重庆市大足区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）足法刑初字第00477号
公诉机关重庆市大足区人民检察院。
被告人陈德贵，女，1965年11月7日出生，汉族，重庆市大足区人，小学文化，住重庆市大足区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月28日被刑事拘留，2015年6月1日被执行逮捕。现押于重庆市大足区看守所。
辩护人苏峰，重庆渝荣律师事务所律师。
辩护人喻漫林，重庆渝荣律师事务所律师。
重庆市大足区人民检察院以渝足检刑诉[2015]472号起诉书指控被告人陈德贵犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年10月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，并经二次延期，于2016年8月10日、2016年8月16日、2016年9月9日公开开庭审理了本案。重庆市大足区人民检察院指派检察员唐浩等二人出庭支持公诉，被告人陈德贵及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，自2012年以来，被告人陈德贵先后以工厂流动资金紧张、购买房产等为由，以1.5-5分的月利率向李某1、陈某1、覃某1、陈某2、徐某某、夏某1、陈某3、陈某4、张某1、张某2等58名不特定对象非法吸收资金5111余万元。因陈德贵无力归还借款本息，李某1于2015年2月11日向公安机关报案，公安机关遂立案侦查。
针对上述指控事实，公诉机关当庭举示了相关诉讼文书、书证、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人陈德贵对公诉机关指控其向社会公众吸收资金的事实和罪名无异议。提出如下辩解意见：1、集资参与人中的陈某5、陈某3是亲属，张某2、张某1是工厂的员工，不能算非法吸收公众存款的对象；刘某1、曾某的借款是预先支付的货款，不能算非法吸收的存款；2、有的借款纠纷已通过民事诉讼解决；3、陈某6、张某1的借款用变卖工厂的钱冲抵了部分，彭某1、彭某2、刘某1、吴尧宇、肖某、金某的借款用货物冲抵了部分，金某的借款用购买大足区龙水镇“荣俊城”房屋时交的订金抵了25万元；4、李某1处有4000000元是替尹彬借的。
陈德贵的辩护人对公诉机关指控罪名无异议，对吸收存款的金额的意见。提出以下辩护意见：1、陈德贵的犯罪金额应扣除陈德贵向亲友覃某1、陈某2、徐厚荣、夏某1、陈某3、陈某5、陈某4的借款，扣除陈德贵向员工张某1、张某2的借款，扣除有担保人和抵押物的李某1的借款4000000元，扣除审计报告中注明有“生意往来”的人的借款，扣除经法院裁决的陈某1的借款。2、被告人陈德贵主动向龙水镇政府、大足区非公有制经济维权服务中心投案，属自首；3、其主观恶性不大，社会危害性不大，建议对被告人陈德贵从轻处罚。
经审理查明，陈德贵为负责人的大足县俊利机械厂成立于2010年5月24日，陈德贵为法定代表人的重庆诺奥机械配件有限公司成立于2013年1月。陈德贵多年来做生意需要资金，有向外借款的事实。从2012年开始，陈德贵以工厂生产经营、购买房产、还贷款等需要资金为由、以支付1.5-5％不等的月利率向不特定社会公众借款。陈德贵将上述借款用于归还借款本息、经营企业、购买房产、车辆、日常生活等。具体犯罪事实如下：
一、陈德贵与陈某1于2011年时认识。2012年，陈德贵以工厂差周转资金向陈某1借款并承诺支付利息，2012年12月，陈某1将300000元出借给陈德贵。2014年，陈德贵又以购买重庆市大足区棠香街道“御墅林枫”小区的门市（以下简称“御墅林枫”门市）为由向陈某1借钱，并承诺支付利息。陈德贵明知陈某1本人无钱可借仍放任陈某1向他人筹资，陈德贵收到陈某1筹来款项共1250000元后，于2014年8月14日、2014年10月11日、2014年11月25日、2014年12月7日向陈某1出具了借条。综上，陈德贵向陈某1借款共1550000元。借款后，陈德贵先后向陈某1返还本金、支付利息共443001元。
