江西省奉新县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0921刑初21号
公诉机关奉新县人民检察院。
被告人胡某某，男，1964年5月9日出生，汉族，初中文化，个体。2015年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被奉新县公安局刑事拘留，2015年10月30日被依法执行逮捕。现羁押于奉新县看守所。
奉新县人民检察院以奉检诉刑诉（2016）13号起诉书，指控被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，奉新县人民检察院指派检察员涂清莲出庭支持公诉，被告人胡某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
奉新县人民检察院指控，被告人胡某某自2011年9月以来，以其经营的华兴粮油店需要资金周转为由，承诺月息1分至4分不等利息，向社会不特定对象李某某、许某某、刘某某、吴某某、刘某甲、涂某某、赵某某、涂某甲、涂某乙、郑某某、王某某、李甲、倪某某、周某某、帅某某、熊某某、张某某、张某甲共18人吸收资金共计人民币220.3万元。案发前，被告人胡某某偿还借款本息52.0697万元。2015年9月22日，被告人胡某某向奉新县公安局投案自首。
针对上述指控，公诉机关提供了书证，被害人李某某、许某某、刘某某、郑某某等人的陈述，被告人胡某某的供述与辩解等证据证实，公诉机关认为被告人胡某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡某某犯罪后自动投案，如实供认自己的罪行，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，提起本院依法判处。
被告人胡某某对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实未提出异议。
经审理查明，被告人胡某某于2006年9月注册成立奉新县胡某某粮油店，以奉新华兴粮油店名义经营食品、粮油、酒、饮料等。自2011年9月起，被告人胡某某以其经营的奉新华兴粮油店进货需资金周转为由，承诺支付1分至4分不等利息，向社会不特定对象李某某、许某某、刘某某、吴某某、刘某甲、涂某某、赵某某、涂某甲、涂某乙、郑某某、王某某、李甲、倪某某、周某某、帅某某、熊某某、张某某、张某甲共18人吸收资金共计人民币220.3万元。被告人胡某某将所吸收的资金一部分用于粮油店经营、支付借款本息，一部分转借给其外甥女喻某、蔡某夫妇。案发前，被告人胡某某偿还借款本息52.0697万元，余款168.2303万元无法归还给被害人。2015年9月22日，被告人胡某某主动向公安机关投案，如实供认了自己的犯罪事实。具体犯罪事实如下：
一、2011年9月27日，被告人胡某某以其经营的奉新华兴粮油店需资金周转为由（下同），承诺月息1分，向李某某借款5万元。案发前被告人胡某某向李某某支付利息1.8万元。
二、2013年1月16日，被告人胡某某承诺月息1.2分，向许某某借款12万元。案发前被告人胡某某归还许某某本金7.5万元。
三、2013年6月5日，被告人胡某某承诺月息1分，向刘某某借款5万元。案发前被告人胡某某归还刘某某本金2.04万元，支付利息0.75万元。
四、2013年8月16日、2014年1月30日，被告人胡某某承诺月息2分，共向吴某某借款18万元。案发前被告人胡某某向吴某某支付利息6万元。
五、2013年9月1日，被告人胡某某承诺月息2分，向刘某甲借款5万元。案发前被告人胡某某向刘某甲支付利息1.2万元。
六、2013年9月1日、2014年3月1日，被告人胡某某承诺月息1.2分、1.5分，共向涂某某借款6万元。案发前被告人胡某某向涂某某支付利息0.864万元。
七、2014年1月13日，被告人胡某某承诺月息2分，向赵某某借款15万元。案发前被告人胡某某归还借款5.6477万元。
八、2014年2月10日至2015年5月2日，被告人胡某某承诺月息2分，共向涂某甲借款26万元。案发前被告人胡某某归还涂某甲本金0.308万元，支付利息7.44万元。
