福建省泉州市丰泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丰刑初字第486号
公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。
被告人潘某某，男，1983年9月8日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月13日被刑事拘留，2014年1月17日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人谢黎芳，福建顺济律师事务所律师。
泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检刑诉（2014）292号起诉书指控被告人潘某某犯诈骗罪，于2014年7月10日向本院提起公诉。本院于同月14日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，被告人潘某某的辩护人以申请调查新的证据为由，向本院申请延期审理，本院据此决定延期审理二个月。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员陈正扬出庭支持公诉，被告人潘某某及其辩护人谢黎芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市丰泽区人民检察院指控：1、2012年8月间，被告人潘某某在没有出资能力的情况下，以合伙到山东烟台代理某品牌红酒为由，邀请被害人吴某某入伙，并约定由潘出资4万元（以下币种均为人民币），吴出资1万元，利润二人平分，被害人吴某某信以为真，于同月23日在中国农业银行丰泽支行将上述1万元汇入被告人潘某某指定的农业银行账户内（卡号62284912100096668718），被告人潘某某收取该款后将该款用于消费，后经被害人吴某某多次催讨还款未果。2013年12月13日，被害人吴某某发现被骗后即向公安机关报案。
2、2013年3月间，被告人潘某某通过微信聊天方式认识被害人洪某某，被告人潘某某向洪隐瞒其婚姻的真实情况，并向洪谎称其系晋江某酒庄的股东，父母均在国外做生意，洪信以为真后，二人确立男女朋友关系并交往。同年4月至6月间，被告人潘某某以要和被害人洪某某结婚并帮助洪开办公司为由，提议被害人洪某某申请贷款及向银行申领信用卡，洪又信以为真，于2013年4月至6月间先后向建行、工行、民生银行等7家银行申领了7张信用卡且将上述信用卡交给被告人潘某某，又分别于2013年4月18日从本区泉秀路中远名城中国建设银行泉州新城支行转账6.5万元到被告人潘某某指定的银行账户、于同年5月25日在市区东街将4万元转账存入由被告人潘某某持有的银行卡账户内，被告人潘某某获取上述10.5万元后将该款用于挥霍，后又持被害人洪某某申领的银行卡刷卡消费挥霍，共计透支本金8.4391万元。同年7月13日，被害人洪某某发现被骗后即报案。
3、2013年8月6日下午4时许，被告人潘某某到本区前坂社区13幢3楼朋友即被害人苏某某家中，向苏谎称其手机没电，向苏借用手机，并约定当天晚上归还，被害人苏某某信以为真，将一部价值3506元的黑色苹果4S手机借给被告人潘某某。被告人潘某某骗取该手机后经被害人苏某某多次催讨后拒不归还。同年12月24日，被害人苏某某发现被骗后即向公安机关报案。
4、2013年10月15日，被告人潘某某到南安市洪濑镇东林村福龙酒业店铺，向该店老板即被害人黄某某谎称其朋友要购买红酒、饮料，要求先提货后付款，被害人黄某某信以为真，让被告人潘某某从该店提走价值3894元的10箱红酒、4箱饮料。被告人潘某某获取上述赃物后，即到泉州市区以约5000元价格卖给朋友潘某某，后经被害人黄某某多次催款拒不付款。2013年12月17日，被害人黄某某发现被骗后即向公安机关报案。
5、2011年初至2013年间，被告人潘某某在本区假日城堡其租住处，先后多次借口让其妻即被害人康某某帮其借款，被害人康某某信以为真，多次找他人借款，后以现金、汇款等方式先后付给被告人潘某某29万元。被告人潘某某将该款用于挥霍。2013年12月25日，被害人康某某发现被骗后即向公安机关报案。
