山东省滨州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁16刑终86号
原公诉机关滨州市沾化区人民检察院。
上诉人（原审被告人）房宝民，个体工商户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月1日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于沾化区看守所。
辩护人田凤枝，山东常盛律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）王金辉，个体工商户，中共党员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月2日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于沾化区看守所。
辩护人贾磊，山东常盛律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）王书益，个体工商户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪于2014年9月12日被取保候审，2016年3月7日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。
辩护人范婷婷，山东常盛律师事务所律师。
沾化区人民法院审理沾化区人民检察院指控原审被告人王金辉、房宝民、王书益非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一案，于二○一六年一月八日作出（2015）沾刑重字第4号刑事判决。原审被告人房宝民、王金辉、王书益不服，均提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、非法吸收公众存款罪
被告人王金辉共参与非法吸收17人存款共计320.7万元，被告人房宝民、王书益共参与非法吸收33人存款共计536.625万元。
原审判决认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及综合证据等。
二、集资诈骗罪
2014年7月26日，被告人王金辉、房宝民、王书益，在明知自己没有偿还能力的情况下，以伪造的购房合同为抵押与被害人郭某签订借款合同，同日，郭凯瑞将20万元转至房宝民账户后，三被告人逃匿，上述款项至案发没有归还。
原审判决认定上述事实的证据有：书证、证人证言、辨认笔录、被告人供述及综合证据等。
另查明，被告人王金辉、房宝民、王书益于2014年8月1日主动向公安机关投案。
原审法院认为，被告人王金辉、房宝民、王书益违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。三被告人均犯数罪，依法应数罪并罚。三被告人均有自首情节，依法可从轻处罚。三被告人在吸收公众存款过程中，支付了部分借款的本金或利息，且取得了部分被害人的谅解，依法可酌情从轻处罚。三被告人均积极参与非法吸收公众存款犯罪，不宜区分主、从犯，但被告人王书益罪责相对较轻，可酌情从轻处罚。被告人房宝民、王书益在集资诈骗犯罪中所起作用较小，系从犯，依法应从轻处罚。综上，对被告人房宝民依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，对被告人王金辉依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十七条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，对被告人王书益依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，以被告人房宝民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元；以被告人王金辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；以被告人王书益犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币十六万元；继续追缴三被告人犯罪所得归还被害人。
