福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0582刑初1640号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人陈某甲，男，1994年10月7日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，农民，家住电白县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月29日被抓获，8月2日被刑事拘留，9月8日被执行逮捕。
辩护人苏清况、李梨清，福建佳汇律师事务所律师。
晋江市人民检察院以晋检诉刑诉（2016）1542号起诉书指控被告人陈某甲犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年6月14日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因辩护人认为不宜适用简易程序，本院于7月1日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人陈某甲及其辩护人苏清况均到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：1.2015年5月12日，被害人蔡某被他人通过电话谎称亲戚需要用钱，在泉州市丰泽街工商银行通过转帐、汇款方式，骗走18.8万元。随后，被告人陈某甲按照约定，根据钟采定（已被判决）的电话指示，伙同他人持钟采定给的信用卡在广西壮族自治区北海市工商银行合浦营业部等地先后取款或转账上述款项，并收取5%的报酬。
2.2015年6月15日，被害人郭某被他人通过电话谎称领导需要送礼，在晋江市池店镇梧潭村、泉州市津准街和泉秀路的建设银行通过转账、汇款的方式，骗走13.6万元。随后，被告人陈某甲按照约定，根据钟采定的电话指示，伙同他人持钟采定给的信用卡在广东省吴川市农行城南支行、梅录支行等地先后取款或转账上述款项，并收取5%的报酬。
案发后，公安机关扣押被告人陈某甲携带的钟采定、陈伟盛（另案处理）给付的用于取款的49张信用卡，其中7张信用卡查无所有人，其余信用卡均系他人所有。
晋江市人民检察院提供物证、书证、证人证言、同案人供述、被害人陈述、被告人供述和视听资料等证据。据此，认为被告人陈某甲的行为分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚，其中诈骗数额巨大；被告人陈某甲如实供述罪行，可以从轻处罚；提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第（二）项、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人陈某甲对指控没有异议。其辩护人提出：1.被告人陈某甲携带的信用卡是犯罪工具，与诈骗罪是牵连犯，应以诈骗罪一罪追究刑事责任；2.被告人陈某甲受雇参与犯罪，同案人提供犯罪工具和分配获利款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；3.如实供述罪行；4.初犯；综上，建议予以减轻处罚。
经审理查明，1.2015年5月12日，被害人蔡某被他人通过电话谎称亲戚需要用钱，在泉州市丰泽街工商银行通过转帐、汇款方式，骗走18.8万元。随后，被告人陈某甲根据钟采定（已被判决）的电话指示，持钟采定给的信用卡在广西壮族自治区北海市工商银行合浦营业部等地取款或转走上述款项，收取5%的报酬。
2.2015年6月15日，被害人郭某被他人通过电话谎称领导需要送礼，在晋江市池店镇梧潭村、泉州市津准街和泉秀路的建设银行通过转账、汇款的方式，骗走13.6万元，产生手续费24元。随后，被告人陈某甲根据钟采定的电话指示，持钟采定给的信用卡在广东省吴川市农行城南支行等地先后取款或转走上述款项，收取5%的报酬。
案发后，公安机关扣押被告人陈某甲携带的钟采定、陈伟盛（另案处理）给付的用于取款的49张信用卡，其中7张信用卡查无所有人，其余信用卡均系他人所有。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．物证信用卡，证明被告人陈某甲携带的信用卡。
2．借记卡资料查询，证明被告人陈某甲携带的42张信用卡系他人所有。
3．银行账户交易明细查询、转帐凭证、存款凭证，证明被害人被骗款项的事实。
4．证人陈某证言，证实被告人陈某甲也是从事取诈骗的款项，还寄存20张信用卡在其处。
5．同案人钟采定供述，供认其提供的信用卡雇佣被告人陈某甲取诈骗款项等事实。
6．被害人蔡某、郭某陈述，证明其被骗款项等事实。
7．被告人陈某甲供述，供认上述诈骗事实，其中其受钟采定雇佣，携带钟采定提供的信用卡取诈骗款项。
8．取款监控录像截图，证明被告人陈某甲取诈骗款项的事实。
本院认为，被告人陈某甲以非法占有为目的，结伙采取虚构事实的手段，骗取他人数额巨大的财物；还结伙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某甲在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。在共同犯罪中，被告人陈某甲受雇携带上家提供的信用卡取款，起辅助作用，系从犯，予以从轻处罚。被告人陈某甲归案后如实供述罪行，予以从轻处罚。被告人陈某甲通过拨打电话的方式实施诈骗，社会危害较大，予以酌情从重处罚。辩护人提出应以一罪即诈骗罪追究刑事责任的意见，经查被告人陈某甲携带的他人信用卡除了用于上述两起诈骗的信用卡因牵连被诈骗罪吸收以外，其余并未用于本案诈骗，该部分符合妨害信用卡管理罪的构成要件，应以该罪追究其刑事责任，且不违反牵连犯的处罚原则，故该辩护意见于法无据，不予采纳；但提出的其他意见与事实相符，于法有据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月29日起至2022年1月28日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人陈某甲与同案人钟采定共同退赔被害人蔡景算、郭小黎的经济损失分别为人民币18.8万元、136024元。
三、继续追缴被告人陈某甲的违法所得人民币16200元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 施经营
审 判 员 林雅思
人民陪审员 庄 祺
二〇一六年九月十九日
书 记 员 苏雄彪
附件：本案所适用的法律法规、司法解释：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。