江苏省镇江市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）镇刑二初字第00003号
公诉机关江苏省镇江市人民检察院。
被告人焦强敏，原中国人寿保险股份有限公司丹阳支公司业务员。被告人焦强敏因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年5月12日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕。现羁押于丹阳市看守所。
辩护人陈朝耀，江苏金矛律师事务所律师。
江苏省镇江市人民检察院以镇检诉刑诉【2015】10号起诉书指控被告人焦强敏犯集资诈骗罪，于2015年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年5月18日公开开庭审理了本案。江苏省镇江市人民检察院指派检察员袁加辉出庭支持公诉，被告人焦强敏及其辩护人陈朝耀到庭参加诉讼。2015年7月6日镇江市人民检察院建议对本案延期审理，同日本院决定延期审理，2015年7月28日本院决定恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年9月至2014年5月间，被告人焦强敏以非法占有为目的，以做银行转贷业务或者办理承兑汇票贴现需要资金为名，以支付高额利息的方式，向王某乙、吴某、张某甲、束某乙、陈某甲等人集资，并将集资款项用于购买彩票、归还前期集资款及支付利息，造成江苏北固水泥有限公司、王某乙、张某甲等24人共5601万元集资款无法归还，焦向上述人员支付利息共1265.85万元，造成被害人实际损失为4335.15万元。
公诉机关认为，被告人焦强敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人焦强敏构成自首，依法可从轻或减轻处罚。
被告人焦强敏对起诉书指控的犯罪事实、定性均未提出异议。
被告人的辩护人提出辩护意见称：被告人有自首情节，且其集资的大部分钱款都是用于归还前期借款、利息，只有少部分用于个人挥霍，应在量刑时予以考虑。
经审理查明：
2011年9月至2014年5月，被告人焦强敏以非法占有为目的，以做银行转贷业务或者办理承兑汇票贴现需要资金为名，以支付高额利息的方式，骗取王某乙、吴某、张某甲、束某乙、陈某甲等24人集资款5601万元，并将集资款项用于购买彩票、归还前期集资款及支付利息。焦向上述人员支付利息共1265.85万元，实际骗得4335.15万元。具体事实分述如下：
一、2011年9月至2014年4月，被告人焦强敏以转贷为名向被害人王某乙集资320万元，至案发未予归还。
上述事实有以下证据予以证实：
1.被害人王某乙的陈述，证实从2012年年底开始其陆续借钱给焦强敏，到目前为止还有370万元没有归还，其中320万元是本金，50万元是利息。其借款大部分是通过农业银行卡转到焦强敏农业银行卡上的。
2.书证借条四张，证实借款金额为370万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实王某乙与焦强敏之间的资金往来情况。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2011年开始其以转贷为名向王某乙陆续借款，王某乙的钱都是长期放在其处的，两三个月结一次帐，如果结算下来利息较多就算作本金重新借给其。截止目前应该还欠她800万元左右，但这些年其支付的利息也有七八百万，如果抵扣一点应该没有这么多。
二、2012年3月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人张某甲集资560万元，已支付178.32万元，实际骗得381.68万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.被害人张某甲的陈述，证实2014年1月开始焦强敏跟其讲，他在做转贷生意，有钱可以借给他。第一次是2014年1月10日借给他360万元，第二次是2014年3月借给他200万元，总共借给他560万元。钱是通过其农业银行卡转账到焦强敏的农业银行卡上的。到现在为止，焦强敏没有支付过利息。
2.书证借条一张，证实借款金额360万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实张某甲和焦强敏之间的资金往来情况，其中2014年4月份焦强敏汇给张某甲178.32万元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实之前也以转贷名义向张某甲借过款，有好几百万元，后来连本带息还给她了。2013年下半年，其又再次向张某甲借款，都是从她农行卡转到其农行卡里的。总额是560万元。2014年3月底张某甲向其催款，其陆续打给张某甲178万元，都是打到她农行卡。实际只欠张某甲380余万元。
三、2012年4月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人胡某集资180万元，支付利息80.84万元，实际骗得99.16万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.被害人胡某的陈述，证实2012年上半年经人介绍认识了焦强敏，听他介绍说是做转贷生意的，有钱可以放到他那里去。2013年3月份焦强敏向其借款，其陆续打给焦强敏50万元、180万元。2014年4月焦强敏打给其50万元。目前焦强敏还欠其180万元。利息都是支付到其农行卡上，总支付利息808400元。
