山东省莱州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）莱州刑初字第188号
公诉机关莱州市人民检察院。
被告人张文，男，1992年5月25日出生，汉族，初中文化，农民，住日照市。2014年10月29日因涉嫌犯诈骗罪被莱州市公安局刑事拘留；同年12月3日被逮捕。现羁押于莱州市看守所。
辩护人宋玉洲，山东文济律师事务所律师。
辩护人惠伟华，日照市法律援助中心律师。
被告人侯文超，男，1992年5月24日出生，汉族，初中文化，农民，住日照市。2014年11月3日因涉嫌犯诈骗罪被莱州市公安局刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现羁押于莱州市看守所。
辩护人潘为朋，山东兆利律师事务所律师。
被告人苏玉国，男，1979年2月8日出生，汉族，中专文化，无业，住吉林省。2015年1月5日因涉嫌犯诈骗罪被莱州市公安局刑事拘留，同年2月11日被逮捕。现羁押于莱州市看守所。
莱州市人民检察院以莱检未检刑诉（2015）68号起诉书指控被告人张文、侯文超、苏玉国犯诈骗罪，于2015年4月16日向本院提起公诉，本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。审理过程中，莱州市人民检察院发现被告人有漏罪，两次建议本院对本案延期审理，后以莱检未检刑追诉（2015）2号追加起诉决定书补充指控。本院依法决定延期审理后依法恢复了审理。莱州市人民检察院指派检察员孙晶晶出庭支持公诉，被告人张文及其辩护人宋玉洲、惠伟华、被告人侯文超及其辩护人潘为朋、被告人苏玉国到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱州市人民检察院指控，2014年4月至9月份期间，被告人侯文超、张文、苏玉国及李某某、秦某某（二人均另案处理）交叉作案，持侯文超、徐某某等人的信用卡多次至潍坊市临朐县、淄博市淄川区、潍坊市诸城市等地，联系当地代还信用卡的商家，让其代还信用卡，采用上网瞬间调低信用卡透支额度的手段，诈骗郭某某、冯某某、张某某等人人民币共计379168元。其中被告人侯文超涉案十四笔，涉案金额人民币379168元，被告人张文涉案十二笔，涉案金额人民币338168元；被告人苏玉国涉案三笔，涉案金额人民币70000元。分别是：
1、2014年4月20日中午，被告人侯文超、张文和李某某、秦某某预谋诈骗，由秦某某持“JUHANG”的招商银行信用卡至潍坊市临朐县新华路附近郭某某体育彩票店，让郭某某代还信用卡，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取郭某某人民币4900元。
2、2014年5月15日下午，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，四人至潍坊市临朐县城区“老转盘”处，由被告人苏玉国将侯文超的招商银行信用卡送给冯某某让其还款，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗冯某某人民币30000元。
3、2014年5月17日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，由被告人张文、苏玉国至潍坊市临朐县城关街道河头庄村，将王某的招商银行信用卡让张某某还款，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗张某某人民币13000元。
4、2014年5月22日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，被告人侯文超、苏玉国和李某某至淄博市临淄区，由被告人苏玉国将侯文超的招商银行信用卡送给路某让其还款，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取路某人民币27000元。
5、2014年7月3日，被告人侯文超、张文至潍坊市诸城市区，由被告人张文将被告人侯文超的招商银行信用卡送给臧某让其代还，后被告人张文采用调低信用卡透支额度的手段，骗取臧某人民币40000元。
6、2014年7月3日，被告人侯文超至临沂市费县市区，将徐某某的招商银行信用卡送给马某某让其代还，后被告人侯文超采用调低信用卡透支额度的手段，诈骗马某某人民币21000元。
7、2014年7月16日，被告人侯文超至淄博市桓台县，将王某的招商银行信用卡送给高某让其代还，骗取高某人民币20000余元。后被高某发现，联系上被告人侯文超，被告人侯文超将王某信用卡解开，将钱还给了高某。
8、2014年7月22日16时许，被告人侯文超、张文至淄博市高青县，由被告人张文将被告人侯文超的招商银行信用卡，送给张某甲让其代还透支款，后被告人张文采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取张某甲人民币41368元。
9、2014年7月24日14时许，被告人侯文超、张文至莱州市区，由被告人张文将徐某某的招商银行信用卡送给李某甲让其代还透支款，被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取李某甲人民币30300元。
