福建省漳州市龙文区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0603刑初50号
公诉机关漳州市龙文区人民检察院。
被告人曾江海，男，1995年1月12日出生于福建省平和县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省平和县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年5月24日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。
辩护人林惠斌、蓝春鸿，福建必得律师事务所律师。
漳州市龙文区人民检察院以龙文检公刑诉[2017]19号起诉书指控被告人曾江海犯信用卡诈骗罪，于2017年2月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市龙文区人民检察院指派检察员潘进格、蒋威出庭支持公诉。被告人曾江海及其辩护人林惠斌、蓝春鸿到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
漳州市龙文区人民检察院指控，1.2015年7月间，被告人曾江海向黄某4（另案处理）提出要拿一部改装的POS机到黄某4工作的漳州市芗城区某海鲜馆（以下简称“某海鲜馆”），让黄某4利用收银员的身份给顾客刷卡增加积分。黄某4同意后，将改装POS机带到某海鲜馆，顾客刷卡时输入密码，改装POS机即记录信用卡信息，但不能正常交易。黄某4随后以机器故障为由用某海鲜馆的另一台正常的POS机给顾客刷卡，下班后再将改装POS机及顾客签购单带回交给曾江海。2015年7月间，曾江海以该手段盗取被害人张某1、陈某1等6人的信用卡信息，并将储存盗取信用卡信息的改装POS机交曾某5（另案处理）导出制作伪卡，再通过异地POS机刷卡消费或取现等手段非法套现，涉案金额共计138729元（人民币，下同）。2.2015年8月间，被告人曾江海与曾某5共谋盗取信用卡信息制作伪卡获利。曾江海指示黄某4将某海鲜馆的联迪E550POS机偷带出来交曾江海转交给曾某5加装自动存储信用卡信息的模板，改装后再放回某海鲜馆。2015年10月初的一天晚上，曾江海、曾某5到某海鲜馆，趁结账之机让黄某4把改装的POS机带至包厢交曾某5取出模板，曾某5利用盗得的被害人杨某1、郭某1等32人的信用卡信息制作伪卡，通过异地POS机刷卡消费或取现等手段非法套现，涉案金额共计862161.97元。并当庭提供户籍证明、某海鲜馆指纹签到记录、POS机签购单、POS机交易明细、银行账户信息、手机短信截图等书证；证人黄某4、曾某1等人的证言；被害人陈某1、朱某等人的陈述；被告人曾江海的供述与辩解；搜查笔录等证据。现认为，被告人曾江海以非法占有为目的，伙同他人伪造信用卡并使用，共计1000890.97元，数额特别巨大，其行为应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。请求依法判处。
被告人曾江海辩解，其不构成信用卡诈骗罪，其只是利用黄某4收银员的身份盗取被害人银行卡信息，之后伪造银行卡进行诈骗其并未参与。
辩护人的辩护意见是，1.起诉指控曾某5使用伪造的信用卡骗取他人钱款证据不足，且未能合理排除其他人盗刷的可能。被害人陈述以及POS机记录只能证明被盗刷事实，被告人曾江海只是提供信息给曾某5，并不知道曾某5伪造信用卡骗取他人钱款的具体情况，现曾某5未到案，不能证明是曾某5利用曾江海盗取的信息实施诈骗；2.在案证据不足以认定曾江海与曾某5通谋。曾江海与曾某5的合意内容仅是窃取信用卡信息，并非盗刷他人钱款。证人黄某4的证言仅证实其配合曾江海窃取信息，并未证实曾江海窃取信息的目的是用于诈骗。证人曾某1的证言证实的内容前后不一，且曾某1未参与曾江海与曾某5的行为，不了解该二人的言语内容及犯罪合谋的情况，故曾江海不构成信用卡诈骗罪，构成窃取信用卡信息罪。
经审理查明：
（一）2015年7月间，被告人曾江海向黄某4（另案处理）提出拿一部改装的POS机到黄某4工作的某海鲜馆，让黄某4利用收银员的工作便利帮忙其给顾客刷卡增加积分。黄某4同意后，将改装的POS机拿到某海鲜馆收银台，择机让顾客在改装POS机刷卡输入密码，改装POS机即记录信用卡信息，但不能正常交易，黄某4随后称机器故障，再拿出某海鲜馆正常的POS机让顾客刷卡，交易成功后，打印出POS机签购单。黄某4下班后再把储存有窃取顾客信用卡信息的改装POS机及POS机签购单带回交给曾江海。通过重复上述操作方法，曾江海于2015年7月间共窃取被害人唐某1、张某1等6人的信用卡信息。上述被害人的信用卡信息后被他人复制伪造信用卡，通过异地POS机盗刷消费或取现等手段非法套现。具体如下：
