内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）呼刑终字第106号
原公诉机关内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院。
上诉人（原审被告人）李恩权，男，出生于内蒙古自治区扎兰屯市，汉族，大学文化，某某监狱民警，捕前住扎兰屯市。2014年6月6日因涉嫌犯贷款诈骗罪由扎兰屯市公安局决定刑事拘留，同年6月25日被执行刑事拘留。2014年8月1日被取保候审。2015年4月24日由扎兰屯市人民法院决定逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于扎兰屯市看守所。
辩护人张英才，内蒙古英实律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）崔洪刚，男，出生于内蒙古自治区扎兰屯市，汉族，中专文化，个体工商户，捕前住扎兰屯市。2014年6月6日因涉嫌犯贷款诈骗罪由扎兰屯市公安局决定刑事拘留，同年8月4日被执行刑事拘留。2014年9月1日被取保候审。2015年4月24日由扎兰屯市人民法院决定逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于扎兰屯市看守所。
辩护人冯今贵，北京尚衡（呼和浩特）律师事务所律师。
内蒙古自治区扎兰屯市人民法院审理内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院指控原审被告人李恩权、崔洪刚犯贷款诈骗罪一案，于2015年4月28日作出（2015）扎刑初字第54号刑事判决，原审被告人李恩权、崔洪刚不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内蒙古自治区呼伦贝尔市人民检察院指派代理检察员何妍出庭履行职务，上诉人李恩权及其辩护人张英才、上诉人崔洪刚及其辩护人冯金贵到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决认定，2011年12月9日，被告人李恩权伙同崔洪刚使用伪造的张某某、栾某某、孟某某、安某某、崔洪刚的假警官证、工资证明和工资明细表并套印某某监狱劳资科的公章，并由张某某等五人签名在扎兰屯市某某小额贷款有限责任公司骗取贷款12万元，其中被告人李恩权使用8万元，用于偿还其在扎兰屯信用社45万余元逾期贷款利息及碾子山王某甲个人高息借款，崔洪刚使用4万元。贷款到期后，被告人李恩权、崔洪刚拒不归还，经某某小额有限责任公司多次催要，顶名贷款人张某某于2013年10月30日还清某某公司本金24000元，利息3663元，造成扎兰屯市某某小额贷款有限责任公司被诈骗96000元，利息及违约金22315元，共计人民币118315元。
另查明，被告人李恩权到案后家属已将所欠贷款本金及利息118315元全部还清，2014年7月4日扎兰屯市某某小额贷款有限责任公司出具谅解书，表示对被告人李恩权的行为予以谅解，请求法院对其从轻处罚。
原审法院认为，被告人李恩权、崔洪刚以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相使用虚假的证明文件骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人李恩权、崔洪刚在犯罪过程中共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪。被告人李恩权在案发后返还赃款，且二被告人当庭认罪，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，认定被告人李恩权犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十二万元；认定被告人崔洪刚犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十二万元。
上诉人李恩权及其辩护人认为李恩权虽然采用了虚假证明手段骗取贷款，但不构成贷款诈骗罪，而构成骗取贷款罪，因为其主观上并不具有非法占有贷款的目的，主要理由如下：1、不是直接贷款人，只是在崔洪刚贷款后使用了部分贷款；2、没有使用资金后逃跑等行为，并且陆续偿还了部分贷款利息及本金；3、没有用将贷款进行挥霍或进行违法犯罪活动；4、没有为逃避资金进行转移隐匿财产的行为；5、没有其他非法占有资金逃避返还资金的行为；6、贷款担保人是真实的，只是崔洪刚伪造了本人身份证，担保人张某某偿还了贷款本息27633元。综上，从本案事实看，上诉人李恩权具有偿还贷款的目的及行为，其手段虽然违法，但犯罪情节轻微，应当以骗取贷款罪对其免于刑事处罚。
