湖北省利川市人民法院刑 事 判 决 书（2014）鄂利川刑初字第00196号公诉机关利川市人民检察院。被告人向某，无业。因涉嫌犯集资诈骗罪，2014年3月19日被利川市公安局刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕。现羁押于利川市看守所。辩护人马继学，湖北图盛律师事务所律师。利川市人民检察院以利检公诉刑诉（2014）149号起诉书指控被告人向某犯诈骗罪，于2014年9月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。利川市人民检察院指派检察员刘真伟出庭支持公诉，被告人向某及其辩护人马继学到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。利川市人民检察院指控：2008年10月至2012年10月期间，被告人向某因参与赌博缺乏赌资，便以虚构的小产权房开发、购买商铺、买卖宅基地、开发商品房入股为由，采取支付商铺租金、高额利息、入股分红的手段，以“借”为名，骗取被害人王某、周某乙、张某、陈某乙、蒋某、牟某、马某、卿某、李某、冉某、刘某丙人民币共计155.5万元。用于被告人向某参与赌博、偿还利息、个人消费，将其挥霍一空。利川市人民检察院就指控的事实，向本院移送了书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述等相关证据。利川市人民检察院认为，被告人向某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人向某对起诉书指控的事实未提出辩解辩护意见。其辩护人马继学提出如下辩护意见。即：（一）、对公诉机关指控被告人向某犯诈骗罪的定性无异议；（二）、对指控的数额有异议，即王某的18.5万元是属购买门面，没有虚构事实；卿某的2万元未出具借条，属证据不足；蒋某的2500元利息、李某的1500元利息、刘某丙的2000元利息，以上3人的利息应从借款本金中扣除，不应计入诈骗数额中；陈某乙的12万元属赌债，不应认定为诈骗。（三）、部分款是被告人向某与原妻刘某乙共同所借，向某只对自己的借款负责；（四）、被告人向某的行为对社会影响不大，不是对不特定的多数人借款；（五）、被告人向某系初犯，当庭认罪，借款时不是以非法占有为目的，只是后来无法偿还，其主观恶性不大，建议法庭对被告人向某从轻处罚。经审理查明，被告人向某自2008年起至2012年期间，因长期赌博，并向专为赌博者提供赌资的所谓“马队”高息借赌资（俗称“马钱”）参赌。被告人向某为支付马队的马钱，继续参赌捞本及吃喝玩乐的开销，虚构帮人购买商铺、开发小产权房、转手倒卖宅基地等事实，以高息借款为诱惑，先后骗取王某、周某乙、张某、蒋某、牟某、马某、卿某、李某、冉某、刘某丙10人的现金共计人民币143.5万元。其具体事实如下：∷1∷”）'﹥某、2008年10月12日，向某以帮王某购买时代广场（土产小区）10栋10号商铺（该商铺实为向一英于2008年6月19日从时代公司购买后一直经营至今）并交由时代公司统一经营，且以第一年租金1万元，以后每年租金按10%递增为幌子，骗取王某的信任。被告人向某给王某出具收款单一张。载明“收时代广场十栋10号门面房款18.5万元”，骗取王某现金18.5万元。2、2011年8月5日，被告人向某以投资对利川城区原粮油加工厂宿舍楼进行小产权房开发，可分得高额利润为幌子，邀请周某乙入股分红，周某乙信以为真先后4次给向某现金28万元。向某收款后给周某乙出具本息为30万元股份资金收条一张，载明“今收到周某乙人民币30万元，用于开发都亭办事处灯塔巷原粮油加工厂职工宿舍楼的股份资金”，从而骗取周某乙本金28万元。3、2011年11月31日，被告人向某之姐夫周某甲与本市东城街道办事处王家湾1组村民陈某甲原妻冉贞梅签定工程承包合同，冉贞梅将其旧房翻修工程以包工不包料，工价为140元／平方米发包给周某甲做工。