浙江省宁波市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙甬刑一初字第16号
公诉机关浙江省宁波市人民检察院。
被告人俞柏勇。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年1月12日被慈溪市公安局刑事拘留，同年2月18日被依法逮捕。现羁押于浙江省慈溪市看守所。
辩护人龚永茂。
浙江省宁波市人民检察院以甬检刑诉（2013）178号起诉书指控被告人俞柏勇犯诈骗罪，于2014年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。浙江省宁波市人民检察院指派代理检察员娄宗莹出庭支持公诉，被告人俞柏勇及其辩护人龚永茂到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省宁波市人民检察院指控：2008年起，被告人俞柏勇利用其在浙江省慈溪市金融系统担任客户经理等工作便利，在该市大肆向他人募集资金，用于高利转借等非法金融活动，造成巨额亏损。
2011年4月以来，被告人俞柏勇明知没有偿还能力，隐瞒其资金巨额亏空的真相，以借款为名并以支付4%的月利息为诱饵，多次从洪某处骗取人民币共计3800万元，后归还本金、支付利息共计885.06万元，实际骗得2914.94万元。
2011年11月29日，被告人俞柏勇离开浙江省慈溪市潜逃，后于2013年1月12日在湖南省株洲市被公安人员抓获。
为证明上述事实，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人俞柏勇供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人俞柏勇以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人俞柏勇辩称：其是向洪某借款，不是诈骗洪某钱款。
辩护人对指控的罪名无异议，但提出本案的犯罪金额应为90万元。1.俞柏勇一直供述其是在2011年8、9月份盘算过后才发现产生巨额亏空，之前资金运作过程中，并没有经过盘算。因此，认定俞柏勇明知其产生巨额亏空是在2011年的8、9月份之后。2.俞柏勇从洪某处的借款，除了最后一笔100万元（已归还10万元）外，其余均系民间借贷。（1）俞柏勇向洪某借款，有归还的情形，如果是诈骗，俞柏勇为什么还要归还本金；（2）俞柏勇从被害人处的借款没有证据证明用于挥霍、携款逃匿、违法犯罪活动等可以认定非法占有目的的情形；（3）俞柏勇没有使用虚构事实、隐瞒真相手段从洪某处借款。3.俞柏勇归案后能如实供述自己的犯罪事实。
经审理查明：
2008年起，被告人俞柏勇利用其在浙江省慈溪市金融系统担任客户经理等工作便利，在该市大肆向他人募集资金，用于高利转借等非法金融活动，造成巨额亏损。
2011年4月以来，被告人俞柏勇明知没有偿还能力，隐瞒其资金巨额亏空的真相，以借款为名并以支付4%的月利息为诱饵，多次从洪某处骗取人民币共计3800万元，后归还本金、支付利息共计885.06万元，实际骗得2914.94万元。具体如下：
1.2011年4月下旬至6月上旬，被告人俞柏勇多次从洪某处骗取共计1500万元，后支付利息共计261.73万元，实际骗得1238.27万元；
2.同年6月下旬至7月下旬，被告人俞柏勇多次从洪某处骗取共计600万元，后归还本金、支付利息共计257.2万元，实际骗得342.8万元；
3.同年8月中旬至9月下旬，被告人俞柏勇多次从洪某处骗取共计1600万元，后归还本金、支付利息共计356.13万元，实际骗得1243.87万元；
4.同年10月20日，被告人俞柏勇从洪某处骗取100万元，后归还本金10万元，实际骗得90万元。
2011年11月下旬，被告人俞柏勇离开浙江省慈溪市潜逃，后于2013年1月12日在湖南省株洲市被公安人员抓获。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1.被害人洪某陈述，证实2010年上半年，其经朋友介绍认识俞柏勇，俞柏勇说他是民生银行慈溪支行的信贷员，私下利用银行工作的便利在做资金生意，即提供资金给企业用于转贷款赚利息和买卖承兑汇票赚差价。当时其有朋友已经借钱给俞柏勇，赚利息的回报也比较高，其就动心了，同意借款给俞柏勇，利息为月息4分。2011年4月至6月10日，其分六次通过银行汇款方式合计借款1500万元给俞柏勇，俞柏勇支付利息261.73万元，本金未还，俞柏勇合并出具了一张1500万元的借条。2011年6、7月，其合计借款600万元给俞柏勇，至2011年9月10日，俞柏勇归还给其200万元，故俞柏勇出具了400万元的借条，利息支付了57.2万元。2011年8、9月，其合计借款1300万元给俞柏勇，俞柏勇于2011年9月11日出具了400万元和900万元的两份借条，是写在同一张纸上的。其共汇款1320万元至俞柏勇账户，其中有20万元是其还俞柏勇的欠款。另外9月26日，其还借款300万元给俞柏勇，是汇到俞柏勇指定的俞某账户，这笔款项俞柏勇已经归还，其就把借条撕掉了。这1600万元借款，其共收取56.13万元利息。2011年10月20日，俞柏勇向其借款100万元，其将100万元汇到俞柏勇指定的俞某账户，第二天俞柏勇就跑了。到了11月的时候，俞柏勇还款10万元。
