山西省阳城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）阳刑初字第223号
公诉机关阳城县人民检察院。
被告人刘某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月12日被阳城县公安局取保候审，于2015年11月5日被本院决定取保候审。
辩护人卢海军，山西获泽律师事务所律师。
阳城县人民检察院以阳检公诉刑诉（2015）166号起诉书指控被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳城县人民检察院指派检察员刘福元出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人卢海军到庭参加诉讼。经山西省晋城市中级人民法院批准，本案延长审限二个月。现已审理终结。
阳城县人民检察院指控，2013年1月29日，晋城市晟友投资有限公司在晋城市工商行政管理局注册成立，公司法定代表人吴某甲（另案处理），实际控制人廉某（另案处理），负责人王某甲（另案处理）。住所晋城市城区景西路北段（蕴麒嘉园楼下01号商铺），注册资本人民币1000万元，经营范围为对各类企业投资及相关投资咨询服务（以上经营范围国家法律、法规禁止经营的不得经营，需获审批的未获批准前不得经营）。2013年9月，晟友公司在阳城没有办理任何相关行政许可手续情况下，由负责人王某甲委托被告人刘某甲出任阳城咨询处负责人，负责阳城咨询处经营活动。阳城咨询处通过发放宣传资料、口头介绍等途径，以投资河南省焦作市穆家寨生态农业观光园为名，承诺以0.9%-1.5%的高额月息，到期还本付息，以借款担保形式，向社会不特定对象非法吸收公众存款，至2014年7月共计吸收公众资金540.1万元，参与理财客户58人，已兑付利息共321840元。阳城县人民检察院提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据证明上述指控。
公诉机关认为，晋城市晟友投资有限公司非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人刘某甲作为该公司直接责任人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。开庭审理过程中，公诉机关建议对被告人刘某甲在有期徒刑三年至四年幅度内量刑，并处罚金。
被告人刘某甲当庭辩称，自己只是公司的业务员，受命于负责人，自己不知道是犯法，是在王某甲诱惑下参与进来的。对起诉书指控的其余犯罪事实没有异议。其辩护人提出的辩护意见是：刘某甲不是阳城咨询处负责人，负责人是王某甲；刘某甲只对其经手的188.5万元负责；刘某甲只是底层的业务员，没有任何经费收支权力，除工资和提成外没有额外获益，在一定程度上讲她本人也是受害人，不能纯粹地将其和廉某、王某甲同等定罪量刑，应该综合考虑其为从犯。希望法庭对被告人刘某甲从轻量刑。
经审理查明，2013年1月29日，晋城市晟友投资有限公司（以下简称晟友投资公司）在晋城市工商行政管理局注册成立，公司法定代表人吴某甲（另案处理），实际控制人廉某（另案处理），负责人王某甲（另案处理）。住所晋城市城区景西路北段（蕴麒嘉园楼下01号商铺），注册资本人民币1000万元，实收资本人民币200万元。经营范围为对各类企业投资及相关投资咨询服务（以上经营范围国家法律、法规禁止经营的不得经营，需获审批的未获批准前不得经营）。
2013年9月，在没有办理任何相关行政许可手续的情况下，晟友投资公司阳城咨询处在阳城县设立，王某甲口头委托被告人刘某甲出任负责人，负责阳城咨询处经营活动。阳城咨询处招录业务员、外勤人员，在阳城县范围内，通过发放广告宣传单、观看宣传视频和资料、口头介绍等途径，以投资河南省焦作市穆家寨生态农业观光园为名，面相社会公众宣称可以定期投资到期还本付息，并以按月给付0.9%-1.5%的高额利息为诱饵，以签订借款合同、出具担保函、还款计划书的形式，至2014年7月向社会不特定对象非法吸收资金共计540.1万元，被吸收资金对象58人，已兑付利息共计320767.5元。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1.被告人刘某甲户籍证明，证实刘某甲犯罪时已达到刑事责任年龄。
2.阳城县公安局刑事侦查大队出具的归案情况说明，证实被告人刘某甲经公安机关办案人员传唤到案情况。
