山西省交口县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1130刑初20号
公诉机关山西省交口县人民检察院。
被告人高某，中共党员，原邮政储蓄银行交口县支行信贷员。因涉嫌挪用公款经交口县人民检察院决定，于2015年7月13日被交口县公安局刑事拘留，同年7月16日经交口县人民检察院决定被取保候审。
辩护人华静飞、郝晓峰，山西弘韬律师事务所律师。
交口县人民检察院以交检公诉刑诉（2016）15号起诉书指控被告人高某犯挪用公款罪，于2016年3月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。交口县人民检察院指派检察员高晓俊、任健增出庭支持公诉。被告人高某及其辩护人华静飞、郝晓峰到庭参加诉讼。本案经合议庭评议、审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
交口县人民检察院指控，1、2012年6月8日，被告人高某利用职务便利，冒用苏某的名义从中国邮政储蓄银行桃红坡镇支行贷出100000元。被告人将其中80000元借给赵某甲供其硫磺厂经营使用，案发后被告人高某家属将80000元退还。2、2012年8月6日至7日，被告人高某利用职务便利伪造贷款相关资料，冒用韩某的名义从桃红坡支行贷出100000元，其中51197.44元超过三个月未还。案发后被告人高某家属将未归还本息退还。3、2012年8月17日至19日，被告人高某利用职务便利，伪造贷款相关资料，冒用李某乙的名义从桃红坡支行贷出100000元，其中67282.23元超过三个月未还。案发后被告人高某家属将未归还本息退还。4、2012年9月10日至17日，被告人高某利用职务便利，伪造贷款相关资料，冒用赵某丙的名义从桃红坡支行贷出100000元。其中88021.93元超过三个月未还。案发后被告人高某家属将未归还本息退还。5、2012年9月10日至18日，被告人高某利用职务便利，伪造贷款相关资料，冒用于某的名义从桃红坡支行贷出100000元。其中99999.85元超过三个月未还。案发后被告人高某家属将未归还本息退还。
公诉机关就其指控当庭提供了书证、证人证言、被告人高某供述等证据材料。公诉机关认为，被告人高某身为国有公司工作人员，利用职务便利挪用公款供他人进行营利活动或超过三个月未还，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十四条之规定，应当以挪用公款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人高某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
其辩护人对公诉机关指控的罪名予以认可。但认为，（1）被告人高某在案发后，积极配合办案机关调查，如实供述所犯罪行，且当庭自愿认罪，符合自首情节。（2）被告人高某向办案机关举报张某的违法犯罪行为，其行为符合立功的规定。（3）被告人高某挪用公款的数额不应认定为情节严重。（4）案发后，被告人及其家属已将该案涉案的386501.45元及利息全部予以了退还，未给国家、集体的经济利益造成重大损失。综上，应对被告人高某从轻、减轻处罚。
经审理查明，1、2012年6月8日，被告人高某利用职务便利，隐瞒真实情况，以苏某贷款手续不全为由，谎称贷款不能发放。冒用苏某的名义从中国邮政储蓄银行桃红坡镇支行贷出100000元。被告人将其中80000元借给赵某甲供其硫磺厂经营使用，案发后，被告人高某家属将80000元退还。
2、2012年8月6日至7日，被告人高某利用职务便利，伪造贷款相关资料，冒用韩某的名义从桃红坡支行贷出100000元，其中51197.44元超过三个月未还。案发后，被告人高某家属将未归还本息退还。
3、2012年8月17日至19日，被告人高某利用职务便利，伪造贷款相关资料，冒用李某乙的名义从桃红坡支行贷出100000元，其中67282.23元超过三个月未还。案发后，被告人高某家属将未归还本息退还。
4、2012年9月10日至17日，被告人高某利用职务便利，伪造贷款相关资料，冒用赵某丙的名义从桃红坡支行贷出100000元。其中88021.93元超过三个月未还。案发后，被告人高某家属将未归还本息退还。
