湖南省汝城县人民法院刑 事 判 决 书（2015）汝刑初字第169号公诉机关湖南省汝城县人民检察院。被告人谭洋鑫，因涉嫌犯诈骗罪，于2009年12月2日被郴州市公安局直属分局刑事拘留，2010年1月8日经郴州市公安局直属分局决定被执行监视居住（同年7月8日被解除），2015年8月11日经郴州市人民检察院决定被执行取保候审，2015年9月30日经汝城县人民检察院决定被执行取保候审，2015年12月24日经本院决定被执行逮捕。现羁押于汝城县看守所。辩护人唐建雄，湖南众望归律师事务所律师。汝城县人民检察院以汝检公诉刑诉〔2015〕149号起诉书指控被告人谭洋鑫犯诈骗罪，于2015年12月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，在审理过程中，汝城县人民检察院以补充侦查为由，于2016年3月18日向本院提出延期审理建议，本院于即日对本案作出延期审理决定。2016年4月17日，汝城县人民检察院向本院提出恢复庭审建议，本院于2016年4月17日对本案作出恢复审理决定，并于2016年7月13日、14日公开开庭对本案进行了审理，汝城县人民检察院指派检察员李源出庭支持公诉，被告人谭洋鑫及其辩护人唐建雄到庭参加诉讼，庭审中经审查发现本案事实部分仍需补充侦查，汝城县人民检察院于2016年7月14日以补充侦查为由，建议本案延期审理，本院于2016年7月15日对本案再行作出延期审理决定。2016年8月15日，汝城县人民检察院向本院提出恢复庭审建议，本院于2016年8月15日对本案再行作出恢复审理决定，并于2016年11月3日再次公开开庭审理了本案，汝城县人民检察院指派检察员李源出庭支持公诉，被告人谭洋鑫及其辩护人唐建雄到庭参加诉讼。现已审理终结。汝城县人民检察院指控：被告人谭洋鑫在2006年至2007年间，以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人黎某某、宋某某、陈某某（原名陈某）与其入股投资，共计骗取被害人陈某某等人的投资款人民币80.1万元未归还，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谭洋鑫多次实施诈骗，到案后认罪态度不好，建议对被告人谭洋鑫判处十一年以上十四年以下有期徒刑，并处罚金。请依法判处。被告人谭洋鑫对起诉书指控的犯罪事实提出异议，并辩称，他的行为系借款并不构成犯罪，请求法庭判决他无罪。被告人谭洋鑫的辩护人辩称：1、公诉机关指控被告人谭洋鑫构成诈骗罪的事实不清，证据不足。本案中的证人未出庭作证，且部分证人与本案有利害关系，其证言应不予认定；被告人谭洋鑫并未骗取黎某某、宋某某的钱财物，其与黎某某、宋某某的经济往来是民事合伙关系，且欠宋某某的钱已还清，欠黎某某的钱也已大部分还清；被告人谭洋鑫并未骗取陈某（即陈某某）的钱，而是借款，并已归还部分，无非法占有的目的，谭洋鑫已归还的借款应从本案中扣除。谭洋鑫出具农行假保证金收据不构成诈骗罪，且出具假收据是陈某本人的授意，40万元的借款谭洋鑫已向陈某出具了借条，借款在前，出具假收据在后，因借款关系取得的40万元，不是基于假收据而取得的。2、本案是一起民事纠纷，而非刑事犯罪。3、本案的侦查机关在侦查本案过程中明显偏袒陈某，陈某抵扣被告人谭洋鑫的轿车这一事实侦查机关也未查实。2008年12月间陈某到被告人谭洋鑫家中与谭洋鑫父亲谭某甲协议用别克轿车抵扣欠款应是人民币12.8万元。综上，被告人谭洋鑫借款后均在积极还款，并非诈骗。请求法庭依法判决被告人谭洋鑫无罪。经审理查明：2006年年底，被告人谭洋鑫因在汝城县城投资的“奔泉岛”洗浴中心经营不善，导致自己四处欠债，且无其他经济来源，遂虚构了其承包汝城县人武部拆迁重建工程的事实，邀请被害人黎某某、宋某某投资入股。为取得黎某某、宋某某信任，被告人谭洋鑫将二人带至汝城县人武部附近进行考察，同时将伪造好的其与张某、林某某承包该工程的合伙协议书及相关项目审批手续给黎某某、宋某某二人看，使被害人黎某某、宋某某信以为真。2007年1月16日，黎某某、宋某某与被告人谭洋鑫签订投资入股协议书，每人并分别给了被告人谭洋鑫入股股金人民币20万元，两人共计人民币40万元。之后，被告人谭洋鑫将骗取的该笔资金除偿还了自己部分债务外，其余部分挥霍一空。2007年下半年，被害人黎某某、宋某某发现被骗后，为要回自己的入股的股金，二人在不揭穿被告人谭洋鑫骗局的情况下要求退股，向被告人谭洋鑫追讨入股的股金。被告人谭洋鑫为继续掩盖事实，在明知汝城县人武部拆迁重建工程已被其他人承包的情况下，于2007年11月间又以上述邀请被害人黎某某、宋某某投资入股同样的欺骗手段，取得了被害人陈某某（原名陈某）的信任，骗取被害人陈某某人民币28万元（以银行转账凭证确定）。被告人谭洋鑫将骗取的该笔资金除偿还了自己部分债务外（包括转账归还黎某某人民币5万元、宋某某人民币9.9万元），又于2007年11月19日在郴州申湘天程汽车销售服务有限公司以按揭方式向该公司交购车款人民币3.6万元购买别克小轿车一辆，剩余部分资金亦被其挥霍一空。2007年年底至2008年年初期间，被告人谭洋鑫因骗取被害人陈某某的投资款还不足以清偿其个人债务，又虚构其想竞标中国农业银行郴州分行“银都大酒店”项目，需筹集竞标保证金为由，邀被害人陈某某入股，骗取被害人陈某某人民币40万元。被告人谭洋鑫取得该笔资金后，并没有参与中国农业银行郴州分行“银都大酒店”项目的竞标，而是将该笔资金用作偿还个人债务（包括归还宋某某人民币10.1万元、黎某某人民币10万元）及个人挥霍。事后被告人谭洋鑫为了隐瞒资金去向，便购买空白收款收据，并在上面自己填写保证金20万元，并将伪造的“中国农业银行郴州市支行”电子印章打印至收款收据上，然后将该收据交给被害人陈某某。后被害人陈某某发现收据过于简单，便到银行查询，得知自己被骗后，遂于2009年9月向公安机关报案。另查明，被告人谭洋鑫在骗取被害人陈某某的项目投资款后，于2008年的3月17日至2010年9月17日期间通过现金还款或者银行转账、存款等方式，还款给被害人陈某某共计人民币4.9万元（以收条、存款凭条和转账凭条核定）；2008年5月提现一次性还款给被害人陈某某人民币9万元，剩余投资款项虽经被害人陈某某几经追讨，被告人谭洋鑫却均未归还。被害人陈某某因被告人谭洋鑫欠其投资款未还，于2008年12月间到被告人谭洋鑫家中将谭洋鑫的别克凯越轿车开走（该别克轿车车牌号为湘L-147**，发动机号为7A250364，车架号为LSGJT52U68H017749），以抵扣被告人谭洋鑫所欠的部分欠款。经鉴定，该别克轿车在价格认定基准日的郴州市场零售价格为人民币10.3万元。