广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）青刑初字第520号
公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。
被告人陈洁，女，1962年9月3日出生于广西贺县，汉族，大学文化，无固定职业，户籍地址：南宁市青秀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月17日自动到公安机关投案，当日被刑事拘留，同日被南宁市公安局取保候审，同年12月3日被逮捕。
辩护人韦懿真，广西桂海天律师事务所律师。
被告人杨彭君，女，1960年6月1日出生于广西龙州县，壮族，大专文化，公司职员，户籍地址：南宁市青秀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月3日自动到公安机关投案，同日被逮捕。
辩护人黄焕生，广西桂兴律师事务所律师。
辩护人李春晖，广西桂兴律师事务所律师。
南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉（2015）511号起诉书指控被告人陈洁、杨彭君犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员蓝仁钟出庭支持公诉，鉴定人黄登立出庭作证，被告人陈洁、杨彭君及其辩护人韦懿真、黄焕生、李春晖到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本院决定延期审理二次。经南宁市中级人民法院批准，再延长审限三个月。现已审理终结。
南宁市青秀区人民检察院指控：2011年3月至2013年7月期间，被告人陈洁对外自称炒股能手，在未经有关部门批准的情况下，以支付高额利息为诱饵，通过被告人杨彭君向被害人黄某3等41人非法吸收资金1747万元用于炒股和炒白银。杨彭君明知陈洁未经有关部门批准的情况下，为谋取非法利益，仍向黄某3等不特定社会公众公开宣称有好的投资项目，并许诺每月给予4%-5%的投资回报，以高息为诱饵向黄某3等41人吸收资金1459元。陈洁在收到资金后，每月向杨彭君支付6%-10%的利息，支付利息合计7856626元。杨彭君从上述利息中抽出4%返还给黄某3等人合计3927166元，剩余部门利息被杨彭君截留掌控。至2013年8月，陈洁、杨彭君无法支付利息，造成被害人黄某3等人巨大损失。
2011年3月至2013年7月期间，被告人陈洁以自称炒股能手，在未经有关部门批准的情况下，许诺给予4%-7%高额月息为诱饵，采取上述相同手段向被害人刘某、吴某、张某、谢某1收取资金共计237万元用于炒股、炒白银。陈洁每月向刘某、吴某、张某、谢某1支付4%-7%利息。至2013年8月，陈洁未能支付利息，造成被害人的巨大经济损失。
对指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示以下证据：受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、中国银行业监督管理委员会关系监管局复函、黄某1广发证券账号交易流水、黄某2宏源证券账户对账单、陈洁在广西南宁稳健投资咨询有限公司交易账号交易流水、陈洁、杨彭君的银行账号开户资料和流水交易明细、黄某3等被害人分别提供的举报材料、借条、借款协议、收据、工商银行电子回单、控告书、网上银行电子回单、工商银行个人业务凭证、自述材料、司法会计鉴定书意见书、关于陈洁非法筹集资金投入股市的金额情况说明、证人黄某1、黄某2的证言、被害人黄某3、程某、李某1、周某、杨某1、玉艳菊、黄某4、廖某、李某2、蒋某、徐某、胡某、曾某、丁某、卢某、罗某、黄某5、黄某6、孔某、杨某2、赵某、余某、杨某3、刘某、吴某、张某、谢某2的陈述、被告人陈洁、杨彭君的供述等。
