山西省沁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沁刑初字第59号
公诉机关山西省沁县人民检察院。
被告人赵某某，男，1982年6月19日出生，汉族，高中文化，私营企业经理，2015年6月15日因涉嫌诈骗罪被沁县公安局取保候审。
山西省沁县人民检察院以沁检公诉刑诉（2015）56号起诉书指控被告人赵某某犯诈骗罪，于2015年8月20日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，沁县人民检察院指派检察员陈德宏，书记员雷文艳出庭支持公诉，被告人赵某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控称：2015年3月9日，被告人赵某某因使用赵某建设银行信用卡欠款15000元无力偿还，在赵某及其妻子张某某的多次催促下，赵某某联系被害人刘某，要求刘在3月10日前替其偿还赵某信用卡欠款15000元，答应支付300元手续费，并约定还款之日刘某通过POS机消费形式将所还款项套现。当日下午，赵某某通过其舅舅郝某某将赵某信用卡、密码及300元手续费转交给刘某妻弟李某甲，李某甲电话告知刘某。2015年3月10日17时，刘某让其妻子李某乙通过中国邮政手机银行汇款15000元到赵某建设银行信用卡，赵某某让赵某将信用卡挂失。2015年3月11日，刘某使用上述银行卡刷卡套现时，发现该卡无法使用，后赵某某外逃无法联系。就上述事实公诉机关提供了银行转账明细、手机通话详单等书证：证人赵某、李某甲等证言：被害人刘某陈述，被告人供述与辩解等。据此认为被告人赵某某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赵某某对沁县人民检察院指控的犯罪事实不持异议，并自愿认罪。
经审理查明：2015年3月9日，被告人赵某某因使用赵某建设银行信用卡欠款15000元无力偿还，在赵某及其妻子张某某的多次催促下，赵某某联系被害人刘某，要求刘在3月10日前替其偿还赵某信用卡欠款15000元，答应支付300元手续费，并约定还款之日刘某通过POS机消费形式将所还款项套现。当日下午，赵某某通过其舅舅郝某某将赵某信用卡、密码及300元手续费转交给刘某妻弟李某甲，李某甲电话告知刘某。2015年3月10日17时，刘某让其妻子李某乙通过中国邮政手机银行汇款15000元到赵某建设银行信用卡，赵某某让赵某将信用卡挂失。2015年3月11日，刘某使用上述银行卡刷卡套现时，发现该卡无法使用，后赵某某外逃无法联系。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
沁县公安局受理案件登记表及立案决定书证明：2015年5月25日上午8时许，沁县定昌镇红旗街刘某在我队报案称，2015年3月9日，武乡县赵某某委托其帮忙还信用卡15000元，赵某某支付其300元手续费，赵某某安排人将卡及密码转交给刘某，告知其还款后第二天找POS机将所还15000元钱刷出来。2015年3月11日，刘某安排人套现取款时，发现该信用卡已不能使用，经向武乡县建设银行询问，该信用卡已被注销，现赵某某无法联系。沁县公安局于同年5月26日决定立案侦查。
