黑龙江省兰西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）兰刑初字第91号
公诉机关兰西县人民检察院。
被告人凌俪娟，女，1969年12月10日出生，汉族，大专文化，系黑龙江省兰西县农村信用合作联社信贷员，住黑龙江省兰西县。2011年11月8日因涉嫌违法发放贷款被兰西县公安局刑事拘留，同年12月12日经兰西县人民检察院以涉嫌违法发放贷款批准逮捕，同日由兰西县公安局执行。现羁押于兰西县看守所。
辩护人沈云程，黑龙江蓝天律师事务所律师。
被告人曲荣玉，男，1969年9月30日出生，汉族，高中文化，无职业，住黑龙江省兰西县。2012年5月23日因涉嫌寻衅滋事被兰西县公安局刑事拘留，同年6月27日经兰西县人民检察院以涉嫌寻衅滋事、贷款诈骗批准逮捕，同日由兰西县公安局执行。现羁押于兰西县看守所。
辩护人王凤军，黑龙江点点律师事务所律师。
兰西县人民检察院以兰检刑诉（2014）53号起诉书指控被告人凌俪娟犯挪用资金罪、贷款诈骗罪，被告人曲荣玉犯贷款诈骗罪、寻衅滋事罪，于2014年7月28日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2014年8月29日公开开庭审理了本案，在审理过程中，兰西县人民检察院因本案相关证据发生变化，需补充侦查，申请本院延期审理，本院审查后，因其符合法律规定，于当日决定延期审理。2014年11月6日兰西县人民检察院补充侦查完毕，向本院申请恢复庭审，本院于2014年11月11日第二次公开开庭审理了本案，在审理过程中，兰西县人民检察院因核实本案相关证据的真实性，需补充侦查，申请本院延期审理，本院审查后，因其符合法律规定，于当日决定延期审理。2015年1月27日兰西县人民检察院补充侦查完毕，向本院申请恢复庭审，本院于2015年1月30日第三次公开开庭审理了本案。在合议庭评议过程中对公诉机关指控被告人凌俪娟犯贷款诈骗罪的行为可能构成违法发放贷款罪，本院告知被告人凌俪娟及其辩护人沈云程相应的诉讼权利，并于2015年3月23日第四次公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派代理检察员张宇、王铁出庭支持公诉，被告人凌俪娟及其辩护人沈云程，被告人曲荣玉及其辩护人王凤军到庭参加诉讼，现已审理终结。
兰西县人民检察院指控：
挪用资金犯罪
2010年3月至2011年5月期间，被告人凌俪娟因其弟弟凌某甲做生意用钱，利用担任黑龙江省兰西县农村信用合作联社信贷员的便利条件，分别找王某甲、邵某甲等22人为借款人，采取“顶名贷款”的方式，利用凌某甲提供的22笔虚假担保手续，从兰西县农村信用联社贷款466万元，交予凌某甲从事经营活动，至案发前未予归还。
二、贷款诈骗犯罪
2010年9月至2011年6月期间，被告人凌俪娟与被告人曲荣玉预谋，利用凌俪娟担任黑龙江省兰西县农村信用合作联社信贷员的便利条件，曲荣玉分别找姬某某、秦某甲、刘某甲、董某甲等16人为借款人，伪造16笔贷款担保手续交予凌俪娟，采取“顶名贷款”的方式，从兰西县农村信用合作联社诈骗贷款410万元，其中董某甲已归还信用社30万元，余款至案发前未予归还。
三、寻衅滋事犯罪
2011年4月至6月期间，被告人曲荣玉因黑龙江省兰西县农村信用合作联社营业部主任被害人陈某甲工作管理严格影响其以非法方式从该单位贷款，遂指使陈丛峰、杨军（均已判刑）等人两次殴打陈某甲，三次砸坏陈某甲所有的车牌号为黑EN00**的本田轿车。
