山东省济南市历城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0112刑初390号
公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。
被告人王某甲，别名王龙涛，男，1995年2月2日出生于山东省垦利县，汉族，中专文化，无业，户籍地山东省东营市垦利县，住山东省东营市东营区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年10月1日被刑事拘留，同年11月4日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
辩护人李志涛、刘宝林，山东泉运律师事务所律师。
被告人王某乙，男，1996年12月15日出生于山东省东营市，汉族，大专文化，山东省东营市胜利职业学院学生，住山东省东营市河口区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月20日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
辩护人伍凯，山东金洲律师事务所律师。
被告人赵某某，男，1996年8月5日出生于山东省垦利县，汉族，大专文化，山东省东营市胜利职业学院学生，户籍地山东省滨州市滨城区，暂住山东省东营市东营区。2016年9月7日因非法限制他人人身自由被山东省滨海公安局滨南分局行政拘留十五日，并处罚款一千元。因涉嫌犯诈骗罪于2016年10月1日被刑事拘留，同年11月4日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
辩护人成建，山东海扬律师事务所律师。
被告人方某某，男，1996年12月25日出生于山东省东营市，汉族，初中文化，无业，住山东省东营市东营区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月28日被刑事拘留，同年11月4日被取保候审。
济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉（2017）383号起诉书指控被告人王某甲、王某乙、赵某某、方某某犯诈骗罪一案，于2017年6月30日向本院提起公诉。本院于当日立案受理并依法组成合议庭，于2017年9月8日、11月22日、12月28日三次公开开庭审理了本案。济南市历城区人民检察院指派检察员丁雪辉出庭支持公诉。被告人王某甲及辩护人李志涛、刘宝林，被告人王某乙及辩护人伍凯，被告人赵某某及辩护人成建，被告人方某某均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2017年9月28日建议对本案延期审理，同年10月27日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。
济南市历城区人民检察院指控：2015年12月至2016年1月，被告人王某甲伙同王某乙、赵某某经预谋后，虚构“从网上办理贷款不用偿还”、“认识网站后台人员，可以将贷款信息删除”等事由，欺骗在校学生周某某、贾某某、宫某某从“诺诺镑客名校贷”、“趣分期”、“乐花花”等网站办理贷款及分期购物，并由被告人王某乙、赵某某在上述网站为被害人办理手续。贷款发放到被害人银行账户后，被告人王某甲再以“需要资金进行后台操作，之后不用再还贷款”等理由，将被害人周某某所取得贷款中的人民币16999元、贾某某所取得贷款中的人民币16499元、宫某某所取得贷款中的人民币5000元及其分期购买的64G苹果6S手机一部骗走。被告人方某某明知王某甲等人实施诈骗行为，而向被告人王某甲提供其本人银行卡用于接收王某甲自被害人周某某处骗取的款项10000元，后与被告人王某甲一起将该部分赃款转入被告人王某甲的银行账户。经物价部门鉴定，涉案的苹果牌6S手机价值为5500元。
综上，被告人王某甲、王某乙、赵某某诈骗金额共计43998元，被告人方某某参与诈骗作案数额为10000元。
2016年9月27日、9月30日，公安机关将被告人方某某、王某甲、赵某某分别抓获归案；2017年3月20日，被告人王某乙到公安机关自动投案。
