南京市秦淮区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）秦刑二初字第43号
公诉机关南京市秦淮区人民检察院。
被告人王鑫国，男，1957年3月12日，汉族，系南京紫檀花生物科技有限公司法定代表人。1985年4月30日因犯贪污罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。2012年6月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月20日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
辩护人李美佳，江苏冠文律师事务所律师。
辩护人孙明明，江苏冠文律师事务所律师。
被告人徐小芹，女，1971年10月31日，汉族，系南京紫檀花生物科技有限公司总经理。2012年6月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月20日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人孙倩，江苏冠文律师事务所律师。
辩护人万凤，江苏擎天柱律师事务所律师。
被告人周某甲，男，1980年3月5日，汉族，系南京紫檀花生物科技有限公司店长。2012年8月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
辩护人胡为春，江苏苏恒律师事务所律师。
南京市秦淮区人民检察院以秦检诉刑诉（2013）75号起诉书指控被告人王鑫国、徐小芹、周某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年3月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员罗彦玲、王婷出庭支持公诉，被告人王鑫国及其辩护人李美佳、孙明明，被告人徐小芹及其辩护人孙倩、万凤，被告人周某甲及其辩护人胡为春到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经南京市秦淮区人民检察院建议延期审理两次，经南京市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本案经本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
南京市秦淮区人民检察院指控，2006年3月27日，被告人王鑫国、徐小芹注册成立南京弘泰沐禾商贸有限公司，被告人王鑫国任法定代表人，被告人徐小芹任总经理，2008年8月公司名称变更为南京紫檀花生物科技有限公司，注册地点变更为南京市秦淮区大明路9-1号。2010年4月至2011年1月，被告人王鑫国、徐小芹先后在南京市秦淮区大明路9-1号、鼓楼区管家桥85号华荣大厦7楼办公期间，虚构南京紫檀花生物科技有限公司是国家重点扶持的三农企业、紫檀花牌有机营养油系江西省著名商标等并进行宣传，以高额回报为诱饵，使用收到的后期投资款兑现前期投资款等方法，向社会不特定公众非法吸收存款达人民币3900余万元。期间，被告人王鑫国、徐小芹发展被告人周某甲等店长向社会不特定的公众对南京紫檀花生物科技有限公司进行宣传，非法吸收存款。其中，被告人周某甲为获取高额提成，向不特定公众非法吸收存款达人民币1300余万元。公诉机关提供了被告人王鑫国、徐小芹、周某甲的供述和辩解，被害人王某乙、王某丙等人的陈述，证人郭某甲、陆某甲等人的证言，收款收据、专项审计报告等书证予以证明。公诉机关认为，被告人王鑫国、徐小芹、周某甲变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王鑫国、徐小芹、周某甲分别共同实施非法吸收公众存款的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人周某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人王鑫国对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、本案系单位犯罪；2、被告人王鑫国无非法获利；3、被告人王鑫国主观恶性较小，具有坦白情节，也是本案受害者，建议对其从轻处罚。
