陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0821刑初00571号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人刘兴利，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月2日被取保候审，同年7月30日被转监视居住，2015年1月6日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕，2015年11月27日本院决定取保候审。
辩护人贺春旺，陕西神东律师事务所律师。
被告人刘新林，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月2日被取保候审，同年7月30日被转监视居住，2015年1月6日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕，2015年9月25日本院决定取保候审。
被告人刘新胜，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月2日被取保候审，同年7月30日被转监视居住，2015年1月6日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕，2015年11月27日本院决定取保候审。
被告人刘新开，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月2日被取保候审，同年6月30日被刑事拘留，同年7月30日被转监视居住，2015年2月10日批捕在逃，2015年10月14日投案被取保候审。
被告人刘某甲，女。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月28日批捕在逃，2015年12月9日投案被取保候审。
辩护人王小勇，男，陕西神东律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检诉刑诉（2015）第435号起诉书指控被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开、刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月14日向本院提起公诉。2015年12月5日神木县人民检察院建议延期审理一次，2016年1月6日神检诉刑追诉（2016）1号追加起诉一次。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派乔子轩、訾鹏出庭支持公诉，被告人刘兴利及辩护人贺春旺、被告人刘新林、刘新胜、刘新开、被告人刘某甲及刘某甲的辩护人王小勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。
神木县人民检察院指控：从2009年起，在没有相关金融手续的情况下，被告人刘兴利、刘新胜、刘新林伙同刘新开以投资麻家塔乡赵仓峁煤矿、中榆煤炭运销有限公司等需要资金为由，先后在神木县东山路中段挂牌“黄土情小杂粮兴开办事处”（未注册）、“神木县兴开办事处（未注册）”开设办事处，并公开发放印有“刘某甲”、兴开办事处”等字样的名片进行宣传，向社会公众以月利率2.0%至2.2%不等的高额利润，非法吸收大量社会资金。截止2013年初，共计向612人非法吸收存款19573.4535万元，现剩余本金13938.67874万元尚未退还。在经营办事处过程中，被告人刘某甲提供个人银行账户给办事处作为公账户使用，并曾担任出纳工作，负责收款、转账、签字、盖章等事务。被告人刘兴利等人所吸收的资金，部分用于投资中榆煤炭运销有限公司、麻家塔赵仓峁煤矿等，部分以3%-3.5%的月利率向社会公众非法放贷，赚取利息差额，总计39人共3974.67万元。上述事实，公诉机关当庭列举了被告人刘兴利等人的供述，集资参与人贺林、贺春峰等人的陈述及相关条据，账册条据、账户流水等证据证实，故公诉机关认为被告人刘兴利、刘新胜、刘新林、刘新开、刘某甲已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。
被告人刘兴利、刘新开、刘新林、刘新胜对公诉机关指控的事实及事实均无异议，但认为他们也不懂法，也积极给集资人退赔，他们将尽力给集资人退还完全部款额，希望对他们能从轻处罚。
被告人刘兴利的辩护人认为，被告人刘兴利积极给集资参与人退赔，也取得了谅解，且认罪态度好，希望能从轻处罚。
被告人刘某甲及辩护人认为被告人刘某甲不构成犯罪，不是投资人，当出纳时间较短，提供账户及名片也是被动的，因此应宣告无罪。
经审理查明：从2009年至2013年初，被告人刘新开伙同被告人刘兴利、刘新胜、刘新林在未经金融相关部门批准的情况下，在神木县神木镇东山路中段及神木镇张庄小区三单元1402、1403房以“黄土情小杂粮兴开办事处”、“神木县兴开办事处”的名义，并以印有“刘某甲”、“兴开办事处”等字样的名片进行宣传，向社会不特定的公众以月利率2.0%至2.2%不等的月利率，向社会公众吸收资金。在吸收存款期间，被告人刘某甲提供个人银行账户给“办事处”作为公账户使用，并曾担任出纳工作。因投资资金无法收回，致使无力给集资参与人偿还本息。案发后，共计有611人向公安机关报案，共非法吸收存款19557.2206万元。
被告人刘兴利等人将所吸收的资金，部分用于投资中榆煤炭运销有限公司、麻家塔赵仓峁煤矿等，部分以3%-3.5%的月利率向社会公众非法放贷，赚取利息差额，总计向39人放贷共计3974.67万元。
另查明：在审理过程中，集资参与人与被告人刘兴利、刘新开、刘新林、刘新胜达成了七年还款的调解协议，并在诉讼中给607名集资参与人又退赔集资数额的12%，取得了596名集资参与人的谅解，现剩余未退还本金为11964.5588万元。
被告人刘新开于2015年10月14日向神木县公安局投案，被告人刘某甲于2015年12月9日向神木县公安局投案。
上述事实，有受案登记表，立案决定书，常住人口基本信息，协助查封通知书，银行交易流水，非法吸收公众存款统计表，第三方统计表，涉案资金追缴统计表，神木县处非力涉案资金兑付领款须知，名单，被告人及家属资产统计表，到案经过说明、集资参与人白某甲、白某乙等人的陈述及单据、证人白某丙、刘某乙、王某某、崔某某、刘某丙等人的证言、被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开、刘某甲的供述，物证：兴开办事处名片三张、账册条据两箱一袋，户籍信息，证明，到案情况说明，刘某甲银行开户信息及流水，接收证据材料清单，涉案资金追缴统计表，非吸统计表，邮政储蓄、工商银行，农业银行记账凭证，审计报告14册，集资情况一览表一册、调解协议、谅解书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开、刘某甲未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律、法规，以资金周转为由，高于银行同期存款几倍的利率，向社会公众吸收存款1.9亿多元，数额巨大，严重扰乱了正常的国家金融管理秩序，该五人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处，公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人刘某甲及辩护人辩称无罪的理由。经查，被告人刘某甲明知刘兴利等人非法向社会吸收存款，而给提供账户，并帮助担任出纳，参与了犯罪行为，对刘兴利等人的犯罪行为起帮助作用，故其辩称无罪的意见不能成立。在共同犯罪中，被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开积极参与犯罪，均系主犯，应按照所参与的全部犯罪予以处罚。被告人刘某甲起辅助作为，应系从犯，具有法定从轻、减轻处罚或免除处罚之情节。鉴于被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开能如实供述犯罪事实当庭认罪，且刘新开还具有自首情节，又积极给集资人退赔，并取得了谅解，故对被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开从轻处罚，被告人刘某甲虽然参与犯罪，但是犯罪情节轻微，故对其可免于刑事处罚。经神木县司法局对被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开进行社会调查评估，认为对被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，具备社区矫正条件，故决定对被告人刘兴利、刘新林、刘新胜、刘新开宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人刘兴利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金100000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
被告人刘新开犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金100000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
被告人刘新林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金100000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
被告人刘新胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金100000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
被告人刘某甲免于刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 李晨光
审判员 吴 丽
审判员 杜 鹏
二〇一六年四月二十日
书记员 温爱云