河北省衡水市冀州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀1181刑初11号
公诉机关河北省衡水市冀州区人民检察院。
被告人鲁韦铭，曾用名鲁世松，男，1981年10月28日出生，，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省濮阳市濮阳县，住址同上。2017年5月10日被抓获，5月14日因涉嫌犯诈骗罪被衡水市冀州区公安局刑事拘留，同年6月20日转逮捕。现羁押于衡水市冀州区看守所。
被告人卓家丽，女，1976年6月15日出生，，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省濮阳市濮阳县，住址同上。2017年4月15日因涉嫌犯诈骗罪被衡水市冀州区公安局刑事拘留，同年5月19日转逮捕。现羁押于衡水市看守所。
衡水市冀州区人民检察院以冀检公诉刑诉〔2018〕8号起诉书指控被告人鲁韦铭、卓家丽犯诈骗罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡水市冀州区人民检察院指派检察员苏琦出庭支持公诉，被告人鲁韦铭、卓家丽均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
衡水市冀州区人民检察院指控，2015年1月初至2016年12月份，被告人鲁韦铭与被告人卓家丽采用找人代还信用卡，等被害人将款项打入二犯的银行卡号后，二被告人冻结、挂失或者修改信用卡密码，并取消与被害人联系的方式，先后骗取被害人郑某、王某、庞某、张某共计2万余元。
公诉机关认为，被告人鲁韦铭、卓家丽以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，请求法院依法追究二被告人的刑事责任。并向法庭出示了相关证据。
被告人鲁韦铭辩称其无欺骗故意，其主动向警方交代犯罪经过，是自首。被告人于庭审后提交认罪书，表示自愿认罪。
被告人卓家丽对指控无异议，自愿认罪。
经审理查明：
1、2015年1月初的一天，被告人鲁韦铭与被告人卓家丽来到衡水市，鲁韦铭联系到被害人郑某，称认识郑某的一个朋友，经朋友介绍让其帮忙代为一张62×××36的交通银行信用卡（持卡人卓家丽）还款20000元。后卓家丽在衡水市康复街与和平路交叉口将信用卡交给郑某，郑某又联系了其同事被害人谢某帮忙代还信用卡。2015年1月3日谢某向该信用卡内还款20000元，于1月4日通过POS机刷出来12000元，后鲁韦铭和卓家丽将该信用卡挂失，并将联系郑某的手机卡扔掉，让郑某无法联系二被告人。
2、2016年12月份，被告人鲁韦铭让被告人卓家丽出门找人代还信用卡，卓家丽来到衡水市冀州区，在冀州办理了一个手机号，并联系到被害人王某，告诉王某其在冀新路一小区当保姆，有一张广发银行的信用卡需还10000元，可以给王某200元手续费。12月20日下午卓家丽与王某在迎宾市场见面，二人互加了微信好友，卓家丽将其62×××39的广发银行信用卡交给王某。王某向该信用卡内还款10000元，通过POS机刷出来10000元和200元手续费，卓家丽将卡留给王某，让其下次帮忙接着还，并承诺提前将手续费打到该信用卡内。2017年1月6日卓家丽告诉王某该信用卡内有2900元是其发的工资，让王某将其中的2700元通过微信转给她，留下200元作为下次还款手续费，后王某通过微信转给卓家丽2700元。2017年1月18日卓家丽给王某打电话让其代为还款10000元，王某向该信用卡内还款10000元，1月19日王某通过POS机刷出来1888元和356元，后鲁韦铭通过微信手机银行冻结了该信用卡，并告诉了卓家丽，卓家丽将联系王某的手机卡扔掉，并删除了王某的微信好友，让王某无法联系自己。
