山东省济宁市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）济刑终字第311号
原公诉机关山东省泗水县人民检察院。
上诉人（原审被告人）孔庆喜，经商，住泗水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年8月17日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于泗水县看守所。
山东省泗水县人民法院审理山东省泗水县人民检察院指控原审被告人孔庆喜犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年10月13日作出（2014）泗刑初字第49号刑事判决。原审被告人孔庆喜不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：2012年12月11日，被告人孔庆喜在泗水县工商行政管理局注册成立“泗水县信依农村专业合作社”，并在泗水县金庄镇设经营场所一处，被告人孔庆喜遂对外宣称“开办了银行，利息比其他银行高”，并向金庄镇周边村庄散发宣传单和悬挂广告宣传牌。自2011年至2013年7月，被告人孔庆喜先后以“经营电动车资金周转困难”、“开办了银行，利息比其他银行高”为由，以许诺高利息为诱饵，通过宋某乙吸收陶某甲、孔凡娥、孔某丁、卜某、赵某乙、孔某戊、魏某甲、魏某乙、陶某乙、陶某丙、王某乙、赵某丙、张洪才、孔某己、魏某丁、张某己（法）、唐永法等人借款104.93万元；期间，被告人孔庆喜也以自己借款方式非法吸收宋某乙、刘某己（刘桂军）、田某、薛某乙（雪长敏）、冯甲（家）银、樊某（小名路平）、刘某壬、王某丙、高某、薛某甲、朱某乙、卢某、丁某、康某、姚某己、陈某甲、姚富（福）峰、姬某乙、姬某丙、梁某乙、梁某丙、刘某戊、刘友俊、孔某庚（征）、姚某丙、姚某丁、梁帮伟、刘某庚（泉）、姚某戊（又名姚凤莲）、陈德成、张龙国、陈某丙、陈子芳、张丽（利）红、徐某、王某丙、冯某丙、高廷霞、吉某、张某丙、冯某丁、宋某丙、马某甲、段某、梁某丁、刘某辛、郑某、吴某、张某丁、马某乙、魏某丙、翟某、陈某戊、梁某戊、马庆涛、孟祥荣、王桂红、王永华、陈景爱、柏秀忠、杜某、金某、孔庆敏、冯某戊、梁某庚、尤培成、姚某甲、姬某甲、李某乙、尤继洲、蔡某、孔某辛、陈某丁、王某丁、孔某壬、徐宪慧、孔某癸、冯某己、张某戊（宾）、张某庚、梁某己、姬某丁、梁帮军、陈某己、周某、颜景元、贾孚贞、陈某乙、赵某丁等人借款；共计1771万元。上述非法吸资款项被孔庆喜用于购买门面房、车辆、高息外借和个人消费，以后借款项归还前借款本息，最终导致所借本息无法及时归还。
原判认定上述事实的证据：
一、书证
（一）泗水县工商局出具的农民专业合作社基本信息、成员名册、出资清单证明了泗水县信依种植专业合作社的成立日期、业务范围和成员出资情况；
（二）泗水县信依农村专业合作社入股宣传单、宣传牌、分红利率表、股金单、社员证，证明该合作社对外向不特定的人进行宣传融资入股，并许诺支付高额利息的情况；
（三）租房合同，证明被告人孔庆喜租赁房屋用于泗水县信依农村专业合作社的经营场所；
