江西省崇义县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0725刑初118号
公诉机关江西省崇义县人民检察院。
被告人郭坚，男，1976年9月5日出生于江西省崇义县，，汉族，高中文化，个体，家住赣州市开发区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月31日被崇义县公安局刑事拘留，同年6月14日被崇义县人民检察院批准逮捕，同年6月15日被崇义县公安局执行逮捕。现羁押于崇义县看守所。
辩护人袁飞，江西实创律师事务所律师。
崇义县人民检察院以崇检公诉刑诉［2016］123号起诉书指控被告人郭坚犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，于2016年12月23日公开开庭审理了本案。崇义县人民检察院依法指派检察员吴学建出庭支持公诉，被告人郭坚及其辩护人袁飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
崇义县人民检察院指控并经本院审理查明，
2013年1月至2014年8月，被告人郭坚在未经批准，以其投资房地产、做生意等需要资金周转为由，采取民间口口相传的形式，以高额利息为诱惑，以个人名义向张某1等不特定人员吸收存款160万元。其中：
1、2013年1月至2014年月1月，郭坚向张某1非法吸收存款20万元，月息2.5%。
2、2013年11月，郭坚向刘某1非法吸收存款20万元，月息2.5%。
3、2013年11月，郭坚向刘某2非法吸收存款10万元，月息2.5%。
4、2013年12月至2015年5月，郭坚向陈某1非法吸收存款30万元，月息2%。
5、2014年6月，郭坚向康某1非法吸收存款30万元，月息2.5%。
6、2014年8月，郭坚向杨某1非法吸收存款50万元，月息3%。
2016年5月31日，被告人郭坚主动到公安机关投案，后如实交待了本案主要犯罪事实。
另查明，案发后被告人郭坚委托亲属与部分被害人商谈，取得部分被害人谅解。
上述事实，被告人郭坚在开庭审理过程中亦无异议，并有以下证据予以证实：
一、郭坚向张某1吸收20万元存款的证据：
1、书证，借条和转账凭证复印件各1份，证明被害人张某1分四笔钱借给被告人郭坚合计人民币20万元整的事实。及郭坚支付了利息7.5万元整后未偿还其本金。
2、被害人张某1的陈述，证明郭坚与其说过如有钱可以借给他，他会按时支付利息，要钱随时可拿回去。被害人张某1将攻击人民币20万元以2.5分月息的利息借给被告人郭坚，直至2014年11月起郭坚开始拒付利息且未偿还本金，造成张某112.5万元损失的事实。郭坚融的资金用于放高利贷。
3、被告人郭坚的供述与辩解，证明郭坚对于向张某1借人民币20万元，承诺月利率2.5%，按月支付利息，共计已支付利息7.5万元，未归还本金，造成张某1损失12.5万元的犯罪事实供认不讳，并表示了会积极还款的态度。
二、郭坚向刘某1吸收20万元存款的证据
1、书证，借条和装张凭证各1份，证明被害人刘某1借给被告人呢郭坚合计人民币20万元整的事实，以及郭坚支付利息7万元后未偿还本金，造成刘某1损失13万元的事实。
2、被害人刘某1的陈述，证明他是通过黄某1认识郭坚的，并得知郭坚会对外融资，被害人刘某1经黄某1介绍，将共计人民币20万元以2.5分月息的利息借给被告人郭坚，直至2015年2月起郭坚开始拒付利息且未偿还本金，造成张某113万元损失的事实。郭坚融的资金用于放高利贷。
3、被告人郭坚的供述与辩解，证明郭坚对于向刘某1借人民币20万元，承诺月利率2.5%，按月支付利息，共计已支付利息7万元，未归还本金，造成刘某1损失13万元的犯罪事实供认不讳，并表示了会积极还款的态度。