3、2016年12月份，被告人鲁韦铭让被告人卓家丽出门找人代还信用卡，卓家丽来到任丘市，联系到孟某1，告诉孟某1其在任丘华北石油总医院当护工，因信用卡到期暂时还不上，让孟某1找人帮忙代还信用卡。孟某1将卓家丽带到被害人庞某的涌惠商店内，卓家丽给了庞某200元手续费，庞某向鲁韦铭的62×××70的平安银行信用卡内还款10000元，后刷出来10000元，卓家丽把该信用卡留给庞某，让庞某下次帮忙接着还。2017年1月23日，卓家丽给孟某1打电话让其通知庞某还款10000元，孟某1通知了庞某，庞某向该信用卡内还了5000元，刷出来258元，鲁韦铭收到平安银行的还款短信后给银行客服打电话，谎称自己在进行操作时，信用卡被ATM机吞了，要求补卡。后客服人员对该信用卡进行了挂失补办。庞某见钱无法继续刷出，遂让孟某1联系卓家丽，孟某1问卓家丽怎么回事，卓家丽谎称鲁韦铭在外地打工，要等鲁韦铭回来问问是怎么回事，后卓家丽将联系孟某1的手机卡扔掉，并删除了孟某1的微信好友，让孟某1无法联系自己。
4、2016年12月份，被告人鲁韦铭让被告人卓家丽出门找人代还信用卡，卓家丽来到霸州市，联系到被害人张某，告诉张某其有一张交通银行的信用卡需还款10000元，并承诺给张某200元手续费。后卓家丽通过快递将其62×××36的交通银行信用卡邮寄给张某，12月27日，张某向该信用卡内还款7000元、后刷出来4748元，卓家丽收到短信通知后给交通银行客服打电话修改了该信用卡密码，之后卓家丽不再接听张某的电话，并把张某的微信好友删除，让张某无法联系自己。
另查明，衡水市冀州区公安局在侦办王某被诈骗一案中，于2017年2月28日将卓家丽上网追逃，同年4月15日，卓家丽到河南省濮阳县公安局子岸派出所投案。
上述事实，有以下经当庭出示、质证并予确认的证据予以证实：
一、被告人供述
1、被告人鲁韦铭供述，证实从2014年通过让濮阳县老张还信用卡开始一直到公安局抓到其和卓家丽时，每次到信用卡还不上的时候，其就将信用卡交给别人代还，后通过修改密码、挂失补卡等方式非法占有别人的钱。其和卓家丽分别在工商银行、农行、光大银行、广发银行、兴业银行、交通银行、浦发银行、中信银行办过信用卡，这些张卡中，交通银行、兴业银行、广发银行、中信银行都让别人代还过，这几张卡其都给银行客服打过电话冻结补办过信用卡、修改过密码。这两年其和卓家丽找别人代还信用卡大概有5、6个人，大概有3、4万元。二人一起去过衡水、邢台、邯郸、石家庄等地；卓家丽自己去过河南新乡、漯河、郑州、安阳等地，还去过河北、山西、山东、湖北等省市。手机微信银行是其下载的，是谁操作的卓家丽在这件事上怎么交代的其就怎么认。
其和卓家丽在衡水找人代还过信用卡，其联系的，卓家丽去找的对方，让对方代还了2万元，之后对方打电话说还剩下几千元刷不出来，对方和其联系过一次，后来就再没有联系过，后来手机欠费了，其与卓家丽也没有跟对方联系过。
2、被告人卓家丽供述，证实其与鲁韦铭通过让别人代还信用卡的方法，诈骗他人钱财，其主要负责向外发卡，鲁韦铭主要负责在家冻结信用卡、挂失补办信用卡或者修改密码。2015年1月初其与鲁韦铭来到衡水，鲁韦铭联系了一个做贷款的女的，其见到那名女子，将一张交通银行的信用卡交给对方，后对方往卡上还了2万元，刷出来12000元，之后其联系银行客服将该张卡挂失，其与鲁韦铭将手机卡扔掉，让对方无法联系。2016年12月，其来到冀州，通过路边的小广告找了一个人（王某）替其还信用卡，并把卡和密码给了王某还互加了微信。取得王信任后，1月18日其打电话让王某往其信用卡还1万元，王还上后消费了两笔共2244元，鲁韦铭通过广发银行的微信银行操作冻结了信用卡。