浙江省海宁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）嘉海刑初字第1490号
公诉机关浙江省海宁市人民检察院。
被告人吴润潮，男，1985年6月28日出生于广东省恩平市，汉族，初中文化，农民，住广东省恩平市。因吸毒，2014年11月12日被广东省深圳市公安局宝安分局决定行政拘留十五日，罚款1900元。因本案，2015年1月20日被刑事拘留，同年2月17日被依法逮捕。
辩护人吴金龙、吴鋆，浙江潮乡律师事务所律师。
被告人古锦浩，男，1992年10月2日出生广东省茂名市，汉族，初中文化，农民，住广东省茂名市茂港区。因本案，2015年1月21日被刑事拘留，同年2月17日被依法逮捕。
辩护人傅靖翀，浙江紫薇律师事务所律师。
被告人范学忠，男，1968年12月1日出生于湖南省桃江县，汉族，中专文化，教师，住湖南省桃江县。因本案，2015年1月27日被刑事拘留，同年2月17日被依法逮捕。
辩护人韩振，浙江峻德律师事务所律师。
辩护人钱晓怡，浙江峻德律师事务所实习律师。
浙江省海宁市人民检察院以海检刑诉[2016]10号起诉书指控被告人吴润潮、古锦浩犯信用卡诈骗罪，被告人范学忠犯妨害信用卡管理罪，于2015年12月30日向本院提起公诉，后于2016年11月3日向本院变更起诉。本院于2015年12月30日立案，并依法组成合议庭，于2016年3月21日及11月18日公开开庭审理了本案。海宁市人民检察院指派检察员杨红平、代理检察员叶薇莎及张晶晶出庭支持公诉，被告人吴润潮、古锦浩、范学忠及其辩护人吴金龙、吴鋆、傅靖翀、韩振、钱晓怡到庭参加诉讼。本案审理期间，经海宁市人民检察院建议，本院决定延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人吴润潮、古锦浩以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，价值729000元，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人范学忠以非法占有为目的，结伙他人使用虚假的身份证明骗领信用卡300张，妨害信用卡管理，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人古锦浩、范学忠归案后能如实供述。为证实上述指控，公诉人当庭宣读并出示了被害人李某1、明某、李某2、张某1、林某1、陶某1、胡某1、王某1、王某2、杜某、刘某1、邹某1、陈某1、敖某、钟某1、黄某1、郎某、郭某1、习某、邱某1、周某1、刘某2、许某1、李某3、卫某、曹某1、谭某、钱某、陈某2、崔某1、李某4、蔡某1、李某5、胡某2、吕某、何某1、欧某、陈某3、胡某3、文某1、胡某4、杨某1、周某2、刘某3、吴某1、刘某4的陈述，证人方某1、郑某1、范某、覃某、姜某、朱某1、姚某1的证言，上海银行股份有限公司报案书，委托书，接受证据材料清单、上海银行股份有限公司提供的客户资料，调取证据通知书及清单、取款视频、视听资料制作情况表及视频截图，诈骗资金流向图、相关银行开户信息、交易明细，搜查证、搜查笔录及照片，扣押、发还清单，资金往来结算票据，批量领卡信息，信用卡开户信息，行政处罚决定书，情况说明，抓获经过，户籍证明等证据。据此，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定分别予以判处。
被告人吴润潮、古锦浩、范学忠对起诉书指控的基本事实均没有异议。被告人吴润潮辩称不明知上家如何通过银行卡实施诈骗，其只是在上家“江苏人”与下家被告人古锦浩之间进行信息传递和资金结算，其仅获取每张卡10000元，共计40000元的利益；被告人古锦浩辩称，其没有参与也不明知诈骗的过程，只是根据上家交付的身份信息联系被告人范学忠制作银行卡，后根据上家安排，从银行卡内取款后通过银行存款、汇款的方式，将资金交给上家，并获得取款金额百分之十的收益；被告人范学忠表示自愿认罪。
被告人吴润潮的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，其主要辩护意见为，被告人吴润潮到案后能如实供述自己的罪行、积极退赃，此次犯罪系初犯，请求法庭对被告人吴润潮从轻处罚。
被告人古锦浩的辩护人对本案的基本事实不持异议，其主要辩护意见是，被告人古锦浩的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其与上家没有共同的诈骗犯意，没有事先通谋，其对于卡内资金来历并不明知；在共同犯罪中，被告人古锦浩起次要作用，系从犯；被告人古锦浩归案后能如实供述，此次犯罪系初犯，请求法庭对被告人古锦浩从轻处罚。
被告人范学忠的辩护人对起诉书指控的基本事实无异议，但认为指控被告人范学忠使用虚假的身份信息骗领信用卡数量巨大的证据不足，被告人范学忠归案后能如实供述，此次犯罪系初犯，请求法庭对被告人范学忠从轻处罚。
经审理查明：
（一）信用卡诈骗罪
