山东省青岛市市北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）北刑初字第81号
公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。
被告人戴立，无业。因涉嫌诈骗罪于2013年4月25日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于山东省青岛市第一看守所。
辩护人赵蒙、李清宝，山东某某律师事务所律师。
青岛市市北区人民检察院以青北检刑诉（2014）14号起诉书指控被告人戴立犯诈骗罪于2013年12月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派代理检察员刘变叶、张秀燕出庭支持公诉，被告人戴立及其辩护人赵蒙、李清宝到庭参加诉讼，经青岛市市北区人民检察院建议本院延期审理一次，并提请本院恢复审理。现已审理终结。
青岛市市北区人民检察院指控，2012年以来，被告人戴立预谋诈骗后，自制了中国光大银行阳光理财“T计划”2012年系列产品协议书，私刻了“中国光大银行青岛分行理财中心”的公章，以进行理财投资为名义进行诈骗活动。期间，被告人戴立为防止诈骗行为败露，将所骗钱财一部分用于返还投资利息。以此方法，被告人戴立先后在本市市北区威海路国美电器门口、本市市南区香港西路光大银行等地骗取王某等十四人共计人民币69.16万元。除部分用于偿还利息外，其他赃款被其挥霍。
公诉机关认为，被告人戴立以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人戴立对公诉机关指控的事实予以供认。该辩解称，其收取孙某娥的钱与本案其他诈骗的事实不同，其中有1万元属于民间借贷，在一个月以后归还了利息。后来孙某娥又给其2万元是用于舞蹈比赛的费用，但由于该2万元不足以支付实际费用，其将前面的1万元也算作应支付的费用了。对于其骗取阎某的款项也已经归还2万多元。
辩护人提出的主要辩护意见是，对于公诉机关指控的部分事实提出异议，对于收取孙某娥的3万元不应认定为诈骗犯罪，对此被告人戴立以前也未作过供述；对于指控诈骗张某的一起因没有相关书证予以印证，亦缺少张某辨认被告人的笔录和被告人指认犯罪地点的笔录；对于指控诈骗阎某的一起，被告人戴立在庭前已经归还1万多元。被告人戴立到案后主动交代了多起公安机关尚未掌握的诈骗事实，真诚悔罪，又系初犯，本人法律意识淡薄。
经审理查明，2012年以来，被告人戴立预谋诈骗后，自制了中国光大银行阳光理财“T计划”2012年系列产品协议书，私刻了“中国光大银行青岛分行理财中心”的公章，以进行理财投资为名义进行诈骗活动。期间，被告人戴立为防止诈骗行为败露，即将所骗赃款一部分用于返还被害人的投资利息，剩余大部分赃款用于其个人挥霍。
以此方法，被告人戴立先后在青岛市市北区威海路国美电器门口、青岛市市南区香港西路光大银行等地骗取王某人民币6.12万元、李某兰人民币4.45万元、朱某某人民币2.88万元、邹某人民币1.65万元、周某英人民币2.37万元、王某兰人民币7万元、周某某人民币0.43万元、尹某某人民币3万元、刘某人民币2.94万元、滕某某人民币0.75万元、杜某某人民币1.42万元、张某人民币23万元、阎某人民币10.3万元、孙某娥人民币0.85万元。共计人民币67.16万元。
被告人戴立到案后，如实供述了司法机关尚未掌握的骗取被害人李某兰、邹某、周某英、王某兰、周某某、尹某某、刘某、杜某某、阎某财物的事实，该部分涉及骗取财物的金额为人民币33.56万元。
以上事实有下列证据予以证实：
1、公安机关的发破案经过、抓获经过证实，被告人戴立的到案情况。
2、公安机关的扣押清单证实，扣押被告人戴立印有“中国光大银行青岛分行理财中心”假印章等物品的情况。
3、中国光大银行青岛分行证明人力资源部以及零售业务部出具的证明证实，戴立曾是青岛华夏职教中心的中专学生，曾于2007年7月至2008年10月在中国光大银行青岛市南支行实习，实习结束后未在该行就职过。该银行从未发行过中国光大银行阳光理财“T计划”2012第7期产品5协议书，也没有“中国光大银行青岛分行理财中心”的公章。
4、被害人王某的中国农业银行金穗借记卡明细对账单，王某农业银行卡复印件、光大银行卡复印件、戴立开具的收条、王某光大银行活期账户交易明细、王某提供的戴立伪造的理财产品协议书等证实，王某被被告人戴立以进行光大银行理财投资的方式骗取钱财的情况。
5、被害人李某兰的光大银行活期账户交易明细、戴立打给李某兰的欠条等证实，李某兰被被告人戴立以投资光大银行理财理财投资的方式骗取钱财的情况。
6、被害人朱某某的光大银行转账单、光大银行卡复印件、和光大银行活期账户交易明细等证实，被告人戴立曾以投资光大银行理财项目为由骗取朱奕璇钱财的情况。
7、被害人邹某提供的戴立为其开具的欠条、邹某光大银行卡复印件、工商银行储蓄存款利息清单等证实，戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取邹某钱财的事实。
8、被害人周某英的提供的被告人戴立为其开具的两张欠条、周某某光大银行自动柜员机客户凭条，光大银行卡复印件，光大银行活期账户交易明细等证实，被告人戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取周某英钱财的情况。
