江西省瑞昌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0481刑初137号
公诉机关瑞昌市人民检察院。
被告人孙明雷，男，1985年2月25日出生于黑龙江省鸡西市恒山区，汉族，初中文化，无业，家住黑龙江省鸡西市恒山区。2013年4月因涉嫌犯金融凭证诈骗罪被南宁市兴宁区人民法院判处有期徒刑一年六个月，2016年11月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被瑞昌市公安局刑事拘留，同年12月8日经瑞昌市人民检察院批准逮捕，次日由瑞昌市公安局执行逮捕。现羁押于瑞昌市看守所。
辩护人李屏国，江西泰极律师事务所律师。
被告人苏文磊，男，1990年3月4日出生于河北省任丘市，汉族，初中文化，无业，家住河北省任丘市。2016年11月8日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被瑞昌市公安局刑事拘留，同年12月8日经瑞昌市人民检察院批准逮捕，次日由瑞昌市公安局执行逮捕。现羁押于瑞昌市看守所。
辩护人罗嗣音，江西惟民律师事务所律师。
被告人胡齐毅，男，1991年6月7日出生于贵州省瓮安县，汉族，初中文化，无业，住贵州省瓮安县。2016年11月8日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被瑞昌市公安局刑事拘留，同年12月8日经瑞昌市人民检察院批准逮捕，次日由瑞昌市公安局执行逮捕，2017年10月31日经本院决定取保候审。现在家。
被告人胡先军，男，1988年12月10日出生于贵州省绥阳县，汉族，初中文化，无业，家住贵州省绥阳县。2016年11月11日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被瑞昌市公安局依法刑事拘留，同年12月8日经瑞昌市人民检察院批准，次日由瑞昌市公安局执行逮捕。现羁押于瑞昌市看守所。
辩护人胡茂忠，江西泰极律师事务所律师。
被告人袁峰，男，1998年6月22日出生于贵州省普定县，汉族，初中文化，无业，家住贵州省普定县。2016年11月10日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被瑞昌市公安局刑事拘留，同年12月8日经瑞昌市人民检察院批准，次日由瑞昌市公安局执行逮捕。现羁押于瑞昌市看守所。
瑞昌市人民检察院以瑞检公诉刑诉（2017）128号起诉书指控被告人孙明雷、苏文磊、胡齐毅、胡先军、袁峰犯信用卡诈骗罪于2017年7月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瑞昌市人民检察院指派检察员喻君龙出庭支持公诉，被告人孙明雷及其辩护人李屏国、被告人苏文磊及其辩护人罗嗣音、被告人胡齐毅、被告人胡先军及其辩护人胡茂忠、被告人袁峰到庭参加诉讼。期间，该案经九江市中级人民法院批准，延长审限一次，现已审理终结。
瑞昌市人民检察院指控：2016年7月下旬，被告人孙明雷、苏文磊、胡齐毅、袁峰、胡先军等人结伙进行信用卡诈骗犯罪活动，由被告人孙明雷、苏文磊提供窃取银行卡信息的侧录器和微型摄像头、作案时联系的手机号码及生活费等，并安排胡齐毅、胡先军、袁峰三人，先后多天多次到中国邮政储某银行瑞昌市浔阳东路金桥营业所，在ATM机上安装侧录器和微型摄像头，窃取使用该ATM机办理业务的客户银行卡磁道信息和密码。然后该团伙利用窃取的银行卡磁道信息复制出“伪卡”，使用窃取的密码到异地银行ATM机上进行转款并取现。经查实，该团伙在中国邮政储某银行瑞昌市浔阳东路金桥营业所窃取银行卡磁道信息和密码共约50条，其中被害人周某1、朱某等19人邮政银行卡内资金共390700元被盗取。
公诉机关为支持其指控向本院出示了：1、书证：人口信息、扣押清单、抓获经过；2、证人陈某、阚某1、汤某等人的证言；3、被害人李某、朱某等人的陈述；4、五被告人的供述及辩解；5、辨认笔录；6、视听资料。
