吉林省双辽市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0382刑初80号
公诉机关吉林省双辽市人民检察院。
被告人王大鹏，男，1983年9月19日，汉族，小学文化，无职业，住吉林省四平市双辽市双山镇。曾因犯诈骗罪，于2015年12月24日被双辽市人民法院判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金10万元。现因涉嫌诈骗罪，于2016年1月22日被双辽市公安局刑事拘留，2016年1月29日被双辽市公安局逮捕，现羁押于双辽市看守所。
被告人李慧宇，男，1981年12月24日，汉族，初中文化，无职业，住吉林省四平市双辽市双山镇。曾因犯信用卡诈骗罪，于2015年12月28日被四平市铁东区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金3万元。现因涉嫌诈骗罪，于2016年1月28日被双辽市公安局刑事拘留，2016年1月29日被双辽市公安局逮捕，现羁押于双辽市看守所。
吉林省双辽市人民检察院以双检刑检刑诉（2016）第70号起诉书，指控被告人王大鹏、李慧宇犯诈骗罪，于2016年3月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月2日公开开庭审理了本案。双辽市人民检察院检察员王友学出庭支持公诉，被告人王大鹏、李慧宇到庭参加了诉讼，现已审理终结。
吉林省双辽市人民检察院指控：一、诈骗罪
2013年4月12日，被告人王大鹏组织李慧宇、曲某甲（在逃）持有“杨某某”的房屋所有权证，由李慧宇冒充“杨某某”，以杨某某私有房屋所有权证做抵押物对石某某进行诈骗。在双辽市郑家屯盛世广场万事帮中介所内，被告人李慧宇、曲某甲以该房屋抵押借款购车为名骗取石某某人民币6440000元。实施诈骗后所得现金被王大鹏拿走2940000元，曲某甲拿走3000000元，李慧宇拿走5000元，三人将上述钱款挥霍。
二、信用卡诈骗罪
（1）2014年，被告人王大鹏以自己的身份证在四平市工商银行办理一张信用卡，授信额度5000000元。开卡后，2014年8月20日被告人王大鹏在四平市辽河垦区孤家子镇一家汽车贸易公司对该信用卡透支5000000元。截止2015年5月24日，该牡丹信用卡共欠工商银行本息29002.68元，在银行多次催缴后仍未能归还。
（2）2013年5月27日，被告人王大鹏使用李某某的身份证办理一张信用卡，临时提升信用额度至217000元后购买一辆起亚牌K5轿车。2013年9月27日至2015年5月24日累计拖欠工商银行本金183972.63元。通过透支工商银行信用卡所购得的起亚牌K5轿车被被告人于2014年抵偿债务，导致银行无法对抵押车辆进行封籍，银行多次催缴钱款后仍未能偿还。
吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、书证：指认笔录、报案材料、银行卡交易明细、工行信用卡申请表、身份证复印件、工作证明、违约清收情况说明、牡丹信用卡分期付款临时调额申请表、订车合同、案件来源、到案经过、在逃人员登记信息表、刑事判决书、双山镇乡建办公室证明、双山镇绿化村民委员会证明、房屋买卖合同书、借据、户口本复印件、私有房屋所有权证复印件、公民户籍信息；2、证人杨某某、李某某、曲某甲证言；3、被害人石某某的陈述；4、被告人王大鹏、李慧宇的供述。
吉林省双辽市人民检察院认为，被告人王大鹏、李慧宇骗取他人钱财拒不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王大鹏经银行多次催缴拒不还款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王大鹏、李慧宇对公诉机关指控的犯罪事实及证据无异议，亦无辩解意见。
经审理查明：2013年4月12日，被告人王大鹏因有外债偿还，想到中介所“借钱”还债。因知道李慧宇手中有一个杨某某的房照，便与曲某甲（在逃）一起商量找到李慧宇，让其冒充杨某某，在双辽市福东大厦附近一复印社内，把李慧宇的身份证的名字改成杨某某，并把杨某某的房照和身份证复印件交给李慧宇，三人商定后，由李慧宇冒充“杨某某”，以杨某某私有房屋所有权证做抵押对被害人石某某进行诈骗。在双辽市郑家屯盛世广场万事帮中介所内，被告人李慧宇、曲某甲以该房屋抵押借款购车为名骗取石某某人民币6440000元。实施诈骗后所得现金被王大鹏拿走2940000元，曲某甲拿走3000000元，李慧宇拿走5000元，三人将上述钱款予以挥霍。
二、信用卡诈骗罪
