出现亏损，资金周转困难，其先后多次向亲戚朋友大额借钱，实际借款金额二百多万元。
（2）证人郑某的证言证实：2016年下半年，徐某分两次共向其借款48.8万元，说是转借给孙荣丽挣利息，至今还有43.5万元未归还。
（3）证人宋某的证言证实：2016年八九月份，徐某向其和妻子崔某借款5万元，至今未归还。
（4）证人周某1的证言证实：2014年，周某2先后两次向其借款共计13万元，后周某2告诉她这些钱都借给孙荣丽了；其还听周某2说，周某2借了其父亲周克信27万元，也是借给孙荣丽了。
（5）证人林某的证言证实：五六年前，被告人孙荣丽向其借款10万元，已经还清。2016年孙荣丽再次向其借款，其感觉不放心，没有借给她。
（6）证人高某的证言证实：自2014年以来，被告人孙荣丽先后六七次以资金周转、给别人做过桥资金、倒贷款为由，并承诺给付高额利息，向其借款共计30多万元，现均已还清。
（7）证人王某1的证言证实：自2005年以来，被告人孙荣丽先后三次向其借款3万元，现均已还清。
（8）证人张某1的证言证实：2016年2月，被告人孙荣丽以买房子为由，向其借款5万元；2016年8月，孙荣丽以公司需要钱周转为由向其借款5万元，2016年底均已还清。
（9）证人赵某的证言证实：淄博荣德包装制品有限公司登记的法定代表人是他，但公司的实际经营者是魏某和孙荣丽。
（10）证人陈某的证言证实：2014年4月份左右，被告人孙荣丽以她对象魏某搞工程需要资金周转为名，并承诺给付高额利息，分三次向其对象冯某借款共计20万元，截至案发时，冯某共收到利息7万元，未收回本金，冯某实际损失13万元。
4、被害人陈述
（1）被害人徐某的陈述材料和其记录的记账明细一份证实：自2014年以来，被告人孙荣丽以帮他人倒信用卡为名，开始向其借款，并按时归还借款。后孙荣丽说她融资做过桥资金，和银行合作做承兑汇票贴现业务，鼓励徐某向他人借钱后再借给她。为此，其先后多次向郑某、崔某等人宣传孙荣丽做过桥资金和承兑汇票贴现业务，并向他们借款或者向银行贷款后借给孙荣丽，至案发，其实际损失为1071139.46元。
（2）被害人梁某的陈述材料证实：2014年以来，被告人孙荣丽以融资帮他人作过桥资金、承兑汇票贴现等为名，并承诺给付高额利息，先后多次向其借款205万元，至今未归还，期间其收取利息35万元，实际损失为170万元。
（3）被害人周某2的陈述材料证实：自2013年夏天以来，被告人孙荣丽以高息揽储为他人拆借资金、承兑汇票贴现等为名，承诺支付高额利息，先后多次向其借款72万元，至今未归还，期间孙荣丽支付利息4万元，其实际损失为68万元。
（4）被害人李某1的陈述材料证实：自2016年春节以来，被告人孙荣丽以购买房产为由，并承诺给付高额利息，先后三次共向其借款10万元，至今未归还，期间其收取利息1.6万元，实际损失8.4万元。
（5）被害人张某2的陈述材料证实：自2016年2月以来，被告人孙荣丽以购买房产、公司资金周转等为由，并承诺给付高额利息，先后三次共向其借款10万元，至今未归还，期间其收取利息1万元，实际损失9万元。
（6）被害人王某2的陈述材料证实：自2016年4月以来，被告人孙荣丽以搞资金拆借为名，并承诺给付高额利息，共向其借款2万元，至今未归还，期间其收取利息5000元，实际损失为1.5万元。
（7）被害人王某3的陈述材料证实：2014年以来，被告人孙荣丽以她对象魏某企业需要资金周转、购买房产为名，并承诺给付高额利息，多次向其借款共计8万元，截至案发时，其收回本金5万元，收取利息1.5万元，实际损失1.5万元。
（8）被害人李某2的陈述材料证实：2015年1月以来，被告人孙荣丽以她对象魏某企业需要资金周转、购买房产为名，并承诺给付高额利息，向其借款3万元，截至案发时，其共收到利息1.5万元，未收回本金，其实际损失为1.5万元。
（9）被害人侯某的陈述材料证实：2014年下半年以来，被告人孙荣丽以做买卖需要资金周转为由，并承诺给付高额利息，多次向其借款共计18万元，截至案发时，其共收取利息2.7万元，未收回本金，实际损失15.3万元。
（10）被害人李某3自述材料证实：2014年下半年以来，被告人孙荣丽以做承兑汇票贴现业务为由，并承诺给付高额利息，多次向其借款共计30万元，截至案发时，其共收取利息10万元，未收回本金，实际损失20万元。
5、被告人供述和辩解
被告人孙荣丽的供述材料证实：自2013年以来，其在明知自己资不抵债并无实际偿还能力的情况下，故意夸大、虚构自身实力，编造业务资金周转、经营融资贷款、承兑汇票贴现等虚假事由，以高额利息为诱饵，多次向社会不特定人高息筹集资金，用于归还个人欠款、旅游及高额消费，造成投资人实际损失共计4153139.46元。
6、鉴定意见
（1）淄博华盛会计司法鉴定所出具的关于“孙荣丽集资诈骗案”司法鉴定意见书证实：涉案被害人向孙荣丽投入的资金数额及损失情况。
（2）淄博市公安局博山分局出具的办案说明、国内挂号信函收据、鉴定意见告知书证实：上述鉴定意见已告知被告人孙荣丽及各被害人。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人孙荣丽以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人孙荣丽犯集资诈骗罪成立。被告人孙荣丽有自首情节，依法对其从轻处罚。被告人孙荣丽系初犯，归案后认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。辩护人所提的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。为了严肃国法，打击犯罪，维护国家的金融管理制度和公私财产所有权，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人孙荣丽犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一七年三月七日起至二O二七年三月六日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人孙荣丽于本判决生效后十日内退赔被害人徐某人民币1071139.46元，退赔被害人周某2人民币68万元，退赔被害人梁某人民币170万元，退赔被害人李某1人民币8.4万元，退赔被害人张某2人民币9万元，退赔被害人王某2人民币1.5万元，退赔被害人王某3人民币1.5万元，退赔被害人李某2人民币1.5万元，退赔被害人冯某人民币13万元，退赔被害人李某3人民币20万元，退赔被害人侯某人民币15.3万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张显营
审 判 员 罗晓庆
人民陪审员 王 波
二〇一七年十一月二十七日
法官 助理 孙菲菲
书 记 员 岳爱华