内蒙古科尔沁左翼中旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0521刑初110号
公诉机关内蒙古科尔沁左翼中旗人民检察院。
被告人包某，男，1964年9月14日出生，蒙古族，出生地科尔沁左翼中旗，初中文化，科尔沁左翼中旗信用合作联社职工。2015年3月3日因涉嫌犯违法发放贷款罪被科尔沁左翼中旗公安局刑事拘留，同年4月2日被科尔沁左翼中旗公安局取保候审，2016年3月28日经科尔沁左翼中旗人民检察院决定被取保候审，2016年7月11日经本院决定被重新取保候审。
科尔沁左翼中旗人民检察院以左检公诉刑诉[2016]107号起诉书指控被告人犯包某挪用资金罪，于2016年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。科尔沁左翼中旗人民检察院指派检察员许娇娇、王海琼出庭支持公诉，被告人包某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人包某系科尔沁左翼中旗农村信用合作联社职工。被告人包某在担任科尔沁左翼中旗农村信用合作联社敖本台分社主任及科尔沁左翼中旗农村信用合作联社希伯花信用社主任期间有如下犯罪事实：
1、2007年4月，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利借用杭某的名义在敖本台信用分社贷款100000元，归自己使用，贷款到期后未能偿还。2013年7月17日办理转贷手续，转贷金额为99000元，还款日期为2016年7月10日。至案发时未偿还贷款本金98990元。该笔贷款已形成不良贷款。
2、2007年4月，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利借用包某甲的名义在敖本台信用分社贷款100000元，归自己使用，贷款到期后未能偿还，一直转贷。2012年4月29日重新办理贷款手续，还款日期为2015年4月20日，至案发时此款未偿还。该笔贷款已形成不良贷款。
3、2007年4月，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利借用王某的名义在敖本台信用分社贷款57500元，归自己使用，贷款到期后未能偿还，一直转贷。2012年3月21日重新办理贷款手续，还款日期为2014年12月30日，至案发时未偿还贷款本金57490元。该笔贷款已形成不良贷款。
4、2012年4月27日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用王某甲的名义在希伯花信用社贷款120000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，2013年4月27日办理转贷手续，还款日期为2015年4月20日，至案发时未偿还贷款本金119990元。该笔贷款已形成不良贷款。
5、2012年7月30日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用李某的名义在希伯花信用社贷款60000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金59990元。该笔贷款已形成不良贷款。
6、2011年5月31日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用赵某的名义在希伯花信用社贷款50000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金44330元。该笔贷款已形成不良贷款。
7、2011年3月10日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用乌某的名义在希伯花信用社贷款50000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金49880元。该笔贷款已形成不良贷款。
8、2011年3月10日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用吉某的名义在希伯花信用社贷款50000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金49890元。该笔贷款已形成不良贷款。
9、2013年1月13日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用佟某的名义在希伯花信用社贷款200000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金199990元。该笔贷款已形成不良贷款。
10、2013年7月24日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用王某乙的名义在希伯花信用社贷款100000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金99980元。该笔贷款已形成不良贷款。
11、2011年3月18日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用王某丙的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48960元。该笔贷款已形成不良贷款。
12、2011年3月18日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用门某的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48960元。该笔贷款已形成不良贷款。
13、2011年3月11日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用代某的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48870元。该笔贷款已形成不良贷款。
14、2011年3月18日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用张某的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48950元。该笔贷款已形成不良贷款。
15、2011年3月18日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用徐某的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48960元。该笔贷款已形成不良贷款。
16、2011年3月11日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用姜某的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48960元。该笔贷款已形成不良贷款。
17、2011年3月11日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用刘某的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48960元。该笔贷款已形成不良贷款。
18、2011年3月11日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用谢某的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48960元。该笔贷款已形成不良贷款。
19、2011年3月11日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用张某丁的名义在希伯花信用社贷款49000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金48950元。该笔贷款已形成不良贷款。
20、2012年7月30日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用那某的名义在希伯花信用社贷款70000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，该笔贷款已形成不良贷款。
21、2012年7月30日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用王某丙的名义在希伯花信用社贷款23000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金22989元。该笔贷款已形成不良贷款。
