湖南省邵阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）阳刑初字第8号
公诉机关湖南省邵阳县人民检察院。
被告人陈阳明，男，1963年4月9日出生于湖南省邵阳县，汉族，小学文化，农民；因本案于2013年7月23日被刑事拘留，同年8月28日逮捕；现羁押于邵阳县看守所。
邵阳县人民检察院以邵检刑诉（2014）1-1号起诉书指控被告人陈阳明犯骗取贷款罪及诈骗罪，于2013年3月27日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邵阳县人民检察院指派检察员陈玲出庭支持公诉，被告人陈阳明到庭参加诉讼。现已审理终结。
邵阳县人民检察院指控：
一、骗取贷款罪
2012年上半年，唐某甲将邵阳县鑫源铁合金厂作价人民币146万元（以下均为人民币）转让给被告人陈阳明。2012年8月2日，被告人陈阳明在未付清唐某甲大部分转让款的情况下，利用伪造的购买机械设备的发票和虚假的邵阳县鑫源铁合金厂买卖协议书，以厂里的机械设备做抵押，在邵阳市城西信用社借得60万元。被告人陈阳明将其中的40万元用于归还高利贷借款，20万元投入邵阳县鑫源铁合金厂作为周转。
上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人陈阳明的供述和辩解，证人宋某某、唐某乙、唐某甲的证言，邵阳县鑫源铁合金厂停工现场照片，企业注册登记资料，合伙企业营业执照复印件，组织机构代码证，排放污染物许可证，税务登记证，租赁协议书，邵阳县鑫源铁合金厂承包协议书，协议书，贷款申报材料，借款合同，最高额抵押合同，抵押物清单，抵押承诺书，夫妻承诺书，抵押物概况，湖南省农村信用社借款借据，邵阳县鑫源铁合金厂买卖协议书，邵阳县鑫源铁合金厂资产评估报告书摘要，资产评估报告书，资产评估结果汇总表，固定资产机器设备清查明细表，设备照片，资产评估资格证书，肖剑如、付秀铜资产评估证，销售发票复印件等证据证明。
二、诈骗罪
2013年3月1日，被害人张某某电话联系被告人陈阳明购买39吨锰铁。被告人陈阳明在邵阳县鑫源铁合金厂早已停产无货可发的情况下，要经营物流的杜某某用手机信息将假的送货车牌号码和司机手机号码发给被害人张某某。次日，被害人张某某根据该信息经电话确认发货后，将货款159900元转账给被告人陈阳明。
2013年7月16日18时许，被告人陈阳明被杭州市余杭区乔司派出所民警抓获。
上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人陈阳明的供述和辩解，被害人张某某的陈述，证人杜某某的证言，中国农业银行综合应用系统借记卡账户明细、卡资料查询，中国农业银行河北省分行金穗支付通业务回单，全国在逃人员信息，查获经过，余杭区看守所临时羁押单及户籍资料等证据证明。
公诉机关认为：被告人陈阳明以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，同时，被告人陈阳明以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人陈阳明一人犯数罪，应当数罪并罚。对被告人陈阳明应适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二百六十六条，第六十九条，请依法判处。
被告人陈阳明对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均没有异议。
经审理查明：
一、骗取贷款
2012年上半年，唐某甲将邵阳县鑫源铁合金厂作价146万元转让给被告人陈阳明。因资金周转困难，被告人陈阳明欠唐某甲大部分转让款未支付。2012年5月份，被告人陈明阳以邵阳县鑫源铁合金厂的机械设备做抵押，向邵阳市城西信用社申请货款未果，通过该信用社付主任宋某某介绍借了人民币60万元的高利贷应急。因在信用社办理抵押贷款需要厂里购买机械设备的原始发票作为资产评估的依据，被告人陈阳明便自行伪造了面值共计2253319元的发票。2012年8月2日，邵阳市城西信用社依据被告人陈阳明提供的虚假的邵阳县鑫源铁合金厂买卖协议书和伪造的发票等资料向陈阳明发放了60万元的贷款。被告人陈阳明将其中的40万元用于归还高利贷借款，20万元投入邵阳县鑫源铁合金厂作为周转。至案发时止，被告人陈阳明仅归还了2012年8-12月份的利息，给信用社造成重大损失。
上述事实，有下列经过庭审质证，并经查证属实的证据证明：
1、邵阳县鑫源铁合金厂停工现场照片证明，邵阳县鑫源铁合金厂的位置及停产情况；
2、企业注册登记资料、合伙企业营业执照复印件、排放污染物许可证、税务登记证、租赁协议书、协议书、贷款申报材料、借款合同、最高额抵押合同、抵押物清单、抵押承诺书、夫妻承诺书、抵押物概况、湖南省农村信用社借款借据、邵阳县鑫源铁合金厂买卖协议书、邵阳县鑫源铁合金厂资产评估报告书摘要、资产评估报告书、资产评估结果汇总表、固定资产机器设备清查明细表、设备照片、资产评估资格证书、肖剑如、付秀铜资产评估证、销售发票复印件证明，被告人陈阳明以虚假的邵阳县鑫源铁合金厂买卖协议书和伪造的购买机械设备的发票等资料在邵阳市城西信用社抵押货款60万元；
