河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0728刑初350号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人陈明星，男，1994年10月21日出生于湖北省孝昌县，汉族，小学肄业，居民家庭户口，住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年4月19日被孝昌县公安局民警抓获，临时羁押于湖北省孝昌县看守所，2017年4月22日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，于2017年5月27日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人晏和平，湖北法辉律师事务所律师。
被告人余杨，女，1997年10月20日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中毕业，居民家庭户口，住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年4月19日被孝昌县公安局民警抓获，临时羁押于湖北省安陆市第一看守所，2017年4月22日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，于2017年5月27日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人付新发，湖北仁伦律师事务所律师。
被告人徐亮东，男，1980年8月10日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中毕业，居民家庭户口，住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年6月19日被长垣县公安局民警在湖北省孝感市孝南区星河天街小区抓获，2017年6月20日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，于2017年7月28日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人谢长江，河南弘治律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2017）276号起诉书指控被告人陈明星犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人余杨犯诈骗罪，于2017年9月8日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，2017年11月11日长垣县人民检察院以新长检公诉刑追诉（2017）4号追加起诉决定书追加起诉徐亮东犯诈骗罪，本院公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员谢锋、高海霞出庭支持公诉，被告人陈明星及辩护人晏和平、被告人余杨及辩护人付新发、被告人徐亮东及辩护人谢长江到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2017年上半年，被告人陈明星利用QQ向王某1（另案处理）等人购买有贷款需求的公民个人信息（姓名、手机号码、身份证号码、住址等）1109条。被告人陈明星、余杨、徐亮东利用被告人陈明星购买的公民个人信息，冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，电话告知包括被害人王某2、刘某、尚某、郭某、李某、梅某等人将钱款存入被告人陈明星提供的账户，随后被告人陈明星、余杨将骗取的人民币62600元取走。期间，被告人陈明星在网络上利用QQ向徐亮东请教诈骗方法，将所骗钱款中的4000元存入徐亮东提供的银行账户。被告人陈明星将部分钱款用于购买公民个人信息，部分钱款用于被告人陈明星与余杨二人个人消费。其中徐亮东参与诈骗人民币20300元。
2017年上半年，被告人徐亮东伙同孙某等人冒充“华夏基金公司”、“北京恒昌利通投资公司”等公司的工作人员以办理银行贷款为由，电话骗取被害人娄某、范某、姜某、田某、董某、徐某、张某1、张某2、何某、谢某、黄某2、穆某、张某3、高某共计人民币170200元。
