浙江省永嘉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）温永刑初字第605号
公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。
被告人戴甲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月14日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。
辩护人陈久新。
永嘉县人民检察院以永检刑诉（2013）437号起诉书指控被告人戴甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月31日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，先后于2013年6月25日、2014年3月20日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派代理检察员夏如出庭支持公诉，被告人戴甲及其辩护人陈久新、被害人李甲及其委托代理人郑小文到庭参加诉讼。本案经温州市中级人民法院批准，延长审限三个月；应永嘉县人民检察院建议，分别于2013年12月2日、2014年4月3日决定延期审理，并分别于2014年1月2日、4月8日恢复审理。现已审理终结。
永嘉县人民检察院指控，2008年至2011年期间，被告人戴甲未经有关部门批准，以每月1.2－3%不等的利息，向被害人李甲、戴乙、李乙、戴丙、徐甲、李丙、吴甲、鲍甲等不特定公众非法吸收存款达3000万元以上，用于投资诚蓝酒业、浙江省温州市瓯海区泽雅工业区的正邦鞋业有限公司、浙江省永嘉县瓯北镇五星工业区的正磊鞋业，及以高息借给他人等。至今，被告人戴甲还有3000多万元借款未归还被害人。具体犯罪事实如下：
1、2011年3月至2011年6月间，被告人戴甲向李甲非法吸收存款460万元，支付李甲利息40万元，造成李甲经济损失420万元。
2、2010年3月，被告人戴甲向戴乙非法吸收存款280万元，后戴甲转让债权75万元给戴乙，并支付戴乙利息97万元，造成戴乙经济损失108万元。
3、2009年11月以来，被告人戴甲向李乙非法吸收存款54万元，支付李乙利息10万元，造成李乙经济损失44万元。
4、2011年7月28日，被告人戴甲向戴丙非法吸收存款23万元，造成戴丙经济损失23万元。
5、2008年至2011间，被告人戴甲向徐甲非法吸收存款13万元，造成徐甲经济损失13万元。
6、2010年4月16日，被告人戴甲向李丙非法吸收存款10万元，支付李丙利息0.9万元，造成李丙经济损失9.1万元。
7、2011年6月26日，被告人戴甲向吴甲非法吸收存款15万元，支付吴甲利息0.3万元，造成吴甲经济损失14.7万元。
8、2011年7月28日，被告人戴甲向鲍甲非法吸收存款7万元，支付鲍甲利息0.04万元，造成鲍甲经济损失6.96万元。
9、2010年5月至2011年7月间，被告人戴甲向吴乙非法吸收存款60万元，支付吴乙利息14万元，造成吴乙经济损失46万元。
10、2010年7月15日，被告人戴甲向谢甲非法吸收存款10万元，支付谢甲利息1.2万元，造成谢甲经济损失8.8万元。
11、2011年8月9日，被告人戴甲向金甲非法吸收存款50万元，支付金甲利息10万元，造成金甲经济损失40万元。
12、2010年至2011间，被告人戴甲向徐乙非法吸收存款19万元，支付徐乙利息1万元，造成徐乙经济损失18万元。
13、2011年3月至2011年9月间，被告人戴甲向王甲非法吸收存款12万元，支付王甲利息0.3万元，造成王甲经济损失11.7万元。
14、2011年8月18日，被告人戴甲向王乙非法吸收存款10万元，造成王乙经济损失10万元。
15、2010年11月至2011年5月间，被告人戴甲向王丙非法吸收存款50万元，支付王丙利息3万元，造成王丙经济损失47万元。
16、2010年3月至2011年2月间，被告人戴甲向王丁非法吸收存款35万元，支付王丁利息5万元，造成王丁经济损失30万元。
17、2011年8月4日，被告人戴甲向周甲非法吸收存款30万元，造成周甲经济损失30万元。
18、2008年以来，被告人戴甲向王戊非法吸收存款31万元，造成王戊经济损失31万元。
19、2010年3月19日，被告人戴甲向王某甲非法吸收存款20万元，支造成王某甲经济损失20万元。
20、2010年以来，被告人戴甲向李丁非法吸收存款7万元，支付李丁利息0.7万元，造成李丁经济损失6.3万元。
21、2008年以来，被告人戴甲向李戊非法吸收存款44万元，造成李戊经济损失44万元。