2.书证借条两张，证实借款金额为230万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实胡某与焦强敏之间的资金往来情况。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2012年上半年开始胡某把钱放在其处，大概有150万元，后来全部结清。2012年下半年开始，胡某又借钱给其，大概有230万元左右，到2014年4月初其打了50万元给胡某，实际只欠180万元，利息是按月支付的，都是打到胡某农行卡，大约七八十万元。
四、2012年5月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人陈某甲集资450万元，支付利息约40万元，实际骗得410万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.被害人陈某甲的陈述，证实其经人介绍认识焦强敏后，焦强敏向其介绍他是做转贷生意的，有钱可以借给他。2012年5月开始，其陆续借给焦强敏450万元，打的借条写的是其父亲陈金连的名字。资金都是通过双方银行卡往来的。焦强敏共支付其利息20多万元。
2.书证借条一张，证实借款金额450万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实陈某甲和焦强敏资金往来的情况。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2012年下半年开始，其以转贷为名陆续向陈某甲借款。2014年4、5月份时双方结账，其打了一张450万元的借条给陈某甲。其支付给陈某甲约三四十万元的利息。
五、2012年6月至2014年3月，被告人焦强敏向被害人张某乙集资85万元，支付利息31.89万元，实际骗得53.11万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.被害人张某乙的陈述，证实2012年6月焦强敏以银行转贷为名向其借款。其分四笔借给焦强敏85万元，焦强敏陆续支付了一些利息，具体数目记不清了。
2.书证借条一张，证实借款金额85万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实2012年9月至2014年3月间，焦强敏汇至张某乙农行银行卡31.89万元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2012年9月开始其以企业转贷为名陆续向张某乙借款，2014年3月底其与张某乙结算，打了一张85万元的借条给张某乙。其支付张某乙利息约30多万元，都是打到张某乙农行卡的。
六、2012年6月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人吴某集资140万元，支付利息约35万元，实际骗得105万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.被害人吴某的陈述，证实2012年5月焦强敏向其介绍，他在做转贷业务，有钱可以借给他，其就开始陆续借款给焦强敏。其一共借给焦强敏140万元左右，其中只有87万元有借条。焦强敏共支付了约35万元的利息。
2.书证借条两张，证实借款金额为87万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2011年开始其陆续向吴某借款，截止目前，尚欠其本金140万元左右，支付利息二三十万元。
七、2012年6月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人徐某甲集资197万元，支付利息约80万元，实际骗得117万元。
上述事实有以下证据予以证实：
1.被害人徐某甲的陈述，证实其知道焦强敏是做银行转贷生意的，平时有承兑汇票就经常放在焦强敏那里，到目前为止还有197万元的承兑汇票没有给其。焦强敏支付了大约七八万元作为利息。
2.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。
3.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2012年下半年其开始向徐巧峰借钱，有时候也以承兑汇票形式借款。目前还欠徐巧峰190万元左右，支付了大约七八十万元作为利息。
八、2012年9月至2014年2月，被告人焦强敏向被害人孙浩方集资150万元，支付利息16万元，实际骗得134万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人徐某乙的陈述，证实2012年4月焦强敏以开火锅店需要资金为名向其借款，共陆续借款150万元左右，支付利息16万元。
2.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。
3.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2012年下半年其开始向徐某乙借款，到目前共欠徐本金280万元，支付利息四五十万元。
九、2012年12月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人束某乙集资385万元，支付利息118万元，实际骗得267万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人束某乙的陈述，证实2012年焦强敏以做转贷生意为由向其借款，目前还欠其本金455万元，支付了几十万元的利息。
2.书证银行转账单、银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。
