四川省叙永县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0524刑初162号
公诉机关叙永县人民检察院。
被告人商可，男，生于1964年8月27日，汉族，四川省叙永县人，专科文化。因本案于2017年2月21日被刑事拘留，同年3月30日被执行逮捕。现押于叙永县看守所。
辩护人黄治平，四川建宜律师事务所律师。
叙永县人民检察院以叙检公诉刑诉〔2017〕141号起诉书指控被告人商可犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院立案受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2017年8月8日公开开庭审理了本案。叙永县人民检察院指派检察员陈垚、代理检察员徐志强出庭支持公诉。被告人商可及其辩护人黄治平到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
叙永县人民检察院指控：被告人商可因做煤炭生意导致巨额亏损，便通过他人伪造虚假的叙永县震东乡太平村房产证、土地证和叙永县震东乡某电站的股权证，并利用上述伪造的证件作抵押，取得他人的信任，骗取借款。
1.2014年3月14日，被告人商可将伪造的房产证、土地证交给景某作抵押，与景某签订借款合同。当日，景某即将现金2.4万元支付给被告人商可，并通过其农业银行向被告人商可的农业银行卡转账27.6万元。被告人商可已向景某支付利息9.6万元。
2.2014年5月31日，被告人商可将伪造的房产证、土地证交给欧某作抵押，与欧某签订借款合同。次日，欧某通过农业银行向被告人商可的农业银行卡转账30万元。同年6月28日，被告人商可以自己在成都郫县犀浦国际大都会和长江得利商贸有限公司的房屋作抵押，与欧某签订借款合同。当日，欧某即将现金1万元支付给被告人商可，并通过其建设银行向被告人商可的建设银行卡转账25万元。被告人商可已向欧某支付利息9000万元。
3.2015年12月3日，被告人商可将伪造的房产证、土地证交给张某作抵押，向张某借款5.5万元。
4.2016年12月23日，被告人商可将伪造的房产证、土地证交给唐某作抵押，并伪造某电力有限公司做担保的担保书，与唐某签订借款合同。当日，唐某在泸州市龙马潭区波斯顿国际小区向被告人商可支付现金18万元。
叙永县人民检察院指控被告人商可犯诈骗罪，数额特别巨大，诉请本院依法判决，并移送了相关证据材料。
被告人商可辩解：1.其向景某借款30万元，实际只获得27.6万元；2.其向景某支付利息22万余元，向欧某支付利息30余万元；3.其向唐某借款20万元，实际只收到借款11万元。
辩护人辩称，被告人商可到案后如实供述其犯罪事实，系初犯，自愿认罪，请求从轻处罚。
经审理查明：一、被告人商可因做煤炭生意导致巨额亏损。2014年3月14日，被告人商可通过他人伪造虚假的叙永权证震东乡字第5-10XX号房屋所有权证和叙永县国用（2000）第101XX号土地使用证交给景某作抵押，与景某签订借款合同，向景某借款30万元。
认定上述事实的证据如下：
1.辨认笔录、被辨认人照片及身份情况说明。证实景某辨认出用假房产证抵押向其借款的商可。
2.借条。证实被告人商可于2014年3月14日向景某借款30万元的事实。
3.情况说明、银行卡取款凭证、身份证。证实景某用李某的农业银行账户向商可转款27.6万元的事实。
4.调取证据清单、叙永县不动产登记中心的情况说明、叙永权证震东乡字第5-10XX号房屋所有权证和叙永县国用（2000）第101XX号土地使用证、情况说明。证实被告人商可提交给景某作抵押的房屋所有权证和土地使用证均系假证。
5.证人曾某的证言。证实2014年3月，商可向景某借款30万元，商可拿自己位于叙永县震东乡的一栋房子作为抵押，还把房产证交给了景某。后来，景某将房产证拿到叙永县不动产登记中心查询，才知道该房产证是假的。
6.被害人景某陈述。证实2014年3月，被告人商可经人介绍向景某借款30万元，商可以叙永县震东乡街上的住房作为抵押。之后双方签订了借款合同，借款金额为30万元，借款期限8个月，商可用叙永权证震东乡字第5-10XX号中华人民共和国房屋所有权证和叙永县国用（2000）第101XX号中华人民共和国土地使用证原件交给景某作为抵押。景某支付商可现金24000元，另外的276000元是景某用李某的卡转账给商可的。经查询，商可抵押在景某处的房屋所有权证和土地使用证系假证，且商可向景某借款的30万元未归还，只支付了4个月的利息。
7.被告人商可的供述。供认2014年3月，被告人商可经人介绍认识景某，并与景某签订借款协议，向景某借款30万元，商可用位于叙永县震东乡太平村的房屋作为抵押，并将房产证交给了景某，景某将30万元转账给了商可。商可拿给景某作为抵押的房产证系商可找人办的虚假房产证，用房产证作抵押是为了取得景某的信任，向景某借款的30万元做生意亏了，共支付了景某8个月的利息19.2万元。
