安徽省固镇县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）固刑初字第00117号
公诉机关安徽省固镇县人民检察院。
被告人金某甲，男，1989年12月15日出生，汉族，无业。2013年12月19日因涉嫌犯诈骗罪被固镇县公安局刑事拘留，2014年1月22日经固镇县人民检察院批准逮捕，次日由固镇县公安局执行逮捕，现羁押于固镇县看守所。
固镇县人民检察院以固检刑诉（2014）81号起诉书指控被告人金某甲犯诈骗罪，于2014年4月24日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2014年6月13日公开开庭审理了本案。固镇县人民检察院指派检察员王宇、代理检察员吴小玲出庭支持公诉，被告人金某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
固镇县人民检察院指控：1．2013年3月30日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙（均另案处理），采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗湖北省武穴市居民杨某17900元。
2．2013年3月31日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗河南省西华县居民程某25500元。
3．2013年5月12日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗云南省昆明市宜良县居民葛露飞4400元。
4．2013年5月17日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗陕西省平利县居民陈某8000元。
5．2013年6月9日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗湖北省十堰市竹山县居民任某10000元。
6．2013年7月2日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省淮北市杜集区居民刘珍烈3000元。
7．2013年7月2日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗山东省金乡县居民苏某6000元。
8．2013年7月15日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省灵璧县居民朱某3600元。
9．2013年8月7日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省庐江县居民夏某1500元。
10．2013年8月9日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省固镇县城关镇居民张某18000元。
11．2013年8月13日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省宿州市埇桥区居民郭某300元。
12．2013年8月13日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省淮南市田家庵区居民宫某10000元。
13．2013年8月13日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗河南省虞城县居民常登芹800元。
14．2013年8月21日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗河南省鄯城县居民王某600元。
15．2013年8月21日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗四川省珙县居民袁宏999元。
16．2013年8月26日，被告人金某甲伙同邹某、凌国丰、金某乙，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗四川省长宁县居民宋某800元。
针对上述指控，固镇县人民检察院向本院提供了公安机关出具的扣押清单，通话记录清单及银行部门出具的银行明细表，汇款凭证，被害人张某、杨某等人的陈述，被告人金某甲供述，情况说明，案发及抓获经过等相关证据。公诉机关认为被告人金某甲诈骗财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人金某甲对公诉机关指控的罪名不持异议。但辩称，其诈骗陈某是5100元、任某是8000元、朱某是600元，其未参与葛露飞、刘珍烈、常登芹、袁宏诈骗案。
经审理查明：一、2013年3月30日，被告人金某甲伙同邹某等人（另案处理），采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗湖北省武穴市居民杨某17900元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
被害人杨某的陈述，证明他在二里半村老村部旁看到可以无抵押、无担保贷款的横幅，落款是宏运信贷公司，电话152××××6388，就拨打152××××6388要贷5万元，用5个月，对方要求先付5个月的利息5000元，他按要求从农行向对方账号62×××14汇了5000元，并打182××××2121给姓李的打电话，问什么时间放款，对方说要看其有没有能力偿还，需要先向公司汇入1万元的保证金，他又分二次向对方账号62×××14、62×××13汇入1万元。汇完款后，打电话问对方什么时候放款，姓李的说可以马上放贷，但为了放款员的安全，要先给他买保险，再汇3000元，他又向62×××13汇了2900元，并拨打152××××6388要求放款，接电话的女的说要想快就得给她3000元的红包，他发现可能是被骗了，就来报警了；
2、农业银行客户通知书四张，证明杨某向帐号62×××14、62×××13汇入17900元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了号码为152××××6388手机及账号为62×××14的中国农业银行银行卡。
