安徽省舒城县人民法院刑 事 判 决 书（2015）舒刑初字第00151号公诉机关安徽省舒城县人民检察院。被告人吴某甲，男，1970年5月14日出生，汉族，舒城县人，初中文化，安徽省舒城县自强羽毛制品厂负责人，住舒城县柏林乡秦桥村吴庄组。被告人吴某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年9月25日在昆明市盘龙区同德广场XX-XX栋XXX室被当地公安机关民警抓获，2014年9月29日被舒城县公安局刑事拘留，同年11月4日，经安徽省舒城县人民检察院批准，次日由舒城县公安局执行逮捕，现羁押于舒城县看守所。辩护人袁浩，安徽继宏律师事务所律师。安徽省舒城县人民检察院以舒检刑诉（2015）125号起诉书指控被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年10月11日公开开庭审理了本案。安徽省舒城县人民检察院指派检察员谢蕾出庭支持公诉，被告人吴某甲及其辩护人袁浩到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人吴某甲是安徽省舒城县自强羽毛制品厂（以下简称羽毛厂）负责人并负责经营。2012年至2014年7月，被告人本人或让他人向不特定的社会公众宣传其吸收资金，承诺借款随要随还或提前一月通知归还，支付月利率1%-5.1%不等的高额利息，经过口口相传，不熟悉的人闻讯后亦主动通过熟人介绍向被告人出借资金。期间，被告人以囤货需要资金周转、偿还银行贷款、归还到期借款等理由，采取出具借条的方式，向吴某乙、姜某、苏某乙等社会不特定对象33人非法吸收资金60笔，合计金额人民币1919.59万元，被告人归还集资参与人本金计271.8万元（不包括拉走的羽毛）。支付月利息计447.3万元。2014年8月，部分集资参与人及案外人从被告人经营的羽毛厂拉走了部分羽毛。具体事实如下：一、被告人吴某甲多次以资金周转、还银行贷款为由向吴某乙宣传并吸收资金，其与妻子曹某甲分别于2012年2月18日、10月26日、2013年1月7日、2月8日、5月8日、9月25日向吴某乙出具资金为30万元、23万元、15万元、70万元、50万元、30万元、50万元的借条，约定月利率不等，被告人吴某甲按约定利率支付吴某乙利息至2014年2月8日，计约60万元；2013年底，被告人归还吴某乙本金65万元；2014年1月29日，被告人向吴某乙吸收资金50万元，未出具借条，口头约定每月支付吴某乙利息1.5万元；同年2月8日，被告人将2013年前向吴某乙出具的借条合并，重新出具金额为153万元的借条，双方重新约定每月支付给吴某乙153万元借款的利息5.85万元，同时将2014年1月29日吸收吴某乙的资金50万元，补出具了借条，自2014年2月8日出具借条之日起，被告人支付吴某乙利息至2014年4月8日，计14.7万元；同年7月10日，被告人向吴某乙吸收资金20万元，出具金额为20万元的借条，口头约定月利率2.5分，后未支付利息；2014年6月16日、6月30日，被告人分别归还吴某乙本金50万元和15万元，被告人吸收吴某乙资金计288万元，支付利息计74.7万元，已归还本金计130万元，案发时158万元本金未归还。二、被告人吴某甲经王某某介绍与姜某相识。2012年3月17日、3月27日、8月11日，被告人分别以进原料需要资金周转、还银行贷款为由向姜某吸收资金，承诺随要随还，姜某表示同意，被告人分别向姜某出具金额为20万元、20万元、10万元的借条，约定月利率2.8分、3.5分、4分；2012年10月28日、2013年10月25日，被告人以囤积原毛需要资金周转为由向姜某吸收资金20万元、40万元，姜某在预先扣除第一个月的利息0.84万元、1.68万元后，分别通过银行转账支付19.16万元、38.32万元至被告人提供的银行账户，被告人分别向姜某出具金额为20万元、40万元的借条，口头约定月利率均为4.2分；2014年8月15日，王某某以被告人吸收姜某的资金中有其20万元为由，到被告人经营的羽毛厂拉走毛片24箱，计重291.84斤，并向被告人亲戚出具了收条；被告人吸收姜某资金计107.48万元，支付利息至2013年11月底，计43.8万元，被告人吸收的资金部分用于经营，大部分用于归还前期吸收他人资金的本金和利息，案发时本金107.48万元未还。