山东省肥城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0983刑初166号
公诉机关山东省肥城市人民检察院。
被告单位山东国立能源发展有限公司，组织机构代码66351007-9，法定代表人房健，住所地山东省肥城市老城街道办事处国屯村。
诉讼代表人颜廷府，男，1977年12月22日出生，汉族，住山东省东平县。
被告人房健，男，1974年11月26日出生于山东省肥城市，身份证号码3709831974********，汉族，初中文化，山东国立能源发展有限公司法定代表人，户籍地山东省肥城市新城街道办事处龙山路018号物资局家属院1号院9号楼3单元501室，住户籍地。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年7月6日被肥城市公安局刑事拘留，同年8月12日被肥城市公安局取保候审。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2017年7月18日被肥城市公安局刑事拘留，同年7月21日被肥城市公安局取保候审。2018年4月26日经本院决定被取保候审，同年6月1日经本院决定被肥城市公安局执行逮捕。
辩护人尚海丽，山东盛强律师事务所律师。
山东省肥城市人民检察院以肥检公刑诉〔2018〕171号起诉书指控被告单位山东国立能源发展有限公司、被告人房健犯骗取贷款罪，被告人房健犯伪造公司印章罪，于2018年4月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。肥城市人民检察院指派检察员苑森森、徐敏出庭支持公诉。被告单位山东国立能源发展有限公司的诉讼代表人颜廷府、被告人房健及其辩护人尚海丽到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、骗取贷款罪
2013年12月，山东国立能源发展有限公司（以下简称国立能源公司）以购买铁精粉为由，向山东肥城民丰村镇银行有限责任公司申请企业贷款200万，被告人房健作为国立能源公司法定代表人，利用伪造的购销合同、财务报表、纳税凭证、电费发票等资料骗取银行贷款200万，所得款项并未按照贷款用途使用。贷款到期后，国立能源公司一直未归还贷款。
二、伪造公司印章罪
泰安市恒和物资有限公司（以下简称恒和物资公司）与被告人房健合伙向山东石横特钢集团有限公司（以下简称石横特钢集团）供货，恒和物资公司授权被告人房健代理公司与石横特钢集团的招投标、办理结算等相关事宜。2015年1月至6月，被告人房健未经恒和物资公司同意，伪造6份加盖有“泰安市恒和物资有限公司财务专用章”的收据，并持该收据从石横特钢集团领取了恒和物资公司104万元货款挪作他用。
对指控的上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人房健的供述和辩解、证人赵某等5人证言、印章检验鉴定书、受案登记表等证据证实。公诉机关认为，被告单位国立能源公司以欺骗手段取得银行贷款，数额在一百万元以上，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人房健作为单位犯罪直接负责的主管人员，其行为亦触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十一条之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人房健伪造公司印章，扰乱公共秩序，其行为又触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款之规定，应当以伪造公司印章罪追究其刑事责任。被告人房健一人犯数罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。据此，提请本院依法判处。
被告单位山东国立能源发展有限公司对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人房健对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人房健的辩护人提出如下辩护意见：一、被告人房健不构成骗取贷款罪。1、被害单位民丰银行对房健提供虚假资料的行为明知，房健并非欺骗。2、并未给银行造成重大损失。3、本次贷款系借新还旧，不构成“其他严重情节”。二、被告人房健不构成伪造公司印章罪，无证据证实房健有伪造泰安市恒和物资有限公司印章的行为。三、房健具有从轻处罚情节。1、伪造公司印章罪系自首。2、伪造公司印章罪已与被害单位和解。3、系初犯、偶犯，认罪态度较好。
