河北省兴隆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0822刑初67号
公诉机关河北省兴隆县人民检察院。
被告人刘云江，男，1979年5月20日出生，满族，初中文化，农民，群众，住河北省承德市滦平县。2017年10月7日因涉嫌诈骗罪被河北省兴隆县公安局刑事拘留，2017年11月9日经河北省兴隆县人民检察院批准，由河北省兴隆县公安局执行逮捕。现羁押于河北省兴隆县看守所。
被告人刘云超，男，1987年9月26日出生，满族，初中文化，农民，群众，住河北省承德市滦平县。2017年11月8日因涉嫌诈骗罪被河北省兴隆县公安局刑事拘留。2017年12月1日经河北省兴隆县人民检察院批准，由河北省兴隆县公安局执行逮捕。现羁押于河北省兴隆县看守所。
河北省兴隆县人民检察院以兴隆县院公诉刑诉（2018）63号起诉书指控被告人刘云江、刘云超犯诈骗罪，于2018年6月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴隆县人民检察院检察员谢军辉出庭支持公诉，被告人刘云江、刘云超到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
2017年3月2日，被告人刘云超伙同刘云江到兴隆县兴隆镇，通过网络社交软件“陌陌”联系到代还信用卡的解某，约定由解某代还户名为张诗健的信用卡，还款2万元，并支付给解某一定费用。解某拿到卡后与其对象司某找到其朋友杨某帮忙，由杨某使用自己的手机银行向该卡转入2万元还款后，准备再透支转出时，该信用额度被刘云超、刘云江通过绑定的微信付款套现，非法占用。2017年9月3日，被告人刘云超、刘云江通过该方法在内蒙古自治区锡林浩特市利用刘云江的中国银行信用卡诈骗2万元。
2017年9月10日，被告人刘云江在网络社交软件“陌陌”上发布代办贷款业务，刘某有贷款需求，求助刘云江，刘云江以给银行卡刷流水为名让刘某将银行卡及身份信息邮寄给自己，刘云江收到刘某银行卡后将该卡绑定自己预先准备的银行卡。然后将该卡寄回，并告知刘某往卡内存入现金可办理贷款，刘某向卡内存入1万元，刘云江分两次将该款转走，非法占有。
公诉机关认为，被告人刘云江、刘云超以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关提起公诉的同时提交了相关证据。
被告人刘云江对起诉书指控其犯诈骗罪的事实及罪名无异议，并自愿认罪。
被告人刘云超对起诉书指控其犯诈骗罪的事实及罪名无异议，并自愿认罪。
经审理查明
1、2017年3月2日，被告人刘云超伙同刘云江到兴隆县兴隆镇，通过网络社交软件“陌陌”联系到代还信用卡的解某，约定由解某代还户名为张诗健的信用卡，还款20000.00元，并支付给解某一定费用。解某拿到卡后与其对象司某找到其朋友杨某帮忙，由杨某使用自己的手机银行向该卡转入20000.00元还款后，准备再透支转出时，该信用额度被刘云超、刘云江通过绑定的微信付款套现，占为己有。
案发后，被告人刘云超、刘云江退赔了被害人司某20000.00元，取得了被害人谅解。
2、2017年9月3日，被告人刘云超、刘云江通过该方法在内蒙古自治区锡林浩特市利用刘云江的中国银行信用卡诈骗20000.00元。
3、2017年9月10日，被告人刘云江在网络社交软件“陌陌”上发布代办贷款业务，刘某有贷款需求，求助刘云江，刘云江以给银行卡刷流水为名让刘某将银行卡及身份信息邮寄给自己，刘云江收到刘某银行卡后将该卡绑定自己预先准备的银行卡。然后将该卡寄回，并告知刘某往卡内存入现金可办理贷款，刘某向卡内存入10000.00元，刘云江分二次将该款转走，占为己有。
案发后，被告人刘云江退赔了被害人刘某10000.00元，取得了被害人谅解。
2017年11月8日，被告人刘云超到兴隆县公安局刑事犯罪侦查大队投案自首。
综上，被告人刘云江诈骗数额为人民币50000.00元；刘云超诈骗数额为人民币40000.00元。
