辽宁省沈阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2017）辽01民终7043号上诉人（原审原告）：金晓梅，女，汉族，住沈阳市和平区文安路。委托诉讼代理人：潘莹莹，辽宁万嘉律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处。住所地：沈阳市和平区长白西路**号甲。负责人：王健。委托诉讼代理人：赵怿君，辽宁昊星律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：辽宁永泰投资管理有限公司。住所地：沈阳市大东区滂江街**号。法定代表人：刘薇。被上诉人（原审被告）：沈阳文萃电器有限公司。住所地：沈阳市沈河区文萃路***号。法定代表人：刘薇。上诉人金晓梅因与被上诉人沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处（以下简称“农商行长白分理处”）、被上诉人辽宁永泰投资管理有限公司（以下简称“永泰投资”）、被上诉人沈阳文萃电器有限公司（以下简称“文萃电器”）民间借贷纠纷一案，不服沈阳市和平区人民法院（2017）辽0102民初3463号民事裁定，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。金晓梅上诉请求：1、请求二审法院依法撤销沈阳市和平区人民法院（2017）辽0102民初3463号民事裁定，要求进行实体审理。事实和理由：1、一审法院认定本案有经济犯罪嫌疑错误，认定金晓梅持有的由农商行长白分理处出具且加盖其公章的《借条》系与黄毅辉个人借款事实错误。2、金晓梅持有农商行长白分理处出具的《借条》，在农商行长白分理处不履行合同义务的情况下，符合《民事诉讼法》第一百一十九条的规定，应当进行实体审理。农商行长白分理处辩称，一审裁定认定事实清楚，适用法律正确，二审法院应当维持原裁定。1、金晓梅与农商行长白分理处之间无“借款”关系，要求偿还无事实和法律依据。2、本案适用《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条是正确的。金晓梅向一审法院起诉请求：1、请求判令农商行长白分理处偿还借款本金500万元及自起诉之日起至实际给付之日的同期贷款利息；2、请求判令永泰投资与农商行长白分理处共同偿还借款本金500万元及自起诉之日起至实际给付之日的同期贷款利息；3、请求判令文萃电器对第二项诉讼请求承担连带清偿责任；4、请求法院判令本案农商行长白分理处、永泰投资、文萃电器承担全部诉讼费用。一审法院认定事实，案外人黄毅辉因涉嫌吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪于2015年3月19日被刑事拘留，2015年4月24日被逮捕，一审法院于2016年9月29日作出（2016）辽0102刑初148号刑事判决书（已生效），载明：“……经审理查明，一、2012至2014年，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，以银行‘倒贷’（即资金拆借）需要资金并许诺支付高额利息等为名，多次向宋学田、金国光、段志宏、……、曲占双、……等客户吸收资金共计人民币2.049亿元，不计入该银行分理处的法定存款账目，并利用其银行分理处主任的职务便利逃避国家金融监管，在宋学田等客户将资金存入其指定的银行账户后，黄毅辉随即通过银行转账等方式将资金转出用于个人借贷等经营活动。二、2012至2014年，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，利用职务便利，向客户袁素荣谎称需要存入大额资金帮助其提升业绩及因该银行从信用社改制为商业银行吸收存款不给出具银行存单，但出具的有其签章和银行业务公章的借条与银行存单一样受法律保护为名，取得客户袁素荣的信任，并向客户袁素荣出具有其签章和银行业务公章的借条，使客户袁素荣也认为将款已存入银行，从而吸收客户袁素荣资金人民币440万元后，不记入该银行分理处的法定存款账目，而用于个人借贷等经营活动。……认定上述事实的证据如下：1、证人金国光的证言。证实：金国光用自己的身份证开具的银行卡，后被告人将吸收来的客户资金存到其银行卡账户内的事实。……19、证人袁素荣的证言及借条。证实：2013年10月25日、2014年8月1日，被告人以帮其提高存款业绩为由向证人吸收资金共计440万元存入指定账户，并给证人出具盖有银行公章的单据的事实经过。……24、金国光在农商行存款账户交易明细表。证实：被告人利用金国光名下的银行账户吸收客户资金的相关银行账户转款情况。……27、工商登记情况。证实：被告人将部分资金用于沈阳文萃电器有限公司、辽宁永泰投资管理有限公司、辽宁长青家居装饰材料有限公司经营活动的事实。……31、案件来源及抓捕经过、侦破报告、中止审理通知书、案件移送函等材料。