黑龙江省通河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0128刑初137号
公诉机关黑龙江省通河县人民检察院。
被告人李某某，女，汉族，1978年10月12日出生于黑龙江省通河县，中专文化，无业，户籍地黑龙江省通河县，住所地黑龙江省通河县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月23日被刑事拘留，同年2月4日被取保候审，2017年3月29日被刑事拘留，同年4月12日被逮捕，现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人王士范，黑龙江风范律师事务所律师。
黑龙江省通河县人民检察院以黑通检诉刑诉〔2017〕130号起诉书指控被告人李某某犯诈骗罪，于2017年8月25日向本院提起公诉。本院审查后于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省通河县人民检察院指派检察员王海龙出庭支持公诉，被告人李某某及辩护人王士范到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省通河县人民检察院指控，2016年11月28日，被告人李某某和王某3军（另案处理）用伪造的房屋所有权证作抵押，向被害人何某1借款10万元，双方签订了借款合同，借款期满后王某3军、李某某拒不还款；2015年11月1日，被告人李某某、王某3军（另案处理）以进货名义向被害人陈某夫妇借款30万元，用凤山镇和平村的房屋所有权证作抵押，并签订借款协议，借款期满后，王某3军拒不偿还欠款。经侦查，抵押在陈某手里的房某为无效房某，且抵押的房产在2010年已被法院查封。综上，被告人李某某共计骗取他人财物40万元，所的赃款均被其挥霍，被告人李某某于2017年3月28日在吉林省延吉市被公安机关抓获，针对上述指控，公诉机关提供了伪造的房屋所有权证、案件来源、到案经过、户籍证明、借款合同，证人罗某、丁某、王某1的证言，被害人何某1、陈某的陈述，被告人李某某的供述与辩解，哈尔滨市公安局刑事技术鉴定书等。公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，骗取他人财物数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人李某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪服法。其辩护人认为，李某某向何某2、王某1、何某1借款时，已将其房某抵押给以上三人，抵押的房屋真实存在，不能以抵押房屋的价值多少认定其是否构成犯罪，故公诉机关指控李某某诈骗何某110万元证据不足。
经审理查明：
1、2014年11月28日被告人李某某、王某某（另案处理）用伪造且已抵押给何某2的坐落于凤山镇和平村李某某名下的140平方米房屋所有权证及凤山镇公路北侧李某某名下，但已被其抵押给通河县农村信用合作联社的218.5平方米房屋重复抵押，以1分利率与被害人何某1签订了抵押借款合同，向何某1抵押借款10万元，借款期限一年，借款期满后，李某某、王某3军无力偿还该借款；
2、2015年11月1日，被告人李某某、王某3军（另案处理）用已经抵押给何某2、何某1的房屋及其购买韩某房屋的韩某集体土地建设用地使用证和已被法院查封，无效的韩某房屋所有权证作抵押，以进货为由，与陈某的妻子被害人杨某签订房屋抵押借款合同，以2.5%利率在杨某处借款30万元，借款期满，李某某、王某3军无力偿还该借款。
综上，被告人李某某共计骗取他人财物40万元，所骗得赃款均被其挥霍。
2017年3月28日被告人李某某在吉林省延吉市被公安机关抓获。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人何某1的陈述：2014年11月王某3军给我打电话，要以1分利向我借款10万元钱，我同意后他与李某某于同年11月28日到我母亲家，我写的借条，他俩签字按的手印，因为他俩此前向我姐何某2借钱时已将他家的房某抵押在我姐处，所以向我借钱时他俩仍用此房某作的抵押，借款期满后我和我姐多次向他俩催要借款，他俩不还钱，我和我姐到房产部门核实抵押给我俩的房某是否真实，经工作人员初查后，认为抵押的房某是假的，我俩就让我姐夫罗某向公安机关报的案。
