江西省兴国县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）兴刑初字第44号
公诉机关江西省兴国县人民检察院。
被告人谢海洋，又名王韦、谢嘉、曹勇。因涉嫌犯诈骗罪被兴国县公安局列为网上追逃，于2014年7月29日被上海市公安局徐汇分局徐家汇派出所民警抓获并羁押于徐汇区看守所，同年8月6日被兴国县公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于兴国县看守所。
辩护人刘金明，江西伦诚律师事务所律师。
江西省兴国县人民检察院以兴检刑诉（2015）40号起诉书指控被告人谢海洋犯诈骗罪、伪造居民身份证罪、妨害信用卡管理罪，于2015年3月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，于2015年4月23日公开开庭审理了本案。兴国县人民检察院指派检察员李远卓出庭支持公诉，被告人谢海洋及其辩护人刘金明到庭参加诉讼。现已审理终结。
兴国县人民检察院指控
一、诈骗
1、2012年1月，被告人谢海洋通过手机QQ认识被害人肖某某，谢海洋自称是做电器生意的大老板，开“宝马”车接送肖某某，在交往中有意获取肖某某的信任，并与之发生性关系，进而发展成“情人关系”，之后一步步骗取肖某某的钱财。2012年3月份的一天，谢海洋在兴国县潋江镇非凡大酒店和肖某某发生性关系之后，谢海洋以钱包丢失，要回浙江补办身份证等为由，向肖某某“借钱”3000元并将其信用卡透支2万元（含滞纳金3000元）。
2、2012年3月份，谢海洋通过“宅急送”在外购买了货到付款的苹果4S手机1部及手机外壳1个和珍珠项链1条，为骗取肖某某帮其付款，谢海洋将购买物品邮寄给肖某某，再打电话给肖某某说其中购买的手机外壳和项链是送给肖某某的，手机是买给谢海洋自己的，并叫肖某某帮助其付款5000元，回兴国后还钱给肖某某，但谢海洋回兴国后一直没有还购买手机的费用。
3、2012年3月份，谢海洋又以合伙在福州炒房赚钱的方式，骗得肖某某拿出6万元一起到福州炒房，但一个月后，谢海洋只还回2万元给肖某某，说是炒房赚到的钱，但剩下4万元被谢海洋“占为己有”。
4、谢海洋与肖某某交往过程中，谢海洋以帮肖某某谈“都市丽人”内衣生意为由，骗得肖某某的中国银行信用卡，并刷出信用卡内的2.8万元供自己挥霍。一个月后，谢海洋没有还款，银行就催要被谢海洋花费的现金及滞纳金共计3.6万元。随后，肖某某借钱还掉欠中国银行的3.6万元。但之后谢海洋，再次刷掉肖某某信用卡内现金3万元。此次谢海洋共骗得现金共计5.8万元。
5、2012年6月份，谢海洋又以做养殖生意没有轿车经常下乡不方便为由，并且“承诺”会买一辆小车给肖某某，骗取肖某某信任，在赣州市华宏奥迪汽车有限公司购买奥迪A3轿车1辆，后挂牌为“赣B7W0**”，登记户主为肖某某。购买轿车后，轿车由谢海洋驾驶。在购买轿车时，肖某某出资5.8万元垫付首付，而谢海洋则用肖某某的身份一车两贷，在建设银行贷款14万元，在中国工商银行贷款21万元。谢海洋却“隐瞒”用肖某某在中国工商银行贷款21万元的事实，用此21万元在外放贷赢利。之后，谢海洋一直未归还肖某某帮其垫付的首付款5.8万元。
6、2013年5月2日，谢�洋在肖某某毫不知情的情况下，非法将“赣B7W0**”奥迪A3轿车过户到“王韦”名下，再过户给其胞弟谢甲，后该车经多次转手倒卖，现为新疆乌鲁木齐人马某所有。谢海洋骗取肖某某出资，以肖某某名义购车，却在肖某某不知情的情况下将该车出卖，将卖车款10余万元“占为己有”。
7、谢海洋逐步将肖某某感情和经济套牢后，于2012年12月找到一个叫“刘伟”的赣州人帮助垫付资金45万元，还掉肖某某在中国工商银行兴国县支行的房屋抵押贷款，然后骗肖某某用她的房屋作抵押帮其以“王韦”的名义从上海浦东发展银行股份有限公司赣州分行贷款110万元。在办理浦发银行贷款时，肖某某己婚，用房屋抵押必须由肖某某夫妻双方同时在借款合同上签字。但为了骗取贷款，隐瞒肖某某的家人，谢海洋伪造了肖某某房屋的国有土地使用证和未婚证明。2013年11月份，该贷款到期后，谢海洋怕银行追责，骗肖某某用其房产做抵押从一个叫“范得利”的人手中借款110万元用于归还浦发银行贷款，但借款人是“王韦和肖某某”，期限为两个月。两个月后，谢海洋欠“范得利”的钱亦无法归还，谢海洋就以“范得利”是流氓，恐吓肖某某，逼肖某某用她的房产再次做抵押担保，于2014年3月向刘甲借款140万元，而借款人却是“肖某某”。谢海洋以此逐步将“债务”转嫁给肖某某。贷来110万元款，除还了刘伟45万元垫付款，另付给刘伟11万元的手续费外，余下的54万元钱被谢海洋以王韦的身份在兴国县恺城金都购买商品房1套，另一部份用于放利息盈利。
