河南省许昌市中级人民法院
刑 事 判 决 书
河南省许昌市中级人民法院
刑事判决书
（2018）豫10刑终31号
原公诉机关许昌市魏都区人民检察院。
上诉人（原审被告人）甘荣强，男，1990年3月14日出生，汉族，中专毕业，无业，住广东省湛江市赤坎区湛江车城内宿舍（户籍所在地：广东省湛江市徐闻县）。因涉嫌信用卡诈骗2017年5月26日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈骗犯罪2017年6月30日经许昌市魏都区人民检察院批准，于2017年7月1日被许昌市公安局魏都分局逮捕。
指定辩护人张英利，河南天苑律师事务所律师。
许昌市魏都区人民法院审理许昌市魏都区人民检察院指控原审被告人甘荣强犯妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪一案，于2017年12月12日作出（2017）豫1002刑初1011号刑事判决。原审被告人甘荣强不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市人民检察院检察员余晓克、赵瑞出庭履行职务，上诉人（原审被告人）甘荣强及其辩护人张英利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原判认定：一、妨害信用卡管理罪
2015年7月，被告人甘荣强从他人处购买王某的身份证。2015年7月21日，甘荣强使用王某的身份证在中国银行武汉北环路支行骗领卡号为62×××60的银行卡一张，并将此卡出售，但保留了该卡在银行预留的手机号码。后该卡被诈骗分子购买并利用。
上述犯罪事实，被告人甘荣强在开庭审理过程中亦无异议，并有开庭审理中经质证确认的被告人甘荣强的供述，证人王某的证人证言，搜查证、搜查笔录、扣押清单及移送物品清单，王某账号62×××60于2015年7月21日开户申请书、预留手机号码、该账户2016年9月6日至2016年10月19日交易明细及客户当前基本信息，王某62×××60账户于2015年8月6日办理挂失及换卡、2015年8月13日办理的领取新卡解除挂失的相关信息等证据证实。
二、信用卡诈骗罪
2015年8月5日，家住许昌市魏都区仓库路水语花城小区的被害人段某被诈骗分子骗取80万元，随即上述被诈骗现金中的40280元转入诈骗分子从被告人甘荣强处购买的卡号为62×××60的银行卡内。被告人甘荣强收到40280元进账短信提醒后，于2015年8月6日到银行挂失该卡并补办新卡，后甘荣强用王某的身份信息申请支付宝账号，并绑定了该补办的新卡。2016年9月，甘荣强陆续从王某的支付宝账户向其支付宝账户转账约2万元，并将补办的新卡内的2万余元通过ATM机取现。
案发后，被告人甘荣强的亲属已代为退赃4万元。
上述犯罪事实，被告人甘荣强在开庭审理过程中亦无异议，并有开庭审理中经质证确认的被告人甘荣强的供述，被害人中州万基城市建设有限公司段亚男的陈述，证人王某的证人证言，搜查证、搜查笔录、扣押物品清单及移送物品清单，接收证据清单及QQ聊天记录、中州万基城市建设有限公司银行账户交易回执，协助查询财产通知书及王某银行账户交易明细，王某账号62×××60于2015年7月21日开户申请书、预留手机号码、该账户2016年9月6日至2016年10月19日交易明细及客户当前基本信息，调取证据通知书、调取证据清单、被告人甘荣强的银行账户与134××××1234支付宝账户交易信息和关于王某支付宝账户情况说明，王某62×××60账户于2015年8月6日办理挂失及换卡、2015年8月13日办理的领取新卡解除挂失的相关信息，被告人甘荣强邮政储蓄银行卡账户交易明细，被告人甘荣强的亲属代替被告人甘荣强退赃相关手续，抓获经过，受案登记表和立案决定书，被告人甘荣强的户籍证明及无前科证明等证据证实。
原判认为，被告人甘荣强使用虚假的身份证明骗领信用卡，并出售该信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人甘荣强以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人甘荣强犯妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名均成立。被告人甘荣强一人犯数罪，应依法对其数罪并罚。鉴于案发后被告人甘荣强的亲属已代为退赃4万元，且被告人甘荣强当庭自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。根据被告人甘荣强的犯罪事实、犯罪性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项和第（四）项、第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条和第六十九条的规定，遂判决：
一、被告人甘荣强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币60000元。
二、随案移送的银行卡三张依法予以没收。
上诉人甘荣强的上诉理由是原判量刑过重，罚金过高，有举报他人犯罪的立功表现，原判没有认定。
其辩护人的辩护意见是：本案应按信用卡诈骗罪一罪处理，原判量刑重。
出庭检察员的意见是，原审被告人甘荣强犯妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，原审法院定性准确、量刑适当、适用法律正确，建议二审法院维持原判。
本院经审理查明：2015年7月，甘荣强从他人处购买王某的身份证。2015年7月21日，甘荣强使用王某的身份证在中国银行武汉北环路支行骗领卡号为62×××60的银行卡一张，并将此卡出售，但保留了该卡在银行预留的手机号码。后该卡被诈骗分子购买并利用。2015年8月5日，家住许昌市魏都区仓库路水语花城小区的被害人段某被诈骗分子骗取80万元，随即上述被诈骗现金中的40280元转入诈骗分子从甘荣强处购买的卡号为62×××60的银行卡内。甘荣强收到40280元进账短信提醒后，于2015年8月6日到银行挂失该卡并补办新卡，后甘荣强用王某的身份信息申请支付宝账号，并绑定了该补办的新卡。2016年9月，甘荣强陆续从王某的支付宝账户向其支付宝账户转账约2万元，并将补办的新卡内的2万余元通过ATM机取现。案发后，甘荣强的亲属已代为退赃4万元。
认定本案事实的证据与原审相同。认定本案事实的证据来源合法、内容真实，与本案密切关联，均经庭审举证、质证、审核属实后予以确认。二审期间，上诉人甘荣强及其辩护人未提供影响本案事实和量刑的新证据。
本院认为，上诉人（原审被告人）甘荣强以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为巳构成信用卡诈骗罪。甘荣强以虚假的身份证明骗领并出售信用卡的行为与信用卡诈骗行为有密切关联。其基于实施信用卡诈骗的主观故意而实施了以虚假的身份证明骗领并出售信用卡的行为，属于手段行为与目的行为之牵连。其实施了信用卡诈骗行为，且达到信用卡诈骗罪立案追诉标准，应以信用卡诈骗罪定罪处罚。因此，原判以甘荣强一人犯数罪对其数罪并罚不当，应予纠正。原判认定甘荣强犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实充分，量刑适当。甘荣强辩称其有举报他人犯罪的立功表现，经查，其行为不构成立功。根据甘荣强的犯罪事实、犯罪情节、犯罪后果并考虑各种量刑情节，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第（二）项、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、维持许昌市魏都区人民法院（2017）豫1002刑初1011号刑事判决的第二项；
二、撤销许昌市魏都区人民法院（2017）豫1002刑初1011号刑事判决的第一项；
三、上诉人（原审被告人）甘荣强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年5月26日起至2020年5月25日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）
本判决为终审判决。
审判长 查丰岭
审判员 高东安
审判员 董盼利
二〇一八年七月十六日
书记员 郑 雪
邮编：461000
地址：许昌市魏都区前进路与魏文路交叉口