青海省湟源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）青0123刑初31号
公诉机关湟源县人民检察院。
被告人张风秀，女。2015年9月29日因涉嫌犯集资诈骗罪被湟源县公安局刑事拘留，同年11月3日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕，现羁押于西宁市第二看守所。
辩护人孟宗勇，湟源县法律援助中心律师。
湟源县人民检察院以源检公诉刑诉[2016]31号起诉书指控被告人张风秀犯诈骗罪，于2016年5月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湟源县人民检察院指派代理检察员者莉出庭支持公诉，被害人张某甲，被告人张风秀及其辩护人孟宗勇到庭参加诉讼。期间，公诉机关因需要补充侦查，提出延期审理建议，本院决定延期审理一次，现已审理终结。
湟源县人民检察院指控，2012年至2014年期间，被告人张风秀虚构其倒卖石油但缺乏资金的事实，以借款用于资金周转并回报高额利息的手段骗取以下15名被害人：
1、2012年12月、2014年1月骗取被害人史某某20万元。
2、2013年7月、2014年1月骗取被害人李某甲8.8万元。
3、2014年6月4日骗取被害人谢某某1.8万元。
4、2014年5月17日骗取被害人谈某某14万元。
5、2014年3月4日骗取被害人董某甲6万元。
6、2014年3月12日骗取被害人董某乙6万元。
7、2014年7月24日、8月16日骗取被害人张某乙3万元。
8、2013年12月14日骗取被害人韩某某20万元。
9、2014年5月10日骗取被害人邢某某2万元。
10、2014年3月8日骗取被害人石某某8万元。
11、2012年4月24日骗取被害人徐某某3.4万元。
12、2014年3月10日骗取被害人何某甲5万元。
13、2013年12月骗取被害人柴某甲28万元。
14、2014年1月至2014年5月先后分多次骗取被害人张某甲78万元。
15、2014年7月骗取被害人刘某某1万元。
上述款项合计205万元，所得赃款除个人挥霍10万余元外其余去向不明。
针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关证据，并认为，被告人张风秀以非法占有为目的，采取虚构事实的方式骗取他人现金合计金额达205万元，属数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人张风秀的刑事责任。庭审中公诉人建议判处被告人张风秀十年以上有期徒刑。
被告人张风秀辩称，欠张某甲的本金还剩53万元，借条当中其余为利息；韩某某的20万元中，已于2014年3、4月份将5万元现金存入她的账户，还剩15万元；石某某的8万元中已还1万元，还剩7万元；邢某某的2万元已还0.4万元，还剩1.6万元，对起诉书指控的罪名和其他事实均无异议。
辩护人提出，对起诉书指控的罪名无异议，但根据本案证据，张风秀欠张某甲的本金为53万元，扣除已还的9.6万元，应当认定为43.4万元；柴某甲的28万元因张风秀提供了自己家的房产证作为担保，无非法占有的目的，应属于合法借贷行为；韩某某的20万元中，韩某某认可已还2万元、张风秀供述已还5万元，且均有韩某某账户现金存入明细印证，故扣除后为13万元；邢某某的2万元扣除已还的0.4万元，应认定为1.6万元；石某某的8万元扣除已还的1万元，应当认定为7万元；何某甲的5万元扣除已还的2万元，应当认定为3万元，最终应当认定诈骗数额为132万元。起诉书关于赃款除个人挥霍10万元之外其余去向不明的指控不属实，被告人自2012年初至2014年7月借款过程中，按照5%-10%的月利还款，故被告人关于赃款已全部用于支付利息的供述成立。另，被告人张风秀归案后主动供述自己的犯罪行为，有坦白情节，当庭自愿认罪，系初犯，被害人为了追求高额利息迫使被告人不断的借钱还债，具有一定的过错，请求对被告人酌情从轻处罚。
