黑龙江省佳木斯市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）黑08刑终22号
原公诉机关黑龙江省佳木斯市郊区人民检察院。
上诉人（原审被告人）梁某某，男，1985年9月28日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，高中文化，个体经营者，住佳木斯市东风区（户籍所在地：佳木斯市东风区）。2008年10月10日因犯故意伤害罪，被佳木斯市东风区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年5月22日被刑事拘留，同年6月12日被取保候审，2016年6月12日变更为监视居住，2016年12月12日变更为取保候审，2017年11月6日被本院逮捕。现羁押于佳木斯市看守所。
辩护人田少华，黑龙江元辰律师事务所律师。
原审被告人金某某，男，1971年6月5日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，小学文化，无固定职业，住佳木斯市前进区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年1月5日被取保候审。
原审被告人闵某某，男，1964年12月30日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，高中文化，无固定职业，住佳木斯市东风区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年1月5日被取保候审。
原审被告人张某某，男，1979年4月28日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，小学文化，无固定职业，住佳木斯市前进区（户籍所在地：佳木斯市前进区）。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月15日被本院逮捕。现羁押于佳木斯市看守所。2013年10月25日因犯盗窃罪被佳木斯市前进区人民法院判处有期徒刑一年。2017年6月20日因犯故意毁坏财物罪被佳木斯市向阳区人民法院判处有期徒刑十个月。
原审被告人王某某，女，1981年10月12日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，高中文化，个体经营者，住佳木斯市东风区（户籍所地地：佳木斯市向阳区安民社区）。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年1月9日被取保候审。
黑龙江省佳木斯市郊区人民法院审理佳木斯市郊区人民检察院指控原审被告人梁某某、金某某、闵某某、张某某、王某某犯骗取贷款罪一案，于2017年12月29日作出（2017）黑0811刑初147号刑事判决。原审被告人金某某、闵某某、张某某、王某某服判，不上诉；原审被告人梁某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。佳木斯市人民检察院指派检察员孙杨出庭履行职务，上诉人梁某某及其辩护人田少华到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省佳木斯市郊区人民法院审理认定:
一、2012年4月被告人梁某某与金某某，以金某某收购粮食为贷款用途，梁某某提供虚假粮食收购合同等材料，向长青信用社申请贷款，金某某得到贷款人民币150万元后全部交由梁某某个人经商使用。该笔贷款到期后至今未还。
二、2012年11月被告人梁某某与闵某某，以闵某某购买农机具为贷款用途，梁某某提供虚假购买农机具等材料，闵某某用其名下房产做抵押，向长青信用社申请贷款，闵某某得到贷款人民币40万元后全部交由梁某某个人使用。该笔贷款到期后未偿还，在公安机关立案后已偿还。
三、2013年2月被告人梁某某、张某某、闵某某，以张某某承包土地为贷款用途，梁某某提供虚假农场土地承包合同等材料，闵某某用其名下房产做抵押，向长青信用社申请贷款，张某某得到贷款人民币45万元后全部交由梁某某个人使用。该笔贷款到期后至今未偿还。
四、2013年2月被告人梁某某、王某某、闵某某，以王某某承包土地为贷款用途，梁某某提供虚假农场土地承包合同等材料，闵某某用其名下房产做抵押，向长青信用社申请贷款，王某某得到贷款人民币36万元后全部交由梁某某个人使用。该笔贷款到期后未偿还，在公安机关立案后已偿还。
综上，被告人梁某某骗取贷款金额共计人民币271万元；被告人金某某参与骗取贷款金额150万元；被告人闵某某参与骗取贷款金额共计121万元；被告人张某某参与骗取贷款金额共计45万元；被告人王某某参与骗取贷款金额共计36万元。
经侦查，被告人梁某某于2015年5月2日被公安机关在佳木斯市东风区抓获；被告人金某某、闵某某于2017年1月4日、被告人王某某于2017年1月9日被公安机关电话传唤至佳木斯市公安局郊区公安分局；被告人张某某现羁押于佳木斯市监狱。
