内蒙古自治区喀喇沁旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0428刑初69号
公诉机关喀喇沁旗人民检察院。
被告人胡某，男，1992年10月11日出生于内蒙古自治区赤峰市，汉族，高中文化，无业，捕前住赤峰市元宝山区五家镇四工村家属平房**栋*号。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月18日被喀喇沁旗公安局刑事拘留，同年2月23日经喀喇沁旗人民检察院批准，由喀喇沁旗公安局执行逮捕，现羁押于喀喇沁旗看守所。
喀喇沁旗人民检察院以喀检公诉刑诉[2017]52号起诉书指控被告人胡某犯诈骗罪，于2017年4月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭进行了审理，喀喇沁旗人民检察院指派检察员赵元华、董云蕾出庭支持公诉，被告人胡某到庭参加诉讼。现已审理终结。
喀喇沁旗人民检察院指控：
2016年10月份至2016年12月份期间，被告人胡某以帮助他人办理赤峰兴业银行贷款需要缴纳保险费、押金等费用为由，多次诈骗他人钱财，金额合计人民币61438元，上述款项被胡某挥霍。
1、2016年10月末，被告人胡某以帮助被害人李某1办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取李某1人民币3000元。
2、2016年11月份，被告人胡某以帮助被害人暴某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取暴某人民币4800元。
3、2016年11月份，被告人胡某以帮助被害人闫某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取闫某人民币3080元。
4、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人林某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取林某人民币3000元。
5、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人宋某1办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取宋某1人民币6199元。
6、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人图力古办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取图力古人民币6199元。
7、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人刘某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取刘某人民币5880元。
8、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人何某办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取何某人民币5880元。
9、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人宋某2办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取宋某2人民币2880元。
10、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人恩和吉日嘎拉办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取恩和吉日嘎拉人民币2880元。
11、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人李某2办理赤峰兴业银行贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取李某2人民币5880元。
12、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人曹某办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳担保费为由，骗取曹某人民币11760元。
为了证明上述事实，公诉机关向本院提交了被害人的陈述、证人证言、书证、辨认笔录和被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人胡某以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人胡某辩称，公诉机关指控他的犯罪事实属实，对指控他犯诈骗罪的罪名无异议，他认罪，请求人民法院从轻处罚。
经审理查明：
2016年10月份至2016年12月份期间，被告人胡某以帮助他人办理赤峰兴业银行贷款需要缴纳保险费、押金、担保费等费用为由，多次诈骗他人钱财，金额合计人民币61438元，上述款项被胡某挥霍。
1、2016年10月末，被告人胡某以帮助被害人李某1办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取李某1人民币3000元。
2、2016年11月份，被告人胡某以帮助被害人暴某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取暴某人民币4800元。
3、2016年11月份，被告人胡某以帮助被害人闫某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取闫某人民币3080元。
4、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人林某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取林某人民币3000元。
5、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人宋某1办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取宋某1人民币6199元。
6、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人图力古办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取图力古人民币6199元。
7、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人刘某办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取刘某人民币5880元。
8、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人何某办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取何某人民币5880元。
9、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人宋某2办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取宋某2人民币2880元。
10、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人恩和吉日嘎拉办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取恩和吉日嘎拉人民币2880元。