宣判后，三被告人均不服，提出上诉。
房宝民的上诉理由为：1、一审认定的非法吸收公众存款的数额有误，应把其亲戚、朋友的借款，李某甲所借徐某乙的3万元和李根水的3万元，2014年之前的借款和借款中预先扣除的利息等在认定的数额中扣除。2、一审判决认定其犯集资诈骗罪缺乏事实和法律依据。3、其行为属于单位犯罪。4、其属于从犯。其辩护人除提出与其上诉理由相同的辩护意见外，还提出房宝民已偿还部分被害人损失并得到部分被害人的谅解，请求酌定从轻处罚。
王书益的上诉理由同房宝民上诉理由的第1、2、4项。其辩护人除提出与其上诉理由相同的辩护意见外，还提出：1、王书益已偿还部分被害人损失并得到部分被害人的谅解，请求酌定从轻处罚。2、王书益的孩子幼小且患有××，其家人亦患病无力抚养，孩子需要王书益亲自抚养，请求从轻处罚。
王金辉的上诉理由为：1、一审认定的非法吸收公众存款的数额有误，应把其亲戚、朋友的借款，李某甲所借款项和2014年之前的借款扣除。2、一审判决认定其犯集资诈骗罪缺乏事实和法律依据。其辩护人除提出与其上诉理由相同的辩护意见外，还提出王金辉已偿还部分被害人的损失，并得到部分被害人的谅解，请求酌定从轻处罚。
经二审审理查明：
一、非法吸收公众存款的事实
（一）2013年以来，被告人王金辉以经营山东沾化思瑞卫生材料厂需要资金为由，以高额利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，通过口口相传的方式，个人非法吸收公众存款36.5万元。其中非法吸收李某乙5万元、李某丙5万元、耿某甲10.5万元、徐某甲8万元、李立成2万元、田凤鸾2万元、李希军1万元、张亿3万元。
上述事实有经一审开庭质证、认证的下列证据证实：
1.书证
（1）被害人李某乙提供的借条复印件一张，证实2014年4月26日王金辉向其借款5万元，月息2分。
（2）被害人李某丙提供的借条复印件一张，证实2014年6月7日，王金辉向其借款5万元，月息1分5厘。
（3）被害人耿某甲提供的借条复印件二张，证实2014年1月1日，王金辉向其借款8.5万元、2014年6月14日向其借款2万元。
（4）被害人徐某甲提供的借条复印件一张，证实2014年3月12日，王金辉向其借款8万元，月息1分6厘，保证人耿某甲。
（5）徐某乙提供的借条复印件五张，证实王金辉妻子李某甲通过徐某乙向李立成借款2万元，向田凤鸾借款2万元，向李希军借款1万元，向张亿借款3万元，月息均为1分5厘。
2.被害人陈述
（1）被害人李某乙陈述，证实2014年4月26日王金辉向其借款5万元，月息2分。王金辉多次给其打电话称进货资金紧张，让其看看周围的朋友、同学有没有钱，帮忙借点钱。
（2）被害人李某丙陈述，证实2014年6月7日王金辉向其借款5万元，月息1分5厘。其多次给王金辉借款做担保。
（3）被害人耿某甲陈述，证实2014年1月1日，王金辉称进货需要资金，向其借款8.5万元，月息1分2厘。2014年6月14日，王金辉还是以进货需要资金为由向其借款2万元，月息也是1分2厘。王金辉多次让其找熟人帮忙借钱，其与徐永军帮着王金辉找了徐某甲、郭青山、郭凯瑞、段某四人。
（4）被害人徐某甲陈述，证实其与王金辉本来不认识，是通过其侄子徐永军介绍的认识的。2014年3月12日，其借给王金辉8万元，月息1分6厘，借款期限半年。
（5）被害人徐某乙陈述，证实其母亲田凤鸾是王金辉的表姑，王金辉妻子李某甲通过其向李立成借款2万元，向田凤鸾借款2万元，向李希军借款1万元，向张亿借款3万元，利息均为1分5厘。
3.证人李某甲证言，证实其丈夫王金辉在二棉厂开了个脱脂棉厂，需要资金，其就去表姑田凤鸾处借款2万元。田凤鸾、徐某乙帮其借张亿3万元、李希军1万元、李立成2万元。
4.被告人王金辉对上述借款均予以供认，辩解其与李某乙、李某丙系同学关系，李某甲所借款项其不知情。