5、2012年9月10日至18日，被告人高某利用职务便利，伪造贷款相关资料，冒用于某的名义从桃红坡支行贷出100000元。其中99999.85元超过三个月未还。案发后，被告人高某家属将未归还本息退还。
上述事实，有经公诉机关提交法庭，并经法庭质证的下列证据予以证实：
（一）书证
1.欠条
2.职工档案、劳动合同书、岗位协议书均证实，被告人高某由兴县三和劳务派遣有限责任公司派遣到吕梁市邮政储蓄银行工作，岗位为信贷，工作地点为交口支行。
3.户籍证明
证实，被告人高某的个人身份信息。
4.苏某在中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行办理贷款申请的相关资料
证实，中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行在2012年6月8日给苏某贷款10万元，贷款到期日2013年6月8日，信贷员签名为高某、张某。截止2012年6月11日，用于给苏某放贷款卡上的10万元全部取出。
5.韩某在中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行贷款申请资料
证实，中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行在2012年8月7日给韩某贷款10万元，贷款到期日2013年8月7日，信贷员签名为高某、李某。截止2012年8月11日，用于给韩某放贷款卡上的10万元全部取出。
6.李某甲在中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行贷款申请资料
证实，中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行在2012年8月19日给李某甲贷款10万元，贷款到期日2013年8月19日，信贷员签名为高某、李某。截止2012年8月19日，用于给李某甲放贷款卡上的10万元全部取出。
7.李某乙在中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行贷款申请资料
证实，中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行在2012年8月19日给李某乙贷款10万元，贷款到期日2013年8月19日，信贷员签名为高某、李某。截止2012年8月21日，用于给李某乙放贷款卡上的10万元全部取出。
8.赵某丙在中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行贷款申请资料
证实，中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行在2012年9月17日给赵某丙贷款10万元，贷款到期日2013年9月17日，信贷员签名为高某、李某。截止2012年10月6日，用于给赵某丙放贷款卡上的10万元全部取出。
9.于某在中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行贷款申请资料
证实，中国邮政储蓄银行吕梁交口县桃红坡镇支行在2012年9月18日给于某贷款10万元，贷款到期日2013年9月18日，信贷员签名为高某、李某。截止2012年9月18日，用于给于某放贷款卡上的10万元全部取出。
10.事实确认书
证实，韩某贷款10万元，发放时间2012年8月7日，首次逾期时间2013年5月7日，不良贷款余额51207.44，实际用款人为高某，用途为垫款。
李某乙贷款10万元，发放时间2012年7月11日，首次逾期时间2013年1月19日，不良贷款余额67282.23元。
赵某丙贷款10万元，发放时间2012年9月17日，首次逾期时间2013年2月17日，不良贷款余额88021.93元。
于某贷款10万元，发放时间2012年9月18日，首次逾期时间2013年2月18日，不良贷款余额99999.85元。实际用款人为高某，用途为垫款。
11.交口支行逾期贷款客户
证实，李某乙贷款10万元，贷款期限2012-08-19至2013-08-19，贷款结余67282.23元；于某贷款10万元，贷款期限2012-09-18至2013-09-18，贷款结余99999.85元；赵某丙贷款10万元，贷款期限2012-09-17至2013-09-17，贷款结余88021.93元；韩某贷款10万元，贷款期限2012-08-07至2013-08-07，贷款结余51197.44元；苏某贷款10万元，贷款期限2012-06-08至2013-06-08，贷款结余78707.47元。
