重庆市九龙坡区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）九法刑初字第00775号
公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。
被告人谢健，男，汉族，1976年7月1日出生，初中文化，重庆某商贸有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月11日被捉获，次日被刑事拘留，同年9月17日被依法逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人刘远务、张显均，重庆原野律师事务所律师。
被告人刘某某，男，汉族，1981年10月22日出生，大学本科文化，重庆市某商贸有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月31日被捉获，同日被刑事拘留，同年4月24日被依法逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人王明武，重庆鼎圣律师事务所律师。
重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉（2015）677号起诉书指控被告人谢健、刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察员周观长出庭支持公诉，被告人谢健及辩护人刘远务、张显均，被告人刘某某及辩护人王明武均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
重庆市九龙坡区人民检察院指控，2013年1月，被告人谢健、刘某某通过他人介绍了解到“泰德集团”投资项目，后两人开始投资。2013年9月，被告人谢健、刘某某为谋取高额回报，在明知“泰德集团”在国内未获得国家有关监管部门批准、无集资资质的情况下，在其位于重庆市某区某大厦22-5号办公室等地，向不特定公众宣传“泰德集团”投资项目前景好，利润高，并许诺投资人高额利息，诱使李某甲、汪某甲、汪某乙、马某等人通过谢健或刘某某向“泰德集团”投资。其间，谢健作为“泰德集团”投资项目重庆地区负责人，其本人或团队共向李某甲、汪某甲、汪某乙、马某等78人非法吸收存款4139.0627万元。刘某某作为谢健手下团队负责人，向李某乙、马某等14人非法吸收存款661.4499万元。2014年8月11日，民警在重庆市某区将被告人谢健捉获；2015年3月31日，民警在重庆市某区将被告人刘某某捉获。两人到案后如实供述了上述犯罪事实。
针对指控，公诉机关向法庭举示了证人证言、被告人供述、银行流水明细、司法审计报告等证据。公诉机关认为，被告人谢健、刘某某非法吸收公众存款，其中谢健涉案数额达4139.0627万元，数额巨大；刘某某涉案数额达661.4499万元，数额巨大，上述二被告人的行为严重扰乱金融秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢健、刘某某在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，可从轻或减轻处罚。被告人谢健、刘某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人谢健对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人提出谢健有自首情节、主观恶性不深，人身危害性不大，建议法庭对谢健从轻或减轻处罚并适用缓刑。
被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人提出刘某某系初犯，主观恶性小，在共同犯罪中处于从犯地位，具有坦白情节，建议法庭对刘某某判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明，2013年1月，被告人谢健通过他人介绍了解到“泰德集团”体育套利项目后开始投资，随后被告人刘某某通过谢健的介绍亦开始在“泰德集团”体育套利项目进行投资。2013年9月，被告人谢健、刘某某明知“泰德集团”在国内未登记注册、未获得国家有关监管部门批准、无集资资质的情况下，为谋取高额回报，在其位于重庆市江北区观音桥邦兴百都大厦22-5号办公室等地，向不特定公众宣传“泰德集团”体育套利项目投资前景好，利润高，并许诺投资人高额利息，诱使汪某甲、李某甲、汪某乙、马某等人通过谢健或刘某某向“泰德集团”投资。经审计，谢健作为“泰德集团”投资项目重庆地区负责人，其本人或团队共吸收78名群众存款4139.0627万元，其中刘某某作为谢健手下团队的负责人，共参与吸收14名群众存款661.4499万元。“泰德集团”共向投资人返息共计347.13万元，投资人损失金额共计为3791.9327万元。