受害人刘某报案材料证明：2015年3月9日，我在长治县办事，接到了武乡县赵某某的电话，电话中他告诉我他用得他哥赵某的建设银行信用卡到了还款日，还款额度为15000元，让我替他还一下卡，给我300元的酬劳费，还完后第二天找个POS机再刷出来。我告诉他我在外地，没法给他办，他硬是好话说尽，给我打了好几通电话，后来我只好让我的小舅子李某甲去他酒店拿卡，给卡人却是赵某某的舅舅（他舅舅在酒店看门，酒店已经停业，当时我并不知情），李某甲拿了卡和现金300元。3月10日，我不在沁县，就让我老婆李某乙和小舅子李某甲帮忙办这个事，我老婆李某乙拿她的手机银行于2015年3月10日下午17点19分把15000元转到了赵某的信用卡中，次日拿POS机刷的时候，发现这张卡已经被注销，后来我听我老婆说10日下午赵某某一再要求在银行下班之前把钱打进去，还有后来我自己找到了赵某的电话，通话中我得知：赵某某明知道赵某不再让他用卡，要去注销卡，还让我帮他还卡，所以我认为这是有预谋的一起诈骗案，现向公安机关报案。
常住人口详细信息表载名：载名被告人赵某某的基本身份情况。
证人赵某询问笔录证明：2014年的一天，赵某某提议让我办理一张信用卡使用，他就帮我在武乡建设银行办了一张15000元的个人信用卡，大约是2014年6月份卡回来以后，赵某某说想借我的这张信用卡使用，说8月份酒店开业要用钱，说等过了八月份给我卡，可是直到2015年3月份一直没有给我，因为2015年3月初，我和我老婆因为家庭琐事生气，我老婆就到银行查询了我的个人征信信息，发现我建行的这张卡逾期了，欠款15000元，我老婆因为这个事情越发和我生气，我就给赵某某打电话，让他想办法帮我把卡还上，不要影响了我个人征信，赵某某满口答应，后来过了几天，赵某某给我打电话说这个卡马上就有人帮你还钱呀，等还进去你到把卡注销了，我以后不用了。又过了几天，赵某某又打电话给我，还是告我有人马上还钱，还进去让我把卡销掉。3月初的一天下午17点左右，我的手机收到有15000元的还款短信，收到短信后我又给赵某某打电话，问他这张卡他还用不用了，赵某某说不用了，你马上注销了，然后我通过建行客服电话9****，将我申办的这张卡注销掉了。
证人张某某询问笔录证明：2015年6月2日20时供述称，其是赵某的妻子，2014年的时候，我丈夫在建设银行办理过一张信用卡，我最开始不清楚有这张卡的存在，是2015年2月份的时候，我与丈夫赵某生气的时候，就想查一下他的个人账户及贷款信息，然后与丈夫赵某一起到中国人民银行武乡分行查了他的征信，一查才知道有一张建设银行的卡有不良记录，有欠款逾期，我一问才知道，我丈夫办理过一张建设银行信用卡，一直是他的堂弟赵某某在使用着，我知道赵某某最后一次还款是2015年3月10日还的，我在2月份的时候知道这张卡欠钱，就一直与我丈夫赵某生气，让他催着赵某某还钱，直到3月10日他才把这张卡上的欠款还上，赵某某知道我丈夫要注销这张卡，我知道这张卡欠款后，我也去找过赵某某，让他把这些钱还到卡上，我不让他用了，要让丈夫赵某注销这张卡。之后在2015年3月10日的时候，赵某某将钱还到这张卡后，我丈夫就打电话将这张卡注销了。我后问我丈夫，我丈夫因为注销使用证件，就先将这张卡挂失了，现在不能用了，我不清楚是谁将15000元转到赵某信用卡上的，我觉得是赵某某。
证人李某乙询问笔录证明：其是被害人刘某的妻子，2015年3月10日下午17时左右，我在学校上班，接到我丈夫刘某的电话，让我转一笔钱到赵某某的银行卡上，让我与我弟弟李某甲联系，因为在2014年的时候，我就给赵某某转过钱，所以对这事也没有多问。过了一会后，我兄弟李某甲给我打过电话，将赵某某的银行卡号告诉了我，并对我说：“赵某某让下午下班以前将钱打过去，说有急用，第二天就能把钱取出来。”我听了这话后就应承了，通完电话后，就用我的网上邮政银行将15000元现金转到了赵某某的银行卡上。第二天中午，我接到刘某电话，说是钱取不出来了，我所转过的那个银行卡被注销了，这才知道被骗了。
