文书内容河北省内邱县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0523刑初61号公诉机关河北省内邱县人民检察院被告人李彦平，女，1963年7月11日出生于河北省隆尧县，汉族，初中文化，农民，捕前住内邱县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月3日被河北省内邱县公安局监视居住，2016年3月31日被刑事拘留，同年5月6日被取保候审，2017年9月5日被本院取保候审。河北省内邱县人民检察院以内检刑诉[2017]54号起诉书指控被告人李彦平犯非法吸收公众存款罪于2017年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省内邱县人民检察院指派检察员卢静、张立权出庭支持公诉，被告人李彦平到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省内邱县人民检察院指控，2014年9月份，被告人李彦平通过马某（另案处理）购买三地农民专业合作社（下称三地合作社）社长身份，享受社长待遇，即可以挣取所吸收资金的5%服务管理费。李彦平在内邱县南关村自己家中设立三地合作社代办点，发展三地合作社社员，吸收附近社员资金入股、发放入股社员分红，自2014年9月以来，李彦平共吸收入股人数26人，吸收资金112.4710万元，造成实际损失74.7705万元，李彦平将所吸收资金上缴到其上线马某处。针对上述指控，检察机关提供了相应证据，认为被告人李彦平的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。被告人李彦平当庭自愿认罪，对检察机关指控她的犯罪实供认不讳，没有提出辩解。经审理查明，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资名义出具收据，利息以货币或实物形式发放的方式面向社会不特定人员非法吸收资金。2009年8月，被告人李彦平办理隆尧县三地农民专业合作社社员证，加入三地合作社。2014年9月，被告人李彦平通过马某购买三地合作社社长身份，享受社长待遇，即可以挣取所吸收资金的5%服务管理费，遂后李彦平未经中国银行业监督管理委员会批准在内邱县南关村租住房内开办三地合作社网点，以高额回报为诱饵，采取吸收资金返利息、吸收资金返物资的方式非法吸收社会公众李某2、王某等26人（详见李彦平吸收资金明细表2）吸收资金112.4710万元，已返还本金、利息37.7005万元,造成直接经济损失74.7705万元。被告人李彦平将吸收的存款全部交给上线马某处。被告人李彦平于2015年1月3日到河北省内邱县公安局投案，后李彦平因在监视居住期间不能及时到案被网上追逃，2016年3月31日，被告人李彦平在内邱县金店镇农村信用社门口被抓获归案。在本院审理期间，李某2、姜某等15名集资参与人放弃对被告人李彦平的赔偿请求，放弃赔偿50.9389万元，并对李彦平表示谅解。上述事实，有下列经法庭当庭举证、质证、认证的证据予以证实:1、被告人李彦平供述，2009年8月，她在内邱县河渠铺村王小花处办理社员证，加入三地合作社。2014年3、4月份，她认识了隆尧县泽畔村的马某。2014年9月，她通过向隆尧县泽畔村马某交21200元取得三地合作社代理社长待遇，随即她就在内邱县南关村她租住的地方开办三地合作社代办点吸收群众资金，她把收到群众资金都交给了马建锋，马建锋有什么上面精神她再往下传达，给有合作证的社员分红、分物，主要是给社员发放米、面、油，也可以将大额入股的社员将米面油折成钱。她所经营的三地合作社代办点没有雇人，就她自己，财务分红、分配都是她负责。财务结算有收据，资金流转是通过现金方式，下面的人都是给她现金，她再把钱通过农业银行转给马建锋，银行账号她记不清了。她一共吸收了大约199.325万元，十几个人，这钱里面有她八九十万，后来她又把所有的分红又放进三地合作社了。账本她不知道弄那了，只有给马建锋钱的收据。她吸收社员钱后，先全额交到她的上线，七天内返30%给社员，4个月后会按她上交总额款的5%给她再返还服务费，她没有得过服务费，因为她开代办点还没有到四个月就被查了。2、证人马某证实，2014年7月，李彦平给他交21120元成为三地合作社代理社长，没有社长证，但是享受社长待遇，可以挣所吸收资金的5%服务费。李彦平在内邱县城租住的地方开设三地合作社代办点，李彦平通过农行卡给他转账交钱，共入股420.801万元。他开始按30%给李彦平返利，后面是按32%返利，还给李彦平返过5%的服务费，但李彦平没有要，又入股投到三地合作社了。3、集资参与人姜某、李某2、王某、韩某、周某陈述，证人李某1、郭某、白某证言，书证姜某、李某1、梁某、古某、张某2、孟某1、周某、郭某、赵某、魏某、孟某2、李某4、王某、李某2与李彦平的入股分红核对书面证明、登统表、自述材料、三地农民合作社收款收据、吸收资金明细表2证实，被告人李彦平以高额回报为诱饵，采取吸收资金返利息、吸收资金返物资的方式非法吸收社会公众李某2、王某等26人（详见李彦平吸收资金明细表2）吸收资金112.4710万元，已返还本金、利息37.7005万元,造成直接经济损失74.7705万元。4、书证隆尧县三地农民专业合作社营业执照、税务登记、组织机构代码、内邱县工商局证明证实，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。5、河北省内邱县公安局民警刘某、张某3出具的到案情况补充说明证实，被告人李彦平于2015年1月3日到河北省内邱县公安局投案，后李彦平因在监视居住期间不能及时到案被网上追逃，2016年3月31日，被告人李彦平在内邱县金店镇农村信用社门口被抓获归案。6、在本院审理期间，李某2、姜某等15名集资参与人放弃对被告人李彦平的赔偿请求，共计50.9389万元，并对李彦平表示谅解。7、书证被告人李彦平户籍证明信、违法犯罪查询情况证明等书证均记录在卷，对本案事实予以佐证。本院认为，被告人李彦平违反金融管理法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人李彦平当庭自愿认罪，系初犯，对李彦平应依法酌定从轻处罚。在本院审理期间，15名集资人放弃对李彦平的赔偿请求，放弃赔偿50.9389万元，并对李彦平表示谅解。另，本院委托河北省内邱县司法局对被告人李彦平进行了社会调查、评估，经调查得知，对李彦平适用缓刑不会对李彦平居住地周围环境产生影响或对他人产生威胁。综上，本院根据被告人李彦平犯罪情节、认罪态度及司法行政机关的调查意见，认为对被告人李彦平适用缓刑不致再危害社会，本院依法对李彦平适用缓刑。对被告人李彦平违法所得23.8316万元依法予以追缴或责令退赔，发还集资参与人。公诉机关指控被告人李彦平的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本院为打击刑事犯罪，维护国家正常的金融秩序不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李彦平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年。并处罚金人民币五万元（罚金在判决生效十日内执行）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、对被告人李彦平违法所得23.8316万元依法予以追缴或责令退赔，发还集资参与人(详见退赔明细表)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨峰岭审 判 员  牛金叶人民陪审员  申福生二〇一七年十一月二十七日书 记 员  刘文超附：李彦平退赔明细表李彦平退赔明细表序号辖区村姓名身份证号码联系方式损失（万元）1内邱镇周巨林13222419370305001X0319-686619112.32内邱镇王锦霞1305231977100724241593370****0.173河渠村韩立芳1322241963063022211363319****1.74隆尧县李香芬1322241978031306481383195****3.95865邢台刘博渊1305821992112608171833094****2.956中张村李清13052319890109222X1513096****0.347隆尧县刘吉林1322261950031523161333319****0.78四里铺梁静1305231988101002201513195****0.5079韩郝庄郝静静1305231988062116490319-68586910.3410礼义村贾秀兰1322241972022922620319-69555540.6811广宗县范芳林13223319580925231X1523393****0.186