安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0202刑初174号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人李大玲，女，1969年12月13日出�，户籍地安徽省芜湖市镜湖区。2015年11月16日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年12月22日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕并于当日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕，现羁押于芜湖市女子看守所。
辩护人蒋惠，安徽夏薇律师事务所律师。
被告人薛桢华，男，1964年11月15日出生，户籍地安徽省芜湖市镜湖区。2016年1月4日因本案被芜湖市公安局镜湖分局取保候审，同年5月12日被本院继续取保候审。
辩护人闫迪，安徽夏薇律师事务所律师。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2016）170号起诉书、镜检刑追诉【2016】7号追加起诉决定书指控被告人李大玲、薛桢华犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月12日向本院�起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年6月24日、11月21日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，被告人李大玲及其辩护人蒋惠、被告人薛桢华及其辩护人闫迪到庭参加诉讼。经公诉机关二次申请延期审理，本院决定延期审理二次。现已审理终结。
芜湖市镜湖区人民检察院指控：2010年至2014年期间，被告人李大玲以做生意需要资金周转为由，许以高额利息为手段，向社会不特定对象非法吸收存款，被告人薛桢华在此期间帮助被告人李大玲向他人出具借条。二被告人将非法吸收来的存款用于购买房产、归还银行贷款以及做生意投资，截止案发，对外吸收存款共计人民754万余元，归还本金人民币36万元，支付利息人民币184.89万元。具体犯罪事实如下：
1、2012年5月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人俞某某借款共计人民币31万元，归还本金人民币10万元。
2、2013年5月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人贾某某借款共计人民币30万元，支付利息人民币5.4万元。
3、2010年7月至2011年7月期间，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人聂某借款共计人民币60万元，支付利息人民币41.6万元，归还本金人民币15万元。
4、2013年5月至2013年12月期间，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人凌某某借款共计人民币87.6万元。
5、2013年6月至2014年4月期间，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人田某某借款共计人民币20万元。
6、2013年10月至2014年5月期间，被告人李�玲、薜桢华向集资参与人王某一借款共计人民币18万元，归还本金人民币5万元。
7、2010年5月至2014年1月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人范某某借款共计人民币112万元，支付利息人民币85.75万元。
8、2014年3月至2014年6月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人付某某借款共计人民币35万元。
9、2012年4月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人颜某借款共计人民币60万元，支付利息6.9万元，归还本金人民币6万元。
10、2012年6月至2014年6月期间，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人游某某借款共计人民币109万元，支付利息人民币21.66万元。
11、2014年4月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人柯某某借款共计人民币12万元，支付利息人民币1.8万元。
12、2014年3月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人潘某某借款共计人民币22万元，支付利息人民币2.1万元。
13、2013年12月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人刘某一借款共计人民币21万元，支付利息人民币5万元。
14、2014年3月，被告人李大玲向集资参与人赵某一借款共计人民币10万元，支付利息人民币0.08万元。
15、2014年2月，被告人李大玲向集资参与人许某某借款共计人民币5万元。
16、2013年4月至5月期间，被告人李大玲向集资参与人吴某某借款共计人民币21万元，支付利息人民币6万元。
17、2013年4月，被告人李大玲向集资参与人王某二借款共计人民币10万元，支付利息人民币1.8万元。
18、2013年7月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人梁某某借款共计人民币6万元，支付利息人民币0.8万元。
19、2013年1月，被告人李大玲、薛桢华向集资参与人笪某某借款共计人民币10万元，支付利息人民币6万元。
20、2014年5月期间，被告人李大玲向集资参与人刘某二借款共计人民币75万元。
2015年11月16日，被告人李大玲到公安机关投案。2015年12月30日，被告人薛桢华经公安机关电话通知后到案。
公诉机关针对上述事实提供了相关证据，并认为被告人李大玲、薛桢华违反国家金融管理制度，非法向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李大玲辩称：对起诉书指控的非法吸收公众存款的数额没有异议，但是对于支付给部分集资参与人的利息及本金数额有异议。其中支付给凌某某利息13万元，支付给颜某利息10万元，是由凌某某代收的，支付给吴某某本金6万元，支付给刘某二利息20余万元。
辩护人蒋惠发表如下辩护意见：1、被告人李大玲支付给俞某某利息1.45万元，是由凌某某代收的；2、犯罪数额应不包括“预扣利息”。
被告人薛桢华对于起诉书指控的事实和罪名无异议。
辩护人闫迪发表如下辩护意见：1、被告人薛桢华在本案中系从犯，应依法对其减轻或免除处罚；2、被告人薛桢华系自首，应从轻或减轻处罚；3、被告人薛桢华的主观恶性小，可以适用缓刑。
经审理查明：被告人李大玲、薛桢华系夫妻关系。2010年至2014年期间，被告人李大玲以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱惑，先后向社会不特定对象非法吸收存款，被告人薛桢华在此期间帮助被告人李大玲向他人出具借条。二被告人将非法吸收来的存款用于购买房产、归还银行贷款以及做生意投资。被告人李大玲、薛桢华共同对外吸收存款423.95万元，归还本金16万元，支付利息101.72万元，造成损失306.23万元；被告人李大玲单独对外吸收存款313.17万元，归还本金23.6万元，支付利息88.37万元，造成损失201.2万元。具体犯罪事实如下：