经审理查明，2012年至2014年期间，被告人张风秀编造其与侄子张某丙倒卖石油缺乏资金、利润丰厚、在西宁市海湖新区有房产、铺面的事实，承诺回报高额利息，骗取被害人张某甲78万元、柴某甲28万元、史某某20万元、韩某某15万元、谈某某14万元、李某甲8.8万元、石某某8万元、董某甲6万元、董某乙6万元、何某甲5万元、徐某某3.4万元、张某乙3万元、邢某某2万元、谢某某1.8万元、刘某某1万元，共计骗取200万元，赃款去向不明。
上述事实，由经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
一、关于被告人张风秀骗取被害人张某甲78万元的证据：
（一）借条九张，证明2014年1月至6月，张风秀向张某甲出具累计数额为87.6万元借条九张的事实。
（二）被害人张某甲陈述：2013年年底张风秀多次来我家称她和在石油公司上班的侄子张某丙在倒油，钱赚得很好，已经买了一辆90吨的运输车，因现在资金周转不开，要借点钱，每1万元钱每月支付利息600元，并称可以她在马坊的四套铺面作为抵押。我相信后于2014年1月15日从我铺子里将11万元现金给了她。同年5至6月份间前后8次将87.6万元现金借给了她，她给我打了借条。后来还了9.6万元，没给过报酬，找她还其余78万元时无法联系上她了。我们后来去张风秀侄子张某丙家问，张某丙说他没有跟张风秀倒过油，也没和张风秀买过车和铺面。张风秀给我儿子马某的卡上打过2万元钱，这2万包括在已还的9.6万元中。
（三）证人张某丁证言：我和妹妹张某甲一起开鞋店，2014年元月份，张风秀来店里说她和她侄子张某丙一起倒卖石油，资金周转不过来，要向我妹妹张某甲借钱。她一共来过七、八次，直到2014年6月后再没来过。张某甲给她借的钱都是我们一起开鞋店赚的钱，有些是张某甲向家里人借的，但具体借了多少我不知道，只知道还欠张某甲78万元。借上钱后张风秀就给张某甲打借条，并许诺会付利息，但从来没有给过利息，欠条里也不包括利息。
（四）被告人张风秀供述：2009年开始我就向张某甲借过6、7次钱，每次都如数按时归还并向她支付了十几万元的利息。2014年1月左右，我谎称与侄子张某丙一起倒卖石油，钱赚得很好，但资金周转不开，并称在西宁有四间铺面，海湖新区有一套住房，分9次以现金或转帐的形式向她借了87.6万元，承诺每1万元每月支付利息1000元。2014年元月至9月分多次还了利息共9.6万元，还差78万元，现在我只欠她本金53万元，其余的都是利息。但借条中具体哪些为利息已记不清楚。2014年9月我打电话让我丈夫张某戊往张某甲儿子马某的卡中转点钱，具体让他转了多少记不清了。
二、关于被告人张风秀骗取被害人柴某甲28万元的证据：
（一）建行个人信息查询明细，证明张风秀的账户于2013年12月15日向马某甲的账户转账7.5万元的事实。
（二）房产证复印件一份，证明被告人张风秀将自己丈夫张某戊名下的一套房屋所有权证交与柴某甲的事实。
（三）被害人柴某甲陈述：20多年前我和张风秀一起在食品公司做生意时认识。之前她也向我借过钱，总是能及时还上，还给我支付了2万元钱的利息。后来她说和她侄子倒油，钱赚得很好，就从2013年腊月开始分几次向我借了28万元现金，全是本金。后来我向她要钱，她总是拖延。2014年5月9日我去找她要钱时，她给我打了一张165万元的借条，几天后就无法联系上她了。2013年12月份，我买车的钱被她借走了，就让她给车行的马某甲转了7.5万元钱，但这7.5万元还的是28万元之前的账。
（四）证人杜某证言：张风秀开过食品店，周转不开时找我丈夫柴某甲借钱，借了后都能及时还上。后来张风秀说她和侄子倒石油赚得不错，有个100万的生意，就从2013年腊月开始从我家里和东大街的肉铺分几次共借了28万元，2014年5月9日来我家打了一张165万元的借条，称连本带息还165万元，让我们再宽限一段时间，后来就联系不上她了。