2、被害人陈某的陈述：2015年1月中旬，王某3军以进货为由让我帮他整50万元钱，我与我妻子杨某说起这事后，她在亲属家凑了30万元钱，王某某用他在凤山镇和平村鸡讷公路道南140平方米二层楼房及前面的300平方米平房作的抵押，以2.5分利率与杨某签订的房屋抵押借款30万元的合同。当时王某3军说二层楼房是买韩某的，房子没有过户，后扩建的300平方米平房没办房某，等办完房某再将房某交给我，故王某3军、李某某到我家取钱时，只把韩某的原140平方米房某交给我。2015年8月1日借款期满，他俩没钱还我，又将还款时间推迟至同年11月1日，期至王某3军、李某某仍无钱偿还，他俩又于同日与王玉敏重新签订了房屋抵押借款合同，将还款时间推迟至2015年12月10日，期至他俩仍没钱偿还，我就到房产部门查询王某3军抵押给我房某的房子，经查得知王某3军在抵押给我韩某房某之前，他将韩某原房面积和后扩建的平房面积加在一起重新办理了300平方米的房某，且该房产早已被查封。
3、证人何某2的证言：2013年王某3军、李某某在我处借款7万元钱，利息1分，并将她家的140平方米房某抵押给我，说是公路北侧四海化妆品商店的房子，当时我家知道她家有这栋房子，以为房某是真的，到2014年12月她俩没钱偿还给我，经双方结算她俩连本带息给我重新出具了8万元借据。2014年11月28日王某3军、李某某又向我弟弟何某1借款10万元钱，利息1分，期限一年。借款期满后，我多次找她俩要钱，她俩总说给张罗，但没有还钱，后来我听说她家的四海化妆品商店的房子被法院查封了，就到房产部门查询，该部门工作人员说她俩抵押给我的房某没有档案，房某不是房产部门颁发的，因为找不到王某3军，我给李某某打电话约她还钱，见面后她说没钱偿还，我们报案后公安机关就将她带回派出所。
4、证人罗某的证言：2014年11月28日王某3军、李某某以做买卖为由向我妻子何某2借款10万元，利息1分，并拿出自家房某做抵押，我妻子见到房某后将10万现金交给王某3军、李某某，他俩出具的欠条。同年12月8日王某3军、李某某又到我岳母家，仍用之前的那本房某作抵押，在我妻子处又借款8万元，借款期满后，我向王某3军、李某某要钱，他俩一直推拖，后我到房产部门查询他俩抵押给我妻子的房某，经查询该房某是假的。
5、证人王某1的证言：2014年11月28日李某某、王某3军到我家向我儿子何某1借钱，并说用李某某、王某3军的房某作抵押，为此何某1以1分利率借给她俩10万元钱。2014年12月8日，他俩仍用该房某作抵押，以1分利率向我女儿何某2借款8万元，期限一年，给我儿子、女儿均出具了借条。
6、证人丁某的证言：我在凤山镇政府主管城管工作。李某某、王某某家在凤山镇和平村有两处房产，一处在鸡讷公路道南，是王某3军购买的韩某二层楼房和在该二层楼房前面又扩建的160平方米平房，2008年王某3军找我办房某，我将他购买的140平方米楼房和后扩建的160平方米平房加在一起，给他办理了一本300平方米的房某。在鸡讷公路北侧有一处砖房，就是四海化妆品商店那栋房子，经先后扩建，总面积218.5平方米，我于2008年或2009年给他们办理的房某。王某3军家300平方米房子的前面还有一处平房，有无房某我不清楚，李某某提供的该房的A24167号140平方米房子的房某不是我办理的。
7、案件来源、抓捕经过：2016年1月22日和2017年3月27日，罗某、陈某向通河县公安局报案，称李某某、王某3军用虚假房权证作抵押，骗取其钱款后潜逃。公安机关于2017年3月28日在吉林省延吉市将李某某抓获。
8、房屋所有权证2本：李某某等人向何某1、杨某借款时抵押的虚假及无效的房屋所有权证。