二、陈德贵通过陆某1认识陆某2，陈德贵以购买“御墅林枫”门市为由向陆某2借款并承诺支付利息。陆某2提供500000元给陈德贵后，陈德贵于2014年9月5日向陆某2出具了借条。之后，陈德贵先后向陆某2支付利息共52500元。
三、陈德贵与彭某1因生意上有往来认识。陈德贵以工厂需要周转资金向彭某1借款并承诺支付利息。彭某1提供800000元给陈德贵后，陈德贵于2013年5月7日、2013年12月6日向彭某1出具了借条。之后，陈德贵先后向彭某1返还本金、支付利息共468200元（含货款冲抵的61700元）。
四、陈德贵与覃某2、黄某1夫妇的企业办公地点相邻，相互认识。陈德贵以购买重庆市大足区龙水镇模具城的房产、购买“御墅林枫”门市为由向覃某2、黄某1借款并承诺支付利息。覃某2、黄某1提供900000元给陈德贵后，陈德贵于2014年3月11日、2014年8月13日向覃某2、黄某1出具了借条。之后，陈德贵先后向覃某2、黄某1返还本金、支付利息共555250元。
五、覃某3与陆某1是朋友，陆某1向覃某3介绍了陈德贵欲购买“御墅林枫”门市需借钱并愿意支付利息的情况，覃某3同意后将750000元出借给陈德贵。陈德贵于2014年10月4日向覃某3出具了借条。借款后，陈德贵先后向覃某3支付利息共108000元。
六、陈德贵与柏某均在龙水镇经商，两人认识。2010年，陈德贵以工厂差资金为由向柏某借款，并承诺支付利息。柏某向陈德贵提供借款后，陈德贵于2014年6月30日出具了借到300000元的借条。之后，柏某再次借款100000元给陈德贵，陈德贵于2015年1月17日出具了借条。借款后，陈德贵先后向柏某支付利息共235800元。
七、曾某2经张某4介绍与陈德贵认识，曾某2、陈德贵两人均在在龙水镇经商。陈德贵以工厂需资金为由向曾某2借款并承诺支付利息。曾某2先后向陈德贵提供资金共1900000元，陈德贵于2014年1月19日、2014年3月13日、2014年5月29日、2014年8月28日向曾某2出具了借条。之后，陈德贵先后向曾某2返还本金、支付利息共1453200元。
八、曾某在龙水镇谢某的工厂务工时知道陈德贵在龙水镇经商，经谢某介绍后，陈德贵找到曾某借款并承诺支付利息。曾某将60000元现金出借给陈德贵后，陈德贵于2012年8月1日向曾某出具了借条。借款后，陈德贵先后向曾某支付利息共43500元。
九、陈德贵与陈某5的老家是一个村的，两人相互认识。陈德贵以工厂差资金向陈某5借款并承诺支付利息。陈某5先后提供250000元给陈德贵后，陈德贵于2015年1月31日、2015年3月2日向陈某5出具了借条。借款后，陈德贵支付陈某5利息共18000元。
十、陈某3向李某2介绍陈德贵经营企业需要资金向外借款并支付利息的情况后，李某2将60000元出借给了陈德贵，陈德贵于2015年3月2日向李某2出具了借条。之后，陈德贵未返还借款本金、支付利息。
十一、陈德贵、陈某6均在龙水镇经商，两人认识。2011年，陈德贵以工厂差资金向陈某6借款并承诺支付利息，陈某6将200000元出借给了陈德贵，陈德贵于2011年2月1日出具了借条。之后，陈德贵返还陈某6100000元。因公诉机关未指控2012年前的借款为非法吸收的公众存款，故，本案中对该款不予认定。此后，陈德贵以工厂差资金向陈某6借款，陈某6先后二次提供1300000元给陈德贵，陈德贵于2012年12月13日、2014年7月2日向陈某6出具了借条。
十二、经陈某6介绍，陈德贵以购买“御墅林枫”门市为由向杜某借款并承诺支付利息。杜某借款1000000元给陈德贵后，陈德贵于2014年8月18日出具了借条一张。
十三、经陈某6介绍，陈德贵以经营工厂需资金为由向王某1借款并承诺支付利息。王某1将700000元出借给陈德贵后，陈德贵于2013年3月14日向王某1出具了借条一张。借款后，陈德贵将支付给王某1的利息汇入王某1指定的陈某6的账户中，由陈某6转给王某1。
