河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）华区刑初字第12号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人段艮录，男，1970年9月29日出生，汉族。
因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年3月19日被濮阳市公安局孟轲分局取保候审。2014年3月18日被监视居住。2014年12月24日经本院决定逮捕，同日由濮阳市公安局孟轲分局执行逮捕。现押濮阳市看守所。
辩护人杨文君，河南兴亚律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2014）552号起诉书指控被告人段艮录犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月24日向本院提起公诉。在本案审理过程中发现仍有部分存款客户未向公安机关报案，检察机关认为需要补充侦查，于2015年2月4日提出延期审理建议，并于2015年6月15日以濮华检公诉刑变诉（2015）2号变更起诉书向本院重新提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员张艺飞出庭支持公诉，被告人段艮录及其辩护人杨文君到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年9月份至2012年9月份期间，被告人段艮录在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以投资为名，非法吸收公众存款1545.7万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、被害人陈述、借款单、银行转帐单、鉴定意见书等证据，公诉机关认为被告人段艮录的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十条第一款之规定判处。
被告人段艮录对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
其辩护人辩护认为，1、本案属于单位犯罪，存款客户是向濮阳亿鑫贸易有限公司提供的钱款，也是该公司对其出具的借款单，且段艮录的行为完全是为单位利益而不是为个人利益。2、本案中存款的金额，有部分公司员工和被告人近亲属及好友的钱，上述两部分不应计入犯罪数额。3、存款客户管先讲存款47万元，被告人已于2012年12月份返还本息11.7万元，返还部分应予扣除。4、被告人属初犯、偶犯，本身主观恶性较小，具备酌定从轻情节，依法可以从轻处理。
经审理查明：2010年3月份，被告人段艮录在濮阳市中原路成立濮阳市亿鑫贸易有限公司，并任该公司法定代表人。该公司经营范围为销售汽车、纸制品、塑料制品电子器材、汽车租赁。2012年4月份，段艮录又成立濮阳市亿鑫贸易有限公司黄河路分公司。2011年9月份至2012年9月份期间，段艮录在未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款的情况下，以投资安阳亿银光伏科技有限公司为名，以高息为诱铒，通过口口相传或熟人介绍的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人顿某某、刘某、张某甲、肖某某、陈某、高某某、岳某甲等80余人存款共计1545.7万元。段艮录将上述吸收资金中980万元用于其投资的安阳亿银光伏科技有限公司支付货款、购买设备等。案发前返还被害人本息200余万元。
另查明，2013年1月28日，濮阳市工商局向濮阳市公安局孟轲分局移送濮阳市亿某贸易有限公司涉嫌非法吸收公众存款的材料，濮阳市公安局孟轲分局于2013年3月15日受案。被告人段艮录于2013年3月18日主动到该局说明了其吸收存款的事实，该局于次日立案，并对段艮录采取了取保候审的强制措施。
又查明，濮阳市公安局孟轲分局于2014年3月12日对安阳市亿银光伏科技有限公司进行了查封，共查封东西两个车间及车间内设备。其中西车间查封LD－AJ3880型双室会对流钢化炉生产线1条、玻璃双边磨边机2台，东车间查封LD－AJ2870型双室会对流钢化炉生产线1条、玻璃清洗机1台、玻璃磨边机1台。2014年4月18日将被告人段艮录在中国工商银行的帐户1712120501103019183（挂卡号6222021712005735906）的存款90.2238万元予以冻结。
还查明，在本案审理过程中，部分被害人要求被告人段艮录尽快还钱，对其吸收存款的行为予以谅解，不要求追究其刑事责任。
上述事实，有控辨双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