（五）证人柴某乙证言：2013年刚开春时张风秀拿两瓶酒来我家后，我父母把要给我买车的钱借给了她，至今未还。
（六）被告人张风秀供述：我开铺子的时侯认识了柴某甲，我以与侄子倒卖石油为由，向柴某甲借了28万元，第一次大概借了14万，第二次借了8万，第三次借了6万，都是现金。借钱之前我多次去柴某甲的肉铺买肉，每次都买二、三千元的肉，买肉的钱是我借来的，想让柴某甲觉得我倒油确实赚到了钱，好让他放松警惕给我借钱。他和他妻子来找我还钱时我给他打了一张165万元的欠条，是利滚利算的。2014年元月左右，柴某甲说他要买车，让我把钱打到一个叫马某甲的人的银行卡上，我通过湟源建行将7.5万元转给了马某甲，但这7.5万元是还之前借的账。我们之间有过8、9次的借贷关系，光利息我就给他还了13、14万左右。
三、关于被告人张风秀骗取被害人史某某20万元的证据：
（一）建行转账凭条一张、建行个人信息查询明细，证明史某某的账户于2013年12月31日向张风秀的账户转账10万元的事实。
（二）借条一张，证明张风秀向史某某出具21万元借条一张，注明还款日期为2014年1月14日的事实。
（三）被害人史某某陈述：2013年12月31日，张风秀来到我经营的鞋店找我，说她和她侄子张某丙倒石油，钱挣得很好，最近钱周转不开，要向我借钱，并给我5分的利息（每月每1万元500元），最多一个月还清。我就从建行将10万元通过转账打到她卡上了，她给我打了欠条。2014年1月2日，我在果洛时，张风秀又去我的店里借钱，因之前我答应共借给她20万，我妻子曹某甲从店里给我打电话后，又借给了她10万元。后来我听我妻子说，其中8万是从我店内的poss机转给她的，另外2万是店内的营业款和凑的其他钱。后张风秀给我妻子打了一张21万元的借条，其中1万是利息。后来要钱时，她都以各种理由推脱，2014年8月开始就联系不上她了。我找到张某丙，他说根本没有倒油做买卖这回事，他对此事不知情。
（四）证人曹某甲证言：2013年张风秀来到我家的鞋店内，说她和她侄子张某丙在倒石油，钱赚得好，但最近手头资金周转不过来，要向我们借30万元。因我们没有那么多，就借了20万元给了她。当天史某某从建行给她转帐10万元。2014年1月2日张风秀又来店里借余下的10万元，我用店内的poss机转了8万元给她，然后将店里的营业款和我自己的钱凑了2万元后给了她，她说2014年1月14日还钱，并承诺了1万元钱的利息，打了一张21万元的借条。至今未还钱。
（五）被告人张风秀供述：2013年冬天我以倒卖石油的名义向史某某借了8万，一个月后还了8.4万元，4000元是利息。2014年年初我以与侄子倒卖石油手头资金周转不开为由，向史某某借了20万元。具体从建行转了10万，2万现金，从店铺的poss机转了8万，利息每1万元每月为500元，我在借条上写了21万，其中1万元是利息，至今未归还。
四、关于被告人张风秀骗取被害人韩某某15万元的证据：
（一）中国建设银行转账凭条、个人活期明细信息，证明2013年12月14日韩某某的账户向张风秀的账户转账20万元，韩某某的账户2014年4月14日现金存入5万元，2016年7月3日现金存入2万元的事实。
（二）被害人韩某某陈述：我和张风秀是小学同学，2013年12月中旬的某天，我姐韩生萍打电话说张风秀在做倒卖石油的生意，需要借钱倒账，可以给些好处。两三天后张风秀打电话找到我说她在做倒卖石油生意，利润很好，想借点钱，并答应支付利息。我于2013年12月14日在建行青海电力支行给她的银行卡转了20万元，张风秀说过完年三月份还我。到期后我多次要钱，她都拖延，2014年6月份张风秀给我转了2万元的利息，后来一直没有还钱。2014年4月14日存入我帐户的5万元是我跟别人借的，不方便说具体是谁。
（三）被告人张风秀供述：我以倒卖石油资金周转不开为由向韩某某借了20万元，隔了两三个月，从银行取了5万元现金直接存到了她的卡中。
五、关于被告人张风秀骗取被害人谈某某14万元的证据：