因杜某、王某1通过陈某6的介绍借款给陈德贵，陈德贵返还杜某、王某1的本金、支付的利息汇入陈某6的账户。陈德贵向陈某6账户返还本金、支付利息共1660600元（包含郑朝炳于2015年4月15日变卖位于昆明市官渡区大板桥西冲村的热轧厂后支付给陈某6的13220元）。
十四、2013年，陈某7通过陈文举认识陈德贵，2014年3月，陈德贵以购买工厂的材料需要资金为由向陈某7借款并承诺支付利息。陈某7于2014年4月8日出借1000000元给陈德贵，陈德贵出具借条后于2014年7月8日重新更换了借条。借款后，陈德贵向陈某7先后返还本金、支付利息共650000元。
十五、邓某通过黄某2认识陈德贵。2014年年底，陈德贵以需要周转资金向邓某借款并承诺支付利息。邓某借款200000元给陈德贵后，陈德贵于2014年12月12日出具了借条。
十六、2012年，黄某2通过覃某2认识了陈德贵。陈德贵以购买龙水镇模具城和“御墅林枫”门市的房产为由向黄某2借款并承诺支付利息。黄某2三次共出借1200000元给陈德贵，陈德贵于2014年2月8日、2014年2月有14日、2014年10月22日出具了借条。之后，陈德贵先后支付黄某2利息共400000元（含陈德贵出售轿车后支付给黄某2的150000元）。
十七、陈德贵向黄某2借款后又以做购买“御墅林枫”门市差钱为由向黄某2借款，黄某2称没钱，陈德贵让黄某2在其亲戚朋友处筹资，并承诺支付高额利息。黄某2遂将陈德贵借钱的情况告诉其女婿胡某，胡某将其300000元出借给陈德贵后，陈德贵于2014年8月13日向胡某出具了借条。之后，陈德贵先后向胡某支付利息共60000元。
十八、陈德贵向黄某2借款后又以做生意差钱为由向黄某2借款，黄某2告诉陈德贵没钱，陈德贵让黄某2在其亲戚朋友处筹资，并承诺支付高额利息。黄某2遂将陈德贵借钱的情况告诉其妹妹黄某3，黄某3将400000元出借给陈德贵后，陈德贵于2014年6月14日出具了借条。之后，陈德贵先后向黄某3支付利息共100000元。
十九、陈德贵以购买“御墅林枫”门市为由向黄某4借款并承诺支付利息，黄某4称无钱，陈德贵让黄某4向其亲戚朋友处筹资。黄某4将陈德贵借款的事告诉其弟黄某5，黄某5同意后出借了500000元给陈德贵，陈德贵于2014年6月28日出具了借条。借款后，陈德贵向黄某5支付利息共171000元。
二十、陈德贵与黄某6因生意上有往来相互认识。陈德贵以购买原材料需要资金向黄某6借款并承诺支付利息。因陈德贵差欠黄某6的加工费63340元，黄某6实际出借936660元给陈德贵，陈德贵于2014年7月25日出具了借到黄某61000000借条。之后，陈德贵向黄某6返还本金、支付利息共1220000元（含陈德贵抵偿给黄某6的材料、设备价值1000000元）。
二十一、陈德贵与蒋某、张某3均在龙水镇做生意，相互认识。陈德贵以差周转资金为由向张某3借款并承诺支付利息，张某3约蒋某一起出借600000元给陈德贵，陈德贵收款后出具了借条。借款后，因蒋某、张某3催收借款陈德贵无钱归还，陈德贵用位于重庆市大足区棠香街道海棠香国14-1-102的房产一套抵偿了蒋某、张某3的借款300000元，剩余本金300000未归还。2014年9月29日，陈德贵重新向蒋某、张某3出具了一张借到300000元的借条。借款后，陈德贵先后向蒋某、张某3支付利息共108000元。
二十二、陈德贵与金某均在龙水镇做生意，曾有生意上的往来。2014年，陈德贵以在重庆市城区购房为由向金某借款并承诺支付利息。金某向陈德贵出借1000000元后，陈德贵于2014年3月8日出具了借条一张。借款后，陈德贵向金某支付利息共415000元（含金某与肖某在陈德贵工厂拉货后冲抵的借款15000元）。
