山西省朔州市平鲁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0603刑初28号
公诉机关朔州市平鲁区人民检察院。
被告人陈梅，女，1972年10月29日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地朔州市，住朔州市。2015年7月1日因涉嫌犯诈骗罪被朔州市公安局平鲁分局刑事拘留，2015年7月24日被朔州市平鲁区人民检察院批准逮捕，2015年7月27日被朔州市公安局平鲁分局执行逮捕，现羁押于朔城区看守所。
朔州市平鲁区人民检察院以平检公诉刑诉〔2015〕82号起诉书指控被告人陈梅犯诈骗罪于2015年10月23日向本院提起公诉。2016年1月12日，本院向朔州市中级人民法院申请延期审理3个月，2016年3月7日本院向朔州市平鲁区人民检察院退回补充侦查，朔州市平鲁区人民检察院于2016年7月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。朔州市平鲁区人民检察院指派代理检察员左涛、邸智芳出庭支持公诉，被告人陈梅到庭参加诉讼，经朔州市平鲁区人民法院审理后认为，被告人陈梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金10000元。判后被告人陈梅不服，向朔州市中级人民法院提起上诉，经朔州市中级人民法院审理后认为原判认定的部分事实不清，出具了（2017）晋06刑终6号刑事裁定书，裁定撤销朔州市平鲁区人民法院（2016）晋0603刑初28号刑事判决；发回朔州市平鲁区人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。朔州市平鲁区人民检察院指派检察员左涛、代理检察员宋文渊出庭支持公诉，被告人陈梅到庭参加诉讼，现已审理终结。
朔州市平鲁区人民检察院指控，1、2015年5月16日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由，骗取冯某人民币贰拾万元整存入陈梅自己的银行卡中，该陈将所骗得的钱退还韩某壹拾万肆仟元，后将剩余钱财挥霍。
2、2015年5月30日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完理财任务为由，骗取肖某人民币壹万元整存入陈梅自己的银行卡中，所得的钱财被陈梅挥霍。
3、2015年4月27日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由骗取王某人民币贰万元整，所得的钱财被陈梅挥霍。
4、2015年3月23日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由诈骗杨某人民币贰拾贰万元整，所得的钱财被陈梅挥霍。
5、2015年2月28日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由骗取石某人民币壹万元整存入陈梅本人的银行卡中，所得的钱财被陈梅挥霍。
6、2014年12月28日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由骗取韩某人民币壹拾柒万元整存入自己的银行卡中，后于2015年5月16日退还韩某壹拾万肆仟元，剩余钱财被陈梅挥霍。
7、2014年10月份的一天，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行领导完任务为由骗取曹某人民币壹拾陆万元整，后经追要陈梅退还曹某壹拾肆万元，剩余钱财被陈梅挥霍。
8、2014年4月份的一天，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以中国农业银行平鲁支行有新任务为由骗取白某人民币陆万元整，后经追要陈梅退还白某伍仟元，剩余钱财被陈梅挥霍。
9、2013年3月份，刘某到中国农业银行存钱，被告人陈梅借助其为中国农业银行平鲁支行保安的身份，让该刘入保险，后刘某在中国农业银行平鲁支行购买了保险业务，2015年2月份，保险到期后，犯罪嫌疑人陈梅与刘某到中国人寿保险公司结算，后陈梅将刘某退保的叁万贰仟元人民币骗走，所得的钱财被陈梅挥霍。
