新疆维吾尔自治区霍城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）新4023刑初75号
公诉机关新疆维吾尔自治区霍城县人民检察院。
被告人刘庆，男，1992年9月10日出生于新疆尼勒克县，汉族，大专文化，退伍军人（2016年12月退伍），现无业，户籍所在地尼勒克县，住尼勒克县。2017年7月26日因犯诈骗罪被霍城县公安局刑事拘留，2017年8月25日经霍城县人民检察院批准逮捕，并于当日被霍城县公安局执行逮捕。现羁押于霍城县看守所。
霍城县人民检察院以霍检公诉刑诉（2018）78号起诉书指控被告人刘庆犯诈骗罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2018年4月17日公开开庭审理了本案。霍城县人民检察院指派代理检察员李永会、曾鑫涛出庭支持公诉，被告人刘庆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
霍城县人民检察院指控，1、2017年6月21日，被告人刘庆使用微信与被害人韩某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现韩某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款2370元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称钱款末到账，将2370元用于个人消费。
2、2017年6月14日，被告人刘庆虚构事实，以帮助被害人常某提升支付宝”蚂蚁花呗”消费额度为由，通过扫描商户支付码虚假购物的方式，套现常某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款596元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称钱款未到账，将596元用于个人消费。
3、2017年6月5日，被告人刘庆通过微信与被害人兰某1协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式，套现兰某1支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款579元，套现成功后，被害人兰某2刘庆索要钱款时，被告人刘庆隐瞒真相，谎称钱款未到账，将579元用于个人消费。
4、2017年4月份的一天，被告人刘庆在不具备办理贷款条件的情况下以办理贷款为由，收取被害人刘某用于办理贷款的18600元手续费，将该笔钱款据为己有用于个人消费。
5、2017年6月下旬的一天，被告人刘庆通过微信与被害人郑某1协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现郑某1支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款7200元，套现成功后，被害人郑某2刘庆索要钱款时，被告人刘庆隐瞒真相，谎称正在办理中，后又以借款的名义，骗取被害人2600元，将骗取的9800元用于个人消费。
6、2017年7月18日，被告人刘庆通过微信与被害人李某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现李某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款1800元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将1800元用于个人消费。
7、2017年6月25日，被告人刘庆通过微信与被害人唐某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现唐某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款1260元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将126O元用于个人消费。
8、2017年6月27日，被告人刘庆通过微信与被害人甄某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现甄某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款10900元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将10900元用于个人消费。
9、2017年6月25日，被告人刘庆通过微信与被害人陈某1协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现陈某1支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款7000元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将7000元用于个人消费。
1O、2017年6月29日，被告人刘庆通过微信与被害人潘某协商，以帮助潘某套现信用卡内的钱款为由，套现潘某信用卡内的15000元消费贷款，被害人潘某向刘庆索要钱款时，被告人刘庆隐瞒真相，谎称正在办理中，将15000元用于个人消费。
11、2017年4月2日，被告人刘庆通过微信与被害人陈某2协商，以帮助被害人陈某2提升支付宝”蚂蚁花呗”消费额度为由，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现陈某2支付宝”蚂蚁花呗”内的12280元消费贷款，被告人刘庆隐瞒真相，谎称正在办理中，将12280元用于个人消费。
12、2017年5月23日，被告人刘庆通过微信与被害人温某、阿某协商，在不具备办理贷款条件的情况下，谎称可以帮助温某、阿某办理贷款为由，收取办理贷款手续费7000元，被告人刘庆在明知贷款办理不成功的情况下，隐瞒真相，谎称贷款正在办理中，并将收取温某的4000元手续费及收取阿某的3000元手续费用于个人消费。
13、2017年5月20日，被告人刘庆通过微信与被害人周某协商承诺可为其办理贷款，收取周某办理贷款手续费6000元钱用于个人消费，后被害人周某索要钱款时，被告人刘庆谎称贷款正在办理中。
14、2017年4月，被告人刘庆通过微信与被害人满某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现满某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款3244元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将3244元用于个人消费。
15、2017年5月，被告人刘庆通过微信与被害人贺某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现贺某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款1700元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将1700元用于个人消费。
案发后，被告人刘庆的近亲属已将钱款全部退赔给被害人。
认定上述事实的证据有：手机两部及兴业银行卡等物证；受案登记表、立案决定书、常住人口信息表、抓获经过、破案经过、报案材料、转账截图或凭证、微信截图、发还清单等书证；被告人刘庆的供述和辩解；被害人贺某、满某等人的陈述；现场勘验、检查笔录、图及照片；光碟3张等。
公诉机关认为，被告人刘庆使用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次诈骗他人钱财共计98129元，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人刘庆诈骗他人钱财数额巨大，依法应当从重处罚。被告人能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，依法应当从轻处罚。被告人刘庆的家属将犯罪所得全部退还被害人，可以酌情从轻处罚。建议法庭以诈骗罪判处被告人有期徒刑三年以上五年以下，并处罚金。
被告人刘庆辩称，我通过沟通认为得到客户的信任，前期的合作和盲目的自信，故没有及时返还客户的钱款。羁押期间我认识到了自己的错误，对社会、家人、我自己都造成了很大的伤害。事发后家人已经将钱款全部退还给了被害人，降低了对他们的危害。希望法庭能够从轻处罚。
