浙江省临安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭临刑初字第571号
公诉机关浙江省临安市人民检察院。
被告人林炳华。2013年12月24日因拒不履行法院裁定被临安市人民法院决定司法拘留四十五日。因本案于2014年1月29日被临安市公安局刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人方永锋。
被告人陈春花。因本案于2014年3月7日被临安市公安局刑事拘留，同年3月31日被逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人马骁。
浙江省临安市人民检察院以临检公诉刑诉（2014）1444号起诉书指控被告人林炳华、陈春花犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临安市人民检察院指派检察员胡晶晶出庭支持公诉，被告人林炳华及其辩护人方永锋、被告人陈春花到庭参加诉讼。经本院通知，临安市法律援助中心指派浙江天目源律师事务所律师马骁出庭为被告人陈春花担任法庭辩护。现已审理终结。
浙江省临安市人民检察院指控：2005年至20××3年上半年期间，被告人林炳华、陈春花以经营杭州临安天目丝绸印染厂及纱线车间资金周转困难为由，以月息××分到5分不等的高额利息，向社会不特定对象陈某乙、钟某、尉某某、张某丁、王某甲、王某丙等20余人非法吸储资金××700余万元。至20××2年××0月，被告人林炳华、陈春花因纱线车间被关停致资金链断裂无法偿还欠款，造成资金出借人实际经济损失达620余万元。
针对上述指控，公诉人当庭出示或宣读了被害人陈某乙、钟某等人的陈述，证人林某甲、陈某甲等人的证言，现场勘验笔录、搜查笔录，户籍证明、抓获经过等证据。据此认定被告人林炳华、陈春花非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，依法判处。
被告人林炳华、陈春花对公诉机关的指控均无异议。
被告人林炳华的辩护人提出：××、被告人林炳华对外借款用于生产经营而非用于个人挥霍或其他非法行为，利息也较正常，本案所涉金额及造成损失也相对较小，故犯罪情节较轻，主观恶性较小；2、被告人林炳华如实供述，自愿认罪，认罪态度好；3、被告人林炳华法律意识淡薄，系初犯、偶犯；4、被告人林炳华家中有年迈的老母亲需要照顾。
被告人陈春花的辩护人提出：××、被告人陈春花应认定为从犯；2、被告人陈春花系初犯、偶犯，无主观恶性；3、被告人陈春花如实供述罪行，认罪态度较好；4、被告人陈春花的母亲需要由其赡养。
经审理查明，2005年以来，被告人林炳华、陈春花以办厂需要资金、购买材料等为由，以月息××分到3分不等的利息，向社会不特定对象非法吸收资金××700余万元，后因资金链断裂无法偿还欠款，造成被害人实际损失620余万元。具体如下：
1、2011年4月9日，被告人林炳华、陈春花以增加生产线为由，承诺支付月息2分，向被害人俞某借款人民币50万元，后陆续支付利息15万，至案发前造成被害人实际损失35万元。
2、2010年至2012年5月，被告人林炳华、陈春花以公司资金周转需要为由，承诺支付月息1.5分、2分，先后分三次向被害人何某借款共计人民币26万元，20××3年7月14日归还0.5万元，至案发前造成被害人实际损失25.5万元。
3、2012年2月23日，被告人林炳华、陈春花以购买设备为由，承诺支付月息2分，向被害人陈某丙借款人民币10万元，至案发前造成被害人实际损失10万元。
4、2011年4月6日，被告人林炳华、陈春花以资金周转需要为由，承诺支付月息1.5分，向被害人王某甲借款人民币90万元，后支付利息16.2万元，至案发前造成被害人实际损失73.8万元。
5、2011年下半年，被告人林炳华、陈春花以购买生产线为由，承诺支付月息2.5分，向被害人尉某某借款人民币90万元，后支付利息8万元，至案发前造成被害人实际损失82万元。
6、2011年11月22日、2012年2月10日，被告人林炳华、陈春花以公司生产需要为由，承诺支付月息1.5分，向被害人王某乙借款人民币33万元，至案发前造成被害人实际损失33万元。
7、2009年8月2日，被告人林炳华、陈春花以公司资金周转需要为由，承诺支付年息2分，向被害人王某丙借款人民币10万元，后支付利息6万元，至案发前造成被害人实际损失4万元。
8、2011年2月至2012年3月，被告人林炳华、陈春花以公司资金周转需要及投资农家乐为由，承诺支付月息2.5分，向被害人沈某借款人民币93万，至案发前造成被害人实际损失93万元。
9、2010年4月20日、2011年10月17日，被告人林炳华、陈春花以公司资金周转需要为由，承诺支付月息2.5分，向被害人张某丁借款人民币250万元，后归还本金160万，支付利息45万，至案发前造成被害人实际损失45万元。
