安徽省淮北市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）淮刑终字第00118号
原公诉机关安徽省濉溪县人民检察院。
上诉人（原审被告人）季维峰，乳名季七，男，1976年1月2日出生于濉溪县，汉族，初中文化，农民，因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月8日被内蒙古乌海市公安局抓获，同年7月17日被濉溪县公安局刑事拘留，同年8月22日经濉溪县人民检察院批准逮捕，次日由濉溪县公安局执行逮捕。现羁押于濉溪县看守所。
安徽省濉溪县人民法院审理濉溪县人民检察院指控原审被告人季维峰犯诈骗罪一案，于2014年4月24日作出（2014）濉刑初字第00113号刑事判决。季维峰均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2014年6月10日公开开庭审理了本案。淮北市人民检察院指派检察员吴峰出庭履行职务，上诉人季维峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审法院查明：被告人季维峰于2003年开始在家中借款经营拉丝厂，2008年后拉丝厂转为亏损。2008年至2013年5月间，季维峰在拉丝厂已无法维持正常生产且明知欠款过多无力偿还的情况下，对外营造工厂正常营业的假象，以厂里进货等理由向他人借款或骗取他人信任向银行贷款，用以偿还之前的债务。至2013年5月，季维峰所欠债务高达753000元，后携家人逃至银川、乌海等地。具体事实如下：
1、2009年至2010年间，季维峰以进货为由向被害人李某甲借款2万元，偿还其个人债务。
2、2008年2月至2010年11月，季维峰以做生意为由骗取被害人杨某甲的信任，先后三次向杨某甲借款共计9万元，偿还其个人债务。
3、2011年5月3日，季维峰以进货为由，向吴某甲借款3万元，偿还其个人债务。案发前已归还1.1万元，尚欠1.9万元。
4、2012年6月29日，季维峰以拉丝厂进货为由向被害人吴某乙借款1万元，2013年1月28日又以做煤泥生意为由向吴某乙借款2万元，均用于偿还其个人债务。
5、2012年7月，季维峰以拉丝厂进货为由让同需借款的被害人高某甲、李某乙向邮政储蓄银行贷款15万元，被季维峰私自取出，偿还其个人债务。
6、2012年8月，季维峰以拉丝厂进货为由骗取被害人杨某乙、任某甲的信任，让二人向邮政储蓄银行贷款供其使用，后季维峰使用杨某乙、任某甲身份证将二人8万元贷款私自取出，偿还其个人债务。
7、2012年农历9月20日左右，季维峰向被害人周某甲借款1万元。同年12月，季维峰让周某甲从农村信用社贷款5万元给其使用，偿还其个人债务。
8、2012年，季维峰以做生意为由向被害人李某丙借款4.4万元，偿还其个人债务。
9、2012年底，季维峰以做生意为由向季某甲借款1万元，向季某乙借款1万元，向季某丙借款2万元，均用于偿还其个人债务。
10、2013年1月，季维峰以拉丝厂进货为由骗取被害人刘某甲、丁某甲、周某乙的信任，向邮政储蓄银行三户联保贷款9万元，被季维峰私自取出，偿还其个人债务。
11、2013年春节前，季维峰得知被害人季某丁因为资金周转准备从银行贷款，遂找到赵某甲、李某丁和季某丁向邮政储蓄银行三户联保贷款，贷出季某丁、李某丁两户贷款计10万元，季维峰向季某丁借款2.5万元。2013年4月15日晚，季维峰又以种藕池需周转资金为由，从季某丁处借款1.5万元，均偿还其个人债务。
12、2013年4月，季维峰让被害人李某戊帮其从卜某甲所在的濉溪县百信投资咨询有限责任公司贷款4万元，偿还其个人债务。
13、2013年5月，季维峰以借钱做生意为由让同需借款的被害人田某甲等三户联保向邮政储蓄银行贷款，贷出田某甲一户5万元，双方约定由季维峰使用3万元，田某甲使用2万元。后季维峰私自使用田某甲的身份证，将银行发放给田某甲的5万元贷款取出，偿还其个人债务。
