河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1726刑初171号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人孔某某，男，1990年12月17日出生，汉族，高中文化，户籍所在地山东省枣庄市滕州市，现住上海市嘉定区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月25日被抓获，于2017年8月26日被泌阳县公安局刑事拘留，于2017年9月25日被泌阳公安局逮捕。
辩护人韩宇驰，河南同立律师事务所律师。
辩护人高德诗，山东灜岱律师事务所律师。
河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉（2018）74号起诉书指控被告人孔某某犯诈骗罪一案，于2018年3月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员张艳丽出庭支持公诉，被告人孔某某及其辩护人韩宇驰、高德诗到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2017年3月份以来，被告人孔某某明知李某某1（已诉）等人没有营业执照，为李某某1伪造虚假手续，在智慧推、百度推广、今日头条为李某某1等人推广办理小额贷款的网页，搜集被害人信息并发送给李某某1，后李某某1伙同李某某2（已诉）、李某某3（已诉）、华某（已诉）、李某4(已诉)、鲍某某（已诉）等人在襄阳谷城县城关镇肖家营社区李秀华家四楼租了一套房屋，利用孔某某所提供的被害人信息，李某某1、李某某2等人冒充小额贷款公司业务人员给被害人电话联系，谎称能为被害人办理小额贷款，先后让被害人缴纳手续费、服务费、保证金，骗取被害人钱财。李某某1等人通过上述方式骗取姜某6080元、符某某6000元、郭某某7500元、赖某某10600元、林某5000元、李某某59600元、王某某127800元、崇某某20002元、张某某19000元、龙某某10000元、章某某5000元、王某某29000元、张某29000元、王某某39000元、李某某65600元、张某35000元、文某22000元、李某某75600元、王某46000元、丛某某13200元、张某某45800元、董某某6000元、张某512000元、覃某某30000元、王某某512000元、李某某816500元、刘某某6000元、张某某65000元、田某某3000元、向某某4000元、杨某某3600元。
公诉机关为证实其指控，提供了被告人的供述与辩解、书证、证人证言、被害人陈述、检查、辨认、搜查笔录、视听资料等相关证据。
公诉机关认为，被告人孔某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，提请以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孔某某辩称：我主观上并不知道这个姓李的客户是在诈骗，我做的是业务之内的事情。刑警来找我后，我也尽力配合，我被刑警告知姓李的客户在诈骗后，我不知道他是怎么诈骗的，因为我做的小额贷款推广业务针对的是想办理贷款的没钱的人群，不知道会有人诈骗他们。我在业务沟通中，也没有发现顾客有诈骗行为。我以前当过兵，又是党员，也没有想过要诈骗他人。我不知道是否触犯了法律，但如果因为我的过失，触犯了法律，我愿意承担相应的后果。
辩护人发表如下辩护意见：1.“被告人孔某某明知李某某1（已诉）等人没有营业执照，为李某某1伪造虚假手续，在智慧推、百度推广、今日头条为李某某1等人推广办理小额贷款的网页，搜集被害人信息并发送给李某某1”，此指控没有证据印证。一是孔某某开办的七创（上海）传媒有限公司的经营范围主要是给客户提供“电子商务、计算机网络科技专业领域内的技术等服务”，没有法律规定给没有营业执照的人提供服务就是犯罪。二是没有证据证明孔某某为李某某1伪造虚假手续，截止案发孔某某就不知道李某某1的姓名全称，二人根本没有见过面又不认识，没有为李某某1伪造虚假手续的条件。三是任何一个网络终端只要打开网络连接，随时就会自动蹦出来载有帮他人贷款的信息，并且贷款条件的诱惑力极大，借此现成条件从中获取贷款人信息并不难。2.没有证据证明孔某某有故意诈骗他人的主观故意。孔某某主观目的和行为都是为向他人提供网络服务收取服务费，没有证据证明孔某某与他人共同诈骗的故意，也没有证据证明孔某某知道或者应当知道他人实施诈骗，没有分的诈骗所得。3.无证据证明孔某某有非法所得。李某某1转给孔某某的钱系孔某某为李某某1推广广告的网站流量费。孔某某说的营利，是网络使用流量返点的获利。4.李某某1用孔某某提供的贷款人信息进行诈骗钱财的犯罪行为，不是孔某某的个人意愿，不应让没有犯罪意图的孔某某承担刑事责任。5.李某某1等人为实施诈骗犯罪收集贷款人信息的渠道不仅仅限于孔某某提供的条件。孔某某与李某某1联系的QQ是三个：29×××18（昵称：哈哈哈哈）、3021552926（昵称：效率）、1460564145（昵称：问问），李某某1称通过昵称“概念”的QQ和“专业百度推广”（QQ号码是33×××19）购买，这说明李某某1等人获取信息的渠道不止一个，不应认定全部是孔某某提供的。综上，本案事实不清、证据不足，不能证明被告人孔某某构成诈骗罪。
