广东省珠海市金湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）珠金法刑初字第180号
公诉机关珠海市金湾区人民检察院。
被告人向小华，男，1980年11月2日出生于贵州省思南县，汉族，文化程度初中，户籍所在地：贵州省思南县邵家桥镇，捕前暂住广东省中山市沙溪镇，无业。因本案于2013年7月23日被羁押，2013年8月29日被逮捕。现羁押于珠海市第一看守所。
被告人向逢逢，男，1991年9月8日出生于贵州省思南县，汉族，文化程度初中，户籍所在地及捕前住址：贵州省思南县邵家桥镇，无业。因本案于2013年8月16日被羁押，2013年8月29日被逮捕。现羁押于珠海市第一看守所。
被告人向宝生，男，1967年2月6日出生于贵州省思南县，汉族，文化程度初中，户籍所在地：贵州省思南县邵家桥镇，捕前暂住广东省中山市沙溪镇。因本案于2013年7月23日被羁押，2013年8月29日被逮捕。现羁押于珠海市第一看守所。
珠海市金湾区人民检察院以珠金检公诉（2014）58号起诉书指控被告人向小华、向逢逢、向宝生犯信用卡诈骗罪，于2014年4月30日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。珠海市金湾区人民法院指派代理检察员何华出庭支持公诉，被告人向小华、向逢逢、向宝生到庭参加了诉讼。现已审理终结。
珠海市金湾区人民检察院指控，2013年4月开始，被告人向小华组织被告人向逢逢、向宝生和李燕苹、绰号为“瑶瑶”、“阿娇”的女子（均另案处理）等人，分工合作，采用一人在被害人面前掉包或掉钱、其他人上前拾捡包或钱假装与被害人平分继而套取被害人信用卡密码并骗取被害人信用卡的方式，骗取他人信用卡，后在自动柜员机上用骗取的信用卡和密码取走被害人卡内现金。具体犯罪事实如下：
1.2013年4月4日8时许，被告人向小华、向逢逢、李燕苹等人来到珠海市南水镇祥环花园巴士站，由向小华和李燕苹等二名女子上前，询问被害人苟某娟是否捡到他们丢失的人民币一万元，并要求检查苟某娟的提包和信用卡。被告人向小华等人将苟某娟的一ＸＸ安银行信用卡、一张重庆农村商业银行信用卡和一张以苟某娟父亲苟某明名义开户的中国邮政储蓄卡取走，假称要到银行查询核对、获取了卡的密码，随即离开现场。当日8时50分许，由被告人向逢逢等人持该农村商业银行信用卡和平安银行信用卡到交通银行设置在珠海市南水镇龙某百货处的自动柜员机上先后分别取款现金人民币200元和700元，后持该中国邮政储蓄卡到中国工商银行沙溪支行网点取款现金人民币9900元。
2.2013年5月4日8时20分许，由被告人向宝生负责开车接应，搭载被告人向小华、向逢逢、李燕苹等人来到珠海市南水镇下金龙巴士站附近，由向小华在被害人朱某思前面行走并故意扔下一叠约1万元人民币的现金，李燕苹等二名女子上前捡起该叠现金、假称与朱某思平分，随后向小华返回询问朱某思是否捡到其丢失的现金、要朱某思交出信用卡并让朱某思打电话到银行检查核对。被告人向小华将朱某思的一张中国银行的信用卡取走、假称到银行查询，通过朱某思之前打电话报出的密码获得该卡密码，随即借故离开现场。当日10时许，被告人向宝生开车搭载被告人向逢逢等人来到中国农业银行珠海港支行，由向逢逢持中国银行信用卡在该处自动柜员机上取款人民币2500元。
3.2013年5月12日8时30分许，被告人向逢逢、李燕苹等人来到珠海市金湾区红旗镇万科厂附近，由被告人向逢逢经过被害人杨某身旁、故意扔下一叠现金，李燕苹等二名女子上前捡起该叠现金、假称与杨某平分。随后，被告人向逢逢返回询问杨某是否捡到其丢失的现金、要杨某提供银行信用卡并电话查询核对。被告人向小华等人取走杨某的一张中国建设银行的信用卡、假称到银行查询核对、利用杨某之前电话查询时报出的密码获取了该卡密码，离开现场。当日9时50分许，被告人向逢逢和李燕苹持该卡到中国建设银行金湾支行自动柜员机上取走现金人民币12，300元。
4.2013年5月18日7时许，被告人向宝生负责开车接应，搭载被告人向小华、向逢逢等人来到珠海市香洲区南屏镇金海港桑拿城后面小路，由被告人向小华走到被害人刘某花身边故意扔下一叠现金，李燕苹等二名女子上前捡起该叠现金、假称与刘某花平分。被告人向小华随后返回询问刘某花是否捡到其丢弃的现金、要求刘某花提供银行信用卡并打电话查询核对。随后，被害人刘某花应向小华和李燕苹等二名女子的要求，将装有二张中国建设银行信用卡挂包交由对方保管、向小华等人通过刘某花打电话时报出的秘密获取了该两张卡的密码、随即借故离开。当日8时50分许，被告人向宝生搭载被告人向逢逢等人来到中国农业银行南屏环屏街离行2号自动柜员机，向宝生和向逢逢先后分别从被害人刘某花的一张建设银行信用卡内取走现金人民币5000元、3000元共计人民币8000元。当日9时20分许，被告人向逢逢持被害人刘某花的另一张建设银行信用卡（贷记卡）到珠海农村商业银行南溪支行自动柜员机取款现金人民币2000元。当日9时56分许，被告人向小华等人持刘某花的建设银行信用卡（贷记卡）到在中山市天惠百货购物消费人民币9163元。
