安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）镜刑初字第00424号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人王福海，男，1982年6月26日出生。2014年3月26日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年4月29日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，次日由芜湖市公安局镜湖分局依法执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
辩护人胡婷婷，安徽深蓝律师事务所律师。
辩护人陶晓燕，安徽深蓝律师事务所律师。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2014）375号起诉书指控被告人王福海犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年11月19日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员卫艳出庭支持公诉，被告人王福海及其辩护人胡婷婷、陶晓燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人王福海2010年在芜湖市南关口经营鸿海中介公司，后于2011年7月在本市工商行政管理局注册成立了“芜湖恒韵商贸有限公司”，自2010年7月至2012年5月，其以投资、资金周转为借口，以月息2%-4.5%为诱惑，先后向社会不特定人借款，其中夏某102万元、余某80万元、方某某100万元、刘某190万元、袁某某260万元、邓某110万元、周某725万元、王某700万元，借款金额共计人民币2267万元。被告人王福海将借来的钱用来投资老百姓大药房、个人消费，同时将一部分借款再转借给他人，导致企业资金链断裂。至案发时止，被告人王福海已归还本金和利息900余万元，实际造成损失1300余万元。
2014年3月20日，被告人王福海到辽宁省铁岭市公安局红旗分局刑事侦察队投案自首，并于同日被铁岭市看守所收监，2014年3月25日被押解回芜湖。
公诉机关就其指控提交了相关证据，认为被告人王福海未经中国人民银行批准，共向8名社会不特定对象非法吸收资金2267万元，实际造成损失1300余万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王福海在案发后，能自动投案，并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。
被告人王福海对公诉机关的指控未提出异议。
其辩护人提出以下辩护意见：夏某提供的仅盖有“王福海印”、“芜湖恒韵商贸有限公司财务专用章”的10万元借条一张与余某提供的仅盖有“王福海印”、“芜湖恒韵商贸有限公司财务专用章”的10万元借条二张，不是其真实意思表示。两枚印章其在逃跑后都放在公司，是债权人私自拿去盖的章。因此该30万债权不应计入非法吸收公众存款数额；2、被告人王福海系初犯、偶犯，认罪态度好。
经审理查明：2011年7月被告人王福海注册成立了“芜湖恒韵商贸有限公司”。2010年7月至2012年5月期间，被告人王福海以投资、资金周转为借口，以月息2%-4.5%为诱惑，分别向被害人夏某非法吸收102万元，支付利息10万元；向被害人余某非法吸收80万元，支付利息5万元；向被害人方某某非法吸收100万元，支付利息17万元；向被害人刘某非法吸收190万元，支付利息10.8万元；向被害人袁某某非法吸收260万元，支付利息60万元；向被害人邓某非法吸收110万元，支付利息24.4万元；向被害人周某非法吸收725万元，以转让安徽老百姓大药房连锁有限公司股份的方式全部偿还；向被害人王某非法吸收700万元，支付利息126万元；共计吸收存款2267万元，造成损失1288.8万元。
2014年3月20日，被告人王福海到辽宁省铁岭市公安局红旗分局刑事侦查队投案自首，并于同日被铁岭市看守所收监，2014年3月25日被押解回芜湖。
另查明：公安机关于案发后查封了被告人王福海所有的本市白金湾8幢2单元1902室、莘苑学生公寓2#16-17房产。
上述事实，被告人王福海在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人夏某、余某、方某某、刘某、邓某、周某、王某的陈述，证人周某某、王甲、郭某、王乙、张某某、胡某某、任某的证言，书证户籍证明、抓捕经过、羁押证明、收押回执、借款情况统计表、股权代持协议书、关于协助公安机关执行的函、关于申请房产停止交易的函等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王福海违反国家规定，未经批准，向社会公众非法吸收存款2267万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人王福海能主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，本院予以从轻处罚，并对辩护人关于被告人王福海认罪态度较好的意见予以采纳。被告人王福海已偿还部分款息，本院予以酌情从轻处罚。辩护人提出夏某、余某提供的三张借条上的印章皆系二人私自印盖，并非被告人王福海真实意思表示，该三笔借款不应计入犯罪数额的意见，经查，在庭审过程中被告人王福海确认了该三笔借款的真实性，故辩护人的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。为打击犯罪，保护国家的金融管理制度，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王福海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月26日起至2018年9月25日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
二、非法所得予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱相龙
代理审判员 刘 阳
人民陪审员 李 刚
二〇一四年十二月一日
书 记 员 向玉媛
附相关法条：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。