宁夏回族自治区石嘴山市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）石刑初字第8号
公诉机关宁夏回族自治区石嘴山市人民检察院。
被告人康永伟，男，1974年12月14日出生于石嘴山市，汉族，高中文化，系宁夏伟诚投资有限公司、石嘴山市亚森贸易有限公司、大武口区康桥尚品西餐咖啡厅法定代表人，住石嘴山市大武口区。2013年12月7日因涉嫌犯集资诈骗罪被石嘴山市公安局刑事拘留，2014年1月10日因涉嫌犯信用卡诈骗罪经石嘴山市大武口区人民检察院批准被石嘴山市公安局大武口区分局执行逮捕。现羁押于石嘴山市看守所。
辩护人袁波，宁夏太西律师事务所律师。
石嘴山市人民检察院以石检刑诉（2015）第7号起诉书指控被告人康永伟犯集资诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于8月10日、11月19日两次公开开庭审理了本案。石嘴山市人民检察院检察员何静、代理检察员周小龙出庭支持公诉，被告人康永伟及其辩护人袁波到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
石嘴山市人民检察院指控：
一、2008年2月至2013年7月间，被告人康永伟虚构其在河南桐柏县有萤石矿、内蒙古化德县有金矿、新疆有煤矿以及正在办理宁夏石嘴山市白芨沟二号桥无烟煤矿承包手续的事实，以委托理财、投资入股办矿、资金周转、借款为名，用支付月息2分-4.5分高额利息为诱饵，以签订《委托理财合同》或者出具收据的形式，先后向杨某某、郭某、黄某某、吴某某、安某某、王某甲、杜某、李某甲、段某某、梁甲、田某某、李某乙、许某、刘甲、曾某等多人非法集资3381万元，期间归还本金69万元，支付利息720.08万元。康永伟将上述集资款中的1562万元用于偿还其和李某甲合伙做承兑汇票贴现生意中的欠款，剩余集资款中部分用于支付高额利息或出借给他人。2013年8月，康永伟关停手机逃匿。截止案发前，共计造成被害人2591.92万元未能追回。2013年12月5日，公安民警在四川阆中将其抓获。
二、2013年4月，被告人康永伟称其能在2013年4月底将宁夏石嘴山市白芨沟二号桥无烟煤矿环境治理工程承包手续办理下来，并许诺要将其中1公里的煤矿承包给被害人李甲，并向李甲提供了一份其在北京观复立道公司入股8000万元、占40%股份的入股资料（后经查，该份入股资料为假），骗取了李甲的信任。同时其虚构要向神华宁煤集团缴纳1亿元的保证金，让李甲给其支付3000万元定金，李甲分五次将3000万元转入康永伟指定账户后，双方于2013年4月16日签订了一份《协议书》，约定康永伟将石嘴山市白芨沟二号桥无烟煤矿矿区1公里标段承包给李甲。后在协议规定的期限内，康永伟未履行协议且拒不归还定金。康永伟收到3000万元定金后，将其中2850万元支付给李某甲，用于偿还其和李某甲合伙做承兑汇票生意中的欠款，将100万元用于支付其非法集资的高额利息。2013年8月，康永伟关停手机隐匿去向，致使3000万元无法返还。后经查，宁夏石嘴山市白芨沟二号桥无烟煤矿采矿权属于神华宁夏煤业集团有限责任公司，白芨沟二号桥无烟煤矿已停产数年，不存在灭火工程、环境治理等煤矿开采工程，更不存在对外承包的情况，矿方未与康永伟或者宁夏伟诚投资有限公司签订过任何承包合同。
三、2013年6月25日，被害人武某某经他人介绍委托被告人康永伟贴现一张3000万元的承兑汇票，约定贴现费用为106万元。康永伟随即安排沈某甲将该承兑汇票在宁夏中卫一家公司予以贴现，约定贴现费用为159万元。收到2841万元贴现款后，康永伟向武某某支付1200万元贴现款，将剩余贴现款的部分转入李某甲账户，部分用于偿还欠款，后以资金周转不开为由拒不支付剩余贴现款。2013年8月，康永伟关停手机逃匿。
四、2013年7月至8月期间，被告人康永伟使用个人持有的中国银行信用卡（卡号：409670965029009）、中国工商银行信用卡（卡号：4270300037231346），分别恶意透支消费达490823.79元、13946元，后改变联系方式，隐匿去向。中国银行石嘴山市分行、中国工商银行石嘴山支行多次以打电话、发短信的方式向康永伟催收透支欠款，其仍未归还。中国银行石嘴山市分行、中国工商银行石嘴山支行分别于2013年12月2日、2014年1月14日报案。公安机关立案后，康永伟家属代为陆续将两张信用卡透支本息还清。
