北京市怀柔区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0116刑初228号
公诉机关北京市怀柔区人民检察院。
被告人杨雷，男，1995年12月26日出生，出生地北京市，中专文化，于2017年8月22日被北京市公安局怀柔分局刑事拘留，同年9月12日被逮捕；现羁押于北京市怀柔区看守所。
辩护人苏广民，北京稳正律师事务所律师。
辩护人刘怀军，北京稳正律师事务所实习律师。
被告人王汇灵，女，1997年8月3日出生，出生地吉林省梨树县，初中肄业，户籍地吉林省梨树县，住北京市房山区；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年7月24日被北京市公安局怀柔分局刑事拘留，同年8月7日被逮捕；现羁押于北京市顺义区看守所。
辩护人杨红丽，北京德翔律师事务所律师。
北京市怀柔区人民检察院以京怀检公诉刑诉[2017]227号起诉书指控被告人杨雷、王汇灵犯妨害信用卡管理罪，于2017年11月2日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市怀柔区人民检察院指派检察员王玉柱出庭支持公诉，被告人杨雷、王汇灵及杨雷的辩护人苏广民、刘怀军,王汇灵的辩护人杨红丽到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市怀柔区人民检察院指控：
一、2016年1月6日13时40分至13时55分许，被告人杨雷伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市怀柔区北京银行怀柔支行，由张某1、王汇灵冒用王某、韦某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。
二、2016年1月6日15时50分至16时11分许，被告人杨雷伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市怀柔区中国银行北京怀柔府西支行，由张某1、王汇灵冒用周某1、李某身份证信息共办理中国银行银行卡二张。
三、2016年1月6日16时16分至16时28分许，被告人杨雷伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市怀柔区中国工商银行北京怀柔支行，由张某1、王汇灵冒用赵某、肖某身份证信息共办理中国工商银行银行卡二张。
四、2016年1月8日16时至17时40分许，被告人杨雷伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市顺义区北京银行裕龙支行，由张某1、王汇灵冒用相某、朱某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。
五、2016年1月13日13时40分至14时40分许，被告人杨雷伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、贾某（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市通州区江苏银行北京通州支行，由张某1、贾某、王汇灵冒用张某2、常某、陈某1身份证信息共办理江苏银行银行卡三张。
六、2016年1月13日13时05分至13时30分许，被告人杨雷伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、贾某（另案起诉）经预谋后，驾车至北京市通州区北京银行国际新城支行，由张某1、贾某冒用陈某2、周某2身份证信息共办理北京银行银行卡二张。
被告人王汇灵于2017年7月24日在河北省秦皇岛市被民警抓获，后如实供述了上述犯罪事实。被告人杨雷于2017年8月22日在北京市平谷区被民警抓获，后如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关指控被告人杨雷、王汇灵犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉，并提交了相应的证据材料，提请对被告人杨雷、王汇灵均依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，定罪处罚。