案发后，被告人王某甲的亲属赔偿被害人周某某25000元、赔偿被害人贾某某15000元、赔偿被害人宫某某10000元。被告人赵某某的亲属赔偿被害人周某某25000元、赔偿被害人贾某某15000元、赔偿被害人宫某某10000元。被告人王某甲、赵某某取得了三名被害人的谅解。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王某甲、王某乙、赵某某、方某某诈骗公民财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其四人的刑事责任，提请本院依法惩处。
被告人王某甲对公诉机关的指控未提出辩解。其辩护人提出如下辩护意见：被告人王某甲无前科，系初犯、偶犯，到案后如实供述犯罪事实，构成坦白；被告人积极退赔，并取得谅解，社会危害性较轻。
被告人王某乙对公诉机关的指控提出如下辩解：其未与王某甲、赵某某预谋过此事，其只是负责填写学生资料，并收取中介费，对其他不知情。其辩护人提出如下辩护意见：被告人王某乙只是帮助王某甲进行信息录入，并无主观犯罪故意；王某乙的行为仅是对诈骗行为起到辅助作用，犯罪情节轻微；王某乙分得赃款数额最少，且主动投案，如实供述相关犯罪事实，系初犯、偶犯，没有前科，主观恶性较小。综上建议对其从轻或减轻处罚。
被告人赵某某对公诉机关的指控未提出辩解。其辩护人提出如下辩护意见：被告人赵某某在犯罪行为中所起作用较小，应当从轻处罚。
被告人方某某对公诉机关的指控未提出辩解。
经法庭审理查明：
2015年12月至2016年1月，被告人王某甲、王某乙、赵某某经预谋后，由被告人王某甲负责联系“客户”，王某乙和赵某某负责办理网上贷款事宜，通过编造“可以帮助大学生从网上办理贷款，贷款成功后，可以通过后台操作，消除贷款记录，贷款不上银行征信，无需再偿还贷款”等事由，欺骗周某某、贾某某、宫某某三人分别自“诺诺镑客名校贷”、“趣分期”“乐花花”等网站上办理贷款业务及分期付款购物业务。其中被害人周某某在“诺诺镑客名校贷”取得贷款12000元、在“趣分期”网站取得贷款3999元、在“乐花花”网站取得贷款3000元，共计取得贷款数额18999元；被害人贾某某在“诺诺镑客名校贷”取得贷款15300元、在“趣分期”网站取得贷款3499元，共计取得贷款18799元；被害人宫某某在“诺诺镑客名校贷”取得贷款8000元，并在“趣分期”网站分期付款购买苹果6S手机一部。上述贷款发放至三名被害人银行账户后，被告人王某甲又以“需要资金做账进行后台操作，之后贷款无需再偿还”等为由，骗取三名被害人所收到的贷款。被告人王某甲、王某乙、赵某某通过此种方式分别骗取被害人周某某16999元、被害人贾某某16499元、被害人宫某某5000元及苹果牌6S手机一部，经物价部门鉴定，涉案的苹果牌6S手机价值为5500元。被告人方某某明知被告人王某甲实施诈骗行为，而向被告人王某甲提供其本人银行卡，用于接收自被害人周某某处骗取的款项10000元，后与被告人王某甲一起将该款转入王某甲的银行账户。
综上，被告人王某甲、王某乙、赵某某参与诈骗金额共计43998元，被告人方某某参与诈骗数额为10000元。
2016年9月30日，山东省滨海公安局滨东分局民警将被告人王某甲、赵某某抓获归案，被告人赵某某如实供述了上述犯罪事实；2017年3月20日，被告人王某乙到公安机关投案。2016年9月27日，公安机关将被告人方某某抓获归案，其如实供述上述犯罪事实。
案发后，被告人王某甲的亲属赔偿被害人周某某25000元、赔偿被害人贾某某15000元、赔偿被害人宫某某10000元。被告人赵某某的亲属赔偿被害人周某某25000元、赔偿被害人贾某某15000元、赔偿被害人宫某某10000元。被告人王某甲、赵某某取得了三名被害人的谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1、被告人王某甲、王某乙、赵某某、方某某的户籍信息证明、无违法犯罪记录、山东省滨海公安局滨南分局行政处罚决定书一份证实，被告人王某甲、王某乙、赵某某、方某某案发时均已达到完全刑事责任年龄；王某甲、王某乙、方某某无违法犯罪记录；被告人赵某某于2016年9月7日因非法限制他人人身自由被山东省滨海公安局滨南分局行政拘留15日，并处罚款1000元。
2、归案经过证实，2016年3月22日接被害人周某某、贾某某报案后，通过调取被害人汇款的银行账户信息及ATM机取款录像，锁定方某某为犯罪嫌疑人。2016年9月27日晚上23时许，在东营市北二路石油大学北门外西侧的鑫沙网咖内将方某某抓获。方某某供述，是王某甲、赵某某及赵某某的同学策划的以“办贷款不用还”的名义诈骗大学生。2016年9月30日上午10时许，在东营市西城区现河东二区82号楼1-802室将赵某某抓获，下午13时许在东营市垦利县坨镇戈武村附近一家羊汤馆内将王某甲抓获。2017年3月20日上午，被告人王某乙在其父王义东的陪同下自行到港沟派出所配合调查。