二、2013年3月31日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗河南省西华县居民程某25500元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人程某的陈述，证明他看到一则无担保，无抵押小额贷款广告后，于2013年3月31日上午10时左右，和对方联系，对方称：如果贷款10万元就是百分之十的利息和三万元的考核金。4月1日上午10时左右，他先后在周口市五一路北段农业银行自动存款机上给对方汇去25500元后，发现被骗。对方是农业银行账号62×××14，户名高翔；
农业银行客户通知书四张，证明程某向帐号62×××14汇入25500元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了账号为62×××14的中国农业银行银行卡。
三、2013年5月17日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗陕西省平利县居民陈某人民币5100元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人陈某的陈述，证明他被人以放小额贷款需付利息为由从利平县农业银行自动存款机上分四次汇款8000元。对方电话157××××6620，对方账号62×××13、62×××78；
2、户名高翔卡号62×××78银行交易明细，证明被害人汇款2000元；
3、户名蒲磊卡号62×××13银行交易明细，证明被害人二次汇款3100元；
4、情况说明及通话清单，证明号码为157××××6620手机为被告人等人所用，且与被害人多次通话；
5、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了账号为62×××13的中国农业银行银行卡。
四、2013年6月9日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗湖北省十堰市竹山县居民任某人民币8000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人任某的陈述，证明他被人以放小额贷款需付利息为由骗走10000元。对方电话183××××0414，对方账号62×××78，户名高翔；
2、账号为62×××78的银行卡明细，证明2013年5月31日至同年6月4日被害人六次汇款8000元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了183××××0414手机；
4、情况说明及通话清单，证明号码为183××××0414的手机为被告人等人所用，且与被害人多次通话。
五、2013年7月2日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗山东省金乡县居民苏某人民币6000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人苏某的陈述，证明她被人以放小额贷款需付利息为由骗走6000元。分四次汇的。对方电话1837901575，对方账号62×××13，户名蒲磊；
2、农业银行汇款凭证四张，证明被害人向某62×××13的银行卡汇款6000元；
3、情况说明及通话清单，证明号码为157××××6620的手机为被告人等人所用，且与被害人多次通话；
4、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了账号为62×××13的中国农业银行银行卡。
六、2013年7月15日，金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省灵璧县居民朱某人民币600元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人朱某的陈述，证明他被人以放小额贷款需付利息为由诈骗。对方电话157××××6620、152××××6288，对方账号62×××11，户名潘君萍，6228481198037109171，户名何泳茵；
2、户名为潘君萍账号为62×××11的银行交易明细，证明被害人向该账号汇款600元；
3、情况说明及通话清单，证明号码为157××××6620的手机为被告人等人所用，且与被害人多次通话；
4、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了账号为62×××77的中国农业银行银行卡。
七、2013年7月15日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省庐江县居民夏某人民币1500元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人夏某的陈述，证明他被人以放小额贷款需付利息为由骗走1500元。对方电话183××××0414、152××××6288，对方账号62×××14；
2、银行汇款凭证三张，证明被害人向某62×××14汇入1500元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了号码为183××××0414手机是被告人所用手机及账号为62×××14的中国农业银行银行卡。
八、2013年8月9日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省固镇县居民张某人民币18000元。案发后公安机关追回赃款人民币7400元，并已发还被害人张某。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人张某的陈述，证明他被人以放小额贷款需付利息为由骗走18000元。对方电话183××××0414、152××××6288，对方账号62×××14；
2、银行汇款凭证四张，证明被害人向某62×××14的银行卡汇入18000元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了号码为183××××0414的手机及账号为62×××14的中国农业银行银行卡；
4、情况说明及通话清单，证明号码为183××××0414的手机为被告人等人所用，且与被害人多次通话；
5、领条，证明被害人张某已领回7400元。
九、2013年8月13日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省宿州市埇桥区居民郭某人民币300元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人郭某的陈述，证明他被人以放小额贷款需付利息为由骗走300元。对方账号62×××14；
2、银行汇款凭证二张，证明被害人向某62×××14汇入300元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了账号为62×××14的中国农业银行银行卡。