被告人谭洋鑫在骗取被害人黎某某的项目投资款后，还于2008年1月31日以转账的方式还款给被害人黎某某人民币2.9万元；2012年8月25日还款给被害人黎某某人民币2万元。综上，被告人谭洋鑫以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人黎某某、陈某某等人投资款共计人民币108万元，除去被告人谭洋鑫已归还给被害人的人民币64.1万元（其中：归还黎某某19.9万元，归还宋某某20万元，归还陈某某13.9万元现金并抵扣车款10.3万元），剩余骗取的投资款43.9万元（其中：黎某某0.1万元，陈某某43.8万元），被告人谭洋鑫均未归还给被害人。上述事实，有以下经庭审举证并经质证，本院予以确认的下列证据证实：书证（1）报案材料、接受刑事案件登记表、立案决定书证明：2009年9月14日，被害人陈某（即陈某某）向郴州市公安局经济犯罪侦查支队报案称，2006年至2008年间，被告人谭洋鑫以虚假合同接业务及投资入股等手段多次骗取其现金计人民币126万元。郴州市公安局直属分局立案侦查。证明了本案的线索来源。（2）随案移送物品、文件清单及编号为“21589403”的收款收据证明：被告人谭洋鑫以虚构竞标中国农业银行郴州分行“银都大酒店”项目，骗取被害人陈某（即陈某某）人民币40万元后，为了隐瞒资金去向，蒙骗被害人陈某某，便购买空白收款收据，并在上面填写了“今收到李某同志交来竞买保证金贰拾万元”，时间填写为“2008年元月21日”，并将伪造的“中国农业银行郴州市支行”电子印章打印至收款收据上，然后将该收据交给被害人陈某某的事实。（3）公安机关提取被害人陈某（即陈某某）出具的借条、收条证明：被告人谭洋鑫虚构事实、隐瞒真相，以投资承包工程及参与项目竞标为名，以高额利润回报为诱饵，骗取被害人陈某（即陈某某）的钱款后，向被害人陈某出具的借条、收条。包括于2007年11月9日出具“今借到樊某现金玖拾万元整用于汝城工程投资用”的借条；于2007年12月16日出具“今借到陈某人民币伍拾伍万元整用于汝城武装部门面开发项目”的借条；于2008年2月4日出具“今收到陈某人民币共计肆拾伍万元用于银都竞拍资金”的收条。其中2007年11月9日出具的90万元的借条中就承诺了高额利润回报，系本息合一的“借据”。（4）汝城县人民武装部出具的证明及汝城县武装部综合楼工程施工协议证明：2006年以来，汝城县武装部所有营院建设项目及周边店面改造均与被告人谭洋鑫无任何关系。并且被告人谭洋鑫也从未因汝城县武装部建设项目与武装部联系过。汝城县武装部综合楼工程施工协议系汝城县武装部与汝城县华隆房地产开发有限公司签订的。（5）中国农业银行股份有限公司郴州分行出具的证明、委托拍卖合同、法人委托证明书、拍卖结果报告书证明：2008年至今，该行无“中国农业银行郴州市支行”字样的公章；盖有“中国农业银行郴州市支行”公章的收款收据第二联（编号为21589403）经查不是该行的凭证。资兴市“银都大酒店”该行于2008年12月15日与湖南赛德拍卖有限公司签订委托拍卖合同，实行公开拍卖，当时因无人竞买已宣布流拍。（6）湖南赛德拍卖有限公司关于资兴市“银都大酒店”拍卖情况说明及所附的有关拍卖邀请书、合同、委托书、拍卖资料证明：该公司于2008年4月应中国农业银行郴州分行邀请参与其下属支行6处资产处置的拍卖招标，并成功获得其中4处资产的拍卖委托，包括资兴市“银都大酒店”整体资产。由于国有土地转让须经国土部门批准，因此直到2008年12月15日，该公司方与中国农业银行郴州分行签订正式的拍卖委托合同，并于2008年12月18日在《郴州日报》发布了拍卖公告。由于市场原因，截止至拍卖日止，无人前来该公司办理报名手续，亦无人交纳保证金，拍卖终止。从接受上述拍卖委托至拍卖终止，该公司没有收取过任何单位和个人的竞买保证金，亦未委托任何单位和个人代理该公司招商、拍卖。（7）郴州申湘天程汽车销售服务有限公司出具的中国人民银行支付系统专用凭证、中国建设银行进账单、机动车销售统一发票、汽车销售、贷款、抵押合同及附件证明：被告人谭洋鑫骗取被害人陈某（即陈某某）投资入股资金后，除部分用于偿还自己部分债务外，又于2007年11月19日在郴州申湘天程汽车销售服务有限公司以按揭方式向该公司王某某交购车款人民币3.6万元购买别克小轿车一辆。（8）公安机关提取的被告人谭洋鑫与黎某某、宋某某签订的投资入股协议书、收条证明：被告人谭洋鑫虚构其承包了汝城县武装部拆迁重建工程的事实，邀请被害人黎某某、宋某某投资入股。为取得黎某某、宋某某信任，被告人谭洋鑫将二人带至汝城县人武部附近进行考察，同时将伪造好的其与张某、林某某承包该工程的合伙协议书及相关项目审批手续给二人看，使被害人黎某某、宋某某信以为真。2007年1月16日，黎某某、宋某某与被告人谭洋鑫签订投资入股协议书，其中协议的第三条约定“甲方（指被告人谭洋鑫）必须提供该项目的合同书、与张某及林某某的合伙协议书、项目的规划图纸、项目的财物管理方案及其它项目的相关文书和手续复印件给乙（指黎某某）、丙（指宋某某）贰方”。之后，黎某某、宋某某每人分别给了被告人谭洋鑫入股股金人民币20万元，共计人民币40万元。（9）公安机关查询存款汇款通知书、协助查询财产通知书以及银行出具的个人活期明细查询资料（对账单）、存款凭条、转账凭条等证明：2007年11月间，被告人谭洋鑫虚构其承包了汝城县人武部拆迁重建工程的事实，在取得了被害人陈某某（原名陈某）的信任后，邀被害人陈某某投资入股，骗取被害人陈某某以存现和转账的形式将人民币28万元打进被告人谭洋鑫个人信用卡里（卡号为62270029802********）。被告人谭洋鑫将骗取的该笔资金除偿还了自己部分债务外（包括转账归还黎某某人民币5万元、宋某某人民币9.9万元），又于2007年11月18日转账人民币3.6万元给王某某在郴州申湘天程汽车销售服务有限公司以按揭方式购买别克小轿车一辆（卖方王某某进账单上的时间为2007年11月19日）。2007年年底至2008年年初期间，被告人谭洋鑫因骗取被害人陈某某的钱款还不足以清偿其个人债务，又虚构其想竞标中国农业银行郴州分行“银都宾馆”项目需筹集竞标保证金为由，骗取被害人陈某某以转账的形式将人民币42.2万元打进被告人谭洋鑫个人信用卡里（卡号为62270029802********）。被告人谭洋鑫将骗取的该笔资金偿还了自己部分债务（包括转账归还黎某某人民币2.9万元、宋某某人民币5.1万元）。（10）公安机关调取证据通知书及中国建设银行郴州市分行提供的存款凭条、被害人陈某某（即陈某）提供自己亲笔所写的“段某某”、“谭洋鑫”字迹样本证明：被告人谭洋鑫个人信用卡（卡号为62270029802********）在2007年11月3日和2007年11月11日两次存入现金时分别有“段某某”、“谭洋鑫”签名字迹的两张存款凭条，经公安机关提取，与被害人陈某某（即陈某）提供自己亲笔所写的“段某某”、“谭洋鑫”字迹样本一并送交文检鉴定。