经审理查明：2016年8月3日，被告人孔某某成立“七创（上海）文化传媒有限公司”，主要业务是作为互联网360、UC、百度、OPPO、新浪、VIVO、今日头条、腾讯等互联网媒体平台的代理商，通过互联网媒体平台推送的注册的后台账号和密码权限，把客户想要的信息推送给客户，该公司代理的网络推广业务有股票、贷款、信用卡、婚纱摄影、电商等信息。2017年3月份以来，被告人孔某某和李某某1QQ联系后，李某某1（已诉）要求孔某某为其在网络平台上为其进行办理小额贷款推广，孔某某在李某某1没有提供齐备的营业执照、未认真审核其资质、不知道李某某1是否有办贷款的能力的情况下，在智慧推、百度推广、今日头条为李某某1等人推广办理小额贷款的网页，将从网站后台上搜集到的需要办理小额贷款的客户信息发送给李某某1。后李某某1伙同李某某2（已诉）、李某某3（已诉）、华某（已诉）、李某4(已诉)、鲍某某（已诉）等人利用孔某某所提供的客户信息，冒充小额贷款公司业务人员给这些客户电话联系，谎称能为被害人办理小额贷款，先后让客户缴纳手续费、服务费、保证金，骗取客户钱财。李某某1等人通过上述方式骗取姜某6080元、符某某6000元、郭某某7500元、赖某某10600元、林某5000元、李某某59600元、王某某127800元、崇某某20002元、张某某19000元、龙某某10000元、章某某5000元、王某某29000元、张某29000元、王某某39000元、李某某65600元、张某35000元、文某22000元、李某某75600元、王某46000元、丛某某13200元、张某某45800元、董某某6000元、张某512000元、覃某某30000元、王某某512000元、李某某816500元、刘某某6000元、张某某65000元、田某某3000元、向某某4000元、杨某某3600元。
另查明：李某某1等人已经因诈骗罪被判处刑罚；根据孔某某电脑的检查笔录显示，孔某某通过上述方式向李某某1发送客户信息约1600条。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以认定：
（一）书证
1.户籍证明：孔某某1990年12月17日出生。
2.到案经过：2017年8月25日被抓获。
3.孔某某建设银行卡62×××06自开户至2017年7月25日的交易明细。
4.李某某2、李某某1、李某某3向孔某某建设银行卡62×××06转账的监控截图。
5.扣押孔某某轿车及其他物品的扣押清单和发还清单。
6.营业执照：孔某某开办的“七创（上海）文化传媒有限公司”的经营范围：网页设计、制作；设计、代理、发布各类广告；文化艺术交流；市场营销策划；商务信息咨询；电子商务；票务代理；从事计算机网络科技专业领域内的技术服务、技术咨询、技术转让、技术开发……。
7.被害人被骗的转账凭证、银行流水。
（二）证人证言
1.证人耿某2017年8月25日、2017年8月26日、8月27日、9月26日的证言：2017年3月份，我朋友张永雅和孔某某是朋友，张永雅介绍我去孔某某的公司，说孔某某的公司是做互联网推广业务的，我也想学学互联网推广运营，所以我就答应了，我是2017年3月份到上海嘉定区鹤望路131号楼902室孔某某的公司至今。孔某某是我们七创传媒有限公司的老板，我们公司的法人是孔某某的姐夫刘西斌。我主要在公司做客户对接，解决客户账户问题、充值、开发票、我对公司的业务，盈利情况进行记录。孔某某是我们的老板，他管理我们并给我们提供资源让我们工作。我们公司是互联网360、UC、百度、OPPO、新浪、VIVO、今日头条、腾讯等平台的代理商，负责客户代理，客户代理分为给客户找媒体资源，我们从中赚差价。我们做的业务有北京、上海、青岛、武汉、广州、杭州等地区的。我们对接的有股票、贷款、信用卡业务。我负责对接贷款和信用卡业务，我给客户的账户充值，我充值的钱是公司的账目上支的钱充值的，向客户收钱是孔某某对接的。孔某某通过我们公司开的有贷款和信用卡办理的业务平台在百度、智慧推、今日头条这些互联网媒体获取需要办理贷款和信用卡的客户信息，进而将这些客户信息通过QQ发给提供办理贷款和信用卡办理的这些客户。这些办理贷款和信用卡的收益到孔某某的个人账户上了，因为我负责登记的公司的账户，我没有看到有这样的进入款项。
