福建省平潭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）岚刑初字第164号
公诉机关福建省平潭县人民检察院。
被告人王某某，男，汉族，1984年4月1日出生于福建省永春县，高中文化，无业，住永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月27日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。
辩护人郭雅怀、康春华，福建郭雅怀律师事务所律师。
被告人林某某，男，汉族，1985年1月18日出生于福建省安溪县，初中文化，无业，住安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月27日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。
被告人苏某某，男，汉族，1988年12月18日出生于福建省安溪县，初中文化，无业，住安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月27日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。
平潭县人民检察院以岚检公诉刑诉（2015）136号起诉书、岚检公诉刑追诉（2015）6号追加起诉决定书指控被告人王某某、林某某、苏某某犯诈骗罪，于2015年6月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员吴娟出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人郭雅怀、被告人林某某、被告人苏某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年7月至10月，被告人王某某、林某某、苏某某谎称被害人代办无抵押贷款，须先缴纳保险金、保证金等为方式骗取被害人钱款。其中2014年7月9日至25日，被告人王某某、林某某利用上述手段骗取被害人李某某人民币6000元。同年9月初至同月16日，被告人林某某、王某某、苏某某利用上述手段骗取被害人魏某某人民币67000元。同年9月20日至10月5日，被告人王某某利用上述手段骗取被害人张某某人民币26000元。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了到案经过、扣押清单、银行明细、借贷合同书、小额贷款公证书、放款通知书、网络传真账户传真往来记录复印件等书证，福建省公安厅物证鉴定中心检验报告，被害人陈述及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王某某、林某某、苏某某以非法占有为目的，以替被害人代办无抵押贷款为名，骗取被害人财物，其中被告人王某某诈骗人民币共计99000元、被告人林某某诈骗人民币73000元、被告人苏某某诈骗人民币67000元，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人王某某在有期徒刑二年至三年的幅度内量刑，对被告人林某某在有期徒刑一年八个月至二年二个月的幅度内量刑，对被告人苏某某在有期徒刑一年六个月至二年的幅度内量刑，分别并处罚金。
被告人王某某辩解称他参与诈骗被害人魏某某仅五万余元。辩护人提出，被告人王某某与苏某某、林某某此前并未共谋诈骗，被告人王某某是在被告人苏某某、林某某已经诈骗被害人魏某某人民币11000元之后才参与行骗，被告人王某某参与诈骗被害人魏某某仅人民币56000元。被告人王某某是在被告人苏某某诱骗被害人魏某某成功之后才参与诈骗，作用较小，因而分赃也较少，应认定为从犯。被告人王某某归案后如实供述自己罪行，具有坦白情节，且积极退赃，有悔罪表现，请求对被告人王某某从宽处罚。
被告人林某某、苏某某对指控事实与罪名无异议。
经审理查明，2014年7月至10月，被告人王某某及被告人林某某、苏某某分别在互联网上发布“北京银州投资担保有限公司”和“北京财富融资担保公司”可以代办无抵押贷款的虚构广告，并冒充担保公司或银行工作人员，通过腾讯即时聊天工具（俗称“QQ”）、电话、传真与被害人联系，向被害人发送贷款合同书、公证书、放款通知书等骗取信任，分别以发放贷款须先缴纳保险金、保证金、公证费及利息等为由，骗取被害人钱款。具体事实如下：
2014年7月9日至25日，王某某、林某某以上述手段骗取被害人李某某共计6000元（币种人民币，下同）。
