江苏省东海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）连东刑初字第435号
公诉机关江苏省东海县人民检察院。
被告人苗某某，农民，因涉嫌犯诈骗罪于2013年11月8日被刑事拘留，于2013年12月14日被逮捕。现羁押于东海县看守所。
江苏省东海县人民检察院以东检诉刑诉（2014）417号起诉书指控被告人苗某某犯诈骗罪，于2014年7月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行审理。江苏省东海县人民检察院指派检察员朱林方出庭支持公诉，被告人苗某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
江苏省东海县人民检察院指控，被告人苗某某于2012年6月至2013年5月间，在明知自己没有偿还能力的情况下，仍以资金周转、购买原材料、偿还贷款等名义，先后骗取何某丙、董某乙、刘某乙等12人共计人民币152.82万元。具体分述如下：
1、被告人苗某某于2012年6月至2013年1月间，分别以资金周转、偿还贷款等名义，先后6次共骗取何某丙借款计人民币21万元。
2、被告人苗某某于2012年12月14日，以资金周转为名骗取董某乙人民币4万元。
3、被告人苗某某于2013年3月31日，以购买原材料为名骗取刘某乙人民币15万元。
4、被告人苗某某于2012年11月1日，以资金周转等为名骗取何某丁人民币25万元。
5、被告人苗某某于2012年11月至12月间，分别以资金周转、购买原材料等名义，先后4次共骗取沙某乙借款计人民币46.16万元。
6、被告人苗某某于2013年4月22日，以资金周转等为名骗取高某人民币9.5万元。
7、被告人苗某某于2013年1月2日，以资金周转等为名骗取张某甲之人民币3万元。
8、被告人苗某某于2013年3月9日，以资金周转为名骗取孙某人民币2万元。
9、被告人苗某某于2013年1月至3月间，分别以资金周转、购买原材料等名义，先后2次共骗取刘某丙借款计人民币15万元。
10、被告人苗某某于2013年5月17日，以偿还借款为名骗取何某戊人民币2万元。
11、被告人苗某某于2012年12月23日，以资金周转为名骗取周某人民币2万元。
12、被告人苗某某于2012年6月18日，以购买原材料为名骗取倪某人民币8.16万元。
为证明指控的事实，公诉机关随案移交相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人某公诉机关认为，被告人苗某某以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其有自首情节，建议在十二至十四年有期徒刑之间量刑，并处罚金。
被告人苗某某辩称，1、借款是用于生意周转和支付高额利息，没有诈骗故意；2、指控第三、五、六、八、十二起事实有出入，第三起借款时间是2009年，本金是7万元；第五起指控数额中包含利息和前期借款；第六起与高某是合伙关系非借款关系；第八起借款时间是2012年；第十二起借款本金是6万元。
经审理查明，被告人苗某某自2010年起借款垫资承包工程，由于运作不当，欠下巨债。2012年初，其又开办小型板材厂、与他人合伙贩运木板，因经营不善，数月后即停产、停运。2012年6月至2013年5月间，被告人苗某某在入不敷出、已无偿还能力的情况下，仍以资金周转、购买板材、偿还贷款等名义，先后骗取何某丙、刘某乙等10人共计人民币112万元，并采用“拆东墙补西墙”的方式将所骗资金偿还他人及自己开销。2013年5月25日，苗某某将房产变卖后逃匿。后于2013年11月8日向公安机关投案自首。具体分述如下：
1、被告人苗某某于2012年6月至2013年1月间，分别以资金周转、偿还贷款等名义，骗取何某丙借款计人民币21万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗新建自2012年6月15日至2013年1月21日向何某丙借款共计21万元。
（2）被害人何某丙的陈述，证实：从2012年6月至2013年1月21日，苗某某以在前放村买60亩地种花、偿还贷款、工程施工、向浙江运送板材等周转资金理由，先后6次向其借款，本金共计21万元，至案发时本息未付。
