河南省焦作市山阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0811刑初73号
公诉机关焦作市山阳区人民检察院。
被告人郭彩燕，女，1975年11月4日出生于河南省焦作市，汉族，大专毕业，系焦作同诚投资有限公司法定代表人，住焦作市解放区户（户籍所在地：焦作市山阳区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月10日被焦作市公安局定和分局取保候审。于2016年7月22日经焦作市山阳区人民检察院决定，同日由焦作市公安局定和分局取保候审。
辩护人王展、张驰（实习律师)，系河南河阳律师事务所律师。
焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉[2016]444号起诉书指控被告人郭彩燕犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月18日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭，分别于2017年3月14日、3月30日公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员杨东平、代理检察员曹明军出庭支持公诉，投资群众代表商怀平、赵长义、常新爱、被告人郭彩燕及其辩护人河南好谦律师事务所律师王展、张弛到庭参加诉讼。期间，焦作市山阳区人民检察院向本院建议延期审理、恢复审理各一次。现已审理终结。
焦作市山阳区人民检察院指控：2011年5月19日，被告人郭彩燕在焦作市山阳区工商局注册成立焦作同诚投资有限公司，该公司办公地址为焦作市山阳区人民路中段2081号宏业商务中心505室。公司成立后，被告人郭彩燕招聘辛某等多名业务员对外宣传，以高息利诱，用款企业或个人以房产或者车辆等作为抵押、质押，焦作同诚投资有限公司与投资群众、用款企业联合签订三方协议的方式，向社会上不特定群众�法吸收资金。
焦作同诚投资有限公司共涉及四个投资项目，分别为焦作戊星实业有限公司（合同用的是刘某2的名字），焦作市全鑫房地产开发有限公司，焦作东桂基金房地产开发有限公司，焦作市务轮贸易有限公司。
经河南世纪联合会计师事务所根据报案情况审计，焦作同诚投资有限公司吸收公众存款共计涉及人数118人，合同金额为753.3万元，支付利息金额46.984万元，报案群众实际损失金额为706.316万元。
公诉机关为证实其指控提交了户籍证明、到案经过、判决书、报案材料、合同等书证；证人刘某2、张某、辛某等人的证言；被害人谷某、王某1、罗某等人的陈述；被告人郭彩燕的供述和辩解；鉴定意见等证据，并认为被告人郭彩燕非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请求依法判处。
出庭检察员认为，被告人郭彩燕主动到案，有自首情节。
被告人郭彩燕对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实无异议，并当庭自愿认罪。
辩护人发表如下辩护意见：1、本案涉嫌的款项均有足额的房产或债权足以清偿对投资人（客户）的债务，房产出售后不会给投资人（客户）造成经济损失。2、本案被告人的公司具有“对房地产进行投资及项目投资”合法经营范围，可以向房地产项目进行投资，所投资的项目均为生产经营所需，是用于合法的经营活动，被告人公司没有形成“资金池”，没有存款行为；3、被告人具有自首情节，被告人认罪态度积�，能够如实供述，被告人确有悔罪表现。建议法庭对被告人免予刑事处罚或适用缓刑。
经审理查明：
2011年5月19日，被告人郭彩燕在焦作市山阳区工商局注册成立焦作同诚投资有限公司，该公司办公地址为焦作市山阳区人民路中段2081号宏业商务中心505室。公司成立后，被告人郭彩燕招聘辛某(系刘某2妻子)等多名业务员对外宣传，以高息利诱，用款企业或个人以房产或者车辆等作为抵押、质押，焦作同诚投资有限公司与投资群众、用款企业联合签订三方协议的方式，向社会上不特定群众非法吸收资金。
