安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）埇刑初字第00699号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人秦怀阳，男，1968年8月1日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，原系安徽宿州农村商业银行股份有限公司职工,住宿州市埇桥区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年12月4日被宿州市公安局埇桥分局抓获,次日被刑事拘留，同年1月10日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2015）592号起诉书指控被告人秦怀阳犯挪用资金罪于2015年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋某出庭支持公诉,被告人秦怀阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：1998年至2004年，被告人秦怀阳在宿州市农商银行时村、曹村、褚兰支行（原宿州市郊区信用合作社时村、曹村、褚兰信用社）任信贷员时，利用职务之便，虚构他人姓名从单位贷款,共挪用本单位的资金80200元，至今仍未退还。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言及相关书证予以证实，认为被告人秦怀阳的行为已构成挪用资金罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，对被告人秦怀阳在有期徒刑三年以上十年以下幅度内量刑。 被告人秦怀阳对公诉机关指控无异议。 经审理查明：1998年至2004年，被告人秦怀阳在安徽宿州农村商业银行股份有限公司时村、曹村、褚兰支行（原宿州市郊区信用合作社时村、曹村、褚兰信用社）任信贷员期间，利用职务上的便利，通过虚构、冒用他人身份信息、虚构贷款事实、自己填写贷款申请材料等手段向其所在的银行贷款并领取贷款自己使用，共计人民币80200元，至今仍未退还。具体事实如下： 一、被告人秦怀阳在原宿州市郊区信用合作社时村信用社工作期间，于1998年5月30日、6月4日分别虚构购买脱粒机和农用车的事实,向时村信用社申请贷款人民币53700元、2000元，该款被被告人秦怀阳领取后使用。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、安徽宿州农村商业银行股份有限公司时村支行结欠贷款信息统计表，证明被告人秦怀阳1998年5月30日贷款53700元，到期日期为1999年11月30日；1998年6月4日贷款2000元，到期日期为1999年6月30日。 2、安徽省农村信用合作社借款契约、抵押担保借款合同、贷款调查报告、借款申请表，证明1998年5月30日被告人秦怀阳以个人名义在时村信用社贷款53700元，到期日是1999年11月30日。1998年6月4日被告人秦怀阳以个人名义在时村信用社贷款2000元，到期日是1998年6月30日。 （二）证人证言 1、证人尹某的证言，证明他现在宿州农村商业银行时村支行上班,干内勤工作。当时朱长仁任时村信用社的总社主任，朱长仁主任安排他在秦怀阳贷款调查报告上签的字，金额是53700元，契约上他的签章，不是其本人签的，怎么盖的印章，他不知道。 2、证人吴某的证言，证明他现在宿州农村商业银行时村支行任信贷员。1998年6月4日的借贷款2000元，是秦怀阳本人借的，当时是他批准的。 3、证人钱某的证言，证明当时他和秦怀阳一起在时村信用社上班，秦怀阳贷款53700元的贷款的调查报告表上的信贷员调查意见是他所签。当时秦怀阳贷53700元是为了好管理，就把秦怀阳之前贷的很多笔款包括利息在一起，一共是53700元，算是秦怀阳一笔借的。 （三）被告人秦怀阳的供述，称他以自己的名义办了两笔贷款，一共是55700元。53700元那一笔是以购买农用车的名义贷的，实际没有买农用车，2000元那一笔是以买脱粒机的名义贷的，实际没有买脱粒机。这两笔55700元是他个人使用的。 二、被告人秦怀阳在宿州市郊区信用合作社曹村信用社任信贷员期间，于2000年7月27日虚构曹村镇桃山村丁亚男的信息，从曹村信用社贷款人民币1000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、农村信用合作社借款借据，证明曹村镇桃山村丁亚男于2000年7月27日从曹村信用社借款人民币1000元。 2、内部人员自借、担保、假冒名不良贷款统计表，证明丁亚男2000年7月27日贷款1000元,至2014年10月10日未归还。 （二）被告人秦怀阳的供述，称曹村信用社的那笔1000元的贷款是他用他妻子丁亚男的名义贷的，钱都被他自己用了。 