江苏省南通市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）通中刑二初字第00015号
公诉机关江苏省南通市人民检察院。
被告人葛存梅。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月19日被刑事拘�，2014年1月25日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
辩护人单敏，南通市法律援助中心律师。
辩护人王伟战，江苏启星律师事务所律师。
江苏省南通市人民检察院以通检诉刑诉（2014）48号起诉书指控被告人葛存梅犯集资诈骗罪一案，于2014年11月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年2月2日、2月3日、9月23日公开开庭审理了本案。南通市人民检察院指派检察员包学红出庭支持公诉，被告人葛存梅到庭参加诉讼。经本院依法通知，南通市法律援助中心指派该中心律师单敏、江苏启星律师事务所律师王伟战出庭为被告人葛存梅进行辩护。经南通市人民检察院建议，本院分别于2015年2月15日、6月4日两次决定延期审理，并于同年3月14日、7月3日分别恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人葛存梅以非法占有�目的，虚构其有投资理财公司，有多处房产，其与银行工作人员合作放贷给企业获取高息等事实，以月息3分、5分、7分、1角不等的高息为诱饵，采取拆东墙补西墙的方式，向被害人王某甲、宗某、张某甲、许某、解某、费某、王某乙、苏某等93人非法集资人民币共计11128.955万元，所得的集资款大部分用于支付期间向储某甲、孟某、徐某甲、程某甲、赵某甲、陈某甲、陈某庚等数十人非法集资的本金和高额利息，小部分用于其日常的高消费，至案发前尚有人民币7004.462万元未能偿还。
为证明上述指控，公诉机关当庭出示了被告人葛存梅等人的银行卡往来明细、借条及被告人葛存梅房产及车辆查询资料等书证，海安县公安局制作的搜查笔录；宣读了被害人张某甲、宗某、赵某乙、许某、姜某乙等人的陈述，证人储某甲、孟某、徐某甲、徐某乙、陈某甲、赵某�、程某甲、季某甲、姜某甲等人的证言，被告人葛存梅的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人葛存梅以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，并造成一人自杀死亡的严重后果，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。遂提请本院依法判处。
被告人葛存梅当庭对起诉指控的事实、罪名及相应证据均不持异议。
被告人葛存梅的辩护人对起诉指控的犯罪事实及定性亦不持异议，提出被告人葛存梅具有以下法定或酌定的从轻量刑情节：1.被告人葛存梅的集资行为最初是与案外人孟某等人共同完成的，海安鹏诚投资咨询有限公司是由孟某策划经办，即案外人对葛存梅的犯罪行为起到推波助澜的作用；2.被告人葛存梅到案后如实供述本案的全部犯罪事实，有坦白情节；3.被告人葛存梅认罪、悔罪态度较好；4.本案被害人没有从�法的途径获得自己的利益，具有一定的过错。综上，请求法庭对被告人葛存梅判处有期徒刑十五年。
经审理查明：被告人葛存梅于2007年始经营民间高利贷，并向社会公众募集资金，至2011年，资金链断裂，无力偿还向他人借款的本金及利息。后被告人葛存梅为弥补亏空，隐瞒其无还款能力的事实真相，虚构其有多处房产、与银行工作人员合作放贷给企业能获取高息等事实，并借用无实际经营活动的海安鹏程投资咨询有限公司的名义，采用拆东墙补西墙的方式，以月息3分、5分、7分、1角不等的高息为诱饵，于2011年7月至2013年11月间，向被害人王某甲、宗某、张某甲、许某、解某、费某、王某乙、苏某等93人非法集资人民币共计11128.955万元，所得的集资款大部分用于支付前期向储某甲、孟某、徐某甲、程某甲、赵某甲、陈某甲、陈某庚等数十人非法集资的本�和高额利息，小部分用于其日常的高消费，至案发前尚有人民币7004.342万元未能偿还。分述如下：
