河北省邢台市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）冀05刑终39号
原公诉机关河北省临城县人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘某甲，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月22日被刑事拘留，2015年1月28日被逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人毕胜军、赵军虎，河北周正律师事务所律师。
河北省临城县人民法院审理河北省临城县人民检察院指控原审被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年12月30日作出（2015）临刑初字第66号刑事判决。原审被告人刘某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邢台市人民检察院指派检察员张秀通出庭履行职务。原审被告人刘某甲，辩护人毕胜军、赵军虎到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判决认定，2014年5月，被告人刘某甲加入隆尧县三地农民专业合作社，未经有关部门依法批准，在临城县黑城乡祁村村等地，通过向社会公开宣传，承诺以返还物资或以四个月为周期按32%左右比例返还红利和本金的高额回报方式向社会公众吸收资金，2014年5月至2014年12月，刘某甲非法吸收资金39人次共计人民币1056200元。2014年10月份之前，刘某甲通过现金或刘某甲、闫某名下银行账户转账的方式将所收资金交给临城县东镇镇西镇西村三地合作社刘某乙处，后刘某甲以其丈夫闫某的名义在隆尧县三地农民专业合作社办理了社长手续，并将所吸收的资金通过现金或刘某甲、闫某名下银行账户交至隆尧县三地农民专业合作社。截止到案发刘某甲共返还入股群众资金224944元，造成入股群众损失831256元。刘某甲按其吸收股金数额的5%挣取服务费。
案发后，临城县公安局冻结了刘某甲、闫某名下临城县农村信用合作联社账户（户名：刘某甲，账号：6210210020600487253及户名：闫某，账号：6210210220600270655）内款项共计4774元。
上述事实，由经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、破案报告书证实，本案受案、立案、破案经过。
2、被告人刘某甲常住人口基本信息、临城县公安局黑城派出所出具的证明证实，刘某甲已达刑事责任年龄，案发前刘某甲无违法犯罪记录。
3、临城县公安局在刘某甲处调取的U盾、银行卡、刘某甲名片、名为闫某的社员证及日记本照片证实，临城县公安局在刘某甲处调取证据情况。
4、隆尧县三地农民专业合作社开具的客户名为闫某的收款收据、贾某提供的社长名单证实，在临城县经营三地合作社的人员中有闫某的名字，以及以闫某名义向隆尧县三地农民专业合作社交款的情况。
5、临城县公安局在刘某甲处调取的客户名称为刘某甲、收款人为刘某乙的三地农民专业合作社收款收据证实，刘某甲向刘某乙交款情况。
6、银行卡账户查询信息、资金往来信息结果表、交易明细证实，刘某甲吸收资金及向刘某乙、隆尧县三地农民合作社交付资金和返还资金情况。
7、临城县公安局协助冻结财产通知书（回执）证实，刘某甲在临城县农村信用合作联社的账户6210210020600487253内的款项人民币3811元及闫某在临城县农村信用合作联社的账户6210210220600270655内的款项人民币963元已被冻结。
8、临城县工商行政管理局出具的证明证实，案发前该局未注册登记隆尧县三地农民专业合作社分支机构。
9、集资参与人陈述、自述材料、收款收据复印件、三地集资人员登记表、集资人员名单、身份信息证明材料等证据证实，被告人刘某甲通过入户介绍、展示宣传资料等途径向社会公开进行宣传，以返还物资或每四个月返还32%红利和本金的高额回报方式，向不特定的人员吸收资金及返还红利、物资情况。
