浙江省温岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）台温刑初字第1440号
公诉机关温岭市人民检察院。
被告人陈赵荣，农民。因本案于2011年11月23日被温岭市公安局刑事拘留，同日转取保候审，2015年5月13日再次被温岭市公安局刑事拘留，同年6月17日被依法逮捕。现羁押于温岭市看守所。
辩护人黄正洲，浙江新台州律师事务所律师。
温岭市人民检察院以台温检公诉刑诉（2015）1408号起诉书，指控被告人陈赵荣犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月21日向本院提起公诉。因被告人的辩护人提出拟作无罪辩护，本院于2015年10月9日依法将本案转为适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派检察员金青出庭支持公诉，被告人陈赵荣及其辩护人黄正洲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2008年5月至2009年6月期间，被告人陈赵荣以在缅甸开金矿、在温岭办鞋厂等需要资金的名义，以高额利息为诱饵，向被害人叶某甲、陈某乙、叶某乙、蔡某甲、林某甲、林某乙、林某丙、蔡某丙、吴某、林某丁等人变相吸收资金共计人民币3068万元。
为证实上述指控的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人陈赵荣变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈赵荣归案后，如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，对被告人陈赵荣依法予以惩处。
被告人陈赵荣辩解称，其欠上述被害人三千余万元本金是事实，但公诉机关指控犯罪事实的描述稍有不妥，其实蔡某甲、林某甲、林某乙是合伙开担保公司的，他实际上是做生意向蔡某甲、叶某乙、蔡某丙、叶某甲借钱而已，而且签订借款协议时，出借人一栏都是空白的，他不知道什么是非法吸收公众存款，也不知道自己有没有罪。被告人的辩护人则认为，被害人的陈述存在自相矛盾，且对利息部分的陈述明显不真实，大部分借款协议的出借人名字都是后来加上的，陈赵荣的当庭辩解是真实可信的，故对借款金额应减去先期扣除的利息金额；被告人陈赵荣借款的主要对象是叶某乙和蔡某甲，其他人都与叶某乙、蔡某甲有着或多或少的联系，上述情况不能认定为向社会不特定对象吸收资金，同时也没有证据证实陈赵荣存在公开宣传的行为，陈赵荣所借资金也没有从事非法经营，不存在扰乱金融秩序，故按照疑罪从无的原则，应宣告被告人陈赵荣无罪。
经审理查明：
2008年5月至2009年6月，被告人陈赵荣以在缅甸开金矿、在温岭办鞋厂等需要资金为名，以高额利息为诱，向被害人叶某乙、陈某乙等人变相吸收资金共计人民币2997.6万元。具体事实如下：
1、2008年5月至8月，被告人陈赵荣向被害人叶某乙吸收资金共计人民币799万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认2008年、2009年，他以投资金矿的名义并以月利率6分的高利吸引叶某甲、陈某乙、叶某乙、蔡某甲、林某甲、林某乙等人借款，这些人中只有叶某乙、金某甲、蔡某甲是认识的，其余的人之前不认识，是通过蔡某甲、叶某乙夫妻借款后才认识的。他以前向叶某乙借款多次，月利息都是6分，并已还清，所以叶某乙比较相信他，一有钱就会拿过来放他这里。2008年5月，他跟叶某乙说办金矿资金紧张，又向叶某乙借了500万元，月利息6分，对方以现金方式支付，30万元利息当头抽掉。2008年5月15日，他写给叶某乙一张借款协议，利息从2008年6月15日开始支付，每月付一次，至2009年6月15日，包括第一次当头抽30万元，共以现金方式支付了420万元，本金至今未还。因为借的次数多了，叶某乙知道只要把钱拿过来，他都收的，所以在2008年8月，叶某乙又主动借给他350万元，他于2008年8月7日打了一张借条给叶某乙，月利息也是6分，已支付利息42万元，本金至今未还。
