河南省伊川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0329刑初21号
公诉机关河南省伊川县人民检察院。
被告人胡利朋，女，1975年9月9日出生，汉族，小学文化，住伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年9月16日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年9月25日经伊川县人民检察院批准逮捕，同日被伊川县公安局执行逮捕。
辩护人刘治邦，河南博同律师事务所律师。
河南省伊川县人民检察院以伊检公诉刑诉（2015）292号起诉书指控被告人胡利朋犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，因该案案情复杂重大，在法定审限内难以审结，报请洛阳市中级人民法院延长审理期限三个月。并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊川县人民检察院指派检察员王翔云出庭支持公诉，被告人胡利朋及辩护人刘治邦到庭参加了诉讼，期间公诉机关建议延期审理期限一次。
伊川县人民检察院指控：
非法吸取公众存款罪
被告人胡利朋与其丈夫郭继格（另案处理）在伊川县城关镇文化路经营“伊川县利朋一分利纸行”业务。2007年5月至2011年3月期间，胡利朋伙同郭继格以资金紧张需要进货为由，对外采用“口口相传”，支付二分、三分、五分不等高额利息的方法，吸收钟某227万元、苗爱婷35万元、李占芳10万元、付风琴25万元、王苗国8万元、周留团46万元、吴妙欣10万元、康某54万元、智淑娟20万元、钟超2万元、翟俊娟12万元、彭明阳35万元、贾小兰2.2万元、金小兰2.2万元等14人人民币共计294万元，后胡利朋、郭继格将吸收来的资金部分用于经营，部分用于偿还利息及赌博挥霍。案发前，除支付利息39万余元外，余款尚未偿还。
（二）合同诈骗罪
2010年12月15日、2011年2月13日，被告人胡利朋伙同郭继格（另案处理）以购买卷纸机，扩大经营为由，先后以伊川县林达、洁达纸业公司作担保，约定利息三分，通过签订借款合同的形式，分两次从伊川县德诚小额担保公司借款100万元，后将100万元借款全部用于偿还个人债务。2011年4月，被告人胡利朋、郭继格逃匿。案发前，除胡利朋分三次向伊川县德诚小额担保有限公司支付利息共计4.65万元外，余款至今尚未偿还。
认定上述事实的证据如下：（1）被告人胡利朋及同案人郭继格供述；（2）被害人钟某2、苗某等人陈述；（3）证人钟某1、樊某等人证言；（4）电子数据：出入境记录及个人信用报告；（5）户籍证明及前科证明、报案材料、借条、银行存款凭证、工作说明等。
公诉机关认为，被告人胡利朋非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，且以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百二十四条第（四）项、第二十五条第一款、第六十九条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪共同犯罪追究其刑事责任，被告人胡利朋一人犯数罪，应当数罪并罚。特提起公诉，请依法判处。
被告人胡利朋对指控的事实无异议，当庭自愿认罪。辩护人对指控的罪名无异议，其辩称（1）被告人胡利朋给14人所付本金及利息不应为39万余元，结合14人出借的借款情况计算出被告人胡利朋支付的本金及利息共计有127.24万元；（2）该案无审计报告，无法证实被告人支付的利息。
五、审理查明的事实和证据
经审理查明：
非法吸收公众存款罪
被告人胡利朋与其丈夫郭继格（另案处理）在伊川城关镇文化路经营“伊川县利朋一分利纸行”业务。2007年5月至2011年3月期间，被告人胡利朋伙同其丈夫郭继格以资金紧张需要进货为由，对外采用“口口相传”，支付二分、三分、五分不等高额利息的方法，分别非法吸收钟某227万元、苗某35万元、李占芳10万元、付风琴25万元、王苗国8万元、周留团46万元、吴妙欣10万元、康某54万元、智淑娟20万元、钟超2万元、翟俊娟12万元、彭明阳35万元、贾小兰5万元、金小兰5万元等14人人民币共计294万元，后胡利朋、郭继格将吸收来的资金部分用于经营，部分用于偿还利息及赌博挥霍。案发前，除支付集资参与人利息39万余元外，余款均未偿还集资参与人。
