四川省安岳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川2021刑初90号
公诉机关四川省安岳县人民检察院。
被告人何达，男，汉族，1970年10月23日出生于四川省遂宁市市中区，大专文化，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月16日被安岳县公安局取保候审。2017年3月24日，经本院决定取保候审。
辩护人谢远强，四川兴岳律师事务所律师。
四川省安岳县人民检察院以安检公诉刑诉（2017）91号起诉书指控被告人何达犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月20日向本院提起公诉。本院于3月23日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省安岳县人民检察院指派检察员袁梅出庭支持公诉，被告人何达及其辩护人谢远强到庭参加了诉讼。期间,公诉机关因补充证据，建议本院延期审理,本院决定延期审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年3月，被告人何达在安岳县东大街201号出资设立四川思界融资理财信息咨询服务有限公司安岳分公司（以下称：思界公司），该公司以居间介绍的方式使个人出借资金借给需要资金的公司或个人，并从中获取居间介绍费。为开展业务，2014年5月，何达以其经营的遂宁市安达物资再生利用有限公司（以下简称：安达公司）汽车销售业务需要资金为由，以发放宣传单等方式在安岳县城内以及部分乡镇进行公开宣传，并以1.5%到2%不等的月息向社会公众募集资金，先后向不特定对象47人募集资金315.5万元，所得资金用于安达公司的经营以及出借给邹某某个人使用，后因安达公司经营不善以及邹某某无力归还借款，导致思界公司于2015年3月倒闭，何达无法按时归还集资参与人资金。在思界公司经营期间，何达共支付出借人利息13.588万元。在诉讼过程中，何达陆续归还出借人本金共计179.08万，剩余122.832万元尚未归还。2016年8月16日，被告人何达主动到安岳县公安局投案后，如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关提供了相关证据认为，被告人何达的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人何达对非法吸收公众存款的事实无异议，但称其在诉讼过程中，除一笔集资款本金还有2500元未归还外，其他集资款本金已全部还清。
辩护人提出：被告人何达已经通过协商的方式，归还了除2500元以外的所有集资本金。
经审理查明：
2014年3月，被告人何达在安岳县东大街201号注册成立安岳思界公司，何达为公司实际控制人。该公司在不具有《金融许可证》的情况下，以居间介绍的方式，将个人资金借给需要资金的公司或个人，从中收取服务费。2014年5月至2015年3月，何达以其妻子邓某某实际控制的遂宁安达公司拓展汽车销售业务需要资金为由，通过安岳思界公司以发放宣传单等方式在安岳县城内以及部分乡镇进行公开宣传，并以1.5%到2%不等的月息向社会公众募集资金，在此期间，何达先后向47名不特定对象吸收资金人民币304.0234万元，用于遂宁安达公司经营和出借给他人。至今，何达共归还本金169.66万元，支付利息19.8811万元，剩余114.4823万元尚未归还。
2016年8月16日，被告人何达主动到安岳县公安局投案，并如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。
针对上述事实，公诉人当庭出示了如下证据材料：
1.受案登记表、立案决定书、取保候审决定书等。证实：本案立案侦查、被告人何达到案以及被采取强制措施情况。
2.常住人口基本信息。证实被告人何达身份情况。
