金华市婺城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0702刑初352号
公诉机关金华市婺城区人民检察院。
被告人朱某某，男，1970年10月10日出生于江西省乐平市，汉族，小学文化，农民，家住江西省乐平市。因本案于2016年3月20日被金华市公安局江南分局刑事拘留，同年4月26日被取保候审，2017年4月1日被金华市婺城区人民检察院决定逮捕，金华市看守所以朱某某患病为由不予羁押，同日被取保候审，2017年9月7日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。
辩护人赖侃昕，金华市法律援助中心指派的浙江金哲律师事务所律师。
金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2017〕335号起诉书指控被告人朱某某犯诈骗罪，于2017年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员赵某1出庭支持公诉，被告人朱某某、辩护人赖侃昕到庭参加诉讼。现已审理终结。
金华市婺城区人民检察院指控，2014年、2015年期间，被告人朱某某以理财产品名义从被害人陈某、马某1、周某1、王某1、应某1、应某某、应某2、姜某、何某处共骗得人民币200万。同时，被告人朱某某代应某2、何某、马某1、李某领回50万元投资款，期间隐瞒事实，将该款据为己有，拒不归还。
针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人朱某某的行为已构成诈骗罪。提请法院依法判处。
被告人朱某某辩解，其与赵某2之间有代理合同，其可以招揽顾客投资，四川国实科技发展有限公司汇出的50万元是支付给自己的，非代人收回的投资款，另外陈某、周某1并未投资。
辩护人赖侃昕提出，本案被告人朱某某无非法占有的目的，不构成诈骗罪。
经审理查明：2014年，被告人朱某某认识深圳国实恒通金融控股股份有限公司（该公司曾用注册名广东国实投资管理有限公司，以下简称国实总公司）的董事会主席赵某2，介绍王某2购买国实公司的母基金并获得佣金100万元。2014年9月6日，朱某某以该100万元作为加盟资金与赵某2签订加盟协议。2014年下半年，被告人朱某某从他人处接手金华市东阳街332号柒茶叁客茶楼，开始经营该茶楼，并宣传国实基金的商业模式。被告人朱某某称自己系国实总公司的代理商，客户可以通过其购买国实总公司的基金、股票及短期理财产品等，其在签订协议后会将资金汇至国实总公司运作，在经过一定封闭运行之后即可要求回购或正常交易，其中要求回购可获得一定的年化收益。2014年12月11日，被告人朱某某在金华工商局登记注册了金华市国实资产投资管理股份有限公司（该公司住所：金华市婺城区。该公司法定代表人系朱某1（系被告人朱某某之子），后变更为朱某某。被告人朱某某系该公司的实际控制人。国实总公司发现朱某某不符合加盟代理的资格，故与朱某某解除代理关系并于2014年12月31日将100万元佣金汇入由朱某某实际控制的朱某1账户。在被告人朱某某的宣传下，被害人马某1、应某1、应某某、应某2、姜某、何某投资了朱某某宣传的理财产品。被告人朱某某要求被害人马某1、应某1、应某某、应某2、姜某、何某将相应资金打入由朱某某控制的朱某1账户。被告人朱某某获得上述资金后，并未按照朱某某向被害人承诺的用于购买目标股票，而是用于柒茶叁客茶楼的转让、房租、开销等。具体情况如下：
1.被害人马某1经人介绍认识化名朱嘉晨的被告人朱某某。2014年12月10日，被害人马某1与被告人朱某某签订股票委托认购协议。该协议约定马某1出资20万元委托国实总公司认购代码为HK00850的股票的内部申购发股票权证（该股票封闭期为3个月）。被告人朱某某在该协议中署名朱嘉晨。马某1出资3个月后，向被告人朱某某催要钱款，被告人朱某某先找理由推脱，后无法联系。马某1遂于2015年5月21日报案。
