湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1321刑初258号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人彭飞，男，汉族，小学文化，农民，住双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月21日被双峰县公安局刑事拘留，同年5月27日被逮捕。现押双峰县看守所。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2016）253号起诉书指控被告人彭飞犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年9月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年11月25日公开开庭进行了审理。双峰县人民检察院指派代理检察员邓卫军出庭支持公诉，被告人彭飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：2016年1月份开始，被告人彭飞购买了银行卡、手机和手机卡等作案工具，在娄底市娄星区租了一套民房，以在网上发布虚假销售二手摩托车广告的方式从事诈骗活动。
2016年3月份，江西省九江市的被害人胡某通过58同城网看到了彭飞发布的销售二手摩托车的虚假广告，便电话联系彭飞，商谈购买二手摩托车事宜，彭飞假意约胡某在九江市南山公园见面看车。2016年3月6日，胡某到达南山公园后，按彭飞要求向某飞持有的建设银行卡转账了5000元。当天15时49分，彭飞在浦东发展银行株洲支行贺家土自助银行分两笔将5000元取出。胡某共计被骗5000元。
2016年4月20日，双峰县公安局民警在娄某区关家脑附近将彭飞抓获，并当场扣押了其用于诈骗的笔记本电脑1台、手机4台、U盘1个、无线网卡1个、他人信用卡19张。
公诉机关向本院提供的认定上述事实的证据如下：1、户籍资料、抓获经过、扣押物品清单及照片、自动取款机监控视频截图、银行交易流水等书证；2、证人李某等人的证言；3、同案人彭某的供述；4、被告人彭飞的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人彭飞以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大；伙同他人非法持有他人信用卡，数量较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人彭飞系主犯，且系一人犯数罪，应当同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十九条。诉请依法判处。
被告人彭飞对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，请求从轻判处。
经审理查明：
一、诈骗
2016年1月开始，被告人彭飞购买了银行卡、手机和手机卡等作案工具，在娄底市娄星区罗家小区租了一套民房，以在网上发布虚假销售二手摩托车广告的方式从事诈骗活动。2016年3月，江西省九江市的被害人胡某（联系电话158××××7577）通过58同城网看到了被告人彭飞发布的销售二手摩托车的虚假广告，便电话联系彭飞（手机号为170875××××7），商谈购买二手摩托车事宜，彭飞假意约胡某在九江市南山公园见面看车。2016年3月6日，胡某到达南山公园后，按彭飞要求向某飞持有的户主姓名为杨某2、卡号为62×××93的建设银行卡转账了5000元。当天15时49分，被告人彭飞在浦东发展银行株洲支行贺家土自助银行分两笔将5000元取出。胡某共计被骗5000元。
在本院审理期间，被告人彭飞的家属代其退回赃款5000元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
1、被害人胡某的陈述，证明其在58同城上想买二手摩托车，170875××××7电话和其联系约时间看车。3月6日，对方让其去南山公园交易，让其朋友去银行转账给他，约5分钟后，银行卡里的5000元钱被转走了。对方账号62×××93，户主杨某2。
2、户籍资料，证明被告人彭飞的出生年月、家庭住址等基本情况。被告人彭飞犯罪时已达刑事责任年龄。
3、抓获经过，证明被告人彭飞于2016年4月20日被公安民警在娄底市关家脑附近抓获。
4、扣押决定书、扣押物品清单，证明公安机关从被告人彭飞处依法扣押了其持有的信用卡、笔记本电脑、手机、U盘、无线网卡等物。
5、视频截图，证明被告人彭飞在自助银行取诈骗款的情况。
6、U盘内的资料，证明被告人彭飞所发诈骗信息的内容。
7、银行卡交易记录，证明2016年3月6日，被害人胡某尾号为6181的银行卡转了5000元人民币到杨某2尾号为3493的银行卡上。
8、提取笔录五份，证明公安民警依法对浦发银行株洲贺家土自助银行ATM机上调取并保存了中国建设银行卡62×××93在2016年3月6日15时45分至15时55分的取款录像，并对犯罪嫌疑人取款的视频影像进行了截图、打印；提取了被告人彭飞持有的手机上的内容。
9、缴款凭证，证明被告人彭飞的家人代其退回赃款5000元。