二十三、陈德贵与李某1认识后，陈德贵以工厂需要资金为由向李某1借款并承诺支付利息。李某1将300000元出借给陈德贵后，陈德贵于2014年5月4日出具了借条。之后，陈德贵又以购买“御墅林枫”门市向李某1借款，李某1称无钱出借时，陈德贵让李某1在其亲戚朋友处筹资。李某1向其丈夫雷某某、姐姐李某2、老家的邻居谷某1、谷某2、朋友黎某、施某、钟某筹资，并将筹集的资金共5360000元出借给了陈德贵，陈德贵于2014年8月16日、2014年8月20日、2014年9月10日、2014年10月9日、2014年10月13日、2014年10月29日（二笔）、2014年11月12日、2014年12月25日、2015年1月19日向李某1出具借条。综上，李某1出借给陈德贵共5660000元。借款后，陈德贵向李某1支付利息615600元。
二十四、陈德贵、刘某2均在龙水镇经商，两人认识。陈德贵以购买“御墅林枫”门市为由向刘某2借款并承诺支付利息。刘某2先后二次提供1100000元给陈德贵，陈德贵于2014年5月6日、2014年8月25日向刘某2出具了借条。借款后，陈德贵向刘某2返还本金、支付利息共690200元。
二十五、陈德贵、彭某2均在龙水镇经商，两人生意上有往来。陈德贵以工厂差资金为由向彭某2借款并承诺支付利息，彭某2向陈德贵提供400000元资金后，陈德贵于2014年4月10日向彭某2出具了借条。借款后，陈德贵向彭某2返还本金、支付利息共330000元（含彭某2在陈德贵工厂拉货后冲抵的借款5万元）。
二十六、薛某某经刘某2介绍认识了陈德贵，陈德贵以工厂差资金为由向薛某某、覃某4借款并承诺支付利息。薛某某、覃某4向陈德贵提供资金1700000元，陈德贵于2013年9月19日、2013年12月25日、2013年12月26日、2014年9月18日向薛某某、覃某4出具了借条。借款后，陈德贵向薛某某支付利息共1030000元。
二十七、陈德贵、杨某1均在龙水镇经商，两人认识。陈德贵以要还贷款为由向杨某1借款并承诺支付利息。杨某1向陈德贵提供400000元后，陈德贵于2014年12月12日向杨某1出具了借条。借款后，陈德贵先后向杨某1支付利息共20000元。
二十八、杨某2在陈德贵经营的茶楼喝茶时认识了陈德贵。陈德贵以归还银行借款为由向杨某2借款。杨某2借款100000元给陈德贵后，陈德贵于2015年1月24日向杨某2出具了借条。借款后，陈德贵未返还杨某2本金。
二十九、张某4与陈德贵相互认识。陈德贵以工厂购买材料为由向张某4借款并承诺支付利息。张某4向陈德贵提供250000元后，陈德贵于2014年8月13日向张某4出具了借条。借款后，陈德贵向张某4支付利息共52500元。
三十、经罗某、郑某1介绍，陈德贵向魏某1借款并承诺支付利息，魏某1于2014年6月向陈德贵提供资金3000000元。借款后，陈德贵向魏某1返还本金、支付利息共3240000元。
三十一、经罗某、郑某1介绍，陈德贵向赵某借款并承诺支付利息。赵某向陈德贵提供1000000元后，陈德贵于2014年10月11日出具了借条。借款后，陈德贵向赵某支付利息共100000元。
三十二、陈德贵、郑某1均在龙水镇经商，二人相识。陈德贵以差流动资金向郑某1借款并承诺支付利息。郑某1向陈德贵提供500000元后，陈德贵于2014年4月6日出具了借条。借款后，陈德贵向郑某1支付利息共247000元。
三十三、经黄某2介绍，陈德贵以购买“御墅林枫”门市为由向杨某3借款并承诺支付利息。杨某3向陈德贵提供700000元后，陈德贵于2014年6月14日出具了借条一张。借款后，陈德贵向杨某3支付利息共210000元。
三十四、陈德贵与张某5均在龙水镇经商，两人有生意往来。陈德贵以购买房产为由向张某5借款并承诺支付利息。张某5向陈德贵提供384000元后，陈德贵于2014年3月28日出具了借到400000元的借条，但张某5于2014年11月3日转账给陈德贵及陈德贵指定收款的其儿子郑某3账户的96000元，陈德贵未出具借条。张某5实际出借金额为480000元。借款后，陈德贵向张某5返还本金、支付利息共443501元。
