内蒙古自治区喀喇沁旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0428刑初152号
公诉机关喀喇沁旗人民检察院。
被告人彭亮，男，1989年11月16日出生于辽宁省朝阳市双塔区，捕前住辽宁省朝阳市双塔区。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2016年2月3日被辽宁省朝阳县公安局民警抓获，临时羁押于辽宁省朝阳县看守所，2016年2月4日被喀喇沁旗公安局刑事拘留，2016年3月4日被喀喇沁旗公安局取保候审，2016年7月13日经本院决定，由喀喇沁旗公安局执行逮捕，现羁押于喀喇沁旗看守所。
喀喇沁旗人民检察院以喀检公诉刑诉[2016]133号起诉书指控被告人彭亮犯诈骗罪，于2016年7月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭进行了审理，喀喇沁旗人民检察院指派检察员张建明、宋晓磊出庭支持公诉，被告人彭亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
喀喇沁旗人民检察院指控，2015年9月份至11月份，被告人彭亮租用喀喇沁旗锦山镇蒙古族中学东侧路北临街商厅，在未取得营业执照的情况下，成立了万鑫咨询服务中心，以办理贷款或信用卡收取手续费为名，先后诈骗陈某、庞某等64名被害人合计人民币34500元。具体名单如下：
陈某被诈骗人民币1500元，赵某、王某被诈骗人民币1500元，庞某被诈骗人民币500元，张某被诈骗人民币1000元，任某被诈骗人民币1000元，律某被诈骗人民币500元，范某被诈骗人民币400元，王某1被诈骗人民币500元，邰某被诈骗人民币500元，徐某被诈骗人民币400元，焦某被诈骗人民币400元，刘某1被诈骗人民币400元，贾某被诈骗人民币200元，李某被诈骗人民币400元，李某1被诈骗人民币400元，齐某被诈骗人民币400元，吴某被诈骗人民币1000元，王某2被诈骗人民币500元，邱某被诈骗人民币500元，赵某被诈骗人民币500元，王某3被诈骗人民币500元，苏某被诈骗人民币500元，毕某被诈骗人民币500元，张某1被诈骗人民币1000元，王某4被诈骗人民币500元，李某4被诈骗人民币500元，王某8被诈骗人民币500元，闫某被诈骗人民币500元，纪某被诈骗人民币500元，汪某被诈骗人民币500元，张亚学被诈骗人民币500元，郭海华被诈骗人民币500元，马岩被诈骗人民币500元，张某2被诈骗人民币500元，万某被诈骗人民币500元，赵某被诈骗人民币500元，王某5被诈骗人民币500元，邢某被诈骗人民币1000元，于某被诈骗人民币400元，刘海文被诈骗人民币400元，李某2被诈骗人民币500元，邢某1被诈骗人民币500元，赵某1、崔某被诈骗人民币500元，王某6被诈骗人民币500元，薛某被诈骗人民币400元，石某1、陈晓东被诈骗人民币400元，杨某被诈骗人民币500元，郭某被诈骗人民币500元，刘某被诈骗人民币400元，宋某被诈骗人民币400元，白某被诈骗人民币400元，徐某1被诈骗人民币500元，张某3被诈骗人民币500元，孙某被诈骗人民币500元，王某7被诈骗人民币500元，林向臣被诈骗人民币500元，薛某1被诈骗人民币500元，李某3被诈骗人民币500元，杜彪被诈骗人民币400元，左某、张爱民被诈骗人民币1500元，夏春雨被诈骗人民币400元，夏敏淑被诈骗人民币400元。
为了证明上述事实，公诉机关向本院提交了被害人的陈述、证人证言、书证、物证、辨认笔录和被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人彭亮以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人彭亮辩称，公诉机关指控他的犯罪事实属实，对指控他犯诈骗罪的罪名无异议，他认罪，请求人民法院从轻处罚。