（二）合同诈骗罪
2010年12月15日、2011年2月13日，被告人胡利朋伙同郭继格（另案处理）以购买卷纸机，扩大经营为由，先后以伊川县林达、洁达纸业公司作担保，约定利息三分，通过签订借款合同的形式，分两次从伊川县德诚小额担保公司借款100万元，后将100万元借款全部用于偿还个人债务。2011年4月，被告人胡利朋与其丈夫郭继格逃匿。案发前，除胡利朋分三次向伊川县德诚小额担保有限公司支付利息共计4.65万元外，余款至今尚未偿还。
上述事实，有如下证据证实：
（一）书证
1、报案材料
证实：集资参与人吴妙欣、周留团、贾小恋、金小兰、钟超、智淑娟等人于2011年、2015年先后到公安机关报案。
2、户籍证明、前科证明证实：胡利朋具有完全刑事责任能力，无前科。
3、抓获经过证实：2015年9月15日被告人胡利朋在周口市被伊川县公安局民警抓获。
借条
（1）钟某2借条共3张
第一张2009年2月27日7万元；第二张2009年10月10日借曹雅清（钟某2的儿媳）10万元；第三张2009年12月14日10万元。以上三张共计27万元（均是胡利朋出具）。
彭明阳借款协议4份
第一份2010年8月9日借10万元（共同签订）；第二张2010年8月10日借15万元（共同签订）；第三张2010年9月15日5万元（郭继格签订）；第四份2010年10月29日5万元（郭继格签订）。以上共计35万元。
苗某借款4张
第一张2007年5月27日借大兴（大兴是苗爱婷的儿子）12万元（郭明杭出具）；第二张2008年2月22日借大兴8万元（郭明杭出具）；第三张2008年5月8日3万元（胡利朋出具）；第四张2008年9月11日12万元（郭明杭出具）。以上共计35万元。
李占芳借条1张
2009年5月19日借据10万元（胡利朋出具）。
付凤琴借条2张
第一张2010年11月20日借郭松茂（付凤琴的丈夫）现金20万元（胡利朋出具）；第二张2011年2月20日5万元（胡利朋出具）。以上共计25万元。
王苗国借条2张
第一张2008年11月11日3万元（胡利朋出具）；第二张2011年3月1日5万元（郭继格出具）。以上共计8万元。
周留团借条5张
第一张2011年3月7日5万元；第二张2011年2月21日11万元；第三张2011年1月15日借钟石头（周留团丈夫的哥哥）10万元；第四张2010年就12月5日借钟俊峰（周留团的邻居，周留团作担保）10万元；第五张2011年1月23日10万元。（以上五张借条均是郭继格、胡利朋共同出具），共计46万元。
吴妙欣借条2张
2011年1月12日5万元；2010年10月5日5万元。以上2笔（均由胡利朋出具），共计10万元。
贾小兰借条1张
2009年1月15日5万元（胡利朋出具）。
金小兰借条1张
2007年10月21日5万元（胡利朋出具）。
钟超借条1张
2011年3月21日2万元（郭继格出具）。
康某借条4张
第一张2010年1月20日3万元（郭继格出具）；第二张2010年12月16日3万元（郭继格出具）；第三张2010年11月18日20万元（胡利朋出具）；第四张2011年2月13日28万元（胡利朋出具）。以上共计54万元。
翟俊娟借条1张
2007年5月7日12万元（胡利朋出具）。
智淑娟借条4张
第一张2009年4月9日6万元；第二张2009年3月20日5万元；第三张2008年11月6日7万元；第四张2008年10月28日2万元。（以上四笔均由胡利朋出具），共计20万元。
5、借款合同2份
（1）以林达公司做担保的借款合同及电汇凭证14-23
证实：2010年12月15日胡利朋与德诚公司签订借款合同，借款金额为50万元，到期日2011年2月14日，并由胡利朋任法人的林达公司作担保，郭继格在担保书上签字，该笔50万元贷款于当日汇入胡利朋尾号为7122的银行卡上。
（2）以洁达公司做担保的借款合同
证实：2011年2月13日胡利朋与德诚公司签订借款合同，借款金额为50万元，到期日2011年4月13日，并由郭继格任法人的洁达公司作担保，郭继格在担保书上签字，该笔50万元的贷款于当日汇入刘某尾号为3928的银行卡上。
6、企业法人营业执照3份
（1）伊川县林达纸业公司成立于2010年3月8日，注册资本100万元，法定代表人胡利朋。
（2）伊川县洁达纸业公司成立于2009年8月11日，注册资本100万元，法定代表人郭继格。
（3）伊川县利朋一分利纸行总经销成立于2010年12月14日，经营者姓名胡利朋.
