文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书(2015)伊刑初字第23号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人白某某，男，1976年8月19日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗，小学文化，现住伊金霍洛旗，系鄂尔多斯市某石材有限责任公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年4月22日被伊金霍洛旗公安局取保候审，同年5月6日被刑事拘留，同年6月3日被依法逮捕。现羁押于伊金霍洛旗看守所。辩护人左锦瑞，内蒙古瑞玺律师事务所律师。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉〔2014〕417号起诉书指控被告人白某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派代理检察员梁玮出庭支持公诉，被告人白某某及辩护人左锦瑞到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议补充侦查二次，本案延期审理二次。被告人白某某的辩护人申请重新鉴定，本院延期审理一个月。经上一级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，2008年开始，被告人白某某在没有取得任何金融管理部门许可的情况下，以高额利息为诱饵，以投资石材生意为由，向社会不特定群众吸收存款，截止2014年12月25日，向伊金霍洛旗公安局报案的集资参与人共计21人,经内蒙古东审会计师事务所有限责任公司审计，累计总额4712.0226万元（利息转本金18万元，实际吸收总额4694.0226万元），退还本金1460.22万元，支付利息1476.7275万元（利息转本金18万元，实际支付总额1458.7275万元），剩余本金总额3251.8026万元（其中包括利息转本金18万元）。被告人白某某将上述吸收的款用于投资石材生意、购买房产。被告人白某某现有资产经鉴定共计1919.5938万元（部分资产有贷款），未鉴定的资产有位于天津津南区南八里台星耀五洲小区别墅一套（有贷款）。2011年年底，被告人白某某资金链断裂，无力再向储户支付利息。公诉机关提供的证据有报案材料、集资参与人陈述、银行打款凭证复印件、证人证言、被告人供述、审计报告、鉴定意见书、书证材料、常住人口基本信息等，并认为被告人白某某违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定对象公开宣传，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人白某某自动投案并如实供述自己的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，属自首，可从轻或减轻处罚。被告人白某某对公诉机关指控的罪名无异议，辩称向雷某某实际吸收存款为1000万元，1180万元中有180万元为利息转本金，向杨某某、高某某、尚某某、薛某、武某某的借款为朋友帮忙还银行贷款，不应作为犯罪数额。其辩护人的辩护意见为：被告人白某某主观恶性小、有自首情节、系初犯，有偿还债务的能力，且取得了集资参与人的谅解，故对被告人白某某可从轻处罚。经审理查明，2008年开始，被告人白某某在没有取得任何金融管理部门许可的情况下，以高额利息为诱饵，以投资石材生意为由，向社会不特定群众吸收存款，截止本案审结前，被告人白某某向20人吸收资金总额4692.0226万元，其中利息转本金198万元，实际吸收存款总额4494.0226万元，退还本金1304.42万元，支付利息1398.7275万元。被告人白某某将上述吸收的存款用于退本付息、投资石材生意、购买房产等。2011年年底，被告人白某某资金链断裂，无力再向储户支付利息。具体吸收资金明细如下：1、2008年8月30日至2011年7月份，被告人白某某陆续从吐某某处以月利率2%至3.5%吸收资金335万元，支付利息239.575万元，退还本金44.36万元。……另查明，2010年7月26日，被告人白某某从常某某处借款20万元，未约定利息。被告人白某某主动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。被告人白某某取得了部分集资参与人的谅解。被告人白某某现有资产状况如下：1、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇万豪国际小区5号楼3单元602室住宅一套，面积为213.8平米，鉴定价格为145.384万元。该房屋于2008年2月29日在中国工商银行股份有限公司伊金霍洛支行办理房屋按揭贷款，截止2014年5月14日贷款余额12.65万元。2、天津市津南区南八里台星耀五洲小区别墅一套（未鉴定），面积为405.58平米，房屋总价款为345.5704万元，白某某交纳首付80.5704万元，于2009年7月10日在深圳发展银行股份有限公司天津分行（现更名为平安银行股份有限公司天津分行）办理房地产抵押贷款259万元。3、鄂尔多斯市某石材有限责任公司位于伊金霍洛旗纳林陶亥镇新庙村工业用地的伊国用（2011）地152728501141号土地使用面积85000.62平方米，经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，鉴定价格为1615.0118万元，该土地已于2012年4月28日在东胜浦发银行抵押贷款1000万元。4、鄂尔多斯市某石材有限责任公司位于伊金霍洛旗纳林陶亥镇新庙村汇能工业园区85000.62平方米国有土地上的所有建筑物房产，评估价为1525.3965万元；鄂尔多斯市某石材有限责任公司拥有的部分机器设备和管道，评估价为131.17万元，共计1656.5665万元。