北京市丰台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）京0106刑初560号
公诉机关北京市丰台区人民检察院。
被告人谷孝天，男，1986年8月29日出生于辽宁省，汉族，小学文化，农民，户籍地河北省唐山市玉田县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年8月14日被羁押，同年9月22日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。
辩护人茹燕苗，北京冠一律师事务所律师。
北京市丰台区人民检察院以京丰检刑诉[2018]487号起诉书指控被告人谷孝天犯信用卡诈骗罪，于2018年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员何蕾出庭支持公诉。被告人谷孝天及其辩护人茹燕苗到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市丰台区人民检察院指控：
被告人谷孝天伙同宗某（另案起诉）等人于2016年6月24日在中国移动营业厅使用宗某的身份信息将实际使用人为仇某的手机号码136XXXX****办理实名认证手机号业务，被告人宗某将上述手机号码实名认证为自己名下后，伙同他人通过互联网等方式多次盗刷该手机号码绑定的户名为张某，申领地在本市丰台区中国工商银行北京南站支行的工商银行卡，金额共计人民币2万余元。2017年8月14日被告人谷孝天被北京市公安局丰台分局右安门派出所民警传唤到案。
针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为被告人谷孝天的行为已构成信用卡诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，予以惩处。
被告人谷孝天对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。其辩护人认为被告人具有如下从轻处罚情节，建议对其从轻处罚：1.系受他人指使，并未实际取得赃款；2.已退赔被害人经济损失并积极缴纳罚金；3.系初犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好；4.已经充分认识自身行为的危害。
经审理查明：
被告人谷孝天伙同宗某（另案起诉）等人于2016年6月24日在中国移动营业厅使用宗某的身份信息将实际使用人为仇某的手机号码136XXXX****办理实名认证手机号业务，被告人宗某将上述手机号码实名认证为自己名下后，伙同他人通过互联网等方式多次盗刷该手机号码绑定的户名为张某，申领地在本市丰台区中国工商银行北京南站支行的工商银行卡，金额共计人民币2万余元。2017年7月20日被告人宗某被北京市公安局丰台分局右安门派出所民警传唤到案。案件审理过程中，被告人宗某、谷孝天共退赔被害人张某人民币21972.46元。
上述事实，有下列证据证实：
1.被告人谷孝天供述：2016年上半年，我通过发布兼职信息的QQ群结识网名末世纪的呼声的网友。末世纪的呼声为我提供了给手机号码补卡的工作。末世纪的呼声向我提供手机号码信息，由我办理补卡手续，每办成一个向我支付600元。之后我在网吧结识宗某，让宗某和我一起给手机号码补卡，每办成一个我向宗某支付300元。之后末世纪的呼声开始通过QQ给我发补卡信息，包括未实名的手机号码、通话记录、手机服务密码、手机套餐等情况，我和宗某去营业厅办理补卡。由宗某向营业员提供手机号码信息并办理手续。宗某办完实名认证后，我通过QQ告诉上家补卡情况。上家向我发送一串数字，我使用补办的卡把数字发送到10086，10086回复卡激活信息后上家就可以使用这个手机号码了。完成以上流程，上家通过微信向我转账。2016年上半年，我和宗某在西单移动营业厅补办了尾号4666的手机号码。上家通过微信向我支付1000元，我向宗某支付600元。两三天后，上家称补办的手机号被锁定，卡里可以弄出两、三千元，需要我和宗某去给手机号码解锁，解锁取出钱后分给我和宗某一半。因此我和宗某去大悦城的移动营业厅办理了解锁手续。办理成功后，上家通过微信给我转账1800元，我交给宗某1000元，宗某只要了400元。