（11）郴州市公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明证明：该局于2015年10月28日对报案人（被害人）陈某进行询问时，其已改名为“陈某某”；另该局于2016年3月16日收到汝城县人民检察院要求对本案补查的提纲后，经调查并多次通过被害人及相关证人了解，均反映被告人谭洋鑫在实施诈骗活动时出具了与汝城县武装部工程有关的虚假伪造合同、相关项目审批资料等，且证人黄某某陈述其是以这些资料为基础，在其办公室草拟了合同让被害人黎某某、宋某某与谭洋鑫签字，但因黄某某办公室搬家时造成资料丢失，公安机关无法提取到当时被告人谭洋鑫出具的虚假伪造资料。被告人谭洋鑫写给黎某某的借条，该局已多次向黎某某提取，但黎某某称已无法找到。（12）收条、存款凭条、银行卡存款业务回单、转账凭条证明：被告人谭洋鑫在骗取被害人陈某某的项目投资款后至陈某某向公安机关报案后以及在公安机关侦查期间，被告人谭洋鑫通过银行转账或者存款等方式，分别于2008年的3月17日、9月24日、12月6日四次还款给被害人陈某某计人民币4.7万元；2010年9月7日还款给被害人陈某某计人民币0.2万元。（13）收条证明：被告人谭洋鑫在骗取被害人黎某某的项目投资款后，还于2012年8月25日还款给被害人黎某某计人民币2万元，黎某某出具了收条。（14）陈某某的户籍资料证明：被害人陈某已改名陈某某。（15）被告人谭洋鑫的户籍资料证明：被告人谭洋鑫个人的基本情况以及其具备完全刑事责任能力。2、鉴定意见（1）郴州市公安局物证鉴定所文件检验鉴定书证明：送检的两张中国建设银行的“存款凭条”正反两面上“谭洋鑫”、“段某某”签名字迹系被害人陈某（即陈某某）所写。（2）郴州市价格认证中心价格认定结论书证明：被告人谭洋鑫的别克凯越轿车（车牌号为湘L-147**，发动机号为7A250364，车架号为LSGJT52U68H017749）在价格认定基准日的郴州市场零售价格为人民币10.3万元。3、证人证言（1）证人黄某某证明：他知道黎某某、宋某某和被告人谭洋鑫在汝城县武装部搞工程的事，为了这事他还陪黎某某、宋某某去了两次汝城县城。大概是在2006年还是2007年（具体时间记不得了，应该是过年前），那时他和黎某某、宋某某关系很好，资兴市中医院当时有个法医门诊，黎某某是资兴市公安局的法医，黎某某、宋某某经常在中医院门诊坐班，而他则带当事人办案，没事就坐他们那玩，当时谭洋鑫也总是到门诊坐，听黎某某说他（指谭洋鑫）是做生意的，就认识了。他听到他们经常讲一起去投资汝城县武装部的工程项目的事，听多了就知道是谭洋鑫总是说他跟汝城县武装部一个部长的关系很好，现在武装部有个拆迁重建项目，他通过这部长接到了这工程，要黎某某、宋某某投资一起搞，并且谭洋鑫还要黎某某、宋某某他们不要告诉别人说他们有股份，让那部长知道不好。黎某某、宋某某还问他有没有兴趣一起投资，他因不了解谭洋鑫，所以没答应，只是愿意帮他们把把关。过了几天，黎某某、宋某某要他陪他们去汝城县武装部看一下，了解工程情况，他陪同去了。那天上午他们就去了汝城，是开着宋某某的车去的，黎某某告诉他说谭洋鑫在汝城等他们，会全程接待好。当天到了汝城后已是下午了，第二天早上，谭洋鑫带他们在宾馆吃早餐时还谈了一下这个工程的运作方式，谭洋鑫拿出一份协议，他看了一下，是谭洋鑫和张某、林某某对汝城县武装部综合开发项目的合作协议，他们在谈项目，他还在宾馆院内走了一下。后来谭洋鑫就带他们到汝城县武装部门口，只见武装部旁边的围墙有一施工的小门，门口很破烂，一看就知道里面准备施工的样子，谭洋鑫介绍说这就是施工现场，并带他们围着那走了一圈，边走边说工程有多大，以后是什么样子，可以赚到多少利润。之后，谭洋鑫又带他们去了一个靠河边的地方吃饭，吃完饭以后他们就开车回资兴了，谭洋鑫没有随他们一起走。那天他们没有到汝城县武装部核实情况的原因，主要是在他们去汝城前，谭洋鑫就一直说既然和他关系好的武装部长把工程交给了他搞，他就不想让武装部的人知道他又叫了别人一起来搞的事，让人知道不好。谭洋鑫说带他们去看一下还可以，去武装部了解情况就不行。谭洋鑫和张某、林某某对汝城县武装部综合开发项目的合作协议他看过，现在印象不是很深，大概是两三页纸，甲乙丙方是谭洋鑫、张某、林某某的名字，内容就是他们三人对项目进行合作，怎么合作的内容他就不记得了。从汝城回来后过了几天，黎某某、宋某某要他帮他们起草一份和谭洋鑫合作的协议，他就要他们拿那份谭洋鑫和张某、林某某对汝城武装部综合开发项目的合作协议来参考，黎某某、宋某某就问谭洋鑫要来那份协议复印了一份给他，他拿到协议后就到自己办公室帮黎某某他们起草了一份合作协议，然后把他起草的合作协议给了黎某某、宋某某他们。那份谭洋鑫和张某、林某某对汝城县武装部综合开发项目的合作协议的复印件是留在他家里还是在他办公室，他就不记得了。谭洋鑫、黎某某、宋某某的协议书是他根据谭洋鑫和张某、林某某对汝城武装部综合开发项目的合作协议起草的，协议的细节黎某某、宋某某、谭洋鑫三人还做了修改，他们三人签订这份协议时他在场，是在他办公室签的，当时还有打字员在场。这份协议书第三条“甲方（指谭洋鑫）必须提供该项目的合同书、与张某、林某某的合伙协议、项目的规划图纸、项目的财务管理方案及其它项目的相关文件和手续复印件给乙（指黎某某）、丙（指宋某某）贰方”，是他要求的，也是对黎某某、宋某某他们负责，在协议上体现出来。他只看见过谭洋鑫、张某、林某某的合作协议，其它的材料就没有看过，不知道黎某某、宋某某他们看过没有。过了大半年，刚好有一次他要去汝城办一个案子，因为他没有车，去汝城不方便，他就要宋某某开车陪他去汝城办事，他帮宋某某的车加油，顺便还可以看一下他们汝城县武装部的项目，宋某某也就答应了。第二天，在汝城他把事办完后，下午就和宋某某到了汝城县武装部，只见武装部旁边那块地已经有个项目部了，房子也建得很高了，但项目部的名称和谭洋鑫所说的项目名称都不一样，他们进到施工现场，只见门口牌子上写的施工队伍没有谭洋鑫、张某、林某某的名字，他们就找到项目部的人问并了解情况，结果都说没有谭洋鑫、张某、林某某这些人参与这个工程，宋某某才知道被骗了。回资兴后，宋某某就马上去找黎某某商量去了。后来他们怎么找谭洋鑫要钱的事他就不知道了。过后他也曾问过他们，宋某某就说他总是在催谭洋鑫还钱，谭洋鑫总是答应还钱又没给，后来又说谭洋鑫终于还了一部分，又过了一段时间，宋某某就跟他说他的本钱拿回来了。他也问过黎某某，黎某某就总是说没关系，反正这钱谭洋鑫不会少他的，但后来黎某某又告诉过他说谭洋鑫的电话总是打不通，有时打通了也不接，他的钱都还没有拿回来。到底他们的钱拿回来没有他是不知道。