大概是今年4月份的时候具体时间我记不住了，我记得有一天孔某某给我了一个账户，让我从公司的账户上给这个账户充值，这个账户是做贷款和信用卡推广的账户，因为在网上做推广的话，需要开通账户并且往里面充值，才可以搞推广。我就帮孔某某充值了，后来孔某某又给我过其他的账户，其中有今日头条、智慧推、百度的账户，也是关于贷款和信用卡的，但是都不是我对接的业务，具体怎么办理的我不清楚，只有需要往账户里面充值的时候，孔某某就安排给我了。因为我们工作的桌子基本上都是挨着的，有一次我看到过孔某某点开过他充值的办理贷款和信用卡的链接页面，他应该是找别人做的链接，因为我们公司没有技术做那种链接，我看到如果有人点开那个办理贷款或者办理信用卡的链接并且填写自己个人信息的话，这个人的个人信息包括姓名、身份证号码、手机号码、贷款额度都会反馈到孔某某的账户后台，孔某某再通过后台把这些信息整理出来弄成表格样式，然后他就通过自己的QQ发送给别人，具体发送给谁我不知道，我只是看到过。但是孔某某具体整理了并且卖了多少人的信息我不清楚，反正基本上每个月孔某某都会往账户上面充值。
我充值的有一个青海银行的，我记不起来是智慧推还是今日头条的账户了，一个德化县瓷都小额贷款公司，一个霍林郭勒盟银村镇银行股份有限公司，这两个都是今日头条的账户，还有一个山西襄垣什么的我记不清楚了。孔某某发给我一个账户，这些账户有今日头条、智慧推，我再把账户发给一些媒体，给这些账户充值搞推广。是一个搞信息反馈的网站，客户填写信息后，这些信息反馈给孔某某的后台，然后孔某某再把这些信息列出来，通过QQ发送给别人。我们公司搞推广，主要有两种业务，一种是我们替客户账户充值，客户自己在后台运营，我们只是从中赚取差价，一种是客户直接委托我们进行推广，并且帮客户在后台运营账户，只需要把客户的要求反馈给客户就行了。孔某某说这个贷款和信用卡的推广是客户委托给他在后台做运营，具体怎么做的我不知道。孔某某说办的贷款和信用卡推广是客户委托给他做后台运营的。
2.证人李某2017年8月25日证言：2017年6月份的时候说让我去他的公司干，我就去孔某某的公司干到现在。我见到我们公司就四个人，老板孔某某，我是销售经理，耿某是公司开发票的，他的具体工作我不清楚，张某才来两三天，他负责什么我不清楚，我们的工作都是老板安排的。我做销售的客户是我自己找的，我是做推广的，也就是做广告，从中赚差价，我到七创公司，我比较懒，很少有客户，从2017年6月份到现在，我一单业务也没有做，也没有发工资，准备离职呢。孔某某也做网络推广，耿某开发票，其他的我不知道。
3.证人张某2017年8月25日证言：2017年8月23日到七创公司上班至今。和我一起带来的有李某，孔某某和一个叫“小贝”的。我在这上班是上个老板周越推荐的和孔某某认识，这家公司做的是账户广告信息的具体推广和维护。孔某某负责接单渠道，还教我怎么干，李某也是接单渠道，小贝负责公司财物。我每个月4000元啊，他们的工资我不知道，我才上两天班，给他们不熟，也没有问他们。我知道的推广业务有金融类、保健类，其他的就不知道了，我就昨天接受了两个广告，孔某某给我的，贷款类的推广就是用一个账号和密码，登陆后按照要求制作，并上传后台进行审核，就这样。
4.刘西斌2017年8月27日证言：我来是问问我内弟孔某某的事，上海七创文化传播公司是用孔某某的身份开的，我是法人，他是管理者，我没有参与实际经营，这个公司是2016年8月份在上海成立，因为孔某某还在其他单位上班，还不能公开用他的身份开公司，所以就用我的身份开的公司。公司主要是网络传播和网络推广这方面的工作，其他我就不清楚了，我只见过七创公司的章，其他的没有见过我也不知道咋回事，只是用我的名字办了个公司。我没有从公司获得过利益，公司的推广流程我就知道一点，大概就是客户有网络传播、网络广告投放的需求，找孔某某这种类似的网络传播公司进行合作，由网络传播公司进行定向投放，甲方应该提供的有公司营业执照、或者产品的批号以及关于网络传播的具体需求，然后按照双方正常流程来讲，签订了合同，乙方就会帮助甲方进行网上投放。没有营业执照或者产品批号这些东西，公司不会进行推广的，网络推广的费用比较高，企业有了一定规模需要开拓市场，没有大的利益需求是不会搞网络投放的。
5.李某某12017年7月14日、7月21日、8月19日证言:我堂妹李巧珍说那个地方有房子，我们就在肖家营租了一个私人盖的四层房子的第四层。我们是从2017年5月初开始，我和李某某3、李某某2、李某4珍、“小芳”、“小星”、“小霞”七人一起实施诈骗的。我们用我购买的一部金色小米手机，通过QQ和一个QQ网名叫“概念”的网友联系，从他那购买需要贷款人的信息，信息内容有需要贷款人的名字、电话、身份证号码、简单的住址等信息。后我再把这些信息分工给负责打电话的人，冒充某个公司的业务员给客户打电话问他们是否需要贷款，如果有客户需要贷款，我们就说可以办理，但是要收取百分之二的手续费。有客户同意让我们办贷款的话，我们就给他们发银行卡号，让他们往我们指定的账号里汇钱。等客户把钱汇到之后，客户就会问贷款什么时候到账，负责打电话的人就会说贷款一般24小时到账，让他们耐心等待。其实我们就没有办理贷款的能力，客户也不会收到贷款。客户给我们的钱到账之后，我们立马通过拉卡拉和乐富支付公司的POS机刷消费，这笔钱就转到该POS机所绑定的银行卡，随后我安排人拿着银行卡去取款，取款后交给我，我按提成给他们发工资。我按天给他们发工资，一般一天一结账。我们通过QQ向一个网名叫“概念”的购买过三四次信息，一次有五六十个客户信息，客户信息有姓名、电话、身份证号、住址。我没有通过其他人购买过信息。卖给我信息的那个人叫什么我也不清楚，我们两个没有见面，是按信息的多少进行付账，具体给卖信息的那个人付了多少钱我不清楚。
