山东省邹城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）邹刑初字第310号
公诉机关山东省邹城市人民检察院。
被告人吴某甲。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月14日被刑事拘留，2014年11月14日被批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于邹城市看守所。
辩护人田飞，山东胜途律师事务所律师。
山东省邹城市人民检察院以邹检公诉刑诉[2015]310号起诉书指控被告人吴某甲犯诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邹城市人民检察院指派检察员韩国明出庭支持公诉，被告人吴某甲及其辩护人田飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1、2010年以来，被告人吴某甲伙同贾元元（另案处理）以向兖矿集团送货的名义，使用伪造的购买土地的合同书、骗取被害人的信任后，从吴某丙处借500万余元银行承兑汇票，现金125万元，直到案发余525万元无法归还。
2、2014年3月份，被告人吴某甲在贾元元的指使下，用伪造的房产购买合同书做担保，从鱼台县鑫联种植合作社借款35万元，被贾元元非法占有，无法归还。
以上被告人吴某甲参与诈骗金额560万元。
2014年10月14日，被告人吴某甲到邹城市公安局投案。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述与辩解、证人证言、书证、户籍证明等证据，认为被告人吴某甲的行为应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人吴某甲对起诉书指控的罪名没有异议，但对指控的第一起的涉案金额有异议，认为其只拿了吴某丙90万元的汇票和现金15万元。
被告人吴某甲的辩护人提出如下意见，1、对指控被告人诈骗罪的定性没有异议，但被告人具有自首情节、系从犯，应对其减轻处罚。2、公诉机关指控第一起中被告人仅应对90万元承兑汇票承担责任，对其余汇票并不知情，被告人和贾元元共同签名出具借据时，贾元元早已得到所有汇票，完成诈骗行为，被告人出具借据是为了应对讨债，不应视为参与诈骗。指控被告人诈骗125万元中的借据本身存在计算不清的问题，并且没有被告人签字，不应认定被告人承担责任。3、第二起指控中被告人已经用车辆抵押借款，应在量刑时作为从轻情节予以考虑。
经审理查明，一、2010年8月以来，被告人吴某甲协助贾元元，以做工矿配件生意、投资建厂为由，使用伪造的合同书，多次骗取其姐姐吴某乙、姐夫吴某丙的现金125万元和银行承兑汇票12张（金额546.517074万元），案发前尚有396万元的银行承兑汇票和125万元的现金未能归还。其中被告人吴某甲参与签写的现金借（欠）条为15万元，银行汇票借条为400万元。
上述事实，有下列经庭审质证并确认有效的证据证实：
1、书证
（1）借条复印件1张记载，“今借吴某乙现金125万元。贾元元，2013年7月25日”。
（2）欠条复印件1张记载，“今欠现金10万元。吴某甲，2013年4月15日”。
（3）借条复印件1张记载，“2010年8月17日，借现金5万元。吴某甲。”。
（4）工商银行转账支票记载，“收款人吴某乙，金额30万元，时间2014年5月5日，付款单位为鱼台县金迈威机电制造有限公司（公章）、盖有冯鹤鹤私章”，该支票后被证明系空头支票。
（5）吴某丙提供的借条复印件1张记载，“今借高爱祥现金400万元。借款人：吴某甲、贾元元，2014年5月31日”，印证吴某丙将高爱祥的银行汇票借给贾元元、吴某甲的事实。
（6）银行承兑汇票复印件12张，金额共计546.517074万元。
2、证人证言
证人王某的证言，证明其所在的鱼台县罗屯乡人民政府从未和吴某甲签订过合同书，侦查机关向其出示的2013年6月9日吴某甲与罗屯乡政府的合同系伪造。
3、被害人陈述
