湖北省荆州市沙市区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1002刑初233号
公诉机关荆州市沙市区人民检察院。
被告人代某某，男，1985年5月4日出生于湖北省仙桃市，�份证号码429004198505××××，汉族，小学文化程度，无业，户籍地及住所地：湖北省仙桃市。2015年3月3日被刑事拘留，同年4月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于荆州市荆州区看守所。
被告人代某某未委托辩护人，自行辩护。
被告人何某某，男，1991年9月16日出生于海南省三亚市，身份证号码46000319910××××，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住所地：海南省三亚市。2015年3月18日被抓获，同月26日被刑事拘留，同年4月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于荆州市荆州区看守所。
辩护人肖献忠，湖北荆楚律师事务所律师。
被告人曾某某，男，1979年2月22日出生于湖北省仙桃市，身份证号码429004197902××××，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住所地：湖北省仙桃市。2015年3月2日被抓获，4日被刑事拘留，同年4月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于荆州市荆州区看守所。
辩护人邓永华，湖北省仙桃市法律援助中心律师。
被告人陈某某，男，1986年6月18日出生于湖北省仙桃市，身份证号码42900419860××××，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住所地：湖北省仙桃市。2015年3月2日被抓获，次日被刑事拘留，同年4月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，2016年1月14日变更为取保候审。
被告人陈某某未委托辩护人，自行辩护。
被告人周某某，男，1971年2月2日出生于湖北省仙桃市，身份证号码422427197102××××，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住所地：湖北省仙桃市。2015年3月2日被抓获，次日被刑�拘留，同年4月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于荆州市荆州区看守所。
被告人周某某未委托辩护人，自行辩护。
被告人曾某，男，1989年6月26日出生于广东省揭阳市，身份证号码445224198906××××，汉族，大学本科文化程度，无业，户籍地及住所地：广东省揭阳市惠来县。2015年4月3日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月5日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于荆州市沙市区看守所。
被告人曾某未委托辩护人，自行辩护。
被告人杨某某，男，1993年2月1日出生于山西省临汾市，身份证号码142623199302××××，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住所地：山西省临汾市。2015年4月7日被抓获，同日被刑事拘留，同年5月5日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于荆州市沙市区看守所。
辩护人胡庆伟，湖北博智律师事务所律师。
被告人杨某某，男，1988年10月9日出生于山西省临汾市，身份证号码142623198810××××，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住所地：山西省临汾市。2015年4月7日被抓获，同日被刑事拘留，同年5月5日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于荆州市沙市区看守所。
辩护人舒炎，湖北博智律师事务所律师。
被告人余某某，男，1993年9月5日出生于湖北省孝感市，身份证号码420984199309××××，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住所地：湖北省孝感市。2015年2月28日被抓获，同日被刑事拘留，同年5月6日因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪被依法逮捕，现羁押于荆州市荆州区看守所。
被告人余某某未委托辩护人，自行辩护。
