广东省揭阳市榕城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）揭榕法刑初字第70号
公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。
被告人郑松波，男，1979年4月9日出生，身份证号码4452211979********，汉族，广东省揭阳空港经济区人，小学文化，住广东省揭阳空港经济区地都镇。因本案于2013年4月16日被羁押，同月17日被刑事拘留，2013年5月23日被逮捕。现押于揭阳市看守所。
揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检刑诉（2014）20号起诉书指控被告人郑松波犯诈骗罪，于2014年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派检察员王伟潮出庭支持公诉，被告人郑松波到庭参加诉讼。现已审理终结。
揭阳市榕城区人民检察院指控：2012年10月份，被告人郑松波向被害人郑某某谎称熟悉房产证办理和认识银行放贷工作人员，能帮郑某某办理房产证和向中国银行揭阳分行贷得低息贷款人民币（下同）200万元，然后以需要疏通关系、办理证件为由，先后多次骗取郑某某现金合共91800元，赃款均已被郑松波花光。2013年4月16日，郑松波被抓获归案。
上述指控事实，公诉机关当庭出示了被害人郑某某的陈述，证人郑某乙、陈某某等人的证言，申请贷款相关材料，中国银行揭阳分行证明材料，手机通话录音，声纹鉴定书，抓获经过证实材料，被告人郑松波的供述及其身份证实材料等证据证实。
揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人郑松波以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。建议本院对被告人郑松波在有期徒刑五年以上七年以下量刑。提请本院依法判处。
被告人郑松波辩解称他只拿到被害人郑某某8000元，其中5000元是向被害人郑某某借的，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明：2012年10月份，被告人郑松波欺骗被害人郑某某说能够帮助其办理房产证，并用该房产证向中国银行揭阳分行贷到低息贷款200万元。此后，郑松波以办理证件及贷款需要疏通关系等为由，自2012年10月份至2013年4月份，先后多次骗取郑某某现金合共91800元。至案发，赃款未能追回。2013年4月16日，郑松波被抓获归案。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人郑某某的陈述。郑陈述2012年国庆节前后，他因家里要建房子、做生意，资金周转比较困难，想去银行贷款，经了解，银行贷款需要提供房产证做抵押。他的大儿子郑某甲去找郑松波帮忙，回来后告诉他说郑松波有办法帮忙办理房产证，他便通过郑某甲托郑松波帮忙办理房产证。同年12月份，他向郑松波要房产证时，郑松波对他说，其哥哥是市公安局陈副局长，与中行的行长是朋友，可以帮他贷到扶持贷款300万元，利息比较低，房产证已经由其哥哥拿给中行行长了，还叫他提供身份证、结婚证、营业执照、户口簿的复印件及村证明等资料，他把上述证件拿给郑松波。为了让郑松波帮忙办理贷款，郑松波以需要请客、送礼为由，先后多次向他索要财物。2012年10月份，他通过儿子先后将现金15000元交给郑松波；2012年农历12月初至同月24日前，他先后拿了11000元左右给郑松波；2012年农历12月24日和12月26日，他在砲台镇郑松波租住的房间内两次分别将13000元、8000元交给郑松波；2013年正月初六至正月十四日前，他先后5次将现金14500元交给郑松波；2013年正月十四日，他自己在砲台镇石牌路口先将现金14000元交给郑松波，后又和他老婆在该路口再将4800元交给郑松波；2013年4月初至同月8日，他又先后交给郑松波现金11500元。郑松波骗他的钱，以上是他记得的有91800元，还有一些他不记得的，总共有13万多元。在此期间，郑松波总是以各种借口推迟贷款的日期，他一直未能从银行贷到钱。郑某某从张不同男子的照片中辨认出郑松波。