九、2014年3月2日，被告人胡某某承诺月息1.2分，向涂某乙借款10万元。案发前被告人胡某某向涂某乙支付利息1.4万元。
十、2014年4月10至9月17日，被告人胡某某承诺月息2分，共向郑某某借款15.6万元。案发前被告人胡某某归还郑某某1.4万元。
十一、2014年5月10日、2015年7月22日，被告人胡某某承诺月息2分，向王某某借款17.7万元。案发前被告人胡某某归还王某某本金1.27万元，支付利息2.4万元。
十二、2014年5月30日，被告人胡某某承诺月息4分，向李甲借款19.2万元。案发前被告人胡某某归还李甲本金1.3万元。
十三、2014年9月25日，被告人胡某某承诺月息2分，向倪某某借款8.8万元。案发前被告人胡某某归还倪某某本金0.3万元。
十四、2015年1月13日，被告人胡某某承诺月息2分，向周某某借款7万元。案发前被告人胡某某归还周某某本金0.3万元。
十五、2015年2月9日、10日被告人胡某某承诺月息2.5分，共向帅某某借款7万元。案发前被告人胡某某归还帅某某本金1万元。
十六、2015年3月25日，被告人胡某某承诺月息2分，向熊某某借款10万元。
十七、2015年4月5日，被告人胡某某承诺月息1.5分，向张某某借款8万元。案发前被告人胡某某归还张某某本金0.4万元。
十八、2015年5月3日，被告人胡某某承诺月息2分，向张某甲借款15万元。案发前被告人胡某某归还张某甲本金0.35万元。
上述事实，有下列由公诉机关提供经当庭质证的证据证实：
被害人李某某陈述证明：2011年9月27日，胡某某称其经营的粮油店需资金进货周转，向她提出借钱并会支付一定的利息，因与胡某某是二十几年的邻居，她没好意思拒绝就同意了。当天他与胡某某的妻子周某甲到银行取了5万元现金交给了胡某某，胡某某出具了借条，借款利息是月息1分，每年支付一次，借期一年，借款到期后她没有把钱拿回来，而是每次支付利息后重写借条给她，胡某某总共支付了3次利息，共计1.8万元。
借条证明：2014年9月27日胡某某出具借到李某某人民币5万元的借条一份，约定月息1分计息，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人许某某的陈述证明：他与胡某某属一般的熟人。2013年1月16日之前，胡某某称其粮油店生意需资金周转，想向他借20万元，他答应借12万元，胡某某承诺月息1.2分，借期一年。2013年1月16日，他与胡某某的妻子周某甲去了信用社办理转款手续，由胡某某出具借条给他。借款到期后，他要求胡某某归还借款本息，胡某某称其资金周转还是紧张，他看到胡某某生意经营不错，就没坚持让他还款。2014年9月底，他的腿被车撞了需要钱看病，胡某某就转了6万元本金到他的银行卡上。2015年5月左右，胡某某将1.5万元现金归还给其妻子，还欠其4.5万元本金，借据一直未更改。
借条证明：2013年1月16日胡某某出具借到许某某人民币12万元的借条一份，约定月息1.2分计息，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人刘某某的陈述证明：他与胡某某有生意上的往来，关系蛮好。2013年6月5日，胡某某在他店里结算完货款后，称其资金周转困难需借款，要他有多少借多少，他不好意思拒绝，就在店里拿了5万元现金借给了胡某某，胡某某当场出具了借条，借款利息为月息1分，一年结算一次。2014年9月5日，胡某某到他店里支付了7500元利息。2015年8月中旬，胡某某与他结算后用2.04万元货款冲抵了部分借款并支付了一部分钱，胡某某至今还欠他2.96万元本金。
借条证明：2013年6月5日胡某某出具借到刘某某人民币5万元的借条一份，约定月息1分计息，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人吴某某的陈述证明：2013年上半年，他经朋友介绍认识了胡某某，觉得胡某某做生意比较实在。2013年8月16日、2014年1月30日，胡某某以需资金周转为由先后向他借款10万元和8万元，月息2分，每季度付息一次，胡某某均出具了借条。借款后，胡某某按时付利息。借款期满一年后，胡某某要继续借款，就重新换了借据，前一次借款正常付息至2015年2月16日，后一次借款正常付息至2015年4月30日。胡某某总共支付了6万元利息，没有归还本金。
