山东省邹平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1626刑初231号
公诉机关山东省邹平县人民检察院。
被告人怀居阁，男，汉族，初中文化，农民，户籍地邹平县，现住山东省淄博市淄川区。2009年5月19日至2013年3月5日担任邹平县盛隆油脂有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月1日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。
辩护人张鹏，山东年轮律师事务所律师。
邹平县人民检察院以邹检公刑诉（2016）220号起诉书指控被告人怀居阁犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邹平县人民检察院指派检察员娄慧静出庭支持公诉，被告人怀居阁及其辩护人张鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
邹平县人民检察院指控，2009年5月19日，被告人怀居阁成立邹平县盛隆油脂有限公司。自2011年起，被告人怀居阁以邹平县盛隆油脂有限公司名义，以月息一分二厘、一分五厘等利息为条件，通过口口相传方式，非法向季某、伊某1、曲某等30余人吸收存款7014010元，并出具加盖邹平县盛隆油脂有限公司财务专用章、怀居阁及其儿子怀某个人印章的收据。后被告人怀居阁因无力归还非法吸收的存款而潜逃。截至案发，被告人怀居阁吸收的上述款项均未归还。
2016年1月31日19时许，淄博市公安局淄川分局松龄路派出所民警在淄川区柳泉生活区门口将被告人怀居阁抓获。
对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述、被害人陈述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人怀居阁的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定处罚。
被告人怀居阁对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，自愿认罪，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是：1.怀居阁吸收存款的途径不符合口口相传的特征，不符合公开性的要求，缺乏公开宣传这一犯罪构成要件，不构成非法吸收公众存款罪。2、本案所涉款项，均以单位名义吸收，部分用于单位经营，应按单位犯罪追究被告人怀居阁的刑事责任。3、被告人怀居阁归案后，如实供述了自己罪行，认罪态度较好，建议对怀居阁从轻处罚。
经审理查明，2009年5月19日，被告人怀居阁成立邹平县盛隆油脂有限公司。自2011年起，被告人怀居阁以邹平县盛隆油脂有限公司名义，以月息一分二厘、一分五厘等利息为条件，通过口口相传方式，非法向季某、伊某1、曲某等30余人吸�存款6379010元，并出具加盖邹平县盛隆油脂有限公司财务专用章、怀居阁及其儿子怀某个人印章的收据。其中，季某186万元；伊某117.3万元；曲某15万元；王某31万元；王某12.3万元；赵某某6.3万元；赵某13万元；薛某某1.8万元；伊某217.5万元；黄某某200万元；李某4.2万元；刘某225万元；李某35万元；王某210万元；牛某1.2万元；陈某11万元，马某21.8万元；李某某8万元；张某15万元；张某22万元；颜某某9万元；刘某34万元；高某14万元；高某24万元；刘某42.26万元；刘某50.6410万元；刘某65.6万元；田某某3万元；刘某78万元；赵某某1万元；曹某某10万元；邹某某3万元。后被告人怀居阁因无力归还非法吸收的存款而潜逃。截至案发，被告人怀居阁吸收的上述款项6379010元均未归还。
2016年1月31日19时许，淄博市公安局淄川分局松龄路派出所民警在淄川区柳泉生活区门口将被告人怀居阁抓获。
另查明，2012年10月27日，本院判决被告人怀居阁及怀某、邹平县盛隆油脂有限公司偿还郭某某借款本金30万元及利息，担保人怀某1对上述债务负连带偿还责任。2013年3月1日，本院判决被告人怀居阁及怀某、邹平县盛隆油脂有限公司偿还白某某借款本金32.5万元及利息，担保人怀某1对以上借款本金及利息承担连带清偿责任。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（一）被害人陈述
