江西省上饶市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）赣11刑终63号
原公诉机关江西省鄱阳县人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨词武，无业。因犯非法经营罪于2013年5月13日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑九个月，2013年5月31日刑满释放。因涉嫌非法经营罪2014年6月15日被鄱阳县公安局刑事拘留，同年7月15日被取保候审，后因传唤不到案被网上通缉。2015年7月7日被抓获归案，同年7月10日被鄱阳县公安局刑事拘留。经鄱阳县人民检察院批准，同年7月18日被执行逮捕，现羁押于鄱阳县看守所。
江西省鄱阳县人民法院审理江西省鄱阳县人民检察院指控原审被告人杨词武犯非法经营罪一案，于2015年12月29日作出（2015）鄱刑初字第294号刑事判决。宣判后，原审被告人杨词武不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2013年被告人杨词武刑满释放，同年6月份被告人杨词武在鄱阳县鄱阳镇几家岭租了一间民房使用销售点终端机具（POS机）为他人提供办卡及刷卡套现服务，通过使用信用卡套现的方式赚取刷卡金额0.22%的手续费。并雇佣黄某甲、王某甲为其贴广告、发传单宣传。至2014年6月，被告人杨词武利用销售点终端机具非法套现的经营额人民币6，302，271.36元，非法获利14，000余元。
原审法院认为，被告人杨词武违反法律规定，利用POS机虚构交易，直接向信用卡持有人支付现金，涉案金额6，302，271.36元，其行为已触犯刑律，构成非法经营罪，情节特别严重。被告人归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。根据被告人的犯罪事实，性质，情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项，第六十五条第一款，第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款之规定，判决：被告人杨词武犯非法经营罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。
上诉人杨词武上诉提出，一审法院量刑过重，其在公安局已经缴纳七万元罚没款、导致其无法缴纳罚金，请求二审法院依法对上诉人再从轻处罚。
二审法院经审理查明的事实，与一审判决认定的事实一致。
认定上述犯罪事实的证据有：
1、人口信息表、刑事判决书、归案情况说明，证明上诉人杨词武出生于1986年12月18日；2004年因犯盗窃罪被判处拘役四个月，2013年因犯非法经营罪被判处有期徒刑九个月，2013年5月31日刑满释放；因本案2015年7月7日被抓获归案。
2、杨词武民生银行账户62×××71的交易记录、POS机刷卡记录，证明该卡收到到“上海汇付数据服务有限公司客户备付金”、“江苏通兑生活电子商务服务有限公司”、“银嘉（上海）金融信息服务有限公司”、“拉卡拉支付有限公司备付金”共2，466，959.1元。
3、杨词武中国建设银行账号62×××00账户交易明细，证明2013年10月18日至2014年7月14日备注“批量代发”、“清分”的共计3835312.26元，对方户名均为“待处理现金管理业务系统款项户”，对方行名均为“苏：建行如东支行营业部”。
4、银联商务有限公司江苏分公司提供的杨词武办理的商户号为898320548149045闪付POS机的交易明细、江苏闪付电子商务服务有限公司提供的杨词武POS机申办资料，证明2013年10月，杨词武以商户号898320548149045在江苏闪付电子商务服务有限公司申领了商户名称为“华联超市”、“国美电器专卖店”、“发烧友家电”、“联想电脑店”、“五一路超市”的5台P**机。
5、深圳利威邦科技有限公司在中国工商银行开户信息及对账单，张意红等17人在工商银行办理的信用卡申办资料及账户明细查询结果，证明杨词武帮张意红等17人在中国工商银行办理了信用卡。
6、深圳利威邦科技有限公司团体办卡信息、35份申办信用卡资料、35张信用卡的额度查询结果及账单明细查询结果，证明杨词武通过以其空壳公司深圳利威邦科技有限公司与建行签订工资代发协议，帮35人代办了35张建行信用卡，这35张卡在杨词武POS机上刷卡套现了18万多元。
7、通过鄱阳县欣琳制衣厂团体办卡方式在中国农业银行鄱阳支行申办信用卡的黄某甲、张某乙、占仁窗、王某甲、黄某丙、熊某、王某乙、陈宝苡、李雪花等9人的账户交易明细及申办信用卡的资料，证明该9张信用卡均在商户名称为辉军煌建材或词武国兴电器、上海汇付数据服务有限公司、闪付的POS机上刷过卡。
8、杨词武等人写在墙上的“代办信用卡、套现还款、151××××3651”照片，证明杨词武在墙体宣传代办信用卡、套现还款的情况。
