青海省海东市平安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）青0221刑初34号
公诉机关青海省海东市平安区人民检察院。
被告人蓝定坚，男，畲族，1964年9月生，户籍地福建省漳州市漳浦县。2015年10月1日被青海省海东市平安区公安局刑事拘留，同年10月30日经青海省海东市平安区人民检察院批准，海东市平安区公安局执行逮捕。现羁押于青海省海东市平安区看守所。
海东市平安区人民检察院以平检公诉刑诉（2016）第3号起诉书指控被告人蓝定坚犯信用卡诈骗罪，于2016年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2016年4月8日作出（2016）青0221刑初3号刑事判决,判决后被告人蓝定坚不服，向海东市中级人民法院提出上诉，海东市中级人民法院于2016年7月1日作出（2016）青02刑终29号刑事裁定书，认为原审判决部分事实不清，程序违法，发回本院重审。发回重审后，本院依法另行组成合议庭，于2016年11月3日公开开庭审理了本案。海东市平安区人民检察院指派检察员祁卫华出庭支持公诉，被告人蓝定坚到庭参加诉讼。现已审理终结。
海东市平安区人民检察院指控：被害人荔某持有的卡号为x的建设银行卡在广东省广州市刷卡消费时，被他人窃取银行卡信息资料并复制伪造了银行卡。2014年3月12日至3月13日凌晨，被告人蓝定坚伙同徐银榕、黄荷婷、许均、施永经，将从伪造的银行卡中转入徐银榕农行卡的人民币159万元在黄荷婷的“鸿欣缘烟酒经营部”内通过转账形式按比列分解，被告人蓝定坚非法获利人民币1.59万元。
公诉机关认定上述事实的证据有：报案材料、证人证言、视听资料、辨认笔录、银行明细清单、被告人供述及辩解等。公诉机关认为，被告人蓝定坚以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实�充分，应当以信用卡诈骗罪追究被告人的刑事责任。本案系共同犯罪。鉴于被告人蓝定坚在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人蓝定坚对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议，表示自愿认罪，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2013年12月期间，被害人荔某在刷卡消费时，其卡号为x的建设银行卡信息资料被他人窃取并复制伪造了银行卡。2014年3月初，为非法占有被害人荔某银行卡内资金，“南昌L”（在逃）指使徐银榕（另案处理）购买一台“T+0”型POS机，并寻找实体店准备刷卡套现。徐银榕通过许均（另案处理）联系到被告人蓝定坚，通过蓝定坚的介绍联系到在厦门市经营“鸿欣缘烟酒经营部”的黄荷婷（另案处理）。3月12日21时许，徐银榕与黄荷婷商定通过“鸿欣缘烟酒经营部”的POS机刷卡转账，并商定了支付“返点”、“验资”、“显账”等事项。当晚“南昌L”通过网银转账方式将159万元分十一次转入徐银榕x农业银行卡账户内，徐银榕将“南昌L”转账到其账户的159万元通过“鸿欣缘烟酒经营部”的民生银行POS机分十二次转账到黄荷婷的x账户内，黄荷婷按商定的比例进行分解，蓝定坚非法获利1.59万元。
上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、收案登记表、报案材料、立案决定书证实，2014年3月13日0时10分，青海省海东市平安区公安局接到被害人荔某报案称：2014年3月12日23时53分至3月13日零时，其在中国建设银行账号为x的银行卡被异地盗刷220万元。海东市平安区公安局于同日立案侦查。
2、被害人荔某陈述证实，2014年3月12日23时53分，其接到银行的短信，经过查询后发现本人卡号为x的建设银行卡被盗刷220万元的事实。
3、中国建设银行客户交易明细单、短信截图证实，被害人荔某持有的账号为x。
4、北京市通融通信技术有限公司、中国农业银行浙江宁波分行开户信息、交易明细证实，2013年3月12日23:53至13日0:03，“好又多超市无忌”消费220万元，曹某的x账户转入199.9901万元的事实。
5、中国农业银行贵阳分行交易明细证实，2014年3月13日，曹某的x农行账户转入鱼某的x农行账户199.96万元的事实。
