河南省获嘉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）获刑初字第164号
公诉机关获嘉县人民检察院。
被告人职连发，原任获嘉县农村信用合作联社冯庄分社信贷员，住获嘉县。因涉嫌挪用资金，于2011年9月20日被获嘉县公安局取保候审。
被告人张某甲，系获嘉县农村信用合作联社职工，住获嘉县。2008年11月15日，因犯聚众斗殴罪被获嘉县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，缓刑考验期自2008年12月5日至2011年12月4日止。因涉嫌挪用资金，于2012年5月10日被获嘉县公安局监视居住。
辩护人崔留安，河南博苑律师事务所律师。
获嘉县人民检察院以获检刑诉（2012）82号起诉书指控被告人职连发、张某甲犯挪用资金罪，于2012年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。获嘉县人民检察院指派检察员徐来斌、张志军出庭支持公诉，被告人职连发、张某甲及辩护人崔留安到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2002年至2008年期间，被告人职连发在任获嘉县农村信用合作联社冯庄分社副主任信贷员期间，利用职务之便，冒用他人名义从冯庄分社贷款47笔，共计900700元，挪用归个人使用和他人使用。其中被告人职连发伙同被告人张某甲冒用他人名义在冯庄信用分社贷款9笔，共计213500元，归被告人张某甲个人使用；被告人职连发个人使用639100元（其中268200元归还贷款利息）、被告人职连发借给徐某使用37000元、借给张某戊使用10000元、职红福使用800元、邢留旺使用300元（已追回）。现分述如下：
1、2007年3月29日，被告人职连发冒用张某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款20000元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
2、2007年3月20日，被告人职连发冒用白某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
3、2007年7月23日，被告人职连发冒用职卫军的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14800元，归被告人职连发个人使用4800元，归朋友张某戊使用10000元，至今未还。
4、2007年5月13日，被告人职连发冒用王某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款3800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
5、2007年4月23日，被告人职连发冒用冯某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
6、2007年4月2日，被告人职连发冒用王某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
7、2008年3月29日，被告人职连发冒用王某丙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款11800元，归被告人职连发个人使用，2009年8月份职连发还7000元，余款4800元，至今未还。
8、2008年4月2日，被告人职连发冒用职德风的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款24800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
9、2007年3月30日，被告人职连发冒用职德贵的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款24900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
10、2008年4月2日，被告人职连发冒用王玉粉的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
11、2007年4月20日，被告人职连发冒用杨某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款3900元，归被告人职连发个人使用，2008年3月份归还2900元，余款1000元，至今未还。
12、2007年4月20日，被告人职连发冒用宋某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款15000元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
13、2008年4月20日，被告人职连发冒用王某戊的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
14、2008年4月20日，被告人职连发冒用姬某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
15、2008年4月23日，被告人职连发冒用宋某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款87500元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
16、2007年4月17日，被告人职连发冒用职保平的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14900元，归被告人职连发个人使用，2007年11月份职连发还4400元，余款10500元，至今未还。
17、2007年3月31日，被告人职连发冒用职普通的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
18、2007年4月11日，被告人职连发冒用职合法的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款4800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
19、2008年1月31日，被告人职连发冒用孟某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14400元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
20、2002年8月9日，王某己的1000元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
21、2002年10月2日，王某己的6000元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
22、2002年5月17日，王某己的2000元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
23、2004年1月27日，张某丙的20000元贷款于2006年12月27日归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
24、2008年11月30日，职道芝的19800元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
25、2002年9月28日，王某庚的5000元贷款还给被告人职连发后，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实将此款截留后替张某甲还贷款利息使用，至今未还。
26、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某辛的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
27、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某壬的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，还贷款利息使用，至今未还。
28、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某癸的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，还贷款利息使用，至今未还。
29、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某子的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
30、2007年3月31日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用张某丁的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，还贷款利息使用，至今未还。
31、2007年3月31日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职冬云的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14800元，还贷款利息使用，至今未还。
32、2007年3月31日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用董某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
33、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职小春的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款25000元，还贷款利息使用，至今未还。
