河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0427刑初98号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人苗义国，男，1965年8月24日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月6日磁县公安局抓获，2015年9月7日被磁县公安局刑事拘留，2015年10月15日被磁县公安局执行逮捕。
辩护人范凌燕，河北匡正律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2016）68号起诉书，指控被告人苗义国犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月31日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉。被告人苗义国及其辩护人范凌燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2012年以来被告人苗义国开办磁县桓泰种植专业合作社，利用磁县桓泰种植专业合作社的名义宣传，以高利息吸收群众资金6070600元，致使群众在其开设的磁县桓泰种植专业合作社不能支付，给群众造成巨大损失。
公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人苗义国进行处罚。
被告人苗义国对起诉书指控事实不持异议，供认不讳。
辩护人范凌燕的辩护意见是，本案应以单位犯罪定罪处罚，以翔顺投资有限公司吸收的11笔存款与该合作社及苗义国无关，被告人系初犯，主观恶性小，认罪态度好，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2012年8月15日，磁县桓泰种植专业合作社成立，法人代表是苗义国，经营范围是组织、销售小麦玉米、蔬菜、引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关技术培训、技术交流和信息服务。之后，被告人苗义国利用开办磁县桓泰种植专业合作社的名义以高利息对外宣传，并利用下设的代办点向周边村民吸收资金。其中以磁县桓泰合作社名义吸收存款涉及285人，496笔，金额5962100元；另以邯郸市翔顺投资有限公司名义吸收存款金额涉及10人，11笔，金额108500元。造成上述资金至今不能支付。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、证人申某证实，我是磁县桓泰种植专业合作社滏阳营代收点的负责人，2013年底开始到2014年9月就不收了，在家里一共收了549500元。利息和期限是1万元1年12%，桓泰种植专业合作社的负责人是苗义国，存钱的时候是苗义国给我办理的手续，我给存钱的人结了82000，利息没有结，还有我自己的5500，到现在还有462000没有给群众兑付。
2、证人齐某证实，我是磁县桓泰种植专业合作社东陈村代收点的负责人，2013年4月25日开始到2014年8月就不收了，在家里一共收了218700元。利息和期限是1万元1年12%，桓泰种植专业合作社的负责人是苗义国，存钱的时候是苗义国给我办理的手续，我在苗义国那存了218700元，在我这里存钱的人的本金和利息都结清了。
3、证人杨某证实，我在朝冠村开的这个代办点的名称是邯郸市翔顺投资有限公司，我不知道负责人是谁，邯郸市翔顺投资有限公司本部听有的人说是在邯郸，具体在什么地方我就不清楚，代办点没有营业执照。是后港村苗义国通过我媳妇的妹妹认识一个叫宋玲叶的人，然后苗义国和宋玲叶一起到我家里去说在我在村开办这个代办点的。当时苗义国到我家后说储户在我这存一万给我返30元。