公诉机关认为，被告人孙明雷、苏文磊、胡齐毅、胡先军、袁峰使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孙明雷辩称：对四被告人在瑞昌采集信用卡信息不知情，其未制造伪卡盗刷信用卡内的钱款，不构成信用卡诈骗罪。
被告人苏文磊辩称：被盗取的信用卡信息有多少条不清楚，未盗取信用卡的钱款。
被告人胡齐毅辩称：上传的时候电脑是黑屏，不能掌握究竟采集了多少条信息，未盗取信用卡内的钱。
被告人胡先军辩称：其只是窃取信用卡的信息，不知道是信用卡诈骗。
被告人袁峰辩称：其只是望风。
被告孙明雷的辩护人辩称：本案无证据证明被告人孙明雷利用窃取的银行卡磁道信息制造伪卡并取现，没有充分证据证明被害人周某1、朱某等19人邮政银行卡内资金被盗取系被告人的行为所造成。被告人孙明雷的行为不构成信用卡诈骗罪。被告人孙明雷具有坦白情节。
被告人苏文磊的辩护人辩称：1、本案没有证据证明苏文磊等五被告人与他人合谋利用窃取的信息资料制作伪卡、套取他人账户内的存款、分赃，故本案被告人不构成信用卡诈骗罪，而构成窃取他人信用卡信息罪；2、本案无证据证明被盗信息客户资金被何人所盗取，起诉书认定19名被害人有异议；3、被告人胡齐毅及胡先军在公安机关及当庭供述估计有30条，起诉书指控被告人将窃取的信息上传给“玉林佬”有50条证据不足；3、被告人苏文磊系从犯，具有坦白情节，系初犯、偶犯。
被告人胡先军的辩护人辩称：被告人胡先军构成窃取信用卡信息罪，且系从犯。
经审理查明：2016年4月，被告人孙明雷通过网络结识“玉林佬”，其和“玉林佬”约定进行信用卡诈骗活动，由“玉林佬”提供设备，其找人安装设备窃取信用卡信息及密码上传给“玉林佬”，“玉林佬”获取数据负责制作伪卡、取钱，利润进行分成。后被告人孙明雷邀约被告人苏文磊、胡齐毅，并通过胡齐毅找来被告人胡先军、袁峰，五人结伙从事以窃取信用卡内存款为目的在银行ATM机上安装设备采集储户银行卡信息、密码并上传给上家的犯罪活动。其中2016年7月下旬，被告人孙明雷指示苏文磊带领胡齐毅、胡先军、袁峰三人到瑞昌市采集银行储户信用卡信息。2016年7月20日至7月23日每天18时20分许至20时许期间，被告人胡齐毅、胡先军、袁峰在中国邮政储某银行瑞昌市浔阳东路金桥营业所（以下简称瑞昌市邮政银行金桥营业所）的ATM机上安装侧录器和微型摄像头，窃取使用该ATM机办理业务的客户银行卡磁道信息和密码约四、五十条，被告人胡齐毅每天按照孙明雷或苏文磊的指示通过笔记本电脑远程上传给“上家”，致使其中使用该ATM机办理业务的17名被害人邮政银行卡内存款344000元于7月31日至8月24日期间在张家口、广州、南昌等地被人盗取。各被害人被盗取的存款金额分别为：朱某70000元、彭某6000元、廖某7000元、罗某37500元、温某11800元、周某28800元、殷某63100元、张某121100元、邓某6800元、雷金洲45700元、刘某5900元、范某10200元、周某37200元、胡某34500元、何某3600元、阚洪保2400元、张某22400元。在此期间被告人孙明雷提供从“玉林佬”处领取的窃取银行卡信息的侧录器和微型摄像头、笔记本电脑，作案时联系的手机号码及生活费，由被告人苏文磊负责管理被告人胡齐毅、胡先军、袁峰，发放日常开支和部分工资、提供后勤保障。
被告人孙明雷、苏文磊、胡齐毅于2016年11月3日在贵阳市被抓获归案；同年11月6日，被告人胡先军被天津市公安局巡逻特警大队河北江路派出所抓获归案；同年11月4日，被告人袁峰被永康市公安局抓获归案。被告人胡齐毅协助公安机关抓获同案犯孙明雷。被告人苏文磊、胡齐毅、胡先军、袁峰被动归案后，如实供述了其主要犯罪事实。
案发后，汤某代取款人李青青退赃34500元，公安机关已将该款发还给已垫付胡某被盗刷损失的中国邮政集团公司江西省瑞昌市分公司（经办人夏某）。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证明：
