福建省福州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽01刑终1186号
原公诉机关福建省福清市人民检察院。
上诉人(原审被告人)吴涵，男，1988年2月13日出生于福建省福清市，汉族，高中文化，经商，住福建省福清市。因本案于2016年11月25日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人杨清，福建瑞权律师事务所律师。
福建省福清市人民法院审理福清市人民检察院指控被告人吴涵犯诈骗罪、非法经营罪一案，于2017年8月16日作出（2017）闽0181刑初934号刑事判决。宣判后，被告人吴涵不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状及辩护人的辩护意见，并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、诈骗罪
2013年3月开始，被告人吴涵在阿根廷首都布宜诺斯艾利斯市经营百货商店并兼营“地下钱庄”生意。2014年7月份，吴涵开始在阿根廷当地赌船赌博，因赌博输钱，从2014年10月份起，吴涵开始向当地黑社会人员借高利贷赌博，欠下巨额高利贷债务，被不断逼债。2014年12月下旬，吴涵即预谋逃回国内，并私下将店铺转让。为了偿还高利贷及赌博，吴涵利用其在阿根廷经营“地下钱庄”为幌子，对外以有汇款折扣为诱饵，承诺将钱款汇回中国，短时间内大量骗取在阿根廷经商的华人钱财，在明知自己已无偿还能力的情况下，将骗来的钱款用于赌博和支付高利贷债务等。2015年1月7日，吴涵逃离布宜诺斯艾利斯，乘班机辗转回到国内，将电话号码、微信�、QQ号弃用。期间，吴涵于2014年12月22日骗取被害人张某12万美元；2014年12月29日骗取被害人何某11.5万美元、被害人张某21.5万美元、被害人谢某12万美元、被害人薛某16.5万美元；2014年12月30日骗取被害人郑某28万美元、被害人张某33万美元；2015年1月5日骗取被害人何某2、何某34.2万美元、被害人许某17万美元；2015年1月7日骗取被害人林某1、林某2等人11万美元；以上共计骗取46.7万美元。
原判认定上述事实的证据有：
1、被害人郑某2的陈述，证实2014年12月30日上午，吴涵打电话说一个朋友要在阿根廷开超市急需资金对调，货币兑换的价格会合算一点,问有没有15万美元跟他调资。其表示只有8万美元。吴涵要其跟他对调8万美元，余下的7万美元找别人调资。其母亲要吴涵写一张收据，吴涵就写了一张收其8万美元的收条，其将中国国内收钱的堂姐的工商银行账号给吴涵，但还没有收到钱。到了2015年1月7日，听说吴涵骗了别人很多钱逃跑了，其就到吴涵的店里，吴涵已经跑了，吴涵在阿根廷的店也被别人接手了。经辨认，其辨认出被告人吴涵，指认吴涵出具的8万美元收条，并经吴涵指认。
2、被害人张某1的陈述，证实2014年12月21日，吴涵打电话问要不要往国内汇钱，称汇率比别家“地下钱庄”的汇率合算0.4%左右。其表示要汇15万美元。次日，吴涵就到店里来拿钱，收了15万美元之后，但其家人并没有收到这笔汇款。其打电话询问吴涵，吴涵解释称因为比较忙，汇款的事情还没处理好，过一、二天这笔汇款就会送到其家人手里。一直到了第七天，其家人才收到5万美元。到2015年1月7日，在阿根廷的其他福清�乡问其是否有通过吴涵给国内汇款，称吴涵跑路了，有很多人都在吴涵店里。直到现在还没有找到吴涵。其被吴涵拿走的钱，还有10万美元无法拿回。经辨认，其辨认出被告人吴涵。
