河南省兰考县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0225刑初3号
公诉机关河南省兰考县人民检察院。
被告人孔德鹏，男，1985年1月4日出生，汉族，大学本科，户籍所在地河南省开封市兰考县，住河南省兰考县，因涉嫌挪用资金，于2017年8月31日被兰考县公安局刑事拘留，经兰考县人民检察院批准，于2017年9月30日被兰考县公安局逮捕。
辩护人肖欢，河南华融律师事务所律师。
河南省兰考县人民检察院以兰检诉刑诉〔2017〕398号起诉书指控被告人孔德鹏犯挪用资金罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月1日、2018年3月16日公开开庭审理了本案。兰考县人民检察院指派检察员刘永峰出庭支持公诉，被告人孔德鹏及其辩护人肖欢到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省兰考县人民检察院指控，2017年5月至2017年8月期间，被告人孔德鹏利用担任河南省农商银行兰考县闫楼支行及小宋支行主管会计职务之便，在为其他单位制作代发工资表格时，多次将其本人账户及由其本人控制的张某、李某、聂毕氏账户填入代发工资表格中，虚报代发工资款等款项1472107.10元，交由农商银行代发，后将挪用资金全部用于网络赌博，以上挪用资金没有退还。
公诉机关认为，被告人孔德鹏利用职务上的便利，挪用本单位资金，数额较大，用于非法活动，其行为应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人孔德鹏主动投案，并如实供述犯罪事实，可以认定自首，主动退赔，并提供线索追回赃款，亦可对其从轻处罚。
被告人孔德鹏对起诉书指控的罪名及犯罪事实不持异议，当庭认罪。
辩护人肖欢的辩护意见为，一、对公述机关指控被告人涉嫌挪用资金的金额有异议，公诉机关未提交充分有效的证据证明被告人挪用了1472107.1元，公诉机关提供的证据仅能证明某一时间点被告人的银行账户有某笔资金交易，但并不能说明是被告人在挪用单位资金。公诉机关指控的被告人控制张某、张保旺、聂毕氏等人的银行卡，证据不足。被告人实际挪用的资金应当结合被告人记得的部分，以874550元予以认定。二、被告人是在2016年年底开始赌博的，之前并没有证据表明被告人有赌博行为，公诉机关指控被告人挪用资金全部用于赌博缺乏证据支持。三、案发前后，被告人共计归还505444元，其中案发后被告人父亲以现金形式归还五万元，以被告人公积金账户内的存款归还58600元，已冻结赌资账户内资金140844.17元，被告人于2017年6月1日以本人账户河南兰考农村商业银行转入单位账户内共计256000元，截止2018年2月8日被告人共计归还资金505444元。四、被告人具有如下从轻或者减轻情节。1、被告人自动投案并如实供述犯罪事实，系自首。2、被告人已退赔部分被害人财物，且其家属积极与被害人联系，愿意尽力赔偿。3、被告人自愿认罪，主动交代所犯之罪，系坦白。4、被告人系初犯，无犯罪前科。5、被告人犯罪金额未达到情节严重，系情节轻微。
经审理查明，2017年5月至2017年8月期间，被告人孔德鹏利用担任河南省农商银行兰考县闫楼支行及小宋支行主管会计职务之便，在为其他单位制作代发工资表格时，多次将其本人账户及由其本人控制的张某、李某、聂毕氏账户填入代发工资表格中，虚报代发工资款等款项1472107.10元，交由农商银行代发，后将挪用资金全部用于网络赌博，以上挪用资金没有退还。
另查明，2017年8月31日，被告人孔德鹏主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。案发后2017年9月11日，被告人家属主动归还5万元，2017年9月13日，被告人孔德鹏以公积金账户存款58600元归还被害人，被告人于2017年6月1日从其本人账户转至河南兰考农村商业银行三笔存款共计256000元。在侦查期间，经孔德鹏提供线索，侦查机关查封、冻结占文强招商银行股份有限公司泉州分行营业部62×××59账户内存款140844.17元，查封、冻结苏真宝支付宝（中国）网络技术有限公司20×××47账户内存款115600.49元。