之后其将手机卡停用，将王某的微信删掉。2016年12月其去任丘，在路边名片上找到一个做贷款的（孟某1），让对方帮忙还信用卡，并与对方互加了微信。孟某1帮其找到庞某，其将平安银行的信用卡以及密码和其的电话号码给了庞，取得庞信任后，2017年1月23日，其给孟某1打电话让孟通知庞还款1万元，庞向信用卡内还款5000元，消费了200余元，鲁韦铭收到提示短信后，赶紧拨打了平安银行的客服，将信用卡的密码修改了。之后其将对方的微信删掉，将自己的手机卡扔掉。2016年12月，其通过街边广告联系上廊坊的郭晶晶，让其帮忙还款，并将交通银行的信用卡给郭寄过去还互加微信。其让郭代其还款1万元，郭还上后往外刷钱时其就联系了客服，修改了密码，使信用卡上2000多元没有刷出去。之后郭再给其打电话，其不接听，并删除了郭的微信。
二、被害人陈述
1、被害人谢某陈述，证实2015年1月初，同事郑某找到其让其帮忙代还一张交通银行的信用卡，持卡人是卓家丽，卡号62×××36。让其还上后再通过POS机将款刷出来。1月3月其通过银行的ATM机给对方的卡上分三笔还了两万元。1月4日其用店内的“衡水神州家电专卖店”POS机从该信用卡内分别刷出2000元和10000元，等到再次刷钱时发现POS机显示该信用卡密码错误，其就赶紧联系郑某，问她是怎么回事，后郑某说是帮对方还款挣点手续费，她也联系不上对方了，被对方骗了。
2、被害人王某陈述，证实2016年12月20日下午14时左右，有个女的给其打电话问其是否能帮人还信用卡，说要还一万元，二人见面后，约定好了200元手续费，对方就把信用卡给了其，并且说了卡的密码。二人互加了微信，之后其通过支付宝替对方的信用卡还了1万元，用POS机将这1万元和200元手续费都刷出来了。其通过微信问对方什么时候把卡还给她，她说信用卡先放在其处，下次还让其帮忙还钱，并承诺提前把200元手续费打到卡上。2017年1月6日对方给其打电话说有一笔2900多元的工资发到了她的信用卡内，让其把2700元还给她，留下200多元作为还款的手续费，其通过微信红包给她转了2700元。2017年1月18日对方给其打电话让其代还1万元。当天晚上其通过支付宝给对方的信用卡还款一万元。1月19日上午其拿卡消费了1888元和356元，等再次消费时对方卡已经被封，POS机提示联系发卡行。之后其与对方联系，对方推托过十几天后回冀州与其联系。过了春节后发现对方已把其的微信好友删除了，打电话手机始终无法联系上。她的微信昵称“小美”，信用卡为广发银行信用卡，信用卡被封了后其刷卡时显示密码错误，其联系广发银行的客服，过了两天客服人员给其打过电话来说卡已被冻结了，让其报警处理此事，并且向其提供了对方开户手机号的后四位5125。
3、被害人庞某陈述，证实2016年12月23日上午，孟某1带来一个女的让其帮忙往女人的平安银行信用卡还一万，给其手续费200元。那女的在一张卡片上写下持卡人姓名、信用卡密码和联系电话（鲁韦铭，密码是356789，手机号是171××××2766。）其通过建行的手机银行给对方还了一万元，又通过POS机分几次从卡内刷出来了一万元。之后那女的将卡放在其处，让其下次再帮忙还款。2017年1月23日孟某1给其打电话说那个女的再让其还款一万元，其向信用卡内还款5000元，通过POS机刷出来258元，再刷钱时POS机提示“密码错误，请和发卡行联系”。其给对方打过电话，也让孟某1跟那个女的联系，孟某1后来也联系不上。
4、被害人张某陈述，证实2016年12月二十几号的一天，其接到一个衡水的手机号打来的电话。对方是个女的，说有一张交通银行的信用卡让其帮忙还一下，还款一万，承诺给其200元手续费。二人互加了微信，对方将交通银行信用卡寄过来。之后其分几次给那张卡还款7000元，先后共刷出4748元，剩下的2252元就刷不出来了，其给对方打电话，对方说是银行把信用卡冻结了，其再打对方的电话就无法接通了，对方把其微信也删除了。
