河南省商丘市梁园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1402刑初99号
公诉机关商丘市梁园区人民检察院。
被告人李爱丽，女，1973年10月15日出生，汉族，初中毕业，同城易贷商丘站运营中心业务员，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年1月27日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月3日经商丘市梁园区人民检察院批准逮捕，于2016年3月4日被商丘市公安局平原分局执行逮捕。
辩护人王海旭，河南宇言律师事务所律师。
商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉（2016）407号起诉书指控被告人李爱丽犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员贺晓慧出庭支持公诉，被告人李爱丽及辩护人王海旭到庭参加了诉讼。审理期间因补充证据两次退回补充侦查，现已审理终结。
商丘市梁园区人民检察院指控：2014年1月至12月份期间，赵某伙同王静（均另案处理）在商丘市梁园区凯旋路路西财富步行街3号楼开设同城易贷商丘站运营中心，召集谷某、董春生（均另案处理）、被告人李爱丽等人以高息借贷的名义，先后分别为河南省禹州市维盟机械制造有限公司、北京九鼎华美集团、三门峡速达交通矿业有限公司、河南润蝶服饰有限公司非法募集资金。案发后，经河南明泰会计师事务所司法会计鉴定：2014年1月至2014年12月期间，同城易贷为河南省禹州市维盟机械制造有限公司等以上四公司共募集资金900户，金额人民币123204400.00元，储户合同实际损失金额人民币69834400.00元。
其中，被告人李爱丽自2014年4月至2014年11月期间，在同城易贷商丘站运营中心任业务员，积极为该公司宣传和介绍存款，从中获取提成。被告人李爱丽非法吸收尹某、黄某1等人存款人民币564万元，获得提成、工资等赃款人民币201428元。公诉机关向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、有关书证等相关证据。认为被告人李爱丽的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。
被告人李爱丽对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩称，有些存款不是我拉的。
辩护人意见：1、认定被告人李爱丽的犯罪数额有误，重复计算部分应予以扣除。2、被告人李爱丽坦白认罪，请求从轻处罚。
经审理查明：2014年1月至12月份期间，赵某伙同王静（均另案处理）在商丘市梁园区凯旋路路西财富步行街3号楼开设同城易贷商丘站运营中心，召集谷某、董春生（均另案处理）、被告人李爱丽等人以高息借贷的名义，先后分别为河南省禹州市维盟机械制造有限公司、北京九鼎华美集团、三门峡速达交通矿业有限公司、河南润蝶服饰有限公司非法募集资金。案发后，经河南明泰会计师事务所司法会计鉴定：2014年1月至2014年12月期间，同城易贷为河南省禹州市维盟机械制造有限公司等以上四公司共募集资金900户，金额人民币123204400.00元，储户合同实际损失金额人民币69834400.00元。
其中，被告人李爱丽自2014年4月至2014年11月期间，在同城易贷商丘站运营中心任业务员，积极为该公司宣传和介绍存款，从中获取提成。被告人李爱丽非法吸收尹某、黄某1等人存款人民币498万元，获得提成、工资等赃款人民币201428元。
认定上述事实的证据如下：
（2）书证：
（1）、户籍证明：（2）、抓获经过：（3）、借款协议书：（4）工资转账单：（5）银行帐户明细：（6）李爱丽非法吸收公众存款统计表：（7）扣押物品、文件清单。
