湖北省孝昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0921刑初136号
公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。
被告人余章，男，1991年6月15日出生，汉族，湖北省孝昌县人，初中文化，现住孝昌县。2015年12月2日因涉嫌犯诈骗罪被孝昌县公安局刑事拘留，同年12月4日被取保候审。2016年11月2日由本院决定取保候审，2016年11月14日由本院决定逮捕，同年11月15日由公安机关执行。
湖北省孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉（2016）116号起诉书指控被告人余章犯诈骗罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭�件，决定开庭审判。本院依法组成合议庭，于2016年11月15日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员李林堂出庭支持公诉，被告人余章到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省孝昌县人民检察院指控：2015年7月23日至28日，被告人余章在互联网上发布虚假代办信用卡信息，被害人郑某（河南信阳市平桥区人，男，1990年10月16日生）在网上看到信息后，在网上预留个人身份信息，被告人余章使用18×××94的电话联系被害人郑某，并提供一个户名为：何颖，账号62×××18的邮政账户给郑某，以收取代办信用卡的资料费、代办费、激活费等名义三次共计诈骗郑某6800元。案发后赃款被追回发还被害人。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读了被告人供述、被害人陈述；出示了抓获经过，扣押物品清单、物证，银�账户交易记录，领条，情况说明、户籍证明等证据材料。公诉机关认为被告人余章的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人余章在四到六个月刑期幅度内量刑。
对此指控，被告人余章当庭自愿认罪，没有提出异议。
经审理查明：2015年7月23日至28日，被告人余章在互联网上发布虚假代办信用卡信息，被害人郑某（河南信阳市xx区人，男，1990年10月16日生）在网上看到信息后，在网上预留个人身份信息，被告人余章以收取代办信用卡的资料费、代办费、激活费等名义共计骗取郑某6800元。案发后被告人退出全部赃款，发还被害人。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（一）被告人余章的供述证实：我是从2014年下半年从事网络信用卡诈骗的。我在久久网、中企网上面注册成他们的会员，我就可以在上面发布我可以代办信用卡的诈骗信息。我在久久网发布了大概4131条虚假的代办信息，在中企网只发布了几十条代办信息，发布之后，我就在上面预留了我的电话号码跟QQ号码18×××94、55×××03，预留的名字叫陈康。我在网上发布的虚假信息一般办理的信用卡额度为1到50万。我登陆我的QQ号或等待别人打电话咨询，我就会跟别人介绍办理的相关费用。有客户联系的时候，客户就会告诉我想办理的额度，我要钱的额度也不一样，一般是2到3个点。客户想办理之后，我就先要300元的资料费，在要资料费之前我会问客户有无医保、社保、工作单位、收入等，如果客户不能提供，我就要300元资料费，接着要600元的代办费，之后要验证资格的1000元至4000元不等，当客户把4000元打来后，我就说验证不通过，叫客户再打4000元，就这样一步一步骗取别人的钱。我诈骗使用的银行账户是何颖的，我只记得工商银行的，还有农行、建行、邮政的。作案的手机号是18×××94，QQ号是55×××03。我从事网络诈骗了大概10多万元。
2015年7月23日我接到河南的电话给我手机打电话办理信用卡，我问他多大额度，接着叫他给我指定的何颖邮政银行的账号62×××18上面打了300元资料费，接着问他的医保、社保、工作单位、收入等，对方说没有。我就让他等。7月26日，我打电话说卡已经办下来了，需缴纳1500元的代办费，当时郑某就打了1500元给我使用的何颖的账户，接着我又向他要了5000元的验资费用，说银行需要对他进行验资，接着他又打了5000元，我让他等银行通知，接着郑某说他不办理了要求退款，我说一周后再退钱，过了一周后，他又打电话退钱，我就一直让他等。我一共骗取郑某6800元。
（二）被害人郑某的陈述证实：2015年7月23日上午，我在百度网上输入关键字“申请贷款”，就弹出一个链接网页，我点击进去后，网站要求填写个人身份信息，我在网上填完个人信息后，没有多长时间就有一个上海的手机号码18×××94给我的手机158××××9958的电话号码打电话，对方自称是代办信用卡的，接着问我是不是想办理，我说需要，问他怎么办理，他说首先需要300元的资料费，卡办理下来后根据信用额度缴纳3%的手续费。然后我说办理5万额度的信用卡。之后他通过手机给我发来一个邮政银行的账号：62×××18，户名何颖。当日下午3点多，我在河南信阳市平桥区彭家湾乡邮政储蓄所�ATM机上面给何颖账户转账300元，转账后我就给他打了电话说钱已经转账，他告诉我要等四五天的样子卡就会办理下来，会直接通过物流邮寄，叫我收到卡后给他转账1500元代办费。7月26日上午，我接到物流公司信息拿回了代办的信用卡。大概一二十分钟后，18×××94的号码打电话问是否收到信用卡，我说收到了，他叫我把信用卡卡号报给他并给他转账1500元。当天下午我在信阳市火车站一家邮政储蓄银行给何颖账户转账1500元。接着我跟他打电话说已经转账，他就跟我说需要再缴纳10%到30%的激活费，我就按照5万额度的10%转账了5000元给何颖的账户，之后我打电话说已经转账5000元，他说马上给我办理激活，过了几分钟，又打电话说激活费太少，不能激活，需要缴纳30%也就是15000元，当时我问为什么缴纳那么多，他只是催我尽快把钱转过去，我说等一下。我就到附近一家民生银行去查了一下信用卡，银行工作人员告诉我卡是假的，并且让我联系对方退钱，不然报警，我就打18×××94电话，说不办理，可不可以退钱，他说只能退5000元，但要等半个月，之后我再联系该电话他就不接电话了。
（三）扣押清单、物证中信银行信用卡，证实被告人余章诈骗所使用的虚假信用卡。
（四）书证
1.中企网、久久网代办信用卡信息证实了被告人余章在互谅网上发布的虚假代办信用卡信息。
2.何颖邮政银行62×××18账户交易明细、郑某中国邮政储蓄银行62×××73账户交易明细证实了被告人余章诈骗郑某的银行账户交易情况。
2.孝昌县公安局情况说明证实了公安机关通过技术手段对被告人余章的电脑进行侦查，查出部分作案信息并通过信息只查明被害人郑某。
3.违法犯罪记录查询证实了被告人余章无违法犯罪记录。
4.领条证实被告人余章已退还被害人郑某6800元的事实。
（六）有被告人余章的户籍证明在卷佐证。
本院认为：被告人余章以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息，采取拨打电话、互联网等电信技术手段，实施诈骗，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。鉴于被告人余章到案后能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，具有法定的从轻处罚情节；其诈骗所得赃款已全部退缴，具有酌定的从轻处罚情节。综上，以被告人余章诈骗的基本犯罪事�和应增加的刑罚量为量刑基准，以其应具有的量刑情节为调节幅度，综合被告人余章诈骗的犯罪性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依法对被告人余章综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人余章犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金5000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月15日起至2017年3月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内履行。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 �闵新华
审 判 员 刘 再 华
人民陪审员 周 金 云
二〇一六年十一月十五日
书 记 员 杨 晓 燕