吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）吉0721刑初58号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告单位长岭县众鑫小额贷款有限责任公司。
住所地长岭县岭城路创业大厦*楼。
法定代表人穆猛，系长岭县众鑫小额贷款有限责任公司经理。
诉讼代表人曹某，男，1972年11月5日出生，系长岭县众鑫小额贷款有限责任公司股东。
被告人穆猛，男，1981年2月19日出生，现居住吉林省长岭县。因涉嫌骗取贷款，于2017年8月4日被前郭县公安局刑事拘留，因涉嫌骗取贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2017年8月15日由前郭县公安局执行逮捕。现羁押于前郭县看守所。
辩护人李晓哲，吉林良佐律师事务所律师。
前郭县人民检察院以前检刑检刑诉[2018]12号起诉书，指控报告单位长岭县众鑫小额贷款有限责任公司（以下简称众鑫公司）、被告人穆猛犯骗取贷款罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。前郭县人民检察院指派代理检察员朱莹出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人曹某、被告人穆猛及其辩护人李晓哲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
前郭县人民检察院指控：2013年6月7日，被告单位众鑫公司及被告人穆猛虚构贷款用途，向长岭县农村信用合作联社（以下简称信用社）提供虚假的长岭县正辉煌药业有限公司（以下简称正辉煌公司）购销合同，骗取长岭县农村信用合作联社贷款人民币1500万元，用于偿还长岭县众鑫小额贷款有限责任公司欠款。2014年6月5日该笔贷款已结清。针对上述事实，公诉机关当庭提供了被告人供述、证人证言、书证等证据，认为被告单位众鑫公司、被告人穆猛已构成骗取贷款罪，应依法判处。
被告单位长岭县众鑫小额贷款有限责任公司诉讼代表人曹某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，自愿认罪，无辩解意见。
被告人穆猛对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，自愿认罪，无辩解意见。
辩护人的意见是：对公诉机关指控穆猛犯骗取贷款罪无异议。但是穆猛具有以下从轻处罚的情节，请合议庭在量刑时给予考虑。1、贷款信用社并未受到欺骗。2、被告单位及被告人并未给信用社造成重大损失，也无其他严重情节。3、被告人穆猛认罪态度好，当庭认罪，无前科劣迹，虽然客观上造成了犯罪的后果，但由于主观上对自己的行为认识不足，主观恶性低，社会危害小，系初犯、偶犯，可酌定从轻或减轻处罚。4、被告人穆猛犯罪情节轻微不需要判处刑罚，可以免予刑事处罚或单处罚金。5、本案1500万元贷款本息已经偿还完毕，希望法院对其从轻处罚。综上所述，建议依法对被告人穆猛免予刑事处罚或单处罚金，给其悔过自新的机会，以彰显法律宽严相济的处罚功能。
经审理查明,2013年6月份，众鑫公司因拖欠他人工程款，欲向信用社申请贷款。因众鑫公司不具备贷款资格，穆猛通过梁某（另案处理）找到正辉煌药业公司，以正辉煌药业公司名义，虚构购买生产原材料的贷款用途，向信用社申请贷款1500万元，为了证明正辉煌药业有还款能力，向信用社提供正辉煌药业与吉林省健君中药科技有限公司、长岭益馨康中药科技有限公司签订的虚假的购销合同，骗取信用社的信任，2013年6月7日银行发放贷款人民币1500万元，众鑫公司用于偿还所欠的工程款。至2014年6月5日该笔贷款已结清。2017年8月4日公安机关将众鑫公司法定代表人穆猛抓获。
上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1、被告人穆猛供述：众鑫公司自2010年末成立到2013年期间，我担任法人及总经理。2013年众鑫公司用正辉煌药业的名义从信用社贷款1500万元，贷款的实际用款人是众鑫公司。当时我们众鑫公司建设发展大厦，欠了1000多万的工程款，我们还不上了，我就找到梁某，我跟他说，咱们公司欠的工程款还不上了，资金紧张，我想在银行贷款，但是小额贷款有限公司不能贷款，不符合贷款条件，你看看能不能找个贷款主体，咱们公司用发展大厦作担保，贷款下来后，这笔贷款众鑫公司用于还工程款，也不用张某的正辉煌药业还。