3.晋城市晟友投资有限公司税务登记证、企业法人营业执照，证实该公司2013年1月29日注册成立，登记注册类型为私营有限责任公司，住所位于晋城市城区景西路北段，法定代表人吴某甲，注册资本1000万元，实收资本200万元。经营范围为对各类企业投资及相关投资咨询服务（以上经营范围国家法律、法规禁止经营的不得经营，需获审批的未获批准前不得经营）。
4.晟友投资公司宣传页共计1857页。其中585份传单宣传内容为：晟友投资每一万元三个月收益300元，六个月收益720元，十二个月收益1800元，地址：新西街华阳楼4楼，印有联系方式：1345362****、1399473****。910份传单宣传内容为：晟友投资是具有高收益的理财方式，投资项目为穆家寨，地址：晋城市景西路金龙泉对面桂圆小区旁101商铺。362份传单宣传内容为：穆家寨?太行国际旅游综合体项目，晋城市晟友投资有限公司与焦作市穆家寨太行国际旅游综合体达成战略合作伙伴，地址：晋城市景西路蕴麒嘉园楼下101号。
5.晟友投资公司借款合同书（包括借款合同、担保函、借据、还款计划书、收据），记载借款人廉保才，借款用途穆家寨项目投资，担保人晋城市晟友投资有限公司和焦作市穆家寨生态农业观光园有限公司，出借人王某乙1万元，经办人王某丙；出借人蔡某6万元，经办人刘某甲；出借人上某甲2万元，经办人刘某甲、王某丁；出借人柴某5万元，经办人无；出借人刘某乙5万元，经办人刘某甲、赵某甲；10万元，经办人赵某甲；出借人张某甲41万元，经办人刘某甲；出借人徐某（系王某戊丈夫）1万元，经办人王某戊；出借人田某（系王某戊母亲）1.8万元，经办人王某戊；出借人王某己7万元，经办人刘某甲；出借人张某乙5万元，经办人刘某甲；出借人陈某甲（系杨某甲母亲）7万元，经办人刘某甲；出借人张某丙2.6万元，经办人刘某甲；出借人石某甲1万元，经办人栗某；2万元，经办人王某戊；出借人李某甲2万元，经办人刘某甲；出借人史某甲8.7万元，经办人刘某甲、史某乙；出借人史某乙10.9万元，经办人刘某甲；出借人张某丁（系原某甲之妻）3万元，经办人刘某甲；出借人原某甲10万元，经办人刘某甲；出借人栗某1万元，经办人栗某；出借人王某庚4万元，经办人赵某甲；出借人吴某乙1万元，经办人刘某甲；出借人梁某乙2.6万元，经办人许某；出借人吴某丙（系陈某乙妻子）5万元，经办人刘某甲；出借人陈某乙10万元，经办人刘某甲；出借人王某辛5万元，经办人原某乙；4万元，经办人栗某；出借人杨某乙15万元，经办人刘某甲；出借人梁某丙5万元，经办人刘某甲；出借人上某乙（系张某戊母亲）1万元，经办人刘某甲；出借人刘某丙1万元，经办人刘某甲；出借人高某50万元，经办人刘某甲；出借人孟某（系刘某甲丈夫）1万元，经办人刘某甲；出借人刘某甲7万元，经办人刘某甲；出借人张某己2.6万元，经办人王某戊；出借人卢某2万元，经办人刘某甲；出借人董某9万元，经办人刘某甲；出借人刘某丁（系董某女儿）4万元，经办人刘某甲；出借人周某1.5万元，经办人刘某甲；出借人秦某8万元，经办人刘某甲；出借人芦某6万元，经办人刘某甲；出借人逯某1万元，经办人刘某甲；出借人刘某戊21万元，经办人石某乙；出借人高某32万元，经办人刘某甲；出借人宋某45万元，经办人刘某甲；出借人王某壬1万元，经办人王某戊；出借人吴某丁19万元，经办人刘某甲；出借人常某35万元，经办人刘某甲；出借人张某庚1万元，经办人刘某甲；出借人王某癸4万元，经办人刘某甲；出借人吉某16万元，经办人刘某甲；出借人张某辛20万元，经办人刘某甲；出借人刘某辛2万元，经办人刘某甲；出借人卢某5万元，经办人赵某甲；出借人张某戊7万元，经办人刘某甲；出借人王某子5万元，经办人许某；出借人王某丑（系王某寅之母）1.4万元，经办人刘某甲；出借人孙某2万元，经办人栗某；出借人原某丙15万元，经办人刘某甲；出借人赵某甲牛30万元，经办人刘某甲。以上共计540.1万元。其中记录经办人签名刘某甲的共计465.1万元。借款合同书中均记载了0.9%-1.5%的月息。