2014年9月初至同月16日，苏某某以上述手段骗取被害人魏某某信任，后由林某某冒充该公司“唐经理”，让魏某某缴纳保险金及验证金。魏某某听信谎言，向户名为马某某、卡号为6228481989343528777的农业银行先后汇款1000元10000元。林某某、苏某某欲继续行骗，因不知如何继续操作，后由王某某冒充中国农业银行“马主任”，让魏某某缴纳公证费、贷款利息。魏某某听信谎言，先后四次向上述银行账户汇款56000元。由苏某某持该银行卡多次取款分赃。
2014年9月20日至10月5日，王某某以上述手段骗取被害人张某某26000元。
2014年10月26日，林某某、王某某、苏某某在泉州市惠安县螺城镇城口新村红梅阁6号楼604室被公安人员抓获。
在本案审理期间，王某某、林某某家属分别代为退赃26000元和6000元；后被告人王某某、林某某、苏某某家属又代为共同退赃人民币67000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人魏某某陈述，证实2014年9月初，他在互联网上搜索到一条办理无抵押贷款信息，上面留有一个号码为5239255866、昵称是“财富时代贷款客服-
小兰”的“QQ”信息。他与对方就办理贷款事宜网聊了十几天，同月14日他决定向对方贷款20万元，对方说要传真贷款合同，他通过平潭县北厝镇政府旁的打印店里号码为24413999的传真机与对方联系。次日中午，对方打电话说银行放款通知已审批好，准备将放款通知书和贷款公证书传真给他，他当时刚好在平潭城关，便通过翠园南路路口一家打印店里号码为23131556的传真机与对方联系。他和对方电话联系时，有两名男性接电话，分别自称是唐经理、马主任。期间，他先后8次向对方提供的户名为马某某、卡号为6228481989343528777银行账户汇款共计67000元，分别是保险金1000元，验证金10000元，银监会保证金20000元，公证费20000元及利息16000元。对方到约定时间未放款，他才意识被骗。
2、被害人李某某陈述，证实2014年7月的一天，他登陆“QQ”后，与一个自称是“北京银州投资担保有限公司”工作人员聊天，对方称可为他提供贷款，他先后与该公司冯经理、李主任电话联系，对方答应贷款10万元，但要求先缴纳保险金1000元。他向对方提供账号汇款后，冯经理又让他汇5000元信誉担保金，他也照做了，之后冯经理又让他联系李主任，李主任又让他汇15000元用于开放第三方平台，他从来没有听说过贷款有这个要求，即意识被骗，才没有继续转账。
3、被害人张某某陈述，证实2014年9月20日左右，她上网看到“北京银州投资担保有限公司”办理贷款信息，便与网页上的客服通过“QQ”取得联系，后又联系王经理，王经理称手续费需要1000元，并于同月27日上午向她传真一份贷款协议，她签署协议2天后到河北省武安市磁山镇邮政储蓄向王经理提供的户名为孙某某的账号汇款1000元，后按照王经理要求于同月27日汇款担保金5000元、同月30日和10月5日又分别汇款押金10000元。之后王经理一直让她交各种费用，她说没钱了，王经理说没汇款贷款就办不成，最后电话便联系不上了。
4、到案经过，证实被告人王某某、林某某、苏某某被抓获情况。
5、搜查笔录、扣押清单及指认照片，证实公安人员从被告人林某某处扣押科铭牌手机1部、诺基亚牌手机2部、联通手机卡1张、苹果牌手机1部、电信天翼上网卡2张、人民币2270元、邮政储蓄银行卡1张、农业银行卡1张、华为牌无限数据终端1个、联想牌笔记本电脑1台；从被告人王某某处扣押人民币2500元，华为牌无线数据终端1个、科铭牌手机1部、天翼上网卡1张、型号为M4＋手机1部、苹果牌手机1部、联想牌笔记本电脑1台；从被告人苏某某处扣押笔记本电脑1台、小米牌手机1部、红米牌手机1部、兴业银行、农业银行卡、建设银行银行卡各1张、工商银行卡2张、手机卡及卡套10张、小米牌平板电脑1部。
6、北京财富时代融资担保公司借贷专用合同书一份、北京市小额贷款公证书一份、中国农业银行放款通知书一份，证实被告人向被害人魏某某传真的贷款材料，分别经被告人王某某、林某某、苏某某辨认无误。
7、北京银州投资担保有限公司借贷专用合同书一份、中国农业银行放款通知书一份、北京市小额贷款公证书一份，证实被告人王某某向被害人张数兰传真贷款材料。
8、网络传真账号传真往来记录，证实被告人林某某电脑导出的传真号为01058126838的网络传真账号在2014年9月14日11时35分到39分期间，向059124413999的传真号码发送三次传真，2014年9月15日12时，向059123131556的传真号码发送了一次传真；从被告人王某某的电脑上导出的传真号为01058129808的网络传真账号在2014年9月15日14时39分，向059123131556的传真号码发送了一次传真；从被告人王某某的电脑上导出的传真号为01058129808的网络传真账号分别于2014年9月27日14时19分、15时51分、15时54分，向03105828439的传真号码（河北邯郸）发送了三次传真。
