湖南省隆回县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0524刑初170号
公诉机关湖南省隆回县人民检察院。
被告人刘隆赞，男，1951年1月5日出生于湖南省隆回县，汉族，高中文化，无业，住隆回县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月28日被隆回县公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕，2015年10月27日隆回县公安局对其变更强制措施为取保候审。现在家。
辩护人杨媛，湖南鎏芳律师事务所律师。
湖南省隆回县人民检察院以隆检公诉刑诉（2016）154号起诉书指控被告人刘隆赞犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院于2016年5月11日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。隆回县人民检察院检察员魏国某、被告人刘隆赞及其辩护人杨媛等到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2003年6月25日，邓某1中（另案处理）做为法人代表注册成立了湖南省中源车辆有限公司，2012年8月湖南省中源车辆有限公司变更为湖南省中桥信息服务有限公司。2013年3月开始，湖南省中桥信息服务有限公司在没有取得中国人民银行批准的情况下，开始向社会非法融资。为拓展业务，湖南省中桥信息服务有限公司开始发展加盟连锁机构，与隆回民间借贷服务有限公司一起筹划以“中桥金信”为标志的招商加盟事宜，被告人刘隆赞与邓某1中、赵某（另案处理）等人合作入股成立了专门的招商部，刘隆赞在招商部负责宣传并兼出纳工作。湖南省中桥信息服务有限公司在向社会公开融资的过程中，制作了宣传主页在互联网上发布，利用巨幅户外宣传广告牌、宣传画、电子广告及员工口头宣传等方式，向社会公众进行融资放贷宣传。随后，为拓展非法融资业务，邓某1中与刘隆赞等股东及相关大客户商议，由刘隆赞等人以相对较低利息直接向社会公众融资后，再将其直接吸纳的资金以相对较高利息转借给邓某1中的湖南省中桥信息服务有限公司，公司按融资金额向刘隆赞等人按月支付利息或者佣金。刘隆赞自2013年6月始至2014年6月止，以2%至3%的月利率向社会公众邹某等87人吸收存款人民币520.1万元。其中：邹某10万元（付息0.26万元）、罗某32万元（付息0.12万元）、金某2万元（付息0.12万元）、郑某15万元（付息0.1332万元）、刘某25万元（付息0.4万元）、胡丽英15.5万元、李岳阳5万元（付息0.33万元）、刘松英4万元（付息0.18万元）、马某220万元（付息0.8万元）、易金楚19.5万元（付息0.2万元）、易橙艳2.5万元、范某92.5万元、郑某26万元（付息0.42万元、还本2.62万元）、邓某50.5万元（付息0.08万元）、李某710万元（付息0.5万元）、李某85万元（付息0.08万元）、李启贵10万元（付息0.66万元）、刘某36万元（付息0.39万元）、李阳林及丁某14万元（付息0.48万元、还本2.4万元）、李碑娥3万元（付息0.02万元）、魏祝雄7万元（付息0.56万元）、马某317万元（付息1.173万元、还本4万元）、马早英14万元（付息0.56万元）、黄某24万元（付息0.13万元）、欧明付1万元（付息0.02万元）、欧某2万元（付息0.05万元）、邓某21万元（付息0.18万元）、邓目加20万元（付息1万元）、吴某1借款1万元（付息0.12万元）、丁楚雄3.5万元（付息0.075万元）、李某125万元（付息3.9万元）、范某10.5万元（付息0.07万元）、丁某45万元（付息0.1万元）、肖求生1万元、易某11万元（付息0.1万元）、丁某52万元（付息0.21万元）、范某3楚1万元（付息0.0725万元）、钱某1艾5万元（付息1.12万元）、丁某619万元（付息3.8万元）、李某22万元、丁某73万元、范某72.5万元（付息0.06万元）、吴某22万元（付息0.3万元）、易某2再2.5万元、罗某22万元（付息0.35万元）、丁某810万元（付息0.2万元）、易某2华2万元（付息0.16万元）、陈某32万元（付息0.08万元）、李某9四3万元（付息0.66万元）、陈某18万元（付息1.36万元、还本3万元）、邓某32.5万元（付息0.5325万元）、丁某23万元（付息0.22