湖南省张家界市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）张中刑一终字第28号
原公诉机关湖南省张家界市永定区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李干峰，男。2014年9月1日被思南县公安局刑侦大队抓获，因涉嫌犯抢劫罪于2014年9月2日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于张家界市看守所。
上诉人（原审被告人）程龙进，男。2014年9月1日被思南县公安局刑侦大队抓获，因涉嫌犯抢劫罪于2014年9月2日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于张家界市看守所。
上诉人（原审被告人）李永航，男。2014年9月1日被思南县公安局刑侦大队抓获，因涉嫌犯抢劫罪于2014年9月2日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于张家界市看守所。
张家界市永定区人民法院审理张家界市永定区人民检察院指控原审被告人李干峰、程龙进、李永航犯信用卡诈骗罪一案，于二〇一五年七月二十二日作出（2015）张定刑初字第247号刑事判决。原审被告人李干峰、程龙进、李永航不服，提出上诉。张家界市永定区人民法院于2015年9月29日将案卷移送本院，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。本案二法定审限二个月，实际审理二十日。
张家界市永定区人民法院经审理认定：2014年7月10日10时许，被告人李干峰、程龙进伙同一外号叫“丐帮”的男子（另案处理）在怀化市鹤城区怀化学院西校区门口附近，以假装掉钱、捡钱、分钱的方式，骗得被害人吴某某的三张银行卡及密码，取走卡中人民币2500元。2014年8月25日10时许，被告人李干峰、程龙进、李永航窜至湖南省张家界市永定区，以假装掉钱、捡钱、分钱的方式，骗得被害人田某某的三张银行卡及密码，取走卡中人民币23000元。2014年8月26日9时许，被告人李干峰、程龙进、李永航窜至湖南省张家界市慈利县，以假装掉钱、捡钱、分钱的方式，骗得被害人朱某某银行卡及密码，取走卡中人民币8900元。2014年8月27日11时许，被告人李干峰、程龙进、李永航窜至湖南省常德市，以假装掉钱、捡钱、分钱的方式，骗得被害人朱某甲银行卡及密码，取走卡中人民币20000元。2014年8月28日10时许，被告人李干峰、程龙进、李永航窜至湖南省益阳市，以假装掉钱、捡钱、分钱的方式，骗得被害人陈某某银行卡及密码，取走卡中人民币20000元、通过POS机消费5487元。
认定上述事实有被害人陈述、证人证言、现场方位图及照片、现场勘验笔录、辨认笔录、银行交易明细及取款视听资料、通话祥单、扣押物品清单、线索来源及抓获经过和被告人李干峰、程龙进、李永航的供述等证据。
据此，张家界市永定区人民法院认为，被告人李干峰、程龙进、李永航虚构事实，骗取他人信用卡并使用，构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。三被告人在共同犯罪中地位和作用相当，均起主要作用，均系主犯。判决：被告人李干峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。被告人程龙进犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。被告人李永航犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。责令被告人李干峰、程龙进返还被害人吴某某人民币2500元。责令被告人李干峰、程龙进、李永航返还被害人田某某人民币23000元；返还被害人朱某某人民币8900元；返还被害人朱某甲人民币20000元；返还被害人陈某某人民币25487元。
