湖南省资兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）资刑初字第93号
公诉机关湖南省资兴市人民检察院。
被告人谢华东，男，1977年1月16日出生于湖南省资兴市，居民身份证号码4328021977********，汉族，大专文化，原系资兴市农村信用合作联社黄草信用社主任，家住资兴市唐洞新区大全路居委东江中路农行。2013年8月1日因涉嫌犯违法发放贷款罪被刑事拘留，同年9月4日被逮捕。现羁押于资兴市看守所。
辩护人万卫兵，湖南春立律师事务所律师。
资兴市人民检察院以资检刑诉（2014）57号起诉书以被告人谢华东犯挪用公款罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪，于2014年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判员张华任审判长，与人民陪审员袁春美、张孝芳组成合议庭，于2014年6月6日公开开庭进行了审理。书记员何庆淋担任记录。资兴市人民检察院派检察员欧波出庭支持公诉。被告人谢华东及其辩护人万卫兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
资兴市人民检察院指控：
（一）挪用公款
2008年初，原资兴市农村信用合作联社主任姜某某（另案处理）因赌博欠债，于是指使其下属被告人谢华东在黄草信用社帮其贷款20万元，后谢华东以冒用他人身份信息贷款的方式，在黄草信用社贷款20万元，将其中16万元交予姜某某使用，所贷贷款本金至今未归还。
指控的证据有：1、以李某某、王某某、何某某、张某某、胡某某、宋某某、王某甲、袁某某、胡某甲、蕾某某等人名义在黄草信用社贷款的借款借据复印件、谢华东贷款明细记录本复印件、违章发放贷款清册等书证；2、证人谢某某、钟某某的证言；3、姜某某的供述；4、被告人谢华东的供述。
（二）挪用资金
（1）2008年至2009年间，被告人谢华东冒用彭某某、刘某某、曾某某、庞某某、胡某某、樊某某、黄某某、邝某某、曹某某、谭某某、段某某、方某、胡某某、张某某、陈某某、杨某、扬某、施某、曹某、曹某某、李某、徐某某、廖某某、邱某某、蒋某某、夏某某、谢某某、李某某、李某等29人的身份信息，在黄草信用社利用职务之便，违规为自己发放贷款57万元归个人使用，所贷贷款本金至今未归还。
（2）2007年至2009年间，谢某某（另案处理）在黄草信用社工作期间，伙同被告人谢华东，利用职务之便冒用曹某某、何某、谢某、何某、庞某某、庞某某、庞某某、王某某、胡某某、何某某、黄某某、夏某、李某某、李某、谢某、黄某某、李某某、王某某、袁某某、廖某某、刘某某、周某某、罗某、胡某某、朱某、罗某某、何某某等27人的身份信息，违规贷款50万元归谢某某个人使用，超过三个月未还。
指控的证据有：1、以彭某某、刘某某、曾某某、庞某某、胡某某、樊某某、黄某某、邝某某、曹某某、谭某某、段某某、方某某、胡某某、张某某、陈某某、杨某某、扬某、施某、曹某、曹某某、李某、徐某某、廖某某、邱某某、蒋某某、夏某某、谢某某、李某某、李某、曹某某、何某、谢某、何某、庞某某、庞某某、庞某某、王某某、胡某某、何某某、黄某某、夏某、李某某、李某、谢某、黄某某、李某某、王某某、袁某某、廖某某、刘某某、罗某、胡某某、朱某、罗某某、何某某等人名义在黄草信用社贷款的借款借据复印件、谢华东任免文件、谢华东任职说明、户籍资料、收回贷款凭证复印件、谢华东贷款明细记录本复印件、违章发放贷款清册等书证；2、证人谢某某、钟某某的证言；3、被告人谢华东的供述。
（三）违法发放贷款
2007年至2009年之间，被告人谢华东在担任黄草信用社负责人期间，在明知何某某、王某某、谭某某、袁某某、曹某某、刘某某、袁某某、胡某、夏某某、周某、陈某某、谢某某、袁某、曹某某、方某某等15人采取“一人多户”的形式，并且存在冒用他人身份证和伪造私章的情况下，仍然为何某某、王某某等15人违规发放贷款，数额达214万，数额巨大，其中谭某某为资兴信用联社管理人员，系关系人。
