河南省孟州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0883刑初16号
公诉机关孟州市人民检察院。
被告人杨彩红，女，1968年11月9日出生，汉族，高中文化程度，河南远洋集团有限公司孟州营业部负责人，户籍所在地孟州市，现住孟州市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月11日被孟州市公安局刑事拘留，2017年8月17日经孟州市人民检察院批准，于2017年8月18日被孟州市公安局逮捕。
辩护人刘鹏博，河南承通律师事务所律师。
孟州市人民检察院以孟检公诉刑诉(2018)8号起诉书指控被告人杨彩红犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。孟州市人民检察院指派检察员韩志强、于伟伟出庭支持公诉。被告人杨彩红及其辩护人刘鹏博到庭参加诉讼。现已审理终结。
孟州市人民检察院指控称：
2013年9月份，杨彩红在河南远洋集团有限公司获嘉总部吕世菊（另案处理）安排、授意下，将孟州市河阳办事处中逯村毛某家二楼作为办公地点成立河南远洋集团有限公司孟州营业部，并担任负责人，在未经相关部门批准，未获得经营资质的情况下，违反国家金融管理法律的规定，采用高息引诱的方式与社会不特定公众签署借款、保付合同，将吸收客户资金打到吕世菊指定账户，杨彩红个人获取高额利差。
截止2014年底，共吸收集资参与人100余人，非法吸收金额754.8万余元，已付利息313，886.40元，已退本金241，163.00元，造成公众净损失6，992，950.60元。杨彩红得到利息差额721680.6元。
检察机关认为，被告人杨彩红非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。检察机关提出了相关的证据，请求对被告人杨彩红依法判处。
被告人杨彩红对检察机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。但认为：1、我吸收的存款中包括我自己的52万元；2、毛某的房子是吕世菊租的；3、吕世菊在我不知情的情况下用我的名义办理了河南远洋集团有限公司孟州营业部的营业执照。
被告人杨彩红辩护人的辩护意见是：1、起诉书指控的非法吸收金额754.8万余元是五个人共同吸收的；2、被告人杨彩红个人吸收的存款，包括她自己的钱，她也是受害者，她的主要任务是和客户签订合同、与吕世菊核对存款的数额；3、利息差额应从2013年11月20日开始计算，因为从这天起，吕世菊才把利息打入杨彩红的账户；4、被告人杨彩红应认定为从犯。并提交杨彩红支付9.27万元旅游费票据一张，证明起诉书指控的利息差额中包含旅游支付费用。
经审理查明：
2013年9月份，杨彩红在河南远洋集团有限公司获嘉总部吕世菊（另案处理）安排、授意下，将孟州市河阳办事处中逯村毛某家二楼作为办公地点成立河南远洋集团有限公司孟州营业部，并担任负责人，在未经相关部门批准，未获得经营资质的情况下，违反国家金融管理法律的规定，采用高息引诱的方式与社会不特定公众签署借款、保付合同，将吸收客户资金打到吕世菊指定账户，杨彩红个人获取高额利差。
截止2014年底，共吸收集资参与人100余人，非法吸收金额754.8万余元，已付利息313，886.40元，已退本金241，163.00元，造成公众净损失6，992，950.60元。杨彩红得到利息差额721680.6元。
证明以上事实的证据有：
1、书证：
（1）户籍证明，证明被告人杨彩红出生于1968年11月9日，已达到完全刑事责任年龄。
（2）发破案经过、到案证明，证明孟州市公安局于2017年4月27对本案立案侦查，将杨彩红于2017年5月10日列为网上逃犯，于2017年7月11日被孟州市公安局抓获，到案后，杨彩红对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
（3）接收证据清单，证明获嘉县公安局经济犯罪侦查大队移送孟州市公安局经济犯罪侦查大队关于吕世菊涉嫌非法吸收公众存款卷宗材料。
（4）樊斌银行卡交易明细，证明2014年12月15日给杨彩红办款16万元；2014年12月19日给杨彩红办款2000元；2014年12月22日给杨彩红办款3万元；2015年2月5日樊斌给杨彩红办款8万元；2015年2月27给杨彩红办款2万元；2015年4月21日给杨彩红办款2万元；2015年5月14日给杨彩红办款2000元；2015年7月15日给杨彩红办款1000元。
（5）证明一份，证明吕世菊安排远洋集团孟州营业部负责人杨彩红在孟州市非法吸收公众存款存入到宋佳的银行卡，宋佳的银行卡由吕世菊掌握使用，现涉案资金去向正在调查之中。
（6）孟州市客户存款账目表，证明孟州客户总共在远洋公司存款1054万元。
（7）杨彩红农行、农村商业银行银行流水，证明从2013年1月至2017年3月杨彩红农行、农商行银行卡的交易明细情况。
（8）报案材料，证明多名群众报案称存在河南远洋集团有限公司的钱取不出来，及杨彩红担任河南远洋公司孟州营业部负责人期间吸收群众存款的情况。
（9）借款合同、借据、收据，证明多名群众在远洋公司的存款情况。
2、证人证言：
（1）证人李某1证明：杨彩红是河南远洋集团孟州营业部的负责人，通过杨彩红我陆陆续续在河南远洋集团存款62万元，月息为1.5分。当时在毛某家办公的有杨彩红、杨倩、毛某还有一个会计刘敏，我介绍的存款都汇到宋佳的账户上了。
