湖北省麻城市人民法院刑 事 判 决 书（2017）鄂1181刑初219号公诉机关湖北省麻城市人民检察院。被告人程国辉，男，1987年2月12日出生，汉族，初中文化，个体，户籍所在地湖北省武汉市新洲区，现住麻城市。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月29日被麻城市公安局刑事拘留，2017年4月28日经麻城市人民检察院批准逮捕，同日由麻城市公安局执行。现羁押于麻城市看守所。麻城市人民检察院以麻检诉刑诉〔2017〕216号起诉书，指控被告人程国辉犯盗窃罪，于2017年6月21日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。麻城市人民检察院指派检察员孟南出庭支持公诉，被告人程国辉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年1月18日，被告人程国辉采取调换的手段，盗窃自己舅哥徐某1尾号为3190的银行卡，后使用该银行卡在自己利用他人身份信息注册的POS机上消费10万元，并用于个人使用。2017年3月29日，被告人程国辉在麻城市鑫恒飞汽配行被民警抓获。为指控上述事实，公诉机关当庭出示了到案经过、常住人口基本信息、账户注册资料和交易清单（包括银行卡、POS机、支付宝）、手机通话详单等书证、被害人陈述，被告人供述和辩解、证人证言、辨认笔录、电子数据等证据。据此，公诉机关认为，被告人程国辉的行为已构成盗窃罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条之规定惩处。被告人程国辉对起诉指控的事实和罪名无异议。经审理查明：2017年1月18日下午，被告人程国辉以拍银行卡号还钱为由，采取“掉包”的手段，盗窃自己大舅哥（妻子的哥哥）徐某1尾号为3190的银行卡。随即使用该银行卡，在自己利用其朋友聂某的身份证、银行卡信息注册的，名称为宜昌盛达汽车贸易中心的POS机上刷卡二笔，每笔5万，共计10万元。同时借通过徐某1手机转接电话的机会，将徐某1手机上收到的银行推送即时消费短信予以删除。后被告人程国辉以收到货款为由，指示聂某按照其要求，先后将该POS机绑定的银行卡上收到的全部款项转给自己，并将其中1万元借给聂某使用（案发后已被公安机关追缴并发还给被害人），其余脏款均被程国辉用于偿还个人借贷、消费，挥霍一空。案发后，被告人程国辉于2017年3月29日被麻城市公安局民警在麻城市鑫恒飞汽配行抓获。上述事实有经庭审质证、认证的以下证据予以证实：1、被害人徐某1的陈述：2017年l月18日下午，程国辉以拍下银行卡卡号还钱为由，将徐某1的建行卡(尾号为3190)借出，同时徐某1接到找程国辉的电话，于是将手机也给了程国辉。2017年1月19日，徐某1发现自己建行卡(尾号为3190)余额少了10万元。2、被告人程国辉的供述和辩解：2017年1月4日，程国辉利用聂某的身份证和银行卡信息，在中汇电子支付公司办理了一台注册名称为宜昌盛达汽车贸易中心的POS机。2017年1月18日，程国辉利用事先准备好的银行卡，以拍卡号还钱为由将其舅哥徐某1的建行卡(尾号3190)掉包，同时让聂某给徐某1打电话将徐某1的手机骗出，随后程国辉在自己的车上将徐某1的建行卡(尾号3190)利用事先准备好的POS机，刷卡两笔，每笔5万元，共10万元，并将徐某1手机上收到的消费短信删除，随后趁还手机给徐某1的时候把掉包的建行卡换回。2017年1月18日-20日期间，聂某按照程国辉的要求将9万元通过支付宝转账给程国辉，并向其借了1万元，后程国辉将2万元还给陈寅，4万元还给徐某2，剩余3万元用于个人信用卡还账和支付货款。3、证人证言（1）证人聂某的证言：2016年12月中旬，程国辉联系聂某索要身份证和银行卡信息，约一周后，程国辉再次索要时，聂某将其本人的身份证和银行卡信息提供给了程国辉。2017年1月18日下午4点左右，程国辉安排聂某给一个号码打电话就说找程经理，电话过后，聂某收到两笔转账信息，共计99920元(扣除手续费80元)，后又接到程国辉的电话，说这十万元是别人打给他的货款，让聂某转给他。