被告人凌俪娟于2011年11月8日主动到兰西县公安局投案；被告人曲荣玉于2012年5月23日被公安机关在哈尔滨市抓获。公诉机关认为被告人凌俪娟利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额特别巨大；且以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取金融机构贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪、贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人曲荣玉以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取金融机构贷款，数额特别巨大；且指使他人随意殴打他人、随意毁坏他人财物，情节恶劣，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。本案贷款诈骗犯罪系共同犯罪，被告人凌俪娟、曲荣玉在共同犯罪中均系主犯，本案寻衅滋事犯罪系共同犯罪，被告人曲荣玉在共同犯罪中系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其处罚，提请本院依法惩处，并提交了被告人凌俪娟、曲荣玉的供述与辩解，被害人陈某甲的陈述，证人张某甲、于某甲、刘某乙、王某乙等人的证言，书证有户籍证明、抓获经过、借款凭证、贷款手续、辨认笔录、兰西县公安局刑事科学技术大队检验意见书等证据。
被告人凌俪娟辩称：1.认为自己不构成挪用资金罪，对指控的事实有异议，其只为凌某甲找了几个借款人，担保人和其他借款人是凌某甲找的，担保手续是凌某甲提供的，因为凌某甲是她弟弟，所以没有认真核实，同时凌某甲也找她的主管领导，认为自己并不是利用职务上的便利挪用资金，对于邵某乙那笔借款不是自己审批的，对于发放的贷款不是自己取的，是借款人本人到柜台取的；2.对于贷款诈骗罪，认为自己没有和被告人曲荣玉合谋，也未向曲荣玉提供任何材料和帮助曲荣玉伪造贷款担保手续，曲荣玉当时找的营业部主任班某某，班某某和她“打招呼”后，她没有认真审核，就办理贷款业务；3.对公诉机关指控其犯贷款诈骗罪的行为，也不构成违法发放贷款罪，认为自己只是工作上的失误，自己没有审批权。其辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人凌俪娟犯贷款诈骗罪，认为被告人凌俪娟的行为不构成贷款诈骗罪，其主观方面没有非法骗贷占为已有的目的，客观上对曲荣玉贷款诈骗无任何帮助行为，但其行为可能构成违法发放贷款罪，但班某某是主犯，被告人凌俪娟是从犯；2.对公诉机关指控被告人凌俪娟挪用资金罪，认为被告人凌俪娟的行为有过失，但不构成挪用资金罪，认定被告人凌俪娟挪用资金笔数、数额不对，应认定为10笔245万元；综上，被告人凌俪娟具有自首情节，初犯，建议对其定罪量刑时充分考虑。
被告人曲荣玉当庭对公诉机关指控其贷款诈骗犯罪事实供认不讳，不作辩解，对公诉机关指控其寻衅滋事犯罪事实中指使他人砸车的事实予以否认。其辩护人的辩护意见是：1.对于贷款诈骗罪中，被告人曲荣玉贷款诈骗过程不清，未列明“顶名贷款“人员名单、具体数额，李某甲、张某乙、吕某某、张某丙贷款中没有借款合同，信用社未作认真调查负有一定责任；2.对于寻衅滋事罪，被告人曲荣玉不具备该罪特征，本案没有被害人陈某甲伤情鉴定，没有证据证明被告人曲荣玉故意损坏陈某甲的车辆，该情节较轻没有造成陈某甲伤势严重或不良后果；综上，被告人曲荣玉认罪态度好，恳请法庭对其减轻处罚。
经审理查明：
挪用资金罪
