浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0381刑初295号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人陈胜平，男，1980年8月13日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，经商，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月20日被刑事拘留，于同年7月26日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。
辩护人黄建，浙江信泰律师事务所律师。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2018]300号起诉书指控被告人陈胜平犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月6日向本院提起公诉。本院于同日以普通程序立案，并依法组成合议庭，同年4月4日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员叶某出庭支持公诉。被告人陈胜平及其辩护人黄建到庭参加诉讼。现已审理终结。
瑞安市人民检察院，2011年至2014年期间，被告人陈胜平以投资公司、水厂、红酒店、帮人拉存款为由，以月利息1-3分为诱饵，向陈某1、蔡某1、蔡某2、徐某1、余某1等20余人借款合计4015万元，用于支付高额利息、投资公司、水厂、购买房产、宝马车、转借他人等，后因资金链断裂、周转困难，无力偿还欠款，失联逃避。至今，尚有3045余万元尚未归还。
对于以上指控事实，公诉机关提供了被告人供述及辩解、证人证言等相应证据，认定被告人陈胜平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。归案后能如实供述自己罪行，依法可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，予以惩处。
被告人陈胜平对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，辩解借款均用于实业经营，已经偿还部分款项，不认识陈某7没有向他借款，虞某1、虞某2的钱款不应计入吸存金额。
辩护人黄建的辩护意见是，对本案的定性没有异议，但存在法定、酌情从轻情节：1、本案中部分债权人与被告人陈胜平有特定关系，特别是虞某1、虞某2；2、部分债权人系投资行为；3、部分被害人是向银行借款，再转借陈胜平，系高利转贷行为，不应作为被害人；4、被告人陈胜平认罪态度好，积极配合，努力偿还部分借款；5、能如实供述自己罪行。综上，建议对被告人陈胜平作最大幅度从轻处罚。
经审理查明，2011年至2014年期间，被告人陈胜平以投资公司、水厂、酒店、帮人拉存款等为由，以约定利息1-3分向陈某1、蔡某1、蔡某2、徐某1、余某1等20余人借款合计3990万元，用于支付高额利息、投资公司、购买房产及车辆、转借他人等，后因资金链断裂、周转困难，无力偿还而失联逃避。至今，尚有3045余万元未归还。
1.2011年至2014年期间，被告人陈胜平陆续向陈某1累计借款1231万元，尚有700余万元未还。
2.2014年期间，被告人陈胜平陆续向蔡某1累计借款1300万元，尚欠960万元未还。
3.2012年至2014年期间，被告人陈胜平陆续向蔡某2累计借款580万元，尚未偿还。
4.2012年至2014年期间，被告人陈胜平陆续向潘某累计借款120万，尚未偿还。
5.2013年至2014年期间，被告人陈胜平向徐某1借款25万元，尚未偿还。
6.2014年期间，被告人陈胜平向徐某2借款28万元，尚未偿还。
7.2012年至2014年期间，被告人陈胜平陆续向余某1累计借款66万元，尚未偿还。
8.2013年期间，被告人陈胜平陆续向林某累计借款33万元，尚欠28万元。
9.2013年至2014期间，被告人陈胜平向徐某3借款25万元，尚未偿还。
10.2014年期间，被告人陈胜平向倪某借款21万元，尚未偿还。
11.2014年期间，被告人陈胜平向董某借款25万元，尚未偿还。
12.2012年至2014年期间，被告人陈胜平向康某1借款25万元，尚未偿还。
13.2014年期间，被告人陈胜平向陈某2借款20万元，尚未偿还。
14.2011年至2014年期间，被告人陈胜平陆续向陈某3累计借款60万元，尚欠50万元。
15.2012年至2014年期间，被告人陈胜平向陈某4借款25万元，尚未偿还。
16.2013年至2014年期间，被告人陈胜平向谢某借款30万元，尚未偿还。
17.2014年期间，被告人陈胜平向康某2借款23万元，尚未偿还。
18.2014年期间，被告人陈胜平向陈某7借款18万元，尚未偿还。
19.2014年期间，被告人陈胜平向陈某5借款55万元，尚未偿还。
20.2014年期间，被告人陈胜平向赵某借款30万元，尚欠21万元。
21.2014年期间，被告人陈胜平通过赵某向岑某借款25万元，尚未偿还。
