河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑初字第198号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人宋某甲，女，1986年5月2日出生。
辩护人黄广华，河南湛河××事务所律师。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉（2015）166号起诉书指控被告人宋某甲犯诈骗罪，于2015年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间延期审理一次。平顶山市新华区人民检察院指派检察员马军川、李迎慧出庭支持公诉，被告人宋某甲及其辩护人黄广华到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：2008年12月份，被告人宋某甲进入中国石油河南平顶山销售分公司工作，2012年12月通过竞聘任叶县5站经理，2013年5月，宋某甲被免去站经理职务，2013年8月18日因违反公司规定被中石油平顶山公司解除劳动合同。2013年7、8月份，被告人宋某甲向被害人卜某乙谎称自己是中石油叶县加油站的站长，可以利用工作便利向外贩油，需要资金，并以高息为由骗取卜某乙借款，自2013年8月份至2015年7月份，卜某乙多次通过银行向宋某甲提供的银行卡转账共计13114289元，宋某甲得到钱后支付卜某乙本金和利息共计8632800元，剩余部分用于个人买车、还账、投资酒吧和快递公司、旅游等消费，至今仍有4481489元未归还。
为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人户籍证明、到案经过、前科证明、借条、银行转账明细、扣押物品清单、情况说明、平顶山市新华区人民检察院公诉局提供情况说明及补充材料、证人牛某、娄某、张某丁、张某戊证言、被害人卜某乙陈述、被告人宋某甲供述等证据。据此，公诉机关认为被告人宋某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人宋某甲及其辩护人黄广华对公诉机关指控被告人宋某甲犯诈骗罪的罪名和事实均无异议。
经审理查明：2008年12月份，被告人宋某甲进入中国石油河南平顶山销售分公司工作，2012年12月通过竞聘任叶县5站经理，2013年5月，宋某甲被免去站经理职务，2013年8月18日因违反公司规定被中石油平顶山公司解除劳动合同。2013年7、8月份，被告人宋某甲向被害人卜某乙谎称自己是中石油叶县加油站的站长，可以利用工作便利向外贩油，需要资金，并以高息为由骗取卜某乙借款，自2013年8月份至2015年7月份，卜某乙多次通过银行向宋某甲提供的银行卡转账共计13164289元，宋某甲得到钱后支付卜某乙本金和利息共计8804400元，剩余部分用于个人买车、还账、投资酒吧和快递公司、旅游等消费，至案发前仍有4359889元未归还。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人宋某甲供述：（1）2015年7月12日供述：第一次借钱是2013年夏天的时候，具体时间我记不清了，当时我还在中国石油平顶山公司上班，是叶县第五加油站的站长。我骗俺妈说我想贩卖油品（包括汽油、柴油），我没有钱让我妈帮我找钱，然后俺妈娄某就带着我找到了卜某乙。我家以前和卜某乙是邻居，关系还算可以，我称卜某乙阿姨，我妈向卜某乙说明我想做生意借钱的情况后，卜某乙愿意借我钱，当时卜某乙用她的信用卡给我透支了5万元的现金，我拿着这5万现金大概用了1个月的时间就还给卜某乙了。我还了这5万元钱之后，我又给我妈说钱不够，让我妈再帮我借点钱，然后俺妈又找卜某乙去借钱，这次我妈借卜某乙15万元，是我妈打的借条，我拿着这15万元去做贩卖油的生意，结果全赔了。然后我妈知道这件事情了，我妈说这钱是带利息的钱，月利息3分，我妈就和我爸商量，两个人打算把房子卖了还钱，后来我妈就把房子卖了，然后还给卜某乙15万元，利息是4500元。