黎某某、宋某某被谭洋鑫骗了好像每人是人民币20万元，具体多少他不清楚，反正签协议是这样写的。钱他们是怎么给谭洋鑫的他不知道。（2）证人张某证明：他是认识谭洋鑫，但当时谭洋鑫叫谭毅，他是通过朋友介绍认识的，也仅仅是认识而已，连朋友都算不上。2006年年底他没有和谭洋鑫、林某某签订什么协议书，因为那时他还不认识谭毅，他与谭毅是在2008年才认识的，林某某是谁他不清楚。他也不知道汝城县武装部工程的事，只是和汝城县武装部的部长何某某比较熟，但何部长没有和他提过这事，况且他本身也不搞这一行。他和谭毅从未在汝城见过面，连熟都谈不上，也不可能和他有任何业务及经济往来。（3）证人林某某证明：他不认识谭洋鑫或者谭毅这人。2007年的时候他在汝城县农村信用社当主任，从来没有一个这样的人因为汝城县武装部或者是别的工程项目找过他，也没贷过款。他自己也没有去参与搞汝城县武装部的项目工程。他还打电话要汝城县农村信用社的人查过贷款的情况，没有发现有谭洋鑫或者谭毅在信用社办理过贷款。（4）证人李某证明：2007年下半年的一天下午，陈某打电话给她说谭洋鑫和陈某谈了一个项目，要她陪陈某去汝城考察一下，她就同意了。当时谭洋鑫要了一部车子（好像是出租车）来接她们，当天晚上到了汝城就住下来了。第二天早上，谭洋鑫来叫她们吃早餐，还带了一份合同给陈某看，她看到合同都是复印件，记得谭洋鑫说是汝城县武装部项目的合同，合同比较厚，内容她没看，合同是放在陈某面前的，她因看到合同盖章批字的地方公章都是黑白的，就说了句“怎么都是复印件？”陈某就说“是哦，原件呢？”当时谭洋鑫怎么回答就忘记了，后来上早餐，谭洋鑫就把合同收起来了。之后谭洋鑫还带她们到江边走，并给陈某介绍项目的位置，说这一片怎么怎么样，以后怎么规划，他的声音比较小，她因隔得远些也没听清楚。当天吃过中饭后她们就自己回资兴了。她想谭洋鑫叫陈某看项目就肯定是叫陈某投资而不是借钱。过了一段时间，陈某刚好有一天下午在她家玩，陈某接到谭洋鑫的电话后，就要她陪着去银行打款，她们下楼后，发现谭洋鑫在楼下等着，还开了一辆蓝色的车子，她还问了谭洋鑫怎么还买了车，谭洋鑫说是他哥哥的车子，然后就接她们到资兴市新区邮政局对面的建设银行，三个人一起进到银行VIP间打的款，打了多少钱她就不清楚。除了这一次，陈某还打过几次款给谭洋鑫。有几次她和陈某到建设银行打款，她没进去，但问陈某打款干什么，陈某说还不是那事（指谭洋鑫汝城工程的事），她就知道是给谭洋鑫打款，但陈某的打款金额她就不知道。银行的收款收据写了她名字的事，她当时并不知道，后来陈某告诉了她，说是以她的名义要银行开了一张收据。但那张收据她一直没有看过。（5）证人樊某证明：她认识谭洋鑫，知道他是资兴人，她和谭洋鑫没有经济往来。她和陈某是朋友也是同学，卡号为“43674229840********”的银行卡是她的，但一直交给陈某使用，转账的事情她不清楚。因为她有几张银行卡，这张卡号为“43674229840********”银行卡是在资兴市的建行开的户，他没有使用，好像是陈某那时候开卡没有开起的原因，所以就给陈某使用。（6）证人邱某某证明：她知道谭洋鑫与陈某合伙投资过汝城的一个工程项目和郴州农业银行的“银都宾馆”项目的事。在2006年底，她去找谭洋鑫要其还钱，谭洋鑫就约她在资兴市东江湖宾馆旁的一个小茶楼见面，是陈某陪她去的。在茶楼里谭洋鑫还了她人民币2万元钱。期间，谭洋鑫说自己准备搞汝城县武装部的一个项目，还拿出了一份类似于文件、合同样的东西，上面盖了红色的章，就两页纸，她没有细看就离开了。陈某在2007年的时候曾告诉她说谭洋鑫还欠她（指陈某）的钱，她就想应该是这项目欠下的。2007年下半年，她又去找谭洋鑫要其还钱，谭洋鑫就开车到老商业局的一个烟酒店门口，谭洋鑫在车上告诉她说自己在搞“银都宾馆”的项目，并说有人投资。她问谭洋鑫这人是谁，谭洋鑫说那人不愿意别人知道，她就没问了。当时她钱也没有要到。大概在2008年以后，她知道陈某也在找谭洋鑫要钱，她就问谭洋鑫说陈某是不是在“银都宾馆”的项目上投了钱，谭洋鑫就承认了。陈某告诉她说谭洋鑫欠她（指陈某）的钱有人民币100万余元，谭洋鑫却说只欠陈某人民币70余万元。谭洋鑫原本与她有经济往来，他写给她的借条上还有人民币46.5万元没还给她，其他的还有一些没有扯清楚。2006年年底后，谭洋鑫还她钱不超过10万元，每次都是1万元或者2万元的还。她有印象的就是2006年底在资兴市东江湖宾馆的一个小茶楼还了她人民币2万元，当时陈某在场；2007年还了两次，都是在老商业局的一个烟酒店门口，还钱数额都是1万元或者2万元；2008年3月还给她人民币0.2万元钱，是转账还的；2008年底在东江湖宾馆还给她人民币2万元钱，是通过她朋友曾某转账给她的，但是第二天谭洋鑫又打电话给她说需要钱开税票去结账，结账后好还她其他的钱，于是谭洋鑫又从她这借了人民币0.5万元，但至今未还。他这个人太不讲信用了。谭洋鑫还钱绝对没有一次性还过人民币3万元或者5万元的情况。（7）证人何某某证明：谭洋鑫是2007年租汝城县武装部培训基地的场地办足浴城的人，因他们是老乡，所以认识。2007年汝城县武装部的门面改造工程是他在武装部任部长时的一个项目工程，当时是交给汝城县华隆房地产开发有限公司开发的，该公司的法人代表是朱某某，谭洋鑫没有参与这项目，朱某某根本不认识谭洋鑫。这个工程建设之前他与谭洋鑫还不认识，谭洋鑫也没有与他联系过。（8）证人朱某某证明：2007年汝城县武装部的门面改造工程是他为主搞的，他的合伙人有宋某某、朱某甲、何某甲。谭洋鑫与这个工程没半点关系，他并不认识谭洋鑫这个人。（9）证人欧某某证明：2006年，谭洋鑫在汝城县“军政招待所”四楼开了一家足浴城，因该招待所系汝城县武装部的资产，谭洋鑫就经常到武装部玩，他们就认识了。这家足浴城叫“奔泉岛”，开始是谭洋鑫与承包招待所的老板何某乙合伙搞，待快装修好的时候，谭洋鑫对他说资金困难，邀他也来一份，经谭洋鑫多次劝说，他也就入了股，投入资金人民币9万元左右，股份比例是谭洋鑫占50%，何某丙和他各占25%，但因生意不好亏了本，2007年6月左右就停业了。他们三个股东停业时算清了账，因谭洋鑫系大股东，其出资不足，有人民币1万余元的债务谭洋鑫自愿承担。汝城县武装部的门面改造工程是在2007年冬开工，到2008年冬完工的，是由汝城县华隆地产开发公司承包的，法人代表是朱某某。这项工程谭洋鑫虽然没有单独向他了解情况，但谭洋鑫跟武装部的人熟，可以肯定，在工程没有开工的时候，谭洋鑫就会知道工程早已被别人承包了。（10）证人陈某某证明：2008年4月左右，他们公司接受中国农业银行郴州分行委托，对资兴市“银都大酒店”整体资产拍卖。谭洋鑫就直接来长沙并到他们公司办公室找到他，说是盯这项目很久了，想了解竞拍的情况。