1、2010年5月至2014年1月期间，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人范某某吸收存款52.65万元，支付利息31.35万元；被告人李大玲单独向集资参与人范某某吸收存款55.17万元，支付利息54.69万元。
2、2010年7月至2011年7月期间，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人聂某吸收存款20万元，归还本金5万元，支付利息11.6万元；被告人李大玲单独向集资参与人聂某吸收存款40万元，归还本金10万元，支付利息30万元。
3、2012年4月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人颜某吸收存款60万元，归还本金6万元，支付利息6.9万元。
4、2012年5月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人俞某某吸收存款21万元。
5、2012年6月至2014年6月期间，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人游某某吸收存款49万元，支付利息19.86万元；被告人李大玲单独向集资参与人游某某吸收存款60万元，归还本金7.6万元，支付利息1.8万元。
6、2013年1月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人笪某某吸收存款9.5万元，支付利息6万元。
7、2013年4月，被告人李大玲单独向集资参与人王某二吸收存款10万元，支付利息1.8万元。
8、2013年4月至5月期间，被告人李大玲单独向集资参与人吴某某吸收存款21万元，归还本金6万元。
9、2013年5月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人贾某某吸收存款30万元，支付利息5.4万元。
10、2013年5月至12月期间，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人凌某某吸收存款87.6万元，支付利息12.7万元。
11、2013年6月至2014年4月期间，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人田某某吸收存款10万元；被告人李大玲单独向集资参与人田某某吸收存款10万元。
12、2013年7月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人梁某某吸收存款6万元，支付利息0.81万元。
13、2013年10月至2014年5月期间，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人王某一吸收存款10万元，归还本金5万元；被告人李大玲单独向集资参与人王某一吸收存款8万元。
14、2013年12月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人刘某一吸收存款23万元，�付利息5万元。
15、2014年2月，被告人李大玲单独向集资参与人许某某吸收存款5万元。
16、2014年3月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人潘某某吸收存款20万元，支付利息2.1万元。
17、2014年3月，被告人李大玲单独向集资参与人赵某一吸收存款9万元，支付利息0.08万元。
18、2014年3月至6月期间，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人付某某吸收存款15万元；被告人李大玲单独向集资参与人付某某吸收存款20万元。
19、2014年4月，被告人李大玲、薛桢华共同向集资参与人柯某某吸收存款10.2万元。
20、2014年5月，被告人李大玲单独向集资参与人刘某二吸收�款75万元。
2015年11月16日，被告人李大玲到公安机关投案。2015年12月30日，被告人薛桢华经公安机关电话通知后到案。
公安机关在侦查阶段依法查封被告人李大玲、薛桢华所有的芜湖市南瑞新城荷夏园小区、芜湖市中国芜湖商业交易博览城房产，李某二、周某某所有的芜湖市中国芜湖商业交易博览城房产，李大玲、薛桢华、李某二、周某某所有的芜湖市中二街门面、芜湖市天和苑房产。
对于非法吸收存款事实，被告人李大玲、薛桢华在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人颜某、聂某、俞某某、吴某某、梁某某、笪某某、王某一、付某某、田某某、柯某某、潘某某、范某某、贾某某、刘某一、许某某、赵某一、游某某、刘某二的陈述，证人李某一、李某二、李某三、蒋克龙、赵某二的证言，书证户籍证明、到案经过、情况说明、租赁合同、借条、借款合同、抵押合同、缴费单、银行转账凭证、协助执行通知书、房屋登记簿等证据证实，足以认定。
对于被告人李大玲提出归还部分集资参与人本金及利息金额的异议。经查，被告人李大玲供述支付给集资参与人颜某及刘某二的利息并无相关证据予以证明，对其该部分意见不予采纳。被告人李大玲供述支付给集资参与人凌某某的利息及支付给集资参与人吴某某的本金，本院将根据相关证据予以认定。
对于被告人李大玲的辩护人提出的辩护意见。经查，被告人李大玲供述支付给集资参与人俞某某利息1.45万元并无相关证据予以证明，对其该部分意见不予采纳。对于犯罪数额中的“预扣利息”，本院将根据相关证据材料予以核减。
本院认为，被告人李大玲单独或伙同薛桢华违反国家金融管理规定，未经批准，向社会公众非法吸收存款，其中被告人李大玲吸收存款737.12万元，被告人薛桢华吸收存款423.95万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪成立。在共同犯罪中，被告人李大玲负责吸收存款并使用，起主要作用；被告人薛桢华明知被告人李大玲在外吸收存款仍在此期间帮助被告人李大玲向他人出具借条，起次要作用，系从犯，本院予以减轻处罚，并对辩护人的相关辩护意见予以采纳。案发后，被告人李大玲能主动投案、被告人薛桢华经公安机关电话通知到案，二被告人在到案后能主动供述犯罪事实，系自首，本院予以从轻处罚。被告人李大玲、薛桢华偿还各集资参与人部分本息，本院予以酌情从轻处罚。为打击犯罪，保护国家的金融管理制度，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人李大玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月16日起至2019年11月15日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人薛桢华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
三、责令被告人李大玲、薛桢华退赔各集资参与人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 阳
人民陪审员 王 静
人民陪审员 吕 慧
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 向玉媛
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应�负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数�。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万�以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。