黑龙江省杜尔伯特蒙古族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杜刑初字第33号
公诉机关杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院。
被告人徐XX，男，1965年10月20日出生，汉族，初中文化，原系杜尔伯特蒙古族自治县腰新信用社信息员，现杜尔伯特蒙古族自治县腰新乡胜利村农民，住该村。2008年8月27日因犯挪用资金罪被杜尔伯特蒙古族自治县人民法院判处有期徒刑2年，缓刑2年，2010年8月24日缓刑期满。2014年6月10日，因涉嫌犯骗取贷款罪被大庆市公安局喇嘛甸分局刑事拘留，2014年7月16日经杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院以涉嫌犯骗取贷款罪批准逮捕，同日由大庆市公安局喇嘛甸分局执行。现羁押于杜尔伯特蒙古族自治县看守所。
辩护人孙成山，系黑龙江金诺律师事务所大庆分所律师。
杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院以杜检刑诉（2015）29号起诉书指控被告人徐XX犯骗取贷款罪，于2015年3月5日，向本院提起公诉。本院依依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指派检察员王兴伟、代理检察员于涵出庭支持公诉，被告人徐XX及其辩护人孙成山到庭参加诉讼，现已审理终结。
杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指控：2009年1月至2012年12月，曾任腰新乡信用社信息员的被告人徐XX在被单位辞退后，又被该信用社主任宋XX个人找回帮忙催收贷款。徐XX在帮忙收贷过程中，为完成收贷任务，找到腰新乡胜利村村民高X、白X等人，与其商议用高X、白X等人的名义申请办理贷款，用该贷款收取其他农户到期贷款利息。高X等人明知是为徐XX办理以贷收息的顶名贷款，仍同意贷款。徐XX以高X等人的名义，编造虚假的借款理由，隐瞒事实，多次使用欺骗手段取得贷款，用于给其他农户收取到期贷款利息。至案发日，被告人徐XX骗取贷款金额合计人民币1，145，400元。
经侦查，被告人徐XX于2014年6月10日被公安机关传唤到案。
公诉机关认为，被告人徐XX多次使用欺骗的手段取得金融机构贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，并建议判处徐XX有期徒刑六个月至一年，并处罚金。
被告人徐XX对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均供认、不辩解。
辩护人孙成山辩称：1、徐XX实施“倒贷”及“新贷还旧贷”的行为是职务行为，如果公诉机关认为依法构成犯罪的话，该部分涉案金额应按单位犯罪定罪处罚；2、徐XX没有骗取贷款罪的犯罪动机；3、本案涉及犯罪金额的各证据之间相互矛盾，不能达到犯罪事实清楚，证据确实充分，不能作为量刑的主要依据；4、被告人的行为不具有社会危害性，信用社没有造成实际损失。
经审理查明，2009年1月至2012年12月，曾任腰新乡信用社信息员的被告人徐XX在被单位辞退后，又被该信用社主任宋XX个人找回帮忙催收贷款。徐XX在帮忙收贷过程中，为完成收贷任务，找到腰新乡胜利村村民高X、白X等23人，与其商议用高X、白X等23人的名义申请办理贷款，用该贷款收取其他农户到期贷款利息。高X等人明知是为徐XX办理以贷收息的顶名贷款，仍同意贷款。徐XX以高X等人的名义，编造虚假的借款理由，隐瞒事实，多次使用欺骗手段取得贷款，用于给其他农户收取到期贷款利息。至案发日，被告人徐XX骗取贷款金额合计人民币1145400元。
被告人徐XX于2014年6月10日被公安机关传唤到案。
认定上述事实证据如下：
1.书证被告人徐XX的户籍证明，证实被告人徐XX符合刑事犯罪主体资格。
2.书证刑事判决书，证实被告人徐XX于2008年8月27日因犯挪用资金罪被杜尔伯特蒙古族自治县人民法院判处有期徒刑2年，缓刑2年，2010年8月24日缓刑期满。
3.书证杜蒙县信用社于2015年1月7日出具的证明，证实徐XX经手违法发放贷款中有866100元的贷款为损失类贷款，该金额为直接损失数额的事实。
4.书证杜蒙县信用社出具的徐XX骗取贷款统计明细，证实徐XX共骗取贷款23笔，金额合计1145400元的事�。
