江西省石城县人民法院刑 事 判 决 书(2015)石刑初字第42号公诉机关江西省石城县人民检察院。被告人赖莉华，女，1974年9月18日出生于江西省石城县，汉族，小学文化，无业，户籍所在地江西省石城县，家住江西省石城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月13日被抓获，同年1月15日被刑事拘留，2015年1月27日以涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于石城县看守所。辩护人赖坤发，石城县法律援助中心律师。江西省石城县人民检察院以石检公刑诉[2015]38号起诉书，指控被告人赖莉华犯诈骗罪，于2015年4月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石城县人民检察院指派代理检察员赖斌出庭支持公诉，被告人赖莉华及其辩护人赖坤发到庭参加诉讼。现已审理终结。石城县人民检察院石检公刑诉[2015]38号起诉书指控：1、2011年至2013年3月12日期间，被告人赖莉华对刘某谎称其投资福建厦门物流生意需要资金周转，骗取被害人刘某本金526000元，除归还本息35000元外，仍有491000元未归还。2、2011年期间，被告人赖莉华对黄某谎称其在瑞金市承包绿化带工程需要资金周转，骗取被害人黄某本金100000元，除归还本息50000元外，仍有50000元未归还。3、2013年11月22日，被告人赖莉华对徐某谎称其购买高级小轿车需要资金周转，骗取被害人徐某本金100000元，后一直未归还本息，造成徐某直接经济损失100000元。4、2012年10月至2013年9月份期间，被告人赖莉华对陈某谎称其承包绿化带工程、开物流公司需要资金周转，骗取被害人陈某本金1130000元，除归还本息380000元外，仍有750000元未归还。被害人陈某被骗后割腕自杀未果。5、2013年8月份至2013年11月份期间，被告人赖莉华对赖某1谎称其承包了绿化带工程需要资金周转，骗取被害人赖某1本金458000元，除归还本息6000元外，仍有452000元未归还。6、2013年8月份至2013年11月份期间，被告人赖莉华对温某谎称其在赣州、瑞金承包了绿化带及赣州投资货运站需要资金周转，骗取被害人温某本金470000元，除归还本息190000元外，仍有280000元未归还。综上，被告人赖莉华共骗取六被害人本金2784000元，后归还本息661000元，造成六被害人直接经济损失2123000元。石城县人民检察院认为，被告人赖莉华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖莉华认为起诉书指控的犯罪事实不属实，并认为其行为不构成犯罪。同时认为其不是被抓获归案，而是购买了车票回来自首，具有自首情节。被告人赖莉华的辩护人的主要辩护意见是，被告人赖莉华是以借条的形式，在履行合同的过程中骗取对方当事人的财物，其行为构成合同诈骗罪。同时建议法庭对被告人赖莉华从轻处罚。经审理查明，2011年4月至2013年11月期间，被告人赖莉华以承包绿化带工程、投资经营物流公司、沐足城、购买高档小轿车需要资金周转为由，并许诺支付1.5％至10％的月利息为诱饵，以借款的形式多次骗取被害人刘某、黄某、徐某、陈某、赖某1、温某的现金。其中骗取刘某本金526000元，支付利息25000元；骗取黄某本金100000元，归还本金20000元，支付利息30000元；骗取徐某本金100000元，没有向其支付利息；骗取陈某本金1190000元，支付利息258200元；骗取赖某1本金458000元，支付利息6000元；骗取温某本金470000元，支付利息111550元。综上，被告人赖莉华骗取上述六被害人的本金人民币共计2844000元，归还本金20000元，支付利息430750元。另查明，赖莉华没有承包过绿化带工程，也没有投资经营物流公司、沐足店和购买高档轿车。赖莉华在骗取上述六被害人的本金2844000元后，除归还给被害人本金20000元，支付利息430750元外，余款均被其挥霍，造成被害人直接经济损失2393250元。被害人陈某因此割腕自杀未果。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人赖莉华的供述。证明被告人赖莉华在2011年3月至2013年3月12日期间以承包绿化带工程和投资经营货运站为由分多次向刘某借款526000元，支付给刘某利息25000元；2011年以承包绿化带工程为由分多次向黄某借款100000元，后来归还黄某本金20000元，支付利息30000元；2013年11月22日以购买高档轿车为由向徐某借款100000元，没有向徐某支付利息；2012年10月18日至2013年9月18日期间以承包绿化带工程为由分多次向陈某借款1130000元，支付利息380000元；2013年8月11日至2013年11月11日期间以投资绿化带工程为由分多次向赖某1借款440000余元，支付利息6000元；2011年8月至2013年期间以投资绿化带工程为由分多次向温某借款470000元，支付利息190000元。被告人赖莉华借到上述款项后，没有用于投资承包绿化带工程、经营货运站、购买高档轿车等正当生意，也没有用于购置固定资产，而是用于支付借款利息、归还部分借款本金、其本人日常开支和购买彩票等。2、被害人刘某的陈述。证明被告人赖莉华在2011年4月至2013年3月期间以在福建省厦门市投资经营物流公司需要资金周转为由向刘某借款526000元，支付利息25000元。3、被害人黄某的陈述。