公诉机关认为，被告人陈洁、杨彭君非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人陈洁对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人陈洁的辩护人对公诉机关指控陈洁犯非法吸收公众存款罪无异议，但提出以下辩护意见：1、陈洁已支付给杨彭君的78656626元应当折抵本金。其中杨彭君获取的3929460元利息属于违法所得，应当在资金总额中扣除。起诉书指控陈洁收取被害人刘某等人资金已支付的利息64万元应折抵本金。2、陈洁具有自首情节，主动退赔，收取资金全部投入股市和白银，主观上不具有非法占有为目的。建议法庭对陈洁从轻处罚。
被告人杨彭君辩称，陈洁以炒股为名实施诈骗行为，其与陈洁不是共同犯罪；其没有向社会特定人群吸收钱款。其行为不构成非法公众存款罪。
被告人杨彭君的辩护人认为公诉机关指控杨彭君犯非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足。理由：1、鉴定意见没有客观反映事实。2、资金流向不清楚。公安机关未提取陈洁炒股银行账户交易流水。陈洁如果构成集资诈骗罪，杨彭君则是受害者。3、主观上，杨彭君不可能将亲戚朋友拖入骗局中。客观上，杨彭君也未向社会公众宣传其有好项目。
被告人陈洁的辩护人向法庭提交以下证据：陈洁写给杨彭君的收条161张。
被告人杨彭君的辩护人向法庭提交以下证据：杨某2的银行流水账号和炒股账号、收条、QQ聊天记录、借据、光盘一张。
经审理查明，2011年3月至2013年7月期间，被告人陈洁对外自称炒股能手，在未经国家有关部门批准的情况下，明知被告人杨彭君向社会公众非法吸收资金，仍向杨彭君非法吸收资金1747万元用于炒股和炒白银。被告人杨彭君明知陈洁不具备从事吸收公众存款金融业务资格，为谋取非法利益，仍向其亲戚、朋友、同事、熟人等不特定社会公众公开宣称有好的投资项目，可以获取月息4%-5%的投资回报，以高息为诱饵向黄某3等41人吸收资金1413万元（其中黄某375万元、程某15万元、李某112万元、周某50万元、杨某190万元、王某25万元、黄某4145万元、廖某20万元、李某2355万元、蒋桂楠30万元、徐某10万元、胡某10万元、曾某30万元、丁某35万元、卢某30万元、罗某50万元、郑云秀60万元、黄某6110万元、黄某520万元、周洲2万元、孔某8万元、孔祥祯10万元、杨某215万元、梁若莲3万元、赵某10万元、余某5万元、杨阳10万元、杨某35万元、杨思红5万元、陈小清50万元、鲁某12万元、龙立红20万元、祝宁宁10万元、孙少校5万元、李云兴5万元、刘秋莲5万元、黄佩英20万元、龙小兰15万元、雷恬珍6万元、陈诗雨5万元、吴宝琴15万元）。杨彭君将收取的资金交给陈洁，陈洁每月向杨彭君支付6%-10%的利息，支付利息合计为7856626元。被告人杨彭君从上述利息中抽出4%返还给黄某3等人的利息合计3927166元（其中黄某325万元、程某18000元、李某14800元、周某172000元、杨某117万元、王某9600元、黄某425万元、廖某48000元、李某21345000元、蒋桂楠64000元、徐某0元、胡某12000元、曾某16000元、丁某15万元、卢某113500元、罗某204000元、郑云秀18000元、黄某621万元、黄某556000元、周洲13600元、孔某11200元、孔祥祯2万元、杨某255400元、梁若莲16000元、赵某24800元、余某18000元、杨阳8000元、杨某318000元、杨思红16000元、陈小清252666元、鲁某42400元、龙立红44000元、祝宁宁280**元、孙少校4000元、李云兴2万元、刘秋莲17600元、黄佩英78800元、龙小兰76000元、雷恬珍9200元、陈诗雨15600元、吴宝琴18000元），剩余部分利息3846060元被杨彭君截留掌控。