陕西省华阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0582刑初41号
公诉机关华阴市人民检察院。
被告人朱传伟，男，汉族，1987年3月25日出生，初中文化，农民。2016年8月14日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被华阴市公安局刑事拘留，同年9月28日被逮捕。现羁押于华阴市看守所。
辩护人展永，陕西华岳律师事务所律师。
华阴市人民检察院以阴检诉刑诉（2017）28号起诉书指控被告人朱传伟犯妨害信用卡管理罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。华阴市人民检察院指派代检察员权朝刚出庭支持公诉，被告人朱传伟及其辩护人展永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
华阴市人民检察院指控，2016年8月初，被告人朱传伟通过与上线QQ聊天，由朱传伟持上线所给的银行卡取钱，上线以朱传伟所取现金，支付其6%的提成，并告知朱传伟取钱有风险，可能会被银行扣押或被公安机关抓获的警告。后被告人朱传伟非法持有樊某某的中国工商银行储蓄卡、中国建设银行储蓄卡、中国农业银行储蓄卡、中国邮政储蓄银行卡各一张，非法持有寇某某的中国工商银行储蓄卡、中国建设银行储蓄卡、中国农业银行储蓄卡、中国邮政储蓄银行卡各一张。2016年8月14日11时许，朱传伟戴鸭舌帽、口罩，在华阴市工商银行自动取款机前取钱，形迹可疑，被群众举报，民警赶赴现场，从其身上查获上述八张银行卡和683张面值100元的人民币。
2016年8月9日，被害人卫某某从网上得知购买双色球秘籍和光盘可以保障中奖，便通过银行卡向朱传伟持有的6215********2457119工商银行卡转账6100元，同年8月13日卫某某再次转账4600元后发现被骗。朱传伟明知所取现金系犯罪所得，仍在转账后将卫某某所转现金取出。
公诉机关认为被告人朱传伟的行为已构成妨害信用卡管理罪和掩饰隐瞒所犯所得罪，并提供扣押物品清单、银行交易凭据、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据对指控事实予以证明，要求本院依法惩处。
被告人朱传伟对指控事实供述清楚，表示认罪。
辩护人展永认为被告人朱传伟的行为不应按两个罪名追究，应择一重罪处罚；被告人朱传伟能如实供述犯罪事实，当庭认罪，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2016年8月初，被告人朱传伟通过与上线（身份尚未查明）QQ聊天商定，由朱传伟持上线所给的银行卡取钱，上线以朱传伟所取现金，支付其6%的提成，上线向被告人朱传伟告知取钱有风险、可能会被银行扣押或被公安机关抓获的警告。后上线给被告人朱传伟邮寄了的户名为樊某某的中国工商银行储蓄卡、中国建设银行储蓄卡、中国农业银行储蓄卡、中国邮政储蓄银行卡各一张，户名为寇某某的中国工商银行储蓄卡、中国建设银行储蓄卡、中国农业银行储蓄卡、中国邮政储蓄银行卡各一张。被告人朱传伟拿到上述银行卡，在接到上线指示后，持银行卡到ATM机上提取现金，并将部分现金存入上线指定的另外的银行账户。
2016年8月9日，被害人卫某某在网上一个保证中奖的链接上注册了其姓名、电话，后一自称姓赵的男子给卫某某打电话称购买双色球秘籍和光盘可以保证中奖，后卫某某向姓赵的男子提供的已被朱传伟持有的6215********2457119工商银行卡分两次转账6100元，8月13日卫某某再次转账4600元后才发现被骗。朱传伟明知所取现金系犯罪所得，接上线通知后，仍分次在ATM机上将现金取出。
2016年8月14日11时许，被告人朱传伟戴鸭舌帽、口罩，在华阴市工商银行ATM机取现金，因形迹可疑，被群众举报。民警赶赴现场，从被告人朱传伟身上当场查获上述八张银行卡和被告人朱传伟从户名为樊某某、寇某某银行卡中取出的人民币78600元。
案发后，被害人卫某某从法院领回被骗款项10700元。
上述事实有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证明：
1、证人刘某某证言，他是工商银行华阴市支行的客户经理，2016年8月14日上午11时许，他在银行大厅巡查时发现一男子戴着帽子、口罩在取款机前取款，在取款时不停看四周，他就拦住男子，男子看上去很慌张，调取监控发现男子持有的是农行卡，他就报警了。
2、证人寇某某证言，他是陕西省蒲城县人，不认识湖北省的朱传伟，也未去过湖北省。公安机关让他辨认的工行卡6215********2457077、建行卡6217********8168077、邮政卡6217********3810966、农行卡6228********5032575，都不是他办理的。他的身份证在一两年间曾先后在西安市、蒲城县都丢失过，银行卡可能是别人用他的身份证办理的。
3、证人樊某某证言，他只有在中国建设银行襄州张湾交通路支行办理过一张卡号为6217****0167的储蓄卡，再没有办理过其他银行卡。建行卡6217********8168093、农行卡6228********5032971、工行卡6215********2457119、邮政卡6217********3810040都不是他办理的，他也没有让别人办理过，他的身份证在2016年7月份在武汉丢失了，8月份就申请重新办理新的身份证。
4、被害人卫某某陈述，他是山西省万荣县人，2016年8月他上网时打开了一个双色球秘籍保证中奖的链接，填写了姓名、身份证号码、手机号码等，第二天一个自称姓赵的男子给他打电话说信息已收到，保证他能中二等奖，但要缴纳中奖保证金11000元，并提供了一个工商行卡号，他就到工商银行用自己的6212****6597银行卡向对方转了11000元，对方给他一组双色球号码说保证中奖，他买了号码但没有中奖，他再联系对方，对方手机关机了。
