安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）镜刑初字第00280号
公诉机关安徽省芜湖�镜湖区人民检察院。
被告人张滨，男，1972年7月27日出生。2013年3月29日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年5月2日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，次日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
辩护人卜荣华，安徽剑凌律师事务所律师。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2013）215号起诉书指控被告人张滨犯集资诈骗罪，于2013年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年8月15日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员章熙军出庭支持公诉，被告人张滨及其辩护人卜荣华到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理一次。现已审理终结。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院指控：被告人张滨在芜湖市恒信置业担保有限公司工作期间，以该公司投资房地产以及公司运作需要资金周转为借口，以高利息为诱饵，在明知没有还款能力情况下，自2009年10月以来分别骗取被害人董某110万元、骗取被害人席某35万元、骗取被害人谷某某11.44万元、骗取被害人高某12.5万元、骗取被害人郑某某50万元、骗取被害人李某某8.5万元、骗取被害人章某某16万元、骗取被害人姜某某15万元、骗取被害人姜某9万元、骗取被害人史某某21.6万元、骗取被害人王某甲12.5万元、骗取被害人宋某5.54万元、骗取被害人黄某某8.2万元、骗取被害人笪某某36万元、骗取被害人王某乙4.5万元，累计骗取十五名被害人约355万元。对于犯罪得来的赃款，被告人张滨将其中一部分予以挥霍、一部分予以藏匿，拒不归还被害人。
2013年3月28日，被告人张滨被抓获归案。
公诉机关针对上述事实提供了被告人的供述、被害人的陈述，证人的证言及相关书证予以证明，并认为被告人张滨以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张滨辩称，一、其不构成集资诈骗罪，所有被害人都是主动借钱给其，其只构成非法吸收公众存款罪；二、其犯罪数额应是200多万元，没有挥霍借款，已还笪某某20万元，只欠16万元。
其辩护人的意见：一、被告人张滨主观上没有非法占有的故意，其行为构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪；二、被告人张滨并未以公司投资房地产以及公司运作需要资金周转为借口，也不存在在明知没有还款能力情况下还向被害人借款事实；三、起诉书认定犯罪数额为355万元不准确，应减掉已还笪某某的20万元和已支付给其他被害人的利息；四、本案被害人有一定过错；五、被告人张滨将一部分资金用于投资经营，并未藏匿和挥霍；六、被告人张滨系初犯、偶犯，认罪态度好，有悔罪表现。
经审理查明：被告人张滨在芜湖市恒信置业担保有限公司工作期间，谎称公司运作需要资金周转，以高利息为诱饵，自2009年10月以来分别骗取被害人董某110万元、骗取被害人席某35万元、骗取被害人谷某某11.44万元、骗取被害人高某12.5万元、骗取被害人郑某某50万元、骗取被害人李某某8.5万元、骗取被害人章某某16万元、骗取被害人姜某某15万元、骗取被害人姜某9万元、骗取被害人王某甲12.5万元、骗取被害人宋某5.54万元、骗取被害人黄某某8.2万元、骗取被害人笪某某16万元，累计骗取各被害人约309万余元。
2013年3月28日，被告人张滨在本市平湖秋月小区被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证明：
