安徽省滁州市南谯区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1103刑初104号
公诉机关安徽省滁州市南谯区人民检察院。
被告人黄亮昭，男，1978年10月2日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，无业，居住地广西壮族自治区宾阳县。2016年8月3日因涉嫌犯诈骗罪被广东省东莞市公安局虎门分局抓获，次日被安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月9日经安徽省滁州市南谯区人民检察院批准，次日由安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于全椒县看守所。
辩护人朱俤，安徽椒陵律师事务所律师。
被告人黄明著，男，1974年9月24日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，无业，居住地广西壮族自治区宾阳县。2016年8月3日因涉嫌犯诈骗罪被广东省东莞市公安局虎门分局抓获，次日被安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月9日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪经安徽省滁州市南谯区人民检察院批准，次日由安徽省滁州市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于全椒县看守所。
辩护人王玲，安徽椒陵律师事务所律师。
安徽省滁州市南谯区人民检察院以南检刑诉[2017]86号起诉书指控被告人黄亮昭犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，被告人黄明著犯妨害信用卡管理罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2017年6月16日公开开庭审理了本案。安徽省滁州市南谯区人民检察院指派检察员张婷婷出庭支持公诉，被告人黄亮昭及其辩护人朱俤、被告人黄明著及其辩护人王玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省滁州市南谯区人民检察院指控：
一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2016年3月28日、5月26日，被告人黄亮昭在广西壮族自治区南宁市、钦州市的中国银行、农村信用社、建设银行等银行的自动取款机上给从事网络诈骗的人取现共计39万余元，并赚取10%的提成。
二、妨害信用卡管理罪
2016年7月，被告人黄亮昭、黄明著共同出资从一个“小胖”的人购买50余张他人银行卡准备贩卖，两人被查获时，当场扣押49张他人身份证开户的银行卡。
公诉机关提供了相应证据，认为应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究被告人黄亮昭的刑事责任，以妨害信用卡管理罪追究被告人黄明著的刑事责任。建议本院依法判处被告人黄亮昭掩饰、隐瞒犯罪所得罪有期徒刑三年至四年，并处罚金，与妨害信用卡管理罪并罚。
被告人黄亮昭对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议。其辩护人辩称：构成犯罪的银行卡张数应认定为6张，有坦白情节，系初犯，家庭经济困难。建议对被告人黄亮昭数罪并罚三年以下有期徒刑。
被告人黄明著对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人辩称：构成犯罪的银行卡张数应认定为6张，被告人黄明著有坦白情节，社会危害性小，系初犯。建议对被告人黄明著适用缓刑。
经审理查明：
一、掩饰、隐瞒犯罪所得事实
2016年3月28日，被告人黄亮昭明知是他人犯罪所得，仍在广西壮族自治区南宁市的中国银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、兴业银行、招商银行、桂林银行、北部湾银行等银行的自动取款机上多次帮他人取现，累计27万余元。
2016年5月26日，被告人黄亮昭明知是他人犯罪所得，仍在广西壮族自治区钦州市的广西农村信用社、钦州钦南国民村镇银行、中国农业银行等银行的自动取款机上多次帮他人取现累计达12万余元。
二、妨害信用卡管理事实
2016年7月，被告人黄亮昭、黄明著共同出资购买他人银行卡欲贩卖。案发时，公安机关从被告人黄亮昭、黄明著处扣押广西农村信用社银行卡46张、交通银行银行卡1张、光大银行银行卡1张、中国建设银行银行卡1张、中国建设银行U盾1个、中国光大银行业务回执3张、中国建设银行电子银行个人客户服务申请回执3张、陈某1身份证及复印件各1张。从被告人黄亮昭处扣押诺基亚手机1部。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：
