河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0402刑初130号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人孙某甲，女，1964年11月12日出生。辩护人杨心武，河南大乘律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉（2016）100号起诉书指控被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员马军川、路洋出庭支持公诉，被告人孙某甲及其辩护人杨心武，集资群众诉讼代理人郑超到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：自2012年6月，张某乙（另案处理）等人先后在平顶山市卫东区建设路广厦集团708室、平顶山市中学院内南侧开办平顶山三赢财务管理有限公司，向社会不特定人员承诺高息回报，非法吸收公众存款。自2013年5月起，被告人孙某甲担任平顶山三赢财务管理有限公司财务人员，主要负责记账、转账同客户签合同、核算和发放本金及利息等财务工作，帮助张某甲等人非法吸收公众存款。经鉴定，2012年7月至2014年11月，张某甲等人吸收社会公众存款金额共计55290000元。自2013年5月至2014年11月，孙某甲帮助张某甲等人吸收公众存款36530000元，未兑付金额为14370000元。其中孙某甲个人吸收公众存款840000元，650000元未兑付。2016年3月9日，孙某甲经电话传唤到案。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人孙某甲的供述，集资群众刘某甲、李某甲、杨某甲等人的陈述，同案被告人张某甲陈述，证人于某甲、张某乙等人证言，平顶山市明审会计师事务所有限公司平明会鉴审字（2015）第6-3号司法会计鉴定报告、平明会鉴审字（2016）第5-6号司法会计鉴定补充报告、补充说明，平顶山市公安局物证鉴定所平公物鉴（电子）字（2015）013、平公物鉴（电子）字（2015）014号、平公物鉴（电子）字（2015）015号鉴定报告，被告人孙某甲的户籍证明、到案经过、无前科证明、孙某甲提供的张某甲代办点账目统计表等证据。据此，公诉机关认为，被告人孙某甲非法吸收公众存款36530000元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人孙某甲主动到案，并如实供述犯罪事实，属自首。被告人孙某甲在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯。请依法判处。被告人孙某甲及其辩护人对公诉机关指控孙某甲犯非法吸收公众存款罪无异议。其辩护人辩称：1、公诉机关指控的犯罪数额有误，被告人孙某甲非法吸收公众存款的数额应为230000元。公诉机关以2013年5月孙某甲到平顶山三赢财务管理有限公司任财务人员起，平顶山三赢财务管理有限公司非法吸收公众存款的所有金额让孙某甲承担缺乏事实理由和法律依据。被告人孙某甲以个人名义非法吸收的公众存款只有840000元，未兑付的有650000元，其中有420000万元是孙某甲的妹妹以孙某甲的名义存入的钱。2、被告人孙某甲具有自首情节，且系从犯。3、被告人孙某甲具有立功情节。案发后被告人孙某甲主动将平顶山三赢财务管理有限公司电脑记录的投资人明细保存到U盘中，并主动向公安机关提供该U盘，对案件侦破和调查起到了重要作用，应当认定为立功表现。4、被告人孙某甲系初犯，得到了集资群众李某甲、李某乙、息某甲、吴某甲的谅解，并已退回所得提成款，其社会危害性不大。建议对被告人孙某甲免予刑事处罚。经审理查明：2012年6月，被告人张某甲、李某丙（均另案处理）接受郑州三赢投资担保有限公司（以下简称郑州三赢公司）委托，在平顶山市开展融资业务，郑州三赢公司授权张某甲、李某丙全权处理相关事宜。随后，张某乙、李某丙在平顶山市卫东区建设路广厦集团708室开设平顶山三赢财务管理有限公司（以下简称平顶山三赢公司），招聘员工，并以郑州三赢公司的名义，进行无风险、回报高等市场宣传，向社会不特定人员开展融资业务，张某甲为总经理，具体负责公司日常业务。后公司地址变更为平顶山市中学院内南侧，继续开展融资业务。经鉴定，2012年7月至2014年11月，张某甲等人非法吸收社会公众存款金额共计55290000元，未兑付金额为14370000元。