四川省彭州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）彭州刑初字第235号
公诉机关四川省彭州市人民检察院。
被告人宋仕强，男，1972年8月6日出生于四川省成都市，汉族，大学文化，无业，住四川省成都市青羊区。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年1月4日被四川省彭州市公安局刑事拘留。2015年2月2日经四川省彭州市人民检察院批准逮捕，同日由四川省彭州市公安局执行逮捕。现羁押于四川省彭州市看守所。
辩护人尤甜，四川广力律师事务所律师。
被告人王永方，男，1955年2月23日出生于四川省彭州市，汉族，大专文化，工人，现住四川省彭州市。2014年12月27日，因涉嫌非法吸收公众存款被四川省彭州市公安局刑事拘留。2015年2月2日经四川省彭州市人民检察院批准逮捕，同日由彭州市公安局执行逮捕。现羁押于四川省彭州市看守所。
辩护人董镇武，四川法翼行律师事务所律师。
辩护人王黎明，四川广力律师事务所律师。
被告人陈杜娟，女，1986年3月20日出生于四川省遂宁市船山区，汉族，大学文化，无业，现住四川省遂宁市船山区。2015年1月4日，因涉嫌非法吸收公众存款被彭州市公安局取保候审。
辩护人许泽，四川广力律师事务所律师。
四川省彭州市人民检察院以彭检公诉刑诉（2015）130号起诉书指控被告人宋仕强、王永方、陈杜娟犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省彭州市人民检察院指派检察员郑婧，代理检察员詹建波出庭支持公诉，被告人宋仕强及其辩护人尤甜、被告人王永方及其辩护人董镇武、王黎明、被告人陈杜娟及其许泽到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年8月，被告人宋仕强和王永方在位于四川省彭州市天彭镇成立了彭州市某投资理财信息咨询公司（下称某公司）。2013年1月至2014年12月期间，被告人宋仕强、王永方和陈杜娟违反国家金融管理法律规定，通过广告、口口相传等公开方式，以某公司需要资金周转为由，先后向100余名不特定人员，许以高额利息，非法吸收公众存款人民币1.2亿余元。
2014年12月25日、2015年1月4日，被告人王永方、宋仕强、陈杜娟先后到彭州市公安局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述了犯罪事实。
公诉机关认为，被告人宋仕强、王永方、陈杜娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人宋仕强、王永方、陈杜娟主动到公安机关投案自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。
被告人宋仕强的辩护人的辩护意见：公诉机关指控的吸收资金中对陈某某、陈某、杜某某、杜某某、宋某某属于被告人宋仕强和陈杜娟近亲属；靳某某、王某没系被告人王永方的亲属；税某某、姚某某、冯某某是单位员工以及向何成员等72人的集资款是朋友、熟人关系属于民间借贷，不能作为犯罪金额；向部分公司并办理抵押手续的借款属于特定对象的借款；被告人在投案前已归还万某某等的借款不作为犯罪金额；被告人宋仕强具有自首、与大部分受害人达成退赔协议取得受害人谅解，具有悔罪表现且系初犯，具有法定从轻或减轻处罚的情节。
被告人王永方的辩护人的辩护意见是：一、对被告人宋仕强的行为构成非法吸收公众存款罪的认定不持异议；二、对公诉机关指控的犯罪金额和人数提出异议。首先被告人宋仕强等未向社会公开宣传、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。其次是被告人宋仕强等向部分公司的借款属于向特定对象的借款行为，也不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。再次投案自首前已归还的金额不应当计入犯罪金额。部分证据不足的金额不应认定为犯罪金额。最后是属于借款关系的金额不应作为犯罪金额。三、被告人宋仕强具有法定从轻或者减轻处罚的情节，建议适用缓刑，有利于偿还所有欠款，对债权人有利。
被告人陈杜鹃的辩护人提出的辩护意见是：被告人陈杜鹃具有自首、在本案中系从犯；对集资款项与大部分受害人达成退赔协议取得受害人谅解，具有悔罪表现，具有法定从轻或减轻处罚的情节。
经审理查明，2012年8月，被告人宋仕强以张某的名义与被告人王永方在位于四川省彭州市天彭镇成立彭州市某投资理财信息咨询有限公司。2013年1月至2014年12月期间，被告人宋仕强、王永方和陈杜娟违反国家金融管理法律规定，以某公司需要周转资金，通过广告、口口相传、承诺高额利息等公开方式，相互以借款人和担保人的方式向100余名不特定人员非法吸收公众存款人民币1.2亿余元。
2014年12月25日，被告人王永方主动到彭州市公安局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述了犯罪事实。2015年1月4日，被告人宋仕强、陈杜娟主动到彭州市公安局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述了犯罪事实。
庭审中另查明，被告人宋仕强、陈杜娟系夫妻关系。
