吉林省榆树市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0182刑初445号
公诉机关吉林省榆树市人民检察院。
被告人高德硕，曾用名高明，男，1989年7月26日出生于吉林省通化县，汉族，初中文化，吉林省通化县信用社职员，住吉林省通化市东昌区新站街靖宇委*组。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月24日被刑事拘留，同年10月28日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。
辩护人付海东，吉林兢诚律师事务所律师。
吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉（2016）414号起诉书指控被告人高德硕犯诈骗罪，于2016年8月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派检察员赵铁奇出庭支持公诉，被告人高德硕及其辩护人付海东均到庭参加诉讼。期间公诉机关延期审理二次，现已审理终结。
吉林省榆树市人民检察院指控，1.被告人高德硕谎称自己叫高明，有能力办理徽商银行信用卡，并私自印制徽商银行信用卡申请表，在骗取张玉英的信任后，张玉英又找到榆树市居民孙明峰帮助其办理徽商银行信用卡。孙明峰于2015年9月份左右在榆树市范围内找多人办理徽商银行信用卡，并收取手续费，后孙明峰将手续费钱交给张玉英，张玉英又交给被告人高德硕，共计60000余元。
2.被告人高德硕用上述手段，于2015年7到9月份多次从通化市居民栾会莉手中收取徽商银行信用卡手续费钱，共计75000余元。
3.被告人高德硕用上述手段，于2015年9月份在通化市万通酒店从王晓燕手中收取徽商银行信用卡手续费钱10150元。
4.被告人高德硕用上述手段，于2015年8到9月份从通化市柳河县居民孙长军手中收取徽商银行信用卡手续费钱36040元。
5.被告人高德硕用上述手段，于2015年8到9月份从通化市柳河县居民王淑华手中收取徽商银行信用卡手续费钱166800余元。
公诉机关针对上述指控，提供物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述，并认为被告人的行为已构成诈骗罪，数额巨大，应依法追究刑事责任。
被告人高德硕对公诉机关指控的罪名及诈骗的方式、方法没有意见。
关于第一起指控，被告人高德硕对指控的罪名无异议，但犯罪数额不是60000余元，我只收取张玉英交给我的26000元。辩护人认为此起指控事实不清，证据不足，证据间相互矛盾，缺失收条、录像等被告人收取钱额的直接证据。1.证人张玉英几次陈述的给付钱款的时间、地点、钱数均不一致前后矛盾，第一次报案称给了高德硕149670元，并且每次均在山城宾馆210室交给高德硕，前后余额不一致矛盾，没有书证佐证；2.证人孙明峰证实收取了6万元办卡费给宋立平3万元，并给张玉英出了收条，但公诉机关未能提供该收条证实；3.证人宋立平证实给了张玉英67000元，并出了收条、录像，之后张玉英说给高德硕汇去了（说在花园给高德硕6万，又称在宾馆210室给的高德硕）。
关于第二起指控，被告人高德硕对指控的罪名无异议，但辩解犯罪数额不是75000元，我只收取栾会莉交给我的2700元钱，我是分两次收的，我给她打收条了。辩护人认为，此起指控仅有言词证据来证实，缺少被告人收取款项的书证，以及栾会莉收取他人款项的证据，故证据不足。
关于第三起指控被告人高德硕对犯罪事实及罪名均没有意见。辩护人对此起指控未提出异议。
关于第四起指控，被告人高德硕辩解，我不认识孙长军，我没有收过他们的钱。辩护人认为，此起指控只有孙长军单一的证言，无孙长军收钱的证据，缺少将钱款交给被告人高德硕的证据予以佐证，故明显证据不足。