后来他到资兴市还跟谭洋鑫接触过两次，谭洋鑫倒也很坦白地同他说，竞买“银都大酒店”他（指谭洋鑫）本人没什么钱，但邀了几个朋友合伙，他们都是做矿产生意的，都很有钱。但他也只是第一次跟谭洋鑫见面时见到过一个姓袁的，当时谭洋鑫说那人是大股东。可整个拍卖过程谭洋鑫没有报名，也没有一家单位或者公司来报名参加竞拍，咨询的倒有几十家，所以他们公司就没开过拍卖会，就直接流拍了。（11）证人谭某乙证明：2006年6月左右，谭洋鑫到资兴市香花镇找他借钱，说是为了到汝城办洗浴中心，要向他借款人民币10万元。因当时他没有那么多钱，谭洋鑫就提出要在他们香花信用社贷款。因谭洋鑫不符合在香花信用社贷款的条件，于是他就只好以自己的名义为谭洋鑫在香花信用社贷款人民币1万元，以他老婆胡某某的名义为谭洋鑫在香花信用社贷款人民币6万元，以一个叫袁庆英的村民名义为谭洋鑫在香花信用社贷款2万元，以上合计人民币9万元都借给了谭洋鑫。他当时向谭洋鑫要求是按贷款利息支付给信用社就可以了，并说明了贷款期限是一年。之后，他经常向谭洋鑫催收利息，但谭洋鑫总是以没钱为由拖欠。他没办法只好每月替谭洋鑫支付利息。一直到2008年年底，他再一次催谭洋鑫要将本息一次性还清，并说这笔超期贷款如果还不清，他就要被单位处分，这样谭洋鑫才拿了11万余元现金交给他还清贷款。（12）证人唐某某证明：谭洋鑫以前叫谭毅，是她表弟介绍她认识的。在2006年左右，谭洋鑫想借钱，她表弟跟她说谭洋鑫还可靠，借钱给他比较稳妥，于是她就借了人民币2万元给他，约定是3分的月息，一个月后谭洋鑫就连本带利还给她人民币2.06万元。后来谭洋鑫还向她借了几笔钱，因为熟了，利息就变成了2.5分的月息，他都能到期还钱，现金结算。最后一笔借款具体时间她就记不清了，当时谭洋鑫向她借人民币6万元，因为借的比较多，她就问谭洋鑫借这么多钱干什么，他就说他在汝城县搞了一个休闲中心急需资金周转。她一般借钱给谭洋鑫最多不超过三个月，这6万元钱到期时谭洋鑫无法还本金给她，但利息还是付给了她，当时谭洋鑫还向她提出还需要借人民币4万元用于结账，称结完账后就可以将前后所借的人民币10万元连本带息还给她。为了取得她的信任，谭洋鑫还告诉她说资兴市法院有一个叫陈某的在他那里投了资。于是她就向朋友借钱，又借了人民币4万元给谭洋鑫。后来，谭洋鑫只付了一个月利息给她就中断了支付利息，过了三四个月谭洋鑫将先前借她的人民币6万元本金连带利息都还给她了，是以现金方式支付给她人民币7.2万元。又过了一个多月，谭洋鑫分批多次（每次几千元）将后来借她的人民币4万元本金还给了她，但利息就没有给了。后来她遇到谭洋鑫的父亲才知道，这些钱都是他父亲在为他想办法才还上的。（13）证人李某某证明：大概在2006年末2007年初的时间段，她老公宋某某告诉她说他和黎某某与一个姓谭的在汝城县武装部投资一个拆迁、改造项目，要她准备人民币20万元，后她分几次将钱给了她老公，由她老公将钱给那姓谭的。她还随她老公与黎某某两口子一起去汝城县看了武装部的项目，是那姓谭的接待他们的。要搞的项目就在汝城县武装部的旁边，她还和黎某某的老婆曹玮秀到附近商铺了解情况，商铺的人说确实有要拆迁改造的意向，但核实项目是他们男人的事，她没管。她回来后一直觉得不踏实，因为钱都是她出的。后来她就跟她老公宋某某闹，逼他把钱要回来。隔了很久，他们的钱才慢慢要了回来。她听她老公宋某某说那姓谭的是一个骗子。（14）证人谭某甲证明：2009年12月份左右的一天，陈某带了一些人到他家里说谭洋鑫欠了她很多钱，她要把谭洋鑫新买的一辆别克小轿车开走，当时他不同意，后来陈某同意将车子用于抵债，他也就同意陈某把车子开走，并把车钥匙等相关手续交给了陈某，还要陈某写了一张条子给他，大概意思就是由陈某保管谭洋鑫的那辆别克轿车，但那张条子现已遗失了。陈某把车子开走时，车子的按揭款还没开始付，因为当时刚买不久，后来车子的按揭款由谭洋鑫按季度付清了，是2012年前后才付清的。陈某把车子开走后的两三天，他把这事告诉了谭洋鑫，谭洋鑫说开走了就开走了，当时谭洋鑫确实是经济比较困难。车子被陈某开走后一直没有还回来。4、被害人的陈述（1）被害人黎某某证明：他记不清是2006年还是2007年的事，当时谭洋鑫与汝城武装部一位领导的弟弟在汝城搞了一家洗浴中心，因此就认识了汝城县武装部部长，叫何某某，这个部长是资兴人，因为老乡关系，他们之间关系就处的很好，据谭洋鑫讲他还与汝城县武装部后勤科长关系也非常好。有一次谭洋鑫回到资兴后与他一起吃饭时，当时他的一位好朋友资兴中医院的宋某某医生也在场，他就介绍他们认识了，席间谭洋鑫告诉他，汝城县武装部的大门及周边的附属门面要拆迁重建，有办法搞到这个工程，问他有没有兴趣，他和宋某某当时确实有点兴趣，但当时没做什么。后来又有一次，谭洋鑫从汝城回到资兴，就带了一些相关资料给他和宋某某看，这些资料中包括该项目的审批手续（原件还是复印件记不清了）、谭洋鑫与一个叫张某的项目开发合作协议（是原件，但具体内容记不清了）等，为此他和宋某某还专程去了一趟汝城了解情况，当时他们一行五人（他和他老婆、宋某某及其老婆、还有他一个律师朋友黄某某），谭洋鑫在汝城等他们，到了汝城后他发现这个工程项目确实存在，谭洋鑫还带他们实地考察了一下，据谭洋鑫介绍，这个项目完工后，如按照一比一分配门面，还可以多出8孔门面，即使门面卖不出去收不到钱，也还可以有门面作保障，不至于亏钱，那天吃晚饭的时候，在酒店另外一桌，汝城县武装部的何某某部长也在吃饭，谭洋鑫就介绍他和何部长认识，要他敬了一杯酒，谭洋鑫告诉他说在他们敬酒时不要提工程的事，于是喝完酒就回到座位上了，回到资兴后，他们就决定跟谭洋鑫合伙，每人出资人民币20万元，共计人民币60万元。这些钱是作为预付款打给武装部的，他入股的人民币20万元是用转账方式分两次支付给谭洋鑫的，每笔人民币10万元，中间间隔不超过一个月，款是打到谭洋鑫本人账户还是其母亲账户不记得了，谭洋鑫给他开了一张收到人民币20万元的收据。在与谭洋鑫签订汝城武装部项目入股协议的时候，谭洋鑫提供过其与一个汝城信用社主任林某某还有一个房地产的老板张某三人的合伙协议给他们看，还给他们看了一张盖了武装部红色章子的收据，收据上的内容是武装部收到谭洋鑫人民币30万元的工程预付定金，还有项目一些备案的资料（复印件），后来他和宋某某把钱给了谭洋鑫，谭洋鑫又拿了一张人民币60万的收据（就是一般的那种红色的小的三联收据）给他们看，上面盖了汝城县武装部的章，证实这个钱交到了武装部。他、宋某某与谭洋鑫签订了一个协议，好像是黄某某帮他们起草的合作协议，就在黄某某自己开的一个打字复印的店里（也是黄某某的办公室），他和宋某某与谭洋鑫都在协议书上签了字。当时在场就是他和宋某某、谭洋鑫还有黄某某。他和宋某某是看到那些资料（收据、协议书、合同书等）才进一步相信谭洋鑫，后来才跟谭洋鑫签了入股协议。谭洋鑫的那些资料当时给他们看了以后就拿走了，他没有复印留底。