河北省邯郸市邯山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0402刑初105号
公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。
被告人朱文生，男，1962年12月7日出生于河北省邯郸市，，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省邯郸市丛台区。捕前租住邯郸市丛台区。个体经营“邯郸市文圣投资有限公司、邯郸市文圣金砖建筑材料有限公司”。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月23日被�事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于邯郸市第一看守所。
河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉[2016]122号起诉书指控被告人朱文生犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人朱文生到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：2013年12月至2014年7月，被告人朱文生在邯郸市邯山区浴新南大街16号义商国际银座租用1-1-1805室，以“邯郸市文某投资有限公司”“邯郸市文某金砖建筑材料有限公司”为名义，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，以高额利润、安全有保障为诱饵，向社会不特定人群非法吸收存款，以1年为限，月息3分-5分，同时签定投资理财协议。案发后141�到公安机关报案，经审计：被告人朱文生以“邯郸市文某投资有限公司”“邯郸市文某金砖建筑材料有限公司”投资项目为由进行非法吸纳实收金额19695200元，已付利息1121209元，实际损失18573991元。
公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人朱文生定罪处罚。
被告人朱文生对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。
经审理查明，2013年12月至2014年7月，被告人朱文生在邯郸市邯山区浴新南大街16号义商国际银座租用1-1-1805室，以“邯郸市文某投资有限公司”“邯郸市文某金砖建筑材料有限公司”为名义，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，以高额利润、安全有保障为诱饵，向社会不特定人群非法吸收存款，以1年为限，月息3分-5分，同时签定投资理财协议。案发后141人到公安机关报案，经审计：被告人朱文生以“邯郸市文某投资有限公司”“邯郸市文某金砖建筑材料有限公司”投资项目为由进行非法吸纳实收金额19695200元，已付利息1121209元，实际损失18573991元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人朱文生供述,其于2012年12月在邯郸县注册了邯郸文某金砖建筑材料有限公司，注册资金200万。大概一年后，其发现邯郸市有很多投资公司，后于2013年10月份其在邯郸县注册了邯郸文某投资有限公司。邯郸文某投资有限公司一开始是设在稷山新天地办公，公司注册后就在义商国际银座1805室租用办公场所设点引资。其主要就是想依托金砖厂进行投资，手续上写的是其和胡某1为合伙人，分别占投资90%和10%，其任法人代表，胡某1是财务总监，负责转账、签署合同、发利息。行政部经理是郑某2，市场部经理是李飞雪和张秀娥，工作人员有两个，分别是裴某、连某1。共有三名会计，分别是桂某、胡某2、刘某2静。在银行开设的用于投资的账户使用的身份证是其和妻子王某12的。如果是投资点的负责人其就给开支每月2000元，另外还能拿提成，对于投资人其要求是3%给客户，市场费（返点）部分2%就是谁介绍来的给谁。每月还给客户按投资金额发鸡蛋和油，一万块钱发一斤鸡蛋，满十万每月发十斤鸡蛋十斤油。公司与客户签署一份投资理财协议，收款凭证是一式两份，其在邯郸、峰峰、磁县、大名都有设点，总共吸收公众存款数额大概有2000多万元，其中邯郸吸收存款大概有1900多万元，峰峰吸收存款大概有19万元，磁县吸收存款大概有143万元，大名吸收存款大概有230万元。
