黑龙江省九三农垦法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑8104刑初12号
公诉机关黑龙江省九三农垦区人民检察院。
被告人李某，无固定职业。2015年9月1日因涉嫌骗取贷款罪被黑龙江省九三农垦公安局刑事拘留，同年9月8日被该局取保候审，2016年3月2日由本院决定继续取保候审二个月，2016年3月8日经本院决定对被告人李某逮捕，同日由黑龙江省九三农垦公安局执行，现羁押于黑龙江省九三农垦公安局看守所。
黑龙江省九三农垦区人民检察院以黑九农检公诉刑诉（2016）14号起诉书指控被告人李某犯骗取贷款罪，于2016年3月2日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于2016年3月8日公开开庭审理了本案。黑龙江省九三农垦区人民检察院指派检察员金洪刚出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省九三农垦区人民检察院指控，1、2013年1月，被告人李某想种地需要贷款，但自己在银行有欠款未偿还完毕，无法从银行贷款，便找到朋友安某、陈某甲、张某甲、阎某（四人均另案处理），让四人以在农场种植土地需要资金为由，到嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场分社（以下简称七星泡分社）申请贷款归已所用，安某、陈某甲等四人表示同意。2013年1月23日，安某、陈某甲等人利用李某提供的虚假土地种植证明等材料从七星泡分社骗取贷款1050000元，李某将此款用于建设烘干塔和交付农机定金等使用。
2、2013年4月，被告人李某因无钱建地秤，找到朋友陈某乙，让陈贷款归已所用，陈表示同意。2013年5月7日，陈某乙利用李某提供的虚假土地证明等材料从七星泡分社骗取贷款280000元，李某将此款用于建地秤。
2013年12月28日、2015年1月14日、2015年6月19日李某共在张某甲、陈某乙等五人名下归还贷款207543.20元。
综上，被告人李某伙同他人二次从七星泡分社骗取贷款
1330000元，给该分社造成直接经济损失1122456.80元。
2015年8月31日，被告人李某主动到山河公安分局投案，到案后如实供述了犯罪事实。公诉机关就指控的事实提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人李某伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人李某与他人共同故意犯罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定对其处罚。被告人李某在犯罪后自动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定对其处罚，请依法惩处。
被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，且无辩解意见。
经审理查明，2013年1月，被告人李某想种地需要贷款，但自己在银行有欠款未偿还完毕，无法从银行贷款，便找到朋友安某、陈某甲、张某甲、阎某（四人均另案处理），让四人以在黑龙江省农垦九三管理局七星泡农场种植土地需要资金为由，到黑龙江省嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场分社（以下简称七星泡分社）申请贷款归已所用，安某、陈某甲等四人表示同意。2013年1月23日，安某、陈某甲等人利用被告人李某找管理区主任汪某某帮助李某提供的虚假土地种植证明等材料从七星泡分社骗取贷款1050000元，被告人李某将此款用于建设烘干塔和交付农机定金等使用。
2013年4月，被告人李某因无钱建地秤，找到朋友陈某乙，让陈贷款归已所用，陈表示同意。2013年5月7日，陈某乙利用被告人李某找管理区主任汪某某帮助提供的虚假土地种植证明等材料从七星泡分社骗取贷款280000元，李某将此款用于建地秤。
2013年12月28日、2015年1月14日、2015年6月19日李某共在张某甲、陈某乙等五人名下归还贷款207543.20元。
综上，被告人李某伙同他人二次从七星泡分社骗取贷款
1330000元，给该分社造成直接经济损失1122456.80元。
2015年8月31日，被告人李某主动到山河公安分局投案，到案后如实供述了犯罪事实。
公诉机关为证明指控成立，当庭提供下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书、犯罪嫌疑人到案经过，证实2015年3月26日14时许，九三农垦公安局接到嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场信用社主任刘某甲报警，称有贷款被骗取，经九三公安局经侦大队调查后于2015年5月29日将此案立为刑事案件，2015年8月31日李某主动到山河公安分局接受调查。
2、证人刘某甲证言，证实2013年，张某甲、陈某甲、阎某、安某从我社用虚假资料骗贷1050000元，2014年3月30日到期，至今未还。经调查，该款被李某用了。
3、证人艾某证言，证实2015年8月27日黑龙江省农垦九三公安局山河公安分局去传唤李某时艾某在场，李某当时没在家，公安机关的民警说找李某有事，李某2015年8月31日回到家后，我就告诉他山河公安分局的警察在找他，李某就自己开车去了山河公安分局。
4、证人尹某证言，证实尹某受汪某某的指派，在阎某、安某、陈某甲、张某甲四人的“土地种植证明”上签字了，但阎某没种地，其他人不是管理区人员。
5、证人陈某甲、徐某甲、吴某、安某、阎某、张某甲的证言，证实2013年吴某找岳父陈某甲帮助李某在七星泡农场信用社贷款，李某找到张某甲、安某、阎某让上述人员帮助在七星泡农场信用社贷款，上述人员表示同意后，用李某提供的材料在信用社贷款1050000元，贷款被李某使用；张某甲、安某、阎某、陈某甲在2013年没有种七星泡农场土地。
6、证人徐某乙、于某某、郭某、侯某证言，证实张某甲、阎某、安某、陈某甲的贷款是徐某乙审批的，业务是于某某和侯某办理的，影像声采集是郭某办理的，贷款手续齐全，符合条件，均在合同中相应部分签字。
