河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0502刑初884号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人杨春水，男，1987年6月1�出生，汉族，初中文化程度，务工，住安阳市文峰区。2017年5月7日至5月9日因本案被抓获后临时羁押于开封市看守所，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月9日被安阳市公安局高新分局刑事拘留，同年6月14日被逮捕。
辩护人聂森，河南兴亚律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉二刑诉（2017）151号起诉书指控被告人杨春水犯诈骗罪，于2017年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月28日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员李栓金出庭支持公诉。被告人杨春水及其辩护人聂森到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：2014年2月下旬，被告人杨春水在网上办理高额信用卡时被骗人民币（下同）288100元。为了偿还高额债务，杨春水冒充其姐夫杜某，伙同其姐杨某（杜某之妻），利用杜某夫妇购置的位于安阳市开发区“和园”住宅小区20号楼1单元503号住房多次进行虚假抵押，先后向6人提供虚假抵押材料，以借贷为名，共骗取490000元用于清偿其债务和借款利息。其中：2015年3月17日，骗取孙某12万元，后支付9600元利息；2015年4月3日，骗取蔡某9万元，后支付8000元利息；2015年7月3日，骗取曹某甲5万元，后支付三个月利息；2015年7月20日，骗取李某5万元，后支付2万元利息；2016年1月8日，骗取王某7万元，后支付利息和押金9100元；2015年11月20日和2016年1月30日，骗取黄某11万元，后支付3200元利息。后以上被害人无法联系到被告人杨春水。2017年5月6日被告人杨春水被开封市公安局州桥分局民警抓获归案。公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、户籍证明、合同及相关书证等证据，认为被告人杨春水的行为已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人杨春水辩称其行为不是诈骗，而是掩饰、隐瞒犯罪所得，其只用了其中的五六千元，不是主犯，其系主动投案，属于自首。
被告人杨春水的辩护人认为，被告人杨春水知道公安机关对其抓捕而在其住处等候，系自动投案，到案后如实供述犯罪事实，有自首情节；指控诈骗49万仅有被害人的陈述，且包括杨春水偿还的利息，因此诈骗数额不应认定为49万；被告人杨春水归案后认罪态度好，坦白犯罪事实，系初犯，大部分钱财用于偿还债务，没有挥霍，社会危害较小，建议对其从宽处罚。
经审理查明：2014年2月下旬，被告人杨春水在网上办理高额信用卡时被骗走人民币（下同）288100元。为了偿还高额债务，杨春水冒充其姐夫杜某，伙同其姐杨某，利用杨春水伪造的商品房预售合同等手续，以用杜某夫妇购置的位于安阳市开发区“和园”住宅小区20号楼1单元503号的住房抵押借款为名，先后骗取蔡某等六人的钱款，采取拆东墙补西墙的方式，清偿之前的债务和高额借款利息，后逃匿外地。其中：2015年3月17日骗取孙某11.52万元，后支付利息4800元；2015年4月3日骗取蔡某9万元，后支付利息2.5万元；2015年7月3日骗取曹某甲5万元，后支付利息6300元；2015年7月20日骗取李某4.75万元，后支付利息1.75万元；2016年1月8日骗取王某6.3万元，后支付利息和押金共计9100元；2015年11月20日和2016年1月30日两次骗取黄某共计11万元，后支付利息3200元。至案发时，共造成被害人损失40.98万元。
认定上述事实的证据如下：