10、同案人彭某的供述，供称其2016年2月26日被彭飞拉入伙一起从事电信诈骗，彭飞在58同城网上发布贩卖二手摩托车的虚假信息进行诈骗，提供诈骗用的手机、银行卡等一切相关物品，其负责接生意，诈骗得手两个人分，两人一起诈骗约半个月，后被彭飞父亲赶出来了。
11、被告人彭飞的供述，供称2015年农历11月底，其开始诈骗生意，购买了银行卡、手机、电话卡、无线网卡等，在网上注册账号发布销售虚假的二手摩托车的广告，一旦有人拨打虚假广告上的电话，其就会讲摩托车是黑车，让他过来看，如果要送的话就让他打押金。今年2月份，其伙同彭某一起做了约半个月电信诈骗，其提供诈骗用的手机和银行卡，彭某负责接生意，在娄底租了一套房子，后来其父亲发现两人吸毒，便把彭某赶走了。2016年3月初，其在株洲诈骗了一笔5000元的生意，对方是一个姓胡的江西人。当时其在58同城上发布了一则出售二手摩托车的虚假信息，并留了170875××××7的诈骗电话。之后有一个电话尾数是7577的江西人和其联系，约定在2016年3月上旬在南山公园看车。到了约定时间，江西人打电话讲他到了，其要求对方通过银行卡转账到其建设银行的62×××93诈骗账号上，户主杨某2。过了几分钟对方就转账5000元给其。当天，其就在株洲浦发银行把钱分两笔取出了。
二、妨害信用卡管理
2016年4月20日，双峰县公安局民警在娄底市娄某区关家脑附近将被告人彭飞抓获，并当场扣押了其用于诈骗的笔记本电脑1台、手机4台、U盘1个、无线网卡1个、他人信用卡19张。扣押的他人信用卡分别是：中国建设银行6236682940000115440，卡主系肖双文；中国建设银行6217000110006077946，卡主系宋春风；中国建设银行6217007100014310341，卡主系旷滔滔；中国建设银行6217000110006439211、6217000110006077953两张，卡主系葛小巍；中国建设银行6217004150003328427，卡主系李某；中国建设银行6217004150002551011，卡主系张卫涛；中国建设银行6217002580003195784，卡主系郑新华；中国建设银行6217003030102338009，卡主系王焱；中国建设银行6217007140003589992，卡主系刘胜洪；中国建设银行6217002440003148400，卡主系黄胜；中国建设银行6217000110006439088、6217000110006308523两张；中国工商银行6215593700002299259，卡主系王冲；中国银行6216613600016179642，卡主系洪凯凯；中国银行6217857500011361588，卡主系彭丽；中国银行6217857500019912028，卡主系彭石洪；中国邮政储蓄银行6217995550010475395，卡主系江玲利；中国农业银行6228270146046162579，卡主系刘雨泽。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
1、扣押物品、文件清单及照片，证明公安机关从被告人彭飞处扣押到了其非法持有的他人的信用卡，还有笔记本电脑、手机、U盘、无线网卡等物。
2、户籍资料和银行开户户主资料，证明从被告人彭飞处扣押的19张银行卡的户主的基本信息。
3、证人李某的证言，证明其不认识彭飞，但曾丢失过身份证和建设银行的卡。
4、证人杨某1的证言，证明其儿子王冲外出一直没有回家，不知道他是否丢失过或借给他人使用过身份证和银行卡。
5、同案人彭某的供述，供称其被彭飞拉入伙一起从事电信诈骗，彭飞在58同城网上发布贩卖二手摩托车的虚假信息进行诈骗，提供诈骗用的手机、银行卡等一切相关物品，他那里有些用于电信诈骗的银行卡。
6、被告人彭飞的供述和辩解，供称被扣押的银行卡是其买来的或者朋友给的，其拿这些银行卡是用来诈骗的。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人彭飞以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，均应依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人彭飞系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人彭飞系一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人彭飞到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人彭飞积极退款，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人彭飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元。数罪并罚，总和刑期二年，并处罚金20000元，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月21日起至2017年8月20日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱 永
人民陪审员 周赛兰
人民陪审员 谭 丽
二〇一六年十二月五日
代理书记员 谭启迪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。