陕西省兴平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）兴刑初字第00078号
公诉机关兴平市人民检察院。
被告人刘某某，女，汉族，农民。2015年6月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2015年6月16日被兴平市公安局依法执行逮捕，现羁押于咸阳市秦都区看守所。
辩护人史某某，陕西秦港律师事务所律师。
兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉（2015）78号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派代检察员任渝出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人史某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
兴平市人民检察院指控，被告人刘某某在2014年9月至2015年4月期间，以介绍投资理财产品或项目收益较好，投资一万元一年利息六百元为由，非法吸收公众存款五十九万元，并将非法吸收的公众存款投资在中融巨富（北京）投资基金管理有限公司。期间，在被告人刘某某帮助下南某某非法吸收公众存款18.8万元。被告人刘某某的行为导致其非法吸收的公众存款共计五十九万元无法追回，被害群众达十六人。在此期间，刘某某从中非法获利共计人民币22800元。案发后，刘某某向被害人杨某某、刘某甲、杨某甲、李某乙分别退还本金20000元、2400元、50000元、2000元，共计74400元。
认定上述事实的证据如下：1、证实案发经过的材料；2、书证；3、证人证言；4、被害人陈述；5、被告人的供述及辩解等。故认为被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。
被告人刘某某对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪，并请求从轻处罚。
辩护人史某某辩称，本案应属单位犯罪，犯罪主体系被中融巨富（北京）投资基金管理有限公司，其应承担兑付群众存款的义务，被告人刘某某没有犯罪的直接故意，其认为该公司具有吸收资金的资质，因此被告人刘某某无罪。鉴于被告人当庭认罪，其认为被告人刘某某吸收亲属的存款16万元应在吸收的总数额中予以扣减，其辩称被告人刘某某的亲属不属于不特定主体，同时辩称被告人刘某某构成自首，且案发后被告人自行向被害人杨某甲兑付5万元、杨某某兑付2万元、李某乙兑付2000元，刘某甲兑付2400元、徐文全兑付5万元，总计兑付群众12.44万元，且被告人当庭悔罪认罪，建议法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司未经相关管理部门批准，以投资四川巨菌草项目为名向社会不特定对象吸收存款。2013年11月，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与郭某某签订了《理财顾问合作协议书》，由刘某乙在兴平市各乡镇为中融巨富吸收存款。为了便于吸收存款，2014年5月8日，刘某乙委托郭某某注册了兴平市天之朗经济咨询有限公司。刘某乙下面的业务员以天之朗公司的名义为中融巨富吸收存款。被告人刘某某在2014年9月至2015年4月期间，以介绍投资理财产品或项目收益较好，投资一万元一年利息六百元为由，非法吸收公众存款59万元，并将非法吸收的公众存款投资在中融巨富（北京）投资基金管理有限公司。期间，在被告人刘某某帮助下南某某非法吸收公众存款18.8万元。被告人刘某某的行为导致其非法吸收的公众存款共计五十九万元无法追回，被害群众达十六人。在此期间，刘某某从中非法获利共计人民币2.28万元。案发后，刘某某向被害人杨某某、刘某甲、杨某甲、李某乙、徐文全分别退还本金20000元、2400元、50000元、2000元、50000元，共计124400元。
上述事实，有以下证据证实：
1、受案登记表及立案决定书，证明公安机关接受被害人报案后，于2015年5月29日对此案立案侦查。
2、拘留证、拘留通知书，证明被告人刘某某于2015年6月1日被兴平市公安局依法刑事拘留。
3、逮捕证、逮捕通知书，证明被告人刘某某2015年6月16日被兴平市公安局依法执行逮捕。
4、户籍证明信，证明被告人刘某某的个人基本情况。
5、到案经过，证明2015年6月1日，被告人刘某某自行到兴平市公安局南市派出所投案的事实。
6、被害人杨某某的陈述，证明2014年9月11日，她在刘某某处存了10万元，当时约定10000元年利息600元，2015年4月份的一天，刘某某给其退还了2万元。
7、被害人李某丙的陈述，证明从2014年9月18日，他在刘某某处存了5万元，当时约定1万元1年利息600元，刘某某向其出具了中融巨富的理财凭证，至今钱款未退。
8、被害人李某丁的陈述，证明2014年12月11日和2015年1月21日，他通过刘某某在中融巨富存了7万元，刘某某给其出具了两张中融巨富的理财凭证，一张3万元，一张4万元。2015年4月份，刘某某告诉他钱出了问题，他遂到派出所报案的事实。
9、被害人申某某的陈述，证明2014年11月3日和2015年2月27日，他通过刘某某在中融巨富一共存了2万元，刘某某给其出具了两张中融巨富的理财凭证，2015年4月份，他听说中融巨富公司出问题了，他遂到派出所报案的事实。
10、被害人张某某的陈述，证明2014年8月20日，她通过刘某某在中融巨富存了1.5万元，刘某某给其出具了中融巨富的理财凭证，2015年4月份，她听说中融巨富公司出问题了，她遂到派出所报案的事实。
11、被害人刘某甲的陈述，证明2015年2月10日，她在刘某某处存的2万元保险到期了，刘某某给其介绍新的投资产品，说一万元年利息六百元，她就让刘某某将自己到期的2万元直接投资，过了几天，刘某某给其出具了一张中融巨富的理财凭证，到四月份时，刘某某告诉她投资的2万元出问题了，并说之前她代为垫付的2400元保险费就算是给其退还的钱。
12、被害人杨某甲的陈述，证明2015年1月29日，他在刘某某处存了8万元，过了两天，刘某某给其出具了中融巨富的理财凭证，到了4月份，他听别人说存款出问题了，他就去找刘某某询问情况，2015年4月20日前后，刘某某给他退了5万元钱。
13、被害人李某乙的陈述，证明2014年2月份，刘某某向其介绍理财产品，说1万元一年利息600元，他就在刘某某存了1万元，2015年4月份，刘某某说该存款可能出问题了，并所她先前给其垫付的2000元保险费算是给其退的款。