被告人凌俪娟自1996年起任黑龙江省兰西县农村信用合作联社营业部信贷员，负责搜集、整理各类信贷资料，建立客户档案，报表编制、台帐登记，贷款的调查、审查、申报，收集信贷资产风险分类的相关资料完成分析及初评工作。2010年，凌某甲（曾用名凌某某甲，系被告人凌俪娟弟弟）因做生意需要大量资金，便找时任兰西县农村信用合作联社营业部信贷员被告人凌俪娟帮忙贷款，被告人凌俪娟答应后，其利用凌某甲提供的13笔虚假担保手续，以“顶名贷款”的方式，找来田某甲、邵某丙、刘某丙、邵某甲、凌某乙、于某乙在兰西县农村信用合作联社分别于2010年11月24日贷款25万元，2010年12月8日贷款30万元，2010年12月15日贷款30万元，2010年12月16日贷款25万元，2011年3月7日贷款13万元，2011年4月13日贷款10万元，通过陆某甲找来王某丙、于某丙，高某甲在兰西县农村信用合作联社分别于2010年9月3日贷款20万元，2010年11月15日贷款20万元，2011年3月11日贷款25万元，通过邵某丙找来邵某丁、焦某某、王某丁、宋某甲在兰西县农村信用合作联社分别于2010年11月20日贷款25万元，2010年11月30日贷款25万元，2010年12月18日贷款30万元，2010年12月22日贷款30万元，共计贷款308万元，被告人凌俪娟将此款交予凌某甲从事经营活动，至案发未归还。
被告人凌俪娟于2011年11月8日主动到兰西县公安局投案。
上述事实有公诉机关、被告人提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：
1.被告人凌俪娟的供述与辩解，主要证实她弟弟凌某甲做生意用钱，她便自己或通过他人找来多个借款人，凌某甲也自己找来几个借款人，然后在她的单位借款，担保手续都是凌某甲给她的事实；
2.证人张某甲的证言，主要证实她是凌俪娟的朋友，2010年9月25日，她与其弟媳曹某甲到兰西县信用社，凌俪娟让曹某甲签了一个贷款单，担保人也是凌俪娟找的，当时曹某甲在借款20万元的凭证上签完字就离开，后她和曹某甲把20万元贷款交给凌俪娟的事实；
3.证人于某甲的证言，主要证实2011年3月31日，他的同事柳某某找他，让他帮他嫂子凌俪娟贷款，他带身份证到兰西信用社在贷款凭证上签字，其他事项都是凌俪娟操作的，贷款金额是15万元，此款不是他取的事实；
4.证人柳某某的证言，主要证实2011年4月27日，凌俪娟让他在信用社签一个贷款单，他带户口、身份证和名章，在借款凭证上签字，其他事项都是凌俪娟操作的，贷款金额是20万元，此款不是他取的事实；
5.证人邵某丙的证言，主要证实凌俪娟是她表嫂，2010年12月8日，凌俪娟让她在信用社签一个贷款单，她带户口和身份证，在借款凭证上签字，贷款金额是30万元，以及她还为凌俪娟找王某丁贷款30万元，焦某某贷款25万元，还找的宋某甲，贷款不是她取的事实；
6.证人邵某乙的证言，主要证实凌俪娟是她表嫂，2010年9月，凌俪娟找她当借款人说是要贷款给凌俪娟弟弟用，她带身份证，在借款凭证上签字，贷款金额是20万元，此款不是她取走的事实；
7.证人焦某某的证言，主要证实她是邵某丙朋友，邵某丙找她让她为凌俪娟当借款人，2010年11月30日，邵某丙和她去信用社找的凌俪娟。她带身份证在借款凭证上签字，贷款金额是25万元，此款不是她取走的事实；
8.证人刘某丁证言，主要证实陆某甲是他丈夫朋友，陆某甲找她让她给凌俪娟当借款人，2010年3月26日，陆某甲带她找凌俪娟，她带身份证在借款凭证和一些材料上签字，贷款金额是23万元，此款不是她取走的事实；
9.证人刘某丙的证言，主要证实凌俪娟是她大姑姐，2010年12月，凌俪娟找她到信用社签字，还复印她的身份证，后来她才知道是替她当借款人，贷款30万元，此款是凌俪娟取的事实；
10.证人王某丙的证言，主要证实他是陆某甲朋友，陆某甲找他让他给凌俪娟当借款人，2010年8月26日，陆某甲带他找凌俪娟，他带身份证在借款凭证和一些材料上签字，贷款金额是20万元，此款不是他取走的事实；
11.证人高某甲的证言，主要证实他是陆某甲朋友，陆某甲找他让他给凌俪娟当借款人，2011年3月，陆某甲带他找凌俪娟，他带身份证在借款凭证和一些材料上签字，其他一切事项都是凌俪娟办的，此款不是他取走的，后来他才知道贷款金额是25万元的事实；