经审理查明，1、2017年6月21日，被告人刘庆使用微信与被害人韩某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现韩某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款2370元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称钱款末到账，将2370元用于个人消费。
2、2017年6月14日，被告人刘庆虚构事实，以帮助被害人常某提升支付宝”蚂蚁花呗”消费额度为由，通过扫描商户支付码虚假购物的方式，套现常某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款596元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称钱款未到账，将596元用于个人消费。
3、2017年6月5日，被告人刘庆通过微信与被害人兰某1协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式，套现兰某1支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款579元，套现成功后，被害人兰某2刘庆索要钱款时，被告人刘庆隐瞒真相，谎称钱款未到账，将579元用于个人消费。
4、2017年4月份的一天，被告人刘庆在不具备办理贷款条件的情况下以办理贷款为由，收取被害人刘某用于办理贷款的18600元手续费，将该笔钱款据为己有用于个人消费。
5、2017年6月下旬的一天，被告人刘庆通过微信与被害人郑某1协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现郑某1支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款7200元，套现成功后，被害人郑某2刘庆索要钱款时，被告人刘庆隐瞒真相，谎称正在办理中，后又以借款的名义，骗取被害人2600元，将骗取的9800元用于个人消费。
6、2017年7月18日，被告人刘庆通过微信与被害人李某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现李某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款1800元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将1800元用于个人消费。
7、2017年6月25日，被告人刘庆通过微信与被害人唐某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现唐某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款1260元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将126O元用于个人消费。
8、2017年6月27日，被告人刘庆通过微信与被害人甄某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现甄某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款10900元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将10900元用于个人消费。
9、2017年6月25日，被告人刘庆通过微信与被害人陈某1协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现陈某1支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款7000元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将7000元用于个人消费。
1O、2017年6月29日，被告人刘庆通过微信与被害人潘某协商，以帮助潘某套现信用卡内的钱款为由，套现潘某信用卡内的15000元消费贷款，被害人潘某向刘庆索要钱款时，被告人刘庆隐瞒真相，谎称正在办理中，将15000元用于个人消费。
11、2017年4月2日，被告人刘庆通过微信与被害人陈某2协商，以帮助被害人陈某2提升支付宝”蚂蚁花呗”消费额度为由，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现陈某2支付宝”蚂蚁花呗”内的12280元消费贷款，被告人刘庆隐瞒真相，谎称正在办理中，将12280元用于个人消费。
12、2017年5月23日，被告人刘庆通过微信与被害人温某、阿某协商，在不具备办理贷款条件的情况下，谎称可以帮助温某、阿某办理贷款为由，收取办理贷款手续费7000元，被告人刘庆在明知贷款办理不成功的情况下，隐瞒真相，谎称贷款正在办理中，并将收取温某的4000元手续费及收取阿某的3000元手续费用于个人消费。
13、2017年5月20日，被告人刘庆通过微信与被害人周某协商承诺可为其办理贷款，收取周某办理贷款手续费6000元钱用于个人消费，后被害人周某索要钱款时，被告人刘庆谎称贷款正在办理中。
14、2017年4月，被告人刘庆通过微信与被害人满某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现满某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款3244元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将3244元用于个人消费。
15、2017年5月，被告人刘庆通过微信与被害人贺某协商，通过扫描商户支付码虚假购物的方式套现贺某支付宝”蚂蚁花呗”内的消费贷款1700元，套现成功后，被告人刘庆隐瞒真相，谎称未套现成功，将1700元用于个人消费。
案发后，被告人刘庆的近亲属已将钱款全部退赔给被害人。
上述事实，经控辩双方当庭举证、质证和认证，被认定为定案的证据如下：
一、被告人刘庆的供述与辩解，证实被告人刘庆诈骗的事实经过。
二、被害人陈述
1、被害人韩某的陈述；
2、被害人常某的陈述；
3、被害人兰某1的陈述；
4、被害人刘某的陈述；
5、被害人郑某1的陈述；
6、被害人李某的陈述；
7、被害人唐某的陈述；
8、被害人甄某的陈述；
9、被害人陈某1的陈述；
10、被害人潘某的陈述；
11、被害人陈某3的陈述；
12、被害人温某的陈述；
13、被害人阿某的陈述；
14、被害人周某的陈述；
15、被害人满某的陈述；
16、被害人贺某的陈述，以上被害人陈述证实刘庆诈骗多人的事实及经过。
三、证人余某的证言，证实被告人刘庆找到商户余某帮助其进行蚂蚁花呗套现，后将套现金额占为己有的事实。
四、书证
1、被告人刘庆常住人口信息表，证实被告人刘庆的基本身份情况，其为完全刑事责任能力人。
2、抓获经过、破案经过，证实公安机关将犯罪嫌疑人刘庆抓获的经过。
3、报案材料，证实多个被害人被刘庆诈骗后的自述。
4、受案登记表、立案决定书，证实刘庆涉嫌诈骗案的受案经过及立案侦查的情况。
5、转账截图或凭证、微信截图，证实被害人被被告人刘庆诈骗的事实与经过。
6、兴业银行交易清单，证实被告人刘庆使用自己的兴业银行卡诈骗的情况。
7、发还清单1份、中国农业银行的回执、中国银行的回执，证实刘庆家属对被害人退赔的情况。
五、现场勘验检查笔录、示意图及照片
人身检查笔录，证实霍城县公安局刑警大队人身检查程序合法，检查犯罪嫌疑人刘庆身上的伤病及涉案财物的情况。
六、视听资料讯问光碟3张，证实公安机关的讯问程序合法，没有采用刑讯逼供等非法手段取证。
本院认为，被告人刘庆使用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次诈骗他人钱财共计98129元，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的部分事实和罪名成立，本院予以采信。被告人刘庆归案后能如实交待自己的罪行，认罪态度较好，庭审中表示自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人刘庆的家属将犯罪所得全部退还被害人，未给被害人造成经济损失，亦可酌情从轻处罚。本院根据被告人刘庆的犯罪事实、情节、认罪态度及危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人刘庆犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5000元。于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月26日起至2020年7月25日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 王 茹
代理审判员 刘 娇
人民陪审员 吐尔汗
二〇一八年五月三日
书 记 员 艾可旦