浙江省乐清市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0382刑初1594号
公诉机关浙江省乐清市人民检察院。
被告人吴正海，男，1973年8月4日出生于浙江省乐清市，，汉族，高中文化，经商，户籍所在地乐清市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年10月12日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。
辩护人仇伟旺，浙江海昌（乐清）律师事务所律师。
辩护人彭剑正，浙江泽大律师事务所律师。
乐清市人民检察院以乐检公诉刑诉（2016）1577号起诉书指控被告人吴正海犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2016年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派代理检察员蒋儒博出庭支持公诉，被告人吴正海及其辩护人仇伟旺、彭剑正，被害人唐某4到庭参加诉讼。公诉机关在法庭审理过程中向本院建议延期审理，于2016年10月28日提请本院恢复法庭审理。现已审理终结。
乐清市人民检察院指控：
（一）非法吸收公众存款罪的事实
2012年8月起至2013年9月，被告人吴正海以投资苍南广丰房地产开发有限公司、浙江成泰建筑工程有限公司、乐清市悬浦村安置房代建项目、乐清市瑞丰园代建项目等名义，通过杨雪玉（另案处理）陆续向被害人唐某4借款200万元，向被害人江某借款150万元，向被害人杨某借款760万元。案发前，被告人吴正海已经归还被害人江某、杨某全部的本金及约定利息；归还被害人唐某4利息共计人民币64.8万元，至今尚欠被害人唐某4本金人民币200万元。
（二）集资诈骗罪的事实
2013年9月起，被告人吴正海继续以投资建筑工程和车行为由通过杨雪玉向被害人唐某4借款300万元，向江某借款400万元，向杨某借款1260万元，在未对赵某作必要的风险评估以及不了解赵某资金用途的情况下，将上述借款高息出借给赵某，导致资金无法收回。至今尚欠被害人唐某4人民币289.2万元、尚欠被害人江某人民币338.81万元、尚欠被害人杨某1027.2万元。
对于以上指控的事实，公诉机关向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认笔录等证据，公诉机关认为被告人吴正海的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款之规定，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，应数罪并罚。建议对被告人吴正海犯集资诈骗罪判处十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金；犯非法吸收公众存款罪判处三年以上五年以下有期徒刑，合并执行十二年以上十四年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人吴正海对起诉书指控的借款数额没有异议，辩解起诉书没有写明其借款的原因，借款是双方情愿。
辩护人提出被告人吴正海既没有非法占有借款之目的，也没有使用诈骗的方法进行借款，不符合公诉机关所指控集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的构成要件，属于民间借贷行为，起诉书指控不能成立，应依法宣告被告人吴正海无罪。若认定构成犯罪，吴正海主动到公安机关投案，如实供述自己的借款经过，属于投案自首，从无违法犯罪前科记录，部分资金已经归还给被害人，建议对被告人吴正海定罪量刑时充分考虑以上情节。
经审理查明：
2012年8月起至2013年9月，被告人吴正海以投资苍南广丰房地产开发有限公司、浙江成泰建筑工程有限公司、乐清市悬浦村安置房代建项目、乐清市瑞丰园代建项目等名义，通过杨雪玉（另案处理）陆续向被害人唐某4借款200万元，向被害人江某借款150万元，向被害人杨某借款760万元。案发前，被告人吴正海已经归还被害人江某、杨某全部的本金及约定利息；归还被害人唐某4利息共计人民币64.8万元，尚欠被害人唐某4本金人民币200万元。