李干峰、程龙进上诉提出：原判定性错误，量刑过重。
李永航上诉提出：原判定性错误，不是主犯，量刑过重。
经审理查明：
1、2014年7月10日10时许，上诉人李干峰、程龙进伙同一外号叫“丐帮”的男子（另案处理）在怀化市鹤城区怀化学院西校区门口附近，李干峰骑着摩托车在前面假装掉钱，程龙进骑摩托车上来捡钱，以找僻静地方与在场的被害人吴某某分钱为幌子，程龙进用摩托车将吴某某带至鹤城区石门乡板山村附近四方田小学附近，李干峰随后骑摩托车追赶过来，以查吴某某的银行卡当日是否有大额现金存入为由，骗取吴某某的银行卡三张及密码，尔后以需要查证离开现场，取走卡中人民币2500元。
2、2014年8月25日10时许，上诉人李干峰、程龙进、李永航来到湖南省张家界市永定区，李干峰在前面假装掉钱，程龙进上来捡钱，以找僻静地方与在场的被害人田某某分钱为幌子，将田某某带到一僻静的山上，李干峰随后骑摩托车追赶过来，以查田某某的银行卡当日是否有大额现金存入为由，骗取田某某银行卡三张及密码，并以需要查证为由离开现场。李永航通过ATM机取走其中二张卡中人民币14000元，李干峰、程龙进从一张卡中取走人民币9000元。
3、2014年8月26日9时许，上诉人李干峰、程龙进、李永航来到湖南省张家界市慈利县，李干峰骑着摩托车在前面假装掉钱，程龙进骑摩托车上来捡钱，以找僻静地方与在场的被害人朱某某分钱为幌子，将朱某某带到一僻静的高速公路桥下，李干峰随后骑摩托车追赶过来，以查朱某某的银行卡当日是否有大额现金存入为由，骗取朱某某银行卡及密码，并以需要查证为由离开现场。李永航持卡通过ATM机取走卡中人民币8900元。
4、2014年8月27日11时许，上诉人李干峰、程龙进、李永航来到湖南省常德市，李干峰骑着摩托车在前面假装掉钱，程龙进骑摩托车上来捡钱，以找僻静地方与在场的被害人朱某甲分钱为幌子，将朱某甲带到一僻静处，李干峰随后骑摩托车追赶过来，以查朱某甲的银行卡当日是否有大额现金存入为由，骗取朱某甲银行卡及密码，并以需要查证为由离开现场。李永航持卡通过ATM机取走卡中人民币20000元。
5、2014年8月28日10时许，上诉人李干峰、程龙进、李永航来到湖南省益阳市，李干峰骑着摩托车在前面假装掉钱，程龙进骑摩托车上来捡钱，以找僻静地方与在场的被害人陈颖晓分钱为幌子，将陈颖晓带到奥林匹克公园一僻静处，李干峰随后骑摩托车追赶过来，以查朱某甲的银行卡当日是否有大额现金存入为由，骗取陈颖晓银行卡及密码，并以需要查证为由离开现场。李永航持卡通过ATM机取走卡中人民币20000元、通过POS机消费5487元。
2014年9月1日，李干峰、程龙进、李永航在贵州省思南县唐头镇沙都村被抓获。
上述犯罪事实有经查证属实的下列证据予以证明：
1、现场方位图、现场勘验笔录及照片证明案发现场的基本情况。
2、被害人吴某某的陈述证明，她是湖南省怀化学院的老师，2014年7月10日10时许，她去给学生上课，在怀化学院西大门约七八十米处，看见一名穿白色短袖男子骑着一辆女式摩托车过来，从他车上掉了一包钱，接着后面跟来一个也骑女式摩托的30多岁、穿黑色短袖的男子把钱捡了起来，并问她是否认识掉钱的那个人，她说不认识，那个男子要她上车。他们从事发地穿过马路走到535医院外面的围墙边上时，掉钱的穿白短袖的男子追上来了，问看到掉的钱没有，穿黑衣短袖的讲没有，穿白短袖的男子就走了。穿黑短袖的男子骑车载着她往前走，车转进一条小路，开到一个小学门口停车，看到穿白短袖的男子跟过来了，穿黑短袖的男子讲去藏钱，穿白短袖的男子骑车到她面前，问她有没有捡到钱，她讲没有，白短袖男子说要看看她的银行卡内有没有转入大量的资金，她说没有，他就要她把银行卡拿出来查一下，然后翻她的包，在包里找到银行卡包，他们从包里找到4张银行卡，白衣男子就问4张银行卡的余额，她都说了，其中一张没有钱，白衣男子提出要查三张卡内今天有没有大量资金转入，于是向银行电话客服查询卡内余额，问她卡的密码，她无奈下将密码告诉了白衣男子，白衣男子将三张卡的余额都查了一遍，然后又以查看手机里有没有转账信息为由强行拿走了她的手机。过了一会儿，白衣男子说他的公司就在附近，要黑衣男子和他出去走一趟，留一个人守东西，如果十分钟后留下来的人还在，证明没有拿他的钱。他们骑摩托走后她感觉受骗了，就报了警。她的三张卡共被取走2500元。