我当时拿这15万元钱，一部分去做贩卖油的生意了，另外一部分我还账了，我还了有4、5万元钱。我妈把这15万元还给卜某乙之后，后来的事情我妈都不知道，因为前期我在中石油公司做会计算错帐欠下好多钱，我需要钱，我就背着我妈又找到卜某乙，谎称我还是做贩卖油的生意，我向卜某乙借钱，当时我还给卜某乙说，让她别把我借钱的事情给我妈说。第一次我向卜某乙借了5万元钱，卜某乙借给我的钱都是通过银行转账，因为借卜某乙的钱需要还利息，但是我没有钱还，我就一直向卜某乙说我贩卖油的生意，我说生意越做越大需要钱，就不断向卜某乙借钱，从2013年的夏天第一次向卜某乙借钱到现在，我一共向卜某乙借了1000多万元钱，但是我中间付给卜某乙有利息，逢年过节的时候我见卜某乙，我还送给卜某乙礼物和现金。我向卜某乙借这钱，除了我每个月向卜某乙还利息后，我把这钱都花了，我用这钱买了三辆车，开了一家酒吧，还开了一个快递公司，其余的钱都花了。我没有用这钱做贩油的生意。我现在没有现金还给她，如果我把车卖了，生意转让的话，可以凑几十万还给她。我不知道欠卜某乙多少钱，可以去查银行流水账，我除了卜某乙没有向别人借过钱。我花的这些钱都是向卜某乙借的，其余的钱我都吃、穿用了。
2014年3月份买的第一辆车是东风标致3008，车牌号豫D×××××，一共花了21万元多；2014年10月买了第二辆车，是白色北京现代名途，车牌豫D×××××，花了16万多；2014年11月份买了一辆白色北京现代索纳塔，车牌豫D×××××，这辆车是买给我爸的，买这辆车我花了13万，一共花费多少我不知道，剩下的钱是我爸出的。2014年3月5日在平顶山八中北街开了一家初见酒吧，转让费花了10万，后来投资3万多，因为没有赚钱，现在准备转让，2015年4月28日我花12万元加盟了广通速递公司，房租、装修花了4万多元，到现在也没有赚钱，2014年夏天的时候，我前前后后给我对象牛某20万元，他拿这钱去赌场放冲去了，后来牛某说借钱的人坐牢了，结果全赔了。
（2）2015年7月13日供述：我第一次借卜某乙的钱是2013年下半年，我记得当时穿着短袖上衣，我借这些钱用来还账了，没有拿钱去做生意，我借钱的时候我给卜某乙说，我想做贩油的生意，让卜某乙给我提供帮助，利息是卜某乙提出的，卜某乙说她的钱也是借的，用钱需要利息，没有利息她借不来钱，我说可以付利息，卜某乙说月利息3分，我就同意了。当时我鬼迷心窍了，我只想借到钱先把前面欠的钱还了，再想办法还卜某乙的钱，我骗卜某乙说生意越做越大是因为利息太高，还不起利息，我又不想事情败露，就只想着一直骗卜某乙。你们给我看的84张借条，借款金额1140万元，这些借条都是我自己亲自写的，卜某乙也给了我1140万元。我是从一开始就是骗卜某乙的。这些钱大部分我当做利息支付给卜某乙了，为了减少我内心的罪恶感，我每月会另外通过转账或者现金方式给卜某乙钱，每月给4、5万，每月都不会低于4万，并且这中间我还会给卜某乙中国石油的加油卡，加油卡的钱最低3000元，最高5000元，加起来一共有7、8万元。我还送给卜某乙手机2部，第一部是去年春末的时候，当时三星NOTE2手机刚上市，我买了一部手机送给她，这部手机价值3700元左右；第二部手机是2015年6月21日，当天是父亲节，我买了一部苹果6PLUS手机送给卜某乙了，这部手机价值5500元，当时我还给卜某乙10000元现金。2015年5月12日，当天是母亲节，我在矿工路丹尼斯百货中国黄金买了一条黄金项链送给了卜某乙，这条项链价值4800元左右，当时我还给卜某乙10000元现金。2014年5月12日，当时也是母亲节，我现在住的地方建设路对面有一个珠宝城，我在里面买了一条黄金手链送给卜某乙了，这条手链价值5500元左右，当时我也给卜某乙10000元现金。2014年至2015年之间，我多次给卜某乙送中华软盒烟，680元一条，我一共送了25条左右。