湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）雨刑初字第479号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人彭太平，男，1965年8月17日出生。因犯诈骗罪于2012年3月14日被本院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。因本案于2013年3月30日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
被告人王某某，女，1973年10月11日出生。因本案于2013年3月30日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑诉（2013）464号起诉书指控被告人彭太平、王某某犯盗窃罪，于2013年8月9日向本院提起公诉，后又以长雨检刑变诉（2013）2号变更起诉决定书指控被告人彭太平犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人王某某犯诈骗罪，于2013年9月20日向本院提起变更起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员肖小晶出庭支持公诉，被告人彭太平、王某某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市雨花区人民检察院指控：
1、2013年2月7日8时许，被告人彭太平伙同肖某某（另案处理）、“老卢”、“小卢”（具体身份不详，均在逃）在长沙市汽车南站，见冯某某在此候车，由“老卢”和被告人彭太平上前与其搭讪，并以乘坐免费大巴车到怀化为由，将冯某某骗至长沙市雨花区广通大酒店附近，再由“小卢”以坐大巴车需刷2元钱保险费为由，套取冯某某的银行卡密码，后“小卢”谎称带冯某某去办理手续支开冯某某，将冯某某的现金3000元及携带的行李盗走，并乘坐由肖某某所驾驶的车辆逃离现场。后被告人彭太平和“小卢”通过骗得的银行卡及存款密码，在洞井铺邮政银行套取现金人民币20000元，“小卢”及肖某某在洞井通程商业广场用骗来的农行卡刷卡购买了价值人民币26246元的金器。事后，被告人彭太平分得赃款人民币9000元。
2、2013年3月29日凌晨5时许，被告人彭太平、王某某伙同肖某某、“老卢”、“小卢”5人窜至长沙市火车站，见唐某某在此候车，由“老卢”在旁望风，被告人彭太平、王某某上前与其搭讪，并以其乘坐免费大巴车去株洲为由，将唐某某骗至长沙市雨花区鸿铭中心旁的“菲记甜品店”附近，再由“小卢”以坐大巴车需刷2元钱保险费为由套取唐某某银行卡密码。后“小卢”谎称带唐某某办理手续支开唐某某，将唐某某的行李拿走，后乘坐由肖某某驾驶的车辆逃离现场。后被告人彭太平和“小卢”在高桥附近的工商银行将唐某某银行卡内的现金人民币1600元取走。事后被告人彭太平、王某某2人各分得赃款人民币190元。
3、同日14时许，被告人彭太平、王某某伙同肖某某、“老卢”、“小卢”窜至长沙市火车南站，见程某某在此候车，由被告人王某某、彭太平及“老卢”上前与其搭讪，并以乘坐免费大巴车去浏阳为由，将程某某骗至雨花区高桥水暖建材市场附近，再由“小卢”以坐大巴车需刷2元钱保险费为由套取程某某的银行卡密码，并谎称带程某某去办理手续支开程某某，骗得程某某人民币2000余元、1张招商银行卡、1台鉴定价值为人民币500元的“金立”T5手机，后乘坐由肖某某所驾驶的车辆逃离现场。后被告人彭太平和“小卢”在高桥西子花苑邮政银行将程某某银行卡内的现金人民币2400元取走。事后，被告人彭太平分得赃款人民币800元，被告人王某某分得赃款人民币670元及“金立”T5手机1台。
上述财物价值共计人民币55746元，其中被告人王某某参与作案2次，财物价值共计人民币6500元。被告人王某某于2013年6月25日退还程某某现金人民币4000元及“金立”T5手机，退还唐某某现金人民币1600元，取得了二被害人的谅解。
为证明上述犯罪事实，公诉机关提供了扣押、发还物品清单及照片等物证；抓获经过、身份证明材料、辨认照片、刑事判决书、谅解书、收条等书证；被害人冯某某、唐某某、程某某的陈述；被告人彭太平、王某某的供述与辩解；价格证明结论书等证据。公诉机关认为被告人彭太平冒用他人信用卡、数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人彭太平、王某某虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人彭太平犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。
被告人彭太平、王某某对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议。
经审理查明：
1、2013年2月7日8时许，被告人彭太平伙同肖某某（另案处理）、“老卢”、“小卢”（具体身份不详，均在逃）在长沙市汽车南站，见被害人冯某某在此候车去怀化，由“老卢”上前与其搭讪，谎称自己也要去怀化，被告人彭太平假装成陌生人，并谎称其有朋友在旅游公司工作，可以帮忙乘坐免费旅游大巴去怀化，将被害人冯某某骗至长沙市雨花区广通大酒店附近，再由“小卢”以坐大巴车需刷2元钱保险费为由，套取被害人冯某某的银行卡密码。后“小卢”以带被害人冯某某去办理手续且不能携带任何物品为由支开被害人，被告人彭太平趁机将被害人随身携带的包（内有银行卡及现金人民币3000元）和行李拿走，并乘坐由肖某某驾驶的车辆逃离现场。后被告人彭太平和“小卢”通过银行卡在洞井铺邮政银行取得现金人民币20000元，“小卢”及肖某某在洞井通程商业广场用银行卡刷卡购买了价值人民币26246元的金器。事后，被告人彭太平分得赃款人民币9000元。