上述事实，有经过法庭举证、质证、认证的下列证据予以证明：
1、证人李某1证言。证实我来报案，反映一下金某某、张某某、王某某、闵某某四人骗取我们信用社贷款共计271万元的事情。2012年4月5日金某某来到长青信用社，用金某某的身份，用丁晓溪东风区群楼社区房产做好抵押，提供金某某假的婚姻登记记录证明，提供假的收粮合同，骗取长青信用社贷款150万元。2012年11月1日闵某某来到长青信用社，用闵某某的身份，闵某某东风区群楼社区房产做抵押，提供闵某某假的购买农机具借款申请书，骗取贷款40万元。2013年2月26日张某某来到长青信用社，用张某某的身份，用闵某某东风区群楼社区房产做抵押，提供假的农场土地承包合同，骗取贷款45万元。2013年2月26日王某某来到长青信用社，用王某某的身份，用闵某某东风区群楼社区房产做抵押，提供假的离婚未再婚证明，提供假的农场土地承包合同，骗取长青信用社贷款36。
2、证人姚某证言。证实梁某某是其丈夫闵某某的外甥，梁某某在信用社贷款时分别用“佳房产证东字第××号，东风区群楼社区建筑面积1639.48平方米的房屋”,“佳房产证东字第××号,东风区群楼社区面积为96.71平方米的房产”和“佳房产证东字××号,建筑面积139.84平方米的房产”做抵押,抵押手续上是我本人的签字。
3、证人王某1证言。证实张某某没有与我们农场第九生产队签订土地承包合同。
4、证人闽国庆证言。证实梁某某在信用社贷款271万元用于偿还他在我开发的浦东商厦对面东方花园小区买的两套门市房房款。
5、证人张某证言。证实我妻子王某某于2013年1月26日去长青信用社替梁某某顶名贷款36万元。
6、被告人梁某某供述。证实我在2012年2月末找到金某某，跟他说替我贷款的事，就用他的身份证，需要他签字的时候他去签字就行，他同意了。同年3月9日，我拿着假的粮食收购合同和婚姻登记证明等贷款手续，开车拉着金某某去长青信用社办理贷款手续，金某某在相关贷款手续上签了字。同年4月5日，贷款批下来150万元打到金某某卡里后又转到我的卡里。2011年8月我找闵某某跟他说要用他的身份证替我贷款，他同意了，然后我准备好材料以买大型农机具为贷款用途，在长青信用社申请贷款。2011年9月16日，我和闵某某去长青信用社办理的贷款手续，过几天40万元批下来直接交给我，我用了一年，在2012年9月16日把钱还上，然后又在2012年10月12日在长青信用社申请贷款，2012年11月1日贷款40万元发放到闵某某卡上，我从闵某某的卡上转出来存到我的卡上。2013年1月我找张某某，跟他说让他替我贷款，我用闵某某的房产做好抵押，他同意了。2013年1月6日，我拿事先准备好假的包地合同开车拉张某某到长青信用社办理的贷款手续，2013年2月18日贷款批下来45万元打到张某某卡上然后又转到我的卡上。2012年1月，我找朋友张某的妻子王某某说要用她的身份证替我贷款，她同意了，然后我就准备好假的包地合同在长青信用社申请了贷款，过了几天贷款批下来36万元，我和王某某办理完手续钱直接交给我，我用了一年，在2012年12月20日把钱还上，然后又在2013年1月25日在长青信用社申请贷款，2013年2月26日贷款36万元发放到王某某的卡上转存到我的卡上。
7、被告人金某某供述。证实2012年2月末，我在梁某某公司的工地上班，梁某某找到我说公司盖楼施工用钱，贷款办理手续时只需你签字，我当时就同意了。2012年3月9日梁某某开车拉我去长青信用社，上二楼找到一个女信贷员，梁某某就让我在那个女的手里拿的一沓手续上签字，当时我就签了，并且把我的身份证给那个女信贷员。办理完手续后，梁某某把我的身份证拿走。2012年4月5日梁某某又开车拉我去长青信用社办理的转款手续，梁某某让我在黑龙江农村信用社存取款凭条上签字，我签完字后梁某某将我名下卡上转取150万元转存到梁某某名下的卡上。
8、被告人闵某某供述。证实2011年8月梁某某找到我说用我的房产替他贷款，我同意了。2011年9月梁某某领我去长青信用社办理的手续，我带着身份证和房照跟着梁某某到长青信用社二楼，一个女信贷员接待的我们，她拿出一沓手续让我签字，我就签了，办完手续梁某某就把我的身份证拿走了，贷款的钱都被梁某某用了，我没用。2012年10月梁某某说钱已经还上了，还想贷款，我就同意了。2012年10月梁某某又领我来到长青信用社以相同方式贷款40万元，2012年11月贷款下来，梁某某将贷款到我名下的银行卡内的40万元转到梁某某名下的银行卡。40万元我也没用，都让梁某某用了。
9、被告人张某某供述。证实2013年1月初，梁某某给我打电话说快过年了，着急用钱，让我替他顶名贷款，用闵某某的房子做抵押，我同意了。他让我准备离婚证和离婚后未再婚证明。2013年1月6日梁某某开车拉着我到长青信用社二楼办公室找到一个女信贷员，她手里拿一沓手续，我在上面签的字，办完手续后梁某某将我的身份证也拿走办卡去了。2013年2月18日梁某某又拉我去长青信用社一楼大厅办理的取款手续。梁某某将我名下卡内的45万元转到梁某某的银行卡。