为了证明上述事实，长垣县人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣县人民检察院认为被告人陈明星、余杨、徐亮东以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人陈明星非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪;被告人陈明星、余杨、徐亮东伙同他人共同故意犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均为主犯，应按照其各自所参与的犯罪进行处罚；被告人陈明星一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人陈明星、余杨当庭认罪，可以酌定从轻处罚；被告人徐亮东当庭认罪，退赔部分被害人损失，可以酌定从轻处罚。
被告人陈明星对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是陈明星对诈骗犯罪事实当庭认罪，可以从轻处罚；陈明星不构成非法获取公民个人信息罪。
被告人余杨对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是余杨系从犯、当庭认罪可以从轻处罚。
被告人徐亮东对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见徐亮东当庭认罪，退赔部分被害人经济损失，可以从轻处罚。
经审理查明，2017年上半年，被告人陈明星利用QQ向王某1（另案处理）等人购买有贷款需求的公民个人信息（姓名、手机号码、身份证号码、住址、需贷款额度等）1109条。被告人陈明星、余杨利用被告人陈明星购买的公民个人信息，冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，电话告知包括被害人王某2、李某、梅某等人将钱款存入被告人陈明星提供的账户。被告人陈明星将部分钱款用于购买公民个人信息，部分钱款用于被告人陈明星与余杨二人个人消费。
1、2017年1月17日至1月23日，被告人陈明星、余杨两次骗取被害人李某人民币300元、9000元，共计人民币9300元。
2、2017年2月14日至2月15日，被告人陈明星、余杨两次骗取被害人梅某人民币100元、9900元，共计人民币10000元。
3、2017年2月14日至2017年2月17日，被告人陈明星、余杨多次骗取被害人王某2人民币100元、10000元、3000元、9900元，共计人民币23000元。
2017年上半年，被告人陈明星、余杨、徐亮东利用被告人陈明星购买的公民个人信息，冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，电话告知包括被害人刘某、尚某、郭某将钱款存入被告人陈明星提供的账户。期间，被告人陈明星在网络上利用QQ向徐亮东请教诈骗方法，将所骗钱款中的4000元存入徐亮东提供的银行账户。被告人陈明星将部分钱款用于购买公民个人信息，部分钱款用于被告人陈明星与余杨二人个人消费。
1、2017年3月14日，余杨冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，以代办贷款需交纳手续费为由，骗取被害人刘某人民币100元，2017年4月9日，陈明星、徐亮东冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，以做银行交易流水为由，骗取被害人刘某人民币6000元，共计骗取被害人刘某人民币6100元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人刘某人民币6100元，刘某对被告人徐亮东表示谅解。
2、2017年4月8日，余杨冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，以代办贷款需交纳手续费为由，骗取被害人尚某人民币100元，2017年4月9日，陈明星、徐亮东冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，以需要做银行流水为由，骗取被害人尚某人民币6000元，共计骗取被害人尚某人民币6100元。
3、2017年4月9日，余杨冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，以代办贷款需交纳手续费为由，骗取被害人郭某人民币100元，4月11日，陈明星、徐亮东冒充“北京宜信普诚信用管理有限公司”的工作人员，以需要流动资金为由，骗取被害人郭某人民币8000元，共计骗取被害人郭某人民币8100元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人郭某人民币8100元，郭某对被告人徐亮东表示谅解。