（3）被告人苗某某的供述和辩解，证实：2010年前后开始垫资做工程，2012年初经营小型板材厂，并与他人合伙贩运板材，生意一直亏损，资金都是借的，欠债三百余万元，从2012年6月份开始还不起本金，就拆东墙补西墙，借后面的钱还前面的利息，直至2013年5月无力付息。借何某丙的钱都被用来支付别人利息了。
2、被告人苗某某于2013年3月31日，以借款购买板材为名骗取刘某乙人民币15万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某于2013年3月31日向刘某乙借款15万元。
（2）被害人刘某乙的陈述，证实：2013年3月31日下午，苗某某以去浙江运板材为由向其借款15万元，并承诺周转几天就还，但到期后，苗某某借故推脱不还款，至当年5月底便联系不上了。被借的15万元现金存放在家中，是准备儿子结婚的钱，其中包括向大哥刘正兵借的5万元，向侄子刘江借的5万元。
（3）东海县公安局制作的指认现场照片，证实刘某乙指认涉案现金存放地点。
（4）被告人苗某某的供述和辩解，证实：其欠债三百余万元，从2012年6月份开始还不起本金，就拆东墙补西墙，借后面的钱还前面的利息，直至2013年5月无力付息。
3、被告人苗某某于2012年11月1日，以资金周转等为名骗取何某丁人民币25万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某自2011年11月份起向何某丁借款，其中2012年11月1日借款25万元。
（2）被害人何某丁的陈述，证实：2012年11月，苗某某自称资金周转遇到问题，需要借资周转十几天，借款25万元，至今未归还，也未付利息。
（3）被告人苗某某的供述和辩解，证实：其欠债三百余万元，从2012年6月份开始还不起本金，就拆东墙补西墙，借后面的钱还前面的利息，直至2013年5月无力付息。2012年11月1日，其以向浙江拉板名义从何某丁妻子董平手中借取25万元。
4、被告人苗某某于2012年11月至12月间，分别以资金周转、购买原材料等名义，先后3次共骗取沙某乙借款计人民币21万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某多次向沙某乙借款，其中认定为犯罪数额的三笔为2012年11月21日借款10万元，2012年11月8日借款5万元，2012年12月28日借款8.16万元，实际本金6万元，合计借款21万元。
（2）被害人沙某乙的陈述，证实：被告人苗某某以资金周转为由多次向其借款，2012年下半年的借款有三笔，本金共计21万元，未付利息。
（3）被害人张某乙（系沙某乙丈夫）的陈述，证实其妻沙某乙多次借款给苗某某的事实。
（4）被告人苗某某的供述和辩解，证实：其欠债三百余万元，从2012年6月份开始还不起本金，就拆东墙补西墙，借后面的钱还前面的利息，直至2013年5月无力付息。借沙某乙的资金有的用于拉板材生意，有的用途记不清了。
5、被告人苗某某于2013年1月2日，以板厂资金周转等为名骗取张某甲之人民币3万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某2010年起多次向张某甲之借款，2013年1月2日借款3万元。
（2）被害人张某甲之的陈述，证实：2013年1月2日，苗某某以买树或板厂资金周转为由向其借取3万元现金，至今未付。
（3）被告人苗某某的供述和辩解，证实：2013年1月2日借了张某甲之3万元，钱被用来偿还他人利息了。
6、被告人苗某某于2013年3月9日，以板厂资金周转为名骗取孙某人民币2万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某于2013年3月9日向孙某借款2万元。
（2）被害人孙某的陈述，证实：2013年3月9日，苗某某以做生意需要资金买树为由向其借款2万元，约定二个月归还，至今未能归还，也未付利息。
（3）被告人苗某某的供述和辩解，证实：其欠债三百余万元，从2012年6月份开始还不起本金，就拆东墙补西墙，借后面的钱还前面的利息。2012年曾借孙兰州10万元，尚欠2万没还。