2.被害人张某陈述：2016年6月26日15时许，我和我丈夫仇某到大红门集美家居购物，付款时发现我的银行卡因多次输入密码错误被锁定了。我到丰台区右安门工商银行的柜台输入密码将卡解锁后发现卡内钱款丢失，后查询交易明细发现银行卡多次被盗刷，就报警了。被盗刷的银行卡绑定的是仇某的136XXXX****的手机号码。2016年6月24日该手机号码被他人在中国移动西单营业厅实名补办，导致我丈夫仇某的手机卡失效。因仇某近期未使用该手机号码，故2016年6月26日才发现手机被补号的情况。被盗刷银行卡是两张我本人名下的工商银行储蓄卡。其中尾号0468的卡开户行是中国工商银行南站支行，没有绑定任何软件；另一张尾号6892的卡开户行是西城区南纬路工商银行，绑定了京东×××。尾号0468的银行卡盗刷明细：2014年6月25日起，被盗刷25元、30元、1000元、1元、5000元、5000元、800元、49.94元、5049元、5688元、100元、3500元（当时被退回）、100元、100元、99.6元、2600元、3000元、3500元、1000元、1000元、100元、2000元、5000元、5000元、300元、5000元、5000元、5000元、5000元、2515元。尾号6892的银行卡盗刷明细：2016年6月24日起，被盗刷600元、19.18元、4.88元、0.88元。银行卡被盗刷后，我追回了一部分损失。尾号0468的银行卡损失挽回情况：6月26日被退回5688元；6月27日退回300元；6月28日被退回200元、300元、500元；6月29日被退回1000元；我通过联系上海拍拍贷工作人员，该平台6月30日退回22515元；7月11日先后被退回50元、50元；7月13日被退回1元；7月14日先后被退回2元、5元；我通过联系苏宁金融工作人员，该平台8月5日退回2700元。2016年6月26日我将卡内被退回的5680元取出；7月2日我将卡内被退回的24800元取出；8月5日我将卡内被退回的2822元取出，8月23日将卡内最后的10.01元取出，将金额清零。尾号0468的银行卡损失挽回情况：2016年6月25日起，尾号6892的银行卡被转入1000元，后该1000元被转出；转入800元，随后该800元被转出；转入3000元，后陆续被转出2600元、400元；转入100元，后该100元被转出；转入1990元、4990元、4990元，后转出5000元、12.5元、1000元；转入100元，后转出2300元、2700元。2016年7月2日，我在银行柜台取回1100元；2016年8月5日，在柜台取出90元；2016年8月23日该卡中被冻结的10元钱被他人充值使用，工商银行补偿给我10元；2016年8月23日从柜台取出0.4元将卡清零。另外2016年7月份，工商银行客服告知我有一笔钱在浦发银行购买了理财产品，不是我本人操作的，我在丰台区马家堡的一家浦发银行取回12000元左右。
3.证人宗某证言及辨认笔录：2016年4月份，我在石景山网吧结识谷孝天。谷孝天让我帮助别人补办手机卡，即用我的身份证去移动营业厅补卡并实名登记，每补办一张向我支付600元。工作流程是谷孝天通过微信告诉我需要补办的手机号、手机号服务密码、近三个月的手机卡消费记录、手机卡开通套餐、最近90天的有效通话记录3-6个、最近一次的充值记录、手机卡使用时间，我持这些信息去营业厅挂失补办手机卡并使用本人的身份证进行实名登记。补办卡时营业员会给手机号码打电话核实。每次营业员打电话时，谷孝天就会告诉上家，上家使用呼叫轰炸机持续给该号码拨号，这个号码在营业员拨号时就无法接通了。我将实名登记的手机卡交给谷孝天后，谷孝天会通过微信告诉上家手机卡后面的16位PIN码，对方通过这个PIN码激活一个新卡。成功后，上家向谷孝天支付1000元，谷孝天向我支付600元。我一共以这种方式给谷孝天补过7个中国移动的手机号码。2016年6月底，谷孝天发给我一个尾号4666的手机号。我到中国移动西单营业厅的柜台挂失补卡并将卡实名登记到我本人名下。办理成功后把手机卡交给了谷孝天。几天后，谷孝天告诉我他的上家发现尾号4666的手机号绑定了银行卡，银行卡内有2000元钱，但是该手机号码因恶意补号被紧急停机了。