河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0427刑初145号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人姜庆，男，1968年7月27日出生，汉族，出生于河北省临漳县，初中文化，无业，住临漳县。曾因犯非法拘禁罪，2001年12月27日被临漳县人民法院判处有期徒刑一年零六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月2日被磁县公安局刑事拘留，2015年1月7日被磁县公安局执行逮捕。
辩护人司文艺、董昱，河北滏潮律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2016）114号起诉书指控被告人姜庆犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月10日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉。被告人姜庆及其辩护人司文艺到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2012年6月19日、2013年7月22日，被告人姜庆成立了磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司，任法定代表人。先后设立了磁县盼帅种植专业合作社南城分社、兴善分社、白塔分社、西玉曹分社、黄沙分社、西陈分社、西光禄分社和东光禄分社。以给付群众活期存款月息0.3%的利息、给付群众定期存款一年月息1%至3%的利息和定期三年本金翻倍的高息为诱饵，非法吸收公众存款，从中牟利。经邯郸市华泰会计师事务所司法审计，磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司非法吸收公众存款36292200元，已退本金13682020元，已支付利息260830元，未兑付22349350元，先后投资到武安市东山铁矿，山东济宁天合粮银担保公司等处共计31694020元。
公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人姜庆进行处罚。
被告人姜庆对起诉书指控事实不持异议，供认不讳。
辩护人司文艺的辩护意见是，被告人犯罪情节较轻，得到了部分集资人的谅解，又是初犯、偶犯，认罪态度好，请求对其从轻处罚。
经审理查明，被告人姜庆在2012年6月19日、2013年7月22日，在磁县分别成立了磁县盼帅种植专业合作社（法定代表人是赵长付，实际经营人是姜庆）与河北盼帅投资有限公司（法定代表人姜庆）。后又设立了磁县盼帅种植专业合作社下属南城分社、兴善分社、白塔分社、西玉曹分社、黄沙分社、西陈分社、西光录分社和东光录分社等。通过对外相互宣传的方式，以给付群众活期存款月息0.3%的利息、给付群众定期存款一年月息1%至3%的利息和定期三年本金翻倍的高息为诱饵，非法吸收公众存款，从中牟利。经邯郸市华泰会计师事务所审计，自2013年8月4日至2014年9月1日期间，共非法吸收公众存款36292200元，已退本金13682020元，已支付利息260830元，未兑付22349350元。先后投资到武安市矿山镇下水头村东山铁矿，山东济宁天合粮银投资担保有限公司等处共计31694020元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、证人董某陈述，我的分社叫盼帅种植专业合作社的南城分社，地址在磁县光禄镇西光录村，法定代表人是赵长付，出资总额100万元，2012年6月19日成立。磁县盼帅种植专业合作社业务范围是采购成员种植的小麦、玉米、蔬菜所需的生产资料，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。2013年9月13日开张的。我是2013年10月底上班，当时是临漳县章里集乡章里集村赵军和我负责。在今年6月份左右，赵军不在这里上班了，分社就由我负责了。我的亲家姜庆是“盼帅投资有限公司”的法人代表，我是通过他来这里上班的。现在一共两个人，我负责全面工作，还有一个叫郝子华的工作人员负责收款和出具存款手续。