公诉机关认为：被告人陈梅采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，请依法判处。
被告人陈梅辩护称：检察院的起诉书指控我的犯罪事实都不成立，这些钱是我向大家借的，而不是骗的。借款到期后，如果出借人有需要，我会连本带息一起归还。如不需要，我会继续借用，并不是起诉书中所指控的我全部挥霍。报案是我自己到公安机关经侦大队报的案，所以法院不应该判我那么重的刑罚。
经审理查明，1、2015年5月30日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完理财任务为由，骗取肖某人民币壹万元整存入陈梅自己的银行卡中，所得的钱财被陈梅挥霍。
2、2015年4月27日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由骗取王某人民币贰万元整，2015年6月5日陈梅给付王某200元，所得的钱财被陈梅挥霍。
3、2015年3月23日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由诈骗杨某人民币贰拾贰万元整，2015年陈梅给付杨某8800元，所得的钱财被陈梅挥霍。
4、2015年2月28日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由骗取石某人民币壹万元整存入陈梅本人的银行卡中，所得的钱财被陈梅挥霍。
5、2014年12月28日，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以给中国农业银行平鲁支行完任务为由骗取韩某人民币170000元整存入自己的银行卡中，后于2015年5月16日退还韩某104000元，2014年腊月二十七八陈梅给付韩某1700元，剩余钱财被陈梅挥霍。
6、2014年4月份的一天，被告人陈梅借助其原为中国农业银行平鲁支行保安的身份，以中国农业银行平鲁支行有新任务为由骗取白某人民币60000元整，后经追要陈梅退还白某5000元，剩余钱财被陈梅挥霍。
7、2013年3月份，刘某到中国农业银行存钱，被告人陈梅借助其为中国农业银行平鲁支行保安的身份，让该刘入保险，后刘某在中国农业银行平鲁支行购买了保险业务，2015年2月份，保险到期后，犯罪嫌疑人陈梅与刘某到中国人寿保险公司结算，后陈梅将刘某退保的叁万贰仟元人民币骗走，所得的钱财被陈梅挥霍。案发后，被告人陈梅将所欠刘某的欠款予以全部归还。
证明以上事实有下列证据可以证实：1、受案登记表证实，2015年7月1日下午冯某来我局报案称，其于2015年5月16日被陈梅以给银行完任务的名义骗走20万元人民币。
2、关于犯罪嫌疑人陈梅涉嫌诈骗一案的归案情况说明证实：2015年7月1日冯某来我局报案称，其于2015年5月16日被陈梅以给银行完任务的名义骗走20万元人民币，并将陈梅扭送到我局。经调查，犯罪嫌疑人陈梅从2014年7、8月份开始多次以给农业银行完存款任务为由骗取冯某等人人民币60余万元。
3、犯罪嫌疑人基本情况证实，陈梅大专毕业后一直四处打工，后在农业银行当保安。
4、中国农业银行股份有限公司朔州平鲁支行出具的情况说明证实，陈梅，为朔州市恒义保安服务有限公司保安，非平鲁农行职工。已于2014年9月其不再为我单位提供保安服务。
5、证人冯某证实：我以前去中国农业银行办理业务时见过她，我以为她在这里工作，我是开婚庆公司的，在2015年5月13日一个叫陈梅到我公司说：”我在安格小区西门口开了一家美容院，让我给举办开业庆典，我就同意了，我认这个女人是在中国农业银行上班，我去经常会遇见她。2015年5月14日中午我去陈梅所开的美容院办开业庆典，陈梅和我说：”给我完点任务吧，中国农业银行有个新政策，存一万元一个月给100元利息”。我说：”我给你顶不了那么长时间，我还花了，随时得取了。”她说：”能了，啥时候想取，啥时候取。”我说：”我中国农业银行有10万元存款，信用社还有10万元的存款，我全给你顶任务哇。”她说：”能了。”