9、房屋所有权证1本、借据两份：李某某、王某3军伪造的李某某坐落在凤山镇和平村140平方米第A24167号房屋所有权证及2014年11月28日李某某、王某3军用该房屋所有权证和凤山镇公路北侧李某某的房屋作抵押，以1分利向何某1借款10万元，期限一年；2014年12月8日李某某、王某3军仍用该房屋所有权证作抵押，以1分利延续在何某2处借款8万元时抵押的虚假房屋所有权证及出具的借据。
10、通河县房产住宅局证明：李某某的第A24167号房屋所有权证无登记信息。
11、集体土地建设用地使用证、房屋所有权证、房屋抵押借款合同：1997年5月4日和2002年9月24日韩某取得凤山镇和平村集体土地建设用地使用证，2002年4月5日韩某在该集体土地上建起二层共计140平方米楼房，取得第5××7号房权证，王某3军购买该楼后，对该楼进行了扩建，并于2008年取得含韩某该140平方米二层楼房在内的300平方米房屋所有权证，2015年11月1日李某某、王某3军用李某某位于凤山镇和平村，已抵押给何某2、何某1的140平方米房屋及王某某位于凤山镇和平村的该300平方米房屋作抵押，与杨某签订房屋抵押借款合同，以2.5分利率向杨某借款30万元时交给杨某用于抵押的韩某的集体土地建设用地使用证和已废止的韩某的房屋所有权证及签订的房屋抵押借款合同。
12、民事调解书2份：2012年2月27日李某某用其位于凤山镇和平村公路北侧的218.5平方米房屋为王某3军在通河县农村信用合作联社的33万元贷款提供抵押担保，并办理了抵押登记，后抵押权人起诉，经本院主持调解，双方于2015年9月21日达成协议，由王某3军于同年10月21日前偿还抵押权人贷款本金33万元及逾期利息，如王某3军未能履行偿还义务，以李某某设定的抵押房产折价或拍卖，变卖所得价款优先偿还抵押权人；2016年3月4日经本院调解，确认李某某、王某3军于2016年3月14日前偿还苏某借款70万元。
13、民事裁定书2份：2009年1月10日本院根据吴某的申请，查封了王某某坐落于凤山镇和平村的300平方米二层楼房一栋，该楼房不经本院准许，不得出卖、抵债、抵押、毁损或变更房权手续；2010年6月17日经通河县农业技术推广中心诚信植保化肥销售处申请，本院再次查封了王某3军该楼房的余值部分。
14、房屋所有权证存根：2008年12月3日，王某3军取得位于凤山镇和平村1-2层300平方米的通房字第××号房屋所有权证书。
15、民事判决书2份：2010年2月22日本院作出（2010）通民二初字第38号民事判决书，判决王某3军给付刘某化肥农药款106230元，并自2009年8月15日起按日千分之四给付刘某违约金至实际履行之日起止；2015年本院判决王某3军给付吴某化肥农药款92139元之后，王某3军不服本院（2009）通民二初字第103号民事判决提起上诉，李某某作为王某3军的代理人参与诉讼，经哈尔滨市中级人民法院审理，于同年8月27日作出终审判决，驳回上诉，维持原判。
16、执行申请书3份、执行裁定书1份：2010年4月7日，2015年10月28日、10月30日，2016年3月16日，刘某、吴某、通河县农村信用合作联社、苏某向本院申请执行王某3军及李某某所欠借贷款约120余万元；2015年10月28日本院作出执行裁定，查封了李某某位于凤山镇和平村的218.5平方米房屋。
17、执行笔录2份：2010年4月14日李某某代表王某3军来本院执行时表示，本院作出的（2010）通民二初字第38号民事判决书收到，内容清楚，现已不经营化肥买卖了，家中无财产，没有固定收入，无法确定20余万元欠款的还款时间，并代王某3军签收了执行通知书及传票；2016年3月29日李某某来本院执行时表示，现无偿还能力，其与王某3军在凤山镇有栋300平方米的房屋，已被法院查封，在拍卖过程中，如有余额可用此款履行（2016）黑0128民初505号民事调解书确定的义务。
18、哈尔滨市公安局刑事技术鉴定书：送检的李某某名下的第A24167号房屋所有权证上通河县房产住宅局印某与样本印某不是同一印章所盖印。
19、户籍证明：李某某的身源情况。