万元）、郭某成6万元（付息0.212万元）、范某2成1万元（付息0.08万元）、范某4成1万元（付息0.02万元）、范某50.5万元（付息0.07万元）、范某62万元（付息0.24万元）、范某82万元（付息0.28万元）、肖腊梅1万元（付息0.16万元）、黄某12万元（付息0.28万元）、秦福远5万元（付息1.2万元）、江某20万元（付息4.8万元）、李某35万元（付息0.4917万元）、黄晚莲1万元（付息0.16万元）、钱某34万元（付息0.3282万元）、李某43万元（付息0.2231万元）、邓某43万元（付息0.138万元）、李某53万元（付息0.138万元）、丁某9凤0.7万元（付息0.014万元）、丁某101万元（付息0.2317万元）、李某64万元（付息0.5904万元）、沈某25万元（付息0.4633万元）、孙某2.5万元（付息0.2316万元）、丁某316万元（付息1.3643万元）、张某11万元（付息0.02万元）、沈某11万元（付息0.16万元）、魏某0.5万元（付息0.0425万元）、罗某12万元（付息0.08万元）、陈某26万元（付息0.22万元）、钱某25万元、马某159万元、钱某45.5万元（付息0.56万元）、石某2万元（付息0.464万元）、钱某51万元（付息0.75万元）、刘某110万元（付息1.6266万元）、阮某2.4万元（付息0.06万元）、邓目金24万元。后再以3.5%至4%的月利率投入到湖南省中桥信息服务有限公司，并从中收取佣金和利息差。截止至2014年9月9日，刘隆赞已归还集资人本金人民币12.02万元及利息人民币37.34072万元，利息折抵本金后，刘隆赞尚欠470.73928万元无力清偿。
上述事实，被告人刘隆赞在开庭审理过程中亦无异议，且有集资人邹某、罗某3、金某、郑某1、刘某2、胡丽英、李岳阳、刘松英、马某2、易金楚、范某9、郑某2、邓某5、李某7、李某8、刘某3、李碑娥、马某3、马早英、黄某2、田兰英、欧某、邓某2、邓目加、吴某1、丁楚雄、李某1、范某1、丁某4、易某1、丁某5、范某3楚、钱某1艾、丁某6、范某7、吴某2、罗某2、丁某8、易某2华、陈某3、李某9四、陈某1、邓某3、丁某2、郭某成、范某2成、范某4成、范某5、范某6、范某8、肖腊梅、黄某1、秦福远、江某、李某3、黄晚莲、钱某3、李某4、丁某9凤、丁某10、李某6、沈某2、孙某、丁某3、沈某1、魏某、罗某1、陈某2、钱某2、马某1、钱某4、石某、钱某5、刘某1、阮某、邓目金等人的陈述；另案被告人邓某1中、邓某6阳、赵某、张某2、王某等人的供述；侦查机关依法提取的中桥信息服务有限公司的企业法人营业执照以及其公司借贷服务章程细节、股东诚信须知、股份合作协议、内部通知、2014年7月15日的公司决议以及相关中桥信息服务有限公司的宣传资料、《邓某1中的传奇人生》宣传资料、邵阳市文化片区棚户改造建设工程项目合作协议书、合作开发邵阳市工人文化宫片区棚户改造项目协议书、侦查机关根据持原始借据报案登记的相关借款数额、收回利息以及刘隆赞将款项借给邓某1中中桥信息服务有限公司的情况制作了明细表、邓某1中以湖南省中桥信息服务有限公司名义所出具的收据、邓某1中的湖南省中桥信息服务有限公司向债权人发放利息、佣金的花名册、侦查机关依法从债权人手中提取的刘隆赞出具的借款借据、到案经过、户籍证明；司法鉴定意见书等证据予以证明，足以认定。
本院认为，被告人刘隆赞违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘隆赞犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人刘隆赞当庭自愿认罪，酌情可从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：
一、被告人刘隆赞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（所处罚金限本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、责令被告人刘隆赞退赔集资参与人资金470.73928万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谭显桃
人民陪审员 覃和生
人民陪审员 刘光武
二〇一六年十一月二十五日
代理书记员 魏婵娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。