浙江省温岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1081刑初2009号
公诉机关温岭市人民检察院。
被告人江春方，男，1963年10月26日出生于浙江省温岭市，汉族，初中文化，农民，住温岭市。因本案于2016年7月6日被温岭市公安局刑事拘留，同年8月13日被依法逮捕。
辩护人程立兵，浙江欣泰律师事务所律师。
温岭市人民检察院以台温检公诉刑诉（2016）2006号起诉书指控被告人江春方犯合同诈骗罪，于2016年11月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派代理检察员罗霞出庭支持公诉，被告人江春方及本院通过温岭市法律援助中心指定的浙江欣泰律师事务所律师程立兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2015年1月16日，被告人江春方在自身无还款能力情况下，利用伪造的房产证明材料，与温岭市曙光小额贷款有限公司签订借款合同，借得人民币60万元，在借款到期前潜逃。所借款项被其用于偿还社会债务、个人生活开销、赌博等。
2016年7月6日，被告人江春方在江西省太原南站被太原市公安局迎泽分局刑侦大队民警抓获。被告人江春方归案后，如实供述其涉案事实。
为证实上述指控事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人江春方以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人江春方归案后，如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。综上，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款之规定，对被告人江春方依法予以惩处。
被告人江春方辩解称贷款时没有诈骗的故意，以及借款到期时外出并不是潜逃避债；被告人的辩护人提出辩护意见称被告人在本案借款时有担保人以及酒庄等资产，后因酒庄经营亏损导致无力还款，借款时不具有非法占有的故意。
经审理查明：
2015年1月16日，被告人江春方在自身无还款能力情况下，利用伪造的房产证明材料，与温岭市曙光小额贷款有限公司签订借款合同，借得人民币60万元，在借款到期前潜逃。所借款项被其用于偿还社会债务、个人生活开销、赌博等。
2016年7月6日，被告人江春方在江西省太原南站被太原市公安局迎泽分局刑侦大队民警抓获。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、证人许某的证言，证明江春方从2014年1月开始就在他们公司办理贷款业务，第一笔贷了40万元，到2014年7月还清，接着在2014年7月又贷出第二笔贷款，数额是60万元，到2015年1月还了，再紧接着在2015年1月16日贷出第三笔贷款，也是60万元，约定还款日期是2015年7月16日，江春方在他公司贷的前两笔贷款不是他经手，原来办理江春方贷款的工作人员辞职了，2015年1月15日他在办理江春方第三笔贷款业务时，发现原来的贷款资料里有贷款所需的各种材料了，就要求江春方在2015年1月16日来他公司签订了合同号为曙光（2015）保借字第X003号的借款合同，并要求江春方提供了两名担保人签字，他隐约记得将江春方提供的房产证原件与他公司原有贷款资料里的房产证复印件做了核对。到2015年6月，江春方原来正常的付息就停了，他们公司一直联系不上，过了还款期，江春方也没有前来还款，他们派公司的律师去太原调查，结果发现江春方提供给他们公司贷款用的房产证是假的，江春方留在他公司的电话号码有两个，分别是139××××8368和159××××3338，这两个号码他们多次联系，到2015年6月中旬左右就都打不进去了，要么就是不接，要么就是关机，要么就是无法接通，2015年7月他和同事去江春方酒庄，发现已经倒闭。江春方2015年1月15日申请的60万元贷款，是属于担保贷款，必须提供两名担保人和房产证之类的固定资产证明，提供房产证之类的固定资产证明文件，是他们公司审核贷款人有无偿还能力。
2、证人梁某的证言，证明江春方大概在2015年上半年的时候向他借款20多万元，说还投资公司借款，借了一两天就还给他了，当时江春方是打到他台州银行的账户上，他只知道江春方在箬横横滨大道开了个酒庄，但酒庄在2015年还他借款后不久就倒闭了。
3、证人江某1的证言，证明江春方于2012年下半年租用他于横滨大道149号一楼，开了千里飘香酒庄，生意很差，到2015年上半年倒闭了，还欠他部分房租。
4、证人江某2的证言，证明2015年1月16日，江春方向温岭市曙光小额贷款有限公司借款60万元，他和陈妙友作为借款的担保人，后来江春方跑了，温岭市曙光小额贷款有限公司说江春方当初借款时候提供的房产证复印件是假的，他和江春方一起于2010年左右在太原市搞过土建工程，据他了解江春方在太原市是没有房产的，江春方的手机号码一直关机着，他联系不上，他不知道江春方人在哪里，其连箬横的家里也不回去。
