安徽省淮南市田家庵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0403刑初65号
公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。
被告人章炳林，男，汉族，1990年4月1日出生于福建省安溪县，小学文化，无业，租住在本区（户籍所在地：福建省安溪县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月13日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2016年10月20日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局执行逮捕，现羁押于淮南市看守所。
辩护人孙汉文，安徽径桥律师事务所律师。
辩护人周新，安徽径桥律师事务所律师。
被告人章凤英，女，汉族，1991年8月30日出生于福建省安溪县，小学文化，无业，租住本区（户籍所在地：福建省安溪县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月13日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2016年10月20日淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局执行逮捕，现羁押于淮南市看守所。
被告人苏秋英，女，汉族，1990年1月22日出生于福建省安溪县，小学文化，无业，租住在本区（户籍所在地：福建省安溪县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月13日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2016年10月20日淮南市田家庵区人民检察院以苏秋英的行为涉嫌诈骗罪，不具备逮捕必要性不批准逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局取保候审。2016年12月20日淮南市田家庵区人民检察院决定对其取保候审。2017年1月11日经本院决定逮捕，淮南市公安局田家庵分局于1月15日执行，现羁押于淮南市看守所。
被告人黄贵萍，女，汉族，1998年8月8日出生于福建省安溪县，小学文化，无业，租住在本区（户籍所在地：福建省安溪县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月13日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年9月20日淮南市公安局田家庵分局取保候审。2016年12月20日淮南市田家庵区人民检察院决定对其取保候审。2017年1月11日经本院决定逮捕，淮南市公安局田家庵分局于1月15日执行，现羁押于淮南市看守所。
淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉（2017）25号起诉书指控被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍犯诈骗罪，于2017年1月19日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员刘维玥出庭支持公诉，被告人章炳林及其辩护人孙汉文、被告人章凤英、苏秋英、黄贵萍到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
淮南市田家庵区人民检察院指控：2016年8月底开始，被告人章凤英承租本区上品印象6栋1403室，被告人章炳林通过QQ（20×××86）从他人处购买在中国银行和中信银行办理过信用卡的客户资料，安排被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英三人在房间冒充银行工作人员拨打获取的客户电话，以兑换信用卡积分，提升信用卡额度为由，骗取被害人信用卡卡号、有效期、信用卡背面的后三位数，再由章炳林使用小米账号（17×××37、17×××01、17×××13）登录小米商场网站，使用被害人信用卡在线支付购买小米手机，在购买手机网上操作时，系统会发验证码至被害人手机上，黄贵萍、苏秋英、章凤英此时便告知被害人此验证码是为提升信用卡额度的，让被害人将验证码告知，当被害人告知后，章炳林便能顺利在网上操作，用被害人的信用卡透支金额成功购买过小米手机壹部。章炳林购买手机成功后，将在QQ（13×××86）上联系的“下家”地址确定为收货地址，待下家收货并出售手机后，章炳林再与下家联系分成。被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍共诈骗成功11起，未遂1起，诈骗既遂金额共计27587元，未遂金额为2898元，具体犯罪事实如下：1、2016年9月3日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在湖南省湘潭市被害人胡某的电话，告知可以将其中国银行信用卡额度提升，胡某信以为真，告知卡号62×××66及相关信息，被告人章炳林使用小米账号17×××37登录小米商场网站，使用被害人胡某的信用卡透支购买价值4198元的小米手机壹部。
2、2016年9月5日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打居住在长春市南关区被害人冯某1的电话，告知冯某1可以将其中国银行信用卡额度提升，冯某1信以为真，提供了信用卡卡号62×××59及相关信息。被告人章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人冯某1的该信用卡透支购买了价值1799元的小米手机壹部。
3、2016年9月5日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在永安镇贡川井岗村被害人梁某的电话，告知可以将其中国银行信用卡的额度提升，梁某信以为真，告知信用卡卡号62×××83及相关信息。被告人章炳林再使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人梁某的信用卡透支购买了价值4198元小米手机壹部。
4、2016年9月5日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在安徽省毫州市被害人李某1的电话，告知李某1可以将其中国银行信用卡的额度提升。李某1信以为真，告知信用卡卡号62×××75及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人李某1的该信用卡透支购买了价值1799元小米手机壹部。
5、2016年9月6日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在成都市金牛市被害人冯某2的电话，告知冯某2可以将其中国银行信用卡的额度提升，冯某2信以为真，提供了信用卡卡号62×××52及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人冯某2的该信用卡透支购买了价值4198元小米手机壹部。