上述事实，有下列证据证实：
1、受案登记表：2013年7月3日10时20分，高某甲报案称，本村村民季维峰以三户联保向银行贷款的方法骗其贷款5万元，濉溪县公安局于次日立案。
2、举报材料六份：李某丙举报季维峰于2012年以做生意为由向其借款4.4万元；李某甲举报季维峰于2012年以进货为由向其借款2万元；田某甲举报季维峰以做生意为由于2013年4月骗其向邮局贷款5万元，后被季维峰私自使用；刘某甲、丁某甲举报季维峰以做生意为由于2013年2月骗取三家向临涣邮局贷款9万元；任某甲举报季维峰于2012年8月以拉丝厂进货为由骗其和季维华三家联保向邮局贷款8万元。
3、到案经过：2013年7月8日，季维峰被内蒙古乌海市公安局抓获。
4、欠条、借条8份：载明季维峰曾于2011年5月3日借吴某甲3万元，月利息一分；于2013年1月28日借吴某乙2万元，利息一分三，还款日期2014年1月28日；于2012年6月29日借吴某乙1万元，利息一分五；于2008年2月25日借杨某甲2万元，利息一分五，借期一年；于2009年12月29日借杨某甲1万元，利息一分三；于2010年11月借杨某甲6万元；于2009年3月13日、2010年2月27日两次向李某甲借款共计2万元。
5、借款合同、转让协议书、见证书：载明季维峰通过段新力担保诈骗卜某甲所在的濉溪县百信投资咨询有限责任公司10万元的事实，并经濉溪县临涣镇法律服务所公证。
6、被害人李某甲的陈述：2009年3月13日，季维峰以拉丝厂进钢丝为由向其借款1万元，2010年2月27日季维峰再次向其借款1万元，至今均未归还。
7、被害人杨某甲的陈述：2008年2月，季维峰通过季维华以做生意为名向其借钱2万元，月息一分五；2009年12月29日，向其借款1万元，月息一分三；2010年11月19日，向其借款6万元，月息一分。利息已支付，本金一直未还。
8、被害人吴某乙的陈述：2012年6月29日，季维峰以拉丝厂需要进货为由，向其借款1万元，月息一分五。2013年1月28日，季维峰又以做煤泥生意为由，向其借款2万元，月息一分三。
9、被害人高某甲的陈述：2012年7月，季维峰称在邮政储蓄有熟人，三户联保能贷款15万元。其当时因为扩大菌厂养殖规模正需要用钱，就同意了。季维峰又找李某乙，准备三户联保贷款，每家5万，三人一起到童亭邮政储蓄办理的贷款。后季维峰讲贷款还没办好。2013年5月，童亭邮政储蓄工作人员找其还贷款，说办好手续几天后季维峰就把贷款取走了。其于同年5月21日去季维峰家时，季维峰已经跑了。
10、被害人李某乙的陈述和高某甲的陈述内容基本一致。
11、被害人杨某乙的陈述：2012年8月，季维峰说拉丝厂进货需要钱，想用其身份证、户口本到银行贷款，后季维峰又找他二哥和任某甲，让其三家一起到临涣邮局贷款。其家贷出8万元，被季维峰从银行私自取出。季维峰于2013年5月20日左右跑了，无法联系。
12、被害人任某甲的陈述：2012年8月，季维峰说拉丝厂准备进货，资金周转不开，让其帮忙三户联保每家贷款5万元给他使用，后其等人到临涣邮局办理了贷款手续，但季维峰一直说贷款没批下来。2013年5月21日邮局打电话催其还款，其才知道其家贷出的3万被季维峰领走了。季维峰已偿还六个月的利息及本金5220元。
13、被害人周某甲的陈述：2012年农历9月20号左右，季维峰找其借款1万元，未出具借条。同年12月，季维峰找其到农村信用社贷款5万元，以上款项季维峰均未偿还。
14、被害人季某甲的陈述：2012年，季维峰以拉丝厂资金周转不开为由，向其借款1万，向其子季某乙、季某丙分别借款1万，共计4万。
15、被害人周玲莉的陈述：2013年1月，季维峰找其丈夫丁某甲和周某乙、刘某甲三户联保到邮局贷款借给他做生意。1月4日三家去临涣邮局办理了贷款，同年5月，邮局催款时，其才知道每户贷出的3万元共计9万元都被季维峰取走。
