安徽省南陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0223刑初78号
公诉机关安徽省南陵县人民检察院。
被告人蔡宗敏，男，1958年7月31日出生于安徽省南陵县，汉族，高中文化程度，务工，户籍所在地安徽省芜湖市南陵县，住址安徽省芜湖市南陵县。被告人蔡宗敏因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月18日被南陵县公安局取保候审，同年12月18日经南陵县人民检察院决定取保候审，由南陵县公安局执行取保候审。
安徽省南陵县人民检察院以南检刑诉［2017］74号起诉书指控被告人蔡宗敏犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月7日向本院提起公诉，本院于当日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年4月26日公开开庭进行了审理。安徽省南陵县人民检察院指派检察员何富强出庭支持公诉，被告人蔡宗敏到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省南陵县人民检察院指控：2010年至2014年期间，被告人蔡宗敏以做生意需要资金周转为由，以“口口相传”进行宣传的方式，承诺给付2分的高额月息，向被害人陈某1、付某等二十余人借款，借款金额共计二百万余元。被告人蔡宗敏非法吸收的这些存款，用于承揽工程，再以高息借给他人使用和个人生活支出，至案发，仍有227.5万元无法偿付。
2016年8月18日，被告人蔡宗敏到南陵县公安局投案。
公诉机关据此指控的证据有被告人蔡宗敏的户籍信息、借款合同、借条等书证；证人盛某等人的证言；被害人陈某1、付某、丁某等人的陈述；被告人蔡宗敏的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人蔡宗敏非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了正常金融秩序，有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定，依法判处。
被告人蔡宗敏对公诉机关指控罪名无异议，对公诉机关指控的第21起事实已经过法院民事判决，应在犯罪数额中扣除，其他犯罪事实无异议。
经审理查明：2010年至2014年期间，被告人蔡宗敏以做生意需要资金周转为由，以“口口相传”的方式进行宣传，承诺给付2分的高额月息，向被害人陈某1、付某等二十余人借款，借款金额共计219万元。被告人蔡宗敏非法吸收的这些存款，用于承揽工程，再以高息借给他人使用和个人生活支出，至案发，被告人蔡宗敏归还本金3.5万元及利息约69.545万元。具体借款数额如下：
1、2011年5月21日、2012年2月2日、2013年7月19日、2014年4月12日，被告人蔡宗敏分五次向陈某1共计借款8万元，约定月息2%，后归还利息约2.6万元。
2、2012年5月7日、2013年1月30日、10月30日、12月16日，被告人蔡宗敏分五次向付某共计借款24万元，约定月息2%，后归还利息约2万元。
3、2012年7、8月份、2013年7、8月份，被告人蔡宗敏分二次向丁某共计借款6.5万元，约定月息2%。后在2014年8月5日被告人蔡宗敏向丁某出具了6.5万元借条，约定月息1%。被告人蔡宗敏共归还利息约1.93万元。
4、2010年3月26日，被告人蔡宗敏向蒋某借款3万元，约定月息2%，后归还利息约2.88万元。
5、2013年12月20日、2014年2月20日，被告人蔡宗敏分两次向李某1共计借款12万元，约定月息2%，后归还利息约4万元。
6、2012年3月至2013年12月，被告人蔡宗敏分两次向查某1共计借款4.5万元，约定月息2%，后在2013年12月20日被告人蔡宗敏向查某1出具4.5万元借条。被告人蔡宗敏共归还利息约0.735万元。
7、2013年2、3月，被告人蔡宗敏向李某2借款15万元，约定月息2%，后在2014年4月17日，重新给李某2写了借条，标注借款月息1%。被告人蔡宗敏共归还利息约4万元。
8、2010年3月18日、2011年4月5日、2013年5月27日，被告人蔡宗敏分三次向王某共计借款8万元，约定月息2%，后归还利息约4.32万元。
9、2011年10月17日、2012年5月17日，被告人蔡宗敏分两次向叶某共计借款2万元，约定月息2%。后归还利息约0.82万元。
