福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0982刑初238号
公诉机关福建省福鼎市人民检察院。
被告人林丽兵，女，1972年10月18日出生于福建省福鼎市，汉族，小学文化，务工，住福建省福鼎市。2018年2月2日，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被福鼎市公安局决定取保候审。
福建省福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2018）222号起诉书指控被告人林丽兵犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年6月28日公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察江某程出庭支持公诉，被告人林丽兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2016年5月至2017年11月间，被告人林丽兵为吸收公众资金牟利，以其本人为会首，优先无息收取全体会员缴纳的首月基本会金，次月起组织会员逐次缴纳基本会金并投标利息竞标当月会款，中标会员收取会款后按投标的利息支付其他会员的方法，在福建省福鼎市桐城街道海通路1栋7号其经营的中介店内组织9场民间标会，召张某1平李某1员等社会公众180人次入会。2017年12月，被告人林丽兵无力支付会员的到期会款，解散该9场标会，造成会张某1平李某1员等人已缴纳的会金2069023元无法收回。具体事实分述如下：
一、2016年5月25日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年9月25日。该标会届满后，被告人林丽兵没有支付会员到期会款，造成会罗某丹李某2丹分别经济损失50000元、5000元。
二、2016年8月20日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年12月20日。2017年12月，该标会解散后，造成会邓某花王某1梅彭某静朱某1智吴某1英林某1花各已缴纳的会金50000元、50000元、27500元、37500元、100000元、50000元无法收回。
三、2016年10月5日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年2月5日。2017年12月，该标会解散后，造成会张某1平郭某云罗某丹王某1梅林某2妹林某3仙苏某梅黄某玲林某1花各已缴纳的会金45000元、45000元、47500元、47500元、7523元、42500元、95000元、85000元、42500元无法收回。
四、2016年12月3日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年4月3日。2017年12月，该标会解散后，造成会李某1员董某柳章某琴罗某丹王某1梅周某1农各已缴纳的会金40000元、40000元、37500元、42500元、42500元、42500元无法收回。
五、2017年2月10日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年6月25日。2017年12月，该标会解散后，造成会李某1员罗某丹王某2容王某1梅彭某静杜某霞周某1农陈某1华李某2丹吴某1英各已缴纳的会金32500元、32500元、35000元、35000元、30000元、65000元、65000元、35000元、35000元、35000元无法收回。
六、2017年4月15日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年8月30日。2017年12月，该标会解散后，造成会林某3仙彭某静周某1农、江娇妹黄某玲林某1花各已缴纳的会金27500元、45000元、27500元、27500元、50000元、45000元无法收回。
七、2017年6月23日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年10月23日。2017年12月，该标会解散后，造成会王某2容王某1梅周某1农、江娇妹李某2丹周某2玉陈某2强各已缴纳的会金22500元、22500元、20000元、21500元、20000元、35000元、35000元无法收回。
八、2017年7月28日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年11月28日。2017年12月，该标会解散后，造成会林某3仙吴某2莲周某1农林某4花黄某玲朱某2仁吴某1英各已缴纳的会金17500元、17500元、35000元、17500元、50000元、17500元、17500元无法收回。
九、2017年11月1日，被告人林丽兵组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2019年3月1日。2017年12月，该标会解散后，造成会王某1梅、江娇妹、林丽儿朱某3平各已缴纳的会金7500元、7500元、5000元、5000元无法收回。
二、2017年5月至9月间，被告人林丽兵为了吸收公众资金，参加以周传瑞为会首组织的民间标会，透标会款后没有继续缴纳会金，造成周传瑞经济损失150500元。
2018年2月2日，被告人林丽兵自动向福鼎市公安局投案。到案后，被告人林丽兵变卖房产筹资247376元，偿付会郭某云50**元张某1平5067元邓某花5630元、江娇美6362元林某4花1970元苏某梅10697元吴某1英15764元周某1农21394元黄某玲20831元彭某静11541元罗某丹19423元王某1梅22239元朱某1智4222元李某1员8163元吴某2莲1970元董某柳4504元陈某1华3941元朱某2仁1970元林某2妹847元林某3仙9852元林某1花15483元杜某霞7319元章某琴4785元王某2容5625元张某2瑞16946元陈某2强3941元周某2玉3941元、林丽儿563元朱某3平563元、李丹秀6756元，取得对方谅解。
上述事实，被告人林丽兵在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交，经法庭质证、认证的参会人张某1平李某1员邓某花董某柳郭某云章某琴罗某丹王某2容王某1梅林某2妹苏某梅彭某静吴某2莲杜某霞朱某1智周某1农林某4花、江娇妹黄某玲朱某2仁陈某1华李某2丹吴某1英周某2玉陈某2强林某1花、林丽儿朱某3平张某2瑞的报案陈述及其提供的会单，证廖某盛的证言，参会人董某柳郭某云对被告人林丽兵的辨认笔录，银行交易明细清单，福鼎市桐城街道民间标会清理整治工作领导小组办公室出具的会案欠款清单，还款协议书，福鼎市公安局出具的到案经过说明，被告人林丽兵的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人林丽兵为牟利目的，先后召集社会公众180人次组织民间标会或参加他人组织的民间标会吸收他人资金，造成多名会员及会首经济损失累计达2219523元。被告人林丽兵在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，犯罪情节严重，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人林丽兵能自动投案，并如实供认自己的罪行，依法应认定为自首，可予以从轻处罚，且被告人林丽兵能积极筹资挽回他人的部分损失，取得谅解，具有悔罪表现，亦可酌定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人林丽兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金60000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2021年8月27日止）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人林丽兵非法吸收的公众资金1972147元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈延忠
审 判 员 缪霄晖
人民陪审员 方守挺
二〇一八年六月二十八日
书 记 员 陈林叶
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。
最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。
最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。
人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。
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