成都高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）高新刑初字第402号
公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。
被告人蒋绍华，男，1985年11月28日出生，汉族，小学文化，住四川省绵阳市游仙区。2014年6月18日因涉嫌合同诈骗被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年7月11日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。
辩护人胡云峰，四川元海律师事务所律师。
成都高新技术产业开发区人民检察院以成高新检刑诉字（2014）第369号起诉书指控被告人蒋绍华犯诈骗罪，于2014年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员李国栋出庭支持公诉，被告人蒋绍华及其辩护人胡云峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都高新技术产业开发区人民检察院指控，2011年底，被告人蒋绍华自称其姓名为“兰峰瑾”（音）与张某某成为同性恋恋人关系，并居住在张某某位于成都高新区新乐中街280号4栋4单元1005号的家中。在交往过程中，蒋绍华获取了张某某的身份证，冒用张某某的名字自称是广发证券驻中国银行理财师。2013年3月，蒋绍华在网上认识了周某，其用“兰峰瑾”的名义与周某以同性恋恋人方式交往。在交往过程中蒋绍华以投资黄金期货、养殖场等为幌子，先后骗得周某人民币295000元，其中245000元系通过蒋绍华提供的张某某的农业银行卡账户骗取。
2014年4月3日，周某报警。同年6月18日，警察在锦阳市中心医院将蒋绍华挡获。
被告人蒋绍华对指控其犯诈骗罪的罪名不持异议，但对诈骗犯罪的数额提出异议。蒋绍华提出辩护意见称，其没有以投资酒店的名义诈骗钱款，而是以投资黄金期货、养殖场的名义诈骗周某钱款。所得款项共计19万元，该款项包括周某当面交付的55000元的现金，周某转账至张某某账户后蒋绍华获得的135000元。
辩护人提出从轻处罚的辩护意见如下，1、对指控蒋绍华构成诈骗罪不持异议，但对诈骗数额有异议。2、蒋绍华以借用的名义从张某某处取得张某某所有的银行卡，张某某也帮助蒋绍华进行过取款，因此张某某银行卡中所收取的款项不能全部认定为蒋绍华的诈骗数额，建议按照有利于蒋绍华的证据认定诈骗数额为19万元。3、蒋绍华有养殖协议书及工商主体资格资料，周某也陈述其去见过养殖场，故蒋绍华所称投资养殖场一事并非虚构，双方就此的钱款往来行为系投资纠纷而已。4、蒋绍华的亲属已代蒋绍华向周某退赔了10万元损失，有悔罪表现，之前也无前科、劣迹等。
针对指控事实，公诉机关提供如下证据予以证实，
1、接受刑事案件登记表及到案经过。用以证实，2014年4月3日，周某报警称，从2013年3月至今，一名自称张某某的男子以参加黄金期货、养殖场、酒店等投资为由，诈骗周某30万元。公安机关于2014年4月30日立案侦查，蒋绍华被上网追逃，同年6月18日蒋绍华被绵阳警方抓获。
2、常住人口信息表。用以证实蒋绍华等人的身份信息。
3、被害人周某的陈述及辨认笔录、周某提交的报案材料。用以证实，周某称，（1）2013年3月，周某通过一个同性恋QQ群认识了一名自称名叫“张某某”、在中国银行任理财师的男子（经辨认系蒋绍华）。2013年7月24日，周某驾车到过蒋绍华提供的家庭住址，即成都高新区新乐中街280号玲珑南域小区4栋1005号。2014年4月2日，周某再次到地址找“张某某”时，才遇到真正的张某某，得知自己被骗。蒋绍华从周某处获得的下述30万元的投资款，但从来没有给过周某回报。