6、中国农业银行厦门分行交易明细证实，2014年3月13日，鱼某的x账户向徐银榕的x农行账户转入159万元的事实。
7、民生银行厦门分行交易明细证实，黄荷婷向蓝定坚的账户转账1.59万元的事实。
8、中国工商银行海东分行交易明细证实，蓝定坚的牡丹灵通卡账户转入1.59万元的事实。
9、视听资料证实，2014年3月13日凌晨，在“鸿欣缘烟酒店”徐银榕向黄荷婷、许均、蓝定坚等人告知使用复制伪造的银行卡刷卡套现的事实。
10、同案证人徐银榕的证言证实，2013年10月份，徐银榕在江西省南昌市与“南昌L”认识。2014年3月初，“南昌L”指使徐银榕购买“T+0”型POS机并寻找实体店准备刷卡套现。徐银榕通过许均、施永经、蓝定坚的介绍联系到黄荷婷。3月12日21时许，徐银榕与黄荷婷商定通过黄荷婷经营的“鸿欣缘烟酒经营部”内POS机刷卡转账并支付返点、“验资”、“显账”等事项。当晚23时53分至次日00时03分，“南昌L”�过网银转账方式将159万元分十一次转入徐银榕x农业银行卡账户，3月13日凌晨2时至5时，徐银榕将159万元通过“鸿欣缘烟酒经营部”的民生银行POS机以刷卡转账方式分十二次转入黄荷婷的x账户，黄荷婷按商定的比例向“南昌L”提供的账户、徐银榕提供的账户、施永经的账户及自己的账户分别转账分配赃款的事实。
11、同案证人黄荷婷的证言证实，2014年3月12日晚23时许，徐银榕与黄荷婷商定通过“鸿欣缘烟酒经营部”的POS机刷卡转账并支付返点，后徐银榕开始在店内的POS机上操作转账，她总共刷了十几笔共154万元，每刷一笔让黄荷婷转账一笔，黄荷婷将POS机对应的民生银行卡内的钱一部分转到自己的建行卡上，其他的钱转入徐银榕提供的账户，转出去的钱一共有130余万元。抽点的人有拿现金的也有转账的，其中给了蓝定坚15900元的事实。
12、同案证人施永经的证言证实，2014年3月11日13时左右，许均和蓝定坚到厦门市湖里区“鸿欣缘烟酒店”找黄荷婷，许均对黄荷婷说：“这边有一笔钱已经通过POS机洗过一遍，现在还要通过POS机再洗一遍。”黄荷婷问钱是哪里来的，许均说钱是料主采集来的，黄荷婷问洗钱的点数怎么算，许均说，料主总共给了12个点，提供POS机的分8个点，剩余的4个点大家平分，在许均到“鸿欣缘烟酒店”门外打电话时，黄荷婷记下了许均另一个手机内徐银榕的电话。许均打完电话说第二天下午徐银榕等人过来商量怎么操作洗钱的事情，后许均和蓝定坚就走了。3月12日12时许，施永经到黄荷婷的店里喝茶，16时许，黄荷婷也来到店里问许均和徐银榕来了没有，施永经说没来，黄荷婷提供了徐银榕的电话让施永经问她什么时候过来，徐银榕说八九点在铺子里见面。20时许，黄荷婷给朋友打电话说公司急需用钱，让他借50万元现金，晚一点拿到铺子里来。大概21时许，徐银榕和许均、蓝定坚到了黄荷婷的铺子里，跟黄荷婷商定了给她12个点，给施永经3个点。23时许，徐银榕出去后领进来一个老妇女。23时30分许，黄荷婷的朋友拿着一个纸箱子进入黄荷婷的铺子并说钱拿来了。大概24时许，徐银榕给她的上线打电话，问上线准备好了没有，对方说准备好了，并用POS机刷了第一笔5万元钱用网银转到徐银榕的农业银行卡上，徐银榕在黄荷婷的POS机上刷了5万元钱扣除返点给他们，剩下的钱叫许均拿到银行去存给她的上线，具体多少钱不清楚，等许均存完钱后又开始操作，徐银榕的上线又开始用POS机刷，大概3月13日凌晨1时至2时，施永经、许均和小郑拿着钱到银行存到黄荷婷的建设银行卡上，等他们回到铺子时操作也差不多完成了，徐银榕说他的上线给她30个点，她拿13个点，分到的现金大概有9万余元，其他的转账，黄荷婷大概转账10万元，黄荷婷给施永经转了3.1万元，黄荷婷给了小郑6千元现金，给了许均1.6万元现金，给蓝定坚转账1.6万元，后就各自走了。
13、同案证人许均的证言证实，2014年3月8日，徐银榕给许均打电话说她有一笔钱要洗，让他找一个洗钱的人，许均就联系了朋友蓝定坚，蓝定坚答应帮忙洗钱，但要从中收取11个点的手续费，并问操作流程是怎样的，许均打电话问徐银榕，徐银榕说先由蓝定坚提供一个能够验资的POS机实体店，经过“显帐”后用网银转账，将钱转到蓝定坚指定的账户里，再由蓝定坚把钱转入徐银榕指定的账户，交易就完成了，蓝定坚表示同意。3月11日22时，蓝定坚带许均到厦门市湖里区“鸿欣缘烟酒店”见到黄荷婷，蓝定坚介绍说黄荷婷就是洗�的老板。黄荷婷问怎么洗，许均就给徐银榕打了电话，让徐银榕和黄荷婷在电话里具体谈，许均和蓝定坚到外面抽烟。第二天18时30分，许均和徐银榕、蓝定坚及徐银榕一起的老妇女见面了，徐银榕说老妇女是来拿钱的。