1、被害人季某陈述，证实2010年2月份左右，怀居阁给他打电话说盛隆油脂有限公司最近资金有些紧张，让他往盛隆油脂有限公司存钱，按月息一分二厘计息。2011年怀居阁把利息�到了一分五厘。自2011年5月份开始，他共向盛隆油脂有限公司存钱186万元。
2、被害人伊某1陈述，证实他向邹平县盛隆油脂有限公司存款共17.3万元，他手上共有四张收款收据，上面盖有怀居阁、怀某及邹平县盛隆油脂有限公司的章。
3、被害人曲某陈述，证实2011年4月，他和朋友伊某某闲聊中得知邹平县盛隆油脂有限公司怀居阁、怀某融资，月息一分二，利息一年一算，随时拿钱都可以。2012年5月，他通过伊某某给了怀居阁、怀某父子3万元，后来又分四次通过伊某某给了怀居阁、怀某12万元。
4、被害人王某1陈述，证实她听被告人怀居阁的父亲怀某2说邹平县盛隆油脂有限公司融资，月息一分，利息一年一算。她主动到邹平县盛隆油脂有限公司给了怀居阁3万元，�居阁给她打的收据，上面写明月息一分，后来每次手里有了闲钱她就主动给怀居阁。2011年9月，她把所有的钱都取了出来。2012年年初，她又存放到怀居阁的公司里共22.6万元，其中有她自己的2.3万元、她弟弟王某37.3万元，王某3的大姨子赵某13万元。
5、被害人赵某陈述，证实她通过亲戚王某1把自己的钱存到了盛隆油脂有限公司，月息一分五，她存了13万元。她是从妹妹赵某某处得知可以到盛隆油脂有限公司存款的。
6、被害人刘某1陈述，证实2011年5月，她丈夫薛某某听本村的伊某2说盛隆油脂有限公司那里存款利息高，月息一分二厘，薛某某让伊某2陪着去存了1.8万元，约定利息一分二厘，一年一算，到了2012年5月份去领利息，对方说手上没钱让过几天，后来联系不到人了。
7、被害人伊某2陈述，证实2008年左右，怀居阁找到他说经营的盛隆油脂有限公司最近资金紧张，问他能不能往盛隆油脂有限公司存钱，按月息八厘给他算利息，一年一结利息，后来利息涨到一分、又涨到一分二厘，到了2011年，怀居阁把利息调到了一分五厘。他每次都是带着现金去盛隆油脂有限公司，有时是怀居阁收钱，有时是怀居阁的儿子怀某收，收下钱后开单据，截至2012年3月，他存到盛隆油脂有限公司共计17.5万元。2012年5月份他想取出钱，怀居阁说没有，过了几天，怀居阁和怀某都跑了。
8、被害人黄某陈述，证实邹平县盛隆油脂有限公司的怀居阁、怀某父子于2012年2月11日、3月28日向她父亲借款200万元，月息2分。她父亲通过银行转账方式把钱转给对方，对方账号是农行的，卡号62×××11。2012年2月11日借的100万元付�两个月利息，每月2万元，到了四月份就没再付利息，也联系不到对方了。
9、被害人崔某陈述，证实2009年的时候，她在和别人闲聊中得知在邹平县盛隆油脂有限公司存款利息高，她先存了2.7万元，按月息一分，后来利息又涨到一分二厘，到了2011年怀居阁把利息调到一分五厘。她每次都是带着现金去怀居阁的公司存款，是怀居阁或者怀某收的钱，收下后写了收据。她共存了4.2万元。2012年5月28日，她去找怀居阁取利息，怀居阁说没有，后来怀居阁和怀某都跑了。
10、被害人刘某2陈述，证实2012年3月29日，邹平县盛隆油脂的怀居阁给他打电话说他存在盛隆油脂有限公司的9万元到期了，让他去更换单子，还让他再存些款。2012年4月1号，他带着借来的13.5万元现金去了盛隆油脂有限公司。转存本息11.5万元，新存了13.5万元。2012年6月，他联系不上怀居阁了。
11、被害人李某陈述，证实怀居阁、怀某父子在邹平县黛溪街道办事处南范村经营邹平县盛隆油脂有限公司。2011年至2012年期间，他分五次借给怀居阁、怀某父子35万元，他手里有5张收据，怀某、怀居阁父子俩都在收据上签字或者盖章，收据上还盖有邹平县盛隆油脂有限公司的印章。这35万元的本金和产生利息都没有偿还。
12、被害人王某2陈述，证实2011年11月20日，他通过李某介绍向怀居阁、怀某经营的邹平县盛隆油脂有限公司存款10万元。当时是李某带着他到了怀居阁的办公室，怀居阁、怀某都在，双方约定借款的利息是月息一分五厘，并且保证只要有需要可以随时还钱，他把10万元现金交给了怀某，怀某给他开了张收据。