10、2010年12月15日至2011年8月，被告人林炳华、陈春花以公司资金周转需要、还银行贷款等理由，承诺支付月息1分，向被害人钟某借款人民币100万元，后支付利息6万，至案发前造成被害人实际损失94万元。
11、2009年6月至2011年8月，被告人林炳华、陈春花承诺支付月息2分，向被害人陈某乙借款人民币200余万元，至案发前已归还。
12、2012年5月左右，被告人林炳华、陈春花以资金紧张为由，承诺支付月息1分，向被害人潘某借款人民币35万，至案发前造成被害人实际损失35万元。
13、2010年，被告人林炳华、陈春花以资金紧张为由，向被害人胡某乙借款人民币70万元，承诺支付月息3分，后支付利息0.9万元、本金60.5万元，至案发前造成被害人实际损失8.6万元。
14、2011年5月至2012年1月，被告人林炳华、陈春花以资金紧张为由，承诺支付月息2分，向被害人陈某丁借款人民币11万元，后支付利息2万、本金5万，至案发前造成被害人实际损失4万元。
15、2009年至2013年，被告人林炳华、陈春花以办厂资金不够为由，承诺支付月息2分，向被害人舒某借款人民币80万元，后通过债权转让的方式归还40余万，至案发前造成被害人实际损失39万元。
16、2007年至2010年，被告人林炳华、陈春花以资金紧张为由，承诺支付月息1分，向被害人黄某乙借款人民币100万左右，至案发前已归还。
17、2008年以来，被告人林炳华、陈春花以购买材料为由，承诺支付月息1.5分，向被害人胡某丙借款人民币50万，至案发前已归还。
18、2010年5月，被告人林炳华、陈春花以资金紧张为由，承诺支付月息2.5分，向被害人卞某借款人民币200万元，至案发前已归还。
19、2010年至2013年，被告人林炳华、陈春花以办厂需要资金为由，承诺支付月息1分，向被害人黄某丙借款人民币30.7万元，后归还4.8万，另通过债权转让的方式归还20.4万，至案发前造成被害人实际损失5.5万元。
20、2009年，被告人林炳华、陈春花以厂里需要资金为由，承诺支付月息2分，向被害人林某丙借款人民币100万元，至案发前已归还。
21、2011年7月1日和2012年5月1日，被告人林炳华、陈春花以厂里资金周转为由，承诺支付月息2分，向被害人张某戊借款人民币25万元，后支付利息2.4万，至案发前实际造成被害人损失22.6万元。
22、2005年，被告人林炳华、陈春花以厂里需要资金为由，承诺支付月息1分，向被害人张某己借款人民币10余万元，后归还部分本金，另支付利息3万，至案发前实际造成被害人损失5.8万元。
23、2009年3月至2012年，被告人林炳华、陈春花以厂里资金紧张为由，承诺支付月息1分，向被害人蒋某甲、蒋某乙、童某借款人民币20.7万元，后支付利息5.54万元，至案发前实际造成被害人损失15.16万元。
24、2004年左右，被告人林炳华、陈春花以资金紧张为由，承诺支付月息1分，向被害人金某借款人民币16万元，后支付利息10万元，至案发前造成被害人实际损失6万元。
证明以上事实的证据有：1、被害人俞某、何某、陈某丙、王某甲、尉某某、王某乙、王某丙、沈某、张某丁、钟某、陈某乙、潘某、胡某乙、陈某丁、舒某、黄某乙、胡某丙、卞某、黄某丙、林某丙、张某戊、张某己、蒋某甲、蒋某乙、童某、金某的陈述，证实被告人林炳华、陈春花向其等人借款的时间、理由、金额、利息、归还本息及造成损失等具体情况，上述事实有证人任某、吴某、杨某、尉某甲、李某、许某、詹某的证言、银行转帐凭证、借条、法院诉讼材料、租赁合同、领条、天目山农家乐购物清单、开支某、帐本复印件、房产证复印件、临安市房屋转让合同、临安市房产处查询记录、存款分户明细查询、历史交易清单、中国银行本票申请书在案佐证。
2、证人林某乙、张某甲、黄某甲的证言证实其等人借款给被告人林炳华、陈春花的时间、用途、归还情况等事实，有合伙协议、借条、法院诉讼材料、自述材料在案佐证。
3、证人张某乙的证言证实其借款给被告人林炳华、陈春花的时间、用途、归还情况等事实，与证人林某甲的证言能相互印证，并有招商银行按揭还款流水单、共同购房协议、房屋转让合同、房屋转让补充合同、中国工商银行查询信息、中信银行借记卡账户交易明细清单、中国工商银行个人还款凭证、临安市房屋转让合同、临安市房产处查询记录在案佐证。
4、证人陈某甲的证言证实其购买一辆北京现代轿车，后将该车借给其姑父林炳华使用的事实，有证人周某的证言、结算清单在案佐证。
5、证人张某丙、凌铁成的证言证实杭州临安天目丝绸印染厂的出资、股东变动及经营情况，另外还证实张某甲于2008年退股时未拿回退股款，该笔款项成为林炳华向张某甲的私人借款的事实，有证人黄某乙的证言在案印证。
6、证人邱某、刘某、胡某甲、卢某的证言证实被告人林炳华、陈春花经营杭州临安天目丝绸印染厂时购买设备、租用场地、经营情况、对外借款以及后来将厂转卖给他人等事实经过情况，有厂房租赁合同、转让协议、补充协议、国有建设用地使用权转让合同、20××0年现金日记帐、数量明细帐、汇总余额表、浙江省农村信用社现金缴款单、浙江省农村信用社（合作银行）入账通知书、业务委托书、浙江增值税普通发票、销售不动产统一发票、损益表、资产负债表、现金日记帐、数量明细帐在案佐证。
