四川省南充市高坪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1303刑初161号
公诉机关南充市高坪区人民检察院。
被告人张杰，男，1988年3月9日出生于四川省南充市嘉陵区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省南充市嘉陵区。现住四川省南充市嘉陵区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月19日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于南充市看守所。
辩护人邓文渊，四川辽原律师事务所律师
被告人胡田，男，1993年12月8日出生于四川省营山县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省营山县。现住四川省南充市高坪区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月18日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于南充市看守所。
被告人杨元，男，1994年12月8日出生于四川省南充市高坪区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省南充市高坪区。现住四川省南充市高坪区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月22日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于南充市看守所。
辩护人林谦、牛若菡，四川智典律师事务所律师。
被告人赵鑫，男，1997年1月10日出生于四川省南充市嘉陵区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省南充市嘉陵区。现住四川省南充市高坪区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于南充市看守所。
南充市高坪区人民检察院以南高检公诉刑诉（2016）161号起诉书指控被告人张杰、胡田、杨元、赵鑫犯诈骗罪，于2016年10月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南充市高坪区人民检察院指派检察员符波出庭支持公诉。被告人张杰及其辩护人邓文渊、被告人胡田、被告人杨元及其辩护人林谦、牛若菡、被告人赵鑫均到庭参加诉讼。现已审理终结。
南充市高坪区人民检察院指控：被告人张杰、胡田经预谋以找人代还信用卡的方式骗取代还人的现金，先后伙同被告人杨元、赵鑫自2016年4月2日至4月5日间，先后实施两次诈骗行为：
1、2016年4月2日16时许，被告人张杰、胡田经预谋与被告人杨元三人在高坪区河东街巴洛克休闲会所见面后，张杰将王某的信用卡及查找的代还信用卡的电话号码交给胡田。17时许，胡田、杨元、何某（另案处理）按预谋，杨元与被害人刘某经电话联系，刘某按照与杨元商定，在高坪区安汉路附近通过手机银行将自己建设银行尾号为3308的账户向杨元持有的王某尾号为1104的兴业银行信用卡转款代还38000元后，刘某准备用POS机刷回38500元时，因显示密码错误未能成功。胡田、何某随即到场以借钱为由让何某带杨元逃匿。胡田以找人还钱在高坪区江东大道江霖大酒店附近逃匿。张杰将转入卡的钱通过POS机刷入自己的银行卡。张杰转账16000元给胡田，胡田给何某、杨元分赃，杨元分得5000元。
