福建省南靖县人民法院刑 事 判 决 书（2014）靖刑初字第194号公诉机关福建省南靖县人民检察院。被告人尤某某，男，1994年9月15日出生，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月12日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕，现羁押于南靖县看守所。福建省南靖县人民检察院以靖检诉刑诉（2014）1090号起诉书指控被告人尤某某犯信用卡诈骗罪，于2014年7月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。南靖县人民检察院指派代理检察员陈颖颖出庭支持公诉，被告人尤某某到庭参加诉讼，现已审理终结。南靖县人民检察院指控，2014年4月21日17时许，被告人尤某某在“漳州往和溪”班车上捡到失主戴某某钱包，内有戴某某身份证及银行卡。之后被告人尤某某到中国农业银行南靖支行金山分理处营业所ATM自动取款机上，随机以戴某某身份证上的出生日期为取款密码，从戴某某卡号6×××076的农业银行卡内取走人民币4600元，随后又到中国邮政储蓄银行南靖支行金山分理处ATM自动取款机上，以上述方式从戴某某卡号6×××184的农村信用社卡内取走人民币17000元。综上，被告人尤某某共取走戴某某银行卡内存款共计人民币21600元。另查明，被告人尤某某于2014年5月13日退还被害人戴某某人民币21600元，另外赔偿被害人戴某某其他经济损失人民币5900元，并取得被害人戴某某的谅解。在本院审理期间，被告人尤某某向本院预缴相关款项人民币15000元。经南靖县司法局调查评估，认为被告人尤某某符合社区矫正条件。上述事实，被告人尤某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人戴某某的陈述、现场勘验检查笔录、现场示意图、现场照片、现场提取笔录、辨认笔录、指认现场照片、存款明细账单、借记卡明细对账单、户籍证明、南靖县公安局出具的到案经过、无违法犯罪记录证明、领条、谅解书、本院代保管标的款专用票据、调查评估意见书、被告人尤某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人尤某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取数额较大的钱财，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人尤某某归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人尤某某已退清赃款，取得被害人的谅解，并积极预缴相关款项，依法可以酌情从轻处罚。鉴于被告人尤某某犯罪情节较轻，具有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，具备社区矫正条件，本院依法对被告人尤某某予以适用缓刑，实行社区矫正。本院综合考虑被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十一条、《全国人大常委会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害HYPERLINK”http：／／205.6.0.9／law／ApiSearch.dllShowRecordTextDb=chl&Id=0&Gid=124750&ShowLink=false&PreSelectId=383276304&Page=0&PageSize=8&orderby=1&SubSelectID=382762112”l”m_font_1#m_font_1”信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项的规定，判决如下：被告人尤某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴一万五千元，余款限于判决生效后十日内缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邓云珠审 判 员  游 艳人民陪审员  王海燕二〇一四年七月十八日书 记 员  肖春妮附有关法律、司法解释条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》HYPERLINK”javascript：SLC（17010，0）”刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害HYPERLINK”http：／／205.6.0.9／law／ApiSearch.dllShowRecordTextDb=chl&Id=0&Gid=124750&ShowLink=false&PreSelectId=383276304&Page=0&PageSize=8&orderby=1&SubSelectID=382762112”l”m_font_1#m_font_1”信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为HYPERLINK”javascript：SLC（17010，0）”刑法第HYPERLINK”javascript：SLC（17010，196）”一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为HYPERLINK”javascript：SLC（17010，0）”刑法第HYPERLINK”javascript：SLC（17010，196）”一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为HYPERLINK”javascript：SLC（17010，0）”刑法第HYPERLINK”javascript：SLC（17010，196）”一百九十六条规定的“数额特别巨大”。HYPERLINK”javascript：SLC（17010，0）”刑法第HYPERLINK”javascript：SLC（17010，196）”一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。