三、证人证言
1、证人郑某证言，证实2015年1月初一个姓鲁的男的给其打电话，说他认识其的一个朋友，让其帮忙代还一张信用卡，还款两万元。后一个女的将信用卡和信用卡的查询密码、交易密码和持卡人姓名、手机号给了其。其找到谢某，称这张信用卡是其在深州一个哥哥的信用卡，让其帮忙代还两万元。后谢某告诉其已向卡内还款两万元，但只刷出来12000元，再刷时显示密码错误，钱刷不出来了，让其问对方是怎么回事。后其联系对方，对方的手机已关机，一直没联系上。
2、证人孟某1证言，证实2016年12月23日其介绍过一个女的让庞某代还信用卡。那女的说她在华北油田总医院当护工，其与那女的互加了微信。庞某向对方的卡内还了一万元，又通过POS机把钱刷了出来，那女的给了庞某200元手续费，走时将卡留给了庞某，说下次让庞某再帮忙还款。2017年1月23日那个女的给其打电话说信用卡又到期了，再帮忙还一万，手续费让从卡里直接扣掉。其给庞某打电话让她再帮忙替那个女的还一下，后庞某找到其说她向对方卡里还了5000元，刷出来200多元后剩下的钱刷不出来了，让其联系一下那个女的，问问是怎么回事。其给那个女的打了个电话，对方说等她老公回来看看是怎么回事，其又去华北油田总医院找那个女的，但没找到，再跟对方联系，对方的手机始终无人接通，后就停机了，其微信好友也被对方删除了。
3、证人鲁某1证言，证实鲁某3松（鲁韦铭）是其二哥。鲁某3松和他媳妇卓家丽这两、三年一直在老家生活。鲁某3松说他在外地组织武术比赛，卓家丽之前在幼儿园当过教师，不是正式的。鲁某3松有三亩地，种地一年收入3000元。鲁某3松平时不在家种地，就是卓家丽和其父亲在家帮着种地。其不知道鲁某3松和他妻子是否有其他工作和收入来源。
4、证人鲁某2证言，证实鲁某3松是其二兄弟。鲁某3松之前向其借过身份证去办理贷款，但其没借给他。鲁某3松和他媳妇卓家丽这两、三年一直在老家生活。鲁某3松有三亩地，种地一年收入3000元。不知道鲁某3松和他妻子卓家丽是否还有其他工作和收入来源。
5、证人胡某证言，证实卓家丽向其借过身份证，因她不说干什么，故其也没借给她，其身份证就放在家里，卓家丽知道其身份证放在哪里。其没将信用卡借给过卓家丽，卓家丽也没找人帮其代还过信用卡，其没收到过银行邮寄给其的银行账单。
四、物证、书证及视听资料（按指控顺序）
1、交通银行衡水分行、河北省分行提供的对账单，证实卡号62×××36，卡主卓家丽，2015年1月3日通过自助设备分别还款2000元、8000元以及10000元，1月4日通过衡水神州家电专卖店分别消费2000元、10000元，后被挂失。
2、卓家丽、鲁韦铭的轨迹记录，证实二被告人2014年12月30日购买从邢台到衡水的火车票。
3、受案登记表、立案决定书，证实王某于2017年2月14日报案，公安机关于2月16日立案。
4、王某提供的广发银行信用卡照片一张、还款记录照片三张、消费票据二张、王某与卓家丽的微信聊天记录照片八张，证实卓佳丽将广发银行信用卡留给被害人王某后，王某代还款和刷出款项情况以及王某与卓家丽通过微信联系直至后期卓佳丽将王某微信好友删除的情况。
5、广发银行杭州分行信用卡部出具的情况说明，证实卓家丽名下广发信用卡（卡号：62×××39），2017年1月19日两次刷卡消费1888元、356元成功，当日8时32分28秒通过微信银行操作将卡片临时冻结。
6、广发银行石家庄分行、杭州分行提供的对账单，证实卡号62×××39，卡主为卓家丽的还款消费情况。