11、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人李某2办理赤峰兴业银行贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取李某2人民币5880元。
12、2016年12月份，被告人胡某以帮助被害人曹某办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳担保费为由，骗取曹某人民币11760元。
上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实。
1、受案登记表证实，2016年12月20日，暴某向喀喇沁旗公安局报案称，其被胡某以办理贷款为由诈骗人民币4800元。
2、抓获经过证实，2017年1月18日，喀喇沁旗公安局刑警大队侦查人员在赤峰市××区新天地小区在赤峰市××区将被告人胡某抓获。
3、被害人李某1的陈述证实，2016年11月初，被告人胡某以帮助他办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，分两次骗取他人民币3000元。后来，他联系不上胡某，知道自己被骗了。
4、被害人暴某的陈述证实，2016年11月份，胡某以帮助她办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，分两次骗取她人民币4800元。后来，贷款没有办下来，他也联系不上胡某，就打电话报了警。
5、被害人闫某的陈述证实，2016年11月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，分两次骗取他人民币3080元。后来，贷款没有办下来，他也联系不上胡某了。
6、被害人林某的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取他人民币3000元，胡某给他出具了一枚金额为4000元的收据。他跟着胡某到银行办理手续时，胡某不认识银行的工作人员，他感觉被骗了。
7、被害人宋某1的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，分两次骗取他人民币6199元。后来，贷款没有办下来，他也联系不上胡某了。
8、被害人图力古的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取他人民币6199元。
9、被害人刘某的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助她办理赤峰兴业银行10万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，分三次骗取她人民币5880元。后来，胡某没有帮他将贷款办下来。
10、被害人何某的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助她办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取她人民币5880元。后来，胡某以各种理由推托办理，她感觉被骗了。
11、被害人宋某2的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳保险费为由，骗取他人民币2880元。
12、被害人恩和吉日嘎拉的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳押金、保险费为由，骗取他人民币2880元。
13、被害人李某2的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行贷款需要缴纳押金、保险费为由，分两次骗取他人民币5880元。后来，胡某没有把贷款办下来，他感觉被骗了。
14、被害人曹某的陈述证实，2016年12月份，胡某以帮助他办理赤峰兴业银行30万元贷款需要缴纳担保费为由，骗取他人民币11760元。后来，贷款没有办下来，他也联系不上胡某了。
15、证人孙某的证言证实，2016年12月份，胡某租用他的出租车拉着办理贷款的人到赤峰市兴业银行办理过贷款，但是没有办理下来。
16、证人宋某3的证言证实，他在赤峰市××区经营先创广告传媒有限公司和守信贷款公司。2016年10月份，胡某到他经营的守信贷款公司帮忙，他往先创广告传媒有限公司出版的报纸上刊登广告时，登记过胡某的电话号码。
17、证人迟某的证言证实，他是赤峰市元宝山区平庄镇先创广告传媒有限公司的员工，胡某在他们公司上了一个月的班。2016年11月份，一个姓闫的男子（闫某）要办理贷款业务，他把胡某的手机号告诉了姓闫的男子。后来，姓闫的男子给他打电话说被胡某骗了。
18、证人许某的证言证实，他是赤峰市兴业银行的工作人员。贷款人向兴业银行申请贷款时需本人亲自到银行办理。他不认识一个叫胡某的男子。
19、先创传媒报纸（2张）证实，胡某刊登贷款广告的情况。
20、兴业银行个人借款合同、书写担保公司的A4纸（1张）证实，被告人胡某自称系先创广告传媒有限公司的法人，以代为办理兴业银行贷款为由进行诈骗的情况。
21、收据证实，被告人胡某收取李某2贷款押金3000元，收取林某贷款押金4000元，收取图力古、宋某1贷款押金12398元，收取恩和吉日嘎拉保险费2880元，收取宋某2保险费2880元，收取曹某贷款押金11760元，收取刘某贷款押金5880元，收取闫某贷款押金、保险费3080元，收取何某贷款押金、保险费5880元。
22、辨认笔录及照片证实，被害人李某1从12张不同男性正面免冠照片中辨认出9号胡某系诈骗他的男子；被害人曹某从12张不同男性正面免冠照片中辨认出9号胡某系诈骗他的男子。
23、违法犯罪记录查询情况说明证实，未发现被告人胡某以前有违法犯罪记录。
24、视听资料（光盘1张）证实，喀喇沁旗公安局侦查人员讯问被告人胡某的情况。
25、被告人胡某的供述证实，2016年10月份，他到宋某3经营的先创广告传媒有限公司工作时，宋某3想成立小额贷款公司，让他到鸣华贷款公司学习办理贷款业务，并在报纸上刊登广告时登记了他的电话号码。后来，有人给他打电话咨询贷款业务，他产生了诈骗他人钱财的想法。2016年11月份至12月份，他以能办理赤峰兴业银行贷款，先后以让贷款人缴纳押金、保险费等为由，诈骗李某1等12人钱财，诈骗金额合计人民币6万余元。
26、户籍证明证实，被告人胡某的自然身份情况。
本院认为，被告人胡某以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人胡某犯罪后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人胡某的犯罪行为给被害人造成的经济损失应责令予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第三十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人胡某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月18日起至2020年7月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人胡某退赔被害人李某1经济损失人民币3000元，退赔被害人暴某经济损失人民币4800元，退赔被害人李某2经济损失人民币5880元，退赔被害人林某经济损失人民币3000元，退赔被害人图力古经济损失人民币6199元，退赔被害人宋某1经济损失人民币6199元，退赔被害人恩和吉日嘎拉经济损失人民币2880元，退赔被害人宋某2经济损失人民币2880元，退赔被害人曹某经济损失人民币11760元，退赔被害人刘某经济损失人民币5880元，退赔被害人闫某经济损失人民币3080元，退赔被害人何某经济损失人民币5880元。此款于本判决生效后立即给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴国晨
审 判 员 朱景玲
人民陪审员 金 生
二〇一七年七月十三日
书 记 员 宋立佳