焦作同诚投资有限公司共涉及四个投资项目，分别为焦作戊星实业有限公司（合同用的是刘某2的名字），焦作市全鑫房地产开发有限公司，焦作东桂基金房地产开发有限公司，焦作市务轮贸易有限公司。
经河南世纪联合会计师事务所根据报案情况审计，焦作同诚投资有限公司吸收公众存款共计涉及人数118人，合同金额为753.3万元，支付利息金额46.984万元，报案群众实际损失金额为706.316万元。
另查明，被告人郭彩燕在案发后主动到焦作市公安局定和分局投案，并如实供述犯罪事实。案发后，王某2、申某分别向焦作市山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室退佣金1万元、4千元，共计向焦作市山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室退款1.4万元。被告人郭彩燕取得部分投资群众的谅解。
上述事实，有下列经过当庭质证、认证的证据予以证实：
（一）被告人郭彩燕的供述和辩解，证明2011年5月，郭彩燕在山阳区工商局注册了焦作同诚投资有限公司，公司法人是自己，刘某2叫他妻子辛某来帮郭彩燕，担任公司的业务经理。大约在2011年7、8月份的时候，�某2就给郭彩燕说过想要借钱的事，当时他在大厦有个项目，需要用钱，他说他手里有客户资源，想通过同诚公司这个平台帮他筹集点资金，当时不想接他的活，之后换成辛某了，辛某没事就给郭彩燕叨叨这事，郭彩燕无奈同意。郭彩燕要求刘某2用他大厦的六层、七层房产去办理抵押手续，没有法子具体到每个客户手里，当时就由郭彩燕公司的业务员姜某、王某2和刘某2办的抵押房产手续，还有就是以王某2、姜某个人的名义和刘某2个人的名义签订了借款、公证和抵押。客户分三部分。大部分是辛某和刘某2找的，一部分是王某2和姜某找的，还有一部分是客户自己上门的。刘某2的大厦这笔钱是公司辛某全权负责的，钱也没过同诚的账户和郭彩燕个人账户，群众将钱都打到辛某或者刘某2的账户上了。刘某2的借款在焦作市中院打赢了官司，正在执行当中。
全�房地产是2011年，用他们公司名下的房产60多套，通过公证处办理的抵押手续，最后通过同诚公司募集了370万元，后来因为全鑫无力偿还本金以及利息，郭彩燕就把全鑫告到了山阳区人民法院，后来法院把这60多套房子判到郭彩燕名下了，大多客户都愿意用房产抵账，最后还剩下22套房子，目前被公安机关查封了。
（二）证人证言
1、证人辛某的证言，其是同诚公司的业务经理，是刘某2的妻子。证明同诚公司的法定代表人和总经理是郭彩燕，同诚公司主要是针对有房产、想用钱的企业或公司办理业务，公司业务员找到愿意投资的群众，提供平台，三方到房管局对房屋进行抵押、备案，然后用钱单位出具委托转款证明，由客户将钱打到指定账户，打款给用款单位，签订联合投资协议书，借款单位将利息打到同诚公司使用的账户，公司再支付给客户利�。这里面又分两种情况，第一种是同诚公司和企业到房管局办理房产抵押手续的，房产抵押给了同诚公司的员工，这是名义上的，实际产权算是在同诚公司的；第二种情况是同诚和企业到房管局办理房产备案准备的，这种都是小型的房产，有对应的投资客户，等于是房产过户到了投资户的名下。公司没有做过专门的宣传，客户大多数是业务员的亲朋好友，或者是借款方公司名下的客户。同诚公司的主要用款企业有四家公司：焦作戊星实业有限公司、焦作市全鑫房地产开发有限公司、焦作东桂基金房地产开发公司、焦作市务轮贸易有限公司，这些公司中，务轮贸易公司使用的是财产公证抵押，其他公司都是用的房产抵押。
2、证人申某的证言，其是同诚公司的业务员。证明指向同辛某的证言。
3、证人焦某的证言，其是同诚公司的司机、业务员。�明指向同辛某的证言，还证明公司业务经理是辛某，业务员还有申某、刘某1、赵某、姜某、王某3、王某2，财务上有会计原某、出纳宁某。另证明张某当时不在家，委托务轮公司的一个业务员杨某和郭彩燕处理车辆。