2011年8月8日，被告人向某谎称自己与其姐夫周某甲合伙在利川火车站旁（即冉贞梅旧房翻修工地处）从事小产权房开发以及搞地基转手买卖，紧缺资金周转为由，并承诺借10万元本金支付年息2.5万元为幌子，骗取张某现金10万元。4、2012年1月4日，被告人向某对蒋某谎称：在利川火车站旁搞小产权房开发，接近年关，没钱支付工人工资。骗取蒋某的信任后，提出找蒋借钱，并承诺按月息3分付息，骗取蒋某人民币5万元。5、2012年2月3日，被告人向某以自己与姐夫周某甲在利川火车站旁从事小产权房开发并从事地基转手买卖差资金周转为谎言，骗取牟某人民币15万元。6、2012年4月6日和同年5月11日，被告人向某谎称其在利川火车站旁边搞小产权房开发差资金周转，骗取马某的信任后，将马带到火车站旁即王家湾村1组村民冉贞梅旧房翻修工地察看，马某信以为真。尔后，被告人向某向马提出借款并承诺按月息5分付息，先后两次骗取马某人民币17万元。7、2012年5月29日至2012年7月上旬期间，被告人向某编造自己在利川城区原都亭砖厂处转手买卖地基、办理地基手续等谎言，骗取卿某的信任后，对卿提出借款，并承诺按月息1.5分计息，先后4次骗取卿某人民币22万元。8、2012年6月9日，被告人向某谎称自己在利川火车站旁边、谋道苏马荡开发房地产差周转资金，骗取李某的信任，尔后，向李某提出借钱并许诺按月息3分计息，李某信以为真，安排其妻黄丽支取现金5万元交给被告人向某。9、2012年7月31日和同年8月2日，被告人向某编造自己在利川火车站旁边、谋道苏马荡搞小产权房开发，差资金周转，无钱给工人发工资的谎言，骗取陈太祥、冉某夫妇的信任，并提出向陈、冉借钱并称按月息3分计息，陈、冉夫妇信以为真，先后两次骗取冉某现金18万元。∷1∷”）'﹥某0、2012年10月5日，被告人向某谎称自己在利川火车站旁搞小产权房开发，还有两楼因差资金无法修建，提出向刘某丙借钱并许诺按月息4分计算，刘某丙信以为真，被向某骗取现金5万元。另查明，被告人向某将所获赃款143.5万元，用于赌博和偿还高息赌债利息，全部挥霍一空。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明。（一）、书证∷1∷”）'﹥某、户籍证明：证明被告人向某的个人身份情况。2、到案经过：载明2014年3月18日上午，被害人王某、张某、牟某、刘某丙、蒋某、李某等人相继到利川市公安局经侦大队报案称：在2008年10月至2012年10月之间，向某以帮别人购买门面、开发小产权房、倒卖宅基地、以支付高额利息为由骗取被害人现金100万余元，被害人发现上述款项被向某用以赌博全部挥霍。即日下午3时许，被害人将正在利川市行政服务中心办事的向某扭住并报警要求立即将向某带回公安局审查，该局经侦大队民警到现场后将向某带到利川市公安局，向某在被带往经侦大队过程中，没有反抗、逃跑行为。3、报案材料：反映王某、周某乙、黄光慧（张某之妻）、蒋某、冉琼（牟某之妻）、马某、卿某、黄丽（李某之妻）、冉某、刘某丙的钱财被向某所骗，遂向公安机关报案请求查处的情况。4、借款单、收款单、收条、借条：（1）、2008年10月12日向某出具收条，载明收到王某购时代广场10栋10号门面房款计185000元。（2）、2011年8月5日向某出具收条，载明收到周某乙用于开发都亭办事处灯塔巷原粮油加工厂职工宿舍楼股份资金300000元。（3）、2011年8月8日向某出具借条，载明借到黄光慧周转金125000元（其中本金100000元，利息25000元）。（4）、2012年1月4日向某出具借条，载明借到蒋某现金50000元。（5）、2012年2月3日向某出具借条，载明借到冉琼现金150000元。（6）、2012年4月6日和同年5月11日向某出具借条，载明借到马某现金170000元，月息7500元。（7）、向某出具借条，其中2012年7月2日借到卿某现金50000元，2012年6月9日借到卿某现金50000元，2012年5月29日借到卿某现金100000元。（8）、2012年6月9日向某出具借条，载明借到黄丽现金50000元。