2017年上半年，被告人徐亮东伙同孙某（另案处理）等人冒充“华夏基金公司”、“北京恒昌利通投资公司”等公司的工作人员以办理银行贷款为由，电话骗取被害人娄某、范某、姜某、田某、董某、徐某、张某1、张某2、何某、谢某、黄某2、穆某、张某3、高某共计人民币170200元。
1、2017年6月9日，被告人徐亮东伙同他人冒充“华夏基金公司”的工作人员，以办理贷款需要验资费为由，骗取被害人娄某人民币50000元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人娄某人民币50000元，娄某对被告人徐亮东表示谅解。
2、2017年6月10日，被告人徐亮东伙同他人，以办理贷款需要押金为由，骗取被害人范某人民币4000元。
3、2017年6月11日，被告人徐亮东伙同他人，以办理贷款需要流动资金为由，骗取被害人姜某人民币3000元。
4、2017年6月13日，被告人徐亮东伙同他人，以办理贷款需要流动资金为由，骗取被害人田某人民币6000元。
5、2017年6月14日，被告人徐亮东伙同他人冒充“北京恒昌利通投资公司”的工作人员，以办理贷款需要验资费、流动资金为由，骗取被害人董某人民币18000元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人董某人民币18000元，董某对被告人徐亮东表示谅解。
6、2017年6月14日，被告人徐亮东伙同他人，以办理贷款需要验资费为由，骗取被害人徐某人民币15000元。
7、2017年6月14日，被告人徐亮东伙同他人冒充“北京恒昌汇财投资公司”的工作人员，以办理贷款需要流动资金为由，骗取被害人张某1人民币5000元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人张某1人民币5000元，张某1对被告人徐亮东表示谅解。
8、2017年6月15日，被告人徐亮东、孙某（另案处理）冒充“北京宜信贷款公司”的工作人员，以办理贷款需要资料费、流动资金为由，骗取被害人张某2人民币10000元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人张某2人民币10000元，张某2对被告人徐亮东表示谅解。
9、2017年6月15日，被告人徐亮东伙同他人，以办理贷款需要流动资金为由，骗取被害人何某人民币11000元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人何某人民币11000元，何某对被告人徐亮东表示谅解。
10、2017年6月15日，被告人徐亮东、孙某（另案处理）以办理贷款需要资料费、流动资金为由，骗取被害人谢某人民币5200元。
11、2017年6月15日，被告人徐亮东伙同他人冒充“北京恒昌汇财投资管理有限公司”的工作人员，以办理贷款需要资料费、流动资金为由，骗取被害人黄某2人民币5000元。
12、2017年6月15日至6月16日，被告人徐亮东伙同他人冒充“上海富友公司”的工作人员，以办理贷款需要验资费、流动资金为由，骗取被害人穆某人民币16000元。
13、2017年6月17日，被告人徐亮东伙同他人，以办理贷款需要资料费、激活费为由，骗取被害人张某3人民币10000元。案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人张某3人民币10000元，张某3对被告人徐亮东表示谅解。
14、2017年6月19日，被告人徐亮东伙同他人，以办理贷款需要流动资金、保证金为由，骗取被害人高某人民币12000元。
上述事实有以下证据所证实，1、被告人户籍证明、孝昌县公安局花园派出所证明、孝昌县公安局季店派出所，证明被告人陈明星，男，1994年10月21日出生于湖北省孝昌县，居民身份证号码，汉族，居民家庭户口，住孝昌县花园镇高联三村大陈湾。被告人余杨，女，1997年10月20日出生于湖北省孝昌县，居民身份证号码，汉族，居民家庭户口，住孝昌县花西乡长山村刺林余。被告人徐亮东，男，1980年8月10日出生于湖北省孝昌县，居民身份证号码，汉族，居民家庭户口，住孝昌县季店乡大一村。