借条证明：2014年8月16日、2015年4月30日胡某某分别出具借到吴某某人民币10万元、8万元的借条二份，约定月息2分计息，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人刘某甲的陈述证明：他认识胡某某二十多年，关系较好。2013年8月底，胡某某打电话称其一个朋友急需用钱，要向他借款10万元，算利息，他答应借5万。2013年9月1日他拿着5万元现金去了胡某某的华兴粮油店，当时胡某某的妻子周某甲叫胡某某不要借钱，胡某某还是借了并出具了借条，约定利息2分，一年结算一次利息，借期未定。2014年8月30日，胡某某支付了1.2万元利息给他。当天他要求把钱收回，胡某某说现在资金周转不动，要求再续借一年，他不好意思拒绝，就同意了，后来听说胡某某跑了就来报案。
借条证明：2013年9月1日胡某某出具借到刘某甲人民币5万元的借条一份，约定月息2分计息，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人涂某某的陈述证明：2013年8月底，胡某某对他说做生意资金紧张需借钱，他说只有3万元，但要按月息1.2分计息。2013年9月1日、2014年3月1日他分别借给胡某某3万元，按月息1.2分计息，由胡某某出具借条。2014年9月1日，第一笔3万元借款到期后，他找到胡某某接钱，胡某某说要继续用钱，先付利息，当天支付给他4320元的利息，在原借条上注明了前一年的利息已结清。到了2015年3月1日，第二笔3万元借款到期，他去找胡某某接钱，胡某某说这笔钱要续借，先支付一年的利息，当天胡某某付了4320元的利息给他，胡某某收回原借条，重新写了一张借条，把利息提高到月息1.5分。他总共借了6万元现金给胡某某，得到了8640元利息。
借条证明：2013年9月1日胡某某出具借到涂某某人民币3万元的借条一份，约定月息1.2分计息，2014年9月1日注明2013年9月1日到期利息已结清，续借日期2014年9月1日，加盖奉新华兴粮油专用章。2015年3月1日胡某某出具借到涂某某人民币3万元的借条一份，约定以月息1.5分计息，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人赵某某的陈述证明：她与胡某某认识10多年，一直有生意上的往来。2014年1月13日，她去胡某某的华兴粮油店进货，胡某某以周转为由向她借款15万，月息2分，当时胡某某的妻子周某甲在场没有做声。她答应后就从自己店里取了15万元现金，拿到胡某某店里交给胡某某，由胡某某出具了借条，周某甲也在借条上签名。2015年5月，她听说胡某某拿钱到其外甥女赚利息，就电话联系胡某某催促还款，开始胡某某说没有钱，她就天天打电话催，胡某某称其在朋友处转到了资金，叫她2015年5月17日去店里拿钱，这一天她去胡某某店里接款，但店门关了，然后又去胡某某家里，家里也关门了，过几天才知胡某某借了好多钱跑掉了，于是就向公安机关报案。2015年9月初，他和胡某某结算了货款，折抵借款5万多元，其中1万元是归还本金，另外4万多元是利息。
借条证明：2014年1月13日，胡某某、周某甲出具借到赵某某人民币15万元的借条一份，约定月息以2分计息。
被害人涂某甲的陈述证明：她与胡某某有10多年的生意往来。胡某某以生意需资金周转为由向她借了4次款，总共36万元，月息2分。2014年2月10日借10万元，2014年2月15日借9万元，2014年2月20日借12万元，2015年5月2日借5万元，每次都是胡某某到她经营的南货店借取现金。前三次借款在借期满一年时支付了利息，并分别换了新的借据，她多次在借期届满后催促还款，但胡某某以资金转不动要求继借，第四次借款后几天听说胡某某跑掉。胡某某总共支付利息74400元，用14条芙蓉王香烟抵了3080元，另外还拿了别人欠胡某某货款共计30695元的单据给她去接款，但没有接到钱。
借条证明：2015年2月10日、2月15日、2月20日、5月2日胡某某分别出具借到涂某甲人民币10万元、9万元、12万元、5万的借条4份，约定月息以2分计息，借期一年。
