萍乡市安源区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0302刑初10号
公诉机关萍乡市安源区人民检察院。
被告人龙云泽，男，1994年1月25日生于江西省，汉族，初中文化，无业，家住萍乡市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月7日被萍乡市公安局青山分局刑事拘留，同年4月1日萍乡市公安局青山分局对其取保候审。2017年1月5日经本院决定，对其继续取保候审。现在家。
萍乡市安源区人民检察院以安检公诉一刑诉[2016]161号起诉书指控被告人龙云泽犯诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。萍乡市安源区人民检察院指派检察员何蔼出庭支持公诉，被告人龙云泽到庭参加诉讼。现已审理终结。
萍乡市安源区人民检察院指控：
2015年7月23日至同年8月28日期间，被告人龙云泽以低价从李树根、彭某1、曾某1处借到医保卡后，每天到湘雅萍矿合作医院用该医保卡开药，骗取医保统筹基金补偿共计43790.73元。2016年3月7日。龙云泽主动到萍乡市公安局青山分局刑事大队投案。
公诉机关针对上述指控的事实当庭提供了书证、证人证言、被告人供述笔录、辨认笔录及照片、视听资料及截图、医保卡使用明细，归案情况说明。据此认为被告人龙云泽以非法占有为目的、采取虚构事实的手段骗取公共财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。庭审中，公诉机关提出，被告人龙云泽主动投案并如实供述，系自首，可从轻处罚；案发后主动退赃，可酌情从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人龙云泽对起诉指控的犯罪事实无异议，但提出公诉机关起诉的犯罪金额中，公安机关确定其中有5800元是张某使用其医保卡骗取的，他骗取的金额应为3万7千多元。
经审理查明，被告人龙云泽得知可以用医保卡骗取医保统筹基金补偿谋利后，即以付租金的方式，通过他人的介绍借用了李树根、彭某1、曾某1的医保卡，并自2015年7月23日起至同年8月28日案发期间，每天到湘雅萍矿合作医院用借用的三张医保卡开药，累计骗取医保统筹基金补偿款共计43790.73元，并将所开药品转卖给他人获利。2016年3月7日，龙云泽主动到萍乡市公安局青山分局刑事大队投案。
上述事实，有公诉机关当庭宣读或出示，并经双方质证的如下证据证实，本院予以确认：
1、证人彭某2的陈述，证实他在湘雅萍矿合作医院保卫科上班期间，发现四名男子近段时间经常用他人的医保卡在医院开药去卖，2015年8月29日上午11时许，他与保卫科其他工作人员一起控制了其中二人，另有二人逃离，随后他到公安机关报案。
2、证人张某的陈述，证实他持有的李树根、彭某1、曾某1的医保卡是向朋友“龙乃”（被告人龙云泽的绰号）借的，该三张医保卡开始是“龙乃”一直在使用，他有时帮“龙乃”到医院取药、卖药，“龙乃”也没付过钱给他，他熟悉流程后，因没钱用，就向“龙乃”借医保卡也在医院开药去卖。2015年8月22日左右借用过一次就还给了“龙乃”；2015年8月26日借用就未还，用了三天，同年8月29日在医院开药时被医院保卫科抓了。他用医保卡是先到医生那里开治疗糖尿病、心脏病、心血管病之类的药，每张卡可以开近900元的药，然后到医院缴费窗口交费，自己交300元左右的费用，取药后就到医院门口附近卖给收药的人，每张卡每次可以获利100元左右。
3、证人曾某1的陈述，证实2015年7月底，他打牌输了钱，他的同事曾某2给他说，萍乡有人要用医保卡，可以换现金，他同意后，过了1、2天，曾某2叫他带上医保卡到安源街上，随后有二个年轻人骑一辆摩托车过来，拿了他的医保卡，付了300元给他，并说要卡的话随时可以拿回去，他不认识那二个年轻人，也不知道他们拿医保卡做什么用
