吉林省梨树县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）梨刑初字第347号
公诉机关吉林省梨树县人民检察院。
被告人郑某某，男，1971年12月26日出生出生于吉林省梨树县，汉族，中专文化，住梨树县。因涉嫌犯贪污、受贿罪，于2015年1月14日被刑事拘留，同年1月29日被逮捕，现押于梨树县看守所。
辩护人徐长昆，吉林奇谋律师事务所律师。
吉林省梨树县人民检察院于2015年8月28日以梨检刑诉（2015）第352号起诉书指控被告人郑某某犯挪用公款罪、受贿罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派检察员刘勇出庭支持公诉，被告人郑某某及辩护人徐长昆到庭参加诉讼，现已审理终结。
吉林省梨树县人民检察院指控：被告人郑某某在任中国农业银行股份有限公司梨树县支行孤家子街心分理处客户经理期间，利用职务上的便利，于2009年至2013年间，先后收取、支取贷款户姜某某、潘某某、王某某、张某某、侯某某、常某某、郭某某、王某甲、代某某、代某甲等十人的贷款合计人民币459000元，被其挪用，至今未还。
被告人郑某某在任中国农业银行股份有限公司梨树支行孤家子街心分理处客户经理期间，利用职务上的便利，先后索取、收受中间人秦某某、吕某某贿赂款及物品共计折合人民币32000余元。
吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人郑某某的供述、任职证明、劳动合同书、证人姜某某等人的证言等。
在法庭审理时，被告人郑某某对公诉机关指控的犯罪事实辩解，我向老百姓借款都是他们同意的，我并不是挪用公款。
被告人郑某某的辩护人徐长昆提出的辩护意见是：起诉书指控被告人郑某某挪用公款45.9万元证据不足，只能认定为13.5万元，其余属于民间借贷关系。受贿的金额应为2.5万元，不应认定为3.2万元，郑某某收取秦某某的钱、物价值7000元，并没有明确的请托事项，也没有证据证明郑某某具体为秦某某谋取了哪些利益，不符合受贿罪的客观要件。
本院经审理查明：被告人郑某某在任中国农业银行股份有限公司梨树县支行孤家子街心分理处客户经理期间，利用职务上的便利，于2009年至2013年间，将收取借款户姜某某、潘某某归还的借款13.5万元被其挪用。又以能帮助他人办理贷款的便利条件，将贷款户王某某、张某某、侯某某、常某某、郭某某、王某甲、代某某、代某甲等人的贷款32.4万元骗为己有。
被告人郑某某在任中国农业银行股份有限公司梨树支行孤家子街心分理处客户经理期间，利用职务上的便利，先后索取、收受中间人秦某某、吕某某贿赂款及物品共计折合人民币32000余元。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、抓获经过，证明案发后，被告人郑某某于2015年1月14日被抓获归案。
2、任职证明，证明被告人郑某某2008年11月至2013年任中国农业银行股份有限公司梨树支行孤家子街心分理处客户经理。
3、劳动合同书，证明2013年1月1日，中国农业银行股份有限公司四平分行与郑某某签订劳动合同，后因郑某某无故旷工解除了劳动合同。
4、证人姜某某的证言，证实我在农行贷款18万元，分别用我自己和于某某、刘某某、陶某某、白某某、高某某的名义各贷了3万元，当时要买车，郑某某说如果需要钱他能给贷出来，我也就找的他，我把5个人的身份证、户口本全给郑某某了，他给办的手续，我们去签的字，这些钱我大约用了三年，每年都还利息了，利息都给郑某某了，我先把我名下的3万元还上了。郑某某说能转贷，还一个就行。后来快要到期的时候，郑某某给我打电话，让还贷，当天很早的时候就约我，我到孤家子的时候才7点，郑某某说太早，还没上班呢，他说把钱拿回梨树，去梨树还钱，让我把钱给他，当时没那么多钱，就只有10.5万元，就把钱给郑某某了，他也没还，后来给我出了欠条。
5、证人潘某某的证言，证实2009年的时候，我女婿在外地说要用钱，说他和郑某某联系好了，让我找他就行，我们夫妻俩每人贷30000元，惠农卡一直在郑某某手里，贷款期间我一直都把利息存到卡里。管郑某某要卡，郑某某就说拿卡没用。2011年6月份的时候，郑某某打电话跟我说我这个贷款到期了，让还款，是他来取的，但是当时没有钱，两笔一起还不上，郑某某提出说就先还一笔，于是我就把30000元钱给了郑某某，他给我出了个收条。我弟弟的那30000元我到农行窗口还的，后来听说郑某某出事了，我担心我这笔钱没有还，到孤家子农行去查了一下，发现我名下的钱没有还，然后就找不到郑某某了。
