黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）呼刑初字第142号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院。
被告人孟某甲，男，汉族，1971年6月1日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，农民，住黑龙江省哈尔滨市呼兰区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年11月15日被刑事拘留，同年12月19日被批准逮捕，现羁押于哈尔滨市第一看守所。
辩护人袁志立，黑龙江雪钰律师事务所律师。
被告人孟某乙，男，汉族，1970年10月1日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，农民，住黑龙江省哈尔滨市呼兰区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年11月22日被取保候审。
辩护人肖玮，黑龙江郑永刚律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院以呼检刑诉（2014）62号起诉书指控被告人孟某甲、孟某乙犯骗取贷款罪，于2014年3月13日向本院提起公诉。本院于2014年3月19日立案，依法组成合议庭，于2014年7月9日公开开庭审理了本案，哈尔滨市呼兰区人民检察院指派检察员李响出庭支持公诉，被告人孟某甲及其辩护人袁志立、被告人孟某乙及其辩护人肖玮到庭参加诉讼，现已审理终结。
哈尔滨市呼兰区人民检察院指控：2010年2月至2012年12月，被告人孟某甲与其哥哥孟某乙在哈尔滨市呼兰区双井镇经营为民肉牛养殖专业合作社和昭权酒厂。因资金周转不足，孟某甲与孟某乙利用前井村村民姜某某、张某甲等人顶名垒户贷款，虚构贷款用途，在哈尔滨市呼兰区双井信用社骗取贷款共计4，445，000元。截至2013年11月22日，被告人孟某乙陆续归还贷款本金3，325，000.00元，利息475，844.52元，本息合计3，800，844.52元。
经侦查，公安机关与2013年11月13日将被告人孟某甲在呼兰区抓获，同年11月22日，被告人孟某乙到公安机关主动投案。
针对上述指控，公诉机关提供了孟某甲、孟某乙的户籍证明、现实表现、案件来源、抓获经过及损失认定、农民联保借款合同、承债书、还款凭证、证人姜某某、张某甲、佟某甲等人的证言、被告人孟某甲、孟某乙的供述和辩解等相关证据。
检察机关认为被告人孟某甲、孟某乙骗取银行和其他金融机构贷款，给银行造成重大经济损失的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人孟某甲系主犯，孟某乙系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定进行处罚。被告人孟某乙主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其进行处罚。
被告人孟某甲对检察机关指控的犯罪予以供认，没有辩解意见，同时请求法院从轻或减轻处罚。
辩护人认为被告人案发后已归还信用社的全部贷款本金及利息，被告人主观恶性较小，使用贷款过程中陆续归还；被告人系初犯、偶犯；被告人到案后主动交待犯罪事实，无任何隐瞒，供述始终保持一致；建议适用缓刑。
被告人孟某乙对检察机关指控的犯罪予以供认，没有辩解意见，同时请求法院从轻或减轻处罚。
辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，同时认为被告人孟某乙在本案中系从犯，又系初犯、偶犯，庭审中认罪悔罪，且能够积极偿还全部贷款本金及利息，能够投案自首，具有法定及酌定的量刑情节，请求对被告人孟某乙免予刑事处罚。
经审理查明，2010年2月至2012年12月，被告人孟某甲与其哥哥孟某乙在哈尔滨市呼兰区双井镇经营为民肉牛养殖专业合作社和昭权酒厂。因资金周转不足，孟某甲与孟某乙利用前井村村民姜某某、张某甲等人顶名垒户贷款，虚构贷款用途，在哈尔滨市呼兰区双井信用社骗取贷款共计4，445，000元。截至2013年11月22日，被告人孟某乙陆续归还贷款本金3，325，000.00元，利息475，844.52元，本息合计3，800，844.52元。本案在审理过程中，被告人孟某乙已将所欠余款及利息全部归还给哈尔滨市呼兰区农村信用合作联社。
经侦查，公安机关与2013年11月13日将被告人孟某甲在呼兰区抓获，同年11月22日，被告人孟某乙到公安机关主动投案。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、线索来源和到案经过：2013年7月15日，哈尔滨市公安局呼兰分局接到哈尔滨市呼兰区农村信用联社报案称：哈尔滨市呼兰区村民孟某甲采用农户顶名、改变贷款用途方式骗取贷款85笔，金额720.8万元。呼兰分局立案后，于2013年11月13日将孟某甲在呼兰区双井镇前井村陆堡屯抓获。2013年11月22日，犯罪嫌疑人孟某乙主动到公安机关投案，同日被取保候审。
2、户籍证明及现实表现：孟某甲，男，1971年6月1日出生，身份证号码×××，汉族，初中文化，系黑龙江省哈尔滨市呼兰区农民。孟某乙，男，1970年10月1日出生，身份证号码×××，汉族，初中文化，系黑龙江省哈尔滨市呼兰区农民。上述二人在哈尔滨市呼兰区双井派出所辖区居住期间表现一般，无违法犯罪记录。