⑵被害人叶某乙的陈述，证实2007年开始他认识陈赵荣，后来听人说陈赵荣生意做得比较大，开的车也很高档。2008年4月初，陈赵荣在和他一起喝茶时说外面有投资，主要是四川茶园，还有其他生意，急需资金，想借100万元，之后陈赵荣也多次打电话向他借钱，说生意很好做，他相信了。2008年4月初，他先借给陈赵荣50万元现金，至2008年5月15日，他分多次再借给陈赵荣450万元，加上4月初的50万元，一共500万元，5月15日那天，陈赵荣亲笔写给他一张事前打印好的借款协议，协议约定月利息2分，每月支付一次。上述借款利息自2008年5月15日后按月支付，共收到过13期利息，都是陈赵荣以现金方式付给他的。2008年8月初，陈赵荣跟他讲资金投资比较好赚，再向他借500万元，月利息6分，每月付一次，他觉得前期陈赵荣利息付得比较及时，人也蛮爽，就答应了。8月7日前几天，他通过银行或现金交给陈赵荣350万元，8月7日当天，陈赵荣写给他一张借条，至10月8日，他收到2期共42万元利息，本金至今未还。2008年10月8日前几天，陈赵荣又向他借钱，10月8日当天他将150万元借给陈赵荣，也是月利息6分。2008年12月，因为他厂里资金也比较紧张，就向陈赵荣催讨本金，陈赵荣说买了伊水苑的别墅，外面也有投资，钱会还给他，叫他不要慌。2009年2、3月，他听说陈赵荣在放倒款，再加上自己资金确实紧张，他又向陈赵荣催讨，陈赵荣说在缅甸开金矿，每天能赚一、二十万元，叫他放心，并还给他10月8日的150万元本金。此后他向陈赵荣催讨，陈赵荣总是找理由推脱，直到2009年7月初，陈赵荣就逃跑了。
⑶2008年5月15日出具的借款协议一份、2008年8月7日出具的借条一张，证实陈赵荣向叶某乙分别借款500万元、350万元的事实。
2、2008年8月至9月4日，被告人陈赵荣向被害人陈某乙吸收资金共计人民币470万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认他是通过金某甲介绍与陈某乙见过面，讲不上认识，对方是通过金某甲主动把钱借给他的，月利息6分。因为他和叶某乙、金某甲夫妻借过多次，对方知道只要钱送到他这里，他要借的话，月利息都是6分，所以金某甲把陈某乙介绍给他，他当时也说要，这样从2008年8月至9月4日期间，陈某乙分几次通过金某甲以现金方式借给他500万元，其中利息30万元是当头抽掉的，他实际收到470万元。2008年9月4日，他到温岭市总商会金某甲的办公室，当时有一个女的在场，现在想想大概就是陈某乙，他就在那里签了500万元的协议，后以现金方式支付300万元利息，本金至今未还。
⑵被害人陈某乙的陈述，证实她是通过金某甲认识陈赵荣、蔡某乙的，2008年5、6月，她通过金某甲跟陈赵荣碰到过，当时金某甲介绍说陈赵荣在缅甸开金矿，在四川买了很多地种园林，金某甲是在她海运公司上班的，她比较相信金某甲。2008年8月，她与金某甲到锦园小区伊水苑看房子，准备买别墅，刚好碰到陈赵荣，陈赵荣说伊水苑有一套别墅是他的，可以卖给她，她嫌价格高了。过了几天，陈赵荣可能听金某甲说她公司有船卖了，就直接到她公司找她借钱，金某甲当时也在场，后陈赵荣又通过金某甲向她借500万元，用途说是开金矿急需资金，并承诺会及时归还的，她向金某甲打听，金某甲说陈赵荣实力挺好的，她相信金某甲，就同意把钱借给陈赵荣。2008年8月20日左右至9月4日，她分二、三笔将500万元钞票以现金的方式通过金某甲的手借给了陈赵荣，都是陈赵荣到她公司拿走的。2008年9月4日，陈赵荣到她位于总商会的海运公司办公室，亲笔写给她一张事前打印好的借款协议，协议约定月利息2分，每月支付一次。后陈赵荣每月通过金某甲以现金方式支付给她利息，付了8期，本金至今未还。上述500万元中的300万元是她自己的，还有200万元是她兄弟ＸＸ华的。2008年12月，她向陈赵荣催讨本金，陈赵荣说刚启动城西的统领鞋底厂，资金紧张，迟点还，结果一直未还。2009年春节，她听说陈赵荣、蔡某乙在放倒款，7月初听金某甲说陈赵荣、蔡某乙都跑了。
⑶证人金某甲的证言，证实她和陈某乙在同一家公司上班，2008年8月，她和陈某乙去锦园小区看房子，碰到陈赵荣，她把陈赵荣介绍给陈某乙认识。过了几天，陈赵荣通过她找陈某乙借钱，当时陈某乙对陈赵荣不了解，问她陈赵荣实力怎么样，她说陈赵荣实力还可以，开金矿、办鞋厂挺稳的，她也有好几百万元的钱借给陈赵荣。陈某乙相信了她的话，就通过她把钱借给了陈赵荣。陈赵荣、蔡某乙和她及丈夫叶某乙说过在缅甸开金矿，资金紧缺，月息6分，回报很好，让他们除了借自己的钱外，再把其余的朋友介绍给陈赵荣、蔡某乙。
⑷2008年9月4日出具的借款协议一份，证实陈赵荣向陈某乙等借款500万元的事实。