2014年8月11日，民警在重庆市某区将谢健捉获。2015年3月31日，民警在重庆市某区将刘某某捉获。
案发后，公安机关扣押了谢健名下的1辆奔驰小轿车，扣押了王某某（系谢健的妻子）名下的1辆卡宴轿车（王某某与中国工商银行重庆某支行签订了《信用卡购车专项分期付款抵押合同》）。公安机关查封了谢健位于重庆市某区某步行街房屋（该房屋进行了抵押登记），查封了谢健位于重庆市某区某大道的房屋（该房屋进行了抵押登记）。公安机关已冻结了谢健3张中国农业银行卡中的余额共计6081.29元，已冻结杨某1张中国农业银行卡中的余额1120.04元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的以下证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实2014年8月11日，公安机关接匿名群众举报称2013年11月至2014年5月期间，谢健在某区某大厦设立办公室，通过向不特定人群讲课并许以高额回报为诱饵，诱使周某某等群众投资到谢健所称的“泰德集团”，涉及群众69人，涉案金额约为3000万元。2014年8月12日，公安机关对谢健非法吸收公众存款案立案侦查。
2、公安机关出具的《到案经过》、《出警记录》，证实2014年8月11日，民警接到110报警，称某某酒店对面有纠纷，随后赶到现场发现该纠纷系由报警人汪某甲等人因谢健所在“泰德集团”体育套利项目向群众非法集资，近期该项目出现不能向投资群众兑现红利和取现现象，群众知道被骗，20余名受骗群众通过串联在某某找到谢健讨要说法，双方发生纠纷。民警将谢健带回派出所进一步调查。2015年3月31日，民警在重庆市某区某大厦交通银行内抓获刘某某。
3、拘留证、批准逮捕决定书、拘留证，证实公安机关对谢健、刘某某采取强制措施的情况。
4、户口信息，证实谢健、刘某某的身份情况。
5、扣押清单、扣押决定书、信用卡购车专项分期付款抵押合同、信用卡购车专项分期付款合同、机动车注册登记信息表，证实公安机关于2014年8月22日扣押了谢健名下的一辆奔驰小轿车，扣押了王某某（系谢健妻子）名下的一辆卡宴轿车（王某某与中国工商银行重庆某支行签订了《信用卡购车专项分期付款抵押合同》）。
6、协助查封通知书、重庆市江北土地房屋权属登记中心登记信息查询结果、重庆市商品房屋买卖合同、重庆市预购商品房买卖合同登记备案证明，证实2014年8月19日，公安机关已查封了谢健位于重庆市某区某步行街的房屋（该房屋进行了抵押登记）。2014年8月21日，公安机关查封了谢健位于重庆市某区某大道的房屋（该房屋进行了抵押登记）。
7、协助冻结财产通知书，证实公安机关已冻结谢健的中国农业银行卡余额3883.46元，已冻结谢健的中国农业银行卡余额1195.64元，已冻结谢健的中国农业银行卡余额1002.19元，已冻结杨某的中国农业银行卡余额1120.04元。
8、提取笔录、扣押清单、电子证据检查工作记录，证实2014年8月12日，公安机关从谢健随身物品中提取一个印有“泰德集团”字样的粉红色U盘，经公安机关进行电子证据检查，该U盘内有大量关于“泰德公司”投资项目的文件。
9、公安机关出具的《情况说明》，证实公安机关对谢健非法吸收公众存款案进行调查，就谢健及投资人所称的“泰德集团”到重庆市九龙坡区工商行政管理局进行相关查询。经查询，在中华人民共和国境内无“泰德集团”的相关登记记录。对谢健所称的“泰德集团”注册地在维京群岛的情况，公安机关无法进行查证。