3.集资参与人的借款合同、居间服务合同、银行转账凭证等复印件。证实：何达以遂宁安达公司发展汽车业务为由，向以下47名人员吸收资金共计304.0234万元，唐某1六万元、沈某1三十八万元、吴某1四万元、罗某1二十万元、吴某2五万元、李某1五万元、任某1一万元、李某2四万元、吴某3五万元、徐某1十万元、唐某2七万元、徐某2五万元、吴某4四万元、黄某1十五万元、代某1三万元、唐某3七万元、喻某1五万元、屈某1十七万元、李某3十三万元、许某1七万元、彭某1四万元、刘某1二十万元、刘某2二万五千二百三十四元、丁某1五万元、康某1四万元、康某2三万元、文某1七万元、李某4一万元、杨某1一万元、张某1一万元、吴某5五万元、唐某4五万五千万元、郭某1二万元、谢某1三万元、蒋某1四万元、王某1八万元、余某1一万元、杨某2七万元、周某1五万元、钟某1十九万元、袁某1二万元、李某5一万元、王某2二万元、蒋某2一万元、周某2二万元、李某6五万元、唐某5二万元。
4、思界安岳公司、遂宁安达公司工商登记资料。证实两公司的经营范围等基本情况。
5、银监会复函。证实思界安岳公司无银监部门《金融许可证》。
6、证人邹某某的证言、邹某某借款借据、抵押合同、最高额保证担保借款合同等复印件。证实邹某某通过思界安岳公司借款200万元的事实。
7、证人邓某某的证言。证实：我是遂宁安达公司的法定代表人，公司一直都是我在管理。思界融资安岳分公司是我丈夫何达在实际控制，我母亲郑某某只是名义上的法定代表人。2014年5月，思界安岳公司正式营业。成立后，由于我们安达公司销售车子需要资金周转，就用安达公司拓展业务作为项目融资。2014年7月左右，邹某某来借款200万元。之后，思界安岳公司又继续将安达公司作为项目融资，直到思界安岳公司关闭。我们安达公司没有金融机构许可证，我不知道安岳分公司通过什么方式吸收资金。思界安岳公司业绩不好时，没有资金周转，何达叫我将安达公司的钱支付到思界公司，用于员工工资和提成等。
8、证人田某某、王某3、舒某某、王某4、甄某某、张某2、吴某5、李某3的证言。综合证实思界安岳公司基本运行情况，该公司在安岳县城或安岳部分乡镇通过发传单和口头方式向不特定对象进行公开宣传，拉客到公司里融资，月息1.5%-2%不等。该公司只有遂宁安达公司一个项目。
9、证实全额还款的证据。
（1）还款证明、收条。证实：沈某1、吴某1、罗某1、吴某2、李某1、任某1、李某2、吴某3、徐某1、唐某2、徐某2、吴某4、黄某1、唐某3、喻某1、屈某1、李某3、许某1、彭某1、刘某1、丁某1、康某1、康某2、文某1、李某4、杨某1、张某1、吴某5、唐某4、谢某1、王某1、余某1、杨某2、周某1、袁某1、李某5、王某2、蒋某2、周某2、李某6、唐某5、郭某1、蒋某1、唐某1等44名集资参与人向何达出具了全额还款证明或收条。
（2）刘某2还款证明。证实：刘某2向何达出具了还款2.5万元的证明。
（3）钟某1还款证明。证实：钟某1向何达出具了还款3万元的证明。
（4）代某1还款证明。证实：代某1向何达出具了还款0.92万元的证明。
10、证实并非全额还款的证据。
（1）吴某2等相关集资人的证言。综合证实：何达在归还集资人本金时，并未足额归还，相关集资人出具全额还款证明时，并非出于自愿。
（2）李某3证言及银行交易记录，证实：李某3、许某1、喻某1、屈某14人共实际领取本金21万元，本金转账时间为：2017年2月25日。4人共获得利息2.9万元。
（3）周某2证言及银行交易记录，证实：周某2、周某1、唐某53人共实际领取本金4.5万元，本金转账时间为：2017年2月25日。3人共获得利息0.506万元。
（4）吴某2证言及银行交易记录，证实：吴某2、李某1、任某13人共实际领取本金6.6万元，本金转账时间为：2017年2月22日。3人共获得利息1.1万元。
（5）文某1证言及银行交易记录，证实：文某1实际领取本金3.5万元，本金转账时间为：2017年4月7日。共获得利息0.68万元。
（6）沈某1证言及银行交易记录，证实：沈某1实际领取本金19万元，本金转账时间为：2017年4月11日。共获得利息2.68万元。
（7）徐某1证言及银行交易记录，证实：徐某1、徐某2、唐某23人共实际领取本金11万元，本金转账时间为：2017年3月31日。共获得利息1.932万元。
（8）李某6证言及银行交易记录，证实：李某6共实际领取本金2.5万元，本金转账时间为：2017年2月25日。共获得利息0.4万元。