2013年5月，被告人孙某甲进入平顶山三赢公司工作，并担任平顶山三赢公司财务工作，主要负责记账、转账、同客户签订合同、核算和发放本金及利息等工作，帮助张某甲非法吸收公众存款。其中被告人孙某甲个人非法吸收公众存款840000元，未兑付金额650000元，个人提成3213元，团队提成495元。案发后退回全部提成3708元。2016年3月9日，孙某甲经电话通知到案。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人孙某甲供述：张某甲是我丈夫的同胞姐姐，我当时在网上找工作，看见张某甲的公司招聘，同她联系后就去上班了。刚去的时候和张某甲公司的一个会计（好像叫超群）一起工作，她教我学习网银转款等业务，就是出纳的角色。后来逐步熟悉业务，到2013年7、8月会计不干了，我把会计业务担起来了，主要工作是负责记账，同客户签合同，打利息给相关客户。客户的投资款都是打到张某甲的账户上，个别也有打到我的账户上（经张某甲安排），极个别是收客户现金存我银行账户。我每月将客户应付利息算好报送张某甲，张某甲审核后将应付利息从她的银行账户转我银行账户，我再将利息分别付给每一个投资客户。我没主动拉过客户，我有几个朋友知道我在担保公司上班，走我的路子，在张某甲公司做了投资，我得了提成。以我的名义在张某甲公司投资42万未兑付，分三个合同，这钱其实是我妹妹孙某乙的钱，这42万我没要提成。2014年12月底，张某甲让郑州三赢公司投资客户到郑州去换成骏马国际合同的前后几天，张某甲通知我把我经办、整理的有关张某甲经营期间的账目、资料、转账记录全部删除，我就按要求删除了，她没说为什么删除，我也没问。张某甲出事前给我说富通公司是三赢公司投资的一个项目，有个叫闫某的客户在三赢投资一单97万元的合同，到期后我把这97万元按张某甲的安排给闫某付了本息，后张某甲说让我以我的名字做一份向河南富通公司投资的合同，我就做了这份97万元的合同，张某甲说是她把自己的钱还给闫某了。2014年我们公司有一项房屋销售中介业务，有四个客户需要去海南实地看房，他们每人2000元自费去的，他们把钱给我，由我在2014年12月3日统一打到海南一个姓邢的账户上了，我就拿了3708元的提成，别的我不知道怎么回事。我名下42万是我胞妹孙某乙的钱，不能算我非吸数额，刘某甲2014年2月11日投的4万元我没拿提成，不能算到我的数额里面，2014年6月15日的5万我拿提成了，算上去还可以，我对其他的统计没有异议。我名下未兑付的是23万，报告中把我名下的42万元也算在我头上，就成了65万元。平顶山三赢公司由财务、业务员（客户经理）、接待文员及老板张某甲组成，我主要负责财务台账、给客户结算利息及业务员、接待文员的工资结算和发放。业务员有六、七个，人员不固定，主要负责拉客户到该公司存钱和宣传该公司的情况，接待文员主要负责公司内的一些杂事，老板张某甲负责公司的一切管理。张某甲有福临实业郑州三赢公司的委托书和授权书，具体啥关系我不清楚。福临实业郑州三赢公司2014年安排人员来过两次，主要是来我们公司查看财务及台账，他们来主要是查我们这的业务，我负责给他们对台账，因为客户的合同是我负责签的，一式三份，一份给客户，一份给福临实业郑州三赢公司，一份在我们公司。平顶山三赢公司开展业务主要是业务员（客户经理）拉客户，具体怎么开展业务的我不是很清楚，一般都是业务员和客户一起拿着转账单到我这里，我给客户签订合同。我们办事处的文员工资都是1500元，满一年后加100元，业务员的工资不固定，由底薪和提成组成，而且业务员的工资制度修改过几次，业务员的工资制度是老板张某甲和业务员一起制定的，定好了交给我，我按照制定的标准给业务员发工资，文员的工资也是我负责发放的，老板张某甲的工资我不知道，没有给张某甲发过工资。我的工资是每月1600元。我和亲朋好友存了120多万元，都是我亲戚和朋友的钱，以我的名义在该公司存的目前有42万元，这些钱都是通过银行转账支付的，钱到现在没有还本付息，张某甲承认我的钱，还承诺要回来这些钱，在2015年1月签订了一个还款合同。客户钱的流向我不知道，客户存的钱都转账到了张某甲的个人账号，业务员和客户拿着转账凭证到我这签合同，所有客户存的钱都由张某甲一个人操作，我不清楚，我们公司的全称我不知道，我没注意过，我没有用过公司的印章，合同都是盖好的章，我知道的只有员工工资和客户的结息情况，其它不清楚，虽然我是张某甲的弟媳妇，我听她的话，但她的事我并不知详情。2014年11月19日我给客户付的11份的利息，付息的前两天，郑州三赢公司的人来我们办事处看账，还说11、12月的利息都给，到了12月就没有给利息，一直到现在郑州三赢公司也没有派人来平顶山。