李某某12018年3月20日的证言：当时我们准备了一部手机，这部手机被你们扣了，我就是用这部手机给卖信息的联系的，李某某2他们用这部手机注册了一个QQ号，号码记不住了，当时对方先加我为QQ好友，对方是个男的，昵称四个字，具体名称我忘了，他加我之后，他说他是卖信息的，效果可以。他说先给我发一些信息，让我试试，如果好用了，再让我买。他就通过QQ给我发了十条左右的信息，收到信息之后，我就安排人试了试，几分钟就试完了，对方提供的信息是正确的。我就开始从他那儿买信息，当时我们谈的价格是五十元一条信息，他先给我发了一个银行卡号，是哪个银行的卡号我记不住了，我安排李某某2打过款，每次汇款四千元左右，对方收到汇款之后，就通过QQ给我发信息，我们收到信息之后，就看看手机把信息抄到纸上，然后再安排人实施诈骗。卖信息的人就知道我买信息是诈骗用的。记不清卖信息的人是通过哪些QQ给我发信息的，我没有和卖信息的人见过面。
2018年4月25日的证言：当时我准备搞诈骗的时候，一个人用QQ加我为好友，我就同意了，他问我是不是要买公民贷款信息，我说是的。他说他是在网上做推广的，能搞到公民的贷款信息，我就同意了，他先给我发了一些公民贷款的信息，让我试试，我们试了试，信息是真实的。我就开始从他那儿买信息，他给我提供了一个建设银行的账户，我们一次给汇4000元钱，然后他给我发了80条左右的贷款信息，我们一共给他汇了10万元钱左右，我们给他汇款都是通过ATM机现存的。2017年7月12日中午，也就是我们被抓那天，我又准备从他那儿买信息，我让他提供建行账户，他说建行账户用的太久了，不安全，容易出事，他给我发了一个农行的账户。卖信息的人知道我买信息是做什么用的，我买的就是公民贷款信息，他卖给我的信息都是他自己通过在网上推广获取之后发给我的。他没有问我是否有做贷款的能力。他没有问我要营业执照。他给我说他是先在网上发布小额贷款的广告，想办贷款的人就会在广告上填写自己的资料，然后他把资料下载下来，通过QQ发给我。卖信息的人经常换QQ给我发信息，他以前用的QQ在我的QQ好友列表上已经找不到。我没有卖信息的人的其他联系方式，只通过QQ联系。
6.李某某3于2017年7月14日、7月17日证言：我是跟着李某某1做的贷款诈骗，首先是李某某1在网上购买想办理贷款的客户资料，银行卡、拉卡拉收款宝、手机卡。有人跟着他做业务员，业务员没有固定工资，是根据他们个人工作业绩也就是骗的钱提成10%作为工资。他把贷款诈骗的东西准备好后，就把客户资料发给跟着他做诈骗业务的人，那些人就在他租的出租屋内，一人一个房间在房间里面冒充担保公司的业务员跟客户联系。如果有客户想做贷款，他们就让客户把姓名、身份证号码、银行卡账号发过来，随后把资料整理一下送给李某某1，李某某1再整理一下通过QQ发给别人，另外一个人收到信息后就冒充贷款公司的工作人员与客户联系，如果客户愿意贷款，就让客户先往指定账户上转账贷款总金额的10%作为保证金。客户愿意转账的话，冒充贷款公司的那个人就跟李某某1联系，让李某某1给他发银行卡号，让客户往李某某1的那个银行账户打款。然后李某某1通过拉卡拉收款宝机器查询钱是否到账，如果到拉卡拉收款宝上面会显示余额。李某某1再通过拉卡拉把钱转到另一张银行卡，干完一天活后，李某某1就会带着他女朋友华某去银行把钱取走。李某某1什么时间做贷款诈骗的我不知道，我今年6月份的时间在家里没有事情做，我就打电话问李某某1现在在做什么，他说在搞“贷款”诈骗，过了两天大概是6月20号的时间我坐火车去的谷城，李某某1接我到一个4层的出租房内，我进去后看见华某、小芳、李某4珍、李某某2他们在吃中午饭，下午的时间华某、小方、我姐姐李某4珍一人一个房间在房间里面冒充担保公司的业务电话联系客户。我在那里呆了两天，没有见到他们诈骗成功。我就在那里学习贷款的方法，第二天我看他那里人太多，就说回去做。我在李某某1那拿了一张新的手机卡，李某某1说他手机QQ里有一个叫“专业百度推广”的，QQ号码是33×××19，是专业在网上卖贷款客户信息的，我加了那个人为好友，花了3500元买了80多条客户信息，买了一款诺基亚手机，用新卡和客户联系，但是没有做成功。我是用我哥李某某1买的一部金色小米手机上QQ和“专业百度推广”联系的，我用的QQ号码记不清了，昵称叫蒸蒸日上，我也是用这个QQ号与“烟雨”联系的，这部手机是我们专门联系业务的。我在“专业百度推广”那买了两三次，一共一两百条客户信息。当时从“专业百度推广”那买信息的时候，他给我发了一个建设银行的账户，我在谷城建行ATM机上给他转了3500或4000元，这个账户我不记得了，当时我用手机拨打了这个银行账户，在我手机通话记录上可以找到。我的手机是银白色的华为P8，在汽车手刹里放着。今年7月6日我用这个手机拨打了这个银行账号。
7.李某某22017年7月14日、8月19日证言，证实和李某某1、李某某3等人一起诈骗的过程。
