山西省吕梁市离石区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋1102刑初122号
公诉机关吕梁市离石区人民检察院
被告人刘润平。2016年9月13日因涉嫌犯诈骗罪被吕梁市离石区公安局刑事拘留；同年9月28日经吕梁市离石区人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于离石区看守所。
辩护人崔承宇，山西太初律师事务所律师。
吕梁市离石区人民检察院以离检公诉刑诉（2017）168号起诉书指控被告人刘润平犯诈骗罪，于2017年4月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年6月12日公开开庭审理了本案。吕梁市离石区人民检察院指派检察员李伟出庭支持公诉，被告人刘润平及辩护人到庭参加了诉讼，现已审理终结。
吕梁市离石区人民检察院起诉书指控：1.2012年4月13日，被告人刘润平在不具还款能力且没有实际工程施工资质以及与妻子离婚的情况下，以在平遥揽土方工程为由，提出向受害人冯海旺借款140万元，在骗取冯海旺的信任后，该冯将140万元交给被告人刘润平，刘润平在拿到该款后用于偿还个人其他本息以及挥霍。
2.2013年5月29日，被告人刘润平使用自己办理虚假的《集体土地使用证》作为抵押以承揽工程为由提出向受害人王龙清借款30万元（月息2分），在骗取王龙清的信任后，该王于同日将30万元打入刘润平账户。5月31日，被告人刘润平将借款中的20万元用于偿还其在2009年12月30日向郝小艳的借款，其余部分用于个人挥霍。案发后，受害人王龙清出具谅解书，对被告人刘润平的行为给予谅解。
3.2013年8月23日，被告人刘润平使用自己办理虚假的《集体土地使用证》作为抵押以承揽工程需要资金周转为由，向李建云提出借款20万元（月息2分），在骗取李建云的信任后，该李介绍其小姨子胡欢兰与刘润平认识，胡欢兰在扣除4000元利息后将19.6万元借给被告人刘润平，被告人刘润平在拿到该款后用于个人挥霍。案发后，被告人刘润平家属与李建云、胡欢兰达成还款协议，李建云、胡欢兰对刘润平的行为给予谅解。
被告人刘润平对起诉书指控的第一宗事实提出异议，认为他与冯海旺之间系是民间借贷，贷款当时没有欺骗他，后期根本没抵押过土地使用证。第二、三宗无异议。
辩护人的意见是，一、被告人刘润平借冯海旺的款，不存在非法占用的目的，其借款原因真实存在，不存在虚构事实，并且被告人对外享有债权，不存在无力偿还的情况，故被告人借冯海旺的款是事实，但构不成犯罪。二、关于借李建云、王龙清的款，被告人自己真诚悔过，且二受害人对被告人的行为表示谅解。三，被告人系初犯，认罪态度较好，请求对被告人从轻处罚。
经审理查明：1.2012年4月13日，被告人刘润平欲与东欣世纪公司承包平遥古城汾河旅游度假区的土方工程，以月息2分向冯海旺借款140万元，并出具借条。后被告人刘润平用该款向东欣世纪公司支付50万元，其余款用于偿还其个人其他借款的本息，出借人冯海旺后经多次催要，被告人未能给付。
2.2013年5月29日，被告人刘润平使用自己办理虚假的《集体土地使用证》作为抵押以承揽工程为由提出向受害人王龙清借款30万元（月息2分），在骗取王龙清的信任后，该王于同日将30万元打入刘润平账户。5月31日，被告人刘润平将借款中的20万元用于偿还其在2009年12月30日向郝小艳的借款，其余部分用于个人挥霍。案发后，受害人王龙清出具谅解书，对被告人刘润平的行为给予谅解。
3.2013年8月23日，被告人刘润平使用自己办理虚假的《集体土地使用证》作为抵押以承揽工程需要资金周转为由，向李建云提出借款20万元（月息2分），在骗取李建云的信任后，该李介绍其小姨子胡欢兰与刘润平认识，胡欢兰在扣除4000元利息后将19.6万元借给被告人刘润平，被告人刘润平在拿到该款后用于个人挥霍。案发后，被告人刘润平家属与李建云、胡欢兰达成还款协议，李建云、胡欢兰对刘润平的行为给予谅解。
认定上述事实的证据如下：
书证
1.报案材料证实：
