福建省厦门市翔安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）翔刑初字第164号
公诉机关厦门市翔安区人民检察院。
被告人马XX，女，1992年4月10日出生。2013年12月6日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2014年1月10日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人黄勇宾、赵非，福建翔联律师事务所律师。
被告人王XX，女，1983年12月12日出生。2013年12月6日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2014年1月10日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
被告人刁XX，男，1976年7月6日出生。2013年12月6日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2014年1月10日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
厦门市翔安区人民检察院以厦翔检刑诉（2014）112号起诉书指控被告人马XX、王XX、刁XX犯信用卡诈骗罪，于2014年4月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年5月14日公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派代理检察员张少琦出庭支持公诉。被告人马XX、王XX、刁XX及辩护人赵非到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2013年11月底，被告人马XX、王XX经合谋，在安徽省蚌埠市五河县租赁浙A0HX**号奥迪牌小轿车并雇请被告人刁XX驾驶该车欲至厦门实施诈骗。同年12月5日14时50分许，被告人刁XX拆卸下浙A0HX**号奥迪牌小轿车的车牌，驾驶该车搭载被告人马XX、王XX行驶至厦门市翔安区马巷镇火炬园保税物流区祥达公司路段寻找作案目标。之后，被告人马XX、王XX以问路为由将被害人余XX骗上车，并谎称其一行人从香港来厦参加服装贸易会，因货物被海关扣押需交纳押金才能提货但银行卡在厦不能使用，需向被害人余XX借用银行卡转账取款。被害人余XX被蒙骗同意后将被告人马XX带至其位于马巷镇塔埔村的暂住处内并取出一张中国建设银行银行卡（卡号：62270019354XXXXX404）交给被告人马XX，被告人马XX见被害人余XX暂住处有一台联想牌笔记本电脑，即以需用电脑查资料为由骗得被害人余XX将该台笔记本电脑借给其使用。被告人马XX携带被害人余XX的银行卡及笔记本电脑与被害人余XX返回车上后，又以需电话查询该银行卡内余额为由向被害人余XX套取该银行卡密码，并持该卡至附近的厦门市农商银行ATM机上取出人民币7000元（以下币种相同）。之后，被告人马XX、王XX继续以急需现金加油及宴请他人为由骗得被害人余XX现金1000元，后将银行卡还给被害人余XX，并让被害人余XX先回暂住处等候联系。被害人余XX下车后，被告人马XX、王XX、刁XX驾车逃离现场。经依法鉴定，被骗的联想牌笔记本电脑价值3591元。
公安机关于同日15时许接获驾乘浙A0HX**号车辆的人员实施诈骗的情报，并跟踪该车至厦门市海翔大道西柯路段将被告人马XX、王XX、刁XX抓获，三被告人归案后均对其犯罪行为供认不讳。公安机关当场缴获作案工具奥迪轿车、赃物笔记本电脑及赃款8000元，并从被告人马XX处提取并扣押现金3000元、外币7张、其本人身份证1张及白色苹果手机1部，从被告人王XX处提取并扣押现金3700元及黑色苹果手机1部，从被告人刁XX处提取并扣押其本人身份证1张、驾驶证1本、白色三星手机一部及奥迪车钥匙1把、行驶证1本、姓名为“朱XX”的身份证1张及奔驰车钥匙1把。
案发后，公安机关已将缴获的赃物笔记本电脑及赃款现金8000元发还被害人余XX。
同时查明，缴获的作案工具奥迪小轿车系于X之妻刘X所有，三被告人以外出办事为由于2013年11月29日向于X租赁该车。案发后，公安机关已将缴获的奥迪小轿车、该车钥匙及行驶证发还于X。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有经过庭审举证、质证的被告人马XX、王XX、刁XX的供述与辩解，被害人余XX的陈述，证人于X、赵XX的证言，物证奥迪轿车、手机、笔记本电脑和现金，书证银行卡交易明细表、二手车销售统一发票、车辆租赁合同，价格鉴定结论书，辨认笔录，监控录像，到案经过，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，提取笔录、扣押物品清单及发还物品清单，情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人马XX、王XX、刁XX以非法占有为目的，骗取他人信用卡并冒用他人身份领取卡内现金人民币7000元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。三被告人到案后均如实供述自己的罪行，庭审时自愿认罪，具有坦白情节，依法均可以从轻处罚。三被告人另骗得被害人现金人民币1000元及价值人民币3591元的笔记本电脑，可酌情对三被告人从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人马XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2013年12月6日起至2014年9月5日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人王XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2013年12月6日起至2014年9月5日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
三、被告人刁XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2013年12月6日起至2014年8月5日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
四、扣押在案的被告人马XX的现金人民币三千元、被告人王XX的现金人民币三千七百元分别予以折抵罚金。
五、扣押在案的被告人马XX个人所有的白色苹果手机一部、其本人身份证一张、外币七张予以发还本人，被告人王XX个人所有的黑色苹果手机一部予以发还本人，被告人刁XX个人所有的白色三星手机一部、其本人身份证一张、驾驶证一本予以发还本人。
六、扣押在案的奔驰车钥匙一把、“朱XX”身份证一张予以没收。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓 芳
人民陪审员 康水分
人民陪审员 陈玉慧
二〇一四年五月二十日
代书 记员 王晓晖
附：本案所适用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。