3.书证记账单，证实束某乙记录案发前焦强敏尚欠其本金455万元，收到的利息为118万余元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实从2012年开始其向王海珍及其丈夫束某乙借款，目前还欠他们三百多万元，已经支付了一百多万的利息。其还证实，在2014年春节前其给了一张70万元的汇票给王海珍。
十、2012年下半年至2013年12月，被告人焦强敏向被害人束叶芳集资22万元，支付利息3.8万元，实际骗得18.2万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人周某的证言，证实2012年12月焦强敏以周转为名向其和其妻子束叶芳借款，共借了22万元，打了借条。
2.书证借条一张，证实借款金额22万元，约定利息3.96万元。
3.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2012年下半年其以做转贷生意为名向束叶芳借款，目前欠她本金22万元，支付利息共计3.8万元。
十一、2013年2月至2014年5月，被告人焦强敏向被害人施某集资280万元，支付利息50万元，实际骗得230万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人施某的陈述，证实焦强敏以周转为名向其和其丈夫陈彬借款，目前尚有本金280万元未能归还。
2.银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。
3.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2012年下半年开始其以做转贷、银行汇票贴现业务为名向施某借款，截至目前，尚欠施某本金280万元，支付利息50万元。
十二、2013年8月，被告人焦强敏向夏某集资28万元，至案发未予归还。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人夏某的陈述，证实2013年8月焦强敏以资金周转为名向其借款35万元，未支付任何利息。
2.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2013年8月其以转贷为名向夏某借款35万元，扣除夏某欠其的7万元借款，尚欠夏某28万元未归还。
十三、2013年8月至2014年5月，被告人焦强敏向被害人刘某甲集资144万元，支付利息10万元，实际骗得134万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人刘某甲的陈述，证实2013年8月开始焦强敏以做转贷生意为名向其借款，目前尚欠其本金144万元未归还，支付利息3万元。
2.书证借条四张，证实借款金额共计144万元。
3.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2013年下半年开始其以做转贷生意为名向刘某甲借款，目前尚欠144万元未归还，已支付利息10万元。
十四、2014年1月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人张某丙集资40万元，支付利息0.95万元，实际骗得39.05万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人张某丙的陈述，证实2014年4月25日焦强敏向其借款40万元，未支付利息。
2.书证借条一张，证实借款时间为2014年4月25日，借款金额40万元。
3.书证银行卡网络记录，证实2014年1月10日，焦强敏付给张某丙0.95万元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实其为做转贷生意方便，在丹阳开发区租房挂牌“龙威公司”。张某丙为其隔壁邻居，听说其做转贷、贴现生意，主动要求借款给其。2014年4月，双方结算后打下40万元借条，之前支付的利息有一两万元。
十五、2014年1月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人马某集资30万元，支付利息3.5万元，实际骗得26.5万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人马某的陈述，证实焦强敏向其借款100万元，已还70万元，尚有30万元未归还，已支付利息2.5万元。
2.书证借条一张，证实借款金额100万元，借款人焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况，其中焦强敏汇马某农业银行卡3.5万元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2014年1月其以转贷为名向马某借款100万元，后陆续还款70万元，现还欠30万元，支付了约5万元利息。
十六、2014年2月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人陈某乙集资70万元，支付利息4.35万元，实际骗得65.65万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人陈某乙的陈述，证实2014年2月18日焦强敏以帮人转贷为名向其借款70万元。
2.书证借条一张，证实借款金额70万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况，其中2014月3日焦强敏汇给陈某乙30万元、4.35万元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2014年2月其以转贷为名向陈某乙借款100万元，2014年3月其归还陈某乙30万元，并支付了2、3万元的利息，是打到陈某乙农行卡上的。现在尚欠陈本金70万元。
