吉林省榆树市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0182刑初608号
公诉机关吉林省榆树市人民检察院。
被告人王某某，出生于吉林省榆树市，住榆树市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年1月7日被刑事拘留，同年1月8日被执行逮捕，同年1月11日被取保候审。后经多次传唤不到案，于同年7月6日被上网列逃，同年7月13日被抓获，同年7月14日被临时羁押在长春市第一看守所，当日解回后被刑事拘留，同年7月20日被取保候审。
吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉（2016）580号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2016年12月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派检察员赵铁奇出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加了诉讼。现己审理终结。
吉林省榆树市人民检察院指控，被告人王某某于2012年10月15日在长春市南大街支行申请了一张信用卡，卡号为×××，信用额度为5万元。该卡于2013年4月6日起透支，2013年8月9日开始逾期，截止到案发时共透支本金29170.70元，经银行多次催收，超过三个月未还。案发后王某某归还了银行的本金及利息。
公诉机关针对上述指控，提供了被告人供述、证人证言、书证等证据，并认为被告人王某某以非法占有为目的恶意透支信用卡，超过规定期限，经发卡银行催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定处罚，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王某某对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。
经审理查明，2012年10月15日，被告人王某某在中国工商银行股份有限公司长春市南大街支行申请了一张信用卡，卡号为×××，信用额度为5万元。该卡于2013年4月6日起透支，2013年8月9日开始逾期，截止到案发时共透支本金29170.70元。经发卡银行多次催收，超过三个月未还。案发后王某某归还了银行的本金及利息。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
（一）书证
1.报案材料、受案登记表及立案决定书证实，2015年12月26日中国工商银行长春金程支行到公安机关报案称：该行持卡人王某某于2012年10月15日在该行办理牡丹贷记卡一张，卡号×××，信用额度为5万元，自2013年4月6日开始透支，从2013年7月1日至2015年12月24日，催收已超过三次以上，已超过90天，该人民币账户透支本金36524.64元，利息、滞纳金30772.79元。公安机关于2015年12月26日对本案进行立案侦查。
2.在逃人员登记/撤销表证实，王某某因信用卡诈骗罪于2015年12月31日被上网列逃，2016年1月7日被查获，同年1月8日被撤销上网列逃。经多次传唤不到案，又于同年7月6日被上网列逃，同年7月13日被抓获，同年7月15日被撤销上网列逃。
3.到案情况、抓捕经过及破案报告证实，2016年1月7日，被告人王某某主动到榆树市公安局投案。后经多次传唤拒不到案被公安机关上网列逃。2016年7月13日21日12时，在长吉南线长吉中队门前因酒后驾驶×××号宝来轿车被执勤民警查获，经上网比对，发现王某某是网上逃犯，遂将其控制。
4.户籍证明证实，被告人王某某1971年1月20日出生时间等自然身份情况，其在管辖区内无前科劣迹。
5.工商银行信用卡申请表、身份证复印件、办卡人员证明、联网核查结果证明、客户营销识别信息证实，王某某申领工银信用卡的基本信息。
6.工商银行信用卡透支明细证实，工商银行卡号为×××信用卡消费情况。
7.信用卡催收记录证实，中国工商银行股份有限公司金程支行对卡号为×××的信用卡利用短信、人工电话进行催收的情况，从2013年5月10日至2015年9月19日期间共催收67次。
8.中国工商银行汇款凭证证实，2016年1月10日王某某往卡号×××（户名：王某某）汇款68257元。
9.榆树市秀水镇腰围村证明证实，秀水镇腰围村居民王某某常年外出打工，但户籍、居住地、责任田一直在该村。
10.公安交通管理行政处罚决定书证实，2016年8月3日王某某因酒后驾车被长春市公安局交通警察支队莲花山生态旅游渡假区大队罚款人民币2000元。
11.中国工商银行股份有限公司长春金程支行补充说明证实，王某某（卡号×××）自2013年4月6日起透支，截至2013年9月29日透支最后一次部分还款7000元，透支本金36524.64元。结合持卡人透支逾期天数及归还欠款的记账规则，由系统自动核定该账户透支本金为36524.64元，如不考虑本金、利息、滞纳金的记账顺序和还款规则，剔出利息、滞纳金等因素，其透支本金应为29170.70元。我行尚未接到各市、县、区公检法部门对信用卡透支案需作司法会计鉴定的正式通知，因此暂时无法向检方提供司法鉴定报告，为保持司法机关办案的严肃性和时效性，我行以司法部门认定结果为准，鉴于王某某在公安机关立案调查后，积极履行还款义务，未给我行造成损失，我行对王某某的行为予以谅解。