关于第五起指控，被告人高德硕辩解，我不认识王淑华，我没有收过他们的钱。辩护人认为，只有证人王淑华证实其分四次给高德硕办理信用卡费钱。但缺少直接的书证证实，证据不能形成完整的证明体系。1.无证据证实王淑华收166800元办理信用卡费用的相关证据；2.无证据证实王淑华将此款交给被告人；3.王淑华证实每次的钱都给其出收条，但公诉机关未能提供收条；4.王淑华称有栾会莉和李洪泰在场，但栾会莉的虽证实给过被告人16.8万，但对给钱的时间、地点、次数，票面等均没有证实；李洪泰虽证实给过被告人两次钱，但给钱的时间、地点、次数，票面等均不能证实。
经审理查明一，被告人高德硕谎称自己叫高明，有能力办理徽商银行信用卡，并私自印制徽商银行信用卡申请表，在骗取张玉英的信任后，张玉英又找到榆树市居民孙明峰帮助其办理徽商银行信用卡。孙明峰于2015年9月份左右在榆树市范围内找多人办理徽商银行信用卡，并收取手续费，后孙明峰将手续费钱交给张玉英，张玉英又交给被告人高德硕，共计骗取人民币26000.00元。
上述事实，公诉机关提供下列经庭审举证、质证的证据，予以证实：
（一）书证
1.扣押清单证实，公安机关扣押张玉英人民币7000元钱。
2.徽商银行信用卡申请表证实，张玉英提供的办理徽商银行信用卡申请表样本情况。
（二）物证
1.田字格三本证实，张玉英提供的自制申请办卡人员1794人员自然身份的身份及每人收款100元、70元、40元等情况。
（三）证人证言
1.证人张玉英供述，高明是通化县农村信用社的职工，他说他能办徽商银行信用卡我就信了。我和宋岦平在高明那里取来办理徽商银行信用卡的申请表，然后把表邮寄给榆树市的孙明峰和李建威，他们俩负责找人填表、收费，我和宋岦坪负责从他们那里收钱和表。
2015年7月末的时候我找到我朋友宋岦平，问她有没有要办理银行信用卡的，本地的每张收40或70，外地的每张收100元，不几天宋岦坪说有要办的，到我这里拿了200多张徽商银行信用卡申请表给别人邮去了，后来那个人打电话说是孙明峰，让我给邮去点徽商银行信用卡申请表，我分两次给孙明峰邮去400多张，8月20日上午11点左右，孙明峰和李建威还有宋岦平到我宾馆办公室，孙明峰拿来700多张申请表，每张表都有签字和身份证复印件、照片，办理信用卡的费用一共是67000元，我把其中的60000元给高明了，自己留7000元。
我找宋岦坪找人办卡时说只要帮我找人办理信用卡，等信用卡下来我就给她一个返点。我不知道高明给我的徽商银行信用卡申请表是假的。
另证实，我一共给1794人办理了徽商银行的信用卡，共交了149670元。我每天下班的时候我就把一天收上来的钱交给高明，高明没给我写收据，我不知道高明的身份信息是假的。高明给了我2千多张申请表，我找人把表填好我收回来就给高明了，高明怎么处理的我不知道，高明给了我两个印章，一个我留着了，另外一个我用从通化市到朝阳镇的大客车邮给王杨了，王杨是我找的帮我办理徽商银行信用卡的人。高明一共给了我2464张表，宋岦平给了1000多张，王杨给了我25张。我收了149670元，宋岦平给了我12万元，王杨给了我2500元钱。
2.证人宋岦平供述，2015年8月末。孙明峰和李建威知道我在通化能办理徽商银行信用卡，当时李建威要办理一张信用卡，我找张玉英要了一张信用卡申请表，过了几天，李建威给我打电话说要在榆树办信用卡，我到张玉英那里要来200多张徽商银行信用卡申请表通过邮递给李建威邮过去了，大约过了一星期左右，李建威和孙明峰到通化给我送来申请表，我把他俩带到张玉英办公室，当时多少张表我记不清了，现金是人民币67000元，孙明峰怕不准称让张玉英打了个收条并用手机录像了，后来还让我也在收条上签字，我也在收条上签字了。
张玉英说高明能办徽商银行的信用卡，而且把钱和徽商银行信用卡申请表都给高明了，高明是银行的我就相信了，而且我在高明那看见徽商银行卡了。张玉英说把钱给高明汇去了，汇没汇去我也不知道。
我从张玉英那里给李建威和孙明峰要了200多张张徽商银行信用卡申请表，具体数目记不清了。张玉英说等信用卡办下来之后，每张卡给我一个返点。我说给李建威一个返点。