证人李某甲询问笔录证明：被害人刘某是其姐夫，2015年3月10日中午12点左右，我接到姐夫刘某的电话，让我办一件事，到武乡县找到一个叫赵某某的人，与他拿上一张建设银行的卡，然后将卡号传给我姐姐，让我姐姐李某乙将15000元现金转到卡上，第二天再从这张卡上将钱取出来，我通完电话后，就按照我姐夫给我的电话号码联系上了赵某某，因为当时赵某某不在，让我到武乡汽车站找到帮他看门的保安，拿上他的建设银行卡，赵某某就一直给我打电话，让我打钱，说有急用，并说还了钱后当下先不要取钱，等晚上或第二天上午再取钱出来。我接完电话后，大概下午16时左右，我联系通我姐李某乙，将赵某某的卡号发了过去，让她往这张卡上打钱，下午17时左右，我姐打电话告诉我把钱打进去了，我就把打过钱的事又告诉赵某某。3月11日上午9点多左右，我拿着赵某某给我的这张卡准备刷钱出来，但显示的状态不正常，试了好几次都不行，拿上卡到银行问了一下，银行工作人员说这张卡注销了，我这才知道不对劲，就把这件事告诉了我姐夫刘某，之后我就没有再管这件事了。
证人郝某某询问笔录证明：其和赵某某是亲戚关系，赵某某叫我舅舅，2015年3月初的一天，赵某某要去太原，走的时候将一张银行卡给了我，对我说过两天有人过来拿银行卡，给你打电话的时候，你就将卡给了他就行了。我拿上银行卡后，就把卡放在了身上。过了两天，有一个人给我打电话，说在汽车站外边，与我索要银行卡。我接完电话后，就到酒店旁边的汽车站找到这个人，要将银行卡给他。当时这个后生与我要300元现金，因为赵某某走的时候没告诉我给钱的事情，我就没有给他，就只是将卡给了这个人，过了一会儿，这个人又找到我，将这张卡还给了我，当时我也没有听清楚他说了些什么，就离开了。不一会儿，赵某某给我打来电话，让我先拿五百元钱给了刚才要卡的人，后来，那个后生又给我打电话要钱和卡，我当时正在汽车站，就出去找到他将银行卡和500元现金交给了他，之后就再没见过这个人。
被害人刘某的询问笔录证明：2015年3月9日，赵某某让我帮他还一下建设银行的信用卡，并将要还的信用卡和密码都给了我，告诉我还款后的第二天我自己可以找POS机刷出我帮他还的15000元钱，赵某某给我卡的同时还支付了我三百元的手续费，3月10日，我将钱转入赵某某所给的建设银行信用卡上后，3月11日，我让我妻弟李某甲往出刷钱时，发现卡已经被注销不能使用了。我和赵某某只是认识关系，大约是在2014年的时候，赵某某因为没钱还信用卡，就托人找到我，让我帮他还卡，并支付300元钱手续费，我们就是这样认识的。2015年3月9日，我接到赵某某的电话，让我帮他还信用卡，并答应先支付我300元费用，因为在2014年的时候，赵某某采用同样的手段让我帮他还过15000元钱，也是提前先支付了我300元费用，并把卡给了我，让我还款日后的第二天自己找地方刷出我所还的款项，因为第一次还的时候我顺利将钱拿了回来，3月9日，赵某某又给我打电话，说他用的信用卡到期了，必须在3月10日之前还上，否则有逾期费用，让我帮他还一下卡，当时我正在长治县办事，我告诉他说我给你办不了，现在不在沁县，后来赵某某一直和我说好话，让我再帮他一次，并答应先给我300元钱手续费，让我第二天再把我还卡的钱找POS机刷出来，在他的恳求之下，我才答应了他。赵某某告诉我他的信用卡在武乡县某酒店内放着，并把他舅舅的电话发短信告诉了我，让我找人去拿，告诉我卡的密码就在卡后面写着。后来我联系了我的妻弟李某甲，让他帮我到武乡某酒店找赵某某的舅舅拿卡，赵某某的舅舅将信用卡及300元费用给了李某甲。李某甲拿到卡后，3月10日我就联系了我在沁县的妻子李某乙，让她帮我将15000元钱打到赵某某所给的那张卡上，2015年3月10日下午17时19分05秒，我妻子李某乙通过手机银行，从她的邮政银行转账到赵某某所给的银行卡上15000元（建设银行信用卡）。