福建省长乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0182刑初149号
公诉机关长乐市人民检察院。
被告人林宝仙，女，1960年5月20日出生，汉族，文化程度文盲，无固定职业，住福建省长乐市。因本案于2016年8月6日被长乐市公安局刑事拘留，2016年9月12日经长乐市人民检察院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人陈学龙，福建八闽律师事务所律师。
被告人陈应松，男，1954年4月21日出生，汉族，文化程度文盲，无固定职业，住福建省长乐市。因本案于2016年8月6日被长乐市公安局刑事拘留，2016年9月12日经长乐市人民检察院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。现羁押于长乐市看守所。
辩护人张迪，福建天衡联合（福州）律师事务所律师。
长乐市人民检察院以长检公刑诉[2017]116号起诉书指控被告人林宝仙、陈应松犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派代理检察员陈捷出庭支持公诉，被告人林宝仙及其辩护人陈学龙、被告人陈应松及其辩护人张迪到庭参加诉讼。现已审理终结。
长乐市人民检察院指控：
一、2010年6月18日起，被告人林宝仙、陈应松夫妇未经相关金融管理部门批准许可，在福建省长乐市江田镇江田村灵峰某号家中组织会值人民币1000元、含会首参会名数160名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众林某3、陈某2、范某、陈某3、陈某4、陈某5、林某1等人（详见附件4会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币1170.619万元，后该班会于2013年12月份倒会，造成损失人民币441.396万元。
二、2011年6月15日起，被告人林宝仙、陈应松夫妇以相同手段在相同地点组织会值人民币1000元、含会首参会名数201名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众陈某6、郑某、陈某7、范某、陈某3、陈某4、零某等人（详见附件5会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币1387.156万元，后该班会于2013年12月份倒会，造成损失人民币696.74万元。
三、2013年3月22日起，被告人林宝仙、陈应松夫妇以相同手段在相同地点组织会值人民币1000元、含会首参会名数200名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众陈某8、陈某2、吴某、陈某3、潘某1、陈某9、陈某10等人（详见附件6会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币1438.478万元，后该班会于2013年12月份倒会，造成损失人民币740.19万元。
四、2013年5月22日起，被告人林宝仙、陈应松夫妇以相同手段在相同地点组织会值人民币2000元、含会首参会名数138名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众陈某8、陈某7、陈某11、林某2、陈某3、陈某10、林某1等人（详见附件7会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币444.44万元，后该班会于2013年12月份倒会，造成损失人民币365.98万元。
被告人林宝仙、陈应松于2016年8月6日16时许在长乐市江田镇长林村一民房内被长乐市公安局江田边防派出所民警抓获。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人林宝仙、陈应松的供述，证人林某3、陈某2、范某、陈某3、陈某4、陈某5、林某1、陈某6、郑某、陈某7、零某、陈某8、吴某、潘某1、陈某9、陈某10、陈某11、林某2等人的证言，扣押的帐本、会薄、会约单，银行交易记录，《协议书》，司法会计鉴定意见书，抓获经过及户籍证明等证据材料。公诉机关认为，被告人林宝仙、陈应松向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币4440.693万元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林宝仙、陈应松到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人林宝仙对指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人陈学龙律师的辩护意见：1、被告人林宝仙归案后能够如实供述罪行，可从轻处罚；2、被告人林宝仙在四班互助会倒会前后，有积极的挽回活会会员的损失；3、被告人林宝仙犯罪主观恶性极低；4、被告人林宝仙在四班会进行过程中没有任何盈利；5、互助会的形成并非被告人林宝仙单方面意思，会员也是存在过错；6、会员陈某12等人恶意标会的行为可能涉嫌“集资诈骗罪”，被告人林宝仙对会员陈某12等人行为的反馈，可能存在举报、立功的情节。综上，被告人林宝仙存在多个可以从轻的情节，请求合议庭在量刑时从轻考虑。
被告人陈应松对指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人张迪律师的辩护意见：被告人陈应松在本案中主观恶性和社会危害性均较小，且系从犯，“倒会”后积极追讨挽回损失甚至以自有财产贴补会款，恳请合议庭对被告人陈应松判处缓刑。
经审理查明：
2010年6月18日起至2013年12月份，被告人林宝仙未经相关金融管理部门批准许可，在福建省长乐市江田镇江田村灵峰某号家中组织了4班民间经济互助会，吸收同村及附近村庄的为会员，并在其家中组织标会及收取会款等吸收公众存款活动。其丈夫被告人陈应松在组织标会过程协助被告人林宝仙记帐、收取部分会款等事项。被告人林宝仙所组织的4班民间互助会分别为：
1、2010年6月18日起，被告人林宝仙组织会值人民币1000元、含会首参会名数160名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众林某3、陈某2、范某、陈某3、陈某4、陈某5、林某1等人（详见附件4会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币1170.619万元。
2、2011年6月15日起，被告人林宝仙组织会值人民币1000元、含会首参会名数201名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众陈某6、郑某、陈某7、范某、陈某3、陈某4、零某等人（详见附件5会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币1387.156万元。
3、2013年3月22日起，被告人林宝仙组织会值人民币1000元、含会首参会名数200名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众陈某8、陈某2、吴某、陈某3、潘某1、陈某9、陈某10等人（详见附件6会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币1438.478万元。
4、2013年5月22日起，被告人林宝仙组织会值人民币2000元、含会首参会名数138名的“民间互助会”，并吸收同村及外村群众陈某8、陈某7、陈某11、林某2、陈某3、陈某10、林某1等人（详见附件7会员名单）参加该会，变相吸收公众存款共计人民币444.44万元。
上述四班会于2013年12月份倒会，总共非法吸收公众存款额达人民币4440.693万元。
被告人林宝仙、陈应松于2016年8月6日16时许在长乐市江田镇长林村一民房内被长乐市公安局江田边防派出所民警抓获。
上述事实，被告人林宝仙、陈应松在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的证人林某3、陈某2、范某、陈某3、陈某4、陈某5、林某1、陈某6、郑某、陈某7、零某、陈某8、吴某、潘某1、陈某9、陈某10、陈某11、林某2等人的证言，辩护笔录，扣押的帐本、会薄、会约单，银行交易记录，《协议书》，司法会计鉴定意见书，抓获经过及户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人林宝仙、陈应松向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币4440.693万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人林宝仙、陈应松的刑事责任。被告人林宝仙、陈应松到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被告人陈应松在本案中起协助作用，是从犯，依法可从轻或减轻处罚；被告人林宝仙、陈应松在倒会后将已标会会员与未标会会员的会款进行对抵，减少未标会员损失，可作为对被告人林宝仙、陈应松量刑时综合考虑的情节，根据本案被告人林宝仙、陈应松的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人陈应松予以减轻处罚。辩护人陈学龙、张迪相关辩护意见予以采纳。对被告人林宝仙依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，对被告人陈应松依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人林宝仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年八月六日起至二O二一年八月五日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人陈应松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年八月六日起至二O一七年八月五日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。）
三、追缴被告人林宝仙、陈应松的犯罪所得返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李峰海
人民陪审员 林为三
人民陪审员 梁重任
二〇一七年五月十七日
书 记 员 李小凡
主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十七条从犯在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。