上诉人崔洪刚及其辩护人提出如下上诉理由及辩护意见：1、一审认定事实错误，崔洪刚没有贷款诈骗的主观故意和事实，其虽然使用虚假的证件及材料向小额贷款公司进行贷款，但都是实名办理，而且贷款后没有逃逸，未还款是因为资金紧张暂时拖欠，没有不归还的主观故意。2、应按骗取贷款罪追究上诉人崔洪刚刑事责任，骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别在于行为主观上是否具有非法占有的目的，本案中上诉人崔洪刚主观上没有非法占有贷款的目的，其骗取贷款数额没有达到司法机关立案追诉标准，而且具有从轻处罚情节，建议撤销原判对其免予刑事处罚。
检察机关的出庭意见为，上诉人李恩权与崔洪刚以非法占有为目的，采用虚假证明文件，骗取金融机构贷款的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，建议二审法院维持原判。
扎兰屯市人民法院在判决书中列举了认定本案事实的证据，相关证据均已在一审开庭审理时当庭出示并经质证。本院经依法全面审查，对一审判决认定的事实及所列证据予以确认。
检察机关二审期间提出以下新证据：扎兰屯市某某小额贷款有限责任公司注册登记手续14份、内蒙古自治区人民政府金融工作办公室文件内金办贷发（2010）382号文件、扎兰屯市某某小额贷款有限责任公司报表及证明5份及金融机构通知，证实涉案扎兰屯市某某小额贷款有限责任公司属于其他金融机构。
对于上述证据，经庭审举证、质证，控辩双方无异议，本院予以采信。
上诉人李恩权、崔洪刚的辩护人二审提出以下新证据：
1、证人黄某某书面证言，证实我是扎兰屯市某某小额贷款公司有限责任公司副总经理。李恩权2013年7月12日曾到某某公司找我，并交来3万元称用于偿还崔洪刚的12万元贷款，并称短期内将这笔款还清。后来因崔洪刚与李恩权没有及时偿还剩余款项，某某公司于2013年8月12日将此3万元计入李恩权另一笔已经到期的贷款中，并事后告知了李恩权。
2、证人尹某甲出庭证实，2014年初我和李恩权合作一生意项目，准备在大连我弟弟尹某乙以房产抵押贷款60万元，李恩权说如果贷款下来，他先用一部分偿还崔洪刚的贷款。
3、证人栾某某出庭证实，崔洪刚找我到某某公司贷款。贷款时说好像李恩权用，跟我要的身份证，当时说是担保人，我签字了。崔洪刚开沙场，应该能还清贷款。
4、合作经营协议书，证实崔洪刚与王某乙在吉林省白城市合伙经营银饰品，有偿还能力。
对于上述1至4项证据的真实性予以认可，其中第1项证据缺乏其他证据相互佐证，第2、4项证据与本案无关联性，本院不予采信。对第3项证据予以采信。
本院认为，上诉人李恩权、崔洪刚以非法占有为目的，采用欺诈方法，诈骗金融机构的贷款，其行为均已构成贷款诈骗罪，且数额巨大，依法应予惩处。对于上诉人李恩权、崔洪刚及其辩护人关于二上诉人不具有非法占有贷款的主观目的，应当以骗取贷款罪追究刑事责任的上诉理由及辩护意见，经查，上诉人李恩权于2010年12月至2011年3月期间多次以本人及他人名义在扎兰屯市农村信用合作联社贷款总计44.8万元，逾期未还。在其并无能力偿还贷款的情况下，李恩权与上诉人崔洪刚利用虚假的证明文件，骗取扎兰屯市某某小额贷款有限责任公司贷款12万元，其中大部分被李恩权用于偿还扎兰屯市农村信用合作联社贷款及其向他人高息借款，并在贷款到期后近三年内经某某公司多次催要拒不还款，可认定为具有非法占有之目的。上诉人及辩护人的上述上诉理由及辩护意见，缺乏事实及法律依据，本院不予采纳。鉴于李恩权、崔洪刚在案发后积极退赔被害人的经济损失，未造成严重后果，并得到被害人的谅解，依法可予从轻处罚。原审判决根据李恩权、崔洪刚犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度所作出的判决，事实清楚，证据确实、充分，定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘富宇
审 判 员 胡 枫
代理审判员 李 鹏
二〇一五年九月二十九日
书 记 员 徐思宇
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。