4、证人彭某1的陈述，证实2015年8月2、3号下午，他的同事曾某2告诉他，萍乡有个年轻人想用医保卡，可以换取25%的现金，他因经济困难想换点钱补贴家用就同意了；8月5、6号中午，曾某2打电话叫那个年轻人到安源煤矿职工食堂来拿他的医保卡，当时来了二个年轻人，一起吃完中饭后，其中一个年轻人看了他的医保卡后，因他卡中还有医保费3070元，那个年轻人就给了他900元，并说要卡的话随时可以拿回去，他不认识那个年轻人，也不知道他们借医保卡做什么用。
5、证人李树根的陈述，证实2015年7月20日左右，曾某2打电话说要借他的医保卡用一下，并说在安源汽车站等，因二人是同事，他就带着医保卡到安源汽车站，把医保卡给了曾某2，曾某2当时就把卡给了一个年轻人，他不认识那个年轻人，也没问拿医保卡做什么用，他们也没给他钱。
6、证人曾某2(绰号：“小马”)的陈述及辨认笔录、照片，证实2015年7月中旬，他的同事何某打电话给他，问他想不想拿医保卡借给别人换点钱用，他同意后，过了二天，何某就联系人过来拿医保卡，之后就来了二个年轻人，是骑摩托车过来的，一个年轻人拿了他医保卡后给了他300元，他不认识这二个年轻人。过后何某还让他问问其他同事有医保卡没有，其中一个年轻人也经常打电话问他，问能否弄到其他同事的医保卡，请他帮忙；2015年7月下旬，他问了曾某1表示同意后，就约了那个年轻人来拿医保卡，该年轻人付了300元给曾某1；几天后该年轻人又打电话问医保卡，他在食堂吃饭时问了彭某1后，那个年轻人过来拿了彭某1的医保卡，因彭某1医保卡中钱比较多，那个年轻人就给了彭某1900元，之后他又问了李树根同意后，就约了那年轻人到安源汽车站来拿医保卡，他同李树根到汽车站，那年轻人骑摩托车来的，拿了医保卡付了300元给李树根。拿曾某1、彭某1、李树根医保卡及付钱的都是同一个年轻人。
经曾某2辨认，在12张不同男性的编号相片中认出9号龙云泽就是来借用医保卡的年轻人。
7、证人何某的陈述，证实2015年7月，他的朋友林冲问他有没有医保卡，因他的已遗失，林冲就要他问同事有愿意出借的没有，可以换取现金；他就问了同事“小马”（曾某2的绰号），“小马”同意后他就打电话给林冲，林冲就骑摩托车和一个年轻人一起过来拿了“小马”的医保卡，并给了“小马”300元钱，他只介绍“小马”一个人。
8、证人易某的陈述，证实和他一起在湘雅萍矿合作医院刷医保卡的四人是“龙别”（被告人龙云泽的绰号）、张某、还有一个男的不知道姓名，他们四人是各刷各的卡，不是一起用，只是有时候帮下忙。
9、证人许某的陈述，他证实个人医保卡统筹基金补偿的使用方式是先使用医保卡内个人缴纳的部分，该部分包括个人及单位缴纳的医保费，当个人账户中缴纳部分使用完后就可以使用医保统筹基金补偿，先按比例计算个人应自付部分费用，不足部分就由医保统筹基金补偿，个人缴费部分要少于医保统筹基金补偿，个人自付金额大概占整个药费的40%左右。
10、调取证据材料通知书、调取证据材料清单、曾某1、彭某1、李树根医保卡使用交易明细，证实李树根的医保卡自2015年7月23日起至2015年8月28日共计医保统筹基金补偿金额为18980.12元；曾某1的医保卡自2015年8月1日至2015年8月28日共计医保统筹基金补偿金额为15646.65元；彭某1的医保卡自2015年8月12日至2015年8月28日共计医保统筹基金补偿金额为9163.96元。三张医保卡医保统筹基金补偿共计43790.73元。
11、调取证据材料通知书、调取证据材料清单、监控视频、辨认笔录及视频截图，证实经被告人龙云泽辨认，在湘雅萍矿合作医院门诊大厅医保收费结算窗口处，是他本人拿曾某1、彭某1、李树根的医保卡刷卡开药的作案现场，其中2015年8月27日和28日的视频截图是张某在刷医保卡。
