上海市徐汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）徐刑初字第134号
公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
被告人汤林元，男，汉族，户籍地本市。
辩护人叶竹影，上海市华夏律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。
上海市徐汇区人民检察院以沪徐检诉刑诉（2014）78号起诉书指控被告人汤林元犯诈骗罪，于2014年2月11日向本院提起公诉。本院于2014年2月13日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员李某某出庭支持公诉，被告人汤林元及其辩护人叶竹影到庭参加诉讼。期间，经公诉机关申请，本案延期审理二次，并经报请上级法院决定延长审理期限一次，经本院审判委员会决定，现已审理终结。
上海市徐汇区人民检察院指控：2007年7月，被告人汤林元与张某甲约定，采用虚构向张某甲购买本市丰谷路XXX弄XXX号XXX室房屋事实的方式，帮助张获取中国光大银行上海市西支行（下称光大银行市西支行）贷款人民币（以下币种均同）31万元。双方约定该贷款由张某甲使用并归还，且房屋实际仍为张某甲所有。2009年1月19日，汤林元借故从张某甲处骗取上述房屋房地产权证及封口密码，并于2012年将该房屋以80万元的价格出售给范某乙。2013年6月5日，被告人汤林元被公安机关抓获，其到案后否认诈骗的犯罪事实。公诉机关据此认定被告人汤林元以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方式，骗取被害人张某甲80万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法审判，并当庭出示了被害人陈述、证人证言、相关书证、鉴定结论等证据。
被告人汤林元否认指控的犯罪事实和罪名，辩称其将其个人名下位于本市嘉定区临潭路XXX弄XXX号XXX室的房产以41万元出售后，将所得钱款及借款6万元共计47万元用于归还房产中介为其购买涉案房产的垫付款，其合法拥有涉案房产产权，不属于诈骗行为，之所以未入住涉案房屋，是中介表示给张某甲三年时间。案中所谓的“申明”、“协议书”等文书上的签名系在他人提供的空白纸上所签。
辩护人提出如下意见：1、本案涉及到两个中介人员参与其中，但该涉案人员未到案。2、被告人坚持其在白纸上落款签名，虽不符常理，但非不可能发生。3、被害人陈述等房贷还清后赎回涉案房产，但贷款期限为20年，将自己房产变更在他人名下的做法不符常理。如果法庭认定被告人有罪，被害人在本案中亦负有责任，因此将所有责任归结于被告人显失公平，建议在量刑时酌情考虑。
经本院审理查明，2007年7月，被告人汤林元与张某甲约定，采用虚假交易的方式，张某甲将其位于本市丰谷路XXX弄XXX号XXX室的涉案房产过户给汤林元，但实际仍由张某甲及其家人居住使用，且过户后的房产证及封口密码亦由张某甲保管，由汤林元以其名义将涉案房产抵押给光大银行市西支行，贷款31万元交由张某甲使用，并由张某甲承担还款义务。同年8月17日，张某甲委托顾某某办理贷款事宜并签订贷款委托协议书，该协议书载明：申请贷款额为31万元，申请贷款年限为20年，张某甲支付顾某某综合服务费定金4.8万元。贷款发放后，汤林元从中获取报酬1万元，张某甲按约定使用并归还贷款。此后张某甲出现月还款逾期未还的情况。2009年1月19日，汤林元以银行催款并为确保张某甲按约还款为由从张某甲处取得涉案房产证和封口密码。
2012年3月23日，被告人汤林元向范某甲借款45万元，将涉案房产作了抵押登记（房地产交易中心对涉案房产价值的估价为76万元），并办理了《具有强制执行效力的债权文书公证书》。
2012年6月，被告人汤林元与范某乙（范某甲之父）签订金额为80万元的涉案房产买卖合同。截至2012年6月5日，张某甲尚有23.766648万元的贷款本金尚未归还，截至同月30日，贷款本金及利息由他人一次性支付结清。
2012年7月3日，涉案房产被过户至范某乙名下，当日，范某乙通过其中国工商银行账户向汤林元的售房委托人曹某的银行账户转账45万元。
2012年8月1日，范某甲因被告人汤林元未及时归还借款而持上海市宝山公证处出具的执行证书向上海市普陀区人民法院申请执行。执行期间，范某甲出具收到汤林元归还欠款45万元、且该款系汤林元委托曹某出售涉案房产的部分售房款的收条。
2012年9月17日，范某乙向蒋某借款80万元并将涉案房产抵押登记。2012年12月17日，涉案房产被过户至王某名下。
上述事实，有下列经庭审质证、本院予以确认的证据证实：
（一）证明涉案房产由张某甲过户至汤林元名下的情况