（一）书证
1、各被害人身份证复印件、邮政储某卡复印件、银行交易明细：证明各被害人于2016年7月20日至7月23日在瑞昌市邮政银行金桥营业ATM机上使用过储某卡，后各被害人储某账户于7月31日至8月24日期间，在张家口、广州、南昌等地被人跨地盗取存款的事实。各被害人被盗取的金额为：朱某70000元、彭某6000元、廖某7000元、罗某37500元、温某11800元、周某28800元、殷某63100元、张某121100元、邓某6800元、雷金洲45700元、刘某5900元、范某10200元、周某37200元、胡某34500元、何某3600元、阚洪保2400元、张某22400元。
2、扣押清单：公安机关依法从孙明雷处扣押手机3部、银行卡9张、身份证2张、护照一本、往来港澳通行证一张、手表1只、手包一个；从苏文磊处扣押手机4部、身份证2张、银行卡8张、申通快递单一张、手机卡外壳10张、手机卡2张、手包1个、笔记本电脑一台、手提包一个；从袁峰处扣押笔记本电脑一台、手机一部；从胡先军处扣押手机一部、银行卡2张。
3、扣押、发还物品清单、收条：证明汤某代李青青退赃34600元，公安机关已将该款发还给已垫付胡某被盗刷损失的中国邮政集团公司江西省瑞昌市分公司经办人夏某。
4、到案经过：证明2016年11月4日17时30分许，永康市公安局特巡警大队在浙江省永康市将被告人袁峰抓获归案。2016年11月6日14时30分许，天津市公安局河北分局江都派出所在天津市河北区将被告人胡先军抓获归案。
5、羁押证明、出所登记表、呈请临时羁押报告书、解除临时羁押报告书：袁峰于2016年11月4日20时至11月9日10时被临时羁押于永康市看守所。胡先军于2016年11月6日至2016年11月10日临时羁押于天津市河北区看守所。
6、全国违法犯罪人员信息：证明2013年4月，被告人孙明雷因金融凭证诈骗被南宁市兴宁区人民法院判处有期徒刑一年六个月。
（二）证人证言
1、证人陈某证言：证明2016年8月5日下午，其发现其妻雷金洲的尾号为2452的邮政银行卡于2016年8月1日被盗刷了45700元。该卡于2016年7月20日18时左右在瑞昌市邮政银行金桥营业所ATM机取过钱。
2、证人阚某1证言：证明2016年8月2日晚上，其父阚洪保收到中国邮政的短信，他的尾号为0431的邮政储某银行卡被盗刷了2400元。2016年7月20日19时左右，该卡在瑞昌市邮政银行金桥营业所使用过。
3、证人汤某证言：证明其受李青青委托退还李青青在南昌盗取的别人银行卡里的存款34500元。
（三）被害人朱某、彭某、廖某、罗某、温某、周某2、殷某、张某1、邓某、刘某、范某、周某3、胡某、何某、张某2的陈述：证明各被害人于2016年7月20日至7月23日在瑞昌市邮政银行金桥营业所ATM机上使用过储某卡，后各被害人储某账户于7月31日至8月24日期间，被人跨地盗取存款的事实。与相关书证一致。
（四）被告人的供述与辩解
1、被告人孙明雷供述：证明2016年4月份其在网上认识一个叫“玉林佬”从事信用卡诈骗的人，后其和苏文磊商谈从事信用卡诈骗一事，和“玉林佬”约定好合作事宜，“玉林佬”负责给其设备，其负责找人安装设备窃取信用卡信息及密码上传给“玉林佬”，“玉林佬”获得数据后负责后期的制卡、取钱，“玉林佬”得六成，其得四成，其再和苏文磊进行分成。其和“玉林佬”约定好合作事项后，“玉林佬”便将设备寄到湖南长沙火车站，其取了设备后便四处找帮手。2016年6月，其通过买卖银行卡的QQ群认识胡齐毅，通过胡齐毅找来胡先军和袁峰，其说从上家领取了在柜员机上安装设备读取信息的业务，如果采集信息弄到了钱，就给三人分点钱，另外三人每天有500元活动经费，三人同意了。2016年6月底，其和苏文磊、胡齐毅、胡先军来到江西省新余市，其和苏文磊教胡齐毅和胡先军踩点、安装设备。后其到广西南宁从“玉林佬”处取用于采集信息的笔记本电脑，7月10日到景德镇，将笔记本电脑交给胡齐毅，并教胡齐毅他们使用笔记本电脑，胡齐毅、胡先军在外面踩点，安装设备，取回设备后，胡齐毅将信息通过电脑远程上传给“上线”，在传输信息时，其会和“上线”联系。