贵州省独山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）独刑初字第134号
公诉机关贵州省独山县人民检察院。
被告人李凤霞，女，1958年12月6日出生于贵州省三都水族自治县，苗族，中专文化程度，住贵州省独山县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年1月13日被逮捕，同年2月11日被取保候审。
辩护人莫雪，贵�仁义律师事务所律师。
贵州省独山县人民检察院以独检公诉刑诉（2015）116号起诉书指控被告人李凤霞犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。贵州省独山县人民检察院指派检察员张金星出庭支持公诉，被告人李凤霞及其辩护人莫雪到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
贵州省独山县人民检察院指控：2014年9月4日，翟某某（另案处理）投资注册在独山县百泉镇“纪元”商住小区设立“贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司独山百泉分公司”（以下简称“汇信行独山百泉分公司”），其雇请被告人李凤霞担任总经理。经过组织员工上街宣传发放资料，于同年11月5日面向社会公众以月利息1.5%至2.0%吸收存款，以为贵州天宏城市建设投资公司等3�项目融资为由，向潘某某等88人共吸收501万元，融资款项直接转入翟某某的账户内。截至案发，已支付利息32130元，尚有497.787万元尚未归还。
贵州省独山县人民检察院认为：被告人李凤霞违反国家金融管理规定，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李凤霞在共同犯罪中系从犯，建议对被告李凤霞判处有期徒刑一年至三年，可适用缓刑。
被告人李凤霞对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对罪名和提出的量刑建议均有异议，辩解称其行为不构成犯罪。
辩护人莫雪提出的辩护意见：被告人李凤霞受聘在“汇信行独山百泉分公司”担任总经理工作，客观上没有从事具体的管理工作，“汇信行独山百泉分公司”系合法的中介公司，主观上没有存在为他人非法吸收公众存款提供帮助的故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：2013年10月，段某某、赵某某、张某某（均另案处理）等人在贵州省开阳县工商行政管理局注册成立“贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司”，（以下简称“汇信行总公司”）翟某某任风险控制部总监。2014年8月，汇信行总公司租用独山县百泉镇中华北路“纪元”商住小区门面为营业场所，向独山县工商行政管理局申请分公司登记，并任命翟某某为汇信行独山百泉分公司负责人。2014年10月，翟某某聘用被告人李凤霞（曾任中国建设银行独山县支行行长）担任汇信行独山百泉分公司总经理，负责日常管理工作。被告人李凤霞任职后，随后行使公司相关管理工作。2014年11月2日，汇信行独山百泉分公司通过派员工上街宣传和发放“独山青源�地产有限公司”、“镇雄县黔丰圣房地产开发有限公司”和“贵州天宏城市建设投资有限公司”项目资料的方式，以每月1.5%至1.8%不等的高息手段，吸收70余名群众的资金共计人民币501万元，后汇入翟某某的银行账户。
另查明：汇信行独山百泉分公司吸收群众投资款后，共向部分群众发放收益3万余元。汇信行独山百泉分公司吸收存款汇入翟某某的账户资金实际由“汇信行总公司”管理。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证明：
1、被告人李凤霞供述与辩解的主要内容：公司的主要业务就是融资，融资项目是由总公司下发到分公司后，分公司才开展融资业务。分公司就针对总公司发下的融资宣传资料向老百姓进行宣传融资。我记得从开业至今总共融资了三个项目：独山县青源房地产项目、云南镇雄的一个房地产项目和天宏（具体名称记不住了）的一个项目……。总共融资了500万元左右，投资的客户大概是五六十个。具体哪个项目融资多少钱我不清楚。……融资的项目都是由总公司统一下发到分公司的，分公司没有做项目的权力，项目也是由总公司考察，项目融资的总金额也是总公司定的，我们分公司就是根据总公司下发的融资项目进行融资，融得了多少算多少。至于融资的项目是否真实，融资资金的流向我就不知道了。我平时在公司主要负责行政管理，招聘人员进入公司做理财顾问和行政人员以及财务人员，综合人员。招聘的人员进入公司以后，业务上的事就由各部门自己去管理了。
我和百泉分公司的翟某某曾经是同事，他来独山开分公司就想找一个熟悉的人帮他打理，在独山他就想到了我，于是就电话联系我，叫我帮他，我就讲暂时性的还可以，长期可能不行，他同意�我就去他独山百泉分公司上班的，刚刚去得一个月。他承诺给我的月薪是5000元，也是总公司规定的。全部资金都是打到翟某某的账上。公司是按时支付月收益的，现在付的月收益资金是总公司划拨发放的，一共发放了多少钱我不清楚。
