重庆市江津区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）津法刑初字第00716号
公诉机关重庆市江津区人民检察院。
被告人王达富，男，1967年1月20日出生，汉族，初中文化，住重庆市江津区。因犯诈骗罪，于1991年4月29日被原江津县人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月10日被贵州省毕节市公安局民警抓获，次日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现押于重庆市江津区看守所。
重庆市江津区人民检察院以渝津检刑诉（2014）597号起诉书指控被告人王达富犯诈骗罪，于2014年9月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江津区人民检察院指派代理检察员陈磊出庭支持公诉，被告人王达富到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市江津区人民检察院指控：2011年5月至2013年12月期间，被告人王达富先后虚构自己承包工程、做生意、开摩托车厂等理由，以自己位于重庆市江津区幸福大道星韵满庭小区的一套住房及虚构自己购买的重庆市江津区双福农产品批发市场门面作为抵押（均未办理抵押登记），先后骗取被害人徐某甲、刘某甲、代某某、刘某乙、刘某丙、韩某某、刘某丁、杨某某的信任，多次骗取上述被害人现金共计140.138万元人民币。2014年2月，被告人王达富与其妻子办理了离婚手续，并于2014年2月11日将承诺抵押给上述被害人的住房过户给他人，之后逃离到贵州省毕节市。2014年4月10日，被告人王达富在贵州省毕节市梨树镇保河村被民警抓获，其到案后如实供述了犯罪事实。其具体犯罪事实如下：
1、2011年5月至2013年1月期间，被告人王达富利用与被害人徐某甲系战友关系对自己的信任，先后虚构了做生意需要周转资金、开设摩托车厂需要资金、发货到缅甸、从云南拉菜到重庆等理由，在重庆市江津区等地，通过现款、银行转账的方式先后多次骗取被害人徐某甲共计31.75万元。被告人王达富将上述赃款先后用于偿还他人债务和挥霍。
在此期间，被害人徐某甲多次向被告人王达富催要上述钱款。被告人王达富将自己的购房合同复印后提供给被害人徐某甲作为借款担保，并虚构了自己在江津区双福农产品批发市场购买有门面的事实骗取被害人的信任。
2014年1月的一天，被害人徐某甲找到被告人王达富要求其出具借条。随后，被告人王达富出具了相应借条。2014年2月26日，重庆市江津区人民法院缺席判决被告人王达富偿还被害人徐某甲31.75万元。
2、被告人王达富与被害人刘某甲原是同事关系。2012年8月，被告人王达富以在江津区双福农贸市场购买门面需要资金为由，以自己居住的住房作为抵押并提供了房屋购买合同复印件，向被害人刘某甲借款。同年9月2日，被告人王达富在其家中与被害人刘某甲的妻子签订了借款协议。次日，被害人刘某甲通过银行转账的方式转给被告人王达富15万元。几天后，被告人王达富再次以同样的理由向被害人刘某甲借款10万元。
被告人王达富将上述借款用于日常开支和挥霍。至2014年1月，被告人王达富共向被害人刘某甲支付了利息近10万元。
3、被告人王达富与被害人代某某系战友关系。2012年12月的一天，被告人王达富虚构了其要在江津区双福农贸市场购买门面投资的事实，骗取被害人代某某10万元。随后，被告人王达富又以做工程需要资金为由，先后两次骗取被害人代某某61000元和82880元。被告人王达富将上述钱款用于挥霍。
2013年12月25日，被告人王达富向被害人代某某出具了总金额为243880元的借条，并约定以其住房作为抵押，同时提供了购房合同复印件。
