湖北省南漳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0624刑初85号
公诉机关湖北省南漳县人民检察院。
被告人陈敏，女，1979年2月11日出生于湖北省南漳县，汉族，大专文化，捕前系湖北南漳农村商业银行股份有限公司（以下简称南漳县农商行）不良资产部员工，住南漳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月13日被南漳县公安局刑事警察大队抓获，同日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕，现羁押于南漳县看守所。
辩护人吴维，湖北水镜律师事务所律师。
南漳县人民检察院以南检公诉刑诉[2016]76号起诉书指控被告人陈敏犯诈骗罪，于2017年5月31日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭,于2017年6月22日、7月25日、9月19依法公开开庭审理了本案。在诉讼过程中，公诉机关以案件需要补充侦查，分别于2017年7月25日、8月25日提出延期审理，同年9月18日提请本院恢复法庭审理。南漳县人民检察院指派检察员赵小霞出庭支持公诉,被告人陈敏及其辩护人吴维到庭参加了诉讼。现已审理终结。
南漳县人民检察院指控，2015年4月至6月，被告人陈敏先后4次以非法占有为目的，骗取刘某、龚某、彭某、陈某1四人现金共计18万元。
1、2015年4月，被告人陈敏为龚某在南漳县农商行办理了4万元的定期存款。办好后，陈敏将存单交还龚某。2015年6月14日，陈敏找了一位与龚某外貌相似的妇女，让该妇女持龚某身份证冒充龚到南漳县农商行水镜路支行办理了存单挂失手续。2015年6月15日，陈敏持龚某的身份证在南漳县农商行水镜路支行将龚的4万元存款取出并挥霍。
2、2015年5月16日，被告人陈敏为刘某在南漳县农商行办理了6万元的定期存款。办好后，陈敏将存单交还刘某。2015年6月18日，陈敏找了一位与刘某外貌相似的妇女，让该妇女持刘某身份证冒充刘到南漳县农商行水镜路支行办理了存单挂失手续。2015年6月20日，陈敏持刘某的身份证在南漳县农商行水镜路支行将刘的6万元存款取出并挥霍。
3、2015年5月，被告人陈敏以完成存款任务为由，让陈某1将存款存入南漳县农商行。陈某1信以为真，将自己的3万元现金交给陈敏。陈敏将3万元据为己有并挥霍。
4、2015年6月23日，被告人陈敏以完成存款任务为由，
让彭某将存款存入南漳县农商行。彭某信以为真，将自己的5万元转入陈敏账户。陈敏将5万元据为己有并挥霍。
2016年5月18日，被害人刘某、龚某发现本人存款被取出遂向公安机关报案。案发后陈敏退还刘某6万元，退还龚某4万元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了以下证据：1、南漳县公安局受案登记表、调取证据通知书、户籍证明等书证；2、被害人刘某、龚某、彭某、陈某1的陈述；3、证人陈某3、陈某2、张某、钟某、郑某等人的证言；4、被告人陈敏的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人陈敏以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈敏在案发后退还被害人大部分财物，可酌情从轻处罚。被告人陈敏多次诈骗，可酌情从重处罚。
被告人陈敏及其辩护人辩称，对公诉机关指控的第1起、第2起、第4起诈骗事实无异议，并自愿认罪。公诉机关指控的第3起诈骗不属实，陈某1的3万是借款。
辩护人当庭出示了被害人彭某、刘某、龚某的谅解书及彭某的收条。
经审理查明，2015年4月至6月，被告人陈敏先后3次以非法占有为目的，骗取刘某、龚某、彭某3人现金共计15万元。案发后陈敏退还刘某6万元，龚某4万元。
1、2015年4月，被告人陈敏为龚某在南漳县农商行办理了4万元的定期存款。办好后，陈敏将存单交还龚某。2015年6月14日，陈敏找了一位与龚某外貌相似的妇女，让该妇女持龚某身份证冒充龚到南漳县农商行水镜路支行办理了存单挂失手续。2015年6月15日，陈敏持龚某的身份证在南漳县农商行水镜路支行将龚的4万元存款取出并挥霍。