16、被害人赵艳的陈述：2013年1月，季维峰说拉丝厂急需钱进钢材，找其丈夫周某乙与刘某甲、丁某甲三户联保贷款给他使用，1月4日三家去临涣邮局办理了贷款。同年5月，邮局催还款时，其才知道每户贷出的3万元共计9万元都被季维峰取走。
17、被害人季某丁的陈述：2013年春节前，其因做生意需资金周转准备从银行贷款，后得知季维峰也需借钱进钢筋，便找了赵某甲的身份证，和李某丁一起去临涣邮局三户联保，共贷出10万。季维峰说他急等用钱，借其2.5万元，并还了一个月利息。同年4月15号，季维峰以种藕池需要周转资金为由，借其1.5万元，未打条。后季维峰就跑了。
18、被害人李某戊的陈述：2013年4月，季维峰找其帮忙从临涣卜某甲贷款公司贷款4万元，其以跑大车需要贷款4万元为由向卜某甲借款4万元，并交给季维峰，当时季维峰找来段新力作担保。
19、被害人周侠的陈述：2013年3月份，季维峰说他银行有熟人，三户联保每家能贷款五万元，给其用2万，他用3万。后季维峰拿着其丈夫田某甲的户口本、身份证和另外两家一起到小湖孜邮局办理贷款手续。后通过银行得知其家批下来的5万元贷款被季维峰取走。
20、证人李某己的陈述：其子李某戊从贷款公司借款4万元给季维峰用了。
21、证人吴某丙的证言：2011年5月3日，季维峰以拉丝厂进货需要资金周转为由，借其子吴某甲3万元，由季维华担保，月息一分，已还本金1.1万元。
22、证人王某甲的陈述：季维峰经常在其工作的童亭邮储银行贷款，现在还有一笔季维峰、高某甲、李某乙于2012年7月三户联保，每户5万元，共计15万元的贷款未还。2013年5月22日，借款到期的前一天其去找季维峰，全家都不在，后得知道季维峰跑了。高某甲和李某乙也在找他，并称贷出的钱都被季维峰拿走用了。涉及季维峰的还有2013年5月办理的田某甲、周丙先及杨某丙三家联保的一笔贷款，只有田某甲的5万元放出来了，后听田某甲说他家的5万元也被季维峰取走。
23、被告人季维峰的供述：其开始做生意就是借钱干的，其经营的拉丝厂一直亏损，2008年亏损10余万，一直靠借钱维持。之所以还要经营，一方面是不舍得让厂倒闭，另一方面是后期其一般都是以厂子进货为由向他人借款，别人看其开着厂子就放心借款，其才能一直借钱还账。因拉丝厂生意不好，还得还利息，就拆东墙补西墙，不停地借钱去还之前的欠款，其早已没有还款没能力。至2013年5月，其带着老婆、孩子跑到银川。
其早已其向私人借钱关系好的都没打条，关系一般的就出具借条并约定利息，约息一般是一分到二分。其还用别人的身份证从邮政储蓄银行办三户联保贷款，从小额贷款公司借款。季维峰对上述十三起犯罪事实均予以供认。
原审法院认为：被告人季维峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物计753000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。季维峰到案后，如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，以诈骗罪判处被告人季维峰有期徒刑十一年六个月，并处罚金十万元，对其违法所得予以追缴。
季维峰上诉提出：原判量刑过重，请求从轻处理。
二审查明的事实和原审基本一致。上诉人季维峰未提出新的证据。原判认定的证据均经庭审出示、质证，本院予以确认。
本院认为：上诉人季维峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。季维峰归案后如实供述犯罪事实，酌情从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确。审判程序合法。季维峰提出原判量刑过重的上诉理由依法不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 赵媛媛
代理审判员 魏 灿
代理审判员 赵 威
二〇一四年六月十日
书 记 员 丁 璐
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。