1、被害人张某甲、张某乙的陈述，证明他们因贷款需要，通过顾某某与汤林元签订虚假房产买卖合同，并由汤林元在该房屋实际系他们夫妻所有的申明及情况说明等书面材料上签字确认，以汤林元名义的贷款由他们使用并承担还款义务，且该房实际由他们居住使用，等还清贷款后再将房产过户回来。张某甲还证明，2012年5月中旬，范某甲至涉案房屋称汤林元以涉案房产向她借款45万元，现已到期，并当场出示了汤林元书写的借条和权利人为汤林元的房产证。他当时就说明情况并向范某甲出示了相关协议、说明等材料，范某甲当时非常吃惊，称汤林元欺骗她。
2、证人于某某（汤林元之妻）的证言，证明汤林元与顾某某关系密切，汤在顾的公司工作过。汤林元被抓后，顾某某让人上门还将汤的拘留通知书拿走了。
（二）证明涉案房屋抵押贷款及过户交易的情况
1、证人汪某某（光大银行风险管理部职员）的证言，证明汤林元作为贷款人在他银行办理过房产抵押贷款业务，但汤从未向银行还过款，均由张某甲还款。
2、证人范某甲的证言，证明汤林元曾向她借款45万元到期无法归还，之后通过法院申请执行到位。
3、证人范某乙的证言，证明他通过范某甲购买涉案房产，所有手续均由范某甲办理，他本人未参与房产买卖过程，也未实地看房。在拿到房产证后去过涉案房产，但因无法入住，他便将涉案房产以130万元卖给了王姓女子并办理了过户手续。
（三）证明张某甲和汤林元之间就涉案房产的约定及过户情况
上海市房地产买卖合同、贷款借据、申明、情况说明、说明、收条、归还贷款凭证、银行转账凭证、委托书、上海市公安局物证鉴定中心鉴定书等书证，证明张某甲与汤林元通过虚假交易将涉案房产过户给汤林元，由汤林元以涉案房产向银行抵押贷款，贷款由张某甲使用并承担还款义务，该房实际由张居住使用，另为贷款需要，由张某甲签名的关于汤林元支付现金17万元的收条亦虚假，以及汤林元从张某甲处索取涉案房产的房地产权证及封口密码。上述书证上的“汤林元”经鉴定均为被告人本人书写。
（四）证明涉案房产抵押贷款及过户交易的情况
1、上海市房地产买卖合同、贷款委托协议书，证明张某甲以涉案房产向银行申请抵押贷款31万元，全权委托顾某某办理此项贷款并作前期担保。
2、公证书，证明2007年7月16日，作为涉案房产的产权人汤林元向光大银行市西支行申请贷款31万元并办理了公证。
3、借条、收条、上海市房地产登记申请书、借款合同、具有强制执行效力的债权文书公证书、执行证书及银行转账凭证等书证，证明汤林元将涉案房产向范某甲抵押借款45万元，并作了抵押登记，办理了具有强制执行效力的债权文书公证书。后汤林元未及时还款，范某甲向法院申请执行。期间，范某甲出具收到汤林元归还欠款45万元、且该款系汤林元委托曹某出售涉案房产的部分售房款的收条。
4、上海市房地产买卖合同、上海市房地产登记簿房屋状况及产权人信息，证明2012年7月3日、2012年12月17日，涉案房产的权利人先后变更为范某乙、王某。
（五）证明涉案房产的贷款归还情况
中国光大银行储蓄转账凭条、个人存款回单、个人贷款还款通知单、月还款明细、公安机关出具的情况说明，证明自2007年10月至2012年6月间，张某甲的归还贷款情况及涉案房产被过户后的还贷情况。
（六）证明汤林元名下房产过户交易的情况及汤林元户名的工行卡开户、交易情况
1、上海市房地产买卖合同、上海市房地产登记申请书及委托书，证明汤林元将其位于嘉定区临潭路的房产以28.8万元出售给王某丙，经委托房产中介公司办理，由顾某某作为汤的代理人并经授权代为收取售房款等事项。
2、中国工商银行开户申请书、交易明细，证明汤林元的工行卡系2008年11月25日开户，截止2012年11月，卡内资金进出数千、数万不等。
（七）证明被告人的到案情况
抓获经过，证明汤林元于2013年6月5日被抓获到案。
（八）被告人汤林元的供述
被告人汤林元供述，涉案房产过户至他名下后仍由张某甲居住并使用，以他名义申请的银行贷款由张某甲使用并归还，他名下的房产证和封口密码原由张某甲保管，后他从张某甲处索得，以及他将涉案房产出售给范某乙的事实。
本院认为，被告人汤林元隐瞒了其通过虚假交易获取涉案房产的真相，虚构了其有处理涉案房产权利的事实，骗取他人财产，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控罪名成立。关于被告人提出付款购买涉案房产的辩解及其辩护人的相关辩护意见，与查证的事实不符，本院不予采纳。为维护公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人汤林元犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月5日起至2016年12月4日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
二、违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 彭 涛
审 判 员 王旭光
人民陪审员 王婉娜
二〇一五年四月十日
书 记 员 赵拥军
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。