河南省温县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0825刑初1号
公诉机关温县人民检察院。
被告人郑新强，男，1976年12月12日出生，汉族，温县前程汽车租赁有限公司法定代表人。因涉嫌合同诈骗罪于2015年5月28日被刑事拘留，7月3日被逮捕，现押于温县看守所。
辩护人许中秋，河南德慧律师事务所律师。
温县人民检察院以温检公诉刑诉（2015）243号起诉书指控被告人郑新强犯诈骗罪、非法吸收�众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温县人民检察院检察员王督敬、张会星依法出庭支持公诉，被告人郑新强及辩护人许中秋到庭参加诉讼，现已审理终结。
温县人民检察院指控：1、2012年12月22日，被告人郑新强以资金周转为由，用伪造的房产证、租赁的轿车做抵押，骗取张某现金20.75万元。2013年8月23日至案发，郑新强已将所骗款项退还张某。
2、郑新强于2012年4月25日在温县注册成立“温县前程汽车租赁有限公司”，经营期间，郑新强以该公司名义，以高利息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收存款共计122万元，用于其个人其他生意上资金周转。其中吸收王朝义39万元、杨太俊10万元、任东平6万元、郑晓梅45万元、晁召贞1万元、申宝珍2万元、王武松4万元、康利萍3万元、吴国华7万元、马香5万元。
公诉机关就以上事实提供了相应证据，认为被告人郑新强构成诈骗罪和非法吸收公众存款罪。被告人郑新强辩称其不构成诈骗罪；其辩护人辩称郑新强不构成诈骗罪，其吸收公众存款的行为应属单位犯罪，吸收单位员工吴国华的存款7万元不应认定为犯罪。
经审理查明：（一）2012年12月22日，被告人郑新强以资金周转为由，用伪造的房产证、租赁的轿车做抵押，在温县向张某借款25万元，并约定借款期限三个月，利息三分，到期不能归还借款将抵押的房产放弃归张某所有。扣除利息等费用当日郑新强实际从张某处得到现金20.75万元。借款到期后郑新强藏匿。2013年8月23日至案发，郑新强将所骗款项退还张某。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：
1、被害人张某陈述，2012年12月22日，郑新强用郑州市的一个房产证和一辆奥迪车作抵押，并给我出具了借据，借款25万元，期限三个月，扣除利息和保证金，我给郑新强20.75万元。到期后我到郑州市房管局一查房产证是假的，房子已经过户到别人名下。2013年5月奥迪车也被租赁公司开走了，我打他电话一般是关机状态，中间联系有几次，他一直推诿说没钱。2013年8月我向公安机关报案后郑新强给我3万元。
2、被告人郑新强供述，我向张某借款25万元，扣除利息和保证金，我实际拿走20.75万元，这钱都还账了，还给郑某和王某甲了。我向张某抵押的是假房产证和租赁北斗星汽车租赁公司的一辆奥迪车。我的房2013年3月卖了，卖了109万元。
3、证人证言：
（1）证人郑某证明，郑新强借我有钱，但都还了，借给他的钱都是在瑞通公司出纳我的妹妹郑培霞那里拿的，在2012年快到年底的时候，郑新强还我钱，有十八、九万元，打到我妹妹郑培霞的帐户上了。
（2）证人王某甲证明，我给张某说郑新强想用钱，看他如果有钱的话，借给郑新强点，月息3分，那天张某说没钱。随后张某和郑新强就单独联系，张某把钱借给郑新强了。我见郑新强开的车在张某那里放，我知道郑新强是用车抵押在张某那里拿钱，后来郑新强把车弄走，张某找我，我才知道郑新强还抵押有房产证。我没有和郑新强去办过房产证。
（3）证人王某乙证明，我是2012年认识郑新强的，现任云帆汽贸经理，我公司是做汽车分期与销售、租赁汽车。我公司曾经租赁给郑新强有车，车已经收回，后来他付不起租金，把车开回公司了。
（4）郑州北斗星汽车租赁公司证明，郑新强抵押给张某的奥迪车属于租赁该公司车辆，因郑新强租赁到期后没有续交租赁费并不接电�，2013年5月10日晚，公司将车开走。