（1）被害人吴某乙陈述，贾元元与其弟吴某甲结婚后称自己在兖矿集团秘书科工作，2010年上半年贾元元以向矿上送洗化用品需要资金为由，向其借了5万元，一个月后还了5万元还给了1500元的利息，此后贾元元多次向其和丈夫吴某丙借款。2011年左右，贾元元称和同事郑霞、朋友冯鹤鹤成立公司，向矿上送工矿配件需要资金，并给其一张工矿产品合同，就这样其先后借给贾元元现金，有的打条，有的不打条，有贾元元来拿的，有吴某甲来拿的。到后来他们不还钱了，2014年7月27日贾元元在朋友家给其打了一个125万元的总借条，落款时间按最后一次借钱的时间写到2013年7月25日。在其向贾元元要钱期间，贾曾给过一张工商银行的转账支票，但经查询证明是空头支票。另证明，2013年（记不清几月份）吴某甲和贾元元一起到其和吴某丙的店里，拿走了几张银行承兑汇票，大约90万多元，是吴某甲打的借条，后来这90万元的借条和贾元元借的其他银行承兑汇票一起打了400万的总条，90多万元的借条就收回去了。
（2）被害人吴某丙陈述，2010年开始贾元元、吴某甲以向兖矿集团送工矿配件、投资建厂需资金周转为由，向其和妻子吴某乙借款，前几次是吴某甲来借，后来是贾元元来，有的打条了，有的没打条。期间借了还、还了借，到2014年7月算出尚欠125万元，由贾元元打了125万元借条。2013年6、7月份，贾元元拿了一份工业品买卖合同与一本矿山产品图册给吴某乙，是兖矿集团兴隆煤矿与邹城市东瑞机电设备有限公司的合同，说要继续投资，还需借款，这样其和妻子吴某乙才又分批给的贾元元钱。吴某甲也曾向其提供与鱼台县罗屯乡签订的合同书，说要投资建厂。2014年4月底，吴某甲给了吴某乙一张盖着鱼台县金迈威机电制造有限公司公章、冯鹤鹤私章的工商银行转账支票，经查询支票里根本没钱。2013年6月11日，贾元元从其店里拿了4张银行承兑汇票，共计200万元；2013年7月18日，贾元元从其店里拿了4张银行承兑汇票，共计200万元；2013年7月22日，贾元元、吴某甲从其店里拿了3张银行承兑汇票，共计96.517074万元；2013年7月29日，贾元元从其店里拿了一张50万元的承兑汇票。上述贾元元还了一部分，尚欠396万元，因为其借给贾元元的承兑汇票没打借条且是自己从舅舅高爱祥、高爱福处拿的，2014年5月31日，高爱祥、高爱福找到贾元元、吴某甲打了一张400万元的借条。
4、同案参与人、被告人供述
同案参与人贾元元供述，其和吴某甲2006年结婚，2012年离婚，从2010年开始以做矿山生意的名义向吴某乙借钱，吴某甲知道此事。2010年8月其让吴某甲给吴某乙、吴某丙写了5万元的借条，2013年4月让吴某甲写了10万元的借条，这些借款应该包括在2013年7月其在李清家给吴某乙打的125万元借条里的。2013年（记不清几月份），其以做生意名义向吴某乙借款，因没有现金，吴某乙借给的是银行承兑汇票，前两次是其到吴某乙手机店拿的，第三次是其和吴某甲一起到店里拿的，吴某乙给吴某甲的三张承兑汇票，金额共计90多万元，吴某甲写的借条。出了店门，吴某甲把汇票交给其。其一共欠吴某乙500多万元，中间还过一部分钱，还到吴某丙账户上。2014年5月，因为吴某丙要帐，其曾给吴某丙看过一份伪造的邹城市东瑞机电设备公司与兖矿兴隆煤矿的买卖合同。
被告人吴某甲供述，2006年7月其与贾元元结婚，2012年9月离婚，吴某乙是其大姐，吴某丙是大姐夫。2010年开始贾元元就以与兖矿做生意为名，向吴某乙、吴某丙借款，中间也有还的，还了再借。2010年8月17日贾元元称做生意用钱，让其向吴某丙、吴某乙借了5万元现金，并打了借条，钱给了贾元元。2013年4月15日，贾元元称已与吴某乙联系好，让其到吴某丙的店里拿10万元的银行承兑汇票并打了借条。这期间有借的有还的，一直到2014年7月，在李清家里，吴某乙等人向贾元元要钱，贾元元给吴某乙打了一张125万元的借条。另证明，1、其向吴某乙、吴某丙说过借款的原因是其与贾元元和兖矿做生意；2、其曾与贾元元一起到吴某乙、吴某丙的店里拿了几张银行承兑汇票，具体金额记不清了，是由其打的借条，拿到汇票后就给贾元元了；3、其和贾元元都对外称贾在兖矿集团秘书科工作，其曾给吴某乙说其给兖矿领导开车的事，实际并不是真实的。
被告人吴某甲当庭供述中认可其向吴某乙、吴某丙出示的土地买卖合同是假的，其共参与打的借条大约是400万余元，但钱是给贾元元用的。
二、2014年3月11日，被告人吴某甲在贾元元的指使下使用伪造的商品房买卖合同和帕萨特汽车一辆做抵押，在鱼台县鑫联合作社借款35万元（扣除5万元利息实际为30万元），后交由贾元元使用，扣除已抵押的帕萨特汽车价值，实际诈骗7万元。
上述事实，有下列经庭审质证并确认有效的证据证实：
1、书证
（1）保证书，记载“借款人吴某甲，从鑫联借款35万元，期限一个月，2014年3月11日至4月11日，月利率1.5%，用商品房买卖合同、鲁H×××××车作为抵押物，借款人吴某甲（签字）、保证人冯鹤鹤（签字）2014年3月11日”
