湖南省衡山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘0423刑初20号
公诉机关湖南省衡山县人民检察院。
被告人于伟，男，1983年3月29日出生于吉林省农安县，汉族，初中文化，住吉林省。2017年8月23日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被衡山县公安局刑事拘留。同年9月29日被执行逮捕。现羁押于衡山县看守所。
被告人孙志武，绰号小武，男，1984年4月24日出生于吉林省长岭县，汉族，初中文化，住吉林省。2017年7月28日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被衡山县公安局刑事拘留。同年9月2日被执行逮捕。现羁押于衡山县看守所。
湖南省衡山县人民检察院以山检公诉刑诉[2018]11号起诉书指控被告人于伟、孙志武犯妨害信用卡管理罪，于2018年1月29日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2018年3月13日公开开庭审理了本案。衡山县人民检察院指派检察员谭林敏出庭支持公诉。被告人于伟、孙志武到庭参加了诉讼。现已审理终结。
衡山县人民检察院指控，2017年6月，被告人于伟和孙志武分别以帮他人办理贷款为由让他人办理信用卡。被告人孙志武向被告人于伟出售信用卡88张，获利8800元；被告人于伟向王某出售信用卡203张，获利一万余元。指控认为，被告人于伟非法持有他人信用卡203张，被告人孙志武非法持有他人信用卡88张，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，均应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项之规定处罚。
被告人于伟对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩解认为其收购的是银行卡并非信用卡,请求从轻处罚。
被告人孙志武对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，请求从轻处罚。
经审理查明，2017年6月，王某（另案处理）向被告人于伟以每张150元的价格收购银行信用卡。被告人于伟为了赚取更多利润联系了孙志武和陈某（另案处理），告知二人其以每张100的价格收购中国工商银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、中国农业银行的一类信用卡。孙志武、陈某分别以帮他人办理贷款为名，要他人办理上述银行信用卡并将信用卡绑定手机卡、开通短信提醒。孙志武、陈某取得他人信用卡急取款密码、身份证复印件、绑定信用卡的手机卡后，两人分别以每张100元的价格将信用卡卖给于伟，于伟再以每张150元的价格或每四张700元的价格卖给王某。孙志武向于伟出售孙某、刘某等人名下信用卡88张（包括户名孙某，账号为6228483XXXXXXXX5776的农业银行信用卡），获利8800元。陈某向于伟出售信用卡115张。于伟将203张信用卡卖给王某，获利一万余元。
另查明，2017年7月8日9时许，一名男子自称是衡山县县委巡察组二组组长，通过手机（号码为15616317392）与衡山岳北粮食销储有限公司总经理李某联系，称其有急事需要李某借其16万元钱。随后，李某按照男子提供的两个账号进行转账。李某在衡山县开云镇解放南路中国农业银行的柜员机上通过银行转账的方式分四次向户名孙某的农业银行账号6228483XXXXXXXX5776共转入人民币14万元，向户名高某的账号6228483XXXXXXXX2973转入人民币2万元。事后，李某得知了县委巡察组二组组长电话后发现自己被骗，遂打电话报警。
还查明，2017年7月25日，被告人孙志武向吉林省长岭县公安局东南派出所投案并如实供述了自己的犯罪事实。审理过程中，被告人孙志武退缴了违法所得5000元。2017年8月10日，被告人于伟在吉林省农安镇龙府大酒店被农安县公安局古城派出所民警抓获归案。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证明：
（一）书证
1.户籍证明两份，证实二被告人在犯罪时已达到完全刑事责任年龄；
2.开户信息及账户交易记录，证实孙某、于某、刘某名下建行、农行、工行、邮政储蓄银行开户信息及账户信息；
3.微信截图，证实被告人孙志武和于伟、王某、陈某的微信账号，孙志武收于伟微信转账买卖信用卡款项5笔共计8800元，以及于伟通过微信转账向孙志武、陈某、王某买卖信用卡的转账记录；
4.转账凭证，证实被告人孙某的农业银行账户为6228483XXXXXXXX5776入账14万元，高某的银行账户为6228483XXXXXXXX2973入账2万元；
5.银行卡交易明细清单，证实李某于2017年7月8日分四次向孙某账户打入14万元，向高某账户打入2万元；
6.中国农业银行借记卡产品资料查询单五份及个人账户关联合约信息单，证实孙某、高某、李某的银行卡开办情况；