8、在浦发银行贷款期间，谢海洋以“浦发银行的工作人员来了兴国，要招待他们吃饭唱歌，尽快拿到贷款”为由，趁肖某某上夜班时问其“要钱”，若肖某某不给钱，谢海洋就威胁其让其自己偿还“�伟”的欠款，进而骗取肖某某4000余元。
9、2013年6月份，肖某某因受谢海洋欺骗欠下很多债务，谢海洋继续哄骗肖某某由她出钱购车，再将车抵押借钱用以解决肖某某的私债。肖某某因此向黄某借15万元,但黄某要求必须以她夫妻共同名义才会借。为了向她丈夫隐瞒实情，谢海洋出主意，让肖某某以朋友急需用钱，需要卖掉恺城金都一套房产为借口，让她跟丈夫张丙出资购买这套房产。谢海洋将自己在恺城金都购置的房屋买卖合同给肖某某，让她拿给丈夫张丙看，劝说其丈夫购买这套房。在取得丈夫的同意后，肖某某将借得的15万元给了谢海洋。谢海洋则用骗来的15万元钱购置了一辆奥迪Q3轿车，登记牌号为“赣B0S7**”，登记户主为“王韦”。
10、2013年7月份，被告人谢海洋通过手机微信认识了被害人陈某某。二人经常在网上聊天，同年10月份谢海洋带陈某某去西藏旅游，后来发展成不正当的男女关系。谢海洋利用与陈某某的暧昧关系，以钱包掉了、父亲中风住院、“帮”肖某某还公款为借口，多次骗取陈某某钱财共计29万元。
11、2013年9月份，被告人谢海洋通过钟某某介绍认识了在兴国县城务工的被害人吴某某并经常带其外出吃饭游玩等，获得吴某某“信任”，为掩饰其骗钱骗色的目的，谢海洋利用女人的弱点，假称要与吴某某结婚，与吴某某发展成情人。谢海洋与吴某某“交往”期间，谢海洋以“做奥迪Q3车保养没带钱”，以“回老家没钱”，“帮吴某某购买苹果手机”等为由，共计骗取吴某某9470余元，在吴某某的一再催要下，谢海洋分两次还给吴某某2720元，剩余的6750元谢海洋却至今未还。
12、2014年4月，被告人谢海洋在一次朋友聚会上认识了被害人谢某某，随后二人经常联系并发展成“情人关系”。期间，谢海洋想叫谢某某办理情侣信用卡以达到骗财的目的，但被谢某某拒绝。
13、2011年10月1日，被告人谢海洋在云南省昆明市宝善街“云上四季宾馆”，谎称帮被害人蔡某某订购一辆英菲尼迪的小车，骗得蔡某某订金1.21万元。
二、伪造居民身份证
1、2010年的一天,被告人谢海洋通过互联网，在网上认识了在陕西省白水县雷村派出所上班的景某某。谢海洋花1.5万元，叫景某某帮助办理登记名字为“王韦”的户口，并以“王韦”名字办理了身份证。
2、2012年冬天，被告人谢海洋再次找到景某某，叫景某某帮助办理登记名字为“谢嘉”的户口，并于2013年1月12日，以“谢嘉”名字办理了身份证。
3、2011年，被告人谢海洋叫他人以曹勇的身份在河南省滑县伪造了一张曹勇的居民身份证。到2012年6、7月份，谢海洋在兴国县潋江镇金福花园，用剪刀将曹勇的身份证剪碎销毁。
三、妨害信用卡�理
被告人谢海洋先后用登记名为“王韦”、“谢嘉”等身份证，在不同银行的营业网点开户、办理信用卡、储蓄卡，累计十余张。
1、2011年8月1日，谢海洋在中国银行深圳市民治支行办理中国银行卡1张，卡号为601382200063563****。
2、2012年9月5日，谢海洋用王韦的身份在中国银行兴国县支行营业部办理中国银行卡1张，卡号为621661650200201****。
3、2013年10月9日，谢海洋用王韦的身份在中国建设银行兴国县支行办理银行卡1张，卡号为621700212000151****。
4、2010年10月7日，谢海洋在中国建设银行台州分行办理银行卡1张，卡号为621082148000****。
5、2010年9月4日，谢海洋在中国建设银行台州分行营业部办理银行卡1张，卡号为622707340606****。
6、2013年9月8日，谢海洋用王韦的身份在中国工商银行兴国县永福支行办理银行卡1张，卡号为622208151000096****。
7、2013年1月5日，谢海洋用王韦�身份在中国农业银行兴国县城郊支行办理银行卡1张，卡号为622848347131142****。
8、2010年11月23日，谢海洋用王韦的身份在中国农业银行台州市分行营业部办理银行卡1张，卡号为622848036208633****。
9、2013年5月8日，谢海洋用曹勇的身份在中国建设银行兴国支行办理银行卡1张，卡号为621700309000235****。
10、2014年1月19日，谢海洋用王韦的身份在中国交通银行赣州分行营业部办理银行卡1张，卡号为458123366238****。
11、谢海洋用王韦的身份在中国工商银行办理银行卡2张，卡号分别为622208140200301****、622208151000055****。
对上述指控，公诉机关提供了相关证据予以佐证。认为应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第三款、第一百七十七条之一第一款第（三）项的规定，以诈骗罪、伪造居民身份证罪、妨害信用卡管理罪追究被告人谢海洋的刑事责任。建议对被告人判处12-15年有期徒刑，并处罚金。
