广东省深圳市宝安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深宝法龙刑初字第356号
公诉机关深圳市宝安区人民检察院。
被告人付某。因涉嫌诈骗罪和信用卡诈骗罪于2013年10月4日被深圳市公安局龙华分局羁押，2013年10月5日被刑事拘留，2013年11月8日被逮捕。现押于宝安区看守所。
辩护人曾娜，广东华途律师事务所律师。
辩护人李洪星。
公诉机关以深宝检公一刑诉（2014）259号起诉书指控被告人付某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年5月9日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员张连刚出庭支持公诉，被告人付某及辩护人张曾娜、李洪星均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年9月12日12时许，被告人付某在深圳市龙岗区同乐社区大坑路巴洛克家具厂门口以有急事为由，向被害人潘小某手机打电话，后又编造各种借口骗取潘某白色酷派8081手机一部、现金人民币3000元和工商银行储蓄卡一张，并持卡取出现金5400元予以挥霍。
2013年9月17日9时30分许，被告人付某在龙华新区观澜街道大布头村昌玮工业区附近，以问路为由与被害人吕某搭讪，后以借手机打电话和借钱的方式骗取吕某人民币3900元和康佳EG350手机一部（价值人民币380元）。
2013年9月24日16时许，被告人付某在东莞市凤岗镇雁田村怡岸工业城，以上述手段，骗取了被害人梁某的黑色酷派7260T手机一部。
2013年9月25日10时30分许，被告人付某在龙华新区观澜街道茜坑老村菜地马路边，以借手机打电话为由，骗取了被害人黄某的一部黑色华为T8600手机（价值人民币240元）。
2013年9月25日11时50分许，被告人付某在龙华新区观澜街道人民路福民社康中心附近，以借手机打电话和银行卡转账的手段，骗取了被害人韦某的一部杂牌手机、一张深圳农村商业银行卡、一枚黄金戒指（价值人民币1270元）及现金人民币300元。后被告人付某持银行卡到东莞市，通过ATM取现和刷卡消费等方式将卡内现金人民币10051.97元挥霍。
为支持指控，公诉机关当庭出示了相关证据予以证实，并据此认为被告人付某的行为已构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，并提请本院依法惩处。
被告人付某在庭审终结前表示对起诉书指控事实和金额无异议，并自愿认罪。
辩护人曾娜、李洪星辩称本案应仅以诈骗罪定罪处罚，且被告人付某自愿认罪，愿意积极赔偿被害人损失，请求本院对其从轻处罚。
经审理查明：1、2013年9月12日12时许，被告人付某驾驶车牌号为粤B×××××的丰田牌小汽车来到深圳市龙岗区同乐社区大坑路巴洛克家具厂门口，发现被害人潘某便停靠在其身旁，以有急事为由，向潘小某手机打电话。接着被告人付某拨通一个自称“杨总”的电话，谎称财物丢失并骗得被害人的信任后，又以要见客户为由向被害人借钱，先后骗取了被害人潘某白色酷派8081手机一部、现金人民币3000元和工商银行储蓄卡一张后逃离。事后又持卡取出现金5400元予以挥霍。
2、2013年9月17日9时30分许，被告人付某驾驶粤B×××××丰田牌小汽车来到龙华新区观澜街道大布头村昌玮工业区附近，以问路为由与被害人吕某搭讪，以其财物丢失骗得被害人的信任，后以借手机打电话和借钱的方式骗取吕某人民币3900元和康佳EG350手机一部（价值人民币380元）。
3、2013年9月24日16时许，被告人付某驾驶粤B×××××丰田牌小汽车来到东莞市凤岗镇雁田村怡岸工业城，以上述手段，骗取了被害人梁某的黑色酷派7260T手机一部。
4、2013年9月25日10时30分许，被告人付某驾驶粤B×××××丰田牌小汽车在龙华新区观澜街道茜坑老村菜地马路边，以借手机打电话为由，骗取了被害人黄某的一部黑色华为T8600手机（价值人民币240元）。
5、2013年9月25日11时50分许，被告人付某驾驶粤B×××××丰田牌小汽车在龙华新区观澜街道人民路福民社康中心附近，以借手机打电话和银行卡转账的手段，骗取了被害人韦某的一部杂牌手机、一张深圳农村商业银行卡、一枚黄金戒指一枚（价值人民币1270元）及现金人民币300元后寻机逃离。后被告人付某持银行卡到东莞通过ATM取现和刷卡消费等方式将卡内现金人民币10051.97元挥霍。
公安机关接报经侦查，于2013年10月4日17时许在龙岗区平湖街道南油花园将被告人付某抓获归案，并在其住处南油花园E栋601房内搜查出部分持卡消费单据及购买的物品、作案用的手机号码等物品。