12、青山分局刑警大队说明，证实2015年8月20多号后，龙云泽将曾某1、彭某1、李树根的医保卡借给张某（另案处理）使用过四次，期间张某共骗取湘雅萍矿合作医院医保统筹基金补偿计款约5800元，龙云泽实际骗取的湘雅萍矿合作医院的医保统筹基金补偿约为37900元。
13、归案情况说明，证实公安机关在立案侦查期间，被告人龙云泽于2016年3月7日主动到萍乡公安局青山分局刑警大队投案自首并供述借用曾某1、彭某1、李树根的医保卡在湘雅萍矿合作医院骗取医保统筹基金补偿开药去卖的犯罪事实。
14、常住人口登记表，证实被告人龙云泽在案发时已达完全刑事责任年龄。
15、被告人龙云泽的供述，证实2016年7月份，我知道可以用萍矿集团公司职工的医保卡到湘雅萍矿合作医院开药去卖获利的事后，我在安源碰到一位认识的男子，就向这位男子（具体名字不记得）说起想要租借他的医保卡用，还留了这位男子的电话，过后又打电话问，这位男子说他有医保卡，并约好到安源矿去拿，随后我就骑摩托到安源街上，拿了第一张医保卡，该卡是李树根的；第二张卡是7月底也是这位男子联系的人员，并给了我联系电话，我联系上后又到安源街上拿了卡，该张卡是曾某1的，第三张卡不记得是谁让联系的，我和张某一起去的，是在安源煤矿食堂内拿的，卡主是彭某1，卡内还有医保余额3000多元，前面二张我给卡主是300元租金，后面彭某1这张是给卡主900元租金。自拿到李树根、曾某1、彭某1的医保卡后，我就基本上每天都到湘雅萍矿合作医院开药卖药，具体方式是每张卡到医院的肝科、普外科、皮肤科的医生那里开3张处方，并要医生开我指定的药，大概900元左右的药，开药的时候谎称给家里的病人用，然后到医院医保窗口结算，我按照医院算好的药费缴费，剩余的就可以刷医保卡，交了费取完药我就到医院门口附近将药卖给收药的人，每张医保卡每次可以获利100多元，从2015年7月至8月我共获利1万元左右。因张某是跟着我在湘雅萍矿合作医院，帮我提药，陪我卖药，他自己没有卡，提出没钱用要借我的医保卡刷卡，2015年8月20多号几我就给了他用了一天，2015年8月26.27.28都是给他用，8月29日张某刷卡时就被公安机关抓了，当时在湘雅萍矿合作医院一起参与开药的还有另外二人，但都是各开各的医保卡。
另查明，被告人龙云泽案发后已退赃10000元。上述事实，有萍乡市公安局青山分局缴款通知单予以证实。
关于被告人龙云泽提出公诉机关指控的犯罪金额43790.73元中，有5800元是张某在2015年8月20多号后借其三张医保卡在湘雅萍矿合作医院骗取的医保统筹基金补偿，他的金额应为37900元。经查，张某是跟随被告人龙云泽在湘雅萍矿合作医院一起骗取医保统筹基金补偿，帮被告人提药卖药，被告人龙云泽明智张某借其医保卡也是为了骗取湘雅萍矿合作医院的医保统筹基金补偿仍主动提供，依法应对张某的犯罪行为承担责任，故其辩护意见本院不予采纳。
本院认为，被告人龙云泽以非法占有为目的、采取虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处，公诉机关指控的事实清楚、证据确实、充分，指控罪名成立。被告人龙云泽犯罪后主动向公安机关投案并如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚；被告人龙云泽案发后积极退赃，可酌情从轻处罚；公诉机关提出被告人有自首、退赃的法定、酌情从轻处罚量刑情节的意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十三条之规定，判决如下：
被告人龙云泽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 玉 梁
审 判 员 黄 轲
人民陪审员 欧阳佳慧
二〇一七年三月十六日
代理书记员 邓 佳