指控的证据有：1、以李某某、曹某某、何某某、胡某某、何某某、李某某、李某、谭某某、余某某、王某某、刘某、黄某某、陈某某、刘某某、陈某某、陈某某、何某某、陈某某、袁某某、曹某某、刘某某、黄某某、刘某某、黎某某、夏某、胡某某、黄某、黄某、王某、陈某、张某某、王某某、王某、许某某、谭某、蒋某某、李某某、何某某、曹某、谢某某、曹某某、谷某某、谭某某、黄某某、杨某某、黄某、陈某某、李某、赵某某、黄某某、罗某某、李某某、曾某、阳某某、胡某某、呙某某、黄某某、胡某、夏某某、唐某、唐某某、王某、邓某某、刘某某、刘某、邓某某、何某某、何某某、王某某、王某某、王某某、黄某某、王某某、李某某、李某某、段某某、黄某、陈某某、唐某某、黄某、刘某某、李某某、李某某、朱某、曾某、李某、李某某、张某、邓某某、李某某、王某某、钟某某、谭某、罗某、吴某某、谢某某、曹某某、谢某某、蔡某某、曹某某、陈某某、何某、何某某、唐某某、唐某某、郭某某、胡某某、李某某、李某某、胡某、朱某某、李某某、王某某、袁某某、张某、廖某某、段某某、鄢某某等人名义在黄草信用社贷款的借款借据复印件、户籍证明、收回贷款凭证复印件、身份证复印件、存款凭证复印件、资兴市农村信用社联合社发放贷款有关管理规定、谢华东贷款明细记录本复印件、扣押决定书及缴款书、扣押物品文件清单、发还物品清单、违章发放贷款清册；2、证人谢某某、钟某某、何某某、王某某、谭某某、袁某某、曹某某、刘某某、袁某某、胡某、夏某某、周某、陈某某、谢某某、袁某、曹某某、方某某、朱某某、朱某某、曹某某、李某某、黄某、李某、唐某某等人的证言；3、被告人谢华东的供述。
另查明，谢华东系主动投案。
公诉机关认为：被告人谢华东受时任资兴市信用联社主任的姜某某指使，冒用他人名义从资兴市信用联社贷款16万元给姜某某使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已触犯《中华人民共和刑法》第三百八十四条第一款之规定；被告人谢华东伙同谢某某利用职务之便，冒用他人名义从资兴市信用联社贷款107万元归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已触犯《中华人民共和刑法》第二百七十二条第一款之规定；被告人谢华东违法国家规定发放贷款214万元，数额巨大，其中向关系人谭某某违规发放贷款10万元，其行为已触犯《中华人民共和刑法》第一百八十六条第一款、第二款之规定。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用公款罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪追究被告人谢华东的刑事责任；被告人谢华东在共同犯罪中，起主要作用，系主犯，对其适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。被告人谢华东一人犯数罪，应数罪并罚，对其适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定；提请依法判处。
被告人谢华东对起诉书指控的犯挪用公款罪、挪用资金罪定性有异议，对事实无异议，我认为是违法发放贷款罪，对违法发放贷款罪定性及犯罪事实情节无异议。请求从轻处罚。
被告人谢华东的辩护人提出以下意见：一、指控的挪用公款罪不成立，起诉书指控的2008年初姜某某借用的20万不属于挪用公款。首先，两个主体都不适格。资兴市农村信用合作联社属于集体企业，不属于国有商业银行。谢华东不属于国家工作人员。第二、该款属于借款或涉嫌违法发放贷款。姜某某是要被告人谢华东在黄草信用社帮他贷款。被告人谢华东遵照领导的指示贷了20万元给他，不属于挪用公款，而是违法发放贷款的行为。姜某某和被告人谢华东的犯罪故意是“违法发放贷款”，不是挪用公款。二、指控被告人谢华东挪用资金罪不成立。本案是公开的行为，谢华东无法从信用社直接提取现金。三、指控被告人谢华东违法发放贷款214万元不当，造成实际损失的贷款只有49万元。四、被告人谢华东系投案自首、认罪、悔罪态度好，应予从轻或减轻处罚。
