安徽省繁昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0222刑初255号
公诉机关安徽省繁昌县人民检察院。
被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司，组织机构代码66945189-0，住所地安徽省繁昌县，法定代表人万磊。
诉讼代表人李翔，男，1988年1月20日出生，住繁昌县，系被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司员工。
被告人万磊，男，1979年8月19日出生，汉族，初中文化程度，住繁昌县。2016年8月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审。2016年12月30日被逮捕，现羁押在繁昌县看守所。
辩护人李大东，安徽东帆律师事务所律师。
繁昌县人民检察院以繁检刑诉（2016）9号起诉书指控被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司、被告人万磊犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月13日公开开庭审理了本案。繁昌县人民检察院指派代理检察员王文出庭支持公诉，被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司的诉讼代表人李翔，被告人万磊及其辩护人李大东到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：2007年11月，被告人万磊与他人共同出资成立繁昌县鑫磊融资担保有限公司，主要从事贷款担保、票据承兑担保等业务。自2008年至2012年期间，被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司未经金融主管部门批准，即和被告人万磊以需要资金周转为由，以1.5℅-2℅的月利率作为回报，向被害人熊某1、汪某等多名社会不特定对象吸收资金，累计数额达2014.5万元，并将上述资金以3℅-4℅的利率借给他人，从中赚取利息差。后因借出资金无法收回，导致繁昌县鑫磊融资担保有限公司资金链断裂，无法偿还被害人本息，共给被害人造成损失1764.5万元。2016年8月1日，被告人万磊在父亲的陪同下，主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
公诉机关针对上述指控，当庭提交了相应的证据，认为被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司和被告人万磊非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款和第二款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人辩解本人和其公司未向周某借款，只是担保，滕某1的570万元已由李某1偿还，公司和我只是担保，为此事还进行了民事诉讼。
辩护人辩护认为，1、起诉指控被告人万磊非法向滕某1、周某吸收存款合计750万元证据不足。向周某借款的人是李某1，而非本案的被告单位和被告人万磊，不应计入本案非法吸收公众存款的数额。从公诉机关提供的滕某1的转帐凭证看，与另案滕某1诉李某1借贷纠纷案的转帐凭证完全相同，因此该笔款项不应当计入非法吸收公众存款数额内。2、本案被告人非法吸收存款是用于支持企业的发展，万磊的主观恶性不大；万磊具有自首情节，主动认罪，有一定的悔罪表现；从控辩双方提供的部分受害人的谅解书、还款计划看，万磊已积极与各受害人协商且取得了大部分被害人的谅解，万磊正在努力工作，力争早日归还各被害人款项。综上，建议法庭对万磊适用缓刑。并当庭提供了以下证据：1、芜湖市中级人民法院（2013）芜中民二初字第00455号案件相关资料。2、徐某、滕某2、李某2的谅解书，万磊与何某订立的还款计划协议书，安徽美佳汽车有限公司、万磊与俞某1、俞某2、熊某2、汪某、熊某1订立的债务转让协议，3、安徽万三石物联网有限公司的营业执照及证明等资料，4、镜湖区法院（2014）镜民一初字第02929号民事判决书部分内容。
经审理查明，2007年11月，被告人万磊等人出资成立繁昌县鑫磊融资担保有限公司，主要从事贷款担保、票据承兑担保等业务。自2010年至2014年期间，被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司未经金融主管部门批准，或用公司名义或用被告人万磊名义以资金周转为由，以1.5℅-2℅的月利率作为回报，向被害人熊某1、汪某等多名社会不特定对象吸收资金，并将上述资金以较高利率借给他人，从中赚取利息差。因借出资金未能收回，导致繁昌县鑫磊融资担保有限公司资金链断裂，无法偿还被害人本息。至案发时止，尚欠多名被害人本金1069.5万元（其中欠熊某1105万元、汪某174万元、俞某1227万元、胡某10万元、俞某2163.5万元、何某20万元、彭某40万元、宋某6万元、袁某10万元、李某270万元、熊某240万元、葛某20万元、王某10万元、滕某213万元、骆某11万元、徐某70万元、汤某80万元）。2016年8月1日，被告人万磊在父亲的陪同下，主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实。
