河北省邯郸县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0421刑初59号
公诉机关河北省邯郸县人民检察院。
被告人宋某某，男，1974年9月12日出生于河北省临漳县，汉族，党员，高中文化，河北锦旭农业科技有限公司经理，捕前住邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月24日被刑事拘留，同年5月29日被取保候审。2016年3月3日转刑事拘留，同年3月31日被逮捕。现羁押于邯山区看守所。
辩护人王艳，河北浩博律师事务所律师。
河北省邯郸县人民检察院以邯县检公诉刑诉（2016）160号起诉书指控被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸县人民检察院指派检察员唐红霞、代理检察员李彦波出庭支持公诉，被告人宋某某及辩护人王艳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
河北省邯郸县人民检察院指控，2012年12月份以来，被告人宋某某以河北锦旭农业科技开发有限公司在邯郸市经济技术开发区姚寨乡胡寨村开发农贸市场为名，在邯郸市丛台区北张庄村北侧北仓路路北设立咨询处,以月息2分至3.5分不等的利率面向社会公众吸收存款，涉及储户95人，金额42512564元，所收取款项用于退还本金、支付利息共计24134225.93元。其余款项均已逾期未能兑付给被吸收的群众。公诉机关认为，起诉书指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，并且提供了相应证据，证明被告人宋某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人宋某某对起诉书指控的主要犯罪事实无异议，主要辩称吸收存款的具体工作由王某和许某文负责，他对具体数额不清楚。
辩护人主要辩称，1、本案应认定为单位犯罪，河北锦旭农业科技开发有限公司于2011年批准成立，注册资本2000万元。公司成立后，为了更好的发展业务，解决公司资金周转困难，先是销售建设的门市，后才转为吸收存款，吸收的存款也均用于公司的各项开支之中。2、案发后，宋某某积极退回群众集资款65万元，当庭认罪，无犯罪前科。
经审理查明，2012年12月份以来，被告人宋某某以河北锦旭农业科技开发有限公司在邯郸市经济技术开发区姚寨乡胡寨村开发农贸市场为名，在邯郸市丛台区北张庄村北侧北仓路路北设立咨询处,用出租出售商铺或以商铺作为抵押的方式，以月息2分至3.5分不等的利率面向社会公众吸收存款，涉及储户95人，金额42512564元。截止到案发，共返还本金及利息共计15275203元，剩余款项用于公司项目建设等支出。
认定上述事实的证据有：1、被告人宋某某供述证明，2011年11月2日，他注册资金2000万元，在永年县西大街成立河北锦旭农业科技有限公司，公司大概有20几个人，经理3个，王某负责公司全面工作，王某负责工程，王某1负责办公室，会计安某负责记账，孙某某负责现金。其他都是公司的工作人员。公司什么都没有经营，正在搞中原海峡两岸农副产品交易中心的基建。他在姚寨乡买地花了1000多万，他公司实际占地68亩，有30亩在土地局组卷上报，其余的还没上报。他在北仓路租了一间门市，设立中原海峡两岸农副产品交易中心咨询处，公司的副总熊某负责管理，主要是对外宣传，招商。后来熊某说可以先预售，收回一些成本，并拿出一份方案和销售门市合同样本，方案就是通过亲戚朋友介绍找人到现场，介绍工程和市场用途，有意的可以先交钱预定签合同，合同交给财务安某，钱转到他名下光大和民生的银行卡上。2013年下半年，熊某因为身体不好不干了。过了两三个月，许某文找到他，给了他一个合同样本，好像是以租代售。他同意许某文负责。许某文开始带着团队工作，还是用他的银行卡收钱，提成是王某和许某文协商后给许某文现金。许某文干到2014年4月份的时候就不干了。许某文走后常某又干了几个月。吸收客户的资金利息最高3分，最低2分，最长一年，最短半年。