6.银行交易明细，证实王某乙账户存入150元、蔡某账户存入7500元、上某甲账户存入900元、刘某乙账户存入14375元、张某甲账户存入28450元、田某账户存入270元、张某乙账户存入1500元、杨某甲账户存入3150元、石某甲账户存入600元、史某甲账户存入8092.5元、史某乙账户存入3102元、原某甲账户存入6250元、栗某账户存入150元、吴某乙账户存入500元、梁某乙账户存入780元、吴某丙账户存入6250元、陈某乙账户存入6000元、杨某乙账户存入3600元、梁某账户存入5010元、高某账户存入31250元、刘某甲账户存入5250元、张某己账户存入780元、卢某账户存入1200元、董某账户存入1350元、刘某庚账户存入600元、周某账户存入1127.5元、秦某账户存入5360元、芦某账户存入5250元、刘某戊账户存入6300元、高某账户存入37500元、宋某账户存入16640元、王某壬账户存入240元、吴某丁账户存入12000元、常某账户存入30625元、张某庚账户存入450元、吉某账户存入16225元、张某辛账户存入11125元、刘某辛账户存入1625元、卢某账户存入4375元、张某戊账户存入1800元、王某子账户存入600元、孙某账户存入600元、原某丙账户存入9300元、赵某甲牛账户存入4500元。
7.被告人刘某甲当庭提供证明六份、收条一份，记载史某乙2015年8月4日证明：2013年9月到2014年3月份共收到介绍费350元。吴某丙2013年证明：我于2013年收到刘某甲现金500元整，系王某甲付的转介绍费。吴某丁2014年证明：我于2014年收到刘某甲现金1300元整，系王某甲付的转介绍费。杨某甲2014年6月证明：我于2014年6月收到刘某甲转交的介绍费现金700元整。张某壬2014年12月13日证明：我于2014年5月12日收到晟友投资咨询处刘某甲转交介绍费350元；2014年6月8日收到介绍费250元。宋某2014年12月13日证明：我于2014年共收到晟友投资咨询处刘某甲转交介绍费900元。收条一份，记载原某丙2014年7月25日领取阳城晟友投资咨询处刘某甲转交介绍费1500元。后三份证据复印件附案在卷。
8.被告人刘某甲当庭提供农村信用社回单，记录2014年7月3日张某戊农村信用社账户存入1770元。提供其个人银行账户交易凭证，称转入高某账户共计8200元，2014年3月18日转入宋某账户1100元。提供微信聊天记录用以证明付转介绍费给吉某、王某癸情况。提供其个人整理的客户名单及他人经办业务情况，称其实际经手的客户资金188.5万元。前两份证据复印件附案在卷。
9.西池宾馆长期租房安全消防责任书，记载长期租房客户签名是吴某乙。
10.晋城市公安局城区分局起诉意见书，证实吴某甲、李某乙、王某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法逮捕并移送审查起诉。
（二）证人证言
1.王某甲证言，证实2013年7月至2014年2月任晟友投资公司业务员，2014年3月至今任业务主管。公司法人代表吴某甲，董事长廉某，股东三人分别是吴某甲、李某乙、王某卯，公司以投资河南省修武县的穆家寨旅游生态度假区为由，通过发放传单、向亲戚朋友介绍以及再由亲戚朋友向他们的朋友介绍等方式对外进行宣传，向客户募集投资资金。2013年7月份，郭某（李某乙妻子）带我和刘某甲到河南焦作市修武县看了这个度假区项目，我和刘某甲都觉得可行。9月，刘某甲在阳城县西池宾馆3楼租了两间客房成立了晋城晟友投资公司阳城咨询处，公司给交了一年的租金，后来又将咨询处迁至阳城县新阳西街华阳楼4楼。阳城咨询处负责人是刘某甲，她全面负责阳城办事处的工作，负责公司的宣传，寻找客户，让客户签订借款合同。吴某甲、王某卯、公司赵经理、我都和刘某甲说让她负责阳城的主要业务开展，负责报阳城的业务报表。王某庚、赵某甲和刘某甲一样是业务员，但公司没有让他们两个人经办办事处的其他事，只是让他们做业务工作。工作人员工资和提成都是底薪1500元，加每1万抽10元钱提成的方式，刘某甲另外每月补助500元，通过会计凌某的工商银行卡和出纳李某丙晋城银行卡打给刘某甲的中行卡上，有时刘某甲到公司领现金。刘某甲每次来晋城都要从公司拿一点公司传单和穆家寨的宣传资料，另外由公司付费，她在阳城也印刷了部分宣传资料。刘某甲一共给晟友投资公司介绍了100来份50多人约四五百万元左右的存款。阳城客户的资金2014年3月份之前都汇给了穆家寨董事长廉某；3月份之后汇款在我的信用社账户，每7天我给会计交一次。我和会计对账之后就由会计汇入了廉某的建行账户内。晋城晟友公司开展吸收客户投资业务，我没有见过中国人民银行或证监会的审批文件。阳城办事处开展的业务就是吸收客户投资，没有其他业务。我们在阳城没有办的相关工商登记、税务登记等手续。