在审理过程中，被告人杨雷对指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪认罚，希望从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见为，第一、杨雷到案后如实陈述罪行，自愿退缴违法所得、罚金，认罪认罚；第二、杨雷犯罪前表现良好，在本案中受人雇佣起辅助作用，系从犯；第三、杨雷年龄小，没有社会阅历，初犯，认识到错误，有悔罪表现。综上，建议法庭对杨雷减轻处罚。
被告人王汇灵对检察机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示认罪认罚，希望从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见为，第一、王汇灵在共同犯罪过程中起辅助作用，应属从犯；第二、王汇灵年龄小，法律意识淡薄，归案后配合公安机关，如实交待自己的行为，积极缴纳罚金，悔罪态度较好，初犯；第三、王汇灵不是刻意追求对社会或他人造成的损害后果，主观恶性较小。综上，建议法庭对王汇灵从轻处罚。
经审理查明：
一、2016年1月6日13时40分至13时55分许，被告人杨雷受他人纠集伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市怀柔区北京银行怀柔支行，由张某1、王汇灵冒用王某、韦某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。
二、2016年1月6日15时50分至16时11分许，被告人杨雷受他人纠集伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市怀柔区中国银行北京怀柔府西支行，由张某1、王汇灵冒用周某1、李某身份证信息共办理中国银行银行卡二张。
三、2016年1月6日16时16分至16时28分许，被告人杨雷受他人纠集伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市怀柔区中国工商银行北京怀柔支行，由张某1、王汇灵冒用赵某、肖某身份证信息共办理中国工商银行银行卡二张。
四、2016年1月8日16时至17时40分许，被告人杨雷受他人纠集伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市顺义区北京银行裕龙支行，由张某1、王汇灵冒用相某、朱某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。
五、2016年1月13日13时40分至14时40分许，被告人杨雷受他人纠集伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、贾某（另案起诉）、王汇灵经预谋后，驾车至北京市通州区江苏银行北京通州支行，由张某1、贾某、王汇灵冒用张某2、常某、陈某1身份证信息共办理江苏银行银行卡三张。
六、2016年1月13日13时05分至13时30分许，被告人杨雷受他人纠集伙同胡某（另案起诉）、张某1（另案起诉）、贾某（另案起诉）经预谋后，驾车至北京市通州区北京银行国际新城支行，由张某1、贾某冒用陈某2、周某2身份证信息共办理北京银行银行卡二张。
2017年7月24日，被告人王汇灵在河北省秦皇岛市被民警抓获，后如实供述了上述犯罪事实。2017年8月22日，被告人杨雷在北京市平谷区被民警抓获，后如实供述了上述犯罪事实。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了公安机关在侦查期间收集和调取的如下证据材料：
1、证人胡某证言证明：2015年年底的时候,我小学同学杨雷发信息说招司机,我正好刚考下车本,就跟他联系了，然后我去朝阳区康营那边他租的房子那里见的面。见面时,他跟我说让我给他当司机,每个月开五千块钱，我主要工作就是带着他们去银行办银行卡。这样从2015年12月开始,我就开车带着杨雷还有张某1等人去各地的银行办银行卡,我一直干到2016年年初过年前,具体时间我记不清了,然后就休假了。王某是杨雷、张某1办银行卡这事的上家。后来过完年,我也知道杨雷、张某1他们到银行办卡的具体流程、办一张银行卡能提多少钱了,他们有时候一天少着办四五个,多着七八个,我要是按提成拿钱,比当司机挣的多,我就跟杨雷、王某提出我带着张某1等人去办银行卡，按一张银行卡的提成拿钱，他俩都同意了。