1.2015年7月6日，被害人唐某1持卡号为43×××28的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年7月28日在商户名为济南市即付宝旗舰3店LG跨行消费10000元。
2.2015年7月9日，被害人张某1持卡号为62×××95的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年7月31日在商户名天津市日濠浴都的POS机消费7100元。
3.2015年7月10日，被害人陈某1持卡号为48×××47的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年7月28日分别在商户名天津集宁祥和布艺的POS机和商户名上海圈商安付宝旗舰店的POS机消费17500元、20000元，共计37500元。
4.2015年7月12日，被害人陈某2持卡号为62×××03的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年7月28日通过商户编号为30×××40的POS机为卡号30×××40的广发信用卡还款15800元。
5.2015年7月13日，被害人王某1持卡号为62×××45的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年7月28日通过商户编号为30×××840的POS机为卡号30×××40的广发信用卡还款50000元，在商户编码为89×××06的金辉超市消费2999元，共计52999元。
6.2015年7月13日，被害人吴某1持卡号为48×××62的中国光大银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年8月13日在上海市一家会员专营店的POS机刷卡消费2笔，共计15330元。
（二）2015年8月至10月间，被告人曾江海指示黄某4将某海鲜馆一台商户编码为82×××96的联迪E550POS机偷带出来，后曾江海将该POS机交给他人改装放置可盗录信用卡信息的模板，改装后由黄某4放回某海鲜馆收银台。2015年10月初的一天晚上，曾江海等人到某海鲜馆，以消费结账为由让黄某4将改装过的POS机带至包厢借机取出之前放置能盗录信用卡信息的模板，窃取被害人林某1、杨某2等32人的信用卡信息。上述被害人的信用卡信息后被他人复制伪造信用卡，通过异地POS机盗刷消费或取现等手段非法套现。具体如下：
1.2015年8月16日，被害人林某1持卡号为52×××51的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月25日通过商户名康缇百货经营部的POS机分别盗刷消费49000元、49000元，通过青岛丰硕堂医药连锁有限公司的POS机消费49800元，共计147800元。
2.2015年8-9月间，被害人杨某2持卡号为52×××13的兴业银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月14日通过商户名为红旗小店万家乐百货经营部和烈士街234号个体户张某4的POS机盗刷消费9925元、18000元，共计27925元。
3.2015年9月9日，被害人杨某1持卡号为62×××68的中国农业银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年10月25日通过商户名为岳阳市岳阳楼区五里牌烟酒批发城的POS机消费7500元。
4.2015年9月9日，被害人陈某3持卡号为62×××20的中国平安银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年10月25日通过商户名为长沙市家园超市的POS机盗刷消费10000元。
5.2015年9月10日，被害人胡某持卡号为62×××43的中国银行公务卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年3月20日通过商户名为631SEONGUNTOSANPUM盗刷消费1651.94元，通过商户名为630IMATEUSINJEJUJEOM盗刷消费33873.19元、7274.14元，共计42799.27元。