被害人涂某乙的陈述证明：她与胡某某是多年的邻居。2015年3月初，胡某某找到她称其经营的“华兴”粮油行资金周转不过来，向她借款10万元，承诺支付月息1.2分，她同意后，于2014年3月2日转了10万元到胡某某提供的银行账户上，胡某某及其妻周某甲当场出具了借条给她，注明月息1.2分，借期1年。借款到期后，胡某某支付了她1.4万元利息，由胡某某重新换过了一张借条。
借条证明：2014年3月2日胡某某分别出具借到涂某乙人民币10万元的借条1份，约定月息以1.2分计息，到期计息14000元，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人郑某某的陈述证明：她是保险业务员，与胡某某是二十多年的朋友。2014年4月10日至2015年2月，胡某某称其做生意资金转不动，向她借款，有时以她认识人多为由，要求她介绍一些人借款。她第一次借给胡某某本金40400元，第二次借给胡某某本金85600元，第三次借给胡某某本金3万元，总共金额是156000元，按月息2分计息。这三次借款由胡某某出具了三张包含利息在内的总金额为18万元的借条。另外于2015年2月18日借给胡某某的10万元，2015年3月13日借给胡某某的20万元的是没有利息的，前后一共借给胡某某456000元。2015年8月，胡某某归还了她本金1.4万元。
银行卡取业务回单、无折存款回单、合并明细打印清单、借条证明：郑某某通过银行卡转款给胡某某情况。2014年9月17日、2015年4月10日胡某某、周某甲分别出具借到郑某某人民币3万元、10万元的借条2份，约定月息以2分计息，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。2015年4月10日，胡某某、周某甲出具借到郑某某人民币5万元的借条2份，约定月息以2分计息，加盖奉新华兴粮油专用章。2015年2月18日、3月13日，胡某某、周某甲分别出具借到郑某某人民币10万元、20万元的借条2分，约定为无息借款、借期6个月，加盖了奉新华兴粮油专用章。
被害人王某某的陈述证明：他与胡某某是邻居。2014年5月，胡某某找到他说其经营的“华兴”粮油行资金周转不过来，要向他借10万元，承诺支付月息2分，他同意了。2014年5月10日，他将10万元现金给了胡某某，胡某某出具了借条。过了二个月，胡某某以同样的理由向他借款，月息仍按2分支付，他于2014年7月22日将7.7万元现金给了胡某某，由胡某某出具了借据。2015年5月胡某某支付了第一笔借款的利息2.4万元，而且重新换过了借条。2015年9月初，胡某某归还了本金1万元，另外拿了9箱食用油和一些酒抵债，总共是0.27万元。他借钱给胡某某，胡某某的妻子周某甲在场并同意借款，还在借条上签字。
借条证明：2014年7月22日、2015年5月10日胡某某分别出具借到王某某人民币7.7万元、10万元的借条2份，约定月息以2分计息，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人李甲的陈述证明：2014年5月份的一天，他朋友吴某甲打电话跟他说，一个在县城开粮油店的人想找他借钱，可以用房子抵押，吴某甲做担保人，他听后同意了。几天后，吴某甲带胡某某到他店里，胡某某对他说想借一笔钱做生意，他回答只有20万元，胡某某说那就借20万，按月息4分支付利息，另外用其现在居住的一套住房进行抵押。双方谈好后，他于2014年5月30日通过银行转了192000元（扣除一个月的利息8000元）至胡某某的农行卡上，由胡某某出具借条，约定借期一年，同时胡某某将房产证、土地证交给他，注明如到期未还，抵押的房子归他所有，借条上没有注明利息。至2015年5月，胡某某总共付了8.4万元利息，于2015年8月9日归还了1.3万元本金。
借条证明：2014年5月30日，胡某某出具借到李甲人民币20万元的借条一份，约定借期1年，如到期不还，所抵押的房子归李甲所有，双方不得有异议，担保人吴某甲，见证人李某甲，胡某某将其位于冯川镇瓦子路的房屋的房产证交与李甲。
