河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0427刑初162号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人张步娥，女，1973年6月4日出生，，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月29日被天津市公安局河东分局鲁山道派出所抓获，2016年12月1日被磁县公安局刑事拘留，2016年12月24日被磁县公安局依法执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。
辩护人赵新田，河北明池律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2017）124号起诉书指控被告人张步娥犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月24日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人张步娥及其辩护人赵新田到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，自2011年4月份至2013年4月份期间被告人张步娥以每年20%的高利息回报为诱，到陶泉乡附近村的不特定群众家中进行口头宣传，非法吸收公众存款，而后将吸收的资金交给张某41管理支配。经邯郸市华泰会计事务所审计，张步娥非法吸收公众存款涉及255人，吸收金额7590470元，已兑付50000元。
被告人张步娥对起诉书指控予以供认，辩称她当时不知道是违法犯罪行为，张某41给她说企业周转不过来，向群众借钱，她吸收的钱每1万元张某41给她50元到100元的好处费。
辩护人赵新田对公诉机关指控被告人罪名不持异议，辩护意见是，关于兑付金额以查明的事实为准，被告人在犯罪中起次要作用，且认罪悔罪，建议对其从轻处罚。当庭提交涉案向集资参与人所开具的83张收据，其中白条1张（复印件）。
经审理查明，自2011年4月份至2013年4月份期间，被告人张步娥以在她处放钱做生意给高利息，承诺以存1万元存一年给2000元高息回报为诱饵，在陶泉乡附近周边村的不特定群众家中进行口头宣传，非法吸收公众存款，而后将所吸收的资金交给张某41管理支配。经邯郸市华文会计事务所邯华文审字（2017）第135号专项审计报告审计，张步娥非法吸收公众存款涉及255人，金额7590470元，已兑付金额1597000元。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、集资参与人张某11陈述，在2014年左右，张步娥多次去我家找我，她对我说：“有企业用钱，把钱放这儿可以使利息，比银行利息高，放十万元，一年20000元利息”，我说“放你那儿的钱保险不保险”，张步娥让我问问四周邻居，因为四周的邻居也有不少人在她那儿放钱，张步娥自从给我说了以后我感觉可信，2014年1月18日就在我家钱给张步娥103000元。我给张步娥钱后，张步娥给我开了一张收据，她就把钱拿走了。张步娥还在附近村收的钱不少，附进村民的钱都在她那儿放着。后来我在张步娥那的存款取不出来，我就报案了。以及相关收据复印件佐证。
2、集资参与人张某2春陈述，张步娥多次去我家找我，说她的一个叔叔在天津搞企业，需要用钱，在她那儿存款1万元，利息一年2000元。还对我说邻村人在她那儿放钱的多了，保险。我在2014年3月18日给了张步娥42000元，张步娥给我写了一张收据，她就把钱拿走了。张步娥还在附近村收钱收的不少，收据写的是我妻子张爱堂的名字。后来我在张步娥那儿的存款取不出来，我就报案了。以及相关收据复印件佐证。
3、集资参与人赵某1、赵某2、赵某3、张某3、索某1、张某4、张某5、赵某4、张某6、蒋某、赵某5、周某、索某2、张某7、张某8、张某9、张某10、周某分别证明，张步娥在村里宣传在她那儿放钱，搞房地产用，给高利息保准结息，1万元存一年给2000元利息。他们分别在2012至2014年期间向张步娥处存款，后来取不出来向公安机关报案的相关事实，及相关收据复印件在卷佐证。
4、证人张某1证实，其母亲张步娥在2012年在陶泉乡十步槽村开设合作社，没有名字。他手里有张步娥转账的流水单。
5、证人卜某（马头发电有限责任公司副总经济师）证实，大概是2011年6月份，万合公司和马头公司口头上达成了储灰场土地转让协议，万合公司同意打2000万首付款给马头公司。在这样的前提下，万和公司的张某41找到我，要先出具2000万的收条，收到2000万收条后马上把2000万元首付款打过来。我向马头公司领导贺子波反映了这个事情，贺子波同意后，这样马头公司财务部给张某41先出具了2000万元首付款发票，但张某41一直没有打款，我找张某41一直催要2000万元首付款，这时张某41提出口头协议不行，要签订一个协议才打款，这样马电公司与万合集团公司中国有限公司2011年11月16日签订了土地转让协议，张某41还是没有打款，2011年12月底将2000万元的收条找张某41收回来。2011年12月30日双方又重新签订协议，这个协议与之前的协议基本相同，所不同的是2000万的首付款由第一次约定的签订合同后七日内变为签订合同后三个月内，按照协议万合投资集团中国有限公司承包马电公司的1500万立方米的粉煤灰项目。