被告人徐小芹对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、本案系单位犯罪；2、被告人徐小芹主观恶性不大，无前科、劣迹，认罪态度较好，归案后如实供述自己的罪行，建议对其从轻处罚。
被告人周某甲对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其吸纳的资金低于起诉书指控的1300余万元，应为300万元左右。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人周某甲主观上无非法吸收公众存款的故意，客观上未实施非法吸收公众存款的行为，指控其犯非法吸收公众存款罪的证据不足；2、认定被告人周某甲非法吸收资金1300余万元的证据不足，其中包含复利和违法所得；3、本案系单位犯罪；4、被告人周某甲具有自首情节，认罪态度好，有悔罪表现，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2006年3月27日，被告人王鑫国与被告人徐小芹之夫朱某乙登记成立南京弘泰沐禾商贸有限公司，王鑫国任法定代表人，徐小芹任总经理，公司经营范围为预包装食品零售、生物工程技术开发、五金交电、机械设备、化工产品、环保产品、建材、装饰材料、服饰、日用品、塑料制品、电子产品销售、经济信息咨询。2008年8月公司名称变更为南京紫檀花生物科技有限公司（以下简称紫檀花公司），住所变更为南京市秦淮区大明路9-1号。
2010年4月至2011年1月，被告人王鑫国、徐小芹在南京市秦淮区大明路9-1号、鼓楼区管家桥85号华荣大厦7楼经营期间，虚构紫檀花公司是国家重点扶持的三农企业、紫檀花牌有机营养油系江西省著名商标等事实对外进行宣传，并与他人共同制定A网、B网运营模式，即投资人购买人民币440元至人民币8800元的产品加入A网获取会员资格，其中购买人民币8800元产品可成为五星会员，有权加入B网继续购买人民币8800元或17600元的产品，参加B网“进二退一”活动，退出时可选择领取本金及购买的产品，或领取本金及23%（2010年10月之后为20%）的利息。被告人王鑫国、徐小芹未经有关部门批准，以高额回报为诱饵，使用上述产品回购、许诺不定期给付本金及高额利息的方式，变相向社会不特定公众吸收资金达人民币3900余万元。期间，被告人王鑫国负责公司全部业务，被告人徐小芹负责市场和财务管理，被告人王鑫国、徐小芹还发展被告人周某甲等店长对紫檀花公司进行宣传，向社会不特定公众吸收资金。其中，被告人周某甲在明知被告人王鑫国、徐小芹未经有关部门批准的情况下，为获取高额提成，协助被告人王鑫国、徐小芹，通过A网、B网向社会不特定公众吸收资金达人民币1300余万元。被告人王鑫国、徐小芹将紫檀花公司吸收的资金汇入由其二人控制、支配的朱某丁、韩某甲等银行账户，并通过网站适时统计领取本金、利息的人员名单及各种奖励、提成名单，再以网银转账等方式向投资人、店长发放相应钱款。
2012年6月12日，被告人王鑫国、徐小芹在江苏省扬州市江都区被公安机关抓获；2012年8月17日，被告人周某甲经电话传唤至公安机关，归案后被告人王鑫国、徐小芹、周某甲均如实供述了上述犯罪事实，被告人徐小芹检举他人犯罪线索，但尚未查证属实。
案发后，公安机关对王鑫国、朱玉玲位于南京市鼓楼区湘江路18号长江之家公寓2号101室；王鑫国之子王伟佳位于南京市建邺区西堤国际城第壹区7幢1单元1101室；徐小芹位于南京市栖霞区和燕路386号502室；徐小芹之女朱雅文位于南京市栖霞区和燕路329号大地雅特花园14幢3单元1006室；徐小芹、朱峰、徐苗位于扬州市江都区舜天路198号金域花园22幢104室的房产予以冻结。