经审理查明：
一、骗取贷款的事实
2013年12月，被告单位山东国立能源发展有限公司（以下简称国立能源公司）在山东肥城民丰村镇银行有限责任公司（以下简称民丰银行）的200万元贷款到期，被告人房健作为国立能源公司法定代表人，向他人借款后归还该笔贷款，同时以购买铁精粉为由，继续向民丰银行申请企业贷款200万元，房健利用伪造的购销合同、财务报表、纳税凭证、电费发票等资料骗取民丰银行贷款200万元，所得款项用于归还其前期还贷所借款项。贷款到期后，国立能源公司因经营状况恶化一直未归还贷款。
上述事实，有检察院提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书，证实：2015年4月7日肥城民丰银行报案称，国立能源公司向其申请贷款200万元，贷款到期后未按时归还，公司法人房健不知去向，经核实该公司申请贷款时提供的财务报表系虚假材料，涉嫌骗取贷款。公安机关当日受理案件，并于2015年4月20日立案；
（2）破案经过、到案证明及在逃人员登记信息表，证实：房健于2015年5月12日被上网追逃，同年7月6日被抓获；
（3）国立能源公司财务报表，证实：来源于国家税务机关，国立能源公司2012年12月至2014年6月税务登记表、损益表、增值税纳税申报表、资产负债表；
（4）国立能源公司2013年度电子缴费凭证，证实：来源于国家税务机关，国立能源公司税收通用缴款书、税收电子转账专用完税证；
（5）国立能源公司缴纳电费发票，证实：来源于肥城市供电公司，国立能源公司2013年度缴纳电费发票情况；
（6）山东肥城民丰村镇银行证明，证实：关于国立能源公司在民丰银行借款情况，截止2015年7月7日，国立能源公司共结欠肥城民丰村镇银行本金300万元，欠息421219.62元；
（7）国立能源公司在肥城民丰银行贷款担保单位情况说明，证实：担保公司的贷款情况，均在肥城民丰村镇银行有大额贷款，担保公司及担保人均无能力偿还贷款本息；
（8）肥城民丰村镇银行关于国立能源公司银行贷款情况的汇报，证实：银行贷后管理发现的问题，国立能源公司贷款到期后，联系公司法人答复企业经营困难，无力偿还贷款。此后再联系法人电话一直不接听，去该公司场地调查已停止生产经营。通过查看企业申请贷款时提供的资料，发现企业提供的2013.5.26、2013.6.27的电费发票有更改痕迹，金额跟税额字体不一致。纳税申报表与纳税系统不一致，疑为虚假资料。山东国立能源发展有限公司资产状况与对外负债不符，对外提供的销售收入与实际状况严重不匹配，并存在转移资产，恶意逃废银行债务嫌疑；
（9）肥城民丰村镇银行提供的国立能源公司贷款资料，证实：国立能源公司贷款时向银行提供资料的情况。包括肥城恒昌工贸有限公司与国立能源公司钢材购销合同，2013年12月27日贷款转至恒昌公司的手续，民丰银行关于国立能源公司申请200万贷款调查报告，国立能源公司资产负债表、利润及利润分配表、购销合同、财务报表、纳税凭证、电费发票等资料，借款合同及保证合同。肥城市益顺商贸有限公司、肥城玉岱有限公司、肥城永泰工贸有限公司的企业相关资料及利润分配表、资产负债表；
（10）肥城民丰村镇银行有限责任公司流动资金贷款管理实施办法，证实：民丰银行办理流动资金贷款的相关规定；
（11）银行承兑汇票文本资料，证实：国立能源公司向民丰银行借款的借据、开具银行承兑汇票及保证人的相关资料，房健向银行提供铁精粉购销合同一份，合同双方分别为山东国立能源发展有限公司、肥城市华鼎商贸有限公司；
（12）国立能源公司尾号6231民丰银行账户交易流水，证实：2013年12月26日，赵某、胡维峰多次向国立能源公司转账，当日国立能源公司将200万元还贷。12月27日，尾号6231账号收到银行发贷200万元，后将该200万元转出；
（13）民丰村镇银行结算业务申请书，证实：2013年12月27日，国立能源公司通过尾号6231肥城民丰村镇银行账户向肥城恒昌工贸有限公司尾号5708工行账户转账200万元，经办人何某；
（14）企业登记信息，证实：国立能源公司成立于2007年，法定代表人房健，企业类型有限责任公司（自然人独资），经营范围煤炭零售、钢材、建材销售等。
2、证人证言
