湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0111刑初876号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人廖立新，男，1979年1月10日出生于湖南省，汉族，高中文化，无业，住湖南省。因本案于2017年6月1日被刑事拘留，同年6月2日被取保候审。现在家。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉（2017）494号起诉书指控被告人廖立新犯信用卡诈骗罪，于2017年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭丽梅出庭支持公诉，被告人廖立新到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市雨花区人民检察院指控，2012年6月，被告人廖立新与何某1（已判刑）得知被害人吴某1申请办理交通银行信用卡后，合谋伺机冒用吴某1的信用卡消费后套取人民币8000元进行平分。2012年7月11日，2人在得知被害人吴某1的信用卡已送达其工作的“天天渔港”酒店后，被告人廖立新从“天天渔港”酒店前台骗得被害人吴某1卡号为62×××58的信用卡，随后何健平在长沙市雨花区雅塘村1麻将馆借得被害人吴某1的手机，并使用其记住的被害人吴某1的身份证号码，以被害人吴某1的名义将该信用卡激活，后将该卡交给被告人廖立新。被告人廖立新在长沙市雨花区东塘“步步高”超市外的湖南金网连锁烟草店刷卡人民币8000元购买“芙蓉王”香烟34条零8包。
公诉机关为证明上述事实，当庭提交了户籍证明、接警经过、刑事判决书等书证；证人任某、冯某、朱某、何某1的证言；被害人吴某1的陈述；被告人廖立新的供述与辩解；辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人廖立新以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人廖立新起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款。被告人廖立新犯罪以后自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。
被告人廖立新对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并请求法院对其从轻判处。
经审理查明，2012年6月，被告人廖立新与何某1（已判刑）得知被害人吴某1申请办理交通银行信用卡后，合谋伺机冒用吴某1的信用卡消费后套取人民币8000元进行平分。2012年7月11日，2人在得知被害人吴某1的信用卡已送达其工作的“天天渔港”酒店后，被告人廖立新从“天天渔港”酒店前台骗得被害人吴某1卡号为62×××58的信用卡，随后何健平在长沙市雨花区雅塘村1麻将馆借得被害人吴某1的手机，并使用其记住的被害人吴某1的身份证号码，以被害人吴某1的名义将该信用卡激活，后将该卡交给被告人廖立新。被告人廖立新在长沙市雨花区东塘“步步高”超市外的湖南金网连锁烟草店刷卡人民币8000元购买“芙蓉王”香烟34条零8包。
2017年6月1日10时许，被告人廖立新主动到长沙市公安局雨花亭派出所投案。
本案在审理过程中，被告人廖立新主动退缴赔偿款人民币8000元至本院。
被告人廖立新所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1、接警经过，证明被告人廖立新主动投案的事实。
2、辨认笔录及照片，证明被告人廖立新就是伙同何某1冒用被害人吴某1信用卡的人的事实。
3、信用卡申请资料，刷卡“POS”购物单，交易记录，证明被害人吴某1申请信用卡后被被告人廖立新冒用的事实。
4、本院（2012）雨刑初字第730号《刑事判决书》，证明同案犯何某1因本案同一事实已被本院以信用卡诈骗罪判处刑罚的事实。
5、缴款凭证，证明本案在审理过程中，被告人廖立新主动向本院退缴人民币8000元。
6、证人任某、冯某、朱某及同案人何某1的证言，证明被告人廖立新利用工作之便，骗取被害人吴某1信用卡并冒用的事实。
7、被害人吴某1的陈述，证明其申领信用卡及额度，后被他人冒用并刷卡消费的事实。
8、被告人廖立新的供述，证明其伙同何某1冒领被害人吴某1的信用卡，后刷卡消费的事实。
9、被告人廖立新的身份、现实表现材料，证明被告人廖立新具备完全刑事责任能力、已满完全刑事责任年龄及之前并未受过刑罚处罚的事实。
本院认为，被告人廖立新以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人廖立新起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚。被告人廖立新犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，已退赔被害人损失，其所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正，依法可以从轻处罚并适用缓刑。据此。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人廖立新犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(已缴纳)。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 勇
人民陪审员 王 娟
人民陪审员 陈 珊
二〇一八年一月二十三日
书 记 员 黄听红
附：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。