这样我就开始带着张某1等人到各地的银行去办银行卡。后来我又干了一个多月,也就是张某1后来被抓前一个礼拜左右,我觉得不挣钱就不干了。我们每次办完银行卡后的身份证跟银行卡包一块给杨雷、王某、张某3,后来哪去了我不清楚。我带张某1等人去过河北霸州、涿州、三河、北京、江苏宿迁等地办过银行卡，有北京银行、农业银行、建设银行、工商银行、江苏银行，北京地区去过通州、朝阳、大兴、顺义、怀柔办银行卡。北京地区都是2016年年初过年前后办的,具体时间我记不清了。我经常带的是张某1、小慧,偶尔带贾某和阿文去办过银行卡，办银行卡用过的身份证都是谁的我不知道，我挣了大概2万块人民币。
2016年初，我开车跟杨雷、张某1、王汇灵、阿文我们来怀柔办银行卡，有北京银行、工商银行、中国银行。后来过了几天，我开车带着张某1、贾某、王汇灵，还有谁记不清了，去通州江苏银行和北京银行办卡。这次杨雷没有去，他头一天把身份证和办卡的东西给我了。第二天我给张某1她们，办完卡之后身份证这些东西我就收回去了。然后杨雷让我送到马驹桥把办好的卡和办卡的东西给了王某、张某3手下的一个小胖子，这个人我不认识。
杨雷相当于我们这车的队长，他挣提成的钱，具体怎么提我不清楚。
去通州那次，杨雷有事打电话让我带着张某1等人去通州办卡，杨雷没有去。我和杨雷那几天一直带着张某1她们开卡，去通州那次办银行卡用的身份证是头一天杨雷给她们用剩下的身份证，用剩下的身份证一直在张某1她们身上，去通州那次就是用剩下的身份证，去通州那次是杨雷给我发的位置让我去那儿办银行卡。我一直干到2016年1月中旬，之后，我、杨雷、王某一起去云南玩了一趟，20多天。回来后，王某让我带着张某1她们去涿州办卡，之后我找到王某和杨雷说我不想干了。
2、证人张某1证言证明：2016年1月初的一天,胡某和杨雷开车带着我和王汇灵一起来怀柔的北京银行、工商银行、中国银行，用别人的身份证办理银行卡,当时我们每个银行用别人的身份证办了一张银行卡,我印象里一天办了三张卡,胡某给了我210块钱,王汇灵办了几张卡得了多少钱我想不起来了。过了几天，胡某又开车带着我、贾某、王汇灵，还有谁我记不清了,去的通州北京银行、江苏银行办的银行卡,当时我办了多少张得了多少钱我现在记不清了,她们俩办了多少张得了多少钱我也记不清了。胡某还带着我和王汇灵，还有谁我记不清了,我们去顺义的北京银行办理过银行卡,现在有好多事情我都记不清了。
2015年年底，杨雷带着我们到各地银行去办银行卡。在办卡的过程中杨雷提供给我们办卡需要的身份证，我们办完银行卡后连同银行卡、U盾和身份证用银行的回单包好再交给杨雷，杨雷把我们办卡的好处费给我们。2016年年初，胡某加入负责开车，一周后胡某开始带着办卡，杨雷就不跟着了。被抓之前来怀柔办卡那次有张某1和杨雷、胡某、王慧玲。去通州办卡那次有我、贾某、胡某，有没有杨雷我想不起来了。
王慧玲我们平常叫小惠，杨雷是我同学。2015年年底的时候，我听同学说杨雷找一帮女的办卡挣钱，杨雷找到我，我们一起去找他舅舅王某，王某负责带着我们办卡这事，后来王某就让杨雷带着我们到各地银行去办银行卡。在办卡的过程中，杨雷提供给我们办卡需要的身份证，我们办完银行卡后连同银行卡、U盾和身份证用银行的回单包好再交给杨雷，杨雷把我们办卡的好处费给我们。
（出示从中国工商银行股份有限公司北京怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为赵某的女人办理业务时，银行留存的照片)，照片是我本人。(出示从中国工商银行股份有限公司北京怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为肖某的人办理业务时，银行留存的照片)，照片是王汇灵。（出示从中国银行股份有限公司北京怀柔府西支行调取的2016年1月6日身份信息为周某1、李某的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上15时50分穿白色上衣、长头发的，后来于16时0分坐在椅子上办业务的女人是我，我办完业务后，紧接着坐下办业务的女人是王汇灵。（出示从北京银行怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为王某、韦某的两个人办理业务时,银行留存的录像），其中13时45分48秒时，站在屏幕右侧的两个女人中，穿白色上衣的人是我，穿深色上衣的人是王汇灵。