（1）2014年，被告人王大鹏以自己的身份证在四平市工商银行办理一张信用卡，授信额度5000000元。开卡后，2014年8月20日被告人王大鹏在四平市辽河垦区孤家子镇一家汽车贸易公司对该信用卡透支人民币5000000元。截止2015年5月24日，该牡丹信用卡共欠工商银行本息29002.68元，其中本金人民币25093.76元，利息2092.03元。在银行多次催缴后仍未能归还。
（2）2013年5月27日，被告人王大鹏使用李某某的身份证办理一张信用卡，临时提升信用额度至217000元后购买一辆起亚牌K5轿车。2013年9月27日至2015年5月24日累计拖欠工商银行本金183972.63元。通过透支工商银行信用卡所购得的起亚牌K5轿车被被告人于2014年抵偿债务，导致银行无法对抵押车辆进行封籍，银行多次催缴钱款后仍未能偿还。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、公安机关提供的指认笔录，证明曲某甲能够辨认出本案的被告人李慧宇的事实。
2、报案材料，证明四平市工行信用卡部向四平市公安局报案的情况说明。
3、信用卡交易明细，证明被告人王大鹏、李某某所使用信用卡的交易明细。
4、工行信用卡申请表、身份证复印件、工作证明，证明被告人王大鹏、李某某申请信用卡的事实。
5、违约清收情况说明，证明工行对被告人王大鹏进行电话、书面催收，王大鹏一直拖欠未还透支使用信用卡。
6、牡丹信用卡分期付款临时调额申请表、订车合同，证明李某某办理了分期付款业务及证明李某某与陈真订立了购车合同的事实。
7、案件来源、到案经过，证明本案的来源及被告人到案经过。
8、在逃人员登记信息表，证明被告人曲某甲在逃的情况说明。
9、刑事判决书及复印件，证明被告人王大鹏、李慧宇被执行刑事判决，正在看守所羁押的事实。
10、双山镇乡建办公室证明，证明杨某某房产证系真实有效的事实。
11、双山镇绿化村民委员会证明，证明杨某某与曹某某婚姻属实的情况说明。
12、房屋买卖合同书、身份证复印件、借据、户口本复印件、私有房屋所有权证复印件，证明被告人王大鹏、李慧宇对被害人石某某使用假房照、假身份证、户口本骗取钱财时所出具的手续。
13、公民户籍信息证明，证明被告人王大鹏、李慧宇的自然情况。
14、证人杨某某证言，证实其在双山镇绿化村二屯没有房屋，只在三屯有一处临道的三间北京平房屋，但在2008年夏就卖给了我们三屯的胡某某。当时就把房照都给了胡某某。我不认识曲某乙或曲某甲、李慧宇、王大鹏和石某某这几个人。他们手里的房照也不是我的，这个房照的面积是160平米与我原来的面积相差太大。他们到中介所抵押贷款的事情我都不知道，而且我也没在中介所借过款。
15、证人李某某证言，证实和王大鹏是朋友。我在工行四平鼎盛支行办理的信用卡是王大鹏用我的名字办的，不是我办的。当时他说他名下有一台贷款车不能再贷款了，就商量用我的名字去贷款。我同意之后给他提供了手续。办完卡后，他卖了一辆白色起亚K5，大约一年多后，王大鹏还没还款，银行多次打电话催收，我找到王大鹏，后来听说他把车卖了，也没还款。银行的工作人员说这车没在银行抵押封籍。我多次联系王大鹏他都不出面，我找他媳妇，他媳妇说还也没还。
16、证人曲某甲供述。王大鹏欠我钱，我去向他要钱的时候，王大鹏没有钱，王大朋说要找个朋友抬点钱，我就介绍了石某某给他。我说抬钱要有抵押还得看房子，王大鹏说没问题。之后就有个叫杨某某的给我打电话，我让他来石某某中介所找我，当时他拿着一本私有房屋所有权证、身份证复印件、户口本复印件，上面都是杨某某的名字，还有一个他妻子曹某某的身份证复印件，石某某打电话验证了房照真伪，还让杨某某补一个他与曹某某的婚姻证明，之后石某某给他贷了7万元，我做的保人。当时扣除了11600元利息。之后他就拿钱走了。他刚走我向起来他好像不叫杨某某叫李慧宇。我就追出去找他。和他一起去找了王大鹏。王大鹏给了我25000多元钱。
17、被害人石某某的陈述，证实2013年4月12日，曲某甲领着一个叫杨某某的来我开的中介所，说买农机想抬钱。杨某某拿出他的房照作抵押，曲某甲做担保。之后我们之间做的借款契约，借款期限为一个月，借给他7万，月利3分，同时我们之间又签订了一份房屋买卖协议，杨某某提供了他本人和他妻子的户口本和身份证复印件。手续完事后，他就把钱拿走了。过了一个月，就是2013年5月12日，我找杨某某要钱，对方总是躲着我，至今不还钱。我到双山房管所查抵押给我的房照，才知道房照是假的。