被告人段艮录供述：证实濮阳亿鑫贸易有限公司于2010年4月份成立，公司的经营范围中没有吸收存款一项，共开设有中原店和黄河店两个店，从2011年8月份开始吸收公众存款，一开始是亲戚朋友的钱，后来慢慢有群众也开始存款了，公司与客户签订有借款合同，每月付息，最高不超过月息2%。公司共吸收濮阳群众的存款2950多万元，共支付了2000余万元。2012年4月公司印制有宣传册，里面印有段艮录名下的所有企业，2012年5月份还曾组织客户到安阳参观，是为了打消客户的顾虑，展示公司的实力的。吸收的存款全部用于安阳亿银光伏科技有限公司购买设备和支付土地出让金等。
证人杨某、赵某、吕某某、薛某某、王某甲、袁某某、岳某乙、张某乙证言：上述证人均是濮阳市亿鑫贸易有限公司员工。其中杨某任该公司中原店经理，赵某任公司黄河路分公司文员，吕某某任黄河路分公司经理，王某甲任黄河路分公司会计，袁某某任黄河路分公司出纳，薛某某任中原店出纳，岳某乙、张某乙任中原店文员。均证实该公司实行全员揽储，每揽10万元每月有100元的奖励。每10万元，1年期限，利息为月息1.8分到2分。超过20万元与段艮录联系，利息可以再定，揽的钱通过财务人员最后统一到段艮录的银行卡上，段艮录将钱用于安阳光伏玻璃工厂建设。公司对外宣传有宣传彩页，彩页上说段艮录有安阳市亿银光伏科技有限公司、安阳市亿银豪华汽车展厅、安阳市宝驰汽车销售有限公司、安阳市宝驰餐饮有限公司、安阳市银鑫纸塑有限公司等，以此赢得客户的信任。公司2012年9月份开始停发红利和本金，2012年12月份关门。公司与客户的借款合同都是有段艮录亲笔签名并加盖有濮阳市亿鑫贸易有限公司印章的合同。证人杨某另证实濮阳市亿鑫贸易有限公司中原店从2010年3月份开始营业，对外宣传是做汽车销售的。证人吕某某另证实黄河路分公司专门负责吸收存款。
证人高某某证言：证实其任安阳市亿银贸易有限公司和安阳市宝驰餐饮有限公司财务。濮阳市亿鑫贸易有限公司两个店的财务人员在接到群众的存款后将借款单传真到安阳，高某某交给段艮录，每月底段艮录将借款单与他的手机短信进行核对。吸收的资金均打到段艮录的银行卡上。
证人张某丙、许某证言：证实二人均曾任安阳市亿银贸易有限公司出纳。段艮录各个公司财务需要钱了，由二人给段艮录汇报，段同意后，将现金或银行卡给张某丙或许某，二人将钱给各分公司的财务。段艮录需要用钱时，给濮阳市亿鑫贸易有限公司要钱，濮阳的公司将钱转到安阳后，由二人到银行核对确认。段艮录曾让二人给濮阳市亿鑫贸易有限公司转过钱用于支付工人工资。
被害人顿某某、陈某、高某某、刘某某、王某乙、张某甲、张某丁、魏某某、管某某、刘某某、高某某、文某某、赵某某、张某戊、张某戌、吕某某、肖某某、潘某某、陈某甲、陈某乙、姚某某、韩某某、王某丁、王某丙、胡某某等人陈述及借款单：均证实经人介绍将钱存到濮阳市亿鑫贸易有限公司及其黄河路分公司，介绍人称老板段艮录有大企业，钱放到亿鑫贸易有限公司绝对安全，利息高。公司还有宣传彩页，彩页上说段艮录有安阳市亿银光伏科技有限公司、安阳市亿银豪华汽车展厅、安阳市宝驰汽车销售有限公司、安阳市宝驰餐饮有限公司、安阳市银鑫纸塑有限公司等，并曾经组织部分客户到安阳市参观了段艮录的企业。签订的合同均是制式合同，期限3个月、6个月或12个月不等，利息为月息1.8%、2%到3%不等。其中被害人韩某乙、王某戊、王某戌、胡某某四人陈述存款65万元，兑付本息3.79万元。该四人存款未列入鉴定意见书中。
被害人杨某某、岳某某、张某某、王某某、李某某、崔某某、王某亥、马某某、李某、陈某某、张某亥、范某某、闫某某、倪某某、朱某某、陈某丙、梁某某、吴某某陈述、借款单、濮阳市公安局通告及补充客户一览表：均证实通过他人介绍到濮阳市亿鑫贸易有限公司存款，听人说该公司利息高、可信，公司曾组织部分客户到安阳市一个汽车销售厂、一个纸箱厂、一个宾馆考察过，当时觉得他们有一定实力。签订的合同都是制式合同，盖有濮阳市亿鑫贸易有限公司的公章、段艮录的签名及手章。上述被害人共存款310.5万元，返还本金25.8776万元，未兑付733.8224万元。上述存款未列入鉴定意见书中
被害人管先讲当庭陈述及借款单：证实管先讲存款47万元，2012年11月、12月份共兑付本息12.7万元。
河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书：证实濮阳亿鑫贸易有限公司非法吸收存款合同金额1170.2万元，已兑付156.7783万元，未兑付1013.4217万元。吸收存款中980万元通过银行转帐付货款、购买设备等，最终用于安阳亿银光伏科技有限公司。帐户取款665万元。
濮阳市亿鑫贸易有限公司及黄河路分公司工商登记资料：证实该公司法定代表人为段艮录，公司经营范围为销售纸制品、塑料制品、电子器材，汽车租赁（法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）。
安阳市亿银光伏科技有限公司工商资料：证实该公司法定代表人为段艮录，由段艮录出资2400万元，邵瑞花出资600万元，公司投资加工光伏玻璃钢化深加工项目。
