安徽省临泉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1221刑初603号
公诉机关临泉县人民检察院。
被告人侯化义，男，汉族，1965年6月10日出生于安徽省临泉县，初中文化，2004年8月至2013年1月任关庙信用社副主任，信贷员，住临泉县。因涉嫌犯挪用资金罪，于2014年11月4日被临泉县公安局刑事拘留，2015年9月23日被临泉县公安局执行刑事拘留，10月30日经临泉县人民检察院不批准逮捕，同日被取保候审。2016年10月28日被临泉县公安局监视居住，2017年4月25日经临泉县人民检察院监视居住。
辩护人周贵明，安徽姜尚律师事务所律师。
临泉县人民检察院以临检刑诉［2017］609号起诉书指控被告人侯化义犯挪用资金罪，于2017年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临泉县人民检察院检察员张伟娜出庭支持公诉，被告人侯化义及临泉县法律援助中心接本院通知指派的辩护人周贵明到庭参加诉讼。期间，延期审理一次，现已审理终结。
临泉县人民检察院指控：
2004年5月至2013年，被告人侯化义利用任临泉县关庙信用社副主任、信贷员的职务之便，采用截留贷户还款、利用他人身份资料贷款的方式，将单位资金共计38.25元用于个人消费或垫付利息。立案后，侯化义的家人代为退还21万元。具体事实如下：
1、2005年3月31日，侯化义以朱某的名义从关庙信用社贷款0.5万元，挪作他用。
2、2006年10月23日，侯化义以张忠麟的名义从关庙信用社贷款2万元，挪作他用。
3、2007年11月29日，侯化义以马某的名义从关庙信用社贷款8万元，挪作他用。
4、2008年6月26日，侯化义将刘心朋贷款的3万元的中的一万元挪作他用。
5、2008年8月20日，侯化义收到丁某偿还的贷款2万元本金，没有入账挪作他用。
6、2008年9月25日，侯化义以李明名的名义从关庙信用社贷款2万元，挪作他用。
以上6笔贷款所挪用的款项共计15.5万元，于2015年12月17日有其家人代为偿还。
7、2010年5月至9月间，侯化义收取袁文清4万元，称为其偿还贷款，没有入账挪作他用，2015年12月17日，侯化义的家人代为偿还2万元，余2万元未退还。
8、2007年4、5月份，侯化义先后收到张某庙名下的贷款0.8万元、李永杰名下的0.75万元、李建芳名下的0.9万元、李国富名下的0.5万元、没有入账，挪作他用。2015年12月17日，侯化义的家人代为偿还该笔贷款2.48万元，余0.47万元未归还。
9、2009年2月13日，侯化义将田某名下的贷款3万元中的一万元挪作他用，该笔款项现已偿还。
10、2005年下半年，侯化义收到朱恒勋偿还的0.8万元贷款本息，没有入账，挪作他用，未归还。
11、2005年下半年，侯化义收到朱银生偿还的0.5万元贷款本息，没有入账，挪作他用，未归还。
12、2005年1月25日，侯化义以冷高站的名义从关庙信用社贷款0.5万元，挪作他用，未偿还。
13、2007年7月12日，侯化义以马在良的名义从关庙信用社贷款0.7万元，挪作他用，未偿还。
14、2006年10月23日，侯化义以刘铁柱的名义从关庙信用社贷款1.5万元，挪作他用、未偿还。
15、2008年6月10日，侯化义以刘某5来的名义从关庙信用社贷款3万元，挪作他用,2009年4月2日偿还2万元，余本金1万元尚未偿还。
16、2008年8月16日，侯化义将刘某3贷款中的3万元挪作他用，现已偿还。
17、2004年5月23日，侯化义以袁文德的名义从关庙信用社贷款0.7万元，挪作他用，未偿还。
18、2008年3月12日，侯化义将文学良名下的1.4万元中的1.1万元挪作他用，该笔贷款现已偿还。
19、2013年下半年，侯化义收到刘某1还款3万元，未入账挪作他用，该笔贷款尚未偿还。