3、被害人陈某1的陈述，证实2014年12月29日左右，老公何某1与张某2一起拿钱到吴涵处向国内汇款，交给吴涵折合1.7万美元的阿根廷比索，后发现吴涵把店铺卖掉，跑路了。经辨认，其辨认出被告人吴涵。
4、被害人张某2的陈述，证实2014年12月29日，其与何某1一起拿钱到吴涵处向国内汇款，其交给吴涵折合1.5万美元的阿根廷比索，后发现吴涵把店铺卖掉，跑路了。经辨认，其辨认出被告人吴涵。
5、被害人谢某1的陈述，证实2014年12月29日，陈某1打电话说吴涵“地下钱庄”汇款很便宜，1美元兑换12.8元比索，问要不要汇款。其到其他“地下钱庄”问当天的汇率都比吴涵给的汇率每兑换1美元会贵约0.7元比索。其就跟朋友薛某1说吴涵的“地下钱庄”汇款到中国比别家便宜，问他敢不敢汇。当天下午，薛某1回复说要通过吴涵的”地下钱庄“汇款。其带着怀疑的态度问吴涵他给的汇率怎么会比别家便宜那么多，吴涵说他在阿根廷要用钱，家里有调钱给他，所以才会这么便宜。当天下午3时许，其与薛某1一起到Sarmiento街2457号吴涵店里。其带了26万元比索给吴涵，叫吴涵清点一下数额，但吴涵只是将比索现金一捆一捆的清点，称大的数额没错就行了，有错他会说。根据吴涵报的当天汇率是1美元兑换12.8元比索，2万美元兑换256000元比索，所以吴涵就抽出4000元�索还给其。因为别家“地下钱庄”汇款及以前其在吴涵的“地下钱庄”汇款都是一张一张的清点钞票，不是一捆一捆清点，所以其当时就觉得有点不正常，就问吴涵如果家人没有收到汇款，如何找他，让吴涵留个微信号码。吴涵写了一个他的QQ号码24×××58。其就让薛某1一起加一下吴涵的QQ，薛某1说已经有加吴涵的QQ了。薛某1拿出的比索现金，吴涵也是没有一张一张清点，还是一捆一捆清点。薛某1要汇款6.5万美元，但根据汇率计算，薛某1的比索现金还差一点，后在其和薛某1离开不久，吴涵还到其店里向薛某1要了尾款。到了2015年1月7日，听阿根廷的人说吴涵跑路了，其2014年12月29日交给吴涵的2万美元汇款国内收款人还没有收到，其就叫薛某1一起去找吴涵。薛某1说张某3也在吴涵那里汇款，叫张某3一起去。后来才知道郑某2也有钱放在吴涵那里汇款。经辨认，其辨认出被告人吴涵，并提供了吴涵当时写给其的QQ号码纸条，纸条经吴涵辨认确认是其所写。
6、被害人薛某1的陈述，证实2014年12月29日，谢某1打电话说吴涵的“地下钱庄”汇款到中国比别家便宜很多，1美元兑换12.8元比索。当天下午，其与谢某1一起到Sarmiento街2457号吴涵店里去汇款。谢某1要汇款2万美元，吴涵先清点了谢某1交给他的比索之后就按当天汇率计算2万美元是256000元比索，谢某1当时带去的是260000元比索，所以多出4000比索，吴涵还拿出还给她。其要汇款6.5万美元，根据汇率应该是832000元比索，当天其带去的是820000比索，还差12000元比索。吴涵当时是将其与谢某1交给他的比索现金一捆一捆的清点，只清点捆数，而没有像以前那样用点钞机一张一张清点。谢某1向吴涵要QQ号以方便询问款是否汇到。吴涵用一张纸条写了一个QQ号给谢某1。之后吴涵到谢某1店里，向其要了12000元比索尾款。到了2015年1月7日，谢某1说吴涵跑路了，打吴涵的电话打不通。其就与谢某1、张某3一起去找吴涵。吴涵店门口聚了很多讨债的人。2014年12月30日，其帮张某3向吴涵问了当天汇率后，带张某3去吴涵处，张某3交给吴涵3万美元汇给国内。经辨认，其辨认出被告人吴涵。