3、证人唐某甲的证言证明，2004年他与人合伙创办了邵阳县鑫源铁合金厂，从2009年起租赁给表弟陈阳明经营。2012年3月份，他以146万元的价格把厂子转让给了陈阳明，到2012年9月份，陈阳明还欠他110万元的转让款。因申请贷款需要提供购买机械设备的发票做评估依据，2012年4、5月份，他曾陪陈阳明去衡阳市电器设备厂开发票，但厂家已改制，不肯提供发票。后来，他听说陈阳明在邵阳市广场做了几张假发票；
4、证人宋某某的证言证明，2012年5月，陈阳明向邵阳市城西信用社申请贷款，信用社根据陈阳明提供的相关资料，并到邵阳县鑫源铁合金厂进行了现场调查，决定向陈阳明发放60万元的贷款。因当时信用社没有放款，而陈阳明厂里急需资金周转，他就帮陈阳明借了60万元的高利贷。2012年8月份，信用社放款后，陈阳明用其中的的40万元还了高利贷，剩下的20万元用于厂里周转。2012年12月，陈阳明归还了8-12月份的贷款利息。2013年2月，他听说陈阳明跑了，找到唐某甲等人，才知道陈明明贷款时隐瞒了没有付清转让款前不得向银行抵押借款这一约定，并向信用社提供了假发票等资料；
5、证人唐某乙的证言证明，他是邵阳县汽车板簧厂的厂长，邵阳县鑫源铁合金厂从办厂以来一直租用他厂里的场地生产。陈阳明接手后，在2012年12月份以前厂里的经营还算正常，12月份后他就再也没有看到过陈阳明，厂子也全面停产了；
6、被告人陈阳明的供述材料证明，陈阳明对以虚假的邵阳县鑫源铁合金厂买卖协议书和伪造的发票等资料骗取贷款60万元的作案事实供认不讳。
二、诈骗
被害人张某某系河北省石家庄市利明炉料有限公司的法人代表，与被告人陈阳明曾有生意往来。2013年3月1日，被害人张某某电话联系被告人陈阳明购买39吨锰铁。被告人陈阳明在邵阳县鑫源铁合金厂早已停产无货可发的情况下，要千之行物流公司的杜某某用手机信息将假的送货车牌号码和司机手机号码发给被害人张某某。次日，被害人张某某拨打司机手机号码确认已发货后，将货款159900元转账给被告人陈阳明。2013年3月5日，被害人张某某仍未收到货物，发现被骗，遂向当地公安机关报案。
2013年7月16日18时许，被告人陈阳明被杭州市余杭区乔司派出所民警抓获。
上述事实，有下列经过庭审质证，并经查证属实的证据证明：
1、被害人张某某的陈述证明，她是湖北省石家庄市利明炉料有限公司的法人代表，与邵阳县一个叫陈阳明的老板合作已经好几年了，需要购买锰铁时，便打电话联系陈阳明，一般由陈阳明找好运输车辆，装好货后通知她，她汇款后陈阳明再发货。2013年3月1日，她联系陈阳明购买39吨锰铁，3月2日中午1点左右，负责找车送货的千之行物流公司的杜某某把送货司机的的手机号和车牌号用手机短信发给她，她电话确认发货后，便把159900元货款转账到陈阳明的农行卡上。2012年3月5日，她发现货还没有送到，陈阳明又不接电话，便打电话给杜某某，才知道被骗；
2、证人杜某某的证言证明，她是搞货运信息的个体经营户，为买主和卖主联系装货的车辆，每辆台赚100-200元的信息费。2013年3月2日，陈阳明要她帮忙联系车子装货给河北省石家庄的张某某，她找不到车，陈阳明便说随便发一辆车的车牌号给张某某就行了，并提供了一个手机号码让她用手机信息发给张某某。她与陈阳明和张某某有好几年的业务往来了，因此没有怀疑。到了第三天，张某某打电话给她，才知道张某某已经打了159900元货款给陈阳明，但还没收到货。她意识到被陈阳明骗了，便要张某某报案；
3、中国农业银行综合应用系统借记卡账户明细、卡资料查询，中国农业银行河北省分行金穗支付通业务回单证明，2012年3月2日，张某某通过电话把自己农业银行金穗卡卡上的159900元货款转账到陈阳明的卡内；
4、在逃人员信息证明，2012年8月2日，陈阳明以虚假资料向邵阳市城西信用社骗取贷款60万元后刑拘在逃；
5、查获经过、余杭区看守所临时羁押单证明，2013年7月16日18时许，杭州市公安局余杭区分局乔司派出所民警在余杭区乔司街道胜稼村杭州美凯大酒店8506房间将陈阳明抓获，并将其临时羁押在余杭区看守所；
6、被告人陈阳明的供述材料证明，陈阳明对诈骗张某某货款159900元的作案事实供认不讳；
7、户籍资料证明，被告人陈明明作案时已达刑事责任年龄。
本院认为：被告人陈阳明以欺骗手段取得邵阳市城西信用社贷款60万元，给信用社造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，同时，被告人陈阳明非法占有为目的，虚构事实诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，且犯罪事实清楚，证据确实、充分；被告人陈阳明一人犯数罪，依法应当数罪并罚；被告人陈阳明归案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条的规定，判决如下：
一、被告人陈阳明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元（限本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月16日起至2019年1月15日止。）
二、追缴被告人陈阳明违法所得六十万元返还给被害单位邵阳市城西信用社，追缴被告人陈阳明违法所得十五万九千九百元返还给被害人张某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李梅生
审 判 员 周伟佳
人民陪审员 唐海燕
二〇一四年四月四日
书 记 员 周 琴