2、抓获经过、羁押证明，证明2017年4月19日，孝昌县公安局民警将陈明星、余杨抓获，陈明星于2017年4月19日至2017年4月21日临时羁押于孝昌县看守所，余杨于2017年4月19日至2017年4月21日临时羁押于安陆市第一看守所，后二人被移交给长垣县公安局民警。2017年6月19日，在孝感市孝南区星河天街小区C5栋单元门口，徐亮东被长垣县公安局民警抓获。
3、扣押清单、照片，证明长垣县公安局民警在陈明星处扣押的手机、拉卡拉、手机卡卡片、扫描件合同、纸条、台式电脑、手机充值卡、取款凭证的相关情况。
4、扣押决定书、扣押清单、照片，证明长垣县公安局民警在徐亮东处扣押的笔记本、手机充值卡、手机卡、手机、手机电池、拉卡拉收款宝、U盘、记录本、即付宝、U盾、电子密码器、银行卡的相关情况。
5、手机文件夹储存的贷款人信息，证明长垣县公安局从扣押的陈明星小米牌手机的储存空间内提取的公民个人信息情况共计1109条（包括个人姓名、身份证号码、电话号码，家庭住址及需贷款额度）。
6、长垣县公安局刑事侦查大队情况说明、QQ聊天记录，证明长垣县公安局对陈明星的小米牌手机进行扣押后，用该手机登录QQ号298××××5249（昵称：图标“火”）后，发现的该QQ号与QQ号25×××74（昵称：猎人一条龙一号）的聊天记录内关于如何进行诈骗的进单话术、后期话术等诈骗剧本情况。
7、扣押陈明星、余杨手机照片及陈明星余杨手机登录QQ邮箱的照片（5卷10-129），证明陈明星、余杨手机QQ邮箱里的内容情况，其中包括本案多位被害人手持宜信普诚信用管理（北京）有限公司担保贷款合同拍照的照片。
8、长垣县公安局刑事侦查大队情况说明、QQ聊天记录，证明公安民警在扣押陈明星的小米牌手机中登录号码为298××××5249，昵称：图标“火”的QQ、号码为269××××4526，昵称一路顺风的QQ，发现的诈骗聊天记录情况。公安民警在扣押徐亮东的黑色OPPO牌手机中登录号码为345××××9225，昵称为猎人一条龙2号的QQ、号码为350××××3071，昵称为猎人一条龙1号的QQ，号码为287××××5729，昵称为猎人一条龙的QQ，发现的诈骗聊天记录情况。
9、银行卡交易明细，证明本案被害人被诈骗时汇款情况。
10、宜信普诚信用管理（北京）有限公司情况说明，证明陈明星、余杨非宜信普诚信用管理（北京）有限公司的离职或在职员工。
11、转账记录、收到条、谅解书，证明案件审理过程中，被告人徐亮东近亲属赔偿被害人刘某人民币6100元、赔偿被害人郭某人民币8100元、赔偿被害人何某人民币11000元、赔偿被害人张某2人民币10000元、赔偿被害人张某1人民币5000元、赔偿被害人董某人民币18000元、赔偿被害人娄某人民币50000元、赔偿被害人张某3人民币10000元，以上被害人对被告人徐亮东表示谅解。
12、证人证言
（1）证人黄某1证言，证明其是陈明星母亲，陈明星从2017年1月份就开始和余杨一起干诈骗，公安民警在其家搜查的银行卡、手机、拉卡拉都是陈明星和余杨用的。
（2）证人孙某证言，证明2017年5、6月份，其在网上购买了一些需求贷款的公民信息进行诈骗活动，其诈骗时用的QQ号是35×××16，昵称是财旺。其诈骗时自称是北京宜信贷款公司的工作人员，诈骗时其把被害人的信息通过QQ发送给“猎人一条龙1号”，由“猎人一条龙1号”对被害人诈骗（洗钱），被诈骗的人叫张建、谢某、张某红和一个刘某。
（3）证人王某1证言，证明其QQ号是23×××63，昵称是“搜狗推广小王”，其在网上出售公民个人信息，其出售的公民个人信息按期卖，一期一般是70条至100条，一期4000元。2017年4月份，QQ昵称为“一路顺风”的人曾在其处买了一期公民个人信息，其当时提取出100多条给了“一路顺风”，“一路顺风”按其的要求将4000元存进了其母亲潘惠珠的建行卡中。
13、被害人陈述
（1）被害人李某陈述及银行卡交易明细，证明2017年1月17日，其在网上搜索网络贷款，当时搜索到了一个叫北京宜信贷款公司，其将自己的个人信息输入到北京宜信贷款公司的指定网站上，之后一名女子给其打电话说让其先交300元手续费，并给了其一个叫郑凯良的银行卡号（尾号7399），其用支付宝向这个账号转了300元。过了几天，有一名男子自称是北京宜信贷款公司的经理，给其打电话说贷款已经通过了，让其交2000元的保障金及7000元的汇款，其按照这名男子的要求分两次向郑凯良的卡上打款9000元。2017年1月24日，其向对方打电话，对方电话已经停机。
