河南省信阳市浉河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1502刑初473号
公诉机关信阳市浉河区人民检察院。
被告人杨某（曾用名杨某某），男，1963年11月22日出生，信阳市平桥区人，汉族，大专文化，原信阳市浉河区金合资金互助专业合作社法定人代表人，户籍地广州市番禺区。现住信阳市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年5月15日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。
辩护人潘国强，河南法正律师事务所律师。
被告人陈某，男，1972年4月7日出生，信阳市浉河区人，汉族，初中文化，原信阳市浉河区金合资金互助专业合作社股东，住河南省信阳市浉河区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年6月6日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。
辩护人章燕，河南竟远律师事务所律师。
辩护人宋德友，河南德奇文律师事务所律师。
信阳市浉河区人民检察院以信浉检公诉刑诉（2017）318号、信浉检公诉刑追诉（2017）4号起诉书指控被告人杨某、陈某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭，于2017年12月12日公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员李德品出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人潘国强，被告人陈某及其辩护人章燕、宋德文到庭参加诉讼。现已审理终结。
信阳市浉河区人民检察院指控：
1、2012年7月，被告人杨某担任“信阳市浉河区金合资金互助专业合作社”法人代表，负责合作社的整体运营，陈某担任“信阳市浉河区金合资金互助专业合作社”经理，负责日常工作；合作社地点设立在信阳市浉河区董家河乡，并招聘童某、刘某1、岳某等人为财务人员。实际经营地为董家河乡街道，营业范围是为本社社员提供资金互助合服务。被告人杨某、陈某未经银监会批准，在无金融许可证的情况下，以1％至2％不等的月利率，在浉河区董家河乡开设门店、招牌，向不特定的多数人高息吸收存款，承诺到期还本付息。并将所吸收的资金以3％至5％的月利率向信阳市天虹置业有限公司、社会人员及董家河周边群众高息违规放贷。2015年11月份金合资金互助专业合作社资金链断裂，无力支付存款人本息，合作社法人代表杨某无法联系。合作社对外放贷资金难以收回。其中犯罪嫌疑人杨某所称天虹置业有限公司用于偿还金合合作社贷款的相关房产因民间借贷纠纷已被浉河区人民法院查封。
经司法会计鉴定，截止2017年5月26日，杨某、陈某非法吸收公众存款的借款客户共89户，借款本金总额6，23l，000．00元已偿还的借款本金为2，616，000．00元，未偿还的借款本金为3，615，000．00元，已兑付的借款利息为388，148．00元。
2、被告人杨某在担任“信阳市浉河区金合资金互助专业合作社”法人代表期间，又在浉河区和美广场对面及八一路步行街附近租房成立办公室，由芮铁军负责管理及日常工作，由芮铁军、会计吕晨办理相关合同手续，向不特定的多数人高息吸收存款，承诺到期还本付息。2015年11月份金合资金互助专业合作社资金链断裂，无力支付存款人本息。
经司法会计鉴定，截止2017年4月6日，杨某非法吸收公众存款的借款客户共26户，借款本金总额4，940，000.00元，已偿还的借款本金为,0．00元，未偿还的借款本金为4，940，000．00元，已兑付的借款利息为30，9580.00元。
3、2014年至今，杨某和陈某在无金融许可证的情况下，以以1.8％至2％不等的月利率,分别向被害人周某1、吴某等六人高息吸收存款。经统计，6名借款客户的借款本金总额为1,970,000.00元。
针对上述指控，公诉机关提供有被告人供述与辩解，被害人陈述，证人证言，民事判决书、审计报告等证据在案。公诉机关认为，被告人杨某、陈某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人杨某对指控的罪名均无异议，自愿认罪。辩护人提出，本案系单位犯罪，应以单位犯罪的相关规定处罚，请求对其从轻处罚。
被告人陈某辩称，其不是合作社的经理，没有介绍吸收过客户资金，其不构成犯罪。辩护人提出，本案中陈某不是负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，其不构成非法吸收公众存款犯罪。
经审理查某：