被害人倪某某的陈述证明：她与胡某某是一般的朋友关系。2014年6月，朋友郑某某多次找到她说能否借点钱给胡某某做生意，她不好意思拒绝，答应借10万元，月息2分。2014年9月25日，她借给胡某某10万元现金，借期一年，口头承诺月息2分，由胡某某出具借条，她拿现金时扣下了一年的利息1.2万元，实借现金8.8万元。2015年9月初，胡某某归还本金3千元。
借条证明：2014年9月25日，胡某某出具借到倪某某人民币10万元（含利息1.2万）的借条一份，约定无息借款，借期一年，加盖奉新华兴粮油专用章。
被害人周某某的陈述：大概3、4年前，通过朋友郑某某介绍认识了胡某某。2015年1月初，胡某某找到她称需要钱去进货，想借20万元，她说没有那么多，只能借5万元。胡某某就多次找到她说借8万。2015年1月13日，她拿了7万元现金给胡某某，由胡某某出具包含1万元利息在内的8万元的借条，胡某某的老婆在借条上签了字并加盖了胡某某经营的“华兴粮油店”的公章。2015年8月，胡某某归还了她3千元。
借条证明：2015年1月13日，胡某某、周某甲出具借到周某某人民币8万元（含利息1万元）的借条一份，约定无利息借款，借期6个月，加盖了胡某某经营的“华兴粮油店”的公章。
被害人帅某某的陈述证明：她与胡某某是邻居。2014年12月的一天，胡某某对其称需资金周转提出借钱，她当时没有钱出借。后来得知她儿子的朋友有一笔钱想出借，就打电话告诉胡某某，并询问借款利息，胡某某答复月息2分。她儿子的朋友说要2分半的利息，胡某某同意了，要她把钱打到银行卡上。2015年2月8日，她通过她儿子徐某某的邮政银行卡转了3万元到胡某某的农行卡上。第二天，通过她丈夫徐某甲的农行卡转了4万元至胡某某的农行卡上，由胡某某出具了一张包含3万元利息在内的10万元的借条，借期一年，实际借款本金是7万元。2015年8月，胡某某归还其本金1万元。
银行账户交易明细、借条证明：帅某某通过其儿子徐某某银行账户转款给胡某某情况。2015年2月9日，胡某某出具借到帅某某人民币10万元（含利息3万元）的借条一份，约定借期1年，于2016年2月9日一次性还清。
被害人熊某某的陈述证明：2015年3月下旬，胡某某找到他称其经营的“华兴”粮油行资金周转不过来，向他借款并承诺按月息2分支付利息，借期一年。2015年3月25日他通过银行卡转了10万元至胡某某的农行卡上，由胡某某出具了借条。2015年5月下旬，他打电话联系不上胡某某，而且胡某某的家人都离开了奉新，就向公安机关报了案。胡某某未归还其分文本金和利息。
银行卡转账回单、借条证明：熊某某通过银行卡转款给胡某某情况。2015年3月25日，胡某某出具借到熊某某人民币10万元的借条一份，约定月息以2分计息，借期1年，加盖奉新华兴粮油店专用章。
被害人张某某的陈述证明：他不认识胡某某，他妻子帅某甲认识，帅某甲精神上有一些问题。2015年4月，胡某某找到他妻子帅某甲说想借点钱用于粮店进货，借款按月息1.5分支付利息。因其女儿出嫁时收了男方一笔礼金，准备用于女儿房子装修，他妻子看到钱存在银行利息很少，就想拿出这笔钱借给胡某某多得一点利息。2015年4月5日，他们从银行取了8万元现金借给了胡某某，借期一年，利息1分半，胡某某打借条时写了他的名字。2015年9月，胡某某归还了4千元本金。
借条证明：2015年4月5日胡某某出具借到张某某人民币8万元的借条一份，约定借期一年，以月息1.5分计算利息，加盖奉新华兴粮油店专用章。
被害人张某甲的陈述证明：他与胡某某认识多年，经常去胡某某的粮油店买点米、面等东西。几年前也借过钱给胡某某周转，没算利息的，胡某某都按时归还。2015年4月份，他到胡某某的粮油店买东西，胡某某主动向他提出借10来万元周转进货，他答应了。2015年5月3日，他拿了15万元现金去粮油店借给了胡某某，胡某某出具了借据，约定借期一年，月息2分。不久，他发现胡某某的粮油店已关，电话也打不通，就向公安机关报案了。2015年8月6日至9月4日，胡某某用一些米、油、酒等物品抵债，价值0.35万元。
借条证明：2015年5月3日，胡某某出具借到张某甲人民币15万元的借条一份，约定以月息2分计算利息，借期1年，加盖奉新华兴粮油店专用章。
