甘肃省天水市秦州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）天秦刑初字第238号
公诉机关天水市秦州区人民检察院。
被告人陈某甲。
天水市秦州区人民检察院以天秦检公诉刑诉（2015）第134号起诉书指控被告人陈某甲犯诈骗罪，于2015年8月24日向本院提起公诉。本院于2015年9月1日立案，依法适用普通程序，于2015年9月17日、11月24日两次公开开庭审理了本案。审理中，公诉机关以补充侦查为由，建议延期审理一次。天水市秦州区人民检察院指派代理检察员程睿出庭支持公诉，被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
天水市秦州区人民检察院指控，2014年8月1日，被告人陈某甲谎称家中买房，其母要从外地往其银行卡上汇款，而其银行卡丢失，需借用刘某甲银行卡收款，刘某甲答应后，陈某甲利用其掌握刘某甲贵金属交易账户及密码的便利，私自将刘某甲贵金属交易账户内12万元转出至绑定的银行卡内，蒙骗刘某甲将12万元从银行取出交给自己。针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人陈某甲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究刑事责任。
被告人陈某甲对指控的犯罪事实供认，表示自愿认罪。
经审理查明，2014年4月初，被害人刘某甲通过朋友李某甲介绍认识了国亨（黄金）天津贵金属有限责任公司天水分公司（以下简称国亨公司天水分公司）员工陈某甲，在陈某甲的游说下，刘某甲在陈某甲所在公司开立账户，办理了相关贵金属交易手续，其后，刘某甲将账户及账户密码均交由陈某甲为其理财。2014年8月1日，被告人陈某甲谎称因家中买房，其母亲要从西安往天水汇款，而其银行卡丢失，需借用刘某甲银行卡收款，骗得刘某甲信任后，陈某甲私自将刘某甲贵金属交易账户内12万元转出至绑定的刘某甲银行卡内，刘某甲收到12万元入账的短信提示，误认为系陈某甲母亲的转款到账，遂将12万元从银行提现后交给陈某甲。
得手后，陈某甲将其中35000元取出后存放家中，85000元存入自己银行卡内，后转账63314元至其国亨公司天水分公司另一客户刘某乙银行卡账户用于“平仓”，余21686元用于个人支出。刘某甲报案后，陈某甲陆续退还刘某甲赃款56700元，余63300元由刘某乙直接退还刘某甲。
上述事实，有公诉机关提交，并经当庭示证、质证的下列证据予以证明：
1.受案登记表，证明2014年8月9日12时许，被害人刘某甲到公安机关报称其被陈某甲诈骗现金12万元的事实。
2.被害人刘某甲的报案材料及陈述，证明2014年4月初，她通过朋友李某甲认识了国亨公司天水分公司员工陈某甲，陈某甲向她介绍在她们公司投资白银现货生意可以挣到钱，并承诺可以保本，还能帮她理财，她就同意了。后在陈某甲的陪同下，到天水市银监局一楼的国亨公司天水分公司办理了交易手续，她将所开的账户及账户密码都放心的交给了陈某甲，由陈某甲替她办理出金和入金手续。2014年7月30日左右的一天，陈某甲给她打电话，说家中买房子急需交10万元房款，其母亲和舅舅去西安陪其姥姥看病了，因其本人的银行卡和身份证丢失，要借用她的银行卡让其母将钱从西安打过来，当时她就同意了，把银行卡号发给了陈某甲。由于她的银行卡和手机短信绑定，过了一两天没有见进账的短信，她问陈某甲为什么其家人没有打钱，陈某甲说的确家里人还未打钱过来。2014年8月1日早上，陈某甲打电话称其母亲要打12万元过来，她们约好在天水市女子医院门口见面，见面后她看到手机上来了一个短信提示，以为是陈某甲家人将钱打过来了，就去北园子仁和医院楼下的建设银行柜台上从银行卡内取出12万元交给陈某甲。第二天她看手机短信时才发现内容是：“刘某甲8月1日11时33分向您尾号5552的储蓄卡账户会员出金存入人民币120000.00元。”她就找到陈某甲说昨天取的12万元不是其母亲打来的款，而是她国亨黄金出金。陈某甲不承认，说国亨黄金的系统有问题，这个钱是其家人打的，不是出金。后面陈某甲还拿了一张12万元的银行打款凭条给她，说这个凭条是其母从西安的自动存取款机打款的凭证。她拿着这个凭条托朋友打听了一下，自动存取款机一次性最多只能汇5万元，不可能汇12万元。她就又找到陈某甲，在她再三追问下陈某甲才承认银行凭条是其找人伪造的，其家人并未打款，并说钱已经用完了，后来逼的她没有办法就报案了，报案后陈某甲才把钱给她还了。
3.刘某甲的辨认笔录及照片，证明经照片辨认，刘某甲指出陈某甲就是骗去她12万元的人。
