河北省邯郸市丛台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丛刑初字第153号
公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。
被告人乔书存，男，1973年10月26日出生于河北省临漳县，，汉族，初中文化，无业，捕前住河北省临漳县。2013年8月25日被北京市公安机关抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2013年8月31日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现押邯郸市第二看守所。
辩护人张凤阁，河北张凤阁律师事务所律师。
邯郸市丛台区人民检察院以冀丛检刑诉（2014）53号起诉书指控被告人乔书存犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市丛台区人民检察院指派检察员梁艳出庭支持公诉，被害人乔某1、被告人乔书存及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人乔书存以要办理一张透支高额度的交通信用卡需要高额现金流水账为由，请求被害人乔某1给其帮忙，2013年1月11日，乔某1让其朋友将203.5万元汇入乔书存提供的交通银行卡内，后乔书存将200万元用于还账和个人消费。
上述事实，公诉机关提供被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据材料，认为被告人乔书存之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人乔书存辩称，其曾给过乔某1200万元用于放贷，转到其卡上的203.5万元是乔某1还给其的钱，其没有诈骗；其辩护人辩称，事实不清、证据不足。
经审理查明，被告人乔书存以要办理一张透支额度高的交通信用卡，需要增加其账面流水额为由，请求被害人乔某1往其卡上汇钱，增加账面流水额后再还给乔某1。2013年1月11日，被害人乔某1让朋友王某将203.5万元汇入被告人乔书存提供的交通银行卡上，次日，被告人乔书存将其中200万元转到其的另一张交通银行卡上，后陆续采用转账和提取现金的方式将该200万元全部用于归还个人欠款和消费。
上述事实，有检察机关移交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、乔某1陈述，老乡乔书存说要办透支额度高的信用卡，账面流水额高信用度高，透支的额度也高，让其帮忙往他卡上汇钱增加流水额，然后再把钱还给其。其答应了，乔书存把他的交通银行卡给了其，并告诉其密码。其妻子张某在2012年12月份曾借给王某200万元，2013年1月11日下午，其让王某把200万元及3.5万元利息转到乔书存的这张交通银行卡上。2013年1月14日上午11时许，其拿着乔书存给的交通银行卡到邯郸市人民路的交通银行柜员机查看余额，发现卡上转走了200万元，其问乔书存怎么回事，乔书存说他把那200万元转到他的农业银行卡上，从农业银行再转到交通银行可以增加流水。次日上午11时许，其问乔书存把钱转到哪了，乔书存说把钱转到河南安阳宋某1处，其就让乔书存带其到安阳市找到宋某1，其问乔书存是否给宋某1转钱了，宋某1说没有，乔书存从宋某1家跑了，其出去没找到乔书存，意识到被骗了，其就回邯郸报案了。
经辨认，乔某1指认乔书存是骗其200万元的人。
2、张某证，何某、贾某、尹某、陈某分别给其汇款，加上其卡上原有的钱，于2012年12月28日，通过转款和现金的方式共借给王某200万元，王某转到乔书存的卡上203.5万元，3.5万元是王某给的好处费。
何某证，2012年12月28日，从其工商银行卡向张某的农行卡上汇款150万元，共同理财，用2个月，2分利。
尹某证，2012年7、8月份时，工地上急需用钱，就向乔某1借了18万元，没有说利息。2012年12月份，其把钱还到乔某1提供的银行账户上。
贾某证，其和张某是亲戚关系，2012年12月28日，张某说要借12万元，其就给张某汇过去了，后来张某把钱还了。
陈某证，2012年12月24日，其给张某的农行卡上汇款68000元。
3、王某证，2013年1月11日11时左右，乔某1给其打电话说老家的侄子乔书存为办信用卡增加流水，让其把欠他的钱打到乔书存的账上，因马某1欠其的钱，当天下午15时30分左右，其让马某1直接把203.5万元打到乔书存的交通银行卡上。后听乔某1说乔书存把钱转走了，人也找不到了。
