上海市第一中级人民法院
执 行 裁 定 书
（2017）沪01执异42号
申请人(被执行人)：上海盈方微电子技术有限公司，住所地上海市浦东新区海徐路９３９号３幢２５１室。
法定代表人：陈志成。
委托诉讼代理人：张伟庆、陆宇艇，北京观韬中茂(上海)律师事务所律师。
被申请人(申请执行人)：华融证券股份有限公司，住所地北京市金融大街8号。
法定代表人：祝献忠。
委托诉讼代理人：张红，北京市君泽君律师事务所律师。
委托诉讼代理人：王亦骏，北京市君泽君(上海)律师事务所律师。
本院在执行〔案号(2017)沪01执780号〕北京市方圆公证处(以下称方圆公证处)制发的(2017)京方圆执字第0054号执行证书(以下称0054号执行证书)过程中。被执行人上海盈方微电子技术有限公司(以下称盈方微公司)向本院提出书面申请，请求不予执行该公证文书。本院依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。
盈方微公司申请不予执行该公证文书的主要理由是：股票质押式回购交易协议并非法定的可以通过公证赋予强制执行效力的债权文书；经公证的《股票质押式回购业务协议》(以下称《业务协议》)和《股票质押式回购交易协议书》(以下称《交易协议书》)中，双方关于违约金计算的约定不明；双方也未约定实现债权的公证费及律师费等。方圆公证处(2014)京方圆内证经字第25486号公证书(以下称25486号公证书)及0054号执行证书确定的利率和违约金总额超过了民间借贷司法解释规定的最高限额，故请求本院裁定不予执行上述执行证书。
华融证券股份有限公司(以下称华融公司)答辩称：股票质押式回购交易业务是经深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司批准开展的业务，经双方约定依法可以赋予强制执行效力；华融公司与盈方微公司签订的《业务协议》对于违约金收取标准、计算公式约定明确。0054号执行证书中关于违约金计算金额符合双方的交易协议约定；双方签订的《股票质押式回购业务协议(A版)补充协议书》中明确约定了公证费、律师费等实现债权的费用，故请求本院驳回盈方微公司的上述申请。
经审查，2014年12月15日，盈方微公司与华融公司签订《股票质押式回购交易业务协议》。同日，双方又签订了《股票质押回购交易协议》载明：盈方微公司以其持有的XXXXXX“盈方微”股票一千八百七十四万股限售股股票向华融公司提供质押担保，向华融公司融入资金人民币(以下币种同)100,259,000元。该协议对违约及处置均作了具体的约定，经公证可赋予强制执行效力。
2014年12月16日，方圆公证处出具25486号公证书，对上述股票质押回购交易协议进行公证并赋予强制执行效力。华融公司依约向盈方微公司发放了融资款，盈方微公司将其持有的上述股票办理了质押登记。
因盈方微公司出现了违约的事由，华融公司向方圆公证书申请出具执行证书。方圆公证处经核查后，于2017年6月23日出具0054号执行证书，该执行证书载明：本案被执行人为盈方微公司，执行标的为①融资款剩余本金94,209,000元；②自二零一六年十二月二十日起算至二零一七年四月二十八日为止的应付未付利息3,033,951.83元；③以应付未付本金94,209,000元为基数，按年利率9.8%、自二零一七年四月二十九日起算、至实际清偿之日为止的利息；④以截止二零一七年三月二十日应付未付的二零一七年第一季度利息2,158,120.50元为基数，按每日0.05%的违约金比率、自二零一七年三月二十一日起算、至二零一七年三月三十一日为止的逾期支付利息违约金11,869.66元；⑤以截止二零一七年四月一日应付未付的二零一七年第一季度利息2,008,120.50元为基数，按每日0.05%的违约金比率、自二零一七年四月一日起算、至二零一七年四月二十八日为止的逾期支付利息违约金27,109.62元；⑥以自二零一六年十二月二十日至二零一七年四月二十八日期间的应付未付利息3,033,951.83元为基数，按每日0.05%的违约金比率、自二零一七年四月二十九日起算、至实际清偿之日为止的逾期支付利息违约金；⑦自二零一七年二月一日履约保障比例低于预警线/平仓线之日起算、至二零一七年四月二十八日为止的因履约保障比例低于预警线/平仓线所产生的违约金1,270,087.65元；⑧以应付未付本金94,209,000元为基数，按每日0.05%的违约金比率、自二零一七年四月二十九日起算、至实际清偿之日为止的未履行提前购回义务违约金；⑨华融公司为实现债权所实际支付的9,420元公证费；⑩华融公司与北京市君泽君律师事务所于二零一七年五月二十六日所签《委托代理协议》中约定的代理律师固定费用175,000元以及按执行法院实际执行到位金额0.4%计算的风险代理费。可供执行的标的物：盈方微公司的全部财产，包括其向华融公司提供质押担保的18,739,800股“盈方微”股票(证券代码：000670)及孳息等相关权益，且华融公司具有优先受偿权。
华融公司持该执行证书向本院申请执行。本院于2017年07月6日立(2017)沪01执780号案执行。