停付利息后，张某甲和客户一起到郑州骏马国际投资担保公司，不知道最后达成了什么协议，2015年1月21日我收到张某甲给我发的信息，说是让我通知客户1月22日到郑州换合同，1月22日我也拿着我的合同到郑州的一个北京国际骏马投资担保公司换了个还款合同，把原来签订的郑州三赢公司的合同给了北京国际骏马投资担保公司。北京国际骏马投资担保公司和客户签订的还款合同按0.005元的利息支付，从2015年6月25日后按5%—10%的比例归还本金，而且归还本金之日起不再支付利息，等把本金归还完毕后再一次性结算利息。我在平顶山公司用于转账用的卡号是建行的，我记不住卡号，卡也消了，在签订完那个还款合同后，张某甲就打电话给我让我把用于给客户转账的那个银行卡消了，我就去开户的建设银行新华路支行把那张银行卡消了，当时我也是按张某甲的要求注销的这张卡，大概是2015年1月23日左右，不过我把上边的转账记录都下载下来（交易明细）提交你们了。2015年2月4日提交公安机关的员工工资表、《在保合同》、相关账目情况统计表都是我经手办理和整理的业务内容，都是真实可靠的，我对其真实性负责。同客户签订的合同客户本人一份，送郑州三赢公司一份，平顶山三赢瓮留存一份，当时存放在市八中印刷厂三楼仓库内，现在我不知道了。被告人孙某甲当庭供述：我对检察院指控我犯非法吸收公众存款罪的事实无异议，我是2013年5月底到平顶山三赢公司的，我主要负责给客户转利息，发放员工工资，有时也帮忙做合同，平顶山三赢公司吸收的钱我不知道用于干什么，张某甲说是给郑州三赢公司的，她说转给谁我转给谁，我吸收的84万中有42万元是我妹妹的钱，还有刘某甲的4万元我没有拿提成，我认为不应该算到我头上，我没有对外宣传过三赢公司。我在平顶山三赢公司前三个月工资1200元，后来1500元，一年以后1600元，张某甲后来让我把平顶山三赢公司的一些客户信息从电脑上删除掉，我按她的指示删除了，但我都备份了一份提交公安机关了。2、另案处理被告人张某甲供述：2012年8月我接受郑州三赢公司法定代表人常某委托，同杨某乙、杨某丙、王某甲一起到平顶山市开展融资业务，刚开始在建设路西南处的广厦七楼营业，2013年8月搬到平顶山市第八中学院内南侧的教育印刷厂的三楼开展业务，到2014年12月份不付投资人利息及本金了，引发群众恐慌和围堵，2015年1月30日公安机关对我询问调查。郑州三赢公司在2014年11月不能正常支付投资人利息后，我整理了一下我经办的融资业务，到目前为止造成56人的75份投资（借款）合同无法支付本金，本金累计1447万元。我经手融资的款项，2013年8月份以前的八百八、九十万元，都是投资人先把投资款打到我和我儿子李某丙的账户上，然后经我手从我和儿子账户上通过银行转账打到冯某成及贺某的银行账户上了（贺某是冯某成的岳父），2013年8月份以后，我经手融资的560多万元也是投资人先将投资款汇到我的银行账户上，然后我把这些钱汇给河南福通投资有限公司刘某乙（公司财务人员）的银行账户上。把560多万元汇给河南福通公司没有经过三赢公司的同意，三赢公司没给我文字性的东西，因为2013年1月底，郑州三赢公司已经不付投资人的本息了，冯某成口头同意我以后融的资金可以自行循环，替三赢公司还前期投资人的利息，公司承诺答应在平顶山马上启动，投资可以用在本地项目上。2013年1月底以后都是我在支付前期投资三赢880万元的利息，三赢公司没再支付过，2013年8月份以后，我融资的560多万元的利息是河南福通公司付息，福通公司付息到2014年8月份。2014年10月份全部投资利息都是我本人支付给投资人的，到2014年11月份我提出要退出融资市场，2014年11月18日郑州三赢公司的王某甲代表公司来到平顶山，同我结算，达成了平顶山公司张某甲与原郑州三赢公司合同理财事宜协商解决方案及补充协议，达成协议后，代表王某甲和会计廖某按协议支付了所有投资人2014年11月份的利息，2014年12月份就不付了，后就案发了，王某甲、廖某他们通过网银于2014年11月19日把1447万元的投资利息（11月份）转到我雇用的会计孙某甲的账户上了，孙某甲把2014年11月的投资利息给大家分配了。郑州三赢公司委托我和李某丙的委托书是冯某成交给我的，大概是2013年4月份在郑州市金水区花园路和东风路交叉口福临集团实业有限公司三楼冯某成的办公室给我的，这栋楼四楼是福临集团的办公室，三楼是冯某成的办公室，他是福临集团的副总经理。