我给李建威汇去200多张徽商银行信用卡申请表之后，有一天我去张玉英办公室，当时有一个男的也在，张玉英给我介绍说这个就是高明。当时我问高明这卡能下来吗，高明说能下来，百分之百，快乐，马上就下来了，当时我也相信了，而且高明当时也给我看他有一张徽商银行信用卡。
3.证人孙明峰供述，2015年9月份的一天，我同学李建威说他有个通化朋友宋岦坪能办徽商银行信用卡，交给宋岦坪100元钱40天下卡，如果卡下不来100元钱返还给办卡人。李建威说他打算从宋岦平手里拿表，和我一起给别人办信用卡，宋岦王平给我们7个点，我同意了。后来通化给李建威寄过来300份申请表，李建威将申请表交给我就走了。
我联系榆树的李云力，李云力用微信联系办卡人，她每张要10个点。9月上旬我和李云力在东北亚商场后身国通通讯商场内、五棵树镇、大岭镇等地给别人办理徽商银行的信用卡，我从每个办卡人收取100、200、300不等的经费，我答应办卡人40天左右下卡，卡不下来就退钱，其中一个叫娄树岩的人分三次从我手拿申请表100张，他交给我2万4千元钱。我共计给300人办理了徽商银行信用卡，共收取费用6万多元。这6万多元其中的3万元我给宋岦坪了，当时的收条在李建威手中。另3万元让我自己花了。
当时宋岦平跟我说道信用卡是真的，我就相信了。
4.证人李云力证言证实，2015年9月初的一天孙明峰跟我所能办徽商银行信用卡，我说能帮联系，两天后的一个下午我和孙明峰在东北亚商场后的国通商店见的面，他说办卡人只需缴纳前期费用200元或者300元，孙明峰说如果我能联系到人就给我手机费钱，具体钱数没说。当时我同意了，我用手机发微信朋友圈联系办卡人，之后陆陆续续有人来办卡，孙明峰收取200元或者300元的前期费用，通过我联系来的办卡人有12个，费用大约3000多元。
5.证人赵福辉证言证实，2015年9月中旬一个人说能办徽商行的信用卡，我就联系杨春华、王洪军、侯金龙、王洪军的媳妇、侯金龙的媳妇，我们每人300元钱，共办了六张卡。
(四)被害人陈述
1.被害人石海天陈述，2015年9月10号左右，赵福辉说能办徽商银行信用卡，我就去了，当时还有四五个人一起去的，每张卡300元钱我就同意了。
2.被害人焦晓武、王北极陈述，通过石海天介绍去办的信用卡，每人交了300元钱。
3.被害人刘海胜、姜奇凤、高云英、刘海翔陈述，刘海翔通过李云力认识一个叫孙明峰的能办徽商信用卡，刘海翔介绍刘海胜、姜奇凤、高云英去办卡，四个人每人交了300块钱。
4.被害人娄树岩陈述，我在9月11日给孙明峰联系了27人办信用卡，9月12日又联系了34人，这些人都同意办信用卡，我告诉他们如果信用卡办下来要把信用额度的百分之十二提成及200元手续费一起交上，他们都同意了，我垫付了每人200元钱的手续费，如果信用卡能办下来我能得点好处费，我不知道孙明峰是在行骗。我一共给了孙明峰6800元钱。我把27张申请表交给孙明峰，垫付了每人200元钱的手续费。
另陈述，我在9月11日给孙明峰联系了27人，9月13日联系了34人，后来又拿了37张表，这样通过我就办了98人，我已经垫付了23200元钱，在9月15日我又找到孙明峰，他给我出了24000元钱的收条。
5.被害人魏来陈述，2015年9月初我和我老公在孙明峰处办理的徽商银行信用卡，每人200元钱，我俩一共交了400元钱。
6.被害人张岩陈述，2015年7月份的一天下午在嘉定宾馆里面的一个小药店内，我在一个叫“小峰”的人手里办理了一张信用卡，花300元钱。
7.被害人张连荣、张连会、孙殿富陈述，因办徽商银行信用卡交给孙明峰300元钱。
8.被害人周其双、陈立健、王国文、陈来富、藏新陈述，因办徽商银行信用卡向孙明峰交了200元钱。
9.被害人刘春龙陈述，因办徽商银行信用卡向刘春龙交孙明峰230元钱。
10.被害人王立光、刘国军、王丙文、闫宏伟、李一帅、董萍、谢志华、刘淑娟、刘会全、李晓娟、裴玉霞、李秀光、任立娥，因办徽商银行信用卡交给孙明峰200元钱。