2.证人郑某乙的证言。郑证实2012年10月3日前后，因叔叔郑某某的儿子郑某甲要办理1份房产证，他和郑某甲去找郑松波帮忙，郑松波答应帮忙，并说需要800元的手续费。随后，郑松波来到叔叔郑某某经营的虾场，郑某甲把办理房产证的800元钱交给郑松波。同月10日左右，郑松波约他和郑某甲来到揭东县（现为揭东区，下同）国土局门口，要求郑某甲再拿2000元给其去办事，郑某甲便从身上拿出2000元交给郑松波。同月13日左右，郑松波让他转告郑某甲说需要3200元买房产证的土地使用平方数，郑某甲便拿了3200元并让他拿到郑松波住的喜飞扬旅馆交给郑松波。同月16日左右，郑松波让他转告郑某甲说房产证快办理好了，但需要1500元请帮忙办证的人吃饭，郑某甲便和他一起到喜飞扬旅馆将1500元交给郑松波。同月17日左右，郑松波又对他们说需要2400元给其他帮忙办证的人红包，他和郑某甲又拿2400元到喜飞扬旅馆交给郑松波。之后郑松波还以各种名目向郑某甲要了3600元，郑某甲也都给了郑松波。以上是他知道的，郑某甲一共拿了13500元给郑松波。2013年4月中旬的一天20时多，郑某某叫他拿2500元给郑松波，他便从郑某某处拿了2500元，骑上摩托车到钱后村公所前将2500元交给郑松波，但是房产证一直没有办下来。后来，郑某某跟他说其委托郑松波帮忙办理银行贷款，先后给了郑松波约12万元，但是银行贷款没有办理成功。郑某乙从多张不同男子的照片中辨认出郑松波。
3.证人郑某甲的证言。郑证实2012年10月3日前后，他在与郑某乙闲聊中得知郑松波能帮忙办理房产证，刚好家里需要办理1份房产证，郑某乙便打电话给郑松波，并约好在他父亲郑某某的虾场见面。郑松波赴约后对他说房产证能够通过熟人办理，但需要800元给办理房产证的人买烟，他当时就把800元拿给了郑松波；2012年10月10日左右，郑松波约他和郑某乙到揭东县国土局门口时，要求他拿2000元给其去办事，他就从身上拿了2000元交给郑松波；2013年10月13日左右，郑某乙对他说郑松波需要3200元买房产证的土地使用平方数，他便拿了3200元让郑某乙拿到郑松波住的喜飞扬旅馆交给郑松波；2012年10月16日左右，郑某乙对他说刚才郑松波告知房产证快办理好了，但需要1500元请其他帮忙办证的人吃饭，他便和郑某乙一起到喜飞扬旅馆将1500元交给郑松波；2012年10月17日左右，郑松波又通过电话对他们说需要拿2400元给其他帮忙办证的人红包，他和郑某乙又拿2400元到喜飞扬旅馆交给郑松波；2012年10月25日，郑松波打电话给他说办理房产证要国土局的领导盖印章，需要2400元请领导吃饭，于是，他和妻子郑某丁来到喜飞扬旅馆楼下，拿了2400元交给郑松波；之后郑松波还以各种名目向他要了3600元，他也都给了郑松波。他一共拿了15900元给郑松波，但是房产证一直没有办下来，后来，他觉得郑松波有问题，让父亲去处理郑松波帮忙办理房产证的事情，父亲与郑松波接触之后告诉他说郑松波把房产证拿去办理银行贷款，还跟他说前后给了郑松波约12万元，但是至今银行贷款仍没有办理成功。郑某甲从多张不同男子的照片中辨认出郑松波。
