河南省南阳市宛城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1302刑初81号
公诉机关南阳市宛城区人民检察院。
被告人李新慧，女，1963年6月3日出生，汉族，初中毕业，住南阳市高新区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年8月31日被南阳市公安局新华分局取保候审；于2017年8月29日被新华分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年9月28日经南阳市宛城区检察院批准逮捕，于2017年9月29日由南阳市公安局新华分局执行逮捕。
辩护人李辉，河南两相律师事务所律师。
南阳市宛城区人民检察院以宛城检刑诉公诉（2017）1345号起诉书指控被告人李新慧犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员周百科、尹硕出庭支持公诉，被告人李新慧及辩护人李辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
南阳市宛城区人民检察院指控，2012年4月份，郑州三赢投资担保有限公司南阳分公司在南阳市宛城区仲景路汽车东站北侧成立，2013年11月份更名为骏马国际投资担保有限公司南阳办事处，实际一直从事非法吸收公众存款业务。经初步查证2014年6、7、8月份合同，骏马投资担保有限公司的合同甲方为借款人，乙方为郑州金珠置业有限公司，乙方法人郭宗领（另案处理），丙方为保证人即骏马国际投资担保有限公司，法定代表人前期为冯珊珊（另案处理），后期变更为冯军星（另案处理），授权代理人冯高成（另案处理）。借款用途用于河南国贸大厦项目流动资金，约定利息为月息1.5分到2分不等，合同基本为三个月期限，少部分为一个月期限和二个月期限。截止2016年2月29日，已登记甲方1700户，登记合同2420份，其中借款合同2038份，涉及金额2.9亿，房产合同382份，涉及金额1.1亿元，涉案资金总额4亿元。
骏马国际投资担保有限公司南阳办事处在南阳设立有业务部，财务部，行政部等，业务部下设四个分部和唐河、社旗、新野分部，主要负责开展吸收公众存款业务，一部业务经理许树训、李庆刚（二人已判刑）；二部业务经理朱凡超（已判刑）、邹忠安（另案处理）；三部业务经理被告人魏晓（已起诉）；四部业务经理被告人舒新艳（已起诉）；唐河分部经理郭松林（另案处理）、社旗分部经理郑俊丽（已起诉）、新野分部经理郑颖、黄玉涛（二人已起诉）；财务部负责人杨阳（已判刑），负责收款以及给总公司打款；行政部负责人王雨果（已起诉），负责接待客户以及行政工作，也从事吸收公众存款业务获取息差。该公司没有国家批准的融资资质，公司业务经理通过发展业务员，以口口相传的方式对不特点对象进行宣传吸收资金，并给予息差、组织旅游等激励政策鼓励业务员多吸收发展客户，吸收的客户资金越多，得到的息差就越多。公司给每个业务分部固定的月息，业务经理根据实际情况给集资参与人较少的固定利息，产生的息差由业务员、客户经理和业务经理逐级提成。
经河南君广信会计师事务所有限公司审计：
被告人李新慧涉嫌非法吸收公众存款数额764万元，剩余本金222万元，获得业务提成98.083万元。
案发后，被告人李新慧经南阳市公安局新华分局民警电话通知2017年8月29日到案。
指控认定上述事实的证据如下：1、被告人李新慧的供述;2、证人冯高成等人的证言；3、审计报告；4、银行交易记录；5、常住人口基本信息表、到案经过等。
起诉认为，被告人李新慧非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李新慧有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人李新慧辩称，对起诉指控的犯罪事实没意见，认罪。
辩护人李辉的辩护意见为，被告人有自首情节、是从犯，其次要和辅助作用，和绝大部分受害者达成和解并取得谅解，且本身也是受害者，愿意筹资退赔，建议从轻处罚。
经审理查明,2012年4月份，郑州三赢投资担保有限公司南阳分公司在南阳市宛城区仲景路汽车东站北侧成立，2013年11月份更名为骏马国际投资担保有限公司南阳办事处，实际一直从事非法吸收公众存款业务。经初步查证2014年6、7、8月份合同，骏马投资担保有限公司的合同甲方为借款人，乙方为郑州金珠置业有限公司，乙方法人郭宗领（另案处理），丙方为保证人即骏马国际投资担保有限公司，法定代表人前期为冯珊珊（另案处理），后期变更为冯军星（另案处理），授权代理人冯高成（另案处理）。借款用途用于河南国贸大厦项目流动资金，约定利息为月息1.5分到2分不等，合同基本为三个月期限，少部分为一个月期限和二个月期限。截止2016年2月29日，已登记甲方1700户，登记合同2420份，其中借款合同2038份，涉及金额2.9亿，房产合同382份，涉及金额1.1亿元，涉案资金总额4亿元。
骏马国际投资担保有限公司南阳办事处在南阳设立有业务部，财务部，行政部等，业务部下设四个分部和唐河、社旗、新野分部，主要负责开展吸收公众存款业务，一部业务经理许树训、李庆刚（二人已判刑）；二部业务经理朱凡超（已判刑）、邹忠安（另案处理）；三部业务经理被告人魏晓（已起诉）；四部业务经理被告人舒新艳（已起诉）；唐河分部经理郭松林（另案处理）、社旗分部经理郑俊丽（已起诉）、新野分部经理郑颖、黄玉涛（二人已起诉）；财务部负责人杨阳（已判刑），负责收款以及给总公司打款；行政部负责人王雨果（已起诉），负责接待客户以及行政工作，也从事吸收公众存款业务获取息差。该公司没有国家批准的融资资质，公司业务经理通过发展业务员，以口口相传的方式对不特点对象进行宣传吸收资金，并给予息差、组织旅游等激励政策鼓励业务员多吸收发展客户，吸收的客户资金越多，得到的息差就越多。公司给每个业务分部固定的月息，业务经理根据实际情况给集资参与人较少的固定利息，产生的息差由业务员、客户经理和业务经理逐级提成。
经河南君广信会计师事务所有限公司审计：
被告人李新慧（许树训下线）涉嫌非法吸收公众存款数额764万元，退回本金542万元，剩余本金222万元，集资参与人已收利息176.371万元，剩余金额45.629万元，被告人李新慧获得业务提成98.083万元。取得了大部分集资参与人的谅解。
案发后，被告人李新慧经南阳市公安局新华分局民警电话通知2017年8月29日到案。
2018年6月22日南阳市宛城区处置非法集资兑付中心收到李新慧业务提成98.2万元。
上述犯罪事实,被告人李新慧在庭审中亦无异议，并有证人李斌玉、张斌、韩国芳等人的证言；专项审计报告、专项审计报告补充说明；银行交易记录；常住人口基本信息表、到案经过、南阳市宛城区处置非法集资兑付中心证明、进账单等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李新慧非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人李新慧起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人李新慧具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。被告人亲属在审理期间配合李新慧全部退出违法所得，对李新慧可酌定从轻处罚。辩护人关于被告人有自首情节、系初犯，从犯，取得大部分被害人的谅解，应当从轻或减轻处罚的辩护意见与庭审查明事实相符，于法有据，本院予以采纳。结合被告人李新慧的犯罪事实，犯罪情节，悔罪表现，判处缓刑对被告人所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。为维护正常的金融管理秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第二十七条、第二十五条、七十二条、第七十三条第二、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，判决如下：
一、被告人李新慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50000元。
二、依法追缴被告人李新慧非法所得人民币98.083万元（已全部退缴）按比例退赔给集资参与人。
三、赃款赃物依法追缴，由相关单位按比例返还给集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 杜玉明
审判员 谢文军
审判员 范成然
二〇一八年六月二十六日
书记员 马学宁