7、查询情况说明
其证实：（1）伊川县一分利纸行从2010年12月14日办理税务登记至今申报纳税为零。（2）伊川县林达纸业有限公司自2010年3月8日办理税务登记后申报纳税为零。（3）伊川县洁达纸业有限公司，查无此户。
8、伊川县德诚公司证明及收据3张
证实：被告人胡利朋于2010年12月28日支付利息8000元，2011年1月29日支付利息1.55万元，2011年3月1日支付利息2.3万元，共计4.65万元。
9、平安保险代理公司情况说明及单据
证实2011年1月26日胡利朋借平安保险代理公司6万元。
（二）电子数据
1、出入境记录
证实郭继格于2010年11月26日飞往澳门，2010年12月1日返回洛阳市，在澳门滞留时间四天；2011年1月1日飞往澳门，2011年1月6日返回洛阳市，在澳门滞留时间五天。
2、个人信用报告
（1）胡利朋报告情况：中国人民银行征信中心于2015年2月12日报告胡利朋个人信用情况，证实胡利朋未结清账户1个，即2010年8月26日向河南省农商行贷款30万元，截至2014年12月仍未偿还。发生过逾期账户3个，发生过90天以上逾期账户2个。
（2）郭继格情况报告：中国人民银行征信中心于2015年2月12日报告郭继格个人信用情况，为他人担保1个，即为胡利朋担保向伊川县农商行贷款30万元，截至2014年12月仍未偿还。
另外2010年10月27日向邮政银行贷款10万元虽已结清，但结合证人证言及银行凭证，该笔款是宋某、彭明阳替郭继格偿还的。
（三）证人证言
1、证人钟某1证言
其证言称：2010年全年，还有2011年她们跑之前的时间，我们是按农历算的，总共是一年两个月房租没交，四万二千元。
胡利朋二人跑的事，我知道后，到房子看了，当时还有二个人在看门，我把郭继格的父亲郭印叫去，让他把欠我的房租给我…我是急着把房子再租出去，东西也没啥用，余下的东西有货架，还有货架上的一些纸，二个空调，一台冰箱，一台29寸电视，二张床。门市里的货架、纸和能用的一台空调，做价一万元，给我租房子的人。有一年交房租时，胡利朋对我说，郭继格赌博输了，最近钱有点紧张，过两天才凑齐。
2、证人樊某证言
其证言称：2008年夏天，胡利朋对我说进货资金紧张，谁有钱就借些，她付息不白用人家的。没过几天的晚上，吴妙欣让我们去她家吃饭，吃饭中胡利朋说进货资金紧张，向吴妙欣提出借钱。
3、证人宋某证言
其证言称：2010年10月胡利朋对我说她经营一分利纸行需要用钱，可以联保去邮政储蓄银行贷款。2010年10月27日胡利朋、彭明阳和我三家联保每家贷款10万元，我的那10万元也被胡利朋用了，2011年4于胡利朋和郭继格因为欠账太多跑了，余下的贷款邮政银行让我和彭明阳替她偿还。
4、证人周某证言
其证言称：郭继格租用的仓库是一个厂房，以前是其开宏达超市用的，租用两年了，租金每年2万元，胡利朋、郭继格跑时仓库里没有货，全清理了。
5、证人康某证言
其证言称：2010年7月，我到伊川县德诚小额贷款有限公司工作，之后胡利朋、郭继格找我，想办厂，买卷纸机，因为资金紧张，想向我公司贷款。我把这事向我公司领导说了，领导也同意放贷。胡利朋与我公司签订了借款合同，打了借据，并用伊川县林达纸业有限公司和郭继格做担保，我也在担保人处签了字，完善了各项手续。2010年12月15日，我公司将50万元贷款打入胡利朋帐户，借期六十日，月息三分。我们工作人员到一分利纸行门市和仓库都看了。贷款放出后，我们问过这事，胡利朋说钱已经用来进货和购买设备了。
2011年2月，胡利朋郭继格又找我说，进货、购买设备钱不够，向刘某借了钱，想向我公司借款，归还刘某的钱。我向公司领导汇报了情况，领导听了情况后也同意放款。2011年2月13日，胡利朋与我公司签订了50万元借款合同，期限六十日，月息三分，郭继格和伊川县洁达纸业有限公司做担保，当天，我公司把钱打入胡利朋指定的帐户（刘某的工行帐户）我们问过胡利朋，她说进货和购买设备的钱不够，她从刘某处借了钱用来进货和购买设备。