2、证人证言
（1）证人赵某证言：我没有给个人吸收过资金，一共为四个单位吸收过资金，分别是禹州维盟集团，三门峡速达交通矿业有限公司，北京九鼎华美投资管理有限责任公司，河南润蝶服饰有限公司。我任命了谷某、董春生为公司副总，也都是业务员，我记得专职业务员有陈静、王继玉等人，赵霞、吕鸿雁是负责往外放贷款的，罗锦绣和李某1是会计，她俩主要负责记账、和集资户签合同，王辉是专职司机，主要给我开车，以上这些人我每月5号按时给他们发工资，董春生手下有业务员南春雷、李亚伟，还有谁我不清楚，谷某手下有没有业务员我不清楚，李爱丽、任桂香是兼职业务员，樊亚伟给我开过车、在我公司帮忙，这些人公司不发给他们工资，董春生手下的业务员由董春生发给他们工资。除了发工资外，其他的都是按实际拉款额提成，提成的情况都不一样，具体的我记不清。
（2）证人谷某证言：我们公司的内部员工有：老总赵某是主要负责人；王静是赵某的爱人，也是老总，主要负责公司财务；我是公司副总，赵某和王静让我负责公司人员管理，以及给客户讲解宣传存钱，因为我之前在信访局干过；赵爱霞（也叫赵霞）主要负责四楼贷款业务；王辉是赵某的司机；丁祥翔是内勤，有时候也给赵某开车；樊亚伟是给赵某开车；李某1和罗秀秀（也叫罗锦绣）是公司的会计，负责收钱，签合同，给客户打利息和到期的本金；董春生是公司副总负责给客户宣传介绍维盟集团、润蝶公司、速达集团、九鼎集团的情况，给客户宣传这几个企业的发展前景和优势，以及公司实力等情况，王晓军找来的有任贵香、李爱丽、王玉玲等。陈静是最早找赵某的，是自己独立的。群众在我们公司存的钱，现在好多钱到期了，我们公司不能向群众给付。业务员通过自己的手段找寻客户，多数是通过介绍朋友、亲戚、熟人等找客户，合同是赵某事先从维盟集团、润蝶公司、速达集团那里取来的空白合同，存款期限有3个月、6个月、12个月，利息分别是3分、4分、5分每月。
（3）证人李某1证言：我们公司四楼门口挂有“同城易贷商丘站运营中心”牌子，公司没有金融机构等相关政府部门的审批手续，我没有见过相关的审批文件。我们公司的业务员我认识的有谷某、王继玉、董春生、陈静、李爱丽等，工资和提成是王静算的，具体的王静没给我说过，王静就让我和罗锦绣给业务员直接打到账户上钱，里面包括工资和提成。打给李爱丽的总共有十万元左右，其他人的记不清了。
（4）证人耿某证言：在商丘市区为我吸收资金的公司有：逯学庆在商丘市梁园区八一路八一桥附近的“众志诚”公司；赵某在商丘市梁园区毛主席像附近的“同城易贷”公司；朱宣旭在商丘市梁园区凯旋路与团结路交叉口的“河南中都金融服务有限公司”（这个公司是我自己名下的理财公司）。我在商丘市以及其他地方吸收的资金共计有3个亿左右（包括我给下面业务经理的业务费用）。我吸收的钱在郑州美盛中心买了一层楼盘，1.2亿元；在夏邑县投入到润蝶服装厂5000多万；民权的静静服装厂投资了1000万元左右，做成羽绒服了。剩余的将近百分之五十左右的钱，都给下面经理和业务员了。单算赵康宇的同城易贷公司给我融资有5000万左右，我给他的返点有1500万左右，为我公司融资的其他公司负责人的好处费是赵康宇定的，给多少他自己算的，有的多有的少，具体我不清楚，我知道赵康宇最少获得2000万以上，给赵康宇奥迪Ａ4一辆，白色，没有上牌。
（5）证人宁某证言：我就知道赵某、王静他们给我们速达矿业公司拉款。我们给储户4分的利息，再给王静按拉款的数额百分之八的提成。我们公司已付清利息付多少了我得回头查一下，我们利息是从去年2014年10月27日没再支付，现在还欠王静她们和储户就是823万。
（6）证人王某1、李某2证言和证人宁某证言基本一致。
3、被害人陈述：