三十五、陈德贵与郑某2生意上有往来。陈德贵以工厂差流动资金向郑某2借款并承诺支付利息。陈德贵明知郑某2出借部分款项后其本人无钱可借仍放任郑某2向他人筹资。郑某2将其本人和筹得的款项提供给陈德贵的时间和金额分别是：2014年1月8日出借130000元、2014年1月12日出借70000元、2014年3月14日出借100000元（借条上书写时间为2014年3月4日）、2014年3月27日出借200000元、2014年4月11日出借300000元、2014年6月5日出借100000元、2014年6月7日出借100000元、2014年7月16日出借400000元、2014年8月3日出借100000元、2014年10月8日出借250000元，陈德贵收到上述资金后向郑出勇出具了10张借条。2015年1月1日，郑某2向陈德贵提供48500元资金，陈德贵将之前差郑某2的利息汇总后出具了一张借到郑某2100000元的借条。该笔借款实借金额应为48500元。2015年1月18日，郑某2向陈德贵提供97000元的资金后，陈德贵向郑某2出具了借到郑某2100000元的借条。该笔借款实借金额应为97000元。陈德贵与郑某2通过“联保体”的方式向银行贷款后，因陈德贵无法归还借款本息，郑某2偿还银行贷款78000元后，陈德贵向郑某2出具了借到郑某278000元的借条一张，落款时间书写为2014年6月5日。该笔款项不属于陈德贵向郑某2的借款，不应计算为陈德贵非法吸收公众存款数额。综上，陈德贵向郑某2非法吸收存款1895500元。借款后，陈德贵向郑某2返还本金、支付利息共362700元（含郑某2在陈德贵工厂拉货冲抵的33000元）。
三十六、经刘某3介绍，陈德贵以企业需要流动资金为由向姜某某借款并承诺支付利息。姜某某向陈德贵提供700000元后，陈德贵分别于2014年4月1日、2014年5月1日向姜某某出具了借条。借款后，陈德贵向姜某某支付利息共252500元。
三十七、陈德贵、吴某均在龙水镇经商，生意上有往来。陈德贵以购买“御墅林枫”门市需要资金为由向吴某借款并承诺支付利息。吴某向陈德贵提供300000元后，陈德贵于2014年7月8日出具了借条一张。借款后，陈德贵向吴某返还本金、支付利息共123818元（含吴某的陈德贵工厂拉货后冲抵的借款29818元）。
三十八、经王某2介绍肖某认识了陈德贵。陈德贵以工厂差流动资金为由向肖某借款并承诺支付利息。肖某向陈德贵提供了700000元资金后，陈德贵于2014年8月18日出具了借条一张。借款后，陈德贵向肖某返还本金、支付利息共370000元（含肖某、金某在陈德贵工厂拉货后冲抵的借款15000元）。
三十九、梁某、陈德贵系邻居关系。陈德贵以购买“御墅林枫”门市差资金为由向梁某借款并承诺支付利息。梁某二次向陈德贵提供400000元后，陈德贵于2014年8月16日、2014年9月20日出具了借条。借款后，陈德贵返还本金、支付利息共185001元。
四十、顾某通过其亲戚认识了陈德贵。陈德贵以购买“御墅林枫”门市差资金为由向顾某借款并承诺支付利息。顾某向陈德贵提供200000元后，陈德贵于2014年6月14日出具了借条一张。借款后，陈德贵向顾某支付利息共42000元。
四十一、陈德贵、刘某1均在龙水镇做生意，生意上有往来。2014年9月，陈德贵以工厂购材料需要资金向刘某1借款。随后，刘某1向陈德贵提供300000元，陈德贵向刘某1出具了借条。之后，刘某1在陈德贵工厂拉货，陈德贵与刘某1进行结算后双方确认刘某1下欠陈德贵货款251200元。双方将货款与借款品迭后，陈德贵下欠刘某144800元借款未归还。2015年3月14日，陈德贵向刘某1重新出具了借到44800元的借条。
四十二、刘某4经冯某介绍知道陈德贵购买“御墅林枫”门市需要资金欲借款并愿意支付利息。刘某4将500000元交给冯某，冯某将该款转交给陈德贵。陈德贵收到款项后于2014年9月22日出具了借条。借款后，陈德贵返还刘某4本金、支付利息共263000元。
四十三、经金某介绍，李某1认识了陈德贵。陈德贵以工厂差流动资金为由向李某1借款并承诺支付利息。李某1于2014年年初向陈德贵提供资金4000000元，陈德贵收款后按约定时间归还了李某1借款本息。之后，陈德贵又以工厂差流动资金、购买房产为由向李某1借款，李某1于2014年3月21日、2014年8月22日向陈德贵提供的陈德贵、郑某3的账户转入了4000000元，陈德贵收款后出具了借条。2014年3月21日、2014年8月22日的借条、借款合同、担保合同证实，陈德贵为借款人，尹彬为担保人。借款后，陈德贵向李某1返还本金6000000元、支付利息1493067元。
