吉林省通化市东昌区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0502刑初257号
公诉机关吉林省通化市东昌区人民检察院。
被告人安健，男，1982年1月25日生，汉族，大学本科文化，吉林省通化市人，无职业，住该市东昌区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月12日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留，于2016年1月11日被该局取保候审，于2017年1月9日被通化市东昌区人民检察院取保候审。
通化市东昌区人民检察院以通东检刑检刑诉（2017）174号起诉书指控被告人安健犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于同年8月10日公开开庭审理了本案。通化市东昌区人民检察院指派检察员李瑞军出庭支持公诉，被告人安健到庭参加讼诉。现已审理终结。
通化市东昌区人民检察院指控，被告人安健于2015年8月在通化市注册成立北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司，未经批准，于2015年8月至12月期间，以该公司名义向不特定人公开宣传和推广“E租宝”金融信息服务平台相关产品，承诺高额收益，吸引大量投资者，向57名投资者非法吸收公众存款达人民币3，218,417.00元，通过连连通电子支付有限公司支付到金易融（北京）网络科技有限公司。目前，各投资人共计赎回投资294,300.00元，未收回投资额为2,922,117.00元。
公诉机关认为，被告人安健无视国家法律，非法吸收公众存款数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
经审理查明：被告人安健于2015年8月在通化市注册成立北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司，其经营范围为企业管理、经济贸易咨询、企业策划等项目；在未经中国人民银行等国家金融管理部门批准的前提下，于2015年8月至12月期间，以该公司名义向不特定人公开宣传和推广“E租宝”金融信息服务平台相关产品，承诺高额收益，分别以给付9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%高额利息为诱饵，吸引大量投资者，向57名投资者非法吸收公众存款达人民币3，218,417.00元，通过连连通电子支付有限公司支付到金易融（北京）网络科技有限公司。目前，各投资人共计赎回投资294,300.00元，未收回投资额为2,922,117.00元。
被告人安健在担任北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司负责人期间，共获得工资36,000.00元。案件审理阶段安健将所获赃款全部退回，上缴国库。
上述事实，被告人安健在开庭审理过程中无异议，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、证人证言（1）李某1证明：李某1通过智联招聘于2015年8月加入北京嘉钰达诚商务有限公司通化分公司，公司负责人是安健。该公司主要业务就是宣传和推广“E租宝”的相关产品，一共六种产品按照不同投资期限有不同投资收益。公司在通化百威大酒店、关东文化艺苑召开了几次E租宝说明会，进行推广和宣传，参会人员不特定；（2）刁某证明：刁某于2015年8月14日加入嘉钰达诚通化第一分公司做团队经理，负责公司业务推广和宣传工作，公司为了宣传六种理财产品，曾经在关东文化艺苑开过推介会，并且在大街上、商店内散发过传单；（3）尹某证明：通化嘉钰达诚公司主要业务是向客户宣传E租宝的六款理财产品，让客户进行投资。尹某是市场专员，负责监督业务员是否发放宣传单及搞宣传，给客户开答谢会的准备工作，总部发放的宣传品出入口登记等。安健是公司的总经理，负责公司全面工作；（4）刘某1证明：刘某1系嘉钰达诚公司通化分公司员工，该公司主要业务为宣传E租宝理财产品，主要通过召开E租宝产品说明会并下发宣传彩页的方式进行宣传。刘某1本人投资了6,000.00元理财产品，其母亲王某2投资了20,000.00元；（5）黄某证明：北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司主要宣传E租宝理财产品，通过开产品说明会及上街散发宣传彩页的方式向不特定群体进行宣传。产品说明会由安健进行讲解。黄某本人投资7，000.00元；（6）证人冯某1证言证明：北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司通过发放宣传单的方式进行宣传，主要宣传E租宝理财产品，如果有人感兴趣，就让他们去听课，公司共召开三次产品说明会。冯某1本人投资了20,000.00元；（7）唐某1（公司初级财务管理师）证明：北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司通过召开产品说明会、发传单等方式宣传E租宝理财产品。唐某1本人投资了107，000.00元；（8）于某证明：北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司通过召开产品说明会、发传单等方式宣传E租宝理财产品。于某本人投资了14，000.00元；（9）武某证明：武某因看到北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司下发的宣传册，去该公司报名加入，公司负责人是安健，在该公司学习业务期间投资了55，000.00元；（10）王某1证明：王某1应聘加入北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司负责在人多的地方发放宣传彩页，公司的主要业务是宣传和推广E租宝投资项目。王某1本人投资了3，000.00元；（11）刘某2证明：刘某2通过应聘加入北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司，该公司负责人为安健，刘某2的工作就是在商场散发宣传彩页，公司主要宣传六种投资产品。刘某2本人投入40,000.00元；（12）吴某1证明：吴某1是北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司业务员，该公司主要宣传E租宝理财产品，开过几次说明会。吴某1自己投资了18，500.00元；（13）唐某2证明：唐某2是嘉钰达诚商务咨询有限公司业务员，该公司主要进行E租宝理财产品的宣传，唐某2负责发放传单。该公司还开过说明会，向大家介绍E租宝产品，说明会由公司总经理安健进行讲解。唐某2自己并不知道公司的经营范围，投资了50，005.00元；（14）赵某证明：赵某系嘉钰达诚商务咨询有限公司业务员，该公司主要推广E租宝项目和投资收益，赵某负责在商场发放公司印制的彩页和对公司做宣传。