10、2014年7月27日，被告人侯文超、张文至栖霞市区，由被告人张文将王某的招商银行信用卡送给丁某某让其代还透支款，由被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取丁某某人民币20000元。
11、2014年7月的一天，被告人侯文超、张文至海阳市，由被告人侯文超将李某乙的招商银行信用卡送给修某某让其代还透支款，由被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取修某某人民币36600余元。
12、2014年7月29日，被告人侯文超、张文至青岛即墨市，由被告人侯文超将孟某某的招商银行信用卡送给姜某某让其代还透支款，由被告人张文采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取姜某某人民币40000元。
13、2014年8月30日，被告人侯文超、张文至日照市岚山区，由被告人张文将孟某某的招商银行信用卡送给陈某某让其代还透支款，由被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取陈某某人民币25000元。后由于陈某某找到被告人侯文超，侯文超于同年10月2日将25000元归还陈某某。
14、2014年9月3日，被告人侯文超、张文至安徽省六安市，以购买电脑为由，将李某乙的信用卡给了杨某某，先付给杨某某1200元，后让杨某某帮其还信用卡透支款，被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取杨某某人民币30000元。
2014年10月29日，被告人张文被抓获归案。2014年11月3日，被告人侯文超在其家人的陪同下至莱州市公安局投案。2015年1月5日，被告人苏玉国在河北省河间市京开路汉庭快捷酒店被抓获。归案后，被告人侯文超、张文的亲属代为退赔李某甲
30300元。
追加起诉决定书中指控，2014年5月至9月份期间，被告人侯文超、张文、苏玉国及李某某（另案处理）持秦某某等人的信用卡多次至江苏省徐州市、山东省日照市、河南省鹤壁市等地，联系当地代还信用卡的商家，让其代还信用卡，采用上网瞬间调低信用卡透支额度的手段，新增诈骗高某某、刘某等人人民币共计284010元。其中被告人侯文超新增涉案十笔，涉案金额人民币284010元，被告人张文新增涉案九笔，涉案金额人民币273990元；被告人苏玉国新增涉案八笔，涉案金额人民币213990元。分别是：
1、2014年5月15日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在临朐县海岳中学门前，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给高某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗高某某人民币10000元。
2、2014年6月4日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在江苏省徐州市徐州火车站旁金凯隆大厦楼下，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给刘某让其代欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗刘某人民币9040元。
3、2014年6月5日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省枣庄市山东乐林食品有限公司，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给张某让其代还欠款，后李某某采用上网瞬间调低信用卡透支额度的手段，诈骗张某人民币31232元。
4、2014年6月11日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省日照市山东路与荟阳路交叉路口的“星明制衣”店门口，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给吴某某让其代还欠款，后李某某采用上网瞬间调低信用卡透支额度的手段，诈骗吴某某人民币23300元。
5、2014年6月19日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在河南省鹤壁市九州路一家湘菜馆门口，由苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给琚某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗琚某某人民币44500元。
6、2014年6月20日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在河南省鹤壁市淇滨区淇河路网通家属院门口，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给杜某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗杜某某人民币33502元。
