广东省汕尾市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1502刑初113号
公诉机关汕尾市城区人民检察院。
被告人陈美雪，女，1982年5月10日出生于汕尾市城区，汉族，小学文化，无固定职业，住汕尾市城区。因本案于2015年11月30日被刑事拘留，同年12月30日被执行逮捕。
汕尾市城区人民检察院以汕区检公刑诉（2016）104号起诉书指控被告人陈美雪犯诈骗罪，于2016年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汕尾市城区人民检察院指派代理检察员曾瑞源出庭支持公诉，被告人陈美雪到庭参加诉讼。现已审理终结。
汕尾市城区人民检察院指控，2011年9月至2012年1月期间，被告人陈美雪以借款购房或谎称购货等为由，向多人借款后用于“六合彩”赌博及偿还赌债等。分别诈骗被害人颜某人民币134000元，诈骗郭某人民币70000元，诈骗邱某人民币13000元，诈骗叶某人民币34000元，诈骗余某人民币30000元，诈骗梁某人民币95000元，诈骗林某人民币145000元，诈骗金额共计人民币521000元。被告人陈美雪将诈骗所得钱款挥霍完无力偿还借款后，于2012年1月潜逃。2015年11月30日，被告人陈美雪在海丰县附城镇被民警抓获。公诉机关据此认为，被告人陈美雪无视国法，诈骗他人财物共计人民币521000元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并向法庭提交了被告人供述、被害人陈述、书证等证据。
被告人陈美雪辩称公诉机关指控的诈骗数额中有部分被害人的诈骗款项已退还，还款后的欠条已收回，且各债权人均知道她有赌博习惯，均通过一起赌博认识的。其中，颜某的借款已还清，借条已收回；郭某、林某已通过民事诉讼方式，拍卖了其弟陈某的房产偿还了大部分借款，借款人是陈某，她是借款担保人；欠叶某的借款已归还了人民币14000元，尚欠人民币20000元；欠余某人民币30000元是事实；欠邱某的钱属赌债；梁某的款项已经还清，属购房借款，她是向林某借款后偿还梁某的。
经审理查明，被告人陈美雪参与“六合彩”赌博将个人的积蓄输光后，于2011年9月至2012年1月期间，利用其前家翁张某在汕尾市区“东辉市场”经营糖果、饼干批发生意及亲属陈某（被告人陈美雪弟弟）、罗少华（被告人陈美雪母亲）购买位于汕尾市区文明路东华楼A栋701室为幌子，虚拟张某购货缺乏资金或陈某、罗少华购买房产缺乏资金，先借款后用房产贷款偿还等为由，以借款方式诈骗他人钱财，实则将所诈骗的钱财用于赌博“六合彩”或偿还赌债，造成各被害人损失，后来由于无力偿还，于2012年1月潜逃，2015年11月30日被抓获归案。
被告人陈美雪在此期间共骗取被害人颜某、郭某、邱某等六人钱财共计人民币322000元。其中，骗取颜某人民币30000元、郭某人民币70000元、邱某人民币13000元、叶某人民币34000元、余某人民币30000元、林某人民币145000元。被害人郭某、林某已通过民事诉讼方式起诉，并拍卖了被告人亲属陈某、罗少华共有的位于汕尾市区文明路东华楼A栋701室房产，其中，郭某获得清偿款额人民币50000元，林某获得清偿款额人民币79106.21元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.海丰县公安局龙津派出所出具的《抓获经过》，证实该派出所民警于2015年11月30日15时多在海丰县附城镇南村河仔墘附近的出租屋抓获被告人陈美雪。
2.汕尾市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的《户籍证明》，证实被告人陈美雪于1982年5月10出生，身份证号码等情况。
3.《情况反映》，证实上述各被害人向汕尾市公安局城区分局反映被陈美雪诈骗的情况。
4.被害人余某、叶某各自提交的《借条》，证实被告人陈美雪于2012年1月8日向被害人余某借款人民币30000元；于2011年10月10日向被害人叶某借款人民币34000元。