被告人谢海洋辩称，其对起诉书指控其犯诈骗罪有异议，他和肖某某不是情人关系，不是诈骗，只是经济纠纷。请求对其作出公平、公正的判决。辩护人刘金明提出的辩护意见是：被告人谢海洋不构成诈骗罪、伪造居民身份证罪、妨害信用卡管理罪。
经审理查明
一、诈骗
（一）2012年1月，被告人谢海洋通过手机QQ认识被害人肖某某，谢海洋自称是做电器生意的大老板，开“宝马”车接送肖某某，在交往中有意获取肖某某的信任，并与之发生性关系，进而发展成情人关系，谢海洋利用肖某某的单纯和无社会经验骗取肖某某的钱财。2012年3月份的一天，谢海洋在兴国县潋江镇非凡大酒店和肖某某发生性关系之后，谢海洋以钱包丢失，要回浙江补办身份证等为由，向肖某某“借”3000元并将肖某某的农行信用卡透支2万元。
2012�3月份，谢海洋通过“宅急送”在外购买了货到付款的苹果4S手机1部及手机外壳1个和珍珠项链1条，为骗取肖某某帮其付款，谢海洋将购买物品邮寄给肖某某，再打电话给肖某某说其中购买的手机外壳和项链是送给肖某某的，手机是买给谢海洋自己的，并叫肖某某帮助其付款，回兴国后还钱给肖某某，但谢海洋回兴国后一直没有还购买手机的5000元费用。
2012年3月份，谢海洋又以合伙在福州炒房赚钱的方式，骗得肖某某拿出6万元一起到福州炒房，但一个月后，谢海洋只还回2万元给肖某某，说是炒房赚到的钱，但剩下的4万元被谢海洋“占为己有”。
谢海洋与肖某某交往过程中，谢海洋以帮肖某某谈“都市丽人”内衣生意为由，骗得肖某某的中国银行信用卡，并刷出信用卡内的2.8万元供自己挥霍。一个月后，谢海洋没有还款，银行就催要被谢海洋花费的现金及滞纳金�计3.6万元。随后，肖某某借钱还掉欠中国银行的3.6万元。但之后谢海洋，再次刷掉肖某某信用卡内现金3万元。此次谢海洋共骗得现金共计5.8万元。
2012年6月份，谢海洋又以做养殖生意没有轿车经常下乡不方便为由，并且“承诺”会买一辆小车给肖某某，骗取肖某某信任，在赣州市华宏奥迪汽车有限公司购买奥迪A3轿车1辆，后挂牌为“赣B7W0**”，登记户主为肖某某。购买轿车后，轿车由谢海洋驾驶。在购买轿车时，肖某某出资5.8万元垫付首付，而谢海洋则用肖某某的身份一车两贷，在建设银行贷款14万元，在中国工商银行贷款21万元。谢海洋却“隐瞒”用肖某某在中国工商银行贷款21万元的事实，用此21万元在外放贷赢利。之后，谢海洋一直未归还肖某某帮其垫付的首付款5.8万元。
谢海洋逐步将肖某某感情和经济套牢后，于2012年12月找到一个叫“刘伟”的赣州人帮�垫付资金45万元，还掉肖某某在中国工商银行兴国县支行的房屋抵押贷款，然后骗肖某某用她的房屋作抵押帮其以“王韦”的名义从上海浦东发展银行股份有限公司赣州分行贷款110万元。在办理浦发银行贷款时，肖某某己婚，用房屋抵押必须由肖某某夫妻双方同时在借款合同上签字。但为了骗取贷款，隐瞒肖某某的家人，谢海洋伪造了肖某某房屋的国有土地使用证和未婚证明。2013年11月份，该贷款到期后，谢海洋怕银行追责，骗肖某某用其房产做抵押从一个叫“范得利”的人手中借款110万元用于归还浦发银行贷款，但借款人是“王韦和肖某某”，期限为两个月。两个月后，谢海洋欠“范得利”的钱亦无法归还，谢海洋就以肖某某的房产再次做抵押担保，于2014年3月向刘甲借款140万元，而借款人却是“肖某某”。谢海洋以此逐步将“债务”转嫁给肖某某。贷来110万元�除还了刘伟45万元垫付款，另付给刘伟11万元的手续费外，余下的54万元钱被谢海洋以王韦的身份在兴国县恺城金都购买商品房1套，另一部份用于放利息盈利。
在浦发银行贷款期间，谢海洋以“浦发银行的工作人员来了兴国，要招待他们吃饭唱歌，尽快拿到贷款”为由，趁肖某某上夜班时问其“要钱”，若肖某某不给钱，谢海洋就威胁其让其自己偿还“刘伟”的欠款，进而骗取肖某某4000元。
（二）2013年7月份，被告人谢海洋通过手机微信认识了被害人陈某某。二人经常在网上聊天，同年10月份谢海洋带陈某某去西藏旅游，后来发展成不正当的男女关系。谢海洋利用与陈某某的暧昧关系，以钱包掉了、父亲中风住院、“帮”肖某某还公款等为借口，多次骗取陈某某钱财共计29万元。
（三）2013年9月份，被告人谢海洋通过钟某某介绍认识了在兴国县城务工的被害人吴�某并经常带其外出吃饭游玩等，获得吴某某“信任”，为掩饰其骗钱骗色的目的，谢海洋利用女人的弱点，假称要与吴某某结婚，与吴某某发展成情人关系。谢海洋与吴某某“交往”期间，谢海洋以“做奥迪Q3车保养没带钱”，以“回老家没钱”，“帮吴某某购买苹果手机”等为由，共计骗取吴某某9470元，在吴某某的一再催要下，谢海洋分两次还给吴某某2720元，剩余的6750元谢海洋却至今未还。
（四）2014年4月，被告人谢海洋在一次朋友聚会上认识了被害人谢某某，随后二人经常联系并发展成“情人关系”。期间，谢海洋想叫谢某某办理情侣信用卡以达到骗财的目的，但被谢某某拒绝。
