江西省进贤县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0124刑初82号
公诉机关进贤县人民检察院。
被告人马兰，女，1968年10月28日出生于江西省进贤县，汉族，小学文化，南昌市马兰农业生态发展有限公司法定代表人，住进贤县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月6日被进贤县公安局刑事拘留，同月18日被进贤县公安局取保候审，2017年1月6日被进贤县公安局刑事拘留，同月20日经进贤县人民检察院批准逮捕，同日由进贤县公安局执行逮捕。现羁押于进贤县看守所。
辩护人万少锋，江西飞鹏律师事务所律师。
进贤县人民检察院以进检公诉刑诉[2016]371号起诉书指控被告人马兰犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月22日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，进贤县人民检察院检察员曾彪出庭支持公诉。被告人马兰及辩护人万少锋到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
起诉书指控：2013年3月-2015年2月期间，被告人马兰以其经营的南昌市马兰农业生态发展有限公司等企业需要资金周转为由，未经金融监管部门批准，向朋友及朋友介绍的其他亲友等不特定人员筹集资金，许诺支付高额利息。经司法鉴定，被告人马兰向杨某1、舒某1等84名公众吸收存款共计人民币6208.72万元。案发后，被告人马兰一直在偿还有关债务，截止2016年8月30日，尚有5589.17万元没有清偿。案发后，被告人马兰于2016年5月6日经进贤县公安机关传唤后自动到案，后于2017年1月6日再次自动到案。公诉机关据此指控被告人马兰违反国家金融法律法规规定，未经金融监管部门批准，以支付高额利息为由向社会公众吸收存款共计人民币6208.72万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人马兰对起诉书指控的其向杨某1、舒某1等人借款6208.72万元无异议，辩称有部分借款是其主动借的，但有部分借款是债权人主动将款项转入其帐户。
公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据：
1、被害人杨某1的陈述：其从2003年开始借钱给马兰，最早是说年息2分，借了50万元给马兰，后其又陆续借钱给马兰，有80万、20万、100万的都有，本金一直放在马兰那里，一开始利息也得了一部分，也有一部分利息转入本金里面去了。现在马兰有六张借条在其处，欠其458.125万元，借条写的月息2.5分。
2、被害人胡某1的陈述：2014年3月20日左右，马兰向其借钱，其将11.1万元借给马兰，约定月息3分。
3、被害人樊某1的陈述：2014年7月份，马兰向其借钱，其将18.7万元借给马兰，约定月息3分。
4、被害人付某1的陈述：2014年10月份，其通过朋友、同事介绍认识马兰，马兰向其借钱，其将35万元借给马兰，约定月息2分。
5、被害人舒某1的陈述：其经朋友介绍认识马兰，马兰向其借钱，其借了320万元给马兰，约定月息3分。其到马兰的猪场拿了近400多头猪还债，还得了车子。
6、被害人樊某2的陈述：2013年9月份，其和马兰认识后，马兰向其借钱，其借了19万元给马兰，约定月息2分。
7、被害人吴某1的陈述：2014年4月10日，朱某2介绍马兰向其借钱，其将30.16万元借给马兰，约定月息2分。
8、被害人万某1的陈述：其妻子胡某9从2012年开始借钱给马兰，本金50多万元，后马兰将利息转入本金，写了62万元的借条，钱是胡某9的哥哥胡某7的，所以借条上写的是借胡某7的钱，约定月息2分。