3、2008年9月、2009年1月，被告人陈赵荣分多次向被害人蔡某丙吸收资金共计人民币456.6万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认他是通过蔡某甲认识其父亲蔡某丙的，他和蔡某丙及妻子只见过几次面，不熟悉。当时他去蔡家时，碰到蔡某甲的母亲，因为蔡某甲的母亲知道他以前以月息6分向蔡某甲借过钱，每次都按时付款，蔡某甲母亲就主动问他还要不要借钱，他说可以的，只要拿过来他都要。后来蔡某丙主动联系借钱给他，2008年9月20日，他向蔡某丙借了100万元现金，月利息是6分，他打了一张借条给蔡某丙。2009年1月25日，蔡某丙又主动借给他84万元，加上100万4个月的利息24万，他打了一张108万的借条给蔡某丙，月利息也是6分。2008年9月26日、2009年1月23日、2009年1月25日，他向蔡某甲分别借款200万元、40万元、50万元，月利息都是6分，这几次借款蔡某甲让他在借条上写蔡某丙的名字，后他都是以现金方式支付利息给蔡某甲，大概200万元，本金至今未还。
⑵被害人蔡某丙的陈述，证实2008年上半年通过陈赵荣的表兄弟蔡永军认识陈赵荣的，陈赵荣说自己在放倒款。2008年8、9月，他老婆说陈赵荣生意做得很大，想借钱，月利息6分，借钱给陈赵荣挺稳当的，他就同意了。2008年9月20日前几天，陈赵荣先打他老婆的电话联系借款，9月20日当天，他借给陈赵荣100万元现金，陈赵荣写给他一张借条。到了2009年1月25日前几天，陈赵荣要求再借100万元，1月25日当天，他又借给陈赵荣84万元，加上之前100万元借款的利息24万元，陈赵荣写给他一张108万元的借条，月利息都是6分，此后两笔借款没有再付过利息，本金也至今未还。另外，他们家办了一个鞋厂，2008年厂里有一笔300多万元的利润，儿子们决定把这笔钱给他做养老钱，本来一直放在银行，2008年9月，儿子蔡某甲说陈赵荣要借钱，月息6分，他觉得挺好，就让蔡某甲去办，后来蔡某甲就交给他一张200万元的借据，说借给陈赵荣了，利息当头抽了，到了2009年1月，蔡某甲又说把剩下的养老钱借给陈赵荣，因为利息一直在付，他也同意了，之后蔡某甲又给了他一张40万元和50万元的借条，利息也是当头抽掉的。后来他就没有收到利息了，本金也没有拿回来。之前报案时，觉得这290万元是他的养老钱，借据也是真的，就直接报案称是他借给陈赵荣的。
⑶证人徐某的证言，证实她是通过儿子蔡某甲认识陈赵荣的。2008年8、9月，陈赵荣来她家玩，说到开金矿的事，问她能不能借点钱，月利息6分，她当时觉得利息比较高，感觉可以，但没有马上答应。事后她告诉了丈夫蔡某丙，蔡某丙也同意借钱。2008年9月，陈赵荣先和她电话联系借钱的，后来就和蔡某丙联系，他们也把钱借给了陈赵荣。
⑷证人蔡某甲的证言，证实2008年9月26日前几天，陈赵荣打电话向他借钱，当时他们家办的鞋厂有一笔准备给他父亲的300多万元养老钱，他就想把这笔钱借给陈赵荣，赚点利息，他和父亲蔡某丙说之前也有钱借给陈赵荣，利息有6分，他父亲听了感觉可以，就答应出借。2008年9月26日，他把200万元借给陈赵荣，利息是当头抽的，他让陈赵荣在借条上直接写上蔡某丙的名字，该笔借款利息一共收到54万元。到了2009年1月23日和1月25日，陈赵荣又向他借钱，他又把他父亲的养老钱借给了陈赵荣，也是直接写上蔡某丙的名字，利息也是当头抽的，后来利息就一直没有付，本金也没有还。
⑸2008年9月26日、2009年1月23日、2009年1月25日出借的借条五张，证实陈赵荣向蔡某丙分别借款200万元、40万元、50万元、100万元、84万元的事实。
4、2009年2月15日、4月2日，被告人陈赵荣向被害人林某甲吸收资金共计人民币444万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认他是通过蔡某甲介绍认识林某甲后才借钱的。2009年2月，他向林某甲借款，月利息6分，当时林某甲答应借给他300万元，利息每10天付一次。2009年2月15日，当头抽利息后，林某甲汇到他以王某名字开在浙江民泰商业银行的帐户294万元，当天他就写给林某甲一张借款借据，之后他按时以现金方式支付给林某甲利息共54万元，本金至今未还。2009年4月1日，他打电话给蔡某甲说开金矿急需资金，向对方借300万元，月利息6分。第二天，他就收到蔡某甲存到他指定的王某帐户的300万元，事后他才听蔡某甲说上述300万元中蔡某甲与林某甲各150万元。2009年4月2日，他写给蔡某甲、林某甲借款借据一张，之后以现金方式共支付利息54万元（包括当头抽），本金至今未还。
