杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0106刑初1023号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人谢伟毅，男，1994年9月26日出生，汉族，出生地浙江省青田县，高中文化程度，自由职业者，住浙江省青田县。因本案于2017年11月1日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2017）1065号起诉书指控被告人谢伟毅犯诈骗罪，于2017年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员裘少波出庭支持公诉，被告人谢伟毅到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控：2017年9月中旬，被告人谢伟毅谎称其在银行有关系可以帮忙申请贷款，骗取欲办理贷款的被害人季某的信任。2017年9月19日，被告人谢伟毅以需要封红包给办事人员为由，要季某转钱给其，次日被害人季某在杭州市西湖区三墩镇汇合领府的家中通过支付宝向被告人谢伟毅的支付宝账号转账人民币6000元；2017年9月25日，被告人谢伟毅又以要请关系人按摩为由，要季某转钱给其，同日被害人季某在家中通过支付宝和微信向被告人谢伟毅的支付宝账号、微信账号转账共人民币3000元。被告人谢伟毅实际将上述钱款用于个人消费，当被害人没有办成贷款找其讨要时，则以钱都给了办事人、会帮忙讨要为由推脱。上述事实，有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、视听资料、电子数据等证据予以证实。公诉机关认为被告人谢伟毅的行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人谢伟毅对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，其提出自己在银行确有关系，其确实找了朋友帮季某办理贷款事宜，且找人帮忙请客吃饭都有花费。后来贷款没有办好，其是打算将钱还给季某的，但要求扣除开销，由于季某不同意，因此其没有还钱。其并没有欺骗季某，不构成诈骗罪。
经审理查明：被告人谢伟毅与被害人季某系同学关系。2017年9月中旬，谢伟毅谎称其在银行有关系可以帮忙申请贷款，骗取欲办理贷款的季某的信任。2017年9月20日，谢伟毅以需要封红包给关系人为由，骗取季某通过支付宝向其转账汇入的人民币6000元；同年9月25日，谢伟毅又以要请关系人按摩为由，骗取季某通过支付宝和微信分别向其转账汇入的共计人民币3000元。谢伟毅在收到上述钱款后分别提现至自己的银行卡或者用于个人消费。此后，季某既未得到任何关系人的帮助，也根本无法申请办理贷款。谢伟毅在季某向其要回上述钱款时，均以已经将钱都给了办事的关系人并会帮忙讨要为由推脱，拒不归还。被害人季某遂于2017年10月17日向公安机关报案。同年11月1日，被告人谢伟毅被公安机关抓获归案。
综上，被告人谢伟毅骗取被害人季某共计人民币9000元。
上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实：
1.被害人季某的陈述，证实其与被告人谢伟毅系初中同学。2017年9月，其通过微信向谢伟毅借钱，谢伟毅给其出主意称可以通过办理银行贷款方式应急，并称有朋友关系可以帮忙贷款，但需要给这个朋友红包。其考虑后于9月20日通过支付宝向谢伟毅转账人民币6000元，几天后谢伟毅让其带上资料回青田办理手续，回青田前一天即9月25日晚上，谢伟毅称该朋友要去大保健但钱不够，其通过微信和支付宝各转了人民币1500元给谢。回到青田后，谢伟毅和他朋友带其去了高湖的信用社并让其一个人进去办理业务，工作人员称其户口在季宅，需要去季宅当地的农村信用社，到季宅后银行的信贷员称已经不做个人信用贷款业务了。其就告诉谢伟毅自己不贷款了，让谢伟毅从他朋友处将钱拿回来，谢伟毅表示可以。回到杭州后，其一直催谢伟毅退还红包，谢伟毅称钱全部转给他朋友了，但一直没有提供转账记录，也没有提供他朋友的姓名和联系方式，只给其一张叫“根伟”的名片，上面电话是虚拟网的，无法联系。谢伟毅还将其朋友的微信名片推送给其，但对方一直没有加其。谢伟毅一直推说自己不能和朋友撕破脸，10月5日后就一直不回复其。
2.证人林某的证言，证实其系浙江省丽水市青田县高湖镇农商银行负责信贷业务的主任，其也是季宅乡农商银行分理处主任。其所在银行是有个人信贷业务的，但要看指标，一般每个月中下旬肯定没有。需要贷款的人要先将身份证、户口本拿过来，受理后银行会派人去村里了解房产、汽车等财产情况，结婚有孩子的一般会放贷，单身未婚青年一般需要父母带过来，信用记录良好的也会放贷。2017年9月，没有人通过介绍或者找关系帮忙办理个人信用贷款，因为该贷款业务只要有指标，符合条件都会放贷，一般只要是本地人有家庭的都会放贷，条件很低，属于“惠民易贷”政策鼓励扶持的业务。9月底如果有人来询问信用贷款情况，其肯定会说没有，因为这个时期一般没有指标。