（1）被害人尹某陈述：我一个朋友李爱丽在“同城易贷商丘运营中心”担任业务员，一天找到我对我说：“把钱存我们公司很安全，你放心姐，给的利息比银行的高，我自己的钱都存里面了。”我就相信了李爱丽，到同城易贷商丘运营公司存钱了。我实际存钱了380多万元左右，合同上签订的存款总额是4101000元，其中利息约30万元左右。我在“同城易贷商丘运营中心”存钱领过利息，是其中两份“维盟”机械公司的利息是六万六千元，剩下润蝶公司的都没有领过。我通过李爱丽介绍存到同城易贷商丘运营中心的钱签订的合同具体情况：2014年05月19日存到维盟集团150万元，存6个月，利率2分每月，2014年11月18日到期，我已经领利息3万元，我实际存款为150万元。2014年6月3日存维盟集团40万元，存了12个月，利率是3分每月，2015年6月2日到期，我已经领了3.6万元利息，实际我存了40万元。2014年7月2日存到河南润蝶服饰有限公司34.5万元，存了6个月，利率是3分每月，我没有领利息，实际我存了30万元。2014年11月12日存到河南润蝶服饰有限公司60.6万元，存了3个月，利率是1分每月，我没有领利息，实际我存了60万元。2014年9月10日存到河南润蝶服饰有限公司100万元，存了三个月，利率可能是2分，我没有领利息，实际我存了100万元。我每次存款都是李爱丽跟着一块去办的，她都知道。
（2）被害人黄某1陈述：经任桂香、李爱丽介绍我在同城易贷存过几次钱，同城易贷出事后我来你们派出所填写过表格。2014年6月份左右，李爱丽到我门市部找到我，说她也去同城易贷当业务员了，让我继续在同城易贷存款帮她完成公司给她下达的任务，碍于情面我答应她了。在2014年6月14日，我跟着李爱丽去同城易贷存款5万元，我说存三个月的，同城易贷的老板娘王静说给利息是月息2％，交款时先扣掉3个月的利息3000元，到期后还给我本金5万元，2014年6月27日我通过李爱丽又在同城易贷存款5万元，2014年7月3日我通过李爱丽又在同城易贷存款30万元，签订的是河南润碟服饰的借款合同，11月2日我通过李爱丽又在同城易贷存款58万元，我和同城易贷签了一份河南润蝶服饰有限公司的借款合同。
（3）被害人胡某陈述：我经李爱丽介绍曾在同城易贷存了两笔款，2014年8月29日，我那份维盟的合同到期时，李爱丽百般劝我续签合同，我跟着她去了同城易贷，同城易贷那个女会计把我那份维盟的合同收回去，又和我签订了一份河南润蝶服饰有限公司借款合同，合同编号：0608-45-Z20140829008，合同金额104000元，借款期限为4个月，当时李爱丽给我说的利息是月息4％。交款时直接先扣除3个月的利息12000元，合同到期后付给我第4个月的利息4000元和本金10万元，就是合同上写的金额，我实际交款88000元，其中有6万元是维盟本金转的，另外我又交了28000元现金，钱交给同城易贷的那个女会计了。我这份合同到2014年12月28日才到期，合同还没到期同城易贷就出事了，第四个月的利息4000元和本金都没给我，我实际损失了88000元，我听李爱丽说她的一个叫尹某的客户存了约有几百万，还有一个姓黄的客户存了六十多万，李爱丽的邻居安某存的有五万元，还有保险公司的同事王某2存的有三万元，其他的我都不清楚了。
（4）被害人郭某陈述：2014年7月份一天，我老表王某3给我打电话说他认识同城易贷投资公司的业务员李爱丽，到了2014年7月29日上午，我和王某3电话约好见面后一起去了梁园区财富步行街七楼同城易贷公司办公室见到了李爱丽，当时李爱丽给我说钱放在她们公司没有风险，给的利息还高，还对我说别害怕，她本人也在公司放着十几万元呢，这中间还有一个姓唐的老婆也对我说让我多存点让我存5万元，我当时没敢存那么多，就存了3万元。
