陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）神刑初字第00879号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人高利清，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年3月11日被临时羁押于西安市公安局莲湖分局，3月13日被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
辩护人焦治平，陕西乔鹏律师事务所律师。
被告人刘美霞，女。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年3月11日被临时羁押于西安市公安局莲湖分局，3月13日被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
指定辩护人贾庆菊，陕西秦北律师事务所律师。
被告人李能杰，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年3月12日被临时羁押于西安市公安局雁塔分局看守所，3月13日被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
辩护人罗永超、薛伟，陕西文星律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检诉刑诉（2014）第667号起诉书指控被告人高利清、刘美霞、李能杰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2015年7月24日神木县人民检察院补充侦查一次，同年11月10日以神检诉刑追诉（2015）5号追加起诉决定书追加起诉一次。神木县人民检察院指派检察员贺小强、郭鹏出庭支持公诉，被告人高利清及辩护人焦治平、被告人刘美霞及指定辩护人贾庆菊、被告人李能杰及辩护人罗永超、薛伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
神木县人民检察院指控：被告人高利清、李能杰、强某某（在逃）三人在未经国家金融监管部门批准的情况下，从2010年起在神木县神木镇黄庄商住楼长期设立办公场所，以2%至2.5%不等的月利率向刘玉怀等不特定社会公众非法吸收存款3200余万元，然后部分款项向他人放贷，从中赚取利息差价，部分款项做生意投资，致使非法吸收的3200余万元无力偿还。
被告人高利清、刘美霞二人在未经国家金融监管部门批准的情况下，从2011年起在神木县东兴街以经营金店、办洗煤厂等为由以2%至2.5%不等的月利率向郭某甲等社会不特定公众非法吸收存款900万余元无力偿还。
上述事实，公诉机关当庭列举了被告人高利清、刘美霞、李能杰的供述，集资参与人马某某、李某某等人陈述及贷款单据，证人刘某某等人的证言，受案登记表、立案决定书、审计报告等证据，故公诉机关认为被告人高利清、刘美霞、李能杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究该三人的刑事责任，提请依法判处。
被告人高利清对公诉机关指控罪名无异议，但认为集资参与人的报案的利息给付情况，有部分不准确，强某某个人吸收的应由强某某个人承担。他吸收的资金没有挥霍，都用于了投资，现公安机关已追回部分现金、资产、股份，能偿还大部分集资人损失，希望能判处他缓刑。
被告人高利清的辩护人认为强某某所吸收的应由强某某承担，被告人高利清认罪态度好，希望对被告人高利清从轻或减轻处罚。
被告人刘美霞对公诉机关指控罪名无异议，认为现已追回部分现金，对第三方借款人的资产进行了保全，希望对她能从轻处罚，并判处缓刑。
被告人刘美霞的辩护人认为被告人刘美霞虽然构成非法吸收公众存款罪，但涉案金额较少，又有立功情节，系初犯、偶犯，建议对被告人刘美霞从轻处罚，宣告缓刑。
被告人李能杰认为他在高利清名下入股20万元，并不是高利清、强某某的合伙人，他在给高利清交账时他已替高利清他们偿还了100万元，他已承担够了他应承担的分额，他不构成犯罪，希望给他公正的判决。
被告人李能杰的辩护人认为起诉书中指控的涉案金额中应扣除强某某个人吸收的存款，被告人李能杰仅为担保公司的会计，其主观恶性小，社会危害性小，应对被告人李能杰从轻或减轻处罚。
