广东省佛山市禅城区人民法院民 事 判 决 书（2013）佛城法民一初字第517号原告付和平，男，汉族，住广东省佛山市禅城区。公民身份号码：×××4333。委托代理人伍子森，广东群豪律师事务所律师。委托代理人吴黎茗。被告王亮亮，男，汉族，住山东省滕州市。公民身份号码：×××3679。被告李金龙，男，哈尼族，住云南省西双版纳傣族自治州勐海县。公民身份号码：×××3511。被告郑浩，男，汉族，住湖北省江陵县。公民身份号码：×××3410。被告杨友山，男，汉族，住四川省营山县。公民身份号码：×××1675。被告秦开尾，男，汉族，住重庆市南川区。公民身份号码：×××1810。原告付和平诉被告王亮亮、李金龙、郑浩、杨友山、秦开尾不当得利纠纷一案，本院于2013年5月16日立案受理。本案依法适用普通程序，由审判员陈超担任审判长，与代理审判员丁保国、人民陪审员李玉珠组成合议庭，于2014年10月15日公开开庭审理。原告委托代理人伍子森到庭参加诉讼。被告王亮亮、李金龙、郑浩、杨友山、秦开尾经本院依法传唤，无正当理由拒不到庭应诉。本案现已审理终结。原告诉称，2013年4月2日9时24分，原告手机收到一条发自“+8615597845780”号码的诈骗短信，称原告的中国银行账户的动态E令于次日失效，需要登录www.bsdoz.com更新。原告登录该地址后，依照网站指示对自己的中国银行账号进行操作动态E令更新操作。当日11时22分，原告突然收到中国银行号码95566发出的提示短信，提醒原告银行账户与被告王亮亮进行网银交易，且原告已通过网银向王亮亮支取人民币20万元，原告方知遭受诈骗。随后，原告向公安部门报警并通知中国银行。从公安部门处得知，王亮亮名下账户已于当日将原告转入的20万元分别转账至其余四名被告名下账户。其中，王亮亮账户向杨友山账户转账5万元，杨友山账户被冻结时已经支取2万元，扣除手续费后余额为29952元；王亮亮账户向被告李金龙账户转账4万元，李金龙账户被冻结时已经支取1万元，扣除手续分后余额为30021元；王亮亮账户向秦开尾账户转账5万元，秦开尾账户被冻结时已经支取2万元，扣除手续费后余额为29952元；王亮亮账户向郑浩账户转账59900元，郑浩账户被冻结时已经支取2万元，扣除手续费后余额为39852元。原告认为五被告共同实施诈骗行为，严重损害原告合法权益，请求判令：1、五被告返还20万元并支付2013年4月3日至实际返还之日止的利息（按中国人民银行同期贷款利率计算）；2、五被告承担诉讼费用。2014年5月27日，原告向法庭明确，在公安机关侦破该起案件前，原告在本案中以不当得利向五被告主张权利，待破案后再向实际侵权人主张赔偿请求权。就此，原告变更其诉讼请求为：1、被告王亮亮返还尾号为3018的银行账户内款项62.6元；2、被告杨友山返还尾号为9093的银行账户款项29952元；3、被告李金龙返还尾号为9594的银行账户款项30021元；4、被告秦开尾返还尾号为7785的银行账户款项29952元；5、被告郑浩返还尾号为7959的银行账户款项39852元；6、诉讼费由五被告负担。被告王亮亮、杨友山、李金龙、秦开尾、郑浩未到庭应诉亦无提交书面答辩意见。诉讼中，原告提交如下证据：1、原告身份证、五被告身份信息及账户信息。拟证明原、被告诉讼主体资格。2、2013年4月2日短信记录、中国银行克隆网站截图。拟证明原告受骗经过，原告收到短信之后，登陆了中国银行克隆网站进行操作。3、原告网上银行交易记录及交易明细、五被告网上银行交易明细、五被告目前账户查询情况汇总。拟证明原告账户的200000元先转入被告王亮亮的账户中，然后再由被告王亮亮的账户转入其余四被告的账户，其中有100元的差额是银行扣除了转账的手续费。4、报警回执、立案决定书。拟证明原告已及时报警，公安已立案受理。诉讼中，五被告无证据提交。为查明案件事实，本院到佛山市公安局禅城分局张槎派出所调取了郑浩、王亮亮、李金龙三人的询问笔录、身份信息资料、开卡信息，杨友山、秦开尾的身份信息资料，张槎派出所向杨友山、秦开尾户籍地派出所发出的协作函，并当庭出示。经质证，原告表示无异议。案经庭审，本院对本案证据作如下认证：对原告提供的证据，与本院从公安机关调取的证据相互印证，本院均予采信。对本院依职权调取的证据，来源合法，内容客观，本院予以采信。综合本院采信的证据并结合庭审中当事人的陈述，本院确认以下案件事实：2013年4月2日9时24分，原告收到发自“+8615597845780”号码的短信，称原告的中国银行账户的动态E令于次日失效，需要登录www.bsdoz.com更新。短信落款标注为“中国银行”。原告随即按短信所载登录www.bsdoz.com网站，并按指示进行操作。当日11时22分，中国银行短信平台提示原告账户转款20万元至账号为62×××18户名为王亮亮的银行账户。原告遂于当日向佛山市公安局禅城分局张槎派出所（下称张槎派出所）报案，佛山市公安局禅城分局亦于当日出具佛禅公立字〔2013〕03916号立案决定书，对原告被诈骗案立案侦查。该案至今仍未侦破。