3、被害人田某某的陈述证明，她是张家界市永定区人，2014年8月25日早上9时42分许从家里出门到大成山水酒店上班去，10时在酒店门口看见走在她前面的一个年轻男子从身上掉了一些钱出来，她就喊前面的人你掉钱了，这时旁边一个年轻男子要她不要做声，讲捡钱了跟她分，然后叫她一起来到了山歌寨上面的山上。这时掉钱的男子跟来了说她把钱捡了，她说没有捡，他又问捡钱的男子身上带卡没有，并问捡钱人的卡号和密码。掉钱人的又问她带银行卡没有，并要她把银行卡拿出来查这半个小时内有没有转账，她就把卡给了掉钱的男子，又讲了三张银行卡的密码，然后掉钱的男子又把她的手机拿走了。后两个男子骑着摩托车跑了，她就报警了。一张工行卡被取走2000元；另一张工行卡被取走12000元；湘江银行的卡被取走9000元，一共23000元。
4、被害人朱某某的陈述证明，她是张家界市慈利县人，2014年8月26日上午9时，她到慈利县零阳镇白竹水皂素厂去上班，站在公交站台旁等车时，看到一名骑摩托车的男子掉了一包钱，她喊了一声：“你的钱掉了！”接着另一个骑摩托车的男子过来把钱捡了，要她莫声张，给她分。这时，那个掉钱的男子骑摩托回来找钱，问她看到钱没有，她讲没看到，捡钱的男子催她走，她就上了摩托车，车开到百寿村高速桥下附近停后，那个掉钱的男子也来了，说为了证明不是他们捡到钱，看他们身上有多少现金，捡钱的男子首先拿钱出来给掉钱的男子看，她也拿出了钱包让对方看，那个掉钱的男子又要查银行卡上有没有大额转账，把她的银行卡拿去了，要她说出密码，她为了证明自己的清白告诉对方银行密码，把手机给对方看短信。她后到银行查账，发现银行卡上被取走了8900元。
5、被害人朱某甲的陈述证明，她是湖南省常德市人，2014年8月27日中午11点左右，她去武陵镇鼎城路枫丹丽舍和朋友吃饭，刚到枫丹丽舍前面，看见一个30多岁骑摩托车的男子掉了钱，她准备喊时，后面骑摩托车的一个男子把钱捡了并要她莫声张，给她分钱，她上了这个男子的摩托车，后那个掉钱的男子也赶来了，问他们是不是捡他钱了。她说没拿他的钱，他不信要看他们的银行卡及其密码，称要到银行查账。她把一张农行卡拿出来给他看，他一把扯走，然后给银行打电话查账，他先报捡钱人的姓名、卡号、密码，捡钱的说叫陈军，后掉钱的男子又问她的卡号、密码，她告诉了对方，这时她的手机响了，捡钱的男子不准她接电话，并把她的手机抢了，她感觉不对头一把抓住掉钱男子的衣服，掉钱男子大声凶她：“你不要和我搞！”她害怕就松手了。后他们说去查账就骑摩托车走了。经查，那张农行的卡里被他们取走20000元。
6、被害人陈某某的陈述证明，她是湖南省南县人，2014年8月28日9点40分许，她在益阳大道“今天连锁酒店”前面走，一个骑红色摩托车的男子从旁边经过对她讲，看见前面一个骑摩托车的掉了一万元钱，要她不要声张一起分钱。没过多久前面骑摩托车的大约30岁左右的男子回过头说他钱掉了，问她看到没，她说没有看到。掉钱男子就骑车走了。捡钱男子要她假装是他妹妹上车找隐蔽的地方分钱，她当时被利益冲昏了头脑，上了他的车，摩托车开到了奥林匹克公园，他说要分四千元给她。不一会，那个掉钱男子跟来了，说怀疑钱被他们两个捡了，但是没有证据，要他们将身上的钱和银行卡拿给他看，是不是加起来是他丢的钱数，银行卡可以查询余额。为了证明自己的清白，她把身上的2500元现金和一张邮政卡拿了出来，并将银行卡的密码告诉了掉钱男子，他说将钱和卡藏在公园的草地上，需要一个人跟他去上班的公司证明钱丢了，他带着捡钱的男子离开了公园，她觉得不对劲，便到草地上找，没有发现手机和钱，知道被骗了。经查，银行卡上被取走了22500元，还有现金2500，一共25000元左右。