2.借条四份，证实俞柏勇分别向洪某出具借款金额为1500万元、400万元、400万元、900万元的借条。
3.洪某提供的汇款凭证及俞柏勇、俞某中国民生银行账户对账单，证实2011年4月29日至6月10日，洪某分六次合计汇款1500万元至俞柏勇中国民生银行账户；2011年6月29日至7月23日，洪某分四次合计汇款600万元至俞柏勇中国民生银行账户；2011年8月15日至9月26日，洪某分三次合计汇款1320万元至俞柏勇中国民生银行账户和汇款300万元至俞某中国民生银行账户；2011年10月20日，洪某汇款100万元至俞某中国民生银行账户。
4.证人胡建立、高某、韩国达、应某、邱某、裘某、叶某甲、叶某乙、梅宗容证言及借款凭证，分别证实2008年至2011年间，俞柏勇以高额利息向上述人员借取巨额资金并未归还。梅宗容另证实俞柏勇还借用其名义分别在证券公司、银行开设账户。
5.证人范某、王某甲、马某证言，证实俞柏勇向上述人员借取20万元至110万元不等的钱款，并于2011年下半年或2012年初归还了欠款。
6.证人柴某证言，证实俞柏勇借用其名义在证券公司开设了一个账户，另外其在民生银行开设了一个账户给俞柏勇使用。
7.证人俞某证言，证实俞柏勇借用其名义分别在证券公司、银行开设账户。
8.证人龚某证言，证实俞柏勇第一次出走到深圳，叫其到机场接他。后慈溪的几个债主打电话给其，问俞柏勇是否在其地方，其才知道俞柏勇经济上出问题了。第二天在债主的劝说下，俞柏勇回慈溪了。
9.证人王某乙证言，证实2012年过年时其在深圳认识一名叫“李顺华”的男子（系俞柏勇）并与其同居。“李顺华”自称系贵州人，因在老家与朋友有经济上的纠纷，所以到深圳暂住。“李顺华”还有一张叫“孙欢忠”的身份证，是到深圳后办的假证。2013年1月12日，俞柏勇在湖南省株洲市城市公馆小区被公安民警抓获。
10.俞柏勇在兴业证券股份有限公司、光大证券股份有限公司，梅宗容在光大证券股份有限公司，柴某、俞某在齐鲁证券有限公司的开户信息、交易记录，证实俞柏勇、梅宗容、柴某、俞某在证券公司开设账户及股票交易情况，从2009年6月至2011年11月，上述账户共计亏损470余万元。
11.俞柏勇民生银行账户的对账单、俞柏勇建设银行账户的资金明细、俞柏勇兴业银行账户的资金明细、俞柏勇工商银行账户的资金明细、俞柏勇中国银行账户的交易明细、俞柏勇中信银行账户的资金明细、俞柏勇泰隆银行账户的资金明细、俞柏勇广发银行的资金明细、俞柏勇宁波银行账户的资金明细、俞柏勇宁波慈溪农村合作银行账户的资金明细，证实俞柏勇在上述银行开设的账户有大额资金往来和少量余额的事实。
12.户籍证明，证实被告人俞柏勇的身份情况。
13.抓获经过，证实被告人俞柏勇于2013年1月12日晚在湖南省株洲市荷塘区大坪路城市公馆小区门口被该市公安局荷塘分局民警抓获。
14.调取证据清单、扣押物品清单、身份证两张，证实侦查人员从俞柏勇处扣押姓名为“李顺华”的身份证一张，从王某乙处调取姓名为“孙欢忠”、头像为俞柏勇的身份证一张。
15.被告人俞柏勇对从洪某处借款及上述认定的借款本金、支付利息、未归还金额均无异议。另曾供述其大概从2008年开始做转贷生意，以月利息4分至6分向他人借款，并以6分至9分借贷给需要到银行进行转贷款的人员，从中赚取利息差。除了转贷生意外，其还做过企业融资、竞标保证金、为银行拉存款等生意，还用其本人及梅宗容、柴某、俞某名义开设账户进行股票买卖。2011年之前，其有2000余万元的出借资金无法收回造成巨额亏损。其向洪某借款时已无偿还能力，所借钱款主要用于支付高额利息等。2011年10月，其第一次逃跑回来后，与债主盘账，发现亏空一个多亿。
对被告人俞柏勇提出其没有骗取洪某钱款及其辩护人提出本案的犯罪金额应认定为90万元，其余借款应认定为民间借贷的意见。经查，俞柏勇在向洪某借款之前因从事高利转借活动造成巨额亏损，在没有归还能力的情况下，隐瞒该情形向洪某借款，所借钱款没有用于合法经营活动，而是用于支付高额利息等，显然主观上具有非法占有故意，其以借款为名实施的诈骗行为符合诈骗罪的犯罪构成，应认定为诈骗罪。被告人俞柏勇及其辩护人就此提出的辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人俞柏勇以非法占有为目的，隐瞒其不具有归还能力的真相，以借款为名诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。违法所得，应予追缴并返回给被害人。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人俞柏勇犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、继续追缴被告人俞柏勇的违法所得人民币2914.94万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 张奇辉
审 判 员 吴旭峰
人民陪审员 罗曼丽
二〇一四年二月二十七日
代书 记员 王焕英