20、同案人王某3军的供述与辩解：2013年我没钱进化肥，就找到姜春雨借钱，经姜春雨我向他母亲赵桂芬借款8万元钱，每年1.6万元利息，2014年年底我还给赵桂芬一年利息后，又重新给赵桂芬出具了欠条，将我伪造的一本假房某交给赵桂芬抵押。2014年为了支付货款，用李某某名下位于凤山镇和平村的140平方米房照作抵押，向王某1借款10万元，后我还款2万元，重新给王某1的女儿何某2出具了8万元欠条，约定一年内还款，抵押用的房某是凤山镇政府丁某给办的。2014年11月29日我仍用该房某作抵押，以1分利向王某1的儿子何某1借款10万元，期限一年。同年我用伪造的李某某名下的218.5平方米和我自己名下的300平方米两本房某作抵押，分两次向李宗湘借款共计18万元，借据上李某某的名是我写上去的。2015年我又以进货为由，用我购买韩某楼房的土地使用证作抵押，以2分至2.5分利率向陈某借款30万元，期限一年，抵押用的韩某房某是我之后送交陈某的，李某某不知道。因购买韩某的楼房之后，我又扩建了部分平房，经丁某手将两个房子给我合办了一本300平方米的房某，韩某的原房某已经没用了，这事李某某知道。我借款抵押用的房子当时已被法院查封，我也知道查封的房子不能抵押，但为了进货，挣钱还债，没想到利息越滚越多，最后还不上了。我的房子被查封的事，开始李某某不知道，她后来知道了。2016年2月李某某被抓以后我就跑了，同年7月份我联系上李某某，就到吉林省延吉市找她去了，并和她居住在一起。2016年9月份左右，李某某从通河回来说我被网上追逃了，公安机关让她劝我投案自首，因为没钱还债，我没有投案。
21、被告人李某某的供述与辩解：我向何某2借款的时间记不清了，到2014年12月8日共欠她8万元钱，我给何某2出具的借条。同年11月28日我又向何某1借款10万元，两次借款都是用我在凤山镇和平村公路南侧140平方米房子作的抵押，借款时何某2、何某1都没有查验抵押的房子，欠条是我与王某3军先签的名，内容是后填写的，谁填写的不知道。我在凤山镇和平村公路北侧虽有一栋100多平方米的房子，给何某1出具的借据上也注明在公路北侧，但我给何某2出具的借条上及抵押给她的房某上均写明是用140平方米房子作抵押，且我家前门外就是道路，我家的140平方米房子就在该路的北侧，就属于公路的北侧。2015年11月份，何某1向我要钱，我和王某3军都说给他凑凑，后来我家商店着火，把1.8万元现金和100多万元欠条烧毁了，所以没还上他钱。我抵押给他俩的房某是丁某给办理的，不是假房某。向陈某借款30万元钱，是我与王某3军拿着土地使用证作抵押借的款，土地使用证上是谁的名我不知道，后期王某3军又用房某抵押的事我不清楚。王某3军的二层楼房及后扩建的160平方米房子被法院查封了，但什么时间查封的我不知道，由于没还上陈某借款，后来又与陈某补签的借据，具体内容及抵押物我没细看。
本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物数额巨大的行为，已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。李某某在向被害人何某1借款前，已将抵押的该房产抵押给他人，其在明知抵押物价值不足以清偿借款、且系重复抵押、又无偿还能力的情况下，仍然使用虚假房某，采取重复抵押的方式向被害人借款，其具有隐瞒真相，骗取他人财物达到非法占有的目的，故李某某的辩护人的辩护意见无事实和法律依据，不予采纳。李某某在开庭审理过程中虽能自愿认罪，但其所骗取的赃款均被其挥霍，不能退赔给被害人，结合本案系夫妻共同作案等具体情节，故公诉机关建议判处李某某五至八年有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币80000元。（限于本判决生效之日起三个月内缴纳至通河县财政局罚没款帐户）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期十三日，即自二〇一七年三月二十九日起至二〇二三年十二月十五日止。）
二、责令被告人李某某退赔给被害人何文强人民币10万元，杨玉敏人民币30万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘伟双
审 判 员 李英军
人民陪审员 沈玉蓉
二〇一七年十一月二日
书 记 员 袁宏达