贵州省罗甸县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）罗刑初字第81号
公诉机关贵州省罗甸县人民检察院。
被告人万某某，农民。因涉嫌信用卡诈骗罪于2014年4月20日被罗甸县公安局刑事拘留，同月30日被执行逮捕，现羁押于罗甸县看守所。
罗甸县人民检察院以罗检公诉刑诉（2014）78号起诉书指控被告人万某某犯信用卡诈骗罪，于2014年7月4日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2014年8月5日公开开庭审理了本案。罗甸县人民检察院指派检察员王永亮出庭支持公诉，被告人万某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗甸县人民检察�指控，2014年4月18日15时许，被告人万某某与同事二人到边阳镇农村信用社汇款时，万某某将受害人吴某某遗忘在该大厅桌子上的棕色钱包拾走，钱包内有信用社信合卡一张等物品。后万某某在刷卡交话费时，通过吴某某身份证上的出生日期将该信合卡密码破解并成功交费人民币（币种下同）100.00元。2014年4月18日16时许，万某某独自到边阳信用社自动柜员机上分八次将吴某某信合卡中的两万元取出。4月19日凌晨0时许，万某某又到边阳信用社自动柜员机上分八次将信合卡内的两万元取走。万某某将所取得的现金藏匿于自己宿舍内的行李箱内。4月19日下午17时许，罗甸县公安局民警在万某某宿舍内将其抓获。同日罗甸县公安局民警依法对万某某住处进行搜查时，搜出万某某藏匿在行李箱内的现金及钱包内的其他物品。
公诉机关以上述事实有相关证据在卷予以证明，认为被告人万某某拾得信用卡并使用，属于冒用他人信用卡，数额较大的事实清楚、证据确实充分，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任为由，提请依法判处。同时出具量刑建议书，以被告人归案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，得到受害人谅解为由，建议对被告人万某某在有期徒刑二年至三年幅度内量刑处罚，并处罚金。庭审中，公诉人以被告人被传唤后即交待了自己的犯罪事实，可视为坦白认罪，依法可从轻处罚；案发后退回诈骗赃款，得到受害人谅解，主动缴纳罚金，具有悔罪表现，依法可酌定从轻处罚。建议对被告人万某某在有期徒刑二年至三年幅度内量刑处罚，并处罚金，同时适用缓刑。
被告人万某某对公诉机关指控的犯罪事�、罪名及量刑建议均无异议，并以归案后认罪态度好，所取信用卡里的现金已被查获发还失主，失主未受经济损失，得到失主谅解，主动缴纳罚金，具有悔罪表现等为由，请求从宽处罚并适用监外刑。
经审理查明：2014年4月18日15时许，被告人万某某与老乡汤某某二人到罗甸县边阳镇农村信用社汇款时，万某某将受害人吴某某遗忘在该大厅桌子上的棕色钱包拿走，钱包内有吴某某本人身份证一张、信用社银行卡一张、中国石化油卡一张、社保卡一张及现金100.00元。当日，万某某在将拾得的银行卡进行刷卡交话费时，利用吴某某身份证上的出生日期将吴某某信合卡密码破解并成功交费100.00元。当日16时许，万某某独自到边阳信用社自动柜员机上分八次将吴某某信合卡中的20000.00元取出。次日凌晨0时许，万某某又到边阳信用社自动柜员机上分八次将吴某某信合卡内的20000.00元取出，并将所取得的现金藏匿于自己宿舍内的行李箱内。4月19日下午17时许，罗甸县公安局民警到万某某所住工棚宿舍内将万某某传唤到边阳派出所进行讯问，万某某供述自己拾到吴某某钱包后，利用钱包内吴某某的身份证号破译密码，成功取走吴某某的信合卡里40100.00元并藏匿于自己宿舍行李箱内的事实。同日罗甸县公安局民警依法对万某某住处进行搜查时，搜出万某某藏匿在行李箱内39900.00元及钱包内吴某某本人身份证一张、信用社银行卡一张、中国石化油卡一张、社保卡一张并予以扣押后退还给了吴某某。
另查明，受害人吴某某因未受到经济损失，故出具谅解书，对被告人万某某的行为予以谅解，表示不追究其责任。
上述事实，公诉机关当庭提供并出示了以下证�：
1、书证
⑴受案登记表、立案决定书：证实受害人报案及公安机关依法立案侦查的事实。
⑵传唤证、拘留证、拘留通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书：证实公安、检察机关办理该案程序方面的情况。
⑶被告人万某某的照片及户籍证明：证实万某某的外貌特征、具体身份情况及此前无违法犯罪记录的事实。
⑷到案经过：证实被告人万某某于2014年4月19日被公安机关依法传唤在规定的时间、指定的地点接受调查讯问时，万某某主动交待了自己的犯罪事实，并把赃款藏匿地点告知公安机关的事实。
⑸罗甸县公安局扣押（发还）清单：证实公安机关于2014年4月19日扣押万某某持有的物品：贵州省农村信用社信合卡1张（卡号：62×××29），姓名为吴某某的社会保障卡1张（卡号：J12×××74），加油卡1张，姓名为吴某某的中国工商银行社会保障卡1张（卡号：27×××96），吴某某本人身份证1张，钱包1个，人民币39900.00元；公安机关于2014年4月21日将扣押上述物品如数发还给失主吴某某的事实。
⑹贵州省农村信用社历史流水清单：证实卡号为62×××29的贵州省农村信用社信合卡在2014年4月18日16时01分至19日00时52分分三次被取走40100.00元的事实。
