福建省长汀县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）汀刑初字第292号
公诉机关长汀县人民检察院。
被告人黄梅玉，女，1977年5月20日出生于福建省长汀县，汉族，户籍所在地和住址为福建省长汀县。因涉嫌诈骗于2014年1月16日被抓获，次日被长汀县公安局刑事拘留，同年2月20日经长汀县人民检察院批准，次日由长汀县公安局执行逮捕。现羁押于长汀县看守所。
长汀县人民检察院以汀检公刑诉（2014）1172号起诉书指控被告人黄梅玉犯诈骗罪，于2014年10月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年11月25日公开开庭审理了本案，长汀县人民检察院指派检察员刘剑锋出庭支持公诉，被告人黄梅玉到庭参加了诉讼。期间，公诉机关于2015年1月28日申请延期审理，本院于同日依法决定延期审理；同年2月5日，本院根据公诉机关的申请恢复审理。现已审理终结。
长汀县人民检察院指控：2013年5月至11月间，被告人黄梅玉以办理信用卡套现、代办信用卡还款，可获得高额“利润”回报为由，骗取被害人修某某、丘某某的信任，先后以借款的名义骗取两被害人现金共计人民币299.17万元（币种，下同），并将诈骗所得款项用于归还个人的债务。具体是：
1、2013年5月至10月间，被告人黄梅玉以办理信用卡套现、代办信用卡还款，可获得高额“利润”回报为由，骗取被害人修某某的信任，先后多次骗取被害人修某某现金共计550余万元，并将其中200万元以高额“利润”回报方式支付给被害人修某某，其余款项均用于归还个人的债务。事后，被告人黄梅玉在被害人修某某的追讨下，以房产折现及归还现金的方式，偿还被害人修某某财物价值88.5万元。被告人黄梅玉的行为给被害人修某某造成经济损失261.5万元。
2、2013年10月至11月间，被告人黄梅玉以办理信用卡套现、代办信用卡还款，可获得高额“利润”回报为由，骗取被害人丘某某的信任，先后多次骗取被害人丘某某现金共计38万余元，期间，以高额“利润”回报方式支付给被害人邱某某3300元，其余款项均用于归还个人的债务。被告人黄梅玉的行为给被害人邱某某造成经济损失37.67万元。
2014年1月16日18时许，被告人黄梅玉在福建省泉州市鲤城区浮桥街道一街面，被泉州市公安局浮桥派出所民警抓获。到案后，被告人黄梅玉基本供述了自己的罪行。
公诉机关提供的证据如下：
1、长汀县公安局出具的受案登记表、立案决定书、人员基本信息、有无违法犯罪经历证明表、破案经过、抓获经过、扣押清单、个人书写的单据、银行数据查询单等书证；2、证人胡某某的证言；3、被害人修某某、邱某某的陈述；4、被告人黄梅玉的供述和辩解；5、长汀县公安局制作的辩认笔录等勘验、检查笔录。
公诉机关认为，被告人黄梅玉以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人的财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄梅玉诈骗数额特别巨大，应从重处罚；偿还部分诈骗款项，归案后如实供述自己罪行并当庭认罪，可从轻处罚。公诉机关并建议对被告人黄梅玉在有期徒刑十三年至十五年内量刑。
被告人黄梅玉对指控没有异议，当庭表示自愿认罪，请求从轻处罚。
经审理查明，2013年5月至11月间，被告人黄梅玉以办理信用卡套现、代办信用卡还款，可获得高额“利润”回报为幌子，骗取被害人修某某、邱某某的信任后，以骗取的部分现金用于支付被害人“利润”方式，陆续骗得两被害人现金累计280.17万元。具体是：
一、2013年5月至10月间，被告人黄梅玉以前述方式，累计骗取被害人黄梅玉现金236.5万元。
案发后，被告人黄梅玉归还被害人修某某8.5万元。另双方约定以被告人黄梅玉的住宅抵偿“欠款”80万元。
二、2013年10月至11月间，被告人黄梅玉以前述方式，骗取被害人邱某某43.67万元。
2014年1月16日18时许，被告人黄梅玉在福建省泉州市被抓获。到案后，被告人黄梅玉供述了自己的主要罪行。
认定上述事实的证据如下：
（一）长汀县公安局出具的受案登记表、立案决定书、破案经过，证明本案的来源及立案、侦破经过。
（二）证人胡某某的证言，证明被告人黄梅玉曾向被害人修某某借钱及被害人修某某曾向被告人要求偿还400多万元欠款的事实。
（三）被害人陈述
1、修某某陈述：2013年5月份后，黄梅玉跟我说做信用卡业务钱好赚，风险小，邀我一起合作。8月份，黄梅玉说福州民生银行有一批卡要和我们合作，我出了35万元（资金），之后，黄梅玉就说资金紧张，每天赚到的钱只给我一部分，扣下一部分继续做信用卡业务的本金，之后，黄梅玉经常打电话叫我借钱，我就不想做了，于是找黄梅玉协商退钱事宜。