为证明上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了物证、书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录、视听材料及鉴定意见。据此认为，被告人侯化义的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款的规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人侯化义辩解称，对公诉机关指控的第16起、第19起犯罪事实有异议，其他的指控事实无异议。
辩护人的辩护意见与被告人的辩解意见一致。
经审理查明：2004年8月至2013年1月间，被告人侯化义利用任临泉县关庙信用社副主任、信贷员的职务之便，采用截留贷户还款、利用他人身份资料贷款的方式，将单位资金共计38.25元用于个人消费或垫付利息，现仍有8.17万元未归还，具体事实如下：
1、2005年3月31日，侯化义以朱某的名义从关庙信用社贷款0.5万元，挪作他用。
2、2006年10月23日，侯化义以张忠麟的名义从关庙信用社贷款2万元，挪作他用。
3、2007年11月29日，侯化义以马某的名义从关庙信用社贷款8万元，挪作他用。
4、2008年6月26日，侯化义将刘心朋贷款的3万元的中的一万元挪作他用。
5、2008年8月20日，侯化义收到丁某偿还的贷款2万元本金，没有入账挪作他用。
6、2008年9月25日，侯化义以李明名的名义从关庙信用社贷款2万元，挪作他用。
以上6笔贷款所挪用的款项共计15.5万元，于2015年12月17日有其家人代为偿还。
7、2010年5月至9月间，侯化义收取袁文清4万元，称为其偿还贷款，没有入账挪作他用，2015年12月17日，侯化义的家人代为偿还2万元，余2万元未退还。
8、2007年4、5月份，侯化义先后收到张某明显的贷款0.8万元、李永杰名下的0.75万元、李建芳名下的0.9万元、李国富名下的0.5万元、没有入账，挪作他用。2015年12月17日，侯化义的家人代为偿还该笔贷款2.48万元，余0.47万元未归还。
9、2009年2月13日，侯化义将田某名下的贷款3万元中的一万元挪作他用，该笔款项现已偿还。
10、2005年下半年，侯化义收到朱恒勋偿还的0.8万元贷款本息，没有入账，挪作他用，该笔款项未退换。
11、2005年下半年，侯化义收到朱银生偿还的0.5万元贷款本息，没有入账，挪作他用，该笔款项未退换。
12、2005年1月25日，侯化义以冷高站的名义从关庙信用社贷款0.5万元，挪作他用，该笔款项未退换。
13、2007年7月12日，侯化义以马在良的名义从关庙信用社贷款0.7万元，挪作他用，该笔款项未退换。
14、2006年10月23日，侯化义以刘铁柱的名义从关庙信用社贷款1.5万元，挪作他用、该笔款项未退换。
15、2008年6月10日，侯化义以刘某5来的名义从关庙信用社贷款3万元，挪作他用,2009年4月2日偿还2万元，余本金1万元尚未偿还。
16、2004年5月23日，侯化义以袁文德的名义从关庙信用社贷款0.7万元，挪作他用，该笔款项未退换。
17、2008年3月12日，侯化义将文学良名下的1.4万元中的1.1万元挪作他用，该笔贷款现已偿还。
上述事实，被告人侯化义在开庭审理过程中亦无异议，且有经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的物证照片、书证受案登记表、立案决定书、户籍证明、前科证明、抓获经过、个人简历、借条、安徽农村合作金融借款借据、借款材料、贷款收放记录、情况说明、证人朱某、马某、丁某、田某等人证言、被告人供述等证据予以证实，足以认定。
18、2008年8月16日，侯化义将刘某3贷款中的3万元挪作他用，现已偿还。
上述事实，公诉机关出示了下列证据：
（1）被告人侯化义的供述称我认识刘某3，我给他办理过几次贷款，他贷款19万的时候，我借了其中的三万元，凑齐五万元，借给韩士钦了，我给刘某3写的有借条。
（2）借条一张，证实2008年8月16日侯化义给刘某3写过借条，借刘某3现金3万元。
（3）情况说明载明2017年6月16日关庙派出所出具，无法联系到刘某3本人。