3、证人姜某某的证言：2012年8月29日他在呼兰区双井信用社贷款10万元，期限是三年，他本人用了一万元，其余九万元是孟某甲用的。贷款用途是假的，他当时把身份证给孟某甲了。其余的他就不知道了。贷款资料都是孟某甲组织提供信用社的。
4、证人刘某的证言：2011年1月她在呼兰区双井信用社贷款10万元，期限是三年，她本人没用，是前井村支部书记孟某乙用的。贷款用途是假的，她当时把身份证给孟某乙了。其余的她就不知道了。贷款资料都是孟某乙组织办的。
5、证人佟某甲的证言：2012年8月23日他在呼兰区双井信用社贷款10万元，期限是三年，他本人没用，是孟某乙用的。贷款用途是假的，他当时把身份证给孟某乙了。其余的他就不知道了。贷款资料都是孟某乙组织办的。
6、证人佟某乙的证言：2012年8月16日他在呼兰区双井信用社贷款10万元，期限是三年，他本人没用，是孟某乙用的。孟某乙给了他二万元好处费。贷款用途是假的，他当时把身份证给孟某乙了。其余的他就不知道了。贷款资料都是孟某乙组织办的。
7、证人王某某的证言：2011年1月她在呼兰区双井信用社贷款20万元，期限是三年，她本人用了1万元，其余19万元是孟某乙用的。贷款用途是假的，她当时把身份证给孟某乙了。其余的她就不知道了。贷款资料都是孟某乙组织办的。
8、证人卢某某的证言：2011年11月他在呼兰区双井信用社贷款3万元，期限是3年，他本人没用，是孟某乙用的。他当时把身份证给孟某乙了。其余的他就不知道了。贷款资料都是孟某乙组织办的。
9、农村信用社顶名贷款人员登记表及农民联保借款合同：2010年2月至2012年12月，孟某甲与其哥哥孟某乙经营养牛场与酒厂，因资金周转不足，孟某甲与孟某乙利用村民李某某、麻某某、姜某某等45人顶名垒户，虚构贷款用途，在哈尔滨市呼兰区双井信用社骗取贷款共计4，445，000元。其中已核实张某甲贷款10万元、姜某某贷款10万元等26人贷款金额共计2，605，000.00元，其中孟某甲、孟某乙使用2，226，000.00元。
10、孟某乙还款明细及还款凭证：截止2013年11月22日，孟某乙陆续归还贷款本金3，325，000.00元，利息475，844.52元，本息合计3，800，844.52元。
11、孟某甲使用贷款承债书：呼兰区双井镇前井村农民孟某甲采用农户顶名、改变贷款用途方式骗取贷款85笔，金额720.8万元。
12、被告人孟某甲的供述：他和他哥孟某乙经营养牛场和酒厂缺资金，就找他们村村民姜某某等人顶名在呼兰区双井信用社贷款，贷款的钱被他们哥俩使用了。大概在430万元左右。这些钱用在牛场和酒厂了。一共有45人。除去他们哥俩用的430万元外，剩下的钱他替张某乙承债了，是张某乙让他承债的。当时张某乙找他，让他把张某乙使用的农户贷款也承债了，到时候张某乙以物抵债，他为了以后在信用社贷款方便，就替张某乙承债了。
13、被告人孟某乙的供述：他是呼兰区政协委员。他和他弟弟孟某甲经营养牛场和酒厂缺资金，就找他们村村民姜某某等人顶名在呼兰区双井信用社贷款，贷款的钱被他们哥俩使用了。大概在430万元左右。这些钱用在牛场和酒厂了。一共有45人。除去他们哥俩用的430万元外，剩下的钱他弟弟孟某甲替张某乙承债了，他看过承债书，问过孟某甲“有些不认识的人怎么还给承债了”，孟某甲说是张某乙让他替承债的，之后，他找过张某乙，问孟某甲替张某乙承债这些钱是怎么回事，张某乙说这些钱不用他们哥俩管，到时有人还。
二被告人的辩护人向法庭提供了哈尔滨市呼兰区农村信用合作联社出具的谅解书一份及还款凭证。
本院认为，被告人孟某甲、孟某乙骗取银行和其他金融机构贷款，给银行造成特别重大经济损失的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人孟某甲、孟某乙共同找村民顶名贷款，所贷款项由二人共同使用，该二人在本案中所起的作用均是主要的，故二人均系主犯，检察机关关于孟某乙系从犯的认定缺乏事实及法律依据，不予采纳。孟某乙主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属自首，可从轻处罚；案发后及审理过程中，二被告人能够全部偿还所欠贷款及利息，弥补了受害单位的损失，取得了受害单位的谅解，可酌情从轻处罚，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人孟某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币200000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，即自2014年8月28日起至2018年8月27日止）（罚金已交纳）。
二、被告人孟某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金人民币100000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，即自2014年8月28日起至2016年8月27日止）（罚金已交纳）。
如不服本判决，可于接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 石伟华
审判员 关伟平
审判员 侯志宇
二〇一四年八月二十八日
书记员 宋博宇