7、被害人张某3的陈述，证实2014年12月30日，其问薛某1平时在哪里汇款回中国，薛某1说昨天跟谢某1刚在一个名叫吴涵的福清人那里汇款，而且通过吴涵的“地下钱庄”汇款回中国的汇率比较合算。其让薛某1帮忙问一下吴涵当天阿某（比索）跟美元的汇率，薛某1答复说吴涵给的汇率还是1美元兑换12.8元阿某（比索）。�天下午，其准备好了汇款3万美元需要支付的384000元比索，跟随薛某1到Sarmiento街2457号吴涵店里汇款。吴涵当时只是清点捆数，没有一张一张清点现金张数。到了2015年1月7日，薛某1说联系不上吴涵了，吴涵店门口聚了很多人讨债的人。其家人至今未收到给吴涵的3万美元汇款。经辨认，其辨认出被告人吴涵。
8、被害人何某2的陈述，证实2015年1月5日，许某1打电话问布宜诺斯艾利斯市往中国汇款的当天汇率是多少，其就打电话问吴涵，吴涵说1美元兑换15.5元阿某（比索）。许某1觉得吴涵开出的汇率比罗萨里奥市“地下钱庄”的汇率合算，表示要汇7万美元到中国给他父亲。那时其店里刚好也有约4万美元的阿某现金，其就想跟许某1一起通过吴涵的“地下钱庄”汇款到中国。其与何某3根据吴涵说的当天汇率计算该交给吴涵620000元阿某（比索）现金。当天下午，其与何某3、许某1一起到吴涵店里，许某1将7万美元兑换的阿某现金准备好了装在纸箱内，并将事前已经写好了国内收款人他的父亲许某2的中国银行帐号交给吴涵，其也将中国收款人何某3的母亲翁某的中国银行帐号交给吴涵。其与许某1就跟吴涵开始清点用于汇款的阿某现金。吴涵是以一捆一捆的方式清点阿某现金。吴涵清点其与许某1带来的阿某有1705000元刚好兑换11万美元。因为在这前二、三天吴涵有向何某3借了2000美元急用，何某3当时叫吴涵将欠她的2000美元也一起汇款到中国给翁某，所以其与许某1这次汇款的总数额为11.2万美元。汇款至今都没有收到。吴涵在2015年1月6日晚上就离开阿根廷的店，并将他在阿根廷期间使用的通信方式全部都放弃了。经辨认，其辨认出被告人吴涵。
9、被害人何某3（何某2妻子）的陈述，证实2015年1月5日前二、三天，吴涵打电话问有没有钱借5000美元，称亲戚急用钱。其表示只有2000美元。后吴涵到其店里拿钱。2015年1月5日，丈夫朋友许某1打电话问布宜诺斯艾利斯市当天往中国汇款的汇率是多少。何某2打电话问吴涵。许某1觉得吴涵开出的汇率比罗萨里奥市“地下钱庄”的汇率合算，就决定要通过吴涵的“地下钱庄”汇款7万美元到中国。因店里刚好也有营业收入，所以其也决定汇款4万美元到中国。当天下午，其与何某2、许某1一起到吴涵的店里。何某2从书包内取出阿某现金，许某1是用纸箱装着阿某现金，吴涵清点阿某现金时，其先离开。其离开时跟吴涵说前二天他借的2000美元，这次也一起汇到中国，所以其与许某1这次汇款的总额是11.2�美元。经辨认，其辨认出被告人吴涵，并提供其与吴涵的微信聊天记录，证实与吴涵商量汇款事宜及2015年1月7日其消息被吴涵拒收的情况。
10、被害人许某1的陈述，与何某2、何某3的陈述基本一致，证实其当天与何某2、何某3到吴涵处汇款被骗，其被骗7万美元。
11、被害人林某1的陈述，证实2015年1月5日，吴涵通过微信问其是否要汇款到中国，称这一、二天有折扣。吴涵当时一直催其到首都通过他的“地下钱庄”汇款。其当时有听说那段时间通过吴涵的“地下钱庄”汇款速度比较慢，所以一直拖着看情况。因为2014年11月11日的那笔汇款吴涵没有按约定时间到款，而且这次他在凌晨3时许叫其汇款，所以其担心资金安全。2015年1月6日晚吴涵又说他可�到其店里来提钱，条件是其至少要汇款10万美元以上。其看吴涵又给折扣，又能到其店里来提钱，就答应吴涵汇款10万美元到中国。次日凌晨，吴涵使用了一部新的手机号码打电话问其地址。吴涵到店里之后，丈夫林某2当着其与林某2的侄儿陈某3、侄媳妇陈剑萍面将3万美元现金和1060000元阿某（比索）现金交给吴涵，吴涵将这3万美元现金和1060000元阿某清点后装入带来的二个背包内。