4.证人刘某乙的证言，证明2014年6月，她通过刘某甲介绍在陈某甲所在的国亨公司天水分公司投资现货白银的炒作生意，当初陈某甲给她说交易和国际接轨，是保本投资。她说不懂也没有时间去操作，陈某甲说可以帮她操作，这样陈某甲就帮她办理了相关手续。陈某甲掌握着她在国亨公司平台的交易账户和密码，同时她的交易账户还绑着一张银行卡，陈某甲可以直接将绑定的银行卡里的钱划拨到交易平台里进行交易，也可以把交易平台里的钱出金到绑定的银行卡里。她一次性投资了12万元，全部由陈某甲给她看着操作。到7月份的时候，陈某甲给她出金5048元，说是她赚的，后面就没有给她出过金，再后面她发现她的本金都没有了，就对陈某甲说要见到本金，陈某甲一直找借口推。直到2014年8月1日，陈某甲给她绑定的建行卡内转款63314元，当天下午又用微信给他发了个她最后获利额为104154.72元的图片，说那些零头是她赚的钱。她看了后问为啥和刘某甲给她说的情况不同，陈某甲说公司系统有问题，她的本金都在。后来她发现陈某甲私自将她银行卡内的63300元转到国亨交易平台的账户下了，就开始怀疑，并让刘某甲把她的本金全部出出来了，卡内只出出来了63300元。后面陈某甲说她的投资根本没有赚钱，一直在亏，给她发的赚钱的信息也是假的，都是公司安排其那样做的，还说打给她的63314元是从刘某甲处骗来的，让她还回去，她向刘某甲核实后知道陈某甲说的是真的。后面陈某甲一直打电话催她还钱，电话骚扰的没办法，她就把63300元直接打给刘某甲了。
5.证人李某甲2014年12月1日的证言，证明2013年11月份，她认识了国亨公司天水分公司工作的刘某丙，刘某丙让她做他们公司的业余渠道经理，就是有认识的人了介绍给他们公司，公司会给她提成。通过刘某丙，她认识了国亨公司的员工陈某甲，并在陈某甲处投资现货白银理财，投资有赚有亏，但赚的时候比较多，她觉得有利可图，2014年4月份，她就介绍刘某甲在陈某甲处投资现货白银理财产品，介绍后再没有管过她们之间的事。大约2014年9月份的一天，刘某甲找到她说在陈某甲处投资的现货白银理财产品上午资产余额还是80多万，下午就变成20多万了，其怀疑自己被陈某甲骗了。她是这时候才知道刘某甲被陈某甲骗了的事情。
6.证人李某乙（国亨公司天水分公司原营销总监）的证言，证明陈某甲是2013年9月份左右来他们公司营销部担任理财顾问的，后面调到客户维护部主要搞活动策划，2014年8月左右就离职不干了。2014年8月，陈某甲的客户刘某甲来公司找他，要查看其账户内账目情况，他就在公司一个办公室的电脑上打开公司交易平台，登录其账户后，看见刘某甲的账户余额差不多就20万元左右。对于陈某甲诈骗客户刘某甲的钱用以给客户刘某乙平仓的事情他并不知情。
7.证人陈某乙的证言，证明2014年8月初的一天上午9时许，他所在的天水市秦州区新华路新华图文快印店刚刚开门营业，进来了一名年龄约20来岁的女孩，拿着一张中国建设银行的存款单，要求改上面的数字。他说不好改，那个女孩说了半天，他们老板才同意更改。他先用扫描仪将那张中国建设银行的存款单扫描成图片格式，存在电脑上，然后用photoshop软件对图片上的数据进行了修改，他记得是把一个数字后面的小数点去掉了，最后更改为120000，还把存单上的日期进行了更改，最后他用打印机打出一张交给那个女的，收费是5元还是10元忘记了。经辨认，确认刘某甲给侦查机关提供的中国建设银行存款单复印件就是他修改过的那张银行存款单复印件。
8.陈某乙的辨认笔录及照片，证明经照片辨认，陈某乙指出陈某甲就是找他修改过中国建设银行存款单的女子。
9.被告人陈某甲在侦查机关的供述，证明2013年9月，她在天水生活网得知国亨公司天水分公司招聘行政经理，电话联系后被一名叫刘某丙的老师面试录用。但先从事的工作是理财顾问，负责拉客户，做市场营销，指导客户在公司的电子交易平台下做现货白银交易。她当理财顾问的时候，通过公司的渠道经理李某甲认识了客户刘某甲，刘某甲向她咨询时，她说了一些投资获利的好处，2014年4月1日，刘某甲在国亨黄金天水分公司开了账户，她陪刘某甲在天水建行开通了网银，由于刘某甲本人不会操作，就口头委托由她代理交易，并将其交易账号和密码都告诉了她，至2014年7月31日，刘某甲先后四次总共入金62万元，这期间她代理的另一个客户刘某乙投入的10万元资金被她亏完了，刘某乙要看她的本金，公司又不让失去这个客户，让她想办法让客户先看到本金以便日后继续投资，她就想只有从其他客户处先骗钱了。当时她的大部分客户都撤资不做了，只有刘某甲和刘某乙两个人，所以只能想办法骗刘某甲的钱。她想好谎言后于7月29日上午打电话给刘某甲，骗刘某甲说她母亲和舅舅陪她姥姥去西安看病，她母亲要给她汇10万元过来用于购买房子，但是她的身份证和银行卡都丢了，所以请刘某甲帮忙让她母亲将10万元先打入其银行卡内。刘某甲当时同意并把其卡号发给了她，7月30日、31日两天，刘某甲主动来公司找她说其卡内并未收到钱。