14、被告人刘某某的供述及辩解，证明自己从2014年8、9月份开始为中融巨富吸收存款，她向群众宣传该投资收益较好，存1万元一年利息600元，到2015年4月份，她一共吸收存款59万元，同时还有18.8万元是难鹏静以她的名义吸收的，她一共获利2.28万元，事发后她自行向群众兑付7.44万元，其家人还帮其向被害人徐文全退款5万元。
15、证人南某某的证言，证明2014年6月份，张亚利向其介绍理财产品，说一万元存期一年利息六百元，如果有亲戚朋友要存款就联系她，并承诺给其一定的好处费，她先后介绍柳振国存了2万元，魏某某存了7.8万，南改歌存了2万元，后来她自己也在刘某某处存了7万元，刘某某并给他们出具了中融巨富的理财凭证，她通过刘某某存了18.8万元，刘某某给了她四千多元的好处费。
16、证人魏某某的证言，他通过本村的南某某先后在刘某某处存了三次钱一共7.8万元，第一次存了1万元，第二次存了4.3万元，第三次存了2.5万元。
17、证人王某某的证言，她通过本村的南某某替其母亲南改歌存了2万元，她一直以为钱是存在了南某某工作的新华保险公司了，后来她发现存款票据上盖的是中融巨富的章子，她就打电话问南某某，南某某说让她放心，2015年4月中旬，南某某告诉她存的款出事了，让她到派出所报案。
18、同案犯刘某乙的供述及辩解，证明2013年11月18日，他开始在兴平市陕西新兴富民保险代理公司兴平机构从事吸收存款业务，2014年5月8日他通过郭某某办理了兴平市天之朗经济信息咨询有限公司，法人是古兵，实际负责人是他本人，2015年2月6日，他在兴平市工商局办理了变更法人信息，他担任兴平市天之朗经济信息咨询有限公司法人至今，他公司以投资四川建章农林开发有限责任公司巨菌草产业化项目，与兴平市部分群众签订中融巨富（北京）投资基金管理有限公司委托理财协议书，在兴平市吸收群众资金4000万元左右，具体他是通过五个团队长和二十人左右的业务员以年息6%，存款期限为12个月，开始在兴平市吸收资金的，他公司的宣传方式最初是郭某某、张建给业务员做培训，后来是他亲自给业务员做培训，业务员再到外面向群众宣传巨菌草项目的投资。
19、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司营业执照，证明该公司成立于2012年1月21日，经营范围为：许可经营项目：无；一般经营项目：非证券业务的投资管理、咨询。（不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保。）
20、兴平市天之朗经济信息咨询有限公司营业执照副本，证明兴平市天之朗经济信息咨询有限公司成立日期为2014年5月8日，法人为古兵，经营范围为企业营销策划、经济信息咨询、商务信息服务、财务咨询、理财咨询（不含金融、期货、证券）、企业管理咨询、市场调研（依法须将批准的项目，将相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年02月6日法定代表人变更为刘某乙。
21、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与郭某某签订的《理财顾问合作协议书》一份，证明2013年11月，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司委托郭某某为其发行的项目筹集资金提供财务顾问服务。
22、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与兴平市天之朗经济信息咨询有限公司签订的《合作协议书》一份，证明2014年9月25日，刘某乙代表兴平市天之朗经济信息咨询有限公司与中融巨富（北京）投资基金管理有限公司签订协议，协议内容与与郭某某所签订协议一致。
23、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司巨菌草项目宣传册、宣传单，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司用该宣传册及宣传单对外进行宣传，被告人刘某某利用该宣传册、宣传单向群众进行宣传。
24、被害人登记表、理财凭证及身份证复印件，证明被害人杨某某、李某丙、李某丁等人在被告人刘某某处存款时，被告人为其出具的中融巨富理财凭证及被害人的身份信息等。
25、刘某某涉案群众统计表及刘某某本人提供的名单，证明被告人刘某某非法吸收公众存款59万元，涉案群众十六人。
26、北京市公安局朝阳分局立案决定书，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司已于2014年12月29日被北京市公安局朝阳分局以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。
27、北京市朝阳分局逮捕证，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司的法人张建已于2015年3月6日被北京市公安局朝阳分局予以逮捕。
上述证据，经过当庭举证、质证，确实可信，当庭已予以采纳。
本院认为，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司（已另案处理）违反国家金融管理制度，未经相关管理部门批准，向社会不特定对象吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息，且将吸收存款全部存入该公司账户，其行为属非法吸收公众存款的行为。被告人刘某某为中融巨富（北京）投资基金管理有限公的向社会不特定对象吸收存款，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息，扰乱了正常的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立。案发后被告人刘某某主动向公安机关投案并当庭认罪，系自首，对其可以从轻处罚，被告人刘某某非法吸收公众存款59万元，案发后其向群众退还存款12.44万元，对其酌情从轻处罚。对辩护人辩称被告人不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见不予采纳，对其辩称被告人刘某某构成自首的辩护意见予以采纳。被告人刘某某的违法所得应依法予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年6月1日起至2015年12月31日止）（罚金限判决生效后30日内缴清）。
二、对被告人刘某某的违法所得人民币22800元依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨 飚
代理审判员 王瑞芬
人民陪审员 陈 龙
二０一五年十二月二日
书 记 员 张 锋
附相关法律条款：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。