（一）中国农业银行青海省分行个人账户活期交易明细导出表，证明2014年5月17日张某己的账户向张风秀的账户转账14万元的事实。
（二）借条一张，证明张风秀于2014年5月17日向谈某某出具借条一张，载明：“今借马某乙人民币140000元，利息1万为500元，一月还息7000元，三个月后本息一起还清”的事实。
（三）被害人谈某某陈述：从2012年时，张风秀就一直向我借钱，每次大概借三、五万，都能还上。2014年5月17日，张风秀以倒卖石油为由向我借了14万元。我就从我妹夫张某己的农行卡转账给了她14万，至今未还。这张农行卡是我丈夫从我妹夫张某己那办的，一直由我保管和使用。张风秀借的14万元钱至今未还。
（四）被告人张风秀供述，以前谈某某在我家旁边开菜铺。我向谈某某借过三四次钱，都还了。最后一次2014年四、五月份左右以倒卖石油为由并承诺支付利息后借了14万元还没有还。我当天给她打了16万的借条，其中2万元是利息。
六、关于被告人张风秀骗取被害人李某甲8.8万元的证据：
（一）借条三张，证明张风秀向李某甲出具借条的情况：10500元一笔，还款日期为2013年10月15日，未注明借款日期；55000元一笔，还款日期为2014年元月15日；2013年8月28日出具31500元整。
（二）被害人李某甲陈述：我的曾用名是李某乙，以前我和张风秀开的食品铺相邻所以就认识。2013年7月我在外面打工时张风秀以和她外甥倒卖石油为由打电话说要借4万元钱，并承诺2000元的利息，我就从家里拿了4万元到张风秀家里把钱给了她。2013年8月28日张风秀打电话后我到她家里，她给了我1万元本金和2000元利息，其余3万元又给我打了31500元的借条，其中1500元是利息。2013年9月15日张风秀打电话说还要借1万元钱，我就将之前她还我的1万元拿上后和我小女儿李某乙去了她家里，她向我打了10500元的一张借条，其中500元是利息，并承诺10月15日还钱。2013年12月15日张风秀又来我家向我借5万元，我和丈夫商量后于第二天早上到某某镇大十字的建行取了5万元，17日张风秀来我家取走了5万元并打了55000元的借条一张，其中5000元为利息。后来我向她要求还钱时，她一直推脱，到2014年9月后她就消失了。
（三）证人李某乙证言：以前我妈妈李某甲开铺子的时侯和张风秀是邻居。2013年10月份的一天，我妈妈和我去某某镇二完小对面张风秀的家门口，将10000元现金借给了张风秀，张风秀出具了一张借条。
（四）被告人张风秀供述：我以倒卖石油为由向李某甲分三次借了9万元，一分钱都没还。
七、关于被告人张风秀骗取被害人石某某8万元的证据：
（一）借条一张，证明张风秀于2014年4月8日向石某某出具8.4万元的借条一张，还款日期为2014年4月8日，并载明以张某庚等人的房屋、土地证为抵押，如当时还不上，石某某可以将张某庚的房屋进行赔买的事实。
（二）房屋所有权证、国有土地使用权证复印件一份，证明被告人张风秀借款时将张某庚、张某辛、张某壬、张某癸位于城关东大街46号面积为46.48平方米的土木房屋房产证、土地使用权证交与石某某的事实。
（三）青海省农村信用联社个人账户活期交易明细表，证明2014年3月8张某戊的账号内存入现金4万元的事实。
（四）被害人石某某陈述：张风秀做食品生意时和我是邻居。2014年2月张风秀经常找我借钱，说她和她侄子在做倒石油的生意，资金比较紧张，急需借10万元钱，我一直没有答应。2014年3月8日，张风秀又找我说借钱的事，并说她在西宁市有4间铺面，可以把家里的房子房产证和土地证抵押给我，每1万元每月支付利息500元，最多一个月还钱。我就从我家的药店里取了一部分营业款，又从某农村信用社取了一部分，凑了8万元借给了张风秀，其中4万元直接存到张风秀丈夫张某戊信用社卡上了，4万元给了张风秀现金，她给我打了8.4万元的欠条，还把房产证、土地证抵押给了我。一个月后我要求还钱，她以各种理由推脱，后无法联系上她了，她一直没还过钱。2014年9月我找到张某丙时，张某丙说他跟张风秀没有做过倒油生意，也不知道她借钱的事情。