至2013年8月，陈洁、杨彭君未能支付利息，造成黄某3等人巨大经济损失。2010年至2013年8月期间，被告人陈洁以自称炒股能手，并许诺给予4%-6%高额月息为诱饵，在未经国家有关部门批准的情况下，采取上述相同方式向刘某收取36万元、吴某11万元、张某90万元、谢某1100万元，共计237万元用于炒股。陈洁每月向刘某、吴某、张某支付4%至6%利息，共计64万元（其中刘某30万元、吴某14万元、张某20万元）。至2013年8月，陈洁未能支付利息，造成刘某、张某、谢某1的巨大经济损失。
经司法会计鉴定，结论如下：
1、2011年3月至2013年7月期间：（1）陈洁以代理炒股并返利的方式，向杨彭君收取资金1747万元，其中转入黄某1交通银行3519#账户17044000元（黄某1交通银行3519#账户转入证券户15646000元，余款1398万元提取现金），其余426000元提取现金的财务事实存在。（2）陈洁向杨彭君支付的借款利息7856626元，杨彭君再向黄某3等41人返还借款利息为3927166元，剩余部分3846060元由杨彭君截留掌控的财务事实存在。
2、2011年3月至2013年7月期间，陈洁向刘某、吴某、张某借款137万元，支付利息64万元。2013年9月向张某归还借款25万元，尚有112万元未归还刘某、吴某、张某的财务事实存在。
3、2012年2月至2013年8月，陈洁从工商银行2521#账户向黄某1工商银行6320#账户转款4万元，归黄某1个人使用的财务事实存在。
4、由陈洁实际掌握的2个股市、1个白银账号于2007年至2013年期间，共计亏损8789733.12元。根据现有材料，无法确定陈洁收取的资金是否全部投入股市及白银账号。
2013年10月8日，被告人杨彭君到公安机关报案称，自2011年以来，被告人陈洁以代为炒股为由，通过按投资款4%月息向投资人进行利润返还方式，向杨彭君、黄某3等41人吸收投资款1912万元。2013年7月，陈洁无法投资并返还利息并失去联系。2013年10月16日，公安机关对陈洁涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。2014年2月17日，陈洁到公安机关投案。当天，公安机关对陈洁取保候审。2014年12月3日，陈洁、杨彭君接到电话通知后自动到公安机关。2014年3月31日，公安机关已扣押陈洁20万元现金。
另查明，被告人杨彭君曾将其名下的一辆上海大众途观小汽车过户给被害人黄某3，黄某3折抵债款16万元。杨彭君另退还被害人曾某20万元、退还被害人程某35000元、退还被害人李某2202000元、退还被害人鲁某25000元。被告人陈洁于案发前已退还张某25万元、退还谢某130万元。
上述事实，有公诉机关、辩护人提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源。
2、户籍证明，证实被告人陈洁、杨彭君的身份情况，案发时已达到完全刑事责任年龄。
3、抓获经过，证实2013年10月8日，被告人杨彭君与黄某3到公安机关报案称，自2011年以来，被告人陈洁以代为炒股为由，通过按投资款4%月息向投资人进行利润返还方式，向杨彭君、黄某3等41人吸收投资款1912万元。2013年7月，陈洁无法给予投资人返还利息并失去联系。2013年10月16日，公安机关对陈洁涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。2014年2月17日，陈洁到公安机关投案。当天，公安机关对陈洁取保候审。2014年12月3日，陈洁、杨彭君接到电话通知后自动到公安机关。
4、中国银行业监督管理委员会广西监管局复函，证实中国银行业监督管理局委员会广西监管局从未对陈洁、杨彭君核发过《金融许可证》，二人不具备从事吸收公众存款的金融业务活动资格。