2.2013年，被害人应某1认识了对外宣称自己名叫朱嘉晨的被告人朱某某。被害人应某1通过被告人朱某某认识赵某2，通过委托国实总公司认购赵某2所推荐的理财产品中获利（该购买协议与赵某2签订）。2014年10月左右，被告人朱某某告诉应某1自己系国实总公司的浙江省代理。后被告人朱某某成立了金华市国实资产投资管理有限公司，邀请应某1做挂名股东。2014年11月26日，被害人应某1出资8万元委托国实总公司认购代码为HK00850的股票的内部申购发股票权证（该股票封闭期为2个月）；被告人朱某某在该协议上署名朱嘉晨。2014年12月15日，被害人应某1出资7万元委托国实总公司认购代码为HK00850的股票的内部申购发股票权证（该股票封闭期为半个月），朱某某在该协议上署名朱嘉晨。2015年5月，金华市国实资产投资管理有限公司关门，无法联系被告人朱某某。被害人应某1感觉被骗，遂于2015年6月8日报案。
3.2014年8月，被害人姜某认识对外宣称自己名叫朱嘉晨的被告人朱某某。后被告人朱某某成立了金华市国实资产投资管理有限公司，并称自己系国实总公司的浙江省代理。2014年12月15日，被害人姜某与金华市国实资产投资管理有限公司签订协议后投资77万元。之后，被告人朱某某已归还67万元，尚有10万元未归还。2015年1月15日，被害人姜某与金华市国实资产投资管理有限公司签订协议后投资14万元。该款已归还。
4.被害人应某某通过应某1介绍认识了对外宣称自己名叫朱嘉晨的被告人朱某某。被告人朱某某称自己系国实总公司的浙江省代理，客户将钱先汇给金华市国实资产投资管理有限公司，然后由金华市国实资产投资管理有限公司汇给国实总公司。2014年12月15日，被害人应某某与被告人朱某某约定通过朱某某及公司购买理财产品，应某某汇款65万元至朱某1的账户。被害人应某某多次找被告人朱某某签署协议。被告人朱某某一直推脱，后出具一张承诺书。
5.被害人应某2系应某1的邻居，经应某1介绍认识了对外宣传自己名叫朱嘉晨的被告人朱某某。2014年12月3日，被害人应某2出资36万元，被害人应某2朋友即被害人何某出资9万元与被告人朱某某签订协议投资45万元。两被害人出资后，被告人朱某某归还何某7万元，支付给应某210万元。
6.2015年1月5日，被害人何某与被告人朱某某签订协议后投资10万元。该款尚未归还。
7.2014年11月11日，被害人应某2以儿子应某某名义出资20万元，被害人何某出资10万元，被害人马某1出资10万元，被害人李某出资10万元，4人共同出资50万元在四川国实科技发展有限公司以购买的国实母基金的方式进行投资。后应某2等人决定终止该笔投资合同，收回本金。50万元投资款项已被四川国实科技发展有限公司上交至深圳的国实总公司，收回投资本金需前往国实总公司办理手续。2015年2月，朱某某自称要去深圳总公司开会，主动提出帮助应某2、何某、马某1、李某代领投资款50万元。何某、马某1、李某等人出具授某，委托朱某某办理代领投资款手续，并约定将该款打入投资人的个人账户。2015年2月15日，朱某某前往国实总公司办理该笔退款，并与赵某2签订协议，协议中留了朱某1的工商银行账号。当日国实公司将50万元打入朱某1账户。事后，应某2等人找朱某某，朱某某隐瞒真相，告诉应某2等人总公司没有将钱某给自己，之后朱某某一直未将该50万元归还应某2等人。2015年春节前后，上述投资人到国实总公司，与朱某某、国实总公司3方对质后，朱某某承认已收到该投资款，承诺及时返还，一直拒不支付。
另查明：
1.陈某系朱某某的驾驶员。朱某某向陈某借钱用于资金周转，陈某将有12万元存款的银行卡（中国农业银行卡号62×××18）及密码交给朱某某使用。后陈某与朱某某约定委托国实总公司用该借款认购旗下法兰克福主板上市公司panamaxAG（股票代码为PDEK.F）的内部定向增发股票权证。双方于2014年11月3日签订股票委托认购协议。朱某某在该协议上以真实姓名签名，无公司公章。陈某于2015年5月21日报案。之后，朱某某归还陈某7万元。
2.周某1系化名朱嘉晨的朱某某驾驶员。周某1称：朱某某向自己借款15万元用于购买办公用品等，后朱某某称该钱款可作为投资理财的资金，同时提供一份协议，但朱某某借口忙，未在该协议上签字；朱某某已归还13万元。2016年4月12日，周某1报案，同时向民警提交1份仅有周某1签名的股票委托认购协议、1份授某、1份银行汇款单复印件。
