江苏省丹阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丹刑初字第010号
公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。
被告人袁庆，女，汉族，初中文化，农民。曾因犯组织、领导传销活动罪于2013年4月10日被判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十五万元（因该罪被羁押29日，罚金已缴纳）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年6月19日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。
辩护人吕东东，江苏江成律师事务所律师。
江苏省丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉（2013）771号起诉书指控被告人袁庆犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间，因法定事由延期审理两次，现恢复审理。丹阳市人民检察院指派检察员孙志龙出庭支持公诉，被告人袁庆及辩护人吕东东到庭参加诉讼，现已审理终结。
江苏省丹阳市人民检察院指控：被告人袁庆自2011年以来以投资哈尔滨天业高新技术产业有限公司（以下简称天业公司）为名，承诺3%至6%的高月息，借款周期为4个月至12个月不等变相向多人吸收存款，共非法吸收公众存款人民币7257800元，致使他人造成实际损失人民币6980600元。
为证实上述指控，公诉机关向本院移送了相应的证据，据此认为被告人袁庆的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大；同时认定被告人袁庆系自首，依法可从轻或减轻处罚；另被告人袁庆系在缓刑考验期内发现漏罪，应撤销缓刑，依法实行数罪并罚；提请本院依法判处。
被告人袁庆及其辩护人吕东东对公诉机关的指控无异议；其辩护人称，被告人袁庆系未能抵制高利诱惑而犯罪，案发后有自首的情节，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明：被告人袁庆系天业公司镇江地区的负责人，自2011年以来，其以投资天业公司为名，承诺3%至6%的高月息，借款周期为4个月至12个月不等变相向多人吸收存款，并出具加盖天业公司财务专用章的收据，共实际非法吸收公众存款人民币725万余元，致使他人造成实际损失人民币690余万元。具体事实分述如下：
1、2012年1-4月，被告人袁庆以3%至6%的高月息，借款周期为6个月至12个月不等，分七次共实际从张某处吸收存款60万元，后张某得利息4.38万元，造成损失55.62万元。
2、2012年2月，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，分两次共实际从徐某处吸收存款49万元，后徐某得利息2.5万元，造成损失46.5万元。
3、2011年12月及2012年2月，被告人袁庆以5%至6%的高月息，借款周期为6个月，分两次共实际从郭某、高某夫妇处吸收存款15.2万元，后郭某夫妇得利息0.35万元，造成损失14.85万元。
4、2011年年底，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为4个月，实际从张某甲处吸收存款18万元，造成损失18万元。
5、2011年11-12月，被告人袁庆以6%的高月息，借款周期为6个月，分三次共实际从管某处吸收存款55.48万元，造成损失55.48万元。
6、2011年6-11月，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为4个月，分三次共从张某乙处吸收存款58.02万元，后张某乙得本息11万元，造成损失47.02万元。
7、2011年6月左右，被告人袁庆以6%的高月息，借款周期为6个月，从张某丙处吸收存款10万元，后张某丙得利息0.6万元，造成损失9.4万元。
8、2011年下半年，被告人袁庆以6%的高月息，借款周期为6个月，从张某丁处吸收存款10万元，借款到期后支付给张某丁本息，张某丁将得到的本息又全部投资进入天业公司，造成损失10万元。
9、2012年1-2月，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，分三次共实际从金某处吸收存款22万元，后金某得利息0.5万元，造成损失21.5万元。
10、2011年11月5日、2012年2月16日，被告人袁庆以5%至6%的高月息，借款周期为6个月，分两次共实际从何某处吸收存款9.92万元，后何某得利息0.5万元，造成损失共计9.42万元。
11、2011年11-12月，被告人袁庆以6%的高月息，借款周期为6个月，分三次共实际从王某处吸收存款86.1万元，造成损失共计86.1万元。
12、2011年12月6日、2012年1月10日，被告人袁庆以5%至6%的高月息，借款周期为6个月，分两次共实际从肖某处吸收存款22.4万元，后肖某得利息0.3万元，造成损失22.1万元。
13、2011年12月4日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为4个月，实际从张某戊处吸收存款9万元，造成损失9万元。
