浙江省淳安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0127刑初371号
公诉机关浙江省淳安县人民检察院。
被告人李松强，男，1988年9月26日出生，汉族，小学文化，无业，住湖南省双峰县。因本案于2016年5月17日被淳安县公安局刑事拘留，同年6月22日被依法逮捕。
辩护人陈雷，湖南天地人律师事务所律师。
被告人黄健，男，1997年6月26日出生，汉族，高中文化，无业，住湖南省双峰县。因本案于2016年5月17日被淳安县公安局刑事拘留，同年6月22日被依法逮捕。
辩护人余建友，浙江泽道律师事务所律师。
被告人胡杰英，男，1997年4月10日出生，汉族，高中文化，无业，住湖南省。因本案于2016年5月17日被淳安县公安局刑事拘留，同年6月22日被依法逮捕。
辩护人李建设，湖南定胜律师事务所律师。
被告人潘银芬，女，1995年6月17日出生，水族，初中文化，无业，住贵州省榕江县。因本案于2016年5月17日被淳安县公安局刑事拘留，同年6月22日被依法逮捕。
辩护人廖枝君，浙江千岛湖律师事务所律师。
淳安县人民检察院以淳检公诉刑诉[2016]366号起诉书指控被告人李松强、黄健、胡杰英、潘银芬犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人李松强犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月7日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淳安县人民检察院指派代理检察员余云璐出庭支持公诉，被告人李松强及其辩护人陈雷，被告人黄健及本院通过淳安县法律援助中心为其指定的辩护人余建友，被告人胡杰英及其辩护人李建设，被告人潘银芬及其辩护人廖枝君到庭参加了诉讼。现已审理终结。
淳安县人民检察院指控：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2016年上半年，被告人李松强明知是犯罪所得的赃款，仍利用上家诈骗犯罪团伙提供的银行卡帮助上家犯罪团伙取款后将现金上交，并从中获取10%的好处费。被告人黄健、胡杰英、潘银芬等人为获取3%的取款好处费，明知是犯罪所得的赃款，仍受被告人李松强的指使，使用被告人李松强提供的银行卡在湖南省多地银行ATM机上共同实施为诈骗犯罪因伙取款的犯罪行为。具体犯罪事实如下：
1、2016年4月28日，被害人徐某在淳安县被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币153300元。后被告人李松强将其中的40000元人民币取出并上交给上家诈骗团伙。
2、同年4月28日，被害人郑某1在江苏省镇江市京口区被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币27000元。被告人李松强指使被告人黄健将其中的人民币20000元取出并上交给上家犯罪团伙，后又将剩余钱款转入其他的银行卡中。
3、同年4月28日，被害人雷某在浙江省宁波市北仑区被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币87927元。后被告人李松强指使被告人黄健将其中的人民币59900元取出并上交给上家犯罪团伙。
4、同年5月4日，被害人杨某在浙江省临海市被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币499900元。后被告人李松强将其中的人民币139800元取出，并指使被告人黄健将其中的人民币200000元取出，并上交给上家犯罪团伙。
5、同年5月5日，被害人应玉美在浙江省永康市被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币301179元。后被告人李松强将其中的人民币100000元取出并上交给上家犯罪团伙。
6、同年5月9日，被害人万某在江西省南昌市被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币40000元。后被告人李松强指使被告人黄健将其中的人民币19700元取出、指使被告人胡杰英将其中的人民币20000取出，并上交给上家犯罪团伙。
7、同年5月11日，被害人邓某在山西省太原市被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币50995元。后被告人李松强指使被告人黄健将其中的人民币20000元取出、指使被告人胡杰英将其中的人民币30700取出，并上交给上家犯罪团伙。
8、同年5月14日，被害人郑某2在江西省南昌市被诈骗团伙以可以办理高额信用卡为由被骗人民币245239元。后被告人李松强将其中的人民币19900元取出，指使被告人胡杰英将其中的人民币59700取出、指使被告人黄健将其中的人民币83300元取出、指使被告人潘银芬将其中的人民币19900元取出，并上交给上家犯罪团伙。
综上，被告人李松强、黄健、胡杰英、潘银芬单独或共同实施掩饰、隐瞒犯罪所得8次，共计金额839900元。其中被告人李松强除指使他人实施外，其亲自实施共5次，计金额306700元，获违法所得67994元；被告人黄健实施6次，计金额402900元，获违法所得12087元；被告人胡杰英实施共3次，计金额110400元，获违法所得3312元；被告人潘银芬实施1次，计金额19900元，获违法所得597元。被告人李松强为取款共使用他人的信用卡21张。
