河南省长葛市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1082刑初762号
公诉机关长葛市人民检察院。
被告人胡超峰，男，因犯抢劫罪于2005年1月5日被兰州市城关区人民法院判处有期徒刑11年，剥夺政治权利1年，罚金3000元；2011年12月15日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月4日被长葛市公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年10月11日经长葛市人民检察院批准，次日被长葛市公安局执行逮捕。
辩护人黄晶晶，河南德典律师事务所律师。
辩护人张晓东，河南德典律师事务所律师。
长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2017）79号起诉书指控被告人胡超峰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长葛市人民检察院指派代理检察员张力出庭支持公诉，被告人胡超峰及其辩护人黄晶晶、张晓东到庭参加诉讼。现已审理终结。
长葛市人民检察院指控称，2015年以来，被告人胡超峰在未经中国人民银行和相关金融监管部门批准的情况下，以做生意借款为由，承诺支付高额利息，通过口口相传的办法向张某3、尚某6、尚某5、董某、胡某2、王某2、尚某7、胡某3等8人累计吸收资金9847000元，收付相抵后未偿还本金4734107元，给众多债权户造成重大损失。认定上述事实的证据有被告人供述、被害人陈述、书证等。公诉机关认为被告人胡超峰的行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡超峰系累犯。请依法判处。
被告人胡超峰辩称：对起诉书指控的非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，但对起诉书指控未偿还的本金数额有意见，其未偿还的本金数额应该不足100万元。
辩护人黄晶晶、张晓东的辩护意见是：1、被告人胡超峰吸收资金的对象为特定对象，被告人胡超峰是在亲友间吸收资金，故被告人胡超峰的行为不构成非法吸收公众存款罪；2、被告人胡超峰在本案中作用小，应认定为从犯；3、被告人胡超峰有自首情节；4、被告人胡超峰已基本还清所出借款项并取得全部被害人谅解；5、被告人胡超峰当庭自愿认罪，故建议对被告人胡超峰从轻处罚。
经审理查明：2015年以来，被告人胡超峰在未经中国人民银行和相关金融监管部门批准的情况下，以做生意借款为由，承诺支付高额利息，通过口口相传的方法多次向张某3、尚某6、尚某5、董某、胡某2、王某2、尚某7、胡某3等8人吸收资金。其中2015年4月13日向胡某3吸收资金人民币400000元，2016年5月6日向张某3吸收资金人民币700000元，2016年5月18日向董某吸收资金人民币400000元，2016年6月11日向尚某5吸收资金人民币1830000元，2016年6月28日向尚某6吸收资金人民币5230000元，2016年7月14日向尚某7吸收资金人民币600000元，2016年7月29日向王某2吸收资金人民币487000元，2016年8月8日向胡某2吸收资金人民币200000元，共计9847000万元。上述非法吸收资金已偿还人民币9657000元，下欠胡某2人民币190000元。
案发后被告人胡超峰偿还胡某2人民币4256747元，未偿还尚某7资金人民币190000元，张某3、尚某6、尚某5、董某、胡某2、王某2、尚某7、胡某3均对被告人胡超峰予以谅解。
2016年9月3日被告人胡超峰向长葛市公安局举报谢某1非法集资一事，并主动如实说明自己吸收他人资金的事实。
上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实：
1、被告人胡超峰供述、银行卡交易明细：其来报案，反映谢某1非法集资的事。其是2014年8、9月到2016年8月下旬开始给谢某1借款的，这些钱是其姑、妹子和老表等人的。现在还欠本金尚海峰340万元，尚某5200万元，胡艳红130万元，尚某760万元，王某250万元，张某340万元，董某5万元，其二姑胡某220万元。其向尚某6、尚某5借款有时他俩钱不凑手，其就让他们找人借款，具体找谁借款其不管，但及时给他们利润。2016年8月底到9月初，其通过谢某1还尚某6140万元。其找其妹胡某3借款时也说是做汞生意，还说生意很挣钱，让她找人借款，找谁借款都行，其能保证没有问题及时付息。后来她陆续找钱给其，说有借别人的钱（具体借谁的其不知道），也有她找的别人的信用卡，也有自己的信用卡，透支以后给其，其按照每星期2万元给她利息。其借胡某220万元，没有约定利息，但其一个月后给她送去一万元。