（5）被害人黄某2陈述：2014年5月份，因为跑保险认识我父亲黄某1的李爱丽给我说她除在保险公司跑保险外还在同城易贷兼职当业务员，同城易贷是投资理财的，把钱存到同城易贷给的利息高，还保险，还说我父亲黄某1通过她在同城易贷存了几十万元，后来我问父亲黄某1，他说有这事，我就相信李爱丽了，2014年5月5日我跟着李爱丽一块去了同城易贷，我存了10万元，同城易贷办公室的一个女会计和我签了一份河南禹州维盟的借款合同，期限为6个月，李爱丽给我说利息是月息4％，先扣下一个月的利息4000元交96000元就行了，我通过银行转到同城易贷提供的账号上一部分款，因钱不够我又交了一部分现金，具体分别是多少钱我记不住了，签好合同后我就拿着合同走了。6至10月份的每月4号左右，同城易贷把每个月的利息4000元打到我的银行账户上，11月4号合同到期时，我想把本金取走，李爱丽找到我劝我续签，她说她和我父亲认识好多年了，不会骗我的，还说三门峡速达集团保险，我因为存那10万元中有借的别人的5万元，别人不存了，我说再存5万元吧，我跟着李爱丽到同城易贷公司里又存了五万元，同城易贷的一个女的把我那份禹州维盟10万元的合同收走，又让我续签了一份三门峡速达交通矿业有限公司的借款协议书，合同金额5万元，借款期限为6个月，月息3％。第二天或是第三天，同城易贷通过银行转账把应该退给我的5万元打到了我账户上的，后来三门峡这笔存款我连本带息一分钱都没收回来。
（5）被害人安某陈述：2010年左右，当时我在睢阳区北海路刘庄新村居住，在我家附近我开了一家好人缘超市，李爱丽经常去我超市买东西并且说她也在刘庄新村住，都是邻居，慢慢就熟识了，一开始李爱丽给我说她在保险公司上班，后来还劝我参加了一份保险。2014年8月份左右，李爱丽又找到我，说她现在同城易贷投资理财公司上班，李爱丽当时给我介绍说这个公司实力如何雄厚，资金非常安全，给的利息还高，前后找了我5.6次一直给我说这家公司如何好，在2014年9月24日，李爱丽带着我去了同城易贷公司考察，我当时就同意存5万元，一个女会计跟我签订了一份河南润蝶服饰有限公司借款合同，合同编号：0608-45-Z20140924006，合同金额51500元，借款期限为3个月，当时李爱丽给我说的利息是月息3％，交款时直接先扣除3个月的利息4500元，合同到期后付给我全额本金和一个月的利息，就是合同上写的金额，我实际交款45500元，我是通过我卡号为62×××25的工行卡把钱打到同城易贷公司的一个账号上的，当时李爱丽跟我一起去工行办理的，后来合同还没到期同城易贷公司都出事了，本金和剩余的利息也没有回来。一开始我不知道，后来同城易贷出事后，我才知道尹某、黄某1、胡某、邱某这几个人都是通过李爱丽介绍存钱到同城易贷公司的。
（6）被害人邱某陈述：2014年8月初，李爱丽多次给我打电话，有时直接找我，每次她都对我说她在同城易贷兼职当业务经理，同城易贷是干投资理财的公司，把钱投到同城易贷也不是公司自己用，都是把钱投到其他有实力的企业，由用钱的企业直接给签协议，给的利息高、还保险的很，李爱丽还向我百分之百的保证说出不了事，如果万一公司还不上我的钱由她负责还给我，我在不了解同城易贷公司的实际情况下就相信了李爱丽，8月16日我和我妻子跟着李爱丽一块去了财富步行街同城易贷公司，我存了10万元，同城易贷一个不知叫啥名字的女会计让我签订了一份河南润蝶服饰有限公司的借款合同，合同编号：0608-45-Z20140816003，合同金额104000元，借款期限为4个月，存款时李爱丽给我说的是月息4分，先扣除3个月的利息12000元，实际只用缴88000元，到期后还给我本金10万元和一个月的利息4000元共104000元，我把我卡号为62×××71中原（原商丘）银行卡交给了那个女会计，那个女会计通过网银转账把88000元从从我银行卡上转走了，转到哪个账号上了我不知道，然后我拿着合同就和我妻子一块走了。结果合同还没到期同城易贷公司就出事了。
（7）被害人王某2陈述：我通过李爱丽介绍曾在同城易贷存了一笔款3万元。2014年8月份，李爱丽给我说她在同城易贷当业务经理，让我把钱放到同城易贷，我问她咋样，她说没事，保险的很，还说她给我担保，有啥事她负责把钱给我，李爱丽不止一次的给我说让我到同城易贷存款，8月9日那天，李爱丽又劝我存款，合同金额31200元，借款期限为4个月，当时李爱丽给我说的利息是月息4分。2014年12月初，我的合同还没到期同城易贷就出事了，我来你们派出所报了案，复印了合同，还写了一份情况说明，填写了一份案件情况调查笔录。
