福建省大田县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0425刑初243号公诉机关大田县人民检察院。被告人陈生优，男，1993年12月11日出生于福建省大田县，汉族，初中文化，无业，住福建省大田县。因涉嫌诈骗罪于2016年3月17日被大田县公安局刑事拘留，同年4月22日被执行逮捕。现羁押于大田县看守所。大田县人民检察院以田检公诉刑诉（2016）211号起诉书指控被告人陈生优犯诈骗罪，于2016年9月29日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大田县人民检察院指派检察员张正池出庭支持公诉，被告人陈生优到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年1月初至2016年3月10日，被告人陈生优为在赌场放利和获取钱款，先后以办理信用卡、信用卡提额、赎回抵押给他人的车辆，及办卡、提额以及赎回车辆后即可还款为借口向被害人郑某某借款。郑某某信以为真，先后将人民币130000元转入或存入陈生优信用社帐户及陈生优指定的吴某甲信用社帐户。陈生优将其中的50000元用于赌博活动，余款用于赌场放利。2016年3月16日晚，被告人陈生优在大田县城关水晶招待所被郑某某及其朋友控制后报警，公安机关将其抓获。案发后，公安机关在陈生优亲属陈某某处扣押其代为退出的赃款人民币50000元，并发还给郑某某，郑某某对陈生优的行为表示谅解。对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭提供相关证据予以证实，认为被告人陈生优的行为已构成诈骗罪。请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以惩处，并建议在有期徒刑三至四年内处刑，并处罚金。被告人陈生优辩称，其向郑某某借款时已说明系为了放利息，郑某某知道且同意，并收到其支付的利息。最后借款5万元双方亦达成偿还协议要在1个月内还，只是案发时超过1个月未还而已。故认为本案系经济纠纷案件，并非诈骗。经审理查明：2015年1月初至2016年3月10日，被告人陈生优为在赌场放利和获取钱款，先后以办理信用卡、信用卡提额、赎回抵押给他人的车辆，及办卡、提额以及赎回车辆后即可还款为借口向被害人郑某某借款。郑某某信以为真，先后将人民币130000元转入或存入陈生优信用社帐户及陈生优指定的吴某甲信用社帐户。陈生优将其中的50000元用于赌博活动，余款用于赌场放利。具体如下：1.2015年1月初，被告人陈生优向被害人郑某某谎称需借款30000元用于办理高额度的信用卡，办理后即可套现偿还该款以及此前所欠的180000元借款。郑某某信以为真，于1月2日、13日将30000元存入陈生优农村信用社帐户。2.2015年1月中旬，被告人陈生优谎称信用卡提额需要钱，提额后即归还所有欠款。郑某某信以为真，于1月20日、21日将20000元存入陈生优农村信用社帐户。3.2015年3月下旬，被告人陈生优以同样的方法骗得郑某某信任，郑于3月29日将30000元存入陈生优农村信用社帐户。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：（1）农村信用社存款明细帐，证实2015年1月2日，郑某某向陈生优农村信用社帐户存入人民币20000元，1月13日、20日、21日各存入10000元，3月29日转入30000元，计80000元。（2）被害人郑某某陈述。2013年下半年，陈生优来大田华驰驾校找其培训小车，双方形成师徒关系。2013年底，陈生优以放利息赚生活费为借口向其借2万元，承诺按五分付息，之后陆续又借了6万元，但仅付一个月2000元利息，之后就没有付了。2014年4、5月份的一天又向其借10万元。至此累计借款18万元，其一直打电话向陈生优催讨，但未果。2015年1月上旬，陈生优用一个陌生号码打过来，提出借钱去办理信用卡，卡办下来后就可以将钱套现出来，起先不同意借，但陈生优又一直打电话，说如果不帮他，就没办法还钱。当时怕他不会还钱，就只好找别人借了3万元，分两次存入陈生优农村信用社帐户。同年1月下旬，陈生优又打电话过来，说信用卡已经办下来了，但是额度不高，再次提出借款2万元用于提高额度，等额度提高就可以将钱还清，其又找朋友借了2万元分两次存入陈生优农村信用社帐户。2015年3月下旬，陈生优又以同样理由向其借了3万元。（3）被告人陈生优供述和辩解，2013年下半年，其在大田华驰驾校培训时认识了教练郑某某，培训结束后，其去厦门打工，但一直与郑某某保持联系。2013年年底，其从厦门回来大田找郑某某玩，向郑某某提出借款放利息，郑某某表示同意并借了2万元，之后又陆续向郑某某借了6万元。2014年4、5月份的时候，其跟郑某某借10万元，买了一部小轿车。2014年10月份左右，因郑某某向其催讨，其无钱还，就想去办信用卡来还钱，为此向郑某某说需要3万元找人办理信用卡，等信用卡办理下来就可以有钱还，郑某某听其说后就同意借3万元，并以现金的形式存入其信用社帐户。之后，其花了2000元通过街头广告办理了1张额度为5000元的建设银行信用卡，其余款项拿去放贷。因其未还钱给郑某某，又被郑某某催讨，其又以提高信用卡额度为由向郑某某借了2万元，其收到钱后花1000元找人将信用卡额度从5000元提高到9000元，剩下的钱拿去放贷。之后又以同样的理由向郑某某借了3万元。4.2016年3月10日，被告人陈生优谎称赎回车辆需要钱款，且车辆赎回后即可出卖给他人，并归还所有欠款给郑某某，为此提供其谎称的抵押权人吴某甲农村信用社帐户，郑某某信以为真，于当晚将50000元存入吴某甲帐户内，吴某甲收款后即将钱款转帐给陈生优，后陈生优将上述钱款用于微信“PC蛋蛋”群里赌博活动。