（出示从江苏银行北京通州支行调取的2016年1月13日身份信息为常某、陈某1、张某2的三个人办理业务时,银行留存的录像），录像上2016年1月13日14时03分38秒坐在椅子上办业务的女人是王汇灵，当时我站在她右手边上，她起来后我坐下办的业务，2016年1月13日14时26分40秒时，坐在椅子上办业务的女人是贾某。（出示从北京银行裕龙支行调取的2016年1月8日身份信息为相某、朱某的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上1月8日17时14分29秒，坐在椅子上正在办理业务的女人是王汇灵，录像上1月8日15时57分43秒正坐在椅子上办理业务的人是我。（出示从北京银行国际新城支行调取的2016年1月13日身份信息为周某2、陈某2的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上2016年1月13日13时05分54秒坐在椅子上办业务的人是我，13时19分25秒正在办业务的人是贾某，她在刚要坐下时，还叫了我张某1的名字，录像声音很清楚。以上我看过的照片、录像中，我们正在银行办理的就是冒用别人的身份证办银行卡的业务。
3、证人贾某证言证明：我在通州区梨园那边办了不是2张银行卡，是4张。江苏银行的1张，北京银行的2张，还有1张是什么银行的我不记得了。跟张某1一起接我的男子叫什么晨，我办完卡给了张某1，张某1又给了这个男的。当天这个男的送我到马驹桥，下车时，他给了我330元人民币。在通州梨园办银行卡的身份证是张某1给我的，应该也是这个男的给她的，手机号是这个男的告诉我的，他还给了我一部手机。
（出示从中国工商银行股份有限公司北京怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为赵某的女人办理业务时，银行留存的照片)，照片上是张某1。(出示从中国工商银行股份有限公司北京怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为肖某的人办理业务时，银行留存的照片)，照片上这个人我不认识。（出示从中国银行股份有限公司北京怀柔府西支行调取的2016年1月6日身份信息为周某1、李某的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上16时0分穿白色上衣、长头发坐在椅子上办业务的女人是张某1，张某1办完业务后，紧接着坐下办业务的女人我不认识。（出示从北京银行怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为王某、韦某的两个人办理业务时,银行留存的录像），其中13时49分坐在沙发上穿白色上衣、长头发的女人是张某1，其他人我不认识。（出示从江苏银行北京通州支行调取的2016年1月13日身份信息为常某、陈某1、张某2的三个人办理业务时,银行留存的录像），13时46分坐在椅子上办业务的穿浅色上衣的女人是谁我不知道，14时04分坐在椅子上办业务的长头发的女人是张某1，14时26分坐在屏幕左边窗口穿黑色羽绒服办业务的女人是我。（出示从北京银行裕龙支行调取的2016年1月8日身份信息为相某、朱某的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上1月8日15时57分坐在椅子上正在办理业务的长发的女人是张某1，录像上1月8日17时15分正坐在椅子上办理业务的穿浅色衣服的女人是张某1的伙伴，叫什么我不知道。（出示从北京银行国际新城支行调取的2016年1月13日身份信息为周某2、陈某2的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上2016年1月13日13时05分正在办业务的女人是张某1，13时19分正在办业务的女人是我本人。以上我看过的照片、录像中，我们正在银行办理的就是冒用别人的身份证办银行卡的业务。
4、证人韦某、周某1、李某、赵某、肖某、相某、张某2、陈某1证言证明：自己没有到过北京，没有办过北京银行卡，没有委托他人用自己的身份证在北京市办理过银行卡。身份证丢失过。
5、证人尹某证言证明：常某是我女儿，她现在在泰国工作。我问过我女儿，她没有到过北京市通州区办理过江苏银行卡，也没有委托其他人用她居民身份证办理过江苏银行卡，听她说她丢过身份证。
