安徽省马鞍山市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）马刑终字第00072号
原公诉机关马鞍山市花山区人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈真保，男，1968年1月4日出生于安徽省马鞍山市，汉族，系马鞍山市保祺贸易有限公司负责人。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月14日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，2014年5月22日经马鞍山市花山区人民检察院批准逮捕，同日由马鞍山市公安局花山分局执行逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。
马鞍山市花山区人民法院审理花山区人民检察院指控被告人陈真保犯诈骗罪一案，于2015年4月9日作出（2015）花刑初字第00037号刑事判决。宣判后，被告人陈真保不服判决，提出上诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2015年5月19日公开开庭审理本案，马鞍山市人民检察院指派代理检察员詹庆庆出庭履行职务，上诉人陈真保到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决依据被告人供述、被害人陈述、证人证言以及借款凭证、泾县汇杰公司临时股东会决议、陈真保与何某共同签订的借款协议、中日合作意向书、补充协议、泾县汇杰再生塑料有限公司企业法人营业执照、泾县汇杰再生塑料有限公司与陈真保合作协议、欠条、借款凭证、私营企业基本注册信息查询单、银行帐单查询、增值税纳税申报表、债务清单、海关报关注册登记证书、房屋登记簿、陈真保拥有车辆的记录等书证认定被告人陈真保在其注册成立的马鞍山市保祺贸易有限公司无法正常经营、欠下巨额债务的情况下为了归还高额利息以高额利息为诱饵进行借款，先后骗取杨某、刘某、徐某资金合计100余万元后用于归还个人债务。
原审判决认为：被告人陈真保以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在根本不具备还款能力的情况下，以借为名，骗取他人现金100余万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。原审依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，以诈骗罪判处被告人陈真保有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币50000元。
上诉人陈真保上诉提出其不犯有诈骗罪，理由是：1、其泾县汇杰公司60%的股份到十一、二月才转给周ＸＸ；2、其经营的公司出现情况后，其和所有借款人都签定了协议，三年内还清，因此是民间借贷，不是诈骗；3、2014年3月，其和浙江一家公司签定一份供货合同，因此有能力在三年内把款还清。
出庭检察员认为原审判决认定事实及适用法律正确，量刑适当，建议驳回上诉，维持原审判决。
经审理查明：2012年1月11日，陈真保在马鞍山市注册成立马鞍山市保祺贸易有限公司，从事废旧物资进口贸易。2013年1月，陈真保经与泾县汇杰公司负责人何某协商后，投资132万元入股泾县汇杰公司，占其60%股份。同年2月，中国海关开展“绿篱”行动，对三废进口贸易进行整顿，陈真保经营的保祺贸易公司受此影响，无法从国外进货，另应承担违约金、滞纳金等责任，导致资金链断裂。陈真保对泾县汇杰公司实际投入67万元后，因无资金再投入，经与何某协商，确定陈真保对泾县汇杰公司撤资，何某偿还陈真保所投入资本，双方于2013年6月就撤资达成一致意见并进行了帐目清算，何某于2013年6月18日和7月13日分别出具欠条给陈真保，共欠陈真保67万元。
被告人陈真保在其资金链断裂后，为了偿还之前欠款及利息，开始不断以生意资金周转、缴纳进出口关税以及在泾县投资生产等为由向他人借款，得款后用于归还个人债务。具体事实如下：
1、2013年7月，被告人陈真保以其和日本人做塑料生意需要资金周转为由向被害人杨某借款13万，得款后用于归还个人债务。
2、2013年6月15日，被告人陈真保以缴纳进出口关税进货为由向被害人刘某借款15万（担保人李某），次日以在泾县投资生产为由再次向被害人刘某借款20万（担保人范爱民），得款后用于归还个人债务，后偿还了4.2万。