（五）被告人张风秀供述：2014年2月或3月我以倒卖石油资金紧缺为由向石某某借了8万元现金，她从农村信用社给我转了8万元到我丈夫张某戊的农村信用社卡上了。我承诺她每1万元每月支付500元的利息，我在借条上写的是8.4万元，其中4000元是利息。2014年6月我在石刻公园还了1万现金，当时没有写收条。我抵给石某某的房产证上是我公公张某庚和他的三个兄弟，房子是他们四个人的。
八、关于被告人张风秀骗取被害人董某甲6万元的证据：
（一）借条一张，证明张风秀于2013年11月1日向董某甲出具6万元借条一张的事实。
（二）被害人董某甲陈述：2013年夏天张风秀打电话说她和外甥在倒卖石油，手头资金周转不过来，要向我借3万元钱，并给了我一个户主是张某戊的农村信用社账号，我将3万元打入了这个账号。2013年11月的前几天张风秀又打来电话说再借3万元，我就于11月1日去湟源办事的时侯将3万元现金给了她，她打了一张6万元的欠条给我。2014年年初，张风秀分两次将4万元钱打到了我的账户上。但没多久，她又向我借2万，我于2014年3月4日将2万通过农村信用社转到了张某戊的账户上。2014年7月她又借了我2万，我还是打到了张某戊农村信用社的账户上，再后来我就找不到她了。现在还欠6万元，当初借钱时没有向我许诺利息，但说如果生意做得好就多给我点钱。
（三）被告人张风秀供述：董某甲是我同学，我之前向她借过几次钱，连本带息都还了。2013年2月左右我以倒卖石油资金周转不开为由向董某甲借了6万元，承诺每1万元每月支付500元利息，好像是信用社转账给我的，转到我丈夫张某戊的农村信用社卡上，这张卡一直是我在用，我丈夫对转账的事不知情。这6万元钱没有还。
九、关于被告人张风秀骗取被害人董某乙6万元的证据：
（一）建设银行个人信息查询明细，证明2014年3月12日董某乙的账户向张风秀的账户转账6万元的事实。
（二）被害人董某乙陈述：2014年3月张风秀打电话说她和她外甥在倒油，资金周转不开，要借10万元。因我没有那么多，就答应给她6万元。我和丈夫郭某某商量了一下，把一张号码为630102481317的存折交给我丈夫后，我丈夫于2014年3月12日把6万元打给了张风秀。我们要钱时，张风秀总是关机，无法联系。第一次借的3万元已经还清。
（三）证人郭某某证言：2014年3月，我妻子董某乙说她的同学张风秀在和她外甥倒油，资金周转不开要向她借钱，并许诺每1万元每月支付利息500元。当时我家里有6万元，我就同意了，我妻子将一张号码为630102481317的存折交给我后，我从建行打给了张风秀，但后来一直没有还。
（四）被告人张风秀供述：董某乙是我同学。2014年3月左右我以倒卖石油资金周转不开为由向董某乙借了6万元，承诺每1万元每月利息为500元，钱是通过建行转账给我的，我没有打借条，也没有还钱。之前还借过一次3万元，一个月后我从尾号9450的建行账号转账还了31500元，1500元是利息。
十、关于被告人张风秀骗取被害人何某甲5万元的证据：
（一）中国建设银行个人信息查询明细，证明2013年3月10日何某甲的账户向张风秀的账户转帐5万元的事实。
（二）借条一张，证明被告人张风秀向何某甲出具6万元的借条一张，无借款日期，载明：“今借何某乙人民币60000元，还款日期为2014年5月10日”的事实。
（三）被害人何某甲陈述：我和张风秀的丈夫张某戊是初中同学。2014年1月的一天，张风秀找到我说她和她侄子在做倒卖石油的生意，需要向我借钱，并答应给我好处费，我就从我妹妹何某乙处将3万元钱借给了她，后来她还了。2014年3月份的一天张风秀又找到我说需要借5万，每1万元每月支付1000元利息，我就通过我的建行卡给张风秀转了5万元，张风秀就给我出具了一张6万元的借条，其中1万元是利息，因我对张风秀说这5万是我向我妹妹借的，以便日后好要回这笔钱，就在借条上写了我妹妹何某乙的名字。这5万元钱一直没有还。
