浙江省温州市洞头区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温洞刑初字第119号
公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
被告人林月丽，无业。因本案于2015年4月29日被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人方海友，浙江泽商律师事务所律师。
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2015）113号起诉书指控被告人林月丽犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月15日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派代理检察员陈凯出庭支持公诉，被告人林月丽及其辩护人方海友到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市洞头区人民检察院指控，2010年至2014年期间，被告人林月丽未经有关部门批准，通过口口相传的方式，共组织了12个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收郭某丙、郑某、张某丁等社会不特定人员参会，造成未得会会脚损失共计人民币3353458元；同时被告人林月丽以会脚的身份参与黄某甲、庄某甲、张某甲等人组织的经济互助会，以互助会为平台非法吸收公众存款共计人民币1687673元。公诉机关认为被告人林月丽未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款共计人民币5041131元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林月丽归案后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。
被告人林月丽对指控无异议，但提出指控的2014年其组织的5000元经济互助会是与他人共同组织。其辩护人提出：被告人林月丽在2010年、2011年所组织的8个互助会基本处于风险可控的范围，该部分的民间互助会不具有非法集资的性质，不应认定构成犯罪以及被告人林月丽作会员参与他人组织的会中的非法吸收公众存款数额应扣除其得会前已付出的会钱。此外，案发后被告人林月丽能如实供述其罪行，积极配合有关部门清算债务，其认罪态度较好，要求对其从轻处罚。
经审理查明：2010年至2014年期间，被告人林月丽未经有关部门批准，通过口口相传的方式，共组织了12个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收郭某丙、郑某、张某丁等社会不特定人员参会，非法吸收公众存款共计人民币3353458元；同时被告人林月丽以会脚的身份参与黄某甲、庄某甲、张某甲等人组织的经济互助会，以互助会为平台非法吸收公众存款共计人民币1687673元。
被告人林月丽组织的12个经济互助会，分别是：
1、2010年8月，被告人林月丽组织了一个100元的标会，会期自2010年8月10日起至2016年1月10日止，包括会主共计131会，已运行106会，剩余25会，首会让利10元给会主，该会活会会脚应会累计5390元，共造成损失134750元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币134750元。
2、2010年2月，被告人林月丽组织了一个100元的标会，会期自2011年2月10日起至2015年5月25日止，包括会主共计104会，已运行94会，剩余10会，首会让利10元给会主，该会活会会脚应会累计4790元，共造成损失47900元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币47900元。
3、2011年2月，被告人林月丽组织了一个100元的标会，会期自2011年2月10日起至2015年7月10日止，包括会主共计107会，已运行94会，剩余13会，首会让利10元给会主，该会活会会脚应会累计4790元，共造成损失62270元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币62270元。
4、2011年6月，被告人林月丽组织了一个100元AB组的标会，会期自2011年6月1日起至2016年2月1日止，包括会主共计113会，已运行86会，剩余27会，首会让利10元给会主，该会活会会脚应会累计8780元，共造成损失237060元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币237060元。
5、2011年6月，被告人林月丽组织了一个200元AB组的标会，会期自2011年6月1日起至2017年8月1日止，包括会主共计75会，已运行42会，剩余33会，首会让利20元给会主，该会活会会脚应会累计8576元，共造成损失283008元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币283008元。
6、2011年6月，被告人林月丽组织了一个50元的标会，会期自2011年6月10日起至2015年10月10日止，包括会主共计157会，已运行129会，剩余28会，首会让利5元给会主，该会活会会脚应会累计3270元，共造成损失91560元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币91560元。
7、2011年6月，被告人林月丽组织了一个50元的标会，会期自2011年6月10日起至2016年5月10日止，包括会主共计178会，已运行129会，剩余49会，首会让利5元给会主，该会活会会脚应会累计3270元，共造成损失160230元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币160230元。
8、2011年8月，被告人林月丽组织了一个100元的标会，会期自2011年8月25日起至2016年8月25日止，包括会主共计121会，已运行81会，剩余40会，首会让利10元给会主，该会活会会脚应会累计4140元，共造成损失165600元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币165600元。
