南京市玄武区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0102刑初315号
公诉机关南京市玄武区人民检察院。
被告人梁武强，男，1988年1月10日出生于广东省电白县，汉族，小学文�，无业，住广东省电白县。2016年9月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年10月28日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕，现羁押于南京市玄武区看守所。
被告人梁广建，男，1989年11月11日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，无业，住广东省电白县。2012年10月曾因犯故意毁坏财物罪，被判处有期徒刑八个月，于2013年2月10日刑满释放。2016年9月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年10月28日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕，现羁押于南京市玄武区看守所。
辩护人周玉莲，江苏振泽律师事务所律师。
被告人汪斋，男，1983年4月9日出生于湖北省团凤县，汉族，高中文化，无业，住湖北省团凤县。2016年9月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年10月29日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕，现羁押于南京市玄武区看守所。
辩护人舒勤，湖北齐安律师事务所律师。
被告人王某，男，1980年1月24日出生于江西省上犹县，汉族，高中文化，无业，住江西省上犹县。2016年9月30日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年10月28日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕，现羁押于南京市玄武区看守所。
辩护人陈玲、刘博，上海锦天城（南京）律师事务所律师。
南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉[2017]361号起诉书指控被告人梁武强、梁广建、汪斋、王某犯信用卡诈骗罪，于2017年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员王洁出庭支持公诉，被告人梁武强、被告人梁广建及其辩护人周玉莲、被告人汪斋及其辩护人舒勤、被告人王某及其辩护人陈玲、刘某到庭�加诉讼。现已审理终结。
南京市玄武区人民检察院指控，2016年8月，被告人梁武强与梁广建预谋，由梁武强在本市玄武区1912街区渔生档饭店当服务员期间，用读卡器盗取客人的银行卡信息，后梁广建复制银行卡，并通过被告人王某联系可提供POS机盗刷银行卡的被告人汪斋。2016年8月30日，四名被告人在广东省湛江市吴川地区一轿车上盗刷信用卡共计人民币85306元。公诉机关认为，被告人梁武强、梁广建、汪斋的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪，其中被告人王某系从犯，被告人梁广建系累犯，请求对四名被告人依法判处。
被告人梁武强对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。
被告人梁广建对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控被告人梁广建的基本犯罪事实不持异议，但提出被告人梁广建的行为应构成盗窃罪，且在共同犯罪中起次要、辅助作用，能够坦白认罪，请求法庭对其从轻处罚。
被告人汪斋对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实不持异议，仅辩称自己所起作用不大，应认定为从犯。其辩护人认为被告人汪斋的行为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且在本案中系从犯、初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。
被告人王某对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控被告人王某犯信用卡诈骗罪不持异议，但提出被告人王某系从犯，有自首情节，且能够积极退赃，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明，
2016年8月，被告人梁广建、梁武强预谋犯罪，二人商定，由梁广建提供盗卡器和作案用资金，梁武强应聘到餐厅当服务员，当客人刷卡结账时用自带的读卡器盗取客人的银行卡信息，后由梁广建复制银行卡，联系他人共同盗刷银行卡。
2016年8月17日至24日，被告人梁武强、梁广建经前期准备后，由梁武强以虚假身份应聘至南京市玄武区1912街区“渔生档”饭店担任服务员，期间，被告人梁武强以上述手段盗取了被害人赵某1、岳某、蒲某、胡某等人的银行卡信息，并偷记下密码，被告人梁广建复制了以上银行卡，并通过一个叫“阿某”的人找到被告人王某，由王某联系可提供POS机盗刷银行卡的被告人汪斋。
2016年8月30日，被告人梁武强、梁广建、汪斋、王某，在广东省湛江市吴川地区一辆轿车上盗刷了上述银行卡。其中，被害人赵某1的银行卡被盗刷人民币19800元，被害人岳某的银行卡被盗刷人民币19800元，被害人蒲某的银行卡被盗刷人民币30423元，被害人胡某的银行卡被盗刷人民币15283元，以上合计人民币85306元。