按当天汇率1美元兑换13.25阿某结算1060000元阿某是8万美元，加上3万美元现金，其当天给吴涵的汇款总金额是11万美元。林某2告诉吴涵这笔汇款的收款人还是林某4的中国银行帐号。2015年1月7日晚，其看当地新闻才知道吴涵骗了别人很多钱跑路了。其就用微信跟吴涵联系，但已没有人应答。之后其一直没有收到交给吴涵的11万美元汇款，但又找不到吴涵。其提供了与吴涵的微信聊天记录。经辨�，其辨认出被告人吴涵，并指认了微信聊天记录。微信聊天记录证实2015年1月5日凌晨3时许，吴涵主动与林某1商量通过地下钱庄汇款事宜，并告知林某1次日汇款折扣比较多；2015年1月7日以后吴涵就不再回复林某1信息。上述记录经被告人吴涵与被害人林某1辨认确认。
13、被害人林某3（林某2姐姐）的陈述，证实以前其弟通过吴涵往国内寄钱都要把钱拿到阿根廷国首都布宜诺斯艾利斯市吴涵的店里交给吴涵。2015年1月份就听说那段时间通过吴涵往国内寄钱的速度比较慢，他们本不想通过吴涵往国内寄钱。但是到了2015年1月4日中午，其弟媳林某1又说通过吴涵汇款比较便宜,而且之前通过吴涵汇款给国内有二、三次都很正常，于是当天下午，其弟媳就跟吴涵通过微信和电话联系通过汇款事宜。1月5日，吴涵叫他们将钱拿到布宜诺斯艾利斯�的店里，因为他们觉得这次寄的钱比较多，将钱拿到布宜诺斯艾利斯市路上不安全，所以就叫吴涵到他们住处来取钱。次日下午，吴涵决定到圣胡安市他们的住处来拿钱，于是当天下午他们几个有准备寄钱回国内的亲戚都将美元和阿某现金拿到其弟的住处。2015年1月7日早晨7时许，吴涵就到其弟的在圣胡安市的住处，其还在睡觉，其弟和弟媳将要寄往国内的美元和阿某现金交给吴涵，按当时的汇率折算，总共是11万美元。当天中午，他们就听住在阿根廷首都的华人说吴涵将在首都的店卖了携款潜逃。从那时起他们一直都没能找到吴涵。11万美元中包括其本人18000美元。吴涵到他们住处取钱，店门口的监控录像有拍到。
14、被害人林某2(林某1丈夫)的陈述，证实其和妻子林某1、姐姐林某3三人在阿根廷国圣胡安市经营超市。2014年4月和11�，林某1先后二次拿钱到布宜诺斯艾利斯市通过一个名叫吴涵的福清人开设的“地下钱庄”汇款到中国，每次汇款都是5万美元。这二次汇款其都有收到。2015年1月5日凌晨3时许，吴涵发微信给林某1问是否要汇款到中国，并说这一、二天有折扣。吴涵当时一直催问林某1要不要汇款。其当时一方面比较忙，另一方面看吴涵一直催汇款，觉得不太对劲，所以一直拖着没答应。次日晚上吴涵说可以到其店里来提钱，但至少要汇款10万美元以上。林某1就答应了。2015年1月7日早上，吴涵到其店里，其将3万美元现金和1060000元阿某（比索）交给吴涵，吴涵清点后装入带来的背包内。按当天汇率，1美元兑换13.25阿某，1060000元阿某是8万美元，加上3万美元现金，其当天给吴涵的汇款总金额是11万美元。2015年1月7日晚，其看当地新闻才知道吴涵骗了很多钱跑路了�林某1打电话和发微信给吴涵，但联系不上。汇的11万美元，至今都没有收到。11万美元中林某31.8万美元,陈某31.2万美元，张久祥2万美元，余下的钱是其店里的营业款。因为林某3、陈某3都是其店里的员工，张久祥的店离其不远，所以他们会将钱交给其合在一起汇款到中国国内。经辨认，其辨认出被告人吴涵，并对2015年1月7日吴涵到林某1等人处取钱时被监控拍摄的截图进行了辨认。
15、证某的证言（何某3母亲），证实2015年1月5日何某3有电话告诉她从阿根廷通过地下钱庄向其汇款4.2万美元，让其注意查收，但一直没有收到。后来才知道该笔钱还有当天和女儿合起来一起寄钱的人都被骗了。
16、证人林某4的证言，证实2015年1月7日左右，林某2打电话说从当地的“地下钱庄”寄了11万美元到其中国银行账户，让其注意查收，这11万美元中有其女儿林某3的钱，还有其侄儿等人的钱，但至今都没有收到。