（2）蒋绍华以高额投资回报诱使周某投资黄金期货，并以规避交易税为由，让周某将投资款交由其管理、投资。
2013年3月15日，周某在创业路与西门子路交汇路口将现金5000元交蒋绍华，用以开设黄金期货产品投资账号。
2013年4月17日15时许，在双楠伊藤旁的肯德基餐厅内，周某在同学袁某的陪同下与蒋绍华签订了广发银行投资文件，并再次交给蒋绍华现金5000元。
2013年4月19日，蒋绍华给周某出具上述1万元款项的收据。
后来蒋绍华又催周某追加投资，并给周某一个农业银行账户（尾号9212）用以其获得投资款。
2013年6月14日、7月24日、8月23日，周某分别向蒋绍华提供的农业银行账户存款1万元，共计3万元（其中7月24日存款后，周某驾车到蒋绍华所称的家庭住址，即玲珑南域小区，蒋绍华给周某出具了1万元款项收据）。
上述在黄金期货投资方面蒋绍华共计得款4万元。
（3）2013年9月初，蒋绍华又以30%的高回报率诱使周某投资特种养殖（孔雀等），公司名为是华宜珍禽有限公司。
2013年9月27日，周某委托姐姐周甲向农业银行账户存款3万元。
2013年10月14日、11月3日、11月11日，周某又给农业银行账户分别存款2万元、9700元和10300元，即在特种养殖投资方面，蒋绍华共计得款7万元。
2013年11月初的一天，蒋绍华约周某在绵阳市见面，并带周某到绵阳市游仙区忠心镇附近去看养殖场。蒋绍华介绍称该养殖场是他的，养了羊和孔雀。周某在2014年3月23日再次来到当地，但已回忆不起养殖场的地址。
2014年2月16日，蒋绍华与周某相约在岷山饭店旁的豪客来餐厅见面，蒋绍华交给周某一份华宜珍禽有限公司的合作协议草稿件，称让周某看完后尽快与他签订协议。由于周某曾向蒋绍华借款2万元，故周某当场在附近的工商银行取款归还2万元给蒋绍华。
（4）就在2013年11月初那天去看养殖场时，蒋绍华又带周某去看绵阳市仙海湖旅游区的一栋名为“星海食府”的酒店。蒋绍华称该酒店正在内部拍卖出售，他有关系可以低价收购该酒店，诱使周某合伙收购。
2013年11月15日，在创业路与西门子路交汇路口，周某在朋友张某夫妻的陪同下将现金36000元交给蒋绍华，作为收购酒店的保证金。
后来经蒋绍华游说，周某又于2014年1月9日、2月18日、2月19日分三次向农业银行账户存款共计154000元。此款加上之前投入的36000元，共计19万元，周某就可以获得蒋绍华声称的该酒店20%的股份。
2014年3月4日，蒋绍华联系周某称，需要周某的身份证资料用以办理酒店转让手续。周某当日通过手机发送了自己的资料给蒋绍华。
2014年3月8日，蒋绍华告诉周某他因患直肠癌去北京做手术，到3月底再回成都办理酒店手续。此后，周某无法联系到蒋绍华。
4、周某处存留的蒋绍华提供给他的《广发证券股份有限公司个人投资开户行申请表》、《客户须知》及《中国银行、广发证券股份有限客户交易结算资金第三方存管协议书》的复印件和收款收据。用以证实，周某所称2013年4月17日15时许，周某与蒋绍华签订了广发银行投资文件的情况。蒋绍华于2013年4月18日向周某出具编号为4770364的1万元收据。2013年7月24日出具编号为4770372的1万元收据。上述复印件和收款收据中反映的印章印影内容为“广发证券专用章”。
5、广发证券股份有限公司成都新光路证券营业部出具的情况说明。用以证实，周某并非广发证券股份有限公司的客户，该公司并未与之签署任何协议。周某持有的《广发证券股份有限公司个人投资开户行申请表》、《客户须知》及《中国银行、广发证券股份有限客户交易结算资金第三方存管协议书》以及收款收据的文本及用章均与其公司文本及用章不符。蒋绍华系其公司客户。
