福建省泉州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）泉刑终字第48号
原公诉机关福建省惠安县人民检察院。
上诉人（原审被告人）郑某某，男，1976年5月16日出生于福建省惠安县，汉族，小学文化，经商。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年4月22日被抓获羁押，同月27日被刑事拘留，同年5月24日被取保候审，11月27日被逮捕。现羁押于惠安县看守所。
辩护人康碧信、康志强，福建义全律师事务所律师。
原审被告人陈某某，女，1988年11月26日出�于福建省惠安县，汉族，初中文化，务工。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月17日被刑事拘留，同月19日被取保候审，同年11月28日被逮捕。现羁押于惠安县看守所。
福建省惠安县人民法院审理惠安县人民检察院指控原审被告人郑某某、陈某某犯信用卡诈骗罪一案，于2014年12月18日作出（2014）惠刑初字第860号刑事判决。原审被告人郑某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，审查辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：1、2010年4月20日，被害人林某某通过委托在惠安县涂寨镇合伙经营“惠安融昌担保公司”（未工商登记）的被告人郑某某和另案处理的同案人黄某甲，向中国银行股份有限公司惠安支行申办到一张信用卡（卡号为XXXX5077），后被害人林某某因被告人郑某某和黄某甲收取的代办费太高拒�领取该信用卡。被告人郑某某和黄某甲在被害人林某某不知情的情况下，将该信用卡卖给被告人陈某某，被告人陈某某通过被告人郑某某和黄某甲实现套现人民币7900元后，将该信用卡寄放在被告人郑某某和黄某甲处帮其“养卡”。截止2011年12月27日，该信用卡共欠银行本金人民币7993.34元未还。
2、2010年6月19日，吴某甲以其妻即被害人王某某的名义通过委托被告人郑某某和黄某甲，向中国银行股份有限公司惠安支行申办到一张信用卡（卡号为XXXX2722）。被告人郑某某和黄某甲代收到该信用卡后，没有通知吴某甲领取，并在吴某甲和被害人王某某均不知情的情况下，私自使用该信用卡套现，用于二人合伙经营的“惠安融昌担保公司”的资金周转。截止2013年6月27日，该信用卡共欠银行本金人民币17438.56元未还。
案发后，被害人王某某的中国银行信用卡本息欠款已被归还；被告人陈某某家属代其归还被害人林某某的中国银行信用卡本息欠款计人民币12510.44元。
被告人郑某某于2014年4月22日被抓获归案。2014年5月17日被告人陈某某经惠安县公安经侦大队民警电话通知后主动到案接受调查，并如实供述自己的犯罪事实。
原判认定前述事实，有被害人林某某、王某某的陈述，证人黄某乙、吴某乙的证言，受案登记表、立案决定书，归案经过，抓获经过，辨认笔录及照片，信用卡申请材料、信用卡历史交易明细、中国银行工作说明、解款单、还款证明，在逃人员登记信息表，户籍证明及被告人郑某某、陈某某的供述等证据予以证实。
原判认为，被告人郑某某、陈某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，其中被告人郑某某骗取金额计人民币25431.9元，被告人陈某某骗取金额计人民币7993.34元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人陈某某在接到公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，并如实供述罪行，是自首，可以从轻处罚。案发后被告人郑某某所冒用的信用卡所欠款息已被归还，被告人陈某某已归还所冒用的信用卡所欠款息，可对二被告人酌情从轻处罚。据此判决：一、被告人郑某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。二、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二万元。
上诉人郑某某上诉称，其将林某某的信用卡交付陈某某使用及收取代办费，对陈某某套现的钱款不具有共同的非法占有故意，不能认定为共同犯罪；王某某信用卡的后期套现活动由他人实施，原判认定其冒用并骗取金额17438.56元的事实不清，证据不足；其犯罪情节较轻，已偿还银行款项，归案后认罪态度好，原判量刑偏重，请求改判较轻刑罚并适用缓刑。其辩护人提出相同的辩护意见。