7、农户联保借款合同及其附件、贷款承贷书、协助查询财产通知书及回执，证实2013年1月21日，陈某甲、安某、张某甲、阎某以联保的形式，与嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场信用分社签订贷款合同，同月23日七星泡农场信用分社向四人发放贷款1050000元。其中陈某甲贷款280000元、安某贷款260000元、张某甲贷款260000元、阎某贷款250000元。25日上述款项被以现金形式支取。2014年4月10日李某承诺偿还陈某甲、安某、张某甲、阎某的欠款。
8、证人史某证言，证实2013年上半年，李某与史某合伙买收割机，交了500000元定金后，由于其余1600000元没有着落，卖方未返还定金，同时还证实李某2013年还建了一个烘干塔和一个大秤。
9、证人何某证言，证实2013年李某在黑龙江省农垦九三管理局七星泡农场五队晒场建过烘干塔，是他自己花钱建设的没有投入使用。在建设烘干塔之后，李某还建了一个大秤。
10、证人陈某乙、刘某乙、孙某甲、赵某证言，证实2013年5月，刘某乙、孙某甲、赵某、陈某乙一组在七星泡农场信用社贷款，陈某乙贷款28万元被李某使用。
11、证人孙某乙证言，证实2013年汪某某找其出过土地种植证明，具体是谁贷款不清楚，但陈某乙、刘某乙、赵某在我管理区没有种植土地。2013年李某在农场种了50垧地，每垧地赔了大约2000元钱。
12、证人桑某证言，证实桑某2013年没有给陈某乙、刘某乙、孙某甲、赵某出过土地种植证明。
13、贷款手续、协助查询财产通知书及回执，证实2013年5月7日陈某乙与他人一起向嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场信用社贷款940000元，其中陈某乙贷款280000元，七星泡农场信用社当日转入陈某乙账户280000元，当日被支取现金l50000元，次日被支取130000元现金。
14、贷款承债书，证实2014年4月10日，李某承诺偿还嫩江县农村信用联社七星泡分社陈某乙欠款280000元及利息。
15、嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场信用联社营业执照、证明，证实嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场信用社成立于2013年6月4日，成立之前的名称为嫩江县农村信用联社股份有限公司七星泡农场分社。经营范围未发生变化，均为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款等。分社的营业执照在名称变更为信用社后被工商部门收回销毁，无法提供原件及复印件。
16、七星泡农场信用联社证明、贷款还款凭证，证实陈某乙名下贷款于2015年1月14日归还贷款本金50000元，归还应收利息2724元，归还当期利息3600元，还款合计56324元。2015年6月19日归还本金42200元，归还应收利息2299.06元，归还当期利息5408.35元，另单独归还一笔应收利息92.59元。合计归还陈某乙名下利息106324元。2013年12月28日归还阎某名下贷款当期利息20340元，归还陈某乙名下当期利息15792元，归还张某甲名下当期利息21153.6元，归还陈某甲名下当期利息22780元，归还安某名下当期利息21153.6元。
17、证人张某乙证言，证实2010年5月21日原七星泡农场十个管理区公章都送到了九三管理局办公室，接着把九三管理局新给七星泡农场刻的三个新公章，分别是“黑龙江省七星泡农场第一管理区”，“黑龙江省七星泡农场第二管理区”，“黑龙江省七星泡农场农业作业站”。从此七星泡农场就使用以上三个公章。
18、证明、户口注销证明，证实汪某某、褚某某2014年8月1日因交通事故死亡，户口已注销。
19、被告人李某的供述与辩解，证实2013年1月李某让安某、陈某甲、张某甲、阎某以在农场种地为由帮其贷款，随后安某等人利用李某提供的假种地证明等材料，从七星泡信用分社骗取贷款1050000元，贷款被其用于建烘干塔等所用，同时还证实了投案的经过。2013年5月，李某让陈某乙以在农场种地为由帮其贷款，陈某乙表示同意，随后，陈某乙利用李某提供的假种地证明等材料，从七星泡信用分社骗取贷款280000余元，贷款被其用于建烘干塔等所用。
20、调取证据通知书、调取证据清单、证明及附件，证实2013年李某在七星泡农场第五管理区承包土地750亩（50公顷），陈某甲、安某、张某甲、阎某未承包土地。
21、户籍证明、现实表现证明，证实李某出生于1971年9月10日，无违法行为。
22、工作说明，证实九三农垦公安局认为安某、张某甲，陈某甲、阎某、陈某乙犯罪情节显著轻微，另案处理。汪某某已经死亡，不需要追究法律责任。孙某乙帮助李某出具了的种植土地证明，但未造成200000元以上的经济损失，不构成犯罪。银行工作人员在李某发放贷款过程中不存在违法行为，不构成犯罪。
上列刑事证据由公诉人当庭出示、宣读后，经被告人辨认和控辩双方质证等法庭调查、法庭辩论、被告人陈述程序查证属实，证据确实、充分。
本院认为，被告人李某伙同他人以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成直接经济损失1122456.80元的行为，构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人李某犯骗取贷款罪的事实和罪名成立，应予以采纳。被告人李某与他人共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人李某在犯罪后自动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻对其处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款的规定，判决如下：
被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年。并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月8日起至2017年2月28日止。罚金人民币10000元于判决书生效后5日内一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 杨国军
二〇一六年三月十五日
书记员 解瑞哲