广东省潮州市潮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤5103刑初76号
公诉机关广东省潮州市潮安区人民检察院。
被害人洪某1，男，1955年7月7日出生，汉族，住广东省潮州市潮安区。
被告人冯远光，男，1964年1月19日出生，汉族，小学文化，无业，出生地广东省潮州市潮安区，户籍地广东省潮州市潮安区。因本案于2017年10月26日被羁押，次日被刑事拘留，2017年11月10日被逮捕。现押于潮州市潮安区看守所。
指定辩护人刘琦，潮州市潮安区法律援助处律师。
广东省潮州市潮安区人民检察院以潮安检刑诉［2018］68号起诉书指控被告人冯远光犯诈骗罪，于2018年2月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月27日公开开庭审理了本案。广�省潮州市潮安区人民检察院指派检察员张少锋出庭支持公诉，被害人洪某1、被告人冯远光及其指定辩护人刘琦到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省潮州市潮安区人民检察院指控：
1、被告人冯远光在中国工商银行浮洋支行担任保安期间，谎称银行员工存款可以获得高额利息，自2013年至2014年间，多次骗被害人洪某1将存款以冯的名义存入银行，共骗取被害人洪某1人民币500000元。
2、被告人冯远光于2015年3月17日至2017年10月10日间，谎称银行有定期存款客户需要提前提取存款，以代客户垫付资金，则存款到期后可以赚取客户的大部分定期存款利息为由，多次骗取被害人洪某1人民币共计2630105元。
综上所述，被告人冯远光共骗取被害人洪某1人民币3130105元。
被告人冯远光于2017年10月26日被公安机关抓获归案。破案后，公安�关追回赃款人民币200200元发还被害人洪某1，被告人冯远光的家属退回被害人洪某1人民币l00000元，其余赃款无法追回。
公诉机关认为，被告人冯远光骗取他人财物，数额特别巨大，侵犯了公民的财产权利，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯远光归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对其判处十年六个月以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。请依法判处。
公诉机关对其指控向法庭提供的证据有物证，书证，被告人的供述与辩解，证人证言，被害人陈述，勘验、辨认笔录，视听资料等证据材料。
被告人冯远光对公诉机关的指控没有异议。
被告人冯远光的指定辩护人辩护称：1.被告人冯远光退回部分赃款给被害人，挽回了被害人部分损失，减少了社会危害性，可以从轻或减轻处罚；2.被告人冯远光系初犯，归案后如实供述，认罪、悔罪态度好，可以从轻处罚；3.被告人冯远光文化程度低，法律意识淡薄，可以酌情从轻处罚。
经审理查明：
被告人冯远光与被害人洪某1曾是邻居关系。被告人冯远光自2010年起在中国工商银行股份有限公司浮洋支行担任保安员。期间，因洪某1经常到该行办理业务，双方遂有来往。被告人冯远光见被害人洪某1做生意比较有钱，遂萌发骗取洪某1钱财的邪念。冯远光向洪某1谎称他系银行的员工，如果洪某1以冯的名义存款可获得高额利息，洪某1信以为真，自2013年至2014年间，多次通过银行转账方式将金额合计人民币500000元交给冯远光。2015年3月17日至2017年10月10日间，被告人冯远光通过向洪某1谎称银行有定期存款的客户需要提前提取存款，如果洪某1能代客户垫付资金，则存款到期后洪某1就可以赚取客户的大部分定期存款利息的方式，多次骗取被害人洪某1金额合计人民币9953115元。期间，被告人冯远光为了行骗，先后多次以利息款的名义，并通过银行卡转账或手机微信转账的方式，将款项人民币7442710元支付给被害人洪某1。后被害人洪某1发现其被冯远光诈骗，遂报警。
至案发，被害人洪某1被冯远光骗取金额共计人民币3010405元，上述款项被冯远光据为己有并被其用于个人挥霍。破案后，除被告人家属已退还洪某1赃款人民币100000元，以及公安机关已追回并发还被害人赃款人民币200200元外，余赃款无法追回。
