河南省郑州市管城回族区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）管刑初字第633号
公诉机关河南省郑州市管城�族区人民检察院。
被告人常彦兵，男，1976年10月2日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年12月7日被郑州市公安局商城路分局指定居所监视居住，2013年4月19日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人燕雪松，河南坦言律师事务所律师
辩护人孙军涛，河南坦言律师事务所律师。
被告人赵某某，女，1972年5月3日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年3月14日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，2013年4月19日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人王志坚，河南中亨律师事务所律师。
被告人陈某某，女，1956年9月20日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年5月9日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人李建超，河南得佳律师事务所律师。
辩护人赵成宽，河南得佳律师事务所律师。
被告人付某某，女，1956年9月29日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年5月9日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人张忠富，河南得益律师事务所律师。
辩护人孙合会，河南得益律师事务所律师。
河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检刑诉〔2013〕608号起诉书指控被告人常彦兵、赵某某、陈某某、付某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市管城回族区人民检察院指派检察员马晓琳出庭支持公诉，被告人常彦兵及其辩护人燕雪松、孙军涛、被告人赵某某及其辩护人王志坚、被告人陈某某及其辩护人李建超、被告人付某某及其辩护人张忠富、孙合会到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，河南�夏蓉坤投资担保有限公司（以下简称华夏蓉坤公司）成立于2009年2月25日，注册资金5000万元人民币，办公地点在郑州市金水区丰产路政七街思达数码大厦9楼。2010年9月28日，被告人常彦兵成为华夏蓉坤公司的实际控制人，并担任总经理。该公司在未取得《融资性担保机构经营许可证》，且未经中国人民银行批准的情况下，通过报纸等媒体对公司的资产规模、经营业绩、项目投资情况等进行宣传，以高息回报吸引大批客户以投资理财为名与该公司签订《联合出资协议》、《借款/担保合同》、《担保函》等文件。经河南世纪联合会计师事务所鉴定，自2010年4月16日至2011年10月17日止，华夏蓉坤公司非法吸收公众存款837861675元，已兑付742163122元，未兑付62265083元。常彦兵非法吸收公众存款中，尚有投资人76人，实际投资款29317866元未能兑付。
另查明，2010年9月至2011年9月，被�人赵某某被任命为华夏蓉坤公司副总经理，全面负责理财部的业务工作，具体工作内容为向客户宣传公司业务、吸纳投资。因为业务突出，2011年春节前夕，公司按照理财吸存1800万奖励轿车的规定，奖励赵某某车牌号为豫A455**的别克君威轿车一辆，该车现已被公安机关扣押。经河南世纪联合会计师事务所鉴定，赵某某非法吸收公众存款中，尚有投资人1人，实际投资款100000元未能兑付。其中，2011年5月至8月，赵某某非法吸收公众存款人数127人次，最低金额总和30408000元。
2010年10月至2011年9月，被告人陈某某被任命为华夏蓉坤公司副总经理，主要负责贷后管理业务。经河南世纪联合会计师事务所鉴定，陈某某非法吸收公众存款中，尚有投资人30人，实际投资款4936000元未能兑付。其中，2011年5月至8月，陈某某非法吸收公众存款人数56人次，最低金额总和13968000元。
2011年4月至2011年9月，被告人付某某被任命为华夏蓉坤公司副总经理，主要负责风控部业务。经河南世纪联合会计师事务所鉴定，付某某非法吸收公众存款中，尚有投资人5人，实际投资款3264712元未能兑付。其中，2011年5月至8月，付某某非法吸收公众存款人数30人次，最低金额总和6440000元。