2013年9月起，被告人吴正海继续以投资建筑工程和车行为由，通过杨雪玉又向被害人唐某4借款300万元，向江某借款400万元，向杨某借款1260万元，在未对赵某作必要的风险评估以及不了解赵某资金用途的情况下，将上述借款高息出借给赵某，导致资金无法收回。尚欠被害人唐某4人民币266.2万元、尚欠被害人江某人民币330.8万元、尚欠被害人杨某1027.2万元。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证
1.前科核实证明、户籍证明，证实吴正海身份情况及作案时已达到完全刑事责任年龄，无前科记录。
2.房屋权属登记信息查询证明，证实经查询吴正海在乐清市范围内无相应房产记录。
3.公司登记基本情况（工商登记），证实乐清市正海汽车修配厂于1994年9月7日成立，2003年4月8日更名为乐清市正海汽车服务有限公司，法定代表人均为吴正海；2014年10月17日，吴正海将其持有的出资额25％股份转让给吴某1，乐清市正海汽车服务有限公司法定代表人、执行董事由吴正海变更为吴某1。
4.工商登记信息，证实苍南县广丰房地产开发有限公司，注册资本1000万元，股东陈某、乐清市广丰房地产开发有限公司；浙江成泰建筑工程公司股东陆某、章某、郑某1；乐清市广丰房地产开发有限公司，投资人林明华、唐某1、徐某。
5.银行明细，证实吴正海在工商银行、建设银行等银行余额不足千元，工商银行信用卡欠款一万多元。
6.银行明细，银行流水，证实2014年9月9日，吴正海汇给柯再静62××74一笔310.23万元；吴正海自2012年2月7日至2014年9月16日，累计向杨雪玉转账699.54万元，其中2012年10月8日转账302万元，2013年10月16日转账301万元，2013年10月31日转账100万元，2013年2月14日杨雪玉转账吴正海100万元，吴正海自2012年1月12日至2014年9月5日向杨飞玉转账额为38.1万元。
7.借款借据、协议书，证实吴正海向吴某2借款63万元，吴某2于2015年8月30日出具协议书免除吴正海所负63万元债务，双方之间债权债务消灭；唐某1向吴正海借款310万元，落款时间为2014年10月4日；赵某出具借条向吴正海借款2500万元（注以前所有借条作废），落款时间为2014年7月21日。
8.交易明细，证实2014年8月11日，施九义汇款300万元到吴正海62××79账号，吴某1于2014年8月11日汇款100万元至吴正海该账户。2014年10月15日、11月20日吴某1分别转账100万元、200万元归还给施九义。吴正海于2014年10月17日向吴某1出具借条150万元。
9.车辆登记及转移情况，证实吴正海的浙CL××77卡宴牌越野车已经于2014年9月23日转移冯占新，现在该车辆所有人浙江浩韵汽车租赁有限公司温州分公司。浙C7××07雷克萨斯越野车，车辆所有人吴正海。车辆查询记录，证实吴正海名下浙C7××07号雷克萨斯和浙CE××55桑塔纳，该二辆车辆均被查封。浙C3××37车辆登记资料，证实浙C3××37于2014年10月21日从浙CQ××51车主唐某3过户。
10.扣押物品清单，证实2015年3月13日从吴某2处扣押浙C3××37宝马X6汽车一辆。
11.账户信息、情况说明，证实赵施巧、宋伟哲系台湾居民，目前出境状态，无法联系。赵施巧账户余额69.97元，宋伟哲账户余额124.12元。
12.浙江龙园蛇类生物科技有限公司（赵某）账户明细以及纳税证明，证实2009年至2016年，该企业无资产负债表等财务报表申报记录。
13.唐某4提供领款收据，证实2013年2月28日，吴正海、杨雪玉向唐某4借款200万元，盖有乐清市正海汽车服务有限公司财务专用章；2013年9月12日、2014年4月10日，吴正海向唐某4借款100万元、200万元，息1.8分，盖有乐清市正海汽车修配厂财务专用章。
14.唐某4提供吴正海股权质押协议、协议书、担保书等凭证，分别证实吴正海向唐某4借款500万元，承诺将乐清市广丰房地产开发有限公司名下50％股份抵债，乐清市正海汽车服务有限公司自愿为吴正海、杨雪玉向唐某4借款500万元提供担保，盖的是乐清市正海汽车修配厂财务专用章及乐清市正海汽车修配厂印章。