委托书上签的章是三赢公司和董事长常某的私章这些都是冯某成给我的，我也不知道详细情况，常某没有和我谈过这方面的事情，常某他不一定知道我的名字，只见过一次面，也没有谈过任何实际问题，2012年8月份至2013年1月底共融资800多万元，这些钱我都打给冯某成了，打钱的账号有我的和李某丙的，收款的账号有冯某成贺某及冯某成父亲，2013年1月底至2014年10月份在平顶山又融资了大约五、六百万，这些钱都是客户打到我的个人账户上，我又打到河南富通投资有限公司，收款账户是刘某乙。给富通投资公司打钱是我自己做主的，这个和三赢公司无关，给富通公司打款有借款合同和收条。2012年8月至2014年10月之间在平顶山签过多少份合同我记不清了，只要是到期的，把本金兑付了，和三赢公司对过账后就把合同销毁了，合同都是我销毁的，我都把到期并履行的合同撕了。三赢公司口头承诺我的利息是3分5，我在三赢公司没有实际得到利息差，但是冯某成安排我用后融资客户的钱还以前客户的息，客户到期的本金也是后来融资的钱付的。我在平顶山以三赢公司名义融资，不管是谁有钱都可以放在公司，他们这些客户也是因为利息高才往我这里存的，我用的客户经理就是开拓市场的，业绩越高提成越高。宣传页是三赢投资担保公司杨某丙、杨某乙在电子时代广场八月份开业初期提供的，还有签订合同用的档案袋和抽纸盒等都是公司提供的，这些东西都是宣传三赢投资担保公司用的。我在平顶山经营融资业务雇用的员工有时七、八个人，有时十来个雇员。我给他们开工资有底薪、有提成还有奖金，底薪同业绩挂钩，每人不一样，详见工资表，刘某丙是我的副手，每月底薪3500元，其他的按业绩。提成是10万元的业绩每月提150元，只要十万元没抽走，每个月都有这150元的提成，后来逐步涨到180元，奖金是按完成任务的多少，每个人定的有最低业绩（每人30万元），超过部分一是奖钱，再个就是免费旅游。我经营融资业务三赢公司给我的有许可证和授权书，三赢公司有没有金融融资资格我不知道。3、集资群众陈述（1）刘某甲陈述：2014年6月15日，通过孙某乙介绍，我自己去三赢公司投了5万元钱，月利息一分六，孙某甲代表公司和我签的合同，共领到5个月利息4050元，本金没有还给我。（2）吴某乙陈述：我2013年上半年自己去三赢公司存了10万元钱，2014年5月份左右取出来了，当时接待我的是个女的，四十多岁，她和我签了合同，给我提供了账户。（3）郭某甲陈述：张某甲的一个营销员（客户经理）李某丁2013年6、7月份时找到我，向我推荐投资项目，领我到建设路口西南角路南的广厦七楼参观郑州三赢投资担保公司营销部，在广厦七楼见到了所谓的总经理张某甲，通过攀谈知道她是我20多年同事的女儿，增加了信任，后来就逐步投资，后来这个营销部就搬到市八中院内印刷厂三楼了。张某甲是三赢担保公司的总经理，我和张某甲的母亲是同事，我向三赢公司陆续投了100万元整。2013年12月底张某甲说她完不成任务，让我帮帮她，有闲钱的话投到她那，说她老头开的房地产占有股份，她孩接的有工程，有偿还能力，她家资产有两、三千万，张某甲为了让我投钱，她和业务员李某丁两个人到我家做我的工作，让我投钱，我就同意向张某甲的投资担保公司投钱，我于2014年3月份开始向张某甲的三赢投资担保有限公司投钱，从2014年3月份到6月份我陆续向张某甲投了60万元，这60万元我是分几次打到张某甲提供的她本人的账户上，张某甲向我提供了三个银行账户，户名都是张某甲，这三个账号我打的都有钱，张某甲承诺我月息百分之二，我于2014年6月3日和张某甲签订了第一份借款担保合同，合同上写的我儿媳赵某越的名字，合同上写的月息为百分之一点五，是张某甲说付息日期是每月15号，为了防止别人查账，百分之一点五直接打到我的银行卡上，百分之零点五用现金结算，这百分之零点五是签完合同后张某甲直接以现金给我。合同上乙方是河南福临集团有限公司，法人季某，丙方是郑州三赢公司，法人常某，都没有张某甲，我当时没有仔细看合同，光看钱数对不对，乙方和丙方这两个公司张某甲没有带我考察过。这60万元的到期日是2014年12月3日。后我又投了两个20万元，2014年9月11日我投了20万元，于2015年3月11日到期，2014年10月4日我又投了20万元，于2015年4月4日到期，这两个合同都和第一份合同一样，都是二分的息，使用6个月。张某甲总共支付了我7万元的利息。张某甲承诺使用6个月后到期还本金，结果到期没还，张某甲还给我写个承诺书，说到2014年12月31日合同到期不到期的本金还清，结果到时间还是什么也没有。张某甲带我们去北京骏马国际投资担保有限公司要账，我们问张某甲为什么去骏马国际投资担保有限公司要账，张某甲称三赢是骏马的子公司，后来一个叫王某甲的给我说张某甲在2012年就不再和他们发生业务往来，王某甲是从郑州赶到北京给我们解释的，我们才知道我们的钱张某甲个人用了。