福建省浦城县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0722刑初270号公诉机关浦城县人民检察院。被告人祝文浦，男，1966年10月23日出生于福建省浦城县，身份证号码3521241966********，汉族，大学文化，福建博尔轻纺有限公司法定代表人，户籍地福建省泉州市丰泽区刺桐路63号阳光曼哈顿D幢1108室，住所地浦城县工业园区福建博尔轻纺有限公司宿舍。2016年4月14日，因犯非法吸收公众存款罪和信用卡诈骗罪，被本院数罪并罚判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十二万元；追缴被告人祝文浦违法所得返还给各被害人。2016年4月19日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被浦城县公安局立案侦查。辩护人郑立果，河北天枢律师事务所律师。浦城县人民检察院以浦检公刑诉（2016）185号起诉书指控被告人祝文浦犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦城县人民检察院指派检察员夏海淼、邓隆杰、黄某1茜出庭支持公诉，被告人祝文浦及其辩护人郑立果到庭参加诉讼。现已审理终结。浦城县人民检察院指控，2009年至2012年间，被告人祝文浦在未经国家金融管理部门批准的情况下，以福建博尔轻纺有限公司需要资金为由，以支付2%5%不等的月利息为回报，自己或通过他人公开向社会不特定人员宣传、利诱并融资，先后向王某、郭某等人非法吸收公众存款1861.1957万元。公诉机关以证人证言，被害人陈述，被告人祝文浦供述等证据为证，认为被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。庭审时被告人祝文浦如实供述自己的罪行，并自愿认罪。其辩护人提出：起诉的第25、2731起的被害人黄某1、钟某、徐某1、姜某1、孟某、周某、林某、傅某已经向法院起诉担保人，且部分已生效，属于民事纠纷。该几起共计810万元应当从犯罪数额中扣减。起诉的第29起，孟某实际支付是288万元，而非起诉认定300万元。案发前已返还300余万元，应作为量刑情节酌情考虑。该案是同种漏罪，不宜实行数罪并罚，否则导致量刑过重。经审理查明，2009年至2012年间，被告人祝文浦在未经国家金融管理部门批准的情况下，以福建博尔轻纺有限公司需要资金为由，支付高额利息为回报，被告人祝文浦自己或通过他人公开向社会不特定人员宣传、利诱并融资，先后向王某、郭某、温某等社会公众人员非法吸收存款，具体如下：1.2011年11月2012年间，被告人祝文浦先后向王某非法吸收存款共计80.5790万元人民币，共支付利息9.5万元，尚欠71.079万元未归还。2.2011年7月，被告人祝文浦先后向郭某非法吸收存款共计50万元人民币，支付利息16.25万元，尚欠33.75万元未归还。3.2012年7月4日，被告人祝文浦向温某非法吸收存款8万元人民币，支付利息0.4万元，尚欠7.6万元未归还。4.2012年7月11日，被告人祝文浦向江某非法吸收存款20万元人民币，支付利息2.4万元，尚欠17.6万元未归还。5.2011年6月28日，被告人祝文浦向吴某非法吸收存款50万元人民币，2012年3月15日归还20万元，支付利息12.6万元，尚欠17.4万元未归还。6.2011年10月25日，被告人祝文浦向陈某非法吸收存款5万元人民币，支付利息1.2万元，尚欠3.8万元未归还。7.2011年7月26日，被告人祝文浦向郑某1非法吸收存款30万元人民币，支付利息2.7万元，尚欠27.3万元未归还。8.2012年11月13日，被告人祝文浦向姜某2非法吸收存款50万元人民币，支付利息1.25万元，尚欠48.75万元未归还。9.2012年3月9日，被告人祝文浦向黄某2非法吸收存款60万元人民币，支付利息5.4万元，尚欠54.6万元未归还。10.2012年1012月间，被告人祝文浦先后向杨某非法吸收存款共计35万元人民币，支付利息0.7万元，尚欠34.3万元未归还。11.2012年3月14日，被告人祝文浦向刘某、张翠香夫妇非法吸收存款9.65万元人民币，支付利息2.8万元，尚欠6.85万元未归还。12.2012年7月9日，被告人祝文浦向徐某2非法吸收存款27万元人民币，8月归还17万元，支付利息1.14万元，尚欠8.86万元未归还。13.2011年12月2012年8月，被告人祝文浦向张某1先后非法吸收存款共计39.3万元人民币，支付利息5万元，尚欠34.3万元未归还。14.2012年1月16日，被告人祝文浦向曾某1非法吸收存款15万元人民币，支付利息3万元，尚欠12万元未归还。15.2012年6月2日，被告人祝文浦向叶某非法吸收存款25万元人民币，支付利息6.5万元，尚欠18.5万元未归还。16.20122013年间，被告人祝文浦向柴某3、曾继武夫妻非法吸收存款62万元人民币，支付利息3.56万元，尚欠58.44万元未归还。17.2011年2012年间，被告人祝文浦先后向曾某2、葛某夫妻非法吸收存款共计234.6667万元人民币。18.2012年7月5日，被告人祝文浦向毛某非法吸收存款5万元，尚欠5万元未归还。19.2012年9月12月间，被告人祝文浦先后向祝某共计非法吸收存款共计36万元人民币，尚欠36万元未归还。20.20072009年间，被告人祝文浦向郑某2先后非法吸收存款共计20万元人民币，支付利息18.8万元，尚欠1.2万元未归还。21.2012年7月，被告人祝文浦向张某2先后非法吸收存款共计95万元人民币，支付利息4万元，尚欠91万元未归还。22.2012年2月6日，被告人祝文浦向翁某非法吸收存款70万元人民币，尚欠70万元未归还。23.2012年4月8日，被告人祝文浦向董某非法吸收存款50万元人民币，尚欠50万元未归还。