河南省汝州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0482刑初596号
公诉机关河南省汝州市人民检察院。
被告人张某，男，1972年10月17日出生，汉族，初中文化，中共党员，经商，住汝州市。因涉嫌犯诈骗罪2017年9月19日被北京市公安局中关村派出所抓获并羁押于北京市海淀区看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月22日被汝州市公安局刑事拘留，同年10月28日被汝州市公安局逮捕。
辩护人李全伟，河南科序律师事务所律师。
河南省汝州市人民检察院以汝检公诉刑诉[2018]441号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。汝州市人民检察院指派检察员淡亚锋、刘玉林出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人李全伟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
汝州市人民检察院指控，被告人张某自2000年开始涉足房地产市场，承包房屋建设。2012年至2014年期间，张某以需要资金周转为由，通过口口相传的方式向社会不特定人群吸收资金，承诺到期归还借款，并按月支付利息，从被害人郭某、李某、王某、武某、董某、马某1、马某2、丁某、苏某、刘某等人处以借款形式吸收资金共计504.5万元。
据上述事实，公诉机关出示了被告人张某的供述，证人姜改朝、龚某等人的证言，集资参与人郭某、李某、王某、武某、董某、马某1、马某2、丁某、苏某、刘某等人的陈述及相关书证等证据，提起以非法吸收公众存款罪追究被告人张某的刑事责任。
被告人张某辩称，对指控的部分数额有异议，对指控罪名无异议，认罪。
被告人张某的辩护人的意见是，对公诉机关指控罪名无异议，但部分指控的数额应予扣减；被告人认罪、无前科，所借款项用于正常经营活动，主观恶性小，建议对其判处缓刑。
经审理查明，被告人张某自2000年开始涉足房地产市场，承包房屋建设。2012年至2014年期间，张某以需要资金周转为由，向社会不特定人群吸收资金，承诺到期归还借款，并按月支付利息，从被害人郭某、李某、王某、武某、董某、马某1、马某2、丁某、苏某、刘某等人处以借款形式吸收资金共计504.5万元，案发前已退还部分款项。
1、2012年3月15日，张某以月息3%向郭某借款700000元，期限二年。2015年2月3日，郭某向本院提起民事诉讼，2015年7月30日，本院作出（2015）汝民初字第359号民事判决，判令张某偿还借款700000元及利息。后郭某申请执行，2017年8月，通过拍卖张某位于汝州市富民四街房产得款470000元。
2、2013年1月3日，张某以月息3%向李某借款300000元，到期未还。2015年7月30日，本院作出（2015）汝民初字第359号民事判决，判令张某偿还借款300000元及利息。2016年李某通过申请强制执行已将张某所借款项执行完结。
3、2013年10月12日,张某向王某借款250000元，期限二年，到期未还。2015年8月27日，本院作出（2015）汝民初字第654号民事判决，判令张某偿还王某借款250000元及利息。后王某申请强制执行已将涉案款项执行完结。
4、2014年8月5日至9月1日，张某以2%的利息向武某、张艳丽四次借款550000元，2014年12月3日，张某支付武某、张艳丽三个月利息33000元。后又归还100000元。
5、2014年4月18日，张某以月息3%向董某借款500000元，扣除一个月利息15000元后，实际借款为485000元，期限三个月，后张某支付利息30000元，余款未还。2016年7月15日，董某提起民事诉讼，2017年2月4日，本院作出（2016）豫0482民初4604号民事判决，现该判决已进入执行程序。
6、2014年6月，张某通过马某1向王华超（实际出借人连正伟）借款600000元。2015年3月2日，王华超就其中300000元提起民事诉讼，2015年9月2日，本院作出（2015）汝民初字第487号民事判决。2017年8月，通过拍卖张某位于汝州市富民四街房产，连正伟得款450000元。
7、2014年6月,张某先后五次向马某2借款950000元,到期未还。2015年2月，马某2提起民事诉讼，2015年4月10日本院作出（2015）汝民初字第361号民事判决，现该判决已进入执行程序。
8、2014年7月、10月，张某以月息3%先后两次向丁某借款695000元，期限九个月,到期后未还。2015年4月丁某就其中310000元提起民事诉讼，本院2015年9月2日作出（2015）汝民初字第790号民事判决，现该判决已进入执行程序。
9、2014年12月，张某向苏某借款200000元。
10、2014年12月，张某以月息2.4%向刘某借款300000元，到期后未还。
上述事实，有被告人张某的供述，证人姜改朝、龚某等人的证言，集资参与人郭某、李某、王某、武某、董某、马某1、马某2、丁某、苏某、刘某等人的陈述，本院相关民事判决书及相关书证等证据在案证实，足以认定查明的事实。
本院认为，被告人张某以借款形式非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出“部分已执行完毕的数额应予扣除”的辩护意见，经查，被告人张某以高息形式向各集资参与人借款，从公诉机关指控的证据看，这些集资参与人有些与张某是熟人关系，有些是经熟人介绍，他们与张某之间并无特殊的关系，从张某借款的这些对象看，应视为向不特定对象高息吸收资金，因此这些借款数额虽部分已经通过执行程序执行完毕，但不应从非法吸收资金的犯罪数额中予以扣除，故对该辩护意见，本院不予采纳。但是根据相关司法解释的规定，已经执行完毕的数额，不再计入应退还的数额；已支付的利息，应予以折抵本金。关于辩护人提出被告人认罪态度较好，无犯罪前科，所借款项用于自己经营活动，因而应从轻处罚的意见，与本院查明一致，本院予以采纳。被告人非法吸收的资金尚未归还的，依法责令归还各集资参与人。根据被告人犯罪的具体情节及案发前已兑付的资金数额，在量刑时一并予以综合考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，判决如下：
被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即张某的刑期自2017年9月19日起至2020年9月18日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）
二、被告人张某非法吸收的涉案资金，依法责令退还各集资参与人。现已查明数额如下：郭红宾230000元；武玉红、张艳丽417000元；董松曜455000元；连正伟150000元；马英杰950000元；丁玉梅695000元；苏占卫200000元；刘海涛300000元；上述款项退还时，实际已支付的利息可折抵本金。
如不服本判决可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王晓辉
人民陪审员 孙彩艳
人民陪审员 杨国锋
二〇一八年九月十日
书 记 员 权俊东
相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
第五条向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。