（二）被告人房宝民、王书益系夫妻，自2013年以来，二人以代理食品、方便面、养羊等名义，以高额利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，通过口口相传的方式，共同非法吸收公众存款251.925万元。其中非法吸收房某丙2.5万元、通过房某丙吸收曹某2万元、通过赵某甲吸收王玉民5.3万元、王某乙8万元、赵某乙2万元、王某丙2万元、通过房某甲吸收薛某23.125万元、王某丁5万元、通过王某丁吸收王立民2万元、李某己2万元、刘某29万元、耿某乙8.5万元、李某丁35万元、李某戊10万元、郑某2万元、张某甲51.5万元、赵某丙20万元、崔某5.5万元、韩某2万元、常某甲10万元、李某庚17万元、丁某1.5万元、徐某乙3万元、李根水3万元。
上述事实有经一审开庭质证、认证的下列证据证实：
1.书证
（1）被害人房某丙提供的借条复印件一张，证实2013年2月26日，房宝民、王书益向其借款6.5万元，已还3万元，还剩3.5万元未还。
（2）被害人曹某提供的欠条复印件一张，证实2013年10月30日，房宝民、王书益向其借款2.36万元，证明人房某丙。
（3）证人赵某甲提供的借条复印件一张，证实2014年3月17日，房宝民、王书益通过他向王玉民借款5.75万元。
（4）被害人王某乙提供的借条复印件一张，证实2014年7月9日，房宝民向其借款8万元，证明人房某乙。
（5）被害人赵某乙提供的借条复印件一张，证实2014年7月19日，房宝民向其借款2万元。
（6）被害人王某丙提供的借条复印件一张，证实2014年2月20日，房宝民向其借款2万元，月息2分。
（7）被害人薛某提供的借条复印件三张，证实2014年7月7日，房宝民、王书益向其借款15万元，担保人房某甲；2014年7月23日，房宝民、王书益向其借款10万元，担保人房某甲。
（8）被害人王某丁提供的借条复印件三张，证实2014年4月26日，王书益、房宝民向其借款2.3万元；2014年5月2日，二人再次向其借款3.45万元；2013年9月11日，房宝民通过她向王立民借款2.3万元。
（9）被害人刘某提供的借条复印件五张，证实2013年12月30日至2014年6月24日，房宝民、王书益分5次向其借款29万元，均有利息。
（10）被害人耿某乙提供的借条复印件两张，证实2014年3月20日、6月24日，房宝民、王书益分别向其借款1.5万元和6万元。
（11）被害人李某丁提供的借据复印件两张，证实2014年3月3日王书益、房宝民借李某丁30万元，2014年4月13日王书益、房宝民借李某丁5万元，利息均为同期商业银行贷款利率的四倍。
（12）被害人李某戊提供的借条复印件一张，证实2013年4月4日，房宝民、王书益借李某戊10万元。
（13）被害人郑某提供的借条复印件一张，证实2014年5月24日房宝民向其借款23600元。
（14）被害人张某甲提供的借条复印件五张，证实2014年5月22日至5月31日，其分五次借给房宝民56万元。
（15）被害人赵某丙提供的借条复印件一张，证实2014年3月10日，房宝民、王书益向其借款20万元。
（16）被害人崔某提供的借条复印件一张，证实2014年6月29日，房宝民向其借款5.5元。
（17）证人房某乙提供的借条复印件一张，证实2014年7月1日，房宝民借李占华2.3万元。
（18）被害人李某己提供的借条复印件一张，证实2014年7月22日房宝民向其借款2.36万元。
（19）被害人常某甲提供的借条复印件一张，证实2014年1月3日房宝民、王书益向其借款10万元。
（20）被害人李某庚提供的借条复印件三张，证实2014年5月6日、5月18日、7月15日，房宝民、王书益分三次向其借款共计17万元。
（21）被害人丁某提供的借条复印件一张，证实房宝民于2014年3月10向其借款3万元。
（22）被害人徐某乙提供的借条复印件两张，证实王书益于2014年4月6日向其借款3万元，并通过其向李根水借款3万元，利息均为月息1分5厘。
2.被害人陈述
（1）被害人房某丙陈述，证实2013年2月26日，房宝民向其借款5.5万元。因为约定一年后给其利息1万元，所以房宝民打欠条时把那1万元利息也打进去了。后来房宝民还了3万元，房宝民在欠条上写明了。房宝民多次让其帮忙跟认识的人贷私人款。其介绍了曹某，曹某在房宝民处存了2万元。