经审理查明，2015年9月份至11月份，被告人彭亮租用喀喇沁旗锦山镇蒙古族中学东侧路北临街商厅，在未取得营业执照的情况下，成立了万鑫咨询服务中心，以办理贷款或信用卡收取手续费为名，先后诈骗陈某人民币1500元，诈骗赵某、王某人民币1500元，诈骗庞某人民币500元，诈骗张某人民币1000元，诈骗任某人民币1000元，诈骗律某人民币500元，诈骗范某人民币400元，诈骗王某1人民币500元，诈骗邰某人民币500元，诈骗徐某人民币400元，诈骗焦某人民币400元，诈骗刘某1人民币400元，诈骗贾某人民币200元，诈骗李某人民币400元，诈骗李某1人民币400元，诈骗齐某人民币400元，诈骗吴某人民币1000元，诈骗王某2人民币500元，诈骗邱某人民币500元，诈骗赵某人民币500元，诈骗王某3人民币500元，诈骗苏某人民币500元，诈骗毕某人民币500元，诈骗张某1人民币1000元，诈骗王某4人民币500元，诈骗李某4人民币500元，诈骗王某8人民币500元，诈骗闫某人民币500元，诈骗纪某人民币500元，诈骗汪某人民币500元，诈骗张亚学人民币500元，诈骗郭海华人民币500元，诈骗马岩人民币500元，诈骗张某2人民币500元，诈骗万某人民币500元，诈骗赵某人民币500元，诈骗王某5人民币500元，诈骗邢某人民币1000元，诈骗于某人民币400元，诈骗刘海文人民币400元，诈骗李某2人民币500元，诈骗邢某1人民币500元，诈骗赵某1、崔某人民币500元，诈骗王某6人民币500元，诈骗薛某人民币400元，诈骗石某1、陈晓东人民币400元，诈骗杨某人民币500元，诈骗郭某人民币500元，诈骗刘某人民币400元，诈骗宋某人民币400元，诈骗白某人民币400元，诈骗徐某1人民币500元，诈骗张某3人民币500元，诈骗孙某人民币500元，诈骗王某7人民币500元，诈骗林向臣人民币500元，诈骗薛某1人民币500元，诈骗李某3人民币500元，诈骗杜彪人民币400元，诈骗左某、张爱民人民币1500元，诈骗夏春雨人民币400元，诈骗夏敏淑人民币400元。
综上，被告人彭亮实施诈骗犯罪64起，犯罪金额合计人民币34500元。案发后，被告人彭亮将所诈骗的全部款项退赔给64名被害人。
上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实。
1、受案登记表证实，2015年11月30日，毕某、李某5、孟某、石某1、刘某1、李某6向喀喇沁旗公安局报案称，彭亮以帮他人办理小额贷款及信用卡业务为由诈骗钱财，请求处理。
2、喀喇沁旗公安局刑警大队办案说明、办案经过、抓捕经过证实，2016年2月3日8时许，被告人彭亮被辽宁省朝阳县公安局民警抓获。2016年2月4日13时许，喀喇沁旗公安局刑警大队侦查员将彭亮押解回喀喇沁旗公安局进行讯问，并将彭亮随身携带的银行卡和账本予以扣押。
3、羁押证明证实，2016年2月3日，被告人彭亮被抓获后临时羁押于辽宁省朝阳县看守所。2016年2月4日，被告人彭亮被喀喇沁旗公安局刑警大队侦查人员提走。
4、被害人陈某、赵某、王某、庞某、张某、任某、律某、范某、王某1、邰某、徐某、焦某、贾某、李某、李某1、齐某、吴某、王某2、邱某、赵某、王某3、苏某、毕某、张某1、王某4、闫某、纪某、汪某、张某2、万某、赵某、王某5、邢某、于某、李某2、邢某1、赵某1、王某6、薛某、石某1、杨某、郭某、刘某、宋某、白某、徐某1、张某3、孙某、薛某1、李某3、左某的陈述证实，2015年9月份至2015年11月份，他们到喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心办理信用卡和小额贷款过程中，服务中心的工作人员收取了400元至1500元不等的手续费。后来，服务中心的工作人员说老板携带手续费和相关手续跑了，他们被骗了。
5、被害人李某4的陈述证实，2015年11月4日下午，他到喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心办理信用卡时，交纳了500元手续费。2015年11月16日下午，他又到服务中心帮张亚学、郭海华、马岩办理信用卡时，又交纳了1500元手续费。后来，服务中心的工作人员给他打电话说老板跑了。
6、被害人王某7的陈述证实，他与林向臣系夫妻关系。2015年11月17日，他和林向臣到喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心欲办理两张信用卡时，交纳了1000元手续费。后来，服务中心的工作人员给他打电话说老板跑了。
7、被害人崔某的陈述证实，2015年11月份的一天，她以她丈夫赵某1的名义到喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心办理信用卡时，交纳了500元手续费。后来，服务中心的工作人员给他打电话说老板跑了。