1、被告人张滨在公安机关的供述，证实其2005年到芜湖恒信置业担保有限公司做业务员，上班几年后开始接触垫资业务，公司不做垫资业务，都是业务员私下做，其垫资的款项是从外面借的。2009年左右，其开始在外面借钱，其以月息2分先后向董某等人借款400多万元。借来的钱用于投资、支付利息、垫资给别人收取利息。芜湖恒信置业担保有限公司是由其姐夫赵某甲注册，2010年挂名股东张某某撤出后，就将其变更为另外一个股东，其成为该公司的经理，因实际经营人赵某甲拿到绿卡后要经常到美国住一段时间，就让其主持公司正常的业务。其借钱时几乎都在办公室出具借条，因为大部分人都是看在其是芜湖恒信担保置业有限公司经理的身份才借钱给其。其都是以个人名义借钱，资金也没有入公司的账。2009年其投资40万元在盆塘沿开了风云卡拉铺酒吧，2011年其投资25万元与陶某某在老茶城开了一个汽车服务中心，2012年其投资30多万元在长江长开了久胜棋牌室，并投资25万元左右在黄山中路开了欣悦广告公司，其还借给朱某某14万元，借给沈某某7万元。其做生意都亏本了，有些人向其借钱也没有出具借条，一共借给别人40万元左右。其在2011年之前资不抵债，就拆东墙补西墙。向人借钱时，就知道借的钱是没办法偿还的，但没想那么多，因为那时候欠别人的钱要还，就想到借后人的钱偿还前人的借款。史某某是其爱人邢某某的同学，知道其在做担保，就找到邢某某，将钱借给其，邢某某出具了借条，但钱是其用的。其将利息给邢某某，然后由邢某某转给史某某。其后来通过朋友王某乙还了20万元给笪某某，实际只欠笪某某16万元的事实。
2、被害人董某的陈述，证实2009年10月份，被告人张滨以投资赵某甲的房地产公司为由找其借钱，并承诺月息2分，其当时借给张滨10万元。2010年3月份，其又借给张滨20万元，之后陆陆续续借钱给张滨，总共借给张滨140万元，张滨出具一张140万元的借条，其总共收到利息30多万元的事实。
3、被害人席某的陈述，证实2011年7月份，被告人张滨以投资为由问其是否有钱放到担保公司，其就借款33万元给张滨，张滨出具一张借条，并承诺月息2分。2012年3月份，其又借给张滨12万元，张滨将原来的借条收回，出具一张45万元的借条，其总共借给张滨45万元，拿了10万元左右的利息的事实。
4、被害人谷某某的陈述，证实2010年9月份，被告人张滨以担保公司资金周转为由，以月息2分向其借款10万元，2011年元月6日、5月20日又分别借款7万元、3万元，其总共拿了利息85600元的事实。
5、被害人高某的陈述，证实被告人张滨以投资项目、做生意为由，于2010年3月27日以月息2分向其借款335000元，后被告人张滨归还其本金6万元，其总共�了大概15万元利息的事实。
6、被害人郑某某的陈述，证实2010年年初，其儿子董某问其有没有钱，说朋友张滨开担保公司，在巢湖投资房地产，其把55万元交给董某，由董某借给张滨，月息2分，其拿了大概5万元左右的利息的事实。
7、被害人李某某的陈述，证实2012年4月，被告人张滨以公司运作需要资金周转为由，并承诺月息2分，向其借款12万元，其总共拿了利息12000元的事实。
8、被害人章某某的陈述，证实2011年3月，其听说张滨的恒信投资担保公司在融资，便找到张滨，问张滨资金是不是用在公司，张滨说用于公司运作，其便将25万元转账给张滨，其与张滨约定借款协议一年一签，总共拿了9万元利息的事实。
9、被害人姜某某的陈述，证实被告人张滨和其儿子姜某原来在一起踢球，2011年年初的一天，张滨以公司资金周转为由向其借钱，其还没有借钱给张滨时，曾到张滨的芜湖恒信担保公司看过，确认张滨是公司总经理，张滨的办公室就是经理室，其就相信张滨将借款用于公司周转。2011年4月，其借给张滨20万元，月息是2分，每次支付利息都是现金，张滨支付给其儿子姜某，再由姜某给其，其总共收到利息5万元左右的事实。
10、被害人姜某的陈述，证实其和被告人张滨原来在一起踢球，2009年左右张滨找到其，说在做担保公司业务，若其手上有闲钱可以放在公司，其知道张滨在芜湖恒信担保公司担任总经理，后其陆陆续续借钱给张滨，张滨也归还过其本金和利息。2012年3月，张滨重新出具了一张12万元的借条，其后来多次找张滨要钱，张滨用各种手段敷衍，但一直支付利息至2012年8月份，后来就找不到张滨了，张滨支付其利息3万元左右。2011年3月，陶某某、张滨向其提出合伙经营车友俱乐部，陶某某称自己有一个欣悦传媒�限公司，直接变更就可以，不用重新注册，大家同意后就开始经营，主要经营项目是汽车美容装潢，2011年7月公司搬迁至黄山中路鹰都花园门面房，后因陶某某个人经济方面出现问题导致公司无法继续经营，2012年3月公司停止运作。张滨是二股东，投资了20万元左右，其和张滨投资的钱都转到陶某某的账户上，公司每月都亏损，没有盈利产生。其还知道张滨和景某、徐某在2011年10月左右投资了一个棋牌室，张滨投资了10万元左右，经营地点在长江长小区内街门面，2013年1月之前因经营不善就关闭了。张滨经常带一帮朋友到各大酒吧消费，都是张滨出钱买单。