被告人冯远光于2017年10月26日被公安机关抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1.被害人洪某1的陈述，�述2012年前后，其到浮洋的工商银行办理业务时，遇到了以前的邻居冯远光。后因其经常到该银行办理业务，冯远光称他系银行的员工，如果其以冯的名义存款可获得高额利息，其答应，后于2013年至2014年间，分多次将50万元转到冯远光尾号为5091的银行账户。冯远光每月陆续转一些钱作为利息到其账户。至2015年，冯远光称银行有定期存款的客户需要提前提取存款，如果其能代客户垫付资金，则存款到期后其就可以赚取客户的大部分定期存款利息，其同意，后多次按照冯远光所说的数额并通过银行卡、手机微信转账或现金支付的方式将钱交给冯远光。冯远光有时会将赚取的本金或利息归还，有时候就以下一笔存款需要投资要求其再汇钱追加投入并累积计算。至2017年10月17日，冯远光要求其继续汇钱投资，其不同意，并要求取回在冯远光处的钱，但此后就无法联系到冯远光了，其才发现其被冯远光骗了。其虽有登记部分资金往来，但主要还是以银行交易记录为准，其与冯远光之间的帐户来往资金、微信转账差额3010405元作为其被冯远光诈骗的金额。其听说冯远光在外面喜欢赌博，还经常到KTV喝酒。2017年10月20日，冯远光之妻拿了10万元现金退还给本人；后公安机关帮其追回赃款17.32万元；2017年12月29日，公安机关根据冯远光的交代，从冯远光银行卡提取27000元还给本人。经相片辨认，被害人洪某1指认了冯远光。
2.证人洪某2的证言，证实其系中国工商银行浮洋支行的大厅经理。冯远光自2010年开始在该银行当保安员，至2017年年初离职。他在该行当保安员只负责银行大厅内的安保工作，没有包含银行业务，银行工作人员办理存款业务也没有优惠。其听说冯远光喜欢赌博。经相片辨认，证人洪某2指认了冯远光。
3.证人舒�1的证言，证实其是出租车司机。2017年8月初，其开车接了一名叫“胖哥”的乘客，后来“胖哥”经常叫其去载他，有时候“胖哥”会跟一名在潮州市金丰大酒店工作的“小妹”一起坐车，“胖哥”经常出入金丰酒店及体育馆附近一个公寓。经相片辨认，证人舒某1指证冯远光就是“胖哥”、余某就是经常跟“胖哥”坐其出租车的“小妹”。
4.证人余某的证言，证实2017年7、8月，冯远光和他的朋友到潮州市金丰酒店KTV喝酒，并让其陪他一起喝酒，之后两人开始交往。冯远光说他以前在深圳做生意，现在年纪大了，生意让儿子接手。2017年10月份中旬，冯远光到其出租屋居住，并拿了20000元现金给其消费。冯远光还向其借用了一张工商银行卡，并多次利用该银行卡进行转账，至冯远光被抓获时，卡内还剩下冯远光转入的资金人民币70000元，其将款项上交给公安机�。冯远光比较喜欢打麻将，且经常出入金丰酒店。经相片辨认，证人余某指认了冯远光。
5.证人杨某的证言，证实其系冯远光之妻。2017年10月中旬，洪某1说冯远光诈骗他几百万元，并向其催讨。其向亲戚借了l0万元还给洪某1。2017年10月27日，其与冯某将冯远光汇到冯某帐户的8万元取出来交给公安机关。2017年12月28日，其代冯远光将农业银行卡内的27000元取出来交给公安机关。冯远光以前在工商银行当保安员，至2017年春节前后就没有再去上班。冯远光平时比较喜欢赌博。
6.证人冯某的证言，证实其父冯远光分别于2017年10月19日和2017年10月27日将款项合计8万元划到其帐户。后其听说其父诈骗别人的钱，遂将8万元取出来上交给公安机关。其父于一年前在中国工商银行浮洋支行当保安员，后一直没有工作。
7.被告人冯远光对上述认定事实所作的一致供述，供述的内容与其他证据相互印证。
8.现场示意图、现场照片，证实被害人洪某1被诈骗的现场方位及其概况。
9.调取证据通知书、调取证据清单、接受证据材料清单、银行交易明细清单，证实洪某1卡号为62×××42的工商银行卡自2011年2月23日开户至今的银行交易明细情况，其中洪某1自2013年6月3日至2017年10月15日通过其上述银行卡号共转了10451680元到冯远光的银行卡。