6.2015年9月10日，被害人吴某2持卡号为43×××96的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年3月15日通过商户名为长沙市多乐士油漆批发部的POS机盗刷消费11436元。
7.2015年9月11日，被害人黄某1持卡号为45×××71的中国工商银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年11月10日通过商户名为山东省青岛市志刚购物商场的POS机消费19145元。
8.2015年9月12日，被害人吴某3持卡号为62×××19的中国农业银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年12月26日通过商户名为山东省织纺妇女时装店的POS机盗刷消费11489元。
9.2015年9月12日，被害人林某2持卡号为35×××82的中国平安银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月5日通过商户名为宿迁市百悦贸易有限公司的POS机盗刷消费7500元。
10.2015年9月12日，被害人陈某4持卡号为45×××88的中国工商银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年11月10日通过商户名为临沂兰山惠美超市的POS机盗刷消费5200元。
11.2015年9月12日，被害人马某持卡号为48×××83的中国光大银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月28日通过商户名四川时尚百盛商业发展的POS机盗刷消费13708.2元。
12.2015年9月12日，被害人林某3持卡号为40×××17的中国光大银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月15日通过北京市天地星云科技有限公司的POS机盗刷消费9900元。
13.2015年9月12日，被害人林某4持卡号为62×××57的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月18日分别通过湖北硚口星杰家电经营部、上海惠联惠超级市场、湖北硚口云成家电经营部的POS机盗刷消费500元、2000元、3600元，共计6100元。
14.2015年9月13日，被害人刘某1持卡号为35×××43的中国招商银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月15日通过商户名为山西省未央宏德汽车用品商行的POS机盗刷消费19400元。
15.2015年9月13日，被害人张某2持卡号为62×××59的中信银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月15日分别通过城市电器商行盗刷消费76元、1000元，通过晋江市金井镇新力电信客户服务消费22100元，共计23176元。
16.2015年9月14日，被害人蔡某持卡号为43×××60的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年11月20日通过商户名为湖南省浏阳市柏加镇明亮商店的POS机盗刷消费20000元、20000元、30000元，共计70000元。
17.2015年9月15日，被害人林某5持卡号为62×××99的中国工商银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年10月29日通过青岛分行飞阳路支行华鹏欣苑自助银行ATM取现五笔，共计12700元。
18.2015年9月15日，被害人汤某持卡号为43×××86的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年11月20日通过商户名为湖南省浏阳市柏加镇明亮商店的POS机盗刷消费19900元。
19.2015年9月16日，被害人朱某持卡号为43×××39的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年12月26日通过山东省兴豪体育用品有限公司的POS机盗刷消费11727元。
