广东省东莞市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）东一法刑初字第748号
公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。
被告人刘永红，外号“胖子”、“高人”，男，XXXX年XX月XX日出生，身份证号码：XXX，汉族，小学文化，户籍所在地为XXXX。
辩护人董全胜，广东尚智和律师事务所律师。
被告人张友，外号“友哥”，男，XXXX年XX月XX日出生，身份证号码：XXX，土家族，初中文化，户籍所在地为XXXX。因犯诈骗罪于2004年9月3日被东莞市人民法院判处有期徒刑八个月。
被告人陈春梅，曾用名陈洪，外号“四川妹”、“川妹子”、“陈燕”、“陈英”，女，XXXX年XX月XX日出生，身份证号码：XXX，汉族，高中文化，户籍所在地为XXXX。
辩护人罗娜，广东硕源律师事务所律师。
被告人黎芝海，外号“二毛”，男，XXXX年XX月XX日出生，身份证号码：XXXX，土家族，小学文化，户籍所在地为XXXX。因犯诈骗罪于2010年10月10日被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，缓刑考验期自2010年10月10日至2012年10月9日止。
被告人张XX，外号“肥仔”、“二胖”、“二肥”，男，XXXX年XX月XX出日生，身份证号码：XXX，汉族，小学文化，户籍所在地为XXXX。
辩护人陈惠巢，广东砝码律师事务所律师。
上列五名被告人均因涉嫌犯诈骗罪于2013年11月6日被羁押，同月7日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉[2014]673号起诉书指控被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX犯诈骗罪，于2014年4月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年4月18日、2014年6月20日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员韩XX出庭支持公诉，被告人刘永红及其辩护人董全胜、被告人陈春梅及其辩护人罗娜、被告人张XX及其辩护人陈惠巢、被告人黎芝海、张友均到庭参加诉讼。本案审理期间，东莞市第一市区人民检察院于2014年7月1日以补充侦查为由，建议本院延期审理，于2014年7月30日建议本院恢复审理。现已审理终结。
东莞市第一市区人民检察院指控称，2013年6月至10月期间，被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX时分时合，在东莞市石排镇、麻涌等地利用“掉钱分钱”的方式骗取被害人财物，其中被告人刘永红参与诈骗作案5宗，涉案数额合计84202元；被告人陈春梅参与诈骗作案4宗，涉案数额合计75270元；被告人张友参与诈骗作案3宗，涉案数额合计63270元；被告人黎芝海参与诈骗作案2宗，涉案数额合计35470元；被告人张XX参与诈骗作案1宗，涉案数额合计26900元。
据此，公诉机关向法庭提供了相关的证据，认为被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
在法庭上，被告人刘永红对公诉机关指控其参与5宗诈骗犯罪没有提出异议，表示认罪。
被告人陈春梅对公诉机关指控其参与诈骗犯罪没有异议，表示认罪，但辩称自己没有参与起诉书指控的第2宗犯罪。
被告人张友对公诉机关指控其参与3宗犯罪的事实经过没有异议，但辩称自己的行为应属于盗窃。
被告人黎芝海对公诉机关指控其参与2宗诈骗犯罪没有提出异议，表示认罪。
被告人张XX对公诉机关指控其参与1宗诈骗犯罪没有提出异议，表示认罪。
被告人刘永红的辩护人对公诉机关指控被告人刘永红犯诈骗罪没有异议，但提出如下辩护意见：1、被告人刘永红在本案中属于从犯；2、被告人刘永红在归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好；3、被告人刘永红是初次犯罪；4、被告人刘永红家庭困难。综上，请求对被告人刘永红从轻处罚。辩护人向法庭提交了被告人刘永红家庭情况证明、出生医学证明等证据。