三、2012年7月17日、7月28日，被告人吴某甲以进货缺钱为由，向苏某乙宣传并吸收资金，分别出具金额为30万元、20万元的借条，此款实际被用于归还前期吸收他人资金的本金和利息。双方口头约定月利率均为4分，被告人按照约定支付利息至2014年3月，合计40万元，被告人吸收苏某乙资金计50万元，案发时本金50万元未归还。四、被告人吴某甲与段某经姜某介绍认识。2013年8月1日，被告人向段某吸收资金，出具金额为10万元的借条，约定月利率4分，被告人按照约定支付利息至2014年3月，计2.8万元，案发时本金10万元未归还；期间，段某介绍被告人与江某和戴某认识。2013年7月10日、12月27日，被告人分别以囤货需要资金为由，向江某吸收资金140万元、100万元，约定月利率均为4分，被告人与妻子曹某甲共同向江某出具金额为140万元、100万元的借条，分别支付利息至2014年元月，计33.6万元、4万元；2014年元月24日，被告人归还江某本金50万元，被告人吸收江某资金计240万元，支付利息计37.6万元，案发时190万元本金未归还；2014年3月20日，被告人以进货需要资金周转为由向戴某吸收资金30万元，约定月利率4分，被告人预先支付戴某利息1.2万元，向戴某出具金额为30万元的借条，后支付利息至2014年5月20日，计2.4万元，被告人计吸收戴某资金28.8万元，将吸收的资金用于支付他人的利息、归还银行贷款，案发时本金28.8万元未归还。五、被告人吴某甲经张某甲介绍认识黄某后，多次以资金周转为由向黄某吸收资金，2012年9月29日，向黄某出具金额为8万元的借条，2013年7月9日，被告人将前期吸收黄某资金出具的借条合并，重新出具金额为56万元的借条，双方口头约定月利率3分，被告人按月或转账支付利息至张某甲账户，由张某甲将利息款转交给黄某，或按季度用现金支付利息给黄某，支付利息至2013年11月，被告人吸收黄某资金计64万元，部分用于生产经营，部分用于支付前期吸收他人资金的利息，被告人自出具借条之日起，支付黄某利息计10.08万元，案发时本金64万元未归还。六、曹某甲与钟某甲系驾校同学。2012年10月22日，被告人吴某甲以囤货需要资金周转为由向钟某甲吸收资金，钟某甲表示同意，通过银行汇款50万元至被告人提供的银行账户，被告人向钟某甲出具金额为50万元的借条，双方口头约定月利率为2.8分，后被告人按照约定支付利息至2014年6月，计28万元；2014年3月1日，被告人向钟某甲吸收资金，出具金额为100万元的借条，曹某某签字担保，双方口头约定月利率2.5分，一年期限的利息计30万，按照利随本清每月归还钟某甲10.8万元。后被告人按照约定支付钟某甲人民币10.8万元（含利息2.5万元，本金8.3万元）；同年3月25日，被告人以进货为由向钟某甲吸收资金，出具金额为50万元的借条，口头约定月利率3.8分，钟某甲预先扣除了第一个月的利息1.9万元，通过银行账户汇款48.1万元至被告人提供的银行账户，被告人向钟某甲出具金额为50万元的借条；同年4月14日，被告人以归还银行贷款为由向钟某甲吸收资金，出具金额为55万元的借条，口头约定月利率4分，后被告人归还钟某甲本金20万元，未支付利息，被告人吸收钟某甲资金合计253.1万元，归还本金计28.3万元，被告人吸收的资金分别用于进货、支付他人利息和归还银行贷款，集资参与人认可被告人支付利息计35.6万元，案发时224.8万元本金未还。七、2012年11月29日、2013年2月7日、4月24日，被告人以囤货需要资金周转为由，分别向吴自扬提出吸收资金50万元，并于当日向吴自扬出具金额为50万元、50万元、50万元的借条，双方约定月利率分别为4分、5分、4.2分，吴自扬分别于2014年12月1日、2月7日、4月24日，预先扣除第一个月的利息2万元、2.5万元、2.1万元后，通过银行转账支付48万元、47.5万元、47.9万元到被告人提供的银行账户，被告人按照约定分别支付利息至2014年元月8日、2月6日、元月23日，计26万元、27.5万元、16.8万元；2014年6月，被告人支付吴自扬利息20万元。