浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙杭刑初字第60号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人王瑛。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年8月3日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人张樱。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2013）252号起诉书指控被告人王瑛犯诈骗罪，于2014年2月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派代理检察员潘明霞及张曙出庭支持公诉，被告人王瑛及辩护人张樱到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省杭州市人民检察院指控，2011年12月至2013年7月期间，被告人王瑛虚构其女儿在美国做外贸投资有年利息百分之四十的回报的事实，骗取被害人郑某、周某、戚某等人的人民币1300余万元，其中用于支付本金和利息500余万元，其余800余万元款项用于个人赌博、购买车辆及日常开支等挥霍，仍造成被害人损失人民币764.2万元。
为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人郑某、周某、戚某的陈述，证人邓某、金某甲、孟某等人的证言，银行卡交易明细、出入境记录查询记录、户籍证明等书证及被告人王瑛的供述等证据，据此认为被告人王瑛的行为已构成诈骗罪，但构成自首，提请本院依法惩处。
被告人王瑛及其辩护人均对指控的基本事实及罪名无异议；但提出被告人王瑛骗取郑某的钱款数额仅为260万元，有自首情节，且积极退出部分赃款，请求予以从轻处罚。
经审理查明：2011年12月至2013年7月期间，被告人王瑛虚构其女儿在美国做外贸投资有年利息40%回报的事实，骗取被害人郑某、周某、戚某等人的钱款共计人民币926万元，后归还人民币181.8万元，至案发前仍造成被害人损失共人民币744.2万元；其余钱款被用于归还从他人处骗取钱款的本息、个人赌博以及购买车辆、日常开支等个人挥霍。具体如下：
1、2011年12月至2012年5月，被告人王瑛以上述理由骗取被害人郑某钱款共计366万元，案发前归还131.8万元，造成被害人郑某实际损失人民币234.2万元。
2、2012年1月至12月，被告人王瑛以上述理由骗取被害人周某钱款共计人民币360万元。
3、2012年2月22日，被告人王瑛以上述理由骗取被害人戚某钱款200万元，案发前归还50万元，造成被害人戚某实际损失150万元。
案发后，被告人王瑛家属变卖以赃款购买的轿车，所得款66万元归还被害人，被害人郑某、周某、戚某各分得20万元、26万元和20万元，至今仍造成其三人损失分别为人民币214.2万元、334万元和130万元，共计人民币678.2万元。
2013年8月3日，被告人王瑛到杭州市公安局江干区分局彭埠派出所投案，并如实供述自己的犯罪事实。
另查明，被告人王瑛家属向本院上交王瑛以所骗钱款购买的手表1块及人民币21360元。
上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据证实：
1、被害人郑某的陈述，证明2011年12月，其朋友王瑛称她女儿在美国做外贸生意，投资有40%的利润，其即开始投资，最初给了王瑛100万元，分3次分别转账50万元、27万元和23万元，后连本带利收回140余万元，其取走60余万元后将其中80万元再次投资；其于2012年1月又投了50万元，至2012年3月份时连本带利拿回66.8万元，借条已归还；2012年4、5月，其又分别投了86万元和150万元。上述钱款均通过银行汇款方式支付至王瑛银行账户，王瑛再出具收条，其中一笔150万元系其从顾某处所借；期间，王瑛先后归还66.8万元和65万元。之后，王瑛去向不明，无法联系，其发现被骗。
2、证人顾某的证言，证明2013年4月，其听郑某称小姐妹王瑛的女儿在美国做生意，如果投资将有40%利息回报，其便同意，后于4月29日、5月2日分别给王瑛的账户转账3笔50万元，共计150万元；第一笔50万系其自己在上海转账支付，后二笔委托郑某转账支付。2013年7月10日，其接到郑某电话称王瑛联系不上，钱被她骗走。
3、被害人周某的陈述，证明2011年底，其朋友王瑛称她女儿在美国做外贸生意，如果投资可以获取40%的利息，其答应投资。2012年1月开始，其丈夫夏连兴先后通过银行转账支付给王瑛360万元，王瑛向其出具包括本息在内共500万元的收条，但王瑛一直未归还其任何本息，后得知该钱款被骗。
4、被害人戚某的陈述，证明2012年初，其和妻子听朋友王瑛称她女儿在国外做外贸生意，投资利润可达40%，其夫妻从亲戚处借了200万元投给王瑛，钱款通过其农业银行卡转账至王瑛银行卡上，王瑛先出具200万元的收条，后又出具加上40%利息后金额为280万元的收条，王瑛支付过利息50万元。之后得知被她所骗。
5、收条，证明被告人王瑛向郑某出具金额分别为150万元、80万元、86万元、100万元的收条；向戚某出具金额为280万元的收条。