经审理查明：2007年2月1日，资兴市农村信用合作社联合社聘任被告人谢华东为黄草信用社负责人（主持工作），任职期间，违反国家规定发放贷款人民币达285万元；利用职务之便冒用他人身份贷款人民币57万元归其个人使用，2011年3月8日，被告人谢华东被资兴市农村信用合作社联合社解聘。具体犯罪事实如下：
（一）挪用资金的事实
2008年至2009年间，被告人谢华东冒用彭某某、刘某某、曾某某、庞某某、胡某某、樊某某、黄某某、邝某某、曹某某、谭某某、段某某、方某某、胡某某、张某某、陈某某、杨某某、扬某、施某、曹某、曹某某、李某、徐某某、廖某某、邱某某、蒋某某、夏某某、谢某某、李某某、李某等29人的身份信息，在黄草信用社利用职务之便，违规为自己发放贷款57万元归其个人使用，所贷贷款本金至今未归还。
上述事实，被告人谢华东在开庭审理过程中亦无异议，并有以其冒用彭某某、刘某某、曾某某、庞某某、胡某某、樊某某、黄某某、邝某某、曹某某、谭某某、段某某、方某某、胡某某、张某某、陈某某、杨某某、扬某、施某、曹某、曹某某、李某、徐某某、廖某某、邱某某、蒋某某、夏某某、谢某某、李某某、李某、曹某某、何某、谢某、何某、庞某某、庞某某、庞某某、王某某、胡某某、何某某、黄某某、夏某、李某某、李某、谢某、黄某某、李某某、王某某、袁某某、廖某某、刘某某、罗某、胡某某、朱某、罗某某、何某某等人名义在黄草信用社贷款的借款借据复印件、谢华东任免文件、谢华东任职说明、户籍资料、谢华东贷款明细记录本复印件、违章发放贷款清册、资兴市农村信用合作社联合社提供的谢华东违规放贷还款情况统计表等书证；证人谢某某、钟某某的证言；被告人谢华东的供述等证据证实，足以认定。
（二）违法发放贷款的事实
2007年至2009年之间，被告人谢华东在担任黄草信用社负责人期间，在明知何某某、王某某、谭某某、袁某某、曹某某、刘某某、袁某某、胡某、夏某某、周某、陈某某、谢某某、袁某、曹某某、方某某、姜某某、谢某某共17人，其中谭某某、姜某某、谢某某为资兴信用联社管理及信贷业务人员，系关系人；采取“一人多户”的形式，并且存在冒用他人身份证和伪造私章的情况下，违反国家规定为该17人发放贷款，数额共计人民币285万元。现部分贷款本息已收回。具体犯罪事实如下：
（1）2008年下半年，何某某在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用李某某、曹某某、何某某、胡某某等4人的身份信息违规贷款8万元，所贷贷款本金至今未归还。
（2）2007年，王某某在黄草信用社找到被告人谢华东，以自已并冒用何某某、李某某、李某、谭某某、余某某、王某某、等7人的身份信息违规贷款14万元，所贷贷款已全部归还。
（3）2008年，彭市信用社主任谭某某在黄草信用社找到谢华东，冒用刘某、黄某某、陈某某、刘某某、陈某某等5人的身份信息违规贷款10万元，所贷贷款本金已归还8.76万元。
（4）2007年，袁某某在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用陈某某、何某某、陈某某、袁某某、曹某某、刘某某、黄某某、刘某某等8人的身份信息违规贷款16万元，所贷贷款本金至今未归还。
（5）2007年，曹某某在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用黎某某、夏某、胡某某、黄某、黄某、王某、陈某、张某某、王某某、王某等10人的身份信息违规贷款20万元，所贷贷款本金已归还9.75万元。
（6）2007年，刘某某在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用许某某、谭某、蒋某某、李某某、何某某、曹某、谢某某、曹某某、谷某某、谭某某、黄某某、杨某某、黄某、谢某某、陈某某等15人的身份信息违规贷款30万元，所贷贷款已全部归还。