7、被告人苗某某于2013年1月至3月间，以板厂购买树木、资金周转等名义，先后2次共骗取刘某丙借款计人民币15万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某于2013年1月19日向刘某丙借款10万元，2013年3月7日借款5万元。
（2）被害人刘某丙的陈述，证实：苗某某以其板厂需要钱买树、生意周转为由向其借款15万元，钱具体用到了什么地方并不清楚，也未支付利息。
（3）被告人苗某某的供述和辩解，证实：2013年1月至3月向刘某丙借款15万元，借的钱被用于偿还了他人的本金和利息。
8、被告人苗某某于2013年5月17日，以偿还借款为名骗取何某戊人民币2万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某于2013年5月17日向何某戊借款2万元。
（2）被害人何某戊的陈述，证实：与苗某某是邻居，2013年5月17日，苗某某向其借款2万元，自称是还给大姐何某丙，仅借10天。到了5月底苗某某全家躲债，经向何某丙核实，苗某某并未向何某丙还款。
（3）证人何某丙的证言，证实未收到苗某某还款。
（4）证人张同巧的证言，证实某并承诺10天内归还。
（5）被告人苗某某的供述和辩解，证实：2013年5月17日向何某戊借了2万元，还债用去1万元，自己开销用掉1万元。
9、被告人苗某某于2012年12月23日，以资金周转为名骗取周某人民币2万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）书证借条，证实：被告人苗某某于2012年12月10日向周某借款2万元。
（2）被害人周某的陈述，证实：2012年12月，苗某某以板厂缺钱周转为由向其借款2万元，尚未归还，也未付利息。
（3）被告人苗某某的供述和辩解，证实：向周某借款2万元，该款被用于偿还了他人利息。
10、被告人苗某某于2012年6月18日，以购买原材料为名骗取倪某人民币6万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）借款合同，证实：倪某于2012年6月18日向苗某某借款，合同上记载借款金额81600元，实际本金为6万元。
（2）被害人倪某的陈述，证实：苗某某自称在沭阳开板厂，以板厂需要资金伐树为由向其借款。后得知苗某某于2013年5月躲债，借款未能归还。
（3）证人董某甲的证言笔录，证实：其为苗某某向倪某借款提供担保，借款本金是6万元。
（4）被告人苗某某的供述和辩解，证实：2012年6月18日，以做生意为由向倪某借款6万元，借条上写的是81600元，多出来的21600元是按照3分月息计算一年的利息。借款都被用来还其他人的欠款和利息。
本案尚有下列综合证据，经庭审举证、质证，本院予以确认：
（1）东海县公安局制作的苗某某板厂照片、现场走访视听资料，证实：苗某某自称开办的板厂位于沭阳县桑墟镇，场地紧靠其哥苗华家，周围邻居称板厂是2011年苗某某与苗华共同建造，仅有一二台旧机器，投资十来万元，规模小，没有雇用工人，仅算是家庭作坊，开工不到一年时间便倒闭。
（2）证人刘某甲的证言笔录，证实：其是苗某某的表叔，苗某某在沭阳开的板厂是苗某某大哥苗华的，板厂规模不大，2012年建成后生产了两个月便停产，机器已被他人拉走抵债。
（3）证人高某的证言笔录，证实：2012年11月份到苗某某的板厂查看时，已经是个废厂，没有价值。
（4）证人陈某、程某、王某的证言笔录、浙江圣太工贸有限公司出具的质量问题赔偿扣款函、苗某某记录的运送门板流水账，证实：自2012年3月至8月，苗某某与陈某、程某三人合伙往浙江武义圣太门业公司贩运木板，运送了七车板材，共投资约60余万元，因部分板材有质量问题被退货和扣款，收回货款50万元，其中苗某某投资约30余万元，收回货款10万元。2012年6月份以后苗某某仅出资数万元。
（5）证人朱某的证言笔录、房地产买卖契约、贷款凭证，证实苗某某与董小丽共有的安峰镇181平方米的房产，于2013年5月23日以15万元价格卖与朱某，该房产所设23万元抵押贷款由朱某偿还。
（6）证人何某丁、沙某乙、张某甲之、董某乙、董某甲、董某丙等人的证言某还存在其他大量借款未归还。