4、证人赵某的证言，其是同诚公司的业务员。证明指向同辛某的证言，还证明公司业务经理是辛某，业务员还有申某、刘某1、焦某、姜某、王某3、王某2，财务上有会计原某、出纳宁某。
5、证人姜某的证言，其是同诚公司的业务员。证明指向同赵某的证言，还证明在办理焦作戊星实业有限公司也就是刘某2借款时，郭彩燕说相信她，让帮郭彩燕的忙，姜某就答应了郭彩燕，同时姜某也和王某2说了这件事。最终刘某2名下的贸易大厦六层、七层的房屋在房管局办理它项权证时，都办理在了姜某和王某2的名下。另外听说公司的王某3在办�焦作务轮贸易有限公司手续时，资产公证到他的名下了。
6、证人王某2证言，其是同诚公司的业务员。证明指向同姜某的证言。
7、证人刘某1的证言，其是同诚公司的业务员。证明指向同姜某的证言。
8、证人王某3的证言，其是同诚公司的业务员。证明指向同姜某的证言。
9、证人原某的证言，其是同诚公司的兼职会计。证明指向同姜某的证言，还证明同诚公司不收取客户的资金，用款企业、公司一般都派有人员在同诚公司收钱，焦作戊星实业有限公司负责收款的人是辛某，焦作戊星实业有限公司的负责人刘某2和辛某是夫妻关系，所以没有另外派人，其他公司都是另外派人收款，其整理的同诚公司账目没有公司收取客户投资的情况，出纳宁某交给其整理的票据一般都是办公用品、工资等公司的日常开销票据。
10、证人宁某的证言，其是同诚公司的出纳。证明指向同姜某的证言，还证明用款公司和郭彩燕进行洽谈需要用款的金额和利息率，郭彩燕对该企业或公司进行考察，双方达成一致意见后，由企业拿出准备办理抵押的房产证（或实物），由郭彩燕和企业到房管局办理房产抵押手续或是房产备案准备。办好之后，郭彩燕向业务员说明需要投资款的项目、金额、利率，用款企业派人来同诚公司在财务室给客户开收据。业务员找愿意投资的群众，说这些项目的情况。有愿意投资的客户，就来公司，和我们公司谈好协议内容后，根据用钱单位出具委托转款证明，打款给用款单位，签订投资协议书，借款单位将利息打到同诚公司使用的账户，公司再把群众的利息打给群众个人。这里面又分两种情况，第一种是同诚公司和企业到房管局办理房产抵押手续的，房产抵押给了同诚公司的员�，这是名义上的，实际产权算是在同诚公司的；第二种情况是同诚和企业到房管局办理房产备案准备的，这种都是小型的房产，有对应的投资客户，等于是房产过户到了投资户的名下。公司没有做过专门的宣传，我们的客户大多数是业务员的亲朋好友，或者是借款方公司名下的客户。
11、证人罗某、王某1、谷某的证言、部分投资群众的证人证言，证明谷某、王某1、罗某在同诚投资，和同诚公司签订联合投资协议等的事实（其他投资群众的证明方向与以上三人的证明方向一致）。
12、证人刘某2的证言，证明大约在2011年7、8月份的时候，当时刘某2在焦作市贸易大厦投资了个项目，拿下了大厦6、7、8、9、10五层，后资金紧张，刘某2想再筹集点钱改建装修，刘某2的朋友郭彩燕开了同诚公司，是搞抵押借贷的，而且刘某2爱人辛某也在这个公司上班，�某2就找到郭彩燕说想让她帮忙凑钱，后刘某2和郭彩燕就反复敲定细节，刘某2提出可以和同诚签订房屋抵押合同，走正规的房产抵押手续，然后客户资源这方面刘某2可以找来一部分投资客户，然后余下的同诚想办法。当时刘某2拿出办抵押手续的房产是大厦的六层、七层。没有法子具体到每个客户手里，只能和同诚签订抵押手续，然后郭彩燕就让她公司的业务员姜某、王某2和刘某2办的抵押房产手续。客户分三部分。一部分是刘某2找的，一部分是王某2和姜某找的，还有一部分是客户自己上门的。2014年元月份姜某和王某2分别向市中级人民法院递交了起诉书起诉刘某2，后胜诉。还证明大约在2011年的时候，全鑫和郭彩艳说好了想让郭彩艳帮他筹钱，郭彩艳提出让全鑫办抵押，但是抵押物在刘某2名下，之后他们两人找到刘某2说这个事，用刘某2名下的抵押办的借款，钱�郭彩艳用同诚的名义借给全鑫的，签的是联合投资合同，之后全鑫一直不还钱，郭彩艳让刘某2去起诉全鑫，因为抵押在刘某2名下办的，在法院执行环节，刘某2和郭彩艳签了个协议，把刘某2的债权交给郭彩艳处理。