在他们去汝城之前，谭洋鑫就一直说和他（指谭洋鑫）关系好的汝城县武装部部长把这个工程交给他（指谭洋鑫）搞，里面还有其他一些人参股，要是让武装部的人知道他（指谭洋鑫）又叫别人一起来搞就不好，带他们去看一下还可以，去武装部问情况就不行，加上晚上饭局与武装部部长何某某是隔壁桌，他与谭洋鑫一起去敬了酒，他们就更加相信谭洋鑫了。隔了一段时间，宋某某和黄某某去汝城看了这个项目，发现项目虽然有，但和谭洋鑫、林某某、张某没有关系，就回来告诉了他这回事，他才知道情况，然后他和宋某某就到资兴市老干局找谭洋鑫要钱，谭洋鑫答复说他们要是不相信就算了，当时谭洋鑫答应把本金退给他们，每人再给人民币10万元分红。2007年11月份的时候谭洋鑫先还了人民币10万元现金给他，过了几天又通过建行转了人民币5万元给他，还差人民币5万元未还给他，谭洋鑫说还差5万以后适当还些利息给他。到2008年5月中下旬，谭洋鑫以将资兴市银都宾馆买下来为由向他借款10万元，谭洋鑫当时又想要他入股投资，并拿出了长沙德赛拍卖公司的一些相关文件给他看。他当时拒绝了，只是答应借钱给谭洋鑫。于是他取了人民币10万元现金给谭洋鑫，谭洋鑫打了一个借条给他。2010年春节后，听谭洋鑫说后来借他的人民币10万元钱还给了陈某。之后谭洋鑫陆陆续续还了一部分钱给他，现在他的本金谭洋鑫还差人民币15万元没还，利息差不多接近人民币10万元了，2009年初谭洋鑫打了一张30万元的欠条给他。（2）被害人宋某某证明：他是通过黎某某认识谭洋鑫的，黎某某与谭洋鑫早就认识了，经常叫他一起吃饭，他们就知道了谭洋鑫。在认识谭洋鑫几个月后，他记得是黎某某告诉他说谭洋鑫在汝城县武装部有一个工程在搞，问他有无兴趣入股一起搞，他犹豫了蛮久，因为黎某某当时是资兴市公安局的法医，在他们医院有个办公点办公，和他很熟。后来黎某某又多次问他，他就讲那就去汝城考察一下。于是黎某某就约到谭洋鑫到汝城去考察一下这个工程，黎某某告诉他说谭洋鑫在汝城等，要他们第二天早上去，于是第二天他就和他老婆、黎某某及其老婆、黄某某（资兴的律师）一起开他的车去的汝城，到了汝城是下午了，谭洋鑫接待的他们，到离汝城武装部不远的一家酒店为他们开好房，并带他们到一家饭店吃了饭。第二天早上又带他们去附近吃了早餐，就直接走路到武装部，谭洋鑫在汝城县武装部大门口，指着门口的平房和门面说这里马上要拆迁，并向他们介绍工程内容，说这里准备新建汝城县人民武装部综合大楼，还说自己可以包到这个工程，需要人民币200多万的资金，后又带他们在周围走了走，谭洋鑫在旁边介绍。看完以后他们就回资兴了，谭洋鑫还是留在汝城。回到资兴后，谭洋鑫又找到他和黎某某商量说，这个工程需要人民币200万左右的资金，是谭洋鑫和张某、林某某三个人合伙的，一个人占人民币60万的股份，谭洋鑫说其名下的人民币60万的股份可以让他和黎某某入股，随便他和黎某某入股多少钱。于是他又和黎某某商量了一下后，他们提出要看谭洋鑫与张某、林某某的合伙协议后才决定入股。过了几天，他和他老婆商量好以后，就答应投资这个项目，在他医院的法医鉴定室（具体时间要看协议书）谭洋鑫、黎某某和他作为合同三方签署了一协议书，每人出资人民币20万元合伙参与汝城县人民武装部综合大楼的开发，利润平分，隔了几天，他将人民币20万元现金分二、三次交到谭洋鑫手上，谭洋鑫写了一张收条给他。大概又过了半年左右，他向黎某某建议再去一次汝城看一下，黎某某同意了，于是黎某某又约到谭洋鑫在汝城等，这次同去的还有黎某某的老婆，到了汝城后，他到武装部门面找到一个开店的老板咨询，据那人讲不晓得有拆迁这回事，他就觉得有点奇怪，就问谭洋鑫，谭洋鑫却回答说这些人不一定会晓得拆迁的事，工程已经马上要开工了，于是他们就回资兴了。回到资兴后他又找到黎某某讲这个事，黎某某含含糊糊没有正面回答他，就这样又拖了半年。半年后，正巧他一个朋友要去汝城办事，邀请他一起去，他第三次到了汝城。他来到武装部发现拆迁工程已在进行中，他就找到施工项目部打听情况，发现该项目工程与谭洋鑫没有任何关系，谭洋鑫的名字别人都没有听过，他就更加坚信这个事情从头到尾都是谭洋鑫设计的一个骗局。回到资兴后，他马上把了解的情况告诉了黎某某，但黎某某好像并不在意，后来他的债主和他老婆逼得他很急，他没有办法就一个人找到谭洋鑫说要求退股，他当时没有揭穿谭洋鑫是骗他的，谭洋鑫则说工程已经开工了，钱全部投入到项目里去了，已经没有钱了，马上退股是没办法立即给钱给他，后谭洋鑫又说可先搞个退股协议，钱慢慢给他们。于是他又找到黎某某并约到谭洋鑫，三人起草了一份退股协议，大致意思就是三人同意解除入股合同，谭洋鑫分期分批将他们的入股的股金人民币40万元退还给他们，另外再分期分批给他和黎某某每人人民币10万元的分红。之后，他就不停地催谭洋鑫还钱，谭洋鑫分了三次将20万元本金还给了他，都是以转账的形式打到他建行的卡上的。2007年11月9日谭洋鑫通过银行转账给他人民币9.9万元就是给他投资人民币20万元的第一笔还款，他收到后就马上转给了他老婆李某某（因为当时被谭洋鑫骗的钱大部分是他老婆借的），过了一段时间，谭洋鑫又还给了他人民币5万元现金，到2008年1月28号，谭洋鑫才把最后的5.1万元给他。当时谭洋鑫提供给他和黎某某看的汝城武装部项目资料具体什么样子他不记得了，但肯定是看过，而且是盖了武装部红章的协议原件，大概有4、5页纸的样子，上面还有谭洋鑫的名字，谭洋鑫是从汝城回到资兴后在鲤鱼江中医院法医鉴定室拿出来给他和黎某某看的，好像还有其它的资料他记不得了。因为看了是盖有公章的原件，所以也就没提出复印要求。谭洋鑫要他与黎某某入股投资的骗局是后来一次他和黄某某律师去汝城才发现的。2007年下半年（具体时间他记不清了），黄某某约他去汝城县办事，因为他有车，黄某某当时没有车，黄某某约他去的时候还说顺便再去看一下他投资的汝城县武装部的工程，他就答应陪黄某某去汝城。第二天中午他和黄某某到了汝城，先办完黄某某的事，他们就到了汝城县武装部，当时武装部旁边的平房已经在拆迁了，于是他就去问了工地一个正在施工的工程管理人，据那人讲其根本不认识谭洋鑫这个人，然后他又到了武装部里面找到一个工程办公室负责人了解，他还问了谭毅，谭洋鑫的原名，都讲没有这个人，发现这个工程与谭洋鑫没有任何关系，他才知道这就是个骗局。于是他和黄律师马上回到资兴，并将这个情况告诉了黎某某。（3）被害人陈某某(即陈某)证明：2006年上半年，谭洋鑫向她借款人民币18万元，说是做一个工程，两天就给她，因为当时相信谭洋鑫，也想帮助谭洋鑫就没过多的问情况，钱应该是在资兴市新区的农村信用社一次性转账给谭洋鑫的。