昆明市呈贡区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）云0114刑初12号
公诉机关昆明市呈贡区人民检察院。
被告人杨某国，男，汉族，1983年2月生，贵州省毕节市人。
辩护人陈勇昌，云南典传律师事务所律师。
被告人杨某品，男，汉族，1984年9月生，贵州省毕节市人。
昆明市呈贡区人民检察院以呈检公诉刑诉（2017）587号起诉书指控被告人杨某国、杨某品犯信用卡诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月6日公开开庭进行了审理，昆明市呈贡区人民检察院指派检察员凡则帅、殷佳出庭支持公诉，被告人杨某国及其辩护人陈勇昌、被告人杨某品到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
昆明市呈贡区人民检察院指控：2017年5月2日11时许，被告人杨某国在昆明市呈贡区王家营农贸市场附近捡到被害人雷某某尾号为3048的储蓄卡。同日11时40分许，杨某国与被告人杨某品至云南省农村信用社设在昆明市呈贡区小新册的自助营业厅内，由杨某品通过ATM机取走该卡内存款人民币12500元。
公诉机关认为：被告人杨某国、杨某品冒用他人信用卡，取走他人信用卡内存款12500元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。杨某国系坦白，杨某品具有自首情节；二人均系初犯，且家属已代为赔偿。建议判处二被告人一年零六个月以下有期徒刑，并处罚金。据此对二被告人提起公诉，请依法判处。
被告人杨某国、杨某品对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
被告人杨某国的辩护人对指控事实及罪名无异议，并提出以下辩护意见：杨某国有坦白情节，系初犯；家属已代为赔偿，有悔罪表现；情节轻微。建议判处六个月有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明：公诉机关指控被告人杨某国、杨某品信用卡诈骗的事实属实。
上述事实有公诉机关出示并经当庭质证的以下证据在卷予以证实，本院予以确认。
1.相关书证。
（1）受案登记表、立案决定书等文书，证实：2017年4月26日13时10分雷某某报警称其钱包被盗，钱包内有现金、银行卡等。同年5月2日，雷某某再次报警称发现被盗的银行卡被分5次取走人民币12500元。昆明市公安局国家高新技术产业开发区分局于2017年5月2日决定对雷某某财物被盗案立案侦查。
（2）抓获经过、到案经过，证实：民警侦查后查明取款地点在呈贡区王家营小新册自动营业厅内的自动取款机。经调取监控录像，初步确定嫌疑人为杨某国、杨某品。2017年8月28日经工作获知杨某国在昆明呈贡区龙街集贸市场出现，当日14时许民警至该市场找到杨某国，将其传唤至分局进一步调查；经工作，同年8月28日16时许，民警在杨某国的带领下到昆明市官渡区宏仁村杨某品租住房屋查找杨某品，未果；8月28日23时许民警接到吴家营派出所电话告知杨某品已到派出所投案，后民警至该派出所将杨某品传唤至高新分局调查。
（3）户口证明及入所体检表，证实：被告人杨某国、杨某品实施犯罪行为时均年满十八周岁。
（4）接受证据材料清单、调取证据通知书、银行账户明细账单，证实：户名雷某某的卡号623…048，2017年4月26日余额12652.68元，2017年5月2日取出四笔3000元、一笔500元，共计12500元，余额152.68元。
（5）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实：2017年8月31日，杨某品、杨某宝、杨某国的家属聂某某主动向公安机关交来现金人民币12500元，作为赃款予以退还，侦查人员依法扣押了聂某某退还的赃款12500元，并于10月3日将该款项发还给雷某某。
2.证人证言。
（1）杨某证实：2017年5月2日早上11点左右，他驾车到昆明市呈贡区王家营农贸市场门口摆摊，在车厢内拿东西时发现车厢的后尾部有一个棕色的皮钱夹，里面没有钱，只有几张银行卡，他看到没有什么贵重的东西，想着可能是小偷不要丢在他车上的，就随手把钱包丢在车旁边的地上。当时杨某国、杨某宝、杨某品站在旁边，杨某国看到后把钱包从地上捡起来，从钱包里面拿出一张银行卡和一张小纸条，并对他们说：有密码，走取钱去。杨某品听到后就过去从杨某国手上把银行卡和小纸条拿过去看了一下，杨某品和杨某国就去银行取钱了。过了半小时左右，杨某品和杨某国返回来，杨某品对他说银行卡里没有钱并把银行卡交给他，他想着没什么用就把卡随手丢在地上了。
（2）聂某某（杨某品妻子）证实：2017年8月28日下午4点警察来出租房找到她并问杨某品的去向。之前没有任何人和她说过取了别人银行卡内钱的事。后他们凑了12500元钱过来退给公安机关转交给失主。
（3）张某证实：2017年8月28日下午5点左右，她侄子杨某品来摊位上找到她，说他们把人家卡里面的钱取了12500元，她听后就发火了，叫杨某品赶快去自首，之后杨某品就走了。
（4）杨某宝证实：他不知道杨某国、杨某品等人捡到银行卡并去取钱的事情，并称杨某品在今年3月份向他借了5000元钱，大概在五、六月份还了他4000元。