2014年1月27日，被害人代某某向重庆市江津区人民法院提起诉讼后，发现被告人王达富已将住房过户给他人。
4、被告人王达富与被害人刘某乙系邻居关系。被告人王达富对被害人刘某乙谎称自己承包工程，并且经营大货车业务，现需要周转资金提出向被害人刘某乙借款，并以虚构的位于江津区双福农贸批发市场门面和住房作为抵押，骗取被害人刘某乙信任。随后又以这种方式骗取了被害人刘某丙、韩某某、刘某丁（均系被害人刘某乙的家属）的信任。在2013年7月至10月期间，被告人王达富在被害人刘某乙家中等地，通过现金交付、银行转账的方式，先后向上述被害人借款共计52万元，同时分别向上述被害人出具了借条。
被告人王达富将上述借款分别用于偿还以前的债务和日常挥霍。
5、2013年12月期间，被告人王达富先后虚构了自己购买水泥罐车需要交纳保证金以及工地上工人被烧伤需要救治的事实，在重庆市南岸区南坪一物流市场被害人杨某某办公室内，两次向被害人杨某某借款现金共计7万元，并向其出具了借条。被告人王达富将上述借款用于日常挥霍。
为此，公诉机关重庆市江津区人民检察院指控被告人王达富的行为已构成诈骗罪。请求依法判处。
被告人王达富对起诉指控的事实和罪名没有异议，辩解提出以下意见：1、其向被害人徐某甲、代某某支付过利息，向两人出具的借条上面的数额是包含利息在内的，即自己得到的借款少于借条上所写的金额；2、自己并未向被害人徐某甲、代某某提供过购房合同复印件。
经审理查明，2011年5月至2013年12月期间，被告人王达富先后虚构自己承包工程、做生意、开摩托车厂等需要资金周转的事实，并以自己位于重庆市江津区幸福大道星韵满庭小区的一套住房及虚构自己购买的位于重庆市江津区双福农产品批发市场的门面作为抵押（均未办理抵押登记），先后骗取被害人徐某甲、刘某甲、代某某、刘某乙、刘某丙、韩某某、刘某丁、杨某某的信任，多次以借款的形式，骗取上述被害人钱款共计人民币140.138万元。被告人王达富于2014年2月11日将承诺抵押给上述被害人的住房过户给徐某乙，之后逃离到贵州省毕节市。2014年4月10日，民警在贵州省毕节市梨树镇保河村将被告人王达富抓获。其具体犯罪事实如下：
1、被告人王达富与被害人徐某甲系战友关系。2011年5月至2013年1月期间，被告人王达富先后向被害人徐某甲虚构了自己做生意、开设摩托车厂、发货到缅甸、从云南拉菜到重庆需要周转资金等理由，在重庆市江津区等地，通过现金支付、银行转账的方式多次骗取被害人徐某甲钱款共计人民币31.75万元。在此期间，被害人徐某甲多次向被告人王达富催要上述钱款。被告人王达富将自己的购房合同复印后提供给被害人徐某甲作为借款担保，并虚构了自己在重庆市江津区双福农产品批发市场购买有门面的事实骗取被害人的信任。被告人王达富将上述钱款用于日常花费、偿还赌债及其他欠款。
2014年1月的一天，被害人徐某甲找到被告人王达富要求其出具借条。随后，被告人王达富向被害人徐某甲出具了金额总共为人民币31.75万元的借条。2014年2月26日，重庆市江津区人民法院缺席判决被告人王达富、周某某（系被告人王达富妻子）归还被害人徐某甲人民币317500元。
2、被告人王达富与被害人刘某甲原系同事关系。2012年8月，被告人王达富以其在重庆市江津区双福农贸市场购买门面需要资金为由，以自己居住的位于重庆市江津区幸福大道星韵满庭小区的住房作为抵押并向被害人刘某甲提供了其房屋购买合同复印件，向被害人刘某甲借款。同年9月2日，被告人王达富在其家中与被害人刘某甲的妻子签订了借款协议。次日，被害人刘某甲通过银行转账的方式支付给被告人王达富人民币15万元。几天后，被告人王达富再次以同样的理由向被害人刘某甲借款人民币10万元。被告人王达富自借款后，每月向被害人刘某甲支付利息，已支付人民币10万元。
被告人王达富将上述钱款用于日常花费、偿还赌债及其他欠款。
