河北省永年县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永刑初字第58号
公诉机关河北省永年县人民检察院。
被告人关某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月20日被郑州铁路公安处安阳站派出所抓获，2014年9月24日被永年县公安局刑事拘留，2014年10月28日被永年县人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于永年县看守所。
辩护人骆德森，河南地利律师事务所律师。
永年县人民检察院以永检公诉刑诉（2015）28号起诉书指控被告人关某犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年5月26日公开开庭进行了审理。永年县人民检察院指派代理检察员李路路出庭支持公诉，被告人关某及其辩护人骆德森到庭参加诉讼。本案经邯郸市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。
永年县人民检察院指控，2012年11月至2013年11月，马某某（在逃）成立邯郸市国兴投资公司，通过印制宣传单页，向社会公众宣传存款1万元每年最低收益1.5分利息，吸收公众存款。2013年2月至2013年8月期间，马某某让被告人关某冒充安阳国兴房地产有限公司驻邯郸国兴投资有限公司代表，并让被告人关某管理邯郸国兴投资有限公司及代办处资金。期间，永年县代办处吸收群众资金200万元，除部分现金外全部打入被告人关某的账户中，关某根据马某某指示来支配资金。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述等证据，据此认为，被告人关某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请人民法院依法判处。
被告人关某辩称，我并不知道马某某的真实身份，钱打到我银行卡上后，马某某有时将卡拿走取款，有时我按照他的指示支配资金，我自愿认罪，希望法院对我从轻处罚。其辩护人的意见为，对公诉机关指控被告人关某的犯罪罪名没有异议；关某的这次犯罪应当认定为单位犯罪；关某系从犯，且当庭自愿认罪，希望法院综合考虑以上情节，对被告人关某依法从轻或者减轻处罚。
经审理查明
2012年11月至2013年11月，马某某（在逃）成立邯郸市国兴投资公司，通过印制宣传单页，向社会公众宣传存款1万元每年最低收益1.5分利息，吸收公众存款。2013年2月至2013年8月期间，马某某让被告人关某冒充安阳国兴房地产有限公司驻邯郸国兴投资有限公司代表，并让被告人关某管理邯郸国兴投资有限公司永年县代办处资金。期间，经关某代为管理的永年代办处吸收群众资金200余万元，其中案发前退还赵现州等19名集资户分红、利息等合计52.973万元。吸收资金后，关某根据马某某指示予以支配资金。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、永年县公安局立案决定书、侦查终结报告。
2、永年县公安局扣押物品清单、安阳国兴房地产开发有限公司营业执照复印件、邯郸市国兴投资有限公司营业执照复印件、邯郸市国兴投资有限公司在永年设立办事处申请书、公司章程、负责人任职文件、银行账户个人明细、银行转账凭证、公司验资证明、搜查笔录、公司考勤表、工资表、客户清单、客户资料清单、记账凭证、投资利率详单、授权委托书、招聘宣传单、商品房认购书、邯郸市国兴投资有限公司宣传册、利率宣传单、银行客户回单、收款收据、票据、银行账号明细、委托投资管理合同、国兴投资客户资料清单、保证合同、借款合同、记账凭证、利息、佣金、收款凭证、被告人关某的身份证明。
3、安阳国兴房地产开发有限公司证明，安阳国兴房地产开发有限公司成立至今没有刻公司合同专用章，邯郸市国兴投资有限公司法定代表人马某某的融资合同及收据上的我公司财务专用章、法人印章均系伪造，与我公司无关。
4、证人王某证言，证明2012年11月1日与马某某签订了房屋租赁协议。
5、证人毛某证言，我自2012年冬天至2014年1月份，在公司任前台接待，后任主管，老板是马某某，第一任经理是秦某，后来经理是段某某，我共领取提成二、三千元。
6、证人赵某证言，内容与毛某证言基本一致。