9、被害人王某兰的身份查询、被告人戴立农业银行存款凭证，相关取款凭证，戴立给王某兰开具欠条、戴立给王某兰的光大银行阳光理财“T计划”2013年第八期产品2协议书和产品3协议书各一份等证实，被告人戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取王某兰钱财的情况。
10、被害人周某某的农业银行、光大银行账户交易明细、农业银行卡、光大银行卡复印件、光大银行阳光理财“T计划”2013年第六期产品1协议书一份等证实，被告人戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取周某某钱财的情况。
11、被害人刘某的身份查询、被告人戴立为刘某开具的收条，戴立与刘某签订的光大银行阳光理财“T计划”2012年第五期产品8协议书、光大银行阳光理财“T计划”2012年第五期产品6协议书各一份，刘某光大银行账户交易明细，光大银行卡复印件等证实，被告人戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取刘某钱财的事实。
12、被害人滕某某的招商银行账户历史交易明细表、招商银行卡复印件、被告人戴立为滕某某开具的欠条等证实，戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取滕某某钱财的事实。
13、被害人杜某某的光大银行卡复印件、光大银行账户交易明细、光大银行阳光理财“T计划”2012年第7期产品3协议书一份等证实，被告人戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取杜某某钱财的事实。
14、被害人阎某的建设银行对私活期明细查询、光大银行阳光理财“T计划”2012年第五期产品1协议书一份等证实，被告人戴立曾以投资光大银行理财项目为理由骗取阎某钱财的情况。
15、被害人孙某娥提供的被告人戴立为其出具的收条一份证实，戴立以投资理财为由收取孙某娥人民币1万元的情况；光大银行存款回单一张证实，孙某娥给戴立存款人民币2万元的情况。
16、被害人王某、李某兰、朱某某、邹某、周某英、王某兰、周某某、尹某某、刘某、滕某某、杜某某、张某、阎某、孙某娥等人的陈述证实，其被被告人戴立以进行光大银行理财投资的方式骗取钱财的事实经过，以上被害人除张某以外均对被告人戴立进行了辨认、确认。
17、证人王某林的证言证实，其与被告人戴立于2013年2月底吃饭时认识，戴立自称是北舞毕业，以前还在光大银行上过班，现在教舞蹈，并担任一些舞蹈比赛的评委。其想参加2013年4月底左右的中国最强音节目，戴立答应帮其找声乐老师上课。戴立给其买过东西，花费巨大。
18、被告人戴立的供述，对公诉机关指控的除诈骗孙某娥以外的事实均予以供认。
以上证据经庭审质证，均能相互印证。
本院认为，被告人戴立以非法占有为目的，以虚构事实的方法骗取被害人王某等人的财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。被告人戴立到案后能如实供述司法机关尚未掌握的同种罪行，可酌情从轻处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人戴立诈骗被害人孙某娥2.85万元，经查，对该事实被告人戴立以前在公安机关未作供述，其当庭供述收取孙某娥的钱款并非诈骗，结合被害人孙某娥的陈述及相关书证，对于其中8500元部分，应认定为诈骗犯罪，对于孙某娥向戴立汇款2万元的事实，因无其他证据相佐证，认定为诈骗犯罪证据不足，因此对该起指控中的2万元部分，本院不予支持。关于被告人戴立所提收取孙某娥1万元属于民间借贷以及归还阎某部分款项的辩解意见，经查与事实不符，本院不予采纳；关于其辨护人所提指控诈骗张某没有相关书证及辨认笔录的辩护意见，经查，对于该起事实，被告人戴立供述与被害人张某陈述能相互印证，能够证明戴立诈骗张某的事实，因此对该辩护意见本院不予支持。关于其辩护人所提戴立在庭前已经归还阎某部分款项的辩护意见，经查没有证据证实，本院不予采纳；关于其辩护人所提戴立到案后主动交代了多起公安机关尚未掌握的诈骗事实的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；关于其辩护人所提戴立系初犯的辩护意见，经查被告人戴立实施十多起犯罪行为，不应认定为初犯，对该辩护意见本院不予采纳。被告人戴立到案后能如实供述自己主要的罪行，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：
一、被告人戴立犯诈骗罪，判处有期徒十一年，并处罚金人民币七十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月25日起至2024年4月24日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、公安机关扣押印有“中国光大银行青岛分行理财中心”的假印章予以没收，由公安机关负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 厉建军
人民陪审员 张峰先
人民陪审员 单美丽
二〇一四年六月十三日
书 记 员 林 娟
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第四条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。