浙江省温州市洞头区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温洞刑初字第106号
公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
被告人甘桂花，无业。因本案于2015年4月29日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人张益屿，浙江瓯江律师事务所律师。
辩护人卢光佳，浙江瓯江律师事务所律师。
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2015）100号起诉书指控被告人甘桂花犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月15日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派代理检察员郑佩娜出庭支持公诉，被告人甘桂花及其辩护人张益屿到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市洞头区人民检察院指控，2010年至2011年期间，被告人甘桂花未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织2个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收蔡某甲、陈某己、陈某丁等社会不特定人员参会，非法吸收公众存款人民币294500元。2010年至2014年期间，被告人甘桂花通过参加甘某甲、林某甲、陈某乙等多人组织的抬会，以抬会为平台，非法吸收抬会中不特定成员的存款，涉案金额达12915340元。公诉机关认为被告人甘桂花未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款共计人民币13209840元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人甘桂花归案后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。
被告人甘桂花对指控无异议。其辩护人提出：被告人甘桂花由于主观上对民间互助会的违法性认识不足，其主观恶性较小，非法吸存的行为造成被害人的经济损失主要集中在甘某甲等部分会员中，其社会危害性较小，且归案后能如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，部分违法所得已被追回，要求对被告人甘桂花从轻处罚。
经审理查明：一、2010年至2011年期间，被告人甘桂花未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织2个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收蔡某甲、陈某己、陈某丁等社会不特定人员参会，非法吸收公众存款金额达人民币289500元。2010年至2014年期间，被告人甘桂花通过参加甘某甲、孙某、甘某乙等多人组织的抬会，以抬会为平台，非法吸收抬会中不特定成员的存款，非法吸收公众存款金额达人民币12906840元。
被告人甘桂花组织的2个经济互助会，分别是：
1、2010年6月，被告人甘桂花组织了一个金额为200元的抬会，会期自2010年6月15日起至2016年6月15日止，包括会主一共73会，截止2015年3月15日，该会已运行58会，剩余15个活会，该会活会会脚应会累计7140元，共造成损失107100元。该会中，被告人甘桂花非法吸收公众存款共计107100元。
2、2011年6月，被告人甘桂花组织了一个金额为300元的抬会，会期自2011年6月8日起至2016年11月18日止，包括会主一共66会，截止2015年3月8日，该会已运行46会，剩余20个活会，活会已支付本金9370元，共造成损失187400元。该会中，被告人甘桂花非法吸收公众存款共计187400元。
被告人甘桂花以会脚身份参与他人组织的经济互助会，分别是：
1、2010年11月，被告人甘桂花参与甘某甲组织的金额为300元AB组的抬会，包括会主一共71会。从2010年11月10日开始，被告人甘桂花参与3会，分别于2012年2月10日得会款23300元、2013年4月10日得会款27240元、2013年5月10日得会款27360元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计77900元。
2、2010年12月，被告人甘桂花参与甘某甲组织的金额为300元2组的抬会，包括会主一共101会。从2012年6月2日开始，被告人甘桂花参与3会，分别于2013年9月2日得会款37600元、2013年10月2日得会款38240元、2013年10月16日得会款38560元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计114400元。
3、2012年8月，被告人甘桂花参与甘某甲组织的金额为2万元的抬会，包括会主共21会。从2012年8月3日开始，被告人甘桂花参与2会半，会单上1会写陈某甲的名字，1会写陈志根名字，半会写陈色如名字。被告人甘桂花分别于2013年8月3日得会款26万元、2013年12月3日得会款28万元、2014年8月3日得会款16万元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计70万元。
