江苏省宿迁市宿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）宿城刑初字第0817号
公诉机关江苏省宿迁市宿城区人民检察院。
被告人徐辉，女，1957年7月1日出生于江苏省宿迁市，汉族，大专文化，工人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月17日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。
辩护人刘录，江苏大楚律师事务所律师。
宿迁市宿城区人民检察院以区检诉刑诉（2013）811号起诉书指控被告人徐辉犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月8日向本院提起公诉。2013年11月19日公诉机关以宿区检诉刑追诉（2013）9号追加起诉书向本院追加起诉。因需补充侦查，宿迁市宿城区人民检察院于2014年1月8日向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2014年2月7日宿迁市宿城区人民检察院补充侦查完毕移送本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿迁市宿城区人民检察院指派代理检察员徐培亮出庭支持公诉，被告人徐辉及其辩护人刘录到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，院审判委员会研究决定，现已审理终结。
宿迁市宿城区人民检察院指控，2007年至2012年间，被告人徐辉以购房经营“夕阳红老年公寓”、为儿子看病等理由，以高息分别向邓玲、王胜云等人多次借款共计人民币444万余元，用于经营老年公寓、为儿子看病以及支付他人利息等，后除支付本息人民币24万余元外，余款至今尚未支付。
针对指控的事实，公诉机关当庭出示了被告人徐辉的供述和辩解，证人证言笔录，相关书证等证据。据此公诉机关认为，被告人徐辉违反国家规定，非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人徐辉对公诉机关指控的罪名及事实无异议，认为起诉书第83起事实中犯罪数额276800元中有60000元系重复计算。
被告人徐辉的辩护人对起诉书指控的罪名及事实没有异议，提出被告人徐辉具有以下从轻或者减轻处罚情节：1、被告人徐辉主观恶性较小，其借款的目的主要是用于投资；2、被告人徐辉系初犯、偶犯，认罪态度较好，并如实供述自己的罪行；3、被告人徐辉积极履行还款义务。起诉书中第4、5、7起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还了40000元，还款证据已经灭失。起诉书中第34起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还了20000元，还款证据已经灭失。起诉书中第74起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还40000元，还款证据已经灭失。起诉书中第50起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还了10000元。起诉书中第47起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还33000元。
经审理查明，2007年至2012年间，被告人徐辉以购房经营老年公寓、为儿子看病等理由，采取“口口相传”等传播方式，以高息分别向邓玲、王胜云等83人单次或多次非法借款共计人民币4448405元，用于经营“夕阳红老年公寓”、为其儿子治病及支付本息等，后除支付人民币253925元外，余款至今未支付。具体犯罪事实分述如下：
1、2007年、2010年11月份左右，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币12510元，至今尚未归还。
2、2009年6月13日、2010年10月14日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币30000元，至今尚未归还。
3、2009年7月7日至2011年2月8日，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币90000元，后支付人民币30000元，余款至今尚未归还。
4、2009年10月15日、2009年11月1日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币30000元，至今尚未归还。
5、2009年10月15日、2009年11月1日、2009年12月15日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币40000元，至今尚未归还。
6、2009年11月1日、2009年11月6日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币40000元，后支付人民币19600元，余款至今尚未归还。
7、2009年12月15日，被告人徐辉以高息向借款人民币10000元，至今尚未归还。
8、2009年以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币21100元，至今尚未归还。
9、2010年，被告人徐辉以高息向借款人民币40000元，至今尚未归还。
10、2010年、2012年6月12日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币14000元，至今尚未归还。
11、2010年5月13日、2011年1月30日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币28000元，至今尚未归还。
12、2010年5月30日以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币14560元，至今尚未归还。
13、2010年5月份以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币31120元，至今尚未归还。
14、2010年5月份以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币10000元，至今尚未归还。
15、2010年7月4日、2010年9月14日、2011年11月29日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币60000元，后支付人民币10000元，余款至今尚未归还。
16、2010年10月份以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币52210元，后支付人民币4800元，余款至今尚未归还。
17、2010年10月份以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币120000余元，至今尚未归还。
18、2010年10月份以来，被告人徐辉以高息多次向款共计人民币42050元，至今尚未归还。
19、2010年10月以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币30690元，至今尚未归还。
20、2010年10月以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计约人民币70000元，至今尚未归还。
21、2010年10月以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币36750元，至今尚未归还。
22、2010年10月至2012年10月，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币17580元，至今尚未归还。
