湖南省临湘市人民法院刑 事 判 决 书临刑初字第55号公诉机关临湘市人民检察院。被告人李某甲，男，1971年1月6日出生于湖南省临湘市，汉族，大学文化，公务员，户籍所在地湖南省临湘市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年6月6日被临湘市公安局刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于临湘市看守所。辩护人李朝辉，湖南雄剑律师事务律师。临湘市人民检察院以湘临检公刑诉（2015）62号起诉书指控被告人李某甲犯贷款诈骗罪、集资诈骗罪，于2015年3月18日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院指派检察员任其、代理检察员王兰辉出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人李朝辉到庭参加诉讼。因案情复杂，2015年7月14日，经岳阳市中级人民法院批准，本案延期审理3个月。现已审理终结。临湘市人民检察院指控：（一）集资诈骗罪2009年4月至2014年4月，被告人李某甲在明知自己没有偿还能力的情况下，通过虚构自己在长沙所办广告公司需要资金周转、承揽的所谓工程需要资金周转等理由，并以支付高息为诱饵，向被害人陈某甲、元某某、李某乙、雷某某、赵某某、李某丙、黄某某、李某丁、杜某甲、向某某、刘某甲、陈某乙、陈陈某丙、李某戊、刘某乙、刘某丙、叶某、朱某某等18人借款共计人民币529.7万元（以下均为人民币）。被告人李某甲将其中的部分借款用于归还旧账和支付利息，余款则均被其用作个人开支。具体犯罪事实如下：1、2013年4月28日，被告人李某甲以自己在长沙承揽工程需要资金周转为由，向被害人陈某甲借款40万元，至今未还；2、2013年8月14日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，向被害人元某某借款20万元，李某甲支付了11.2万元利息，本金至今未还；3、2013年8月1日、同年9月13日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，两次向被害人李某乙借款48.7万元，李某甲支付了8.3万元利息，本金至今未还4、2013年3月6日，被告人李某甲以自己在长沙承揽工程需要资金周转为由，向被害人雷某某借款10万元，李某甲支付了3.6万元利息，本金至今未还；5、2013年11月12日、同年11月27日、同年11月29日被告人李某甲以自己在长沙承揽工程需要资金周转为由，分三次向被害人赵某某借款43万元，李某甲支付了0.8万元利息，本金至今未还；6、2014年4月3日，被告人李某甲以自己在长沙承揽工程需要资金周转为由，向被害人李某丙借款8万元，李某甲支付了0．32万元利息，本金至今未还；7、2014年1月10日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，向被害人黄某某借款10万元，李某甲支付了O.8万元利息，本金至今未还；8、2012年9月27日、同年10月31日、同年11月30日、2014年2月27日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转、承揽工程需要资金周转为由，分四次向被害人李某丁借款50万元，李某甲支付了16.8万元利息，本金至今未还；9、2014年4月7日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，向被害人杜某甲借款60万元，李某甲支付了4.8万元利息，本金至今未还；10、2014年1月24日、同年3月8日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，分两次向被害人向某某借款40万元，李某甲支付了2.4万元利息，本金至今未还；11、2012年的一天、2013年3月27日、2014年1月24日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转、承揽工程需要资金周转为由，分三次向被害人刘某甲借款60万元，李某甲支付了19.2万元利息，本金至今未还；12、2013年6月21日、同年6月29日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，分两次向被害人陈某乙借款20万元，李某甲支付了9万元利息，本金至今未还；13．