另查明，2013年5月24日，深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司发布《股票质押式回购交易及登记结算业务办法(试行)》。2013年7月25日被深圳证券交易所赋予开通股票质押式回购交易权限。
根据工商登记显示，华融公司的经营范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营业务、证券资产管理；融资融券；代销金融产品业务；公开募集投资基金管理业务；证券投资基金销售业务。
以上事实，有双方签订的协议、赋予强制执行效力的公证文书、执行证书以及实现债权的收费凭据等为证，可以认定。
本院认为，盈方微公司申请不予执行上述公证文书，应依据《中华人民共和国民事诉讼法》二百三十八条第二款以及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百八十条规定，对方圆公证处25486号公证书以及0054号执行证书进行真实性、合法性的审查。
本案华融公司与盈方微公司之间协议的真实性，有双方当事人的签字及公证文书为证，本院予以确认。盈方微公司认为其与华融公司签署的协议不能赋予强制执行效力，请求全部不予执行0054号执行证书，缺乏法律依据，本院不予支持。
根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(以下称民间借贷司法解释)第一条之规定，“经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。”本案申请执行人华融公司并非是金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构，故本案参照适用上述民间借贷司法解释的有关规定。
根据民间借贷司法解释第三十条之规定，“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”0054号执行证书，要求执行盈方微公司的逾期利息和违约金之和已超出该司法解释的相关限制性规定。盈方微公司要求不予执行该超额部分，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十八条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百八十条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十条、第二十二条之规定，裁定如下：
一、不予执行北京市方圆公证处(2017)京方圆执字第0054号执行证书中上海盈方微电子技术有限公司应承担的利息、违约金之和超出年利率24%的部分；
二、驳回申请人上海盈方微电子技术有限公司的其余请求。
如不服本裁定第二项，可以自本裁定书送达之日起十日内，通过本院向上海市高级人民法院申请复议。
审 判 长 阮国平
审 判 员 宋 贇
代理审判员 吉顺祥
二〇一七年八月二十八日
书 记 员 董 健
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十八条：
对公证机关依法赋予强制执行效力的债权文书，一方当事人不履行的，对方当事人可以向有管辖权的人民法院申请执行，受申请的人民法院应当执行。
公证债权文书确有错误的，人民法院裁定不予执行，并将裁定书送达双方当事人和公证机关。
二、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百八十条：
有下列情形之一的，可以认定为民事诉讼法第二百三十八条第二款规定的公证债权文书确有错误：
（一）公证债权文书属于不得赋予强制执行效力的债权文书的；
（二）被执行人一方未亲自或者未委托代理人到场公证等严重违反法律规定的公证程序的；
（三）公证债权文书的内容与事实不符或者违反法律强制性规定的；
（四）公证债权文书未载明被执行人不履行义务或者不完全履行义务时同意接受强制执行的。
人民法院认定执行该公证债权文书违背社会公共利益的，裁定不予执行。
公证债权文书被裁定不予执行后，当事人、公证事项的利害关系人可以就债权争议提起诉讼。
三、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十条：
当事人不服驳回不予执行公证债权文书申请的裁定的，可以自收到裁定之日起十日内向上一级人民法院申请复议。上一级人民法院应当自收到复议申请之日起三十日内审查，理由成立的，裁定撤销原裁定，不予执行该公证债权文书；理由不成立的，裁定驳回复议申请。复议期间，不停止执行。
四、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十二条：
公证债权文书对主债务和担保债务同时赋予强制执行效力的，人民法院应予执行；仅对主债务赋予强制执行效力未涉及担保债务的，对担保债务的执行申请不予受理；仅对担保债务赋予强制执行效力未涉及主债务的，对主债务的执行申请不予受理。
人民法院受理担保债务的执行申请后，被执行人仅以担保合同不属于赋予强制执行效力的公证债权文书范围为由申请不予执行的，不予支持。