5、康巴什新区金辰国际商业中心一层F区3号商铺，面积为122.46平方米，鉴定价格为159.198万元。6、白某某持有的鄂尔多斯市某石材有限责任公司60%的股权。上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实接受刑事案件及立案时间。2、集资参与人吐某某等20人的陈述、报案材料及借款条据，证实被告人白某某以高于银行利率的方式面向社会公众吸收存款，其中包括借款时间、金额、约定的利率、还款金额等。3、报案通告，证实被告人白某某以涉嫌非法吸收公众存款罪被立案后，伊金霍洛旗公安局于2014年4月25日在报纸刊登公告，要求集资参与人于2014年5月25日前到伊金霍洛旗公安局经侦大队报案的事实。4、被告人白某某供述了其于2008年开始以还贷款为由，并以支付高利息为诱饵，向社会不特定群众集资，包括集资参与人姓名、金额、月利率、支付利息、资产等情况。5、常某某的询问笔录、欠条、借据等，证实被告人白某某供述中所称的白某某欠常某某的款项。6、协议书、证人王某某的证言、金宸国际商业中心商品房认购书、收据，证实王某某将位于康巴什新区金宸国际商业一楼F1-03商品房，建筑面积为122.46平米抵顶给了白某某。7、国有土地使用权证、协助查封通知书（回执）、商品房买卖合同、天津市商品房屋买卖合同、房地产买卖抵押贷款合同、刑事裁定书、协助执行通知书、协助执行通知书（回执）、股权冻结协助执行回证等，证实被告人白某某的资产状况及贷款情况。8、拍卖委托函、执行通知书、执行裁定书、具有强制执行的债权文书公证书、委托鉴定书等，证实上海浦东发展银行股份有限公司鄂尔多斯分公司与鄂尔多斯市某石材有限责任公司、白某某、白某甲、鄂尔多斯市圣圆投资集团有限责任公司鄂尔多斯分公司公证债权文书一案已在伊金霍洛旗人民法院立案执行。9、民事判决书、民事调解书等，证实伊金霍洛旗人民法院向伊金霍洛旗公安局移送了涉及白某某非法吸收公众存款的相关案件文书。10、审计报告，证实审计机关对被告人白某某的吸收存款况进行了审计。11、伊金霍洛旗价格认定局价格鉴定意见书、鄂尔多斯市中级人民法院对外委托鉴定档案卷宗、房地产估价报告、资产评估报告，证实被告人白某某的资产评估情况。12、企业机读档案登记资料、证人白某甲的证言，证实被告人白某某是鄂尔多斯市某石材有限责任公司的法定代表人，白某某持有60%的股权，白某甲持有40%的股权，白某甲和白某某是夫妻关系，白某甲在鄂尔多斯市某石材有限责任公司持有40%的股权，白某甲同意白某某用鄂尔多斯市某石材有限责任公司的所有资产处理吸收存款的债务。查封的鄂尔多斯市某石材有限责任公司位于伊金霍洛旗纳林陶亥镇新庙村汇能工业园区国有土地上的所有建筑物房产、部分机器设备和管道由白某甲负责保管。13、伊金霍洛旗公安局预防和处置非法吸收公众存款办公室工作简报、送达回执，证实伊金霍洛旗公安局给伊金霍洛旗人民法院移送了处非办立案侦查白某某涉嫌非法吸收公众存款案的工作简报。14、谅解书、刘某某的询问笔录，证实被告人白某某取得了部分集资参与人的谅解。15、抓获经过、自首材料，证实被告人白某某于2014年4月15日携带自首材料主动到公安机关投案。16、常住人口信息，证实被告人白某某是适格的刑事责任主体。上述证据，来源合法，内容真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人白某某违反法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，通过口口相传、以人传人的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和部分犯罪事实成立。被告人白某某犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。公诉机关指控的被告人白某某向常某某的借款中未约定利息，应从指控的犯罪数额中予以核减。被告人白某某辩称的向雷某某吸收存款中有利息转本金180万元，实际吸收存款为1000万元，经查证该意见予以采纳；辩称的向杨某某、高某某、尚某某、薛某、武某某的借款为朋友帮忙还银行贷款，不应作为犯罪数额，因其向上述人员借款时均承诺了高额利息，故对该辩护意见不予采纳。对被告人白某某辩护人辩称的被告人白某某可从轻处罚的辩护意见予以采纳。根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，将能够查清楚的利息转本金的数额从本金中予以核减，结合本案被告人白某某总吸收款额及扣押在案的资产、还本付息的实际情况及取得部分集资参与人的谅解，上述情节在量刑时给予考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人白某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金十万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月6日起至2018年3月5日止。）二、涉及被告人白某某的以下资产经法定程序处置后给予各集资参与人发还：1、伊金霍洛旗阿勒腾席热镇万豪国际小区5号楼3单元602室住宅一套（有贷款）；2、天津市津南区南八里台星耀五洲小区别墅一套（有贷款）；3、鄂尔多斯市某石材有限责任公司位于伊金霍洛旗纳林陶亥镇新庙村工业用地的伊国用（2011）地152728501141号国有土地使用权（有贷款）；4、鄂尔多斯市某石材有限责任公司位于鄂尔多斯市伊金霍洛旗纳林陶亥镇新庙村汇能工业园区国有土地上的所有建筑物、机器设备及管道等；5、康巴什新区金辰国际商业中心一层F区3号商铺一套；6、白某某持有的鄂尔多斯市某石材有限责任公司60%的股权。三、继续追缴被告人白某某的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 丁 莉 霞审判员 陈  洁审判员 乌云花拉二〇一六年三月二十四日书记员 鲁 雨 石法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。