2、证人卢学明证，2012年�其通过霍某介绍认识了朱文生。朱文生让其到文某公司上班，每月开支3000元，其就去了。公司全称是文某金砖建筑材料有限公司，办公地点在稷山。其在文某公司认识会计桂某（音）、胡某2（音）、刘某3（音）、胡某1（音），后某（音）、陈锋（音）、贺某1（音）、霍某，司机赵某2（音）。其在公司时，有时客户来了，如工作人员不在，其就出面接待，客户投到公司账上的钱，就成为其的工作业绩。公司会有笔提成，谁介绍的就给谁，这样其的银行卡上才会有些钱进账。朱文生通过银行转给其的钱，有的是其投入产生的利息，有的是别人投资的提成，其会将这些提成分别给投资人。其记得大概有三笔数额大的，有二十几万的样子，这几笔钱不是利息或提成，是退单的钱。这几笔钱只是用别人用其名字投入的，别人放一段时间不想继续放了，其拿原来的单子交给公司会计，结算清之后钱打到其银行卡上。从2012年底一直到2014年5月，这期间其稷山融资点的负责人。大概是2013年夏天，朱文生在义商又新租了办公室，负责人姓郑，胡某1当会计总监，还有张秀娥和李飞雪。义商开业后，稷山这边的业务陆续转过去，稷山这边始终只挂金砖的牌子，那边挂文某投资的牌子。稷山这边在协议上开始用的是金砖的公章，后来就变成了文某投资的章。
3、证人王某1，2013年下半年，其听工友老贺说在稷山有个文某投资公司不错，其去文某投资公司考察时渐渐和朱文生熟悉了。朱文生让其到位于稷山的文某公司上班，每月开支1500元，其就去了。其在文某公司认识了会计刘某2静和卢学明，大家都叫卢学明“卢总”。其主要负责公司对投资人奖励物品的发放，如投资人投入10000元，其给就给投资人发8个鸡蛋并进行登记工作。其也向文�公司投入共十几万元，别人也通过其向来文某公司投资，都是同事朋友介绍来的。有时家里要用钱，其就让朱文生把其投资的钱给其转过来。这些钱做退单处理，用完之后手里要有余钱就会把钱再给朱文生转过去，重新签单。公司也会按照其的工作业绩给其提成，每一万提两百。其是2013年年底到文某公司上班的，干到了2014年6、7月份。
4、证人郑某1，其于2013年11月份通过文某投资公司应聘后在文某投资公司上班的，公司董事长是朱文生，财务总监是胡某1，朱文生的儿子朱政伊和刘冉（音）在财务室办公。办公地点在义商，其月工资3000元。主要负责员工考勤、公司采购、办公司各类手续。其先后向义商文某公司其投入480000元，每个月按照3分的利息，利息给了多少其记不清了，每次结了利息其就又投进去。朱文生给其转过几次金额数十万的账，是因其在文某公司投资的钱，中间有过几次退单。
5、证人刘某1，朱文生是其一个远房亲戚，其叫朱文生“姨夫”。2013年4月份至2014年7月份的时其在位于稷山的文某公司帮朱文生记帐。当有投资者来，其就负责给投资人签署投资理财协议及收款凭证，收的现金及刷卡凭证其都交给了财务总监胡某1。有时客户带的是现金，一般情况其都将现金拿到义商交给胡某1，再从义商将投资理财协议拿回稷山让客户签署。但有客户不着急时，其会让客户第二天来签协议，其下班将收的现金存到自己的建设银行卡上再转帐给朱文生。其向稷山的文某公司其投入30000元，每个月按照5分的利息，就给过一次利息。
6、证人赵某1，朱文生是其大舅子。2013年初的时，朱文生让其去文某金砖建筑材料有限公司当司机。干了两个多月后因为公司业务发展需要，朱文生让其到公司加工厂�负责建筑材料的生产。文圣金砖建筑材料有限公司的加工厂房在邯郸市邯郸市县常张策村南，年租金50万，工人流动性比较大，大约有二三十个人。运营这段时间的各项开支，包括房租、设备、建筑原材料、工人工资各项成本加起来投入大概有一千万左右。朱文生还安排了一辆小轿车供工厂使用，车牌号记不太清楚了。公司生产的几百万的建材也没有销售出去，有一部分顶帐了，还有一部分在厂里放着，公司其他投资项目其没有参与过。只有在2014年6、7月份的时候朱文生说因公司业务需要，让其到深圳办三张储蓄卡，有一个是建设银行的，一个是工商银行的，另一个不记得了。银行预留的手机号是自己的，也没有接收过相关业务的短信提醒。后其听说有投资户去公司要帐，这几张银行卡和办公室好多物品都被拿走了。公司的帐目平时由胡某1负责，厂子平时进料、�工工资的帐目由公司会计索某负责。2014年7、8月份的时候公司出了事，就把各个投资点的投资帐目放在了其负责加工厂里，后来就被胡某1拿走了，这些帐目在哪里其也不知道。
7、王某3排证，其听自己女儿说在义商国际银座18楼05号房间有个文某公司在搞投资，利息很高。2014年6月5日，其到义商国际18楼05号，把投资款20000元通过建行ATM机转账到文某公司一个叫王某12卡上，具体办理人是文某投资公司服务员裴某给其办的。第二天上午，在义商国际银座18楼05号房间内裴某把投资理财协议(协议编号0001741)和文某投资公司收款凭证(凭证编号：0001741)给了其。其共收到利息700元，实际损失本金19300元。