2012年12月7日，常彦兵经公安机关电话通知调查后到案，如实供述上述犯罪事实。2013年3月14日10时许，赵某某在其住处被公安机关抓获。同年5月9日，陈某某、付某某经公安机关电话通知调查后到案，如实供述上述犯罪事实。
2013年5月16日，赵某某委托其亲属向华夏蓉坤公司专案组退赃449694元。同年6月3日，付某某向华夏蓉坤公司专案组退赃110349元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人的供述、证人证言、司法会计鉴定、物证、书证等证据。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪对被告人常彦兵、赵某某、陈某某、付某某判处刑罚。
被告人常彦兵对起诉书指控的罪名无异议，但辩解称指控其非法吸收公众存款的总金额及未兑付的金额有异议，认为鉴定的数额高。
辩护人提出的意见是：1、该案是单位犯罪。2、起诉书指控的吸收的金额和未兑付的金额不准确。3、被告人系自首，可依法从轻处罚。4、被告人系初犯、出借的本金和利息大于未兑付理财客户的金额、理财客户出具谅解书、具有悔罪表现，建议从轻处罚。
被告人赵某某对起诉书指控的罪名无异议，但辩解称公安机关扣押的车是公司的车，只是其个人先开着。
辩护人提出的意见是：1、被告人如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。2、被告人积极退赃，可酌情从轻处罚。3、被告人将公司配给其的车辆交公安机关，挽回了客户损失。4、被告人系从犯，应当从轻处罚。5、至案发，被告人仅有十万元未兑付，其行为造成的危害性降到了最低。6、被告人系初犯，其本人也是受害者。综上，建议对被告人从轻处罚并宣告缓刑。
被告人陈某某对起诉书指控的罪名无异议，但辩解称指控其非法吸收公众存款的总金额及未兑付的金额有异议，认为鉴定的数额高。
辩护人提出的意见是：1、该案是单位犯罪。2、被告人在共同犯罪中起的作用较小。3、被告人系自首，可依法从轻处罚。4、被告人系初犯、认罪态度较好、本人也是受害者，具有悔罪表现，建议从轻处罚。
被告人付某某对起诉书指控的罪名无异议，但辩解称指控其非法吸收公众存款的总金额及未兑付的金额有异议，认为鉴定的数额高，且鉴定书显示的客户其并不认识。
辩护人提出的意见是：1、该案是单位犯罪。2、起诉书指控被告人吸收的金额和未兑付的金额不准确。3、被告人系从犯，依法应当从轻处罚。4、被告人系自首，可依法从轻处罚。5、被告人已全部退赃，应当从轻处罚。6、被告人造成的未兑付数额处于不确定状态，具有悔罪表现，建议从轻处罚。
经审理查明，华夏蓉坤公司成立于2009年2月25日，注册资金5000万元人民币，办公地点在郑州市金水区丰产路政七街思达数码大厦9楼。2010年9月28日，被告人常彦兵成为华夏蓉坤公司的实际控制人，并担任总经理，负责公司全面业务。2010年9月至2011年9月，被告人赵某某被任命为华夏蓉坤公司副总经理，负责理财部的业务工作，具体工作内容为向客户宣传公司业务、吸纳投资等，并向公众吸收存款。2010年10月至2011年9月，被告人陈某某被任命为华夏蓉坤公司副总经理，负责贷后管理业务，并向公众吸收存款。2011年4月至2011年9月，被告人付某某被任命为华�蓉坤公司副总经理，负责风控部业务，并向公众吸收存款。
该公司在未取得《融资性担保机构经营许可证》，且未经中国人民银行批准的情况下，通过报纸等媒体对公司的资产规模、经营业绩、项目投资情况等进行宣传，以高息回报吸引大批客户以投资理财为名与该公司签订《联合出资协议》、《借款/担保合同》、《担保函》等文件。
经河南世纪联合会计师事务所鉴定，自2010年4月16日至2011年10月17日止，华夏蓉坤公司非法吸收公众存款837861675元，已兑付742163122元，未兑付62265083元。常彦兵非法吸收公众存款中，尚有投资人76人，实际投资款29317866元未能兑付。
被告人赵某某因业务突出，2011年春节前夕，公司按照理财
吸存1800万奖励轿车的规定，奖励赵某某车牌号为豫A455**的别克君威轿车一辆，该车现已被郑州市公安局商城路分局扣押。经河南世纪联合会计师事�所鉴定，赵某某非法吸收公众存款中，尚有投资人1人，实际投资款100000元未能兑付。其中，2011年5月至8月，赵某某非法吸收公众存款人数127人次，最低金额总和30408000元。
经河南世纪联合会计师事务所鉴定，陈某某非法吸收公众存款中，尚有投资人30人，实际投资款4936000元未能兑付，陈某某本人及其以亲属名义向公司投资300余万元。其中，2011年5月至8月，陈某某非法吸收公众存款人数56人次，最低金额总和13968000元。
经河南世纪联合会计师事务所鉴定，付某某非法吸收公众存款中，尚有投资人5人，实际投资款3264712元未能兑付。其中，2011年5月至8月，付某某非法吸收公众存款人数30人次，最低金额总和6440000元。