（4）借款借据材料载明刘某3于2009年9月23日向关庙镇农村信用社贷款12万元。
关于公诉指控的该起事实，经查，公诉出具的借条显示时间为2008年8月16日，而安徽农村合作金融借款借据显示刘某4的贷款时间为2009年9月23日，被告人侯化义供述其借款三万元系刘某4办理贷款19万元时借的，仅有被告人侯化义陈述，无其他证据予以佐证。现有证据无法认定被告人侯化义借刘某4的现金三万元系关庙信用社资金，故该起指控，本院不予认定。
19、2013年下半年，侯化义收到刘某1还款3万元，未入账挪作他用，该笔贷款尚未偿还。
上述事实，公诉机关出示了下列证据：
（1）被告人侯化义供述称我认识刘某1，他找我办理过贷款，办好贷款以后，我用了一部分，但是我记不清我用了多少钱，当时我给刘某1写的有借条。我在2013年的秋季去刘某1家催收过贷款，和彭家仁一起去的，有没有把钱给我，我记不清了，但如果把钱给我，我肯定会给他打收条。
（2）借款借据材料载明刘某1于2011年3月15日向关庙信用社以购买木材为由贷款三万元。
（3）证人刘某1证言称我于2011年3月15日在关庙信用社贷款三万元，是我找侯化义办理的，我收树需要资金，这笔贷款我用了大约二至三年，开始两次我都到信用社结息。2013年秋，侯化义到我家找我要3万元本金，我记得我向我弟弟刘某5全现金4000元，连同我家的钱凑够3万元，交给侯化义了。还钱时村干部刘某2、我弟刘某5全在场。2014年信用社清收时镇干部褚成彬催我要款，我才知道侯化义没有将我的还款还给信用社。
（4）刘某5全证言称2013年秋天的时候，侯化义和彭家仁开车到我哥家催要3万元的贷款，我哥家的钱不够，我记得当时我哥给我打电话借我4000多元，我和村干部刘某2一起把钱送过去的。是否打收条，我记不清了。
（5）褚成彬证言称我是刘大楼的包村干部，负责2014年信用社大清贷工作，刘某2和我一起找到刘某1，刘某1讲钱给我侯化义了，我说你把钱给侯化义了，你把收条拿出来，刘某1讲侯化义没有给打收条。我当时联系侯化义，一直没有联系上。
刘某2没有给我讲过刘某1交给侯化义钱时，他在场。
（6）情况说明载明刘某2于2017年5月5日因病死亡。
关于该起公诉机关的指控，刘某1讲已将三万元贷款交付给侯化义了，仅有其陈述和其弟弟证言证实，并未有其他客观证据予以作证，且兄弟二人提及的关键证人刘某2已死亡，同时褚成彬证言证实和刘某2一起到刘某1家中催收过，亦证明和刘某2一起清贷时，刘某2未有给其讲过刘某1给侯化义钱在场。故公诉指控的该起犯罪事实，现有证据无法形成完整的证据链，尚不能认定该起公诉机关指控的事实。
本院认为：被告人侯化义利用职务之便，挪用本单位资金，数额较大，自用或挪作他用，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。被告人侯化义到案后如实供述自己的犯罪事实，庭审自愿认罪，依法可以从轻处罚。经社区矫正机构评估认定，被告人侯化义对所居住的社区无重大不良影响，依法对其可以宣告缓刑。根据被告人侯化义的犯罪事实、性质、情节、悔罪态度及危害社会的程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第一百八十五条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人侯化义犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。
（缓刑考验期，自判决确定之日起计算）。
二、责令被告人侯化义退赔关庙信用社（关庙农村商业银行）人民币8.17万元。
如不服本判决，可接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹剑锋
审 判 员 杨立叶
人民陪审员 刘 斌
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 陈铁磊
附本判决适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。