9、中国农业银行汇款凭条、账户往来明细，证实2014年9月15日和16日，被害人魏某某向户名为马某某、卡号为6228481989343528777的中国农业银行账户汇款共计人民币67000元，钱款存入的当天即被取走。
10、监控录像及指认照片，证实被告人苏某某于2014年9月4日通过自动取款机从银行卡卡号为6228481989343528777的账户中取款及同月15日在闽泉惠安东关存取机上取款情况。
11、银行汇款收据四张，证明2014年9月27日，被害人张某某向户名为孙某某、卡号为6215992900010583770的中国农业银行账户汇款人民币16000元。
12、福建省公安厅物证鉴定中心闽公鉴（2014）第936号检验报告，证实从被告人林某某的联想牌电脑中提取到林某某使用的号码为2275331854、昵称为“wang旺”的“QQ”与号码为2086929629、昵称为“ing”的“QQ”交谈诈骗李某某6000元的事情，并存有向李某某发送的放款通知书截图；另与号码为1817459444、昵称为“ing”的“QQ”交谈诈骗张某某事情，并存有向张某某发送的公证书截图。
13、户籍证明，分别证实被告人王某某、林某某、苏某某的自然身份情况。
14、被告人王某某供述，2014年7月左右，他到林某某、苏某某位于惠安县的出租房后，上网购买手机、手机卡、上网卡及“QQ”号等，开始和林某某、苏某某一起做贷款诈骗。他先找人做一个贷款诈骗所使用的假网站，在网站预留号码为878779578、昵称为“银州投资贷款客服”的“QQ”及手机信息，之后联系百度推广将其推送到首条，只要有人使用百度搜索“贷款”，该网站就会跳出来。有人上当后，会与网站预留的“QQ”联系，他就冒充贷款公司人员，要求被害人提供个人相关资料，后告知资料已通过验证，可以贷款，接着要求被害人支付1000元保证金。如被害人同意，便向其传真贷款合同，被害人在合同上签字后传真回来并向合同预留银行账户汇款1000元。接着，他们传真放款通知书给被害人，要求客户验证还款能力，即缴纳2000至10000元不等费用。如被害人汇款，他们继续传真一份公证书给被害人，要求被害人继续汇2000至10000元不等公证费用。如客户还汇款，他们继续要求客户缴纳一年利息。他以这种方式实施诈骗四五次，前三次分别骗了1000元、1200元、3000元，钱均存到一张户名为彭娇的农业银行账号里，第四次骗了6000元，钱存到一张邮政储蓄卡中，该卡已被他扔掉。他们三个人一般都是各做各的，他冒充北京银洲投资担保有限公司人员，林某某、苏某某冒充“北京财富时代”，有人上当各自先联系，如对方犹豫，然后找林某某、苏某某冒充“唐经理”、“王经理”、“马主任”等角色帮忙打电话，这些角色他们会相互轮换，骗到的钱归各自所有。2014年9月，林某某和苏某某诱骗了一个被害人，第一环节的保险费用和第二个环节的验证费用他没有参与，直到第三个环节要求对方给公证的费用时，林某某冒充“唐经理”，叫他冒充财务“马主任”和对方谈，到了第四个环节，也就是交了第一年的利息16000元后，被害人才发现被骗。这次诈骗他分了七八千元，是苏某某去取完钱在他们住的地方给的现金。他本人使用的“QQ”昵称为“ing”。经辨认相片，确认林某某、苏某某。
15、被告人林某某供述，2014年5月，他通过互联网学会网络诈骗手法，即先找人做一个贷款使用的假网站，以代办无抵押高额贷款骗取被害人上当，通过号码为249236777、昵称为“财富时代-
贷款公司”的“QQ”向被害人发送贷款合同，被害人签订合同后传真给他，他便要求被害人按照合同约定缴纳1000元保证金，确认被害人汇款后，再通过“QQ”或传真向被害人发送一份放款通知书，要求被害人缴纳贷款总额5%的验证资金，以证明被害人有还款能力。他以这种方式行骗六七次。他本人使用的“QQ”号码为2275331854、昵称为“wang旺”。堂弟苏某某平时做贷款诈骗和积分刷信用诈骗并以此为生，2014年6月或7月到惠安投奔他，同年9月中旬，他跟苏某某聊天时得知其又骗一个人，苏某某已经把北京财富时代的借贷合同发给被害人，后被害人把合同书传过来并跟苏某某手机联系。他跟苏某某关系很好，就接了这个电话，得知被害人要借20万元，便按照合同要求，让其先汇1000元作为人身安全意外保险金到合同指定的户名为马某某的农业银行账号，被害人汇款后，他向其传真了一份放款通知书，要求其按照合同约定汇款贷款总额5%即10000元的验资费用到指定账号。被害人汇款10000元后，他和苏某某都不知道该怎么继续操作。因为王某某之前有做贷款诈骗经验，王某某听说之后就主动要求来继续骗，当时他家中有事先离开，后面王某某如何操作不清楚，该起诈骗共骗得65000元左右，由苏某某取款，三个人基本平分，王某某可能少一点。这次诈骗行为他冒充唐经理，王某某冒充公司财务“马主任”，苏某某是冒充公司的业务员。经辨认，确认王某某、苏某某。
