文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书(2015)伊刑初字第269号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人倪振明，男，1965年6月23日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗，初中文化，个体，现住鄂尔多斯市康巴什新区。因本案于2014年12月2日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年12月31日被伊金霍洛旗公安局取保候审。2015年8月2日经本院决定取保候审。被告人温绿花，女，1966年3月12日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗苏布尔嘎镇，小学文化，无职业，现住鄂尔多斯市康巴什新区。因本案于2014年12月2日被伊金霍洛旗公安局取保候审。2015年8月2日经本院决定取保候审。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2015]244号起诉书指控被告人倪振明、温绿花犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月27日向本院提起公诉，本院于2015年8月3日立案受理，并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员郝晓叶出庭支持公诉，被告人倪振明、温绿花到庭参加了诉讼。期间补充侦查延期审理二次，被告人申请证人出庭延期审理一个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，从2008至2013年期间，被告人倪振明、温绿花以高额利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，并将吸收的资金用于投资和支付利息。根据账务记载，被告人倪振明、温绿花吸收公众存款报案人数25人，吸收存款本金1082.3万元，已退还本金总额88.2万元，已结利息157.5443万元。截止2013年年底，被告人倪振明、温绿花将融资回来的资金用于投资房地产、养殖场和支付利息。公诉机关认为，被告人倪振明、温绿花的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪分别追究其刑事责任。被告人倪振明、温绿花陈述了犯罪事实，未作辩解。经审理查明，从2008年至2013年期间，被告人倪振明、温绿花以高额利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，并将吸收的资金用于投资和支付利息。根据账务记载，被告人倪振明、温绿花吸收公众存款报案人数25人，吸收存款本金1082.3万元，已退还本金总额279.3183万元，与债权人协商免除债务42.1906万元，已结利息171.544万元。被告人倪振明、温绿花将融资回来的资金用于投资房地产、养殖场和支付利息。案发后被告人倪振明、温绿花主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。具体犯罪事实分述如下：1、2013年2月份，被告人倪振明、温绿花从温某处以月利率2%吸收资金12万元，退还本金1.0491万元。……另查明，本院在执行被告人倪振明诉周某、陈某、田某民间借贷一案中，作出（2014）伊法执字第797号执行裁定书，查封了周某与李某1共同所有的位于呼和浩特市新城区海拉尔东路凤凰新城住宅小区2号楼16层1单元1601室，冻结了周某持有锡林郭勒盟飞宇广告传媒有限公司20%的股权；作出（2014）伊法执字第797-4号执行裁定书，查封了田某位于内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区万业小区10号楼1单元402室房屋一套。还查明，本案在审理过程中，被告人倪振明、温绿花与4名集资参与人薛某、郭某、呼某、温某协商达成一致意见，上述4人共计37.4335万元以分期付款方式履行债务；与7名集资参与人倪某1、王某、马某、张某、倪某2、乔某、倪某3协商达成一致意见，上述7人共计635.2186万元债务，将以本案中的资产伊金霍洛旗乌兰木伦镇上湾综合市场318.24平米商业房、伊金霍洛旗乌兰木伦镇上湾和谐住宅小区218平米住宅一套、鄂尔多斯市康巴什新区金信翰林苑9-1-301室169.41平米住宅一套、乌兰木伦镇温家圪堵村房屋拆迁后可置换商业房（272.83平方米）抵顶；与集资参与人李喜亮协商达成一致意见，李喜亮88.139万元债务以本院执行局查封的位于呼和浩特市新城区海拉尔东路凤凰新城住宅小区2号楼16层1601室（143.08平米）房屋一套抵顶。被告人倪振明、温绿花资产状况如下：1、伊金霍洛旗乌兰木伦镇上湾综合市场商业房318.24平米。经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，价格为2099040元。2、伊金霍洛旗乌兰木伦镇上湾和谐住宅小区346.18平米。经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，价格为1418732元。3、鄂尔多斯市康巴什新区金信翰林苑9-1-301室住宅一套169.41平米。经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，价格为1219752元。4、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇毛乌聂格村四社养殖场602.78平米。经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，价格为361668元。