湖南省安乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第49号
公诉机关安乡县人民检察院。
被告人阳某某，男，1957年1月21日出生，汉族，安乡县人，高中文化，安乡县农村信用合作联社原职员。因本案于2013年8月12日被安乡县公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕，同年11月5日经安乡县公安局决定取保候审，2014年7月30日经本院决定并由安乡县公安局执行逮捕。现羁押于安乡县看守所。
被告人毛某某，男，1956年1月11日出生，汉族，安乡县人，高中文化，农民。因本案于2013年8月12日被安乡县公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于安乡县看守所。
安乡县人民检察院以湘安检刑诉（2014）44号起诉书指控被告人阳某某、毛某某犯挪用资金罪，于2014年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安乡县人民检察院指派检察员傅义慧出庭支持公诉，被告人阳某某、毛某某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安乡县人民检察院指控，2011年至2012年，被告人阳某某、毛某某和同案人阳某某（另案处理）盗用胡良平、龚光兰等38人身份资料，冒名在借款借据签字、按印和照相，向安乡县安全信用社申请贷款。身为安乡县农村信用合作联社安全信用员工、信贷员、内勤的同案人阳某某（另案处理），明知以上行为违反有关规定和程序，利用其职务之便，先后协助被告人阳某某、毛某某和同案人阳某某多次冒名、借名贷款共38笔，共计金额271万元，其贷款资金主要用于被告人毛某某之子毛某某和被告人阳某某之子阳某某在广东省深圳市开办的深圳市松乔电子科技有限公司经营，因全部亏损（厂房及设备已抵帐）致贷款不能收回。被告人阳某某归案后向安乡县农村信用合作联社归还贷款52.5万元；被告人毛某某在立案前已归还贷款利息10万元。公诉机关就上述事实提供了相关证据，认为被告人阳某某、毛某某的行为已构成挪用资金罪，提请本院依法判处。
二被告人均对公诉机关指控的事实不持异议。
经审理查明，2009年4月，被告人阳某某的儿子阳某某与被告人毛某某的儿子毛某某在深圳市共同设立深圳市松乔电子科技有限公司。被告人阳某某、毛某某为了给其子从事经营活动凑集资金，2009年至2010年期间，被告人阳某某、毛某某分别利用杨复高、肖祥等40余人的身份资料，利用阳某某担任安乡县农村信用合作联社安全信用社（以下简称“安全信用社”）信贷员的职务便利，违反《湖南省农村信用社个人贷款管理实施细则》，发放个人贷款，阳某某、毛某某以本人或他人名义各自从安全信用社取得贷款后，分别汇款给其子阳某某、毛某某从事经营活动或还款。在阳某某、毛某某经营公司期间，被告人阳某某、毛某某一共从安全信用社贷款278.3万元用于其子从事经营活动，其中阳某某贷款211.5万元，毛某某贷款66.8万元。2010年8月，因经营困难，阳某某退出松乔电子科技有限公司，双方约定被告人阳某某的贷款除40万元由阳某某负责归还以外，其余贷款由毛某某负责归还。经过被告人阳某某、毛某某挪新还旧，截止2011年底，被告人阳某某、毛某某共计贷款40笔，金额共计270.3万元未还，其中阳某某利用杨富高等23人的身份资料贷款151万元，毛某某利用肖祥等17人的身份资料贷款119.3万元。
2011年3月，被告人阳某某经过信用社员工“新老置换”与信用社解除劳动合同，由其子阳某某顶替进入安全信用社工作。
2011年底至2012年，被告人阳某某经手办理的上述贷款相继到期，安全信用社主任周治文为了完成贷款回收率，安排担任内勤的同案人阳某某（另案处理）包收阳某某经手办理的上述贷款，要求阳某某对到期不能归还的贷款进行“转据”。阳某某与被告人毛某某、同案人阳某某（另案处理）利用杨复高、肖祥等借款人的身份资料及毛某某另外提供的范四友等4人的身份资料，由阳某某、毛某某以他人名义填写信用社借款借据等贷款资料，阳某某进行贷款抄作，利用新贷款归还到期贷款进行“转据”，最终形成38笔贷款，金额共计271万元不能收回。其中被告人阳某某经手的贷款经过“转据”后剩20笔贷款，金额共计133.5万元未还，毛某某经手的贷款18笔，金额共计137.5万元未还。