（7）2008年，袁某某在黄草信用社找到被告人谢华东，以本人并冒用李某、赵某某、黄某某、罗某某、李某某、周某某、曾某等8人的身份信息违规贷款16万元，所贷贷款本金已归还14万元。
（8）2008年，胡某在黄草信用社找到被告人谢华东，以本人并冒用阳某某、胡某某、呙某某、黄某某等5人的身份信息违规贷款10万元，所贷贷款本金已归还2万元。
（9）2008年，夏某某在黄草信用社找到被告人谢华东，用自己及冒用的唐某、唐某某、王某等4人的身份信息违规贷款7万元，所贷贷款已全部归还。
（10）2007年，周某在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用邓某某、刘某某、刘某、邓某某、何某某、何某某、王某某、王某某、王某某、黄某某、王某某、李某某、李某某、段某某、黄某等15人的身份信息违规贷款30万元，所贷贷款已全部归还。
（11）2009年初，陈某某在黄草信用社找到被告人谢华东，以自己并冒用唐某某、黄某、刘某某、李某某、李某某、朱某、曹某、李某等9人的身份信息违规贷款18万元，所贷贷款本金已归还10万元。
（12）2009年3月份，袁某某（谢基能）在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用王某某、钟某某、谭某、罗某、吴某某、欧某某、朱某等7人的身份信息违规贷款13.20万元，所贷贷款本金已归还6.18万元。
（13）2009年，袁某在黄草信用社找到被告人谢华东，以自己并冒用李某某、张某、邓某某、袁某某、李某某等6人的身份信息违规贷款10.80万元，所贷贷款已全部归还。
（14）2009年，曹某某在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用谢某某、曹某某、谢某某等3人的身份信息违规贷款6万元，所贷贷款本金至今未归还。
（15）2009年，方某某（又名方某某，外号“阳阳”）在黄草信用社找到被告人谢华东，冒用蔡某某、曹某某、陈某某、何某、何某某等5人的身份信息违规贷款10万元，所贷贷款本金已归还2万元。
（16）2008年初，时任资兴市农村信用合作社联合社主任姜某某（另案处理）因赌博欠债，于是就以投资电站需要资金周转为由要其下属被告人谢华东想办法在黄草信用社帮其贷款20万元，后谢华东以冒用他人身份信息贷款的方式，在黄草信用社贷款16万元交予姜某某使用，所贷贷款本金至今未归还。
（17）2007年至2009年间，谢某某（另案处理）在黄草信用社工作期间，利用职务之便冒用曹某某、何某、谢某、何某、庞某某、庞某某、庞某某、王某某、胡某某、何某某、黄某某、夏某、李某某、李某、谢某、黄某某、李某某、王某某、袁某某、廖某某、刘某某、周某某、罗某、胡某某、朱某、罗某某、何某某等27人的身份信息，被告人谢华东未经审核，违规发放贷款50万元归谢某某个人使用，超过三个月未还。案发后所贷贷款已全部归还。
另查明，被告人谢华东于2013年6月17日主动向资兴市纪委、资兴市公安局联合调查组投案，如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，被告人谢华东在开庭审理过程中亦无异议，并有冒用李某某、曹某某、何某某、胡某某、何某某、李某某、李某、谭某某、余某某、王某某、刘某、黄某某、陈某某、刘某某、陈某某、陈某某、何某某、陈某某、袁某某、曹某某、刘某某、黄某某、刘某某、黎某某、夏某、胡某某、黄某、黄某、王某、陈某、张某某、王某某、王某、许某某、谭某、蒋某某、李某某、何某某、曹某、谢某某、曹某某、谷某某、谭某某、黄某某、杨某某、黄某、陈某某、李某、赵某某、黄某某、罗某某、李某某、曾某、阳某某、胡某某、呙某某、黄某某、胡某、夏某某、唐某、唐某某、王某、邓某某、刘某某、刘某、邓某某、何某某、何某某、王某某、王某某、王某某、黄某某、王某某、李某某、李某某、段某某、黄某、陈某某、唐某某、黄某、刘某某、李某某、李某某、朱某、曾某、李某、李某某、张某、邓某某、李某某、王某某、钟某某、谭某、罗某、吴某某、谢某某、曹某某、谢某某、蔡某某、曹某某、陈某某、何某、何某某、唐某某、唐某某、郭