广东省佛山市禅城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）佛城法刑初字第695号
公诉机关佛山市禅城区人民检察院。
被告人庞日德，男，1987年6月9日出生，无业，住广东省湛江市坡头区。2014年5月15日因本案被羁押，同日被刑事拘留，2014年6月13日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。
佛山市禅城区人民检察院以佛禅检刑诉（2014）783号起诉书指控被告人庞日德犯诈骗罪，于2014年9月9日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于2014年9月16日中止适用简易程序，转为普通程序审理，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市禅城区人民检察院指派检察员温晓敏、代理检察员肖南岳出庭支持公诉，被告人庞日德到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年2月至4月期间，被告人庞日德虚构一个“陈雯文”的女孩身份注册QQ号，以该身份与被害人龙某进行网络聊天，骗得龙某与“陈雯文”确立恋爱关系，后庞日德虚构“陈雯文”发生车祸需要整容费等借口，骗取被害人龙某共计人民币300659.05元。其中：户名为龙某的建设银行62×××00储蓄卡被骗取人民币123700元；户名为龙某的招商银行62×××93储蓄卡被骗取人民币165000元，包括于2014年3月9日以刷卡的方式支付人民币121000元购买了一辆东方本田牌思铭小轿车（车牌号码为粤E×××××），登记于庞日德的弟弟庞某名下；户名为龙某的建设银行62×××56信用卡被骗取人民币6009元；户名为龙某的招商银行62×××00信用卡被骗取人民币5950.05元。
2014年5月15日17时许，民警在佛山市禅城区创意产业园停车场抓获被告人庞日德，并当场扣押上述汽车一辆、银行卡一批等物品。
在开庭审理过程中，公诉机关向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人庞日德以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人现金人民币300659.05元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人庞日德有期徒刑五年至七年并处罚金。
被告人庞日德对公诉机关指控的罪名无异议，但对涉案数额有异议，辩称卡号为62×××56的中国建设银行信用卡及卡号为62×××00招商银行信用卡是其向被害人龙某借用的，上述两张信用卡的消费金额人民币6009元、5950.05元是其向龙某的借款，不应计入犯罪数额；对其余的指控事实无异议。
经审理查明，2014年2月至4月期间，被告人庞日德虚构一个“陈雯文”的女孩身份注册QQ号，以“陈雯文”的身份与被害人龙某进行网络聊天，骗得龙某与“陈雯文”确立恋爱关系。随后，被告人庞日德虚构“陈雯文”的姐姐需要用钱、“陈雯文”发生车祸需要整容费等理由，骗得被害人龙某共计人民币288700元。具体事实如下：
1、2014年2月19日至3月29日期间，被告人庞日德虚构“陈雯文”的姐姐需用钱、“陈雯文”发生车祸需治疗及整容等理由，骗得被害人龙某通过户名为龙某的中国建设银行卡（卡号：62×××00）以转账或取款后转存的方式，向庞日德指定的户名为陈某的兴业银行卡（卡号：62×××07）、户名为陈某的交通银行卡（卡号：62×××75）等账户存入款项共计人民币123700元。
2、2014年3月9日，被告人庞日德虚构“陈雯文”需借钱整容的理由，骗得被害人龙某从户名为龙某的招商银行卡（账号：62×××93）中取款人民币20000元交给庞日德转交“陈雯文”。同日，被告人庞日德以“陈雯文”的身份在QQ上与被害人龙某聊天，骗得龙某将上述招商银行卡及密码交给庞日德转交“陈雯文”支配。随后，被告人庞日德持该卡于同日以刷卡的方式支付人民币121000元购买了一辆东方本田牌思铭小轿车（车牌号码为粤E×××××），将该车登记于其弟庞某名下，并刷卡消费人民币24000元。
2014年5月15日17时许，民警在佛山市禅城区创意产业园停车场抓获被告人庞日德，并当场扣押上述小轿车一辆、汽车销售合同一份、银联签购单一张及涉案的招商银行信用卡（卡号：62×××00）一张、兴业银行信用卡（卡号：62×××07）一张，另缴获民生银行信用卡一张、兴业银行信用卡一张。
上述事实，被告人庞日德在开庭审理过程中无异议，并有被害人龙某的报案陈述、对书证的签认及辨认笔录，证人庞某、陈某的证言，扣押笔录，扣押决定书，扣押物品、文件清单，发还清单，物证照片（车辆），汽车销售合同，预收款通知书，银联签购单，银行卡复印件，中国建设银行银行卡客户交易查询、历史交易详细信息及批量查询明细表，招商银行账户历史交易明细表，兴业银行客户开卡资料、陈某名下卡交易明细（兴业银行）、庞日德名下卡交易明细及账户交易对账单，交通银行客户资料查询及交易明细清单，中国民生银行客户开卡资料及交易明细清单，汽车销售合同、预收款通知书及银联签购单，机动车信息资源库查询，自助柜员机监控录像及截图，抓获经过，户籍证明，被告人庞日德在侦查阶段的供述、对书证的签认及辨认笔录等证据证实，足以认定。