11、被害人王某甲的陈述，证实其通过董某认识张滨，2011年左右开始借钱给张滨，张滨借钱的理由是用于芜湖市恒信置业担保有限公司房地产开发，并承诺月息2分，其当时看在张滨是公司经理的身份，分两次将13.5�元借给张滨。2012年1月份张滨重新打了借条给其，总共支付其利息1万元左右的事实。
12、被害人宋某的陈述，证实其从2011年开始借钱给张滨，张滨还欠其本金7万元，其收到张滨支付的利息14600元的事实。
13、被害人黄某某的陈述，证实其女儿和张滨是朋友，2011年12月1日张滨以资金周转为由向其借款10万元，利息按月息2分支付，张滨出具了10万元的借条，支付给其利息大概1.8万元的事实。
14、被害人笪某某的陈述，证实2011年11月，被告人张滨以恒信投资担保公司集资为由向其借款70万元。2012年5月其找张滨要回了30万元，张滨更换了一张借款协议，后其一直找张滨要钱，张滨把本市左岸小区XX幢XXX室房屋的钥匙给其，并承诺将房子给其居住，直到把钱还给其为止，其后来发现房子已经被抵押。从2011年到2012年5月，其陆陆续续要回一部分本金，大概拿了4万元左右利息�事实。
15、证人王某乙的证言，证实2012年8月，张滨找其帮忙借点钱还债，其通过朋友借了20万元，通过工商银行转账到笪某某的账户，在其帮张滨向朋友借款两个月后，张滨将自己名下一套左岸的单身公寓抵押给了其朋友。过年前几天，张滨又把房子以35万元左右的价格过户给其朋友。并证实被告人张滨在案发前已将欠其的钱全部还清的事实。
16、证人李某某的证言，证实其是笪某某的爱人，2012年8月份左右，王某乙往其妻子笪某某的银行卡上汇了20万元的事实。
17、银行账户明细清单，证实2012年8月23日王某乙通过网上银行转账20万元。
18、证人史某某的证言，证实其与张滨的妻子邢某某是同学，2011年7月，邢某某以恒信投资担保公司用钱为由向其借钱，并承诺月息2分，其借给邢某某30万元，邢某某出具了借款协议，约定借款期限一年，借款到期后，在其一再追讨下，邢某某说钱被丈夫张滨拿走了，其总共拿了利息8.4万元的事实。
19、证人邢某某的证言，证实其2006年6月份到恒信置业担保有限公司工作，是公司的会计，公司的法人代表和总经理都是其姐夫赵某甲，张滨是公司的业务员，主要业务是跑银行，为客户在银行贷款担保，然后再催要贷款，公司没有安排张滨其他工作。其2012年8月才知道张滨在外融资，其问张滨钱的去向，张滨说和陶某某在一起做生意，钱都在陶某某那里，张滨融资的钱没有进公司的账户。其大学同学史某某说手上有闲钱，问其是否需要，其当时就和史某某说其丈夫张滨和陶某某在做汽贸生意，需要资金周转，因为史某某当时不认识张滨，史某某就同意借30万元，由其经办，在借款后的第二天，其将钱转到张滨的卡上，因为史某某不认识张滨，就由其出具了借条，按月息2分支付利息，利息都是张�先付给其，然后其再转给史某某，大概支付了80000元左右利息的事实。
20、证人郭某的证言，证实其母亲李某某报案时提供一份12万元的借款协议，张滨后来还了2万元给其母亲，还欠其母亲10万元本金的事实。
21、证人赵某甲的证言，证实其是芜湖市恒信置业担保有限公司法人代表兼总经理，公司是其投资的，其占80%股份，张某某占20%股份（张某某只是挂名），主要业务是担保。2009年左右张某某撤出后就由张滨接替，张滨是其妻子邢某某的妹夫，在其公司只是业务员，邢某某在其公司是会计，张滨的业务主要是催债，与其他业务员都是一样的工资，其没有授予张滨其他的权限，也没有安排张滨做其他的事情，公司也没有要张滨融资，张滨在外融资的钱没有入公司的帐的事实。
22、借款协议、借条、银行凭证，证实2010年3月27日，被告人张滨向高某借款33.5万元；2010�9月11日，被告人张滨向谷某某借款10万元；2011年1月6日，被告人张滨向谷某某借款7万元；2011年5月20日，被告人张滨向谷某某借款3万元；2011年7月9日，邢某某向史某某借款30万元；2011年12月1日，被告人张滨向黄某某借款10万元；2012年1月29日，被告人张滨向王某甲借款13.5万元；2012年3月23日，被告人张滨向席某借款45万元；2012年3月30日，被告人张滨向章某某借款25万元；2012年3月30日，被告人张滨向姜某某借款20万元；2012年3月30日，被告人张滨向姜某借款12万元；2012年4月6日，被告人张滨向李某某借款12万元；2012年4月18日，被告人张滨向宋某借款9万元；2012年5月21日，被告人张滨向笪某某借款40万元；2012年5月29日，被告人张滨向郑某某借款55万元；2012年9月29日，被告人张滨向董某借款140万元。
