西安市灞桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）陕0111刑初332号
公诉机关西安市灞桥区人民检察院。
被告人张楼，男，1966年7月15日出生于河南省新闻安县，汉族，小学文化，农民，住新安县。捕前系陕西展宏投资有限公司法定代表人。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年12月6日投案，同日被刑事拘留，同月20日被逮捕。现羁押于西安市灞桥区看守所。
指定辩护人刘美丽，陕西丰采律师事务所律师。
西安市灞桥区人民检察院以灞检公诉刑诉[2018]302号起诉书，指控被告人张楼犯集资诈骗罪，于2018年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市灞桥区人民检察院指派检察员李琳出庭支持公诉，被告人张楼及其辩护人刘美丽到庭参加诉讼。现已审理终结。
西安市灞桥区人民检察院指控，2014年8月，被告人张楼在西安市灞桥区投资成立陕西展宏图投资有限公司，通过虚构河南省新安县同旺养殖合作社投资项目的方式，骗取田某某等被害人60余万元。经司法鉴定，张楼共向田某某等26人收投资款870000元，支付投资款210000元，未支付投资款660000元，支付利息27370元，未支付投资款扣减支付利息后余额632630元。被告人将集资诈骗资金用于偿还本人高利贷、公司运营费用和个人挥霍。
为证明指控事实，公诉人当庭出示了相应证据，认为被告人张楼使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定的集资诈骗罪，被告人有自首情节，建议判处五至六年有期徒刑，并处罚金。
被告人张楼对指控的犯罪事实无异议，自愿认罪、认罚。
张楼辩护人的意见是，被告人有自首情节，认罪态度较好，建议对其从轻判处。
经审理查明，2014年下半年，被告人张楼见同乡陈某某（已因非法吸收公众存款罪被判刑）开设投资公司对外吸收资金挣钱，遂根据陈某某在西安市西影路开设的陕西顺利投资公司的模式，于2014年8月在西安市灞桥区半引路丽水花都小区承租了2幢1单元10101室作为办公场所，成立了陕西展宏图投资有限公司（以下简称展宏图公司）。张楼借款对承租的房屋进行装修，并购置了电脑、空调、办公桌椅等设备。在河南省新安县同旺养殖农民专业合作社（同旺养殖合作社）法定代表人张某某不知情的情况下，私刻该合作社公章以及张某某私章，印制了陕西展宏图投资有限公司的宣传单，以给同旺养殖合作社投资为名，通过党某、蒙某某、李某某等业务员发放传单，给投资群众发放米、面、没等赠品吸引客户，与投资群众签订三个月、六个月、一年不等的项目投资管理合同，以月息1.2%至2%不等的利息，吸收田某某、李某某1等26人资金共计870000元，案发前除退回李某某1、郭孝民投资款200000元，支付26名投资人利息24010元外，尚有645990元未向投资群众退还。张楼将吸收资金用于偿还向陈某某等人的借款本息、所租房屋的物业费用、个人花销。2015年春节期间，张楼逃匿。
公安机关立案后，对被告人上网追逃，2017年12月6日张楼主动投案。
以上事实，有公诉人当庭出示，并经被告人、辩护人辨认、质证下列证据证实：
1、被害人苗某某、田某某等26人报案、立案决定书称其听信宣传，2014年10月至2015年1月经张楼经营的展宏图公司向同旺养殖合作社投资农业养殖项目获取高额利息，除领取部分利息外，到期后投资款本金未要回，2015年春节后张楼及公司人员人去楼空，公安机关遂立案侦查。郭孝民还陈述其投资的一笔1万元，李某某1投资的二笔共19万元，案发前已领回本息。
2、证人蒙某某、李某某、党某证言证明，他们原是位于西影路的顺利投资公司业务员，张楼经营的展宏图公司2014年10月成立后，他们到展宏图公司上班，为其宣传业务，介绍客户到展宏图公司投资。张楼是展宏图公司法定代表人，给他们进行培训，让他们向群众宣传展宏图公司是负责向新安县同旺养殖合作社筹钱的，新安县同旺养殖合作社从事的是农业，开办有养殖场、挂面厂、大棚菜等，利息比银行的高，而且是三个月给一次利息。张楼女儿张某是出纳，负责收钱、开具票据。该公司运作方式是展宏图作为丙方（投资管理方）负责把甲方（投资人）的投资提供给乙方（新安县同旺养殖合作社），由乙方负责运行产生效益，然后将产生的效益中的一部分作为利息付给甲方，丙方在其中获取乙方提供的投资管理服务费和保证金。张楼给他们的比例是吸收资金的1.8-2.0%，他们给群众的利息比例是1.2-1.5%，其余是他们的提成。
3、证人张某某证言证明，他是新安县同旺养殖合作社的法定代表人，不知道张楼经营展宏图公司吸收资金，张楼也没有向他的合作社投资过，展宏图公司与群众签订的投资合同上同旺养殖合作社的章子和他的私章是张楼私刻的。
4、证人张某证言证明，展宏图公司是他父亲张楼作为法定代表人于2014年10月成立的，她是公司出纳，给投资群众填写投资合同、收取群众投资款共六十余万元，都交给了张楼。投资款用于归还向陈某某的借款、支付业务人员工资。当时成立展宏图公司时，张楼借陈某某的钱用来租房子、购置办公设备等，她不知道是否向同旺养殖合作社投资。2015年春节因为再吸收不来资金，公司没有能力向群众还本付息，资金链断裂，就关门了。