19时30分，许均带着徐银榕和老妇女来到黄荷婷的店里，当时有黄荷婷、施永经、小潘及蓝定坚，徐银榕让许均和老妇女出去一下，她要跟黄荷婷详细谈一下。半个小时后，黄荷婷离开了店里，许均等人在黄荷婷的店里喝茶，期间，徐银榕及施永经说黄荷婷叫人去拿钱了。22时许，黄荷婷回到店里，后一名男子抱着一个红酒箱来到了店中交给了黄荷婷，黄荷婷说箱子里面是50万元现金。操作开始后，看见黄荷婷在自己的笔记本电脑上插入网银进行操作，徐银榕拿着一张农行卡在黄荷婷店内一台固定的POS机上刷钱，刷出的小票徐银榕给了黄荷婷，黄荷婷�过笔记本及建行U盾根据徐银榕提供的账号和转账金额转账，期间黄荷婷从红酒箱取出一叠百元现金交给了那名老妇女，之后黄荷婷和徐银榕让许均拿着30000元现金去银行存进徐银榕指定的一个账户内，回来后黄荷婷让许均、施永经、小郑将现金存到银行，去存的现金大概是四十万左右，存进黄荷婷本人的建设银行账户，三人回到烟酒店，将存款凭条交给了黄荷婷。徐银榕还在柜台前打电话并用POS机刷卡，刷完后将POS机出的小票交给黄荷婷，黄荷婷用自己的建设银行及民生银行网银转账到徐银榕提供的账户内，黄荷婷每转一笔就给老妇女一叠现金，之后徐银榕每刷一笔现金就让黄荷婷转账到两个账户内，到了凌晨5时左右操作才结束。操作转账时徐银榕一直不间断的给她自称在江西的料主打电话，在电话中重复说着“好了没有？钱转了没有？钱到了没有？”这几句话�徐银榕和老妇女大概拿了10万现金离开了烟酒店，同时黄荷婷给了许均14000元现金。当晚所洗的钱是徐银榕上面的那个人的，好像在南昌盗刷了他人的银行卡，徐银榕还将一个易宝POS机的交易平台账户清单给许均、黄荷婷、施永经等人看过，账号为：x，密码是x，徐银榕说里面有18万多没有取出来，盗刷人给徐银榕三十个点，这些都是在聊天的过程中徐银榕说的。
14、辨认笔录证实，证人徐银榕、黄荷婷、施永经、许均及被告人蓝定坚相互辨认确认对方的情况。
15、被告人蓝定坚的供述，2014年3月10日，许均给我打电话说有100多万转账的钱要转换成现金，让我帮忙联系银主。我联系了福建省石狮市的一个银主，因点数分成未谈成，后我联系了黄荷婷，3月12日17时许，我到黄荷婷的店里时，许均，徐银榕等人都在店里，我�黄荷婷是不是已经谈好了，黄荷婷说给我一个点的中介费，我同意了。当时徐银榕、许均都说钱是上家通过复制银行卡的伪卡，再通过POS机刷出来的。等到23时左右，因钱一直没有到账我先走了，离开时我对黄荷婷说要是转账成功了第二天我过来拿钱，黄荷婷答应了。3月13日12时许，我到黄荷婷的店里，黄荷婷说总共转了159万元，给我1.59万元，我问有没有现金，黄荷婷说没有现金，在我的工商银行卡上转了1.59万元，并说以后有这样的业务再介绍给她，说完我就离开了。
16、到案经过证实，被告人归案情况。
17、户籍证明，证实被告人的身份情况。
18、前科证明证实，被告人无违法犯罪记录。
本院认为，被告人蓝定坚以非法占有为目的，伙同徐银榕、黄荷婷、许均等�使用伪造的信用卡诈骗他人财物159万元，犯罪数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。被告人在联系徐银榕、黄荷婷参与盗刷银行卡环节中起帮助作用，事后参与分赃，属从犯，依法应当减轻处罚。被告人当庭自愿认罪，依法可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，并报请审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人蓝定坚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月1日起至2020年9月30日止），并处罚金人民币伍万元（限判决生效后三十日内缴纳）。
二、责令被告人蓝定坚退赔被害人荔某经济�失1.59万元（限判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书后第二日起十日内，通过本院或直接向青海省海东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 祁生忠
审 判 员 范德勇
代理审判员 马登陆
二〇一六年十二月六日
书 记 员 吴玉珍
本案判决所依据的法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。