12.证人王某丁的证言，主要证实她是邵某丙朋友，邵某丙找她让她给凌俪娟当借款人，2010年12月18日，邵某丙带她找凌俪娟，她带身份证在借款凭证上签字，贷款金额是30万元，此款不是她取走的事实；
13.证人宋某甲的证言，主要证实她是邵某丙朋友，邵某丙找她让她给凌俪娟当借款人，2010年12月22日，邵某丙带她找凌俪娟，她带身份证在借款凭证和一些手续上签了字，贷款金额是30万元，此款不是她取走的事实；
14.证人邵某甲的证言，主要证实她是凌俪娟的亲属，2010年12月，凌俪娟带她去信用社让她签字，还向她要身份证，后来她才知道为是贷款25万元，以及凌俪娟还在2010年10月找她丈夫田某甲、她儿子田某乙当借款人分别贷款25万元和20万元，这些贷款不是他们取走的事实；
15.证人王某甲的证言，主要证实陆某甲是她丈夫朋友，2011年4月28日，陆某甲带她去找凌俪娟，她当时就带身份证在一些材料上签字，后来她才知道贷款金额是15万元，此款不是她取走的事实；
16.证人王某戊的证言，主要证实他和凌俪娟是亲属关系，2011年6月9日，凌俪娟带他去信用社签字，还向他要了身份证，后来他才知道是为贷款并且数额为15万元，以及此款不是他取走的事实；
17.证人宋某乙、段某某、高某乙、董某乙、秦某乙、董某丙、赵某甲、陈某乙、邢某某、孙某某的证言，主要证实他们的身份被人冒用给一个叫于某丙、邵某丁、邵某乙、焦某某、于某乙、于某丁、刘某戊、于某甲的人担保，他们没有在担保手续上签过字的事实；
18.证人于某乙的证言，主要证实她是凌俪娟的表妹，2011年春天，凌俪娟要在信用社贷款，让她担保签字，她到信用社签字，并提供身份证，凌俪娟将10万元贷款取出后，直接回她办公室的事实；
19.证人于某戊的证言，主要证实凌俪娟让他找个人当借款人贷款，后其去找庞某某让他帮忙找借款人的事实；
20.证人庞某某的证言，主要证实2010年11月，于某戊让他找人给凌俪娟顶名贷款，他找到于某丙，然后带于某丙到信用社，于某丙提供身份证、户口，并在借款合同上和其他手续上签字的事实；
21.证人于某丙的证言，主要证实2010年11月，庞某某找他，让他当借款人在信用社贷款，后他们到信用社找的凌俪娟，并提供的身份证和户口，在借款手续上签字，按手印，借款是20万元，以及他没有在信用社开卡也没有取贷款的事实；
22.证人凌某乙的证言，主要证实2011年3月，凌俪娟找她要她的身份证，还让她在借款凭证上签字，以及借款不是她领的事实；
23.证人班某某的证言，主要证实他从2007年7月份到2010年末任兰西县农村信用社营业部主任，营业部的信贷员负责贷款调查，装订档案，主任负责贷款审批，如手续健全，报送会计审核，认为无误后贷款微机员录入微机，然后就可以发放贷款，他审批签完字后再交给会计审核，他主要是审查信贷员装订贷款档案的手续是否齐全，其中包括借款人、担保人证件的复印件、信贷员、借款人、担保人的签字等是否有遣漏，如果不缺项就审批通过，他不认识凌某甲，凌俪娟也没和他说过贷款的事实；
24.兰西县水务局、广播电视事业局、第四小学、第二小学、环境保护局、规划局、疾病控制中心、第一小学出具的证明，主要证实借款合同中涉及的本单位职工、所涉及单位公章和领导公章均系虚假的事实；
25.兰西县信用社出具的营业部丢失合同贷款明细，主要证实，刘某丁贷款23万元、田某乙贷款20万元、曹某甲贷款20万元、邵某乙贷款20万元、王某甲贷款15万元、李某甲贷款20万元、柳某某贷款20万元、于某丁贷款10万元、张某乙贷款20万元、吕某某贷款20万元、杨某甲贷款15万元、于某甲贷款15万元、王某戊贷款15万元的贷款手续丢失的事实；
26.黑龙江省农村信用社借款凭证复印件，主要证实邵某乙、刘某丙、邵某丙、王某丙、高某甲、刘某丁、于某丁、王某甲、柳某某、于某甲、邵某丁、于某丙、王某戊、宋某甲、王某丁、邵某甲、田某甲、于某乙、曹某乙、田某乙、焦某某是其本人在借款凭证上签字的事实；