上述事实，有下列证据证实：
一、书证
1、孔德鹏户籍信息，证明被告人身份及达到负刑事责任年龄；
2、情况说明，证明高雅于2014年10月29号给孔德鹏转81000元又于在闫楼上班期间借给他现金19000元，共计10万元，2015年将10万元归还，2016年过完年2月27日、28日直到2017年4月29日通过支付宝还了2万没有收过孔德鹏的利息，至今还有一万未归还。
3、小宋支行孔德鹏疑似挪用资金情况统计表，证明从2014年9月至2017年8月被告人孔德鹏共计挪用资金1472107.10元。
4、交通银行、浦发银行、中国工商银行、中国建设银行、浦发银行、河南农村信用社（农商银行）办理的信用卡、申请信用卡材料，证明孔德鹏办理信用卡，透支后归还所挪用的资金。
5、银行流水、转账记录，证明孔德鹏银行账户与他人交易情况。
6、关联性说明、阿里巴巴公司、腾讯公司电子材料及占文强银行流水，证明孔德鹏将挪用的资金转入占文强账户或对方支付宝、微信，该支付宝、微信与占文强银行卡均有交易往来。
7、中国建设银行票据、兰考农商银行小宋支行现金转入转出待销账，证明被告人及其家属案发后主动退回被害人108600
二、证人证言
1、证人鲁某、杨某证言证明，2015年大概11月份以后孔德鹏去小宋工作，一直都是小宋支行的主管会计，支行的每个人都有任务，但是一般情况都是支行行长出去协调关系想办法完成任务。孔德鹏在小宋支行工作期间，没有听说过要挪用代发户的资金暂时顶替支行的揽储任务，也从来没有这样安排过，在小宋期间也没听说。
2、证人张某证言证明，不知道爱人使用过她的身份证办过银行卡，有时候身份证就在家里放着，都是一家人，也不知道他是不是用过她的身份证办过银行卡，他在银行上班，要是使用她的身份证办卡也很方便。
3、证人孔某证言证明，昨天晚上7点左右孔德鹏去找他，说他赌博了，输了80多万，挪用了单位的资金，就送他来投案自首了。在这之前，他都办理了浦发、交通、工商行、中行、兴业等银行的信用卡，在2017年5月24日当天晚上给他1.1万元还银行信用卡，5月31日给他转账31.6万，6月份给了他15.8万元，共计48.5万元，这都是找亲戚朋友借的，给他用于还透支的信用卡。之前借的48.5万元钱孔德鹏知道这件事。他一共挪用了兰考农商行小宋支行86.14万元。孔德鹏在外可能有透支的银行卡，这就不清楚了。把孔德鹏的七张银行卡交给公安局。
4、证人李某证言证明，他在闫楼乡农商银行开过一个存折，换过一回本，账号记不清了，从来没有收到过10000元、19853元、2762.5元、3300元、2000元、13407.9元，也未收到96905元，不认识孔德鹏、张某和聂毕氏这些人。
5、证人聂某证言证明，母亲叫聂毕氏，身份证号是，今年93岁，身体不能自理，母亲的账户都是他去办，有一个老年人90岁以上的补贴，这个存折一直在家，由他保存，其他人没有用过，母亲的存折上每月只有几十元进账，从来没有打过这么多钱，也没有使用过这些钱。
6、证言贾莹莹证言证明，他和孔德鹏是同事，二人相互借过钱，其他没有经济往来。
三、被告人孔德鹏供述与辩解证明，2016年年底的时候，其参与网上赌博，一直输，所以就想着从单位里多余的钱转出来一部分用于赌博捞本。2017年5月16日，第一次挪用单位的资金，小宋财政所需要银行给他们代发工资，孔德鹏是负责给代发单位制作入账表格的，把自己的一张闫楼支行的银行卡号也制作到这份表格里了，当时给这张卡号在表格里填的工资收入是72600元。这些钱分别还了浦发银行和中行的信用卡，还了以后又把这些钱刷了出来，又赌博输了。2017年5月22日，还是小宋财政所让代发工资，采取相同的手段又挪用了48800元钱用于赌博。