（7）被告人苗某某银行账户明细，证实案发时苗某某及其家人银行账户已无存款。
（8）东海县公安局出具的发破案及到案经过证明，证实被告人苗某某于2013年11月8日投案自首。
关于被告人苗某某提出的“借款用于生意周转，没有诈骗故意”的辩解，经查，1、被告人苗某某2010年以来因做生意大量借款，尚有三百余万元未能归还，其在东海县安峰镇驻地租赁经营一家照相馆，收入不足以偿还借款利息。苗某某与其哥苗华2012年初合办作坊式小型板厂，购买两台旧设备，运营数月后即欠债停产，机器设备已被抵债。其仅有的一套房产也已变卖抵债，至案发时银行账户已无存款。足见2012年6月以后，苗某某已没有稳定、可靠的收入来源，不具备偿还能力；2、被告人苗某某以“板厂资金周转”、“购买板材”等名义实施借款，而在案证人证言及相关书证证实，2012年6月以后，苗某某板厂甚少生产，贩运板材生意也以合伙人出资为主，苗某某后期仅出资数万元。足见苗某某并未将所借大部分资金投入生产经营，而是以经营板厂为名，骗取他人信任，不断地借款用于偿还债务。其采取虚构资金用途，隐瞒真相的方法骗取借款，属诈骗行为；3、被告人苗某某面对巨额债务，采取变卖房产、全家逃匿的方式躲避债务，其主观上已具有非法占有目的。综上，本院认为，被告人苗某某的行为符合诈骗罪的主客观构成要件，对其辩解意见不予采纳。
关于被告人苗某某对指控第三、五、六、八、十二起犯罪事实提出的辩解意见，经查，1、公诉机关指控被告人骗取刘某乙人民币15万元和孙某人民币2万元的事实，均有借条、被害人的陈述予以证实，被告人提出借款发生在借条记载日期之前，无事实依据，本院不予采纳；2、指控第五起“骗取沙某乙人民币46.16万元”的事实，经本院核证，被害人沙某乙自认其中23万元借款发生在2012年之前，不在公诉机关指控犯罪时间内，另8.16万元借款中本金为6万元，故本院确认被害人沙某乙实际损失为21万元；3、指控第六起“骗取高某人民币9.5万元”，因出借人高某自认借款事实系2010年形成，所借款项用于水利工程，该证言与苗某某供述相印证，本院认为该笔借款系民间借贷关系，对公诉机关该起指控不予支持；4、指控第十二起“骗取倪某人民币8.16万元”，被告人苗某某辩称实际本金为6万元，其余2.16万元为利息，经查证，证人董某甲证实借款本金是6万元，与苗某某供述相印证，故被告人该辩解成立，本院予以采纳。
关于指控第二起“被告人苗某某以资金周转为名骗取董某乙人民币4万元。”经查，苗某某与董某乙系亲属关系，借款时被告人苗某某明确表示借款用于偿还特定人的债务，且借款确已偿还给了特定人。被告人并未虚构事实或隐瞒真相，不符合诈骗构成要件，故对公诉机关该起指控本院不予认定。
本院认为，被告人苗某某以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取公民私有财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人苗某某犯诈骗罪，罪名成立，予以支持，但指控数额与本院查明不符，本院予以纠正。被告人苗某某主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苗某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月8日起至2024年11月7日止。罚金款定于本判决书生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人苗某某于本判决生效后三十日内退赔各被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 戴培培
代理审判员 严正兵
代理审判员 陈珍珍
二〇一四年十月二十八日
书 记 员 尹梦忆
法律条文附录
一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
二、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
三、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。