河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1702刑初222号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人王某，女，1964年10月24日出生，汉族，高中文化，无业，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月17日被驻马店市公安局胡庙分局刑事拘留，同年5月22日被执行逮捕。
辩护人王伟，河南北纬律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2016）100号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。后因本案出现新情况转为普通程序，依法公开开庭审理了本案。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员陈靖出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人王伟到庭参加诉讼。期间，因公诉机关建议补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。
河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2012年9月11日，张某1（另案处理）在驻马店市工商局注册成立河南久久企业咨询有限公司（以下简称久久公司），自任法人代表。该公司成立后以发展山东省青州市黄楼办事处杨姑桥村的旧城改造项目需要资金为由，通过业务员宣传，并以高息为诱惑进行非法集资活动。被告人王某作为该公司会计负责财务和签订借款协议，同时通过口头宣传吸收资金。经鉴定，久久公司自2013年5月至2014年10月共非法吸收公众存款27665.4万元，公安机关共接申报债权人报案356人，涉案金额6316.4万元。其中，王某共介绍56人非法吸收公众存款1459.7万元，从中共获利432.966万元。
针对指控，公诉机关提供有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据，认为被告人王某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人王某及其辩护人提出，王某具有自首情节、且系从犯，请求对其减轻处罚。
经审理查明，2012年9月11日，张某1在驻马店市工商局注册成立久久公司，自任公司法人代表。该公司成立后以发展山东青州市黄楼办事处杨姑桥村的旧城改造项目需要资金为由面向社会以签订借款合同形式，通过业务员口口相传的宣传方式并以月息三分的高息诱惑进行非法集资活动。在集资过程中，久久公司招聘聂某、姚某（二人均在逃）等人为公司的业务经理负责向社会吸收资金。被告人王某被聘为该公司会计，负责财务和签订借款协议书，同时也宣传吸收资金。公司除给业务员和会计按月发放工资外，还按照吸收金额进行提成和分红。2014年10月份，久久公司因未兑付存款人本金和利息，群众到公安机关报案。经鉴定，向公安机关申报久久公司债权的债权人共356人，涉案金额6316.4万元，已支付本金及利息1557.6145万元，未兑付金额4758.7855万元。其中，王某介绍56人，签订借款合同134份，非法吸收公众存款1459.7万元，已支付利息和本金332.63万元，未兑付金额1127.07万元，从中获利约170万元。王某即将该款以其本人及家人名义转存入久久公司。
另查明，案发后，被告人王某接公安机关电话通知后主动到案，归案后，王某如实供述在久久公司的职责和经手吸收他人存款的犯罪事实。
还查明，2012年11月14日，户名王某的中国工商银行、中国邮政储蓄银行账户分别往青州市人民政府黄楼街道办事处43xxx66各汇入150万元，共计300万元；2013年2月27日，久久公司账户向青州市人民政府黄楼街道办事处43xxx66汇入500万元。案发后，公安机关要求中国农业银行协助定额冻结青州市人民政府黄楼街道办事处在该行的43xxx66账户资金800万元，银行方面配合冻结该账户资金425764.99元；冻结张某1中国农业银行62×××18账户资金4511.4元；冻结王某中国银行25×××80账户资金2009.14元、冻结王某中国银行25×××05账户资金2520.22元、冻结王某中原银行62×××87账户资金9625.36元；冻结聂某中国农业银行62×××18账户资金15242.82元。上述合计共459673.93元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人王某供述：2012年11月初，她到久久公司应聘会计，月薪2600元。公司主要业务是从社会上吸收存款，她主要负责管理公司的现金、记账。公司老板是张某1，聂某、姚某和韩某是公司副总，还有若干业务员，负责向群众宣传和吸纳资金。公司为宣传该项目在办公室张贴有沙盘图片，印制项目宣传册，张某1还提供有该项目山东青州市黄楼街道办事处的文件，以此进行宣传，让群众存款，并以久久公司的名义与存款人签订借款协议书。工作人员介绍的存款，按存款金额的6%提成，另每介绍存款满100万元再奖励1000元钱，提成由她发给三名副总，三名副总如何给业务员分配她不清楚。刚开始借款期限是三个月，月息三分。自2013年10月份，因公司资金紧张不能兑付存款人本金，公司要求存款人重新签订借款协议书续存并将月息降为一分五，借款期限延长为一年。2014年11月8日许，因公司资金困难，未再给存款人支付利息或本金。
还供述，亲朋好友听说她所在的公司付的利息高找她存款，公司给她的提成和奖金大部分分给客户，自己仅留1%或2%后将该款又以个人的名义存入公司约200万元，其中她个人本金约30万元。她投入公司的钱也未收回。
2.被害人陈述