6、证人周某2证言、工作说明证明：我没有去过北京市通州区办理过北京银行卡，也没有委托过他人用我的身份证办理过北京银行卡。2012年我在西安丢失过身份证，我丢失过身份证后没有收到过在外地办理银行卡的电话或者短信。
7、北京银行怀柔支行提供的王某、韦某的开户资料、现场采集照片，中国银行提供的周某1、李某的个人账户开户资料，协助查询财产通知书、中国工商银行北京怀柔支行提供的赵某、肖某的开户资料及现场采集照片，北京银行裕龙支行提供的相某、朱某的开户材料，江苏银行提供的陈某1、常某、张某2的银行开户资料，北京银行国际新城支行提供的陈某2、周某2的开户材料及银行流水等证明：张某1、王汇灵等人冒用他人名义到各银行的开户情况。
8、调取证据通知书及清单等证明：在各银行调取监控录像的情况。
9、辨认笔录证明：杨雷在照片中辨认出胡某、王某、张某1、王汇灵。王汇灵在照片中辨认出杨雷、胡某、张某1。胡某在照片中辨认出辨认王某、杨雷、张某3、王汇灵。张某1在照片中辨认王汇灵。
10、公安机关出具的工作说明证明：各银行不能提供开户资料原件，只能提供复印件，无原件无法进行笔迹鉴定的情况。
11、到案经过、抓获经过证明：2017年8月22日，杨雷被民警传唤；2017年7月24日，王汇灵在河北省秦皇岛市被抓获。
12、常住人口基本信息及前科查询证明：杨雷、王汇灵的身份信息及违法犯罪情况。
13、北京市公安局西城分局行政处罚决定书证明：2015年12月4日，王汇灵因使用他人身份证办理银行卡被行政拘留三日。
14、永嘉县公安局岩坦派出所出具的情况说明证明：陈某2本人没有到过北京,没有在北京市通州区办理过北京银行卡，没有委托过她人用她的身份证到北京市通州区办理过北京银行卡，身份证遗失过。
15、被告人杨雷供述证明：2015年年底，2016年年初的候，我有一个朋友的舅舅叫王某，从小我们就认识，我也管叫舅舅。他找到我，问我干什么呢？我说在家待着什么都没干，王某说：“跟我来干吧，带你挣钱”。之后他来平谷接的我，跟我说让我找几个女的，让这些女的拿着其他女人的身份证去办理银行储蓄卡，办完卡给我舅舅，然后我舅舅给他们钱。然后我舅舅让我再找一个司机，开着车带着这些女孩去各个银行办卡，这样我就找胡某当司机，找的张某1办卡，张某1再找其他女孩一起去办卡。当时我们去过北京顺义、朝阳等地，具体都去哪我记不清了。每次去各地办卡都是胡某开车，我坐副驾驶，后边坐着张某1、王汇灵、贾某，有的时候就张某1和王汇灵两个人，有的时候还有别的女孩，叫什么我记不清了，这些女孩都是张某1找来的。大概到了2016年的二三月份的时候，我就回家不跟着干了，因为我感觉会出事，就害怕不干了，因为王汇灵因为这事被抓过。后来我听我舅舅王某说张某1被抓了，之后我就再也没参与这件事了。
张某1跟我都是供销学校的，王某找完我，我找的张某1，我和张某1说你用别人的身份证去办理银行储蓄卡，办一张给50块钱，我还跟她说让她再找点人办，也是办一张给50块钱，张某1当时就同意了。张某1她们办完卡之后钱有时候是王某直接给她们，有时候是王某把钱给我，我给她们。我只带过张某1、王汇灵、贾某她们三个，还有一个我不知道叫什么的女孩去办过卡。我当时就管看着她们办理银行卡，如果她们不好好办卡，我就跟王某说，有时候负责把钱给张某1她们，去各地方办卡我给导航。我一共得了大概一万块钱，具体多少我没记着。我们去过顺义、朝阳、大兴，具体都去过哪我记不清了，当时就是手机一导航，有银行我就过去了。我们去的银行有北京银行、建设银行、工商银行、农业银行、江苏银行，还有其他哪个银行我记不清了。
16、被告人王汇灵供述证明：2016年1月，我在微信上认识的张某1，后来通过张某1认识了杨雷，杨雷就带着我和张某1等人到各银行用别人的身份证办银行卡。没两天，胡某就来了，他来之后负责开车，杨雷坐在副驾驶给导航去哪个银行。当时开户留的手机号都是杨雷给的，地址杨雷让我随便编一个，现在这些我都不记得了。我用别人身份证办了好几张银行卡，具体多少张我记不清了。杨雷跟我说办一张银行卡给我80元，因为我有的U盾办错了，杨雷就扣钱说身份证也都是他们买的，后来一共就给了我200块钱，这些钱就是最后我说不干了，才把钱给我。