2、2016年4月5日16时许，被告人张杰、胡田经预谋在高坪区河东街巴洛克休闲会所楼下见面后，张杰将牛某某信用卡、查找的代还信用卡的电话号码交给胡田。17时许，经胡田、被告人赵鑫及何某预谋，何某电话联系被害人岳某后，二人来到高坪区交通局附近，岳某使用自己的南充市商业银行尾号为4999的账户，通过邮政银行的ATM机向何某持有的牛某某的建设银行信用卡尾号为4841账户转款代还49000元后，岳某准备刷回49000元钱时无法操作。胡田接到何某电话，指示赵鑫接应，何某借机逃匿。后赵鑫被岳某扭送至公安机关。张杰将49000元转走，分给胡田24000元，胡田分给何某部分赃款。
公诉机关以物证、书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据支持上述指控，据此认为被告人张杰、胡田、杨元、赵鑫的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请依法判处。
被告人张杰辩称其将信用卡交给胡田去借钱，胡田实施诈骗他不清楚，也没有参与；其辩护人的辩护意见是：被告人张杰不具有诈骗的故意，胡田的诈骗行为独立成立，与被告人张杰无关，被告人张杰的行为不构成诈骗罪。
被告人胡田对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。
被告人杨元对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，请求从轻处罚；其辩护人的辩护意见是：对被告人杨元构成诈骗罪不持异议，但其具有以下从轻或者减轻处罚情节：1、被告人杨元在共同作案中起了次要作用，是从犯；2、其积极退赃，取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚；3、被告人杨元系初犯，认罪态度好。综上，建议对其适用缓刑。
被告人赵鑫当庭自愿认罪，请求从轻处罚。
经审理查明：2016年3月，被告人张杰、被告人胡田共谋以找人代还信用卡的方式骗取代还人的钱，所得赃款平分。被告人胡田分别邀约被告人杨元、被告人赵鑫以及何某参与实施。具体事实如下：
1、2016年4月2日16时许，被告人张杰、胡田与被告人杨元三人在高坪区河东街巴洛克休闲会所见面后，张杰将王某的信用卡及查找的代还信用卡的电话号码交给胡田。当天17时许，杨元按照分工与被害人刘某电话联系后约在高坪区安汉路附近见面，被害人刘某按照与杨元的商定，通过手机银行将自己建设银行的尾号为3308的账户向杨元持有的王某尾号为1104的兴业银行信用卡转款代还38000元后，刘某准备用POS机刷回38500元时，因显示密码错误未能成功。与杨元电话联系后，胡田、何某随即到场以借钱为由让何某带杨元逃匿。胡田以找人还钱在高坪区江东大道江霖大酒店附近逃匿。张杰将转入卡的钱通过POS机刷入自己的银行卡。当天，张杰转款3000元给胡田，第二天张杰转账16000元给胡田，胡田给何某、杨元分赃。其中被告人杨元分得5000元。
2、2016年4月5日16时许，被告人张杰、胡田经预谋在高坪区河东街巴洛克休闲会所楼下见面后，张杰将其岳母牛某某的信用卡、查找的代还信用卡的电话号码交给胡田。当天17时许，何某按照分工电话联系被害人岳某后，与被害人岳某来到高坪区交通局附近，岳某使用其南充市商业银行尾号为4999的银行卡，通过邮政银行的ATM机向何某持有的牛某某的建设银行信用卡尾号为4841账户转款代还49000元后，岳某准备刷回49000元钱时无法操作。胡田接到何某电话，指示赵鑫接应，何某借机逃匿。后赵鑫被岳某扭送至公安机关。张杰将49000元转走，分给胡田24000元，胡田分给何某部分赃款。
犯罪后被告人胡田主动到公安机关投案自首，如实交代了其犯罪事实。案发后，被告人张杰的亲属代其退出赃款44000元；被告人胡田的亲属代其退出赃款13500元；被告人杨元的亲属代其退出赃款5000元。被害人刘某、岳某出具谅解书，对被告人张杰、胡田、杨元的行为表示谅解。
上述事实，公诉机关出示了下列证据予以佐证：
（一）、物证
牛某某建设银行卡一张，证实被告人作案使用的信用卡。
（二）、书证
1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源。