9、2014年2月，被告人林月丽组织了一个500元的标会，会期自2014年2月15日起至2017年2月15日止，包括会主共计73会，已运行21会，剩余52会，首会让利50元给会主，该会活会会脚应会累计5130元，共造成损失266760元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币266760元。
10、2014年2月，被告人林月丽组织了一个1000元的标会，会期自2014年2月22日起至2017年2月22日止，包括会主共计73会，已运行20会，剩余53会，该会活会会脚应会累计9840元，共造成损失521520元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币521520元。
11、2014年4月，被告人林月丽组织了一个2000元的标会，会期自2014年4月15日起至2016年6月15日止，包括会主共计53会，已运行17会，剩余36会，该会活会会脚应会累计14800元，共造成损失532800元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币532800元。
12、2014年8月，被告人林月丽与他人组织了一个5000元的标会，会期自2014年8月13日起至2016年8月28日止，包括会主共计50会，已运行10会，剩余40会，该会活会会脚应会累计21250元，共造成损失850000元。本会中，被告人林月丽等人非法吸收公众存款共计人民币850000元。
被告人林月丽以会脚身份参与他人组织的经济互助会，分别是：
1、2014年5月，被告人林月丽参加黄某甲组织的1万元经济互助会，会期自2014年5月20日起至2015年11月20日止，包括会主共37会，已运行15会，被告人林月丽在该会中有1会，已于2014年7月20日标走。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币204800元。
2、2013年3月，被告人林月丽参加方某甲组织的200元经济互助会，会期自2013年3月1日起至2017年5月1日止，包括会主共101会，已运行43会，首会以20元让利会主。被告人林月丽在该会中有3会，已于2013年8月15日标走11100元、2013年11月15日标走12115元、2014年3月15日标走12500元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币35715元。
3、2014年1月，被告人林月丽参加杨某甲组织的300元2组的经济互助会，会期自2014年1月5日起至2018年3月5日止，包括会主共101会，已运行25会，首会以30元让利会主。被告人林月丽在该会中有2会，已于2014年3月20日标走27700元、2014年6月20日标走29740元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币57440元。
4、2014年8月，被告人林月丽参加杨某甲组织的200元10组的经济互助会，会期自2014年8月6日起至2018年10月6日止，包括会主共101会，已运行11会。被告人林月丽在该会中有8会，已于2014年9月21日标走。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币69050元。
5、2012年7月，被告人林月丽参加叶某寅组织的200元经济互助会，会期自2012年7月20日起至2018年5月20日止，包括会主共71会，已运行29会，首会以20元让利会主。被告人林月丽在该会中有2会，已于2014年2月20日标走9840元、2014年6月20日标走9920元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币19760元。
6、2013年11月，被告人林月丽参加陈某己组织的300元经济互助会，会期自2013年11月3日起至2018年1月3日止，包括会主共101会，已运行27会，首会以30元让利会主。被告人林月丽在该会中有5会，已于2014年8月18日标走14853元、2014年12月3日标走15200元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币30053元。
7、2014年4月，被告人林月丽参加郑某甲组织的3000元经济互助会，会期自2014年4月15日起至2016年6月1日止，包括会主共52会，已运行14会。被告人林月丽在该会中有1会，已于2014年7月15日标走。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币83250元。
8、2013年9月，被告人林月丽参加夏某组织的1000元2组的经济互助会，会期自2013年9月25日起至2017年2月10日止，包括会主共82会，已运行32会，首会以100元让利会主。被告人林月丽在该会中有2会，已于2014年6月10日标走44840元、2014年11月10日标走48600元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币93440元。
9、2014年6月，被告人林月丽参加张某戊组织的2000元2组的经济互助会，会期自2014年6月26日起至2017年1月26日止，包括会主共63会，已运行13会。被告人林月丽在该会中有1会，已于2014年8月26日标走。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币91400元。
10、2014年6月，被告人林月丽参加苏某组织的10000元经济互助会，会期自2014年6月25日起至2015年10月25日止，包括会主共33会，已运行14会。被告人林月丽在该会中有1会，已于2014年9月25日标走。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币177000元。
11、2011年3月，被告人林月丽参加叶某丑组织的200元经济互助会，会期自2011年3月15日起至2016年3月15日止，包括会主共121会，已运行92会，首会以20元让利会主。被告人林月丽在该会中有2会，已于2013年5月1日标走18900元、2013年8月15日标走19790元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币38690元。
12、2012年10月，被告人林月丽参加庄某甲组织的500元的经济互助会，会期自2012年10月28日起至2015年9月28日止，包括会主共71会，已运行53会，首会以50元让利会主。被告人林月丽在该会中有1会，已于2013年9月13日标走。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币46480元。