3、2013年7月9日，2013年8月11日，2013年10月8日，被告人陈真保以缴纳进出口关税及进货为由分别向被害人徐某借款20万、9万、16.2万；同年10月26日，被告人陈真保以抵押泾县汇杰公司60%股份为由向被害人徐某借款18万元，四次共计63.2万，均用于偿还他人债务；后偿还了5.2万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
（1）被告人陈真保供述，证实：2009年他借了12万钱开了一个废塑料回收站名为保祺贸易经营部，接着就在那经营起了塑料回收生意，后来其想把生意做大一点就开始问人继续借钱，公司运营主要依靠高息借款，从2009年3月份开始陆陆续续向别人借的钱，接着把借到钱再还给其他人，以此来平账，拆东墙补西墙。到2013年9月份左右其总共向他人借了2500多万元，除去支付了600多万的本金，支付了高额利息1500余万元，迄今为止其还欠别人1900多万元钱的本金。2013年2月国家开展“绿篱”行动，其货物滞留在港口，支付了200多万元的滞纳金，使其资金链断裂。从这时开始，其无法偿还在外所借的高额借款，致使其不断以缴纳进口税进货为由借款还钱。2013年6、7月份的一天，当时因为有许多人追着其要债，于是其又打电话给杨某借钱，接着就在杨某的公司拿了10万元，并签了一张13万的借条给他。自2013年2月至2013年6月，因为封港的原因，公司一直没有盈利，报税都是零收入，到了2013年11月份的时候，公司就停止运营了。2013年6月，其以缴纳进口关税进货为由让范爱民担保，向刘某借款20万元，当时直接扣除利息8000元，剩下的19.2万元，其直接还了债务。2013年6月，其以缴纳进口关税进货为由让李某担保，向刘某借款15万元，这笔借款其应该也偿还了三个月的利息1.8万元。刘某借其的这14.4万元，其中12万元还给了陶鸣、1万元还给了沈庆武。因为当时到了还款期限，其实在没钱还款了，于是就编造了理由让他们为其担保从刘某处借钱，还别人的债务，以此拖延时间，指望以后赚到钱再偿还对方。找徐某借过四次钱，一共借了63万元。第一次，2013年7月9日，借款20万元，2013年8月11日借款9万元，2013年10月8日借款16.2万元，2013年10月26日借款18万元。除了最后一笔，2013年10月26日借款的18万元，其是以要还钱为由，抵押自己在泾县汇杰公司股份借款，其余的，都是其以缴纳关税进口货物为由借款的。
（2）被害人陈述：
1）被害人杨某陈述，证实：2013年3月13日，他通过其老表范爱民认识了一个叫陈真保的人，接着陈真保便找其借钱用作生意周转。2013年7月29日，陈真保以他与日本人做塑料贸易的生意为由向他借了13万元，后来他老表告诉他外面很多人被陈真保骗了，这时候他才意识到自己也可能被骗了，联系陈真保也找不到了。陈真保借款时根本就没有提过其在外的欠款情况，如果他知道陈在外欠了那么多钱，是肯定不愿意借钱的。
2）被害人刘某陈述，证实：2013年6月中旬的时候，陈真保以泾县厂房扩建购买设备为由向其借款15万元，他于同日在陈真保的办公室里（慈湖处）通过转账电话的方式将14.4万元转到对方的账户。距离第一次借款不到2、3天，陈真保以泾县厂房扩建购买设备为由又向其借款20万元，他于同日在中国农业银行当涂支行将19.2万元存入了对方的账户。第一次借款15万元的时候，当时陈真保将其带到了李某在金家庄国税局的办公室里，由李某担保，陈真保签了一份15万元的借条给其；第二次借款20万的时候，当时陈真保将其带到了范爱民在马鞍山市交警四大队办公室里，由范爱民担保，陈真保签了一份20万元的借条给他。陈真保共支付了三个月的利息，第一次是1.8万元，第二次是2.4万元。他和李某、范爱民在借款之前都不认识的，就是因为当初陈真保向其借款时其要求陈真保提供公务员来担保，接着陈真保便找来李某、范爱民来担保。2013年10月的时候他就打不通陈真保的电话了，去其在慈湖的公司里也找不到人，接着便将这个情况告诉了范爱民和李某。后来他便直接找担保人要债了。范爱民作为陈真保20万借款的担保人，在2014年1月的时候还了10万元；李某作为陈真保15万借款的担保人，陆陆续续偿还了2万元左右。
