宁城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）宁刑初字第00289号
公诉机关宁城县人民检察院。
被告人张某来，男，汉族。无前科。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年12月26日被刑事拘留，2014年1月29日被执行逮捕。现羁押于宁城县看守所。
辩护人张某云，女，汉族，系张某来姑母。
辩护人张爱民，内蒙古义德律师事务所律师。
宁城县人民检察院以宁检刑诉（2014）273号起诉书，指控被告人张某来犯挪用公款罪，于2014年8月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2014年9月26日、10月29日两次公开开庭审理了本案。宁城县人民检察院检察员贾玲玲、孙思航出庭支持公诉。被告人张某来及其辩护人张某云、张爱民到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年7月至2013年11月，被告人张某来利用担任中国农业银行宁城县八里罕分理处主任之便，在发放小额惠农贷款过程，以贷款重新授信为借口，取得贷款户的个人惠农卡及密码，将贷款户的资金以支现、转账的方式全部支取，挪用公款人民币7922469.01元，用于偿还其原来所挪用的贷款或者借给他人经营使用。具体犯罪事实如下：
1、被告人张某来采取为贷款户授信为借口，骗取李某印等138户贷款户的惠农卡及密码后，指使其聘用人员夏某兴和分理处保安史某红等人使用关联人曹某彬、杨某萍等人的银行卡进行转存转支或柜台支现合计人民币5681000元。
2、被告人张某来使用上述手段，挪用王某彬等45户贷款户人民币1900000元。
3、被告人张某来以为了完成本单位贷记卡（信用卡）和办理任务的指标，多次找到片区企业负责人借用员工身份证办理贷记卡。而后将贷记卡骗回，以帮助将贷记卡持有人将卡激活或者帮助持卡人将销户为借口，在持卡人不知情的情况下，采取透支套现的手段，挪用韩某某等68户人民币291469.01元。其中，宁城县贵平木材加工有限公司21户90984.50元；宁城恒坤矿产品购销有限公司25户103829.57元；宁城县蒙奶酒业有限公司12户57019.86元；宁城县龙腾工贸有限公司10户39635.08元。
4、2012年10月20日，被告人张某来挪用八里罕镇南场子村徐某清存款人民币50000元。
案发后，司法机关追缴赃款人民币917098.46元；被告人张某来所持信用卡账面余额人民币164651.12元；被告人张某来及其亲属退还人民币5964611元。尚有876108.43元人民币未予退还。
2013年12月24日，被告人张某来在海南省三亚市被公安机关抓获。
认定上述事实的证据：证人夏某兴、史某红、李某印等人证言；物证奥迪A6轿车一辆；贷款合同、中国银监会批复、中国农业银行办公室文件、农行宁城县支行文件、明细账及收款收据、现金收入单据、银行流水等书证；视听资料光盘八张及被告人张某来供述和辩解。
公诉机关认为：被告人张某来身为国家金融机构工作人员，利用职务之便，挪用公款人民币7922469.01元，数额巨大且有人民币1793206.89元不予退还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用公款罪追究其刑事责任。
被告人张某来辩解称：指控他挪用公款数额不正确，190万元贷款中有一部分是贷户自己用了。
辩护人的辩护意见：被告人张某来就职的中国农业银行股份有限公司宁城县支行不属于国有金融机构，被告人本人不具有国有金融机构工作人员身份，被告人构成挪用资金罪，不构成挪用公款罪。被告人自愿认罪，积极退还赃款，没有给被害人造成损失，应对其从轻处罚。
经审理查明：2012年7月至2013年11月，被告人张某来先后担任中国农业银行股份有限公司宁城县支行八里罕分理处副主任、主任。期间，其利用职务之便利，以用贷户惠农卡贷款、透支用户信用卡、截留储户存款的方式，挪用单位资金人民币7922469.01元。此款用于偿还其责任贷款，或借给他人经营使用。具体犯罪事实如下：
1、被告人张某来利用李某印、王某彬等183户贷款户的惠农卡及密码，挪用单位贷款人民币7581000元；
2、被告人张某来借为韩某某等68人办理贷记卡之机，采取透支套现的手段，挪用单位资金人民币291469.01元；
3、2012年10月20日，被告人张某来将储户徐某清名下存款人民币50000元挪用。
案发后，司法机关追缴赃款人民币917098.46元；被告人张某来所持信用卡账面余额人民币164651.12元；被告人张某来及其亲属退还人民币5964611元。尚有876108.43元人民币未予退还。就尚未归还的挪用款，受害人已与债务人达成还款协议，并对被告人予以谅解。
上述事实，有以法庭质证、认证的下列证据证实，足以认定：
1、受案登记表、立案决定书证实：2013年12月7日，赤峰市公安局决定对张某来涉嫌信用卡诈骗案立案侦查。
2、张某来涉嫌占用贷款明细表及借款合同、取款凭条证实：2012年7月至2013年11月，被告人张某来挪用李某印等138户名下贷款计5681000元，挪用曹某东、王某彬等45户名下贷款计1900000元。
3、证人史某红证言及银行流水证实：她自2011年在宁城县农行八里罕分理处当保安。自2012年至2013年5月，她还帮张某来支取现金。张某来将惠农卡和密码交给她，她支取现金后交给张某来，共有126.193144万元。
4、证人夏某兴证言及银行流水证实：2013年5月至11月，张某来聘他到宁城县农行八里罕分理处打工，主要是帮张某来支钱和转账。张某来将惠农卡和密码交给他，他支取现金后交给张某来或交给张某来指定的人，或转入张某来指定的账户，共有194.38万元。