15.杨某提供领款收据、汇款单据，证实吴正海分别于2014年2月8日、2月21日、3月8日，向杨某借款500万元、460万元、300万元，盖有乐清市正海汽车服务有限公司印章。
16.江某提供领款收据、汇款单据，证实2014年7月15日，吴正海向江某出具领款收据400万元，利息1.8分，加盖乐清市正海汽车修配厂财务专用章。
17.借款协议书，证实2015年3月24日吴正海承诺在2015年12月31日之前归还江某全部借款400万元，若不能归还，吴正海愿意将悬浦村代建房做赔偿，具体计算方法按市场价格评估为打八折。
18.名片，证实吴正海对外发放的名片上印刷着房屋建筑工程总承包壹级企业，浙江成泰建筑工程有限公司吴正海副董事长，乐清市伯乐西路电话0577-61××××03，传真0577-61××××37，手机13××××××777。
（二）证人证言
1.证人丁某的证言，证实2014年10月份左右，吴正海带其和唐某4夫妻到苍南广丰的工地上看，并说自己在苍南广丰有一半股份，又带其和江某到乐清悬浦村安置房工地和广电局后面工地看，说这两个工地也有投资，还说在成泰建筑公司有股份。吴正海与江某签订协议书，协议内容是吴正海如果偿还不出借款，将悬浦村代建房的房子给江某抵债，其和周琴在场并在协议书上签名见证。江某从朱凤良处借款200万元，将该200万元借给吴正海，吴正海将本金和利息结清归还。
2.证人陆某的证言，证实2011年左右，吴正海在瑞丰园代建项目投资大概有几十万到上百万元，2013年左右，吴正海退出经结算后支付利息加上本金。悬浦村安置房代建项目吴正海先期投入190万元，后续资金无法到位，将本金退出吴正海在悬浦村安置房代建项目没有股份，在成泰建筑工程有限公司没有股份，也没有任职。
3.证人郑某1的证言，证实吴正海有参与瑞丰园代建项目，占10%股份，投资有100多万元，2012年10月份左右，吴正海投资资金都已经回收。悬浦村安置房代建项目是一次性投资，吴正海投资190万元，占10%股份，后因投资金额加大，吴正海资金投不下去，2013年12月份，吴正海退出股份，投资款也都拿回去了。乐清广电后面的项目房产开发是其个人投资，成泰建筑工程有限公司承建，吴正海没有投资，也没有任职。
4.证人章某的证言，证实其持有成泰建筑工程有限公司15%股份，陆某持有45%股份，郑某1持有40%股份，吴正海在成泰建筑工程有限公司没有股份，也没有任职。乐清广电后面的工地项目土地是郑某1通过拍卖购买，建筑项目是郑某1自己在做，成泰建筑工程有限公司收取管理费，吴正海也没有股份。
5.证人徐某的证言，证实其是乐清广丰房地产开发有限公司董事长兼法人代表，持有34%股份，林明华和唐某1各持有33%股份，乐清广丰持有苍南广丰50%股份，该50%股份实际是唐某1个人所有，2014年上半年，唐某1打电话给其，让其在一份股权转让协议上盖章，第二天，吴正海到工地上让其在一份转让协议上盖章，因为唐某1同意，其在转让协议上盖章。
6.证人陈某的证言，证实苍南广丰房地产开发有限公司有其和乐清广丰房地产有限公司两个股东，各占50%股份，出资1500万元，苍南广丰房地产开发有限公司吴正海没有股份，在其名下也没有股份。2014年9月，其和郑某2、唐某1、吴正海在金茂大厦郑某2家里算账，经更改账目后，唐某1尚欠吴正海310万元，唐某1打了310万元欠条给吴正海。2014年6、7月份，唐某1在苍南广丰的项目后续资金跟不上，吴正海跟唐某1说可以再借2000万元给唐某1，让唐某1把苍南广丰的50%股份转让给吴正海，唐某1也同意，手续是其和吴正海一起去办理，唐某1的股份在苍南工商局被人冻结，过户手续不能办理，吴正海也没有再借2000万元给唐某1，该协议也就无效。
7.证人郑某2的证言，证实2012年前后，吴正海陆续向其借款，2014年9月份，吴正海欠其600万元，没有偿还就折算成460万元，因唐某1欠吴正海债务，吴正海把460万元通过更账结清，唐某1打了一张460万元欠条给其。吴正海欠陈某200万元也通过更账结清，唐某1打了200万元欠条给陈某，唐某1尚欠吴正海310万元，唐某1打了一张欠条给吴正海。