我这个代办点是2013年6月份开始营业的，当时苗义国规定的是储户一年存10000元，利息是12%，也就是分红1200元，还有一壶食用油，要是存三年，利息就是20.4%。代办点就是按照上述苗义国所规定的宣传的，一共吸收了群众资金281000元。到现在一分钱都没有取走，因为来我这个代办点存钱的期限大部分是三年的，都没有到期，所以还没有来取钱。
我一般都是和宋玲叶联系，联系以后宋玲叶和苗义国就一起过来收钱，有时候给宋玲叶，有时候给苗义国。苗义国和宋玲叶来收钱的时候给我一个二联单收据，上面盖着苗义国的章，还有邯郸市翔顺投资有限公司（磁县分公司）的公章，有时候苗义国不盖章的情况下，就是宋玲叶签字，或者一个叫郜卫光的人签字。这个叫郜卫光来代办点就一两回，不是和苗义国一起来就是和宋玲叶一起来。苗义国和宋玲叶以及郜卫光的人来代办点收钱后，我听苗义国说是把钱投到山东某个房地产公司，具体山东哪个地方我不清楚。我这个代办点在2014年7月份左右就不营业了。
4、证人宋某证实，我在东小屋村开的磁县桓泰种植专业合作社代办点负责人是苗义国，有营业执照。这个营业执照是2012年10月份左右苗义国，郜卫东和郜红帅一起在磁县办理的，然后给的我。郜红帅和郜卫光是一开始桓泰种植专业合作社的负责人，苗义国只是在代办点帮他们负责收钱，收钱后给了郜红帅，后来分开后苗义国就开始独自下来收钱，收钱后苗义国就独自支配这些钱。
是后港村的苗义国要求在我村开办这个代办点的，因为我女儿宋玲叶和苗义国以前在一起是做保险的，后来苗义国的亲戚郜卫光在磁县弄合作社，听说挺挣钱，然后就让苗义国在村子里弄个代办点，苗义国和我女儿一商量就不干保险了，随后就通过我女儿找到我们，让我在村子里开了一个代办点。苗义国是负责到代办点收钱的，我女儿宋玲叶具体负责会计一类的工作，就是转账、汇钱等工作。
当时苗义国说开这个代办点的条件是储户在我这存一万给我返30元。到现在为止，苗义国一直以各种理由拖着，到现在一分钱都没有给过。代办点是2012年10月份开始营业，当时苗义国规定的是储户一年存10000元，利息是12%，也就是分红1200元，还有一壶食用油，要是存三年，利息就是20.4%。我就是按照上述苗义国所规定的宣传的，这个代办点一共吸收了群众资金大概140万左右，然后除了群众取走的现在还欠着群众991200元。苗义国一般都是和一个叫张艳的女人一起下来收钱，来收钱的时候给我一个二联单收据，有时候苗义国签字，有时候苗义国盖章。
苗义国弄这个桓泰种植专业合作社一开始是和临漳县的叫郜红帅、郜卫光的一起合作，是从2012年10月份开始的，然后到2013年10月份左右我也不知道什么原因苗义国和他们分开了，自己单干了。一开始苗义国和郜红帅他们一起的时候收的钱听说是山西省长治屯刘县（同名）的房地产，后来苗义国和郜红帅同名分开后收的钱，我听苗义国说他把钱投到山东滨州房地产了。我这个代办点在2014年7月份左右就不营业了。
5、证人刘某、苗某、郭某证实，苗义国曾借过他们的身份证，但不知道也没有向磁县桓泰种植专业合作社出资等情况。
6、提取证明，磁县公安局民警在苗义国家中提取磁县桓泰种植专业合作社公章和财务专用章、邯郸市翔顺投资有限公司磁县分公司的合同专用章，磁县桓泰种植专业合作社票据636张及该社的营业执照。
7、苗义国、宋某、杨某上交相关票据的照片；磁县桓泰种植专业合作社、邯郸市翔顺投资有限公司磁县分公司公章及财务章照片。
8、磁县桓泰种植专业合作社法人营业执照、税务登记证。
9、公安机关对被提取的涉及相关吸收资金票据凭证复印件。
10、内资企业登记基本情况表载明，邯郸市翔顺投资有限公司法人郜旭魁，邯郸市翔顺投资有限公司磁县分公司法人郜东军以及上述企业的相关信息情况。
11、中国银监会邯郸监管分局答复意见书载明，未向磁县桓泰种植专业合作社、邯郸市翔顺投资有限公司磁县分公司颁发过金融许可证。
