河南省郑州市管城回族区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）管刑初字第528号
公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。
被告人武淑华（又名武澄静），女，1966年1月15日出生，汉族，高中文化程度，原任河南国孜投资担保有限公司实际负责人，住郑州市管城回族区航海东路12号院4号楼43号。曾因犯诈骗犯罪，于2013年11月19日被苏州市相城区人民法院判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，郑州市公安局商城路分局于2015年4月4日将武淑华从江苏省江苏市南通女子监狱解回，现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人任庆培，北京德恒律师事务所律师。
河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉（2015）348号起诉书指控被告人武淑华犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员贺娜出庭支持公诉，被告人武淑华及其辩护人任庆培到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2011年1月5日，被告人武淑华未经国家金融管理部门批准，在郑州市管城回族区紫荆山路东D栋1单元8层108号注册成立了河南国孜投资担保有限公司（以下简称国孜担保公司），并负责公司的全面经营；杜庆云（已起诉）为该公司常务副总经理，负责公司日常运营管理；朱桂枝（已起诉）为公司财务总监，负责公司财务工作；曹丛枝（已起诉）为公司副总经理、业务经理；任建荣、刘玲、杨丽景、申丽萍（均已起诉）均任国孜担保公司业务经理。在公司对外运营中，上述人员以高额利润为诱饵，采取口口相传的方式宣传国孜担保公司有实力，以月息2分的高息，与集资户签订借款担保合同，非法向社会不特定对象吸收资金。经河南大陆会计师事务所司法鉴定意见书鉴定，国孜担保公司自成立以来截止2012年2月期间，国孜担保有限公司涉嫌非法吸收公共存款金额277，004，065.00元，计706人；已兑付本金203，555，037.00元，已兑付利息14，660，516.66元；尚未兑付金额63，190，572.34元，363人；多兑付金额4，402，061.00元，计303人。截至目前，共有167人报案，实际吸收金额29，526，472.00元，已兑付本金8，539，512.25元，已兑付利息7，360.00元，未兑付金额20，983，599.75元。
2015年4月4日，郑州市公安局商城路分局经批准，将武淑华从江苏省南通女子监狱解回郑州市第三看守所。现武淑华如实供述犯罪事实。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人武淑华供述；同案犯杜庆云、朱桂枝、曹丛枝、任建荣、刘玲、杨丽景、申丽萍供述；证人徐X丽、许X杰、方X铭、尚X楷、刘X玲、张X男、孙X、赵X波、赵超X、邓X、潘X、苗X、谭X、胡X喜、马X珍、刘X芳、卢X珍、郑X秀、赵普X、安X娜证言；到案经过；车辆转让协议书及购车发票；河南国孜投资担保有限公司工商档案、郑州信用担保机构备案证、河南省人民政府金融服务办公室；国孜公司通讯录、理财业务合同流程图、薪资规定、总经理聘用协议书等；国孜投资担保有限公司宣传资料及公安机关的情况说明一份；江苏省江苏市相城区人民法院刑事判决书、江苏省江苏市中级人民法院刑事裁定书；年龄证明；河南大陆会计师事务所有限公司出具的豫大陆（2014）会鉴字第006号司法鉴定意见书及豫大陆（2015）会补鉴字第2号司法鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人武淑华非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人武淑华如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。综上，提请本院依法判处。
被告人武淑华对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，辩解称2011年成立公司时，只需在工信厅办理审批备案证，工商部门也只要求有备案证就能成立公司，国家当时没有硬性规定成立公司需要国家金融部门的批准，请求法院对其从轻处罚。
辩护人提出以下辩护意见：1、辩护人对起诉书指控的罪名定性没有异议；2、被告人归案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚；3、被告人当庭自愿认罪，悔罪态度诚恳，可酌情从轻处罚；4、被告人主观恶性不大，能主动退赔，积极赔偿被害人经济损失。综上，建议对其在三年至四年有期徒刑之间量刑。