10、2013年3月1日、2013年7月7月，被告人蔡宗敏分两次向杨某共计借款21万元，约定月息2%。后归还利息约4万元。
11、2012年2月15日，被告人蔡宗敏向童某借款10万元，约定月息2%。后归还利息约5.2万元。
12、2012年2月11日，被告人蔡宗敏向陈某2借款5万元，约定月息2%。后归还利息约2.6万元。
13、2013年4月，被告人蔡宗敏向强某借款7万元，约定月息2%，后在2014年4月17日，重新给强某写了7万元借条，标注借款月息1%。被告人蔡宗敏共归还利息约1万余元。
14、2014年2月17日，被告人蔡宗敏向阎某借款10万元，约定月息2%。后归还利息约0.4万元。
15、2013年4月17日，被告人蔡宗敏向刘某借款5万元，约定月息2%。后归还利息约1.2万元。
16、2010年2月1日、4月17日、5月1日、2011年6月16日、7月17日、2012年5月27日，被告人蔡宗敏分六次向汪某1共计借款13万元，约定月息2%。后归还利息约8.58万元。
17、2013年3月至10月，被告人蔡宗敏分三次向李某3共计借款27万元，约定月息2%。被告人蔡宗敏分别在2013年7月28日出具了25万元的借条及2013年10月17日出具了2万元的借条，后归还本金3万元及利息约6万元。
18、2011年10月10日、2012年4月11日、6月20日，被告人蔡宗敏多次向高某借款共计16万元，约定月息2%，后归还利息约6万元。
19、2012年3月至10月，被告人蔡宗敏分两次向程某共计借款10万元，约定月息2%。后程某急于用钱，从被告人蔡宗敏处拿回了5000元。被告人蔡宗敏后重写一张9.5万元借条给了程某，借款日期写为2013年3月9日。后归还利息约2万元。
20、2010年1月21日、6月8日、2012年2月11日、5月27日，被告人蔡宗敏分四次向汪某2共计借款12万元，约定月息2%。后归还利息约9.28万元。
21、2012年，被告人蔡宗敏分两次向查某2借款9万元，约定月息2%，后该借款借条经多次更换，最后在2014年1月17日和2月17日，被告人蔡宗敏出具了两张借条给了查某2。后查某2于2015年3月5日向本院起诉诉讼，本院于2015年7月10日作出（2015）南民一初字第00436号民事判决，对双方之间的债权债务进行了判决。
2016年8月18日，被告人蔡宗敏到南陵县公安局投案。
上述事实，有被告人蔡宗敏的户籍信息、到案经过、上网追逃情况、企业基本注册信息查询单、借据等书证；证人盛某、孙某的证言；被害人陈某1、付某、丁某、蒋某、李某1、查某1、李某2、王某等人的陈述；被告人蔡宗敏的供述和辩解及安徽省南陵县人民法院（2015）南民一初字第00436号民事判决书等证据印证证实，能够认定。
本院认为：被告人蔡宗敏违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众吸收资金219万元，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人蔡宗敏犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人辩称，公诉机关指控的第21起事实已由法院民事判决，应扣除。本院认为，第21起借款事实已经由法院作出民事判决书确定双方之间的权利义务关系，在犯罪数额中应予以扣除，对被告人该项辩解意见予以支持。被告人蔡宗敏犯罪后主动到公安机关投案，并在侦查机关如实供述犯罪事实，是自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人蔡宗敏案发前后已归还本金3.5万元及利息约69.545万元，量刑时酌情从轻。现根据其犯罪事实、情节及悔罪表现，决定对其从轻处罚但不适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人蔡宗敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月25日起至2020年7月24日止；罚金于本判决生效后五日内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 潘礼银
人民陪审员 章年青
人民陪审员 杨秀丽
二〇一七年七月二十五日
书 记 员 吴丹丹
附：本判决书相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款第（一）项、第三款第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。