5、黄某1的账号对账单，证实2009年9月7日至2013年8月21日期间，黄某1在广发证券南宁星湖路证券营业部使用证券账号A23×××69、01×××57、资金账号98×××91，买卖证券的情况。该账户至2013年8月21日共余额4.33元。
6、黄某2的宏源证券账户对账单，证实2009年1月1日至2013年12月23日，黄某2在宏源证券股份有限公司南宁英华路证券营业部使用资金账号80×××96买卖证券的情况。该账户至2013年3月23日止共余额599.41元。
7、黄某2的银行卡交易明细，证实2009年1月19日至2014年3月6日止，黄某2在工商银行广西区分行基本账户21×××61的交易流水情况，该账号至2014年3月6日止，共余额33.62元。
8、陈洁的交易账号10×××39，证实2013年5月3日至2014年3月3日，被告人陈洁在广西南宁稳健投资咨询有限公司使用交易账号10×××39的交易情况。
9、陈洁的工商银行交易流水账号62×××18，证实被告人陈洁使用工商银行交易流水账号62×××18交易情况。
10、陈洁的银行账号开户资料和流水交易明细，证实被告人陈洁在工商银行开户使用牡丹卡账号45×××53、45×××21的交易流水明细情况。
11、被告人杨彭君的银行账号开户资料和流水交易明细，证实被告人杨彭君在工商银行开户使用牡丹卡账号53×××21的交易流水明细情况。
12、黄某3提供的借条，分别证实2013年2月20日，被告人杨彭君收到黄某3借款35万元，月利率4%，借款半年，每月20日前支付利息14000元，逾期不付利息按每天1%支付滞纳金。2013年8月15日，杨彭君收到黄某3借款40万元，月利率4%，借款半年，每月15日前支付利息16000元，逾期不付利息按每天1%支付滞纳金。
13、程某提供的借条，证实2013年5月6日，被告人杨彭君收到程某15万元借款，每月按月息4%分红。
14、李某1提供的借款协议，证实2013年6月27日，被告人杨彭君与李某1签订一份借款协议，由李某1借给杨彭君12万元，每月按4%计息。
15、周某提供的收据，分别证实2012年7月2日，被告人杨彭君收到周某转款15万元，每月按月息4%分红。2012年8月20日，杨彭君收到周某转款15万元，每月按月息4%分红。2013年2月17日，杨彭君收到周某转款15万元，每月按月息4%分红。
16、杨某1提供的收据，分别证实2013年2月17日，被告人杨彭君收到杨某1转账的85万元，每月按月息4%分红。2013年7月17日，杨彭君收到杨某1转账的5万元，每月按月息4%分红。
17、王某提供的借款协议，证实2013年6月27日，被告人杨彭君收到王某借款18万元，约定每月按月息4%计息。
18、黄某4提供的收据，分别证实2013年1月6日，被告人杨彭君收到黄某4转款30万元，按月息4%分红。2013年1月23日，被告人杨彭君收到黄某4转款25万元，按月息4%分红。2013年2月19日，被告人杨彭君收到黄某4转款15万元，按月息4%分红。2013年3月19日，被告人杨彭君收到黄某4转款20万元，按月息4%分红。2013年4月8日，被告人杨彭君收到黄某4转款30万元，按月息4%分红。2013年4月19日，被告人杨彭君收到黄某4转款10万元，按月息4%分红。
19、廖某提供的收据、工商银行网上银行电子回单复印件7份，分别证实2013年1月11，廖某通过网上转款20万元给杨彭君，按月息4%分红。廖某分别于2013年2月9日、3月20日、4月20日、5月21日、6月20日、7月24日，通过网上各转款8000元给杨彭君，以上各项共计2480000元。
20、李某2提供的收据，分别证实李某2分别于2011年12月19日、2012年3月2日、2012年4月6日、2012年10月30日、2012年12月18日、2013年5月30日、2013年7月22日、2013年8月2日，将15万元、55万元、30万元、40万元、65万元、20万元、20万元、110万元，共计355万元转给杨彭君，并约定每月按月息4%分红。
