浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）温鹿刑初字第618号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人周亮。因本案于2013年5月17日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人周岭、陈伟良，浙江维良律师事务所律师。
温州市鹿城区人民检察院以温鹿检刑诉（2013）1479-1号起诉书指控被告人周亮犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，于2014年3月25日向本院提起公诉。本院于同月28日立案，本院立案后，温州市鹿城区人民检察院于同年6月5日以补充侦查为由向本院申请延期审理，并于月24日申请恢复法庭审理。同年7月2日，温州市鹿城区人民检察院以温鹿检刑变诉（2013）1479号变更起诉决定书指控被告人周亮构成非国家工作人员受贿罪。本院适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭予以审理。温州市鹿城区人民检察院指派检察员冯乐妮出庭支持公诉，被告人周亮及其辩护人周岭、陈伟良到庭参加诉讼。在本院审理期间，公诉机关又以补充侦查为由于同年9月3日向本院申请延期审理，并于同月22日向本院申请恢复法庭审理。现已审理终结。
温州市鹿城区人民检察院指控：
2008年3月底，以陈某为法定代表人的平阳泰宇房地产开发有限公司（以下简称泰宇公司）向建设银行温州市分行营业部提出以泰宇公司的土地证为抵押、期限36个月、金额2亿元的房开项目贷款申请。后该笔2亿元贷款于2009年2月24日被发放。至今，尚有7000万元本金逾期无法偿还。贷款办理期间，被告人周亮对该笔贷款的申请、发放和贷款监管等方面提供了一定的帮助。
2010年8月上旬，被告人周亮到位于本区学院路学院大厦陈某（另案处理）的办公室，称其本人由于泰宇公司2亿元贷款的事被建行调整工作岗位，以开办鞋厂为由要求陈某借款人民币50万元，陈某表示同意，但称该50万元没有名目支付。被告人周亮遂提议以泰宇公司广告费的形式支付。同时，为了规避银行对泰宇公司封闭管理账户内50万元以上资金支付必须审批的监管，被告人周亮于同年8月10日向陈某提供了温州太川广告有限公司出具的三张合计金额为49万元的广告业务发票。陈某签字“同意支付”后，泰宇公司财务人员开具金额合计49万元的三张转账支票支付至温州太川广告有限公司。太川公司在扣除税款后，于同年8月10日至16日将剩余的42.63万元打到被告人周亮以其女友万某名义办理的并由周亮自己实际控制使用的卡号为62×××95建行卡内，最后被告人周亮将这42.63万元全部用于归还其向朋友卢某的借款。
就指控的事实，公诉机关提交了相应的证据。据此，公诉机关认为，被告人周亮的行为已构成非国家工作人员受贿罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款之规定予以处罚。
被告人周亮辩解：1、其没有为泰宇公司向建行贷款提供帮助，贷款均是按照相关程序规定办理；2、其是向陈某借款人民币50万元，而且没有提供广告费发票，所借款项是用于投资鞋厂。
其辩护人辩称：1、被告人周亮在贷款审批过程中权限太小，不可能为陈某提供帮助，且仅存在工作疏忽而非故意；2、被告人周亮主观上不具有受贿的故意，其与陈某间不能排除是借款关系；3、在贷款审批及之后的借款中，被告人周亮均未为泰宇集团谋取利益。综上，本案事实不清，证据不足，建议宣告无罪。
经审理查明：2008年3月底，泰宇公司向建行温州市分行申请项目贷款，被告人周亮作为该行的客户经理负责调查该项目贷款的经营情况、还款能力等事项，其在该项目贷款的调查过程中为泰宇公司提供帮助并使贷款得以顺利发放。2010年8月上旬，被告人周亮来到位于温州市鹿城区学院路学院大厦泰宇公司法定代表人陈某（另案处理）的办公室，称其因泰宇公司的上述贷款被建行调整了工作岗位，并以开办鞋厂为由要求陈某给其人民币50万元，陈某表示同意。随后，被告人周亮提供了通过其朋友介绍的太川广告公司开具的3张总额为人民币49万元的广告业务发票，经陈某签批后由泰宇公司财务人员开具了金额合计人民币49万元的3张转账支票支付至太川广告公司。太川广告公司在扣除税款后将剩余的42.63万元转入被告人周亮控制的银行卡内，被告人周亮将上述款项用于归还个人债务。
公诉机关向法庭出示了下列证据：被告人周亮的供述与辩解、证人丁某、陈某、毛某、董某、赵某、吴某甲、郑某、谢某、卢某、姚某、万某、夏某的证言、中国建设银行逻辑删除人员基本信息情况表、解除（终止）劳动合同证明书、关于建设工程规划许可证、建筑施工许可证的有关说明、抵押登记查询清单、天嘉公司委托贷款资料、授信申报材料、中国建设银行平阳县鳌江镇泰宇花苑项目房地产贷款项目评估报告、贷款申报书、放贷资料、银行查询交易记录、情况说明、记账凭证、进账单、转账支票存根、广告业务发票及身份证明等。