（1）陈某陈述：2013年8月份许，王某给她夫妻介绍在久久公司投资可得高额利息，后她以丈夫名义向久久公司存款10万元，得利息2.7万元，损失7.3万元。
（2）张某2陈述：2013年9月份许，她经王某介绍向久久公司存款28万元，得利息5.04万元，损失22.96万元。
（3）张某3陈述：2013年9月份，他经王某介绍在久久公司投资可得高额利息，后在该公司存款20万元，得利息和本金6.29万元，损失13.71万元。
3.证人证言
（1）张某1证言：他是久久公司董事长、实际控制人。2012年10月始，公司先后招聘姚某、聂某、王某、韩某等人以青州黄楼办事处的旧城改造项目从社会上吸收资金，月息三分，该四人吸收的资金按6%提成。吸收的资金开始是存入他账户，后来打到王某账户。2013年9月份，存款户大量抽回资金。2014年10月份后，不能向客户兑付本息。
（2）孙某（青州市黄楼办事处村民）证言：张某1和黄某合作准备在青州市杨姑桥村搞旧城改造项目，后二人找他做杨姑桥旧城改造的拆迁工作，承诺一切费用由他们承担。2012年11月份，黄某给他转三百万元费用，后黄某又陆续借走200多万元，余款给拆迁工作人员发放工资。
（3）李某（青州黄楼办事处工作人员）证言：2012年11月至2013年2月份，青州市春林置业公司两次向黄楼办事处交土地收益800万元。
4.电子数据，即涉案账户银行交易明细，证明被告人王某、张某1、姚某、聂某等人吸收资金账户情况，其中2012年11月14日，户名王某的中国工商银行、中国邮政储蓄银行账户分别往青州市人民政府黄楼街道办事处43xxx66各汇入150万元，共计300万元；2013年2月27日，久久公司账户向青州市人民政府黄楼街道办事处43xxx66汇入500万元。
5.司法会计鉴定意见书，证明经鉴定，案发后向公安机关申报久久公司债权的债权人共356人，涉案非法吸收公众存款金额共6316.4万元，已支付本金及利息1557.6145万元，未兑付金额4758.7855万元。其中，王某介绍56人，签订借款合同134份，非法吸收公众存款1459.7万元，已支付利息和本金332.63万元，未兑付金额1127.07万元。
6.书证
（1）久久公司注册信息查询单，证明久久公司于2012年9月11日成立，法人代表为张某1，注册资金500万元，其中张某1、黄某出资比例分别为90%、10%。
（2）青州市黄楼街道办事处杨古桥社区拆迁安置开发协议书，证明2013年2月25日，久久公司董事长张某1与黄楼街道办事处签订的承包开发协议。
（3）久久公司账目，证明案发后，被告人王某提供的久久公司纸质账目材料。
（4）被害人申报债权材料，证明被害人与久久公司签订的借款合同、还款计划、收据等情况。
（5）驻马店银监分局关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明，证明久久公司不具有吸收公众存款的资质。
（6）抓获经过，证明2015年4月17日，被告人王某经公安机关电话传唤主动到案。
（7）银行账户冻结手续，证明案发后，公安机关要求中国农业银行卸载冻结久久公司汇往青州市人民政府黄楼街道办事处该行15xxx66账户资金800万元，因余额不足该行仅冻结该账户资金425764.99元；冻结张某1中国农业银行62×××18账户资金4511.4元；冻结王某中国银行25×××80账户资金2009.14元、冻结王某中国银行25×××05账户资金2520.22元、冻结王某中原银行62×××87账户资金9625.36元；冻结聂某中国农业银行62×××18账户资金15242.82元。
5.户籍证明，证明被告人王某具有完全刑事责任年龄等情况。
上述证据，能够与查明事实相互印证部分，本院予以采信。
关于公诉机关指控的久久公司自2013年5月至2014年10月共非法吸收公众存款数额27665.4万元的内容，现因鉴定机构出具证明显示其中21301.5万元，因没有合同和记账凭证，无法确定是否为非法集资款，且案发后仅有356名债权人公安机关报案，涉案金额6316.4万元，故本院对其中能够印证的涉案6316.4万元金额予以确认，其他金额事实不清、证据不足，不予支持。
关于公诉机关指控被告人王某介绍他人签订借款合同从中共获利432.966万元的内容，现有证据显示王某共介绍公众存款1459.7万元，所吸收款项中需给付存款人员一分五至三分的利息，所指控的该获利比例明显与卷宗其他证据相矛盾，根据其供述共获利约170万元，现有证据仅能印证该数额，故对该数额予以确认，其他金额事实不清、证据不足，不予支持。
本院认为，被告人王某明知久久公司无吸收公众存款资质，为他人非法吸收公众存款行为提供帮助，并为谋取高额提成，以高额利息为诱饵，积极介绍群众向该公司存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。王某并非久久公司的负责人和实际控制人，其受聘于该公司，为公司吸收存款提供帮助，在非法吸收公众存款犯罪过程中，起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。王某主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。关于王某及其辩护人所提出的王某具有自首情节、且系从犯的辩解和辩护意见与本院查明事实一致，予以采纳。
根据被告人王某的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币十万元。
二、对被告人王某存入久久公司的违法所得170万元，依法予以追缴。
三、扣押在案的财物459673.93元依法予以追缴，发还被害人。
四、对其余经济损失继续予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王红宇
审 判 员 殷长河
人民陪审员 赵宏图
二〇一六年十二月十三日
书 记 员 张 智