重庆市忠县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0233刑初85号
公诉机关重庆市忠县人民检察院。
被告人胡建，男，1975年3月17日出生于重庆市忠县，汉族，高中文化，个体经营者，住重庆市忠县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月12日经公安机关电话通知到案并被刑事拘留，同年10月16日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。
重庆市忠县人民检察院以忠检刑诉〔2016〕76号起诉书指控被告人胡建犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。重庆市忠县人民检察院指派检察员李婧黠出庭支持公诉，被告人胡建到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年至2015年期间，被告人胡建未经有关部门依法批准，以做工程需要周转资金等理由，并以高额利息为诱饵，在重庆市忠县境内非法吸收雷某、向某、周某1、黄某、谭某等社会公众存款411万元，现已偿还部分本息。被告人胡建于2015年9月12日到公安机关投案，并如实供述了前述事实。
公诉机关认为，被告人胡建的行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大；其有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。
被告人胡建对指控事实、罪名均无异议，并认罪。
经审理查明，2012年至2015年期间，被告人胡建未经有关部门依法批准，以做工程需要周转资金等理由，以高额利息为诱饵，在重庆市南岸区、忠县等地，通过自己直接吸收或经他人介绍吸收的方式，非法吸收社会公众存款397万元，现已返还131.5万元。具体事实如下：
1.2012年12月1日，被告人胡建以月息3分为诱饵，向雷某吸收资金9.7万元。现已返还7.3万元。
2.2013年1月至9月期间，被告人胡建以月息5分为诱饵，向向某吸收资金15万元；其中，2013年1月14日吸收资金10万元，同年9月18日吸收资金5万元。现已返还3.5万元。
3.2013年至2014年期间，被告人胡建以月息5分为诱饵，向周某1吸收资金16万元；其中，2013年3月16日至18日吸收资金9万元，2014年3月4日吸收资金7万元。现已返还9万元。
4.2013年至2014年期间，被告人胡建以月息5分为诱饵，向黄某吸收资金13万元；其中，2013年3月16日向黄某吸收资金10万元，2014年3月10日向黄某吸收资金3万元。现已返还8.1万元。
5.2013年5月13日，被告人胡建以月息5分为诱饵，向谭某吸收资金16万元。现已返还9.6万元。
6.2013年至2014年期间，被告人胡建以月息5分为诱饵，向李某1吸收资金20万元；其中，2013年5月30日吸收资金15万元，2014年2月20日吸收资金5万元。现已返还12万元。
7.2013年7月9日，被告人胡建以月息5分为诱饵，向王某1、唐某、彭某吸收资金共计20万元。现已返还16万元。
8.2013年8月10日，被告人胡建以月息4分为诱饵，向刘某1吸收资金20万元。
9.2013年11月29日，被告人胡建以月息5分为诱饵，向周某2吸收资金20万元。现已返还18万元。
10.2014年1月28日，被告人胡建以月息1角为诱饵，向刘某2吸收资金4.5万元。现已返还6万元。
11.2014年3月3日，被告人胡建以月息4分为诱饵，向陈某吸收资金19.2万元。现已返还6.4万元。
12.2014年3月27日，被告人胡建以月息5分为诱饵，向秦某吸收资金19万元。现已返还13万元。
13.2014年4月7日，被告人胡建以月息4分为诱饵，向张某1连吸收资金5万元。
14.2014年期间，被告人胡建以月息4分为诱饵，向李某2吸收资金38万元。现已返还2万元。
15.2014年6月20日，被告人胡建以月息5分为诱饵，向童某吸收资金40万元。现已返还12万元。
16.2014年7月14日，被告人胡建以月息2分为诱饵，向冯某吸收资金20万元。
17.2014年7月30日，被告人胡建以月息2.5分为诱饵，向胡某吸收资金6万元。现已返还1.2万元。
18.2014年9月13日至15日，被告人胡建以月息4分为诱饵，向叶某吸收资金27.6万元。现已返还2.4万元。
19.2014年11月10日，被告人胡建以月息5分为诱饵，向谢某吸收资金9.5万元。现已返还0.5万元。
20.2014年11月18日，被告人胡建以月息5分为诱饵，向冉某1吸收资金28.5万元。现已返还3万元。
21.2015年1月17日，被告人胡建以月息6分为诱饵，向何某吸收资金30万元。现已返还1.5万元。
被告人胡建与资金提供者周某1、童某、胡某、李某2、向某、黄某、张某1连等7人原本相识或系朋友关系；被告人胡建经中间人介绍认识其余资金提供者，并向他们吸收涉案资金。被告人胡建于2015年9月12日经公安机关电话通知到案，并如实供述了前述事实。