7月中旬五人来到九江，在吃饭的过程中，其将盗取银行卡信息事宜和袁峰说了，后其离开九江到南宁，其余四人留在九江采集信息，至于他们在九江市哪里采集过银行卡信息不清楚。8月份，几人还去了南宁、柳州、贵港、海南采集信息。其主要负责和“玉林佬”联系，补充设备、安排胡齐毅、胡先军、袁峰工作以及给他们发工资、日常开支；苏文磊有时也负责和“玉林佬”联系、补充设备、发工资和日常开支；胡齐毅、胡先军、袁峰负责在外面踩点、盗取银行卡信息。“玉林佬”在窃取银行卡信息和密码之前给了其2万多元的活动经费，其得了1万多元，其余几千元钱给了苏文磊、胡齐毅等人做活动经费，银行卡信息及密码上传给“玉林佬”后，是否取到钱，分多少钱，“玉林佬”没说，其未分到钱。采集银行卡的信息和密码目的是复制银行卡、窃取银行卡里的钱。其带苏文磊与“玉林佬”见过面。
2、被告人苏文磊供述：证明其、胡齐毅、孙明雷于2016年11月3日被抓获归案。2016年3、4月份，孙明雷让其跟他一起做采集储户银行卡信息制作伪卡盗取存款的事，其同意了，没谈如何分成，孙明雷说不会亏待其。2016年6月份左右，孙明雷叫其和他一起去新余市见胡齐毅和胡先军，主要聊怎么安装和取设备，孙明雷安排胡齐毅、胡先军踩点，在新余市呆了四五天，四人便到了九江市，此时袁峰加入，孙明雷给了胡齐毅一台笔记本电脑用来上传银行卡信息。后孙明雷回南宁，将胡齐毅、胡先军、袁峰交给其带，离开前给了其8000元现金，作为其四人的日常开销。2016年7月，其到瑞昌见网友。孙明雷知道后问其瑞昌经济怎么样，其说还行，孙明雷便让其带着胡齐毅、胡先军、袁峰三人到瑞昌装设备，经过踩点后，胡齐毅等三人每天晚上6点左右去邮政储某银行装设备，一个小时后拆下来，每天拆设备回来后，胡齐毅便打电话给其或孙明雷，将信息通过电脑远程上传给“老板”。卡口里面加密文件孙明雷说只有“老板”才能解密读取，摄像头里记录的银行卡密码由胡齐毅用文本文档记录好，存在电脑上然后上传，每天上传好胡齐毅会告诉其上传的信息数，孙明雷也会核对。其四人在瑞昌市采集了四天便离开了，后去了樟树、广西柳州、北流、海南、广东等地。作案时孙明雷是老大，安排作案地点，听他指挥，设备和路上开销都由他提供；其在孙明雷不在时负责胡齐毅等人采集信息的事，向胡齐毅传达孙明雷的要求，向孙明雷汇报情况；胡齐毅、胡先军、袁峰负责采集信息。孙明雷带其与“玉林佬”见过面，谈过信用卡信息采集事宜。
3、被告人胡齐毅供述：证明2016年5月，孙明雷让其找帮手和他一起“捞偏门”盗刷银行卡，即盗取信用卡信息、复制银行卡取现，并承诺大家一起分钱。2016年6月1日至6月20日期间，孙明雷告诉其盗刷银行卡具体工作流程，期间其找了胡先军和袁峰一起做盗刷银行卡的事，孙明雷怎么跟其说的，其便怎么和胡先军、袁峰说了。6月20日，孙明雷给其打了800元路某，让其和胡先军到江西省新余市找他，到后见到了孙明雷、苏文磊，孙明雷给其看了采集银行卡信息的设备并教其使用。后孙明雷让其和胡先军去踩点，看各地银行是否有合适的卡口安装设备。2016年7月中旬，其和袁峰、胡先军三人在九江接到苏文磊的电话让其到瑞昌市五里桥一家邮政银行装设备，苏文磊已经踩好点，设备是孙明雷给的，苏文磊给了其一台黑色惠普笔记本电脑，教其如何看设备摄像头记采集的银行卡密码，孙明雷电话教其如何上传设备卡口数据，老板通过XT800远程控制其电脑，接受其上传的信息。孙明雷、苏文磊认识“老板”，苏文磊告诉其“老板”是研究生，会做设备，戴眼镜。每天由胡先军负责安装设备，其和袁峰望风，采集一个多小时后，其或袁峰将采集设备取回，每天18点装设备，19点30分左右取出设备，然后回宾馆打电话苏文磊上传数据。在该台ATM机上采集了4、5天的信息，约50条。后其四人到樟树、桂林、玉林、北流、柳州、钦州、海南等地作案。孙明雷负责提供虚假身份证、手机卡、手机充值卡、银行卡采集设备、路某、生活费，在玉林市之前的设备是孙明雷在新余提供给其的；苏文磊后期提供路某、生活费用、手机、笔记本电脑。孙明雷交待其听苏文磊指挥，其每次上传数据之前会向孙明雷汇报。孙明雷清楚在瑞昌采集信用卡信息事宜，其几人每到一个地方，都会向孙明雷汇报，孙明雷也会主动电话询问。其和胡先军、袁峰的路某、生活费由其保管、支付。其按照公安机关的安排以打电话的方式将被告人孙明雷约至指定地点，并当场指认，协助公安机关抓获被告人孙明雷。