20.2015年9月17日，被害人黄某2持卡号为62×××51的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月2日通过商户名上海福泉便利百货店的POS机盗刷消费1000元和5000元、通过商户名为福建长乐漳港锦云通讯器材的POS机盗刷消费4350元、通过商户名为四川成华星卫家用电器的POS机盗刷消费5000元，共计15350元。
21.2015年9月间，被害人栾某持卡号为43×××90的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年12月17日通过山东润诚糖果店的POS机盗刷消费9487元。
22.2015年9月18日，被害人林某6之妻持林某6卡号为48×××46的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月5日分别通过商户名广东恒金轩商行和宁波象山丹城荟晶的POS机盗刷消费17000元、29550元，共计46550元。
23.2015年9月18日，被害人黄某3持卡号为48×××21的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月5日分别通过商户名为广东恒金轩商行和厦门市银联商务有限公司的POS机盗刷消费41200元、29800元，共计71000元。
24.2015年9月18日，被害人王某2持卡号为48×××29的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年11月20日通过商户名为湖南浏阳市柏加镇明亮商店的POS机盗刷消费四笔，分别是20000元、5000元、10000元、15000元，共计50000元。
25.2015年9月21日，被害人陈某5持卡号为48×××01的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年12月26日通过商户名为山东省顺程食品店和陕西京鑫源工贸有限公司的POS机盗刷消费19650元和19865元，共计39515元。
26.2015年9月22日，被害人林某7持卡号为53×××90的中国工商银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年4月18日通过明曦电器经营部的POS机跨行消费6000元。
27.2015年9月22日，被害人施某持卡号为43×××80的中国银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2016年1月14日通过商户名为华展宏图航空服务有限公司的POS机盗刷消费8800元。
28.2015年9月22日，被害人赵某持卡号为62×××33的中国农业银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年11月20日通过商户名为湖南浏阳市柏加镇明亮商店的POS机盗刷消费11000元。
29.2015年9月22日，被害人郭某1持卡号为62×××81的中信银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年10月30日通过中国工商银行青岛分行的ATM机取现9953.5元。
30.2015年9月23日，被害人张某3持卡号为43×××02的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年12月25日通过商户名为西安市宝鸡市方晟生物开发有限公司的POS机盗刷消费19002元。
31.2015年9月24日，被害人陈某6持卡号为53×××83的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年12月1日通过商户名为湖南宁乡县东湖塘镇星源连的POS机盗刷消费五笔，共计84000元。
32.2015年9月24日，被害人林某8持卡号为62×××31的中国建设银行信用卡在某海鲜馆消费结账时被被告人曾江海通过黄某4使用改装的联迪E550POS机窃取卡内信息。该卡后被他人制成伪卡于2015年12月26日通过商户名为山东省济南市山东鑫泉酒吧的POS机盗刷消费14099元。
2016年5月24日，被告人曾江海在漳州市芗城区丹霞名城7幢1804室被抓获，到案后如实供述本案犯罪事实。因窃取他人信用卡信息，曾江海共获利77000元。
上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实：