7、证人孙某的证言证实其负责被告人林炳华在西天目老家建房施工，后因国土局认定该房系违章建筑而中止施工的事实，有临安市国土资源局行政处罚决定书在案佐证。证人徐某的证言证实其因为向被告人林炳华借款，后被告人林炳华将债权转让给黄某丙、邹玉珍、ＸＸ新的事实。证人邹某的证言证实其为完成刷卡消费任务在被告人林炳华厂里的刷卡机上刷卡××00万，后林炳华将钱打回其帐户的事实。
8、临安市公安局搜查笔录及图片说明、扣押物品、文件清单及图片说明证实公安机关对被告人林炳华、陈春花的家中进行搜查、扣押相关证据的情况。林炳华借款明细帐、对王某乙等人借款清单、王某甲等人联系方式清单、对王某乙、王某甲等人借贷付息明细记账、林炳华借款明细账、借条、领款单、计算清单、借贷资金帐目、银行汇款凭证、收条在案印证被告人林炳华、陈春花向部分被害人借款、还款的情况。杭州天目丝绸印染厂筒绞纱车间转卖款支付明细账、笔记本复印件证实被告人林炳华对外借款、还息的情况，以及其经营杭州临安天目丝绸印染厂、筒绞纱车间的购买设备、原材料、收支、日常经营管理，以及之后将筒绞纱车间转卖后的款项去向等情况。
9、企业变更登记材料、临安鸿远实业公司营业执照复印件、上海创美光电科技有限公司营业执照复印件、天目山特产实验厂房权证复印件、张某丁、俞某同林炳华的协议书、杭州临安天目丝绸印染厂营业执照复印件、林炳华自述2005到2013年经营天目印染厂、纱线厂经过、筒绞纱车间亏损明细表、林炳华自述天目丝绸厂投资情况、林炳华与朱正海转让协议、退伙协议书、名片复印件、筒绞纱线车间库存财务清单、增补纱线车间部分财产清单、天目丝绸厂加工、采购合同、竹景阳楼养生山庄建设项目策划书、中国农业银行账户交易明细对账单、中国工商银行账户明细及历史明细清单、民泰银行账户分户明细对账单、临安市农村信用社贷款明细账、分户明细对账单及交易流水单、客户还款明细清单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、临安兆丰小额贷款有限公司贷款明细清单、个人信用报告、企业信用报告、临安市天目山镇天目村17-22-09号宗地土地估价报告、天目村无门牌1房产及地上附着物市场价、变现价估价报告、临安市国税局调取资料、临安市地税局调取资料、现场勘验笔录、现场勘查情况录像证实被告人林炳华、陈春花开办公司、名下财产、个人及企业的贷款、资金往来等情况。
10、户籍证明、抓获经过证实被告人林炳华、陈春花的自然人身份情况以及二人均系被抓获归案的事实。
11、被告人林炳华、陈春花的供述在案，所供二人因经营需要对外借款的时间、目的、利息、偿还借款等情况与上述证据表明的情况基本一致。
上述证据经当庭举证、质证，证据之间能相互印证，形成了完整的证明体系，本院予以确认。
本院认为，被告人林炳华、陈春花结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。关于被告人陈春花的辩护人提出被告人陈春花系从犯的意见，本院认为被告人陈春花在共同犯罪中系积极实施者，与被告人林炳华作用相当，不应认定为从犯，该辩护意见与事实及法律不符，不予采纳。被告人林炳华、陈春花归案后均能如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚，辩护人所提相关意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林炳华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币80000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月29日起至2018年7月28日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人陈春花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币80000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月7日起至2018年9月6日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
三、责令被告人林炳华、陈春花退赔被害人损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 甘文婷
人民陪审员 钟飞亚
人民陪审员 叶 青
二〇一四年十月二十四日
书 记 员 齐 陵
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上故意共同犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。