大连市金州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0213刑初184号
公诉机关大连市金州区人民检察院。
被告人于华，女，1968年7月3日出生，汉族，住辽宁省大连市金州区。
辩护人王群，辽宁华连律师事务所律师。
大连市金州区人民检察院以金检公诉刑诉（2016）183号起诉书指控被告人于华犯诈骗罪，于2016年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市金州区人民检察院指派检察员卢文福出庭支持公诉，被告人于华及其辩护人王群到庭参加诉讼。现已审理终结。
大连市金州区人民检察院指控，2012年5月至2015年3月间，被告人于华谎称资金周转不开、购买别墅、倒腾蔬菜、给工人开支、企业需要过桥资金等理由，以在短期内返还高额利息为诱饵，通过现金、银行卡转账的方式，骗取被害人曲某、徐某等17人共计人民币988万元，案发前已归还282.285万元，剩余705.715万元未归还。（以下币种为人民币）
1、2012年5月17日，于华骗取被害人曲某30万元，案发前已归还15万元，余15万元未还。
2、2012年9月至2015年3月，于华先后5次骗取被害人徐某共计85万元，案发前已归还22.05万元，余62.95万元未还。
3、2013年5月至2014年6月，于华先后5次骗取被害人马某某、衣某某（已去世）夫妻共计230万元，案发前已归还70万元，余160万元未还。
4、2013年6月，于华先后2次骗取被害人张某某共计25万元，案发前已归还11万元，余14万元未还。
5、2013年8月至2015年3月，于华先后8次骗取被害人赵某某共计255万元，案发前已归还69.875万元，余185.125万元未还。
6、2014年2月至9月，于华先后4次骗取被害人王某1共计130万元，案发前已归还56.2万元，余73.8万元未还。
7、2014年5月至7月，于华先后3次骗取被害人苗某某共计45万元，案发前已归还8.05万元，余36.95万元未还。
8、2014年9月至12月，于华先后2次骗取被害人曹某某共计17万元，案发前已归还2.26万元，余14.74万元未还。
9、2014年9月至2015年2月，于华先后2次骗取被害人宁某共计20万元，案发前已归还1.1万元，余18.9万元未还。
10、2014年10月8日，于华骗取被害人韩某10万元，案发前已归还1.5万元，余8.5万元未还。
11、2014年10月20日，于华骗取被害人杜某某20万元，案发前已归还2.4万元，余17.6万元未还。
12、2014年11月，于华先后2次骗取被害人唐某共计40万元，案发前已归还2.2万元，余37.8万元未还。
13、2014年12月7日，于华骗取被害人王某某20万元，案发前已归还18.4万元，余1.6万元未还。
14、2015年1月14日，于华骗取被害人王某230万元，案发前已归还1.8万元，余28.2万元未还。
15、2015年2月17日，于华骗取被害人马某3万元。
16、2015年2月至3月，于华先后2次骗取被害人李某某共计25万元，案发前已归还0.45万元，余24.55万元未还。
17、2015年3月，于华骗取被害人侯某某3万元。
公诉机关认为，被告人于华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款合计人民币705万余元，属数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，请依法判处。
被告人于华辩解其没有实施诈骗，与被害人之间均是民间借贷关系。
辩护人提出的辩护意见是，被告人与被害人之间是民间借贷关系，双方之间借款有借条，被告人按照约定支付利息，没有利用假身份、假地址等掩盖身份的方式借款，亦没有携款潜逃或挥霍，没有非法占有目的，因此，被告人不构成诈骗罪。
经审理查明，2012年5月至2015年3月间，被告人于华（曾在中国银行金州支行工作多年，2014年9月辞职）谎称资金周转不开、购买别墅、倒腾蔬菜生意、给工人开支、企业需要过桥资金等理由，以在短期内返还高额利息为诱饵，通过现金、银行卡转账的方式，骗取被害人曲某、徐某等17人（大多为同学或朋友关系）共计人民币988万元，案发前已归还282.285万元，剩余705.715万元未归还。（以下币种均为人民币）
1、2012年5月17日，于华骗取被害人曲某30万元，案发前已归还15万元，余15万元未还。
2、2012年9月至2015年3月，于华先后5次骗取被害人徐某共计85万元，案发前已归还22.05万元，余62.95万元未还。
