福建省仙游县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）仙刑初字第808号
公诉机关福建省仙游县人民检察院。
被告人王某某，女，1978年5月22日出生于福建省仙游县，汉族，小学文化，农民，住仙游县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月25日在北京市丰台区六里桥长途汽车站抓获到案，于同年5月1日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。
辩护人林建华，福建朗天律师事务所律师。
福建省仙游县人民检察院以仙检公刑诉（2015）677号起诉书指控被告人王某某犯诈骗罪，于2015年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。仙游县人民检察院指派检察员陈飞鹏出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人林建华到庭参加诉讼。检察机关于2016年3月10日建议延期审理，2016年4月8日建议恢复审理。现已审理终结。
福建省仙游县人民检察院指控：
2013年10月至12月24日间，被告人王某某经在仙游县师范附属小学读书儿子陈逸豪老师黄某的介绍，使用名字为“王晴”的虚假身份证件，谎称以借款经商为由，先后4次向被害人许某借款共计9万元（人民币，下同）。2014年2月24日，还款期限到期后，被告人王某某又采用转移住地、拒接电话等形式逃避被害人许某的催款，至今未还款。
公诉机关指控上述事实，向本院移送相关证据证实，认为被告人王某某的行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人王某某辩称，其向许某借款的数额为8万元，其中1万元是利息，且系借高利贷借款，并非诈骗，不构成犯罪。
辩护人林建忠提出的辩护意见：本案系一般的民间借贷，且借款数额为8万元，指控罪名不成立。
经审理查明：
2013年10月至12月24日间，被告人王某某经在仙游县师范附属小学读书儿子陈逸豪老师黄某的介绍，使用名字为“王晴”的虚假身份证件，谎称以借款经商为由，先后4次向被害人许某借款共计本金8万元。
被告人王某某于2013年11月14日向许某立下内容为“王晴向许某借款人民币肆万元整（40000元），于2014年2月14日还清，到时如果没有还清。每超过1日按所借人民币加倍还款。借款人：王晴，身份证号码：。”的借条；于2013年12月24日再次向许某立下内容为“王晴向许某借款人民币伍万元整（50000元），于2014年2月24日还清，到时如果没有还清。每超过1日按所借人民币加倍还款。借款人：王晴，身份证号码：。”的借条。
在借款期间，被告人“王晴”曾向许某支付部分利息。
2014年1月30日，许某察觉到“王晴”可能存在欺诈的情况，于2014年1月30日找至王某某家中要求其以真实姓名“王某某”出具保证书。王某某遂出具一份内容为“王晴与王某某系同一个人，所借许某玖万整到时无能力偿还，将王某某名下所挂的一辆闽Ｄ×××××小型轿车抵押给许某。”的保证书。
上述还款期限届满后，被告人王某某又采用转移住地、拒接电话等形式逃避被害人许某的催款。
2014年2月26日，许某以民间借贷纠纷为由诉至本院，要求王某某偿还借款9万元，后于同年3月17日申请撤诉，本院作出（2014）仙民初字第2317号民事裁定书准许撤诉。同日21时58分，许某向警方报案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
一、被告人王某某虚构其经商需要资金且有能力还贷的证据。
1、被害人许某陈述证实，“王晴”以其要和丈夫一起去做木材生意为由多次向自己借款。
2、证人黄某陈述证实，2013年10月份的一天，“王晴”向其咨询谁可以借款，并称自己要做木材生意且有能力还钱。
3、证人郑某陈述证实，其有一个朋友真名叫做王某某，曾对自己说过，在厦门的某个车行有按揭购买过一部机动车，但半年后就没看到王某某有使用这部车。