5、扣押物品清单，证明公安机关从朱传伟处扣押①中国建设银行自动柜员机客户通知书7张，中国工商银行自动柜员机客户凭条2张，②现金78600元，③中国建设银行储蓄卡两张，6217********8168093、6217********8168077，④中国农业银行储蓄卡两张6228********5032971、6228********5032575，⑤中国工商银行储蓄卡两张，6215********2457119、6215********2457077，⑥中国邮政储蓄银行两张，6217********3810040、6217********3810966。
6、银行交易明细，证明①户名为樊某某的中国农业银行卡6228********5032971、中国工商银行卡6215********2457119、中国建设银行卡6217********8168093的交易情况；②户名为寇某某的中国邮政储蓄银行卡6217********3810966、中国建设银行卡6217********8168077的交易情况；③中国工商银行卡6212****6597（卫某某）的交易情况，20165年8月9日向工商银行6215********2457119账户转款3100元、3000元，2016年8月13日向工商银行6215********2457119账户转款4600元。
7、客户凭条，中国建设银行自动柜员机客户通知书，中国工商银行客户凭条，
8、辨认笔录，①经樊某某对含有嫌疑人朱传伟的十张不同男子照片进行辨认，没有其认识的人。②经寇某某对含有嫌疑人朱传伟的十张不同男子照片进行辨认，没有其认识的人。
9、华阴市公安局城关派出所情况说明，2016年8月14日城关派出所抓获涉嫌犯妨害信用卡管理罪的嫌疑人朱传伟，从其身上查获工商银行6215********2457119储蓄卡，经对该卡明细查询，2016年8月9日收到工商银行6212****6597转来3100元及3000元，2016年8月13日收到工商银行6212****6597转来4600元。
10、领条，证明被害人卫某某从法院领回10700元。
11、常住人口基本信息，证明被告人朱传伟的身份情况。
12、被告人朱传伟供述与辩解，2016年6月份他加入了一个QQ聊天群，群的名字已经记不清了，群里有人和他私聊，对方说提供给他银行卡和密码，让他帮着到自动柜员机上取钱，取出的钱按6%给他提成，还给他说干这事有风险，可能回被银行扣押或是被公安抓，问他愿意不愿意干，他答应了，对方留了他的电话和他的身份信息。7月底，对方给他邮寄了八张银行卡，樊某某和寇某某的各四张，还有身份证复印件。银行卡密码写在身份证复印件后面，都是147258，他收到银行卡后把密码改成123321。从8月份开始，他在安康市、咸阳市、渭南市都取过钱，钱到账后对方通知他，他去银行取出钱后对方给他一个银行卡号，他把钱给汇过去，两次他汇了4万元左右。最后他在华阴的建设银行取了1万元，然后到工商银行取钱，取了2900元就被抓了。他明白卡上的钱的来源不合法，知道这事有风险，所以取钱时带着鸭舌帽和口罩伪装自己。对方的网名、QQ号码都已经记不清了，公安机关扣押的自动柜员机客户通知书是他取款及给上线汇款的凭证，查获的78600元都是从樊某某或者寇某某的银行卡上取的，都不是他的钱。
以上证据，本院予以综合认定。
本院认为，被告人朱传伟非法持有他人信用卡，数量较大，破坏金融管理秩序，其行为构成妨害信用卡管理罪；其在明知从银行卡中所取现金是犯罪所得而予以提现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控事实及罪名成立。被告人朱传伟能基本如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可从轻处罚。涉案银行卡及违法所得应予没收。辩护人展永提出对被告人朱传伟应择一重罪处罚的辩护意见，无法律依据，不予采纳；对其提出基于被告人朱传伟能如实供述犯罪事实，当庭认罪，而建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第三百一十二条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一，被告人朱传伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金10000元；犯掩饰隐瞒所犯所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金5000元。决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金15000元；
二、非法所得67900元，银行卡八张（中国建设银行储蓄卡两张：卡号6217********8168093、6217********8168077；中国农业银行储蓄卡两张：卡号6228********5032971、6228********5032575；中国工商银行储蓄卡两张：卡号6215********2457119、6215********2457077；中国邮政储蓄银行两张：卡号6217********3810040、6217********3810966），予以没收。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 李少鹏
人民陪审员 万西凤
人民陪审员 辛小利
二〇一七年七月三十日
书 记 员 苗晨晨