我不知道张某甲有什么实业没有，目前我知道张某甲把我们的钱投到有富通，还知道他把钱投到他孩李某丙的公司上了。我还介绍我的朋友朱某帮张某甲完成任务，朱某累计向张某甲投资45万元。（4）张某戊陈述：2014年6月22日我同河南福临实业集团公司签订了借款担保合同，担保方是郑州三赢投资担保公司，合同的签订地点是平顶山市八中院内南侧印刷厂的三楼，去年11月份至今，对方都未付息了，本金更别提了。张某甲在八中院内开设的郑州三赢投资担保公司的营业点，张某甲是我胞姐，当时是张某甲向我介绍这项投资业务，付款都是通过银行转到张某甲银行账户上的，是分几次转的，2014年6月22日合并保单时，合成一单成了一笔70万元的借款合同，银行转款记录我目前提供不出来，因为最早是2012年投的第一笔钱，前两年我的投资，都没有正规的签合同，想着是自己的姐姐，让她操作吧，只是到2014年6月份才签个正式的合同，以前的合同我没要，因为这类合同最长期半年，到期后我姐就自动给我续合同了，得的利息我没有算过，全部都是打到我银行账户上的，利息就是合同上的百分之一点五，没有另外的利息。（5）李某戊平陈述：2013年夏天和张某甲一起吃饭时认识的张某甲，张某丙说她开的担保公司，名字叫平顶山三赢担保公司，她儿子李某丙也在公司。2013年9月份，我开始在张某甲的三赢公司投资，当时第一次投资了10万元。后来陆陆续续在这个公司都有投资，最后一次，是2014年6月份，之前的10万元投资到期了，我又加了40万元，一共是50万元，投资到这个公司，我是用网上银行把增加的40万元转到张某甲的个人账户上。2013年9月份，我第一次去三赢公司的时候，张某甲给我说的三赢公司是河南福临集团下属的担保公司，实力非常雄厚，并介绍了公司的相关情况。当时她给了我一本福临公司的宣传册，上面是福临公司的相关情况。2014年5月份，张某甲出资带我去了福林集团的在北京置办的骏马国际酒店参观。2014年12月份，公司没打过来利息，我问张某甲是怎么回事，她说是北京骏马国际酒店把钱用了，她带我们去北京骏马国际酒店要账，担保公司经理王某甲说，公司从2012年之后就没有收到张某甲打来的钱，公司完全可以不承认你们的账目。我累计收到的利息一共是17500元，2014年的时候，有一次张某甲请朋友吃饭，我也在场，吃饭的时候她说她儿子李某丙买了一辆车价值100多万，她儿子给她丈夫买了一块表，价值20多万。（6）朱某陈述：我于2014年7月8日、8月15日分别在郑州三赢投资担保公司平顶山分公司存了20万元、25万元，是我的一个朋友郭某乙介绍说认识张某甲，说张某甲比较可靠，是郑州三赢投资担保公司平顶山分公司的老总，郭某乙的钱也在这个公司存。张某甲向我们介绍了郑州三赢投资担保公司平顶山分公司，还介绍了借款的企业郑州福临集团，还说这两个公司经营的不错，她是这两个公司委托在平顶山分公司的负责人，还给我了她的名片，名片上她是老总。我分两次存的钱是每个月按0.015元的利息付给我的，2014年12月至今的利息没有付，利息累计大约是2万元3万元左右。张某甲宣传郑州三赢投资担保公司平顶山分公司时给我的有她的名片、档案袋、宣传彩页，还有抽纸盒上也有郑州三赢投资担保公司平顶山分公司的宣传。我在郑州三赢投资担保公司平顶山分公司签订的合同是张某甲把我领到孙某甲处，孙某甲拿出了盖好章的合同，把空白处手填的，利息是孙某甲用建设银行的账号打到我的卡上的。2014年12月，我听说亿通担保公司出事了，我就给张某甲打电话，张某甲还承诺的比较好，后来，张某甲组织我们一起到郑州一个叫骏马国际投资担保有限公司，注册地址是北京海淀区，骏马国际投资担保有限公司的河南地区负责人叫王某甲，这个人当时态度还很傲慢，还说张某甲没有把钱打到他们公司的账上，我们问王某甲为什么没打到骏马国际投资担保公司的账上还签合同，王某甲让问张某甲，张某甲也一直没有向我们客户解释。后来张某甲称2012年就不和郑州三赢投资担保公司合作了，钱没有打到郑州三赢投资担保公司，钱借到富通公司了，还有郏县和叶县的个人等。（7）李某甲陈述：我和张某甲的弟弟张某丁是同事，他给我介绍的郑州三赢投资担保公司平顶山公司，地址在八中院内南边的办公楼三楼，负责人是张某甲，月利息是1分5厘，我感觉比较可靠，就在这个公司投资了。2014年7月13日，我到八中院内的三赢公司将10万元的现金交给了三赢公司的会计孙某甲，签订了一份合同，期限是半年，月息是1分5厘，利息是直接转账到我的账户上的，到2014年11月份，公司没有按时支付我利息，2014年12月份以后就没有再支付我利息了。2015年1月份的时候，三赢公司的会计孙某甲打电话给我说，平顶山三赢公司不存在，要把我的合同换成郑州的骏马国际投资担保有限公司的借款合同，我就把原来的合同给了孙某甲，换了一份合同。