11.被害人李立陈述，2015年9月初，我的朋友李云力把我领到一个诊所，当时孙明峰在诊所里给别人办理信用卡，我交了200元钱办了一张，后来我的朋友有二十多人陆续通过我找到孙明峰办理信用卡一共交给孙明峰6000元左右。
（五）被告人庭审供述
被告人高德硕庭审供述，我对公诉机关的指控的罪名及诈骗的方式、方法没有意见。我的小名叫高明，在信用社班，我没有能力办理徽商银行信用卡。我找过栾会莉和张玉英办过徽商银行信用卡，卡分二档，有2万的，有5万的，可以透支，办卡得先填申请表并交手续费，按办卡的额度给中间人提成，我对栾会莉和张玉英说给她们额度20%返点，我记得印了50本徽商银行信用卡是三联单，我做了二枚印章，并且将表发给她们，发多少不记得了，我把二枚印章也交给她们，我不知道栾会莉和张玉英和多少人办的卡，她们给谁出的凭条我不知道，不知道她们收了多少钱，涉及的帐簿、银行中的清单、收据、存款记录都是栾会莉她们做的，我不清楚，涉案的孙明峰提供的田字格本不是我做的、存折我不知道做什么用的。宋岦平和王洋的表是从哪来的，我不知道，我按收回的表收钱，有收40元的，有收70元的。最后办卡的人将钱交给中间人栾会莉和张玉英等中间人了，但中间的人没有把钱交给我。我收取张玉英交给我的26000元。
公诉机关补充证据如下：
1.公安机关情况说明证实，公安机关所扣押的董英霞30000元系孙明峰上交的被害人的钱款，另7000元系张玉英上交的被害人的钱款。因受害人数众多，部分被害人暂时没有找到，未能提供证言，因此暂时未返还被害人该钱款。
2.公安机关情况说明证实，公安机关因暂时无法找到张玉英进行查找取证，无法查清其是否将收取孙长军的67000元钱交给高德硕。
3.公安机关情况说明证实，公安机关暂未找到宋豈砰、孙明峰、李明威进行查找取证，因此没有调取到收条和录像。
上述证据经庭审举证、质证，被告人及辩护人提出异议，被告人高德硕辩解其犯罪数额不是60000.00余元，只收取张玉英交给我的26000.00元。辩护人认为1.证人张玉英陈述的给付钱款的时间、地点、钱数均不一致前后矛盾，没有书证佐证；2.证人孙明峰证实收取了6万元办卡费给宋立平3万元，并给张玉英出了收条，但公诉机关未能提供该收条证实；3.证人宋立平证实给了张玉英67000元，并出了收条、录像，之后张玉英说给高德硕汇去了。通过法庭调查，综合分析全案情节，公诉机关提供的证据，缺少证人张玉英将60000余元钱款交给被告人的客观性书证及录像的证据，且多个基础的购卡人的钱款通过多个环节的中间传递，自制帐本的购卡人员的合法性及真实性无法核实，故证据间不能相互印证，不形成完整的证明体系，所以根据有利于被告人的原则，关于犯罪数为额应认定26000元。对公诉机关相关的证人证言、被害人陈述、被告人供述相互印证的部分予以确认，对其它证据不予确认。
二，被告人高德硕谎称自己叫高明，有能力办理徽商银行信用卡，并私自印制徽商银行信用卡申请表，采取骗取中间人及购卡人信任等手段，于2015年7到9月份二次中间人栾会莉手中收取购卡人办理徽商银行信用卡手续费，共计骗取人民币2700.00元。
上述事实，公诉机关提供下列经庭审举证、质证的证据，予以证实：
（一）书证
1.自制办卡账簿证实，栾会莉提供其自制的收100元手续费的592人自然身份情况，收70元手续费的63人自然身份情况。
2.协议书证实，栾会莉提供的被告人高德硕保证栾慧莉、李宏泰为其办理信用卡前期费用70元，办卡后200-400元，如果卡办不下来，费用和个人资料返还。
（二）证人证言
1.证人李宏泰证言证实，我通过张玉英认识了高明，我不知道高明是否有能力办理徽商银行的信用卡，高明跟我们说他是银行的，跟我签了一个协议，所以我才相信高明。我和栾会莉给过高明钱，一共给了高明多少钱我不知道。我就给我自己和我儿子办了一张，我没收过钱和表。高明给过我两个印章，我留了一个，我给栾会莉一个，印章上写着此件仅徽商银行信用卡使用。高明在收取栾会莉、王淑华、王晓燕、孙长军钱的时候我都在现场。我不知道给多少钱，我根本不参与钱的事，我只是看着他们给钱当个证人。
