陕西省大荔县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）大刑初字第00190号
公诉机关陕西省大荔县人民检察院。
被告人史某某，男，出生于陕西省大荔县，汉族，初中文化，农民，系大荔县某某汽车服务有限公司法定代表人，住大荔县城关镇。2014年5月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被大荔县公安局刑事拘留，2014年6月6日被依法逮捕。现羁押于大荔县看守所。
辩护人张某，陕西某某律师事务所律师。
被告人史某某犯非法吸收公众存款罪一案，大荔县人民检察院于2014年12月31日以荔检诉刑诉（2014）201号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。大荔县人民检察院指派助理检察员郭梁红出庭支持公诉，被告人史某某及其辩护人ＸＸ到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：1、2011年11月11日至2013年6月27日以来，被告人史某某以生意投资周转为由，以月息1分5，通过本单位李浩的介绍在李小堆处非法吸收公众存款29.5万元，后偿还21万元；又通过李浩介绍在马新明处以月息1分5非法吸收存款30万元，及至目前，偿还本金3万元，其余本息未还；后又通过马新明介绍在袁小伟处，以月息1分5，非法吸收存款10万元，截至目前付利息6000元，本金未还。
2、2013年9月22日至2014年2月17日以来，被告人史某某以生意周转投资为由，以月息1分5，先后分4次在本单位马永军处非法吸收存款10万元；后又通过马永军介绍分别在毛宏亮处以月息1分5非法吸收存款5万元，截至目前本息未付；在张念红处以月息1分5非法吸收存款17.5万元，本息均未归还。
3、2013年9月，被告人史某某以生意周转为由，以月息3分，通过邢万杰介绍在韩茂兴处非法吸收存款30万元，截至目前返还利息2.7万元，本金未还。
4、2013年9月1日至2014年3月28日以来，被告人史某某以生意周转为由，以月息1分5，通过常院红介绍在张永奇处非法吸收存款7万元，截止目前支付利息1080元，本金未还。
5、2014年3月8日，被告人史某某以给信用社偿还贷款为由，以月息1分5，通过李宁父母介绍在宋天州处非法吸收存款15万元，截至目前本息未付。
公诉机关认定上述事实的证据有：证人证言、书证、物证、被告人供述等。公诉机关认为，被告人史某某非法吸收公众存款154万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人史某某辩称，第五起事实与李宁的父母没有关系，是通过宋天州的女婿介绍的。第三起与韩茂兴的借条属于私人借贷，是用于生意周转。
辩护人ＸＸ的辩护意见为：第一、被告人的犯罪金额应该为114万元。被告人和韩茂兴之间属于经营性的借贷，应减去其借韩茂兴的30万元；马永军系被告人单位的职工，二人在借款之前就认识，所以马永军的10万元也不应该认定为犯罪数额。第二、被告人具有自首情节，应当减轻处罚；第三、被告人积极还款，并取得了部分被害人的谅解，应当从轻处罚；第四、被告人的主观恶性较小，可以从轻处罚；第五、被告人集资款项主要用于修理厂经营，应为单位犯罪，而不是个人犯罪。综上，建议对史某某判处有期徒刑一年以下或者缓刑。
经审理查明：被告人史某某在未办理小额贷款公司或融资性担保公司等设立手续的情况下，以开办汽车销售4S店、投资电玩城、生意上周转需要资金为理由，以高于银行同期存款利率为诱惑，通过公司员工、亲朋好友介绍等口口相传的途径，自2011年11月起至2014年3月期间，分别从马新明、宋天州等8人处，吸收资金1440000元，已偿还272880元，尚有1167120元未偿还。
另查明，案发后，被告人史某某主动投案，并如实供述其犯罪事实。
证实以上犯罪事实的证据有：
一、书证。1、被告人史某某书写的借据10份。证明史某某从李小堆处借款295000元；从马新明处借款300000元；从袁小伟处借款100000元；从毛宏亮处吸收50000元；从张念红处吸收175000元；从韩茂兴处吸收300000元；从张永奇处吸收70000元；从宋天州处吸收150000元。2、大荔县金融办公室证明。证实史某某未在该处办理过小额贷款公司、融资性担保公司等设立手续。3、大荔县工商行政管理局证明。证实大荔县银荔汽车服务有限公司的基本情况，该公司经营范围及方式中没有吸收存款等融资业务。4、大荔县公安局立案决定书及归案情况说明。证明2014年5月5日，大荔县官池镇袁小伟、马新明、韩茂兴等人来报案，大荔县银荔汽服公司法人史某某、股东李宁，以资金周转为由，分别以1分5或者3分不等的月息，先后在袁小伟、韩茂兴等人处集资200余万元，造成袁小伟、韩茂兴等人经济损失200余万元无法追回。大荔县公安局于2014年5月9日立案侦查，被告人史某某于2014年5月23日在其家人的陪同下到大荔县公安局经侦大队投案自首并接受讯问，并如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。5、关于对史某某非法吸收公众存款案有关情况说明及刑事科学技术照片。证明被告人史某某的修理厂、4S店展厅等，在大荔县经侦大队受理案件前，其设备等物品已被搬空，无法进行资产评估。