2013年9月6日，被告人李某甲以公司需要资金周转为由．向被害人陈陈某丙借款20万元，李某甲支付了7.2万元利息．本金至今未还：14、2010年8月17日、同年12月3日、2012年6月27日、2013年3月6日、2013年6月11日、2013年7月19日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转等理由，分六次向被害人李某戊借款30万元，李某甲支付了16.4万元利息，本金至今未还；15、2012年上半年的一天，被告人李某甲以自己做生意需要资金周转为由，向被害人刘某乙借款3万元，李某甲归还了2万元，尚欠1万元至今未还；16、2009年4月20日，被告人李某甲以个人需要资金周转为由，向被害人刘某丙借款3万元，李某甲支付了0.13万元利息，本金至今未还；17、2013年12月3日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，向同发寄卖行借款20万元，李某甲支付了3.2万元利息，本金至今未还；18、2014年4月7日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，向被害人朱某某借款6万元，李某甲支付了0.3万元利息，本金至今未还。（二）贷款诈骗罪2012年5月，被告人李某甲和杜某乙、师某三人合伙成立长沙某某公司，2014年1月李某甲退伙。2014年1月27日，李某甲编造扩大广告公司规模需要资金周转的理由，向临湘市农村信用合作联社白羊田信用社贷款40万元，李某甲支付了0.9072万元利息。案发后，被告人李某甲于2015年2月2日归还本金20.5万元，尚欠19.5元元本金至今未归还。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人的供述与辩解、被害人的陈述、证人证言、书证、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人李某甲以非法占有为目的，诈骗金融机构的贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，构成贷款诈骗罪；被告人李某甲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。提请本院依法判处。被告人李某甲对公诉机关指控自己集资诈骗、贷款诈骗的事实辩称：自己的行为只构成吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪和贷款诈骗罪。被告人李某甲的辩护人辩称：1、被告人李某甲的行为不构成集资诈骗罪。2、公诉机关没有证据证明被告人李某甲的行为构成贷款诈骗罪。3、李某甲向临湘市白羊田信用社贷款40万元的借款日期是2014年1月27日，还款日期是2015年1月27日，借款期未满，李某甲因涉嫌集资诈骗犯罪于2014年6月6日被临湘市公安局采取了强制措施，人身自由受到了限制，致使李某甲在借款期满前无法筹钱偿还信用社的贷款。同时李某甲在羁押时贷款期还只有4个月零9天，并且李某甲在羁押前已经按约把第一季度的贷款利息人民币9072元付给了信用社。而且，李某甲在2013年1月16日曾向白羊田信用社借款50万元，到期本息全部还清，李某甲在信用社没有不良记录，故李某甲主观上没有非法占有信用社贷款的故意，而是羁押的客观原因导致李某甲无法偿还该笔贷。4、被告人李某甲的行为构成非法吸收公众存款罪。