广东省普宁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5281刑初827号
公诉机关普宁市人民检察院。
被告人郭燕娇，女，1989年3月18日出生，汉族，广东省普宁市人，中专文化程度，劳务人员，住普宁市。因本案于2016年5月18日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。
普宁市人民检察院以普检诉刑诉[2016]613号起诉书指控被告人郭燕娇犯信用卡诈骗罪，于2016年11月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，于同年12月6日依法变更为适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。普宁市人民检察院指派代理检察员许泽丰出庭支持公诉，被害人李某3、侯某的诉讼代理人郭首凯，被告人郭燕娇到庭参加诉讼。现已审理终结。
普宁市人民检察院指控，被告人郭燕娇于2012年开始，在普宁市梅塘镇xx村被害人李某3开办的“普宁市宝发包装制品有限公司”务工，负责财务工作。期间，郭燕娇利用工作之便，事先窃取李某3及其妻侯某的中国农业银行帐户的K宝登录密码和支付密码，从2012年10月份开始通过网上转帐的方式，多次将李某3及侯某的中国农业银行帐户的资金共计人民币（下同）5991660元转出用于其参与网上外围赌博的赌资等。期间，郭燕娇通过网上转账及现存方式转还入李某3的中国农业银行账户及代公司付还货款、工程款共2205703元。
普宁市人民检察院向法庭提供了银行账户交易明细清单、相关公司客户备付金账户情况查询表、银行现存明细表、对账单、提取笔录、扣押清单、农业银行卡及拍照、外围赌博网站截图、书证、被害人陈述及辨认笔录、证人证言、被告人供述及户籍证明等证据，认为被告人郭燕娇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定，已构成信用卡诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人郭燕娇对公诉机关指控其先后从李某3、侯某夫妇的银行账号转走5991660元的事实没有异议。提出除了先后存入现金共计444200元、转账共计1532301元到李某3的农行账户归还李某3外，还为“普宁市宝发包装制品有限公司”付还李某1工程款50000元、杨某2水泥款21177元、许某货款14212元、徐某货款60520元、王某货款13293元、吴某货款70000元、梁某货款14775元、谢某货款8000元、唐某货款397030元。还有付还公司其他一些货款，记得只欠公司540000元。
被害人的诉讼代理人提出：被告人郭燕娇犯罪情节极其恶劣，给被害人造成了极大的经济损失，且归案后悔罪态度差，拒不赔偿被害人的经济损失，应从严从重处罚。
经审理查明，2012年下半年开始，被告人郭燕娇到被害人李某3开办的“普宁市宝发包装制品有限公司”工作，任该公司会计。因李某3及其妻侯某不懂得操作电脑，在给客户汇款时便叫郭燕娇帮忙在网上银行操作。每次输入密码时郭燕娇就避开，由李某3、侯某自己输入。郭燕娇趁机窃取到李某3及侯某的中国农业银行帐户的K宝登录密码和支付密码。从2012年10月份开始，郭燕娇通过网上转帐的方式，多次私自将李某3及侯某的中国农业银行帐户的资金共计5991660元转出，用于其支付参与网上外围码赌博的赌资等。期间，郭燕娇通过网上转账及现存方式转入李某3的中国农业银行账户及代公司付还货款、工程款共计2205703元。
认定上述事实，有公诉机关提供并经庭审示证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人李某3、侯某的农行账户交易明细清单，证明：李某362×××78的账号转出资金909719元到杨某的账号，转出737949元到林某的账号，转出2261898元到宝付网络科技（上海）有限公司，转出123000元到财付通支付科技有限公司（深圳），转出927390元到迅付信息科技有限公司，转出448582元到上海银联电子支付服务有限公司，共计5408538元。李某362×××61的账户转出197527元到林某的账号，转出235595元到林某的账号，共计433122元。侯某账号62×××77转出100000元到宝付网络科技（上海）有限公司，转出50000元到迅付信息科技有限公司，共计150000元。
2.宝付网络科技（上海）有限公司、财付通支付科技有限公司（深圳）、迅付信息科技有限公司、上海银联电子支付服务有限公司客户备付金账户情况查询表，证明：李某362×××78的农行账号转出资金2261898元到宝付网络科技（上海）有限公司，转出123000元到财付通支付科技有限公司（深圳），转出927390元到迅付信息科技有限公司，转出448582元到上海银联电子支付服务有限公司。