1.被告人葛存梅于2011年7月至2013年4月，虚构其与银行工作人员合作放贷给企业的事实，以高息为诱饵，向被害人王某甲非法集资人民币543.5万元，至案发前偿还人民币461.855万元，实际骗取被害人王某甲人民币81.645万元。
2.被告人葛存梅于2011年7月至2013年10月，采取上述方式，向被害人曹某及通过曹某向他人非法集资人民币100余万元，期间支付给曹某利息及好处费共计70余万元，实际骗取被害人曹某人民币30余万元。
3.被告人葛存梅于2011年8月至2013年9月，虚构其丈夫在银行里，其有多处房产、店面、车子的事实，以放贷给企业为由，以高息为诱饵，向被害人宗某非法集资人民币2894.64万元，至案发前尚有人民币2174.54万元未能归还。
4.�告人葛存梅于2011年8月至2013年7月，采取上述方式，向被害人周某甲非法集资人民币14万元，期间支付利息人民币1.88万元，实际骗取被害人周某甲人民币12.12万元。
5.被告人葛存梅于2011年8月至2013年7月，采取上述方式，向被害人程某庚非法集资人民币950万元，至案发前还有人民币129.2万元未能归还。
6.被告人葛存梅于2011年8月至2013年4月，采取上述方式，向被害人秦某非法集资人民币255万元，至案发前支付本金和利息共计人民币125万元，实际骗取被害人秦某人民币130万元。
7.被告人葛存梅于2011年8月至2013年2月，采取上述方式，向被害人王某乙非法集资人民币287万元，至案发前尚有人民币185万元未能归还。
8.被告人葛存梅于2011年9月至2013年2月，采取上述方式，向被害人程某乙非法集资人民币55.5万元，至案发前支付利息人民币25.66万元，实际骗取被害人程某乙人民币29.84万元。
9.被告人葛存梅于2011年9月至2013年6月，采取上述方式，向被害人赵某丙非法集资人民币33万元，至案发前已归还利息人民币24.55万元，实际骗取被害人赵某丙人民币8.45万元。
10.被告人葛存梅于2011年9月至2013年4月，采取上述方式，向被害人范某庚非法集资人民币85万元，期间支付本金、利息人民币65万元，至案发前尚有人民币20万元未能归还。
11.被告人葛存梅于2011年9月至2013年7月，采取上述方式，向被害人夏某甲非法集资人民币31万元，期间归还利息人民币4.137万元，实际骗取被害人夏某甲人民币26.863万元。
12.被告人葛存梅于2011年9月至2013年5月，采取上述方式，向被害人孙某非法集资人民币296.4万元，至案发前支付利息共计人民币80.5万元，实际骗取被害人孙某人民币215.9万元。
13.被告人葛存梅于2011年12月至2013年10月，采取上述方式，向被害人吕某非法集资人民币229.5万元，期间支付利息人民币16.5万元，实际骗取被害人吕某人民币213万元。
14.被告人葛存梅于2011年底至2013年7月，采取上述方式，向被害人徐某丙非法集资人民币共计20万元，至案发前支付本金和利息共计人民币10.84万元，实际骗取被害人徐某丙人民币9.16万元。
15.被告人葛存梅于2011年12月至2013年6月，采取上述方式，向被害人任某某非法集资人民币25万元，至案发前已归还本金人民币15万元，实际骗取被害人任某人民币10万元。
16.被告人葛存梅于2011年12月至2013年11月，采取上述方式，向被害人赵某乙非法集资人民币134.7万元，期间支付利息人民币42.38万元，实际骗取被害人赵某乙人民币92.32万元。