（2）证人张某1证明：杨彩红找我告诉我说看有什么亲戚朋友手里有闲钱，有的话把钱存在远洋公司，利息1.5分，在我名下的大概有十几个人，我们都是拿着现金到毛某的家中交给毛某或者杨倩，手续合同我都不管不问，我也从不经手这些钱。
（3）证人赵某证明：杨彩红是我们这的具体负责人，郭某1、毛某、李某1，还有一个叫张石榴的（具体名字我不知道），他们4个是业务经理，张山恒、兰某、张某1、还有我，我们这几个是普通的业务员。从2014年3月开始，我也有介绍别人在那存款，我自己也存有34万。
（4）证人郭某1证明：杨彩红告诉我说郑州有个远洋集团是国家扶持企业，现在面向社会吸收资金，月息是1.5分，我名下大概有20几个人，存款有110万左右。
（5）证人毛某证明：远洋公司的杨彩红2013年10月份在我家二楼租房办公，租期是一年，到2014年10月份在我家办公点不干了。他们公司的主要业务就是让孟州老百姓存款到远洋公司，利息是1.5分，让群众挣取高利息。
（6）证人兰某证明：孟州的公司是杨彩红负责的，吕世菊是杨彩红的上级。我在这个公司干过，就是介绍一些客户存款，合同中给客户每月1.5分的利息，杨彩红给我每月2分的利息，客户存款越高提成比例越大，最高时2.2分，我赚取这中间的利差，算是工资的提成。
（7）证人党某1证明：我介绍吕世菊和杨彩红认识的，之后杨彩红在孟州市办了个远洋集团孟州营业部吸收群众存款。
（8）证人张某2证明：我在盛天环保公司担任副总经理，主要负责生产销售，对外接待洽谈业务方面，我们公司和远洋公司之间并没有什么业务和借贷往来，我也不知道远洋公司在哪里，对这个公司的情况我也不清楚。
（9）证人郭某2、郭某3、闫某1、李某2、张某3、石某、武某、李某3、李某4、乔某、倪某、董某、苏某、薛某1、吉某、殷某、薛某2、孙某、王某1、和竹青、韩某1、闫某2、刘某、党某2、王某2、冯某、郭某4、薛某3、王某3、高某1、曹某、苗某、高某2、李某5、申某、宋某、台燕、韩某2、卫某、郭某5、汤某、张某4、陈某、秦某证明：在远洋公司存款的相关情况。
3、被告人杨彩红的供述与辩解：2013年的时候，我通过梧桐的党某1认识的吕世菊，当时吕世菊向我介绍将钱存到盛天环保再生资源公司可以得到一分五的利息，后来，吕世菊建议我在孟州市弄个点，在孟州市找几个人拉些存款，我为此专门到盛天环保再生资源公司看过，也见到了樊斌。2013年6月份，我把在孟州开办一个点给盛天环保公司拉存款的事给李某1和郭某1说了，后来他们又给毛某、薛爱玲说了这事，我们五个人决定干，就租了毛某在中逯村诊所对面的房子二楼作为办公地点，房租一年五千，五千元房租和置办的办公用具都是吕世菊来孟州弄得，之后，我们就开始在孟州介绍人在我们这存款。我办的河南远洋公司孟州营业点没有进行工商注册。我们几个人都是各自发展各自的储户，发展各自的团队，向储户介绍用款公司情况及所付的利息，有人愿意存的话，就将钱存到我们提供的账户上（账户在借款合同上有，户名是一个叫宋佳的，账号分别是：农业银行6228482378236043772，中国银行6217858000012388457，工商银行6222021709007116317,邮政银行6221885010012968173，信用社622991128200486349，焦作银行6223380011080612350）。孟州客户报案涉及金额754.8万元，造成公众损失6992950.6元），我个人利差721680.6元，而且对于计算结果我没有异议，这些钱到我手后，我为孟州营业部的运营还有支出，主要是1、四个人的工资，一个月共计5500元，大概从2013年10月份发到2014年11月份，发了约13个月工资，一共支出7万元左右；2、付了一年房租7500元；水电费大约支出了5000元左右；吕世菊他们过来接待吃饭花了2万元；3、给客户发放福利也花有5、6万元；后期退还吕世菊未到期孟州合同利差八万六千元；4、带孟州客户外出考察、旅游花费大约3万元左右。
4、鉴定意见：证明截止2014年底，共吸收集资参与人100余人，非法吸收金额754.8万余元，已付利息313，886.40元，已退本金241,163.00元，造成公众净损失6,992,950.60元，被告人杨彩红得到利息差额721,680.60元。
以上事实及证据经当庭质证、核查属实，足以认定。
被告杨彩红辩护人提交的证据，经质证，被告人杨彩红对证据无异议，公诉人认为该证据不能显示吕世菊让客户去旅游，证据来源说不清楚。经审查，该证据不能证明被告人杨彩红辩护人的观点，因此对证据的效力不予确认。
本院认为，被告人杨彩红非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。孟州市人民检察院指控成立。在案证据显示，被告人杨彩红作为河南远洋集团有限公司孟州营业部负责人以实施非法吸收公众存款为主要活动，涉嫌违法犯罪，故被告人杨彩红辩护人的辩护意见，不能成立，本院不予采纳。被告人杨彩红系初犯、偶犯，庭审中认罪态度较好，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨彩红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金200000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2017年7月11日起至2021年5月10日止。罚金限判决生效后立即缴清。）
二、被告人杨彩红非法所得721680.6元依法予以追缴，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王娟娟
审 判 员 高中祥
代审判员 邱劲连
二〇一八年四月八日
书 记 员 刘 晗