9、三张银联POS签约单，证明2014年5月28日，卡号为52×××02在商户为五一路超市的POS机上两次分别刷卡4985元、3867元；2014年6月4日，卡号为62×××38在商户发烧友家电POS机上刷卡9，642元，持卡人签名为“娄之银”。
10、搜查笔录、扣押清单，证明鄱阳县公安局侦查人员于2014年6月14日对鄱阳镇新车站旁几家岭13号杨词武租住的三间房间的搜查，从房间内搜出各类身份信息的中国工商银行卡50张；杨词武钱包1个，内有银行卡9张；黄某甲钱包1个，内有银行卡3张；橙色卡包和暗色卡包各1个，共有19张银行卡；向中国建设银行申请客户办理信用卡办卡清单1份；用牛皮纸信封装的银行卡37张；另搜出电脑、电话机、营业执照、账本、刷卡器、手机、申请办理信用卡资料等物品。公安机关对上述物品予以扣押。
11、证人黄某甲的证言，证明黄某甲在杨词武那里做事，负责拉办信用卡的客户，带办信用卡的人到银行办手续，送办卡材料到银行，到路边墙上写“代办信用卡、还款、套现，联系电话”的宣传广告，约定办成一张卡，由杨词武给黄某甲该卡可透支额度的5%作为酬劳，黄某甲农行的信用卡在杨词武的POS机上刷卡套现近3万元，3，000元给杨词武作为办卡手续费，黄某甲得了7，000元，另外近20，000元是杨词武套出来使用的。
12、证人刘某的证言，证明刘某先后带程某、张树先、孙丽燕到杨词武那办了5张信用卡，共收取了31，100元手续费，手续费都是杨词武用他们的信用卡在他自己的POS机上刷的。
13、证人虞某甲的证言，证明杨词武帮黄某甲等9人办理了建行的信用卡，黄某甲和许汉、叶鹏的信用卡直接在杨词武的POS机上刷的手续费，杨词武让黄某甲带他的POS机到万年刷其他办卡人的手续费，后黄某甲用其自己申领的POS机刷了手续费。
14、证人王某甲的证言，证明杨词武聘请了王某甲通过散发名片、在墙上写广告的方式为其宣传“代办信用卡、垫还、套现”业务、拉客户等。王某甲通过杨词武办理了一张农行的信用卡，额度3万元，杨词武给了王某甲24，000元，收取了6，000元手续费。
15、证人谢某的证言，证明杨词武利用空壳公司深圳利威邦公司出具工作证明、收入证明或为他人刷银行卡星级帮助他人办理信用卡收取手续费，信用卡办下来后，杨词武用POS机刷取手续费，并利用POS机虚构交易帮他人套现，手续手续费，套现10，000元收取150元手续费。
16、证人虞某乙、张某甲的证言，证明杨词武带人到农行鄱阳饶州支行办了9张信用卡，杨词武带人到工商银行申请了十几张信用卡，杨词武曾跟虞某乙说要到农行办理POS机用于帮他人用信用卡套现，2013年12月份，虞某乙在杨词武租住的地方看到大约有10台P**机。
17、证人张某乙、熊某、王某乙、曾某、程某、金某、黄某乙、孙某、王某丙、黄某丙的证言，证明上述人员均通过杨词武办理过信用卡，并通过在杨词武处刷卡的方式支付了一定比例的办卡手续费给杨词武或用办理的信用卡在杨词武处刷卡套现。
18、辨认笔录，证明杨词武辨认出贺敏就是帮杨词武以虚假材料申请POS机的人，帮人办理信用卡和刷卡套现的人。
19、上诉人杨词武的供述和辩解，证明杨词武2013年刑满释放后在鄱阳县鄱阳镇几家岭租了一间民房帮人办理信用卡和刷卡套现，杨词武、王某甲等人通过在墙上写广告、制作名片散发等方式宣传业务。杨词武办理了5台P**机，商户名称为“发烧友家电”、“国美电器”、“五一路超市”、“联想电脑”、“华联超市”，捆绑的是建行卡号为62×××00的账户，该账户流水账单中项目为“批量代发”、“清分”的都是杨词武在其POS机上刷卡，另外，还办理了3台商户名称为“词武国兴电器”、“辉军煌建材”、“上海汇付数据服务有限公司”的POS机，捆绑的是其民生银行账号为62×××71的账户。杨词武通过以其空壳公司深圳利威邦科技有限公司与建行签订工资代发协议，帮35人代办了35张建行信用卡，这35张卡在杨词武POS机上刷卡套现了18万多元，收取了6.2万元办卡费，帮张意红等17人到工商银行办理了信用卡，卡下来之后在杨词武POS机上套现了。杨词武经营POS机套现第三方支付机构收0.78%，杨词武收0.22%，非法获利14，000多元。
上述证据，均经原审法院庭审出示和质证，证据来源合法，且能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，上诉人杨词武违反法律规定，利用POS机虚构交易，直接向信用卡持有人支付现金，涉案金额6，302，271.36元，其行为已触犯刑律，构成非法经营罪，且情节特别严重。上诉人杨词武提出其具有积极缴纳罚没款、原审法院量刑过重，可以从轻处罚的上诉意见，经查，原审法院在量刑时已经考虑上诉人杨词武具有的累犯、坦白等情节，故该意见本院依法不予采纳。综上，原审法院认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 邱艳红
审 判 员 肖 萍
代理审判员 韩 欢
二〇一六年四月七日
代书 记员 付志超