萍乡市安源区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0302刑初73号
公诉机关萍乡市安源区人民检察院。
被告人李某华，男，1970年11月12日出生于江西省上栗县，汉族，小学文化，无业，家住江西省上栗县长平乡长平村丁家祠。因犯盗窃罪，于2000年9月被南昌铁路运输法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年11月5日被萍乡市公安局安源分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于萍乡市看守所。
辩护人王义，江西广予律师事务所律师。
被告人钟某萍，女，1976年4月28日出生于江西省萍乡市，汉族，小学文化，无业，家住本市湘东区腊市镇竺园村下石上。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年11月26日被萍乡市公安局安源分局取保候审。本院于2016年2月19日决定对其继续取保候审。现在家。
萍乡市安源区人民检察院以安检公诉二刑诉（2016）50号起诉书指控被告人李某华、钟某萍犯诈骗罪，于2016年2月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。萍乡市安源区人民检察院指派检察员赵金波出庭支持公诉，被告人李某华、钟某萍及辩护人王义到庭参加诉讼。现已审理终结。
萍乡市安源区人民检察院指控，2014年1月初，刘甲（侦查机关称在逃）与被告人李某华因债务缠身，为弄到钱，刘甲便和李某华商量，拿刘甲妹妹刘某玲住房的房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押，并让被告人钟某萍冒充刘某玲向刘乙所开的贷款公司借钱。随后刘甲伪造了一张照片为钟某萍，身份信息为刘某玲的假身份证，并告诉同居女友钟某萍，准备用刘某玲的房产证抵押借钱，要其冒称房主刘某玲的身份去借款、签字，钟某萍同意。2014年1月20日，刘甲、李某华、钟某萍一起来到本市安源区东大街南门桥附近刘乙所在的二手房公司找被害人刘乙借款，在刘某玲不知情的情况下提供刘某玲位于本市安源区后埠街跃进北路259号鸿景公寓802号房的房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押，并提供了刘某玲的户口本、刘某玲的假身份证，由钟某萍冒称房主刘某玲，骗取刘乙的信任后，刘甲、李某华向刘乙出示了一张借款15万元的借条，由钟某萍冒称担保人刘某玲签字。双方约定刘甲、李某华借款15万元，2014年3月19日前归还，由担保人刘某玲以房产作为抵押。之后双方一起到了安源公证处作公正，公证处出具了公证书。当日刘乙便通过银行汇款15万元给刘甲，刘甲从中转款45000元给李某华。到2014年3月底刘乙便催刘甲还钱，刘甲便用付利息的方式推脱，直至2014年10月份，在付了6万元利息后刘甲失去联系。刘乙便将他们拿来的刘某玲房屋所有权证、国有土地证、刘某玲户口本、身份证等证件到房管局办过户手续，经房管局查验，房屋产权证和土地证是真的，但早已挂失，找到刘某玲本人核实，发现刘甲等人拿给刘乙的刘某玲的身份证是假的。
公诉机关针对指控的事实当庭提供了被害人陈述、证人证言、辨认笔录及照片、书证等证据，并据此认为被告人李某华、钟某萍伙同他人以非法占有为目的，以虚假抵押的方式骗取公民钱财，数额巨大，二被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。在庭审中，公诉人提出在共同犯罪中，李某华应认定为主犯，钟某萍起次要作用，依法从轻、减轻处罚，钟某萍主动归案如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻或减轻处罚。
被告人李某华对起诉指控的事实及罪名无异议，其辩护人提出被告人李某华系从犯，认罪态度好，可减轻处罚。