2.吴某甲证言，证实2013年3月至8月份任晟友投资公司法人代表，实际操控人是廉某，2013年9月份以后公司的实际业务负责人是王某甲。我听王某甲说她在阳城设了一个办事处，让刘某甲负责。2013年8月份以后由王某甲负责发放绩效提成，阳城办事处的资金收取都由王某甲负责。
3.廉某证言，证实由于公司业务需要，我任命王某甲在晟友投资公司负责日常管理以及吸收客户存款的业务，我给王某甲定的吸收客户存款业务的利息总成本是二分利，就是说我收到晋城晟友投资公司的钱后，按二分利将晋城晟友投资公司大包干给王某甲，具体她怎么操作我不清楚。
4.王某庚证言，证实晟友投资公司阳城咨询处的负责人是王某甲，2013年9月至12月业务员分别是我、刘某甲、赵某甲，任命我们为业务员没有任命书、会议记录、聘任合同。业务员就是负责进行晋城晟友投资有限公司的宣传，发展客户。每月底薪1500元，每发展一名客户投资一万元提成10元，工资均由晋城晟友投资公司王某甲给我们发放。王某甲不在的时候，由我、刘某甲、赵某甲三人轮流负责日常工作，有事给王某甲打电话，后来王某甲找来吴某乙任内勤后我们三人就不管了。阳城咨询处传单的印制和发放是王某甲交代刘某甲负责印制，发放是我们共同去发放。我手吸收了上某甲2万元，未取出。2013年12月份我离开之后就不知道阳城咨询处是如何运作的了。
5.赵某甲证言，证实2013年9月至11月任阳城咨询处的业务员。阳城咨询处的负责人是王某甲，王某甲有什么事情直接和刘某甲联系由刘某甲告诉我们，我在阳城办事处工作期间，业务员就是我、刘某甲、王某庚，我们三人轮流负责日常工作，有什么事情需要和王某甲说就由刘某甲联系。我手里发展了一两个客户，刘某甲发展了大部分，因为我有脑梗，现在记不清是谁了。
6.吴某乙第1次证言，证实晟友投资公司阳城咨询处负责人是刘某甲，2013年11月至2014年4月内勤是我。具体经营业务是在阳城县范围内寻找投资客户，并且与之签订合同，通过外勤在街上发放传单或向亲戚朋友介绍的方式对外宣传。如果客户愿意投资，我们再将晟友投资公司账户提供给客户，客户往指定账户汇款后，拿银行回执单到办事处签订合同。我负责教投资者如何签订借款合同，合同一式两份，客户留一份，之后我将合同整理，另外一份由我或刘某甲交至晟友投资公司，由公司每月按照约定给客户支付款项。我任内勤期间，给几十个客户签订过合同，具体人数记不清了。第2次证言，证实晟友投资公司阳城办事处由王某甲负责。西池宾馆长期租房消防责任书是我签订的，当时西池宾馆要求我们办事处签订消防责任书，我给王某甲打电话，王某甲让我在上面签的字。
7.张某癸证言，证实2014年4月底至7月底任晟友投资公司阳城办事处内勤，刘某甲通过我邻居找到我想让我去他们办事处当内勤，后经过晋城王某甲面试同意后，我才到阳城办事处当内勤。晋城晟友投资公司阳城办事处由王某甲负责，业务员是刘某甲，负责发展客户，内勤是我，另外还有几个外勤（发放传单的业务员，不固定）我记不清是谁了。我们在阳城办事处任职没有任命书、会议记录、工作职责等依据，就是王某甲口头和我们说的，工资是由王某甲每月打到刘某甲的银行卡内，再由刘某甲给我们办事处的人发放。
8.栗某证言，证实2014年5月20日至7月25日任晟友投资公司阳城办事处外勤，办事处的负责人是刘某甲。外勤负责在街上发放公司投资宣传页，没有具体的发放对象，就是在街上随意发放。这些宣传页有一部分是刘某甲从晋城市晟友投资公司拿回来的，还有一部分是刘某甲拿上底页去印刷公司打印的，之后由我们外勤将自己的电话号码印在宣传页上面进行发放，客户到办事处签订合同时，依据电话号码分辨客户是由哪个外勤介绍的，方便计算提成。我们的工资及提成是由晋城公司直接以现金形式发放，每月1500元固定工资，另外每介绍一名客户投资一万元钱，我们抽取提成10元钱。我任外勤期间领了300元钱左右的提成。
9.邢某证言，证实天门印刷厂原名称为天门数码图文快印中心，后改名为天门印刷厂，由我负责。2014年六七月的一天，一个大约40岁左右的女子（我不认识）到我印刷厂提供了一个电子版的传单样本要求印刷大约8000份传单，内容是晟友投资公司要投资一个项目，晟友投资公司按月返回利息。传单印刷完毕后，那名女子支付了大约800元左右费用，拿走了传单。
（三）被害人陈述
1.王某乙陈述，在街上有人给我发传单，之后我到晟友投资公司阳城办公点交给了负责人刘某甲1万元现金，签订了借款合同书，当时借款人和担保人一栏里就已经有盖的公章和名章了，我只是在出借人一栏中签字。在此事之前我不认识刘某甲，也没有见过实际借款人廉某。晟友投资公司还息150元。