6、周某处存留的蒋绍华提供给他的华宜珍禽有限公司的合作协议草稿件。用以证实，周某所称2014年2月16日，蒋绍华与周某相约在岷山饭店旁的豪客来餐厅见面，蒋绍华交给周某一份华宜珍禽有限公司的合作协议草稿件，称让周某看完后尽快与他签订协议的情况。
7、证人张某、陈某某的证言及辨认笔录。用以证实张某、陈某某称，2013年11月中旬的一天，在诺亚方舟酒店门口，周某驾车载张某夫妻二人去看考场时在此将大量现金交给一名男子。周某介绍他是因为与该男子合伙开一家酒店而交的保证金，该男子姓张，系中国银行的理财师。张某、陈某某辨认出上述男子即蒋绍华。
8、证人张某某证言及辨认笔录。用以证实，张某某称，（1）2011年年底，张某某通过QQ认识了自称“兰峰瑾”（音）的男子，“兰峰瑾”自称其是银行里做黄金期货投资的人员。2012年初，两人确立同性恋恋人关系并同居在张某某的家里，地址是高新区新乐中街280号玲珑南域小区4栋4单元1005号。二人同居时，如平时买菜这些日常开销都是“兰峰瑾”在出钱。“兰峰瑾”经常去人民南路一段金立方黄金首饰店去，还经常去黄田坝鸟市去买鸟类，“兰峰瑾”的手机换过多次。“兰峰瑾”喊张某某投资黄金，张某某出了2至3万元投资款，没有要求“兰峰瑾”给凭据。
（2）2012年上半年，“兰峰瑾”以黄金期货投资为由让张某某往“郑德康”（音）尾号为8918银行账户存现金2千多元，“兰峰瑾”称“郑德康”是他助手，该账户为公共账户。此后又以交修建别墅的房贷资金紧缺为由向张某某借款5千元，“兰峰瑾”未还借款并称将钱转入了张某某购买的黄金期货里。“兰峰瑾”以购买期货需要身份证为由长期持有张某某的身份证，直到2013年底才将身份证还给张某某。
2012年7月7日，“兰峰瑾”以想请领导吃饭需要钱为由，让张某某往“郑德康”的账户转账450元。7月11日，蒋绍华以到北京参加航空培训未带够钱为由，让张某某往尾号为1381的银行账户（户主名为蒋绍华）转账400元用于生活费，“兰峰瑾”称蒋绍华是他同去北京的领导。8月5日又以培训要持续到10月为由让张某某往蒋绍华的账户转900元。
2012年10月，张某某发现家里锁在卧室抽屉的一块金条和2千元丢失，锁被撬，怀疑是“兰峰瑾”所为，但没有报案。
2013年3月25日，“兰峰瑾”以黄金大盘走势好为由，要求张某某加大投资。张某某向自己父母说明后，父母转款2万元到张某某尾号9212农业银行卡上。3月26日，张某某在农业银行锦城支行取现1万元交给“兰峰瑾”，“兰峰瑾”在农业银行武城支行取现1万元。6月2日，张某某在农业银行紫荆营业点取款1万元给“兰峰瑾”用于购买黄金期货。
后来“兰峰瑾”以没有本地银行卡取款要浪费手续费为由，向张某某借得张某某的农业银行卡及成都银行卡作为其他投资者转款的账户。张某某感觉不妥，但并未拒绝。张某某将农业银行卡的密码告诉了“兰峰瑾”，此卡放在床头柜里，“兰峰瑾”可以随时取用。
此后张某某有几次帮“兰峰瑾”在银行柜台取款。最近几次是“兰峰瑾”以他哥去世要去西藏下葬、众多亲戚要搭乘飞机需要买大量机票，而银行只能收取现金为由，转款到张某某的农业银行账户上，要张某某帮助他取出现金。张某某于2014年1月9日、2月18日、2月19日分别取10万元、2.4万元、3万元然后交给蒋绍华。
2014年2月底，“兰峰瑾”告诉张某某说他得了直肠癌，3月7日又称他已到新疆塔城寻找朋友，3月9日要求张某某转账9千元给他，张某某拒绝。3月10日“兰峰瑾”的手机一直处于关机状态，张某某与“兰峰瑾”失去联系。4月2日晚，一名叫周某的男子及其朋友来到张某某家中，张某某才发现“兰峰瑾”骗人的事情。张某某没有听“兰峰瑾”说过一名叫“白琼”的人。
（3）经张某某核对自己农业银行卡账户（尾号为9212）的交易明细，确认这张银行卡上有24.9万元应该是周某存上去的。每次周某打钱来后，张某某都按“兰峰瑾”的要求取出来全部交给了“兰峰瑾”，张某某在紫荆支行、芳草街支行、九眼桥支行帮“兰峰瑾”取过钱。账户中显示为双流华阳的取款应该是蒋绍华自己去取的款。