（9）、向某先后2次给冉某出具借条，其中2012年8月2借冉某现金100000元，2012年7月31日借冉某现金80000元。（10）、2012年10月5日向某出具借条，载明借到刘某丙现金62000元（其中本金50000元，利息12000元）。5、工程承包合同：载明2011年11月31日利川市东城办事处王家湾1组（即利川火车站旁）村民冉贞梅与周某甲（即向某姐夫）签订工程承包合同，冉贞梅将其私有房屋翻修工程采取包工不包料，以140元／㎡的施工费发包给周某甲施工，从合同上反映出该翻修工程不属“小产权”房开发。6、行政处罚决定书：载明2010年7月28日利川市公安局利公（都）行中字（2010）第377号行政处罚决定书，以向某在利川市帅府酒店5028房伙同他人打麻将赌博，被给予行政处罚款500元的处罚。7、“日记”复印件：载明向某向他人借款后作的记载，其中王某18.5万元、牟某15万元、马某17万元、刘某丙5万元、蒋某5万元、陈太祥（冉某）18万元、卿某20万元、张某10万元、周某乙30万元。8、商品房买卖合同：载明向一英于2008年6月19日购买时代公司出售位于土产小区10栋10号商铺一间，合同未反映该商铺房系向某代王某购买。9、证明、收据：载明利川市时代置业发展有限公司于2014年5月8日证明向某及其前妻刘某乙在该公司分别购置土产小区18栋301商住房和清江半岛E1栋B单元1202商住房各一套，分期付款；土产小区18栋301房于2012年8月23日结清全部房款，清江半岛C1栋B单元1202商住房于2013年5月3日结清全部房款。∷1∷”）'﹥某0、利川市房屋所有权转移审批表（2份）：载明向某与前妻刘某乙在利川市时代置业发展有限公司购买商住房两套（其中土产小区1套、清江半岛1套）于2012年10月16日和2012年10月31日将两套商住房的房屋所有权转移给刘某乙，现该两套房的所有权人为刘某乙。∷1∷”）'﹥某1、帐户交易明细查询：载明牟某于2012年2月3日从邮政储蓄银行帐户给向某转款15万元；周某乙于2010年7月从农业银行帐户给向某转款6万元、2011年7月11日从农业银行帐户给向某转款10万元、2011年7月12日从工商银行帐户给向某转款10万元。∷1∷”）'﹥某2、案件移送函（关于向某、刘某乙涉嫌经济犯罪情况的通报）：载明利川市人民法院受理周某乙、刘某丙、蒋某、冉琼、黄丽、王某诉被告人向某、刘某乙民间借贷纠纷一案，审理中，本院发现被告人向某涉嫌犯罪，根据最高人民法院的相关规定，于2014年4月2日将6案移送利川市公安局侦查处理并通报被告人向某涉嫌合同诈骗的事实。（二）证人证言∷1∷”）'﹥某、证人周某甲证言：（1）、周某甲是向某的姐夫。2011年9月份，周某甲在东城办事处王家湾1组（即火车站旁）承包陈某甲（即冉贞梅之夫）老屋翻修工程，合同约定包工不包料，工价140元／㎡，在施工期间找向某借了5万元支付工人工资，春节后，向某陆续将5万元拿回去了，周某甲听说向某长期赌博输惨了，借了近100万余元赌资。2012年4、5月份，向某给周某甲讲在外面打牌输了，借了不少赌资（马钱），利息特别高，月息高达1角以上，其他借支也是3-5分，这些钱主要是打牌输了，向某老婆刘某乙（已离婚）说向某输了近100-200万元，2012年10月向某因欠帐离开利川。周某甲给向某借了14万元还赌资（马钱）；（2）、向某从来未与周某甲一起合伙做过任何生意，也没有合伙搞过房地产开发，翻修陈某甲的老屋向某也未合伙承包，借他的5万元是借的周转金，不存在和向某入股合伙建房；（3）、翻修陈某甲的老屋，是与他老婆冉贞梅签订的协议，当时约定，由陈某甲、冉贞梅出地基，周某甲出钱修建，地基平分各得208.5㎡，周某甲给陈某甲的208.5㎡的地基上修五层，每层2套，2012年下半年主体工程修建到五层后，陈某甲要求再加修两层，最终决定修七层。之后由于陈某甲没有钱支付另修的两层，陈某甲用他第五层两套房屋抵给周某甲折抵了工程款。