17、证人陈某2、陈某3的证言，证实2015年1月7日，吴涵来林某1的超市拿钱，林某1将11万美元交给吴涵，吴涵当时说时间比较紧，就不一一清点钱款了。经相片辨认，陈某2、陈某3辨认出被告人吴涵，并对监控截图进行指认，指认截图中的男子就是被告人吴涵。
18、案件线索移交通知书、福建省公安厅传真电报、公安部关于转去阿根廷侨民汇款被骗案函、驻阿根廷使馆警务联络组函件、阿根廷侨民求助信等，证实被害人何某3等人及阿根廷华人进出口商会会长黄某2等人于2015年1月31日向我国驻阿根廷使馆反映被被告人吴涵以通过“地下钱庄”向国内汇款名义骗取钱财91.6万美元；2015年2月25日公安部发函福建省公安厅部署相关调查；同年3月10日福建省公安厅将本案交福州市公安局查处；2015年3月17日福州市公安局将本案交福清市公安局查处。
19、接受证据材料清单、收条，证实被害人郑某2提供由吴涵出具的8万美元收条，经吴涵指认确认；被害人林某1向公安机关提交其与吴涵关于汇款事宜聊天记录的手机一部及林某4的银行交易明细单。
20、公安部协查函、营业执照、合同等，证实公安部向福建省公安厅复函，公安部国际合作局部署阿根廷使馆警务联络组制作被害人笔录，证实制作被害人笔录的相关警务人员身份；经阿根廷警务联络官核查，现还有被害人郑某1、王某1、马某、薛某2、方某、李某等人暂未找到，警务联络组将继续查找；原吴涵在阿�廷的店面由王某2、郑某3经营，二人非从吴涵手中购得。
21、微信聊天记录，证实被害人林某12014年11月11日与吴涵联系，通过吴涵的地下钱庄向国内林某4、林某2账号汇款，11月22日收到款项。2015年1月5日凌晨3时许吴涵主动与林某1商量通过地下钱庄汇款事宜，并告知林某1次日汇款折扣比较多，2015年1月7日以后吴涵就不再回复林某1信息。该聊天记录经吴涵与林某1确认。被害人何某3提供其与吴涵的微信聊天记录，证实其与吴涵商量汇款事宜，2015年1月7日其消息已被吴涵拒收。
22、QQ聊天记录，证实2014年4月14日被害人林某1与吴涵联系，通过吴涵的地下钱庄向国内汇款的情况。该聊天记录经被告人吴涵与被害人林某1指认。
23、监控视频及截图，证实2015年1月7日被告�吴涵前往林某1等人处取钱时的画面。经林某2、陈某2、陈某3辨认，吴涵否认监控图像中的人是自己。
24、被告人吴涵的供述，称郑某22014年12月30日交给其8万美元汇款，但他在中国的收款人没有收到钱。张某12014年12月22通过其汇款，还有2万美元他在中国的收款人没有收到钱。何某12014年12月29日交给其1.5万美元汇款，但他在中国的收款人没有收到钱。谢某12014年12月29日交给其5000美元汇款，但他在中国的收款人没有收到钱。其记得的通过其汇款，但没有收到钱的人只有这几个人，共计12万美元。那时其因赌博欠阿根廷黑社会很多高利贷，郑某2、张某1、何某1、谢某1交给其汇往中国的钱，其将其中的8万美元又拿去赌博输掉了，其中有2万美元被其拿去还其欠当地黑社会的高利贷，只剩下2万美元交给“乌某”汇�何某1、谢某1国内的收款人，但何某1的亲属也没有收到这笔汇款，这笔钱不知哪里去了，其回国后也联系不上“乌某”。从2014年7月份开始，同在阿根廷的福清城头镇人陈某5带其到布宜诺斯艾利斯市CASIO赌船去玩百家乐进行赌博。从那时起其白天在店里上班，晚上到CASIO赌船赌博，赌注越玩越大，其有输了12万至13万美元左右，其从2014年10月下旬开始因为没钱赌博就向当地黑社会借高利贷赌博，其借了2万美元的高利贷。这些高利贷其是时借时还，最高借到4万美元，直到2015年1月6日晚上离开店里时，所欠的高利贷还没还清。