我们分社主要开展业务是让群众往分社存款，分社再将款交给总社，定期一年的月息2%，定期三年的到期翻倍。宣传的时候群众主要问利息是多少，我就给他们说定期一年的月息2%，定期三年的到期翻倍。存款群众有的问了他们存的钱合作社干什么用了，我给他们说存的钱用到磁县的盼帅汽车贸易有限公司和临漳县章里集盼帅搅拌站了。群众存款，我分社出具磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证或河北盼帅投资有限公司的收据，磁县盼帅专业合作社和河北盼帅投资有限公司实际是一回事。群众往我分社存的款都交给河北盼帅投资有限公司财务室了，财务室就两个人分别叫李利和李花，交的都是现金，财务室给出具一个账页，一式两份，上面是分社存款总数，财务室把存款金额填写好累计金额后盖上手章和公司财务章，交给我分社一份作为交款依据。我分社有账目，一共两本账，一本流水账一本定期帐。
我分社大约有14户群众在分社存款了，金额大约100万左右，都没有兑付。前两三天，存款群众要求取款，我到河北盼帅投资有限公司财务室取款，看到其它分社也要求取款，但财务室说没有钱，我就走了。我就又给姜庆打电话问怎么回事，姜庆说钱都投资出去了，给客户说一下，定期不到期的不能取钱，给客户解释一下。
分社往磁县盼帅种植专业合作社或河北盼帅投资有限公司存入1万元，每月给分社返还50元，用于人员开支和分社开销。每月给郝子华开工资1200元，除去电费等日常开支，其他的钱就是我的了。
磁县盼帅种植专业合作社南城分社没有到磁县工商行政管理局登记注册，只有河北盼帅投资有限公司给的一个磁县盼帅种植专业合作社，法人营业执照和地税局颁发的税务登记证牌子，办公地方是我租赁的，房租每年6000元。
2、证人段某证实，磁县盼帅种植专业合作社在磁县磁州镇东环路，是临漳县章里集村的姜庆开办的。我为吸收存款的流程是有人存款就到我家，我给存款人手写或打印存单，随后我将报账单填好给总社打电话，总社就派人来拿钱，核对钱数和报账单无误后就将钱拿走，给我往报账单上盖章，2012年4月16日姜庆让我开代办点时，因磁县盼帅种植专业合作社还没有印制存款手续和报账单，让我使用的是临漳盼帅种植专业合作社存款手续和报账单，后来用的是磁县盼帅种植专业合作社存款手续和报账单。
3、证人张某证实，是因为给武安市东山铁矿非法吸收公众存款的事被丛台区公安局刑警队刑事拘留，我任公司在邯郸市设立的一个办事处的主任，每天通过我办事处收取的钱，当日都转给了东山铁矿的银行账户了。通过成安县人赵利珍介绍认识的东山铁矿的李彦民，临漳县人姜庆全部是通过我向该公司存款了，通常给群众的利息是5分，期限3个月；姜庆是直接找到该办事处投资的，我给他的是6500元到7000元顶一万，他是如何给群众的我就不知道了。公司给我每一万的好处费是200元。姜庆是在该办事处开具的合同和收据，都是以他个人的名义存到该公司的，都是银行转账给该公司的。
4、证人王某1证实，大约在2014年3月份左右，在磁县工商局注册成立盼帅汽贸有限公司，注册资金500万元，是用本人及其儿媳董月梅二股东名字注册，本人是法定代表人，该汽贸公司实际是有其丈夫姜庆在那里经营，具体不清楚。
5、集资参与人李恩海、郝希贵、孟祥艮、郝子琴、郝希成、宋志刚、郝计田、杨爱芹、刘明花、孟凤琴、陈光富、孟凡林、孟凡文、李清学、刘海军、孙丽丽、赵风新分别陈述，他们向董某负责的磁县盼帅种植专业合作社南城分社存款的情况及所提供的在磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股储蓄凭证相关复印件。
6、集资参与人温正田陈述，2013年春天，我们村开了磁县盼帅专业合作社西城分社，门口挂了牌子，开张那天搞了表演，并在我们村打横幅开展宣传。2013年9月1日我在西城分社存了5万元，2014年6月18日存了1万，存期一年利息1分，当时把钱给了西城分社的史丽霞。第一笔钱到期后我去取钱，史丽霞让我等几天，后来再去的时候，史丽霞说找不到总老板叫姜庆的人了。到现在都没有兑付。及所提供的在磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股储蓄凭证相关复印件。