2、证人陈某甲证言：2011年9月份翻修自家房屋，便与周某甲协商，重新修建的房屋410㎡前四层包工不包料，工价140元／㎡，五层以上由周某甲出资修，修好后陈某甲与周某甲各得一半。2012年8月竣工后，一、二、三、四、七及六层的两套归冉贞梅所有，五层和六层的另两套归周某甲所有，周某甲在修建中是否有入股，陈某甲不清楚。3、证人殷某证言：（1）、2010年的一天，向某曾经给殷某打电话，说要和殷某一起共同开发原利川市谋道镇长坪供销社的空地搞小产权房开发，让殷某出地，向某出钱，修建的小产权房卖出去后二人平分，因殷某对向某的为人了解，当场被殷某回绝；（2）、谋道镇长坪供销社的那块空地土地性质属国有地，供销社改制时，由殷某出资购买了，面积约3亩，向某提出开发，殷某不同意，其家属也不同意。4、证人刘某甲证言：2010年底，向某曾与刘某甲商议过开发“利川市原粮油加工厂改制后的下岗职工购买的职工宿舍”搞小产权房开发，经实地查看，不利因素多，刘某甲和向某放弃了搞开发的想法。之后再没有谈论过此事。5、证人向某证言：时代土产小区10栋10号商铺是其姐向一英购买所有，因向一英于2010年8月12日去世，现在该商铺未转卖，由向某管理经营，向某也没有委托他人帮忙转卖。6、证人刘某乙证言：（1）、2012年4月5日刘某乙与向某离婚；（2）、向某长期与赌友一起在利川城区的宾馆开房打麻将、斗牛牛、烫金花豪赌，2010年因赌博被利川市公安局处罚过，听说他烫金花一晚上输了六七十万元，长期在外面借“马钱”，于是刘某乙认为与其过不好日子，便于2012年4月5日协议离婚；（3）、在时代公司买的两套房子现以刘某乙的名字办理了过户手续。7、证人袁某证言：（1）、向某经常在他老婆刘某乙开的茶馆赌博，也经常在宾馆开房赌博。（2）、2012年4月，向某找袁某借4万元，月息5分，并用鄂Q×××××江淮牌商务车作抵押（有抵押协议）。（三）被害人陈述∷1∷”）'﹥某、被害人王某陈述。（1）、2008年9月份，利川市时代公司售楼部（土产小区）的向某对王某说“时代广场（土产小区）10栋10号门面房主李兴敏要将此门面重新出售，门面购买后交由时代公司出租，每年租金10000元，从第二年起租金按10%递增，问王某要不要”，王某认为与向某私交很好，不会骗，便同意要。同年9月20日左右，向某称该门面需要18.5万元，王某先后5次给向某支付了现金18.5万元；（2）、2008年10月12日向某给王某出具内容为购买时代广场10栋10号门面房款18.5万元收据一张。2008年和2009年底王某要租金，向某先后给王某付租金1万元、10200元；（3）、2009年后，王某多次找向某要将门面房过户，向某对王说门面马上要转让出去，还可以赚钱，不必要过户，到2012年6月王某再次要求过户，向某说“这个门面已经被卖了，卖的钱打牌输了部分，和姐夫搞小产权房开发入了部分，你的钱连本带息作为25万元入股到他姐夫的小产权房开发里面，以后分红”，王某不同意入股分红，此时王某发现向某一开始就骗，便向公安机关报了案。2、被害人周某乙陈述。（1）、2010年7月，周某乙弟媳杨晓英给周打电话称“她以前的同事向某在开发小产权房，要借点钱，愿意支付利息。并说向某有两套房子，有车还有一间商铺”，周某乙听杨晓英介绍后同意借钱。之后，杨晓英带向某到周某乙家，向某对周某乙自我介绍说“我现在东门化肥厂附近和滨江路那边都在搞小产权房开发，房子已修好了，但价钱不好，没有出售，现在还要在别处搞小产权房开发，资金有点紧，你帮忙借点，我按月息3分付利息，一年一结算，一年以后可以还款，而且我在时代公司有两套房子，还有一间商铺，绝对有能力还款”。周某乙信以为真同意给向某借款6万元，一年后，向某给周某乙算帐，连本带息应支付81600元，但没有给周某乙现金而是要继续借，周某乙说“我要去买地基”，向某说：“我本来就在开发小产权房，认识的人多，你把钱放在我这里投资，绝对比你拿去买地基划算些，利润最少可以按月息达到5、6分，我姐夫原来投20万元，现在都涨到60多万元了”。周某乙信以为真决定在向某那里投资30万元，并分四次给向某付本金28万元，另加原借6万元的利息，共计是30万元。