徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0311刑初61号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人魏某，男，汉族，大专文化，因涉嫌犯诈骗罪于2015年10月20日被取保候审。
徐州市泉山区人民检察�以泉检诉刑诉（2015）446号起诉书指控被告人魏某犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。徐州市泉山区人民检察院指派检察员张晓丹出庭支持公诉，被告人魏某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人魏某于2014年4月至5月期间，利用某网络科技有限公司业务员的身份，在为他人办理贷款的过程中，虚构收取手续费、保证金，骗取被害人王某甲、南某乙等人的钱款，共计人民币85000元。
为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人魏某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人魏某到案后退赔所有赃款，并取�被告人谅解,量刑时可以综合考量。
被告人魏某对指控事实和罪名均不持异议。
经审理查明：2014年4月至5月间，被告人魏某利用某网络科技有限公司业务员的身份，在为他人办理贷款过程中，假冒公司名义收取被害人贷款手续费及保证金，并声称手续费将不予退还，保证金将用于偿还银行第三个月或最后一期贷款，以上述手段骗取被告人王某甲、南某乙等人手续费人民币42000元并收取保证金人民币43000元。分述如下：
2014年4月，被告人魏某虚构公司需要收取手续费、保证金，骗取被害人王某甲手续费人民币5000元、收取保证金人民币5000元。
2014年5月，被告人魏某以上述方法骗取被害人南某乙手续费人民币15000元、收取保证金人民币10000元。
2014年5月被告人魏某以上述方法骗取被害人王某乙手续费人民币15000元、收取保证�人民币10000元。
2014年5月被告人魏某以上述方法收取了借款人满某保证金人民币10700元。
2014年5月被告人魏某以上述方法骗取被害人邵某手续费人民币7000元、收取保证金人民币7300元。
因上述贷款到期后，被告人魏某未能如期将相关保证金代为偿还相关贷款，引发纠纷，相关被害人向公安机关报案。2015年8月4日，公安机关依法将被告人魏某传唤到案。
案发后，被告人魏某将骗取的42000元手续费及收取的43000元保证金全部退还各被害人及借款人，并取得涉案被害人谅解。
上述事实，有公诉机关当庭举证，经质证的下列证据证实：
（1）证人余某的证言，证明其系某网络科技有限公司徐州分公司经理，公司主要业务是帮助借贷双方实现对接。魏某曾是其公司员工，其明确对业务员要求不允许收取手续费。2014年3月徐州公司成为某分公司之后又明确告知业务员不再允许收保证金。2014年底有客户反映魏某私自收取了客户的手续费和押金，公司之前对此事并不知情。2015年3月，其找魏某就客户投诉谈了话，魏承认截留了客户贷款，并表示过一个月就还上。后就离职了，给他打电话也不接了。
（2）证人巩某的证言，证明其系某网络科技有限公司员工，魏某曾是某公司员工，其公司严格禁止业务员向客户收取服务费，也禁止业务员扣留客户部分款项作为保证金，其公司多次收到客户投诉反映魏某收取客户的服务费和部分月还款，并对客户说服务费不予退还，并承诺收取的月还款额会在客户正常还款的第三个月帮客户还到某公司账户，但是客户正常还款后魏某并没有兑现承诺。
（3）证人牛某的证言，证明其系某徐州公司员工，曾与魏某是同事，以前在江苏融通投资咨询有限公司时，公司领导余某让业务员收取保证金但是客户大多不愿意交就取消了此要求。在公司变成某徐州分公司之前领导开会时明确要求不允许再收取保证金，魏某也知道，公司也禁止业务员收取手续费。
（4）证人满某的证言，证明2014年5月其和魏某联系签订贷款协议，额度是100000元，魏某收取了10700元用于最后一期还款使用，但是最后一期还款时间到期后魏某并没有把10700元返还给其。后来其给某公司客服联系才知道公司在办理贷款过程中不收取任何费用。
（5）证人南某甲的陈述，证明其父亲找到魏某办理贷款，其父亲当时申请的是100000元，后来贷款下来其父亲让其找魏某拿钱，魏某当时通过银行卡转账到其银行卡里七万元左右，其问为什么不是十万元，魏某说剩下的是扣掉的服务费、手续费等。
（6）被害人王某甲的陈述�证明2014年4月中旬其经朋友介绍找到魏某办理贷款，魏某说公司规定要收取百分之十的手续费，贷款下来后要扣一个月的还款额作为保证金，贷款下来的当天其给魏某9000元，其中5000元是保证金，另外4000元加上之前魏某少退其的1000元，一共5000元是手续费。魏某告诉其如果能正常还款第三个月还款其就不用还了，到第三个月时魏某告诉其公司规定改了，5000元保证金留作最后一个月帮其还上，但至今没有还贷款也没有退还给其。直到其接到某公司催款电话才知道魏某没有帮其还款，公司也没有让业务员收取服务费。
