河南省淮阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1626刑初5号
公诉机关淮阳县人民检察院。
被告人齐海东，男，1969年5月25日出生于河南省淮阳县，汉族，初中文化，经商，淮阳县政协委员，户籍所在地河南省淮阳县，住淮阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日被淮阳县公安局刑事拘留；2016年6月6日经淮阳县人民检察院批准，次日被淮阳县公安局逮捕。
辩护人刘志军，男，河南沐天律师事务所律师。
淮阳县人民检察院以淮检公诉刑诉[2017]1号起诉书指控被告人齐海东犯集资诈骗罪，于2017年1月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。淮阳县人民检察院指派检察员郭磊、刘祥东出庭支持公诉，被告人齐海东及其辩护人刘志军到庭参加诉讼，现已审理终结。
淮阳县人民检察院指控：被告人齐海东以非法占有为目的，以在淮阳县经营家电生意为借口，向社会不特定的公众以用于经营加大生意等为由并许以高息，向曾某、张某2等53名被害人（详见被害人清单）借款人民币2274.8175万元（已退还本金43.1884万元，支付利息114.025万元）。案发后，被告人齐海东逃匿，余款均未归还。被告人齐海东拒不交代款项的去向。
针对上述指控事实，公诉机关提供了证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、会计师事务所“鉴证报告”、被告人户籍证明等证据，认为被告人齐海东向不特定对象以承诺高息等方式非法集资，款项数额特别巨大，案发后拒不交代资金去向，逃避返还资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人辩称：对指控犯罪事实无异议，但我还款数额比起诉书认定数多（因有时还款未抽掉欠款手续）；对指控罪名有异议，我吸收公众存款的目的是为扩大家电生意规模及投资建筑工程，并没有非法占有他人钱款的目的，后因门店、仓库被抢导致停业，事后并未逃匿、也没有隐瞒事实，而是配合公安机关交待资金用途。我的行为应定性为非法吸收公共存款罪。
辩护人认为：1、被告人投案后如实供述其所借款项用于经营空调生意和新农村建设，因为还高息造成资金空缺，不存在“拒不交待资金去向”。被告人一直努力挣钱积极还账，没有转移财产情况，未还款的原因并非其将借款隐匿或挥霍，是因其仓库货物被人强行拉走冲抵借款导致无法经营，资金去向明确。2、被告人没有“使用诈骗方法非法集资。”3、涉案通过民事诉讼已经解决的借款和还款后未及时抽掉借款手续的部分及已经支付的超过法定利率部分，应当从借款总额中予以扣除（具体数额没有详细计算）。总之，被告人在借款中不存在“非法占有”的目的，更不存在“使用诈骗方法非法集资”，其行为不符合集资诈骗罪的构成要件，应定性为非法吸收公共存款罪。被告人具有自首及初犯、如实供述犯罪事实等从宽处罚情节，建议对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人齐海东以非法占有为目的，自2011年至2015年，向社会不特定的公众以用于扩大经营家电生意等为由，并许以高息，向曾某、张某2等48名被害人借款人民币2204.9741万元（已退还本金39万元，支付利息117.625万元）。案发后，被告人齐海东逃匿，余款均未归还。被告人齐海东拒不交代款项的去向。
上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
1．书证