5、证人陈某某证言证明，他在西安西影路成立了顺利投资公司吸收群众资金，2014年六七月份，张楼也想办一个投资，让他帮忙，张楼向他借了七八十万元、向李某某2借了二十万成立公司，大部分已经偿还，张楼还使用他的一辆宝马轿车，给他付四到六分和利息。张楼用他公司的宣传资料作参考向群众集资。他因犯非法吸收公众存款罪被判刑四年，正在服刑。
6、证人高某某证言证明，张楼成立展宏图公司租用张超位于灞桥区半坡路丽水花都小区2幢10101室作为办公场所，张超委托他收取房租和押金，租期一年，从2014年9月1日至2019年8月31日，年租金19万元，押金3万元，张楼付22万元，房屋由张楼装修的。房屋租赁合同、收取租、押金收条与此印证。
7、辨认笔录及照片证明，张楼对位于灞桥区半坡路丽水花都小区的办公场所进行了指认。党某、李某某、蒙某某辨认出张楼是展宏图公司老板。
8、展宏图公司登记注册资料证明，该公司成立于2014年8月，法定代表人张楼，股东有张楼和张爱玲（张楼妻子），张楼为执行董事、经理，张爱玲为监事。展宏图公司宣传资料证明以高息宣传为诱饵吸收资金。
9、搜查笔录、扣押物品清单证明，公安人员从展宏图办公场所提取账目等资料。支出统计表证明，张楼为成立公司支付房租、装修、购买宣传业务礼品、开业庆典等支出，无项目投资。
10、集资合同等财务资料及被害人报案材料、陈述、审计报告等证明，张楼从2014年10月至2015年1月，吸收田某某、李某某1等26人资金共计870000元，案发前退回李某某1、郭孝民投资款200000元，支付投资人利息24010元。
11、抓获经过证明，公安机关立案后，将张楼上网追逃，2017年12月6日张楼向公安机关投案。
12、被告人张楼供述，展宏图公司是他于2014年10月成立的，以投资农村养殖场、面粉厂、挂面厂的形式向群众融资，实际是并不存在这些项目。他私刻了同旺养殖合作社的公章和法定代表人张某某的私章，欺骗群众投资项目是同旺养殖合作社，以展宏图公司、同旺养殖合作社名义与投资人签订的合同，吸收群众资金。出纳张某是其女儿，把收取的投资款都给他了，公司成立时，租房、装修的钱都是他向陈某某、李某某2借的，他把集资的大部分钱向陈某某、李某某2还账了（本息、七分利息），还有部分支付人员工资、自己平时的花销、支付群众利息等，没有向同旺养殖合作社投资过，也没有其他投资。陈某某在西安成立了顺利投资有限公司，他看比较挣钱，就想也成立投资公司，他按照陈某某公司的运作模式进行公司运营，宣传册、合同样式都是复制陈某某公司的资料。
本院认为，被告人张楼违反国家金融管理法律规定，以非法占有为目的，虚构投资项目，以给付高额利息为诱饵公开向社会宣传并向社会不特定公众集资，除支付投资人少部分利息外，将大部分资金用于偿还个人借款、个人消费等，肆意挥霍所吸收资金，致64余万元未能偿还，数额巨大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定的集资诈骗罪。西安市灞桥区人民检察院指控被告人所犯罪名成立，依法应予处罚。被告人为实施非法集资犯罪而成立展宏图公司，为蒙骗群众虚构投资项目，将所集资金用于支付投资人利息、偿还个人欠款、个人消费，在资金链断裂后逃匿，明显具有非法占有意图，且属个人犯罪。唯被告人有自首情节，且自愿认罪、认罚，依法可从轻处罚，辩护人的此节辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条的规定，判决如下：
一、被告人张楼犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金200000元。（刑期从判处执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月6日起至2023年12月5日止。罚金于判决生效后次日起一个月内缴纳。）
二、被告人张楼的非法所得645990元，继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王 旭
人民陪审员 孟莉莹
人民陪审员 杨盼民
二〇一八年七月二十七日
书 记 员 张 彦
本案涉及的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； (二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
(三)携带集资款逃匿的； (四)将集资款用于违法犯罪活动的； (五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； (七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的； (八)其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。