河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0433刑初22号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人杨某某，男，1990年5月25日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县人，住。2017年10月2日，因涉嫌诈骗罪，被馆陶县公安局刑事拘留；同年10月13日被批准逮捕。现羁押于馆陶县看守所。
辩护人么志高，河北神威律师事务所律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉［2018］27号起诉书指控被告人杨某某犯诈骗罪于2018年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛、张红敏出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人么志高到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，2015年12月份，被告人杨某某以种植大棚需要资金为由，伪造了结婚证件及村委会证明，并利用他人的种植大棚冒充是自己在经营的假象，通过馆陶县益融网络科技公司向北京同城翼龙网络科技有限公司申请4万元贷款。2015年12月7日北京同城翼龙网络科技有限公司将37474元转入杨某某中国农业银行卡上（银行卡号为62×××79），杨某某将该款陆续用于日常支出，后在归还9个月利息后，杨某某不再归还利息及本金。为逃避催款，杨某某更换了手机号码，截止案发，剩余利息及本金均未归还。2017年10月2日，杨某某被馆陶县公安局民警抓获。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人杨某某的行为构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法判处。
被告人杨某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为其与被害人系借贷关系而非诈骗行为，不构成犯罪。
辩护人认为，被告人的借款行为系合法的民间借贷，虽然被告人在借贷过程中虚构事实，使用假证，但不足认定系诈骗行为，被告人亦不存在非法占有的目的，故被告人无犯罪事实，应无罪判决。
经审理查明，2015年12月份，被告人杨某某以种植大棚需要资金为由，伪造了结婚证件及村委会证明，并利用他人的种植大棚冒充是自己在经营的假象，通过馆陶县益融网络科技公司向北京同城翼龙网络科技有限公司申请4万元贷款。2015年12月7日，北京同城翼龙网络科技有限公司将37474元转入杨某某中国农业银行卡上（银行卡号为62×××79），杨某某将该款陆续用于日常支出，后在归还9个月利息后，杨某某不再归还利息及本金。为逃避催款，被告人杨某某更换了手机号码。截止案发时，剩余利息及本金均未归还。2017年10月2日，被告人杨某某被馆陶县公安局民警抓获。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1、书证
（1）受案登记表，证实2017年5月15日刘某2报警称杨某某以周转资金为由从翼龙贷贷款4万元，至今未还。
（2）馆陶县益融网络科技有限公司，提供的北京同城翼龙网络科技有限公司授权馆陶县益融网络科技有限公司为馆陶县翼龙贷运营中心，有效期为2016年6月4日至2017年6月3日、温州翼龙贷经济信息咨询有限公司、北京同城翼龙网络科技有限公司、馆陶县益融网络科技有限公司营业执照、关联关系证明函、馆陶县益融网络科技有限公司法人刘成强、业务员刘某1、刘某2身份证明、资金结算单，证实2015年12月7日，北京同城翼龙网络科技有限公司转给杨某某37474元。
网络借款电子借条，证实借款本金数额4万元，应偿还本息47200元，还款月数12个月，借款目的是扩大种植，还款起止日期2015年12月4日至2016年12月3日，贷出方×洋×杰，借入方杨某某，管理方北京同城翼龙网络科技有限公司，杨某某的联系方式是139××××4142。
担保函、村委会证明、结婚证、大棚照片及借款人等复印件、韩某复印件。