（2）被害人梅某陈述、中国工商银行自动柜员机客户凭条、银行卡交易明细，证明2017年2月14日下午，其用手机上网在网上办理贷款业务，在网站上输入了其的个人信息及贷款金额。2月15日上午9时左右，一个自称是北京宜信普诚信用管理有限公司的女业务员给其打电话，并给其发过来一份贷款合同，其签好后就按照对方的要求发给对方提供的QQ号里。2月15日中午，一个自称信贷部的人和其联系说想贷款需要往银行卡里存贷款金额20%的钱用于验资，其就在下午往自己中国银行卡里存了10000元并告知对方，对方说验资需要验证码，其按照要求把验证码告知对方。对方又打电话说需要银行流水，让其去附近银行做流水操作，其按照对方要求分三次将9900元存到对方提供的名叫郑凯良的工商银行卡中，后对方又要求继续验资，其感觉被骗了就来报警了。
（3）被害人王某2陈述及银行卡交易明细，证明2017年2月14日，其QQ邮箱里收到QQ号为24×××84发来的一份宜信普诚信用管理有限公司关于贷款的合同书，后来接到一个电话问其需要不需要贷款，如果需要就去建设银行办一张卡，签一下邮箱里的合同书就可以贷款了。其签完字后按照要求向户名为陈书盛的建行卡转了100元的手续费。2017年2月15日，对方打电话说贷款需要10000元的银行验资，其就按照对方要求向对方提供的户名为张晴的银行卡上转了10000元。2017年2月16日，对方说需要3000元的过户费，其按照要求向对方转了3000元。2017年2月17日下午，对方说还需要10000元的流动资金，其就按照对方要求向对方提供的陈书盛账户中转了9900元，后发现被骗就报警了。
（4）被害人刘某陈述及银行卡交易明细，证明2017年4月份，其因为做生意就在网上申请办理50000元的贷款。过了两三天，一个自称是贷款公司的人给其打电话说如果想贷款，需要交100元的手续费，其按照要求向对方提供的银行卡号中转了100元。第二天一个自称是银行的工作人员给其打电话说贷款需要走银行流水，其按照要求在丰宁县凤山镇邮政储蓄银行转了6000元。后其发现被骗就报警了。
（5）被害人尚某陈述及银行卡交易明细，证明2017年4月7日，其在网上办理小额贷款的网页上申请注册了一个账户。4月8日，一名女子自称是北京宜信普诚信用管理有限公司的业务代表给其打电话询问其是否需要贷款，并用电子邮箱给其传过来一份合同，其签好合同后又传给了那名女子。4月9日上午，一名男子自称是北京宜信普诚信用管理有限公司的业务代表给其打电话说其符合贷款条件，为了确认还款能力，其需要验证一下，后其按照对方要求向户名为齐胜义的银行账户里打了6000元。后其发现被骗就报警了。
（6）被害人郭某陈述及银行卡交易明细，证明2017年过完年，其在网站上填写了个人信息申请办理贷款业务。2017年4月9日，一名自称是北京宜信贷款公司的女性客服给其打电话说可以贷款给其，并让其向一个户名为陈书盛的银行里交100元的资料费，其就向这个账户里转了100元。次日，一名自称是北京宜信贷款公司的男性工作人员给其打电话说贷款申请已经通过，需要验证资金、做银行流水。2017年4月11日其按照这名男子的要求向一个户名为齐胜义的银行账户转了8000元，后来发现其被骗了，就报警了。
（7）被害人娄某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月9日上午9点多，一个女子自称华夏基金公司的人给其打电话问其是否需要借款，其说想借50000元。过了5分钟，其手机上收到一个短信，内容大概是其申请的华夏基金网上交易账户申请已提交成功，下午13点左右，中国农业银行向其发了一个验证码，这时对方给其打电话要这个验证码，其就把验证码告诉了这个人，报完验证码后，其农户卡上的50000元分4次以消费转走了，转完钱后，对方又打电话说钱要验资一下，又从华夏基金公司把这50000元转到其卡上，之后其就按照对方的要求把这50000元转入户主为李林玻的银行账户中，对方说第二天其账户上会到账100000元，后来钱一直没有到账，对方的电话也打不通了。
（8）被害人范某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月份的一天，一名女子给其打电话说可以贷20000元款，问其是否需要。其说需要后，就换了一名男子和其通电话，说需要先交4000元押金，押金交完后，20000元贷款和押金4000元会一并返还。其就按照这名男子的要求用支付宝两次转到一个名叫左佳龙的银行账户上。一个小时候，对方手机就关机联系不上了。
（9）被害人姜某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月10日，其在网上申请了网上贷款业务，并将自己的个人信息填写在了网站上。次日，一个陌生电话和其联系，自称是贷款公司的业务员，并告诉其贷款审核通过了，让其等消息。下午，另一个人给其打电话说其的银行卡流水不够贷款，需要做够银行流水才能贷款，让其分两笔1500元转账到一个户主为艾青山的农行卡上，并说这两笔钱会返回给其，打款后其就联系不上对方了。