经审理查明：2010年5月19日，上诉人郑某某伙同同案人黄某甲在明知被害人林某某不肯领取信用卡且原审被告人陈某某准备假冒林某某的名义使用该信用卡进行套现骗取现金的情况下，仍然将林某某委托其代办的一张中行信用卡交由原审被告人陈某某使用，帮助原审被告人陈某某冒用该信用卡骗得钱款7900元予以占有，后上诉人郑某某又伙同黄某甲通过收取费用的方式帮助陈某某“养卡”（即代为按期还款再透支钱款出来以保持该信用卡的活动及拖延归还前期套现款项的行为），继续帮助原审被告人陈某某持续冒用该张信用卡，致使该信用卡截止至2011年12月27日间共欠银行本金人民币7993.34元未还。上诉人郑某某伙同黄某甲在前述期间实际帮助原审被告人陈某某冒用该张信用卡骗取了财物合计人民币7993.34元予以占有。
2010年8月22日开始，�诉人郑某某伙同黄某甲共同假冒被害人王某某的名义使用王某某亲属委托其二人代为办理的一张中行信用卡多次进行套现及归还活动，至2013年6月27日间实际冒用该张信用卡骗取了人民币17438.56元予以占有。2013年10月30日，被害人王某某发现其信用卡被冒用后向公安机关报案。后该张中行信用卡被套现骗取的欠款于同年12月30日被还清。
2014年4月22日，上诉人郑某某被抓获归案。同年5月17日，原审被告人陈某某经公安民警电话通知后主动到案接受调查，并如实供述自己罪行。同月19日，陈某某的家属代其还清被害人林某某信用卡的本息欠款合计人民币12510.44元。
认定前述事实的证据，均经原审庭审举证、质证属实，本院予以确认。
上诉人郑某某及其辩护人提出其与陈某某不具有共同占有故意或者由同伙套现使用就不能认定为其犯罪数额，原判认定其犯罪数额为人民币25431.9元的事实错误的诉辩意见。经查，证人吴某乙的证言证实被害人林某某和王某某的信用卡均由上诉人郑某某代为办理的事实。原审被告人陈某某的供述证实上诉人郑某某将林某某的信用卡交由其套现使用的事实。相关的信用卡交易记录和被害人林某某、王某某的陈述，证实了该两张信用卡被冒用的具体情况。上诉人郑某某归案后对其将信用卡交由陈某某冒用或与同伙黄某甲共同冒用王某某的信用卡的事实亦供述在案，证据确实、充分。前述证据相互印证，足以证实上诉人郑某某将被害人林某某的信用卡交付给原审被告人陈某某冒用，或者由其本人与同伙共同直接对被害人王某某的信用卡进行冒用的事实，根据共同犯罪理论，依法应由上诉人郑某某对该两张信用卡被冒用并被骗取的钱款总额合计人民币25431.9元承担刑事责任。上诉人郑某某及其辩护人提出原判认定其犯罪数额错误的诉辩意见与事实不符，且没有法律依据，不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人郑某某伙同他人共同以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱款，或者伙同该同伙及原审被告人陈某某共同以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱款，其中上诉人郑某某参与骗取钱款合计人民币25431.9元，原审被告人陈某某参与骗取钱款人民币7993.34元，均属数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。上诉人郑某某归案后能如实供述罪行，原审被告人陈某某具有自首情节，均可对其从轻处罚。案发后被冒用的该两张信用卡的欠款均已还清，挽回了被害人的损失，可对上诉人郑某某及原审被告人陈某某酌情予以从轻处罚。原审判决认定二人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，且已经根据上诉人郑某某及原审被告人陈某某的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度、在共同犯罪中的地位、作用及前述情节对二人予以从轻判处相应刑罚，该量刑适当，依法应予维持。上诉人郑某某及其辩护人提出原判量刑偏重，请求改判较轻刑罚及适用缓刑的诉辩意见没有事实和法律依据，不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（四）项以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 陈越新
审 判 员 王志贤
代理审判员 傅兴锴
二〇一五年一月二十一日
书 记 员 蔡凌轩
附：本案适用的法律条文
1、《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数�巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为第规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为第规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为第规定的“数额特别巨大”。
第第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
3、《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。