2、2013年3月29日凌晨5时许，被告人彭太平、王某某伙同肖某某、“老卢”、“小卢”等5人来到长沙市火车站，见被害人唐某某在此候车去株洲，由“老卢”在旁望风，被告人彭太平、王某某上前与其搭讪，谎称自己也要去株洲，被告人彭太平谎称其有熟人可以乘坐免费大巴车去株洲，将被害人唐某某骗至长沙市雨花区鸿铭中心旁的“菲记甜品店”附近，再由“小卢”以坐大巴车需刷2元钱保险费为由，套取了被害人唐某某的银行卡密码。后“小卢”以带被害人唐某某去办理手续且不能携带任何物品为由支开被害人，被告人彭太平、王某某趁机将被害人唐某某的行李拿走，并乘坐由肖某某驾驶的车辆逃离现场。后被告人彭太平和“小卢”在高桥附近的工商银行内取走了被害人唐某某银行卡内的现金人民币1600元。事后，被告人彭太平、王某某2人各分得赃款人民币190元。
3、2013年3月29日14时许，被告人彭太平、王某某伙同肖某某、“老卢”、“小卢”等5人来到长沙市火车南站。17时许，见被害人程某某在此候车去浏阳，由“老卢”在旁望风，被告人王某某上前与其搭讪，谎称自己也要去浏阳，有熟人可以乘坐免费大巴车去浏阳。遂将被害人程某某骗至长沙市雨花区高桥水暖建材市场附近，再由“小卢”以坐大巴车需刷2元钱保险费为由，套取了被害人程某某的银行卡密码。后“小卢”以带被害人程某某去办理手续且不能携带任何物品为由支开被害人，被告人彭太平、王某某趁机将被害人程某某的包（内有银行卡、现金人民币2000余元、1台鉴定价值人民币500元的“金立”T5手机）和行李拿走，并乘坐由肖某某驾驶的车辆逃离现场。后被告人彭太平和“小卢”在高桥西子花苑邮政银行取走被害人程某某银行卡内现金人民币2400元。事后，被告人彭太平分得赃款人民币800元，被告人王某某分得赃款人民币670元及“金立”T5手机1台。
综上，被告人彭太平冒用他人信用卡诈骗财物价值人民币50246元，采取虚构事实诈骗财物价值人民币5500余元，非法所得现金人民币9990元；被告人王某某采取虚构事实诈骗财物价值人民币6500元，非法所得财物价值人民币1360元。
案发后，被告人王某某已退还被害人程某某现金人民币4000元及“金立”T5手机1台，已退还被害人唐某某现金人民币1600元，并取得了二被害人的谅解。
上述事实，被告人彭太平、王某某在开庭审理过程中亦均无异议，并有长沙市公安局雨花分局东塘派出所出具的线索来源与抓获经过，提取笔录及扣押、发还物品清单，被害人冯某某辨认被告人彭太平的笔录及照片，被害人唐某某、程某某辨认被告人彭太平、王某某的笔录及照片，被告人彭太平、王某某辨认同案人肖某某的笔录及照片，雨价认证（2013）第150号《价格证明结论书》，中国银联股份有限公司湖南分公司出具的银行卡交易流水记录，被害人唐某某、程某某出具的收条及谅解书，（2012）雨刑初字第197号《刑事判决书》及《执行通知书》，被害人冯某某、唐某某、程某某的陈述，被告人彭太平、王某某的供述，被告人彭太平、王某某的正、侧面照片及身份信息资料、现实表现材料等证据予以证明，足以认定。
本院认为，被告人彭太平结伙冒用他人信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人彭太平、王某某结伙虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，均应予处罚。被告人彭太平一人犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人彭太平、王某某均起主要作用，均系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人彭太平前罪因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人彭太平、王某某均能如实供述自己的罪行，且被告人王某某的家属已代为退赔被害人的部分经济损失，对二被告人均可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三），第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十五条第一款，第六十九条，第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人彭太平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万五千元（限于本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月30日起至2018年9月29日止）；
二、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元（限于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月30日起至2013年11月29日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 潘 昊
人民陪审员 龚元武
人民陪审员 朱志明
二〇一三年十月二十一日
书 记 员 邓 莎
附：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款（三）有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（三）冒用他人信用卡的；
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。