广东省韶关市武江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0203刑初107号
公诉机关韶关市武江区人民检察院。
被告人黄忠于。
辩护人梅献中、黄静茹，广东众同信律师事务所律师。
韶关市武江区人民检察院以韶武检诉刑诉（2016）105号起诉书指控被告人黄忠于犯集资诈骗罪，于2016年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。韶关市武江区人民检察院指派检察员廖建新出庭支持公诉，被告人黄忠于及其辩护人梅献中、黄静茹到庭参加诉讼。现已审理终结。
韶关市武江区人民检察院指控，始兴县太平镇水南中古坑处细坳至陂头（C397中古坑－古坑、W023大龙－古坑）公路路面硬化工程，路面建设工程总长3.5公里，工程预算总投资80.50万元，其中省补52.50万元，地方自筹28万元。施工期限2013年11月29日至2014年2月6日，工期70天。经招投标，中标施工单位为始兴县建筑工程公司，项目负责人为被告人黄忠于。
工程施工期间，始兴县太平镇政府从2013年12月16日至2015年4月14日期间，先后七次付始兴县建筑工程公司建兴工区工程款共计94.4175万元，2014年8月23日退黄忠于1万元保证金。
被告人黄忠于在2013年1月至2014年11月期间，通过韶关市浈江区司法局马某前的介绍，以始兴县太平镇中古坑乡村道路工程以及其他工程需要资金周转为名先后向黄某、张某乙、张某甲、杨某、欧某、陈某甲、曹某、陈某乙、袁某等9人以月息6%至10%的高息集资借款95.24万元，用于工程建设、支付高额利息及个人日常生活使用，为应付各集资人的追偿，被告人黄忠于以韶关市武江区新华北路怡安大厦某房房产的七本虚假房产证和小轿车作担保抵押，除去归还黄某、张某甲、欧某、曹某、陈某乙、袁某等6人的10.73万元，及沈某承担10万元集资款外，剩下74.51万元无法归还，后在2015年1月后逃匿至广东省清远市英德市西牛镇，同年8月底，被公安机关抓获归案。
公诉机关认为，被告人黄忠于以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资74.51万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。为打击犯罪，诉请本院依法判处，并向本院提交了相关的证据。
被告人黄忠于对公诉机关指控其犯集资诈骗罪无异议，提出其借款数额在五、六十万左右。
被告人黄忠于的辩护人对公诉机关指控黄忠于犯集资诈骗罪不持异议，提出：1、集资款中，马某前为黄忠于担保的借款39.88万元不能认定为犯罪数额，该款有马某前作担保，且部分借款人已向法院提起民事诉讼并经法院判决；2、黄忠于2014年1月29日向陈某甲的借款6万元不能认定为犯罪数额，黄忠于将该款用于支付其承包的始兴县太平镇中古坑乡村道路工程材料款；3、黄忠于为黄某装修支付的3万元、归还被害人的集资款9.55万元及沈某承担的10万元集资款共计22.55万元应当予以扣除。黄忠于的集资诈骗数额应当认定为26.81万元；4、黄忠于具有坦白情节，且系初犯，其主观恶性小，请求对被告人黄忠于从轻处罚。
经审理查明，被告人黄忠于等人挂靠始兴县建筑工程公司承包了始兴县太平镇水南中古坑处细坳至陂头（C397中古坑－古坑、W023大龙－古坑）公路路基及路面硬化工程，工程总长3500米，施工期限2013年11月29日至2014年2月6日，工期70天。工程施工期间，工程业主始兴县太平镇人民政府于2013年12月16日始按照工程进度先后七次向始兴县建筑工程公司支付工程款共计94.4175万元，并于2014年8月23日退黄忠于1万元保证金。
被告人黄忠于在2013年1月至2014年11月期间，通过韶关市浈江区司法局马某前的介绍或担保，以始兴县太平镇中古坑乡村道路工程以及其他工程需要资金周转为名，或以虚假房产证、小轿车作抵押，以月息6%至10%的高息先后向黄某、张某乙、张某甲等9人集资借款95.24万元，其中向黄某集资借款10.7万元、向张某乙集资借款2万元，向张某甲集资借款10万元、向欧某集资借款3万元、向陈某甲集资借款32.25万元、向曹某集资借款14万元、向陈某乙集资借款8万元、向袁某集资借款5.29万元，此外黄忠于、沈某以工程合作分红的形式向张某甲、杨某集资借款10万元。上述借款仅有少部分被用于工程建设，其他借款被被告人黄忠于挪作他用。为应付部分集资人的追偿，被告人黄忠于复制多本韶关市武江区新华北路怡安大厦某房房产的虚假房产证作抵押蒙骗他人。2015年1月份，被告人黄忠于逃匿至广东省清远市英德市西牛镇，同年8月25日，被公安机关抓获归案。上述集资借款中扣除抵扣黄某的装修款3万元、支付张某乙的0.2万元、支付张某甲的0.87万元、支付欧某的0.72万元、支付曹某的4.7万元、支付袁某的0.84万元、黄忠于在公路工程施工期间借陈某甲的6.37万元及沈某承担的以工程合作分红的形式向张某甲、杨某借款的10万元、陈某乙通过民事诉讼裁判的8万元，黄忠于集资诈骗数额共计60.54万元。
