浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）温鹿刑初字第58号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人叶和静。因本案于2013年4月17日被刑事拘留，同年4月18日被取保候审，2013年12月25日经本院决定被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。
辩护人方海友。
温州市鹿城区人民检察院以温鹿检刑诉（2013）1290号起诉书指控被告人叶和静犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月16日向本院提起公�，本院于同年12月23日立案，适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员林毅出庭支持公诉，被告人叶和静及辩护人方海友到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2010年1月至2011年8月间，被告人叶和静伙同蔡爱兰（已判刑）通过口口相传的方式，约定给予1.5%的月息，向胡某、林某甲、叶某甲、陈某甲、陈某乙等46名蔡爱兰的亲友、同村村民及其他人员非法吸收资金人民币计2612.5万元，并将这些资金以3%的月息转借给汪某，从中赚取利息差。案发前，已陆续归还利息人民币217.895万元，并于2012年1月份归还了本金人民币174.325万元。案发后，蔡爱兰及丈夫陈某辰所有的坐落于温州市瓦市巷20号和信河街新国光商住广场6幢1504室的二处房产被依法拍卖，所得房款及其他处置款减去相关费用后共计人民币381.066785万元，已由鹿城区处置民间非法金融活动领导小组办公室将其中379.842万元统一分配给各债权人，余款人民币1.224785万元划入债权人委员会账户，至今尚有1839.713215万元未归还。具体如下：向胡某吸收存款人民币290万元，至今仅归还本金人民币57.42万元、支付利息人民币24万元；向林某甲吸收存款人民币70万元，至今仅归还本金人民币13.86万元、支付利息人民币6万元；向叶某甲吸收存款人民币100万元，至今仅归还本金人民币19.8万元、支付利息人民币8.25万元；向陈某甲吸收存款人民币20万元，至今仅归还本金人民币4.46万元、支付利息人民币1.5万元；向陈某乙吸收存款人民币30万元，至今仅归还本金人民币21.48万元、支付利息人民币1.65万元；向叶某乙吸收存款人民币122万元，至今仅归还本金人民币24.156万元、支付利息人民币10.3万元；向叶某丙吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金�民币1.98万元、支付利息人民币0.95万元；向郑某吸收存款人民币30万元，至今仅归还本金人民币5.94万元、支付利息人民币2.2万元；向陈某丙吸收存款人民币40万元，至今仅归还本金人民币7.92万元、支付利息人民币2.7万元；向陈某丁吸收存款人民币30万元，至今仅归还本金人民币5.94万元、支付利息人民币1.29万元；向陈某戊吸收存款人民币90万元，至今仅归还本金人民币17.82万元、支付利息人民币8.475万元；向夏某甲吸收存款人民币60万元，至今仅归还本金人民币11.88万元、支付利息人民币2.7万元；向应某吸收存款人民币220万元，至今仅归还本金人民币43.56万元、支付利息人民币13万元；向黄某甲吸收存款人民币73万元，至今仅归还本金人民币14.454万元、支付利息人民币6.75万元；向陈某己吸收存款人民币70万元，至今仅归还本金人民币13.86万元、支付利息人民币1.5万元；向黄某乙吸收存款人民币32万元，至今仅归还本金人民币6.336万元、支付利息人民币3万元；向陈某庚吸收存款人民币15万元，至今仅归还本金人民币2.97万元、支付利息人民币2.15万元；向樊某吸收存款人民币20万元，至今仅归还本金人民币3.96万元、支付利息人民币1.5万元；向朱某甲吸收存款人民币20万元，至今仅归还本金人民币3.96万元、支付利息人民币1万元；向王某吸收存款人民币70万元，至今仅归还本金人民币13.86万元、支付利息人民币2.1万元；向丁某吸收存款人民币52万元，至今仅归还本金人民币10.296万元、支付利息人民币10万元；向池某吸收存款人民币30万元，至今仅归还本金人民币5.94万元、支付利息人民币3.6万元；向陈某辛吸收存款人民币4万元，至今仅归还本金人民币0.792万元、支付利息人民币0.18万元；向吴某吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金人民币1.98万元、支付利息人民币1万元；向陈某壬吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金人民币1.98万元、尚未支付利息；向林某乙吸收存款人民币31万元，至今仅归还本金人民币6.138万元、支付利息人民币7万元；向陈某癸吸收存款人民币100万元，至今仅归还本金人民币19.8万元、支付利息人民币8万元；向祝某吸收存款人民币96