上述事实，被告人胡建在庭审中亦无异议，并有经庭审示证、质证，本院予以确认的立案决定书，刑事拘留证，逮捕证，户籍资料，抓获经过，投案自首情况说明，借条，银行业务凭证，银行交易明细，民事裁定书，房产证，购房合同，价款支付申请表，通知，施工合同，审核报告，定案表，完税证明，证人雷某、向某、周某1、黄某、谭某、李某1、王某1、唐某、刘某1、周某2、刘某2、陈某、秦某、张某3、李某2、童某、冯某、胡某、叶某、谢某、冉某1、何某、白某、方某、王某2、张某2、杨某的证言，被告人胡建的供述等证据证实，足以认定。
针对有关指控数额等情况，本院综合评判如下：
1.关于被告人胡建吸收雷某资金及其返还数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人雷某的证言、银行交易记录、借条等证据证实，被告人胡建向雷某实际吸收资金9.7万元，实际返还本金4万元、付息3.3万元。故指控吸收资金10万元、偿还本息4万元的数额不准确，本院予以变更。
2.关于被告人胡建吸收周某1资金数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人周某1的证言、银行转账记录等证据证实，被告人胡建向周某1实际吸收资金16万元。故指控吸收资金18万元的数额不准确，本院予以变更。
3.关于被告人胡建吸收李某1资金数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人李某1的证言、存款凭条、借条等证据证实，被告人胡建向李某1实际吸收资金20万元。故指控吸收资金25万元的数额不准确，本院予以变更。
4.关于被告人胡建吸收刘某2资金及其返还数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人刘某2的证言、借条等证据证实，被告人胡建向刘某2实际吸收资金4.5万元、付息6万元。故指控吸收资金5万元、偿还本息6.5万元的数额不准确，本院予以变更。
5.关于被告人胡建吸收陈某资金数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人陈某的证言、借条、银行转账回单等证据证实，被告人胡建向陈某实际吸收资金19.2万元。故指控吸收资金20万元的数额不准确，本院予以变更。
6.关于被告人胡建吸收秦某资金数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人秦某的证言、借条等证据证实，被告人胡建向秦某实际吸收资金19万元。故指控吸收资金20万元的数额不准确，本院予以变更。
7.关于被告人胡建吸收叶某资金及其返还数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人叶某的证言等证据证实，被告人胡建向叶某实际吸收资金27.6万元、付息2.4万元。故指控吸收资金30万元、偿还本息4.8万元的数额不准确，本院予以变更。
8.关于被告人胡建吸收谢某资金及其返还数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人谢某的证言、借条、银行转款业务凭证等证据证实，被告人胡建向谢某实际吸收资金9.5万元、付息0.5万元。故指控吸收资金10万元、偿还本息1万元的数额不准确，本院予以变更。
9.关于被告人胡建吸收冉某1资金数额的问题。经查，被告人胡建的供述、证人冉某2的证言、借条、银行交易记录等证据证实，被告人胡建向冉某1实际吸收资金28.5万元。故指控吸收资金30万元的数额不准确，本院予以变更。
综上所述，被告人胡建违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款397万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”刑档内裁量刑罚。被告人胡建在犯罪以后自动投案并如实供述罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。其已退还部分资金，可酌情从轻处罚。综上，本院决定对其从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人胡建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月12日起至2018年11月11日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人胡建继续返还有关集资款（详见附件）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭明华
人民陪审员 杨义文
人民陪审员 吴宗凯
二〇一七年二月七日
书 记 员 付小莉
附件：返还清单
被告人胡建继续返还集资参与人雷某二万四千元、向某十一万五千元、周某1七万元、黄某四万九千元、谭某六万四千元、李某1八万元、刘某1二十万元、周某2二万元、陈某十二万八千元、秦某六万元、张某1连五万元、李某2三十六万元、童某二十八万元、冯某二十万元、胡某四万八千元、叶某二十五万二千元、谢某九万元、冉某1二十五万五千元、何某二十八万五千元、王某1、唐某、彭某共计四万元人民币。