2.蔡某陈述，知道朋友刘某甲在晟友投资咨询处上班，我就找到那里，看到了公司的经营许可证，宣传视频及相关宣传资料，于是签了一个合同，投资金额6万元，取息7500元。
3.上某甲陈述，听邻家说西池宾馆3楼有个晟友投资咨询处，当时是办公室一个小姑娘接待了我，看了公司营业执照，宣传视频及相关宣传资料，我签了一个合同，投资金额2万元，已取利息900元。
4.柴某甲陈述，知道朋友刘某甲在晟友投资咨询处上班，我到办公室签了一个合同，投资金额5万元，本息至今未还。
5.刘某乙陈述，通过朋友赵某甲知道了晟友投资咨询处，签了第一个合同，投资金额5万元。2013年12月30日，晋城王某甲带着穆家寨的赵经理在阳城开了客户联谊会，说明了资金的安全性，我又签订了10万元的借款合同。领取利息共13125元。
6.张某甲陈述，知道朋友刘某甲在晟友投资咨询处上班，签了一份投资金额10万元的合同，已领取利息8次共10000元。2013年12月30日，王某甲带着穆家寨的赵经理开了客户联谊会，2014年1月我又签订一份10万元借款合同，已领取利息8750元；2014年2月签订金额为10万元的合同，已领取利息7500元；2014年6月签订金额为11万元的合同，已领取利息2200元；以上四份合同总金额41万元，已收利息28450元，剩余本金和利息至今未还。
7.王某戊陈述，2014年6月1日应聘于晟友投资公司咨询点，主要工作为客户一对一咨询，投资了共计28000元。分别为以丈夫徐某的名义做了一份金额为1万元的合同，以我母亲田某的名义做了一份金额为18000元的合同，返利1次270元，剩余本息未付。
8.王某己陈述，通过街头小广告找到了西池宾馆3楼晟友投资咨询处，经刘某甲介绍，投资7万元，领取利息3次共3150元。
9.张某乙陈述，通过街头小广告找到了西池宾馆3楼晟友投资咨询处，经刘某甲介绍，投资5万元，领取利息2次共1500元。
10.杨某甲陈述，知道朋友刘某甲在晟友投资咨询处上班，以母亲陈某甲的名义签订了一份投资合同，金额7万元，领取利息3次共3150元。
11.张某丙陈述，知道朋友刘某甲在晟友投资咨询处上班，签订了一份投资合同，金额2.6万元，到期本息一次性领取，本息至今未还。
12.石某甲陈述，通过宣传彩页知道晟友投资咨询处，办公室一个小姑娘接待了我，签了一个投资金额1万元合同，已取息2次共300元；2014年7月又签订了金额2万元的合同，已取息1次300元。
13.李某甲陈述，通过朋友刘某乙的妻子知道了晟友投资咨询处，到办公室见到了刘某甲（都认识），签了一份投资金额2万元的合同，到期本金一次性领清，本息至今未还。
14.史某乙陈述，通过熟人刘某甲知道晟友投资咨询处，到办公室看到了公司的营业执照，宣传视频及相关宣传资料，做了投资，签订了几份合同。以我女儿史某甲的名义签了3.1万元的合同，领息4262.5元；签了2.6万元的合同，领息2275元；签了2万元的合同，领息1250元；签了1万元的合同，领息300元。以本人名义签了2.9万元的合同，领息3987.5元；签了2万元的合同，领息1250元；签了4万元的合同，领息1800元；签了2万元的合同，领息600元。以上八份合同总金额19.6万元，已收利息15725元，剩余本金和利息至今未还。刘某甲当时和我说她在晟友投资公司阳城办事处负责了，并给我出示了晟友投资公司的广告宣传单，我相信了她，并通过刘某甲签订了借款合同。
15.原某甲陈述，通过朋友刘某甲知道晟友投资咨询处，利息高、风险低，我做了投资，以妻子张某丁的名义签订了一份投资金额3万元的合同，领取方式为到期本息一次性领清，至今本息均未归还。2014年3月签了一份投资金额10万元的合同，领取利息5次共6250元。刘某甲和我说她是阳城的总负责人，并且我两次投资都是刘某甲给我办理的。
16.栗某陈述，签了一个投资金额1万元的合同，已取息150元。
17.王某庚陈述，听朋友说西池宾馆3楼晟友投资咨询处可以投资，我到公司后签订了一份投资金额4万元的合同，领取方式为到期本息一次性领清，至今本息均未归还。
18.吴某乙陈述，经刘某甲介绍到晟友投资公司上班，我自己投资了1万元，王某甲给了我50元提成，已取息500元。
19.梁某乙陈述，在新阳西街捡到晟友投资公司的传单，并去华阳楼四楼刘某甲办公室看了有关许可证手续，投资了2.6万元，已取息2次共780元。
20.陈某乙陈述，走亲戚见到刘某甲，经她介绍知道晟友投资公司，我妻子吴某丙投资了5万元，已取息6250元；我投资了10万元，已取息6000元。