7、2014年6月23日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省聊城市水务家园，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给王某甲让其代还信用卡欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗王某甲人民币18750元。
8、2014年6月24日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省聊城临清市，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给武某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗武某某、解某某人民币43666元。
9、2014年7月18日，被告人侯文超至山东省淄博市博山区，将李某乙的招商银行信用卡送给王某乙让其代还欠款，后被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗王某乙人民币
10020元。
10、2014年9月5日，被告人侯文超、张文至安徽安庆市大观区，由被告人张文将王某的招商银行信用卡送给马某甲让其代还欠款，后被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗实际还款人邵某某人民币60000元。
针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人张文、侯文超、苏玉国以非法占有为目的，诈骗公私财物，分别达到数额特别巨大和数额巨大标准，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法予以惩处。
被告人张文对起诉书指控的事实无异议，辩称起诉书中第四起其当时在临朐，补充起诉书中的第五、六、七、八起其不知情，均没有参与。
被告人张文的辩护人的辩护意见是，1、定罪方面。张文不是主犯或者首要分子。诈骗是由被告人侯文超提议的，且张文的涉案金额比侯文超低。检察院起诉被告人张文涉案21笔，其中9笔参与分赃、为积极参与，但不是赃款的分配者和决定者。剩余以李某某为主导的12笔中没有分赃，被告人张文是从犯，甚至并不知情或者没有参与，该12笔的参与度、主观恶性较小，因此让张文对涉案全部金额承担刑事责任，明显不公平。被害人违反规定使用pos机代还信用卡，虚假交易并赚取佣金，涉嫌非法甚至犯罪。2、量刑方面。被告人张文虽然涉案次数较多，但社会危害性不大，其认罪、悔罪、部分退赃且愿意继续退赃，系初犯，实际诈骗金额所造成的损失在30万元以下，本案基准刑应在十年以下，宣告刑应在七至九年之间确定。
被告人侯文超对起诉书指控的事实无异议，辩称起诉书中第一、三起只是听同案犯说，没有参与实际操作也未分得赃款；第七起的2万元没有实际到手。
被告人侯文超的辩护人的辩护意见是，1、起诉书指控的第一、三起被告人侯文超没有预谋和实际参与，该两起不应该计入侯文超的犯罪数额；2、被告人侯文超在与李某某共同参与的部分犯罪中，被告人侯文超系从犯，且基本没有分得赃款，应对其从轻或者减轻处罚；3、被害人行为违法，对案件的发生亦有过错，被告人侯文超有自首和退赃情节，愿意继续退赃，认罪和悔罪态度较好，可对被告人减轻处罚；4、被告人侯文超系初犯，因交友不慎、年少无知走上犯罪道路。建议对被告人侯文超减轻处罚。
被告人苏玉国对起诉书指控的事实无异议。
经审理查明，2014年4月至9月份期间，被告人侯文超、张文、苏玉国及李某某、秦某某（二人均另案处理）单独或者交叉作案，持侯文超、徐某某、秦某某等人的信用卡多次至潍坊市临朐县、淄博市淄川区、潍坊市诸城市、江苏省徐州市、山东省日照市、河南省鹤壁市等地，联系当地代还信用卡的商家，让其代还信用卡，采用上网瞬间调低信用卡透支额度等手段，诈骗作案二十四起，骗取被害人郭某某、冯某某、张某某等被害人人民币共计663178元。其中被告人侯文超涉案二十三起，诈骗金额人民币658278元，被告人张文涉案二十一起，诈骗金额人民币612158元；被告人苏玉国涉案十一起，诈骗金额人民币283990元。具体犯罪事实如下：
1、2014年4月20日，被告人张文和李某某、秦某某预谋诈骗，由秦某某持“JUHANG”的招商银行信用卡至潍坊市临朐县新华路附近郭某某体育彩票店，让郭某某代还信用卡，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取郭某某人民币4900元。
2、2014年5月15日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在潍坊市临朐县城区“老转盘”处，由被告人苏玉国将侯文超的招商银行信用卡送给冯某某还款，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗冯某某人民币30000元。