另，在本案的审理过程中，被告人李松强已退出违法所得25197元，被告人黄健、胡杰英、潘银芬已退清本人的全部违法所得。
（二）妨害信用卡管理罪
被告人李松强陆续从上家诈骗犯罪团伙处获得多张用于取款的银行卡，至2016年5月17日被公安机关抓获时，被告人李松强非法持有他人信用卡122张。
上述事实，被告人李松强、黄健、胡杰英、潘银芬在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人徐某、郑某1、雷某、杨某、万某、邓某、郑某2、应玉美的陈述，住宿登记单、POS机签购单、交易信息详情、银行卡开户信息及交易明细、银行帐户交易明细、流水及赃款去向说明、银行取款监控录像，扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品图照、罚没财物专用票据，酒店监控视频录像、抓获经过、户籍证明、破案经过、情况说明等证据证实，足以认定。
关于被告人李松强的辩护人提出的：被告人李松强非法持有他人信用卡的行为与掩饰、隐瞒犯罪所得罪之间是牵连关系，应择一重罪处罚的意见。经查：被告人李松强在掩饰、隐瞒犯罪所得中实际用于取款的21张他人信用卡，是其作案的工具，基于牵连关系，公诉机关未将该节事实作为妨害信用卡管理罪中的犯罪事实予以指控。而被公安机关查扣的其他122张他人信用卡，是客观存在的犯罪事实状态，且掩饰、隐瞒犯罪所得罪并不能涵盖非法持有他人信用卡的行为，二者应单独评价。故该辩护意见本院不予采纳。但辩护人提出的：如被告人李松强的行为被认定为二罪，在决定执行刑期时，应综合本案的实际情况，罪罚相当的辩护意见，于法有据，予以采纳。
本院认为，被告人李松强、黄健、胡杰英、潘银芬明知是他人犯罪所得的赃款，结伙予以掩饰隐瞒，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其中被告人李松强、黄健、胡杰英属情节严重。被告人李松强非法持有他人的信用卡50张以上，已构成妨害信用卡管理罪，属数量巨大。公诉机关的指控成立。被告人李松强犯二罪，应数罪并罚。被告人李松强在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人黄健、胡杰英、潘银芬在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可根据三被告人所起作用的大小依法分别予以从轻或减轻处罚，三辩护人据此提出的对被告人黄健、胡杰英、潘银芬从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人李松强、黄健、胡杰英、潘银芬当庭自愿认罪，被告人李松强积极退出违法所得、被告人黄健、胡杰英、潘银芬退清违法所得，可分别酌予从轻处罚，四辩护人据此提出的对四被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据四被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）、（二）项、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人李松强犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2021年11月16日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人黄健犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2019年5月16日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
三、被告人胡杰英犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2018年5月16日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
四、被告人潘银芬犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2016年12月16日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
五、扣押于淳安县公安局的供被告人李松强犯罪所用的信用卡143张、黑色诺基亚牌、三星牌手机各1部等相关物品予以没收；
六、被告人李松强、黄健、胡杰英、潘银芬分别已退出的违法所得25197元、12087元、3312元、597元予以没收；责令被告人李松强继续退出违法所得42797元。
七、扣押于淳安县公安局的被告人李松强的人民币44500元，由淳安县公安局发还给被害人徐小德、郑伙平、雷初浪、杨忠祥、万先信、邓毅、郑六根、应玉美。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汪早发
人民陪审员 孔 勤
人民陪审员 贾桂海
二〇一六年十一月二十四日
代书 记员 费水芳