湖北省武汉市江汉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鄂江汉刑初字第00515号
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人刘某甲。因犯诈骗罪被判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币2000元；2011年5月因诈骗被劳动教养一年三个月。因本案于2012年11月9日被抓获，同月21日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人刘某乙。
武汉市江汉区人民检察院以武江检刑诉（2013）551号起诉书指控被告人刘某甲犯盗窃、诈骗罪，于2013年7月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派代理检察员姚某出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人刘某乙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
武汉市江汉区人民检察院指控：
盗窃事实：
2012年10月7日至10月28日期间，被告人刘某甲利用与被害人一谈恋爱同居某，秘密窃取被害人张某某的中国银行储蓄卡2张（卡号分别为：×××9858、×××0276）后，分别于2012年10月7日、10月19日、10月28日从银行ATM机上将二张某丙卡上存款共计人民币47300元取走。
诈骗事实：
1、2012年6月25日19时许，被告人刘某甲在本市汉阳区“新世界百货”商场六楼“金某宫餐厅”内，以借打电话为由，骗得其同学被害人王某甲价值人民币2800元的苹果IPH0NE4（16G）手机1部后逃离现场。
2、2012年8月1日10时许，被告人刘某甲在本市汉阳区“新世界百货”商场后地下停车场内，以借打电话为由，骗得其同学被害人林某某价值人民币2800元的苹果IPH0NE4（8G）手机1部后逃离现场。
3、2012年8月4日22时许，被告人刘某甲在本市江汉区大兴路“老五烧烤店”内，以借打电话为由，骗得其朋友被害人梁某甲价值人民币4500元的苹果IPH0NE4S（16G）手机1部后逃离现场。
4、2012年9月14日17时许，被告人刘某甲在本市江岸区武汉新天地附近“川原色餐厅”对面的中国建设银行内，以要钱用于信用卡套现为由，骗得其老师被害人周某现金人民币5000元。随后，被告人刘某甲在本市江岸区武汉新天地附近“川原色餐厅”内，以借打电话为由，骗得被害人周某甲萍价值人民币4200元的苹果IPH0NE4S（16G）手机1部后逃离现场。
5、2012年11月8日19时许，被告人刘某甲在本市江汉区新“佳丽广场”四楼“秀玉红茶坊”餐厅内，以借打电话为由，骗得其朋友被害人王某甲价值人民币3500元的苹果IPH0NE4S（16G）手机1部后逃离现场。
综上，被告人刘某甲共实施盗窃1起，涉案金额为人民币47300元；共实施诈骗5起，涉案金额为人民币22800元。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了物证照片、公安机关的抓获及破案经过、刑事判决书、身份材料、证人证言、被害人陈述、价格鉴定意见书、辨认笔录、视听资料、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人刘某甲盗窃他人信用卡并使用，数额较大；被告人刘某甲还虚构事实多次骗取他人财物，数额较大，其行为分别构成盗窃、诈骗罪，且具有累犯情节。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四、第二百六十六条、第六十五条的规定，对被告人刘某甲予以处罚。
被告人刘某甲对起诉书指控盗窃的事实予以否认，辩解其与被害人一系男女朋友关系，征得被害人一同意后支取银行卡内存款，款项已交给被害人一，其行为不构成盗窃罪；对于起诉书指控诈骗的事实均予以供认。