12.交款凭证
证实，2015年7月14日，高某一交到交口县人民检察院账户403600元。
13.立案决定书
证实，2015年6月11日，交口县人民检察院对张某挪用公款一案立案侦查。
（二）证人证言
1.证人赵某甲证言
证实，经朋友介绍认识高某，我要给硫磺厂的工人发工资，然后找他贷款。李某甲、李某乙的贷款档案，是我提供并办理的，李某甲、李某乙的身份证、户口本是我给高某提供的。李某甲、李某乙贷款档案中的工商营业执照都不是我提供的。这两个贷款中的担保人常某的身份证不是我们提供的。这两个人的贷款我就不知道贷下来，档案中的签字都不是我签的，也没有安排人去签字。他一直告诉我的是这两笔贷款就没有贷下来。我还给高某提供过韩某、靳某、赵某乙、赵某丙、于某的身份证和户口本复印件，原件我拿的了，他还要我提供几个正在使用的手机号，但是高某说没给我贷下来，高某开始和说让我准备身份证和户口本，他负责贷款，贷下款他用30万，给我用40万，后来高某一直告我说贷款没下来，我就让宋某把贷款手续从高某手里拿回来。我没有拿到过韩某、靳某、李某甲、李某乙、赵某乙、赵某丙、于某这七人的贷款。高某也没有和我说过，一直告诉我的是贷款贷不下来。因为当时我的硫磺厂要急用钱，给了高某几套贷款手续让他贷款，他一直推脱。后来我要的紧，他就给了我苏某的存折本，让我先用着。我看了下本子上有八万块钱就分开在双池、太原取走了。取完款之后存折就让高某要走了。我不认识苏某，谈不上经他同意。我急着用钱了，高某给了我存折后告诉我密码6个1之后，我就取的用了。高某没有告诉我这个钱是贷款，我也没有问，就不知道这是贷款。
2.证人杨某证言
证实，我和任某在交口邮政银行向高某贷过10万元。用苏某的名字，我发现任某欠款比较多害怕他没有还款能力，我就找高某说，不用贷了，怕任某还不了。高某说贷款10万元已经批下来，我说那你就还了吧，高某说行。过了几天我再次催高某还款之事，高某说已经还了。我告诉任某说保证人不符合条件，贷款下不来。再后来任某收到催利息通知，我问高某怎么回事，高某说他还呀，连续3-4个月都是这样催款通知。
3.证人苏某证言
证实，我们村的任某用我的身份证、户口簿、营业执照等证件以我的名义贷款来。贷款申请都是我、我妻子、任某、任某妻子填的。《个人结算账户开户/变更申请书》里面的签字是我填的，取款、转账凭单里的签字都不是我填的。我也不知道款贷下来没贷下，我只同意任某使用，其他人我没有同意过。
4.证人韩某证言
证实，我没有在邮政贷过款，对在邮政银行交口支行以我名义贷款的事不知情，没有收到过贷款，双池镇火山村的任某拿过我的身份证和户口薄。
5.证人靳某证言
证实，我表弟赵某2012年用我的身份证、户口本在邮政银行贷过10万元，但还了，就是逾期3个月。贷款的其他资料不是我的，贷款我没见过。
6.证人李某甲证言
证实，我没有在邮政贷过款，身份证、户口本是我家的，保证人武某、常某我不认识，营业执照也不是我的。赵某在2011年腊月用小车把我和我老婆拉上去交口邮政银行拿的我和我老婆身份证、户口簿复印件贷款，后来因为什么也不清楚，说弄不成，赵某就把我们拉回来了。
7.证人郭某证言
证实，我没有在邮政贷过款，贷款档案里之后身份证和户口簿是我家的，其他都不是我签的。
8.证人赵某乙证言
证实，我没有在邮政贷过款，贷款档案里的身份证和户口簿是我家的，其他都不是我签的。
9.证人李某乙证言
证实，我没有在邮政贷过款，这个贷款我不知情。我村的王某借过我和妻子的身份证、户口薄，贷款10万元我没有见过。
10.证人赵某丙证言
证实，我没有在邮政贷过款，在2012年秋天的时候我把身份证原件借给王某，他要办养殖场。邮政银行贷款资料中我和妻子身份证是真的，其他资料都是假的，我没有在相关手续上签字，没有见过贷款。
11.证人于某证言
证实，没有在邮政贷过款。在2012年秋天的时候我把我的和我妻子身份证原件借给王某，他要办养殖场。邮政银行贷款资料中我和妻子身份证是真的，其他资料都是假的，我没有在相关手续上签字，没有见过贷款。
12.证人王某证言
证实，我没有在邮政储蓄银行交口县支行贷过款，我和我妻子、赵某丙和他妻子、于某夫妻、李某乙夫妻、王某夫妻、韩某夫妻照片身份证、户口簿复印件是我提供给赵某的，当时赵某跟我在村里合伙弄合作社，他当时说要办农业合作社手续，具体办没办下来我不知道。赵某丙、李某乙、于某三人的贷款都和我没关系，贷款我就不知情。