证人蔡某的证言证明：胡某某是他妻子喻某的亲舅舅。他从2013年4月至12月，他和喻某向胡某某借了好几次钱，都是事先电话联系好去借的，借的本金有六七十万元，每次都是几万至十几万元不等，一般借款时没写借条，过了几天，胡某某就会叫他写借条，也有借几次钱后写一张总的借据，借据上由他和喻某签名。借款中途，胡某某曾经让他们换过一张六七十万元左右的借条，换过的借据含了利息，具体多少利息不清楚，反正是自己的亲舅舅，利息算的差不多就行（2分多点的月息）。2013年4月份之前，他和喻某在南昌、九江两地赌博输了钱，第一次向胡某某借了10万元本金，当时对胡某某说借点钱去放高利贷，但是没有放出去，俩人把钱输掉了。之后仍以放息为由向胡某某借过两次钱，共计20万左右，也被他和喻某赌博输掉了。后来还有几次他和喻某找到胡某某说他们戒赌了，想做一点正当生意，编造了要和别人合伙开一个墓碑加工厂的事，要胡某某帮忙再借点钱，但胡某某不敢多借，每次都是几万元的借，这些钱也都被他和喻某赌博输掉了。他开始认为借的钱都是胡某某做生意赚的，到了2013年年底胡某某跟他说是在外面借的钱，他和喻某向胡某某借钱很难借到了，2万至6万元不等借过几次，他对胡某某说多借点把之前做生意的钱赚回来，还叫胡某某帮在外面借钱给他。他和喻某出具196.5万元的借条给胡某某，其实本金只有80万元左右，剩下的是利息，当时胡某某说钱是从外面借来的，要付2分的利息，所以他和喻某借款是高于月息2分。
证人喻某的证言证明：她与蔡某是夫妻关系。胡某某是她亲舅舅，经营华兴粮油店。她和丈夫蔡某向胡某某借钱时，一般当时没有写借条，之后胡某某会找到她写借条，有时借了几次钱后胡某某再找到她写一张总的借据。第一次借钱是2013年3、4月份，借了10万元，当时没有写借据，之后借了几次钱，到2013年5月份胡某某找到她写了一张15万元的借据。她向胡某某借钱一般是先打电话联系，有时直接到胡某某在城北菜市场的粮油店借钱，每次给的都是现金。具体每次借钱的金额和时间记不清，基本上是借款之后或借了几次款之后，胡某某找到她和蔡某在借据上签名，借据数额是包括利息在内的，按月息2、3分算好后，胡某某让她写她就写，反正是亲舅舅，没有去搞那么清楚。她和蔡某总共向胡某某借了七八十万元本金，分多次借的，每次几万至十几万不等，她和蔡某向胡某某借钱都是以放息为由借的。但钱没有放出去，而是被她和蔡某赌博输掉了。2013年11月初，胡某某怀疑她赌博输了钱，她承认了。她再向胡某某借钱想赌博赢回来，胡某某就每次借2、3万元，不敢多借，怕一次输掉。她还以和别人合伙开墓碑加工厂的事向胡某某借过钱，一方面说给舅妈周某甲听，好让周某甲放心胡某某借钱。她和蔡某总共出具给胡某某的借款金额为196.5万元的借条，估摸只有八九十万元的本金，其余的是按2、3分月息计算在内的利息。
证人陈某某的证言证明：胡某某是他的舅舅。胡某某在2015年5月的一天晚上，为逃避逼债，在离开奉新之前，将一本生意登记薄及一个装有借据的塑料袋交给他，称里面是他表妹喻某及其丈夫蔡某出具的借据，东西很重要，不要给任何人，让他转交给胡某某的舅母。在2014年底，胡某某在其粮油店给他看过手机上拍有喻某、蔡某借胡某某钱的借据照片，具体多少张没有算，大概有100多万元。他接到这些东西的当晚，他看过借据，大概有170多万元左右的借据，而且判断出与胡某某在2014年底给他看的手机上的借据照片是一致的，第二天早上他将这些东西转交给了舅婆也就是胡某某的舅母，并交代了这些东西是喻某、蔡某的借条，要好好保管，不要跟任何人说。几个月后，听舅婆说那些借据丢失了，他确认办案人员给他看的胡某某手机拍有喻某、蔡某借据的照片就是他在粮油店看过的，但不能肯定该手机是不是胡某某给他看照片时的手机。
证人洪某某的证言证明：胡某某是她丈夫的外甥。2015年5月的一天，胡某某的外甥陈某某来到她家里，交给她一个塑料袋子，里面装有纸条，陈某某讲是胡某某借钱给外甥女喻某的条子，是胡某某要陈某某转交的，说她年纪大，不会有人来这里拿东西的，还要她不要讲给别人听。她当时把东西放在衣柜里。后来胡某某从外地回奉新时，大概是2015年8、9月份，她在衣柜里将该塑料袋送去胡某某家里，发现塑料袋里装有纸条的小袋子不见了，胡某某讲是喻某借他190多万元的借条，之后她也没有找到借条。
