湖北省武汉市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）鄂武汉中刑终字第00560号
原公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。
上诉人（原审被告人）王传军，无职业。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2013年12月18日被刑事拘留，2014年1月22日被取保候审，同年5月14日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。
湖北省武汉市洪山区人民法院审理湖北省武汉市洪山区人民检察院指控原审被告人王传军犯信用卡诈骗罪一案，于2014年5月22日作出（2014）鄂洪山刑初字第00426号刑事判决。原审被告人王传军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。武汉市人民检察院指派检察员陈菲、黄燕出庭履行职务，上诉人（原审被告人）王传军不委托辩护人，自行辩护权并到庭参与诉讼。现已审理终结。
原审判决认定，2013年1月，陈某甲（已判刑）在武汉市洪山区崇文广场书城，以帮助龙某办理高额信用卡为由，持伪造的房产证、土地证作抵押，骗得龙某的身份证、银行卡及密码。陈某甲、王某某（另案处理）为套取龙某中国工商银行卡（旧卡号为：62×××97、新卡号为：62×××82）内现金，通过陈某乙联络被告人王传军并提供路费，让其从外地到上海银行帮忙取钱，并承诺支付报酬。2013年1月20日，被告人王传军在陈某甲、王某某的授意下，持本人身份证件在上海市中国工商银行龙水南路支行开户银行卡一张（卡号：62×××81）后，持龙某的上述银行卡及密码、身份证，在上海市中国工商银行龙水南路支行以老婆出车祸急需用钱为由，在该行柜台上将龙某卡内人民币200000元的定期存款转为活期后转存到本人的上述中国工商银行卡（卡号：62×××81）内，后分多次将该款取出交给陈某甲获取报酬人民币11000元。2013年12月18日，被告人王传军向公安机关投案自首。
另查明，案发后，被告人王传军向被害人龙某退出赃款人民币11000元。
原审认定上述事实的证据有：
（一）被害人龙某的报案材料、陈述及说明
2013年1月份，我在网上认识陈某甲，他自称他所在的公司可以办理高额的信用卡，当时我因要买房需要贷款，我就跟他咨询办高额信用卡的事情。2013年1月18日我们在崇文图书城见面谈了办理高额信用卡的事情，他自称他手上有个单，名额有限，是给我办理高额信用卡的机会，还跟我说办卡前期没有任何费用，只需要我提供一张银行卡和一张信用卡以及我身份证就行了，其他的事情就由他来负责操作（银行卡的流水单）。因为我当时要买房，急需用款就相信了他，当日就将一张存20万元定期的工商银行储蓄卡、一张额度为2.7万元的建设银行信用卡和本人身份证交到了他的手上，给他卡的时候，他还向我要了两张卡的密码。我当时不放心，怕他将卡内的钱取走，他当即从包内拿出房产证、土地证和他本人的身份证给我作抵押，我看了他给的房产证、土地证和身份证后，就将他给的这些证件押在了我这里。他说要赶着把材料送去，就给工行卡，卡上定期叫我不用担心，说定期无我本人操作任何人取不走。
后来我一直问他信用卡的办理情况，他也一直跟我说正在办理，中途他还向我借过钱。到了3月24日的时候他说从广州回来还我借的钱，我到武昌站一直没有接到他的人，再打他的手机就关机了。他们将我的银行卡密码修改了，我想查卡内的钱在不在。我在开户行补卡后发现钱被取走了，取款的时间是今年（2013年）1月20日，取款的地点我不知道。我又去鄂州市房管局查他给我的房产证和土地证，才得知给我的证件都是假的，他的手机也打不通。
王传军被公安机关抓获后向其退还1.1万元。
（二）证人证言
1、证人陈某甲的证言