针对以上指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了委托理财合同、收条、交易明细等书证；李某甲、沈某甲、杨某某等证人证言；鉴定意见；被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，以支持其指控。
公诉机关认为，被告人康永伟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗他人财物，数额均属特别巨大；康永伟以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以集资诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人康永伟一人犯数罪，对其量刑时应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法惩处。
被告人康永伟对起诉书指控其犯集资诈骗罪的事实和罪名均有异议，认为其没有虚构事实，其所有的公司、项目、矿都是真实存在的，不构成犯罪；对起诉书指控其诈骗李甲的事实和罪名均有异议，辩称其与李甲签订协议的项目是真实存在的，好多人都知道这个项目，没有向李甲提供关于在北京观复立道公司投资8000万元的章程，且其和李甲签订了还款协议，双方之间属于民事纠纷，不构成诈骗罪；对指控其诈骗武某某的事实，认为是给别人帮忙，不构成犯罪；对指控其犯信用卡诈骗罪不认可，认为其不构成犯罪，因为其透支额度是100万元，但实际上只消费了49万元，没有超过透支额度，且当时也有能力偿还欠款，也没有收到中国银行和工商银行的催款通知。
康永伟的辩护人提出：
一、康永伟涉嫌犯集资诈骗罪不成立，其没有虚构事实。1、2012年6月5日康永伟在河南省桐柏县购买了萤石矿，注册资金1000万元，办理了《采矿许可证》并成立了河南省桐柏晟煜矿业有限公司，法定代表人康永伟，另行投资700万元用于在该矿建筑办公用房、厂房、仓库、围墙以及修路等地面工程，同时进行了一定规模的采矿作业并进行了井下排水、清渣、铺道等工程，后因康永伟案发而停业，目前该矿已被惠农区人民法院查封。2、2013年6月6日康永伟在内蒙古化德县与其他股东成立了内蒙古盛兴发矿业投资有限公司，康永伟投入注册资金2000万元，公司成立前后康永伟又投资800万元购买了办公楼及住宅楼，同时与内蒙古化德县人民政府签订了《探矿意向协议书》，对内蒙古化德县境内的多金属矿进行了初步勘探，后因康永伟案发被迫中止。目前该公司财产及康永伟6000万元股权已被石嘴山市公安局查封冻结，该事实客观存在而非康永伟虚构。3、2013年5月19日康永伟与新疆东方国玉文化发展有限公司签订《合伙投资协议书》，在新疆联合勘探多金属矿和煤矿资源，前期康永伟投资1000万元，这一点，东方国玉公司法定代表人曹某某承认并同意退款。
基于以上，辩护人认为，认定康永伟犯集资诈骗罪不适格，即使认定其构成犯罪，也应结合本案事实情节，确定康永伟涉嫌非法吸收公众存款罪。
二、起诉书认定康永伟犯诈骗罪事实不清、证据不足。关于诈骗李甲的事实，因为双方当事人都知道石嘴山市白芨沟无烟煤矿采区的承包手续正在办理中，双方协商如果办不成即退款；双方约定交纳的3000万元是定金而不是承包费；康永伟夸大了自己的履约能力，主观上认为没有问题，客观上才收取定金；事情办不成康永伟与李甲以书面形式协商退还定金事宜并没有非法占有定金的动机。因此，康永伟与李甲之间属民事纠纷，不构成诈骗犯罪。关于诈骗武某某的事实，应属民事纠纷，不构成犯罪。本起事实是武某某委托惠农区银行行长李乙帮忙贴现承兑汇票，李乙又请康永伟帮忙贴现，贴现后康永伟支付武某某贴现款1200万元，剩余部分贴现款经李乙协调由康永伟暂时周转，且后期三方又签订了《代贴现承兑支付协议书》。康永伟没有非法占有武某某承兑汇票贴现款不归还的动机，不构成犯罪。且本案承兑汇票是在中卫市贴现的，犯罪结果发生地是宁夏中卫市，所以内蒙古警方对本案立案、侦查、移交等程序都是违法的。因此，这起诈骗案依法不成立。
三、起诉书指控康永伟犯信用卡诈骗罪不成立。康永伟没有超过信用额度透支款项，也没有收到发卡银行的催收通知单，且其家属在案发后已将透支款本息全部还清。故其行为不构成信用卡诈骗罪。
综上，公诉机关指控康永伟犯集资诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪事实不清、证据不足，希望法庭予以考虑。