一、2012年7月，被告人杨某担任“信阳市浉河区金合资金互助专业合作社”（简称合作社）法定代表人，负责合作社的整体运营，陈某系“信阳市浉河区金合资金互助专业合作社”股东，负责日常工作。合作社地点设立在信阳市浉河区董家河乡，并招聘童某、刘某1、岳某等人为财务人员。合作社经营地为董家河乡街道。被告人杨某、陈某未经银监会批准，在无金融许可证的情况下，以1％至2％不等的月利率，在浉河区董家河乡开设门店、招牌，向不特定的多数人高息吸收存款，承诺到期还本付息。并将所吸收的资金以3％至5％的月利率向信阳市天虹置业有限公司、社会人员及董家河周边群众高息违规放贷。2015年11月份金合资金互助专业合作社资金链断裂，无力支付存款人本息，杨某无法联系。合作社对外放贷资金难以收回。案发后，公安机关查封了杨某所有的豫Ｓ×××××宝马车一辆、豫Ｓ×××××本田奥德赛车一辆；查封了杨某在羊山新区恒大名都6栋2单元3005房产一套、南湾建业森林半岛63栋1单元1704号房产一套。
经司法会计鉴定，截止2017年5月26日，杨某、陈某非法吸收公众存款的借款客户共89户，借款本金总额6，23l，000．00元已偿还的借款本金为2，616，000．00元，未偿还的借款本金为3，615，000．00元，已兑付的借款利息为388，148．00元。
另查某，2014年至今，杨某和陈某在无金融许可证的情况下，以以1.8％至2％不等的月利率,分别向被害人周某1、吴某、周某2、芦国英、尹某、张某1六人高息吸收存款，本金总额为1,970,000.00元。案发前该案已进入民事执行程序，浉河区法院已经查封了被执行人信阳市天虹置业有限责任公司开发的，位于陆庙车管所北300米的天虹社区房屋中的6号楼一、二层由西向东7、8、9、10、11、12号门面房；9号楼一、二层由西向东3、4、5号门面房、505、406、606号房屋；8号楼406号房屋。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。
1、被告人杨某供述，2012年7月份，我从刘金合那里接收了金合合作社，在浉河区工商局办理营业执照,我是法定代表人,陈某是经理。合作社包括我和陈某在内共有十个股东。除了我和陈某参与合作社经营外,其他八个股东没有参与经营。合作社的办公地点在董家河乡街道,是陈某租的两间门面房。合作社是2012年开始经营的,决定对外吸收存款是陈某、宋辉还有我,我们三人商量决定的，用吸收的钱高息向外放贷也是我们三个人商量的,用金合合作社吸收的钱一部分放贷给天虹公司,一部分放贷给当地的村民，向金合合作社存钱,对存款人没有身份限制。我是总负责人,法人代表，陈某和宋强(宋辉的弟)是经理，刘某2、岳某、童某和甘小藜是财务人员,还有从当地聘请过几个保安。我和陈某让工作人员向外口头宣传高息存款,拉到存款的工作人员,合作社给他们提成。客户到合作社存款,到财务人员那里交钱,并签订《存款协议》。根据存款金额和期限不同,月利率也不一样。月利率一般都是1到2分。客户存款一般是现金存款,财务人员把钱存到财务账户上,然后每月从财务账户上取钱给客户现金,存款期限到期后返还本金,销毁《存款协议》。存款不需要审批,谁存都可以。贷款一般都需要告诉我,信阳市这边的贷款由宋强负责，董家河农村那块的贷款由陈某负责。金合合作社吸收的这些资金有合作社的日常开支,工作人员的工资、提成等,还有支付客户的本息，向金合合作社存款的当地的村民居多,还有我信阳的一些熟人。合作社放贷主要有两块,大部分都是和天虹公司有关的项目(陆庙的开发项目),还有一小部分是在董家河周边的小额贷款。贷款的期限一般是几个月或者1年,月利率一般是月利率4到5分左右。在合作社经营期间我没有获利，吸收的钱贷出去后，大部分都没还，利息也很少收到,很多时候都是我用自己的钱支付储户的本息，合作社现在没有资产了，信阳市的债权人因为我借钱没还就在浉河区法院起诉我,现在法院已经对这些房屋查封了。
2、被告人陈某供述，我和杨某是朋友，他是信阳市天虹置业有限公司的总经理，天虹公司在信阳市羊山新区陆庙开发房地产，当时我在那儿承包工程，杨某找到我,说想把董家河金合合作社转过来,通过合作社吸收存款,然后投到陆庙房地产中。他让我帮他操作。因为成立合作社需要十个股东,必须是当地人,杨某不是董家河的人,找不来股东,让我帮他找。另外,因为我是董家河人,可以增加合作社的可信度,好让群众往里面存款。合作社转过来后，没有其他业务，就是吸收公众存款，合作社没有《金融许可证》，合作社就是以口口相传的方式，向外进行高额回报宣传，让群众到合作社存款,存款到期还本付息。合作社对吸收群体没有限制。合作社的十个股东只有我和杨某参与了合作社存款业务了，其他八个股东我是拿着他们的身份证去办工商登记的,他们没有参与存款业务，这八个股东没有收到合作社的好处。杨某是法定代表人，负责全面工作，我只是在里面帮忙，在合作社呆的时间少，我主要是在合作社和陆庙工地上两边跑，我也没怎么拉客户，只是告诉他们月息多少，具体存不存，他们自己决定，刘某2和小童这两个女孩负责财务和签订合同，周志发是保安。我不太清楚他们的工资和报酬，我两年每月工资两千多元，之后给我三千多。我朋友的贷款有谢海修的3万元、张厚新的5万、卢祥远的5万、杜光武的5万、绕志刚的5万、曹凤云的4万、陈连伟的2万、陈国发的10万。合作社给他们的现金和转账我不太清楚,我只把他们介绍过去,具体是财务人员操作,细节我不太清楚。合作社是2011年底或2012年初开始吸收存款的。到2015年上半年就出现问题了，利息不能正常支付，到2016年初就完成不能兑付了，好多老百姓到合作社找杨某，要求还本付息，杨某让他们等等,说钱投在天虹公司陆庙房地产了,让他们放心。之后就关门了。