3、被害人周某某提供的手机“诺诺镑客名校贷”账户截图、“趣分期”贷款截图、“拍拍贷”贷款截图、“乐花花”贷款截图一宗证实，2016年1月12日，周某某在“诺诺镑客名校贷”上贷款15000元，借款期限36个月，月还款额565.17元；2016年1月14日，在“趣分期”网站贷款999元，借款期限1个月；同年1月15日，在该网站贷款3000元，借款期限18个月，月还款额200.11元；2016年1月13日在“乐花花”贷款3000元，借款期限20个月，月还款额195元。
4、被害人周某某提供的中国工商银行账单明细、“趣分期”账单详情、支付宝转账截图等证实，周某某在中国工商银行的账户（尾号8824）于2016年1月12日收到12000元，当日通过ATM机转账至方某某的账户（尾号1350）10000元；2016年1月14日该工商银行账户收到3000元，当日该账户消费两笔，分别为2000元及1000元。2016年1月14、15日，周某某在趣分期办理999元、3000元白条业务两笔，当日全部转出，其中2997元转至“宫某某894***@qq.com”的支付宝账号上。
5、被害人贾某某提供的中国农业银行账单明细、支付宝转账截图、微信转账截图、“诺诺镑客名校贷”账户截图、“趣分期”贷款截图等证实，其在“诺诺镑客名校贷”网站上贷款18000元，借款期限36个月，月还款额678.2元；2016年1月16日在“趣分期”分别贷款2500元（借款期限15个月，月供194.56元）、999元（借款期限1个月）；2016年1月17日，其农业银行账户（尾号7276）收到15300元，当日转出13000元（其中取现8000元，支付宝转账3000元，财付通转账2000元）。2016年1月16日，其农业银行账户（尾号7276）收到999元，次日转出999元；2016年1月18日，其农业银行账户（尾号7276）收到2500元，当日转出2500元；2016年1月17日自该银行账户中分别向支付宝账号“894***@qq.com”中转账999元、3000元。2016年1月18日自该银行账户中向上述支付宝账号转账2500元；2016年1月17日自该银行账户通过微信账户支付2000元。
6、被害人宫某某提供的支付宝转账截图、“诺诺镑客名校贷”账户截图一宗证实，宫某某在“诺诺镑客名校贷”网站上贷款10000元，借款期限36个月，月还款额376.78元；2015年12月26日，宫某某向支付宝账户KBZ（*向光）转账5000元。
7、自被害人宫某某处调取的分期购买手机的网上订单详情截图证实，宫某某以5578元分24期购买苹果6S金色64G手机一部。
8、被害人宫某某的中国农业银行账户交易明细一宗证实，2015年12月26日，宫某某在中国农业银行的账户收到8000元，当日用支付宝转账8000元。
9、公安机关自上海诺诺镑客金融信息服务有限公司调取的被害人周某某、贾某某、宫某某从诺诺镑客办理贷款的资料一宗证实，三被害人从诺诺镑客网站办理贷款的相关资料情况。
10、支付宝账户查询详单及交易明细证实，2016年1月17日、18日自被害人贾某某支付宝账户1831597****向支付宝账号894***@qq.com分别转款999元、3000元、2500元，后又分别于同日转至被告人王某乙支付宝账户asir7799@163.com；2016年1月15日自被害人周某某支付宝账户1412124468@qq.com向支付宝账号894***@qq.com分别转款2997元、3000元。
11、谅解书三份证实，2016年12月27日，被害人周某某、贾某某、宫某某分别收到被告人王某甲及赵某某的父母赔偿的经济损失共计50000元、30000元、20000元，三人对被告人王某甲、赵某某表示谅解。
12、被告人方某某中国建设银行账户交易明细一宗证实，该账户于2016年1月12日收到周某某转账10000元，同年1月13日转给王某甲9900元。
13、被告人王某甲中国建设银行账户证实，该账户于2016年1月13日收到方某某通过ATM机转账9900元；该账户在2015年12月27日至2016年1月26日向被告人王某乙的银行账户转款共计8450元。