（四）证人曹某乙证言：我不认识张风秀，我听我妻子的姐姐何某甲说这个张风秀向她借了6万元，她俩之间的事情我不清楚。
（五）被告人张风秀供述：2014年1月我向何某甲借了3万，一个月后还了33000元，其中3000元是利息。后来又借过钱，2014年3月份我又向何某甲借钱，具体借了5万还是6万记不清了。
十一、关于被告人张风秀骗取被害人徐某某3.4万元的证据：
（一）借条一张，证明张风秀于2012年4月24日向徐某某出具4.6万元借条一张，载明借期为三个月，还款日期为7月25日至8月1日的事实。
（二）被害人徐某某陈述：2014年4月24日，张风秀来到我家说她和她侄子在做石油生意，需要借钱，每1万元每个月支付500元利息。我就将家里的土地补偿款4万元借给了她，她说三个月后还，并写了一张4.6万元的借条。三个月后我找她要钱，她给了我2500元说是利息，每次要钱她都给我一些利息，总共加起来共6000元。2014年8月找她还钱时无法联系上她。
（三）被告人张风秀供述：徐某某是我在东大街家的邻居。2013年4月左右我以倒卖石油为由向徐某某借款4万元，承诺每1万元每月的利息为500元，我当时拿的是现金，并打了一张42000元的借条。我记得给他还过钱，但还了多少记不清了。
十二、关于被告人张风秀骗取被害人张某乙3万元的证据：
（一）借条三张，证明张风秀于2014年7月24日向张某乙出具1万元的借条两张，利息1万为500元，借款期限为三个月。2014年8月16日出具10500元的借条1张，载明借款期限为一个月的事实。
（二）被害人张某乙陈述：2014年7月左右，我在食品公司门卫房时，张风秀找到我说她倒石油赚得好，让我借给她钱，每月付500元利息。我觉得划算就给我丈夫打电话商量后将1万元现金给了她。7月24日张风秀又来找我借1万元钱，利息还是每月500元，我给丈夫打电话商量后又把钱借给了她，张风秀说上次借的1万没打借条，就给我打了两张借条。8月16日她又借走1万元现金，并出具了一张10500元的借条，其中500元是利息。三个月还款期限到后，我找她还钱，但她失踪了。
（三）被告人张风秀供述：我开铺子时认识了朱某的妻子张某乙。2014年5、6月份我以倒卖石油需要资金为由向朱某的妻子分三次借了3万元，许诺每1万元每月支付利息500元，当时我拿的是现金，借条上写了3万，没有还钱。
十三、关于被告人张风秀骗取被害人邢某某2万元的证据：
（一）借条一张，证明张风秀向邢某某出具2.1万元的借条一张，未注明出具日期，还款日期为2014年6月10日的事实。
（二）被害人邢某某陈述：张风秀是我的一个远方表妹，2014年5月10日，张风秀来我家说她在倒油，钱周转不开，给我比银行高的利息，我就把2万元现金给了她，当时我妻子刘某在场。她向我出具了一张2.1万元的借条，其中1000元为利息，后来就找不到她了。
（三）证人刘某证言：张风秀向我丈夫借钱时，我在场，我从信用社的卡里取了2万元现金在大厅里交给了张风秀，她打了一张2.1万元的借条，后来没有还过钱。
（四）被告人张风秀陈述：我和邢某某是一个村子的。2014年5月份我以倒卖石油需要资金周转为由向邢某某借了2万元，承诺每1万元每月支付利息500元，他当时给我的是现金，我打了一张2.1万元的借条，其中1000元是利息。后来2014年6月左右我到他家还了4000元现金，现在还剩1.6万元没还上。
十四、关于被告人张风秀骗取被害人谢某某1.8万元的证据：
（一）借条一张，证明张风秀于2014年6月4日向谢某某出具4万元借条一张，载明借期为三个月，利息每1万为500元，一月清息一次的事实。
（二）中国农业银行青海省分行个人账户活期交易明细导出表，证明2014年9月30日张某戊的账户向谢某某的账户转帐2000元的事实。
（三）被害人谢某某陈述：张风秀是我初中同学，2014年6月4日张风秀来到我家，说她和她侄子张某丙在倒油，钱挣得很好，最近手头周转不开，要向我借4万元钱。我同意后，她在我家里给我打了一张4万元的借条，我俩一起到农行从我卡上取了4万元后给了她。8月份我女儿去上学时她还了我1万元，10月份我打电话她不接，我就让女儿赵某某打电话要钱后，她给我农行卡上打了1万元。后来我去她家要账，从她丈夫的账户给我转了2000元，但具体是她打的还是她丈夫打的不清楚，现在还欠1.8万元。
