江西省九江市濂溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣0402刑初107号
公诉机关九江市濂溪区人民检察院。
被告人陈勇，化名陈刚，男，1973年9月9日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为九江市濂溪区，现住九江市开发区。因犯拒不执行判决罪，于2000年1月被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因犯合同诈骗罪，于2001年4月被本院判处有期徒刑二年。因涉嫌诈骗罪，于2015年1月20日被濂溪区（原为庐山区）公安分局刑事拘留，同年2月16日转取保候审；又因涉嫌诈骗罪，于2017年8月23日被濂溪区公安分局刑事拘留，同年9月28日被该局执行逮捕。现羁押于九江市看守所。
辩护人熊军，江西际民律师事务所律师。
九江市濂溪区人民检察院以濂检公诉刑诉【2018】96号起诉书指控被告人陈勇犯诈骗罪，于2018年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。九江市濂溪区人民检察院指派检察员周平出庭支持公诉，被告人陈勇及其辩护人熊军均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
九江市濂溪区人民检察院指控：
1、2013年11月份，被告人陈勇与被害人廖某因在庐山区公安分局门口发生车辆碰撞交通事故而认识。被告人陈勇化名陈刚，谎称是中辉世纪城的股东，骗取了廖某的信任，双方交往发展为婚外情。2014年2月至2015年1月期间，被告人陈勇以承接九江学院附属医院新办公楼工程需要垫资为幌子，口头许以高额利息，先后多次骗取廖某借款共计119万元。
2015年1月中旬，廖某察觉上当受骗，遂向公安机关报案。2015年1月19日，濂溪区公安分局在万达广场生活区抓获被告人陈勇。之后，被告人陈勇被取保候审，向廖某承诺分期归还全部借款。至2018年5月，被告人陈勇及其亲属仅归还廖某6.8万元。
2、2014年8月初，被告人陈勇与被害人陈某1因在南昌赣江监狱探监而认识。被告人陈勇谎称是中辉房地产公司的老总，骗取了陈某1的信任，双方交往发展为婚外情。2014年11月至2016年2月期间，被告人陈勇以公司需要资金周转、母亲生病住院等名义，先后多次骗取陈某1钱款共计10.1454万元，其中信用卡套现及消费合计6.6454万元，转账合计3.3万元，现金0.2万元。2017年8月23日，濂溪区公安分局在开发区亿达蓝湾小区抓获被告人陈勇。
为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录、录音光盘等证据。公诉机关据此认定被告人陈勇的行为已经构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人陈勇定罪量刑，并建议合议庭对被告人陈勇判处有期徒刑十三年。
被告人陈勇辩称：1、其没有向廖某谎称是中辉世纪城的老总，也没有以承接九江学院附属医院工程需要垫资为幌子诈骗廖某，其向廖某出具了两张借条，共计借款119万元；2、其没有诈骗陈某1，其只用陈某1的信用卡在廖某那里套现了一笔8000元。
被告人陈勇的辩护人提出以下辩护意见：公诉机关指控被告人陈勇构成诈骗罪事实不清、证据不足，指控的罪名不能成立。具体理由如下：1、被告人与二被害人之间是借贷关系，应属民事纠纷，而非刑事案件。2、在案的证据材料不能证实被告人陈勇在借钱时主观上具有非法占有的目的。3、在廖某一案中，虽然被告人陈勇向廖某出具了借款合同，但被害人所述的借款数额巨大，全部是现金交付的可能性不大，不能排除合理怀疑。4、廖某在向公安机关报案前，与部分证人进行过沟通，并修改了借款合同内容，存在明显的诬告行为。廖某向他人借款是否真的交付给了被告人陈勇，没有任何证据证实。5、在陈某1一案中，仅有被害人陈某1的单方陈述，属孤证，在案证据无法证明陈某1的信用卡消费为被告人陈勇所使用产生。