8、证人吴某1的证言证实，王某8是她的姐夫。2015年11月9日下午，王某8到喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心办理信用卡时，向工作人员李某5交纳了500元手续费。后来，李某5给王某8打电话说服务中心的老板携款潜逃了，王某8让她帮忙报警了。
9、证人赵某1的证言证实，他是刘某1的朋友。2015年11月16日，刘某1到喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心办理信用卡，一个叫李某5的工作人员收取了刘某1400元手续费。后来，李某5给刘某1打电话说服务中心的老板携款潜逃了，刘某1让他帮忙报警了。
10、证人席某的证言证实，她是杜彪的母亲。2015年11月21日，杜彪到到喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心办理信用卡，一个叫孟某的工作人员收取了杜彪400元手续费。后来，孟某给杜彪打电话说服务中心的老板携款潜逃了。
11、证人毕某的证言证实，2015年9月份，她到彭亮经营的喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心工作，主要业务是财物管理和贷款业务拓展。之后，她在帮王某、任某等10个客户办理信用卡或贷款过程中，共收取6300元手续费交给了彭亮，并帮彭亮招聘了3个业务员。2015年11月27日，彭亮拿着客户资料和全部手续跑了，电话无法接通。她们找不到彭亮后，就到公安机关报警了。
12、证人李某5的证言证实，2015年10月11日，他通过毕某的介绍到彭亮经营的喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心工作，主要业务是贷款业务拓展。之后，他在帮20多个客户办理信用卡或贷款过程中，共收取10000余元手续费通过毕某交给了彭亮。2015年11月27日，彭亮拿着客户资料和全部手续跑了，电话无法接通。
13、证人石某1的证言证实，2015年10月26日，她通过毕某的联系，到彭亮经营的喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心工作，主要业务是贷款和信用卡业务拓展。之后，她在帮包括她丈夫陈晓东、刘海文在内的10多个客户办理信用卡或贷款过程中，共收取6300元手续费通过毕某交给了彭亮。2015年11月27日，彭亮拿着客户资料和全部手续跑了，电话无法接通。她通知刘海文等人时，刘海文委托她帮忙报案。
14、证人孟某的证言证实，2015年10月初，他应聘到彭亮经营的喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心工作，主要业务是贷款和信用卡业务拓展。之后，他在帮张某3、王某7等8个客户办理信用卡或贷款过程中，共收取3900元手续费通过毕某交给了彭亮。2015年11月27日，彭亮拿着客户资料和全部手续跑了，电话无法接通。
15、证人李某6的证言证实，2015年10月8日，她应聘到彭亮经营的喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心工作，主要业务是贷款和信用卡业务拓展。之后，她在帮左某、张爱民办理信用卡或贷款过程中，共收取1500元手续费通过毕某交给了彭亮。
16、证人刘某1的证言证实，2015年10月23日，她应聘到彭亮经营的喀喇沁旗锦山镇万鑫咨询服务中心工作，主要业务是贷款和信用卡业务拓展。之后，她在帮夏春雨、夏敏淑办理信用卡或贷款过程中，帮夏春雨、夏敏淑垫付800元手续费通过毕某交给了彭亮。
17、喀喇沁旗公安局辨认笔录及照片证实，毕某从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出7号彭亮系以办理信用卡和小额贷款为由诈骗他人钱财的人；李某5从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出8号彭亮系以办理信用卡和小额贷款为由诈骗他人钱财的人；孟某从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出10号彭亮系以办理信用卡和小额贷款为由诈骗他人钱财的人