3、2014年5月17日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，由被告人张文、苏玉国至潍坊市临朐县城关街道河头庄村，将王某的招商银行信用卡让张某某还款，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗张某某人民币13000元。
4、2014年5月22日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，被告人侯文超、苏玉国和李某某至淄博市临淄区，由被告人苏玉国将侯文超的招商银行信用卡送给路某让其还款，由李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取路某人民币27000元。
5、2014年7月3日，被告人侯文超、张文至潍坊市诸城市区，由被告人张文将被告人侯文超的招商银行信用卡送给臧某让其代还，后被告人张文采用调低信用卡透支额度的手段，骗取臧某人民币40000元。
6、2014年7月11日，被告人侯文超至临沂市费县市区，将徐某某的招商银行信用卡送给马某某让其代还，后被告人侯文超采用调低信用卡透支额度的手段，诈骗马某某人民币21000元。
7、2014年7月16日，被告人侯文超至淄博市桓台县，将王某的招商银行信用卡送给高某让其代还，骗取高某人民币20000余元。后被高某发现，联系上被告人侯文超，被告人侯文超将王某信用卡解开，将钱还给了高某。
8、2014年7月22日16时许，被告人侯文超、张文至淄博市高青县，由被告人张文将被告人侯文超的招商银行信用卡，送给张某甲让其代还透支款，后被告人张文采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取张某甲人民币41368元。
9、2014年7月24日14时许，被告人侯文超、张文至莱州市区，由被告人张文将徐某某的招商银行信用卡送给李某甲让其代还透支款，被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取李某甲人民币30300元。
10、2014年7月27日，被告人侯文超、张文至栖霞市区，由被告人张文将王某的招商银行信用卡送给丁某某让其代还透支款，由被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取丁某某人民币20000元。
11、2014年7月的一天，被告人侯文超、张文至海阳市，由被告人侯文超将李某乙的招商银行信用卡送给修某某让其代还透支款，由被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取修某某人民币36600余元。
12、2014年7月29日，被告人侯文超、张文至青岛即墨市，由被告人侯文超将孟某某的招商银行信用卡送给姜某某让其代还透支款，由被告人张文采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取姜某某人民币40000元。
13、2014年8月30日，被告人侯文超、张文至日照市岚山区，由被告人张文将孟某某的招商银行信用卡送给陈某某让其代还透支款，由被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取陈某某人民币25000元。后由于陈某某找到被告人侯文超，侯文超于同年10月2日将25000元归还陈某某。
14、2014年9月3日，被告人侯文超、张文至安徽省六安市，以购买电脑为由，将徐某某的信用卡给了杨某某，先付给杨某某1200元，后让杨某某帮其还信用卡透支款，被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，骗取杨某某人民币30000元。
15、2014年5月15日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在临朐县海岳中学门前，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给高某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗高某某人民币10000元。
16、2014年6月4日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在江苏省徐州市徐州火车站旁金凯隆大厦楼下，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给刘某让其代欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗刘某人民币9040元。
17、2014年6月5日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省枣庄市山东乐林食品有限公司，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给张某让其代还欠款，后李某某采用上网瞬间调低信用卡透支额度的手段，诈骗张某人民币31232元。