证明被告人赖莉华在2011年期间以在江西省瑞金市承包了绿化带工程需要资金周转为由向黄某借款100000元，后来归还黄某借款本金20000元，支付利息30000元。4、被害人徐某的陈述。证明被告人赖莉华在2013年11月22日以购买了宝马汽车提车需支付车款为由向徐某借款100000元。借款后，赖莉华没有归还徐某借款本金，也没有支付利息。5、被害人陈某的陈述。证明被告人赖莉华在2012年10月18日至2013年9月18日期间以承包绿化带工程、投资经营物流公司、沐足店需要资金周转为由先后七次共计向陈某借款1190000元，支付利息258200元。6、被害人赖某1的陈述。证明被告人赖莉华在2013年8月至2013年11月期间以承包绿化带工程需要资金周转为由向赖某1借款458000元，支付利息6000元。7、被害人温某的陈述。证明被告人赖莉华在2011年8月至2013年10月期间以承包绿化带工程、经营货运站需要资金周转为由多次向温某借款共计470000元，支付利息111550元。8、被告人赖莉华出具给各被害人的借条复印件。证明被告人赖莉华向各被害人借钱的事实及借款金额。9、被告人赖莉华及赖某2、赖某3的银行账户流水记录。证明被害人通过银行向赖莉华提供的银行账户打款的事实。10、证人赖某3的证言。证明赖某3和赖莉华曾经是夫妻关系，两人于2013年离婚。赖莉华曾经使用过他的银行卡接收他人的借款，但赖莉华向他人借钱的事情他并不知情，他也没有使用过赖莉华的借款。赖莉华没有承包绿化带工程，没有投资经营物流公司、沐足店，也没有购买过轿车。11、证人赖某2的证言。证明赖某2与赖莉华系母女关系。赖莉华使用过她的银行卡，但具体情况她并不清楚；同时，赖某2也帮赖莉华书写过出具给他人的借条，但其没有经手或者使用过赖莉华的借款。12、被害人陈某出具的情况说明和赣州东方手足外科医院、赣州市第三人民医院出具的出院记录、病历证明。证明陈某被骗后割腕自杀未果的事实。13、厦门铁路公安处杏林车站公安派出所民警吴国勇、高宁出具的到案经过和石城县公安局经济犯罪侦查大队出具的归案说明。证明被告人赖莉华被公安机关上网通缉后于2015年1月13日被厦门铁路公安处杏林车站公安派出所民警在厦门高某2火车站抓获归案。14、石城县公安局琴江镇派出所出具的常住人口登记表。证明被告人赖莉华出生于1974年9月18日。本院认为，被告人赖莉华虚构自己承包了绿化带工程、投资经营物流公司、沐足店和购买高档轿车需要资金周转的事实，隐瞒其将借款用于支付到期利息和个人挥霍的真相，在明知自己没有清偿能力的情况下，许诺支付高额的利息回报为诱饵，采取借款的方式骗取被害人的财物，数额特别巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖莉华辩解其行为不构成犯罪和辩护人提出的被告人赖莉华的行为构成合同诈骗罪的辩护意见，与本案已查明的事实不相符合，本院不予采纳。关于被告人赖莉华辩解其具有自首情节的问题。经查，第一，被告人赖莉华诈骗案发生后，公安机关于2014年12月26日立案侦查，并对被告人赖莉华进行上网通缉，后被公安民警在厦门高某2火车站将其抓获归案。第二，被告人赖莉华虽然是购买了2015年1月13日从福建省厦门市到江西省赣州市的火车票，并在厦门高某2火车站进站口被公安民警抓获，但没有证据证明被告人赖莉华是回江西省赣州市或江西省石城县投案自首的，且在庭审过程中赖莉华当庭陈述：“我是回来面对债主，不是自首。”第三，庭审过程中，被告人赖莉华否认起诉书指控的犯罪事实，并认为其行为不构成犯罪。综上，被告人赖莉华的行为不符合自首的构成要件，依法不能认定其具有自首情节。故对其辩解不予采纳。关于赖莉华支付给刘某利息25000元的认定问题。经查，赖莉华供述其向刘某支付利息25000元，刘某亦陈述赖莉华向其支付利息25000元，赖莉华的供述与刘某的陈述一致，故认定赖莉华向刘某支付利息的金额为25000元。关于赖莉华骗取被害人陈某本金1190000元，支付利息258200元和支付温某利息111550元的认定问题。经查，第一，赖莉华出具给陈某的借条共计金额为1210000万元，陈某陈述其实际借给赖莉华的本金1190000元。根据陈某的陈述，其中赖莉华于2013年5月21日出具的320000元借条中包含了20000元利息，实际借款本金为300000元，与陈某提供的当日中国银行进账单的转账金额300000元相符合。赖莉华供述的向陈某实际借款1130000元，只有赖莉华本人的供述，没有其它证据相互印证。故认定赖莉华骗取陈某本金1190000元更符合本案的客观事实。第二，陈某和温某均陈述了赖莉华向其支付利息的起止时间以及支付的每一笔利息的情况和金额，与常理更相符合，而赖莉华供述的向陈某支付利息380000元、向温某支付利息190000元，没有证据证明，赖莉华也没有说明所支付金额是如何构成的，更具有随意性。从常理分析，认定赖莉华向陈某支付利息258200元、向温某支付利息111550元亦更符合客观实际。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赖莉华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月13日起至2025年1月12日止。）二、责令被告人赖莉华退赔犯罪所得人民币2393250元给被害人刘伟、黄毛仔、徐望根、陈兰秀、赖清秀、温让英六人。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈青根审 判 员  温 颖人民陪审员  钟春欣二〇一五年七月六日书 记 员  黄小英