河南省卢氏县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1224刑初304号
公诉机关卢氏县人民检察院。
被告人杨虹，男，1991年9月16日出生于四川省达州市，汉族，中专肄业，农民，住四川省达州市达川区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月2日被刑事拘留，2017年8月8日被逮捕。
指定辩护人王博，河南洛韵律师事务所律师。
被告人唐清华，男，1997年8月5日出生于湖南省益阳市，汉族，高中肄业，住湖南省益阳市赫山区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月2日�刑事拘留，2017年8月8日被逮捕。
指定辩护人李东，河南洛韵律师事务所律师。
卢氏县人民检察院以三卢检公诉刑诉〔2017〕195号起诉书指控被告人杨虹、唐清华犯诈骗罪于2017年11月29日向本院提起公诉。2018年3月9日以三卢检公诉刑追诉〔2018〕1号追加起诉决定书指控被告人杨虹、唐清华犯妨害信用卡管理罪向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月12日、2018年3月27日两次公开开庭审理了本案。卢氏县人民检察院指派代理检察员李飞出庭支持公诉，被告人杨虹及其指定辩护人王博，被告人唐清华及其指定辩护人李东到庭参加了诉讼。审理期间，卢氏县人民检察院于2018年1月22日因补充侦查，建议本院延期审理。现已审理终结。
卢氏县人民检察院三卢检公诉刑诉〔2017〕195号起诉书指控：2017年5月底，被告人杨虹、唐清华在明知其“上线”可能使用其邮寄的银行卡实施诈骗等违法犯罪活动的情况下，仍以150元价格收购周某该农行卡，并由被告人唐清华将该农行卡邮寄给其“上线”。2017年6月25日8时许，卢氏县城关镇居民刘娇霞分别接到谎称系三门峡市公安局、重庆市公安局工作人员的电话。对方要求刘娇霞将名下资金存入邮政储蓄卡、开通网上银行。刘娇霞在其卡号为62×××47邮政储蓄卡上面存入5万元，开通网上银行，并将银行卡的密码和验证码告诉对方。后刘娇霞发现邮政银行卡上49992元被转至重庆市江北区居民周某卡号为62×××77的农业银行卡上。
2017年7月1日，卢氏县公安局民警在山东省德州市德禹网吧将被告人杨虹、唐清华抓获。被告人唐清华被抓获后向卢氏警方提供载有其“上线”地址、联系方式快递单据照片，显示其“上线”地址为湖南省长沙市长沙区万家丽北路�水路南门、联系方式为130××××4271，卢氏警方据此在长沙县博雅例外楼顺利抓获其上线犯罪嫌疑人陆小双。
卢氏县人民检察院三卢检公诉刑追诉〔2018〕1号追加起诉决定书指控：2017年上半年，被告人杨虹、唐清华先后将其非法持有的周某、陈浩、刘海洋、秦小军等人的22张银行卡邮寄贩卖至地址位于长沙市的其上线买家。
上述事实，公诉机关向本院提交了相应的证据证明。
公诉机关认为，被告人杨虹、唐清华明知其“上线”可能使用其邮寄的银行卡实施诈骗等违法犯罪活动的情况下，仍然收购银行卡，邮寄给其“上线”，致使其“上线”利用该银行卡骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人杨虹、唐清华非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人杨虹、唐清华在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人唐清华到案后协助抓捕其他被告人，系立功，可以从轻或者减轻处罚。请求依法判处。
被告人杨虹对公诉机关指控其犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的指控罪名无异议，并自愿认罪。
其辩护人提出：1、现有证据不足以证明被告人杨虹明知他人实施电信诈骗犯罪而提供信用卡，所以被告人杨虹不构成诈骗罪；2、对公诉机关指控被告人杨虹犯妨害信用卡管理罪无异议，但杨虹当庭认罪，具有悔罪表现；3、被告人杨虹系初犯、偶犯、综上建议对其从轻处罚。
被告人唐清华对公诉机关指控其犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的指控罪名无异议，并自愿认罪。
其辩护人提出：1、对公诉机关指控被告人唐清华犯妨害信用卡管理罪无异议；2、被告人只是为了赚取中间差价而倒卖信用卡，没有参与诈骗犯罪活动，不构成诈骗罪的共犯。