（7）被害人邵某的陈述，证明2014年4、5月份魏某电话联系其说可以办理贷款，魏某说可以给其办理70000元的贷款，每月还款大约7300元，共还12个月，但是需要交纳10%的费用，共计7000元，除此之外还需要把最后一期的还款额交给魏某，由魏某替�交纳最后一期还款，魏某说这是公司的规定否则办不了贷款。贷款办下来后其给魏某14300元，最后一期还款日已过魏某并没有帮其还款，在接近最后一期时其打电话给魏某他一般不接电话或者说没有钱让其自己还款。后来其打电话给某公司投诉，公司替其将最后一期贷款还上了。
（8）被害人王某乙的陈述，证明2014年4、5月份起接到魏某电话说可以得到150000元的贷款，之后其与魏某在矿大科技园的一个办公室见面并签订了贷款协议，在150000元的贷款中魏某扣除了25000元，其中15000元作为服务费不予退还，另外10000元作为2015年5月29日部分还款金额使用。规定的最后一期还款日已过但是魏某并没有将10000元还给其，魏某说不给服务费就不给贷款其不得不同意15000元服务费。
（9）被害人南某乙的陈述，证明2014年5月的一天魏某打电话给其说可以帮忙办理�款，之后魏某说贷款到了公司给批了100000元贷款，让其过去拿钱，但是其需要交三万元保证金，其说三万元太多了魏某说就交25000元，保证金等其正常还款到最后魏某帮其还款，还了四期以后某公司打电话催其还款，公司说没有让业务员收取保证金，某公司没有给其处理保证金的事其就一直暂停还款。
（10）被告人魏某的供述，证明2014年4月份王某甲贷款五万元，其收了王某甲手续费5000元是不退还的，5000元保证金用于最后一期部分的还款；2014年5月份南某乙贷款十万元，其收了15000元手续费，10000元保证金，15000元手续费是不退的，10000元保证金用于南某乙最后一期还款；2014年5月份王某乙贷款十五万元，王某乙的会计给其转了25000元，其中15000元手续费是不退的，10000元保证金用于王某乙最后一期部分的还款；2014年5月满某贷款十万元，因为满某也是干这行的其就没有收取手续费，只收了10700元保证金用于最后一期还款；2014年5月份邵某贷款七万元，其收取邵某一共14300元，其中7000元手续费是不退还的，7300元保证金用于最后一期部分还款.这五个客户其总数85000元，其中手续费42000元，保证金43000元。其任职的某公司并未要求收取客户手续费，也没有让收取保证金。其收取的保证金没有交给公司而是放到自己身上了，其扣留客户的保证金是因为担心如果客户首期还款逾期，其可以帮客户还款，其没有将保证金占为己有的想法，王某甲和邵某还完了，其他三个其都没有替他们正常还款因为当时其家里有事没有钱还款。
（11）涉案相关劳动合同、合作协议、借款协议、还款管理服务证明书、还款明细结算单、委托扣款授权书、收条等书证，证明被告人魏某的身份及各被害人通过魏某向某网络科技有限公司申请办理贷款及还款情况的客观事实。
（12）被害人王某甲、王某乙、金某、邵某等人出具的对被告人魏某的谅解书和赔偿款收条书证，证明各被害人对被告人魏某予以谅解的事实。
（13）接处警工作登记表、到案经过及发结案经过，证明案件案发情况及被告人魏某到案情况。
（14）被告人魏某的户籍证明、现实表现，证明魏某个人的自然情况，无违法犯罪前科。
本院认为，被告人魏某以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人魏某诈骗被害人手续费42000元犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。同时，本院经审查认为，根据法律规定，诈骗罪是侵犯他人财产权利的犯罪，要求犯罪行为人主观上具有非法占有的目的，被害人则因被告人的欺骗行为导致认识错误进而处分财产，且；这其中被受害人的处分行为应为实质性行为，即意在失去占有的行为。本案中，被告人魏某虽然虚构了收取保证金的事实，但是其明确告诉各被害人保证金将用于代为偿还银行最后一期贷款，其占有的他人的保证金是暂时的，故不能确定其具备刑法意义上非法占有的主观故意；而被害人交付保证金的行为亦仅仅是暂时转移使用权的意思表示，并非实质性处分行为。因此，公诉机关对被告人魏某诈骗涉案保证金人民币43000元的指控证据不足，不符合诈骗罪构成要件的要求，本院不予支持。被告人魏某归案后及庭审中如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人魏某案发后赔偿了各被害人全部经济损失并取得被害人谅解，酌情予以从轻处罚。根据被告人魏某的犯罪情节、悔罪表现，结合其居住地社区矫正司法机关考察意见，依法可�对其宣告缓刑。为维护公民合法财产权益不受侵犯，惩罚犯罪，根据被告人魏某犯罪的事实、性质、情节、认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人魏某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年。并处罚金人民币10000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份副本二份。
审 判 长 袁雪柏
审 判 员 周平波
人民陪审员 李业华
二〇一六年五月三十日
书 记 员 严 超