山西省太原市迎泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0106刑初681号
公诉机关太原市迎泽区人民检察院
被告人秦菊香，女，1959年2月8日出生于山西省高平市，汉族，高中文化，中共党员，原系太原万锦投资咨询服务有限公司法定代表人、执行董事兼总经理。户籍地太原市迎泽区，案发前住太原市迎泽区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月16日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年10月23日被逮捕。
辩护人张燕，山西晋工律师事务所律师。
太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2016]664号起诉书指控被告人秦菊香犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院检察员李晓婷出庭支持公诉，被告人秦菊香及辩护人张燕均到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市迎泽区人民检察院指控：2011年6月10日，太原万锦投资咨询服务有限公司注册成立，法定代表人秦菊香，公司地址太原市迎泽区朝阳街新精品小商品商务楼4层16、17、18号。
被告人秦菊香伙同苟斌科、杨海艳（均在逃）等人在本市迎泽区朝阳街新精品小商品商务楼4层16、17、18号，与52人签订借款人为秦菊香、苟斌科、杨海艳等人，中介方为太原万锦投资咨询有限公司《民间借贷合同》，约定合同期限为3个月至6个月，月利息1.3%至2%不等，截止2015年6月30日，非法吸收存款共计人民币5776万元。2015年9月15日，被告人秦菊香主动至太原市公安局迎泽分局经侦大队投案。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人秦菊香的庭前供述、被害人陈述、证人证言、检查笔录、辨认笔录、鉴定意见、书证等证据。据此，公诉机关认为，被告人秦菊香的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人秦菊香系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。
被告人秦菊香对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名没有异议，对于数额有异议，应当核减董菲菲的2500万元，杨某2的58万元。2、本案中的受害人均与被告人等人签订协议，但本案中董菲菲并没有签订协议。3、本案证据中董菲菲并没有报案。4、苟斌科与董菲菲的借款属于民间借贷。5、2012年3月18日成立福元运通，只是在开业当天发放宣传单1000份，之后没有任何证据显示被告人公开宣传，希望法庭量刑时综合考虑。6、关于量刑，被告人系自首，被告人当庭认罪，被告人如实供述自己的财产信息，有退赃的意愿，主观恶性不大，当时福元运通是一个正规注册的品牌，由于被告人轻信福元运通才造成今天的局面。综上，请人民法院对被告人从轻处罚。并向法庭提供了山西省繁峙县人民法院（2015）繁民初字第640号民事判决书。
经审理查明：太原万锦投资咨询服务有限公司（以下简称万锦公司）经太原市工商局登记于2011年6月10日成立，2014年10月23日核准。公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股）住所地为朝阳街新精品东配楼4-16、17、18号。经营范围：动产抵押信息咨询、企业商务信息咨询，秦菊香为法定代表人、执行董事兼总经理。股东为秦菊香、苟斌科。
被告人秦菊香伙同苟斌科、杨海艳（均在逃）从2011年7月底至2015年8月初期间，在万锦公司办公地朝阳街新精品东配楼4层16、17、18号，以月利息1.3%-2%为诱饵，借款期限为3个月到12个月不等，以散发宣传单、公司内部人员向社会群众宣传的方式，与70余人签订借款人为秦菊香、苟斌科、杨海艳等人，中介方为万锦公司的《借款借据》和《服务协议》，以经营周转等为名，共向社会不特定人员吸收存款3276万元，截止本案案发，已返还受害人本金、利息1312.65万元，剩余本金1963.35万元未返还。
2015年9月15日，被告人秦菊香向公安机关投案。
在本案侦查期间，侦查机关查封本市星河湾2号院11号楼1单元25层住房1套；本市绿地山鼎庄园2-5-4住房1套；本市迎泽区双塔北路晨光上东写字楼底商3号房屋；办公家具一批。
上述事实，被告人秦菊香在开庭审理过程中无异议，且有被害人薛某、柳某70余人的陈述及借款协议，服务协议，被告人秦菊香的庭前供述，证人杨某1、张某的证言，司法鉴定意见书，检查笔录，被害人对秦菊香的辨认笔录，户籍证明，到案经过，要求自首说明，银监局出具的情况说明，杨某2出具的证明材料，太原市公安局迎泽分局经侦大队出具的情况说明，万锦公司非吸案受害群众一览表，苟斌科购买金店付款凭证，苟斌科交金店房款一览表，扣押笔录及扣押清单，搜查笔录，查封决定书，在逃人员登记信息表（苟斌科、杨海艳），违法犯罪嫌疑人基本情况调查表等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。
本院认为：被告人秦菊香伙同他人，未经国家相关金融部门批准，以高额利息为诱饵，以公开宣传和口口相传的方式，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人秦菊香主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人秦菊香的辩护人认为，在非吸总额中，应核减苟斌科借董菲菲的2500万元的意见，经查，被告人秦菊香等非法吸收公众存款时，均以万锦公司为平台，签订《借款借据》和《服务协议》，苟斌科借董菲菲2500万元时，苟斌科是以个人名义与董菲菲签订协议，虽然也约定了较高的利息，但该行为属民间借贷行为，该数额不应计入非吸数额，且繁峙县人民法院已就此作出民事判决予以确认。对辩护人的此项辩护意见，本院予以采纳。其认为，秦菊香用汇隆花园的住宅已抵顶被害人杨某250万元，也应核减的意见，无确实证据证明，本院不予采纳。其余辩护意见，本院酌情予以考虑。对其提供的证据，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人秦菊香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月16日起至2021年9月15日止。）
二、扣押在案的文件柜十个（红色木质五个、铁质五个），保险柜四个，沙发四个，茶机两个（棕色木质），POS机四台，长凳两个，固定电话三部，鱼缸一个，标签打印机一台，电脑主机一台，衣架三个（木质），办公桌四张，椅子十三把（仿皮），立柜一个（木质），由侦查机关依法予以拍卖，所得价款发还被害人；汽车牌十三个，予以销毁；查封的本市星河湾二号院十一号楼一单元二十五层住房一套、本市迎泽区双塔北路晨光上东写字楼底商三号、本市绿地山鼎庄园2-5-4号住房一套，由侦查机关依法处理；继续追缴其余赃款，分别发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董作江
人民陪审员 贾连根
人民陪审员 马临繁
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 陈 艺
附：相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条：判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。
第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候,应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照本法的有关规定判处。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；