安徽省凤台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0421刑初430号
公诉机关安徽省凤台县人民检察院。
被告人李长海，男，1964年9月20日出生于安徽省凤台县，汉族，大学文化，农民，住安徽省凤台县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月8日被凤台县公�局决定刑事拘留，后在逃，同年4月11日被北京铁路公安局天津公安处抓获并羁押于天津市第一看守所，同年4月16日被凤台县公安局刑事拘留，同年4月28日经凤台县人民检察院批准逮捕，同日由凤台县公安局执行逮捕。现羁押于凤台县看守所。
辩护人侯卫爽，安徽国运律师事务所律师。
辩护人丁娟，安徽国运律师事务所律师（实习律师）。
凤台县人民检察院以凤检刑诉[2016]417号起诉书指控被告人李长海犯诈骗罪，于2016年11月18日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，于2016年12月13日公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员李敏出庭支持公诉，被告人李长海及其辩护人侯卫爽、丁娟到庭参加诉讼。在本院审理过程中，因公诉机关�要补充侦查，建议本院延期审理，本院依法同意延期审理。现已审理终结。
凤台县人民检察院指控：被告人李长海于1991年3月至2013年12月，先后担任凤台农村商业银行丁集信用社农贷会计、信贷员，2013年12月份因严重违规被信用社解除劳动合同。2012年至2014年，被告人李长海利用被害人对其担任信贷员身份的信任，以帮助村民存款为由，擅自在家中收取多名村民委托其存入信用社的钱款，向村民允诺可以随存随取，并用手中空白的安徽农村合作金融个人业务凭证，填写后盖上私章蒙骗被害人。2013年12月份以后被告人李长海已不在信用社上班，仍然隐瞒该真相，继续以打借条的方式收取村民钱款，骗取凤台县丁集乡村民李某1、胡某、贡某1、李某3、张某钱款共计462500元，后用于个人使用。2014年被害人得知李长海未将钱款存入信用社以及被信用社开除的真相后，纷纷向李长海催讨钱款，李长海采取回避的态度外出逃匿，至案发时亦无能力归还。
公诉机关指控上述事实，向法庭提交的证据有：1、被害人李某1、李某2、胡某、贡某1、李某3、张某的陈述；2、证人刘某、贡某2等人的证言；3、被告人李长海的供述与辩解；4、安徽农村合作金融个人业务凭证、借条、信用社文件、归案经过等书证；5、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人李长海以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款462500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人李长海予以判处。
被告人李长海辩解其没有隐瞒真相，诈骗他人钱财。其辩护人辩护提出，被告人李长海出具借条或个人凭据的行为属于民事纠纷，李长海主观上没有诈骗的故意，客观上没有诈骗的行为，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明：被告人李长海于1991年3月至2013年12月，先后担任凤台农村商业银行丁集信用社农贷会计、信贷员。2012年起，被告人李长海利用被害人对其担任信贷员身份的信任，以帮助村民存款为由，擅自在家中收取多名村民委托其存入信用社的钱款，向村民允诺可以随存随取，并用手中空白的安徽农村合作金融个人业务凭证，填写后盖上其个人私章蒙骗被害人。2013年12月份被告人李长海因严重违规被凤台县农村信用合作联社（以下简称信用社）解除劳动合同，但仍然隐瞒其已被信用社解除劳动合同的真相，继续以打借条的方式收取村民钱款。先后骗取凤台县丁集乡村民李某118万元、李某23.6万元、胡某5.1万元、贡某12.25万元、李某34万元、张某13.3万元，共计462500元，后用于个人使用。2014年上述各被害人得知被告人李长海未将钱款存入信用社以及被信用社开除的真相后，纷纷向李长海催讨钱款，李长海采取回避的态度外出逃匿，至案发时仍未归还。具体事实如下：
一、2012年2月份，被告人李长海利用虚假存单骗取凤台县丁集乡居民李某118万元。
上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院予以确认。
1、被害人李某1的陈述，证实其和李长海因为比较熟悉，对他比较信任，10多年前其就开始在他那存钱了，直到2012年2月16日其在李长海处共存款18万元，2015年2月16日存单到期后，李长海已经不在家了，打电话也不接，发信息也不回。其便拿着18万元的存款单到丁集信用社查询，工作人员说李长海没有把钱某入银行，其才知道被李长海骗了。
2、被告人李长海供述，证实2012年2月份，其在凤台县丁集信用社工作，主要业务是信贷与发放工作，因经其收放出去的贷款未收回，其便从李某1手中借款18万元用于填充未及时收回的贷款，2013年12月26日，丁集信用社与其解除劳动关系，其便外出打工。其当时给李某1的条子是信用社前台业务凭证。