6、证人王某某、张某某、常某某、侯某某、郭某甲、王某甲、代某某、代某甲的证言，证实几人通过他人均找信贷员郑某某帮助办贷款，贷款办下来后，郑某某提出借给他用几天，其中王某某2万元，张某某7万元，常某某3.4万元，侯某某4万元，郭某甲2万元，王某甲5万元，由于他是信贷员帮我们忙了，所以当时就给他了。其中有的他给出欠条了，有的因为有中间人在场没给出欠条，后来郑某某出事了，就找不到他了，贷的钱都是他花的。
7、证人秦某某的证言，证实郭某甲是我叔伯三姐夫，我开车拉郭某甲，王某乙、于某甲去农行取的贷款，郑某某找我，说要从郭某甲贷款中借2万元使一个星期，我就和郭某甲说了，郭某甲同意就拿出2万元现金给我，我就给郑某某了，当时我们几人都在现场也没给出啥手续，事后郭某甲找我多次，我找郑某某，他就说等几天，但是一直没还，并证实经其手王某甲、代某某、代某甲都借给郑某某钱了。
8、证人于某甲的证言，证实郭某甲在农行贷出钱后借给郑某某2万元的事。
9、证人王某丙的证言，证实2012年11月17日，我用王某甲的身份证和户口本在孤家子农行贷款4万元，手续都是郑某某找王某甲在我家签的。钱贷下来后，郑某某就跟我说先借给他用十天、八天的，利息他负责，我就和王国军商量把钱借给郑某某用10多天，王某甲说他不认识郑某某，得跟我说话，然后王某甲就把钱给我了，不一会一个叫秦某某的人来街心分理处找我说郑某某让他来取4万元钱，当时我让秦某某给出个条，秦某某不出，他给郑某某打电话，郑某某让秦某某出的条，条上写的我是保人，王某甲的当年贷款就是这么借给郑某某的，这笔钱始终也未还。
10、证人王某丁的证言，证实郑某某在银行放款的时候，拿着贷户的卡直接把钱拿走了。
11、证人秦某某的证言，证实直补户通过我贷款20多万元，郑某某和我说他想用点钱，我就从孟某某要1万元现金给郑某某，另一笔5000元是王占龙通过我把钱给了郑某某，好处费给他后，郑某某就跑了。
12、证人王某戊的证言，证实2012年秦某某帮我用我妻子朱某某的名贷款50000元，我这笔钱贷出后，秦某某说得给信贷员5000元好处费，我就给他了。
13、证人吕某某的证言，证实我帮王某己贷过款，给信贷员郑某某7000元，我上办公室给他的，是郑某某打电话和我说的。
14、被告人郑某某对公诉机关指控的事实基本供认。
本院认为，被告人郑某某在任中国农业银行股份有限公司梨树支行孤家子街心分理处客户经理期间，利用职务上的便利，为他人谋取利益，收受他人财物，数额较大，其行为构成受贿罪；利用职务上的便利将贷款户归还的贷款挪用，数额较大，其行为构成挪用公款罪；又以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，应予支持。但部分事实认定罪名有误，应予纠正。对辩护人提出的部分数额不应按挪用公款罪定罪的辩护意见，予以采纳，其他意见不予采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条（受贿罪）、第三百八十五条（挪用公款罪）、第二百六十六条（诈骗罪）、第六十九条（数罪并罚）、第六十四条（责令退赔）、第五十二条、第五十三条（罚金）之规定，判决如下：
一、被告人郑某某犯挪用公款罪，判处有期徒刑六个月，犯受贿罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币100000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20000元，合并有期徒刑七年，并处罚金人民币120000元,决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币120000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月14日起至2021年1月13日止。）
二、责令被告人郑某某退赔本案被害单位中国农业银行股份有限公司梨树支行孤家子街心分理处合计人民币135000元
三、责令被告人郑某某退赔本案被害人王某某人民币20000元、张某某70000元、常某某34000元、侯某某40000元、郭某甲20000元、王某甲40000元、代某某50000元、代某甲50000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 崔 仁
审 判 员 朱 颖
人民陪审员 杨连科
二〇一六年七月二十九日
书 记 员 任静华