综合上，陈德贵从2012年起向不特定公众共46人非法吸收存款共43602160元。已返还本金、支付利息共32791405元。
另查明，陈德贵是陈某3的堂姐，陈某2与陈德贵是儿女亲家关系，张某1、张某2是陈德贵工厂的员工，陈某4、覃某1、夏某1、徐厚荣是陈德贵的朋友。刘某3借款的时间为2010年12月，陈某6第一次借款给陈德贵是2011年2月。
陈德贵于2015年2月24日、2015年3月5日向大足区龙水镇人民政府、大足区非公有制经济维权服务中心反映了其企业生产经营困难，无法及时获得银行贷款，导致企业无力归还民间借款，想寻求政府、工商联帮助的情况。陈德贵向政府提交的借款清单中列举了向刘某2、金某等20人借款1700多万元的情况。
陈德贵于2015年4月28日被传唤到案接受讯问，同日被刑事拘留。陈德贵到案后如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人陈德贵在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，强制措施文书，到案经过，证人李某1、郑某1、罗某、刘某2、赵某、陈大、薛某某、覃某3、陆某2、杨某3、彭某1、覃某2、张某5、陈某7、黄某2、胡某、黄某3、杨某2、蒋某、张某3、覃某1、柏某、杜某、王某1、张某4、曾某2、陈某6、邓某、黄某6、陈某3、梁某、刘某1、陈某5、曾某、谢某、郑某2、黄某5、黄某4、黎某、谷某1、谷某2、李某2、雷某某、夏某1、陈某2、徐厚荣、陈某4、刘某3、姜某某、顾某、杨某1、吴某、彭某2、张某1、张某2、刘某4、李某2、李某1、肖某、金某、夏某2、魏某12、郑某3的证言，陈德贵的供述，银行开户信息、交易信息，审计报告，扣押物品清单，户籍信息，《情况说明》及附件，电话记录、询问笔录等证据予以证实，足以认定。
针对被告人陈德贵及辩护人的异议，上述事实，还有以下经法庭举证、质证、认证的证据予以证实：
一、金某的证言，证实金某到大足区龙水镇“荣俊城”售房部咨询后得知陈德贵差欠“荣俊城”的购房款，其未在“荣俊城”得到陈德贵交的房屋订金25万元。
二、陈某5的证言证实，与陈德贵的老家是一个村的，仅仅是认识，平时没有往来，也没有其他关系。
三、刘某1的证言证实，刘某1在陈德贵经营的工厂里拉原材料，认识陈德贵。2014年9月，陈德贵说原材料要涨价了，想找刘某1借款购买原材料囤积在厂里，如果刘某1需要钱可提前告知随时支取，如果原材料涨价，刘某1可按原价格购买。刘某1就同意借300000元给陈德贵并从银行取款后向陈德贵提供了现金300000元。之后，刘某1与陈德贵结算，刘某1购买的材料款共250000余元，陈德贵应返还刘某1借款48800元，因此，陈德贵重新为刘某1出具了借到48800元的借条。刘某1证实了其与陈德贵之间是借款关系，不是陈德贵辩解的预付货款。
四、曾某的证言证实，2012年7月，曾某经谢某介绍知道陈德贵到处借钱，并按2.5%的月利率支付利息。曾某知道陈德贵办有企业，相信谢某，就同意借款给陈德贵。陈德贵到曾某的务工的厂里找曾某借款，曾某取款后向陈德贵提供了现金60000元，陈德贵向曾某出具了借条。曾某的证言证实该60000元不是陈德贵辩解的预付货款。
五、陈德贵的供述中关于与陈某5的关系、关于向刘某1、曾某、李某1的借款情况与陈某5、刘某1、曾某的证言、借款合同、担保合同、借条、银行交易明细一致。
本院认为，被告人陈德贵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈德贵非法吸收李某1、陈某1等46人存款的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。