我不知道梁某是怎么和张某沟通的，梁某告诉我，张某帮众鑫公司贷款，让我去找张某商量贷款的事。张某同意贷款后，我告诉张某银行需要什么手续，张某答应提供什么手续，当时信用社给我拿了一张贷款手续清单，让我们按照清单上贷款手续提供，我就让武某去信用社跑手续，正辉煌药业的手续都是我让张某提供的。1500万贷款下来后，都是众鑫公司用了。正辉煌药业的买卖合同是假的，我们就是让正辉煌药业做为一个贷款主体，说白了正辉煌药业就是一个空壳子，实际是我们用贷款，钱是我们用，我们只是假借正辉煌药业公司的名义，正辉煌药业贷款的用途是购买药材，这是不存在的，正辉煌药业用虚假的购买药材合同把贷款办理下来，给我们用。假的买卖合同是张某他们弄的，但是是我将贷款手续清单给张某的，张某按照我说的做的假的合同。公证贷款手续上的签字都是本人签的，我们公司所有股东都去了。2013年这笔贷款下来后，我就离开公司了，之后的事我就不清楚了。
2、证人武某证言：我是众鑫公司的会计。2010年到2013年年末营业执照法人是穆猛，他是公司的法人和总经理。众鑫公司的办公楼从2012年7月份开始盖，2012年年末大楼盖成，这栋楼一共花费约2000万左右，前期我公司出了500万左右的费用，剩下的费用都是由开发商张某1垫付的，其中垫付的钱里还包括土地出让金等土地方面费用。欠张某1的欠款，已经结清了。在2013年我公司从银行贷款1500万元，还了张某1，以公司已经建成的办公楼1-3楼、6-7楼和我公司的土地为抵押物，借用吉林省正辉煌药业的名头，从长岭县农村信联社光明信用社和双阳农村商业银行贷款的，当时从两个银行共计办理贷款1500万元，其中长岭县农村信用联社光明信用社放款1000万，双阳农村商业银行放款500万元。这笔钱是通过与正辉煌药业发生购销合同的第三方转账给我们众鑫公司，具体当时是怎么转账，转到哪个账上我记不清了，但是这笔1500万元是到账了，而且我作的账，详见：盖有众鑫公司财务专用章，名头为各类明细账，使用日期：2012年1月1日至2012年12月31日，一共三张收据，日期都是2013年6月18日，款项都是以收于某等的投资款，每笔500万元入账的。之所以用正辉煌药业的名头贷款，是因为我公司不符合贷款条件，当时穆猛跑的这些贷款手续，至于为什么用正辉煌药业的名头，我也不清楚，我只记得当时有一个公证手续，我和于某，赵某，赵某1，尹某，穆猛，翟某，许某，曹某，胡某这9个人一起去的长岭县公证处签字的，正辉煌药业的法人牟某也去了。1500万元的贷款还清了，当时由股东凑钱还的，我记得曹某，于某，穆猛都凑钱了，凑了1500万元，把这贷款还上了，这一年的利息都是由曹某支付的。
3、于某证言：我是众鑫公司风险部经理。我负责将公司贷款放出去，钱快到期的时候，我就去要钱。2013年贷款的事，具体时间记不清了。2012年在长岭县城里位于新居街，众鑫公司、长岭县发改局、长岭县价格监督检察局三家联合盖的发展大厦，因为资金不够，我们就想贷款，当时我受穆猛指派，我和武某去信用社跑的贷款业务，当时上边领导之间已经打好招呼了，我们按照信用社提供给我们的材料表，按照上面的规定去落实，之后我和武某按照穆猛的授意去找正辉煌药业的曲厂长，说明来意，让正辉煌药业按照贷款的流程所需的手续准备好，然后正辉煌药业按照要求准备好所需材料，由我和武某提交给信用社。我知道申请贷款是用来还盖发展大厦的外债，用正辉煌药业的购销合同贷款，因为众鑫公司不能直接贷款，只能找有经济实体的且盈利状态的公司，采取购销方式进行贷款。1500万元贷款发放了，贷款的去向我说不清，得问当时的财务武某，贷款是否偿还了，我记不清了。
4、证人张某1证言：在长岭县永久路南和新居街西的长岭县发展大厦是我盖的。2012年7月份开始兴建到2013年1月下旬交工，和穆猛、夏某签的合同，夏某是长岭县发改局的工作人员，穆猛是众鑫公司的法人兼总经理，我以挂靠长岭县飞宇建筑有限责任公司的名义，采取招投标的方式取得城建长岭县发展大厦的项目。在兴建发展大厦的过程，我包工包料，工程结束验收后，统一给我支付工程款，发展大厦造价1700万元，最后统一由长岭县众鑫公司的出纳杜某支付给我的工程款。有现金，也有转账，最后一共支付给我工程款1500万元。工程款与总造价之间的差额由众鑫公司将其公司后边的空地以租赁的方式归我使用。我不清楚支付给我1500万元工程款是从哪来的。在建设发展大厦的过程中是和穆猛、于某、夏某联系。