2014年12月下旬的一天，陈某5说当地黑社会的人已经看上其店了，让其小心点，其想过去可能跟借的高利贷有关系，感到害怕，怕生命会受到当地黑社会威胁，就决定回国，其在2015年1月3日将店委托陈某5转让给他人，2015年1月6日晚上其就悄悄离开店，乘当天航班到智利，在智利呆十天左右，后回到中国。经吴涵辨认“今收8W美金、签名为吴涵、落款时间为30/12”的收条复印件为其在收到郑某2汇款的钱之后出具给郑某2的收条。其在2015年回国之后，因害怕何某1、谢某1、郑某2等人向其要钱，找其麻烦，就没有再使用在阿根廷期间使用的微信号、QQ号，电话号码也更换了。经吴涵辨认谢某1提供的写有“吴涵、24×××58”字条照片一张，这张字条系其所写，字条上的24×××58是其QQ号，但这张字条其写给谁，为什么会写这张字条忘记了。QQ号为19×××74与QQ号为24×××58的聊天记录，及微信号为×××,微信名叫清与微信号为×××、微信名mike的聊天记录，经被告人吴涵辨认，这些聊天记录都是其与林某1之间的聊天记录。
二、非法经营罪
2013年3月至2014年12月间，被告人吴涵伙同他人在阿根廷经营“地下钱庄”生意，由吴涵收取在阿根廷经商的华人林某1、谢某1、何某3、黄某1等人阿根廷货币比索后，根据当日阿根廷黑市比索与美元汇率将比索换算成美元，通过“地下钱庄”的国内同案人按美元与人民币的汇率兑换为人民币，汇往中国国内收款人账户，经营数额为70多万美元，并从中获利。其中部分人员有：谢某12014年2月6日60200元人民币（1万美元）、2014年2月17日60256元人民币（1万美元）；林某12014年4月14日308750元人民币（5万美元）、2014年11月21日312113元人民币（5万美元）；黄某12014年9月23日428470元人民币（7万美元）；何某52014年12月10日184500元人民币（3万美元）。
原判认定上述事实的证据有：
1、证人黄某1的证言，证实2014年9月，吴涵到其店里说急需用钱，问能不能用阿某给他，按当日阿某与美元汇率及美元与人民币汇率换算成人民币后，让人在中国直接将人民币转账到其银行账户中。因为每年年底时通过地下钱庄从阿根廷汇款到中国都比较困难，这样做对其也比较有利，于是当天就叫吴涵给其汇7万美元，并按当日汇率换算成人民币，提供给吴涵其本人的中国建设银行账号，当天其就收到吴涵在中国转账约428470元人民币，次日，其就将7万元美元换算的阿某支付给吴涵。经辨认，其辨认出被告人吴涵，并提供中国建设银行交易明细账二张，经吴涵指认。
2、证人何某3的证言，证实其第一次通过吴涵的地下钱庄汇款是在2014年8月份左右，汇款金额约为3万�元，这次汇款都正常，其在中国的亲属有如期收到汇款。第二次是在2014年12月9日，其汇款3万美元给其母亲翁某的中国银行账户，其母亲在次日就收到汇款184500元人民币。吴涵在阿根廷首都开了一家百货商店，他的地下钱庄没有专门的门店，平时有人通过吴涵的地下钱庄汇款，基本上都是拿现金到吴涵的百货店里交给吴涵。汇款人与地下钱庄之间完全是凭双方信任进行资金往来。经辨认，其辨认出被告人吴涵，并提供翁某银行凭证，经吴涵指认；同时提供其与吴涵的微信聊天记录，证实吴涵非法经营地下钱庄的事实。