我一共是收到四个月的利息，6000元。当时签合同的时候，三赢公司一次性支付了我1200元的现金利息，说是返给我的5厘利息，一共是7200元的利息。（8）杨某甲陈述：我在平顶山市八中里边教育印刷厂三楼“三赢”投资担保公司投入的现金5万元钱，现在钱取不出来了。我是拿的现金直接给的会计孙某甲，张某甲也在现场。第一次2014年5月10日投了5万元，6个月，利息是合同上签的1分5，实际付给利息1分6，每月15号左右付息，付到11月份，后来合同到期后，又续签了6个月，总共打了6个月的利息，往后就没有再打利息，收回利息4500元。我在八中院内的印刷厂上班，三赢公司在我们的三楼，张某甲本人给我说的三赢投资担保公司，利息是会计孙某甲通过银行卡转账给我的。4、证人证言（1）证人于某甲（平顶山三赢公司客户经理）证言：2013年9月，我在新华路伟诚投资担保公司做业务员，我去找好朋友张某戊，想让张某戊在伟诚投资担保公司存点钱，张某戊告诉我她亲姐张某甲在平顶山也开了一家投资担保公司，还把张某甲的联系方式告诉了我，让我问下待遇，和现在对比一下。2013年10月的一天我给张某甲打了电话，我去了平顶山市八中院内印刷厂的三楼，这里是福临三赢投资担保公司的办公室，张某甲为了向我展示实力，称向郑州福临三赢投资担保公司缴纳了300万元的风险押金，装修这个办公地点花了五、六十万元等，张某甲承诺我做到30万元有底薪800元，50万元的底薪是1200元或者是1500元，我记不清了，100万元是2000元，3万元起存，最低要存3个月，按10万元的话，存3个月，我的提成是450元，我填了一张求职表就在张某甲的公司上班了。我一共做了17单业务，其中的5笔业务是以我的名字存的，分别为：6万元、3万元、77万元、70万元、68万元，共计224万元。其它的分别是：梁某的23万元是3张某己、陈某甲4万元、于某乙7万元、王某乙5万元、孙某丙5万元、杨某丁3万元、翟某4万元、刘某丁3万元、单某20万元、陈某乙5万元，别的没有了。我以我的名字在福临三赢投资担保公司存的钱其中有我的亲戚、同学、班上的同事、邻居等，多少人我记不清了，不到30人，所有人的名单都在福临三赢投资担保公司签订的合同上，是我签订合同后自己加在合同首页的。其中23万元是我自己的个人财产。我知道的张某甲的个人账户有三个：建设银行：622707511024XXXX、农业银行：622845206801090XXXX、工商银行：622208170700030XXXX，我一般陪客户都是把钱存在张某甲的那个建设银行的账号上和农业银行的账号上。张某甲称把这些钱打到郑州福临三赢投资担保公司的冯某成了，具体打给谁了我不知道。张某甲称和海南伟业房地产公司的售楼中心签订的协议，让我们以海南伟业房地产向客户宣传。2014年办了两场客户答谢会，具体时间记不清了，一次在光明路润泽园一楼，另一次在公园北街知味苑酒店，在这两次活动的时候介绍了福临三赢投资担保公司，发了宣传页，让大家来这里存钱。为了让客户存钱，张某甲还会让到公司的客户观看福临集团的视频，内容都是福临集团有多么强大，客户签订协议后送的抽纸盒、档案袋、宣传页等，上边都有福临三赢投资担保公司的宣传。张某甲是福临三赢投资担保公司平顶山公司老板，我见过一张授权书，什么内容我不清楚，我见过抽纸盒上印的福临三赢投资担保公司的融资证。不管存多少钱、存多长时间，合同上签订的都上0.015元的利息，有的多出来的利息，在签订完合同后，会计孙某甲会把多出来的利息一次性结算完直接打到客户的账户上，有的少的，直接给现金。（2）证人张某乙（平顶山三赢公司客户经理）证言：2013年10月，我朋友于某甲去当时我开的服装店，说把钱存到福临三赢投资公司平顶山公司张某甲那比较保险，我就和于某甲去了几次张某甲的福临三赢投资担保公司平顶山公司，公司在平顶山市八中院南印刷厂三楼。张某甲称她有几千万，在她这存钱绝对保险，张某甲还说让我帮忙拉客户，给我开工资，工资就是业绩工资，能拉来客户存钱能开工资，没人存钱了就不开工资，工资的提成我也记不清了。我以我的名义存了160万在福临三赢投资担保公司还没有归还我本金，中间有存有取，共有275万，其中115万是2014年9月20日取出来了，当时张某甲还不想让取，最后是张某甲的儿子李某丙回来，李某丙：“你这点钱算啥，俺有几个叔是开煤矿的，这个公司就是我的公司，以后再有人到期取钱就找我，我委托我妈在这管理”。出事后我给李某丙打电话，他一直不接电话。我在福临三赢投资担保公司存的钱其中有我的亲戚的，李某己38万（侄媳妇）、孙某丁（嫂子）23万，我的99万，取走的也是我亲戚的。