安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）龙刑初字第46号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人崔玉花，女，汉族，初中文化，安钢退休职工。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2011年12月9日到安阳市公安局龙祥分局投案，同日被取保候审，2012年11月1日被刑事拘留。2012年12月6日被安阳市公安局龙祥分局逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人薛志超，河南鑫瑞律师事务所律师。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）32号起诉书指控被告人崔玉花犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月6日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2013年7月1日公开开庭进行了审理。安阳市龙安区人民检察院指派检察员尹建军出庭支持公诉，被告人崔玉花及其辩护人薛志超到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：被告人崔玉花向社会公众为安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）吸收资金，龙煤公司向存款人支付利息、返点，崔玉花从返点中获利。2010年12月至2011年9月，龙煤公司通过中间人崔玉花吸收公众存款2315人次，票面金额8138万元，已付存款人利息841.83万元，已付存款人返点826.153万元，扣除已付的利息和返点后实存金额6470.017万元，未偿还存款人本金6470.017万元。崔玉花应得返点162.76万元。
被告人崔玉花为河南睿智房地产开发有限公司（以下简称睿智公司）吸收资金，睿智公司向存款人支付利息、返点，崔玉花从返点中获利。2011年3月至5月，睿智公司通过中间人崔玉花吸收公众存款97人次，票面金额312万元，已付存款人利息28.08万元，已付存款人返点26.02万元，实存金额257.9万元。睿智公司支付二次利息2.998万元，票面金额扣除已付的利息和返点后未偿还存款人本金254.902万元。崔玉花应得返点17.66万元。
公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、核实登记表、借据单、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函、户籍证明等证据。认为被告人崔玉花的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
被告人崔玉花对起诉书指控事实不持异议，请求从轻处罚。
辩护人薛志超辩称：被告人崔玉花系主动投案自首，且系其帮助作用的从犯，无前科、主观恶性小，请求从轻、减轻处罚。
经审理查明：2010年12月至2011年9月份，被告人崔玉花未经批准，以高息为诱饵向社会公众介绍，为安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）进行非法吸收资金，从返点中获利。共吸收公众存款2315人次，票面金额8138万元，首期返还利息841.83万元，首期返点826.153万元，实际吸收存款6470.017万元，未兑付金额6470.017万元。被告人崔玉花非法从中获利162.76万元。
2011年3月至5月份，被告人崔玉花未经批准，以高息为诱饵向社会公众介绍，为河南睿智房地产开发有限公司（以下简称睿智公司）吸收资金，从返点中获利。共吸收公众存款97人次，票面金额312万元，首期返还利息28.08万元，首期返点26.02万元，实际吸收存款257.9万元，支付二次利息2.998万元，未兑付金额254.902万元。被告人崔玉花非法从中获利17.66万元。
综上，被告人崔玉花共吸收公众存款2412人次，票面金额8450万元，实际吸收存款6727.917万元，支付二次利息2.998万元，未兑付金额6724.919万元。被告人崔玉花非法从中获利180.42万元。
2011年12月9日，被告人崔玉花主动到安阳市公安局龙祥分局投案。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人崔玉花供述：我来投案自首。我2010年12月至2011年9月份为安阳市龙泉煤炭运销公司介绍存款。2011年3月至5月份，为河南睿智房地产开发有限公司介绍存款了。我对同心会鉴字（2013）第2-3号鉴定意见书、河南相州会计师事务
所司法会计（2012）第202号鉴定意见书没有异议。
2、被害人李某某、邓某某、卢某某、王某某、悦某某、李某甲、谢某某、余某某、田某某、苏某某、王某甲、梁某某、赵某某、靳某某、张某甲、付某某、黄某某、孙某某、张某甲、谭某某、罗某某、董某某、付某甲、李某、谢某甲、张某甲、张某乙、王某乙、王某丙、程某某、王某丙、白某、王某丁、陈某某、陈某甲、崔某某、方某某、杜某、杜某某、李某丙、李某、黄某乙、赵某乙、谷某、刘某乙、杜某丙、董某丙、梁某丙、庞某丙、陈某丙、丁某丙、韩某丙、孟某丙、史某某、伏某某、魏某某、李某丁、崔某乙、郭某丙、顾某某、韩某丁、李某寅、王某丁、张某丁、刘某寅、席某某、牛某某、牛某甲、范某甲、杨某乙、焦某某、王某辰、杜某甲等人证言，证实通过崔玉花向龙煤公司存款的情况。