（四）借条、银行转账凭证，证明被告人孔庆喜以自己名义向宋宝方、刘某己、田某、薛某乙、冯某乙、樊某（小名路平）、刘某壬、王某丙、高某、薛某甲、朱某乙、卢某、丁某、康某、姚某己、陈某甲、姚富（福）峰、姬某乙、姬某丙、梁某乙、梁某丙、刘某戊、刘友俊、孔某庚（征）、姚某丙、姚某丁、梁帮伟、刘某庚（泉）、姚某戊（又名姚凤莲）、陈德成、张龙国、陈某丙、陈子芳、张丽（利）红、徐某、王某丙、冯某丙、高廷霞、吉某、张某丙、冯某丁、宋某丙、蔡某、孔某辛、陈某丁、王某丁、姬某丁、冯某己、马某甲、段某、梁某丁、刘某辛、郑某、吴某、张某丁、马某乙、魏某丙、孔某壬、翟某、陈某戊、梁某戊、马庆涛、孟祥荣、王桂红、王永华、陈景爱、柏秀忠、杜某、金某、孔庆敏、冯某戊、梁某庚、尤培成、姚某甲、姬某甲、李某乙、赵某丁等人借款及通过宋某乙名义吸收陶某甲、孔凡娥、孔某丁、卜某、赵某乙、孔某戊、魏某甲、魏某乙、陶某乙、陶某丙、王某乙、赵某丙、张洪才、孔某己、魏某丁、张某己（法）、唐永法等人借款的事实。
（五）抓捕经过证实被告人孔庆喜在滕州一照相馆内被抓获经过；
二、被害人陈述
被害人宋某乙、陶某甲、孔某丁、赵某乙、孔某戊、魏某乙、陶某乙、陶某丙、王某乙、赵某丙、孔某己、陈某甲、姚某乙、姬某乙、姬某丙、梁某乙、梁某丙、刘某戊、孔某庚、刘某己、姚某丙、陈某乙、姚某丁、刘某庚（泉）、姚某戊（又名姚凤莲）、陈某丙、陈某丁、王某丙、田某、徐某、冯某乙、高某、王某丙、冯某丙、吉某、张某丙、冯某丁、宋某丙、蔡某、孔某辛、薛某甲、马某甲、段某、梁某丁、刘某辛、郑某、吴某、朱某乙、卢某、张某丁、李某乙、丁某、魏某丙、王某丁、孔某壬、薛某乙、翟某、陈某戊、梁某戊、马某乙、康某、樊某、杜某、孔某癸、冯某戊、冯某己、张某戊、姚某己、姬某丁、梁某己、梁某庚、姚某甲、姬某甲、陈某己、周某、刘某壬、魏某丁、张某己、赵某丁等人陈述了自2011年至2013年期间，被告人孔庆喜以资金困难急需周转、筹建银行存款利息高等为由，向以上被害人借款的事实；其中被害人宋某乙陈述了在2012年初孔庆喜就许诺高利息找其借款，到了2012年年底孔庆喜又宣称开办了银行，由宋某乙负责宣传和拉拢存款，后孔庆喜逃跑的事实；被害人张某戊亦陈述了孔庆喜向其父亲张某庚借款2万元；被害人马某乙亦陈述了孔庆喜通过自己介绍向柏秀忠借款3万元及为便于向孔庆喜要利息，其将自己借给孔庆喜的钱在借条上将出借人写为马庆涛、孟祥荣、王桂红、王永华和陈景爱等人；被害人康某亦陈述了孔庆喜通过自己向徐宪慧借款4万元；被害人杜某亦陈述了孔庆喜向其父亲金某借款16万元；被害人梁某庚亦陈述了孔庆喜通过其向梁帮军借款3万元；被害人陈某己陈述了孔庆喜向陈子芳借款5万元；
三、证人证言
1、证人杨某、梁某甲、刘某甲、袁某、张某甲、孔某甲、刘某乙、刘某丙、李某甲证言证实孔庆喜分别向刘贵全借款6万元、梁帮伟借款4万元、陈德成某、张龙国借款1万元、张丽红借款24万元、贾孚贞借款10万元、颜景元借款5万元、孔庆敏借款30万元、尤继洲借款20万元、尤培成某、周某借款10万元；证人孙某、赵某甲、孔某乙、张某乙证言证实孔凡娥、卜某、魏某甲、张洪才通过宋某乙将钱转借给孔庆喜；
2、证人袁某证言陈述了其与孔庆喜系表兄弟关系，在2013年5月份的时候，孔庆喜的对象冯某甲找其签订“四季鸟电动车的转让合同”，其随后将店里剩余的电动车拉走并低价处理的情况；
3、证人苏某、尤某证言证实被告人孔庆喜大约在二0一二年十一二月份在327国道泗水县金庄镇驻地租房开办合作社，证人唐某证言证实了该房屋于2013年7月份转让到自己名下的情况；
4、证人刘某丁证言证实在2013年3月份，被告人孔庆喜找其说在金庄开了银行，让其到开办的银行上班并称其在该处上班主要负责打印存单，并证实了合作社墙上有张贴的利息表和有印制的宣传单，并到金庄镇各村庄进行宣传，钉广告牌的事实，亦证实了孔庆喜为其定作制服、配备胸徽、工号及请人培训打印存单的情况，后来合作社最终没有正式开业，孔庆喜逃跑的事实；
