大连市甘井子区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）甘审刑初字第4号
公诉机关大连市甘井子区人民检察院。
被告人邢国华，女，1955年6月21日生，身份证号码：2102041955********，汉族，初中文化，无职业，户籍地：住大连市中山区庆功街**号。因本案于2012年10月26日被刑事拘留，2012年11月9日被逮捕。现羁押于大连市看守所。
大连市甘井子区人民检察院以大甘检刑诉（2013）340号起诉书指控被告人邢国华涉嫌诈骗罪，于2013年6月19日向本院提起公诉。本院于2014年1月15日作出（2013）甘刑初字第450号刑事判决，宣判后，被告人邢国华不服，提起上诉。大连市中级人民法院于2014年3月25日作出（2014）大刑二终字第174号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院收到裁定后，依法另行组成合议庭，分别于2014年5月14日、6月19日公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察员崔雅清出庭支持公诉。被告人邢国华到庭参加了诉讼。现已审理终结。
大连市甘井子区人民检察院指控，2011年9月至2012年5月间，被告人邢国华先后以其虚构的“大连食品监测批发部”公司借款、周转等虚构理由为由，骗取被害人梁某某人民币165，000元；以为梁某某儿子找工作为由骗取其现金10，000元；以为梁某某买保险交保费为由，骗其到银行开卡，后以借卡收款为由，骗取梁某某的银行卡，将卡内的39，967.69元钱提现或消费走。后在梁某某的追讨下返还130，000元。
2012年5月间，被告人邢国华以其虚构的“大连食品监测批发部”公司集资为由骗走刘某某人民币125，000元；以为刘某某办理“嘉康利”会员为由骗走其20，000元；以其用钱冲“嘉康利”业绩为借口骗取刘某某借款23，800元，后返还给刘某某现金4，000元。其所骗赃款用于抵顶其骗梁某某的钱款及个人生活消费等。
2012年4月28日，被告人邢国华其虚构的“大连食品监测批发部”公司集资为由骗取被害人康某某现金人民币20，000元。
综上，被告人邢国华利用信用卡骗取他人财物39，967.69元，采取其他虚构事实的手段骗取他人财物合计人民币229，800元。
2012年10月25日，邢国华被抓获后，主动供述了诈骗梁某某的犯罪事实。
公诉机关向本院提供了书证案件来源、抓捕经过、户籍证明、借条、收条、收据、银行交易清单等；证人张冬红、孙慧臻、田洪亮、刘玉华等证言；被害人梁某某、刘某某、康某某陈述；被告人邢国华供述与辩解等证据支持其指控。
公诉机关认为，被告人邢国华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人邢国华对公诉机关指控的事实和罪名有异议，其认为公诉机关指控的其诈骗梁某某、刘某某的数额不准确，其没有诈骗康某某，没有实施信用卡诈骗。
经审理查明，2011年9月至2012年5月间，被告人邢国华先后以其虚构的“大连食品监测批发部”公司借款、周转等虚构理由为由，累计骗取被害人梁某某人民币165，000元；以为梁某某儿子找工作为由，骗取被害人梁某某人民币10，000元；以为梁某某买保险交保费为由，骗其到银行开卡，后以借卡收款为由，骗取被害人梁某某的银行卡，后被告人邢国华持骗取的银行卡取现及消费共计人民币39，967.69元。后在被害人梁某某的追索下，被告人邢国华返还梁某某人民币共计130，000元。
2012年5月间，被告人邢国华以其虚构的“大连食品监测批发部”公司集资为由，累计骗取刘某某人民币125，000元；以为刘某某办理“嘉康利”会员为由，骗走其人民币20，000元；以其用钱冲“嘉康利”业绩为借口骗取刘某某借款人民币23，800元，后返还给刘某某人民币6，200元。其中，被告人邢国华用其上述所骗赃款抵顶其骗取被害人梁某某的钱款及个人生活消费等。
2012年4月28日，被告人邢国华其虚构的“大连食品监测批发部”公司集资为由，骗取被害人康某某人民币20，000元。被害人康某某系1932年出生，案发时已满80周岁。
综上，被告人邢国华冒用他人信用卡，诈骗款项共计人民币39，967.69元；采取虚构事实等手段，多次诈骗他人钱款，现未归还金额共计人民币227，600元。
上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的书证案件来源、抓获经过、户籍证明、存折、收据、借条、扣押清单、情况说明、田洪亮住院病历及费用清单、嘉康利的营业执照、情况说明、梁某某建行卡相关书证、保单二份、银行书证、户籍证明，证人张某某、孙某某、刘某某、朱某、田某某的证言，被害人刘某某、梁某某、康某某的陈述，被告人邢国华的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人邢国华以非法占有目的，采取虚构事实的手段，诈骗他人财物，数额巨大，其行为侵害了公民的合法财产权利，已构成诈骗罪；被告人冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，上述犯罪均应依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被害人康某某案发时已满80周岁，被告人属诈骗老年人，予以从重处罚。在诈骗犯罪中，被告人多次实施诈骗，酌情予以从重处罚。被告人犯数罪，应予并罚。对于被告人辩解的其未诈骗康某某以及诈骗梁某某、刘某某的数额不准确、未实施信用卡诈骗的辩解，与查明的事实不符，不予采纳。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邢国华犯诈骗罪，判处有期徒刑六年十一个月，并处罚金人民币400，000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币70，000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币470，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年10月26日起至2022年4月25日止。罚金自本判决生效之日起10日内缴纳）
二、涉案赃款应继续追缴并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 段丽
人民陪审员 陈锋
人民陪审员 王健
二〇一四年七月三日
书 记 员 刘雪
附：《中华人民共和国刑法》法条
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。