8、米某证，2014年其朋友马某3介绍说有个文某投资公司可以“投资”，3分利息，按月结算，比较可靠。其觉得有利可图，2014年3月12日其拿着20000元现金在建设银行ATM机转给了马某3提供给其的帐号。当日马某3让其到义商国际北楼18层签订了《投资理财协议》及《收据》。同年4月2日其又拿30000元通过银行转账转到了马某3提供的银行卡号里，马某3帮我签订了《投资理财协议》及收款凭证。这两次共投资了50000元，收到利息3600元，实际损失本金46400元。
9、马某5证，2014年3月份，其朋友刘涛慧介绍说有个文某投资公司每个月按3分（3%）的利息返还。2014年7月4日，刘涛慧带其到义商国际北楼18层的1805房间，胡某1接待了其。后其用文某投资公司办公室的pos机通过刷卡的方式交给文某投资公司50000元。后文某投资公司会计给了其《投资理财协议》（编号：NO.0000213）及《文某投资公司收款凭证》。其共投资了50000元，收到利息1500元，实际损失本金48500万元。
10、王某4证，2013年12月份，其听说有个文某公司投资可以获得高额利息。2013年12月10日，其从自己的建行卡里向文某投资公司王某12的银行账号转了150000元，并与该公司签订了协议。协议约定投资期限是一年，利息是月息2%，另加每月1%的交通补贴。投资协议约定投资期限是一年。后其先后分六笔共780000元通过银行转账给了文某投资有限公司。2014年8月份，其准备买房，打算把钱从文某取出来，可文某公司的人总是找各种理由推脱未给。其共投资了930000元，收到利息151950元，实际损失本金778050元。
11、张某9证，2014年其通过一个姓鲍的女人得知文某投资公司投资月息3分，利息从投资的下个月开始计算，所以其就在文某投资公司分五次共投了330000元。并与文某投资公司签订了投资协议，协议约定投资期限是一年，月息为1.5%，但实际上约定可以随用随取，并且按照3%的利息支付。其共收到利息18550元�鸡蛋23斤，损失本金311450元。
12、范某1证，其认识文某投资公司的员工李飞雪，其通过她得知文某投资公司的。从2013年12月开始，其和其亲戚先后共26次在邯郸市文某投资有限公司共投了5280000元钱，并签有投资理财协议及收款凭证。刚开始是按三分利息支付，四月份之后因为其投资金额比较大，介绍的亲戚朋友比较多就按五分利息支付。利息（包含亲戚朋友的）全部汇入其的建设银行卡里，共收到利息5、600000元，没有具体算过。2014年7月份以后就再没有收到过任何利息，损失本金460多万元。
13、张某1军证，其朋友胡某1说自己是文某投资公司的股东，负责财务。胡某1介绍其向文某投资公司融资，承诺按3%返月利息。2013年10月1日，其拿着100000元现金来到稽山新天地文某投资公司办理了投资手续。2014年3月13日，胡某1告知其公司需要换合同，于�其当日到了义商国际银座1805房间文某公司的新办公室，胡某1帮其重新办理了《投资理财协议》（编号：NO0000021）及《文某投资公司收款凭证》，其共收到过利息12000元，损失本金88000元。
14、武某证，其通过朋友得知在邯郸义商国际有个文某投资公司，月息5分。2014年初的时其在文某投资公司投资了50000元，收了两个月利息共5000元。2014年3月21日其又向文某投资公司投资了15000元，加上之前在文某投资的本息55000元改成转单，共投资70000元，并签订了投资理财协议。理财协议编号NO0000012，收款凭证编号NO0000012，后共收到息8500元，损失本金61500元。
15、李某1证，2014年5月份，其朋友卢学明称自己是邯郸市文某投资公司的部门经理，并说该公司效益不错，现在融资利息比较高，值得信赖，让其可以放心的把钱放进去。其在2014年5月27日，按照卢学明提供的建行卡号，其用邯郸银行储蓄卡给朱文生转款100000元。卢学明说，如果存活期没奖励，存定期一年按一定比例给一次性奖励，其就存了一年定期。当时给其4000元现金、10斤鸡蛋、一桶油（5升）、一袋米（10公斤），当时口头约定利息是3%，而投资协议上写的是1.5%（当时说这样受法律保护），并签了一份协议。2014年5月28日，按照上次的做法，其又用邯郸银行储蓄卡给朱文生转款30000元，这次是活期，没奖励，利息还是3%。2014年6月27日，文某投资公司按约定给其转了利息，一笔是3000元，一笔是900元。其就相信该公司有信誉，当日用其爱人陈某1的邯郸银行储蓄卡给朱文生的建行卡内转款20000元钱，这次也是用陈某1的名字签的协议。共收到利息17300元，损失本金132700元。