⑵被害人林某甲的陈述，证实他与陈赵荣、蔡某乙是在2008年11月底一起吃饭的时候认识的，当时陈赵荣、蔡某乙说他们生意做得比较大，在缅甸投资金矿，还在四川买地种树。2009年1月初，陈赵荣就向他要求借钱，因当时他手头没钱就没答应。后来，他知道陈赵荣在伊水苑有别墅，开的车也是好车，感觉陈赵荣有一定的经济实力。2009年2月10日左右，陈赵荣又向他借钱，他答应借300万元，并约定月利息6分，每10天付一次。2009年2月15日，他扣除首期利息6万元后转帐294万元到陈赵荣指定的王某在浙江民泰商业银行的帐户，当天陈赵荣写给他一张借款借据。此后陈赵荣按时付利息，他也比较相信陈赵荣，经计算，上述借款他共收利息54万元左右。到2009年4月1日左右，陈赵荣先打电话向蔡某甲借钱，同时又打电话向他借钱，说是金矿买设备、鞋底厂急需资金，他也是住在锦园小区的，当时陈赵荣在锦园小区伊水苑有一套别墅正在装修，他经常看到陈赵荣在装修现场，这套别墅价值千万，陈赵荣向他借钱还是比较放心的。他与蔡某甲商量后，决定每人出借150万元，2009年4月2日，他和蔡某甲准备好300万元交给林某乙，让林某乙代他们将这300万元转存入陈赵荣指定的王某在浙江民泰商业银行的帐户。同日，陈赵荣亲笔写给他们一张事前打印好的借款协议，协议约定月利息3分，实际月利息是6分。自2009年5月2日开始，他共收到2次利息。2009年7月5日左右，他发现陈赵荣在伊水苑的别墅停止装修了，一打听，说陈赵荣与蔡某乙已经在7月1日逃跑了。
⑶证人蔡某甲的证言，证实2009年4月2日，他和林某甲各出资150万元借给陈赵荣，由林某乙代存入陈赵荣指定的王某在浙江民泰商业银行的帐户，后陈赵荣亲笔出具借款协议。
⑷证人林某乙的证言，证实2009年4月2日，林某甲、蔡某甲分别交给他150万元现金，让他代存入陈赵荣指定的陈晓荣在浙江民泰商业银行的帐户。
⑸借款期限自2009年2月15日开始的借款借据一份、2009年4月2日出具的借款借据一份、民泰商业银行对帐单一页、个人取款凭证一张、个人存款凭证二张，证实陈赵荣向林某甲分别借款300万元、150万元的事实。
5、2009年2月23日，被告人陈赵荣向被害人吴某、林某丁吸收资金人民币188万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认他与吴某只见过几次面，不认识林某丁，因为他和蔡某甲之间的借款比较频繁，加上每次利息都按时支付，所以蔡某甲比较信任他，认为钱放他这里回报高，都会主动把钱借给他，他也跟蔡某甲说过，有多余的钱就放他这里，月利息都是6分。2009年2月23日，蔡某甲说手里有200万元，问他还要不要，他说要的，蔡某甲就在当天把190万元（利息当头抽10万元）通过存款的方式存到他指定的王某帐户，当时他不知道是吴某、林某丁出的钱，签订借款协议时出借人是空着的，蔡某甲也没有跟他说过，他只要钱送过来就可以，具体谁借给他或谁通过蔡某甲借给他，他是不管的。借款的月利息是6分，已经支付了72万元，本金至今未还。
⑵被害人吴某的陈述，证实她是蔡某甲的妻子，她与林某丁是妯娌关系，他与陈赵荣是认识的，但陈赵荣跟林某丁是不认识的。2009年2月20日左右，陈赵荣向她借钱，月利息6分，每10天付一次，她听蔡某甲讲起过陈赵荣的利息都是按时付的，而且利息这么高，她就答应了，另外陈赵荣还通过蔡某甲向林某丁也借了100万元。2009年2月23日，陈赵荣在蔡某甲他们办在总商会旁的小额贷款公司里写给她和林某丁一张借款借据，借款金额为200万元，当时蔡某甲也在，蔡某甲告诉陈赵荣其中100万元是林某丁的。第二天，她存入陈赵荣指定的王某在浙江民泰商业银行的帐户190万元，其中少存的10万元再加上陈赵荣给她的现金2万元作为第一个月的利息当头抽。从3月开始，陈赵荣每10天付一次利息，付到5月共36万元。
⑶被害人林某丁的陈述，证实2009年2月，她老公的哥哥蔡某甲打电话说陈赵荣开金矿需要资金，月利息6分，问她借不借，她虽然不认识陈赵荣，但她相信蔡某甲，又看利息这么高，就同意蔡某甲从她公司转走100万元借给陈赵荣，过了几天，蔡某甲就跟她说和陈赵荣签好协议了，月利息6分。