16、被告人苏某某陈述，2014年7月10号左右，他到堂哥林某某位于惠安县的租住处，林某某当时在搞网络贷款诈骗，林某某先购买假的北京融资担保公司的合同书、公证书、银行放款通知之类资料，然后在网络上发布假广告，等被害人看到广告取得联系后，就以各种借口骗被害人汇钱，但他不清楚林某某具体怎么诈骗。因林某某说都在亏钱，他不想做，便买来手机卡等开始单独学习、操作短信诈骗。2014年9月，林某某扮演“唐经理”以缴纳保险费及验证费等名义骗了一名被害人一万多元，后由王某某扮演马主任跟该被害人联系实施诈骗，总共骗到67000元左右，钱汇到户名为马某某、尾号为“777”的一张农业银行卡账户里，由他负责取钱。经辨认，确认王某某、林某某。
关于被告人王某某参与诈骗被害人魏某某钱款数额认定问题的控辩意见，经查，被告人林某某、苏某某供述他们在已骗取被害人魏某某人民币11000元后，被告人王某某才参与继续行骗被害人魏某某人民币56000元，此与被告人王某某辩解能相互印证，足以认定；现无充分证据认定王某某事后参与林某某、苏某某事先已骗取到被害人魏某某人民币11000元的分赃。故被告人王某某对被告人林某某、苏某某共同诈骗的数额不承担法律责任。被告人王某某及辩护人该节辩解和辩护意见予以采纳。
关于辩护人提出被告人王某某属从犯的意见，经查，在诈骗被害人魏某某钱款过程中，王某某行为积极主动，与同案被告人林某某、苏某某作用相当，不能认定从犯。辩护人该节辩护意见不能成立，不予采纳。
本院认为，被告人王某某、林某某、苏某某三人以非法占有为目的，以替被害人代办无抵押贷款为名，骗取被害人财物，其中被告人王某某诈骗金额共计人民币88000元，被告人林某某诈骗金额为人民币73000元，被告人苏某某诈骗金额为人民币67000元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人王某某、林某某、苏某某当庭自愿认罪并积极退赃，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第五十三条第一款之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月27日起至2017年1月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人林某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月27日起至2016年10月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人苏某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月27日起至2016年7月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人林某某家属代为退赃的人民币6000元发还被害人李某某，被告人王某某家属代为退赃的人民币26000元发还被害人张某某，被告人王某某、林某某、苏某某代为退赃的人民币67000元发还被害人魏某某。
五、从被告人林某某处扣押的作案工具科铭牌手机1部、诺基亚牌手机2部、联通手机卡1张、苹果牌手机1部、电信天翼上网卡2张、华为牌无限数据终端1个、联想牌笔记本电脑1台，从被告人王某某处扣押的作案工具华为牌无线数据终端1个、科铭牌手机1部、天翼上网卡1张、型号为M4＋手机1部、苹果牌手机1部、联想牌笔记本电脑1台，从被告人苏某某处扣押的作案工具笔记本电脑1台、小米牌手机1部、红米牌手机1部、银行卡5张、手机卡及卡套10张、小米牌平板电脑1部予以没收。
六、扣押在平潭县公安局的从被告人王某某处扣押的人民币2270元、从被告人林某某处扣押的人民币2500元分别折抵罚金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姚朝芬
代理审判员 李 维
人民陪审员 翁珠娇
二〇一五年十二月二十九日
书 记 员 林海泽
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。