21.王某辛陈述，2014年6月26日在新阳西街碰到刘某甲和几个年轻人，说晋城市晟友投资公司存款利息高、风险低。我投资了2次共9万元，现在本息均未还。
22.杨某乙陈述，在街上看到晟友投资公司小广告，经刘某甲介绍，2014年6月1日投资了5万元，领取利息1500元；2014年6月21日投资了5万元，领取利息1500元；2014年7月2日投资了5万元，领取利息600元。
23.梁某陈述，经朋友刘某甲介绍知道晟友投资公司，知道这里利息高、风险低。2013年10月12日投资了3万元，领取利息3750元；2014年2月24日投资了2万元，领取利息540元（本息已还完）；2014年5月25日投资了2万元，领取利息720元，其余本金利息未还。
24.张某戊（次营镇苏村村）陈述，在街上看见晟友投资公司的广告，刘某甲接待了我，我觉得利息可观，以母亲上某乙的名义投资了1万元，已领取利息300元。
25.刘某丙陈述，在街上看见晟友投资公司的广告，到西池宾馆楼上刘某甲接待了我并向我介绍详细投资情况，我觉得利息高、风险低，就投资了1万元，已领取利息875元，本金未归还。
26.高某陈述，经朋友刘某甲介绍知道晟友投资公司，知道这里利息高、风险低，于2013年3月17日投资两份合同（一份20万元，一份30万元），总金额50万元，领取利息5次每次6250元共31250元，其余本息至今未还。
27.张某己陈述，通过街上发的广告知道了晟友投资公司，投资了2.6万元，领取利息780元。
28.卢某陈述，通过我姐知道了晟友投资公司，她说经办人刘某甲是她的朋友，利息高、风险低。让姐夫宋某代我投资2万元，已领取1200元利息。
29.董某陈述，坐公交车听别人说新阳西街华阳楼4楼有个晟友投资公司咨询处，我找到办公室，看了营业执照、宣传视频，后做了投资。第一份合同金额为8万元，领取利息1200元；第二份合同以我女儿刘某庚的名义签订，金额为4万元，领取600元利息；第三份合同金额为1万元，领取150元利息，其余本息至今未还。
30.周某陈述，通过朋友刘某甲知道了晟友投资公司咨询处，签订了一份1.5万元的投资合同，已领取利息1127.5元，其余本息至今未还。报案时我说领取利息1125元。根据借款合同约定每月返回利息187.5元，但是有5个月是给我188元，我实际收到1127.5元，以这次说的为准。刘某甲当时向我说她就是晟友投资公司阳城办事处的负责人，给我出示了晟友投资公司的广告宣传单，我每次去那里就是找刘某甲了。
31.秦某陈述，通过亲戚刘某甲知道了晟友投资公司咨询处，签订了一份5万元的投资合同，已领取利息5000元；签订了一份3万元的投资合同，已领取利息360元。
32.芦某陈述，通过我姐知道了晟友投资公司咨询处，她说经办人刘某甲是她的朋友，利息高、风险低，让姐夫宋某代我投资6万元，已领取5250元利息。
33.逯某陈述，在西池宾馆门口看到了晟友投资公司的传单，然后上楼咨询，经刘某甲介绍，投资风险低、利润高，签订了一份1万元的投资合同，本息到期一次性领取，至今本息未还。
34.刘某戊陈述，在南关步行街看到了晟友投资公司的传单，经刘某甲和其他工作人员介绍，觉得投资风险低、利润高，签订了一份21万元的投资合同，已领取6300元利息。
35.高某陈述，通过朋友刘某甲知道了晟友投资公司咨询处，签订了二份10万元、一份12万元的投资合同，投资金额总计32万元，已领取利息37500元，剩余本息未还。附收条，证明刘某甲经办高某投资的情况。
36.宋某陈述，通过朋友刘某甲知道了晟友投资公司咨询处，于2014年1月15日签订了一份7万元的投资合同，领取利息6125元；同年1月27日签订了一份3万元的投资合同，领取利息2625元；同年3月4日签订了一份22万元的投资合同，领取利息13750元；同年6月17日签订了一份3万元的投资合同，领取利息900元；同年6月28日签订了一份3万元的投资合同，领取利息900元；同年7月10日签订了一份7万元的投资合同，领取利息840元；总计领取利息25140元，剩余本金45万元未还。刘某甲说赵某甲和王某庚也是负责人，但刘某甲是阳城的总负责人。后来搬到新阳西街华阳楼4楼的时候，又来了几个年轻女子，刘某甲说那些女子都是业务员。
37.王某壬陈述，通过街上发的广告知道了晟友投资公司咨询处，找到阳城华阳楼，经刘某甲介绍，签订了一份1万元的投资合同，已返还利息2个月共240元，剩余本息未还。