（1）证人赵某证言，证实：其系肥城恒昌工贸有限公司的法人。2013年12月份，房健向其借80多万元还民丰银行的200万贷款，房健也向胡维峰借钱用于该还款，房健说还贷后民丰银行会继续放贷，然后立刻还其钱。其不放心，找了民丰银行工作人员肖某，肖某说会继续放贷给国立能源公司。国立能源公司贷款准备资料的事其不清楚。胡维峰115万先转到其账户，凑齐200万，2013年12月26日其转给国立能源公司，并让国立能源公司打借条。2013年12月27日，民丰银行审批完毕贷款手续，准备给国立能源公司放款，民丰银行要求第三方支付，不能把贷款打给国立能源公司。房健找到其，说国立能源公司和其公司必须有份供销合同，需要第三方支付，民丰银行的业务经理肖某也找其让其跟国立能源公司签订一份购销合同，这样其恒昌公司和国立能源公司签订了一份钢材购销合同，之后民丰银行将200万贷款转到国立能源公司账户，之后转到其恒昌公司账户，其将115万转到胡维峰账户。恒昌公司和国立能源公司没有真实的货物交易；
（2）证人张某证言，证实：其系华鼎公司法定代表人，该公司实际经营者是房健，华鼎公司和山东国立能源公司2014年1月12日签订的铁精粉购销合同其没见过；
（3）证人李某证言，证实：其在肥城玉岱工贸有限公司工作，负责具体业务。2013年国立能源公司从肥城民丰村镇银行贷款，玉岱公司是担保人之一，担保金额200万。国立能源公司贷款到期无法归还贷款时，民丰银行到其公司催收过。2014年下半年因为铁粉等材料价格下滑，公司经营状况变差，已经没有了还款能力；
（4）证人肖某证言，证实：其系肥城民丰村镇银行职工。国立能源公司在民丰银行贷款本金200万，敞口100万（银行承兑汇票），合计300万。房健提供了国立能源公司的基础证件、企业财务报表数据和担保单位提供的基础证件和财务报表数据。其按照银行规定进行审核，只要提供的各类证件和公司印章真实，就可以放款。审核后没发现有虚假问题就放款了，后来还追加了自然人（国立能源公司法人房健、公司股东、房健配偶及担保企业的法人和股东）担保。国立能源公司欠息之前其到该公司进行过实地考察，经营状况较差，欠息后多次去催收，房健说资金紧张无法偿还；
（5）证人何某证言，证实：其于2013年5月至2014年2月在国立能源公司从事出纳工作，2013年12月国立能源公司在民丰银行贷款200万，具体其不清楚，贷款下来后房健安排其到民丰银行根据购销合同打款，其将200万从国立能源公司转到肥城恒昌工贸有限公司，两公司之间是否有真实的货物交易其不清楚。
3、被告人供述和辩解
被告人房健供述和辩解，证实：2007年其成立国立能源公司，2011年开始在肥城民丰银行申请贷款。2013年其在民丰银行有一笔贷款到期，其从肥城恒昌工贸有限公司的赵某处借钱归还了贷款。2013年12月份，其公司以购买铁精粉为由向民丰银行申请贷款，使用虚假的购销合同、财务报表、纳税凭证、电费发票等资料，申请贷款200万元，贷款审批下来后，民丰银行根据其提交的与肥城恒昌工贸有限公司签订的购销合同，将200万元贷款转入恒昌公司账户，实际归还了借款，其公司和恒昌公司之间没有真实的购销铁精粉业务。庭审供述，2012年下半年到2013年年初，其经营的铁粉行业环境恶化，价格大幅缩水，而且没有市场，导致归还贷款困难。
以上证据经当庭举证、质证，证据之间能相互印证，本院予以确认。
二、伪造公司印章的事实
泰安市恒和物资有限公司（以下简称恒和物资公司）与被告人房健合伙向山东石横特钢集团有限公司（以下简称石横特钢集团）供货，恒和物资公司授权房健代理其与石横特钢集团的招投标、办理结算等相关事宜。2015年1月至6月，房健未经恒和物资公司同意，伪造6份加盖有“泰安市恒和物资有限公司财务专用章”的收据，并持该收据从石横特钢集团领取恒和物资公司104万元货款挪作他用。
上述事实，有检察院提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）受案登记表，证实：2015年8月17日，恒和物资公司经理孙某报案称合伙人房健私自冒领石横特钢集团支付给其公司的银行承兑汇票，公安机关当日受理案件，同年10月22日立案；
（2）破案经过，证实：立案侦查后，公安机关于2015年12月22日将房健列为网上逃犯，2017年7月18日，房健投案并如实供述犯罪事实；
（3）控告书，证实：恒和物资公司于2015年7月28日向公安机关报案；
（4）营业执照及法人身份证明，证实：恒和物资公司企业及法人信息；
（5）与石横特钢集团应收账款核对数据不符的差异说明，证实：自2015年1月至6月，房健共领取7张银行承兑汇票，面额共计104万元；