上述事实，有以下证据予以证实：
一、物证、书证
1、陈某甲、曹某、张某乙、张某甲、陈某乙、马某前、黄某分别提供的黄忠于用于抵押借款的六本假房产证及一本已登报注销的房产证。
2、受案登记表、立案决定书证实，公安机关先后接受张某乙、陈某甲、张某甲、杨某等人的报案，并对被告人黄忠于涉嫌犯集资诈骗罪一案立案侦查。
3、户籍证明证实，被告人黄忠于的身份情况。
4、抓获经过证实，被告人黄忠于于2015年8月25日在广东省英德市西牛镇被抓获归案。
5、侦查机关向始兴县太平镇人民政府调取的始兴县太平镇水南中古坑处细坳至陂头公路路面硬化工程相关材料及始兴县建筑工程公司提交的水南中古坑处细坳至陂头公路工程的相关材料证实，水南中古坑处细坳至陂头公路路面硬化工程，总长3.5公里，施工单位为始兴县建筑工程公司，实际施工人是黄忠于，工期从2013年11月29日至2014年2月6日，工程款支付情况：2013年12月16日30万元，2014年1月23日20万元，2014年1月27日10万元，2014年1月28日10万元，2014年8月25日7万元，2014年9月17日7.67万元，2015年4月14日9.7475万元，以上共计94.4175万元。2014年8月23日退黄忠于1万元保证金。
6、韶关市房地产交易登记中心出具的《房地产权查档答复书》证实，武江区新华北怡安大厦某房，原产权人王某于2009年2月5日登报遗失该房产，2009年3月11日补办新证，2015年1月28日办理转移手续，现权属人为梁某某，至查询当日止，该房产没有办理抵押登记、查封手续。另查询的房产证号C3622972一本，同号房产证号C3922677五本均系假证。被告人黄忠于名下无房产登记，黄某甲名下无房产登记。
7、侦查机关调取的黄忠于等涉案人员的相关银行流水清单证实，被告人黄忠于与被害人张某甲、曹某甲、袁某等人之间银行转账的情况。
8、韶关市武江区民政局婚姻登记处证明证实，被告人黄忠于与王某在2014年2月28日登记结婚，2014年12月1日登记离婚。
二、证人证言
1、证人黄某乙的证言证实，其接受被告人黄忠于家属的委托向公安机关提交与案件相关的工商银行转账凭证七张，金额合计12900元，收款人均为＊宗洪，农业银行现金存入单据23张，金额合计32100元。
2、证人马某前的证言证实，2013年开始黄忠于对外宣称在始兴县搞了几个工程需要筹集资金，其便找了一些朋友借钱给黄忠于，并为黄忠于的借款做担保。黄忠于的借款利率为月息8%-10%，但不会在借款合同上写明。经其担保的借款人有曹某、陈某甲、陈某乙、欧某、袁某等，借款金额有39.8万元。
3、证人沈某的证言证实，2013年下半年，其与黄忠于在始兴县太平镇中古坑承包了乡村公路建设工程，路长约3.5公里，造价80多万元。工程款已全部结清，也没有欠外账。该工程由其出资15万元、黄忠于用房子抵押在信贷公司借了12万元作为工程启动资金，业主按工程进度来支付工程款，故该工程基本上没有向外借款。黄忠于有向张某甲、陈某甲、曹某等人借钱，借款利率为月息8%-10%。其只知道借陈某甲有个6万元用于支付工程水泥款，不清楚其他借款的用途，2014年12月份，黄忠于离开韶关。此外，2014年2月18日，其与黄忠于作为甲方，与作为乙方的张某甲、杨某签订了一份工程合作分红协议，之后黄忠于因为借款的问题逃跑，张某甲和杨某便要求其履行协议，经其与张某甲、杨某协议，其承担了10万元的债务。
沈某提供了一份工程合作分红协议。
4、证人邓某能的证言证实，黄忠于、沈某挂靠始兴县建筑工程公司承包了始兴县太平镇中古坑乡村公路工程。该公程施工期为2013年年底至2014年2月份，工程造价是80万元，后面追加了一些附属工程大概14万元，工程款按工程进度及时支付，没有出现拖欠工程款的情况，所有工程款及工程质量保证金现已全部结清。
5、证人阳某的证言证实，黄忠于等人挂靠始兴县建筑工程公司承包了始兴县太平镇水南中古坑处细坳至陂头的乡村公路工程，该工程工期为2013年11月29日至2014年2月份，工程造价及后面追加的一些附属工程款共计94.4175万元，工程款按工程进度支付，不存在拖欠工程款的情况。始兴县建筑工程公司收取工程款的1%作为管理费。