（三）被害人陈述
被害人栾会莉陈述，2015年7月份李宏泰找到我说他代理了徽商银行的信用卡业务，之后李宏泰就介绍高明给我认识，我跟李宏泰和高明签订了一份协议，协议上写信用卡办理业务由我和李宏泰办理，我又找的我朋友王淑华、王晓燕、孙长军帮着一起做。我给了高明7万元，王淑华交给高明16.8万，王晓燕和孙昌军交给高明11万，我们四个一共交给高明34.8万。
交款的时是地点是，2015年7月27日在团结街石油花园和李鸿泰一起交给高明3600元。2015年7月30日下午，在团结街石油花园和李鸿泰一起交给高明11200元。2015年8月5日，在江南中东外面和李鸿泰一起交给高明18500元。2015年8月5日上午王淑华给我800元，我在石油化站点交给高明了。2015年8月7日中午，我和李鸿泰在团结街工商银行取了8100元人民币，交给了高明。2015年8月13日晚，孙长军打到我卡上4600元，我在团结街石油化工商银行取出来后和李鸿泰、王淑华一起交给高明了。2015年8月14日18时许，和李鸿泰一起交给高明11700元，这笔钱是姜冬梅转给我的钱。2015年8月17日，和李鸿泰一起在万通酒店大厅交给高明3800元。2015年8月23日晚上和李鸿泰一起在团结街石油化工上银行交给高明11300元。2015年9月21日，在新站外贸处和李鸿泰一起交给高明1400元人民币。
（四）被告人庭审供述
被告人高德硕对公诉机关的指控的罪名及诈骗的方式、方法没有意见。我的小名叫高明，在信用社班，我没有能力办理徽商银行信用卡。我找过栾会莉和张玉英办过徽商银行信用卡，卡分二档，有2万的，有5万的，可以透支，办卡得先填申请表并交手续费，按办卡的额度给中间人提成，我对栾会莉和张玉英说给她们额度20%返点，我记得印了50本徽商银行信用卡是三联单，我做了二枚印章，并且将表发给她们，发多少不记得了，我把二枚印章也交给她们，我不知道栾会莉和张玉英和多少人办的卡，她们给谁出的凭条我不知道，不知道她们收了多少钱，涉及的帐簿、银行中的清单、收据、存款记录都是栾会莉她们做的，我不清楚，我按收回的表收钱，有收40元的，有收70元的。最后办卡的人将钱交给中间人了，但中间的人没有把钱交给我。我犯罪数额不是75000元，我只收取栾会莉交给我的2700元钱，我是分两次收的，我给她打收条了。
上述证据经庭审举证、质证，被告人高德硕对公诉机关指控的罪无异议，但辩解犯罪数额不是75000元，我只收取栾会莉交给我的2700元钱，我是分两次收的，我给她打收条了。辩护人认为，缺少被告人收取款项的书证，以及栾会莉收取他人款项的证据，故此起指控证据不足。通过法庭调查，综合分析全案情节，公诉机关提供的证据，缺少被害人多次将钱款交给被告人的客观性书证据，自制帐本的购卡人员的合法性及真实性无法核实，故证据间不能相互印证，不形成完整的证明体系，所以根据有利于被告人的原则，关于犯罪数为额应认定2700元。对公诉机关相关的证人证言、被害人陈述、被告人供述相互印证的部分予以确认，对其它证据不予确认。
三，被告人高德硕谎称自己叫高明，有能力办理徽商银行信用卡，并私自印制徽商银行信用卡申请表，采取骗取中间人及购卡人信任等手段，于2015年9月份在通化市万通酒店从中间人王晓燕手中收取购卡人办理徽商银行信用卡手续费，共骗取人民币10150元。
上述事实，公诉机关提供下列经庭审举证、质证的证据，予以证实：
（一）书证
1.工商银行凭条证实，栾慧莉提供62220808060012****3号银行卡凭条，2015年9月11日栾慧莉收到王晓燕转款10290元，当日支取该款及该银行卡交易流水情况。
2.王晓燕银行卡明细清单证实，王晓燕提供2015年9月11日转给栾慧莉10290元。
