广西壮族自治区百色市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）桂10刑初84号
公诉机关广西壮族自治区百色市人民检察院。
被告人赵新艳，女，1973年7月21日出生于广西壮族自治区那坡县，壮族，大专文化，广西壮族自治区百色市，户籍所在地百色市右江区。因犯诈骗罪，2015年6月8日被广西壮族自治区南宁市中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。现羁押于广西女子监狱。
辩护人黄家伟，广西右江律师事务所律师。
辩护人谭润州，广西右江律师事务所实习律师。
广西壮族自治区百色市人民检察院以百检公刑诉〔2018〕25号起诉书指控被告人赵新艳犯诈骗罪，于2017年10月27日向本院提起公诉，本院于同年11月1日立案受理。本院经依法组成合议庭，于2018年6月27日公开开庭进行了审理，百色市人民检察院指派检察员隆振中出庭支持公诉，被告人赵新艳及其辩护人黄家伟、谭润州到庭参加诉讼。在审理期间，根据百色市人民检察院的建议，本院于2018年2月1日决定对该案延期审理，于同年3月1日决定恢复审理，又根据百色市人民检察院的建议，本院于2018年6月1日决定对该案延期审理，于同年6月22日决定恢复审理。现已审理终结。
百色市人民检察院指控：（一）2007年5月，被告人赵新艳为偿还高利贷借款，以做投资生意可获得高额回报为由多次向被害人李某借款。过后，被告人赵新艳又以解冻投资公司的巨额款项需要解冻资金，投资后可以获得高额分红为由骗取李某钱款。被害人李某自2007年5月至2013年8月先后将137.5万元人民币交给被告人赵新艳。
（二）2008年初，被害人李某将赵新艳有高息投资项目的信息告知陈某，陈某于2008年4月期间先后通过李某转交43.5万元给赵新艳投资。随后，赵新艳直接联系陈某，以解冻投资公司的巨额款项需要解冻资金，投资后可以获得高额分红为由骗取陈某钱款。被害人陈某自2008年4月至2013年6月先后将240.2万通过现金支付、转账到赵新艳控制或者指定的银行账户中。
被告人赵新艳接受李某、陈某的上述钱款用于偿还个人高利贷款。
另查明，被告人赵新艳于2013年12月26日被南宁市公安局依法抓获。2015年6月8日被南宁市中级人民法院以诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，现在广西女子监狱服刑。
认定上述事实的证据如下：1.借条、借据、银行汇款记录等书证；2.罗某、梁某等证人的证言；3.被害人李某、陈某的陈述；4.被告人赵新艳的供述和辩解。
百色市人民检察院认为，被告人赵新艳以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请本院依法判处。
被告人赵新艳及其辩护人提出:1、赵新艳在2013年之前是以高利贷的名义借李某和陈某的钱，这部分是民事欺诈，不构成诈骗罪；2、陈某通过李某借给赵新艳的43.5万元，由李某出具借条给陈某，这笔钱已包含在赵新艳出具给李某的借条款项中，这部分钱不应该重复计算进赵新艳的诈骗数额；3、赵新艳借陈某的钱都出具了借条，共计127.1万，陈某提供的部分汇款及存款凭证是陈某给付借款的体现，并没有不出具借条的借款情形；4、赵新艳如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，应该对赵新艳从轻处罚。
经审理查明：2007年5月，被告人赵新艳为偿还高利贷借款，以借钱给其可获得高额利息为由多次向被害人李某借款。过后，被告人赵新艳又以解冻投资公司的巨额款项需要解冻资金，投资后可以获得高额分红为由骗取李某钱款。被害人李某自2007年5月至2013年8月先后将137.5万元人民币交给被告人赵新艳。2008年初，被害人李某将赵新艳有高息投资项目的信息告知陈某，陈某于2008年4月期间先后通过李某转交43.5万元给赵新艳投资。随后，赵新艳直接联系陈某，以解冻投资公司的巨额款项需要解冻资金，投资后可以获得高额分红为由骗取陈某钱款。被害人陈某自2008年4月至2013年6月先后将127.1万元人民币借给赵新艳。被告人赵新艳接受李某、陈某的上述钱款用于偿还个人高利贷款。
另查明，被告人赵新艳于2013年12月26日被南宁市公安局依法抓获。2015年6月8日被南宁市中级人民法院以诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，现在广西女子监狱服刑。