3、被害人赵某、苏某、张某乙、蒋某某、黄某乙、郭某乙、李某子、于某某、郑某子、王某子、靳某乙、李某乙、张某乙、赵某子、康某、韩某丁、杨某、吴某乙、李某丑、韩某、王某丑、刘某子、刘某丑、王某子、赵某丙、吕某某、李某辰、师某某、宋某某、陈某乙、王某寅、庞某丙、李某辰、史某甲、荣某乙、纪某某、郭某甲、王某癸、马某丁、常某、贾某甲、段某甲、悦某乙、崔某丙、刘某丁、韩某丁、韩某丙、刘某辰、王某巳、郭某辰、韩某巳、郭某丁、韩某辛、梁某乙、郭某丙、张某丁、韩某癸、高某甲、李某戊、李某戌、李某戍、张某戊、付某乙、马某辛、丁某辰、侣某某、苏某甲、万某甲、黄某丙、董某丁、郭某巳、杨某辛、纪某亥、孙某辰、崔某巳、李某己、刘某己、康某乙、吴某丙等81人，证实通过崔玉花向河南睿智房地产开发有限公司非法吸收公众存款的情况。
4、证人卢某亥证言，证实妻子崔玉华为龙煤吸收存款，到2010年12月份我开始帮她存款。以及自己与崔玉花得返点情况。
5、河南同心会计事务所有限公司对安阳市龙泉煤炭运销公司吸收公众存款情况的同心会鉴字（2013）第2-3号鉴定意见书：2010年12月至2011年9月，龙泉公司通过中间人崔玉花吸收的公众存款未偿还的本金（票面金额）共计8138万元，人次共计2315人次，已付存款人利息共计841.83万元，已付存款人返点共计826.153万元，未偿还本金（票面金额）扣除已付存款人利息、返点后的数额为6470.017万元。崔玉花应得返点162.76万元。
6、河南相州会计师事务所司法会计（2012）第202号鉴定意见书：崔玉花向河南睿智房地产开发有限公司非法吸收公众存款84人，97人次，票面金额312万元，已付存款人利息28.08万元，已付存款人返点26.02万元，实存金额257.9万元。支付二次利息2.998万元，票面金额扣除已付的利息和返点后未偿还存款人金额254.902万元。崔玉花应得返点17.66万元。
7、同案犯申某某供述：我们从社会上找人来我的龙煤公司存款，由我的公司出具借据，存期为半年，月息为3分，我公司给其返点作为回扣。向大户返点，从原来的8%逐渐涨到了22%。胡某某是我公司的会计，负责给这些人返点，我不负责具体工作。
8、同案犯胡某某供述：公司法人申某某让我专门负责吸收资金工作的，我的主要任务是负责给储户开借据，掌管储户存入公司的现金。我所收储户的资金票面统计大约有7亿元人民币，发展到很多中间人来存款，公司没有帐目。
9、安阳市龙泉煤炭运销公司集资户登记表、借据共31册。
10、安阳市龙泉煤炭运销公司企业法人营业执照、税务登记证、煤炭经营资格证。
11、核实登记表、睿智公司收据。
12、河南睿智房地产开发有限公司企业法人营业执照。9、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理过安阳市龙泉煤炭运销公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
13、关于龙煤公司部分群众换票的情况说明：2011年7月底，群众向龙安区政府反映，龙煤公司拒不归还借款，龙安区政府于2011年8月初从公、检、法、相关单位抽调人员组成龙煤工作组，对龙煤公司集资情况进行了解。由于当时市里不同意对龙煤公司立案处置，公司法人申某某在外躲匿，工作组只能做排查、登记工人作。在此期间，为稳定群众激烈情绪、维持公司运转，由公司自行组织人员对到期票据实行“降息延期换票”，收回旧票，更换成新票据，由原来的每万元3分利息降为每万元1分利息，一直持续到9月下旬结束，共涉及票面金额2.87亿余元。
14、龙祥公安分局投案证明：2011年12月9日，犯罪嫌疑人崔玉花到安阳市公安局龙祥分局10.3专案组投案，我局办案人员依法对其进行了讯问，同日被取保候审。崔玉花到案后能积极配合公安机关调查取证。
15、龙祥公安分局扣押物品清单：借据本6个，票面崔玉花610万元。借据票据，115张，票面崔玉花329万元。借据票据7张，票面崔玉花个人425万元。笔记本两个，储户登记。
16、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理过河南睿智房地产开发有限公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
17、龙安区处置非法集资工作领导小组关于龙煤公司部分群众换票的情况说明：2011年7月底，为稳定群众激烈情绪、维持公司运转，由公司自行组织人员对到期票据实行“降息延期换票”，收回旧票，更换成新票据，由原来的每万元3分利息降为每万元1分利息，一直持续到9月下旬结束，共涉及票面金额2.87亿余元。
另有同案犯申某某、胡某某、李保兴另案处理的龙祥公安分局情况说明、被告人崔玉花的户籍证明等证据在卷证实。
以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。
本院认为，被告人崔玉花违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被告人崔玉花主动投案，能够如实供述犯罪事实，系自首；其在非法吸收公众存款过程中，积极帮助介绍联系集资户，起次要作用为从犯。辩护人薛志超辩称被告人崔玉花系主动投案自首、无前科、主观恶性小，且系其帮助作用的从犯，请求从轻处罚的理由成立，予以采纳。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人崔玉花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币35万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月1日起至2019年10月31日止。）
（罚金应在判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、责令被告人崔玉花退出非法所得人民币180.42万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
???????????????审?判?长张?琰?成
???????????????审?判?员于???敏
???????????????代理审判员宋?子?晶
???????????????二○一三年七月二十三日
???????????????代理书记员董?夏