18、2014年6月11日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省日照市山东路与荟阳路交叉路口的“星明制衣”店门口，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给吴某某让其代还欠款，后李某某采用上网瞬间调低信用卡透支额度的手段，诈骗吴某某人民币23300元。
19、2014年6月19日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在河南省鹤壁市九州路一家湘菜馆门口，由苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给琚某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗琚某某人民币44500元。
20、2014年6月20日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在河南省鹤壁市淇滨区淇河路网通家属院门口，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给杜某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗杜某某人民币33502元。
21、2014年6月23日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省聊城市水务家园，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给王某甲让其代还信用卡欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗王某甲人民币18750元。
22、2014年6月24日，被告人侯文超、张文、苏玉国和李某某预谋诈骗，在山东省聊城临清市，由被告人苏玉国将秦某某的招商银行信用卡送给武某某让其代还欠款，后李某某采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗武某某、解某某人民币43666元。
23、2014年7月18日，被告人侯文超至山东省淄博市博山区，将李某乙的招商银行信用卡送给王某乙让其代还欠款，后被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗王某乙人民币10020元。
24、2014年9月5日，被告人侯文超、张文至安徽安庆市大观区，由被告人张文将王某的招商银行信用卡送给马某甲让其代还欠款，后被告人侯文超采用上网调低信用卡透支额度的手段，诈骗实际还款人邵某某人民币60000元。
被告人张文、苏玉国分别于2014年10月29日、2015年1月5日被抓获归案。被告人侯文超于2014年11月3日在其家人的陪同下主动莱州市公安局投案。归案后，被告人侯文超、张文的亲属主动退赔被害人李某甲30300元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、物证
招商银行信用卡八张，其中户名李某乙、尾数0111信用卡的一张；户名徐某某、尾数4620的信用卡两张，有效期相差一个月；户名孟某某、尾数8596的信用卡一张；户名王某、尾数是6253的信用卡两张，有效期相差一个月；户名侯文超、尾数3025的信用卡两张，经被告人当庭辨认，是被告人诈骗时使用的信用卡。
2、被害人陈述
（1）被害人郭某某陈述，2014年4月20日，在临朐县新华路其经营的彩票店里，有个以前买过彩票的人让其帮忙还户名“juh张某某ng”的招行信用卡，其被诈骗5000元或者4900元，后其将店内监控的录像截图保存下来。还证实临朐翼龙贷的三个日照人经常到其店里买彩票，其中一个姓李，一个姓侯。
（2）被害人冯某某陈述，其在临朐县经营电动车店，2014年5月15日，被告人苏玉国让其代还一张户名侯文超的信用卡，次日发现信用卡被挂失了，其被骗30000元。
（3）被害人张某某陈述，2014年5月份的一天，在其工作的临朐县亿佰家超市里，其给一个人还过信用卡欠款，过了几天，来过的那人和另外一个人，让其代还王某的信用卡，其被骗13000元左右。
（4）被害人路某陈述，其在临淄区经营电脑办公耗材店，2014年5月22日，一个东北口音的男子让其代还侯文超的招行信用卡，其被骗27000元。
（5）被害人臧某陈述，2014年7月3日左右，其帮朋友的朋友还户名为侯文超的信用卡，其开始时打入的钱在诸城市利群商场买家电刷了出来，后来打入的40000元被骗。
（6）被害人马某某陈述，其丈夫在费县经营pos机业务，2014年7月11日，一个男子称要买pos机后让其代还户名为徐某某的招行信用卡，其被骗21000元。
（7）被害人张某乙陈述，2014年7月11日，其妻子马某某用其招行网银代还户名为徐某某的信用卡，被骗21000元。
（8）被害人高某陈述，2014年7月15日，其帮刘凯的朋友代还户名为王某的信用卡，说好还上20000元再从其店里的pos机里把钱刷出来，结果钱刷不出来、人也联系不上了，后来其通过朋友联系上了信用卡的户主将钱要了回来。