关于公诉机关指控被告人陈德贵向陈某2、陈某3、张某1、张某2、陈某4、覃某1、夏某1、徐厚荣借款的行为属非法吸收公众存款的意见，现查明，陈某2是陈德贵的儿女亲家，陈某3是陈德贵的堂弟，张某1、张某2是陈德贵工厂的员工，陈某4、覃某1、夏某1、徐厚荣是陈德贵的朋友，上述人员与陈德贵是亲友，系特定关系人员，陈德贵向上述人员吸收资金，不属于非法吸收或变相非法吸收公众存款，对公诉机关的该指控，本院不予支持。
关于公诉机关指控古德容、古德芳、黎某、雷某某、李某2、郑学云是集资参与人的意见，现查明，上述人员的借款人系李某1、郑某2，而非陈德贵，本院确认李某1、郑某2为本案的集资参与人，古德容、古德芳、黎某、雷某某、李某2、郑学云不是本案的集资参与人。对公诉机关该指控意见，本院不予支持。
被告人陈德贵向刘某3借款200000元的时间为2010年、陈德贵向陈某6借款200000元的时间为2011年2月，上述借款的时间与公诉机关指控陈德贵在2012年后的借款属非法吸收公众存款犯罪的时间不符，因此，上述借款不按犯罪事实予以确认，对公诉机关的该意见，本院不予采纳。
被告人陈德贵辩解彭某1、彭某2、陈某6、刘某1、吴某、肖某、金某的借款用货款冲抵了部分的意见属实，本院予以采纳。
被告人陈德贵辩解用购买“荣俊城”房屋交的订金冲抵了金某部分借款的意见，辩解与陈某5是亲属关系的意见，辩解刘某1、曾某的借款是预支货款的意见均与查明的事实不符，不予采纳。
对辩护人认为非法吸收存款数额中应扣除覃某1、陈某2、徐厚荣、夏某1、陈某3、陈某4、张某1、张某2借款的意见，本院予以采纳。
关于被告人陈德贵及其辩护人辩称陈德贵向李某1借款4000000元是合法的民间借贷的意见，现已查明，从2012年起，陈德贵已向社会公众吸收存款，2014年是吸收存款的高峰期，保证人、抵押物是借款的担保方法，不影响对陈德贵非法吸收存款的认定，对该辩解、辩护意见，本院不予采纳。
针对辩护人提出非法吸收存款的数额应扣除已经法院调解结案的陈某1的借款的意见，经查，陈德贵涉嫌非法吸收公众存款案公安机关立案时间为2015年3月11日，公安机关传唤陈德贵到案接受讯问的时间是2015年4月28日。陈某1诉陈德贵民间借贷纠纷一案调解时，陈德贵还未被传唤，其民事调解结案是合法的。现刑事案件查明的事实与裁判结果与民事案件查明的事实、裁判结果不同，应以刑事案件为准。因此，陈某1出借给陈德贵的金额以及陈德贵已返还本金、支付的利息，以及还需要返还陈某1的借款金额以本案为准。对该辩护意见，本院不予采纳。
被告人陈德贵以购房、还贷等为由，向众多不特定社会公众吸收存款，数额巨大，尚有巨额资金未返还集资参与人，其主观恶性、社会危害性较大。对其辩护人认为陈德贵主观恶性、社会危害性小，建议从轻处罚的意见，本院不予采纳。
被告人陈德贵主动投案，但未如实供述自己的主要罪行，不予认定为自首。对辩护人认为陈德贵有自首情节，建议从轻处罚的意见，不予采纳。
被告人陈德贵向社会吸收的资金属于违法所得，以吸收资金向集资参与人支付的利息应当依法予以追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报折抵本金。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）、三款之规定，判决如下：
一、被告人陈德贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月28日起至2018年10月27日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、对集资参与人黄某6的违法所得220000元、魏因祥的违法所得240000元予以追缴；责令被告人陈德贵在本判决生效后三十日内返还集资参与人陈某1等41人10810755元（详见退赔清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 何春梅
人民陪审员 覃 洪
人民陪审员 钱 斌
二〇一六年九月九日
书 记 员 胡 婷