福建省闽侯县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0121刑初513号公诉机关福建省闽侯县人民检察院。被告人林秀婷，女，1977年5月30日出生，汉族，小学文化程度，无固定职业，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月12日被闽侯县公安局取保候审。被告人张秀玉，女，1965年3月24日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍地福建省安溪县，现住安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月12日被闽侯县公安局刑事拘留，同年6月15日被逮捕。闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉[2016]456号起诉书指控被告人林秀婷、张秀玉犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闽侯县人民检察院指派代理检察员林凤出庭支持公诉，被告人林秀婷、张秀玉到庭参加诉讼，本案现已审理终结。经审理查明，2015年12月26日21时许，被害人陈某通过网络百度搜索“无条件贷款”后，就联系了一个QQ号，其网名为“上海松江星浩小额贷款有限公司”。之后，被害人陈某被该“公司”工作人员要求以支付贷款手续费等为由，先后六次共将人民币28600元钱汇入该“公司”工作人员提供的户名为余凯、卡号为62×××76的农行卡内。该款到账后，被告人林秀婷安排被告人张秀玉持该卡在福州鼓楼区乌山等地的自助取款机上相继取走卡内现金。另查明，闽侯县公安局在被告人张秀玉住处的卧室内查扣了由被告人林秀婷交给她的包括户名为余凯的农业银行卡在内的24张银行卡和作案工具手机1部。上述事实，被告人林秀婷、张秀玉在庭审中均不持异议，且有：1.银行卡交易明细、户籍证明等；2.被害人陈某的陈述；3.被告人林秀婷、张秀玉的供述与辩解；4.搜查笔录、扣押笔录、扣押物品、文件清单、扣押物品照片、被告人辨认笔录；5.视频截图；6.到案经过、破案经过、情况说明等证据所证实，足以认定。在审理过程中，被告人林秀婷、张秀玉的家属均提供了相关病历材料，证明上述两被告人曾患有疾病。本院认为，被告人林秀婷、张秀玉以非法占有为目的，骗取他人财物价值人民币28600元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人林秀婷、张秀玉违反信用卡管理法规，非法持有他人信用卡24张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。上述两罪均属共犯。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，予以支持。被告人林秀婷、张秀玉在判决宣告前，一人犯数罪，应数罪并罚。被告人林秀婷、张秀玉到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。因本案并未查获其他同案犯，现有证据无法确定被告人林秀婷、张秀玉起着次要、辅助的作用，可对其具体实施的犯罪行为处以相应的刑罚，故对认定两被告人属从犯的指控，证据不足，不予支持。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人林秀婷犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币11000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币11000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币22000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，由实际羁押之日起计算。罚金应于本判决生效后三个月内缴纳。）二、被告人张秀玉犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币11000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币21000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月12日起至2018年2月11日止。罚金应于本判决生效后三个月内缴纳。）三、责令被告人林秀婷、张秀玉共同退赔被害人陈祥铃经济损失人民币28600元。四、扣押在案的24张银行卡和1部手机，由扣押单位闽侯县公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李贤森人民陪审员  郑圣读人民陪审员  杨大寿二〇一七年一月二十三日书 记 员  陈 卿附：本案适用法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗(?http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?cheat”t”http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?law?/?subs?/?_blank?)罪】诈骗(?http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?cheat”t”http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?law?/?subs?/?_blank?)公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用(?http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?move”t”http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?law?/?subs?/?_blank?)和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。