福建省漳州市芗城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0602刑初338号公诉机关漳州市芗城区人民检察院。被告人林某某，男，1986年12月27日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，无固定职业，家住福建省龙海市。2008年2月1日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元；2010年4月21日刑满释放。2016年8月17日因犯盗窃罪被本院判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币6000元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年10月28日被漳州市公安局芗城分局刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。被告人谢某某，男，1992年11月28日出生于重庆市万州区，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地重庆市万州区，现住福建省漳州市龙文区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年10月31日被漳州市公安局芗城分局刑事拘留，2016年11月3日取保候审。漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉【2017】313号起诉书指控被告人林某某、谢某某犯信用卡诈骗罪，于2017年6月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院指派检察员沈彬出庭支持公诉，被告人林某某、谢某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年12月10日，被告人林某某、谢某某经预谋后，由被告人林某某到芗城区元光南路家芗0596小区某便利店，谎称帮被害人张某在网上申请办理信用卡，借机获取其身份证号码、手机号码及手机验证码等个人信息，后将上述信息及此前获取的被害人张某的招商银行储蓄卡卡号传给被告人谢某某。被告人谢某某利用上述信息，冒用被害人张某的身份申请注册支付宝账户，并绑定被害人张某的招商银行储蓄卡，之后将储蓄卡里的人民币21200元转到其申请的支付宝账户里；被告人林某某使用相同手段申请注册微信账户，并将被害人张某储蓄卡里的人民币2000元转到其申请的微信钱包里。之后，被告人林某某、谢某某通过使用支付宝及微信支付，将非法获取的人民币23200元用于购物。案发后，被告人谢某某已偿还被害人张某人民币23200元。2016年10月28日，被告人林某某主动向公安机关投案。公诉机关认为被告人林某某、谢某某的行为已构成信用卡诈骗罪，被告人林某某在缓刑考验期限内发现漏罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》的相关规定予以惩处。另查明，2016年8月17日，被告人林某某因犯盗窃罪被本院判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币6000元。被告人林某某因该盗窃罪于2016年6月7日被刑事拘留，2016年6月11日被取保候审。被害人张某对被告人谢某某表示谅解。上述事实，被告人林某某、谢某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人张某的陈述、辨认笔录及其提供的招商银行的银行卡、身份证复印件、账户证明书、交易明细表、通话记录，支付宝公司提供的注册信息、账户明细、账户转账明细，公安机关出具的抓获经过、情况说明，被告人的人口信息资料及被告人谢某某无前科劣迹证明，本院（2016）闽0602刑初597号刑事判决书，谅解书，现场平面图及现场照片等证据证实，足以认定。本院认为，公诉机关指控被告人林某某、谢某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人林某某、谢某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人林某某、谢某某均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。案发后，被告人林某某能主动投案并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。被告人谢某某归案后能如实供述自己的罪行、已将赃款全部返还给被害人并取得被害人的谅解，可以从轻处罚。被告人林某某有前科，在量刑时可综合予以考虑。被告人林某某在缓刑考验期限内发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十九条、第七十条、第七十七条，最高人民法院、最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，最高人民法院《关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第四条的规定，判决如下：一、被告人林某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元；前犯盗窃罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币6000元；决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币26000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月28日起至2018年4月23日止。罚金应在本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人谢某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应在本判决生效后五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员  王廷琼二〇一七年六月二十三日书记员  刘闽娜附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：㈠使用伪造的信用卡的；㈡使用作废的信用卡的；㈢冒用他人信用卡的；㈣恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条第一款：共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款、第四款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条第一款、第三款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍需执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条：判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第七十七条第一款：被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。······（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。第三条：根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。最高人民法院《关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第四条被告人已经赔偿被害人物质损失的，人民法院可以作为量刑情节予以考虑。