18、被告人王大鹏供述，证实2013年4月份，我和曲某甲，也就是曲某乙想借钱，就想到李慧宇手中有个杨某某的房照。于是我们就去做了个杨某某的假身份证。在我的车上，商量好李慧宇冒充杨某某，和曲某乙去石某某那里借钱。商量好后我就去红都足疗店等他俩，过了一会，李慧宇和曲某乙就把7万元钱从石某某手里借了出来，扣利息还剩下64400元钱。曲某乙拿走了3万元，李慧宇拿走了5000元，剩下的我自己留下了。事后，石某某找“杨某某”找不到，又找担保人曲某乙要钱，他也没还。我和李慧宇也没还钱。还有就是，我有一张在中国工商银行四平支行办理的卡号为6222330002757052的牡丹信用卡，授信额度为5万元。2012年，我在四平孤家子一家汽贸公司通过别人的POS机直接套现了5万元，我给他提供了8200元的手续费，我实际拿到了4.18万元，分了36期。我刚开始还了几个月钱，到2014年，我大概还了2万多元，之后没有能力还款了，就停止还款了。银行多次通过电话、短信对我催缴，但是我都没还。另外，2013年5月，我使用李某某名下的信用卡进行过一次贷款购车，卡号为6222330002783306，购买的是一辆起亚牌K5轿车。办完贷款后，我只还过3次，共计一万元贷款。之后没钱还款后，我就没在还过。这辆车被我在2014年顶账给别人了，顶给谁忘记了，当时顶了10万元。
19、被告人李慧宇供述，证实2013年四五月份，我去王大鹏开的网吧溜达，王大鹏说让我帮个忙。于是我们来到双辽之后，王大鹏拿着我的身份证进到一家复印社，不一会拿出伪造的身份证，还有房照。我看见身份证上的照片是我，但是名字叫杨某某。王大鹏让我冒充杨某某与曲某乙去抬钱，理由是我买四轮子农用车要用钱。之后我和曲某乙去了盛世广场石某某开的中介所，石某某看过房照和身份证复印件及其他手续后，说给我抬7万元，曲某乙做担保，于是，就在我带来的手续和欠条上按上手印，欠条上写了还款日期是两个月，石某某扣除了一个月利息，给了我63600元钱。出来之后，我们去找王大鹏，给了曲某乙3万元，我向他借了5000元，剩下的钱都让王大鹏拿走了。
上述证明，均经法庭举证、质证，予以确认采信，应作定案依据。
本院认为，被告人王大鹏、李慧宇以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，二人系共犯；被告人王大鹏恶意透支信用卡，经银行多次催缴拒不还款，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王大鹏、李慧宇在犯诈骗罪、信用卡诈骗罪宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依法实行数罪并罚。鉴于被告人王大鹏、李慧宇认罪态度较好，有悔罪表现，具备酌定的从轻处罚情节，故对其予以从轻处罚。根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条二款【诈骗罪】、第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第七十条【判决宣判后刑罚执行完毕前发现漏罪的并罚】、第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】、第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金缴纳期限】、第二十五条【共犯】之规定，判决如下：
一、被告人王大鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币柒万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币贰拾万元，合并刑期为有期徒刑八年零六个月；加上原判刑期四年零六个月，并处罚金人民币拾万元，数罪并罚，总和刑期为有期徒刑十三年，决定执行有期徒刑十二年，合并并处罚金人民币叁拾柒万元（此罚金于判决生效后缴纳）。
刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月28日起至2027年5月27日止。
二、被告人李慧宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币柒万元；加上原判刑期二年，并处罚金人民币叁万元，数罪并罚，总和刑期为有期徒刑五年，决定执行有期徒刑四年零六个月，合并并处罚金人民币壹拾万元（此罚金于判决生效后缴纳）。
刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月6日起至2020年2月5日止。
三、本案未追回的赃款继续追缴，并发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 王锦莹
代理审判员 许明阳
人民陪审员 蔡静玲
二〇一六年六月十二日
书 记 员 黄 妍