河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0524刑初9号公诉机关河北省柏乡县人民检察院。被告人路建革，女，1970年6月18日出生于河北省，汉族，小学文化，农民，户籍所在地柏乡县，住柏乡县。2015年3月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2016年1月21日被柏乡县人民法院取保候审。河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2015]177号起诉书指控被告人路建革犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日向本院提起公诉。审理期间，因案情复杂，经邢台市中级人民法院批准，延长审限三个月。2016年7月4日因公诉机关补充侦查，建议延期审理，本院同日决定延期审理。2016年8月5日恢复法庭审理。2016年11月5日因公诉机关补充侦查，再次建议延期审理，本院同日决定延期审�。2016年12月5日再次恢复法庭审理。柏乡县人民检察院以柏检公诉刑补诉[2017]1号补充起诉决定书，于2017年1月16日向本院补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华、贾秀峰出庭支持公诉，被告人路建革到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人路建革在2013年8月17日交给良红蕊21000元成为三地农民专业合作社社长，开始在柏乡县及周边发展社员，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金，再将非法吸收的资金上交三地农民专业合作社社长良红蕊、梁某、荀某1、李某2、李某3、杨某1等人。路建革非法吸收公众存款上交392.58万元（包括自己的本金100万元），未返还237.47万元。经公安机关侦查路建革非法吸收社会公众17人、存款73.4万元（造成损失为0元）。被告人路建革在2014年12月6日至2014年12月17日，非法吸收下线社长武某、畅利某、白某、高某、秦某五人购买三地合作社“指标面粉”款共计29.9万元。2015年3月12日路建革将29.9万元和卖指标面粉盈利款共计30万元交给柏乡县公安局，存于邢台银行“柏乡县公安局12.18专案组”账户。公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解；4、电子数据。公诉机关认为,被告人路建革非法吸收社会公众17人，存款103.3万元（造成损失为0），其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人路建革对公诉机关指控其犯罪事实和罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。经审理查明，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）于2007年10月19日在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资名义出具收据，利息以货币或实物的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。被告人路建革在2013年8月17日交给良红蕊21000元成为三地农民专业合作社社长，开始在柏乡县及周边发展社员，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金，再将非法吸收的资金上交三地农民专业合作社社长良红蕊、梁某、荀某1、李某2、李某3、杨某1等人。经公安机关查证证实，路建革非法吸收社�公众17人、存款73.4万元（其中鲁某1万元、王某132万元、张某3万元、刘某18.2万元、回某5万元、郭某1万元、王某21万元、魏某15万元、李某13万元、尹某0.2万元、任某11万元、魏某21万元、刘某21万元、王某31.5万元、刘某31万元、赵某0.5万元、李某58万元），造成损失为0元。被告人路建革在2014年12月6日至2014年12月17日，非法吸收下线社长武某、畅利某、白某、高某、秦某五人购买三地合作社“指标面粉”款共计29.9万元。被告人路建革于2015年3月11日到柏乡县公安局主动投案，并如实供述自己的罪行。2015年3月12日路建革将29.9万元交给柏乡县公安局，上缴至邢台银行“柏乡县公安局12.18专案组”账户。上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：被告人路建革的供述与辩解。证明其是2013年8月17日参加三地农民专业合作�，当上社长的，当时是在良红蕊那儿交了21000元钱的上岗费。当上社长后吸收社员，收取百分之五的服务费。后来和刘贤统一块住在柏乡县祥和花园小区，与刘贤统熟悉后，其就从2014年8月16日接手管理指标面。三地合作社是2007年成立的，总部在隆尧县，办公地点在柏乡县禽蛋市场，管理层主要人员有刘贤统，良红蕊。刘贤统是总经理，刘某4是会计。