该案侦查过程中，张槎派出所干警找到被告王亮亮、郑浩、李金龙三人并制作了询问笔录。其中，被告王亮亮称未在广西桂林中国银行办理过银行业务，曾丢失身份证，不认识付和平及本案其他被告，否认中国银行桂林市桂大路支行的账户（账号62×××18）为其所有，同意公安机关及相关部门对该账户内资金进行处理；被告郑浩称未在湖南长沙的中国银行办理过银行业务，曾丢失身份证，不认识付和平与王亮亮，否认中国银行长沙市岳麓支行的账户（账号60×××59）为其所有，同意相关部门对该账户内资金进行处理；被告李金龙称未在中国银行开始账户，曾丢失身份证，不认识付和平与王亮亮，否认中国银行长沙市银盆岭支行账户（账号58×××94）为其所有，认为该账户内资金应依法处理。张槎派出所并分别向骆市派出所、神童派出所出具《协助函》，请求相关公安机关调查被告杨友山、秦开尾相关情况。另查明,户名为王亮亮，开户行为中国银行桂林市桂大路支行，账号为62×××18的账户（下称王亮亮账户）在收到原告账户转账的20万元后，于2013年4月2日转款5万元至户名为杨友山，开户行为中国银行长沙市银盆岭支行，账号为61×××93的账户（下称杨友山账户），杨友山账户于当日取款2万元后，余款为29964元；王亮亮账户于2013年4月2日转款5万元至户名为秦开尾，开户行为中国银行长沙市窑岭支行，账号为60×××85的账户（下称秦开尾账户），秦开尾账户于当日取款2万元，余款29952元；王亮亮账户于2013年4月2日转款4万元至户名为李金龙，开户行为中国银行长沙市银盆岭支行开设，账号为58×××94的账户（下称李金龙账户），李金龙账户当日取款1万元，余款30033元；王亮亮账户于2013年4月2日转款59900元至户名为郑浩，开户行为中国银行长沙市岳麓支行，账号为60×××59的账户（下称郑浩账户），郑浩账户当日取款2万元，余款39852元。王亮亮账户完成上述转账后，该账户于2013年4月2日余款为62.6元。本院认为，本案系不当得利纠纷。案中，因相关刑事案件未行侦破，缺乏直接证据证明被告王亮亮、李金龙、郑浩、杨友山、秦开尾等人对原告实施诈骗行为，但据本院查明事实，涉案的王亮亮账户在无合理依据取得原告转账的20万元后，于当日将款项分别转予李金龙账户、郑浩账户、杨友山账户及秦开尾账户等四个账户，且该四个账户亦于当日即提取部分资金转移。案中，被告王亮亮、郑浩、李金龙在公安机关询问过程中均否认实际掌控上述账户，并同意由有关机关依法处理账户内资金；被告杨友山及秦开尾缺席庭审视为其放弃抗辩权，本案亦无证据证实涉案杨友山账户与秦开尾账户内从王亮亮账户中转账取得的资金来源合法，故本院结合案情认为，被告王亮亮、李金龙、郑浩、杨友山及秦开尾名下涉案账户于2013年4月2日直接或间接从原告账户取得的款项不存在合法根据，已造成原告的损失。虽然无证据证明涉案的各被告账户系各被告本人开设或是由各被告实际掌控，但是涉案的被告账户系以各被告名义开户，故各被告均负有将其名下涉案账户内所余款项返还予原告之义务。原告依据《民法通则》第九十二条之规定主张权利，本院依法予以支持。虽各被告负有将涉案账户内款项返还予原告义务，但无证据证明各被告对原告的损失存在过错，故本案诉讼费用本院酌定由原告自行负担。综上，依据《中华人民共和国民法通则》第九十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，缺席判决如下：一、被告王亮亮在本判决生效之日起十日内将账号62×××18（开户行：中国银行桂林市桂大路支行，户名：王亮亮）中的62.6元返还予原告付和平；二、被告杨友山在本判决生效之日起十日内将账号61×××93（开户行：中国银行长沙市银盆岭支行，户名：为杨友山）中的29952元返还予原告付和平；三、被告李金龙在本判决生效之日起十日内将账号58×××94（开户行：中国银行长沙市银盆岭支行，户名：李金龙）中的30021元返还予原告付和平；四、被告秦开尾在本判决生效之日起十日内将账号60×××85（开户行：中国银行长沙市窑岭支行，户名：秦开尾）中的29952元返还予原告付和平；五，被告郑浩在本判决生效之日起十日内将账号60×××59（开户行：中国银行长沙市岳麓支行，户名：郑浩）中的39852元返还予原告付和平。上述被告如果未按本判决确定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案适用普通程序审理，案件受理费4320元，由原告付和平自行负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省佛山市中级人民法院。审 判 长  陈 超代理审判员  丁保国人民陪审员  李玉珠二〇一四年十月十五日书 记 员  吴春辉附引用法律条文：《中华人民共和国民法通则》第九十二条没有合法根据，取得不当利益，造成他人损失的，应当将取得的不当利益返还受损失的人。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。