一、被告人杨春水的供述与辩解：2015年初，其因为在网上办理贷款被骗28万元（钱是其姐杨某的，用来充银行流水）。其被骗后向公安机�报案，但一直没有破案。杨某得知其被骗后，让其想办法弄钱。后其通过街头小额贷款广告联系曹某甲，并与杨某商量用他们家的购房合同贷款。杨某将其姐夫杜某的身份证拿来，其冒充杜某，和杨某假扮夫妻，签订贷款手续，从曹某甲那里贷款5万元，扣除了两个月的利息，实际得到4.5万元，打到其建行卡上。其借的钱一部分用于橱柜厂，大部分用于还账。贷款到期后，其筹借了5万元，还了曹某甲，办理续借手续。曹某甲再次转给其4.5万元。后其一直拆东墙补西墙，陆续借了蔡某、曹某乙等六七家的高利贷，每月利息高达3万多元。其总共借了35万余元，后来缺口越来越大，遂躲到郑州了。其向他人借款时，用杨某家在“和园”房子的购房合同、发票、水电费发票、杨某和杜某的身份证、结婚证、户口本等手续，但这些手续只有给曹某的是真实的原件，其他都是其�火车站让人给做的假手续，有五六套。
二、证人杨某的证言证明：2014年2月28日，杨春水想从网上买一张大额信用卡，对方让打笔款过去，以证明还款能力。杨春水多次将其银行卡上的29万元打到对方提供的账号上，结果发现被骗。报案后，一直没有找到嫌疑人。因为其卡上的钱有其丈夫杜某借朋友的钱（他想做酒代理商），其瞒着杜某给杨春水的。其一直催杨春水还款，也有其他人逼着他要钱。杨春水想到用其家在“和园”的房子做抵押贷款还债。2014年11月3日，杨春水找曹某甲谈借款的事，后其将杜某的身份证给他。他冒充杜某，和其以夫妻名义签合同，从曹某甲处贷的5万元，实际到手4.5万元，打到杨春水用杜某的身份证办理的银行卡上。借款到期后，杨春水和其到曹某甲那里，还了5万元现金，又重新办理了贷款手续和公证手续。后来杨春水用同样的手段从其他6人手中贷款48万元。其记得有曹某、曹某乙、蔡某、黄某，还有另外三人。所借的钱主要是杨春水用来还贷款利息和欠别人的钱了，其用了2万元用于生活开销。在向七人贷款的手续中，只有抵押给曹振杰的购房合同是真实的，其他都是杨春水找人伪造的。
三、被害人蔡某的陈述证明：其经营民间借贷业务，并在亚太广告上登有广告。2015年4月3日上午，自称是杨某和杜某的人说他们是两口子，在“和园”二期有房子，想抵押贷款，并让其去看房子。其到那里见到他们二人，并看了他们提供的商品房预售合同、户口本、结婚证、身份证等资料。他们说想买机器，缺乏资金。其和他们签了租赁合同和房屋买卖合同。其给他们转款8.2万元，给了8000元的现金。他们给打了收据。后杨某总共给过2.5万元的利息。在联系不上他们后，其到“和园”的房子那里，见锁芯换掉了。后其见到的杜某与签合同的“杜某”不是一个人，杜某说他的身份证和房产手续都被杨某偷走了，并说其拿出的手续都是伪造的，与其签合同的是杨春水。
四、被害人李某的陈述证明：其经营一家小额贷款公司。2015年7月20日，杨某和自称杜某的到门市上，说他们做生意需要资金周转，想贷款。其看了他们提供的资料，并安排业务员去房产和厂房的地方看了，让他们把购房合同、身份证、结婚证复印件留下来、之后给他们房款，扣除一个月的利息，实际借给他4.75万元。他们签订了房屋抵押协议，并打了收条。后其得知购房合同是假的。“杜某”是杨某的弟弟杨春水假冒的。杨春水每月给2500元利息，共给了7个月。
五、被害人曹某甲的陈述证明：其开一家小额贷款公司。2015年7月3日，杨某、“杜某”（后来才知道他是杨某的弟弟�等人说想贷款，并提供了结婚证、户口本、购房合同等手续。其看了他们的厂房和房子，后经公证处公证，签订房屋买卖合同后，借给杨某5万元，当日分两笔打到杜某的账户上。后其听蔡某说杨春水假冒杜某，他被骗了几万元。其联系他们，也联系不上了。其没有核实购房合同的真伪，当时也没有看出来杨春水与他提供的“杜某”身份证不一致。他们每月底付利息（约定1分8厘）只付到2月份。在这笔借款之前，其还借给他们5万元。
