福建省连江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）连刑初字第287号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：谌赛英，女，1958年7月21日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省福州市连江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月18日被连江县公安局刑事拘留，同年3月27日被逮捕，现羁押于连江县看守所。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2014）1117号起诉书指控被告人谌赛英犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员缪伟出庭支持公诉，被告人谌赛英到庭参加诉讼，现已审理终结。
经审理查明：2010年4月至2013年期间，被告人谌赛英在连江县凤城镇非法组织他人参加金额为人民币300元到500元的民间标会37道，上述会道已结束2道，其余35道会于2014年1月全部倒闭，共非法吸收会员存款人民币17494303元，严重扰乱金融秩序。各会道具体情况如下：
1、自2010年04月25日至2014年01月25日，会额300元，总名数61名，已标61名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额895，420.00元。其中：会首总中标金额39，125.00元，会首实纳会款47，260.00元，吸收会员存款848，160.00元。
2、自2010年04月25日至2013年12月25日，会额300元，总名数60名，已标60名，其中：会首参会5名，实际会首标会5名。总标会金额857，275.00元。其中：会首总中标金额62，965.00元，会首实纳会款81，170.00元，吸收会员存款776，105.00元。
3、自2010年08月30日至2014年10月30日，会额300元，总名数66名，已标55名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额831，875.00元。其中：会首总中标金额46，250.00元，会首实纳会款42，185.00元，吸收会员存款789，690.00元。
4、自2010年08月30日至2014年10月30日，会额300元，总名数66名，已标55名，其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额828，190.00元。其中：会首总中标金额58，820.00元，会首实纳会款58，125.00元，吸收会员存款770，065.00元。
5、自2010年08月30日至2014年10月30日，会额300元，总名数66名，已标55名，其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额896，355.00元。其中：会首总中标金额65，190.00元，会首实纳会款59，774.00元，吸收会员存款836，581.00元。
6、自2010年10月20日至2014年06月20日，会额300元，总名数58名，已标53名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额722，965.00元。其中：会首总中标金额29，640.00元，会首实纳会款25，240.00元，吸收会员存款697，725.00元。
7、自2010年10月20日至2014年04月20日，会额300元，总名数56名，已标53名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额698，125.00元。其中：会首总中标金额28，325.00元，会首实纳会款25，150.00元，吸收会员存款672，975.00元。
8、自2011年01月20日至2014年03月30日，会额300元，总名数52名，已标49名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额655，130.00元。其中：会首总中标金额38，070.00元，会首实纳会款39，585.00元，吸收会员存款615，545.00元。
9、自2011年04月25日至2014年09月30日，会额300元，总名数56名，已标45名，其中：会首参会9名，实际会首标会9名。总标会金额591，590.00元。其中：会首总中标金额105，420.00元，会首实纳会款111，370.00元，吸收会员存款480，220.00元。
10、自2011年04月25日至2014年09月25日，会额300元，总名数56名，已标45名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额594，986.00元。其中：会首总中标金额41，330.00元，会首实纳会款34，919.00元，吸收会员存款560，067.00元。
11、自2011年06月30日至2015年05月30日，会额300元，总名数63名，已标42名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额617，160.00元。其中：会首总中标金额32，860.00元，会首实纳会款20，530.00元，吸收会员存款596，630.00元。
12、自2011年06月30日至2015年05月30日，会额300元，总名数63名，已标42名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额616，000.00元。其中：会首总中标金额32，860.00元，会首实纳会款20，510.00元，吸收会员存款595，490.00元。
13、自2011年10月20日至2015年02月28日，会额300元，总名数80名，已标55名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额1，078，450.00元。其中：会首总中标金额41，870.00元，会首实纳会款27，895.00元，吸收会员存款1，050，555.00元。
14、自2011年10月25日至2015年09月15日，会额300元，总名数63名，已标37名，其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额556，495.00元。其中：会首总中标金额60，990.00元，会首实纳会款39，990.00元，吸收会员存款516，505.00元。
15、自2012年01月20日至2015年05月20日，会额300元，总名数81名，已标46名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额917，440.00元。其中：会首总中标金额42，400.00元，会首实纳会款23，760.00元，吸收会员存款893，680.00元。
16、自2012年01月25日至2015年11月25日，会额300元，总名数62名，已标33名，其中：会首参会8名，实际会首标会8名。总标会金额481，275.00元。其中：会首总中标金额111，765.00元，会首实纳会款72，160.00元，吸收会员存款409，115.00元。
17、自2012年03月20日至2015年02月20日，会额300元，总名数71名，已标45名，其中：会首参会5名，实际会首标会5名。总标会金额774，025.00元。其中：会首总中标金额86，865.00元，会首实纳会款61，950.00元，吸收会员存款712，075.00元。
18、自2012年03月30日至2016年05月30日，会额300元，总名数67名，已标30名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额440，200.00元。其中：会首总中标金额49，895.00元，会首实纳会款22，995.00元，吸收会员存款417，205.00元。
19、自2012年03月30日至2016年05月30日，会额300元，总名数67名，已标30名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额451，860.00元。其中：会首总中标金额35，310.00元，会首实纳会款14，625.00元，吸收会员存款437，235.00元。
