杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0106刑初140号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人林金花，女，1980年1月12日出生，出生地广东省平远县，汉族，大学本科文化程度，原杭州邦家租赁服务有限公司（以下简称“杭州邦家公司”）第一分公司（学院路店）市场部八部经理，住本市下城区。因本案于2016年9月14日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。经本院决定，于2017年6月13日被取保候审。
辩护人李侠，浙江君安世纪律师事务所律师。
杭州市西湖区人民检察院以（2017）135号起诉书指控被告人林金花犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告人林金花及其辩护人李侠到庭参加诉讼。
杭州市西湖区人民检察院指控，2008年7月至2010年12月，被告人林金花在担任杭州邦家公司第一分公司（学院路店）市场部八部经理期间，接受公司浙江区市场部总监马一氢（已起诉）及学院路店市场部总监华继军（另案处理）等人的业务指导，组织管理多名业务员对外招揽客户，以年收益20%左右的高额回报诱使不特定社会公众参与该公司的消费卡返利等融资项目，直接向张某2等16人非法吸收资金共计人民币413万元。杭州邦家公司第一分公司（学院路店）向张某2等16人吸收资金共计人民币700余万元。被告人林金花的行为已构成非法吸收公众存款罪。对此指控，公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据。提请本院依法判处。
被告人林金花对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议。辩护人提出，被告人林金花在单位犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，且其主观恶性和社会危害性较小，认罪、悔罪态度较好，并退出了全部违法所得，故请求本院对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2008年7月至2010年12月，被告人林金花在担任杭州邦家公司第一分公司（学院路店）市场部八部经理期间，接受邦家公司浙江区市场部总监马一氢及学院路店市场部总监华某等人的业务指导，并组织管理多名业务员对外招揽客户，以年收益20%左右的高额回报诱使不特定社会公众参与该公司的消费卡返利等融资项目，直接向张某2等16人非法吸收资金共计人民币413万元。杭州邦家公司学院路店向张某2等16人吸收资金共计人民币700余万元。
在审理期间，被告人林金花的家属代其向本院退出违法所得人民币646732元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实：
1.被害人张某2、陈某2、朱某、周某、何某、盛某、吕某、赵某、包某、吴某1、吴某2、杜某、管某、方某、韩某、凌某的陈述，证明其等通过熟人介绍、摊销等渠道了解到杭州邦家公司学院路店，林金花是经理，并通过林金花与该公司订立投资合同、兼职租赁顾问合同（但不实际履行过顾问职责）以及向该公司投资的时某、金额、形式、年化利率、投资期限、所得利息等情况，相关内容与附表数据一致。
2.证人王某1的证言，证明2007年底，其与广东绿色世纪公司余杭分公司负责人钱某商定合作建店（其将出资额人民币80万转至绿色世纪公司实际经营人蒋某的账户）；2008年下半年，广东绿色世纪公司杭州第二分公司成立，其在该公司从事行政管理工作；2009年年底2010年年初时，广东绿色世纪公司更名为广东邦家公司，广东绿色世纪公司杭州第一分公司和第二分公司也随之变更为杭州邦家公司（凤起路店）和杭州邦家公司第一分公司（学院路店）；绿色世纪公司主营业务是向老年人推销保健品及保健品预付卡，邦家公司是向客户推销可用于租赁商品的会员消费卡，若客户不使用上述卡片，公司会以“顾问费”的名义支付给客户利息；卡片推销由市场部负责，市场部下设分部，分部下又有若干业务员组成的小组，业务员从事招揽客户购买卡片的工作，市场部所有的业务和业务员均由总监（几任分别为向某、华某和叶剑）管理；2011年12月，学院路店关门歇业并被合并至凤起路店；其每月从学院路店领取固定工资，数额与客户购买卡片的金额无关；马一氢是邦家公司浙江区的总监，主要负责与学院路店市场部总监进行沟通。
3.公司登记基本情况，证实杭州邦家公司第一分公司成立于2010年1月12日，地址位于西湖区学院路131-7号，负责人为王某1，主要经营批发、零售、租赁等业务，后于2010年12月23日被撤销；其上级企业为杭州邦家公司，法定代表人为蒋某。
4.收据复印件、协议书复印件，证实邦家公司学院路店向各被害人所吸收投资款的本金数额和时某，具体为张某2人民币14万元、陈某240万元、朱某22万元、周某25万元、何某22万元、盛某45万元、吕某40万元、赵某10万元、包某255万元、吴某1（沈凤仙）10万元、吴某257万元、杜某10万元、管某7万元、方某2万元、韩某10万元、凌某（王某2）150万元。
5.业绩提成表，证实被告人林金花于2008年7月至2010年12月担任杭州邦家公司第一分公司（学院路店）市场部八部经理期间的业绩提成共计850926元，实际获利共计646732元。
6.鉴定意见书，证实广东诚安信司法会计鉴定所对广东邦家租赁服务有限公司及关联公司支付业务员提成及公司运营获利情况进行鉴定的相关情况。
7.同案犯刑事判决书，证实原杭州邦家公司凤起路店市场部的三名主管骆某、陈某、袁某因构成非法吸收公众存款罪而被杭州市江干区人民法院定罪处罚的相关情况。
8.同案犯起诉书，证实邦家公司浙江区市场部总监马一氢因涉嫌非法吸收公众存款罪而被杭州市江干区人民检察院提起公诉的相关情况。
9.暂存款票据，证实被告人林金花的家属代其将违法所得人民币646732元退缴至本院。
10.抓获经过说明、发立破案经过，证实杭州市公安局经侦支队对本案进行受理、侦查，并将被告人林金花予以抓获的相关情况。
11.户籍证明，证实被告人林金花的身份情况。
12.被告人林金花的供述，证明其于2008年7月应聘进入杭州邦家公司（最初名为杭州绿色世纪保健品公司）学院路店市场部八部担任经理一职，从事带领该部业务主管、业务员推荐客户参与公司投资的工作，即以提供免费保健、体检或者旅游吸引中老年人至公司并推荐客户办理消费卡，若客户不使用该卡，则公司会按卡内余额的12%至30%的年化收益以“顾问费”（但不实际履行顾问职责）的名义支付给客户，大多数客户是以现金付款并以投资为实际目的；上述规则系公司制定并逐级传达给每位业务员，客户的投资款应该是公司在使用，其不知道具体的去向；市场部主管公司的集资业务，总监是负责人，对所有消费卡投资进行审批确认，其在职时的总监为华某，市场部又下设若干分部，每部设经理一名、主管一至两名、组员七至八名不等；浙江区的七家邦家分店的市场部，均由该区市场部总监马一氢负责；经理的收入为底薪加上下属业务员拉来投资款的一定比例作为业绩提成，但约20%的提成要被扣除作为预留款以及部门活动资金用于客户旅游、礼品发放等；后其于2010年年底离职。上述证据，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，杭州邦家租赁服务有限公司第一分公司（学院路店）违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人林金花系该公司的直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人林金花在共同犯罪中起次要作用，是从犯，予以减轻处罚；其自愿认罪并退出相应违法所得，酌情予以从轻处罚。根据被告人林金花的犯罪情节、悔罪表现以及没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，故对其宣告缓刑。辩护人的相应辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人林金花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）。
二、对被告人林金花缴纳至本院的违法所得人民币646732元，按比例退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 林 哲
人民陪审员 林学英
人民陪审员 都琍华
二〇一七年六月十三日
书 记 员 张少艾