认定上述事实的证据有：一、被告人的供述。1、刘云江的供述证实：2017年年初的时候，因为我的公司不景气，我手头缺钱，我就找到我叔家的弟弟刘云超，问他有没有什么方式找点钱，刘云超说是有一个活，让我跟他去。后来的一天，具体哪天我记不清了，刘云超开着他的白色长安拉着李树森，在北京接上我来的兴隆县，到兴隆后我们入住一家宾馆，在宾馆里刘云超说让用我们自己的陌陌发布消息，内容是：谁手头富裕能帮我们代还信用卡，还款10000.00元给200.00元的手续费。大概内容就是这样，然后有一个客户说可以帮我们还，具体是我们谁联系的我记不清了，我们之前就商量了由我出面送卡，于是我就按照陌陌聊天约定的时间地点，在晚上天刚黑的时候打车到一个学校附近，到地方后我用我的手机震了对方一下，过了几分钟来了一个女的，然后我就将一张广发银行的信用卡（主卡，用户名是张诗健，卡号记不清了）交给了那个女的，然后我就打车回宾馆了。第二天我就回北京了，过了大概两个星期左右，刘云超到北京找我，给了我3000.00元现金，就是上次在兴隆干活的钱。刘云超让我们都用自己的陌陌发布代还信用卡的消息，由我出面送卡，代还10000.00元，给对方200.00元的手续费，到账日之前还上，到账日过了就可以将钱刷走，卡是刘云超提供的，每个卡号有一张主卡，一张副卡，我交给客户的是主卡，卡里都是有钱的，基本都是谈好的手续费钱，客户还款后刘云超手机能够接收到短信，刘云超接到短信后将客户还款的钱刷走，刷走后将主卡和副卡废掉，具体怎么刷我不清楚，由刘云超负责，李树森负责打电话跟客户沟通，我管送卡，就等事成后刘云超给我钱。我去过内蒙一次，2017年8月份左右，我是和刘云超到内蒙找的另外两个人，那两个人我不认识，我就知道一个叫“老毕”、一个叫“小胖”，我们四个在赤峰市住了一晚，我和“小胖”住一个屋子，我不知道他们有没有出去骗钱，我也没有参与。第二天我们四个到了赤峰市林西县，在那住了一晚，我还是和小胖住在一个屋子，那天骗没骗我记不清了，第二天我去了一个叫锡林郭勒盟的地方，我们在市区住的，他们联系好人，就说代还信用卡，然后让我准备好信用卡，让那个叫“小胖”的人出去送，然后我就等着卡上提示消息，得到消息后我告诉刘云超，刘云超再用POS机将钱刷走，这次分了我10000.00元钱。随后我就离开了内蒙。2017年9月份的时候，我在陌陌群里发办理小额贷款的信息，后来有一名男子给我打电话联系，我让他加上我的微信，他当时用微信跟我联系的，我的微信昵称“小贷”，通过联系我知道这名男子叫刘某。我说我可以办理小额贷款，手续费是贷款额的10%，我让他把身份证复印件、照片、银行卡、U盾。银行开户时手机号的手机卡给我邮寄过来，过了几天我收到了刘某给我邮寄的银行卡等物品，我收到银行卡等物品以后，我将刘某的银行卡绑定到了刘洋的银行卡上了（我记得卡号后四位是5141），当时是办的资金归结业务，这样我就可以用刘洋的银行卡将刘某的银行卡内的钱转走。我办完这个资金归结业务后，给刘某的银行卡刷了几笔流水，我就把银行卡等物品给刘某邮寄回去了。刘某收到他的银行卡等物品后，刘某又跟我联系，我告诉刘某往他的银行卡内存款刷几笔流水，我目的就是让他银行卡存上钱我将钱转走，刘某的银行卡存上钱后，我就用刘洋的银行卡操作将刘某银行卡内10000.00元钱转走了。当时我把这钱转到刘洋的银行卡内，最后将这10000.00元钱转入我自己的银行卡内了。我给过刘云超三张信用卡，分别是中行的民生的中信的，因为都有欠款，想让刘云超代还一下。去内蒙前几个月给他的。其中在内蒙锡林郭勒骗的20000.00元用的是我的中行信用卡。2、刘云超的供述证实：2017年3、4月分的一天，刘云江给我打电话说手里缺钱，问我有没有什么地方能借到钱，我说有地方能借到钱，在兴隆用“陌陌”找到一个附近的人，能代还信用卡。然后我让刘云江送过去一张广发银行的信用卡，当天对方给我还了钱之后，就给我打电话说还上了但是没到帐，过了几分钟我用微信扫码支付的功能将钱转走，收钱的人也是网上聊的，我把钱扫码转给他，他收取一部分手续费，再把钱给我打回来，我转完钱后我就告诉卡主说钱我已经给他还上了，但是卡我找不到了，我就让他给银行打电话把卡先锁上，我们就离开兴隆回北京了，等我到了密云以后我就让卡主将卡挂失，把里面的钱取出来给我，卡主取完钱就给的我现金，给了我17000.00多元现金。