我的客户在福临三赢投资担保公司存的钱都存在张某甲的个人账户上：农业银行：62284820622889XXXX、建设银行：622707511024XXXX，这些钱张某甲称打给郑州福临三赢投资担保公司的冯某成了，具体打给谁了我也不知道。我在福临三赢投资担保公司存钱的利息第一次利息是1分3，后来就是按的1分8，还有50万存一年利息2分，总共得了多少利息也算不清。张某甲称和海南伟业房地产公司的售楼中心签订的协议，让我们以海南伟业房地产向客户宣传，2014年办了两场客户答谢会，具体时间记不清了，一次在光明路润泽园一楼，另一次在公园北街知味苑酒店，在这两次活动的时候介绍了福临三赢投资担保公司，发了宣传页，让大家来这里存钱。他还说福临三赢投资担保公司的老板常某有实力，还有实体企业，在郑州建省国贸大厦，还带我们去郑州看了看地方，说马上动工，地皮都已经买下来了，客户签订协议后送的抽纸盒、档案袋、宣传页等上边都有福临三赢投资担保公司的宣传。2015年1月1日，我们的合同又换成了骏马投资担保公司，公司地址在北京，在郑州换的合同，张某甲组织的。后来张某甲说我们投的钱没有打到郑州三赢公司的账户上。张某甲的公司我就知道张某甲和孙某甲，我没见过别的管理人。（3）证人闫某（平顶山三赢公司客户经理）证言：2013年12月底，工商银行的刘某丙见我了告诉我她现在在平顶山市八中郑州三赢投资担保公司平顶山代办点，还说2014年元旦在公园北街知味苑酒店开客户联谊会，我在2014年元旦就过去了，去了后张某甲向我们介绍郑州三赢投资担保公司的实力非常雄厚，2014年3月底张某甲组织我们去了郑州到河南福临机电商城、省国贸大厦的地、郑州酒吧一条街等，2014年4月初，张某甲组织我们去了北京骏马国际酒店，在北京呆了三天。我第一次向平顶山三赢公司投钱是2013年12月30日，投了57万元，我是通过银行卡转账给张某甲的个人账户了，签的合同上有。我除了自己在里边投资了，还拿业务提成，我就没干几个月，我做的业务有四、五单吧，我记不清了，有过一单100万元的，到期后退了本金，还有几单也都退还了本金，只有这最后续签的2013年12月30日那笔，2014年6月30日到期后我抽了一部分本金，还剩45万元又续了半年，到2014月12月30日到期。我和客户在三赢公司存款的利息是50万元以上存半年是2分，不足50万元的是1分5。我投资的利息没算过，也比较乱，因为别人的钱多，我自己在郑州三赢投资担保公司投的有30万元，我在公司的工资和提成加起来2万元左右，我以我的名字在福临三赢投资担保公司存的钱其中有我的亲戚、朋友的，我得到的利息和工资提成是公司的会计孙某甲每月通过银行转账给我的，合同也是孙某甲出的。我投资的钱听张某甲说是打到郑州三赢投资担保公司了，借款人是北京骏马国际酒店，用途当时北京骏马国际酒店内部装修。平顶山三赢公司是刘某丙、张某甲负责宣传，客户签订协议后送的抽纸盒、档案袋、宣传页等上边都有福临三赢投资担保公司的宣传。三赢投资担保公司平顶山公司张某甲称这个公司是她儿子开的，她是负责的，还有2014年3月1日我有一笔钱打到了河南富通投资担保有限公司，但签订的合同是郑州三赢投资担保公司。5、鉴定意见（1）平顶山市明审会计师事务所有限公司平明会鉴审字（2015）第6-3号司法会计鉴定报告、平明会鉴审字（2016）第5-6号司法会计鉴定补充报告及补充说明、相关人员吸收社会公众存款名细表、未兑付社会资金明细表、三赢公司平顶山网点相关人员业务提成和部分工资明细表、平顶山张某甲非法吸收公众存款案工作组现金缴款单：证实2012年7月-2014年11月，张某甲等人吸收社会公众存款金额55290000元，未兑付金额14370000元，其中被告人孙某甲个人非法吸收840000元，其中650000元未兑付。孙某甲2013年至2014年工资总额28，550元，其中，2013年工资总额8400元，2014年工资总额20150元。孙某甲2014年个人提成3213元，团队提成495元，案发后孙某甲退回全部提成3708元。（2）平顶山市公安局物证鉴定所平公物鉴（电子）字（2015）013号、014号、015号鉴定意见书：对贴有“郑州三赢经理”、“郑州三赢孙某甲”，“郑州三赢张某甲”字样的三台电脑主机硬盘进行数据恢复、提取，提取客户档案、付息表、到期合同统计表、银行交易记录等数据并刻录成光盘的情况。6、平顶山市公安局中兴路分局及平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的情况说明：证实被告人孙某甲及时将涉案账目及备份的电子数据提交到公安侦查机关，对案件顺利侦办提供了条件。