3、被告人王达富与被害人代某某系战友关系。2012年12月的一天，被告人王达富虚构了其要在江津区双福农贸市场购买门面投资的事实，骗取被害人代某某借款人民币10万元。随后，被告人王达富又以做工程需要资金为由，先后两次骗取被害人代某某人民币61000元和82880元。被告人王达富将上述钱款用于日常花费、偿还赌债及其他欠款。
2013年12月25日，被告人王达富向被害人代某某出具了总金额为人民币243880元的借条，并约定以其住房作为抵押，同时向被害人代某某提供了购房合同复印件。
2014年3月13日，重庆市江津区人民法院缺席判决被告人王达富、周某某（系被告人王达富妻子）归还被害人代某某人民币243880元。
4、被告人王达富与被害人刘某乙系邻居关系。2014年5、6月份的一天，被告人王达富对被害人刘某乙谎称自己承包工程，并且经营大货车业务，现需要周转资金为由，提出向被害人刘某乙借款，并以虚构的位于江津区双福农贸批发市场门面和住房作为抵押，骗取被害人刘某乙信任。随后又以这种方式骗取了被害人刘某丙、韩某某、刘某丁（均系被害人刘某乙的家属）的信任，向其提出借款要求。其中，在2013年5、6月份，被告人王达富向被害人刘某乙借款人民币7万元；在2014年7月19日，向被害人刘某乙、刘某丙、韩某某、刘某丁共借款28万元；在2014年8月至10月期间，向被害人刘某丁借款人民币17万元。被告人王达富在借款后，分别向上述被害人出具了相应数额的借条。
被告人王达富将上述钱款用于日常花费、偿还赌债及其他欠款。
5、2013年12月期间，被告人王达富先后虚构了自己购买水泥罐车需要交纳保证金以及自己工地上工人被烧伤需要救治的事实，在重庆市南岸区南坪一物流市场即被害人杨某某办公室内，两次向被害人杨某某借款现金共计人民币7万元，并向其出具了借条。被告人王达富将上述钱款用于日常花费、偿还赌债及其他欠款。
被告人王达富归案后如实供述了上述犯罪事实。
认定上述事实的证据如下：
1、受案登记表、立案决定书证实：被害人刘某甲向公安机关报案称其被王达富诈骗，公安机关随后立案；
2、抓获经过证实：被告人王达富于2014年4月10日被毕节市公安局民警抓获归案；
3、户籍资料证实：被告人王达富在犯罪时已达到完全刑事责任年龄；
4、公安行政处罚决定书、重庆市第一拘留所收拘回执证实：2013年3月15日，被告人王达富因参与赌博被重庆市公安局南岸分局行政拘留五日；
5、江津县人民法院刑事判决书证实：被告人王达富曾因犯诈骗罪于1991年被判处过刑罚；
6、银行卡账户历史明细清单证实：被告人王达富在向被害人借款后，其银行卡收到相应的转账，以及被告人王达富向被害人刘某甲支付过还款；
7、借条复印件、借据复印件、借款协议书复印件证实：被告人王达富向被害人徐某甲、刘某甲、代某某、刘某乙、韩某某、刘某丁及杨某某分别出具过相应金额的借条，同时被告人王达富将其位于重庆市江津区幸福大道星韵满庭小区Q栋23-1房屋一套作为向被害人刘某甲借款的抵押物；
8、重庆市商品房买卖合同证实：被告人王达富曾购买位于重庆市江津区幸福大道星韵满庭小区Q栋23-1房屋一套，并将该购房合同复印件交与被害人代某某；
9、由被害人刘某甲提供的商品房按揭贷款合作协议书复印件证实：被害人刘某甲持有一份由被告人王达富所有的该协议书复印件；
10、由被害人徐某甲提供的个人购房担保借款合同复印件及商品房按揭贷款合作协议书证实：被害人徐某甲持有一份由被告人王达富所有的该借款合同及该协议书的复印件；
11、民事判决书证实：重庆市江津区人民法院分别于2014年2月26日、2014年3月13日判决王达富及其妻子周某某归还徐某甲借款人民币317500元、归还代某某借款人民币243880，且该两份民事判决现已生效；
12、重庆市江津区双福农产品批发市场有限公司出具的证明证实：被告人王达富未在该公司购买过门面；
