福建省霞浦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）霞刑初字第7号
公诉机关霞浦县人民检察院。
被告人王香玲，女，1984年4月16日出生，汉族，初中文化，无业，住福鼎市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年5月21日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于霞浦县看守所。
霞浦县人民检察院以霞检公刑诉（2013）325号起诉书指控被告人王香玲犯诈骗罪，于2013年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院指派代理检察员高金梅出庭支持公诉，被告人王香玲到庭参加诉讼。期间，霞浦县人民检察院以案件需要补充侦查为由，建议对该案延期审理一个月。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年5月9日至5月20日，被告人王香玲通过虚构办理信用卡及贷款需要担保金等事实，先后10次骗取被害人龚某某人民币计26.88万元用于赌博等。
2013年5月21日，被告人王香玲在霞浦县牙城镇龚某某家中被公安机关抓获。
就上述指控，公诉人当庭出示了以下证据：1、霞浦县公安局出具的到案经过及情况说明、扣押物品清单、农村信用社农商银行储蓄存款凭证、福建农村信用社农村商业银行农村合作银行业务凭证、信用社银行卡的存款明细帐、旅馆住宿记录、手机通话清单、被告人王香玲的户籍证明等书证；2、证人刘某甲、刘某乙、王某某、温某某、林某某证言；3、被害人龚某某陈述；4、被告人王香玲供述和辩解；5、被告人王香玲、被害人龚某某辨认笔录、提取笔录等。
综上，公诉机关认为，被告人王香玲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人人民币26.88万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王香玲辩称，被害人龚某某是在赌场放高利贷，其以撒谎的形式借款，不构成诈骗罪。
经审理查明，2012年10月间，被告人王香玲向龚某某借款人民币2.7万元后一直未还。2013年5月9日至5月20日，被告人王香玲以筹钱还款为名，通过虚构办理信用卡及贷款需要保证金等事实，先后10次骗取被害人龚某某人民币共计26.88万元用于赌博等。具体事实如下：
1、2013年5月9日，被告人王香玲以办理信用卡透支还款为由，骗取被害人龚某某人民币2万元。
2、2013年5月10日，被告人王香玲以办理信用卡先存款再透支为由，骗取被害人龚某某人民币2万元。
3、2013年5月11日上午，被告人王香玲以办理信用卡先存款再透支为由，骗取被害人龚某某人民币3.3万元。
4、2013年5月11日下午，被告人王香玲又以办理信用卡先存款再透支为由，骗取被害人龚某某人民币4万元。
5、2013年5月12日，被告人王香玲以帮其办理信用卡男子的老婆被人扣留需要钱将其赎出来为由，骗取被害人龚某某人民币2万元。
6、2013年5月15日，被告人王香玲以办理房子抵押贷款需要保证金为由，骗取被害人龚某某人民币2万元。次日，被告人王香玲汇款人民币20200元还给龚某某。
7、2013年5月18日，被告人王香玲冒充其母亲，以贷款需要保证金为由，骗取被害人龚某某人民币4.5万元。
8、2013年5月18日，被告人王香玲以贷款需要保证金为由，骗取被害人龚某某人民币1万元。
9、2013年5月19日，被告人王香玲冒充其母亲，以办理更大贷款需要更多保证金为由，先后两次骗取被害人龚某某计人民币3.5万元。