4、被告人王某某供述证实，其前夫卓德芳因做木材生意向自己要钱，故向许某借款。其以名下的闽Ｄ×××××车辆作为抵押，但该车由车行按揭购买后，一直由车行负责还贷、租赁和收益，该车仅是挂在自己名下，并非自己所有。其系实在没有财产，但许某要求提供担保，才用该车作为抵押。
5、2015年9月12日及同年11月18日枫亭派出所出具的工作说明证实，胡伟焰确因在云南务工无法返回协助警方做笔录，警方通过电话询问王某某与卓德芳合伙经商的情况。胡伟焰反映，自己曾与王某某及卓德芳合伙做生意，但因采购失败，花费均由自己垫付，回国后，各自共承担亏损1万元，此后再无合作经商。
6、2015年11月10日枫亭派出所出具的工作说明证实，因卓德芳在外务工无法返回协助警方做笔录，警方通过电话询问王某某是否借钱给他外出经商的情况。卓德芳反映，自己没有向其借钱经商，双方经济比较独立。
7、行驶证证实，车辆闽Ｄ×××××车主系王某某。
二、被告人王某某使用虚假身份证向被害人许某借款及诈骗金额的证据。
1、户籍证明证实，王某某的真实公民身份证号码为。
2、“王晴”身份证复印件证及借条显示，王某某使用虚假身份证号码为，姓名为“王晴”的身份证，分别于2013年11月14日、2013年12月24日向许某立下上述认定的借款数额共计9万元的借条二张。
3、证人黄某陈述证实，其在仙游师范附属小学教学时，认识一名自称“王晴”的学生家长，经其介绍向许某借款，第一次借款为2万元，署名“王晴”，提供的身份证也是“王晴”，因其并非是班主任，而王某某平时也自称“王晴”，故没有怀疑。且第一次借款时，王某某有还部分钱，但具体数额自己不清楚。2013年12月下旬，其偶然间看到她的另一张证件上姓名为“王某某”，且翻看家长联系本时，发现登记的是“王某某”，并将该情况告诉许某。
4、证人陈某1灼陈述证实，王某某系其前妻，双方于2011年离婚，在之前王某某一直对外自称“王晴”。
5、证人陈某2陈述证实，其认识王某某有一年左右了，初识时，她自称“王晴”，后来在相处过程中她有告诉自己，她的真名是王某某。
6、证人颜某陈述证实，其为王某某租住的邻居，平时王某某自称“王晴”，直至被公安抓获后，自己才知道她的真名为“王某某”。
7、被害人许某陈述证实，其经黄某介绍借款给王某某，当时王某某自称“王晴”，在借条上署名及提供的身份证均为“王晴”。王某某共借款9万元，第一次2万元，署名“王晴”；第二次也是2万元，但将第一次的借条撕去，重新写了一张4万元的借条，署名“王晴”，此次借款时提供行驶证复印件，解释因结婚年龄不够故使用假名“王某某”；第三次借款2万元，署名“王晴”；第四次借款3万元，并将前面的2万元借条撕去，写了一张5万元的借条。以上全部借款均口头约定三分利，但至今只支付过一次利息，但具体利息数额自己忘记了。后来听黄某说这人不对劲，可能有问题，自己便通过别人调查了解到其真实姓名为“王某某”，故于大年三十，找到王某某家中，要求还款，但她称借款时间未到，表示一定会还并写了一份保证书且用自己名下一部汽车作为抵押。
三、认定被告人王某某潜逃及被抓获经过的证据。
1、到案经过证实，王某某于2015年4月25日在北京市丰台区六里桥长途汽车站被抓获。
2、2015年9月12日枫亭派出所出具的工作说明证实，房东不愿出面协助制作笔录，但通过电话反映，王某某租住半年，后在其不知情下，连夜偷偷搬走，其曾要求对方提供身份证复印件等，但王某某以各种理由推脱，故未签订租赁合同。
3、被害人许某陈述证实，还款期限届满后，“王晴”以生意不好、钱被别人借走等借口拖欠债务，之后又以拒接电话，搬离住所逃避债务。
此外，公诉机关还向法庭宣读出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认：
1、受案登记表证实，许某于2014年3月17日21时58分向枫亭派出所报案称其受到诈骗。
2、本院立案审查、民事审判流程信息表及民事诉状、撤诉申请书、本院（2014）仙民初字第2317号民事裁定书证实，许某于2014年2月26日，以民间借贷纠纷为由诉至本院，本院于2014年3月17日准许撤诉。
3、辨认笔录证实，许某辨认出向其借款的女子为“王晴”；黄某辨认出向许某借款的女子为“王晴”。
针对被告人王某某及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
