福建省罗源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0123刑初293号
公诉机关福建省罗源县人民检察院。
被告人李银妹，女，1970年7月13日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化程度，无业，住福建省罗源县。2016年7月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，8月12日被逮捕。
福建省罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2016]283号起诉书指控被告人李银妹犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，罗源县人民检察院指派代理检察员王微出庭支持公诉，被告人李银妹到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，从2013年至2015年，被告人李银妹在罗源县凤山镇嘉禾花园3座602室内组织金额为2000元的民间标会三场。具体情况如下：1.第一场会包括会东65名，金额2000元，2013年11月15日整会，至2018年3月1日结束。该会于2013年12月15日开标，标会时间定于每月15日（每逢3、7、11月1日各加标一次）。该会最后一次标会时间为2016年3月1日，被告人李银妹累计收取会员会款3400380元。2.第二场会包括会东51名，金额2000元整，2014年7月15日整会，至2017年11月15日结束。该会于2014年8月15日开标，标会时间定于每月15日，每年15会（每逢3、7、11月1日各加标1次）。最后一次标会时间为2016年3月1日，被告人李银妹累计收取会员会款1864110元。3.第三场会包括会东61名，金额为2000元整，2015年4月10日整会，至2019年4月10日结束。该会于2015年5月10日开标，标会时间为每月15日，每年15会（逢3、7、11月25日各加标1次）。最后一次标会时间为2016年2月10日，被告人李银妹涉嫌收取会员会款1110490元。
以上三场会，被告人李银妹累计涉嫌非法吸收公众存款共计人民币6374980元，造成赵某1、李某2、林某2、游某等参会会员经济损失共计人民币1550725元。
上述事实，被告人李银妹在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人赵某1、黄某1、李某1、姚某、游某、李某2、林某、李某3、李某4、李某5、周某1、林某2、黄某2、赵某2、许某、李某6、赵某3、赵某4、赵某5、黄某3、周某2、黄某4、赵某6、李某7等24人的陈述及辨认笔录，协助查询财产、冻结财产通知书，互助会会单，抓获经过，被告人李银妹的供述、户籍证明、违法记录查询等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李银妹违反国家法律、法规的规定，以组织民间标会的形式，非法吸收公众存款约人民币6374980元，造成参会人员经济损失共1550725元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人李银妹归案后认罪态度较好，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人李银妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月6日起至2020年10月5日止；罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
二、被告人李银妹应退赔各被害人经济损失共计人民币一百五十五万零七百二十五元。（详见附表：退赔清单）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 宏
人民陪审员 薛 丽
人民陪审员 姚文键
二〇一六年十二月九日
书 记 员 陈 怡
附表：退赔清单
序号被害人应退赔金额（人民币）1赵珠珠1789802黄闽秀766653李月莲503304姚丽芳638155游丽云11185**李庄庄1224807林英妹649808李玉群450759李淑斌6318010李淑平3279011周秀华1754012林妹妹14288013黄秀玲4507514赵爱丽4125515许秀梅3508016李昌兴4627517赵庄英4387518赵雪凤3279019赵木兰4627520黄雪花6667021周益香3159022黄雪娟4629523赵钗英3039024李淑招114585应退赔金额合计附：
《中华人民共和国刑法》相关条款
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。