3）被害人徐某陈述，证实：2013年7月9日陈真保以海关报缴关税为由向其借款20万元；8月11日陈真保以海关报缴关税、资金周转为由向其借款9万元；10月8日陈真保以资金周转为由向其借款16.2万元；10月26日陈真保以抵押泾县汇杰有限公司60%股份为由向其借款18万元；2013年9月初的时候陈真保还了其一笔4万元本金，总共付了1.2万元的利息。2013年10月26日陈真保以抵押股份为由向其借钱时，陈真保还给他看了公司的营业股权情况，营业执照等证件，在确认陈真保确实有股份的情况下其才将钱借给了对方。2013年9月份的时候陈真保带其去过泾县汇杰公司，当时陈真保告诉其因为一些原因导致这家公司缺资金周转，于是陈真保便喊其投资入伙这家公司，当时其考察了一下觉得公司盈利空间比较大便同意了，接着便将钱借给了陈真保。
3、证人证言
1）证人何某证言，证实：2013年1月，他和陈真保签署了一份合作协议，陈真保投资132万元购买其名下泾县汇杰公司60%的股份，但是协议签订后，陈真保一直没有将钱注入公司，后来陈真保找了一个会计来管理公司的出入账，过了三个月不到的时间，2013年4月的时候，陈真保以实在没有钱为由要求撤资，其也同意了，当时陈真保共支付了54万余元，其就在2013年6月18日签了一张54万的欠条给陈真保，到了2013年7月13日的时候，陈真保以账目不对为由让其又写了一张13万的欠条给他。其共欠陈真保67万元。实际上在2013年6月份之后，陈真保已不再享有泾县汇杰公司的股份。
2）证人袁某证言，证实：2012年底，陈真保找到其丈夫何某，说想合作，把汇杰公司规模搞大，于是在2013年元月，其丈夫和陈真保签订了一份入股协议，同意陈真保入股，后来，陈真保带了施工队过来建厂房，但是后来陈真保就不往公司拿钱了，其和何某还为此找他，要求履行协议，但他仍然没有继续投钱，到了2013年6月，陈真保说他没钱，要求撤资，他们就给陈打了一张54万元的欠条。
3）证人杨某证言，证实：她从2013年2月份到陈真保的公司，陈真保名下的马鞍山保祺贸易有限公司总共就只有其和陈守霞两个员工，她是公司出纳。陈真保两三个月提供其一次进出货的发票报税，有时候时间更长，其他时候由于没有进出货因而就没有收入，所以她就按照票据来做零收入报税。她所负责的马鞍山保祺贸易有限公司出纳情况包括支付工资、缴纳员工五险以及报税。
4）证人李某证言，证实：2010年9月30日，陈真保向他借了5万元用做生意周转；2012年9月28日，陈真保又找到其用同样的理由借了3万元，因为之前借的5万元都按借条上的规定，每月还2500元的利息，所以当时他就将借钱了；2013年4月5日，陈真保又向他借了3万元。2013年6月15日，陈真保让他担保从刘某处借得15万元；2013年8月10日，陈真保让他担保从张小兵处借得33万；2013年11月22日，陈真保让他从刘学斌处借了50万，当时陈真保找到他说有人拿刀要砍自己，实在没办法了，于是他才答应帮他借了50万。到了2013年12月份失去陈真保的联系后，他四处打听才知道陈真保在外欠了很多钱。
5）证人范某甲证言，证实：2013年6月16日下午，陈真保和刘某来到他办公室，当时陈真保让他帮忙担保从刘某处借款20万元，说是厂里投资进货，言语十分恳切，显的很急，让他帮个忙，而且借款期限就两个月。他考虑到他名下有两个厂和住房，借款期限就两个月，于是就答应担保了，接着便由他担保陈真保为借款人从刘某处借款20万元，他只是在担保借据上签了一个姓名。借据内容是由陈真保借款，他担保从刘某处借款20万元，月息4%，还款期限为两个月。刘某后来告诉他陈真保只偿还了三个月的利息，就再也联系不上了，而且陈真保把刘某的手机号设定为“拒听”模式，借款到期后刘某也没有及时来找他，一直到2013年12月份刘某实在找不到陈真保的时候才开始来找他要钱了，期间他和陈真保通过电话，对方以各种理由一直在拖延，一直到2014年1月末他和陈真保也联系不上了。现在他知道陈真保在外借了很多钱，而以其现在的工厂规模根本没有必要借这么多钱，而陈真保却以各种理由找人借款、找人担保借款，且目前很可能已经没有偿还能力了。
6）证人王某（连云港大地公司负责人）证言，证实：其公司和陈真保从2012年底开始合作从事废旧物资进口生意，至2013年10月最后一次合作，陈真保总共卖给他不超过20货柜的货物，交易不规律，每次一到两个货柜的货物，一条货柜最多卖三万，总之不会超过60万元。陈真保还在他这里买过总值六七十万元的货物，他估计陈真保的利润在十万，不到二十万元。
7）证人范某乙（连云港龙顺塑料公司负责人）证言，证实：他从2012年初开始和陈真保有生意往来，向陈真保购买过一两次，总计20至30万元左右的货物。另外，陈真保在其处购买过七八次，总计两百万元的货物，说是用于深加工。最后一次与陈真保合作是在2012年10月左右，当时购买了陈真保在日本的货物。那部分货物没有合格，导致其损失10万元。因为是他垫付的，所以陈真保欠其10万垫付款。2012年年初至2013年3月期间，全国范围内开展了“绿篱”行动，海关对废塑料进口把关变严，使得部分货物不合格无法进货，陈真保欠他钱就是因为退运造成的。