修某某对其支付给黄梅玉的本金、收回的本金及“利润”作了三种不同陈述：（1）我借给黄梅玉本金为436.5万元，黄梅玉最后还的33000元之前没有减去，减去的话我被她骗去433.2万元。但据以计算的6、7月份单据中的顺序搞乱了，并也许会遗失一两张单据，这样就算不准确了。（2）黄梅玉在2013年5月至10月间支付了我100多万不到200万的“利润”，这些“利润”钱我也当做利息付给了借钱给我的那些人。经结算，黄梅玉尚未支付我的利润120万元加上我支付的本金一共为556.5万元，舍去零头一共是550万元，黄梅玉把她位于富贵嘉园六栋307室的房子以80万元抵偿给我后还欠470万元。2013年10月9日开始黄梅玉连续还款两天，每天还20万元。刚发现她骗我的那几天，连续还我四天每天一万元，第五天只给了我六千元，之后每天还我3000元，支付了11天。2013年11月2日帮我还了3100元的信用卡、11月3日还了2900元的信用卡。后就没有再还钱，人也不知去向。（3）我提交给司法机关的由黄梅玉书写的结算单据中“利润”总额是1906620元，我只拿到了其中的50万元左右，其余被黄梅玉留在那里做本金。被她骗去了4332000元。这里的钱没有扣除我得的50万元利息，因为利息都算给别人了，这些利息算给别人后并没有减少我欠别人的钱。
2、邱某某陈述：
2013年10月份，黄梅玉邀我合做信用卡套现生意，叫我凑50万元的本金给她，“利润”平分。2013年10月18日给了3万元，其他款项是在2013年10月20日至11月9日分15次给付的。一次次累加起来就总共给了她44万元。10月18日给付的3万元是10月20日补写的借条，10月22日写了一张7万元的借条，11月4日写了一张15万元的借条，之后的就没有写借条了。在累计给付至26万元时，黄梅玉支付过3300元“利润”给我。后黄梅玉一直找借口拖延还款，最后承诺11月13日还我7万元，但到了11月13日黄梅玉失联。
她有给我一张算“利润”的单子，记录每张信用卡刷卡或还卡的金额以及所收费用、扣除POS机的费用后所得“利润”的明细。这张单子后来被我在生气的时候撕掉了。
（四）被告人供述与辩解
1、被告人黄梅玉就修某某被骗事实所作的供述与辩解：
我向修某某“借钱”是为了还债，不想那么早把欠债的事暴露出来。我欠了上千万的债，具体多少我没有计算过。我对修某某说借钱做信用卡套现和还款，且做账单给她，并根据账单支付“利润”给修某某，让她相信并借钱给我，所借的钱绝大部分（300多万元）我都拿去还债了。2013年10月1日前写给修某某的单据里面的“利润”都有支付，修丹修所提供的单据只是大部分而不是全部，我以“利润”的方式支付了修某某约200万元。
后修某某要我还钱，经与修某某清算，修某某给我的本金及尚未支付的“利润”（没有在单据上记录的及记录了但未支付的“利润”计120万元）共556.5万元，按550万元计，我将房产以80万元抵给修某某后，结欠470万元并出具了欠条。后我以每天归还3000元的方式还了3.3万元、帮修某某还一张信用卡5万元、三张信用卡钱约四五千元、以支付生活费方式还款2000余元，总计还款89万余元。
2、被告人黄梅玉就邱某某被骗事实所作的供述与辩解：
2013年10月份开始，在一个月左右的时间里陆陆续续地凑了三十多四十万左右的钱给我，具体总数不记得了，写了欠条的就有25万元。我第一次与他算帐付了3000多元的利息，还有一次付了2000多元利息，其他的我没有还给他。其余所借的钱都拿去还债了。
（五）扣押清单、个人书写的单据、银行数据查询单等书证
1、长汀县公安局《扣押清单》二份及扣押的物品
（1）笔记本（纸质封面、塑料封面各一本）；（2）账单一页；（3）《结算清单及还款协议》两张（丘某春、黄梅玉之间）；（4）农业银行金穗通宝卡（卡号622848155253819＊＊＊＊）、农业银行卡（卡号622848155313871＊＊＊＊）、农业银行金穗卡（卡号622837004216＊＊＊＊）、工商银行卡一张（卡号37024700605＊＊＊＊）、工商银行卡（卡号622230041068＊＊＊＊）、建设银行卡（卡号537458001187＊＊＊＊）、建设银行卡（卡号5387450001716＊＊＊＊）、建设银行卡（卡号621700183001049＊＊＊＊）、建设银行卡（卡号42134918＊＊＊＊）、工商银行卡（卡号622200141010013＊＊＊＊）、中国银行卡（卡号621785640000425＊＊＊＊）、邮政储蓄卡（卡号622151405000034＊＊＊＊）、PRIORITYPASS卡（卡号70001330980605＊＊＊＊）；（5）黄梅玉身份证一张。证明被告人黄梅玉持有多张银行卡及至2013年1月2日时，已身负丘某春1600万元债务，无力偿还的事实。
（2）被害人修某某提供的黄梅玉书写的信用卡生意修某某应得“利润”单据、借条，证明被告人虚构信用卡生意骗取被害人修某某钱款并向被害人修某某出具落款时间为2013年8月1日的150万元的《借条》一张、落款时间为2013年9月10日的320万元的《借条》二张的事实。
（3）被害人邱某某提供的黄梅玉书写的借条三张，证明被告人黄梅玉在2013年10月至11月间向邱某某借款并出具7万、3万、15万元的借条的事实。
