吉林省桦甸市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）桦刑初字第188号
公诉机关吉林省桦甸市人民检察院。
被告人陈某某，男，1967年7月10日生，汉族，吉林省桦甸市人，居民身份证号码2202251967********，小学文化，农民，住桦甸市某某乡松江村五社。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年7月21日被取保候审，经本院决定，2015年8月20日被逮捕。现羁押于桦甸市看守所。
吉林省桦甸市人民检察院以桦检公刑诉（2015）163号起诉书指控被告人陈某某犯骗取贷款罪，于2015年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桦甸市人民检察院指派检察员李俊毅出庭支�公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省桦甸市人民检察院指控：2008年至2011年，被告人陈某某因合伙经营砂场，先后借用村民曹某甲（2笔5万元）、曹某乙（2笔5万元）、陈某甲（2笔5万元）、陈某乙（2笔5万元）、房某某（2笔5万元）、黄某某（2笔5万元）、李某甲（2笔5万元）、李某乙（2笔5万元）、李某丙（2笔5万元）、李某戊（2笔5万元）、刘某甲（2笔5万元）、刘某乙（2笔5万元）、彭某甲（2笔5万元）、彭某乙（2笔5万元）、彭某丙（2笔5万元）、彭某丁（2笔5万元）、孙某甲（2笔5万元）、孙某乙（2笔5万元）、魏某甲（2笔5万元）、魏某乙（2笔5万元）、魏某丙（2笔5万元）、魏某丁（2笔5万元）、魏某戊（1笔3万元）、徐某甲（2笔5万元）、徐某乙（2笔5万元）、张某甲（2笔5万元）、张某乙（2笔5万元）、张某丙（2笔5万元）、张某戊（2笔5万元）、张某己（2笔5万元）、张某庚（2笔5万元）、仲某甲（2笔5万元）、仲某乙（1笔3万元）、祝某某（2笔5万元）、左某甲（2笔5万元）、左某乙（2笔5万元）的身份，以信用贷款与联保贷款的方式，从某某乡信用社骗取贷款共计人民币176万元。2014年7月21日，经电话通知，被告人陈某某主动到公安机关接受讯问，并如实供述了犯罪事实。2014年12月16日，被告人陈某某归还了以曹某甲名义骗取的贷款1笔，共计人民币58467元（包括本金3万元及利息28467元）。
公诉机关为证明其指控的犯罪事实，提供了被告人陈某某供述与辩解、证人鲍克斋、李某戊、刘某甲、魏某甲、彭某乙、彭某丁、仲某乙、张某乙、张某丙、祝某某、魏某戊、彭某丙、张某己、李某乙、张某戊、魏某乙、李某甲、李德君、陈某甲、魏某丙、左某甲、李某丙、曹某乙、黄某某、徐某�、曹某甲、魏某丁、张某甲、刘某乙、陈某乙证言以及吉林省农村信用社贷款、还款凭证、安图县工商行政管理局行政处罚决定书、桦甸市农村信用合作联社某某信用社证明、桦甸市公安局关于陈某某到案经过的说明、刑事判决书、户籍证明等证据。并认为，被告人陈某某之行为已构成骗取贷款罪，应依法处罚，其系自首，可依法从轻处罚。
被告人陈某某对公诉机关指控的部分犯罪事实提出异议，辩解称以李某丙、陈某乙、仲某乙名义贷款的12万元被其借给他人使用，左某甲名下5万元贷款与其没有关系，魏某丁名下的贷款其只使用了3万元，另外2万元其没有使用，徐某甲名下的贷款其只使用了3万元，另外2万元其没有使用，以上21万元贷款不应认定为其骗取贷款的数额，对公诉机关指控的其他犯罪事实无异议，未向法庭提交任何证据。
本院经审�查明：2009年3月11日至2011年8月30日期间，被告人陈某某借用桦甸市某某乡农民曹某甲等35人的名义，谎报养耕牛及购买玉米生产资料、化肥的贷款用途，以信用贷款及联保贷款的方式在桦甸市农村信用合作联社某某信用社骗取贷款共计人民币167万元（借用他人名义骗取贷款具体数额分别为曹某甲5万元、曹某乙5万元、陈某甲5万元、陈某乙5万元、房某某5万元、黄某某5万元、李某甲5万元、李某乙名5万元、李某丙5万元、李某戊5万元、刘某甲5万元、刘某乙5万元、彭某甲5万元、彭某乙5万元、彭某丙5万元、彭某丁5万元、孙某甲5万元、孙某乙5万元、魏某甲5万元、魏某乙5万元、魏某丙5万元、魏某丁3万元、魏某戊3万元、徐某甲3万元、徐某乙5万元、张某甲5万元、张某乙5万元、张某丙5万元、张某戊5万元、张某己5万元、张某庚5万元、仲某甲5万元、仲某乙3万元、祝某某5万元、左某乙5万元），所骗贷款被其用于经营砂场，至案发时仍未归还。案发后，被告人陈某某经桦甸市公安局电话传唤，于2014年7月21日主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首。2014年12月16日，被告人陈某某归还了借用曹某甲名义骗取的贷款人民币58467元（其中本金3万元、利息28467元）。
上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
1、刑事判决书，证实发放贷款的信贷员鲍克斋已因违法发放贷款罪被判处刑罚。
2、桦甸市公安局关于陈某某到案经过的说明，证实被告人陈某某经桦甸市公安局电话传唤，于2014年7月21日主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首。
