河南省洛阳市吉利区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0306刑初35号
公诉机关河南省洛阳市吉利区人民检察院。
被告人张某良，男，1954年10月20日生，汉族，初中文化程度，洛阳市吉利区人，捕前住吉利区。2016年1月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月3日被逮捕。
辩护人：轩军强，河南洛太律师事务所律师。
洛阳市吉利区人民检察院以洛吉检诉刑诉（2016）24号起诉书指控被告人张某良犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。洛阳市吉利区人民检察院指派检察员张建新、张伟伟出庭支持公诉，被告人张某良及其辩护人轩军强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年6月以来，被告人张某良未经有关部门依法批准，以河南某汇置业有限公司和洛阳某运地产开发有限公司名义，通过口口相传、带客户到嵩县洛阳某运地产开发有限公司工地和河南某汇置业有限公司的工地参观等形式，向社会公众宣传，并以两公司的名义向社会公众高息吸收存款，月息2%至5%。经河南世纪联合会计师事务所审计，2014年3月17日至2015年7月14日，被告人张某良非法吸收公众存款本金合计4012160元，涉及43名报案人，未兑付本金3852160，涉及43名报案人，造成实际损失3722980元。
公诉机关认为，被告人张某良非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某良与他人系共同故意犯罪，在所参与的犯罪中，被告人张某良起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。要求以非法吸收公众存款罪判处被告人张某良三年以上四年以下有期徒刑。
被告人张某良对起诉书指控的犯罪事实无异议，表示认罪服法，因为没有认真学习法律，以致走上犯罪道路。集资参与人的存款全部存入河南某汇置业有限公司和洛阳某运地产开发有限公司法定代表人的账户，其没有用集资参与人的钱。在两个公司无法兑付集资参与人本金及利息后，其积极带领集资参与人到郑州市和嵩县要账，到公安机关报案，现在愿意尽一切可能给集资参与人还本付息，希望从轻或减轻处罚。辩护人认为：一、本案应为单位犯罪。河南某汇置业有限公司和洛阳某运地产开发有限公司均是合法设立以房地产开发为主营业务的公司，二公司均有自己的资产和实业，不是以进行违法活动为目的；被告人张某良经人介绍到公司的施工现场考察后，经公司授权才代理公司吸收存款，所吸收的资金除支付利息和人员佣金外，全部进入两家公司法定代表人账户，两个公司也都和借款人签订了借款合同、抵押借款协议，出具了借据等，集资参与人的本金及利息应由该两个公司归还。该两个公司借款后，所借款项全部用于生产经营活动，没有利用吸收的资金进行货币投资和经营，从而危害金融秩序；综上，被告人张某良的犯罪行为是为了解决公司的资金周转，并不是为个人目的，对被告人张某良应按单位犯罪中的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员处罚。二、被告人张某良所吸收存款数额应扣除亲戚朋友的部分。被告人张某良通过个人关系向亲戚朋友等5人所借共计26.32万元，均是其以个人名义所借，借条也是个人出具，偿还借款本息的义务人也是张某良本人，这些借款属合法的民间借贷，不应认定为非法吸收公众存款数额；对被告人张某良的犯罪行为予以谅解的集资参与人的吸收数额应当予以扣除。三、被告人张某良是公司的代理人员，为非法吸收存款提供帮助，从中收取代理费或返点，在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，应减轻处罚；被告人张某良的犯罪情节轻微，主观恶性较小，社会危害不大，系初犯、偶犯，犯罪后认罪悔罪，本人和家属也愿意积极挽回集资参与人的损失。综上所述，被告人张某良有法定的从轻、减轻处罚等情节，建议对被告人张某良判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明：2014年3月以来，被告人张某良未经有关部门依法批准，以河南某汇置业有限公司和洛阳某运地产开发有限公司的名义，通过口口相传、带客户到嵩县洛阳某运地产开发有限公司工地和淇县河南某汇置业有限公司工地参观等形式，向社会公众宣传，并以两公司的名义同集资参与人签订虚假的抵押借款合同、内部员工借款协议、劳务用工合同等向社会公众高息吸收存款，月息1.7%至5%。经河南世纪联合会计师事务所审计，2014年3月17日至2015年7月14日，被告人张某良非法吸收公众存款本金合计4012160元，涉及43名集资参与人，支付集资参与人本金160000元、利息129180，造成43名集资参与人实际损失3722980元。被告人张某良所吸收的资金除了兑付本金、利息、支付人员工资、个人消费外，均流入洛阳某运地产开发有限公司法定代表人马某（另案处理）和河南某汇置业有限公司法定代表人付某（另案处理）的个人账户。