（4）银行查询单据，证明2013年5月至11月份被害人修某某与被告人黄梅玉之间通过银行往来资金情况。
（六）长汀县公安局制作的辨认笔录，证明被害人修某某辨认出被告人黄梅玉即是以合伙办信用卡业务赢利为由骗走其钱款的人。
（七）长汀县公安局出具的《抓获经过》、《违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表》，证明被告人黄梅玉系被抓获归案，本案前无违法犯罪经历记录。
公认机关还提供了被告人黄梅玉的人员基本信息、拘留证、逮捕证，证明被告人的刑事责任年龄及被采取强制措施的情况。
上述证据经当庭质证，被告人表示均无异议，但被害人陈述与被告人供述的借款、支付的“利润”及还款的数额并不一致，对被害人陈述及被告人供述与辩解部分，本院综合全案认定，其余证据及所证明的事实合法有效，本院予以确认和采信。
对于被害人陈述和被告人供述与辩解的借款、支付的“利润”及还款的数额，经查：（1）被告人黄梅玉以合作“信用卡生意”为由，并用骗取的钱财支付虚构利润方式，多次骗取被害人修某某钱财，应以双方停止“合作”，即被害人发现被骗时被害人向被告人支付的“本金”扣减被告人向被害人支付的“利润”为被告人的犯罪数额。被告人在此之后的还款行为（包括约定以房产折价抵偿）还款为属其犯罪既遂后的退赃行为。事情败露后，经双方结算，被告人黄梅玉欠被害人修某某556.5万元，按550万计，被告人黄梅玉与修某某约定以其房产折现抵偿80万元，写下470万元的欠条。关于虚构利润。被告人辩称结算前有支付修某某150万至200万的“利润”，借条数额含未支付的120万元“利润”。被告人该供述为被害人修某某陈述“借条数额含‘利润’120万元，（2013年）5月至10月间支付了其100多万不到200万的‘利润’”、黄梅玉书写的“利润”总额190余万元的结算单据、被害人陈述“尚有单据提供不全之‘利润’”、被告人辩解“尚有单据未记录之‘利润’”所印证。综上，本院确认结算前被告人黄梅玉已支付“利润”200万元，结算后借条数额含“利润”120万元。即被告人黄梅玉诈骗被害人修某某的犯罪数额为556.5万元-200万元-120元=236.5万元。关于被告人修某某的退赃数额。结合被害人陈述和被告人的辩解，本院确认案发后，被告人黄梅玉已归还被害人修某某现金8.5万元。被告人黄梅玉辩称尚有其他已归还被害人修某某部分“欠款”的辩解，查无实据，不予采信。（2）被害人邱某某陈述支付给被告人黄梅玉本金44万元及收取“利润”3300元；被告人黄梅玉亦供认被害人邱某某先给其3万元，之后的一个月内邱某某陆续给其三十多四十万左右的钱。二者所述可相互印证，可确认被告人黄梅玉向被害人邱某某“借款”44万元，支付“利润”3300元。因该“利润”系被告人黄梅玉在多次诈骗过程中以骗取的钱财支付，应从其犯罪数额中扣减。被告人黄梅玉辩称尚有其他归还被害人邱某某“欠款”的辩解，亦查无实据，不予采信。综上，本院确认被告人黄梅玉诈骗被害人邱某某的犯罪数额为43.67万元。
本院认为，被告人黄梅玉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计280.17万元，其行为已构成诈骗罪。被告人黄梅玉犯诈骗罪，数额特别巨大，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人黄梅玉归案后如实供述了自己的主要罪行，依法可以从轻处罚；案发后，已归还部分犯罪所得，当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄梅玉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十八万元，罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日计算。先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月16日起至2027年1月15日止。）
二、责令被告人黄梅玉退出违法所得人民币二百七十一万六千七百元，发还被害人修某某人民币二百二十八万元，发还被害人邱某某人民币四十三万六千七百元。
三、扣押在案的笔记本二本、账单一页，予以没收，随案存查；《结算清单及还款协议》、银行卡十二张、PRIORITYPASS卡一张及黄梅玉身份证一张，发还被告人黄梅玉。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向龙岩市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄田火
审 判 员 叶 青
人民陪审员 童以业
二〇一五年四月二十日
书 记 员 陈靖芬
附注：本案所引用的主要法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。