6、2016年9月10日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在河南省商丘市被害人袁某的电话，在电话内告知袁某可以将其中信银行信用卡的额度提升。袁某信以为真，提供了信用卡卡号62×××59及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人袁某的该信用卡透支购买了价值2099元小米手机壹部。
7、2016年9月10日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租房内冒充银行工作人员拨打了河北省辛集市被害人李某2的电话，告知李某2可以将其中信银行信用卡的额度提升，李某2信以为真，在电话内向被告人提供了信用卡卡号62×××10及相关信息，章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站使用被害人李某2的该信用卡透支购买了价值899元小米手机壹部。
8、2016年9月10日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租房内冒充银行工作人员拨打了居住在辽宁省营口市被害人张某的电话，告知张某可以将其中信银行信用卡的额度提升，张某信以为真，在电话内向被告人提供了信用卡卡号及相关信息，章炳林再使用小米账号17×××13登录小米商场网站使用被害人李某2的该信用卡透支购买了小米手机，造成李某2被诈骗损失2099元。
9、2016年9月11日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在杭州市江干区被害人蒋某的电话，在电话内告知蒋某可以将其中信银行信用卡的额度提升，蒋某信以为真，提供了信用卡卡号62×××39及相关信息，章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人的信用卡透支购买了价值2099元小米手机壹部。
10、2016年9月12日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内使用手机冒充银行工作人员拨打了居住在湖北省赤壁市被害人刘某的电话，告知可以将其中国银行信用卡的额度提升，刘某信以为真，提供了信用卡卡号62×××85及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人的该信用卡透支购买了价值2100元小米手机壹部。
11、2016年9月12日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在邯郸市被害人郭某的电话，在电话内告知郭某可以将其中信银行信用卡的额度提升，郭某信以为真，提供了信用卡卡号62×××72及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人的信用卡透支购买了价值2099元小米手机壹部。
12、2016年9月12日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内使用手机冒充银行工作人员拨打了居住在江苏省常州市新北区被害人陆某的电话，告知陆某可以将其中信银行信用卡的额度提升，陆某信以为真，提供了信用卡卡号40×××29及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人陆某的该信用卡透支购买共计2898元的小米手机。因案发，银行将透支2898元钱款归还至陆某银行卡上。
2016年9月12日公安机关对被告人章炳林等人居住的本区上品印象小区6栋1403室进行搜查，现场扣押作案工具红米手机一部、小米手机一部、诺基亚手机三部、手机SIM卡十张、电脑主机一个、电脑显示屏一个、打印机一台。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍的供述和辩解，被害人冯某2、李某2、袁某、郭某、冯某1、刘某、梁某、胡某、李某1、陆某、蒋某的陈述，证人陈某的证言，辨认笔录，银行交易明细、信用卡办理登记表、信息表、客户资料、房屋租赁合同、出账单、扣押决定书、扣押清单、归案经过、户籍证明等证据，据此公诉机关指控，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究各被告人的刑事责任。提请本院依法分别判处。
被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍自愿认罪，对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，被告人章炳林的辩护人提出章炳林自愿认罪，真诚悔罪，系初犯、偶犯，其家人积极全额退赃，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2016年8月底开始，被告人章凤英承租本区上品印象6栋1403室，被告人章炳林通过QQ（20×××86）从他人处购买在中国银行和中信银行办理过信用卡的客户资料，安排被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英三人在房间冒充银行工作人员拨打获取的客户电话，以兑换信用卡积分，提升信用卡额度为由，骗取被害人信用卡卡号、有效期、信用卡背面的后三位数，再由章炳林使用小米账号（17×××37、17×××01、17×××13）登录小米商场网站，使用被害人信用卡在线支付购买小米手机，在购买手机网上操作时，系统会发验证码至被害人手机上，黄贵萍、苏秋英、章凤英此时便告知被害人此验证码是为提升信用卡额度的，让被害人将验证码告知，当被害人告知后，章炳林便能顺利在网上操作，用被害人的信用卡透支金额成功购买过小米手机壹部。章炳林购买手机成功后，将在QQ（13×××86）上联系的“下家”地址确定为收货地址，待下家收货并出售手机后，章炳林再与下家联系分成。被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍共诈骗成功11起，未遂1起，诈骗既遂金额共计27587元，未遂金额为2898元，具体犯罪事实如下：
1、2016年9月3日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在湖南省湘潭市被害人胡某的电话，告知可以将其中国银行信用卡额度提升，胡某信以为真，告知卡号62×××66及相关信息，被告人章炳林使用小米账号17×××37登录小米商场网站，使用被害人胡某的信用卡透支购买价值4198元的小米手机壹部。被害人胡某发现被骗当即拨打中国银行客服电话予以冻结，9月4日中国银行以消费交易争议将该款退回。
2、2016年9月5日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打居住在长春市南关区被害人冯某1的电话，告知冯某1可以将其中国银行信用卡额度提升，冯某1信以为真，提供了信用卡卡号62×××59及相关信息。被告人章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人冯某1的该信用卡透支购买了价值1799元的小米手机壹部。
3、2016年9月5日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在永安镇贡川井岗村被害人梁某的电话，告知可以将其中国银行信用卡的额度提升，梁某信以为真，告知信用卡卡号62×××83及相关信息。被告人章炳林再使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人梁某的信用卡透支购买了价值4198元小米手机壹部。