证实：本案发、破经过及被告人到案经过，本案系沈阳市中级人民法院在审理原告宋学田诉被告黄毅辉等人及公司民间借贷纠纷案时发现可能涉嫌刑事犯罪遂将本案中止审理并将本案移送公安机关侦查的事实。……本院认为，……关于被告人黄毅辉及其辩护人提出被告人与证人之间系个人借贷关系，其行为不构成公诉机关指控罪名的辩解和辩护意见。经查，现有宋学田、金国光、袁素荣等多名证人证言证实，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，利用职务便利，以银行“倒贷”及银行提升业绩需要资金为由，吸收资金不入账或挪用客户资金进行营利活动事实，故对该辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。……判决如下：一、被告人黄毅辉犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；根据数罪并罚的原则，决定执行的刑罚为有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元，依法上缴国库。……二、责令被告人黄毅辉退赔赃款人民币2.093亿元。”案外人黄毅辉于2016年7月7日接受一审法院另案[（2016）辽0102民初7316号]询问时表示：我曾经以自己名义向金晓梅借款二次，分别是1500万元和500万元，用于我作为隐名股东的永泰投资的经营；以我个人名义打的条，但是本案金晓梅要求其加盖农商银行长白分理处的公章，就是本案卷宗中的借条（复印件），1500万元款项打到金晓梅弟弟金国光账号里，金国光的卡在我手里，我直接使用；文萃电器系永泰投资的下属公司，我也是这个公司的隐名股东……我与本案金晓梅约定此笔1500万元的借款，期限为半年，月利一分五，从金晓梅向我打款时起算；此借条上所载明的“沈阳农商银行长白分理处黄毅辉”的意思是我个人名义借款，然后表明了一下我的工作单位，此笔借款与农商行长白分理处没有任何关系，是我个人借的，钱也是我个人用的；有个叫翟斌的人欠我1400万元，郭军欠我600万元，我的律师找我协调将上述两笔债权转让给金晓梅顶账了，手续也做完了。上述事实，有当事人陈述，一审法院对案外人黄毅辉所做的询问笔录，金晓梅向法院提供的机读卡、借条、银行明细、结算业务申请书等证据，经庭审质证，在卷佐证。一审法院认为，金晓梅本次以民间借贷纠纷为案由起诉农商行长白分理处，其理由为农商行长白分理处之前的负责人黄毅辉于2014年8月20日为金晓梅出具加盖该分理处业务公章的《借条》一份，根据该《借条》内容，并未载明该款项系用于农商行长白分理处的资金周转等银行业务，同时，案外人黄毅辉在接受一审法院另案询问时明确表示该笔款项系其个人向本案金晓梅的借款。另外，在该笔借款期限届满之后即2015年1月20日，金晓梅在未收到本金的情况下并未及时且积极的向相关主体主张权利，而是称在案外人黄毅辉到案之后才发现款项出问题，此举亦与常理不符。结合金晓梅在另案[（2016）辽0102民初7316号]中自认其与案外人金国光系姐弟的特殊身份关系，以及案外人金国光在（2016）辽0102刑初148号刑事案件中的证言，可认定金晓梅本次起诉的涉案款项涉及案外人黄毅辉，同时结合案外人黄毅辉涉嫌吸收客户资金不入账罪及挪用资金罪案件系沈阳市中级人民法院在审理原告宋学田诉被告黄毅辉等人及公司民间借贷纠纷案时发现可能涉嫌刑事犯罪遂移送公安机关的过程，本案有经济犯罪嫌疑，故本案不属于经济纠纷案件，应依法移送公安机关查处。一审法院依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第二条、第三条、第一百一十九条第（四）项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定裁定如下：驳回金晓梅的起诉。案件受理费23400元，已减半收取，退回金晓梅。本院认为，金晓梅持有的涉案借条加盖有农商行长白分理处业务章，金晓梅以农商行长白分理处等为被告提出诉讼属于民事案件受理范畴。另外，在借款人处签名的案外人黄毅辉原系农商行长白分理处主任，经生效判决认定，黄毅辉犯吸收客户资金不入账罪及挪用资金罪。该两项犯罪侵犯的对象均非公民个人，因此，不能以金晓梅起诉的涉案款项涉及案外人黄毅辉为由驳回金晓梅起诉。现将此案指令沈阳市和平区人民法院对争议事实进行实体审理。依据《关于适用的解释》第三百三十二条规定，裁定如下：一、撤销沈阳市和平区人民法院（2017）辽0102民初3463号民事裁定；二、指令沈阳市和平区人民法院审理。审判长  朱晓英审判员  冯立波审判员  孔祥政二〇一七年七月十九日书记员  施 跃本案裁定所依据的相关法律《关于适用的解释》第三百三十二规定第二审人民法院查明第一审人民法院作出的不予受理裁定有错误的，应当在撤销原裁定的同时，指令第一审法院立案受理；查明第一审人民法院作出的驳回起诉裁定有错误的，应当在撤销原裁定的同时，指令第一审人民法院进行审理。