（五）2011年10月1日，被告人谢海洋在云南省昆明市宝善街“云上四季宾馆”，谎称帮被害人蔡某某订购一辆英菲尼迪的小车，骗得蔡某某订金1.21万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人肖某某的陈述，2012年元月份，其在QQ上认识了谢海洋，谢海洋自称在浙江、福州等地做生意，是杭州商学院的硕士生。2012年3月份，谢海洋从浙江回来，其和谢海洋在非凡酒店发生了性关系，后来就发展成了情人关系。其和谢海洋接触期间，谢海洋说他一直在做炒房的生意，并鼓动其拿钱给他到福州炒房，并说卖了房子会分红给其，3月底的一天，其存了6万元现金到谢海洋的建设银行卡中。过了一个多月，谢海洋给了其2万元现金，说是炒房赚到的钱，但6万元本金一直没有还给其，谢海洋这次骗了其4万元钱。
谢海洋骗其炒房之后，谢海洋说他的钱包掉了，银行卡和身份证都没了，要回浙江去办理身份证没钱，向其借了3千元现金，谢海洋又说要坐飞机回去办事，身上没有钱，叫其借信用卡给他用，到时候他来还信用卡，其就把其的一张农行信用卡（卡号520083001572****，信用额度2万元）给了谢海洋，信用卡被刷了2万元，几个月后农行打电话给其说要还钱，其就向别人借了2万3千元还了这张信用卡，这张信用卡就被农行收走了。过了段时间，其收到一个货到付款的“宅急送”包裹，其打开后里面有新的苹果4S手机1部及手机外壳1个和珍珠项链1条，谢海洋打电话给其说，手机外壳和项链是送给其的，苹果4S手机是买给谢海洋自己的，他在外面办事，叫其先帮他付款，他回来后还给其，其记得当时快递上的地址是福州寄来的，其共付款8千元，其中苹果4S手机5千元，谢海洋回兴国后一直没有还购买手机的费用给其。
2014年4月底，谢海洋从外地回来，其抱怨说“现在上班太累了，特别是要上晚班”，谢海洋说帮其找点生意做。5月份的一天，谢海洋说帮其在浙江看了一家“都市丽人”品牌内衣做兴国代理，但现在他的身份证没有办下来，银行卡也没办法补办，叫其拿其的信用卡给他用，他去帮其谈这个生意。其就把中国银行3万元额度的信用卡给了他，谢海洋一共刷了2.8万元左右，过了段时间，谢海洋找到其说，已经帮其交了2万元定金，货源和折扣都帮其说好了，就等在兴国县找到家店面来了。后来其一直问谢海洋代理的事，他就说在鼎龙杨村搞了一个养鸡场，他说忙完他的事就帮其办内衣代理的事。后来银行打电话催其还款，包括滞纳金要3.6万元，其还款后谢海洋又说要用这张信用卡套现3万元，用来还别人的钱，过了好久银行又催其还款。这次谢海洋骗了其5.8万元。
2012年5月份，谢海洋说承包的养殖场要经常自己去管理,需要一辆汽车。过了没多久，谢海洋对其说已经在赣州定了一辆奥迪进口A3型轿车，轿车是分期付款的，但必须能开薪资证明有工作的人员买车才能办理分期付款，叫其以其的名义帮他买下奥迪A3，首付款也先垫付。买下车子后他再把首付款给其，并且他来还分期付款的钱，车子到了后再过户到他名下，过户费等费用都他出。而且谢海洋还承诺到时候给其也买一辆小车，其信以为真。2012年6月份左右，谢海洋叫其去赣州华宏奥迪4S店帮他定车，谢海洋说他已经先交了几万定金，奥迪A3总车价是32万元左右，其帮他支付了5.8万元首付款。后到赣州市的建设银行办理了车辆分期付款手续，其在相关资料上签了字。后谢海洋没有归还那5.8万元。第二个月银行就打电话给其说必须还车贷，其没有钱，只能借高利贷，后来奥迪车子过户给了别人其也没有签字。
2012年12月份，那时其欠了很多债，就叫谢海洋还钱，谢海洋一推再推，总是以各种理由不还，总说他的钱都投资到各地的生意上了，总安慰其说“我们都这种关系了，有我在就不怕”，�说“先帮你把你自己的房贷还掉，让你减轻点还贷压力”，其以为他为了其好，其就同意。2012年12月底，谢海洋和一个叫刘伟的男子同其一起到工商银行，刘伟替其还掉41万多元房贷，其向刘伟出具了借条，并将位于兴国县滨江东大道127号的一栋连体别墅房产证从兴国县房管局拿了出来，刘伟拿到其的房产证就下赣州了。2013年1月份，谢海洋找到其说“我要去浦发银行贷款，要有个担保人，你有一栋房产可以做我的担保”，还鼓动其说“你借了刘伟的钱要还，只有先向银行贷款还掉刘伟的钱，剩下的钱我去做生意赚到钱来，再把你的房产证赎回来，到时候你就可以拿你的房产证回家给你的家人交差，那40多万元就算我送给你的”。谢海洋还叫其拿其的土地证给他复印了。过了几天，谢海洋带其到赣州的浦发银行贷款，用其的房产做担保贷了110万元，其在签字时看到�其的一份未婚证明，但其从来没有去办理过未婚证明，谢海洋在贷款材料上签的是王韦的名字，这时其才知道他还有个户口叫王韦。在等待浦发银行放款的期间，谢海洋以浦发银行的工作人员来了兴国，要招待吃饭唱歌，为了尽快拿到贷款为由，在其上夜班期间经常找其要钱，有一次其不肯给钱，谢海洋就威胁其让其自己偿还刘伟的欠款，这样谢海洋骗了其4千余元。