荆州市沙市区人民检察院以鄂荆沙检刑诉〔2016〕272号起诉书指控被告人何某某、代某某、陈某某、周某某、曾某某、曾某、余某某、杨某某、杨某某犯信用卡诈骗罪、被告人余某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年7月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荆州市沙市区人民检察院指派检察员徐德明出庭支持公诉，被告人何某某、代某某、陈某某、周某某、曾某某、曾某、余某某、杨某某、杨某某、余某某及被告人何某某的辩护人肖献忠、被告人曾某某的辩护人邓永华、被告人杨某某的辩护人胡庆伟、被告人杨某某的辩护人舒炎到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，提交本院审委会讨论并作出决定，现已审理终结。
荆州市沙市区人民检�院指控：被告人代某某利用银行金融体系便捷支付以及电信部门补办电话卡的漏洞占有他人信用卡内现金，步骤分为以下几步：一是找“料”，“料”分为三大件，即是被害人的身份信息、银行卡卡号、银行卡绑定的手机号码。二是“补卡”，即是补办被害人银行卡绑定的手机号码，首先制作被害人真实身份信息，但是头像为他人（即本案后续的补卡人）的虚假身份证，补卡人持虚假身份证到手机号码归属地营业厅以手机号码遗失为由补办新卡。三是“洗料”，即是从被害人银行卡内将钱转出到事先准备的卡上。补卡成功后，洗料人会通过补办的电话卡获取转账的动态密码，后用支付宝、快钱等方式将钱转到其他的银行卡上。四是将卡上的钱取现。
（一）2014年12月18日，被告人代某某伙同卿某某（另案处理）等人以上述手法骗取被害人何�某三万元，其中卿某某为供料人、补卡人，代某某负责联系洗料并在网上联系一名东北男子负责洗料和下货，东北男子下货后，与代某某断绝联系获得三万元。
（二）2014年12月18日，被告人代某某伙同卿某某等人骗取曹某某钱财，卿某某为供料人，被告人周某某为补卡人，代某某通过网络联系被告人杨某某、杨某某，利用相同的方式补卡截码，安排周某某到监利县新沟镇补办了被害人曹某某的手机卡，杨某某、杨某某负责通过支付宝转账，转走曹某某卡内现金4.5万元，由于技术原因，曹某某卡内的4.5万元现金被支付宝冻结，为此杨某某、杨某某由于款项被冻结而返回山西。
（三）2015年2月上旬，被告人代某某、何某某等人以上述手法占有被害人胡某某20万元。何某某为供料人、洗料人。被告人曾某某为补卡人、下货�。代某某指挥、协调，被告人陈某某负责开车，拨打电话等事项协助代某某，事后，何某某分得100000元，曾某某分得49000元，代某某分得48500元，陈某某分得1500元。
（四）2015年2月上旬，被告人代某某、何某某等人以上述手法占有被害人李某某20万元，何某某为供料人、洗料人，周某某为补卡人，曾某某为下货人，代某某指挥协调，陈某某负责开车、接打电话等协助代某某，事后，何某某分得100000元，周某某分得41500元，曾某某分得11000元，代某某分得10000元和一根价值29600元的金条，陈某某分得3000元，其余的用于补卡、下货路途开支。
（五）2015年3月1日，被告人代某某、何某某等人准备以上述手法骗取被害人易某某、付某、张某某银行卡财物时被公安机关抓获。
（六）2015年2月7日，被告人�某某同谢某某（另案处理）勾结，以谢某某提供被害人王某的银行卡信息等“料”给代某某，再由代某某负责补王某手机卡，以截获手机动态验证码的方式，达到非法获取占有王某银行卡内资金的目的，因谢某某临时觉得后悔而想放弃，谢某某遂将被告人曾某介绍给代某某，2015年2月7日，采取由代某某安排补卡人补卡，获取手机动态验证码，由曾某在深圳操作转账的方式，骗取王某的平安银行卡内现金118000元，后曾某将转账得手后的118000元转至其自己名下平安、招商银行卡内，并用该赃款买一部价值5888元人民币的苹果6手机送给其女友黄菏萍，并将赃款中的2万元人民币转入工行一户头，与代某某分赃。
（七）被告人余某某在网络上利用QQ聊天软件（网名：疯人疯语疯人愿）与谢某某勾结，由谢某某在QQ上给余某某供料，余某某再次负责倒卖的方式非法出售他人银行卡信息、与银行卡绑定手机号、身份信息材料，余某某出售给代某某银行卡信息、与银行绑定的手机号、身份信息等平安银行料约100余条，代某某安排雷某某（另处）及网络上认识的网名“诚信”的人员，由雷某某安排他人赴松滋补卡，“诚信”负责转账的方式共同实施犯罪，造成被害人张某某损失5200元、黄某某未遂、高某某1元。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为被告人代某某、周某某、曾某某、陈某某、曾某、何某某、杨某某、杨某某以非法占有为目的，进行银行卡诈骗活动；被告人余某某出售信用卡信息、身份信息，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十七条之规定，应当分别以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请人民法院�法判处。