5、被告人李某甲在接受公安机关的询问时，主动交待了自己变相非法吸收公众存款的犯罪事实，依法应认定为自首。6、被告人李某甲真诚悔罪，并作出还款承诺，其犯罪行为得到了13位受害人的谅解，可以酌情从轻处罚。7、由于被告人李某甲的犯罪行为没有造成恶劣的社会影响和后果，犯罪情节较轻，且真诚悔罪，加之系初犯，无犯罪前科劣迹，没有再犯罪的危险，对李某甲量刑时给予减轻处罚，并宣告缓刑。经审理查明，（一）集资诈骗的事实自2009年4月至2014年4月，被告人李某甲在明知自己没有偿还能力的情况下，通过虚构自己在长沙市所办广告公司需要资金周转，承揽的所谓工程需要资金周转等理由，并以支付高额利息、高回报为诱饵，虚构借款用途和隐瞒借款用于偿还旧账及向他人借款的高额利息、用于个人消费、个人挥霍等事实真相，使用诈骗的方法，分别向18人非法集资，共计385.25万元，被告人李某甲已支付16名被害人利息104.45万元（已从借款的本金中扣除）。具体作案事实如下：1、2013年4月28日，被告人李某甲以自己在长沙市承揽工程需要资金周转为由，向被害人陈某甲借款40万元，承诺年息15万元，至今本息未还；2、2013年8月14日，被告人李某甲以自己在长沙市的广告公司需要资金周转为由，向被害人元某某借款20万元，承诺年息8万元，被告人李某甲支付了被害人元某某利息11.2万元，本金至今未还；3、2013年8月1日、同年9月13日，被告人李某甲以自己在长沙市的广告公司需要资金周转为由，两次向被害人李某乙借款48.7万元，被告人李某甲支付了被害人李某乙利息8.3万元，本金至今未还；4、2013年3月6日，被告人李某甲以自己在长沙市承揽工程需要资金周转为由，向被害人雷某某借款10万元，双方约定月息百分之三，被告人李某甲支付了被害人雷某某利息3.6万元，本金至今未还；5、2013年11月12日、同年11月27日、同年11月29日被告人李某甲以自己在长沙承揽工程需要资金周转为由，分三次向被害人赵某某借款43万元，双方约定月息百分之五，被告人李某甲支付了被害人赵某某利息0.8万元，本金至今未还；6、2014年4月3日，被告人李某甲以自己要参加一工程招标需要资金周转为由，向被害人李某丙借款8万元，李某甲支付了被害人李某丙利息0.32万元，本金至今未还；7、2014年1月10日，被告人李某甲以自己在长沙市的广告公司年底要给员工发工资需要资金周转为由，向被害人黄某某借款10万元，双方约定月息百分之四，被告人李某甲支付了被害人黄某某利息O.8万元，本金至今未还；8、2012年9月27日、同年10月31日、同年11月30日、2014年2月27日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转、长沙市跟踪项目和长沙市工程招标需要资金周转为由，四次向被害人李某丁共计借款50万元，被告人李某甲支付了被害人李某丁利息16.8万元，本金至今未还；9、2014年4月7日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，向被害人杜某甲借款60万元，双方约定月息百分之四，被告人李某甲支付了被害人杜某甲利息4.8万元，本金至今未还；10、2014年1月24日、同年3月8日，被告人李某甲以自己在长沙市的广告公司需要资金周转为由，分两次通过岳阳市邦联融投资管理有限公司向被害人向某某共计借款40万元，双方约定月利息为百分之二点四，被告人李某甲支付了被害人向某某利息2.4万元，本金至今未还；11、2012年的一天、2013年3月27日、2014年1月24日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转、承揽工程需要资金周转、广告公司的民工装修时摔伤要赔钱为由，分三次向被害人刘某甲借款60万元，被告人李某甲支付了被害人刘某甲利息19.2万元，本金至今未还；12、2013年6月21日、同年6月29日，被告人李某甲以自己在长沙市的广告公司需要资金周转为由，分两次向被害人陈某乙借款20万元，双方约定月息百分之五，被告人李某甲支付了被害人陈某乙利息9万元，本金至今未还；13．