支付客户的利息钱也是从他的银行卡里出。公司的账在安某处保管，后来由王某保管。他公司共吸收了3000多万元。大部分都用于项目建设了，还有一部分用于支付群众利息。他的项目没有完工，因为项目所用土地的土地证还没有办理完，项目也没有建好，所以目前他公司没有销售的资格，因为建项目需要大量资金，所以才以这种方式吸收部分资金。公司吸收资金是从2012年年底到2014年的七八月份。2、熊某询问笔录证明，他在2013年5月至2014年1月份在锦旭公司担任咨询处负责人，主要任务就是出租或者销售锦旭公司名下的商铺，按2分至3分的利息向客户吸收存款，共吸收了1000多万。2014年1月以后就由王某负责了。3、王某讯问笔录证明，锦旭公司的法人是宋某某，她在2013年11月11日到锦旭公司上班，任副总经理，负责公司全面工作。锦旭公司主要是建设姚寨乡中原农副产品交易中心，正在建设当中。公司吸收存款一直是咨询处在负责，领导是熊某。后来熊某不干了。公司面向社会公开招聘融资团队，后经宋某某决定由许某文来负责向公众吸收存款，以永年中原海峡两岸农副产品交易中心的商铺作为抵押的名义和与客户签订销售合同，月息2.5分或者3分的利息变相向社会吸收资金。客户通过POSS机刷卡，把钱转到公司。公司按照合同内容，由会计安某和孙某某核算完之后给客户通过网银支付利息。熊某负责公司的时候向社会吸收了多少资金她不知道。她负责期间许某文团队吸收了1500万元。4、常某讯问笔录证明，他大专毕业后在网上发布求职信息，2014年3月份许某文通知他面试，面试结束参加完培训后许某文把他分到锦旭公司负责销售商铺，为顾客介绍公司的情况及存款利息，并领客户到会计那里交钱,他的工资是底薪加提成。5、王某询问笔录证明，他是河北锦旭公司的工程部经理，主要负责工程成本控制相关事宜。2013年3月到6月他一直负责沟通工程设计图纸方面的工作，公司交易中心的设计费将近一百万。河南开宇公司负责办公楼和展厅的施工，整体价格将近2000万元，但是目前还没有施工完成，锦旭公司支付过一部分工程款，具体多少他不清楚。锦旭公司申报的19亩土地资料都已经报到土地局，土地证还没有办下来。6、袁某询问笔录证明，2014年11月份他到河北锦旭农业科技有限公司时，财务已经出现问题。他听说公司从2014年9月就已经停付客户的利息，许多群众到公司咨询情况，他主要给客户做解释和安抚工作，具体吸收多少钱他不清楚。7、安某询问笔录证明，他是在2013年5月至2015年1月在河北锦旭农业科技有限公司担任会计职务。公司以中原海峡两岸农副土特产品交易中心的商铺作为抵押，以每月2-3分的利息总共向社会公众吸收资金2000多万。8、白某询问笔录证明，他是在2014年6月至2014年8月在锦旭公司担任销售工作。2014年6月他和同乡武某某接到河北锦旭农业科技有限公司群发的短信，得知锦旭公司以销售商铺的名义融资，年利率20%-30%，而且本金3个月就可以返还。他就和武某某就到锦旭公司的融资店咨询情况，当时是销售部的经理程某1接待的他们俩，公司当时的政策是放10万元，每月的利息为2分，放30万元，利息是2.5分，放60万元，利息是3.3分，放100万元，利息是3.5分，为了得3.3分的利息，他和武某某凑了60万元放到锦旭公司，其中他自己17万元，武某某43万元。因为他当时也没有工作做，过了几天他到锦旭公司找到程某1问公司是否招聘工作人员，程某1让他填了一张招聘单，第二天他就到锦旭公司上班了。程某1是许某文团队带过来的工作人员，许某文团队主要是融资得提成。到2014年7月份许某文团队就不与锦旭公司合作了。锦旭公司是以中原海峡两岸农副产品交易中心的商铺作为抵押，向客户融资，利息是2至3分，商铺建成后，公司将客户本金退回，将商铺收回，如果客户愿意购买商铺，则不再退还本金，但此期间利息一直照付。9、郭某1、程某2的询问笔录，其证明内容同上。10、集资人张某平证言证明，2014年4月份他路过北仓路的时候看见路边有一间门市挂着中原农业商贸中心，他没事就去了解情况，一个女业务员给他说河北锦旭公司正在搞活动，往里存钱吃利息，比银行高，他感觉挺合适，就和锦旭公司老板宋某某见了面，宋某某说在他公司存钱安全无风险，有保障，存期三个月以后就可以任意支取，到期后就可以取走全部本金。