（四）证人赵某某证言：张风秀向我母亲谢某某借了4万元钱，还了2万元，还有2万元没有还。借钱时我不在场。我在2013年9月快开学的时侯，因为我母亲给张风秀打电话她不接，我就打电话告诉她我没有钱交学费，让她快还钱。张风秀在我打过电话几天后给我母亲还了1万元，另外1万元不知道是什么时侯还的。
（五）证人张某戊证言：2014年10月初张风秀给了我谢某某的卡号让我给谢某某转点钱，我当时只有2000元，就把这2000元转账给了谢某某。
（六）被告人张风秀供述：谢某某是我的同学，2014年5月左右我以倒卖石油需要资金为由向谢某某借了4万，承诺每1万元每月支付利息500元，并打了借条，但具体写了多少钱记不清了。当时谢某某给的是现金，后来2014年8月我还了1万，2014年10月又还了1万，当时没有打收条。2014年12月我让我丈夫给谢某某的卡里打点钱，具体他打了多少不清楚。
十五、关于被告人张风秀骗取被害人刘某某1万元的证据：
（一）借条一张，证明张风秀向刘某某出具10500元的借条一张，无借款日期，还款日期为2014年7月12日的事实。
（二）被害人刘某某陈述：我和张风秀是高中同学，2013年10月，张风秀说她在做倒卖石油的生意，手头周转不开，借用1.5万元现金，一个月后还给我。我就借给了她，一个月后，她把钱还给了我，并给了我750元的利息。2014年7月张风秀再次找到我以同样的理由向我借走了1万元，并承诺支付500元利息，向我出具了10500元的借条一张。到现在都没还，后来就找不到她了。
（三）被告人张风秀供述：刘某某是我高中同学，2014年6、7月份，我找到刘某某说我在做倒油生意，借点钱，到时侯每1万元支付500元利息。她就拿了1万元钱借给了我，我向她打了10500元的借条，承诺一个月后连本带息还给她。至今没还。
十六、本案其他事实方面的证据：
（一）报案材料、受案登记表、到案经过，证明公安机关于2015年7月至2016年4月陆续接到被害人报案，侦查期间，被害人张某甲、史某某等人于2015年9月29日凌晨1时许将被告人张风秀扭送至公安机关的事实。
（二）户籍证明，证明被告人张风秀、15名被害人的住所地、年龄、身份情况。
（三）调取证据通知书，证明公安机关经查询，被告人张风秀及其家庭成员张某戊、张甲、张乙在西宁市房屋产权登记中心无产权登记，在湟源县住房保障和建设局未查到房产及商铺信息的事实。
（四）银行卡交易记录，证明张风秀及其丈夫张某戊名下的所有银行卡中至案发时卡内均无大额存款的事实。
（五）证人张某丙证言：我在青海省石油运输公司当司机，张风秀是我小姨，我和张风秀之间没有任何合作，2015年年初有人来我家说张风秀把他们的钱骗了用于和我一起做生意，要找我要钱，这时我才知道这件事。我是给石油公司开油罐车的，不可能和她倒油，也没有收到过她的钱。张风秀在城关镇中医院附近有一间铺面，已出租，她平时在家。她在西宁没有铺面。
（六）证人张某戊证言：我是张风秀的丈夫。2014年8月份张风秀借了钱的债主给我打电话后我才知道她向别人借钱的事情。她没有往家中购买过房产、车辆及其他东西。我有一张银行卡，不知道她在用这张银行卡倒账的事情。2015年元月份我从老板那儿预支了2万元工资帮张风秀还钱给了一个女人，名字不清楚。2015年9月份张风秀去西宁躲债时我没和她联系过，当时我以为她失踪了还去派出所报了案。我父亲他们兄弟的那本房产证一直放在我家，是张风秀自己偷拿出去的。张风秀以前在建设东路开的小卖铺是租的，不是张风秀的。