8.华某2017年7月22日、7月24日、8月19日证言：证实和李某某1、李某某3等人一起诈骗的过程。
9.鲍某某2017年8月15日、8月16日证言：我就帮李某某1取了那一次7000元，另外帮他汇了一次钱4000元，那是取钱的前几天，李某某1在我家东边路口等我，给我了四千元和一张纸条，上面一个建设银行卡号，他让我把这四千汇到上面，我就去谷城泰山路谷城一中旁边的建行，在自动取款机给别人汇的钱，汇完钱之后我就把纸条丢到垃圾桶了，这张银行卡的户主不是李某某1，是谁我记不清了。
10.李巧珍2017年7月13日证言：我与李某某3是兄妹关系，大概2017年5月份李某某1和华某一起来找我，经我婆婆介绍在谷城租房子，不知道租房子干啥。
11.薛永香2017年7月13日证言：李某某1是我的儿媳妇李巧珍的堂哥。今年四五月份我的儿媳妇说她堂哥要租我的邻居李秀华家的房子，他家有一栋四层楼房，一梯一户房。
（三）被害人陈述
1.姜某于2017年5月3日陈述：2017年5月3日下午18时33分许我接到一个134××××8657北京移动的手机号码，给我说可以从他们那里最高可以贷款5万元。我先将我的个人信息通过电话告诉对方，对方称我条件合适，让我先在自己银行卡里存5000元以上，然后给我的建设银行开通了快捷支付，我还告诉对方了验证码。之后我通过支付宝给他转账6080元，之后对方又让我给他转账5000元，我觉得不对劲发现被骗了。我的中国建设银行储蓄卡卡号是：62×××45；支付宝账号是18×××11，支付宝绑定的银行卡是中国建设银行储蓄卡，卡号是62×××45。对方一共有三个电话显示的都是北京移动，188××××8245、188××××4654、134××××8657、我有对方给我提供的银行账户及用户名，是一个叫向安龙的用户名，对方提供的账号是62×××54的建设银行账号。
2.符某某2017年5月10日陈述：2017年5月8日被诈骗6000元，分两次转去给了对方。我的建设银行卡号是62×××75，符某某；对方建设银行卡号是:62×××70，名字是杨佳兴。被骗方式同上。
3.郭某某2017年5月20日陈述：2017年5月19日一共被骗了7500元。被骗方式同上。
4.林某2017年6月1日陈述：2017年5月30日，有一个自称“信贷网”的工作人员电话（号码为150××××8510）跟我联系，问我是否需要贷款，我通过这个电话办理贷款时被骗5000元，对方账号是建设银行，卡号62×××70户名：杨佳兴，叫我把钱转到这个银行卡号，我按照他的要求用我的支付宝号（271×××＠ｑｑ.ｃｏｍ）共汇款两次，每次2500元到这个账号。后来我怀疑被诈骗了就来报案了。我被骗时使用的号码是135××××2367。我的中国银行卡卡号是21×××00。
5.赖某某2017年10月12日陈述：2017年6月的一个中午，大概14时30份许，我在茶楼休息时，翻看手机发现一条低息贷款的短信，当时我也需要贷款，就拨通了对方电话，拨通后对方自称银行工作人员刘敏，我向对方说想贷3-5万元的贷款，结果被骗10600元。
6.李某某52017年6月3日陈述：办理小额贷款时总共被骗9600元。
7.崇某某2017年6月4日陈述：今天上午我无意中看到“融360贷款”，这个网上显示可以贷款，只需要输入姓名、手机号和银行卡号，我就按照操作进入另一个页面后，有个号码给我打电话，对方说我的银行流水不够，在我不知不觉的情况下将我19000元现金扣了。接着对方又转9500元给我，然后又叫我转出9500元给他。然后他又转给我9500元，最后我又转9500元和1001元，这样来充实银行流水，等我转过1001元之后对方叫我继续转钱，我意识到上当受骗了，我就没转了。对方一共是两个账号，一个是农业银行6228482908590658572，账号叫向安龙，我向这个卡转了两次9500元，一共19000元。还有一个工商银行卡62×××55，高小斌，这个卡我转了1001元。我一共被骗20002元。对方手机号是151××××0256，157××××2791，8301464253我的银行账户是62×××72。
8.张某某12017年6月5日陈述：2017年6月5日，在网上看到贷款信息，就打电话咨询，后一个自称是银行的人员给我发一个户名为邹万鑫的农行卡号62×××76，分两次转款5000元做流水。后一个叫杨佳兴的人（担保公司的）要求贷款5万元，需要担保费3000元和手续费1000元，我给他转过去了。李佳兴的邮政银行账号62×××44。
9.龙某某2017年6月5日陈述：2017年6月5日，我在大武口单位用手机上网，在百度网页上搜到了一个可以无抵押、无担保贷款的网页，随后我在网页上留下了我的信息，过了一会，有一个北京的号码（1571101263）给我打电话，对方称我符合办贷款的条件，还说一会银行给我打电话，他们会告诉我专门操作。我办理贷款时一共被骗走10000元。