被告人代某某、周某某、陈某某、曾某某、曾某、余某某、何某某、杨某某、杨某某对以上指控的事实没有异议，主动认罪。被告人何某某的辩护人辩称：公诉机关指控被告人何某某犯信用卡诈骗罪证据不足，缺乏相关证据佐证其供述的真实性。被告人曾某某辩称其没有办理补卡行为，对其他指控没有异议，主动认罪；其辩护人辩称：1、被告人的行为应该构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成信用卡诈骗罪；2、起诉书中指控被告人曾某某分得11000元，其指控与事实不符，实际上其只分得10000元，另外1000元是代某某作为交通费用另外给付的，所以认定其犯罪金额时不应按20万元认定。被告人杨某某、杨某某的辩护人辩称：被告人杨某某、杨某某属于犯罪未遂，在本案中所起作用较小，系从犯，且到案后态度一直较好，希望人民法院从�处理。
经审理查明：被告人代某某利用银行金融体系便捷支付以及电信部门补办电话卡的漏洞占有他人信用卡内现金，步骤分为以下几步：一是找“料”，“料”分为三大件，即是被害人的身份信息、银行卡卡号、银行卡绑定的手机号码。二是“补卡”，即是补办被害人银行卡绑定的手机号码，首先制作被害人真实身份信息，但是头像为他人（即本案后续的补卡人）的虚假身份证，补卡人持虚假身份证到手机号码归属地营业厅以手机号码遗失为由补办新卡。三是“洗料”，即是从被害人银行卡内将钱转出到事先准备的卡上。补卡成功后，洗料人会通过补办的电话卡获取转账的动态密码，后用支付宝、快钱等方式将钱转到其他的银行卡上。四是将卡上的钱取现。
（一）2014年12月18日，被告人代某某伙同卿某某（另案�理）等人以上述手法骗取被害人何某某三万元，其中卿某某为供料人、补卡人，代某某负责联系洗料并在网上联系一名东北男子负责洗料和下货，东北男子下货后，与代某某断绝联系获得三万元。
（二）2014年12月18日，被告人代某某伙同卿某某等人骗取曹某某钱财，卿某某为供料人，被告人周某某为补卡人，代某某通过网络联系被告人杨某某、杨某某，利用相同的方式补卡截码，安排周某某到监利县新沟镇补办了被害人曹某某的手机卡，杨某某、杨某某负责通过支付宝转账，转走曹某某卡内现金4.5万元，由于技术原因，曹某某卡内的4.5万元现金被支付宝冻结，为此杨某某、杨某某由于款项被冻结而返回山西。
（三）2015年2月上旬，被告人代某某、何某某等人以上述手法占有被害人胡某某20万元。何某某为供料人、洗料人。被告人曾某某为补卡人、下货人。代某某指挥、协调，被告人陈某某负责开车，拨打电话等事项协助代某某，事后，何某某分得100000元，曾某某分得49000元，代某某分得48500元，陈某某分得1500元。
（四）2015年2月上旬，被告人代某某、何某某等人以上述手法占有被害人李某某20万元，何某某为供料人、洗料人，周某某为补卡人，曾某某为下货人，代某某指挥协调，陈某某负责开车、接打电话等协助代某某，事后，何某某分得100000元，周某某分得41500元，曾某某分得11000元，代某某分得10000元和一根价值29600元的金条，陈某某分得3000元，其余的用于补卡、下货路途开支。
（五）2015年3月1日，被告人代某某、何某某等人准备以上述手法骗取被害人易某某、付某、张某某银行卡财物时被公安机关抓获。
（六）2015年2月7日，被告人代某某同谢某某（另案处理）勾结，以谢某某提供被害人王某的银行卡信息等“料”给代某某，再由代某某负责补王某手机卡，以截获手机动态验证码的方式，达到非法获取占有王某银行卡内资金的目的，因谢某某临时觉得后悔而想放弃，谢某某遂将被告人曾某介绍给代某某，2015年2月7日，采取由代某某安排补卡人补卡，获取手机验证码，由曾某在深圳操作转账的方式，骗取王某的平安银行卡内现金118000元，后曾某将转账得手后的118000元转至其自己名下平安、招商银行卡内，并用该赃款买一部价值5888元人民币的苹果6手机送给其女友黄菏萍，并将赃款中的2万元人民币转入工行一户头，与代某某分赃。
（七）被告人余某某在网络上利用QQ聊天软件（网名：疯人疯语疯人愿）与谢某某勾结，由谢某某在QQ上给余某某供料，余某某再次负责倒卖的方式非法出售他人银行卡信息、与银行卡绑定手机号、身份信息材料，余某某出售给代某某银行卡信息、与银行绑定的手机号、身份信息等平安银行料约100余条，代某某安排雷某某（另处）及网络上认识的网名“诚信”的人员，由雷某某安排他人赴松滋补卡，“诚信”负责转账的方式共同实施犯罪，造成被害人张某某损失5200元、黄欢未遂、高某某1元。
综上，被告人何某某共参与信用卡诈骗作案3次，涉案金额共计人民币40万元；被告人代某某共参与信用卡诈骗作案7次，涉案金额共计人民币59.82万元；被告人陈某某共参与信用卡诈骗作案2次，涉案金额共计人民币40万元；被告人周某某共参与信用卡诈骗作案2次，涉案金额共计人民币24.5万元；被告人曾某某共参与信用卡诈骗作案2次，涉案金额共计人民币40万元�被告人曾某参与信用卡诈骗作案1次，涉案金额共计人民币11.8万元；被告人杨某某共参与信用卡诈骗作案1次，涉案金额共计人民币4.5万元；被告人杨某某共参与信用卡诈骗作案1次，涉案金额共计人民币4.5万元。
认定上述事实的证据如下：