其借王某2是从2016年5月，开始借了5万元，后来借了10万元，利息也一直再涨，直到8月达到50万元，王某2说这些钱中有一部分是他借别人的，具体借谁的其不清楚，其按照每星期13000元给他利息，其没有给王某2说是做啥生意。2016年6月左右其通过父亲借张某340万元，其父打的借条，每星期8000元利息，累计付息10万元左右。董某的5万元是其借的，没有约定利息，其也不知道他借谁的钱。2015年6月其以买汞名义借尚某720万元，给他利息是每星期5000元，其给他说过汞生意很好，能及时付息，让他找人借款给其，还说借谁的钱都行，不用担心有风险，一直到8月份共借尚某760万元，每星期给他1.5万元的利息，累计付息10万元左右。其只是让他们借款，找谁借都行，保证没有风险，保证按约定给他们利息。其和谢某1以及尚某6、尚某5、王某2、张某3、胡某3、李明凯、尚某7、董某等人经济交往主要用的是农行卡，第一个卡号记不清了，最后几位数是16915，这个卡基本没有用，另外两个农行卡末尾数分别是62270和33373。
2、集资人张某3陈述、借条、转账凭证、银行卡交易明细：证明胡某1以其子被告人胡超峰做生意为由向其借钱并给其利息的事实。
3、集资人胡某2陈述、汇款凭证：证明被告人胡超峰系其侄子，以做生意为由向其借钱20万元，未约定利息但得到1万元的事实。
4、集资人王某2陈述、交易明细：证明被告人胡超峰与其系舅表关系，以做生意周转为由向其借钱并给其利息的事实。
5、集资人尚某7陈述、网上银行电子回单：证明被告人胡超峰系其远方亲戚，以做生意为由向其借钱，并让其借别人钱给利息的事实。其借谷某220万元，谷某115万元，尚某115万元，黄某10万元，借这些人的钱现在还没有还。
6、集资人董某陈述、银行卡交易明细：证明被告人胡超峰以做生意为由向其借钱并给其利息，现本金已还完的事实。
7、集资人胡某3陈述、银行卡交易明细：证明被告人胡超峰系其哥，以做生意为由向其借钱，并让其借别人钱给利息的事实。其借刘某40万元，李红雨16万元，梁某10万元，王某1心信用卡5万元；其老公陈某1借他同事许某现金5万元，蔡某信用卡8万元，周某信用卡5万元，其借别人的钱有的还了，有的还没有还。
8、集资人尚某5陈述、银行卡交易明细：证明被告人胡超峰系其亲老表关系，以做生意为由向其借钱并给其利息的事实。
9、集资人尚某6陈述、网上银行电子回单、胡超峰、谢某1欠款明细、银行交易明细：证明被告人胡超峰系其亲老表关系，以做生意为由向其借钱，并让其借别人钱给利息的事实。其借尚鹏辉60万元、尚某216万元，姜某10万元，借这些人的钱现在还没有还的事实。
10、证人谷某1证言：证明尚某7与其是姨表关系，借其15万元，后才知道这笔钱是借给被告人胡超峰吃高息的事实。
11、证人黄某证言：证明尚某7是其妹夫，从其处借款15万元的事实。
12、证人尚某1证言：证明尚某7是其同村村民，从其处借款20万元后归还5万元的事实。
13、证人谷某2证言、银行卡交易明细：证明尚某7从其处借款20万元的事实。
14、证人尚某2、尚某3证言、借据、银行回单：证明尚某6是二人朋友，从二人处分别借款16万元和60万元并承诺给二人利息的事实。
15、证人姜某证言、借条：证明尚某6与其系舅表关系，从其处借款10万元并给其利息的事实。
16、证人胡某1证言：证明其系被告人胡超峰之父，从张某3处为胡超峰借款40万元的事实。
17、证人陈某1证言：证明被告人胡超峰系其妻之哥，其从其同事蔡某、周某处分别刷信用卡8万元和5万元，从许某处借款5万元，这些钱都交给其妻胡某3，然后又给被告人胡超峰，胡超峰给其利息的事实。
18、证人梁某证言：证明胡某3以做生意为名从其处借款10万元后归还5万元的事实。
19、证人王某1心证言、民生银行信用卡：证明胡某3以做生意为名从其处刷卡借款4.9万元后归还的事实。
20、证人刘某证言、中国建设银行储蓄卡：证明胡某3从其处借款50万元后归还20万元的事实。
21、证人许某证言：证明陈某1从其处借款5万元后归还的事实。
22、证人蔡某证言、中国工商银行信用卡：证明陈某1从其处刷卡借款8万元的事实。
23、证人周某证言、中国邮政储蓄银行卡：证明陈某1从其处刷卡借款5万元后归还的事实。
24、证人路某证言：证明胡某3为被告人胡超峰从其处借款20多万元已归还的事实。
25、证人张某1证言：证明尚某6从其处借款30万元给被告人胡超峰后归还的事实。
26、证人尚某4证言：证明尚某6从其处借款38万元给被告人胡超峰后归还的事实。
27、证人吕某证言、银行卡交易明细：证明尚某5从其处借款10万元给被告人胡超峰后归还的事实。
28、证人吴某证言：证明尚某5从其处借款50万元给被告人胡超峰后归还的事实。
29、证人袁某证言：证明被告人胡超峰从其处借款并给付利息后归还，其还介绍李明凯借钱给被告人胡超峰的事实。