13、被害人牛某陈述，证实2011年9月，他向怀居阁经营的邹平县盛隆油脂有限公司存款1.2万元，当时是怀某点的钱，怀居阁开的收据，按月息1.5分支付利息，但一直没支付过利息。
14、被害人陈某陈述，证实怀居阁、怀某父子称邹平盛隆油脂有限公司周转需要资金，他分两次存入11万元，都有收据，月息1.5分。他不知道怀居阁、怀某怎么宣传的吸收存款的事情。他在邹平县盛隆油脂有限公司任会计，主要负责管理油脂厂的经营账目。公司吸收存款的账目都是怀居阁、怀某两人负责，他不过问。
15、被害人马某陈述，证实2011年至2012年期间，他共向怀居阁、怀某父子经营的邹平县盛隆油脂有限公司存款21.8万元，有收据。他原本不认识怀居阁、怀某，是经张某2介绍，才知道怀居阁的公司可以存钱。
（二）证人证言
1、证人许某证言，证实他是怀某的同学，怀居阁是怀某的父亲。2010年至2011年他以月息5分从怀居阁、怀某处借款1400万元，又将这些钱以月息6分存放到山东绿德源集团有限公司。后来他将欠怀某的这1400万元转至山东绿德源集团有限公司，山东绿德源集团有限公司给怀某出具了1400万元的欠条。他不再欠怀某钱了。
2、证人吴某证言，证实他和怀某是初中同学，怀居阁是怀某的父亲。2010年至2011年他从怀居阁、怀某处借款300500万元，他当时做借款放贷业务，不光从怀某处借款，也从其他人那里借款，他所借的2000多万元都通过许某存放到了山东绿德源集团有限公司。山东绿德源集团有限公司给他出具了2000万元的欠条。2011年年底，许某带�他、怀某、田某某去找了山东绿德源集团有限公司的负责人尉某某，尉某某给他们出具了欠条。2012年4月份，他和怀某、田某某以他和邹平远洋建材有限公司的名义将山东绿德源集团有限公司和尉某某起诉至滨州市中级人民法院。
3、证人邢某证言，证实她曾在怀居阁的公司做兼职会计，只负责公司经营油脂的账目，公司吸收存款的账目是怀居阁、怀某负责，她不知情。
4、证人田某证言，证实2011年5月，他从怀某处借款150万元，按月息5分支付利息，2012年8月份还了80万元，还欠70万元未还。偿还的80万元支付到了怀某提供的农行卡账户。
5、证人卜某证言，证实怀居阁、怀某父子俩经营邹平县盛隆油脂有限公司，2011年至2012期间，怀居阁、怀某父子以公司需要周转资金为由，多次从她经营的邹平县裕宏油脂有限公司借款，她已在向邹平法院提起了民事诉讼。
（三）鉴定意见
滨州市人民检察院滨检技鉴［2016］46号（外）司法会计检验报告，证实根据邹平县公安局2016年7月21日之前收集到的检材，邹平县盛隆油脂有限公司2011年2012年期间向私人借款金额为8366000元。
（四）书证
1、接受案件登记表一份，证实2012年7月12日，邹平县公安局经济犯罪侦查大队接季某报警称：2010年开始，邹平县黛溪办事处东关村怀居阁、怀某父子，以自己开的盛隆油脂有限公司自己周转紧张为由，并承诺支付高额利息，向社会公众非法吸收公众存款500余万元，其中，向季某及通过季某介绍非法吸收资金186万元，向黄某某非法吸收资金200万元，向伊某1非法吸收资金17.3万元，向曲某非法吸收资金15万元，向崔某非法吸收存款7.2万元，向伊某2非法吸收存款17.5万元，向王某1非法吸收资金22.6万元，向赵某非法吸收资金13万元，向刘某1非法吸收资金1.8万元。现怀居阁、怀某已携款潜逃。邹平县公安局于2012年10月12日立案侦查。
2、常住人口信息一份，证实被告人怀居阁的出生日期、公民身份号码、家庭住址等身份信息，犯罪时已达刑事责任年龄。
3、淄博市公安局淄川分局松龄路派出所抓获说明一份，证实2016年1月31日19时许，张兰珍拨打110报警称在淄川区柳泉生活区门口处，因为抢卖烤地瓜的摊位，被一个老汉打伤手部。淄博市公安局淄川分局松龄路派出所民警出警后将该男子查获，经现场询问，该男子自称叫秦�国，并对其殴打张兰珍的事实供认不讳，民警遂口头传唤秦卫国到松龄路派出所接受询问，民警对该男子身份进行核实，经核实，该男子真名叫怀居阁，系公安部网上逃犯，身份证号码为。