（七）被告人张风秀供述：从1999年以来因我做生意亏本、家里用钱，在外面欠了5万元钱。后来就陆续借钱用来还利息倒账，为了顺利借到钱，骗他们说我在与石油公司上班的侄子张某丙倒石油，就这样拆东墙补西墙，最后利滚利，欠的钱越来越多。其实我自己只花了10万元钱用于家里平时的生活开支。我用来借款的银行卡有三张，农行和建行的卡都是我自己的，信用社的卡是我丈夫张某戊名下的。2014年9月因还不上钱，就到西宁的西杏园一家宾馆、大堡子一家招待所里躲债，家里人怕受牵连也都不联系我。我家人和张某丙对这件事情都不知情。我名下无房产，无商铺，抵押给他们的房产、土地证不是我本人的，也没有和所有权人商量过。我在借钱时虚构说我在西宁有商铺，侄子经济能力雄厚，是为了让她们相信我把钱借给我。
上述证据，均经庭审示证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，符合证据的真实性、合法性、关联性，本院均予采信。
针对公诉机关、被告人及辩护人关于本案诈骗数额的意见，本院综合评判认为：张风秀关于向张某甲出具的欠条中包含利息的辩解，无相关的证据证明，故共计87.6万元的借条中扣除双方均认可已还的9.6万元，应认定为78万元；关于其已于2014年3、4月份将5万元现金存入韩某某账户，韩某某的20万扣除已还的5万，应认定为15万的辩解，经查，韩某某的帐户中于2014年4月14日现金存入5万元，与张风秀的供述相一致，韩某某虽称2014年6月份张风秀已还2万元并有韩某某帐户中2016年7月3日现金存入2万元的记录相互印证，但韩某某就2014年4月14日的5万元现金存入情况拒绝解释，当案件证据事实在证明过程中出现不确定因素或存疑时，应按照有利于被告人原则认定张风秀骗取韩某某15万元，故该辩解成立，予以采纳。但辩护人关于应认定骗取张某甲43.4万元，骗取韩某某13万元的辩护意见，无相关的证据证明，且与查明的事实不符，不予采纳。被告人及其辩护人关于已还石某某1万、还邢某某0.4万元的辩解和辩护意见无相应的证据证明，故不能成立。辩护人关于何某甲的5万元扣除已还的2万元，应当认定为3万元的辩护意见，无相关的证据证明，不予采纳。辩护人关于张风秀向柴某甲借取28万元时提供了自己家的房产证作为担保，无非法占有的目的，应属于合法借贷行为的辩护意见，本院认为，张风秀虚构倒卖石油的事实拿到柴某甲的28万元后拒绝交待款物去向，符合诈骗罪的犯罪构成，其向柴某甲提供房产证的行为只是取得被害人信任、达到犯罪目的的一种手段，并不影响其行为性质，故该辩护意见不能成立。
辩护人关于被告人具有坦白情节，当庭自愿认罪，应酌情从轻处罚的辩护意见，虽然被告人张风秀能基本如实交代诈骗数额，但拒绝交待巨额赃款的去向，属于避重就轻，不应从轻处罚，故该辩护意见不予采纳。关于本案中被害人有过错的辩护意见，因无证据证明被害人先行实施了与被告人犯罪行为有关联的不正当行为，故该辩护意见不能成立，亦不予采纳。
本院认为，被告人张风秀以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人现金200万元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。庭审中公诉人建议对被告人张风秀在十年以上有期徒刑间处罚的意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张风秀犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币200万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月29起至2029年9月28日止。）
二、被告人张风秀诈骗所得赃款200万元，予以追缴，并发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 祁晓春
审 判 员 胡永宽
人民陪审员 马 兴
二〇一六年九月二十九日
书 记 员 刘宴君
附：本判决依据的法律条文
本判决依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。