2012年12月7日，常彦兵经专案组电话通知后主动到案，如实供述上述犯罪事实。2013年3月14日10时许，赵某某在其住处被公安机关抓获。同年5月9日，陈某某�付某某经专案组电话通知后主动到案，如实供述上述犯罪事实。
2013年5月16日，赵某某委托其亲属向华夏蓉坤公司专案组退赃449694元。同年6月3日，付某某向华夏蓉坤公司专案组退赃110349元。郑州市公安局商城路分局查封借款企业河南富鼎实业有限公司抵押给该华夏蓉坤公司位于新郑市辛店镇的土地12666.79平方米，土地证号为新土国用（2010）第0**号。
另查明，被告人常彦兵将非法吸收的大部分款项借给河南富鼎实业有限公司、河南久源堂药业有限公司、河南省万家中药材物流股份有限公司、郑州市配套建设股份有限公司，现常彦兵作为原告已向四家公司提起诉讼。
以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：
1、被告人常彦兵、赵某某、陈某某、付某某的供述，四被告人在侦查阶段对非法吸收存款的事实均予以供认，并证明了华夏蓉坤公司的基本情况、经营模式、经营情况等事实。
2、证人蔡某某、尚某某、彭某某、李某某、张某某、张某甲、徐某某、候某某、王某某、王某乙、吴某某、黄某某、孙某某、李某甲、李某乙、翁某某、戴某某、张某乙、董某某、刘某某、吕某某、王某丙、马某某、白某某、姚某某、张某丙、苏某某、景某某、岳某某、桑某某、黄某甲、梁某某、邢某某的证言，证明华夏蓉坤公司的经营情况及该公司通过报纸等媒体对公司的资产规模、经营业绩、项目投资情况等进行宣传，以高息回报吸引客户进行投资理财等，与被告人的供述能相互印证一致，证明被告人非法吸收公众存款的事实。
3、河南世纪联合会计师事务所出具的司法案件鉴定意见书，证明华夏蓉坤公司非法吸收公众存款的金额、已兑付非法集资参与人金额、未兑付非法集资参与人金额等，并证明四被告人非法吸收存款数额及未兑付数�等事实。
4、蔡某某收款收据、借款/保证合同及担保函；徐某某合作协议、华夏蓉坤投资担保有限公司证明；候某某收条、水泥卡片、关于华夏蓉坤理财资金情况说明、银行存款凭条、吕某甲汇入常彦兵账户明细表、业务员领取水泥情况；黄某某担保函、联合出资协议、资金证明、银行凭据复印件、收据、零售客户交易明细清单；孙某某担保函、联合出资协议、资金证明、新线借记卡历史交易明细清单；李某甲担保函、联合出资协议、还款计划书、支付服务费计划书、资金证明、收据、零售客户交易明细清单；李某乙银行凭据、收据、担保函、联合出资协议、资金证明、银行卡号明细表；翁某某担保函、联合出资协议、资金证明、银行凭据、收据、郑州银行个人客户交易对账单；戴某甲收据、担保函、联合出资协议、还款计划书、支付服务费计划书、银行凭据、�金证明、零售客户交易明细清单、银行卡号明细清单；张某乙收据、担保函、联合出资协议、还款计划书、支付服务费计划书、资金证明、银行借记卡账户交易明细清单；董某某收据、担保函、联合出资协议、还款计划书、支付服务费计划书、资金证明、银行业务明细单、银行卡活期账户交易明细；刘某某担保函、借款/保证合同、收据、银行交易单；吕某某收据、担保函、担保合同、出资证明、还款计划书、出资证明、银行卡号交易清单、个人业务凭证、理财金账户历史明细清单；王某丙担保函、借据、还款计划书、支付服务费计划书、担保合同、银行卡号交易明细单；马某某报案材料、收据、担保函、联合出资协议、还款计划书、支付服务费计划书、资金证明；白某某报案材料、担保函、收据、担保合同、银行凭据、银行卡客户交易查询单、郑州银行个人客户交易对账单；姚某某华夏蓉坤公司投资客户核实登记表、收据、担保函、资金证明、还款计划书、支付服务费计划书、联合出资协议；张某丙华夏蓉坤公司投资客户核实登记表、收据、担保函、担保合同；杜某某华夏蓉坤公司投资客户核实登记表、收据、担保函、担保合同、银行转账单及杜某某委托书；景某某银行交易明细单；岳某某华夏蓉坤公司投资客户核实登记表、收据、担保函；桑某某华夏蓉坤公司投资客户核实登记表、报案材料、中信银行个人电子转账凭证、中信银行借记卡账户交易明细清单收据、担保函、借款/保证合同；黄某甲担保函、借款/保证合同、收据、理财金账户历史明细清单；梁某某华夏蓉坤公司投资客户核实登记表、收据、担保函、借款/保证合同、交通银行零售客户交易明细清单、联合出资协议、资金证明、还款计划书、支付服务费计划书�邢某某华夏蓉坤公司投资客户核实登记表、收据、担保函、联合出资协议、资金证明、还款计划书、支付服务费计划书等书面材料，证明华夏蓉坤公司以投资理财为名与客户签订联合出资协议、借款/担保合同、担保函等进行法集资及非法集资的数额等。
5、企业法人营业执照、税务登记证及组织机构代码证、兴业银行转账回单、郑州银行现金缴款单、查询POS机情况等，证明华夏蓉坤公司成立情况及资金情况等。