1.被害人唐某1、张某1、陈某1、陈某2、王某1、吴某1、林某1、杨某2、杨某1、陈某3、黄某1、吴某3、林某2、陈某4、林某3、林某4、刘某1、张某2、蔡某、林某5、汤某、朱某、黄某2、林某6、黄某3、王某2、陈某5、施某、赵某、郭某1、张某3、陈某6、林某8的陈述及被害人胡某、吴某2、马某、栾某、林某7的自述材料和辨认笔录，分别证实被害人唐某1等38人曾某4新海鲜馆消费及被盗刷信用卡的情况；被害人王某1辨认出在某海鲜馆给其结账的服务员系黄某4。
2.证人郭某2的证言，证实2015年7月6日晚，其与唐某1等人在某海鲜馆吃饭。当晚11时许，唐某1酒喝多了，把他的建设银行信用卡拿给其去买单。给其结账的是一名女服务员，其刷卡输入密码后，女服务员说POS机没有信号，又拿出一台有连线的POS机让其重新刷卡输密码，此次刷卡成功，并打印出签购单让其签名确认。
3.证人黄某5的证言，证实其丈夫林某6的中国建设银行信用卡被盗刷。
4.证人刘某2的证言，证实其经营的浏阳市柏加镇明亮商店未申领使用POS机。
5.证人柯某的证言，证实其系晋江市金井镇新力电信客户服务部的营业员。张某2其从未见过，2016年1月15日刷卡交易也不是该人，但当天刷卡的客户特征其没有印象。
6.证人黄某6的证言和辨认笔录，证实其是某海鲜馆的财务人员，黄某7是公司收银员，工号20号。并依法辨认出被告人黄某4系黄某7。
7.证人曾某1的证言和辨认笔录，证实其与曾江海、曾某3是平和老乡。2015年6、7月，曾江海请其到某海鲜馆吃饭，其得知曾江海女友在某海鲜馆当收银员，就告诉曾某3可以将某海鲜馆作为获取银行卡信息的地点，曾某3说他要看一下，过后又说不行。2016年3、4月间曾江海说他的钱被曾某3私吞，其才知道曾某3与曾江海一起在做套取银行卡信息的事。并依法辨认出曾某3，该人真实姓名系曾某5；曾江海的女朋友真实姓名系黄某4。
8.证人曾某2的证言和辨认笔录，证实其与曾江海是平和老乡。2016年2月，曾江海说他与曾某3一起在某海鲜馆利用改装POS机窃取银行卡信息并进行克隆、盗刷，但曾江海不懂如何操作，怀疑曾某3黑了他的数据。2016年3月，其与曾江海、刘某3一起商量改装POS机进行克隆、盗刷，之后其与刘某3一起到江西萍乡找人谈改装POS机的事，未谈成。并依法辨认出曾某3的真实姓名系曾某5。
9.证人刘某3的证言，证实其于2015年下半年认识曾某2。2016年春节前，曾某2问其要不要合伙复制别人的信用卡去刷能赚钱。2016年3月底，其与曾某2一起到江西学习如何复制他人信用卡刷卡套现，因之前联系的人电话打不通，没有收获。
10.证人黄某4的证言和辨认笔录，证实其于2013年9月至2016年1月在某海鲜馆上班，名字为黄某7，签到工号是20号。2015年7月，男友曾江海说想拿某海鲜馆的POS机刷信用卡积分。其同意以后曾江海拿了一台曾某3改装过的POS机交给其带到某海鲜馆，等晚上经理下班以后，其就拿改装的POS机让客人刷卡输密码，POS机显示交易失败，其谎称POS机故障再拿出海鲜馆原有的POS机让客人刷卡结账，打出签购单。下班后其将改装的POS机及签购单带出来交曾江海给曾某3。隔天曾某3又通过曾江海将POS机交给其，其再带到某海鲜馆继续同样的操作。其用这种方法窃取客户的银行卡信息有七八次。2015年8月中旬，其将某海鲜馆的POS机偷偷带出来通过曾江海交给曾某3改装后再带回海鲜馆。2015年10月初的一天晚上，曾江海和曾某3等人假装到某海鲜馆吃饭，让其拿POS机到包厢结账，曾某3把POS机拿进卫生间拆卸，其再把POS机放回收银台。11月底，曾江海曾给其5000元，隔天又把钱拿走。并依法辨认出曾某3的真实姓名系曾某5。
11.被告人曾江海的供述和辨认笔录，供认2015年7月，其遇见曾某3，两人一起到某海鲜馆吃饭，曾某3得知其女友黄某4在某海鲜馆当收银员，说他在做刷信用卡积分及帮人信用卡提额等，并说某海鲜馆收银台的POS机是联迪E550，他可以改装采集银行卡的信息，让黄某4把POS机拿出来给他改装再放回去，之后再把POS机拿出来采集银行卡信息，赚到的钱平分。后曾某3拿了一台已改装、置入盗录模块的联迪E550型POS机叫其交给黄某4带到某海鲜馆。黄某4用改装的POS机让客户刷卡结账，因无法正常交易，再以机器故障为借口让客户刷正常的POS机。当天黄某4把改装的POS机与客人的签购单带回，其交给曾某3，曾某3将POS机里的信息导出来，其又将POS机交给黄某4，黄某4第二天上班继续重复之前的操作。大约按这套方法窃取客户银行卡信息五六次。曾某3说共拿到16条信息和密码，在8月底或9月初在艾美百货宾馆给其25000元。后来不知何原因，曾某3没有再用这种方法让其与黄某4采集银行卡信息。但过后曾某3又让黄某4趁下班之机把某海鲜馆的联迪E550POS机偷出来给他改装。黄某4偷出来后，其拿到厦门交给曾某3。曾某3改装好POS机，其再拿回去交黄某4带回某海鲜馆。曾某3说采集的银行卡信息可以出售，所得五五分成。10月初，其和曾某3等人假装在某海鲜馆吃饭，叫黄某4把改装的POS机拿到包厢让曾某3拿出盗录信息的模块。曾某3分五次分给其共计77000元，其拿给黄某45000元，之后又拿回来。对于曾某3获取被盗录的银行卡信息后有没有使用这些复制银行卡进行刷卡套现或者消费其不清楚。并依法辨认出曾某3系曾某5。