一、被告人王某某主观上是否具有非法占有故意？
被告人王某某在侦查机关及庭审中辩解其借款主要目的用于与前夫卓德芳做生意，且在第二次借款时，已告知许某其真实姓名为“王某某”。之后，与许某失联是因其手机丢失，后搬离住宿系外出务工做生意。其辩护人提出：本案属于民间借贷纠纷，被告人王某某不具有非法占有他人财产的主观故意，故其行为不构成诈骗罪；被害人许某曾向本院以民间借贷为案由进行起诉，在第二次借款时已告知许某被告人真实姓名，故不构成欺诈。
经查：1、王某某虚构与其前夫卓德芳做生意为由进行诈骗。该事实有被害人许某陈述、证人黄某证言及2015年9月12日及同年11月10日、11月18日枫亭派出所出具的工作说明形成证据链，共同证实，卓德芳曾与胡伟焰合作木材生意，但在回国后，双方债务两清，没有再合作做生意；且卓德芳与王某某彼此经济独立，未曾有债务往来。
2、王某某使用虚假身份证进行诈骗。经查，被害人许某陈述证实，在第二次借款时，因提供的行驶证名字与借条上名字不一致，自己感到疑惑，但对方解释：“王某某”系别名，且依然用“王晴”进行签字借款，故自己一直以为借款人叫做“王晴”；书证借条证实，被告人王某某每次借款均使用虚假身份证并以“王晴”进行签名。从以上证据分析，被告人王某某虽在侦查阶段及庭审中辩解其有告知许某真实姓名，但该辩解与常理不符合，与查明的事实相矛盾，故不予采信。
3、债务到期后，王某某又以拒接电话、搬离住所的方式逃避债务。该事实有到案经过、2015年9月12日枫亭派出所出具的工作说明、被害人许某陈述共同证实。
4、案发后所借款项无法追回。2014年1月30日，许某察觉到可能存在欺诈并要求对方提供担保，根据王某某的供述：其因实在无财产提供，故将挂在自己名下，但实质不属于自己所有的车辆作为担保。且王某某诈骗行为造成被害人损失至今无法追回。
综上，本院认为，被告人王某某明知没有归还能力，虚构其与前夫卓德芳经商需要资金用途，使用虚假身份证及虚假姓名“王晴”进行借款。王某某最后一次实施借款时间为2013年12月24日，而许某在签订借款协议时并不知晓“王晴”系假名，其于2014年1月30日察觉有异并要求提供“王晴”与“王某某”系同一人的保证书，王某某为使骗局持以延续状态，故提供保证书及其名下但不属于自己的财产作为担保；在债务到期后，骗局无法持续时，又以拒接电话、搬离住所的方式逃避债务，足以认定其主观上具有非法占有的故意。2014年2月26日被害人许某起诉至本院后撤诉最后报警，均系被害人的维权手段，不影响本案的认定。故被告人王某某及其辩护人提出被告人不具有非法占有为目的，属于一般民间借贷纠纷的辩解意见不成立，不予采纳。
二、诈骗数额的认定问题。
被告人王某某及其辩护人认为本案借款数额为8万元。
经查，王某某向许某出具两份借条数额分别为4万元、5万元，但在债务存续期间，王某某曾向许某支付部分利息，该支付的利息应当作为借款本金先予以扣除。该事实有王某某的供述、许某的陈述及黄某的证言、书证共同证实。对于支付利息具体数额因无法查清，基于有利于被告人的原则，故对借款数额应当认定为8万元。被告人及辩护人的该辩解有理，予以支持。
本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，共计人民币80000元，数额较大，其行为侵犯他人的财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王某某及其辩护人关于其行为属于民间借贷纠纷，不构成犯罪的辩护意见，与本院查明的事实证据及法律规定不符，本院不予采纳。据此，根据王某某的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年四月二十五日起至二○一七年十月二十四日止）。
二、责令被告人王某某退赔给被害人许素珍人民币八万元。
上述罚金、退赔款，限在本判决生效后三日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱国忠
人民陪审员 卢实平
人民陪审员 史国友
二〇一六年七月八日
书 记 员 陈 琦
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。