9、被害人张某1的陈述：2014年11月初，朱某介绍马兰向其借款，其将50万元借给马兰，约定月息2分。
10、被害人揭某的陈述：2013年12月至2014年4月，马兰向其借款204.7万元，约定月息2分。其介绍文某、晏某1、黄某1借钱给马兰。
11、被害人晏某1的陈述：其通过揭某的介绍，马兰向其借钱，其将3万元借给马兰。
12、被害人杜某的陈述：其妻子朱某2与马兰熟悉，马兰向其借钱，马兰连同结算的利息出具了144.3128万元的借条，并约定了利息。其还介绍过吴某1借钱给马兰。
13、被害人文某的陈述：其通过揭某的介绍认识马兰，马兰向其借钱，其先后将50万元借给马兰，约定月息2分。
14、被害人吴某2的陈述：2014年初，马兰向其借钱，其先后借了43万元给马兰，约定月息2分。
15、被害人舒某2的陈述：2014年10月18日，马兰向其借钱，其将20万元借给马兰，约定月息2分。
16、被害人曹某的陈述：2013年4月，马兰向其借钱，其将50万元借给马兰，约定月息2分，马兰已付利息款21万元。
17、被害人赵某1的陈述：2014年2月5日，马兰向其借钱140万元，约定月息2.5分；同年5月19日，马兰向其借钱100万元，约定月息3分。
18、被害人王某的陈述：其先后借了61万元钱给马兰，约定月息2分。其介绍了吴某7借了80万元、邓某2借了75万元给马兰，约定月息2分。
19、被害人赵某2的陈述：2014年9月13日，李某1介绍马兰向其借钱，其将40万元借给马兰，约定月息2分。
20、被害人李某1的陈述：2014年8月，马兰向其借钱，承诺支付月息2分，半年本息付清，其将30万元借给马兰。其还介绍赵某2借钱给马兰。
21、被害人吴某3的陈述：其从2005年开始陆续借钱给马兰，连同本息，到2014年9月26日，马兰出具150万元的借条给其。2014年10月14日，其又借了100万元给马兰，约定月息2分。
22、被害人李某2的陈述：2014年1月15日马兰向其借钱36万元，约定月息2分，同年10月24日，马兰又向其借了130万元。马兰陆续还了近50万元给其。
23、被害人左某的陈述：其分两次借了20万元给马兰，分别是由马兰的女婿、儿子来拿的钱。
24、被害人周某1的陈述：其分多次借了180万元给马兰，马兰也支付部分利息，有部分利息转入本金，马兰向其借款时承诺月息1分多。
25、被害人胡某2的陈述：2014年4月21日，马兰向其借钱，其将7万元借给马兰，约定月息2分。
26、被害人杨某2的陈述：其帮马兰看管水库，马兰向其借钱，其借了20万元给马兰，结算本息共30万元。2014年4月份，其又借了8万元给马兰，约定月息2分。
27、被害人杨某3的陈述：其在马兰的猪场做泥工，2014年4月份，马兰向其借钱，其借了3.6万元给马兰，约定月息2分。
28、被害人曾某的陈述：2014年2月25日，马兰向其借钱，其将60万元借给马兰，约定月息2分，马兰已支付利息3万元。
29、被害人邹某的陈述：2014年5月份，马兰向其借钱，月息2分，三个月就还钱，因其自己没钱借给马兰，其就联系万某2，让万某2借了250万元给马兰，约定期限三个月，月息2分，马兰还了50万元的利息给其。
30、借条：马兰向被害人晏某1、揭某、文某、赵某3、支某、赵某1、陈某1、陶某、夏某、孔某1、孔某2、孔某3、邓某1、张某1、曾某、赵某4、宋某、姜某1、杨某4、杨某5、杜某、胡某3、马某1、胡某4、刘某、吴某2、焦某1、颜某1、徐某1、杨某6、舒某2、朱某1、陈某2、曹某、樊某2、胡某5、吴某4、周某1、胡某6、周某2、吴某3、周某3、付某1、万某2、揭某1、樊某1、胡某1、吴某5、吴某6、杨某1、陈某3、李某3、吴某1、李某1、赵某2、杨某7、万某3、张某2、胡某7、胡某10、黄某1、李某4、黄某2、周某4、徐某2、姜某2、周某5、李某5、郑某、段某、万某4、万某5、胡某8、付某2、李某6、邓某2、吴某7、王某、舒某3、李某2、舒某1、左某、张某3出具的借条，部分借条加盖南昌市马兰农业生态发展有限公司公章。