10.章某某2017年6月6日陈述：2017年6月5日21时30分许，我在家用手机登录百度发现了一个贷款公司，该公司为北京恒昌汇财投资担保公司。后来我根据该公司的介绍，选择了贷款50000元金额，然后申请填表，将自己的身份证号码、手机号码还有申请表最后一格验证码输入进去。办理贷款时被骗了5000元。我手机号是159××××7827，支付宝账户是159××××7827，中国建设银行卡卡号是62×××66。
11.王廷强2017年6月8日陈述：2017年6月6日凌晨，我在家用手机上网贷款，进入一个页面让我填写个人基本信息，我把身份号码和手机号码填上了。办理贷款时我总共被骗9000元。
12.张某22017年6月7日陈述：2017年6月6日，我在家里接到一个号码为187××××2549归属地北京的陌生电话，对方是女的，问我要不要贷款，我同意了。办理贷款时被骗9000元。
13.王某某32017年6月7日陈述：2017年6月6日我接到一个电话187××××6453，对方是个女性，自称是上海富友的工作人员，问我是否在网上申请了一笔5万元的贷款。因为我确实在富友金融正在申请一个5万元的贷款，我就说是的。办理贷款时我一共被骗9000元。
14.李某某62017年6月9日陈述：2017年6月7日办理贷款时一共被骗5600元。
15.张某32017年8月4日陈述:2017年6月6日上午10时许，我在家待着时，有一名女子用北京号给我打电话自称是平安银行的工作人员，问我需不需要贷款，办理贷款时被骗5000元。
16.文某2017年9月5日陈述:2017年6月7日早上，我接到一个陌生女子电话，对方称是贷款公司，我问了对方收费情况和利率，但是感觉还可以，就答应对方帮忙申请贷款了，在办理贷款时总计被骗22000元。
17.李某某72017年9月14日陈述:2017年6月7日下午，我在上班时，接到一名男子打电话给我，问我需不需要贷款，办理贷款时一共被骗10100元。
18.王某42017年9月12日陈述：2017年6月8日下午，我通过手机上网时看到一条北京恒昌金服有限公司办理网络贷款的广告，我按照网页上申请贷款的流程申请了五万元贷款，并填写了个人身份信息、银行账号、联系方式、以及具体住址等。办理贷款时我一共被诈骗6000元。
19.丛某某2017年9月15日陈述：2017年6月8日下午，我在家里接到一个电话，对方自称是北京的小额贷款公司，我有贷款需要，办理贷款时一共被骗了13200元。
20.张某某42017年6月19日陈述：2017年6月7日夜晚，我在家玩手机看新闻时发现有个贷款信息，我点进去，填了一张个人信息的表格，到8日上午，接到一个陌生电话，问我要不要贷款，我说想贷款两年贷40000元，办理贷款时，我一共被骗5800元。
21.董某某2017年9月23日陈述：2017年6月23日下午，我接到一个归属地为北京的电话，自称是一个资金公司，他说可以做三到十万的网贷，他给我讲了讲利息，办理贷款时一共被骗了6000元整。
22.张某52017年9月8日陈述：2017年6月23日左右，有人打电话问我需不需要办理贷款，然后我确实需要，办理贷款时共被诈骗12000元。
23.覃某某2017年6月26日陈述：2017年6月24日17时许，我在家用手机上网，我在网上想找一些贷款网站，想申请10万元，之后我选择了一些网站，我在上面填写了我的个人基本信息，并提交了申请，没一会儿就有一名男子打电话问我是不是在网上申请了贷款。办理贷款时我一共被诈骗30000元。
24.王某某52017年6月26日陈述：2017年6月20日左右在手机上浏览网页的时候看到了一个小额贷款的广告，我就点开了，然后输入我这个名字和身份证号。6月24日八九点的时候我接到号码为151××××8956打过来的电话，对方说他们公司批准我申请贷款十万元，办理贷款时我一共被诈骗12000元。
25.李某某82017年6月27日陈述：我在微信上关注了一个网贷的公众号，我点进去之后点了办理贷款的选项，6月25日，我收到了一个号码为151××××8956的电话发来的短信，问我是不是在信贷网上申请了一笔贷款，我说是的，办理贷款时被骗取16500元。
26.刘某某2017年7月19日陈述：2017年7月8日左右，我在手机上的一个为今日头条的软件上看到申请个人贷款链接，我就点进去了，然后里面让我填写个人信息，我按照说明填写了我的个人信息还有我的电话号。第二天，我接到了一个北京打来的电话(151××××6591)，这个女的自称是可以给我办理50000元的贷款，办理贷款时我被骗了6000元。
27.张某某62017年7月19日陈述：2017年7月10日，我想贷款，在网上联系一个贷款公司，办理贷款时被骗5000元。
28.田某某2017年8月31日陈述：2017年7月10日，我在网上想申请三万元人民币贷款，我用了一个贷款的手机APP，对方通过我提供的个人联系方式，给我打电话，问我是不是需要贷款，办理贷款时被骗3000元。
29.张晓琼20**年9月11日陈述：2017年7月9日，我老公向某某在手机上看视频，弹出来一个贷款广告，办理贷款时被骗4000元。
30.杨某某2017年7月18日陈述：2017年7月11日上午11时，我在手机上点了网贷，办理贷款时我被诈骗了3600元。