17.被告人葛存梅于2011年12月至2013年7月，�取上述方式，向被害人江某非法集资人民币31万元，至案发前支付利息共计人民币6.3万元，实际骗取被害人江某人民币24.7万元。
18.被告人葛存梅于2011年下半年至2013年10月，采取上述方式，向被害人杨某庚非法集资人民币22万元，至案发前支付本金和利息人民币7.6万元，实际骗取被害人杨某庚人民币14.4万元。
19.被告人葛存梅于2012年1月至2013年10月，采取上述方式，向被害人陈某乙非法集资人民币528万元，至案发前已归还本金、利息人民币278万元，实际骗取被害人陈某乙人民币250万元。
20.被告人葛存梅于2012年1月至2013年5月，采取上述方式，向被害人徐某丁非法集资人民币36万元，期间归还本金人民币10万元，实际骗取被害人徐某丁人民币26万元。
21.被告人葛存梅于2012年2月至2013年1月，采取上述方式，向被害人叶某非法集资人民�57万元，至案发前支付利息共计人民币11.5万元，实际骗取被害人叶某人民币45.5万元。
22.被告人葛存梅于2012年5月至2013年3月，采取上述方式，向被害人陈某丙非法集资人民币5万元，至案发前支付利息人民币3.6万元，实际骗取被害人陈某丙人民币1.4万元。
23.被告人葛存梅于2012年8月至2013年7月，采取上述方式，向被害人姜某庚非法集资人民币30万元，至案发前支付利息人民币12万元，实际骗取被害人姜某庚人民币18万元。
24.被告人葛存梅于2012年8月至2013年5月，采取上述方式，向被害人吴某甲非法集资人民币103万元，至案发前支付本金和利息共计人民币53万元，实际骗取被害人吴某甲人民币50万元。
25.被告人葛存梅于2012年8月至12月，采取上述方式，向被害人周某乙非法集资人民币82.65万元，至案发前支付本金和利息共计人民币62万�，实际骗取被害人周某乙人民币20.65万元。
26.被告人葛存梅于2012年8月至2013年5月，采取上述方式，向被害人范某甲非法集资人民币258万元，至案发前支付利息人民币172.2万元，实际骗取被害人范某甲人民币85.8万元。
27.被告人葛存梅于2012年9月至2013年3月，采取上述方式，向被害人周某丙非法集资人民币4万元，至案发前支付利息0.36万元，实际骗取被害人周某丙人民币3.64万元。
28.被告人葛存梅于2012年9月至2013年4月，采取上述方式，向被害人吴某庚非法集资人民币275万元，至案发前支付本金和利息共计人民币95万元，实际骗取被害人吴某庚人民币180万元。
29.被告人葛存梅于2012年9月至2013年4月，采取上述方式，向被害人杨某甲非法集资人民币29万元，至案发前支付本金和利息共计人民币21.4万元，实际骗取被害人杨某甲人民币7.6万�。
30.被告人葛存梅于2012年9月1日，采取上述方式，向被害人程某辛非法集资人民币5.63万元，至案发前未能归还。
31.被告人葛存梅于2012年12月至2013年10月，采取上述方式，多次向被害人葛某甲非法集资人民币510万元，至案发前支付本金和利息共计人民币137万元，实际骗取被害人葛某甲人民币373万元。
32.被告人葛存梅于2012年12月至2013年2月，采取上述方式，向被害人王某丙非法集资人民币48万元，后支付本金和利息共计人民币41万元，实际骗取被害人王某丙人民币7万元。
33.被告人葛存梅于2012年12月至2013年4月，采取上述方式，向被害人田某庚非法集资人民币30.2万元，期间支付利息人民币9.5万元，至案发前尚有人民币20.7万元未能归还。
34.被告人葛存梅于2012年底，采取上述方式，向被害人许某庚非法集资人民币10万元，�案发前未能归还。