上述事实，有公诉机关当庭提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1、被告人王鑫国的供述与辩解，证明南京弘泰沐禾商贸有限公司于2006年3月27日成立，其与徐小芹丈夫朱某乙是股东，其出资20万元占40%股份，徐小芹出资30万元占60%股份。2008年夏天，公司名称变更为紫檀花公司，住所变更为南京市秦淮区大明路9-1号，2010年国庆节，公司搬至南京市管家桥85号华荣大厦7楼办公。其系公司法定代表人，负责全部业务，徐小芹担任总经理，负责市场和财务管理。戴某任公司副总，负责接待、协调等日常管理。马某于2010年初至公司担任讲师，负责讲解公司产品和前景。郭某甲、陆某甲、曹某甲是会计，负责收款、开收据，通过网银给客户打款。张某甲是公司副总，负责讲解公司运营模式和奖金分配方案。伊某、刘某甲、柳某、张某甲是市场营销总监。公司主要销售紫檀花牌食用油、大米，产品均通过外面厂家直接贴牌，公司在江西有生产基地及江西紫檀花植物油厂均系虚构。2010年10月份，公司为扩大影响、提高知名度，在新华大厦召开全国招商大会，刘某甲、柳某、伊某、张某甲和耿某均领取上海大众朗逸轿车一辆。公司运营模式是缴纳8800元加入公司A网，成为公司会员，可以领取20桶紫檀花牌食用油，然后可以加入公司B网，再投入8800元（最高是17600元）参加公司“进二退一”活动，即8800元购买一单后在公司网站排队，后面再进两个就可退出，公司把本金8800元和奖金（2010年10月份以前是23%，以后是20%）退还给会员。南京店长有雍征、柴某甲、耿某、周某甲夫妇、程某、杨某甲、衡某甲、衡某乙、朱周玉、周某乙，店长根据报单量按A网7%、B网3.5%比例提成，直接介绍客户购买产品还可以拿5%提成，店长有每440元提30元的报单费，20%的小区业绩提成，还有20%、50%、100%不等的辅导奖。店长和会员的奖金均由公司计费系统自动计算。吸收的资金用于支付房租100多万元、缴纳吉林警方罚款100万元、发放提成和利息、购买原材料等。2011年2月，因未缴纳服务器的租赁费，公司网站被关闭。
2、被告人徐小芹的供述与辩解，证明2006年3月，其以丈夫朱某乙的名义与王鑫国成立公司，2007年其正式到公司上班。2008年公司更名为紫檀花公司，并搬至南京市秦淮区大明路9-1号，公司主要销售紫檀花牌食用油、大米。王鑫国是法定代表人，负责公司全部业务以及对外采购、市场销售，其是执行总裁，负责市场和财务管理。戴某于2008年到公司开车，2010年任公司副总，负责接待、协调等日常管理。马某于2009年担任讲师，负责讲解公司产品和前景。会计有郭某甲、郭某乙、陆某甲、曹某甲、吴某甲，主要负责收款、开收据、通过网银给客户打款。宋某生于2008年到公司打杂，2010年负责物流和发货。季某于2010年到公司负责送货和发货。张某甲、尹某、刘某甲、柳某、杜某是市场营销总监，为客户讲解公司的奖金分配和销售模式，并发展各自的销售网络，公司按照销售业绩以A网6%、B网3%比例支付提成。南京的店长有雍征、柴某甲、耿某、周某甲、赵某甲、程某、杨某甲、衡某甲、衡某乙、朱周玉、周某乙、王某丁、陈某甲、周某丙、杨某乙、梁兴旺。公司的奖金分配方案是，缴纳8800元加入公司A网，可以领取20桶紫檀花牌食用油，然后可以加入B网，再投入8800元（最高17600元）参加“进二退一”活动，即8800元购买一单后在公司网站排队，后面再进来两个就可以退出，公司把本金8800元和奖金（2010年10月份以前是23%，以后是20%）一起退给客户。店长根据报单量按照A网7%、B网3.5%比例提成，直接介绍客户购买产品还可以拿5%提成。店长和会员的奖金由李秀彦和孙某甲找人设计的电脑系统自动计算，其和陆某甲、郭某甲都有权限登陆，2011年7月，因未能缴纳服务器租赁费，公司网站被关闭。公司吸纳的钱款主要用于支付房租100多万元、缴纳吉林警方罚款120万元、购买汽车200多万元以及发放奖金和提成，张某甲、尹某、刘某甲、柳某、耿某均领到汽车。
3、被告人周某甲的供述与辩解，证明2010年6月，网友张某甲向其介绍紫檀花公司有1.5亿元无息贷款，有3000亩左右的生产基地，在新街口华荣大厦购买了一层楼，法定代表人是王鑫国，公司的财务、市场、网站的会员结算系统由徐小芹负责。张某甲还向其介绍公司经营模式分A网和B网，A网设立五个会员级别，440元产品为一单，购买二十单产品成为五星会员，才有资格投资B网，B网采用“进二退一”的模式，出局后可再获取价值440元的一桶紫檀花油，如果不领取油，公司可按440元的23%回购，其实就是23%的利息。2010年8月，其缴纳2万元成为公司店长，为发展的会员进行报单、提货，作为店长A网有7%的报单费，小区业绩20%的管理奖，20%、50%、100%不等的辅导奖；B网有1%至5%不等的推荐费，店长还有按报单3.5%提成的服务费。在其店里报单的有刘兆潢、吴某乙等人。其是张某甲的下线，其下面有两条线，一条是其妻子赵某甲的银河线，还有一条是其弟弟周某丁的聚英行动线。