（10）被害人田某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月11日，其在网上申请了贷款业务并填写了自己的个人信息。6月12日，一个女子和其联系问是不是需要办理贷款，并让其准备6000元。6月13日，一个男子给其打电话说贷款可以了，但是需要把银行的流水账走一下，其就按照这名男子的要求把6000元分两次转到一个户主为艾青山的工商银行账户上，打款后对方就关机了。
（11）被害人董某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月13日，其在网上申请了网络贷款业务并填写了自己的个人信息。6月14日，一个北京号码给其打电话问其是否需要贷款，如果需要贷款，需要走银行流水，其就分6次向对方提供的账户里打了18000元。打完钱后，对方并没有给其贷款也联系不上。
（12）被害人徐某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月12日，其在网上浏览办理贷款的信息，过了一会一名女子给其打电话问其是否需要办理贷款，其说准备贷款50000元。6月13日，这名女子通过手机给其发了一份合同让其签字，其签完字后通过QQ邮箱发给那名女子指定的QQ号为33×××63的QQ邮箱中。6月14日，这名女子打电话说需要其打款15000元验资款才能放贷，并发给其一个户主为肖金海的邮政银行账户（账户为62×××74），其通过支付宝向这个账户转了10000元，在程海镇星湖街邮政局向这个账户转了5000元，过了十几分钟，一名男子给其打电话说需要再打8000元保证金，其当时感觉上当了就去报警了。
（13）被害人张某1陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月9日，其在网上申请了网络贷款业务，并填写了个人信息。6月10日，一名女子自称是信贷客服用手机号为183××××1009的手机和其联系说可以贷款给其100000元，之后对方用号码为2937174696的QQ加了其的QQ，通过QQ邮箱给其发了一份借款合同让其填写。过了一会，一个自称是银行工作人员的男子用手机号为182××××9589的手机和其联系说可以贷款给其50000元，但需要5000元的银行流水才能审批。6月11日，一名自称是银行人员的男子用手机号为135××××7153的手机和其联系说贷款可以发放了，让其向户主为彭军强的邮政银行账户（卡号62×××19）里转款5000元，其就分两次向这个账户转了5000元，转完款后，对方手机都关机联系不上了，贷款也没有贷下来。
(14)被害人张某2陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月13日8时许，一个女子自称小王，用182××××2328的号码给其打电话问其是否想要贷款，因为之前其用手机号码注册了一个名叫北京易信贷的软件想要贷款，其就告诉这名女子，其想贷款20000元。6月15日上午，小王给其打电话告诉贷款批下来了，让其提供一个本人银行账户。其把卡号为62×××72的邮政卡号给了小王，并按照小王的要求向银行卡里存了10000元。存上钱后，一名男子用号码为134××××5330的手机给其打电话，问其是否要贷款，并让其将收到的验证码发给这名男子。其将验证码发给这名男子后，其手机上收到一条邮政储蓄的短信，内容是其的邮政卡上向别人的卡上转了10000元，其看到短信后赶紧给小王打电话问是什么情况，小王说这是为了验资，等会那名男子会给其打电话并将钱转回来。过了一会，其接到那名男子的电话，告诉其钱已经转回来了，让其配合做些操作来给其银行卡做个流水账，其去银行发现银行卡上的钱回来了，其就按照那名男子说的将钱转到这名男子提供的银行卡上共计10000元，后来其发现被骗了。
（15）被害人何某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月14日下午，其在网上申请了网贷，并在网页上填写了个人基本信息和联系电话。6月15日，其接到一个188××××1766的电话，对方自称是信贷中心的人员，询问其贷款事宜，并让其提供一张银行卡并且往银行卡里存钱作为流水，其按照对方要求向对方银行卡（卡号为62×××72、户主为沈二丽）里转了两次共计11000元，然后对方电话打不通，其发现被骗了。
