河南省郑州市管城回族区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0104刑初7号
公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。
被告人赵瑞齐，女，1968年9月11日出生于河南省杞县，汉族，初中文化程度，原河南众安实业有限公司业务员，住河南省郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月10日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年10月31日被逮捕。
辩护人李新矿，河南正方圆律师事务所律师。
被告人常松梅，女，1976年11月15日出生于河南省郑州市，公民身份号码410105197611157521汉族，初中文化程度，原河南众安实业有限公司业务员，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月10日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年10月19日被郑州市公安局商城路分局取保候审，同年12月8日被郑州市管城回族区人民检察院取保候审。2018年1月3日被本院决定逮捕，并于当日由郑州市公安局商城路分�执行逮捕。
辩护人李明路，河南良仁律师事务所律师。
被告人刘科科，女，1984年6月4日出生于河南省博爱县，汉族，本科文化程度，原河南众安实业有限公司业务员，住河南省郑州市管城回族区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月11日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年10月14日被郑州市公安局商城路分局取保候审，同年12月8日被郑州市管城回族区人民检察院取保候审。2018年1月3日被本院取保候审。
辩护人张随喜，河南绍晟律师事务所律师。
辩护人范磊，河南绍晟律师事务所实习律师。
河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉〔2018〕8号起诉书指控被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审�了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人赵瑞齐及其辩护人李新矿、被告人常松梅及其辩护人李明路、被告人刘科科及其辩护人张随喜到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，河南众安实业有限公司（以下简称众安公司）成立于2012年10月，办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路东商城路北C座1单元22层393-394房间。众安公司法定代表人陈春成（另案处理）通过雇佣被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科等人，以融资为由，向社会不特定人员宣传推介公司具有煤炭、房地产等经济实业，许以高额利润，与客户签订投资担保协议，非法吸收公众存款。经鉴定，众安公司非法吸收客户资金172笔，涉及出资人107人，合同资金总额5095万元，实际收到资金总额5070.9839万元，未兑付资金客户107人，�兑付金额4290.8429万元，支付利息总额为780.041万元。其中赵瑞齐经手27笔，涉案金额为292.033万元；常松梅经手31笔，涉案金额298.7849万元（包括常松梅本人2笔共计22万元，父亲常周妮2笔共计10万元，母亲李秀花1笔10万元）；刘科科经手5笔，涉案金额160万元。
2017年10月9日，赵瑞齐在河南省漯河市源汇区柳江路“桃园宾馆”内被民警抓获，于同年10月10日被移交至郑州市公安机商城路分局。2017年10月9日，常松梅在郑州市金水区玉凤路沈庄新村附近被民警抓获。2017年10月8日，刘科科在郑州市火车站东进站口被民警抓获，于同年10月9日临时羁押于郑州铁路公安处看守所，于同年10月11日被押解回郑。三被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。
2017年10月12日，刘科科退回工资及提成人民币32000元。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人赵�齐、常松梅、刘科科的供述；同案犯陈春成的供述；证人王某、蔡某、高某、常某、邢某的证言；报案材料；到案经过、抓获经过；郑州市公安局扣押物品、文件清单；投资客户提供的债权转让协议、履行保证函、还款计划书、收据、银行转账交易明细等材料；前科证明；户籍证明；借款合同、担保函、还款计划书、借据、收据；河南世纪联合会计师事务所司法鉴定意见书等证据，认为被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科伙同他人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。三被告人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，均系从犯，应当从轻或者减轻处罚。三被告人归案后均能够如实供述的犯罪事实，可以从轻处罚。遂提起公诉，请依法判处。
被告人赵瑞齐对公诉机关指控其的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪。
其辩护人的辩护意见是：1、司法鉴定意见书中涉及赵瑞齐吸储部分金额计算有误，多计算92500元；2、赵瑞齐在共同犯罪中作用较小，系从犯；3、赵瑞齐系初犯，且能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪；4、已退还集资人谢霞30000元。建议对其减轻处罚并适用缓刑。
被告人常松梅对公诉机关指控其的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪。
其辩护人的辩护意见是：1、公诉机关指控的常松梅本人吸储数额与事实不符，其实际吸储数额为197万余元（常松梅本人22万元应当扣除、其母亲李秀花10万元、父亲常周妮10万元、婆婆卢春英10万元、外甥常志刚30万元、姚凤合20万元，共计80万元，均系由常松梅出资，也应当予以扣除）；2、被告人家属已对部分集资人进行了赔偿，取得了该部分集资参与人的谅解；3、常松梅在共同犯罪中，系从犯；4、常松梅系初犯，且能如实供述自己的犯罪事实。建议对其减轻处罚，适用缓刑。
被告人刘科科对公诉机关指控其的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪。
