江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0706刑初827号
公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。
被告人张智铭，男，1980年11月8日出生于连云港市，汉族，中专文化，原连云港铭冠房地产经纪有限公司法定代表人，住连云港市海州区。被告人张智铭因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日被连云港市公安局海州分局取保候审。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉〔2016〕743号起诉书指控被告人张智铭犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年12月19日公开开庭审理了本案。连云港市海州区人民检察院指派代理检察员谢冰出庭支持公诉，被告人张智铭到庭参加诉讼。现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控：
2012年7月份至2014年3月份，被告人张智铭在连云港市新浦区海昌南路鸿港花园小区A-5号8号门面、大庆西路明珠万福小区门面租房设立“铭冠房产”门面店，以年息24%-36%为诱饵，允诺提前支付利息，以口口相传等方式向刘东祥、刘某2、蓝某社会不特定人员非法吸收资金共计人民币199.05万元。
为证实其指控，公诉机关向法庭提交了相关书证；未出庭证人赵云、王新、王颖等证言；被害人刘某1、刘某2、蓝某陈述；被告人张智铭供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人张智铭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张智铭系自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人张智铭辩称本案应当以单位犯罪定罪处罚。
经审理查明：
2012年6月5日，被告人张智铭在原连云港市新浦区海昌南路设立连云港铭冠房地产经纪有限公司。2012年7月份至2014年3月份，张智铭在原连云港市新浦区海昌南路鸿港花园小区A-5号8号门面、大庆西路明珠万福小区门面租房设立“铭冠房产”门面店，以年息24%-36%为诱饵，允诺提前支付利息，以口口相传等方式向刘东祥、刘某2、蓝某社会不特定人员非法吸收资金共计人民币197余万元，扣除当场支付的利息及进门费共计20余万元，被告人实际吸收的存款为177余万元。截至案发，尚余159余万元未还。
2016年3月21日，被告人张智铭主动归案，如实供述了自己的犯罪事实。
另查明，在本院审理期间，被告人张智铭与集资参与人达成还款协议。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院依法予以确认。
1、户籍信息，证实被告人张智铭的自然概况。
2、发破案、到案经过，证实被告人张智铭案系由集资参与人武可香、杨秀兰等至公安机关报警案发，公安机关于2015年5月25日立案侦查，被告人张智铭于2016年3月21日主动至公安机关投案自首。
3、连云港铭冠房地产经纪有限公司工商登记，证实被告人张智铭于2012年6月5日设立了连云港铭冠房地产经纪有限公司，经营项目为房地产经纪服务、企业管理咨询、商业信息咨询等。
4、张智铭名下各银行流水，证实其名下银行卡的消费明细。
5、收条、谅解书、银行转账凭证、销售合同等证实被告人张智铭与集资参与人达成还款协议。
6、铭冠房产群众金额汇总表，证实被告人张智铭吸收不特定公众财产的明细情况。
7、本院（2014）海刑初字第00220号刑事判决书，证实庞军因犯集资诈骗罪，被本院判处有期徒刑十年，及其和张智铭之间的债权债务关系。
8、被告人张智铭的供述与辩解，供认连云港铭冠房地产经纪有限公司是2012年6月份在连云港市工商局注册成立。铭冠还有一个股东是其妻子赵云。赵云没有参与铭冠房地产公司的具体经营。公司注册的经营范围是房屋信息登记、咨询和服务。设立两个门面店，一个门面店的具体地址是在连云港市新浦区海昌南路鸿港花园门面，是2012年5月份租的，2012年7月底开业的。另外一个门面店的具体地址在连云港市新浦区大庆西路明珠万福小区的门面房，门面是2012年10月底开业的，2013年10月份关门的。
除去二手房登记以外，主要从事吸收公众存款业务。其事先跟两个门面店的营业员王新和王颖说过了，开这个门面店可以对外吸收公众存款，年利息一开始是24%，后来涨到36%。2013年春节前，其还给存款客户发过乐天玛特超市卡。两个门面店加起来总共吸收了有200万元左右的资金。铭冠房产海昌路店吸收了有140万元左右，大庆路店吸收了有40、50万元左右。吸收了有30多个人的资金。