(1)被告人户籍证明、无前科证明、淮阳县政协回执：证明被告人齐海东作案时已达完全刑事责任年龄。对淮阳县政协委员齐海东的刑事拘留强制措施情况已通报淮阳县政协。(2)借条、收据、清单：证明被告人齐海东的集资情况。本证据与司法会计鉴证报告等证据一致。(3)银行账户明细：证明被告人齐海东及相关人员的资金往来情况。(4)情况反映：证明案发情况。(5)施工合同及本院（2015）淮民初字第01490号民事判决书：2012年4月18日齐海东与黄某签订合同，约定淮阳县齐老乡和谐家园3#、4#楼由黄某整体承包，690元/㎡，总建筑面积为11460.136㎡，计790.749384万元。2016年3月7日本院判决齐海东、周口滨河置业有限公司支付黄某建设工程款817.534908万元。
(6)借款合同、协议书、物品清单：证明2015年8月5日被告人齐海东与林发峰、楚波、李闯达成协议，齐海东以空调等家电抵还所欠林发峰、楚波、李闯的钱款230万元。(7)齐海东银行转账统计及中国民生银行转账单据：证明2014年12月1日至2015年7月11日被告人齐海东通过民生银行共向张某2、吴某等人转账1579.4408万元。(8)借条：从2013年6月至12月，齐海东分四次共借吴某205万元。(9)借条：2015年5月25日齐海东借韩银然3万元。(10)周口弘力商贸有限公司提供的2014年1月至2015年5月淮阳县百信家电销售有限公司提货明细表：证明小家电进货款为46.89353万元，冰箱进货款为118.353189万元，空调附件进货款为14.3325万元，空调共进货10157部，进货款为3425.140831万元。(12)周口宏力商贸有限公司出具的调取结论：2014年1月1日至2015年5月31日淮阳县百信家电有限公司的进货情况，其中空调进货10157台，显示已安装9939台。证明被告人齐海东所称的空调生意经营状况良好。
（13）本院（2015）淮民初字第01929号民事判决书、（2015）淮民初字第01776号民事判决书：证明被告人分别向谢晓、刘国鹏借款25万元、30万元，已经本院认定为民间借贷关系并已作出判决。
2、证人证言
(1)证人孙某1证言：齐海东说他的格力空调店每年都打款给格力公司，资金紧张。2014年12月我介绍连某借给齐海东20万元，月息2分。(2)证人路某证言：我和齐海东是亲戚，在他的家电公司负责跑业务，有时齐海东让我给他打款，他让打给谁我就打给谁。(3)证人齐某1证言：齐海东的店关门因为要账的太多，乱拉东西，运营不下去了。其他内容与路某证言一致。(4)证人张某1证言：我是淮阳百信家电销售有限公司仓库保管员。介绍翟某和罗某于2015年1月27日分别借给齐海东10万元，2015年5月1日又借给齐海东8万元，齐海东让我帮忙捎给翟某和罗某每人0.6万元利息。(5)证人黄某证言：我和齐海东同学关系。他在淮阳县西关新街口开格力专卖店，是淮阳县格力空调的总代理，他在淮阳县齐老乡齐老村东南角建一新农村小区。2012年4月我给齐海东在该小区建过两栋楼房，大包（包工包料，包括门窗），总工程款790多万元。直到后来齐海东一直没有给我结算工程款，2013年7月1日我找到齐海东和他的合伙人刘斌给我打了还款协议，2014年8月通过诉讼，法院计算我的总工程款为817.534908万元。齐海东没有替我支付过工程材料款。
3、被害人陈述。
(1)被害人曾某陈述：2015年7月,齐海东因需往格力厂家打钱，向我借款5.3万元。我介绍张某2借给齐海东两次共50万元。(2)被害人张某2陈述：经曾某介绍，三次共借给齐海东50万元，约定月息1.5分。(3)被害人王某1陈述：齐海东2015年3月25日向我借款30万元，2015年5月10日向我借款10万元，现在联系不到齐海东了。借钱时齐海东说往格力空调公司打款。(4)被害人王某2陈述：我是齐海东格力空调专卖店的会计，齐海东说他进货需要借钱，月息2分。齐海东七次共向我借款67万元，还款4万元后，齐海东的格力空调店关门了，还欠我63万元。(5)被害人连某陈述：2014年12月12日齐海东借我20万元，约定月息2分，付息2万元，本金未还，联系不到齐海东了。