2013年9月6日，被告人李某甲以公司需要资金周转为由，向陈陈某丙等人的“临湘市兴平典当行”借款20万元，双方约定月息为百分之四，被告人李某甲支付了“临湘市兴平典当行”利息7.2万元，本金至今未还；14、2010年8月17日、同年12月3日、2012年6月27日、2013年3月6日、2013年6月11日、2013年7月19日，被告人李某甲分别以自己急需用钱、长沙市的广告公司需要资金周转等理由，分六次向被害人李某戊共计借款30万元，被告人李某甲支付了被害人李某戊利息16.4万元，本金至今未还；15、2012年上半年的一天，被告人李某甲以自己做生意需要资金周转为由，向被害人刘某乙借款3万元，双方约定月息百分之一点五，被告人李某甲偿还了被害人刘某乙本金人民币2万元，尚欠本金1万元至今未还；16、2009年4月20日，被告人李某甲以聂市镇养老院想打水泥路还差点配套资金为由，要被害人刘某丙以其名义去聂市信用社立据借款3万元，用途为养路。被害人刘某丙在该信用社贷款3万元，将该款借给了被告人李某甲，利息按照信用社约定的百分之零点九三一五计算，被告人李某甲支付了被害人刘某丙利息0.13万元，本金至今未还；17、2013年12月3日，被告人李某甲以自己在长沙市的广告公司需要资金周转为由，向叶某等人的“同发寄卖行”借款20万元，双方约定月息百分之四，被告人李某甲支付了“同发寄卖行”利息3.2万元，本金至今未还；18、2014年4月7日，被告人李某甲以自己在长沙的广告公司需要资金周转为由，向被害人朱某某借款6万元，被告人李某甲支付了被害人朱某某利息0.3万元，本金至今未还。另查明，被告人李某甲将诈骗所得集资款，主要用于偿还旧账和向他人借款的高额利息、家庭开支、个人挥霍等用途。2014年6月5日，临湘市公安局经济犯罪侦察大队在办理陈某甲等人非法拘禁案时，发现李某甲有集资诈骗嫌疑。经询问，李某甲对自己集资诈骗的犯罪事实，供认不讳。被告人李某甲归案后如实供述了公安机关尚未掌握的大部分犯罪事实。上述事实，有检察机关及被告人的辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、书证（1）户籍资料证明：被告人李某甲的身份及作案时已达到法定的刑事责任年龄等情况。（2）线索来源和抓获经过证明：2014年6月5日14时许，临湘市公安局经济犯罪侦察大队在办理陈某甲等人非法拘禁案时，发现李某甲有集资诈骗嫌疑。经询问，犯罪嫌疑人李某甲对自己集资诈骗的事实供认不讳。归案后，被告人李某甲如实供述了公案机关尚未掌握的自己集资诈骗的大部犯罪事实。（3）借条证明：被告人李某甲骗取被害人陈某甲、向某某、朱某某等18人资金的时间、数额等情况。（4）企业法人营业执照、合伙协议证明：2012年5月28日，李某甲和杜某乙、师某共同出资成立长沙某某公司，杜某乙任法人代表。（5）内部工程承包协议书证明：临湘市公路路桥公司（梅某某）和长沙市天心区市政工程管理局签订协议，由梅某某承包2009年交通疏导工程五一商圈土建工程，被告人李某甲并未参与该工程建设。（6）长沙市第四医院关于新院建设工程的情况回复证明：长沙市第四医院新院建设项目尚在前期筹备阶段，目前还未正式动工，与李某甲无任何新院建设事宜的接洽。（7）长沙卫生职业学院出具的证明证明：李某甲未在长沙卫生职业学院承接任何工程项目。（8）临湘市公安局协助查询财产通知书、中国农业银行借记卡明细查询单、个人明细查询单、农业银行转账明细及被告人李某甲在中国工商银行的账户、中国建设银行转账明细、银行卡客户查询单、中国银行个人信息查询账户明细、新线存款历史交易明细清单、临湘市农村信用合作联社账户交易查询单、中国邮政储蓄银行司法查询—账（卡）查分户账单、银行转账明细证明：被告人李某甲向被害人杜某甲、李某戊、易某某、李某乙、元某某、陈某乙、、陈某甲、刘某甲、李某丁、赵某某等人借款，通过银行汇款进出的账目以及查询被告人李某甲以上银行的账户及银行卡上余额几乎为零、经临湘市房地产管理局查询被告人李某甲名下无产权登记等情况。