8.证人唐某1的证言，证实2014年间，其和吴正海、陈某、郑建欣等人在金茂大厦郑某2家里，其和吴正海之间账目进行清算，550万元借款本金加利息要偿还吴正海1500万元左右，其陆续支付给吴正海500万元，剩余970万元，其中460万元通过更账，转为其欠郑某2，200万元通过更账，转为其欠陈某，还有310万元其打了一张欠条给吴正海。周某欠其310万元，其跟吴正海讲好该310万元账转为周某欠吴正海，吴正海也是同意，其与吴正海之间通过更账已经结清，因其的310万元欠条在吴正海处没有拿回来，陈某、郑某2可以证明。2014年5月份，吴正海跟其说，要借2000万元给其，让其把苍南广丰股份作为抵押，苍南广丰50%股份转让给吴正海名下，其也同意，于是其提供股权转让所需要材料，与吴正海签订一份股权转让协议，让吴正海找徐某签字，股权变更手续齐全后吴正海自己去苍南工商办理股权变更手续，因其与他人有经济纠纷，其在苍南广丰股权被诉讼保全，无法办理变更手续，吴正海没有将2000万元借给其，该协议也就无效。
9.证人周某的证言，证实2015年年底，吴正海欠其200万元借款本金，其欠陆某借款，陆某说，其欠陆某的借款更账在吴正海处，其和吴正海之间更账后结清。唐某1有240万元投资在其处，唐某1和吴正海都打电话跟其说，这笔账转到吴正海处，他们之间更账结清。
10.证人赵某的证言，证实2013年7、8月份开始，因经营龙园蛇类生物科技有限公司需要资金，其向吴正海借款，利息4.5分，至2014年国庆期间经双方结算，共借款2400多万元及利息，其出具借条给吴正海，吴正海的钱是汇入赵施巧、宋伟哲等人银行卡中，赵施巧、宋伟哲的身份证是其在网上购买后去办理银行卡。
11.证人吴某1的证言，证实乐清市正海汽车服务有限公司是1994年开办，原先名称叫正海汽车修配厂，股东是其父亲吴维宁及其和吴正海、吴正福三兄弟，每个人占25%股份，2003年变更名称为乐清市正海汽车服务有限公司，2011年变更注册资金，从原先的60万元变更到现在1000万元，因吴正海欠其400万元不能偿还，把他名下股份转让给其抵债，折算250万元，尚欠其150万元打欠条给其。因吴正海说自己投标需要资金向其借款400万元，2014年8月11日其向施九义借款300万元，让他直接汇款到吴正海尾号为4279农行卡上，其从自己的账户上汇款100万元到吴正海的农行卡上，后来吴正海偿还不出来，2014年10月15日其汇款100万元给施九义，2014年11月20日汇款200万元给施九义，资金是通过银行汇款，其有保留汇款记录。
12.证人唐某2的证言，证实2015年2月15日，吴正海提出向其借车去接客人，其将车借给吴正海，之后就联系不上吴正海，后来未将车辆归还给其。浙C3××37宝马X6轿车是2014年8月份左右，其从堂哥唐某3处购买，该车原来车牌浙CQH7**，其购买后到温州市车管所将车牌变更为浙C3××37，因办理贷款，车辆登记证书抵押在银行。
13.证人唐某3的证言，证实2010年1月左右，其父亲唐某1购买浙CQ××51宝马X6车给其，车辆登记是其的名字，2014年10月份左右，因资金周转出现问题，其将车辆卖给堂弟唐某2，并且车辆过户给唐某2，车牌变更浙C3××37。
14.证人吴某2的证言，证实2015年1月19日吴正海抵押一辆奔驰车在其处借款63万元。2015年2月17日左右，吴正海驾驶宝马浙C3××37到其处换走奔驰车。2015年3月13日12时许，有几名男子找到虹桥镇振兴南路4×号其家中，称黑色宝马浙C3MM**是他们的，其说该车辆是吴正海给其抵押。2015年8月30日，吴正海父亲归还63万元给其，并且双方在签订协议书上签字捺印。
15.证人鲍某的证言，证实2007年间，其到乐清市正海汽车服务有限公司上班，在公司担任财务会计，吴正海也是公司老板，平时有使用乐清市正海汽车服务有限公司的公章和财务章，乐清市正海汽车修配厂的公章和财务章其没有看过。
（三）被害人陈述
1.被害人江某陈述，其和丁某向朱凤良借款200万元，各自将100万元借给吴正海，还有450万元是其自己和女儿孙洪芳汇款给吴正海，分别于2012年10月18日50万元、2013年10月12日150万元、2013年11月11日50万元、2013年12月18日100万元、2014年1月17日100万元。吴正海于2013年1月12日归还53万元，其中3万元利息，2014年7月1日归还100万元本金，其借款给吴正海合计550万元，吴正海汇款给其261.1万元，其中150万元偿还本金，111.1万元利息，有10万元利息支付给朱凤良，尚欠本金400万元。吴正海说自己投资一个汽车修理厂，占主要股份，他哥哥和弟弟给他打工，在瑞丰园投资有几百万元，项目完成后拿到1500万元加一套房子，成泰建筑公司是几个人一起购买，总投资三四千万元，吴正海说自己是董事长，给其的名片是副董事长，悬浦村的代建房项目投资700万元，还有苍南购买一块地，两个人投资6000多万元。原先打给其四张借条，吴正海和杨雪玉签名，2014年7月15日吴正海给其写了一张总欠条，借款金额400万元。吴正海已经归还69.2万元（含后来归还5万元），吴正海尚欠江某330.8万元。