(6)被害人孙某1陈述：2014年7月，齐海东说空调旺季，需要向格力空调公司总部打款，借我25万元，月息2分。共给我3.3万元利息，没有还本金。(7)被害人朱某陈述：齐海东说他往格力空调总部打款缺钱，2014年1月借我10万元，月息1.5分。联系不到他了。齐海东共付我利息1.8万元，没有还本金。(8)被害人孙某2陈述：齐海东说格力空调厂家让提前打款，资金紧张。2014年8月18日向我借款60万元，还我30万元本金后联系不上了。(9)被害人贾某陈述：2015年3月，吴某打电话说他朋友齐海东往格力公司打款缺钱需借款，月息4分。齐海东2015年3月7日借我50万元、2015年5月26日借我20万元，联系不到齐海东了。(10)被害人张某3陈述：2015年3月16我通过同事李欣介绍把8万元放在齐海东的格力空调店了，月息2分。(11)被害人张某4陈述：2014年9月6日齐海东借我20万元，约定利息3分，付我5.4万元的利息后联系不到齐海东了。
(12)被害人罗某陈述：翟某说齐海东需要借钱进货。2015年1月27日齐海东借我10万元，约定月息2分，付我0.6万元利息，联系不到齐海东了，还欠9.4万元。(13)被害人翟某陈述：2015年1月27日齐海东借我10万元，约定月息2分，付我0.6万元利息；2015年5月1日齐海东再次向我借款8万元，现联系不到他了。齐海东还欠我17.4万元。我介绍罗某于2015年1月27日借给齐海东10万元。(14)被害人赵某陈述：齐海东借我10万元未还。2015年5月我和郑某听马相俊说，钱放齐海东那里可以使高利息。(15)被害人郑某陈述：淮阳县格力空调的老板齐海东诈骗我10万元钱。2015年5月8日我将10万元钱交给马相俊，后马相俊给了我一张10万元的借条，借条上有齐海东的签名，盖的有淮阳县百信家电销售有限公司的章。(16)被害人祁某陈述：因淮阳格力空调总代理急需用钱铺货，经钱某介绍齐海东借我50万元未还。月息1.5分。齐海东共给我利息2.25万元。没有还我本金。还欠我47.75万元。(17)被害人钱某陈述：齐海东说急需用钱周转资金，2015年5月22日借我10万元未还，约定月息1.5分，联系不到他了。2014年10月20日我介绍祁某借给齐海东50万元；2015年6、7月我介绍王某3借给齐海东5万元。(18)被害人齐某2均陈述：2014年6月16日齐海东借我20万元未还，联系不到他了。当时他说急需给格力打款周转资金，月息2分。共付给我4万元利息，没有还本金，还欠我16万元。(19)被害人苏某1陈述：齐海东急需给格力公司打款周转资金，2015年2月14日借我30万元未还，约定月息1.5分，期限三月，联系不到他了。我提前扣除了两个月0.9万元利息，后齐海东又付我1个月0.45万元的利息。没有还我本金。还欠我28.65元。(20)被害人丁某陈述：2015年4月2日齐海东借我20万元未还，现在联系不到了。钱某给我说齐海东是淮阳格力空调总代理，空调生意做的很好，现在急需给格力打款周转资金，齐海东每月给1.5分的利息。齐海东没有还我本息。(21)被害人刘某1陈述：齐海东分五次借我121.16万元未还和家电款及安装卡钱6万余元未还。齐海东向我借钱时说，急着往格力公司打款，让我借点钱给他周转，并给我利息。齐海东共向我支付利息共20.4万元，未还我本金。(22)被害人窦某陈述：张军成介绍说齐海东需要往格力空调厂家打款，因资金紧张，急需一部分资金周转，月息3分。2013年至2015年期间，经张军成介绍担保，齐海东分四次借我123.8万元，2015年5月齐海东归还我5万元后，下欠我118.8万元后联系不到了。(23)被害人苏某2陈述：齐海东说需要往格力空调公司打预订款，钱周转不开，向我借款，还让我给朋友转借。齐海东多次共借我160万元未还，约定月息2分、2.5分、3分、3.7分、3.8分、4分、5分不等。我还介绍苏某3给齐海东认识。(24)被害人李某1陈述：齐海东给郭某借钱说急需给格力打款周转资金，郭某问我有没有钱，可以现借给齐海东，月息2分。