（2）机动车登记证书，证明鲁H×××××轿车所有人系吴某甲。
（3）商品房买卖合同，记载“合同编号为10001107，出卖人兖矿集团东华建设有限公司，买受人贾元元，昌平花园10号楼1单元1703号房，合同日期为2013年4月10日”。
2、证人证言
（1）证人隋某的证言，证明其系鱼台县鑫联大蒜种植合作社职工，2014年3月11日，吴某甲用房子和车作抵押，在鑫联合作社借款35万元，冯鹤鹤当的担保人，4月11日到期未归还。7月份，邹城市昌平花园售楼处工作人员证实吴某甲提供的商品房买卖合同是假的。另证明，为向合作社借款，2014年3月10日吴某甲、冯鹤鹤曾带其和冯某到邹城市昌平花园看房子。合同签完，吴某甲的车留在了合作社。
（2）证人冯某的证言，证明其系鑫联大蒜种植合作社负责人，2014年3月，吴某甲以购买昌平花园房屋的合同和鲁H×××××号车作抵押，从鑫联合作社借款35万元，当时冯鹤鹤也在场。2014年4月11日，吴某甲没有还款。7月份其和隋某拿着抵押的合同到邹城市昌平花园售楼处，工作人员说吴某甲提供的商品房买卖合同是假的。另证明，2014年3月10日吴某甲、冯鹤鹤带着其和隋某等人到昌平花园，吴将大家领到10号楼说他的房子就是这座楼，因正在建设没交工，其就没再上楼实地查看。合同签完，吴某甲的车留在了合作社。
3、同案参与人、被告人供述
同案参与人贾元元供述，2014年3月份，其安排吴某甲和冯鹤鹤用吴某甲的车和其伪造的一个商品房买卖合同做抵押，在冯鹤鹤的父亲冯某的公司（即鱼台县鑫联合作社）借钱，当天其没去，是吴某甲和冯鹤鹤一起去的鱼台借了35万元，借完后由冯鹤鹤通过网上银行转给其。吴某甲不知道其怎么伪造的合同，但知道其在昌平花园没有这套房子。
被告人吴某甲供述，2014年3月10日，贾元元说想用其名下的帕萨特汽车抵押贷款还别人的钱。第二天其拿着车辆手续，贾元元又给了其和冯鹤鹤一份商品房买卖合同，其和冯鹤鹤到鑫联合作社借款35万元，其是借款人，冯鹤鹤是担保人。钱从网银上转到冯鹤鹤的账户上，冯鹤鹤说又转给贾元元了。帕萨特汽车是2012年12月贾元元出钱买的，约23万元。其虽看了合同，但不知道贾元元是否在昌平花园三期有这套房子。
本案综合证据：（1）户籍证明，证明被告人吴某甲的基本身份情况。
（2）到案证明，证明2014年10月14日被告人吴某甲主动投案。
（3）（2015）济刑初字第37号刑事判决书，证明同案参与人贾元元的判决内容，同时该判决书中涉及到本案被告人吴某甲骗取鑫联合作社借款数额的证据有：贾元元、冯鹤鹤银行卡交易明细，记载2014年3月11日冯鹤鹤卡行内转账存入30万元，同日汇出30万元至贾元元银行卡；冯鹤鹤证言，证明其与吴某甲共同到鱼台鑫联合作社借款35万元，鑫联合作社扣除5万元利息，将30万元打到其的银行卡上，后其通过网银转到贾元元银行卡。
本院认为，被告人吴某甲伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人吴某甲主动到案后能如实供述基本犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人吴某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。
被告人吴某甲及其辩护人提出的吴某甲应只对其直接参与的银行承兑汇票90万元、现金15万元承担责任，经查，吴某甲明知贾元元有虚构事实向他人借款的行为，仍听从贾的安排、利用亲属对其的信任帮助贾骗取钱款，并且骗取吴某丙夫妻借款的行为是多次、连续性的，不能以其未亲自收取部分借款来否定其在整个诈骗行为中的帮助作用，故对该辩解意见不予采纳。关于辩护人提出的吴某甲已用车辆抵押借款鑫联合作社应作为量刑情节予以考虑，经本院审查后认定该项指控中吴某甲实际诈骗数额为7万元，对其抵押车辆的价值已在涉案数额中做了扣减，对该意见予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第五十二条、五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人吴某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月14日起至2022年10月13日止），并处罚金人民币十万元（限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 程英华
审判员 刘绪祥
审判员 李 闽
二〇一六年三月三十日
书记员 刁统芳