2013年12月13日下午，被告人潘某某在市区六灌路丰迎网吧内被公安人员抓获归案。
公诉机关据以指控的证据有：被害人陈述；被告人供述；辨认笔录；价格鉴定意见；抓获经过等证据材料。
公诉机关认为，被告人潘某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人潘某某对公诉机关指控的罪名不持异议，但辨解：1、其与被害人吴某某是合伙做生意，其没有诈骗吴1万元；2、涉案的苹果手机系被害人苏某某借给其使用，其没有诈骗苏某某；3、指控的第5起其与被害人康某某同居，康所借的款项系其与康共同用于生活费用和经营生意，该起指控不宜认定为诈骗。辩护人对公诉机关指控的罪名亦不持异议，但辩称：1、被害人吴某某汇入被告人指定账户的1万元，系被害人吴某某与被告人合伙做红酒生意的合伙款，被害人吴某某与被告人之间属民事纠纷，该起指控不予认定；2、被告人和被害人洪某某共同消费的款项及洪持涉案信用卡进行消费、取现的数额，不宜认定为诈骗，应从被告人诈骗的犯罪数额中予以扣除。3、被告人向被害人黄某某所佘欠酒款，因被告人并没有虚构事实，不宜认定为诈骗。4、被告人虽承认其让被害人康某某借款20万元左右，但在案的证据有转账给被告人的款项只有78000元，且被告人与被害人同居三年多，生育二个孩子，家庭的日常开支及被害人经营生意所支付的款项，均来源于上述借款，因此所借20万元，也不宜认定为诈骗。5、被告人系偶犯、认罪态度较好，且诈骗被害人康某某的财物属诈骗亲属财物，建议对被告人予以较大幅度从轻处罚。
经审理查明：1、2012年8月间，被告人潘某某和被害人吴某某商量合伙代理山东烟台某品牌红酒在泉州拓展业务。潘某某在没有出资能力的情况下，向被害人吴某某谎称由其出资4万元，吴出资1万元，利润二人平分，并以到烟台洽谈业务为由，让吴汇款1万元。吴某某信以为真，即于同月23日将1万元存入潘某某指定的卡号为62284912100096668718的农业银行账户。潘某某收取该款后将该款用于个人挥霍。嗣后，吴某某多次向被告人潘某某催讨还款，但潘均以各种理由推脱而未果。2013年12月13日，被害人吴某某发现被骗后即向公安机关报案。
2、2013年3月间，被告人潘某某通过微信聊天方式认识被害人洪某某，向洪隐瞒其婚姻的真实情况，并谎称其系晋江某酒庄的股东。被害人洪某某信以为真后，即与潘某某确立男女朋友关系并交往。同年4月至6月间，被告人潘某某谎称要和被害人洪某某结婚，并以帮助洪开办公司为由，让洪申请贷款及向银行申办信用卡作为开办公司的启动资金。洪某某信以为真，即于同年4月至6月间先后向建行、工行、民生银行等7家银行申领了7张信用卡及按被告人潘某某的要求分别向宜信借贷公司和工商银行借款共计15万元（其中，宜信借贷公司先扣除手续费3万元）后，按潘的要求将上述7张信用卡交给潘使用，并于同年4月18日和5月25日先后转账6.5万元、4万元到潘指定的账号分别为6227001833420728806和6228480688165722879的农业银行账户。嗣后，被告人潘某某持上述信用卡刷卡消费，透支本金共计8.4391万元，又将上述10.5万元用于个人挥霍。期间，被害人洪某某持上述信用卡取现800元及与被告人潘某某共同消费2232元，被告人潘某某代洪支付银行贷款手续费3600元。
3、2013年8月6日下午4时许，被告人潘某某窜至本区前坂社区13幢3楼即被害人苏某某家中，向苏谎称其手机没电，骗取苏一部价值3506元的黑色苹果牌4S手机。嗣后，被害人苏某某多次向潘某某催讨上述手机，但潘拒不归还。同年12月24日，被害人苏某某发现被骗后即向公安机关报案。
4、2013年10月15日，被告人潘某某窜至被害人黄某某经营址在南安市洪濑镇东林村的福龙酒业店铺，向黄谎称其朋友要购买红酒、饮料，并以先提货后根据消费的数量结账为由，将黄总价值3894元的10箱葡萄酒和4箱饮料运走。尔后，被告人潘某某即到泉州市区以5000余元的价格对上述赃物进行销赃，后经被害人黄某某多次催款，潘谎称已让其公司财务人员汇款。嗣后，潘某某拒不付款，并拒绝接听被害人黄某某的电话。同年12月17日，被害人黄某某发现被骗后即向公安机关报案。