3.被害人雷某某的陈述。证实：2017年4月26日中午1点左右他到化城农贸市场转街，后在一个卖衣服的摊位上看中一件马夹，试穿后准备拿钱付款时发现装在衣服口袋内的钱包不见了。钱包内装有身份证、现金950元、农村信用社银行卡和广发银行卡各一张。发现被盗后他立即报了警，民警找到他了解完情况后带他到马金铺的农村信用社挂失银行卡。5月2日他发现被偷的银行卡上的1万元钱被人盗取，五次共取走12500元。
4.被告人的供述与辩解。
（1）被告人杨某国的供述证实：他和杨某品、杨某宝是堂兄弟，杨某品和杨某宝是亲兄弟关系。他们三人各自开着自家的面包车批发东西到昆明附近的集贸市场摆摊卖。2017年5月2日早上6点左右，他们三人一起到呈贡区王家营农贸市场的集市上摆摊卖东西，在摆摊的时候他看到摊位旁边的一条小水沟里面有一个黑色的皮质钱夹，他把钱包捡起来看到里面有一张农村信用社的银行卡和一张纸，纸条上写了一串六位数的数字，他把钱包、银行卡、纸条交给杨某品，杨某品看了以后说这个数字会不会就是银行卡的密码，去银行试试瞧。于是由杨某宝守着摊位，他和杨某品去到自动取款机处，杨某品从卡上取了好几次钱，总共得到12500元，在等着的过程中他用自己的农村信用社的银行卡在旁边的一台自动取款机上查询了一下余额，查完后杨某品也取完钱，他们一起返回摊位，杨某品告诉杨某宝密码是对的，取了12500元钱。下午6点左右他们一起开车回到官渡区宏仁村的住处，杨某品跟他和杨某宝说见者有份，分给他4000元，分给杨某宝4000元，钱是杨某品去取的，杨某品多分500元。
（2）被告人杨某品的供述证实：当天他和杨某国、杨某宝约着一起到昆明市呈贡区王家营农贸市场的集贸市场摆摊卖东西。摊位摆好后他看到杨某宝、杨某国和杨某他们在一起说笑着，他看到杨某国手上拿着一张银行卡和一张小纸条，杨某国对他说：取钱去。他把银行卡和小纸条接过来，由杨某宝守着摊位，他和杨某国走到王家营农贸市场旁边的一个农村信用社的自动营业厅内，他把卡插进自动取款机，用纸条上写的六位数数字作为密码开始从卡上取钱，总共取了12500元钱。取完钱他把钱交给杨某国，杨某国还说等回去见着人时就说卡里面没有钱，之后他们返回摊位把银行卡交给杨某，并告诉杨某卡里面没有钱，杨某就把卡随手丢在地上了。回到杨某国的住处后杨某国分给他6200元。
后又供述称：取钱的时候他不知道银行卡是捡来的，是取完钱后杨某国叫他对杨某、杨某宝说卡里没有钱时，他才知道卡不是杨某国的。
5.辨认笔录。
（1）人员辨认笔录及照片，证实：杨某国辨认出杨某品、杨某宝；杨某品辨认出杨某国、杨某宝；杨某宝辨认出杨某品、杨某国。
雷某某未能辨认出杨某国、杨某品、杨某宝、杨某；杨某辨认出杨某品、杨某宝、杨某国。
（2）现场辨认笔录及照片，证实：杨某国指认出其和杨某品、杨某宝捡拾到银行卡的地点位于昆明市呈贡区王家营农贸市场门前道路旁水沟；杨某国、杨某品辨认出交递银行卡的地点位于呈贡区王家营农贸市场门前道路摆摊处；两人取钱的地点位于云南省农村信用社小新册自助营业厅，取款的自动取款机为最中间一台。
6.视听资料。民警依法调取了案发地的监控并刻盘附卷，小新册ATM3面部监控显示：2017年5月2日11：42:39，杨某国在取款机上进行操作；小新册ATM外围监控显示：2017年5月2日11:38:54，杨某国（前）、杨某宝（后）一起走进小新册自助营业厅，11:45:05，两人一起走出营业厅；小新册ATM2面部及出钞口监控显示：2017年5月2日11时44分许杨某品分五次在该ATM机取款；小新册ATM2取款间监控显示：2017年5月2日11时38分59秒杨某品在中间一台A**机上取款，杨某国在其身后等候；43分03秒杨某国至左边ATM机上操作。
本院认为，被告人杨某国、杨某品冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，二人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，应负刑事责任。公诉机关指控罪名成立。杨某品主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；杨某国到案后如实供述，具有坦白情节，可以从轻处罚；二被告人的家属积极退赃，可对杨某国、杨某品酌情从轻处罚。公诉意见及量刑建议有事实和法律依据，本院予以采纳。辩护意见本院予以注意。据此，为维护国家金融管理制度，惩罚信用卡诈骗犯罪，根据二被告人犯罪的事实、性质、情节，以及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人杨某国犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币22000元。（罚金自本判决生效后90日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2017年8月29日起至2018年6月28日止。）
二、被告人杨某品犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元。（罚金自本判决生效后90日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2017年8月29日起至2018年4月28日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李 昌
人民陪审员 尹 绍
人民陪审员 张红珍
二〇一八年二月十三日
书 记 员 管惠如