4、邹平县工商行政管理局出具的公司吊销情况、法定代表人信息、股东发起人、企业变更情况，证实邹平盛隆油脂有限公司成立日期为2009年5月19日，吊销核准日期2013年3月5日，法定代表人怀居阁；股东为怀居阁、怀某，及该企业变更情况。
5、盖有怀居阁、怀某个人印章及邹平县盛隆油脂有限公司财物专用章的收据复印件，证实被告人怀居阁向部分被害人吸收存款的情况：其中，季某收据17张，借款共计186万元；伊某1收据4张，借款共计17.3万元；曲某收据5张，借款共计15万元；王某3收据1张，借款1万元；王某1收据1张，借款2.3万元；赵某某收据1张，借款6.3万元；赵某收据1张，借款13万元；薛某某收据1张，借款1.8万元；伊某2收据5张，借款共计17.5万元；黄某某收据2张，借款200万元；李某收据2张，借款4.2万元；刘某2收据2张，借款25万元；李某收据5张，借款35万元；王某2收据1张，借款10万元；牛某收据1张，借款1.2万元；陈某收据2张，借款11万元，以上共计546.6万元。
6、山东省周村区人民法院（2013）周刑初字第58号、（2016）鲁0306刑初7号刑事判决书复印件各一份，证实2016年1月29日，山东绿德源集团有限公司因犯非法吸收公众存款罪，被判处罚金一百一十万元；尉某某因犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，被判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金一百一十万元。
7、山东省滨州市中级人民法院（2012）滨中民四初字第25号民事判决书复印件一份，证实2012年7月10日，滨州市中级人民法院判决，邹某某、尉某某、山东绿德源集团有限公司于判决生效后十日内共同偿还吴某、吴某、邹平远洋建材有限公司借款本金4900万元。
8、本院（2012）邹民初字第1353号民事判决书、（2014）邹商初字第73号民事判决书、（2014）民商初字第72号民事判决书、（2012）邹民初字第1979号、（2012）邹民初字第1359号民事判决书复印件各一份，证实：
(1)2012年11月12日，本院判决邹平县盛隆油脂有限公司、怀某于判决生效之日起五日内偿还邹平县裕宏油脂公司借款160万元。
(2)2014年6月23日，本院判决怀某、范某某于判决生效五日内偿还邹平县惠泽小额贷款有限公司借款本息共计281.6万元。邹平县盛隆油脂有限公司、怀居阁、卜翠英、邹平县裕宏油脂有限公司、卜某对上述借款本承担连带偿还责任。
(3)2013年3月1日，本院判决被告人怀居阁及邹平县盛隆油脂有限公司、怀某于判决生效之日起五日内偿还白某某借款本金325000元并支付利息26325元，共计351325元；担保人怀某1对以上借款本金及利息承担连带清偿责任。
(4)2012年10月27日，本院判决被告人怀居阁及怀某、邹平县盛隆油脂有限公司于判决生效后五日内偿还郭某某借款本金30万元及利息；担保人怀某1对上述债务负连带偿还责任。
9、房地产买卖契约、邹平县人民法院协助执行通知书，证实2012年5月9日，怀居阁将黄山二路58号优山美地区3号楼4301及储藏室以75万元的价格卖给于某某。2009年3月8日怀某以45万�价格购买邹平县城黄山二路58号优山美地院内14201号及储藏室。本院以（2013）邹执三字第126号、（2013）邹执三字第247号、（2015）邹执三字第22号协助执行通知书将怀某名下优山美地1号楼4单元201号住房查封，期限三年。
10、活期存款账户明细，证实怀居阁账户交易明细及邹平县大康油脂有限公司向怀某转账的情况。
11、在逃人员登记信息表，证实2012年10月16日怀某因非法吸收公众存款被列为网上在逃人员。
12、邹平县公安局办案说明一份，证实本案中的滨州市人民检察院滨检技鉴［2016］46号（外）司法会计检验报告系根据2016年7月21日之前的相关证据做的鉴定，对于2016年7月21日之后收集到的证据，已另作统计。
13、2016年7月21日之后收集到的被害人借款收据，证实被告人怀居阁向部分被害人吸收存款的情况，其中马某借款收据4张，借款共计21.8万元；李某某借款收据1张，借款8万元；张某1借款收据2张，借款5万元；张某2借款收据1张，借款2万元；颜某某借款收据2张，借款9万元；刘某3借款收据2张，借款4万元；高某1借款收据2张，借款4万元；高某2借款收据1张，借款4万元；刘某4借款收据1张，借款2.26万元；刘某5借款收据1张，借款0.6410万元；刘某6借款收据3张，借款5.6万元；田某某借款收据1张，借款3万元；刘某7借款收据1张，借款8万元；赵某某借款收据1张，借款1万元；曹某某借款收据1张，借款10万元；邹某某借款收据1张，借款3万元，以上共计91.301万元。
