江苏省建湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0925刑初251号
公诉机关江苏省建湖县人民检察院。
被告人钟建，男，1982年12月21日出生，汉族，建湖县人，初中文化，建湖县钟建蚕桑专业合作社法定代表人，住建湖县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月27日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。
建湖县人民检察院以建检诉刑诉〔2016〕205号起诉书指控被告人钟建犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员彭婧出庭支持公诉。被告人钟建到庭参加诉讼。现已审理终结。
建湖县人民检察院指控：2010年9月，被告人钟建在建湖县冈西镇双墩村注册成立建湖县钟建蚕桑专业合作社，通过口口相传的方式，以年息6厘到7厘不等非法吸收李玉凡、朱贤亮、成天伍、吴广俊等120余人存款。截止2015年1月，被告人钟建非法吸收公众存款1272笔，金额为人民币8071451.85元。案发前已取款868笔，金额为人民币4874508.7元。未兑现存款404笔，金额为人民币3196943.15元。被告人钟建将老百姓存款用于开公司、建湖县钟建蚕桑专业合作社运转费用、支付利息、正常生活费用等。为证实上述犯罪事实，公诉机关向本院移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、检查笔录等证据，并据此认为，被告人钟建的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，提请本院依法判处。
庭审中，被告人钟建对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。
经审理查明，2010年9月，被告人钟建在建湖县冈西镇双墩村成立了建湖县钟建蚕桑专业合作社（以下简称蚕桑合作社），通过他人印制了载有账号、户名、合作日、到期日、约期、年收益率、印密等内容的信用合作凭证，并安装了电脑的存取款系统。蚕桑合作社成立后至2015年1月，通过口口相传的方式，以年利率6%-7%向被害人葛某170余人非法吸收存款8071451.85元。钟建将吸收的存款用于开办公司及支付合作社的运转费用、存款利息、生活费用等。案发后，蚕桑合作社尚有存款3175843.15元未兑付。
上述事实，有下列证据证实：
1.盐城市建湖工商行政管理局出具的企业登记资料，证明蚕桑合作社的成立时间、经营范围、法定代表人等工商注册登记信息。
2.立案决定书、抓获经过，证明本案案发及被告人钟建归案情况。
3.联想牌笔记本电脑、扣押物品清单，证明公安机关扣押相关物证的情况。
4.电子证据检查笔录，证明公安机关对扣押的被告人钟建的笔记本电脑进行电子数据检查，提取存款明细表、取款明细表、活期存款库存明细表、定期存款库存明细表等数据，并以刻录光盘的形式进行了固定。
5.存款、取款明细表，活期、定期存款库存明细表，证明被告人钟建吸收存款及尚未兑付存款的户名、金额等。
6.证人尤某的证言，证明他从2010年10月到蚕桑合作社做会计，2012年12月底把账交给金某。蚕桑合作社专门吸收老百姓的存款，不做其他业务；并有证人金某的证言相印证。
7.证人赵某的证言，证明被告人钟建于2010年在建湖县冈西镇双墩村开办了蚕桑合作社，专门吸收老百姓存款，到期兑现再给点利息；并有证人吴某的证言相印证。
8.葛某109名被害人的陈述及朱学怀等19名证人的证言，证明他们及其亲戚将钱存入蚕桑合作社，有活期存款，也有三个月、半年和一年的定期存款，年利率6%-7%不等；并有蚕桑合作社的信用合作凭证相印证。
9.被告人钟建的供述，证明2010年的时候，他看到别人开合作社，就是吸引老百姓存款，再给老百姓一点利息。他当时想做生意，但没有钱，就想吸收点钱自己做生意用，于是成立了蚕桑合作社。他在盐城市印刷厂印了一式三联的存单，花3000元请人在电脑上安装了存取款系统。蚕桑合作社设在建湖县冈西镇双墩村一组，成立时请村干部、老百姓到他家吃饭，他讲自己开了一个小银行，大家有钱到这里存，利息比银行高一点。后来陆续有人来存款，有定期也有活期的，年息在6%-7%之间。他吸收的存款一部分用来支付利息，还有用于家里日常开支及合作社运转的费用，另外用于经营建湖县绿珍禽业专业合作社、盐城市艺隆装饰有限公司，这两个公司都亏了。到2014年12月左右，他没有资金偿还老百姓的存款，就躲了起来，后被公安机关抓获。他电脑中的存款明细表记载的金额7188451.85元，加上电脑中未反映的88.3万元，合计8071451.85元，就是吸收存款的金额。
上列证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，相互印证，均具有法律证明效力。
