河北省沧州市运河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0903刑初151号
公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。
被告人杨仁刚，男，1966年11月5日出生于河北省沧州市，汉族，大学文化，中共党员，无业，现住沧州市运河区。2015年7月5日因涉嫌犯诈骗罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年8月12日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。
辩护人刘若菊，河北建平律师事务所律师。
沧州市运河区人民检察院以沧运检公诉刑诉（2016）第97号起诉书指控被告人杨仁刚犯诈骗罪，于2016年4月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员尹吉岐出庭支持公诉。被告人杨仁刚及其辩护人刘若菊到庭参加诉讼。经沧州市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。2016年10月11日公诉机关因补充侦查，建议本案延期审理。现已审理终结。
沧州市运河区人民检察院指控：2012年3月份，李某通过朋友介绍认识在沧州融信银行上班的杨仁刚，杨仁刚利用其银行行长身份，谎称自己有多家企业参股实力雄厚，可以帮助李某打点资金且本息均有保障，自2012年6月份开始，杨仁刚先后以自己企业运营、帮助他人企业筹资、打官司需要审计费等理由，承诺高额利息和还款期限，多次自李某处借款200余万元用于个人放贷及外借，至今杨仁刚尚欠李某105.5万元本金无力归还。为此，指控被告人杨仁刚的行为构成诈骗罪并当庭列举了相关证据。
被告人杨仁刚辩称，公诉机关指控的100万元应由孟某1偿还，自己不构成诈骗罪。
辩护人刘若菊辩称，起诉书指控被告人杨仁刚构成诈骗罪不能成立，应认定为民间借贷。李某和孟某1已就涉案100万元形成了新的借贷关系，杨仁刚只是担保人，该笔债务应由孟某1承担。
经审理查明，2012年3月份，被害人李某通过朋友介绍认识了在沧州融信银行上班的被告人杨仁刚，被告人杨仁刚利用其行长身份，谎称自己在多家企业参股，实力雄厚，可以帮助李某打点资金且本息均有保障。自2012年6月份开始，被告人杨仁刚先后以自己企业运营、帮助他人企业筹资、打官司需要审计费等理由，承诺高额利息和还款期限，多次向被害人李某借款200余万元用于个人放贷及外借，至今被告人杨仁刚尚欠李某105.5万元本金无力归还。自2014年下半年，被害人李某与被告人杨仁刚失去联系。
上述事实有下列证据经法庭举证、质证，本院予以确认：
1、被告人杨仁刚的供述
2012年5、6月份，李某因银行存款利息低，想利用我在银行工作之便，把她的闲钱以高于银行的利息借给企业。
2012年8月2日李某给了我100万元，有50万元我借给了张某4，有50万元我转给了孟某1。因为南皮县的祥民金属有限公司法人孟某1通过我借了三四百万元，李某问我钱的去向时，我就告诉她把钱放在孟某1那了。2012年11月2日、2013年1月30日和4月30日，我分三次往李某的工行卡里存入了5.4万元的利息。2013年8月12日，李某找我要钱，我就从河北佰通公路公司借出50万元转到李某工行卡上，8月13日我又往李某工行卡里存了5.7万元，还差李某本金50万元。过了时间不长，李某又把那50万元打回来说让我接着用，让孟某1给她出借条，但需要我做担保。我收到这50万元后就还给河北佰通公路工程有限公司了。过了两三天，我把孟某1和他媳妇张某1叫到沧州，李某拿出了提前已经准备好的合同，我在合同上填好借款金额和日期以及李某要求的利率，我和孟某1、张某1都签了字，我签的是担保人。后来李某问我钱放在谁那了，我就说放在孟某1那了，所以就给李某打了100万元的欠条。2013年9月3日，李某工行转账给我的49万元，我当日转账给汪某20万元，是还汪某的欠款。当日转给尾号83253工行卡的25万元是还给赵某的最后一笔借款。