2017年7月20日，小宋财政所让行代发工资，又使用相同的手段分三次，每次转出5万元，三次共转出15万元到其农商行的银行卡上。2017年7月28日，从小宋财政所的账户上直接转出9万多块钱，但是这9万多元钱是转到闫楼一个姓李的人的存折上的，把钱取出后，把这张存折撕了，这张存折是从闫楼支行拿的，以前其在闫楼支行工作。2017年7月份的时候，战友王亚楠给他转了100万，让孔德鹏帮他做理财，帮他做了两个星期的理财后，用王亚楠的钱赌博，输了50万，后来王亚楠要钱，又采取同样的方式，于2017年8月3日，从银行支出50万到孔德鹏卡上，再把这些钱转给了王亚楠。总共5次，从银行支出了大概861400。2017年5月底，把这个事情告诉父亲孔某，父亲帮孔德鹏还了50万左右的信用卡贷款。并且把信用卡全收了，但是孔德鹏自己挂失了这些信用卡，又重新办理了，继续刷卡里的钱用于网上赌博。和李某没有经济往来，在小宋农商支行挪用过的九万多块钱好像是打到这个李某的账户上了。从农商行小宋支行于2016年4月11日，手工调利息转出6200元到聂毕氏的账户上，2016年7月7日手工调利息转出2497.5元到聂毕氏账户上，2016年7月12日通过代发户转出42000元到聂毕氏账户，共计50697.5元，记不清楚原因了。
给张某办过一张农商行的卡，卡的尾号是4444。张某是不知道孔德鹏使用过她的农商行卡。从代发户转钱到张某的这个农商行账户上过，从农商行小宋支行转到孔德鹏个人账户上转了七十多万。2016年7月份之前挪用的资金用到哪里去了记不清楚了。
以上证据已经法庭质证，证据来源合法，确实充分，足以认定本案事实。本院予以采信。
本院认为，被告人孔德鹏作为银行的工作人员，利用职务便利，挪用银行资金用于赌博，被告人孔德鹏案发前从其账户中转入被害人河南兰考农村商业银行股份有限公司账户256000元，公诉机关未提交其他证据证明被告人孔德鹏将该款再次挪用并造成损失，应在犯罪数额中予以扣除，犯罪数额应为1216107.1元，数额较大不退还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人孔德鹏主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可对其从轻处罚。案发后主动退赔被害人部分损失，酌情可对其从轻处罚。在侦查机关主动供述犯罪事实，向公安机关提供财产线索，协助公安机关查封、冻结部分赃款，亦可酌情对其从轻处罚。被告人孔德鹏及其家属案发后归还部分挪用的资金，及协助公安机关查封、冻结的赃款，均系其案发后的行为，不应在犯罪数额中扣除，仅可作为犯罪后的表现对其从轻处罚，故对于辩护人关于本案的犯罪数额应按874550元予以认定的辩护意见，本院不予采纳。对于辩护人关于请求对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条、第二百七十二条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孔德鹏犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月；
二、查封、冻结的占文强招商银行股份有限公司泉州分行营业部62×××59账户内存款140844.17元、苏真宝支付宝（中国）网络技术有限公司20×××47账户内存款115600.49元，退还被害人河南兰考农村商业银行股份有限公司。责令被告人孔德鹏退赔被害人河南兰考农村商业银行股份有限公司损失851062.44元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人孔德鹏的刑期自2017年8月31日起至2021年2月28日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 马俊超
审判员 刘瑛瑛
审判员 杨金亮
二〇一八年六月二十五日
书记员 孙霄珍