2015年6月1日齐海东借我5万元未还，现在联系不到了。(25)被害人郭某陈述：齐海东借我15万元，没有还本，联系不到他了。我介绍李某1借给齐海东5万元。(26)被害人王某3陈述：齐海东借我5万元未还，现在联系不到了。钱某介绍认识并说齐海东是淮阳格力空调总代理，急需用钱往格力公司打款，想借钱，月息1.5分，2015年5月11日交给齐海东现金5万元。借钱时扣除的0.075万元的利息，还欠我4.925万元。(27)被害人王某4陈述：2015年4月2日，钱某说齐海东生意做的很大，还有房地产开发，一年能挣2000多万元，现在他急需要一笔钱交空调货款，一次性要交3000万元，你能不能借80到100万，用俩月就还给你，给你月息2分。2015年4月9日我通过中国农业银行账户网上银行给齐海东农行账户上50万元。我总共得到2万元利息。没有还我本金。(28)被害人李某2陈述：2015年3月前后，齐海东说卖格力空调需要一笔预付款，可以给2分的利息。2015年4月29日借给齐海东5万元，2015年4月30日借给齐海东5万元，2015年6月3日借给齐海东15.25万元，2015年6月24日借给齐海东10万元。本金没有还给我。还欠35.25万元。我介绍侄子李某4借给齐海东30万元，刘某2借给齐海东10万元。2014年7月3日齐海东的格力空调专卖店搞活动，我共交给齐海东7.6万元。到期后齐海东没有把钱退还给我。(29)被害人李某3陈述：2015年3月17日刘祥年打电话说齐海东在淮阳是格力空调的总代理，生意干的很大，准备五一搞活动，需要用钱。当天我借给齐海东10万元。齐海东没有还我本息。(30)被害人李某4陈述：2013年10月，经李某2介绍我借给齐海东5万元，2014年10月借给齐海东5万元，2015年4月借给齐海东20万元。李某2说齐海东空调生意做的很大，也很能赚钱，因需往格力空调厂家打款，还可以给月息2分的利息。我总共得到利息2.1万元。齐海东没有还我本金。还欠我27.9万元。(31)被害人刘某2陈述：2015年5月10日齐海东通过李某2向我借款10万元，未还本息。李某2说齐海东往格力空调厂家打款，借钱周转一下。(32)被害人李某5陈述：齐海东因急需往格力空调厂家打款，资金紧张，分四次借我33万元，约定月息2分，但没有付我本息。(33)被害人韩某1陈述：齐海东因往格力厂家打款需借钱。2015年6月20日经韩秀萍介绍借给齐海东20万元。约定月息2分，但齐海东未还我本息。(34)被害人王某5陈述：齐海东借我13.6万元没有还。2015年2月23日，邻居陈秀云说让我把钱放到齐海东那里，齐海东是做空调生意的，把钱放他那里没有问题，接着和我一起拿着13.6万元现金边走边打给齐海东打电话，齐海东把钱收下后没有给我利息（月息1.5分）。也没有给我本金。
(35)被害人邵某陈述：淮阳县格力空调的老板齐海东诈骗我75万元。2015年5月20日左右，齐海东打电话想让我帮他找点钱，说进空调向格力总部打款，到时候给我高利息。齐海东没有给过我利息，到期我就找齐海东要，他一直推。(36)被害人汤某陈述：齐海东诈骗我43万元钱。2015年1月25日齐海东打电话想找我借钱向格力空调总部打款，到时候给我3分利息。(37)被害人孙某3陈述：我父亲孙成敏借款给齐海东五次共56万元。(38)被害人陈某陈述：与齐海东是朋友关系。2015年3月1日齐海东说想找我借点钱，2分利息，因每月都需要进空调向空调总部打款。我四次借给齐海东钱，第一次2013年3月1日、第二次2013午3月16日、第三次2014年8月1日、第四次2014年10月16日。齐海东共付给我14.4万元的利息。齐海东给我的利息我又借给齐海东了，都在这55万元里面。剩40.6万元都是我实际借给齐海东的钱。齐海东没有还我本金。(39)被害人胡某陈述：2015年2月27日齐海东借我10万元现金，月息2.5分，付过三个月0.75万元的利息，没还本金。