18、收款收据证实，彭亮、毕某等人分别以标旗天风网络信息技术有限公司的名义收取陈某等被害人手续费的情况。
19、银行卡交易明细情况说明、自动柜员机客户凭条、牡丹灵通卡账户历史明细清单证实，毕某通过银行卡转账的方式将部分被害人交纳的手续费转交给彭亮的情况。
20、收据证实，被告人彭亮向喀喇沁旗公安局交纳退赔款人民币42900元后(包含给付毕某等人工资8400元)，喀喇沁旗公安局将人民币34500元退赔给各被害人的情况。
21、彭亮涉嫌诈骗案被诈骗人员统计表证实，陈某被诈骗人民币1500元，赵某、王某被诈骗人民币1500元，庞某被诈骗人民币500元，张某被诈骗人民币1000元，任某被诈骗人民币1000元，律某被诈骗人民币500元，范某被诈骗人民币400元，王某1被诈骗人民币500元，邰某被诈骗人民币500元，徐某被诈骗人民币400元，焦某被诈骗人民币400元，刘某1被诈骗人民币400元，贾某被诈骗人民币200元，李某被诈骗人民币400元，李某1被诈骗人民币400元，齐某被诈骗人民币400元，吴某被诈骗人民币1000元，王某2被诈骗人民币500元，邱某被诈骗人民币500元，赵某被诈骗人民币500元，王某3被诈骗人民币500元，苏某被诈骗人民币500元，毕某被诈骗人民币500元，张某1被诈骗人民币1000元，王某4被诈骗人民币500元，李某4被诈骗人民币500元，王某8被诈骗人民币500元，闫某被诈骗人民币500元，纪某被诈骗人民币500元，汪某被诈骗人民币500元，张亚学被诈骗人民币500元，郭海华被诈骗人民币500元，马岩被诈骗人民币500元，张某2被诈骗人民币500元，万某被诈骗人民币500元，赵某被诈骗人民币500元，王某5被诈骗人民币500元，邢某被诈骗人民币1000元，于某被诈骗人民币400元，刘海文被诈骗人民币400元，李某2被诈骗人民币500元，邢某1被诈骗人民币500元，赵某1、崔某被诈骗人民币500元，王某6被诈骗人民币500元，薛某被诈骗人民币400元，石某1、陈晓东被诈骗人民币400元，杨某被诈骗人民币500元，郭某被诈骗人民币500元，刘某被诈骗人民币400元，宋某被诈骗人民币400元，白某被诈骗人民币400元，徐某1被诈骗人民币500元，张某3被诈骗人民币500元，孙某被诈骗人民币500元，王某7被诈骗人民币500元，林向臣被诈骗人民币500元，薛某1被诈骗人民币500元，李某3被诈骗人民币500元，杜彪被诈骗人民币400元，左某、张爱民被诈骗人民币1500元，夏春雨被诈骗人民币400元，夏敏淑被诈骗人民币400元。
22、物证（中国工商银行储蓄卡1张、笔记本2册）证实，毕某等工作人员收取被害人保证金及将保证金转给被告人彭亮的情况。
23、视听资料（光盘1张）证实，喀喇沁旗公安局刑警大队侦查人员讯问被告人彭亮的情况。
24、喀喇沁旗公安局违法犯罪记录查询情况说明证实，未发现被告人彭亮以前有违法犯罪记录。
25、被告人彭亮的供述证实，2015年9月份，他想以办理贷款和信用卡收取手续费的名义诈骗他人钱财。之后，他在喀喇沁旗锦山二中东侧租了一个临街大厅，又制作了一个万鑫咨询服务中心的牌扁，并雇佣了毕某、孟某、李某5等工作人员发展客户。毕某等工作人员收取手续费后，将手续费都交给了他，他把部分手续费花掉了。2015年11月末，他因无法办理贷款和信用卡，又没有钱退还给客户，他就把手机卡扔掉，带着账本和新收的手续费跑了。
26、户籍证明证实，被告人彭亮的自然身份情况。
本院认为，被告人彭亮以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人彭亮犯罪后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人彭亮案发后积极退赔被害人的经济损失，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人彭亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月13日起至2017年12月11日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱景玲
代理审判员 于文佳
人民陪审员 金 生
二〇一六年九月十八日
书 记 员 程松雪