经审理查明：2017年上半年，被告人杨虹、唐清华通过利用在网上发布信息的方式，收购他人银行卡，截至案发共计收购周某、陈浩、秦小军等人在中国农业银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行等金融机构办理的银行卡22张，由唐清华将上述银行卡邮寄贩卖给地址位于湖南省长沙市的“上线”买家，杨虹、唐清华非法所得6600元，二被告人平分。2017年6月，被告人杨虹、唐清华收购的周某所办的中国农业银行卡（卡号为62×××77）被用于卢氏县城关镇居民刘娇霞被诈骗一案流转刘娇霞被骗款项49992元。
2017年7月1日，卢氏县公安局民警在山东省德州市德禹网吧将被告人杨虹、唐清华抓获。被告人唐清华被抓获后供述了其邮寄信用卡的“上线”地址，根据该线索，民警赶赴湖南省长沙市将收购银行卡的犯罪嫌疑人陆小双（另案处理）抓获。
被告人杨虹、唐清华归案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、卢氏县公安局接处警登记表、受案登记表。
证明：2017年6月25日刘某报警称其接到自称是公安局民警的电话，称其银行卡涉嫌违法，将其银行卡上的钱骗走，其中邮政银行卡被转走49992元。
2、被告人杨虹、唐清华的户籍证明。
证明：杨虹、唐清华的身份情况，均达到刑事责任年龄。
3、卢氏县公安局出具的抓获经过。
证明：2017年7月1日4时许，卢氏县公安局民警在山东省德州市德禹网吧中将唐清华、杨虹抓获。唐清华到案后，供述了其邮寄银行卡的地址，根据该线索，民警赶赴湖南长沙市将收取银行卡的犯罪嫌疑人陆小双抓获。
4、�娇霞银行卡存取款回单、交易明细查询清单、周某账户信息。
证明：2017年6月13日，周某在重庆市石桥铺支行开通农业银行账户。2017年6月25日刘某邮政储蓄银行账户，通过网银跨行向周某农行账户汇款49992元。周某农业银行账户于当日收到刘某账户转存49992元。
5、证人周某的辨认笔录。
证明：2017年7月1日周某在重庆市公安局江北分局歇台子派出所通过12张不同男性正面免冠照辨认出2017年6月13日在重庆市九龙坡区石桥铺处购买自己银行卡的两名嫌疑人。经比对，该两人为杨虹、唐清华。
6、银行卡明细数据光盘及卢氏县公安局刑侦大队出具的情况说明。
证明：卢氏县公安局在办理刘娇霞被诈骗案中，2017年8月24日在湖南省长沙市将犯罪嫌疑人李咏维、张绍海、李衡、陆小双抓获，并依法扣押该四人手机，在李衡的手机�发现大量银行卡数据，卢氏县公安局信息情报大队在全程录音录像的情况下将该手机中的数据提取。该明细中记录的部分银行卡系被告人杨虹、唐清华收购、邮寄。
7、公安机关从被告人唐清华手机里提取的照片。
证明：被告人唐清华手机里存储的陈浩、秦小军等人的身份证照片情况、部分银行卡及U盾情况、邮寄银行卡的包裹及快递单情况。
8、被害人刘某（卢氏县潘河乡下河村坡跟组居民）的陈述：2017年6月25日早上8时08分，有人给我打电话称自己是三门峡市公安局刑侦部门的人员，说重庆市查获了一起非法洗钱案件，具体案件需要我和重庆市公安局经侦总队联系，并且主动为我转接电话，一个自称时“张建国”的人说自己是重庆市公安局经侦总队警官，向我详细介绍了案件情况，并说案件性质非常严重，说我涉嫌洗黑钱涉案216万，�诉我需要把涉嫌洗黑的钱和我自己银行卡的钱分开，我就将五万元定期都转到尾号为“890847”的卡上，这期间电话一直没有挂，对方还让我将这张卡开通网上银行，还把手机收到的验证码和银行交易密码都告诉了他，然后直到15时05分，我接到了三门峡市公安局的电话，说我被诈骗了，让我立马拨打当地110报警，后我就报警了。
9、证人周某（重庆市江北区居民）证明:2017年5月底，我QQ群里收到一条消息，要以每张150元买银行卡，用于淘宝刷信誉。6月中旬时，我问他还买不买银行卡，他说买，并告诉我整个交易流程，让我到重庆市石桥铺赛博门口见面。他有一米七二左右，偏胖，有肚子，然后我们一起到石桥铺农业银行办理业务，然后我们又到石桥铺邮政银行办卡。从银行出来见面后，他告诉我去验卡，之后我们去到赛博后边的一个网吧，从网吧附近又来了一个人，一米七左右，中等身材，说普通话，后来那人用身份证开了一台机器，之后就开始验卡，登录网上银行，然后连接UK，除了实名制验证信息其他信息全部修改了，和我一起办卡的人给我300元后我就离开了。过了两天，我再次约他在重庆市沙坪坝三峡广场见面，我们先去沙坪坝中国银行，然后去了招商银行，办好银行卡和UK之后交给他。他告诉我验卡后给我微信转账，下午6点多时，他给我转了300元。
