河南省商丘市梁园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1402刑初34号
公诉机关商丘市梁园区人民检察院。
被告人张英桂，别名ＸＸ，女，1950年7月15日出生，汉族，高中文化，无业，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月11日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。
辩护人陈月霞、刘亚楠，河南华豫律师事务所律师。
商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉[2017]446号起诉书指控被告人张英桂犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员赵娜娜出庭支持公诉，被告人张英桂及其辩护人陈月霞、刘亚楠到庭参加诉讼。期间退回补充侦查一次。现已审理终结。
商丘市梁园区人民检察院指控：2013年11月至2014年4月期间，被告人张英桂以入股“河南伏牛新能源有限公司”投资太阳能光伏发电工程建设为由，以高息为诱饵，在商丘市梁园区、睢阳区等地向52名被害人非法吸收存款金额1110万元，已付利某金额为563400元，返点、佣金金额为696200元。并向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、有关书证等证据。认为被告人张英桂的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。请求依法判处。
被告人张英桂对起诉书指控的犯罪事实无异议,对非法吸收的数额有异议，认为自己先期替公司垫付了一部分资金和花费，应在犯罪数额中予以扣除。
辩护人的意见，张英桂垫付的数额应在犯罪数额中扣除，被告人张英桂系自首，在犯罪过程中起到次要作用，系从犯，请求从轻处罚。
经审理查明，2013年11月至2014年4月，被告人张英桂在担任河南伏牛新能源有限公司业务员期间，以入股河南伏牛新能源有限公司，投资太阳能光伏发电工程建设为由，以高息为诱饵，向商丘市梁园区、睢阳区等地52名被害人非法吸收存款，造成被害人实际损失人民币9770400元。张英桂非法所得119.45万元，其中用于支付给被害人利某、返点等费用97.52万元，剩余21.93万元未退还。
上述事实，有以下列证据予以证实：
（一）相关书证。
1、户籍证明。证明被告人张英桂系完全刑事责任能力人。
2、抓获经过。证明被告人张英桂于2016年10月9日到河南省永城市蒋口派出所投案。
3、前科证明。证实张英桂无犯罪前科。
4、张英桂记录2013-2014年光伏费用、与孙梅去郑州的费用、银行转账费用、2014年春节发红包、给祖国强交话费、光伏垫付资金。
7、佳明公司证明。证实张英桂租车及收据。
8、张英桂、ＸＸ与伏牛新能源签订的投资合同及收据。证明被告人张英桂本人在其公司存款人民币292万元。
9、侯喜菊、张某的银行明细。证实二人均多次给张英桂银行转账。
（二）证人证言。
1、证人葛某的证言。我在河南伏牛新能源有限公司担任法人和董事长。2013年8月份，在郑州就决定开始面向社会公众吸收存款的，开始在郑州吸收存款。2013年11月到登封市成立分公司，在登封吸收存款。刘某是外联部部长，主要负责吸收存款，吸收到的存款70%到我手里，30%由刘某支配，至于对社会吸收存款的业务是怎么开展的及有多少人员我不清楚，这个只有刘某知道。在外联部的张滨负责商丘吸收存款的事。运营模式是先有各个地方介绍人给客户介绍公司的情况，客户按照介绍人要求将钱打到我个人和公司的账户上，之后按照公司和客户签订的合同，由公司的财物人员给客户打利某和返本金，我们吸收存款的利率是5分。
2、证人刘某的证言。我担任河南伏牛新能源公司外联部部长，主要负责吸收资金。吸收存款的运营模式是先由各个地方介绍人给客户介绍公司的情况后，客户如有疑问就带客户到登封参观公司情况，客户给公司付款的方式主要有三种。一是用POS机刷卡，直接刷到公司的账户上。二是通过银行汇款，汇到公司工作人员提供的账号上，收到客户汇款后，再转到公司账户和葛某的个人账户上。三是现金给介绍人，介绍人再把钱汇到公司账户或客户按照介绍人要求将钱打到葛某和公司的账户和葛某的个人账户上，之后按照公司和客户签订的合同，由公司的财物人员给客户打利某和返本金。商丘是由张某负责的，在商丘没有分公司，张某在商丘招了一些介绍人，面向社会吸收存款，我的提成是所有吸收存款的30%，给张某等人是客户汇款的22%-25%不等的提成，这些提成是公司统一支付给张某，张某再分给下面的介绍人，由张某和下面的介绍人自己分配，具体情况得问他们自己。
3、证人张某的证言。2013年10月份，我加入到河南伏牛新能源有限公司，公司由于缺乏资金，葛某、刘某开始面向全省吸收资金，我是主要负责在商丘吸收资金。我在商丘负责吸收存款，刘某给我25%的提成是，是商丘客户存款总额的25%，到最后给我20%的提成，我得到提成后，然后再提成给商丘的业务员20%-22%，我个人得3%-5%的提成。商丘的业务员有余艳玲、王花丽、ＸＸ、李保兰等人。我将20%到22%的提成给王花丽、余艳玲她们两人，然后王花丽在分给ＸＸ等其他业务员，她们分这20%到22%的提成，她们这些业务员每拉到一个客户我就给她们这么多的提成。我们吸收存款的利某是5分。
（三）被害人陈述。