今年过节的时候，我送卜某乙一箱剑南春白酒，价值2500元，我当时给卜某乙了40000元现金，后来转账给卜某乙有60000元左右；2014年春节的时候，我送了卜某乙一盒金骏眉高档茶叶，价值3500元，后来我又给卜某乙40000元现金，当时银行转账还有钱，我记不住了。2014年10月份左右，卜某乙去九寨沟旅游，我给卜某乙打了20000元；去了九寨沟之后，卜某乙去了台湾，当时卜某乙发信息问我要钱，我给卜某乙分2次打了30000元钱。去了台湾之后，卜某乙又去泰国，当时卜某乙给我说要去泰国，我给卜某乙了40000元钱，我记不清是用什么方式给她的；今年4月12日，卜某乙去欧洲旅游，当时卜某乙给我说要出去玩，我给卜某乙20000元钱，这个我也记不清是什么方式给的，后来卜某乙到欧洲之后，我又向某的银行卡上转了20000元。给卜某乙这些东西，是因为我骗卜某乙的钱心里有愧，我给卜某乙这些钱和东西的时候，卜某乙很高兴，我心里也能减少一点罪恶感。
骗卜某乙的钱还有一部分我给家里了，从我借卜某乙钱之后，我每月都要给家里拿钱，一个月拿5000到6000元给家里，给我妈娄某，我给我妈的钱都是现金，今天春天的时候，家里要在新城区蓝湾新城买房子，我当时向我妈的银行卡上转过钱，最多的时候一次转5万，少的时候转1万或5000元，我也记不清为了买这套房子我给我妈多少钱，这些钱用来买房子、装修房子、买家具了，大概有20万。我爸妈的手机和手表都是我买的，我爸妈用的都是苹果6PLUS手机，这两部手机是拿以前手机置换的，这两部手机又添了6000元，我爸戴的是一块梅花牌手表，价值9100元左右，这些东西都是我买的，是我骗卜某乙的钱买的。去年、今年的时候，我和我的家人，我对象牛某一块出去旅游过，2014年春节的时候，我们去了昆明，当时牛某没去，后来还去了九寨沟、青岛、海南、厦门，出去玩的这些钱都是我出的，我一共花了十几万元，这些钱也是我骗卜某乙的钱。我每月给家里拿钱，我爸妈问我我谎称我在赌场放冲赚的钱，实际上都是我骗卜某乙的钱。我爸妈不知道我借卜某乙的钱，自从我妈还了卜某乙15万元之后，我就没再给我爸妈说过我在外边做贩油的生意，我爸妈不知道我在外面做什么，我只在卜某乙面前说我做贩油生意，就是为了骗卜某乙。借卜某乙钱的利息最初是月利息3分，后来涨到过月利息4、5、6分，现在直接涨到月利息8分，我刚才看了我写的借条，里面好多都是月利息6分，但是从去年开始，借条上写的是月利息6分，但是我都是按月利息8分支付卜某乙的利息，涨利息是后来我多次向卜某乙借钱，卜某乙说钱不好借，然后我问怎么办，卜某乙说涨点利息，我说中，然后就这样开始涨利息。
我最后一次骗卜某乙钱是这个月（7月）8、9日这两天，因为我没钱支付卜某乙的利息，这个月我只还了5万元钱的利息（现金4万元，转账1万）给卜某乙，我就一直拖着卜某乙，当时卜某乙说她的一个上海朋友有钱，有80万可以让我用，当时牛某知道我向卜某乙借钱这件事情，我给牛某说想要自杀，然后牛某就劝我不要自杀，当时我和牛某在洛阳市个宾馆里面，我和牛某商量着怎么向卜某乙发信息，让卜某乙不起疑心，然后拿到这80万元钱还卜某乙的利息，当时牛某用他的手机在微信上编好信息（牛某是站在我的位置上编给卜某乙的信息），然后发给我，我再修改一下用我的手机发给卜某乙，我和牛某的聊天记录都在我手机微信上存着，具体发的什么内容我记不清了，以手机上面的记录为准。牛某没有劝我去公安局自首过，牛某让我积极面对现实，回来还钱。我和牛某认识两年多了，现在已经订婚了，牛某不知道我骗卜某乙的事情，他是最后才知道的。牛某知道后，我们两个商量了以后，一致同意再骗卜某乙，拿这80万元支付上月的利息。
