福建省大田县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0425刑初243号公诉机关大田县人民检察院。被告人陈生优，男，1993年12月11日出生于福建省大田县，汉族，初中文化，无业，住福建省大田县。因涉嫌诈骗罪于2016年3月17日被大田县公安局刑事拘留，同年4月22日被执行逮捕。大田县人民检察院以田检公诉刑诉[2016]211号起诉书指控被告人陈生优犯诈骗罪，于2016年9月29日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大田县人民检察院指派检察员张正池出庭支持公诉，被告人陈生优到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年1月初至2016年3月10日，被告人陈生优为在赌场放利和获取钱款，先后以办理信用卡、信用卡提额、赎回抵押给他人的车辆，及办卡、提额以及赎回车辆后即可还款为借口向被害人郑某借款。郑某信以为真，先后将人民币130000元转入或存入陈生优信用社帐户及陈生优指定的吴某1信用社帐户。陈生优将其中的50000元用于赌博活动，余款用于赌场放利。2016年3月16日晚，被告人陈生优在大田县城关水晶招待所被郑某及其朋友控制后报警，公安机关将其抓获。案发后，公安机关在陈生优亲属陈得桥处扣押其代为退出的赃款人民币50000元，并发还给郑某，郑某对陈生优的行为表示谅解。对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭提供相关证据予以证实，认为被告人陈生优的行为已构成诈骗罪。请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以惩处，并建议在有期徒刑三至四年内处刑，并处罚金。被告人陈生优辩称，其向郑某借款时已说明系为了放利息，郑某知道且同意，并收到其支付的利息。最后借款5万元双方亦达成偿还协议要在1个月内还，只是案发时超过1个月未还而已。故认为本案系经济纠纷案件，并非诈骗。经审理查明：2015年1月初至2016年3月10日，被告人陈生优为在赌场放利和获取钱款，先后以办理信用卡、信用卡提额、赎回抵押给他人的车辆，及办卡、提额以及赎回车辆后即可还款为借口向被害人郑某借款。郑某信以为真，先后将人民币130000元转入或存入陈生优信用社帐户及陈生优指定的吴某1信用社帐户。陈生优将其中的50000元用于赌博活动，余款用于赌场放利。具体如下：1.2015年1月初，被告人陈生优向被害人郑某谎称需借款30000元用于办理高额度的信用卡，办理后即可套现偿还该款以及此前所欠的180000元借款。郑某信以为真，于1月2日、13日将30000元存入陈生优农村信用社帐户。2.2015年1月中旬，被告人陈生优谎称信用卡提额需要钱，提额后即归还所有欠款。郑某信以为真，于1月20日、21日将20000元存入陈生优农村信用社帐户。3.2015年3月下旬，被告人陈生优以同样的方法骗得郑某信任，郑于3月29日将30000元存入陈生优农村信用社帐户。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：（1）农村信用社存款明细帐，证实2015年1月2日，郑某向陈生优农村信用社帐户62×××28存入人民币20000元，1月13日、20日、21日各存入10000元，3月29日转入30000元，计80000元。（2）被害人郑某陈述。2013年下半年，陈生优来大田华驰驾校找其培训小车，双方形成师徒关系。2013年底，陈生优以放利息赚生活费为借口向其借2万元，承诺按五分付息，之后陆续又借了6万元，但仅付一个月2000元利息，之后就没有付了。2014年4、5月份的一天又向其借10万元。至此累计借款18万元，其一直打电话向陈生优催讨，但未果。2015年1月上旬，陈生优用一个陌生号码打过来，提出借钱去办理信用卡，卡办下来后就可以将钱套现出来，起先不同意借，但陈生优又一直打电话，说如果不帮他，就没办法还钱。当时怕他不会还钱，就只好找别人借了3万元，分两次存入陈生优农村信用社帐户。同年1月下旬，陈生优又打电话过来，说信用卡已经办下来了，但是额度不高，再次提出借款2万元用于提高额度，等额度提高就可以将钱还清，其又找朋友借了2万元分两次存入陈生优农村信用社帐户。2015年3月下旬，陈生优又以同样理由向其借了3万元。（3）被告人陈生优供述和辩解，2013年下半年，其在大田华驰驾校培训时认识了教练郑某，培训结束后，其去厦门打工，但一直与郑某保持联系。