（4）张某某辨认出蒋绍华即系“兰峰瑾”。
9、张某某的农业银行账户明细（账户尾号9212）及周某的银行存款凭证。农业银行账户明细载明：2013年6月15日存款5千元、7月24日存款1万元、8月23日存款1万元、9月27日存款3万元、10月14日存款2万元、11月3日存款9700元、11月11日存款10300元（上述款项到账后，或于当日被取出，或于数日后被陆续取出）。周某于2014年1月9日存入10万元、2月18日存入2.4万元、2月19日存入3万元（上述三笔款项均于当日被取出）；载止2014年4月2日，账户余额为个位数。
上述银行往来方面的书证用以证实，周某所称的的经张某某的农业银行账户支付给蒋绍华款项的对应情况：金额共计5千＋1万＋1万＋3万＋2万＋2万＋10万＋2.4万＋3万=24.9万元。
10、被告人蒋绍华的供述与辩解。用以证实，蒋绍华称，（1）蒋绍华与张某某系同性恋恋人关系，2013年3月左右蒋绍华又在同性恋网上聊天室结识了周某，与周某交往时蒋绍华冒用了张某某的身份并自称是中国银行的理财顾问。
蒋绍华按照其供职的天狮直销的“白琼”（音）教授的骗人投资股票的方式，以高额回报率诱骗周某投资黄金期货。为骗取周某信任，蒋绍华还给周某出具了“白琼”转交的盖有广发证券签章的客户须知、交易结算资金第三方存管协议书及收据。蒋绍华以投资黄金期货的名义共骗取了周某2万元，其中1万元是现金，这2万元全部交给了天狮直销的“白琼”，“白琼”则返了其中的30%给蒋绍华。
2013年9月，蒋绍华又按“白琼”的授意诱骗周某投资特种养殖，共计骗取周某17万元。蒋绍华将这17万元交给“白琼”或其派来的人后获返点30%。蒋绍华交给过周某一份华宜珍禽有限公司的合作协议草稿件，也是“白琼”让蒋绍华转交的。
蒋绍华称其共计骗取周某19万元，其中7万元是现金，另有12万元是让周某转账到张某某的农业银行卡上，然后张某某又从银行取款出来交给蒋绍华。对于张某某账户大量进账，蒋绍华称自己只从张某某账户中得款12万元。
（2）蒋绍华称因为张某某与他之前的男朋友保持联系，就想用张某某的名字去欺骗周某，又称自己骗周某的目的是为了报复周某已结婚生子还与自己交往。蒋绍华称没有骗过张某某的钱，与张某某交往时自称“兰峰瑾”（音）。蒋绍华称其母亲在“华君珍禽养殖场”上班，这个养殖场在绵阳市游仙区云凤乡龙宝村十组，没有办理工商执照，买了一些动物花了8万余元。由于“白琼”称不能留下证据，故蒋绍华对投资养殖场一事没有记账。蒋绍华称与周某没有谈过收购“星海食府”酒店这件事，自己不知道有这个地方。
上述证据经当庭质证，被告人及其辩护人对被告人有隐瞒真实身份情况的证据无异议，对被告人从被害人处获得诈骗款项的数额提出异议。被告人当庭称其所获得的款项共计19万元，其中以养殖场的名义得款17万元，已投入到养殖场中；以黄金期货的名义得款2万元，已购买了实物黄金，黄金放在朋友“唐蓉”（音）处。本院认为，被害人周某与证人张某某就被告人隐瞒真实身份一事的言词证据相互印证，对该方面证据予以采信。被害人周某就其被骗的事由、数额、经过等的陈述，虽然系言词证据，但并非孤证。证明案件经过的证据有银行账户明细和其他相关书证及证人证言。上述证据之间相互印证，不存在关键性的矛盾之处，本院予以采信。被告人就款项的用途交代中有相互矛盾之处，无法解释其借用张某某银行卡中所入大量款项的原因，明显是其趋利避害心理的反映，故不予采信。需要说明的是，周某称蒋绍华从周某处获得的30万元的投资款，经对周某陈述情况与相关证据进行比对发现，数额差异点是2013年6月14日或15日，周某存给蒋绍华提供的农业银行账户究竟是5千元还是1万元。本院认为银行交易明细更为客观的印证了周某所称之基本内容，故认定2013年6月15日，周某存给蒋绍华提供的农业银行账户是5千元。