8月1日上午大约10点多，她给刘某甲打电话骗说过一会钱就打过来了，刘某甲答应和她一起去银行取钱，然后她从刘某甲理财账户内转出12万元到刘某甲的银行卡上，谎称这12万元是她母亲从西安汇来的买房子的钱。刘某甲信以为真，和她一起去合作北路北园子建行从其建行卡上取出12万元交给她。当天中午13时许，她将12万元中的8万元存入她卡号为6217004310000798952的建行卡上，下午15时许，她在公司电脑上将8万元中的63314元存到刘某乙的交易账户给刘某乙“平仓”，也就是填刘某乙的亏空。剩余的4万元她一直拿着。第二天（2014年8月2日）上午7时40分，刘某甲看了手机短信，发现给她的12万元是从自己交易账户内转出，遂打电话问她，她当时没有承认，还骗刘某甲说建行的系统可能出问题了，可以从公司后台系统给刘某甲打印出一份资料，刘某甲就叫她一起去北园子的建行和天水市六中旁边的建行查询，因为当天是星期六，无法查询，她们就各自回家了。第二天上午刘某甲叫她再次去北园子建行，打出了7月至8月刘某甲建行卡的流水记录，确认建行的系统没有问题。她又推说可能是公司系统出错，等周一再到公司查。2014年8月4日上午，刘某甲直接去她们公司找市场总监李某乙，与李某乙一起去建行查询了12万元的事情，确认建行的系统不会出现问题。当天李某乙约好刘某甲和李某甲中午一起在湘村馆吃饭，打电话叫她也过去，她就把当天上午在秦州区合作北路新华图文快印PS出来的一张假的建设银行12万元ATM机存款凭单交给了刘某甲想再拖延一段时间。8月5日中午，李某乙给她打电话说刘某甲在公司等她，她去公司后，刘某甲给她说了好多好话，劝她说出真相，她考虑了半个小时就承认骗了刘某甲12万元的事情，但没有说这么做的原因。她向刘某甲保证一定会在8月底之前把钱还清，刘某甲说口说无凭，让她写一个字据，她就亲笔写了个落款日期为2014年8月5日的事情经过，并且在上面捺了指印。再后来她就联系刘某乙让把63314元退还刘某甲，但刘某乙迟迟不还。2014年8月14日上午9时许，刘某甲受刘某乙委托来公司将刘某乙交易账户里所有的资金都转走了。她就继续电话催刘某乙给她还钱，并称如果不还就去成县单位上找她，最后刘某乙被逼的没办法了，于2014年8月18日直接将63314元转账还给了刘某甲。这期间她于2014年8月10日给刘某甲还了42500元，2014年8月11日还了14200元，加上刘某乙给刘某甲转账的63314元，刘某甲的12万元已经全部还清了。
10.陈某甲关于其诈骗刘某甲12万元经过的亲笔供词、伪造的中国建设银行汇款12万元的凭条、陈某甲与刘某甲的短信通话记录、陈某甲账号为6217004310000798952银行卡交易查询、刘某乙账号为4367424394020153262银行卡交易查询、刘某甲账号为6227004314510245552银行卡交易查询及其在国亨公司天水分公司资金流水客户报表，证明被告人陈某甲从刘某甲国亨公司天水分公司交易账户内转出120000元至刘某甲绑定的银行卡内，欺骗刘某甲将120000元从银行卡取出交给她以后，她将其中85000元存入其个人银行卡，后转存63314元至刘某乙银行账户，余款21686元用于个人支出及刘某甲察觉被骗后，陈某甲又采用伪造银行汇款凭条的方式企图继续欺瞒刘某甲的事实。
11.陈某甲亲笔书写并经刘某甲签字确认的还款经过，证明陈某甲2014年8月1日骗走刘某甲120000元后，于2014年8月10日归还刘某甲现金42500元；8月11日转账归还刘某甲13900元、现金归还刘某甲300元，计14200元的事实。
12.国亨（黄金）天津贵金属有限责任公司天水分公司证明、员工登记表、员工离职申请表，证明陈某甲入职时间为2013年9月23日，从事理财顾问一职至2014年3月，2014年4月调至维护部从事微信平台维护及数据处理工作，2014年8月30日离职。
13.户籍证明，证明被告人陈某甲身份情况。
14.到案经过，证明被告人陈某甲的到案情况。
本院认为，被告人陈某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。鉴于被告人陈某甲归案后能如实供述犯罪事实，审理中自愿认罪，且赃款已全部退还，确有悔罪表现，故可从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
被告人陈某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金20000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后10日内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方 琼
代理审判员 张 丹
人民陪审员 王姸卓
二〇一五年十二月三日
书 记 员 李弘燕