3.现存明细表，证明：郭燕娇先后到银行自动柜员机存入现金18笔共152700元、银行柜台存入现金2笔共计180000元到李某362×××78的农行账号；存入现金9笔共计111500元到李某362×××61的农行账户。上述存入金额共计444200元。
4.郭燕娇、林某、杨某的农行账户交易明细单，证明：郭燕娇通过其本人农行账户62×××77转帐324700元、通过林某农行账户62×××14转账685566元、通过杨某农行账户62×××11转账87450元、通过其本人支付宝账户转账218736元到李某362×××78的农行账户、通过其本人农行账户62×××77转帐215849元到李某362×××61的农行账户。上述转账金额共计1532301元。
5.李某1、杨某2的银行账户交易明细表，证明：郭燕娇通过其农行账户转账为“普宁市宝发包装制品有限公司”付还建筑商李某1工程款50000元、杨某2水泥款21177元。
6.对账单，证明：郭燕娇为“普宁市宝发包装制品有限公司”付还客户许某货款14212元。
7.提取笔录、扣押清单、农业银行卡及拍照，证明：普宁市公安局在被告人郭燕娇家中扣押到卡号为62×××14的农业银行卡1张。
8.普宁市公安局经侦大队出具的证明，证明：因没有梁某、谢某、唐某的基本情况及联系方式，无法查证。
9.从被告人郭燕娇电脑提取到的外围赌博网站截图，证明：郭燕娇参与赌博网站外围码赌博。
10.被害人李某3的陈述及辨认笔录，证明：郭燕娇自2012年开始，在其开办的普宁市宝发包装制品有限公司负责会计工作。因他及其妻侯某不懂得操作电脑，在汇款给客户时，便叫郭燕娇帮忙他们在网上银行操作。每次输入密码时郭燕娇就避开，由他们夫妻自己输入。期间，郭燕娇私自从他的农行账户62×××78先后6次转账转出资金5408538元到第三方支付公司及郭燕娇、杨某、林某的农行账户。郭燕娇还从他的另一农行账号62×××61先后2次私自转出资金433122元到杨某及林某的农行账号，两个账号共转出资金5841660元。转出后郭燕娇又先后通过杨某、林某农行账户及第三方支付公司转入他的上述两个农行账户共1532301元。李某3还证实郭燕娇提出有代其公司付还客户王某、许某、李某、徐某、梁某、谢某、唐某的工程款及货款，其中王某、许某、李某、徐某是其公司的客户，但梁某、谢某、唐某不是其公司的客户，他也根本不认识这三人。李某3还从公安机关提供的多人照片中辨认出郭燕娇。
11.被害人侯某的陈述及辨认笔录，证明：郭燕娇自2012年开始，在其家开办的普宁市宝发包装制品有限公司负责会计工作。因她及丈夫李某3不懂得操作电脑，在汇款给客户时，便叫郭燕娇帮忙他们在网上银行操作。每次输入密码时郭燕娇就避开，由他们夫妻自己输入。期间，郭燕娇在2016年4月28日私自从她的农业银行账户62×××77先后2次转出资金共150000元到第三方支付公司。侯某还从公安机关提供的多人照片中辨认出郭燕娇。
12.证人杨某1的证言，证明:他妻子郭燕娇跟他说，其利用在宝发包装制品有限公司担任会计职务便利私自挪用公款到网上刷信用度赚钱，现挪用的钱被冻结无法提现。他不清楚郭燕娇具体挪用多少钱。
13.证人林某的证言，证明:她二姑郭燕娇曾向其借用农行银行卡去用，但不知道郭燕娇用于何处。
14.证人李某1的证言，证明：2016年3月，他承建“普宁市宝发包装制品有限公司”新建厂房的土建工程。同年5月，该公司先后2次通过侯某及郭燕娇的农行账户转账64354元到他的农行帐号付还工程款，其中通过郭燕娇农行账户转账50000元。
15.证人杨某2的证言，证明：2015年11月，“普宁市宝发包装制品有限公司”因建设新厂房跟他购买水泥。2016年5月，该公司先后4次通过李某3、郭燕娇的农行账户转账94039元到他的农行帐号付还水泥款，其中郭燕娇的农行账户转账21177元。
16.证人王某的证言，证明：他是福建省“漳州市嘉宝包装制品有限公司”的业务员。其公司与“普宁市宝发包装制品有限公司”有业务往来。宝发包装公司于2016年3月通过郭燕娇的农行账户转账13293元到其公司负责人王某的农行账户付还货款。
17.证人许某的证言，证明：她经营的揭阳市揭东区“华龙易拉盖有限公司”与“普宁市宝发包装制品有限公司”有业务往来。2015年11月，宝发包装有限公司通过郭燕娇的农行账户转账14212元到她的农行账户付还货款。
18.证人吴某的证言，证明：他是福建省南靖县“华联包装材料有限公司”的销售经理。其公司与“普宁市宝发包装制品有限公司”有业务往来。2014年11月，宝发包装有限公司通过郭燕娇的农行账户转账70000元付还其公司的货款，该款是转到其公司客户李某的农行账户。
19.证人李某2的证言，证明：:他是福建省漳州市“贤和包装有限公司”的财务总监。其公司与“普宁市宝发包装制品有限公司”有业务往来。2015年12月至2016年3月间，宝发包装有限公司通过郭燕娇的农行账户转账60520元到其公司财务人员徐某的农行账户付还货款。