（9）王某2证言及银行交易记录，证实：王某2、李某52人共实际领取本金1.8万元,本金转账时间为：2017年2月22日。共获得利息0.152万元。
（10）赵某某证言及银行交易记录，证实：刘某1、刘某22人共实际领取本金11.25万元,本金转账时间为：2017年4月2日。共获得利息1.2万元。
（11）丁某1证言及银行交易记录，证实：丁某1实际领取本金2.5万元,本金转账时间为：2017年4月11日。共获得利息0.2万元。
（12）吴某4证言及银行交易记录，证实：吴某4实际领取本金2万元,本金转账时间为：2017年3月25日。共获得利息0.32万元。
（13）吴某1证言及银行交易记录，证实：吴某1实际领取本金2.4万元,本金转账时间为：2017年2月22日。共获得利息0.38万元。
（14）彭某1证言及银行交易记录，证实：彭某1实际领取本金2万元,本金转账时间为：2017年4月3日。共获得利息0.268万元。
（15）康某2证言及银行交易记录，证实：康某2实际领取本金1.8万元,本金转账时间为：2017年2月22日。共获得利息0.162万元。
（16）唐某3证言及银行交易记录，证实：唐某3实际领取本金3.5万元,本金转账时间为：2017年4月2日。共获得利息0.84万元。
（17）张某1证言及银行交易记录、承诺书，证实：张某1实际领取本金0.75万元，何达尚欠张某1本金0.25万元，张某1共获取利息0.078万元。
（18）袁某1证言及银行交易记录，证实：袁某1实际领取本金1.2万元，本金转账时间为：2017年4月22日。共获取利息0.16万元。
（19）李某2证言及银行交易记录，证实：李某2实际领取本金2.4万元，2万元为现金，0.4万元为银行转账，转账时间为：2017年3月12日。共获取利息0.216万元。
（20）杨某2证言及银行交易记录，证实：杨某2实际领取本金3.8万元，本金转账时间为：2017年1月25日。共获取利息0.128万元。
（21）谢某1证言及银行交易记录，证实：谢某1实际领取本金1.8万元，本金转账时间为：2017年2月22日。共获取利息0.1314万元。
（22）吴某3证言及银行交易记录，证实：吴某3实际领取本金2.5万元，本金转账时间：2017年2月24日。共获取利息0.18万元。
（23）黄某1证言及银行交易记录，证实：黄某1实际领取本金7.5万元，本金转账时间：2017年4月16日。共获取利息0.27万元。
（24）康某1证言及银行交易明细，证实：康某1实际领取本金2万元,本金转账时间为：2017年3月31日。共获得利息0.2987万元。
（25）李某4证言。证实其本人实际领取本金0.5万元，获取利息0.15万元。
（26）杨某1证言，证实其本人实际领取本金0.5万元，因为刚把钱借款进去，思界公司就出问题了，所以没有获得利息。
（27）吴某5证言及唐某4债权转让协议、银行交易记录。证实：2014年12月，唐某4借款思界公司的5.5万元债权转让给了吴某5，所以吴某5总共借款10.5万元，已实际领取本金6.7万元，其中：1万元是现金，2017年3月14日转账4.7万元、2017年4月16日转账0.95万元。共获取利息0.76万元。
（28）余某1证言。证实：其本人实际领取本金0.4万元，获取利息0.06万元。
（29）蒋某2证言及银行交易记录。证实：蒋某2实际领取本金0.6万元，转账时间为：2017年2月22日。共获取利息0.08万元。
（30）钟某1证言、购车发票、银行交易明细。证实：何达以价值5.75万元的车辆，冲抵钟某1借款本金13万元；2015年10月12日归还本金1万元；2016年8月以现金的方式归还本金2万元。钟某1实际领取本金8.75万元，获得利息1.341万元。
（31）王某4证言、购车发票。证实：何达以价值8.68万元的车辆，冲抵罗某1的借款本金15万元；以价值3.8万元的车辆，冲抵罗某1借款本金5万元。现罗某1要求何达将第一个车的差额6.32万元补齐，对第二个车的差额明确表示不再让何达赔。罗某1共获取利息2万元。
（32）唐某1的证言。证实：何达以抵车方式归还了其4.69万元本金，何达尚欠唐某1借款本金1.31万元。唐某1共领取利息0.2万元。