5、证人梁某证言：2013年众鑫公司以正辉煌药业的名义，从信用社贷款1500万元的事情，我知道，当时是我帮着沟通的，当时是众鑫公司的法人穆猛找到我，说他们公司建设的长岭县发展大厦资金紧张，想从银行贷款，但是主体不行，求我帮着沟通一下正辉煌药业的张某，以正辉煌药业的名义从银行贷款，之后我给张某打的电话，把穆猛的想法和张某说了，当时在电话里张某同意了，之后贷款细节都是张某和穆猛之间沟通的，我就不知道了，我只知道最后众鑫公司以正辉煌药业有限公司的名义从银行贷款1500万元，用于建设长岭县发展大厦。这笔贷款结清了。在办理贷款时，我没有和信用社的人沟通过。
6、证人郭某证言：2011年3月份我任中小企业部部门经理，负责中小企业贷款制度制定、执行、审查，审批是在贷审会授权下审批。2013年正辉煌药业在我们光明信用社贷款1500万，光明信用社放了1000万元，长春双阳联社放款500万元，是社团贷款。贷款方式是抵押贷款，用众鑫公司房屋和土地做的抵押。我们贷款放到正辉煌药业有限公司，从资料来看是正辉煌药业用了。我认识穆猛，他是众鑫公司的法人，我不记得穆猛是否找过我给众鑫公司办贷款。我认识梁某时，他是长岭县发改局局长，现在是长岭县副县长。我前几天在市纪委网站上看见梁某涉嫌违纪被双规了。我认识王某，他是光明信用社副主任、外勤主任，主管外勤工作，主管贷款和信贷员。2013年王某没有给我打招呼帮穆猛给众鑫公司贷款。我们信用联社对大额贷款，就是钱在我们信用社的账户未支付时，我们有监管责任。
7、证人王某证言：我是2005年9月份到光明乡信用社工作的，现在是长岭县农村信用联社光明信用社主管信贷的副主任。我认识众鑫公司的穆猛、于某、武某和正辉煌药业的张某、牟某。2013年正辉煌药业申请过一次1500万元的贷款。当时我是信贷员，我办理的这两笔业务，我负责调查借款主体，也就是正辉煌药业的经营情况，是否有偿还能力，抵押物是否合法、是否足值。2013年正辉煌药业申请的1500万元贷款用作流动资金。当时是由正辉煌药业的人来办理的贷款业务，我记不清1500万元贷款的去向了，看贷款合同里面有记录。2013年正辉煌药业申请贷款的实际用款人是正辉煌药业。我办理正辉煌药业的贷款没有收取他人好处。
8、证人于某1证言：2011年夏季开始到2016年4月初我是众鑫公司的出纳。我之前是杜某，我接杜某担任的出纳。我的职责是资金往来，确保资金不出现差错。我在2011年接任出纳的时候，穆猛是法人，后期2014年下半年我不太确定，等到2015年之后众鑫公司是曹某和于某负责。经我本人在经手处签字的收据都是真实存在的。2013年6月18日的三笔，每笔500万元，共计1500万元是真实资金到位，是不是收据上面所写的具体人的投资我就不清楚了，其余有我本人在经手人处签字的收据上面的款项资金都是真实的。这1500万元我印象中是银行贷款，我不清楚是怎么到众鑫公司的账户的，当时是入账了的。穆猛和武某让我在收据上写于某、许某、胡某的投资款，我就这么写了，然后交给武某入账。这1500万元具体花到哪里我记不清了，我印象中有支付工程款，还有发展大厦的装修款，还有吉林正辉煌物流公司的借款，还有其他的我就想不起来了，但是账面是平的。
9、证人曲某证言：2003年10月至今，我是正辉煌药业的厂长。2013年的时候，公司的总经理（实际是我们的老总）张某找到我，让我去信用社办理贷款，给众鑫公司用，众鑫公司用他们建设的发展大厦作抵押。之后，众鑫公司的穆猛就联系我，让我给银行提供贷款手续，我就配合穆猛及信用社，给他们提供了贷款手续，审批成功后，贷款额度1500万元，这笔贷款下来后打到了正辉煌公司的账户，然后我们又把钱分别转到张某的另外两家公司吉林省健君中药科技有限公司800万元，转到长岭益馨康中药科技有限公司700万元。这两笔款到账后又转到了于某1（众鑫公司的出纳员）的账户。2013年这笔贷款每个月的利息都是众鑫公司付的，贷款到期后，众鑫公司把这笔贷款还上了。我提供了正辉煌药业的营业执照复印件、法人身份证复印件、购销合同复印件，其他手续我记不清了。购销合同是张某让张某2、白某两个人做的，签字都是下面员工本人签的字，但是现在这些员工离职，联系不上。我记不清购销合同是谁交到银行的，贷款用途上的购销合同内容不存在。贷款手续的签字是经过正辉煌药业法人牟某委托授权我签的，牟某不清楚购销合同是假的。