3、证人童某证言，金合合作社是2012年7月份成立的，在董家河乡街道租了两间门面房当办公地点，杨某是法定代表人，陈某是经理。我是会计，金合合作社经营业务就是向社会人员吸收存款,然后向外放贷。合作社没有《金融许可证》，只有营业执照、组织代码证。我去的时候合作社已经开始吸收了,就是让人到合作社存款,并签订《存款协议》。合作社承诺高息,每个月付利息,存款到期后退还本金。杨某和陈某让工作人员在外对社会人员进行口头宣传,让大家过来存款，对存款的人没有限制，哪个地方、什么样的人都可以存。杨某和陈某为了鼓励工作人员拉客户,规定拉客户给我们提成，根据客户存款期限不同，提成率不同，存款期限为1年以上的,给我们提存款金额的1.5%,期限半年的,提1%,期限3个月的,提0.5%。合作社拉的客户最多,提成最多的是陈某,有一大半客户都是他拉的，这些提成每月累计与工资一起，通过刘某1的工商卡转到我们的工商卡上，账上没钱时，就给现金，主要是转账，刘某1休假期间，是通过岳某的工商卡转账的，工资每年涨2OO元。杨某和陈某的一样,最后是3900元,刘某1的是2700元,其他的都是2000元左右，到2014年10月份就没再发工资了。
4、证人刘某1证言，我在金合合作社主要是管理账务和后勤。杨某和陈某让工作人员在外对社会人员进行口头宣传,让大家过来存款。在经营期间,陈某也是合作社的实际负责人,我们有事都向他汇报。杨某和陈某为了鼓励工作人员拉客户,规定拉客户给我们提成，根据客户存款期限不同，提成率不同，存款期限为1年以上的,给我们提存款金额的1.5%,期限半年的,提1%,期限3个月的,提0.5%。合作社谁拉的客户最多,提成最多的是陈某,有一大半客户都是他拉的，这些提成每月累计与工资一起，通过刘某1的工商卡转到我们的工商卡上，账上没钱时，就给现金，主要是转账，刘某1休假期间，是通过岳某的工商卡转账的，工资每年涨2OO元。杨某和陈某的一样,最后是3900元,刘某1的是2700元,其他的都是2000元左右，到2014年10月份就没再发工资了。
5、证人岳某证言，我在合作社当一般的业务员，合作社杨某是法定代表人,陈某是经理,刘某1、童某和甘小藜是账务人员,童斌是司机。还有当地的几个保安。以上这些人在合作社都有固定办公桌,除了杨某都正常来上班，在合作社经营期间,杨某很少过去。他不在时，一般信阳市内的业务杨某负责，董家河当地的业务陈某负责，我们其他的人都没有权利负责。
6、证人宋某证言：我在我和杨某熟悉,知道他在合作社开的合作社可以借款,2013年，工程上需要钱,我就找杨某给我批借款,我一共从杨某的合作社借了50万左右，我印象还了20万左右，我借钱、还钱没有留银行凭据或者收条。
7、被害人陈某1陈述，我向金合合作社投资过一次，时间是2014年1月份，我取得现金交给里面的办事员，投资了3万元，期限是一年，月息1.8分，到2015年1月份到期后，利息我共收到6480元，到期后又把合同再续签1年，到2016年1月18日止，月息还是1.8分，但是从2015年开始就没有收到利息了，到现在也没有兑现，本金3万元一分没有给我。
8、被害人毛某陈述，我向金合合作社投资过一次，时间是2014年2月份，我取得现金交给里面的办事员，投资了5万元，期限是一年，月息1.6分，到2014年11月份利息我共收到6400元，是八个月的，到期后没再续签合同了，但是从2014年11月份开始就没有收到利息，到现在也没有兑现，本金5万元一份没有给我。
另有证被害人陈某2、陈某3、陈某417名被害人报案陈述在卷。
9、信阳市浉河区金合资金互助专业合作社查询单证实，杨某系该社法人代表，陈某系该社股东。
10、中国银行业监督管理委员会信阳监管分局证某证实，浉河区金合资金互助专业合作社不属于银行业金融机构，信阳银监分局未受理、审批其从事金融业务，未向其发放《中华人民共和国金融许可证》。
11、浉河区金合资金互助专业合作社银行转账记录、储户存款协议、借款合同，证实该社资金往来和储户存款情况。
12、信阳市公安局浉河分局协助查封通知书证实，案发后，浉河分局查封了杨某所有的豫Ｓ×××××宝马车一辆、豫Ｓ×××××本田奥德赛车一辆；查封了杨某在羊山新区恒大名都6栋2单元3005房产一套、南湾建业森林半岛63栋1单元1704号房产一套。