(40)被害人李某6陈述：齐海东2009年开始租赁我的门面房。2014年以来齐海东给我借过几次钱，一部分已经还清，未还的三笔共173万元，约定月息2分。借款时齐海东说需要往格力公司提前打预定货款。(41)被害人张某5陈述：齐海东说因空调打款资金不足想给我借钱，月息2分。2015年2月25日借给齐海东10万元。(42)被害人韩某2陈述：2015年5月25日，齐海东借我父亲韩银然3万元未还，约定月息2分。（43）被害人苏某3陈述：齐海东2015年5月15日向我借款25万元，同年5月16日向我借款60万元，未约定利息，没有还款。（44）被害人吴某陈述：经我联系贾某借给齐海东70万元。约定月息3分。2015年7月2日齐海东让我帮王某2归还其丈夫吕艳民信用卡8万元透支，然后再把8万元在我的POS机上刷出来。齐海东通过他本人及妻子夏秀花的银行卡转给我不少钱，都是因为齐海东借我钱给我的还款，还过的有500多万，还有200多万没有还。齐海东向我借款，我不向公安机关报案追究齐海东的责任了。（45）被害人刘某3陈述：齐海东2015年3月3日向我借13万元，同年3月11日交给齐海东15万元家电预付款。其他我在处非办登记的齐海东欠我140万元通过民事诉讼解决，不要求追究齐海东刑事责任。（46）朱秀粉陈述：我和齐海东是生意上的合作伙伴。在合作期间齐海东多次向我借款24.98万元（其中包括齐海东借我12万元、借我朋友李卫华12万元、齐海东的员工路某打条的0.98万元）。也向我借过空调等家电，合计价值5.36万元，还欠我384张家电补贴卡，价值3.54万元。齐海东出事前我们没有对过账，共欠我合计34.18万元。
4、被告人齐海东的供述与辩解
我20062013年8月做淮阳县格力空调的经销商，2011年2月在齐老乡街南边做房地产开发（新农村建设），2013年9月2015年7月做淮阳县格力空调的总代理（5个乡的总代理），7月以后因为债务问题不做了。
2011年元月开始，因为空调用款和新农村建设缺钱开始吸收资金，中间还着借着到2015年7月借3000多万元人民币，因为还高息问题造成资金空缺。现在还欠3000多万元，有40多个受害人。借钱时给别人说进货用，我给熟人说过让他们帮我找点钱，他们给别人说后别人知道我用钱，就有人找着问我，3分、4分利息不等。借的钱用于空调进货和新农村建设，还有一部分还利息了，具体多少因为当时管理混乱我记不清了。最后一次我进2000万元的空调，货卖一半，库存还有1000万元货物，2015年7月，林法峰和方亮亮他们把我的仓库抢了，被抢大概有800万元的货物。我借别人的钱没有说不还，期间有几个债主把我的仓库堵了，营业点被债主抢了，债主们不让我正常做生意，没办法我只有关门不做生意在周边找其它商机，2015年9月离开淮阳在郑州住三个月左右，然后去周口找朋友安排我住了宾馆。我离开淮阳后也陆续和受害人都联系了，也有找不到电话的没有联系。我给其中一个受害人说我到公安局投案，让他打电话。
齐老新农村开发的房子是我和周口滨河置业有限公司的徐玉共同开发的。约定滨河置业负责投资，我负责与乡政府协调土地的事，小区11亩地，用的是齐老乡供销社的土地，在小区旁边又垫720亩左右的坑，连垫土带起坟赔偿等共花费300万元左右。这300万元全部是我自己出的钱。共开发了4栋楼、186套房子，每套面积120平方米左右，共有2.2万平方米，刚开始工程是徐玉具体负责的，后来因房子卖的不好，徐玉很少到工地去了，后来我找齐德申到工地上负责管理；徐玉找了徐二阳建了两栋楼（北侧的两栋），承包形式是大包，我付给徐二阳200万元左右（付款方式是：我替徐二阳付工程材料款了，又直接给徐二阳的有60万元左右现金，还有经齐德申的手付的料款有100万元左右）；我找黄某建了两栋（南侧的两栋），和黄某说的是全部垫资，等交房后付款，黄某后来因资金紧张开始给我要钱，黄某从我处拿了有400万元左右（经我的手给黄某的现金有200多万元，还有黄某拉我有100万元左右的空调，还有我替黄某还的中国邮政储蓄银行60万元左右的贷款）。开发的房子经我的手卖过70套左右。大概卖了1000万左右。卖房子的钱用于付一部分利息，一部分还账，一部分付工程款了，还有一部分给格力公司汇款订货了。格力公司指定的周口的格力代理公司，如周口方圆家电、商水万意达有限公司、周口弘力商贸。