35.被告人葛存梅于2013年1月，采取上述方式，向被害人赵某丁非法集资人民币75万元，至案发前支付利息人民币17.5万元，实际骗取被害人赵某丁人民币57.5万元。
36.被告人葛存梅于2013年1月至8月，采取上述方式，向被害人包某庚非法集资人民币40万元，至案发前支付利息人民币2.1万元，实际骗取被害人包某庚人民币37.9万元。
37.被告人葛存梅于2013年1月至7月，采取上述方式，向被害人杨某乙非法集资人民币18万元，后支付利息人民币0.44万元，实际骗取被害人杨某乙人民币17.56万元。
38.被告人葛存梅于2013年1月至7月，采取上述方式，向被害人季某乙非法集资人民币87万余元，至案发前支付本金和利息共计人民币58万元，实际骗取被害人季某乙人民币29万元。
39.被告人葛存梅于2013年2月至8月，采取上述方�，向被害人卢某非法集资人民币38.5万元，至案发前支付利息人民币6.73万元，实际骗取被害人卢某人民币31.77万元。
40.被告人葛存梅于2013年2月至4月，采取上述方式，向被害人杨某丙非法集资人民币7万元，后支付利息人民币0.57万元，实际骗取被害人杨某丙人民币6.43万元。
41.被告人葛存梅于2013年2月8日，采取上述方式，向被害人葛某乙非法集资人民币12万元，后支付利息人民币1.56万元，实际骗取被害人葛某乙人民币10.44万元。
42.被告人葛存梅于2013年2月16日，采取上述方式，向被害人黄某庚非法集资人民币13万元，至案发前未能归还。
43.被告人葛存梅于2013年2月至7月，采取上述方式，向被害人解某非法集资人民币74.2万元，期间支付利息人民币0.6万元，至案发前尚有人民币73.6万元未能归还。
44.被告人葛存梅于2013年2月至6月，采取上述方式，向被害人夏某乙非法集资人民币95万元，至案发前支付本金和利息共计人民币3.12万元，实际骗取被害人夏某乙人民币91.88万元。
45.被告人葛存梅于2013年2月，采取上述方式，向被害人周某丁非法集资人民币5万元，至案发前支付利息人民币0.5万元，实际骗取被害人周某丁人民币4.5万元。
46.被告人葛存梅于2013年2月，采取上述方式，向被害人赵某庚非法集资人民币90.5万元，至案发前未能归还。
47.被告人葛存梅于2013年2月至8月，采取上述方式，多次向被害人王某丁非法集资人民币130万元，至案发前支付本金和利息人民币49.699万元，实际骗取被害人王某丁人民币80.301万元。
48.被告人葛存梅于2013年2月27日，采取上述方式，向被害人解某庚非法集资人民币1万元，后支付利息人民币900元，至案发前尚有0.91万元未能�还。
49.被告人葛存梅于2013年3月至7月，采取上述方式，向被害人杨某辛非法集资人民币16.8万元，至案发前未能归还。
50.被告人葛存梅于2013年3月至5月，采取上述方式，多次向被害人金某非法集资人民币20.3万元，至案发前支付本金、利息共计人民币5.2万元，实际骗取被害人金某人民币15.1万元。
51.被告人葛存梅于2013年3月，采取上述方式，向被害人吴某乙非法集资人民币31万元，至案发前支付利息人民币1万元，实际骗取被害人吴某乙人民币30万元。
52.被告人葛存梅于2013年3月2日，采取上述方式，向被害人蔡某非法集资人民币20万元，至案发前支付利息人民币2.5万元，实际骗取被害人蔡某人民币17.5万元。
53.被告人葛存梅于2013年4月至11月，采取上述方式，向被害人王某辛非法集资人民币24.5万元，至案发前未能归还。
54.被告人葛存梅于2013年4月23日，采取上述方式，向被害人张某乙非法集资人民币5万元，至案发前支付利息人民币0.5万元，实际骗取被害人张某乙人民币4.5万元。
55.被告人葛存梅于2013年4月至10月，采取上述方式，向被害人韩某非法集资人民币26万元，后支付利息2.4万元，实际骗取被害人韩某人民币23.6万元。