冯海旺报案称，2012年4月刘润平以太原承包工程为由并以南关市场的四层楼房做抵押，向其借款1902000元，在2014年3月3日双方签订还款协议书，其抵押的楼房在2011年5月已和女人离婚，并早已给张子玉做抵押，构成诈骗罪。
2.抓获经过证实：
市公安局民警张永红、梁婧2016年9月13日15时在离石区吴城镇沟门上村将刘润平抓获。
3.借条证实：
冯海旺提供刘润平给其所打借条，其中2012年4月13日打140万元，2013年2月7日打16.6万元，2014年3月13日打33.6万元。
4.还款协议证实：
冯海旺提供刘润平2014年3月3日所写还款协议。该协议约定欠冯海旺款于2014年4月底还清100万，剩余2014年10月底还清，如按时不还清，城内永昌路三巷1号（东西）楼将按市场价由冯海旺处理。
5.银行查询记录证实：
何林中尾号为7771的工行卡于2012年6月13日（该卡当天开户）由尾号为0935的卡转账100万元。2012年6月12日刘润平0935卡分两次进账100万元。2013年5月29日尾号为7824的卡给刘润平0935卡转账30万元，5月31日0935卡给郝小艳4494卡转账20万元。
6.谅解书证实：
李建云与刘璐、张候强对归还20万元达成协议，李建云、胡欢兰对刘润平的行为给予谅解并申请撤案。王龙清2016年11月30日提供情况说明，称刘润平向其借款30万元时双方提到是以挖机抵押，并未提到土地证，该王出具谅解书称已与刘润平家人达成还款协议，对刘润平的行为给予谅解并申请撤案；冯海旺谅解书称其与被告人刘润平关于诈骗140万元款项已达成偿还协议，请求对被告人给予从轻、减轻处罚。
7、（2014）晋中中法民初第14号民事判决书证实：
被告人刘润平授山西力通路桥工程有限公司委托与山西东欣世纪房地产开发有限公司签订平遥古城汾河旅游度假区土方工程形成诉讼，山西东欣世纪房地产开发有限公司被判令返还山西力通路桥工程有限公司履约保证金150万。
8.常住人口信息证实：
刘润平，男，1966年2月10日生，汉族，离石区人。
二、证人证言
1.李建忠证言证实：
我介绍刘润平和我哥李建云认识，具体借钱的事我没参与，他们商量的。2014年下旬我哥李建云说刘润平不还本金和利息。我给刘润平打电话，刘润平说：他已经和老婆离婚了，房子已经判给老婆了，给李建云抵押的不是真的，真的已经抵押给张子玉了。
2.张玉平的证言证实：
冯海旺是我的妹夫。2012年4月初的一天，冯海旺对我说有个人要用钱，一个月二分的利息。2012年4月11日就在离石区中国银行、建设银行、工商银行取出我的存折里的60万元现金，拿到冯海旺的家中。我问：谁要用。冯海旺说你不要问，你和我说就行了。以后我每月就向冯海旺要1.2万元的利息直至2014年农历腊月止，共支付利息38.4万元。冯海旺和我拿钱时没有说过期限。这60万元本金一直没有还给我。农历2014年3月3日，我向冯海旺要钱，冯海旺说：60万元是离石区南关的刘润平拿去用了。当天，刘润平到了我家中（离石区刘家沟1号租房），当时在场的人有冯海旺、刘润平、我妹妹张翠平和我。当时我们四人商量还钱一事，我才知道刘润平还用了冯海旺的80万元，也一直没有还钱。当天写了一份还款协议，还款协议上写刘润平欠冯海旺款于2014年4月底还清100万元，剩余2014年10月底还清。以上款如按时还不清，刘润平城内永昌路三巷1号（东面）楼房按市场价由冯海旺处理。刘润平还在还款协议上签字捺印。2014年底，刘润平没有按期还款，冯海旺就叫我住到刘润平的永昌路三巷1号楼4楼上，一直至今。
3.张翠平的证言证实：
2012年4月的一天，我丈夫冯海旺回家后向我说：他的一个朋友要做工程要向咱家用（借）80万元嘞。后我就在离石区马茂庄中信银行、离石区工商银行、离石区农村信用社分别取款，共取的80万元现金给了冯海旺。2014年3月份的一天，冯海旺给刘润平打电话要钱，随后我、冯海旺、刘润平就到了我姐张玉平家，我们四人在一起商量还钱的事（这个时候我已经知道刘润平通过冯海旺还借了我姐张玉平的60万元现金），后刘润平就给我们三人写了还款协议，协议书上承诺于2014年10月前还100万元，如按期还不了，冯海旺就可以拍卖他位于离石区永昌路三巷1号东面的4层楼，由冯海旺按市场价处理。到了2014年10月份，我们向刘润平要钱时，刘润平说：没钱，我在平遥、太原向工程要钱嘞，你们再等上我一个月，但到了11月底，刘润平还是没给钱，一直到现在，刘润平还是没有给我一分钱。我丈夫冯海旺就给我姐张玉平付利息，共付利息30多万元。