23、2010年11月11日、2012年3月20日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币68000元，后支付人民币6000元，余款至今尚未归还。
24、2010年12月14日至2012年10月3日，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币90000元，至今尚未归还。
25、2010年12月20日，被告人徐辉以高息向借款人民币20000元，后支付人民币2500元，余款至今尚未归还。
26、2010年12月26日、2011年2月9日、2012年7月19日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币130000元，后支付部分欠款，余款至今尚未归还。
27、2010年12月30日，被告人徐辉以高息向借款人民币20000元，后支付人民币6000元，余款至今尚未归还。
28、2010年12月30日以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币27185元，至今尚未归还。
29、2010年12月份以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币148650元，后支付人民币3600元，余款至今尚未归还。
30、2010年以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币140000元，后支付部分欠款，余款至今尚未归还。
31、2011年2月23日，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，后支付人民币11000元，余款至今尚未归还。
32、2011年4月18日、2011年4月19日、2011年5月22日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币120000元，至今尚未归还。
33、2011年5月8日、2011年11月25日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币40000元，后支付人民币9200元，余款至今尚未归还。
34、2011年6月12日、2012年，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币66000元，后支付人民币13000元，余款至今尚未归还。
35、2011年6月1日、2012年2月7日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币44100元，至今尚未归还。
36、2011年8月以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币48050元，至今尚未归还。
37、2011年9月24日，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，后支付人民币10000元，余款至今尚未归还。
38、2011年9月9日，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，后支付人民币8000元，余款至今尚未归还。
39、2011年10月13日，被告人徐辉以高息向借款人民币20000元，后支付人民币1600元，余款至今尚未归还。
40、2011年10月13日，被告人徐辉以高息向借款人民币10000元，后支付人民币800元，后张青将本金归还。
41、2011年10月13日，被告人徐辉以高息向借款人民币20000元，后支付人民币2500元，余款至今尚未归还。
42、2011年10月份以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币32440元，至今尚未归还。
43、2011年11月12日、2012年6月5日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币80000元，后支付人民币10000元，余款至今尚未归还。
44、2011年11月27日，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，至今尚未归还。
45、2011年12月19日、2011年12月28日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币20000元，至今尚未归还。
46、2011年12月1日，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，至今尚未归还。
47、2011年12月1日以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币51000元，至今尚未归还。
48、2011年12月以来，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币10200元，至今尚未归还。
49、2011年12月至2012年10月，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币146500元，至今尚未归还。
50、2011年左右，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币37230元，后支付人民币10000元，余款至今尚未归还。
51、2011年左右，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币63790元，至今尚未归还。
52、2011年左右，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币29470元，至今尚未归还。
53、2011年左右，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，后支付人民币30000元，余款至今尚未归还。
54、2012年，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币50000元，至今尚未归还。
55、2012年1月25日、2012年1月30日、2012年2月14日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币200000元，后支付人民币10000元，余款至今尚未归还。
56、2012年2月20日、2012年8月30日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币140000元，后支付人民币6175元，余款至今尚未归还。
57、2012年4月11日，被告人徐辉以高息向借款人民币10000元，后支付人民币200元，余款至今尚未归还。
58、2012年4月17日、2012年6月17日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币21500元，至今尚未归还。
59、2012年4月20日，被告人徐辉以高息向借款人民币24000元，至今尚未归还。
60、2012年4月20日、2012年5月2日、2012年5月3日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币130000元，至今尚未归还。
61、2012年4月30日，被告人徐辉以高息向借款人民币150000元，后支付人民币15000元，余款至今尚未归还。
62、2012年4月份左右，被告人徐辉以高息向借款人民币20000元，至今尚未归还。
63、2012年5月20日，被告人徐辉以高息向借款人民币40000元，至今尚未归还。
64、2012年5月30日、2012年10月16日、2012年10月30日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币40000元，至今尚未归还。
65、2012年6月1日，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，后支付人民币6000元，余款至今尚未归还。