4、2013年8月，被告人甘桂花参与甘某甲组织的金额为2万元的抬会，包括会主一共31会。从2013年8月6日开始，被告人甘桂花参与2会，会单上1会写甘桂花名字，1会写陈志根名字。被告人甘桂花分别于2014年4月6日得会款38万元、2014年6月6日得40万元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计78万元。
5、2013年10月，被告人甘桂花参与甘某甲组织的金额为6000元2组的抬会，包括会主一共53会。从2013年10月3日开始，被告人甘桂花参与5会，会单上2会写甘桂花名字，3会写陈志根名字，被告人甘桂花分别于2014年8月18日得会款438000元、2014年9月3日得会款444000元、2015年1月3日得会款492000元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计1374000元。
6、2014年1月，被告人甘桂花参与甘某甲组织的金额为5000元3组的抬会，包括会主共51会。从2014年1月1日开始，被告人甘桂花参与5会，分别于2014年4月15日得会款427500元、2014年6月15日得会款457500元、2014年7月1日得会款465000元，被告人甘桂花另通过卖2会得到80万多的会款，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计2150000元。
7、2014年7月，被告人甘桂花参与甘某甲组织的金额为1万元3组的抬会，包括会主共36会。从2014年7月1日开始，被告人甘桂花参与3会，分别在2014年9月15日得会款60万元、2014年11月15日得会款66万元、2014年12月1日得会款675000元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计1935000元。
8、2013年7月，被告人甘桂花参与林某甲组织的金额为1万元5组抬会，会期自2013年12月7日起至2016年4月7日止，共57会，被告人甘桂花参与2会，已得1会，得会金额148万，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计148万元。
9、2010年12月，被告人甘桂花参与康某组织的金额为6万元的抬会，会期自2010年12月15日至2017年8月15日止，共21会，被告人甘桂花参与3会，会单上以甘桂花、陈志军、陈某甲名字出现，已得2会，得会金额分别为51000元和51500元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计102500元
10、2013年4月，被告人甘桂花参与康某组织的金额为200600元的抬会，会期自2013年4月5日起至2016年8月5日止，共11会，被告人甘桂花参与3会，会单上以甘桂花、陈志军、陈某甲名字出现，已得3会，得会金额均为200600元，共601800元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计601800元。
11、2011年1月，被告人甘桂花参与陈某乙组织的金额为300元6组的抬会，会期自2011年1月15日至2016年1月15日止，共121会，每月应2次，被告人甘桂花参与2会，分别于2012年4月1日得112260元、2012年11月1日得128220元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计240480元。
12、2011年4月，被告人甘桂花参与陈某乙组织的金额为300元6组的抬会，会期自2011年4月5日至2016年4月5日止，共121会，被告人甘桂花参与5会，分别于2013年9月5日得152760元、2013年12月20日得153300元、2014年2月5日得159840元、2014年3月20日得163080元、2014年5月5日得169080元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计798060元。
13、2011年5月，被告人甘桂花参与陈某乙组织的金额为300元6组的抬会，会期自2011年5月17日起至2016年10月17日止，共131会，被告人甘桂花参与3会，于2011年11月17日得1会92400元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计92400元。
14、2011年9月，被告人甘桂花参与陈某乙组织的金额为300元6组的抬会，会期自2011年9月4日起至2016年9月4日止，共121会，被告人甘桂花参与5会，分别于2012年8月17日得111240元、2014年12月19日得1会147360元，该标会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计258600元。
15、2012年1月，被告人甘桂花参与孙某组织的金额为300元的抬会，会期自2012年1月1日起至2018年3月1日止，共75会，被告人甘桂花参与2会，已得2会，得会金额3万元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计3万元。
16、2012年6月，被告人甘桂花参与孙某组织的金额为300元的抬会，会期自2012年6月1日起至2016年4月1日止，共93会，被告人甘桂花参与5会，已得5会，得会金额共10万元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计10万元。
17、2012年7月，被告人甘桂花参与孙某组织的金额为1万元的抬会，会期自2012年7月10日起至2015年11月10日止，共21会，被告人甘桂花参与1会，2013年9月10日得1会金额为135000元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计135000元。