4.郝小艳的证言证实：
2009年12月30日通过梁四琴借给刘润平20万元，用住友挖机一台作为抵押，到2013年5月31日将20万打到我的工作卡上，5万元的利息给我抵押了一辆三菱越野车。
5.袁支平的证言证实：
2015年7月中旬，刘润平找到我说和冯海旺有经济纠纷，让我给他俩调解，通过两三次商议，刘润平同意把楼房转让给冯海旺，同时冯海旺也同意补偿刘润平100万元，同时再补偿价值30万元左右的别克轿车，结果刘润平没有实施商议结果，一直到现在，后来又说他和他老婆已离婚，拿不了主意。
三、受害人的陈述
1.冯海旺的陈述证实：
2012年4月13日，刘润平向我借了140万元现金，并给我打了张借条；到了2012年年底时，我打电话向刘润平催要本息，刘润平说工程上压钱着，还抽不出来，过了春节就结本息，我就提出先让刘润平先把我妻姐的利息付了，刘润平说先让我来替他支付我妻姐的60万元的利息，我问刘润平工程怎么样，他说工程没有问题，我就同意了先支付我妻姐的利息，我就陆续给我妻姐打了166000元的借条；到了2013年年底，刘润平未给我任何本息，我就很着急，就找到他老婆李成慧，李成慧说刘润平好长时间没回来了，她也管不了借款的事，我一直打电话，刘润平一直推，也一直不见我，我们无奈之下，称再见不到他，就锁刘润平居住的楼房大门，于2014年3月3日，我与刘润平约定在我妻姐家里见的面，当时有我、我妻姐，我老婆在场，我们共同商量截止到2014年3月13日，结算了利息及我找刘润平的一些费用共336000元，刘润平还是说他做的工程回不来款，就给我打了一张336000元的借条，还给我写下了还款协议，若不能按协议还款，就以城内永昌路三巷1号自己的楼房由我按市场价处理，并给我提供了房屋土地使用证复印件作为依据，结果我向他催要土地使用证复印件，刘润平说他老婆拿着了，老婆住院着了，等好转了给我提供原件；按照协议，刘润平未给我一毛钱，我就让我妻姐在刘润平的住所找了一间住下，于2015年7月份，刘润平找到了在离石区纪检委上班的袁支平，我们三人就在离石马茂庄的大益茶馆商量解决此事，最后刘润平说他城内永昌路三巷1号的楼房在未还款的情况下再让我给他200万元就属于我的，我说只能给他出100万元，结果他不同意，说他与老婆李成慧已离婚，房子是李成慧的，他做不了主，我感觉受骗了，袁支平也说刘润平不是成心给我房子，后面我了解到房子已经抵押给张子玉。截止现在，刘润平未给我支付任何本息，我感觉受骗，就报案。我借给刘润平的140万元，其中的80万元是我在妻子的存折本上取的，是哪个银行取的我记不清楚了。我向我妻姐张玉平拿的60万元是当时我给妻姐打的电话，告她说有人要用钱了，能给2分的利息，我妻姐说她只和我说，就给了我60万元现金，到期给她利息就行。我向我妻姐拿的60万元没有打借条。我妻姐刚开始不知道我把60万元借给何人，是后来我与刘润平在她家商量还款协议才知道的。我除了给我妻姐支付了利息166000元外，还支付过十二、三万的利息。每次给我妻姐支付利息，都没有凭证手续。
2.王龙清的陈述证实：
2011年刘润平以2分的月息曾向我借过30万元，借款1年后还了本息。2013年5月，刘润平打电话说工程上需要周转，又向我借款30万元，以莲花街道办的房屋作为抵押（给我抵押该房屋集体土地使用证），按月息2分结算，借款1年。只给我结算过3个月的利息1.8万，但至今未归还本金。前段时间听人们说刘润平用假土地证骗钱，经查询发现他给我抵押的土地使用证是假证。
3.胡欢兰的陈述证实：
2013年8月23日我通过我姐夫弟弟李建忠借给刘润平20万，借条是以我姐夫李建云的名义打的，当时扣了一个月4千元的利息，借条上写着以土地使用证为抵押，后刘润平一直支付不了我利息和本金，至今只支付了四个月利息16000元。后经向国土局查询，无此土地使用证。