2、证人孟某某证言的主要内容：我是贵州汇信行融资理财信息咨询有限公司独山百泉分公司的员工，我是这个公司的会计……我们公司都有标准的，如果有人投资1万至10万的话，每月就有1.5个点的收益，也就是有人投资1万的话，那么他在投资期限内就会有150元钱的收益，但是我们公司会在他的期限内将他的本金还给他。如果投资10万至50万的话，并和该项目的期限一样长的话就会有1.6个点的收益，其他标准我就不清楚了。
3、证人董某某证言的主要内容：我是市场部主管，主要是开会和检查卫生以及安排我手下的员工进行工作，当我手下的人带客户来的时候向客户解释公司宗旨。独山县（百泉分公司）公司的总经理是李凤霞，法人代表是谁我不知道。我们融来的资金是带着群众到银行直接把资金打到项目方的银行账户里面，项目方所提供的银行账户是随着总公司下发的项目文件里面一起下发至我们分公司，所以这个银行账户的真伪我们不清楚，我们都是以总公司下发的文件来进行融资。
4、证人何某某证言的主要内容：我现在在贵州汇信行融资理财公司独山百泉分公司做理财顾问，对我进行面试的是市场部主管董某某和总经理李凤霞。
5、证人吴大群证言的主要内容：我拿出合同（XT026）给黎鳌英签（投资人民币15万元，收益就是投资额的1.6%、投资期限三个月。投资时间2014年12月5日至2015年3月5日），并且请另外一名同事带黎鳌英去银行转账，转入翟某�的账户（622208205000256673）。
6、证人翟某某证言的主要内容：我现在是做融资理财中介服务方面的事，具体是贵州汇信行融资理财咨询服务有限公司的项目风险控制总监。我在独山百泉分公司是法人代表（负责人），具体的业务工作是由总经理李凤霞负责日常管理。独山百泉分公司是在2014年9月在独山县工商局注册成立的，同年11月2号开业经营。分公司地址是在独山县纪元小区18号、19号门面。公司连我现在共有15人，我聘请独山原建行的行长李凤霞为独山百泉分公司的总经理，负责分公司的日常经营工作。
独山百泉分公司所融资的这些项目是总公司下派的项目单，我们只是负责向社会宣传，向社会吸纳资金，所融资来的资金是根据项目的融资情况来定，独山的两家汇信行所融资资金一般是汇到项目方委托到我的个人账户上，黔南地区有独山、都�、龙里这三个地方一般是总公司叫项目方和我签订委托协议。我知道的项目委托融资汇款还汇到何某（男，约30岁，四川人，是汇信行总公司市场部的）的账上……
7、证人左某某证言的主要内容：2014年11月初的某一天下午，我妻子回家就对我说她今天经过独山县联通公司附近的时候，看见有一家名叫贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司独山县百泉分公司的公司开业。还在路边发给了她一个印有公司名字的环保袋（袋子里有贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司的纸质宣传资料和两包花生），并且还邀请她进店参观。刚走进开业的贵州汇信行融资理财服务咨询有限责任公司遇见了原来独山县建设银行的行长李凤霞。李凤霞就介绍说她在这家公司上班，还介绍了这是一家融资理财公司，专门针对社会上的闲散资金投资到贵州汇信行融资理�信息咨询服务有限责任公司，收益比把钱投资到银行收益高，投资1万元至50万元的月利率是总金额的1.5%，投资51万元至100万元的月利率是总金额的1.8%，我才知道有这么一家公司……随后我带上我的银行卡就到贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司独山县百泉分公司办理投资业务。到店以后，李某某（理财顾问）就直接带我一起去中国农业银行转账，把50万元人民币转到一个名为翟某某的中国农业银行账户（621226240500044XXXX）。转好账后，我就和李某某回公司签合同，合同的具体是什么我也没有看，我看见他们给我开借款凭证后我就拿着合同走了。
8、证人韦某某证言的主要内容：最开始的时候我看到我家旁边（南通南路）开了一家汇信行，他们刚刚开业的时候我路过门口看到很热闹，有舞狮子的、跳舞的和剪彩的，于是我就在他们那里看热闹。刚开始的时候我还以为是银行开业，后来就有他们公司的工作人员在向周围的群众发购物袋，当时我也得一个购物袋，购物袋是红色的，上面印有汇信行、理财投资这些字样，购物袋里面还有宣传单，我当时大概看了一下里面的内容也是宣传他们公司理财投资，还有投资的利息这些内容。当时就有一个女的工作人员来给我介绍，说把钱放在他们汇信行，利息比较高，而且他们是正规公司，所有证照都是办有的，在都匀还有连锁店。当时我看到他们公司门口还有一个牌牌，上面写的是存款的利息，10万以下的月利息是1.5%，10万至49万的月利息是1.6%，50万以上是1.7%。投资期限最少是三个月。当时我就觉得利息比较高，也有点动心想把钱存到他们这里。过了一段时间，我家一个亲戚李凤霞就打电话给我她说在汇信行公司上班，她估计我有点闲钱，就给我讲�钱存放在他们那里投资是稳靠的，而且利息比银行高……今年11月2日，他们开业的那天，我亲戚李凤霞就打电话给我叫我过去，然后我就去他们汇信行百泉那个店那里投资了30万元……当时我是通过银行转账的方式把这30万元转到对方指定的受托人账户上的，我是在独山建行转的账，我的卡号是XX，开户名是韦自仙。对方受托人账户名是翟某某，账号是6212262405000XXXXXXX。