2、户籍信息，证实四被告人的个人基本情况。
3、拘留证、逮捕证，证实四被告人被采取强制措施的情况。
4、接受证据清单、账户明细、被害人刘某尾号为3308的建设银行卡交易明细、王某兴业银行开户信息、王某尾号为1104的兴业银行卡交易明细，证实被害人刘某于2016年4月2日通过自己尾号为3308的建设银行卡跨行向王某尾号为1104的账户转入人民币38000元的事实。
5、接受证据清单、邮政储蓄银行自动柜员机客户凭单、牛某某尾号为4841的建设银行卡照片、调取牛某某尾号为4841建设银行卡交易情况的证据通知书、证据清单、交易明细、调取被害人岳某南充市商业银行尾号为4999的银行卡的证据清单、交易明细、交易视频，证实被害人岳某于2016年4月5日通过其南充市商业银行尾号为4999的银行卡在邮政储蓄银行的自动柜员机向牛某某建设银行卡转入人民币49000元，牛某某尾号为4841的建设银行卡于2016年4月6日挂失的事实。
6、调取证据通知书、通用账户查询，证实公安机关于2016年6月在中国建设银行南充市分行查询，未查到牛某某尾号为4841的建设银行卡。
7、调取证据通知书、张杰在兴业银行的客户信息、2016年4月1日至4月20日的交易明细，证实张杰银行卡在2016年4月2日汇款给胡田工商银行卡3000元。2016年4月3日通过易宝支付有限公司转入37917.04元，并于当天向胡田兴业银行卡转入16000元。
8、调取证据通知书、通话记录，证实四被告人在2016年4月2日和2016年4月5日通过手机联系的事实。
9、到案经过，证实2016年4月19日张杰主动向南充市公安局高坪区分局刑事侦查大队投案，主动供述2016年4月5日的犯罪事实。2016年4月18日胡田主动向南充市公安局高坪区分局刑事侦查大队投案，如实供述其参与诈骗被害人岳某49000元的事实，还主动交代了2016年4月2日伙同张杰、何某、杨元诈骗被害人刘某的事实。2016年4月5日，被告人赵鑫被扭送归案。2016年4月22日，被告人杨元被抓获归案。
10、扣押、发还清单，证实被告人张杰的亲属代其退出赃款人民币44000元；被告人胡田的亲属代其退出赃款人民币13500元；被告人杨元的亲属代其退出赃款人民币5000元。被害人刘某领取共计人民币29000元；被害人岳某领取共计人民币33500元。
11、谅解书，证实被害人刘某、岳某对被告人张杰、胡田、杨元的行为表示谅解。
12、提取笔录、现场检测报告、检测照片，证实2016年4月6日经对被告人赵鑫尿检呈冰毒阳性，其吸食冰毒的事实。
13、行政案件基本信息表，证实被告人胡田因吸食毒品于2014年5月、2015年1月受到行政处罚的事实。
（三）、证人证言
1、证人牛某某的证言，证实其于2015年8月份左右在建设银行开了一张信用卡，后信用卡是其女儿袁某某拿去使用。具体是其女儿袁某某在使用还是其女婿张杰在使用，她不清楚。但在今年4月几号张杰将该银行卡挂失过。
2、证人伏某某、岳某某的证言，证实他们都在帮人代还信用卡，并按照每代还10000元收取100元的标准手续费。他们一般都是与客户电话联系，见面后通过银行转账或者提供手机银行先向客户的信用卡存钱，而后通过随身携带的POS机把钱和佣金刷到他POS机绑定的银行卡上，还钱后马上将钱刷回，不会让客户写借条或者抵押物品，也不得向不认识的人借钱，也不会把钱代还后过几天再把钱刷回来。
3、证人王某的证言，证实他在南充市兴业银行办了一张尾号为1104的信用卡，开户名是他本人。张杰说其结婚没得钱用，把他的信用卡借去说结婚后就把钱还给他。
（四）、被害人陈述