向某收款后给周某乙出具收条，载明“今收到周某乙人民币30万元，用于开发都亭办事处灯塔原粮油加工厂宿舍楼的入股资金”。（2）、2012年3月3日，杨晓英给周某乙说：“向某在外面赌博输了，一晚上就输30多万元”，周某乙得知真象后找向某要款，向某一拖再拖，并说钱已投入到房产开发中去了，没有活动资金，2012年10月向某负债逃离利川，周某乙才知道受骗了。3、被害人张某（黄光慧之夫）陈述。某，向某多次对张某讲，他与姐夫赵明魁等一起从事地基转手买卖和开发小产权房，叫我投资开发，入股分红，利润空间大”，并带张某到利川火车站旁边搞小产权开发的地方看了一块地基约300㎡，张某不同意参与其中。2011年8月份，向某说：“我搞地基转手买卖和开发小产权房资金紧缺，要借周转金，每年支利息2.5万元”，张某便同意借10万元，2011年8月8日张某安排其妻黄光慧将10万元准备好后交给了向某，向某给黄光慧出具一张本息12.5万元借据。2011年11月向某辞去时代公司工作，张某便催促其还款，向以各种借口推托，直到2012年10月再也无法联系上向某，张某夫妇才知道上当受骗了。4、被害人蒋某陈述。2011年下半年，经朋友介绍认识向某，向某声称在做小产权房开发，蒋某为销建材便与向相互认识。2012年1月，向某到东方城财苑建材门市对蒋某说“我在利川市火车站旁搞小产权开发，没钱支付工人工资，要求借5万元，两个月后还，月息3分”，当时蒋某没拒绝。2012年1月4日蒋某取5万元给向某，向给蒋出具5万元的借条一张，之后第一、二个月向某主动支利息，后来就不按时了，每个月要电话催才支利息。2012年9月后就联系不上他了，一直下落不明，蒋某才知道自己受骗。5、被害人牟某陈述。2012年元月，同事向某多次找牟某借款，声称在利川火车站旁与其姐夫从事小产权开发，还说在西门搞地基转卖，牟某信以为真同意借15万元给向某，向某承诺按每月5000元支付利息，2012年2月3日牟某转帐15万元给向某后，向某出借条一张，第一个月向某支付了5000元利息，后来就不按时了，2012年2月3日至6月3日支付了4个月的利息后没有支付了，连人都无法联系，牟某才知道自己受骗了。6、被害人马某陈述。2012年4月5日中午，向某给马某打电话说“我在利川火车站旁边搞小产权房开发，现在手头资金紧缺，想找你借点钱，按5分利息支息”。马某信以为真。2012年4月6日给向某转帐15万元，向某出具借条15万，月息5分。过4、5天后，向某发短信称他在利川房管局办房产证，要借点钱，马某又给向某转帐2万元，半年过后，马某不放心要求与向某一起去火车站工地看，去了后，工地无工人，接着又去西门桥头一个工地，仍无工人，向某谎称这几个工地都是他的并说“这下你看了这几个工地应该放心了吧”。后来马某多次找向某联系不上。向某两次骗马某现金17万元。7、被害人卿某陈述。2012年5月的一天，向某对卿某讲“我朋友差点紧钱周转，要求借10万元，月息1.5分”，卿某当即同意。2012年5月29日卿某将10万元交给向某并出具10万元借条一张。2012年6月向某又说“我在都亭砖厂处准备买一块地基，转手卖赚点钱，现在手里没多少活动资金，要求借10万元”，卿某信以为真于2012年6月9日将5万元交给向某，向出具5万元的借条一张。2012年7月，向某多次又要求卿某借5万元，并说“我买地基办手续，还差5万元，手续办好就卖出去，钱就还你”，卿某信以为真，于2012年7月2日又给向某借5万元并出具5万元的借条一张。之后，向某多次提出找卿某借钱并说“我在火车站水塔处和姐夫搞小产权房开发，办手续差钱，找你借2万元”，卿某便送2万元到尚品酒店交向某，这2万元向某连借条都没有出。之后卿某联系不上向某了，才知道自己受了骗。卿某先后4次被向某骗走22万元。8、被害人李某陈述。2012年6月，李某嫂子介绍向某找李某借钱，向某声称“我们有几个在火车站旁以及谋道苏马荡开发房地产，现在差周转资金，要帮忙借点钱，越多越好，按月息3分支付利息”，李某当即同意。