签发核稿拟稿第一次校对第二次校对密级打印份数江西省赣州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）赣中刑二初字第12号
公诉机关江西省赣州市人民检察院。
被告人吴六娣，女，1972年4月11日出生于江西省石城县，汉族，小学文化，个体工商户，户籍所在地福建省泉州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年11月21日被刑事拘留，同年12月24日被逮捕。现羁押于石城县看守所。
辩护人傅永涛，福建聚泰律师事务所律师。
江西省赣州市人民检察院以赣市检刑诉（2015）12号起诉书指控被告人吴六娣犯诈骗罪，于2015年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市人民检察院指派代理检察员陈晖出庭支持公诉，被告人吴六娣及其辩护人傅永涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉书指控：被告人吴六娣为购买六合彩进行赌博，于2011年至2014年期间采取以在厦门做汽车生意等为由并承诺支付高额利息的方式向赖某冬等人借款，实际骗取人民币616.27万元。
为支持上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、辨认笔录以及被告人吴六娣在侦查阶段的供述等证据。
公诉机关认为，被告人吴六娣采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人人民币共计616.27万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。同时，吴六娣具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的情节，提请法院依法判处。
被告人吴六娣当庭对起诉书指控的诈骗数额及其行为构成诈骗罪均无异议。
辩护人提出，吴六娣具有自首、没有前科等法定、酌定从宽处理情节，请求对吴六娣以诈骗罪判处有期徒刑八年至十二年。
经审理查明：
2008年，被告人吴六娣在福建省厦门市经营餐馆，2011年7月为购买六合彩进行赌博，开始虚构在厦门开办公司、承包工程、投资软件园、房地产、汽车行业等事实，并以承诺支付3分、5分、10分不等月息的方式持续向其原户籍所在地江西省石城县的亲友赖某冬、赖某香、赖某阳、罗某秀、赖某远、赖某、赖某平、赖某明、庄某山等人借款。吴六娣因2014年9月、10月两个月购买六合彩亏损七八百万元直接导致资金链断裂而无力支付利息。除去已经偿还的本息，吴六娣实际骗取借款616.27万元。吴六娣将借款还用于购买汽车等挥霍。
2014年11月21日，被告人吴六娣向江西省石城县公安局投案自首。
证明上述事实的证据有：
1、被害人赖某冬的陈述，证明她的亲戚吴六娣以在厦门办项目、与正规公司合作做生意为由，并以承诺支付3分、5分、10分不等月息的方式向她借钱。她认为借钱给亲戚有保障，就同意借款，吴六娣也会支付利息。她于2012年8月至2014年10月期间先后通过银行转账、网银转账的方式借款27笔共计632.21万元给吴六娣，吴六娣支付利息240.6万元。后来直到吴六娣不再支付利息时，她才知道吴六娣借款是用作六合彩赌博的。
2、被害人赖某香的陈述，证明她的亲戚吴六娣从2011年7月开始以在厦门投资软件园等为由，并以承诺支付3分、4分不等月息的方式向她借钱，吴六娣会支付利息。她直到2014年10月先后通过银行转账的方式共计借款20笔共计265万元给吴六娣，吴六娣支付利息100.83万元。她事后才知道吴六娣借款是用作六合彩赌博的。
3、被害人赖某阳的陈述，证明他的同村人吴六娣于2014年7月至10月期间以承包工程需要资金周转等为由，并以承诺支付3分月息的方式先后3次向他借款，他通过当场交付现金的方式实际借款
9.19万元给吴六娣。他事后才知道吴六娣借款是用作六合彩赌博的。
4、被害人罗某秀的陈述，证明他的同村人吴六娣于2012年7月至2014年10月期间以餐馆经营、合伙开公司需要资金周转为由，并以承诺支付3分月息的方式先后13次向她借款共计118万元，吴六娣支付了利息37.27万元。
5、被害人赖某远的陈述，证明他的亲戚吴六娣于2014年1月至2月期间以在厦门做融资放款挣利息差生意为由，并承诺支付3.5分月息的方式向他借款，还告诉他说她在厦门经营的大排档每天的收入有几千元，他认为吴六娣有经济实力就先后4次借款共计20万元给吴六娣，吴六娣支付了利息5.6万元。