4、被告人胡先军供述：证明2016年6月底，胡齐毅打电话，让其和他一起到银行取款机上安装设备，盗取用户银行卡信息，其答应。之后其和胡齐毅到了新余市见到了孙明雷和苏文磊。二人给了其和胡齐毅一套设备，孙明雷教其二人安装设备、到银行踩点。孙明雷告诉其通过采集银行卡的信息可以复制信用卡，录下密码盗取银行卡内的钱。7月中旬，其和胡齐毅、袁峰到了瑞昌市，苏文磊已经在瑞昌市等，见面后给了其三人一台笔记本电脑，教了上传信息的方法，让胡齐毅负责上传采集的信息。其和胡齐毅、袁峰三人在瑞昌采集了四、五天，其负责安装设备，胡齐毅和袁峰负责取回设备，每天都是在下午18点左右安装，一个小时左右取回，一共采集到了30多条信息。在作案过程中，孙明雷是苏文磊的上线，苏文磊是其、胡齐毅、袁峰三人的上线，胡齐毅在其三人中负责日常工作安排和生活。孙明雷和苏文磊给了其三人生活费、一点工资。其得过4000元的工资。
5、被告人袁峰供述：证明2016年6、7月份的一天，胡齐毅打电话让其和他及胡先军一起赚钱。胡齐毅打了300元路某给其，其便去九江找他们。其在九江一家饭店见到了孙明雷和苏文磊，此二人将一台笔记本电脑和一套采集设备交给其和胡齐毅、袁峰三人。在九江采集完信息之后，胡齐毅带其和胡先军到瑞昌市。当日下午6点，胡先军在瑞昌市阳光小区对面的一家邮政银行安装设备，其和胡齐毅在旁边望风，到晚上7点40分左右胡齐毅取回设备，每天回到宾馆后胡齐毅用笔记本电脑将采集到的信息远程传送给“对方”，苏文磊教胡齐毅用记事本写密码，在瑞昌采集了4天，每天采集信息10条左右。上传数据会打电话给孙明雷或苏文磊，由“对方”远程控制电脑，接收信息。孙明雷是老大，负责提供资金和发号施令；苏文磊是负责保障我们后勤的，给我们路某、生活费和设备；其、胡齐毅和胡先军负责采集信息。采集信息的目的是用来复制银行卡窃取别人银行卡里的钱。
（五）辨认笔录及照片：证明胡齐毅辩认出同案人孙明雷、苏文磊、胡先军、袁峰。
（六）视听资料
1、瑞昌市邮政银行金桥储某所截取的视频资料：证明2016年7月20日18时35分，胡先军在该储某所ATM机安装设备，20时03分由胡齐毅、袁峰二人拆卸设备；7月21日18时21分，胡先军在该储某所ATM机安装设备，袁峰在边上望风，19时42分由胡齐毅拆卸设备；7月22日18时47分，胡先军在该储某所ATM机安装设备，袁峰在边上望风，20时由袁峰、胡齐毅二人拆卸设备；7月23日18时15分袁峰在该储某所ATM机安装设备，19时29分袁峰拆卸设备。
2、取款视频：证明2016年8月1日，被害人账户内钱款在张家口市ATM机上被取款的情况。
关于被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见，综合本案事实和证据，本院认定如下：
1、关于被告人孙明雷辩解其对其他被告人在瑞昌市实施的采集信用卡信息的行为不知情的意见，经查，被告人苏文磊、胡齐毅均供述其受孙明雷指示到瑞昌市采集信息，并向孙明雷汇报，按照孙明雷的指示上传信息，故对此意见，本院不予采纳。
2、关于被告人胡先军辩解其只是窃取信用卡信息，不知道采集信息是用来进行信用卡诈骗的意见，与其在公安机关供述的孙明雷告知其通过安装设备窃取信用卡信息，并通过此种方式盗取银行卡内的钱款，其明知采集信用卡信息及密码的目的是为了窃取信用卡内的存款的内容不相一致，其在公安机关的供述能够与其他被告人的供述相互印证，应予采信，故对其当庭辩解，本院不予采纳。
3、关于被告人袁峰辩解其只是实施望风行为的意见，经查，视频资料中显示袁峰不仅实施了望风行为，亦实施了安装和拆卸窃取信用卡信息设备的行为，故对此辩解，本院不予采纳。