22、2009年至2010年间，被告人戴甲向潘甲非法吸收存款32.5万元，支付潘甲利息2万元左右，造成潘甲经济损失30.5万元左右。
23、2011年7月28日，被告人戴甲向鲍乙非法吸收存款17万元，支付鲍乙利息0.1万元，造成鲍乙经济损失16.9万元。
24、2009年以来，被告人戴甲向王某乙非法吸收存款31万元，归还本金16万元，支付王某乙利息4万元，造成王某乙经济损失11万元。
25、2010年以来，被告人戴甲向李某甲非法吸收存款5万元，归还本金3万元，支付李某甲利息0.07万元，造成李某甲经济损失1.93万元。
26、2009年至2011年间，被告人戴甲向周乙非法吸收存款40万元，支付周乙利息4万元，造成周乙经济损失36万元。
27、2010年8月间，被告人戴甲向谷甲非法吸收存款3万元，支付谷甲利息0.4万元，造成谷甲经济损失2.6万元。
28、2011年间，被告人戴甲向李某乙非法吸收存款200万元，支付李某乙利息12万元，造成李某乙经济损失188万元。
29、2011年9月22日，被告人戴甲向陈甲非法吸收存款10万元，造成陈甲经济损失10万元。
30、2011年9月5日，被告人戴甲向陈乙非法吸收存款10万元，造成陈乙经济损失10万元。
31、2009年至2011年间，被告人戴甲向谢乙非法吸收存款65万元，支付谢乙利息10万元，造成谢乙经济损失55万元。
32、2011年2月至2011年8月间，被告人戴甲向谢丙非法吸收存款50万元，支付谢丙利息1.8万元，造成谢丙经济损失48.2万元。
33、被告人戴甲向金乙、李某丙、潘乙、戴丁、柯甲、徐丙、戚甲、陈丙、蔡甲、翁甲、刘甲、盛甲非法吸收存款总计1414万元，该部分法院已经判决或双方已经达成调解协议。
对于以上指控事实，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人戴甲的行为已构成非法吸收公众存款罪。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，依法判处。
被害人李甲提出，1、被告人戴甲前期非法吸收公众存款的行为构成非法吸收公众存款罪，后期明知资不抵债仍骗取被害人的1000多万元的行为构成集资诈骗罪，应予数罪并罚。2、戴甲的行为致被害人遭受重大损失，且隐瞒能够追讨的债务，反映其认罪态度较差。3、戴甲之子戴戊名下的两处房产由戴甲支付首付款并支付了部分房贷，应当认定为戴甲的财产并予以追赃。综上，要求法庭对被告人戴甲予以刑事处罚并追回被害人的资金。
被告人戴甲对指控的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人陈久新提出，1、本案的发生有一定的社会环境原因，戴甲借款的对象都是认识的亲戚朋友。2、戴甲吸收的主要是闲散资金，且有部分被害人主动借款给戴甲。3、戴甲没有从中获利。4、戴戊的两处房产系其个人所有，在本案发生前二至三年就已购入，首付款由家庭共同财产而非本案所吸收的资金支付，戴甲与戴戊之间也有经济往来，该两处房产与本案无关。综上，要求法庭对被告人戴甲从轻处罚。
经审理查明，2008年至2011年间，被告人戴甲未经有关金融部门批准，以支付1.2-2.5%不等的月息为诱饵，以投资、资金周转等为名，陆续向被害人李甲、蔡甲、盛甲、戴乙、李某乙等40余人非法吸收存款达3100余万元，用于投资其他企业、高息转借他人、偿还和支付集资款本息等。至案发时，被告人戴甲尚有2800余万元无法归还。具体犯罪事实如下：
1、2008年以来，被告人戴甲陆续向王戊非法吸收存款共计31万元，造成王戊经济损失31万元。
2、2008年以来，被告人戴甲陆续向李戊非法吸收存款共计44万元，造成李戊经济损失44万元。
3、2008年至2011间，被告人戴甲陆续向徐甲非法吸收存款共计13万元，造成徐甲经济损失13万元。
4、2009年以来，被告人戴甲陆续向王某乙非法吸收存款共计15万元，已支付利息4万元，造成王某乙经济损失11万元。
5、2009年至2010年间，被告人戴甲陆续向潘甲非法吸收存款共计40万元，已归还本金7.5万元，已支付利息2万余元，造成潘甲经济损失30.5万元。
6、2009年至2011年间，被告人戴甲陆续向谢乙非法吸收存款共计65万元，已支付利息10万元，造成谢乙经济损失55万元。
7、2009年至2011年间，被告人戴甲陆续向周乙非法吸收存款共计40万元，已支付利息3万元，造成周乙经济损失37万元。
8、2009年11月以来，被告人戴甲陆续向李乙非法吸收存款共计54万元，已支付利息10万元，造成李乙经济损失44万元。
9、2010年以来，被告人戴甲陆续向李丁非法吸收存款共计7万元，已支付利息0.7万元，造成李丁经济损失6.3万元。
10、2010年以来，被告人戴甲陆续向李某甲非法吸收存款共计5万元，已归还本金3万元，已支付利息0.07万元，造成李某甲经济损失1.93万元。