（出示从中国工商银行股份有限公司北京怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为赵某的女人办理业务时，银行留存的照片），照片上的人是张某1。（出示从中国银行股份有限公司北京怀柔府西支行调取的2016年1月6日身份信息为周某1、李某的两个人办理业务时，银行留存的录像），录像上穿白色上衣、长头发于16时0分坐在椅子上办业务的女人是张某1，张某1办完业务后，紧接着坐下办业务的是我，我和张某1都在用别人的身份证办银行卡。（出示从北京银行怀柔支行调取的2016年1月6日身份信息为王某、韦某的两个人办理业务时,银行留存的录像），其中13时52分时，坐在沙发上的两个女人中，穿白色上衣的人是张某1，边上穿灰色羽绒服斜挎一个包的长发女子是我，我俩当时在用别人的身份证办银行卡。（出示从江苏银行北京通州支行调取的2016年1月13日身份信息为常某、陈某1、张某2的三个人办理业务时,银行留存的录像），录像上2016年1月13日14时0分坐在椅子上办业务的穿灰色羽绒服的女人是我，后来坐在我右手边的长发胖女子是张某1，14时27分办业务的是谁我不清楚，当时我和张某1是用别人身份证办银行卡呢。（出示从北京银行裕龙支行调取的2016年1月8日身份信息为相某、朱某的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上1月8日17时17分24秒，坐在椅子上正在办理业务的女人是我，15时57分43秒正坐在椅子上办理业务的人是张某1。（出示从北京银行国际新城支行调取的2016年1月13日身份信息为周某2、陈某2的两个人办理业务时,银行留存的录像），录像上2016年1月13日13时05分54秒坐在椅子上办业务的人是张某1，13时19分25秒正在办业务的人是谁我不清楚，她在刚要坐下时，还叫了张某1的名字，录像声音很清楚。（出示2016年1月8日在农业银行顺义支行肖某开户资料），最下边照片中的人是我。杨雷给我、张某1等人提供身份证、手机卡、手机，我们办完的银行卡、身份证、手机、手机卡都给杨雷，杨雷再给我们钱，每次都是杨雷带着我们去各地办银行卡。胡某主要负责开车，有时候也给我们身份证，我们办完的银行卡也给胡某。
上述经法庭举证、质证的证据，法庭认为，控方提交的证据形式及来源合法，内容真实且相互印证，已经形成完整的证据链，对其证明效力，本院予以确认。
另，案款收据证明：杨雷、王汇灵的缴款情况，经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨雷、王汇灵受人纠集伙同他人共同使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。北京市怀柔区人民检察院指控被告人杨雷、王汇灵犯有妨害信用卡管理罪的事实清楚、证据确凿，指控罪名成立。经查，本案有各被告人供述、证人证言、书证等证据足以证实被告人杨雷受人纠集伙同胡某、张某1、王汇灵等人使用虚假的身份证明骗领银行信用卡，从中牟利，系共同实施妨害信用卡管理犯罪的行为人，杨雷虽未直接办理信用卡，但本案系共同犯罪，各行为人分工不同，杨雷在其参与指控的犯罪事实过程中起组织、管理作用，应对其组织实施的全部犯罪行为负责；念其受他人纠集，在整体的共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，且如实供述犯罪事实，认罪认罚，有悔罪表现，初犯，故对其依法予以减轻处罚。被告人王汇灵在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，且如实供述犯罪事实，有悔罪表现，初犯，故对其依法予以从轻处罚。被告人杨雷、王汇灵提出的辩解意见及各辩护人所提辩护意见，经查成立，本院予以采纳。综上，综合考虑各被告人具体的犯罪行为，本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第二条之规定，判决如下：
一、被告人杨雷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月22日起至2019年8月21日止）；罚金人民币二万元（已缴纳）。
二、被告人王汇灵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月24日起至2018年5月23日止）；罚金人民币一万元（已缴纳）。
三、被告人杨雷退缴在案的违法所得人民币一万元、被告人王汇灵退缴在案的违法所得人民币二百元，均予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赵守红
人民陪审员 马 丽
人民陪审员 郑银生
二〇一七年十二月十三日
书 记 员 卢 莹