1、被害人刘某的陈述，证实他是卖POS机的，也在做信用卡代还，他做的信用卡代还业务也在报纸上宣传过，留了他的电话号码和微信。2016年4月2日下午5点过，他的手机接到一个代还信用卡的电话，约在南充市高坪区桂花路见面。他与一个20多岁的男子见面后，由他代还38000元，手续费500元。他直接用自己的手机银行给对方在兴业银行尾号为1104的信用卡转账38000元，而后他马上用自己的POS刷钱，结果刷了二次显示密码错误。对方那个男子就说卡是其兄弟姐夫的，其兄弟不想把卡拿给其用了，就把密码改了。那个男子还给其兄弟打了电话联系，其兄弟不同意说出新密码就把手机关了。那个男子说没有钱还提出写张借条。他接了一个电话，一分钟不到从高坪区安汉广场高速路方向来了一辆比亚迪车，车上下来两个男子，问了情况后他们就打电话找钱凑。打电话找代还钱那个男子和其中一个男子开起比亚迪车去借钱去了，还有一个男子在他车上说其女朋友在江滩一号上班，可以借钱，他开车搭乘男子到了江滩一号，那个男子喊他等到，后那个男子就跑了。
2、被害人岳某的陈述，证实2016年4月5日下午5点过8分，一个男子打电话说其信用卡已欠47000元，找他代还，并约在高坪区交通局门口见面。他和一个20多岁的男子见面后，那个男子拿出一张尾号为4841的建设银行卡，他叫那个男子把银行卡插入旁边一个邮政储蓄银行ATM机，输入密码后，确实卡欠47000元。对方喊他代刷49000元后还他49400元。他用他的一张尾号为4999的南充市商业银行卡通过邮政储蓄银行ATM机给对方尾号为4841的建设银行卡代还人民币49000元。他马上通过自己随身携带的POS机准备把钱刷出来时，发现卡上没得钱。他和这个男子到他车上，等了10多分钟，他打出去的49000元还没到账。这个男子打了一个电话，后来了一个穿白色背心的男子，打电话那个男子就走了，穿白色背心男子接了一个电话要走，他没让。后头他看给穿白色背心这个男子打电话的人手机上显示叫“胡胖子”。后“胡胖子”也到了交通局，二人打出租车跑，他也紧跟，后“胡胖子”跑了，他将穿白色背心男子扭送至公安局。
（五）、被告人供述
1、被告人张杰的供述，证实他和胡田大概在三个月左右前认识，期间，他给胡田说了他在帮人代还信用卡收取好处费的事情。2016年3月20号左右，有人找朋友李某代还信用卡，他与李某一起去的，结果发现是胡田找李某代还信用卡5000元，因代还后只刷得出来4700元，胡田身上又没有300元钱，李某就没有帮他办。他就给胡田讲他以前帮别人代还信用卡，结果帮别人还了钱后，对方把信用卡挂失了，他就没有收到好处费，连本金也亏了。第二天，胡田又给他打电话问代还信用卡把钱亏了是怎么回事。他就在电话中给胡田说他帮别人代还信用卡上的钱后，别人就把卡挂失，他去报警察去登记一下问了材料之后就完了。他还给胡田说，喊胡田也可以拿自己的信用卡这么去操作赚点钱。胡田身上的信用卡额度低了，胡田就问他身上有没有额度大的信用卡，他说他有两张建设银行信用卡，一张主卡，一张副卡，两张卡共享额度是49000元，他用副卡可以刷出44000元出来。胡田当时就喊把卡拿给他，他提出事成后卡上的钱平分。胡田就同意了。2016年4月5日那天2点过，胡田打电话喊把信用卡送去，他们在南充市高坪区交警二大队前面的“巴洛克”茶房楼下见面，他就把前面所说的主卡和密码给了胡田，他用手机网上搜了一份报纸出来，报纸上有帮人代还信用卡的人的电话，他把电话号码找到后，喊胡田记下电话号码。当天下午大概7点左右，他的手机就收到银行短信有49000元到账，他马上用POS机拿副卡刷出44000元到他绑定的兴业银行卡上。然后就取出24000元给胡田。第二天他打电话将主卡挂失。他给胡田的建设银行卡是他岳母牛某某的信用卡。
2016年4月2日，他和胡田约在南充市高坪区“巴洛克”茶房一个包间见面后，当时包间还有一个他不认识的娃儿。他就把信用卡和一个代还信用卡的电话号码给了胡田，喊胡田去把这张信用卡还了，说了后他就走了。晚上7点多，胡田打电话喊他把钱刷出来。他开车搭乘胡田在他车上用他的POS把38000元刷到他的兴业银行卡上。第二天，他用手机给胡田转了16000元。在4月2日给胡田先转了3000元，共计给了胡田19000元。