27.凌俪娟所记的借款单明细复印件，主要证实各借款人借款时间、金额等内容的事实；
28.兰西县公安局出具的户籍证明，主要证实凌某甲（又名凌某某甲）自然信息情况的事实；
29.大连市殡仪馆证明，主要证实凌某甲已于2011年10月22日在大连市殡仪馆火化的事实；
30.凌俪娟自用贷款历年明细，主要证实借款人、担保人、借款金额、时间等内容的事实；
31.兰西县信用社出具的说明，主要证实关于凌俪娟案涉及到的当时借款人的贷款金额转存款账号的信息，因省联社已将2012年10月以前的数据清理，所以现在网络上查不到是什么时间支取，2012年8月6日前营业部的柜台窗口录像资料也无储存记录的事实；
32.兰西县信用社出具的客户账户信息查询凭条，主要证实凌俪娟所找顶名贷款人员贷款余额的事实；
33.兰西县农村信用联社信贷员岗位职责、2010年度贷款发放授权书及证明1份，主要证实信贷员在发放贷款过程中的职责及营业部发放的每笔贷款都必须由营业部主任审批，超过30万部分（含30万）需提交联社审贷委员会审批后方可发放的事实；
34.中华人民共和国公安部物证检验意见书，主要证实被告人凌俪娟所提交的借款明细单据上凌某甲签名是否由本人签写无法做出明确结论的事实；
35.兰西县公安局出具的户籍证明，主要证实凌俪娟自然信息情况的事实；
36.到案经过，主要证实被告人凌俪娟到案情况的事实。
被告人提交的证据：
借款明细单据，主要证实22笔借款由凌某甲所用的事实。
二、贷款诈骗罪
被告人曲荣玉因投资农业项目在黑龙江省兰西县农村信用合作联社贷款，后因经营不善造成严重亏损，在没有能力归还贷款的情况下，被告人曲荣玉于2010年9月，欲以“顶名贷款”的方式，向黑龙江省兰西县农村信用合作联社进行贷款，遂其购买电脑、打印机、扫描仪等仪器，并在兰西县移动公司、联通公司后院垃圾箱内捡拾多张他人身份证复印件，用来伪造向兰西县农村信用合作联社贷款的虚假贷款担保手续，后被告人曲荣玉找来姬某某、刘某戊、高某丙、尹某某在兰西县农村信用合作联社分别于2010年9月16日贷款20万元，2010年12月3日贷款30万元，2010年12月25日贷款30万元，2010年12月27日贷款30万元，其以本人身份于2010年12月29日贷款30万元，其又通过姬某某、王某己、高某丙找来秦某甲、刘某甲、韩某甲、董某甲、高某丁、马某甲、王某乙分别于2010年9月27日贷款20万元，2010年11月19日贷款25万元，2010年12月9日贷款30万元，2010年12月13日贷款30万元，2010年12月18日贷款30万元，2010年12月23日贷款30万元，2010年12月28日贷款30万元，被告人曲荣玉伪造12笔贷款担保手续，共计取得兰西县农村信用合作联社贷款335万元，其中董某甲已归还兰西县农村信用合作联社30万元，余款用于归还以前贷款和用于赌博挥霍。被告人凌俪娟自1996年起任黑龙江省兰西县农村信用合作联社营业部信贷员，负责搜集、整理各类信贷资料，建立客户档案，报表编制、台帐登记，贷款的调查、审查、申报，收集信贷资产风险分类的相关资料完成分析及初评工作。本起犯罪上述12笔贷款均由被告人凌俪娟审核办理，其在办理贷款过程中，未调查核实借款档案中担保人的身份证、户口本、结婚证、工资折等手续的真伪，未到担保人所在单位进行调查核实，也未找担保人进行面谈，便在借款凭证等相关手续上签字，致被告人曲荣玉取得兰西县农村信用合作联社贷款335万元，至今305万元贷款仍未归还。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：
1.被告人凌俪娟的供述和辩解，主要证实被告人凌俪娟与被告人曲荣玉认识，但没有经济往来，被告人曲荣玉所办的贷款，是因其营业部主任班某某说话，才没有仔细审核办理的贷款，办理贷款的借款人、担保手续都是曲荣玉提供的事实；