16、姚某1证，2014年7月份，其听邻居薛建东说，在峰峰矿区鼓山南街甲12号13号楼有�文某投资公司，月息3分。其感觉利息比较高，于2104年7月22日其拿着30000元来到峰峰矿区鼓山南街甲12号13号楼的文某投资公司。后文某公司的服务人员给其办了投资30000元的一年定期，让其签了一份投资理财协议（编号：0018160），该公司还为其出具了一份收款凭证（编号：0018160）。之后公司给其建行卡上打了1200元，该公司说每月打一次利息。2014年8月份的时候给其打了一次100元的利息。后来就再没有打过，其感觉被骗了，报案了。其共投入30000元，其收到利息1300元，损失本金28700元。
17、屈某、姜某1、贺某2、丰某、谢某、冯某1、冯某2、单某、户红某、高某1、焦某、程某1、靳某、王某5、李秀玉、赵某3、王某6、刘某4、宋某、侯某1、李某2冬、丁某1、丁某2、范某2、张某2、郝某、程某2、连某2、张某3、索某、马某1、申燕田、郭某1、郭某2、苏某、金文勇�张某4、刘某5、李某3、郭某3、赵某4、王某7、姜某2、秦某、杨某、李某4、栗江山、户鸿霞、王某8、李某5、常某、高某2、田某、张某5、刘某6、黄某、董某、张某6、吴某2、贺某3、魏某、王某9、刘某7、李某6、马某2、赵某5李某7、李某8、闫芝、马某3、李某9、陈某2、陈某3、杜某、张某7、李某10、冯某3、路康、邓淑鸾、侯某2兰、郭某4、李树业、封华如、杜文泉、刘志钧、杨聪丽、孟月华、申谋、申燕凤某韩某、连某1、范某3、张秀娥、王花荣、李亚明、陈芝林、朱某祥、朱玉娥、高芬娥、魏晓峰、汪桂兰、高俊荣、马某4、马洪培、王某10、孙某、杨竹叶、赵竹粉、谭某、张某8、程某3、姚发和、王某11等人证实的投资情节与上述王某3排、米某、马某5、王某4、张某9、张某1军、范某1、武某、李某1、姚某1等人证实的情节基本一致，主要证明投资时间、投资方式、投资数额及返利情况、损失情况等。并附邯郸市文某投资有限公司投资理财协议书、收款凭证、转账凭证及辨认笔录等。
18、邯郸光明司法会计鉴定中心邯光鉴[2015]邯会检字它069号关于对邯郸市文某投资有限公司等投资理财款项及朱文生、王某12等资金流入、流出检验报告书检验结果显示：
1、邯郸市文某投资有限公司、邯郸市文某金砖建筑材料有限公司、邯郸市文某金砖建筑材料销售有限公司在2013年8月8日至2015年11月20日期间，收投资理财款本金共计141户，金额为19,265,200.00元。
2、邯郸市文某投资有限公司、邯郸市文某金砖建筑材料有限公司、邯郸市文某金砖建筑材料销售有限公司截至2015年11月20日已兑付利息及其他返利共计111户，金额为1,121,209.00元。
3、朱文生、王某12等相关的30个银行账户，在2013年12月至2014年7月期间，期初余额共计2,633,876.79元；资金流入金额共计148,775,634.06元；资金流出金额共计151,042,502.11元；截至2014年7月余额共计367,008.74元。
另有银行交易流水、抓获证明、邯郸市文某投资有限公司及邯郸市文某金砖建筑材料有限公司营业执照、相关书证、被告人朱文生户籍证明及社会调查等证据在案佐证。
上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。
本院认为，被告人朱文生违反国家金融管理法律规定，以“邯郸市文某投资有限公司”、“邯郸市文某金砖建筑材料有限公司”为名义，采用不限制范围的人传人方式，以高额利润、安全有保障为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，数额特别巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人朱文生到案能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可从轻处罚。根据被告人朱文生的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人朱文生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月23日起至2020年7月22日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。
二、继续追缴被告人朱文生违法所得退各集资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 靓
助理审判员 南亚盟
人民陪审员 白 山
二〇一七年五月十日
书 记 员 弓翠叶
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较�的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有�以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。