六、被害人王某的陈述证明：2016年1月，杨某联系说做橱柜生意资金紧张，想借款，并说有厂子和房产。其让他和丈夫拿身份证、购房合同去房产交易中心调档，并让她将房子换了锁芯。她同意了。次日，她和“杜某”到其门上提供了资料。其查看了厂子和房子，并要了房子钥匙。他们借款7万元，其按照行内习惯，扣除两个月�息共7000元，实际借出6.3万元。后杨某说要使用身份证、户口本、结婚证，其让她交了2100元的押金，杨某还用微信给其转过7000元的利息。后他们不还钱了，其到厂里要钱，见到了真正的杜某，才知道杨春水是拿杜某的身份证冒充的。
七、被害人黄某的陈述证明：2015年11月中旬，其朋友姜某说有人想借款，其和姜某一起去“和园”看了对方的房子，当时，杨某、杨春水还带着一个小女孩。杨春水冒充杜某，与杨某以夫妻名义和其签订协议，并提供了身份证、结婚证复印件，向其借款6万元，后又借款5万元，约定利息二份，期限一个月。后杨某共给其3200元的利息。
证人姜某的证言与黄某的陈述印证一致。
八、被害人孙某的陈述证明：2015年3月17日，杨某和“杜某”夫妇通过“金帮”不动产介绍，向其借款12万元，利息2分，并在中介门市提�了商品房预售合同、居民采暖供气证和水电发票。其当时扣除4800元的利息，之后，他们又通过中介给其4800元的利息。再后来就联系不上他们了。其起诉到龙安区法院后，法院审查认为他们涉嫌诈骗，让其到公安机关报案，其才知道“杜某”是杨春水冒充的。
九、从被害人曹某甲、蔡某、李某、王某、黄某、孙某处调取的杨春水向六人借款时所提供伪造的商品房预售合同、个人住房借款合同、结婚证等手续，被告人杨春水和杨某以杜某、杨某名义出具的借据和还款承诺书、借款担保合同、公证书，以及银行交易凭证、交易明细等书证，与六被害人的陈述能相互印证。
十、证人杜某的证言证明：其和杨某结婚十多年了。2016年2月28日，她离家出走，次日有人到家说找杜某和杨某要高利贷。其称自己是杜某时，对方不相信，后又有很多人到家里要钱。其了解得知，杨春水拿其身份证，和杨某冒充夫妻，用其在“和园”的房子抵押到处贷款。根据要账人说的数目，他们大概贷了60万元。
十一、受案登记表、立案决定书、对杨春水的询问笔录和杨春水提供的银行转款凭证等证据证实，杨春水因网上贷款被骗28.81万元于2014年3月11日报案，安阳市公安局文惠分局立案侦查。
十二、被告人杨春水的户籍证明及其他相关书证在卷可查。
以上证据经庭审举证、质证，予以确认。
本院认为，被告人杨春水以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨春水认为其行为属于掩饰、隐瞒犯罪所得没有事实和法律依据。被告人杨春水以借款为名实施诈骗，对于其在案发前已归还的金额，不应认定有非法占有故意，应从犯罪数额中减除。辩护人的此项辩护意见予以采纳。被告人杨春水在被骗后为偿还借款而伪造购房合同等手续，冒充他人，积极实施诈骗活动，在共同犯罪中系主犯。其当庭辩解自己只用了五六千元没有事实依据和证据支持，该辩解也不影响对其主犯的认定。其辩解自己是从犯的意见不予采纳。根据公安机关和办案民警出具的抓获经过证明，开封市公安局发现被网上追逃人员杨春水后指令民警将其抓获，并非其主动投案。被告人杨春水及其辩护人认为其有自首情节的意见不予采纳。综合本案犯罪事实、性质、相关情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨春水犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币5万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执�以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月7日起至2024年5月6日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人杨春水退还孙某11.04万元、退还蔡某6.5万元、退还曹某甲4.37万元、退还李某3万元、退还王某5.39万元、退还黄某10.68万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王廷印
审 判 员 高 倩
人民陪审员 付现峰
二〇一八年一月二十四日
书 记 员 赵 萌