3、由李某1提供李长海向其出具的安徽农村合作金融个人业务凭证，证实2012年2月16日李长海收到李某1存款18万元整，并加盖李长海私章。
4、辨认笔录，证实经李某1辨认，李长海是诈骗其18万元的人。
5、安徽凤台农村商业银行股份有限公司出具的证明，证实经查询，未发现2012年2月16日李某1存入其行18万元存款的相关记录。
二、2014年2至3月期间，被告人李长海利用虚假存单骗取凤台县丁集乡居民李某23.6万元。
上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院予以确认。
1、被害人李某2的陈述，证实其和李长海家住的很近，十几年前就通过他将钱某到信用社，每次给他钱，他就给其一个信用社存款凭证（后都被李长海收去了）。2014年2月16日、3月9日其先后二次让李长海帮其到丁集信用社存款2.8万元、8000元，李长海收到钱后只给其打二张借条，签了他自己的名字，没有说他被银行开除的事，其一直认�李长海还在信用社工作。后其听说李长海已经被银行开除，就多次找李长海要3.6万元本金及利息，李长海说暂时没钱，让其等等，到2015年底就再也联系不上他了。
2、被告人李长海供述，证实2014年春天，其已经不在丁集信用社工作了，李某2二次给其钱让其帮他把钱某到丁集信用社。
3、李长海出具的借条，证实李长海分别于2014年2月16日、3月9日向李某2借款28000元、8000元。
三、2014年2月至3月期间，被告人李长海利用假存单骗取凤台县丁集乡居民胡某51000元。
上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院予以确认。
1、被害人胡某的陈述，证实李长海父亲原来是其村信贷员，1992年前后开始，李长海接班作其村信贷员，后来李长海又到丁集信用社上班，其村的群众就通过李长海在丁集信用社存钱。2012年10月21日，其拿着10000元到李长海家让李长海帮忙把钱某到丁集信用社，李长海当时就把钱收下了，给其写了一张存单，是银行印刷好的、固定格式的单子，李长海还在存单上盖了他自己的私章，存单的存根被李长海自己收下了。2012年10月28日，其又到李长海家给李长海11000元钱让他帮忙存到丁集信用社，李长海把钱收下后也给其写的存单，存单存根联是李长海自己保留的。2014年2月10日，其又到李长海家中给了李长海6000元钱让李长海帮忙存入丁集信用社，李长海把钱收下后用电脑给其打印了一张“借条”，上面写明了存款6000元，李长海还在借条上签的名字。其看李长海这次给其的条子和以前的存单不一样，其问李长海是怎么回事，李长海说“没事，条子不一样，但是不影响取钱，你要用钱，随时来取”，因为以前通过李长海存了很多年钱都没事，其也就相信李长海的话了，就没想太多。其从2012年10月22日开始分五次，共向其存款51000元，其中前四次李长海给其提供了个人业务凭证，第五次李长海给其打了6000元借条，2014年5、6月份，听说李长海被丁集信用社开除了，就找李长海取钱，李长海就找借口推脱，没有给其取钱。
2、被告人李长海的供述，证实其在丁集信用社工作期间，胡某经常委托其将钱某到丁集信用社，但其收到胡某的钱后没有把钱某到信用社，而是把钱用于还信用社的坏账了。
3、安徽从村合作金融个人业务凭证及李长海出具的�条，证实2012年10月22日胡某存入1.4万元、2013年5月9日存入1万元、2013年10月28日存入11000元、2013年10月21日存入1万元。李长海在凭证上盖有私章。李长海于2014年2月10日向胡某借款6000元。
四、2014年1至2月期间，被告人李长海利用假存款单方式骗取凤台县丁集乡居民贡某12.25万元。
上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院予以确认。
1、被害人贡某1、王某的陈述，均证实2012年前后，其二人把钱某到李长海处。李长海当时给其开了存款单，但是存款单上没有银行的公章，只有李长海的个人私章。2014年1、2月份，其二人的两张存单共计22500元到期，李长海让其继续把钱某起来，给其开了两张借条，后来听村里�讲李长海不在丁集信用社工作了，就去找李长海要钱，到现在李长海也没给其一分钱。
2、被告人李长海的供述，证实其在丁集信用社工作期间，贡某1、王某夫妻经常通过其存钱，其给他们打的都是信用社印刷的固定格式的凭条，后来其将这些钱用于堵信用社的坏账了。
3、李长海出具的借条，证实李长海分别于2014年1月14日、2月19日向贡某1借款6500元、1.6万元。
五、2014年6月30期间，被告人李长海利用假存款单方式骗取凤台县丁集乡居民李某34万元。
上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院予以确认。
1、被害人李某3的陈述，证实2013年，其到李长海家存钱，存期是一年，存款到期后其去要钱，李长海说暂时没有钱，并说加上利息应该是4万元，让其重新转存一下。然后李长海给其写了一张信用社的存单，2015年6月30日到期，年利率是5%，存单是李长海盖的印。2015年到期后，其系不到李长海到丁集信用社要钱时才知道，丁集信用社没有其存钱的记录，李长海没把钱某到丁集信用社。
2、李长海给李某3出具的安徽农村合作金融个人业务凭证，证实2014年6月30日李某3存入4万元整，李长海在上面盖有私章。