7.辨认笔录五份，证实被告人孙志武辨认出于伟；被告人于伟辨认出王某是向其收购银行卡的人；孙某、于某、刘某三人分别辨认出孙志武；
8.到案经过两份，证实二被告人到案情况。
（二）证人证言
1.孙某的证言，证明2017年初，其通过微信联系后与被告人孙志武见面。6月初的一天，孙某按照孙志武要求用本人身份证分别办理了四张一类储蓄卡，并绑定自己尾号为2188的手机卡，然后将银行卡及取款密码、手机卡及身份证复印件交给孙志武。但孙志武一直未为孙某办理贷款；
2.刘某的证言，证明2017年5月下旬，其和微信号为s55XXXun的男子联系，男子告诉其办理贷款要其办理邮政、建设、工商、农业银行储蓄卡的一类卡。刘某随后将银行卡密码和手机卡及身份证复印件交给该男子；
3.于某的证言，证明其将自己在农行、建行、工行、邮储办理的银行卡交给微信号为s55XXXun的男子，以打算办理贷款；
4.高某的证言，证明2016年1月，其将自己办理的农行、建行、工行、邮储银行卡交给一个男子，并将手机卡和身份证复印件均给了该男子；
5.胡某的证言，证实其于2017年7月7日接到手机尾号为7392的电话，男子冒充县委巡察组二组组长，其信以为真,便电话联系李某,让其与手机尾号为7392的机主联系；
6.李某的证言，证明其是衡山岳北粮食销储有限公司总经理。2017年7月8日，一男子通过尾号为7392的手机号码冒充县委巡察组二组组长与其联系，男子称要其帮忙借16万元钱。李某表示同意后遂向男子提供的账户转账了16万元。
（三）被告人的供述与辩解
1.被告人于伟的供述与辩解，证实2017年5月，其因想贷款认识了王某。6月，王某告诉其要大量收卡，价格为150元一张，四张700元。于伟遂联系了孙志武和陈某，让其二人收银行卡。于伟从孙志武处收购银行卡88张，向孙志武微信转账五笔共计8800元；于伟从陈某处收购银行卡115张，向陈某微信转账十二笔共计11500元。于伟辩解其收购的不是信用卡；
2.被告人孙志武的供述，证实2017年5月，于伟打电话给其要在网上发布信息骗得他人办理银行卡，以100元价格卖给他。孙志武共向于伟出售88张银行卡，于伟向其转账8800元。
本院认为，被告人于伟非法持有他人信用卡203张，被告人孙志武非法持有他人信用卡88张，均数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人于伟辩解自己收购的是银行卡而非信用卡的意见，经查，根据《全国人民代表大会常务委员会关于<中华人民共和国刑法>有关信用卡规定的解释》中关于信用卡的定义，由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡是刑法意义上的“信用卡”，本案中被告人于伟收购的一类银行卡具备存取现金等功能，故对被告人于伟的辩解意见不予支持。被告人于伟到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人孙志武主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。案发后，被告人孙志武能积极退缴部分违法所得。故依法对其适用减轻处罚。据此，对被告人于伟适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十七条第三款、第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（三）项之规定；对被告人孙志武适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十七条第一款、第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（三）项之规定，判决如下：
一、被告人于伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2017年8月10日起至2020年8月9日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）；
二、被告人孙志武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2017年7月25日起至2018年7月24日止。罚金已向本院缴纳。）；
三、继续追缴被告人于伟和孙志武的违法所得，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 胡亚辉
代理审判员 罗菁菁
人民陪审员 刘秋芳
二〇一八年三月二十日
书 记 员 宾小文
校对责任人：胡亚辉 打印责任人：宾小文
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附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第二款有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；