30、证人张某2证言：证明胡某1以其子被告人胡超峰做生意为由向其借钱并给其利息后归还的事实。
31、证人谢某1证言：证明其以拉汞做生意的名义向被告人胡超峰借款，其也知道胡超峰的钱是借别人钱的事实。
32、证人谢某2、陈某2证言：证明被告人胡超峰借钱给谢某1买宝马车的事实。
33、证人谢某3证言：证明被告人胡超峰经济收入不正常，平时在村子里很张扬，花钱大手大脚的事实。
34、借款记录、记账记录、借条：证明被告人胡超峰吸收资金并借给谢某1的事实。
35、搜查笔录、扣押清单：证明从被告人胡超峰住处搜查出笔记本、作业本（记账用）、银行卡三张并予以扣押。
36、许博（2016）司鉴字第23号司法鉴定意见书及补充司法鉴定意见书：证明被告人胡超峰非法吸收公众存款单笔最大金额共计人民币9847000元。
被告人胡超峰对证据31有意见，认为其没有和谢某1合伙做生意，对其他证据均无异议。辩护人对证据2、3、4、6、7、8、9有异议，认为被告人胡超峰借上述人员的款项构不成非法吸收公众存款，对其他证据均无异议。本院认为集资参与人已陈述被告人胡超峰以做生意为由向其个人借钱，并让集资参与人借他人钱给利息，且被告人胡超峰对此事实亦予以供述，该行为符合《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，应认定为向社会公众吸收资金，故本院对上述证据的效力予以认定。其他证据符合证据的客观性、合法性、关联性要求，本院予以确认。
辩护人向本院提交如下证据：1、还款证明六份：证明被告人胡超峰家人将胡某3、王某2、胡某2、尚某5、张某3、尚某6款项全部还清的事实。
2、刑事谅解书八份：证明被害人胡某3、王某2、胡某2、尚某5、张某3、尚某6、董某、尚某7均对被告人胡超峰予以谅解。
3、恳请书八份:证明八名被害人请求不追究被告人胡超峰的刑事责任。
公诉人对上述证据均无异议，本院认为证据3与本案的定罪量刑不具有关联性，本院对其证明力不予采信。其他证据符合证据的客观性、合法性、关联性要求，本院予以确认。
认定本案事实的综合证据有：
1、户籍证明：证明被告人胡超峰已达刑事责任年龄。
2、长葛市公安局大周派出所前科情况证明、兰州市城关区人民法院（2005）城刑初字第41号刑事判决书、刑满释放人员通知书：证明被告人胡超峰因犯抢劫罪被判处有期徒刑11年，剥夺政治权利1年，罚金3000元。后于2011年12月15日刑满释放。
3、到案经过：证明被告人胡超峰的到案方式。
被告人胡超峰对上述证据均无异议，辩护人对证据3有异议，认为被告人胡超峰是主动报案，不是传唤到案，对其他证据均无异议。本院认为，到案经过清楚说明本案的来源，与被告人胡超峰的供述能相互印证，能证明被告人胡超峰向长葛市公安局举报谢某1非法集资一事时主动向办案民警供述自己吸收他人资金的犯罪事实。故上述证据符合证据的客观性、合法性、关联性要求，本院对其证明力予以确认。
本院认为，被告人胡超峰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人胡超峰在举报他
人涉嫌犯罪时主动向侦查机关如实供述自己非法吸收公众存款的主要犯罪事实，应认定为自首，依法可以从轻处罚；被告人胡超峰曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，应当从重处罚。长葛市公安局扣押的物品，由该机关负责处理。
关于辩护人所辩被告人胡超峰吸收资金的对象大部分为亲属，不构成非法吸收公众存款罪，经查，被告人胡超峰供述其向尚某6、尚某5、胡某3、尚某7借款时均让他们找人借款，具体找谁借款其不管，但及时给他们利息，其向王某2借款时也明知王某2借的有他人的钱，集资参与人尚某6、尚某5、胡某3、尚某7、王某2的陈述及证人谷某1、尚某2、尚某1、姜某、谷某2、梁某等20人证言，与被告人胡超峰供述能相互印证，通过上述证据，可以证实被告人胡超峰明知亲友向不特定对象吸收资金而予以放任，该行为应认定为向社会公众吸收资金，故该辩解不予
采信。辩护人辩解被告人胡超峰起作用小应认定从犯，经查，
该案不属于共同犯罪，不存在主从犯，该辩解不予采纳。辩护人辩解被告人胡超峰有自首情节、基本全部还清所借款项并取得全部集资参与人谅解，与本院查证一致，该意见予以采信。
根据被告人胡超峰的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下：
被告人胡超峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年9月4日起至2020年3月3日止。所处罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 韩彩霞
审 判 员 马军平
人民陪审员 彭朝俊
二〇一八年四月十六日
书 记 员 李书沛