3、证人林某1的证言，证实其于2014年4月3日将625000元阿某给吴涵，吴涵清点后根据当天汇率大约是1美元兑换12.5阿某折算成5万美元，其同时将中国国内收款人林某4的中国银行账号报给吴涵。2014年4月14日，其公公林某4的中国银行账户收到吴涵的地下钱庄转入汇款308750元人民币。2014年11月11日，其以同样的方式将650000元阿某现金交给吴涵，吴涵根据当天汇率换算成5万元美元，这笔款在2014年11月21日收到312113元。汇款人将阿某或美元现金直接交给吴涵，吴涵根据当天阿某与美元的黑市汇率将阿某折算成美元。他们在阿根廷跟吴涵都是以美元记帐结算，但吴涵的“地下钱庄”在中国都是以交钱当天的美元与人民币现汇价格将美元折算成人民币，将人民币转入收款人银行帐号。阿根廷官方汇率2014年正常是1美元兑换9元阿某左右，吴涵“地下钱庄”给他们的黑市汇率都在1美元兑换12元阿某至15元阿某之间，吴涵就是赚取汇率差。经辨认，其辨认出被告人吴涵，并提供林某4账号的银行交易明细清单及与吴涵之间的QQ聊天记录。
4、证人林某2的证言，证实的内容与林某1基本一致。经辨认，其辨认出被告人吴涵。
5、证人谢某1的证言，证实其通过吴涵的地下钱庄汇款二次，每次各一万美元回国的事实。谢某1提供国内收款人的银行凭证。经辨认，其辨认出被告人吴涵，吴涵指认谢某1的2笔汇款银行清单。
6、证人林某4的证言，证实其国内账户收到儿媳林某1通过吴涵的地下钱庄转来的折合10万美元的人民币汇款。经辨认，被告人吴涵指认林某4账户上的2笔汇款。
7、银行交易明细清单，证实被告人吴涵的国内联系人转账到汇款人黄某1等人指定的中国国内账户。
8、微信、QQ聊天记录，证实被告人吴涵与黄某1、林某1等人关于地下钱庄汇�事宜的聊天记录。
9、被告人吴涵的供述，证实2013年3月份，其与俞慧合股在布宜诺斯艾利斯市经营百货店，还兼职做货币兑换生意。从2014年6月份时起，俞某、何某1、谢某1、郑某2、张某1等人通过其从阿根廷成功往中国国内汇款数额约有70万美元至80万美元。因为中国商人的货款通过阿根廷官方渠道是无法将钱汇往中国国内，只能从地下钱庄汇往中国。那些想往中国汇款的中国商人知道其会兑换货币之后就会到其店里，通过其往中国汇款，他们提供阿某现金，其按当时地下钱庄的汇率1美元兑换13-15阿某折算成美元，这些汇款给中国的人与其结账都是以美元计算，然后这些汇款人告诉其国内收款人的姓名和银行账号、联系电话。其收到钱之后，就交给上线绰号叫乌某的人，乌某通过阿根廷一个本地人又通过中国香港的一个公司将钱�入中国。那些汇款人在中国的指定收款人收到的都是人民币，收到人民币的多少是根据汇款人跟其结算的汇款美元数额与中国国内送款当天中国银行美元与人民币汇率折算。其辨认银行账证后确认：黄某1中国建设银行账号62×××80在2014年9月23日收到叶某的银行账号62×××83转入的428470元人民币是2014年9月23日黄某1在阿根廷通过其汇款7万美元到中国国内，其在中国国内的联系人转给黄某1的资金；翁某中国银行账号42×××12在2014年12月10收到184500元人民币的银行凭证也是在阿根廷一个名叫何某3的客户通过其汇款3万美元给中国国内的亲属，其在中国国内的联系人转给何某3指定收款人的资金；林某4中国银行账号42×××17账号2014年4月14日转入308750元人民币的对手名称叫叶某，是在阿根廷一个名叫林某1的客户通过其汇款两次每次各5万美元给中国国内的亲属，其在中国国内的联�人转给林某1指定收款人的资金；谢某2的中国银行账号2014年2月6日转入的60200元人民币的对手名称叫叶某，及2014年2月17日转入的60256元人民币的对手名称叫叶某，是在阿根廷一个名叫谢某1的客户通过其汇款两次每次各1万美元给中国国内的亲属，其在中国国内的联系人转给谢某1指定收款人的资金。
此外，认定全案的证据有：
1、户籍证明，证实被告人吴涵的身份情况。
2、抓获经过，证实被告人吴涵于2016年11月24日在福清市石竹街道附近被福清市公安局民警抓获。