（9）被害人张某甲陈述，2014年7月22日，其帮一个男子代还户名为侯文超的信用卡，被骗41368元。
（10）被害人李某甲陈述，2014年7月24日，其给一个自称叫徐某某的人还信用卡时，被骗30300元，后来其查到其的钱已被人在日照市通过POS机取走，户主徐某某的单位领导说徐某某的信用卡已丢失，徐某某也是受害人，后其报警。
（11）被害人丁某某陈述，2014年7月27日，一个自称王某的男子找其代还户名王某的信用卡，其姐姐丁某甲帮忙办理的，被骗2万元。
（12）被害人修某某陈述，2014年7月的一天，其替一个男子代还户名为李某乙的信用卡，其找朋友刘某甲帮忙，被骗36600余元。
（13）被害人姜某某陈述，其从事pos机业务，2014年7月的一天，其替一个自称孟某某的男子还信用卡，被骗40000元。
（14）被害人陈某某陈述，2014年8月的一天，其帮侯文超还信用卡25000元，但后来刷不出钱来，在10月份通过银行卡的开户人孟某某将钱要了回来。
（15）被害人杨某某陈述，2014年9月3日，一个男子以购买电脑为由让其代还户名为徐某某的信用卡，其先刷出了1200元定金，后打入的3万元就刷不出来了，其意识到被骗遂报警。
（16）被害人高某某陈述，2014年5月25日，一个男子找其代还户名为秦某某的信用卡21000元，其被骗10000元，其往外刷钱的pos机登记地址是“临朐县格兰仕厨卫电器专卖店”。
（17）被害人刘某陈述，2014年6月4日，一个自称秦某某的男子找其代还招行信用卡，其被骗9040元，其往外刷钱的pos机登记地址是“云龙区艾美特电器经营部”。
（18）被害人张某陈述，2014年6月5日，一个男子找其代还户名为秦某某的信用卡50000元，其被骗31232元，其往外刷钱的pos机登记地址是“鑫诚超市”。
（19）被害人吴某某陈述，2014年6月11日，一个自称秦某某的男子找其代还信用卡40000元，其被骗23300元，其往外刷钱的两台pos机登记地址分别是“日照佳和美超市经营部”、“日照市东港区宗霞建材销售中心”。
（20）被害人琚某某陈述，2014年6月19日，一个自称秦某某的男子让其代还信用卡50000元，其被骗44500元，其往外刷钱的pos机登记地址是“鹤壁市淇滨区江勒家用电器商”。
（21）被害人杜某某陈述，2014年6月20日，一个自称秦某某的男子找其代还信用卡50000元，其被骗33502元，其往外刷钱的pos机登记地址是“鹤壁市淇滨区好又多超市”。
（22）被害人王某甲陈述，2014年6月23日，一个自称秦某某的男子找其代还信用卡45000元，其被骗18750元，其往外刷钱的pos机登记地址是“聊城市国美电器经营部”、“聊城市东昌府区彩云服装批发部”。
（23）被害人解某某陈述，2014年6月24日，其客户傅翔称他朋友武某某让他帮着还一张信用卡，让其用借傅翔的50000元进行操作，其给户名为秦某某的信用卡还款时被骗43666元，其往外刷钱的pos机登记地址是“聊城市昌鑫家电经营部”、“聊城市东昌府区宏源超市”、“聊城市东昌府区昌润路金山加油站”、“莘县利鑫加油站”。
（24）被害人武某某陈述，2014年6月24日，一个自称秦某某的人找到其代还信用卡，其将卡快递给傅翔让他帮忙还款，后傅翔称被骗43000余元，后其给秦某某打电话时对方已关机。
（25）被害人王某乙陈述，2014年7月18日，一个自称李某乙的人找到其代还信用卡50000元，其被骗10020元。
（26）被害人邵某某陈述，2014年9月5日，其朋友马某甲让其帮忙还一张户名为王某的信用卡，其被骗60000元。
3、证人证言
（1）证人丁某甲证实，其听其弟弟丁某某说被骗了20000余元，丁某某使用的是其的招商银行卡。
（2）证人徐某某证实，2014年4月份其办理了一张招商银行信用卡，后其将信用卡交给侯文超让他代还款，期间侯文超称卡丢失、损坏多次补办该卡，其手机多次收到信用卡大额交易的短信提醒，后其听单位领导说公安机关称其信用卡被用于诈骗。
（3）证人王某证实，2014年3月份，其将自己的招商银行信用卡交给侯文超让他代还款，期间侯文超称信用卡损坏，补办了一次，2014年夏天，有人找到其称其的信用卡骗了钱，其找到侯文超，侯文超称是操作不当，将钱打了回去。
（4）证人李某丙证实，其的身份证曾经借给别人过和丢失过，后得知其的身份证已被别人用于申领过一张手机贷款卡。
4、书证
（1）案件来源、破案经过、办案说明、抓获经过、受案登记表，证实本案的发破案经过及三被告人的归案情况。
（2）机动车详细信息、行驶轨迹，证实鲁LHU7**号轿车的车辆所有人是被告人张文，2014年7月23日15时34分，该车辆被莱州市的道路监控拍下。
（3）照片四张，证实被害人郭某某提供的其被骗时监控视频截图以及被告人使用的招商银行信用卡，该信用卡户名“JUHANG”，卡号为5213027880121335。
（4）招商银行转账汇款单，证实2014年7月24日，被害人李某甲向尾数4620、户名徐某某的账号转账汇款30000元。
（5）信用卡照片一宗，证实被告人诈骗时使用的部分信用卡。
（6）扣押、发还清单，证实被告人侯文超、张文的亲属分别退赃18300元、12000元，该款已经发还被害人李某甲。