到了2007年下半年，谭洋鑫打电话约她到资兴市东江湖宾馆旁边的一个小茶楼里，告诉她说他在汝城开了一家洗脚城，汝城武装部的何部长是他很好的朋友，何部长还把汝城县武装部房地产开发项目交给了他和何部长的弟弟一起来承建，谭洋鑫说这个项目有何部长的支持很快就能回本，并能获得高额回报，只需要她投资人民币30万元，到2008年底至少能赚回人民币30万元，这个项目一旦成功就可以把原来借她的钱全部还给她。她当时要求看合同，谭洋鑫就说合同在汝城，并邀请她找个休息日去汝城一下。于是她就在一个星期六和朋友李某一起到了汝城，在谭洋鑫的洗脚城里，谭洋鑫拿了武装部房地产开发项目的合同和资料复印件给她看，并指着洗脚城对面正在施工的一个房子说就是这个项目，还告诉她说他和何部长的关系以及联系电话，她听他说了这些事情，又看到了项目正在施工，然后武装部也正在洗脚城的斜对面，也核实了武装部确实有个何部长，联系电话也和谭洋鑫告诉她的一样，就相信了谭洋鑫说的话。回到资兴后，她四处筹借了30万元通过银行转账给了谭洋鑫。其中，谭洋鑫建设银行账户62270029802********的账目上，在2007年11月3日现金存入的人民币4万元，就是她存的，凭条上她写的名字是段某某，段某某是她母亲的名字，她不想以自己名义存钱，是因为自己是公务员身份怕出什么问题，钱也是她问朋友借的；2007年11月9日她还转了人民币9万元给谭洋鑫；2007年11月11日她还拿现金在银行柜台存入人民币4万元给谭洋鑫，银行凭条是自己写的，存款人她是写了谭洋鑫的名字；2007年11月3日她还现金存入人民币4万元给谭洋鑫，转账人民币7万元给了谭洋鑫。还有几万元钱她都是拿现金给谭洋鑫的，具体怎么给的她都记不太清楚了。这些钱她都是问朋友和同事借的，她现在还一直在付别人利息。2008年初的时候，谭洋鑫又找到她，说他和朋友一起准备竞标农业银行名下在资兴的“银都宾馆”，他那个朋友和郴州市农业银行的领导非常熟悉，可以在300万元低价得标，以后他又可以把宾馆转让给别人，中间可以赚几百万，而且投标的钱是打到农业银行的账上，没有投到标钱又可以退回来，没有什么损失。她当时想汝城这个项目她还跟谭洋鑫在合作，如果宾馆拍卖她不配合谭洋鑫竞标，会对她和谭洋鑫的合作有影响，于是她就答应给谭洋鑫凑齐人民币45万元。记得当时马上就要过年了，她找朋友和同事到处借钱，凑齐人民币45万元给了谭洋鑫，是分几次给的，大部分是银行转账给谭洋鑫，有些是现金给付的，当时她是用了朋友樊某的银行账号转账给谭洋鑫。钱给了谭洋鑫以后，过了一段时间，她就问谭洋鑫竞标的情况怎么样，谭洋鑫总是说钱已经交给银行，银行也开了收据给他，但收据在家里，她就总是问谭洋鑫要收据看。当时是快过年的前几天，她找到谭洋鑫说一定要看银行开具的保证金收据，谭洋鑫开车到她住的楼下把一张农行开的收款收据给她，上面有“中国农业银行郴州市支行”的公章，并写有收到李某人民币20万元竞买保证金，她就问谭洋鑫为什么银行会这样写，他说招标会每个参标人最多只能交人民币20万元，他叫了几个兄弟去抵数的，这样中标率会高一些，写李某的名字主要考虑她是公务员身份，还有25万元的收据在他家里下次拿给她看。然后谭洋鑫主动写了一张收条给她，证明收到她用于银都宾馆的竞拍资金45万元。过完年后，她总是打电话给谭洋鑫问银都宾馆招标的事，谭洋鑫就一直说招标会没有开。到2008年4月份左右，谭洋鑫告诉她招标会下个月就会在郴州市农行开了，还告诉了她具体的时间（时间她不记得了）。到了那天，她打电话给谭洋鑫说要跟他一起去郴州开招标会，谭洋鑫却说自己病了不能去，要她一个人去，于是她就一个去了郴州市农业银行，到农业银行后工作人员和领导告诉她说根本没有什么招标会，资兴银都宾馆是有拍卖的意向，但当时还没有提上议程，不存在什么招标，她又把谭洋鑫给她的那张农行开具的人民币20万元的保证金收据给银行领导看，他们说这张收据是假的。这时她才知道自己被谭洋鑫骗了，之后她就报案了。樊某是她很好的朋友，在2007年至2008年的那段时间，以樊某名义办的卡号为4374229840********银行卡一直是她在使用，其中有两笔钱（2008年1月21日户名“樊某”的建设银行卡转账人民币24.8万元到谭洋鑫的建设银行账户上，2008年1月28日户名为“樊某”的建设银行卡转账人民币10万元到谭洋鑫的建设银行账户上）是她用该银行卡转账给谭洋鑫作竞标“银都宾馆”项目当作保证金的一部分钱。谭洋鑫曾经还过她人民币9万元，不过后来有人民币5万元又被他借走了。她问谭洋鑫钱的去向，谭洋鑫就说确实在投资。她提供给公安机关有三张谭洋鑫出具的借条或收条，其中那张借樊某90万元汝城县工程投资的借条，是谭洋鑫见她投资武装部工程不放心，就说先算人民币25万元的利润写到借条里给她，加上本金计人民币30万元，和以前欠她的旧账一起，写了一张计人民币90万元的借条给她。过了没多久，她就觉得那张90万元的借条写得太笼统了，就要求谭洋鑫就写了一张人民币55万元用于汝城县武装部门面开发项目的条子给她。另外还有一张收条就是谭洋鑫骗她人民币45万元说用于银都宾馆竞拍的，谭洋鑫主动说让她放心，写了张收条给她。因谭洋鑫骗了她的钱，在2008年12月份左右，她是到谭洋鑫家通过谭洋鑫的父亲谭某甲将谭洋鑫的别克轿车开走了，当时也没说具体抵扣多少钱。她也不知道这车应值多少钱，后来她想把车卖掉，出价7万元别人都觉得太高。另外，她觉得车子不能冲抵她被谭洋鑫骗的钱，因为谭洋鑫除了骗她的钱没还以外，还有很多借款没有还给她。现该车在她表姐那里。5、被告人的供述和辩解被告人谭洋鑫证明：他在汝城的“奔泉岛”洗浴中心位置正好在汝城武装部的对面，他知道汝城县武装部要拆除重建，而他洗浴中心的另一个股东欧某某又正好是武装部的职员，所以他通过欧某某一打听就知道了。他大概是在2007年元月份向袁某某借了钱，在与黎某某、宋某某签订协议前，他还将存折上存的人民币60万元给黎某某、宋某某他们看了。因为汝城县武装部的工程当时没拿下来，他就提出让黎某某、宋某某退股，算是他借他们的，之后他们一起商量写了一份退股协议，大概意思就是解除之前那个合股协议，黎某某、宋某某的入股本金他分期还给他们。之后他给他们出具了一张借条，并口头承诺一旦工程搞下来了，给他们每人十万元的分红。他们退股时应该不知道工程被别人承包了，因为连他自己都不知道。他为汝城县武装部工程一事还向陈某借了人民币20万元。大概是在2007年11月份的时候。在向陈某借这笔钱时他手上还有袁某某、黎某某、宋某某他们的人民币60万元，袁某某的钱他在2007年年底就还给了袁某某，因为他认为汝城县武装部的工程要过完年才动工，所以他就用黎某某、宋某某的钱支付了之前洗浴中心的欠款大概20多万元，还有10多万还了谭某乙所在香花农村信用社的欠款。借陈某的人民币20万元是后来黎某某、宋某某要求退股时，他才用陈某的钱还了宋某某人民币9.9万元，黎某某人民币5万元。他还于2007年11月18日，转账人民币3.6万元到郴州申湘天程汽车销售服务有限公司作为首付按揭购买了一辆别克凯越轿车。这样20万就所剩无几了。