山东省武城县人民法院刑 事 判 决 书（2015）武刑初字第118号公诉机关山东省武城县人民检察院。被告人吕某某，男，1982年生于山东省武城县，汉族，大专文化，户籍所在地山东省武城县。2015年5月4日因涉嫌诈骗被武城县公安局刑事拘留，2015年6月10日因涉嫌诈骗罪被逮捕。现羁押于武城县看守所。辩护人张华，山东恒信德律师事务所律师。武城县人民检察院以武检公诉刑诉[2015]119号起诉书指控被告人吕某某犯诈骗罪，于2015年12月4日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2015年12月24日公开开庭进行了审理。武城县人民检察院指派检察员陈奂芳出庭支持公诉，被告人吕某某及辩护人张华到庭参加诉讼。2016年3月2日经德州市中级人民法院批准，延长审限三个月，现已审理终结。武城县人民检察院指控：2013年下半年以来，被告人吕某某在自己资金状况严重恶化没有实际偿还能力的情况下，以虚假理由向李强借款563100元、向沙印新借款156900元、向徐磊借款494300元、向郭德强借款548800元、向姚纯印借款44000元、向王忠理借款50000元，以上共计借款1857100元。2014年8月份被告人吕某某因无法归还欠款逃匿，2015年5月4日被郭德强发现行踪将其扭送至武城县公安局。针对上述事实，公诉机关提供的证据有：1.武城县公安局扣押物品文件清单、借款凭证、银行交易明细等书证；2.证人李晓燕、徐晓辉等的证言；3.被害人李强、沙印新等的证言；4.被告人吕某某的供述和辩解。公诉机关认为，被告人吕某某以非法占有为目的，骗取他人财物数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请我院对被告人吕某某依法判处。被告人吕某某对被指控的犯罪事实没有异议，愿意赔偿被害人的经济损失，请求法院对其从轻处罚。其辩护人认为，被告人吕某某的行为不属于诈骗，其行为属于民间借贷；被告人亲属偿还了部分借款，应酌情从轻处罚；被告人没有犯罪前科，当庭自愿认罪，应酌情从轻处罚。经审理查明：2013年下半年以来，被告人吕某某在自己资金状况严重恶化没有实际偿还能力的情况下，以虚假理由向李强借款513100元、向沙印新借款156900元、向徐磊借款494300元、向郭德强借款548800元、向姚纯印借款44000元、向王忠理借款49500元，以上共计借款1806600元。2014年8月份被告人吕某某因无法归还欠款逃匿，2015年5月4日被郭德强发现行踪将其扭送至武城县公安局。上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：一、书证1、被告人吕某某借款凭证一宗。证实被告人吕某某借款情况。2、搜查笔录三份，扣押清单三张，发还清单一张。证实武城县公安局民警于2014年8月19日16时10分对徐晓辉的住处进行搜查，扣押银行卡八张、三星手机一部；8月19日18时对徐晓辉、吕某某樱桃家纺住处进行搜查，扣押银行卡七张、POS机两台、手机四部、日记本一本；2014年8月25日19时10分对徐晓辉的随身物品进行搜查，扣押手机两部，该两部手机已发还徐晓辉。3、提取笔录一份。证实2014年8月22日，武城县公安局民警在老城医院吕某某办公室提取物品情况，包括日记本九本、POS机一台、建设银行银联卡一张、车辆手续二套、卡套2个。4、到案经过。证实被告人吕某某于2015年5月4日14时许被老城镇三义村村民郭德强扭送至武城县公安局。5、在逃人员撤销表。证实吕某某系上网追逃人员，2014年8月18日在逃，2015年7月29日撤网。6、户籍证明。证明被告人吕某某出生于1982年，案发时已达到刑事责任年龄。7、被告人吕某某与被害人之间的银行交易明细。证实经核对，银行往来从账面看被告人吕某某共欠李强513100元、欠沙印新769**元、欠徐磊56400元、欠郭德强548800元、欠姚纯印93000元、王忠理49500元。8、存款凭条、收据。证实被告人吕某某还了徐磊五万元，用自己的房子顶了12万元，还欠徐磊494300元。9、武城县人民法院（2014）武民初字第679号民事判决书。证实吕某某借张德亮17万元为民间借贷法律关系，判决吕某某偿还张德亮借款17万元。10、办案说明。证实武城县公安局干警经多次联系被害人赵志龙，其一直不到机关接受询问。11、收条、银行转款凭条。证实案发后被告人吕某某之妻徐晓辉偿还了被害人郭德强现金425000元。12、被告人吕某某如何走上犯罪道路的自述。证实吕某某在逃跑期间自书，用于警醒人们不要碰高利贷，从自述中还可以反映出从一开始为了赚取高额利息自己就一直在不断的借钱向外借出，后来为了弥补不断恶化的资金漏洞不惜借高利贷还款，以致越欠越多不得不逃跑。二、被害人陈述1、李强的陈述。