7、集资参与人王某2陈述，我以我的名字在2014年4月15日和7月27日在河北盼帅投资有限公司存了55万元和50万元，后我丈夫李有金以他的名字分别在盼帅投资公司存了共计226万元。期限都是一年，年收益率都是36%。存款有时是现金，有时是转账，出具的是河北盼帅投资有限公司的手续，该公司的法人是姜庆。这个投资公司占用的我家的房子，他对我和我丈夫说有钱可以存他那里，利息高，有保证，随时取，还给了宣传彩页。及所提供的在河北盼帅投资有限公司凭证复印件。
8、集资参与人潘兆丰、杨艳红、张信、常志英分别陈述，他们向河北盼帅投资有限公司和磁县盼帅种植专业合作社东光录分社存款的情况及所提供的在河北盼帅投资有限公司凭证和磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股储蓄凭证复印件。
9、集资参与人李秀婷、俎丰芹、李银堂、张永旺、申万贵、唐秀云、于长彬、朱左学在磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股储蓄凭证、河北盼帅投资有限公司凭证复印件及其磁县公安局对相关非法吸收公众存款案件情况调查表在卷佐证。
10、集资参与人张海林、王玉珍、屠有、岳利花、孙竹民、王娇娇、孙爱芹、贾莉、贾得贵、赵金丰、王志有、袁玉英、王尚金、王素芹、王金、王亚楠、袁洪习、袁瑞、姚文生、史树军、张立友、王希明、黄明学、黄新功、黄丙山、黄伏军、陈天齐、黄自徳、李爱玲、丁美云、谢卫东、王天有在磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股储蓄凭证、河北盼帅投资有限公司凭证复印件及其磁县公安局对相关非法吸收公众存款案件情况调查表在卷佐证。
11、集资参与人李振奇等人在磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股储蓄凭证、河北盼帅投资有限公司凭证复印件及其磁县公安局对相关非法吸收公众存款案件情况调查表在卷佐证。
12、磁县、临漳县盼帅种植专业合作社吸收资金宣传彩页。
13、磁县公安局协助冻结、查封、银行账户、车辆、搅拌站通知书及清单。
14、磁县公安局扣押决定书及扣押物品清单载明：对涉案物品查扣的相关情况。与证人王某2所证，姜庆开办盼帅投资有限公司曾租赁其位于磁县东环路的房子，该公司的保险柜、电脑曾经保存在门市里的相关情况相互印证。
15、内资企业登记基本情况表载明，A／磁县盼帅种植专业合作社，法定代表人是赵长付，成立日期是2012年6月19日，经营范围是采购成员种植小麦、玉米、蔬菜所需的生产资料，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关技术培训、技术交流和信息咨询服务。
B／河北盼帅投资有限公司，法定代表人是姜庆，成立日期是2013年7月22日，经营范围是对采矿业、房地产业、农业、林业、陶瓷行业、建筑业投资以及企业的相关信息情况。
C／临漳县盼帅种植专业合作社，法定代表人是姜庆，成立日期是2011年8月9日，经营范围是粮食种植，为成员提供技术信息服务，采购、供应成员所需的农业生产资料。
16、中国银监会邯郸监管分局答复意见书载明，未向所涉案单位颁发过金融许可证。
17、姜庆向武安市矿山镇下水头村东山铁矿借款协议书与收据复印件；及山东济宁天合粮银投资担保有限公司劳务合同与收款收据复制件。
18、邯郸市华泰会计师事务所审计报告邯华泰审字（2015）第205号审计结果载明：
截止2016年1月21日非法吸收公众存款情况：
依据账簿记载及2016年1月至6月期间新增资料，盼帅投资、磁县盼帅合作社、临漳盼帅合作社在2013年8月4日至2014年9月1日期间，涉及213项（含195人、17个社、1个村，村和社所涉人数不详），非法吸收公众存款36292200.00元，已退本金13682020.00元，已支付利息260830.00元，未兑付22349350.00元。
资金去向情况：
1、借出款项31694020.00元。（1）依据未记账的借出款凭证，借出款29524020.00元。其中武安市矿山镇下水头村东山铁矿借款25900000.00元；山东济宁天合粮银投资担保有限公司借款1000000.00元；王庆山借款2544020.00元；刘贵方借款80000.00元。（2）依据账簿的记录，借出款2170000.00元，主要为个人借款。2、其他支出403444.00元。