（2）被害人曹某陈述，证实2013年10月份，房某丙问其是否有钱，说房宝民进货需要资金，有钱的话可以借给他。2013年10月30日其将2万元借给房宝民、王书益，利息是月息1分5厘，房宝民把一年的利息3600元也打进借条了。
（3）被害人王某乙陈述，证实2014年7月，其表哥房某乙说房宝民买山羊需要资金，想在外边借钱，如果有钱可以借给他。2014年7月9日其借给房宝民8万元，月息3分。房宝民还说他长期用钱，如果别人有钱可以存到他那里。
（4）被害人赵某乙陈述，证实2014年7月，房宝民向其借钱，其手头没钱，房宝民说“你和你的亲戚朋友说一下，我搞养殖，需要进羊，你认识的人如果有钱借给我就行。”2014年7月19日，其将表哥周滨的2万元钱以自己的名义借给了房宝民，约定月息9分。
（5）被害人王某丙陈述，证实其经营超市，通过进货白象方便面认识房宝民，房宝民以进货为由向其借钱，月息2分，其将个人1万、外甥1万共2万元借给了他。房宝民让其多给他借点，其才找到外甥拿了1万。
（6）被害人薛某陈述，证实2014年6月的一天，公司房某甲说房宝民代理泸州老窖、养羊需要资金，如果有钱可以借给他，利息7分5，7月7日其借给房宝民15万元，房宝民和王书益给其分别打了10万和5万的两张借条，并留下了11250元的利息，拿着138750元走的。还有一次房某甲又说房宝民需要资金，7月23日其借给房宝民10万元，其扣下了7500元利息，把92500元给了房宝民。
（7）被害人王某丁陈述，证实2013年4月，其听一个送六个核桃的工作人员说房宝民需要钱，利息高。其将2万元借给了房宝民，2014年4月26日房宝民付息后改了借条。2014年5月2日，其借给房宝民3万元，月息1分2厘。其弟弟王立民听说房宝民借钱后托其将2万元存于房宝民、王书益处，二人给王立民打了2.3万元的借条。
（8）被害人刘某陈述，证实房宝民、王书益说有钱可以存到他们那里，利息比银行高，随用随提。其分五次借给房宝民、王书益29万元约定月利息1分3厘、1分5厘不等，具体为2013年12月30日10万元、2014年4月5日5万元、2014年6月23日5万元、2014年6月23日6.5万元、2014年7月20日2.5万元。
（9）被害人耿某乙陈述，证实其经营百姓超市，通过进白象方便面认识房宝民和王书益，2014年3月20日、6月24日房宝民两次向其借款共计8.5万元，月息1分5厘。
（10）被害人李某丁陈述，证实房宝民两次向其借款35万元，月利息2分。35万中7万是自己的，其余是亲戚的。房宝民以养殖、进货需要资金为由让其帮忙向亲戚朋友借钱。
（11）被害人李某戊陈述，证实2013年4月4日，其将10万元借给房宝民，月息1分5厘，其中5万是其媳妇亲戚的。房宝民多次让其帮忙向身边朋友借钱。房宝民还过其利息。
（12）被害人郑某陈述，证实房宝民向其借款2万元，月息1分5厘，房宝民给其打了2.36万的借条。
（13）被害人张某甲陈述，证实2014年5月22日至5月31日，房宝民以进方便面、养羊等名义，以月息1分2厘到1分5、6厘不等向其借款五次，本金51.5万元，借条金额都包括了利息。房宝民曾付利息一万元。
（14）被害人赵某丙陈述，证实2014年3月10日，房宝民、王书益以养羊需要资金为由，向其借款20万元，月息2分。房宝民还多次让其帮忙向认识的人借款。
（15）被害人崔某陈述，证实2014年6月份，房宝民、王书益向其借钱，其将其侄子的5万元给了他们，他们觉得少，其又拿了5千给王书益，这5.5万元房宝民、王书益答应给利息。
（16）被害人韩某陈述，证实其与房宝民同村，村里人都知道房宝民需要钱，很多人都把钱存到房宝民那里。2013年其丈夫李占华通过房某乙借给房宝民2万元，到期后，房宝民重打了欠条，包括3000元利息。
（17）被害人李某己陈述，证实2014年7月22日，房宝民让其帮忙向亲戚朋友借钱，月息2分，其将外甥的2万元借给了房宝民。
（18）被害人常某甲陈述，证实其借给房宝民、王书益10万元，月息1分5厘，后来调到3分，房宝民给了五六个月的利息。
（19）被害人李某庚陈述，证实其分三次借给房宝民、王书益17.5万元，其中17万元本金、0.5万元利息。
（20）被害人丁某陈述，证实2014年3月10日房宝民向其借款3万元，约定月息1分5厘，5月份起找房宝民要钱，房宝民没有钱，让其卸了1.5万元的白象方便面抵账，并将剩余的1.5万元借款利息调为月息2分。
