大�经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0291刑初168号
公诉机关大连经济技术开发区人民检察院。
被告人赵向全，男，1972年12月3日出生，户籍地及住所地：辽宁省庄河市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年8月29日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月30日被该局逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。
大连经济技术开发区人民检察院以大开检诉刑诉[2017]149号起诉书指控被告人赵向全犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，于2017年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连经济技术开发区人民检察院检察员岳淑豹、被告人赵向全到庭参加诉讼。现已审理终结。
辩护人范勇，辽宁金石律师事务所律师。
公诉机关指控：2008年1月10日，被告人赵向全持本人身份证在中国民生银行申领一张卡号为4218700006881473、信用额度为人民币10000元的信用卡，并于同年1月22日将该信用卡激活使用。2010年1月12日还款人民币1800元后再无还款。截止2010年5月26日，被告人赵向全共欠银行本金人民币为10359元，利息人民币4755.41元，滞纳金人民币7871.09元，其他费用人民币240元，经银行工作人员多次催收，被告人赵向全拒不归还。
2016年9月14日，被告人赵向全的亲属向民生银行还款人民币13800元。
2013年8月份，大连龙之泉生态农业有限公司法定代表人陈孝强与大连市普湾新区三十里堡梨树村村民赵澎涌合伙在大连市普湾新区三十里堡梨树村租赁土地投资建设果蔬、花卉大棚，但�租赁的土地属于基本农田，按照国家相关规定不能审批立项。2013年底，被告人赵向全得知该项目信息后，提出由其建设果蔬、花卉大棚，陈孝强同意。2014年3月12日，被告人赵向全在不能确定该项目获得政府相关部门审批立项、不能确定该项目能够开工建设的情况下，仍以转包建设果蔬、花卉大棚工程为由，与赵某1、刘志刚签订了《施工协议书》，约定明确的开工日期，骗取被害人赵某1、刘志刚缴纳的施工保证金人民币5万元。
被告人赵某1与被害人刘某1的姐姐刘敏、刘敏丈夫张伟峰（已死亡）认识。2014年1月份某日，被告人赵向全来到张伟峰居住的大连经济技术开发区小孤山中里80号楼1—6—1号的住处，以借车使用为名，通过刘敏及张伟峰将被害人刘某1于2012年5月23日购买的现代吉普车借走。该车购买时候的价格为人民币23万元。被告人赵�全将车辆借走后用于个人使用，并在同年9月份将车顶账给他人。后被告人赵向全更换电话号码，致使被害人刘某1及刘敏、张伟峰等人无法找到。经估价，案涉车辆价值人民币13万元。
公诉机关认为，被告人赵向全的行为已构成信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，应依法惩处。
被告人赵向全对指控其犯信用卡诈骗罪不持异议；关于合同诈骗罪，辩称案涉项目能否立项和审批其并不知情，不构成合同诈骗罪；关于诈骗罪，辩称张志峰与其合伙干工程期间以案涉车辆出资入股，其没有诈骗行为，不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见同被告人。
经审理查明，2008年1月10日，被告人赵向全持本人身份证在中国民生银行股份有限公司大连分行申领一张卡号为4218700006881473、信用额度为人民币10000元的信用卡，并于同年1月22日将该信用卡激活使用。截止2010年5月26日，被告人赵向全共欠银行本金人民币为10359元，经银行工作人员多次催收，被告人赵向全拒不归还。
2016年9月14日，被告人赵向全的亲属向中国民生银行股份有限公司大连分行偿还本金及部分息费人民币13800元，余款该行予以减免。
2013年8月，大连龙之泉生态农业有限公司法定代表人陈孝强与大连市普湾新区三十里堡梨树村村民赵澎涌合伙在大连市普湾新区三十里堡梨树村租赁土地投资建设果蔬、花卉大棚，其租赁的土地属于基本农田。2014年3月12日，被告人赵向全与赵某1签订了《协议书》，约定案涉租赁土地由赵某1施工建果蔬、花卉大棚，并对质量标准、工程款结算及违约责任进行了约定。协议签订同时被告人赵向全收取工程质量保证金人民币5万元。
张伟峰（已死亡）系被害人刘某1的姐夫。2014年1月某日，被告人赵向全通过张伟峰将登记于刘某1名下的现代吉普车借走。同年9月3日，被告人赵向全以该车抵顶他人借款。
上述事实，有公诉机关提供的书证户籍证明、案件来源、抓捕经过、信用卡申请表、交易明细、催收记录、中国民生银行业务受理单、情况说明、施工协议、收条、大连市国土资源和房屋局出具的鉴定意见、调查报告、前科查询记录、在逃人员登记撤销表、大连龙之泉生态农业有限公司营业执照、地籍审核证明表、情况说明、抵押协议等；证人李某、宫某、刘某2、袁某、王某、陈某、赵某2、刘某3、王某、孙某、孟某、孙某的证言；被害人赵某1、刘某1的陈述；被告人赵向全的有罪供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被�人赵向全以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人赵向全到案后如实供述信用卡诈骗的犯罪事实，其家属代为偿还透支本金及部分息费，对其可从轻处罚。
对公诉机关指控的合同诈骗罪。经查，在案涉租赁土地上建农业大棚或者花卉大棚能否得到相关部门批准立项，公诉机关并未提供充分证据。被告人赵向全供述与陈孝强签订《施工协议书》，其供述得到陈孝强证言的印证，但该份协议书未提取，双方签订协议书的具体内容不清，即被告人赵向全有无转包权不清。因此，公诉机关依据现有证据指控被告人在签订、履行合同过程中，骗取被害人赵某1、刘志刚保证金人民币5万元事实不清、证据不足。被告人及辩护人的辩解和辩护意见，予以采纳。
关于公诉机关指控的诈骗罪。经查，被害人刘某1陈述案涉车辆系经其姐夫张伟峰借给被告人赵向全使用后未归还。被告人赵向全供述案涉车辆系张伟峰与其合伙干工程期间，张伟峰以案涉车辆出资入股。现张伟峰已死亡，相关事实无法查清。公诉机关依据现有证据指控被告人赵向全诈骗被害人刘某1车辆事实不清、证据不足。被告人及辩护人的辩解和辩护意见，予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百二十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条第一款第（五）项之规定，判决如下：
被告人赵向全犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二�元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月29日起至2017年7月28日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 俊 华
人民陪审员 杨 礼
人民陪审员 徐 忠
二〇一七年七月五日
书 记 员 关翔声（代）
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五�以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的�
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决；（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；（三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪；（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；（六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理；（九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。