本院认为，被告人钟建违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人钟建犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人钟建归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人钟建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年四月二十七日起至二○二○年十月二十六日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、随案移送的联想牌笔记本电脑1台，予以没收，上缴国库。
三、责令被告人钟建继续退赔犯非法吸收公众存款罪的违法所得，发还被害人。（详见附页）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苗 东
代理审判员 臧道玉
代理审判员 吴雨佳
二〇一六年十月八日
书 记 员 徐 慧
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附页：
被告人钟建退赔清单
序
号被害人退赔金额
（元）序号被害人退赔金额
（元）1葛根宝200015黄兆娣72002刘廷兵680016凌玉万40003金家元1200017吴金忠145004孙曰兆2000018武廷洲80005朱龙付1000019成加吉400**姚正元500020肖立春90007成秀英800021陆守凤30008朱贤礼800022胡宏兵380009成柏林1290023徐寿山2900010金克辉5300024孙兰英2500011徐兆冈1000025沈少白3800012孙怀江4000026沈国兰1150013成加扣1500027成加导500014徐佩荣5800028仇正广10000
序
号被害人退赔金额
（元）序号被害人退赔金额
（元）29徐德章1563645王翠花8000030吴金云9000**钟拾文6000031成玉芬400047沈祥3700032尤香法300048沈余友560033尤志刚550049沈余万200034尤香玉816.1550成明香66000035钟章海5150051郑步余800036金家安500052成玉祥1300037成金连250053潘培红1200038吴国玉1200054陈守兰1000039成玉法1500055吴荣华2600040王开荣2000056岳海兰1300041钟国祥2600057杜成贵4500**李益芳1500058杜成兰1000043钟栋良6000059杜成连800044徐成俊2000060周文才15000
序
号被害人退赔金额
（元）序号被害人退赔金额(元）61刘廷泉200078姚素珍980062杜成安604679赵翠英950063徐兆胜1000080周如艺1200064杨玉生400081成天云7000**金洪俊1000082仲国英300066严广凤200083李玉凡800067郭军200084夏咸潮1000068武为朋500085葛家林4870069武廷刚1100086吴成桂11000**吴正元2860087吴庚年600071吴成胜500088杜成法1630072付德秀1500089吴从广280073金加良2000090金家海640074成天祥3060091杜成连500075金梅900092孔兆英1200076刘磊100093陆应雨2000077金占杭2250094徐玉昌10000
序
号被害人退赔金额
（元）序号被害人退赔金额
（元）95ＸＸＸ30705112郭华凤500096刘安康21000113金加义1700097徐海祥8000114郭殿高300098姚正付5000115吴廷香500099潘明星22500116陈加生16000100居春林59000117郑步宽38500101孙怀礼10000118郑尧国10000102郭保怀34140119朱明友11000103尤基平15000120朱正海10000104刘安生20000121金占山20000105顾标4000122赵三龙4000106武为亮9000123王连法53800107成玉贵50001**孙吉英4000108彭士成5000125吴文秀1000109成加元20000126周朝彬44000110肖立干12000127周朝海3500111谢华中15000128廖开务13000
序
号被害人退赔金额
（元）序号被害人退赔金额
（元）129吴斌权11000146刘安花13000130成红江15000147赵素英7000131吴守成26000148吴其女4000132黄正巧10000149成天伍11000133洪登法21500150朱明成52000134朱贤明8000151朱慧2000135鲁二龙18000152朱卫华2000136金家宏2000153解苏琴15000137蒋清20000154杜成荣15000138武为留10000155郭保忠2000139成兆飞10000156崔阳妹20000140杜学太28000157郑步秀2000141朱贤亮8000158葛曰山5000142罗登成10000159孙怀玉1000143顾秀宝7000160刘正生8000144刘廷宏10700161王连才26000145姜安亚9000162丁德友25000
序
号被害人退赔金额
（元）序号被害人退赔金额
（元）163张万芹11200169陈应连10000164孙怀礼5000170吴广俊10000165杜成山20000171孙宏猷10000166朱贤礼10000172金占太14000167ＸＸ玉5600173钟秀花1500168成加庆10000174周登祥3000