湖南省汨罗市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）汨刑初字第185号
公诉机关汨罗市人民检察院。
被告人彭某，原系汨罗市农村信用合作联社某分社主任。2014年12月16日，因涉嫌犯职务侵占罪被汨罗市公安局刑事拘留，2015年1月14日，由汨罗市公安局决定取保候审。
汨罗市人民检察院以汨检公诉刑诉[2015]195号起诉书指控被告人彭某犯挪用资金罪，于2015年8月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年8月20日公开开庭审理了本案，因被告人彭某不同意本案适用简易程序进行审理，本院遂于当日将本案转为普通程序，另行组成合议庭，于2015年9月8日再次公开开庭审理了本案。汨罗市人民检察院指派检察员李红萍、夏芸出庭支持公诉，被告人彭某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
汨罗市人民检察院指控，被告人彭某在2007年3月至2013年3月担任汨罗市农村信用合作联社某分社主任期间，利用审批发放贷款及回收贷款的职务之便，通过收取贷款人的贷款不入库及冒用他人名义办理贷款的方式，挪用单位资金共计112000元用于个人开支，超过三个月没有归还。2015年1月14日，被告人彭某将挪用的112000元归还给汨罗市农村信用合作联社。
针对上述指控，公诉机关当庭提供并宣读了下列证据：被告人彭某户籍材料、到案经过、劳动合同书、职务聘任通知、企业法人营业执照、汨罗市农村信用合作联社关于请求对彭某予以立案侦查的报告、汨罗市农村信用合作联社关于对彭某予以停岗待查的决定、湖南省农村信用社借款借据、贷款信息等书证、吴某的笔记本记录、汨罗市农村信用合作联社出具的还款证明；证人韩某、胡某、湛某、汪某、周某、吴某的证言；被告人彭某的供述。
公诉机关认为，被告人彭某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪。故提起公诉，请依法判处。
被告人彭某针对公诉机关的指控当庭供认不讳。
经审理查明。2007年3月至2013年3月，被告人彭某在担任汨罗市农村信用合作联社某分社主任期间，利用其审批发放贷款及回收贷款的职务之便，通过收取贷款人的贷款不入库及冒用他人名义办理贷款的方式，挪用单位资金共计112000元用于个人开支，且超过三个月没有归还。其挪用资金的具体事实如下：
1、2007年1月21日，汨罗市某乡文教办的周某在汨罗市农村信用合作联社某分社办理了一笔30000元的贷款，同年11月份，周某将30000元贷款归还至当时的信用站代办员吴某处。之后吴某又将该笔款项转交给了被告人彭某，被告人彭某没有将该笔款项入库，而是挪作个人开支使用。
2、2009年1月8日、9日，被告人彭某冒用汨罗市某乡高联村湛某的身份信息办理了两笔贷款，一笔贷款金额为12000元，到期日为2009年12月20日，一笔贷款金额为20000元，到期日为2009年12月30日。被告人彭某将上述两笔贷款用于个人开支使用。
3、2011年12月16日，被告人彭某冒用汨罗市某乡高联村汪某的身份信息办理了一笔金额为50000元，到期日为2014年12月16日的贷款，并将该笔贷款用于自己购车使用。
2015年1月14日，被告人彭某将挪用的112000元归还给汨罗市农村信用合作联社，并取得被害单位的谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证，合议庭确认的下列证据证明：
1、户籍材料。证明被告人彭某犯罪时已达完全刑事责任年龄。
2、到案经过。证明被告人彭某系于2014年12月16日在汨罗市信用联社某分社被公安机关抓获到案。
3、劳动合同书、职务聘任通知。证明被告人彭某系汨罗市农村信用合作联社职工，并于2007年至2013年期间担任某分社主任。
4、企业法人营业执照。证明汨罗市农村信用合作联社属于股份制的企业法人。
5、汨罗市农村信用合作联社关于请求对彭某予以立案侦查的报告。证明2014年11月15日，因被告人彭某担任某分社主任期间在贷款管理、发放方面存在违法行为，请求汨罗市公安局立案侦查。
6、汨罗市农村信用合作联社关于对彭某予以停岗待查的决定。证明2013年11月19日，因彭某担任某分社主任期间违反现金出纳管理制度办理贷款本金及利息抵库，决定对其停岗待查。
7、湖南省农村信用社借款借据、贷款信息等书证。证明周某、湛某、汪某在某分社贷款的借款立据情况。其中，周某证实其于2007年1月贷款3万元，已于当年12月归还，但贷款记录并未消除。湛某、汪某证实以他们名字办理的贷款非其本人办理，被告人彭某供述系其冒充湛某、汪某身份信息办理的贷款。
8、吴某的笔记本记录。证明吴某在2007年12月收到周某的3万元还款后当即交给了被告人彭某，并将这一情况记录在其工作日记上。
9、汨罗市农村信用合作联社出具的证明。证明彭某于2015年1月14日已将挪用的11.7万元归还。
10、汨罗市农村信用合作联社出具的谅解书。证明彭某得到被害单位的谅解，请求法院从轻处罚。
11、证人韩某（汨罗市信用联社稽核监察部经理）的证言。证明他们在调查中发现，周某的30000元贷款已经归还，但彭某仍以其未还款作为抵库。还冒用湛某、汪某的名字分别办理32000元和50000元的贷款。彭某也多次主动向他及某分社主任胡某承认此事。
12、证人胡某（汨罗市信用联社某分社主任）的证言。证明彭某在担任某分社主任期间存在挪用资金的问题。周某在2007年贷款的3万元已于当年年底交给了吴某，由吴某转交给彭某。2013年11月9日，联社作出处理后彭某多次主动向他和韩某承认了冒用他人名义办理贷款的情况。
13、证人湛某、汪某的证言。证明他们均没有在某分社办理过贷款，也没有将身份证、户口本借给别人办理贷款。
14、证人周某的证言。证明2007年1月21日他在某分社办理过3万元的贷款，当年12月初转账给吴某归还了贷款，吴某说已将钱还给了彭某。但到2013年4月份他去贷款时发现他有不良记录，于是就打电话给彭某，彭某说他来处理。
15、证人吴某的证言。证明他从1995年4月至2008年5月是他们村的信用站的代办员，周某在2007年1月21日在某分社办理了3万元贷款，后在当年11月30日归还，是转到他的账上，他在五日内将钱交给了分社主任彭某。
16、被告人彭某的供述。供述了湛某和汪某的贷款是他伪造的，因为湛某和汪某之前在他们分社有贷款记录，他就将以前的贷款资料找出来，把他们的身份证号填写在借款借据上，并私刻了他们的私章，签字是他找人代签的。周某的3万元吴某交给了他，被他自己用掉了，具体做什么用途记不清。联社对他作出处理决定后，他多次向稽核监察部经理韩某承认了他挪用资金10多万元，具体是周某的3万、冒用湛某和汪某办理的8.2万元贷款两笔贷款都是他自己审批的。09年以前分社主任有3万元的贷款发放权限，09年开始是5万元的权限，超过权限必须经联社审批。
本院认为，被告人彭某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人彭某犯挪用资金罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律准确，本院予以支持。被告人彭某到案后，能如实供述自己挪用资金的犯罪事实，依法从轻处罚。被告人彭某主动退清全部赃款，并取得被害单位的谅解，对其酌情从轻处罚。被告人彭某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可依法对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人彭某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 陶立安
审 判 员 吴志勇
人民陪审员 夏小平
二〇一五年九月十六日
书 记 员 张佳庆
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。