山东省青岛市黄岛区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）黄刑初字第93号
公诉机关青岛市黄岛区人民检察院。
被告人朱桂平，男，1972年11月25日出生，汉族，初中文化程度，住山东省青岛市黄岛区，户籍地山东省青岛市黄岛区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年7月10日被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于青岛市第四看守所。
辩护人唐某甲、彭某某，山东亚和太律师事务所律师。
青岛市黄岛区人民检察院以青黄检刑诉（2014）1号、（2014）10号变更起诉书指控被告人朱桂平犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2012年12月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序审理，在审理过程中发现本案不宜适用简易程序审理，故决定变更为普通程序，继续公开开庭审理了本案。青岛市黄岛区人民检察院指派检察员吴迪、代理检察员刘艳丽出庭支持公诉，被告人朱桂平及其辩护人唐某甲、彭某某，被害人岳某某、刘某某、崔某某、于某某等到庭参加了诉讼。由于本案案情复杂，经青岛市中级人民法院批准，延期审理。在审理过程中，青岛市黄岛区人民检察院以需要补充侦查为由建议对本案延期审理，本院均于当日决定延期审理。经青岛市黄岛区人民检察院提请后，本院决定对该案恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、非法吸收公众存款罪
被告人朱桂平自2011年2月至2012年6月，以投资的名义，以月息3%至5%的高息，多次向于某某、刘某某、侯某某、孟某某、胡某某、冯某某、高某某、刘某甲、于某甲等19人借款，共计人民币10697000元。
二、诈骗罪
2012年6月1日被告人朱桂平又以投资的名义向刘某某借款人民币80000元，同年6月1日向于某甲借款人民币100000元，6月5日借款人民币400000元，6月2日向张某某借款人民币600000元。
公诉机关指控上述事实的证据如下：1、接受刑事案件登记表、发破案经过、查询存款通知书、查询明细及凭证、借款借据、接受物品文件清单、户籍证明等书证；2、被告人朱桂平供述；3、被害人刘某某、于某某、侯某某等人陈述；4、辨认笔录等。
公诉机关认为，被告人朱桂平向刘某某等人借款的人民币10697000元，系其以投资的名义和高息变相吸收公众存款，违反了信贷管理法规，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任；另外，被告人朱桂平明知自己被他人欺骗，而仍然又向被害人刘某某等人借款人民币1180000元，系其以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请依法判处。
被告人朱桂平对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪无异议，但认为公诉机关指控的诈骗事实也应该构成非法吸收公众存款罪；对公诉机关指控诈骗罪不认罪，辩解称其是被张某甲所骗，张某甲联系不上后立即报警，并没有骗被害人的钱财。
被告人朱桂平的辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人朱桂平犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、朱桂平无诈骗故意，也无非法占有的目的，客观上没有采取虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，不构成诈骗罪；3、被告人朱桂平有自首情节；4、被告人朱桂平系初犯。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
被告人朱桂平自2011年2月至2012年5月，以投资的名义，以月息3%至5%的高息，多次向侯某某、于某某、于某甲、刘某某、张某某、丁某某、岳某某、高某某、孙某某、崔某某、孟某某、胡某某、冯某某、刘某甲、李某甲、秦某某、李某乙、殷某某、管洪菊等19人借款，共计人民币10697000元。
二、诈骗罪
被告人朱桂平于2012年5月份明知被他人欺骗，在既无投资事实，也无法支付高息的情况下，自2012年6月1日虚构可以支付高息的手段向刘某某借款人民币80000元，同年6月1日向于某甲借款人民币100000元，6月5日借款人民币400000元，6月2日向张某某借款人民币600000元，共计人民币1180000元，上述款项均未偿还。
另查明，被告人朱桂平到公安机关主动投案，并如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实。被告人朱桂平支付了被害人部分借款利息。
以上事实，有如下证据予以证实：
1、有书证记账本、农业银行取款回单、银行查询通知书及查询明细、借款借据，证实朱桂平约定3%-5%的利息向被害人借款及支付部分利息的情况；
2、有户籍证明，证实朱桂平、张某甲等人的身份情况；
3、有被害人侯某某、于某某、于某甲、刘某某、张某某、丁某某、岳某某、高某某、孙某某、崔某某、孟某某、胡某某、冯某某、刘某甲、李某甲、秦某某、李某乙、殷某某、管洪菊等陈述及被告人朱桂平供述，证实被告人朱桂平自2011年2月至2012年5月以投资的名义，以月息3%至5%的高息向被害人借款及被告人朱桂平向被害人支付利息至2012年5月份的情况；
4、有被害人岳某某证言及被告人朱桂平供述，证实被告人朱桂平于2012年5月份得知被张某甲欺骗的事实，被告人朱桂平既无投资事实，也无法支付高息的情况下，仍然继续虚构可以支付高息的手段向被害人刘某某、于某甲、张某某等人借款人民币1180000元的事实；被告人朱桂平持有的2012年6月1日的借条借据是张某甲2012年5月份出具的，时间是倒签的。
5、有借条结据、鉴定意见，证实送检的借款日期为2012年6月1日的借条借据上借款人处“张某甲”的签名笔迹与黄岛分局刑事警察大队技术科提供的“张某甲”样本签名笔迹是同一人书写的情况；
6、有董某甲证言、车辆信息查询结果、房地产买卖合同等证据予以佐证。
上述证据均经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人朱桂平向刘某某等人借款共计人民币10697000元，系其以投资的名义和高息变相吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人朱桂平在明知自己被他人欺骗，既无投资事实，也无法支付高息的情况下，虚构可以支付高息的手段向被害人刘某某等人借款人民币1180000元，系其以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关对被告人指控的罪名均成立，本院予以确认。被告人朱桂平高息变相吸收公众存款，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人朱桂平犯诈骗罪，数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处或者单处罚金。关于被告人朱桂平及其辩护人所提朱桂平不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查朱桂平在既无投资事实，也无法支付高息的情况下，虚构可以支付高息的手段向被害人刘某某等人借款人民币1180000元，并至今未偿还，其行为构成诈骗罪，本院对上述辩解及辩护意见不予采纳。关于辩护人所提被告人朱桂平系初犯的辩护意见，经查被告人朱桂平犯非法吸收公众存款罪及诈骗罪两罪，并非初犯，本院对上述辩护意见不予采纳；关于辩护人所提被告人系自首的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人朱桂平主动投案，并如实供述其非法吸收公众存款的事实，构成自首，依法予以从轻处罚。被告人朱桂平支付被害人部分利息，酌情予以从轻处罚。
关于如何对被告人适用具体刑罚幅度的问题，公诉机关未出具具体的量刑意见，被害人建议从重处罚，被告人对量刑未提出具体意见。综合被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度等法定及酌定量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第六十七条、第六十九条、第五十二条、五十三条之规定，判决如下：
被告人朱桂平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；两罪实行并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年7月10日起至2026年7月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 侯 风
审 判 员 张艳丽
人民陪审员 陆明娟
二〇一四年三月十七日
书 记 员 郭 帅
附相关法条：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。