其妻赵云20**年夏天在连云港市新浦区万润街泰源市场对面开了一家“巧芋工坊”甜品店，其吸收来的钱投资在这上面，用了有70、80万元。还有其他的资金用于借给身边的朋友，借给庞军100多万元，借给王淼40万元，借给徐新亮40万元。借给庞军的钱，后来在铭冠房产存款的客户转到庞军开的汇融房产里面，转了有60万元左右。庞军当时同意的，其也同意的，存款客户也同意的。把铭冠房产的借款合同换成汇融房产的借款合同，铭冠房产的借款合同就销毁了。
9、未出庭证人赵云的陈述笔录，证实张智铭母亲和其都在积极筹款，帮助张智铭还清集资参与人钱款。其还证实已经还了老百姓一部分钱。其没有参与铭冠房地产经纪有限公司的日常经营和管理，没有接待过存款客户。
10、未出庭证人王新的证言笔录，证实2012年7月份至2013年7月份其在连云港铭冠房地产经纪有限公司总店工作，张智铭妻子赵云是财务管理和日常事务管理，总店具体地址在连云港市新浦区海昌南路市眼科医院对面，这个店平时业务就是存款。门面店有电子显示屏，电子显示屏打出来的是存款和存款利率，存款人的利息是月息2分。其不干之后，把和存款客户签订过的合同都交给了张智铭张智铭写了一张字据，字据上面有“王新合同账务已交清，今后一切债务与王新无关”。落款日期是2013年10月13日。
张智铭妻子赵云参与铭冠房产海昌南路店的日常经营管理工作，2012年7月份开业时，赵云天天来，有存款客户来，赵云和张智铭跟存款客户谈存款利率事情，利息由赵云发放给其，其再发放给客户，一直到其2013年7月份生病，赵云一直在海昌南路总店上班。张智铭和赵云一样，他们俩是一起来一起走的，开业时间天天来，后来2013年4月份至2013年7月份这3、4个月，业务量减少了，张智铭和赵云也就很少来了。
存款的这些钱干什么用了其不清楚，都是张智铭接的钱，存款客户会问钱干什么了，老板张智铭是干什么的，其说不懂，直接去问老板就行了。
11、未出庭证人王颖的证言笔录，证实其是2012年12月份到铭冠房产西小区店干的，2013年6月份铭冠房产西小区店关门，发生顾客挤兑，后来张智铭又拿酒抵债的，其帮他处理这些事情的，一直到2014年5月份不干了。
西小区店是2012年12月份开业的，2013年6月份关门的，平时从事理财业务和二手房业务。理财业务比较多一点。门面店有电子显示屏，电子显示屏打出来的是房产业务，二手房、车辆中介，欢迎顾客咨询。铭冠房产西小区店平时是张智铭负责日常管理工作，张智铭妻子赵云没有参与铭冠房产西小区店的日常经营管理工作。
顾客到店里咨询业务，先看一下公司的营业执照，然后看老板张智铭的身份证复印件，会问存钱利率多少，张智铭事先跟其说如果有顾客来存款，就跟顾客讲存款1万元一个月是200元利息。顾客存钱的话，其就会把张智铭留给她的卡号告诉顾客，有时是顾客自己到银行打款，有时是其带着顾客到银行打款，打完款以后，顾客到店里，凭着打款凭证，其把张智铭事先签好名字盖好章的借款合同给顾客签订，顾客自己填写名字，她帮填写合同上面的借款金额和借款利息，借款合同一式2份，顾客拿走一份，然后她把借款合同和打款凭证交给张智铭。
顾客存款的利息是直接从本金里面先行扣除的。其没有账目，当时张智铭也没有要求做账，直接就是把借款合同和打款凭证给他就结束了。
铭冠房产西小区店从开业到关门大概有30、40个顾客来存款，这里面包括有本金和利息都拿走了的。西小区店存款金额总共加起来不到100万元钱。
12、集资参与人刘某1、蓝天平、刘某2等的证言笔录、借条、借据等，证实各自在铭冠房产的存款数额、获取利息及进门费、还款情况。
被告人张智铭提出的本案系单位犯罪的意见，本院认为铭冠房产自成立以后主要从事的是非法吸收公众存款的犯罪行为，依法不能认定为单位犯罪。
本院认为，被告人张智铭采取用口头宣传等方式，在经营过程中向社会不特定公众吸纳资金，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张智铭在案发后能主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。本院综合被告人的犯罪事实、悔罪态度，以及被告人张智铭能与集资参与人达成还款协议，决定对被告人张智铭减轻处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
被告人张智铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏 兵
代理审判员 胡文娟
人民陪审员 刘志伟
二〇一六年十二月二十九日
书 记 员 李 涛
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。