2.被告人曲荣玉的供述和辩解，主要证实他实施贷款诈骗犯罪经过的事实；
3.证人姜某某的证言，主要证实07、08年曲荣玉租他在呼玛县五龙屯农场承包的地，大约赔了有160-170万的事实；
4.证人刘某甲的证言，主要证实2010年冬天他单位同事王某己用他的身份证贷款，2010年11月19日，他和王某己到兰西县农村信用合作社，他在取款单上签字，签完就走了，后知道是贷款25万元的事实；
5.证人王某乙的证言，主要证实2010年12月份，金某某找他让其帮人贷款，他当时不知道帮人贷款多少，经侦大队找他的时候才知道贷款是30万元的事实；
6.证人姬某某的证言，主要证实2010年9月份，曲荣玉想用她身份证贷款，开始她没同意，后她就同意便和曲荣玉去兰西县信用社盖章、签字，当时贷款20万元的事实；
7.证人秦某甲的证言，主要证实2010年9、10月份，开旅店的姬某某要用他身份证贷款，后姬某某跟一个男的开着黑色轿车接他去兰西县农村信用合作社，并在取款单上签他的名字，签完就走了，当时知道是贷款20万元，这些钱他没用着的事实；
8.证人张某乙的证言，主要证实2011年6月份，曲荣玉要用他身份证，他就给曲荣玉了，后曲荣玉让他去兰西县农村信用合作社填一张表，然后在表上签名，银行的人给他一张卡，他把卡给曲荣玉，他不知道当时贷款数额也没用这笔钱的事实；
9.证人杨某甲的证言，主要证实2010年9、10月份，曲荣玉使用他的身份证去兰西县农村信用合作社贷款，这些钱他都没用着的事实；
10.证人吕某某的证言，主要证实2011年6月份，开网吧的董某丁用他身份证贷款，后他将身份证给董某丁，后董某丁让一个人和他去兰西县农村信用合作社签字，当时不知道贷款数额，后知道是20万元，且这笔钱没用着的事实；
11.证人韩某甲的证言，主要证实2010年12月9日，他给高某丙顶名贷款，是在兰西县农村信用社贷款30万元，且这笔钱他没花着的事实；
12.证人李某甲的证言，主要证实2011年4月份，她朋友陈丛锋说曲荣玉要贷款，用她身份证，后来她给陈丛锋身份证复印件，然后到信用社签字，当时贷款20万元的事实；
13.证人高某丁的证言，主要证实2010年12月份，他弟弟高某丙用他身份证贷款，他去兰西县农村信用合作社在取款单上签字，当时知道贷款30万元，且这笔钱他都没用着的事实；
14.证人马某甲的证言，主要证实2010年12月份，高某丙用他身份证贷款，后他去兰西县农村信用合作社在取款单上签字，当时知道贷款25万元，后知道贷款是30万元，且这笔钱他没用着的事实；
15.证人董某甲的证言，主要证实2010年8月份，她是高某丙前妻，高某丙说有外债，她同情高某丙答应给他贷款并在合同上签字，当时知道贷款30万元，这些钱她没用着的事实；
16.证人尹某某的证言，主要证实2010年末，曲荣玉用他身份证贷款，贷款30万元，他没用着的事实；
17.证人班某某的证言，主要证实他从2007年7月份到2010年末任兰西县农村信用社营业部主任，营业部的信贷员负责贷款调查，装订档案，主任负责贷款审批，如手续健全，报送会计审核，认为无误后贷款微机员录入微机，然后就可以发放贷款，他审批签完字后在交给会计审核，他主要是审查信贷员装订贷款档案的手续是否齐全，其中包括借款人、担保人证件的复印件、信贷员、借款人、担保人的签字等是否有遣漏，如果不缺项就审批通过，他没有暗示过凌俪娟，让凌俪娟为曲荣玉领来贷款的人提供方便的事实；
