湖北省咸宁市咸安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1202刑初103号
公诉机关咸宁市咸安区人民检察院。
被告人陈宏文，房地产开发商。2015年4月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被咸宁市公安局咸安分局刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于咸安区看守所。
被告人陈宏文涉嫌非法吸收公众存款罪一案，由咸宁市咸安区人民检察院以咸安检刑诉刑诉（2016）22号起诉书，于2016年2月1日向本院提起公诉。本院审查立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年5月6日公开开庭审理了本案。咸宁市咸安区人民检察院指派检察员张吉生出庭支持公诉，被告人陈宏文到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并报本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人陈宏文自2009年至2014年12月期间，在咸安区宝塔镇、咸安区双溪桥镇等地从事房地产开发，因需资金周转，在未经金融监管部门批准的情况下，通过邀请朋友和熟人介绍以及以房屋销售广告等形式对社会宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会上的166人吸收资金，共计金额21791930元。
2015年4月16日，被告人陈宏文因无力支付到期的融资本息而向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。案发后，经司法会计鉴定，被告人陈宏文总负债35868822.60元，房地产开发项目剩余资产为22355453.41元，净负债13513369.19元。
针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关书证、证人证言及166名被害人的陈述、鉴定意见等证据。
公诉机关认为，被告人陈宏文违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金21791930元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈宏文有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人陈宏文对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但认为其剩余资产足以抵债，表示愿意用开发的房屋及外面的债权兑付吸收的存款，同时恳请政府出面为其办理所开发房屋的相关手续提供方便。
经审理查明，被告人陈宏文自2009年至2014年12月期间，在咸安区宝塔镇、咸安区双溪桥镇等地从事房地产开发，因需资金周转，在未经金融监管部门批准的情况下，通过朋友和熟人介绍的形式对社会宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会上吸收资金。2015年4月16日，被告人陈宏文因无力支付到期的借款本息而向公安机关投案，并如实供述了本案事实。
案发后，经咸宁市公安局咸安分局委托咸宁永兴会计师事务有限责任公司鉴定，被告人陈宏文向本案166名被害人吸收资金共计21793430元，已还2852160元，尚欠18927770元未还。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人陈宏文的借款收据，证明陈宏文自2009年至2014年12月以来，以还本付息的方式向社会上不特定多人借款的事实。
2.户籍证明，证明被告人陈宏文的自然身份情况。
3.到案经过，证明被告人陈宏文系主动到公安机关投案。
4.房地产开发合同，证明被告人陈宏文在咸安区宝塔、双溪从事房地产开发的情况。
5.证人陈某甲的证言：陈宏文要我帮他借钱投资房地产，我便介绍了同学陈玉英和牌友黄海军借钱给陈宏文。陈玉英告诉我她借了10万元钱给陈宏文，黄海军借了多少我不清楚。我自己的钱也放在陈宏文手上，陈宏文付了我部分利息。
6.证人刘某的证言：2014年11月29日，陈宏文带张某甲和、张某乙二人找到我，称他在搞房地产开发，资金周转困难，要我借30万元钱给他，按5%的利率付利息，借款时间为二个月。我之前并不认识陈宏文，是经张某乙介绍才认识的，所以要陈宏文找公务员来担保。陈宏文将在人民银行工作的张某甲和找来担保，我才借了30万元钱给陈宏文。借款到期后，陈宏文既没有还本，也没有付息给我。