四、被告人刘润平的供述与辩解证实：
2012年我因在平遥旅游度假区承包下工程，需要合同保证金，后分三次向冯海旺借了140万元。其中，在2012年2月，冯海旺给我打了26万余元（扣除了30万半年的利息）；2012年3月份冯海旺在离石电力宾馆给了70多万现金（扣除90万半年的利息）；2012年4月，冯海旺在永昌路附近的车里给了我现金17.6万元（扣除了20万半年的利息）。向冯海旺贷的140万元本金没有给过他。在2013年2月份，在交通路给了他现金10万元的利息。之后3到4月份给过2.8万元，再后来没有支付利息。另通过李成慧转交过冯海旺3万元。向冯海旺借的140万其中100万用在平遥揽的土方工程上，剩余的支付所欠别人的利息及开支。2012年3月在平遥揽的山西东兴世纪房地产公司的土方工程，签订有合同，同年4月10日支付该公司150万的保证金，后一直未开工，也未给我退150万，我于2014年4月4日将东兴公司及法人陈艳华起诉到晋中中院，判决结果要返还我本利，现在执行中。我们曾在冯海旺的妻姐家商议过，让我写了140万的还款计划，我没有将土地证及复印件提供给冯海旺。
2013年8月我因工程需要资金通过朋友李建忠向李建云借款20万元，并以我之前办下的假的《集体土地使用证》为抵押。2013年8月23日我给李建云打了20万元的借条，当天我就拿了196000元现金（扣了一个月的利息）。我共给了3个月的利息12000元。
我和张子玉贷了100万，和冯海旺贷了140万，在平遥的工程上交了150万元，揽工程吃喝花销及给中间人好处费花了四五十万，还有之前欠人们的钱支付了利息有十万左右，再有就是支付城南信用社贷款20万元。利息支付了张子玉2.2万元，支付李建云1.2万元。之前在张子玉那里，于2012年4月8日或9日签订的第一份借款100万的合同，合同到期后于2013年8月23日重新签订的这份合同，第一份合同所借的100万，我于2012年4月10日在太原打给何林中了。
2013年5月因平遥工程没有周转资金，我联系冯龙清向他借30万，按月息2分，冯龙清让我抵押个东西，我就给冯龙清抵押的是假证。给冯龙清结算过3个月的利息1.8万元。
2009年12月30日向郝小艳借过20万用于柳林的工程，是以挖机抵押的，钱是在王龙清给我打款后我给郝小艳转的款。
综合分析以上证据，关于公诉机关指控被告人刘润平诈骗冯海旺的借款的事实。经查，被告人刘润平借款时既未编造谎言，亦未捏造事实，双方间系有约定利息民间借贷法律关系，不符合诈骗罪的构成要件。被告人刘润平及辩护人关于该事实构不成犯罪的辩解意见成立，本院予以采信。关于被告人刘润平诈骗受害人王龙清、胡欢兰的借款，从被告人的供述，被害人的陈述及有关书证，足以认定公诉机关指控事实。
本院认为，被告人刘润平以非法占用为目的，采用隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额巨大，被告人的行为构成诈骗罪，公诉机关指控被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认。被告人刘润平因生产、生活急需资金，一时糊涂向他人骗取资金。案发后，其能认识自己的过错，如实供述犯罪事实，积极偿还受害人。被告人刘润平的行为得到受害人的谅解，双方矛盾得到化解，可酌情从轻处罚。被告人刘润平此前本分作人，规矩做事，无违法乱纪行为，经社区矫正机构调查，同意对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人刘润平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处人民币罚金捌仟元。（已交）
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 孙晋明
审 判 员 杨明霞
人民陪审员 王小明
二〇一七年九月二十五日
书 记 员 霍丽娟