（9）临湘市教育局出具的证明证明：被告人李某甲系临湘市教育局在职公务员，任副科级干部。2．证人证言（1）证人杜某丙的证言证明：2014年1月24日和同年3月8日，李某甲说自己在长沙市的广告公司的流动资金还了银行的贷款，年前的贷款放不出来，公司要借钱短期周转和长沙的公司还需要资金周转，两次找自己的（岳阳市邦联融）投资公司借钱，由陈凌做担保人，由自己的投资公司作中介介绍向向某某共计借款40万元给李某甲，约定月息二分四，公司每月按借款总额的百分之一点六收取咨询服务费，约定借款期限三个月。截至现在，李某甲共支付了利息2.4万元，中介服务费1.4万元。（2）证人杜某乙的证言证明：2012年5月下旬，自己和李某甲、师某三人签订了一份合伙协议，合伙经营力诺广告有限公司，共出资20万元，自己出资1.02万元，李某甲出资6.8万元，师某出资3万元，李某甲实际出资4.5万元。后因李某甲家人反对他做生意，所以在2013年11月份李某甲就提出退股，2014年1月份的时候，李某甲的退股手续就办清了。他退股时将出资的钱全部领走了，他在经营公司期间介绍过业务，拿了大约4万多元的提成。他从来没有因公司需要资金周转借钱给公司过，2013年8月份有民工摔伤，是自己和师某俩人出的医药费。2013年下半年的时候，自己和李某甲找了在开福区工作的王某甲，要他帮我们介绍点广告业务，王某甲就介绍我们认识了江天集团的老板，但至今我们还没有谈成一笔业务。（3）证人师某的证言证明：2012年5月份的时候，李某甲约杜某乙和自己在长沙开设经营一家广告公司，自己也就同意了。2012年5月下旬，自己和李某甲、杜某乙三人签订了一份“合伙协议”。三人合伙经营“力诺广告有限公司”，共出资人民币20万元，杜某乙出资10.2万元，李某甲出资6.8万元，自己出资3万元，李某甲实际出资4.5万元。后因李某甲家人反对他做生意，所以在2013年11月份李某甲就提出退股。2014年1月的时候，李某甲退股的手续就办清了。2013年8月有民工做装修摔伤，但是由自己和杜某乙两人出的医药费。他从来没有因公司需要资金周转借钱给公司过。（4）证人王某甲的证言证明：2013年下半年，李某甲说他和杜某乙有一家广告公司，要自己帮他介绍做一些业务，后来自己帮他联系了长沙市江天地产集团，该集团投资修建了长沙中南纸业大市场，希望该集团在广告业务上关照一下李某甲和杜某乙，至于后面业务有没有谈成自己就不清楚了。（5）证人梅某某的证言证明：2009年7月，李某甲从长沙市天心区政府接到解放西路药王街改造工程后，就将该工程交给自己负责施工，当时自己和天心区市政局签订了一份协议。整个工程结账后，天心区市政局收取了26万多元，李某甲直接从天心区市政局领取工程款30万元，其余的账就是自己结的。李某甲领了30万元后，支付给自己6万元，其余的24万都被李某甲拿走了。李某甲对工程没有任何投入，工程全部费用都是自己一个人投入的，至于李某甲在接工程的前期是否有费用投入自己不清楚。（6）证人谢某某的证言证明：2012年上半年的时候，陈某丁跟自己讲现在有一个书院路景观街的改造施工工程。他想试一下看能否中标，要自己找一家有资质的公司挂靠。后来自己通过朋友帮他联系了长沙市建工集团有限公司，并且中了标，由陈某丁和长沙建工集团共同施工。工程开工后，在一次饭桌中自己通过陈某丁认识了李某甲，他和工程有没有关系自己不清楚。（7）证人刘勇的证言证明：2011年上半年，自己当时是长沙市建设工程有限公司的直属分公司经理，陈某丁找到自己说天心区书院景观路景观街的建设工程他想试一下，要挂靠自己的公司的建筑施工资质证书，自己同意了。后来公司中标了。自己公司派了项目经理、施工员、安全员，陈某丁任项目责任人。在这个工程中，自己没有接触到陈某丁有其他合伙人，也不认识临湘的李某甲。（8）证人郭某某的证言证明：自己和李某甲是同学关系，便为他借钱作过四次担保，具体是：1．2012年9月27日，李某甲找李某丁借了10万元，他们已经说好了要自己去签的字。2.2013年6月29日，李某甲找王小龙借了10万元，要自己帮他作担保，自己就签了字，当时条子是打的陈某乙的名字。3．2014年4月7日，李某甲找杜某甲借了60万元，自己和张丹炼两个人一起作的担保。