⑷证人蔡某甲的证言，证实陈赵荣、蔡某乙对他说过钱借给他们很稳，利息又高，如果亲戚、朋友有闲散的资金，都可以借给他们。陈赵荣与他老婆吴某是认识的，但不熟悉，和他弟媳林某丁是不认识的。陈赵荣直接向吴某借了100万元，林某丁的100万元是通过他借的，当时他看陈赵荣借钱利息那么高，又叫他去拉钞票，就跟林某丁说陈赵荣那里有投资，月利息6分，林某丁问他对方稳不稳，他说以前借给陈赵荣多次，利息都收回来了，林某丁就同意借给陈赵荣，并给他100万元。2009年2月23日，他和吴某当头抽掉利息后把190万元存入陈赵荣指定的帐户。
⑸借款期限自2009年2月23日开始的借款借据一份，证实陈赵荣向吴某、林某丁借款188万元的事实。
6、2009年3月9日，被告人陈赵荣向被害人林某乙、林某丙吸收资金人民币300万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认他向林某乙的借款开始也是跟蔡某甲说的，他和林某乙之前不认识，是通过蔡某甲介绍认识的。2009年3月9日，他以投资金矿急需资金为由找蔡某甲借款，当时讲好借款300万元，月利息6分，当日300万元就存入他以王某名字开在浙江民泰商业银行的帐户上，这笔借款他于同日在总商会蔡某甲办公室签订借款协议的，当时蔡某甲、林某乙在场，借款借据上的出借人名字是空在那里的，后来他付利息的时候才知道这笔钞票是林某乙的，不过他不管是谁借给他，只要钱送过来就可以了。之后利息包括当头抽18万元，共支付54万元，本金至今未还。
⑵被害人林某乙的陈述，证实2008年11月初和亲戚蔡某甲一起吃饭时认识陈赵荣、蔡某乙的，当时陈赵荣、蔡某乙说他们在开金矿，锦园小区别墅千把万之类的，他当时就觉得陈赵荣实力很好。2009年3月初，陈赵荣说刚与蔡某乙合伙开办了统领鞋底厂，在四川买几百亩地搞园林，缅甸投资金矿增加设备、打关系都需要钱，资金比较紧张，想向他借钱，越多越好，他觉得陈赵荣伊水苑别墅价值千把万，开的车是奔驰，又在办实业，请客吃饭时消费都很高，蔡某甲也说以前借钱给陈赵荣都收回来了，月利息6分也很高，他就觉得借钱给陈赵荣应该是没问题的，就答应了。2009年3月9日，他分两笔将300万元存入陈赵荣指定的王某帐户，当天陈赵荣亲笔写给他一张事先打印好的借款借据，从2009年4月开始，陈赵荣以现金方式付给他3次利息。上述借款中150万元是他自己的，另外150万元是他姑姑林某丙的，他姑姑是知道钱借给陈赵荣的。2009年7月初，他听别人说陈赵荣与蔡某乙逃跑了。
⑶被害人林某丙的陈述，证实她和陈赵荣通过林某乙见过一次面，谈不上认识。2009年3月，林某乙问她有没有钱，说是陈赵荣借钱，月利息6分，林某乙自己资金不够，她感觉利息挺高的，就问林某乙稳不稳，林某乙说陈赵荣开金矿，住别墅，有实力，她就答应借钱并凑了150万元给林某乙。2009年3月9日，林某乙、陈赵荣和她在总商会林办公室见了面，当时她就站在旁边没说话，由林某乙和陈赵荣签了借款协议，后来就一直没见过陈赵荣。
⑷借款期限为2009年3月9日开始的借款借据一份、民泰商业银行对帐单一页、转帐专用凭证回单一份、个人存款业务回单一份，证实陈赵荣向林某乙、林某丙借款300万元的事实。
7、2009年4月2日，被告人陈赵荣向被害人蔡某甲吸收资金人民币150万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认他和蔡某甲认识比较久了，之前和蔡某甲有多次的借款往来，都是6分的月息，也都及时的还清，蔡某甲感觉他实力挺好，愿意把钱借给他。2009年4月1日，他打电话给蔡某甲说开金矿急需资金，借300万元，月利息6分。第二天，他就收到蔡某甲存给他的300万元，事后他才听蔡某甲说上述300万元中蔡某甲与林某甲各150万元。2009年4月2日，他写给蔡某甲、林某甲借款借据一张，之后以现金方式支付利息54万元，本金至今未还。
⑵被害人蔡某甲的陈述，证实他与陈赵荣是从小认识的，2009年4月1日左右，陈赵荣向他借钱，说金矿买设备、鞋底厂急需资金，越多越好，同时也向林某甲提出借钱，他与林某甲商量后，准备每人借给陈赵荣150万元。2009年4月2日，他和林某甲准备好300万元交给林某乙，让林某乙代他们将这300万元转存入陈赵荣指定的王某在浙江民泰商业银行的帐户。同日，陈赵荣亲笔写给他们一张事前打印好的借款协议，协议约定月利息3分，实际月利息是6分。自2009年5月2日开始，他共收到2次利息。2009年5、6月，他向陈赵荣催讨过本金，陈赵荣均予以推脱，2009年7月1日，陈赵荣与蔡某乙就逃跑了。