13、2013年8月，被告人林月丽参加庄某甲组织的1000元经济互助会，会期自2013年8月25日起至2016年5月10日止，包括会主共66会，已运行32会，首会以100元让利会主。被告人林月丽在该会中有2会，已于2013年11月10日标走39200元、2014年6月25日标走43400元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币82600元。
14、2013年9月，被告人林月丽参加庄某甲组织的500元6组的经济互助会，会期自2013年9月15日起至2017年11月15日止，包括会主共101会，已运行31会。被告人林月丽在该会中有2会，已于2013年12月1日标走123300元、2014年8月15日标走140880元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币264180元。
15、2011年7月，被告人林月丽参加庄某甲组织的300元经济互助会，会期自2011年7月1日起至2015年9月1日止，包括会主共101会，已运行85会，首会以30元让利会主。被告人林月丽在该会中有2会，已于2013年1月1日标走21320元、2013年6月1日标走22980元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币44300元。
16、2014年8月，被告人林月丽参加张某甲组织的2000元经济互助会，会期自2014年8月15日起至2017年5月1日止，包括会主共66会，已运行10会。被告人林月丽在该会中有3会，已于2014年9月1日标走230800元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币230800元。
17、2013年3月，被告人林月丽参加陈某壬组织的300元经济互助会，会期自2013年3月25日起至2017年8月10日止，包括会主共106会，已运行44会，首会以30元让利会主。被告人林月丽在该会中有3会，已于2013年7月25日标走16950元、2013年12月10日标走16540元、2014年5月25日标走18025元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币51515元。
18、2014年11月，被告人林月丽参加庄某甲组织的1000元3组的经济互助会，会期自2014年11月5日起至2017年5月5日止，包括会主共61会，已运行5会。被告人林月丽在该会中有5会，已于2014年11月20日标走67200元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币67200元。
19、2011年10月，被告人林月丽参加林某乙组织的200元经济互助会，会期自2011年10月6日起至2016年6月6日止，包括会主共113会，已运行80会，首会以20元让利会主。被告人林月丽在该会中有3会，已于2013年5月6日标走16480元、2013年11月6日标走17316元、2013年11月21日标走17215元。本会中，被告人林月丽非法吸收公众存款共计人民币51011元。
另查明，被告人林月丽造成众多被害人损失已经区处置办清算确认的债务金额为人民币2654947元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人林月丽的供述、账户交易明细、调取证据清单、会单、收据账本，证明了其于2010年至2014年期间组织12个经济互助会及于2010年至2014年期间参与他人组织的多个民间互助会，从中非法吸收社会不特定人员存款的情况。2、被害人施某甲、黄某甲、曾某甲、蔡某、陈某乙、张某甲、邱某、郭某乙、陈某丙、叶某甲、刘某、南某、尤某、吴某、周某甲、王某甲、陈某丁、叶某乙、叶某丙、张某乙、吕某甲、叶某丁、庄某乙、苏某、施某乙、许某、方某、郭某丙、叶某戊、曾某乙、郑某、王某乙、张某丙、曾某丙、杨某、张某丁、王某丙、陈某戊、叶某己、陈某己、叶某庚、林某甲、叶某辛、庄某甲、陈某庚、黄某乙、郭某丁、叶某壬、叶某癸、张某戊、甘某、朱某、陈某辛、张某己、吕某乙、黄某丙、叶某丁、宋某、叶某子、叶某丑、庄某丙、林某乙、周某乙、夏某、陈某壬、叶某寅、方某甲的陈述证明了被告人林月丽具体组织互助会及参会、标会的情况。3、证人郭某甲的证言反映了吴素娟、吴素珍二人参加被告人林月丽组织的经济互助会的情况。4、证人陈某甲的证言反映了陈旭贞参加被告人林月丽组织的经济互助会的情况。5、清算确认公告、债权债务确认书、清算单、债权债务情况汇总表证明了洞头区民间金融风险处置办对被告人林月丽债权债务的清算确认及汇总情况。6、搜查笔录、扣押清单证明了公安机关对被告人林月丽处搜查到会单3张、收款收据15本、账本2本并予以扣押的情况。7、归案说明证明了被告人林月丽的归案情况。8、人口基本信息证明了被告人林月丽的基本身份情况。
关于辩护人提出的指控的被告人林月丽作会员参与他人组织的会中的非法吸收公众存款数额应扣除其得会前已付出的会钱的意见，本院经审查后认为，被告人林月丽从他人为会主组织的经济互助会中标得会款，未得会款前支出的会款，只是为之后可以得到更多会款而采取的手段，其非法吸收存款的方式与作会主非法吸收公众存款的方式是一样的，非法吸收金额不应扣减。辩护人提出的上述意见，理由不足，不予采纳。
本院认为，被告人林月丽未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币5041131元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林月丽所组织的民间互助会以社会不特定人员为对象吸收公众存款，其行为具有非法集资性质，故辩护人提出的被告人林月丽组织部分民间互助会不构成犯罪的意见，理由不足，不予采纳。被告人林月丽归案后能如实供述其罪行，予以从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林月丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月29日起至2019年4月28日止）。
二、责令被告人林月丽退赔全部违法所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶政茂
人民陪审员 林梅林
人民陪审员 黄飞云
二〇一五年十二月十七日
书 记 员 杨 丹