2012年6月9日李某之妻黄丽给向某交5万元，向某出具借条一张并当即拿出利息1500元给黄丽。之后向某托李某嫂子转交利息3000元，从2012年10月后李某就联系不上向某了，下落不明。此时李某才知道自己受骗了。9、被害人冉某陈述。2012年7月，陈太祥告诉冉某，他的熟人向某在火车站旁边和谋道苏马荡搞小产权开发，资金紧，想找我们借点钱，按3分支利息。冉某信以为真同意借钱并于2012年7月31日给向某取8万元，向某出具8万元借条1张。次日陈太祥说向某还要借点钱周转一下，工程上急需资金，还是3分的利息，冉某和陈太祥经商量决定再给向某借10万元。2012年8月2日冉某从银行取10万元交给了向某。以上两次借给向某18万元。之后向某付了8-9月利息5400元，2012年10月之后就联系不上向某了，后来听说向某外出躲债去了，此时冉某才知道受骗了。∷1∷”）'﹥某0、被害人刘某丙陈述。2012年10月份，王凤亚给刘某丙讲，做人寿保险的向益翠的熟人要借钱，月息4分，如愿借就到王凤亚家去。于是刘某丙就前往王凤亚家，当时是一男一女，接着向益翠介绍向某称“他现在搞小产权房开发，做事比较稳当”，然后向某说“我现在火车站旁搞小产权房，还有两楼没完工，没得钱修不起了，你帮忙借5万元，月息按4分给”，刘某丙当即同意给向某借5万元，2012年10月5日刘某丙将5万元交给向某，向某出具一张本息6.2万元的借条并当时拿出2000元付刘某丙当月的利息。之后，张某告诉刘某丙说借钱上当了，向某各跑了。刘某丙才知道自己被骗了。四、被告人向某供述。（一）、（1）、关于王某的18.5万元。2008年9月初，一个叫李兴敏的人一次性从时代公司购买了10间商铺，因价位低李兴敏想转让一部分，叫被告人向某联系人员购买，向某便想到王某想购买商铺，向对王说“现在以3600元／平方米可以从别人手里转过来，到时候时代公司整体出租，租金是每年支付1万元，以后每年按租金10%递增”。王某认为划算同意购买。王某出资18.5万元购买的6号门面，是分几次给我现金，均出有收条，之后被告人向某给王某付了两年的租金后未经王某同意，向某把6号门面卖掉。被告人向某为抵王某的钱对王谎称说“把时代广场10栋10号门面转让给他”，事实上这10号门面已经卖给他人了，被告人向某卖6号门面的钱赌博输完了。王某找向某退钱，向某又骗王说“你的18.5万元作为我开发小产权房入股，我和姐夫周某甲在火车站旁开发小产权房”，事实上被告人向某不存在和周某甲在火车站旁开发小产权房，对王某说开发的事是骗他的；（2）、关于周某乙的30万元。2011年初是以开发都亭办事处灯塔巷原粮油加工厂的宿舍楼为由，让周某乙拿30万元入股，向某收钱后出了一张30万元的借条，之后这项目没搞成，但30万元钱被向某挥霍一空。（3）、关于张某的10万元。2011年7月，向某因赌博输了还欠马钱，骗张某说“我和姐夫周某甲一起从事地基转手和在火车站处开发小产权房，让张某共同投资开发，入股分红”，张某不同意入股。2011年8月，向某又骗张某说“我搞地基转卖和开发小产权房差资金，要求他借点钱周转，每年支付2.5万元的利息”。张某同意借10万元周转一年，之后，张某安排他老婆黄光慧将10万元交给向某，向某获款后用于赌博，还马钱挥霍一空；（4）、关于陈某乙的10万元。2011年12月，向某与陈某乙都在赌博场上输了，同时向某在赌博中借了陈某乙现金5万元，另在赌博过程中欠他人的赌资全部累积在向某身上的达7万元，因此，共计欠陈某乙赌资12万元，陈说这12万元三年内还清并支利息10万元，向某共计给陈某乙出具22万元的借条。由于陈某乙怕他老婆知道自己赌博输了钱，陈某乙对向某说如果他老婆问起这事，陈要向某说是开发小产权房找陈某乙借的钱；（5）、关于蒋某的5万元，向某是谎称自己在火车站旁开发小产权房，资金周转不开，发不起工人的工资为由，找蒋某借5万元，每月支5分的利息。向某拿钱后被其挥霍；（6）、关于牟某的15万元。2012年初，向某因赌博输了对牟某谎称“自己在火车站开发小产权房，在西门搞地基转卖，找牟某借15万元，每月支利息5000元”。