2013年年底，其从厦门回来大田找郑某玩，向郑某提出借款放利息，郑某表示同意并借了2万元，之后又陆续向郑某借了6万元。2014年4、5月份的时候，其跟郑某借10万元，买了一部小轿车。2014年10月份左右，因郑某向其催讨，其无钱还，就想去办信用卡来还钱，为此向郑某说需要3万元找人办理信用卡，等信用卡办理下来就可以有钱还，郑某听其说后就同意借3万元，并以现金的形式存入其信用社帐户（卡号62×××28）。之后，其花了2000元通过街头广告办理了1张额度为5000元的建设银行信用卡，其余款项拿去放贷。因其未还钱给郑某，又被郑某催讨，其又以提高信用卡额度为由向郑某借了2万元，其收到钱后花1000元找人将信用卡额度从5000元提高到9000元，剩下的钱拿去放贷。之后又以同样的理由向郑某借了3万元。4.2016年3月10日，被告人陈生优谎称赎回车辆需要钱款，且车辆赎回后即可出卖给他人，并归还所有欠款给郑某，为此提供其谎称的抵押权人吴某1农村信用社帐户，郑某信以为真，于当晚将50000元存入吴某1帐户内，吴某1收款后即将钱款转帐给陈生优，后陈生优将上述钱款用于微信“PC蛋蛋”群里赌博活动。2016年3月16日晚，被告人陈生优在大田县城关水晶招待所被郑某及其朋友控制后报警，公安机关将其抓获。案发后，公安机关在陈生优亲属陈得桥处扣押其代为退出的赃款人民币50000元，并发还给郑某，郑某对陈生优的行为表示谅解。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：（1）农村信用社存款明细帐，证实2016年3月10日20时57分、21时02分郑某通过其农村信用社帐户62×××82存入或转帐人民币20000元、30000元至吴某1农村信用社帐户。2016年3月10日21时14分及3月11日9时36分，吴某1分别转帐20000元、8000元至陈生优银行帐户。（2）证人温某证言。其系赤岩一号公馆楼下“阳光二手车行”经营者，2015年下半年开始，陈生优多次将其马自达6轿车作抵押借款。2016年3月11日，陈生优支付了61500元后将车赎回，3月15日晚又将车开来抵押借走65000元。（3）证人吴某1证言。2016年3月10日下午，陈生优打电话过来，要求我发一个信用社帐户给他，说有人会打钱到户头上。因陈生优欠我5000余元，我看一下是不是能把他的钱扣下来，所就同意了。当晚9时许，该帐户共收到5万元。之后，应陈生优要求将4万元转帐或存入其建设银行帐户，第二天，又将另外1万元通过支付宝或ATM机转帐给陈生优。（4）证人吴某2证言。其与郑某系学开车时的师兄弟。2016年3月16日晚，其与郑某一起吃饭，郑接了个电话后说之前骗他钱的陈生优主动打电话过来说要商量，但怕自己一个人应付不了，要求其和陈某敏一起到汽车站等陈生优。之后郑某和陈生优进去水晶招待所进行商量，其和陈某敏在路边等，过了一会儿，郑某打电话叫其上去帮忙看住陈生优并且报警。（5）被害人郑某陈述。2016年1、2月份，陈生优又用一个陌生电话打过来，说要赎车向我借款5万元，当时我已经不相信他了，他说让我再帮一次，只要赎回马自达轿车，然后再卖掉，就可以还一部分钱，而且车子已无银行贷款。因为我知道他有一部马自达6轿车，就再次相信他，到3月10日晚，我筹集了5万元，双方在水利局碰面后，应他要求将5万元转帐到吴某1帐户，转帐后，当面打电话问吴某1收到钱了没有。之后准备去取车，而后陈生优说车子轮胎没有气，开不出来，要等明天，我就一直跟着陈生优，但是陈生优以朋友喝醉酒后要去帮忙开车为由离开，之后又联系不上他了。（6）被告人陈生优供述和辩解。2016年3月10日晚，其以赎抵押的马自达轿车为由欲向郑某借5万元，刚开始郑某不同意，其就骗郑某车子无银行贷款，只要把车子赎回来卖掉就有钱还了。于是其就让郑某将5万元转帐给吴某1，过了一会儿，其当着郑某的面打电话给吴某1问钱收到了没有，吴某1说钱收到。其实车子根本不是抵押给吴某1，而且5万元也没有办法赎车。其就骗郑某车子轮胎没有气，要等明天才能取，郑某怕被骗，为此一直跟着，之后其借口送朋友回家离开了。当晚，其打电话给吴某1要求吴某1转帐及存入4万元过来，收到款项后直接在手机微信“PC蛋蛋”群里进行赌博。第二天早上，又叫吴某1将另外的1万元转过来，同样在手机微信“PC蛋蛋”群里进行赌博，款项全部输光。此外，公诉机关还当庭提供了户籍证明、扣押清单、发还清单、谅解书、情况说明、到案经过、破案经过等证据，被告人对此均无异议。关于被告人辩解与郑某之间系借款放利息产生的经济纠纷，而非诈骗的问题。