2013年12月13日下午，被告人潘某某在市区六灌路丰迎网吧内被公安人员抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、被害人吴某某陈述、银行卡存款业务回单及辨认被告人潘某某的辨认笔录、照片，证实2012年8月，其和潘某某商量合伙到烟台代理葡萄酒来泉州拓展业务。启动资金需要5万元，潘某某说他出4万元，让其出1万元，赚取的利润平分，并说他于同月24日去烟台。其于同月23日按潘某某的要求将1万元存到潘指定的6228491210009668718账户。嗣后，潘某某总是以各种理由推脱。后来潘某某就干脆告诉其钱花掉了，没钱还其。
2、被害人洪某某的陈述及辨认被告人潘某某的辨认笔录、照片，证实2013年3月，其通过微信认识潘某某，潘称其系晋江市一家酒庄的股东，他母亲在菲律宾谈生意。几次接触后，其和潘某某就确定为男女关系。同年4月，潘某某说想与其结婚，但他家里注重女方的家庭背景及女方的事业，让其先贷款开一家公司。同年4月18日，潘某某带其到宜信借贷公司借了7万元，当时7万元先汇入其建设银行卡上，后按照潘的要求将6.5万元汇到康某某的建设银行的账户。该笔款项每月都还款3600元，均由其支付。同年5月潘某某又带其到工商银行贷款5万元，后按潘要求其将4万元转入其名下的农业银行账户里，但这张农行卡一直由潘某某保管，所以这4万元实际上就掌握在潘手中，该笔款项也是由其在支付利息，潘只支付手续费3600元。2013年4月至6月，其按潘某某的要求先后在交通、民生、光大、中信、邮政、建行、工行等银行办理了7张信用卡，这些信用卡都是潘在使用。经其查询至其报案时上述7张信用卡共透支84391元。期间，其用上述部分信用卡取现800元。其和潘某某一起出去玩的时候，也有使用上述信用卡消费2232元。
3、被害人黄某某的陈述及辨认被告人潘某某的辨认笔录、照片，证实2013年10月15日，潘某某开了一辆奔驰车来到其店里，说他朋友急需定购一些红酒，但具体用多少还不确定，先将红酒载走后再依据用量结账，其同意。后来潘某某就载走价值3894元的红酒和饮料，但是至报案时潘仍未还酒款，期间，其多次催讨，潘均以各种理由搪塞，后来还骗其说已让公司的财务汇款，再后来潘就不接其电话。
4、被害人苏某某的陈述及辨认被告人潘某某的辨认笔录、照片，证实2013年6月份，其通过朋友介绍认识潘某某，潘自称是晋江一家酒庄的股东且还经营卫生巾生意。同年8月6日下午16时许，潘某某来到其位于泉州丰泽区前坂扳13栋3楼的家中，以手机没电为由向其借手机，约定当晚归还，其将一部苹果4S手机（手机串号013199001514129）借给潘，但当晚潘并未归还手机。之后其向潘讨要手机也总被以借口推脱，后来就开始不接其电话，所以其前去报案。
5、被害人康某某的证言及辨认被告人潘某某的辨认笔录、照片，证实2010年初，其与潘某某认识，并于当年确认男女关系开始同居。2011年开始，潘某某说他之前和别人合伙开办的台隆贸易有限公司关掉有风险保险可以理赔62万元，只需要找关系打点就能领到理赔金，让其帮忙筹钱，并称只要领到理赔金就可以把钱还掉。后来潘某某以追车、支付律师费用、结酒账、还信用卡等理由还让其帮忙筹钱。其共被潘某某诈骗了29万元。
6、证人刘先高的证言及辨认康某某的辨认笔录、照片，证实2011年8、9月间，康某某打电话告诉其因为她老公做生意急着周转，让其借2万元给她。因为其手头紧就借一万元给她，并转到她的建设银行卡。2012年初，康某某就将1万元还给其。后来，其听说这1万元系康某某向她妹妹借款还给其。
7、证人陈某某的证言，证实其与康某某系大学同学，康曾告诉其她老公潘某某公司的破产要办风险理赔需要钱，想找其借5000元，因其当时没钱就没借。大约2012年下半年，康某某又告诉其潘某某要去交警大队追回一部被骗的车，急需要钱打点关系把车拿回来，其就借给她5000元。康某某与潘某某有事实婚姻，但没有领结婚证，他们现在生有两个女儿。2011年上半年，康某某的餐馆开业时其去捧场，当时潘某某有说他在海景国际开了一家酒庄还和台湾人开了一家贸易公司。康某某经常跟其抱怨说潘某某生意很不顺，潘和别人开公司破产，办理风险理赔的赔偿金迟迟不下来，车子又被人骗走，她经常要帮潘借钱还债。