6、辨认笔录载明，案发后，张某11、张某2春、崔某1、崔某2对张步娥的辨认。张步娥对同案张某41的辨认及对向张某41送款地点（照片）的辨认并确认。
7、书证
（1）磁县公安局对磁县陶泉乡张步娥融资案件涉案集资参与人员崔某3、柴某1、柴某2、崔某4、崔某5、崔某6、赵某6、张某12、张某13、张某14、崔某1、汪某、汪清亮、杨某1、吝星亮、张俊雷、林某、张某15、张某16、赵某7、崔某7、赵某8、张某17、张某6、赵某9、赵某10、张某18、张某19、赵某11、赵某12、赵某13、赵某14、赵某15亭、张某20、张某21、张某22、崔某5、张某2赵某16、韩某、张某24；崔某2、张某25、王某1、张某26、张某27、张某28、李某、汪清香、崔某8、赵树周（洲）、索某3、赵学堂、王某2、张某29、张某30、张某31、张某8、张国防、张某32、张某33、赵某17、张某2（艮）义、辛某、张某34、张某35、张某36、张某37、赵某18、张某38、赵某19、张某3张某40、赵某20云、刘某、杨某2、张海啸情况调查表及相关收款收据、身份证复印件。
（2）磁县公安局提取证明及被提取的张步娥保险柜中票据24本复印件在卷。
（3）张步娥等人银行存款查询明细及房产查询情况在卷。
（4）到案证明，2016年11月29日，犯罪嫌疑人张步娥被天津市公安局河东分局鲁山道派出所在天津市西青区海益国际小区抓获。
（5）常住人口基本信息、社会调查载明，张步娥的身份信息和社会表现。
（6）重庆市巫山县法院（2017）渝0237刑初102号刑事判决书载明，2017年6月13日被告人张某41因犯合同诈骗罪，被重庆市巫山县法院判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元。
（7）磁县公安局调取的相关万合投资集团（中国）有限公司法人授权书、河北马头发电有限责任公司土地转让协议。
（8）河北马头发电有限责任公司向重庆市巫山县公安局出具的证明载明，河北马头发电有限责任公司与万合投资集团（中国）有限公司签订的协议。因协议履行期间，万合公司未能按照协议约定如期支付价款，导致协议终止，双方合作关系解除。我公司也从未收到万合公司支付的任何款项。
（9）磁县公安局情况说明及公示照片载明，关于张步娥非法吸收公众存款案，集资涉及人数255人，目前有151人未报警登记，为方便通知涉及人员，已在陶泉乡十步槽村委会进行公示。
8、邯郸市华文会计事务所邯华文审字（2017）第135号专项审计报告载明：
审计结果：（1）非法吸收公众存款单据审核情况
经审计，张步娥非法吸收公众存款涉及255人，金额7590470元，已兑付金额1597000元。其中：
①根据收据确认吸收存款金额6739070元，已兑付本金1547000元。
②根据卷宗和调查表确认吸收存款金额851400，已兑付利息50000元。
（2）报案情况
经审计，张步娥非法吸收公众存款255人中报案104人，报案金额3248300元，已兑付利息50000元，报案损失金额3198300元。
（3）资金去向情况
据张步娥口供，其将非法吸收的存款交给张某41，且张某41供证实收过张步娥非法吸收的存款，但无相关书面材料。
9、被告人及同案人相关供述
（1）被告人张步娥（2017年6月7日）供述：我和张某41是一个老亲戚关系，以前经常联系，前几年张某41给我打电话说让我给他吸收钱，他做生意周转，打了几次电话我开始不是很同意，后来张某41找到我给我说，在邯郸、马头搞开发，需要资金周转，开始订的是存一万块钱一年3000块钱利息，我给他吸收一万块钱抽100块钱好处费。开始我做的时候没吸收多少钱，到一年后存钱的群众拿到利息后，才开始陆陆续续给我这儿存钱，一万块钱3000块钱利息。张某41说太高，后来就订成存1万块钱2000块钱利息。
我给群众说本家一个叔叔张某41是搞房地产生意的，需要用钱，利息高，钱保险，谁要存钱就可以存。我见到人就给他们介绍，村里有的人也知道张某41。我吸收群众钱以后张某41就给我打电话，问我吸收了多少钱，然后他就过来找我拿，有时候在邯郸高开区国际宾馆给过他，邯郸东方万物园也给过，峰峰在水一方宾馆也给过他。张某41开车来的时候在车里也给过他。以前收钱最多的时候张某41一个礼拜过来一次，后来收钱少的时候二十天左右过来一次。一般都是张某41自己过来，有一次他和一个男的过来，有一次和一个女的过来，我不知道他们叫什么也不认识他们。
