浙江省绍兴市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）浙绍刑终字第132号
原公诉机关上虞市人民检察院。
上诉人（原审被告人）范某。因本案于2011年11月3日被
刑事拘留，同年12月10日被逮捕，2012年1月21日变更为取保
候审，2013年1月24日再次被取保候审，2013年2月25日被逮捕
。现羁押于上虞市看守所。
辩护人张甲。
上虞市人民法院审理上虞市人民检察院指控原审被告人
范某犯伪造金融票证罪、非法吸收公某某款罪、妨害信用卡管
理罪一案，2013年4月9日作出（2013）绍虞刑初字第110号刑
事判决。宣判后，原审被告人范某不服，提出上诉。本院受理
后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人
民检察院指派代理检察员宋某某出庭履行职务，上诉人范某及
辩护人张甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：
一、伪造金融票证
2011年上半年，被告人范某因前期自己将妻子吴某某真
实存单里的82万元钱都取出来炒期货亏损了，其不想让妻子知
道自己在炒期货并且亏了很多钱，所以通过电线杆上的广告，
让别人伪造了五张中国工商银行崧厦支某的户名为吴某某的银
行储蓄单，存单总金额达人民币82万元，后因被告人范某所经营的上虞市崧厦范氏伞厂倒闭，范某于2011年10月30日避债外
逃，11月1日起手机关机。2011年11月2日，吴某某想将家中五
张存单中的存款82万元取出以后先支付伞厂职工工资，但去银
行后，被告知五张存单均系假存单，故银行报警后案发。
二、非法吸收公某某款
2009年12月至2011年10月期间，被告人范某以办厂资金
紧张等为由，以借款的形式，允诺高息回报的方式，通过口口
相传的途径变相向社会公开宣传，先后共向丁甲、张乙等14位
居某，非法募集资金累计达人民币427万元，用于个人炒股等
，现已归还其中的154.663万元。具体分述如下：
1、2009年12月3日，被告人范某向高某吸收存款人民币5
0万元，已归还108，100元，并取得高某的谅解；
2、2010年3月12日、10月18日，被告人范某先后二次向
户守兵吸收存款共计人民币20万元，已归还64，625元，并取得
户守兵的谅解；
3、2010年12月2日，被告人范某向范乙、余某吸收存款
人民币30万元，并取得范乙的谅解；
4、2011年1月20日，被告人范某向崔某某吸收存款人民
币50万元，已归还182，125元，并取得崔某某的谅解；
5、2011年1月30日、8月21日，被告人范某先后二次向张
乙吸收存款共计人民币58万元，已归还263，952元，并取得张
乙的谅解；
6、2011年3月31日，被告人范某向丁甲吸收存款人民币2
0万元，已归还179，341元，并取得丁甲的谅解；7、2011年4月2日，被告人范某向丁乙吸收存款人民币45
万元，已归还186，120元，并取得丁乙的谅解；
8、2011年5月7日，被告人范某向倪某某吸收存款人民币
20万元，已归还63，920元，并取得倪某某的谅解；
9、2011年5月7日、13日，被告人范某分二次向谢某胜吸
收存款人民币40万元，已归还127，840元，并取得谢某胜的谅
解；
10、2011年7月14日，被告人范某向许某某吸收存款人民
币44万元，已归还150，400元，并取得许某某的谅解；
11、2011年8月11日，被告人范某向游某均吸收存款人民
币10万元，已归还45，120元，并取得游某均的谅解；
12、2011年8月20日，被告人范某向杜高成吸收存款人民
币10万元，已归还45，120元，并取得杜高成的谅解；
13、2011年9月10日，被告人范某向张丙吸收存款人民币
20万元，已归还97，067元，并取得张丙的谅解；
14、2011年10月19日，被告人范某向户守安吸收存款人
民币10万元，已归还32，900元，并取得户守安的谅解；
三、妨害信用卡管理
2011年10月，被告人范某在未征得王某、梁某某同意
的情况下，擅自使用二人身份证件，以王某、梁某某的名义
向中国农业银行、中国建设银行、杭州联合农村合作银行、浙
江省农村信用社共申请办理了5张丁用卡并使用。
2011年11月3日，被告人范某因涉嫌合同诈骗被公安机关
抓获，后如实供述了公安机关尚未掌握的非法吸收公某某款及妨害信用卡管理事实。
为证明上述事实，原判确认了相应证据。
原审认为，被告人范某的行为已构成伪造金融票证罪、
非法吸收公某某款罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚。伪造
金融票证票面金额达人民币82万元，属情节特别严重；被告人
范某归案后，如实供述了公安机关尚未掌握的非法吸收公某某
款及妨害信用卡管理事实，以自首论，依法减轻处罚和从轻处
罚。在非法吸收公某某款一节中，被告人范某能积极还款，取
得各借款人谅解，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法
》第一百七十七条第一款第（二）项、第一百七十六条第一款
、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十九条、第六
十七条第二款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集
资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑
事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，
判决：被告人范某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年，并
