江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第1096号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人贾某，务工。曾因赌博，于2013年4月17日被沭阳县公安局行政拘留十日，并处罚款人民币一千九百元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月30日被湖州市公安局织里分局抓获，并于同日寄押于湖州市看守所，同年7月1日被沭阳县公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于沭阳县看守所。
江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）922号起诉书指控被告人贾某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵出庭支持公诉，被告人贾某到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省沭阳县人民检察院指控，2012年至2013年间，被告人贾某以筹集经营资金为由，并以支付利息为诱，向韩某、张某宽、李某、郭某权、陈某花等人吸收资金人民币40余万元。针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人贾某的供述及辩解、出借人韩某、张某宽、李某、郭某权、陈某花等人的陈述、证人刘某等人证言、借据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人贾某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人贾某归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人贾某对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实均无异议。但辩称起诉书指控的第六起，其向金某军借款是事实，但未约定利息，借条上载明的“月息3%，随要随还”不是自己写的，该笔借款不应计入自己的犯罪数额。
经审理查明：2012年至2013年间，被告人贾某以筹集经营资金为由，以承诺支付利息为诱，向韩某、张某宽、李某、郭某权、陈某花等社会不特定对象吸收资金共计人民币40余万元。现分述如下：
1.2012年至2013年间，被告人贾某以支付利息为诱，通过陈某林、金某军介绍或直接向韩某借款共3次，共计人民币23万元，曾支付部分利息。
2.2012至2013年间，被告人贾某以支付利息为诱，通过金某军介绍向张某宽借款共计人民币7万元。
3.2013年3月，被告人贾某以支付利息为诱，通过陈某林介绍向李某借款人民币4.75万元。
4.2013年3月，被告人贾某以支付利息为诱，通过金某军介绍向郭某权借款人民币3万元。被告人贾某曾支付郭某权利息人民币0.3万元，后因被告人贾某未能及时还款，担保人李某连、金某军分别替被告人贾某各代为偿还人民币1万元。
5.2012年的一天，被告人贾某以支付利息为诱，通过梁某伟介绍向陈某花借款人民币3万元。
被告人贾某归案后如实供述了自己的主要犯罪事实。
上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证实：
被告人贾某供述其以筹集经营资金为由，采取给付利息为诱的方式，向社会不特定多人非法吸收存款的时间、地点、人次、数额以及向出借人出具借款凭据等事实。该供述得到了出借人韩某、张某宽、李某、郭某权、陈某花等人陈述、证人刘某、钱某、马某、李某、王某、梁某伟等人证言、借据及相关书证等证据相互印证，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证实了本案的案发及被告人贾某的归案情况；“有／无前科劣迹证明”、沭阳县公安局沭公（永）刑罚决字（2013）1651号行政处罚决定书，证实了被告人贾某曾因赌博被治安处罚情况；人口信息登记表，证实了被告人贾某的刑事责任年龄。
关于被告人贾某提出的：起诉书指控其向金某军借款2万元属实，但未约定利息，借条上载明的“月息3%，随要随还”不是自己写的，该笔借款不应计入犯罪数额。针对被告人贾某的辩解，出庭检察员向法庭出示了下列证据：
1.被告人贾某在侦查期间供述笔录，供述“向金某军借款一、两万元什么时间我忘记了，当时是分几次借的我也忘记了，当时是从他手里拿的现金，我也写了借条给他，这一两万元借款的利息较低，二分左右”。
2.出借人金某军陈述笔录两份，一份是2014年9月26日所作“2013年5月28日，贾某向我借款，后我从韩某处借了2万元给贾某，但是当时我没有和韩某说这钱是借给谁的，只是说我自己用的，当时我和贾某约定利息是三分，并口头约定随要随还。后韩某向我要钱，我没有钱还，韩某知道这笔钱是借给贾某的”。第二份笔录是2015年11月2日所作“我借钱给贾某是事实，有贾某出具的借条，但是借条上载明的月息3%，随要随还是我写的，其他是贾某写的，因为当时我和贾某约定好的，我就当贾某面把这几个字写上的，同时韩某也在场，当时就是在韩某家写借条的”。
3.证人韩某证言笔录两份，一份是2014年10月10日所作“金某军从我处借过一次钱，数额是2万元，是2013年5月28日，金某军在我家从我手里拿的现金，当时没有其他人在场，就我和金某军两人。金某军一开始和我说是自己私人用的，并约定利息是三分，后我向金某军要钱，他没有钱还，才说这钱是借给贾某的”。第二份证言是2015年11月3日所作“2013年5月28日贾某向金某军借款2万元我知道，当时写借条、给钱都在我家，我当时当场的。借条上月息3%，随要随还是金某军写的，这是金某军和贾某约定的，贾某答应了，所以金某军就在借条上写上这几个字的。”
4.书证借条，系金某军提供，借款2万元，并载明月息3%，随要随还等字。
对上述证据，被告人贾某当庭辩解，其向金某军借款时没有约定利息。出庭检察员认为，被告人贾某庭前供述与出借人金某军陈述、证人韩某证言、借条等证据相互印证，能够证实被告人贾某以高息为诱向金某军借款的事实。
针对控辩双方的意见，本院认为，被告人庭前供述对于向金某军借款的时间、数额、利息等事实含糊不清，在庭审中仍不供认以高息为诱向金某军借款。出借人金某军与证人韩某证言前后矛盾，二人于2014年所作笔录，证明金某军向韩某借款2万元，后金某军将该2万元转借给贾某，前后二次借贷是分裂的，证人韩某开始对于金某军从其处借款2万元转借给贾某并不知情。而二人事隔一年后所作笔录，证明贾某向金某军借款是在韩某家，韩某知道金某军向其借款是用于转借给贾某，且给钱、出借借条韩某都在场。故对于出借人金某军及证人韩某所作的两次笔录无法采用。综上，认定被告人贾某以支付高息为诱向金某军借款证据不足，对被告人贾某的该辩解予以采信。
本院认为，被告人贾某在明知自己不具有融资资格的情况下，以支付利息为诱，向不特定的社会公众吸收资金，侵犯了国家的金融管理制度，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人贾某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人贾某归案后能如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人贾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年六月三十日起至二○一六年六月二十九日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告人贾某继续退赔出借人韩某利经济损失；退赔出借人张某宽经济损失人民币七万元；退赔出借人李某经济损失人民币四万七千五百元；退赔出借人郭某权经济损失人民币七千元；退赔出借人陈某花经济损失人民币三万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁薇薇
人民陪审员 黄用文
人民陪审员 韩华斗
二〇一五年十二月十六日
书 记 员 杜宏虹
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：
非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。