原审法院认为，被告人吴涵以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人吴涵还伙同他人在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重，其行为构成非法经营罪。被告人吴涵一人犯数罪，依法实行数罪并罚。据此，作出判决：一、被告人吴涵犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十三万元。二、责令被告人吴涵退赔被害人张某1经济损失2万美元、何某1经济损失1.5万美元、张某2经济损失1.5万美元、谢某1经济损失2万美元、薛某1经济损失6.5万美元、郑某2经济损失8万美元、张某3经济损失3万美元、何某2、何某3经济损失4.2万美元、许某1经济损失7万美元、林某1、林某2等人经济损失11万美元。
上诉人吴涵上诉理由及辩护人辩护意见：吴涵不具有非法占有他人财产的主观故意，客观上也不具有虚构事实、隐瞒真相的行为，原判认定其构成诈骗罪事实不清，证据不足，部分涉案款项金额的认定也缺乏证据；对构成非法经营罪不持异议，但涉案金额应结合吴涵的供述及其他客观证据予以认定，且其在本案中仅起辅助作用，应认定为从犯。辩护人申请传唤陈某5，调取吴涵委托陈某5处理百货商店转让事宜的委托书，并调取吴涵于2015年1月7日从布宜诺斯艾利斯前往圣地亚哥的航班记录。
经审理查明，原判认定吴涵实施诈骗及以非法买卖外汇的方式从事非法经营行为的事实清楚，有被告人供述、被害人陈述、相关证人证言、辨认笔录、案件线索移交通知书、接受证据材料清单、收条、协查函、微信及QQ聊天记录、监控视频及截图、银行交易明细、抓获经过、户籍证明及其他书证材料等证据为证，证据间能相互印证，足以认定。上述证据均经原审庭审质证，证据来源合法，本院予以确认。
本院认为，上诉人吴涵以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；其还在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重，其行为又构成非法经营罪，依法应当数罪并罚。关于吴涵的上诉理由及辩护人的辩护意见，经查，被害人陈某6、张某1、陈某1、张某2、谢某1、薛某1、张某3等人的陈述、证某、林某4、陈某2、陈某3等人的证言及微信、QQ聊天记录、收条等证据能够证实吴涵以通过“地下钱庄”帮忙将钱款汇往中国为幌子，并以有汇款折扣为诱饵，骗取被害人钱财的事实，吴涵在侦查阶段亦对其将部分被害人的汇款用于赌博及偿还高利贷的事实作了供述，现有证据能够认定指控的诈骗犯罪事实；吴涵在实施非法经营的犯罪中，作用积极主动，不应认定为从犯，相关诉辩意见不予采纳。关于非法经营罪的数额，吴涵供述其经手的成功汇往中国的金额达70余万美元，但能够得到部分证人证言及银行交易明细印证的金额共计22万美元，故其非法经营罪的涉案金额应就低认定为22万美元；吴涵长期通过“地下钱庄”实施非法买卖外汇的行为，扰乱市场秩序，情节严重，原判对非法经营罪的量刑并无不当。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 林朝晖
审 判 员 郭 翔
审 判 员 程 颖
二〇一七年十一月三日
法官助理 邱 宁
书 记 员 刘小明
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期�刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关�管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。