判 决
院 长 签字
庭 长 签字
主审人 签字
长春市朝阳区人民法院
刑事判决书
（2014）朝刑初字第26号
公诉机关长春市朝阳区人民检察院
被告人赵东杰，男，1983年2月10日出生，身份证号码：2201061983********，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地：长春市绿园区锦程分局四联大街派出所管内和平大街**号，现住长春市绿园区丰和日丽小区29栋2门203室。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年6月4日由长春市公安局南关分局取保候审。
长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑诉（2013）469号起诉书指控被告人赵东杰犯信用卡诈骗罪，于2014年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市朝阳区人民检察院指派代理检察员李悦佳出庭支持公诉，被告人赵东杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
长春市朝阳区人民检察院指控：被告人赵东杰于2011年6月15日，在中国工商银行股份有限公司长春金程支行办理牡丹贷记卡一张，卡号为4270300045703666，截止到2012年10月18日，透支人民币本金39568元。经银行多次催收后，期限超过90天赵东杰拒不归还欠款，案发后本息全部还清。
公诉机关认定上述事实的证据如下：被告人赵东杰的供述，抓获经过，报案材料，户籍证明，催收记录，信用卡交易明细，还款证明等。
公诉机关认为：被告人赵东杰多次恶意透支信用卡，数额较大，并经发卡银行催收超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。但被告人赵东杰到案后能如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。
被告人赵东杰对公诉机关指控的事实无异议。无辩解内容。
经审理查明：被告人赵东杰于2011年6月15日，在中国工商银行股份有限公司长春金程支行办理牡丹贷记卡一张，卡号为4270300045703666，截止到2012年10月18日，透支人民币本金39568元。经银行多次催收后，期限超过90天赵东杰拒不归还欠款
案发后本息全部还清。
上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
（一）书证
1、抓获经过。证明2013年6月3日23时50分许，公安民警在绿园区长春宜宏达汽车贸易有限公司将赵东杰抓获，经讯问该人对信用卡诈骗一案供认不讳。
2、地方常住人口查询及电话查询记录。证明被告人赵东杰，男，1983年2月10日出生。
3、报案材料。证明被告人赵东杰欠款超过3个月未还。
4、办卡资料。证明被告人赵东杰办卡相关资料。
5、催收相关材料。证明被告人赵东杰经两次催收三个月未还。
6、信用卡交易明细。证明被告人赵东杰的恶意透支信用卡的具体数额。
7、还款凭证。证实被告人赵东杰于2014年6月4日还款人民币60000元。
（二）被告人供述和辩解
被告人赵东杰的供述。证实我在工商银行办理一张牡丹贷记卡，卡号是4270300045703666，是用我本人身份证办的，我用这张卡透支了40000余元，利息19000余元。银行向我催收过七八次。因为我把钱借给我朋友了，他没还我钱，我也没钱还银行。
上述证据经庭审举证、质证，被告人赵东杰均无异议，公诉机关提供的证据查证属实，应当作为本案的定案依据，予以确认。
本合议庭认为：被告人赵东杰以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。予以确认。被告人赵东杰在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款；且到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项【信用卡诈骗罪】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十七条第三款【坦白】、第七十二条【缓刑适用条件】、第七十三条【缓刑考验期限】及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
被告人赵东杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；并处罚金人民币80000元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审判长陈晓静
审判员姜辉
人民陪审员盖桂敏
二0一四年三月二十七日
书记员赵若愚
关于被告人赵东杰信用卡诈骗一案的
审理报告
（2014）朝刑初字第26号
一、控辩双方及其他诉讼参与人的基本情况
公诉机关长春市朝阳区人民检察院
被告人赵东杰，男，1983年2月10日出生，身份证号码：220106198302100834，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地：长春市绿园区锦程分局四联大街派出所管内和平大街31号，现住长春市绿园区丰和日丽小区29栋2门203室。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年6月4日由长春市公安局南关分局取保候审。
二、案件的由来和审理经过
长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑诉（2013）469号起诉书指控被告人赵东杰犯信用卡诈骗罪，于2014年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市朝阳区人民检察院指派代理检察员李悦佳出庭支持公诉，被告人赵东杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
三、案件的侦破、揭发情况
2013年6月3日23时50分许，夜巡民警齐继东、刘卫派出所民警霍金刚，在绿园区长春宜宏达汽车贸易有限公司将赵东杰抓获，经讯问该人对信用卡诈骗一案供认不讳。
四、控辩双方的主要控辩内容
长春市朝阳区人民检察院指控：被告人赵东杰于2011年6月15日，在中国工商银行股份有限公司长春金程支行办理牡丹贷记卡一张，卡号为4270300045703666，截止到2012年10月18日，透支人民币本金39568元。经银行多次催收后，期限超过90天赵东杰拒不归还欠款，案发后本息全部还清。
公诉机关认定上述事实的证据如下：被告人赵东杰的供述，抓获经过，报案材料，户籍证明，催收记录，信用卡交易明细，还款证明等。
公诉机关认为：被告人赵东杰多次恶意透支信用卡，数额较大，并经发卡银行催收超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。但被告人赵东杰到案后能如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。
被告人赵东杰对公诉机关指控的事实无异议。无辩解内容。
五、经审理查明的事实和证据
经审理查明：被告人赵东杰于2011年6月15日，在中国工商银行股份有限公司长春金程支行办理牡丹贷记卡一张，卡号为4270300045703666，截止到2012年10月18日，透支人民币本金39568元。经银行多次催收后，期限超过90天赵东杰拒不归还欠款
案发后本息全部还清。
上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
（一）书证
1、抓获经过。证明2013年6月3日23时50分许，夜巡民警齐继东、刘卫派出所民警霍金刚，在绿园区长春宜宏达汽车贸易有限公司将赵东杰抓获，经讯问该人对信用卡诈骗一案供认不讳。
2、地方常住人口查询及电话查询记录。证明被告人赵东杰，男，1983年2月10日出生。
3、报案材料。证明被告人赵东杰欠款超过3个月未还。
4、办卡资料。证明被告人赵东杰办卡相关资料。
5、催收相关材料。证明被告人赵东杰经两次催收三个月未还。
6、信用卡交易明细。证明被告人赵东杰的恶意透支信用卡的具体数额。
7、还款凭证。证实被告人赵东杰于2014年6月4日还款60000元。
（二）被告人供述和辩解
被告人赵东杰的供述。证实我在工商银行办理一张牡丹贷记卡，卡号是4270300045703666，是用我本人身份证办的，我用这张卡透支了40000余元，利息19000余元。银行向我催收过七八次。因为我把钱借给我朋友了，他没还我钱，我也没钱还银行。
上述证据经庭审举证、质证，被告人赵东杰均无异议，公诉机关提供的证据查证属实，应当作为本案的定案依据，予以确认。
（六）处理意见及理由
本合议庭认为：被告人赵东杰以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。予以确认。被告人赵东杰在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款；且到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项【信用卡诈骗罪】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十七条第三款【坦白】、第七十二条【缓刑适用条件】、第七十三条【缓刑考验期限】及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
被告人赵东杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；并处罚金人民币80000元（罚金已缴纳）。
主审人：陈晓静
2014年2月19日