谷孝天说如果我去营业厅将手机号码解锁，上家就给我1000元。谷孝天的上家给谷孝天打电话时，我在旁边，我也和上家通了话，上家说卡里面有2000元钱，如果我帮忙解锁就分给我1000元。于是我去中国移动西单营业厅为该手机号码解锁，营业厅的工作人员询问了机主信息后就把手机号码解锁了。约2天后，谷孝天给我1000元现金，我认为只是给手机解锁，又把谷孝天当朋友，就只要了400元钱。我没有见过谷孝天的上家，也不知道相关信息。我知道补办的手机号码的用途，谷孝天把补办的手机号交给上家之后，上家会查看手机号绑定银行卡的情况，然后把银行卡里的钱弄出来。但是我不清楚具体操作流程，只负责补办卡和实名登记。其辨认出谷孝天就是为其提供手机卡号、服务密码、通话记录等信息的人。
4.证人仇某证言：证实1990年至2016年6月间其一直使用136XXXX****的手机号，该号码未实名认证。2016年6月26日，其发现其爱人张某的银行卡被盗刷，该手机号码6月24日被他人实名登记。张某的银行卡上绑定的是该手机号码。其不认识宗某。
5.证人刘某证言及辨认笔录：证实其系中国移动西单大悦城店的员工。6月24日19时许，名为宗某的男子在柜台办理了手机号码136XXXX****的挂失补卡和实名认证业务。该男子提供了四个近期的通话记录、手机客服密码、最近一次的手机充值情况、手机验证码和身份证件，其拨打电话核实确定手机处于关机状态后，为该男子办理了补卡和实名登记业务，该男子就离开了。被补办的手机号码自2000年9月2日开始使用，此前未实名登记。其辨认出宗某就是补办手机卡并进行实名认证的男子。
6.户名张某尾号6892牡丹灵通卡账户历史明细、尾号0468户名张某理财金账户明细：证实被害人张某的账户交易情况。
7.新浪支付科技有限公司出具的交易记录查询结果：证实2016年6月25日户名张某尾号0468账户使用新浪支付的情况。
8.北京京东×××：证实q136XXXX****京东×××，绑定手机号码为136XXXX****，绑定的银行卡为6222080200022360468和6215590200008006892。
9.中国移动通信集团北京有限公司业务受理单、北京市电话通信业务入网服务合同、照片：证实宗某办理手机号码136XXXX****补卡和实名登记业务的情况。
10.照片：证实被告人谷孝天同“末世纪的呼声”联系的情况。
11.扣押清单、照片、银行查询记录：证实在案扣押手机和银行卡的情况。
12.中国建设银行账户交易明细：证实被告人谷孝天的账户交易情况。
13.北京盛唐司法鉴定所出具的司法鉴定意见书：证实对被告人谷孝天手机鉴定情况。
14.公安机关出具的被告人谷孝天身份信息、到案说明、到案经过及破案报告：证实被告人谷孝天身份情况、抓获经过及本案破获的基本情况。
以上证据，经当庭质证，证据间相互印证的部分，本院予以确认。
本院认为，被告人谷孝天结伙冒用他人信用卡诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人谷孝天犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。鉴于被告人谷孝天到案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，且已连带宗某退赔被害人全部经济损失，本院对其依法予以从轻处罚。其辩护人的辩护意见本院酌予采纳。综合考虑被告人谷孝天在共同犯罪中发挥的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人谷孝天犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月14日起至2018年11月13日止。已缴纳罚金人民币一万元，剩余罚金于本判决书生效后一个月内缴纳。）
二、被告人谷孝天已退赔人民币一万一千九百七十二元四角六分，发还被害人张某。
三、随案移送手机、银行卡处理详见清单。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 刘彤燕
人民陪审员 朱金录
人民陪审员 张惠玫
二〇一八年六月二十二日
书 记 员 陈嘉森