6、在逃人员登记信息表。证明同案犯李宁未抓获。
7、被害人张永奇、马永军出具的谅解书。证明其对被告人史某某的行为表示谅解。
8、被告人的户籍证明。证明被告人的身份情况为：史某某，男，1986年5月3日出生，汉族，初中文化，农民，住大荔县城关镇司令部街新一巷1号，身份证号码：610523198605030010。
（二）证人证言
1、证人罗福叶的证言。证人罗福叶系李浩的母亲，李小堆的妻子。证明每次都是她儿子李浩给她打电话，史某某、李宁就去她家取钱，刚开始说是装修门店用，后来说是资金周转，总共借了她家29.5万元，后来李浩买车的时候向史某某要了21万元，当时李浩还给史某某打了借条。
2、证人李浩的证言。证明李浩于2011年通过同学认识史某某，李浩当时在史某某开的租赁公司上班负责租车，从2011年开始到目前史某某以生意周转为由一共从李浩的父亲处借了29.5万元未归还，每次都是史某某给李浩他爸李小堆打的借条，史某某和李浩他爸妈很熟悉，中间有些钱是史某某和李宁直接找李浩他爸妈借的，利息都是1分5，本息均未归还。史某某还给李浩说过让看谁那里有钱，拿来放到他那，李浩介绍马新明放钱在史某某处。
3、证人邢万杰的证言。证明2013年9月份，史某某给邢万杰打电话说他的公司资金周转不开，让邢万杰给他担保贷款20万元。2014年8月底，史某某给邢万杰打电话说他在西宁投资电玩城需要资金，让邢万杰帮忙找30万元，于是邢万杰就问韩茂兴有钱没有，韩茂兴就在史某某那里放了30万元。
4、证人常院红的证言。证明2014年3、4月份，史静（史某某之姐）介绍常院红到史某某公司上班，后给常院红说看能否借些钱，公司资金周转不开，要装修修理厂，利息是1分5。后来常院红与张永奇闲聊时，给张永奇说过公司能放款的事，看他有没有闲钱，后来张永奇在公司放没放钱常院红不清楚。
5、证人王孟的证言。证明王孟之前借给史某某12万元，没有利息，也没有借条。史某某给王孟说过，让王孟看亲戚朋友谁那里有钱放到史某某那里，利息高，也安全，王孟再没有介绍谁放钱了。
6、证人马永军的证言。证明史某某给马永军说他在西宁那边开餐饮公司还说北头的销售公司扩建规模要用钱，让马永军看亲戚朋友谁手里有钱放到他那，于是马永军分四次给了史某某10万元。马永军还给他村的马军说了，马军介绍他丈母娘在史某某那里放了2万元，但是过了几个月，就连本带息地取走了。
2013年8月份左右，毛宏亮问马永军上班的公司是不是放钱利息高，并说他哥有2万元，想放到那里，说的利息是1分5，后来这2万元连本带息取走了。过了一段时间毛宏亮又联系马永军在史某某处放了5万元。史某某给马永军说公司周转困难，让马永军再找些钱，于是马永军就介绍张念红在史某某那里放了17.5万元，利息还是1分5。
（三）被害人陈述
1、被害人马新明的陈述。证明马新明通过李浩认识史某某，李浩给马新明说史某某办的汽车贸易公司很有实力，把钱放到史某某那利息高还有保证，马新明就分6次共借给史某某30万元。第一次是李浩说的，再往后都是史某某和李宁给马新明说的，以搞房地产开发、买地皮、生意周转等为由，史某某后来给马新明还过1800元的利息及9000元的利息，还还过3万元。并证明马新明和袁小伟是同学，闲聊时说把钱放在史某某那里，袁小伟知道后也把10万元放在史某某处。
2、被害人袁小伟的陈述。证明袁小伟是通过马新明认识史某某的，袁小伟和马新明聊天时说他手上有点闲钱问哪里能放，马新明说史某某那里能放，他的也在那放着，袁小伟就放了10万元在史某某那里，史某某给袁小伟说他在县城搞房地产开发，大型停车场，经营车和生意周转用钱。史某某给袁小伟打了借条，上边有利息，还有其公司的印章和个人印章及签名，借条是史某某的妻子马宁写的，袁小伟的借条上写的是他妻子张丽娜的名字。史某某后来给袁小伟清了6000元的利息，实际还欠9.4万元。
3、被害人毛宏亮的陈述，证明2013年8、9月份，马永军给毛宏亮说银荔汽贸公司老板史某某生意很大，要投资地皮需要资金，问毛宏亮有没有闲钱放到那里，利息1分5，毛宏亮放了5万元，在这之前，毛宏亮不认识史某某。
4、被害人张念红的陈述。证明张念红以前不认识史某某、李宁，是通过马永军介绍后才认识的，马永军问张念红手里有没有闲钱，他老板生意周转不灵，出1分5的利息，于是张念红就放了17.5万元。
5、被害人韩茂兴的陈述。证明韩茂兴之前不认识史某某，他和邢万杰关系比较好，2013年9月初，邢万杰找韩茂兴说史某某生意上周转，买的地皮要建厂用钱，需要用30万元，还说史某某生意很大很好，邢万杰来担保，韩茂兴就同意了，史某某打了30万借条，利息是3分。后来清了3个月的利息，还有3000元的洗车卡，现在韩茂兴总共拿到了2.4万元。