2013年2月份，浦发银行的何经理打电话问其有没有收到110万元贷款，该笔贷款已经贷下来半个多月了。其打电话给谢海洋问他贷款下来了怎么不告诉其，谢海洋说他在恺城金都售楼部，其过去看到谢海洋以王韦的名字在恺城金都购买了两套小户型的房子。
2013年6月份，其当时每个月要承受2万多元的外债。一天上午，谢海洋打电话给其说“我想到一个办法可以帮你解决一部分私人的高利贷，你先借到10多万元来，我去买一辆车，我再用车去做抵押可以贷出40多万元，用这个钱帮你还私人的高利贷”，这样其又向私人借了15万元的高利，其将钱存到王韦的工商银行账户上，谢海洋在赣州奥迪4S店买了一辆奥迪Q3黄色小轿车，车牌是赣B0S7**。谢海洋买好车后，也没有再提用车贷款还其钱的事，这样谢海洋又骗了其15万元。
2013年11月，浦发银行的工作人员打电话给其说，那110万元贷款将近到期了，要准备好钱还了。谢海洋没有还浦发银行的利息，其又垫付了1.4万元的利息。后谢海洋以王韦的名字和其向范总借了110万元还掉了浦发银行的那笔110万元贷款并准备续贷。后谢海洋还说准备和刘伟在平川大道开一家美的电器专卖店。2014年2月的一天，谢海洋找到其说，他的手机摔掉了，无法联系到人，叫其借3千元给他买个苹果手机，这样又被谢海洋骗了3千元。续贷没办成，范总催谢海洋还钱，谢海洋就以其房子抵押向刘甲借了140万元。
2014年2月23日，其一个同事急着用钱，谢海洋就叫其向海盛投资公司借了12万元高利贷。谢海洋一共给了其15万元补公款，谢海洋说那15万元是向陈某某借的，其就写了一张15万元的借条给陈某某。因为其不想让家人知道其和谢海洋的关系，谢海洋也一直骗着其说会还钱，其家人发现后才来报案。
2、被害人陈某某的陈述，2013年7月其通过手机微信认识了王韦，2013年10月22日，其和王韦一起到西藏旅游，在西藏玩了半个月，其和王韦发生了性关系，后来发展为男女情人关系。2013年11月，王韦说他的钱包和银行卡掉了，要急着还车贷、房贷、信用卡的钱，叫其借2万元钱给他，其通过信用社转账借了2万元给王韦，当时收款账户名是钟某某还是林丙就记不清楚了。2014年1月15日，王韦说肖某某是他很要好的朋友，肖某某�了单位的公款，他不想看见肖某某出事，要其借5万元给他，他再转借给肖某某还单位的公款，其通过信用社转账5万元到钟某某或者林丙名下。2014年1月30日，王韦说没钱过年，其借了1万元现金给他。2014年春节前，王韦说他朋友钟某某要还信用卡的钱，其又借了7000元给王韦。2014年春节前后，王韦说他父亲中风了，住院需要钱，向其借了5000元。2014年3、4月份，王韦先后三次向其借钱共计15万元，每次5万元，于2014年3月21日转账到刘桂生账户上，2014年4月22日、2014年4月24日转到谢嘉账户上。2014年3、4月份，王韦向其借1万元用来还信用卡的钱。后其陆续几次借钱给王韦，共计3.8万元。2013年11月至2014年4月,其一共借了29万元给王韦。王韦每次向其借钱都说过几天、一个星期、最多半个月就会还给其，但每次都没有兑现。后其听朋友说王韦是骗其的钱，其发觉不对劲，2014年5�9日，其找到王韦，要求他写借条，王韦就写了借条给其。直至现在王韦没有还一分钱给其，其发现王韦就是故意骗其的钱，所以来公安局报案。王韦他还有一个名字叫谢海洋。
3、被害人吴某某的陈述，其和王韦是2013年9月开始认识，一直到2014年6月保持暖昧的不正当情人关系。2013年10月，王韦带其到杭州西湖等地游玩了一圈。其和王韦交往的时候，王韦经常称呼其为“老婆”、“宝贝”，王韦说他在浙江杭州做电器生意。其和王韦去他姑姑家，他姑姑叫他“谢海洋”，其后来还见过他的一个叫“谢嘉”的身份证和“王韦”的士兵证。2014年2月份，王韦的奥迪Q3在赣州华宏奥迪4S店做保养时，王韦说没有带钱，其将建设银行的信用卡给了他，他从其卡里刷了2570元。2014年2月份，王韦与其到兴国县鼎龙乡杨村村吃完晚饭回到兴国县城后，王韦说要急着还房贷，其就取了1000元现金给他。2014年4月中旬的一天，王韦向其要信用卡帮其买手机及苹果平板电脑，其给了王韦建设银行信用卡，王韦从其的建设银行信用卡消费5200元和700元，王韦一共骗了其9470元。2014年5、6月份，王韦分两次共还给其2720元，剩余的6750至今未还。
4、被害人谢某某的陈述，2014年4月，其和同学一起吃饭，在饭桌上认识了老谢，他主动加了其微信，后经常在一起打麻将、吃饭，他说自已在杭州开公司，是单身，要求其做他的女朋友，其就答应了。4月中旬，老谢带其到杭州玩了两天，一起开房并发生了性关系。在外游玩时，其看见他用王韦的身份证和王韦的士兵证开房、买票等。在交往期间，他说要和其一起办理中国银行的情侣信用透支卡，但其没有办。在交往中发现老谢有很多女人，那个吴某某说是老谢的女朋友，陈某某叫他“老公”，见他这样欺骗其的感情，不到一个月就分了。