三、被告人秦怀阳在宿州市郊区信用合作社褚兰信用社任信贷员期间，2002年6月2日虚构褚兰乡桂山村马钦梅的名字在褚兰信用社贷款3000元；虚构褚兰乡桂山村张道文的名字于2002年6月2日在褚兰信用社贷款1000元；虚构褚兰乡宝里村孙庆龙名字于2003年3月27日在褚兰信用社贷款3000元；虚构褚兰乡冯楼村二组朱才弘的名字于2003年6月6日在褚兰信用社贷款3000元；虚构褚兰乡冯楼村三组曹伟荣的名字于2003年7月30日在褚兰信用社贷款2500元；虚构褚兰乡陈桥村二组秦怀明的名字于2004年7月30日在褚兰信用社贷款3000元；虚构褚兰乡陈桥村二组侯兰英的名字于2004年7月30日在褚兰信用社贷款3000元；虚构褚兰乡陈桥村二组张侠的名字于2003年4月26日在褚兰信用社贷款2500元；虚构褚兰乡陈桥村二组张莉的名字于2003年4月26日在褚兰信用社贷款2500元。以上贷款共计人民币23500元，该款被被告人秦怀阳个人使用。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、借款借据及小额贷款合同，证明褚兰乡桂山村马钦梅于2002年6月2日在褚兰信用社贷款3000元；褚兰乡桂山村张道文于2002年6月2日在褚兰信用社贷款1000元；褚兰乡宝里村孙庆龙于2003年3月27日在褚兰信用社贷款3000元；褚兰乡冯楼村二组朱才弘于2003年6月6日在褚兰信用社贷款3000元；褚兰乡冯楼村三组曹伟荣于2003年7月30日在褚兰信用社贷款2500元；褚兰乡陈桥村二组秦怀明于2004年7月30日在褚兰信用社贷款3000元；褚兰乡陈桥村二组侯兰英于2004年7月30日在褚兰信用社贷款3000元；褚兰乡陈桥村二组张侠于2003年4月26日在褚兰信用社贷款2500元；褚兰乡陈桥村二组张莉于2003年4月26日在褚兰信用社贷款2500元。 2、证明二份，证明宿州市埇桥区褚兰乡桂山村居委会证实无马钦梅、张道文二人。宿州市埇桥区褚兰乡冯楼村村委证实没有朱才弘、曹伟荣、孙庆龙等人。 3、宿州市公安局埇桥分局褚兰派出所出具证明，证明褚兰镇桂山村马钦梅、张道文，陈桥村秦怀明、侯兰英、张侠、张莉，冯楼村朱才弘、曹伟荣、孙庆龙等人，经查询，上述村中均无上述人员。 （二）证人证言 1、证人王某1的证言，证明他在宿州市埇桥区褚兰镇桂山村村委会担任职务，桂山村没有马钦梅和张道文二人。 2、证人杨某的证言，证明他是宿州市埇桥区褚兰镇陈桥村一组的支部书记，埇桥区褚兰镇陈桥村没有秦怀明、侯兰英、张莉、张侠这些人。 3、证人王某2的证言，证明宿州市埇桥区褚兰镇冯楼村没有孙庆龙、曹伟荣、朱才弘这些人。 4、证人李某的证言，证明他是安徽宿州农村商业银行股份有限公司褚兰支行的行长，秦怀阳是他们单位内退职工，从2002年至2004年秦怀阳在褚兰支行工作期间，冒用马钦梅、张道文、孙庆龙、朱才弘、曹伟荣、侯兰英、张侠、张莉、刘德八、夏淑玲、郭小梅、冯玉龙、马淑珍等人的姓名，使用虚假人员信息，发放贷款112700元，经多次催收，拖欠至今没有归还。 （三）被告人秦怀阳的供述，称以马钦梅、张道文、孙庆龙、朱才弘、曹伟荣、秦怀明、侯兰英、张侠、张莉这几个名字办的贷款，都是他经手办理的，贷款上的签名都是他自己写的，这些贷款都是他自己使用的，这些贷款有的是假信息办理的、有的是真信息办理的。这些人都是埇桥区时村镇的人，他当时在褚兰镇信用社上班，因不能跨区域贷款，他就用这些人的身份在褚兰办贷款，地址就写成褚兰的。 本案其他相关证据： 1、安徽宿州农村商业银行股份有限公司出具情况说明，证明被告人秦怀阳的任职情况。 2案发及抓获经过，证明本案由安徽宿州农村商业银行股份有限公司褚兰支行行长李某于2014年6月25日报案而案发，6月26日公安机关立案侦查，被告人秦怀阳于2014年12月4日在其家中被抓获归案。 3、户籍证明，证明被告人秦怀阳出生于1968年8月1日。 4、宿州市公安局褚兰派出所出具情况说明，证明被告人秦怀阳1998年5月30日、1998年6月4日在时村信用社分别贷款53700元和2000元，是2014年清理不良贷款中，时村信用社向安徽宿州农村商业银行股份有限公司上报了秦怀阳这笔贷款的情况。 本院认为：被告人秦怀阳利用其担任农村信用合作社信贷员职务上的便利，挪用本单位资金80200元归个人使用，数额较大不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人秦怀阳归案后能够如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人秦怀阳犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月4日起至2017年12月3日止）。 二、责令被告人秦怀阳退赔安徽宿州农村商业银行股份有限公司人民币八万零二百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  赵 磊 审 判 员  刘小强 人民陪审员  邓端廷 二〇一五年十月二十三日 书 记 员  赵 军 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。