福建省厦门市思明区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0203刑初462号
被告人徐甘泉(化名徐金仲)，男，1986年7月13日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地福建省漳浦县，在厦暂住思明区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月4日被刑事拘留，2016年9月10日因涉嫌犯诈骗罪，伪造、变造、买卖身份证件罪被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人张扬，北京盈科（厦门）律师事务所律师。
厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉（2017）462号起诉书指控被告人徐甘泉犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月17日向本院提起公诉。本院受案后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派代理检察员李舒杰出庭支持公诉，被告人徐甘泉及其辩护人张扬到庭参加诉讼。现已审理终结。
厦门市思明区人民检察院指控，2016年3月至2016年8月间，被告人徐甘泉为了赚取利息差，伪造“徐金仲”的身份证件，利用手机软件“借贷宝”线上注册账户并公开发布理财项目，以每年12%左右利率的利息先后向被害人林某1、吴某、刘某1、谢某1、肖某、饶某、甘某等社会不特定人员吸收资金。经统计，被告人徐甘泉已吸收资金共计2545460.82元（已归还金额20023.8元），所借的款项用于小额贷款、帮助他人复活借贷宝账户、个人消费等。
为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人徐甘泉，并宣读、出示了被告人的庭前供述，证人林某2、罗某、林某1等人的证言，辨认笔录，伪造的身份证、苹果手机、建设银行卡等物证，厦门市市场监督管理局私营公司基本信息、手机“借贷宝”软件截图等书证，厦门市公安局思明分局《居民身份证件鉴别书》，被告人的户籍资料、到案经过等证据，认为指控的事实清楚，证据确实充分，被告人徐甘泉非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人徐甘泉对指控的主要事实和罪名均不持异议。其辩护人对指控的事实和罪名亦无异议，认为被告人认罪态度好，系初犯，建议法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明，2016年3月至2016年8月间，被告人徐甘泉为了赚取利息差，伪造“徐金仲”的身份证件，利用手机软件“借贷宝”线上注册账户并公开发布理财项目，以每年12%左右利率的利息先后向被害人林某1、吴某、刘某1、谢某1、肖某、饶某、甘某等社会不特定人员吸收资金。经统计，被告人徐甘泉已吸收资金共计人民币2545460.82（已归还金额20023.8元），所借的款项用于小额贷款、帮助他人复活借贷宝账户、个人消费等。详情如下：
（货币单位：人民币元）
存款人投资金额归还金额实际损失金额
陈某2852600285260
谢某21070800107080
甘某5525010059.8345190.17
黄某183400083400
刘某237790.33037790.33
李某1322600132260
马某17000017000
黄某2570109963.9747046.03
刘某130000030000
吴某89250089250
肖某216045.090216045.09
饶某3546900354690
谢某197345.401957345.4
林某18290000829000
严某400004000
耿某17050017050
黎某503005030
刘某328000028000
2016年8月4日7时许，被告人徐甘泉在厦门市思明区屿后南里毅宏花园北门附近被民警当场抓获，同时被缴获伪造的身份证、苹果手机以及银行卡等物。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1.立破案文书、抓获经过、情况说明及强制措施手续，证实本案的案发过程、被告人的到案经过以及被采取强制措施的情况。
2.户籍信息、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人的自然情况。
3.营业执照、厦门德沣投资有限公司的基本信息，证实被告人徐甘泉假借公司名义的事实。
4.从被告人徐甘泉处缴获的伪造的徐金仲、许少滨的身份证以及厦门市公安局思明分局《居民身份证件鉴别书》之鉴定意见，证实被告人徐甘泉冒用他人名义的事实。
5.借款人为吴亚东的借条，证实被告人徐甘泉将吸收的资金用于小额贷款、帮助他人复活借贷宝账户的事实。
6.搜查笔录、扣押清单、苹果6S手机、苹果6手机各一部，徐金仲名下的建设银行卡（62×××95）一张，手机微信截图，银行卡交易明细，证实被告人徐甘泉吸收资金的往来情况。
7.存款人陈某、谢某2、甘某、黄某1、刘某2、李某、马某、黄某2、刘某1、吴某、肖某、饶某、谢某1、林某1、严某、耿某、黎某、刘某3等人的陈述或报案记录、辨认笔录以及相关的借贷宝截图、银行交易明细，证实其各自借款给被告人徐甘泉的时间、金额及归还情况。
8.证人徐金仲的证言，证实其不知道名字被徐甘泉冒用的情况。
9.证人林某2、罗某的证言及辨认笔录，证实徐甘泉假借德沣投资有限公司名义以及其并不知道徐金仲对外借款的情况。
10.被告人徐甘泉的供述和辩解，证实其为赚取利息差，伪造“徐金仲”的身份证件，利用手机软件“借贷宝”线上注册账户并公开发布理财项目，以每年12%左右利率的利息向社会不特定人员吸收资金的事实。
本院认为，被告人徐甘泉违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款共计人民币2545460.82元，给存款人造成直接经济损失共计人民币2525437.02元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人徐甘泉到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见可以采纳。另应继续追缴被告人徐甘泉的违法所得发还存款人。扣押在案的作案工具予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐甘泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2020年2月3日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）
二、追缴被告人徐甘泉的违法所得人民币2525437.02元退赔相关存款人（详见退赔清单）。
三、扣押在案的作案工具苹果手机二部、伪造的居民身份证二张予以没收，并由扣押机关厦门市公安局思明分局依法执行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方晋晔
人民陪审员 洪 心
人民陪审员 廖宝珍
二〇一七年六月十六日
代书 记员 陈文芳
附件一：
退赔清单
（货币单位：元）
存款人退赔金额存款人退赔金额存款人退赔金额
陈某285260马某17000谢某1197345.4
谢某2107080黄某247046.03林某1829000
甘某45190.17刘某130000严某4000
黄某183400吴某89250耿某17050
刘某237790.33肖某216045.09黎某5030
李某132260饶某354690刘某328000
附件二：本案所适用的法律
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。