河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0502刑初222号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人刘某某，女，1978年12月16日出生，汉族，农民。2015年12月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被安阳市公安局文良分局刑事拘留，2016年1月6日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人刁德飞，河南安昌律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2016）132号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月15日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员刘志英出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人刁德飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：2010年11月至2013年1月，被告人刘某某和郝某某（已判刑）在安阳市文峰区宝莲寺镇黎官屯村以先付货款购买化肥便宜、变卖后利润较高、能给群众支付利息等为幌子，在未经中国银行业监督委员会审查批准的情况下，向社会不特定群众非法吸收资金3398591元，涉及集资群众216户，兑付资金174022元，造成实际损失3224569元。其中刘某某集资涉及金额1425535元，共涉及集资群众119户，兑付资金57176元，造成实际损失1368359元。公诉机关提供了被告人刘某某及同案犯的供述和辩解、被害人陈述、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。公诉机关同时认为，被告人刘某某系从犯，依法可以从宽处罚。
被告人刘某某对起诉书指控的犯罪事实予以供认，辩解其听从郝某某的安排而给集资群众开票，集资款由郝某某支配。
被告人刘某某的辩护人认为：被告人刘某某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，归案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，系初犯，一贯表现较好，请求对其从宽处罚。
经审理查明：2010年11月至2013年1月期间，郝某某（刘某某的丈夫）在安阳市文峰区宝莲寺镇黎官屯村其家中经营化肥等农资的同时，在门口悬挂邮政储蓄代办点的牌子，对外宣传先付货款购买化肥便宜、存款利息高、兑付有保障，在未经中国银行业监督委员会批准的情况下，向本村和周边村庄不特定的216名群众非法吸收存款，共吸收资金票面金额3398591元，以现金或物质兑付174022元，至案发时，共给集资群众造成损失3224569元。被告人刘某某根据郝某某的安排收取集资款、向集资群众开具票据。刘某某直接参与集资金额共1425535元，涉及集资群众119户，已兑付资金57176元，造成实际损失1368359元。
被告人郝某某将所吸收的存款存放到安阳市子轩房地产开发有限公司、安阳市东科房地产开发有限公司、安阳福源祥置业有限公司、安阳大华商贸城发展有限公司、安阳上元房地产开发有限公司、安阳市聚龙国际大酒店有限公司300余万元。
案发后，办案机关查封安阳上元房地产开发有限公司抵账给郝某某位于林州市上元名城龙凤苑2号楼4单元3层西户的房产一套，冻结郝某某在中原银行安阳平原路支行的存款47022元、在文峰大道支行的存款45515元。
认定上述事实的证据有：
一、被告人刘某某的供述：其家原来卖化肥，从2010年11月份起，其丈夫郝某某以先交钱买化肥便宜、用卖化肥的利润给集资群众支付较高的利息为由进行集资。他不在家时，其帮他开票、收钱，收到的钱给了郝某某。后听郝某某说他将集资款放到安阳聚龙国际大酒店、福源祥置业有限公司、东科房地产公司、子轩房地产公司、上元房地产公司了，到最后还有300多万元没有给群众兑付。集资时给群众的利息有1分、有1.5分不等，提前支取的按活期5厘的利息计算。
二、被告人郝某某的供述：从2006年起，其在村里卖化肥，先交钱买化肥的价格便宜，其把盈利的一部分给群众，作为预交款的利息，后以这种方式买化肥的人越来越多，钱也越收越多。邮政储蓄的郜某让其代理她的化肥，并吸收一部分存款，其从中得返利和奖品。其家门口挂了邮政储蓄的牌子，之后继续收钱，最后有300多万元无法兑付。其收群众的钱，向他们开具二联单收据、邮政储蓄存款凭条、合同单据，并加盖文峰区宝莲寺镇黎官屯三农服务中心字样的公章、其个人印章及“现金讫”字样的长条章。其给群众的利息高低不等，开具邮政储蓄存款凭条的随银行利息，以空白的二联单或合同单据开具收款收据的，利息为1分／月、2分／月不等，提前支取按5厘给付利息。其把所收的钱存放到大华商贸城公司50.4万元、福源祥有限公司40.6万元、东科公司54.1万元、子轩公司91万元。其和王某某各出50万元存放到上元公司，后该公司资金紧张，抵给三套林州市上元名城小区的房子，其中给一套在其名下。其在聚龙大酒店放两笔共50万元，后要回来十几万元和五万元消费卡，都给集资群众兑付了。
