安徽省太湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0825刑初131号
公诉机关安徽省太湖县人民检察院。
被告人周吉松，男，汉族，1985年11月7日出生,安徽省太湖县人，小学文化，农民，住安徽省太湖县。被告人周吉松曾因犯故意伤害罪于2007年4月28日被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑九个月，2007年5月17日刑满释放；犯敲诈勒索罪于2007年7月19日被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑一年，2008年5月9日刑满释放；犯非法拘禁罪于2015年1月13日被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑十个月，2015年4月5日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月5日被太湖县公安局监视居住，同年6月15日被太湖县人民检察院监视居住并由太湖县公安局负责执行。现在其居住地。
安徽省太湖县人民检察院以太检刑诉[2017]131号起诉书指控被告人周吉松犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月19日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法组成合议庭，于2017年7月26日公开开庭审理了本案。太湖县人民检察院指派检察员严国华出庭支持公诉，被告人周吉松到庭参加了诉讼。现已审理终结。
太湖县人民检察院指控：2016年7月，张某在乘坐周吉松的汽车时，不慎将其居民身份证遗失在车内。当月，周吉松在张某不知情的情况下，冒用张某名义，使用其身份证在上海市交通银行骗领卡号为622252011873XXXX的信用卡一张，在上海市光大银行骗领卡号为406252285176XXXX的信用卡一张，随后将两张信用卡激活使用。截至案发，上海市交通银行卡号为622252011873XXXX的信用卡累计刷卡透支欠款3398.75元，其中本金1993.63元，欠款利息1170.99元；上海市光大银行卡号为406252285176XXXX的信用卡累计刷卡透支欠款3376.13元，其中本金3000.79元，欠款利息及滞纳金375.34元。
案发后，被告人周吉松于2016年12月12日向太湖县公安局退缴人民币10000元。
针对指控，公诉机关提交了物证、书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人周吉松使用虚假的身份证明骗领信用卡两张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请依法惩处。
被告人周吉松对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，且当庭自愿认罪。
经审理查明：2016年7月，张某在乘坐周吉松的汽车时，不慎将其居民身份证遗失在车内。当月，周吉松在张某不知情的情况下，冒用张某名义，使用其身份证在上海市交通银行骗领卡号为622252011873XXXX的信用卡一张，在上海市光大银行骗领卡号为406252285176XXXX的信用卡一张，随后将两张信用卡激活使用。截至案发，上海市交通银行卡号为622252011873XXXX的信用卡累计刷卡透支欠款3398.75元，其中本金1993.63元，欠款利息1170.99元；上海市光大银行卡号为406252285176XXXX的信用卡累计刷卡透支欠款3376.13元，其中本金3000.79元，欠款利息及滞纳金375.34元。
另查明，被告人周吉松曾因犯故意伤害罪于2007年4月28日被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑九个月，2007年5月17日刑满释放；犯敲诈勒索罪于2007年7月19日被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑一年，2008年5月9日刑满释放；犯非法拘禁罪于2015年1月13日被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑十个月，2015年4月5日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月11日被太湖县公安局经济开发区派出所抓获归案。2016年12月12日，被告人周吉松向太湖县公安局退缴人民币10000元，该款暂扣于太湖县公安局。
在案件审理过程中，经本院与上海市交通银行、上海市光大银行联系核实，上海市交通银行卡号为622252011873XXXX的信用卡累计欠款3756.86元，上海市光大银行卡号为406252285176XXXX的信用卡累计欠款3376.13元。2017年7月17日，被告人周吉松亲属通过银行柜台还款的方式代为退还了全部款项7137元。
上述事实，有卡号为622252011873XXXX、406252285176XXXX的信用卡两张、太湖县公安局受案登记表、立案决定书、监视居住决定书、抓获经过、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、现金缴款单、接受证据材料清单、调取证据通知书、调取证据清单、信用卡开户资料复印件、交易流水复印件、协助查询财产通知书、被告人户籍证明、（2007）甬鄞刑初字第415号刑事判决书、（2007）甬鄞刑初字第766号刑事判决书、（2015）甬鄞刑初字第50号刑事判决书、刑满释放证明书、电话记录、交通银行安徽省分行营业部还款凭证、中国光大银行合肥稻香楼支行还款凭证、被害人张某的陈述、被告人的供述和辩解等经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。
本院认为：被告人周吉松违背他人意愿，使用张某的身份证明骗领信用卡两张，其行为构成妨害信用卡管理罪。太湖县人民检察院对被告人周吉松的指控成立，依法应追究其刑事责任。被告人归案后如实供述其罪行，庭审时自愿认罪，属坦白，依法可以从轻处罚；积极退缴全部透支款息，量刑时酌情考虑；曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下：
被告人周吉松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月21日起至2018年1月20日止。罚金于本判决生效后十日内缴至本院。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨晓晴
审 判 员 章英特
人民陪审员 孙 颖 平
二〇一七年七月二十六日
书 记 员 李 智
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。