2014年，我向李某借了12万元现金给张某4在山东打官司，后来张某4因为欠账太多跑路了，李某催我还钱，还经常到我家闹，我就让张某2还给李某4万元，年底的时候，我媳妇又还了李某1.5万。我应该欠李某106.5万元的本金。2014年6、7月份，因为李某经常找我要钱，我在亲戚那还借了100多万元，我自己都快崩溃了，所以就离开沧州了，在石家庄和昆明来回跑，想干点工程赚钱还账，但是一直没做成。从2014年下半年开始，我就不在和李某联系了。
河北佰通公路工程有限公司的杨某，张某2、徐某的手写条是李某问我个人资产情况时我写的，目的是证明我的能力。
2、被害人李某的陈述：
2012年7月份，杨仁刚和我说南皮县有一家孟氏铜业干的挺红火，目前扩大规模急需资金周转，让我给他100万元，利息是每月千分之十五保底。2012年8月2日，我给杨仁刚的账户上打了100万元，杨仁刚以个人名义给我打了借条。几个月后，杨仁刚给了我5万多元的利息。我后来听说铜业不景气，就催着杨仁刚还钱，杨仁刚在2013年3月份往我账户上打了50万元本金和7万元的利息。2013年8月份，我担心自己得了癌症，就催促杨仁刚还钱，8月中旬，杨仁刚又还给我50万元以及剩下的利息。
我出院后，杨仁刚又和我说他在昆明、丽江开宾馆，在贵州开矿需要大量的资金，让我给他投钱，他给我分红。2013年9月3日，我给杨仁刚账户打了49万元，杨仁刚给我写了借条。9月29日，杨仁刚又说别人公司资金周转，急需用钱，就用一个月，利息是千分之三十，我就从朋友张俊胜处借了20万元给杨仁刚的账户打了过去，杨仁刚给我打了欠条。一个月后杨仁刚没还钱，只是给了我利息。2013年10月份，杨仁刚还给我10多万元。这时我听说杨仁刚不在银行上班了，就开始催他还钱，杨仁刚说在南皮孟氏铜业投了好几百万元，其中有我的100万元，我就和他要投钱的证据，杨仁刚开车到我家楼下，给了我一份已经写好的100万元的借款合同，合同上出借人是我的名字，名字已经写好了，但并不是我本人签名，借款人签字是孟某1和张某1，担保人是杨仁刚，日期是2013年9月2日，月利息是千分之二十，但杨仁刚告诉我这些钱都算是他的，他本人会把钱还给我。从那以后，杨仁刚只给过我两三个月的利息。
2014年6月初的时候，杨仁刚给我打电话说在山东有一个官司，别人欠他480万元，已经出判决了，但还没有执行，让我给他凑20万元的执行费，6月8日，我在沧州口腔医院对面的沧州银行取了12万元给他，他给我打了一张欠条，借款期限是两个月，利率是百分之三十。借款到期后，我就联系不上他了。他媳妇说杨仁刚在外面做买卖了，还说他没脸见我，让我安心等着。2014年10月份，张某2给了我4万元钱，快到春节的时候，杨仁刚的媳妇给了我1.5万元钱，直到现在，杨仁刚剩下的钱也没给我。
杨仁刚说杨某的河北佰通公路工程有限公司有他四分之一股份，还说自己有6台塔吊，价值120万元，由小金庄的张某2负责打点，在道东海鲜市场有五间门市，每年有四万块钱租金，海鲜市场的老板是徐某，杨仁刚带我去海鲜市场看过。杨仁刚说他哪天出事了，让我找这些人要钱。2014年8月份杨仁刚和我失去联系后，我找过这些人要钱，除了张某2承认杨仁刚有塔吊外，杨某和徐某都不承认和杨仁刚有合伙生意。
3、证人证言
（1）证人杨某的证言：2008年我在河北佰通公路工程有限公司上班，当时负责的是后勤工作，和杨仁刚原来是同事。杨仁刚和公司没有任何关系。2010年，公司需要用钱，我就找杨仁刚贷了200万元。2010年到2013年属于公司贷款还款期间，杨仁刚有时就来公司检查。2014年7、8月份，李某总是给我打电话，说杨仁刚在我们公司有股份，还说杨仁刚借了她的钱不还，现在找不到人了。
（2）证人白某的证言：河北佰通公路工程有限公司是2008年注册的，我是公司的法定代表人。杨仁刚在公司没有参股，也没有投钱。公司注册成立后，曾用公司的设备和房产在小王庄信用社贷款200万元，这笔贷款用了两年就还清了。2013年，杨仁刚曾经放在我们公司70万元人民币，约定利息是一分五，过了半年左右，杨仁刚连本带息都要走了，其中有70万元的本金和10万元的利息。杨仁刚拿到钱就直接还给北陈屯村的田金月了。2013年8月份，杨仁刚是否让公司给一个叫李某的女的打过50万元我记不清了，他现在不欠公司的钱。2013年我在贵州的的煤炭生意和丽江的旅馆生意让杨仁刚跟着操持了一段时间，这两个生意都亏了，杨仁刚一分钱没投。