被告人钟某萍对起诉指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明，2014年1月初，刘甲（起诉称在逃）与被告人李某华因债务缠身，为筹钱刘甲提议用妹妹刘某玲的房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押，让被告人钟某萍冒称刘某玲向刘乙借款，李某华同意。随后刘甲伪造一张照片为钟某萍、身份信息为刘某玲的假身份证，并要钟某萍冒称刘某玲的身份去借款、签字，钟某萍同意。2014年1月20日，在刘某玲不知情的情况下，刘甲等人提供刘某玲位于本市安源区后埠街跃进北路259号鸿景公寓802号房的房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押，并提供刘某玲的户口本、刘某玲的假身份证，由钟某萍冒称刘某玲作为担保人向刘乙借款，刘甲、李某华向刘乙出具借款15万元的借款条，钟某萍冒称担保人刘某玲在借款条上签字，双方约定2014年3月19日前归还，由担保人刘某玲以房产作为抵押。双方就上述房产处理事项到安源公证处公证后，当日刘乙便通过银行汇款15万元给刘甲，刘甲从中转款45000元给李某华。同年3月底刘乙催刘甲还钱，刘甲便用支付利息的方式推脱，直至同年10月份，刘甲共支付刘乙利息6万元后失去联系。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被害人刘乙陈述，证实2014年1月20日，刘甲、李某华及一个自称“刘某玲”的女子一起找她借15万元钱，并且协商好以金领公寓802室房子作为抵押，刘甲、李某华承诺2014年3月19日前还钱，如果没有按时还钱，房子归她处理。他们到萍乡市安源区公证处作公证后，她收好刘甲等人出具的借款条、房屋所有权证、国有土地使用证及公证书，于同日通过银行转账15万元到刘甲账户。同年3月底，刘甲没还钱并说再缓一段时间并答应每个月支付利息，直到同年10月份刘甲支付8个月利息共计6万元后失去联系。她按照当时的协议及公证书找到房管局将金领公寓802室过户，房管局说房产权所有人已将两本证挂失，她手上的证件已失效，她随即到萍乡市安源区法院起诉刘甲、李某华及刘某玲，到2015年初，刘某玲来开庭，她才知道被骗，她通过和刘某玲交流，看到刘某玲真实身份证，上面信息除了头像外与当时借款时担保的“刘某玲”是一样的。刘某玲称在杭州工作，是亲哥哥刘甲将家里的证件偷出来，其不知情。
2、证人刘某玲证言，证实2014年10月20日，物业电话说她借了刘乙钱，刘乙要撬她房子的锁。她回来后才知道哥哥刘甲拿她房产证抵押借钱，于是她于同年10月22日到房管局将房产证及土地使用证挂失。刘甲拿她房产证去借钱她完全不知情。
3、证人苏某证言，证实李某华、刘甲都是他的邻居，钟某萍是他表姐，离过婚。刘甲结过婚，但他不清楚刘甲妻子的情况，刘甲和钟某萍是玩得好的异性朋友。
4、证人胡某珍证言，证实她在萍乡市高格陶瓷有限公司守门，该厂是2010年创建的，一直到2014年10月份停业。公司股东有李某华、刘甲、陈开萍、李德萍，李某华到处借高利贷，欠了很多钱。他们的工资一直没发，公司欠他几万元工资，也记不清最后一次发工资的时间。
5、证人黄某明证言，证实他是李某华的姨丈，2010年李某华介绍他到萍乡市高格陶瓷有限公司上班，厂里股东有李某华、李军等，到2012年他没在厂里做事。他在厂里负责分工，喊人做事，厂里发工资的是个女会计，李某华从来没有拿过钱给他发工资，2014年期间，刘甲、李某华是否发过工资给厂里的员工他不清楚。
6、辨认笔录及照片，证实刘乙对二组12张不同男子相片进行辨认，确认刘甲和李某华是诈骗其钱财男子；对二组12张不同女子相片进行辨认，确认刘某玲是鸿景公寓802号房屋所有者，钟某萍是伙同刘甲、李某华向她借钱的女子。
苏某对一组12张不同相片进行辨认，确认12号钟某萍是其表姐“雪雪”。
被告人李某华对一组12张不同相片进行辨认，确认8号刘甲是伙同他及“雪雪”诈骗刘乙15万元的男子。对另一组12张不同相片进行辨认，确认3号钟某萍是伙同他及刘甲诈骗刘乙15万元的“雪雪”。
被告人钟某萍对一组12张不同相片进行辨认，确认12号李某华是伙同刘甲及她诈骗刘乙15万元的男子。对另一组12张不同相片进行辨认，确认3号刘甲是伙同她及李某华诈骗刘乙15万元的男子。