被告人吸收吴自扬的资金分别为48万元、47.5万元、47.9万元，合计143.4万元，吸收的资金部分用于归还银行贷款，支付利息共计90.3万元，案发时本金143.4万元未还。八、被告人吴某甲向郝某宣传其吸收资金，并让郝某介绍他人向其出借资金。2012年12月22日，2013年2月7日、3月25日，郝某先后三次介绍其妹婿将存款出借给被告人，被告人分别向郝某出具金额为5万元、2万元、2万元的借条，约定月利率1.5分；2014年7月，被告人归还郝某本金5万元，被告人计吸收资金9万元，未支付利息，案发时本金4万元未归还。九、2013年6月5日、8月11日，被告人吴某甲经郝某介绍向王某乙吸收资金2万元、10万元，分别出具金额为2万元、10万元的借条，书面约定月利率均为1.5分，后未支付利息，被告人吸收王某乙资金合计12万元，案发时本金12万元未归还。十、被告人吴某甲与俞某两人的妻子系堂姐妹。2013年6月18日，被告人向俞某吸收资金5万元，出具金额为5万元的借条，书面约定月利率1.5分，2013年底，被告人支付俞某利息0.7万元；2014年3月10日，被告人向俞某吸收资金10万元，曹某甲向俞某出具金额为10万元的借条，由曹某某担保，后被告人在借条上补签名，书面约定月利率1.5分，期限一年，未支付利息；2014年8月，俞某到被告人经营的羽毛制品厂拉走了“全圆一、二、三级”毛14件和“大方一、二、三级”毛30件，“单边”毛15件、“弯毛”78斤和“洋鸭五级”毛18件，毛重计1414.2斤，向被告人的亲戚出具了收条；被告人吸收俞某资金计15万元，后部分羽毛变卖款15万元抵偿了本金，支付利息计0.7万元。十一、2013年6月29日，被告人为归还银行到期贷款，经吴勇介绍向盛某吸收资金30万元，与盛某签订了借款合同，约定月利率为中国人民银行同期贷款利率的4倍，借款期限两个月，保证人吴勇，后被告人支付盛某一个月利息1.8万元，案发时本金30万元未归还。十二、被告人吴某甲经张某甲介绍认识了束某。2013年7月14日，被告人以资金周转为由向束某吸收资金，出具金额为20万元的借条，双方约定月利率3分，被告人支付束某8个月的利息计4.8万元，被告人吸收束某资金计20万元，将吸收的资金用于支付前期吸收他人资金的利息，案发时本金20万元未归还。十三、2013年9月27日，被告人吴某甲以购货缺钱为由向经千业宣传并吸收资金，经千业表示同意，被告人向经千业出具一份金额为85万元的借条，胡道宏、曹某某签字担保，担保期限6个月，约定月利率3.5分，次日经千业通过银行转账支付85万元至被告人提供的银行账户，被告人按照约定支付6个月的利息，计17.85万元，被告人吸收经千业资金计85万元，案发时本金85万元未归还。十四、被告人吴某甲多次以买货、还银行贷款为由向王某甲宣传并吸收资金。2013年10月23日，被告人按照王某甲要求，将前期向王某甲吸收资金出具的借条撤回，重新出具一份金额为10万元的借条，书面约定月利率2分，于2014年春节前支付王某甲利息1万元；2014年5月17日，被告人向王某甲吸收资金10万元，出具金额为10万元的借条，书面约定月利率2分，后未支付利息，被告人吸收王某甲资金计20万元，支付利息计1万元，案发时本金20万元未归还。十五、被告人吴某甲与张某甲系初中同学，自2012年起，被告人即以发工资、囤货缺钱为由，多次向张某甲宣传并吸收资金，并让张某甲介绍他人向其出借资金。2013年11月8日，被告人与张某甲将前期向张某甲吸收的资金计40万元的利息进行结算，被告人未实际支付利息，将6万元利息并入本金，重新出具一份46万元的借条，双方约定月利率3分，后未支付利息，被告人吸收张某甲资金计40万元，案发时本金40万元未还。十六、被告人吴某甲让曹某某介绍他人向其出借资金。2013年12月3日，经曹某某介绍，被告人向陶某吸收资金6万元，出具金额为6万元的借条，并加盖羽毛厂的公章，曹某某签字担保，书面约定月利率1.5分，后未支付利息，案发时本金6万元未归还。