14、证人祝某某的证言证实，2016年1月份，其同事秦某某让其帮忙介绍大学生办理贷款，并称该贷款因银行在网上有漏洞，银行查不到，不用还，同时称如介绍一个人办理贷款成功，给其一部苹果6S手机和部分现金提成作为好处。其介绍同学周某某与秦某某联系后，通过“介绍人”给周某某办理了相关贷款手续。其听秦某某说，分几批一共给周某某办了30000元的贷款，周某某会得到其中20000元，另外10000元介绍人留下。在周某某办贷款三个月之后的一天，周某某给其打电话称其办的几万元贷款，只收到几千元，但现在银行催其还几万元的贷款。其问秦某某怎么回事，秦某某说银行是吓唬人，不用管。其在这个过程中并没有得到好处。
15、证人秦某某的证言证实，2015年12月份，其听朋友王某甲说能给大学生从一些网络公司办贷款，因为网络贷款有漏洞，是很多小银行的集资，学生贷下款来后可以不用偿还。后来其介绍同学张某某、宫某某与王某甲联系，由王某甲为宫某某在网上办理了贷款，宫某某办下来多少贷款其不知道。宫某某办下来的贷款有没有被王某甲要走，其不清楚。张某某的8000元贷款下来后，王某甲向张某某要回8000元贷款，后张某某称有自称律师事务所的人打电话催促偿还贷款。其告知王某甲后，王某甲说不会去学校要钱，也不影响贷款人的征信。其还通过同事祝某某介绍周某某找王某甲办过贷款。
16、被害人周某某的陈述证实，其系山东建筑大学学生。2016年1月9日，其初中同学祝某某通过QQ与其联系，称可以帮其办理助学贷款，且按照操作方要求办理可以无需偿还贷款。同年1月10日至17日期间，其根据祝某某告知的操作方的QQ号与对方联系，并根据操作方的要求提供了办理贷款的所需信息资料，后其在操作方的指导下分别向“诺诺镑客名校贷”、“趣分期”、“乐花花”等多家网站申请了贷款，申办贷款的具体手续是由操作方作的，在网站需核实信息或认证时，其通过视频完成验证。其中在“诺诺镑客名校贷”申请15000元，网站扣下3000元，实际发放12000元，被操作方骗走10000元；在乐花花网站贷款3000元，在趣分期网站贷款3999元，这些钱都被操作方骗走了。上述网站向其发放贷款后，操作方以“需资金进行后台操作做账，之后无需再偿还贷款”为由让其将部分款项转至操作方处，并称会在半个月内将该部分款项返还给其。其按照操作方要求将大部分款项分别通过银行转账户、支付宝及微信转账方式转给了操作方，其仅实际取得2000元。后操作方未退还以上款项。上述网站通知其按贷款合同约定每月还款。其就此事向操作方询问时，操作方称不用还。后其与操作方失去联系。后其一直按期偿还部分网站的贷款。
17、被害人贾某某的陈述证实，2016年1月15日，同宿舍舍友周某某问其是否办理助学贷款，并称可以找人利用操作方的后台将其贷款信息全部删掉，无需偿还网站贷款。其表示同意，后其通过周某某与操作方联系，并按操作方的要求，提供了办理贷款的所需信息资料，并向“诺诺镑客名校贷”网站申请贷款18000元，网站扣下部分服务费后向其实际发放剩余款项，后操作方以“通过做账消掉记录，以后不用还贷款”为由，让其把贷款转给操作方，操作方承诺会在半个月内分几次将钱返还给其。后其通过银行转账、支付宝及微信等方式将其中13000元转给了操作方。同年1月16日，其又按操作方要求，在“趣分期”网站申请贷款3499元，在贷款3499元转至其农业银行账户中后，其又按操作方要求全部转给了操作方，其实际被骗16499元。
18、被害人宫某某的陈述证实，2015年11月，其同学张某某在QQ群中称她的朋友秦某某认识人能办贷款，且不用偿还。其开始不信，后其同学张某某告诉其办下了贷款，张某某将贷款8000元给付对方后，对方给了她一部苹果手机。2015年12月，其通过秦某某与操作方联系办理贷款。其按操作方要求提供贷款所需信息资料并通过视频进行验证，其在“诺诺镑客名校贷”网站申请贷款10000元，该网站扣下2000元服务费后实际向其发放贷款8000元。后其按照操作方要求通过支付宝支付手续费5000元，并自“趣分期”网站申请购买了一部苹果6S手机。因并非其想要的手机型号，操作方称给其换部手机，并将手机取走，后失去联系。2016年3月贷款网站曾通知其还款。
19、济南市历城区价格认证中心出具的济历城价认字[2016]2128号价格认定结论书证实，涉案的苹果牌6S手机的价值为5500元。
20、辨认笔录一宗证实，被告人王某甲、赵某某分别辨认出王某乙是与其一起作案的人；被告人方某某辨认出赵某某、王某甲是与其一起作案的人；被害人周某某辨认祝某某就是帮其联系办理助学贷款的人；被害人宫某某辨认出王某甲是骗走其从趣分期贷款购买的苹果6S手机的男子；被害人宫某某辨认出秦某某是帮其介绍贷款的人；证人祝某某辨认出王某甲就是帮周某某办贷款的介绍人。