6、被害人赖某的陈述，证明他的亲戚吴六娣于2013年9月至2014年10月期间以在厦门投资房地产、车行需要资金周转为由，并以承诺支付3分月息的方式向他多次借款共计34.075万元，吴六娣支付了利息3.36万元。
7、被害人赖某平的陈述，证明他嫂子的妹妹吴六娣以在厦门做汽车配件生意需要资金周转为由向他借款，他于2013年8月借款20万元给吴六娣、月息2.5分，吴六娣支付了利息6.5万元、本金10万元；又于2013年9月借款10万元给吴六娣，吴六娣承诺十天后支付利息2000元，但实际上并未偿还本息。
8、被害人赖某明的陈述，证明她弟弟赖礼春的前妻吴六娣以在厦门经营饭店需要资金周转为由，并以承诺支付3分月息的方式向她借款，她就于2012年11月借款5万元给吴六娣，吴六娣支付了利息2.7万元；后于2014年8月借款20万元给吴六娣。吴六娣未偿还本息。
9、被害人庄某山的陈述，证明吴六娣于2014年10月11日以月息2400元、借期一个月为由向他借款12万元，他实际通过银行转账借款11.76万元给吴六娣，吴六娣没有按照约定偿还本息共计12万元。
10、被告人吴六娣出具的借款凭证及其银行账户交易凭证，证明吴六娣向他人借款的相关情况。
11、被告人吴六娣的银行账户交易明细，证明吴六娣所借款项的使用情况。
12、辨认笔录，证明吴六娣辨认出向其出售六合彩的苏某洪和郭某亮。
13、证人黄某华的证言，证明吴六娣于2010年至2014年10月期间通过银行转账的方式向他购买了300多万元的六合彩，吴六娣还会从苏某洪处购买六合彩。
14、证人赖某（吴六娣之女）的证言，证明吴六娣于2011年前后就开始从黄某华、苏某洪、郭某亮处购买六合彩，购买六合彩时所使用的一些银行卡是吴六娣使用她的身份信息开办的。吴六娣送给她一辆“朗逸”牌轿车，还送给她弟弟一辆“途观”牌轿车。
15、归案情况说明材料，证明吴六娣于2014年11月21日向江西省石城县公安局投案自首。
16、被告人吴六娣在侦查阶段的供述，证明她从2008年开始在厦门市经营小餐馆，期间从2011年开始会向郭某亮、苏某洪、黄某华三个庄家处购买六合彩，她基本上每期都会买。开始一般买几千元、几万元的。从2012年开始每期都会买几万、几十万的。因为输多赢少，她为了赚回输掉的钱，就不断编造在厦门开办公司、承包工程、投资软件园、房地产、汽车行业等理由，并以承诺支付3分、5分、10分不等月息的方式向她江西省石城县老家的亲友赖某冬、赖某香、赖某阳、罗某秀、赖某远、赖某、赖某平、赖某明、庄某山等人借款。其中，向赖某冬借款600多万元，已经偿还利息200多万元；向赖某香借款265万元，已经偿还利息100.83万元；向赖某阳实际借款9.25万元；向罗某秀借款118万元，已经偿还利息37.27万元；向赖某远借款20万元，已经偿还利息5.6万元；向赖某借款34.075万元，已经偿还了部分利息；向赖某平借款30万元，已经偿还本金10万元和利息6.5万元；向赖某明借款25万元，已经偿还利息2.7万元；向庄某山借款11.76万元，没有归还。她购买六合彩共计输掉大约1000万元。她还于2012年、2014年分别购买了一辆“朗逸”、“途观”轿车。她于2014年9月、10月期间因购买六合彩亏损就有七八百万元，直接导致资金链断裂，因无力偿还借款本息，她向公安机关投案自首。
此外，公诉机关提供了被告人吴六娣的户籍身份材料，证明吴六娣的自然人身份情况。
上述证据与本案有关联，经当庭质证属实，能够相互印证，来源合法，可以作为定案的根据，本院予以确认。
本院认为，被告人吴六娣以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。鉴于吴六娣有自首情节，依法可以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人吴六娣犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币六十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月21日起至2026年11月20日止；罚金限于判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳）。
二、追缴被告人吴六娣诈骗犯罪所得人民币616.27万元，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾小育
代理审判员 黄文得
代理审判员 肖福林
二〇一五年八月二十四日
代理书记员 钟德武