5、被害人蔡某某的陈述，其经朋友介绍认识谢海洋，谢海洋还有一个名字叫曹勇，2011年11月7日，谢海洋来云南省昆明旅游，住在云上四季，他说帮其订一辆英菲尼迪小车，原价43万元，现深圳搞活动只需36万元。其将3张卡给他，被他取走了12100元。2011年12月14日，谢海洋打电话给其说，那个车子没有了，钱也别想了，其就发现被骗了。
6、证人陈丁的证言，证实2014年2月20日左右，肖某某和其海盛投资公司姚永胜联系要求借钱，姚总叫其去了解肖某某是否符合放贷条件。后肖某某和一个青年男子来到其公司，肖某某说借款12万元用来资金周转，借款时间一个月，等赣州银行的贷款下来就会还掉，其提出借款要有担保人，利息每月2分5厘，肖某某同意并亲自写了借据给其公司，那个男子也写了担保书，其才知道那个男子叫王韦，其就将12万元通过农�信用社转账给肖某某账户上。借款到期后，肖某某没有还款，肖某某说被王韦骗了还不起钱。
7、证人刘丁的证言，证实其和王韦于2012年7月结婚，于2013年12月离婚。其和王韦谈恋爱的时候，他说叫王韦，结婚前，其到王韦老家（兴国县均村乡），发现王韦的兄弟姐妹都姓谢，其问他为何会叫王韦，王韦告诉其他从小被送给别人抚养，其就没怎么怀疑。后来其在家里的衣橱里翻到了谢海洋的身份证，王韦就讲王韦的户口是假的，谢海洋才是他的真实身份。其和王韦结婚后，王韦就将他的户口从陕西省白水县迁到了兴国县长岗乡。其知道王韦的真实身份后，2013年王韦跟其说，他们先离婚再用谢海洋的真实身份和其登记结婚，王韦把恺城金都的房子和一辆奥迪Q3车给其，其就和王韦办理了假离婚。离婚后，其发现王韦一直在外面乱搞女人，就没有和他复婚。王韦无固定�职业和生意，王韦跟其说他之前在浙江做生意亏掉60多万元，后来听他说在模范苑餐馆有股份。王韦还有一张假士官证，恺城金都的房子总价是34万元，首付14万元，月供2500元，钱是王韦出的，只搞了一半的装修，因他没有钱就没有继续装修了。在结婚前，王韦说他在浙江台州市有一套房子，具体地点其不知道。王韦开过两辆车，一辆是奥迪A3，一辆是奥迪Q3，王韦说奥迪Q3花了35万元左右，向其家里借了5万元，是在民生银行贷款买的。其见过王韦用肖某某的房产做抵押向浦发银行贷款110万元，王韦说用这笔钱在杭州开一个美的电器的生活馆，但后来也没有开。
8、证人刘戊的证言，证实其女儿肖某某被王韦骗时，其夫妻根本不知情。2012年底，其丈夫在单位发现有建设银行寄给其女儿的催款单，其女儿才告诉其夫妻说，自已在赣州建设银行贷款，用自已的名义购买了一辆奥迪A3，但车子给王韦开。2013年12月，其又发现其女儿收到了中国建设银行关于奥迪A3的催款单，其夫妻才发现那辆奥迪A3还没有付清款，但车子已经过户给其他人了。2013年11月份，其经常看到其女儿收到银行信用卡的催款单，其夫妻逼问其女儿怎么回事，其女儿说“我的信用卡在王韦那里，这些消费都是王韦刷卡消费的，王韦刷卡后不还款，都是我在还款”。其问女儿为什么不收回卡，其女儿说没办法，王韦威胁说“如果不给，就把我们之间的事情告诉我老公，告诉我家婆、单位领导、同事”，此后其就开始打电话给王韦让他还款。2014年1月，其女儿向其借款7万元，向其女婿借款25万元，向其妹妹借款2万元，后其打电话给王韦，让他赶紧还钱，如果不还其就报案，王韦求其不要报案，他在年前一定还。后来王韦一直没有还钱，电话也不接。2014年4月份，其发现�工商银行的41万多元的房贷已经还清了，但房子已经抵押给刘甲了。2014年5月初，其就到公安局报案。
9、证人钟丁的证言，证实其和谢海洋于2000年冬天一起在安徽省73658部队当兵认识的，他还有一个身份叫王韦。他没有什么固定的生意，一会儿说代理飞利浦电器，一会儿说代理扑克牌，一会儿说做国外的衣服专卖，一会说开养鸡场，一会儿说开车行，说就说了很多，都是忽悠人的。2012年9月底，谢海洋借了5.9万元给其买车，同年12月24日，因其炒股需要钱，谢海洋用王韦的名字从中国工商银行转账借给其27万元，其共向他借款32.9万元，已偿还28.25万元,还欠4.65万元。其现将4.65万元退缴给兴国县公安局刑警大队。
10、证人胡甲的证言，证实其是赣州市华宏汽车有限公司销售部员工。2012年6月底的一天，一谢姓男子自称在杭州做家电批发生意，来公司说给他老婆买一辆奥迪A3，谢姓男子交了订金和其它费用，在建设银行办理了贷款手续，其公司收到钱后，谢姓男子于7月初提车。2014年7月的一天，谢姓男子来公司说他与老婆离婚了，那辆奥迪A3给他老婆了，现在要购买一辆奥迪Q3急用，交订金写的是王韦的名字，其问他买奥迪A3时怎么写的是谢海洋的名字，他说以前不熟悉，随便报了个名字给其，他的真实身份就是王韦，还给了王韦的身份证让其看。后他在民生银行办好贷款手续就把车子提走了。