5、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇毛乌聂格村四社水地60亩，经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，价格为1296000元；旱地40亩，价格为384000元。以上资产总鉴定价格为677.9192万元。6、乌兰木伦镇温家圪堵村房屋拆迁后可置换商业房272.83平方米乌兰木伦镇金龙路北房屋拆迁后可置换商业房246.1平方米。上述事实，有下列经过当庭质证的证据予以证实：1、报案材料及集资参与人陈述，证明25名集资参与人到公安机关报案，说明放款的时间、金额、约定的利率、还款期限情况。2、受案登记表、立案决定书，证实被告人倪振明、温绿花以涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。3、借款单，证明被告人倪振明、温绿花以个人名义向借款人借款的数额，约定的利率。4、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关扣押了被告人倪振明编号为YW0897、YW0899、YW0898、0696、0697、0698房屋所有权证以及编号为伊国用（2004）字第1527289514349、伊国用（2004）字第1527289514350、伊国用（2004）字第1527289514351、伊国用（2004）字第1527289514710、伊国用（2004）字第1527289514742、伊国用（2004）字第1527289514674土地使用证；从倪振明处扣押了现金37367元。5、伊价认鉴字（2013）173号价格鉴定结论书，证实被查封的被告人倪振明、温绿花所提供的资产总价格677.9192万元。6、房屋拆迁补偿安置协议书两份，证实被告人倪振明、温绿花位于乌兰木伦镇温家圪堵村房屋拆迁后可置换商业房272.83平方米；被告人倪振明、温绿花位于乌兰木伦镇金龙路北房屋拆迁后可置换商业房246.1平方米。7、被告人倪振明供述，从2009年开始吸收存款，利率为2%，涉及储户28户；大致融资1400万元左右，转手给他人放款800万元左右，其余的投资在养殖场。开始融资时候由倪振明融资，储户要求温绿花签字时，温绿花才签的字。被告人温绿花供述，从2009年开始倪振明吸收存款，一开始温绿花是担保人。2013年变更条据时，借款人都写成倪振明、温绿花的名字，给他人放款的时候，二人共同协商过。8、鄂尔多斯日报公告，证实伊金霍洛旗公安局在鄂尔多斯日报上发公告，告知被告人倪振明、温绿花的集资参与人到指定地点报案。9、归案情况说明，证实被告人倪振明、温绿花于2014年11月27日主动到公安机关投案，如实供述了自己的罪行。10、办案说明，证实25名集资参与人报案后，伊金霍洛旗公安局扣押倪振明现金37367元，将此款按比例返还给集资参与人，其中一名集资参与人未领取，公安机关将剩余390元随案移送。11、刑事谅解书，证实25名集资参与人出具谅解书，表示对被告人倪振明、温绿花予以谅解。12、常住人口基本信息，证实被告人倪振明、温绿花是适格的刑事责任主体。以上证据，来源合法，内容真实，证据间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人倪振明、温绿花违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向不特定多数人非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告人的行为属于共同故意犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。根据《最高人民法院》第三条第三款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，被告人倪振明、温绿花实际吸收金额1082.3万元，已退还本金总额279.3183万元，已付利息171.544万元，债权人免除债务42.1906万元，用房屋抵顶债务723.3576万元。被告人倪振明、温绿花犯罪后主动到案，如实供述自己的罪行，属自首，可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条第一、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人倪振明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人温绿花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人倪振明、温绿花下列资产经依法处置后在损失范围内发还集资参与人：1、伊金霍洛旗乌兰木伦镇上湾和谐住宅小区14号楼3单元631室。2、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇毛乌聂格村四社养殖场一处（602.78平米）。3、伊金霍洛旗苏布尔嘎镇毛乌聂格村四社100亩土地承包经营权（水地60亩，旱地40亩）。4、伊金霍洛旗法院执行局执行回的被告人倪振明诉周浩星、陈某、天金良民间借贷一案的执行款项。5、扣押移送的现金390元。6、位于伊金霍洛旗乌兰木伦镇金龙路北房屋拆迁后可置换的商业房246.1平方米。四、在损失范围内继续追缴被告人的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 乌云花拉代理审判员 鲁 雨 石人民陪审员 马 小 艳二〇一六年十一月三日书 记 员 吕 丽 霞法条链接《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。……