上述犯罪事实，被告人张某良在开庭审理过程中无异议，并有下列证据予以证实：
1、被告人张某良的供述，证明2014年3月，其经人介绍认识了洛阳某运地产开发有限公司的融资负责人宋近辉，约定由其给该公司吸收存款，月息2.5分，其给集资参与人的利息是月1.7%至2%，其共帮该公司吸收存款200万元左右。2014年4月份，其开始帮河南某汇置业有限公司吸收存款，月息五分，对客户的利息由其自己定，其共吸收二十多名集资参与人200多万元的事实。
2、集资参与人杜某香、陈某应等43人的陈述、报案材料以及集资参与人提交的抵押借款合同、内部员工借款协议、劳务用工合同、收据、收条、银行账户交易明细，证明被告人张某良以洛阳某运地产开发有限公司、河南某汇置业有限公司的名义向集资参与人宣传，吸收集资参与人的存款，集资参与人将现金交给张某良或者将款汇入张某良的账户后签订虚假的抵押借款合同、内部员工借款协议等，合同到期后无法要回本金及利息的事实。
4、证人马某的证言，马某系洛阳某运地产开发有限公司法定代表人，证明张某良通过宋近辉给洛阳某运地产开发有限公司吸收存款，该公司给宋近辉的利息是月息5分，宋近辉给张某良月息多少不清楚。
5、证人付某的证言，付某系河南某汇置业有限公司法定代表人，证明张某良以该公司的名义吸收存款，所吸收的存款打入付某的银行账户上，具体多少记不清楚。
6、证人张某祥的证言，证明其听说张数在张某良处存钱，未介绍任何人到张某良处存钱的事实。
7、证人张某1的证言，证明其父亲张某良为洛阳和郑州的两家公司吸收存款，2013年其从部队转业时，张某良曾用其转业费20万元左右，后来2014年6、7月份其在洛阳买房，张某良归还了10万元，直接转入所购买房屋开发商的账户。
8、证人梁某的证言，证明集资参与人与其丈夫张某良的关系，其中张某2是张某良的妹妹。
9、证人张某2的证言，证明其对张某良的行为表示谅解。
10、河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书，证明经鉴定：2014年3月至2015年7月，被告人张某良非法吸收公众存款本金合计4748860元，涉及45名集资参与人（含张某良及其妹妹张某2），已兑付本金4578860元，涉及45名集资参与人（含张某良及其妹妹张某2）、支付利息153180元，集资参与人实际损失4425680元（含张某良及其妹妹张某2）。被告人张某良所吸收的存款汇给河南某汇置业有限公司付某2736000元、汇给洛阳某运地产开发有限公司马某1376000元。
11、洛阳市吉利区公安局协助查询财产通知书、银行账户交易明细清单、证明集资参与人与被告人张某良、被告人张某良与马某、付某的银行账户交易情况。
12、洛阳市吉利区公安局查封决定书、协助查封通知书，证明公安机关查封了被告人张某良以及马某、付某等人的财产。
13、洛阳某运地产开发有限公司、河南某汇置业有限公司客户名单1份，由被告人张某良提供，证明被告人张某良向集资参与人吸收存款后，汇给马某和付某的客户名单和资金数额。
14、私营企业基本注册信息查询单2份、营业执照复印件1份、房地产开发资质预审意见书复印件1份、工商注册资料一套，证明洛阳某运地产开发有限公司和河南某汇置业有限公司的工商注册登记情况，该两家公司无向社会公众吸收存款的资质。
15、洛阳市吉利区公安局刑警大队的抓获经过证明1份。
16、被告人张某良的户籍证明、无违法犯罪经历证明等证据。
辩护人提交了下列证据证明其辩护意见
1、谅解书17份、身份证复印件15份，证明被告人张某良取得了部分集资参与人的谅解。
2、执行通知书、执行笔录，证明刘素荣的款项已经进入法院的执行程序。
3、孟津公疗医院的病历、CT检查报告单、彩超检查报告单，证明被告人张某良患有多种疾病。
本院认为，被告人张某良违反国家金融管理法规，在未经有关部门依法批准的情况下，采用口口相传等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张某良与他人系共同犯罪，在所参与的非法吸收公众存款犯罪中，被告人张某良起次要和辅助作用，系从犯，应减轻处罚。被告人张某良归案后如实供述其犯罪行为，系坦白，可从轻处罚。被告人张某良取得了部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人张某良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币4万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月11日起至2017年11月10日止。罚金于判决生效后10日内缴付本院。）
二、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物，依法清退给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 符 战
人民陪审员 付静梅
人民陪审员 王乃续
二〇一七年四月二十六日
书 记 员 张凯鹏