3.接受证据材料清单、聊天记录，证实被告人谢伟毅与被害人季某之间的微信聊天记录显示谢伟毅称可以找人帮忙给被害人季某办理贷款，后以需要给人包红包、带朋友推拿等名义向被害人索要钱款。被害人曾于2017年9月25日通过微信向被告人谢伟毅转账人民币1500元。在被害人要求要回钱款时，被告人谢伟毅一直予以推脱且无法提供给所托之人进行转账的记录。
4.协助查询财产通知书、银行交易明细，证实户名为谢伟毅的卡号62×××37的中国工商银行卡于2017年9月20日分别通过支付宝支取人民币3000元和1400元，并通过ATM取款人民币2000元；9月25日通过支付宝支取人民币1000元。
5.支付宝交易明细，证实被害人季某的支付宝账号于2017年9月20日向被告人谢伟毅支付宝账号转账人民币6000元;于2017年9月25日向被告人谢伟毅支付宝账号转账人民币1500元，随后谢伟毅有多次付款和提现记录。
6.发立破案经过、抓获经过，证实被告人谢伟毅系被动归案。
7.户籍证明，证实被告人谢伟毅的身份情况。
8.被告人谢伟毅的供述和辩解，证实2017年9月上旬，其初中同学季某向其借50000元，其表示自己有朋友认识信用社的人，可以办理个人信用贷款，贷款利息比较低，但需要准备一个红包至少5000元，用来打点信用社里面的人。次日，季某通过支付宝转给其6000元人民币，其收钱后马上将其中3000元转账到其工行卡上，一个多小时之后又提现1400元到其工行卡，剩余的钱其用支付宝平时消费掉了。过了几天，其又告诉季某准备和朋友去丽水大保健，身上钱不够，让她再转3000元给其办事情用。季某通过微信和支付宝各转给其1500元，收到钱后其吃喝消费掉了。9月下旬一天，其和一个朋友开车带季某到青田的高湖信用社，让季某自己进去提交材料办理贷款，其称已经打好招呼，季某进去几分钟后出来称对方让其到户口所在地信用社办理。其和朋友又开车带季某到季宅信用社办理贷款，季某进去后负责信用贷款的人不在，季某打电话联系，对方称个人信贷业务已经停掉了。之后季某称不贷款了，让其将钱退还，但钱已经被其花费差不多了，其就找理由称钱已经转给朋友用于托人办事，后来以各种理由推脱。其没有朋友帮其办信用贷款，其最近缺钱，其实是在骗季某，其也不认识青田高湖和季宅信用社的工作人员，其没有将钱转给帮忙的朋友，都是被其自己花掉了。
上述证据，本院予以确认。
对被告人谢伟毅所提其不构成诈骗犯罪的无罪辩解。经查，在案的被害人陈述、证人证言、微信聊天记录、支付宝及银行交易明细等证据证实，被告人谢伟毅系以托人帮助被害人进行贷款为由向被害人索要钱款，并明确表示该钱款是给予帮忙办事的关系人的红包或者用于带关系人消费，相关钱款已经给予关系人。此后，被告人谢伟毅声称已经找好关系并让被害人回到青田办理手续，其虽陪同被害人一起前往信用社，但却让被害人自己进去找信贷员自行办理，被害人辗转询问后才获知信贷业务已经不再办理。整个过程中，被害人自始至终没有得到任何人的帮助，完全系通过正常途径咨询办理事宜，且最终根本无法办理相应的贷款。在案的信用社负责办理信贷业务的工作人员的证言也证实，相关贷款业务的办理条件很明确，但在案发期间该银行没有相关信贷指标，不可能办理该业务，当时也不存在通过关系介绍来帮忙办理该贷款的情况。被害人在发现事情不对后随即要求被告人谢伟毅退回钱款，通过微信聊天记录可见，谢伟毅一直声称钱款已经转给关系人，但却无法提供转账记录。支付宝及银行交易明细也显示，谢伟毅在收到被害人的钱款后很快就提现到自己的银行卡或者消费，并没有将相关钱款直接转账给他人的记录。被告人谢伟毅的相关辩解与在案证据反映的情况相左，在案证据与被告人谢伟毅在侦查阶段的有罪供述能够相互印证，足以认定其以非法占有为目的，以托关系帮忙办理贷款为名，骗取被害人钱款的诈骗犯罪事实。据此，对被告人谢伟毅所提的无罪辩解与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人谢伟毅以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人谢伟毅犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元（刑期自判决执行之日起计算；执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月1日起至2018年5月31日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、未追回的赃款人民币9000元责令被告人谢伟毅退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱冠琳
人民陪审员 王 辉
人民陪审员 沈 玲
二〇一八年二月十二日
书 记 员 郭 淼