21、蒋某提供的借条，证实2012年11月27日、2012年5月31日，蒋某分别将20万元、10万元转给杨彭君，约定按月息4%分红。
22、徐某提供的收据，证实2013年7月29日，徐某将1万元转给杨彭君，并约定按月息4%分红，每月分红一次。
23、胡某提供的收据，证实2013年4月19日，胡某转账10万元给杨彭君，约定按月息4%分红。
24、曾某提供的借据，证实2013年5月7日，曾某借给被告人杨彭君30万元，借款期限六个月，即从2013年5月7日至2013年11月10日，借款按月结息，借款到期日，由杨彭君本人一次性向曾某账户归还全部本金及剩余利息。
25、丁某提供的收据，证实2013年2月1日、2月19日，丁某分别将25万元、10万元转给杨彭君，约定按月息4%分红，每月分红一次。
26、卢某提供借据、网上银行电子回单，证实卢某分别于2012年3月12日、2012年12月17日、2013年3月29日、2013年4月3日，通过网上银行转账共计302万元给杨彭君，约定按月息5%付息，每月月底付息。
27、罗某提供的收据、工商银行个人业务凭证，证实罗某分别于2012年1月30日、2012年3月27日、2012年12月4日、2013年4月16，通过银行转账给杨彭君10万元、15万元、10万元、15万元，共计50万元。约定按月息4%分红，每月分红一次。
28、郑云秀提供收据、网上银行电子回单，证实郑云秀分别于2012年6月10日、2012年8月20日、2013年7月29日转款20万元、20万元、20万元，共计60万元给杨彭君，约定按月息4%分红，每月分红一次。
29、黄某5提供的借条，证实黄某5分别于2012年7月16日、2013年5月21日将10万元、10万元借给杨彭君，约定按月息4%分红，每月分红一次。
30、黄某6提供的借条、收据、银行个人业务凭证，证实黄某6分别于2012年7月31日、2012年8月6日、2013年2月21日、2013年3月21日、2013年4月9日，将10万元、5万元、15万元、10万元、70万元，共计110万，借给杨彭君，约定按月息4%分红，每月分红一次。
31、周洲提供收据，证实周洲于2012年2月10日将2万元转给杨彭君，约定按月息4%分红。
32、孔某提供收据、银行个人业务凭证，证实孔某分别于2013年2月25日、2013年7月1日转款5万元、3万元，共计8万元转给杨彭君，约定按月息4%分红，每月分红一次。
33、孔祥祯提供的收据，证实杨彭君分别于2012年10月22日、2013年5月27日分别收到孔祥祯交来的5万元、5万元，共计10万元，约定按月息4%分红，每月分红一次。
34、杨某2提供的收条，证实杨彭君分别于2011年8月5日、2012年3月9日、2012年5月29日、2013年2月25日分别收到杨某2交来的共计15万元，约定按月息4%分红，每月分红一次。
35、梁若莲提供的收据，证实梁若莲于2011年11月13日将3万元交给杨彭君入股投资，约定按月息4%分红，每月分红一次。
36、赵某提供的收据、银行卡交易明细，证实赵某分别于2012年11月14日、2013年1月21日、2013年5月27日，共转给杨彭君10万元，约定按月息4%分红，每月分红一次。
37、余某提供的收据，证实杨彭君于2013年2月25日收到余某2万元、2013年2月25日收到余某的岳父雷应严转款4万元、2013年4月19日收到余某交款5万元。约定按月息4%分红，每月分红一次。
38、杨阳提供的收据，证实杨阳于2013年5月27日将10万元转账给杨彭君，约定按月息4%分红，每月分红一次。
39、杨某3提供的收据，证实杨彭君于2012年10月27日收到杨某35万元，约定按月息4%分红，每月分红一次。