他在2014年4月28日往锦旭公司存了70万元，存期半年，月息4%，每月支付一次利息，后面他又陆续存了9笔，一共是555万元。到2014年8月份的月息没有按时给，公司职员说资金紧张。到2015年5月份锦旭公司还没有把钱退给他，利息也支付不了，他就来公安报案了。锦旭公司给他开具了中原农产品批发市场商铺订购协议书和收款收据，上面盖有河北锦旭农业科技有限公司的印章和财务专用章。他没有领过本金，领走过200万元左右的利息。2015年2月4日，宋某某把一辆奥迪车、一辆江淮商务车还有一辆帕萨特抵押给了他。11、集资群众蔺某、郭某2、郭某3等人证言及商铺订购协议书、商铺销售补充协议、收款收据、银行明细单、借款合同、还款协议等证据证明，2014年4、5月份，他们有的通过朋友，有的是接到电话或短信，介绍说河北锦旭农业科技有限公司有项目，可以投资商铺，也可以投资吃利息。他们到位于北仓路家和小区下面临街的办公地点咨询，接待他们的是程某1、常某或其他销售人员，给他们介绍说公司目前项目的资金不够，可以投资，十万元每月2.5分利息，工作人员还带他们到公司的项目施工现场参观，他们感觉规模挺大，比较可靠，就往该公司存钱，在锦旭公司刷的POSS机，公司给他们开具中原农产品批发市场商铺订购协议书、商铺销售补充协议书及收款收据，有的是借款合同，上面均印有河北锦旭农业科技有限公司合同专用章和财务专用章。每个月利息都通过银行转账发到他们的卡上，后来利息不按时发，本金也要不回来了。12、同案犯程某1因非法吸收公众存款被判刑的刑事判决书。13、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局出具的从未向河北锦旭农业科技有限公司颁发过金融许可证的答复意见书。14、河北锦旭农业科技有限公司营业执照和组织机构代码证证明，公司的经营范围为农业技术开发、咨询服务；农产品市场开发；果树、蔬菜种植、销售；自有房屋租赁。邯郸光明司法会计鉴定中心检验意见书证明，河北锦旭农业科技有限公司吸收公众存款42512564元，涉及95人，截止到案发，共返还本金及利息共计15275203元，剩余款项用于公司项目建设等支出。16被告人宋某某的户籍证明等证据。以上证据由公诉机关提交，并经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。
辩护人提交的证据有：1、谅解书7份，证明宋某某退还6人部分集资款共计33万元整，取得7人的谅解。2、永年县政府的批文8份，证明宋某某为农业项目所做的工作。3、房屋买卖协议、离婚证及离婚协议各一份，证明公安查封的房产是宋某某夫妻共同财产，2014年12月31日二人离婚时已归宋某某的前妻所有。以上证据经庭审质证，公诉人认为1、2均为复印件，真实性无法确认。证据3与本案无关联性。对公诉人的意见，予以采纳。
本院认为，被告人宋某某违反国家金融管理制度，在未取得金融许可证的情况下，向社会公众非法吸收存款，数额巨大,扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人宋某某在成立河北锦旭农业科技有限公司后以销售抵押商铺方式吸收资金为其公司的主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，不以单位犯罪论处，所以辩护人辩称系单位犯罪的意见不予采纳。辩护人提出已还款65万元的意见无证据支持，不予采纳。被告人宋某某能够如实供述其犯罪事实，自愿认罪，依法可以从轻处罚。综合被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的1个月零6天予以折抵刑期，即自2016年3月3日起至2022年1月26日止。所判罚金应于判决生效之日起十日内履行完毕。）
二、涉案赃款应依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李晓红
审 判 员 张 丽
人民陪审员 张艳华
二〇一七年八月二十三日
书 记 员 尚贝贝