10、银行转账流水明细、重庆通冠会计师事务所《对谢健、刘某某自2013年9月1日至2014年9月30日期间非法集资情况的专项审计报告》，证实重庆通冠会计师事务所根据公安机关收集的投资人笔录、现金存单、银行流水及谢健、刘某某的讯问笔录作出专项审计报告，审计结论为：（1）非法集资本金情况：谢健非法集资4139.0627万（其中直接通过谢健投资2206.5328万元，间接通过谢健投资1932.5299万元），涉案人数78人，其中刘某某下线投资人报案的有14人，金额为661.4499万元。（2）期间返息情况：泰德共返息347.13万元。（3）投资损失情况：本案损失金额为3791.9327万元。（4）吸存资金去向情况：谢健自2013年9月1日至2014年9月30日期间将收到的“泰德集团”投资款款项，转给泰德公司指定的4个个人账户合计3301.4659万元。刘某某自2013年9月1日至2014年9月30日期间将收到的“泰德集团”投资款款项，部分转给谢健，部分转给泰德公司指定的3个个人账户，转给泰德公司指定的账户合计276.15万元。
11、证人杨某的证言，证实她是通过刘某某认识的谢健，经刘某某的介绍，她于2013年10月左右到谢健在某区某大厦的办公室上班。她发现谢健是以“泰德集团”的名义，对外宣传“泰德集团”体育套利项目，拉人加入并投资成为公司会员。根据谢健的介绍，“泰德集团”相当于一个投资公司，公司自己研发了一个软件，通过吸收各地投资者的投资款，对全世界的体育赛事进行下注，比对不同博彩公司的赔率差进行投资，赚取差价，集团在台湾、泰国、美国等地均有交易所。谢健平时都在外面宣传，然后将有投资意向的人带到办公室具体了解，办公室有电脑、投影仪等设备，谢健通过PPT和视频资料向投资人介绍“泰德集团”套利项目情况，然后给投资者印发投资清单，上面不同的投资款回报率不同，投资越大回报率越高，谢健还会对投资者详细的讲解具体的投资情况和分红回报。2014年2月之后，刘某某也经常在办公室给这些投资者讲“泰德集团”项目。她的工作就是在“泰德集团”网站上为投资的会员点单，因为按照“泰德集团”体育套利项目的要求，每个账户必须每天要在网站上点击相应的比赛，每天每个账号必须三选一，只有点击选择一项比赛后才能得当天的收益，有些会员不会电脑，办公室的工作人员就会帮忙点击比赛项目。另一项工作就是每月1号和15号，为投资的会员提现，就是将会员账号中的CC币的30%提现，提现的汇率为1：6，提现后公司会在15个工作日将提现金额转到每个投资人的账户。还有一项工作就是为谢健兑币，因为每个账户中的CC币只能提现30%，剩余的70%无法提现，但这70%的CC币转成TC币后就可以买卖了。她就将下面有需要卖币的投资人的CC币换成TC币后转给谢健账户，谢健会以1：6的汇率将相应的金额转给投资人。谢健用她的身份证办过一张农业银行卡。投资人和谢健没有签订任何的合同和收据，都是直接将投资款转给谢健的。
12、证人李某、汪某甲、汪某乙、唐某某、陈某某、盛某等78人的证言，证实通过谢健或刘某某宣传“泰德集团”体育套利项目的具体情况，介绍投资分红的情况，声称是零风险，回报率高，不会有亏损，他们遂在“泰德集团”进行体育套利项目投资，并将投资款通过银行转账的方式汇给谢健或刘某某的情况。
13、被告人谢健的供述，证实2013年1月，他经过朋友沈某某的介绍认识了英国泰德集团公司在中国的市场顾问王某某（音）、陈某某（音），经王某某、陈某某的介绍了解到“泰德集团”是搞体育套利项目投资的，公司自己研发了一个套利软件，通过吸收各地投资者的投资款，对全世界的各大体育赛事进行投注，通过比对不同博彩公司的赔率差进行投资，赚取差价，每场比赛可以得到1%-5%的收益，每天都有50场以上的比赛，每天的平均收益在3.24%-3.27%，他对“泰德集团”体育套利这个项目特别感兴趣。他通过网络对“泰德集团”进行了解，“泰德集团”注册地在维京群岛，集团在台湾、泰国、迪拜、美国等地均有交易所，他去过台湾和泰国的交易所。他从2013年2月8日开始正式加入“泰德集团”体育套利项目，最开始投了一个15.4万元的单，之后每天等着“泰德集团”给他打收益。因为每个单每月的提现金额有上线，所以他自己在这个项目投了十多个单，直到2014年5月25日，他共向泰德公司投资了500万元左右，这里面大部分都是通过项目赚的钱又复投进去的。“泰德集团”体育套利项目主要的分红模式是CC币提现模式和TC币冲抵现金模式。其中CC币提现模式就是“泰德集团”每天会根据下单的情况发放相应的CC币作为红利到账户中，总共发放500天，投资者每半个月在账户中将公司发放的CC币以1：6的汇率提现出来，但每次只能提30%，剩余的70%CC币累加到下个半月。