十七、2013年3月，被告人吴某甲以买羽毛需资金周转为由向胡某乙宣传并吸收资金50万元，出具金额为50万元的借条，约定月利率3.9分，被告人按照约定支付胡某乙利息至同年12月13日，计17.55万元；2013年12月13日，被告人以收购原毛（羽毛）为由向胡某乙吸收资金100万元，胡某乙表示同意，胡友文在预先扣除被告人欠其白酒款8.74万元后，通过银行汇款91.26万元至被告人提供的银行账户，被告人撤回其前期向胡某乙吸收资金出具的50万元借条，合并出具一份金额为150万元的借条，由吴基林签字担保，双方口头约定月利率3.9分，后被告人按照约定支付胡某乙利息至2014年4月，计23.4万元；2014年5月，被告人归还胡某乙本金40万元，被告人吸收胡某乙资金计141.26万元，支付利息计40.95万元，归还本金计40万元，案发时本金101.26万元未还。十八、2013年12月23日，经任某某介绍，被告人吴某甲以进货缺少资金为由，与曹某某分别向刘某吸收资金80万元、50万元，被告人与妻子曹某甲共同向刘某出具金额为130万元的借条，约定2014年4月22日前一次付清，由曹某某、吴某某出具担保书，承担连带保证责任。双方口头约定月利率5分，后被告人按照约定支付刘某6个月的利息，计24万元，被告人吸收刘某资金计80万元，案发时本金80万元未归还。十九、许某与被告人吴某甲系同村村民，常年向被告人经营的羽毛厂供应猪肉。2013年3月，被告人吴某甲以需要资金周转为由向许某吸收资金，出具金额为3万元的借条，约定月利率1.5分；2014年1月12日，许某向被告人要求还款，被告人与许某将借款利息及出售给被告人的猪肉款结算后，向许某提出将利息0.45万元、猪肉款0.55万元与前期的借款3万元一并再借给其使用，许某表示同意，被告人向许某重新出具一份金额为4万元的借条，书面约定月利率1.5分；同年3月24日，许某在银行存款时与被告人相遇，被告人即向许某宣传钱存入银行不如把钱存入其工厂，许某听后表示同意，将5万元现金交给被告人，被告人向许某出具金额为5万元的借条，书面约定月利率1.5分，后未支付利息，被告人吸收许某资金计8.55万元，案发时本金8.55万元未归还。二十、2014年1月28日、2月l9日、3月7日，被告人吴某甲经王某甲介绍向郭某吸收资金，分别出具金额为2万元、2万元、1.5万元的借条，书面约定月利率均为1.5分，后未支付利息，被告人吸收郭某资金合计5.5万元，案发时本金5.5万未归还。二十一、2014年2月4日，被告人吴某甲以需要资金周转为由，向曾某宣传并吸收资金，出具金额为6万元的借条，书面约定月利率1.5分，后未支付利息，案发时本金6万元未归还。二十二、2014年3月30日，被告人吴某甲向吉某吸收资金，出具金额为2万元的借条，书面约定月利率1.5分，后未支付利息，案发时本金2万元未归还。二十三、郝某受被告人吴某甲之托，向周某宣传被告人对外吸收资金，后经郝某介绍，周某将8万元现金出借给被告人，约定月利率1分，2014年4月12日，周某两次结息1.92万元后，被告人向周某重新出具金额为8万元的借条，书面约定月利率1.2分，后未支付利息，案发时本金8万元未归还。二十四、被告人吴某甲与石某系驾校同学，自2010年起，被告人多次向石某宣传并吸收资金。2014年4月14日，被告人向石某吸收资金100万元，口头约定月利率5.1分，石某某通过银行转账支付100万元至被告人提供的银行账户，被告人与曹某甲共同向石某出具金额为100万元的借条，并共同与石某签订借款合同，约定借款期限为三个月，曹某某签字担保，后被告人按照约定支付石某三个月的利息，计15.3万元；2014年8月11日、8月15日，石某到被告人经营的羽毛厂分厂拉走杂毛片49箱，估重500斤左右，毛片55箱，计重717.38斤，向被告人亲戚出具了收条，案发时本金100万元（不包括拉走的羽毛）未归还。二十五、被告人与姚某系连襟。2014年5月19日，被告人以还贷款为由向吕某某吸收资金，吕某某与丈夫姚某协商后表示同意，转账支付40万元至被告人提供的银行账户，被告人与妻子曹某甲共同向姚某出具金额为40万元的借条，约定月利率1.5分，后归还姚某本金15万元，未支付利息；2014年8月5日，吕某某和姚某到被告人经营的羽毛厂，拉走了63箱毛片，计重为828.7斤，向被告人亲戚出具了收条，案发时本金25万元（不包括拉走的羽毛）未归还。二十六、胡某某受被告人吴某甲之托，向苏某甲宣传介绍被告人吸收资金，苏某甲听后，主动向被告人的亲戚咨询其吸收资金的相关情况，欲借款给被告人。