5、证人宋某甲证言证实其知道孔庆喜吸收了有上千万存款，孔庆喜用吸收的钱再向外放款并收取高利息，后来因为孔庆喜放出的钱有收不回来的，他无法支付高利息，拆东墙补西墙，最终越补越大，实在还不上事后逃跑的情况，并且其也跟随孔庆喜先后逃到了青岛、杭州、上海、滕州等地，孔庆喜办了个假身份证，在滕州一照相馆内准备给其造假身份证和假车牌时被公安人员抓获的情况；
6、证人冯某甲证言证实自2003年开始其与丈夫孔庆喜在泗水县城做电动车生意，2010年下半年开始孔庆喜一般就不再回家，到了2013年5月底的一天晚上，孔庆喜突然给其打电话，说要走了一辈子也不回来了，并安排其找袁某，其在将电动车车行转让给袁某后其带着儿子、儿媳妇、孙女举家逃到青岛的情况；
7、证人孔某丙证言证实在2013年5月份其姐夫袁某给其电话联系，让其将孔庆喜四季鸟电动车行的电动车找车拉走，并将电动车转让合同放在了其处，其负责将剩余电动车低价处理的情况；
8、证人姬某甲证言证实在2013年4月份，共借给孔庆喜3万元钱，当时孔庆喜给其说在金庄开了银行让其有钱就存他那里，孔庆喜还承诺让其到银行担任信贷员，并且孔庆喜还给了其宣传单，让其帮忙发传单的情况；证人姚某甲亦证实了孔庆喜让其帮忙发传单，并称让村里有钱的都往他那里存，利息比其他银行高；
9、证人熊某、王某甲证言证实在2013年，孔庆喜对其宣称在金庄开了一家银行，让其经营的广告公司制作了100个广告宣传牌，由孔庆喜找的人领着熊某到金庄镇各村庄进行安装的情况；
10、证人朱某甲证言证实在泗水县境内没有银监部门批准设立的农村资金互助社；
四、被告人供述与辩解
被告人孔庆喜供述了其以给的利息高为由向多人借款，并以后借的钱归还前借款项利息，拆东墙补西墙，后来由于利息太高归还不上，于2013年5月底其开车带着宋某甲先后躲到青岛、杭州、上海、滕州等地，后来在滕州租房期间被抓获的情况。
原审法院审理认为，被告人孔庆喜向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人孔庆喜自愿认罪，对其可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（四）项、第三条第二款第（一）、（三）项之规定，以被告人孔庆喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。
上诉人（原审被告人）孔庆喜上诉称：一审判决认定其吸收存款1771万元与事实不符；一审判决在程序上有多处不当之处，请求二审法院依法改判，对其从轻处罚。
经二审审理查明的事实、证据与一审相同，一审认定本案事实的证据均经一审庭审质证，本院经审查予以确认。
上诉人（原审被告人）孔庆喜向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人孔庆喜自愿认罪，对其可酌情从轻处罚。关于孔庆喜提出一审判决认定其非法吸收存款1771万元与事实不符的上诉理由，经查，结合各被害人供述及相关借条能够证实借条上所列款项均为本金，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，其非法吸收的数额，应以其所吸收的资金全额计算，故该上诉理由不能成立，不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 鞠茂亮
审判员 谢 斌
审判员 郭方浩
二〇一四年十二月十一日
书记员 王亚楠