22、2012年7月30日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用包某乙的名义在希伯花信用社贷款80000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金79990元。该笔贷款已形成不良贷款。
23、2013年4月29日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用徐某甲的名义在希伯花信用社贷款200000元，借给他人使用并从中收取利息，还款日期为2013年12月20日。被告人包某于2013年8月18日偿还本金100000元，2014年3月27日偿还本金90元，2014年5月30日偿还本金70000元，2014年9月30日偿还本金10元，至案发时未偿还贷款本金29980元。该笔贷款已形成不良贷款。
24、2012年4月26日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用宗某的名义在希伯花信用社贷款40000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金39998元。该笔贷款已形成不良贷款。
25、2013年7月27日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用洪某的名义在希伯花信用社贷款80000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金79990元。该笔贷款已形成不良贷款。
26、2013年4月，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用邰某的名义在希伯花信用社贷款70000元，借给他人使用并从中收取利息。贷款到期后未能偿还，于2014年1月13日办理转贷手续，还款日期为2014年12月10日，此款至案发时被告人包某一直未偿还。
27、2013年6月3日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用李某丙的名义在希伯花信用社贷款120000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金119990元。该笔贷款已形成不良贷款。
28、2011年3月10日，被告人包某利用其担任希伯花信用社主任的职务便利借用暴某的名义在希伯花信用社贷款50000元，借给他人使用并从中收取利息，贷款到期后未能偿还，至案发时未偿还贷款本金49960元。该笔贷款已形成不良贷款。
29、2010年3月23日，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利借用梁某的名义在敖本台信用分社贷款48000元，借给他人使用并从中收取利息，此款到期后被告人包某未能偿还。
30、2009年1月，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利借用王小某的名义在敖本台信用分社贷款54400元，借给他人使用并从中收取利息，此款到期后未能偿还。2011年12月28日办理转贷手续，此款至案发时被告人包某未偿还。
31、2008年3月，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利冒用王某丁的名义在敖本台信用分社贷款48000元，借给他人使用并从中收取利息，此款到期后未能偿还。2012年12月28日办理转贷手续，此款至案发时被告人包某未偿还。
32、2010年1月，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利冒用王某戊的名义在敖本台信用分社贷款107400元，借给他人使用并从中收取利息，此款到期后未能偿还。2012年12月23日办理转贷手续，此款至案发时被告人包某未偿还。
33、2009年4月，被告人包某利用其担任敖本台信用分社主任的职务便利冒用陈某的名义在敖本台信用分社贷款46000元，借给他人使用并从中收取利息，此款到期后未能偿还。2011年12月29日办理转贷手续，此款至案发时被告人包某未偿还。
以上33笔贷款共计2365300元。案发后，被告人包某全部偿还。
另查明，被告人包某于1995年10月至2002年4月在舍伯吐信用社任信贷员，2002年4月至2006年5月在珠日河信用社任信贷员，2006年5月至2010年3月任敖本台信用分社主任，2010年3月2013年4月任希伯花信用社主任，2013年4月至今在希伯花信用社任信贷员。
上述事实，被告人包某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关当庭列举的发案报告，被告人包某的供述与辩解，证人王某甲、谢某、暴某、张某、张某丁、徐某、代某、那某、李某丙、包某乙、佟某、吉某、何乌某、赵某、李某、王某丙、邰某、徐某甲、王小某、宗某、洪某、刘某、王某、门某、王某乙、姜某、包某甲、杭某、王某丁、王某戊、梁某、佟山虎、王某丙、陈某、包某丙、吴小某、朱某、赵某甲、高某、吴某甲、李某丁、韩某、白某、赵某乙、韩某甲等人的证言，内蒙古农村信用社借款借据，证明、本息收回发票，借据，科尔沁左翼中旗农村信用社营业执照及组织机构代码证，历年任职证明，辞职申请，抓捕经过、户籍信息及被告人包某当庭列举的内蒙古农村信用社贷款本息收回凭证等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人包某利用其担任农村信用社主任的职务便利，采用冒名、借名贷款的方式套取本单位资金2365300元，归自己使用或借给他人并从中牟取利息，数额较大，且均已超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控被告人包某犯挪用资金罪的犯罪事实及罪名成立，适用法律意见正确，应予支持。被告人包某挪用资金数额公诉机关计算有误，本院依法予以纠正。被告人包某归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，案发后将挪用的资金全部归还。综上，根据被告人包某的犯罪情节及认罪、悔罪态度，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可从轻处罚并宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第七十二条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款之规定，判决如下：
被告人包某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 何春荣
审 判 员 焦 健
人民陪审员 李兴华
二〇一六年九月二十八日
书 记 员 徐欣欣
本案所涉法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》
第六条挪用公款归个人使用,进行营利活动或者超过三个月未还,数额在五万元以上的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”;数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的,应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”:
(一)挪用公款数额在二百万元以上的;
(二)挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物,数额在一百万元以上不满二百万元的;
(三)挪用公款不退还,数额在一百万元以上不满二百万元的;
(四)其他严重的情节。
第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点,按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。
刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点,按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。
刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点,按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。