14、2011年12月6日，被告人袁庆以6%的高月息，借款周期为6个月，实际从郭某处吸收存款69.7万元，造成损失69.7万元。
15、2011年12月，被告人袁庆以5%至6%的高月息，借款周期为4个月至6个月，分四次共实际从郭某甲处吸收存款79.62万元，后郭某甲得利息1.25万元，造成损失78.37万元。
16、2011年12月5日被告人袁庆以6%的高月息，借款周期为6个月，实际从徐某甲处吸收存款4.92万元，造成损失4.92万元。
17、2011年12月5日、2012年2月1日，被告人袁庆以5%至6%的高月息，借款周期为6个月，分两次共实际从何某甲处吸收存款12.92万元，后何某甲得利息0.8万元，造成损失12.12万元
18、2012年1月27日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，从黄某处吸收存款6万元，后黄某得利息0.6万元，造成损失5.4万元。
19、2012年2月29日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，从蒋某处吸收存款10万元，后蒋某得利息0.5万元，造成损失9.5万元。
20、2011年下半年，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为4个月，从杨某处实际吸收存款4.5万元，造成损失4.5万元。
21、2011年12月20日、2012年2月24日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，分两次共从邓某处吸收存款10万元，后邓某得利息1万元，造成损失9万元。
22、2012年2月16日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，从朱某处吸收存款20万元，后朱某得利息1万元，造成损失19万元。
23、2011年12月-2012年3月间，被告人袁庆以5%至6%的高月息，借款周期为4个月至6个月，分四次共实际从王某处吸收存款31.88万元，后王某得利息1.25万元，造成损失30.63万元。
24、2011年12月，被告人袁庆以6%的高月息，借款周期为6个月，分三次共实际从陈某处吸收存款27.88万元，造成损失27.88万元。
25、2012年2月17日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，从朱某夫妇处吸收存款8万元，后朱某夫妇得利息0.8万元，造成损失7.2万元。
26、2012年1月18日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，从顾某处吸收存款5万元，后顾某得利息0.75万元，造成损失4.25万元。
27、2012年2月17日，被告人袁庆以5%的高月息，借款周期为6个月，从朱某甲处吸收存款10万元，后朱某甲得利息1万元，造成损失9万元。
另查明，被告人袁庆在前罪的侦查过程中即主动供述了司法机关尚未掌握的本案全部事实。
上述事实，有张某、徐某、郭某、张某甲、管某、张某乙、何某、肖某、张某丁、王某、朱某甲、郭某甲等人的陈述，李某甲、李某乙、王某甲的供述，李某丙、何某甲、刘某、张某已等人在公安机关的笔录，案发经过、天业公司聘任书、天业集团介绍材料、借款协议书、加盖了天业公司财务专用章的收据、银行卡查询明细等证据所证实，被告人袁庆当庭亦供认不讳，足以认定。
本院认为，被告人袁庆变相非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人袁庆具有自首情节，在量刑时从轻处罚；辩护人相应的辩护观点，本院予以采纳。被告人袁庆在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依法进行数罪并罚。本院根据被告人袁庆具体的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一、二款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、撤销本院（2013）丹刑初字第154号刑事判决书中对被告人袁庆判处有期徒刑二年，缓刑二年中的缓刑部分。
二、被告人袁庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元；与前罪有期徒二年进行数罪并罚，决定执行有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期，即自2013年6月19日起至2018年5月20日止），并处罚金人民币十五万元（于本判决生效后十日内缴纳）。
三、因本案造成的损失被告人袁庆继续予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈国鹰
代理陪审员 鲍丽娟
人民陪审员 杨元高
二〇一四年八月二十六日
书 记 员 郑红花
附本判决所适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门有关缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。