（21）被害人徐某乙陈述，证实2014年4月6日王书益向其借款3万元，通过其向李根水借款3万元，月息均为1分5厘。
3.证人证言
（1）证人赵某甲证言，证实2014年3月份，房宝民说手头资金紧张，让其帮忙向别人贷点款，其介绍了其孩子的姨夫王玉民，其将王玉民的5.3万元拿给了房宝民，约定月息1分7厘，房宝民把利息4500元打进了借条。
（2）证人房某甲证言，证实2014年房宝民经常给其打电话让其找熟人帮忙借钱，其联系了王某戊和薛某。房宝民借了王某戊3次共37万，借了薛某3次23.1万，他们不认识房宝民，所以其做的担保人。
4.被告人供述与辩解
（1）被告人房宝民对上述借款予以供认，辩解李某丁、李某戊、常某甲、王某庚、李某庚借款中有预扣利息的情况，崔某、丁某的钱为预交货款。
（2）被告人王书益对上述借款予以供认，辩解刘某、李某庚的借款已基本还清。
（三）被告人王金辉与被告人王书益系父女关系，2013年以来，王金辉、王书益、房宝民三人以前述方式共同非法吸收公众存款284.2万元。其中非法吸收王某戊37万元、王某庚36万元、周某5万元、张某乙17万元、孙某乙40万元、王某己44万元、陈某50万元、卢某23.7万元、段某31.5万元。
上述事实有经一审开庭质证、认证的下列证据证实：
1.书证
（1）被害人王某戊提供的借条复印件三张，证实2014年6月27日、7月8日、7月14日房宝民分别向王某戊借款20万元、10万元、10万元，担保人为王金辉、李某丙、房某甲。
（2）被害人常某乙（系王某庚丈夫）提供的借条复印件三张，证实王书益、房宝民交叉与王金辉向其借款三次，共计36万元。
（3）被害人周某提供的借条复印件一张，证实2014年4月11日，王金辉向其借款5万元。
（4）被害人张某乙提供的借据复印件二张，证实王金辉、房宝民、王书益两次向其借款17万元，归还过利息。
（5）被害人孙某乙提供的借条复印件二张，证实王金辉、房宝民、王书益两次向其借款40.3万元。
（6）被害人王某己提供的借条复印件六张，证实2013年3月24日至2014年1月5日，王金辉交叉与王书益、房宝民向其借款6次，共计44.2万元。
（7）被害人陈某提供的借条复印件六张，证实2013年10月31日至2014年4月13日，王金辉交叉与王书益、房宝民向其借款6次，共计50万元。
（8）被害人卢某提供的借款合同复印件三份，证实2014年7月20日、22日、24日王金辉、房宝民、王书益三次向其借款共计27万元，王金辉担保。
（9）被害人段某提供的借条复印件一张，证实2014年6月16日王金辉向其借款33万元，月息1分7厘，保证人房宝民、王书益、耿某甲。
2.被害人陈述
（1）被害人王某戊陈述，证实其通过房某甲介绍，3次借给房宝民本金共37万元，月息7分5厘，每次都预留了利息。
（2）被害人王某庚陈述，证实房宝民曾在其超市干过活，其分三次借给房宝民36万元，月息1分5厘到3分不等，其中16万为韩国辉的钱，这16万由王金辉的一辆帕萨特车抵押，现在该车在韩国辉处。王书益让其帮忙介绍亲戚朋友借钱，其介绍了韩国辉和常某甲。
（3）被害人周某陈述，证实2014年3、4月份，王金辉和他女儿王书益、女婿房宝民去东营找其借钱交代理费，其将5万元转款至王金辉账户，并约定月息1分2厘。
（4）被害人张某乙陈述，证实其通过王某己介绍认识王金辉，其两次借给王金辉、王书益、房宝民17万元，月息5分，三人共还其利息6万元左右。
（5）被害人孙某乙陈述，证实王金辉、房宝民、王书益两次向其借款40万元，其中20万月息3分，另20万利息3000元。
（6）被害人王某己陈述，证实2013年3月24日至2014年1月5日，王金辉交叉与王书益、房宝民向其借款6次，共计44.2万元。月息2分至3分不等，两个月一付。
（7）被害人陈某陈述，证实其通过王某己与王金辉认识，2013年10月31日至2014年4月13日，王金辉交叉与王书益、房宝民向其借款6次，共计50万元，月息1分6厘至3分不等。
（8）被害人卢某陈述，证实自2014年4月起，房宝民、王书益开始向其借钱，共借了三次，其中本金23.7万元，约定月息一毛五，每月一付。房宝民、王书益向其借款12万时，签订房屋租赁合同一份，现在其住在房宝民、王书益的房屋里。