3.自制办卡账本证实，王晓燕提供其自制的办理徽商银行信用收取200元手续费的781人自然身份情况，收取100元手续费的80人的自然身份情况。
4.自制办银行信用卡账簿证实，王晓燕提供的其为1053人办理徽商信用卡的信息情况。
（二）证人证言
1.证人李宏泰证言证实，我通过张玉英认识了高明，我不知道高明是否有能力办理徽商银行的信用卡，高明跟我们说他是银行的，跟我签了一个协议，所以我才相信高明。我和栾会莉给过高明钱，一共给了高明多少钱我不知道。我就给我自己和我儿子办了一张，我没收过钱和表。高明给过我两个印章，我留了一个，我给栾会莉一个，印章上写着此件仅徽商银行信用卡使用。高明在收取栾会莉、王淑华、王晓燕、孙长军钱的时候我都在现场。我不知道给多少钱，我根本不参与钱的事，我只是看着他们给钱当个证人。
（三）被害人陈述
被害人王晓燕陈述，2015年7月末，我的朋友小葛说有个地方能办理徽商银行信用卡，小葛就把我带去了。当时屋子里有孙长军、姜冬梅，姜冬梅我以前就认识。姜冬梅把我介绍给了孙长军，过了几天姜冬梅给我打电话让我给孙长军办信用卡，孙长军不能让我白办，我陆续找了1377人，我把钱给孙长军，孙长军收到钱之后给我写一张收条。9月1日我去了通化市，这次我给高明10150元，孙长军查完之后交给栾慧丽、栾慧丽查完之后交给李宏泰、李宏泰查完之后给的高明，我问高明信用卡能不能办下来，高明说肯定能，李宏泰也说他考察完了，信用卡肯定能下来。
我一共找了1377人，后来有人不办了，退款了374人，有人找我退款，我就告诉孙长军有几个退款的，我一共收取了100290元。这些钱我于2015年8月7日在梅河口民达园彩票站，交孙长军二笔，一笔10100元，一笔2900元。2015年8月17日在梅河口市民达园彩票站交孙长军18340元。2015年8月26日在梅河口民达彩票站交给孙长军22680元（其中一笔是26810元，另一笔是2170元，后来有人退款，实际是22680元）。2015年9月1日，在通化市万通酒店一楼大厅交给栾会莉10150元，栾会莉交给了李鸿泰，李鸿泰交给了高明。2015年9月4日，在梅河口民达彩票站交给孙长军7420元。2015年9月11日在梅河口工商银行转给栾会莉10290元。
（四）被告人庭审供述
被告人高德硕对公诉机关的指控的罪名及诈骗的方式、方法没有意见。我的小名叫高明，在信用社班，我没有能力办理徽商银行信用卡。我找过栾会莉和张玉英办过徽商银行信用卡，卡分二档，有2万的，有5万的，可以透支，办卡得先填申请表并交手续费，按办卡的额度给中间人提成，我对栾会莉和张玉英说给她们额度20%返点，我记得印了50本徽商银行信用卡是三联单，我做了二枚印章，并且将表发给她们，发多少不记得了，我把二枚印章也交给她们，我不知道栾会莉和张玉英和多少人办的卡，她们给谁出的凭条我不知道，不知道她们收了多少钱，涉及的帐簿、银行中的清单、收据、存款记录都是栾会莉她们做的，我不清楚，我按收回的表收钱，有收40元的，有收70元的。最后办卡的人将钱交给中间人了，但中间的人没有把钱交给我。我于2015年9月份在通化市万通酒店从王晓燕手中收取徽商银行信用卡手续费钱10150元。
上述证据经庭审举证、质证，被告人及辩护人无异议，通过法庭调查，综合分析全案情节，自制帐本的购卡人员的合法性及真实性无法核实，此部部分证据不予确认；关于公机关提供的与本起指控关相联证人证言、被害人陈述部分，与被告人的供述及其它证据相吻合，客观真实来源合法，证据间相互印证，已形成完整的证明体系，可以做为本案定案的依据予以确认。
关于公诉机关指控，被告人高德硕用上述手段，于2015年8到9月份从通化市柳河县居民孙长军手中收取徽商银行信用卡手续费钱36040元。
关于公诉机关指控，被告人高德硕用上述手段，于2015年8到9月份从通化市柳河县居民王淑华手中收取徽商银行信用卡手续费钱166800余元。
上述事实，公诉机关提供下列经庭审举证、质证的证据，予以证实：
（一）书证
1.自制办理信用卡账簿证实，孙长军自制的其为85人办理徽商卡的有关人员自然情况。