2016年9月，南京市公安局玄武分局在侦查中发现，本案被害人被盗刷的信用卡信息和密码为梁武强所获取，并使用汪斋、赵某2所购买、办理的银盛POS机在广东省湛江市将被害人的信用卡刷卡套现。据此，梁武强、汪斋、赵某2有结伙作案的重大嫌疑。2016年9月22日，公安机关在广东省茂名市将被告人梁武强、梁广建抓获。同年9月28日，公安机关在广东省深圳市将被告人汪斋抓获。同年9月30日，公安机关经侦查发现赵某2入住广州市白云区太和镇太北路林安物流园电梯公寓，随即开展抓捕工作，当晚在该公寓内将赵某2及同行人员王某抓获。经审查，王某主动交代了自己作为中介，帮助一名叫“阿某”的人联系汪斋，由汪斋提供POS机，在广东�湛江市参与了梁武强、梁广建、汪斋盗刷他人信用卡的犯罪事实。
在本院审理过程中，被告人王某退出赃款人民币35306元并书面请求将其被扣押的人民币50000元用于赔偿被害人的经济损失。
上述事实，被告人梁武强、梁广建、汪斋、王某在庭审中均不持异议。本案事实另有被害人赵某1、岳某、蒲某、胡某等人的陈述，证人张某2、张某1、杨某、方某、毛某、蔡某、吴某、赵某2、李某1、李某2等人的证言，辨认笔录，POS机合作协议、POS机刷卡记录、电子邮件、交易付款截图、银联调取清单、交易流水信息、银盛公司情况说明、设备登陆地址、信息银行卡对账单、交易明细、报案记录等书证材料，刑事摄影照片，刑事判决书，释放证明，电话记录，公安机关出具的情况说明、抓获经过、王某归案情况说明以及被告人梁武强、梁广建、汪斋、王某的身份证明材料等证据予以证实，上述证据来源合法，且经当庭质证，合法有效，具有证明效力。
本院认为，被告人梁武强、梁广建、汪斋、王某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。南京市玄武区人民检察院指控被告人梁武强、梁广建、汪斋、王某犯信用卡诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人梁广建的辩护人提出梁广建的行为应定性为盗窃罪，经查，被告人梁广建与梁武强合谋，采用窃取的方式非法获得他人的银行卡信息并使用伪造的银行卡，符合我国刑法及相关司法解释对于信用卡诈骗罪的认定，故对该辩护意见，不予采纳。辩护人还提出被告人梁广建在共同犯罪中系从犯，经查，被告人梁广建、梁武强共同预谋，由梁广建出资并伪造银行卡，梁武强窃取被害人银行卡信�，后共同分赃，在共同犯罪中作用相当，故不认定被告人梁广建系从犯，对该辩护意见，亦不予采纳。被告人汪斋的辩护人提出汪斋的行为仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成信用卡诈骗罪，本院认为，被告人梁武强、梁广建通过窃取被害人的银行卡信息并伪造银行卡后，卡内资金仍在被害人的控制下，该信用卡诈骗的行为尚未达到既遂的程度，后通过汪斋使用POS机进行盗刷后，该犯罪行为才达到既遂，故被告人汪斋的行为不是下游犯罪，而是构成信用卡诈骗的共犯，故对该辩护意见，不予采纳。辩护人还提出被告人汪斋系从犯，经查，被告人汪斋提供POS机，并通过其绑定POS机的银行卡取款，在共同犯罪中起主要作用，故不认定被告人汪斋系从犯，对该辩护意见，亦不予采纳。被告人王某在公安机关抓捕嫌疑人赵某2时，作为同行人员被一并抓获，其在公安机关�未掌握其犯罪事实时如实供述了介绍他人共同实施信用卡诈骗的行为，可以认定为自首，依法可以从轻处罚；其在共同犯罪中起介绍、帮助的次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚，对辩护人的相关辩护意见，予以采纳。被告人梁广建曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后五年以内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人梁武强、梁广建、汪斋当庭认罪，可以酌情从轻处罚。本院为保护公民的财产所有权及信用卡的管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人梁武强犯信用卡诈�罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月23日起至2022年3月22日止）。
（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
被告人梁广建犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月23日起至2022年9月22日止）。
（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
被告人汪斋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月28日起至2021年9月27日止）。
（罚金于判决生效之�起一个月内缴纳）。
被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年；并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。
（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、被告人王某退缴的人民币35306元及扣押的人民币50000元发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 徐 海
人民陪审员 刘银才
人民陪审员 窦玉龄
二〇一七年九月十一日
书 记 员 章 颖