18.证人李某乙的证言，主要证实她负责内审，借款人到营业部前签字，包括户口、身份证、结婚证、个人借款申请、个人借款合同、保证担保合同，担保人需要工作单位担保承诺书（原件），户口、身份证、结婚证工资折复印件等，她审查后交给微机员杨某乙打借款凭证，之后再把借款凭证给她，再让借款本人在上面签字盖章，再到专柜开卡或折，由她通知专柜工作人员或打内部电话告诉给借款人办理存款业务，工作人员把折打好后交给借款人就可以存取款，她不认识曲荣玉，在2010年12月份，曲荣玉这笔贷款是本单位凌俪娟把贷款人的档案交给她，她将档案审查一遍，审查无误后她在个人借款申请书上的审查意见签字，在凌俪娟和班某某签完字后她才能签字，他俩不签字也放不了贷款，之后借款本人到营业部在借款凭证上签字、盖章、我通知专柜开卡或折，再把存款凭证回单给她就可以取款，他也不认识王某乙、董某甲、高某丁、刘某甲、高某丙、马某甲、韩某甲、尹某某，这几笔贷款是我单位的凌俪娟把贷款人的档案交给她，操作过程和上面说的一样，当时都有档案，如果没有档案微机员杨某乙建不了客户信息，建不了客户信息就办不了借款，她用完后交给凌俪娟存档的事实；
19.证人杨某乙的证言，主要证实她主要负责贷款档案录入，会计李某乙把借款合同给她，她在按照借款人和担保人身份证号、地址等其他档案录入微机存档，建立客户信息，之后把借款凭证打出来，然后档案交给李某乙，如果没有借款人和担保人的档案，按照规定是不允许的，在她当微机员期间一笔也没有的事实；
20.证人程某某的证言，主要证实她在兰西县种子公司家属楼经营聚佛缘佛店，佛店西侧就是兰西县农村信用联社的事实；
21.证人吴某某的证言，主要证实他从2009年4月份到2012年3月份期间开聚佛缘佛店，后来把佛店兑出去打工，佛店是在兰西县种子公司家属楼最西边的门市开的，西侧就是兰西县农村信用联社，曲荣玉这名他不认识，但见着人可能会知道，他开佛店的时候没什么印象曲荣玉往他家放过什么物品，告诉别人去取，他认识凌俪娟，别人给她送过米面，有时候放些衣服，就放这些东西，不记得有人往他家佛店放过档案袋等文件类的东西的事实；
22.证人于某己的证言，主要证实他家是2009年开的聚佛缘佛店，在种子公司家属楼最西边门市，西侧就是兰西县农村信用联社，他没见过曲荣玉，不知道放没放过东西，也不认识凌俪娟，也不知道她放没放过东西的事实；
23.证人马某乙、杜某某、郝某某的证言，主要证实他们没有在农村信用社贷款，也没当过担保人的事实；
24.证人董某丁的证言，主要证实他找吕某某给曲荣玉顶名贷款20万元的事实；
25.证人赵某乙的证言，主要证实2010年他找过金某某办贷款这事，2010年12月份高某丙让他找个人顶名贷款，然后他找的金某某，金某某找的王某乙，王某乙顶名贷款30万元的事实；
26.证人金某某的证言，主要证实他和王某乙是同学，2010年12月份，听王某乙说贷款30万元，后高某丙借他3千元钱的事实；
27.证人李某丙的证言，主要证实她知道金某某花贷款的事，听金某某说2010年12月份，高某丙找王某乙办贷款，
金某某借3千元钱的事实；
28.证人陈某丙的证言，主要证实他到公安机关报案，他在农村信用社办贷款时，工作人员告诉他，他为别人担保了不能贷款，需要到公安机关开证明，是为尹某某做的担保，但是他没有给他做担保，也不认识这个人的事实；
29.证人韩某乙的证言，主要证实他没有给别人贷款做担保，不认识吕某某，也不认识曲荣玉的事实；
30.证人高某丙的证言，主要证实被告人曲荣玉需要贷款，找他帮忙找几个借款人贷款，他找来韩某甲、董某甲、高某丁、马某甲、王某乙当借款人在兰西县农村信用合作社贷款的事实；
31.证人董某甲的证言，主要证实高某丙让她帮人顶名贷款30万元，是跟曲荣玉办的，曲荣玉用电话跟凌俪娟联系好，她找凌俪娟签字，她没拿到银行卡的事实；
32.证人尹某某的证言，主要证实他在兰西县信用社贷款30万元，是在柜台里办的，他签完字就走了的事实；
33.证人孟某某的证言，主要证实他是兰西县信用社营业部出纳员，贷款取款卡应该都在借款人手里，借款人办完手续后，通知储蓄专柜往借款人卡里打款的事实；
34.黑龙江省农村信用合作社借款凭证，主要证实借款人为曲荣玉（30万元）、王某乙（30万元）、刘某甲（25万元）、董某甲（30万元）、韩某甲（30万元）、商某甲（30万元）、高某丁（30万元）、马某甲（30万元）、李某甲（20万元）、张某乙（20万元）、吕某某（20万元）、杨某甲（15万元）、尹某某（30万元）、刘某戊（30万元）、秦某甲（20万元）、姬某某（20万元）已分别领取贷款的事实；