7、证人许某证言，2013年4月至2014年1月份，我在邯郸市国兴投资有限公司永年办事处任会计，月工资为2000元，公司的法人为马某某，公司对外宣传说是公司帮客户投资并按约定给客户支付利息，利息分月息1.5至2.4分不等，大概共吸收存款290万元左右，兑付给客户二三十万元。签订合同时借款方为安阳国兴房地产开发有限公司，保证方为邯郸市国兴投资有限公司。邯郸市国兴投资有限公司永年办事处的营业执照在2013年10月8日办理的。2014年1月，因经营状况不佳关闭。公司的第一任经理是秦某、会计是个女的，第二任经理是段某某，会计是我。公司吸收的资金都打到了关某的帐户上，段某某月工资5000元。2014年4月1日，从账目上显示，公司吸收资金103万元，截至2013年12月份共吸收资金295万元，其中李某某存款20万元，退还5万元，韩本信存款10万元，全部退清，郝二科存款20万元全部退清，李美容存款2万元全部退清，未退还263万元。
8、证人高某证言，2013年5月16日，通过许某介绍，以我丈夫单世平的名义在邯郸国兴公司永年办事处存款20万元，约定利息为2.2%，月息是4400元，给了段某某现金195600元，后来公司给我们结算了几个月利息，2014年过完年后，许某说公司资金紧张关门了。
9、投资人侯某某证言，2013年3月6日，在邯郸国兴公司永年办事处存款40万元，约定利息为2.4%，并签订了合同，期限一年，合同至期限未偿还本金和部分利息，我给马某某打电话，他一开始接电话说没有钱，后来就不接电话了。签订合同是公司的会计许某和经理秦某，他们投资的公司是安阳国兴房地产开发有限公司，担保公司是邯郸市国兴投资有限公司，法人是马某某。
10、投资人李某某证言，2013年7月8日，在邯郸国兴公司永年办事处存款20万元，约定利息为1.8%，并签订了合同，当时扣除利息和其它福利，向公司存款194800元，签订合同时是20万元，期限三个月，合同到期后，退还给我5万元。签订合同段某某给签订的。
11、投资人赵某某证言，2013年1月8日，在邯郸国兴公司永年办事处存款30万元，约定利息为2.4%，并签订了合同，期限一年，经理是秦某，2013年4月1日存款30万元，月利息是7220元，经理是段某某，2014年1月份不再支付利息。马某某和秦某说过关某是借方安阳国兴房地产公司的代表，法人是刘征兵，还让我签订了一份安阳市温哥华国际商品房认购书，是段某某让我填的表，当时还有会计许某在场，马妞妞在认购书上盖的安阳国兴房地产开发有限公司合同专用章和财务专用章。
12、投资人韩某某证言，在邯郸市国兴公司永年办事处投资35万元，月息2.4%，10万元月息1.8%，并签订了合同。
13、投资人郝某某证言，在邯郸市国兴公司永年办事处投资4.5万元，并签订了合同，2013年12月份，公司不再返还利息，后知道被骗了。
14、投资人焦某某证言，2013年2月6日，在邯郸市国兴公司永年办事处投资1万元，并签订了合同，2013年12月份，公司不再返还利息，后知道被骗了。
15、投资人史某某证言，2013年7月和9月份，在邯郸市国兴公司永年办事处投资6万元，并签订了合同。
16、投资人袁某某证言，2013年10月29日，在邯郸市国兴公司永年办事处投资3万元，并签订了合同，2013年12月份，公司不再返还利息，后知道被骗了。
17、投资人史某甲证言，2013年10月、11月份，在邯郸市国兴公司永年办事处投资6万元，并签订了合同，2014年1月份，公司不再返还利息，后知道被骗了。
20、同案人段某某供述，自2013年4月至11月，我在邯郸市国兴投资有限公司永年县办事处担任经理。马某某为永年县办事处法人代表。公司对外宣称吸收的资金都用于安阳房地产的投资，具有高额回报和保障，我也带客户去安阳考察过。我来公司时，公司已经开始营业，并且已融资，秦某任经理，吸收资金大约150万左右；我任经理后至当年11月份，共涉嫌20多人，吸收资金150万元左右。吸收的资金通过转账打到了关某（马某某的外甥）的账户上，马某某说吸收的资金都转到安阳国兴房地产公司投资了，具体情况，我不清楚。我在永年县办事处任经理期间，月工资开始两个月为4000元，之后为5000元，并且有提成，5月份前，按千分之一，后按千分之二，公司有存款，我就有提成，大概领取提成款3万元，领取工资3.8万元。另外有两笔储户存款打到了我的帐户上，为了支付储户的利息和日常开销。