我们没有查看过胡利朋、郭继格购买设备的相关帐目和票据。从胡利朋向我公司提供的资料中，我们知道胡利朋是林达公司的法人，郭继格是洁达公司的法人，二个公司的资产情况我们不了解。
6、证人刘某证言
其证言称：我侄女周雪萍在县城顺城街西段住，胡利朋、郭继格在顺城街开一分利纸行时租用我侄女家的房子，我常去玩，2007年春，就和胡利朋、郭继格夫妻认识了，后来，雪萍和苗强向我介绍，让我借给胡利朋、郭继格钱，胡利朋、郭继格对我说，我们生意很好，借点钱让我多进点货，我就陆续借给胡利朋郭继格一百多万元，借钱时都是胡利朋打的条子。当时还说让我合伙做生意，没有说过利息。我要的紧，他们把我的钱都还给我了。
2011年2月13日有50万元打入了我的帐户是胡利朋、郭继格还我的钱。这50万元之后没几天，她们又用现金还我了二十多万元，我们之间的帐就清了。
7、证人高某证言
其证言称：2010年12月17日，胡利朋往我的农商行卡（622991166200782028）上转入现金50万元，是胡利朋还我的钱款，之前胡利朋经康某手借我50万元，当时胡利朋给我打了借条，到期后胡利朋把钱还给我了，利息是以前康某给我的现金。
2010年12月份，胡利朋、郭继格通过我公司员工康某向我公司借款，胡利朋带着我和我公司的人去检查她公司的资产，我们去看时，仓库里有很多纸制品，我们检查完就把钱借给了他们，他们借钱时说用来进货和购买设备。（补卷16-17页）
8、证人叶某证言
其证言称：2010年12月，康某带着胡利朋到我公司，要求借款30万元，经理赵明乾同意，约定利息二分四，我从公司会计蔡红卫账户上取了30万存到胡利朋卡上。
9、证人胡某证言
其证言称：当时的货都是从厂家进的，不用什么机器设备，后来他们说要购买机器设备，但也没有买回来。2011年4月份，我姐和郭继格当时仓库中货物很少，基本上说就没有了。当时好多人都说他们欠人家钱，就到店里和仓库把有用的东西都拿走了，我也不记得是谁拿走了什么东西。
（四）集资参与人陈述
1、钟某2陈述
其陈述称：2009年2月27日，在顺城街开牛肉汤馆的程苗强给我介绍说县城一分利纸行的老板胡利朋生意做的很大，各县城超市及乡下都送货，人家工人很多，还有专车往外送货，资金周转不开，需闲散资金吸收，月息2分，于是我在牛肉馆给了胡利朋7万元，当时她打了借条，苗强也在场。2009年12月14日给她10万元，2009年10月10日我向儿媳曹雅清要了10万元也给她了。以前我不认识胡利朋，只知道她开了一纸行，她爱打牌，在县城认识人很多。我总共借给她27万元，她每月给我利息5400元，按条子算着给，2011年3月底还没给，我找他要本钱，她说4月5日给，又找她时已关机，别人说她跑了。
2、彭明阳陈述
其陈述称：去年夏天我在蓝天驾校对面开了个烧烤摊，当时租的是周某的院落，郭继格租了周某仓库，后来周某说郭继格生意做的很大，需要钱，让我把钱借给他用，我和郭继格见了几面，他说钱借给他，他付息，从去年8月9日开始，我先后九次借给郭继格现金99万元，其中有借条收据的89万，另有两次十万元没有收据。郭继格他们才向我借钱时说是去进纸，我问他们进纸需要多少钱，后来他们又说去买设备造纸的，我去过他们厂两次，有厂房，没有设备。给我的收据他们夫妻二人打的都有，五万以上的都是胡利朋打的。有三万元是五分息，其它的有二分、三分、四分的，三分的多一点，这些都是口头约定的。
3、苗某陈述
其陈述称：胡利朋和郭继格二人在顺城街西段开了一分利纸行，租了我邻居钟振现的房子，时间长了我们都比较熟悉，2007年5月27日，郭继格到我家问我借钱说是去进货，我借给他了12万元，他以郭明杭的名字给我打了收据，约定利息三分，之后我又借给他三次共23万，都是三分息。四次总共35万。他都给我付息了，现在还欠我九个月利息。
4、李占芳陈述
其陈述称：2009年5月19日我借给胡利朋10万元，月息2分，钱是我通过同学方社欣给的，是由方社欣、张云玲担保的。利息从2011年2月以后没再给过。