40、刘某提供的借条、银行个人业务凭证，证实陈洁于2013年8月20日收到刘某36万元用于股票投资，每月按5%分配红利。
41、吴某提供的借据，证实陈洁于2011年10月11日借到吴某11万元，约定按月息6%支付红利，还款期限为一年。
42、张某提供的收条，证实陈洁分别于2012年9月20日、2012年10月13日、2013年1月16日、2013年1月31日、2013年2月3日、2013年3月10日、2013年3月20日、2013年4月19日、2013年6月20日共收得张某交来的用于投资股票款共计90万元，约定每月按4%分配红利。
43、扣押决定书，证实2014年3月31日，公安机关已扣押陈洁20万元现金。
44、收条161张，证实陈洁收到杨彭君交来股票投资款。
45、收条4张，分别证实2013年10月20日，程某收到杨彭君还款5000元、2014年1月27日收到杨彭君还款3万元。2015年9月10日，鲁某收到杨彭君还款25000元。2015年9月8日，李某2收到杨彭君还款202000元。
（二）证人证言
1、证人黄某1的证言，证实其系陈洁女儿。其名下交通银行账号62×××19是其母亲陈洁用来炒股使用。其没有使用过该账号，也没有向该账号存取过资金，也不清楚该账号的资金进出。广发证券账号A23×××69，01×××57是陈洁带其去交通银行开设账号来炒股使用的捆绑账号。其没有使用过该账号。其名下有一张卡号为62×××20的工商银行卡，一直是本人使用。2013年8月份左右，经常有人到其家找陈洁要钱，陈洁考虑到其安全问题，叫其去办理销户。2012年2月至2013年8月期间，陈洁从她个人工商银行账户（45×××21）转出4万元到其该卡中，陈洁称这些钱是给其使用的零花钱。
2、证人黄某2的证言，证实其系陈洁的前夫。陈洁于2005年左右开始炒股。2005年至2013年8月，陈洁将与其共有的100万元左右的资金用于炒股。2013年8月双方离婚时，该100万元资金全部亏本。陈洁还跟杨彭君、谢某1、张某、刘某等人借钱炒股，而这些钱也全部亏损。陈洁与杨彭君是朋友又是合作关系。陈洁负责炒股，杨彭君负责找钱供陈洁炒股。杨彭君从陈洁支付的利息当中获得一部分利息。其名下工商银行账户95×××68是陈洁炒股使用的银行捆绑账号，宏源证券80×××96账号也是陈洁在使用。
（三）被害人陈述
1、被害人黄某3的陈述，证实其与杨彭君是朋友关系。2011年10月份，杨彭君称她的闺蜜陈洁是南宁聚宝苑球馆老板、是股神，家族都经商，把钱交给陈洁投资炒股可以赚大钱。其通过小额贷款公司借了5万元转入杨彭君银行53×××21卡内，然后由杨彭君转给陈洁投资炒股，承诺月息为4%。事后，该笔款项由杨彭君归还本息。2012年4月以后，杨彭君又鼓励其投资给陈洁。其通过房产抵押以及向朋友借款等方式筹款75万元转给杨彭君，再由杨彭君转给陈洁投资股票。2013年7月底，杨彭君一共给其支付利息25万元。2013年8月份，杨彭君称陈洁以股市涨停为由拒付利息。2013年8月16日晚，其约杨彭君、陈洁、黄某2到南宁市建政路香山酒楼商谈支付利息事宜。陈洁还是以股市涨停为由拒绝支付利息。2013年8月19日，杨彭君称陈洁借用的1000多万资金断裂，无法返还债权人利息。同年8月底，杨彭君将其上海大众途观小桥车过户给其，其销售得款16万元用于折抵部分债款。事后，其得知杨彭君向很多人收取投资款交给陈洁去炒股。2、被害人程某的陈述，证实其系银瑞达物业公司职员。2013年4月份，其在单位上班聊天时，了解到杨彭君有好的投资项目回报率高又有安全保障。其找到杨彭君了解具体情况，杨彭君称把钱交给她去做投资，每月可得分红4%，按月计算。其认为比较可靠，即将自己的房子通过抵押贷款得到15万元。2013年5月6日，通过其个人工商银行账户转入杨彭君工商银行账号53×××21上15万元，杨彭君出具一张借条。前三个月，杨彭君还能正常交付利息18000元。2013年8月23日，杨彭君称把钱交给陈洁炒股亏本了。其了解到还有黄某3很多人把钱交给杨彭君转给陈洁炒股亏本。
