山东省东平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第373号
公诉机关东平县人民检察院。
被告人李某甲。2015年3月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东平县公安局刑事拘留，同年4月17日被逮捕。现羁押于东平县看守所。
辩护人马国平，山东法雅律师事务所律师。
东平县人民检察院以东检公刑诉（2016）1号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派代理检察员张梁、王榕出庭支持公诉，被告人李某甲及辩护人马国平到庭参加诉讼。现已审理终结。
东平县人民检察院指控：东平县A农作物种植专业合作社（以下简称A合作社）、东平县B农作物种植专业合作社（以下简称B合作社）、东平县C农作物种植专业合作社（以下简称C合作社）、东平县D农作物种植专业合作社（以下简称D合作社）、东平县E农作物种植专业合作社（以下简称E合作社）、东平县F农作物种植专业合作社（以下简称F合作社）、东平县G农作物种植专业合作社（以下简称G合作社）、东平县H农作物种植专业合作社（以下简称H合作社）成立后，违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以向储户许诺高额存款利息及给予礼品的方式，通过农村信贷员面向社会公众非法吸收资金。被告人李某甲作为某甲镇信贷员，于2013年12月至2015年2月采取口口相传的方式，向社会公开宣传合作社存款利率高、存款安全、存款发放奖品等，为合作社向社会公众非法吸收资金，先后为A合作社非法吸收王某丁、李某庚、李某乙等53人存款共计139.806万元；为B合作社非法吸收被害人赵某等6人存款共计5.85万元；为C合作社非法吸收被害人李某乙等13人存款23.49万元；为D合作社非法吸收被害人王某乙等27人存款41.504万元；为E合作社非法吸收被害人王某丙等19人存款18.254万元；为F合作社非法吸收被害人张某、李某丙、李某乙存款5.3万元；为G合作社非法吸收被害人李某丁等6人存款15万元；为H合作社非法吸收被害人张某、李某戊、李某己存款5.8万元。综上，被告人李某甲非法吸收存款共计255.004万元，并将吸收钱款交予以上合作社并提成获利，案发前归还本金12.5万元，支付利息1977.4元。
针对指控的上述事实，公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、书证等证据，认为被告人李某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人李某甲对非法吸收公众存款的事实无异议。辩护人的辩护意见是，李某甲系从犯，认罪态度好，主观恶性小；具有自首情节、系初犯；起诉书指控的第八十八笔犯罪，李pp与被告人李某甲系夫妻关系，吸收的5.74万元是夫妻共同财产，不应作为犯罪处理。
经审理查明，A合作社、B合作社、C合作社、D合作社、E合作社、F合作社、G合作社、H合作社成立后，违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以向储户许诺高额存款利息及给予礼品的方式，通过农村信贷员面向社会公众非法吸收资金。被告人李某甲作为某甲镇信贷员，于2013年12月至2015年2月采取口口相传的方式，向社会公开宣传合作社存款利率高、存款安全、存款发放奖品等，为合作社向社会公众非法吸收资金，先后为A合作社非法吸收王某丁、李某庚、李某乙等53人存款共计139.806万元；为B合作社非法吸收被害人赵某等6人存款共计5.85万元；为C合作社非法吸收被害人李某乙等13人存款23.49万元；为D合作社非法吸收被害人王某乙等27人存款41.504万元；为E合作社非法吸收被害人王某丙等19人存款18.254万元；为F合作社非法吸收被害人张某、李某丙、李某乙存款5.3万元；为G合作社非法吸收被害人李某丁等6人存款15万元；为H合作社非法吸收被害人张某、李某戊、李某己存款5.8万元。综上，被告人李某甲非法吸收存款共计255.004万元，并将吸收钱款交予以上合作社并提成获利，案发前归还本金12.5万元，支付利息2524.6元。具体事实如下：
1、2013年12月至2014年10月，被告人李某甲以年收益6%、5.04%、4.2%向王某丁吸收存款3次，共计5.6万元，支付利息800元，本金尚未归还；
2、2014年2月，被告人李某甲以年收益5.04%向李某乙吸收存款5万元，本息尚未归还；
3、2014年2月，被告人李某甲以年收益5.04%向李某庚吸收存款5万元，本息尚未归还；
4、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向王a吸收存款8万元，本息尚未归还；