5、付凤琴陈述
其陈述称：我女儿郭梦霞在县城南关开了一个童鞋店，胡利朋到我店里买鞋，说了话才认识她了，胡利朋丈夫和我女婿都是彭婆南寨村的，2010年11月20日胡利朋和郭继格一块到我家借钱，说是去买生产设备造纸机，我就给了他20万，按2分息先扣了一个月4000元利息，到2月20号，胡利朋又到我家找我，郭继格开着车，我又给她了5万元，我总共借给他25万。
6、王苗国陈述
其陈述称：我在顺城街开了个水暖门市，胡利朋的一分利纸行跟我的门市隔一家，2008年11月11号她说资金周转需要些钱，当时我们门市离的不远，关系还可以，就借给她3万，说是利息按3分算，胡给我打了借条，后每月都付我利息，到2011年3月1日，胡利朋跟我说要年终还贷，需要很多钱，我说只有5万，就借给她了，利息按3分算。
7、周留团陈述
其陈述称：2010年底她跟我说准备办个纸厂，用于扩大生产，让我转借些钱，我先跟她对面的钟俊锋说了下情况，钟俊锋2010年12月5日借给她了10万元，我作为担保人也签了字，2011年1月15日，我孩子他伯钟石头有10万元，通过我借给了胡利朋，月息3分，1月23日在大街上我还给她了10万元，利息3分，2011年2月21日，我在胡利朋的门市给了她11万元，她给我打了借条，注明利息3分，3月7日我又给她了5万，利息2分，她打了借条。
8、吴妙欣陈述
其陈述称：2009年经我同事樊要丽介绍我认识了胡利朋，说是胡经营一分利纸行需要用钱，胡利朋是樊要丽的表亲，之后我和胡利朋有了交往。2010年10月5日，胡和她丈夫带着礼物到我家，对我说他们在乐志沟买了二十亩地准备建一个工厂，急需资金建围墙，想借5万元，我想着和樊要丽关系好，就借给了她5万元，胡利朋给我打了借条，注明3分利息，2011年1月12日，胡利朋又找到我说建厂房需要资金，再向我借5万元，用十几天就行了，我考虑到胡利朋还比较守信用，没有拖欠利息，就又借给他了。到2011年3月下旬我和胡利朋联系不上了。这10万元她一共给了我七个月利息，总共10500元。
9、贾小兰陈述
其陈述称：我是去胡利朋店里买过几次东西，与胡认识，2009年1月15日胡以进货为由向我借款5万，月息2分，之后她每月按时付息，一直到2011年4月。
10、金小兰陈述
其陈述称：我在顺城街开了卷闸门厂，我店铺西边是一分利纸行，我和胡利朋认识，2007年胡利朋多次到我家门市说要进货向我借钱周转，2007年10月21日我借给胡5万元，月息1分5，胡按时付息。
11、钟超陈述
其陈述称：我通过彭明阳认识了郭继格、胡利朋，2011年3月郭向钟超借钱说是还点急账，用一个月，钟借给他2万元，过了半个月钟我与郭继格失去联系。
12、康某陈述
其陈述称：我通过周某认识胡利朋、郭继格，之后胡说资金紧张向我借钱，2010年秋天，郭继格以办纸厂购买卷纸机为由通过我向德城公司借款100万元，2010年11月18日、2011年2月13日，胡利朋以向大张上货为由向我借款48万元，2010年12月16日、12月20日郭继格分二次向我借款6万，共计54万，已付利息6900元。
我对高某说，你借钱给胡利朋吧，利息不低，后来高某借给胡利朋50万元，我知道这钱还过了。
翟俊娟陈述
其陈述称：2007年5月7日，胡利朋向我借款12万元，胡利朋给我打了借条，一直未给，到2011年春胡利朋、郭继格跑了，我才知道受骗了。
14、智淑娟陈述
其陈述称：我以前在贸易大厦上班，胡利朋给其送过卫生巾、餐巾纸等，之后两人熟悉，2008年胡利朋向我借钱，说是其要在瑶湾南建一个厂做湿巾，需要钱，2008年10月我分四次先共借给胡利朋20万元，月息2分，利息有时是胡利朋给的，有时是郭明杭给的。
（五）同案人郭继格供述