被告人刘某甲的辩护人提出：1，被告人刘某甲获取银行卡密码是被害人主动告知的，该行为等于授权被告人刘某甲可以支取卡内存款，不符合秘密窃取的客观要件；2、被告人刘某甲与被害人系朋友同居关系，存在感情冲突，被告人刘某甲已辩解将取出款项将于被害人本人，起诉书认定的盗窃事实仅为被害人陈述，无法排除合理怀疑。综上，起诉书认定被告人刘某甲盗窃的证据不足，指控罪名不能成立。对于起诉书指控被告人诈骗的事实不持异议。
经审理查明：
（一）盗窃事实
2012年9月期间，被告人刘某甲化名“高成”与被害人一建立恋爱关系，在双方同居期间，被告人刘某甲以相互信任为由获取被害人一2张中国银行银行卡密码（密码相同、卡号分别为：×××9858、×××0276），后被告人刘某甲分别盗取上述银行卡，并于同月7日、19日、28日持银行卡通过银行ATM机将2张某丙卡上存款共计人民币47300元取出用于个人使用。
上述事实，有公诉机关提供，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1、被害人一的陈述及辨认笔录证明，其与刘某甲于2012年9月底开始谈朋友，并于10月7日开始同居，同年11月1日其发现自己2张某乙银行的银行卡内存款约人民币43300元被他人盗走，通过查询，时间分别是同月8日、19日、28日被陆续取出，其中存款人民币37000元银行卡的密码被修改，这2张卡现仍在自己包内。在今年10月5日其曾与刘某甲等人在湖南旅游过程某取钱时，将2张某丙卡密码（密码相同）告诉过刘某甲，二人在同居后，其于10月16日发现怀孕并告诉刘某甲，在同月18日刘某甲回其租住地时发生争吵并提出分手，中途没有来往，在同月27日，刘某甲到其租住地并于次日离开，这期间只有刘某甲有机会接触其钱包和包内银行卡，之后刘某甲的电话就一直打不通。在其与刘某甲恋爱期间，主要是其用钱，双方没有经济纠纷，曾在一次吵架中，刘某甲将自己的手表和玉丢到楼下摔坏，其并没有说过赔偿刘某甲的损失，也没有要求刘某甲帮忙取钱的情形。其认识刘某甲时他自称“高成”，是在其发现银行卡内钱不见后向公安机关报案，民警未查到“高成”的身份信息，其就找到了“高成”原来的同学后，才知道“高成”的真实姓名叫刘某甲。经辨认，被告人刘某甲系化名“高成”的男子。
2、证人一的证言证明，被害人一与“高成”（后才知道真实姓名叫刘某甲）于2012年9月底开始谈朋友并同居。同年“十一”期间与二人一同外地游玩，都是被害人一付的钱。被害人一不可能将银行卡交给刘某甲。在10月中旬，他二人总在吵架，其中有一晚被害人一与刘某甲吵架后叫其去，听说刘某甲将自己的手表和玉摔到地上，但被害人一并未表示要赔钱给刘某甲。
3、证人二的证言证明，刘某甲与被害人一曾谈过朋友，在2012年10月就分手了，刘某甲曾对其说过，因向被害人一要钱时发生吵架，刘某甲将自己的手表和玉摔了。还有一次，被害人一给其打电话称刘某甲又在家找她要钱，还闹得很厉害。后被害人一告诉其刘某甲将她银行卡里的钱取走了。
4、银行帐户信息及历史交易明细清单分别证明，被害人一的中国银行卡（卡号：×××9858）于2012年10月7日经省内异地跨行取现5次，共计人民币9000元，同月19日经省内异地跨行取现人民币1000元、同月28日该卡转入资金人民币17300元，同日经省内异地跨行取现17200元；另一中国银行卡（卡号：×××0276）于2012年10月28日经ATM机陆续取现人民币20000元，该卡转出人民币17300元。
5、视频截图证明，2012年10月28日14时32分许通过银行ATM机取款时的照片。
6、被告人刘某甲在公安机关的供述否认上述事实，辩称在与被害人一恋爱期间化名“高成”，在2012年10月7日被害人一将1张某丙卡交于其，也告诉了银行卡密码，其从卡上取出8-9千元，事后其告诉被害人一取了卡内现金的事宜。因其手表和玉坠被被害人一砸坏，被害人一表示赔偿，就将自己银行卡交于其并告诉密码，在10月底，其从其中1张卡上通过银行ATM机取出人民币20000元，并将余款人民币17300元转入另1张某丙卡，又将另1张某丙卡的人民币18000元取出，除被害人一赔偿其损失人民币10000元后，取出的钱其他的都还给被害人一了。