35.兰西县水务局、广播电视事业局、第四小学、第二小学、环境保护局、规划局、疾病控制中心、第一小学出具的证明，主要证实借款合同中涉及的本单位职工、所涉及单位公章和领导公章均系虚假的事实；
36.兰西县农村信用合作联社营业部出具的证明，主要证实借款人为李某甲、张某乙、吕某某、杨某甲的借款合同于2011年7月丢失的事实；
37.兰西县农村信用合作联社借款档案卷，主要证实借款人、担保人的具体信息，以及借款合同内容的事实；
38.黑龙江省农村信用社贷款还款凭证，主要证实曲荣玉所找借款人还款情况的事实；
39.房屋转让协议书、贷款查询、兰西县公安局说明1份，主要证实2010年借款人为董某甲的贷款已还清的事实；
40.兰西县农村信用联社信贷员岗位职责、2010年度贷款发放授权书及证明1份，主要证实信贷员在发放贷款过程中的职责及营业部发放的每笔贷款都必须由营业部主任审批，超过30万元部分（含30万元）需提交联社审贷委员会审批后方可发放的事实；
41.兰西县公安局刑事科学技术大队检验意见书，主要证实兰西县水务局、兰西县规划局、兰西县环境保护局、兰西县疾病预防中心、兰西县第一小学、兰西县广播电视事业局、兰西县第四小学、第二小学印文与样本印文不是同一印章盖印的事实；
42.辨认笔录，主要证实吕某某、高某丙证实为其办理贷款业务的人是凌俪娟的事实。
三、寻衅滋事罪
2011年5月初，被告人曲荣玉因黑龙江省兰西县农村信用合作联社营业部主任被害人陈某甲工作管理严格影响其从该单位贷款，便找到陈丛锋（已判刑）并让其找几个人将陈某甲脸部打肿使其不能上班。2011年5月3日晚，陈丛峰找到杨军（已判刑）等人在兰西县福城宾馆附近无故对被害人陈某甲进行殴打。因对陈某甲没有造成伤害后果仍能继续上班，在被告人曲荣玉的要求下，陈丛峰再次找到杨军，杨军纠集毛某某、姚某某等人于2011年6月22日在陈某甲家楼下守候，准备殴打陈某甲。被害人陈某甲发现后及时报警，杨军等人遂逃离现场。
被告人曲荣玉于2012年5月23日被公安机关在哈尔滨市松北区学院路柏林四季小区A1栋1单元503室抓获。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：
1.被告人曲荣玉的供述与辩解，主要证实因陈某甲任兰西县农村信用社营业部主任，工作管理严格，影响他贷款，便找陈丛锋让他殴打陈某甲，使其不能上班就行，先后对陈某甲殴打2次的事实；
2.同案犯陈丛锋的供述，主要证实被告人曲荣玉找他要求殴打陈某甲，第一次打的不重，准备第二次打陈某甲，但陈某甲报警，没打上的事实；
3.同案犯杨某甲的供述，主要证实被告人曲荣玉找他开车接人殴打陈某甲经过的事实；
4.同案犯杨军、幺某某、姚某某、毛某某的供述，主要证实2011年6月22日，他们在杨军的召集下来到陈某甲家楼下准备殴打陈某甲，后警察赶到他们逃离现场的事实；
5.被害人陈某甲的陈述，主要证实其无端被人追打、砸车的事实；
6.证人王某某甲的证言，主要证实杨军曾经找他去打一个人，他看到这个人后对杨军谎称认识，便离开的事实；
7.证人左某某的证言，主要证实2011年6月21日晚上，他和毛某某、姚某某等人在百货道口说话，准备明天殴打一个人，第二天他有事没去，后听说他们没打上的事实；
8.证人杨某丙的证言，主要证实自2011年4月份，她丈夫陈某甲的车被砸三次，人也被打了几次的事实；
9.证人刘某戊的证言，主要证实他是陈某甲的朋友，2011年陈某甲被人打两次，车也被砸三次的事实；
10.证人陈某丁的证言，主要证实他是陈某甲的弟弟，2011年陈某甲多次被打，车多次被砸的事实；
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