21、四名被告人的供述与上述证据证明的事实基本相吻合。
对于三被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：1、被告人王某甲的辩护人关于被告人王某甲无前科，系初犯、积极退赔，并取得谅解的辩护意见，与本案查明事实相符，本院予以采纳；被告人王某甲到案后如实供述犯罪事实的辩护意见，与本案查明事实不符，本院不予采纳。2、被告人王某乙及其辩护人虽对指控其诈骗的犯罪事实不予认可，但被告人王某甲、赵某某在公安机关多次供述被告人王某乙对三人实施诈骗行为一事知情，并负责办理贷款事宜，供述稳定，可以采信。同时还有被害人陈述、银行及支付宝等交易明细等证据加以印证。故本院对此不予采纳；三被告人王某甲、王某乙、赵某某共同实施犯罪行为，只是分工不同，不宜区分主从犯，被告人王某乙的辩护人关于王某乙在犯罪中起辅助作用的辩护意见，与本案查明事实不符，本院不予采纳；被告人王某乙的辩护人关于王某乙犯罪情节轻微、如实供述相关犯罪事实的辩护意见，与本案查明事实不符，本院不予采纳；被告人王某乙的辩护人关于王某乙系初犯，无前科的辩护意见，与本案查明事实相符，本院予以采纳。3、被告人赵某某的辩护人关于被告人赵某某在犯罪中所起作用相对较小的辩护意见，本案予以采纳。
本院认为，被告人王某甲、王某乙、赵某某、方某某虚构事实，骗取被害人信任，使被害人自愿委托被告人办理贷款并将已取得的贷款交付给被告人，被告人通过上述方式骗取他人财物，数额较大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关对本案的定性及适用法律正确，应予支持。被告人方某某归案后如实供述犯罪事实，且在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人王某甲当庭认罪态度较好，并积极赔偿被害人经济损失，且系初犯，可酌情对其从轻处罚。被告人王某乙、赵某某在共同犯罪过程中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人赵某某归案后如实供述犯罪事实，并积极赔偿被害人经济损失，可依法对其从轻处罚。被告人赵某某有劣迹，可酌情对其从重处罚。根据四名被告人的犯罪情节及悔罪表现，对被告人王某甲依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款之规定，对被告人王某乙依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款之规定，对被告人赵某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，对被告人方某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元，（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月1日起至2018年3月31日止；罚金于本判决生效后十五日内缴纳）。
被告人王某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金二万元，（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月20日起至2018年8月19日止；罚金于本判决生效后十五日内缴纳）。
被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万五千元，（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月1日起至2017年12月31日止；罚金于本判决生效后十五日内缴纳）。
被告人方某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金八千元，（缓刑考验期于本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。
审 判 长 常 颖
人民陪审员 赵 婷
人民陪审员 金吉明
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 刘延飞