十七、2014年3月至2014年4月，被告人焦强敏向被害人刘某乙集资50万元，支付利息5万元，实际骗得45万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人刘某乙的陈述，证实2014年3月至2014年4月其分别将20万元、30万元汇票交给焦强敏贴现，焦强敏仅给付其5万元，尚有45万元未归还。
2.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2013年上半年开始，刘某乙得知其从事企业转贷、汇票贴现业务，主动将承兑汇票给其贴现。2014年3月共收到刘某乙承兑汇票50万元，尚欠45万元未归还。
十八、2014年3月至5月，被告人焦强敏向被害人姚某集资210万元，支付利息7万元，实际骗得203万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人姚某的陈述，证实2014年3月开始焦强敏以资金周转为名向其陆续借款，共借款203万元。
2.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。
3.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2014年3月至4月，其以转贷为名陆续向其借款，目前尚欠其本金210万元，支付利息7万元。
十九、2014年4月间，被告人焦强敏向被害人王某丙集资50万元，至案发未予归还。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人王某丙的陈述，证实2014年4月23日焦强敏以转贷为名向其借款50万元，一直未能归还。
2.书证借条一张，证实借款金额50万元，借款人焦强敏，借款日期2014年4月23日。
3.书证银行卡往来记录，证实2014年4月23日，王某丙汇给焦强敏50万元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2014年4月其以转贷为名向王某丙借款50万元，目前尚未归还。
二十、2014年4月，被告人焦强敏向被害人黄某集资200万元，至案发未予归还。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人黄某的陈述，证实2014年4月29日焦强敏以资金周转为名向其借款200万元，钱是通过其公司会计王扣伟的卡转账给焦强敏的。
2.书证借条一张，证实借款的金额200万元，借款人为焦强敏。
3.书证银行卡往来记录，证实2014年4月底从王扣伟农商行卡打到焦强敏账上190万元。
4.被告人焦强敏的供述与辩解，证实2014年4月其向黄某借款200万元，钱是通过黄某公司会计王扣伟的卡打过来的，借条也是写借到王扣伟的钱。
二十一、2014年4月，被告人焦强敏向被害人李某集资25万元，至案发未予归还。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人李某的陈述，证实2013年下半年开始，焦强敏陆续拿一些承兑汇票让其帮忙贴现，贴现款有的打到收款单位对公账户，有的打到焦强敏个人银行卡上。2013年下半年开始，焦强敏还以转贷为名陆续向其借款，2014年4月30日焦强敏又向其借款。其把银行卡上46.8万元全部打给了焦，焦总计支付利息约5000元。
2.书证银行卡往来记录，证实双方的资金往来情况。其中2014年4月30日李某农行卡打给焦强敏农行卡46.82万元。
3.被告人焦强敏的供述与辩解，证实李某是做承兑汇票贴现业务的，从2012年下半年开始其拿承兑汇票找李某贴现，钱主要是通过李某农行卡汇回。2014年4月其因缺少资金向李某借款25万元，该款连同以前贴现的款项一起打入了其农行卡。
二十二、2012年8月至2013年10月，被告人焦强敏以高收益为诱饵，销售不具有真实内容的保险，骗得被害单位江苏北固水泥有限公司、被害人陈某丙、崔某、解某1940万元，已支付收益556.2万元，实际骗得1383.8万元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人崔某的陈述，证实其代朋友陈某丙所在的江苏北固水泥公司在中国人寿丹阳支公司投保，所保险种为国寿永泰团体年金分红型2003版，年收益为2.5%，负责的保险员是焦强敏。2012年8月时焦强敏承诺年收益提高到19%，其就个人投保了300万元、其朋友解某投保40万元、江苏北固水泥公司投保1500万元，陈某丙个人投保100万元，共1940万元，均是以“江苏北固水泥有限责任公司”名义一起投保的。焦强敏支付了一年的利息约340万元。
2.被害人陈某丙（系江苏北固水泥有限公司会计）的陈述，证实从2003年开始其所在的江苏北固水泥有限公司投保都是崔某经办的，开始在镇江，后来转到丹阳，险种一直都是国寿永泰团体年金分红型2003版，该险种年固定收益是2.5%。2012年时崔某称收益增加到了9.5%，江苏北固水泥公司投保1500万元，其个人投保100万元。其已经收到了2012年至2013年的收益。
3.书证保险约定、汇款凭证、保险凭证、崔某收条、保单、发票、业务受理单、退款收款收据、保险合同变更申请书、声明、汇款凭证、汇票及背书情况等，证实被告人焦强敏出具给被害人、被害单位的相关保险文件，及退款、退单、背书情况。
4.书证银行卡往来记录、崔某理财账户明细单，证实焦强敏与被害人之间、各被害人之间的资金往来情况。
5.书证营业执照、组织机构代码、投保凭证等，证实江苏北固水泥公司的单位情况及历年投保的情况。
6.书证个人保险基本条款，证实投保人可向公司借款。