13.证人任某证言
证实，我找苏某替我贷款，高某说王某一、王某二没有工资本不能贷，我说找不下，告他我不贷了。大约过了三四个月，我收到一条邮政银行发的催款短信，说我的贷款到期了，让我还款，当时我打电话问高某这是怎么回事，他说没事，是邮政系统出问题了，不用我管后来我又收到几条催款短信，我就打电话给邮政银行交口支行苏某的贷款怎么回事，我没有贷下来为什么有催款，他们说这个事情核实清楚了，与我没有关系了。邮政银行交口支行还派人来找过我，我如实把这个事情说了，后来邮政银行再没来找过我。
苏某贷款账户的存款、取款凭证，我没有取过钱，那个存款存折自从给了高某，他就没有再给过我，苏某也没有取过，取款单上的签名也不是我和苏某签的。宋某这个人我和苏某均不认识，也没让他取过钱。
14.证人吴某证言
证实，高某给了我钱还有卡安排我去银行给刘某、张某一、赵某丙、李某乙、李某甲账户上还过钱。
15.证人张某证言
证实，主辅信贷员在贷款中的分工，每笔贷款主信贷员主要负责贷款调查和各种表格的填写以及微机录入，辅信贷员主要是监督和补充意见，规定一个人不能调查贷款，必须二人以上。但是辅信贷员在贷款调查中也有否决权。贷款影像资料中体现主辅信贷员。
苏某、李某、郭某、张某二、华某、杜某、宋某、张某三、梁某、刘某、张某一以上的11笔贷款，都是高某的主贷，他有没有调查我就不知道了，有四笔是田士青行长审批的，根本不需要辅贷参加，就能把贷款发放了。后来因为贷款流程不规范，2012年2月14日，吕梁市支行把交口的所有信贷岗位的职工都叫到离石，批评了我们的做法，要求我们整改。后面的7笔，是张某审批的贷款，他是行长助理，他想做出业绩，他就鼓励我们放贷款了，放的比较松，不需要审贷会，他签字就能放贷款，好多环节就走了过场了。
（三）被告人高某的供述与辩解
证实，苏某的贷款是正常贷款，杨某是该笔贷款的介绍人，杨某说不敢往出放，当时该笔贷款已经下来了，当时就已经产生利息了，我就自作主张将该贷款交给赵某使用。贷款共10万元，我取出2万元，其中1.2万元我还了赵某之前的贷款，8000元现金和存折（内含8万元）我分别交给赵某，存折上的钱是赵某自己取的。苏某的贷款宽限期为三个月。苏某的贷款我还了两期本息27347元，剩下的本息都没还，我没钱了。
2012年8月6日，赵某给我提供的韩某的贷款所需资料，我出具的虚假的调查报告和影像资料，韩某的贷款资料中的韩某三个字不是我签的，具体我记不清是我找人签的还是赵某找人签的，韩某的还款单和还款计划表是我签的，韩某本人没来。这笔贷款赵某给我提供资料时，我就告诉赵某说我要用这笔贷款了。该笔贷款共贷出了10万元，我分别在龙泉街支行取款4.5万元，在交口支行取款4万元，我记得这8.5万元中的一部分用于归还了赵某之前的贷款，一部分我自己用了，但是具体数额我记不得有多少了。2012年8月9日我在双池邮政取款11220元，从数额上看我肯定是还了赵某之前的贷款了，2012年8月11日，我在交口支行取款3780元，取出来的钱我自己用了。该笔贷款我还了42171元，剩下的本息仍处于逾期状态。韩某贷款的宽限期是四个月。
赵某给我提供了郭某和李某乙的贷款所需的资料，我出具了虚假的调查报告和影像资料，郭某、李某乙这两个人我不认识，我没见过这两个人。郭某、李某乙贷款资料中的签名都是我签的。两笔贷款共计20万，2012年8月19日放的款。2012年8月19日，我从李某乙账户中分别取了两个4.9万元，在郭某账户里取了3万元，共计12.8万元，取出来的钱我在双池宾馆门口给了赵某，给钱的时候李某在场。2012年8月21日，我从交口龙泉街支行取出郭某账户中的7万元，在双池取出李某乙账户中的两千元，共7.2万在双池邮政门口给了赵某，给钱的时候不记得是杨某还是吴某谁在场了，这20万我都给了赵某了。两笔贷款中，郭某的贷款本息已经均结清了，李某乙的贷款还了41569元，其余本息至今未还。还款的钱有一部分是赵某后面的贷款还得，一部分是家里的钱还的。郭某和李某乙的贷款中，还款宽限期是三个月。
赵某丙的贷款资料也是赵某给我提供的，我出具的虚假的调查报告表和影像资料，赵某丙本人没有去，我也不认识赵某丙。贷款档案中的签字是我签的。贷款金额是10万元，赵某让宋某开的户，存折我拿的了。2012年9月17日，我在交口县龙泉街支行分别取出4.5万元和4.9万元，9.4万元在交口龙泉街邮政门口给了赵某，宋某和李某也在。剩下6000元我于2012年10月6日在双池取出，钱我在港湾门口给了赵某，当时张某一和杨某在场。该笔贷款我共还了18210元，剩下的本息至今未还。这笔贷款的宽限期为四个月。
