内蒙古自治区莫力达瓦达斡尔族自治旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0722刑初114号
公诉机关莫力达瓦达斡尔族自治旗人民检察院。
被告人德龙，男，1988年5月10日出生于内蒙古自治区，公民身份号码，达斡尔族，大专文化。2017年2月8日因涉嫌犯诈骗罪被莫力达瓦达斡尔族自治旗公安局刑事拘留，经莫力达瓦达斡尔族自治旗人民检察院批准，2017年3月15日被莫力达瓦达斡尔族自治旗公安局执行逮捕，现羁押于莫力达瓦达斡尔族自治旗看守所。
辩护人张军，黑龙江轩言律师事务所律师。
莫力达瓦达斡尔族自治旗（以下简称莫旗）人民检察院以莫检刑诉[2017]96号起诉书指控被告人德龙犯诈骗罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2017年9月21日公开开庭审理了本案。莫旗人民检察院指派检察员ＸＸ媛、尤勇出庭支持公诉，被告人德龙及其辩护人张军到庭参加诉讼。现已审理终结。
莫旗人民检察院指控，被告人德龙系内蒙古莫旗中和农信小额贷款有限责任公司信贷员，为偿还个人债务，以给客户倒贷款并许诺高额利息为名，截止案发，先后向被害人借款如下：
1、2016年10月至12月，向被害人崔某多次借款，骗取被害人崔某本金89.5万元，崔某获得利息22.7万元。
2、2016年11月至12月，向被害人邓某多次借贷，骗取被害人邓某本金56.5万元，邓某获得利息13万元。
3、2016年11月至12月，向被害人孟某1多次借贷，骗取被害人孟某1本金22.5万元，孟某1获得利息7.6万元。
4、2016年10月至12月，向被害人孟某2多次借贷，骗取被害人孟某2本金15.3万元，孟某2获得利息1.35万元。
被告人德龙共骗取四被害人本金183.8万元，四被害人获取利息44.75万元，德龙诈骗数额为139.05万元，以上钱款均用于德龙个人家庭支出、买期货、彩票及赌博。被告人德龙的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人德龙对莫旗人民检察院指控的犯罪事实没有异议，没有辩解理由。
被告人德龙辩护人意见，一、公诉机关指控被告人德龙犯诈骗罪证据不足，指控罪名不成立。1.被告人德龙在借款初期不具有非法占有的目的。其与四债权人皆为朋友、同学关系，双方是在互信的基础上完成借款，被告人德龙在取得借款后改变借款用途，属于商业失信，不足以证明其主观存在非法占有的目的；2.被告人德龙在投资失败的情况下，将剩余的16.5万元清偿给部分债权人,进一步阻却非法占有目的的成立；3.各债权人的陈述未表明：”其是基于错误认知将借款本金交付给被告人的”，故债权人陈述不能验证被告人德龙主观非法占有目的的成立。各债权人明知追求高额利息必定存有投资风险，其在追求高额回报同时，必定承担由此而带来的风险。债权人将全部投资风险转嫁给德龙承担，实属不公。二、假设认定被告人德龙构成诈骗罪，其具有如下从轻、减轻处罚的情节：1.被告人德龙如实交待自己案情，坦白悔罪；2.被告人自愿认罪；3.被告人没有前科劣迹，是初犯，且归案前一贯表现良好；4.被告人德龙认罪态度较好，有悔罪表现并自愿赔偿受害人的经济损失；5.被告人德龙犯罪动机单纯、主观恶性小。6.被害人存在追求不受法律保护的高额利息的过错，应减轻对被告人的处罚。
经审理查明，被告人德龙的犯罪事实与莫旗人民检察院指控的事实一致。
上述事实，莫旗人民检察院当庭出示了以下证据：
1、接处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书，证实被害人崔某报案，被骗取100万元现金；孟某2报案，被德龙骗取17.6万元；孟某1报案，被骗取25万元；邓某报案，被骗取70万元。
2、被告人基本情况、户籍证明、现实表现，证实被告人德龙为完全刑事责任能力人、无前科。
3、抓获经过。证实2017年2月8日20时许，莫旗公安局刑警大队在阿荣旗祈福宾馆将被告人德龙抓获，德龙未作反抗。