上述事实有公诉机关提交的以下证据证实：
1、受案登记表证实：2014年1月16日，李某报案称，2007年5月至2013年9月期间，其被赵新艳以借款并支付高额利息为由多次诈骗，其分十二次借款给赵新艳，共计被骗137.5万元，公安局遂立为刑事案件侦查。2014年2月25日，陈某报案称，其于2008年4月开始被赵新艳以凑钱解冻投资公司的款项为由，骗取其200多万元。2013年12月赵新艳被南宁市公安局抓获，其才意识到被骗了，公安局遂立为刑事案件侦查。
2、辨认笔录证实：在见证人的见证下，李某从12张不同女性正面免冠照片中辨认出骗其钱财的人系赵新艳；在见证人的见证下，陈某从12张不同女性正面免冠照片中辨认出骗其钱财的人系赵新艳；在见证人的见证下，赵新艳从12张不同女性正面免冠照片中辨认出被其骗取钱财的李某。
3、借据证实：赵新艳开具12张借据给李某，共借李某137.5万元。赵新艳开具12张借条给陈某，共计127.1万元。
4、户籍证明证实：赵新艳出生于1973年7月21日，其实施犯罪行为时已达刑事责任年龄。
5、银行卡交易明细清单证实：赵新艳将用梁某、罗某、钟某、高某的身份证办的银行卡用于接收诈骗所得的钱财的流水情况。
6、广西壮族自治区南宁市中级人民法院刑事判决书、广西壮族自治区高级人民法院刑事裁定书证实：赵新艳涉嫌犯诈骗罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
7、证人罗某的证言证实：其是赵新艳的朋友。2008年的时候，赵新艳说有债务在身办不了银行卡，叫其帮办一张银行卡，其碍于朋友面子，就在广西百色市右江区农村合作银行西园路营业厅用自己的身份证办了一张银行卡，并交给赵新艳使用，其从来没用过该张卡。
8、证人梁某的证言证实：其是赵新艳的朋友。2008年的某天，赵新艳来其家吃饭，问其借邮政储蓄银行卡用于接收汇款，其有一张用自己身份证在百色市邮政储蓄银行办的银行卡一直没有使用，故借给赵新艳，后一直没有要回来。
9、证人钟某的证言证实：赵新艳是其表嫂。2005年至2008年期间，其在百色右江民族医学院读书，其经常去表哥黄某家吃饭，有一次赵新艳问其要身份证，也没说要做什么，但是赵新艳是其长辈，其就没有拒绝，2013年底，其才听说赵新艳拿其身份证办了银行卡，并将骗来的钱存到该张银行卡。
10、证人高某的证言证实：赵新艳是其表姐。其曾经拿身份证给赵新艳帮办事，具体时间不记得了。后来其听说赵新艳用其身份证办了一张银行卡。
11、证人黄某的证言证实：赵新艳是其妻子。赵新艳说有项目投资，其也借朋友几十万交给赵新艳去投资，但是其不清楚赵新艳具体将钱投到哪里，也没见钱回来。
12、被害人李某的陈述证实：2007年，经常到其商店买东西的李桂秀告知其借钱给赵新艳会有高额的利息，并将赵新艳介绍给其认识。2007年5月22日其借给赵新艳40000元，后来赵新艳说钱不够，其于2007年7月12日借给赵新艳540000元，于2007年7月20日借给赵新艳130000元。赵新艳又跟其说钱拿去投资被冻结，拿不出来，要更多的钱才能解冻，其后来又八次借钱给赵新艳。赵新艳每次都会给其写借条，共给其写了十二张借条，2007年5月至2013年9月，其一共借137.5万元给赵新艳。2008年4月，其将借钱给赵新艳去南宁投资可以获得高额回报的事情告诉陈某，陈某同意借钱给赵新艳，开始陈某不认识赵新艳，在2008年4月期间五次通过其共计将43.5万元借给赵新艳，其五次都以自己名义给陈某写了借条。陈某和赵新艳认识了之后就自己借钱给赵新艳了。赵新艳说把钱投进南宁的公司被冻结，一直没有还钱给其和陈某。2010年10月，陈某叫其重新写借条，其重新写了五张借条给陈某，旧的借条作废。
13、被害人陈某的陈述证实：2001年，其从南宁到百色做生意，李某给其很多帮助，其跟李某成了好朋友。2008年3月，李某跟其说有一个朋友叫赵新艳在市政府上班，赵新艳得到内部消息，南宁有一个基金被冻结，借钱给赵新艳去解冻就会得到高额回报。开始其将5万元通过李某借给赵新艳，过了三个月，李某连本带利返还其10万元。其前前后后通过李某将43.5万借给赵新艳，李某都给其写借条，2010年10月，其让李某重新给其写借条，旧的借条归还李某。后来赵新艳一直没有还钱给其，到2013年6月，赵新艳跟其说基金数目太大，投进去的钱不够解冻，继续投钱才可以解冻，其抱着最后的希望又借钱给赵新艳。2008年4月至2013年6月期间，其借了很多钱给赵新艳，赵新艳给其写了12张借条，共计127.1万元。