12.中国工商银行股份有限公司金程支行牡丹信用卡章程及重要提示及收费标准证实，中国工商银行股份有限公司金程支行办理信用卡时的相关规定及章程。
（二）证人证言
1.证人张某某证言证实，我在长春市工商银行南大街支行工作，主要负责牡丹卡工作。2012年10月15日榆树市秀水镇腰围村9组的王某某在我行申请办理过一张信用卡，是我经手办理的，办卡人首先拿有效证件在我行申请办卡手续，经我行受理审查后，认为申请人符合办卡条件，就将申请人的办卡手续上传到长春工商银行金程支行信用卡部，卡部审核通过后由卡部统一制卡，然后由我们行通知本人到卡部或营业窗口凭本人身份证领取，其中王某某的身份证复印件是他自己提供的，相关申请材料及规则也都是王某某本人抄录和填写的，受理人张某某三个字是我签的，这张信用卡的卡号是×××，额度是5万元。我们行由信用卡部对信用卡进行监管和催收，所以信用卡的资信情况我不了解。
2.证人赵某某证言证实，我是榆树市秀水镇腰围村治保主任，王某某是我们村9组居民，他的户口、责任田都在我们9组，王某某在我们村没有房子，他住胡某某家房子。王某某的孩子在长春住，王某某和他媳妇在长春帮着照顾他们的孩子，有时候也经常到长春住一段时间。
3.证人孙某某证言证实，我是榆树市秀水镇腰围村9组居民，我和王某某在一个屯住，我们从小就认识，王某某在我们村没有房子，他住胡某某的房子，因为王某某经常在外地打工，他孩子在长春住，王某某的媳妇也经常在长春照顾他们的孩子，他们回来也住不了多长时间，胡某某给王某某留一间房子，王某某回来就在胡某某的房子住。王某某家有二亩责任田，他自己没种，包给胡某某了。
4.证人邢某某证言证实，我是榆树市秀水镇腰围村治保主任，王某某是我们村9组农民，他的户口、责任田都在我们9组，王某某在我们村没有房子，他住胡某某家的房子。王某某的孩子在长春住，王某某两口子经常去长春照顾孩子。王某某信用卡诈骗案卷宗榆树市秀水镇腰围村证明是王某某侄子王亮找我，我经了解确定王某某确实在我们村居住后出具的，这份证明上所证明的内容是真实的。
5.证人陈某某证言证实，我是榆树市秀水镇腰围村9组组长，我和王某某从小就认识，我们在一个屯住，王某某在村里没有自己的房子，他找胡某某的房子住，王某某平时外出打工，他孩子在长春住，王某某媳妇经常在长春照顾孩子，王某某有时候自己在家住，有时候他媳妇也回来住，但住不几天又到长春去了。王某某有时候也到长春住一段时间。王某某家有二亩责任田，他自己没种，包给胡某某了。
6.证人胡某某证言证实内容与陈某某证实的内容一致。
（三）被告人供述和辩解
被告人王某某供述，2012年10月15日我在长春市南大街支行申请办理了一张卡号为×××号信用卡，信用额度为5万元，办卡时我提供的身份证复印件，申请资料表等手续和相关规则也是我在办卡时填写和抄录的，卡下来后我就把卡交给我原来的车主刘健使用了，我是自愿将卡给刘健使用的。过了一段时间，我把这张信用卡从刘健那拿回来了，我花了这张信用卡里有2万多元钱。截止到2015年12月24日，我这张信用卡共透支本金36524.64元，利息、滞纳金30772.79元。2013年9月份，我接到过几次银行的催收电话，因为我当时没钱，所以就没还上钱。2013年10月份之后我原来留给银行的电话号丢了，我使用了新的联系方式，我也没把新的联系方式告诉发卡行，后来我就再没有收到过银行的催收电话或短信了。我透支的2万元钱具体干啥我记不清了，其余的透支款让我原来的车主刘健给车加油、修车用了。后来我归还了我透支信用卡的本息。
我因为信用卡诈骗被公安机关取保候审了，我经常出车去外地，没有收到公安机关传唤，也没和公安机关请假，所以我被上网列逃了，2016年7月13日21时12分许，我酒后驾驶×××号宝来轿车行驶至长吉南线长吉中队门前时被执勤的民警拦截，公安人员发现我是网上逃犯就把我扣住了，给我做的呼气测试，结果是27mg/100ml,公安机关对我进行了行政处罚。
上述经庭审举证、质证的证据，被告人王某某均无异议。经查，综合全案情节及证据分析，公诉机关针对指控提供的证据客观真实，证据间已形成完整的证据体系，可作为本案的定案依据。
本院认为，被告人王某某以非法占有为目的恶意透支信用卡，数额较大，经发卡行多次催收超过三个月未还款，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名及事实成立。鉴于被告人到案后如实供述犯罪事实,属坦白,可依法从轻处罚。其退还了被害单位的经济损失,可酌情对其从轻处罚。结合本案具体事实、情节、社会危害程度及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款四项、第五十二条、第五十三条、第六十七条三款之规定，判决如下：
被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张立国
代理审判员 于长娟
人民陪审员 刘立娟
二〇一六年十二月三十一日
书 记 员 赵 宇