浙江省苍南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0327刑初213号
公诉机关浙江省苍南县人民检察院。
被告人缪某。
辩护人郑蒙蒙，浙江法之剑律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。
苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2016]163号起诉书指控被告人缪某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员吴晓晓出庭支持公诉，被告人缪某及其辩护人郑蒙蒙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
苍南县人民检察院指控：2008年至2014年期间，被告人缪某未经国家相关部门许可，以生意需要资金周转及购买房产等名义，先后向被害人李某1、白某、范某、蔡某等15人非法吸收存款共计人民币575万元。为证明指控之事实，公诉人当庭宣读并出示了相关证据，并据此认为，被告人缪某的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人缪某有期徒刑三年至五年。
被告人缪某当庭辩解已向范某支付利息约250万元。其辩护人提出，被告人归案后如实供述犯罪事实，有悔罪表现，主观恶性小，已支付部分利息，系初犯、偶犯。请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2008年至2014年期间，被告人缪某未经国家相关部门许可，以生意需要资金周转及购买房产等名义，先后向被害人李某1、白某、范某、蔡某等15人非法吸收存款共计575万元，期间，已归还本金24万元，支付利息155.162万元。具体事实如下：
1．2010年至2014年9月份，被告人缪某多次向被害人李某1借款共计60万元，已支付利息约15万元。
2．2012年5月份至2013年2月份，被告人缪某两次向被害人卢某借款共计14万元，已归还本金5万元，已支付利息25080元。
3．2014年农历正月，被告人缪某通过被害人陈某1向被害人胡某（陈某1之母）借款2万元，同年3月，又向被害人陈某1借款10万元，期间，已支付胡某利息2400元，支付陈某1利息12000元。
4．2013年4月份至5月份，被告人缪某两次向被害人缪某借款共计65万元，已支付利息66800元。
5．2013年8月份至2014年6月份，被告人缪某多次向被害人白某借款共计30万元，已支付利息11400元。
6．2014年6月份，被告人缪某向被害人李某2借款6万元，已支付利息1800元。
7．2011年11月份至2013年9月份，被告人缪某多次向被害人范某借款共计201.5万元，已支付利息约100万元。
8．2008年至2013年8月份，被告人缪某多次向被害人郑某借款共计33万元，已支付利息约5万元。
9．2011年至2013年5月份，被告人缪某多次向被害人蔡某借款共计14万元，已支付利息约3.5万元。
10．2012年2月份至2013年2月份，被告人缪某两次向被害人袁某借款共计39.5万元，已支付利息117540元。
11．2013年7月份，被告人缪某向被害人陈某2借款20万元，已支付利息33600元。
12．2012年，被告人缪某向被害人杨某借款10万元，后归还本金5万元，已支付利息3.4万元。
13．2013年1月份至2014年1月份，被告人缪某两次向被害人陈某3借款共计15万元，已支付利息1.2万元。
14．2012年7月份至2013年7月份，被告人缪某多次向被害人陈某4借款共计55万元，后归还本金14万元。
另查明，公安机关因本案查封被告人缪某所有的苍南县龙港镇百有北街44号房产，并扣押其随身携带的现金人民币3900元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1.被害人李某1的陈述、借条，证实2010年至2014年9月，被告人缪某以购买地基、盖房子为名，向其多次借款共计人民币60万元，并已支付利息约15万元的事实。
2.被害人卢某的陈述、借条，证实2012年5月至2013年2月，被告人缪某以购买地基、买房子、做生意资金周转为名，先后二次向其借款共计人民币14万元，并已归还本金5万元，支付利息约25080元的事实。
3.被害人陈某1的陈述、借条，证实2014农历正月至3月，被告人缪某先后二次向其借款共计人民币12万元，其中有2万元是其母亲胡某的钱，并已支付利息约14400元的事实。
4.被害人胡某的陈述，证实2014年农历正月，被告人缪某通过其子陈某1向其借款人民币2万元，并已支付利息2400元的事实。
5.被害人缪某的陈述、借条、银行转账凭证，证实2013年4月至5月，被告人缪某以购买房子及供儿子出国读书为名，先后二次向其借款共计人民币65万元，并已支付利息约66800元的事实。
6.被害人白某的陈述、借条，证实2013年8月至2014年6月，被告人缪某以供儿子出国读书、购买房子为名，先后多次向其借款共计人民币30万元，并已支付利息11400元的事实。
7.被害人李某2的陈述、借条，证实2014年6月21日，被告人缪某以资金周转为名向其借款人民币6万元，并已支付利息1800元的事实。
8.被害人范某的陈述、借条，证实2011年11月至2013年9月，被告人缪某以购买房产、供儿子出国读书、资金周转为名，先后多次向其借款201.5万元，并已支付利息约100万元的事实。
9.被害人郑某的陈述、借条，证实2008年至2013年9月，被告人缪某先后多次向其借款共计人民币33万元，并已支付利息约5万元的事实。
10.被害人蔡某的陈述、借条，证实2011年至2013年5月，被告人缪某以供儿子出国读书、购买房产、建房需要资金为名，先后三次向其借款共计人民币14万元，并已支付利息约3.5万元的事实。
11.被害人袁某的陈述、借条、银行转账凭证，证实2012年2月至2013年2月，被告人缪某以购买地基等名义，先后二次向其借款共计人民币39.5万元，并已支付利息约117540元的事实。
12.被害人陈某2的陈述、借条、银行转账凭证，证实2013年7月份，被告人缪某以建房需要资金为名，向其借款人民币20万元，并已支付利息33600元的事实。
13.被害人杨某的陈述、借条，证实2012年初，被告人缪某以资金周转为名，向其借款人民币10万元，后归还本金5万元，并已支付利息3.4万元的事实。
14.被害人陈某3的陈述、借条，证实2013年1月至2014年1月，被告人缪某以资金紧张为名，先后二次向其借款共计人民币15万元，并已支付利息1.2万元的事实。
15.被害人陈某4的陈述、借条、银行转账凭证、民事判决书，证实2012年7月至2013年7月，被告人缪某以资金周转困难为名，先后三次向其借款共计人民币55万元，并已归还本金14万元的事实。
16.被告人缪某的供述，供认2009年开始，其因投资房产、供儿子出国读书致资金周转困难，先后向各被害人借款五百余万元，后无力归还相应欠款的事实。
17.银行账户交易明细，证实被告人缪某与各被害人之间资金往来情况。
18.扣押清单，证实被告人缪某被抓获时，随身携带的现金3900元被公安机关扣押的事实。
19.协助查封通知书、房屋权属登记信息查询证明，证实被告人缪某所有的苍南县龙港镇百有北街44号被公安机关查封的事实。
20.归案经过，证实被告人缪某系被抓获归案的事实。
21.身份信息，证实被告人缪某的身份情况。
本院认为，被告人缪某无视国法，非法向社会不特定的公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人缪某辩解其已支付被害人范某利息250万元，但未得到范某的陈述印证，亦无其他证据予以佐证，依法不予采信。本案中，被告人缪某向社会公众非法吸取的资金属于违法所得，以吸取的资金向集资参与人支付的利息，根据相关规定可予折抵本金。被告人缪某归案后如实供述主要犯罪事实，且已退还部分本金及利息，并有部分财产被查封，予以从轻处罚。辩护人关于从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人缪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月23日起至2018年5月22日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人缪某于本判决生效之日起十日内退出全部违法所得（查扣在案的财产由本院处置后发还相关被害人，法律文书另行出具），返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马显兵
人民陪审员 黄金华
人民陪审员 丁良波
二〇一六年三月十六日
代书 记员 吴萌萌
法律条文附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。