陕西省榆林市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）陕08刑终58号
原公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。
上诉人（原审被告人）燕，男，汉族，高中文化。2015年5月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被榆林市公安局榆阳分局刑事拘留，同年6月16日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕。现羁押于榆林市榆阳区看守所。
榆林市榆阳区人民法院审理榆林市榆阳区人民检察院指控原审被告人燕某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年11月24日作出（2015）榆刑初字第00851号刑事判决。原审被告人燕某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。合议庭经审阅本案卷宗材料，审查上诉人燕某某的上诉状，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。经依法讯问上诉人，核实了全案证据，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查。现已审理终结。
榆林市榆阳区人民法院判决认定，2002年3月至2014年12月31日，被告人燕某某未经有关部门批准，在榆林市榆阳区巴拉素大漠加油站公开设立网点，通过口头宣传，以发放“贷款凭证”的形式，并以0.7%-2%的月息，公开向社会不特定人员吸收存款，所吸收存款一部分用于支付利息，一部分用以生意投资。
至2013年8月，因被告人燕某某投资资金链完全断裂，导致全面停止还本付息。经审计，在此期间，被告人燕某某累计向白一、白二、白三等3299名集资参与人吸收公众存款的存款共计人民币436321469元，累计未退还贷款本金为93772699元（含已支付利息43856394.12元），涉及集资参与人1714名。其中已支付利息和本金未超过吸收存款本金的集资参与人共计1493名合计54641891.88元。其中已支付利息和本金超过吸收存款本金的集资参与人共计221名4725587元。
2013年2月至2014年2月31日，被告人燕某某以白条借贷的形式向安一、高一、边一等23名集资参与人公开吸收存款，将存款用于生意投资或支付贷款本息。经审计，在此期间，被告人燕某某累计吸收公众存款10329000元，累计未退还贷款本金为9777000元（含已支付利息302600元）。
以上，被告人燕某某累计吸收3322名集资参与人的存款共计人民币446650469元，累计未退还贷款本金为103549699元（含已支付1737名集资参与人的利息44158994.12元），涉及集资参与人1737名［其中支付利息和本金已经超过未退还本金的集资参与人有221名4725587元，未退还本金减去利息后再应退赔的集资参与人1516名（1737名-221名）即判决时应退赔数额为103549699元-44158994.12元＋4725587元=64116291.88元］。
以上犯罪事实有以下证据证实：
1、立案决定书，证明2015年5月8日，榆林市公安局榆阳分局对被告人燕某某非法吸收公众存款一案立案侦查的事实。
2、被告人燕某某的供述，证明2002年3月至2014年12月31日，其未经有关部门批准，在榆林市榆阳区巴拉素大漠加油站公开设立网点，通过口头宣传，以发放“贷款凭证”的形式，并以0.7%-2%的月息，公开向社会不特定人员吸收存款，所吸收存款一部分用于支付利息，一部分用以生意投资。至2013年8月，因其投资资金链完全断裂，导致全面停止还本付息的事实。
3、集资参与人杜一、高二、李二、安一、潘二、高一、边一等人的陈述及入股存单、报案材料，证明被告人燕某某向各自吸收存款的时间、地点、数额以及还本付息情况的事实。
4、证人侯二的证言，证明2007年开始，被告人燕某某雇佣其担任会计和出纳，兼任大漠加油站的会计，未经有关部门批准，让其在榆林市榆阳区巴拉素大漠加油站设立网点，以发放“贷款凭证”的形式，并以0.7%-2%的月息，公开向社会不特定人员吸收存款，所吸收存款一部分用于支付利息，一部分用以生意投资。至2013年8月，因被告人燕某某投资资金链完全断裂，导致全面停止还本付息的事实。
5、证人李三、燕三、何三、郭三、刘三、杨三、郭四的证言，证明各自与被告人燕某某经济往来以及被告人燕某某的财产、股权抵债和买卖情况的事实。
6、“贷款条据”及集资参与人的身份证复印件、榆林市公安局榆阳分局与集资参与人边志丽、安一、白峰等23人的询问笔录，证明被告人燕某某向各集资参与人吸收存款的时间、数额以及支付利息和偿还本金的事实。
7、房地产转让合同、房屋买卖合同、房屋转让协议、股权转让协议、大漠加油站抵债合同一份，证明被告人燕某某将部分财产抵还部分债务的事实。
8、榆林市国绿农林水牧发展有限公司的注册登记手续一套、榆阳区巴拉素大漠加油站注册表一份、榆林市索坤工贸有限公司的注册登记手续一套，证明被告人燕某某吸收公众存款一部分用于上述生意投资的事实。
9、西安超越会计师事务所关于被告人燕某某以及以大漠加油站的名义吸收公众存款的审计报告、空白活定入股单、记账凭证、入股人员花名单、总账、明细分类账、现金日记账，证明被告人燕某某以其个人及大漠加油站的名义非法吸收公众存款的集资参与人名单、数额以及所领取和退还集资参与人本金及付利息的事实。
据此，原审法院认为，被告人燕某某未经中国人民银行批准，公开以其个人及大漠加油站的名义向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱了社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人燕某某非法吸收公众存款数额巨大，涉及人数众多，社会影响恶劣，严重影响了人民群众的安定生活，依法应在三年以上十年以下有期徒刑内予以严惩，并处罚金。鉴于被告人燕某某在庭审中自愿认罪，依法应对其从轻处罚。各集资参与人实际已经领取的利息依法应算作本金予以扣除，被告人燕某某未兑付的集资参与人1516名64116291.88元，依法应责令被告人退赔。为了保护国家的金融管理制度不受侵犯，维护社会金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人燕某某有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币40万元。责令被告人燕某某退赔未兑付的1516名集资参与人64116291.88元。
燕某某上诉辩称，1、其在公安机关立案并限制人身自由之前主动到侦查机关如实供述自己吸收公众存款的行为应依法认定为自首；2、其认为自己有偿还能力，仅是因现在经济形势而无法实际兑现支付给群众，故一审法院在其尚能以资抵债的情况下判处其有期徒刑八年六个月，量刑过重。
经本院二审审理查明的事实和证据与一审相同，原判所列证据均经一审当庭质证、认证，经审核，予以确认。在二审过程中，上诉人燕某某再未提交新的证据。
本院认为，上诉人燕某某未经有关部门依法批准，公开向不特定对象吸收存款，承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。关于上诉人燕某某所提应认定其为自首的上诉理由，经查，上诉人燕某某是在部分集资参与人报案后，接受公安机关询问并如实供述了其犯罪事实，不具有主动、直接投案的情节，不构成自首。上诉人的前述上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于上诉人燕某某所提其有偿还能力，仅是因经济形势不好而无法兑现以及一审量刑过重的上诉理由，经查，根据我国刑法规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。上诉人燕某某其非法吸收公众存款数额达446650469元，未兑付64116291.88元，犯罪数额巨大，原审法院结合其对非法所得款的退赔、偿还行为对其作出有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币40万元之判决，已经充分考虑了燕某某犯罪的具体事实、性质、情节和对社会的危害程度，量刑适当。其上诉理由，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘健标
代理审判员 张 浩
代理审判员 马 验
二〇一六年三月十四日
书 记 员 刘宝霞