66、2012年6月20日，被告人徐辉以高息向借款人民币10000元，至今尚未归还。
67、2012年6月20日、2012年10月3日、2012年11月2日，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币45000元，至今尚未归还。
68、2012年6月4日，被告人徐辉以高息向借款人民币20000元，后支付人民币800元，余款至今尚未归还。
69、2012年6月5日，被告人徐辉以高息向借款人民币10000元，至今尚未归还。
70、2012年7月15日、2012年8月15日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币60000元，至今尚未归还。
71、2012年7月7日，被告人徐辉以高息向借款人民币10000元，至今尚未归还。
72、2012年8月14日、2012年10月29日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币80000元，至今尚未归还。
73、2012年9月15日，被告人徐辉以高息向借款人民币50000元，至今尚未归还。
74、2012年9月1日、2012年9月15日，被告人徐辉以高息两次向借款共计人民币60000元，后支付人民币20000元，余款至今尚未归还。
75、2012年9月4日，被告人徐辉以高息向借款人民币30000元，后支付人民币600元，余款至今尚未归还。
76、2012年9月9日，被告人徐辉以高息向借款人民币10000元，后支付人民币300元，余款至今尚未归还。
77、2012年左右，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币53090元，后支付人民币2250元，余款至今尚未归还。
78、2012年左右，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币6850元，至今尚未归还。
79、2012年左右，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币10000元，至今尚未归还。
80、2012年左右，被告人徐辉以高息三次向借款共计人民币40000元，后支付人民币4000元，余款至今尚未归还。
81、2010年3月17日，被告人徐辉以高息向借款人民币12000元，至今尚未归还。
82、2010年10月至2012年，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币165980元，至今尚未归还。
83、2011年3月至2012年，被告人徐辉以高息多次向借款共计人民币276800元，至今尚未归还。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人徐辉的供述，证实自己以高息多次向被害人借款的情况。
2、等83名被害人的陈述，分别证实被告人徐辉以购买、经营“夕阳红老年公寓”、资金周转及为孩子治病为由，许诺高息向他们借款的事实。
3、公安机关依法提取的借条复印件，证实被告人徐辉向被害人借款数额情况。
4、民办非企业单位登记证书，证实夕阳红公寓住所地位于宿城区金港花园物管大楼底层南一楼，法定代表人为被告人徐辉，开办资金为人民币三万元，业务范围是为社会老人提供集中居住、康复护理、托老。
5、税务登记证，证实被告人徐辉在宿城区金港花园物管大楼底层南一号开设“宿迁市宿城区夕阳红商店”，法定代表人系其本人，经营范围是卷烟、预包装食品、散装食品、日用百货零售。
6、房产证，证实宿城区金港花园会所一层南侧海天房产（夕阳红公寓）登记所有人为张愉悦，不动产共有人是朱小环。
7、商品房买卖合同，证实与宿迁市房地产开发有限公司签订商品房买卖合同的事实。
8、案件查破经过，证实被告人徐辉于2013年1月16日15时许，在江苏省沭阳县蔷薇酒厂厂区内被公安机关抓获。
9、户籍证明，证实被告人徐辉犯罪时已达到刑事责任年龄。
上述证据，均经法庭举证、质证，证据间相互印证，具有证明效力，本院予以确认。
关于被告人徐辉辩称，起诉书第83起事实中犯罪数额276800元中有60000元系重复计算。经查，被告人徐辉在公安机关供述，证实其向李某借款的时间、数额、利息情况，其供述得到被害人李某陈述的印证，且有侦查机关调取的书证佐证，证实被告人徐辉多次向李某借款276800元的事实，被告人徐辉的辩解与事实不符，不予采信。关于被告人徐辉的辩护人提出，起诉书中第4、5、7起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还了40000元，还款证据已经灭失。起诉书中第34起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还了20000元，还款证据已经灭失。起诉书中第74起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还40000元，还款证据已经灭失。经查，被告人徐辉关于还款的供述及辩解与上述五起事实中被害人陈述不能相互印证，现有证据不能确定被告人徐辉还款的事实，故对辩护人的上述辩护意见不予采信。对于被告人徐辉的辩护人提出起诉书第50起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还了10000元，并提供被害人丁之梅出具的收据证实，经查，该收据经与被害人丁之梅核实，确系被告人徐辉归还，应计算在被告人徐辉已还款项中，对于被告人徐辉的辩护人提出的辩护意见予以采纳。对于被告人徐辉的辩护人提出的起诉书中第47起事实中犯罪数额被告人徐辉已经偿还33000元，并提供被害人邱某出具的收据二份佐证，经查，被告人徐辉除起诉书指控的犯罪事实外，对被害人邱某还另负债务，被告人徐辉在公安机关的供述及被害人邱某的陈述可以印证起诉书指控事实，故对被告人徐辉的辩护人提出的辩护意见不予采信。
本院认为，被告人徐辉自2005年起一直经营“夕阳红老年公寓”，并在2007年至2010年4、5月份期间内同时在两处地点经营，后又经营餐馆，确有经营事实及资金投入，其大量借款主观上具有经营使用的目的性。被告人徐辉多年中向不特定的多数人集资，并具备随时扩散的特性，符合非法吸收公共存款罪“社会性”构成要件。被告人徐辉对被害人允以高息，多次或单次向多名被害人借款，符合非法吸收公共存款罪“利诱性”构成要件。被告人徐辉在未经有关部门批准的情况下，违反金融法律法规等规范性文件的规定，向多人吸收资金，符合非法吸收公共存款罪“非法性”构成要件。被告人徐辉就其集资行为通过口口相传等传播的手段向社会公开宣传，符合非法吸收公共存款罪“公开性”构成要件。在犯罪行为方面，被告人徐辉多年中向多人单次或多次借款，但本案部分被害人系以高息在数年中多次向被告人徐辉出借钱款，而后又否认或仅承认曾得到少量本金或利息，被害人的陈述明显违背生活常理，以致无法通过现有证据确定被告人徐辉偿还本息的真实情况，以及其在经营活动中产生非法占有故意的时间节点，从而导致对被告人徐辉以非法占有为目的所借的钱款数额无法确定，认定被告人徐辉具有非法占有故意的法律依据不足，故被告人徐辉的行为已构成非法吸收公共存款罪，且数额巨大。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人徐辉归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人徐辉已归还部分款项，酌情可以从轻处罚。辩护人提出的与上述相同的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月17日起至2020年1月16日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）
二、责令被告人徐辉退赔非法吸收的资金，返还本案相应被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韩 峰
人民陪审员 徐士伟
人民陪审员 王新权
二〇一四年五月五日
书 记 员 陈 蕊
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