⑺谅解书：证实失主吴某某被万某某退回赃款后，出具谅解书对万某某的行为表示谅解，不追究其责任的事实。
2、现场辨认笔录及现场照片：证实被告人取款的现场及藏匿赃款的现场情况。
3、受害人吴某某陈述：2014年4月18日下午14时许，我到边阳信用社给我女儿汇款时把我的钱包忘在了填汇款单的桌子上，钱包内有我本人身份证一张、信用社银行卡一张、中国石化油卡一张、社保卡一张及现金100.00元。第二天早上我发现我的钱包丢了，我就到边阳信用社去找并查询，发现我的银行卡内被取走了40100.00元，我就来报警了。
4、证人证言
⑴汤某某证言：2014年4月18日下午14时许，我要到边阳信用社给家里汇款，我就叫老乡万某某用他的摩托车送我去边阳信用社，同去的有石某某。汇款时是万某某帮我填写的汇款单，办完后我们三人一起出来了，后到移动营业厅交话费，万某某用刷卡交的话费。之后万某某叫我和石某某等他，他也不说去哪里去做什么，我们见他往信用社那边走，约几分钟后他才回来，然后我们三人就回工地了。当天万某某穿的是短袖白色衬衣，蓝色短牛仔裤。
⑵郑某某（别名石某某）证言：2014年4月18日下午14时许，我老乡汤某某要到边阳信用社给家里汇款，他叫我陪他去，我也要去买香烟，他就叫老乡万某某用摩托车送我们去边阳信用社，到边阳时约15时许。汇款时是万某某帮汤某某填写的汇款单，办完后我们三人一起出来了，后汤某某和万某某到移动营业厅交话费，我在门口等他们，之后万某某叫我和汤某某等他，他也不说去哪里去做什么，我们见他往信用社那边走，约几分钟后他才回来，然后我们三人就回工地了。当天万某某穿的是短袖白色衬衣，蓝色短牛仔裤。
⑶李某某证言：2014年4月18日晚上，我和万某某在寝室与工友玩扑克牌，两个小时后就不�了，万某某说肚子饿了，叫我陪他去边阳街上吃夜宵，到边阳后我们就去吃夜宵，然后我就去按摩，万某某不喜欢按摩，他就在外面等我，我们是凌晨1时许骑摩托车回寝室睡觉的。
5、被告人万某某的供述和辩解：2014年4月18日15时至16时许，我的老乡汤某某要到边阳镇农村信用社给家里汇款，他叫我陪他去，我又叫老乡石某某一起去。在汇款时汤某某叫我帮他填写汇款单，我在桌子上填写汇款单时，发现桌子上有一个钱包，我就顺手拿了。钱包内有吴某某本人身份证一张、信用社银行卡一张、中国石化油卡一张、社保卡一张及现金100.00元。当日我在边阳一家移动营业厅里交话费时，发现可以刷卡交费，我就利用吴某某身份证上的出生日期19XXX20，输入了6XXX0，将吴某某信合卡成功交费100.00元。当日16时许，我独自到边阳信用社自动柜员�上分八次将吴某某信合卡中的20000.00元取出。次日凌晨0时许，我又到边阳信用社自动柜员机上分八次将吴某某信合卡内的20000.00元取走。我将所取得的现金藏匿在自己宿舍内的行李箱内。4月19日下午17时许，罗甸县公安局民警到我所住工棚宿舍内将我传唤到边阳派出所进行讯问，我就供述了自己拾到吴某某钱包后，利用钱包内吴某某的身份证号破译密码，成功取走吴某某的信合卡里40100.00元的事实，同时我带办案民警到我的住处将赃款和钱包等物品交给了办案民警。
被告人提供的证据为：
永平县杉阳镇人民政府和永平县杉阳镇普棚村民委员会共同出具的贫困证明：证实被告人家庭人口七人，父母及祖母均身患疾病，两个子女年幼，全靠被告人夫妻支撑，家族经济困难，情况特殊，希望法院对被告人从轻量刑的事实。
本院依法委托社区矫正机构：
永平县社区矫正工作领导小组办公室出具的调查评估意见书：证实经调查评估，社区矫正机构认为被告人万某某符合社区矫正条件。
上述证据业经庭审中举证、出示和质证，被告人万某某对上述证据均无异议，公诉人对被告人提供的证据及本院出示的证据均无异议。本院认为，上述证据来源合法、客观真实并与本案相关联，应依法予以采信，并确认所查明的上述事实。
本院认为：被告人万某某无视国家法律，拾得他人信用卡并破译密码后刷卡取款归个人使用，且数额较大的事实清楚、证据确实充分，被告人的行为已触犯刑律构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪名成立，应予以确认�并应给予刑事处罚。被告人在接受公安机关讯问后，即如实供述自己的犯罪事实，可视为坦白认罪，依法可从轻处罚；主动接受财产刑处罚，主动交出赃款退回受害人，得到受害人谅解，具有悔罪表现，依法可酌情从轻处罚；经社区矫正机构依法评估，被告人符合社区矫正条件，故依法对被告人宣告缓刑。公诉机关的量刑建议及被告人辩称从轻处罚的理由成立，依法予以采纳。综合考虑公诉机关的量刑建议及上述相关量刑情节，为维护社会金融管理秩序，保护公民的财产权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，最高人民法院、最高人民检察院《关于办�妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款的规定，判决如下：
被告人万某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币贰万（￥20000.00）元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗德恩
人民陪审员 罗克胜
人民陪审员 宋玉林
二〇一四年八月十一日
书 记 员 龙大姣