56.被告人葛存梅于2013年4月，采取上述方式，两次向被害人徐某戊非法集资人民币309万元，至案发前支付利息人民币27万元，实际骗取被害人徐某戊人民币282万元。
57.被告人葛存梅于2013年4月至7月，采取上述方式，向被害人刘某非法集资人民币3万元，至案发前支付利息共计人民币0.12万元，实际骗取被害人刘某人民币2.88万元。
58.被告人葛存梅于2013年4月至5月，采取上述方式，向被害人储某乙非法集资人民币30万元，至�发前支付本金和利息共计人民币27.7万元，实际骗取被害人储某乙人民币2.3万元。
59.被告人葛存梅于2013年5月，采取上述方式，向被害人徐某辛非法集资人民币7万元，至案发前归还本金人民币3万元，实际骗取被害人徐某辛人民币4万元。
60.被告人葛存梅于2013年5月18日，采取上述方式，向被害人张某辛非法集资人民币61.275万元，至案发前未能归还。
61.被告人葛存梅于2013年5月至6月，采取上述方式，向被害人何某夫妻非法集资人民币9万元，至案发前支付利息共计人民币0.5万元，实际骗取被害人何某人民币8.5万元。
62.被告人葛存梅于2013年5月至6月，采取上述方式，向被害人吴某丙非法集资人民币55.8599万元，后支付利息人民币3.36万元，实际骗取被害人吴某丙人民币52.4999万元。
63.被告人葛存梅于2013年6月30日，经张某辛介�，采取上述方式，向被害人王某戊的丈夫陈某辛出具借条后，向被害人王某戊非法集资人民币8万元，至案发前支付利息人民币0.12万元，实际骗取被害人王某戊人民币7.88万元。
64.被告人葛存梅于2013年6月6日，采取上述方式，向被害人王某己非法集资人民币65万元，后支付利息人民币4.48万元，实际骗取被害人王某己人民币60.52万元。
65.被告人葛存梅于2013年6月3日，采取上述方式，向被害人崔某庚非法集资人民币25万元，至案发前未能归还。
66.被告人葛存梅于2013年6月至10月，采取上述方式，向被害人杨某丁非法集资人民币111.5万元，后支付利息人民币0.1万元，实际骗取被害人杨某丁人民币111.4万元。
67.被告人葛存梅于2013年6月至案发前，采取上述方式，向被害人许某非法集资人民币1144万元，至案发前尚有人民币766万元未能归还。
68.被告人葛存梅于2013年7月至8月，采取上述方式，向被害人于某非法集资人民币34万元，后支付利息共计人民币0.937万元，实际骗取被害人于某人民币33.063万元。
69.被告人葛存梅于2013年7月至8月，采取上述方式，向被害人杨某己非法集资人民币47.8万元，至案发前支付利息人民币3.1万元，实际骗取被害人杨某己人民币44.7万元。
70.被告人葛存梅于2013年7月至8月，采取上述方式，向被害人王某己非法集资人民币12.3万元，至案发前未能归还。
71.被告人葛存梅于2013年7月6日，采取上述方式，向被害人杨某壬非法集资人民币5万元，至案发前未能归还。
72.被告人葛存梅于2013年7月22日，采取上述方式，向被害人姜某乙非法集资人民币15万元，至案发前未能归还。
73.被告人葛存梅于2013年7月27日，采取上述方式，向被害人�某壬非法集资人民币6万元，至案发前未能归还。
74.被告人葛存梅于2013年7月29日，采取上述方式，向被害人杨某戊非法集资人民币20万元，后归还本金人民币3万元及以汽车折抵本金人民币10万元，共计归还给被害人杨某戊人民币13万元，实际骗取被害人杨某戊人民币7万元。
75.被告人葛存梅于2013年7月26日，采取上述方式，向被害人袁某非法集资人民币19.5万元，至案发前支付利息人民币1.15万元，实际骗取被害人袁某人民币18.35万元。