2014年6月6日，经曹某某的介绍，被告人向苏某甲吸收资金5.5万元，出具金额为5.5万元的借条，书面约定月利率2分；2014年6月7日、6月21日，被告人经胡某某、苏某甲的宣传介绍，分别向祝某甲、韦某吸收资金13万元、8万元，祝某甲通过银行汇款13万元至被告人提供的银行账户，韦某将8万元现金存入被告人提供的银行账户，被告人分别向祝某甲、韦某出具金额为13万元、8万元的借条，书面约定月利率均为2分，后被告人未支付苏某甲、祝某甲、韦某的利息，案发时被告人吸收苏某甲、祝某甲、韦某资金的本金5.5万元、13万元、8万元均未归还。二十七、钟某乙装潢被告人吴某甲家的房屋与被告人认识。2014年6月16日，被告人吴某甲以归还他人借款为由，向钟某乙吸收资金50万元，口头约定月利率3分，钟某乙通过银行转账支付50万元至被告人提供的银行账户，被告人向钟某乙出具金额为50万元的借条，书面约定借款期限为30天，后被告人按照约定支付钟某乙利息1.5万元，案发时本金50万元未归还。二十八、曹某某与曹某甲的父亲系堂兄弟。2014年6月，被告人吴某甲以银行还贷款为由，提出向吴某某吸收资金10万元，吴某某与丈夫曹某某协商后表示同意。2014年6月10日，曹某某将10万元现金交给被告人，被告人向曹某某出具金额为10万元的借条，书面约定月利率1.5分，后未支付利息，2015年元月4日，被告人归还曹某某本金3.5万元，尚有本金6.5万元未归还。二十九、被告人吴某甲以买货需要资金周转为由向胡某甲宣传其吸收资金，胡某甲表示愿意帮助其找别人借款。2014年6月18日，胡某甲介绍其亲戚借款20万元给被告人，通过银行转账支付20万元至被告人提供的银行账户，被告人向胡某甲出具金额为20万元的借条，约定月利率3分，后被告人向胡某甲支付利息0.6万元，案发时本金20万元未归还。另查明，被告人吴某甲经营的企业成立于2004年5月25日，2007年4月9日变更为安徽省舒城县自强羽毛制品厂，负责人吴某甲，注册资本30万元，经营场所六安市舒城县柏林乡秦家桥街道，经营范围为羽毛购销、加工，企业类型为非公司私营企业。自2012年开始，被告人吴某甲即在其经营的羽毛制品厂员工开会时或车间内向员工宣传其对外吸收资金，并让吴某某帮助其向员工宣传其吸收资金。2014年6月29日和7月22日，被告人吴某甲向汪广文销售货物，汪广文通过农行卡分四次转账货款合计人民币127.5486万元至被告人吴某甲账户。被告人吴某甲在吸收资金过程中，购置位于城关镇合安路某乙输公司商住楼16号的门面房一套，共三层，一层门面房一间，二层两间，三层一间，已设定抵押权；首付21万元，购置位于经济技术开发区梅河西路腾逸相约河畔XX幢XXXX室房屋一套，房屋产权登记在其儿子吴某某名下；征用了（2013）12057号位于柏林乡秦桥村国有土地使用权；2012年10月3日，被告人购买一部奔驰E300轿车，车牌号码皖N；曹某甲名下有一部红色的现代跑车，车牌号码是皖N；2014年7月28日，被告人将皖N号奔驰轿车质押给余某某，双方签订车辆质押合同，约定被告人吴某甲向余某某借款16万元，月利率3分，质押期限为2014年7月28日至同年8月28日；2014年11月22日，余某某与杨某某签定债权转让车辆转质押协议书，以17.2万元将该车质押权转让给杨某某。2014年7月底至8月初，被告人吴某甲与其妻子曹某甲协商在云南汇合，2014年8月3日，被告人吴某甲在云南以何世勇名义承租云南省昆明市盘龙区同德昆明广场XX区10幢XXX室房屋居住。2014年8月25日，舒城县公安局决定对吴某甲立案侦查，立为刑拘网上在逃的逃犯，采取网上通缉。同年9月25日，昆明市公安机关民警在被告人吴某甲的租住房内将其抓获，临时羁押于昆明市第二看守所，舒城县公安局于2014年9月29日将被告人吴某甲押解回舒城，羁押于舒城县看守所。被告人吴某甲到案后，如实供述其犯罪事实。2014年10月24日，舒城县公安局对被告人吴某甲与曹某甲所有的位于城关镇合安路某乙输公司商住楼16号房屋进行了查封（产权证号：房地权号皖舒字XXXXXXXX／XXXXXXXX号，轮候查封，已设定抵押权）；预查封了被告人登记在其儿子吴某某名下的位于经济技术开发区梅河西路腾逸相约河畔XX幢XXXX室房屋（合同号：XXXXXXXX，已办理预购商品房抵押权预告登记）；2014年10月22日，舒城县公安局查封了被告人吴某甲位于柏林乡秦桥村国有土地（2013）12057号使用权。