31.王某某12017年6月20日陈述：办理小额贷款时总共被骗27800元。
（四）被告人的供述与辩解
1.孔某某2017年8月26日第一次供述与辩解：七创文化传媒有限公司从2016年8月3日至2017年3月份，公司成立后，一直是我一人在公司做的业务。随后耿某、李某、张某陆续进入公司工作。公司作为互联网媒体平台的代理商，通过互联网媒体平台推送的注册的后台账户和密码权限，把我们客户想要的信息推送给客户的，我们推送金融、加盟、婚纱摄影、教育、电商等信息，我们不获取客户信息，我们是给需要的客户做广告宣传和广告推送，提供一个互联网媒体的平台。通过我们提供的平台把他们想要的客户信息通过互联网媒体平台推送给客户，客户通过我们提供的账号和密码登录后台媒体，并在他们自己的后台客户留言板平台获取他们想要的他们的客户留言资料信息。我们推送的金融类信息，主要的是贵金属、股票，还有期货、贷款、游戏等。我们公司做的贷款业务推送情况，就是买家通过我的QQ86×××34找到我的，因为我的这个QQ的网名叫推广渠道，对方添加的我的好友，我同意之后，对方说要办贷款的网页，我提出的互联网媒体平台返点作为交换，我能给对方提供多一点的优惠，对方就同意了。同样的价钱，我能够通过我的渠道给对方提供更多的优惠，对方能在我这里获得更多的互联网媒体推送平台推送的更多的客户信息。这样买家更愿意和我做生意，我给买家提供的这些客户信息，我不知道买家有没有这个贷款的资格和能力，我就是做互联网媒体平台的推送，赚个中间差价，没有想那么多，当时我认为他能办理贷款。他说他公司有好多人，我认为他有办贷款的能力，没有给我提供公司的营业执照等手续，我没有见过这个客户，也没有见过这个客户的营业执照，这是我们行业通病，我们没有核实。我做的贷款有对个人的，有对公司的。其中对个人贷款的业务就有一个是武汉的，这个客户姓李，是个男的。武汉这个客户他个人是否有办贷款的能力，我不知道。我在今日头条上给这个客户推送办理小额贷款的网页，有需要办理贷款业务的客户，他们看到我们公司推送的办贷款的网页之后，就会在网页上填写他的名字、电话、身份证号、联系地址、贷款额度，客户填完他们的个人信息之后，他们的信息就能到武汉这个客户网站的后台。武汉这个姓李的客户是今年二月份开始给我合作，刚开始他自己管理网站、后台，今年四月份他自己运营的不好，让我替他操作后台至今，我们把想办贷款客户的资料整理下载之后通过QQ发给他，他收到信息之后，就开发自己的业务。我们提供给客户的贷款信息就包括贷款人的姓名、身份证号、电话、住址、欲贷款金额、是否有贷款意向。我给这个客户一次给他发七八十条，一共发了多少次我记不住了。这个姓李的客户收到我们提供的客户信息之后，如何开展自己的业务，我不知道。这个姓李的客户是今年二月份，他用QQ加我这个86×××34这个QQ号，他加我之后，他说他姓李，他问我有推送贷款网页账户吗，我问他消费多少，他说消费蛮高的，我就在QQ群给他找到了今日头条的网页账户，账户名和密码我记不住了，我办公室那台的金黄色的联想笔记本电脑上有这个账户，只要我一打开电脑，它就会自动登录。我给这个客户一个我的建设银行卡号，这张银行卡的尾号是7506，户名是我自己，我让他先汇款，我收到款之后，把他的钱充到他的账户里面，之后，就能获取客户的贷款信息了，他充值的频率和金额是不定的，最长一周充值一次，最短两天充一次，他每次给我汇款四千，我把钱给他充上，我们获取客户的贷款信息之后，我自己下载整理之后，就提供给客户信息。他从今年二三月份给我汇款，一共给我汇了三十万左右的款，我从中获利两三万。客户给我汇钱，我把钱充到账户里，我能获取客户充值总额的百分之六、七的利润。我给客户提供的账户，是我个人的账户。客户充值我没有给他发票，因为他说他不要发票。因为我提供给个人贷款信息的就这一个客户，所以印象很深。我只知道对方是个男的，对方自称姓李，他说他公司有好多人，我听着口音是湖北那边的，有些话我还听不清什么意思。这个客户都是现存到我的建行卡上面的，客户把钱打给我之后，我直接转到我其他卡上周转用了，之后，我会把客户的钱充到今日头条账户里面，今日头条是江苏万盛伟业的业务，也就是通过公司的账户汇给江苏万胜伟业的对公账户，只有姓李这个客户，往江苏万胜伟业充值，我们公司的对公账户是多少，我记不住，是在建设银行开的户，账户名七创（上海）文化传媒有限公司，最后一次给姓李的这个客户联系是今年8月24号，对方用的QQ号是30×××59，这个人自称是之前姓李的客户，他到底是谁我也不知道，姓李的已经有一两个月没给我打过电话了，只给我发QQ信息聊，我电脑上面的欲办理贷款的客户信息都是给姓李的这个客户发的，除了给姓李的提供客户信息，没有给其他人提供信息，姓李的这个客户最后一次给我打款是今年7月份，我的网站后台有之前的客户信息，都没有啦，每次下载完客户信息之后，姓李的客户都让我把客户信息删掉，姓李的让我删掉之前的客户信息，他说怕有重复的信息。