我借别人的钱没有账，给别人写的都有借据，我根据别人提供给我的借据还利息和本金。
淮阳县百信家电销售有限公司是我用妻子夏秀花和朋友陈俊的名字注册成立的，法定代表人夏秀花，注册资金46万元，夏秀花占26万元，陈俊占20万元，陈俊实际没有出资。我借款用于进空调有1000多万元。
2014年、2015年钱打给周口弘力商贸有限公司河南省农村信用社、中国建设银行、中国农业银行中国工商银行的帐号了；2012年、2013年钱我打给商水万意达有限公司的河南省农村信用社、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行的银行帐号了；2010年、2011年钱打给周口龙达家电有限公司或周口方圆家电有限公司的河南省农村信用社、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行的银行帐号了。
我向曾某借过几次钱，只有后来借的5.3万元没有还，其他的钱我已经还过了，未付利息。崔传明是我的客户，欠崔传明的有一些货款，因后来我的格力空调门店和仓库被抢，也就把这个事放着了，但我在出事以前退了一部分钱给崔传明了，现在具体欠多少我不知道。我分两次借王某140万元，2015年3月25日借30万元，约定月息5分；2015年5月10日借10万元，约定月息4分，利息付到2015年7月10日。我借过张某250万元未还，约定利息2分，利息付到2015年7月10日左右。我的格力空调门面租赁李某6的房子，我也借过李某6的钱，分别是：2013年借款60万元，2014年3月3日重新换的60万借条，约定月息2分；2014年9月15日借款63万元，约定借款4个月，在约定借款期限内月息5分．超期的按月息2分付息，我实际借款52万元左右，连本带息一块打成了借款63万元的借条；2014年10月7日借款50万元，约定借款3个月，在约定期限内利息月息5分，超出时间的按月息2分付息，我向李某6的借款写的都有借条，我还李某6几十万元的本金，借条多少我记不住了，利息我付到2015年7月10日左右。我向苏某3借过很多次钱，最多的时候借有200多万元，到2015月7月10日我的门店被抢，我还欠苏某360万元本金未还，其他本金我已经全部还清了，利息付到2015年7月份。2014年1月20我借朱某10万元未还，付一年的利息1.8万元。2014年8月18日我向孙峰借款60万元，约定月息3.5分，后来也付过一个月息4分的利息，利息付到2015年7月，我还孙峰30万元本金，还钱后没有重新打欠条，没有给孙峰换手续。2015年3月7我借贾某50万元，约定月息5分，利息还到2015年7月份，2015年5月26日我借贾某20万元，实际得到19.2万元，提前扣除利息0.8万元，我用了几天就归还了，这20万元借条我没有抽回，因为欠条在吴某手里。2014年12月21日向王某2借款5万元，2015年2月24日借王某220万元，2015年3月16日借王某210万元，2015年3月20日借王某210万元，2015年4月23日我借王某210万元，2015年5月10日我借王某210万元，2015年7月2日我用王某2丈夫吕艳民的中国建设银行信用卡在吴某的POS机上刷卡8万元，共欠王某273万元，全部约定月息2分，利息付到2015年7月份。2015年3月16日借张某38万元，约定月息2分，利息付到2015年7月份，本金未归还。2014年9月6日我借张某418.8万元，写了一张20万元的借条，约定利息3分，提前扣除2个月1.2万元的利息。2015年1月27日借翟某10万元；2015年5月1日再次向翟某借款8万元，约定月息2分，利息付到2015年7月份，本金未还。