38.吴某丁陈述，在西池宾馆门口看到了晟友投资公司的传单，于是上楼咨询，经刘某甲介绍，于2014年2月16日签订了一份4万元的投资合同；2014年4月2日投资8万元；2014年4月12日投资6万元；2014年4月16日又投资1万元，共收到利息12000元，剩余本息未还。
39.常某陈述，通过刘某甲介绍接触到晟友投资公司，知道这里利息高、风险低，2014年1月15日签订了一份8万元的投资合同，1月18日投资2万元，1月30日投资25万元。共投资35万元，已领取利息30625元。
40.张某庚陈述，看到街上发的晟友投资公司广告，去到西池宾馆三楼咨询处，经刘某甲介绍，签订了一份1万元的投资合同，已领取利息450元。
41.吉某陈述，通过邻居刘某甲知道了晟友投资公司咨询处，以我妻子王某癸的名义签订了一份2万元的投资合同，领取利息2500元；签订了二份1万元的投资合同，领取利息850元。以我自己名义签订了一份7万元的投资合同，领取利息6125元；签订了二份2万元的投资合同，领取利息2900元；签订了五份1万元的投资合同，领取利息2350元。剩余本息未还。
42.张某辛陈述，通过刘某甲介绍接触到晟友投资公司，签订了一份5万元的投资合同，领息5625元；2014年5月1日投资10万元，5月8日投资5万元，共领取利息6750元。我一共投资了20万元，已领取利息12375元，剩余本息未还。
43.张某壬陈述，母亲张某辛在晟友投资公司阳城办事处存过钱，是我以我母亲的名义存的，存了3笔共20万元，共领取利息12375元。除了我提交的工商银行明细卡之外，还有的利息是打在农村信用社账户内，但不知道什么原因农村信用社打不出来交易明细。刚开始是刘某甲和我说的晟友投资公司，后来刘某甲向王某甲介绍我，王某甲就给我打电话让我到晋城晟友投资公司参观，之后又带我到河南修武穆家寨参观，王某甲向我说她就是晋城晟友投资公司的负责人，并给我出示了晟友投资公司的相关证照、广告宣传单，上面详细介绍了投资存款利息的情况，因为是通过刘某甲介绍的，我就相信了。
44.刘某辛陈述，通过刘某甲介绍接触到晟友投资公司，签订了二份1万元的投资合同，共领取利息1625元。
45.卢某陈述，在朋友家看到晟友投资公司的宣传广告，在公司业务员赵某甲的介绍下知道这里利息高、风险低，签订了一份5万元的投资合同，领取利息4375元。
46.张某戊（演礼乡栅村）陈述，在西池宾馆门口看见晟友投资公司的宣传页，就上楼咨询，在刘某甲的介绍下，2014年5月12日签订了一份1万元的投资合同，是年结利息和本金，现本息均未还；2014年6月1日投资1万元，现已付利息300元，当天又投资5万元，现已付利息600元，剩余本息未还。
47.王某子陈述，通过晟友投资公司的传单找到了晟友公司，在刘某甲的介绍下，当天签订了一份5万元的投资合同，现已收到利息600元。
48.王某寅陈述，刘某甲向我母亲王某丑介绍晟友投资公司利息高、风险低，我母亲同意投资，且同意由刘某甲代替办理，给了她1.4万元，签订了合同，到期本息一次性领取。至今本息均未还。
49.孙某陈述，通过刘某甲介绍知道了晟友投资公司，签订了一份2万元的投资合同，现已收到两次利息共600元。
50.原某丙陈述，看了晟友投资公司的传单，在刘某甲的介绍下于2014年2月8日投资2万元，现已收到1500元利息；于同年4月3日投资13万元，现已收到7800元利息。剩余本息未还。
51.赵某甲牛陈述，通过刘某甲介绍知道了晟友投资公司，投资30万元，已收到一次4500元利息，剩余本息未还。
以上结合被害人陈述及银行账户交易凭证，计算未归还本金共计540.1万元，已兑付利息共计320767.5元，其中包括被告人刘某甲以其丈夫孟家全的名义投入1万元，以本人名义投入7万元，领取利息5250元。
（四）被告人供述
被告人刘某甲2014年11月10日供述，2013年4月底，王某甲介绍我去晋城市晟友投资有限公司上班，王某甲和我说晟友投资公司是负责给客户的闲散资金寻找投资渠道，也就是将客户的闲散资金投资到穆家寨度假区，我不清楚晟友投资公司与焦作穆家寨度假区的具体关系。2013年9月，王某甲给我打电话说让我在阳城成立个咨询处，用于给阳城的客户提供咨询及吸收阳城客户。9月20日晋城市晟友投资有限公司阳城咨询处成立，原先位于阳城县西池宾馆3楼，2014年6月8日搬至阳城县新阳西街华阳楼4楼，租房租金由王某甲出的。我任负责人，负责宣传晟友投资公司的业务，在阳城寻找客户，让客户签订借款合同。阳城咨询处没有办理相关证件，用的是晟友投资公司的营业执照。