湖南省常宁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0482刑初07号
公诉机关常宁市人民检察院。
被告人张某甲，曾用名“张某乙”，女，1956年6月25日出生于湖南省常宁市。汉族，小学文化，经商。因本案于2015年7月15日被常宁市公安局刑事拘留，同年8月21日经常宁市人民检察院批准逮捕，当日被常宁市公安局依法执行逮捕，现羁押在衡阳市女子看守所。
被告人王某甲，女，1979年9月17日出生于湖南省常宁市，汉族，初中文化，经商。因本案于2015年7月15日被常宁市公安局刑事拘留，同年8月21日经常宁市人民检察院批准逮捕，当日被常宁市公安局依法执行逮捕，现羁押在衡阳市女子看守所。
常宁市人民检察院以常检公诉刑诉字第（2016）4号起诉书指控被告人张某甲、王某甲犯集资诈骗罪，于2016年1月15日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。常宁市人民检察院检察员李亮出庭支持公诉，被告人张某甲、王某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2010年至今以来，被告人张某甲伙同女儿王某甲通过组织“打会”方式创建五个会用于集资诈骗，二人采用吃标、冒用、借用应会人员标会的手段，骗取会钱合计1648320元，以高利息为诱饵骗取王某乙、周某甲、刘某甲等12人共计155000元，诈骗金额共计1803320元，用于填补前期“打会”的会费、经营和家庭开支、购买“地下六合彩。被告人王某甲协助母亲张某甲收取会费、登帐等日常管理工作。具体事实如下：
1、2010年农历二月初二日，被告人张某甲伙同被告人王某甲以做南杂生意需要资金为由创立初二号会，以张某甲为会首，每会员500元共66会的方式非法集资，案发时全部标会已完成。其中被告人张某甲冒用谢某甲、王某丙、洪某甲等四人的名义标空5会，骗取会钱147500元。
2、2010年7月22日，被告人张某甲伙同被告人王某甲以购买小汽车为由创立22号会，以张某甲为会首，每会500元共72会的方式非法集资。标会每会标子钱平均140元，案发时已标会60会，还剩下12标会未标。在已标会中，被告人张某甲冒用陈某甲、王某丁、唐某甲等15人的名义标走16会，骗取会钱408960元；借用周某乙、周某丙、肖某甲等7人名义标走7会，合计空会23会，骗取会钱合计587880元。
3、2011年11月8日，被告人张某甲伙同被告人王某甲以装修房子做生意需要资金为由创立8号会，以张某甲为会首，每会500元，共66会的方式非法集资。案发时已标44会，还剩22会未标，在已标会中，张某甲冒用陈某乙、胡某甲、王某戊等12人名义标走12会，骗取会钱284700元；借用周某丁、郑某甲、伍某甲、肖某甲等10人的名义标走10会，合计空会22会，骗取会钱合计521950元。被告人王某甲在8号会标走4会合计94900元。
4、2014年4月28日，被告人王某甲伙同被告人张某甲以建房子需要资金为由，以王某甲为会首，每会1000元共69会。案发时已标会15会，还剩54会未标。其中王某甲协助张某甲冒用徐某甲、张某丙名义标走2会，骗取会钱101840元。
5、2014年5月4日，被告人王某甲伙同被告人张某甲以建房需要资金为由，以王某甲为会首，每会500元，共76会。案发时已标会14会，还剩62会未标，其中王某甲帮助张某甲冒用徐某乙、洪某甲、吕某甲、李某甲、谢某甲5人的名义标走5会，骗取会钱138750元；借用王某丙、唐某甲2人的名义标走2会，合计空会7会，骗取会钱合计194250元。
6、2006年至案发时，被告人张某甲以月息1.5分至4分高息为诱饵，骗取王某乙、周某甲、刘某甲等12人共计155000元，用于填补前期“打会”的会费、经营和家庭开支，至今未归还。2015年7月15日，被告人张某甲、王某甲主动到公安机关投案。
常宁市人民检察院对上述指控的犯罪事实，向本院提供的证据有：1、户籍资料、到案经过、借条等相关书证；2、证人谢某甲、王某已、谢某乙、唐某甲、王某庚等人的证言；3、被告人张某甲、王某甲的供述与辩解。
常宁市人民检察院认为：被告张某甲、王某甲无视国家法律，以非法占有为目的，合伙使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十二条的规定。在共同犯罪中被告人张某甲系主犯。被告人王某甲系从犯，应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款、第二十七条之规定。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究被告人张某甲、王某甲的刑事责任，并提请本院依法判处。
被告人张某甲、王某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪。
经审理查明：2010年至今以来，被告人张某甲伙同女儿王某甲通过组织“打会”方式创建五个会用于集资诈骗，二人采用吃标、冒用、借用应会人员标会的手段，骗取会钱合计1648320元，以高利息卫诱饵骗取王某乙、周某甲、刘某甲等12人共计155000元，诈骗金额共计1803320元，用于填补前期“打会”的会费、经营和家庭开支、购买“地下六合彩。被告人王某甲协助母亲张某甲收取会费、登帐等日常管理工作。具体事实如下：