2017年8月26日第二次供述与辩解：我还通过智慧推、百度推广获取过要办贷款客户的资料，获取信息的方式跟今日头条是一样的，我帮姓李的客户操作后台把搞到的客户信息都发给他了。姓李的这个客户一共给我汇了30万左右的款，都汇到我的尾号为7506的建设银行卡上面，这三十万元左右的钱都通过我公司的对公账户打给智慧推、百度推广、今日头条了，我一共获利两三万元钱左右。当时姓李的这个客户经常让我换QQ，他也经常换QQ给我联系，另外我也没有见过他的营业执照，我感觉他的行为是不正当的，其他没有多想。我的做法是不对的，不该给他找商户，不该帮他运营后台账户，不该把收集的客户资料提供给他。
2017年8月27日的供述和辩解：我现在知道我是给搞诈骗的人提供信息了才被关押到泌阳县看守所的，姓李的客户总共给我打了二三十万元，但是我只得到了两三万元，剩下的都给媒体跟平台发广告了。姓李的客户说不方便提供相关的公司资料，我就在网上找了一个已经开好的账户，也就是我们常说的现户，以这个现成的账户来投放广告。在网络平台办理账户需要营业执照的副本，小额贷款之类的还需要经营许可证。当时他给我提供过一个营业执照，但是上边没有开展这类业务，我提供现户后开始他自己运营，成本高，就让我帮他运营，我在后台得到客户资料后就通过QQ给他发过去，然后他给我钱，他给我的钱我一部分用于账户充值了，因为账户在平台上运营需要钱，我就是赚个利润差。姓李的要这些客户信息刚开始我认为他是搞小额贷款的，现在我知道他是搞诈骗。开始我只给他提供了“现户”，后来他让我帮他运营，我就把在后台得到的这些信息QQ传递给他了。
（五）检查笔录：
1.2017年8月8日，民警对李某某1作案的金色小米手机进行检查，发现：该手机有QQ软件，其中有“烟雨”、“专业百度推广”、“概念”等5个好友；有受害人刘某某、张某某6、杨某某、徐杰明、陈金清、陈文育、王昭、吴春锦、谢阳的转款信息，以及提供翁浩东、顾缘、彭林霞、张军银行账户信息。附，照片18张（包括13张办理贷款登记信息）。
2.民警对李某某3作案的手机进行检查，发现：2017年7月6日李某某3用该手机拨打了62×××06号码，拍照并固定。附，照片2张。
3.2017年8月27日对孔某某的联想笔记本电脑检查，附照片20张及贷款客户信息60页：在该电脑上有三个登录的QQ,号码分别为29×××18（昵称：哈哈哈哈）、效率（3021552926）、1460564145（问问），孔某某称这三个号码是其经常给湖北武汉姓李这个客户发客户信息用的，在QQ为29×××18中有姓李男子用的三个QQ,第一个为30×××59（昵称：星辰）、孔某某与该QQ聊天文件中有客户信息文件，详见附件；第二个号码为954024968（昵称：啦啦啦啦），孔某某与该QQ聊天文件中有客户信息，文件见附件；第三个QQ23×××84（昵称新一）。孔某某在供述中称其用智慧推、今日头条、百度推广给姓李的客户推广广告搜集信息。其向网络平台投资情况（共计327674元）：智慧推，投入金额97000元，账号29×××18，使用时间2017年5月19日至今；今日头条：①投入金额97500元，账号59×××00，使用时间2017年5月24日至2017年8月21日；今日头条②账号64×××88，投入金额15000元，使用时间2017年8月8日至2017年3月24日；今日头条③，投入金额38601元，使用时间2017年3月24日，账户57×××09；百度推广①，投入金额28824元，户名：原生-
德标B17KA1292-1,使用时间2017年8月8日至2017年8月18日；百度推广②，投入金额10480元，户名：baidu-
德标B17KA1736，使用时间2017年8月11日至今，百度推广③，账户名：原生-
德标B17KA1292，投资余额40269元，使用时间2017年7月20日至今。电脑桌上有23个文件（文件中均为客户信息），检查过程进行了录音录像。
本院认为，被告人孔某某在网络平台上为李某某1代理小额贷款推广业务，并按李某某1的要求将后台收集的客户的姓名、联系方式等信息提供给李某某1，李某某1等人利用这些信息实施了诈骗活动，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名不当，予以变更。同时对辩护人提出的“孔某某的行为不构成诈骗罪”的辩护意见予以采纳。
被告人孔某某到案后及庭审中，对其为李某某1代理贷款业务推广及提供信息的犯罪事实均能如实供述，应对其酌情从轻处罚；孔某某提供的信息被李某某1等人用来实施诈骗犯罪，多名被害人因此遭受了财产损失，对孔某某量刑时，应考虑该情节。
根据被告人的犯罪事实、情节、危害结果，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
被告人孔某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月25日起至2018年8月24日止。罚金限判决生效后十日内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王成康
审 判 员 李国令
人民陪审员 刘元娟
二〇一八年七月三十一日
书 记 员 张 诗