10、证人闫某证言证实，他是刘某甲的丈夫。2014年4、5月份，他妻子刘某甲开始跟着临城县西镇刘某乙的三地合作社干，把从农户手中收到的钱交到刘某乙经营的三地合作社，刘某乙给他妻子开具收款收据。大概是2014年8、9月份，他妻子就直接与隆尧三地合作社总社联系，收到农户的钱后就直接交到隆尧三地总社。他妻子在隆尧三地总社是用他的名义办理了社长，实际上他妻子才是真正的社长，都是他妻子在操作。他妻子按吸收资金总金额的5%提成挣手续费，他妻子让他去隆尧三地合作社总社拉过米、面、油，拉回来后发给农户。他妻子一般是到别人家介绍三地合作社，他在家也见过他妻子给别人开收款收据，收款收据是两联的。他妻子也从隆尧三地总社拿回来过三地合作社的宣传报纸。
11、证人刘某乙证言，他和刘建英在临城县东镇镇西镇西村开办三地合作社。2014年4、5月份，临城县黑城乡祁村村的刘某甲在他经营的三地农民专业合作社放过钱，刘某甲是通过刘建英联系上的。刘某甲向他交钱后，他都会开具收款收据，收款人有他的名字，并按照每四个月32%的比例返还。刘某甲还按照所吸收社员存款数额的5%挣取服务费。大概在2014年11月份左右，刘某甲成社长后，就直接把钱放到隆尧总社了。他确认在案的客户名称为刘某甲、收款人为刘某乙的收款收据是刘某甲向他交钱后，他或刘建英给刘某甲开具的。刘某甲向他缴纳了约11000元的社长费。他是通过银行转账方式返还社员的钱和服务费。
12、证人张某证言，她于2014年5月份在隆尧县三地农民专业合作社工作，负责为社长开具收款收据。她是接替王某的工作。贾某和王某将三地合作社的收款收据交给她，并告知她这种三联单的收款收据只开给社长，并把接受三地合作社的公共银行卡短信通知的手机交给她，公共银行卡户名是王某，农行卡，尾号是5966。社长向公共银行卡上打款后会和她联系，她核实收到的短信后会开具收款收据，在米面油三项中，社长让开成什么她就开成什么，每天收到的钱都会交到贾某手中。闫某是三地合作社的社长，她经常给这个名字开具收款收据，每次都是临城一个50岁左右、黑乎乎的女的来拿闫某的手续，因为到她那里办手续的都是社长，她就把那个女的当成闫某了。闫某与隆尧三地合作社的经济往来有现金、刷卡和打款三种方式，以收款收据为准。她确认在案的32张隆尧县三地农民专业合作社开具的客户名为闫某、开票人为张某的收款收据均是她经手为闫某社长开具的，来办手续的就是前面说的那个女人。
13、证人王某证言，她于2013年3月至2014年5月期间在隆尧县三地农民专业合作社工作，负责开具收款收据。户名为王某，卡号为6228481256142495966的农行卡是贾某让她以她的名字办理的银行卡，用来作为三地合作社的公共卡，卡上的交易都是三地合作社的社长向这张卡打钱，然后再把钱打到贾某的银行卡。后来张某接替了她的工作，她尾号为5966的农行卡也留在三地合作社继续使用，凡是向这张卡上打钱的都是社长或者是社长让社员打的钱，然后再把票据开给社长。
14、证人贾某证言，2012年9月以来，她在隆尧县三地农民专业合作社和服务处管理财务。王某是三地合作社的工作人员，三地社员股金都打到户名为王某、卡号为6228481256142495966的银行卡上后，再转到她的卡号为6228491250011156419的农行卡中。隆尧县三地农民专业合作社用的三联收款收据只给社长开具，第一联存根，第二联给社长，第三联是出库单，这种收款收据上开具的名字都是社长。社长开具给社员的凭证是二联单收款收据，盖有隆尧县三地合作社现金收讫章。
15、证人雷某证言，他是隆尧县三地农民专业合作社负责农业的项目经理。卡号为6228481258350765874的农行卡他没有拿过，在贾某手中。
16、被告人刘某甲供述，她自2014年5月底在家经营三地合作社。2014年5月份她在临城县东镇镇西镇西村刘某乙经营的三地合作社干，并到隆尧县三地农民专业合作社学习。2014年10月份她在家成立了三地农民专业合作社。2014年10月份之前，她收的社员股金都入到刘某乙那里了。2014年10月份，她用她丈夫闫某的名字在隆尧县三地合作社办理了社长手续。她到群众家里介绍加入三地合作社能分红，承诺农户随时支取。2014年10月份之后，她收到农户资金后通过银行或者直接以现金的方式交到隆尧三地合作社，办手续的是一个叫张某的小姑娘，张某负责给她开收款收据。因为她是用她丈夫闫某名字在隆尧三地合作社办理的社长，所以她在隆尧三地合作社办手续时说她就是闫某，张某就把她当作闫某。张某给她开完收款收据后，她从隆尧总社领取二联单盖有隆尧县三地农民专业合作社现金收讫章的空白收款收据，这种收款收据是开给农户，作为农户入社分红的凭证。她挣到的服务费比例是按其他社长的比例给她。她吸收农户的钱数和人数以她给农户开具的收款收据为准。她有时用现金，有时用她或闫某名下的银行卡把钱打到刘某乙合作社的刘建英名下的银行卡或隆尧三地合作社王某的银行卡，具体金额以隆尧三地合作社开具的收款收据为准。她愿意用被公安机关扣押的银行卡上的钱补偿给农户。