康永伟的辩护人出示了如下证据材料：
一、河南省桐柏县晟煜矿业有限公司营业执照、采矿权许可证、采矿权转让交易鉴证书。证实康永伟在河南晟煜矿业有限公司投资了1000万，公司是真实存在的。
公诉人对营业执照、采矿权许可证没有异议；认为采矿权转让交易鉴证书是复印件，对其真实性、合法性有异议，认为以上证据不能达到辩护人的证明目的。
二、1、内蒙古盛兴发矿业公司法人营业执照一份；2、康永伟与孙某甲签订的《项目合作协议书》一份；3、康永伟接受内蒙古化德县人民政府《探矿意向协议书》一份。证实，内蒙古盛兴发矿业公司是真实存在的，该公司2000万的投资资金，800万的房产，注册资金是1个亿，实收注册资本2000万，该矿已进入勘探阶段、公司真实存在。
公诉人对证据的证明目的不予认可，认为没有证据证实康永伟在内蒙古盛兴发矿业公司投资2000万元的事实，内蒙公司没有实际勘探。
三、1、新疆东方国玉文化发展有限公司法人营业执照、机构代码证各一份；2、合作协议书一份；3、曹某某询问笔录一份。证实，被告人康永伟在新疆东方国玉文化发展有限公司投资1000万元且新疆的公司是真实存在的，其中李某甲投入800万元，康永伟投入200万元。康永伟没有虚构事实。
公诉人认为该组证据不能达到辩护人的证明目的。
四、1、协议书一份；2、神华宁煤集团收发文件处理单和宁夏国土资源厅41号文件、关于宁煤矿山环境治理确认函；3、康永伟讯问笔录一份；4、还款协议一份；5、债权转让协议书一份；6、宁夏高级法院协助执行通知书；7、内蒙公安机关受案登记表及康永伟讯问笔录两份。证实，1、李甲交纳的是定金，既不是保证金也不是承包费，定金本身具有惩罚性，具有法定的约束力；2、神华宁煤集团关于矿山环境治理工程已被国土资源厅批准确认，事实清楚证据充分；3、工程手续未办成，双方达成《还款协议》，由于康永伟失去人身自由未履行，其妻子替其履行部分债务；4、2013年7月15日宁夏高级法院查封康永伟房屋、汽车等财产，价值4000余万元，后转公安机关继续查封；5、李乙委托康永伟帮助贴现，贴现后李乙同意剩余贴现款康永伟可暂用；6、内蒙公安机关立案属于程序违法，没有管辖权。
公诉人对第2、3份证据的真实性有异议，认为该组证据不能达到辩护人的证明目的。认为是定金还是保证金不影响本案事实的认定。第4份证据不影响本案诈骗事实的认定。
五、1、银行撤案申请书；2、银行出示康永伟还清款说明；3、银行收款凭证；4、银行撤诉函；5、康永伟讯问笔录两份。证实，1、银行向公安机关和检察机关两次提出撤诉；2、康永伟在中国银行的信用额度为100万元，目前58万元本息全部归还；3、康永伟在工商银行的信用额度为2万元，目前17116.3元本息全部归还。
公诉人认为该组证据不影响对本案事实的认定。
经审理查明，
一、集资诈骗事实
2008年2月至2013年7月间，被告人康永伟以其在河南桐柏县有萤石矿、内蒙古化德县有金矿、新疆有煤矿，需要周转资金为由，并虚构正在办理宁夏石嘴山市白芨沟二号桥无烟煤矿承包手续的事实，用支付月息2分-4.5分高额利息为诱饵，以签订《委托理财合同》或者出具收据、借条的形式，先后向段某某、黄某某、刘某甲、李丙、刘乙、刘甲、李乙、梁甲、田某某、郭某、杜某、许某、刘某乙、刘某丙、李某乙、王某甲、张某、杨某某、杨某、安某某、吴某某等人非法集资1831万元，期间归还本金39万元，支付利息720.08万元。康永伟将上述集资款中的362万元用于偿还其和李某甲合伙做承兑汇票贴现生意中的欠款，剩余集资款中部分用于支付高额利息或出借给他人。2013年8月，康永伟关停手机逃匿。截止案发前，共计造成被害人1071.92万元的集资款未能追回。2013年12月5日，公安民警在四川阆中将其抓获。具体犯罪事实如下：
1、2008年2月18日至2009年2月18日，被告人康永伟以支付高息为由，先后三次共向段某某借现金12万元，2009年2月18日双方签订了委托理财合同一份，约定委托代理资金12万元，月利率3%，当日康永伟为段某某出具12万元收据一张；
2009年3月20日、2009年12月4日，段某某分别借给康永伟现金2万元、5万元，共计7万元，康永伟分别为其出具了收据；
2011年4月27日段某某从其账户向康永伟账户转款20万元，康永伟为其出具收据一张。同日，康永伟将该20万元连同其账户内原有资金共计30万元转入沈某甲账户。
上述借款共计39万元，自2008年3月至2013年3月，康永伟先后按照每月3分和每月2分的利率共计支付段某某借款利息33.76万元，尚有5.24万元未付。