被告人陈春梅的辩护人对公诉机关指控被告人陈春梅犯诈骗罪没有异议，但认为公诉机关指控被告人陈春梅参与第2宗诈骗作案证据不足，此外辩护人还提出如下辩护意见：1、被告人陈春梅在本案中属于从犯；2、被告人陈春梅在归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好；3、被告人陈春梅是初次犯罪；4、被告人陈春梅家庭困难；5、被告人陈春梅积极联系受害人并赔偿受害人XX敏的经济损失5000元，被告人陈春梅取得了受害人XX敏的谅解。综上，请求对被告人陈春梅从轻处罚。辩护人向当庭提交了被告人陈春梅家庭情况证明、赔偿协议、谅解书、收据、被害人XX敏的身份证复印件等证据。
被告人张XX的辩护人对公诉机关指控被告人张XX犯诈骗罪没有异议，但提出如下辩护意见：1、被告人张XX在本案中属于从犯；2、被告人张XX在归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好；3、被告人张XX是初次犯罪。综上，请求对被告人张XX从轻处罚。
被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX及被告人张XX的辩护人没有向法庭提交相关证据。
经审理查明，1、2013年9月22日7时30分许，被告人张XX搭载被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅来到东莞市麻涌镇大步村市场，由张XX把车停在附近接应，刘永红等人进入市场寻找作案目标，后在猪肉档附近发现被害人XX丽可以下手，于是张友走到XX丽跟前假装掉钱，接着刘永红上前捡钱，陈春梅则拉着XX丽称要与刘一起分钱。之后刘永红、陈春梅以分钱为由将XX丽带到大步村南社凉棚附近，这时张友跟上来问XX丽、刘永红、陈春梅三人是否有捡到钱，XX丽三人均称没有，于是张友拿出电话假装拨打“银行客服热线”，要求XX丽说出银行卡密码来查询账户情况以证实没有捡到钱，黄就说出银行卡密码让对方查询。接着，张友又要求黄丽英三人互相交换身上的财物离开一会以证实他们之间是认识的，于是XX丽将其身上的一张东莞银行银行卡（卡号为XXX）和一张农村商业银行银行卡（卡号为XXX）交给陈春梅等人，陈春梅、刘永红与张友离开现场后，立即把银行卡和银行卡密码交给在附近等候的黎芝海，黎拿着两张银行卡到大步村东莞农村商业银行柜员机处共取走26900元。得手后，刘永红等人乘坐张XX的车返回横沥镇。破案后，涉案款物未能起回。
上述事实，被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX在开庭审理过程中亦无异议，且有经法庭质证、认证的现场勘查笔录、现场图、现场照片，流水清单，说明材料，银行取款录像截图，取款录像，被害人XX丽的陈述及辨认笔录，被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX的供述及辨认笔录等证据证实。
2、2013年6月18日20时30分许，被告人刘永红伙同他人（另案处理）在东莞市常平镇下圩投圩路四街6号门口路边，以“掉钱分钱”方式骗走被害人XX粉的一张中国农业银行卡（卡号为XXX）、一张农村商业银行卡（卡号为XXX）及两张银行卡的密码，后刘永红持上述银行卡到中国银行常平振兴支行柜员机取钱，共取走12000元。破案后，涉案款物未能起回。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场位于东莞市常平镇下圩投圩路四街6号门口路边的情况，现场未见异常。
（2）流水清单二份，证实XX粉卡号为XXX的银行卡于2013年6月18日20时42分被取走900元；卡号为XXX的银行卡于2013年6月18日20时42分、43分共被取走11100元。
（3）银行取款录像截图，证实被告人刘永红于2013年6月18日20时33分在中国银行常平振兴支行柜员机取款的情况。
（4）取款录像，证实被告人刘永红持卡号为XXX、XXX的银行卡取款的情况。
（5）被害人XX粉的陈述及辨认笔录，证实2013年6月18日19时40分许，她一人走到常平镇下墟村长边街路段时，有一名男子与一名女子跟她走在一起，后来另外有一名男子从她身前走过并从包里掉了10000元在地上，这时在她身旁的一男一女子即上前捡钱并说跟她一起分钱，她同意，接着她三人去到投圩路四街6号。此时，那名掉钱的男子回来问她等人有没有拿了他的钱，如果没有的话就要检查她三人银行卡有没有在一个小时内存钱进去，于是她回出租房拿了银行卡出来放在那名女子的包里。接着掉钱的男子打了一个电话给银行的工作人员，并让她三人把密码告诉所谓的“工作人员”，然后掉钱的男子让她三人轮流在原地等，其他人到小巷转一圈。轮到她等时，那二男一女拿着包到小巷转，但她等了很久对方都没来，她才知道被骗，后来就报案了。XX粉称其被骗走两张银行卡（一张农业银行卡：卡号是XXX，卡里有11100元；一张农村商业银行卡：卡号是XXX，卡里有900元），共被骗取银行卡内存款12000元，后她到银行查询，得知其银行卡里的钱被人在常平镇中国银行振兴支行的柜员机取走。经辨认，XX粉指认被告人陈春梅就是其中一名对她实施诈骗的人。