上述事实，被告人宋仕强、王永方、陈杜娟在开庭审理过程中除集资金额有异议外，对其他事实无异议，并有刑事案件受案登记表、立案决定书、到案经过、借款合同、借款借据、借条、中国工商银行、中国建设银行、中国农业分行、中国银行等个人业务凭证及其转帐凭条和客户回单、银行电子回单、退赔集资参与人协议书、查询查封通知书、协助冻结财产通知书、中国农业银行综合应用系统交易凭证、个人活期明细信息；被害人严某某、蒋某某、蔡某某等的陈述；被告人宋仕强、王永方、陈杜娟的供述及其常住人口信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人宋仕强、王永方、陈杜娟在不具备吸收公众存款业务资格的情况下，先后向不特定集资参与人吸收资金，数额巨大，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，且为共同犯罪。对公诉机关指控宋仕强、王永方、陈杜娟犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，本院予以支持。
被告人宋仕强的辩护人提出的公诉机关指控的吸收资金中对于亲属和单位员工的借款不能作为被告人宋仕强的犯罪金额。经查，辩护人未提供属于亲属和单位员工的证据，同时三被告人本身也在向社会吸收存款，其辩护人提出的上述辩护意见不予采纳；提出的向何成员等72人的集资款是朋友、熟人关系属于民间借贷案件的辩护意见，本院认为，朋友、熟人没有法定的界线，同时辩护人也未提供朋友、熟人属于法律规定的特定对象，其辩护意见不予采纳；提出的向部分公司并办理抵押手续的借款属于特定对象的借款，本院认为，在发生吸收公众存款业务关系时，集资参与人才转化为特定的对象，集资参与人可以为自然人，也可以为法人，故其辩护意见不予采纳；提出的被告人在投案前已归还万菊英等的借款不作为犯罪金额的辩护意见无法律依据，其辩护意见不予采纳；提出的被告人宋仕强具有自首、与大部分受害人达成退赔协议取得受害人谅解，具有悔罪表现且系初犯的辩护意见与庭审中查明的案件事实一致，本院予以采纳。
对被告人王永方辩护人提出的公诉机关指控的犯罪金额有误，被告人王永方在向亲属、员工吸收的借款不能作为犯罪金额，经查，三被告人向社会公众吸收资金人员达到100余人，辩护人也未提供属于亲属和单位员工的证据，其辩护意见不予采纳；提出的被告人王永方在共同犯罪中是从犯，根据本案查明的事实，被告人宋仕强、王永方在吸收公众存款中作用相当，吸收公众存款后资金如何使用不影响二被告人吸收公众存款的性质和行为，提出的被告人王永方是从犯的辩护意见不予采纳；提出的被告人王永方具有自首、与大部分受害人达成退赔协议取得受害人谅解，具有悔罪表现且系初犯的辩护意见与庭审中查明的案件事实一致，本院予以采纳。
对被告人陈杜鹃辩护人提出的被告人陈杜鹃具有自首、系从犯、与大部分受害人达成退赔协议取得受害人谅解，具有悔罪表现且系初犯的辩护意见与庭审中查明的案件事实一致，本院予以采纳。
对三被告人非法吸收资金后，向部分集资参与人支付的本息，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，在集资参与人本金中折抵。对三被告人非法吸收资金后，向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成依照最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定依法予以追缴，并返还集资参与人。
被告人宋仕强、王永方、陈杜娟在案发后主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，本院予以从轻处罚；被告人陈杜娟在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，本院予以从轻处罚；被告人宋仕强、王永方、陈杜娟在案发后与大部分受害人达成还款协议取得受害人谅解，且系初犯，结合其犯罪情节，悔罪表现，本院在量刑时依法酌定从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十七条之规定，判决如下：
一、被告人宋仕强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年1月4日起至2022年1月3日止。罚金于本判决生效后三个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。
二、被告人王永方犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年12月27日起至2021年12月26日止。罚金于本判决生效后三个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。
三、被告人陈杜鹃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后三个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。
四、对被告人宋仕强、王永方、陈杜娟的违法所得人民币1.2亿余万元继续予以追缴，并返还集资参与人（集资参与人以公安机关统计的人员为准）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张华文
审 判 员 张 颖
人民陪审员 黄雪莉
二〇一五年九月十六日
书 记 员 李 银