我不清楚晟友投资公司吸收客户资金是否向相关银监部门报备或审批，阳城咨询处没有经过相关银监部门报备或审批。我们的工资是由王某甲每月20日左右到阳城以现金方式发放，我每月的工资是：基本工资1500元＋500元话费补助＋10元／万绩效工资＋500元车辆补助，另外节假日加班一天100元。我大约领了5000元左右的提成。我任晟友投资公司阳城咨询处负责人期间，共给58人办理过借款合同，金额累计540.1万元。在阳城办理借款合同的这些客户有一部分是我的亲戚、朋友，另外一部分是晋城公司的老客户，在阳城成立了咨询点后手续在我这里办理，还有一部分是在阳城发传单，或者是其他客户介绍来我这里办手续的。办理借款合同先由客户往王某甲指定的银行帐户内汇款，之后在我咨询处签订合同，合同正本由客户保存，我将合同副本及汇款凭证送至晋城王某甲处，由公司开具收据，我再将收据交给客户。借款合同都是王某甲提供的，借款人、担保人一栏中已经有盖好的公章及名章。晟友投资公司给客户利息情况是2014年3月31日之前存3个月的月利率0.9%；六个月的月利率1.0%；12个月的月利率1.25%。2014年4月1日开始存3个月的月利率1.0%；六个月的月利率1.2%；12个月的月利率1.5%。此外，该公司没有投资其他项目了。2014年4月，王某甲到阳城给了我大约1万份晟友投资公司的传单，她带着人在阳城发放；另外又给了我电子版的，我在天门数码图文快印中心印刷了9000份，由我咨询处的员工在街上发过几次，大约发放了8000份，剩下的我都交给公安局了。
2015年7月8日供述，我不是阳城咨询点负责人，该咨询点由王某甲策划实施，我按她的要求找了赵某甲、王某庚二人，三个人轮流开展业务。王某庚在这个地方工作到2013年12月底，赵某甲工作到2014年2月份，之后王某甲又招了五六个发传单的业务员，分别是王某戊、栗某、张某乙、石某乙、许某等人，这些人任职没有经开会研究过，就是王某甲指定，给他们算提成。该咨询点没有会议记录、工作职责、工作流程的书面手续，都是王某甲电话指挥。我们有事就给王某甲打电话，平常办业务就是我带上我的客户到内勤处签合同交款，没有固定说日常工作由谁负责。我作为业务员吸收的总计有459.1万元，包括我本人名下7万和我丈夫孟家全名下1万。我在投资客户中发展的能介绍其他客户的中间人，提成款是按每万元50-100元算的，王某甲给了我，我转交给这些人。我介绍的中间介绍人有宋某、张某壬、张某戊、高某、原某丙等。我以丈夫孟某的名义投入了1万元，领取方式为到期本息一次性领清，以本人名义投入了7万元，领取利息5次每次1050元共计5250元。
本院认为，晋城市晟友投资有限公司未经有关部门批准，向社会不特定公众发送传单、公开宣传，承诺定期投资到期还本付息，并以按月支付高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，被告人刘某甲作为该公司在阳城县范围内的直接责任人，从中介绍业务人员、积极参与宣传、帮助发展客户、吸收不特定对象资金，其行为违反国家金融管理法律规定，严重扰乱国家金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。本案非法吸收公众存款金额高达540.1万元，属于数额巨大。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。根据法律相关规定，被告人刘某甲这种为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取佣金、提成等费用的行为，构成非法吸收公众存款罪的共犯，以非法吸收公众存款罪论处。根据审理查明的事实，被告人刘某甲虽为阳城地区的直接责任人，但该阳城咨询处结构松散，管理不严，刘某甲对其享有实际控制权的特征并不明显，刘某甲在共同非法吸收公众存款犯罪中处于从属地位，起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人的辩护人提出被告人是从犯的辩护观点，予以采纳。被告人刘某甲到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人刘某甲犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
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