7、萍乡市公安局安源分局接受证据清单，证实2015年6月30日，刘乙向萍乡市公安局安源分局后埠派出所提供借款条复印件、公证书复印件、萍乡市安源区人民法院（2014）安民初字第758-1号民事裁定书、房屋所有权证复印件、国有土地使用证复印件及银行补制回单各一份。
8、借款条（复印件），证实刘甲、李某华向刘乙借款15万元定于2014年3月19号前偿还，刘某玲对以上借款行为自愿做担保人，以房产作为抵押，借款时间为2014年1月20号。
9、中华人民共和国国有土地使用证、房屋所有权证（复印件）、物证照片及办案说明，证实刘甲向刘乙借款抵押房产位于安源区后埠街马煌桥社区跃进北路259号鸿景公寓802号（房屋所有权证号为萍房权证安字第20110034**号、国有土地使用证号为萍国用（2009）第74513号）。原件由刘乙本人保管。
10、萍乡市鑫磊物业服务有限公司出具的证明一份，证实萍乡市安源区跃进北路259号鸿景公寓802号与萍乡市安源区金领公寓8楼802室为同一住所。
11、（2014）赣萍安证内字第046号公证书（复印件），证实刘某玲出具委托书委托刘乙全权处理以下事项：一、与买房人签订房屋买卖合同，收取购房款。二、代为办理房屋过户手续，将房产证、土地上过户到买房人名下。三、代为办理房屋买卖过程其他需要办理的手续，萍乡市安源公证处对刘某玲上述委托行为进行公证。
12、江西求实司法鉴定中心赣求司（2015）文鉴字第0504号文书鉴定意见书，证实经笔迹鉴定，借款条（一）落款日期为“2014年1月20号”的《借款条》担保人处“刘某玲”签名不是刘某玲所写，（二）落款日期为“2014年1月20号”的《借款条》担保人处“刘某玲”签名处所留手指印不是刘某玲捺印。
13、中国工商银行股份有限公司萍乡跃进支行补制回单，证实2014年1月20日，刘乙6222081504000178472账户向刘甲6222021504003669678账户付款15万元。
14、中国工商银行个人客户业务申请书及交易明细，证实2012年8月20日，被告人李某华到中国工商银行申请卡号为6222081504000425543的个人结算账户，2014年1月20日，刘甲6222021504003669678账户通过ATM机两次转账共计45000元至该账户。
15、中国工商银行个人客户业务申请书及交易明细，证实2012年3月5日，刘甲到中国工商银行申请卡号为6222021504003669678的个人结算账户，2014年1月20日，刘乙6222081504000178472账户通过网上银行转账150000元至该账户，随后该账户通过ATM机两次转账共计45000元至6222081504000425543账户。
16、萍乡市湘东区人民法院（2008）湘民初字第360号民事调解书、江西省上栗县人民法院（2014）栗民福初字第564号民事调解书、萍乡市湘东区人民法院（2015）湘民二初字第15号民事判决书、萍乡市湘东区人民法院（2015）湘法执字第105号执行决定书、萍乡市安源区人民法院（2014）安民初字第763号、第479号民事判决书及证明，证实被告人李某华负债情况。
17、办案说明、身份证复印件及常住人口查询，证实公安机关户籍部门将头像为被告人钟某萍、身份信息为刘某玲的身份证复印件与公安机关户籍人口信息系统中刘某玲的信息对比后，发现身份信息相符，但头像不符，后钟某萍指认身份证复印件上的头像为钟某萍本人。
18、常住人口详细、常住人口登记表，证实二被告人在案发时已达完全刑事责任年龄。
19、被告人李某华供述，证实他和刘甲是萍乡市高格陶瓷有限公司股东，由于业绩不好公司停工。刘甲和他商量用妹妹刘某玲的房产证向刘乙的公司借钱让公司开工，他同意。刘甲提出由其女朋友“雪雪”冒充刘某玲，并且制作一本以“雪雪”的头像，刘某玲身份信息的假身份证。2014年初时，他、刘甲和“雪雪”三人到刘乙所在的贷款公司贷款，谈好借款15万元，月利息5分，以刘某玲房产证作抵押，刘乙为保险起见，和他们一起到北桥附近的公证处做公证后他们回到刘乙的公司出具借条，他、刘甲及“雪雪”都在借条上签字，“雪雪”签刘某玲的名字，承诺三个月本金和利息都还清。之后，刘乙将借款转到刘甲工商银行账户，同日，刘甲分两次转账45000元到他银行账户上。