5、被告人江春方在侦查机关的供述及审讯录像，承认他在2014年1月份时向温岭市曙光小额贷款有限公司贷款40万，2014年7月到期后全部还了，接着他向曙光小额贷款有限公司增贷到60万元，当时公司的客户经理小曾要求他提供资产证明，他就在箬横横滨大道的一弄堂墙壁上找到一张做假证的电话，要求做一份房产证的复印件，约定价格230元，后一个30岁左右的女人到他酒庄里交给他太原房产证、土地证等6、7张复印件，他把这些东西提交给了曙光小额贷款公司，并找了陈妙友和江某2担保，这样他增贷的60万就贷到了，半年后他向社会民间掉头借来还了，因他日常开支及还民间借贷需要，于2015年1月16日他又再向温岭市曙光小额贷款有限公司借款60万元，因原来的业务员不在了，换了一个姓许的业务员，也是按照原来的方式贷的。2014年下半年开始他的酒庄生意不好，有了100多万元的债务，还包括泰隆10万元及工行、华夏信用卡透支共7、8万元，所以他就要贷款进行拆借及自己日常花销。最后一笔60万元的贷款有一部分被他还给社会上民间借贷了，自己花销、赌博等用了十几万，酒庄基本上没有什么经营了，当时他心里没底如何还款，因为他负债，且没有固定资产。2015年6月，也就是最后一笔贷款快到期前，他外出了，银行打他电话他都不接了，先到宁波，再到湖南株洲，2015年9月出国到柬埔寨，都是去打工挣钱混口饭吃，2016年春节前后，他回来到椒江的滨海新区巨科铝业呆了三个月，6月底回到温岭住在九龙小旅馆里，不敢在老家住，到了2016年7月5日他到太原火车站被当地警方抓获。
6、保证借款合同，证明江春方于2016年1月16日与温岭市曙光小额贷款公司签订保证借款合同，由陈妙友、江某2作保证人，借款期限自2015年1月16日至2015年7月15日，借款用途为购材料，约定月利率为千分之15，利息每月20日一结。
7、中国农业银行电子银行交易回单、借款凭证，证明温岭市曙光小额贷款公司于2016年1月16日向江春方发放贷款60万元。
8、房产证复印件，证明太房权证城区字第××号，房屋所有权人江春方，房屋坐落太原市吴家堡小区E区四单元101室，发证时间为2004年6月8日。
9、太原市晋源区房产管理局出具的说明，证明其从未对太原市吴家堡小区E区四单元101室房屋进行过登记，也没有发放过太房权证城区字第××号房屋登记证书。
10、短信、微信聊天记录，证明2016年6月许某多次联系江春方催讨借款利息的情况。
11、个人信用报告，证明江春方除了于2015年1月16日向温岭市曙光小额贷款有限公司贷款60万元外，还有向重庆阿里巴巴小额贷款公司、华夏银行、广州银行杭州分行、工商银行的借贷及逾期情况。
12、梁某银行账户查询明细，证明于2015年1月17日有一笔20万元存入梁某台州银行账户。
13、曙光小额贷款公司报案书、营业执照复印件、法定代表人身份证复印件，证明温岭市曙光小额贷款公司的报案及登记情况。
14、个体工商户登记情况，证明江春方于2012年12月11日成立箬横千里飘香酒水批发部。
15、情况说明，证明江春方之前的贷款经办人曾荣彬于2014年底离职，去向不明无法联系；江春方贷款担保人陈妙友联系不到；江春方在本市公安局辖区未发现违法犯罪记录。
16、人口信息、抓获经过证明，证明被告人江春方的身份信息及抓获的时间、地点等情况。
上述证据，来源合法，内容真实，能相互印证，予以确认。
关于被告人江春方提出贷款时没有诈骗的故意，借款到期时外出并不是潜逃避债的辩解，以及被告人的辩护人提出被告人在本案借款时有担保人以及酒庄等资产，后因酒庄经营亏损导致无力还款，借款时不具有非法占有的故意的辩护意见。经查，被告人江春方在2015年1月16日继续利用伪造的房产证明材料向温岭市曙光小额贷款有限公司贷款时，其自身已无实际还款能力，在取得借款后，并未用于借款合同中约定的用途，而是用于偿还社会债务、个人生活开销、赌博等，被告人江春方在借款到期前后外出多地潜逃，并断绝与出借方、担保人的联系，上述事实被告人江春方在侦查机关所做的多份供述中均稳定承认，根据审讯录像显示侦查机关不存在刑讯逼供、指供、诱供的情形，均是根据被告人江春方的供述内容制作讯问笔录，并阅读给被告人江春方确认再由其签字捺印，并且被告人供述与证人许某、梁某、江某1、江某2的证言、个人信用报告、房产证复印件、太原市晋源区房产管理局出具的说明等证据能够相互印证，对于被告人在侦查机关的供述应予采信，故可以认定被告人江春方具有非法占有的目的。因此，被告人的辩解以及辩护人的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人江春方以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人江春方犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月6日起至2022年1月5日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人江春方退赔被害人温岭市曙光小额贷款有限公司人民币60万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 项 远
人民陪审员 金丽华
人民陪审员 许声萍
二〇一六年十一月三十日
代书 记员 蔡婷婷
附件：
本案判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。