2、2008年6月19日，被告人康永伟以支付高息为由，向黄某某借款5万元，并向其出具了委托理财合同及收据。2008年7月至2013年2月，被告人康永伟先后按照每月3分和每月2分的利率支付黄某某借款利息共计7.3万元；
2010年12月28日，被告人康永伟以支付高息为由，向黄某某借款24万元，并于借款当日连同其账户内原有资金共计50万元全部转入李某甲账户。2011年1月至2013年2月期间，被告人康永伟先后按照每月3分和每月2分的利率支付黄某某利息共计13.44万元。
被告人康永伟尚有黄某某8.26万元未付。
3、2008年7月1日至2012年1月13日，被告人康永伟以支付高息为由，先后向刘某甲、李丙、刘乙借款共计47万元，均出具了借条和收据，借款中有10万元转入李戊账户，8万元转入陈甲账户。2008年8月至2013年2月康永伟共支付借款利息45.06万元，尚有1.94万元未付。
4、2009年4月17日至2012年1月15日，被告人康永伟以支付高息为由，先后四次共向刘甲、李乙借款共计58万元，均为其二人出具了收据。2009年5月至2013年2月，被告人康永伟共向刘甲、李乙支付借款利息48.84万元，尚有9.16万元未付。
5、2009年8月25日至2012年6月11日，被告人康永伟以支付高息为由，先后多次向梁甲借款共计363万元，其中42万元转入项某某账户，15万元转入张某丁账户，其余部分转入康永伟妻子薛某账户。2009年9月至2013年2月康永伟按照每月3分的利率支付梁甲借款利息共计139.26万元，尚有223.74万元未付。
6、2010年7月20日，被告人康永伟以支付高息为由，向田某某借现金40万元，为其出具收据一张；2011年1月14日，田某某将20万元存入康永伟账户，康永伟出具收据一张，并于借款当日连同其账户内原有资金共计278万元一起转入李某甲账户。2010年8月至2013年3月康永伟支付田某某借款利息共计53.7万元，尚有6.3万元未付。
7、2010年11月30日，被告人康永伟以支付高息为由向郭某借款10万元，并于2010年12月1日出具收据一张。2011年1月至2013年2月，被告人康永伟先后按照每月3分和每月2分的利率共计支付郭某借款利息5.9万元，尚有4.1万元未付。
8、2008年7月3日，被告人康永伟以支付高息为由，向杜某父亲杜某某借款20万元，后康永伟先后以3分、2分的利率共计支付借款利息28.8万元，超付8.8万元；2011年12月23日，杜某通过其父亲借给康永伟30万元，康永伟为杜某之妻丁某某出具收条一张，康永伟连同其账户内资金共计50万元全部转入李某甲账户。2012年10月8日被告人康永伟向杜某归还本金10万元。2012年1月至2013年3月期间按照每月2分的利率向杜某支付借款利息7.2万元，减去康永伟超付杜某某8.8万元外，尚有杜某4万元未付。
9、2012年1月13日，被告人康永伟以支付高息为由，向许某借款10万元，为其出具收据一张。2012年2月至2013年2月康永伟向许某支付借款利息共计3.6万元，尚有6.4万元未付。
10、2012年1月13日，被告人康永伟以支付高息为由，向刘某乙借款20万元，转入陈甲账户。2012年8月9日，刘某乙将其中7万元转让给李丙，当日康永伟分别给李丙和刘某乙出具了7万元和13万元的收据。2013年6月康永伟归还刘某乙借款本金4万元。2012年2月至2013年2月康永伟共向刘某乙支付利息3.96万元，尚有5.04万元未付。
11、2012年1月13日，被告人康永伟以支付高息为由，向刘某丙借款5万元，为其出具收据一张。2012年2月至2013年2月康永伟共向刘某丙支付借款利息1.2万元，尚有3.8万元未付。
12、2012年1月16日至2012年2月13日，被告人康永伟以支付高息为由，先后三次向李某乙借款共计70万元，2013年6月25日偿还20万元。上述借款中，有16万元连同康永伟账户内资金共计200万元转入陈甲账户，其余均转入沈某甲账户。2012年2月至2013年2月康永伟支付李某乙借款利息共计24.18万元，尚有25.82万元未付。
13、2012年3月6日，被告人康永伟以支付高息为由，向王某甲借款35万元，为其出具收据一张，后分两笔将该笔借款连同其账户内资金共计40万元转给刘某丁账户。2012年4月至2013年4月，被告人康永伟按照每月3分的利率向王某甲支付借款利息10.5万元，尚有24.5万元未付。