19、集资参与人柳宝清等人向公安机关提交的谅解书载明，因姜庆非法吸收公众存款一事被关押导致无法归还欠款，他们对姜庆表示谅解，请求对其宽大处理。
20、河北省临漳县人民法院（2001）临刑初字97号刑事判决书载明，姜庆因犯非法拘禁罪，2001年12月27日，被临漳县人民法院判处有期徒刑一年零六个月。
21、姜庆的户籍信息和社会调查。
22、被告人姜庆供述，我是以磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司的名义集资的。磁县盼帅种植专业合作社地址在磁县光禄镇西光录村，是2012年6月19日成立的，注册资本是100万元，都是我出的钱，并且在磁县工商局注册的。
磁县高臾镇赵家庄村的赵长付是我姑父，因当时注册合作社磁县工商行政管理局不让外县人注册，我就用赵长付的身份证注册了磁县盼帅种植专业合作社，法人代表是赵长付，实际经营人是我，因当时注册合作社不能一个人注册经营，得有股东，我就用我的朋友磁县高臾镇赵家庄村赵志全、赵田、赵仓宝和磁县高臾镇东玉曹村韩春希的身份证注册成了股东。实际经营人和出资人是我自己。
河北盼帅投资有限公司是在2013年7月22日成立的，地址在磁县磁州镇东环路北段路西，注册资本1000万元，法人代表是我，也是我自己出资的。股东有临漳县章里集乡章里集村董学平、临漳县章里集乡章里集村王志银、董小四和我儿媳董月梅，他们都是我的亲戚，是我用的他们的身份证注册的公司，实际经营人是我，我只是用他们的身份证注册了一下股东的姓名。我用他们的身份证注册磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司他们都知道，没有给过他们什么好处，都是亲戚和朋友帮忙的。
磁县盼帅种植专业合作社平时就是我主持工作，有两个上班的，一个叫普玲，一个叫杜改萍，都是女的。有人存款，她们给客户出具存款手续后，我再将款送到我开办的河北盼帅投资有限公司在磁县农行的对公账号上，有时也存到我在磁县农行的个人账号上，记账方式是手工记账的。现在磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司的办公场所没有会计凭证了，就剩一些办公设备了。
磁县盼帅种植专业合作社所用的房子是租的西光禄村一个姓李的，租金每年5500元，河北盼帅投资有限公司是租的磁县叫李有金的房子，租金是每年3万元。
我从磁县盼帅种植专业合作社拿钱存到河北盼帅投资有限公司在磁县农行的对公账号和在磁县农行的个人账号上的钱是用的全部是现金。我在磁县农业银行的对公账号和个人账号我记不清了。
河北盼帅投资有限公司平时由我主持全面工作，会计是李花，出纳是李丽，别的也没有用什么人。
磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司平时主要开展的业务是吸收群众的存款。活期存款月息是0.3%，定期存款月息是1%至3%不等，定期三年的到期翻翻。
群众存款时，没有扣除过利息，给存款群众开的存款手续金额就是群众的全部存款金额，到期再给群众付息。我给存款群众出具有两种手续：一种是河北盼帅投资有限公司的存款手续；一种是磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证。磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证上有日期和编号、存款人户名、身份证号码，金额、入股日期、期限、年分红率、到期日和到期分红金额，上面有操作员手章和磁县盼帅种植专业合作社财务专用章。河北盼帅投资有限公司存款手续上有日期和编号、存款人户名、身份证号码，金额、借款日期、期限、年收益率、到期日和到期收益金额，上面有我的手章和河北盼帅投资有限公司财务专用章。
河北盼帅投资有限公司的存款手续和磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证都是一式三联，一联是存根联，在分社保存；二联是客户留存，给存款群众；三联是经办人存根，分社交款时给我公司。存根现在我家保存，有已经兑付的可能已经撕掉了，但记账凭证上都有。