2、被害人卜某乙陈述：2015年7月10日陈述：2013年夏天的时候，娄某带着宋某甲去我家给我说：佳佳（宋某甲）在中石油公司上班，现在在叶县的一个加油站当站长，能批发油，知道你家里有钱，嫂子（娄某称呼我嫂子）你帮帮忙，佳佳正好是做这一行的，会量油，公司派佳佳去培训就培训了半年，佳佳也懂这个，这个生意好做。因为佳佳是我看着长大的，关系很好，我说：行啊，我可以无偿帮忙，不计利息。当时我筹到15万元现金，我把钱借给娄某之后大约有一个月的时间，娄某和她爱人宋某去我家，把这15万元现金还给我了。过了2天，宋某甲一个人到我家找我，宋某甲说：阿姨，我妈性格不行，脾气不好，和人家（买油方）闹僵了，我现在好不容易给人家说好了，我接着做，阿姨，你借给我钱吧。当时宋某甲给我说了不少的好话，我说：你需要多少？宋某甲说：你把那15万给我。当时娄某把钱还我之后，我就把钱直接存银行了。然后我和宋某甲一块就到体育路与矿工路交叉口东南角的工商银行把这15万元钱转到了宋某甲的银行卡上。当时宋某甲对我还说：你千万别对俺妈说，俺妈脾气不好，要是让她知道了，我就干不成了。大概过了1、2天，宋某甲又到我家给我说：阿姨，钱不够，一车油都得拉30吨，大概需要20多万，你再给我尽量多筹点就多筹点。当时宋某甲还说：阿姨，我给你利息，当时我给宋某甲说：我的钱可以不要利息，我借朋友的钱，这得付利息。宋某甲说：可以，一个月2分的利息。当时我就向朋友借钱，然后再把这些钱转到宋某甲的银行卡上。一直到现在，我陆陆续续向宋某甲的银行卡上转了1175万，其中有700多万是我自己和朋友、家人的钱，还有400多万是宋某甲给我的利息，这些利息宋某甲打给我之后，我把朋友的利息付了之后，剩下的钱我就又打给宋某甲了，我说了我的钱不要利息。最后一次打钱是今年7月4日中午的时候，在体育路的建设银行我给宋某甲的银行卡上打了5万元钱。
宋某甲在每月的6号之前，都会准时把朋友的利息打过来，但是这个月宋某甲是一推再推，宋某甲给我发消息说：这个月又签了两家合同，钱现在很紧张，抽不出来。这时我就起疑心了，因为平时宋某甲都会按时给我付利息。这个月4号上午的时候，宋某甲跑到我家楼下找我给我说她在叶县的时候，开车刮到别人的车了，当时后窗车玻璃没关，在她下车和对方商量赔偿的时候，有人把她的手提包掂走了，宋某甲的身份证和银行卡都在手提包里面，工行、建行的卡全在手提包里，现在银行卡已经冻结了，冻结得好几天，周六、周日还不算，到8号才能办好。宋某甲的意思到8号才能把利息给我。到了8号的时候，我给宋某甲打电话，宋某甲给我说：这段时间，家里有事正装修房子呢，家里让我买个1万多的冰箱，我正生气呢，现在签的合同太多，人家要的油太多，现在钱抽不出来，我明天一定把钱还上，我要是还不上，出门让车撞死。昨天（2015年7月9日）上午我打电话给宋某甲，宋某甲说要到省公司考试，不能还钱。下午我到光明路北段中石油平顶山公司找到了张某丙（女，30多岁），之前宋某甲给我发过一条信息，信息内容是：张某丙，我的资金有变化，少给我安排点。我当时给宋某甲回消息：宋某甲，你怎么把消息发我这了。宋某甲回复我：我发错了，我发张某丙那发错了，发给你了。宋某甲在电话里曾给我说张某丙是油库主任，负责开票（有票就能拉油）的，对她很照顾，她去拉油老把她的车排前面。宋某甲还说张某丙把一些好的加油站客户介绍给她，并且张某丙还买了一辆油罐车，她们这样做是互惠互利。可是我昨天找到张某丙的时候，张某丙说她就不认识宋某甲，宋某甲也没来她那开过有票，就没有这回事。后来我到人事科询问，人事科的人说宋某甲以前确实是加油站的经理，但是现在不干了。宋某甲是被开除的还是被辞退的他们没有说，宋某甲啥时候不干的他们也没有说。我回家之后，我给宋某甲打电话，但是手机是呼叫转移，是一个老太太接的电话，我打了4、5次，对方都说我打错电话了。当时我就意识到宋某甲是一直在骗我，之前给我说的话都是在圆谎。
2015年7月30日陈述：我回家收集了一下，我一共通过6张银行卡向宋某甲的4张银行卡转钱。宋某甲的4张银行卡，卡号分别是：建行卡：6217002XXXXXXX、6227002440XXXXXX；工行卡：622202170XXXXXXX、62220817XXXXXXXX。我的6张银行卡，分别是：建行卡，6227002XXXXXX、43×××78；工行卡：6222081707XXXXXXX、95588817XXXXX、62×××14；中信银行卡，6217681XXXXXX。其中43×××78这张银行卡是我爱人王某甲的，用户名也是王某甲；62×××14这张银行卡是我用我女儿王某乙的身份证办理的，用户名是王某乙。一共向宋某甲转了多少钱我记不清了，一切以银行转账为准。我的六张银行卡一共向宋某甲4张银行卡转账13264289元，宋某甲的银行卡向我银行转了8608800元，其中相差4481489元。这些钱我从朋友、父母、姐妹、同学那里借了一部分，还有我自己的200万元左右。
