四川省宜宾市南溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1503刑初97号
公诉机关四川省宜宾市南溪区人民检察院。
被告人黄文春，男，1983年6月12日出生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，初中文化，住四川省宜宾市翠屏区金坪镇秀才村油扎组。2013年1月24日因犯诈骗罪被宜宾市翠屏区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。2015年11月4日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现押于宜宾市南溪区看守所。
辩护人翁家毅，四川法光律师事务所律师。
四川省宜宾市南溪区人民检察院以南检诉刑诉〔2016〕72号起诉书指控被告人黄文春犯诈骗罪，于2016年5月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市南溪区人民检察院指派检察员易光英出庭支持公诉，被告人黄文春及其辩护人翁家毅到庭参加了诉讼。现已审理终结。
四川省宜宾市南溪区人民检察院指控：2015年2月以来，宜宾泰斗酒业公司负责人冯某某经朋友张某某介绍认识了自称有办理巨额贷款能力的被告人黄文春后，黄文春谎称自己在攀枝花商业银行曾申请到两千万元贷款，急需周转资金的冯某某便口头委托黄文春帮助申请贷款，黄文春以帮助贷款为由拿走冯某某公司及个人资料后不断向冯某某索要费用。2015年6月，黄文春谎称自己能在攀枝花商业银行帮助冯某某申请到四千万元巨额贷款，并让其朋友王某某（另处）冒充上述银行信贷人员假意与冯某某洽谈，进一步取得冯某某信任后，黄文春以贷款疏通关系等各种理由继续骗取冯某某巨额资金用于偿还个人债务、高档消费等。期间，冯某某多次催促黄文春落实银行贷款协议，黄文春均以各种理由推脱，至2015年8月28日，黄文春骗取到冯某某资金共计444700余元。
2014年5月至2015年10月期间，被告人黄文春谎称自己单身与许某某确立恋爱关系后，编造工程周转、贷款疏通关系等虚假事实和理由多次向许某某及其家人借款共计90700余元，用于偿还个人债务、高档消费，期间，许某某曾多次催促黄文春还钱，黄文春均以各种理由推脱拒不还钱。
经查，被告人黄文春，已婚，自2014年至本案案发期间，无正当职业也无稳定经济收入来源，隐瞒已婚事实玩弄多名女性，长期租用高档轿车、入驻高档酒店，挥霍无度。至2015年11月，被告人黄文春已将骗得的近53万余元资金挥霍一空，尚有多家银行欠款近15万元，确已造成多名受害人巨额财产无法返还。认定上述事实的主要证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述、视听资料等。被告人黄文春采用虚构事实、隐瞒真相的方法、骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文春在缓刑考验期内犯新罪，应依照《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条规定撤销缓刑、执行并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人黄文春辩称：是冯某某找到自己想办贷款的，也做了些贷款方面的工作。在去攀枝花之前给的钱是因与冯某某朋友之间感情关系给的，不应算作诈骗。跟许某某只存在债务关系，最开始是她主动借钱给自己，后来又断断续续还她。
辩护人翁家毅辩称：本案系冯某某主动找到被告人黄文春，最开始想办法抵押贷款，在所给的款项中，有冯某某主动给黄文春还款的钱。黄文春与许某某之间系暧昧关系，黄文春后来也打有欠条给许某某，这是种追认行为，不应当作为犯罪处罚。
经审理查明，被告人黄文春没有正当职业和收入来源，2014年结婚生有一女，长期在外租用高档小车，入住酒店。2013年曾因诈骗罪被四川省宜宾市翠屏区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。2015年2月，宜宾泰斗酒业公司负责人冯某某经朋友张某某介绍认识了自称有办理巨额贷款能力的被告人黄文春后，被告人黄文春谎称自己在攀枝花商业银行曾申请到两千万元贷款，急需周转资金的冯某某委托黄文春帮助申请贷款，被告人黄文春以帮助贷款为由不断向冯某某索要费用。2015年6月，被告人黄文春谎称自己能在攀枝花商业银行帮助冯某某申请到四千万元巨额贷款，并让其朋友王某某（另处）冒充上述银行信贷人员假意与冯某某洽谈，进一步取得冯某某信任后，被告人黄文春以贷款疏通关系等各种理由继续骗取冯某某巨额资金用于偿还个人债务、高档消费等。至2015年8月28日，冯某某打给被告人黄文春提供的工商银行陈某某账户资金共计403000元，从冯某某处获得现金26000余元。