5.《购房收条》、《房地产权证》（汕房交字第××号），证实陈某、罗少华于2011年6月9日向被害人梁某购买位于汕尾市区文明路东华楼A栋西梯701号房产，已首付人民币150000元，尚欠房款人民币145000元待银行贷款手续办理完毕后归还。同月30日已办理了房地产权证。收条经陈美雪确认其亲笔签名无误。
6.《广东省汕尾市城区人民法院民事判决书》[（2012）汕城法民一初字第64号、（2012）汕城法民一初字第54号]、《广东省汕尾市城区人民法院执行裁定书》[（2013）汕城法执字第23-4号]、《债权债务（财产）清偿分配呈批一览表》、郭某提交的《借款协议》、林某提交的《借款条》，证实陈某因购房缺乏资金，于2012年1月2日向郭某借款人民币70000元，由被告人陈美雪作为借款担保人，本院于2012年9月12日作出民事判决，判令被告人陈美雪对该借款承担连带保证责任；罗少华、陈美雪因购买位于汕尾市区文明路东华楼A栋西梯701房缺乏资金，于2011年9月13日向林某借款人民币145000元，本院于2012年9月12日作出民事判决，判令被告人陈美雪和罗少华应付还林某人民币145000元。上述二民事案件在执行阶段，本院依法拍卖了汕尾市区文明路东华楼A栋西梯701房，并分配给林某执行款额人民币79106.21元，分配给郭某人民币50000元。
7.证人张某证言，证实陈美雪是他的前儿媳，2013年与他儿子张光武离婚。他在汕尾市区“东辉市场”经营糖果、饼干批发生意，陈美雪从来没有与他合作生意，亦没有拿过钱给他。
8.证人陈某证言，证实陈美雪与他是姐弟关系。2011年，他要买一套住房不够钱，所以陈美雪帮他向别人借钱买房，所购买的房产位于汕尾市区文明路东华楼A栋701室，房屋所有权人是他和母亲罗少华共有。期间，陈美雪联系后向郭某借款人民币70000元，当时他签借款人，陈美雪签借款担保人；向林某借款人民币145000元，是他母亲罗少华签名的。当时说好购房后，将住房去银行办理按揭贷款，再付还郭某、林某借款。他去银行办理住房按揭贷款后，将该款拿给陈美雪去还借款，但陈美雪却将该款拿去赌“六合彩”输光了，无力还款，后来逃走了。后来林某、郭某向法院提起民事诉讼，法院判决后将他的住房进行拍卖，并将拍卖款按额分配，分配给林某人民币79106.21元，分配给郭某人民币50000元。
9.被害人颜某陈述，称她被陈美雪骗去人民币134000元而报案。其中，2011年8月12日，陈美雪以帮家翁购买铺面为由向她借款人民币50000元，约定月利率2.5%；同年9月，陈美雪以帮家翁购货为由向她借款人民币50000元，约定月利率2.5%；2012年1月份，陈美雪说“葵花”牌饼干热销，一百箱可以赚人民币7500元，要她拿钱买货后帮她卖货，如果销售出一百箱可以分给她人民币5000元，于是她就拿了人民币34000元交给陈美雪购买“葵花”牌饼干。上述借款均没有写借条，卖饼干也没有分红给她。2012年1月18日后就找不到陈美雪了，电话也不接。她事后去找陈美雪的家翁问过卖饼干、买货和买铺面的事，陈美雪的家翁表示没有。陈美雪借款后陆续3次付还她部分利息共人民币3750元。
10.被害人郭某陈述及辨认笔录，称她被陈美雪、陈某共骗去人民币70000元而前来报案。2011年12月下旬，陈美雪以购买房产缺钱为由向她借钱，她说既然是陈某买房产，要求陈某本人来借款。双方约定，借款金额人民币70000元，陈美雪作为借款担保人，借款期限自2012年1月3日起至同年5月3日止，月利率2%，于每月3日前按月支付利息。协议签订后她将人民币70000元存进陈某的银行账户，陈某说房子要申请银行贷款，贷款后可以还钱。同年2月份，她在外面听到关于陈美雪向多人借款的消息，于是马上打电话给陈美雪，陈美雪不接电话，陈某也多方推诿。经相片辨认，指认出被告人陈美雪就是诈骗她人民币70000元的人。
11.被害人邱某陈述及辨认笔录，称她因被陈美雪骗去人民币30000元前来报案。2011年11月期间，陈美雪说其母亲经济不好，想凑钱买间套房给母亲住，尚欠人民币十多万元，借到款后再用房产到银行办理按揭，并将按揭出来的钱还借款。她听后分二次共借给陈美雪人民币30000多元，由于双方是好朋友，没有写借条，后来陈美雪把银行按揭拿出来后，没有还钱仍继续向别人骗借钱，后来人都跑了，去向不明。经相片辨认，指认出被告人陈美雪就是诈骗她人民币30000元的人。