TC币冲抵现金模式就是在账户中TC币和CC币较多时，在下新单时就可以使用TC币作为现金冲抵，用TC币冲抵时的汇率为1：7，TC币和CC币之间只能由CC币转化为TC币。他在这个项目赚的钱主要就是在前期靠新加入会员后，用自己的TC币冲抵现金赚的钱。除开这些分红模式，泰德公司在分红送CC币过程中，还有一个市场模式，就是根据自己所发展的两个分支市场的业绩进行相应的提成，市场模式的提成都是CC币。市场模式分为三种：一种是直推奖励，就是直接介绍新人加入，可以提新单的TC币的8%。一种是领导奖励，就是他还可以从他的下家发展人员提的8%直推奖励中提取5%的奖励。还有一种是对碰奖励，他们每单下面只能发展两条线，每个人可以下多个单，他下面的两条分支线相当于他的两个市场，为了两个市场的平衡，只要小区市场的总业绩没超过大区市场的总业绩，他就可以提取总下单中TC币的8%。他自己在投资“泰德集团”这个项目后，一直在研究公司的操作模式，他发现公司虽然承诺了每月25%-30%的分红收益，但分红收益都只是体现在网上账户中的CC币，而且每次只能提现30%，大部分的收益只是虚拟的，无法提现，但如果有新加入的人员，新会员必须投全单，他只需要将其投资额的6／11转给公司，剩余的5／11就可以用自己网上账户中等额的TC币进行转换，然后将公司发的币和自己的币合成一个新单给新会员，就相当于自己将不能提现的CC币优先以1：7的汇率提出来，自己获得新会员这5／11的投资款。他在市场模式中直接或间接发展新会员有相应的提成，另外只要通过他将钱转给公司，他就能从转给公司的投资款中提成5%的报单费。他的团队中只给刘某某和张某某说过报单费的奖励。他是在2013年9月开始介绍拉人来投资这个项目的，他在某大厦有一个办公室，还请了两个年轻女子当助手，一个叫丛某，一个叫杨某。他在一些饭局或活动中向朋友和朋友的朋友介绍“泰德集团”体育套利项目，这些人会到办公室进行具体的了解，有的人也是朋友直接介绍拉来的。他在办公室会打开“泰德集团”的视频宣传资料给这些有意投资的人看，并详细讲解“泰德集团”套利的模式，是如何赚钱的，并向投资人介绍公司承诺的利息高达每月25%-30%。这些视频宣传资料存在两个印有“泰德集团”字样的粉红色U盘中，是“泰德集团”给他的。投资者愿意投资后，他会将银行账号给投资者，投资者一般通过银行转账的方式转到他或杨豪的农业银行账户中，他将这些投资款中公司固定收取的全单的6／11打到王某某和陈某某提供的公司账户，公司将相对应的币转给他，他加上自己账户中5／11的币合成一个新单，转给新投资者。他收取的投资款主要是以他本人名义开的3个农业银行账户和以杨某名义开的1个农业银行账户中。“泰德集团”是国外的一家公司，没有在我国登记注册，泰德体育套利项目就是一个赌博的项目，在国外是合法的，在中国境内是不受法律保护的，是没有资格向社会大众吸收存款的。
14、被告人刘某某的供述，证实2013年2月，谢健给他说有一个新的投资项目，是网上的一个体育套利项目，是“泰德集团”专门研发了一个套利软件，通过吸收全球各地投资者的投资款，对全世界的各大体育赛事进行投注，通过比对不同博彩公司的赔率差进行投资，每天的平均收益在3.24%-3.27%，经过六七个月后，他发现谢健在“泰德集团”体育套利项目中不但回了本还赚了不少钱，他也想投资，谢健就给他详细介绍了泰德项目中的一些分红模式，包括如何提成，如何兑换币。谢健在某大厦租了一个办公室，他和谢健主要是在办公室给各自的朋友打电话推销和介绍泰德投资项目。他们对已经加入的会员，也会给会员介绍新人加单可以将自己的CC币兑换出来的方式，鼓励会员继续拉人进来投资。谢健下面的团队可能有八九十个投资人，通过他介绍的团队有十四人，投资总金额为661.45万元。他收取投资款主要是四个账户，款项收到后，他将部分款项转到谢健和杨某的账户，一部分直接转到“泰德集团”提供的账户。他将自己团队的钱转给谢健是因为之前不知道有5%的报单奖励，再由谢健帮他兑换不能提现的CC币，后来谢健为了让他多赚点钱，就给他讲了5%报单奖励的情况，谢健就教他如何将客户投资的钱直接转入“泰德集团”提供的账户。“泰德集团”是国外的一家公司，在中国没有登记注册，泰德体育套利项目所推行的是一个赌博的项目，它在国外是合法的，在中国境内是不受法律保护的，“泰德集团”也没有资格在中国向社会大众吸收存款。