4．2014年4月份的一天，李某甲找朱某某借了6万元，自己帮他作了担保。李某甲在王小龙那里借钱说是长沙的广告公司需要资金周转，在杜某甲和朱某某那里借钱说是在长沙搞四医院整体搬迁工程需要资金周转，在李某丁那里借钱自己就不知道原因了。（9）证人李某己的证言证明：2014年4月2日，李某甲打电话给自己说他找工商银行的朋友借几万元钱，要自己帮他担保，自己答应了。4月3日下午，自己帮他在借条上作担保人签了字。当时李某甲借钱说是自己做生意需要资金周转。（10）证人陈凌的证言证明：2013年3月份的一天，李某甲和一个人来办公室找自己。他讲他要借钱急用，要自己在借条上签名。并拿出一张已经书写好的借条，自己看见是李某甲向一个叫刘某甲的借20万元钱。自己当时也没有多说什么，就在借条上签了“陈凌”两个字。借条上的“担保人”和“手机号”都是李某甲自己添加的。2014年1月份的时候，李某甲跟自己说他在长沙的广告公司要资金周转，但是银行的30万元贷款还没有批下来，所以他向临湘市的“邦联融投资管理有限公司”借20万元钱，要自己担保。自己就不放心，李某甲说就是害人也不会害你。所以自己就为这20万元钱担保了。2014年3月份的时候，李某甲跟自己说他在长沙的广告公司业务越做越大，要资金周转。他准备还向“邦联融投资管理有限公司”借20万元钱，要自己为他担保。自己见以前担保没有出问题，认为李某甲确实是在做正当生意，本着能帮一下就帮一下，所以自己又为他担保了20万元。（11）证人刘某丁的证言证明：2013年6月23日，李某甲给自己打电话说他找王小龙借20万元钱，让自己做担保人，自己就来到王小龙的投资公司。当时李某甲说他在长沙市的一个学校接了一个跑道改造装修工程，工程投资100多万元，现在还没有结账，需要资金周转。他就拿了一张他打给陈某乙（王小龙的妻子）的借条给自己，上面借款金额为10万元，日期是2013年6月21日，自己就在上面签了自己的名字。（12）证人凌某的证言证明：2013年下半年，自己当时在长沙市第四医院新院筹建办工作，自己的一个朋友介绍自己和一个姓李的人（李某甲）见面，他问自己第四医院是不是要建分院，自己说是的。他又问自己现在进行到什么程度了，自己说建院模式、投资方式都没有定下来，医院还不知道怎么做。后来自己再没见过面，这个姓李的人肯定没有参与长沙市第四医院新院的建设工程。（13）证人李某庚的证言证明：李某甲至今没参与长沙卫生学院任何工程建设项目，学院的整体搬迁项目至今无实质性进展，也未找到建设投资商。以前李某甲曾想通过自己介绍与学院的领导认识，但自己拒绝了。3．被害人陈述被害人陈某甲、向某某、朱某某等18人的陈述证明，被告人李某甲以自己在长沙市的广告公司需要资金周转、承揽工程等为由，各自借款给李某甲的数额、时间、约定的利息、偿还本金和利息等情况；4．被告人的供述与辩解被告人李某甲在公安机关侦查阶段的供述证明：自己向被害人陈某甲、向某某、朱某某等18人借款的时间、数额、约定的利息、偿还借款本金和利息的事实；他将自己骗取他人资金用于偿还自己借款旧账及高额利息和自己家庭开支、人情往来、小孩读书、在长沙跑关系、招待等开支，以及个人花销、购买“双色球”、打牌、去深圳、上海、江苏、浙江、越南旅游等。2012年5月自己和师某、杜某乙在长沙成立了“力诺广告有限公司”后因自己的二姐反对，2013年11月份自己提出退股，2014年1月退股手续就办清了；自己没有偿还能力，一无现金，二无房产；自己没有长沙市第四医院和长沙市卫生职业学院的工程项目，只是想参与等情况。5．视听资料公安机关讯问同步录音录像光盘证明：公安机关取证合法，无刑讯逼供、诱供行为。以上证据经当庭举证，被告人李某甲及其辩护人质证，本院作如下认证：1、对被害人陈某甲、元某某、方细娟、杜某甲、刘某甲、陈某乙、李某戊、叶某、朱某某、赵某某、李某丙陈述的被告人李某甲的借款用途为长沙开的力诺公司急需资金周转；公司年底要发工资；长沙市四医院搬迁业务工程跟踪急需钱包下；长沙接到一个学校装修业务需要资金周转；长沙参加一个工程招标需要资金周转提出“只有被害人的陈述没有其他证据印证，借款用途均为个人需要资金周转”的意见，经查，有证人杜某丙、郭某某、李颖、陈陵、刘某丁等人的证言证明：被告人李某甲的借款用途为长沙开的力诺公司急需资金周转等用途与上述被害人的陈述相吻合，故被告人李某甲及其辩护人提出上述被害人陈述的被告人李某甲借款用途，只有被害人的陈述没有其他证据印证的意见，本院不予采纳。