16日中午陈梅给我打了个电话，让我下午取钱给她完任务。16日下午3点半，我和妻子王翠英在安格小区陈梅的干洗店找到她一起去井坪镇一环路农村信用社在柜台取了10万元现金。我们三人又去安格小区对面中国农业银行取了10万元存在了我的中国农业银行卡的卡上，我说：”我中国农业银行卡上现有20万元，给你顶上20万的任务吧。”陈梅又说：”咱们去大农行吧，钱得在大农行办手续，转一下号。”陈梅带我和我妻子来到井坪镇一环路井坪镇政府旁边的中国农业银行的自动取款机，我站在一台自动取款前，陈梅说：”你把卡放进自动取款机。”我就把卡放进了自动取款机。陈梅说：”你按密码。”我说：”按密码干什么了。”陈梅说：”这个任务就得输入密码了。”我就按了密码。陈梅说：”你再按转账。”我又按了转账，陈梅又给了我一个账号，我又输入这个账号，并按了一下确定，自动取款机出来一张小票，陈梅说：”你们得把小票存好。”我和我妻子就走了，我还认为我的钱还在我们银行卡上。之后，我收到一条短信：你尾号为4118的农行账户于5月16日16时07分完成一笔转支交易，金额为200000元。这时我才知道我的卡上的钱被转走了20万元。我就给陈梅打电话说：”这个事情不对，我们认为顶任务钱在我们卡上，现在钱到了你手里了。”她说：”我们就是这么个任务。”我说：”我和你去银行取钱呀，不给你顶任务了。”她说：”钱进了农行了，钱取不出来了，你能不能给顶十天。”我说：”不能，我明天上午去找你呀，我就挂了电话了。”2015年5月17日上午9点多我和我妻子去安格小区旁她开的干洗店去找陈梅，见到陈梅后我妻子说：”你和我去农行把钱取出来，我不给顶任务了。”她说：”你能不能给我顶一个月？”我妻子说：”不能。”并和陈梅吵起来了。我说快顶上一个月，一个月以后你给我们钱。陈梅说：”行了，一个月后我连本带利全给你们。”2015年6月16日后我和妻子经常给陈梅打电话，总以各种理由拒绝。到现在陈梅也没有还我钱。
6、证人肖某证实：2015年5月30日下午3点多我和我妻子智某某在平鲁区政务大厅东面中国银行的大厅内遇见了陈梅，陈梅对我妻子说：”大姐，帮个忙吧，我在中国农行做理财为完任务，你给凑俩个钱借给我吧。”我妻子说：”多长时间?”她说：”一个星期就还钱。”当时我的兜里有7500元我给了陈梅，就在中国银行的自动取款机，陈梅给操作的把钱存在了我的中国银行卡上。我又说：”我的中国银行卡上有2500，一共给你1万元。”陈梅给操作把我中国银行卡上的1万元转到了她的银行卡上。当时用中国银行的卡转的，户名是肖某，转到一个卡号是×××，户名不知道。之后我觉得不对，就去中国农业银行问陈梅的情况，银行的人说她早被开除了，不在银行上班了。我就给她打电话还钱，她说以后给，但至今没有给。当时陈梅借我钱的时候没有字据，在2015年6月7日我找到她后，陈梅给打了一个字据，内容是：”今收到智某某现款壹万元整（10000元）。于六月十五日一次性付清。付款人陈梅，保证人米某某，2015.6.7日。”
7、证人王某证实：我在三年前去煤源路中国农业银行分理处办理业务时认识陈梅的，经常在中国农业银行见她，一直以为她在中国农业银行工作当保安，2015年4月26日晚上7点多，我去安格小区东门客衣安洗衣服，我见这个老板是陈梅，我以前经常去中国农业银行见她，我认为她在中国农业银行上班，我去她洗衣店洗衣服时，她说：”你有二万元钱没有，我在中国农业银行的任务还有二万没有完成，你帮我完一下任务吧，一个月内还，一万元每月给你一百元。”我说：”你一个月内能不能还呢。”她说：”能了，你明天准备上一个中国农业银行的存折，你的身份证，还有二万元钱来这里找我。”我说：”好的。”第二天（2015年4月27日）上午10点左右我在安格小区东门客衣干洗店对面的中国农业银行分行取了二万元现金，去了客衣安干洗店，把二万元现金和一个中国农业银行的存折，户名是王某，我的身份证都给了陈梅，陈梅说：”我给你把二万元都转在你给我的中国农业银行存折上，你一个月之内不能动，办理好后，我给你打电话，再把存折和身份证给你。”我说：”好的。”2015年4月27日下午6点多陈梅给我打电话让我取身份证和存折原件，去了安格小区东门客衣安干洗店后，我看我的存折上没有钱，我问她：”你怎么没有把二万元钱存在我的存折上，”她说：”你听错了，我不是给你往你存折上存，一个月后我通知你哇。”我说：”哦。”一个月后我给陈梅打电话要钱，她说我给你呀，连本带利给你呀。我等到2015年6月5日晚上10点多陈梅给我打电话：”利息给你打上了，明天就把那二万元给你打上了。”第二天我去银行一查，我的中国农业银行的存折上打了200元，完后我给陈梅要钱，陈梅说给呀，但直到现在也没有给。