4、欠条复印件、汇款凭证、接收证据材料清单等，证实被告人德龙向崔某借款总额100万元；分别向邓某借款70万元、19万元、29万元、19万元、14万元；向孟某2借款20万元、5万元。
5、协助查询财产通知书回执、查询明细，证实被告人德龙在莫旗信用联社、莫旗邮政储蓄、中国工商银行莫旗支行的财产情况和交易明细。
6、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押物品照片，证实被告人德龙抓获时身上现金3157元。
7、证人证言
（1）证人侯某证言，侯某系内蒙古综合农信农村小额贷款有限责任公司管理人员，证实被告人德龙系该公司员工，负责尼尔基镇附近的放贷和收贷工作，公司严禁员工向客户倒贷款，1月4日以后联系不上德龙。
（2）证人斡某证言，斡某系被告人德龙的母亲，证实崔某给被告人德龙拿钱，后孟某1从这些钱中拿走30万元，德龙将剩下钱拿走，1月4日以后一直没与家人联系。
8、被害人陈述
（1）被害人崔某陈述，证实德龙从2016年11月中旬开始向崔某借款100万元，其中82万元为现金，加上之前未还的18万元，共100万元。崔某在与德龙的借款过程中赚取利息24万元左右。
（2）被害人邓某陈述，证实德龙给邓某打了70万元的欠条，答应在2017年1月3日还款77万元，但是从2017年1月4日下午，邓某联系不上德龙，邓某在与德龙的借款过程中共赚取利息7.6万元。
（3）被害人孟某2陈述，证实德龙向孟某2借款23.5万元。孟某2在与德龙的借款过程中赚取利息6000元。
（4）被害人孟某1陈述，证实德龙与孟某1是高中同学，多年的朋友，德龙最后向其拿了23万元，德龙在2017年1月4日以后联系不上。
9、被告人供述
被告人德龙供述，证实德龙在内蒙古小额贷款公司莫旗营业部工作期间，以倒贷款为名，许诺高额利息，向孟某2借款23万元、向崔某借款100万元、向孟某1借款23万元、向邓某借款70万元。主要用于家庭支出5到6万元、赌黑彩60万元、买体育彩票10万元、买期货近10万元，7000多元钱未还，其余用于吃喝。德龙在逃跑之前，将剩余十几万元还给邓某和崔某。
以上证据经过举证、质证，来源合法，内容客观真实，各证据之间具有关联性，能够形成完整的证据链条证明本案事实，本院对以上证据的证明效力予以认定。
本院认为，被告人德龙以非法占有为目的，使用虚构为客户倒贷款、高息利诱的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。莫旗人民检察院指控被告人德龙的犯罪事实清楚，证据确实充分，予以采纳。被告人德龙辩护人关于公诉机关指控事实不清、证据不足的辩护意见不予采纳。辩护人关于德龙主观上无非法占有的目的、被害人存在过错的意见，被告人德龙采用许诺高额利息的方法使被害人信以为真，以致”自愿”地将钱款予以交付，被告人因此取得财产，被害人的财产权受到损害，这正是诈骗罪的显著特征，因此被害人是没有过错的。故对辩护人的上诉意见不予采纳。辩护人关于被告人是初犯，无犯罪前科劣迹、且归案前表现良好等意见予以采纳。鉴于被告人德龙能够如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第四十五条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人德龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币20万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月8日起至2030年2月7日止。罚金限本判决生效之日起三个月内缴纳。）
二、被告人德龙违法所得139.05万元予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 何慧颖
审 判 员 鄂常锁
人民陪审员 张海琴
二〇一七年十月十九日
书 记 员 吴 佳