广东省深圳市盐田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0308刑初85号
公诉机关广东省深圳市盐田区人民检察院。
被告人严文兵，别名严小兵，男，1979年3月29日出生，土家族，初中文化，户籍所在地贵州省铜仁地区思南县，住贵州省铜仁地区思南县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月9日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现押于深圳市盐田区看守所。
广东省深圳市盐田区人民检察院以深盐检刑诉〔2017〕79号起诉书指控被告人严文兵犯盗窃罪，于2017年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。广东省深圳市盐田区人民检察院指派检察员陈红霞出庭支持公诉，被告人严文兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称：2013年11月至2014年3月，被告人严文兵伙同他人以“捡钱平分”的方式骗取他人财物及银行卡等物品，并套取他人银行卡密码取款。具体犯罪事实如下：
1、2013年11月29日，被告人严文兵伙同邵某(已判刑)、石某（已判刑）及“小红”（另案处理）、“小勇”（另案处理）驾车来到江西省吉水县桂香园小区附近，伺机以“捡钱平分”的方式作案，并事先商定，由“小勇”负责丢钱，石某和“小红”负责捡钱，严文兵负责套取被害人银行卡密码，邵某负责取钱。通过上述作案手法，严文兵等人盗走了被害人罗某的黄金项链一条、手机一部、现金100余元及银行卡2张。之后，邵某持盗取的银行卡取走卡内现金人民币64900元。2016年11月9日11时，被告人严文兵在其租住的出租屋内被抓获归案。2017年1月19日，被告人严文兵的家属退赔给被害人罗某经济损失人民币13000元，得到了被害人罗某的谅解。
经江西省吉水县价格认证中心鉴定，涉案被盗的黄金项链价值人民币3510元。
2、2014年3月5日17时许，被告人严文兵伙同张某（已判刑）、严某（已判刑）驾车来到深圳市盐田区盐田街道办事处附近，伺机以“捡钱平分”的方式作案。张某走到被害人戴某前面，故意将一捆钱掉落在地上，然后离去。严某随即在戴某面前将该捆钱捡起来，并拉着戴某到附近公园分钱。此时张某便追过来问严某二人是否捡到其丢掉的钱，要求严某与戴某拿出身上的物品，以核实她们二人是否捡到他掉的钱。随后，张某又以查询戴某银行卡最近有无存款为由，拨通严文兵的电话，由严文兵冒充工商银行95588工作人员，在通话过程中骗取戴某的银行卡密码。接着，张某要严某、戴某将各自的物品交给对方保管。戴某将身上的现金人民币3000元、一部小米2S手机和两张银行卡等物品交给严某，张某让戴某在原地等候，其与严某趁机携带戴某的现金、银行卡及手机乘坐严文兵的车逃离现场。当日18时许，严文兵在银行柜员机上取走戴某的工商银行卡内现金人民币20000元；18时30分许，张某、严某持戴某的工商银行卡到盐田区沙头角新一佳商场刷卡消费人民币9709.9元购买了一条黄金项链及一袋大米。同年4月11日，张某被深圳市公安局盐田派出所民警抓获归案，并从其身上查获戴某被盗的小米2S手机。后公安机关依法将该手机发还给被害人戴某。
经广东省深圳市价格认证中心鉴定，涉案被盗的小米2S手机价值人民币1231.14元。
为证实上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人严文兵无视国家法律，以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为应当以盗窃罪追究刑事责任。诉请本院依法判处。
被告人严文兵对于指控的事实无异议并表示认罪，但辩称自己在案件中并非主犯，而是扮演一个配合的角色。
经审理查明，被告人严文兵伙同他人以“捡钱平分”的方式骗取他人财物及银行卡等物品，并套取他人银行卡密码取款。具体犯罪事实如下：
1、2013年11月29日，被告人严文兵伙同邵某(已判刑)、石某（已判刑）及“小红”（另案处理）、“小勇”（另案处理）伺机以“捡钱平分”的方式作案。2013年12月1日上午10时许，五人驾车来到江西省吉水县桂香园小区附近，发现独自一人行走的被害人罗某，“小勇”走到罗某前面故意将用塑料袋装着的钱掉到地上，石某和“小红”则上前捡钱，捡完后两人邀罗某到附近分钱。“小勇”赶到分钱地点，称罗某三人捡了自己的钱，并提出查看三人的银行卡。罗某回家取回银行卡后，邵某及其同伙又以查看银行卡内的余额为名套取罗某的银行卡密码，并骗取被害人罗某的黄金项链一条、手机一部、现金100余元及银行卡2张。之后，邵某持骗取的银行卡取走卡内现金人民币64900元。经江西省吉水县价格认证中心鉴定，涉案黄金项链价值人民币3510元。
邵某归案后赔偿了被害人损失52000元。2017年1月19日，被告人严文兵的家属赔偿给被害人罗某经济损失人民币13000元，得到了被害人罗某的谅解。