经审理查明：1、2013年11月份，被告人陈勇与被害人廖某因在庐山区公安分局门口发生车辆碰撞交通事故而认识。被告人陈勇化名陈刚，谎称是中辉世纪城的股东，骗取了廖某的信任，双方交往发展为婚外情。2014年2月至2015年1月期间，被告人陈勇以承接九江学院附属医院新办公楼工程需要垫资为幌子，口头许以高额利息，先后多次骗取廖某借款共计人民币119万元。
2015年1月中旬，廖某察觉上当受骗，遂向公安机关报案。2015年1月19日，濂溪区公安分局在万达广场生活区抓获被告人陈勇。之后，被告人陈勇被取保候审，向廖某承诺分期归还全部借款。至2018年5月，被告人陈勇及其亲属仅归还廖某人民币6.8万元。
上述事实，有公诉机关移交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）到案经过，证实2015年1月19日，陈勇因涉嫌诈骗廖某被公安机关抓获归案。
（2）证明二份，证实2015年2月2日，九江学院附属医院出具证明，“新门诊综合大楼建设项目”目前正在市招标办进行招投标，尚未开标不存在有中标单位。2015年1月27日，九江中辉房地产开发有限公司出具证明，陈勇非该公司股东，且与该公司无任何关联。
（3）个人借款合同二份及借条一份，证实陈勇以陈刚名义，于2014年分二次以借款之名骗取廖某人民币119万元。2015年2月16日，陈勇向廖某出具123万元的借条，承诺分期五年还清该借款，但实际未按承诺予以归还。
（4）个人借款合同、借条、情况说明，证实廖某曾向吴某1、罗某1等人借款。
（5）刑事判决书，证实陈勇的前科情况。
（6）常住人口信息，证实陈勇的身份情况。
（7）证人蔡某的证言，证实2013年5月，其和廖某在九江市新三鼎建材市场合伙经营宏陶陶瓷店。2014年上半年，廖某说认识中辉老总陈刚，陈刚在九江市附属医院有个工地，工地搞好后可以介绍生意给其做。之后，其和陈刚一起吃过两次饭，在吃饭的过程中，陈刚对其说他在九江市附属医院有个工地，等工地完工后，会有装修的生意可以介绍给其做。2014年下半年，其听廖某说她和陈刚在附属医院工地投资，找人借了好多钱。2015年1月18日，廖某因借了别人的钱，没钱还，就把股份转让出去了。
（8）证人户某某的证言，证实2013年底，廖某与他人发生交通事故，叫其帮忙处理，其到场后，一男子自称叫陈刚，是中辉的老总，在中辉有股份。后来和其一起开店的杨某也到场了。
（9）证人杨某的证言，证实2013年11月左右，廖某和他人发生交通事故，当时叫其去了修车的地方。在修车店，其看到和廖某发生事故的那个男的也在，他自称是中辉的股东叫陈刚。
（10）证人黄某的证言，证实2014年5月份左右，其和廖某、李某一起吃饭聊天时，陈刚说他在中辉负责工程，现在在运作附属医院新大楼的工程。
（11）证人吴某1的证言，证实其于2013年1月借款20万元给廖某，月息2分。2014年3月，廖某又借款4万元，说是和中辉陈总合作搞附属医院工程。2015年1月20日，为了帮廖某要回钱款，在廖某瓷砖店重签了20万元的借条并加注“用于投资附属医院投资”。
（12）证人王某的证言，证实2014年3、4月份，廖某向其借款3万元（没打借条），说是和中辉集团老总陈刚在九江市附属医院搞工地。2014年5、6月份，其经廖某介绍认识陈刚，陈刚自称是中辉集团老总，在做附属医院工程，买房子可以找他。
（13）证人李某的证言，证实2014年1月，廖某称因陈刚附属医院工程需要支付工人工资，向其借款2万元，一个月之后廖某归还了该借款。2014年5月，廖某称因陈刚工地急需用钱，向其借款3万元，当天其在十里农业银行取款3万元直接给了陈刚，2、3个月后廖某归还了该借款。2014年9月，廖某称陈刚急需用钱，向其借款1.4万元，同年12月，廖某归还了该借款。
（14）证人罗某1的证言，证实2014年8月28日，廖某称她和一个姓陈的合伙搞附属医院的工程，利润比较高，向其借款7万元，2、3个月就可以归还借款。2014年9月3日，廖某称附属医院投资不够，再向其借款5万元。这两次借钱，廖某都承诺给其2分息，不过2015年1月起就没有拿利息了。