濮阳市工商行政管理局濮工商（2013）2号文件及调查报告：证实2012年12月26日部分群众到濮阳市工商局反映濮阳市亿鑫贸易有限公司涉嫌非法集资，建议市政府成立濮阳市亿鑫贸易有限公司涉嫌非法集资联合调查组。调查报告显示该公司与客户签订协议，自2012年9月份起停止付息，且本金不兑付，集资数额已达到刑事犯罪立案标准，建议公安机关立案侦查。
濮阳市公安局孟轲分局查封决定书、查封清单、查封笔录、查封照片及查封录像：证实濮阳市公安局孟轲分局于2014年3月12日对安阳市亿银光伏科技有限公司进行了查封，共查封东西两个车间及车间内设备。其中西车间查封LD－AJ3880型双室会对流钢化炉生产线1条、玻璃双边磨边机2台，东车间查封LD－AJ2870型双室会对流钢化炉生产线1条、玻璃清洗机1台、玻璃磨边机1台。
濮阳市公安局孟轲分局冻结存款通知书：证实2014年4月18日将被告人段艮录在中国工商银行的帐户1712120501103019183（挂卡号6222021712005735906）的存款90.2238万元予以冻结。
玻璃钢化机组合同书、设备买卖合同、龙安产业集聚开发建设有限公司收据、安阳市产业集聚区项目入驻协议书、临安市天裕机械设备有限公司增值税专用发票及记帐凭证、个人结算业务申请书等：证实安阳亿银光伏科技有限公司支付设备及交纳土地出让金情况。
15、濮阳市公安局接处警登记表、受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、结案报告及对被告人段艮录讯问笔录：证实2013年1月28日，濮阳市工商局向濮阳市公安局孟轲分局移送濮阳市亿鑫贸易有限公司涉嫌非法吸收公众存款的材料，濮阳市公安局孟轲分局于2013年3月15日受案。被告人段艮录于2013年3月18日主动到该局说明了其吸收存款的事实，该局于次日立案，并对段艮录采取了取保候审的强制措施。
辨方提交被害人薛某某、张某亥、岳某乙、翟某某、杨某某、张某乙等人谅解书：证实希望段艮录尽快还钱，对段艮录本人表示谅解，不追究其刑事责任。
上述证据，被告人段艮录供述证实段许诺高息，以投资为名非法吸收公众存款的事实，且有证人证言及被害人陈述、司法鉴定意见书等证据予以印证，足以认定。
本院认为：被告人段艮录未经金融主管部门批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定的多数人吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了我国正常的金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。段艮录案发后主动到公安机关说明情况，如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控段艮录犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。段艮录辩护人辩护认为该案系单位犯罪，经查，濮阳市亿鑫贸易有限公司虽然有汽车销售业务，但其主要业务为吸收客户存款，公司没有按其经营范围内的事项进行合法的经营活动。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。段艮录设立公司后，以非法吸收公众存款为主要活动，其行为符合该规定，应不以单位犯罪论处。故对以上辩护意见不予采纳。段艮录辩护人另辩护认为公诉机关指控数额中有公司员工及被告人亲属的款项，应予扣除，经查，指控数额中没有被告人直系亲属的款项，将公司员工的存款扣除在非法吸收的数额之外则无法律依据，故本院对上述辩解意见亦不予采纳。对段艮录辩护人关于返还被害人管先讲部分本息应予体现且段艮录系初犯、偶犯，应从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。段艮录将吸收存款的大部分用于其正常的经营活动，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法的解释＞》第三百六十五条之规定，判决如下：
一、被告人段艮录犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一四年十二月二十四日起至二〇一八年十二月二十三日止。）
（罚金于判决生效后十日内缴纳。）
查封的安阳市亿银光伏科技有限公司东西两个车间及车间内设备（其中西车间查封LD－AJ3880型双室会对流钢化炉生产线1条、玻璃双边磨边机2台，东车间查封LD－AJ2870型双室会对流钢化炉生产线1条、玻璃清洗机1台、玻璃磨边机1台）及冻结的段艮录在中国工商银行的帐户1712120501103019183（挂卡号6222021712005735906）的存款90.2238万元存款由查封、冻结机关濮阳市公安局孟轲分局负责处理。
被告人段艮录违法所得，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕 茵
审 判 员 马朝选
人民陪审员 樊英丽
二〇一五年七月三日
书 记 员 井丽伟