7.证人张某甲和的证言：我与陈宏文是同学，陈宏文一直在搞房地产开发，之前每次找我借钱都按时还了。后来我就放心陆续借给他87万元钱，另外还以个人的名义在武汉捷越投资公司帮他借了8万元，在温泉一寄售行帮他借了5万元，这13万元陈宏文没有向我出具借条，但我现在每个月都在帮陈宏文还捷越公司和寄售行的钱。我多次找陈宏文讨这100万元钱借款，陈宏文付了8.4万元的利息。替陈宏文担保找刘某借的30万元，我已经还了18万，法院判决我还应还刘某6万元。陈宏文与刘某约定的借款利率是8分。
8.证人张某乙的证言：陈宏文在双溪老工商所那里做桃园大厦时，水泥是找我购买的。我跟承建该房屋的陈德元讲，水泥算我赊给他的，到时候一至四层的水泥款拿两套商品房抵，第五层开始用现金结账，陈德元和陈宏文都答应了，并在合同上签了字。后来陈宏文跑了，房子的事落了空，陈德元也没有跟我结账。陈宏文因为开发房地产缺钱，还找我到外面帮他拉借款。我知道贺胜的刘某有钱，就将刘某介绍给陈宏文，还找了张某甲和为陈宏文担保。陈宏文写了借条后，陈宏文的儿子陈志翱作为借款人在借条上签了字，我和张某甲和作为担保人也在借条上签了字。
9.证人张某丙的证言：2014年9月22日，张以兵介绍陈宏文向我借了100万元钱，月息3分，借款期限为一个月，当天就扣了5万元利息。陈宏文称借款系用于交其所开发房屋的配套费，因到期后未还款，陈宏文将其在老工商所新建房屋的三个门面抵押给了我。
10.证人李某的证言：2014年6月份，陈宏文称其在搞房地产开发需要资金周转，要求我帮忙找亲朋好友借钱。我便找好友邱邦琴借了5万元钱给陈宏文，月息3分。约定一个月还款，但是陈宏文没有守信，跑了。邱邦琴找我要钱，并将陈宏文出具的借条给我。我只好拿这张借条去报了案。
11.证人陈某乙的证言：我父亲陈宏文回来投案时随身带了4本购房收据、17本借款收据和8个记账的笔记本，主要记录了我父亲卖房子的收款情况和向别人借款，以及开发房地产的开支情况。父亲将这些东西放在我表哥樊浪家里，我都拿去交给了公安机关。
12.证人陈某丙的证言：我和陈宏文是同事关系，2010年开始，陈宏文经我介绍到宝塔去开发宝塔老农行卖给张明文家的一块地（占地面积1500平米），后来陈宏文又买下了伍学功的房子和伍学武等五人的耕地，一起开发做了三栋房子。房子是以湖北天鸿房地产开发有限公司的名义开发的，2011年1月份动工，2012年开始卖房，2013年9月完工。开始，因为陈宏文开发房地产的手续不齐全，规划局和向阳湖镇镇政府不许他施工。陈宏文要我帮他协调规划局和周边群众的关系，并要我帮他卖房子。经过我协调，陈宏文在向阳湖镇城建站交了35万元钱后，镇政府就没有阻止陈宏文施工了。我替陈宏文卖房子的钱，张明文以支付附属工程款为由拿走了20万，余款均用于偿还陈宏文的借款本息。卖房款的收据已交给公安机关。
13.本案殷克本、乐群琼、吴强等166名被害人的陈述，证明被告人陈宏文向本案被害人借款的时间、数额及某
14.被告人陈宏文的供述与起诉指控的事实一致。
15.鉴定意见，证明被告人陈宏文的资产及负债情况。
本院认为，被告人陈宏文违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，通过熟人、朋友介绍，以借款方式，承诺还本付息，向社会上不特定多人吸收资金21793430元，吸收资金对象在100人以上，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但是指控的数额计算有误，应依据鉴定的数额予以确认并变更。被告人陈宏文在案发后能够主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可依法对其从轻处罚。根据被告人陈宏文的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人陈宏文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月16日起至2020年4月15日止。罚金限被告人陈宏文在判决生效之日一次性向本院缴纳。）
二、责令被告人陈宏文退赔本案166名被害人经济损失18927770元（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李拥军
人民陪审员 陈绪鹏
人民陪审员 余前进
二〇一六年十一月十一日
书 记 员 徐 立
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备以下四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本、付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：
（一）个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；