（7）被告人刘永红的供述及辨认笔录，在侦查、起诉阶段，刘没有对该宗犯罪作具体供述，但对他在案发时到中国银行常平振兴支行柜员机取款的录像截图作出了指认。另外，刘永红在庭上称他和陈春梅只有在麻涌镇和茶山镇一同作案。
3、2013年7月27日19时许，被告人刘永红伙同两名女子（另案处理）在东莞市东城区桑园旧村煤气站对出路段，以“掉钱分钱”方式骗走被害人XX葱现金3000元、一部爱摩登牌手机（约价值200元）、一张兴业银行卡（卡号为XXX）及银行卡密码，后刘永红持该银行卡到东莞农村商业银行东城支行ATM转账，共转走9102元。破案后，涉案款物未能起回。
上述事实，被告人刘永红在开庭审理过程中亦无异议，且有经法庭质证、认证的现场勘查笔录、现场图、现场照片，银行对账单，银行取款录像截图，取款录像，被害人XX葱的陈述，被告人刘永红的辨认笔录等证据证实。
4、2013年8月3日9时许，被告人刘永红伙同两名女子（另案处理）在东莞市石排镇石崇大道向西段君汇来商店附近路段，以“掉钱分钱”方式骗走被害人XX月200元现金、一部杂牌手机（约价值200元）、一张东莞农村商业银行卡（卡号为XXX）和银行卡密码，后刘永红持XX月的银行卡到东莞农村商业银行石排向西支行ATM取款，共取走4800元。破案后，涉案款物未能起回。
上述事实，被告人刘永红在开庭审理过程中亦无异议，且有经法庭质证、认证的现场勘查笔录、现场图、现场照片，银行业务受理单、储蓄对账单等材料，银行取款录像截图，取款录像，被害人XX月的陈述，被告人刘永红的辨认笔录等证据证实。
5、2013年8月22日9时许，被告人张友、黎芝海、陈春梅伙同他人在东莞市道滘镇九曲村农村商业银行对面一小巷，以“掉钱分钱”方式骗走被害人XX凤一部三星牌手机（约价值1300元）、现金约470元、一枚戒指（约价值300元）、一张中国建设银行银行卡（卡号为XXX）和银行卡密码，之后李的银行卡在望牛墩镇东莞农村商业银行被取走卡内存款6500元。破案后，涉案款物未能起回。
上述事实，被告人张友、黎芝海、陈春梅在开庭审理过程中亦无异议，且有经法庭质证、认证的现场勘查笔录、现场图及现场照片，银行卡流水账，取款录像，被害人XX凤的陈述及辨认笔录等证据证实。
6、2013年10月31日9时许，被告人刘永红、张友、陈春梅结伙在东莞市茶山镇冠华学校门口路段，以“掉钱分钱”方式骗走被害人XX敏两枚戒指（其中一枚是黄金戒指，约价值1400元；另一枚是钻石戒指，约价值1100元）、一部天语牌手机（约价值400元）、一张东莞建设银行银行卡（卡号为XXX）、一张是广发银行银行卡（卡号为XXX）和两张银行卡的密码，之后周的银行卡在中国银行东莞茶山支行ATM被取款，共被取走24900元。破案后，涉案款物未能起回。案发后，被告人陈春梅的亲属与被害人XX敏达成赔偿协议并赔偿了被害人经济损失5000元，被害人XX敏对被告人陈春梅给予谅解并请求司法机关对被告人陈春梅从轻或减轻处罚。
上述事实，被告人刘永红、张友、陈春梅在开庭审理过程中亦无异议，且有经法庭质证、认证的现场勘查笔录、现场图、现场照片，保证单三张、银行卡交易明细查询二份，取款录像截图，说明一份，取款监控录像，赔偿协议书、谅解书及收据，被害人XX敏的陈述及辨认笔录等证据证实。
2013年11月6日2时许，公安机关在东莞市横沥镇康乐路2号268房将被告人刘永红抓获，在东莞市横沥镇田头村一出租屋408房将被告人黎芝海抓获，在东莞市横沥镇三厦村一出租屋406房将被告人张友抓获，在东莞市横沥镇平安住宿303房将被告人陈春梅抓获，在东莞市横沥镇三乡一出租屋209房将被告人张XX抓获。
上述事实，还有经法庭质证、认证的下列综合证据予以证实：
（1）到案经过，证实被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX均系被动归案，无自首、立功情节。
（2）扣押笔录、扣押清单等材料，证实公安机关从被告人刘永红处扣押一部黑色BBK手机（号码是XXX）；从被告人黎芝海处扣押一部白色金立牌T5手机（号码是XXX）、现金2500元；从被告人张友处扣押小米手机一部（无卡）、白色VIVO手机一部（号码是XXX）、IPHONE4S手机一部（号码是XXX）、现金4752元；从被告人陈春梅处扣押黑色三星手机一部（无卡）、黑色VIVO手机一部（号码是XXX）、现金215元；从被告人张XX处扣押白色的IPHONE4S手机一部。