13、证人张某的证言，证明焦作市务轮贸易有限公司在2011年9月份时，向同诚公司借过一笔350万元的借款。2011年年初，张某通过刘某2认识了郭彩燕。大约到2011年9月时，张某计划扩大经营，急需要用一些资金，找到郭彩燕，经双方沟通，张某用焦作联圣通汽车贸易有限公司的42辆东风自卸车，作为质押，签订借款质押合同，同诚公司签订借款质押合同的人是同诚公司一个叫王某3的男业务员，向同诚公司借款350万元，合同签订日期为2011年9月29日。张某支付了3个月的利息，后来，因被外地人合同诈骗，生意亏损了，没有偿还能力，到2012年同诚公司�按照合同把车给处理了。后因为张某长期在外地打官司，就安排公司的员工杨某处理公司遗留的问题，张某没有参与。
14、证人杨某的证言，其是焦作务轮贸易有限公司的业务员，证明公司的老总张某和郭彩燕认识，务轮公司在2011年的时候抵押给同诚公司一批东风自卸汽车，借款300多万元，知道郭彩燕是同诚公司的老板。抵押借款的车辆是张某的车辆，但当时这些车是在焦作联圣通汽车贸易有限公司名下的。焦作联圣通汽车贸易有限公司是张某的另一家公司，法人铁紫艳是公司的员工，她只是挂名。务轮公司抵押合同给同诚公司的车辆已经被处理卖掉了。
（三）书证
1、借款合同、房产抵押合同、具有强制执行效力的债权文书公证文书、焦作全鑫房地产开发有限公司股东会决议、债权转让协议、执行和解协议书、焦作市山阳区人民法�执行裁定书，证明2011年4月7日，刘某2和焦作市全鑫房地产开发有限公司抵押借款合同，借款三百七十万，抵押物为焦作市山阳区新安路龙鑫药城1号楼和3号楼共计63处房产，2012年9月25日，债权转让人刘某2将对全鑫公司的债权转让给郭彩燕，并声明之前的借款合同中的实际出借人为郭彩燕，2013年4月9日，焦作市山阳区人民法院执行裁定书，对全鑫有限公司的相关房产归郭彩燕。
2、王某2、姜某起诉刘某2和辛某的有关民事诉讼材料（包括：起诉状、证据目录、公证书、借据、借款合同、房地产抵押合同、民事一审庭审笔录、一审判决书、民事调解书、协议书），证明焦作市中级人民法院经过再审调解确认：刘某2、辛某应偿还王某2、姜某借款各531.5万元及利息，刘某2、辛某互付连带责任，逾期未还，王某2、姜某可作为抵押权人对焦作贸易大厦的6楼西北角（�产号为焦房权解放字第××号房产、焦作贸易大厦的7楼西北角（的房产号为焦房权解放字第××号房产享有优先受偿。
3、有关同诚投资公司向投资群众吸收资金，并将该资金交由焦作务轮贸易有限公司用资的证据，焦作市务轮贸易有限公司法定代表人张某与王某3（同诚公司业务员）签订的借款质押合同、车辆质押清单、公证书、欠条，证明焦作市务轮贸易有限公司法定代表人张某，与王某3签订质押借款合同，由焦作联圣汽车贸易有限公司用40辆车辆作质押承担连带担保责任，同时该质押借款合同经过公证的事实。
4、投资群众在同诚公司投资的合同、拿到的收据、报案材料、承诺函、收据保管证明等，证明投资群众在同诚公司签订的合同等投资的情况。
5、中信银行现金交款单两份，证明王某2、申某已将各自的佣金一万元、四千元退至焦作市山阳区打非办公室。
6、郭彩燕的人口基本信息，证明郭彩燕犯罪时已达到刑事责任年龄。
7、焦作同诚投资有限公司设立登记申请书一份、法定代表人信息表一份、验资报告共5页、企业法人营业执照一份（以上均由焦作市工商行政管理局山阳分局提供），证明焦作同诚投资有限公司于2011年5月19日注册登记成立，注册资本200万元，法定代表人郭彩燕，经营范围对房地产业进行投资及项目投资。
8、发破案经过及到案经过，证明本案案发的经过，公安机关在立案前，郭彩燕主动和投资群众到过公安机关报案，案发后被公安机关传唤到案的事实。