第二天我给了刘云江3000.00元，没给李树森，剩下的钱我自己要了。骗来的钱都让我花了，骗钱用的信用卡是我找代还信用卡的人的信用卡。2017年9月份，我在陌陌聊天群里认识了一个毕姓的内蒙古男子，我加了他，他赚钱的方法和我们找代还信用卡的差不多，在内蒙都是“老毕”联系的人，内蒙是刘云江我俩一起去的，到那找的“老毕”和小胖，我们先到的赤峰市，后来我们去了另外一个地方，在那我们骗了不到10000.00元钱，还是以代还行用卡的方式骗的，是用的刘云江的卡，老毕联系的，小胖送的卡，我们当时没有分这笔钱，具体骗的是谁老毕知道，刘云江我俩不清楚，我们离开这个地方又去了一个地方，都应该是赤峰市的地面，还是以代还信用卡的方式骗的，老毕联系的，小胖送卡，用的是刘云江另外一张卡，这次骗了20000.00多元，连着上一次的一共是30000.00元钱，我们分的钱，两次都是老毕刷走的钱。我不知道老毕和小胖的姓名，也没有联系方式，我们都是通过陌陌联系的。李树森对我们诈骗的事情不知道。他就是和我们出去吃喝玩，他不参与我们的事，也没问过我们，我们也不分钱给他。我在内蒙骗过两次，没有以其他方式进行过诈骗，刘云江是否已其他方式进行诈骗我不清楚。骗来的钱我平时花了，包括来回路费、吃住玩花了。二、被害人的陈述。1、司某、解某的陈述证实：2017年3月2日晚上有一个陌生人加解某“陌陌”，解某加上以后，那人就说一张20000.00元的信用卡，让我们帮忙代还一下，给我们300.00元的好处费，然后就答应了，当天晚上7点50分左右，有一名男子将一张广发银行的信用卡和密码给了解某，当时司某没时间就没给还这个钱。2017年3月4日下午，司某有时间了就想给对方还这笔钱，司某的现金不够，司某就找了他的朋友杨某帮忙给还的这笔钱，他朋友杨某是通过手机银行给还的这笔钱，过了两三分钟，司某就用POS机想把那20000.00元钱刷出来，开始的时候显示余额不足，后来就显示密码错误，司某就用手机联系那名男子，问他是怎么回事，他说他也不知道，他说他在北区大华食品厂，司某到了大华食品厂以后就没见到那个人，司某再给他打电话对方就关机了，我们就感觉被骗就来报案了。2、刘某的陈述证实：2017年9月8日，我是在手机“陌陌”的一个群里面看见有人说可以办理贷款，上面留下了联系电话。我看到对方发布的可以办理贷款的消息，我就和对方联系，然后对方让我将一张建设银行卡、开通带有U盾的网上银行，办银行卡时预留手机号码的手机卡、一张身份证复印件、一张一寸蓝底免冠照片给他邮寄过去，他会帮我刷这张银行卡的大额流水，在用这张银行卡的流水来办理贷款。后来对方将银行卡、U盾、手机卡都给我邮寄回来，说已经帮我刷完流水，让我自己往里面存10000.00余元，等第二天将银行流水打出来后再将这笔钱取出来，将打出来的银行流水再给他邮寄过去。我当天晚上存完钱后，第二那天早上就看见到建设银行的银行给我发来的短信，说我这张银行卡内被转走10000.00元钱，然后我再联系帮我办理贷款的这个人就联系不上了，我这才发觉被骗了。三、证人证言。1、李树森的证言证实：2017年3月份左右，我接到刘云超的电话，让我跟着去兴隆县玩玩。刘云超接上我，在车上我们也没说是干什么，刘云超只是说去兴隆县借点钱。下午到兴隆，入住了一家宾馆后我们各自玩手机。等到天黑的时候，刘云江出去了一会，大概10多分钟就回来了，第二天还在宾馆待着，天快黑的时候才离开兴隆。2017年5、6月的一天，刘云超给我打电话，说出去玩，开车接我，车上有刘云江，下午到了唐山迁西，我们找了宾馆，这期间刘云江出去了大概20多分钟，第二天我们走的。刘云超跟我借过一个中信银行信用卡，户主是我，因为有一笔7000.00元的钱快到还款日期了，我还不上，刘云超就说帮我还，第二天我把卡给他了，然后钱就到账了，然后刘云超用手机把钱弄走了，我的信用卡显示被消费了7000.00元，这张卡现在在我家里。