（3）户籍材料，证实被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX作案时均已满18周岁，且黎芝海、张友有犯罪前科，陈春梅、张XX无犯罪前科。
（4）刑事判决书二份，证实被告人黎芝海于2010年6月13日因犯诈骗罪被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，缓刑考验期自2010年10月10日至2012年10月9日止；张友于2004年9月3日因犯诈骗罪被东莞市人民法院判处有期徒刑八个月。
（5）物证（照片），证实从本案被告人身上扣押的手机、现金等物品的情况。
（6）被告人刘永红的供述及辨认笔录，刘在侦查阶段多次对其伙同他人参与诈骗犯罪的事实供认不讳，并称他与“友哥”、“四川妹”、“二毛”、“二胖”在麻涌镇、虎门镇、常平镇等地共实施诈骗作案五、六次，他等人是以“拾物分钱”的方式来实施诈骗的，骗取的都是外地打工有些积蓄的女性，如果被害人没有现金，他等人就叫被害人拿出身上的手机；如果被害人有银行卡，他等人就假借要求被害人与银行客服核对资料来让被害人说出银行卡密码，接着他等人拿着被害人的银行卡马上到附近的柜员机取走银行卡内的钱，所得的赃款都是与同伙一起平分的。但在起诉阶段，刘永红则辩称自己只参与了麻涌的一次诈骗犯罪。经辨认，刘永红指认被告人黎芝海、张友、陈春梅、张XX就是与他一起实施诈骗的同伙“二毛”、“友哥”、“四川妹”、“二胖”。
（7）被告人陈春梅的供述及辨认笔录，陈在侦查阶段多次对其伙同他人参与诈骗犯罪的事实供认不讳，并称她伙同“高人”、“二毛”、张友、“肥仔”实施诈骗过很多次，但成功的约5次左右，作案时她等人通常都是乘坐肥仔的车来到东莞的各镇区寻找作案目标，在相对偏僻的地方以单身女性作为目标，接着就以“掉包分钱”的形式实施诈骗。但在起诉阶段，陈春梅则辩称自己只参与了麻涌的一次诈骗犯罪。经辨认，陈春梅指认被告人刘永红、黎芝海、张XX就是与她一起实施诈骗的同伙“高人”、“二毛”、“肥仔”，被告人张友是与她一起实施诈骗的同伙，并指认2013年6月18日银行柜员机、2013年7月27日东城桑园ATM、以及2013年8月3日石排向西支行ATM图片上的男子就是“高人”；2013年9月22日麻涌大步支行ATM图片上的人就是“二毛”。
综上，被告人刘永红参与作案5宗，诈骗被害人财物6500元，冒用被害人信用卡取得财物77702元；被告人张友参与作案3宗，诈骗被害人财物4970元，冒用被害人信用卡取得财物58300元；被告人陈春梅参与作案3宗，诈骗被害人财物4970元，冒用被害人信用卡取得财物58300元；被告人黎芝海参与作案2宗，诈骗被害人财物2070元，冒用被害人信用卡取得财物33400元；被告人张XX参与作案1宗，冒用被害人信用卡取得财物26900元。
本院认为，被告人刘永红无视国法，以非法占有为目的，伙同他人诈骗公民财物，数额较大；还冒用他人信用卡，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，依法应予数罪并罚。被告人张友、陈春梅、黎芝海、张XX无视国法，冒用他人信用卡，其中被告人张友、陈春梅涉案数额巨大，被告人黎芝海、张XX涉案数额较大，四被告人的行为已触犯刑律，均构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人刘永红的行为只构成诈骗罪，指控被告人黎芝海、张友、陈春梅、张XX的行为构成诈骗罪，存在不当，本院予以纠正，理由如下：根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款的规定，“骗取他人信用卡并使用的”属于“冒用他人信用卡”的情形，因此被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX骗取被害人的信用卡并使用的行为，符合信用卡诈骗罪的犯罪构成，应当以信用卡诈骗罪追究被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX的刑事责任；另被告人黎芝海、张友、陈春梅在本案中诈骗的数额均没有达到“数额较大”的追诉标准，故被告人黎芝海、张友、陈春梅的诈骗行为不构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈春梅参与第2宗作案，因只有被害人XX粉一人的指证，没有其它证据印证，未能形成完整的证据链，属证据不足，本院不予认定。被告人黎芝海犯前罪被宣告缓刑，在缓刑考验期结束后再犯罪，不符合累犯的认定条件，故公诉机关指控被告人黎芝海是累犯，理据不足，本院不予认定。鉴于被告人刘永红、陈春梅归案后能如实供述其主要犯罪事实，认罪态度较好，依法可对被告人刘永红、陈春梅从轻处罚；被告人黎芝海、张友、张XX当庭自愿认罪，可酌情对被告人黎芝海、张友、张XX从轻处罚；被告人陈春梅赔偿被害人XX敏的损失并获得谅解，本院酌情对其从轻处罚。