23、户籍信息，证实被告人张滨的身份情况。
24、抓获经过，证实被告人张滨�2013年3月28日在本市平湖秋月小区被公安机关抓获。
25、房屋登记薄，证实本市平湖秋月XX幢XX室房屋产权人为张滨、邢某某，该房屋抵押权人为招商银行股份有限公司芜湖分行。
26、芜湖市公安局镜湖分局函，证实芜湖市房地产登记管理处根据芜湖市公安局镜湖分局的要求停止本市平湖秋月29幢1单元1201室房屋的交易。
27、公司变更信息，证实芜湖市恒信置业担保有限公司于2009年4月8日变更信息，管理人员由赵某甲、张某某变更为赵某甲、张滨，赵某甲出资80%，张滨出资20%，2012年11月6日变更信息，管理人员由赵某甲、张滨变更为赵某甲、赵某乙，赵某甲出资80%，赵某乙出资20%。
28、私营企业基本注册信息查询单，证实芜湖市恒信置业担保有限公司于2004年12月9日成立，法定代表人为赵某甲，注册资本1000万元，其中赵某甲出资800万元，赵某乙出资200万元，公司经营�围为非融资性担保业务，房产中介、咨询服务。
29、股权转让协议，证实被告人张滨于2012年10月18日与赵某乙签订股权转让协议，将其持有的芜湖市恒信置业担保有限公司20%股权转让给赵某乙，因被告人张滨持有的股份并未实际出资，故赵某乙未支付转让款。
30、芜湖市恒信置业担保有限公司员工工资表，证实被告人张滨系该公司员工，并从该公司领取工资。
31、企业法人营业执照，证实芜湖欣悦文化传媒有限公司于2010年12月27日成立，法定代表人张滨。
32、银行账户明细，证实被告人张滨存取款情况。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
公诉机关指控被告人张滨骗取笪某某36万元、王某乙4.5万元，但王某乙的证言证实其2012年8月其通过银行转账20万元给笪某某，且有证人李某某的证言、银行账户明细清单予以印证，故对此20万元应从指控张滨集资诈骗的犯罪数额中予以扣除。王某乙另证实被告人张滨已将欠其款项全部还清，故对起诉书认定的骗取王某乙的4.5万元也应予以扣除。公诉机关指控被告人张滨骗取史某某21.6万元，经查，该笔借款系被告人张滨的妻子邢某某向史某某所借，并且有证人史某某的证言予以证实，虽然被告人张滨供述该笔借款是其所用，但借款人是邢某某，且双方当时仍是夫妻关系存续期间，不应将该笔借款认定为被告人张滨的犯罪数额，故对公诉机关相关指控不予支持。
本院认为，被告人张滨以非法占有为目的，使用诈骗方法，以高利息为诱饵，非法集资309万余元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。因被告人张滨非法集资后用少量资金投资经营活动，其投入的资金与非法集资的规模明显不成比例，致使大部分集资款不能返还，且拒不交代资金去向，主观上�有非法占有的目的，故对被告人张滨及其辩护人关于被告人不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见不予采纳。为维护社会主义市场经济秩序，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）、（七）项、第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人张滨犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年3月29日起至2024年3月28日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人张滨的违法所得继续予以追缴，返还被害人。
�不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 玲
代理审判员 张 震
人民陪审员 孙建勇
二〇一四年五月二十六日
书 记 员 张静雅
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。