5、2014年2月，被告人李某甲以年收益5.04%向王b吸收存款1.5万元，本息尚未归还；
6、2014年2月至2015年2月，被告人李某甲以年收益5.04%、3.36%、4.2%向李c、李c之妻庞b吸收存款6次，共计11.332万元，本息尚未归还；
7、2014年2月至5月，被告人李某甲以年收益5.04%向李a吸收存款3次，共计4.86万元，本息尚未归还；
8、2014年1月至2015年1月，被告人李某甲以年收益5.04%、3.36%、4.2%、3.6%、3.42%向李b、李b之子李e、李b之父李c吸收存款9次，共计19.15万元，本息尚未归还；
9、2014年2月至7月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向李d吸收存款3次，共计5万元，本息尚未归还；
10、2014年2月至7月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向张e、张e之子张c吸收存款4次，共计11.7万元，本息尚未归还；
11、2013年12月，被告人李某甲以年收益6%向李f吸收存款1.167万元，本息尚未归还；
12、2014年9月至11月，被告人李某甲以年收益4.2%向李g吸收存款3次，共计4.5万元，本息尚未归还；
13、2014年5月至10月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向李某丙吸收存款6次，共计12.2万元，支付利息200元，本金尚未归还；
14、2014年2月，被告人李某甲以年收益5.04%向李h吸收存款4.2万元，本息尚未归还；
15、2014年3月至2015年1月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向李i、李i之女李j吸收存款7次，共计12.9万元，本息尚未归还；
16、2014年4月至10月，被告人李某甲以年收益4.2%向李k、李k之子李l吸收存款6次，共计9.6万元，本息尚未归还；
17、2014年2月至5月，被告人李某甲以年收益4.2%向李某戊吸收存款3次，共计2.6万元，本息尚未归还；
18、2014年5月，被告人李某甲以年收益6%向李m吸收存款2次，共计2.2万元，本息尚未归还；
19、2014年8月，被告人李某甲以年收益4.2%向赵某吸收存款1万元，本息尚未归还；
20、2013年12月，被告人李某甲以年收益5.1%向王h吸收存款2次，共计1.2万元，后归还本金0.6万元、支付利息200元，尚有0.6万元本金未归还；
21、2014年7月至2015年2月，被告人李某甲以年收益4.2%向李n吸收存款3次，共计1.85万元，本息尚未归还，；
22、2014年2月至8月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向李o吸收存款3次，共计1.8万元，后归还本金0.2万元，支付利息110元，尚有本金1.6万元未归还；
23、2014年3月，被告人李某甲以年收益4.2%向王o吸收存款2次，共计2.83万元，本息尚未归还；
24、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.7%向李p吸收存款1.3万元，本息尚未归还；
25、2014年5月至9月，被告人李某甲以年收益3.6%、5.04%向王p吸收存款3次，共计3.217万元，本息尚未归还；
26、2014年7月至9月，被告人李某甲以年收益4.2%向李某丁吸收存款2次，共计1.6万元，本息尚未归还；
27、2015年2月，被告人李某甲以年收益3.42%向王q吸收存款1.88万元，本息尚未归还；
28、2014年4月，被告人李某甲以年收益4.2%向王qq吸收存款0.25万元，本息尚未归还；
29、2014年3月至10月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向王pp吸收存款3次，共计3.8万元，本息尚未归还；
30、2014年4月，被告人李某甲以年收益4.2%向程某甲吸收存款2次，共计1.2万元，本息尚未归还；
31、2013年12月至2014年10月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向王bb吸收存款4次共计9.5万元、向王bb之母杨cc吸收存款2次共计1.8万元，后向王bb归还本金4.5万元，尚有王bb本息5万元、杨cc本息1.8万元未归还；
32、2014年10月，被告人李某甲以年收益3.36%向王ss吸收存款0.7万元，本息尚未归还；
33、2014年8月至12月，被告人李某甲以年收益3.6%、4.2%向王aa吸收存款2次，共计2.6万元，本息尚未归还；