该公司还开过产品说明会。赵某并不知道该公司的经营范围。赵某本人投资495，860.00元，赎回800.00元；（15）吴某2证明：吴某2是北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工，其投资E租宝产品218，500.00元；（16）宋某证明：宋某系北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工，公司负责人安健，宋某负责在商场发公司印刷的彩色宣传单，主要宣传E租宝产品，宋某投资了10，050.00元购买E租宝产品；（17）李某2证明：李某2是北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工，负责和客户介绍E租宝产品，该公司还开过说明会，由公司经理安健负责讲解产品。李某2投资70,000.00元。其姑姑李建伟投资32200元。李某2赎回60,000.00元；（18）孙某1证明：孙某1系北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工，负责在商场发放宣传单，公司主要推广E租宝投资理财产品，孙某1参加过三次产品说明会。孙某1自己投资了33，500.00元，赎回1，000.00元；（19）靳某证明：靳某应聘加入北京嘉钰达诚商务咨询公司通化市分公司，负责发传单，做宣传，公司的主要业务是介绍E租宝产品。公司负责人是安健，曾经开过两次酒会宣传产品；（20）吕某证明：吕某在嘉钰达诚商务咨询有限公司了解情况后，于2015年11月4日投资50,000.00元购买理财产品；（21）周某1证明：周某1陪同王某2在关东文化艺苑和百威酒店听过两次北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司召开的产品说明会，投资了E租宝理财产品50,000.00元，由于理财产品平台被封，到公安机关报案，没有赎回；（22）王某2证明：王某2听他人说E租宝理财，其儿子刘某1在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司上班，就通过其儿子帮助投资了24，000.00元，因投资平台被封，到公安机关报案，投资款没有赎回；（23）证人杨某1陈述证明：杨某1从朋友处得知E租宝理财平台，其于2015年11月14日到通化市秋林大厦与相关E租宝公司签订投资合同，投资了60,000.00元，没有赎回；（24）费某证明：2015年因为安健和刁某向其宣传E租宝产品，2015年10月31日通过E租宝投资理财公司通化分公司通过POS机刷卡投资60,000.00元，没有赎回；（25）史某证明：因安健向其介绍E租宝产品，史某投资了32，000.00元E租宝产品，没有赎回；（26）邹某证明：邹某听“E租宝”通化分公司（即嘉钰达诚公司）的人介绍投资E租宝理财产品，共投资2，000.00元，没有赎回；（27）周某2证明：因其儿子李某1在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司上班，向其介绍E租宝理财产品，共投资了400,000.00万元，赎回220,000.00元，尚有180,000.00元没拿回来。其朋友宋颖杰投资100,000.00元；（28）冯某2证明：冯某2通过电视广告了解E租宝理财后，投资了70,000.00元，赎回10,000.00元；（29）杨某2证明：杨某2通过“E租宝”员工宋某介绍投资了100,000.00元；（30）张某1证明：张某1通过网上知道E租宝，后来又到E租宝的公司工作，从而投资了4，500.00元，又以其妻子高某1名义投资15，000.00元，没有赎回；（31）张某2证明：张某2在电视上曾经看过E租宝的广告，后经朋友介绍投资10，900.00元，没有赎回；（32）姜某证明：姜某因安健向其介绍E租宝产品于2015年10月30日投资100.00元，11月7日投资10，000.00元，没有赎回；（33）孙某2证明：孙某2通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工黄某介绍于2015年11月投资12，000.00元，后赎回1，000.00元；（34）刘某3证明：刘某3通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工黄某介绍于2015年11月投资E租宝30,000.00元，没有赎回；（35）景某证明：景某通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工武某介绍于2015年11月投资E租宝40,000.00元左右，没有赎回；（36）潘某证明：潘某通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工刁某介绍于2015年11月投资E租宝30,000.00元，没有赎回；（37）刘某4证明：刘某4通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工吴某2介绍于2015年11月投资E租宝11，000.00元。帮助朋友张某3投资18，000.00元，赎回4，000.00元；（38）李某3证明：李某3通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工李某2介绍于2015年11月投资E租宝32，230.00元，没有赎回；（39）张某4证明：张某4通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工黄某介绍于2015年12月投资E租宝200,000.00元，没有赎回；（40）刘某5证明：刘某5通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工黄某介绍于2015年11月投资E租30,000.00元，没有赎回；（41）张某5证明：张某5通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工黄某介绍于2015年12月1日投资E租宝10,000.00元，没有赎回；（42）刘某6证明：刘某6通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工介绍于2015年11月投资E租宝10,000.00元；（43）张某6证明：张某6通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工吴某1介绍于2015年9月至12月投资E租宝人民币78,000.00元，无赎回；（44）楚某证明：楚某通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工孙某3介绍于2015年11月投资E租宝78万元没有赎回；（45）王某3证明：王某3通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