13、信阳万象会计师事务所“万象专审字【2017】第20号”司法审计鉴定结论：经审计，截止2017年5月26日，杨某、陈某非法吸收公众存款的借款客户共91户，借款本金总额8，53l，000．00元(其中包含杨某及爱人张俊钦两人的本金2，300，000．00元)，已偿还的借款本金为2，616，000．00元，已全部偿还26户借款本金共计1,859,000.00元，未全部偿还65户的借款本金(其中包含杨某及爱人张俊钦两人的本金2，300，000．00元)为5，915，000．00元，已兑付的借款利息为388，148．00
元。
14、被告人到案情况说某证实，2017年5月15日10时许，民警在中级法院将杨某抓获；陈某经电话通知，与2017年6月6日9时许，主动到浉河分局配合调查处理。
15、信阳市浉河区法院案件移送函、浉河区法院（2016）豫1502执字1116、1117、1118、1119、1120、1121号执行公告证实，周某1、吴某、周某2、芦国英、尹某、张某1起诉浉河区金合资金互助专业合作社、信阳市天虹置业有限责任公司民间借贷案件已进入执行程序。法院已经查封了被执行人信阳市天虹置业有限责任公司开发的，位于陆庙车管所北300米的天虹社区房屋中的6号楼一二层由西向东7、8、9、10、11、12号门面房；9号楼一二层由西向东3、4、5号门面房、505、406、606号房屋；8号楼406号房屋予以查封。
16、信阳市中级法院（2016）豫15民初67号民事判决书证实，信阳市天虹置业有限公司欠浉河区金合资金互助专业合作社本金2105.28万元。
另有被告人户籍证某、浉河区金合资金互助专业合作社营业执照、杨某吸收存款的部分被害人谅解书在案佐证。
二、被告人杨某在担任“信阳市浉河区金合资金互助专业合作社”法人代表期间，又在浉河区和美广场对面及八一路步行街附近租房成立办公室，由芮铁军负责管理及日常工作，由芮铁军、会计吕晨办理相关合同手续，向不特定的多数人高息吸收存款，承诺到期还本付息。2015年11月份金合资金互助专业合作社资金链断裂，无力支付存款人本息。
经司法会计鉴定，截止2017年4月6日，杨某非法吸收公众存款的借款客户共26户，借款本金总额4，940，000.00元，已偿还的借款本金为,0．00元，未偿还的借款本金为4，940，000．00元，已兑付的借款利息为30，9580.00元。
上述事实，被告人杨某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人杨某、刘某3、姜某、张某2等人的陈述、书证雷善红、严某、李某等人的存款合同及保证函，银行交易记录，司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人杨某、陈某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，信阳市浉河区人民检察院指控二被告人犯罪罪名成立。对杨某的辩护人提出，本案系单位犯罪，应以单位犯罪相关规定进行处罚的意见，经查：二被告人成立合作社的目的就是为了进行非法集资活动，虽然借款合同是以合作社名义对外签订，但吸收的资金归个人使用，依法应按自然人犯罪处理，故辩护意见不能成立，本院不予采纳；对被告人陈某及其辩护人提出，陈某不是合作社的经理，没有介绍吸收过客户资金，不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查：被告人陈某系合作社的股东，其在杨某的授意下，帮助杨某成立合作社，且担任该合作社的股东，系合作社在董家河镇实际负责人，并且介绍他人存款并提成，上述事实，有杨某的供述，证人童某、刘某2、岳某等人的证言，并有合作社股东证某等证据证实，足以认定。故辩解辩护理由不能成立，本院不予采纳。根据二被告人犯罪的动机、情节及对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2017年5月15日起至2021年5月14日止，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。
二、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2017年6月6日起至2020年6月5日止，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。
三、查封在案的资产、物品由查封机关依法处理，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 曾 斌
人民陪审员 王保童
人民陪审员 王颖斌
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 管 丽