4.证人陈某某的证言。陈证实她是郑松波的女朋友。郑松波骗地都镇枫美村郑某某说能帮其贷到款，但最终没有贷到款，却在那个人那里拿了一些钱，说是要去送礼的，具体骗走多少钱她不清楚，但她知道郑松波在郑某某那里拿了5次钱。第一次是2012年底的一天20时多，郑松波外出，她一个人在砲台喜飞扬旅馆206房间里时，郑松波打电话告诉她说郑某某要拿2400元给他，叫她先帮他收起来，过了十多分钟，就有人拿2400元来到206房间交给她，并叫她跟郑松波说那件贷款的事帮忙办快点，然后就离开了，郑松波回来的时候，她将2400元还给郑松波；第二次是2013年正月的一天21时多，郑松波又打电话跟她说，等一会郑某某要拿2500元过来，叫她先帮他收起来，过了十多分钟，就有人拿了2500元来到206房间交给她，并叫她跟郑松波说，贷款的事帮他办快点，他可以把钱还给人家，这样生意比较容易做，然后就离开了，郑松波回来的时候她就将2500元还给郑松波；第三次是2013年2月前后的一天19时左右，她跟郑松波一起开车到地都镇枫美村郑某某的家门口，郑某某拿了2500元给郑松波，当时她坐在车里，郑松波叫她帮忙数一数，而郑松波就在车外跟郑某某说话，她听到郑某某跟郑松波说，贷款的事你得办快点，郑松波说差不多好了，然后，她跟郑松波开车离开；第四次是2013年4月初的一天22时左右，在东山区（现为榕城区）一间名为“上岛咖啡”餐厅三楼一包厢里面，郑松波介绍一名男子给郑某某认识，说那名男子是中国银行的“副行长”。那名“副行长”对郑某某说，你的贷款一些证件不齐全，还说大家都是朋友，能帮忙的话他会尽力帮忙的。过了一会儿，那名“副行长”说有事要先走，郑松波叫郑某某拿2000元给那名“副行长”，郑某某将2000元人民币放在1个双喜牌香烟盒里交给郑松波，郑松波接过手后送“副行长”出去，是否有将2000元拿给那名“副行长”她就不清楚了；第五次是2012年12月底的一天15时左右，她在206号房内上网玩游戏，郑某某来到他们的房间跟郑松波谈事，并拿一叠红色面额100元的钱给郑松波，估计有几千元。陈还证实她知道郑松波从郑某某的儿子“阿滨”那里拿了3次钱，第一次是2012年国庆节前后的一天，“阿滨”叫郑松波帮他做1本房产证并拿800元给郑松波；第二次，是在第一次3天后的一天11时多，“阿滨”和“铁锤”来到206房间跟郑松波谈事情，她看到“阿滨”要走的时候拿了1600元给郑松波；第三次大概是在2012年10月底的一天，在揭东县政府附近一住宅门口，郑松波对“阿滨”说“你拿2000元给我，我等会儿可以包个红包给那个做房产证的人”，“阿滨”就拿了2000元给郑松波。陈某某从多张不同男子的照片中辨认出郑松波。
5.证人郑某丁的证言。郑某丁是郑某甲之妻，其证实2012年10月的一天20时多，她与郑某甲开车到砲台镇“喜飞扬”楼下，郑某甲拿了2400元交给郑松波。郑某丁从多张不同男子的照片中辨认出郑松波。
6.证人薛某某的证言。薛证实其是郑某某之妻。郑某某拿钱给郑松波，她看到的有三次共11300元。第一次是2013年正月初七，郑松波开车来到她的虾店，郑某某叫她拿2500元给郑波，她数了2500元拿给郑松波；第二次是2013年正月十四日，她和郑某某到砲台镇石牌路口将4800元交给郑松波，当时郑松波说4800元钱是要给他哥哥的；第三次是2013年4月上旬的一天下午，她与郑某某一起到砲台镇嘉年华酒店门口，郑某某将4000元交给郑松波。薛还证实她听丈夫郑某某说郑松波在帮他们办理贷款的事需要用到钱。薛某某从多张不同男子的照片中辨认出郑松波。
7.扣押清单。公安机关向郑松波扣押到下列证件：⑴郑某某工商营业执照复印件1张；⑵枫美村民委员会证明书原件1张；⑶收款收据（编号148425）复印件1张；⑷结婚证（薛某某与郑某某）复印件1张；⑸户口本（户主郑某某）复印件5张；⑹身份证（郑某某）复印件2张；⑺身份证（薛某某）复印件1张；⑻身份证（郑世雄）复印件3张。