14、被告人赵新艳的供述：其借高利贷，利息太高，利滚利，无法偿还。2007年，其开始跟李某借高利贷，其资金无法周转，没有办法偿还李某，开始编造拿钱去南宁的公司投资，钱被冻结，需要投钱进去才能解冻，这样继续跟李某借钱。其也让李某帮其借钱，李某帮其借到了几十万。其不记得一共借李某多少钱了，每次借钱都给李某写了借条。经过查看核实李某提供的12张借条，其2007年5月至2013年9月共计借李某137.5万元。2008年，李某拉陈某向其放高利贷，开始陈某通过李某借钱给其，开始其还了一些，其和陈某认识之后，开始跟陈某借钱。其不只借陈某、李某的钱，还借别人的钱，其无法偿还借的钱，2013年开始编造拿钱去南宁的公司投资，钱被冻结，需要投钱进去才能解冻的事实，这样继续借陈某和李某的钱。其不记得借陈某多少钱了，其每次借陈某的钱都写借条，经过查看核实陈某提供的12张借条，属实，12张借条共计127.1万元。
以上证据均经过庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人赵新艳以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人264.6万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵新艳犯诈骗罪的罪名成立。对于赵新艳及其辩护人提出赵新艳在2013年之前是以高利贷的名义借李某和陈某的钱，这部分是民事欺诈，不构成诈骗罪的辩解辩护意见，经查，赵新艳前期借李某和陈某的钱是以高利贷的名义，后期是以投资南宁公司项目的名义借钱，赵新艳的供述证实其在借李某和陈某钱的时候已经没有偿还能力，赵新艳在没有偿还能力的情况下仍然持续地以保证高额利息为由借钱，后来为能继续借到钱，又编造投资南宁公司项目有高额回报的虚假事实借钱，赵新艳有非法占有的目的，并隐瞒其无能力偿还借款的真相，虚构投资南宁公司项目有高额回报的事实，骗取李某和陈某数额特别巨大的钱财，构成诈骗罪，该辩解辩护意见不成立，本院不予采纳。对于赵新艳及其辩护人提出陈某通过李某借给赵新艳的43.5万元，由李某出具借条给陈某，这笔钱已包含在赵新艳出具给李某的借条中，这部分钱不应该重复计算进赵新艳的诈骗数额的辩解辩护意见，经查，该笔钱确实系李某出具借条给陈某，现有证据证实陈某通过李某将该笔钱借给赵新艳，无证据证实该笔钱是否包含在赵新艳出具给李某的借条款项中，故无法认定该笔钱为诈骗数额，该辩解辩护意见成立，本院予以采纳。对于赵新艳及其辩护人提出赵新艳借陈某的钱都出具了借条，共计127.1万，陈某提供的部分汇款及存款凭证是陈某给付借款的体现，并没有不出具借条的借款情形的辩解辩护意见，经查，只有陈某的陈述提到其通过转账及现金存款的方式把113.1万元存到赵新艳控制或者指定的银行账户中，该部分赵新艳没有提供借条，没有别的证据予以佐证，故该笔钱不能认定为赵新艳的诈骗数额，该辩解辩护意见成立，本院予以采纳。对于赵新艳及其辩护人提出赵新艳如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，应该对赵新艳从轻处罚的辩解辩护意见，经查证属实，该辩解辩护意见成立，本院予以采纳。鉴于被告人赵新艳如实供述自己的罪行，认罪态度好，本院决定对其从轻处罚。为惩罚犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，维护社会治安秩序，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第七十条，《最高人民法院、最高人民检察院关于审理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人赵新艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元；与前罪犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产的刑罚数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、责令被告人赵新艳退赔被害人李某人民币1375000元，退赔被害人陈某人民币1271000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 潘 洪
审判员 王小强
审判员 梁志红
二〇一八年七月五日
书记员 韦怡彬