⑶证人林某甲的证言，证实2009年4月2日，他和蔡某甲各出资150万元借给陈赵荣，由林某乙代存入陈赵荣指定的王某在浙江民泰商业银行的帐户，后陈赵荣亲笔出具借款协议。
⑷证人林某乙的证言，证实2009年4月2日，林某甲、蔡某甲分别交给他150万元现金，让他代存入陈赵荣指定的陈晓荣在浙江民泰商业银行的帐户。
⑸2009年4月2日出具的借款借据一份、民泰商业银行对帐单一页、个人取款凭证一张、个人存款凭证二张，证实陈赵荣向蔡某甲借款150万元的事实。
8、2009年4月9日、6月26日，被告人陈赵荣向被害人叶某甲吸收资金共计人民币190万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认叶某甲是2009年4月初和朋友吃饭唱歌时认识的，他和叶某甲就见过1、2次面。过了几天，在2009年4月8日，他打电话给叶某甲说在缅甸与别人合伙开金矿，急需资金，想向对方借200万元，叶某甲答应借款90万元，月利息6分。第二天，叶某甲就将90万元存到他指定的他以王某名字开在浙江民泰商业银行的帐户，当日他就与叶某甲签订了协议，该笔借款至今本金未还，以现金方式支付过利息10.8万元。2009年6月26日，他又以同样理由向叶某甲借款100万元，这笔钱也是打到他指定的王某帐户的，月利息也是6分。没几天，他就因为资金周转困难外出避债去了，该笔借款本金至今未还，利息也没有付过。
⑵被害人叶某甲的陈述，证实2009年春节后，他听别人说起陈赵荣生意做得很大，但没见过面，4月初，他与朋友在太平街道锦园小区伊水苑一品一茶喝茶时认识了陈赵荣，当时陈赵荣自我介绍说在四川有几百亩的茶园，在锦园小区伊水苑有一套别墅，还在城西办有统领鞋底厂，他觉得陈赵荣年纪轻轻很有成就。2009年4月8日，陈赵荣打电话给他说要借钱，说缅甸开金矿、茶园开发急需资金，因为他不熟悉陈赵荣，当时没有马上答应，然后他通过朋友打听陈赵荣的实力，叶某乙跟他说陈赵荣实力挺好的，利息每次都很准时，他还打听了其他几个朋友，都说陈赵荣实力挺好的，他就同意借钱给陈赵荣。第二天，电话联系后，他借给陈赵荣90万元，陈赵荣收款后给了他一张事前打印好的借款协议，并约定月利息2分。2009年6月26日中午，陈赵荣又打他电话说生意上急用借钱，他于当天中午将100万元转存入陈赵荣指定的户名为王某的浙江民泰商业银行帐户，当时陈赵荣说过几天给他打借条。2009年7月3日，他打陈赵荣的电话，结果电话打不通了，后来听说陈赵荣人早已跑了。
⑶2009年4月9日出具的借款协议一份、2009年6月26日户名为王某的个人存款业务回单一份，证实陈赵荣向叶某甲分别借款90万元、100万元的事实。
2011年11月23日，被告人陈赵荣主动向温岭市公安局投案。2015年5月13日上午，杭州市公安局下城区分局天水派出所民警在杭州市下城区西子大厦2417房间抓获被告人陈赵荣。被告人陈赵荣归案后，如实供述其涉案事实。
上述事实，另有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
⑴被告人陈赵荣的供述，供认2008年至2009年，他收取借款如用到银行帐户，主要是他在浙江民泰商业银行的2个帐户，一个是其本人名字开设的，一个是他以王某名字开设的。上述借得的款项，大约一千元万用于与蔡某乙合伙在缅甸密支那开金矿了，支付给上述借款人利息大约一千二百多万元，五百万元左右用于统领鞋底厂了，还有四、五百万以月利息9分出借给他人后收不回来。他与蔡某乙共同投资2000万元在缅甸开金矿，具体操作包括与当地部队的关系、当地工人的招工、机器设备购买运作等都是由金某乙负责的，投资款是分多次以现金方式交给金某乙的，因为缅甸密支那没有银行，金某乙都是现金带过去的。他与蔡某乙、蔡伟明共同出资于2009年3月成立统领鞋底厂，他出资500万元，以陈某甲的名字投资，后来他与蔡某乙去缅甸开金矿亏空了，鞋底厂也支撑不住倒闭了。他以王某的名字于2008年9月用现金向陈刚夫妻购买了锦园小区伊水苑一套别墅，购买价格是1050万元，购房款部分是向陈明权借的，部分是向亲戚朋友借，2009年7月，因为他欠陈明权借款有1000万元，就叫王某将该套别墅还给陈明权了。