3、证人牛某证言：证实其是在和宋某甲一起去洛阳时，才知道宋某甲骗卜某乙钱的事情，后帮助宋某甲编辑诈骗卜某乙的短信，宋某甲在去卜某乙家拿钱时其和宋某甲被抓获。
4、证人娄某证言：证实宋某甲给过其和家人现金，通过银行转账向其和家人转过钱，转了多少不清楚，这些钱当生活费、装修房子花了，但其不知道钱的来源。
5、证人张某丁证言：证实不认识宋某甲，宋某甲也没有找其拉过油。
6、证人张某戊证言：证实自己借给宋某甲173万元，宋某甲还了150多万元。
另有被告人户籍证明、到案经过、前科证明、借条、银行转账明细、扣押物品清单、情况说明、平顶山市新华区人民检察院公诉局提供情况说明及补充材料等证据在卷证实。
以上事实清楚，证据确实充分，经当庭质证，能相互印证，且证据来源合法，足以认定。
本院认为，被告人宋某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物4359889元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人宋某甲犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。但指控被告人宋某甲的犯罪数额有误，应予以纠正。被告人宋某甲及辩护人对公诉机关指控被告人宋某甲犯诈骗罪的罪名及犯罪事实无异议。根据被告人宋某甲的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十四条、第五十五条、第五十六条、第五十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币400000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月13日起至2029年7月12日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人宋某甲退赔被害人卜淑平人民币4359889元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 毅
代理审判员 姚 博
人民陪审员 姚秋娟
二〇一六年六月十五日
书 记 员 陈 静
附本案适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十四条【剥夺政治权利的含义】剥夺政治权利是剥夺下列权利：
（一）选举权和被选举权；
（二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利；
（三）担任国家机关职务的权利；
（四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。
第五十五条【剥夺政治权利的期限】剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条【剥夺政治权利的附加、独立适用】对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第五十八条【剥夺政治权利的刑期计算、效力与执行】附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算；剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。
被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督；不得行使本法第五十四条规定的各项权利。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。