2、2015年5月16日，被告人陈敏为刘某在南漳县农商行办理了6万元的定期存款。办好后，陈敏将存单交还刘某。2015年6月18日，陈敏找了一位与刘某外貌相似的妇女，让该妇女持刘某身份证冒充刘到南漳县农商行水镜路支行办理了存单挂失手续。2015年6月20日，陈敏持刘某的身份证在南漳县农商行水镜路支行将刘的6万元存款取出并挥霍。
3、2015年6月23日，被告人陈敏以完成存款任务为由，
让彭某将存款存入南漳县农商行。彭某信以为真，将自己的5万元转入陈敏账户。陈敏将5万元据为己有并挥霍。
2016年5月18日，被害人刘某、龚某发现本人存款被取出遂向公安机关报案。案发后陈敏退还刘某6万元，退还龚某4万元。
另查明，在诉讼过程中，被告人陈敏退赔被害人彭某现金5万元。被害人刘某、龚某、彭某对被告人陈敏予以谅解，并请求对被告人陈敏从轻处罚。
上述事实，有业经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认，作为定案的证据。
1.接受刑事案件登记表、发案经过，证实2016午5月18日，被害人刘某、龚某发现本人存款被取出遂向公安机关报案的事实。
2.抓获经过，证实2016年9月13日11时，南漳县公安局刑事警察大队在南漳县农业银行门口将被告人陈敏抓获的事实。
3.户籍证明，证实被告人陈敏的出生日期。
4.被害人刘某、龚某、彭某的陈述，证实被告人陈敏以完成存款任务为由，骗取现金的事实。
5、证人钟某、郑某的证言，证实被告人陈敏于2015年6月14日、6月18日分别带两名中年妇女自称是龚某和和刘某，说是存单丢失了，要求办理存单挂失手续，按照规定给她们办理了挂失手续的事实。
6.证人陈某3的证言，证实其和被告人陈敏是同胞姐弟关系，知道陈敏骗其大舅母刘某存款6万元，骗其三舅母龚某存款4万元、姨夫彭某现金5万元的事实及其父亲陈某2替陈敏还款的事实。
7.证人陈某2的证言，证实其和陈敏是父女关系，陈敏以挂失支取了其大舅母刘某存款6万元，三舅母龚某存款4万元，并以完成存款任务为由骗其姨夫彭某现金5万元及替陈敏还款的事实。
8.邹泽平的证言，证实2015年4月至8月，被告人陈敏在其手中购卖了三万多元六合彩的事实。
9.证人查某的证言，证实被告人陈敏在2012年7、8月份向其借款10万元，约定每月连本带息还七、八千元，至今连本带息只还了6万元左右的事实。
10.证人张某的证言，证实2014年4月5日被告人陈敏说她急需10万完成一个季度的任务，向其借款10万元，约定2014年7月5日前还清，3个月到期后找陈敏还钱，才知道她没将钱交到银行完成存款任务，而是用到别处去了的事实。
11、银行相关账据复印件，证实被告人陈敏从银行支取被害人刘某、龚某存款的交易的过程。
12、收条及谅解书，证实被告人陈敏退还赃款及被害人谅解的事实。
13、被告人陈敏的供述，证实其以完成存款任务为由，骗取被害人刘某、龚某、彭某现金共计15万元的事实。
本院认为，被告人陈敏以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈敏犯诈骗罪，罪名成立，本院予以采纳,依法追究被告人陈敏犯诈骗罪的刑事责任。公诉机关指控被告人陈敏诈骗陈某1现金3万元的事实与被害人陈某1的陈述及提供的南漳商业银行股份有限公司交易明细相矛盾，本院不予采纳。故被告人陈敏诈骗的犯罪数额应认定为15万元。被告人陈敏当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人陈敏退赔被害人经济损失15万元，可酌情从轻处罚。被告人陈敏及其辩护人辩称起诉书诈骗陈某13万元不属实的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条之规定，判决如下：
被告人陈敏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元上缴国库（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月13日起至2019年9月12日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 秦艳丽
人民陪审员 温楚权
人民陪审员 侯文保
二〇一七年九月二十六日
书 记 员 韩辰肸