二、2014年5月31日，被告人商可将伪造的房产证、土地证交给欧某磊作抵押，与欧某签订借款合同。次日，欧某通过农业银行向被告人商可的农业银行卡转账30万元。同年6月28日，被告人商可以自己在成都郫县犀浦国际大都会和长江得利商贸有限公司的房屋作抵押，与欧某签订借款合同，向欧某借款26万元。
认定上述事实的证据如下：
1.借款协议。证实被告人商可分别于2014年5月31日、6月28日向欧某借款30万元、26万元的事实。
2.调取证据通知书、内资企业基本情况登记表。证实长江得利商贸有限公司的基本情况。
3.中国农业银行银行卡取款业务回单、中国建设银行转账凭证。证实欧某向商可的银行账户转账的事实。
4.叙永县震东乡某电力有限责任公司证明、商可抵押给欧某的股权证，证人吴某、商某的证言。证实商可抵押给欧某的震东乡某电站的股权证系伪造的。
5.叙永县不动产登记中心出具的不动产证书鉴定情况、移交函、情况说明，叙房权证震东乡字第5-10**号房屋所有权证、叙永县国用（2000）第107XX号土地使用证。证实被告人商可提交给欧某作抵押的房屋所有权证和土地使用证均系假证。
6.个人及家庭房屋登记记录信息证明、证明、国际大都会商品房出售合同书，证人姜某的证言。证实商可在成都无房产登记信息且国际大都会商品房出售合同书与东洋集团（成都）房地产开发有限公司的售房合同存在多处不一致。
7.被害人欧某的陈述。证实2014年5月，欧某经李某1介绍认识商可，商可说自己做煤炭生意资金周转困难，向欧某借款30万元，以叙永县震东乡某电站的股份及震东乡太平村的房屋作抵押，并支付农村信用社利率的4倍。欧某同意后与商可签订了借款协议，并通过农业银行将30万元转账到商可的农业银行账户。之后，李某1给欧某打电话说商可还想借钱，并说商可准备买一个商贸公司。欧某与商可见面后，商可说准备买一个商贸公司，要借26万元，以商可在成都郫县购买的房子和购买的商贸公司作为抵押。之后，欧某与商可签订借款协议，约定借款26万元，并用长江得利商贸公司及成都郫县犀浦国际大都会的房子作为抵押，借款是欧某通过银行转账给商可。欧某后来了解到某电站没有股权书，且商可向欧某借款的56万元一直未归还，只支付了9000元的利息。
8.被告人商可的供述。供认2014年四五月，商可经人介绍认识欧某，并与欧某签订借款协议，向欧某借款30万元，以商可在叙永县震东乡某电站的股份及震东乡太平村的房屋作抵押，并将股权证、房产证和土地使用权证交给了欧某，第二天欧某向商可的农业银行账户转账了30万元，支付了8个月利息，每月24000元。之后，商可又与欧某商量借款，并与欧某签订借款协议，向欧某借款26万元，利息每月8分，支付了7个月利息。以商可在成都郫县犀浦国际大都会的房子作为抵押，并把购房协议交给了欧某。第二天，欧某通过建设银行卡向商可的建设银行账户转账26万元。商可抵押给欧某的股权证、房产证是商可找人伪造的，目的是为了方便借款。商可因做煤炭生意亏损，借的钱主要用于做煤炭生意了。
三、2015年12月3日，被告人商可将伪造的房产证、土地证交给张某作抵押，向张某借款5.5万元。
认定上述事实的证据如下：
1.辨认笔录、被辨认人照片及身份情况。证实张某辨认出用假房产证实施诈骗的商可。
2.借条。证实被告人商可向张某借款现金5.5万元的事实。
3.叙永县国用（2014）第101XX号土地使用证、叙房权证震东乡字第00002338**号房屋所有权证。证实被告人商可提交给张某作抵押的土地使用证、房屋所有权证均系伪造。
4.被害人张某的陈述。证实2015年5月，张某经朋友介绍认识商可。2015年12月3日，商可说要借钱做酒生意，拿房产证和土地使用权证作为抵押，张某以肖某的名义借款55000元给商可。张某之后多次借款给商可，部分借款没有打借条，共计20多万元。2017年2月，张某听说商可用假房产证去骗钱被抓了，便将商可抵押给张某的房产证中拿去叙永县国土局验证，发现是假的。商可抵押的土地证和房产证分别是叙永县国用（2014）第101XX号土地使用证和叙房权证震东乡字第00002338**号房屋所有权证。
5.被告人商可的供述。供认2015八九月至2016年七八月，商可多次给张某借款共约22万元，2016年11月还了16000元，借款没有利息。
四、2016年12月23日，被告人商可将伪造的房产证、土地证交给唐某作抵押，并伪造某电力有限公司做担保的担保书，与唐某签订借款合同。当日，唐某在泸州市龙马潭区波斯顿国际小区向被告人商可支付现金18万元。
认定上述事实的证据如下：
1.借款合同。证实被告人商可于2016年12月20日与唐某签订借款合同，约定向唐某借款20万元。
2.某电力公司担保书、证明、营业执照、税务登记证、股权证书煤炭买卖合同。证实商可向唐某提供的相关担保材料。
3证人商某的证言。证实商某从2000年4月至2016年1月系叙永县震东乡某电力有限公司法人代表。商可从1983年至2013年在叙永县震东某电力有限公司工作，在叙永县震东乡某电力有限公司的股份约为4万元。公安机关出示这份商可的股权证书系伪造的，某电力公司担保书及上面加盖的公章也是伪造的。