2.被害人杨某陈述，2014年2月7日之前的借款已经结清，2014年2月7日至2014年3月7日期间，吴正海向其借款合计1260万元，他说自己私人和修理厂里需要用到钱向其借款用于周转，利息按月3分支付给其，银行转账记录还保留，吴正海写了三张欠条，其中2014年2月8日500万元欠条、2014年2月21日460万元欠条、2014年3月8日300万元欠条，吴正海在借款欠条上盖有乐清市正海汽车服务有限公司公章。2014年11月5日写了一份承诺书，内容是在乐清瑞丰园项目分到三套房子，同意给其抵债，2015年1月3日，吴正海无力偿还债务时，还把苍南广丰50%股份转给其和唐某4，签订协议，吴正海在2014年期间还跟其说花了4000万元购买浙江成泰建筑有限公司。2014年3月10日至2014年10月13日，吴正海共支付其利息232.8万元。
3.被害人唐某4陈述，2012年2月，其通过丁某、江某认识吴正海、杨雪玉，然后杨雪玉跟其说吴正海生意做的很大，需要资金周转，另外吴正海每次接待都很大方，并说花了四千万买了成泰建筑公司。2013年2月27日，其通过招商银行汇给吴正海200万元，利息2分，欠条上写是1.8分，半年结算利息，借条借据由杨雪玉和吴正海签名，还盖正海汽车服务公司的财务章。后杨雪玉打电话给其，说吴正海投资项目需要资金周转，2013年9月11日，其通过招商银行汇款100万元到吴正海账户，杨雪玉将欠条邮寄给其，当其收到欠条时，发现欠条写错了，2013年10月，吴正海重新给其写了一张欠条，只有吴正海一个人签字，欠条是正海汽车修配厂的财务章。2014年4月9日其汇了200万元，2014年9月12日没有收到利息，吴正海以各种理由推脱，2014年9月19日，吴正海和杨雪玉到上海在丁某家里约其谈，说在苍南拍了一块地投资1.3亿元，另外吴正海还说等贷款下来之后就归还借款，其和吴正海签订协议，2014年11月15日前偿还利息，200万元随时归还，300万元于2015年1月30日前归还，杨雪玉要求将利息降为1分，其也答应。后其和江某等人到苍南县，吴正海给其几张复印件，并说这个项目是其和陈某合伙，之后吴正海带其去看悬浦村工地和广电局后面地块，吴正海说悬浦村工地和广电局后面工地各投资3000万元，其拥有12.5％股份，工地挂着成泰建筑的牌子，其要求吴正海让正海汽车公司出具担保函，接着吴正海就盖了一个正海汽车修理厂的公章，后发现吴正海的苍南工地是骗人，修理厂的股份转让给他弟弟，接着其就报案。其开始借给吴正海的200万元，吴正海已经归还利息64.8万元，2013年9月之后借给吴正海的300万元，吴正海已经归还33.8万元。
（四）被告人的供述与辩解
被告人吴正海供述，2014年年底，其向唐某1讨债，唐某1答应到年底归还200万元，后多次向唐某1讨债，唐某1电话不接，唐某1名下浙C3××37宝马车在苍南工地被唐某2使用，其向唐某2借车，唐某2同意将浙C3××37宝马车借给其，2015年1月29日前，其陆续向堂弟吴某2借款63万元，将奔驰车辆放在吴某2处保管，其从唐某2处借得浙C3××37宝马车开到乐清，将浙C3××37宝马车放在吴某2处保管，将奔驰车辆开出来归还给其朋友，因为其资金链出现问题，将自己手机关机。其认识杨某多年，认识唐某4、江某在2011年左右，其通过丁某在上海认识江某，唐某4是通过江某认识。其向杨某借款1260万元，唐某4借款500万元，江某借款400万元，用于投资苍南广丰房地产开发有限公司，苍南广丰陈某50%，其50％股份。2010年，其有120-130万元投资乐清瑞丰园项目，2014年4、5月份结束，该项目其个人回收200来万元，中间赚了几十万元。1995年开始其办修理厂，乐清市正海汽车服务有限公司是其和父亲、两个兄弟各占四分一股份。其向唐某4、江某、杨某共借款2160万元，这些资金其用于周转，有些借给他人，其有借款给赵某2500万元，通过农行和乐清农商银行转账到赵某提供的赵施巧、宋伟哲的农业银行卡上，赵某写了一张2500万元欠条。