1、受案登记表、立案决定书、抓获经过、被告人的身份证明材料等证据，证明案件的案发，各被告人的身份情况及到案情况。
2、扣押物品清单、涉案银行卡的交易明细、搜查笔录、辨认笔录、QQ聊天记录截图，证明犯罪金额交易以及扣押的犯罪凭证。
3、被害人何某某、曹某某、胡某某、李某某、王某、张某某、黄某某、高某某的报案及陈述，均陈述其银行卡内现金被他人通过网银、支付宝或快捷等方式被骗的事实，其陈述均与被告人供述一致。
4、证人蔡某、李某某、王某、夏平丽、蒋晶晶陈宣远的证言，证词与被告人供述一致。
5、被告人代某某、周某某、曾某某、陈某某、曾某、余某某、何某某、杨某某、杨某某的供述，证实被告人均已对犯罪事实做出如实供述。
上列证据，经庭审举证、质证，证据的来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。
关于被告人何某某、曾某某的辩护人辩称其不构成信用卡诈骗罪的辩护意见，经查，两被告人在信用卡诈骗犯罪中，虽然分工不同，但出于共同犯罪故意共同实施犯罪行为，其行为均已构成信用卡诈骗罪。故对其辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人代某某、周某某、曾某某、陈某某、曾某、何某某、杨某某、杨某某以非法占有为目的，以伪造的身份证补办他人手机卡的手段，冒用他人与手机卡绑定的银行卡，进行银行卡诈骗活动，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。其中，被告人代某某诈骗数额特别巨大，被告人周某某、曾某某、陈某某、曾某、何某某诈骗数额巨大，被告人杨某某、杨某某诈骗数额较大。被告人杨某某、杨某某在诈骗过程中因被诈骗的现金被支付宝冻结未得逞，属犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人余某某非法提供他人信用卡信息资料，并提供他人的身份证信息、银行卡绑定的手机号码，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为构成非法提供信用卡信息罪，而非妨碍信用卡管理罪，应以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，被告人余某某犯罪数量巨大。依照《中华人民共和国刑法》第一�九十六条第一款第（三）项、第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十三条、第二十五条、第五十二条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律问题的解释》第三条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人代某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元；
被告人何某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币80000元；
被告人曾某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币50000元；
被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币50000元；
被告人周某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元；
被告人曾某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元；
被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；
被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。
二、被告人余某某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从本判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人代某某的刑期自2015年3月3日起至2025年3月2日止；被告人何某某的刑期自2015年3月18日起至2024年3月17日止；被告人曾某某的刑期自2015年3月2日起至2023年9月1日止；被告人陈某某的刑期起止时间另行裁定；被告人周某某的�期自2015年3月2日起至2022年3月1日止；被告人曾某的刑期自2015年4月3日起至2020年10月2日止；被告人杨某某、杨某某的刑期均自2015年4月7日起均至2017年10月6日止；被告人余某某的刑期自2015年2月28日起至2018年2月27日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。
审 判 长 赵耀东
人民陪审员 张明红
人民陪审员 马 君
二〇一七年五月二十七日
书 记 员 邓 力