14、2012年7月10日，被告人康永伟以其准备在石嘴山市白芨沟二号桥处开采煤矿需要周转资金为由，向张某借款500万元，为其出具借条一张，并将该500万元全部转入齐某账户。2012年8月至2013年4月，被告人康永伟按照每月3分的利率支付张某借款利息共计220万元，尚有280万元未付。
15、2012年9月29日，被告人康永伟以支付高息为由向杨某某借款48万元，并出具借条一张。借款当日被告人康永伟将该48万元全部转入李某甲账户。2013年2月7日至8月6日，被告人康永伟共归还杨某某借款本金5万元，按照每月4分的利率支付借款利息共计7.68万元，尚有35.32万元未付。
16、2012年12月4日，被告人康永伟以其准备在石嘴山市白芨沟二号桥处开采煤矿需要周转资金为由，向杨某借款200万元，为其出具收条一张，并将该笔借款存入靳某甲账户；2013年3月19日，被告人康永伟向杨某借款200万元，为其出具借条一张，并将该笔借款转入王某乙账户；2013年7月17日，杨某借给康永伟票面金额为54万元的银行承兑汇票一张，康永伟为杨某出具借条一张。上述借款，康永伟自2013年1月至7月间按照每月4.5分利率共向杨某支付借款利息63万元，尚有391万元未付。
17、2012年12月11日，被告人康永伟以支付高息为由，向安某某借款10万元，为其出具收据一张，并于借款当日将该10万元全部转入沈某甲账户，沈某甲又连同其账户内的40万元全部转入齐某账户。2013年1月，被告人康永伟支付安某某借款利息0.9万元，尚有9.1万元未付。
18、2013年1月30日，被告人康永伟以支付高息为由，向吴某某借款30万元，为其出具借条一张。并于借款当日将该30万元连同从沈某甲账户转入的20万元全部转入靳某乙账户内。2013年2月至3月，被告人康永伟按每月3分的利率向吴某某支付利息共计1.8万元，尚有28.2万元未付。
沈某甲在被告人康永伟的亚森贸易有限公司工作，主要负责为康永伟到银行转账或提现；王某乙在李某甲的宁夏金顺贸易有限公司工作，负责帮李某甲办理银行承兑汇票的事情。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）受案登记表、受案回执、立案决定书。证实，2013年10月，李某甲、段某某、杨某某等共计10余名被害人到石嘴山市公安局报案要求对康永伟诈骗行为进行立案查处，石嘴山市公安局于2013年12月2日决定以集资诈骗罪对本案立案侦查，并将立案决定告知了各被害人的事实。
（2）杨某某等人常住人口信息。
（3）协助冻结通知书。证实石嘴山市公安局于2013年10
月28日依法扣押康永伟在内蒙古盛兴发矿业公司和河南桐柏县晟煜矿业公司毛集镇萤石矿采矿权的事实。
（4）企业信息、个体信息。证实，宁夏伟诚投资公司成立于2011年8月9日，企业类型为有限责任公司，经营范围是商业、农副产品加工业、交通运输业、建筑业等，股东为康永伟和沈某甲，出资额分别为900万元、100万元，法定代表人为康永伟；石嘴山市亚森贸易有限公司成立于2005年10月27日，企业类型为有限责任公司，经营范围是机电设备、建材、家用电器等，股东康永伟和赵某某，出资额分别为490万元、10万元，法定代表人康永伟。大武口区康桥尚品西餐咖啡厅，企业类型为个体工商户，法定代表人为康永伟，经营资本20万元，经营期限2009年11月-2012年9月。
（5）大武口区公安分局立案决定书、起诉意见书、大武口区检察院起诉书、大武口区法院判决书。证实李某甲因非法贴现承兑汇票被以非法经营罪立案侦查、起诉及判刑的情况。
（6）石嘴山市公安局经侦支队民警刘某己、马某丁于2015年5月9日出具的情况说明。证实，在调取康永伟名下企业的过程中，石嘴山市工商局工作人员在工商管理综合业务系统中，在全区范围内没有查询到石嘴山市诚信理财公司任何注册、变更、注销的信息。
（7）借条、收据、银行存款回单、明细清单、银行交易明细、存取款凭条、存折记录、转账凭证、理财合同、银行进账单、网银转账明细等。证实，被告人康永伟和被害人杨某某、郭某等多人以签订借款合同、理财合同、收据等形式集资和集资期间支付利息、偿还本金的情况，以及集资过程中康永伟、沈某甲及各被害人个人账户的资金往来情况。