牟某同意后安排他老婆冉琼给向某转帐15万元，向某获此款后用于偿还赌博所欠的马钱和支付高利息；（7）、关于马某的17万元。2012年上半年，向某因欠利息和马钱被催得紧，对马某谎称说“自己在火车站搞小产权开发，手头资金紧，想找你借15万元，每月按5分支息”。由于马某与向某是亲戚关系，马信以为真同意借15万元，之后被告人向某又编造谎言找马某借了2万元，共计17万元；（8）、关于卿某的22万元。2012年6月份，向某骗卿某说“我在城区原都亭砖厂准备与人合伙建房来卖，现在手头无资金，要借10万元”，卿某先后3次借给向某20万元，这20万元向某出了借条，另向某找卿某借款2万元没出条子，共计是22万元；向某获此款后用于支付别人借款利息和马钱（赌博贷款）。（9）、关于李某的5万元。2012年6月，向某对李某说“因开发小产权房差钱，向他借5万元，按月支3分利息”，李某同意便叫他老婆黄丽取款5万元给向某。此款向某用于支付了他的高利息；（10）、关于冉某的18万元。2012年7月份，经人介绍向某认识陈太强（冉某之夫），便对陈太强谎称准备在谋道搞小产权房开发差资金，让陈借10万元，每月支付5分利息5000元，当时陈太强的老婆冉某同意便拿出10万元给向某，之后，向某又对陈太强说在谋道开发小产权房，借你的10万元用完了，再找你借点钱，因陈太强需要我给他帮忙又给我借了8万元，共计是18万元。从陈太强处借的钱被向某还了马钱和支付利息用完了；（11）、关于刘某丙的5万元。2012年10月初，向某对向益翠谎称“我在火车站搞小产权房，还有两楼没完工，没得钱了，你帮忙借5万元，每月按4分支利息”。向益翠信以为真将向某带到刘某丙家，对刘说给高利息，向某对刘某丙说“在火车站搞小产权房，还有两楼没完，没得钱修了，找你借5万元，每月按4分支利息”。刘某丙同意于2012年10月5日将5万元交给向某，向某用此款偿还了赌债。（二）、在利川火车站旁边，谋道长坪供销社的空地、利川城区粮油加工厂以及从事地基转手倒买的事都是编造的。在利川火车站旁边搞小产权房开发是姐夫周某甲与王家湾陈某甲一起搞的，向某不认识陈某甲，由于周某甲差资金周转曾找向某借款5万元，后因向某赌博输了，陆续从周某甲处拿了14万元，支付利息和马钱，这样向某倒欠周某甲9万元，所以向某以这理由借钱是编造的。在谋道长坪供销社的空地和利川粮油加在厂搞小产权房，曾经看过地方谈论过这事，但由于各种原因，向某未搞成。在利川城区从事地基转卖是编的事实，以便找别人借钱。（三）、向某因赌博钱输了，找马队借“马钱”继续赌博，由于马钱的利息高，向某先后借了七、八十万元的马钱，因赌运不好，输多赢少，越陷越深，利滚利，债越欠越多，马队又催得紧，只好以转手买卖时代公司土产小区的商铺，开发小产权房、转手倒卖地基等为幌子找别人借钱并承诺以高利息作回报，借来的钱一是用于偿还马钱和支付马钱的利息，二是继续赌博捞本和支付高利息。（四）、向某于2008年与其赌友在城区帅府酒店、观景酒店、尚品酒店、阳光酒店、半岛丽景、腾川酒店等开房赌博。主要赌博方式是：打麻将（换三张，赌注为50至100元，一局2400元至4800元）、斗牛牛（五张扑克牌，赌注为100至500元，一局为300至1500元）、烫金花（三张扑克牌，赌注为100元，上不封顶），一场最大的可以输赢达到10多万元。上述证据，本院予以确认。关于利川市人民检察院指控被告人向某虚构事实骗取陈某乙钱财的事实。经查，被告人向某出具借条借陈某乙本金12万元是事实，但该借款行为是属民间借贷或是虚构事实骗取借款，被告人向某与陈某乙在借款情节上说法不一致，被告人向某称借陈某乙的钱是在赌场上双方一起赌博时借的赌债，陈某乙怕其老婆知道自己赌博输了钱，便要向某说是因开发房地产找陈某乙借的钱。而陈某乙证明向某借的12万元纯属向某说在搞小产权房开发找陈某乙借的钱。对此，两人说法不一致，又无其他证据佐证。因此，认定被告人向某虚构事实骗取陈某乙现金12万元缺乏证据，该指控属证据不足，本院不予支持。辩护人对此笔提出不予认定的辩护意见，予以采纳。关于辩护人提出王某的18.5万元，属被告人向某为其代购的商铺门面，没有虚构事实。