证实吕某某以垫资办透支卡、给银行交保证金为由先后多次向自己借款，有借条的三张共计141.5万元。自己仅借给吕某某的本金就90余万元，第一笔5万元给他的现金，剩下的都是银行转账，转账用的卡号为62284818181011xxxxx（郭德泉），62284818165229xxxxx（刘玉凤），6228481816519xxxxx——62284818163416xxxxx，自己偶尔也用徐鹤的银行卡给吕某某转过账。2、沙印新的陈述。证实从2014年2、3月份开始到2014年8月6日，吕某某以还信用卡、银行倒贷款给付高利息为由先后向自己借款30来万元。到目前为止还欠17万元，双方都是通过银行转账方式，向公安机关提供转账小票共计26.8万。另外妻子李晓燕用她的银行卡支取了5万元现金借给吕某某。还有一次吕某某借3万元，是李晓燕用她自己的银行账号给一个叫蒋桂云的人转了3万元。3、徐磊的陈述。证实自2014年6月15日至2014年8月5日吕某某以垫资买车，然后办贷款、透支卡为由先后7次向自己借款84.6万元。2015年1月24日，吕某某把县城领秀公寓的房子给了自己，顶了12万元。4、姚纯印的陈述。证实自己和吕某某是同事，自2013年2月份开始吕某某开始向自己借钱，第一次说急用，第二次说家纺生意进货，三次共计借款9万多元，在多次催要下陆续还了一部分款，现欠款4.4万元。5、王忠理的陈述。证实自己和吕某某是同事，2014年3月1日吕某某以干家纺生意进货为由向自己借款5万元，是通过自己的农行上尾号4813的卡向其转账，他当时打了一张欠条。借款到期后给他打电话打不通，他逃跑后未还款。6、郭德强的陈述。证实2015年5月4日是自己把吕某某带到公安局来的，因为吕某某欠自己不少钱，自己是在济南东宇花园小区找到他的，当时他和徐晓辉及吕进兵在一起。还证实吕某某从2013年11月份开始给自己借钱，当时说给别人倒透支卡上的钱，后来他说做车的业务挺挣钱的，让自己投资车款，到时能给自己高利息。到现在还有本金约有60万元没有归还，自己借给他钱基本都是通过银行转账，吕某某2014年8月份跑了后一直联系不上他，过了三、四个月他给自己打电话，说还钱，不让告他，到现在也没还钱。三、证人证言1、李晓燕（沙印新之妻）的证言。证实沙印新除了从账户上给吕某某打款，还从自己的邮政银行卡上支取过现金5万元给过吕某某，另外吕某某还发短信让李晓燕给他汇过钱，钱直接汇到蒋桂云的账号上，汇了3万元。短信内容仍在自己手机里保存着。2、徐晓辉（吕某某之妻）的证言。证实吕某某从2012年开始给别人借款，出事才知道他借款是放给陈大秋挣利息，后来陈大秋还不上，吕就替他借钱还款还往里贴利息。2013年下半年他借钱是为了垫资买车办贷款，也是为了挣钱还账。因为欠别人钱还不上2014年8月份他躲起来的。他具体欠多少钱不清楚。案发后，自己偿还了被害人郭德强现金425000元。3、陈大秋的证言。证实自己2012年年底开始给吕某某借钱，一直到2014年年初还给他借钱，或者通过他从别人那里拿钱，这时觉的欠他30万元左右。吕某某知道自己借他的钱就是还账或者倒钱。借他钱利息最低1毛。2013年4、5月份知道他是从别人那里借钱然后再借给自己从中间吃利息。四、被告人的供述与辩解被告人吕某某供认了自己因为与张英明合伙养鸭子赔了四、五十万元钱，在没有偿还能力的情况下，借钱放贷挣利息差和经营0元购车业务，借徐磊35万、李强118万、沙印新4万、张德亮17万、姚纯印4万、老城李志强28万，致欠款达到200多万元，因债主追债，2014年8月份逃跑的事实。以上证据被告人及辩护人均无异议，具有客观性、关联性、合法性，均认定为有效证据。本院认为，被告人吕某某以非法占有为目的，骗取他人财物数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关的指控成立。被告人吕某某在没有偿还能力的情况下向他人借款一百八十余万元并编造了虚假理由，其行为构成诈骗罪，对其辩护人被告人借款是民间借贷的观点不能成立。案发后，被告人的家属能对被害人积极赔偿，降低了社会危害性，可酌情从轻处罚；被告人吕某某当庭自愿认罪，有一定的悔罪态度，可酌情从轻处罚，对其辩护人相关的辩护意见予以采纳。为打击犯罪，保护公民的财产权利不受侵害，对被告人吕某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月4日起至20年2025年11月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人吕某某非法所得1857100元予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  孙淑英人民陪审员  张秀英人民陪审员  徐宝成二〇一六年五月十八日书 记 员  刘金萍