三、郭坚向刘某2吸收10万元存款的事实。
1、书证，借条复印件各1份，证明刘某2于2013年11月11日借10万元给郭坚的事实。
2、被害人刘某2的陈述，证明其与郭坚系朋友关系，因郭坚开了金融公司才借钱给他。被害人刘某2将共计人民币10万元以2.5分月息的利息借给被告人郭坚，直至2015年2月起郭坚开始拒付利息且未偿还本金，造成刘某26.75万元损失的事实。郭坚融的资金用于放高利贷。
3、被告人郭坚的供述与辩解，证明郭坚对于向刘某2借人民币10万元，承诺月利率2.5%，按月支付利息，共计已支付利息3.25万元，未归还本金，造成刘某1损失6.75万元的犯罪事实供认不讳，并表示了会积极还款的态度。
四、郭坚向康某1吸收30万元存款的证据：
1、书证，借条和银行明细复印件各1份，证明康某1于2014年6月21日借给郭坚30万元，月息2.5分的事实。
2、被害人康某1的陈述，证明其朋友邓生青对其说郭坚开了投资公司，叫我如果有钱的话可以投资到郭坚那里。是通过邓生青认识了郭坚，将共计人民币30万元以2.5分月息的利息借给被告人郭坚，直至2015年2月起郭坚开始拒付利息且未偿还本金，造成康某125.5万元损失的事实。郭坚融的资金用于放高利贷。
3、被告人郭坚的供述与辩解，证明郭坚对于向康某1借人民币30万元，承诺月利率2.5%，按月支付利息，共计已支付利息4.5万元，未归还本金，造成刘某1损失25.5万元的犯罪事实供认不讳，并表示了会积极还款的态度。
五、郭坚向陈某1吸收30万元存款的证据：
1、书证，借条复印件1份，证明陈某1于2013年12月8日、2014年3月1日、2014年5月25日借给郭坚共30万元的事实。
2、被害人陈某1的陈述，证明其实通过朱某认识郭坚的，听朱某说郭坚那里需要资金的事实。被害人朱某将共计人民币30万元以2分月息的利息借给被告人郭坚，直至2015年2月起郭坚开始拒付利息且未偿还本金，造成康某121.8万元损失的事实。郭坚融的资金用于放高利贷。
3、被告人郭坚的供述与辩解，证明郭坚对于向陈某1借人民币30万元，承诺月利率2%，按月支付利息，共计已支付利息8.2万元，未归还本金，造成刘某1损失21.8万元的犯罪事实供认不讳，并表示了会积极还款的态度。
六、郭坚向杨某1吸收50万元存款的证据：
1、书证，委托书、借条复印件各1份，证明杨某1借给被告人郭坚合计50万元整的事实，郭坚用上堡乡上堡街上的五套房屋及柴间抵消杨某150万元本金的事实。
2、被害人杨某1的陈述，证明之前不认识郭坚，经张功有介绍认识，得知郭坚会吸收资金。被害人杨某1将共计人民币50万元以3分月息的利息借给被告人郭坚，直至2015年6月起郭坚开始拒付利息且未偿还本金，后经二人协商，郭坚将上堡乡上堡街上的五套房屋及柴间抵消杨某150万元本金的事实。
3、被告人郭坚的供述与辩解，证明郭坚对于向杨某1借人民币50万元，承诺月利率3%，按月支付利息，共计已支付利息7.5万元，后将上堡乡上堡街上的五套房屋及柴间抵消杨某150万元本金的犯罪事实供认不讳的事实。
综合证据：
一、书证
1、归案情况说明1份，证明被告人郭坚于2016年5月31日到崇义县公安局投案，后如实供述了本案主要犯罪事实、
2、常住人口信息1份，证明被告人郭坚出生年月等基本情况，具有完全刑事责任能力，无前科劣迹等相关情况等事实。
3、协助查询财产通知书及银行卡客户查询单，证明郭坚未向郭某、周某等人转移财产的事实。
4、赣州农商银行提供的郭坚账户资金流水表，招商银行赣州分行提供的郭坚账户历史交易流水，证明郭坚利用该账户吸收钟世娇、黄某1等人的存款，郭坚利用该账户支付利息和进行相关投资等活动。
5、招商银行赣州分行提供的陈某2账户历史交易流水，证明陈某2借款给郭坚，郭坚支付相关利息给陈某2的事实。