十、2013年8月13日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗安徽省淮南市田家庵区居民宫某人民币10000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人宫某的陈述，证明他被人以放小额贷款需付利息为由骗走10000元。对方电话183××××0414、152××××6288，对方账号62×××78；
2、银行汇款凭证一张，证明被害人向某62×××78户名为高翔的银行卡汇入10000元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了号码为183××××0414的手机；
4、情况说明及通话清单，证明号码为183××××0414的手机为被告人等人所用，且与被害人多次通话。
十一、2013年8月21日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须提供利息、缴纳信誉考核费用、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗河南省鄯县居民王某人民币600元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人王某的陈述，证明她被人以放小额贷款需付利息为由骗走800元。对方账号62×××71，户名何泳茵；
2、银行汇款凭证二张，证明被害人向某62×××71户名何泳茵的银行卡汇入600元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了账号为62×××71银行卡；
4、情况说明及通话清单，证明号码为157××××6620的手机为被告人等人所用，且与被害人通过电话。
十二、2013年8月26日，被告人金某甲伙同邹某等人，采用“无抵押、无担保”贷款的方式，以贷款必须先提供利息及缴纳信誉考核费、“送款人”人身安全保证金为由，诈骗四川省长宁县居民宋某800元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人宋某于2013年8月26日13时9分向长宁县公安局长宁镇派出所报警的陈述，证明被人以放小额贷款需付利息为由被骗800元。对方电话152××××6288、152××××6388，对方账号62×××14；
2、账号为62×××14的银行卡明细，证明被害人2013年8月26日向某62×××14的银行卡汇入800元；
3、扣押清单，证明2013年9月5日公安机关在搜查被告人住处时扣押了号码为152××××6388的手机及账号为62×××14的中国农业银行银行卡。
本案其他证据：
1、案发及抓获经过，证明本案由张某2013年8月9日报案案发。2013年12月13日18时，衡阳市铁路公安处衡山西车站派出所民警在售票厅执勤时发现一男子形迹可疑，经查系网上逃犯金某甲，遂将其带回派出所审查；
2、户籍证明，证明被告人金某甲在实施犯罪时具有完全刑事责任年龄；
3、辨认笔录，邹某、彭某从10张不同男性正面免冠照片中辨认出金某甲；
4、被告人金某甲的供述和辩解，证明其与邹某、凌国丰、金某乙等人以“小额贷款”方式实施诈骗。其与邹某、凌国丰先在各地张贴“无抵押，无担保”小额贷款广告，并留下联系电话，向被害人许某以提供“无抵押，无担保”贷款，然后再以支付贷款利息，缴纳信誉考核费、送贷款人人身安全保证金、归还先前汇款手续费为由，让被害人向其指定银行账户汇款。其中被告人金某甲负责外出张贴宣传广告，接听电话诈骗被害人，并持银行卡取款；
5、证人邹某的证言，证明其从3月底开始诈骗的。那时金某甲在永州进行诈骗，金某甲让其过去，其在永州租的房子。其负责贴广告、取钱、接打电话，金某乙和彭某负责接打电话，金某甲和凌国丰负责打广告、取钱。其使用过的银行卡有尾号2913蒲磊和8413高翔的农行卡，还有一个陈秀平的卡其也使用过，尾号7075田磊的农行卡、8047的建行卡、9871唐静的农行卡是其和金某乙长期使用的，另外尾号7370的中国银行、6908的建行卡、5984的交通银行卡、4870的建行卡是其本人的卡。彭某是5、6月份参与的；
6、证人彭某的证言，证明其是6月底参与诈骗的。其负责接打电话和取钱，银行账号其不知道，户名有何泳茵、叶华朝、高翔的农行卡；
7、证人金某乙的证言，证明他们通过贴小广告“小额贷款、无抵押、无担保”的方式进行诈骗，参与的人有其、邹某、彭某、金某甲、凌国丰。其用过户名为田磊和唐静的农行卡。
关于被告人金某甲的辩护意见，结合本案的其他证据综合评判如下：
金某甲辩称其诈骗陈某是5100元、任某是8000元、朱某是600元，其未参与葛露飞、刘珍烈、常登芹、袁宏被骗案。
经查，公诉机关指控的事实中，陈某被诈骗8000元中的2900元、任某被诈骗10000元中的2000元、朱某被诈骗3600元中的3000元、葛露飞被诈骗的4400元、刘珍烈被诈骗的3000元、常登芹被诈骗的800元、袁宏被诈骗的999元，只有被害人陈述，无银行转账凭证、银行卡交易明细等证据相印证，故其数额不予认可。综上，对被告人金某甲的辩护意见，本院予以采纳，被告人金某甲的诈骗金额应认定为94300元。
本院认为：被告人金某甲伙同邹某等人（另案处理）以非法占有为目的，编造虚假的事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人金某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人金某甲当庭自愿认罪，且部分退赃，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人金某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币三万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月13日起至2017年5月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人金某甲将违法所得的赃款退赔被害人杨辉峰、程大超、陈均、任少屹、苏玲玲、朱凤雨、夏兴、张晓林、郭永军、宫俊红、王朝兰、ＸＸ。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢 继 文
代理审判员 韩小亮人民陪审员杨萍
二〇一四年六月二十六日
书 记 员 谷 璐
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。