2013年6月，安乡县农村信用合作联社对安全信用社进行信贷排查及整体移位工作过程中，阳某某主动反映了上述违法发放贷款的事实。
另查明，2013年7月26日和2013年8月2日，被告人毛某某、阳某某在先后接到安乡县公安局电话通知后主动到安乡县公安局接受调查，如实供述了上述事实；被告人阳某某归案后向安乡县农村信用合作联社归还贷款47.5万元，被告人毛某某之子毛某某于2009年至2013年7月归还贷款利息1131036.29元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
一、书证
1、常住人口信息。证实被告人阳某某、毛某某的身份信息。
2、受案登记表及被告人阳某某、毛某某归案经过情况说明。证实本案案发及二被告人接到公安机关电话通知后到案接受调查，如实供述了上述事实。
3、安乡县农村信用社合作联社稽核人员张某某、程某某分别就稽核过程所作的说明材料。证实2013年6月，张某某、程某某根据联社安排对安全信用社进行信贷排查及整体移位工作过程中，阳某某向贷款核对小组主动反映毛某某在安全信用社借名贷款38笔，金额共计268.5万元。
4、安乡县农村信用合作联社证明及湖南省农村信用社劳动合同书、湖南省农村信用社解除劳动合同协议书、信用社员工“新老置换”申请表。证实2007年12月31日，被告人阳某某与安乡县农村信用合作联社签订无固定期限劳动合同，在安全信用社从事信贷管理工作，2011年2月28日解除劳动合同。其子阳某某2011年3月通过置换在安全信用社上班。
5、湖南省农村信用社个人贷款管理实施细则。证实贷款调查应当以实地调查为主、间接调查为辅，采取现场调查、电话查问以及信息咨询等途径和方法，调查人员主要履行调查职责：借款人基本情况、借款人收入情况、借款用途是否真实合法、借款人经营环境、经营能力、生产经营状况、保证人资格、保证能力和保证意愿等。
6、厂房租赁合同书、设备抵帐协议书、深圳市市场监督管理局商事主体登记及备案信息查询单（深圳市松乔电子科技有限公司的基本信息）、企业法人营业执照、股权转让协议等书证。证实2009年4月13日，毛某某设立深圳市松乔电子科技有限公司，投资者为毛某某、阳某某；2010年8月2日，阳某某退出该公司；2013年5月13日，毛某某将生产设备抵帐给陈鹏。
7、湖南省农村信用社收回贷款凭证。证实2009年至2010年，被告人阳某某在职经办的其与被告人毛某某冒名、借名贷款，于2011年至2012年相继到期后无法收回，由阳某某经手与被告人毛某某转据还款的凭证有杨某某等34人（转据），金额共计240.3万元；蔡某某等6人（均已收回），金额共计33万元。
8、退款明细及湖南省农村信用社收回贷款凭证。证实被告人阳某某在案发后于2013年9-10月份归还吴学刚、文某某等7人贷款47.5万元。
9、同案人阳某某提供的结账明细。证实2011年结账明细显示涉案贷款共40笔，金额共计270.3万元。
10、湖南省农村信用社贷款发放通知书、湖南省农村信用社借款借据、会计科目。证实2009年至2010年，杨某某等40人从安全信用社借款270.3万元，借款期限均为二年，包收人均为阳某某；2011年至2012年，杨某某等38人从安全信用社借款271万元，借款期限为二年或一年，包收人均为阳某某。
11、个人贷款合同、自然人贷款调查表及保证合同。证实除毛某某、钟某某外，杨某某等36人于2011年至2012年向安全信用社贷款的合同以及提供担保的保证合同等。
12、借款还息明细。证实2009年至2013年7月，毛某某还安全信用社贷款利息共计1131036.29元。
二、证人证言
1、证人杨某某、胡某某、吴某某、罗某某、彭某某、李某某、李某某、余某某、吴某某（杨某某之妻）、魏某某、毛某某、易某某、叶某某、任某某、李某某、杨某某、王某某、任某某、裴某某、夏某某、罗某某、韩某某、张某某、文某某的证言。证实2009年至2011年以他们的名字在安全信用社的贷款，都不是他们经手，也不认识担保人。
2、证人李某某的证言。证实他没有为胡良平在安全信用社贷款提供过担保，资料上的身份证号码和姓名是他的，他没在担保文本上签过字。
3、证人李某某的证言。证实2009年，他为了买收割机，借罗某某的身份证贷过5万元，当年下半年就还了。2011年，安全信用社的阳某某找他说他有一笔借款没收回来，借用他原来借的罗某某的身份证信息资料，不用他负责。2011年以罗某某的名字在安全信用社贷款5万元的借据，不是他捺印签字。2009年他用罗某某的资料贷款时请朱伏喜作过担保，但朱伏喜作为2011年这笔的担保人，他不知情。