9、到案情况说明，证实郭彩燕在公安机关立案之前到公安机关说过希望公安机关能介入调查处理公司事务，立案后，郭彩燕能主动到公安机关供述自己的罪行。
10、谅解书，证明被告人积极帮助投资群众退赔欠款，已取得部分投资群众的谅解。
（四）鉴定意见
河南世纪联合会计师事务所出具的关于焦作同诚投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的编号为豫世会（2016）会鉴字第098号司法会计鉴定意见书，证明河南世纪联合会计师事务所根据报案情况等审计，得出以下意见：通过对报案群众报案材料进行核对，焦作市同诚投资有限公司非法吸收公众存款共计涉及人数118人，合同金额753.3万元，支付利息金额46.984万元，报案群众实际损失金额为706.316万元。
（5）本案已查封的涉案财物确认情况
刘某2位于焦作市解放区解放中路892号焦作贸易大厦6楼西北角房产证号为：焦房权证字第××号抵押在王某2名下的房产（抵押权利证号为：焦房他证解放字第201121**号），面积为1003.2平方米。刘某2位于焦作市解�区解放中路892号焦作贸易大厦7楼西北角房产证号为：焦房权证字第××号抵押在姜某名下的房产（抵押权利证号为：焦房他证解放字第201121**号），面积为1003.2平方米。
位于焦作市山阳区新安路龙鑫药城的房产，已被焦作定和公安分局查封。郭彩燕名下的二十二套房产，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房�证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号。
本院认为，被告人郭彩燕非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人郭彩燕主动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。对于辩护人所提辩护意见，本院予以采纳。被告人郭彩燕已取得部分投资群众的谅解，并主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人郭彩燕系初犯、偶犯，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以适用缓刑。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
（5）被告人郭彩燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年�缓刑三年，并处罚金人民币五万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
（5）对以下确认的涉案财物及向焦作市山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室退款1.4万元予以追缴，返还投资群众：
刘涛位于焦作市解放区解放中路892号焦作贸易大厦6楼西北角房产证号为：焦房权证字第××号抵押在王淑青名下的房产（抵押权利证号为：焦房他证解放字第201121**号），面积为1003.2平方米。刘涛位于焦作市解放区解放中路892号焦作贸易大厦7楼西北角房产证号为：焦房权证字第××号抵押在姜丽洁名下的房产（抵押权利证号为：焦房他证解放字第201121**号），面积为1003.2平方米。
位于焦作市山阳区新安路龙鑫药城的房产，已被焦作定和公安分局查封。郭彩燕名下的二十二套房产，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号，焦房权证山阳字第××号。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 赵继林
审判员 王 勇
审判员 罗蒙楠
二〇一七年六月二十二日
书记员 刘佳颖