2014年9月30日，舒城县公安局冻结了在被告人处的户名为潘某乙的安徽舒城农村合作银行6257账户银行卡金额7万元；扣押了被告人的现金人民币20万元。2014年8月5日，案外人程某某到被告人经营的羽毛制品厂拉走没有水洗弯毛407斤，单边没水洗毛161斤，向被告人的亲戚出具了收条。上述事实，被告人吴某甲在开庭审理过程中无异议，当庭自愿认罪，且有报案材料一份、抓获经过、情况说明、安徽省舒城县自强羽毛制品厂的工商注册信息、人口信息、协助查封／冻结通知书（附：曹某乙的账户信息及交易明细）、皖N号奔驰轿车车辆质押资料、收条6份、农业银行、工商银行、邮储银行、徽商银行、正兴村镇银行、舒城农村合作银行、民生银行、安徽省农村信用社、建设银行的账户流水、扣押决定书及扣押清单、租房协议、等书证；证人吴某乙、姜某、黄某、张某甲、束某、段某、吴自杨、苏某乙、钟某甲、盛某、苏某甲、韦某、祝某甲、经千业、刘某、姚某、王某甲、吴某乙、胡某甲、江某、戴某、胡某乙、石某、曾某、钟某乙、陶某、俞某、许某、周某、王某乙、郝某、郭某、吉某、吴某丙、张某乙、祝某乙、曹某甲、曹某乙、汪广文的证言；被告人吴某甲的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴某甲未经有关部门依法批准，以购货需要资金周转、归还银行贷款等为由，直接或者通过他人介绍，以其个人或者以其经营企业的名义出具借条，支付高额利息，公开向社会不特定个人吸收资金，违反国家金融法律、法规的规定，属于变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人吴某甲经营的企业系非公司私营企业，虽以单位的名义非法吸收资金，但个人资金与企业资金混同，财务制度不规范，其行为应视为被告人的个人行为。被告人吴某甲吸收资金时，隐瞒其企业经营亏损的事实，误导集资参与者的判断，集资参与者误以为被告人经营的企业经济实力雄厚，将资金出借给被告人放心，主动转款或将现金直接交给被告人，被告人明知此方式易在社会公众中快速传播，却放任信息扩散，未予以阻止，并且只问资金不问来源，吸收资金不具有针对性，对集资参与者提供的资金均予以吸收，应认定为以“口口相传”的方式向社会公开宣传。被告人吴某甲吸收资金的对象既有熟悉关系无经济上相互帮助，目的为赚取高额利息的人，也有互不相识闻讯而来或经他人介绍并代为办理借款手续收取高额利息的人，该对象均不符合法律规定的亲属朋友定义的范围，被告人在吸收资金过程中，明知是向不特定对象吸收的资金而予以放任吸收，应认定为吸收资金的对象是社会公众，其行为是向社会公众吸收资金。因此，被告人吴某甲的辩解及其辩护人关于被告人不存在向社会公开宣传，吴某乙、姜某、吴自杨、俞某等人是亲属，张某甲、钟某甲、经千业、姚某、王某甲、石某、许某、郝某等人是相处多年的朋友，借款应当认定为民间借贷的辩护意见，理由不能成立，本院依法不予采纳。被告人吴某甲在吸收资金过程中，收到本金时，预先支付的利息或参与集资人员预先扣除利息的，该利息部分不计入犯罪总额；集资参与人将收取的集资收益作为本金再次投入的，该部分不计入非法集资数额；被告人向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金。被告人吴某甲被抓获归案后，如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪，构成坦白，可依法对其从轻处罚；经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月25日起至2017年9月24日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳）。二、被告人吴某甲的违法所得予以追缴，返还集资参与人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈国宏审 判 员  倪红姝人民陪审员  胡勤才二O一六年元月十一日书 记 员  赵 婷