经查，被告人向某原在公安机关供述：王某出资18.5万元交向某代购时代广场16栋6号门面，之后向某未经王某同意把6号门面卖给了他人，卖门面的钱用于购车和赌博输光，尔后，对王某编造谎言称把时代广场（土产小区）10栋10号门面转让给王某。被害人王某在陈述中没有提到向某为其代购的门面是16栋6号，而是向某对王某声称代购的是时代广场（土产小区）10栋10号，且被告人向某收王某现金18.5万元之后给王出具的收条明确载明“收时代广场十栋10号门面房款18.5万元”，收款日期为2008年10月2日，因此，被告人向某告知王某转让的是10栋10号门面，王某认定向某为其代购的是时代广场（土产小区）10栋10号门面。证据显示该10栋10号商铺（门面）系向一英于2008年6月19日购买，至今仍未出售，亦未委托他人出售。据此，被告人向某拿他人已购买的商铺谎称是自己给王某代购的门面，从而骗取了王的信任，符合诈骗罪的构成要件。辩护人对此提出的辩护意见与证据不符，不予采纳。关于辩护人提出被告人向某借卿某的2万元没有借条，属证据不足。经查，被告人向某谎称办理地基手续要请客找卿某借2万元，卿某同意并将2万元送到利川尚品酒店交给了向某，向某收款后未给卿某出借条。上述事实，被告人向某虽未出具借条，但其口供与卿某陈述相吻合，足以认定。故辩护人所提辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出被告人向某支付蒋某的2500元利息、李某的1500元利息、刘某丙的2000元利息应从借款本金中扣除，不应计入诈骗数额。经查，被告人向某虚构事实使蒋某、李某、刘某丙信以为真，并将现金交给被告人向某，向某获款后按约定利率提前给蒋某、李某、刘某丙支付利息。因此，认定被告人向某的诈骗数额是以向某当场实际取得被害人钱财的数额认定，被告人向某为使被害人更加信任而提前支付的利息不应从当场取得的本金中予以扣除。据此，辩护人所提辩护意见没有法律依据，不予采纳。关于辩护人提出被告人向某借款是与其原妻刘某乙两人共同所借，刘某乙所借部分应减除。经查，被告人向某虚构事实找王某等10人借款，证据显示是被告人向某个人所借，且王某等10名被害人均陈述是向某所借，没有陈述刘某乙参与借款。因此，辩护人所提出的辩护意见与证据不符，不予采纳。本院认为，被告人向某以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立，本院予以支持。但指控诈骗155.5万元的数额，因部分事实证据不足，不予支持。本院依法认定被告人诈骗数额为143.5万元。案发后，被告人向某能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，其因诈骗违法取得被害人的合法财物，应当予以追缴，返还给被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款以及最高人民法院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款和最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款的规定，判决如下：一、被告人向某犯诈骗罪，判处有期徒刑年十一年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月19日起至2025年3月18日止，所处罚金于本判决生效之日起30日内缴纳）。二、被告人向某违法所得人民币143.5万元，予以追缴，返还给被害人王洪斌18.5万元、周康兰28万元、张自强10万元、蒋学军5万元、牟志军15万元、马绍格17万元、卿某22万元、李川5万元、冉贞桃18万元、刘伦祥5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘传勋审 判 员  周 锐人民陪审员  刘远和二〇一四年十一月十一日书 记 员  曹建平