湖北省孝昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂孝昌刑初字第00126号
公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。
被告人刘某某，无职业。2015年7月29日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被孝昌县公安局刑事拘留，同年8月10日被依法逮捕。现羁押于孝昌县看守所。
辩护人袁某某，湖北中伟律师事务所律师。
孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉（2015）129号起诉书指控被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。本院于当日决定受理，并依法组成合议庭，于2015年10月28日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员李林堂出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人袁志胜均出庭参加诉讼。本案现已审理终结。
孝昌县人民检察院指控：2015年7月26日，被告人刘某某在武汉非法购买他人的居民身份证后，于同月27、28日伙同叶某、聂某（均另案处理）前往江西省南昌市，利用“蔡某”、“刘某”等人身份证办理多套银行卡，欲将这些银行卡以每套800-1200的价格进行销售。2015年7月29日凌晨，被告人刘某某等人在孝昌县海川国际大酒店住宿时，被孝昌县公安局民警抓获，并当场扣押被告人刘某某所持身份证7张、各类银行卡共计28张、U盾3个。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读了被告人供述、证人证言；出示了扣押物品清单、证明、银行卡信息、抓获经过、户籍证明材料等证据材料。公诉机关认为被告人刘某某的行为已构成妨害信用卡管理罪，提请人民法院依法判处。
对此指控，被告人刘某某当庭自愿认罪，没有提出异议。其辩护人辩称：1、被告人刘某某的行为应属“非法持有他人信用卡”，而不是“使用虚假的身份证明骗领信用卡”；2、涉案银行卡的数量应为25张；3、具有自首情节；4、能自愿认罪，有坦白情节；5、尚未给国家、集体或他人造成损失，建议对其判处非监禁刑。
经审理查明：2015年7月26日，被告人刘某某在武汉购买了11张他人的居民身份证后，伙同叶某、聂某两人前往江西省南昌市，利用“蔡某”、“高某”等人身份证办理多套银行卡，共计28张。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
一、被告人刘某某的供述证实：2015年7月25日晚上，我和朋友聂某、叶某在孝昌县城区吃饭的时候，跟他们说我在做办银行卡卖的事，他们两人说要跟着我一起做。第二天下午，我到武汉汉正街花1320元从一个办证刻章的人手上买了11张别人的居民身份证。然后我联系到聂某、叶某、“延”（具体姓名不知道，花园镇人，16岁左右）一起从武汉坐动车到江西南昌。到南昌后，我们找了一家小旅馆住了一晚上。我给了聂某两张身份证、叶某四张身份证、“延”两张身份证，然后叫他们到各个银行去办理银行卡，我也拿着三张买来的身份证去银行办理了16张银行卡。我们7月27、28日办了两天银行卡，29日凌晨我们就回了孝昌。
我用姓名为“蔡某”和“徐某”的身份证办了16张银行卡，我办银行卡的目的是向他人出售。
二、证人证言
1、证人叶某的证言证实：2015年7月26日晚上，我与刘某某、聂某三人坐火车到了江西省南昌市，刘某某就安排我和聂某两人在南昌市不同的银行用假身份证办理银行卡，每套银行卡刘某某会给260元人民币，一套四张分别为工商银行卡、建设银行卡、邮政银行卡、农业银行卡。我在南昌市两天共办理三套银行卡，都是用一个叫高某（湖北京山县人，1995年出生）的人身份证办理的。
2015年7月29日凌晨1时左右，我们三人坐车回到孝昌。刘某某在海川大酒店开了个房间，派出所民警来我们房间查房时，当场将我与刘某某、聂某三人和在南昌市办理的银行卡查获。
2、证人聂某的证言证实：2015年7月初我和叶某某认识了刘某某，他就带着我们到江西去玩。到南昌后，他叫我们帮他办银行卡，我给他办了三张银行卡后，他就说给报酬，我感觉不对，就没有给他办卡了，之后都是叶某办的。
我办理银行卡的身份证是刘某某给我的，身份证是刘某的（郑州市人，好像是1997年出生的）。我办的三张卡没有交给刘某某，准备找机会丢掉的。
3、证人蔡某、刘某、宋某的证言，均证实本人身份证曾经遗失过，且未委托他人代办信用卡。
三、书证
1、孝昌县公安局扣押物品清单，证实公安机关从被告人刘某某处扣押身份证7张、农业银行卡8张、建设银行卡8张、邮政银行卡6张、工商银行卡6张、U盾3个。
2、孝昌县公安局户政大队证明、身份证照片，证实被告人刘某某所使用的他人身份证情况。
3、银行卡账户查询单，证实被告人刘某某所持有的28张银行卡及聂某所持1张银行卡的信息。
4、抓获经过、情况说明，证实被告人刘某某系被抓获归案的情况。
5、有被告人刘某某的户籍证明材料在卷佐证。
本院认为：被告人刘某某使用虚假的身份证明骗领信用卡28张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人刘某某的辩护人辩称：1、被告人刘某某的行为应属“非法持有他人信用卡”，而不是“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的意见；经查，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条规定：违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证…等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为…“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。被告人刘某某供称其在武汉从他人手中购买了11张身份证，自己使用“蔡某”和“徐某”的身份证办理了16张银行卡，指使叶桂伦使用“高某”的身份证办理了三套共12张银行卡，合计28张。又，骗领银行卡后的持有行为，是骗领行为的自然延伸，已包含在骗领行为之中，不单独评价持有行为。对此辩护意见，本院不予采纳。辩称2、涉案银行卡的数量应为25张的意见；经查，本案中公安机关扣押的银行卡共计31张，公安机关扣押物品清单35-40页为被告人刘某某所持有的身份证及银行卡情况，第41页为聂某持有的身份证及银行卡情况；其中第40页编号6的农业银行卡与41页编号3的农业银行卡重复，该卡应归聂某持有。故，刘某某所持有的银行卡数量已经扣减聂某所持有的银行卡，对此辩护意见，本院不予采纳。辩称3、具有自首情节的意见；经查，《最高人民法院〈关于处理自首和立功若干具体问题的意见〉》第一条规定：罪行未被有关部门、司法机关发觉，仅因形迹可疑被盘问、教育后，主动交代了犯罪事实的，应当视为自动投案，但有关部门、司法机关在其身上、随身携带的物品、驾乘的交通工具等处发现与犯罪有关的物品的，不能认定为自动投案。公安机关在现场查获刘浩浩随身携带的他人身份证和多张银行卡，进而口头传唤并将其带至办案中心进行讯问，其行为不构成自首。对此辩护意见，本院不予采纳。辩称4、能自愿认罪，具有坦白情节的意见，经查与事实相符，本院予以采纳。辩称5、其行为尚未给国家、集体或他人造成损失，建议对其判处非监禁刑的意见；经查，被告人刘某某的行为对国家的金融管理秩序已造成破坏，且属数量巨大，依法应予惩处。对此辩护意见，本院不予采纳。被告人刘浩浩到案后，在侦查环节及本院庭审过程中均能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，具有法定从轻处罚情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月29日起至2019年7月28日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓小零
审 判 员 范波涛
人民陪审员 张华荣
二〇一五年十一月六日
书 记 员 沈 林