2014年5月至2015年10月期间，被告人黄文春谎称自己单身与许某某确立恋爱关系，取得对方信任后，被告人黄文春以工程周转、贷款疏通关系等虚假事实多次向许某某及其家人借款共计80700余元，用于偿还个人债务、高档消费。
至2015年11月，被告人黄文春已将骗得的近50万余元资金挥霍一空，造成受害人巨额财产无法返还。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实，本院依法予以确认：
一、受案登记表、立案决定书，证实案件受案立案情况；
二、现勘资料，证实案发现场天际上城B区3栋1单元26号3楼陈勇家中情况，车辆停放现场裴石乡裴丰村5组和谐家园小区外公路情况；
三、证人证言及辨认笔录
1、证人周某某的证言及辨认笔录，证实自己系宜宾泰斗酒业工资职工，协助财务会计工作，公司经营资金短缺。公司系冯某某与其妻子罗某某一起经营的。2015年冯某某通过一个姓黄的朋友去成都贷款，自己按照冯某某的安排转过9次款给那个人，大概有二十多万，对方户名是陈某某，工商银行的账号。罗某某还转了4次款给那个人，都有记载的。冯某某说是对方帮助贷款的资料费和开支。经辨认，辨认出帮冯某某贷款的姓黄的人为黄文春。
2、证人徐某某的证言及辨认笔录，证实自己在冯某某经营的泰斗酒业公司上班，2015年4、5月份的时候，冯某某通过关系不知是去攀枝花还是成都的银行贷款，是冯某某一个叫黄文春的人在帮他申请。自己还按冯某某的要求提供资料给黄文春，也曾转过3000元给黄文春，自己将票据拿给周某某了，是转给一个户名叫陈某某的，结果好像被骗了。经辨认，辨认出自己说的帮冯某某贷款的黄文春就是黄文。
3、证人罗某某的证言，证实自己系泰斗酒业法人，与老公冯某某一起经营。因公司资金短缺，2015年2、3月份起，冯某某就叫一个叫黄文春的人帮忙贷款，中途黄文春称需要打点关系、资料等要过很多次款，总共给他大概40多万，后来就同他失去联系，才发现受骗了。当时是打款给一个户名陈某某的工商银行账户里，通过汇款或者转账给黄文春，自己与冯某某以及周某某都转过钱给他。
4、证人陈某某的证言，证实黄文春系自己亲家，2013年黄文春称需要办理网上账户，要用自己的卡，自己便将一张工商银行的卡给了黄文春。
5、证人张某某的证言，证实黄文春是自己外侄女婿，黄文春曾跟自己说过帮一个成都老板办理贷款业务，因自己知道冯某某企业需要贷款，就介绍两人认识，后来他们怎么去办理贷款的就不清楚了。
6、证人李某甲的证言，自己系成都雨龙商务服务公司职工，经营汽车租赁业务，2015年5、6月份，黄文春就开始在公司租车，租车费大概有10万余元。
7、证人钟某某的证言，证实2015年6月自己同黄文春开始耍朋友，黄文春平时都开着豪车，住酒店，还带自己到处去旅游，住酒店黄文春用一个叫文某某的身份证开房，听说他在帮冯某某跑贷款。
8、证人文某某的证言，证实自己系黄文春的朋友，黄文春曾两次借自己的身份证，平时他随时换车子和老婆，2015年觉得他很缺钱。
9、证人陈某某的证言，证实自己系黄文春的妻子，生有一女，黄文春平时很少在家，每月打生活费回家，曾经有人找到金坪老家，说黄文春以耍朋友的名义向对方借了钱，另外听黄文春说他在帮一个酒厂跑贷款，黄文春还喊那个老板送过500元钱给自己。
10、证人李某乙的证言及辨认笔录，证实自己系许某某的母亲，2014年许某某同黄文春耍朋友，从2014年国庆到2015年11月份，黄文春找各种理由叫自己和许某某拿钱给他，最初是2014年国庆节，黄文春说需要周转两三天给自己借了5万元，后来自己叫他还钱，一直没还，2015年8月黄文春说正在贷款，款下来就可以还钱，但需要费用，又向自己借钱，自己又给了他1万元，他打了张条子，过了几天又说贷款办好但要疏通关系，先后又拿了2万多元给他，一直都没归还。经辨认，辨认出跟自己女儿耍朋友以各种借口要钱的人为黄文春。
11、证人郑某某的证言及辨认笔录，证实自己分三次借了27000元给许某某，她说她男朋友黄文春做工程差钱。经辨认，辨认出黄文春就是自己所说的许某某男朋友黄文春。
12、证人黄某乙的证言，证实黄文春系自己儿子，2014年与陈某某结婚，生育一女儿，黄文春没有房子，也没存款，还欠银行钱，但他平时花钱大方。
四、被害人的陈述及辨认笔录
1、被害人冯某某的陈述及辨认笔录，证实自己经营宜宾泰斗酒业有限责任公司，因公司资金短缺，自己便到处打听贷款门路。2015年2月的一天，自己一个朋友张某某说他的外侄女婿，也就是黄文春能帮忙贷款，他就把黄文春电话给了自己，自己跟黄文春联系后，黄文春说他在成都金融圈子很熟，朋友多，答应帮忙过问。过了一、二十天，黄文春打电话说他2014年在攀枝花商业银行做了笔贰仟万元的贷款，已经批下来了，但他没去拿，但不知道今年得行不。自己便叫黄文春去问，到了4月份，黄文春说他攀枝花商业银行朋友叫龚华的专门负责信贷，说可以办信用贷款，叫自己把资料准备好，自己就把资料给了黄文春。没过几天，黄文春说能贷四千万，但要13%的酬金，自己当时同意了。在此期间，黄文春以办理资料手续，通关系、帮忙还信用卡等各种理由，要自己打钱给他。2015年6月29日黄文春还叫自己一起去攀枝花见了他朋友龚华，称贷款的事情稳当。到8月28日期间，黄文春又以送礼、补资料等各种理由要自己打钱给他，后来自己一直催贷款，黄文春说贷款办不到了，后来就联系不上黄文春了。打给黄文春的款是打给黄文春提供的工商银行账号，户名陈某某，自己以及老婆罗某某、厂里财会转账37次，共403000元，现金给了他37800元。经辨认，辨认出以帮忙贷款为由叫自己打钱给他的人为黄文春，王某某很像自己所说的攀枝花商行的龚华。