六、2014年1至2月期间，被告人李长海利用假存款单方式凤台县丁集乡居民张某13.3万元。
上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院予以确认。
1、被害人张某的陈述，证实2013年2月22日，其通过李长海把10000元存到银行，李长海给其开一存款单，是银行印刷好的固定格式的单子，但是上面只有李长海的个人私章，没有银行盖的公章。2013年10月16日，其女儿贡丹丹让其帮她存70000元到李长海处，李长海和以前一样给其开手写的存单。同年10月20日，其又把53000元存到李长海那里，李长海和以前一样给其开手写的存单。大概是2014年4月份，其女儿洗衣服时，不小心把70000元的存款单洗了，其就找到李长海让他补一个存款单，如果不补存款单，就把70000块钱给其，后李长海给其补了一张70000元的借条，并告诉其上面有他的私章和签名，还有手印，不耽误取钱，李长海还说随时用随时取，其也没多问，就把条子收下了。2015年2月份，其公公贡某1因为要手术没有钱，其就去找李长海要钱，李长海就推脱没有给其，后来就找不到李长海了，再后来其就听说李长海被丁集信用社开除了。
2、李长海出具的借条，证实贡丹丹于2013年10月16日存入7万元，年利率为5.0%，利息按年结。因原存单单据洗损，于2014年4月17日补一张7万元的借条。
3、被告人李长海在开庭审理过程中对公诉机关指控的事实供认不讳。
4、安徽农村合作金融社个人业务凭证，证实贡某3于2013年2月22日存入1万元、2013年10月20日存入5.3万元。李长海盖的私章，并注明“定”。
证明上述事实的证据，还有下列经法庭举证、质证、认证的证据予以证实，本院予以确认：
1、安徽凤台农�商业银行股份有限公司出具的关于李长海工作简历的说明以及凤台县农村信用合作联社文件，证实李长海于1991年3月至2013年12月，先后在丁集信用社任信贷员、农贷会计，因严重违规，于2013年12月26日被解除劳动合同。
2、北京铁路公安天津公安处出具的被告人李长海归案经过、羁押证明，证实2016年4月11日，被告人李长海被北京铁路公安局天津公安处民警抓获并羁押于天津市第一看守所。
3、凤台县农村商业银行股份有限公司出具的查询结果说明，证实经查询未发现李长海有代为偿还坏账、呆账行为。
4、2016年11月10日安徽凤台农村商业银行股份有限公司出具的关于李长海开除原因及信贷员职责的说明，证实2013年12月份，被告人李长海因涉及民间借贷，给单位造�不良影响，根据《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》相关规定，给予开除处理。
5、房屋、存款情况查询，证实李长海及家人名下未查询到房屋及存款情况。
6、安徽凤台农村商业银行股份有限公司出具的《关于凤台农村商业银行曾用名称的说明》，证实凤台县农村信用合作联社丁集信用社系安徽凤台农村商业银行股份有限公司丁集支行的曾用名。
7、凤台县公安局现场勘验、检查及辨认笔录，证实李某1辨认出李长海系本案被告人。
8、户籍证明，证实被告人李长海出生于1964年9月20日，犯罪时系完全刑事责任年龄人。
针对被告人李长海的辩解意见及其辩护人的辩护意见�根据本案的事实和证据，本院评判如下：
被告人李长海辩解其没有隐瞒真相，诈骗他人钱财的辩解意见及其辩护人辩护提出，被告人李长海出具借条或个人凭据的行为属于民事纠纷，李长海主观上没有诈骗的故意，客观上没有诈骗的行为，其行为不构成诈骗罪，经查，被告人李长海的供述，多名被害人的陈述及证人证言、书证等证据，证实被告人李长海以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒钱款真实去向的方式，骗取六名被害人的钱款，2013年12月份以后其被信用社解除合同后，仍继续收取群众钱款，隐瞒了其被单位开除一事，并将被害人的钱款用于个人使用，虽然李长海在庭审时辩解其将被害人的钱款用于归还呆账、坏账，但信用社出具的情况说明证明其没有代为偿还他人贷款的行为，故被告人李长海的辩解意见及其辩护人辩护意见不成立，本院不予采纳。
本院认为：被告人李长海以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款462500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法予以惩处。凤台县人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李长海犯诈骗罪，判处有期徒刑九年十一个月，并处罚金五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月11日起至2026年3月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳，依法强制执行。）
二、赃款462500元，依法追缴后返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方 兰
代理审判员 岳古静
人民陪审员 刘福品
二〇一七年四月十一日
书 记 员 齐 政
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以酌情减少或者免除。