三、被害人吴某某、程某某等48人的陈述证明：被害人和郝某某同村或在附近村居住。郝某某在自家门口挂有邮政储蓄代办点的牌子，他那里存款利息比银行高，还可以用他家的化肥等农资抵账，被害人分别分一次或多次到郝某某家里存款。郝某某或他妻子刘某某为被害人开具票据。后来安阳的集资案件暴发后，郝某某无法兑付存款。部分被害人从郝某某家拉走化肥等物品部分顶账，或要回部分现金。被害人同时证实各自在郝某某处存款时间、金额、约定利息、兑付数和实际损失等情况。
四、王某甲、杨某某等170名被害人填写的控告材料，证实各自在郝某某处存款的时间、金额、约定利息、兑付数和实际损失等情况。
五、被害人向公安机关提供的由郝某某或刘某某开具的加盖有“文峰区宝莲寺镇黎官屯三农服务中心”字样印章的单据、单据式合同、存款凭单，加盖有“黎官屯邮政储蓄专用章”的单据和存款凭单、加盖有郝某某印章的单据、单据式合同，证实被害人存款的时间、金额、利息等情况。
六、河南汇丰会计师事务所有限公司的豫丰专审字（2015）第161号专项审计报告证实，郝某某和刘某某集资涉及金某3398591元，共涉及216户，兑付本金174022元（其中以现金兑付70490元、化肥兑付82723元、食用油兑付4875元、酒和其它物资兑付15934元），造成实际损失3224569元。刘某某经手集资金额共1425535元，涉及集资群众119户，已兑付资金57176元，造成实际损失1368359元
七、证人王某某的证言证明：2011年7月，其和郝某某各出资50万元共同存款到上元公司。该公司给了4个月的利息共12万元，其二人各得了6万元。后来由于该公司资金紧张，以1033594.5元顶给其二人三套房子，其中两套在其妻子原淑青的名下，另一套给了郝某某。
证人王某某所提供的“上元名城”的认筹意向书和上元房地产公司开具的收据，与王某某的证言印证一致。
八、安阳市子轩房地产开发公司与郝某某签订的借款合同和借据、河南同心会计师事务所出具的说明，证实郝某某于2011年在该公司存款三笔，票面金额100万元，扣除已付利息有91万元。
九、安阳市东科房地产公司与郝某某签订的续转借款合同和借据、河南同心会计师事务所出具的说明，证实郝某某于2011年12月至2012年4月3日在该公司存款三笔，票面金额为60万元，扣除已支付利息和兑付本金后还有54.1万元。
十、安阳福源祥置业有限公司（含安阳大华商贸城发展有限公司）与郝某某签订的认购协议书和收款收据，安阳市公安局文良分局关于郝某某在该公司集资情况的复函、河南四方会计师事务所出具的情况说明，证实郝某某在该公司共集资四笔，票面金额106万元，扣除利息、返点共计91万元。
十一、上元名城的认筹意向书、定购房意向书及收款收据、安阳上元房地产开发有限公司出具的证明证实，2011年7月12日，郝某某、王某某以王某某名义在该公司交款100万元，2012年1月13日，该公司抵账给郝某某房屋一套，价值342496元。
十二、安阳市聚龙国际大酒店有限公司及该公司的监督帮扶工作组共同出具的证明和收款收据证实，2011年8月29日和9月6日，郝某某在该公司分别存入30万元、20万元。2014年6月该公司登记时，该两笔存款的余额分别为20万元和14.02万元。
十三、中国银行业监督委员会安阳监督分局出具的复函证明：该分局未受理郝某某、刘某某以公司或个人名义设立机构的申请，未向其颁发《金融许可证》，未审批同意其吸收公众存款。
十四、安阳市文峰区处置办在2015年3月12日安阳日报所刊登《郝某某、刘某某非法集资案件核准登记公告》，核准登记的截止时间为2015年4月11日17时30分。
十五、安阳市公安局文良分局查封决定书、协助冻结财产通知书证实，该局查封位于林州市上元名城龙凤苑2号楼4单元3层西户的涉案房产一套；冻结郝某某在中原银行安阳平原路支行的存款47022元、在文峰大道支行的存款45515元。
十六、被告人刘某某的户籍证明及其他相关书证在卷可查。
以上证据经当庭举证、质证，予以确认。
本院认为：被告人刘某某未经国家金融管理部门批准，公开向社会吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。控辩双方认为被告人刘某某系从犯的意见予以支持，并根据刘某某在共同犯罪中的具体作用和情节，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月1日起至2018年11月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、赃款予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王廷印
审 判 员 张 伟
人民陪审员 刘彦彦
二〇一六年七月二十八日
书 记 员 付丽芬