通知，证实因逾期通知杨某某还款，2017年1月、3月两次通知
（3）杨某某中国农业银行卡查询情况，显示开卡日期2015年11月30日，账号62×××79，借记卡，期间2015年12月7日入帐37474元，直到2015年12月22日，期间未有存款，支出都是小额。
（4）结婚登记审查处理表，证实杨某某与韩某2014年2月11日结婚，系夫妻关系。
（5）结婚登记审查处理表，证实王某2、王某12014年3月14日登记结婚，系夫妻关系，并于2016年12月13日离婚。
（6）馆陶县公安局治安警察大队出具证明，证实杨某某妻子韩某称在外地打工，不配合调查取证。
（7）塔头村委会出具的证明，证实杨某某一直未在家中。
（8）在逃人员登记、撤销表，证实杨某某因诈骗2017年6月5日被刑拘追逃，2017年10月2日被抓获。
（9）馆陶县公安局治安警察大队出具的抓获证明，证实2017年10月2日12时许，民警胡某、王某3在馆陶县龙凤堂台球厅将杨某某抓获。
（10）杨某某身份信息证明。
2、证人证言
（1）证人王某1证言，证实2015年12月份的时候，杨某某找到王某2和其说，他想通过馆陶县益融网络科技有限公司借40000元钱，想让王某2做他的担保人，杨某某还说他妻子韩某没有在家，让其去冒充他妻子韩某去馆陶县益融网络科技有限公司走借款手续，平时杨某某跟王某2关系不错，所以就答应他了。然后杨某某让其和他照了一个结婚证上用的合影照片，杨某某把这张照片就贴到了他和韩某的结婚证上了，后来馆陶县益融网络科技有限公司的工作人员去杨某某家里家访照相，杨某某当时通知其和丈夫王某2都去了，当时在杨某某家里照了一些照片，是杨某某说让去冒充他妻子韩某跟他合的影，当时还去了杨某某说的大棚那照相，之后过了一段时间王某2问杨某某，在馆陶县益融网络科技有限公司的借款借到没有，杨某某告诉王某2说没有借到，再后来馆陶县益融网络科技有限公司的工作人员给其打电话，问是韩某吗，说让其还杨某某借那40000元钱的利息，其和王某2才知道杨某某已经借到钱了。
（2）证人王某2的证言，证实2015年12月份的时候。杨某某找其说，他想通过馆陶县益融网络科技有限公司借40000元钱，想让其做他的担保人，平时其和杨某某关系不错，杨某某当时还说钱借到之后让其用一部分，所以就答应了杨某某，后来其就跟着杨某某去了馆陶县益融网络科技有限公司，那个公司的工作人员当时让其提供了身份证、户口页、夫妻结婚证，其当时把这些证件都提供给这个公司的工作人员了，杨某某提供的证件应该也是这几样，其他的还有什么就不知道了。后来馆陶县益融网络科技有限公司的工作人员说需要去杨某某家里照相，杨某某当时让其和妻子王某1都去了，当时馆陶县益融网络科技有限公司的工作人员已经和杨某某在家里了，当时在杨某某家照了一些照片，还去了杨某某所说的他的种植大棚照了照片，具体怎么照的记不清了，当时还因为杨某某借的40000元钱签了担保合同，之后过了一段时间问杨某某借款借到没有，杨某某说没有借到，后来其就去馆陶县益融网络科技有限公司问那的工作人员，问他们杨某某借的钱借出来没有，那的工作人员也告诉说杨某某没有借到钱，再后来馆陶县益融网络科技有限公司的工作人员给其打电话，跟其要杨某某借那40000元钱的利息，才知道杨某某借到钱了。
（3）证人刘某1的证言，证实2015年12月3日，当时其和刘某2在公司里上班，杨某某拿着他本人的身份证、户口页、夫妻结婚证、村委会证明、经营大棚的场地证明到公司找刘某2，说他借款手续准备全了，要通过公司用40000元借款，然后其和刘某2根据公司规定就跟着杨某某去杨某某家里家访并与其夫妻双方合影、到其经营的种植大棚合影、当时是其照相，刘某2与他们合影，在杨某某与其“妻子”在借款借据上签字时照相取证，其们跟着杨某某照完这些照片之后，就把杨某某提供的证件证明及跟杨某某及其“妻子”照的照片上传到公司总部（北京同城翼龙网络科技有限公司）的翼龙贷平台上交给总部审核，审核通过之后，公司总部就直接把杨某某所需借款通过银行转账的方式转账到杨某某提供的农行卡号62×××79上了。从2016年1月3日到2016年9月3日中间这些还款日，杨某某都能如期把每月的600元利息还上，总共还了5400元的利息，但是从2016年10月3日开始到现在杨某某一直没有还过40000元借款的本金和利息。2017年1月份和2017年3月份，其和刘某2去杨某某家里催收过两次借款，当时敲杨某某家里门，杨某某家里没有人，就把催款通知书贴到了杨某某的家门上，并且照了照片。