山东省成武县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1723刑初95号
公诉机关成武县人民检察院。
被告单位成武理佳木业有限公司，注册号371723228003714，住所成武县经济开发区。2008年11月7日，法定代表人为郭德成，2015年7月7日变更为田秀英。
诉讼代表人李高潮，男，1958年出生，该公司副经理。
被告人郭德成，男，1971年出生，汉族，初中文化，经商，住山东省成武县永昌街道办事处堤口路**号*号。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年3月2日被成武县公安局刑事拘留，同年3月17日被成武县公安局取保候审。2017年4月14日，经成武县人民检察院决定取保候审。同年5月15日由本院决定取保候审于山东省成武县永昌街道办事处×××号。
辩护人赵元博，山东文亭扶正律师事务所律师。
成武县人民检察院以成检公诉刑诉（2017）97号起诉书指控被告单位成武理佳木业有限公司、被告人郭德成犯骗取贷款罪，于2017年5月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年7月17日公开开庭审理了本案。成武县人民检察院指派检察员安二朝、李艳芳出庭支持公诉，被告单位成武理佳木业有限公司的诉讼代表人李高潮、被告人郭德成及其辩护人赵元博到庭参加了诉讼。期间，由于案情复杂，本院于2017年7月24日报请菏泽市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。
成武县人民检察院指控：
2005年6月1日，被告单位成武理佳木业有限责任公司注册成立，被告人郭德成于2008年11月7日至2015年7月7日系公司的法定代表人及实际控制人。为获取中国建设银行股份有限公司成武支行的贷款资金，被告人郭德成制作了被告单位成武理佳木业有限责任公司与成武恒顺木制工艺品有限责任公司签订的虚假购销合同,以及虚假的财务报表，以购置原材料为由，于2014年8月19日从中国建设银行股份有限公司成武支行获得200万元贷款资金，于同年8月28日从中国建设银行股份有限公司成武支行获得300万元贷款资金，将该500万元资金转到户名为邵某1、卡号为62×××66的银行账户。该笔贷款到期后经多次催收未偿还本金和利息。
2016年3月2日，被告人郭德成经电话传唤至成武县公安局。
针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告单位成武理佳木业有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，被告人郭德成作为直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告单位成武理佳木业有限公司的诉讼代表人李高潮对起诉书指控的事实无异议，以所贷款项公司未使用，骗取贷款罪不能成立进行辩解。
被告人郭德成对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为本案不符合骗取贷款罪的构成要件，理由如下：1、其向银行提供的贷款资料、数据、账目均是按照银行人员的授意实施的。2、其所贷资金均用于归还联保体的贷款，没有骗取贷款的故意。并当庭提供中国建设银行单位客户专用回单三份；证人张某、王某、邵某2、姚某、朱某证言各一份；中国建设银行股份有限公司成武支行起诉书及成武县人民法院应诉通知书各一份。
经审理查明：
2005年6月1日，被告单位成武理佳木业有限责任公司注册成立，被告人郭德成于2008年11月7日至2015年7月7日系公司的法定代表人及实际控制人。为获取中国建设银行股份有限公司成武支行的贷款资金，被告人郭德成制作了被告单位成武理佳木业有限责任公司与成武恒顺木制工艺品有限责任公司签订的虚假购销合同,以及虚假的财务报表，以购置原材料为由，于2014年8月19日从中国建设银行股份有限公司成武支行获得200万元贷款资金，于同年8月28日从中国建设银行股份有限公司成武支行获得300万元贷款资金。所贷款项500万元由银行汇入成武恒顺木制工艺品有限责任公司账户，后根据郭德成的要求，于2014年8月20日分两次转到邵某1建设银行账户200万元，8月29日，分两次转到邵某1的建设银行账户200万元，汇入郭德成农村信用社个人账户100万元，后该100万元又转入邵某1银行账户。其中300万还了被告单位成武理佳木业有限责任公司以前的贷款，另外200万投入到联保体的贷款循环之中。该笔贷款到期后经多次催收，仍有本金49424520.83元未偿还。