另查明，被告人庞日德于2014年3月26日至4月7日期间，使用被害人龙某名下的中国建设银行信用卡（卡号：62×××56）及招商银行信用卡（卡号：62×××00）消费、提现，透支款项至其被抓获时仍未归还。其中，中国建设银行信用卡被透支人民币6009元，招商银行信用卡被透支人民币5950.05元。
上述事实，有由公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实：
被害人龙某的陈述。①2014年4月12日陈述内容：2014年3月中旬，庞日德说可以帮我在网上办2张银行信用卡，于是我把身份证交给他让他帮我办理。大概过了十几天，第一张招商银行信用卡邮寄到我公司，第二张建设银行信用卡是我和他一起去禅城区魁奇西路汇银邮递取的。由于我不会开通，庞日德帮我开通了2张银行卡，密码也是他设置的。招商银行信用卡他没有告诉我密码，建设银行信用卡告诉了我密码。开通卡几天后，自称“陈雯文”的女孩叫我将该2张信用卡交给庞日德，通过庞日德转交给她招商银行信用卡，由她支配该卡，该卡被“陈雯文”透支了5000元，建设银行信用卡由庞日德帮我去建设银行提升信用额度。后庞日德将建设银行卡还我，说卡坏了，我到银行查询时发现该卡被庞日德刷了三次，共消费7409元。②2014年5月22日陈述内容：2014年3月26日，“陈雯文”在QQ说需要钱买机票，问我借款4000元，并让我把银行卡交给庞日德，庞日德会将钱汇到她账号里。于是我将招商银行信用卡交给了庞日德，并说该卡还未开通，他说他搞定。后庞日德一直没有将该卡还给我。5月份时，我收到银行通知，我的信用卡透支了5950.05元没有还款。4月6日，“陈雯文”在QQ上说让我把刚收到的建设银行信用卡交给庞日德帮我刷卡提升信用额度，我便将建设银行信用卡交给庞日德帮我刷卡。之后我收到信用卡开通的信息，然后又收到信用卡消费1500元、还款1400元的信息。5月份时，我收到建设银行的短信，说我的信用卡透支了6009元没有还款。
中国建设银行卡信用卡账单明细查询，贷记卡消费明细，客户资料查询。证实户名为龙某的中国建设银行信用卡（卡号：62×××56）于2014年4月6日还款人民币1400元、取现及消费人民币3500元并收取取现手续费人民币10元，于2014年4月7日消费人民币3899元。被害人龙某对上述书证进行了确认。
招商银行账单查询。证实户名为龙某的招商银行信用卡（卡号：62×××00）于2014年3月26日至3月29日期间消费共计人民币5950.05元。
自助柜员机监控录像及视频截图。证实被告人庞日德于2014年4月6日在中国建设银行丽日豪庭支行自助柜员机还款人民币1400元。
被告人庞日德的辩解。主要内容：我和龙某有资金往来，有以自己名义向龙某的借款，龙某就将其的信用卡借给我周转，其中2014年4月份我用他的招商银行信用卡（卡号：62×××00）刷了6000元、建设银行信用卡刷了6000元。这两张卡是我用他的卡刷卡帮他提高信用卡额度的，当时我答应他刷完卡就帮他还款的，但后来我还没还款就被公安机关抓获了。
关于公诉机关对被告人庞日德骗得被害人龙某名下的中国建设银行信用卡（卡号：62×××56）及招商银行信用卡（卡号：62×××00）进行消费、取现，相应款项应当计入其犯罪金额的指控。经查，被告人庞日德的辩解及相关书证仅能证明庞日德持该两张信用卡进行消费、取现的事实；关于庞日德用欺骗手段从被害人龙某处取得该两张信用卡的情况仅有龙某的陈述予以证实，且龙某的陈述亦不稳定，无其它证据予以佐证，无法形成完整的证据链条。故本院认为公诉机关相关指控证据不足，本院不予支持。
本院认为，被告人庞日德以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，骗得财物共计人民币288700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人庞日德归案后能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关建议判处被告人庞日德有期徒刑五年至七年并处罚金的量刑意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人庞日德犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月15日起至2019年5月14日止。罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈碧芳
审 判 员 彭颖颖
人民陪审员 徐佳荣
二〇一四年十一月二十日
书 记 员 黄顺兴
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。