34、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职爱斌的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款25000元，还贷款利息使用，至今未还。
35、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职成凯的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款20000元，还贷款利息使用，至今未还。
36、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职海斌的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款30000元，还贷款利息使用，至今未还。
37、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某丑的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
38、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某寅的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
39、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用董某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
40、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用职翠芳的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
41、2007年9月11日，被告人职连发、张某甲冒用张五忠的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人张某甲使用，至今未还。
42、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用王元八的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
43、2007年9月11日，被告人职连发、张某甲冒用高某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19900元，归被告人张某甲使用，至今未还。
44、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用高某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
45、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用高某丙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
46、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用赵某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
47、2007年4月11日，被告人职连发、张某甲冒用职荣枝的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人张某甲使用，至今未还。
公诉机关同时提供了相应的证据，认为被告人职连发、张某甲的行为已构成挪用资金罪，提请本院依法判处。
被告人职连发辩解：我对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，我为张某甲办理贷款共两次，本金共计376700元，公诉机关指控的第二十五起、第三十三起至第三十六起共计105000元，系为被告人张某甲所贷款项垫付的利息。
被告人张某甲对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人认为：被告人张某甲在共同犯罪中其次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；其能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
经审理查明：2002年至2008年期间，被告人职连发在任获嘉县农村信用合作联社冯庄分社副主任信贷员期间，利用职务之便，冒用他人名义从冯庄分社贷款47笔，共计900700元，挪用归个人使用和他人使用。其中被告人职连发伙同伙同被告人张某甲冒用他人名义在冯庄信用分社贷款9笔，共计213500元，归被告人张某甲个人使用；被告人职连发个人使用639100元（其中268200元归还贷款利息）、被告人职连发借给徐某使用37000元、借给张某戊使用10000元、职红福使用800元、邢留旺使用300元（已追回）。现分述如下：
1、2007年3月29日，被告人职连发冒用张某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款20000元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
2、2007年3月20日，被告人职连发冒用白某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
3、2007年3月23日，被告人职连发冒用职卫军的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14800元，归被告人职连发个人使用4800元，归朋友张某戊使用10000元，至今未还。
4、2007年5月13日，被告人职连发冒用王某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款3800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
5、2007年4月23日，被告人职连发冒用冯某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
6、2007年4月7日，被告人职连发冒用王某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
7、2008年3月29日，被告人职连发冒用王某丙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款11800元，归被告人职连发个人使用，2009年8月份职连发还7000元，余款4800元，至今未还。
8、2008年4月2日，被告人职连发冒用职德风的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款24800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
9、2007年3月30日，被告人职连发冒用职德贵的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款24900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
10、2008年4月2日，被告人职连发冒用王玉粉的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
11、2007年4月20日，被告人职连发冒用杨某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款3900元，归被告人职连发个人使用，2008年3月份归还2900元，余款1000元，至今未还。
12、2007年4月24日，被告人职连发冒用宋某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款15000元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
13、2008年4月20日，被告人职连发冒用王某戊的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
14、2008年4月20日，被告人职连发冒用姬某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
15、2008年4月23日，被告人职连发冒用宋某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款87500元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
16、2007年4月17日，被告人职连发冒用职保平的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14900元，归被告人职连发个人使用，2007年11月份职连发还4400元，余款10500元，至今未还。
17、2007年3月31日，被告人职连发冒用职普通的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
18、2007年4月11日，被告人职连发冒用职合法的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款4800元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
19、2008年1月31日，被告人职连发冒用孟某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14400元，归被告人职连发个人使用，至今未还。