3、被害人李某1的陈述，证实其系银瑞达物业公司职员。2013年5月份，其得知同事将钱交给杨彭君投资理财，杨彭君每月都按时给他们4%利息。其找到杨彭君询问情况。杨彭君称她做投资很多年，让其放心，每月会按时支付利息。其信任杨彭君，2013年6月27日，通过银行柜台将12万元存入杨彭君工商银行53×××21卡上，杨彭君收到钱后向其出示了一份借款协议。同年7月31日，其得到4800元的月息。8月23日，听说杨彭君将钱转给陈洁投资亏本。事后，其得知杨彭君以做投资项目为由向程某等几十人收取投资款。
4、被害人周某的陈述，证实其系银瑞达物业公司职员。杨彭君与其聊天时称她手上有很好的投资项目，收益好，如果想投资可以将钱交给她，她每月会支付4%的利息。其听后将自己的15万元给她投资。2012年7月2日，其从个人工商银行转款15万元到杨彭君工商银行53×××21卡上，杨彭君收到钱后给其出具了一张收据。2012年8月20日、2013年2月17日，其再从工商银行卡上分别转20万和15万投资款到杨彭君工商银行卡上。杨彭君对这两笔款同样出具了收据，其交给杨彭君共计50万元。杨彭君给其支付利息172000元。2013年8月24日，杨彭君打电话称她把钱款交给陈洁投资炒股全部亏完。
5、被害人杨某1的陈述，证实其系工商银行南宁新城支行职员。2011年11月份，杨彭君对其说有朋友正在经营一个投资项目收益很好，如果把钱交给她，每月支付4%利息。由于其与杨彭君都在银行上班即相信她。其将钱款转给杨彭君去投资，直至2013年2月份，其投资给杨彭君的钱都能收回。2013年2月17日，其将90万元的资金从个人工商银行账号53×××92转入杨彭君工商银行账号53×××21卡上，杨彭君收到钱后给其出具了收据，杨彭君也按时支付利息。2013年8月21日，杨彭君没有支付利息，其才了解到杨彭君将其交的钱转给陈洁炒股全部亏本。陈洁已逃跑。
6、被害人王某的陈述，证实其系银瑞达物业公司职员。2013年6月份，其从单位同事得知杨彭君投资理财收益很好有高回报，其向杨彭君了解情况，杨彭君称她做投资很稳定，肯定没风险而且会按月按时支付4%利息，如果想提前拿回钱只要提前两三天说就好。其相信之后陆续将25万元通过个人工商银行账号62×××31转入杨彭君工商银行账号53×××21卡。杨彭君收到其投资款后出具了借款协议。其得到一个月的利息9600元。2013年8月23日，其了解到杨彭君将收取的钱全部交给陈洁的炒股亏损本。
7、被害人黄某4的陈述，证实其系银瑞达物业公司职员。杨彭君称她正和一个好朋友在经营投资一个项目，收益很好，如果想投资可以把钱交给她，每个月会支付4%利息。因为大家都是工商银行上班，其相信杨彭君，并陆续将145万通过网银或者个工商银行账号45×××19卡转到杨彭君工商银行账号53×××21上，杨彭君收到钱后都分别出具了收据，并且支付利息至2013年7月20日。8月份之后，其了解到杨彭君是将投资款交给陈洁去投资炒股全部都亏本。
8、被害人廖某的陈述，证实其通过朋友介绍认识杨彭君。杨彭君称她在投资一些项目，收益很好，不仅能保本，而且还能保证每个月给其支付4%的利息。鉴于杨彭君是工商银行的员工，其信任并愿意交钱给她投资。其通过个人工商银行账号62×××88转到杨彭君工商银行账号53×××21共计20万元，杨彭君收到钱后向其出具了一份收据。杨彭君也给其支付48000元利息。2013年8月后，其了解到杨彭君收取其本人的20万元投资款全部交给她的好朋友陈洁炒股全部亏空。