2014年12月间，被告人吴润潮、古锦浩经预谋，由被告人吴润潮将被害人李某1、张某1、明某、李某2等人的身份信息提供给被告人古锦浩，由被告人古锦浩联系的被告人范学忠持上述身份信息，于2014年12月22日及23日分别在中国邮政储蓄银行股份有限公司贵州省万山特区区府路营业所及贵州省玉屏侗族自治县田坪镇营业所办理户名为李某1、张某1、明某、李某2的信用卡8张（分别为户名李某1，卡号62×××25、62×××38；户名张某1，卡号62×××17、62×××53；户名明某，卡号62×××33、62×××46；户名李某2，卡号62×××41、62×××09），并交给被告人古锦浩持有。同时，2014年12月21日及22日，被害人李某1、张某1、明某、李某2被他人利用其身份信息在上海银行股份有限公司开设同名电子账户；2014年12月25日至28日，被害人明某、李某2、张某1、李某1本人持有的建设银行卡内的资金200000元、200000元、201000元及128000元分别被转入上海银行股份有限公司的上述同名电子账户中，后上述资金又分别被转入被告人古锦浩控制的户名为明某、尾号为4633，户名为李某2、尾号为4641及4209，户名为张某1、尾号为1353及4209，户名为李某1、尾号为4625及1338的邮政储蓄银行卡内。上述资金到账后，经被告人吴润潮联系被告人古锦浩，由被告人古锦浩利用其控制的相关银行卡进行提现及转存，将上述共计729000元予以占有并瓜分。
案发后，上海银行股份有限公司已垫付被害人明某、李某2、张某1及李某1的相关经济损失。另外，公安机关从被告人古锦浩处扣押10590元；被告人吴润潮及其亲属共计退赃249365元。
（二）妨害信用卡管理罪
2014年12月22日及23日，被告人范学忠未经被害人李某1、张某1、明某、李某2、敖某、邹某1、李某6、张某2、欧某、陈某3、郑某2、蔡某1、方某2、汪某1、史某、裘某1、江某、黄某1、张某3、叶某1、俞某允许，擅自使用其身份证明，在中国邮政储蓄银行股份有限公司贵州省万山特区区府路营业所及贵州省玉屏侗族自治县田坪镇营业所办理信用卡共计26张，其中以被害人李某1、张某1、明某、李某2、敖某名义办理信用卡各2张，以其他人名义办理信用卡各1张。
另查明，2014年2月至2015年1月，被告人范学忠未经被害人陈某4、张某4、许某2、余某1、李某7、张某5、阎某、张某6、曾某1、吕某、陈某5、米某、窦某、詹某、邱某2、胡某5、陈某6、刘某5、何某2、杨某2、许某3、崔某2、贾某1、钟某1、刘某6、邓某1、陈某7、刘某7、唐某1、陶某2、薛某、罗某1、艾某、付某1、张某7、曾某2、李某8春、凌某、汪某2、陈某8、曾某3、王某2、万某1、李某9、郑某3、崔某1、程某1、唐某2、彭某1、曹某2、贺某、习某、肖某1、谭某、杨某3、郑某4、朱某2、康某、罗某2、周某1、钱某、邹某2、张某8、潘某1、红某、张某9、胡某2、游某、钟某2、杨某4、唐某3、陈某9、龚某、焦某、罗某3、黄某2、丁某1、高某、李某10、万某2、涂某1、桑某、刘某8、吴某2、刘某9、熊某、魏某、余某2、吴某3、刘某1丁某2、钟某3、黄某3、黄某4、邱某1、许某4、刘某2、胡某4、曹某1、张某10、李某4、张某11、程某2、李某1刘某1、赵某1、施某1、任某、冯某1、刘某11、朱某3、付某2、黄某5、谈某、许某5、裘某2、李某8、林某1、裘某3、叶某2、邓某2、刘某3、文某2、吴某1、许某1、谢某、叶某3、梁某1、项某、罗某4、黄某6、汪达、刘某12、喻某、冉某、黄某7、肖某2、陈某10、李某1叶某4、陈某11、姚某2、陈某1郎某、张某12、易某、冯某2、卢某、王某3、唐某4、陈某1、胡某1、宣某、陶某1、余某3、田某1、段某、周某2、杨某1、刘某13、杨某5、蔡某2、田某2、刘某14、卫某、许某6、宋某、王某4、戴某、蔡某3、贾某2、陈某13、李某13、吴某4、张某1黎某、黄某8、孔某1、孔某2、郭某2、王某1、赖某、曾某4、杜某、毛某、李某14、刘某15、陈某14、冯某3、庄某、施某2、郑某5、赵某2、董某、潘某2、施某3、王某5、胡某6、李某1刘某16、李某5、陈某2、李某16、林某2、陈某1李某3、彭某2、吴某5、涂某2、林某3、王某6、邓某3、刘某1黄某9、张某1蔡某4、刘某18、王某7、邱某3、文某1、刘某19、严某、罗某5、李某17、刘某2胡某7、何某1、李某18、王某8、何某3、黄某10、王某9、邹某3、尹某、刘某21、赵某3、莫某、景某、邓某4、雷某、杨某6、付某3、李某19、余某4、袁某、刘某2郑某6、梁某2、彭某3、陈某16、曾某5、何某4、李某20、倪某、张某1胡某3、金某、陈某1田某3、吴某6、张某16、刘某23、周某3、彭某4、李某21、田某4、曹某3、肖某3、郭某1、米志泽允许，擅自使用其身份证明在中国邮政储蓄银行股份有限公司贵州省大方县西大街营业所、铜仁市万山特区区府路营业所、铜仁市玉屏侗族自治县中华路营业所、铜仁市松桃苗族自治县北门支行、铜仁市松桃苗族自治县大兴镇营业所、铜仁市松桃苗族自治县支行、铜仁市印江土家族苗族自治县支行、铜仁市玉屏侗族自治县大龙镇营业所，湖南省安化县大福镇支行、安化县电信营业所、安化县冷市镇营业所、安化县莲城路营业所、安化县山口营业所、安化县新桥营业所、安化县综合大楼支行、桃江县程控大楼支行、桃江县松木塘蛟湖营业所、桃江县竹业城营业所、张家界市桑植县和平街支行、安化县小淹镇营业所、安化县支行办理信用卡274张，其中以裘某2、刘某12、李某16、李某18名义办理信用卡各2张，以其他人名义办理信用卡各1张。