万元，至今仅归还本金人民币35.64万元、支付利息人民币10万元；向瞿某吸收存款人民币75万元，至今仅归还本金人民币14.85万元、支付利息人民币9万元；向刘某甲吸收存款人民币60万元，至今仅归还本金人民币11.88万元、支付利息人民币8万元；向李某吸收存款人民币100万元，至今仅归还本金人民币19.8万元、支付利息人民币12万元；向陈某子吸收存款人民币170万元，至今仅归还本金人民币33.068万元、支付利息人民币15万元；向戴某吸收存款人民币65万元，至今仅归还本金人民币12.87万元、支付利息人民币4万元；向陈某丑吸收存款人民币6万元，至今仅归还本金人民币1.188万元、支付利息人民币1.2万元；向程某吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金人民币1.98万元、支付利息人民币1.95万元；向蔡某吸收存款人民币65万元，至今仅归还本金人民币12.87万元、支付利息人民币6.1万元；向方某吸收存款人民币14.5万元，至今仅归还本金人民币2.871万元、支付利息人民币1.5万元；向刘某乙吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金人民币1.98万元、支付利息人民币1.5万元；向陈某寅吸收存款人民币105万元，至今仅归还本金人民币20.79万元、支付利息人民币5万元；向朱某乙划吸收存款人民币35万元，至今仅归还本金人民币6.93万元、支付利息人民币1.1万元；向翁婵月吸收存款人民币27万元，至今仅归还本金人民币5.346万元、支付利息人民币2万元；向陈某卯吸收存款人民币45万元，至今仅归还本金人民币13.722万元、支付利息人民币3.15万元；向夏某乙吸收存款人民币50万元，至今仅归还本金人民币9.9万元、支付利息人民币3.3万元；向黄某丙吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金人民币1.98万元、支付利息人民币0.9万元；向张某吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金人民币1.98万元、支付利息人民币0.2万元；向夏丽艳吸收存款人民币10万元，至今仅归还本金人民币1.98万元、支付利息人民币1.2万元。
案发后，被告人叶和静于2013年4月17日向鹿城区公安分局经济犯罪侦查大队自动投案，于同年10月31日向莲池派出所举报线索，并协助公安人员在本区双屿街道嵇师街一理发店内抓获涉嫌盗窃的逃犯糜自平。
上述事实，被告人叶和静在开庭审理过程中亦无异议，且有证人胡某、林某甲、叶某甲、陈某甲、陈某乙、叶某乙�叶某丙、郑某、陈某丙、陈某丁、陈某戊、夏某甲、应某、黄某甲、陈某己、黄某乙、陈某庚、樊某、朱某甲、王某、丁某、池某、陈某辛、吴某、陈某壬、林某乙、陈某癸、祝某、瞿某、刘某甲、李某、陈某子、戴某、陈某丑、程某、蔡某、方某、刘某乙、陈某寅、朱某乙划、翁某、陈某卯、夏某乙、黄某丙、张某、汪某、陈某辰、蔡爱兰的证言、调取证据通知书、证件清单、借条、收款收据、银行卡取款业务回单、刑事判决书、在逃人员登记／撤销表、立功情况说明、抓获经过、身份信息等证据所证实，足以认定。
本院认为，被告人叶和静违反国家法律、法规，结伙变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人叶和静犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可依�从轻处罚；且协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，查证属实，系立功，还可依法从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见予以采纳。辩护人提出被告人叶和静系从犯的辩护意见。经查，被告人叶和静和蔡爱兰经共同预谋，由蔡爱兰负责实施吸存行为，由其负责记账及将吸收的金额转借给汪某，二人只是分工不同，没有明显主次之分，不应区分主从犯。故上述辩护意见不予采纳。公诉机关提出对被告人叶和静在有期徒刑二年六个月至四年六个月幅度内量刑的意见，与本案情节相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（二）、（三）、（四）项、第三条第二款、第三款之规�，判决如下：
一、被告人叶和静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。共折抵刑期2日。即自2013年12月25日起至2016年12月22日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人叶和静退赔违法所得，返还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（此页无正文）
审 判 长 陈直生
人民陪审员 蔡 红
人民陪审员 陈淑娴
二〇一四年三月二十日
书 记 员 李怀祖
附：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。