10、被告人王某某供述。证实2013年1月26日我丈夫让我去郊区长青信用社替梁某某顶名贷款36万元，我们到长青信用社时梁某某已经到了，我们在二楼办理的手续，一个姓张的女信贷员拿一沓手续让我在上面签的字，办理完贷款手续，梁某某把我的身份证拿走了，我在一楼放款手续上签字了，当天梁某某在一楼大厅办理的转款手续，从我名下卡上转走36万元到梁某某名下的卡上。
11、黑龙江省农村信用社贷款还款凭证两份。证实被告人闵某某所参与的贷款40万元及被告人王某某所参与的贷款36万元已于2015年6月11日本息全部还清。
12、（2013）前刑初字第111号刑事判决书及（2017）黑0803刑初180号刑事判决书。证实被告人张某某分别于2013年因犯盗窃罪被判有期徒刑一年、2017年因犯故意毁坏财物罪被判有期徒刑十个月。
12、卷宗还附有书证户籍证明、现实表现、到案经过、郊区农村信用社控告书、佳木斯市郊区农村信用合作社联社营业执照、个人借款申请书、最高额抵押担保合同、抵押房产证照、房地产评估报告书、自愿抵押承诺书、贷款材料真实有效承诺书、房屋租赁协议、承租人出租人承诺书、个人贷款面谈记录、担保人面谈记录、提款申请书、借款凭证、银行存取款明细、佳木斯市公安局刑事技术支队鉴定书、辨认笔录等证据证实。
黑龙江省佳木斯市郊区人民法院认为，被告人梁某某伙同被告人金某某、闵某某、张某某、王某某采取利用虚假的粮食收购、购买农机具、承包土地等合同的手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。本案系共同犯罪，被告人梁某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，其案发后能主动归还部分贷款，且归案后又能如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚；被告人金某某、闵某某、张某某、王某某在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，四被告归案后能如实供述自己的罪行，均应从轻处罚；被告人金某某、闵某某具有悔罪表现，且没有再犯罪的危险，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对其宣告缓刑；被告人王某某所参与骗取的贷款，在案发后已全部归还本息，其犯罪情节轻微，可对其免予刑事处罚。认定被告人梁某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元；被告人金某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10万元；被告人闵某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10万元；被告人张某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5万元；被告人王某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。
上诉人梁某某的上诉理由及其辩护人田少华的辩护意见是：原判量刑过重，应改判缓刑。
出庭履行职务的检察人员的意见是：驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原审判决认定的2012年至2013年间，被告人梁某某在自己不具备取得银行贷款的情况下，为得到佳木斯市郊区农村信用合作联社长青信用社（后简称“长青信用社”）贷款，与其亲友金某某、闵某某、张某某、王某某先后四次分别到长青信用社，编造虚假贷款用途，提供虚假材料，骗取贷款共计人民币271万元的事实清楚；证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人梁某某伙同原审被告人金某某、闵某某、张某某、王某某采取欺骗手段取得贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已触犯依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定构成骗取贷款罪。同时符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条的规定，系共同犯罪；梁某某为主犯，金某某、闵某某、张某某、王某某系从犯。原审判决在量刑时，对被告人梁某某案发后能主动归还部分贷款，且归案后又能如实供述自己的罪行的情节已予认可，且上诉人梁某某曾受过刑罚处罚，故上诉人梁某某及其辩护人田少华“原判量刑过重，应改判缓刑”的上诉理由及辩护意见不成立，不予支持和采纳。检察机关“驳回上诉，维持原判”的出庭意见成立，予以支持。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 陈 嵩
审判员 姚剑英
审判员 丁思竹
二〇一八年四月十七日
书记员 高婧雯