34、2014年10月，被告人李某甲以年收益4.2%向王dd吸收存款1.6万元，本息尚未归还；
35、2014年2月，被告人李某甲以年收益4.2%向李r吸收存款1.3万元，本息尚未归还；
36、2015年2月，被告人李某甲以年收益3.42%向汤某甲吸收存款0.5万元，本息尚未归还；
37、2014年4月，被告人李某甲以年收益3.6%向刘某甲吸收存款0.5万元，本息尚未归还；
38、2014年2月至9月，被告人李某甲以年收益4.2%、5.04%向王p吸收存款4次，共计1.134万元，本息尚未归还；
39、2014年5月，被告人李某甲以年收益4.2%、5.04%向李S吸收存款5次，向李S之父李t吸收存款一次，共计4.2万元，本息尚未归还；
40、2014年9月，被告人李某甲以年收益4.2%向李u吸收存款2次，共计1.9万元，本息尚未归还；
41、2014年3月，被告人李某甲以年收益4.2%向王v吸收存款0.5万元，本息尚未归还；
42、2014年3月，被告人李某甲以年收益4.2%向李w吸收存0.5万元，本息尚未归还；
43、2015年2月，被告人李某甲以年收益4.2%向李x吸收存款2万元，本息尚未归还；
44、2014年3月至2015年2月，被告人李某甲以年收益4.2%向李y吸收存款2次，共计3.984万元，本息尚未归还；
45、2015年1月，被告人李某甲以年收益4.2%向王ss吸收存款0.5万元，本息尚未归还；
46、2014年8月，被告人李某甲以年收益4.2%向王ww吸收存款2万元，本息尚未归还；
47、2014年9月，被告人李某甲以年收益4.2%向王ee吸收存款1.2万元，本息尚未归还；
48、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向庞aa吸收存款1.6万元，本息尚未归还；
49、2014年9月，被告人李某甲以年收益4.2%向李z吸收存款2次，共计1.2万元，本息尚未归还；
50、2014年2月，被告人李某甲以年收益5.04%向李aa吸收存款1万元，本息尚未归还；
51、2014年2月，被告人李某甲以年收益5.04%向张aa吸收存款1.5万元，本息尚未归还；
52、2014年3月，被告人李某甲以年收益4.2%向王qq吸收存款1.5万元，本息尚未归还；
53、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向王pp吸收存款2万元，本息尚未归还；
54、2013年11月至2014年10月，被告人李某甲以年收益4.2%、4.08%向王kk吸收存款0.5万元、向王kk之妻史某甲吸收存款0.8万元，后归还史某甲本金0.8万元、支付史某甲利息326.4元，王kk的本息尚未归还；
55、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向王bb吸收存款0.5万元，本息尚未归还；
56、2014年5月至10月，被告人李某甲以年收益4.2%、5.04%向续某甲吸收存款2次，共计2.1万元，本息尚未归还；
57、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向王某A吸收存款0.6万元，本息尚未归还；
58、2014年9月，被告人李某甲以年收益4.2%向李cc吸收存款0.7万元，本息尚未归还；
59、2014年4月，被告人李某甲以年收益5.04%向李dd吸收存款0.75万元，本息尚未归还；
60、2014年4月，被告人李某甲以年收益5.04%向李ee吸收存款0.3万元，本息尚未归还；
61、2014年10月，被告人李某甲以年收益4.2%向程某乙吸收存款两次，共计2.5万元，本息尚未归还；
62、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向张某乙吸收存款1.4万元，本息尚未归还；
63、2014年10月，被告人李某甲以年收益4.2%向乔某甲吸收存款1.2万元，本息尚未归还；
64、2014年2月至5月，被告人李某甲以年收益5.04%向李ff吸收存款3次，共计2.5万元，本息尚未归还；
65、2014年10月，被告人李某甲以年收益4.2%向李gg吸收存款1万元，本息尚未归还；
66、2014年9月，被告人李某甲以年收益3.6%向李hh吸收存款2.2万元，本息尚未归还；
67、2014年4月至2015年1月，被告人李某甲以年收益5.04%、4.2%向王hh吸收存款2次，共计1.4万元，本息尚未归还；
68、2015年1月，被告人李某甲以年收益3.36%向王a吸收存款2万元，本息尚未归还；
69、2014年8月，被告人李某甲以年收益4.2%向李ii吸收存款2次，共计0.89万元，本息尚未归还；