2.收据证实，孙长军给王晓燕开具的其收款情况。即：2015年9月11日收10290元；2015年9月1日收10150元；2015年8月26日收26810元；2015年8月26日收2170元；2015年8月19日收18410元；2015年8月17日收18340元；2015年8月7日收2900元；2015年8月7日收10100元。
3.存取款记录证实，农业银行王淑华的6228481860671684310卡交易流水情况。
4.协议书证实，2015年8月20日张玉英收孙长军22890元，如果没有办下来卡一切费用退换；2015年8月17日栾慧莉收孙长军26900元，如果没有办下来卡一切费用退回，担保人张玉英。
（三）证人证言
1.证人李宏泰证言证实，我通过张玉英认识了高明，我不知道高明是否有能力办理徽商银行的信用卡，高明跟我们说他是银行的，跟我签了一个协议，所以我才相信高明。我和栾会莉给过高明钱，一共给了高明多少钱我不知道。我就给我自己和我儿子办了一张，我没收过钱和表。高明给过我两个印章，我留了一个，我给栾会莉一个，印章上写着此件仅徽商银行信用卡使用。高明在收取栾会莉、王淑华、王晓燕、孙长军钱的时候我都在现场。我不知道给多少钱，我根本不参与钱的事，我只是看着他们给钱当个证人。
2.证人栾会莉证言证实，2015年7月份李宏泰找到我说他代理了徽商银行的信用卡业务，之后李宏泰就介绍高明给我认识，我跟李宏泰和高明签订了一份协议，协议上写信用卡办理业务由我和李宏泰办理，我又找的我朋友王淑华、王晓燕、孙昌军帮着一起做。我给了高明7万元，王淑华交给高明16.8万，王晓燕和孙昌军交给高明11万，我们四个一共交给高明34.8万。
(四)被害人陈述
1.被害人王淑华陈述，2015年8月17日我和栾会莉、李鸿泰在山城宾馆交给高明8000元钱。8月24日在新宇旅店交给高明42000元，当时栾会莉和李宏泰都在场。9月12日给高明75600元，栾会莉和李宏泰在场。9月22日在鸿运旅店给高明41200元。栾会莉和李宏泰在场，一共被骗了168000元。这几次栾会莉和李宏泰都在场。
2.被害人孙长军陈述，栾会莉找到柳河的姜冬梅，姜冬梅找到我。栾会莉给我办理信用卡的申请表，我再把表给王晓燕，自己留了一部分。2015年8月17日在山城宾馆交给张玉英26900元，张玉英给我写了一张收条。8月19日王晓燕给了我一些表，我在山城宾馆交给张玉英22800元。8月末的时候王晓燕给我一些钱，我查完之后给栾会莉，栾会莉查完之后给李宏泰了，李宏泰查完之后在万通酒店给高明了，一共是1万多元钱，具体多少我记不清了。过了几天在高明的车上交给高明26040元钱。9月份的一天在江南欧亚给高明10000余元钱。我一共收了11万左右，其中王晓燕收了100290元，我被骗了8000元。
收上来的钱我都交给高明了，我从王晓燕拿收了8万元左右，我都给王晓燕写的收条，还有我收上来的8千余元，我把钱交给张玉英49700元，剩下的我就交给高明了，还有王晓燕在万通酒店给了高明1万余元，剩下的1万元过后王晓燕说给栾会莉了。我交给张玉英的钱，张玉英都给我写收条，我给高明的钱没有收条。
（五）被告人庭审供述
我不认识孙长军和王淑华，我没有收过他们的钱。
公诉机关补充证据如下：
公安机关情况说明证实，因无法找到孙长军、王晓燕、无法查清孙长军是否收到王晓燕钱款，此款是否从购卡人处收取。
上述证据经庭审举证、质证，被告人高德硕辩解，我不认识他们，没有收过他们的钱。辩护人认为，关于第五起指控无证据证实王淑华收取166800元办理信用卡费用并将此款交给被告人；无法提供王淑华陈述被告人收款时的收条；被害人王淑华的陈述与证人栾会莉、李洪泰的证实具体环节不相吻合。关于第六起起指控只有被害人陈述，无法证实被害人将钱款交给被告人。通过法庭调查，综合分析全案情节，公诉机关提供的证据不能相互印证，无法形成完整的证明体系，故对公诉机关的指控不予支持。