12.被害人叶某陈述，称2011年中秋节前，陈美雪以其家翁在汕尾市区“东辉市场”做批发生意需进货一批饼干缺乏资金为由，向她借款人民币14000元，表示等饼干卖后还钱。同年10月上旬，陈美雪又以买房子给其母亲、弟弟居住缺乏资金为由，向她借款人民币20000元，表示待银行按揭的款出来后归还借款，并连同上次的借款一起写了张人民币34000元的借条给她收执。后来陈美雪逃跑了，钱没有还她。
13.被害人余某陈述，称2012年1月8日，陈美雪通过余莲说要赎回一套住房欠资金，向她借款人民币30000元，并写了一张借条给她收执，还款期限3个月，她将人民币30000元交给陈美雪，过了十几天，余莲告知陈美雪失踪了。
14.被害人林某陈述，称2011年9月，陈美雪说要买一套住房位于汕尾市区文明路东华楼A栋701室给其母亲罗少华、弟弟陈某，因资金不够，需向她借款人民币145000元，并承诺二个月后归还，立了借款条给他收执。约过了三个月，她发现陈美雪在她楼下开的“麻将馆”没开门，打陈美雪的手机也不通，其家人称不知陈美雪的去向，2012年2月她就向法院提起民事诉讼，法院判决陈美雪应付还她借款人民币145000元，并拍卖了罗少华的房产，她获分配债权人金额人民币79106.21元，陈美雪尚欠她借款人民币65893.79元。
15.证人梁某证言，证实2011年6月份他位于汕尾市区四马路东华楼A栋西梯701室的房产要出卖，经房产中介介绍了陈美雪，陈美雪称要帮弟弟购买该房，双方协商以人民币295000元成交，并签订了二手房买卖合同，当时陈美雪交了首付人民币150000元，尚欠人民币145000元，答应待该房屋过户后办理银行贷款后一次性归还，隔一个月后陈美雪还了购房款人民币50000元，然后一直无音讯，联系不上，至现尚欠他购房款人民币95000元。当时签订购买二手房买卖合同的是陈某，因购房时一直是陈美雪与他联系，陈美雪也一直称欠款由陈美雪负责归还，所以他认为购房虽然是陈某，但欠钱的人是陈美雪。
16.被告人陈美雪陈述，供认她因参与“六合彩”赌博将个人的积蓄输光了，于2010年至2012年期间向多人借款继续参与“六合彩”赌博，越借越多，利息也付得多，当时她已经无力偿还借款，借款数额累计约人民币140000元左右，她很害怕，就私自逃走了。其中，（1）她于2011年期间向颜某借款人民币50000元，已经归还，之后又以借钱给家翁做饼干生意为由向颜某借款人民币30000元，实际上该款被她用于偿还赌债，没有归还，有写借条；（2）2012年1月，她向郭某借款人民币70000元购买住房（位于汕尾市区四马路东华楼A栋西梯701室），约定月利率6%左右，房产所有权人是其母亲罗少华和其弟陈某共有，郭某要求由其弟陈某写借条并签名，由她作担保人，后来郭某向法院起诉，法院判决后拍卖了她们的房产，从拍卖款中付还了郭某人民币50000多元；（3）委托邱某购买“六合彩”而欠人民币13000元，没有写借条；（4）欠叶某人民币34000元，其曾委托余小莲帮其还款人民币13000元；（5）欠余某人民币30000元；（6）2011年，其弟陈某向梁某购买位于汕尾市区四马路东华楼A栋西梯701室，具体手续由她负责办理，房价为人民币295000元，她先支付了购房款人民币150000元，尚欠人民币145000元，所以向“阿握”（林某的丈夫）借款人民币118000元，凑够人民币145000元后还给了梁某，实际上欠梁某的房款已经全部还清，当时借款有签订协议书，并约定待其弟办好房产证贷款按揭后再还款给他，该房产按揭贷款后钱存在陈某的银行卡里，该银行卡放在她那里，银行贷款是人民币145000元，因之前她欠别人赌债及部分借款，就先还之前的欠款，扣除托人办理等手续费和还欠款、赌债，基本上所剩无几，就没有还钱给郭某和“阿握”；（7）向“阿握”借款人民币118000元用于偿还梁某的房款，“阿握”（林某的丈夫）已经通过民事诉讼拍卖了房产，偿还了部分借款。上述借款，郭某的约定月利率6%-7%，其他人的约定3%-5%。所借的款项都被她用于偿还赌债。