21、同案人秦某供述，我与马某某系朋友关系，2012年12月份跟着马某某到永年，2013年1月份至3月份，我任公司经理，并给员工讲授投资担保公司的业务知识。马某某在永年县开设国兴投资公司对外吸收存款。公司对外印刷宣传单和海报、名片，利息为1分至3分不等，客户往公司的存款都交给了马某某和关某。马某某说他在安阳有7个工地，是搞房地产开发的，后我发现马某某说话不算数，对马某某有意见，就不干了，并给七八个客户发过短信说马某某没有实力，让他们别上当。
22、被告人关某供述，2013年2月份，我跟着马某某来到国兴投资公司永年县分工司工作，法人代表是马某某，股东是马某某和王国亮，我办理了银行卡，共收到永年的客户200万元左右。我刚到公司时，马某某拿着一套国兴房地产公司的手续和公章让我在投资公司时让我说是安阳国兴房地产开发公司的代表，具体安阳市国兴房地产开发有限公司和邯郸市国兴投资公司是什么关系，我不清楚，我也没有在安阳市国兴房地产开发有限公司工作过。公司有的钱打到我的卡上，然后马某某把房地产开发公司的公章和刘征兵的手章给我，当客户存款时盖章，我不在时由会计或者经理盖章，公司的具体情况都是马某某和秦某制定的。打到我卡上的客户存款大部分打到了马某某的账户上，还有打到他妻子和王国亮媳妇马莎莎卡上的。公司的负责人刚开始是秦某，他也是邯郸经理，后来是段某某在永年任经理，负责全面工作。我只是拿工资，开始是2500元，后来两个月为5000元，我一共在公司干了半年，后因为公司的任务太大，秦某走后，客户都给我要钱，我也给不了人家，2013年8、9月份离开了公司，我走后，把钱都取出来交给了马某某。
23、许某辨认段某某、秦某、关某的笔录及照片。
24、投资人赵某某、李某某辨认秦某、段某某笔录及照片。
25、同案犯段某某辨认关某的笔录及照片。
本院认为，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯罪前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”本案被告人关某在马某某的授意下，以安阳国兴房地产有限公司驻邯郸国兴投资有限公司代表的身份，负责邯郸市国兴投资有限公司永年代办处的财务和管理工作，违反国家金融管理法律规定，在没有金融资质的情况下，采取投资入股并承诺高额利息回报的方式，与社会不特定公众签订协议、合同，大量吸收存款，扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，被告人关某参与吸收集资200余万元，属数额巨大，对被告人关某应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的量刑幅度内处以刑罚。辩护人所辩本案应以单位为犯罪主体，对关某应作为公司工作人员的身份进行定罪量刑，经查，本案虽然是以邯郸市国兴投资有限公司的名义与投资人签订合同，但集资款并未用于单位的实际经营和投资，故对被告人关某参与的犯罪应以个人犯罪的立案标准进行量刑。被告人关某在马某某的授意下参与犯罪，起次要和辅助作用，属从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。辩护人所辩被告人关某系从犯的辩解意见，本院予以支持。根据被告人关某的犯罪情节、犯罪事实以及认罪、悔罪态度及对社会的危害后果，依法确定对被告人关某的的宣告刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人关某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒三年，
并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月20日起至2017年9月19日止；罚金限判决书生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丽萍
代理审判员 武志崇
代理审判员 李 鹏
二〇一五年七月六日
书 记 员 马丽娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公从存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。