（五）鉴定意见
乐清市价格认证中心乐价涉认字（2015）722号价格鉴定结论书，证实浙C3××37宝马X6价值人民币38万元。
（六）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
1.搜查笔录及照片，证实2016年5月17日，民警在见证人吴某1的见证下，对乐清市正海汽车服务有限公司吴正海的办公室进行搜查，未能查获相关借条。
2.唐某2辨认笔录，证实在见证人徐才标见证下，唐某2辨认出乐清市石帆街道河淇村吴正海，于2015年2月15日在苍南龙港将浙C3××37宝马X6车辆借去后失联。
3.吴某2辨认笔录，证实在见证人徐才标见证下，吴某2辨认出乐清市石帆街道河淇村吴正海，2015年2月份的一天，吴正海将车辆浙C3××37宝马抵押给其，并借款63万元。
4.唐某4辨认笔录，证实在见证人胡少霆见证下，唐某4辨认出乐清市石帆街道河淇村吴正海诈骗其500万元。
针对上述事实，被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，评析如下：
1.被告人吴正海及其辩护人提出吴正海主动到公安机关投案，如实供述自己的借款经过，属于投案自首。经查，2015年10月12日，吴正海到案后第一份笔录仅承认自己向唐某2借得宝马X6车牌浙C3××37号轿车，因其向吴某2借款63万元将宝马X6车牌浙C3××37号轿车给吴某2，车主唐某1欠其310万元，其经唐某1同意将宝马X6车牌浙C3××37号轿车开过来，吴正海并非供述自己向唐某4等人借款经过，后续供述自己向唐某4等人借款的事实，不宜认定自首，故被告人吴正海及其辩护人提出有自首情节的意见，不予采纳。
2.被告人吴正海辩解起诉书没有写明其借款的起因，借款是双方情愿。辩护人提出被告人吴正海既没有非法占有借款之目的，也没有使用诈骗的方法进行借款，属于民间借贷行为，不符合公诉机关所指控集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的构成要件，起诉书指控不能成立，应依法宣告被告人吴正海无罪。经查，根据现有在案的证据能够证明，被告人吴正海和唐某1之间转让苍南广丰股份没有成功，根本没有投资苍南项目；吴正海在浙江成泰建筑工程有限公司没有投资；乐清市悬浦村安置房代建项目已于2013年底结算；乐清市瑞丰园代建项目于2012年10月已经结算；正海汽车修配厂最早于1994年成立，没有反映出需要追加投资。本案借款时间大部分在2013年底至2014年间，被告人吴正海故意虚构或者夸大事实以骗取被害人信任，足以误导被害人陷入错误认识从而取得借款，且未将所骗资金投入其向被害人陈述的用途，而是以高额利息将资金转借他人，导致资金无法收回，其行为符合诈骗犯罪的构成要件，应当追究其刑事责任。故被告人的辩解及其辩护人提出的意见不成立，不予采纳。
本院认为，被告人吴正海以非法占有为目的，以虚构的事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，但指控罪名不妥，予以纠正。被告人案发前陆续偿付被害人的本息，不作为犯罪数额认定，量刑时可将该部分数额作为从重情节予以考虑。辩护人提出被告人吴正海无违法犯罪前科记录，部分资金已经归还给被害人，请求对被告人吴正海量刑时充分考虑以上情节，该辩护意见与查明的事实及相关法律规定相符，予以采纳。综合本案犯罪事实、情节、危害后果及被告人认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴正海犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币10万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月12日起至2027年10月11日止）。
二、责令被告人吴正海退赔全部非法所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵少华
人民陪审员 翁灵巧
人民陪审员 张海琴
二〇一七年一月二十日
书 记 员 郑古月