3、桦甸市农村信用合作联社某某信用社证明及吉林省农村信用社还款凭证，证实被告人陈某某借用他人名义在某某信用社骗取的贷�至案发时尚未归还。2014年12月16日，被告人陈某某归还了以曹某甲名义骗取的贷款人民币58467元（其中本金3万元及利息28467元）。
4、吉林省农村信用合作联社贷款凭证，证实2009年3月11日至2011年8月30日期间，被告人陈某某借用他人名义，编造养耕牛及购买玉米生产资料、化肥的用途，骗取贷款共计人民币167万元，借用他人名义骗取贷款具体数额分别为曹某甲5万元、曹某乙5万元、陈某甲5万元、陈某乙5万元、房某某5万元、黄某某5万元、李某甲5万元、李某乙5万元、李某丙5万元、李某戊5万元、刘某甲5万元、刘某乙5万元、彭某甲5万元、彭某乙5万元、彭某丙5万元、彭某丁5万元、孙某甲5万元、孙某乙5万元、魏某甲5万元、魏某乙5万元、魏某丙5万元、魏某丁3万元、魏某戊3万元、徐某甲3万元、徐某乙5万元、张某甲5万元、张某乙5万元、张某丙5万元、张某戊5万元、张某己5万元、张某庚5万元、仲某甲5万元、仲某乙3万元、祝某某5万元、左某乙5万元。
5、安图县工商行政管理局行政处罚决定书，证实2011年4月12日，陈某某曾因违法采金被安图县工商行政管理局行政处罚。
6、证人曹某甲、曹某乙、陈某甲、陈某乙、黄某某、李某甲、李某乙、李某丙、李某戊、刘某乙、彭某乙、彭某丙、彭某丁、魏某乙、徐某乙、张某甲、张某乙、张某丙、张某戊、张某己、祝某某、魏某甲、刘某甲、魏某丙证言，均证实陈某某欲建砂场，因缺少资金让其在某某信用社帮助贷款，后其以养耕牛及购买玉米生产资料、化肥等用途贷款5万元，贷款均被陈某某使用。
7、证人魏某戊、仲某乙证言，均证实陈某某着急用钱让其在某某信用社帮助贷款，后其以购买化肥的用途贷款3万元，贷款被陈某某使用。
8、魏�丁证言，证实其在某某信用社有5万元贷款，其中陈某某让其贷款3万元，由陈某某使用，另外2万元贷款被其本人使用。
9、证人左某甲证言，证实是某某信用社信贷员鲍克斋找其帮助贷款。
10、证人鲍克斋证言，证实其是某某信用社信贷员，2008年3、4月份，陈某某找其合伙开砂场，其同意，后陈某某找曹某甲、曹某乙、陈某甲、陈某乙、房某某、黄某某、李某甲、李某乙、李某丙、李某戊、刘某甲、刘某乙、彭某甲、彭某乙、彭某丙、彭某丁、孙某甲、孙某乙、魏某甲、魏某乙、魏某丙、魏某丁、魏某戊、徐某甲、徐某乙、张某甲、张某乙、张某丙、张某戊、张某己、张某庚、仲某甲、仲某乙、祝某某、左某乙等人到某某信用社贷款，其编造了养耕牛及购买玉米生产资料、化肥的贷款用途申请贷款，由陈某某所找的农民签字，其与陈某某将骗取�贷款投入砂场。另供述是其找左某甲顶名贷款。
11、被告人陈某某供述，2008年春天，其与鲍克斋在图们市布尔哈通河经营砂场，后来又在安图新河乡经营砂场，其以开砂场急需用钱为由找曹某甲、曹某乙、陈某甲、陈某乙、房某某、黄某某、李某甲、李某乙、李某丙、李某戊、刘某甲、刘某乙、彭某甲、彭某乙、彭某丙、彭某丁、孙某甲、孙某乙、魏某甲、魏某乙、魏某丙、魏某丁、魏某戊、徐某甲、徐某乙、张某甲、张某乙、张某丙、张某戊、张某己、张某庚、仲某甲、仲某乙、祝某某、左某乙等35人顶名贷款，鲍克斋负责办贷款手续，骗取的贷款用于购买设备开砂场及购买蛤蟆沟。另供述其未找过左某甲贷款，魏某丁名下贷款中的2万元是魏某丁本人使用，徐某甲名下的贷款其只使用了3万元，另外2万元其没有使用，其找李某丙、陈某乙、仲某乙帮助�贷款后，其将贷款中的12万元借给他人使用了。
以上证据收集程序合法，本院确认。关于被告人陈某某辩解以李某丙、陈某乙、仲某乙名义贷款12万元被他人使用，不应认定为其骗取贷款的犯罪数额一节，经审理认为，该12万元贷款系陈某某借用他人名义，谎报贷款用途骗取的贷款，在骗取贷款后陈某某将贷款借给他人使用不影响其骗取贷款罪的成立，故被告人陈某某该辩解本院不予支持。关于被告人陈某某辩解左某甲名下5万元贷款与其没有关系，魏某丁名下的贷款其只使用了3万元，另外2万元其未使用，徐某甲名下的贷款其只使用了3万元，另外2万元其未使用，该9万元贷款不应认定为其骗取贷款的犯罪数额一节，经审理认为，公诉机关对该9万元贷款未提供充分的证据证实系陈某某骗取并使用，故被告人陈某某该辩解本院予以采纳，公诉机关该项指控证�不充分，本院不予支持。
本院认为，被告人陈某某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应依法处罚。鉴于其系自首，可依法从轻处罚；归还了部分贷款，可酌情从轻处罚。其应依法退赔桦甸市农村信用合作联社某某信用社的经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月20日起至2017年4月19日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、被告人陈某某退赔桦甸市农村信用合作联社某某信用社经济损失本金人民币164万�及相应利息。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 侯德顺
审 判 员 杨树和
代理审判员 李秋颖
二〇一五年十一月六日
书 记 员 朱丽秋