上述证据经法庭质证。被告人周亮认为其获取的42.63万元系用于投资鞋厂，其没有让姚某修改报表也没有向陈某提出广告费发票一事；辩护人认为：证人丁某、吴某乙均与本案贷款有利害关系，其证言的真实性存疑，陈某的证言与被告人供述不符，不能证明被告人周亮系索贿，发票来源不明且没有提供借条。经查：被告人周亮在侦查阶段的供述，供认其与朋友在安徽创办鞋业公司需要资金验资并向他人借款，随后又将验资款打回其本人银行卡内连同太川广告公司打入卡内的钱用于归还借款，上述证据足以证明被告人将太川广告公司的资金用于归还个人借款。被告人周亮在侦查阶段的供述，供认泰宇公司贷款被续议退回后，其根据省行的要求联系姚某对泰宇公司的自有资金情况进行修改，证人姚某的证言证明其按照周亮的要求修改了公司资产负债表上的自有资金数据，证人陈某的证言证明在泰宇公司自有资金没有增加的情况下根据周亮的要求对自有资金进行了修改，上述证据足以证明泰宇公司因自有资金不足被省建行续议后，被告人周亮指使泰宇公司姚某对该公司的资产负债表进行修改。被告人周亮在侦查阶段的供述供认陈某通过公司支付的49万元是通过转账支票的方式转到其朋友金长斌提供给其的广告公司账户，并扣除相关税款之后取得40余万元，证人陈某的证言亦证明系由被告人周亮提供广告公司发票，由其签字支付。综上，关于被告人周亮当庭提出的上述质证意见，均与在案证据不符，均不予采纳；其同时提出与此相关的辩解意见，亦不予采纳。证人丁某、吴某乙虽然均涉及泰宇公司的贷款事项，但二证人的证言能够与在案的其他证据相互印证，其内容真实、客观；证人陈某的证言关于被告人周亮向其索取人民币50万元的过程以及发票的来源能与被告人周亮在侦查阶段的供述相互印证，亦应予采信；而本案现有证据不能印证被告人周亮提出其曾向陈某出具过借条，且被陈某予以否认，故现有证据不能证明双方之间存在借条。综上，关于辩护人就本案证据提出的质证意见，亦不予采纳。本案证据取证程序合法，内容真实、客观，且能相互印证，本院予以确认并依法采纳。
关于被告人周亮在泰宇公司的项目贷款中是否按照相关贷款程序办理以及是否为该贷款提供帮助从而为泰宇公司谋取利益的问题，经查：1、现有证据足以证明泰宇公司的项目贷款被省建行以自有资金不足为由退回续议期间，被告人周亮与泰宇公司取得联系，与陈某商议后并指使姚某根据省建行续议的内容要求，由姚某对泰宇公司的资产负债表中的自有资金数据进行修改；2、在泰宇公司提供的建筑工程施工许可证、建筑工程规划许可证的复印件，被告人周亮不但不就上述复印件与原件进行核对，而且在颁证日期和许可证编号颠倒的情况下仍然直接将贷款予以报批；3、被告人周亮在明知泰宇公司有偿使用第三方资金的情况下，既未将该情况写入调查报告也未向上级主管人员进行报告，隐瞒该情况报批项目贷款。综上，本院认为：被告人周亮在明知泰宇公司存在不符合《信贷业务手册》中相关规定的情况下，仍然放任或故意隐瞒相关情况报批项目贷款，违反了作为信贷员的相关职责，违规报批贷款，最终使得本不能获得贷款的泰宇公司获得了省建行对该项目贷款的审批，泰宇公司正是通过被告人周亮的上述帮助行为才获得贷款。据此，足以认定被告人周亮违反贷款程序为泰宇公司提供帮助，并使泰宇公司从中获得不当利益。被告人及辩护人就此提出的辩解、辩护意见，均不予采纳。
关于被告人周亮与证人陈某间的人民币49万元的性质问题，经查：现有证据足以证明系被告人周亮以被建行辞退、投资鞋厂为由，以其之前违规审查泰宇公司项目贷款的帮助行为，要求陈某给予人民币50万元的资助；被告人周亮还通过其朋友金长斌介绍的太川广告公司取得转账支票49万元交给陈某付款；其虽然辩解系向陈某借款，但又称借款期限为三年，按照银行贷款利率计算利息，且称系三年期满后直接还本付息，明显与正常的民间借贷行为不符；而且陈某将上述款项用于支付个人借款，现有证据也没有反映被告人周亮有归还上述借款的意思表示。据此，本院认为：被告人周亮以其之前对陈某的帮助行为于事后向陈某索取款项，并以借款为名掩盖其索取贿赂的真实目的，该人民币49万元应当认定为索取的贿赂款。被告人及辩护人就此提出的辩解、辩护意见，均不予采纳。
本院认为：被告人周亮作为中国建设银行股份有限公司的工作人员，利用办理泰宇公司项目贷款的职务便利，违反国家规定为该贷款提供帮助，为泰宇公司谋取利益，事后以此为由向泰宇公司法定代表人陈某索取财物共计人民币49万元，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，应予惩处。公诉机关的指控成立。鉴于被告人周亮认罪态度差，应酌情从重处罚。公诉机关提出对被告人周亮判处有期徒刑六年至八年的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周亮犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月17日起至2019年11月16日止。）
二、追缴被告人周亮的违法所得人民币49万元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 伍林雄
人民陪审员 黄和平
人民陪审员 曹 政
二〇一四年十二月八日
代书 记员 薛卓睿
附：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百六十三条第一款公司、企业的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。