（8）被害人王某3陈述：我通过李爱丽介绍曾在同城易贷存了一笔款4万元。6月3日那天，李爱丽给我打电话劝我存款，我就按李爱丽给我说的地址去了财富步行街七楼同城易贷办公室，李爱丽在那等着我哩，李爱丽问我存多少钱，我说我就4万元，李爱丽让我存6个月，说是月息2.5分，交款时先扣除3个月的利息3000元，实际只用缴37000元。
4、被告人李爱丽供述：2014年5月份左右，我以前干保险的同事任桂香给我说：“你到理财公司干呗，比跑保险强，工资高、提成还高，我说咋样？任桂香说没事，公司老板两口都是干事的人，我就同意了，然后她领着我到梁园区财富步行街四楼，看到门口挂着“同城易贷”公司的名称，我们进到办公室，我见到公司老板娘王静，她给我介绍了公司的业务和流程，意思就是叫我当公司的业务员没有底薪，但是每给公司拉一笔款都按款项的数额给我提成，意思就是拉款超过300万给我按百分之三提成，不到三百万的按百分之二或二点五，我同意后王静给我一份协议，我也没仔细看里面的内容就签了我的名字，签完字我就走了。2014年5月份左右，我给同城易贷介绍的第一个客户是尹某，她是我以前干保险的一个客户，当时我和尹某在一块，任桂香给我打电话说：“现在同城易贷公司给四分的利息，你看有人存钱吗?在我接电话时尹尹某到了，我也给她说了有公司给四分的利息，尹尹某正好她有一笔款子快到期了，回头跟我去公司看看，好像是5月中旬我带着尹尹某任桂香一块到了同城易贷公司见到王静，王静给尹尹某绍公司的情况，并承诺把钱放到公司理财风险小、利息四分当场兑现之类的话，讲完之后尹尹某场就拿出银行卡，到公司会计李李某1用公司的刷卡机刷出150万，具体尹尹某的哪个单子期限是多少我记不清了，因为她办手续时我没跟着，我在公司大厅等着她，尹尹某完后我们就走了，以后我又先后介绍了王王某3黄黄某1郭郭某王王某2邱邱某胡胡某安安某黄春玉等人到公司存款，具体的每一笔数额做的哪个单子，和我每拉一笔款提成多少，因时间长的关系我记不清了，我就记得尹尹某了好几次，我在公司干了有5个月这个公司就出事了，我就不干了。我总共给同城易贷拉了有多少款项单笔的我记不住了，我从5月份干到11月份一共干了6个月左右，拉的存款总共有四百多万，公司给了我五至十月份的提成一共有18万元左右，具体数额我记不清了，十一月份的提成公司都没给就出事了，钱都是打到我银行账户上的，我在同城易贷领工资都有公司提前造好的工资表，具体数额工资表上记着类，你们可以核实。另外我自己在同城易贷也存的有钱。我个人还往公司存了22万。同城易贷给过我一次奖金8000元，其它没给过我啥好处费。我获得的提成我儿子上学花了不少钱，日常花销、人情世事，我拉客户请吃喝等花完了。
以上证据均由控方提供，并经当庭示证、质证，查证属实，确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人李爱丽伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。系共同犯罪。案发后，被告人李爱丽能坦白认罪，可酌定从轻处罚。起诉书认定的犯罪数额重复计算的66万元应予以扣除。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李爱丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币60000元。
二、违法所得人民币201428元依法予以追缴。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人李爱丽的刑期自2016年1月27日起至2020年1月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周献忠
审 判 员 蒋建平
人民陪审员 袁 林
二〇一七年八月二十八日
书 记 员 郭晓静