2、杨某的证言证实：2017年3月3日晚上，司某给我打电话说有一张信用卡，欠了20000.00元钱让我帮忙代还一下，我当时喝酒了就让他第二天再说，2017年3月4日下午5点左右，司某到我家找的我，我就帮他将那张广发银行的信用卡里转了20000.00元钱，当时是5点59分，转完以后司某就走了，第二天司某就告诉我说他被骗了，信用卡的密码不对了，后来司某就报案了。四、辨认笔录证实：解某辨认出被告人刘云江；刘云江辨认出刘云超、李树森。五、书证。1、受案登记表、立案决定书证实：本案的受案、立案情况。2、犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明证实：被告人刘云江、刘云超的身份信息。3、到案经过证实：被告人刘云江系传唤归案，被告人刘云超系投案自首。4、查询财产通知书、查询信息、银行交易凭条证实：被告人刘云超、刘云江银行交易信息情况。5、交通银行卡号52×××49的交易明细和银行卡复印件证实：2017年3月4日，杨某给张诗健（卡号52×××49）付款20000.00元。6、委托书、谅解书、收条证实：2018年1月3日被告人刘云江、刘云超的家属退还被害人司某人民币20000.00元，取得了被害人的谅解；2018年2月8日被告人刘云江的家属退还被害人刘某人民币10000.00元，取得了被害人的谅解。7、侦查说明证实：兴隆县刑侦大队侦办刘云江、刘云超诈骗案中，未找到刘云江交代的时间段中的被害人。8、微信聊天记录截图、建设银行卡交易明细、快递单据证实：被告人刘云江用微信实施诈骗的过程以及被害人银行卡的交易明细。9、邮政储蓄银行交易明细证实：后续钱款转出情况。10、被告人刘云江、刘云超的银行卡交易明细证实：二被告人所得诈骗钱款交易情况。11、李树森中信银行信用卡的交易明细、住宿记录证实：经核对，刘云江、刘云超、李树森三人于2017年5月25日在迁西住店，但信用卡该期间有大额交易，该起事实无法认定。
上述证据具有合法性、客观性、关联性，其证明效力本院予以确认。
本院认为，被告人刘云江、刘云超以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。兴隆县人民检察院对被告人刘云江、刘云超犯诈骗罪的指控成立，依法应追究其二人刑事责任。被告人刘云江、刘云超共同故意犯罪，系共犯。被告人刘云江多次诈骗，酌情予以从重处罚。被告人刘云江、刘云超部分退赔了被害人经济损失，酌情予以从轻处罚。被告人刘云超犯罪后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法予以减轻处罚。被告人刘云江如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人刘云江犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月7日起至2020年10月6日止）。
二、被告人刘云超犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币一万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月8日起至2020年2月7日止）。
三、被告人刘云江、刘云超违法所得人民币20000.00元予以追缴（此款于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 张亚琦
人民陪审员 张秀莲
人民陪审员 孙国昌
二〇一八年六月二十六日
书 记 员 赵晓萌
附页
兴隆县人民法院（2018）冀0822刑初67号刑事判决书，所涉及的相关法律条款具体内容如下：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗刑事案件适用法律若干问题的意见》
第二条第（一）项根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑刑法第二百六十六条的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。