1、被害人董某的陈述。我分四次通过张英桂给河南伏牛新能源有限公司葛某转账65万元。第一次合同金额15万元，扣1.5万元的利某，实际投入13.5万元。第二次合同金额10万元，扣了两个月的利某1万元，实际投入9万元。第三次合同金额25万元，扣了一个月的利某1.25万元，实际投入23.75万元。第四次合同金额15万元，这次没有给利某，实际投入了15万元，前三次的利某是5分，第四次的利某是4分，到现在本金还没有给我。
2、被害人郭某的陈述。我分9次总共存了96万元，利某是4分或5分，利某给了我6.55万元，另提成返点给了我0.96万元，我实际投入资金88.49万元至今未还。
3、被害人岳某的陈述。我通过张英桂在伏牛公司存款，合同金额12万元，给了我三个月利某1.8万元，返点给了我4800元。张英桂通过银行转账给了我7万元、现金1万元。这钱是公司给的，还是张英桂垫付的，我不清楚，但是我的合同到期，公司就是该给我钱。
4、其他49名被害人的陈述与被害人董某、郭某、岳某的陈述除存款数额不一致外，在存款的情节、过程、利某的扣除等细节相一致。
（四）被告人张英桂的供述。
2013年10月份，王花丽余艳玲到我家找我说有个好的项目，河南伏牛新能源有限公司生产太阳能板利国利民，把钱投到该公司给5分的利某，王花丽及余艳玲还对我说该公司商丘地区的负责人叫张某，我们三个都认识十几年了，把钱投资给她们绝对安全可靠。过了两天王花丽给我买了一张火车票早上六时去郑州的，到了郑州张某去接的我们，王花丽给我介绍这就是商丘地区的业务负责人，张某领着我们参观了一下公司，然后侯喜菊的女儿开着车拉着我、王花丽、张某及焦作的几个客户，把我们拉到了登封河南伏牛新能源公司厂家让我们参观，刘某总经理给我们介绍讲解新能源公司是登封市招商引资项目，利国利民，国家支持，前景很好等，还带我们去参观路边的节能路灯，刘某说登封市以后所有的节能工程都交给公司做了，吃过中午饭又把我们拉回了郑州，我跟王华丽就回商丘了。第二天我就像我儿子借了10万元，以我的名义在河南伏牛新能源公司存了10万元。两天后王花丽就把投资10万元的合同给我送过来了，利某给我5分。直到2014年1月份，我的朋友程敏想往河南伏牛新能源投资钱，程敏想让我带她去郑州河南伏牛新能源公司考察一下，然后我就带着程敏去了，到郑州张某接待的，又去了登封实地考察，当时有个女的自称姓李给我电话，说给我20个点的提成，让我就跟她做业务，我没见过这个人，我没跟她做。后来我就问张某公司到底给多少个点，张某给我说20个点，我就问张某给这么高的提成安全吗，张某说安全，然后我就信了。张某说只是你不知道有这么高的点位，以前给其它业务员也是这么高的点位，并让我放心，我就相信张某的话了，我就开始在商丘做业务了。我把账号给客户提供，他们去银行给新能源公司的法人葛某账户汇款，然后把小票照片用QQ号给张某发过去，过个几天张某就会把合同给我寄过来，到期的合同张某都让我寄给侯喜菊，当时张某让我寄件给侯喜菊的地址我都忘记了。通过我帮新能源公司吸收合同本金972万元，我共得到业务提成95.22万元，提成一部分给客户了，一部分钱帮公司垫付给客户，公司也没给我钱，一部分钱我又存到公司里面了，做成合同了，一部分用于平时开支了，包括去公司参观租车、吃饭、过年给客户发红包、请理财户足疗等。
（五）鉴定意见及情况说明
豫明会司鉴字【2017】025号鉴定意见。证明张英桂经补充鉴定后吸收集资金额1110万元，已付利某金额为56.34万元，支付返点、佣金69.62万元。
上述证据，均由控方提交，经庭审示证、质证，证据来源合法，证明内容客观真实，各证据之间形成完整的证据锁链。事实清楚，证据确实充分，足以认定。
被告人张英桂的辩护人向法庭提交以下证据：1、集资人员张秀霞、董某、张晓涵、李秀芹，孙秀芝、邵玉华、姬爱莲、张秀玲的收到条。2、被告人张英桂书写的流水账。3、被告人张英桂书写的垫资款明细。经查，证据1被害人收到条上的数额在起诉书指控中没有计算在犯罪数额；证据2系张英桂的个人支出，与犯罪的事实无关联性，不予采信。证据3中被害人岳某认可张英桂给予了7万元，有被害人的陈述相印证，予以采信；其他无证据证实其真实性，不予采信。
本院认为，被告人张英桂伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张英桂在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以从轻处罚。案发后，张英桂主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。关于被告人张英桂及其辩护人提出张英桂垫付的数额应在犯罪数额中扣除，被告人张英桂系自首，在犯罪过程中起到次要作用，系从犯，应从轻处罚的辩解辩护意见。经查，张英桂支付给被害人的返点、介绍费等费用在补充侦查后已查实，且已在审理查明的犯罪数额中予以扣除，故上述辩解辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人张英桂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。
二、涉案违法所得人民币21.93万元予以追缴，退赔被害人。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年10月11日起至2020年4月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 申道强
审 判 员 杨艳丽
代理审判员 李方萍
二〇一八年五月二十三日
书 记 员 蒋秋霖