（33）代某1证言、欠条。证实：代某1实际领取本金2.54万元，共获取利息0.108万元。
11、公安机关情况说明。证实：郭某1借款本金已经全部收回；唐某4、蒋某1、王某1无法找到或无法取证。
12、社会调查报告。证实：何达平时表现良好，家人、朋友能对其进行监督，做好帮教工作。
13、被告人何达的供述。证实：我是思界安岳公司的实际控制人，该公司是一个中介公司，就是从老百姓那里把钱通过思界公司出借给需要资金的公司和个人，思界公司从中收取中介费。思界安岳公司在融资过程中进行了宣传，主要是在街上发传单，对融资对象没有要求，只要愿意来借款的都可以。思界安岳公司帮遂宁安达公司融资的资金都打到了安达公司账户上，有一部分打到了邓某某的私人账户上，因为邓某某是安达公司法人，在安岳开了银行账户可以免去手续费。安达公司把融的资金都用于了安达公司的汽车销售业务。在盈利后，安达公司会把钱转回思界安岳公司舒绍英账户或者客户账面上，用于归还本金和利息，思界安岳公司没有公司账户。给客户的利息每月是1.5%-2%不等，利率是我根据市场上的情况来定的。思界安岳公司在2015年上半年就没有发放利息了，因为安达公司经营上出了点问题，造成无法归还出借人本金和利息。我在安岳搞非法融资的事情，邓某某不清楚。我还集资人的钱，有的是转账，有的是现金，少部分是抵车还的。出借人给我写了还款证明或收条的。
19、到案经过。证实：2016年8月16日，经公安机关通知，何达主动到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
20、不谅解书。证实：李某3、钟某1表示不谅解何达。
上列证据经当庭质证：被告人何达对证实没有完全归还集资款的证据有异议，对其他证据无异议。其认为：还款证明和收条等证据证实了集资款已经绝大部分全部归还完毕。
辩护人提出：集资人的证言与还款证明所证实的内容相互矛盾，因少数集资人是在旁听了第一次的庭审活动后，再向侦查机关提供证言，其证言的真实性存在疑问。据此，应采信还款证明、收条等证明全额还款的证据。
针对上述质证意见，本院审查认为，证实何达未全部归还出借人借款的证据有：集资参与人相互印证的言词证据、银行转账记录、购车发票等书证，该证据相互印证、形成证据锁链，证实本案相关集资人的集资本金客观事实上确未完全归还。据此，对除郭某1、蒋某1、王某1以外的证实集资款归还完毕的还款证明或收条等证据，本院不予采纳。
对公诉机关提交的其他证据材料，其形式及来源合法，证明内容真实、客观且相互印证，已形成完整的证据链，其证明效力，本院予以确认。
本院认为：被告人何达非法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，涉案金额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控何达犯有非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。何达主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，予以减轻处罚。在诉讼期间，何达积极归还相关集资人部分本金，予以酌定从轻处罚。
公诉机关指控的犯罪金额中，包含了康某2借款6万元、罗某1借款26万元、刘某2借款5万元。但公诉机关出具的借款协议显示：康某2借款3万元、罗某1借款20万元、刘某2借款25234元。根据证据规则，本院采信借款协议上的金额作为犯罪金额。因此，确定被告人何达非法吸收公众存款犯罪总金额为304.0234万元。
据此，根据本案事实、性质、情节和社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款（一）项之规定，判决如下：
一、被告人何达犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、限被告人何达在本判决生效后三十日内，退赔相关集资参与人经济损失（退赔名单详见附件）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁林利
审 判 员 郑 伟
人民陪审员 陈代明
二〇一七年九月四日
书 记 员 黄 荷