综观本案的事实，被告人刘永红、黎芝海、张友、陈春梅、张XX时分时合作案，虽然分工不同，但各被告人在实施犯罪的过程中均积极参与，事后又获得平均分赃，由此可见五被告人在本案中没有明显的主次之分。据此，被告人刘永红、陈春梅、张XX的辩护人提出被告人刘永红、陈春梅、张XX在本案中是从犯的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。但辩护人提出被告人刘永红、陈春梅、张XX是初次犯罪，且认罪态度较好，被告人陈春梅赔偿了被害人XX敏并取得谅解，综上请求对被告人刘永红、陈春梅、张XX从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳并在量刑时作适当考虑。至于被告人刘永红、陈春梅的辩护人以被告人刘永红、陈春梅家庭困难为由，请求从轻处罚的辩护意见，理据不足，本院不予采纳。
关于被告人陈春梅及其辩护人提出公诉机关指控被告人陈春梅参与第2宗作案不能成立的意见，经查属实，本院予以采纳。
关于被告人张友提出其行为属于盗窃的辩解意见，与查明的事实不符，理据不充分，本院不予采纳。
视被告人刘永红、张友、陈春梅、黎芝海、张XX的具体犯罪情节及悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人刘永红犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币55000元。总和刑期为有期徒刑六年，并处罚金人民币56000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币56000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月6日起至2019年8月5日止，罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人张友犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币52000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月6日起至2019年1月5日止，罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
三、被告人陈春梅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月6日起至2018年11月5日止，罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
四、被告人黎芝海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月6日起至2016年11月5日止，罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
五、被告人张XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒二年二个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月6日起至2016年1月5日止，罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。
六、随案移送的手机8部，予以没收，上缴国库。
七、随案移送的人民币7467元，按本案各被害人实际损失比例，发还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 彬
审 判 员 杨 洁
人民陪审员 黄凤明
二〇一四年八月一日
书 记 员 李沛雄
（附页）
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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