7、证人彭某某的证言证明，2014年8月27日中午11时许，他和朱某甲一起去武陵镇鼎城路枫丹丽舍和朋友吃饭，他先进去点菜后，就一直打不通朱某甲的电话。大概过了半个小时，朱的朋友打通了，说去农业银行。到了农业银行找到朱某甲，朱某甲说半个小时前在枫丹丽舍前面看见一个男子掉钱，被另外一个男子看见了讲和她分钱，朱被带到三桥旁，被他们把包内的2000元现金和农行卡拿走了，而且威胁朱某甲把密码告诉他们，取走卡里20000元钱。
8、辨认笔录证明，被告人李干峰、李永航辨认出同案人程龙进；被害人吴某某辨认出骗其财物的李干峰、程龙进；被害人陈某某辨认出骗其财物的李干峰、程龙进；被害人田某某辨认出骗其财物的程龙进、李干峰；被害人朱某某辨认出骗其财物的李永航、程龙进。
9、线索来源及抓获经过证明，被害人吴某某、田某某、陈某某、朱某某、朱某甲被骗后分别向当地公安机关报案。2014年9月1日17时许，贵州省思南县公安局刑侦大队接线索，湖南怀化警方立案侦查的三名在逃人员将途径思南前往塘头镇。思南县公安局刑侦大队立即安排民警实行拦截抓捕，并请求塘头派出所进行协助。当日18时许，在对过往车辆逐一盘查时将李干峰、程龙进、李永航抓获。
10、银行交易明细证明，被害人吴某某的三张银行卡于2014年7月10日被取走现金共计2500元；被害人陈某某的银行卡于2014年8月28日被取走现金20000元，消费5487元，共计人民币25487元；被害人朱某某的银行卡于2014年8月26日被取走现金8900元；被害人朱某甲的银行卡于2014年8月27日被取走20000元；被害人田某某的三张银行卡于2014年8月25日被取走9000元、12000元、2000元，共计人民币23000元。
11、户籍材料在卷证明被告人李干峰、程龙进、李永航的自然人身份情况。
12、上诉人李干峰、程龙进、李永航对上述犯罪事实供认不讳。
另有通话详单佐证。
本院认为，上诉人李干峰、程龙进、李永航采取欺骗手段取得他人的银行卡及密码，尔后持卡提取现金或消费，其行为构成信用卡诈骗罪，且诈骗数额巨大。李干峰、程龙进参与作案5起，诈骗数额共计79887元；李永航参与作案4起，诈骗数额共计77387元。在共同犯罪中，三被告人地位和作用相当，均系主犯，应当按照各自参与的全部犯罪处罚。三上诉人如实供述犯罪事实，均可依法从轻处罚。三上诉人上诉均提出原判“定性错误，量刑过重”。经查，三上诉人骗取他人银行卡后或支取现金或刷卡消费，根据全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡，被害人被骗取的银行卡属于刑法规定的信用卡范围，三上诉人冒用他人信用卡骗取财物的行为，应当依照信用卡诈骗罪定罪处罚，三上诉人提出原判“定性错误”系对其行为法律性质的认识错误，不予采纳；三上诉人冒用他人信用卡诈骗金额达到巨大标准，依法应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。原审法院根据三上诉人的犯罪事实和情节，对上诉人李干峰、程龙进分别判处有期徒刑六年，并处罚金六万元，对上诉人李永航判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元，并无不当，故三上诉人提出的“量刑过重”的理由亦不予支持。李永航上诉还提出“不是主犯”。经查，根据三人事前的分工，在骗取被害人银行卡后，李永航主要负责持卡取款，所得赃款除去费用后三人平均分配，三人在共同犯罪中的地位和作用相当，均起主要作用，均系主犯，故李永航的该上诉理由亦不能成立，不予支持。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十四条、第六十七条第三款，第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 詹恒清
审 判 员 涂明珠
代理审判员 张 晓
二〇一五年十月十九日
书 记 员 龚姣英
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。