10.接受证据材料清单、微信转账截图，证实洪某1与冯远光的手机微信转账情况，其中冯远光于2017年1月11日至2017年8月1日通过微信向洪某1转账36980元；洪某1于2017年9月4日和2017年9月11日通过微信向冯远光转账1435元。
11.协助查询财产通知书、银行交易明细清单，证实冯远光卡号为62×××91的工商银行卡自2012年8月10日至2017年11月14日的银行交易明细情况，其中冯远�自2013年6月3日至2017年10月15日通过其上述银行卡号共转了7317030元到洪某1的银行卡。
12.协助查询财产通知书、银行交易明细清单，证实冯远光卡号为62×××16的工商银行卡自2010年7月20日至2016年12月21日的银行交易明细情况，其中冯远光自2014年8月至2015年7月通过其上述卡号共转了88700元到洪某1的银行卡。
13.调取证据通知书、调取证据清单、监控视频，证实冯远光于2017年10月21日至2017年10月22日从农业银行取款的监控视频；冯远光于2017年9月30日从工商银行取款30万元的监控视频。
14.扣押决定书、扣押清单、扣押物品拍照、发还清单，公安机关出具的到案经过、破案经过，被告人冯远光的户籍证明，以及其他书证。
关于公诉机关指控被告人冯远光共骗取被害人洪某1人民币3130105元，经查认为，根据被害人洪某1与被告人冯远光之间的银行卡交易记录、手机微信转账记录，并结合被害人洪某1的陈述，被告人的冯远光的供述等证据进行分析，被害人洪某1自2013年6月至2017年10月通过银行卡转给冯远光10451680元，通过手机微信转给冯远光1435元；而冯远光自2013年6月至2017年10月通过银行卡转给洪某17405730元，通过手机微信转给洪某136980元，上述洪某1转给冯远光的款项为10453115元，冯远光转给洪某1的款项为7442710元，两者之差为3010405元，即本案被害人洪某1被冯远光诈骗的金额应认定为3010405元。
本院认为：被告人冯远光以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人的财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且作案多宗，依法应予惩处。
公诉机关指控被告人冯远光犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
被告人冯远光的指定辩护人提出上述辩护意见。经查，一、被告人冯远光虽退回部分赃款，但其对被害人多次实施诈骗作案，诈骗的数额特别巨大，社会危害性大，指定辩护人提出被告人冯远光退回部分赃款为被害人挽回部分损失，系减少了社会危害性，并据此请求对其从轻或减轻处罚的辩护意见，据理不足，不予采纳。二、被告人冯远光文化程度是否低，法律意识是否淡薄，对其在本案中应负的罪责并无影响，指定辩护人提出被告人冯远光文化程度低，法律意识淡薄，可以酌情从轻处罚的辩护意见，据理不足，不予采纳。三、被告人冯远光多次实施诈骗作案，不属初犯，指定辩护人提出被告人冯远光系初犯，并据此请求对其从轻处罚的辩护意见，据理不足，不予采纳。四、指定辩护人提出被告人归案后如实供述，认罪、悔罪态度好，可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。
被告人冯�光归案后，如实供述其罪行，且退回部分赃款，依法对被告人冯远光予以从轻处罚。
公诉机关提出上述量刑建议。经查，根据本案查明的事实和法律的规定，公诉机关建议对被告人冯远光判处的刑期恰当，本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人冯远光犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月26日起至2029年10月25日止）
二、责令被告人�远光退赔洪某1经济损失人民币2710205元，上述款项应于本判决发生法律效力之日起十日内付还。
三、随案移送的手机2部，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈静纯
人民陪审员 林赛容
人民陪审员 李镇松
二〇一八年八月七日
书 记 员 陈依洁