22.2014年期间，被告人陈胜平向陈某6借款15万元，尚未偿还。
23.2014年期间，被告人陈胜平通过陈某6向虞某3借款100万元，尚未偿还。
24.2014年期间，被告人陈胜平通过陈某6向陈某9借款50万元，尚欠30万元。
25.2014年期间，被告人陈胜平通过陈某6向陈某10借款10万元，尚未偿还。
26.2011年至2014年期间，被告人陈胜平向虞某1借款20万元，尚未偿还。
27.2011年至2014年期间，被告人陈胜平向虞某2借款30万元。
2017年6月20日14时许，被告人陈胜平在湖州市织里镇河西新村被民警抓获。
另查明，被告人陈胜平名下的坐落于瑞安市塘下镇瑞鸿花园2幢1单元901室的房产已被查封。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人陈胜平的供述和辩解，供述第1-17、19-25起借款事实，辩称不认识陈某7没有向他借款，虞某1、虞某2的钱款不应计入吸存金额。2、被害人陈某1、蔡某1、蔡某2、潘某、徐某1、徐某2、余某1、林某、徐某3、倪某、董某、康某1、陈某2、陈某3、陈某4、谢某、康某2、陈某7、陈某5、赵某、岑某、陈某6、虞某1、虞某2的陈述、借条、民事判决书、债权转让协议、债权转让通知书、交易凭证、银行账户交易明细、借款合同、保证合同、借款借据、贷款开户发放确认单、小额贷款申请调查审批单、客户贷款申请表，证实被告人陈胜平以投资经营、帮人拉存款等为由向各被害人借款、借款数额及已偿还数额。3、证人舒某1、张某的证言，证实陈某7贷款中有18万元直接给了陈胜平，由余某2作为借款人、舒某1作为担保人打欠条给陈某7。4、证人舒某2的证言，证实其帮陈胜平为林某、徐某3的贷款作担保人。5、证人陈某8的证言，证实被告人陈胜平在外借款情况。6、个人独资企业转让协议、资产清单，证实被告人陈胜平从他人处受让饮料厂及设备情况。7、协助冻结财产通知书、产权证明书、不动产登记查档证明，证实被告人陈胜平名下房产被查封情况。8、抓获经过及人口信息，证实被告人陈胜平归案及身份情况。上述证据来源合法，能够互相印证，足以认定本案事实。
关于被告人陈胜平辩称未向陈某7借款，经查，被害人陈某7的陈述、证人舒某1及张某的证言，证实陈某7通过陈胜平去银行贷款，贷款中有18万元直接给了陈胜平，后因被告人陈胜平与陈某7不熟，便由余某2作为借款人、舒某1作为担保人打欠条给陈某7。被告人陈胜平的辩解，与查明的事实不符，不予采纳。
关于被告人陈胜平辩称已向蔡某2偿还250万元，经查，被害人蔡某2的陈述证实被告人陈胜平未偿还，陈某1、蔡某2的交易记录中亦未查询到陈胜平向陈某1、蔡某2偿还借款的交易记录。被告人陈胜平的辩解与在案证据相矛盾，且无证据证实，不予采纳。
关于被告人陈胜平辩称部分债务已抵债，经查，被害人陈某4的陈述证实被告人陈胜平的水厂系租赁，其将设备处理后仅卖了9万元，且转让协议及清单能够与证人陈某4的证言相印证。被告人陈胜平的辩解，与查明的事实不符，不予采纳。
关于辩护人提出部分被害人系投资行为的意见，经查，被告人陈胜平的供述及被害人陈某1的陈述证实陈某1曾向被告人陈胜平的妈咪宝贝店里投资25万元，后被告人陈胜平将妈咪宝贝抵给陈某1，折抵了投资款、分红及部分债务，故该笔款项应视为投资款在吸存金额中剔除。至于陈某1向被告人陈胜平的智雅、新贝投入的50万元，被告人陈胜平已将上述两厂处置，陈某1并不享有实际的投资人权利和义务，故该笔款项应作为吸存金额不应剔除。对辩护人的部分意见予以采纳。
关于被告人陈胜平及辩护人提出本案部分债权人系特定关系人的意见，经查，虞某1、虞某2虽与被告人陈胜平系朋友关系，互相之间的经济往来频繁，但被告人陈胜平在向“社会不特定对象”吸收资金期间，仍向其朋友吸收存款，具有放任吸存故意，应认定向“社会不特定对象”吸收资金行为。
本院认为，被告人陈胜平违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈胜平能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；已部分偿还，酌情从轻处罚。辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。本案部分被害人向银行贷款行为，系被告人陈胜平授意或协助，故不能作为被告人陈胜平从轻处罚情节，辩护人相关从轻处罚的意见，不予采纳。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融管理序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈胜平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起至2021年12月19日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人陈胜平退赔各被害人经济损失人民币3045万元。
（款限判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 尹志望
人民陪审员 黄秀华
人民陪审员 杨协敏
二〇一八年六月四日
书 记 员 朱晓敏