8、证人杨某证实：我与陈梅是在平鲁农业银行认识的，在今年3月份左右陈梅给我打电话说是让我在平鲁区人寿保险公司投保，我和陈梅相跟上在平鲁区人寿保险公司投了5万元的保险，后来我丈夫知道此事让我退保，我就找了陈梅退保险。陈梅说想退保也能了，但是现在农业银行的工作人员完存款任务，让我先给她完上一个月的任务，存10000元就给100元现金。我认为陈梅是在平鲁农业银行上班，就同意了，问她要多少钱，陈梅说：”有多少准备多少。”我说现在我卡里面有167000元，还有新打入的工资3000元，陈梅说：”就把这些钱先全存了吧”。在2015年3月23日我和陈梅相跟上在平鲁区二环路江山饭店附近的邮政银行通过转账的方式给陈梅所提供的一张银行卡打入170000元钱。又过了七、八天保险公司给退的50000元打入我的账号里，陈梅又给我打电话让我再借她50000元钱用来完农业银行的存款任务。过了一天陈梅打电话联系我，我和陈梅在平鲁区江山饭店附近的邮政银行将50000元取出来交给她。就这样快到一个月时我给陈梅打电话向她要钱，陈梅说在外地，让我再给她延续一个月。2015年5月底，我打电话向陈梅要钱，陈梅说钱已经存在农行完任务了，现在没法取钱，让再给她延续一个月，我说：”给孩子买房了，现在急需要钱”。陈梅说：”现在是真的没法子取出钱来，不行就先给你支付上些利息吧。”从第二个月开始每月按3分利息算账，陈梅就给了我8800元的利息，到了6月份我给陈梅打电话要钱，陈梅说是这个月没有给我准备还钱，再等上一个月。我说：”现在就想要钱。”陈梅反正就是推脱不和我见面，打电话不接，有时还说在外地开会。前天另一个被陈梅骗了的人找陈梅要钱，陈梅不还，我听说后就也去找她要钱，陈梅说是没有钱，等有了钱就还呀，到现在没有要上，就和他们一起来到公安局报案了，当时陈梅没有给我打借据。在2015年4月23日我让陈梅给写了一张欠条，上面写着陈梅转杨某22万元，到5月23日利息陆仟陆百元整。余上月2000元。
9、证人石某证实：前几年，我到平鲁区井坪镇政务大厅旁的农业银行办理业务时候认识陈梅，她是农业银行的保安，2015年2月份中间的时候，陈梅给我打电话说：”我们农业银行有任务，你帮我完一下任务吧。”我说：”我现在没钱。”后来她多次给我打电话说完任务的事情，最后一次陈梅给我打电话说：”你帮我多完点任务。”我说：”我手里没钱，我最多能给你凑一万元。”2月28日上午，我拿着一万元现金去了平鲁区井坪镇紫河路农业银行，我把钱给了陈梅，陈梅说：”你帮我完一个任务，下个月我就把钱还给你。”然后她就把我拿给她的一万元在自动取款机存到她的农业银行卡中，卡号是×××。我说：”你这总得给我个手续或单据一类的东西吧。”陈梅说：”那我给你写个字据。”然后陈梅就在自动取款机上的单据上给我写了一个”2015年2月28日收到石某1万元，陈梅，至3月28日还。”一个月到期后，我给陈梅打电话要钱，陈梅说在河曲学习，后来又在大同、北京学习，她就是说钱还没有结算出来，到现在也没有给我。
10、证人韩某证实：陈梅以前在农业银行当保安时就认识了好几年了。2014年12月27日中午我丈夫给陈梅打电话和她说：”我有点钱存呀，为给你完任务，去你所在的银行存呀。”陈梅同意了。在下午三、四点左右我去了陈梅所在的银行（安格小区农业银行）存了十七万元钱，我们回家后陈梅给我打电话说：”别人挣钱了我不挣了，有一万元钱挣一百元钱的利息，你完了把你的农业银行卡号给我，明天早上你拿上卡来我干洗店。”第二天我拿上银行卡去了客衣安干洗店找陈梅，她不在。上午8点左右陈梅到五完小找到我和我说：”我记一下你的卡号，完了你得和我去银行转一下。”我当时什么也不懂就跟着陈梅去了安格小区的那个农行了。到了后陈梅让我把银行卡插进自动取款机然后陈梅让我输入密码，我把密码输入后陈梅就让我站在一边，她就开始在自动取款机上操作，过了一会儿陈梅又让我输入密码，我再次输入密码，后陈梅又在自动取款机上操作，一会儿陈梅把我银行卡和小票给了我，我接过卡和小票后一看是转账小票，我问陈梅：”我卡上是不是没钱了？”