31、调取证据清单：公安机关调取南昌市马兰农业生态发展有限公司行政、财务章各一枚。
32、企业信息：南昌市马兰农业生态发展有限公司法定代表人为马兰；进贤县金山养殖专业合作社的法定代表人为马兰；江西省进贤县前途良种猪繁育场的法定代表人为马兰。
33、被告人马兰的供述：其是南昌市马兰农业生态发展有限公司的法人，其也是进贤县金山专业养殖合作社的法人。其在外面借了很多款，基本上都是个人的钱，估计总共有五千多万的样子，这些借款绝大多数都是其以个人的名义从外面借来的。其借钱的理由基本上都是跟人说其要建猪场，买饲料什么的。有二十多户人家是其直接借来的，这二十多户还通过其亲戚朋友等关系借钱再借给其，总共借了五、六十户人家的钱，除了二十多户其直接借钱的人其认识以外，其他的人都是其不认识的，是通过这二十多户人才借来的的钱。其借钱要向债权人支付利息，大部分是两分的息，高的也有三分、五分的息，少的也有一分五。其借了揭自军204.7万元，这些钱是其从2013年12月到2014年4月期间先后分六次借来的，都是月息2分，这六笔钱也是从以前的借款中累计过来的，其最早从1996年开始借揭某的钱，这204.7万元中有本金也有利息，具体情况其也搞不清楚。其通过揭某借了揭某母亲晏某1人民币3万元，月息2分，借款之前其并不认识晏某1，本息未还。其通过揭某借了文某50万元，月息2分，最近还通过文某借了他女儿5万元，至今本息都没有偿还。其通过舒某3介绍于2014年1月15日借了奥克兰公司赵某350万元，月息2分，至今只还了半年的利息。其通过朋友介绍借了支某41万元，通过谁介绍的其记不清了，而且支某其至今都不认识，当时答应月息2分。其借了赵某1240万元，是分两次借的，一次是2014年2月份，第二次是2014年5月份，月息是2.5分。其于2013年8、9月份借了付某225万元，月息2分，通过谁介绍的其记不清了，付某2其至今都不认识，其还了4万元本金给她，其他的没有还。其通过社保局局长于2014年3月份借了陈某18万元，月息2分，之前其和陈某1不熟悉，至今还了一个4800元和一个9600元的利息。其通过孔某3于2014年8月份借了陶某15万元，月息2分，借款之前其也不认识他。其通过孔某3于2014年12月份借了夏某51万元，月息2分，借款之前其不认识她。其于2014年1月份借了孔某33万元，月息2分。其通过孔某3借了他姐姐孔某110万元，月息2分，借款之前其不认识孔某1。其通过孔某3借了他另外一个姐姐孔某236万元，借款之前其不认识孔某2，月息2分。其通过孔某3借了邓某1123万元，其不认识邓某1，其是几年前借了邓某1的钱，月息2分。其于2014年11月7日借了张某150万元，月息2分，其之前不认识张某1，是通过张某1的婆婆认识的。其通过一个朋友借了曾某60万元，月息2分，至今还了3万元。其借了赵某4及其老婆宋某119.3万元，月息2分，其是通过朋友认识的，借款之前其不认识他们，这个119.3万元中有本金也有利息。其于2014年1月借姜某18万元，月息1.5分。其通过杨某4介绍借了杨某58万元，月息2分，借款前其不认识杨某5。其借了杨某430万元，月息2分。其借了杜某112.76万元，这个钱是本息累计起来的。其通过一个朋友借了胡某350万元，借款之前其不认识她，月息1.8分。其通过县委陶书记借了李某6100万元，其至今也不认识她，月息2分。其于2014年7月借了马某128万元，月息2分。其通过一个朋友借了胡某420万元，月息2分。其借了刘某30万元，月息1.5分。其借了吴某248万元，月息2分。其通过王某介绍借了邓某275万元，月息2分，通过王某介绍借了吴某780万元，月息2分，借了王某61万元，欠货款6.7万元，他们三个人的钱其还了131万元，他们三人还扣走了其的车和车库。其通过朋友介绍于2006年借了舒某3100万元，月息2分，2013年借了舒某385万元，月息3分，还欠她本金85万元。