4、证人郭某甲、陆某甲、曹某甲、王某戊、渠小铭、吴某甲的证言，证明其均系紫檀花公司员工，王鑫国是公司法定代表人和董事长，负责公司全盘工作，徐小芹是总经理，负责市场运作。公司运营模式是先交8800元购买公司20桶紫檀花油，加入A网成为会员即可加入B网，参加“进二退一”的网络排队，退出时可以拿到本金及23%利息。收款收据是公司收到钱款后出具给客户的，领料单是后来使用的，也可以证明公司收取了客户的钱。收款收据上面的开票签名、领料单上面的签字都是公司员工收钱后签的，谁收钱谁签字。
5、证人韩某甲的证言，证明其系徐小芹的外甥女，卡号为62×××10的农业银行卡是用其身份证办理，办好后交给徐小芹使用，当时卡上没有钱，给徐小芹使用未收取费用，其不清楚该卡资金出入情况。
6、证人张某乙的证言，证明其系江西绿野山茶油有限公司办公室主任，2009年11月至2010年11月间，其公司与紫檀花公司有业务往来，王鑫国共购买64.25吨散装山茶油，每吨价格22000元，货款已付清，总计141万元左右。2010年夏天，王鑫国曾带四、五十人到公司参观生产车间、种植基地。
7、证人方明的证言，证明其系江西省德兴市源森红花茶油有限公司副总经理，自2010年12月至2011年5月，王鑫国先后三次到其公司购买山茶油共计25吨，后王鑫国通过网银将货款62.5万元汇入其公司。
8、被害人王某乙、邱陵陵、张某丙、孙某乙、曹某乙、葛某、王某丙、游某、徐某甲、李某、耿某、柴某甲、陈某乙、江某的陈述，证明其均投资购买紫檀花公司的产品，投资8800元购买紫檀花食用油20桶，可以成为公司A网五星会员，便可投资B网，一周内最多投入17600元，B网采取“进二退一”模式，退出时可以收回投入B网的本金和奖励的油。
9、企业法人营业执照、纳税情况，证明紫檀花公司的成立、经营范围、纳税等具体情况，紫檀花公司2008年12月销售额7118.27元，应纳税额284.73元；2009年销售额9223.3元，应缴税额276.7元；2010年销售额741150.19元，应缴税额22204.5元；2011年销售额42718.45元，应缴税额1281.55元。
10、紫檀花公司宣传册、网页照片、德兴市工商行政管理信息中心出具的复函、江西紫檀花植物油有限公司营业执照，证明王鑫国、徐小芹虚构紫檀花公司系国家重点扶持的三农企业、紫檀花牌有机营养油系江西省著名商标，对紫檀花公司进行宣传的具体情况。
11、中国农业银行协助查询、冻结、扣划登记簿、关于要求解除账户冻结的申辩书及所附材料，证明2010年9月28日，吉林市公安局龙潭分局对紫檀花公司的陆士贤账号为62×××19、朱雅文账号为62×××12的农业银行大明路支行账户予以冻结，2010年10月8日，紫檀花公司向公安机关提出解除冻结账户的申请；2010年10月28日，公安机关解除对上述账号的冻结，2010年10月28日，从朱某丙农行账号为62×××12的账户网银转账100万元至董凯名下。
12、深圳发展银行账单、农业银行账单，证明紫檀花公司账户11×××02的具体明细情况，紫檀花公司吸收资金的账户分别是朱某丙、徐小芹、陆某甲、徐某乙、吴某甲、张某丁、朱某丁、孙某丙、徐苗、杨某乙、柴某甲、曹某丙、过梦燕、王某己、时某、张某戊、刘某乙、钱某、万某、王某庚、赵某乙、汤雅惠、朱某乙、戴某、周某戊、韩某甲的个人账户及其资金往来情况。
13、江苏天宏华信会计事务所有限公司出具的专项审计报告、收款收据、领料单、被害人确认表，证明王鑫国、徐小芹吸收资金的数额为3969万余元，投资人数为280人，周某甲吸收资金的数额为1367万余元，投资人数为69人。
14、公安机关出具的关于南京紫檀花案件工作情况说明，证明柴某甲于2010年8月中旬，投入2万元成为店长，店号是“莲莲888”，柴某甲共计发展二十多名下线，其中柴某甲同学、妹妹等人把钱交柴某甲由其通过网银转账投入紫檀花公司。
15、汇款凭证、收款收据、增值税发票、江西德兴市源森红花茶油有限公司销售单，证明江西绿野山茶油有限公司收到紫檀花公司购油款合计161.2万元，江西德兴市源森红花茶油有限公司收到紫檀花公司购油款合计50万元。
16、南京紫檀花公司人员名单、南京店长统计表，证明紫檀花公司的人事结构，法定代表人王鑫国，总经理徐小芹，副总经理戴某，营销总监刘某甲、柳某、尹某、张某己，讲师马某，会计郭某甲、陆某甲、吴某甲、曹某甲，送货员季某，仓库保管员宋某生，南京店长周某甲、赵某甲、耿某、雍征、柴某甲、衡某甲、衡某乙、朱周玉、程某、周某乙、陈某甲、王某丁、杨某甲、周某丙、杨某乙。