其在逮捕后供述辩称2016年4月2日下午3点多，在高坪区交警二大队前面的一个茶房里，他把户主王某的信用卡交给胡田，并给了胡田报纸上一版代还信用卡人的电话号码，喊胡田挨着打电话和代还信用卡的人谈，愿意还了信用卡上的钱后借用时间长一点。并喊胡田要与代还信用卡的人谈好，别人把钱还了后，把欠条写好，还喊胡田把代还人带到胡田家里去看一下。当天下午6点左右胡田打电话说已经和报纸上的人谈好了，对方要求先付3000元利息，20天后还本金。然后，胡田给他发了一张中国工商银行卡，他就给胡田转了3000元利息。晚上8点多，胡田把卡还给他，他在车上通过POS机刷出38000元到他绑定的兴业银行卡上。第二天转给胡田16000元钱。
第二次是4月5日，他把牛某某的卡交给了胡田，并交给了胡田报纸上一版代还信用卡人的电话号码，喊胡田挨着打电话和代还信用卡的人谈，也是像第一次那样与别人去谈。在下午5点钟左右，胡田给他打电话说有人愿意代还信用卡，但要700元一天。下午6点多，他就通过POS将44000元刷出来。在晚上他就给了胡田24000元。他喊胡田把卡还给他，胡田说卡掉了。第二天，他通过手机银行挂失。
2、被告人胡田的供述，证实2015年12月份，他在打牌场子认识张杰。有一次还信用卡，他碰见张杰也在做帮别人代还信用卡。在2016年2月份的时候，张杰在火车站一个酒店给他说有一个挣钱的方法，问他做不做。张杰就说给他一张信用卡，找人帮到还钱，还了后钱就取不出来了。他不相信，张杰喊他找人还钱就是，其他不管，张杰给他分钱。到了3月份，他就同意了张杰的挣钱方法，并按照四六分成。
2016年4月2日下午4点左右，他和张杰约在南充市高坪区巴洛克茶房见面，他是和杨元一起去的。张杰给他一张信用卡，他去找人代还信用卡，还钱后，反正卡里的钱取不出来，代还信用卡的人找你们还钱，就给别人写欠条。张杰就给了张信用卡和一个电话号码。他就把信用卡给了杨元，电话号码是张杰说的时候，杨元自己记的。杨元和何某联系，杨元给何某说现在有一个方法可以搞钱，问何某做不做，何某问干啥，杨元就将找人代还信用卡，把信用卡上的钱还了，还信用卡的人取不出来卡上的钱，实在要找他们还，他们就把钱还出来，实在还不出来就写借条。何某就同意了。杨元就给代还信用卡的人打电话，何某去开其父亲的比亚迪轿车把杨元送到安汉广场。过了二十分钟，杨元打电话说钱还不起了，叫他们过去。他就和何某开车去了后，杨元就和何某喊他与代还信用卡的人等，杨元和何某去找钱。过了二十分钟，杨元和何某还没来，他就给代还信用卡的人说去华诺国际找其女友借钱。到了江霖大酒店后，他就从后门跑了。当天下午张杰给他信用卡打了3000元，何某去取的钱。第二天张杰给他的工商银行卡打了16000元钱。他把卡给何某，何某取了10000元，他通过微信给杨元转了2000元，给何某转了2000元。
2016年4月4日晚上，他在“渔场子”打鱼耍到第二天上午，把身上的7000元输掉，还欠3000元。4月5日下午4点的时候，他接到张杰打来电话，叫他到高坪区巴洛克茶房下面等。他就找何某和赵鑫，给他们说了找人还信用卡，何某去银行，赵鑫去接应。他与张杰在巴洛克楼下见面，张杰手机里一份报纸上的电话号码，并叫他记住电话号码，并说按照开始说好的给钱给他。张杰就给了他一张信用卡和密码，并喊他打刚才记住的张杰手机上的电话号码，让其将信用卡上的钱还了，给他一点手续费，假如信用卡上的钱取不出来，喊他就把信用卡给代还人，告诉其密码，钱还没到账，明天可能到账，明天去刷一下。他与代还人约在南充市高坪区东顺路加油站对面的邮政储蓄银行见面，他和赵鑫、何某就一起到了高坪区交通局旁边，何某就拿起他的手机与代还人见面，后他接到何某电话，喊他去接。他就喊赵鑫去接何某，赵鑫就拿的何某的手机去接何某，后他就搭乘出租车离开，路上，他就用出租车司机的手机与何某联系，何某一会儿就与他汇合，后他用何某手上的手机给赵鑫打电话，赵鑫说代还人不让他走，然后他坐车去接赵鑫，他问清楚后就对代还人说卡和密码都在其手上，喊其自己去刷。然后他喊赵鑫上车，代还人也跟到上车，他们坐车到高坪中学下面转盘处就下车，然后又坐上的士到了交警二大队下车。下车后他就给张杰打电话，张杰在巴洛克茶房楼下给了他24000元。他就给何某拿了4000元，他与何某一起去找赵鑫家找赵鑫，见赵鑫坐在警车里，他们就跑了。后他给了何某11500元钱，他自己留8500元钱。