（15）证人罗某2的证言，证实2014年6月24日，廖某称她朋友在九江市附属医院搞工地，现在打桩缺钱，找其借款5万元，约定月息2分。2015年1月20日早上，廖某称她被骗了，需要当时借款的合同佐证，后发现借款合同的生效日期有误，就重新写了合同，加注“用于附属医院投资”。经其介绍其岳父熊建忠也同时借款10万元给廖某，廖某转让股份后予以归还了借款。
（16）证人黎某的证言，证实2014年2月27日、9月16日，廖某以她和陈刚在附属医院搞投资为由，分别向其借款5万元、12万元，约定月息2分，当时写的是借条。2015年1月20日7、8点，廖某说借款合同正规，就收回了借条，换了借款合同。当时签合同的还有罗某2和一名吴姓女士。
（17）证人徐某的证言，证实2014年5月份，廖某称她和朋友投资附属医院，向其借款10万元，约定月息2分。
（18）证人陈某2的证言，证实2015年2月，陈勇取保候审的当天，其给了廖某5万元现金，之后廖某还有陈勇等人重新写了一张借条。
（19）证人方某的证言，证实其根本不认识陈勇。
（20）被害人廖某的陈述，证实2013年11月，其和陈勇因发生车辆碰撞交通事故认识并交往，陈勇自称陈刚，是中辉世纪城和中辉凯旋城的股东，正在承接九江学院附属医院新办公楼工程。2014年2月27日至2015年1月10日，陈勇先后15次以垫资工程等名义，向其借款共计123万元。双方签订借款合同二份（2014年8月借款93万、2014年12月借款26万），口头承诺利息4分。最后一次被骗4万元，没有书面借据。其借给陈勇的借款大部分是向朋友借的，基本上都是直接给陈刚现金。截至2018年5月，被告人陈勇及其亲属仅归还廖某人民币6.8万元。
（21）被告人陈勇的供述，证实其因交通事故认识被害人廖某，后双方发展为婚外情。其先后向廖某打了二张欠条，一张为97万元，一张为26万元。因其和廖某老公（方某）是发小，廖某怕暴露她和其之间的男女关系，所以要求其在欠条上签陈刚的名字。其开始以为廖某借给其的钱是她赚的，后来打欠条的时候才知道是她向别人借的，还付了利息。
（22）辨认笔录，证实户某某、黄某、王某、李某均辨认出自称陈刚的人是陈勇。
（23）对话录音光盘，证实陈勇冒充中辉股东，虚构承接工程，骗取廖某借款。
2、2014年8月初，被告人陈勇与被害人陈某1因在南昌赣江监狱探监而认识。被告人陈勇谎称是中辉房地产公司的老总，骗取了陈某1的信任，双方交往发展为婚外情。2014年11月至2016年2月期间，被告人陈勇以公司需要资金周转、母亲生病住院等名义，先后多次骗取陈某1钱款共计人民币10.1454万元，其中信用卡套现及消费合计人民币6.6454万元，转账合计人民币3.3万元，现金人民币0.2万元。2017年8月23日，濂溪区公安分局在开发区亿达蓝湾小区抓获被告人陈勇。
上述事实，有公诉机关移交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）抓获经过，证实被告人陈勇的归案情况。
（2）短信聊天记录、银行转账交易记录、信用卡交易记录、九江银行定期存款单存取记录，证实2014年9月至2016年3月期间，陈勇以公司需要资金周转、母亲生病住院等名义，骗取陈某1借款，陈某1通过自己和万某的银行账户向陈勇控制的陈某3、陈某4的银行账户转账共计人民币3.3万元，陈勇利用陈某1光大银行、招商银行、交通银行信用卡套现及消费共计人民币6.6454万元，陈勇骗取陈某1购买0.2万元购物卡转送给他人。
（3）证人吴某2的证言，证实2015年底、2016年初，其与陈勇（自称离异）发展为男女朋友关系。交往期间，其向陈勇转账10余万元，陈勇本人没有银行卡，他一般使用陈某3和陈某4的银行卡。
（4）证人陈某3的证言，证实其办理了两张建设银行卡交给其父亲陈勇使用。
（5）证人陈某4的证言，证实其办理了一张建设银行卡交给其父亲陈勇使用。