2、对被告人李某甲提出“自己付给元某某的利息为12万元；自己借李某乙的本金为43.7万元，支付利息41万元；自己付赵某某利息金30万元；自己向被害人李某丙支付了利息1.8万元；自己实际借李某丁本金30万元，付利息50万元；自己实际借杜某甲本金55.2万元；通过“邦联融公司”的杜某丙向向某某共借款40万元，共支付利息和管理费5.34万元；自己向刘某甲借款本金为34万元，付利息24万元；自己向李某戊借款本金20万元，支付利息3.6万元；自己委托刘某丙在聂市信用社贷款3万元，一直利息都由自己支付的，共支付利息1.9万元；自己向同发寄卖行借款实际已支付利息4万元”的意见，经查，只有被告人李某甲的供述，没其他证据印证，本院不予采纳。3、被告人李某甲提出“2009年7月，自己从长沙市天心区政府接到解放西路药王街改造工程后，就将该工程交给梅某某负责施工，自己自始至终参与了，工程款一直到现在没有与梅某某结帐”的意见，经查，该意见只有被告人李某甲的供述，没其他证据印证，本院不予采纳。4、被告人李某甲提出“长沙市天心区书院路景观街的建设工程，这工程自己自始至终参与了，陈某丁当时没有资质，只好挂靠，为了这个工程自己用了约40万元，至今没有结账”的意见，经查，该意见只有被告人李某甲的供述，没有其他证据印证，本院不予采纳。5、对被告人李某甲的辩护人提出“临湘市公安局关于陈某丁没有到案作证的情况说明，该情况说明不能作为证据使用”的意见，经查，该辩护意见与客观事实相符，符合有关法律规定，本院予以采纳。6、被告人李某甲提出“长沙市第四医院的新院建设工程，长沙卫生职业学院整理搬迁项目工程，以上工程自己一直在跟踪”的意见，经查，该意见只有被告人李某甲的供述，没其他证据印证，本院不予采纳。7、对被告人李某甲供述“自己借款用于偿还旧帐278.5万元，支付借款利息342万元”的意见，经查，只有被告人李某甲的供述，没有其他证据印证，本院不予采纳。8、对被告人李某甲供述“自己借款部分用于了长沙市天心区市政局解放西路药王街改造工程前期开支和天心区城管局书院路景观街改造工程前期开支”的意见，经查，该意见只有被告人李某甲的供述，没有其他证据印证，本院不予采纳。9、对被告人李某甲供述“自己和江苏龙信建筑集团到长沙市四医院洽谈该院新院建设工程，已达成初步协议；自己正在洽谈长沙卫生职业学院的建筑工程；与长沙江天地产集团洽谈长沙中南纸业大市场的装饰、广告业务”的意见，经查，该意见只有被告人李某甲的供述，没有其他证据印证，本院不予采纳。本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，虚构借款用途和隐瞒借款用于偿还旧账，以高额利息及高额回报为诱饵，使用诈骗的方法，非法集资，于个人消费、个人挥霍，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人李某甲犯集资诈骗罪的罪名成立。对公诉机关指控被告人李某甲犯贷款诈骗的事实，经查，被告人李某甲向临湘市白羊田信用社贷款40万元的借款日期是2014年1月27日，还款日期是2015年1月27日，借款期未满，李某甲因涉嫌集资诈骗犯罪于2014年6月6日被临湘市公安局采取了强制措施，人身自由受到了限制，李某甲在羁押时贷款期还只有4个月零9天，李某甲在羁押前已经按约把第一季度的贷款利息9072元付给了信用社。还查明，李某甲在2013年1月16日曾向白羊田信用社借款50万元，到期本息全部还清，李某甲在信用社没有不良记录，因羁押的客观原因导致李某甲是否偿还该笔贷具有不确定性，且被告人李某甲在羁押期间，李某甲的亲友为其偿还该笔贷款20.5万元，故被告人李某甲主观上没有非法占有该笔贷款的故意。公诉机关指控被告人李某甲犯贷款诈骗的罪名不成立。