20、被告人钟某萍供述，证实2013年10月，她认识刘甲并发展成恋人关系。刘甲和“华乃”在湘东下埠工业园开了一个陶瓷厂。2014年1月初，刘甲说厂里需要钱周转，想拿妹妹刘某玲的金领公寓8层802室房屋作抵押借款，要她冒充刘某玲签字，因为当时她和刘甲在谈恋爱所以没有多想就答应。2014年1月20日，她接到刘甲电话叫她去北桥公证处，到公证处后，她在公证书上冒充刘某玲签了字。办完手续后，刘甲、“华乃”带她到刘乙公司，刘甲、“华乃”将借款资料给工作人员，其中有一张她本人头像、刘某玲的身份证信息的假身份证，这张假身份证不知道是刘甲还是李某华制作的。核对手续后，刘甲、“华乃”和刘乙约定以刘某玲金领宾馆8楼802室房屋作抵押向刘乙借款人民币15万元，期限2个月，刘某玲作担保，她冒充刘某玲签名按手印。借款期限到了，刘甲说和刘乙说好只要先还利息就没事，于是她还了将近半年利息。后来她发现被刘甲利用便和刘甲分手。
另查明，2015年11月5日15时许，萍乡市公安局湘东分局治安巡逻大队民警接警后组织警力，在萍丰宾馆418房间抓获被告人李某华。同年11月26日，被告人钟某萍到后埠派出所投案，交代伙同刘甲、李某华诈骗的犯罪事实。被告人李某华因犯盗窃罪，于2000年9月被南昌铁路运输法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。2016年4月15日，被告人钟雪退赃15000元，同年4月19日，被告人李某华家属代为退赔45000元并已实际履行，被害人刘乙出具谅解书请求法院对李某华、钟某萍从轻处罚。上述事实有抓获经过、归案说明、南昌铁路运输法院（2000）南铁刑初字第138号刑事判决书、现金缴款单、收条、谅解书等证据证实
本院认为，被告人李某华、钟某萍伙同他人，以非法占有为目的，伪造他人身份证，未经他人同意将他人房产予以抵押骗取他人钱财9万元，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人李某华、钟某萍受邀集参与犯罪，起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。公诉机关关于被告人钟某萍系从犯的意见及辩护人提出李某华系从犯的意见予以采纳，公诉机关关于被告人李某华系主犯的意见与事实不符，不予支持。被告人钟某萍主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，其行为符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，是自首，可从轻处罚。被告人李某华归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。公诉机关关于被告人钟某萍系自首及被告人李某华认罪态度好的意见予以采纳。案发后，二被告人积极退赃，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。湘东区社区矫正工作领导小组办公室出具调查评估意见书证实被告人钟某萍一贯表现良好，在社会上服刑不会对社会造成不良影响，可以对被告人钟某萍实行社区矫正。根据本案的犯罪事实、性质以及被告人的悔罪表现，可依法对被告人钟某萍适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李某华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月5日起至2017年2月4日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人钟某萍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、退赃款人民币15000元依法退还给被害人刘乙。
审 判 长 樊雨兰
人民陪审员 彭利兵
人民陪审员 姚 斌
二〇一六年五月十三日
书 记 员 严 琴