1、2010年农历二月初二日，被告人张某甲伙同被告人王某甲以做南杂生意需要资金为由创立初二号会，以张某甲为会首，每会员500元共66会的方式非法集资，案发时全部标会已完成。其中被告人张某甲冒用谢某甲、王某丙、洪某甲等四人的名义标空5会，骗取会钱147500元。
2、2010年7月22日，被告人张某甲伙同被告人王某甲以购买小汽车为由创立22号会，以张某甲为会首，每会500元共72会的方式非法集资。标会每会标子钱平均140元，案发时已标会60会，还剩下12标会未标。在已标会中，被告人张某甲冒用陈某甲、王某丁、唐某甲等15人的名义标走16会，骗取会钱408960元；借用周某乙、周某丙、肖某甲等7人名义标走7会，合计空会23会，骗取会钱合计587880元。
3、2011年11月8日，被告人张某甲伙同被告人王某甲以装修房子做生意需要资金为由创立8号会，以张某甲为会首，每会500元，共66会的方式非法集资。案发时已标44会，还剩22会未标，在已标会中，张某甲冒用陈某乙、胡某甲、王某戊等12人名义标走12会，骗取会钱284700元；借用周某丁、郑某甲、伍某甲、肖某甲等10人的名义标走10会，合计空会22会，骗取会钱合计521950元。被告人王某甲在8号会标走4会合计94900元。
4、2014年4月28日，被告人王某甲伙同被告人张某甲以建房子需要资金为由，以王某甲为会首，每会1000元共69会。案发时已标会15会，还剩54会未标。其中王某甲协助张某甲冒用徐某甲、张某丙名义标走2会，骗取会钱101840元。
5、2014年5月4日，被告人王某甲伙同被告人张某甲以建房需要资金为由，以王某甲为会首，每会500元，共76会。案发时已标会14会，还剩62会未标，其中王某甲帮助张某甲冒用徐某乙、洪某甲、吕某甲、李某甲、谢某甲5人的名义标走5会，骗取会钱138750元；借用王某丙、唐某甲2人的名义标走2会，合计空会7会，骗取会钱合计194250元。
6、2006年至案发时，被告人张某甲以月息1.5分至4分高息为诱饵，骗取王某乙、周某甲、刘某甲等12人共计155000元，用于填补前期“打会”的会费、经营和家庭开支，至今未归还。2015年7月15日，被告人张某甲、王某甲主动到公安机关投案。
上述事实，被告人张某甲、王某甲在开庭审理中无异议，且有检察机关提举的下列证据：1、户籍资料、到案经过、借条等相关书证；2、证人谢某甲、王某已、谢某乙、唐某甲、王某庚等人的证言；3、被告人张某甲、王某甲的供述与辩解等证据予以证明，经庭审质证，足以认定。
本院认为，被告人张某甲、王某甲无视国家法律，以非法占有为目的，合伙使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。常宁市人民检察院指控被告人张某甲、王某甲犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。在共同犯罪中被告人张某甲系主犯。被告人王某甲系从犯，比照主犯依法应当从轻或者减轻处罚。被告人张某甲、王某甲在案发后主动到公安机关投案，系自首，依法可从轻或者减轻处罚。被告人张某甲、王某甲在侦查机关如实供述自己的犯罪事实，且在庭审时自愿认罪，可依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、第一百九十二条的规定，判决如下：
一、被告人张某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年三个月，并处罚金80000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2015年7月15日起至2023年10月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人王某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金60000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2015年7月15日起至2020年7月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 吕云胜
审判员 谭彦嗣
审判员 何 娟
二〇一六年六月二十九日
书记员 杨晓华
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款：对于第三款规定以外的主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条：【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，时从犯。
对于从犯。应当从轻、减轻或者免除处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条【自首】：犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第一百九十二条：【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以下五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。