洁达公司和林达公司是代办公司代办的，注册资金也是他们交付的，我只交了一些费用。我出资购买了两台旧卷纸机和原材料，多少钱记不清了，卷纸机是从偃师市买的，后来他们又拉走抵账了，抵了多少记不清了。我跑时店里和仓库里还有送货车和货，现在不知被谁拉走了。我与刘从霞合伙做一段时间送纸生意，到2011年初一算账结果赔了，刘从霞退出，我们欠刘从霞五六十万，就用德诚公司的钱还账了。向德诚公司借款的理由是进货，第一笔50万元用于进货了。
自2007年5月至2011年3月，其与胡利朋先后向吴妙欣、钟某2、苗某、李占芳、付凤琴、王苗国、周留团、彭明阳、康某、金小兰、贾小兰、钟超、智淑娟等十三人借款共计292万元，2011年3月之前利息已付清。所借款项刚开始用于一分利纸行进货、支付高息，后期借款全部用于付高息了，2011年4月因无钱还本、付息，带着全家四口人跑到重庆后与胡利朋分开。林达公司、洁达公司没有任何资产。
（六）被告人胡利朋供述
其供述称：我们借的钱一部分用于一分利纸行的经营周转，大部分用于还郭继格欠的赌债和欠钱的利息。郭继格去澳门赌博二次，输了100多万元，去缅甸好几次，输了多少我记不清了，又一次他输了，赌场的人打电话讨债，我又借了钱给打过去二十万元，人家才让郭继格回来。另外我们在本地，郭继格更是天天赌，中间我还用铁链子把郭继格栓起来也不行。我向人家借款时也不敢说是还赌债的，只能说是去进货，或说是向超市供货用的。2007年以后，因为郭继格赌博，我的一分利纸行经营困难，我就像我认识的智淑娟借了20万，翟俊娟12万。后来我又对我认识的人说咱生意也不错，你们伙计们谁有钱放我这，我给高一点的利息，利息也不会欠。翟俊娟给介绍过平等的人，钱已还清了，经城苗强介绍，钟某2借给我27万元，经成苗强介绍，我认识了张云玲，张云玲介绍李占芳借给我10万元。
2010年底，我有一笔承兑到期，为了还钱，我通过康某向德诚公司借了五十万元还了银行的钱。2011年2月份，我和刘从霞做生意闹翻了，刘从霞追着我要钱，我又通过康某向德诚公司借了五十万元，钱直接打给刘从霞了。
向德诚公司借款时由林达、洁达公司担保，这两个公司都是为了向银行借款成立的，没有实际经营，也没有什么资产，钱都用来还赌债、付利息、还银行，我们面对这样的情况就只好得过且过了。
以上证据，均经法庭出示、质证，各证据之间能够相互印证证明，且来源合法，本院予以采信。
本院认为，被告人胡利朋与郭继格违反金融法规，以高额回报为诱饵，非法吸取公众存款，数额巨大，且系共同犯罪，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪；被告人胡利朋伙同郭继格以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪，且系共同犯罪，伊川县人民检察院指控其罪名成立。被告人当庭自愿认罪，在共同犯罪中所起作用相对较小，可酌定对其从轻处罚，被告人胡利朋一人犯数罪，应数罪并罚。被告人及辩护人的辩护意见，与本院认定事实、证据一致的，本院予以采信。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人胡利朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2015年9月16日起至2021年9月15日止）。
（罚金限判决书生效后十日内缴纳）。
二、本案已经查封，冻结、扣押在案的赃物（详见清单），依法清退给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴，或责令被告人退赔（被告人胡利朋及同案人郭继格对未清退给集资参与人及被害单位本金数额详见清单）追缴后依法返还各个集资参与人。
三、被告人胡利朋与同案人郭继格诈骗所得赃款95.35万元，依法予以追缴，追缴后返还被害单位伊川县德诚小额担保公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李亚东
审 判 员 申晓君
人民陪审员 杨天歌
二〇一六年八月二十三日
书 记 员 姜 迪