另外，证人徐某、沈某、陶某、卢某、赵某、周某等人证言证实了被告人陈真保在外欠有大量的债务。
4、相关书证：
1）受害人杨某提供的借款凭证，证实陈真保与杨某之间的债务关系。
2）受害人杨某提供的泾县汇杰公司临时股东会决议、陈真保与何某共同签订的借款协议、中日合作意向书、补充协议，证实陈真保在向杨某借款时提供的资料，其中泾县汇杰再生塑料有限公司临时股东会决议及借款协议，被公司法人何某予以否认。
3）泾县汇杰再生塑料有限公司企业法人营业执照、泾县汇杰再生塑料有限公司与陈真保合作协议，证实：2013年1月1日，陈真保与泾县汇杰再生塑料有限公司签订合作协议，成为该公司股东。
4）何某、袁某提供的欠条，证实2013年6月18日，何某、袁某签了欠陈真保54万元的欠条。2013年6月以后，陈真保已经无法向泾县汇杰再生塑料有限公司继续投资，撤出了股份。
5）借款凭证，证实陈真保向周小玲、张小兵、卢玲、李某、周木林、陶萍、刘文轩、刘某、徐某、沈庆武、陶鸣的借款情况。
6）私营企业基本注册信息查询单，证实：陈真保系马鞍山市保祺贸易有限公司法人，该公司2012年1月11日成立，注册资本100万元，还有另外两名股东分别是张传和、陶鸣。
7）银行帐单查询，证实陈真保银行卡的资金流水情况。
8）增值税纳税申报表，证实：马鞍山市保祺贸易有限公司应税货物及劳务额2012年为73万余元，2013年为18万余元。
9）债务清单，证实陈真保目前有17名债权人，共计欠款1900余万元。
10）海关报关注册登记证书，证实陈真保为向沈庆武借款而提供给沈庆武的海关报关注册登记证书。
11）房屋登记簿，证实：陈真保财产中有房屋一个，位于金家庄区绿洲花园一村27-104，尚在按揭还款过程中。
12）陈真保拥有车辆的记录，证实其汽车已经抵押，并被法院查封。
13）户籍证明，证实被告人陈真保已达刑事责任年龄。
14）到案经过，证实2014年4月14日，民警根据线索得知被告人陈真保位于马鞍山保祺贸易有限公司，民警在该公司将陈真保传唤到案。
关于上诉人陈真保提出的案件事实方面的上诉理由，经审查，根据证人何某、袁某证言以及何某出具的书证欠条，被告人陈真保入股泾县汇杰公司时投入了67万元，并在同年4月表示没钱再投入了、要撤股，经双方算账后何某于2013年6月18日、7月31日出具了欠陈真保67万元的欠条，因此可以认定陈真保在表示要撤股并经双方清算帐目、何某出具欠条后即不再享有泾县汇杰公司的股份，上诉人陈真保提出的其泾县汇杰公司60%的股份到十一、二月才转给周ＸＸ的上诉理由与事实不符，不予采纳；其提出的和浙江一家公司签定了供货合同的上诉理由缺乏证据予以证实；其提出的和所有借款人都签定了协议、约定三年内还清债务，依据现有证据，该事实无法认定，即使该事实成立，关键还是在于其是否具有根据协议履行偿还债务的能力，综上分析，上诉人陈真保提出的案件事实方面的上诉理由不能成立，本院不予采纳。
本院认为：上诉人陈真保以非法占有为目的，隐瞒其已资不抵债的真相，虚构借款理由，以借款名义骗取他人现金100余万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。
关于上诉人陈真保上诉提出的其不犯有诈骗罪的上诉理由，经审查，上诉人陈真保在其经商资金链已经断裂的情况下，为了偿还之前所欠债务，虚构借款理由，隐瞒自己债务真相，大量向他人借款，且基本不予偿还，具有非法占有的故意和行为，符合诈骗罪的犯罪构成，应当定性为诈骗罪，所以，上诉人陈真保提出的案件定性方面的上诉理由不能成立，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。据此，本院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 杨诗超
代理审判员 赵丽萍
代理审判员 谢 彪
二〇一五年六月二十五日
书 记 员 郭振华
附：本案适用《中华人民共和国刑法》相关条款内容：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉或者抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原审判决认定事实和适用法律正确，量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。