4、书证：
（1）房屋买卖合同及公证文书，证明郑新强于2013年3月将抵押的房产出售。
（2）郑新强给张某出具的借据。
（3）张某收到郑新强现金20.75万元条据。
5、物证：郑新强伪造的房产证一本。
（二）郑新强于2012年4月25日在温县注册成立“温县前程汽车租赁有限公司”，郑新强任公司法定代表人。公司经营项目为汽车租赁。公司经营期间，郑新强以该公司名义，以高利息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收存款共计117万元，用于其个人其他生意上资金周转。其中吸收王朝义39万元、杨太俊10万元、任乐平6万元、郑晓梅40万元、晁召贞1万元、申宝珍2万元、王武松4万元、康利萍3万元、吴国华7万元、马香5万元。郑新强实际支付上述人员利息共计176350元，给存款户造成损失合计为993650元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：
1、被告人郑新强供述，温县前程汽车租赁有限公司是2012年4月25日注册的，我是法定代表人，公司经营范围是小汽车租赁。我公司在实际操作中借有钱，借王朝义39万元，杨太俊10万元，任乐平6万元，郑晓梅45万元，吴国华、康艳红大约有20万元，这两户是王某丙照脸借的，都给人家打有条，晁召贞、申宝珍、王武松应该是吴国华、康艳红的客户，具体是谁我不知道，我都不认识。我拿这些人的钱都没有记帐。我吸收的这些钱大都用在西安的生意上了。
2、被害人陈述：
（1）王朝义陈述，2012年4月份的时候，郑新强说开有公司，给我2分利息。我过几天取了七万元钱去他的公司，当时他的公司挂牌是温县前程汽车咨询公司，把七万元给他�郑新强给我打了一张借款凭证，我陆续往郑新强那里放了39万元，利息付有81800元。
（2）郑晓梅陈述，我是郝莎的姨娘，郝莎莎是温县前程汽车租赁有限公司的工作人员。2013年9月份左右，她说在担保公司是业务员，我拿3万元现金去郝莎工作的地方，在那里我见到了郑新强，郑新强说钱放到他这里没有事，他给我月息2分钱。2014年6月23日我又给郝莎17万元，郑新强给我打了两张条，一张6万元，一张11万元；2014年9月23日我又给郝莎3万元，11月27日我又放了21万元，12月6日我又放1万元，我的本金是40万元，郑新强给我打了2万元钱，我实际损失38万元。
（3）任乐平陈述，2014年3月12日，我取了3万元钱和王朝义一起去温县前程汽车租赁公司把钱交给郝莎，郝莎给我打了一张借款凭证，上面盖有温县前程汽车租赁公司的章。2014年10月11日我独自取3万元去温�前程汽车租赁公司把钱给郝莎了，我得利息10800元。
（4）杨太俊陈述，2013年我通过王朝义认识了郑新强，我见王朝义的钱也在哪里放，我就把我的四万元钱交给了郑新强，到期以后我又去存了几次，到最后只剩10万元了，总共给我多少利息我记不清楚了，我还有10万元本金没有取出来。
（5）申宝珍陈述，2014年6月16日、25日分别给李亚娟1万元钱让她把钱放到她公司，然后李亚娟给我带来两张借款合同，合同上盖有温县前程汽车租赁有限公司的章，支付3个月利息共900元，我损失19100元。
（6）王武松陈述，2014年7月5日，我把4万元钱给了前程公司的康艳红，康艳红就把钱交给了他们公司的会计，郝莎在合同上盖了章。给我三个月利息，总共给我了1800元利息。
（7）吴国华陈述，2014年6月20日，我第一次取了2万元钱和康艳红一起温县前程汽车租赁公司，当时见到了自称负责人的王某丙，他对我说他是这个公司的负责人，老板是郑新强，我就把钱给王某丙，王某丙就给我写了一份借款合同，然后郝莎在合同上盖了章后就把借款合同给我了。之后我陆陆续续又和康艳红去存了3次钱，2014年7月11日存了2万元、31日存了3万元、8月19日存了5万元，这是我朋友马香的钱，我照脸放的，利息都是壹万元每个月150元。王某丙、李霞给我写的合同，郝莎盖章。大约得到6600元利息。