刚开始我给张某41在建设银行转过两次账，因为转账比较麻烦就不转账了，后来就给他现金。有的群众急用钱我就给张某41打电话，让他给群众钱，他过不来就给我转账转过来，我也不知道张某41用谁的卡给我转的，有时候群众给我要钱，我没有钱，我就想办法借钱给群众转账存钱一年到期后，张某41就让我把刚吸收到群众的钱，兑付一年到期的利息，然后我再把剩余的钱交给张某41。我把钱给张某41后，张某41就把我收群众的钱给我开成收据给我，收谁的钱就写谁的名字，然后盖上我名字章，随后我再把张某41给我的票给存款的群众。我大约一共给了张某41五、六百万，包括客户存款的利息也在其中。张某41的公司具体是什么公司我不知道，没有调查过，我就和他是一个老亲戚关系所以就相信他了。
我吸收群众的钱去给张某41的时候，张某41按照我收钱后写的名单给我开票据，一般都是张某41给开票，有时候张某41有别的事就让一个女的给开票。票据上的章张某41给我说是中国外贸有限公司，具体是啥我不知道。公安人员从我家保险柜提取的票据是我临时收群众的钱开的二联单，开始张某41给了我几本，后来都是我自己买的。
我建行的银行卡还有我老公的银行卡张某41都拿着，我吸收群众钱后存到了银行。张某41有急事过来拿钱，我把密码给了张某41，他就把我的银行卡拿走了。过了一段时间，我收的钱存到我老公的建设银行卡上，张某41过来把卡都拿走了，银行卡都是我给的张某41。
（2017年6月21日）供述：我吸收群众的钱，是给的张某41开的盖有英文章的票据。2014年8月份有一批票据没有换，群众存钱一年到期后，把张某41以前开的票给了我，让我给群众换票，就写成我的二联单收据临时用一下，我给了张某41名单底数，张某41没有给我换票，还有一部分群众手里拿着我开的票。张某41拿走换票到期的底数，说过几天给我，后来也没有给我换票。每次给张某41钱的地址在高开区邯郸市国际宾馆、东方万物园（地址在金都饭店附近）、峰峰在水一方宾馆给我钱。
（2）同案张某41（2017年6月13日）供述，我开的公司叫万合投资集团（中国）有限公司，是2006年左右在中国香港特别行政区注册的，没有注册资本，香港是登记制。具体登记地址想不起来了。
因我在马头发电有限责任公司粉煤灰综合开发项目缺钱，大概在2010年，我找到张步娥，让她帮我从老家附近吸收村民存款投资到我的项目上，我承诺给群众2分的利息，张步娥每吸收一万元提成五十元到一百元不等。之后张步娥收到钱后给我联系，每次给我几万到十万左右不等。大部分都是直接给我现金，我收钱后，收多少给张步娥打多少钱的票。给的张步娥的是普通的收据票，盖着我公司章，内容是手写的。基本上在2010年到2013年期间，我们之间交、收钱只有我和张步娥两人，地点在邯郸市高开区、峰峰矿区和石家庄，具体在宾馆，现在记不清具体宾馆名称了。都是我自己去的。没有账目，我收一次钱打一次票。钱都投资到了马头发电有限责任公司粉煤灰综合开发项目上了，投资上也没有具体的账目。
（2017年6月14日）供述：我总共从张步娥处收了多少钱，通过转账的有多少钱确实记不清具体数了，大概就两、三百万。因为分次拿的，时间也长，我具体没有算过数字。没有转账的印象，都是给我现金。向群众吸收存款是我的主意，就是我找到张步娥，让她帮我向群众拉存款投资到我这里。开的票都是盖着万合投资集团（中国）有限公司的椭圆形的章，章上内容是英文“万合投资集团（中国）有限公司”，2006年在香港登记公司时，找的代办公司办的，包括章和公司的那套手续。我公司与马头发电有限责任公司签订粉煤灰综合开发项目，想向这个项目上投资，这些钱用在了前期的运作上。但是2012年4月份就与马头发电有限责任公司解除了合同。解除合同后，继续运作没停过，因为想着运作好了还要投资这个项目，所以后来没让张步娥停止吸收存款。我收钱后，都运作花费了，如规划、推广、设计、招待等，没有大的个人消费。我公司没有会计，也没有账目。这些钱都是我自己管理，没有记录过。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人张步娥违反金融管理法规，向周边不特定人群以做房地产生意，给高利息回报为诱饵，广泛宣传非法吸收公众资金，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人的认罪表现，关于辩护人对被告人相关罪轻的观点，本院已予以充分考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人张步娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月29日起至2020年10月28日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 徐涛涛
二〇一七年十月三十一日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。