经查，被告人陈生优在未能偿还郑某之前借款的情况下，仍以办理信用卡和信用卡提额为借口，向郑某提出借款，该借款事由明显与银行信用卡办理规则不相符，且实际办理的信用卡额度远低其所借的钱款，根本无法达到还款目的，亦无还款行为表示；另外，其又虚构车子抵押给吴某1，赎回后变卖可还款事实，致郑某信以为真出借了款项，而事实上被告人系将车子抵押给“阳光二手车行”，虽然3月11日有将车子赎回，但非如其承诺将车子变卖还款，而是在3月15日又将车子继续抵押。从上述被告人的一系列行为来看，被告人明知自己无偿还能力，但通过编造事由和隐瞒事实提出借款，使被害人陷入错误认识，达到从被害人处骗取钱款目的，而后占为已有并挥霍，并无偿还意思表示，该行为已经符合诈骗罪的法定构成要件，应认定为诈骗罪。故其辩解与查明事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人陈生优以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币130000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人亲属代为退出部分赃款并发还给被害人，亦取得被害人谅解，酌定可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人陈生优犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金8000元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月17日至2019年5月16日止。罚金限于本判决生效之日起10日内缴纳。)二、责令被告人陈生优退出涉案其余赃款80000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 吴  佳  强人民陪审员 林  成  发人民陪审员 陈  吉  平二〇一六年十二月六日书 记 员 叶聿僚(代)附本案主要法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(?javascript:SLC(149016,0)?)》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院(?https:?/??/?www.baidu.com?/?s?wd=%E9%AB%98%E7%BA%A7%E4%BA%BA%E6%B0%91%E6%B3%95%E9%99%A2&tn=44039180_cpr&fenlei=mv6quAkxTZn0IZRqIHckPjm4nH00T1Y3nyfvm1TsP1RkPhfYmHDY0ZwV5Hcvrjm3rH6sPfKWUMw85HfYnjn4nH6sgvPsT6KdThsqpZwYTjCEQLGCpyw9Uz4Bmy-bIi4WUvYETgN-TLwGUv3En1bzPjbdPHfY”t”_blank?)、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院(?https:?/??/?www.baidu.com?/?s?wd=%E6%9C%80%E9%AB%98%E4%BA%BA%E6%B0%91%E6%B3%95%E9%99%A2&tn=44039180_cpr&fenlei=mv6quAkxTZn0IZRqIHckPjm4nH00T1Y3nyfvm1TsP1RkPhfYmHDY0ZwV5Hcvrjm3rH6sPfKWUMw85HfYnjn4nH6sgvPsT6KdThsqpZwYTjCEQLGCpyw9Uz4Bmy-bIi4WUvYETgN-TLwGUv3En1bzPjbdPHfY”t”_blank?)、最高人民检察院(?https:?/??/?www.baidu.com?/?s?wd=%E6%9C%80%E9%AB%98%E4%BA%BA%E6%B0%91%E6%A3%80%E5%AF%9F%E9%99%A2&tn=44039180_cpr&fenlei=mv6quAkxTZn0IZRqIHckPjm4nH00T1Y3nyfvm1TsP1RkPhfYmHDY0ZwV5Hcvrjm3rH6sPfKWUMw85HfYnjn4nH6sgvPsT6KdThsqpZwYTjCEQLGCpyw9Uz4Bmy-bIi4WUvYETgN-TLwGUv3En1bzPjbdPHfY”t”_blank?)备案。