这个事情是张杰教他们干的，张杰负责信用卡还了之后的处理，他负责从张杰那儿拿信用卡和联系方式。
3、被告人杨元的供述，证实2016年4月2日下午，胡田联系他一起去巴洛克茶房，胡田与张杰就在说找人代还信用卡的事情。然后张杰就给了胡田一张信用卡和一个电话号码。大概下午5点多，胡田和他一起去找何某，他和胡田就坐何某的比亚迪车子到了安汉广场，胡田喊他去打电话联系代还信用卡的人，说要代还38000元。胡田与何某在车上等他。他打电话与代还人约在安汉广场高速路出口与建设路口子上见面后，代还人用手机转账38000元到他手里的信用卡后，代还人用准备好的POS机准备把钱38000元和说好的500元手续费一起刷出来的时候，结果输入的密码是错误的，刷不出来钱。他就给胡田打电话，胡田就和何某一起来了现场，他以找钱为理由就和何某开车走了。胡田怎么脱身的他不清楚。当天晚上，何某给他拿了约3000元，第二天胡田用微信转账给了2000元。以这种方式骗钱是张杰提出来的，张杰给胡田说，胡田又给他说的。张杰提供信用卡和代还信用卡人的电话号码，等代还人还钱后，张杰负责取钱，张杰把信用卡和代还人号码给胡田，胡田安排他与代还人联系见面，见面后，胡田喊他找借口离开，胡田去和代还人交谈。
4、被告人赵鑫的供述，证实2016年4月4日晚上，他与胡田、何某在川中监狱对面一个“渔场子”打鱼耍到第二天，胡田输了13000多元钱。他们一起到宾馆睡觉至3点多，胡田喊他和何某一起去做一笔业务，把得来的钱平分。何某说去银行，胡田喊他接应。胡田就出去拿信用卡。大概下午5点多，他们三人到了高坪区东顺路加油站，胡田和何某把手机换了，何某接到电话后，胡田把信用卡给了何某，何某就到对面的邮政储蓄银行去了。后何某给胡田打电话，胡田喊他去接应何某，因他手机没电了，胡田就把何某手机给了他，他一到何某就下车喊他在车上等，大概过了十几分钟，胡田打电话来问他怎么还不过来，他就给胡田说走不脱了，并喊胡田来接他。后那个代还人将他手上的手机拿了过去。后胡田来喊他，他们一起坐车走，那个代还人也坐上车，下车后，胡田和他又换了一辆车，他看见那个代还人也做了一辆的士车来撵他们。胡田在交警队下车，他在建设路下车被代还人扭住报警。胡田所说的业务就是找人帮他们还信用卡上的钱，还了后就乘机跑掉，也不给帮他们还信用卡的人的钱。这个业务是胡田提议的。胡田负责拿信用卡和联系还款人，何某负责见面办理还款，他负责接何某，得的钱平分。
（六）辨认笔录
1、被告人张杰辨认出被告人胡田就是与其一起以代还信用卡骗钱的人。
2、被告人胡田辨认出被告人张杰、杨元、赵鑫就是与其一起以代还信用卡骗钱的人。其中张杰就是传授用信用卡骗钱方法和提供信用卡的人，杨元是参与4月2日骗钱的人，赵鑫是参与4月5日骗钱的人，何某是参与骗钱的人。
3、被告人杨元辨认出何某、胡田就是参与4月2日骗钱的人。
4、被告人赵鑫辨认出何某、胡田就是参与4月5日骗钱的人。
5、被害人刘某辨认出被告人胡田就是谎称到华诺国际借钱逃跑的人；辨认出被告人杨元就是联系见面还款后以借钱为名离开的人。
6、被害人岳某辨认出何某就是拿信用卡的人，辨认出被告人胡田就是接应的“胡胖子”，辨认出被告人赵鑫就是穿白色背心的人。
7、证人牛某某辨认出张杰是使用其信用卡的人。
（七）视听资料
视听资料制作说明书、视频截图制作说明书、照片，证实被害人岳某与何某在南充市高坪区东顺路邮政储蓄银行ATM机转账的情况。
上述证据经质证，合议庭评议认为，上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证了公诉机关指控的事实，予以确认。
本院认为，被告人张杰、胡田、杨元、赵鑫以非法占有为目的，以找人代还信用卡的方式骗取他人的钱，其中被告人张杰、胡田参与作案两次，骗取他人人民币87000元，数额巨大；被告人杨元参与作案一次，骗取他人人民币38000元，被告人赵鑫参与作案一次，骗取他人人民币49000元，数额较大，四被告人的行为均已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