9、被害人李某2的陈述，证实其儿子周州与杨彭君女儿陈诗雨系男女朋友关系。其与杨彭君认识。在来往过程中，杨彭君称她在做一些投资收益很高的项目，如果其能借钱给她的朋友陈洁用于经营投资，每月支付4%利息。由于利息很高，而且双方孩子在谈恋爱，其信任杨彭君就陆续借款给杨彭君335万，杨彭君每次收到借款后都会向其出具收据，收据上注明了转款数额、月息分红等内容。2012年1月至2013年7月，杨彭君都能按时支付利息，其获得利息1354000元。2013年8月后，杨彭君不再支付利息，其了解情况后才发现杨彭君将其借给她的335万元全部交给陈洁投资炒股亏空，已经无法支付利息和本金。
10、被害人蒋某的陈述，证实其系南宁银瑞达物业公司员工。2012年11月初一天，杨彭君称她有一个好项目需要筹集资金，承诺每月按4%支付利息，如果想拿回本金只需要提前两天通知。杨彭君还称她有房有车担保资金安全，其相信她的话。2012年11月27日、2013年5月31日分别通过其工商银行账号53×××82转款共计30万元给杨彭君做投资，杨彭君收款后出具借条。直至2013年7月，杨彭君支付利息，其共获得利息64000元。2013年8月，其从杨彭君处了解到，杨彭君将所有钱转给陈洁使用，造成资金损失。杨彭君高息为诱饵，向40人借款1000多万元转给陈洁炒投资股。杨彭君从中获取几百万元利益。
11、被害人徐某的陈述，证实其系工商银行广西区分行营业部员工，其与杨彭君是朋友关系。2013年5月份一天，杨彭君对其称她正在做投资赚钱，并且每个月有高额利息回报，还询问其是否有钱让她投资。鉴于双方是朋友关系，其相信杨彭君。2013年7月29日，其通过工商银行账号53×××31卡转款10万元到杨彭君工商银行卡内，杨彭君收到钱后向其出具了一份收据，上面注明了按月息4%分红，但是到了8月份也没有得到利息。其去找杨彭君了解情况才得知杨彭君将钱交给陈洁投资炒股，所以无法归还本金和支付利息。
12、被害人胡某的陈述，证实其系杨彭君的同学。2013年4月初，杨彭君称她有好的投资项目，资金非常可靠，劝其借钱给她做投资并承诺每月按4%支付利息。鉴于是同学关系，2013年4月19日，其通过工商银行账号95×××88、95×××16转账10万元到杨彭君工商银行卡53×××21上。杨彭君也出具收据，并且支付了3个月利息共计12000元。2013年8月22日不再支付利息。其找杨彭君了解情况得知杨彭君将其借给她的钱转给陈洁炒股全部亏空。
13、被害人曾某的陈述，证实其系工商银行南宁民族支行员工。其与杨彭君是朋友关系。杨彭君称她有一个投资项目，每月利息4%。其相信之后，于2013年5月7日，从个人工商银行账号45×××13卡转账到杨彭君53×××21卡上50万元，杨彭君向其出具了一份借据，期限为六个月。之后，杨彭君也支付利息16000元。其已经向杨彭君要回20万元，尚有30万元无法追回。其找杨彭君了解情况得知，杨彭君将借来的钱交给陈洁炒股全部亏本。
14、被害人丁某的陈述，证实其系广西电网公司职员，与杨彭君是同学关系。2012年1月，杨彭君称她有朋友专门做投资，每个月支付4%利息，如果想拿回钱只需要提前两三天通知就可以。鉴于是同学关系，其相信杨彭君。2012年1月，其陆续将钱借给杨彭君，杨彭君收到款项后向其出具了收据，收据上注明了按月息4%分红。2013年8月后杨彭君不再支付利息。其找杨彭君了解情况才知道其借给杨彭君的钱都被杨彭君转交给陈洁炒股亏损。
15、被害人卢某的陈述，证实其系工商银行广西分行营业部员工。2013年3月，杨彭君称她有一个项目要投资，资金有缺口，问其有没有钱投入，如果其借钱给她去投资会承诺每月按本金5%支付利息，而且想拿回钱的可以提前两三天告诉她就行，不用担心资金安全，如果生意亏损的话，她可以卖掉自己的几套房子偿还借款。鉴于有较高的利息，其答应借款，并从2012年3月开始陆续借款给杨彭君30万元，杨彭君每收到一笔款都会向其出具借据。杨彭君按时支付利息，共计支付利息113500元。2013年8月后再也没有支付利息。其追问后才得知杨彭君把其本人的钱全部转给陈洁使用。
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