20、2002年8月9日，王某己的1000元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
21、2002年10月2日，王某己的6000元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
22、2002年5月17日，王某己的2000元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
23、2004年1月27日，张某丙的20000元贷款于2006年12月27日归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
24、2008年11月30日，职道芝的19800元贷款归还给被告人职连发后，被告人职连发将此款截留个人使用，至今未还。
25、2002年9月28日，王某庚的5000元贷款还给被告人职连发后，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实将此款截留后替张某甲还贷款利息使用，至今未还。
26、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某辛的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
27、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某壬的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，还贷款利息使用，至今未还。
28、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某癸的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款9800元，还贷款利息使用，至今未还。
29、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某子的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
30、2007年3月31日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用张某丁的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，还贷款利息使用，至今未还。
31、2007年3月31日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职冬云的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14800元，还贷款利息使用，至今未还。
32、2007年3月31日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用董某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
33、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职小春的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款25000元，还贷款利息使用，至今未还。
34、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职爱斌的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款25000元，还贷款利息使用，至今未还。
35、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职成凯的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款20000元，还贷款利息使用，至今未还。
36、2007年3月29日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用职海斌的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款30000元，还贷款利息使用，至今未还。
37、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某丑的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
38、2007年4月7日，被告人职连发为了掩盖自己的犯罪事实冒用王某寅的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，还贷款利息使用，至今未还。
39、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用董某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
40、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用职翠芳的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
41、2007年4月11日，被告人职连发、张某甲冒用张五忠的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人张某甲使用，至今未还。
42、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用王元八的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
43、2007年4月11日，被告人职连发、张某甲冒用高某甲的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19900元，归被告人张某甲使用，至今未还。
44、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用高某乙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
45、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用高某丙的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款14800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
46、2007年3月31日，被告人职连发、张某甲冒用赵某的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款19800元，归被告人张某甲使用，至今未还。
47、2007年4月11日，被告人职连发、张某甲冒用职荣枝的名义，从获嘉县农村信用合作联社冯庄分社贷款29900元，归被告人张某甲使用，至今未还。
上述事实，有被告人职连发、张某甲的供述，被害单位获嘉县农村信用合作联社冯庄分社报案材料，证人张某乙、白某、职卫军、王某甲、冯某、王某乙、王某丙、职德风、职德贵、王某丁、杨某、宋某甲、王某戊、姬某、宋某乙、职保平、职普通、职合法、孟某、王某己、张某丙、职道芝、王某庚、王某辛、王某壬、王某癸、王某子、张某丁、职冬云、董某甲、职小春、职爱斌、职成凯、职海斌、王某丑、王某寅、董某乙、职翠芳、王某卯、高某甲、高某乙、高某丙、赵某、职荣枝、李某、岳某、王某辰、宋某丙、王某巳、张某戊、宋某丁、宋某戊、职统挺、职鸿福、徐某等人的证言，被告人职连发、张某甲的户籍证明，获嘉县人民法院（2009）获刑初字第2号刑事判决书，借款凭条、收款凭条，被告人张某甲妻子职荣枝出具的用款证明，获嘉县公安局扣押、发还物品清单，获嘉县冯庄信用社借款借据、担保合同、借款申请书、借款人身份证等贷款凭证，获嘉县农村信用合作社关于对职连发违规发放贷款的处分决定，新乡市中心医院医学鉴定书，获嘉县人民医院诊断证明、新乡市第二人民医院诊断证明、门诊病历、××证，郑州大学第一附属医院诊断证明等证据在案证实，足以认定。
本院认为，被告人职连发作为农村信用合作联社的工作人员，利用职务上的便利，单独或伙同他人，挪用本单位资金归自己使用或借给他人使用，数额巨大且不退还，其行为已构成挪用资金罪；被告人张某甲伙同被告人职连发，利用被告人职连发的的职务便利，挪用单位资金归自己使用，数额巨大且不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控二被告人犯挪用资金罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人职连发、张某甲共同故意犯罪，属共同犯罪。被告人职连发在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人职连发关于其自己为张某甲办理贷款共两次，本金共计376700元，公诉机关指控的第二十五起、第三十三起至第三十六起共计105000元，系为被告人张某甲所贷款项垫付的利息的辩解意见，理由不足，且第二十五起、第三十三起至第三十六起共计105000元，虽然用于归还贷款利息，但是该行为已构成犯罪，应当依法惩处，故其辩解意见本院不予采信。辩护人关于被告人张某甲在共同犯罪中其次要作用，系从犯，应当从轻处罚；其能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人职连发犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、被告人张某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接上诉于新乡市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 陈希勇
审判员 李四先
审判员 冯芝娟
二〇一三年九月二十五日
书记员 孙 栟