3、2013年5月至2014年6月，于华先后5次骗取被害人马某某、衣某某（已去世）夫妻共计230万元，案发前已归还70万元，余160万元未还。
4、2013年6月，于华先后2次骗取被害人张某某共计25万元，案发前已归还11万元，余14万元未还。
5、2013年8月至2015年3月，于华先后8次骗取被害人赵某某共计255万元，案发前已归还69.875万元，余185.125万元未还。
6、2014年2月至9月，于华先后4次骗取被害人王某1共计130万元，案发前已归还56.2万元，余73.8万元未还。
7、2014年5月至7月，于华先后3次骗取被害人苗某某共计45万元，案发前已归还8.05万元，余36.95万元未还。
8、2014年9月至12月，于华先后2次骗取被害人曹某某共计17万元，案发前已归还2.26万元，余14.74万元未还。
9、2014年9月至2015年2月，于华先后2次骗取被害人宁某共计20万元，案发前已归还1.1万元，余18.9万元未还。
10、2014年10月8日，于华骗取被害人韩某10万元，案发前已归还1.5万元，余8.5万元未还。
11、2014年10月20日，于华骗取被害人杜某某20万元，案发前已归还2.4万元，余17.6万元未还。
12、2014年11月，于华先后2次骗取被害人唐某共计40万元，案发前已归还2.2万元，余37.8万元未还。
13、2014年12月7日，于华骗取被害人王某1某20万元，案发前已归还18.4万元，余1.6万元未还。
14、2015年1月14日，于华骗取被害人王某230万元，案发前已归还1.8万元，余28.2万元未还。
15、2015年2月17日，于华骗取被害人马某3万元。
16、2015年2月至3月，于华先后2次骗取被害人李某某共计25万元，案发前已归还0.45万元，余24.55万元未还。
17、2015年3月，于华骗取被害人侯某某3万元。
上述事实，有经过当庭举证、质证的被告人于华供述笔录、被害人曲某、徐某等人陈述笔录、证人肖某某、秦某某等人证言笔录在案为凭，亦有辨认笔录、借条、银行交易明细、案件来源、抓捕经过、户籍证明等证据存案佐证。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人于华的辩解及其辩护人提出的辩护意见，经查认为，被告人于华以往在公安机关均稳定、一致的供述其虚构事实、以高额利息为诱饵骗取被害人钱款的事实，与其供述录像、被害人曲某、徐某等人的陈述、借条等证据能够相互印证一致，公诉机关提供的现有证据足以证明本院所确认的上述事实。虽然被告人当庭辩解其与被害人之间是借贷关系，没有虚构事实骗取被害人，但与被害人陈述以及借条上的借款用途相矛盾，其亦无法对其以往供述作出合理的解释，另，被告人于华始终拒不供述赃款去向，其本人亦无能力退还赃款，故对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见均不予采纳。
本院认为，被告人于华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款人民币705万余元，属数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产所有权，公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人于华犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币八十万元；
二、被告人于华于本判决生效后十日内退赔被害人曲某人民币十五万元，退赔被害人徐某人民币六十二万九千五百元；退赔被害人马某某人民币一百六十万元，退赔被害人张某某人民币十四万元，退赔被害人赵某某人民币一百八十五万一千二百五十元，退赔被害人王某1人民币七十三万八千元，退赔被害人苗某某人民币三十六万九千五百元，退赔被害人曹某某人民币十四万七千四百元，退赔被害人宁某人民币十八万九千元，退赔被害人韩某人民币八万五千元，退赔被害人杜某某人民币十七万六千元，退赔被害人唐某人民币三十七万八千元，退赔被害人王某1某人民币一万六千元，退赔被害人王某2人民币二十八万二千元，退赔被害人马某人民币三万元，退赔被害人李某某人民币二十四万五千五百元，退赔被害人侯某某人民币三万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 解瑞杰
人民陪审员 王 辉
人民陪审员 林卫东
二〇一六年九月八日
书 记 员 刘 洋
附：《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。