4、关于被告人孙明雷的辩护人提出的被告人孙明雷具有坦白情节的意见，经查，被告人孙明雷在庭审中表示对苏文磊等四被告人在瑞昌市窃取信用卡信息的行为不知情，与本案查明事实不符，被告人孙明雷未能如实供述其犯罪事实，不能认定其具有坦白情节，故对此辩护意见，本院不予采纳。
5、关于被告人苏文磊、胡齐毅辩称其不清楚窃取的信用卡信息数量的意见，经查，被告人苏文磊、胡齐毅、胡先军在公安机关供述窃取信用卡的信息的数量约40、50条左右，故对二被告人的辩解，本院不予采纳。
6、关于被告人孙明雷、苏文磊、胡先军的辩护人提出的本案无证据证明被告人孙明雷等五人制造伪卡并取现、无证据证明五被告人与他人合谋利用窃取的信用卡信息制造伪卡窃取存款，五被告人的行为构成窃取信用卡信息罪，不构成信用卡诈骗罪的意见，经查，被告人孙明雷在公安机关供述其与上家“玉林佬”约定由其找人采集信用卡信息，“玉林佬”负责伪卡制作、取款，二人进行利润分成，孙明雷从“玉林佬”处领取窃取信用卡信息的设备，并邀约苏文磊、胡齐毅、胡先军、袁峰从事窃取信用卡信息的行为，且苏文磊、胡齐毅、胡先军、袁峰四人均明知窃取信用卡信息的目的系用来制作伪卡、窃取信用卡内的存款，以此来获利，并按照孙明雷的指示将采集的信用传给“上家”，亦明知“上家”的存在，本案上家“玉林佬”虽未到案，五被告人未及时分赃，但根据现有证据能够认定被告人孙明雷等五被告人窃取信用卡信息的主观目的系制作伪卡、窃取信用卡内的存款获取非法利益，且五被告人窃取、非法提供信用卡信息的行为导致了瑞昌市17名被害人344000元的银行存款被盗取的结果。故五被告人的行为构成信用卡诈骗罪，对此辩护意见，本院不予采纳。
7、关于被告人苏文磊及胡先军的辩护人提出的被告人苏文磊、胡先军系从犯的意见，经查，在本案的共同犯罪过程中，孙明雷、苏文磊起组织、指挥作用，被告人胡齐毅、胡先军、袁峰直接实施了安装设备、采集信息、上传信息的行为，在共同犯罪中各被告人只是具体分工不同，不宜区分主从犯，但相对于孙明雷、苏文磊，被告人胡齐毅、胡先军、袁峰作用较小，故对辩护人的意见，本院不予采纳。
本院认为：被告人孙明雷、苏文磊、胡齐毅、胡先军、袁峰为达到制造伪卡盗取储户信用卡存款的方式获取非法利益的目的，实施在银行自动取款机上安装摄像头和读卡器窃取储户信用卡信息并非法提供给“上家”的行为，致使其中十七名银行储户的344000元存款在异地被盗取，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控的信用卡被盗取的被害人为19人，被盗取金额为390700元的事实，因其中李某、周某1的信用卡使用的位置在柜台而非ATM机、使用的时间为2016年7月29日，周某1信用卡使用的时间为2016年7月30日，与本案查明的被告人的作案时间、地点不符，此二人信用卡存款被盗取与本案缺乏关联性，故应予以剔除，故认定被窃取信用卡的被害人为17人，被盗取金额认定为344000元。被告人孙明雷在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚。被告人苏文磊、胡齐毅、胡先军、袁峰具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人胡齐毅协助公安机关抓获同案犯，具有立功表现，依法可以减轻处罚。综合各被告人的犯罪事实、性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人孙明雷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币100000元；
二、被告人苏文磊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元；
三、被告人胡齐毅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元；