案发后，被害人汪某、熊某1、俞某1、胡某、俞某2、何某、彭某、宋某、袁某、李某2、熊某2、滕某2、徐某对万磊表示谅解，部分被害人已与万磊达成还款协议、债务转让协议。
以上事实，有控辩双方提交并经当庭质证的下列证据予以证明：
1、私营企业基本注册信息查询单证实，被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司为被告人万磊等人出资成立，法定代表人为被告人万磊，经营范围是从事贷款担保、票据承兑担保等业务。
2、人口信息证实，被告人万磊住址等基本情况。
3、被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司或被告人万磊向被害人熊某1、汪某、俞某1、胡某、俞某2、何某、彭某、宋某、袁某、李某2、熊某2、葛某、王某、滕某2、骆某、徐某、汤某出具的收据、借条证实，被告单位向上述人员非法吸收存款1069.5万元，并与上述人员的陈述记录、证人高某的证言记录相一致，被告单位的诉讼代表人及被告人万磊当庭亦承认。
4、谅解书证实，被害人汪某、熊某1、俞某1、胡某、俞某2、何某、彭某、宋某、袁某、李某2、熊某2、滕某2、徐某对万磊表示谅解。
5、还款计划协议书证实，万磊与何某已达成分期还款的协议。
6、债务转让协议证实，安徽美佳汽车有限公司、万磊已与俞某1、俞某2、熊某2、汪某、熊某1订立债务转让协议，万磊所欠上述人员债务由安徽美佳汽车有限公司承担。
7、证人佘某4证言证实，安徽大红鹰科技有限公司向繁昌县鑫磊融资担保有限公司借款386.4万元未归还。
8、证人李某4证言证实，中诚塑业科技有限公司向万磊借过钱，数额不少，利率较高。
9、到案经过及被告人万磊供述证实，被告人万磊主动到案如实供述非法吸收公众存款的事实。
上列证据来源合法，具有客观性和关联性，可作认定上述所查明事实的证据。
关于周某陈述繁昌县鑫磊融资担保有限公司、万磊通过李某1向其吸收存款175万元的问题，从控方展示的证据看，主债务人系李某1，繁昌县鑫磊融资担保有限公司、万磊为担保人，此笔款项不宜计算在本案非法吸收公众存款数额内。关于滕某1陈述万磊向其吸收存款570万元的问题，从控方展示的证据看，其中一笔20万元汇入被告单位帐户，一笔350万元汇入熊某2帐户；而芜湖市中级人民法院审理的滕某1诉李某1、繁昌县鑫磊融资担保有限公司借款合同纠纷案中诉讼标的本金也为570万元，繁昌县鑫磊融资担保有限公司为该案借款人李某1的担保人，滕某1在该案提交的证据中也有上述两张同样的银行汇款凭证，芜湖市中级人民法院民事调解书亦予确认；而万磊称这570万元已由李某1偿还，为此事还进行了民事诉讼。可见本案万磊向滕某1借款570万元关系不明晰，认定依据不足。因此对辩护人对万磊犯罪数额的辩护意见予以采纳。
本院认为，被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司违反国家金融管理规定，以公司或以万磊名义向多名社会不特定对象吸收存款，数额巨大，至案发时仍有1069.5万元本金未能归还被害人，扰乱国家金融秩序，行为构成非法吸收公众存款罪，被告人万磊为被告单位的法定代表人，属被告单位直接负责的主管人员，其行为亦构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的大部分事实及罪名成立，本院予以支持。案发后被告人万磊主动投案，如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚，且部分被害人与万磊达成还款协议、债务转让协议，获得大部分被害人谅解，亦可酌情从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司犯非法吸收公从存款罪，判处罚金人民币20万元；
被告人万磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元；
（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即万磊的刑期从2016年12月30日起至2020年12月29日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。
被告单位繁昌县鑫磊融资担保有限公司非法吸收存款1069.5万元于判决生效后一个月内返还给本案各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 龙根贵
人民陪审员 高宗礼
人民陪审员 古有术
二〇一七年一月三日
书 记 员 吴 莹
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。