6、中国银行提供的李某文账户的历史交易明细清单，证明李某文借款给郭坚，郭坚支付利息给李某文的事实。
7、中国农业银行提供的刘某1账户交易明细清单，证明李某文通过该账户借款给郭坚的事实。
8、中国农业银行提供的郭坚账户的账户交易明细清单，证明郭坚用该账户吸收刘某1等人存款的事实。
9、张某2提供郭坚用黄某2等人支付利息记录单，证明郭坚向黄某2等人支付借款利息的事实。
10、张某2提供的确认书2份及借款协议书1份，共同借款邓某的移交单等书证，证明郭坚向御澜湾房地产项目投资1417.5万元的事实。
11、张某2提供的郭坚工商银行账户的历史明细清单，证明郭坚向黄某2、黄某1等人吸收存款及向黄某2等人支付利息和还款的事实。
12、张某2提供的郭坚债权清单及财产清单，证明案发时郭坚的债权及财产情况的事实。
13、康某2诉邓某的民事起诉书1份，证明邓某个人及赣晟公司无法偿还康某2及郭坚的借款的事实。
14、抵款明细表及汇总表各1份，证明股东兰光彪因邓某抵押若干御澜湾房产而要求占有数套房产的事实。
15、赣晟公司借款单及情况说明1份，证明赣晟房地产综合开发有限公司给付兰光彪共计人民币贰佰万元承包款的事实。
16、还款协议2份，证明康某2以个人名义为邓某借款作担保的事实。
二、证人证言
1、证人康某2的证言，证明2012年11月份开始，被告人郭坚与康某2合伙投资至赣州御澜湾房地产开发项目，郭坚还投资了上犹县永春老年公寓开发项目以及金融房地产公司赣县梅林镇房地产开发项目以及借款给个人的事实。
2、证人邓某的证言，证明被告人郭坚以康某2的名义向赣晟公司投资共计人民币1410万元的事实。
3、证人朱某的证言，证明被告人郭坚在经营钢筋店及担保公司的事实及郭坚有对外放高利贷，并于2015年8月潜逃的事实。
4、证人张某2的证言，证明郭坚与张某2于2015年6月因感情不和协议离婚的事实。郭坚与康某2开了平源金融公司后，郭坚会在社会上的一些朋友借钱。郭坚把社会上借的钱投资到赣县一个房地产、赣州御澜湾房地产、上犹一个老年公寓等项目中。借钱给郭坚的人郭坚大多是通过他人介绍认识的。
5、被害人证言、判决书、调解书，被告人郭坚的的供述与辩解，共同证明黄某1等十六人已经向法院提起民事起诉并进行调解等事实。郭坚向公众借款并约定利息，所以这部分欠款没有认定为非法吸收公众存款，但可以证明郭坚会向公众吸收存款的事实。
6、谅解书，证明部分被害人向被告人郭坚出具谅解书的事实。
经当庭质证，上述证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认。
本院认为，被告人郭坚违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人郭坚主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实，具有自首情节，且取得部分被害人的谅解，在法庭上认罪态度较好，积极悔过，故依法可对其酌情减轻处罚。对辩护人辩称被告人郭坚积极与部分被害人进行商谈取得谅解，请求从轻处罚的辩解意见予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款、第五十二条之规定，判决如下：
一、被告人郭坚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月31起至2018年11月30日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴清。）
二、随案移送的物证笔记本一本，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗振魁
审 判 员 詹静娴
人民陪审员 钟宝平
二〇一六年十二月三十日
代理书记员 黄 婷