其辩护人的辩护意见是：1、刘科科在共同犯罪中系从犯；2、刘科科系初犯，如实供述犯罪事实，自愿认罪。建议对其减轻处罚，适用缓刑。
经审理查明：河南众安实业有限公司（以下简称众安公司）成立于2012年10月，办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路东商城路北C座1单元22层393-394房间。众安公司法定代表人陈春成（另案处理）通过雇佣被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科等人，以融资为由，向社会不特定人员宣传推介公司具有煤炭、房地产等经济实业，许以高额利润，与客户签订投资担保协议，非法吸收公众存款。经鉴定，众安公司非法吸收客户资金172笔，涉及�资人107人，合同资金总额5095万元，实际收到资金总额5070.9839万元，未兑付资金客户107人，未兑付金额4290.8429万元，支付利息总额为780.041万元。其中赵瑞齐经手27笔，涉案金额为292.033万元；常松梅经手31笔，涉案金额298.7849万元；刘科科经手5笔，涉案金额160万元。
2017年10月9日，赵瑞齐在河南省漯河市源汇区柳江路“桃园宾馆”内被民警抓获，于同年10月10日被移交至郑州市公安机商城路分局。2017年10月9日，常松梅在郑州市金水区玉凤路沈庄新村附近被民警抓获。2017年10月8日，被告人刘科科在郑州市火车站东进站口被民警抓获，同年10月9日临时羁押于郑州铁路公安处看守所，同年10月11日被郑州市公安局商城路分局带回。三被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。
2015年10月4日，赵瑞齐退还谢霞集资款3万元；2017年10月12日，被告人刘科科退回工资�提成人民币3.2万元。
另查明，常松梅经手的31笔中，有其本人22万元，其父亲常周妮、母亲李秀花及其他亲属名下共计80万元也由常松梅出资。集资参与人申水臣、朱巧云、常银娣在诉讼中称合同金额26万元已全部兑付，对常松梅表示谅解；王喜成、常某、常松菊、高艳霞、芦海山在诉讼中表示放弃所集资款项，不再要求众安公司兑付，也不再要求常松梅赔偿，并对常松梅的行为表示谅解。
以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：
1、被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科在侦查阶段的供述，均证实了众安公司的组织结构、吸收存款的流程，及其各自在公司工作期间吸收存款的情况；
2、同案犯陈春成的供述，证明了众安公司的基本情况、经营模式、经营情况等事实及该公司采用口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会�众非法吸收存款等事实;
3、证人王某、蔡某、高某、常某、邢某的证言，均证实了上述证人经众安公司业务员介绍，在该公司理财，且本金未能全部兑付的事实。上述证言与公诉机关提供的借款合同、担保函、还款计划书、借据、收据能够相互印证；
4、到案经过，证实了三被告人均系被抓获归案；
5、谅解书十四份，证明了常松菊、常某、申水臣、朱巧云、常银娣、王喜成等人对被告人常松梅的行为表示谅解；
6、河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书，证实了众安公司非法吸收公众存款的情况及三被告人作为业务员，经手非法吸收公众存款的情况；
7、郑州市郑东新区龙子湖街道办事处陈三桥社区居民委员会、郑州市金水区未来路街道办事处燕庄村民委员会沈庄村民组证明，证实李秀花、常周妮、常志刚�高艳霞等人与常松梅系亲属关系的情况；
8、投资客户提供的债权转让协议、履约保证函、还款计划书、收据、银行转账交易明细；郑州市公安局扣押物品、文件清单；前科证明；户籍证明；河南世纪联合会计师事务所司法会计鉴定意见书等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。
本院认为：被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科伙同他人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。
关于被告人赵瑞齐辩护人提出赵瑞齐吸储金额应当扣除当天支付利息9万余元的意见。经查，河南世纪联合会计师事务所接受郑州市公安局商城路分局委托，根据众安公司签订的借款�同，结合会计账目等证据作出的鉴定意见，可以作为认定众安公司吸收存款数额及被告人吸储数额的依据。故对该辩意见，本院不予采纳。但经庭审查证的由被告人常松梅出资的金额应当从其本人吸储数额中予以扣除。
根据被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科犯罪的事实及性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对三被告人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人赵瑞齐、常松梅、刘科科归案后均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；2、三被告人在共同犯罪中，均系从犯，依法可减轻处罚；3、被告人赵瑞齐已兑付3万元；常松梅家属已兑付部分款项，且集资参与人出具谅解书；刘科科已将其工资及提成退出，在量刑时酌情予以考虑。其辩护人的�应辩护意见成立，本院予以采纳。但综合本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，不属于犯罪情节较轻，故对三被告人辩护人建议适用缓刑的意见，本院不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人赵瑞齐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月10日起至2019年4月9日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
二、被告人常松梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的10日予以折抵，即自2018年1月3日起至2018年12月23日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
三、被告人刘科科犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
四、郑州市公安局商城路分局扣押的款项3.2万元及其他涉案赃款、赃物，依法予以追缴，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常 菲
人民陪审员 张玉玲
人民陪审员 李 琳
二〇一八年五月十五日
书 记 员 高媛媛