证人王某甲的证言证明：胡某某租用了其位于县城城北菜市场的店面做仓库，每年租金18000元。胡某某自2015年2月起一直没有付租金，他于2015年9月有将胡某某存放在仓库的东西变卖了4000余元抵租金。
借条复印件证明：2013年5月21日喻某、蔡某出具借到胡某某人民15万元的借条1份，约定3个月归还。2013年11月26日蔡某、喻某出具借到胡某某人民币100万元、12万元的借条2份。2014年3月1日蔡某、喻某出具借到胡某某人民币60万元的借条1份。2014年3月8日喻某、蔡某出具借到胡某某人民币9.5万元的借条1份。
协助查询财产通知书回执、银行卡、活期存折交易明细证明：胡某某、周某甲及其家庭成员、蔡某、喻某的银行卡、活期存折交易明细。
还款记账单证明：周某甲记录归还倪某某、周某某、张某某、赵某某、涂某甲、帅某某、李甲、张某甲、王某某、郑某某借款或以货冲抵借款情况。
谅解书证明：郑某某、周某某、李甲出具谅解书，同意胡某某在6个月内付清其借款，对胡某某谅解。（见侦查卷2P68-70）
扣押清单证明：奉新县公安局依法扣押了胡某某、周某甲经营粮油店仓库的45度西凤酒15箱、50度老款西凤酒7箱、50度西凤酒48箱、红色箱包装“天长地久”牌饶州酒66箱、土黄色包装“特酿醇酒”牌饶州酒36箱、52度郎酒117箱、红酒298箱、赣C8S**蓝色宗申牌三轮摩托车1辆、蓝色三轮摩托车1辆并随案移送。扣押的挂面10箱、米粉15箱、食用油3箱、饮料50箱、卫生巾50箱均已过期。
到案经过证明：2015年9月22日上午10时，胡某某前往奉新县公安局经济犯罪大队投案称：其在2013年至2015年5月期间以其经营的华兴粮油店生意周转为由，并许诺1分至4分不等的利息向社会人员郑某某、涂某乙、王某某等人非法集资238.3万元。
受案登记表、立案决定书证明：奉新县公安局接到被害人郑某某报案后，于2015年5月26日对本案立案侦查。
常住人口信息表证明：被告人胡某某作案时已达完全刑事责任年龄。
被告人胡某某的供述与辩解：他从42岁开始一直在奉新县城经营华兴粮油店，经常会借钱周转生意，3万至20万不等的钱都借过，2013年之前所借的钱都按时连本带息还清了。2013年至2015年5月期间，他以生意周转为名，向社会上的十几个人借了钱。2014年4月至2015年4月借了郑某某48万元现金，其中包含了部分利息，月息2分，他与郑某某是邻居。2014年5月借了张某甲15万元，月息2分，借款本金没有归还，是通过同学介绍认识张某甲的。2013年8月借了吴某某10万元，2014年1月借了吴某某8万元，月息都是2分，按季度付息，借期都是一年，借款到期后本金没有归还，而是重新写过借条并结算了利息，是通过同学介绍向吴某某借钱的。2015年2月（具体时间记不清）向张某某借了8万元，借期一年，月息1.5分，借款没有到期就没有支付利息，张某某说是从亲戚那里得知他需生意周转，为了挣点利息借钱给他。2014年5月左右向涂某乙借了10万元，月息1.2分，借期一年，借款到期后结算了利息，涂某乙是他邻居。2014年5月（具体时间记不清）向李甲借款20万元，实借19.2万元，扣了一个月利息8千，当时还拿了房产证作抵押，月息4分，一个月结算一次利息，利息支付至2015年5月，5月支付了一半利息4千，总共支付了利息8万4千元，是通过别人介绍向李甲借款的。2014年9月（具体时间记不清）向帅某某借款7万元，借条上写了10万元，把一年的利息加上去了，与帅某某是邻居。2015年2月（具体时间记不清）向倪某某借款10万元，本金只有8.8万元，事先扣除了一年的利息1.2万元，是经别人介绍向倪某某借款的。2015年1月（具体时间记不清）他向周某某借了7万元，借条写了8万元，把1万元利息算在本金里，是通过别人介绍向周某某借款的。2013年至2014年期间，他分二次向涂某某借了6万元，月息1.2分，一年结算一次，记得结算了几次利息，借条是重新打过了的。涂某某是他邻居。2014年5月他向王某某借款10万元，2014年借了7.7万元（是否含利息记不清），月息2分，一年结算一次，记得结算了第一笔借款利息2.4万元，重新写过了借条，第二笔借款没有到期，与王某某是邻居。