24.2010年3月10日，被告人祝文浦向史某非法吸收存款4万元人民币，支付利息1.5万元，尚欠2.5万元未归还。25.2012年10月12日，被告人祝文浦向黄某1非法吸收存款50万元人民币（由季之清担保），支付利息3万元。26.2012年6月6日，被告人祝文浦向季某2非法吸收存款20万元人民币，支付利息2.4万元，尚欠17.6万元未归还。27.2012年8月3日，被告人祝文浦向钟某非法吸收存款120万元人民币，由柴某1担保。28.2012年11月15日，被告人祝文浦向徐某1非法吸收存款100万元人民币，向姜某1非法吸收50万元，由马某担保。29.2012年10月23日，被告人祝文浦向孟某非法吸收存款288万元人民币，由柴某2担保。30.2012年10月9日，被告人祝文浦向周某、林某非法吸收存款180万元人民币，由柴某2担保。31.2012年1月3日，被告人祝文浦向傅某非法吸收10万元人民币，由吴证明担保。上述事实，公诉机关当庭提交经质证并采信的下列证据证实：1、户籍信息，证实被告人祝文浦犯罪时年满十八周岁。2、违法、犯罪信息查询证明，被告人祝文浦在犯非法吸收公众存款罪前无前科。3、（2015）浦刑初字第162号刑事判决书，证实被告人祝文浦在2009年至2012年间非法吸收公众存款，2016年4月14日被本院判处刑罚。4、借条、借据、借款合同证实被告人祝文浦向王某、郭某、温某、江某、吴某、陈某、郑某1、姜某2、黄某2、杨某、刘某、徐某2、张某1、曾某1、叶某、柴某3、曾某2、葛某、毛某、祝某、郑某2、张某2、翁某、董某、史某、黄某1、季某2、钟某、徐某1、姜某1、孟某、周某、林某、傅某借款。5、被害人王某、郭某、温某、江某、吴某、陈某、郑某1、姜某2、黄某2、杨某、刘某、徐某2、张某1、曾某1、叶某、柴某3、曾某2、葛某、毛某、祝某、郑某2、张某2、翁某、董某、史某、黄某1、季某2陈述，证实被告人祝文浦向他们借款。6、证人季某1的证言,证实被告人祝文浦向黄某1借款50万元,由他担保。7、证人柴某1的证言，证实被告人祝文浦向钟某借款120万元，由他担保。8、证人马某的证言,证实被告人祝文浦向姜某1借款50万元借款，向徐某1借款100万元，由他担保。9、证人柴某2的证言,证实被告人祝文浦向孟某借款300万元，向周某、林某借款120万元。由他担保。10、证人吴证明的证言,证实被告人祝文浦向傅某借款10万元，由他担保。11、被告人祝文浦的供述,证实当时都是以他的公司需要购买厂房、设备进行扩大生产，还有因为货款没有回笼资金周转困难为理由，向社会上的人员借款，并付给高额利息。后来因为企业效益不好，又要支付高额利息就没有能力归还欠款和利息了，加上一些借款给到他公司闹事，他就逃避了。期间向王某、郭某、温某、江某、吴某、陈某、郑某1、姜某2、黄某2、杨某、刘某、徐某2、张某1、曾某1、叶某、柴某3、曾某2、葛某、毛某、祝某、郑某2、张某2、翁某、董某、史某、黄某1、季某2借款。向钟某借款，向徐某1借款100万元，向姜某1借款50万元，由马某担保。向孟某借款300万元，向周某、林某借款180万元，由柴某2担保。向、傅某借款10万元，由吴证明担保。本院认为，被告人祝文浦违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人祝文浦如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人祝文浦在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚予以并罚。而新发现的漏罪即包括不同种漏罪,也包括同种漏罪。故被告人祝文浦的辩护人提出同种漏罪不宜实行数罪并罚的意见，与法律的规定不符，不予采纳。起诉指控的犯罪事实均符合非法吸收公众存款的犯罪构成要件,应认定为非法吸收公众存款行为。故被告人祝文浦的辩护人提出本案的第25、2731起的被害人已经向法院起诉担保人，属于民事纠纷的意见，亦不予采纳。被告人祝文浦的辩护人提出的辩护人意见第29起实际支付是288万元，而非起诉认定的300万元及被告人在案发前已归还部分，应作为量刑情节酌情考虑的意见。符合事实，应予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）（二）（三）项、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第二条、第三条、第五条第一款之规定，判决如下：一、被告人祝文浦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；合并原判刑罚有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十二万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五十二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月13日起至2021年4月5日止。罚金于判决生效后十日内付清）。二、追缴被告人祝文浦违法所得（未归还的数额）返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张志明人民陪审员  胡燕芬人民陪审员  姚紫文二〇一七年一月二十日书 记 员  刘佳倩附：本案所依据的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见二、关于“向社会公开宣传”的认定问题《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。三、关于“社会公众”的认定问题下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（五）其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。