6、辨认被告人笔录、河南省工业和信息化厅证明、民事判决书、郑州市公安局管城第一分局出具的到案经过、扣押物品、文件清单、郑州市公安局商城路分局扣押清单、年龄证明等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。
本院认为，被告人常彦兵、赵某某、陈某某、付某某非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构非法�收公众存款罪。公诉机关指控四被告人罪名成立，应予支持。
关于辩护人提出的该案系单位犯罪的意见，经查，被告人常彦兵在成立华夏蓉坤公司时就没有取得融资性担保机构经营许可证，不能从事融资性担保业务，被告人常彦兵在获得该公司的控制权后，明知该情况仍违反法律规定，变相吸收公众存款，被告人以实施犯罪为主要活动，故不应以单位犯罪论处，辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人及辩护人提出司法鉴定认定的非法吸收存款总额及未兑付的数额不准确的辩解及辩护意见，经查，河南世纪联合会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书系按照郑州市公安局商城路分局的委托，结合相关证据材料依法作出，且鉴定人亦出庭说明情况，对鉴定的程序、依据及相关内容均作出了合理解释，该鉴定意见书与其他相关证据能相互印证一致，内�真实有效，可依法作为定案依据，故辩护人及被告人提出的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人常彦兵、赵某某、陈某某、付某某在该共同犯罪中所起的作用问题，经查，被告人常彦兵为华夏蓉坤公司实际控制人且担任总经理，负责该公司全面工作，应认定为主犯，被告人赵某某、陈某某、付某某受常彦兵雇佣担任副总经理并从公司领取工资，赵某某、陈某某、付某某非华夏蓉坤公司股东且主要工作系为公司拉业务，三被告人在该共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。辩护人相应的辩护意见，本院予以采纳。
根据被告人犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。
在对被告人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人常彦兵、陈某某、付某某犯罪�后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。2、被告人赵某某如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。3、被告人赵某某、陈某某、付某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可依法减轻处罚。4、被告人赵某某、付某某主动退出部分赃款，可酌情从轻处罚。5、被告人陈某某本人亦向华夏蓉坤公司投资理财，且陈某某非法吸收公众存款未兑付投资款4936000元中含陈某某本人及以其亲属名义向公司投资300余万元，可作为量刑情节予以考虑。辩护人相应的辩护意见，本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，经审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人常彦兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年4月19日起至2018年2月12日止。其中自2012年12月7日至2013年4月18日指定居所监视居住共4个月零12天，监视居住二日折抵刑期一日为2个月零6天已折抵。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
二、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年3月14日起至2015年9月13日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
三、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月9日起至2015年3月8日止。罚�于判决生效后三日内缴纳。）
四、被告人付某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月9日起至2015年3月9日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
五、涉案赃款、赃物依法追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈志强
代理审判员 常 菲
人民陪审员 王爱敏
二〇一四年六月十六日
书 记 员 顾 盈