另查明，被告人付某家属李娜于2014年5月9日分别赔偿被害人韦某各项损失人民币11600元，赔偿被害人潘某各项损失人民币9000元。两名被害人向本院出具谅解书，请求对被告人付某从轻处罚。
认定上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实：
一、被害人陈述：
1、韦某：2013年9月25日11时50分许，一个人开着车借故借走我的手机给“杨总”（女性）打电话，后又借故说需要用我的农村信用社的银行卡转账。随后他开车送我回家拿卡，拿到卡后他带我去大水田那边查账，他说要确认我的卡里有多少钱后他才敢转账，我就和他一起在大水田那边的一个小超市里的柜员机上查了账，当时他就站在我旁边，我也没有用手或身体挡着，确认了我的卡里有10063元。查完账后，他说要去杨总的厂里转账签合同就开车带着我去大水田那边的工厂，他又借故有个老板的女儿过生日需要买点礼物，问我身上有没有带现金，我就把身上的300元给他了。他把车停到一个转弯处对我说：“你把戒指脱下来放我车上吧，免得别人误会，而且你穿成这样子也不方便跟我进厂，你先下车等等吧”。我就按他的吩咐把戒指放在他车里下车在那里等。
辨认笔录中辨认出付某是诈骗其的男子，车牌号为粤B×××××的银灰色丰田轿车是诈骗其的男子所驾驶的车辆。
2、潘某：2013年9月12日12时许，我路过巴洛克家具厂附近，一个开着丰田轿车的男子停在我旁边，说他喝醉酒后东西都落在了朋友车上，要借我的手机打电话。我给他拨通了130××××8158，听到一个女人的声音。过后，这名男子说今天要见客户需要用钱买两条中华烟。我说身上没钱，要回家拿给他，他搭我回家后拿了工商银行卡到乐园路百乐基对面的邮政储蓄的柜员机取了500元给他。他又说客户比较重要，需要一些钱贿赂一下客户。我去了巴洛克家具厂那边的平安银行的柜员机上取了2500元给他，他顺便把我的银行卡也拿在手里了。我当时从他手里把卡拿回来了，然后说着说着我也不知道什么时候又把银行卡给到他手上了。然后我就去厂里上班了，过了20分钟后再拨打130××××8158这个号码的时候就再也打不通了。我一共被取走8400元，当时给了他3000元后，卡里还剩5400元左右，后来我打银行电话查，剩下的钱都被取走了。我的手机是白色的酷派牌手机，型号是8081，2012年买的时候价值1399元，现在价值约300元。这名男子驾驶的轿车牌号最后五位是4QJ13。
辨认笔录中辨认出付某像是诈骗其的男子。
3、吕某：2013年9月17日上午9时30分左右，一名开着灰色小轿车的男子靠近向我问路，然后借我的手机打个电话，我帮他打通后是个女子接的。过会那名女子又打过来，这名男子把手机递给我让我听一下，那名女子说让我放心，她老板不是坏人。后来这名男子说他的钱和手机都被他的香港朋友借走了，需要买条烟给王总，就向我借钱。我说身上没有钱，他又问我身上有没有银行卡，让我先去取点钱给他，然后他让秘书打钱到我的银行卡上还给我。听到这里我觉得他可能是个骗子，但是我又怕他伤害我所以我就配合他说可以借给他。于是他就带我去和河西村附近的一家超市那里的平安银行的取款机，我刚开始取了3500元，后来这名男子让我把卡里的钱都取出来，于是我就把卡里剩下的400元也取出来了，一共是3900元都给了他。他说他还要转账，让我把银行卡也交给了他。之后南明男子开车带我河东村人和百货附近就让我下车等他一下，我就下车后那名男子就把车开走了，我的手机还在他车上，之后我用公用电话打了我的手机，发现手机关机了。我的那部手机是康佳手机，2013年以499元的价格买的。
辨认笔录中辨认出付某为诈骗其的男子，车牌号为粤B×××××的银灰色丰田轿车是诈骗其的男子所驾驶的车辆。
4、黄某：2013年9月25日10时30分许，我下班走到茜坑老村菜地马路边，一辆轿车上的司机找我借手机打电话，我不愿意借，对方就一直缠着我。我不想对方烦我，就把手机借给他了。接着那名男子让我上车，因为怕对方把我的手机拿走，我就上车坐在后座上，后座上还有一名男子。在车上那名司机说他有急事要转钱，就向我借用银行卡。接着对方说要带我去他工厂，我说不去，对方非要我跟去。接着和我坐一起的男子拉住我不让我下车。我怕对方对我不利，我就找借口说手机借给他用，我要下车回家，对方就开车门让我下车，并开车走了。
辨认笔录中辨认出付某为骗其手机男子，车牌号为粤B×××××的银灰色丰田轿车类似用来诈骗其手机的人所驾驶的车辆。
5、梁某：陈述的被诈骗的经过与上述四名被害人陈述的经过基本一致。2013年9月25日下午16时左右我在东莞雁田村怡岸工业城里被骗了一部黑色的触屏智能手机和10元钱。在被骗的过程中打我手机的手机号码是130××××4588。
辨认笔录中辨认出付某为诈骗其手机的男子，车牌号为粤B×××××的银灰色丰田轿车类似用来诈骗其手机的人所驾驶的车辆。