8、证人康某某的证言，证实2011年，康某某告诉其她老公潘某某公司破产找关系办风险理赔需要钱，找其借款8000元。2012年底，康某某又告诉其潘某某要去香港结酒账又找其借款23000元。康某某与潘某某有事实婚姻，但没有领结婚证，他们生育两个女儿。2011年，潘某某以公司破产要找关系办风险理赔为由找其借款3000元，潘说他原来和一台湾人合伙开了一家公司，后来台湾人跑了就破产了，因为公司有办保险，就可以有风险理赔，但需要钱去打点关系办手续。潘某某还说过他的一辆小轿车被朋友骗走及要去香港结酒账。潘某某就是以上述理由让康某某找亲戚借钱。
9、证人康某甲的证言，证实康某某有向其提过她老公公司倒闭，要办理理赔需要打点关系，想找其借钱。康某某经常跟其抱怨说潘某某生意很不顺，潘和别人开公司破产，办理风险理赔的赔偿金迟迟不下来，车子又被人骗走，她经常要帮潘借钱还债。
10、证人黄某某的证言，证实2013年6月份，康某某告诉其她老公去香港出差，家里没钱交房租，找其借5000元。康某某经常跟其抱怨说潘某某生意很不顺，潘和人开公司破产，办理风险理赔的赔偿金迟迟不下来，车子又被人骗走，她经常要帮潘借钱还债。
11、证人潘某甲的证言及辨认被告人潘某某照片的辨认笔录，证实2013年10月，其以总价格5000元向潘某某购买10箱葡萄酒和三、四箱的饮料，并以现金支付给潘。
12、泉鲤价认鉴（2014）28号价格鉴定结论书、鉴定意见通知书，证实涉案一部苹果4S手机的价格为3506元及鉴定结论已通知被告人的情况。
13、涉案银行卡、信用卡的交易明细，证实被害人洪某某、吴某某、康某某等人的银行卡交易情况。
14、被告人潘某某的户籍证明，证实潘某某的自然人身份情况。
15、公安机关出具的抓获经过，证实被告人潘某某的归案情况。
16、被告人潘某某在侦查阶段供述，2012年8月份，其与吴某某商量合伙到烟台代理红酒品牌来泉州扩展业务，其对吴说启动资金需要5万元，其出4万元，吴出1万元，赚取利润平分。后来吴某某将1万元汇到其银行卡上。其当时没有出资4万元的能力。其与吴某某有约定一起去烟台，后但因代理没法办下来遂未果。后来吴某某向其讨要借款，但其经济困难就未归还。2013年10月的一天，其到黄某某店里，对黄说有朋友急需定购一些红酒，但具体用量还不确定，先将红酒载走后再依据用量结账，黄同意。其就载走价值3000多元的红酒，并以5000元的价格卖给潘东海。同年11月吴某某来找其要款，其称没钱，要过段时间。12月其发了条短信给黄某某谎称已叫公司财务将钱转给他，但其根本没有开办公司，也未叫人汇款给黄，其手上没钱就这样骗黄。2013年8月的一天，其来到苏某某位于泉州丰泽区前坂13栋3楼的家中，以手机没电为由向苏借手机，约定当晚便归还，于是苏将一部苹果4S手机借予其，后来苏不断向其讨要手机，因其将手机弄丢，手头紧张又没钱赔款，只好骗苏手机放在家中，待有空归还。2013年3月份，其通过微信认识了洪某某，并向洪谎称其是晋江一家酒庄的股东，没过多久就与洪确立了男女朋友关系。2013年4月份，其跟洪某某提议开一家公司，但洪没有钱.其就带洪到宜信借贷公司贷款10万元。贷款下来后，其想骗取洪某某贷款所得的款项，其说有一笔款项需要跟别人结算，但是资金周转不过来，让洪先帮其结算，并谎称对方公司的财务叫康某某，并让洪汇6.5万元到康的账户。后来，其又跟洪某某说多办几张信用卡，方便开租赁公司，洪同意。洪某某办理7张信用卡。其向洪某某推荐以购买汽车的名义向工商银行贷款5万元，并以注册租赁公司需要资金，让洪汇4万元到其的农行账户。上述7张信用卡，其使用的比较多，洪某某发现信用卡欠款越来越多，一直要求其把信用卡的欠款还清将卡还给她。其与康某某于2010年开始同居，但没有领结婚证，并生有两个孩子。其有告诉康某某其欠别人很多钱，并让康帮其找亲戚朋友借钱，总计20余万元。康某某将借来的钱都拿给其，其将钱拿去还给别人，剩下的就拿去消费了。