（8）晁召贞陈述，2014年康艳红介绍我往温县前程汽车租赁有限公司放一万元钱，月息是1.5分，我得有450元利息，损失9550元。
3、证人证言：
（1）证人郝某证明，我是2012年12月去温县前程汽车租赁有限公司上班的，公司法人是郑新强，公司在经营期间吸收群众有钱，杨太俊存存取取有过44万元，有34万元到期还了，现手中的条据是13万元，剩10万元本金，一共付94400元利息；郑晓梅一共存过45万元，手中条据45万元，还25000元本金，付过90200元利息，王朝义一共存过39万元，手中条据39万元，已付利息129000元，任乐平一共存过6万元，已付利息10800元，王某丙还吸收吴国华、康艳红有钱。
（2）证人王某丙证明，郑新强在温县开有一个前程汽车租赁有限公司。郑新强说在温县干汽车租赁这个行业可以，我就到温县前程汽车租赁有限公司干了。郑新强一直在郑州、西安跑生意。我到公司先找我姨李霞来管账目，郝莎主要是听郑新强的，公司有过三笔租车业务，生意不是很好，这样我在2014年8月我不干了。吴国华在公司拉业务，公司吸收有吴国华、康艳红的钱，钱给郑新强了，公司打有条。
（3）证人康某证明，2013年10月我就去温县前程汽车租赁有限公司，王�丙让我干的工作是给客户介绍让人家拿10万元，开走一辆车，可以免费开三年，然后把车还给公司，公司把钱退给人家。我在公司干有4、5个月，介绍有三个客户，其中一个是我妹妹，一个是王武松4万元，一个是晁照政1万元。
4、书证：
（1）郝莎莎记录的郑新强以温县前程汽车租赁公司名义吸收的群众存款被害人名单、数额、支付利息等情况。
（2）前程汽车租赁公司工作人员向存款客户打的借款条据。
本院认为，被告人郑新强在签订、履行合同过程中，使用伪造的产权凭证及无产权车辆，骗取私人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；该还违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。郑新强使用虚假凭证和租赁的车辆作抵押取得被害人信任，�取钱财后藏匿，主观上即具有非法占有他人财物的故意，被告人及辩护人辩称郑新强不构成犯罪的辩解意见与法律相悖，本院不予采纳；温县前程汽车租赁公司成立后仅有少量的汽车租赁业务，郑新强以该公司的名义吸收公众存款，而所得款项主要由其个人使用，其非法吸收公众存款的行为应当由郑新强承担刑事责任，郑新强的辩护人辩称郑新强非法吸收存款的行为构成单位犯罪的辩解意见与法无据，本院不予采纳；郑新强向社会公开宣传并吸收存款，对其吸收雇员的存款亦应认定为犯罪数额，其辩护人辩称吴国华的存款数额不应计入犯罪数额的辩解意见本院不予采信。郑新强已退还所骗款项，对其非法吸收公众存款罪的事实能够悔罪，酌情从轻处罚；该一人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第一百七十六条第一款，第六十九�一、三款之规定，判决如下：
被告人郑新强犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金80000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月28日起至2019年5月27日止。罚金在判决生效后三个月内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省焦作市中级人民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张桂芳
审 判 员 王树梅
人民陪审员 刘建中
二〇一六年三月二十三日
书 记 员 康 西
附法律条款：
《中华人民共和国刑法》：
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并�行，种类不同的，分别执行。