我是以帮助龙某办理贷款的方式将龙某的钱诈骗走的。诈骗龙某一案中还有王某某、“小志”、王传军参与。我们这个诈骗团伙中王某某是主谋。龙某银行储蓄卡和信用卡的钱一共是22.7万元。龙某工商银行卡内的现金是王传军先将定期转为活期，而后又将卡内现金转入到他自己卡后将20万元取出的，龙某信用卡内2.7万元是王某某套现取出的。是王某某将龙某银行卡和身份证给到王传军手上，安排王传军支取龙某银行卡内现金的。我们让王传军去取龙某银行卡内现金的时候，王某某跟王传军说要取钱的这张银行卡是别人的。王传军在取龙某银行卡内现金之前，肯定知道给他的龙某银行卡和身份证是骗来的，要不然他将卡内现金取出后迅速就离开了上海。王传军将钱取出后将钱全都交给了我，事后我给了王传军1.2万元，剩余的钱王某某给了我4万元（后来王某某去深圳的时候又从我这里拿了2万元），王某某分了14.8万元。
2、证人王某某的证言
诈骗龙某一案中，参与的人有我、陈某甲、王传军。2013年初，陈某甲要我叫人将龙某的银行卡里的钱取走，并答应给我4万元的好处费（实际只给了1.5万元），我通过陈某乙叫王传军从浙江宁波赶到上海，我和陈某甲与王传军在上海见面后，将龙某的银行卡、身份证以及银行卡密码给王传军后找了一家工商银行，让王传军想办法先将龙某银行卡内的定期转为活期，当日取出了4万元交到了陈某甲手上，随后我们给他找了个旅馆住下了，当天晚上我和陈某甲又把王传军叫出来，陈某甲给我买了一部手机又给王传军买了一部手机，之后陈某甲就自己到一旁的取款机取了钱，取完钱之后陈某甲就给了我1.5万元现金，又给了王传军1万元。第二天王传军就回浙江宁波了。龙某的银行卡、身份证是陈某甲在银行给王传军的。王传军没有问银行卡、身份证的来源，没有向陈某甲要结婚证，王传军在取银行卡内现金之前没有要求陈某甲出示龙某的委托书。
（三）被告人王传军的供述与辩解
我跟王某某的老乡陈某乙（音）在浙江宁波一起打工，陈某甲和王某某跟陈某乙联系让我从宁波去上海与他们见面，取走他人银行卡内现金，给我和陈某乙1万元的好处费，我就答应了，后来就有人在我的银行卡上打了200元的路费。我坐宁波的长途客车到了上海汽车站，陈某甲、王某某把接我到了一家工商银行，陈某甲给我一张女子的身份证和一张工商银行卡，还告诉了我银行卡的密码，说这张银行卡是他老婆的银行卡，里面的钱是定期存款，要我将它转为活期存款，最后再以我自己的名义办一张新卡，将钱转到我自己的银行卡里，我进了银行，该银行的工作人员告诉我要转活期必须得银行卡户主本人过来才行，于是我连忙给陈某甲打电话，将事情告诉了他，他说要我随便编一个理由争取一定要把钱给取出来，我就只好对该银行的工作人员说这是我老婆的银行卡，我老婆刚出了车祸急需用钱，工作人员见到我着急的样子就帮我将定期存款改为了活期存款，我又要求工作人员给我办了一张新卡，并将那名女子银行卡里的钱转到了我的银行卡里，在转钱的过程中，陈某甲给我打了个电话，他说要我先取点钱出来，我跟他说明明只要我将卡内定期的钱转成活期，为什么又要我取钱，我就不愿取钱，但是陈某甲不停地给我打电话，说现在取钱出来他有用，我就只好取了4万元出来，出了银行之后我就将这4万元现金交到了陈某甲手上，当天我们晚上又去一家银行自助取款机取了1万元，而后我们每个人买了一部三星手机。第二天陈某甲要我去取了15万多给了陈某甲，从上海走的时候给了我1.1万元，其中有陈某甲给我0.2万元的封口费。封口费的意思是不要我跟王某某和陈某乙说，我已将钱全部取了。
陈某甲没有给我看他和这张存有20万元的银行卡户主的结婚证、委托书。我知道没有见到银行户名委托书以及陈某甲和他老婆的结婚证，就去转走他人银行卡现金，是在冒用他人的银行卡。
（四）书证
1、武汉市公安局洪山区分局出具的破案经过、安徽省凤阳县公安局出具的投案自首说明。
证实被告人王传军于2013年12月18日10时许到安徽省凤阳县公安局投案自首，并交代涉嫌诈骗的犯罪事实。
2、武汉市公安局洪山区分局出具的情况说明、调取证据通知书及相关照片、中国工商银行龙水南路支行提供的牡丹灵通卡账户历史明细清单。