陈梅说：”是的，没了。”我又问陈梅说：”我再有钱了是不是还得这样给你转了？”陈梅说：”是了。”然后我走了，当时转在一个卡号为×××。我的卡号是×××，户名韩某。过了一会儿我反应过来我的钱被陈梅转走了，我就给她打电话问她你是不是把我卡上的钱全转在你卡上你给挪用了，陈梅说：”你放心吧，不是挪用。”我就问：”你这完任务和别人的不一样哇，别人完任务是在银行把钱存在自己的名下，你这完任务咋是把我的钱转在你的银行卡里了。”陈梅就说：”别人那样完任务不给挣钱，我这样是给你挣钱了。”我当时就和陈梅说：”我不弄了，你赶紧把我钱给我转过来吧，”陈梅说：”我已经和领导说好多少钱了，把钱已经给你转过去了。”我就问她：”我现在怎么办了，我怕你挪用我的钱了。”陈梅说：”你放心吧，你没有这样做过，等你做过一次后就知道了，你要用钱了我在一个月后给你。”后来我经常到她干洗店找她要钱，她每次都和我说：”你放心吧，一个月后给你钱，现在还没有到一个月了。”到了一个月后，我找她要钱，她说：”我给你找哇。”后来在2014年腊月二十七、八的时候，我给她打电话，她让我到干洗店找她，去后，陈梅给了一千七百元钱和我说：”过完正月十五我给你本钱吧。”后在4月22日我找到陈梅让她给我写了一个单子，内容证明陈梅转走我十七万元钱，然后我在2015年正月初七、八给陈梅打电话，她就推脱说：”银行换领导了，盖不上章，给你拿不出钱。”之后我隔三差五去她干洗店，她总是推脱，要么说网不好，就是领导不在。并又提出让我再给她完一个任务。后来在5月16日下午给我转在农行卡104000元钱，陈梅和我说10万是本金，4000元是利息，并承诺剩下的七万元在一个星期后给我，然后我等她兑现，结果就找不到陈梅，电话也打不通了。
11、证人曹某证实：2014年10月份，我到平鲁区井坪镇政务大厅东侧的农业银行取存款，陈梅对我说：”曹老师，您存到银行的利息低，不如存到我这里，利息高，每月一分利，我是给领导完任务，您借给我哇。”我说：”如果保险我就借给你，你每月给我利息就行。”然后我就把那7万元现金给到陈梅手中，陈梅给我写下了欠条，上面写着利率。一个月到期后我向陈梅要利息，她付给我利息，2个月后我又到农业银行找到陈梅，我说：”我能不能再存这里点钱，我又拿来点钱？”陈梅说：”能。”然后我和陈梅到自动取款机上，她给我在自动取款机上操作将我卡中的9万元钱转入她的农业银行卡中，她又给我写了一张16万元的欠条。后来我又向她要利息，她给了我1600元钱，再后来她就不给我利息了。2014年腊月的时候，我给陈梅打电话说：”我老婆生病了，现在住院，你给我把钱取出来吧，我不存了。”陈梅说：”我知道您亏损了，我们单位完了给金条呀，我给您弄一根，然后将本金和利息一起给你。”我多次给陈梅打电话向她要钱，她给我分好几次还了14万元钱，剩下的2万元我又给陈梅打电话向她要钱，她就是推着不给，说过段时间，连本金和利息给我。直到现在也未给。当时写7万元欠条内容是：”今借到曹老师现金7万元，月利一分，下面是她的名字。”后来我又给她拿去9万元后，她又给我写了16万元的欠条。16万元的欠条内容是：”今借到曹老师现金16万元，月利一分，下面是她的名字。”当时拿走7万元时给过我两个月的利息，后来又拿了9万元，她以16万元的利息给过我一个月利息。
12、证人白某证实：2014年1月份我到平鲁区井坪镇紫河路的农业银行办业务时认识陈梅，她当时是农业银行的保安。2014年1月份的一天，我去井坪镇紫河路农业银行取存款，陈梅对我说：”你存成保险吧，保险的利息高，而且有礼品。”然后我就存了34500元。4月1日，我有一个6000多元的存单到期了又去紫河路农业银行去办理业务，当时陈梅对我说：”我们这里又有新业务，可以一个月一个月存，什么时候想取钱都可以，存一万元钱给50元，”我同意了，陈梅和我相跟去柜台前把我存折上的6000多元转到我的农业银行卡中，后我俩又去自动取款机前，她将我卡中的7000元转到她的农业银行卡中，我向她要单据，陈梅说：”我们这是单位的大业务，必须存够10万元才有单据，你存的钱少没有单据，你放心吧，我每年做好几十万业务，不差你这点钱，肯定没事情，你不相信别人还不相信我吗。”