7、庞某提供的平安银行信用卡和纸片照片一张，证实卓家丽将平安银行信用卡留给庞某，卡号62×××70，纸片记载内容：鲁韦铭，密码356798，手机171××××2766。
8、平安银行提供的卡号62×××70的交易记录，证实卡主为鲁韦铭，2016年12月23日跨行分别还款5000元和5000元，12月23日在任丘市涌惠商店消费300元和2060元，在任丘市名仕烟酒经销处分别消费3890元和4050元。2017年1月23日跨行还款5000元，在沧州明珠购物广场有限公司消费258元，后该卡被挂失。
9、平安银行提供的操作挂补/更改密码的操作记录，证实2017年2月5日客户来电表示卡片被ATM机吞卡。2017年2月10日确认挂失并挂失成功。
10、光盘一张，证实被告人鲁韦铭在庞某向信用卡内还款后，联系平安银行客服谎称自己操作信用卡时被ATM机吞卡，要求银行挂失的谈话记录。
11、卓家丽用胡某身份证在河北冀州、衡水、任丘的住宿记录。
12、张某提供的交通银行信用卡的照片一张，证实卓家丽为实施诈骗，将卡号62×××36的交通银行卡寄给张某，让其代还款。
13、濮阳县公安局子岸派出所出具的到案证明以及衡水市冀州区公安局出具的办案说明，证实卓家丽到案及到案后交待犯罪事实的情况。
14、佛山市公安局南海分局大沥派出所出具的抓获经过、临时寄押审批表，证实鲁韦铭于2017年5月10日被抓获，于2017年5月10日至5月14日在广东省佛山市南海区看守所羁押。
15、濮阳县公安局子岸派出所出具的无违法犯罪证明，证实二被告人无违法犯罪经历。
16、二被告人户籍证明信。
本院认为，被告人鲁韦铭、卓家丽以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，二被告人的行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人鲁韦铭被公安机关在宾馆内抓获，到案后未如实供述犯罪事实，其行为不符合自首的法定要件，其辩称是自首的辩解意见不予采纳。鲁韦铭在侦查、起诉及当庭审理中均不认罪，但于庭审后自书认罪书表示认罪，其认罪书已经公诉机关认可，故可酌情考虑从轻，但从轻幅度应从严掌握。被告人卓家丽因王某被诈骗一案被上网追逃，虽主动投案，但是到案后并未如实供述犯罪事实，而是在公安机关反复做工作下才供述了其伙同鲁韦铭诈骗王某的犯罪事实，之后，又是在公安机关已掌握其他几起犯罪事实情况的基础上，经讯问，才供述了另几起的犯罪事实，故其亦不成立自首。但其系主动投案，又确有悔罪表现，可视情节从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人鲁韦铭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月10日起至2018年8月9日止，罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、被告人卓家丽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月15日起至2018年5月14日止，罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
三、责令二被告人于判决生效后共同连带退赔被害人谢艳被骗款人民币8000元、退赔被害人王永颂被骗款人民币7756元、退赔被害人庞志敏被骗款人民币4742元、退赔被害人张晶晶被骗款人民币2252元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘丽爽
人民陪审员 吴文明
人民陪审员 张时美
二〇一八年二月一日
书 记 员 贾广祺