2015年1月27日借罗某10万元，约定月息2分，利息付到2015年7月份，本金未还。我通过马相俊向赵某借款10万元，没有支付过利息，我在借条上注明借款10万元，从2015年5月8日到2015年11月8日还本息11万元。2015年5月8日我通过马相俊向郑某借款10万元钱，约定三个月给1万元利息。2014年10月20日经钱某介绍祁某借给我50万元，提前扣除一个月0.75万元的利息，月息3分，利息我付到2015年7月份。2015年5月22日我借钱某10万元未还，提前扣除两个月0.3万元的利息，约定月息3分，利息已付到2015年7月份。2014年6月16日我借齐某2均20万元未还，提前扣除1个月0.4万元的利息，约定月息3分，利息付到2015年7月。2015年2月14日我借苏某130万元未还，约定月息3分。提取扣除了两个月0.9万元利息，利息付到2015年7月份。2015年4月2日我借丁某20万元，已经归还5万元本金，还欠15万元的本金未还，约定月息3分，利息付到了2015年7月份。2015年6月1日我借李某15万元未还，约定月息2分，期限一年，我打了一张6.2万元的借条。我借过郭某10万元未还。我借过王某35万元未还，约定月息3分，利息付到2015年7月。2015年4月9日我借王某450万元未还，约定月息3分，本金未还，利息付到2015年7月份。我借过窦某很多次钱，约定月息3.8分，利息已经付到2015年7月，最多的时候借的有200多万元，现在未还本金有100万元左右，具体欠多少我记不住了。2015年3月17日我借李某310万元，约定利息2分，付过0.4万。李某3通过刘祥年的妻子高勤在我的门市部拉过4万元左右的家电。我借过李某2的钱，约定月息3分，利息付到2015年7月份，数额以借款手续为准。我多次通过李某2向李某4借款30万元，约定利息3分，利息付到了2015年7月份。2015年5月10日我通过李某2向刘某2借款10万元，约定利息3分，利息付到2015年7月10日。2015年6月20日我借韩某120万，约定利息3分，利息付到2015年7月，已经还了一部分本金，未还的本金我出的有手续。我分四次借李某533万元未还，约定利息3分，利息付到2015年7月份。2014年12月12日我借连某20万元未还，约定月息2.5分，利息付到了2015年7月。刘某1又叫刘新生，是我的客户，我分多次向刘某1借款100多万元未还，具体多少我记不住了，写的有借款手续。我向苏某2借款出的有手续，约定月息5分，2014年3月我第一次向苏某2借款，最后一次向苏某2付利息2.3万元是2015年7月份以后，当时我在医院住着，还有我还过一些本金，但是借款手续我没有收回，现在我也记不住欠苏某2多少钱了。我借王某513.6万元未还，约定利息2分，利息付到2015年7月。我借邵某75万元未还，约定月息4分，利息付到2015年7月份。我借谢晓25万元钱未还，约定利息4分，后期也付过半年左右的5分的月息，利息付到2015年7月份。我向汤某借款43万元，已还15万元本金，利息付到了2015年7月。我借陈某多少记不住了，以借条为准，约定利息2分，利息付到了2015年7月。我借孙某1多少我记不住了，以借条为准，约定利息2分，利息付到了2015年7月份，本金没有还。我向孙成敏借过很多次钱，中间还过一部分，大概还欠他50万元左右，约定利息2分或3分，利息付到2015年7月份。我借胡某20万左右，中间还过一部分，还欠胡某10万元，月息2.5分，总共付0.75万元的利息。
朱秀粉是我的客户，我向她借过钱，写的有借条，收条是她在我处进货的钱，我们相互从对方处拉的都有家电，没有对过账，借款以借条为准，其他不欠朱秀粉什么钱。2015年6月13日高爱华在我的格力空调专卖店交2.9672万元定了4台空调，我给高爱华拉去3台空调，还欠1台价值1.0788万元的柜机空调没有交付。