社员交钱给其，其把钱交给良红蕊，良红蕊把钱交给刘某4。三个月零二十天返钱，返钱比例为百分之三十一，2014年6月份后返百分之三十二，良红蕊给其百分之五的服务费。社员给其交钱其不开收据，刚开始写在了一个孩子用的16开的白素本上，开了几张票，后来票和白素本都没用了，都当作垃圾扔了。其下面的社员有王香玲、阿诗丹顿卫浴门市上一个叫霞的、石家庄的李会英、东环路刻章的刘某1、东街的张某、西刘村的王某1（包括其子王玉彪和其女王林）、西马村的王某2、回某、驻驾村的任丽彩、缺珍、魏树立、前三里的刘荣芬、西文安村的冰彩等。在其这里入的都是盈利的，没有亏损的。其把吸收的资金大部分都交给良红蕊，也往荀某1那儿交。有时用现金，有时银行转账。其有两张农行银行卡，卡号分别是62×××78、62×××77，还用着其丈夫卢某两张，卡号分别是62×××19、62×××77，社长定指标面时钱大部分打到尾数为3477的农行卡上，也有社长把钱打到卢某的尾数8219农行卡上。其一共吸收社员17人，资金73.7万元，都返还清了，不欠社员的钱。2014年8月16日刘贤统安排其管理社长订购指标面，刘贤统让其替他管理指标面的订购，给其的好处就是允许其每个月订购20吨的指标面。每个在册的社长每个月可以订购20吨的低价面，每斤低价面是1块3一斤，市场价当�大概是1块4毛多。其收社长指标面的钱都上交到刘贤统那儿，有时交到荀某1那儿，其往刘贤统那儿转账主要是用尾数为3477和8219的农行卡。2014年12月份订购的指标面大部分都没有给社长面。社长把指标面钱打到其这儿，其打给刘贤统，并给社长开票，社长拿着其开的票据去韩运格那儿出面，外县的社长打到其这指标面钱后，因为路比较远，刘贤统交待给其让其把票直接开出来后交给韩运格。2014年12月6日以后还有社长打钱给其定指标面，有30万元，但是钱其没有上交。三地合作社出事后，其的钱都入到良红蕊那儿了，其就支取现金后拿着社长指标面的钱先还债了。有25张票据是良红蕊（和梁某）开给其的红票，票面总金额285.1万元，实际上交总金额280.34万元，尚欠214.06万元未返还。其中显示“面粉”的，有一部分是按250元领取1袋50斤面粉的标准领取的面粉实物，另一部分按32%领取的返利，一共领取3606袋50斤装的面粉。白条是其交给良红蕊的上岗押金开的收据。还有9张票据是良红蕊（和梁某）开给其的票据存根，票面总金额88.83万元，实际上交总金额88.83万元，尚欠金额23.21万元未返还。有一部分是按250元领取1袋50斤面粉的标准领取的面粉实物，一共领取了3546袋50斤装的面粉。2014年6月份的4张票据已经返还。其在2014年12月17日和18日给阿某浴门市上的霞补偿过0.68万元，给王某1补偿了19.97万元，给王某21万元，给王某4玲1万元，给耿艳华0.178万元，给马建伟的母亲0.5万元，共计23.328万元。祥和花园小区1-2-202室房产是其在2012年5月份购的。当时其交了首付12万元，贷款18万元，每月月供1900元。从2012年8月份开始至今每月所还月供1900元都是其与其丈夫卢某打工所得，与三地农民合作社�法所得没有关系。2014年9月11日给李某2交过0.02万元鸡蛋押金，已领取实物，押金没有返还。2014年11月12日和12月4日，其交给郭宁波0.03万元的枣糕押金，郭宁波给其开的收据票号是0065822和0065831，这笔钱没有返还。2014年8月2日，其交给杨某10.2万元的福满楼开会会费，杨某1给其开的收据票号是0146011，领取了实物，这笔钱没有返还。2014年9月22日至10月27日，其分四次交给荀某123万元，收据票号是0106063、0115651、0071999、0071998，领取了实物，这笔钱没有返还。2014年9月10日至11月10日，其分五次交给李某30.19万元，李某3给其开的收据票号是0100769、0100776、0117249、0116681、0116654，领取了实物，这笔钱没有返还。2014年12月7日下线社长武某给其打款2.6万元，下线社长畅利某12月8日给其打款5.2万元，12月10日给其打款1.3万元�下线社长白某12月11日给其打款5.2万元，高某（其丈夫是临城的三地社长，绰号“米老二”）12月8日给其打款5.2万元，下线社长秦某12月9日给其打款10.4万元，五人购买三地合作社“指标面粉”，共计打款29.9万元。这29.9万元已上交给公安局。证人鲁某的证言。证明其往路建革那入了10000元，过了七八天，路建革给了其3200元，到2014年12月，路建革给了其6800元，其本金已经返还。证人王某1的证言。证明2014年五六月份，其给了路建革10万元，到期后其把本金10万元和红利3.6万元支取了。后来其入了22万元，三地合作社出事后，路建革把其吃的米面折成钱从22万元里扣除，给了其19.97万元。证人张某的证言。证明其在路建革那入了3万元，领过0.93万元返利，后来路建革把3万元本金还给其了。证人刘某1的证言。证明2014年1月左右，其交�路建革3.2万元股金，4个月后其支取本金和返利共4.1万元。2014年5月左右其交给路建革5万元股金。4个月后其从路建革处支取本金和返利共7万元。证人回某的证言。