江苏省兴化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏1281刑初18号
公诉机关兴化市人民检察院。
被告人刘启明，男，1943年9月11日出生，江苏省兴化市人，汉族，初中文化，业务员,住兴化市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月8日被兴化市公安局取保候审，2016年9月2日经兴化市人民检察院决定被兴化市公安局执行取保候审。
兴化市人民检察院以兴检诉刑诉[2016]661号起诉书指控被告人刘启明犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后在审理过程中转为普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员朱木之出庭支持公诉。被告人刘启明到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2010年下半年至2015年，咸某（另案处理）受泰州市xxx担保有限公司（已注销）、泰州xxxx购物公园有限公司（以下简称“泰州xxxx”）实际经营人葛某扣（另案处理）等人指使，成立泰州xxxx购物公园有限公司兴化市办事处，并先后招录被告人刘启明及王某、陈某、王某甲（均另案处理）及许某（已死亡）作为业务员，以泰州xxxx投资需要资金为由，以8％至18％不等的年利息为诱饵，向兴化市300多名社会上不特定群众非法吸收存款合计人民币27911896.35元，至提起公诉前，造成实际损失人民币22739890.85元（不含被告人刘启明及咸某、王某、王某甲、许某本人损失部分和王某甲在海陵区吸收存款部分）。其中，被告人刘启明个人非法吸收公众存款人民币1983285元，至提起公诉前已挽回全部损失。
案发后，被告人刘启明自动投案，如实供述自己的罪行。
为支持上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人刘启明的供述和辩解；被害人沈某、刘某1、任某等人的陈述及有关的借款凭据、收条；证人葛某扣、宦某、咸某的证言；书证：兴化市公安局制作或提取的人口基本信息、案发情况说明、泰州xxxx购物公园有限公司及泰州xxx担保投资有限公司的工商登记情况等。并据此认为，被告人刘启明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人刘启明在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。案发后，被告人刘启明自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。本案的损失已经全部挽回，可以从轻处罚。
被告人刘启明对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
经审理查明：
2010年下半年至2015年，咸某（另案处理）受泰州市xxx担保有限公司（已注销）、泰州xxxx购物公园有限公司（以下简称“泰州xxxx”）实际经营人葛某扣（另案处理）等人指使，成立泰州xxxx购物公园有限公司兴化市办事处，并先后招录被告人刘启明及王某、陈某、王某甲（均另案处理）及许某（已死亡）作为业务员，以泰州xxxx投资需要资金为由，以8％至18％不等的年利息为诱饵，向兴化市300多名社会上不特定群众非法吸收存款合计人民币28083896.35元，至提起公诉前，造成实际损失人民币22748490.85元（不含被告人刘启明及咸某、王某、王某甲、许某本人损失部分和王某甲在海陵区吸收存款部分）。其中，被告人刘启明个人非法吸收公众存款人民币1983285元，至提起公诉前已挽回全部损失。
案发后，被告人刘启明自动投案，如实供述自己的罪行。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
一、被告人刘启明的供述和辩解，证实xxxx兴化办事处前身叫泰州xxx担保投资有限公司兴化分公司，负责人是咸某。xxxx兴化办事处属于xxxx管理，董事长是葛某扣，之前法人代表是缪毅，后变更为葛某扣。xxxx在高港、姜堰、泰兴、海陵、兴化都有办事处，主要就是在社会上融资，用于建设泰州xxxx购物公园。2010年咸某介绍其存钱到xxx公司，让其帮忙发展客户到xxx公司兴化分公司存钱，按存款的2%计算佣金给其，其答应到xxx兴化分公司上班。其没有基本工资，主要是拿佣金，开始是客户存款的2%，后来涨到2.8%，最后涨到3%。xxxx兴化办事处，除其之外就是负责人咸某，会计宦某，业务员王某、许某、王某甲、陈某。其本人及客户的存款大概有397.8595万，其中本人本金八九十万，利息和佣金大概100万余元，其他还有20个客户，大概200万左右。
二、被害人陈述及有关的借款凭据、收条
1、被害人沈某、刘某1、刘某2、任某、陈某、朱某、崔某1、崔某2、崔某3、崔某4、宗某1、宗某2、张某的陈述。证实他们通过刘启明存款投资到xxxx的事实。相关借款即清单上所罗列的数额，指本金。
2、被害人沈某、刘某1、刘某2、任某、陈某、朱某、崔某1、崔某2、崔某3、崔某4、宗某1(宗某阳之子)、宗某2、张某提供的借条以及被告人刘启明提供的上述人员的收条，证实被告人刘启明经手的吸收公众存款的情况，上述借款在提起公诉前已经偿还全部本金。
三、证人证言
1、证人葛某扣的证言，证实泰州xxx担保有限公司于2004年成立，从2008年开始让公司员工对外借款，可以提取佣金。泰州xxxx购物公园有限公司于2009年成立，xxx公司的存款客户存款到期后，如需继续存款，都将其借款手续换为泰州xxxx购物公园的借款凭据。其安排员工以xxxx的名义对外吸收群众存款，给予佣金，兴化地区的负责人是咸某，咸某还发展下线业务员为其公司吸收存款。
2、证人宦某的证言，证实其于2010年春节后到泰州xxx担保有限公司任会计，公司在九龙镇开发了一个购物公园，成立了泰州xxxx购物公园。原来的公司注销，就挂了泰州xxxx购物公园有限公司兴化办事处的牌子。其一直在这个公司做会计，总公司地址位于泰州九龙镇，公司法人代表是葛某扣。泰州xxxx购物公园有限公司兴化办事处没有单独的工商登记资料，是帮总公司在兴化地区集资。兴化办事处除其之外还有负责人咸某、业务员王某、徐某、王某甲、刘启明、陈某。
3、证人咸某的证言，证实被告人刘启明系xxxx公司兴化办事处业务员之一，对外吸收公众存款。
四、书证
1、人口基本信息，证实被告人刘启明已达完全刑事责任年龄。
2、案发情况说明，证实兴化市公安局于2016年9月4日要求咸某以对账的名义召集陈某、刘启明等人到罗兰公司兴化办事处，刘启明因故未到场，9月7日刘启明投案自首。
3、泰州xxxx购物公园有限公司及泰州xxx担保投资有限公司的工商登记情况，证实xxxx购物公园有限公司于2009年3月26日注册成立，2014年8月28日法定代表人变更为葛某扣。泰州xxx担保投资有限公司于2004年3月15日注册成立。
本院认为，被告人刘启明伙同他人作为单位的直接责任人员受泰州xxxx购物公园有限公司的安排，向社会上不特定的公众非法吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。被告人刘启明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。案发后，被告人刘启明自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。公诉机关起诉指控被告人刘启明犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。相关数额因计算有误予以纠正。鉴于被告人刘启明当庭自愿认罪且本案的损失已全部挽回，酌情予以从轻处罚。综上，本院决定对被告人刘启明从轻处罚，其符合缓刑适用条件，所在社区愿意承担帮教责任，故给予其一定的缓刑考验期限。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：
被告人刘启明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币四万元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 易书芹
人民陪审员 魏义胜
人民陪审员 王金洋
二〇一七年四月二十六日
书 记 员 叶文君
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。