江苏省常州市天宁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0402刑初117号
公诉机关江苏省常州市天宁区人民检察院。
被告人钱某某，无业。2015年11月19日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2015年12月24日被逮捕。现羁押于常州市看守所。
江苏省常州市天宁区人民检察院以天检诉刑诉[2016]102号起诉书指控被告人钱某某犯诈骗罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省常州市天宁区人民检察院指派代理检察员李彦出庭支持公诉，被告人钱某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2015年8月至11月期间，被告人钱某某以能够帮助他人提升信用卡额度为名，先后骗得被害人陆某、王某甲、王某乙等人的银行信用卡及交易密码，通过当面或事后POS机刷卡等方式向自己的账户转账套现，并将上述款项用于偿还个人债务及消费。至2015年11月，被告人钱某某共计骗得人民币675912元（以下币种均为人民币）。具体事实分述如下：
1.2015年8月14日、8月18日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区安阳花苑10幢丙单元502室等地，以帮助提升信用卡额度为名，先后骗得被害人岳某的交通银行、建设银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账102372元。后被告人钱某某归还15000元。
2.2015年8月21日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区劳动路摇树村48号雅聚轩菜馆，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人唐某的交通银行、农业银行、广发银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账17051元。后被告人钱某某归还11600元。
3.2015年9月21日，被告人钱某某在江苏省溧阳市昆仑南路丁家园148号润洋电子科技有限公司，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人周某的广发银行、工商银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账48566元。后被告人钱某某归还36950元。
4.2015年9月21日，被告人钱某某在江苏省溧阳市昆仑南路丁家园148号润洋电子科技有限公司，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人葛某甲的招商银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账27000元。
5.2015年9月29日，被告人钱某某在江苏省常州市武进区阳湖名城18幢丙单元一药店内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人陆某的浦发银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账6080元。
6.2015年9月29日、10月21日，被告人钱某某在江苏省常州市武进区阳湖名城18幢丙单元一医药店内，以帮助提升信用卡额度为名，先后骗得被害人王某甲的建设银行、民生银行、交通银行、平安银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账124924元。后被告人钱某某归还17500元。
7.2015年10月11日，被告人钱某某在江苏省常州市武进区湖塘镇夏城路新时代家具市场“墨香居”家具店内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人董某的交通银行、广发银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账6358元。后被告人钱某某归还1600元。
8.2015年10月11日，被告人钱某某在江苏省常州市武进区湖塘镇夏城路新时代家具市场“墨香居”家具店内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人黄某的交通银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账1558元。
9.2015年10月13日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区劳动中路312号常州裕华教育科技有限公司，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人凌某的建设银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账15808元。后被告人钱某某归还1500元。
10.2015年10月13日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区邹区镇泰西路184号墙纸店内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人葛某乙的农业银行、中国银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账10080元。后被告人钱某某归还13500元。
11.2015年10月14日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区九洲服装城附近，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人张某甲的民生银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账9998元。
12.2015年10月15日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区美吉特10号楼205“美的”专卖店内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人王某乙的交通银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账28000元。后被告人钱某某归还22500元。
13.2015年10月22日、10月23日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区晋陵南路海达装潢公司等地，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人雍某的广发银行、交通银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账88708元。后被告人钱某某归还31000元。
14.2015年10月26日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区邹区镇卜弋友谊北路2-5号，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人王某丙的光大银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账3000元。
15.2015年10月29日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区蓝天新苑16幢2401室内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人蒋某的广发银行、平安银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账59392元。后被告人钱某某归还35000元。
16.2015年11月2日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区花园南村13幢丙单元602室内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人杨某甲的中信银行、中国银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账51208元。
17.2015年11月2日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区花园南村13幢丙单元602室内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人王某丁的中信银行、中国银行、平安银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账109804元。
18.2015年11月2日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区花园南村13幢丙单元602室内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人张某乙的中信银行、建设银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账42480元。
19.2015年11月2日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区翠竹一条街28号的公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人谢某的建设银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账5000元。
20.2015年11月6日，被告人钱某某在江苏省常州市新北区创业中心2号楼A432室内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人徐某甲的交通银行、平安银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账15986元。后被告人钱某某归还2000元。
21.2015年11月6日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区兰陵欧尚超市附近，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人李某的招商银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账4008元。
22.2015年11月9日，被告人钱某某在江苏省常州市新北区鸿鹄装饰涉及工程有限公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人徐某乙的交通银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账28458元。
23.2015年11月9日，被告人钱某某在江苏省常州市新北区鸿鹄装饰涉及工程有限公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人王某戊的交通银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账1900元。
24.2015年11月9日，被告人钱某某在江苏省常州市新北区鸿鹄装饰涉及工程有限公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人戴某的交通银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账2000元。
25.2015年11月9日，被告人钱某某在江苏省常州市新北区鸿鹄装饰涉及工程有限公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人何某的建设银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账4808元。
26.2015年11月9日，被告人钱某某在江苏省常州市新北区鸿鹄装饰涉及工程有限公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人叶某的广发银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账899元。
27.2015年11月11日，被告人钱某某在江苏省常州市新北区新龙生态林工地内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人孟某的浦发银行、民生银行信用卡各1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账7700元。后被告人钱某某归还2000元。
28.2015年11月11日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区工人新村附近的路边，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人付某的交通银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账8000元。后被告人钱某某归还6000元。
29.2015年11月14日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区关河东路66号常州亚光亚装饰工程公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人俞某的建设银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账32808元。
30.2015年11月14日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区关河东路66号常州亚光亚装饰工程公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人章某的招商银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账4508元。
31.2015年11月14日，被告人钱某某在江苏省常州市天宁区关河东路66号常州亚光亚装饰工程公司内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人杨某乙的农业银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账19308元。
32.2015年11月18日，被告人钱某某在江苏省常州市钟楼区吊桥路嘉宏盛世2号楼三楼“百善财富”办公室内，以帮助提升信用卡额度为名，骗得被害人张某丙的建设银行信用卡1张及交易密码。骗后，被告人钱某某在自己办理的POS机上共计刷卡转账11000元。
另查明，2015年11月18日，被告人钱某某主动至常州市公安局天宁分局局前街派出所投案，并在到案后如实供述了其多次诈骗的事实。案发后，被告人钱某某的作案工具笔记本1本、和付POS机1个、苹果手机1个及信用卡12张已由公安机关扣押。
上述事实，被告人钱某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人岳某、唐某、周某等人的陈述笔录、辨认笔录、扣押笔录、扣押物品清单、物证照片、银行卡截图照片、手机和付POS机截图、信用卡账单明细、常州市公安局天宁分局局前街派出所出具的发破案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人钱某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取公民财物，数额特别巨大，公诉机关的指控成立，其行为已构成诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人钱某某自动投案并在到案后能如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人钱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月19日起至2028年5月18日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳完毕。）
二、对被告人钱某某未退出的赃款，继续予以追缴并发还相应的被害人。对被告人钱某某的作案工具笔记本1本、和付POS机1个、苹果手机1个及信用卡12张，均予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 孙晓星
人民陪审员 陆和平
人民陪审员 潘敏坚
二〇一六年五月六日
书 记 员 刘菲菲