2、2014年3月5日17时许，被告人严文兵伙同张某（已判刑）、严某（已判刑）驾车来到深圳市盐田区盐田街道办事处附近，伺机以“捡钱平分”的方式作案。张某走到被害人戴某前面，故意将一捆钱掉落在地上，然后离去。严某随即在戴某面前将该捆钱捡起来，并拉着戴某到附近公园分钱。此时张某便追过来问严某二人是否捡到其丢掉的钱，要求严某与戴某拿出身上的物品，以核实她们二人是否捡到他掉的钱。随后，张某又以查询戴某银行卡最近有无存款为由，拨通严文兵的电话，由严文兵冒充工商银行95588工作人员，在通话过程中骗取戴某的银行卡密码。接着，张某要严某、戴某将各自的物品交给对方保管。戴某将身上的现金人民币3000元、一部小米2S手机和两张银行卡等物品交给严某。张某让戴某在原地等候，其与严某携带戴某的现金、银行卡及手机乘坐严文兵的车逃离现场。当日18时许，严文兵在银行柜员机上取走戴某工商银行卡内现金人民币20000元。18时30分许，张某、严某持戴某的工商银行卡到盐田区沙头角新一佳商场刷卡消费人民币9709.9元购买了一条黄金项链及一袋大米。同年4月11日，张某被深圳市公安局盐田派出所民警抓获归案，并从其身上查获戴某的小米2S手机。后公安机关依法将该手机发还给被害人戴某。
经广东省深圳市价格认证中心鉴定，涉案小米2S手机价值人民币1231.14元。
以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
一、书证
1、受案登记表，立案决定书，证明本案立案、受案的经过。
2、抓获经过，证明2016年11月9日11时，被告人严文兵在思南县双塘办事处桃园加油站后面出租屋内被抓获。
3、协助查询财产通知书、接受证据材料清单、调取证据通知书、银行交易记录，证明案发时被害人戴某被骗的银行卡因为取款及消费共计支出人民币29925.9元、被害人罗某被骗的银行卡被取款共计64900元。
4、扣押决定书、扣押清单、发还清单、委托书等，证明从张某处扣押涉案被骗小米2S手机一部，被骗手机已发还被害人戴某。
5、张某签字确认的涉案被骗小米手机照片，证明涉案小米手机的具体情况。
4、刑事判决书，证明张某、严某因犯信用卡诈骗罪分别被本院判处刑罚，邵某因犯诈骗罪被江西省吉水县人民法院判处刑罚。
6、监控视频截图、邵某指认现场及取款现场的照片，证明邵某案发后在建设银行取款。
7、严文兵签字确认的取款录像截图，证明图片中取款的人是其本人。
8、被告人身份证明材料，证明被告人严文兵的身份信息。
9、收条、谅解书，证明被害人罗某已经收到严文兵家属的赔偿款1.3万元，并表示对严文兵的行为予以谅解。
二、证人证言
1、证人邵某的证言和辨认笔录：2013年12月初，我和严文兵、“小红”、“二妹”、小勇五人到江西吉安通过“捡钱平分”的方式骗取被害人人民币64900元。
其辨认出“二妹”就是石某；辨认出严文兵就是“小兵”。
2、证人石某的证言和辨认笔录：2013年年底，我姐夫严文兵出去工作，我让他带上我，我们上了一辆私家车，看到车上还有二男一女。在车上，他们告诉我这次去江西用捡钱分钱的方式骗人家的钱。他们三个男的对我们两个女的说，他们其中一个男的会掉一叠钱在地上，我们两个女的就负责把钱捡起来。
到江西吉水县后，在一个小区门口看到一个孕妇，于是我和小勇、小红下车，我姐夫和肥仔留在车上。突然小勇掉了一叠钱在地上，我便跑过去将钱捡起来，这个孕妇和小红也过来说要一起分钱。我们三个没走多远，小勇就折回来问我们有没有捡到钱，并让我们把银行卡拿出来，查看今天有没有存钱进去，并让每个人将名字、卡号后四位数、银行卡密码输入手机上，并让孕妇将一条黄金项链、一部手机、两张银行卡、一百元零钱交给小红保管。我们得手后迅速离开现场，严文兵开车带我们去找银行，肥仔去取钱，在ATM机上取款四万元左右，在银行柜台取款2万余元，在路上我们把钱分了，每人分了一万二千元。
其辨认出了严文兵是“小兵”，邵某是“肥仔”。
3、证人张某的证言和辨认笔录：2014年3月5日17时许，我与严某乘坐严文兵驾驶的小车来到盐田，在盐田街道办对面的公园路边物色了一名20来岁的女子作为诈骗对象。我先在该女子面前假装丢钱，严某当着该女子的面捡起钱然后拉着女孩进入公园假装分钱。过了一会我就追上她们要求还钱。我打电话给严文兵，严文兵在电话里冒充工商银行工作人员，女子信以为真就将银行卡密码告诉了严文兵，让严文兵帮她查账。后该女子被我和严某骗得有些迷糊时就将她的包交给了严某。我与严某诈骗得手后立即坐上严文兵的车离开现场。
我们逃离现场后到盐田街道附近的一家农业银行，严文兵拿着事主的建行卡取了人民币2万元。之后我们又驾车到沙头角新一佳商场，我和严某用事主的工商银行卡在商场购买了一条9650元的黄金项链和一袋59.9元的大米。黄金项链被严某以7300元价格卖到深圳沙湾。
其辨认出严文兵系其同伙。
4、证人严某的证言：我们以“捡钱分钱”的方式诈骗，参与的人有我、严文兵、张某。2014年3月5日21时许在盐田区盐港医院附近，张某找好目标后假装丢钱包，我上前捡起钱包，并叫走过来的一名女子一起分钱。然后张某走过来问我和该女子是否捡到他的钱包，之后他就假装打电话给银行客服，核对女子银行卡的余额，通过这种方式获得了被骗人的银行卡密码。之后张某又叫我和女子互相交换自己的东西，通过这个方法将被骗人的包拿到手。我们得手后迅速离开，车开到一个超市附近，我们在超市里购买了金项链和米，接着回到沙湾后将金项链卖掉。
