上海市静安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）沪0106刑初386号
公诉机关上海市静安区人民检察院。
被告人李某，女，1985年6月19日出生，汉族，户籍地为安徽省宿州市，暂住本市嘉定区。
辩护人张伟民，上海市沪一律师事务所律师。
上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2018〕24号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2018年4月24日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员沈某出庭支持公诉。被告人李某及辩护人张伟民到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市静安区人民检察院指控，2014年6月起，夏念文(已起诉)伙同他人，以盈玺公司等名义，租借办公地，招聘业务员，通过发放宣传单、召开推介会等方式向社会公众宣传有投资项目，以转让债权方式与客户签订《债权转让之服务协议》、《债权转让及受让协议》、《委托贷款债权资产转让协议》等，承诺高额年化收益且保本，非法吸收公众存款。
被告人李某于2015年初入职盈玺公司，担任业务员，参与非法吸收资金。经司法审计：李某吸收资金共计人民币(以下币种均为人民币)10，060，000元，尚未兑付9，130，000元。
2016年12月23日，被告人李某接公安人员电话传唤后投案自首，并如实供述上述犯罪事实，且已向部分投资人退还部分投资款项。
为证明上述指控的事实，公诉人讯问了被告人，宣读和出示了证人单某某等人的证言、《债权转让服务协议》、《债权转让及受让协议》、《委托贷款债权资产转让协议》、《债权回购协议》、收款确认书、银行账户交易明细、司法鉴定意见书、工作情况等证据。公诉机关据此认定，被告人李某违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人李某及辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人李某的辩护人辩称，被告人李某主动投案并到如实供述犯罪事实，系自首；部分非法所得已返给集资参与人，减少了集资参与人的损失。请求对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2013年7月，颜道社、王志柳与杜亚星(均另案处理)共同成立盈玺公司，由颜道社担任法定代表人，王志柳、杜亚星任股东。后颜道社等人于2014年8月将盈玺公司转让给夏念文(另案处理)。夏念文受让盈玺公司后，该公司承继以往经营模式，租借办公地，招聘、组织业务员通过发放宣传单、召开推介会、拨打电话、组织旅游等方式向社会不特定公众宣传、销售盈玺公司各类理财产品，并以盈玺公司转让债权方式与客户签订《债权转让之服务协议》、《债权转让及受让协议》、《委托贷款债权资产转让协议》等，承诺高额年化收益率、还本付息，非法吸收公众存款。
2015年1月，被告人李某进入盈玺公司工作，担任业务员。在盈玺公司工作期间，被告人李某通过发放广告单等方式向社会不特定公众推销盈玺公司理财产品，并承诺高额年化收益率、还本付息，非法吸收公众存款。经上海沪港金茂会计师事务所有限公司审计，被告人李某吸收公众资金10,060,000元，未兑付金额为9,130,000元。
2016年12月23日，被告人李某经公安机关电话传唤后，主动到案并如实供述犯罪事实，且已退赔赃款23万余元。
上述事实有下列证据予以证实：
1、盈玺公司工商登记材料，证实盈玺公司相关情况及经营范围不包含吸收存款业务，其吸收资金的行为未经有关部门依法批准。
2、证人单某某等人的证言、《债权转让服务协议》、《债权转让及受让协议》、《委托贷款债权资产转让协议》、《债权回购协议》、收款确认书等书证，证实盈玺公司通过组织员工发放广告、拨打电话、组织旅游等方式向公众推销理财产品及投资人购买理财产品的经过及本息未兑付的事实。
3、被告人李某的供述，证实其如实供述入职盈玺公司后，向社会公众宣传、推销理财产品，承诺还本付息，非法吸收公众存款的事实。
4、上海沪港金茂会计师事务所有限公司《司法鉴定意见书》，证实被告人李某在盈玺公司任职期间吸收公众存款金额、未兑付金额及非法所得金额。
5、上海市公安局静安分局出具的工作情况，证实被告人李某的到案情况。
6、被告人提交的相关收条、谅解书、证人谭某某等人的证言、收据等，证实被告人李某的退赔情况。
上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。
本院认为，被告人李某作为盈玺公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。检察机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确凿，定性准确。被告人李某并不实际占有、支配非吸所得，在犯罪过程中起次要作用，且有自首情节，应当减轻处罚。鉴于被告人李某归案后退赔了部分赃款，认罪态度较好，辩护人提出的对其适用非监禁刑的辩护意见本院予以采纳。
据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效之日起三十日内向本院缴纳)。
二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
被告人李某在缓刑考验期内，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱丽娜
审 判 员 竺 越
人民陪审员 何品珍
二〇一八年六月二十五日
书 记 员 陈佩莉
附：相关法律条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。