11、2010年至2011年间，被告人戴甲陆续向徐乙非法吸收存款共计19万元，已支付利息1万元，造成徐乙经济损失18万元。
12、2010年3月至2011年2月间，被告人戴甲陆续向王丁非法吸收存款共计45万元，已归还本金10万元，已支付利息5万元，造成王丁经济损失30万元。
13、2010年3月10日，被告人戴甲向戴乙非法吸收存款280万元，已转让债权75万元给戴乙抵债，已支付利息97万元，造成戴乙经济损失108万元。
14、2010年3月19日，被告人戴甲向王某甲非法吸收存款20万元，造成王某甲经济损失20万元。
15、2010年4月16日，被告人戴甲向李丙非法吸收存款10万元，已支付利息0.9万元，造成李丙经济损失9.1万元。
16、2010年5月至2011年7月间，被告人戴甲陆续向吴乙非法吸收存款共计60万元，已支付利息14万元，造成吴乙经济损失46万元。
17、2010年7月15日，被告人戴甲向谢甲非法吸收存款10万元，已支付利息1.2万元，造成谢甲经济损失8.8万元。
18、2010年8月15日，被告人戴甲向谷甲非法吸收存款3万元，已支付利息0.4万元，造成谷甲经济损失2.6万元。
19、2010年11月至2011年5月间，被告人戴甲陆续向王丙非法吸收存款共计50万元，已支付利息3万元，造成王丙经济损失47万元。
20、2011年2月至2011年8月间，被告人戴甲陆续向谢丙非法吸收存款共计50万元，已归还本金10万元，已支付利息1.8万元，造成谢丙经济损失38.2万元。
21、2011年3月至2011年6月间，被告人戴甲陆续向李甲非法吸收存款共计460万元，已支付利息40万元，造成李甲经济损失420万元。
22、2011年3月至2011年9月间，被告人戴甲向王甲非法吸收存款共计12万元，已支付利息0.3万元，造成王甲经济损失11.7万元。
23、2011年6月26日，被告人戴甲向吴甲非法吸收存款15万元，已支付利息0.3万元，造成吴甲经济损失14.7万元。
24、2011年7月至2011年8月间，被告人戴甲陆续向李某乙非法吸收存款共计200万元，已支付利息12万元，造成李某乙经济损失188万元。
25、2011年7月28日，被告人戴甲向戴丙非法吸收存款23万元，造成戴丙经济损失23万元。
26、2011年7月28日，被告人戴甲向鲍甲非法吸收存款7万元，已支付利息0.04万元，造成鲍甲经济损失6.96万元。
27、2011年7月28日，被告人戴甲向鲍乙非法吸收存款17万元，已支付利息0.1万元，造成鲍乙经济损失16.9万元。
28、2011年8月4日，被告人戴甲向周甲非法吸收存款30万元，造成周甲经济损失30万元。
29、2011年8月9日，被告人戴甲通过金甲向周丁非法吸收存款50万元，已支付利息10万元，造成周丁经济损失40万元。
30、2011年8月18日，被告人戴甲向王乙非法吸收存款10万元，造成王乙经济损失10万元。
31、2011年9月5日，被告人戴甲向陈乙非法吸收存款10万元，造成陈乙经济损失10万元。
32、2011年9月22日，被告人戴甲向陈甲非法吸收存款10万元，造成陈甲经济损失10万元。
33、2009年至2011年间，被告人戴甲还先后向徐丙等十二人非法吸收存款共计1434万元，其中徐丙170万元、潘乙130万元、李某丙90万元、戴丁50万元、刘甲80万元、金乙60万元、戚甲15万元、蔡甲360万元、陈丙50万元、柯甲70万元、翁甲30万元、盛甲329万元。徐丙等十二人已分别向本院提起民事诉讼，相应诉讼均已作出判决或达成调解。
另查明，2008年至2011年间，被告人戴甲将非法吸收的部分资金高息转借给潘丙、徐丁、潘丁、徐戊等人，其中已经向本院起诉并作出判决的部分达1448.26万元。2009年至2011年间，被告人戴甲共转账34余万元至其子戴戊的账户，用于偿还戴戊为其上网购物等产生的费用以及帮助戴戊偿还房贷，戴戊在2011年至2012年间共转账40余万元至被告人戴甲的账户。
以上事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人戴甲的供述，供认自己从2008年开始从民间融资，吸收的资金部分用于投资诚蓝酒业、正邦鞋业、正磊鞋业、天恩棉业，部分高息借给他人。儿子戴戊名下的两处房产是2005年先后购入的，由另一处房产的售房款加上妻子周丙向亲戚借来的款项支付首付，2009年至2011年间，自己有转钱到戴戊的银行卡支付房贷。
2、被害人李甲、戴乙、李乙、戴丙、徐甲、李丙、吴甲、鲍甲、吴乙、谢甲、徐乙、周丁、王戊、王甲、王乙、王丙、王丁、周甲、王某甲、李戊、李丁、鲍乙、潘甲、王某乙、李某甲、陈甲、周乙、谷甲、谢乙、谢丙、李某乙、陈乙的陈述，证人金甲的证言，借条、债权转让协议书，综合证明戴甲向多人吸收资金的事实。