上述证据，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。
被告人谢健的辩护人向法庭举示了以下证据：
1、王某某的储蓄对账单、王某某出具的《证明材料》，证实谢健名下的奔驰轿车实际产权人为吴某某。
2、《结婚证》，证实谢健与王某某于2005年8月1日登记结婚。
经庭审质证，被告人谢健的辩护人举示的证据1与查证的事实不符，本院不予确认；举示的证据2，具有真实性、合法性及关联性，本院予以确认。
针对辩护人提出被告人谢健有自首情节的辩护意见，公诉机关向法庭举示了以下证据：
1、证人汪某甲的证言，证实泰德公司网站于2014年7月份关闭后，众多投资人一直在找谢健出来把事情说清楚，要求谢健把投资款还给他们，但谢健一直躲着不见他们。为了找到谢健，她妈妈一直住在谢健的家中。2014年8月10日晚上11点左右，她妈妈打电话称谢健回家了，他和朋友陈某某、关某某立即赶到谢健家中，谢健称身上没有钱，但在一家农业银行开了户，谢健答应他们第二天取钱还给她20万元。第二天，她和谢健及谢健的哥哥一起坐车，陈某某、关某某和她妈妈一起坐出租车跟着到银行，谢健又不愿意还钱，他们说要把谢健拉到派出所报案，他们一起到了派出所，把具体情况给派出所民警说了，民警说要到谢健户口地派出所报案。随后她妈妈、陈某某、关某某将谢健押上了一辆出租车回某地，她单独坐了个车跟在后面。到了某地，他们投资人和谢健等人发生了争执，投资人把谢健按在了地上，不一会儿某派出所民警就出警到了现场，谢健和他们一起被带回了派出所。
2、公安机关出具的《情况说明》，证实谢健案的投资人于2014年年初建立了名为：“谢健去死”的微信群。因聊天记录保存时间一般为三个月，现因时间久远，故无法提取。
上述证据，收集程序合法，内容真实，本院予以确认。
审理中，被告人刘某某主动退出违法所得13.8万元。
本院认为，被告人谢健、刘某某明知“泰德集团”没有在国内登记注册，未经金融主管部门批准，不具备融资资质的情况下，帮助“泰德集团”非法吸收公众存款，其中谢健涉案吸存金额4139万余元，刘某某涉案吸存金额661万余元，均达数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。被告人谢健、刘某某在“泰德集团”吸收公众存款的共同犯罪中起辅助作用，是从犯，对谢健依法应当从轻处罚，对刘某某依法应当减轻处罚。被告人谢健、刘某某到案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。公诉机关的指控成立。被告人刘某某主动退出违法所得，可予酌情从轻处罚。
关于被告人谢健的辩护人提出谢健有自首情节的辩护意见，经查，证人汪华丽的证言及公诉机关举示的到案经过、出警记录能够证实谢健在某地因无法还款与投资人发生了纠纷，随后有人报警，民警接警后将谢健带至派出所接受调查，谢健的到案不具有主动性，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。根据被告人谢健在共同犯罪中的地位、作用及犯罪数额，不宜对谢健适用缓刑，对辩护人建议适用缓刑的辩护意见不予采纳。
被告人刘某某的辩护人关于刘某某系初犯、在共同犯罪中处于从犯地位，有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳。根据刘某某在共同犯罪中的地位、作用及悔罪表现，可对刘某某适用缓刑，对辩护人建议适用缓刑的辩护意见予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谢健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月11日起至2017年11月10日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）
二、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）
三、对被告人刘某某退出的违法所得13.8万元予以追缴。
四、对本案非法吸收的公众存款尚未返还的部分3791.9327万元继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 喻建容
人民陪审员 王新华
人民陪审员 俞 蓓
二〇一五年十二月十八日
书 记 员 赵婧瑶