76.被告人葛存梅于2013年8月，采取上述方式，向被害人卢某己非法集资人民币9万元，期间支付利息人民币0.17万元，至案发前尚有人民币8.83万元未能归还。
77.被告人葛存梅于2013年8月26日，采取上述方式，向被害人梅某己非法集资人民币28.5万元，至案发前未能归还。
78.被告人葛存梅于2013年8�7日，采取上述方式，向被害人苏某甲非法集资人民币78万元，至案发前未能归还。
79.被告人葛存梅于2013年8月25日、31日，采取上述方式，两次向被害人费某非法集资人民币19万元，至案发前未能归还。
80.被告人葛存梅于2013年8月，采取上述方式，两次向被害人范某乙非法集资人民币4万元，后支付利息人民币800元，实际骗取被害人范某乙人民币3.92万元。
81.被告人葛存梅于2013年8月30日，采取上述方式，向被害人张某丙非法集资人民币2万元，后支付利息人民币400元，实际骗取被害人张某丙人民币1.96万元。
82.被告人葛存梅于2013年8月，采取上述方式，两次向被害人仲某甲非法集资人民币16万元，至案发前未能归还。
83.被告人葛存梅于2013年8月12日，采取上述方式，向被害人张某癸非法集资人民币3.5万元，至案发前未能归还。
84.被告人葛存梅于2013年9月，采取上述方式，向被害人赵某戊非法集资人民币2万元，后支付利息人民币400元，实际骗取被害人赵某戊人民币1.96万元。
85.被告人葛存梅于2013年9月，采取上述方式，向被害人丁某甲非法集资人民币3万元，后支付利息人民币600元，实际骗取被害人丁某甲人民币2.94万元。
86.被告人葛存梅于2013年9月，采取上述方式，向被害人丁某乙非法集资人民币7万元，后支付利息人民币600元，实际骗取被害人丁某乙人民币6.94万元。
87.被告人葛存梅于2013年9月，采取上述方式向被害人丁某癸非法集资人民币1万元，至案发前未能归还。
88.被告人葛存梅于2013年9月至10月，采取上述方式，向被害人张某甲非法集资人民币66万元，至案发前未能归还。
89.被告人葛存梅于2013年10月16日，采取上述方式，�被害人钱某癸非法集资人民币2万元，至案发前未能归还。
90.被告人葛存梅于2013年10月10日，采取上述方式，向被害人杨某己非法集资人民币16.2万元，后支付利息人民币0.405万元，实际骗取被害人杨某己人民币15.795万元。
91.被告人葛存梅于2013年10月19日，采取上述方式，向被害人朱某癸非法集资人民币14万元，至案发前未能归还。
92.被告人葛存梅于2013年10月17日，采取上述方式，向被害人周某戊非法集资人民币14万元，至案发前支付本金和利息共计人民币2.02万元，实际骗取被害人周某戊人民币11.98万元。
93.被告人葛存梅于2013年10月11日，采取上述方式，向被害人倪某癸非法集资人民币7万元，至案发前未能归还。
另查明：2014年1月27日晚，被害人张某甲在被告人葛存梅被公安机关抓获归案后得知被告人葛存梅无力偿还其�骗的人民币66万元后，在家中喝农药、跳楼自杀，后被家属送往东台市唐洋中心卫生院救治，经抢救无效于次日凌晨死亡。
再查明：2013年9月22日被害人吴某甲以葛存梅诈骗其钱财向海安县公安局举报。该局受理后，经初查于2013年11月19日以被告人葛存梅涉嫌犯非法吸收公众存款罪对其立案侦查，并于2013年12月18日在海安镇船家海鲜饭店将被告人葛存梅抓获归案。被告人葛存梅到案后，逐步供述了其涉案的集资诈骗犯罪事实。案发后，侦查机关扣押了被告人葛存梅使用的银行卡及存折，冻结余额共计人民币3694.44元；并从被告人葛存梅处扣押“卡斯特”牌酒72箱、“秦淮源”牌酒6箱、“西凤”牌酒3箱、“秦淮宴”牌酒7箱，均暂存于海安县公安局。
上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据在案证实，本院经审查予以确认：
