福建省长乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0182刑初22号
公诉机关长乐市人民检察院。
被告人柯英，女，1980年6月10日出生于福建省长乐市，汉�，文化程度小学，无业，住福建省长乐市。因涉嫌非法吸收公众存款罪被长乐市公安局上网追逃，2016年7月13日在新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市被公安机关抓获，并寄羁于乌鲁木齐市第三看守所，同月20日被长乐市公安局刑事拘留，同月26日被长乐市公安局取保候审。2017年1月4日由本院决定取保候审。
辩护人刘增明，福建智君律师事务所律师。
长乐市人民检察院以长检公诉刑诉[2016]618号起诉书指控被告人柯英犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派代理检察员陈捷出庭支持公诉。被告人柯英及其辩护人刘增明到庭参加诉讼。现已审理终结。
长乐市人民检察院指控：
2012年8月20日至2015年6月间，被告人柯英未经相关金融管理部门批准许可，在长乐�漳港街道百户村以其个人名义组织会值人民币2000元、参会名数不含会首51名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众柯某1、柯某3、林某等人参加该会，变相吸收公众存款共计人民币3839050元、并冒用王某1、黄某、柯某2、林某、柯某4的名义偷标其会款共计人民币413402元致该班“民间互助会”倒会，造成上述群众直接经济损失共计人民币58.25万元。
被告人柯英于2016年7月13日在新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市钱塘江路17号建机厂家属院旁一游戏厅内被乌鲁木齐市公安局网络安全保卫支队民警抓获。被告人柯英归案后，于2016年7月22日至同年7月25日间，先后与王某2、柯某1、柯某5、柯某3、念某、柯某6、王某1、黄某、柯某2、柯某7、柯某4达成和解协议，得到谅解。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人柯英的供述，被害人柯某1、黄某、柯某2、�某3、林某、念某、王某1、柯某4、陈某的陈述，相关辨认笔录，会计师事务所相关报告书，接受证据清单及会簿复印件，会约及标会情况统计表，相关银行交易明细，谅解书，违法犯罪经历查询记录，抓获经过，户籍材料等证据材料。公诉机关认为被告人柯英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额计人民币3839050元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人柯英对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人刘增明的辩护意见：1、被告人柯英已归还非法吸收款项，并取得相关“民间互助会”成员谅解依法可以从轻处罚；2、被告人柯英系初犯、偶犯，主观恶性较小，且家中尚有未成年子女需要照顾，建�法院对其适用缓刑。
经审理查明：
2012年8月，被告人柯英未经相关金融管理部门批准许可，在长乐市漳港街道百户村以其个人名义组织了会值人民币2000元、会员51名（不含会首）的“民间互助会”，变相吸收公众存款共计人民币3839050元，并于2015年6月倒会。期间被告人柯英冒用部分会员名义偷标会款共计人民币413402元。
2016年7月，被告人柯英与遭受损失的会员王某2、柯某1、柯某5、柯某3、念某、柯某6、王某1、黄某、柯某2、柯某7、柯某4达成赔偿和解协议，并得到谅解。
上述事实，被告人柯英在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人柯某1、黄某、柯某2、柯某3、林某、念某、王某1、柯某4、陈某的陈述，相关辨认笔录，会计师事务所相关报告书，接受证据清单及会簿复印件，会约及标会情况统计表，相关银行交易明细，谅解书，违法犯罪经历查询记录，抓获经过，户籍材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人柯英违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额计人民币3839050元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人柯英的刑事责任。被告人柯英到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。案发后被告人柯英积极清退非法吸收的资金，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人相关辩护意见予以采纳。综合考虑本案犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，鉴于对被告人柯英适用缓刑不致再危害社会，依法可予以宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条、第七十三条及《最高�民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款之规定，判决如下：
被告人柯英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张 荣
人民陪审员 周生雨
人民陪审员 郑训辉
二〇一七年二月十三日
书 记 员 刘晓琳
主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处�年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条�罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代�等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众�款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。