河北省任丘市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0982刑初421号
公诉机关河北省任丘市人民检察院。
被告人王荣芬,女,1965年6月11日出生，汉族,小学文化,农民,户籍所在地河北省任丘市,现住。2016年8月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局监视居住,2017年2月3日被任丘市公安局取保候审。
河北省任丘市人民检察院以任检刑诉【2017】383号起诉书指控被告人王荣芬犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。任丘市人民检察院指派检察员张帆出庭支持公诉，被告人王荣芬到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
河北省任丘市人民检察院指控，自2013年10月份以来,孙某(另案处理)成立任丘市汇通玉米种植专业合作社,并吸收被告人王荣芬等人为代办员,在未经批准的情况下,以高额利息为诱饵,在任丘市石门桥镇非法吸收公众存款。经核实,被告人王荣芬通过广播宣传等形式,在石门桥镇潘家村非法吸收伏娃、王某等人存款共计26笔,造成村民损失106000元。
针对上述指控，公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、合作社存单等相关证据证明，认为被告人王荣芬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人王荣芬对公诉机关指控的犯罪事实及罪名未提出异议。
经审理查明，2013年9月2日，被告人孙某成立任丘市汇通玉米种植专业合作社（以下简称汇通合作社）。之后孙某吸收被告人王荣芬等人为汇通合作社代办员,在未经有关部门批准的情况下,以高于银行存款利息为诱饵,非法吸收公众存款。被告人王荣芬通过广播宣传等形式,在石门桥镇潘家村等地非法吸收伏娃、王某等人存款共计26笔,造成村民直接经济损失106000元，其从中获取佣金4363元。案发后，王荣芬个人代为退还储户王素研存款4500元，对其他储户王荣芬表示继续支付，被害人对王荣芬的行为表示谅解，无论以后能否得到赔偿均希望对王荣芬从轻或减轻处罚，不再要求追究王荣芬的刑事责任。
上述事实，被告人王荣芬在开庭审理过程中并无异议，且有同案犯孙某供述，被害人刘某、王某等多名储户陈述，王荣芬为汇通合作社吸收存款登记簿（账本）、账本明细表、王荣芬书写的未退赔储户清单、存款单，王某等储户为王荣芬出具的谅解书，被告人到案经过、户籍信息等证据证实，足以认定。
本院认为,被告人王荣芬违反国家金融管理法律、法规，以汇通合作社为幌子，在未经有关部门批准的情况下，以高于银行利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，扰乱了金融秩序，给储户造成直接经济损失106000元，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人王荣芬为孙某向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取佣金，在共同犯罪中起辅助作用，属于从犯，到案后能够如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，为储户垫付了部分资金，并表示继续赔偿储户损失，取得了储户的谅解，犯罪情节轻微，可免除处罚。依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五项关于涉案财物的追缴和处置问题的规定，被告人王荣芬所得佣金应当追缴，鉴于被告人王荣芬退赔储户资金数额已经超过其非法所得，不再另行追缴。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第三十七条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第一款第（三）项，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四项、第五项之规定，判决如下：
被告人王荣芬犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘石青
审 判 员 郭志梅
人民陪审员 姚秀培
二〇一七年十月十八日
书 记 员 孟素菊
附：相关法律链接
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在２０万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在１００万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象３０人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象１５０人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在１０万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在５０万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在１００万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在５００万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象１００人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象５００人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在５０万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在２５０万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
四、关于共同犯罪的处理问题
为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。
五、关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形之一的,应当依法追缴:
(一)他人明知是上述资金及财物而收取的;
(二)他人无偿取得上述资金及财物的;
(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;
(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;
(五)其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。