虽然陈某的钱被他用于还款和买车，但他在还贷款给谭某乙时，谭某乙曾给他承诺了过完年后还可以给他贷款，所以当时他想不管是还钱给陈某还是继续用来搞工程，这笔钱起码还是拿得出。他为承包汝城县武装部的工程找过欧某某，并还找过武装部后勤科石科长非正式了解过一些情况，也打听了一下汝城搞工程用的水泥、河沙、钢筋的价格。他没有向黎某某、宋某某、陈某等人出示过武装部的标书、合作协议等材料，这些东西他自己都没有，更不要说拿给他们看了，他只是向他们表达了想搞这个工程的意愿。关于资兴银都宾馆拍卖一事，他到长沙找过拍卖公司的陈某某，之后陈某某来资兴还多次找过他，但他没有参加竞标，当时的起拍价太高了，就连陈某某也是这么讲的，陈某某还给他出主意要他暂时不要报名，等流拍降低起拍价后再竞标。过完年后，陈某某又来到资兴，并告诉他说起拍价降到人民币300万元，问他有没有竞标的意向，他当时说要考虑下，这事就一拖再拖最终没有结果，银都宾馆一直没有拍出去，报名的人也不多，他总想以最低价来竞拍，另外涉及到土地出让金、房产转让问题，他一直在和陈某某协商。他知道银都宾馆拍卖的消息后就告诉了陈某，并提出要她帮忙借点钱。陈某用一个户名为樊某的账户转账人民币24.8万元给他，时间是2008年1月21日；第二次转账人民币10万元给他，时间是2008年1月28日。此外，陈某还零星地给了他几笔现金，加在一起正好是人民币40万。他为竞拍银都宾馆一共向陈某借了人民币40万元，他当时打了借条给陈某。这40万元其中的20万元他用来还欠黎某某、宋某某的钱，包括还了现金人民币10万元给黎某某，转账人民币5.1万元给宋某某，另付了现金人民币5万元给宋某某。还欠黎某某的本金计人民币5万元，宋某某的钱已经还清了，这应该都是2008年1月份的事了。剩下的人民币20多万钱，还了邱某某大概有7、8万元，具体时间不记得了。另外为银都宾馆的事花费了一些钱，其他的想不起来了。作假收据是因为陈某告诉他借给他的人民币40万元是她父亲的钱，她需要有个收据给她父亲看，才能使她父亲相信这些钱是借去干什么了。他还因为银都宾馆拍卖的事向黎某某借了人民币10万元。那是2008年5月份的事了。他把银都宾馆竞拍的相关文件给黎某某看了后，还口头承诺付利息给黎某某，并给黎某某写了一张借条，但没写付多少利息。黎某某到银行取了现金给他。黎某某借给他人民币10万元后，当时他立即还了人民币9万元钱还给陈某，因为陈某跟他说他父亲急需钱用，具体时间他不记得了。过了不久，他还拿了人民币1万元给黎某某付了黎某某当时的利息。他在2007年11月18日按揭购买的那辆别克凯越轿车，因没有钱还给陈某，在2008年12月间被陈某抵扣欠款开走后，便一直在陈某那里使用。因车子被扣走时还是新的，他觉得至少能抵人民币15万元的欠款。本院认为：被告人谭洋鑫以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，引诱他人投资入股，多次实施诈骗，骗取他人投资款计人民币43.9万元未归还，数额巨大，被告人谭洋鑫的行为确已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但对公诉机关认定被告人谭洋鑫诈骗数额特别巨大的情节不予采纳。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》有关规定，即：“对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑”，本案中被告人谭洋鑫在案发前后以及在被公安机关解除监视居住期间，向本案被害人归还了部分诈骗违法所得，本着有利于被告人的原则，被告人谭洋鑫在案发前后未受到强制措施约束期间已向被害人还款的部分应当从诈骗数额中予以扣除，但对被告人谭洋鑫多次实施诈骗的情节，可从重处罚。对被告人谭洋鑫提出自己是借款不构成犯罪，对其辩护人提出被告人谭洋鑫与被害人之间系民事纠纷而不是刑事犯罪，被告人谭洋鑫没有非法占有目的，且一直在积极还款的辩护意见，因被告人谭洋鑫以项目工程投资入股为名实施诈骗，在骗取被害人的投资款后，将被害人的投资款用于购买车辆等与投资无关的奢侈消费，并将后次诈骗被害人的投资款归还前次诈骗被害人的部分欠款，被告人谭洋鑫及其辩护人的辩护意见与本案事实及法律规定不符，本院不予采纳；对被告人谭洋鑫的辩护人提出公诉机关指控被告人谭洋鑫犯诈骗罪的事实不清、证据不足，且证人没有出庭作证，其证言不能作为定案的依据，因本案证人证言与本案其他证据形成了完整的证据链，均证实了被告人谭洋鑫实施多次诈骗的犯罪事实，故对辩护人的该辩护意见本院亦不予采纳。但对辩护人提出被告人谭洋鑫已还款部分应从本案认定的诈骗数额中扣除的意见，本院予以支持；对辩护人提出被害人陈某某（即陈某）抵扣被告人谭洋鑫的车辆应折抵被告人谭洋鑫还款数额的意见，本院予以支持，但折抵数额应以郴州市价格认证中心对车辆的价格认定为准。综合本案案情，本院决定对被告人谭洋鑫从重处罚。对公诉机关建议判处被告人谭洋鑫十一年以上十四年以下有期徒刑的量刑意见，本院不予采纳。对被告人谭洋鑫诈骗违法所得应继续予以追缴并返还给被害人。对被告人谭洋鑫适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条；《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第九条，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条（一）项之规定，判决如下：一、被告人谭洋鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，应折抵刑事拘留先行羁押的38日，即：自2015年12月24日起至2024年11月15日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、继续追缴被告人谭洋鑫诈骗违法所得人民币43.9万元返还给被害人，其中应返还被害人陈某某人民币43.8万元，被害人黎某某人民币0.1万元。（违法所得限本判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  刘文胜人民陪审员  何荣怀人民陪审员  朱智慧二〇一六年十一月七日书 记 员  李敏华附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。[最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》]第九条对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。