10、2013年5月20日，被告人王香玲以再付5万元就可以拿到30万元为由，骗取被害人龚某某人民币4.6万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被害人龚某某陈述及辨认笔录结合借条、被告人王香玲名下的信用社存款明细帐证实，2012年10月份，王香玲因赌博输钱共向其借款人民币2.7万元后一直未还。后王香玲说她会想办法还其钱，其想把钱要回来，就按照她的要求借钱给她。具体事实是：（1）2013年5月9日，王香玲打电话说准备办信用卡，需要2万元，等办出卡后一并还其4.7万元，其就到牙城信用社将现金2万元交给王香玲，王香玲就把钱存到她的信用社银行卡里。（2）2013年5月10日，王香玲打电话说要再存2万元才能将信用卡里的钱取出来，其在牙城信用社门口又交给王香玲2万元，王香玲把该钱存入她的信用社银行卡里。（3）2013年5月11日上午，王香玲打电话说要再存入3.3万元才可将信用卡里的钱取出来，其到牙城信用社门口又交给王香玲3.3万元，王香玲将该款存入她的信用社银行卡里。（4）2013年5月11日下午2点，王香玲打电话说只要再存入4万元，到下午3点30分时就可取出15万元一次性还给其，其就带4万元到牙城信用社门口将钱交给王香玲，王香玲把该钱存入她的信用社银行卡后，其和王香玲在信用社门口等到下午3点30分，王香玲打电话后说帮她办信用卡的朋友手机停机了。（5）2013年5月12日10时许，王香玲说帮忙办信用卡的朋友妻子被人扣留在秦屿，需要2万元赎人后才能拿到信用卡。其和王香玲一起到秦屿后，王拿走其带的2万元说去赎人。半个多小时后，王香玲回来将其接到荣华宾馆房间，哭诉因自己被骗钱，而后只能这样骗其钱，求其不要报案，并当场写了一张借条，说以后打工每个月还款5000元。（6）2013年5月15日，其接到王香玲电话说要办理房子抵押贷款，让其拿2万元给她，等贷款出来后一次性将欠款还了，其就在牙城信用社门口将钱给了王香玲。次日上午，王香玲打电话说房子没装修不能办理贷款，并将20200元汇给其，说200元算是这2万元的利息。（7）2013年5月17日，自称是王香玲母亲的人打电话说，她准备用房子贷款20万元把王香玲欠其的钱还上，但是需要保证金8万元，她已凑到3.5万元，叫其先付4.5万元，其一开始不答应，“王香玲母亲”陆续打了几次电话后，其被说服了，于2013年5月18日中午去牙城信用社柜台存入4.5万元。（8）当日，王香玲打电话给其说4.5万元已经收到，叫其再汇1万元才可办出贷款，其就去牙城信用社柜台存入1万元。（9）2013年5月19日上午，“王香玲母亲”打其电话说必须要办理30万元的贷款才够还钱，叫其再汇钱给她办贷款，其就到牙城信用社柜台先后两次分别存入2.2万和1.3万元到王香玲信用社银行卡里。（10）经王香玲反复劝说，5月20日下午4时许，在其家厨房，其又将现金4.6万元交给王香玲作贷款手续费。2013年5月21日早上，王香玲到其家里，又叫其拿4万元，并说她手上有一张邮政储蓄银行卡，卡里冻结着几十万存款，只要再存入15万元就可以把钱取出来，其已经怀疑王香玲是骗子，就让小姑刘某甲报警，上午8点许，公安民警就把王香玲带走了；同时证实，2013年5月19日11时许，其打电话给“王香玲母亲”时，接电话的人说其打的是秦屿荣华宾馆的电话。
2、证人刘某甲、刘某乙证言及辨认笔录证实，2013年5月20日下午，其姐妹二人在嫂子龚某某家里，看到嫂子拿了一包红色塑料袋装的钱到二楼厨房交给一名三十岁左右的女子，后那名女子走了。第二天早上5点多，其嫂子打电话给刘某乙说那个女的又来骗钱了，刘某乙把情况告诉刘某甲后，其二人先后赶到嫂子家，上午8点许刘某甲打电话报警，之后民警就把那个女的带走了；并辨认出在龚某某家骗钱的人就是被告人王香玲。
3、证人林某某证言及辨认笔录结合旅馆住宿记录证实，其在福鼎秦屿经营荣华宾馆。2013年5月8日，一个叫王香玲的住客在其宾馆住了十几天，期间，王香玲多次借其手机和宾馆的固定电话打过电话。其中5月19日早上7点多，王香玲借其宾馆的固定电话打，其听到王香玲叫对方“妹妹”，用平阳话进行交谈，最后其听见王香玲对对方说“妹妹，你最后帮她一次，以后再也不要帮她”，王香玲挂完电话就上楼了。大概10点多，一个电话打来说找王香玲，其告诉对方自己是荣华宾馆的老板，其周围朋友没有叫王香玲的，其听到对方用霞浦话说“这下死定了，我钱被骗了”，之后就把电话挂了。