（7）扣押清单、对账单，证实2014年10月23日，公安机关在证人徐某某处扣押招商银行信用卡对账单八张，徐某某的信用卡于2014年5月至9月间的交易明细。
（8）办案说明、对账单，证实证人王某邮寄给公安机关的其信用卡在案发期间的交易明细。
（9）信用卡账单查询记录，证实公安机关查询的涉案的侯文超、王某、孟某某、徐某某、秦某某的信用卡银行交易明细。
（10）银行卡对账单，证实被害人路某、张某甲、杨某某被骗向被告人提供的信用卡上打款的时间、金额等情况。
（11）入住宾馆情况查询，证实被告人侯文超、张文及李媛在案发地入住宾馆情况明细。
（12）身份证复印件，证实被害人琚某某、王某甲、解某某提供的被告人诈骗时留下的身份证复印件，姓名为秦某某，照片上为被告人苏玉国。
（13）信用卡照片、交易记录存根复印件，证实被害人王某乙提供的案发当天其被骗还款的信用卡及还款后只刷出部分款项。
（14）接受证据材料清单、网上银行业务回单，证实被害人邵某某于2014年9月5日给户名王某的信用卡两次还款6万元。
（15）逮捕证复印件，证实2015年4月10日，同案犯李某某、秦某某因涉嫌犯诈骗罪被安丘市公安局逮捕。
（16）户籍证明、前科查询，证实被告人张文、侯文超、苏玉国的年龄，被告人苏玉国于2007年1月19日因寻衅滋事被劳动教养一年，所外执行。
5、辨认笔录
（1）证人徐某某辨认笔录两份，证实徐某某辨认出被告人侯文超，其还辨认出被告人张文就是其给信用卡的侯文超的同乡。
（2）被告人侯文超辨认笔录，证实侯文超对同案犯苏玉国的辨认过程。
（3）被告人张文辨认笔录，证实张文辨认出被告人苏玉国就是同案犯“大国”。
（4）被害人辨认笔录十五份，证实被害人高某辨认出被告人侯文超就是用信用卡诈骗其2万元的人；被害人郭某某辨认出秦某某就是案发时给其送信用卡、骗其钱的人；被害人杨某某辨认出被告人侯文超就是借口买电脑诈骗其的人；被害人马某某辨认出被告人侯文超给其送户名徐某某的信用卡、诈骗其的人；被害人王某乙辨认出被告人侯文超就是自称李某乙诈骗的男子；被害人冯某某、高某某、张某、琚某某、杜某某、张某某、刘某、吴某某、王某甲、解某某均辨认出被告人苏玉国是案发时送信用卡、诈骗的人，被害人张某某还辨认出被告人张文就是和苏玉国一起送信用卡的人。
6、被告人、同案人供述
（1）同案人李某某供述，证实其伙同被告人张文、侯文超、苏玉国及秦某某等人在潍坊市临朐、枣庄市、徐州市、日照市、淄博市、聊城市、临清县、河南鹤壁市和安阳市等地多次诈骗代还信用卡赚取手续费的人，骗来的钱其和苏玉国等人分了。
（2）被告人张文、侯文超、苏玉国在侦查期间对诈骗的犯罪事实予以供认，且与以上证据能够互相印证。
以上证据，本院予以确认。
本院认为，被告人张文、侯文超、苏玉国单独或者与他人交叉合伙，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人张文、侯文超诈骗数额特别巨大，被告人苏玉国诈骗数额巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控被告人诈骗的事实及罪名成立。被告人侯文超辩称其没有参与2014年4月20日的第一起，经查，综合被害人陈述、被告人张文、苏玉国及同案人李某某的供述等，证实被告人侯文超参与本起的现有证据不足，故本院对被告人侯文超的辩称予以支持；关于被告人张文辩称其有五起不知情、侯文超辩称其第三起没有参与，经查，与现有证据不符，本院均不予支持。被告人的辩护人认为，被告人张文、侯文超在与李某某共同犯罪中系从犯，可对二被告人减轻处罚，本院认为从现有证据及本案整体来看不适宜区分主从犯，被告人张文、侯文超在前期共同犯罪中所起的作用较小，在量刑时可酌情从轻。被告人侯文超有自首情节，可依法从轻处罚；被告人张文、苏玉国归案后如实供述主要犯罪事实，可依法从轻处罚；被告人张文、侯文超及其亲属部分退赃，可对二被告人酌情从轻处罚，辩护人相关辩护意见本院予以采纳。根据本案的事实与情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一、三款、第二十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人张文犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月29日起至2024年10月28日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人侯文超犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月3日起至2024年11月2日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）
三、被告人苏玉国犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月5日起至2021年1月4日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 孙 磊
人民陪审员 王云寿
人民陪审员 徐建美
二〇一六年三月十六日
书 记 员 王 丹