（8）河南省桐柏县晟煜矿业公司调查情况、情况说明、晟煜公司工商注册资料、晟煜矿业公司采矿资料、晟煜矿业公司账户交易明细、康永伟3405、0505账户交易明细、矿山企业储存量动态年度报告。证实，①经公安机关核实，河南省桐柏县晟煜矿业公司系康永伟2012年6月成立，康永伟从他人手里取得萤石矿经营权，但未过户，也未实际经营。②桐柏县毛沟萤石矿采矿权所有人为金某某，后转让给康永伟，但未办理过户登记手续，该矿自2013年1月至今没有任何开采活动。③晟煜公司成立情况，该公司股东现为康永伟和张某甲。该矿公司资金来往情况，截止2012年6月30日公司账户余额为零。④康永伟账户资金与晟煜公司资金往来情况。⑤毛沟萤石矿2013年采矿量为零。
（9）内蒙古盛兴发矿业公司调查情况、探矿意向协议书和情况说明、内蒙古盛兴发矿业公司工商档案。证实，内蒙古盛兴发矿业公司成立于2013年6月6日，后该公司法定代表人变更为康永伟，该公司与化德县政府签订探矿意向协议书，但从未进行勘探及任何投资。该公司2012年7月23日、2013年3月4日分别与察右后旗、察右后旗土牧尔台镇人民政府、化德县人民政府签订探矿协议，但从未进行勘探及任何投资。察右后旗人民政府与化德县人民政府分别出具情况说明证实签订协议后该公司从未进行勘探及任何投资。
（10）企业法人营业执照、登记表、组织机构代码、合作投资协议书、曹某某询问笔录。证实，2013年5月19日，康永伟以伟诚投资公司名义与曹某某的新疆东方国玉文化发展中心签订协议，合伙投资开发赛里木湖周边矿风险勘探项目和目标轴矿，康永伟和李某甲共投资1000万元，其中康永伟投资200万元，同时证实该公司的工商登记情况。
（11）项目合作协议书。证实2013年6月27日康永伟与孙某甲签订协议，共同设立项目公司进行矿产项目的风险勘探。
（12）收取、贴现、兑现银行承兑汇票协议书及借条。证实康永伟从李某甲处收取承兑汇票进行贴现的协议及其给李某甲出具的借条。
（13）银行交易明细、中国工商银行及石嘴山市大武口区农村信用社活期账户明细、中国农业银行个人账户及网银转账明细、石嘴山市大武口区农村信用社大额汇兑明细、石嘴山市大武口区农村信用社存、取款凭证、宁夏黄河农村商业银行账户明细、石嘴山银行储蓄明细清单、凭证、宁夏银行个人存款交易明细。证实，康永伟、李某甲、沈某甲、薛某、王某乙之间在中国工商银行、石嘴山市大武口区农村信用社、宁夏黄河农村商业银行等银行个人账户案发期间交易及资金往来情况；李某甲、沈某甲及康永伟在中国农业银行个人账户案发期间网银转账情况；康永伟在石嘴山市大武口区农村信用社卡号尾号为00113、59418、69888的账户在2011年3月9日至2013年12月26日交易流水明细；石嘴山银行卡号尾号为00628账户2007年1月15日至2013年12月4日交易流水明细及大额转账情况；康永伟中国农业银行账户资金收支情况。综合证实康永伟和李某甲之间贴现银行承兑汇票过程中资金往来情况。
（14）民事起诉状、收据、银行存款凭证、借款合同、情况说明、委托理财合同及相关书证。证实，路某某、朱某甲、徐某某、马某丁、马某戊等人就其和康永伟之间的债权债务纠纷向法院提起民事诉讼，要求康永伟偿还债务3000多万元的事实。
（15）债权转让协议书、借款合同、保证合同、欠条、担保承诺书、收条、机动车销售发票、营业执照。证实，康永伟及宁夏伟诚投资有限公司与李丁、刘某戊、李斌、段某、马某甲等人之间的借款情况，以及2013年9月22日康永伟的妻子薛某与李丁、李甲签订转让协议，将李丁欠康永伟567.3万元借款债权转让给李甲的事实。
（16）鉴定意见通知书及情况说明。证实石嘴山市公安局已将司法会计鉴定报告的内容通知了本案被害人的事实。
⒉证人证言
（1）李某甲证实，2010年6月至2012年下半年，李某甲将其客户给予的承兑汇票交被告人康永伟进行贴现，至2012年5月份左右，康永伟不能及时支付利息，称其挪用了承兑汇票款用于购买矿产，并授意李某甲继续帮客户从他人手中贴现承兑汇票，由此产生的债务康永伟承认并向李某甲出具借条和协议，至2013年5月底康永伟共欠李某甲93929万元。
（2）刘丙证实，2013年3月，刘丙到康永伟的投资公司借了40万元，因为对方是农信社的账户，刘丙就用儿子刘某丁尾号4467的银行卡倒了一下帐，4月初，刘丙将40万元以及2万元利息还给了康永伟，具体打到哪个账户记不清了。
（3）寇某某证实，其在2011年12月向同学康永伟借了35万元，当时康永伟把钱打到寇某某妻子张某丁的银行卡上，这个钱没有给康永伟支付利息，2013年3月，寇某某将钱还给了康永伟，同时寇某某还借给了康永伟35万元，不收取利息。
（4）李戊证实，康永伟建设银行尾号8916的卡于2010年6月3日向李戊账户0014转入20万元，系康永伟偿还在2014年4月向其借的款。