对于被告人刘某甲提出不构成盗窃罪及其辩护人提出起诉书认定被告人刘某甲盗窃的证据不足，指控罪名不能成立的辩解和辩护意见，经查，本案证据证实被告人刘某甲在认识被害人一期间化名“高成”，并以恋爱要相互信任为由获悉被害人所持2张某丙卡密码，后利用与被害人同居的便利，未取得被害人同意窃得其银行卡在不同时间内通过银行ATM机多次取款，共计金额人民币47200元并使用。另被告人刘某甲及其辩护人均提出取款行为经被害人授权且款项已归还被害人的意见，经查，被告人刘某甲采取化名的方式与被害人交往，双方仅开始同居后被害人2张某丙卡就在不足一个月时间内经过不同银行的ATM机多次取款，造成2张某丙卡余款均不足ATM机取款的最低数额，该行为与普通人资金使用常理相悖，且被害人与被告人刘某甲多次因琐事发生争吵，被告人刘某甲辩解在此阶段持被害人银行卡连续取款系授权明显与逻辑不符，且被告人刘某甲知悉银行卡密码并不等同于授权使用银行卡，故被告人刘某甲及其辩护人的辩解、辩护意见，与查明的事实和法律规定不符，本院均不予采纳。
（二）诈骗事实
1、2012年6月25日19时许，被告人刘某甲在本市汉阳区新世界百货商场六楼“金某宫餐厅”内，以借打电话为由，骗得被害人二价值人民币2800元的苹果牌IPH0NE4移动电话机1部后逃离。
2、同年8月1日10时许，被告人刘某甲在本市汉阳区“新世界百货”商场地下停车场内，以借打电话为由，骗得被害人三价值人民币2800元的苹果牌IPH0NE4移动电话机1部后逃离。
3、同月4日22时许，被告人刘某甲在本市江汉区大兴路“老五烧烤店”内，以借打电话为由，骗得被害人四价值人民币4500元的苹果牌IPH0NE4S移动电话机1部后逃离。
4、同年9月14日17时许，被告人刘某甲在本市江岸区武汉新天地“川原色餐厅”对面的中国建设银行内，以归还信用卡透支金额为由，骗得被害人五现金人民币5000元。随后，被告人刘某甲又本市江岸区武汉新天地“川原色餐厅”内，以借打电话为由，骗得被害人周某甲萍价值人民币4200元的苹果牌IPH0NE4S移动电话机1部后逃离。
5、同年11月8日19时许，被告人刘某甲在本市江汉区新佳丽广场四楼“秀玉红茶坊”餐厅内，以借打电话为由，骗得被害人六价值人民币3500元的苹果牌IPH0NE4S移动电话机1部后逃离。同月9日，被害人六在本市江汉区前进四路附近发现被告人刘某甲，并将其抓获扭送至公安机关。赃物苹果牌IPH0NE4S移动电话机已追回发还被害人。
综上，被告人刘某甲实施诈骗作案5次，犯罪金额共计人民币22800元。
上述事实，有公诉机关提供，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1、常住人口详细信息、刑事判决书及劳动教养决定书分别证明，被告人刘某甲的身份基本情况及前科劣迹情况。
2、公安机关抓获及破案经过证明，2012年11月9日，被害人六在本市江汉区前进四路武汉市第一中学门前发现骗其手机的被告人刘某甲，并将被告人刘某甲抓获扭送至公安机关。经审查，被告人刘某甲系网上追逃人员，曾分别于2012年6月25日、8月1日、8月4日多次骗取他人移动电话，被害人均向公安机关报案，同时还盗窃被害人一银行卡内存款。后又在调查过程某，被害人五向公安机关报案称被被告人刘某甲骗走现金人民币5000元及移动电话机1部。公安机关对上述报案一并审查。
3、证人三的证言证明，其是被害人四的男朋友，2012年8月4日22时许，其与被害人四、刘某甲在本市大兴路老五烧烤宵夜时，刘某甲向被害人四借手机存电话号码，后拿着被害人四的手机就离开了，其用自己电话分别与刘某甲、被害人四电话联系，均为关某，这时发现是被刘某甲骗了。
5、证人四的证言证明，其系刘某甲的姨妈，2012年11月9日其听女儿刘某丙说刘某甲借了别人手机未还，并叫其把家中的手机拿到派出所，其在家里刘某甲睡过的床上找到了1部白色苹果手机，后交给了民警。
6、购买发票证明，被害人二、被害人四、被害人三、被害人五购买移动电话机的发票及购买金额。
7、书证借条证明，被告人刘某甲向被害人五借款人民币4000元的所写的凭证。