5.书证信用社保管的借款凭证，分别为1.2009年6月3日陈XX借款31000元，用途种肥；2.2009年12月16日陈XX借款30000元，用途买农具；3.2009年12月25日郑XX借款60000元，用途买农具；4.2009年12月5日梁XX借款32000元，用途买农机具；5.2010年6月9日梁XX借款25000元，用途农药；6.2009年4月16日王XX借款49000元，用途种肥；7.2012年1月3日史XX借款51000元，用途购农具；8.2012年1月3日史XX借款45000元，用途购农具；9.2009年1月17日郝XX借款30000元，用途种肥；10.2009年6月23日白X借款32000元，用途种肥；11.2009年6月7日白X借款15000元，用途种肥；12.2010年11月28日葛X借款35000元，养牛；13.2009年6月29日潘XX借款42000元，化肥；14.2010年6月12日高X借款34000元，农药；15.2010年6月12日王XX借款43000元，农药；16.2012年12月14日宋XX借款38000元，包地；17.2009年7月1日李XX借款41000元，化肥；18.2009年5月8日李XX借款20000元，种肥；19.2009年7月3日曹XX借款44000元，化肥；20.2006年8月28日梁XX借款7400元，养牛；21.2009年12月3日白XX借款68000元，种肥；22.2009年6月10日白XX借款8000元，饲料；23.2009年7月2日张XX借款28000元，化肥。上述借款凭证与信用社出具的统计明细相互对应。
6.徐XX提供的自己垫息情况的票据，其中2008年12月25日至31日共付张XX、陈XX等人的贷款利息共计152767.45元，证明骗取的贷款没有用于贷款原来的用途，而是用于为他人还贷款本息的事实。
7.徐XX提供自己占用贷款的明细，其中09.6.29潘XX的贷款16000元，09.6.23白X贷款27000元，10.11.28陈XX（葛红）贷款11300元，10.6.23徐XX贷款53000元，12.2.18宋XX贷款3200元，12.1.3史XX贷款4000元，11.12.28袁XX贷款9000元。本人书面证明2009年至2012年共占用贷款123500元，证明徐XX多次使用他人名义骗取贷款后，改变贷款用途的事实。
8.宋XX提供的2009年11月17日县联社出具的关于加快旺季工作进度的通知，第三项规定2005至2007年下甩贷款在结清贷款利息且能偿还部分贷款本金的农户，可以办理新贷款用于偿还旧贷款。该书证证实农户可以办理以新贷款偿还旧贷款，前提是将贷款结清，并能够偿还部分贷款本金。该书证与宋XX和信用社工作人员的证言是相符的，即农户可以依法办理倒贷，而本案中徐XX是以虚构借款合同用途的方式，用其他农户名义办理贷款，将取得的贷款用于完成收贷任务，与通知中倒贷行为不符，是不符合合法倒贷行为的骗取贷款行为。
9.大庆市公安局喇嘛甸分局出具的徐XX到案经过，证实公安机关接到报案后，电话通知徐XX接受调查，徐XX主动到信用社接受讯问的事实。
10.证人吴XX的证言，证实信用社主任吴XX报案称该社原信息员徐XX用村农户名义顶名办理贷款，还经手贷款本息的事实。
11.证人宋XX的证言，证实信用社允许信息员办理倒贷，但是不允许顶名贷款，对于徐XX在2008年之后办理的顶名贷款不知情的事实。
12.证人高X、白X等23人的证言，证实徐XX让农户帮其顶名贷款，给农户使用一部分，自己用一部分贷款的事实。
13.被告人徐XX的供述，证实徐XX为了完成工作任务，找人顶名办理贷款，将取得的贷款用于归还其他农户的贷款本息，故意隐瞒真实借款人和借款的用途，使用欺骗的方式取得的贷款的事实。
上述证据经当庭质证、认证，确实充分，足以认定。
本院认为，被告人徐XX多次使用欺骗的手段取得金融机构贷款，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确，本院予以采纳。辩护人的辩护意见，与事实不相符，本院不予采纳。被告人徐XX能够真诚认罪、悔罪，可酌定从轻处罚。被告人徐XX有前科劣迹，应予严惩。依照《中华人民共和国刑法》�一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人徐XX犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年6月10日起至2015年6月9日止，罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 江竞航
代理审判员 赵明月
人民陪审员 高 雷
二〇一五年四月二十八日
书 记 员 杨 晨
本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大�失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。