赵某给我提供的于某的贷款资料，我出具的虚假的调查报告表和影像资料，于某本人没有去，我也不认识于某。放款单和还款计划上的于某三个字都是我签的，于某的配偶王某、担保人王某也是我签的，手工借据、借款担保合同上的于某是我找的其他人签的，王某和宋某的收入证明中的单位电话和单位联系人不是我签的，其他的是我填的。贷款金额10万元。我安排苏瑞华把于某的贷款10万元取出来，其中的9.6万元以转账的方式转入了张某一的账户，赵某欠张某一的钱了，剩下的4000元我不记得了。我还了四期利息，共计4941元，其余本息至今未还。这笔贷款的宽限期限是四个月。
赵某从我这总共贷款115万，从交易凭证上看大部分是我还得，但是赵某的贷款到期或者逾期时，我从其他人周转的钱替他还了。赵某提供其他人的贷款材料贷下来款后，我就用一部分贷款的钱还了周转的别人的钱，另一部分给了赵某用了。所以明细上体现不出了。我向赵某催收到期贷款，赵某还不了，赵某让我帮他想办法，我就借钱给他还了。还完后，我就问他要帮他还了的钱，他准备不下钱，他还要用钱了，问我准备下其他人的贷款资料能不能贷了，我说能了。赵某就给我准备了资料，我就贷出这几笔贷款，一部分还其他的贷款，一部分给赵某用。杨某、吴某、文某、张某丙都知道我用后边贷款还前边贷款的情形。
我要向检察机关反映一件事，2012年8月的时候，张某找到我说需要一笔钱，让我给贷一下，他给我提供了郭某和侯某的身份证和户口本，这两个不是种植户和养殖户，按当时的条件是种植户和养殖户才能贷款5万元，我就不知道该怎么办，张某让我把手续弄完善、正规。后来我们给弄了些假材料，把手续补齐，经过张某行长的审批贷款办了下来，给郭某贷了5万元，侯某贷了5万元，成某贷了4.5万元。当时张某说，这个贷款是我朋友用了，你就放心吧，还不上了有我了。
上述各项证据，来源合法，内容真实，供述能够相互印证，并形成了具有内在联系的完整证据链条，充分证明被告人实施了公诉机关指控的犯罪行为，本院予以确认。
本院认为，被告人高某身为国有公司工作人员，利用担任信贷员的职务便利，冒用他人名义、制造虚假的贷款资料与本单位签订借款合同，将贷出的款供他人进行营利活动和超过三个月未还，数额达38万余元，其行为构成挪用公款罪。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人高某有自首和立功情节的辩护意见，经查，被告人高某虽是在接到侦查机关的传唤后，主动到案，并如实供述了犯罪事实。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理职务犯罪案件认定自首、立功等量刑情节若干问题的意见》规定“没有自动投案，在办案机关调查谈话、讯问、采取调查措施或者强制措施期间，犯罪分子如实交代办案机关掌握的线索所针对的事实的，不能认定为自首”。根据该规定，侦查人员在立案之前已与高某进行了调查谈话，对被告人高某的犯罪事实已有初步的了解，并不是在侦查人员未掌握被告人的犯罪事实前，被告人高某主动进行的投案，因此，自首情节不予认定。但被告人高某从侦查阶段到审判阶段，均能如实供述犯罪事实，可以认定为坦白。被告人高某在侦查机关检举揭发张某指使单位人员给郭某、侯某违规贷款，该事实虽已查证属实，但该行为属违规发放贷款，因数额仅有10万元，尚不构成犯罪，且被告人高某也是整个事件的直接参与人。故被告人高某揭发他人犯罪的事实不能成立，立功情节不予认定。辩护人的其它辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人高某在案发后能积极退赃，如实供述犯罪事实，确有一定的悔罪表现；经社会调查，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可对被告人高某从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人高某犯挪用公款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 吴晋利
审 判 员 刘红卫
人民陪审员 李爱萍
二〇一六年七月十八日
书 记 员 闫欣悦