江苏省盐城市亭湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）亭刑二初字第0143号
公诉机关盐城市亭湖区人民检察院。
被告韩某，女。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年1月24日被刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。
辩护人陈长余，江苏盐海中亚律师事务所律师。
盐城市亭湖区人民检察院以亭检诉刑诉（2013）334号起诉书指控被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市亭湖区人民检察院指派代理检察员单玲玲出庭支持公诉，被告人韩某及其辩护人陈长余到庭参加诉讼。现已审理终结。
盐城市亭湖区人民检察院指控，2009年10月至2012年11月期间，被告人韩某以支付利息为回报，先后向被害人杨某、袁某、宋某等社会公众吸收资金计人民币373.3万元。
2013年1月23日，被告人韩某至公安机关投案，并如实供述了上述事实。
为证明指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被害人陈述、公安机关出具的抓获经过、借款协议等证据。公诉机关认为，被告人韩某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。被告人韩某案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人韩某对指控的犯罪事实无异议，辩解并不知道其行为构成犯罪。其辩护人的辩护意见是，1、被告人韩某借钱的初衷是为人防公司还债的，不以牟利为目的，借钱的对象并非不特定的，故公诉机关指控被告人韩某犯非法吸收公众存款的事实不清，罪名不成立；2、被告人韩某现年57岁，疾病缠身，患有高血压、心脏病等。
经审理查明，2009年10月至2012年11月期间，被告人韩某以支付利息为回报，先后向被害人杨某、袁某、宋某等社会公众吸收资金计人民币373.3万元。具体事实如下：
1.2009年10月至2011年6月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人严某某非法吸收资金人民币8万元。
2.2010年4月至2011年2月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人杨某某非法吸收资金人民币28万元。
3.2010年5月至2011年2月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人嵇某某非法吸收资金人民币31万元，另外通过嵇担保，向被害人张某甲、季某分别非法吸收资金人民币1万元、5万元。
4.2011年5月，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人袁某非法吸收资金人民币4万元。
5.2011年7月至2012年5月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人阮某某非法吸收资金人民币15万元。
6.2011年8月至2012年11月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人赵某某非法吸收资金人民币39.3万元。
7.2011年10月至2012年11月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人钱非某某法吸收资金人民币27.5万元，另外通过钱担保，以同样的高利，向钱的朋友被害人张某乙、卞某分别非法吸收资金人民币3万元、5万元。
8.2011年12月至2012年9月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人郭勤非法吸收资金人民币9万元。
9.2011年年底，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人蔡某某非法吸收资金人民币22万元。
10.2012年2月至10月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人吴某某非法吸收资金人民币8万元。
11.2012年2月至11月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人陈非某某法吸收资金人民币11.5万元。
12.2012年3月至11月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人庄某某非法吸收资金人民币23万元。
13.2012年3月左右，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人房某非法吸收资金人民币24万元。
14.2012年4月至6月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人王某某非法吸收资金人民币6万元。
15.2012年4月至8月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人钱某某非法吸收资金人民币3万元。
16.2012年5月中旬，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人杨某非法吸收资金人民币2万元。
17.2012年5月至7月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人还某某非法吸收资金人民币13万元。
18.2012年6月至11月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人贾某某非法吸收资金人民币15万元。
19.2012年6月至10月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人钱某某非法吸收资金人民币4万元。
20.2012年7月初，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人黄某某非法吸收资金人民币10万元。
21.2012年8月，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人王某某非法吸收资金人民币2万元。
22.2012年8月至10月期间，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人姚非某某法吸收资金人民币9万元。
23.2012年9月，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人宋某非法吸收资金人民币2万元。
24.2012年9月，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人徐某非法吸收资金人民币40万元。
25.2012年11月10日，被告人韩某以支付利息为回报，向被害人杨某某非法吸收资金人民币3万元。
2013年1月23日，被告人韩某至公安机关投案，并如实供述了上述事实。
审理过程中，被告人韩某的亲属代为退出赃款人民币250000元，分别按比例发还给各名被害人，本案被害人联名出具书面请求书：被告人韩某身患高血压、心脏病、糖尿病等多种疾病，身体状况极差，其亲属已替其偿还了部分债务，被害人协商一致请求法院对韩某判处缓刑，以便其偿还被害人的剩余债务。
以上事实，被告人韩某无异议，并有被害人杨某、袁某、宋某等人的陈述、借款协议、盐城市公安局亭湖分局出具的抓获经过、被告人户籍证明、被害人出具的收条、请求书等证据予以证实。以上证据，经当庭质证，能相互印证，具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人韩某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。盐城市亭湖区人民检察院指控被告人韩某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，定性准确，指控的罪名成立，本院予以支持。
关于被告人韩某的辩护人提出公诉机关指控罪名不成立的辩护意见，本院认为，首先，本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度，被告人韩某未经中国人民银行批准，不具备吸收公众存款业务资格，却以支付利息为回报擅自大量吸收公众存款，违反国家金融管理的有关规定，扰乱了金融秩序；其次，本罪在客观方面表现为非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为，所谓“公众存款”是指借款人属不特定的群众，本案的被告人吸收存款是面向社会，主观故意是向不特定的对象吸收存款，虽然有一部分借款人是被告人的亲戚朋友，但不能因此而认为其吸收存款对象是特定的。被告人以出具借条的形式向社会吸收资金，应认定为吸收公众存款，因此，被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的客观要件；再次，本罪在主观方面是直接故意构成，被告人违反法律规定，擅自吸收公众存款，主观故意是明显的，目的是通过吸收公众存款筹集资金，供本人或他人使用，并不要求以牟利为目的。因此，被告人韩某的主观故意和客观行为均符合非法吸收公众存款罪的基本特征和构成要件。对辩护人的该辩护意见不予采信。
被告人韩某犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人亲属代为偿还被害人部分经济损失，可以酌情从轻处罚。根据被告人韩某的犯罪情节及悔罪表现，结合被害人的请求，对其适用缓刑确实不致再危害社会，可给予其一定的考验期限宣告缓刑。为维护国家的金融管理秩序，惩治犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十五万元。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决书生效后十日内向本院缴纳。
二、责令被告人韩某退赔被害人借款计人民币三百四十八万三千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨碧蓉
代理审判员 韦 国
人民陪审员 施玉志
二〇一四年一月二十七日
书 记 员 王 珊
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。