证明2013年4月左右，其交给路建革5万元股金，4个月后其从路建革支取本金和返利共6.53万元。证人郭某的证言。证明其交给路建革1万元股金，4个月后其从路建革处支取本金和返利共1.4万元。证人王某2的证言。证明其交给路建革0.5万元股金，4个月后其从路建革处支取本金和返利共0.7万元。证人魏某1的证言。证明2013年2、3月左右，其交给路建革5万元股金，4个月后其从路建革支取本金和返利共7万元。证人李某1的证言。证明在路建革处入三地本金3万元，支取返利0.8万元，本金已支取。证人尹某的证言。证明其在路建革处入三地本金0.2万元领面粉�2014年12月份，路建革把其领的面折成钱扣除，返还给其一千六七百元，现在不欠其了。证人任某1的证言。证明其交给路建革1万元，到期后其从支取了本金1万元和红利0.4万元。证人魏某2的证言。证明其交给路建革1万元，到期后其支取了本金1万元和红利0.4万元。证人刘某2的证言。证明其交给路建革1万元，到期后其支取了本金1万元和红利0.4万元。证人王某3的证言。证明其在路建革处入了1.5万元，三地合作社出事后路建革把1.5万元还给其了。证人刘某3的证言。证明其在路建革处入了1万元，后来家里急着用钱，还没有到期，其就找路建革把1万元要回来了。证人赵某的证言。证明其在路建革处入了0.5万元，后来三地合作社出事后路建革把0.5万元还给其了。中国农业银行个人账户信息查询结果表。证明自2014年12月6日至11日，下线社长武某、畅利某、白某、高某、秦某给路建革打面粉款29.9万元。19、证人良红蕊的证言及良红蕊、梁某开给路建革的收款收据以及上岗押金条。证明其和梁某给路建革开过红票285.1万元，上岗押金2.1万元，实际交款280.34万元；另外开过九张票据88.83万元。是面粉的都是领取实物，另一部分按32%返利。2014年6月份的4张票据已经返还。20、证人李某2证言及其开给路建革的收款收据。证明路建革给其交过0.02万元鸡蛋押金，已领取实物，押金没有返还。21、证人杨某1证言及其开给路建革的收款收据。证明路建革给其交过0.2万元会费，没有返还。22、证人荀某1证言及其开给路建革的收款收据。证明路建革给其交过23万元，已经按照收据上的数量把面粉领走，没有返还本金，也没有给她服务费。23、证人李某3证言及其开给路建革的收款收据。证明路建革给其交过0.19万元物资押金，已领取实物，押金没有返还。24、柏乡县公安局2015年3月11日接受证据材料清单。证明路建革提交三地合作社收款收据38张，银行卡存款业务回单11张，上岗费证明1张，三星手机1部（外壳红色）。25、柏乡县公安局2015年3月11日接受证据材料清单。证明卢某提交农行卡四张（卡号分别为：62×××78、62×××77、62×××19、62×××77）。26、柏乡县公安局扣押决定书及现金交款单。证明扣押路建革退缴人民币30万元。27、柏乡县公安局查封决定书、查封笔录、扣押清单及柏乡县房地产管理所回执。证明查封路建革位于柏乡县祥和花园小区1-2-202室房产一处。28、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证�隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。29、柏乡县公安局侦办经过，到案经过。证明2015年3月11日路建革因涉嫌非法吸收公众存款罪到柏乡县公安局投案自首，经讯问，路建革对其非法吸收公众存款的事实供认不讳。30、柏乡县公安局城关派出所出具的被告人路建革户籍证明。证明路建革出生于1970年6月18日。上述公诉机关提供的证据材料经庭审质证、查实，本院予以确认。经本院委托调查评估，柏乡县司法局出具（2016）柏矫字第13号调查评估意见书。证明司法局通过社会调查，建议对被告人路建革适用非监禁刑。本院认为，被告人路建革违反金融法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人路建革犯罪后主动到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行，系自首，故可以对其从轻或减轻处罚。其当庭自愿认罪，态度较好，且未给群众造成损失，可以对其从轻处罚。其主动向侦查机关退缴赃款29.9万元，且自愿主动缴纳罚金，有悔罪表现，可以依法从轻处罚。根据被告人路建革的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，结合司法局调查评估意见书，对其适用缓刑不至于再危害社会，故对被告人路建革依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十九条的规定，判决如下：一、被告人路建革犯非法吸收公众存款罪，判处有期�刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。二、被告人路建革违法所得29.9万元（已退缴公安机关）依法予以没收，上缴国库。三、侦查机关查封、扣押的其他物品由侦查机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长  王韵珍审判员  张运江审判员  李统礼二〇一七年三月二十三日书记员  吴 丹