处罚金人民币五万元；犯非法吸收公某某款罪，判处有期徒刑
一年六个月，并处罚金人民币四万元；犯妨害信用卡管理罪，
判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒
刑十年六个月，并处罚金人民币十万元；扣押的被告人范某伪
造的中国工商银行假存单五张、以梁某某、王某名义办理的
银行卡五张，予以没收。
上诉人范某上诉称：其伪造金融票证的情节不属于情节
严重，不构成犯罪；非法吸收公某某款情节轻微，社会危害后果不大，取得政府和被害人的谅解，原判量刑过重，请求二审
依法改判。
辩护人张甲认为：一审法院认定上诉人范某犯伪造金融
票证罪情节特别严重与事实不符；认定上诉人范某犯非法吸收
公某某款罪不能成立，应视为民间借贷，不应纳入刑事法律追
究的范畴。
绍兴市人民检察院认为，原判认定事实清楚，定罪正确
，审判程序合法，但认定上诉人范某伪造金融票证情节特别严
重与事实不符。提请二审依法判处。
经审理查明：原判认定被告人范某2011年上半年伪造金
融票证、2009年12月至2011年10月期间非法吸收公某某款、20
11年10月妨害信用卡管理的事实清楚，证据充分，有原公诉机
关提交，并经一审庭审质证、认证的被告人范某供述，证人吴
某某证言，扣押物品清单及存单，中国工商银行股份有限公司
上虞某某路某某情况说明，中国工商银行股份有限公司上虞崧
厦支某储蓄存单复印件，证人高某证言、借条、还款承诺书
、转帐凭证、谅解书，从范某办公室文件夹中提取的借款及欠
款情况记录单复印件、海通证券上虞百官镇营业部对账单，扣
押、发还物品清单，上虞市崧厦镇人民政府关于范氏伞业债权
债务清偿情况的说明，证人王某、陈某某证言及辨认笔录
，代办银行卡的申请材料，扣押物品清单及照片复印件，抓获
经过，情况说明，人口信息等证据证实，足以认定。
关于上诉人及辩护人的意见：上诉人范某为了隐瞒自己
炒期货亏损的事实，主动联系制假人员制作虚假银行存单，并将假存单放于家中妻子吴某某知晓的地方，在自己避债外出前
也未告知妻子假存单的具体情况，致吴某某持假单到银行取款
，扰乱了金融管理秩序，其行为符合伪造金融票证罪的构成要
件。结合本案实际，范某托人造假的意图是隐瞒其投资失败的
真相，吴某某持假存单到银行取款也不是受范某指使，尚未造
成严重的社会危害，范某主观恶性不大，根据主客观相统一原
则，综合范某的悔罪表现，可以认定上诉人范某伪造金融票证
不属于情节特别严重。上诉人范某认为其不构成伪造金融票证
罪的意见与事实和法律不符；辩护人认为上诉人范某伪造金融
票证不属于情节特别严重的意见成立；上诉人范某吸收资金对
象主要为业务单位客户，并非亲友或单位内部职工，系社会不
特定对象，结合证人范乙某的证言，存在口口相传的变相宣
传情形，其行为符合非法吸收公某某款罪的构成要件，辩护人
提出的上诉人范某不构成非法吸收公某某款罪的辩护意见不能
成立。
本院认为，上诉人范某伪造金融票证；违反国家金融管
理法规，变相吸收公某某款，数额巨大；使用虚假的身份证明
骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为已分别构成伪造金融票
证罪、非法吸收公某某款罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚
。上诉人范某归案后，如实供述了公安机关尚未掌握的非法吸
收公某某款及妨害信用卡管理事实，系自首，可从轻处罚。上
诉人范某积极还款，取得各借款人谅解，酌情从轻处罚。上诉
人范某认为其不构成伪造金融票证罪及辩护人认为不构成非法
吸收公某某款罪的意见不能成立；辩护人认为原判认定上诉人范某伪造金融票证情节特别严重不当的意见成立。原判认定事
实清楚，定罪正确，审判程序合法。综合本案的具体情况及上
诉人的悔罪表现，原判认定上诉人范某伪造金融票证情节特别
严重不当，量刑过重，予以纠正。上诉人及辩护人请求从轻处
罚的意见可以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二
百二十五条第一款第（二）项，《中华人民共和国刑法》第一
百七十七条第一款第（二）项、第一百七十六条第一款、第一
百七十七条之一第一款第（三）项、第六十九条、第六十七条
第二款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用
法律若干问题的解释》第一条、第三条，最高人民法院、最高
人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律
若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下：
一、撤销上虞市人民法院（2013）绍虞刑初字第110号刑
事判决对上诉人范某犯伪造金融票证罪的量刑部分，维持判决
的其余部分；
二、上诉人范某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年
，并处罚金人民币五万元；犯非法吸收公某某款罪，判处有期
徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元；犯妨害信用卡管理
罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，决定执行有
期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起
计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁
押期间取保候审的，刑期的终止日相应顺延，即自二〇一一年
十一月三日起至二〇一六年十二月六日止；罚金限判决生效后
十日内缴纳）。本判决为终审判决。
审 判 长 陈伟明
代理审判员 李 莹
代理审判员 翟金源
二〇一三年九月二十三日
书 记 员 毛秀琴