经审理查明：一、从2010年起被告人高利清、李能杰、强某某（在逃）在未经国家金融机关批准的情况下，面向社会不特定公众非法集资。为了吸收资金，三人在神木县神木镇黄庄商住楼设立了长期办公场所，并由高利清出资180万元，强某某出资100万元，李能杰出资20万元作为启动资金，经营中由被告人高利清、强某某主要负责吸收及放贷资金，李能杰作为会计记账，之后被告人高利清、李能杰、强某某三人以2%至2.5%不等的月利率，向社会公开宣传吸收资金，截至2013年因投资资金无法收回，致使无力给集资人偿还本息。案发后，先后有120名集资参与人向公安机关报案涉案金额达3891.894万元，所吸资金除部分用山西铝矿等投资外，还向外给18人发放贷款总计2318.1800万元，给报案集资参与人支付利息支出861.7899万元，退回本金支出692.7322万元，另利转本74.4147万元，往息抵本后造成经济损失为2262.9572万元。在非法吸收存款中以高利清、李能杰名义出具制式借款单形式借款单，涉及金额为2832.894万元，已支付利息666.6473万元，退还本金679.7322万元，造成经济损失1421.9998万元；以强某某、李能杰名义出具的制式借款单，涉及金额为1059万元，已支付利息161.3026万元，退还本金13万元，利转本9.9万元，造成经济损失874.7974万元。
被告人高利清、刘美霞从2011年起在神木县东兴街开办金伯爵金店期间，以经营金店、办洗煤厂等为由以2%至2.5%不等的月利率向郭某甲等19名社会不特定社会公众非法吸收存款966万元，所吸资金部分用于投资山西铝矿、天华煤业有限公司投资外，还支付利息支出135.503万元，利转本1.5万元，退还本金支出113.5万元，往息抵本后造成的经济损失715.497万元。
另查明，公安机关扣押了高利清金店首饰（估价255.728737万元）、陕KMX5**号奥迪小型轿车一辆，神木县刑警队退回涉案金额329.029万元（含李能杰56万元），查封高利清在府谷县天华煤业有限公司520万元20%的股份，高利清所有的位于西安市未央区湖滨路“辰宫御林花园”小区1幢31604室房屋一套。
被告人高利清已将第三方欠款人姜某某、刘某乙、张某甲、杨某某、王某某、苏某某等人起诉，并保全刘某乙在榆阳区西沙文化路七排5号房产及西沙航宇路东金花住宅小区4幢2-201室房产，以及姜某某在横山县瑞峰洁净煤开发有限公司19%的股权，并自愿将执行财产给集资参与人退赔。
上述事实，有以下证据证实：
1、接受刑事案件登记表、立案决定书。证实2013年11月20日神木县公安局在接到部分群众报案称高利清、刘美霞、强某某、李能杰等人向社会不特定公众非法吸收存款，给群众造成重大经济损失，同年11月26日公安机关决定对高利清、刘美霞、强某某、李能杰以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。
2、被告人高利清的供述。证实他和强某某、李能杰口头协商成立典当行，于是他出资180万元，强某某出资100万元，李能杰出资20万元，租赁黄庄商住楼二楼作为办公地点。他们现欠2000多万元，向外放贷3000多万元，借贷回来的钱一部分投资山西铝矿，一部分又以2%至3%不等的利息借贷出去了。
3、被告人刘美霞的供述，证实2011年她丈夫高利清与李能杰、强某某合伙办担保公司，她开的金伯爵珠宝店，便有亲戚、朋友、同村的人把钱存放在她开的珠宝店，她给出具白头条子，以月利息2%至2.5%支付利息，然后她把收回来的钱给了高利清，高利清又把钱用在投资洗煤厂、铝矿等项目。
4、被告人李能杰的供述，证实高利清最开始和刘旭生在一起开典当行，他和高利清是姑舅关系，因当时他没有工作，高利清就请他当会计，2010年10月份左右，强某某也加入进来。他们入股股金一共是300万元，其中强某某100万元，高利清200万元，他在高利清名下入了20万元。他在当会计期间每月给他发1800元的工资，之后他和高利清、强某某开始找身边的亲戚朋友，让他们把钱存放到他们典当行里，他们每月给付存款人2%至2.2%利率支付利息，他们把钱放贷出去后，到2012年11月份至12月份开始，他们借出去的钱就收不回来了，他们就没有能力给存款人还钱。2012年6月份，他还以自己的名义在高利清名下入股山西铝矿66万元，给他退了10万元，还剩他56万元入股款。
5、证人张某甲的证言。证实2012年6月30日他和强某某联系，跟高利清贷了200万元，他将该款投资了山西铝矿，他现还欠125万元未偿还，他愿意用神木县刑警队追回的山西铝矿入股款50万元偿还给高利清。
6、证人米某某的证言。证实2010年8月份高利清在他们广泽担保有限公司办理高利清名下的陕KX5**号车辆的贷款，2013年7月份还清了贷款，他公司还有高利清22600元的押金。
7、陕KMX5**号奥迪小型轿车的资产评估报告。经中联资产评估集团有限公司评估陕KMX5**小型轿车价值25.8万元。
8、借款人姜某某等人的借款条据。证实高利清吸收集资人存款后，将吸收存款给姜某某等人出借的情况。
9、榆阳区人民法院民事调解书、价格评估委托书、执行通知书、榆阳区人民法院民事裁定书、榆林市中级人民法院民事调解书及民事裁定书、神木县人民法院民事判决书、米脂县人民法院民事判决书。证实高利清已将欠款人姜某某、刘某乙、张某甲、杨某某、王某某、苏某某等人起诉，并保全刘某乙在榆阳区西沙文化路七排5号房产及西沙航宇路东金花住宅小区4幢2-201室房产，以及姜某某在横山县瑞峰洁净煤开发有限公司19%的股权。