20.被告人郭燕娇的供述，证明：2012年下半年，她到普宁市宝发包装制品有限公司工作，任该公司会计。因老板的父母李某3、侯某不懂得操作电脑，在汇款给客户时，便叫她帮忙在网上银行操作。每次都由她在电脑上操作，但输入密码时她就避开，由李某3、侯某自己输入。2015年7月，她开始参与网上“六合彩”、“时时彩”的外围码赌博。期间，李某3有一次在输入密码时，将密码填在汇款金额栏被她看到。她又尝试登陆侯某的账户，发现其密码是K宝的初始密码12121212。此后，为了投注外围码，她私自从李某3的农行账户62×××78先后6次转账转出资金5408538元到第三支付公司及其本人、杨某、林某的农行账户。她还从李某3的另一农行账号62×××61先后2次私自转出资金433122元到杨某及林某的农行账号。先后从李某3上述两个银行账号转出资金共计5841660元。她还从侯某的农业银行账户62×××77先后2次转出资金共150000元到第三方支付公司。先后从李某3、侯某夫妇的银行账号转走5991660元。期间，她先后归还李某3的款项情况如下：（1）到银行自动柜员机存入现金18笔共152700元、银行柜台存入现金2笔共180000元到李某362×××78的农行账号；存入现金9笔共计111500元到李某362×××61的农行账户。上述存入金额共计444200元。（2）还通过其本人、林某、杨某的农行账户转账到李某362×××78、62×××61的两个农行账户。上述转账金额共计1532301元。（3）付还公司工程款、货款。付还李某1工程款50000元、杨某2水泥款21177元、许某（揭阳市揭东区“华龙易拉盖有限公司”）货款14212元、徐某（福建省漳州市“贤和包装有限公司”）货款60520元、王某（福建省“漳州市嘉宝包装制品有限公司”）货款13293元、吴某(福建省南靖县“华联包装材料有限公司”)货款70000元、梁某货款14775元、谢某货款8000元、唐某货款397030元。
21.被告人郭燕娇的户籍证明。
关于被告人郭燕娇提出只欠“普宁市宝发包装制品有限公司”540000元问题。经查，根据被告人郭燕娇的供述、被害人李某3、侯某的陈述及银行存款、汇款记录，证明郭燕娇先后存入现金共计444200元、转账共计1532301元到李某3的农行账户归还李某3。根据被告人郭燕娇的供述、被害人李某3、侯某的陈述，证人李某1、杨某2、王某、许某、吴某、李某2的证言以及相关客户的银行账户交易明细表、对账单，证明郭燕娇为“普宁市宝发包装制品有限公司”付还李某1工程款50000元、杨某2水泥款21177元、许某货款14212元、徐某货款60520元、王某货款13293元、吴某货款70000元。综上，郭燕娇通过网上转账及现存方式转还入李某3的中国农业银行账户及代公司付还货款、工程款共2205703元。至于郭燕娇辩称还为“普宁市宝发包装制品有限公司”付还客户梁某、谢某、唐某等人的货款，郭燕娇仅能说出上述三名客户的姓名及还款数额，其他客户均无法提供相关信息，无法查证。而被害人李某3陈述其不认识梁某、谢某、唐某，这三人均不是其公司的客户。郭燕娇也无法提供梁某、谢某、唐某的基本情况及联系方式，侦查机关证明无法查证。因此，按在案证据应认定郭燕娇通过网上转账及现存方式转还入李某3的中国农业银行账户及代公司付还货款、工程款共2205703元，郭燕娇辩称只欠“普宁市宝发包装制品有限公司”540000元缺乏相关证据证明，不予采信。
本院认为，被告人郭燕娇以非法占有为目的，秘密转走他人银行账号数额特别巨大的资金，其行为侵犯公民的财产权利，已构成盗窃罪。依法应予惩处。公诉机关指控郭燕娇所犯罪名不成立。因郭燕娇并非实施虚构事实、隐瞒真相的手段利用信用卡进行诈骗的行为，而是秘密窃取他人银行账号信息后私自转走资金，其行为符合盗窃罪的特征，故应以盗窃罪定罪量刑。诉讼代理人提出郭燕娇认罪态度差，且拒绝赔偿被害人的损失，要求法庭对郭燕娇从重处罚的意见，理由充分，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十五条第一款，第五十六条第一款，第五十三条的规定，判决如下：
被告人郭燕娇犯盗窃罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币十万元。罚金应于本判决生效后一个月内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2030年5月17日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈晓胜
人民陪审员 张益群
人民陪审员 郭汉逢
二〇一七年二月二十二日
书 记 员 周东婷
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。