9、汇信行总公司、汇信行独山百泉分公司营业执照及银监会、金融办书证证实：汇信行总公司及汇信行独山百泉分公司未经金融管理部门批准，不具有经营金融（银行业）的资质。
10、集资人员身份证件、闲置资金出借委托书、委托书、居间服务合同、债权转让协议、汇款凭证等集资人员集资材料书证证实：汇信行独山百泉分公司以合法的合同形式掩盖向社会公众吸收资金的非法目的，共计向社会公众70余人非法吸收资金人民币501万元。
11、发放集资人员集资收益凭证书证证实：汇信行独山百泉分公司已向部分集资人员发放投资收益共计人民币3万余元。
12、独山青源房地产、云南镇雄黔丰圣房地产、贵州天宏城市建设投资有限公司项目资料书证证实：汇信行总公司向社会公众吸收资金后高息转借给独山青源房地产有限公司、镇雄县黔丰圣房地产开发有限公司和贵州天宏城市建设投资有限公司的情况
13、贵州黔元会计司法鉴定所出具的关于汇信行独山百泉分公司及独山分公司的司法会计鉴定意见证实：汇信行独山百泉分公司和汇信行独山分公司共向社会公众非法吸收资金共计人民币1168万元。
14、立案决定书、线索登记表、传唤证、取保候审等书证证实：侦查机关办案程序合法及被告人李凤霞没有投案自�情节。
15、被告人李凤霞的户籍证明证实：被告人李凤霞出生于1958年12月6日，案发时已达刑事责任年龄。
上述证据均经庭审质证，证据来源合法，证据内容客观真实，证据之间能够相互印证，形成锁链，足以证明认定的上述事实，本院予以采信。
本院认为：被告人李凤霞明知他人非法吸收公众存款，而为其提供帮助，其行为侵害了国家金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪。为此，公诉机关指控被告人李凤霞犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。
被告人李凤霞关于“其行为不构成犯罪”及其辩护人莫雪关于“被告人李凤霞受聘在汇信行独山百泉分公司担任总经理工作，客观上没有从事具体的管理工作，汇信行独山百泉分公司系合法的中介公司，其主观上没有存在为他人非法吸收公众存款提供帮助的故意，�行为不构成非法吸收公众存款罪”的辩解、辩护意见，经查，本案被告人供述和相关的证人证言、书证等证据能够相印证，证实被告人李凤霞曾经担任金融部门负责人，明知翟某某等人非法经营金融业务，向社会不特定多数人吸收存款，仍为翟某某等人非法吸收公众存款提供帮助，故被告人李凤霞及其辩护人莫雪的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人李凤霞帮助他人非法吸收公众存款人民币501万元，数额巨大，刑法规定应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。在共同犯罪中，被告人李凤霞为他人非法吸收公众存款提供帮助，起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。鉴于被告人李凤霞具有从犯的法定应当从轻、减轻处罚或者免除处罚的量刑情节，故公诉机关对被告人李凤霞提出的量刑建议偏重，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人李凤霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
（罚金限判决生效后三十日内缴纳完毕，逾期不缴纳或者不能全部缴纳的，强制缴纳，上缴国库）。
二、被告人李凤霞参与非法吸收的公众存款，依法予以追缴，发还各集资参与人。
三、作案工具依法予以没收，上缴国库。
如不服本�决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱 州
审 判 员 莫有林
人民陪审员 龙必祥
二〇一六年七月二十日
书 记 员 覃兴慧
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
《中�人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻：
（二）有悔罪表现：
（三）没有再犯罪的危险：
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重�不良影响。
《中华人民共和国刑法》第七十二条第三款：被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。
《中华人民共和国刑法》第七十三条第二款：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期五年以下，但是不能少于一年。
《中华人民共和国刑法》第七十三条第三款：缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；�三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。