证明上述事实的证据有：被害人马某1、应某1、应某某、应某2、姜某、何某、李某的陈述，证人陈某、王某1、周某1、周某2、郭某1、朱某1、童某、王某2、周某3、郭某2、鲍某、曹某、赵某2的证言，辨认笔录及照片，接受证据材料清单及加盟协议，认购协议，银行流水，汇款单复印件，协议书，电子文档打印件，声明，补充说明、公司登记信息，ICP商业模型与母基金说明，抓获经过，户籍证明，被告人朱某某的供述与辩解等。上述证据来源合法，内容客观、真实，与本案有关联，本院予以确认。
针对被告人朱某某及辩护人提出不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查：（1）被害人马某1、应某1、应某某、应某2、姜某、何某、李某的陈述、辨认笔录及照片、认购协议，银行流水，汇款单复印件等材料，证明被告人朱某某自称国实总公司的代理，可通过金华市国实资产投资管理有限公司购买国实总公司的基金、股票及短期理财产品等，被害人马某1、应某1、应某某、姜某、何某、应某2信以为真，被骗人民币分别为20万元、15万元、65万元、10万元、12万元、26万元。被害人马某1、应某2（以儿子应某某的名义）、何某、李某4人向四川国实科技发展有限公司共投资50万元后终止合同，委托朱某某到深圳国实总公司代领投资款，双方约定将该款汇入投资人的账户，后朱某某让国实总公司将投资款汇入自己控制的朱某1的银行账户，并谎称国实总公司未付款，将领回的50万元据为己有。2015年春节前后，投资人到国实总公司，与朱某某、国实总公司3方对质后，朱某某承认已收到该投资款，承诺及时返还，一直拒不支付。（2）证人赵某2、曹某的证言、委托书、授某、银行汇款单、国实基金第六期投资理财产品认购指导，证明：赵某2系国实总公司董事会主席，曹某系国实总公司法律顾问。2014年7月，化名朱嘉晨的朱某某介绍王某2出资1000万购买国实总公司的母基金，朱某某获得100万元的佣金。2014年9月6日，朱某某以该佣金为加盟资金与赵某2签订加盟协议。根据该协议约定，投资人确认购买理财产品后，必须将投资理财的资金汇入国实总公司的账户。因种种原因国实总公司于2014年12月31日决定终止朱某某的加盟并退还朱某某100万元佣金。期间，朱某某未向国实总公司支付过款项。2014年11月，浙江省永康市投资人马某1、应某某、何某、李某在四川国实公司购买了50万元的母基金，四川国实公司将投资款上交国实总公司。后4名投资人决定终止投资，委托朱某某到国实总公司代领投资款。总公司已于2015年2月15日将该投资款支付给了朱某某。上述证据能相互印证，足以认定被告人朱某某以投资国实总公司为名，骗得被害人的投资款后，既未将投资款汇入国实总公司，又未积极归还；被告人朱某某与马某1、何某、李某、应某2约定将代领的投资款汇入投资人的账户，而被告人朱某某让国实总公司将该款汇入自己实际控制的银行账号，并隐瞒收到钱款的真相，拒不归还，应认定为被告人朱某某以非法占有为目的，上述行为符合诈骗罪的犯罪构成，故本院不采信被告人朱某某及辩护人的意见。
针对被告人朱某某提出陈某、周某1未投资的辩解，经查，本案中陈某、周某1均系朱某某的驾驶员，朱某某在向陈某、周某1借款过程中未隐瞒真相、虚构事实，不宜认定为诈骗，至于前述借款后来是否转化为投资款与本案无关。
本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年9月7日起至2029年7月30日止）。
二、责令被告人朱某某于判决生效后十日内退赔各被害人经济损失（其中退赔被害人马某1人民币30万元、退赔被害人应玉林人民币15万元，退赔被害人应某某人民币65万元，退赔被害人姜某10万元，退赔被害人应杏姑人民币46万元，退赔被害人何某人民币22万元，退赔被害人李某人民币10万元）。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 小 飞
人民陪审员 陈 丽 雅
人民陪审员 沈 小 如
二〇一七年十二月十九日
代书 记员 王洪欣怡