案发后，上述274张信用卡及户名为裘某1、尾号4716的信用卡均已被公安机关扣押。
上述事实，被告人吴润潮、古锦浩、范学忠在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人李某1、明某、李某2、张某1、林某1、陶某1、胡某1、王某1、王某2、杜某、刘某1、邹某1、陈某1、敖某、钟某1、黄某1、郎某、郭某1、习某、邱某1、周某1、刘某2、许某1、李某3、卫某、曹某1、谭某、钱某、陈某2、崔某1、李某4、蔡某1、李某5、胡某2、吕某、何某1、欧某、陈某3、胡某3、文某1、胡某4、杨某1、周某2、刘某3、吴某1、刘某4的陈述，证人方某1、郑某1、范某、覃某、姜某、朱某1、姚某1的证言，上海银行股份有限公司报案书，委托书，接受证据材料清单、上海银行股份有限公司提供的客户资料，调取证据通知书及清单、取款视频、视听资料制作情况表及视频截图，诈骗资金流向图、相关银行开户信息、交易明细，搜查证、搜查笔录及照片，扣押、发还清单，资金往来结算票据，批量领卡信息，信用卡开户信息，行政处罚决定书，情况说明，抓获经过，户籍证明等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人吴润潮、古锦浩结伙使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，骗得财物共计729000元，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人范学忠使用虚假的身份证明骗领信用卡，计300张，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控三被告人所犯罪名成立。关于被告人古锦浩及其辩护人就本案定性所提意见，本院经查认为，被告人古锦浩系在信用卡诈骗活动实施之前与被告人吴润潮通谋，并且在案件发生过程中向被告人吴润潮提供了用于实施犯罪的信用卡，之后又根据事先约定，帮助被告人吴润潮等人进行取款、转账，因此，其系信用卡诈骗罪的共犯；被告人古锦浩及其辩护人就本案定性所提意见，不予采纳。关于被告人范学忠使用虚假的身份证明骗领信用卡数额的计算问题，本院经查认为，被告人范学忠归案后，公安机关从其身边及住处扣押了大量的信用卡，并且对相关信用卡的开户信息进行了调取，在案的部分被害人均明确表示从未委托被告人范学忠等人帮助其办理信用卡，庭审中，被告人范学忠对于指控的相关信用卡的开户情况亦进行了指认；另外，2014年12月22日及23日，被告人范学忠批量办理或者同名办理了26张信用卡，因此，起诉书指控被告人范学忠使用虚假的身份信息骗领信用卡数量300张应予认定。在信用卡诈骗的共同犯罪中，被告人吴润潮起主要作用，系主犯，依法应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人古锦浩起辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚。辩护人傅靖翀的相关辩护意见，可予采纳。归案后，被告人古锦浩、范学忠能如实供述其主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。案发后，被告人吴润潮及其亲属退出了部分赃款，可以酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人吴润潮有违法劣迹，酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴润潮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月20日起至2025年4月19日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人古锦浩犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2022年1月20日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
三、被告人范学忠犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月27日起至2020年1月26日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
四、从被告人古锦浩处扣押的赃款10590元、被告人吴润潮及其亲属退赃款249365元，由海宁市公安局发还上海银行股份有限公司；被告人古锦浩、吴润潮的其余违法所得，责令退赔上海银行股份有限公司。从被告人范学忠处扣押的涉案信用卡275张予以没收，由海宁市公安局依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张啸崎
审 判 员 郭百顺
人民陪审员 钱纪法
二〇一六年十一月十八日
书 记 员 沈雨蜜