14、被害人李某某自述材料一份，证实2011年9月27日，他向怀居阁、怀某经营的邹平县盛隆油脂有限公司存款8万元。
（五）被告人供述与辩解
被告人怀居阁供述，证实2010年至2012年期间，他以开设的邹平盛隆油脂有限公司需要资金周转为由，承诺支付高额的利息，以口口相传方式，向社会公众吸收存款1000余万元。吸收来的钱部分用于公司经营，大部分以高息借给了刘统、许某、田某等人，后来由于公司经营不善，刘统、许某等人没有归还借款本息，他无法偿还欠款后潜逃躲债。向他公司存款的有100多人，利息是按月息计算，从1分2厘至4分不等。吸收存款时打的欠条，大部分盖有他和儿子怀某、邹平盛隆油脂有限公司的印章。
本院认为，被告人怀居阁无视国家法律，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的部分事实和罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控非法吸收公众存款的数额中，关于白某某32.5万元、郭某某30万元的部分，经查，上述借款，双方签订了担保合同，均约定担保人怀某1承担担保责任，为民间借贷纠纷。本院已判令怀某1对上述款项承担连带清偿责任。故上述两笔借款不应计入被告人怀居阁非法吸收公众存款的数额。本院按各被害人收款收据中载明的借款金额，确认被告人怀居阁非法吸收公众存款的数额为6379010元。公诉机关指控数额不当，本院依法予以纠正。
关于被告人怀居阁的辩护人所提怀居阁吸收存款的途径不符合口口相传的特征，不符合公开性的要求，缺乏公开宣传这一犯罪构成要件的辩护意见，经查，非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社�不特定对象吸收资金、出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。本案中，被告人怀居阁以公司需要周转资金为借口，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金、出具凭证，承诺还本付息。吸收存款的对象范围广、人数多，其行为应当认定为非法向不特定公众吸收存款，构成非法吸收公众存款罪，上述犯罪事实，由被告人怀居阁供述、被害人季某、伊某1、曲某、王某1等的陈述、书证等证据证实，证据之间相互印证，足以认定，辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳；辩护人所提本案所涉款项，均以单位名义吸收，部分用于单位经营，应按单位犯罪追究被告人怀居阁刑事责任的辩护意见，经查，证人许某、吴某的证言证实，从2010年开始怀某通过他们向山东绿德源集团有限公司放贷款，会计陈某、邢某的证言证实吸收存款的账目是有怀居阁、怀某�管，他们不知道吸收存款的情况，盛隆油脂有限公司2012年年底就不再经营，故被告人怀居阁吸收的存款并未记入盛隆油脂有限公司的账目，未用于公司生产经营，不应认定为单位犯罪。辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人怀居阁归案后，如实供述了自己的罪行，可从轻处罚。被告人怀居阁的辩护人所提怀居阁归案后如实供述了自己的罪行，认罪态度较好，建议对怀居阁从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人怀居阁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月1日起至2019年6月30日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 许冬梅
人民陪审员 郑玉华
人民陪审员 何秀芹
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 李虹莲