2016年3月16日晚，被告人陈生优在大田县城关水晶招待所被郑某某及其朋友控制后报警，公安机关将其抓获。案发后，公安机关在陈生优亲属陈某某处扣押其代为退出的赃款人民币50000元，并发还给郑某某，郑某某对陈生优的行为表示谅解。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：（1）农村信用社存款明细帐，证实2016年3月10日20时57分、21时02分郑某某通过其农村信用社帐户存入或转帐人民币20000元、30000元至吴某甲农村信用社帐户。2016年3月10日21时14分及3月11日9时36分，吴某甲分别转帐20000元、8000元至陈生优银行帐户。（2）证人温某某证言。其系赤岩一号公馆楼下“阳光二手车行”经营者，2015年下半年开始，陈生优多次将其马自达6轿车作抵押借款。2016年3月11日，陈生优支付了61500元后将车赎回，3月15日晚又将车开来抵押借走65000元。（3）证人吴某甲证言。2016年3月10日下午，陈生优打电话过来，要求我发一个信用社帐户给他，说有人会打钱到户头上。因陈生优欠我5000余元，我看一下是不是能把他的钱扣下来，所就同意了。当晚9时许，该帐户共收到5万元。之后，应陈生优要求将4万元转帐或存入其建设银行帐户，第二天，又将另外1万元通过支付宝或ATM机转帐给陈生优。（4）证人吴某乙证言。其与郑某某系学开车时的师兄弟。2016年3月16日晚，其与郑某某一起吃饭，郑接了个电话后说之前骗他钱的陈生优主动打电话过来说要商量，但怕自己一个人应付不了，要求其和陈某敏一起到汽车站等陈生优。之后郑某某和陈生优进去水晶招待所进行商量，其和陈某敏在路边等，过了一会儿，郑某某打电话叫其上去帮忙看住陈生优并且报警。（5）被害人郑某某陈述。2016年1、2月份，陈生优又用一个陌生电话打过来，说要赎车向我借款5万元，当时我已经不相信他了，他说让我再帮一次，只要赎回马自达轿车，然后再卖掉，就可以还一部分钱，而且车子已无银行贷款。因为我知道他有一部马自达6轿车，就再次相信他，到3月10日晚，我筹集了5万元，双方在水利局碰面后，应他要求将5万元转帐到吴某甲帐户，转帐后，当面打电话问吴某甲收到钱了没有。之后准备去取车，而后陈生优说车子轮胎没有气，开不出来，要等明天，我就一直跟着陈生优，但是陈生优以朋友喝醉酒后要去帮忙开车为由离开，之后又联系不上他了。（6）被告人陈生优供述和辩解。2016年3月10日晚，其以赎抵押的马自达轿车为由欲向郑某某借5万元，刚开始郑某某不同意，其就骗郑某某车子无银行贷款，只要把车子赎回来卖掉就有钱还了。于是其就让郑某某将5万元转帐给吴某甲，过了一会儿，其当着郑某某的面打电话给吴某甲问钱收到了没有，吴某甲说钱收到。其实车子根本不是抵押给吴某甲，而且5万元也没有办法赎车。其就骗郑某某车子轮胎没有气，要等明天才能取，郑某某怕被骗，为此一直跟着，之后其借口送朋友回家离开了。当晚，其打电话给吴某甲要求吴某甲转帐及存入4万元过来，收到款项后直接在手机微信“PC蛋蛋”群里进行赌博。第二天早上，又叫吴某甲将另外的1万元转过来，同样在手机微信“PC蛋蛋”群里进行赌博，款项全部输光。此外，公诉机关还当庭提供了户籍证明、扣押清单、发还清单、谅解书、情况说明、到案经过、破案经过等证据，被告人对此均无异议。关于被告人辩解与郑某某之间系借款放利息产生的经济纠纷，而非诈骗的问题。经查，被告人陈生优在未能偿还郑某某之前借款的情况下，仍以办理信用卡和信用卡提额为借口，向郑某某提出借款，该借款事由明显与银行信用卡办理规则不相符，且实际办理的信用卡额度远低其所借的钱款，根本无法达到还款目的，亦无还款行为表示；另外，其又虚构车子抵押给吴某甲，赎回后变卖可还款事实，致郑某某信以为真出借了款项，而事实上被告人系将车子抵押给“阳光二手车行”，虽然3月11日有将车子赎回，但非如其承诺将车子变卖还款，而是在3月15日又将车子继续抵押。从上述被告人的一系列行为来看，被告人明知自己无偿还能力，但通过编造事由和隐瞒事实提出借款，使被害人陷入错误认识，达到从被害人处骗取钱款目的，而后占为已有并挥霍，并无偿还意思表示，该行为已经符合诈骗罪的法定构成要件，应认定为诈骗罪。故其辩解与查明事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人陈生优以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币130000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人亲属代为退出部分赃款并发还给被害人，亦取得被害人谅解，酌定可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《》第的规定，判决如下：一、被告人陈生优犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金8000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月17日至2019年5月16日止。罚金限于本判决生效之日起10日内缴纳。）二、责令被告人陈生优退出涉案其余赃款80000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 吴  佳  强人民陪审员 林  成  发人民陪审员 陈  吉  平二〇一六年十二月六日书 记 员 叶聿僚（代）附本案主要法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报、备案。