4、证人吴某某的证言。证实他没有为杨某某、魏某某在安全信用社提供贷款担保，贷款审批资料上身份证号码是他的，其他的都是假的。
5、证人高某某的证言。证实他没有为杨某某、毛某某在安全信用社提供贷款担保，贷款审批资料上身份证号码和家庭住址是他的，其他的都是假的。
6、证人李某某的证言。证实任丽文没有要她为他贷款提供担保，2011年任某某在安全信用社贷款6万元借据上李某某的身份证号是她的，但她不知道是怎么回事，也没在上面签字。
7、证人毛某某的证言。证实2009年4月13日，他和阳某某在深圳注册松乔电子科技有限公司，注册资金50万元是垫资代办。设备款大约300万左右是他们自筹的，2008年、2009年，阳某某投资150万元现金，他父亲毛某某先后给他68万元。至2010年8月，公司亏损170万元左右，阳某某承担公司40万元债务后走人。由于阳某某的钱是他父亲阳某某搞的贷款，他的钱有很大一部分也是他父亲搞的贷款，所以在安全信用社和安乡县信用联社来人核查时，他承担了二个父亲在安全信用社的240万元贷款。因资金断裂，2013年5月13日，他将工厂抵帐给陈鹏，作价30万元。2009年和2011年以他的名字在安全信用社贷款7万元和10万元的借据都不是他经手办的。
8、证人陈某某的证言。证实2009年上半年，毛某某与阳某某在深圳租厂房合作经营松乔电子科技有限公司，2011年前后，该公司举债200多万元，阳某某承担40多万元债务后退出公司。2013年5月，毛某某的公司无法继续经营，将生产设备、模具作价30万元抵帐给了他。2009年前后，阳某某和毛某某办厂时的资金来源主要靠他们的父亲阳某某、毛某某从安乡搞的贷款。
9、证人范某某的证言。证实2012年他在安全信用社贷款5万元的借据，村干部高某某说是毛某某的儿子在深圳办厂、资金流动不过来，用他的身份资料贷的款。他没在借据上签字、捺印，搞信贷的青年伢儿要他照了一张相、复印了他的身份证。他不认识担保人黄某某，是信用社的人搞的假的。
10、证人钟某某的证言。证实通过村里的高某某书记牵引，他用自己的身份证、户口资料在安全信用社帮毛某某贷过二次款。2010年的借据是他自己签字盖章，是阳某某办的手续；2012年的借据不是他自己签名，但是到信用社照了相，是阳某某的儿子办的手续。贷款的钱是给了毛某某的儿子在深圳开厂。
11、证人张某某的证言。证实2012年6月，刘某某把他带到安全信用社，说毛某某要贷款，要他在一张据上按个印，照张相后就走了。2012年以他的名字在安全信用社贷款5万元的借据上指纹是他按的，名字不是他写的。2013年春上，大队书记带着信用社的一个青年伢上户给他做工作，如果上面有人调查，要说是自己贷款用了。
12、证人蔡某某的证言。证实2010年12月24日以她的名字在安全信用社贷款7万元的借款借据是刘某某要她帮毛某某贷款，她去信用社签了名、照了相，但私章不是她的，也不是她立据。
13、证人刘某某的证言。证实2010年底，毛某某要他在村里找人帮他贷款，他找了蔡某某，蔡某某和他到了安全信用社照了相，没立据，当时讲贷5万元，信用社的人填的7万元，他后来催毛某某还了这笔贷款。2012年6月，他带张某某到安全信用社帮毛某某贷款5万元，合同上的担保人、贷款用途都是假的。
14、证人袁某某的证言。证实2009年以他的名字在安全信用社贷款7万元，是帮毛某某贷的，他只出面签名，其他的都是毛某某联系的。2011年的借款借据是冒他名字的假借据。
15、证人龚某某的证言。证实她2009年和2011年在安全信用社的借款7.5万元的借据不是她本人立据，好象是毛某某的笔迹。
16、证人龚某某（毛某某妻子）的证言。证实2010年以她的名字在安全信用社贷款8万元，是她和毛某某到安全信用社立的据，贷出的钱由毛某某汇给了他儿子毛某某。2012年以她的名字贷款8万元的借款借据不是她经办的，她没有到安全信用社立据、照相、签名，担保人张某某、罗某某也不是她找的。龚某某2011年在安全信用社的借款7.5万元的借据不是龚某某本人书写，也不是她捺印，可能是毛某某立据、捺印的。
17、证人张某某的证言。证实他没有为宋某某、龚某某二人提供过担保，身份证号码是他的，其他签字捺印都不是他的。
18、证人杨某某的证言。证实2012年7月份，毛某某带着他到安全信用社找到姓阳的信贷员，就以他的身份资料和名字办了5万元的贷款，钱由毛某某用了。他不认识保证人张某某，是姓阳的操作的。