审计期间，孙某甲积极配合审计工作，对审计所核实资料、确定审计数据、加快审计进程提供了帮助，且三台涉案电脑恢复的数据与司法会计鉴定报告依据的相关鉴定资料一致。另有被告人孙某甲户籍证明、到案经过、无前科证明，孙某甲提供的平顶山三赢公司在保合同数额明细、平顶山三赢公司员工2013年12月10日至2014年11月9日工资表及张某甲代办点相关账目统计表，平顶山三赢财务管理有限公司宣传页、档案袋一个、餐巾纸盒，郑州三赢投资担保有限公司融资性担保机构经营许可证、企业法人营业执照及公司文件、税务登记证、验资证明等证据在卷予以证实。以上事实清楚，证据确实、充分，且经当庭举证、质证，能相互印证，形成了完整的证据链条，符合证据之客观性、关联性、合法性的要求，可以作为本案的定案依据，本院予以采信。本院认为，被告人孙某甲帮助张某甲开设的平顶山三赢公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，平顶山市新华区人民检察院指控被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人孙某甲作为平顶山三赢公司的一般财务人员，其非法吸收公众存款数额根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三项第一款的规定，应以其个人非法吸收的数额即840000元予以认定，对平顶山市新华区人民检察院指控被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额予以更正为840000元。被告人孙某甲及其辩护人对公诉机关指控孙某甲犯非法吸收公众存款罪无异议。其辩护人辩称的公诉机关指控的犯罪数额有误，被告人孙某甲非法吸收公众存款的数额应为230000元的辩护意见，经查，根据平顶山市明审会计师事务所有限公司的审计证实，被告人孙某甲个人非法吸收公众存款的数额为840000元，未兑付金额为650000元，虽然该数额包含以被告人孙某甲的名义融资的420000元，根据孙某甲的多次供述，该420000元系其妹妹以其名义存入的钱，根据河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》中规定：“非法集资的对象既有亲友、单位内部职工，又有其他不特定对象的，犯罪数额全部认定。参与集资的亲友，如果对集资行为人有真实明确意思表示谅解的，可以作为量刑情节酌情考虑。”故对该辩护意见不予采纳；对辩护人辩称的被告人孙某甲具有立功情节的辩护意见，经查，被告人孙某甲作为平顶山三赢公司的财务人员，掌握平顶山三赢公司大量账目往来情况及平顶山三赢公司工作人员的工资及提成情况，其积极配合公安机关调查取证是其作为平顶山三赢公司财务人员的应尽职责，是其真诚悔罪的表现，不属于法律规定的立功，但该情节可以在量刑时予以考虑，故对该辩护意见不予采纳；对辩护人辩称的被告人孙某甲系初犯，得到了集资群众李某甲、李某乙、息某甲、吴某甲的谅解，并已退回所得提成款，其社会危害性不大，建议对被告人孙某甲免予刑事处罚的辩护意见，经查，虽然被告人孙某甲系初犯，得到部分集资群众的谅解，并已退回个人提成款项，但考虑非法吸收公众存款的社会危害性，不宜对其免予刑事处罚，故对辩护人辩称的对被告人孙某甲免予刑事处罚的辩护意见不予采纳；对辩护人辩称的被告人孙某甲具有自首情节，且系从犯的辩护意见，与庭审查明事实相符，本院予以采纳。鉴于被告人孙某甲有自首情节，且系从犯，并退回所有提成款项，得到部分集资群众的谅解，可依法对其从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪事实，犯罪性质，犯罪情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十一条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 毅审 判 员  闫筱玉代理审判员  姚 博二〇一六年九月八日书 记 员  李 慧附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金的判处】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十一条【量刑】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条【缓刑适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。