被告人杨元伙同被告人张杰、胡田骗取被害人刘某的过程中，被告人张杰、胡田共谋诈骗，被告人张杰提供了信用卡和代还人电话号码及取款，胡田邀约杨元后，杨元按照分工，积极参与联系被害人刘某，实施诈骗行为，故对被告人张杰、胡田、杨元不宜划分主从犯，仅在量刑时根据各个被告人的具体行为酌情考虑。被告人杨元的辩护人认为被告人杨元是从犯的辩护意见，本院不予采纳。
被告人赵鑫伙同胡田等人骗取被害人岳某的过程中，被告人张杰、胡田共谋诈骗，被告人张杰提供信用卡和代还人电话号码及取款，胡田安排他人联系代还人及实施诈骗行为，在共同犯罪中起了主要作用，是本案的主犯；被告人赵鑫受邀约后仅参与接应，起了次要作用，是从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
被告人胡田犯罪后自动投案，如实供述其犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚；其亲属代其退出赃款，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚；综上，本院决定对其减轻处罚。被告人杨元、赵鑫归案后如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。被告人张杰、杨元的亲属代其退出赃款，取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。
关于被告人张杰及其辩护人认为被告人张杰不构成诈骗罪。经查，被告人张杰犯罪后主动到公安机关投案，如实交代了其伙同胡田诈骗他人49000元后，又在公安机关掌握其伙同胡田诈骗38000元的事实后如实供述，其后翻供，辩称其喊胡田找代还信用卡的人借钱。根据被害人及其他代还信用卡的人证实其仅仅是代还后收取手续费，不存在借款。故其翻供不能作出合理解释，且其有罪供述与同案人胡田的供述相互印证，故其辩称不成立。其辩护人认为被告人无罪的辩护意见，与查证的事实不符，本院不予采纳。
根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月19日起至2019年10月18日止。罚金限自本判决生效后十日内缴纳，上缴国库）；
二、被告人胡田犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币6000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月18日起至2018年10月17日止。罚金限自本判决生效后十日内缴纳，上缴国库）；
三、被告人杨元犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币4000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月22日起至2017年10月21日止。罚金限自本判决生效后十日内缴纳，上缴国库）；
四、被告人赵鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月5日起至2017年4月4日止。罚金限自本判决生效后十日内缴纳，上缴国库）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 顾永燕
人民陪审员 唐勇全
人民陪审员 杨 斌
二〇一六年十二月八日
书 记 员 王子鹏
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳……。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。