6、证人王某的证言证实，其于2014年12月28日通过房屋中介公司以15.8万元的价格将新华北路怡安大厦某房出售给他人。
7、证人成某甲的证言证实，其于2014年12月28日通过房屋中介公司以158000元的价格向王某购得新华北路怡安大厦某房，并于2015年1月15日取得房地产权证。
8、证人朱某、黎某（房屋中介公司员工）的证言证实，王某于2014年12月28日通过房屋中介公司将名下房产新华北路怡安大厦某房出售给成某乙。
9、证人成某乙的证言证实，王某通过房屋中介公司将新华北路怡安大厦某房出售，交易合同是其与王某签订，但真正是其哥哥成某甲购买，之后该房过户给了成某甲，后来经常有人到该房处要债，成某甲又将该房卖给了他人。
三、被害人陈述
1、被害人黄某的陈述证实，2013年1月12日，黄忠于以在始兴接了一个度假村的工程需资金周转为由，向其借款9万元，并拿了他老婆王某名下的房产证做抵押，2014年7月30日，黄忠于再次以工程需资金周转为由向其借款1.7万元。直到2015年1月，其发现被黄忠于骗了。此外，黄忠于曾帮其装修过房子，装修总开支3万元是由黄忠于垫付。
黄某提供了二份借条及黄忠于借款时用于抵押的虚假房地产权证书，该二份借条均经黄忠于确认。
经混杂照片辨认，黄某辨认出黄忠于。
2、被害人张某乙的陈述证实，经朋友马某前介绍，黄忠于于2014年10月10日以购买工程材料为由，用虚假房产证作抵押向其借款2万元，并约定借期一个月利息1千元，之后其发现被黄忠于骗了。
张某乙提供了一份借条及黄忠于借款时用于抵押的虚假房地产权证书、黄忠于与王某的身份证、结婚证复印件，借条已经黄忠于确认。
经混杂照片辨认，张某乙辨认出黄忠于、王某。
3、被害人张某甲的陈述证实，2014年3月份，黄忠于以其正在做始兴县中古坑旅游度假村工程为由，让其投资10万元。之后，其与朋友杨某各出资5万元与黄忠于、沈某签订了工程合作分红协议，协议期限一年，其每月上班25天以上，工资5000元，协议期满可分得本金、红利20万元，其代管杨某的一切事务。之后，其将10万元分批交给黄忠于，黄忠于出具了收条，沈某也在收条上签了名。黄忠于支付了二个月工资给其。到了2014年3月底，黄忠于以工程缺资金为由向其借款7万元，口头约定月息5%，并提出以黄忠于妻子王某的房产作抵押，其于2014年3月26日给了黄忠于现金7万元，黄忠于出具了一份借条，2014年4月6日，黄忠于再以房产作抵押向其借款3万元。从2014年6月份后，黄忠于未再向其支付工资，其找黄忠于还钱，但黄忠于以没钱为由，拒绝还钱，再后来，其便联系不上黄忠于，同时发现房产证也是伪造的，黄忠于还欠了很多人的钱。
张某甲提供了工程合作分红协议、收条、借条、抵押协议及黄忠于借款时用于抵押的虚假房地产权证书等材料，收条、借条均经黄忠于确认。
经混杂照片辨认，张某甲辨认出黄忠于。
4、被害人杨某的陈述证实，黄忠于、沈某对张某甲说他们在始兴县有一个大型度假村项目需要资金运作，投资年回报率100%。2014年2月18日，其与张某甲决定各出资5万元共10万元与黄忠于、沈某签订了一份工程合作分红协议，合同期一年，期满可分得红利10万元。到2014年5月份，张某甲了解到黄忠于根本就没有什么度假村项目工程，只是在始兴县太平镇有个乡村公路工程进行收尾。之后，其与张某甲向黄忠于、沈某讨要投资款10万元，但黄忠于、沈某均以各种理由推脱，到2015年3月份，黄忠于、沈某两人的电话也打不通，人也去向不明。
杨某提供了一份收条，证实其交给张某甲5万元作投资款。
5、被害人欧某的陈述证实，经马某前介绍，黄忠于于2013年11月12日以在始兴县修路需要资金周转为由向其借款2万元，约定月息3%，马某前作担保人。黄忠于按月支付利息至2014年11月16日，黄忠于再向其借款1万元，之后黄忠于未再支付利息，人也找不到了。其共收到黄忠于利息7200元。
欧某提供了黄忠于出具的借条，借条已经黄忠于确认。
6、被害人陈某甲的陈述证实，经马某前介绍，黄忠于于2013年10月9日开始，以做度假村工程资金周转为由，以虚假房产证作抵押，多次向其借款共计32.25万元，并分三次向其出具借条，其中马某前作担保的金额有25.88万元，借款中有1.25万元是货款。
陈某甲提交了三份借条，及黄忠于借款时用于抵押的虚假房地产权证书，上述借条已经黄忠于确认。
经混杂照片辨认，陈某甲辨认出黄忠于。