以上各项证据均经当庭质证、认证，能相互印证，可作为定案的根据予以确认。
被告人陈美雪提出欠被害人叶某的借款已归还了人民币14000元，尚欠人民币20000元。经查，被告人陈美雪骗取被害人叶某人民币34000元，有被害人叶某陈述及《借条》相互印证，本院予以认定，被告人陈美雪辩称只欠被告人叶某人民币20000元的辩解，依据不足，本院不予采纳。被告人陈美雪提出骗取邱某人民币13000元属赌债，没有提供证据证明，本院不予采纳。被告人陈美雪辩称郭某、林某的款项属借款，郭某、林某已通过民事诉讼，拍卖了她弟弟名下的房产，并分配了执行款给郭某、林某，故公诉机关用原数额作为指控的诈骗数额不公。经查，被告人陈美雪弟弟陈某于2011年6月9日与梁某签合同购买位于汕尾市区文明路东华楼A栋701室，并交付了首付人民币150000元，同月30日已办理了房地产权证，但被告人陈美雪仍以需借钱帮其弟弟及母亲交清房款后办理房地产权证向银行按揭贷款为名，分别于2011年9月13日骗取林某人民币145000元，于2012年1月2日骗取郭某人民币70000元，实则将该借款用于赌博“六合彩”或偿还赌债，该事实有被害人郭某、林某陈述和证人陈某证言，《购房收条》、《房地产权证》（汕房交字第××号）等证据证实，足资认定，因被告人陈美雪骗取郭某、林某的款项已实际取得，故被害人郭某、林某被骗后通过民事诉讼获得的拍卖清偿款（郭某获得执行款额人民币50000元，林某获得执行款额人民币79106.21元）不应在诈骗总数额中扣除，但可作为酌定情节给予从轻处罚。
公诉机关指控被告人陈美雪骗取被害人颜某人民币134000元，骗取梁某人民币95000元。经查，被害人颜某称被被告人陈美雪骗取钱财共人民币134000元，但没有提供证据佐证，而被告人陈美雪在侦查机关只供认骗取颜某人民币30000元，对此，本院根据“在证据存疑时就低不就高”的原则认定被告人陈美雪骗取颜某的款项为人民币30000元。梁某的欠款人民币95000元属被告人陈美雪弟弟陈某及母亲罗少华向梁某购房后的欠款，属民事法律关系，该事实有证人陈某证言及《购房收条》、《房地产权证》（汕房交字第××号）等证据佐证，不应计入陈美雪的诈骗数额。综上，被告人陈美雪骗取颜某人民币30000元、郭某人民币70000元、邱某人民币13000元、叶某人民币34000元、余某人民币30000元、林某人民币145000元，合计人民币322000元。对公诉机关指控的诈骗数额本院予以纠正，认定为诈骗数额巨大。
本院认为，被告人陈美雪以非法占有为目的，以购房、购货缺乏资金为由，骗取被害人颜某、郭某等六人共计人民币322000元用于赌博或偿还赌债，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。被告人陈美雪挥霍诈骗所得钱财，致诈骗的款项无法返还，应予严惩。被害人郭某、林某通过民事诉讼获得法院拍卖房子的清偿款分别为人民币50000元、人民币79106.21元，依法对被告人陈美雪可酌情从轻处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持，但指控被告人陈美雪诈骗数额属“特别巨大”，本院不予支持，应认定为“数额巨大”。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：
被告人陈美雪犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2021年11月29日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳完毕）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 陈小武
审判员 吕俊智
审判员 黄伟群
二〇一六年十一月二十二日
书记员 张焕棠
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。