17、工商登记资料、打款统计表、资金去向一览表，证明徐小芹姐姐徐某丙经营的江都市苏中商贸城鑫泽日杂商行于2010年8月12日登记，徐小芹自2010年8月至2012年1月分13次电汇合计22989133元至该商行，后分26次由徐小芹、徐某丙、徐某丙之夫韩某乙将上述钱款取出，其中2010年9月20日汇款475万元转至泗阳县振新物流有限公司，2010年10月25日汇款171.1万元至江都市金地置业有限公司购买扬州市江都区舜天路198号金域花园22幢104室等房产。
18、公安机关出具的情况说明、证人朱某戊的证言，证明2010年9月20日，转至泗阳县振新物流有限公司的475万元，后转入朱某戊、张某庚个人账户，次日由朱某戊、张某庚将钱款全部取出并交给王鑫国。
19、付款材料、合同、发票，证明徐小芹之女朱雅文于2010年9月13日以1408961元的价格购买栖霞区和燕路329号大地雅特花园14幢3单元1006室房产，其中1208961元系以紫檀花公司支票支付；徐小芹于2010年9月29日以100万元的价格购买栖霞区和燕路386号502室房产。
20、南京市房屋产权监理处出具的证明、房屋登记簿，证明王鑫国之子王伟佳名下房产有西堤国际城第壹区7幢1单元1101室；王鑫国、朱玉玲名下房产有鼓楼区湘江路18号长江之家公寓2号101室；徐小芹名下房产有栖霞区和燕路386号502室；朱雅文名下房产有栖霞区和燕路329号大地雅特花园14幢3单元1006室，2012年9月14日，上述房产被司法冻结。
21、房屋权属登记审核表、销售不动产统一发票、商品房买卖合同、协助冻结房产交易函，证明扬州市江都区舜天路198号金域花园22幢104室的房屋所有产权人为徐苗，徐小芹、朱某乙为房屋共有权人，2013年3月6日，该房产被司法冻结。
22、户籍资料、归案经过、刑事判决书、情况说明，证明2012年6月12日，王鑫国、徐小芹在扬州市江都区被公安机关抓获归案；2012年8月17日，周某甲系电话传唤至公安机关，并如实供述了自己的罪行；王鑫国曾因犯贪污罪于1985年4月30日被判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；徐小芹检举他人犯罪线索，但尚未查证属实。
关于各被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：
1、关于被告人王鑫国、徐小芹、周某甲的辩护人提出“本案系单位犯罪”的辩护意见，经查，被告人王鑫国、徐小芹、周某甲的供述、证人郭某甲等人的证言、被害人王某乙等人的陈述、企业法人营业执照、纳税情况、紫檀花公司宣传册等相关证据，证明紫檀花公司未经有权机关批准从事金融业务，不具备从事吸收公众存款的资质，公司在2010年之前经营规模小、效益差、纳税数额小，2010年4月被告人王鑫国、徐小芹开始以紫檀花公司名义，发展被告人周某甲等店长进行宣传，通过A网、B网向社会不特定公众吸收资金，故紫檀花公司成立后系以实施犯罪为主要活动，且吸纳的资金未归单位所有，均汇入个人账户，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的相关规定，不符合单位犯罪的认定条件，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
2、关于辩护人提出“被告人周某甲主观上无非法吸收公众存款的故意，客观上未实施非法吸收公众存款的行为，指控其犯非法吸收公众存款罪证据不足”的辩护意见，经查，被告人王鑫国、徐小芹、周某甲的供述、被害人王某乙等人的陈述，证实周某甲在明知紫檀花公司不具备吸收公众存款的资质，投资人目的不在于购买产品，而在于获取高额利息的情况下，仍协助被告人王鑫国、徐小芹，实施对外宣传、为投资人报单等行为，向不特定公众非法吸收资金，应认定为非法吸收公众存款的行为，且被告人周某甲亦从中获取高额提成和奖励，故上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