19、证人罗某某的证言。证实2010年和2012年以他的名字在安全信用社贷款10万元的借据，是毛某某借了他的身份证和户口本带他到安全信用社贷款给毛的儿子在广东开厂用了，2010年的借据上面的名字是他签的，其他的没签字，私章也不是他的，也没请保证人夏某某、毛某某。
20、证人周某某的证言。证实2010年和2012年以他的名字在安全信用社贷款7.5万元的借据，是帮毛某某贷的，本息都由毛负责，他写了借据、盖了私章。2012年底，毛某某又找到他要他到安全信用社立据转帐，毛找了本村的卢某某的妻子刘某某作担保。
21、证人杨某某的证言。证实2010年3月份，阳某某用他的身份信息在安全信用社贷款5万元，贷款手续都由阳办理。当时阳某某还请了李柏炎为其贷款，就是写上他的名字，钱由阳某某用了。2011年贷款5万元的借据是安全信用社搞的名堂，借据上的字都不是他写的。
22、证人易某某（刘某某妻子）的证言。证实2009年以刘某某的名字在安全信用社贷款7万元经营水暖生意的事，他们都不知情。她家从未经营水暖生意，也没人催过她家还贷，但借据上的身份证号是她丈夫的。
23、证人熊某某的证言。证实2010年12月29日以他的名字在安全信用社贷款5.5万元用于日杂建材生意的事，他不知情。他没从事过日杂建材生意，字也不是他签的，借据上的身份证号是他的，没人催过他还贷。
24、证人高某某的证言。证实毛某某前些年在安全信用社申请贷款，要他介绍村里的几个人。2012年，他介绍了范某某，前两年还介绍了宋某某、钟某某、王某某、肖某某。
25、证人史某某的证言。证实2011年上半年，阳某某说他大儿子在广东开了一个厂，在他们村里借、冒名贷了一部分款，现在上面要下乡检查，要他跟被借、冒名的贷款户做工作，检查被问到就说是自己贷的款，本息都不用他们还。他碍于情面，帮阳做了余某某、任某某、易某某、李某某、彭某某、魏某某、毛某某、李某某的工作。2012年下半年，阳某某和他在信用社顶班的儿子又找他给被冒名的贷款户做工作，他拒绝了。
26、证人邓某某的证言。证实2010年的春上，阳某某说他在他们丁家洲村搞了几个冒名贷款，上面要检查，要他和阳一起上门做工作，如果领导问到就要贷款户承认是自己贷款。阳某某讲这些贷款户的借据早就把钱贷出来用于其子办厂了，到期时他还本付息，不用这些贷款户负责。当时在他们村做工作的有杨某某、杨某某、任某某、裴某某。
27、证人周某某（安全信用社原主任）的证言。证实2004年阳某某从理兴垱调入安全信用社任信贷员，直到2011年3月置换身份回家由其儿子阳某某进入安全信用社任信贷员、内勤。2013年3-4月份，县联社稽核股的张某某、程某某到安全信用社对贷款真实性审核时发现借贷审批资料抄作文本等相关资料不规范后，对相关贷款户上门进行真实性的当面审查，并要求安全信用社的信贷员阳某某负责此事，阳某某才将毛某某等人冒名贷款和抄作假文本资料审批、很多贷款户找不到人或不愿意为毛某某等人继续贷款的事情向县联社的张某某、程某某如实反映。经核查，毛某某等人有38笔冒名、借名贷款，合计金额有280余万元无法收回本息。经联社领导、当事人和他到深圳向毛某某的儿子毛某某等人核实，在2010年以前，阳某某隐瞒了事情真相、化整为零贷款200余万元，作为其子阳某某和毛某某的儿子毛某某投资的电子厂，工厂现在已彻底变卖了，200余万元贷款无法收回。在2011年底，置换进入安全信用社的信贷员阳某某又搞了蛮多假抄作文本，贷款到期的事情经上级业务部门稽核后才彻底暴露。关于杨正菊等38笔借款借据，其中有20笔是经过他同意的，但不清楚贷款户本人是否到安全信用社照相、本人书写借据和签订合同、担保保证合同等，这些是由阳某某抄作的。另外15笔没有他签名，由于当时抄作柜台要求不是很严，对于老贷款客户，阳某某他们为了他要求的完成贷款回收率，他们把贷款放出去填了原来的帐眼，没有他签名的贷款借据，他不知道他们是怎样把款放出去的。
28、证人王某某（安全信用社原会计）的证言。证实2010年底，毛某某的贷款户拿了几万元钱到安全信用社还贷款利息时，他才知道阳某某和毛某某在信用社有多笔冒名贷款，贷的款用于他们两人的儿子到外地办厂。周某某主任知道后，多次催二人还本付息、追回贷款。他不清楚阳、毛二人到底有多少冒名贷款。
29、证人秦某某（安全信用社主任）的证言。证实阳某某以前系安全信用社信贷员，2011年3月被置换由其儿子阳某某进入安全信用社工作，任前柜台内勤，当年下半年因信贷业务量较大，被周某某主任安排到后台信贷岗位协助外勤工作并负责其父亲阳某某离职前经手包收责任人的贷款业务，同时仍履行前柜台内勤职务。信用社电脑抄需要工号，阳某某进入信用社后直到2012年下半年，联社才给阳设置电脑抄作工号，在此前阳某某抄作电脑通常以李某某、张某某和他的工号进入电脑程序抄作。2011年3月，阳某某与其子阳某某置换身份时，需要对包收责任人的贷款交接时，他才晓得阳某某、毛某某冒名贷款给他们的儿子在深圳办厂的事。2013年7月份，他任信用社主任后，才知道阳某某、毛某某的贷款270多万元已无法收回。
