浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0302刑初1402号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人朱启鸿，男，1967年11月12日出生于浙江省温州市，汉族，高中文化，原系温州市鸿泰实业有限公司法定代表人、浙江朱氏实业有限公司法定代表人，住温州市鹿城区。因本案于2015年10月6日被逮捕。
辩护人潘光周，浙ＸＸ公律师事务所律师。
温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2016〕1375号起诉书指控被告人朱启鸿犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月31日向本院提起公诉，本院于同年9月5日立案，适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员宋国锐出庭支持公诉，被告人朱启鸿及辩护人潘光周到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市鹿城区人民检察院指控，2008年3月至2012年4月间，被告人朱启鸿以资金周转为由，以月息1.5至3分为诱饵，向谢某、陈某、邵某、吴某、谷某、周某2、郑某、泮某、上海度乐贸易有限公司、王某、林某2等人吸收存款共计人民币13993.7万元。期间，被告人朱启鸿已支付利息人民币2589.6万元，已归还本金2300万元。上述事实，公诉机关提供了相应的证据。据此，认定被告人朱启鸿的行为已构成非法吸收公众存款罪，且有坦白情节，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定予以处罚。
被告人朱启鸿对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，但辩称其是以公司名义向上海度乐贸易有限公司借款并用于公司生产经营。
辩护人提出：1、温州鸿泰实业有限公司向上海度乐贸易有限公司4150万元借款不应计入被告人朱启鸿吸存金额；2、吴某借款中包括了累加的应付利息。
经审理查明，2010年11月2日至2012年4月28日间，被告人朱启鸿通过口口相传的方式，以资金周转为由，以1.5-3分不等的月息为诱饵，向林某2、谷某、周某2、陈某、泮某、吴某、郑某、谢某、上海度乐贸易有限公司等不特定人员非法吸收资金共计人民币8650万元（币种下同），用于高利转贷、支付利息及生产经营。至案发时，被告人朱启鸿已归还部分被害人本金、执行款等共计2440.60603万元，扣除期间已陆续归还的利息298万元，尚有5911.39397万元未归还。具体如下：
被告人朱启鸿分别向林某2吸收资金150万元，已支付利息21.6万元；向谷某吸收资金100万元；向周某2吸收资金50万元；向陈某吸收资金50万元；向泮某吸收资金400万元，已归还本金250万元，并支付利息57万元；向吴某吸收资金2800万元，已归还拍卖执行款103.08323万元，并支付利息97万元；向郑某吸收资金200万元，已支付利息24万元；向谢某吸收资金950万元，已支付利息98.4万元；向上海度乐贸易有限公司吸收资金4150万元，已归还本金2087.5228万元。
上述事实，被告人朱启鸿在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人陈某、吴某、谷某、周某2、郑某、泮某、林某2、谢某的陈述、证人李某、林某1、赵某、方某、周某1、夏某、吴守杰的证言、交易毒品的照片、接受材料清单、借据、借条、个人业务凭证、结算核对单、存款凭条、取款业务回单、银行交易记录、存款明细账、还款计划书、民事判决书、业务委托书、银行卡存款业务回单、转账凭条、债权转让协议书、承诺书、网上银行电子回单、借款借据、中国工商银行自助服务终端凭条、企业法人营业执照、组织机构代码证、催债确认书、借款协议、电子转账凭证、电子汇划收款回单、温州鸿泰实业有限公司往来明细、银行卡存款业务回单、转账回单、声明、扣押物品清单、谈话笔录、房屋权属登记信息查询证明、温州市鹿城区人民法院拍卖成交确认书、房屋买卖合同、协助执行通知书、执行裁定书、温州市鸿泰实业有限公司厂房拍卖款分配方案、审计报告、抓获经过、人口信息等证据证实，足以认定。
关于被告人朱启鸿于2010年11月2日前向邵某借款393.7万元、向吴某借款3200万元、向王某借款150万元、向谢某借款1400万元的行为性质问题。经查，证人邵某、吴某、王某、谢某的证言，均证明其与被告人朱启鸿系认识多年的朋友而非不特定的社会公众，无法证明其有向不特定公众非法集资的主观故意，故被告人朱启鸿先期仅向该些朋友借款的行为不属于非法吸收公众存款的行为。公诉机关就上述事实指控有误。但被告人朱启鸿于2010年11月2日向不特定对象即朋友的妹妹林某2吸收资金，此时其主观上已经产生了向不特定人员非法集资的目的，故自此又陆续向亲友吸收资金的行为均应认定非法吸收公众存款行为，所吸收资金数额均应计入非法吸收公众存款金额。
关于辩护人提出向吴某借款中包括了累加的应付利息的辩护意见。经查，根据银行转账记录，证明吴某于2009年2月9日、4月30日、8月10日、2010年6月11日、9月25日、11月4日、2011年4月6日、5月2日、6月29日、7月5日、7月11日分别将550万元、500万元、1000万元、1000万元、150万元、200万元、200万元、200万元、2000万元、50万元、150万元、总计6000万元本金汇至被告人朱启鸿或其指定的银行账户的事实。故辩护人提出吴某的借款中包括累加的应付利息的辩护意见不予采纳。但被告人朱启鸿于2010年11月2日前向吴某借款3200万元不应计入其非法吸存犯罪金额。
关于辩护人提出向吴某借款中包括了累加的应付利息的辩护意见。经查，根据银行转账记录，证明吴某于2009年2月9日、4月30日、8月10日、2010年6月11日、9月25日、11月4日、2011年4月6日、5月2日、6月29日、7月5日、7月11日分别将550万元、500万元、1000万元、1000万元、150万元、200万元、200万元、200万元、2000万元、50万元、150万元、总计6000万元本金汇至被告人朱启鸿或其指定的银行账户的事实。故辩护人提出吴某的借款中包括累加的应付利息的辩护意见不予采纳。但被告人朱启鸿于2010年11月2日前向吴某借款3200万元不应计入其非法吸存犯罪金额。
本院认为，被告人朱启鸿违反国家法律法规，未经审批向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，但认定部分事实不当，应予纠正。鉴于被告人朱启鸿归案后能如实供述主要犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。辩护人就此发表的辩护意见予以采纳。公诉机关建议判处被告人朱启鸿有期徒刑五年至七年的量刑意见偏重，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（二）、（三）、（四）项、第三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人朱启鸿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月6日起至2019年10月5日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人朱启鸿退赔违法所得5911.39397万元，返还给被害人谷某人民币100万元、被害人周某2人民币50万元、被害人陈某人民币50万元、被害人泮某人民币93万元、被害人吴某人民币2599.91677万元、被害人林某2人民币128.4万元、被害人郑某人民币176万元、被害人谢某人民币851.6万元、被害单位上海度乐贸易有限公司人民币2062.4772万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈直生
人民陪审员 郭宝乐
人民陪审员 叶建武
二〇一六年十一月三十日
书 记 员 董伟靖
附：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。