工于某介绍于2015年11月投资E租宝50,000.00元，没有赎回；（46）张某7证明：张某7通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司员工吴某2介绍于2015年11月投资E租宝15，000.00元，没有赎回；（47）孟某证明：孟某于2015年11月30日投资E租宝10,000.00元，损失10,000.00元；（48）高某2证明：高某2找朋友在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司唐某1投资两次，共计100,000.00元，无赎回，无收益；（49）王某4证明：王某4找朋友的女儿在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司唐某2投资两次，共计100,000.00元，无赎回，无收益；（50）王某5证明：王某5于2015年10月30日在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司投资E租宝现金5,000.00元，无赎回，无收益；（51）郑某1证明：郑某1找朋友在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司投资四次，共计30,000.00元，无赎回，无收益；（52）李某4证明：李某4在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司投资14，100.00元；（53）高某3证明：高某3于2015年11月24日在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司投资50,000.00元，无赎回，无收益；（54）郑某2证明：郑某2于2015年9月14日在北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司投资12次，共计52，045.00元，无赎回，无收益；（55）霍某证明：霍某于2015年10月21日经朋友推介投资E租宝2，000.00元，未收回；
2、被告人安健的供述与辩解证明：安健于2015年8月组建北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司，该公司组建后按照总部要求推广E租宝平台，通过内部培训、外部开推广会的方式让投资者投资E租宝理财产品，并散发宣传单。公司员工中有27人负责销售工作。通化分公司的经营项目不包括对方出售理财产品，但该公司的业务全部围绕向客户推荐E租宝理财产品开展，并且开展内部培训和对外的推荐会，均由安健主讲，根据公司总部所做的统计，共吸收存款400余万元，客户赎回100余万元。
3、书证：（1）犯罪嫌疑人基本情况表、常住人口基本信息；证明被告人安健符合犯罪主体要求，无前科劣迹；（2）北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司组织机构代码证（代码35684675-2）、北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司营业执照：证明分公司类型为有限责任公司分公司，经营范围为企业管理；经济贸易咨询；企业管理咨询；企业策划；会议服务；设计、制作、代理、发布广告；承办展览展示；组织文化艺术交流活动；（3）北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司已核实投资者明细：证明已核实投资者安健、李某1等共计33名，总投资金额为2，227，957.00元；（5）安健身份证、银行卡复印件、连连银通电子支付有限公司交易记录：证明安健共计投资20，015.00元；（6）李某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：李某12015年8月18日至11月20日共计投资46，000.00元；（7）周某2身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：周某22015年8月20日至12月3日共计投资400,000.00元；（8）E租宝融资租赁债权转让合同、中国银行银行卡交易明细证明：投资人为宋颖杰、转让方为安徽钰诚融资租赁有限公司、推荐人为北京嘉钰达诚商务咨询有限公司。2015年11月20日投资金额为100,000.00元；（9）刁某身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：刁某于2015年8月15日至11月4日投资金额共计44，115.00元；（10）刘某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：刘某1于2015年8月29日至2015年12月2日共计投资6，100.00元；（11）黄某身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：黄某于2015年11月2日至11月29日共计投资7，101.00元；（12）冯某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：冯某1于2015年11月6日至11月7日投资20，000.00元；（13）于某身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：2015年10月6日至2015年11月25日于某投资15，001.00元；（14）唐某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：2015年9月5日至2015年11月11日唐某1投资107，000.00元；（15）武某身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：武某于2015年11月20日至2015年12月8日投资55，000.00元；（16）王某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录，银行卡账户明细证明：王某1于2015年12月3日投资3，000.00元；（17）吕某份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：吕某于2015年11月4日投资50，000.00元；（18）刘某2身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：刘某2于2015年11月3日投资30，000.00元，2015年11月26日投资10，000.00元，共计40，000.00元；（19）宋某身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：宋某于2015年11月投资10，055.00元；（20）李某2身份证、银行卡复印件，连连通电子支付有限公司交易记录证明：