某某、胡某某、李某某、李某某、胡某、朱某某、李某某、王某某、袁某某、张某、廖某某、段某某、鄢某某、李某某、王某某、何某某、张某某、胡某某、宋某某、王某甲、袁某某、胡某甲、蕾某某等人名义在黄草信用社贷款的借款借据复印件、户籍证明、收回贷款凭证复印件、身份证复印件、存款凭证复印件、资兴市农村信用社联合社发放贷款有关管理规定、谢华东贷款明细记录本复印件、扣押决定书及缴款书、扣押物品文件清单、发还物品清单、违章发放贷款清册；证人谢某某、钟某某、何某某、王某某、谭某某、袁某某、曹某某、刘某某、袁某某、胡某、夏某某、周某、陈某某、谢某某、袁某、曹某某、方某某、朱某某、朱某某、曹某某、李某某、黄某、李某、唐某某、姜某某等人的证言；资兴市纪委出具的证明；被告人谢华东的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谢华东身为非国有金融机构资兴市农村信用社联合社的工作人员，利用其担任黄草信用社负责人的职务便利，挪用本单位资金人民币57万元归个人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪；被告人谢华东在经手发放贷款的过程中，违反国家规定，对实际贷款人的贷款条件不进行审查，而以他人的名义为实际贷款人办理贷款人民币285万元，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人谢华东犯挪用资金罪、违法发放贷款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人谢华东一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人谢华东主动向资兴市纪委、资兴市公安局联合调查组投案，如实供述了自己的犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。公诉机关指控被告人谢华东犯挪用公款罪的定性不当，应予纠正；经查，资兴市农村信用合作联社不属于国有商业银行，谢华东系其聘用人员，不具有国家工作人员身份。姜某某以投资电站为由要求被告人谢华东在黄草信用社帮他贷款，被告人谢华东违反规定冒用他人身份贷款给他，不属于挪用公款，而是违法向关系人发放贷款的行为。公诉机关指控被告人谢华东与谢某某属于挪用资金的共犯，经查，谢某某属于资兴市农村信用合作联社黄草信用社的信贷业务员，被告人谢华东系负责人，被告人谢华东在谢某某冒用他人身份贷款的过程中，违反国家规定，对实际贷款人的贷款条件不进行审查，其行为亦属于向关系人发放贷款的行为，不属于共同犯罪。与所指控的被告人谢华东违法向彭市信用社主任谭某某发放贷款的定性应一致，姜某某、谢某某均为农村信用合作联社的管理及信贷业务人员，系关系人，按照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，认违法发放贷款罪从重处罚。关于辩护人提出被告人谢华东不构成挪用公款罪，系投案自首的意见，本院予以采纳；提出被告人谢华东不构成挪用资金罪的意见，经查与法相悖，本院不予采纳。综上，根据被告人谢华东的犯罪事实、危害后果、量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人谢华东犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月1日起至2018年7月31日止；罚金限判决生效之日起五日内缴纳。）
二、对被告人谢华东挪用资金款共计人民币570000元予以继续追缴，返还被害单位资兴市农村信用社联合社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
（本页无正文）
审 判 长 张 华
人民陪审员 袁春美
人民陪审员 张孝芳
二〇一四年七月十一日
书 记 员 何庆淋
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。