（16）被害人谢某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月14日，其在网上注册申请贷款，然后对方打来电话，其按照对方要求向对方转账200元作为资料费，第二天，对方说需要有其的银行卡流水情况，让其向一个名叫段军政，卡号为62×××26的银行卡里打5000元，其分两次向这个银行卡里打了5000元后，对方的电话就打不通了。
（17）被害人黄某2陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月份，一个自称是北京恒昌汇财投资管理有限公司的业务经理用号码为183××××1009和其联系问其是否需要贷款，其就抱着试试的心态说想贷款50000元，对方说想要贷款的话需要做银行流水，其就分两次向对方名叫彭军强，账户为62×××19的银行卡上转账5000元，后来发现被骗了。
（18）被害人穆某陈述及银行卡交易明细,2017年6月份，其在上海富友公司注册了一个用于贷款的账户，2017年6月15日，一名自称是张经理的男子给其打电话问其是否在上海富友公司注册账户需要贷款，其说需要贷款，张经理说如果需要贷款需要银行验资，并给了其两个账户，一个户名是朱越良、一个户名是彭伟健。其就按照这名张经理的要求向朱越良账户转了8400元，向彭伟健账户转了7600元。后来其发现被骗了。
（19）被害人张某3陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月14日下午，其在网上看见一个贷款网站，其进了这个网站后上面显示了一个办理信用卡的信息，其就申请办理信用卡，然后一个北京号码打到其手机上和其说办卡的事情。6月16日，其通过快递收到一张信用卡，然后对方和其联系说卡激活需要存10000元，其存钱后10000元被骗走，经其查询信用卡是假的，无法使用。
（20）被害人高某陈述及银行卡交易明细，证明2017年6月18日下午，一名自称是贷款信贷员的女子用号码为152××××3508的手机号和其联系问其是否需要贷款，其就让这名女子帮助贷款50000元，后来一名自称是贷款专员的男子和其联系，让其刷银行流水，并提供给其一个名叫沈二丽的邮政银行账户和另外一个农行账户，其向对方提供的账户上打了12000元。
14、被告人供述和辩解：
（1）、被告人陈明星供述，证明其和余杨一起实施了诈骗。其用于诈骗的QQ号一个为号码269××××4526，昵称是“一路顺风”，一个为号码298××××5249，昵称是“火”，QQ号为24×××40的QQ邮箱是其借用“猎人一条龙”的，邮箱里收件箱大多是冒充北京宜信普诚信用管理有限公司骗取他人所签的合同。其先是在网上购买一些想要贷款人员的信息，其曾在QQ上从昵称“搜狗推广小王”处买了一期公民个人信息，其付款给了“搜狗推广小王”4000元，在昵称“搁浅”处购买了三期公民个人信息，一期是80多个需求贷款人的信息，其还在其他处购买了需求贷款人的信息，昵称“猎人一条龙”通过QQ给其发诈骗的剧本、术语、话剧，诈骗时其和余杨冒充北京宜信普诚信用管理有限公司等贷款公司的员工，首先由余杨和需求贷款人联系，让需求贷款人缴纳100元或者200元的手续费，缴纳后其继续冒充贷款公司的员工给这些人打电话实施诈骗以交纳验资费、做银行流水等名义让这些人把钱汇到其指定的账户，其、余杨也曾和昵称“猎人一条龙”的人一起实施过诈骗行为，开户人陈书盛、张晴的银行卡是其在诈骗中所用的卡。其诈骗的钱一部分用于购买公民个人信息，一部分支付给了“猎人一条龙”，剩余部分，其和余杨花了。其和余杨诈骗了王某223000元，其对起诉书认定其诈骗的其他事实予以认可。
（2）、被告人余杨供述，证明2017年初，其和陈明星开始以向别人发放贷款的名义实施诈骗，实施诈骗时陈明星给其一张纸，上面写着一个人的名字、手机号码、身份证号码。其联系时一般用的都是一个北京的号码，会自称是北京宜信普诚管理有限公司的员工，问对方是否需要贷款，如果对方回答需要，其会让对方向郑凯良或陈书盛的银行账户里汇100元的手续费，然后把这个人的资料留下来给陈明星，由陈明星继续诈骗，骗到钱后，其和陈明星一起取出来，这些钱用于购买信息或者用于其和陈明星的日常生活开销。其对起诉书认定其诈骗的事实予以认可。