2015年3月（具体时间记不清）他向熊某某借款10万元，月息2分，一年结算一次，因没有到期，没有支付本金和利息，他与熊某某是多年的生意伙伴。向许某某借了12万元，月息1.2分，借期一年，已分二次归还了7.5万元本金。他还借了刘某某5万元，已归还本金2.04万元，借了赵某某15万元、刘某甲5万元、李某某5万元，与这些人有生意上的往来，但向上述这些人借款的时间、约定的利息记不清。借了涂某甲36万元，月息2分，借期一年，未归还本金，支付了7.44万元利息。2015年8月他拿了14条芙蓉王香烟折抵了0.308万元和别人欠他货款3.07万元的凭证给涂某甲，由涂某甲去讨要，与涂某甲有生意往来。还欠陈某甲、周某乙、洪某甲、熊某甲、邓某某、涂某丙等人的货款和一些民工工资。他借来的238.3万元，一部分还了利息，一部分生意亏损，转借给其外甥女喻某、蔡某60多万，另还从生意回收款借了100多万元给这二人，喻某、蔡某写的借条遗失了，他手机上有借据的照片，外甥女熊乙可以作证。他是从2013年5月至2014年之间分4、5次借给喻某、蔡某，每次借款几万至十几万不等，借款满了60万才写的借条，这张借条他放在外甥陈某某那里，后来不知道陈某某放哪里了。喻某、蔡某说借的钱赌博输掉了，没有钱还给他。
被告人胡某某于2015年10月15日、16日供述，他所借的
238.3万元中有196.5万元借给了外甥女喻某及其丈夫蔡某，剩下的钱一部分用于归还借款利息，一部分用于生意周转，第一次借款是2013年4、5月份，借款金额记不清，5月份有一张15万的借据，后来外甥女夫妇二人以开墓碑加工厂、生意周转为由向他借钱，总共借了160万元左右的本金，借据是他于2013年至2014年初借款给喻某、蔡某后，隔一段时间叫二人补借条。另外31.5万元喻某、蔡某不认账，听说是借给了别人，但还是写了借条。借款都是本金，没有利息，借据被他舅妈洪某某遗失了。由于他一直忙着做生意，从2014年1月左右开始向喻某、蔡某索要借款，2013年年底他才知道这二人将借款赌博输光了。他从2013年年底知道喻某、蔡某赌博后几乎没有再借钱了，2014年的借据都是之前借的，当时没写借条，在2014年叫这二人补的借条。2015年8月至2015年9月21日期间他归还了郑某某1.4万元、王某某1.27万元、张某甲0.35万元、李甲1.3万元、帅某某1万元、涂某甲0.308万元、赵某某5.6477万元、张某某0.4万元、倪某某0.3万元、周某某0.3万元、刘某某2.04万元。
上述证据能相互印证，足以确认。
本院认为，被告人胡某某未经国家有关部门依法批准，以其经营的粮油店需资金周转为由，向社会不特定多数人吸收资金220.3万元，并承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人胡某某自动投案，并如实供认自己的犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。被告人胡某某吸收公众资金，造成18名被害人168.2303万元未能追回，可酌情从重处罚。根据本案被告人胡某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度及被告人胡某某当庭认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月22日起至2018年3月21日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、在案扣押的45度西凤酒15箱、50度老款西凤酒7箱、50度西凤酒48箱、红色箱包装“天长地久”牌饶州酒66箱、土黄色包装“特酿醇酒”牌饶州酒36箱、52度郎酒117箱、红酒298箱、赣C8S**蓝色宗申牌三轮摩托车1辆、蓝色三轮摩托车1辆予以追缴，变卖款项按比例发还给各被害人。
三、责令被告人胡某某退赔各被害人尚未返还的资金人民币一百六十八万二千三百零三元（上述扣押物品变卖款应相应减扣）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉书正本一份，副本二份。
审 判 长 余毛毛
人民陪审员 熊衍铭
人民陪审员 洪畴禄
二〇一六年五月十九日
书 记 员 梁勇飞