2017年1月18日，聂某转账给程国辉六笔，共6万元，19日聂某转账给程国辉两笔，共2万元，20日聂某转账给程国辉1万元，并向程国辉表示剩余1万元算借给自己。（2）证人徐某2的证言：徐某2与程国辉之间存在债务关系。2017年1月19日，程国辉通过转账形式还给徐某24万元。（3）证人李某的证言：李某与陈某间存在债务关系，李某联系陈寅还钱时，陈寅给了李某一张建行卡让其自行取款2万元，后有人联系李某将卡拿走。4、辨认笔录（1）程国辉于2017年4月7日的辨认笔录，主要证实程国辉辨认出聂某就是向其提供身份信息办理POS机用于作案的人员。（2）聂某于2017年4月7日的辨认笔录，主要证实聂某辨认出程国辉就是索要其身份证和银行卡信息的人员。5、电子数据（1）支付宝电子数据光盘一张及支付宝账户注册资料和交易清单，主要证实：①程国辉、徐某1等人的支付宝ID等信息。②程国辉的支付宝收到聂某转账9万元，并分4次进行提现。（2）手机电子数据光盘一张及通话详单，主要证实程国辉与聂某在2017年1月18日至19日期间多次进行联系。6、书证（1）麻城市公安局出具的到案经过，主要证实被告人程国辉2017年3月29日在麻城市鑫恒飞汽配行内被麻城市公安局民警抓获。（2）麻城市公安局出具的身份证明，主要证实被告人程国辉的身份信息。（3）POS机注册账户信息及使用对应的银行卡和身份证信息，主要证实程国辉于2017年1月4日在中汇电子支付有限公司办理的一台注册名称为宜昌盛达汽车贸易中心的POS机，使用的是聂某的工行卡(尾号为6843)和聂某的身份证信息。（4）聂某工行卡(尾号6843)账户明细清单，主要证实聂某的工行卡(尾号为6843)于2017年1月18日有两笔进账，金额均为4.996万元(扣除手续费40元)，于2017年1月18日至19日有九笔出账，金额均为1万元。（5）聂某工商银行卡余额变动情况，主要证实聂某的工商银行卡向程国辉（支付宝）转账支出九笔，共9万元。（6）徐某1建行卡(尾号为3190)交易明细清单，主要证实徐某1尾号为3190的建行卡于2017年1月18日消费两笔，每笔5万元，共10万元，消费商户为宜昌盛达汽车贸易中心。（7）程国辉建行卡(尾号8636)交易明细清单，主要证实程国辉建行卡于2017年1月18日至20日收到四笔程国辉支付宝转账，共89910.09元(扣除手续费89.91元)。（8）徐某2建行卡(尾号5228)交易明细清单，主要证实徐某2建行卡(尾号5228)于2017年1月19日，收到程国辉建行卡(尾号8636)的转账一笔，金额为4万元。（9）借条，主要证实程国辉的外债情况。（10）麻城市公安局扣押清单，主要证实聂某向公安机关退还现金一万元。本院认为，被告人程国辉以非法占有为目的，以“掉包”的手段盗窃他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人程国辉在庭审前能够如实供述自己的犯罪事实，依法可以酌情从轻处罚。被告人程国辉虽未退赔其盗刷的被害人银行存款，但取得了对方的谅解，依法也可酌情从宽处罚。被告人程国辉盗窃被害人徐某1银行卡存款10万元，公安机关向聂某追缴并扣押在案的赃款1万元已经在判决前发还被害人，本院认为先行返还合理合法的，其余被告人非法占有、处置的财产，应予退赔给被害人。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款、《最高人民法院关于适用的解释》一百三十九条之规定，判决如下：一、被告人程国辉犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日起至2021年3月28日止）。二、责令被告人程国辉于本判决生效后五日内退赔被害人徐林九万元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 鲍继宁审 判 员 王江明审 判 员 胡联斌二〇一七年九月一日代书记员 曾 玲