1.被告人葛存梅供述，证明：其从2007年开始放高利贷。2011年上半年其因为一笔高利贷没有收回致资金链断裂，遂开始以帮助企业偿还银行贷款提供资金作短期周转为由向社会集资。2011年之后其基本没有把集资来的钱做过桥资金生意，全部用于拆东墙补西墙，以偿还前期集资款的本息及个人生活所用。其对外宣称其老公在银行工作，其在金海国际花园、华新一品、高尔夫有房产，并有几部汽车，这些均是假的，事实上其在金海国际花园的房产于2013年还有汽车均已经过户给了陈某甲。
2.未到庭被害人王某甲、宗某、张某甲、许某、解某、费某、王某乙等93人的陈述，证明：听葛存梅自己或他人介绍，葛存梅以丈夫在银行里、有多处房产、店面、车子，以放贷给企业为由，被葛存梅以月息3分至1角不等的高息所利诱，借钱给被告人葛存梅而被骗的事实经过。
3.未到庭证人季某甲的证言，证明：其与被告人葛存梅于2010年相识后成为男女朋友。被告人葛存梅让其用他的身份证办理了农商行、建行、工行、中行、农行等银行卡，这些账户里的资金都是葛存梅借用其户名、账号进行集资的。其还为葛存梅集资充当了担保人，为葛存梅送取集资款等。其和葛存梅一起到场借款的有丁某癸、葛某甲、韩某、吕某、王某丁、王某乙等人，其签字担保的有储某甲、葛某甲、王某丁、张某甲、张某辛、宗某等人。其曾经单独或者和葛存梅一起将集资的本息送给曹某、陈某子、赵某甲、陈某甲、陈某乙、程某庚等数十名被集资人。
4．未到庭证人孟某的证言，证明：其于2008年左右开始借钱给被告人葛存梅。被告人葛存梅为了成立一家可以做理财咨询的小额放贷公司，委托其从陈某丑那里接手了海安鹏程投资咨询有限公司。葛存梅至今�欠其八十多万元，有欠条在家里留存。
5.未到庭证人姜某甲的证言，证明：2010年下半年或2011年上半年，葛存梅称其在海光新村开麻将馆跑不开，把尾号为5××××8和6××××9的存折放在姜某甲处，让其帮她存取款或转账。存款的对象大部分是葛存梅或季某甲，也有其不认识的，因此其知道有人放钱给了葛存梅。另外其用女儿朱某子的身份证办理了尾号为9××××8的农商银行的账号，还用其及母亲程某己的账号为葛存梅办理过存取款及转账业务。
6.未到庭证人缪某（张某甲妻子）的证言，证明：2013年王某辛把葛存梅带到其家里，劝其丈夫张某甲把钱借给葛存梅，月息3分、5分。葛存梅称其有两套房子，三部车子，还有服装店等。后张某甲共计被葛存梅骗了70万元，其中有部分是张某甲向亲戚借的钱。2014年11月27日晚，张某甲知道其钱被骗后，还了外面�借的20万元，并嘱咐其偿还另外的5万元后，喝农药、跳楼自杀，被其送往医院，经抢救无效于28日凌晨死亡。
7.东台市唐洋镇民政办公室提供的书证东台市唐洋中心卫生院病情诊断证明、东台市居民死亡医学证明书，证明：被害人张某甲因口服农药被送往东台市唐洋中心卫生院救治，经抢救无效于××××年××月××日死亡。
8.书证借条、银行对账单、汇款凭证等，证明：被害人借给葛存梅钱款的金额、双方银行资金往来的情况。
9.书证被告人葛存梅房产、车辆查询资料，证明：被告人葛存梅名下的海安镇中坝南路××号××幢×××室（金海国际花园）、海安县城东镇新宁南路××号××幢×××室及车牌为“F×××××”的“日产尼桑·天籁”轿车及“奥迪”轿车的转让情况。
10.书证建行信用卡对账单，证明：被告人葛存梅于2012年9月29日在海安恒祥服饰店消费人民币7万元，2013年7月1日在海安县国光日杂商行消费人民币3万元等高消费的情况。
11.书证海安鹏程投资咨询有限公司工商资料，证明：该公司于2011年9月15日成立，法定代表人肖某己，2011年10月19日，该公司股东发起人由肖某己、陈某丑变更为葛存梅、陈某寅。
12.搜查笔录、扣押清单，证明：2013年12月30日公安机关对海安镇金海花园××幢×××室进行搜查，查获12本记账本、承诺书、借条、收条、银行凭证等。
