安徽省固镇县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0323刑初306号
公诉机关安徽省固镇县人民检察院。
被告人代兵，男，1968年11月20日出生于安徽省固镇县，汉族，小学文化，农民，住安徽省固镇县。被告人代兵因涉嫌犯高利转贷罪于2016年8月24日经固镇县公安局决定被取保候审，2017年1月12日经本院决定逮捕，当日由固镇县公安局执行逮捕。现羁押于固镇县看守所。
辩护人李宏亮，安徽禹风律师事务所律师。
辩护人王超，安徽禹风律师事务所律师。
固镇县人民检察院以固检刑诉〔2016〕307号起诉书指控被告人代兵犯高利转贷罪，于2016年10月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固镇县人民检察院指派检察员王宇、徐淑萍出庭支持公诉，被告人代兵及其辩护人李宏亮、王超到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
固镇县人民检察院指控：2015年1月7日，被告人代兵以经营超市进货为由向安徽固镇县农村商业银行股份有限公司（简称固镇县农商银行）何集支行贷款400万元，贷款年利率10.08%，贷款发放后，代兵将其中180万元贷款以月息4分转借给固镇县南园置业有限公司使用，代兵每月收取固镇县南园置业有限公司支付的利息7.2万元，截止2015年12月15日共计收取利息77.5万元，扣除期间代兵应向银行支付的贷款利息，代兵从中违法获利60.5万元。
针对上述指控，检察机关向本院提供了证人银行贷款记录、还贷记录等书证；证人贾某2、周某等人的证言；被告人代兵的供述和辩解；案发及抓获经过等其他证明材料。公诉机关认为，被告人代兵以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。
被告人代兵当庭对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。
辩护人王超提出：1、对公诉机关指控被告人代兵犯高利转贷罪的事实和罪名均没有异议；2、被告人代兵认罪态度好，社会危害性小，具有自首情节，建议法庭对其适用缓刑。
经审理查明：2014年底，被告人代兵与代某之间谈到固镇县南园置业有限公司需要资金，代某询问代兵是否有闲余资金，并称固镇县南园置业有限公司会支付比较高的利息。2015年1月7日，被告人代兵以经营超市进货为由向固镇县农商银行何集支行贷款400万元，贷款年利率10.08%。2015年1月8日、1月15日，固镇县南园置业有限公司、贾某1、代某作为甲方与乙方代兵签订借款合同两份，代兵分别借款100万元、80万元给甲方，甲方每月份支付利息7.2万元，借款期限12个月，并约定为保证借款的履行，双方签订《购房合同》，若甲方不能履行偿还相应的借款，双方同意按照签订的《购房合同》履行；购房合同的履行抵偿还乙方的相应数额的借款。2015年1月8日、1月15日，被告人代兵将从固镇县农商银行何集支行贷款中，分别借给固镇县南园置业有限公司、贾某1、代某100万元和80万元。代兵每月收取固镇县南园置业有限公司支付的利息7.2万元，截止2015年12月15日共计收取利息77.5万元。扣除期间代兵应向银行支付的贷款利息170006.78元，代兵从中违法获利604993.22元。
另查，2016年5月5日，代兵向固镇县人民法院提起民事诉讼，要求贾某1、代某、固镇县南园置业有限公司、贾某2偿还本金180万元及利息。2016年6月20日，本院作出（2016）皖0323民初992号民事判决，判决：一、被告贾某1、代某、固镇县南园置业有限公司偿付原告代兵借款本金180万元及2015年12月15日之后至实际还款之日按年利率24%计算的利息，于本判决生效后十日内履行完毕；二、如被告贾某1、代某、固镇县南园置业有限公司未能在上述履行期限届满前履行还款义务，原告代兵有权对固镇县南园置业有限公司所有的坐落于固镇县东风路与谷阳路交汇处房号为1105、1305、2302、2401、2402、2403、2404、2405共计8套在建房屋通过折价、拍卖或变卖等方式实现抵押权；三、驳回原告代兵其他诉讼请求。
再查，2016年8月24日，被告人代兵经固镇县公安局经济犯罪侦查大队民警电话通知后到案。当日，固镇县公安局扣押被告人代兵高利转贷犯罪所得人民币60.5万元。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有证人贾某2、周某、代某、朱某、贾某1的证言，借款申请书、固镇县杨庙乡何集华联购物中心个体工商户营业执照、组织机构代码证、税务登记证、安徽省农村信用社金农卡、华联购物中心照片、最高额抵押合同、个人借款合同、周某、代兵金龙鱼米油购销合同、安徽农村金融业务委托书、电子转账联行凭证、借款借据、安徽固镇农村商业银行股份有限公司代兵贷款情况、安徽固镇农村商业银行股份有限公司营业执照、金融许可证、安徽固镇农村商业银行股份有限公司何集支行营业执照、经营许可证，中国银行客户回单、中国银行国内汇款付款通知单，民事诉状、开庭笔录、安徽省固镇县人民法院（2016）皖0323民初992号民事判决书，中国银行新线存款历史交易明细清单，案发及抓获经过，户籍信息，被告人代兵的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人代兵以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳，但关于被告人代兵获得的违法所得计算不当，应当认定为604993.22元。被告人在接公安机关电话通知后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；其主动退缴全部违法所得，可以酌情予以从轻处罚。辩护人王超关于被告人代兵认罪态度好，社会危害性小，具有自首情节，建议法庭对其适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，根据被告人代兵的认罪态度和悔罪表现，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人代兵犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年十个月，宣告缓刑二年六个月，并处罚金人民币604993.22元；
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴40万元，剩余罚金204993.22元于判决生效后十日内缴纳。)
二、被告人代兵退缴的违法所得人民币604993.22元予以没收，由扣押机关上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 建
审 判 员 韩小亮
人民陪审员 张向阳
二〇一七年一月二十二日
书 记 员 谷 璐
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。