辩护人出示了记载蒋绍华为经营者的“绵阳市游仙区华君珍禽养殖场”的个体工商户营业执照、动物驯养繁殖许可证、申请报告，用以证实蒋绍华所称投资养殖场一事并非虚构。上述证据经质证，本院认为上述证据反映蒋绍华有养殖场的情况与蒋绍华诈骗行为的基本事实无直接关联性，不予以采纳。
辩护人还出示了周某于2014年12月1日出具的刑事谅解书，用以证实蒋绍华的亲属代蒋绍华于2014年12月1日赔偿周某损失10万元，取得了周某的谅解。上述证据经质证并经本院核实真实性，本院予以采信。
本院审理查明的事实和证据与起诉指控的事实和证据一致，本院予以确认。对其中得款情况更正为“先后骗得周某人民币295000元，其中249000元系通过蒋绍华提供的张某某的农业银行卡账户骗取。”
另查明，蒋绍华的亲属代蒋绍华于2014年12月1日赔偿周某损失10万元，取得了周某的谅解，蒋绍华对其亲属的代赔行为表示认可。
本院认为，被告人蒋绍华以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，其行为已构成诈骗罪。蒋绍华诈骗数额为人民币295000元，属于数额巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。
关于投资养殖场一事是否属于周某与蒋绍华的投资纠纷问题。本院认为，一方面，蒋绍华在公安机关讯问时已交代自己存在以投资养殖场的名义向周某骗得款项的情况，对自己诈骗犯罪的主观犯意内容供认不讳。另一方面，周某与蒋绍华交往时并不知道蒋绍华的真实身份，蒋绍华虚构交易主体身份的情况证据充分，属于诈骗基本事实中客观行为事实，即虚构交易主体事实。综上，蒋绍华的行为已脱离了民事投资纠纷的范畴，符合诈骗罪的主、客观构成要件，应以诈骗罪定罪处罚。
关于诈骗犯罪数额的认定问题。从银行账户往来方面的书证结合被害人的陈述、证人张某某的证言进行分析，可以认定有5千＋1万＋1万＋3万＋2万＋2万＋10万＋2.4万＋3万=24.9万元系蒋绍华通过银行转账方式得款数额。另有1万元的收据及被害人陈述可以证明蒋绍华收到周某现金1万元。至于周某所称“2013年11月15日，在创业路与西门子路交汇路口，周某在朋友张某夫妻的陪同下将现金36000元交给蒋绍华，作为收购酒店的保证金。”一事，由于有张某夫妻的证言予以印证，对该36000元现金亦作为蒋绍华犯罪数额进行认定。
在量刑时本院主要考虑，1、被告人无前科、劣迹，有一定的悔罪表现，酌定从轻处罚；同时结合被告人对款项用途的交代不甚清晰等情况及其当庭认罪态度，对被告人予以量刑。2、被告人向被害人退赔了10万元款项，减少了社会危害性，酌定从轻处罚。对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。据此，判决如下：
一、依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人蒋绍华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币一万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月18日起至2019年3月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，责令被告人蒋绍华向被害人周某退赔相应款项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 谢 纲
人民陪审员 杨远如
人民陪审员 刘 抒
二〇一五年九月一日
书 记 员 刘 佳
速录书记员曹霞
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。