3、关于被告人周某甲提出“其非法吸纳的资金低于起诉书指控的1300多万元，应为300万元左右”的辩解意见及辩护人提出“认定被告人周某甲非法吸收公众存款1300余万元的证据不足，其中包含复利和违法所得”的辩护意见，经查，专项审计报告证实王鑫国、徐小芹吸纳资金为3900余万元，周某甲吸纳资金为1300余万元，且与报案被害人所提供的收款收据、领料单、被害人确认表等书证中数据、信息能相互印证；同时，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，被告人在不同的时间连续实施非法吸收公众存款行为，每次行为都是一个犯罪完成状态，投资人重复投资，应认定为两次非法吸收公众存款的行为，公诉机关按照各投资人每次投资的实际交款额，采用累加的方法计算非法吸收公众存款的数额并无不当，故对上述辩解和辩护意见不予采纳。
4、关于辩护人提出“被告人王鑫国、徐小芹主观恶性不大，被告人王鑫国无非法获利，也是本案受害者”的辩护意见，经庭审查证，王鑫国、徐小芹为谋取利益，积极向社会不特定公众进行虚假宣传以吸纳资金，所吸纳的资金超过数额巨大的标准，案发后亦未能退出违法所得，给投资人造成了巨大的经济损失，王鑫国是否系本案的受害者、是否有非法获利、非法获利的数额，均不影响非法吸收公众存款罪的成立，且本案中因紫檀花公司网站已关闭，导致部分事实无法查清，故对上述辩护意见不予采纳。
5、关于辩护人提出“被告人徐小芹无前科、劣迹，被告人王鑫国、徐小芹归案后能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，建议对其从轻处罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。
6、关于辩护人提出“被告人周某甲认罪、悔罪态度较好，具有自首情节，建议对其减轻处罚”的辩护意见，经查属实，予以采纳。
7、关于辩护人提出“建议对被告人周某甲适用缓刑”的辩护意见，鉴于被告人周某甲吸纳的资金已达数额巨大的标准，且未退出违法所得，不宜适用缓刑，故对该辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人王鑫国、徐小芹、周某甲变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人王鑫国、徐小芹、周某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人王鑫国、徐小芹能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人周某甲具有自首情节，可以减轻处罚。被告人王鑫国、徐小芹、周某甲案发后均未退出违法所得，可以酌情从重处罚。关于被告人王鑫国、徐小芹的辩护人针对在案被冻结的房产，提供相关证据以证实上述房产与紫檀花公司、王鑫国、徐小芹无关的问题，与被告人王鑫国、徐小芹是否构成非法吸收公众存款罪无关联，不属于刑事案件的审查范围，故不予理涉。本院为维护国家的金融管理制度，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款的规定，判决如下：
一、被告人王鑫国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月13日起至2019年6月12日止；罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）
被告人徐小芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月13日起至2019年6月12日止；罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）
被告人周某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月17日起至2014年8月16日止；罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）
二、在案被冻结的房产，由南京市公安局秦淮分局依法处置后按比例返还被害人。
三、责令被告人王鑫国、徐小芹、周某甲退出违法所得，并由南京市公安局秦淮分局按比例返还被害人。
如不服本院判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 戴 娟
人民陪审员 颜 华
人民陪审员 张格琴
二〇一四年五月二十六日
书 记 员 汤 洁