12.结账单、信用卡账单明细、银行卡交易流水、短信截图、银行业务凭证，证实唐某1等38名被害人曾某4新海鲜馆消费及信用卡交易情况。
13.POS机签购单、POS机交易明细，证实某海鲜馆商户编码为82×××096的联迪E550POS机2015年5月1日至11月的交易明细。
14.情况说明，证实某海鲜馆因财务场所搬迁已销毁消费底单；2015年9月15日系统升级，导致交易时出现南靖县漳州市某某海鲜馆（商号为82×××91）和漳州市细某海鲜店（商号为82×××96）不同商户名称，实际是同一家。
15.指纹签到记录、员工信息单，证实2015年7-9月黄某4在某海鲜馆上班负责收银的具体情况。
16.户籍证明、无犯罪记录证明，证实被告人曾江海的身份基本情况。
17.归案过程说明，证实被告人曾江海于2016年5月24日被抓获。
18.搜查笔录、扣押清单，证实公安机关向被告人曾江海扣押工商银行卡一张、三部手机。
19.联迪E550无线POS终端（照片），证实涉案POS机的具体情况。
上述证据经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证，且来源合法，客观真实，本院予以采信确认。
审理期间，被告人曾江海通过家属向本院退缴违法所得77000元并缴交相关款项40000元，有在案票据予以佐证。
关于被告人曾江海及其辩护人提出的曾江海的行为不构成信用卡诈骗罪，构成窃取信用卡信息罪的辩解和辩护意见。经查，曾江海利用女友黄某4在某海鲜馆担任收银员的工作便利窃取38名顾客的信用卡信息并非法提供给他人获利的事实有被告人曾江海的供述与证人黄某4的证言、被害人唐某1等人的陈述和辨认笔录、POS机交易明细、信用卡账单明细等证据相互印证证实，足以认定。公诉机关指控被告人曾江海与曾某5共谋窃取信用卡信息制作伪卡获利，系事先通谋的共同犯罪，应按照牵连犯从一重罪处断，认定被告人曾江海构成信用卡诈骗罪，并提供证人曾某1、曾某2、刘某3的证言。现因曾某5未到案，曾江海始终供述仅知道将窃取的信用卡信息用于出售，对于信息出售以后是否用于制作伪卡再刷卡套现其不清楚，而证人曾某1、曾某2、刘某3均未实际参与本案，故在案证据尚不足以认定被告人曾江海与曾某5共谋利用窃取的信用卡信息制作伪卡套现。被告人曾江海的行为符合窃取信用卡信息罪的构成要件，构成窃取信用卡信息罪。上述辩解及辩护意见得当，予以采纳。
本院认为，被告人曾江海窃取他人信用卡信息资料，涉及信用卡38张，其行为应当以窃取信用卡信息罪追究其刑事责任，且数量巨大。公诉机关指控被告人曾江海的行为构成信用卡诈骗罪不妥，应予以更正。被告人曾江海的违法所得应予追缴。被告人曾江海到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；退缴违法所得并缴交相关款项，具有一定悔罪表现，酌情予以从轻处罚。辩护人提出被告人曾江海构成窃取信用卡信息罪的辩护意见得当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十二条、第六十七条第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一、被告人曾江海犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元（已缴交）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年5月24日起至2019年8月23日止）。
二、被告人曾江海的违法所得人民币七万七千元予以追缴，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 蔡媛媛
审 判 员 陈婧怡
人民陪审员 严亚英
二〇一八年元月十七日
书 记 员 张艺燕
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。