8.扣押到证件的照片。向郑松波扣押到证件的照片经被告人郑松波分别辨认，确认无误。
9.调取证据通知书的答复。中国银行揭阳分行证实，郑某某在2012年10月1日至2013年4月16日期间未在该行办理个人贷款业务。
10.扣押物品清单、通话录音及声纹鉴定书。证实公安机关向郑某某扣押U盘1只，经广东省司法鉴定中心声纹鉴定：通话一方是被害人郑某某，另一方是被告人郑松波。通话录音中郑某某质问郑松波贷款何时发放，并提及其因花了十几万元让郑松波帮其操作贷款事宜，郑松波对此未予否认，并以各种借口拖延贷款发放时间。
11.抓获经过证实材料。揭阳市公安局地都派出所证实，2013年4月16日中午，该所民警在砲台镇“喜飞扬”网吧二楼出租屋抓获涉嫌诈骗的郑松波。
12.被告人郑松波的供述。郑供述2012年国庆前后，因郑某某及“阿滨”要贷款，他们经“铁锤”介绍而相识。十多天后，郑某某叫他帮其到银行贷款100多万元，他对郑某某说贷款要有房产证，郑某某称其没有房产证，他说没有房产证不能办。两天后，他应“铁锤”之约到郑某某家谈贷款一事，郑某某外出，其儿子“阿滨”在家，他告诉“阿滨”说若要贷款必须提供工商营业执照、身份证、户口本、结婚证、村证明（证明郑某某在村有房屋用地）等手续资料。四五天后的一天14时多，“铁锤”和“阿滨”到砲台镇他租住的地方找到他，拿出之前他所说的贷款手续资料交给他，“阿滨”还许诺此事办成要给他不少于人民币3万元的答谢。过后他一直在办理此事，有一天，他无钱花便向郑某某借款1000元，是他到郑某某家拿的；后来，他又打电话给郑某某，向其借款4000元，郑某某分两次，第一次1500元、第二次2500元，共将4000元交给他女朋友陈某某转交给他。2013年正月十五日后的一天下午，他打电话给郑某某说要用钱，郑某某便拿3000元到砲台镇他租住的地方交给他，郑某某问他贷款的事怎样了，他说已托人代办理了，当时陈某某在场。郑松还供述他没有帮郑某某找银行的工作人员办理贷款，郑某某提供的工商营业执照、身份证等证件资料后来被他放在他的汽车后箱内，现已被派出所扣押了。
13.被告人郑松波的身份证实材料。
本院认为，被告人郑松波无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实的、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郑松波所犯罪名成立，本院予以支持。被告人郑松波辩解其只拿到被害人8000元钱，其中5000元是向被害人借的，其行为不构成诈骗罪。经查，被害人郑某某在与被告人郑松波通电话时提到其因为郑松波帮其贷款共花了十几万元，郑松波此对并没有否认；郑某某陈述了其将钱交给郑松波有具体时间、地点、数额的共91800元，公诉机关就低认定被告人郑松波诈骗数额为91800元，符合疑点利益归于被告人原则，应予支持。被告人郑松波采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大。其行为符合诈骗罪法律特征，应以诈骗罪定罪处罚，故被告人郑松波的辩解意见，理由不成立，不予采纳。公诉机关建议本院对被告人郑松波在有期徒刑五年以上七年以下量刑，符合法律的规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人郑松波犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月16日起至2018年4月15日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈少彬
代理审判员 刘少丰
人民陪审员 黄崇跃
二〇一四年四月十五日
书 记 员 陈晓川