11、证人刘甲的证言，证实其经姓范的朋友把其的联系电话给了肖某某，肖某某打电话给其说，用她的房屋做抵押向其借钱。肖某某说自己在银行的贷款到期了，想借钱用来还银行贷款，再从银行续贷还其的借款。在办理房屋抵押的他项权证的过程中，过来一个男的，肖某某说这个男的叫王韦，是她表哥。肖某某向其借了140万元，月息2分5厘�办理好房屋抵押的他项权证，其从工商银行打款140万元到肖某某的个人帐上。借款到期后肖某某没有还钱，其已向法院起诉肖某某。
12、证人林丙的证言，证实其和谢海洋是2000年一起在安徽省滁州市当兵认识的。谢海洋自称是大老板，经常开宝马、奥迪这样的好车，没见过他做实体生意，经常带不同的女人找战友玩、聚餐。2013年4月份，谢海洋让其以“王韦”的名字办理士兵证，其看身份证上的照片是谢海洋，其感觉谢海洋有多重户口，2014年6、7月，其通过仍在部队的战友陈绍龙帮助办理了士兵证，谢海洋说士兵证在旅游中可以享受免费的待遇，谢海洋在2002年就退役了。
13、证人谢丁的证言，证实其与儿子、儿媳妇、亲家公、亲家母一起生活。2014年5月份的一天晚上，其亲家母在家将其儿媳妇肖某某狠狠打了一顿，其儿媳妇才将事情全部讲出来，其在旁边听了一下，是一个叫王韦的骗子骗了肖某某一大笔钱。
14、证人张丙的证言，证实肖某某是其妻子。其与肖某某是2008年1月2日登记结婚的，2008年6月份，其和肖某某在兴国县潋江镇滨江东大道香樟园购买了一套别墅，每月房贷4000元。2014年4月底，其岳父在上班的地方发现肖某某有建设银行的催款单，肖某某才说谢海洋欠她几十万，以她的名义买了一辆奥迪A3，谢海洋想通过车辆抵押贷款来归还她的钱，她只是帮忙还前两个月的车贷。谢海洋还用了肖某某的信用卡没有还钱，肖某某就向朋友借了部分高利贷，因急着要还，肖某某就向其借了25万元。2014年5月，其了解到其房屋已抵押给刘甲，意识到事情的严重性，就和其岳母到公安局报案。
15、证人胡乙的证言，证实其因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2014年8月18日被兴国县公安局刑事拘留，羁押在兴国县看守所14号监室，王韦也关在14号监室，这样其就认识了王韦。王韦告诉其出看守所后，跟他老婆刘丁联系，叫刘丁拿30万元现金，再将兴国县城的一套房子抵押20万元，凑齐50万元给报案人，叫报案人撤案。8月25日其从看守所出来后，就将王韦的话转告了刘丁。
16、兴国县公安局扣押物品清单，证实公安机关于2014年5月20日从肖某某处扣押兴国用（2010）第08185号中华人民共和国国有土地使用证一本，经兴国县国土资源局认定，该土地证系伪造的国有土地使用证。
17、兴国县公安局扣押决定书、扣押清单，证实公安机关于2014年8月5日从王韦处扣押南字第0109786中国人民解放军士兵证一本，经兴国县人民武装部鉴定，该士兵证系伪造的士兵证。
18、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关于2014年8月26日对谢海洋在恺城金都1栋1单元902房进行搜查，并扣押结婚证、离婚证、无婚姻登记记录证明、机动车驾驶证、家居装修合同、房屋租赁合同、王韦的个人信用报告、肖某某的个人信用报告、恺城金都商品房买卖合同、恺城金都交款收据、电动车行驶证、江西省政府非税收入票据、照相机、苹果手机、POS机、拉卡拉银行卡收单区域代理合作协议、移动硬盘、U盘、手机盒子、手机发票、综合帐户发生额明细文件。
19、上海浦发银行个人担保借款合同，证实王韦以借款人身份，肖某某以其座落兴国县滨江东大道水岸人家J01-2栋房屋抵押人身份和保证人身份，于2012年12月14日向上海浦东发展银行赣州分行借款110万元，借款期限一年。
20、订车协议、机动车销售统一发票、机动车抵押登记/质押备案申请表、分期付款车辆解除抵押通知单，机动车注册、转移、注销登记/转入申请表，证实谢海洋以肖某某为买方，于2012年6月3日向赣州华宏汽车有限公司订购奥迪A3小车一辆�总价为27.192万元，谢海洋支付3万元订金，购车方式是按揭,于2012年7月4日交车，2012年8月20日该车登记在肖某某名下，牌号为赣B7W0**，发动机号CDA285356。该车于2012年8月30日被抵押登记给中国工商银行股份有限公司赣州滨江支行，2013年1月25日解除抵押。2013年1月28日该车转移登记在王韦名下，同时牌号改为赣B303**，2013年4月28日该车转移登记在谢甲名下，同时牌号改为浙A3WC**，2013年10月25日该车转移登记在金雷名下，同时牌号改为浙A9XD**，2013年10月30日该车转移登记在马某名下，同时牌号改为新A537**。