8、被害人二的陈述及辨认笔录证明，2012年6月25日晚7点30分左右，原中专同学刘某甲请其在汉阳新世界百货6楼金韩宫吃饭。中途刘某甲称电话没电但要与另外朋友联系，向其借苹果4手机使用，然后出餐厅打电话，过5分钟后仍没出现，其也找不到刘某甲本人，打自己电话也关某，于是向公安机关报案。经辨认，骗取其手机的系被告人刘某甲。
9、被害人三的陈述及辨认笔录证明，2012年8月1日上午，小学同学刘某甲称与其谈购买轿车的事，约其在汉阳新世界百货见面后，刘某甲上其车后开至地下车库，刘某甲称手机在他女朋友处，向其借苹果4手机打电话，后刘某甲下车边走边打电话，但一直未返回，后其打自己电话发现关某，才发现被骗。经辨认，骗取其手机的系被告人刘某甲。
10、被害人四的陈述及辨认笔录证明，2012年8月4日22时许，其与刘某甲、证人三在一起吃饭，期间，刘某甲碰见一个熟人，没多久就称自己手机没电，遂向借其苹果4S手机存一个电话号码，过了约5分钟就没有见到刘某甲，其打自己电话关某，就知道被骗。经辨认，骗取其手机的系被告人刘某甲。
11、被害人五的陈述及辨认笔录证明，2012年9月14日8时许，其原来的学生刘某甲带着女朋友到学校找到其，称准备结婚要买车，向其借了人民币4000元钱并写了借条。当日17时许，刘某甲又约其至武汉新天地附近川原色餐馆吃饭，期间，刘某甲称通过信用卡套现向其还钱，又向再借人民币5000元钱去套现，其同意后在银行取款人民币5000元将于刘某甲，期间刘某甲称银行系统有问题，等吃完饭再说。吃饭过程某，刘某甲称接女朋友向其借苹果4S手机打电话，并将皮包交于其看管，其追出餐厅后发现刘某甲已不见，就知道被骗，于是报警。经辨认，骗取其手机的系被告人刘某甲。
12、被害人六的陈述及辨认笔录证明，2012年11月8日19时许，刘某甲约其在佳丽广场四楼秀玉红茶坊喝茶，期间，刘某甲借其苹果4S手机打电话，并边打电话边往外走，过了一会儿，发现刘某甲已离开，就知道被骗并报警。次日晚上，其在马路上碰见刘某甲，遂将其带至派出所，后联系上刘某甲的姨妈将其手机归还。经辨认，骗取其手机的系被告人刘某甲。
13、价格鉴定结论书证明，被告人刘某甲骗取5部移动电话机的价值，共计人民币22800元。
14、被告人刘某甲在公安机关及庭审的供述与上述证据及查明的事实相吻合。
本院认为，被告人刘某甲以非法占有为目的，盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人刘某甲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物，数额较大，其行为还构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘某甲盗窃、诈骗的事实清楚，证据确实、充分，指控的犯罪成立，但指控盗窃的数额有误，本院予以纠正。被告人刘某甲在判决宣告以前一人犯数罪，应当实行数罪并罚。被告人刘某甲在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人刘某甲归案后对诈骗的罪行能够如实供述，对该项罪名可以从轻处罚。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人刘某甲具有累犯、前科劣迹、多次诈骗、归案后如实供述自己诈骗的罪行等量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人刘某甲犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币3000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币3000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币6000元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月9日起至2017年5月8日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 鄂 某
人民陪审员 黄 某
人民陪审员 陈 某
二〇一三年九月五日
书 记 员 刘某丁