5、证人李某印、董某平、王某平等138人证言证实：2012年7月至2013年11月，证人的惠农卡及密码在张某来手里，证人并没有借过贷款。
6、证人曹某东、王某彬、胡某宇等45人证言证实：2012年7月至2013年11月，证人的惠农卡及密码在张某来手里，证人名下的贷款是张某来借的。
7、证人韩某某、孙甲、宋某会、杨某娟、孙某芝等人证言证实：2012年，证人将身份证等交给张某来办理信用卡，信用卡在张某来手，证人没有使用信用卡消费或支取现金。
8、贷记卡审批表及银行卡交易结果证实：2012年3月至2013年11月，被告人张某来透支宁城县贵平木材加工有限公司21户用户信用卡人民币90984.50元；透支宁城恒坤矿产品购销有限公司25户信用卡人民币103829.57元；透支宁城县蒙奶酒业有限公司12户信用卡人民币57019.86元；透支宁城县龙腾工贸公司10户信用卡人民币39635.08元，合计人民币291469.01元。
9、信用卡明细表及银行流水证实：被告人张某来透支宁城县贵平木材加工有限公司21户用户信用卡人民币90984.50元；透支宁城恒坤矿产品购销有限公司25户信用卡人民币103829.57元；透支宁城县蒙奶酒业有限公司12户信用卡人民币57019.86元；透支宁城县龙腾工贸公司10户信用卡人民币39635.08元，合计人民币291469.01元。
10、证人徐某清证言及收据证实：2012年10月20日，徐某清名下存款人民币50000元被张某来挪用。
11、证人曹某彬、王某明、刘甲、毕某炬等人证言及借据证实：被告人张某来挪用贷款后借给他人使用。
12、收款收据、现金收入单据及返还决定书回执证实：司法机关追缴赃款人民币917098.46元；被告人张某来所持信用卡账面余额人民币164651.12元；被告人张某来及其亲属退还人民币5964611元；尚有876108.43元人民币未予退还。
13、中国农业银行宁城县支行文件证实：中国农业银行股份有限公司宁城县支行于2011年6月9日聘任张某来为八里罕分理处副主任，于2013年3月30日聘任张某来为八里罕分理处主任。
14、中国银行业监督管理委员会（2009）13号批复证实：原中国农业银行改制为股份有限公司，名称为中国农业银行股份有限公司，完全承继原中国农业银行的资产、机构、业务和人员，财政部持有50%股份。
15、中国农业银行宁城县支行出具的证明及谅解书证实：被告人张某来挪用单位资金，尚有876108.43元人民币出借给他人，未能归还。宁城县支行已与债务人达成还款协议，对被告人张某来予以谅解。
16、退伍军人安置介绍信、劳动合同书、张某来身份说明证实：张某来于2001年11月由退伍军人安置办分配到中国农业银行宁城县支行工作，身份是全民工人。
17、户籍证明证实被告人张某来自然身份。
18、证明及谅解书证实：尚未归还的876108.43元挪用款，受害人已与债务人达成还款协议。受害人对被告人予以谅解。
19、被告人张某来供述和辩解证实：他于2001年11月退伍后由宁城县退伍军人安置办分配到中国农业银行宁城县支行工作，于2011年6月任八里罕分理处副主任，2013年3月任八里罕分理处主任，负责分理处贷款管理。他在担任分理处副主任、主任期间，利用李某印、王某彬等183户贷款户的惠农卡及密码，挪用单位贷款；利用为韩某某等68人办理贷记卡的机会，采取透支套现的手段，挪用单位资金人民币291469.01元。2012年10月20日，他将储户徐某清名下存款人民币50000元挪用。挪用的贷款，用于偿还他经手的不良贷款，或借给朋友使用。
本院认为：被告人张某来身为国家工作人员，利用职务之便，多次挪用公款，数额巨大，情节严重，且有部分不能归还，其行为已构成挪用公款罪。公诉机关指控被告人张某来犯挪用公款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以采纳。被告人张某来对指控挪用数额的辩解，本院认为，公诉机关指控被告人张某来利用贷款户惠农卡及密码挪用公款的数额，有贷款户及证人史某红、夏某兴证言，取款凭条，银行流水及被告人本人的供述等证据证实，足以认定。对被告人张某来的辩解，本院不予采纳。被告人辩护人提出的“被告人不具有国有金融机构工作人员身份，被告人构成挪用资金罪，不构成挪用公款罪”的辩护意见，本院认为，被告人张某来系国家参股公司的管理人员，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理国家出资企业中职务犯罪案件具体应用法律若干问题的意见》关于“经国家出资企业中负有管理、监督国有资产职责的组织批准或者研究决定，代表其在国有控股、参股公司及其分支机构中从事组织、领导、监督、经营、管理工作的人员，应当认定为国家工作人员”的规定，属于国家工作人员，是挪用公款罪的适格主体，其行为构成挪用公款罪。对此辩护意见，本院不予采纳。被告人张某来如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；归还大部分资金，取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人张某来犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理国家出资企业中职务犯罪案件具体应用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：
被告人张某来犯挪用公款罪，判处有期徒刑十年。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延，即自2013年12月26日起至2023年12月25日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘文举
审 判 员 王义军
人民陪审员 吉银彦
二〇一四年十月二十九日
书 记 员 徐士博