上述证据互相关联，取证程序合法，本院对符合客观事实部分予以采信并作为定案根据。
关于被告人潘某某及辩护人提出的辩解、辩护意见，本院作如下综合评判：
1、关于潘某某是否诈骗被害人吴某某的1万元的辩解、辩护意见。经查，被告人潘某某在没有出资能力情况下，以其出资4万元，被害人吴某某出资1万元，利润平分为利诱，向被害人谎称合伙出资代理葡萄酒，骗取被害人1万元，后经被害人多次催讨以各种理由推脱，被告人的行为足以证实其具有非法占有被害人款项的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗。被告人及其辩护人的此节辩护意见不予采纳。
2、关于被告人潘某某是否诈骗被害人苏某某的1部手机的辩解、辩护意见。经查，潘某某以手机没电为由向被害人“借”用手机，后经被害人多次催讨拒不归还，且拒绝接听被害人的电话，致被害人无法联系。被告人的行为足以证实其具有非法占有被害人财物的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗。被告人及其辩护人的此节辩护意见不予采纳。
3、关于被告人潘某某是否诈骗被害人黄某某酒款的问题辩解、辩护意见。经查，潘某某向被害人谎称其朋友要购买葡萄酒、饮料，并以先提货后根据消费的数量结账为由，将被害人的葡萄酒、饮料运走后，即进行销赃。嗣后，经被害人多次催讨拒不归还，并欺骗被害人其已让公司财务汇款给被害人，且拒绝接听被害人的电话，致被害人无法联系。被告人的行为足以证实其具有非法占有被害人款项的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗。被告人及其辩护人的此节辩护意见不予采纳。
4、关于被告人潘某某是否诈骗被害人康某某的辩解、辩护意见。经查，被告人潘某某与被害人康某某自2010年起开始同居，并生育二个女儿。康某某虽陈述潘某某以办理风险保险理赔、支付律师费用、结酒账让其帮忙借款等为由诈骗其29万元，但潘某某在侦查阶段供述只让康帮其借款20余万元，并用于还债其与康的日常开支，在案的证据仅有康某某的陈述，无其他证据予以佐证被告人潘某某有诈骗康某某的主观故意，故该起犯罪不予以认定。辩护人的此节辩护意见予以采纳。
5、关于被告人潘某某是否诈骗被害人洪某某及诈骗数额的辩解、辩护意见。经查，潘某某在庭审中供述其和被害人均有刷涉案信用卡进行消费，被害人洪某某也陈述其和潘某某一起出去玩的时候，也有使用涉案信用卡取现或共同消费总计3032元及被告人支付银行贷款手续费3600元。综上，被害人洪某某取现或与被告人共同消费的3032元及被告人支付手续费3600元，不宜认定为诈骗数额，应予以扣除。被告人及其辩护人的此节辩护意见予以采纳。
本院认为，被告人潘某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物人民币200159元，属数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名和基本犯罪事实成立，但指控被告人潘某某诈骗被害人康某某29万元，证据不足，不予支持。辩护人的相关辩护意见予以部分采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月13日起至2018年12月12日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人潘某某于本判决生效之日起十日内分别赔偿被害人吴某某、洪某某、苏某某、黄某某人民币10000元、182759元、3506元、3894元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 周明芳
人民陪审员 叶小兰
人民陪审员 吴媚英
二〇一四年十一月二十日
书 记 员 王竹君
附本案引用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。