江苏省邳州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0382刑初201号
公诉机关江苏省邳州市人民检察院。
被告人庄克全，男，1972年11月15日生，汉族，初中文化，住邳州市新城区。2014年1月20日因犯非法吸收公众存款罪被邳州市人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元，2015年6月9日因本案被邳州市公安局自盐城监狱押回重审。
辩护人刘云棣、王丽丽，江苏好佳律师事务所律师。
邳州市人民检察院以邳检诉刑诉〔2015〕929号起诉书指控被告人庄克全犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月11日�本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派检察员赵运东出庭支持公诉，被告人庄克全及其辩护人刘云棣、王丽丽到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年，被告人庄克全在未经有关部门批准的情况下，以支付高息为诱饵，分别与庄克芝、毛艳秋计议，由庄克芝、毛艳秋负责收取公众存款，而后交由庄克全使用，庄克芝吸收526.28万元，毛艳秋吸收131.45万元，用于邳州丽天酒店经营、高息转借他人等活动。据此认为，依照刑法第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究被告人庄克全的刑事责任，且系共同犯罪。并提供被告人供述、证人证言、书证等证据。
被告人庄克全提出，其未参与庄克芝、毛艳秋的业务，只是借用庄克芝、毛艳秋的存款，且以股权抵让的方式归还了借款，不是共同犯罪，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出庄克全只是借用庄克芝、毛艳秋存款，不是共同犯罪，且借款已以股权转让方式归还，建议免予刑事处罚。
经审理查明，2011年年初，被告人庄克全与庄克芝经计议，由庄克芝负责收取公众存款，而后交由庄克全使用。后庄克芝在邳州市占城镇占城街道设立“东泰投资信贷公司”，在未经有关部门批准的情况下，以支付高息为诱饵，向社会公众王某、张某1、庄某等约100人非法吸收公众存款共计人民币462.84万元。庄克芝将其中约100万元用于高息转借他人，其余钱款交由被告人庄克全用于邳州丽天酒店经营等活动。上述借款未偿还，给借款人造成了巨大经济损失。
2011年夏，被告人庄克全与毛艳秋经计�，由毛艳秋负责收取公众存款，而后交由庄克全使用。后毛艳秋在邳州市八义集镇顺河街农药化肥门市设立“东泰投资信贷公司”，在未经有关部门批准的情况下，以支付高息为诱饵，向社会公众李某4、马某、李某等约47人非法吸收公众存款共计人民币131.45万元，用于邳州丽天酒店经营、高息转借他人等活动。上述借款未偿还，给借款人造成了巨大经济损失。
另查明，被告人庄克全名下房产两套（邳州市汇龙国际花园一期商铺X-X-XXX号、X-X-
XXX号）、庄某2（庄克芝之子）名下房产两套（邳州市强林锦绣园一期综合楼X-XXX、X-XXX）等财产已被查封（详见协助查封通知书）。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实：
被告人刑事责任年龄证明，证明被告人庄克全已达刑
事责任年龄，具有刑事责任能力。
2、证人王某、张某1、庄某、李某1、顾某、周某证言，证明庄克芝以月息1.5分至1.8分不等的利息向其借款，出具的委托理财凭证盖有邳州市东泰抵押贷款信息咨询服务有限公司财务专用章。
3、证人卢某、张某2、李某2、李某3、吴某、李某4等人证言，证明毛艳秋以月息1.5分至1.8分不等的利息借款，出具的委托理财凭证盖有邳州市东泰抵押贷款信息咨询服务有限公司或邳州市东泰抵押贷款城西分公司财务专用章。
4、同案犯庄克芝在侦查机关的供述，证明2011年初，庄克全等人在占城街开的东泰投资信贷门市迁址，就让其在原门市做信贷，名字没换，由其负责门市的管理。庄克全订做了宣传单、宣传挂历、广告牌，雇人散发宣传单。门市成立后，向老百姓吸�存款，开具委托理财凭证，盖邳州市东泰抵押贷款信息咨询服务有限公司财务专用章，利息是庄克全定的一分五至一分八，吸收来的钱，大部分打到庄克全指定的银行账户上，庄克全给其二分的利息，还有大约100万左右被其放出去。
5、同案犯毛艳秋供述，证明2011年夏天，庄克全让其开信贷公司吸钱给他用，挂东泰信贷公司的名，给老百姓一分五的利息，庄克全给其二分一的利息，还从六厘利息差中提40%。说好后，其就在八义集镇顺河村开了一信贷门市，是庄克全的分公司，门市给存钱的人开东泰公司的委托信贷凭证，盖东泰公司给刻的“邳州市东泰信贷城西分公司”的章。门市干了一年左右，吸收了120、130万元钱都给庄克全。后因庄克全公司倒闭，这边钱要不回来，也就倒闭了。
6、被告人庄克全在侦查机关�供述，证明2011年上半年，庄克芝在占城镇开一信贷门市，挂靠在其“东泰抵押贷款”总公司之下，其给门市一财务专用章，收钱时，在给老百姓的委托理财凭证上盖这个章。门市运营后，按其给定的月息一分五、一分八不等的利息吸收老百姓的钱，吸收的钱打给其信用卡上，总共打了300多万元，其给庄克芝算月息二分的利息。这些钱其投资到丽天酒店上，为让庄克芝放心，其将丽天酒店二、三层房产转至庄克芝儿子庄某2名下。庄克芝吸收的钱自己也向外边放了一小部分。同时证明，2011年，其让毛艳秋在顺河开一门市，帮其吸收钱。后毛艳秋开了邳州市东泰抵押贷款城西分公司，其给刻制了分公司印章，定了吸收存款的利息，毛艳秋算是打工的。分公司开了一年左右，吸收了一百多万元给其，后其出事了，就不知道后面的情况了。
7、借款借据等书证，证明庄克芝、毛艳秋借款情况。
8、宣传单、挂历等，证明庄克芝为吸收存款向社会不特定群众宣传的情况。
9、协助查封通知书，证明涉案财产的查封情况。
10、本院刑事判决书，证明庄克全的曾判刑情况。
11、发破案经过、归案经过，证明案件发破案情况。
以上证据均系侦查机关合法收集，与指控的犯罪事实具有关联性，且能相互印证一致，形成完整的证据锁链，足以证实以上事实。
关于被告人提出不构成非法吸收公众存款罪及与辩护人提出不是共同犯罪的辩解、辩护意见。经查认为，被告人庄克全分别与庄克芝、毛艳秋计议后，由庄克芝、毛艳秋负责吸收不特定群众的存款，而后交由庄克全使用的事实，有庄克芝、毛艳秋的供述与被告人庄克全在侦查机关的供述印证一致予以证实，可以认定。被告人庄克全分别与庄克芝、毛艳秋形成共同的犯罪故意，并在该犯意支配下实施了以高息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收存款的行为，构成非法吸收公众存款罪的共同犯罪。该辩解、辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人庄克全违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。且系共同犯罪。公诉机关指控的事实、罪名成立，本院予以确认。论罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人庄克全刑罚执行完毕前，还有漏罪没有判决，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人庄克全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，与原判刑罚有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月4日起至2018年3月3日止。罚金于判决生效之日起三十日内交纳。）
侦查机关查封在案的财物依法处置后，按比例返还集资参与人；对其余犯罪所得继续责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘雪梅
代理审判员 蒋荣志
人民陪审员 徐 超
二〇一七年六月七日
书 记 员 马嫣然