3、证人陈慧英的证言、明细账、资金往来表、房屋买卖合同、契证、契税专用缴款书、委托书、公证书、补充协议书，证明自己和戴甲之间的资金往来已经基本结清的事实以及自己名下两处房产的情况。
4、证人戴某甲、李某丁的证言，综合证明戴甲与戴某甲、李某丁等人一起投资诚蓝酒业亏损以及戴甲有投资正邦鞋业、正磊鞋业的事实。
5、证人潘丙的证言、借款借据、借条，证明潘丙向戴甲借款的事实。
6、证人徐丁的证言，证明自己曾向戴甲借款的事实。
7、证人戴某乙的证言、债权申报登记表、补充协议书，综合证明自己和戴甲等人一起借款给徐丁，目前该些借款中已经没有戴甲份额的事实。
8、证人戴戊的证言、函、房屋权属登记信息查询证明、商品房买卖合同、购房借款合同、个人购房担保借款合同、房屋所有权证、记账凭证、现金缴款单、收款收据，综合证明戴戊名下两处房产的购入和还贷情况以及自己在2011年至2012年间共转账给父亲戴甲40余万元的事实。
9、证人胡甲的证言，证明自己知道戴甲是正邦鞋业的股东，但不清楚他在该厂的具体投资情况。
10、证人谷乙的证言，证明自己有一张工行卡一直由戴甲使用的事实。
11、银行账户明细查询、个人活期明细查询、历史交易明细清单、银行业务单，证实相应资金的流动情况，印证相应被害人陈述和证人证言。
12、民事判决书、民事调解书、民事裁定书，分别证明徐丙等人起诉戴甲以及戴甲起诉其债务人的诉讼情况。
13、协议书、温州正邦鞋业有限公司群体性劳资纠纷恶性案件处理财务反应表、变卖固定资产偿还工人工资同意书、温州正磊鞋业有限公司设备出卖情况说明，综合证明正邦鞋业、正磊鞋业因故由工人变卖设备的事实。
14、搜查笔录，证明民警分别对戴甲经营的诚蓝酒业及住处进行搜查，没有发现借款账本及其他有价值的资料。
15、情况说明，证明侦查机关多次联系温州云天房开涉案处理协调小组，但电话均无人接听；本案补充侦查期间，郑明兴、陈益和、潘丙因故均未到案配合调查。
16、到案经过、人口信息，证明被告人戴甲的归案情况和身份情况。
以上证据之间能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人戴甲违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。对于被害人李甲提出被告人戴甲的行为应当以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪数罪并罚的意见，经查认为，现有证据尚不足以证实被告人戴甲具有非法占有的主观意图，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪定罪量刑，对被害人提出的该意见不予采纳。被告人戴甲在资金链断裂后，除结清与陈慧英间的资金往来外，没有对本案数十名被害人的经济损失进行过赔偿，决定予以酌情从重处罚。鉴于被告人戴甲尚能自愿认罪，予以酌情从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。至于辩方及被害方提出的戴戊名下两处房产的产权归属问题，不属于本案非法吸收公众存款案的审理范围。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人戴甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币35万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月14日起至2020年1月13日止。）
二、责令被告人戴甲退赔赃款返还相应被害人，其中王戊人民币31万元、李戊人民币44万元、徐甲人民币13万元、王某乙人民币11万元、潘甲人民币30.5万元、谢乙人民币55万元、周乙人民币37万元、李乙人民币44万元、李丁人民币6.3万元、李某甲人民币1.93万元、徐乙人民币18万元、王丁人民币30万元、戴乙人民币108万元、王某甲人民币20万元、李丙人民币9.1万元、吴乙人民币46万元、谢甲人民币8.8万元、谷甲人民币2.6万元、王丙人民币47万元、谢丙人民币38.2万元、李甲人民币420万元、王甲人民币11.7万元、吴甲人民币14.7万元、李某乙人民币188万元、戴丙人民币23万元、鲍甲人民币6.96万元、鲍乙人民币16.9万元、周甲人民币30万元、周丁人民币40万元、王乙人民币10万元、陈乙人民币10万元、陈甲人民币10万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨彩和
人民陪审员 徐玉龙
人民陪审员 徐同显
二〇一四年五月二十二日
书 记 员 李佳儒
永嘉县人民法院门户网站网址：http：／／yongjia.zjcourt.cn：88／