河南省开封市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0204刑初73号
公诉机关河南省开封市鼓楼区人民检察院。
被告人李传超，男，汉族，1965年11月6日出生，高中毕业，开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司副总经理，住开封市顺河回族区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2017年5月27日被开封市公安局相国寺分局取保候审，于2018年3月21日被开封市公安局相国寺分局逮捕。
辩护人侯伟勤，河南予瑞律师事务所律师。
河南省开封市鼓楼区人民检察院以汴鼓检诉刑诉（2018）72号起诉书指控被告人李传超非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省开封市鼓楼区人民检察院指派检察员吴晓娴、助理检察员徐文站出庭支持公诉，被告人李传超及其辩护人侯伟勤到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省开封市鼓楼区人民检察院指控，2012年9月12日，李某（已起诉）在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行街17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），李某为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，李某等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市东郡置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计师事务所审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已支付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元；委托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。截至2017年6月30日，经审核确认的报案投资人569人，报案本金总额19613.7261万元，实际投资金额19644.0761万元，报案已支付利息2829.0053万元，未还本金额16815.0708万元。
自2012年11月份起，被告人李传超任开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司副总经理，参与宏信公司经营管理，负责宏信公司非法吸收公众存款业务，并积极介绍客户到宏信公司投资，截止目前，报案投资人12人，涉及金额1096万元。案发后，李传超退回违法所得21.597万元。
2016年11月22日，李传超主动到公安机关投案。
公诉机关认为，被告人李传超伙同他人违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李传超对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。但认为业务三部组长的任命是张某3，李传超建议争取一下，但李传超没有权利任命。李传超认为其在公司的作用就是造成亲朋好友还有同学的存款流失，表示歉意，若界定为宏信公司的副总经理很冤。指控李传超参与制定公司的各项制度不属实。
李传超的辩护人的辩护意见是：1、被告人李传超不是公司的副总，而是业务部下属二部的主管，是公司的客户经理之一。被告人李传超是从宏城公司调过来的，他在宏信公司的关联公司宏城公司任副总，是跟孙总一起调到宏信公司的，没有任命职务，但是在原公司的副总称谓，大家都沿袭着这样称呼李传超。在宏信公司内部，李传超只是被他人称为副总，但没有任命，实际上也没有起到什么作用。从公司外部客户对李传超的职务认知看，只有王某2、于某证言中说到李传超是宏信公司的副总，但二人是大成公司副总张建明的熟人和客户，是听张建明介绍李传超的身份，是传来证据。其他客户知道李传超是业务经理，没有称李传超为副总的。李传超的每月工资领取3000元时，公司担任副总的是每月7000元以上，没有享受公司副总的待遇。李传超就是李某所说的业务部门中二部的主管，所以不能认定他为公司的业务副总；2、关于于某、屈某、王某2等人的集资数额，证据不充分，应当减去。于某、屈某、王某2的集资数额，只有这几个人的证人证言，没有被告人的供述，没有其他证据佐证。上述几人是大成公司副总张建明的熟人和客户，这几个人集资的提成是张建明领取了，不能加在李传超的集资数额内；3、被告人李传超具有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第6条规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。为了体现刑事处罚的惩罚和教育作用，辩护人请求法庭对被告人从轻处罚；4、被告人到案后能够如实供述，没有翻供。李传超还主动退回全部赃款，挽回了部分损失。李传超的认罪态度和悔罪态度都很好，可以酌定对其从轻处罚；5、被告人李传超多次请求辩护人向其家人提出帮助他积极缴纳罚金，希望能够最大限度补偿亲朋好友的投资损失；6、被告人李传超的父母年近八十，体弱多病，辩护人请求法庭充分考虑案件情况和李传超父母的情况，能够对李传超作出三年以下有期徒刑，予以缓刑的处罚，使李传超能够早日出来，返回社会。
经审理查明，2012年9月12日，李某（已起诉）在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行街17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），李某为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，李某等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市东郡置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计师事务所审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已支付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元；委托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。截至2017年6月30日，经审核确认的报案投资人569人，报案本金总额19613.7261万元，实际投资金额19644.0761万元，报案已支付利息2829.0053万元，未还本金额16815.0708万元。
自2012年11月份起，被告人李传超任开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司副总经理，参与宏信公司经营管理，负责宏信公司非法吸收公众存款业务，并积极介绍客户到宏信公司投资，截止目前，报案投资人12人，涉及金额1096万元。案发后，李传超退回违法所得21.597万元。
2016年11月22日，李传超主动到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关出示的书证-
无犯罪记录证明、到案情况说明、自首证明、人口基本信息表、收据、房源预留订单复印件、提成领取表复印件、银监会出具的情况回复、公交车体广告、宏信小额贷款有限公司会议记录本，证人证言-
张建明、胡某、宫某、寇某、杨某、于某、王某1、茵敏秋、张某1、马某、范某、梁某、焦某、王某2、蒋某、郭某1、郭某2、张某2、吴某、付某、屈某、李某、华某、刘某、雷某、吕某、张某3、武莹的证人证言，被告人李传超的供述与辩解，鉴定意见-
河南宇翔德为会计师事务所专项审计报告等证据来源合法，内容客观真实，相互关联，足以认定。
本院认为，被告人李传超违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李传超经公安机关传唤到案，如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。被告人李传超积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚。关于辩护人提出被告人李传超不应认定为宏信公司副总经理的辩护观点，本院认为，被告人李传超任职宏信公司期间，积极、主动向集资参与人介绍、办理投资业务，并宏信公司会议记录显示被告人李传超多次参加公司负责人会议，故该辩护意见，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条的规定，判决如下：
一、被告人李传超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月21日起至2021年9月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。
二、本案已退缴的赃款赃物，依法发还给集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 马 玉 宏
代理审判员 毕曼云人民陪审员龚新娅
二〇一八年八月十五日
书 记 员 张 炎 妍