（5）薛某证实，康永伟经营的生意有石嘴山市亚森贸易公司、康桥尚品西餐咖啡厅、伟诚投资公司、河南桐柏萤石矿。薛某只知道康某甲、康某乙、康某丙、杨某和曾某把钱给康永伟做投资的事情。
（6）刘丁证实，其在石嘴山市亚森贸易有限公司担任会计，主要负责亚森贸易有限公司下属的两个西餐咖啡厅的账目，其他业务的账目不让其经手。上班期间经常能见到康永伟，从2013年8月6日开始再没有见过康永伟。
（7）赵某某证实，亚森贸易公司成立于2005年左右，其和康永伟是股东，注册资金50万元，其占10%股份。赵某某只是名义股东，公司的业务均由康永伟做主。因为赵某某没有出钱所以没有股份分红。
（8）孙某甲证实，2012年9月，康永伟通过孙某乙认识孙某甲，想要投资入股孙某甲中卫的煤矿和内蒙古化德县的金矿，因孙某甲告知康永伟其现在只占中卫煤矿15%的股份，让康永伟联系马某己。在谈中卫煤矿收购的时候，有个姓李的女的与康永伟在一起协商，孙某甲向康永伟提供了煤矿的相关资料，未与康永伟签订过任何协议。2013年6月，孙某甲与康永伟、姓李的女的签了一份合作开采金矿的协议，同时写了一份同意变更内蒙古化德县盛兴发矿业投资有限公司法人的声明，声明是以康永伟实际投资以后才生效。因康永伟未将6000万元资金注入公司，只投入了300万前期资金，就将内蒙古化德县盛兴发矿业投资有限公司法人变更为康永伟本人，康永伟还将公司营业执照、税务登记证、法人机构代码证以及公司所有印章等手续拿走，孙某甲在报纸上公告声明，并到当地工商部门和公安机关做了登记备案。
（9）孙某乙证实，2012年5月，康永伟得知孙某乙在新疆有一煤矿，表示想一起合伙，收购50%的股份，因孙某乙前期已经投入500多万，康永伟同意将10%的股份给孙某乙，孙某乙告知康永伟投资煤矿需要8个亿资金，康永伟从信用社开了两张银行资信证明，孙某乙带着康永伟、李某甲到曹某某处具体商谈投资煤矿的事宜，康永伟分两笔给曹某某支付了700万元，后来康永伟和李某甲又多次去新疆。2013年4月，康永伟和李某甲给孙某乙说北京安泰基金公司要收购煤矿，给孙某乙1000万元，让其退出煤矿，后没有兑现。2012年11月7日，康永伟得知孙某乙朋友孙某甲在内蒙古化德县有一金矿，表示想投资入股，孙某甲向康永伟说金矿各项手续还没有健全，等公司成立后再入股，2013年4月份，康永伟带着他北京经营的一家担保公司相关人员来找孙某乙去金矿实地考察，康永伟表示投资1个亿他占40%的股份，孙某乙将情况汇报给了孙某甲，因康永伟1个亿的资金迟迟没有支付，故没有签订合作开采协议。
（10）沈某乙证实，沈某乙在亚森贸易公司担任办公室主任，亚森公司注册于2005年左右，公司股东是康永伟和赵某某，公司所有业务都是康永伟说了算。公司公用账户上很少有资金流动，大的资金不走公用账户。伟诚投资公司一直没有什么业务。沈某乙见到康永伟很多办理开矿的文件资料，大多都是新疆、内蒙古这些地方，但没有哪个矿正式办好手续属于康永伟，听说康永伟还在白芨沟有个煤矿正在办手续，但手续一直也没有办下来，听沈某甲说康永伟在做承兑汇票贴现的事情。李某甲和康永伟有密切往来，经常见李某甲来找康永伟。
（11）刘甲证实，其在石嘴山市亚森贸易公司担任出纳期间，公司的公用账户从来没有收入进来，公用账户里也没有钱。
（12）康某甲证实，康永伟开办的有石嘴山市亚森贸易公司、伟诚投资公司，还有两家康桥尚品西餐咖啡厅，听说康永伟在河南桐柏有个萤石矿，内蒙古还有个金矿，具体是否属于康永伟不清楚，康永伟2013年8月初离家联系不上后，才听说康永伟在做承兑汇票贴现的事情。康某甲和家里的亲戚把钱给了康永伟做投资，2010年左右，康永伟称其开办了一个小额贷款公司，给康某甲说有钱就给他做投资，利息非常高，康某甲陆续给了康永伟30万元，签订了委托理财合同、收据，康永伟每月以3分利息，后以2分利息支付给康某甲，康某甲又将自己亲戚处凑的60万元给康永伟去投资。
（13）康某乙证实，大武口区康桥尚品西餐咖啡厅每年利润大约百、八十万，利润都是康永伟来决定怎么用，餐厅的营业收入都交给石嘴山市亚森贸易公司出纳刘甲。康永伟在石嘴山市开办了亚森贸易公司、伟诚投资公司和康桥尚品西餐咖啡厅，在河南桐柏有个萤石矿，听说康永伟在内蒙古化德县有一个矿业公司，该公司的一套资料在康某乙处。2010年左右，康永伟向康某乙称开办公司需要现金周转，如果有钱可以给其做投资，每月两分利息。康某乙和亲戚总共给了康永伟190万元左右。2013年1月份开始，康永伟称公司资金紧张，没有再给过利息。
