广东省中山市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）中一法刑二初字第1034号
公诉机关中山市第一市区人民检察院。
被告人潘某，男，于广西壮族自治区宜州市，仫佬族，初中文化，农民，户籍所在地宜州市。因犯盗窃罪于2013年7月17日被江门市新会区人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币七千元。因本案于2015年6月2日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现押于中山市看守所。
中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉（2015）2913号起诉书指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2015年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派代理检察员陈俊昇出庭支持公诉，被告人潘某到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第一市区人民检察院指控：2015年1月2日10时许，被告人潘某伙同他人（另案处理）经预谋，窜至中山市神湾镇中国邮政储蓄银行内采取假装丢钱、并诱使被害人参�分钱的方式将被害人董某甲引诱至中山市神湾镇奥斯琪玩具厂旁边路段，再以核查身上财物和银行账户为由，采取“调包”的手段盗走被害人董某甲钱包内的现金人民币3550元、2张火车票、1张银行卡、2张身份证等，并骗得董某甲的2张银行卡及密码，后被告人潘某持其中1张卡号为62×××78的银行卡到中山市神湾镇工商银行柜员机取款人民币18000元，随后被告人潘某及其同伙又到神湾镇超市将该银行卡内剩余的6000元人民币刷卡购买了1条金项链后逃离现场。事后，被告人潘某分得赃款人民币800元。
以上指控的事实，公诉人宣读或出示了被害人的陈述、辨认笔录、抓获经过、现场照片、监控录像视频截图、书证、被告人的供述等证据。公诉机关据此认为，被告人潘某无视国家法律，结伙骗取他人信用卡并冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，并盗�他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条之规定，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人潘某在判决宣告以前犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，依法应当数罪并罚。被告人潘某是累犯，依法应当从重处罚。提请本院依法判处。
被告人潘某辩称其只是拿被害人的银行卡去银行取钱及刷卡消费，没有盗窃被害人的其他财物。
经审理查明：2015年1月2日10时许，被告人潘某伙同他人（身份不详，在逃）来到中山市神湾镇中国邮政储蓄银行内采取假装丢钱，并诱使被害人参与分钱的方式将被害人董某乙引诱至中山市神湾镇奥斯琪玩具厂旁边路段，再以核查身上财物和银行账户为由，采取“调包”的手段盗走董某乙的现金人民币3550元及火车票、银行卡、身份证等物，并骗得董�乙的2张银行卡及密码，后被告人潘某持董某乙其中1张卡号为62×××78的银行卡到中山市神湾镇工商银行柜员机取款人民币18000元。随后，被告人潘某及其同伙又到神湾镇超市持上述银行卡以刷卡人民币6000元的方式购买了1条金项链后逃离现场。事后，被告人潘某分得赃款人民币800元。2015年6月2日，被告人潘某在广西壮族自治区宜州市庆远镇桂鱼街18号家门前被公安机关抓获。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
1.被害人董某乙的陈述及辨认笔录，证明2015年1月2日10时许，其在中山市神湾镇中国邮政储蓄银行内排队等待汇款。这时其旁边的一名男子（经辨认是被告人潘某）掉下一叠人民币后就离开了，另外一名男子就过来捡起钱并提议与其一起分。之后其和捡钱男子一起来到中山市神湾镇奥斯琪玩具厂旁边路段，这时潘某过来问其和捡钱的男子是否捡�钱，其和捡钱的男子均否认，潘某就检查其和捡钱男子身上的物品，并将其身上的人民币3550元、三张银行卡、两张火车票及身份证拿去，与捡钱男子的物品一起放入一个塑料袋。接着以检查其是否有将捡到的钱存入银行卡为由骗得其2张银行卡的密码。然后潘某就和捡钱男子一起去银行，并让其拿着装有其和捡钱男子物品的袋子在原地等候。过了几分钟，其打开袋子发现里面全是报纸。后其银行卡被人取款18000元，消费人民币6000元。
2.抓获经过，证明2015年6月2日中午11时许，公安人员在宜州市庆远镇桂鱼街18号房门前将被告人潘某抓获归案。
3.现场图及现场照片，证明案发现场位于中山市神湾镇中国邮政储蓄银行内。
4.监控录像视频截图，证明2015年1月2日上午10时许，被告人潘某曾在案发现场出现。同日上午10时40分许，其诈骗得手后在�山市神湾镇中国工商银行柜员机取款。
5.银行开户资料及交易流水清单，证明董某乙账号为62×××78的中国农业银行银行卡于2015年1月2日分6次共取现人民币18000元。之后被消费人民币6000元。
6.前科材料，证明被告人潘某因犯盗窃罪于2013年7月17日被江门市新会区人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币七千元。
7.户籍证明，证明被告人潘某的身份情况。
8.被告人潘某在侦查阶段的供述及辨认笔录，证明2015年1月份的一天，其伙同两名老乡来到中山市神湾镇邮政储蓄银行处以“掉钱分钱”的形式骗了一名中年男子。当时其老乡还将该中年男子的两张银行卡和密码骗过来，然后其拿被骗男子的银行卡去工商银行的柜员机分6次从卡里共取款人民币18000元，并将该钱交给老乡。随后，其与老乡又来到神湾镇一超市内将上述银行卡内剩余的人民币6000元以刷卡消费的方式购买了1条金项链。事后，其又分得人民币800元。
以上证据经庭审质证，本院予以确认。
对被告人潘某所提其只是持被害人银行卡以取款及刷卡消费的方式骗得人民币24000元，没有盗窃被害人其他财物的辩解，经查，被害人董某乙在案发后第一时间报案，对其被潘某等人以掉包方式转移财物及其银行卡和密码被骗的经过均能够详细陈述，并能准确辨认出被告人潘某就是对其实施诈骗的其中一名男子，该陈述客观、合理，应予采信。被告人潘某等人将董某乙的现金3550元及火车票、身份证等物以掉包的方式转移，符合盗窃罪中“秘密窃取”的特征。被告人潘某骗取他人的信用卡并使用，该行为符合信用卡诈骗罪中“冒用他人信用卡”的情形。被告人潘某所提辩解意见与查明事实不符，本院不�采纳。
本院认为，被告人潘某无视国家法律，结伙骗取他人信用卡并冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，并秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，应依法惩处。犯罪分子违法所得的一切财物，应当责令退赔。被告人潘某在判决宣告以前犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持，但认定被告人潘某是累犯的指控不当，本院予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；总和刑期有期徒刑三年，并处罚金人民币二万二千元；决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月2日起至2018年3月1日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人潘某共同退赔被害人董占武人民币27550元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋 永 红
人民陪审员 林 玉 玲
人民陪审员 余 楚 云
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 �丽君
连宜静
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