江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）澄刑初字第1553号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人李爱芬，无业。2014年4月5日因本案被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年5月8日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2014）1654号起诉书指控被告人李爱芬犯诈骗罪，于2014年8月26日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，于同年11月20日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员毛钥出庭支持公诉，被告人李爱芬到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控，被告人李爱芬于2012年11月至2014年1月期间，虚构了做废铜生意需要资金周转、青阳的老板“华某”需要转借钞票、可以低价购房需要交纳定金、给承兑汇票贴现等理由，采用明借实骗的手段实施诈骗，多次向谢某乙、徐某、邓某、薛某乙等人借款65万余元，用于归还个人欠款、家庭开支、个人消费等。
为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人李爱芬以非法占有为目的，采用虚构事实的手段多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人李爱芬当庭提出：公诉机关指控其骗取徐某钱款中的20万元系谢某甲虚构事由向徐某“借款”，其事先并不知情。
经审理查明，被告人李爱芬于2012年12月至2014年1月期间，虚构做废铜生意需要资金周转、青阳的老板“华某”需要转借钞票、可以低价购房需要交纳定金、给承兑汇票贴现等理由，采用明借实骗的手段，多次从谢某乙、徐某、邓某、薛某乙等人处骗得人民币65万余元，期间，拆东补西归还上述被害人部分钱款，余款用于归还其他钱款、家庭开支、个人消费等。具体犯罪事实分述如下：
1、被告人李爱芬于2012年12月至2013年1月期间，虚构到江阴市某某厂进废铜需要货款等理由，采用明借实骗的手段，先后2次从被害人谢某乙处骗得人民币共计38万元。后被告人李爱芬分多次归还谢某乙部分钱款，实际骗得被害人谢某乙人民币7.2万元。
2、被告人李爱芬于2013年4月至9月期间，虚构客户要转借钞票、货款未到账、低价购房需交纳定金、做生意资金需周转等理由，采用明借实骗的手段，多次从被害人徐某处骗得人民币共计53万元。期间，被告人李爱芬共向徐某支付利息人民币3.89万元，并于2014年2月归还人民币1万元，实际骗得被害人徐某人民币48.11万元。
3、被告人李爱芬于2013年11月，虚构做废铜生意进货需要货款等理由，采用明借实骗的手段，从被害人薛某乙骗得人民币6万元。扣除被告人李爱芬给薛某乙购买手机、衣服及二人共同消费支出，实际骗得被害人薛某乙人民币3.6万元。
4、被告人李爱芬于2013年11月，虚构华某需要借款的理由，采用明借实骗的手段，从被害人邓某处骗得人民币2万元，后被告人李爱芬归还被害人邓某人民币1万元，实际从被害人邓某处骗得人民币1万元。
5、被告人李爱芬于2013年12月，虚构可以帮忙将承兑汇票兑现的理由，从被害人周某处骗得1张面额为人民币2万元的承兑汇票，贴现后非法占为己有。
6、被告人李爱芬于2014年1月11日，谎称有承兑汇票找谢某丙贴现，从被害人谢某丙处骗得人民币3.5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、被害人谢某乙的陈述笔录，证明2012年12月至2013年1月期间，李爱芬以到江阴市扬子江造船厂进废铜需要货款为由向其借款，后陆续归还部分钱款的经过情况。
2、被害人徐某的陈述笔录，证明2013年4月至9月间，李爱芬及其丈夫谢某甲以“华某借款、大客户资金紧张要借款、可以低价购房需交纳定金、做生意资金周转困难”等为由向其借款，期间向其支付利息、谢某甲于2014年2月归还其1万元的经过情况。
3、被害人薛某乙的陈述笔录，证明2013年11月，李爱芬以某某厂废铜生意缺钱等为由向其借款及李爱芬给其买手机、衣物等的经过情况。
4、被害人邓某的陈述笔录，证明2013年11月底，李爱芬以青阳老板华某要借款等为由向其借款，后于2014年1月归还其1万元的经过情况。
5、被害人周某的陈述笔录，证明2012年12月，李爱芬以借其承兑汇票周转为由向其借了一张2万元的承兑汇票，后其发现被骗的经过情况。
6、被害人谢某丙的陈述笔录，证明2014年1月，李爱芬称给其3.5万元承兑汇票，让谢某丙向其指定的银行卡上汇款共计人民币3.5万的经过情况。
7、证人谢某甲的证言笔录，证明2013年4月至6月间，其妻子李爱芬以“有人接到青阳xx站废铜生意要借款、华某要借款、大客户要借款”等理由让其向徐某借款，并出具借条的经过情况，另证明李爱芬自称“与薛某甲熟悉、薛某甲是其女儿的干爹，可以低价购买xx小区房子”，收取徐某7万元购房定金；李爱芬后告知其“所称的华某要借款、朋友客户要借款都是假的，其与薛某甲也不是亲家公关系，都是其编造的，其借钱是为了还自己的债务”的经过情况。
8、证人薛某甲的证言笔录，证明其不是李爱芬女儿的干爹，李爱芬没有向其或者其公司购买房产，xx小区门的工程并非由李爱芬承接。
9、证人华某的证言笔录，证明其不认识李爱芬及其丈夫谢某甲，未向李爱芬借款或者通过李爱芬对外借款的情况。
10、证人叶某的证言笔录，证明李爱芬于2013年期间归还其欠款的情况。
11、证人曹某的证言笔录，证明2012年6月，法院判决李爱芬归还其21.6万元，后李爱芬陆续归还其6.2万元的经过情况。
12、证人顾某的证言笔录，证明李爱芬向其借款并归还的经过情况。
13、证人张某的证言笔录，证明其系江苏某某有限公司物资部仓储科科长，公司对外销售废钢、废铜均是由仓储科负责的，其不认识李爱芬，李爱芬从来没有以其本人或者代表什么公司向其公司购买废钢、废铜的情况。
14、证人黄某的证言笔录，证明李爱芬通过其介绍2次向邵某星借款的经过情况。
15、银行卡交易明细，证明徐某、孙某萍、谢某甲、谢某刚等人的银行卡的交易明细情况。
16、工商银行业务凭证，证明徐某取款及转账至谢某甲卡上的情况。
17、借条，证明李爱芬、谢某甲写给徐某、李爱芬写给谢某乙的借条情况。
18、刑事案件侦破经过，证明本案案发及被告人李爱芬的归案情况。
19、被告人李爱芬的供述。
本院认为，被告人李爱芬以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为确已构成诈骗罪。鉴于其归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人李爱芬犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于被告人李爱芬当庭提出的“谢某甲虚构事由向徐某‘借款’20万元，其事先并不知情”的辩解意见，经查，被告人李爱芬在侦查阶段一贯稳定供述其本人通过丈夫谢某甲以“生意客户要转借钞票、华某要借款”等虚构事由向徐某借款，且所得钱款均由被告人李爱芬实际支配使用，与被害人徐某的陈述、证人谢某甲的证言相印证，故依据上述证据足以认定被告人李爱芬虚构事实、参与诈骗徐某上述20万元，对被告人李爱芬提出的该辩解意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人李爱芬犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2014年4月5日起至2024年10月4日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
二、责令被告人李爱芬退出全部违法所得，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 李 柯
代理审判员 刘啸云
人民陪审员 徐家邦
二〇一四年十一月二十六日
书 记 员 任凤燕
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。