（14）张某乙证实，康永伟向张某乙夫妇借款500万元，约定每月利息3分，至2012年11月份，康永伟通过银行转账的方式向张某乙支付了四个月的利息共计60万元，后康永伟一直推脱不返还本金，也不支付利息，在张某乙夫妇的多次催要下，康永伟于2013年4月15日通过银行转账的方式支付了100万元利息。
（15）王某乙证实，王某乙在宁夏金顺贸易有限公司工作，帮李某甲办理银行承兑汇票的事情，2012年夏天，李某甲让王某乙和曹荣用碎纸机将一堆银行承兑汇票复印件毁掉，后来每次都会帮李某甲销毁一些数量不定，二三十张或者两三张的银行承兑汇票复印件，其见过王某丙、蒲某某、陈某某，张某丙、陈乙、周某甲、唐某某、沈某丙、马某乙、周某乙、马某丙、朱某某、潘某的银行承兑汇票复印件。听李某甲说和康永伟一起做银行承兑汇票贴现业务，见过康永伟表弟沈某甲到公司找李某甲取银行承兑汇票。2013年左右，李某甲让其帮忙联系一个在银川叫孙某丙的人一起做过银行承兑汇票贴现。李某甲一般用王某乙和李某甲母亲李某丙的银行账户给王某丙、蒲某某、陈某某，张某丙、陈乙、周某甲、唐某某、沈某丙、马某乙、周某乙、马某丙、朱某某、潘某、康永伟、沈某甲办理银行转账业务，但具体钱的用途不清楚。
（16）齐某证实，2012年5月左右，齐某在办理北京观复立道投资担保公司期间，因政策要求，要成立投资担保有限公司必须要有法人股，公司的名称必须要有“投资”两个字，齐某找到康永伟，让康永伟以宁夏伟诚投资公司的名义在其公司投资1万元。
（17）曹某某证实，2012年7、8月份，康永伟想投资开发曹某某持有的新疆赛里木湖周边矿风险勘探权的项目，曹某某占这个项目80%的勘探权，共计价值2亿元人民币，康永伟以宁夏伟诚投资有限公司法人代表的名义占42%，约定康永伟在合伙协议签订前先行向曹某某支付700万元，签订合同当日再支付500万元，2013年6月20日前支付800万元，2013年11月30日前分期支付3000万元，剩余7000万元在合作项目探区申报办理完第一个采矿权证后两个月内一次性付清。合同签订后，康永伟和李某甲共支付1000万元投资款后，就再没有支付过任何投资款。
（18）袁某某证实，袁某某受张某甲的委托，负责协调、沟通毛沟萤石矿事务，因萤石矿的安全许可证和采矿经营许可证没有办下来，所以萤石矿一直没有开始经营。毛沟萤石矿过去经营手续都是金某某的，此人一直未联系上，张某甲就让袁家成以金某某的名义伪造授权书并签字办理过户手续。
（19）夏某某证实，夏某某于2012年11月份在河南桐柏毛集镇毛沟萤石矿工作，负责看守工地、工房和矿井，从看守工地开始，矿上没有进行过任何开采，也没有其他人工作。平时会有个宁夏姓张的老总，一个月来两趟看看矿上的情况。
（20）沈某甲证实，沈某甲在亚森贸易公司主要负责用康永伟、康素琳、康某丙、薛某、王某丁的银行卡到银行转账或提现，康永伟让沈某甲给三十多人转过账，转账金额不定，每次转账大概几百、几千、上万，有的十天一转账、有的一个月一转账，沈某甲从其母亲处得知康永伟支付的是利息。康永伟给沈某甲说其有铁矿、煤矿，但沈某甲未见过任何手续，只见过康永伟在河南有个萤石矿的手续，康永伟拿过一些别人名下的矿产手续，都是过期不全的手续，让沈某甲找人将这些矿卖出去。康永伟和李某甲于2010年至2012年8月期间做银行承兑汇票生意，上千万的承兑汇票。
（21）庞某某证实，2011年4月左右，康永伟得知庞某某公司使用承兑汇票后就让其帮忙将康永伟手中的承兑汇票进行贴现。庞某某把康永伟拿来的承兑汇票在公司以付货款的方式进行贴现，第一次给康永伟贴现的面额是50万元，贴现的现金是49万元，之后康永伟陆续找其贴现承兑汇票，一直到2011年年底就不做了。庞某某和康永伟之间贴现的总面额有7000万元左右。收到的承兑汇票都用于支付货款，是为了将公司的资金盘活，收取的承兑汇票没有得到实际的利润，只是为了公司正常运转。
3、被害人陈述
（1）杨某某证实，2012年9月29日杨某某借给康永伟共计48万元，并约定每月4分的利息，后康永伟共支付了76800元利息，还了5万元本金，之后就失去联系。
（2）郭某证实，2010年11月30日，其通过张某甲给康永伟的建设银行账号转账10万元用于委托理财，每月3分的利息，从2011年1月份至2013年2月，其银行账户上共收到58000元利息。
（3）黄某某证实，2008年6月18日，黄某某通过张某','2018-10-08
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