我借林法峰的钱包括李闯50万元（实际为方亮亮的钱）、楚波80万元、林法峰的100万元共计230万元。林法峰、方亮亮、楚波到我仓库里拉的空调等电器抵账了。楚波提供的协议书上是我本人的签名，当时我在方亮亮的胁迫下签的字。后来方亮亮让我派人到仓库里盘点了账目，我让工作人负在店里的电脑上登记了一下。
我对会计鉴证报告结果有异议：审计的利息不对，我付出的利息远远超过这个数字，有的本息都已经归还了，我借的钱在我还本付息中滚丢了。我向丁某、钱某、祁某、王某4、苏某1、王某3、刘国峰这些人都是经钱某介绍我借的钱，这些人的利息都是月息3分，还有李某2的利息也是月息3分，经李某2的手我借的有李某4、刘某2、李某5、韩某1这些也是月息3分的利息，另外丁某的钱我已经还5万元的本金，郭某的钱我已经还的剩5万元，其他的我已经还过了，只是没有把条抽出来。还有我借刘某1的钱打的都有借条、100万元左右，刘某1提供的借条或欠条是我欠刘某1的钱，我出的有利息，其他的钱是刘某1应该给我的货款，另外刘某1的空调不是我供的货，空调安装卡也不应该找我兑付。我借谢晓的钱，利息4分、5分的都有，以前的还有5万元，其他的都还完了。
欠李某25.8万元是我以前借他的钱生成的利息，我把利息给李某2打成借条了，我没有向李某2借过5.8万元一笔的钱。
5．鉴定意见
河南周普会计师事务所关于齐海东非法吸收公众存款案资金来往情况的补充鉴证报告（豫普核字[20161第04101号）：（鉴证结论：齐海东以向格力空调打货款资金紧张为由，向客户借款，自2012年8月19日至2015年8月18日，共有借条93份、收据7份、零售单9份、判决书2份，涉案人员51人，涉及金额2253.8175万元。）（以上会计鉴证报告不包括后期报案的朱秀粉、韩银然二人。）
本院认为：被告人齐海东未经国家金融部门批准，向不特定对象以承诺高息等方式非法集资2204.5984万元，除偿还本金39万元，支付利息117.625万元外，造成被害人损失2047.9734万元，犯罪数额特别巨大。被告人辩称集资款用于进货及建设工程，经查：被告人集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，案发后拒不交待资金去向，逃避返还资金，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于指控数额中的被告人分别借谢晓25万元、刘国鹏30万元已通过民事诉讼、本院民事判决已认定为民间借贷纠纷；胥建林陈述指控数额中的0.58万元属淮阳县住建局与产业集聚区交换空调时未及时在被告人处提货而搁置；高爱华陈述被告人欠其一台空调款1.0788万元、崔传明陈述被告人欠其安装卡费与未退货款共3.1576万元、刘某1陈述被告人欠其家电款及安装卡钱部分均属民事纠纷，上述共计64.2191万元不应计入被告人犯罪数额。至于辩护人认为被告人有自首情节，因无证据支持其观点，本院不予采信。根据被告人犯罪事实、情节、认罪态度及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十五条、第五十六条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第(一)项、第（八）项之规定，判决如下：
一、被告人齐海东犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币20万元。
（刑期自判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月24日起至2028年11月23日止。罚金待判决书生效后一个月内履行完毕。）
二、被告人违法所得继续追缴并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 靳 芳
审判员 李兰英
审判员 许东艳
二〇一七年三月十五日
书记员 王 磊