4.证人吴某的证言。证实吴某2016年7月开始担任叙永县震东乡某电力有限公司法人代表，期间该公司未给任何人作过担保。某电力公司出具的担保书是伪造的，商可在该公司的股份只有一股，股金为15000元。
5.被害人唐某的陈述。证实2016年12月，唐某经人介绍认识商可。商可自称在做煤炭生意，开了一个泸州长江得利商贸有限公司，且还持有叙永县震东乡某电力有限公司的股份，但现在资金周转困难，想借20万元。商可说以叙永县震东乡某电力有限公司的股份及该公司的法定代表人商某作为担保，并将担保书拿给了唐某。2016年12月23日晚，商可与唐某在泸州市龙马潭区波斯顿国际小区签了一份借款合同。商可将叙永县震东乡某电力有限公司的股权证书、营业执照等提供给了唐某，唐某拿了20万现金给商可。因当时唐某有急用，从这20万元中拿回了2万元，并给商可写了一张2万元的条子。
6.被告人商可的供述。供认其公司资金出了问题，向唐某借款20万元，但唐某只给了商可11万元，另外的9万元包括1万元感谢李某2的费用，李某2借钱的中介费2万元，有6万元是利息，借款是五分的利息，该借款一直未还。
除上述各起事实的证据外，认定本案的综合证据如下：
1.接处警登记表、受理报警登记表、受案登记表、立案决定书、拘留证、变更羁押期限通知书、逮捕证、户籍证明。证实案件来源、对被告人采取强制措施情况及被告人已达刑事责任年龄。
2.抓获经过。证实被告人商可于2017年2月20日在泸州市龙马潭区龙南路被泸州市公安局龙马潭分局红星派出所民警抓获。
3.调取证据通知书、农业银行卡交易明细。证实被告人商可持有的农业银行卡的资金交易情况。
4.情况说明。证实公安机关对被害人景某、欧某、张某提供的由商可用作抵押的房产证、土地使用权证予以扣押。
5.被告人商可的供述。供认其在给欧某借钱之前做煤炭生意亏损了七八十万元。商可在泸州小市回龙湾的电杆上看到办证的电话，商可打电话请对方帮其办几个房产证和股权证，并在回龙湾将房产证和股权证的复印件给对方。第二天，对方给商可打电话，在回龙湾车站将复制的两个房产证和两个股权证给了商可，商可支付了1120元。
上述证据经当庭举证、质证，具备证据的真实性、合法性、关联性，且能相互印证，本院依法予以确认并采信。
本院认为，被告人商可以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，诈骗数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。叙永县人民检察院指控被告人的主要犯罪事实和罪名成立，本院依法予以支持。关于被告人商可辩解其向景某借款30万元，实际只获得27.6万元。经查，有借条、转款记录、证人曾某的证言，被害人景某的陈述，被告人商可的供述等证据相互印证，证实被告人商可向景某借款30万元的事实，故被告人的该辩解理由不成立，依法不予支持。关于被告人商可辩解其向景某支付了利息22万余元，向欧某支付了利息30余万元。经查，除被告人商可在侦查机关供述其分别向景某支付利息19万余元、向欧某支付利息30余万元外，无其他证据予以印证，故被告人的该辩解理由不成立，依法不予支持。关于被告人商可辩解其向唐某借款20万元，实际只收到11万元。经查，被告人商可与唐某签订的借款合同显示被告人商可向唐某借款20万元，唐某陈述借款18万元给商可，综合全案证据，从有利于被告人的原则考虑，认定被告人商可向唐某借款18万元未归还较为恰当，且现无证据证明被告人商可只收到借款11万元，故被告人的该辩解理由不成立，依法不予支持。关于辩护人辩称被告人商可到案后如实供述其犯罪事实，系初犯，自愿认罪，可以从轻处罚的辩护意见成立，本院依法予以支持。被告人商可诈骗数额特别巨大，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。为保护公私财物所有权不受侵犯，维护社会治安秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
一、被告人商可犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金二十万元；
二、责令被告人商可向被害人景某退赔违法所得30万元、向被害人欧某退赔违法所得56万元、向张某退赔违法所得5.5万元、向被害人唐某退赔违法所得18万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即商可的刑期从2017年2月21日起至2028年2月20日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张 勇
人民陪审员 周忠泽
人民陪审员 袁 红
二〇一七年九月二十二日
书 记 员 佘顺连
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》
第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。