21、车辆购置税完税证明、个人贷款车辆自愿抵押通知单，证实王韦于2013年7月1日以318500元购买黄色奥迪Q3一辆，车牌号为赣B0S7**，发动机号017108，并向中国民生银行股份有限公司信用卡中心办理抵押贷款205000元。
22、房屋抵押借款合同，证实肖某某用其座落在兴国县滨江东大道水岸人家J01-2栋房屋做抵押，于2014年3月5日向刘甲、张某珠借款140万元用于开电器店，借款期限2个月，月利率25‰。
23、离婚协议、兴国县民政局婚姻登记处出具的证明，证实王韦与刘丁于2012年7月11日登记结婚，2013年12月4日登记离婚。张丙与肖某某于2008年1月2日登记结婚。
24、银行查询情况，证实肖某某的工商银行卡卡号为622202151000606****的流水详单，2014年3月6日存80万元、60万元，同日取60万元，2014年3月7日取2万元、78万元。王韦的工商银行卡卡号为622208151000096****的流水详单（2013年5月1日至2014年5月20日），王韦的工商银行账号为140223070110259****的流水详单（2014年3月21日至2014年7月2日），账号为151020730120332****的流水详单（2014年1月21日至2014年6月21日），刘丁的建设银行卡卡号为622280182252104****的流水详单（2012年12月18日至2014年5月18日），王韦的建设银行卡卡号为621700212000151****的流水详单（2013年10月9日至2014年3月21日），肖某某的中国银行信用卡卡号为622761369485****的交易明细（2013年8月12日至2014年7月14日），谢嘉的农村信用社账号为14405012100196****的交易明细（2014年4月22日至2014年6月21日）。
25、兴国用（2012）第2B2901-079号中华人民共和国国有土地使用证、兴房权证潋字第LJ178**号中华人民共和国房屋所有权证复印件，证实土地使用权人和房屋所有权人均是肖某某。
26、肖某某436745515614****信用卡账单明细查询，证实肖某某还车贷的情况。
27、借条，证实肖某某于2014年3月21日向谢海洋出具了5万元的借条；2014年4月25日向陈某某出具了15万元的借条；王韦于2014年5月9日向陈某某出具了29万元的借条。
28、领条，证实刘戊从兴国县公安局刑警大队领取谢海洋退赃款46500元。
29、宁波市江东区人民法院（2009）甬东商初字第829号民事判�书，证实该院于2010年3月8日判决谢海洋偿还浙江谭记汽车贸易有限公司垫付的借款本息3000元。浙江省台州市椒江区人民法院（2010）台椒商初字第1169号、1475号民事判决书，证实该院于2010年8月12日判决谢海洋支付中国工商银行股份有限公司台州分行牡丹信用卡透支本金1943.92元及利息、滞纳金、超限费；9月9日判决谢海洋返还陈立喜借款本金250000元并支付利息。
30、辨认笔录，证实谢海洋从四组（12）张不同女性正面免冠照片中辨认出（4）号就是被害人肖某某，（3）号就是被害人陈某某，（7）号就是被害人谢某某，（10）号就是被害人吴某某。吴某某从（12）张不同男性正面免冠照片中辨认出（7）号就是骗她钱的王韦，谢某某从（12）张不同男性正面免冠照片中辨认出（3）号就是欺骗她感情的老谢也就是王韦。
31、赣州市商品房买卖合同，证实谢海洋以王韦的名义�于2012年12月24日向江西恺城房地产发展有限公司购买一栋1902号商品房一套，首付款105691元，按揭款244000元，总价349691元。家居装饰合同，证实刘丁于2013年9月6日与兴国县长兴商贸有限公司（钟某某）签订合同，对恺城金都一栋1单元902室包工包料装修，工程价款73350元。
32、被告人谢海洋在侦查阶段的供述，其和肖某某是2012年1月通过QQ聊天认识的，聊天过程中，其就说自己在浙江、福州做生意的，两人都说自己是均村人，就更加的信任，半个月后其和肖某某就在非凡酒店发生了性关系。有一次，肖某某叫其出去玩，其说自已的钱包掉了，不想出去，肖某某就借了3000元给其，肖某某走时怕其钱不够用就借了一张2万元额度的农业银行信用卡给其，其透支了2万元并全部用了。
后其在网上的亚马逊购物网站购买了1部苹果4S手机和手机外壳1个、珍珠项链1条，总价是7000多元，要货到付款。其打电话给肖某某说其中购买的手机外壳和项链是送给肖某某的，手机是买给其自己的，并叫肖某某帮助其付款，待其回来后给她。其回兴国后一直没有还款给肖某某。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"李素芳不服涡阳县公安局楚店派出所公安行政处罚一审行政裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-03-17\\\\\",\\\\\