原审法院认为，被告人刘某甲违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吸收公众存款的数额不当，原审法院予以纠正。被告人、辩护人关于公诉机关指控的非法吸收公众存款数额不当的意见，予以采纳，其他辩解和辩护意见，理据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决：一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。二、责令被告人刘某甲退赔违法所得人民币
831256元，返还集资参与人。三、临城县公安局冻结的农村信用合作联社账户（户名：刘某甲，账号6210210020600487253及户名闫某，账号6210210220600270655）内的款项人民币4774元由临城县公安局依法处理。
上诉人（原审被告人）刘某甲上诉称：原审判决认定亏损数额不实；其是向社员吸收存款，并非不特定人群。
河北省邢台市人民检察院检察员出庭意见：原判认定事实清楚，证据确实充分。二审期间刘桂菊取得部分集资人谅解，可以酌情从轻处罚，但不具有法定减轻处罚情节。建议法院依法判决。
经审理查明，2014年5月，上诉人（原审被告人）刘某甲加入隆尧县三地农民专业合作社，未经有关部门依法批准，在临城县黑城乡祁村村等地，通过向社会公开宣传，承诺以返还物资或以四个月为周期按32%左右比例返还红利和本金的高额回报方式向社会公众吸收资金，2014年5月至2014年12月，刘某甲非法吸收资金39人次共计人民币
1056200元。2014年10月份之前，刘某甲通过现金或刘某甲、闫某名下银行账户转账的方式将所收资金交给临城县东镇镇西镇西村三地合作社刘某乙处，后刘某甲以其丈夫闫某的名义在隆尧县三地农民专业合作社办理了社长手续，并将所吸收的资金通过现金或刘某甲、闫某名下银行账户交至隆尧县三地农民专业合作社。截止到案发上诉人刘某甲共返还入股群众资金224944元，造成入股群众损失
831256元。上诉人刘某甲按其吸收股金数额的5%挣取服务费。
案发后，临城县公安局冻结了上诉人刘某甲、闫某名下临城县农村信用合作联社账户（户名：刘某甲，账号：6210210020600487253及户名：闫某，账号：6210210220600270655）内款项共计4774元。
上述事实有经庭审质证、认证的报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、破案报告书证实，本案受案、立案、破案经过，临城县公安局在刘某甲处调取的U盾、银行卡、刘某甲名片、名为闫某的社员证及日记本照片，隆尧县三地农民专业合作社开具的客户名为闫某的收款收据、贾某提供的社长名单，临城县公安局在刘某甲处调取的客户名称为刘某甲、收款人为刘某乙的三地农民专业合作社收款收据，银行卡账户查询信息、资金往来信息结果表、交易明细证实，刘某甲吸收资金及向刘某乙、隆尧县三地农民合作社交付资金和返还资金情况，临城县公安局协助冻结财产通知书（回执），临城县工商行政管理局出具的证明，集资参与人陈述、自述材料、收款收据复印件、三地集资人员登记表、集资人员名单、身份信息证明材料，证人闫某、刘某乙、张某、王某、贾某、雷某证言，上诉人刘某甲供述等证据予以证实。
本院认为，上诉人刘某甲违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。上诉人、辩护人关于上诉人刘桂菊非法吸收公众存款数额不当的辩解和辩护意见，证据不足，不予采纳。上诉人刘桂菊取得部分集资人谅解，可以酌情从轻处罚，但不具有法定减轻处罚情节。原判认定的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 王佳培
审判员 李 虹
审判员 张 江
二〇一六年三月三十日
书记员 樊 博