⑵证人蔡某乙的证言，证实2008年上半年开始与陈赵荣一起陆续投资缅甸密支那金矿项目，先后共投资了近2000万元，后来因为缅甸当地局势紧张，金矿停产，他与陈赵荣损失惨重。因为他投资到缅甸密支那金矿项目的资金是他先后向金某甲、陈某乙、蔡某甲、林某甲等人借来的，到了2009年7月初，他与陈赵荣感觉资金周转困难，就想先出去避一避，这样他与陈赵荣就躲到缅甸密支那一带去了。虽然他与陈赵荣合作投资缅甸密支那金矿项目，但平时向别人借款都是各借各的。
⑶证人方某的证言，证实2008年下半年，金某乙与陈赵荣、蔡某乙合伙在缅甸密支那南山阳开金矿，陈赵荣、蔡某乙出资，金某乙负责签订合同、招工人、与当地军队打关系。金某乙让他去现场管理，当时买了360亩地，2.6万元一亩，工人有一百七十多人，三十三辆工程车，五个管理人员，由于买来的地绝大部分都采不到砂金，每天工人工资、柴油、挖土机等的费用就十几万元，而开采的砂金只能卖三、四万元，所以越来越亏，再加上当地军队来敲诈，大约开采不到二个月就停工了，总的亏空大约有1700万元左右。
⑷证人金某乙的证言，证实2008年他通过云南人老李介绍，准备到缅甸密支那南山阳开金矿，准备与陈赵荣、蔡某乙合伙，2008年6月底，他与缅甸南山阳一公司的经理签订了一份购地合同，地价200万美元，面积130亩。他回到温岭后，陈赵荣、蔡某乙答应合伙并出资。2008年7月，由于赌博被温岭市公安局行政拘留，直到8月10日左右再次偷渡到缅甸密支那南山阳，8月20日前，陈赵荣、蔡某乙亲自将人民币500万元现金偷渡带到南山阳。金矿是8月20日左右开工的，9月初出产黄金，9月10日，陈赵荣、蔡某乙又亲自通过偷渡方式将人民币1200万元送到南山阳，并付清了土地款。当时金矿上有六、七十个工人要发工资，还有工程车、挖土机等设备租金需要支付。到了9月底，南山阳当地政府军队与当地拉扎独立军为了金矿的土地归属产生纠纷，当地老百姓也来开采黄金，场面很混乱，他们在9月底或10月初就停工了。11月或12月就撤出了南山阳现场，到2009年上半年，蔡某乙、陈赵荣又陆续给了人民币100万元左右打关系，希望把金矿重新开起来。
⑸证人王某的证言，证实被告人陈赵荣用过他的银行卡，但具体哪家银行、何时所用均不清楚，锦园小区房子的事情他也不知道。
⑹证人陈某甲的证言，证实被告人陈赵荣曾经在五、六年前向他借身份证办鞋厂，鞋厂出资等具体事情他都不清楚。
⑺被告人陈赵荣、王某、温岭市统领鞋材有限公司等在浙江民泰商业银行、中国工商银行帐户的交易明细清单及存取款凭证，证实王某帐户分别于2009年2月15日收到294万元、2009年2月24日收到190万元、2009年3月9日收到300万元、2009年4月2日收到300万元、2009年4月9日收到90万元、2009年6月26日收到100万元等事实。
⑻缅甸金矿相关合同及费用资料，证实被告人陈赵荣投资的缅甸金矿的土地、人工、设备等相关情况。
⑼温岭市统领鞋材有限公司基本情况、工商登记资料及公司章程等，证实温岭市统领鞋材有限公司成立于2009年3月10日，法定代表人为蔡伟明，投资人为蔡伟明、蔡福岳，初始注册资金为100万元，2009年7月1日注册资金变更为500万元，投资人增加陈某甲。
⑽温岭市太平街道锦园小区伊水苑别墅的相关登记资料，证实2008年9月15日，王某与原别墅所有权人签订房屋买卖合同，并办理了相关过户登记手续，2009年7月21日，王某将上述别墅再次转让给他人。
⑾行政处罚决定书及询问笔录，证实2008年7月22日，金某乙因赌博被温岭市公安局行政拘留十五日。
⑿护照申请资料，证实金某乙于2008年9月24日首次申请护照。
⒀辨认笔录，证实被害人陈某乙辨认出被告人陈赵荣。
⒁情况说明，证实2010年11月23日，被告人陈赵荣在公安机关“清网行动”期间主动投案，当天转为取保候审；公安机关曾多次寻找王某、陈某甲等人核实本案相关情况，但均未果。
⒂前科信息查询，证实被告人陈赵荣无其他违法犯罪记录。
⒃户籍证明，证实被告人陈赵荣的身份情况。
⒄抓获经过，证实2015年5月13日11时许，杭州市公安局下城区分局天水派出所民警在下城区西子大厦2417房间抓获被告人陈赵荣。
上述证据，来源合法，内容真实，可以形成证据锁链，证实本案审理查明的相关事实。
