上海市杨浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杨刑初字第1230号
公诉机关上海市杨浦区人民检察院。
被告人张某甲。
指定辩护人陈某，上海陈海杰律师事务所律师。
被告人王某乙。
辩护人刘某某，上海金沪律师事务所律师。
被告人邱某。
辩护人王丙，上海市海华永泰律师事务所律师。
被告人黄乙。
指定辩护人苗某，上海剑栋律师事务所律师。
被告人马某某。
指定辩护人金某某，上海市华荣律师事务所律师。
上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉（2015）59号起诉书指控被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员黄甲出庭支持公诉，被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某，辩护人陈某、刘某某、王丙、苗某、金某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，营业场所在本市杨浦区宁国路XXX号XX国际大厦10楼XXXX-
XXXX室的上海浩某资产管理有限公司，于2014年10月下旬聘用吴某某（另案处理）担任公司总经理，杨某某、倪某（均已判决）担任公司副总经理。吴某某等人受聘后，未经金融主管部门允许，通过公司酒会、街面设摊、打电话、老客户介绍等方式对外公开宣传上海浩某资产管理有限公司“寿单盈”等多项理财项目，伪造杭州瑞某房地产集团有限公司《担保函》，许以高息回报吸引不特定公众参与投资，并通过签订《个人出借咨询与服务协议》的方式变相吸收公众资金。公司总经理、副总经理对上海浩某资产管理有限公司进行管理，领取高额的管理层工资；业务总监、团队经理和业务经理等人按级别从非法吸纳的投资款中提取不同等级的报酬。
被告人张某甲于2014年10月27日起担任上海浩某资产管理有限公司一部总监，招揽并管理被告人黄乙、马某某及汤某销售团队，同时自行经手具体业务，至2015年2月变相吸收社会公众存款计人民币234万元，并从中获取“提成”。至案发，“投资人”获取回报计人民币85万余元。
被告人王某乙于2014年10月29日起担任上海浩某资产管理有限公司一部总监、大团队经理，招揽并管理被告人邱某及朱某某、贾某某销售团队，至2015年2月变相吸收社会公众存款计人民币208万元并从中获取“提成”。至案发，“投资人”获取回报计人民币61万余元。
被告人邱某于2014年10月30日起担任上海浩某资产管理有限公司一部团队经理，至2015年2月变相吸收社会公众存款计人民币226万元并从中获取“提成”。至案发，“投资人”获取回报计人民币50万余元。
被告人黄乙于2014年10月29日起担任上海浩某资产管理有限公司一部团队经理，管理张某乙等业务员，至2015年2月变相吸收社会公众存款计人民币50万元并从中获取“提成”。至案发，“投资人”获取回报计人民币20万余元。
被告人马某某于2014年11月10日起担任上海浩某资产管理有限公司一部团队经理，管理季某等业务员，至2015年2月变相吸收社会公众存款计人民币30万元。
经民警电话通知，被告人张某甲、王某乙、黄乙、马某某于2015年3月19日向公安机关投案，被告人邱某于2015年5月29日向公安机关投案，五名被告人到案后均如实交代了上述犯罪事实。案发后，被告人张某甲退出人民币500元；被告人王某乙退出人民币26，950元；被告人邱某退出人民币36，170元；被告人黄乙退出人民币1，000元，退赔“投资人”董某甲人民币50，325元；被告人马某某退出人民币200元。
上述事实，被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某及五名被告人的辩护人在开庭审理过程中亦均无异议，并有《营业执照》、档案机读材料等工商登记资料，《上海房地产登记簿》、《授权书》、《上海市房屋租赁合同（商品房预租）》，上海浩某资产管理有限公司在招商银行股份有限公司上海金沙江路支行的《开户许可证》、招商银行提供的上海浩某资产管理有限公司资金交易明细清单，上海富某支付服务有限公司、中某电子支付有限公司提供的pos机交易记录，上海浩某资产管理有限公司投资理财宣传单、债权单据、利息发放表、公司章程、费用财务凭证等，杭州瑞某房地产集团有限公司出具的“申明”、公司公章样章，杨某某、倪某的供述，证人王甲、梅某某、季某、胡某甲等人的证言，证人张某丙、牛某某、王某丁、董某乙、彭某某等数十人的证言及辨认笔录，《个人出借咨询与服务协议》、pos机刷卡单等，上海公信中南会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，公安机关出具的《工作情况》，被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某的供述等证据证实，足以认定。
公诉机关根据上述证据指控被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，其中，被告人张某甲、王某乙、邱某犯罪数额巨大。被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，对被告人张某甲、王某乙、邱某可以减轻处罚，对被告人黄乙、马某某可以从轻处罚。被告人邱某退出违法所得、被告人黄乙退赔“投资人”损失，酌情可以从轻处罚。
本院认为，被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以销售理财项目的名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。其中，被告人张某甲、王某乙、邱某犯罪数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，对被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某依法均应予惩处。被告人张某甲、王某乙、邱某自首并自愿认罪，依法均可以减轻处罚。被告人黄乙、马某某自首并自愿认罪，依法均可以从轻处罚。被告人张某甲、王某乙、邱某、黄乙、马某某的犯罪事实、情节、退赔等具体情况均在量刑中综合考虑。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款，第七十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，罚金人民币四万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）
张某甲回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
二、被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，罚金人民币四万元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月19日起至2016年12月18日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
三、被告人邱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，罚金人民币四万元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月19日起至2017年2月18日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
四、被告人黄乙犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，罚金人民币二万元；
五、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，缓刑五个月，罚金人民币二万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金均于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）
黄乙、马某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
六、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 刘惠珠
人民陪审员 朱 明
人民陪审员 武心澜
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 周 薇
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。