我就同意了。陈梅说：”你存一万元我给你50元，现在你存了7000元，你把钱凑成整数。”2014年10月27日，我和陈梅去了紫河路农业银行，陈梅将我卡中的13000元转账到她的农业银行卡中，凑成2万元。12月15日，我找到陈梅对她说：”我再存上一万元。”陈梅说：”我们单位年底有银碗、银条礼品，到时候我给你弄一个。”之后又将我卡中的一万元转账到她的农业银行卡中。我的农业银行卡号是×××，户名是我。陈梅的卡号是×××，户名是陈梅。过了一个月，陈梅给我打电话说：”你买的保险到期呀，你把钱取出来给我完个任务。”我说：”我还是想以保险的形式存钱。”过了一、两天我的保险到期后，陈梅给我打电话说：”现在在太原，等我回去给你将钱存成保险，从2015年1月份开始就是每月一万元100元利息。”1月21日，我就将保险的3万元钱转账到陈梅的银行卡中。2月份我向陈梅要钱存保险，陈梅说：”现在钱取不出来，等过完年才能取。”后来我多次给陈梅打电话，陈梅一直推拖。正月，陈梅看到我柜台卖财神钻石画，陈梅让我给弄一个，我给各自弄一个。后我又去她所开的干洗店要钱，她给了我5000元。剩余5.5万元没还。
13、证人刘某证实：我认识陈梅四年多了。2013年3月份一天，我去平鲁政务大厅旁的中国农业银行存钱时遇见陈梅，当时她在中国农业银行当保安，陈梅说：”你入了保险吧，利息大，一年的利息一万元一年是1000元。”我就同意了，陈梅和我去存了32000元钱后中国农业银行当时给了我一个保单。2015年2月份我丈夫生病，我给陈梅打电话要钱，我和陈梅一起去保险公司算账，后陈梅说：”我给拿上保单去取钱吧，取上钱给你。”但是至今没有给我钱。
14、扣押物品文件清单及移交物品文件清单及随案移交物品清单证实：农业银行卡壹张，卡的颜色为金黄色，卡号为×××。
15、中国农业银行综合应用系统及429A借记卡明细查询单及一本通/绿卡通交易明细（司法）、保单明细、中国农业银行山西省分行卡卡转账、一本通/绿卡通交易明细（客户）。
16、陈梅给杨某的借条、复印件，陈梅给智某某的欠条，陈梅给韩某所写的凭证。
17、抵账协议书及冯某谅解书证实，被告人陈梅所欠冯某的欠款用被告陈梅的洗衣店、美容院、车库抵顶所欠冯某的借款，所欠冯某的欠款已全部清偿完毕。
18，刘某的谅解书及还款证明证实，被告人陈梅所欠刘某的欠款经双方协商全部解决，被告人陈梅积极主动地归还了所欠刘某的欠款32000元。
19，证人陈某证实，其姐陈梅所欠冯某的欠款20万元，已用被告人陈梅的洗衣店、美容院、车库抵顶所欠冯某的借款，所欠冯某的欠款已全部清偿完毕。
20、曹某的谅解书证实，对被告人陈梅的行为真诚的予以谅解。
21，被告人户籍证明证实；陈梅，女，出生日期1972年10月29日。
22、被告人陈梅供述材料称：具体时间是2015年5月16日，我让好几个朋友给我完农行存款任务，现在他们向我要钱，我一直没有还他们，今天杨某和他老公、冯某夫妇将我扭送到平鲁公安局。我让冯某给我完农业银行存款任务，后来冯某将钱转账在我银行卡上20万元，我答应存上一个月，存一万元我每个月给他100元，当时我的银行卡号是×××，户主是陈梅，之后我将10.4万元转账给了韩某。2015年3月份，我对杨某说：”你到平鲁人寿保险公司买5万元保险。次日杨某给我打电话说：”我买的保险不想投了。”我说：”如果没超过10天就不损失本金，”然后我又说：”我们农业银行有存款任务，你存点钱。”她说：”我刚取了保险，现在有点钱。”我说：”你能给我拿多少钱？”她说：”我能给你拿17万，你需要多少？”我说：”我需要20多万，我用房本做抵押。”她说：”我不要那东西，什么用也没有。”我说：”那咱们写个字据吧。”她说：”不用。”然后我就和杨某到邮政储蓄去取钱，她把投保的钱取出来和她卡上的17万元转到我在邮政储蓄所办的一张邮政储蓄卡中，一个月到期后，我给了杨某2000元利息，然后我给杨某写了一张22万元的借条，上面有利息数额。第二个月的时候，杨某说：”我用钱呀，”我说：”现在我用钱装店面了。”然后她说：”那你拿着用吧，我就是每月结利息。”她说：”那按说好的利息数额就6600元，”我就给了她6600元。杨某打入我邮政储蓄卡中的22万元钱我洗衣店和美容店装修和备料花了。