福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0982刑初287号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人刘月眉，女，1965年11月20日出生于福建省福鼎市，汉族，文盲，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月23日被福鼎市公安局取保候审；2016年12月1日经本院决定，同日由福鼎市公安局执行逮捕。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2016）273号起诉书指控被告人刘月眉犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员阮彩铃出庭支持公诉，被告人刘月眉到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控，2009年4月至2011年8月间，被告人刘月眉组织在本市先后召集曾某等人组织民间标会。2011年8月，因被告人刘月眉资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员曾某等多人无法收回会金，损失共计人民币664172元（币种下同）。期间，被告人刘月眉还通过参加陈某组织的标会，透标会款后未能继续交纳会金，造成会首陈某损失16480元。公诉机关针对指控的事实向法庭提供被告人刘月眉的户籍证明、会单，证人曾某、陈某等人证言，认为被告人刘月眉利用组织标会或参加民间标会的方式变相吸收公众存款，造成损失共计680652元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。
被告人刘月眉对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。
经审理查明，2009年10月至2011年8月间，被告人刘月眉采取以优先无息吸收全体会员所缴纳的首月基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式在本市召集会员曾某等425人次组织了12场民间标会。2011年8月，因被告人刘月眉资金链断裂，致上述民间标会相继解散，造成会员曾某等人无法收回会金，损失共计人民币664172元。其中，曾某71041元、苏某61375元、郑某甲12900元、石某70700元、杨某60096元、黄某甲20200元、裘某79879元、朱某20101元、黄某乙37643元、郑某乙32720元、刘某乙39700元、郑某丙157817元。
2011年3月至2011年8月期间，被告人刘月眉还通过参加会首陈某组织的标会，透标会款后未能继续交纳会金，造成陈某损失16480元。
2015年12月23日，被告人刘月眉向福鼎市公安局投案。案发后，刘月眉与会员郑某丙以签订债权债务转让协议的形式挽回郑某丙全部损失。
上述事实，有公诉机关当庭出示、宣读并经质证的下列证据证实：
1、户籍证明，人员基本信息，证实被告人刘月眉在犯罪时已达完全刑事责任年龄。
2、投案自首证明，证实被告人刘月眉于2015年12月23日向福鼎市公安局投案。
3、证人曾某证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的2场民间标会，损失71041元。
4、证人苏某证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的1场民间标会，损失61375元。
5、证人郑某甲证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的1场民间标会，造成其损失30000元。
6、证人石某证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的2场民间标会，损失70700元。
7、证人杨某证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的1场民间标会，损失60096元。
8、证人黄某甲证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的1场民间标会，损失20200元。
9、证人裘某证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的2场民间标会，损失79879元。
10、证人朱某证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的1场民间标会，损失20101元。
11、证人黄某乙证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的2场民间标会，损失37643元。
12、证人郑某乙证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的1场民间标会，损失32720元。
13、证人刘某乙证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的2场民间标会，损失39700元。
14、证人郑某丙证言及其提供的会单，证实其参加刘月眉组织的3场民间标会，损失154817元。后被告人刘月眉通过债权债务转让的方式挽回其全部损失。
15、证人陈某证言及其提供的会单，证实刘月眉参加其组织的1场民间标会，造成其损失16480元。
16、证人高某证言，证实刘月眉系其老公的姐姐，因刘月眉涉嫌非法吸收公众存款罪，其于2015年12月23日陪其到福鼎市公安局投案。
17、辨认笔录，证实经证人刘某乙、郑某甲、郑某丙、杨某等人辨认会首刘月眉即本案被告人。
18、过数凭条，证实2012年1月17日，被告人刘月眉通过债权债务转让的形式偿还郑某甲14100元。
上述证据与被告人刘月眉的供述与辩解相互印证，足以认定所查明的犯罪事实，本院予以确认。关于被告人刘月眉辩解其在民间标会解散后至到案前期间，通过债权债务转让偿还会员郑某甲14100元及现金偿还3000元辩解与过数凭条等证据能相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人刘月眉未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众组织民间标会或参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的到期会金无法收回，直接经济损失达680652元。被告人刘月眉在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人刘月眉自动到案并能如实供述自己的罪行，属自首，可予从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人刘月眉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金60000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月1日起至2019年11月30日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人刘月眉非法吸收公众存款资金522835元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王百灵
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 江修铭
二〇一六年十二月九日
书 记 员 王宇晴
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及其时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。