13.海安县公安局经济犯罪侦查大队出具的《发破案经过》、《葛存梅归案情况说明》，证明：被告人葛存梅归案初期不能如实供述全部犯罪事实，且拒不交代非法集资赃款的去向，在两次延长侦查羁押期间，葛存梅基本交代了其从2011年以来采取捏造为企业提供还贷资金短期周转为由，以高息为诱饵，向社会不特定公众非法集资1亿多元，用于支付集资款的本金及利息，以及个人生活挥霍集资诈骗的犯罪事实。
14.海安县公安局经济犯罪侦查大队《接受刑事案件登记表》，证明：2013年9月22日吴某甲向该队报警，称经人介绍认识葛存梅后，其以5分月息将资金投放于葛存梅处，至今其自行或从他人处共吸收资金70余万元投资给葛存梅。
15.海安县公安局于2013年12月18日至12月20日制作的讯问被告人葛存梅的笔录，证明：被告人葛存梅归案后在初期接受公安机关调查讯问时，仅交代了向吴某甲、韩某、孙某、朱某癸、赵某乙、于某、徐某戊7人集资的情况，后陆续交代了全部犯罪事实。
16．扣押在案的物证银行卡、存折及酒，证明：被告人葛存梅被扣押物品的情况。
针对被告人葛存梅的辩解及其辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：
1.关于辩护人提出案外人对被告人葛存梅的集资行为起到推动作用及被害人具有一定过错，应对被告人酌情从轻处罚的辩护意见，经查：被告人葛存梅前期放高利贷导致无法偿还本息后，虚构事实、隐瞒真相，以高息为诱饵，骗取被害人财物的行为，系被告人无视国家法律规定等主观因素所致，与他人推动无关。被害人因贪利被被告人葛存梅利用以致被诱骗并不能作为减轻被告人罪责之理由，故辩护人以此要求对被告人酌情从轻处罚的辩护意见于法无据，本院不予采纳。
2.关于辩护人提出被告人葛存梅有坦白情节且有较好的认罪、悔罪态度的辩护意见，经查：被告人葛存梅到案初期不能如实供述全部犯罪事实，仅供述了自己少部分犯罪事实，后经侦查人员耐心说服教育，能逐步交代全面犯罪事实并在庭审中能够认罪，依法不属于坦白，但属于认罪态度较�，可酌情从轻处罚。由于被告人葛存梅案发后至今未能退赃，难说有悔罪表现，故辩护人认为被告人葛存梅有坦白情节的辩护意见不能成立，本院不予采纳，但辩护人认为被告人葛存梅认罪态度较好，有酌情从轻处罚情节的辩护意见成立，本院予以采纳。
本院认为：被告人葛存梅以非法占有为目的，明知自己无力支付借款本金及利息，为偿还前期借款所欠本息，编造自己和银行工作人员合作等虚假事由，许以高额利息，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人葛存梅犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪正确，本院予以支持。因被告人葛存梅的集资诈骗犯罪行为造成被害人张某甲自杀死亡的严重后果，依法从重处罚。被告人葛存梅归案后及在庭审中认罪态度较好，酌情从轻处罚。据此，为打击集资�骗犯罪活动，保护公民的财产权利，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人葛存梅犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
追缴被告人葛存梅集资诈骗犯罪所得人民币七千零四万三千四百二十元，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 郭庆茂
审 判 员 何忠林
代理审判员 黄静波
二〇一五年九月二十三日
书 记 员 王 静
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有�目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库�不得挪用和自行处理。