（9）被害人段某陈述，证实其自2013年6月开始在王金辉、房宝民、王书益处存钱，共存本金31.5万元，利息1.5万元，一共33万元，期限半年，2013年12月16日、2014年6月16日各续借一次。
3.证人房某甲证言，证实2014年房宝民经常给其打电话让其找熟人帮忙借钱，其联系了王某戊和薛某。房宝民借了王某戊3次共37万，借了薛某3次共23.1万，他们不认识房宝民，所以其做的担保人。
4.被告人供述与辩解
⑴被告人王金辉对上述借款予以供认，辩解其与王某己系同学，与周某系亲戚，对卢某、王某庚借款只是担保。
⑵被告人房宝民对上述借款予以供认，辩解王金辉向亲属、同学借款时，其负责开车，或是担保，所起作用较小。
⑶被告人王书益对上述借款予以供认，辩解同房宝民。
综上，被告人王金辉共参与非法吸收17人存款共计320.7万元，被告人房宝民、王书益共参与非法吸收33人存款共计535.125万元。
二、集资诈骗的事实
2014年7月26日，被告人王金辉、房宝民、王书益以进方便面、养羊等生产经营需要资金周转为由，用伪造的购房合同为抵押与被害人郭某签订借款合同。同日，郭凯瑞将20万元转至房宝民账户，三被告人用该款中的12万元偿还徐永军后携余款逃匿，上述款项至案发没有归还。
上述事实有经一审开庭质证、认证的下列证据证实：
1.书证
（1）被害人郭某提供的担保借款合同、借据收条复印件各一份，证实2014年7月26日，王金辉、房宝民、王书益向其借款20万元，期限一个月，担保人为耿某甲、徐永军，抵押物为领域商城房产一处。
（2）被害人郭某提供的申庆辉、王某甲身份证复印件各一份、盖有“滨州市金河房地产开发有限公司合同专用章”的自愿抵押房屋证明一份、买受人为王某甲，出卖人为滨州市金河房地产开发有限公司的房屋买卖合同一份，证实王金辉、房宝民、王书益在与郭某签订担保借款合同时提供了上述房产抵押材料。
⑶中国农业银行股份有限公司沾化支公司出具的房宝民农行账户交易明细一份，证实2014年7月26日，户名郭某账号62×××60的账户转入户名房宝民账号62×××16的账户20万元，同日，前述房宝民账户转入户名徐永军账号为62×××11的账户12万元。
2.证人证言
⑴证人王某甲（系王金辉长女）证言，证实其父亲、妹夫因债务问题跑出去后，几个人找其要房子，其问王书益后才得知，他们伪造了虚假的购房合同，并抵押借款。
⑵证人屈某证言，证实2014年的6、7月份房宝民向其打问刻章的，其将一个刻章人的电话发给了房宝民。
⑶证人孙某甲（女，经营朋城科技复印店）证言，证实一男一女曾到其店里复印过这几份合同，两人都很瘦，那个女的来过其店里几次，说话非常快，对其印象非常深。
⑷证人耿某甲证言，证实2014年7月下旬的一天，王金辉以进方便面急需资金为由找徐永军帮忙借钱，徐永军介绍了郭某，其与徐永军为这次借款做了担保人。借款时王金辉还以其大女儿王某甲在滨州领域尚城的一套房子做了抵押，因为还没有办房产证，所以用购房合同抵押的。王金辉跑后，其找过王某甲，并与郭某、徐永军去售楼处问过才知道借款抵押时王金辉提供的合同是假的。
3.辨认笔录
证人孙某甲的辨认笔录一份及照片两组，证实经孙某甲辨认，到其店里复印合同的两人中那个女的为王书益。
4.被告人供述与辩解
⑴被告人王金辉对上述事实予以供认，辩解郭某将钱借给他不是出于对借款合同的信任而是出于对两位保人的信任。
⑵被告人房宝民、王书益对上述事实予以供认，辩解上述款项为王金辉控制，两人所起作用较小。
另查明，被告人王金辉、房宝民、王书益于2014年8月1日主动向公安机关投案。
认定上述事实的综合证据有：
1.三被告人常住人口信息证明各一份，证实三被告人身份情况，犯罪时均达到完全刑事责任年龄。
2.滨州市公安局滨城分局北镇派出所出具的抓获经过一份，证实2014年8月1日，被告人王金辉、王书益到该所自首。
3.滨州市公安局沾化分局经侦大队出具的抓获经过一份，证实2014年8月1日，被告人房宝民到该局自首。
4.沾化县工商局出具的私营公司登记表和公司法人登记表各一份，证实滨州市宝民商贸有限公司成立情况。
5.沾化县工商局出具个人独资企业设立登记情况和企业变更情况各一份，证实王金辉经营山东沾化思瑞卫生材料厂，2013年4月19日从李战芳处变更过来。