7.证人毛某（系中国人寿保险股份有限公司丹阳支公司副总经理）的证言，证实江苏北固水泥有限公司的前身镇江市长河水泥有限公司曾在2006年曾在该公司投保，险种为国寿永泰团体年金保险分红型2003版，但该险种在2009年就不再办理了。江苏北固水泥公司未在公司投过保，但曾在2012年8月出钱为焦强敏投保，2012年8月17日因江苏北固水泥公司出具撤单声明，公司开具汇票将1100万元保费退给了对方公司。陈某丙也曾出了500万元为焦强敏投保，后通过借款和退保的形式公司将478万余元打给了焦强敏。
其还证实焦强敏提供给崔某、陈某丙的保险凭证、发票均系伪造。
8.证人赵某（系江苏北固水泥有限公司法定代表人）的证言，证实江苏北固水泥有限公司投保及保险资金来源情况
9.文件检验鉴定书，证实焦强敏提供的北固水泥撤单声明、保险约定所使用的江苏北固水泥有限公司、中国人寿保险有限公司丹阳支公司的印章均系伪造。
10.丹阳市公安局搜查证及搜查笔录，证实2014年5月14日，对焦强敏曾经住所进行搜查，发现四张保单原件及发票原件，依法进行扣押。
11.被告人焦强敏的供述与辩解，证实其之前通过崔某，让她朋友客户在丹阳人寿公司投保。2009年其向崔某提出可以借款理财，崔某表示还是要以做保险的名义来操作，双方商定利息为年利率19%。具体操作是按崔某要求做假保险凭证给她，其再以撤单的名义将资金转出。崔某一共借给其1940万元，其与崔某结算了第一年1600万元共19%的利息，第二年1940万元共13%的利息，总计556.2万元。
另查明，被告人焦强敏于2014年5月12日至丹阳市公安局经侦大队投案自首。
案发后，丹阳市公安局查封了被告人焦强敏位于丹阳市凤翔花园1幢2单元304室、404室、丹阳市丹桂园26幢1单元402室的房产，扣押了被告人焦强敏别克轿车一辆（车牌号苏L×××××）、女式手表一块。
上述事实有下列证据予以证实：
1.证人王某甲（系焦强敏妻子）的证言，证实2014年5月上旬听焦强敏说资金上出了问题，有5000多万窟窿，钱有2000多万被他买彩票了，其他的还款还利息了。两人商量后决定去投案自首。
2.证人洪某（系焦强敏姐夫）、焦某甲（系焦强敏哥哥）的证言，证实2014年5月焦强敏叫两人到他家中，说借来的钱都买了彩票，亏空了四五千万。2014年5月12日焦强敏去投案自首。
3.证人束某甲（系焦强敏同学）的证言，证实2014年5月上旬焦强敏投案自首前几天，托其照顾他小孩，说经济上亏空要去自首，钱都被他买彩票了。
4.受案登记表、案件侦破经过，证实焦强敏2014年5月12日至丹阳市公安局经侦大队投案自首。
5.扣押决定书、扣押清单、查封清单，证实对本案涉案财物查封、扣押的情况。
公诉机关还提供了证明本案事实的下列证据：
1.证人仰某（系焦强敏同学）的证言，证实焦强敏对外做银行转贷、承兑汇票贴现业务。2012年他在丹阳市开发区租了门面房，对外挂牌“龙威公司”。
2.证人朱某的证言，证实其经人介绍和焦强敏做银行转贷业务，一般是几万到一二十万不等，一般三天就归还。目前尚欠本金45万元，
3.证人焦某乙（系江苏骏达市政建设有限公司财务科长）的证言，证实其所在公司贷款资金紧张时，曾和焦强敏借过几次钱，累计加起来五百万左右，都是两三天就归还。
4.证人仲某（系丹阳开发区体育彩票11579站点负责人）的证言，证实焦强敏经常来其彩票店购买彩票，慢慢就熟悉了。一开始是2008年左右，购买金额也不大，有几十元、几百元，最多一两千元。从2011年开始，焦强敏提出他购买彩票数额大，要把钱打到其银行卡中。他转账金额较大，有几千元，有几万元，一般一周要购买几次。截至2014年5月10日，焦强敏总共打款给其1762.9284万元，钱绝大部分是打到其农行卡和建行卡上的。
5.书证中国农业银行丹阳东门分理处协助查询通知书及查询单、焦强敏银行卡查询明细、仲某农行卡查询明细单、银行卡资金进出情况汇总表、丹阳市体彩管理中心出具的各站点电脑彩票主要玩法时段及丹阳市社会福利有奖募捐委员会办公室提供的仲某福彩销售点2011-2014年各月销量表等，证实焦强敏购买彩票的资金进出情况。
6.被告人焦强敏的供述与辩解，证实其做转贷、汇票贴现业务以来，一直痴迷购买彩票，基本每天都要花一两万元购买彩票。最常买的是仲某的彩票店，其都是直接打款到仲某的银行卡买彩票。大约有3000多万被其买彩票亏空掉了，剩下部分被其还之前的借款和利息了。
7.书证户籍信息表、劳动合同，证实焦强敏的身份情况。
上述证明各项事实的证据均经当庭举证、质证，具有法律证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人焦强敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。江苏省镇江市人民检察院指控被告人焦强敏犯集资诈骗罪，犯罪事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。焦强敏主动至公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见可以成立，本院予以采纳。根据被告人焦强敏犯罪的事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人焦强敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月12日起至2029年5月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
二、责令被告人焦强敏退赔各被害人损失。查封、扣押在案的财产依法处置后按比例返还各被害人（以执行时的实际价值计入已退赔数额），未退赔的款项继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 玉
审 判 员 俞江虹
代理审判员 丁力田
二〇一五年八月七日
书 记 员 陈 洁