其通过李某借了李某2171万元，已还60万元，还欠111万元，其中30万元是利息，借款前其不认识李某2。其通过李某2的妹妹借了付某130万元，月息2分，借款之前其不认识付某1。其通过朋友借了万某2250万元用以还南昌银行的贷款，其至今不认识万某2，月息2分。其通过朋友借了万某162万元，借款之前其不认识万某1。其借了周某1180万元，月息2分，其通过周某1借了吴某4430万元，月息2分。其通过朋友借了胡某、胡某6100万元，月息2分。其借了周某2176万元，月息2分。其借了张某3150万元，钱已还清。其通过朋友介绍借了吴某3、周某3390万元，月息2分，借款之前其不认识他们。其通过樊某介绍借了樊某118.7万元，月息2分。其通过樊某介绍借了胡某19.1万元，月息2分。其通过吴某介绍借了吴某5160万元，月息2分。其通过樊某借了吴某620万元，月息3分。其通过长山乡的干部介绍借了杨某1458.125万元，月息2.5分。其借了陈某3、李某3累计本息54万元。其通过颜某2介绍借了焦某2、颜某1本息累计54万元，月息2分。其通过颜某2借了徐某110万元，月息2分。其借了杨某6390万元，月息2分。其通过县委付书记介绍借了舒某220万元，月息3分。其通过朋友介绍借了朱某130万元，月息2分。其通过朋友介绍借了陈某210万元，月息2分。其通过朋友介绍借了曹某50万元，月息2分。其借了其公司职工樊某2、胡某5夫妻31.5万元，月息2分。其通过县委付书记介绍借了舒某1320万元，月息3分，她扣了其车子和生猪，双方还没有结帐。其通过朋友借了聂某300万元，月息5分。其借了一个姓章的7万元，月息2分。其通过揭某介绍借了章某12万元，月息2分，其借了郑某22万元，月息1.3分。其共向70多人借款6000万元左右，但其中有7个人借款人的钱已经还掉了一部分，其还没有结算，不知道是还欠钱、已还清甚至是超还了金额，这7个人是李某2、舒某1、舒某3、吴某7、王某、邓某3、付某2。其实际只认识70多借款人中的少数人，是其朋友，大多数人其都不认识，这些不认识的人都是其朋友的亲戚或朋友。其是以养猪场需要钱购买饲料的理由向该70多名借款人中的其朋友借款，然后这些朋友又把其想借款的事情告诉他们的亲戚朋友，叫他们的亲戚朋友借款给其，因此其大多数借款都是通过朋友介绍的方式向他们的亲戚朋友借款的。
34、证人姜某3的证言：其母亲马兰经营的南昌市马兰农业生态发展有限公司亏损，她借款的一部分其也签了字，但都是事后叫其补签的。
35、证人卢某的证言：其为衙前乡兽医站的工作人员，马兰在衙前的猪场猪全部被装走了，现在猪场是空置的。
36、证人万某6的证言：其帮马兰代管长山猪场，现在是由长山乡政府提供猪饲料。
37、证人陈某4的证言：其在南昌市马兰生态农业发展有限公司做事，野鸡垅猪场有近2000头猪。
38、江西南昌司法鉴定中心司法会计鉴定意见书赣洪司会鉴字（2015）第1号：鉴定意见1、马兰公司会计处理方法的选用违反国家有关财务会计法规的规定，2005年-2013年财务报表没有在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，未能公允反映马兰公司2005年12月31日至2013年12月31日的财务状况以及该期间的经营成果。2、如果严格按照《企业会计准则》的规定进行会计核算，截至2013年12月31日，马兰公司的资产将减少，负债将增加，净利润将减少，从而导致由账面盈利变为亏损。由于无法实施实物监盘，也无法实施替代审计程序，亏损金额难以确定。3、《南昌市马兰农业生态发展有限公司财务真实情况说明》中申报的亏损金额6081.70万元，无法核实。4、南昌市马兰农业生态发展有限公司法定代表人马兰2013年8月25日至2015年2月15日吸收公众存款数额为6208.72万元。