河北盼帅投资有限公司的存款手续和磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证是我公司自己找人印制的，是磁县磁州镇南来村一个人拿着样品到我公司问是否印制手续，我公司就让他给印制这些存款手续。
我开办的磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司下设有磁县南城乡南城分社，由董某负责；磁县高臾镇兴善分社，由段某负责；磁县高臾镇白塔分社，由王尚明负责；磁县高臾镇西玉曹分社，由王春明负责；磁县黄沙镇黄沙分社，由张振平负责；磁县讲武城镇西陈分社，由一个叫什么丽霞的负责，忘记姓什么了；磁县光录镇西光录分社没有明确负责人，因为合作社注册地在西光录；磁县光录镇东光录分社，由陈秀英负责；河北盼帅投资有限公司没有下设站点或分公司。有挂牌的，有没挂牌的，挂牌的都是“磁县盼帅种植专业合作社”的牌子，宣传资料都是我提供的，内容都是年利率、月利率情况，我有宣传单提供给公安局机关。磁县盼帅种植专业合作社成立的分社没有经磁县工商行政管理局注册登记。
我公司每月给分社负责人开1800元定额工资，分社给公司每吸收定期一年的1万元存款，公司给分社奖励每年200元，如果存款群众提前支取，到下月给分社开支时扣除200元，如果分社吸收的是定期二年或三年的，存款到第一年到期后，公司再奖励给分社200元或第二年到期后再奖励分社200元。我合作社下属各分社的投入都是我出资的。
河北盼帅投资有限公司一共吸收了有四千万元左右，我已经给存款群众兑付了二千多万元，还有一千多万元没有兑付，具体数额账上可以看出来。
我通过张某存到武安市东山铁矿六千多万元；临漳县章里集乡章里集村王青山从我这里贷了二百多万元；临漳县章里集乡章里集村南盼帅搅拌站投资了将近四百万元，现在由我在经营。我租赁临漳县章里集乡小城寨村40多亩地，每年每亩租赁费1200元，一年一交。
张某是武安市东山铁矿负责在磁县设点吸收资金的，地点在她家，磁县辛庄营乡南豆公村。我是全部是通过现金把钱送到张某她家，她给我出具手续。王青山是搞建筑的，我给他钱也是通过现金的方式给他的。武安市东山铁矿给的利息月息是5%，王青山从我公司贷的款给的利息有月息3%的，也有月息5%的。张某和王青山没有给我结算过本金和利息。其他的钱都是我自己以前做生意挣的钱。
同时供述，我在磁县开办了河北盼帅投资有限公司、磁县盼帅种植合作社，在临漳开办了临漳县盼帅种植合作社，都没有办理金融业务许可证。刚开始因磁县盼帅合作社还没有印制存款手续，我在临漳县开办一家临漳县盼帅种植专业合作社，我就让段某给存款人用的是临漳县盼帅种植专业合作社的存款手续。后来磁县盼帅专业合作社手续印制出来后，让他用的磁县盼帅的手续。有时磁县盼帅合作社存款手续用完了，没有印制出来，我就给他临漳盼帅合作社的手续给存款人出具。磁县各站点也用过临漳盼帅合作社的报账单，也是因为磁县盼帅合作社的报账单用完了没有印出来。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人姜庆违反金融管理法规，利用河北盼帅投资有限公司、磁县盼帅种植专业合作社及其下属分社，通过对外相互宣传的方式，在没有合法金融许可证的情况下，以高利息回报为诱饵向周边群众采取定期、活期不等的方式非法吸收存款，超越其经营范围，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。关于辩护人对被告人相关罪轻的观点，已予充分考虑，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人姜庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。被告人判决执行以前先行羁押一日，折抵刑期一日，即刑期自2014年12月2日起至2022年3月1日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 徐涛涛
二〇一六年十月十八日
书 记 员 张秀伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。