4、马某1证，2013年元月份，因急需用钱，从王某处借了203.5万元，没过几天钱周转开了，就联系王某还钱，王某给其一个交通银行的卡号，其就把钱转过去了。
5、宋某1证，2013年阴历年前，乔书存和乔某1到安阳找到其，乔书存到卧室让其给乔某1说他把钱转给其了。从屋里出来，乔某1问是否钱转给其了，其说没有，正说话的时候，乔书存开门走了。乔书存根本就没有给其转过钱。其和乔书存没有经济往来。
6、曹某证，2012年7月份，乔书存借其20万元，一个月5分利，2013年元月份的一天，乔书存通过银行转到其妻子孙莹卡上26万元，其中利息是5万元，好处费1万元。过了一个多月，乔某1找到其说乔书存用他200万元增加卡的流水，现在乔书存不还钱，让其中间管管，其联系乔书存，乔书存说将乔某1的200万元都还账了，没钱还乔某1，其就没再管。
7、崔某1证，2012年10月份，其借给乔书存20万元，乔书存没说干什么用，2013年1月12日，乔书存通过银行转账还给其207000元，其中7000元是好处费。
8、相关银行明细等手续证明，何某、陈某、贾某、尹某转给张某钱，张某将钱转到王某指定的账户上，王某让马某1将203.5万元转到乔书存尾号为7687的交通银行卡上，次日乔书存通过网银将其中200万元转到其名下尾号为3428的交通银行卡上，后转给宋某220万元、转给孙莹26万元、转给崔某120.7万元、转给梁全印60万元，取现金73.3万元。后又将转到梁全印名下的60万元全部转到乔书存和其妻子梁玉荣名下，陆续取现。
9、被告人乔书存供述，其交给乔某1保管的交通银行卡上收到203万多元后，通过网银把其中200万元转到其的另一张交通银行卡上，后又转给宋某220万元，崔某120多万元，曹某26万元，将60来万转到梁全印名下的一张银行卡上，又全部转到其和妻子的卡上，之后全部取成现金，零星还给别人，剩下的钱花了。
本院认为，被告人乔书存以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民合法财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚、罪名成立。被告人乔书存所提其曾给过乔某1200万元用于放贷，转到其卡上的203.5万元是乔某1还给其的钱，其没有诈骗及其辩护人所提事实不清、证据不足的意见，经查，被害人乔某1陈述，证人张某、王某、马某1、何某、尹某、贾某、陈某、曹某、崔某1等人证言，相关银行凭证等证据互相印证证实乔书存称办透支额度高的信用卡，需要存入现金，增加账面流水，在乔某1将200余万元转到其名下后，取出200万元，用于归还其个人欠款和消费的事实，其行为符合诈骗罪的主客观构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人乔书存供述从崔某3、宋某1、孙某1、孙某2、宋某3、崔某4林、孙某3、吕某处筹集200万元的情节，经查，崔某3证2012年12月份，乔书存说工地上用钱，借给乔书存40来万元，宋某1证和乔书存之间无经济往来，孙某1在公安机关证乔书存没有向其借过钱，后又证借给乔书存16万元，其证言前后反复，孙某2证2011年4月份借给乔书存3万元，宋某3证2011年、2012年3月份共借给乔书存3万余元，2012年11、12月份间借给乔书存11万元，崔某4林证3、4年前借给乔书存10来万元，孙某3证没有借给乔书存钱，乔书存未能提供吕某的详细地址、联系方式、身份情况，公安机关经查找未能找到该人，且乔书存称将200万元现金放到双肩背包里交给乔某1，乔某1打开包看了一下，没有清点，没有写收据，明显不符合常理。现有证据不足以证明乔书存给过乔某1200万元现金，故该辩解、辩护意见，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人乔书存犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币50万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月25日起至2027年8月24日止）。
罚金在判决生效后一个月内一次缴纳。
二、违法所得人民币200万元，责令退赔被害人乔泽民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 牛学英
人民陪审员 豆新丽
人民陪审员 智宏博
二〇一四年七月二十九日
书 记 员 李红叶