30、证人李某某（安全信用社信贷员）的证言。证实2013年7月24日下载的安全信用社存档电脑软盘资料中贷款客户李某某等38人的存盘头像资料中，登记人显示有李某某、秦某某和张某某的名字，这38名贷款客户的包收责任人是阳某某，但因为阳某某当时是顶替他父亲阳某某到安全信用社上班，还没有自己的工号，阳某某只能以其他人的工号进入电脑制作审批资料操作文本。他原来听阳某某讲过假照相、假立据的事，但不知道具体情况。
三、同案人供述
1、同案人阳某某的供述。证实2009年4月13日他和毛某某在深圳注册设立深圳松乔科技有限公司。在成立公司的过程中，他父亲阳某某通过银行给他汇了约150万元，他退出公司时承担了公司亏损40万元，因为他和毛某某的父亲都从安全信用社有贷款，所以毛某某承担了安全信用社的贷款179.5万元。杨某某等8人的借据共62万元是他签名、捺印，安全信用社主任周治文要他在2011年12月30日前将以上贷款全部转据，这些人又不到信用社来转据，就搞假的冒名借名转据。
2、同案人阳某某的供述。证实2013年4-5月份，他父亲阳某某通过西堤村的村主任魏起桂带路上门做过12户左右借款人的工作，要他们承认是自己贷款自己用，他们名下的贷款不用他们负责，由他父亲负责还本付息。杨某某、罗某某、彭大兴等34笔的包收责任人是他父亲阳某某，加上新增的黄某某、范某某、张某某、杨某某4笔，总计贷款271万元。上述38笔信贷审批资料操作文本都是他负责电脑操作的，没有履行贷款审批程序，是周治文主任为了完成回收率要他搞的假东西。新增的4笔贷款，是毛某某找来的本人办的贷款手续，贷款用于偿还不愿继续为毛某某贷款的李水清、蔡丽的贷款。
四、被告人阳某某、毛某某的供述。二被告人的供述与上述书证、证人证言、同案人供述基本一致。
本院认为，被告人阳某某身为安乡县农村信用合作联社安全信用社的信贷员，利用职务上的便利，单独或伙同被告人毛某某利用他人身份资料，以本人或他人名义取得贷款，用于经营活动，其行为已构成挪用资金罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。被告人阳某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；在接到公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查并如实供述自己的犯罪事实，可视为自首，依法可以从轻处罚；归还部分贷款，挽回安全信用社部分经济损失，酌情从轻处罚；被告人毛某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚；在接到公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查并如实供述自己的犯罪事实，可视为自首，依法可以从轻处罚。据此，对被告人阳某某适用《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款；对被告人毛某某适用《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人阳某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月30日起至2017年5月4日止。）
被告人毛某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年三个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月12日起至2014年11月11日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 周宏荣
代理审判员 周春梅
人民陪审员 胡庆华
二〇一四年八月二十七日
书 记 员 帅 云
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
…….
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……