（3）证人张某2的证言：2011年，我和张某3、徐某、杨仁刚花140多万元买了六个塔吊，杨仁刚拿了100万元。刚开始我负责这六部塔吊，杨仁刚负责账本。一年后，我们一共损失了50多万元，后来由于我事情比较多就不管了，到现在为止，这六个塔吊有的能干活，有的已经停了，还有好多账要不上来。今年过年的时候杨仁刚联系不上了，账本在他手了，我们也没法清账。
（4）证人汪某的证言：2012年，我们以海星企业的固定资产做抵押，在杨仁刚所在的银行申请了1500万元的贷款额度，公司只用了300万左右。后来杨仁刚说要用一下我们公司的额度。2012年4月至6月期间，杨仁刚先后借用了我公司1105.7万元的资金给别人。杨仁刚调走后，新任行长帮我们找杨仁刚追回了800多万元资金，至今杨仁刚还欠我们公司340多万本金。2013年9月3日，杨仁刚尾号22273工行卡转给我们尾号86255工行卡的20万元是杨仁刚还给我们的借款利息。
（5）证人赵某的证言：2012年7月份，杨仁刚借了我100万元，一年到期后陆续还了一部分，剩下25万元一直没还，我就一直催他还钱。2013年9月份，杨仁刚把最后一笔欠款25万元，从其尾号22273的工行卡打到我尾号83253的工行卡上了。
（6）证人孟某2（孟某1）的证言：2012年8月6日杨仁刚尾号22273的工行卡转入我尾号28750工行卡内的50万元记不起原因来了，2013年9月2日与李某借款100万元签订的借款合同也想不起来了。
4、被害人李某对被告人杨仁刚的辨认笔录及照片。
5、被害人李某与孟某1、张某1及被告人杨仁刚作为担保人的借款合同复印件、被害人李某向被告人杨仁刚账户汇款回执复印件、被告人杨仁刚向被害人李某借款的借据和被告人杨仁刚为证明自己经济能力为被害人李某书写的参股企业的情况。
6、被告人杨仁刚书写的与给被害人李某的资金来往明细、公安机关调取的被害人李某和被告人杨仁刚的账户（62×××61、62×××73）开户信息及2012年至案发时的交易明细及郭某、张某4、孟某1、汪某、赵某的工商银行开户信息和张某5的农业银行借记卡信息。
7、昆明铁路公安处出具的被告人杨仁刚归案情况说明、在押情况说明及在逃人员登记撤销表。
8、被告人杨仁刚的户籍证明。
本院认为，被告人杨仁刚以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人45万元用于归还个人债务，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控被告人杨仁刚其余60.5万元构成诈骗罪，因无相关证据进行证明，本院不予认定。被告人杨仁刚及其辩护人辩称，公诉机关指控的105.5万元应认定为民间借贷，其中的100万元李某和孟某1已形成了新的借款关系，杨仁刚只是他们借贷关系中的担保人，该笔债务应由借款人孟某1承担，被告人杨仁刚不应构成犯罪。经查，被害人李某之所以借款给杨仁刚，是基于对杨仁刚银行行长身份可能形成的对金融市场环境、企业经营情况的认知条件及人脉资源的信任，同时也是受杨仁刚所宣称的个人雄厚的经济实力的误导，认为借款是安全的，收益是有保障的。然被害人李某向被告人杨仁刚转账49万元后，杨仁刚于当日将该款项中的20万元和25万元分别转账给汪某和赵某清偿个人债务。后在未告知李某真相的情况下，杨仁刚又主导李某与孟某1签订了借款合同，又在未清偿的情况下躲避被害人李某的追索，故其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了骗取他人钱财的行为，符合诈骗罪的犯罪构成。故对被告人杨仁刚及辩护人的辩护意见与事实不符，于法无据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨仁刚犯诈骗罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金五十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月5日起自2025年5月4日止。罚金限判决生效后十日内向本院交纳。）
二、追缴被告人杨仁刚违法所得四十五万元，返还被害人李秀华。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘忠诚
人民陪审员 王兆明
人民陪审员 侯魏文
二〇一六年十月十一日
书 记 员 王 艳