13、重庆市房地产抵押合同、证明材料、担保承诺书证实：被告人王达富本人未在重庆市江津区白沙镇农村自己互助社办理过贷款，实际是其妻子周某某作为贷款人办理贷款人民币15万元；
14、重庆市江津区国土资源和房屋管理档案中心出具的证明材料证实：被告人王达富已于案发前将其位于重庆市江津区幸福大道星韵满庭Q栋23-1的房屋过户给徐某乙；
15、证人徐某乙的证言证实：徐某乙于向被告人王达富购买了其位于重庆市江津区幸福大道星韵满庭Q栋23-1的房屋；
16、证人周某某的证言证实：自己与被告人王达富已离婚，知道被告人王达富欠了别人钱，但是不知道具体数额；
17、被害人徐某甲、刘某甲、代某某、刘某乙、韩某某、刘某丁、杨某某的陈述证实：被告人王达富分别用各种理由向其借款并出具相应借条和提出抵押物担保，但均未在协议还款日期内归还其钱款；
18、被告人王达富的供述和辩解证实：被告人王达富虚构借款理由，分别向上述被害人借款，并以其在星韵满庭的房屋作抵押向被害人徐某甲、代某某借钱的事实，与被害人陈述相映证。
上述证据材料，收集程序合法，内容客观真实，经当庭质证，被告人王达富没有提出异议，予以采信。本案事实清楚，证据确实充分，证据之间相互印证，形成锁链，足以认定。
本院认为，被告人王达富以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒事实真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人王达富提出其向被害人徐某甲、代某某支付过利息，向两人出具的借条上面的数额是包含利息在内的，即自己得到的借款少于借条上所写的金额这一意见。经查，该辩解意见无相应证据证实，且被告人王达富在公安机关供述中并未明确提出，故该辩解意见本院不予采纳。被告人王达富提出其未向被害人徐某甲、代某某提供过购房合同复印件。经查，被害人代某某持有一份由被告人王达富所有的商品房按揭贷款合作协议书复印件，被害人徐某甲持有一份由被告人王达富所有的个人购房担保借款合同复印件及商品房按揭贷款合作协议书，结合被告人王达富的多次供述可知，被告人王达富在向该二名被害人借款时均以其房屋作为抵押。同时，被告人王达富是否向该二名被害人提供过购房合同复印件，并不影响其骗取他人钱款的事实构成。故该辩解意见，本院不予采纳。被告人王达富已向被害人刘某甲支付双方协商的利息共计人民币10万元。因被告人王达富的行为系诈骗行为，故其与被害人刘某甲的借款协议无效。因此，该人民币10万元应计入被告人王达富已归还其骗取被害人刘某甲钱款的金额。被告人王达富归案后如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。被告人王达富对各被害人造成的经济损失应予退赔，但经过民事判决的经济损失，不再责令其退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王达富犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币拾万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年4月10日起至2025年4月9日止）；
二、责令被告人王达富退赔被害人刘某甲经济损失人民币150000元；退赔被害人刘某乙、刘某丙、韩某某、刘某丁经济损失共计人民币520000元；退赔被害人杨某某经济损失人民币70000元。
上列罚金及退赔款限被告人王达富在判决生效后五日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李亚兰
人民陪审员 袁增富
人民陪审员 周存秀
二〇一四年十月三十一日
书 记 员 梁 晶