江苏省张家港市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0582刑初46号
公诉机关张家港市人民检察院。
被告人杨云萍（化名孟某），无业。2015年8月11日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。
张家港市人民检察院以张检诉刑诉（2016）4号起诉书指控被告人杨云萍犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后依法转为普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家港市人民检察院检察员张敏出庭支持公诉，被告人杨云萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、诈骗
2014年9月至2015年8月间，被告人杨云萍化名孟某，通过网络结识费某乙后，谎称自己是中海油无锡分公司总经理、有社会关系、有房产等骗取费某乙及费某乙的母亲范某的信任后，先后23次假借帮助费某乙安排工作、办理会计证、帮助范某托关系购买门面房、联系副食品生意等的名义在张家港市等地对费某乙、范某实施诈骗，共计骗得人民币308800元。案发前，被告人杨云萍共计已归还被害人费某乙人民币2694.03元。具体分述如下：
1.2014年9月份，被告人杨云萍假借需要钱托关系帮助费某乙安排工作为由，在张家港市骗得费某乙人民币8000元。
2.2014年11月份，被告人杨云萍假借帮助费某乙办理会计证为由，在张家港市骗得费某乙人民币18000元。
3.2014年12月间，被告人杨云萍假借可以用低价购买到张家港市金港镇金都二期的车库为由，在张家港市骗得范某人民币18000元。
4.2014年12月初，被告人杨云萍谎称自己所在的中海油无锡分公司要在张家港市金港镇中兴北路投资门面房，假借可以用低价帮助范某买到门面房为由，在张家港市骗得范某人民币15000元。
5.2014年12月间，被告人杨云萍谎称可以帮助范某将购买到的中兴北路门面房高价出租使范某获得高额回报，在张家港市骗得范某人民币20000元。
6.2014年12月至2015年1月间，被告人杨云萍谎称准备在张家港市开设禹铭建筑公司，假借开公司缺少注册资金为由，在张家港市分两次共计骗得范某人民币60000元。
7.2014年12月至2015年1月间，被告人杨云萍谎称自己在中海油无锡分公司的总经理位置没有坐稳，假借需要找关系打点为由，在张家港市骗得费某乙人民币30000元。
8.2014年12月至2015年5月间，被告人杨云萍谎称可以通过关系将范某的儿子费某甲介绍到中海油无锡分公司海外事业部、上海电器公司等单位就职，并假借需要钱疏通关系为由，在张家港市骗得范某共计人民币44000元。
9.2015年2月份，被告人杨云萍谎称认识张家港市领导，并假借可以疏通关系用优惠的价格帮助范某家的老年人购买保险为由，在张家港市骗得范某人民币15000元。
10.2015年3月份，被告人杨云萍假借可以托关系用低价帮助范某购买金成小区的门面房为由，在张家港市骗得范某人民币20000元。
11.2015年3月份，被告人杨云萍假借自己的工资卡被扣在朱虹身边，身上没有钱为由，骗得费某乙人民币4000元。
12.2015年3、4月份，被告人杨云萍假借购买保险的名义，在张家港市骗得费某乙人民币8000元。
13.2015年4月份，被告人杨云萍通过伪造食品购销合同等手段，谎称帮助范某联系销售鸡蛋等副食品的业务，在张家港市骗得范某人民币20000元，后又假借跑业务需要路费为由在张家港市骗得费某乙人民币2000元。
14.2015年6月份，被告人杨云萍谎称要和费某乙结婚，并假借结婚需要女方出钱购买子孙桶为由，在张家港市骗得范某人民币6000元。
15.2015年7月3日，被告人杨云萍假借自己被中纪委调查，从辽宁回去需要路费为由，骗得费某乙人民币2000元。
16.2015年7月8日，被告人杨云萍谎称自己从辽宁走到山东德州，假借脚受伤就医没钱为由，骗得费某乙人民币800元。
17.2015年7月10日，被告人杨云萍假借脚伤加重仍需就医为由，骗得费某乙、范某人民币1000元。
18.2015年7月17日，被告人杨云萍谎称自己被中纪委调查的事情还未结束，假借需要在无锡住宿，身边没钱为由，骗得费某乙、范某人民币700元。
19.2015年7月中下旬，被告人杨云萍谎称费某乙想要的证据及房产证等物品都被中纪委扣住，假借取回上述物品需要花钱打点为由，在江苏省无锡市骗得费某乙、范某人民币2800元。
20.2015年7月24日，被告人杨云萍谎称费某乙想要的证据及房产证等物品已被中纪委转移到杭州，假借需要路费去杭州帮助费某乙将上述物品取回为由，骗得费某乙人民币1000元。
21.2015年7月27日，被告人杨云萍假借从中纪委取回费某乙想要的证据及房产证等物品需要请客吃饭为由，骗得费某乙人民币4000元。
22.2015年8月3日，被告人杨云萍假借要从中纪委处购买3个保险箱，但自己的钱不够为由，骗得费某乙、范某人民币1500元。
