黑龙江省海林市人民法院刑 事 判 决 书（2015）海刑初字第95号公诉机关黑龙江省海林市人民检察院。被告人齐万臣，男，1984年8月1日出生，汉族，个体业主。2014年12月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被黑龙江省海林市公安局刑事拘留，2015年1月27日被黑龙江省海林市人民检察院批准逮捕，同日由海林市公安局执行。现羁押于黑龙江省海林市看守所。辩护人关明明，黑龙江集英律师事务所律师。被告人兰岚，女，1989年8月12日出生，汉族，大专文化，黑龙江省双鸭山煤炭总医院护士。2014年12月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被黑龙江省海林市公安局刑事拘留，2015年1月27日被黑龙江省海林市人民检察院批准逮捕，同日由海林市公安局执行。现羁押于黑龙江省牡丹江市第二看守所。辩护人褚向国，黑龙江褚向国律师事务所律师。海林市人民检察院以黑海检刑诉（2015）90号起诉书指控被告人齐万臣、兰岚犯信用卡诈骗罪，于2015年11月5日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，于2015年12月2日公开开庭审理了此案。海林市人民检察院指派代理检察员韩晶出庭支持公诉，孙麒贺协助工作，被告人齐万臣及其辩护人关明明、被告人兰岚及其辩护人褚向国到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人齐万臣于2014年3月、4月份，通过非正常渠道获取海林农场农户姓名、身份证号码等信息。自2014年10月3日至2014年10月30日期间，冒用海林农场12名被害人的“北大荒益农卡”的名义，通过网络购买手机充值卡密、手机、笔记本电脑，共计诈骗人民币939，546.55元（其中张X甲89，833.70元，杨X甲2，249.00元，张X乙79，698.50元，周X甲179，939.950元，葛XX79，972.15元，关XX179，860.00元，乔XX179，942.75元，杨X乙79，987.00元，李XX295.50元，杨X丙5，516.00元，范XX12，312.50元，张X丙49，939.50元）。被告人兰岚伙同齐万臣自2014年10月24日至2014年10月30日冒用他人名义通过网络购买手机充值卡密，诈骗人民币199，964.00元。被告人齐万臣将冒用他人名义骗取的939，546.55元购买的电脑留作自用、购买的手机卖给他人或赠送他人、购买的手机充值卡密通过其自行开设的淘宝网店出售给他人，套取现金83万余元，此款项全部用于个人还贷及偿还个人欠款。经侦查，被告人齐万臣、兰岚于2014年12月20日被海林市公安局侦查员在双鸭山市其家中抓获。二被告人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。齐万臣的辩护人认为，涉案的“北大荒益农卡”是贷款卡不是信用卡，该卡没有履行审批备案手续、齐万臣的行为属于骗取贷款罪。鉴于齐万臣有坦白情节，且无前科劣迹，请求法院对齐万臣判处三年有期徒刑并适用缓刑。兰岚的辩护人认为，兰岚的行为属于从犯，应当从轻、减轻或免予处罚，且兰岚涉案金额不足19万余元，应为6900元，鉴于兰岚有坦白情节，且自愿认罪，请求法院对兰岚判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，被告人齐万臣在2014年3月至4月期间，通过不正当手段获得黑龙江省海林农场12名农户的姓名、居民身份证号码及各农户在中国银行股份有限公司海林支行开立的“北大荒益农”银行卡卡号信息。此后，齐万臣以12名农户名义，提高“北大荒益农”银行卡信用额度，并利用各农户的“北大荒益农卡”账号注册虚拟关联账号，以此虚拟账号支付其在网络上购买的手机、笔记本电脑或手机缴费卡费用并出售变现。自2014年10月3日至2014年10月30日期间，齐万臣单独或伙同被告人兰岚冒用海林农场12名农户“北大荒益农”银行卡消费共计人民币939546.55元，兰岚参与金额为人民币84907.00元。被告人齐万臣将冒用他人信用卡购得的“宏基”牌电脑留作自用，购买的手机卖给他人或赠送他人，购买的手机充值卡通过其自行开设的淘宝网店出售给他人，获得现金83万余元，此款被齐万臣用于个人还贷及偿还个人欠款。经侦查，被告人齐万臣、兰岚于2014年12月20日被海林市公安局侦查员在双鸭山市家中抓获。另查明，案发后，公安机关将从齐万臣、兰岚处扣押的33500元，联想牌A889型手机（折价人民币796元）、酷派牌7320型手机（折价人民币899元）、华为牌G6型手机（折价人民币939元）、红米牌1S型手机（折价人民币899元）、联想牌A850＋型手机（折价人民币719元）及“宏基”牌笔记本电脑（折价人民币2249元）返还中国银行股份有限公司海林支行。涉案“北大荒益农”卡已于2011年10月28日经中国银行股份有限公司批准发行，具备消费支付、存取现金等功能。