18、2013年8月，被告人甘桂花参与孙某组织的金额为1万元的抬会，会期自2013年8月13日至20117年8月13日止，共49会，被告人甘桂花参与1会，2014年5月13日被告人甘桂花得1会金额为245220元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计245220元。
19、2012年11月，被告人甘桂花参与宋某组织的金额为100元3组抬会，会期自2012年11月30日起，共141会，被告人甘桂花参与5会，并于2012年12月30日得1会金额33000元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计33000元。
20、2012年11月，被告人甘桂花参与宋某组织的金额为1000元2组的抬会，会期自2012年11月16日起至2015年1月16日止，共73会，被告人甘桂花参与2会，并于2014年9月16日得1会金额110400元，2014年10月16日得1会金额112280元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计222680元。
21、2013年12月，被告人甘桂花参与宋某组织的金额为1万元的抬会，会期自2013年12月12日起至2017年6月12日止，共43会，被告人甘桂花参与1会，于2014年4月12日得1会金额211000元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计211000元。
22、2010年11月，被告人甘桂花参与甘某乙组织的金额为300元AB组抬会，会期自2010年11月2日起至2015年6月2日止，共111会，被告人甘桂花参与1会，于2014年9月2日得1会金额35400元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计35400元。
23、2011年2月，被告人甘桂花参与甘某乙组织的金额为300元AB组的抬会，会期自2011年2月8日起至2015年9月8日止，共111会，被告人甘桂花参与4会，分别于2011年12月8日得1会金额3万元、2012年4月23日得1会金额36600元、2012年6月23日得1会35200元、2012年7月8日得1会金额35600元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计137400元。
24、2011年9月，被告人甘桂花参与甘某乙组织的金额为300元1-4组的抬会，会期自2011年9月2日起至2016年4月2日止，共111会，被告人甘桂花参与5会，分别于2011年12月2日得1会金额44800元、2013年5月2日得1会金额73600元、2014年10月2日得1会金额103600元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计222000元。
25、2011年11月，被告人甘桂花参与甘某乙组织的金额为2万元的抬会，会期自2011年11月1日起至2016年11月1日止，共31会，被告人甘桂花参与2会，分别于2013年7月1日得1会金额40万元、2014年1月1日得1会金额43万元，该抬会中被告人甘桂花非法吸收公众存款共计83万元。
另查明，被告人甘桂花造成众多被害人损失已经清会办清算确认的债务金额为人民币3433268.8元，被告人甘桂花所有的房产（位于温州市洞头区北岙街道育才花苑D区D2幢203室）已经处置办变卖，扣除归还银行贷款等款项后尚有余额人民币8.426万元存于处置办专户。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人甘桂花的供述、银行账单，证明了其于2010年至2011年期间组织2个经济互助会及于2010年至2014年期间参与他人组织的多个民间互助会，从中非法吸收社会不特定人员存款的情况。2、被害人甘某甲、林某甲、康某、陈某乙、孙某、宋某、甘某乙、陈某丙、林某乙、彭某、甘某丙、张某甲、江某、叶某甲、张某乙、蔡某甲、陈某丁、陈某戊、梁某、甘某丁、陈某己、叶某乙、叶某丙、李某、陈某庚、吕某、叶某丁、叶某戊、董某、罗某、蔡某乙、王某、蔡某丙、林某丙、郭某的陈述证明了被告人甘桂花具体组织互助会及参会、标会的情况。3、证人陈某甲的证言证明了其系被告人甘桂花丈夫，会单中出现的陈某甲及陈志军、陈志根的名字系甘桂花借用其及其儿子的名字参会。4、清算确认公告、债权债务确认书、债权债务情况汇总表证明了洞头区民间金融风险处置办对被告人甘桂花债权债务的清算确认及汇总情况。5、洞头区民间金融风险处置领导小组办公室文件证明了被告人甘桂花的财产处置情况。6、归案说明证明了被告人甘桂花的归案情况。7、人口基本信息证明了被告人甘桂花的基本身份情况。
本院认为，被告人甘桂花未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币13209840元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人甘桂花归案后能如实供述其罪行，且部分违法所得已被追回，予以从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人甘桂花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月29日起至2019年12月28日止）。
二、责令被告人甘桂花退赔全部违法所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶政茂
人民陪审员 蔡继勇
人民陪审员 张孚世
二〇一五年十二月十七日
书 记 员 杨 丹