当时其们就在附近问问杨某某去哪的时候，向被问的人出示了杨某某提供的结婚证，问杨某某夫妻是否在家住，附近的邻居告诉说杨某某平时不在家里住，并且结婚证上的女子照片并不是杨某某的妻子韩某，随后其和刘某2又去杨某某领着照相的大棚核实，这个大棚是寿山寺乡塔头村一个叫武某的人经营十来年了。其找不到杨某某后，还向其担保人王某2催过款，但是王某2也一直没有还款，当时担保人王某2也提供了其结婚证，后来把王某2提供的结婚证与杨某某提供的结婚证经过认真比对后，发现杨某某提供的其结婚证上“妻子”照片与王某2提供的其结婚证上妻子照片一样，也就是杨某某提供的结婚证是经过伪造的，其发现被骗后，就来馆陶县公安局报案了。
（4）证人刘某2的证言与刘某1证言基本一致。
（5）证人吴某的证言，证实其在馆陶县寿山寺乡经营种植大棚有十来年了，中间一直是其自己在经营种植，没有转让或者承包过，杨某某是其同村的人，他经常去大棚里玩，其大棚平时也没有锁过门，杨某某从其大棚照相的事情不清楚。
（6）证人尹某的证言，证实其村里没有叫杨某某的人，村里面没有人经营黄瓜种植大棚，杨某某从馆陶县益融网络科技有限公司借款时候提供的村委会证明不是其出具的。
（7）证人石某的证言，证实当时杨某某拿一个村委会证明空表找到其说让帮他填下这份村委会证明，其就帮他填了他的名字和身份证号等信息，其他的村委会联系人就是杨某某自己写的了，然后他说让其跟他去乡镇上盖一个村委会的章，因为平时关系不错，其就跟他去寿山寺乡政府了一趟，当时具体找谁盖的村委会的章也记不清了，当时杨某某也没说用这份村委会证明干什么用，其也没有问他。
3、被告人杨某某的供述与辩解
2015年12月份的时候，其做生意需要用钱，听说馆陶县益融网络科技有限公司那可以借钱，就去该公司咨询了借款的事情，工作人员说需要提供其和妻子韩某的结婚证和身份证、户口本、农业银行卡、还有经营场地证明，当时其妻子韩某没有在家，所以就找了朋友王某2的妻子王某1冒充，并且把其和韩某的结婚证上的合照换成了其和王某1的合照。后来其就给该公司的工作人员提供了其和妻子韩某两人的身份证、结婚证（上面的合照是其和王某1的）、户口本、还有其农业银行卡卡号。当时其以经营种植大棚的名义借款，当时并没有经营种植大棚，就从馆陶县寿山寺乡塔头村西头南北路边找了一个种植大棚冒充是其经营的，所以该公司工作人员要求家访照相的时候，其、王某1（冒充是我妻子）、担保人王某2就带着该公司的工作人员到这处种植大棚和家进行家访拍照，家访拍照之后，其就把需要提供的证件材料提供给了馆陶县益融网络科技有限公司。过了一段时间之后馆陶县益融网络科技有限公司就把其借的这40000元钱扣除手续费后转账到农业银行卡上了，之后其还了10个月的利息，到还本金的时候还不上本金了，所以就没有再还。随后馆陶益融网络科技有限公司的工作人员就给其打电话催还这40000元借款利息和本金，当时确实还不上这笔钱，后来就把手机号更换了，馆陶县益融网络科技有限公司的工作人员就找不到其了，也就没有再管过这笔借款还钱的事情。（原号码139××××4142，更换后的号码是133××××4142）在借款之前跟韩某说过想从馆陶县益融网络科技有限公司借款，让她和一起去，但她没有同意，后来其从该公司借款就没有告诉她，是其找的王某1冒充韩某从该公司借的款。当时从公司借款时，其找的石某开的村委会证明，当时没有经过村委会同意，大棚是冒充的，该大棚本主姓吴，其平时喊他三哥，当时他不知道冒用他的种植大棚从公司借款。
本院认为，被告人杨某某以虚构事实、隐瞒真相的方式，以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。被告人及辩护人认为，被告人与被害人系民间借贷关系，不构成诈骗罪的意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月。并处罚金人民币20000元。罚金限判决生效后十日内缴纳。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月2日起至2019年4月1日止。）
二、违法所得责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
人民陪审员 陈亚楠
人民陪审员 周子苹
二〇一八年三月二十三日
书 记 员 王盼盼