另查明，中国建设银行股份有限公司已向成武县人民法院提起诉讼，要求被告单位成武理佳木业有限责任公司及担保人偿还本金49424520.83元及利息，成武县人民法院已受理（该案现已中止审理）。
又查明，2016年3月2日，被告人郭德成经电话传唤至成武县公安局，其如实供述了被告单位成武理佳木业有限责任公司骗取贷款的犯罪事实。
上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：
1.书证
（1）户籍证明，证明被告人郭德成出生于1971年6月6日。
（2）企业信息、企业变更情况，证明成武理佳木业有限责任公司，成立日期2005年6月1日。2008年11月7日法定代表人为郭德成,2015年7月7日变更为田秀英。
（3）受案登记表，证明2016年3月2日成武县公安局接群众匿名举报称：成武县理佳木业有限责任公司骗取银行贷款。
（4）成武县公安局到案说明，证明2016年3月2日郭德成经电话传唤至成武县公安局。
（5）资产负债表、损益表、企业所得税年度申报表、增值税纳税申报表，证明成武理佳木业有限责任公司向成武县国家税务局提交的2011年-2015年期间的资产负债表、损益表、企业所得税年度申报表、增值税纳税申报表相关情况。
（6）邵某1尾号为6866账户明细，证明该账户于2014年8月20日收到成武县恒顺木制工艺品有限责任公司分两次转账存入共计200万元，同年8月29日收到成武县恒顺木制工艺品有限责任公司分两次转账存入共计200万元，收到郭德成分两次转账存入共计100万元。
（7）催收证明，证明中国建设银行股份有限公司成武支行自2015年5月至12月对成武理佳木业有限责任公司的贷款多次进行催收。
(8)2014年工矿产品购销合同、贷款合同、保证合同资产负债表、损益表、审计报告，证明2014年8月19日成武理佳木业有限责任公司向中国建设银行成武支行贷款200万元，同年8月28日向中国建设银行成武支行贷款300万元，由常某、李高潮提供担保。贷款时向银行提交的2014年8月4日与成武县恒顺木制工艺品有限责任公司签订的购买桐木拼板总金额为165.3万元的购销合同、2014年8月10日与成武县恒顺木制工艺品有限责任公司签订的购买桐木拼板总金额为359万元的购销合同、成武文亭会计师事务所出具的2014年度审计报告、资产负债表、损益表等公司财务报表。
(9)2013年工矿产品购销合同、贷款合同、保证合同资产负债表、损益表、审计报告，证明2013年9月13日成武理佳木业有限责任公司向中国建设银行成武支行贷款100万元，由成武县田野床垫制造有限公司、郭德成、田秀英提供担保。贷款时向银行提交的2013年8月15日与成武县恒顺木制工艺品有限责任公司签订的购买桐木拼板总金额为165.3万元的购销合同、成武文亭会计师事务所出具的2012年度审计报告、资产负债表、损益表等公司财务报表。
（10）举报信，证明本案由群众匿名举报至成武县公安局。
(11)中国建设银行单位客户专用回单三份，证明2014年8月26日，被告单位成武理佳木业有限责任公司归还中国建设银行成武支行贷款本金300万元及利息。
（12）中国建设银行股份有限公司成武支行起诉书及成武县人民法院应诉通知书各一份，证明被告单位成武理佳木业有限责任公司现结欠中国建设银行股份有限公司成武支行本金4942452.83元未还，中国建设银行股份有限公司已起诉，成武县人民法院已受理。
2.证人证言
（1）张某证言，证明其在2008年至2015年在成武理佳木业有限责任公司工作，该公司的实际负责人是郭德成。成武理佳木业有限责任公司向中国建设银行成武支行贷款500万元，贷款时向银行提供了财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表），报表的内容与公司的实际经营情况不一致，总的来说报表中公司资产及收入比实际的要高。
（2）秦某1证言，证明成武县×××有限责任公司是其家的公司，与成武理佳木业有限责任公司没有经济往来，成武理佳木业有限责任公司在银行贷款的钱曾汇款到其所在公司账户，由其将该款根据郭德成的要求汇到了指定的账户（一部分转给成武县理佳木业有限责任公司账户，一部分转到一个姓邵的人账户上）。一共办理了三四次，转账500多万元。