2014年，曹某到我们农业银行取了存款理财保险，他对我说：”你这服务客户的态度不错，你们单位有没有短期储蓄的业务，我把钱存到你那里，挣点钱，别人你给多少就给我多少，”我说能行，我们单位有存款任务，然后他就把取保险的钱存到我的农业银行卡上，后来曹某用的钱就慢慢取走了，在我账户上就剩2万元，我将钱给别的客户取走了，2014年7、8月份，我和白某说我们单位有存款任务，你给存上点钱，后来她多次给我账号中打钱，现在累计6万元，后白某给我打电话说：”我现在向同事借的钱用呢，你把我的钱给取出来吧。”当时我在外地学习，就告诉她等我回去了给你解决吧。之后，我把钱给别人取走了。2014年12月份，我对韩某说我们单位有存款任务，韩某就存到我银行卡中17万，之后，我觉得韩某的钱拿了很久又加上她母亲生病，我就给韩某卡中转入10.4万元钱。剩余的我美容店装修和我做手术花了。2015年2月份的时候，我和石某说单位有任务，他就存到我银行卡中1万元。别的取钱时我给取走了。2015年4月27日，我对王某说我让他帮我完银行存款任务给存了二万元，王某到我店里去找我向我要钱，我说你的钱借给别人了，我完了给你吧。2015年5月份，我在政务大厅附近的中国银行，肖某去了中国银行，正好中国银行里有完任务的事情，他就问我：”这银行说的存款怎么存？”我说：”我们单位也有任务，你就有个时间短一点的，存到我名下，一万元钱每个月给你100元。”肖某说：”我正好卡上有一万元钱。”然后就给我转账到我的农业银行卡中了，之后，我将肖某存的一万元花了，向石某拿走1万元，向曹某拿走16万元，我还的剩2万元。还向刘某拿走32000元以我的名义买了安心无忧（疾病医疗）保险。
本院认为，被告人陈梅以非法占有为目的，以为农业银行完存款任务和入保险为由，用虚构的事实和隐瞒真相的方法骗取他人的钱财，数额巨大，其主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的行为；客观方面表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物，故其行为构成了诈骗罪，公诉机关指控被告人陈梅构成诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。在侦查机关被告人供述与各被害人的供述能相互吻合、印证，本院予以采信。在庭审中被告人陈梅称自己的行为是借款行为，而不是诈骗行为，经查与事实不符，被告人也没有合理解释和相关证据证实，所以本院不予采信。起诉书指控被告人陈梅第7起关于欠曹某20000元的情况是陈梅向曹某借款，且双方约定利息，有谅解书证实，故不应认定为诈骗行为；起诉书指控被告人陈梅第1起骗取冯某200000元，冯某与被告人陈梅的抵账协议书、冯某谅解书及证人陈某证实，被告人陈梅所欠冯某的欠款用被告人陈梅的洗衣店、美容院、车库抵顶所欠冯某的借款，所欠冯某的欠款已全部清偿完毕；起诉书指控被告人陈梅第9起骗取刘某32000元，刘某的谅解书及还款证明证实，被告人陈梅所欠刘某的欠款经双方协商全部解决，被告人陈梅积极主动地归还了所欠刘某的欠款32000元，对于冯某、曹某、刘某所出具的谅解书，经庭审质证，证明真实有效，应予认定，故对所欠冯某、曹某的欠款不应认定为诈骗行为，对所欠刘某的欠款酌情给予处罚。对于被告人陈梅给杨某、智某某（肖某之妻）、韩某所写的欠款凭据并非取得钱财时所写，而是后来在被害人要求的情况下所写，所以对被告人陈梅此行为认定为诈骗。根据被告人陈梅的犯罪事实、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人陈梅犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年7月1日起至2022年12月31日止）
二、随案移送的银行卡（卡号:×××）予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省朔州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 孟文吉
审 判 员 卢 润
人民陪审员 马 骉
二〇一七年七月二十五日
书 记 员 高 忠