10、被告人唐清华的供述：我和杨虹是从2017年5月中旬开始收购银行卡，杨虹在QQ号码上认识一个大学生，帮忙找办卡的人，见到办卡的人之后，杨虹负责带着来办卡的人，我负责验卡。随后我通过微信联系湖南长沙的人，将卡寄过去。上家给我发一个邮寄地点和电话号码，每张卡配套的有一张银行卡、卡主身份证正面复印件、一张网上银行U盾，一张和�行卡绑定、预留的手机卡，上线收到卡再给我钱。我和杨虹一共往湖南长沙那边寄了20多张卡，长沙那边给我6600元。我们俩人收入平分，一张卡赚200元，我和杨虹每人100元。其中周某给我办理过四张银行卡，有中国银行卡、中国邮政储蓄银行卡、中国农业银行卡、招商银行卡，周某办好后交给杨虹，杨虹交给我，我分两次寄到了湖南省长沙。通过看公安机关查获的“上线”手机中存的银行卡明细，有20多张银行卡是我和杨虹一起办理的。分别是陈浩的农行卡，陈大金的工商银行卡、民生银行卡，秦小军的交通银行卡、农业银行卡，刘海洋的中国银行卡，杨乔的浦发银行卡、邮政银行卡、中国银行卡，工商银行卡，谭媛的邮政银行卡，陶昆林的中信银行卡，余向军的农业银行卡、中国银行卡，柏小明的中国银行卡、邮政银行卡，陈松的招商银行卡，中国银行卡，廖渝�招商银行卡，周某的中国银行卡、中国邮政储蓄银行卡、中国农业银行卡、招商银行卡。
11、被告人杨虹的供述：我和唐清华是在2017年5月份开始办理银行卡的，我主要负责在ＱＱ上找办卡的人，我带着去办卡，唐清华验卡，我们都是共同在一起的，办理的银行卡，我们两人都知道，办卡赚的钱，我们两人平分。通过看公安机关查获的“上线”手机中存的银行卡明细，从2017年4月到7月份，我们办理了22张银行卡，非法所得6600元。文档明细里陈浩的农行卡，陈大金的工商银行卡、民生银行卡，秦小军的交通银行卡、农业银行卡，杨乔的浦发银行卡、邮政银行卡、中国银行卡，工商银行卡，谭媛的邮政银行卡，陶昆林的中信银行卡，余向军的农业银行卡、中国银行卡，柏小明的中国银行卡、邮政银行卡，陈松的招商银行卡，中国银行卡，廖渝的招商银行卡，�某的中国银行卡、中国邮政储蓄银行卡、中国农业银行卡、招商银行卡。
以上证据，本院予以确认。
本院认为，被告人杨虹、唐清华非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关追加起诉决定书指控被告人杨虹、唐清华犯妨害信用卡管理罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。
关于公诉机关指控被告人杨虹、唐清华犯诈骗罪的指控意见，经查，被告人杨虹、唐清华非法持有他人信用卡，通过贩卖给其“上家”获取利润，现有证据不足以证实被告人杨虹、唐清华对其收购周某的银行卡被用于诈骗犯罪属于明知，也没有证据证明杨虹、唐清华从事了电信网络诈骗犯罪活动，故公诉机关指控被告人杨虹、唐清华犯诈骗罪的罪名事实不清，证据不足，本院不予采纳。
关于公诉机关认为被告人�清华到案后协助抓捕其他被告人，系立功，可以从轻或者减轻处罚的公诉意见，经查，被告人唐清华归案后供述了其邮寄信用卡的“上线”地址，根据该线索，民警赶赴湖南省长沙市将收取银行卡的犯罪嫌疑人陆小双抓获，被告人唐清华提供的系其犯罪中掌握的收购信用卡上线的联络方式，根据《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第五条的规定，犯罪分子提供同案犯姓名、住址、体貌特征等基本情况，或者提供犯罪前、犯罪中掌握、使用的同案犯联络方式、藏匿地址，司法机关据此抓捕同案犯的，不能认定为协助司法机关抓捕同案犯。故被告人唐清华的行为不构成立功，公诉机关的相关指控意见不能成立，本院不予采纳。
被告人杨虹、唐清华归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。
被告人杨虹、唐�华违法所得6600元，予以没收，上缴国库。
被告人杨虹辩护人提出的被告人杨虹不构成诈骗罪的辩护意见，以及被告人杨虹当庭认罪，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
被告人唐清华的辩护人提出的被告人唐清华不构成诈骗罪的共犯的辩护意见，本院予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨虹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月2日起至2018年9月1日止。罚金限判决生效后十日内交纳。）
二、被告人唐清华犯妨害信用卡管�罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月2日起至2018年9月1日止。罚金限判决生效后十日内交纳。）
三、被告人杨虹、唐清华违法所得6600元予以追缴，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭光辉
人民陪审员 李 慧
人民陪审员 赵丽萍
二〇一八年四月二十七日
书 记 员 马 琳