证实2013年1月20日，户名王传军（身份证号：××）向中国工商银行股份有限公司上海市龙水支行申请开通个人银行账户（卡号为：62×××81）；
证实2013年1月20日，户名龙某（卡号为：62×××97）的中国工商银行卡在中国工商银行股份有限公司上海市龙水南路支行向户名王传军（卡号为：62×××81）的中国工商银行卡内转账人民币200584.44元；
证实户名龙某的中国工商银行卡旧卡号为：62×××97、新卡号为：62×××82为同一银行账户；
证实2013年1月20、21日，户名王传军（卡号为：62×××81）的中国工商银行卡从柜台、ATM取款机上取款人民币40000元、2500元、2500元、2500元、2500元、150000元、500元。
3、武汉市公安局洪山区分局出具的协助查询财产通知书。
证实（房产证市直字第××号）百子畈村邱家嘴1组B栋东单元1层东户的产权归属于陈敏（身份证号：××。
4、武汉市公安局洪山区分局出具的王传军身份信息，证实王传军的身份情况。
5、视频资料，证实王传军在公安机关被讯问的情况。
原审认为，被告人王传军的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王传军在案发后向公安机关投案，部分退赃，在一审审理期间亦能自愿认罪，系自首，依法可以从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款及《最高人民法院、最高人民检察关于办法妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判处被告人王传军有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元（未缴纳）。
上诉人王传军的上诉理由：原审量刑过重。
武汉市人民检察院在二审发表意见认为：原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，建议二审驳回上诉，维持原判。
经审理查明，2013年1月，陈某甲（已判刑）在武汉市洪山区崇文广场书城，以帮助龙某办理高额信用卡为由，持伪造的房产证、土地证作抵押，骗得龙某的身份证、银行卡及密码。陈某甲、王某某（另案处理）为套取龙某中国工商银行卡（旧卡号为：62×××97、新卡号为：62×××82）内现金，通过陈某乙联络上诉人王传军并提供路费，让其从外地到上海银行帮忙取钱，并承诺支付报酬。2013年1月20日，上诉人王传军在陈某甲、王某某的授意下，持本人身份证件在上海市中国工商银行龙水南路支行开户银行卡一张（卡号：62×××81）后，持龙某的上述银行卡及密码、身份证，在上海市中国工商银行龙水南路支行以龙某是其老婆出了车祸急需用钱为由，在该行柜台上将龙某卡内人民币200000元的定期存款转为活期后转存到本人的上述中国工商银行卡（卡号：62×××81）内，后分多次将该款取出交给陈某甲获取报酬人民币11000元。2013年12月18日，上诉人王传军向公安机关投案自首。案发后，上诉人王传军退出赃款人民币11000元。
认定上述事实的证据，经一审庭审质证、认证，并经二审庭审查证属实，本院予以确认。
本院认为，上诉人王传军为获取非法利益，持他人以诈骗的方法获取的信用卡、身份证及密码，在未经合法持卡人同意、授权的情况下，受他人指使，虚构事实，冒充合法持卡人骗取银行工作人员的信任，套取卡内存款，数额巨大，且事后参与分赃，其行为已构成信用卡诈骗罪。原审定罪准确，审判程序合法，适用法律正确，并根据上诉人王传军系自首并积极赔偿被害人的经济损失等情节，已对其作了从轻处罚，量刑在法定刑幅度内并无不当。故上诉人王传军诉称原审量刑过重的上诉理由，本院不予采纳。武汉市人民检察院在二审发表的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 徐正武
审 判 员 姜 复
代理审判员 杨 毅
二〇一四年九月三日
书 记 员 孔 磊