4、证人王某某证言证实，其姐姐王香玲在2012年4月份之后就没有再工作，平时以赌博为生。
5、霞浦县公安局出具的扣押清单、提取笔录、福建农村信用社农商银行储蓄存款凭证证实，王香玲于2013年5月16日向龚某某信用社银行卡存入人民币20200元的事实以及龚某某于2013年5月18日至5月19日向王香玲信用社银行卡存入人民币45000元和10000元及22000元和13000元的事实。
6、霞浦县公安局出具的扣押清单、借条证实，王香玲于2012年10月16日向龚某某借款人民币2.7万元。
7、霞浦县公安局出具的扣押清单、提取笔录证实，霞浦县公安局从被告人王香玲处扣押的手机一部及用于诈骗的信用社银行卡和邮政储蓄银行卡各一张。
8、通话清单证实，2013年5月9日至5月20日，被告人王香玲、被害人龚某某、证人林某某的手机通话情况及福鼎秦屿荣华宾馆固定电话的通话情况，印证了被害人龚某某、证人林某某证言证实的内容。
9、霞浦县公安局出具的到案经过证实，2013年5月21日上午7时30分许，经刘某甲电话报案，派出所民警赶往龚某某住处将被告人王香玲抓获。
10、被告人王香玲户籍证明证实，被告人王香玲出生于1984年4月16日，犯罪时已达刑事责任年龄。
11、被告人王香玲的供述，证实了上述犯罪事实；同时证实其没有办理过信用卡和贷款，其平时没有工作，在赌博输钱后就想以说谎的形式来骗龚某某的钱，在其以办信用卡的名义骗龚的钱被龚知道后，又冒充其母亲办贷款来骗龚的钱。其从龚某某处要到的钱除部分用于还高利贷等外，其余大部分用于赌博。其除了2013年5月16日汇给龚某某20200元时，支付了200元利息给龚外，没有再支付过龚某某任何利息。
上述证据，本院予以确认。
被告人王香玲关于被害人龚某某是在赌场放高利贷的，其以说谎的形式向龚某某借款的行为并非诈骗的辩解。经查，被告人王香玲供述、被害人龚某某陈述共同证实，被告人王香玲在赌场向龚某某借款2.7万元后一直未还，并利用被害人龚某某急于讨回欠款的心理，虚构办理信用卡透支还款的理由连续四天共向龚某某骗取人民币计13.3万元，在龚某某知道其虚构事实后，其虽出具了借条，答应打工还款，但这仅是幌子，事隔3日，其以向龚某某借款2万元后还款20200元的手段来争取龚的信任，就在还款的次日，其又冒充其母亲以要办理贷款还钱需要保证金为由继续向龚某某行骗，直至被抓获当日，被告人到龚某某家中仍想故技重施。而在案并无证据证实被害人明知被告人将钱款用于赌博而出借给被告人的事实。综上，可以认定被告人利用被害人龚某某急于讨回欠款的心理，先后多次虚构办理信用卡及贷款需要保证金等事实，骗取被害人人民币共计26.88万元，而以赌博为生的被告人并无实际还款能力。因此，被告人的行为符合诈骗罪的构成要件，已构成诈骗罪。故被告人的该辩解理由，不能成立，不予采纳。
本院认为，被告人王香玲利用被害人急于要回欠款的心理，在明知自己无能力还款的情况下，虚构办理信用卡及贷款需要保证金等事实，骗取被害人人民币共计26.88万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，可予从轻处罚。被告人关于其系借款而非诈骗的辩解理由，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王香玲犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月21日起至2019年5月20日止）。
二、追缴被告人王香玲的违法所得人民币26.88万元，返还被害人龚某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 朱春粦
代理审判员 林 杰
人民陪审员 曾凤杰
二〇一四年三月十一日
书 记 员 曾松伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。