12、磁县公安局报案登记公告及照片。
13、A／集资参与人侯海伦、侯奎、陈万民、姜巧云、崔志平、侯金钢、孙淑慧、侯光、刘天彬、李田、王新、陈万林、陈书兰、陈秘、王雪芹、侯玉霞、申彩霞、申某、齐梅芹、王秀花、陈栋亮、辛付国、崔红在磁县桓泰种植专业合作社（滏阳营）凭证、及其磁县公安局对相关非法吸收公众存款案件情况调查表在卷佐证。
B／集资参与人张秀芹、姬光艮、李玉林、袁洪顺、袁玉英、王树林、霍燕、郑海生、齐树平在磁县桓泰种植专业合作社（东陈）凭证、及其磁县公安局对相关非法吸收公众存款案件情况调查表在卷佐证。
14、专项审计报告载明，根据苗义国提供的入股存款凭证，其吸收存款涉及295人，507笔，金额6070600元，未兑付金额无法确认，具体如下：
（1）以桓泰合作社名义吸收存款涉及285人，496笔，金额5962100元。
（2）以翔顺投资名义吸收存款金额涉及10人，11笔，金额108500元。
报案情况：资料中仅有东小屋村代办点报案资料，代办点负责人宋某报案涉及57人，106笔，金额991200元。
资金去向：苗义国提供邯郸市翔顺投资有限公司入股存款凭证显示存入该公司5662500元。
杨某在朝冠村成立邯郸市翔顺投资有限公司代办点，吸收存款涉及15人，19笔，金额281000元，吸收资金上交苗义国、宋玲叶、郜卫光。
15、磁县公安局办案说明：申庄代办点和东小屋代办点未接到群众举报，无法落实具体吸收资金和给群众造成损失的详细数额，案件进一步侦查中。
16、被告人苗义国对郜红帅辨认笔录；犯罪嫌疑人郜东光、郜红帅在逃登记信息表。
17、抓获证明载明，2015年9月6日磁县公安局讲武城派出所民警在磁县城内一饭店将苗义国抓获。
18、苗义国的户籍证明和社会调查。
19、同案郜红帅证实，2012年8月在磁县注册了磁县桓泰种植专业合作社，苗义国是法人，然后在村里开办合作社代办点进行集资，对开办代办点的人规定是吸收1万元提成40元，群众存款是每人一年存取1万元利息是1200元。具体操办的是苗义国和郜东军。我只知道讲武城村苗义国女儿苗利丽那有一个代办点，我去过苗利丽那拿过20万左右，投到山西长治屯柳县房地产。在磁县桓泰种植专业合作社成立的半年内我和苗义国、郜东广、郜东军四人从代办点各收各的钱，但是在合作社成立半年后，郜东军在磁县开了一个翔顺投资有限公司，郜东广在邯郸开了一个锦钥投资有限公司就不以合作社为主。分开以后我只知道他们三人在磁县东陈村和申庄村有他们的代办点。同时对郜东光的辨认予以证实。
20、被告人苗义国供述，2012年5月份左右临漳县章里集乡郜庄村的我姨姥姥的儿子郜东军找到我说想在磁县办一个种植合作社，由于一开始他以临漳县的合作社名义在磁县开办合作社，但是磁县不允许，随后就找到我说让我给他找几个当地人的户口，以我的名义在磁县开办一个合作社，然后我就从后港村找到了我的亲朋好友郭某、苗某、刘日明（2014年已去世）、刘某，再加上我，以我们五个人的名义在磁县合资登记注册了磁县桓泰种植专业合作社，但是郭某、苗某、刘日明和刘某不知道用他们的户口本是干什么，他们从头到尾也没有参与到合作社来，只是用了一下他们的名字而已。后来具体参与的是郜东军、郜红帅和郜东广三个人。磁县桓泰种植专业合作社的营业执照是2012年8月份拿回来的。
磁县桓泰种植专业合作社经营实体的主要方向就是山东省和山西省的房地产。注册后的磁县桓泰种植专业合作社的本部在原先是在磁县北关医院后门西行50米远的地方，现在没有具体地址，我们2014年把店就退给房主了。
除了在磁县的本部外还有其他代办点，分别是讲武城村苗利丽开的桓泰种植专业合作社、后港村的郭保山开的桓泰种植专业合作社、东陈村齐丰保（宝）开的桓泰种植专业合作社、西高录村王文明开的桓泰种植专业合作社、东小屋村宋某开的桓泰种植专业合作社、滏阳营村的桓泰种植专业合作社（名字不知道），申庄村张保红开的桓泰种植专业合作社、磁州镇三里屯村宋玲叶开的桓泰种植专业合作社。这些村开的桓泰种植专业合作社都是以我的名义为法人代表开办的，但是前期我都没有参与，只是用了我的名字。这些合作社的代办点都是从2012年8月份开始营业的，从2014年8月份左右就都不运营了。