至于被告人陈赵荣及其辩护人提出的本案不存在公开宣传、并不是向社会不特定对象吸收资金，所借资金没有从事非法经营，从而不构成非法吸收公众存款罪的辩解。经查，在本案借款之前，被告人陈赵荣仅与被害人叶某乙、蔡某甲比较熟悉，存在借款往来；被害人叶某甲、陈某乙、林某丙、林某丁在本案借款之前和被告人陈赵荣并不熟悉或认识，经由他人介绍觉得有利可图才答应出借巨额资金给陈赵荣；被害人蔡某丙、吴某、林某甲、林某乙虽然与蔡某甲有着各种各样的关系，但在本案之前，与被告人陈赵荣的关系并不属于亲朋好友，其同意出借巨额资金给陈赵荣都是基于陈赵荣与蔡某甲以前的借款往来有高利可图而最终成行的；证人金某甲证实被告人陈赵荣向她及叶某乙说过在缅甸开金矿，资金紧缺，回报很好，让他们除了借自己的钱外，再把其余的朋友介绍给陈赵荣，被害人蔡某甲证实被告人陈赵荣对他说过如果亲戚、朋友有闲散的资金，都可以借给陈赵荣，被告人陈赵荣也多次供述只要钱送过来就可以，具体谁借给他或谁通过蔡某甲借给他，他都是不管的，这也可以表现在陈赵荣当庭辩解的签订借款协议当时出借人一栏是空白的说法，体现了陈赵荣在吸收资金上来者不拒的心态，一定程度上可以说是口口相传的公开宣传的表现；被告人陈赵荣吸收巨额资金后，自述用于投资缅甸金矿、开办鞋厂、高利转贷等项目，最终缅甸金矿投资失败，经营时间根据证人证言仅存续不足两个月，投资款血本无归，所谓以陈某甲名义投资的鞋厂工商登记显示成立时间为2009年3月，初始注册资金仅为100万元，其所谓的投资人陈某甲是在2009年7月才增加为股东的，而其借款时间都是发生在2009年7月之前，最终该鞋厂也没有得到所谓的回报，高利转贷项目也自述因无法收回借款也以失败告终。综上，被告人陈赵荣为了筹集缅甸金矿、高利转贷等风险极高的投资款，未经依法批准，以承诺还本付息的方法，并以高额利息为诱，通过叶某乙、蔡某甲等人辐射至陈某乙、叶某甲、林某丙、林某丁、蔡某丙、林某甲、林某乙、吴某等不特定的多名被害人，最终造成上述被害人近三千万元本金无法归还的巨额损失，后果严重，其行为符合非法吸收公众存款罪的构罪要件，被告人陈赵荣及其辩护人所作的上述辩解不能成立，本院不予采纳。
至于被告人陈赵荣及其辩护人提出的2008年9月26日、2009年1月23日、2009年1月25日陈赵荣出具的向蔡某丙借款共290万元的三张借条实际出借人是蔡某甲的辩解。经查，被告人陈赵荣本人亲笔在其出具的借条上载明出借人为蔡某丙，且蔡某甲、蔡某丙就上述三张借条也做出了相对合理的解释，故综合分析以上证据，应以书面借条记载的出借人为准，被告人陈赵荣及其辩护人就此所作的辩护意见，本院不予采纳。
至于被告人陈赵荣及其辩护人提出的本案犯罪金额应先减去先期扣除利息的辩解。经查，本案吸收资金的方式有银行转帐及现金两种方式，对于银行转帐部分，虽然被告人陈赵荣及其辩护人辩解称全部都存在利息当头抽的情况，但现有证据证实部分银行转帐存在当头抽利息，部分银行转帐则是全额借款，现被告人陈赵荣无法提供全额转帐借款当头抽利息的相关证据材料，而相关被害人对此也是予以否认，故对银行转帐部分，应以实际交易金额作为吸收资金的金额；对于现金部分，确实有部分被害人陈述存在当头抽利息的情形，被告人陈赵荣则坚称全部都是当头抽利息，根据现有证据材料，按照存疑有利于被告人的原则，故对现金部分，应从本金中减去先期扣除的利息作为吸收资金的金额。被告人陈赵荣及其辩护人提出的上述辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。
本院认为，被告人陈赵荣无视国家法律，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。虽然被告人陈赵荣归案后曾如实供述其犯罪事实，但当庭供述有所变化且没有认罪表示，不宜认定为坦白，辩护人就此提出的辩护意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈赵荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月13日起至2022年5月12日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、追缴被告人陈赵荣犯罪所得人民币2997.6万元发还各被害人，其中被害人叶志799万元，被害人陈颖颖470万元，被害人蔡宝福456.6万元，被害人林广音444万元，被害人吴莹莹、林娜188万元，被害人林燚、林月华300万元，被害人蔡卫兵150万元，被害人叶福清190万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 阮蓓蓓
人民陪审员 丁秀平
人民陪审员 陈小莉
二〇一五年十二月三日
代书 记员 杨 慧