20、自2012年06月25日至2016年03月25日，会额500元，总名数61名，已标26名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额616，055.00元。其中：会首总中标金额54，600.00元，会首实纳会款21，550.00元，吸收会员存款594，505.00元。
21、自2012年07月20日至2015年07月30日，会额300元，总名数72名，已标37名，其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额647，505.00元。其中：会首总中标金额38，340.00元，会首实纳会款18，920.00元，吸收会员存款628，585.00元。
22、自2012年07月25日至2015年12月15日，会额300元，总名数55名，已标25名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额323，450.00元。其中：会首总中标金额39，770.00元，会首实纳会款19，565.00元，吸收会员存款303，885.00元。
23、自2012年07月25日至2015年12月15日，会额300元，总名数54名，已标25名，其中：会首参会5名，实际会首标会5名。总标会金额297，785.00元。其中：会首总中标金额58，600.00元，会首实纳会款32，945.00元，吸收会员存款264，840.00元。
24、自2012年09月25日至2015年01月25日，会额500元，总名数54名，已标22名，其中：会首参会8名，实际会首标会8名。总标会金额466，210.00元。其中：会首总中标金额171，285.00元，会首实纳会款78，835.00元，吸收会员存款387，375.00元。
25、自2012年09月25日至2015年11月25日，会额300元，总名数51名，已标22名，其中：会首参会10名，实际会首标会10名。总标会金额267，330.00元。其中：会首总中标金额121，710.00元，会首实纳会款58，940.00元，吸收会员存款208，390.00元。
26、自2012年09月25日至2015年11月25日，会额300元，总名数51名，已标22名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额265，235.00元。其中：会首总中标金额38，570.00元，会首实纳会款17，180.00元，吸收会员存款248，055.00元。
27、自2013年01月25日至2017年01月25日，会额500元，总名数65名，已标17名，其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额433，055.00元。其中：会首总中标金额109，120.00元，会首实纳会款29，730.00元，吸收会员存款403，325.00元。
28、自2013年01月25日至2016年11月25日，会额300元，总名数62名，已标17名，其中：会首参会5名，实际会首标会5名。总标会金额255，020.00元。其中：会首总中标金额77，220.00元，会首实纳会款22，590.00元，吸收会员存款232，430.00元。
29、自2013年02月20日至2016年01月20日，会额300元，总名数71名，已标24名，其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额410，360.00元。其中：会首总中标金额54，600.00元，会首实纳会款19，025.00元，吸收会员存款391，355.00元。
30、自2013年06月20日至2016年06月20日，会额300元，总名数72名，已标15名，其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额246，300.00元。其中：会首总中标金额72，600.00元，会首实纳会款15，465.00元，吸收会员存款230，835.00元。
31、自2013年06月20日至2016年02月29日，会额300元，总名数65名，已标15名，其中：会首参会10名，实际会首标会10名。总标会金额221，675.00元。其中：会首总中标金额154，980.00元，会首实纳会款38，525.00元，吸收会员存款183，150.00元。
32、自2013年06月25日至2016年08月25日，会额300元，总名数51名，已标10名，其中：会首参会7名，实际会首标会7名。总标会金额120，650.00元。其中：会首总中标金额85，115.00元，会首实纳会款17，275.00元，吸收会员存款103，375.00元。
33、自2013年06月25日至2016年08月25日，会额300元，总名数51名，已标10名，其中：会首参会8名，实际会首标会8名。总标会金额122，055.00元。其中：会首总中标金额98，220.00元，会首实纳会款19，670.00元，吸收会员存款102，385.00元。
34、自2013年06月25日至2017年03月15日，会额500元，总名数60名，已标10名，其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额228，195.00元。其中：会首总中标金额97，455.00元，会首实纳会款16，470.00元，吸收会员存款211，725.00元。
35、自2013年09月25日至2017年02月25日，会额500元，总名数55名，已标6名，其中：会首参会8名，实际会首标会6名。总标会金额133，745.00元。其中：会首总中标金额133，745.00元，会首实纳会款18，360.00元，吸收会员存款115，385.00元。
36、自2013年10月20日至2016年05月20日，会额300元，总名数63名，已标7名，其中：会首参会8名，实际会首标会7名。总标会金额108，210.00元。其中：会首总中标金额108.210.00元，会首实纳会款13，060.00元，吸收会员存款95，150.00元。
37、自2013年10月20日至2016年05月20日，会额300元，总名数63名，已标8名，其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额121，710.00元。其中：会首总中标金额63，420.00元，会首实纳会款7，760.00元，吸收会员存款113，950.00元。
截止2014年01月30日止，谌赛英通过上述37道会标会，吸收会员存款合计人民币17，494，303.00元。
上述事实，被告人谌赛英在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孙某某、余某甲、余某乙等人证言；银行查询记录、会单材料等书证；中天勤会计师事务所专项审核报告；户籍证明，抓获经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谌赛英非法组织民间标会37道，吸收会员会款达人民币17494303元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人谌赛英能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人谌赛英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币40万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月18日起至2022年2月17日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。
二、责令被告人谌赛英返还未标会会员已缴纳会款。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审 判 长 陈升阳
人民陪审员 邱国标
人民陪审员 柳 彬
二〇一四年九月九日
书 记 员 林 佳
附：本案所适用的法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。