6、被害人张永奇的陈述。2013年8、9月，常院红给他说史某某的公司集资，利息1分5，看他有没有钱放在那里。张永奇就分几次共存了7万元。只还了1080元利息。
7、被害人宋天州的陈述。证明宋天州以前不认识史某某，他和李宁父母住在一个小区，李宁父母就说史某某生意做的好，让他们老一辈支持孩子的发展，宋天州也去过公司，史某某说他买了地，投资地产，还问宋天州有没有闲钱放在他那里，利息1分5，保证没事，宋天州就通过信合给史某某转账15万元。
（四）被告人供述
被告人史某某的供述。史某某从2011年开始经营银荔汽车服务公司，公司批准的范围没有金融、资金方面融资的业务，公司资金周转的来源刚开始是从亲戚朋友借的钱，大部分都已经还了，到后来就开始让公司的员工李浩、马永军、常院红给他在其他人跟前借钱，当时史某某以生意周转为由，利息1分5。最早从2011年11月11日至2012年4月2日，借公司的员工李浩的钱共十次，总计29.5万元，利息也是1分5，本金均未归还。当时没有说过用款期限，也没有说过多长时间结算一次。
史某某还借过马新明的钱，是李浩介绍马新明的妻子婉红在他那放钱的，当时放了几万，已经还了，后来史某某和马新明熟悉了，就直接联系了，截止目前史某某总共借了马新明30万元，利息是1分5，但是马新明买车的时候史某某给了3万元，当时没有改借据，史某某现在只欠马新明27万元，借据上的签名都是史某某和马宁签的，本金截止目前未归还。
史某某通过马新明介绍于2013年6月27日借了袁小伟10万元，借条上写的是袁小伟他妻子张丽娜的名字，用钱期限是一年，利息是1分5，史某某截至目前给他结算了6000元的利息，本金没有偿还。
史某某在他公司会计马永军那里借了10万元，1分5的利息，马永军分几次借给了史某某10万元，截止目前本息均未结算。史某某还给马永军说过看谁那里有钱，他生意周转要用。马永军还介绍毛宏亮过来放钱，毛宏亮和马永军他媳妇是同事关系，共借了5万元。史某某只记得借过张念红的钱，但记不清楚是多少钱。
史某某在西宁时给邢万杰打电话让帮忙找些钱，看能不能想点办法，邢万杰说他的一个朋友私人那里有点钱，利息还是3分，完了邢万杰介绍韩茂兴给史某某借了30万元，还息2.7万元。
常院红说史某某处能放钱，利息高，于是张永奇主动来公司，史某某见钱少让他不要放了，张永奇说熟人介绍，于是史某某就给张永奇说1分5的利息，后来陆陆续续共放了7万元，利息结算了1080元。
史某某借了他朋友王孟13万元，已经还了1万元，还欠12万元，这钱没有利息。史某某通过王孟在他丈人宋天州那里借了15万元，当时史某某说的是要还信用社一笔贷款，利息出的是1分5，这15万元到目前没有结算利息，也没有偿还本金。史某某他丈人和宋天州在一个小区，他们也都认识。
以上证据，经当庭质证，被告人均无异议，且相互印证，足以证明已查明的案件事实。
本院认为，被告人史某某在未办理小额贷款公司、融资性担保公司等设立手续的情况下，违反国家金融管理法规，以高于银行同期存款利率为诱惑，通过并放任公司员工或者其亲朋好友向社会扩散吸收资金的信息，以口口相传的方式，从不特定的人员处非法吸收资金，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。大荔县人民检察院指控的事实及罪名成立。对于起诉书指控被告人史某某吸收马永军的10万元，因马永军系被告人史某某担任负责人的公司员工，该行为系被告人在公司内部针对特定对象的借贷行为，可不以犯罪论处。对于被告人及其辩护人提出韩茂兴的30万元是从担保公司的借款，属于经营性借贷，应从非法吸收总额中核减的辩护意见，因其并未提供相关证据，证实该借贷属于经营性借贷的事实，且在案证据均证实该款项系被告人从韩茂兴个人处非法吸收的资金，故对该辩护意见不予采纳。案发后，被告人史某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属于自首，可依法从轻处罚；被告人主动还款，并取得了部分被害人的谅解，可对其酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十二条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人史某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑，缓刑考验期限为四年；并处罚金人民币50000元。
二、由被告人史某某返还李小堆85000元，马新明268200元，袁小伟94000元，毛宏亮50000元，张念红175000元，韩茂兴276000元，张永奇68920元，宋天州150000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 毕发印
审判员 严 伟
审判员 党树兴
二〇一五年六月四日
书记员 张红影