李某2于2015年10月30日投资50,000.00元，12月7日投资人民币1万元；（21）吴某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：吴某1于2015年9月8日至2015年9月23日投资18，500.00元；（22）唐某2身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：唐某2于2015年9月6日至2015年11月21日投资50，005.00元；（23）周某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：周某1于2015年11月4日投资50，000.00元；（24）赵某身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：赵某于2015年9月8日至11月30日共计投资495，860.00元；（25）吴某2身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：吴某2于2015年10月9日至2015年12月3日共计投资207，300.00元；（26）孙某1身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：孙某1于2015年9月至11月20日期间共计投资33，500.00元。2015年11月3日、11月22日为孙淑芹投资12，000.00元；（27）王某6身份证、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：王某6于2015年10月12日至2015年10月24日期间共投资24，000.00元；（28）杨某1身份证复印件、向北京嘉钰达诚商务咨询有限公司汇款存根、E租宝融资租赁债权转让合同证明：杨某1向北京嘉钰达诚商务咨询有限公司汇款60,000.00元的事实；（29）费某融资租赁债权转让合同、向北京嘉钰达诚商务咨询有限公司汇款存根复印件、投资信息确认单证明：费某于2015年10月31日通过北京嘉钰达诚商务咨询有限公司通化分公司购买E租富享投资产品50,000.00元；（30）史某身份证、银行卡复印件，连连通电子支付有限公司交易记录证明：史某于2015年11月7日至11月28日期间共计投资32，000.00元；（31）杨某2桐身份证复印件、银行卡复印件，连连通电子支付有限公司交易记录证明：2015年12月8日杨某2桐投资100,000.00元；（32）张某1身份证复印件、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：张某1于2015年10月13日至2015年11月17日投资4，506.00元；（33）高某1身份证复印件、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：高某1于2015年11月5日投资15，000.00元；（34）邹某身份证复印件、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：邹某于2015年11月3日投资1，000.00元、11月20日投资1，000.00元；（35）冯某2身份证复印件、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：冯某2于2015年9月11日至2015年10月23日共计投资70，000.00元；（36）张某2身份证复印件、银行卡复印件、连连通电子支付有限公司交易记录证明：张某2于2015年11月11日投资10，900.00元；（37）E租宝新调查投资人员名单证明：经过公安机关补充侦查再次找到张某6等25名投资者，共投资1，010，475.00元；（38）借记卡账户历史明细清单证明：王某3工行尾号8481卡给尾号3084账户转账50，001.00元，于2015年11月13日转40,000.00元，2015年11月24日转1元，2015年11月27日转10,000.00元。用于投资E租宝；（39）补充侦查，连连通电子支付有限公司交易记录证明：王某6于2015年10月30日投资5，000.00元；刘某6于2015年11月27日投资10，000.00元；姜某于2015年10月30日、11月7日共计投资10，100.00元；楚某于2015年9月4日至2015年11月26日分13笔共计投资92，033.00元；霍某于2015年10月21日投资2，000.00元；张某6于2015年9月25日至2015年12月8日，7次共计投资78，000.00元；张某7于2015年9月29日至2015年10月9日分3次共计投资15，000.00元；李某4于2015年9月至10月分三次投资14，100.00元；孟某于2015年11月30日投资10，000.00元；高某2于2015年12月2日投资100,000.00元；王某4于2015年11月23日投资100,000.00元；郑某1于2015年11月投资30,000.00元；郑某2于2015年9月14日至2015年12月7日分12次共计投资52，045.00元；高某3于2015年11月24日刷卡消费50,000.00元，对方商户为北京嘉钰达诚商务咨询有限公司。购买E租年享产品，合同规定的预期年化利率为14.6%；孙某2尾号8169工行账户于2015年11月份向尾号3084账号转账共计12，000.00元；刘某3于2015年11月3日投资30，000.00元；景东雪于2015年11月26日投资33，000.00元；潘某于2015年11月7日投资30,000.00元；刘某4于2015年10月8日至2015年11月12日分三笔投资11，000.00元；张某3于2015年8月20日至11月3日投资18，000.00元；李某3于2015年11月10日至19日投资32，230.00元；2015年12月6日张某5投资10,000.00元；张某4尾号9108工行账户于2015年11月份向尾号3084账号转账共计200，000.00元；刘某5于2015年11月3日投资30,000.00元。
上述证据，被告人安健质证无异议。本院认为，以上证据经当庭质证，来源合法，经查属实，予以确认作为定案依据。
本院认为，被告人安健无视国家法律，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。对公诉机关的指控本院予以支持。鉴于其如实供述犯罪事实，积极退还全部违法所得，已上缴国库，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人安健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币50,000.00元。（已缴纳人民币10,000.00元）
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 吕 晶
人民陪审员 李月楼
人民陪审员 徐丽君
二〇一七年九月二十九日
书 记 员 刘宇航