虽然被告人李某甲主观上没有将该贷款占为己有的目的，但被告人李某甲向银行申请贷款时有意提供虚假资料，骗取银行的贷款，其行为符合骗取贷款的构成要件，被告人李某甲骗取贷款的金额为人民币40万元，贷款到期前已偿还20.5万元，造成成银行的直接经济损失为人民币19.5万元，未达到立案追诉标准，故被告人李某甲犯骗取贷款罪的罪名亦不成立。对公诉机关指控被告人李某甲集资诈骗的犯罪金额为529.7万元的事实，经查，被告人李某甲向被害人刘某乙借款3万元，案发前已偿还2万元，应从被告人李某甲集资诈骗犯罪的总金额中剔除，被告人李某甲向被害人陈某甲、向某某、朱某某等18人累计借款本金应为489.7万元；被告人李某甲分别支付了被害人元某某、向某某、朱某某等16人的利息共计104.45万元，应从被告人李某甲集资诈骗犯罪的集资款本金中扣除，最终确定被告人李某甲集资诈骗犯罪的总金额为385.25万元。对被告人李某甲提出“自己的行为不构成贷款诈骗罪”及辩护人提出“公诉机关没有证据证明被告人李某甲的行为构成贷款诈骗犯罪和被告人李某甲向信用社贷款主观上没有非法占有的目的”的意见。经查，与查明的事实相符，本院予采纳。对被告人李某甲及其辩护人提出“被告人李某甲的行为不构成集资诈骗罪；被告人李某甲的行为构成变向吸收公众存款罪”的意见。经查，被告人李某甲主观上表现为直接故意，并且具有非法占有他人财物为目的。被告人李某甲为达到非法占有的目的，编造谎言称自己在长沙的力诺广告有限公司接到了一笔300多万元的大业务、一直跟踪长沙市四医院整体搬迁业务工程，马上就有信息，急需钱包下这项工程、自己在长沙一学校修操场和搞绿化工程，在长沙市接了一个学校的装修业务等工程需要资金周转，自己参加一个工程招标需要资金周转等。被告人李某甲在客观方面表现为虚构资金用途和高回报为诱饵的方法，非法集资，达到占有他人钱财的目的。其行为构成集资诈骗罪。故被告人李某甲及其辩护人提出“被告人李某甲的行为不构成集资诈骗罪；被告人李某甲的行为构成变向吸收公众存款罪”的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人李某甲归案后，如实供述了司法机关尚未掌握自己犯集资诈骗罪的主要犯罪事实，被告人李某甲虽作定性的辩解，但被告人李某甲在客观上并没有否定之前供述的基本事实，故不影响自首的成立，应依法认定被告人李某甲在集资诈骗犯罪中，具有投案自首情节，可以减轻处罚。对被告人李某甲的辩护人提出“被告人李某甲做出还款承诺，其行为得到了11位受害人的谅解，系初犯，可酌情从轻处罚”的意见，经查，该意见与客观事实相符，本院予以采纳。被告人李某甲集资诈骗数额特别巨大，应依法惩处。对被告人李某甲的辩护人提出“被告人李某甲的犯罪行为没有造成恶劣的社会影响和严重后果，没有再犯罪的危险，对被告人李某甲量刑时给予减轻处罚，并适用缓刑”的意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款及《最高人民法院〈关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款第（一）、（二）项、第三条之规定，判决如下：被告人李某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月6日起至2021年6月5日止；罚金限本判生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（本页无正文）审 判 长  李跃进审 判 员  王景星人民陪审员  袁细雄二〇一五年九月二十九日书 记 员  刘映雪附相关法律条文及有关司法解释（摘录）：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（－）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制揩施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。