4、2016年9月5日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在安徽省毫州市被害人李某1的电话，告知李某1可以将其中国银行信用卡的额度提升。李某1信以为真，告知信用卡卡号62×××75及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人李某1的该信用卡透支购买了价值1799元小米手机壹部。
5、2016年9月6日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在成都市金牛市被害人冯某2的电话，告知冯某2可以将其中国银行信用卡的额度提升，冯某2信以为真，提供了信用卡卡号62×××52及相关信息。章炳林使用小米账号17×××01登录小米商场网站，使用被害人冯某2的该信用卡透支购买了价值4198元小米手机壹部。被害人冯某2发现被骗当即拨打中国银行客服电话予以冻结，9月7日中国银行以消费交易争议将该款退回。
6、2016年9月10日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在河南省商丘市被害人袁某的电话，在电话内告知袁某可以将其中信银行信用卡的额度提升。袁某信以为真，提供了信用卡卡号62×××10及相关信息。章炳林使用小米账号17×××01登录小米商场网站，使用被害人袁某的该信用卡透支购买了价值2099元小米手机壹部。
7、2016年9月10日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租房内冒充银行工作人员拨打了河北省辛集市被害人李某2的电话，告知李某2可以将其中信银行信用卡的额度提升，李某2信以为真，在电话内向被告人提供了信用卡卡号62×××10及相关信息，章炳林使用小米账号17×××01登录小米商场网站使用被害人李某2的该信用卡透支购买了价值899元小米手机壹部。
8、2016年9月10日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租房内冒充银行工作人员拨打了居住在辽宁省营口市被害人张某的电话，告知张某可以将其中信银行信用卡的额度提升，张某信以为真，在电话内向被告人提供了信用卡卡号及相关信息，章炳林再使用小米账号17×××01登录小米商场网站使用被害人张某的该信用卡透支购买了价值2099元小米手机壹部。
9、2016年9月11日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在杭州市江干区被害人蒋某的电话，在电话内告知蒋某可以将其中信银行信用卡的额度提升，蒋某信以为真，提供了信用卡卡号62×××05及相关信息，章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人的信用卡透支购买了价值2099元小米手机壹部。
10、2016年9月12日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内使用手机冒充银行工作人员拨打了居住在湖北省赤壁市被害人刘某的电话，告知可以将其中国银行信用卡的额度提升，刘某信以为真，提供了信用卡卡号62×××85及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人的该信用卡透支购买了价值2100元小米手机壹部。
11、2016年9月12日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内冒充银行工作人员拨打了居住在邯郸市被害人郭某的电话，在电话内告知郭某可以将其中信银行信用卡的额度提升，郭某信以为真，提供了信用卡卡号62×××05及相关信息。章炳林使用小米账号17×××13登录小米商场网站，使用被害人的信用卡透支购买了价值2099元小米手机壹部。
12、2016年9月12日，被告人黄贵萍、苏秋英、章凤英在出租屋内使用手机冒充银行工作人员拨打了居住在江苏省常州市新北区被害人陆某的电话，告知陆某可以将其中信银行信用卡的额度提升，陆某信以为真，提供了信用卡卡号40×××01及相关信息。章炳林使用小米账号17×××37登录小米商场网站，使用被害人陆某的该信用卡透支购买共计2898元的小米手机。因案发，银行将透支2898元钱款归还至陆某银行卡上。
2016年9月12日公安机关对被告人章炳林等人居住的本区上品印象小区6栋1403室进行搜查，现场扣押作案工具红米手机一部、小米手机一部、诺基亚手机三部、手机SIM卡十张、电脑主机一个、电脑显示屏一个、打印机一台。
上述事实，被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍在法庭审理中亦无异议，且有被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍在公安机关的供述，被害人冯某2、李某2、袁某、郭某、冯某1、刘某、梁某、胡某、李某1、陆某、蒋某的陈述，证人陈某的证言，辨认笔录，银行交易明细、信用卡办理登记表、信息表、客户资料、房屋租赁合同、出账单、扣押决定书、扣押清单、归案经过、户籍证明等证据予以证实，事实清楚，足以认定。
本院认为：被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名，本院予以确认。本案在审理期间，章炳林的亲属已全部退缴了被骗财产，四被告人归案能够如实供述自己的犯罪事实，可根据各被告人在共同犯罪中的犯罪情节及犯罪作用，依法酌情从轻处罚，对辩护人提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人章炳林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元。（于本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月13日起至2017年12月12日止。）
二、被告人章凤英犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（于本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月13日起至2017年6月12日止。）
三、被告人苏秋英犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（于本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月15日起至2017年9月7日止。）
四、被告人黄贵萍犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（于本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月15日起至2017年10月7日止。）
五、对被告人章炳林、章凤英、苏秋英、黄贵萍的违法所得予以追缴；对公安机关扣押在案的作案工具手机等物品予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 苏 莉
审 判 员 轩 毅
人民陪审员 张怀德
二〇一七年二月十四日
书 记 员 江 静
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。