山东省邹城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）邹刑初字第360号
公诉机关山东省邹城市人民检察院。
被告人王奉栋，农民。2014年3月24日被上网追逃后抓获，次日被刑事拘留，2014年4月30日被批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于邹城市看守所。
山东省邹城市人民检察院以邹检公诉刑诉（2014）334号起诉书指控被告人王奉栋犯信用卡诈骗罪、诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邹城市人民检察院指派检察员韩国明出庭支持公诉，被告人王奉栋到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，一、信用卡诈骗罪
被告人王奉栋于2007年5月在建设银行邹城支行办理信用卡一张，到2013年11月20日止，透支本金10334.69元，利息1026.96元。经多次催收，找不到本人及联系人，电话已为空号。直到被告人王奉栋到案后，其家人将被告人王奉栋的信用卡透支款全部还清。2014年4月16日，建设银行邹城支行出具证明，被告人王奉栋的卡号于同年3月29日还款12200元，欠款已还清。
二、诈骗罪
1、2012年1月份，被告人王奉栋利用办理的假房产证做抵押，通过陈某甲从武佰成处借款6万元，后逃匿。
2、2012年7月2日，被告人王奉栋伙同梁勋彬（因盗窃被邹城市人民法院判处有期徒刑六年，现在济宁监狱金桥分监狱服刑）一起从邹城市自驾乐租赁公司将鲁H×××××车辆租走，同年7月8日，被告人王奉栋伙同梁某伪造车主党伟的身份证与假车辆手续将该车抵押给李某甲，借款3万元后逃匿。
3、2012年7月4日，被告人王奉栋从邹城市宏业汽车租赁公司租赁一辆车牌号为鲁H×××××的北京现代汽车，后被告人王奉栋伙同梁某伪造李翠的身份证，梁某以李翠的名义将车辆抵押给季某，分两次从季某处借款5.7万元，后逃匿。
2014年3月24日，上海市公安局黄埔东分局周浦派出所民警通过银行报警，在浦东新区康桥镇秀浦路99号中科大学城门口将被告人王奉栋抓获。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述与辩解、证人证言、户籍证明等证据，认为被告人王奉栋的行为应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王奉栋对起诉书指控其信用卡诈骗罪和第一起诈骗罪的事实和罪名均无异议，自愿认罪；对指控其第二起诈骗罪不认可，认为其未参与；对指控的第三起诈骗罪认为其只参与了第一次向季某借款3.2万元，第二次是梁某向季某借的，其未参与。
经审理查明，一、信用卡诈骗罪
被告人王奉栋于2007年5月在中国建设银行邹城支行办理信用卡一张，到2013年11月20日止，透支本金共计10334.69元，利息1026.96元。经该行多次催收，均找不到本人及联系人，电话也已为空号。被告人王奉栋到案后，在其亲属的帮助下于2014年3月29日向该行还款12200元，该信用卡欠款现已全部还清。
2014年3月24日，上海市公安局浦东分局周浦派出所民警通过银行报警，在浦东新区康桥镇秀浦路99号中科大学城门口将被告人王奉栋抓获。
上述事实，被告人王奉栋在开庭审理过程中亦无异议，并有证人潘某的证言，申请开卡表格、银行欠款还款通知书、催收记录、消费明细、建设银行邹城支行出具的恶意透支证明、信用卡还款证明、上海市公安局浦东分局周浦派出所出具的抓获经过以及被告人王奉栋的户籍证明等证据证实，足以认定。
二、诈骗罪
1、2012年1月份，被告人王奉栋利用办理的假房产证做抵押，通过陈某甲从武佰成处借款6万元，后逃匿。
上述事实，被告人王奉栋在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某甲的证言，借条、假造的房产证、武佰成与陈某甲的民事调解书等证据证实，足以认定。
2、2012年7月2日，被告人王奉栋伙同梁某（现在济宁监狱金桥分监狱服刑）一起从邹城市自驾乐租赁公司将鲁H×××××车辆租走，同年7月8日，被告人王奉栋伙同梁某伪造车主党伟的身份证与假车辆手续将该车抵押给李某甲，借款3万元后逃匿。
上述事实，有下列经庭审质证并确认有效的证据证实：
（1）证人陈某乙的证言，证明其系自驾乐汽车租赁公司的业务经理。2012年7月2日王奉栋和梁某与该公司签订租赁合同，将车主党伟放到其公司代租的伊兰特轿车（鲁H×××××）租走，梁某是承租人、王奉栋是担保人，同年10月与王奉栋、梁某失联，后其通过GPS寻找到该车并将车开回。2012年11月14日下午，自称是邹城市宏观公司李某乙的人将该车开走，原因是王奉栋拿着党伟的身份证、车辆登记证、行车证抵押给李，并借走了5万元现金。后发现抵押证件全部是伪造的，车主党伟并不知道此事。