70、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向王mm吸收存款1万元，本息尚未归还；
71、2014年8月，被告人李某甲以年收益4.2%向李jj吸收存款0.67万元，本息尚未归还；
72、2014年2月，被告人李某甲以年收益4.2%向李kk吸收存款4.05万元，本息尚未归还；
73、2014年6月至9月，被告人李某甲以年收益4.2%向王S吸收存款3次，共计3.3万元，本息尚未归还；
74、2014年2月至8月，被告人李某甲以年收益4.2%向张某吸收存款4次，共计6.85万元，本息尚未归还；
75、2014年4月至9月，被告人李某甲以年收益4.2%向李ll吸收存款2次，共计0.6万元，本息尚未归还；
76、2014年2月至10月，被告人李某甲以年收益4.2%向何某甲吸收存款2次，共计3.2万元，本息尚未归还；
77、2013年12月，被告人李某甲以年收益4.08%向王某乙吸收存款1万元，支付利息8元，本金尚未归还；
78、2014年1月至12月，被告人李某甲以年收益4.2%向李mm吸收存款2次，共计1.5万元，后归还本金0.6万元，尚有本金0.9万元及利息未归还；
79、2014年6月至12月，被告人李某甲以年收益4.2%向李某乙吸收存款3次，共计5万元，后归还本金1万元，支付利息180元，尚有4万元本金及利息未归还；
80、2013年10月，被告人李某甲以年收益4.08%向王某丙吸收存款0.7万元，后支付利息293元，本金已归还；
81、2013年11月至2014年1月，被告人李某甲以年收益4.08%向李nn吸收存款两次，共计0.9万元，支付利息367.2元，本金已归还；
82、2014年9月，被告人李某甲以年收益4.2%向李oo吸收存款0.7万元，本息尚未归还；
83、2014年3月，被告人李某甲以年收益5.04%向李焕新吸收存款1万元，本息尚未归还；
84、2014年3月，被告人李某甲以年收益4.2%向李某己吸收存款2.5万元，侯支付利息40余元，本金已归还；
85、2014年1月，被告人李某甲以年收益4.2%向王XX吸收存款0.6万元，后归还本金0.4万元，尚有本金0.2万元及利息未归还；
86、2013年11月，被告人李某甲以年收益4.2%向武某甲吸收存款0.4万元，本息尚未归还；
87、2013年12月，被告人李某甲以年收益4.2%向杨某乙吸收存款0.3万元，本金已归还；
88、2014年2月至2015年2月，被告人李某甲以年收益3.36%、3.42%、4.08%、4.2%向李pp吸收存款5次，共计5.74万元。
2015年3月9日，被告人李某甲向公安机关投案自首。
上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程中无异议，且有经庭审举证、质证并经本院确认的被害人王某丁、李某庚等人的陈述，证人王某甲的证言，书证东平县公安局出具的到案经过、存单等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法集资，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。李某甲主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚；其在相关合作社有关负责人的安排下非法集资，将集资款交给合作社，本人不能决定集资利率，不能支配集资资金，在共同犯罪中起了次要作用，属从犯，依法应从轻、减轻处罚；其系初犯，认罪态度好，可酌情从轻处罚，辩护人发表的李某甲具有自首情节、系从犯、初犯的辩护意见成立，予以采纳。关于辩护人提出的李某甲吸收夫妻共有的资金不应计入犯罪数额问题，经审理认为，李某甲向社会宣传，向社会不特定对象吸收资金，其妻子不宜排除在公众之外，吸收的资金不计入犯罪数额于法无据，辩护人的该项辩护意见不能成立，不予采纳。关于辩护人提出的李某甲主观恶性较小的辩护意见，经审理认为，李某甲身为农村信贷员，在明知相关合作社无吸收存款资质的情况下，为获取利益而为合作社吸收存款，数额巨大，致使被吸收的资金无法返还，应认定其主观恶性较大，辩护人的该辩护意见与事实不符，不予采纳。据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月12日起至2017年1月11日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
二、追缴被告人李某甲非法吸收的资金242.504万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 井长生
代理审判员 李大伟
人民陪审员 赵海红
二〇一六年四月二十一日
书 记 员 武士梅