6、被告人王瑛的银行账户明细及相关凭证，证明2011年12月24日、30日，王瑛的账户分别转入27万元、50万元和23万元，共计100万元；2012年1月6日，王瑛的账户分别收到孙华清转入的20万元、郑某转入的10万元；2012年5月4日、5日，王瑛的账户分别收到郑某、方建新、郑伟祥转入16万元、20万元、20万元和30万元，共计86万元；2013年4月29日、5月2日，王瑛的银行账户分别收到顾某自己或委托郑某转入的3笔50万元，共计150万元；2012年3月29日、11月9日，王瑛分别转账支付给郑某66.8万元、65万元。2012年1月10日、1月21日、3月27日、4月28日、12月14日，王瑛的账户分别收到夏连兴转入钱款共计360万元。2012年2月22日，王瑛的账户收到戚某转入的200万元。
7、证人邓某的证言，证明其通过金某甲认识他再婚的妻子王瑛，听王瑛称她女儿在美国做生意有40%的利息回报，其从2009年至2010年间共投给王瑛365万元，2010年底开始王瑛陆续归还其本息共计405万元。
8、证人金某甲的证言，证明其妻子王瑛于2013年7月8日出门即无法联系，7月11日收到她寄回的一封信，信中称她借了几个人的钱无法归还；其听王瑛说她女儿在美国，但其一直没有见过，2013年2月王瑛对外称二人去美国看她女儿，其实其和王瑛去了一趟港澳，回来后其为了面子也宣称去过美国；其名下的一辆宝马牌轿车系王瑛付款购买，后该车出售后钱款已交给被害人戚某等人；王瑛曾向其儿子金某乙介绍有40%利息回报的投资项目，金某乙共投了72万元。
9、证人孟某的证言，证明其四五岁时其父母离婚，后其母亲王瑛与金某甲再婚，其未见过金某甲；其在杭州生活工作，并未在美国从事过外贸生意。
10、证人金某乙的证言，证明2006年王瑛与其父亲金某甲再婚，王瑛曾介绍她女儿在美国从事外贸生意、投资有40%利息回报，其共投给她72万元，其中70万元于2012年7月通过银行转账支付、2万元于2013年5月现金支付，之后其父亲金某甲将他名下的宝马汽车过户给其抵债；事后其听父亲金某甲称王瑛以上述编造的理由向其他人借钱用于赌博，现该宝马汽车已被出售，所得钱款交给其他被害人分配。并称因与王瑛之间的亲属关系，对其被骗钱款其不予报案。
11、被告人王瑛写给金某甲的信件，证明王瑛告诉金某甲之前其所说的是谎话，其从“文娟”处实际拿到200万元，已归还50万元，收条的280万元包含利息；从“董英”处实际拿到360万元，加上利息后出具收条500万元；从郑某处实际拿到316万元，已归还65万元，其中多出具的100万元收条未返还给其；从“宜昌”处实际拿到365万元，已归还405万元，另借给他5万元；其多次前往澳门赌博。
12、宝马汽车出售所得钱款的收条及分配协议，证明王瑛付款购买的宝马汽车被出售，所得钱款66万元交由被害人戚某，后经被害人协商决定分别归还被害人郑某、周某、戚某20万元、26万元、20万元。
13、被告人王瑛的银行账户明细、信用卡对账单，证明王瑛银行账户钱款往来，以及王瑛将所骗钱款用于个人挥霍等情况。
14、被告人王瑛的出入境记录，证明2009年12月至2013年7月，被告人王瑛出入香港、澳门达数十次之多。
15、查获经过，证明被告人王瑛于2013年8月3日向公安机关投案。
16、户籍证明，证明被告人王瑛的基本身份情况。
17、被告人王瑛的供述在案。其供认自己虚构女儿在美国从事外贸生意、投资回报高达40%的事实诈骗郑某、周某、戚某等人钱款，所骗款项用于归还前期本息、赌博及个人挥霍等基本事实，仅对郑某处骗取的钱款数额提出异议。
上述证据均经庭审质证无疑，证据间能相互印证，本院予以确认。
关于被告人王瑛及其辩护人对骗取被害人郑某钱款数额所提异议。经查，被害人郑某通过自己或他人账户经银行转账支付给被告人王瑛钱款共计366万元的事实，有被害人郑某的陈述、收条、被告人王瑛的银行账户明细及相关银行凭证予以证实，足以认定。被告人王瑛及其辩护人提出王瑛仅骗取郑某260万元钱款的意见明显与查明的事实不符，但公诉机关指控王瑛诈骗郑某386万元的数额认定有误，本院予以纠正。
本案事实清楚，证据确实、充分，证据间相互印证，足以认定。
本院认为，被告人王瑛以非法占有为目的，虚构女儿在美国从事投资的事实，以高至40%的回报率为诱饵，从被害人郑某、周某、戚某等人处骗取钱款，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王瑛诈骗数额高达740余万元，案发后经家属退赔仍有670余万元未归还，对被害人造成极大损失，依法应予严惩；鉴于案发后，被告人王瑛主动向公安机关投案，并如实供述自己的基本犯罪事实，构成自首，其家属在案发后有一定退赃行为，对其予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王瑛犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月3日起至2028年8月2日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人王瑛的家属退缴至本院的手表一块，拍卖后予以追缴；退缴至本院的人民币21360元予以追缴。上述款项按损失比例发还被害人。
三、责令被告人王瑛继续退赔其余违法所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 张 琦
人民陪审员 魏卫理
人民陪审员 车群怡
二〇一四年五月十四日
书 记 员 邹 洋