公诉机关认为，被告人向小华、向逢逢、向宝生以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其共同行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人向逢逢、向宝生归案后，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，同时书面建议对被告人向小华、向逢逢判处一年六个月以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人向宝生判处十个月以上二年十个月以下有期徒刑，并处罚金。特提请依法判处。
经审理查明的事实与公诉机关的指控相一致，被告人向小华、向逢逢、向宝生亦无异议。另查明，公安机关经侦查发现被告人向宝生、向小华等人有作案嫌疑，后于2013年7月23日在珠海市中级人民法院附近路段将被告人向宝生、向小华抓获归案。2013年8月16日思南县公安局在贵州省思南县邵家桥镇向家湾村龙门组将网上追逃的被告人向逢逢抓获归案。2010年，被告人向逢逢因吸毒，在深圳被强制戒毒。
以上事实，有如下证据材料予以证实：1.被害人苟某娟、朱某思、刘某花、杨某的报案陈述及辨认笔录；2.被告人向小华、向逢逢、向宝生的供述；3.证人姜某晨的证言；4.辨认笔录及辨认照片；5.银行卡历史交易明细清单；6.牧歌租车出车单、机动车行驶证、汽车租赁合同、汽车加盟协议；7.银行卡开户资料、取款记录、交易记录；8.发还物品；9.上网追逃人员登记表、撤销表；10.到案情况说明；11.户籍信息、吸毒人员动态管控详细信息；12.记账页；13.视听资料：光盘两张；14.物证：小米手机1部、酷派手机1部、KOODEE牌手机1部。以上证据材料，经庭审举证、质证，且各证据间能予相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人向小华、向逢逢、向宝生以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，骗取金额达人民币44，763元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人向小华、向逢逢、向宝生的犯罪事实清楚，证据确实、充分，所指控罪名成立。被告人向小华、向逢逢在犯罪中起主要作用，系主犯；被告人向宝生在犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人向小华、向逢逢、向宝生归案后如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。三被告人均有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。从向宝华处扣押的现金人民币4500元，无证据证明是犯罪所得赃款，但应予冲抵罚金。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人向小华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月23日起至2016年7月22日止。罚金自本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、被告人向逢逢犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月16日起至2016年8月15日止。罚金自本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
三、被告人向宝生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月23日起至2016年1月22日止。罚金自本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
四、缴获作案工具小米手机一部、酷派手机一部、型号K00bee的手机一部，予以没收、上缴国库。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 桂春玲
代理审判员 许 金
人民陪审员 刘美兰
二〇一四年七月二十八日
书 记 员 吴亚钦
附《中华人民共和国刑法》相关条文：
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。中国
第六十七条【自首和认罪态度】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，罪行较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。