23.2015年8月9日，被告人杨云萍谎称需要花钱解决自己被中纪委调查的事情，但自己的钱不够为由，骗得费某乙人民币7000元。
上述事实，被告人杨云萍在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人费某乙、范某的陈述、证人费某甲、孟某、夏某、许某、姜某、伏蓉的证言、辨认笔录及照片、核查说明、账本、食品购销合同、订货单、采购清单、企业法人营业执照、银行储蓄存单、取款凭证、银行交易明细、扣押笔录、扣押清单及照片、调取证据清单及照片、物证鉴定书、没收假权证收条、被告人杨云萍的供述等证据证实，足以认定，本院予以确认。
二、信用卡诈骗
1.2013年12月17日，被告人杨云萍冒用孟某的身份证明在互联网上骗领交通银行的信用卡（卡号为62×××00）1张，并于2014年2月11日到交通银行湖北省分行营业厅激活后多次使用该卡进行个人透支消费，至案发时该卡透支本金共计人民币13938.15元尚未归还。
2.2014年4月份，被告人杨云萍冒用孟某的身份证明在互联网上骗领中国农业银行的信用卡（卡号为00×××32）1张，并于2014年4月11日到上海市中国农业银行吴淞支行营业厅激活后多次使用该卡进行个人透支消费，至案发时该卡透支本金共计人民币4862.52元尚未归还。
被告人杨云萍共计实施信用卡诈骗2起，诈骗金额共计为人民币18800.67元。
被告人杨云萍归案后如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告人杨云萍在开庭审理过程中亦无异议，且有证人孟某的证言、辨认笔录及照片、接受证据材料清单、交通银行的报案书、信用卡私人业务受理书、交易明细等材料、中国农业银行的信用卡开户资料、交易明细等材料、协助查询财产通知书及明细、情况说明、银行确认函、身份证、居民身份证鉴别书、扣押笔录、扣押清单及照片、调取证据清单及照片、被告人杨云萍的供述等证据证实，足以认定，本院予以确认。
三、妨害信用卡管理
1.2014年1月4日，被告人杨云萍冒用孟某的身份证明在互联网上骗领广发银行的信用卡（卡号为62×××42）1张，并到上海市广发银行宝山支行营业厅激活后用于个人透支消费。
2.2013年6月14日，被告人杨云萍冒用孟某的身份证明到浙江省桐庐县中国邮政储蓄银行营业厅骗领中国邮政储蓄银行借记卡（卡号为62×××69）1张，用于个人转账及消费。
被告人杨云萍共计实施妨害信用卡管理2起，冒用孟某的身份证明骗领信用卡共计2张。
被告人杨云萍归案后如实供述了上述犯罪事实。
上述事实及本案其他事实，被告人杨云萍在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孟某的证言、辨认笔录及照片、接受证据材料清单、广发银行的信用卡开户资料、交易明细及账单等材料、中国邮政储蓄银行卡交易明细、扣押笔录、扣押清单及照片、调取证据清单及照片、身份证、居民身份证鉴别书、案件查破经过、抓获经过、户籍证明、被告人杨云萍的供述等证据证实，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人杨云萍以非法占有为目的，多次诈骗公民钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人杨云萍使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人杨云萍使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人杨云萍犯数罪，应予数罪并罚。被告人杨云萍多次对老年人实施诈骗、且挥霍诈骗的财物致使诈骗财物无法返还，应当酌情从重处罚。被告人杨云萍如实供述自己的信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪罪行，对信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪二罪可以从轻处罚。被告人杨云萍对诈骗罪自愿认罪，对诈骗罪可以酌情从轻处罚。张家港市人民检察院指控成立。为严肃法制，保护公民财产权利不受侵犯，维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨云萍犯诈骗罪，判处有期徒刑八年四个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月11日起至2025年8月10日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人杨云萍退赔违法所得人民币306105.97元，予以发还被害人费某乙、范某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 咸玉宝
人民陪审员 柳生华
人民陪审员 祁扣林
二〇一六年四月二十二日
书 记 员 周 琛