公诉机关还向法庭提供下列经庭审举证、质证的综合性证据：
（一）书证
1.受案登记表及立案决定书及移送证实，通化市公安局于2015年10月27日受理栾会莉报案，于2015年11月13日立案侦查，后将此案移送榆树市公安局。
2.到案情况及破案报告证实，被告人高德硕系主动到案及案件的侦破情况。
3.常住人口信息表证实，被告人高德硕于1989年7月26日出生于吉林省通化市东昌区新站街靖宇委一组的自然身份情况及孙明峰、张玉英、宋岦玶的自然身份情况。
4.辨认笔录证实，证人宋岦平、王晓燕、王淑华、栾慧莉、张玉英均辨认出高德硕。
5.扣押清单证实，公安机关扣押董英霞30000元。
6.公安机关情况说明证实，公安机关因暂时未找到栾会莉、孙长军、王晓燕、孙明峰及其提供的自制账上办卡人员，故故时无法取证。
（二）物证
1.印章两枚证实，内容为此证件仅限徽商信用卡使用的印章。系被告人自行刻制。
2.收条证实，公安机关将扣押张玉英人民币7000元钱，董英霞30000元存入银行，存折在公安机关保管。
（三）证人证言
1.证人丁鸣证言证实，我是徽商银行信用卡中心销售经理，徽商银行在安徽省和南京地区有分行，别的地方没有，吉林省没有信用卡业务，我行不允许委托非本行员工办理信用卡。
2.证人肖丽静证言（2P109-110）证实，我是通化市新华印刷厂的经理，我们厂没有印刷过“徽商信用卡申请表”。
（四）被告人的供述和辩解
1.被告人高德硕供述，2015年7月末张玉英找到我问我能不能办理信用卡，后来我在网上看见徽商银行，我就和张玉英说能办，我自己做了一份假的徽商银行信用卡申请表，在通化市新华印刷厂印了五十本，大部分都给张玉英了，告诉她每办理一张信用卡收取40、70、100元并告诉她卡下来后给她2个返点，大约在8月中旬的时候，张玉英给我送来200多份徽商银行信用卡申请表，给我26000元钱，我把申请表拿到通化市的江边烧了。我和张玉英说过徽商银行要在长春通化建立支行的事情，其实没有这事是我瞎蒙的，我想取得他们的信任。
这些表一部分给张玉英了，一部分作废了，还有一部分扔了。2个返点意思是假如办理一张五万元额度的信用卡，2个返点是1000元。宋岦坪没在我处取过信用卡表，这表只针对张玉英。我没和张玉英说过这表示假的。
另供述，我在通化万通酒店和张玉英、栾会莉、梅河口的一个女的，我不知道叫什么名字，柳河的一个男的，我不知道叫什么名字，我就和四个人说过办理徽商银行信用卡，办卡后给他们提成。张玉英给了我2万5千多，栾会莉给了我1千多元，我一共收了2万7千多元。我自己还做了四个印章，给栾会莉和张玉英每人两个，为了让这些人相信我有能力办信用卡。
上述证据经庭审举证、质证，被告人及辩护人均无异议，证据客观真实来源合法，证据间相互印证，已形成完整的证明体系，可以做为本案定案的依据予以确认。
本院认为，被告人高德硕以非法占有为目的，采取虚构事实，掩瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。公诉机关第三起指控及第一、二起的部分指控的事实成立。公诉机关关于第一、二起的部分指控及第四、五起指控，因事实不清，证据不足，不予支持。鉴于被告人具有坦白情节，可依法从轻处罚。结合本案的具体事实、情节、危害后果及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高德硕犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。以上罚金于判决生效后立即缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月24日起至2018年7月23日止）。
二、作案工具印章二枚予以收缴，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 利
人民陪审员 高 军
人民陪审员 刘立娟
二〇一七年七月二十四日
书 记 员 范晗罡