（6）证人廖某的证言，证实2015年11月份，陈勇称因他母亲去世他欠了别人很多钱，需要用朋友的信用卡通过POSS机套现还债。其便利用“庐山区康乐家私店”、“盛大陶瓷建材经营部”的POSS机帮助陈勇套现三次共计人民币3万余元。
（7）被害人陈某1的陈述，证实2014年8月4日，其在南昌赣江监狱探望其丈夫，陈勇探望他哥哥，因而与陈勇相识，后陈勇送其回九江。陈勇自称是中辉房地产公司的法人，已离异。双方交往发展为婚外情。2014年11月至2016年2月，陈勇以需要资金周转为由，多次骗取其借款人民币12万余元。2016年10月底双方最后一次见面，之后陈勇一直躲避。
（8）被告人陈勇的供述，证实2014年中旬，其开车到南昌监狱看其哥哥，正好陈某1在其旁边看望她丈夫，后来其开车送她回九江，之后互留了电话，双方通过交往发展成情人关系。其和陈某1交往期间，曾使用其儿子陈某4和女儿陈某3的银行卡，还使用了吴某2的银行卡。
（9）通话录音光盘，证实陈勇虚构事实，骗取陈某1钱款的相关情况。
上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。
本院认为，被告人陈勇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。
关于辩护人提出被告人陈勇不具有非法占有的目的，本案应属民事纠纷，而非刑事案件的辩护意见，经查，被告人陈勇虚构自己的身份，使用虚假的姓名，隐瞒自身真实财产状况、虚构借款用途，骗取被害人廖某的信任，使廖某认为陈勇有可靠的投资项目，具有偿还能力，而将钱款借给陈勇投资使用，被告人陈勇具有诈骗被害人廖某的主观故意；被告人陈勇在已欠下廖某巨额“债务”，又无稳定收入来源的情况下，虚构自己的身份，骗取被害人陈某1的信任，虚构公司需要资金周转、母亲生病住院等事由骗取陈某1钱款并使用陈某1信用卡套现及消费，之后不予联系，被告人陈勇具有诈骗被害人陈某1的主观故意；被告人陈勇与二被害人之间名义上是借贷关系，但实际上被告人陈勇虚构资金用途，拒不交代钱款去向，亦无偿还能力，已超出了民间借贷的范畴，应当以诈骗罪追究其刑事责任。故该辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出公诉机关指控被告人陈勇构成诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见，经查，被告人陈勇当庭表示对向被害人廖某借款119万元的事实无异议，被害人廖某的陈述与证人证言、相关书证、对话录音能相互印证，被告人陈勇隐瞒自己的真实姓名，虚构自己是中辉世纪城股东的身份，谎称承接九江市附属医院工程，以借款之名骗取被害人廖某人民币119万元；对于诈骗被害人陈某1钱款的犯罪事实，虽然被告人陈勇拒不认罪，但被害人陈某1的陈述与短信聊天记录、银行转账交易记录、信用卡交易记录、证人证言、通话录音等证据之间能相互印证，被告人陈勇主观上具有非法占有的故意，客观上采用了虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取钱款，不予归还，因此，本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。故该辩护意见，本院不予采纳。
被告人陈勇曾二次因犯罪被予以刑罚处罚，仍不思悔改再次犯罪，且归案后拒不认罪，拒不交代赃款去向，造成被害人巨额经济损失，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月23日起至2031年1月25日止，已扣减先前羁押的28日。所处罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人陈勇退赔被害人廖某人民币112.2万元、被害人陈某1人民币10.1454万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 林
人民陪审员 胡一夫
人民陪审员 张钟宁
二〇一八年六月二十五日
书 记 员 罗 曦