3月11日上午，按照赵某某和我的约定，我就让我妻弟找了个POS机准备往出刷我帮他还的15000元钱，李某甲给我打电话说卡的状态不正常，刷不出来，我让李某甲拿着赵某某给的信用卡到武乡县建设银行询问，银行工作人员查询一下告诉李某甲说这张信用卡已经被注销了，我才知道自己上当受骗了。3月11日之后我一直打电话给赵某某让他还钱，赵某某一直推脱说在太原处理事情，等事情处理完了有了钱就还了我了，一直到3月23日的时候，赵某某给我发短信，说赶在3月27日之前就能把钱给我，再这之后，我再打他电话就已经无法接通了，到现在我也没有联系上他。
被告人赵某某的讯问笔录证明：其和刘某认识，是原先让他帮我偿还过几次信用卡认识的，因为我在酒店经营过程中使用信用卡，消费后无力偿还，就让刘某帮我偿还信用卡，我给了他一部分手续费，好像是帮我还了20000元钱，我给他大约700元手续费。大约是2014年冬天的时候，我让他偿还过两张信用卡，一张是我交通银行的信用卡，另一张是我姐姐安某甲建设银行的信用卡，两张一共是还了20000元钱，这次还钱也是我把卡和密码给了他，偿还完后他自己第二天拿卡刷出来。2015年3月初的一天，因为赵某的建设银行信用卡欠款到期我无力偿还，我给刘某打了个电话，想让他帮助我还一下信用卡15000元欠款，我答应给他500元手续费，我让他还款后先放上几天，然后再找POS机按消费的方式刷出来，我们约定好后，我让他到我的某酒店找我酒店的保安拿卡，并把保安的电话给了刘某，让他找人去酒店前台取卡。我又安排保安，告诉他一会有人联系他的时候，把赵某的这张信用卡密码给了联系你的人，让保安给了来拿卡的人500元手续费，后来刘某安排人拿了卡，并将15000元钱转到了我给他的这张赵某的建设银行信用卡上，刘某还款后，赵某给我打电话没有联系到上我，在我不知情的时候赵某就把卡挂失了，后来第二天的时候赵某打通我的电话告诉我昨天的时候联系不上我，他把卡挂失了。
11、受害人刘某谅解书一份、收条一支证明：我与赵某某诈骗一事，通过公安机关的帮助，现已将损失的15000元追缴回来。鉴于赵某某及家人的态度很认真诚恳。我将不再追究赵某某的刑事责任，原谅他一不小心犯的错误。刘某于2015年6月15日收到赵某某15000元人民币。
12、公安机关提供赵某某及魏某某常住人口基本信息各一份证明：证实二人身份情况。
13、受害人刘某提供与赵某通话录音光盘一张证明：证明赵某某让赵某挂失银行卡。
14、武乡县司法局调查评估意见书证明：赵某某适用社区矫正。
上述证据，来源合法，内容真实，与案件事实存在内在联系，其效力予以确认。以上证据相互映证，形成完整证据体系，足以证明被告人赵某某诈骗的犯罪事实存在。
本院认为：被告人赵某某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯中华人民共和国刑法第二百六十六条之规定，公诉机关指控的犯罪罪名成立。被告人赵某某如实供述自己的罪行并主动退赔受害人且取得受害人谅解，可以从轻处罚。根据其犯罪情节及悔罪表现，视其没有再犯罪危险，可以适用缓刑，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金5000元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长治市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 秦天才
人民陪审员 刘 英
人民陪审员 温彩虹
二〇一五年十一月十七日
书 记 员 李 斌