上述事实，被告人齐万臣、兰岚在开庭审理过程中均无异议，并有二被告人在公安机关的供述，中国银行股份有限公司海林支行报案记录、被害人周X甲、张X甲、李XX、杨X乙、张X丙、杨X丙、葛XX、关XX、范XX、乔XX、张X乙、杨X甲的陈述、证人齐XX、冯XX、张X、翁XX、于X、闫XX、修X、王X甲、于XX、贺XX、刘XX、吴X甲、王X、吴X乙、周X乙、刘X、杨X、王X乙的证言、海林市公安局搜查证、搜查笔录及扣押清单、牡丹江市精神病防治院司法鉴定意见书、牡丹江市公安局电子数据检验鉴定意见书、海林市公安局调取证据通知书、联通支付有限公司出具的购买手机及手机冲值卡明细、中国银行股份有限公司海林支行出具的被盗刷“北大荒益农卡”卡号及虚拟卡清单、被盗刷“北大荒益农卡”交易明细、北京昊宸顶嘉商贸有限公司出具销售手机详单、齐万臣销售手机充值卡交易记录、兰岚所在单位工作时间分配表、海林市公安局查询存款通知书及银行回执、发还清单、海林市公安局网监大队关于齐万臣获取中国银行信用卡预留手机号过程验证、在中国联通网站上购买手机充值卡密验证过程、海林市公安局网监大队远程勘验工作记录、海林市公安局网监大队电子物证检查工作记录、中国银行股份有限公司海林支行出具的通话记录、联通支付有限公司协查IP地址落地情况说明、案件来源及抓获经过，二被告人户籍证明及现实表现证实，足以认定。被告人齐万臣的辩护人向法院提供中国银行股份有限公司海林支行关于虚拟银行卡情况说明，内容为涉案12名农户由齐万臣在中国银行官网上申请虚拟卡不属于申请信用卡。证实此卡套取的金额不应认定为信用卡诈骗。本院认为，该份证据由公安机关依法调取，齐万臣以非法方式获取他人信用卡信息资料在中国银行官网上申请虚拟卡行为确不属于申请信用卡，但齐万臣以非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用的行为属于信用卡诈骗中“冒用他人信用卡”情形，故该证据内容与本案事实及定罪无关，本院不予以采信。公诉机关认为，被告人齐万臣、兰岚的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。齐万臣、兰岚系共同犯罪，齐万臣系主犯，兰岚系从犯。鉴于齐万臣、兰岚到案后如实供述罪行，且兰岚系从犯，建议判处齐万臣十年至十二年有期徒刑，并处罚金，判处兰岚五至七年有期徒刑，并处罚金。本院认为，被告人齐万臣以非法占有为目的，以非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，涉案金额达人民币939546.55元，数额特别巨大，被告人兰岚参与涉案金额为人民币84907.00元，数额巨大，二被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人齐万臣、兰岚犯信用卡诈骗罪的部分事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以采纳。公诉机关虽指控兰岚伙同齐万臣实施信用卡诈骗金额为199964.00元，但没有证据证实齐万臣、兰岚事前共同预谋实施信用卡诈骗行为或兰岚参与获取他人信用卡信息资料的行为，兰岚仅是在齐万臣已掌握他人信用卡信息资料后，帮助齐万臣实施了套现部分资金的行为，故对齐万臣单独实施的信用卡诈骗金额不计入兰岚犯罪金额内。综合兰岚供述及其作案时间、作案地点，兰岚涉案金额应为84907.00元，其他犯罪金额系齐万臣单独完成，不属于共同犯罪金额。齐万臣伙同兰岚共同实施部分信用卡诈骗行为，系共同犯罪。在共同犯罪中，齐万臣非法获得中国银行股份有限公司海林支行客户信用卡信息资料并提高信用额度，注册虚拟账号，兰岚在齐万臣要求下帮助齐万臣套现少量资金，故齐万臣系主犯，兰岚系从犯。鉴于二被告人到案后如实供述，系坦白，且兰岚系从犯，故对齐万臣、兰岚均从轻处罚。根据《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》，“北大荒益农卡”属于刑法规定的“信用卡”。齐万臣以非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第（三）项的规定，齐万臣的行为属于“冒用他人信用卡”，构成信用卡诈骗罪；齐万臣涉案数额“特别巨大”，兰岚涉案“数额巨大”，故二被告人不具备适用缓刑条件。辩护人关于本案定性及其对二被告人共同犯罪金额为6900元及适用缓刑的辩护意见不符合本案事实及其法律规定，本院不予以采纳。其他辩护意见符合本案事实及法律规定，本院予以采纳。为打击犯罪，维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人齐万臣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元。（罚金于本判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月21日起至2026年12月20日止）二、被告人兰岚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元。（罚金于本判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月21日起至2020年6月20日止）三、责令齐万臣、兰岚共同退赔中国银行股份有限公司海林支行经济损失人民币84907.00元；齐万臣退赔中国银行股份有限公司海林支行经济损失人民币814638.55元。五、二被告人作案使用的“acer”牌（宏基ZQT型）笔记本电脑、“SAMSUNG”牌（三星450R4V型）笔记本电脑、“Haier”牌（海尔乐趣C5-X208型）电脑、“lenovo”牌（联想C460型）电脑均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  姜新昆代理审判员  王瑞军人民陪审员  祖丹丹二〇一五年十二月十七日书 记 员  陈勇志