我是2013年2月份真正参与到合作社里，由于当时是以我的名义为法人代表，每月给3000元的工资，我跟着临漳县章里集乡郜庄村的郜红帅、郜东光到我名义下的这些个合作社的代办点去取钱。郜红帅是具体负责收钱的，我、郜东广和郜东军只是跟随着郜红帅下去收钱，郜红帅把钱收走后是经过他的父亲郜玉福投到山西房地产了。
郜红帅从一开始营业到现在具体他收了多少钱我不清楚，他现在还欠着储户500万左右的股金，我只知道郜红帅欠讲武城村苗利丽开的代办点50万左右、其它的代办点他欠多少我就不清楚了。我是从2013年4月份开始的，到现在一共收了400多万左右的储户的股金。投到临漳县章里集乡郜庄村郜旭魁在磁县电力大厦对面开的翔顺投资有限公司里了。这个翔顺投资有限公司总公司是在临漳县，磁县是分公司，具体负责的就是我姨姥姥儿子郜东军，这个在磁县开的翔顺投资有限公司从2014年8月份左右就不干了。我在里面投的400多万元一分钱也没有收回来。
我这400多万元都是以我名义，分别从讲武城村苗利丽开的代办点收取50万左右、从东小屋村宋某开的代办点收取70万左右、申庄张保红开的代办点收取70万左右、滏阳营村的代办点（不知道名字）收取30多万、后港村以我的名字开的代办点收取20万左右、磁州镇三里屯村宋玲叶开的代办点收取50万左右、其余的就不清楚了。
磁县桓泰种植专业合作社和村里的代办点进行资金往来就是村里的代办点收到村民存的款项后我们就下去收取。
给储户规定的是存一万元一年定期，分红1200元，存两年的分红是3120元，给村里代办点规定的是村民每月存一万元，每月返利40元，要是存一年就返利480元。我收钱的时候会给代办点一张收取股金的二联单，二联单上面盖着收取人的印章，谁去收取股金盖谁的印章。村里的代办点的负责人会给储户开一张入股证明，上面盖着磁县桓泰种植专业合作社的公章，签着业务员（也就是代办点负责人）的名字。
另供述，向杨某开具的邯郸市翔顺投资有限公司的票据，是因为我当时在邯郸市翔顺投资有限公司磁县分公司上班，杨某那儿的钱有时我也去拿，拿回钱后就直接给邯郸市翔顺投资有限公司磁县分公司了，其他代办点都是桓泰种植专业合作社的。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人苗义国违反金融管理法规，在经营磁县桓泰种植专业合作社期间，超越种植专业合作社经营范围，在没有合法金融许可证的情况下，以高利息高回报方式对外宣传，并利用下设的代办点向周边村民吸收资金，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。对于辩护人提出本案应以单位犯罪定罪处罚，以翔顺投资有限公司吸收的11笔存款与该合作社及苗义国无关的观点，与查明的事实不符，本院不予采纳，其它关于对被告人罪轻的观点，根据其犯罪和认罪情节，酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人苗义国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。被告人判决执行以前先行羁押一日，折抵刑期一日，即刑期自2015年9月6日起至2019年11月5日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
人民陪审员 苗艳华
人民陪审员 徐涛涛
二〇一六年七月二十八日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。