福建省莆田市涵江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0303刑初36号
公诉机关莆田市涵江区人民检察院。
被告人余瑞土，男，1973年9月10日出生，福建省安溪县人，汉族。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2011年5月4日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，2011年5月25日刑满释放。又因犯妨害信用卡管理罪于2014年1月2日被福建省安溪县人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月31日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于莆田市第一看守所。
辩护人黄厚福，福建佘云律师事务所律师。
莆田市涵江区人民检察院以涵检公刑诉〔2017〕42号起诉书指控被告人余瑞土犯妨害信用卡管理罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院于次日立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。莆田市涵江区人民检察院指派代理检察员张建锋出庭支持公诉，被告人余瑞土及其辩护人黄厚福到庭参加诉讼。现已审理终结。
莆田市涵江区人民检察院指控：
自2016年3月29日至同月31日期间，被告人余瑞土先后多次冒用“向某”、“李某”的身份信息申办银行借记卡，具体事实如下：
2016年3月29日上午，被告人余瑞土冒用“向某”的居民身份证向中国农业银行股份有限公司仙游支行申请办理借记卡一张，在该卡办理成功后，被该银行工作人员刘某当场发现并将该卡予以销户；同日下午，余瑞土冒用“向某”的居民身份证分别向中国银行仙游鲤中支行、仙游支行成功申请办理借记卡各一张。
2016年3月30日中午，被告人余瑞土冒用“李某”的居民身份证向中国银行莆田城厢支行成功申请办理借记卡一张；同日下午，余瑞土冒用“向某”的居民身份证向中国农业银行股份有限公司莆田分行成功申请办理借记卡一张。
2016年3月31日上午，被告人余瑞土冒用“李某”的居民身份证向中国农业银行股份有限公司江口支行申请办理借记卡，因该银行工作人员发现余瑞土本人样貌与其所持“李某”居民身份证上头像不符，而未办理成功。同日中午，余瑞土冒用“李某”的居民身份证向中国建设银行股份有限公司莆田涵江支行成功申请办理借记卡一张、向福建莆田农村商业银行涵江支行成功申请办理借记卡一张。
2016年3月31日14时许，被告人余瑞土冒用“李某”的居民身份证向中国农业银行股份有限公司莆田涵江支行申请办理借记卡，该银行工作人员李某1发现余瑞土本人样貌与其所持的“李某”居民身份证头像不符，疑似冒用他人身份证遂当场报警。后公安民警出警到现场将余瑞土抓获归案。
另查明：2016年3月31日，公安机关从被告人余瑞土身上查获“李某”居民身份证一张、中国农业银行个人综合金融服务申请单、中国农业银行涵江支行营业厅排号单、中国银行个人客户综合业务申请及交易确认单各一张及手机两部。次日，公安机关向余瑞土扣押上述“李某”居民身份证一张及手机两部。同年4月22日，公安机关向余瑞土扣押其冒用“李某”居民身份证申请办理的福建莆田农村商业银行的银行卡一张。
上述事实，被告人余瑞土在开庭审理过程中亦无异议，且有证人李某1、黄某、蔡某、陈某的证言、辨认地点笔录及照片、提取笔录及照片、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、财物入库清单、李某居民身份证复印件、中国农业银行个人综合金融服务申请单、中国农业银行涵江支行营业厅排号单、中国银行个人客户综合业务申请及交易确认单、福建农村信用社（农商银行）业务凭证，中国农业银行自助签约业务办理确认书、已销户活期账户明细清单，中国农业银行股份有限公司莆田涵江支行个人客户关联合约信息、借记卡产品资料查询，中国银行个人账户开户及综合服务申请表、个人客户短信通知服务协议、个人客户综合业务申请及交易确认单，中国银行莆田分行综合查询打印凭证、中国银行涵江支行综合查询打印凭证、中国建设银行股份有限公司莆田涵江支行开户资料、银行卡客户交易查询，福建莆田农村商业银行股份有限公司营业部借记卡卡资料查询、个人开户综合申请书，向某、李某个人信用报告及居民身份证挂失申报情况，监控视频截图，福建省安溪县人民法院（2011）安刑初字第194号、（2014）安刑初字第26号刑事判决书，户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、人员基本信息、人口信息表、到案经过、情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人余瑞土违反国家信用卡管理法规，以虚假的身份证明骗领信用卡七张，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人余瑞土曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法予以从重处罚。被告人余瑞土具有犯罪前科，酌情予以从重处罚。鉴于被告人余瑞土归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人余瑞土于2016年3月31日持“李某”的居民身份证分别向中国农业银行股份有限公司江口支行及中国农业银行股份有限公司莆田涵江支行申请办理借记卡，均已经着手实施犯罪，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯依法予以从轻处罚。辩护人有关此节的辩护意见成立，予以采纳；有关被告人余瑞土于2016年3月29日持“向某”的居民身份证向中国农业银行股份有限公司仙游支行申请办理借记卡的行为属犯罪未遂的辩护意见，缺乏事实与法律依据，不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十三条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人余瑞土犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月31日起至2018年3月30日止），并处罚金人民币三万元（限于本判决生效之日起十日内缴纳）；
二、扣押在公安机关的“李某”居民身份证一张，依法发还居民身份证所有人；福建莆田农村商业银行的银行卡一张，予以没收，依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 余铮清
二〇一七年二月七日
书记员 陈桂煌
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。