2、被害人许某某的陈述，证实2014年5月初自己同黄文春认识，黄文春自己称单身，并提出跟自己交往，自己当时就答应了，后来一起去云南旅游，黄文春当时驾驶一辆宝马X3。后来去他家见了他的父亲，听说家里不同意，2014年8月他又以公司欠债多为由与自己分手了。2014年9月黄文春说他车子按揭款到了，向自己借钱，自己就打了8000元给他，是转到一个叫陈某某的工行卡上，卡号×。14年国庆节，黄文春又打电话说借5万元周转几天，当时自己母亲听说后，就拿了五万，自己就将现金存在他工行卡上，但过了几天他还是没还钱，借口有笔贷款马上下来，下来后就还钱。到了圣诞节，自己同他又开始耍朋友，并以各种理由向自己借钱。2015年4月，自己觉得他谎话连篇，就同他分手了。自己催他还钱，他都说在贷款，贷款下来就还，并以此为理由向自己借钱，并于2015年10月14日打了张6万元欠条，也就是2014年国庆节的五万元和当天自己母亲借的1万元。后来又以贷款需要打点等理由跟自己借钱。后来自己不借钱给他了，就联系不上了。自己一共打款给他90700元，现金3万多，一共13万左右。后来才知道他是结了婚有娃儿的。
五、被告人黄文春的供述及辨认笔录，证实自己没有任何职业，也没有开公司，没有收入来源，外面欠了很多钱。2013年因诈骗被判缓刑。2014年结婚生有一女。2015年元月份，冯某某通过张某某联系上自己，要自己帮忙贷款，自己拿冯某某厂里的资料问过一些公司，贷款的事情没跑成，期间冯某某打了很多钱给自己，自己用于还账、日常开销、跑贷款等。自己后来觉得事情不好挽回，又编造了个朋友龚华帮忙贷款4千万的谎话，并在宜宾找了个叫王强的朋友，假冒在攀枝花商行上班的龚华，一起同冯某某在攀枝花见面，后来自己继续以办贷款为名叫冯某某打钱。直到8月份就没有联系了。冯某某都是把钱打到自己提供的户名陈某某的工行卡上，总共打了40万左右，现金有26000元左右，钱只有17000元办了境外投资人，其余还欠账和日常开销了。2014年4月自己与许某某认识并开始耍朋友，中途向她借钱，有61000元打了条子，另外两万元没打条子。经辨认，辨认出王某某就是自己叫去假冒攀枝花商行龚华的王强。
六、扣押清单，扣押物品及照片，证实从黄文春处扣押挎包、手表、手机、皮带、银行卡情况。
七、通话清单，证实黄文春同冯某某等人通话情况。
八、银行账目明细、信用卡明细、交易凭证，证实冯某某、周某某、罗某某等人黄文春提供的陈某某账户转款42万余元的情况以及许某某给黄文春提供账户转款80700元情况；
九、被告人基本情况、户籍证明，证实被告人黄文春系已满十八周岁的成年人，已达应负完全刑事责任能力年龄。
本院认为，被告人黄文春以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物数额特别巨大的行为已构成诈骗罪。本案事实清楚、证据确实、充分，四川省宜宾市南溪区人民检察院指控的罪名成立。被告人谎称能帮忙贷款，致使急于取得贷款的被害人根据被告人黄文春的要求多次给予钱财，并非是基于朋友之间感情，被告人黄文春辩称去攀枝花之前的钱不属于诈骗的辩护理由不能成立，本院不予采纳。被告人黄文春无收入来源，隐瞒结婚的事实，以耍朋友名义取得对方信任，以各种名义向被害人借钱用于自己挥霍，主观上并没有还款意愿，辩护人翁家毅辩称不能认定为诈骗的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人黄文春在缓刑考验期内重新犯罪，应当撤销缓刑，将把前后罪判处的刑罚数罪并罚。被告人黄文春能坦白认罪，如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条之规定，判决如下：
被告人黄文春犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50000元；撤销四川省宜宾市翠屏区（2013）翠屏刑初字第14号刑事判决书对被告人黄文春犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金10000元的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年11月4日起至2027年11月3日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 况文静
审判员 何夙志
审判员 肖学彬
二〇一六年八月十五日
书记员 田书岑