（3）秦某2证言，证明其是成武县×××有限责任公司法人代表。郭德成与其公司签订了虚假的产品购销合同，贷的款从银行汇入到其公司账户（中国银行账户23×××41），再将钱从其公司账户转到郭德成指定的账户。2014年8月20日分两次将200万元转到邵某1建设银行账户，8月29日，将贷款200万元分两笔转到邵某1的建设银行账户，100万汇入郭德成农村信用社个人账户。
（4）邵某1证言，证明户名为“邵某1”尾号为6866的中国建设银行账户在2013年以后由兴华制粉有限公司法人王某持有并使用。2014年8月26日其在建设银行支取300万元现金，后由建设银行信贷科工作人员刘某直接存入另外一个银行账户，当时联保体的几家企业负责人都在场。
（5）侯某（成武××银行客户服务部主任）、董某（自2011年至2015年9月在成武建设银行工作）证言，证明成武理佳木业有限责任公司在成武建设银行贷款500万元未偿还，成武理佳木业有限责任公司向银行贷款时提交了企业的财务报表、相关会计师事务所对企业的审计报告、企业的税务登记证等材料，如果企业向银行提交了虚假的资料，银行没有办法识别资料的真实性，只能以企业提供的审计报告为准。
（6）邵某2、姚某、朱某证言，证明成武县文亭酒厂、成武县田野家具厂、成武县永康酒厂、成武县兴华制粉有限公司与成武理佳木业有限责任公司等企业组成银行贷款联保体。
（7）王某证言，证明其经营的成武县兴华制粉有限公司与成武理佳木业有限责任公司是银行贷款联保体，其负责联保体成员的贷款和还款。2014年七八月份，成武理佳木业有限责任公司从建行贷的200万元用于归还联保体的贷款了。
3.被告人郭德成供述，证明其向银行贷款时提供的购销合同是虚假的，其公司与恒顺木业公司签订的购进600多万元半成品木材的合同没有实际交易往来。向建设银行提交的损益表、资产负债表、现金流量表不是真实的，销售收入和利润比实际增加了。其从成武建设银行货款500万元，银行分两笔将500万元汇入秦某2的账户中。后其将500万元转到邵某1的账户。500万贷款中有300万还了以前的贷款，另外200万投入到联保体的贷款循环之中。
本院认为，被告单位成武理佳木业有限公司为获取贷款资金，提供虚假的购销合同、贷款资料及借款用途，以欺骗手段取得银行贷款500万元，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪；被告人郭德成系被告单位当时的法定代表人及直接负责的主管人员，其行为亦构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人郭德成作为被告单位的直接负责的主管人员自动投案，如实交代单位的犯罪事实，应当认定为单位自首；其如实供述自己的罪行，属自首，依法均可从轻处罚。
关于被告单位及被告人郭德成是否构成骗取贷款罪，经查，被告单位为获取资金，提供虚假的购销合同及贷款资料，骗得贷款500万元，情节严重，且将贷出的款项用于归还债务，至今未还清。该事实有书证贷款合同、虚假的购销合同及贷款资料、被告人郭德成的供述、证人张某、秦某1、秦某2、侯某的证言等证据予以证实，且相互印证一致，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。被告单位在贷款时采取虚构事实、隐瞒真相的欺骗手段获取银行贷款的行为，符合骗取贷款罪的构成要件，无论其是否使用该贷款，均不影响骗取贷款罪的构成，其行为已构成骗取贷款罪；被告人郭德成系被告单位直接负责的主管人员，其行为亦构成骗取贷款罪。被告单位的诉讼代表人认为所贷款项公司未使用，骗取贷款罪不能成立的辩解以及郭德成的辩护人认为本案不符合骗取贷款罪的构成要件的辩护意见及理由，均不予采纳。
被告单位成武理佳木业有限公司骗取中国建设银行股份有限公司成武支行的贷款应予退赔。
综上，根据本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位山东成武理佳木业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五十万元。于判决生效后五日内缴纳。
二、被告人郭德成犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
三、责令被告单位山东成武理佳木业有限公司退赔中国建设银行股份有限公司成武支行人民币4942452.83元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 文
审 判 员 田晓芳
人民陪审员 ＸＸ峰
二〇一七年九月一日
书 记 员 梁 超