江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第0813号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人王某甲，个体工商户。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月8日被刑事拘留，同年6月10日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。
沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）613号起诉书指控被告人王某甲犯非法吸收公众罪，于2015年8月17日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。沭阳县人民检察院指派检察员李晓菊出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
沭阳县人民检察院指控：2009年至2014年1月间，被告人王某甲以3分、5分、7分不等的高息为诱，向陈某、穆某、仲某等人不特定人员非法吸收存款共计人民币170万余元。被告人王某甲犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人王某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某甲在案发后能主动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人王某甲对起诉书指控基本犯罪事实及罪名无异议，但辩称：向陈某出具的38万元借据中，本金实为20万元，其余部分为利息；已支付倪某利息3000元；向徐某出具的借据中，本金实为17.5万元，其余64300元为利息，且已支付徐某利息2万元；已支付葛某利息1.8万元；案发前已归还宋某本金5万元及利息3万元；已支付王某乙利息4000元；向黄某借1万元时对方即扣除利息700元；向张永祥出具的借据中，本金实为7万元，其余部分系利息，且在其中所借的一笔4万元时，对方就扣下利息2800元，已向张永祥支付利息四、五万元。
经审理查明：2009年至2014年1月间，被告人王某甲违反国家金融管理规定，以做生意资金短缺为由，以支付高额利息为诱，直接或通过他人介绍后向陈某、穆某、仲某等社会不特定多人非法吸收存款共计人民币170余万元。现分述如下：
1.2009年至2012年12月间，被告人王某甲以支付高息为诱，多次向陈某借款共计人民币38万元并出具借据，案发前已支付利息8万元，本金至今未付。
2.2013年9月，被告人王某甲以支付高息为诱，通过陈某介绍，向穆某借款人民币10万元，本金至今未付。
3.2013年5月至同年8月间，被告人王某甲以支付高息为诱，通过陈某介绍，向仲某借款人民币26万元，案发前已支付利息4000元，本金至今未付。
4.2013年10月，被告人王某甲以支付高息为诱，通过陈某介绍，向倪某借款人民币2.85万元，本金至今未付。
5.2013年1月至2014年1月间，被告人王某甲以支付高息为诱，向徐某借款人民币共计23.93万元，本金至今未付。
6.2013年4月至同年9月间，被告人王某甲以支付高息为诱，通过徐某介绍，向陆云借款人民币共计46万元，案发前已支付利息3万元，本金至今未付。
7.2012年9月，被告人王某甲以支付高息为诱，通过徐某介绍，向葛某借款人民币3万元，案发前已支付利息4000元，本金至今未付。
8.2011年7月，被告人王某甲以支付高息为诱，通过徐某介绍，向宋某借款人民币5.7万元，案发前已支付利息7100元，本金至今未付。
9.2013年8月，被告人王某甲以支付高息为诱，向王某乙借款人民币2万元，本金至今未付。
10.2013年12月，被告人王某甲以支付高息为诱，通过王某乙介绍，向黄某借款人民币1万元，本金至今未付。
11.2013年8月，被告人王某甲以支付高息为诱，向荣某借款人民币1.9万元，案发前已支付利息4000元，本金至今未付。
12.2012年10月至2013年12月，被告人王某甲以支付高息为诱，向张永祥借款人民币11.4万元，案发前支付利息3000元，本金至今未付。
案发后，被告人王某甲主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。
上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的下列证据予以证明：
被告人王某甲供认其以给付高息为诱的方式，向多人非法吸收存款的时间、地点、数额、利息以及向借款人出具借款凭据等事实，该供述得到被害人陈某、仲某、倪某、徐某、穆某、葛某、宋某、王某乙、黄某、荣某、张永祥等人陈述以及相关借据等书证予以证明，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”证明了本案的案发情况以及被告人王某甲归案情况。
被告人王某甲辩称：向陈某出具的38万元借据中，本金实为20万元，其余部分为利息；已支付倪某利息3000元；向徐某出具的借据中，本金实为17.5万元，其余64300元为利息，且已支付徐某利息2万元；已支付葛某利息1.8万元；案发前已归还宋某本金5万元及利息3万元；已支付王某乙利息4000元；向黄某借1万元时对方即扣除利息700元；向张永祥出具的借据中，本金实为7万元，其余部分系利息，且在其中所借的一笔4万元时，对方就扣下利息2800元，已向张永祥支付利息四、五万元。但被告人王某甲对其上述辩解均未向法庭提供证据证实，本院均不予采信。
本院认为，被告人王某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，依法予以支持。案发后，被告人王某甲能主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年五月八日起至二○一八年五月七日止；所判处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告人王某甲退赔陈某人民币三十万元、退赔穆某人民币十万元、退赔仲某人民币二十五万六千元、退赔倪某人民币二万八千五百元、退赔徐某人民币二十三万九千三百元、退赔陆某人民币四十三万元、退赔葛某人民币二万六千元、退赔宋某人民币四万九千九百元、退赔王某乙人民币二万元、退赔黄某人民币一万元、退赔荣某人民币一万五千元、退赔张某人民币十一万一千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 屠鑫鑫
人民陪审员 沈海萍
人民陪审员 汪金楼
二〇一五年十一月二日
书 记 员 顾方云
附有关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。