二、被告人的供述和辩解：（2013年10月4日笔录）我没有诈骗过别人，2013年9月25日我一天都在家，没出去。我的丰田车（粤B×××××）是我用来拉客人的。在我家发现的金银首饰是我拿自己的卡刷的，有发票。多瓶沐浴露和洗衣液是我自己去商场买的。我的左手无名指大概是一个星期前关车门时夹伤的。在我身上搜出来的三部手机中，我自己一部苹果5，其他两个是我在平湖广场用400元收回来的。我和刘峰是老乡关系。
（2013年10月5日笔录）我用的手机号码是130××××8855，在我家搜出的130××××4588这个号码是新的，没人用。我诈骗过别人，我的同伙是刘峰的老婆“周成彬”（音译，我不知道具体哪个名字）。她二十七八岁，湖南省涟源人，身高160CM左右，体型较瘦，长发，长脸。我们从2013年开始诈骗，一共诈骗过三次，五五分账。
（2013年10月28日笔录）我没有诈骗他人钱财，没有在讯问笔录中交代与“周成彬”合伙诈骗的事。我没有见过130××××4588这张卡，什么都不知道。
三、证人证言：
1、张桂花（黄河贸易公司雁田分公司收银员）：2013年9月25日14时至14时20分，有一个男的在我负责的收银通道用银联卡在POS机刷卡付账，这名男子矮矮的，身材较胖，大概30多岁。他买了多瓶鳄鱼宝宝的沐浴露。
2、邱义妹（香港金六福珠宝店凤岗店销售员）：9月25日，有个脸圆圆的男子在我们这里买了个5.86克的戒指，消费了1922元。
3、刘红（美一佳百货收银员，由于未满18周岁，接受询问时其所在公司收银通道主管江丽婷在场）：9月25日13时40分至14时许，有个中等身材，大概有30多岁的微胖男子在我负责的收银通道刷卡付账，他买了很多博士牙膏、洗衣液和洗发水。
4、韦凤梅（美一佳百货一楼烟酒专柜的老板）：2013年9月25日13时40分至14时许，有个中等身材、微胖的男子在我这买了许多香烟，他买了十七条软经典双喜、三条五叶神、一条硬中华，总共2000多元。由于我们专柜没有POS机，所有我让他到隔壁的手机专柜刷卡付账。
5、林广西（美一佳超市手机专柜老板）：2013年9月25日下午13时许旁边的烟酒专柜向我借POS机给客户刷卡，客户个子不高，头发比较短的男子。前后一共刷了三次，第一次刷了卡买完东西后就上去楼上的超市买东西，后面又下来刷了两次卡。找记录他刷的卡号为“62×××28＊＊＊＊＊＊6097”，刷卡时间为2013年9月25日13时43分、13时51分、13时54分。
四、书证、物证：
1、扣押物品文件清单：
2、抓获经过：由深圳市公安局牛湖派出所出具，称2013年10月4日17时许，我所四名民警在深圳市平湖街道南油花园停车场将驾驶车牌号为粤B×××××丰田汽车的犯罪嫌疑人付某抓获。
3、接受刑事案件登记表、搜查笔录、身份信息材料。
4、情况说明：由深圳市公安局牛湖派出所出具，称付某诈骗案中查实的视频监控有被告人付某使用被害人韦某银行卡在东莞凤岗黄河百货（雁田店）超市消费视频、使用被害人银行卡在黄河百货（雁田店）金六福珠宝店消费视频、付某用车（粤B×××××）载被害人韦某回家拿银行卡的视频、使用被害人潘某银行卡的视频。
五、鉴定意见：与经审理查明认定金额一致。
六、现场勘验检查笔录及现场照片。
七、视听资料：监控录像光盘两张。
上述在案证据材料来源真实合法，本院均予以确认。
本院认为，被告人付某无视国家法律，诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。
综合在案证据材料，被告人付某在实施诈骗过程中主观上希望骗取的财物既包括被害人随身携带的现金或手机等物品，也包括被害人携带的信用卡内的财产。客观上其骗取被害人信用卡后持卡购物、消费的行为，是将信用卡本身所含有的不确定价值转化为具体财物的过程，是为实现其诈骗行为所得利益的事后行为，是诈骗行为的继续。根据主客观相一致原则，对公诉机关指控信用卡诈骗罪名，本院不予支持。辩护人曾娜、李洪星辩称本案应仅以诈骗罪定罪处罚的辩护意见，本院予以采纳。付某自愿认罪并基本能如实供述自己的罪行，其家属亦积极赔偿了两名被害人损失并取得谅解，可以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人付某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月4日起至2014年12月3日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。
二、扣押在案的作案工具及赃物、粤B4QJ**丰田牌小汽车一辆均予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王 为 明
人民陪审员 陈 文 伦
人民陪审员 林 长 福
二〇一四年五月十六日
书 记 员 胡娟（兼）
书 记 员 任 瑛
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。