1、扣押清单证明：公安机关从被告人黄亮昭、黄明著处扣押广西农村信用社银行卡46张、中国光大银行银行卡1张、交通银行银行卡1张、中国建设银行银行卡1张、中国建设银行U盾1个、中国光大银行业务回执3张、中国建设银行电子银行个人客户服务申请回执3张、陈某1身份证及复印件各1张。从被告人黄亮昭处扣押诺基亚手机1部。
2、银行卡交易明细单、网上银行电子回单证明：2016年5月26日，凯泰（滁州）流体控制有限公司向李某2强支付货款62万元、87万元。李某2强、欧某、蒋某1、蔡某、杨某2、蒋某2、韦某、罗某银行账户资金往来情况。
3、企业信息、营业执照、开立单位银行结算账户申请书、招商银行账户交易明细证明：长春市达拓商贸有限公司的登记情况及在银行开户情况。2016年3月28日，长春市达拓商贸有限公司汇入85万元、180万元。
4、中汽（天津）系统工程有限公司证明证明：2016年3月28日前，中汽（天津）系统工程有限公司与长春市达拓商贸有限公司从未有过业务往来，未给对方单位付过任何款项。
5、账户信息单、银行卡信息查询单证明：公安机关扣押的银行卡账户信息情况。
6、抓获经过证明：2016年8月3日，东莞市公安局虎门分局在东莞市虎口镇康乐一街2号楼将被告人黄明著、黄亮昭抓获。
7、常住人口基本信息证明：被告人黄亮昭、黄明著的自然身份情况。
8、收押在逃犯罪嫌疑人证明证明：被告人黄亮昭、黄明著于2016年8月3日至8月4日被羁押在东莞市第二看守所。
9、被害人凌某的陈述证明：2016年5月26日下午，有人发短信讲公司高某高总让她加入一个高层QQ群，她加入群后，群里“高总”让她安排一笔62万元、一笔87万元的款项转走，开户行是中国农业银行苏州陆慕支行，户名李某2强，后才知道群里有人冒充高总。
10、被害人王玲的陈述证明：她公司董事长叫陈某2。2016年3月28日，有个叫陈某2的人加她微信，通过微信安排她转账给长春市达拓商贸有限公司。她通过网银汇给对方两笔钱，一笔85万元、一笔180万元。她后来得知公司董事长陈某2讲没有这回事。
11、证人孙某、李某1的证言证明：她们是系中汽（天津）系统工程有限公司财务人员。2016年3月28日上午，单位会计王玲打电话给孙某，讲董事长有一笔款要付，金额是85万。下午，王玲讲董事长安排两笔付款，一笔85万，一笔180万，都没有手续。孙某经与董事长陈某2核实，意识到被骗。对方名称是长春市达拓商贸有限公司。
12、证人高某的证言证明：他是凯泰（滁州）流体控制有限公司董事长，他从未要求过公司财务人员向李某2强银行账户汇款，不认识李某2强，是骗子在QQ群里冒充他的身份要求公司的财务人员给李某2强账户汇款。
13、证人苏某、杨某1等人的证言证明：2015年至2016年期间，他们的身份证被盗，没有在广西农村商业银行办理过银行卡，也没有委托他人办理过广西农村商业银行的银行卡。
14、被告人黄亮昭的供述证明：2016年3月下旬及5月下旬，他帮诈骗的Q仔取诈骗来的赃款，他得十个点的好处。他第一次拿了2万多元好处，第二次拿了1.2万多元的好处。2016年7月份，他和黄明著共同出资购买银行卡，被抓时扣押了49张银行卡。他和黄明著约定赚钱平分。具体犯罪事实与起诉书指控一致。
15、被告人黄明著的供述证明：2016年7月底，他和黄亮昭一起到广州虎门干贩卖银行卡的生意，他联系购买银行卡，黄亮昭卖。他们购买了52张他人身份开户的银行卡，49张银行卡在被抓时被查获。
本院认为：被告人黄亮昭、黄明著非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪，依法应予惩处；被告人黄亮昭明知是他人犯罪所得仍帮他人取现，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，依法应予支持。二被告人归案后，如实供述其犯罪事实，依法均可从轻处罚。被告人黄亮昭一人犯数罪，应予并罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第三百一十二条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄亮昭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金四万元；决定执行有期徒刑五年七个月，并处罚金五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月3日起至2022年3月2日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）
二、被告人黄明著犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月3日起至2019年2月2日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）
三、扣押的犯罪工具予以没收，违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 孙倩倩
人民陪审员 赵家玲
人民陪审员 王余久
二〇一七年七月四日
代理书记员 姚 瑶
附本案适用的相关法律、司法解释条文如下：
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。