经审理查明，2011年1月5日，被告人武淑华未经国家金融管理部门批准，在郑州市管城回族区紫荆山路东D栋1单元8层108号注册成立了河南国孜投资担保有限公司（以下简称国孜担保公司），并负责公司的全面经营；杜庆云（已起诉）为该公司常务副总经理，负责公司日常运营管理；朱桂枝（已起诉）为公司财务总监，负责公司财务工作；曹丛枝（已起诉）为公司副总经理、业务经理；任建荣、刘玲、杨丽景、申丽萍（均已起诉）均任国孜担保公司业务经理。在公司对外运营中，上述人员以高额利润为诱饵，采取口口相传的方式宣传国孜担保公司有实力，以月息2分的高息，与集资户签订借款担保合同，非法向社会不特定对象吸收资金。经河南大陆会计师事务所司法鉴定意见书鉴定，国孜担保公司自成立以来截止2012年2月期间，国孜担保有限公司涉嫌非法吸收公共存款金额277，004，065.00元，计706人；已兑付本金203，555，037.00元，已兑付利息14，660，516.66元；尚未兑付金额63，190，572.34元，363人；多兑付金额4，402，061.00元，计303人。截至目前，共有167人报案，实际吸收金额29，526，472.00元，已兑付本金8，539，512.25元，已兑付利息7，360.00元，未兑付金额20，983，599.75元。
2015年4月4日，郑州市公安局商城路分局经批准，将武淑华从江苏省江苏市南通女子监狱解回郑州市第三看守所。现武淑华如实供述犯罪事实。
以上事实，有经法庭查证属实的下列证据证明：
1、被告人武淑华供述、同案犯杜庆云、朱桂枝、曹丛枝、任建荣、刘玲、杨丽景、申丽萍供述，证明2011年1月5日，武淑华注册成立河南国孜投资担保有限公司，负责公司的全面工作，与同案犯杜庆云、朱桂枝、曹丛枝、任建荣、刘玲、杨丽景、申丽萍以高额利润为诱饵，采取口口相传的方式宣传国孜担保公司有实力，以月息2分的高息，与集资户签订借款担保合同，向社会不特定对象吸收资金的事实；
2、证人徐X丽、许X杰、方X铭、尚X楷、刘X玲、张X男、孙X、赵X波、赵超X、邓X、潘X、苗X、谭X、胡X喜、马X珍、刘X芳、卢X珍、郑X秀、赵普X、安X娜证言，证明河南国孜投资担保有限公司向其宣传公司具有实力，以月息2分的高息，与集资户签订借款担保合同，非法吸收存款及各自集资的数额等事实；
4、豫大陆（2014）会鉴字第006号司法鉴定意见书及豫大陆（2015）会补鉴字第2号司法鉴定意见书，证明国孜投资担保公司涉嫌非法吸收公共存款的金额及人数，已兑付本金及利息，尚未兑付金额及人数，多兑付金额及人数，已报案人员涉及存款金额、兑付金额、尚未兑付金额等事实；
5、到案经过；车辆转让协议书及购车发票；河南国孜投资担保有限公司工商档案、郑州信用担保机构备案证、河南省人民政府金融服务办公室；国孜公司通讯录、理财业务合同流程图、薪资规定、总经理聘用协议书等；国孜投资担保有限公司宣传资料及公安机关的情况说明一份；江苏省江苏市相城区人民法院刑事判决书、江苏省江苏市中级人民法院刑事裁定书；年龄证明；等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。
本院认为，被告人武淑华伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持。
根据被告人犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。
在对被告人的具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人归案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚；2、被告人在前罪判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚并罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人武淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币八万元；原犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币一万元，合并执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币九万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月28日起至2029年11月27日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
二、涉案赃款、赃物依法追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 高 擎
人民陪审员 张青梅
人民陪审员 徐百灵
二〇一五年十一月二十七日
书 记 员 侯开立
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