（3）、被告人徐亮东供述，证明其用于诈骗的QQ号一个为号码287××××5729，昵称“猎人一条龙”、一个为号码350××××3071，昵称“猎人一条龙1号”、一个为号码345××××9225，昵称“猎人一条龙2号”。2017年，经过QQ昵称“一路向南”介绍，其认识了QQ名为“火”的人，其通过QQ给了“火”一套电话诈骗剧本，并指导“火”实施诈骗，诈骗流程是“火”的女话务员先骗得对方交纳100元或者200元的资料费，然后“火”通过QQ把对方的完整个人信息发给其让其帮忙一起诈骗，其会用北京的手机号码冒充贷款公司的工作人员给对方打电话以做银行流水或者需要流动资金为由，骗取对方将钱款汇到其指定的银行账户中，其和“火”诈骗了尚某、刘某、郭某三个人的钱款，其收取“火”4000元钱的提成费用，其用于诈骗的银行卡有户名为赵毅昌、陈亮、叶珍兰、邱洋洋等人的银行卡，其对起诉书认定其诈骗的其他事实予以认可。
以上证据经当庭质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人陈明星、余杨、徐亮东以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；陈明星非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。被告人陈明星、余杨、徐亮东共同故意犯罪，在各自参与的犯罪中均起主要作用，均为主犯，应按照其各自所参与的犯罪进行处罚；被告人陈明星一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人陈明星、余杨当庭认罪，可以酌定从轻处罚；被告人徐亮东当庭认罪，退赔被害人刘某、郭某、娄某、董某、张某1、张某2、何某、张某3损失，取得被害人刘某、郭某、娄某、董某、张某1、张某2、何某、张某3的谅解，可以酌定从轻处罚；被告人陈明星、余杨、徐亮东给被害人造成的经济损失，应当退赔。公诉机关关于被告人陈明星、余杨、徐亮东伙同他人共同故意犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均为主犯，应按照其各自所参与的犯罪进行处罚；被告人陈明星一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人陈明星、余杨当庭认罪，可以酌定从轻处罚；被告人徐亮东当庭认罪，退赔部分被害人损失，可以酌定从轻处罚的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。陈明星辩护人关于陈明星对诈骗犯罪事实当庭认罪，可以从轻处罚的辩护意见，余杨辩护人关于余杨当庭认罪，可以从轻处罚的辩护意见，徐亮东辩护人关于徐亮东当庭认罪，退赔部分被害人经济损失，可以从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。陈明星辩护人关于陈明星不构成非法获取公民个人信息罪的辩护意见及余杨辩护人关于余杨系从犯的辩护意见，理由不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人陈明星犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五千元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2021年4月18日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人余杨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2020年7月18日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人徐亮东犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月19日起至2021年6月18日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
四、被告人陈明星、余杨于本判决生效后十日内退赔被害人李海亮人民币九千三百元、退赔被害人梅文全人民币一万元、退赔被害人王东岩人民币二万三千元。被告人陈明星、余杨、徐亮东于本判决生效后十日内退赔被害人尚宝辉人民币六千一百元。被告人徐亮东于本判决生效后十日内退赔被害人范子羊人民币四千元、退赔被害人姜成人民币三千元、退赔被害人田明晓人民币六千元、退赔被害人徐会敏人民币一万五千元、退赔被害人谢锡朋人民币五千二百元、退赔被害人黄美艳人民币五千元、退赔被害人穆田田人民币一万六千元、退赔被害人高俊玉人民币一万二千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 左民廷
审判员 耿彦伟
审判员 刘庆斌
二〇一八年二月十一日
书记员 毛明月