（2）证人李某甲的证言，证明2012年7月8日，其朋友王奉栋领着杨某和一名男子开着一辆伊兰特轿车（鲁H×××××）向其借钱3万元，并介绍该男子叫党伟，有事急用钱，当时党伟将自己的车辆登记证、身份证给了其，还在伊兰特轿车里写了用该车做抵押的借条，借款人党伟、担保人杨某。其从朋友朱某处拿了三万元借给党伟。后来和王奉栋联系不上，经查实才知道党伟的身份证、车辆登记证都是伪造的。
（3）同案参与人梁某的供述，证明2012年7月2日其和王奉栋在邹城市自驾乐汽车租赁公司租用一辆伊兰特（鲁H×××××），几天后王奉栋对其说资金紧张，要将该车抵押出去贷款周转，假的身份证和车辆登记证已经办好了，让其签字即可。2014年7月8日，其与王奉栋、杨某见了李某甲和李某甲领来放款的人，其书写了借条给李某甲，并在借款人位置签了“党伟”（该车真实车主的名字），担保人是杨某。
（4）车辆登记信息，证明鲁H×××××的车主系党伟以及党伟的身份信息。
（5）辨认笔录，证明李某甲辨认出自称“党伟”的人系梁某，王奉栋系介绍“党伟”向其借款的人。
（6）邹城市自驾乐汽车租赁公司合同及相关手续，证明2012年7月2日王奉栋、梁某到该公司租用鲁H×××××车的事实以及王奉栋、梁某在该公司留下的身份证、驾驶证复印件等材料。
（7）借条，证明2012年7月8日，“党伟”（即梁某）以鲁H×××××轿车做抵押借朱某现金3万元，担保人杨某。
3、2012年7月4日，被告人王奉栋从邹城市宏业汽车租赁公司租赁一辆车牌号为鲁H×××××的北京现代汽车，后被告人王奉栋伙同梁某伪造李翠的身份证，并由梁某以李翠的名义将车辆抵押给季某，分两次从季某处借款5.7万元，后逃匿。
上述事实，有下列经庭审质证并确认有效的证据证实：
（1）证人蒋某的证言，证明其在邹城市宏业汽车租赁公司上班。2012年7月4日王奉栋在该公司租赁一辆北京现代轿车（鲁H×××××）后开走，到2012年11月3日与王奉栋失联，遂到派出所报案。
（2）证人季某的证言，证明2012年7月4日朋友王奉栋介绍李某丙其借钱，并以鲁H×××××北京现代轿车做抵押，其付给李翠32000元，并签订借款合同，7月12日王奉栋对其说李翠还需要钱，其又通过王奉栋借给李翠25000元，并签了借款合同。当时其看了李翠的身份证、行车证，并留下了复印件，一直认为李翠是车主，两次借钱给李某丁王奉栋均在场。
（3）被告人王奉栋在侦查阶段的供述，证明2012年7月4日，其和梁某在邹城市宏业汽车租赁公司租到一辆黑色现代轿车，车主名叫李翠。因为其和梁某商量要把该车抵押借钱，于是就办理了假的李翠身份证，7月4日下午，其联系朋友季某，让梁某冒充李翠将该车抵押给季某，借款32000元。后来其和梁某的钱不够用，就又从季某处抵押借款25000元。二人共计在季某处借款5.7万元。其在第一次借款合同上签名，第二次借款合同是由梁某出面签名。
（4）车辆信息和户籍信息，证明鲁H×××××系李某戊购买以及李翠的身份信息。
（5）辨认笔录、梁某的户籍信息、假造的李翠身份证复印件，证明梁某系假冒“李翠”从季某处借款的中年男子。
（6）邹城市宏业汽车租赁公司合同及相关手续，证明2012年7月4日9时许王奉栋到该公司租用鲁H×××××轿车的事实。
（7）借款合同二份，证明2012年7月4日，“李翠”（即梁某）以鲁H×××××轿车做抵押借季某现金32000元，证明人王奉栋。7月12日再次用该车抵押借季某现金25000元（该次无王奉栋签名）。
本院认为，被告人王奉栋以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支银行本金，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人王奉栋身犯数罪，应当数罪并罚。被告人王奉栋到案后对指控的信用卡诈骗罪及部分诈骗罪能够如实供述自己的犯罪事实、案发后归还银行本息，依法可以从轻处罚。被告人王奉栋辩称指控的第二起诈骗罪其未参与，经查，虽然王奉栋在侦查阶段和庭审中均对该起诈骗予以否认，但证人李某甲、陈某乙的证言与同案参与人梁某的供述能够相互印证王奉栋与梁某共同参与诈骗的事实；辩称指控的第三起诈骗中其只参与诈骗季某一次3.2万元，经查，虽然王奉栋在庭审中称第二次诈骗季某2.5万元系梁某一人所为，但其在侦查阶段的供述与证人季某的证言较为一致地证实了其和梁某先后两次共同诈骗季某共计5.7万元的事实。故对上述辩解意见，本院不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第五十二条、五十三条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
被告人王奉栋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月24日起至2018年3月23日止），并处罚金十二万元（限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 闽
人民陪审员 袁忠诚
人民陪审员 聂静华
二〇一四年八月二十九日
书 记 员 刘 勇