39、被告人马兰现有财产状况：被告人马兰在进贤县文港镇开发区316国道旁有房屋一幢，面积为1614.66平方米，楼层为4层；在莲塘镇澄湖北大道1089号华林桃源丰景住宅区12栋二单元2903室购买商品房，已抵押。被告人马兰与进贤县衙前乡贯坑村委会、文港镇政府、长山晏乡人民政府分别签订承包租赁合同、出让协议书、购地协议书。
40、被告人马兰银行明细：南昌市马兰农业生态发展有限公司截止2014年12月31日在进贤县农业发展银行的账号余额为4.18元；被告人马兰截止2015年1月22日在进贤县农村信用社账号0元；账号余额为2121.08元；账号余额为522.23元。南昌市马兰农业生态发展有限公司在南昌银行进贤支行账号余额为0.67元。被告人马兰在进贤县工商银行账号余额为0.01元。南昌市马兰农业生态发展有限公司在进贤县农业银行账号余额为120.15元。被告人马兰在进贤县农业银行账号余额为23.65元；账号余额为101.72元。被告人马兰在南昌银行经纬支行账号余额为90.11元；
41、债务偿还汇总表：被告人马兰每月按比例偿还债权人的欠款。
42、中国银行业监督管理委员会江西监管局进贤办事处证明：按照银监法规定，从未对自然人颁发过金融许可证和允许个人从事金融行业业务的行为。
43、到案经过：2017年1月6日，经公安机关口头传唤，被告人马兰主动到进贤县公安局办案中心接受讯问。
44、人口信息表：被告人马兰出生于1968年10月28日。
上述证据，经庭审质证，被告人马兰辩称其仅向部分债权人借款，有些债权人是自行将款项汇入其账户；其经营的生猪养殖是因市场原因导致亏损严重，其希望尽快恢复经营以利于偿还欠款。辩护人辩称被告人马兰是以南昌市马兰农业生态发展有限公司的名义借款，应属单位犯罪。
公诉机关出示的证据，证实了被告人马兰未经有关部门批准，承诺给付回报，以建猪场、买饲料需要资金为由借钱，通过朋友相互介绍，将该信息传播给杨某1等80余名不特定群众，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的应当认定为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的条件，对上述证据，本院予以认定。
辩护人在庭审中出示并宣读的下列证据：
偿还欠款统计表：被告人马兰截止2017年3月30日，每月在偿还债权人的欠款。
公诉机关对上述证据质证时无异议，本院予以认定。
经审理查明：2013年3月-2015年2月期间，被告人马兰以其经营的南昌市马兰农业生态发展有限公司等企业需要资金周转为由，未经金融监管部门批准，向朋友及朋友介绍的其他亲友等不特定人员筹集资金，许诺支付利息。经司法鉴定，被告人马兰向杨某1、舒某1等84名公众吸收存款共计人民币6208.72万元。案发后，被告人马兰一直在偿还有关债务。被告人马兰于2016年5月6日经进贤县公安机关传唤后自动到案，后于2017年1月6日再次自动到案。
本院认为：被告人马兰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人马兰如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。被告人马兰以个人名义向被害人等不特定人员筹集资金，部分借条上虽加盖南昌市马兰农业生态发展有限公司的公章，但违法所得均由被告人马兰支配，应按个人犯罪处理。根据本案被告人的犯罪事实、情节和社会的危害后果，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，经合议庭评议，判决如下：
被告人马兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先行羁押的13日，即自2017年1月6日至2021年12月23日止。罚金限在本判决生效后十日内一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 易 铭
人民陪审员 余新福
人民陪审员 车玩清
二〇一七年五月二十六日
书 记 员 詹 巍