7、被害人曹某的陈述证实，其经马某前介绍认识黄忠于，马某前介绍说黄忠于在外面做工程，因资金周转困难需要借款。2013年12月24日，黄忠于向其借款4万元，马某前、王某作担保，并用王某的房产证作抵押，该笔借款收取了部分利息。2014年4月12日，黄忠于以其小车作抵押向其借款4万元，之后黄忠于又以出差需借车用一下将车骗回去了，该笔借款未收到利息。2014年5月1日，黄忠于再次向其借款2万元，沈某作担保。2014年6月24日，黄忠于又以接到一个修路项目，向其借款4万元。以上借款合计14万元，约定月息2%。在2014年年底，黄忠于偿还了本息共计3.8万元。
曹某提供了四份借条及黄忠于借款时用于抵押的虚假房地产权证书等材料。
8、被害人陈某乙的陈述证实，2014年8月始，黄忠于以做工程需要资金周转为由分四次向其借款共计8万元。其中2014年8月7日，其与曾铭一起借给黄忠于4万元，马某前做担保，扣除第一个月利息，实际给了黄忠于38800元；2014年8月14日借款2万元，方式与上次借款一致，实际给了黄忠于19400元；2014年9月27日、29日，其以个人名义分两笔各1万元借给黄忠于共2万，黄忠于主动提出拿王某的房产证、结婚证、户口本、汽车行驶证等做抵押。借款到期后，其找黄忠于要还钱，黄忠于便以工程款未收到为由拒绝还钱，2015年1月份，其便联系不上黄忠于。
陈某乙提供了个人借款合同2份、个人担保借款合同2份、借据、借条及黄忠于借款时用于抵押的虚假房地产权证书等材料，上述借款合同及借据、借条均经黄忠于确认，此外，陈某乙提供了民事判决书二份，证实上述借款已经韶关市浈江区人民法院于2015年7月7日作出民事裁判。
9、被害人袁某的陈述证实，其经马某前介绍认识黄忠于，当时马某前介绍时说黄忠于在始兴县顿岗镇有一个公路工程需要资金。2013年9月28日，由马某前担保，黄忠于向其借款了2万元。2014年10月10日，黄忠于再次向其借款32900元。借款利息约定为月息2%，第一笔借款时扣了400元利息。
袁某提供了黄忠于出具的二份借据，上述借据已经黄忠于确认。
四、被告人供述
被告人黄忠于的供述证实，2013年年底，其以挂靠的方式承包了韶关市始兴县太平镇乡村公路的建设，工程至2014年年底完工，工程款约100万元已结清。期间，其以假房地产权证或小轿车做抵押向他人借款用于购买建筑材料、填补工程亏空及支付借款利息。其向黄某、张某甲、曹某、陈某甲、张某乙、欧某、袁某、陈某乙等人借款大概59万元，借款月息在6%至10%，部分债权人是经马某前介绍的，因为马某前是公务员，所以有些借款是由马某前担保。2014年年初张某甲来其工地做管理，月薪5000元，并投资了10万元，之后，投资的10万元由沈某与张某甲进行了处理。2014年4月，其打电话做了假的房地产权证，当债权人来要债时，其就用假证来做抵押，之后又分多次做了几本假房产证，全部给了债权人。最后因没钱还债，2015年2月份逃到英德去打工了。黄忠于对涉案被害人提供的借据均进行了确认。
上述各项证据均经当庭宣读、出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人黄忠于以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资60.54万元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人黄忠于犯集资诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人黄忠于在向他人集资借款的过程中，是否有马某前提供担保，均不影响其集资诈骗性质的认定，故辩护人提出马某前担保的借款数额不应计入集资诈骗犯罪数额的辩护意见，本院不予采纳。被告人黄忠于归案后，能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪，有悔罪表现，依法可以从轻处罚，故辩护人提出对黄忠于从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。为打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
被告人黄忠于犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年8月25日起至2021年2月24日止；罚金限本判决书生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱建祥
人民陪审员 马丽仪
人民陪审员 李碧献
二〇一六年八月八日
书 记 员 姚招娣
第15页共15页