湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）双刑初字第71号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人彭某某，女，32岁。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2013年12月5日被湖南省双峰县公安局刑事拘留，同年12月31日经湖南省双峰县人民检察院批准逮捕，同日由湖南省双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2014）69号起诉书指控被告人彭某某犯妨害信用卡管理罪，于2014年3月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法由审判员钟国辉担任审判长，与人民陪审员彭爱军、朱帜组成合议庭，书记员邓静出庭担任记录，于2014年4月18日公开开庭进行了审理，湖南省双峰县人民检察院指派检察员戴美丽出庭支持公诉，被告人彭某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：被告人彭某某从2013年起购置电脑、手机、银行卡等物品，以代办假证为名诈骗他人的钱财。2013年11月1日，被告人彭某某以办理证件为名诈骗邓某丁700元。2013年12月5日，彭某某在娄底三元市场的住处被双峰县公安局民警抓获，并当场从其房间内查获到手机、电脑以及银行卡等物。具体事实如下：
1、户名苏某某；2、户名王某某；3、户名喻某某；4、户名陈某某的银行卡2张；5、户名余某甲；6、户名陈某甲；7、户名陈某乙8、户名马某某；9、户名林某某。
综上，彭某某共非法持有他人信用卡10张。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1、扣押的银行卡、手机、电脑等物证；2、户籍资料、抓获经过、银行卡查询记录、手机通话详单等书证；3、邓某丁的陈述；4、彭某某的供述和辩解。
湖南省双峰县人民检察院认为，被告人彭某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人彭某某对公诉机关所指控的犯罪事实及罪名均不持异议，认罪服法，请求人民法院从轻判处。
经审理查明：
被告人彭某某从2013年起购置电脑、手机、银行卡等物品，以代办假证为名诈骗他人的钱财。2013年11月1日，被告人彭某某以办理证件为名诈骗邓某丁700元。2013年12月5日，彭某某在娄底三元市场的住处被双峰县公安局民警抓获，并当场从其房间内查获到手机、电脑以及银行卡等物。被告人彭某某非法持有他人信用卡具体如下：
1、户名苏某某；2、户名王某某；3、户名喻某某；4、户名陈某某的银行卡2张；5、户名余某甲；6、户名陈某甲；7、户名陈某乙8、户名马某某；9、户名林某某。
综上，彭某某共非法持有他人信用卡10张。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、被告人彭某某的常住人口信息证明，被告人彭某某的出生年、月、日及家庭住址等基本情况；卡主苏某某、陈某某、李某丁、喻某某、王某某的户籍都不在娄底范围之内。
2、抓获经过证明，2013年12月5日下午，双峰县公安局井字派出所干警与梓门桥镇粟湾村周某某在娄底市娄星区三元市场2栋5单元310房间将涉嫌诈骗的彭某某抓获，并从其房间和身上查获到六个手机、二台电脑、14张银行卡。
3、双峰县公安局扣押物品、文件清单证明，双峰县公安局井字派出所于2013年12月5日在彭某某处扣押了黑色直板手机一台、红色ECETD手机一台、黑色直板NOKIA手机一台、黑色直板NOKIA手机一台、黑色直板NOKIA手机一台、红色手直板NOKIA手机一台、红色直板SHIDA手机一台、白色直板波导手机一台、黑色直板ZTE手机一台、中国邮政银行卡五张卡主陈某甲、卡主陈某乙、卡主陈某丙、卡主马某某）、中国工商银行卡二张卡主余某甲、中国建设银行卡一张卡主陈某丙、湖南农村信用社卡一张卡主林某某、中国农业银行卡五张卡主苏某某、卡主康某某、卡主彭某某、卡主王某某、卡主喻某某、笔记本电脑二台。
4、借记卡资料查询及历史明细证明，从彭某某处扣押的十四张银行卡，除工商银行卡、邮政银行卡无法调取到开户资料外，另有的卡主显示为彭某某丈夫康某某；卡主显示为彭某某本人不能认定为彭某某非法持有，其余10张银行卡均调取了借记卡资料，均系他人信用卡。
5、双峰县公安局民警对从彭某某处扣押的三个手机号码的收件箱、发件箱内容抄录证明，一些要求制证的人提供的相关资料及卡主为李某某的银行卡号等内容。
6、手机卡于2013年7月至12月的通话详单证明，上述三号码在此期间有大量的通话。
7、证人周某丁的证言证明，她于2013年12月2日向双峰县公安局井字派出所举报彭某某于2013年在娄底三元大市场所购置的房屋内从事电信诈骗活动。
8、被害人邓某丁的陈述证明，他2013年11月1日因办理证件被骗700元。
8、被告人彭某某的供述证明，她自2013年起，在娄底三元市场二栋5单元310房间购置电脑手机、银行卡等物品，在搜狗网发布帖子，内容为代办各类证件，并留下联系电话等等。2013年11月份，她骗了四川一男子700元。2013年12月5日，在她家查获的5张邮政银行卡、5张农业银行卡、2张工商银行卡，1张建设银行卡、1张农村信用卡共14张银行卡，其中有2张是她和老公康某某的名字开的户，其他的银行卡是她通过百度在网上以100元每张买的，她购买这些卡是准备做这种诈骗生意使用的。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人彭某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人彭某某到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：第四款、第二十七条、第六十九条、第五十六条之规定，羞
被告人彭某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年12月5日起至2014年7月4日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟国辉
人民陪审员 彭爱军
人民陪审员 朱 帜
二〇一四年四月十八日
书 记 员 邓 静
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。