（6）收据复印件六张，证实：2015年1月至6月，石横特钢集团以银行承兑形式向恒和物资公司支付款项104万元，收据加盖有“泰安市恒和物资有限公司财务专用章”；
（7）工业品买卖合同，证实：恒和物资公司与石横特钢集团之间供货业务情况；
（8）法人授权委托书，证实：恒和物资公司授权房健为其公司合同代理人，权限包括招投标、签订合同、办理结算等相关事宜；
（9）银行承兑汇票，证实：石横特钢集团支付给恒和物资公司的承兑汇票票号与收据中载明票号一致；
（10）办案说明，证实：房健系中共党员，非国家工作人员；
（11）本地常住人口详细查询结果，证实：被告人房健身份信息，已达完全刑事责任年龄。
2、证人证言
证人孙某证言，证实：其系泰安市恒和物资有限公司经理，恒和物资公司与房健合作通过房健的人脉关系向石横特钢集团供货，房健不出资只提成，其公司虽然向房健出具了委托书，但约定房健不负责结账领取货款业务。2015年7月份，其到石横特钢集团对账时，发现房健自2015年1月份以来伪造恒和物资公司财务专用章，分6次从石横特钢集团领取7张银行承兑汇票，出票金额104万元，未交回其公司。
3、鉴定意见
泰安市公安局刑事科学技术研究所泰公刑鉴（文）字[2015]027号印章检验鉴定书，证实：肥城市公安局送检的检材1-6号中的“泰安市恒和物资有限公司财务专用章”与样本中的“泰安市恒和物资有限公司财务专用章”印文分别不是同一印章盖印形成。
4、被告人供述和辩解
被告人房健供述和辩解，证实：2014年11月份其和恒和物资公司合作石横特钢集团的业务，其介绍恒和物资公司的孙某给石横特钢集团供货，约定利润分成。2015年1月份至6月份，其找人伪造了6张盖有恒和物资公司财务专用章的收据，从石横特钢集团领取了7张银行承兑汇票，共计104万元，贴现后用于支付其国立能源公司工人工资和货款了。
庭审过程中，被告人房健提交和解书一份，证实其已与恒和物资有限公司就伪造公司印章一事和解完毕，恒和物资公司请求法院对其从轻处理。
以上证据经当庭举证、质证，证据之间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告单位山东国立能源发展有限公司以欺骗手段取得银行贷款，数额在一百万元以上，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人房健作为国立能源公司直接负责的主管人员，同时构成骗取贷款罪；被告人房健伪造公司印章，其行为又构成伪造公司印章罪。公诉机关指控的事实及罪名均成立，应予支持。房健一人犯数罪，依法应数罪并罚。房健归案后如实供述其骗取贷款的犯罪事实，该笔事实构成坦白，依法可从轻处罚。2017年7月18日房健主动投案并如实供述其伪造公司印章的犯罪事实，该笔事实构成自首，依法可从轻处罚。辩护人关于银行对房健提供虚假资料的行为明知，房健并非欺骗的辩护意见，经查，本案中民丰银行的具体经办人在放贷前已对申请贷款的资料进行了形式审查，即已尽到基本的审慎义务，并无充分证据证实银行对虚假贷款申请资料明知，对此辩护意见不予采纳。辩护人关于本案并未给银行造成重大损失的辩护意见，本院认为，本案犯罪数额在100万元以上，已达到刑事案件立案追诉标准，且在侦查机关立案时逾期未予偿还，造成银行重大损失，依法应追究刑事责任，对此辩护意见不予采纳。辩护人关于无证据证实房健有伪造恒和物资公司印章行为的辩护意见，经查，公诉机关提交了被告人伪造并用于领取货款的盖有恒和物资公司印章的收据及公安机关鉴定意见，与被告人供述、证人证言能够相互印证，足以证实房健伪造公司印章的犯罪事实，对此辩护意见不予采纳。辩护人关于房健伪造公司印章罪系自首、已与被害单位和解，系初犯、偶犯，认罪态度较好，具有从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款，《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
被告单位山东国立能源发展有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十五万元。
被告人房健犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月1日起至2019年10月20日止。羁押折抵刑期四十一日。）
（以上罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 钱 华
审 判 员 张昊旭
人民陪审员 胡阔远
二〇一八年六月五日
书 记 员 邓 燕