三、被害人陈述及辨认笔录
1、被害人戴某的陈述：2014年3月5日17时左右，我经过金港盛世与盐港医院之间的马路时，看到一个男子掉了一捆钱在地上，然后有个女的上来把钱捡起来，提议和我平分，并将我拉到一个公园内。过了约五分钟，掉钱的男子就过来问我和那个女的有没有捡到钱，问我们两人身上有多少现金、银行卡里有多少存款，我都照实回答了。男子说要向银行询问我最近有没有存钱到卡里，然后他就拨打了工商银行的客服电话，让我把密码告诉工作人员。之后掉钱的男子让我和那个女的照他说的做。首先，那个女的把她的贵重物品都给我，我和男子走出公园转了一圈再回到公园。接着又让我把自己的贵重物品（整个包，内有现金3000多元人民币、两张银行卡、一部手机及其他生活用品）给女子，然后他们就走了，我没看到他们回来就报警。当日21时许我查询银行卡发现被取走29990元。
其辨认出张某就是诈骗其财物的人之一。
2、被害人罗某的陈述：2013年12月1日中午，我一个人在桂香园小区门口走着，一个男子从口袋掉出一叠钱到地上，这时一名穿白色外套的女子从我身后超过我将钱捡起了，我身后一名穿黑色衣服的女子走近我，跟白色衣服女子说我们两个也看到了，应该三人一起分钱。然后我们三人就到偏僻地方去分钱，这时掉钱的男子走过来说他刚刚掉了2千多元现金，问我们有没有捡到，我们说没有捡到，他就要查看我们银行卡今天有没有存钱进去。男子拨打了一个电话，打通之后我输入了我的银行卡卡号，我也对着电话说了我的银行卡密码，查询了我的两张卡后，对方说两张卡今天均没有存钱，后来男子又让我将身上的东西交给他，我就把两张银行卡、一条黄金项链、一部手机、100多元现金交给他，半个小时后他们还没有回来，我意识到被骗了。后来发现我的两张卡被取走了6万多元现金，邮政银行卡被取走2万元，工商银行卡被取走44900元。黄金项链重约13克，是2006年花2100元买的。
四、鉴定意见
1、深圳市价格认证中心出具的深价鉴[2014]11170号价格鉴定结论书及鉴定意见通知书，证明涉案小米2S16G手机价值人民币1031元。
2、江西省吉水县物价局价格认证中心出具的吉水价鉴字[2014]022号价格鉴定结论书及鉴定意见通知书，证明涉案金项链价值人民币3510元。
五、勘验、检查笔录
深圳市公安局盐田分局盐田派出所于2014年3月7日15时30分至15时53分对案发现场进行勘验、检查时形成的现场勘查笔录、现场图和现场照片，证明案发现场的具体位置及基本情况。
六、视听资料
监控录像光盘两张，证明严文兵和邵某取款的具体过程。
七、被告人供述和辩解
被告人严文兵的供述：严文兵对其参与诈骗被害人戴某、罗某的犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人严文兵无视国家法律，伙同他人骗取他人的信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予追究其刑事责任。关于公诉机关指控被告人严文兵犯盗窃罪的意见，经查，被告人严文兵及其同伙通过欺骗的方式取得被害人的信用卡和取款密码，然后持有骗得的信用卡取款或者消费，其行为符合信用卡诈骗罪的构成特征。公诉机关指控的罪名应予纠正。在共同犯罪过程中，被告人严文兵起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人严文兵对其不是主犯的辩解，本院予以采纳。被告人严文兵在归案后和庭审中能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可依法予以从轻处罚。案发后，被告人严文兵赔偿被害人罗某经济损失人民币1.3万元，取得了被害人谅解，可以酌情予以从轻处罚。综合考量被告人严文兵的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人严文兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一六年十一月九日起至二〇一九年十一月八日止。罚金自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
二、继续追缴涉案剩余赃款，发还给被害人戴木娇、罗招香。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 段 晖
人民陪审员 严 格
人民陪审员 姚艳红
二〇一七年六月二十八日
法官 助理 李镇欢
书 记 员 徐立丽
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（1）拾得他人信用卡并使用的；
（1）骗取他人信用卡并使用的；
（1）窃取、收买、骗取或者以其他方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（1）其他冒用他人信用卡的情形。