四、被告人胡先军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；
五、被告人袁峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。
六、责令五被告人退赔被害人经济损失人民币309500元（详见附表）；未随案移送的扣押在案的作案工具由公安机关予以没收，被告人的合法物品由公安机关予以返还。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵有期徒刑刑期一日，即被告人孙明雷的刑期自2016年11月3日起至2023年11月2日止；被告人苏文磊的刑期自2016年11月3日起至2022年11月2日止；被告人胡先军的刑期自2016年11月6日起至2021年11月5日止；被告人袁峰的刑期自2016年11月4日起至2021年11月3日止。罚金刑限在本判决生效后十日内一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。
审 判 长 雷 琴
人民陪审员 赵达贵
人民陪审员 范友芳
二〇一七年十二月二十二日
书 记 员 黄可欣
附：退赔被害人经济损失一览表
退赔被害人经济损失一览表
被害人姓名
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应退赔金额
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朱黎明
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70000元
彭松枝
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6000元
廖宗勤
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7000元
罗小霞
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37500元
温珊珊
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11800元
周小平
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8800元
殷凌萍
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63100元
张远亮
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21100元
邓泽龙
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6800元
雷金洲
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45700元
刘贤辉
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5900元
范佳佳
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10200元
周晓萍
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7200元
何祥付
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3600元
阚洪保
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2400元
张友意
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2400元