10、陕西华睿智普联合会计师事务所出具的陕华睿普会专审字（2015）第027号审计报告。证实从2010年4月1日至2013年10月31日高利清等人吸收存款总额5139.3400万元，涉及存款人共计135人，已退付存款总额534.8724万元，未退付存款总额4604.4676万元，涉及存款人共计134人，其中与公安局移交的报案资料相符的金额有3938.8676万元，涉及存款人共计120人，资料不相符共计31人。放出贷款总计2318.18万元，涉及贷款人18人，未收回贷款总计2318.18万元。
11、集资参与人刘某丙、曹某某、李某甲、李某乙、李某丙、李某丁、刘某丁、李某戊、强某丁、马某某等人的报案材料、借款单。证实刘某戊、李某甲等人分别给高利清、强某某存款的事实。
12、集资参与人郭某乙、张某乙、刘某已、李某已、李某庚、王某甲、王某乙、白某某、张某丙、张某丁、贺某某、张某戊、刘某庚、刘某辛、叶某某、刘某寅、郭某丙、张某已的报案材料、借款单。证实郭某乙等人分别给高利清、刘美霞存款的事实。
13、中联资产评估集团（陕西）有限公司中联（陕）评报安（2014）第1141号资产评估报告。证实对高利清持有的首饰品评估价值为255.728737万元。
14、收据。证实2011年6月28日被告人高利清给府谷天华煤业有限责任公司入股750万元。
15、户籍证明。证实被告人高利清、刘美霞、李能杰的出生日期。
16、抓获情况说明。证实三被告人的到案情况。
上述事实，经庭审举证、质证，相互印证，予以采信。
对于公诉机关指控的耿某某、刘某丙、强某乙、强某丙、毛某某、杜某某、解某某的借款所涉及金额193.5万元。经查，因上述借款单均系强某某个人所出具的借条，不属于合伙的集资数额，故对上述数额不计入被告人高利清、李能杰的犯罪数额。
本院认为，被告人高利清、李能杰、刘美霞未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规，以高利率出具“借条”的方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人刘美霞辩护人认为刘美霞有立功表现的辩护意见。经查，被告人刘美霞虽然向公安机关提供被告人李能杰的藏匿地点，但未协助公安人员，而是公安人员通过线索自行抓获被告人李能杰，故不能认定为立功，该辩护观点不能成立。被告人李能杰辩称不构成犯罪的辩护意见。经查，根据被告人李能杰、高利清在侦查阶段的供述及集资参与人的谈话，能相互印证被告人李能杰与被告人高利清、强某某一起合伙入股以开办典当行的名义吸收存款的事实，而且被告人李能杰在经营中作为会计记账，还帮助吸款，参与了犯罪行为，故其辩称理由不能成立。被告人高利清、刘美霞、李能杰在共同犯罪中积极主动，起主要作用，均系主犯，应按照三被告人所参与的全部犯罪予以处罚，但被告人李能杰作用次于被告人高利清，故对被告人李能杰酌情从轻处罚。鉴于被告人高利清、刘美霞归案后能认罪，愿积极给集资人退赔，对二被告人酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人高利清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金70000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年3月11日起至2019年3月10日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
被告人刘美霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年3月11日起至2017年3月10日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
被告人李能杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年3月12日起至2017年3月11日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、对公安机关扣押回高利清金店首饰、陕KMX5**号奥迪小型轿车一辆，退回涉案金额3290290元，高利清所有的位于西安市未央区湖滨路“辰宫御林花园”小区1幢31604室房屋一套，高利清在府谷县天华煤业有限公司所占的20%股份依法处置后按比例返还集资参与人，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李晨光
审 判 员 吴 丽
人民陪审员 张小平
二〇一六年三月三十日
书 记 员 温爱云