关于上诉人房宝民、王书益及其辩护人提出“一审认定的非法吸收公众存款的数额有误，应把其亲戚、朋友的借款，李某甲所借徐某乙的3万元和李根水的3万元，2014年之前的借款和借款中预先扣除的利息等在认定的数额中扣除”的上诉理由及辩护意见，上诉人王金辉及其辩护人提出“一审认定的非法吸收公众存款的数额有误，应把其亲戚、朋友的借款，李某甲所借款项和2014年之前的借款扣除”的上诉理由及辩护意见，经查，被害人的陈述、被害人提供的借条复印件能够与三上诉人的供述相互印证，证实从2013年以来，房宝民、王金辉、王书益违反国家金融管理法律规定，授意其亲友向社会不特定公众吸收存款并承诺给借款人高额回报。王书益的供述能够与徐某乙提供的借条复印件及徐某乙的陈述相印证，证实徐某乙和李根水各3万元系王书益书所借。田凤鸾的陈述、徐某乙的陈述能够与李某甲的证言相印证，证实李某甲借款是为了王金辉经营脱脂棉厂使用。李某庚的陈述及其提供的借条复印件能够与房宝民的供述相印证，证实2014年5月6日，房宝民实际在李某庚处借款5万元，借条写明借55000元，其中5000元是利息。一审对该利息未予扣除，二审予以纠正，但扣除后犯罪数额为251.925万元，仍为数额巨大，并不影响其量刑。故该上诉理由及辩护意见部分成立，本院对成立部分予以采纳。
关于上诉人房宝民及其辩护人提出“其行为属于单位犯罪”的上诉理由及辩护意见，经查，综合房宝民、王书益的供述、被害人陈述及借条复印件、私营公司设立登记情况可证实房宝民虽在2013年11月20日成立滨州市宝民商贸有限公司，但并无证据证实该公司实际经营。涉案的薛某10万元、耿某乙6万元及李某庚10万元，该三笔借款欠条上虽有滨州市宝民商贸有限公司印章，但所借款项均用于了支付房宝民前期借款的高额利息而非用于公司经营。房宝民以单位名义实施犯罪活动，并没有为单位谋取非法利益，不构成单位犯罪。故该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于三上诉人及其辩护人提出“一审判决认定其犯集资诈骗罪缺乏事实和法律依据”的上诉理由及辩护意见，经查，三上诉人的供述能够与证人耿某甲的证言、借款合同复印件、借条复印件及被害人郭某的供述相印证，证实在三上诉人以承诺给予借款人高额回报的方式借款极其困难后，王金辉提议用伪造的购房合同骗取借款，房宝民、王书益参与实施伪造合同及骗取活动。三上诉人以进方便面、养羊等生产经营需要资金为由，以向郭某提供伪造的购房合同作抵押的方式，骗取郭某20万元后，用其中12万元偿还徐永军，后携余款逃匿。三上诉人用骗取的方法非法集资，集资后不用于生产经营活动且携余款逃匿，致使集资款不能返还，依法构成集资诈骗罪。故该上诉理由及辩护意见不予采纳。
关于上诉人王书益的辩护人提出“王书益的孩子幼小且患有××，其家人亦患病无力抚养，孩子需要王书益亲自抚养，请求从轻处罚”的辩护意见，经查于法无据，故该辩护意见不予采纳。
本院认为，上诉人（原审被告人）房宝民、王金辉、王书益违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。三上诉人均犯数罪，依法应并罚。三上诉人均有自首情节，依法可从轻处罚。三上诉人在吸收公众存款过程中，支付了部分借款的本金或利息，且取得了部分被害人的谅解，依法可酌情从轻处罚。三上诉人均积极参与非法吸收公众存款犯罪，不宜区分主、从犯，但原审被告人王书益罪责相对较轻，可酌情从轻处罚。原审被告人房宝民、王书益在集资诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。关于三上诉人的辩护人均提出的“上诉人已偿还部分被害人损失并得到部分被害人的谅解，请求酌定从轻处罚”的辩护意见，房宝民、王书益及其辩护人提出“其在集资诈骗犯罪中属于从犯”的上诉理由及辩护意见，因一审量刑时对以上情节均予以考虑，且量刑并无不当，故二审对该上诉理由及辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 于国俊
审 判 员 张树民
代理审判员 刘超元
二〇一六年五月十一日
书 记 员 范 群