10、证人张某3证言：2012年6月到2015年7月我在光明信用社担任主任。在此期间，正辉煌药业申请过贷款，申请额度是1600万元，最后批准是1500万元，其中光明信用社放款1000万元，吉林双阳农村商业银行放款500万元。贷款方式是抵押贷款，抵押物是众鑫公司的房产，众鑫公司开了一次股东决议大会，公司决议同意将房产用作正辉煌药业的抵押物，贷款档案里有相关手续。这笔贷款用作正辉煌药业的经营，其中700万元支付给长岭益馨康中药科技有限公司，还有300万元支付给吉林省健君中药科技有限公司。2013年正辉煌药业向光明信用社申请的这笔1000万元贷款，没有超过当时长岭县农村信用联社的放款额度，如果超过了，县联社和省联社不会批准，但是贷款档案里，县联社和省联社都同意放款了。2013年正辉煌药业向信用社申请的贷款，正常贷款的发放是被申请贷款部门发放，但是当时我刚去光明信用社，业绩不好，我就找到当时的营业部主任窦英波，跟他商量由我光明信用社发放几笔贷款，这样可以帮我完成贷款发放任务，正好遇到正辉煌药业申请的这笔1000万元贷款，结果这笔贷款就由光明信用社返了，我们联社贷款的审批权限额度是500万元，500万元以上需要省联社批准，正辉煌药业申请的贷款，是省联社批准的。
11、长岭县飞宇建筑工程有限公司资质一份、吉林省健君中药科技有限公司企业法人营业执照一份、吉林省益馨康科技集团有限公司营业执照一份，证实该三企业注册登记。
12、长岭县飞宇建筑工程有限公司情况说明一份、建设工程施工合同，证实2012年该公司与众鑫公司签订的建筑施工合同，实际是由张某1挂靠该公司签订。
13、信用社出具关于正辉煌药业贷款的情况说明，公证书、法人贷款借款人面谈记录、人民币资金社团借款合同、社团贷款抵押担保合同、土地估价报告、放款通知书、出账通知书、吉林省农村信用社贷款凭证、支付通知书、吉林省农村信用社电汇凭证，及正辉煌药业与长岭益馨康中药科技有限公司签订的700万元的中草药购销合同、正辉煌药业与吉林省健君中药科技有限公司签订的800万元的中草药购销合同，证实2013年6月7日信用社、双阳联社（现为双阳农商行）为正辉煌公司办理贷款，信用社发放1000万元人民币，双阳联社发放500万元人民币，借款期限为2013年6月7日至2014年6月5日，贷款于2014年6月5日结清。
14、正辉煌药业在信用社的存款明细帐，证实2013年6月13日收到发放贷款1000万元人民币。
15、正辉煌药业在吉林双阳农商行的存款明细帐，证实2013年6月18日收到发放贷款500万元人民币。
16、长岭益馨康中药科技有限公司吉林银行对账单，证实2013年6月14日有人民币700万元入账，2013年6月17日有人民币700万元汇出，2013年6月18日有人民币300万元入账，2013年6月19日有人民币300万元出账。
16、吉林省农村信用社电汇凭证两张，证实长岭益馨康中药科技有限公司汇出人民币700万元及300万元。
17、吉林省健君中药科技有限公司在中国光大银行长春高新技术产业开发区支行的对账单，证实正辉煌药业吉林省健君中药科技有限公司500万元人民币的往来账。
18、2017年8月8日正辉煌药业证明，证实正辉煌药业对2013年至2016年给众鑫公司用的四笔贷款未入账，未做财务处理。
19、建筑业统一发票、收据、工程尾款结算协议书等，证实众鑫公司与长岭县飞宇建筑工程有限公司的工程款已结清。
20、众鑫公司出具的收据三枚，证实收到于某、许某、徐泽峰投资款共计1500万元入账。
21、公民户籍信息及现实表现，证实被告人穆猛1981年2月19日出生，无违法犯罪经历。
22、到案经过，被告人穆猛系被抓获归案。
本院认为，被告单位以欺骗手段取得银行贷款，其行为扰乱了国家金融管理秩序，情节严重，已构成骗取贷款罪，公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告单位已将贷款全部还清，可以从轻处罚，被告人穆猛认罪态度好，当庭认罪，无前科劣迹，社会危害性小，系初犯、偶犯，亦可从轻处罚，辩护人的上述两点辩护意见，本院予以采纳。综合考虑被告人的犯罪事实、性质、认罪态度、贷款已还清等因素，对被告人穆猛适用缓刑对所居住社区不会产生重大不良影响，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告单位长岭县众鑫小额贷款有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币150万元。
二、被告人穆猛犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币30万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决书生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 胡方权
审判员 王 华
审判员 赵 颖
二〇一八年二月七日
书记员 于海晶