天津市滨海新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）津0116刑初20378号
公诉机关天津市滨海新区人民检察院。
被告人李海涛，男，1966年10月14日出生于河南省，汉族，户籍地河南省郑州市金水区，现住址河南省郑州市郑东新区。2016年8月11日因本案被天津市滨海新区公安局塘沽分局取保候审，2017年3月8日被天津市滨海新区人民检察院取保候审，同年8月9日经本院决定被取保候审。
辩护人秦星，天津星伦律师事务所律师。
天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉[2017]328号起诉书指控被告人李海涛犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月22日向本院提起公诉。本院于2017年5月24日立案受理，适用普通程序并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉。被告人李海涛及其辩护人秦星到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市滨海新区人民检察院指控：2011年2月至案发，被告人李海涛在担任河南鑫弘盛投资管理有限公司法定代表人、天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司郑州办事处经理期间，在河南郑州、开封、洛阳等地，伙同杨某、郭某、贺某（均另案处理）等人，违反国家金融管理法规，为未经国家有关部门批准、借用合法经营形式的天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司向社会公开宣传，承诺在一定期限内给予高额回报，为该公司发展集资参与人约220人，向社会吸收资金人民币3347万余元，造成损失人民币2403万余元，其中李海涛直接参与非法吸收公众存款人民币1875万余元，并以市场服务费的名义，获得非法利润人民币578万余元，后将该服务费用于支付集资参与人部分本金、利息及人员工资。
2016年8月10日，被告人李海涛到天津市滨海新区公安局塘沽分局投案自首。
公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李海涛伙同他人扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李海涛系自首，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法惩处。
被告人李海涛对指控的事实没有异议,称其与郭某、杨某、冯某共获取佣金570余万元，但其实际违法所得约170万元，其将上述款项已全部返还集资参与人，除此之外，其还自己筹钱返还集资参与人30余万元，并向公安机关缴纳退赔款10万元。
被告人李海涛的辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控李海涛犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，量刑方面，李海涛系自首，认罪、悔罪态度好，主动退还储户存款610万元，主观恶性小，犯罪情节轻，社会危害性不大，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年2月至案发，被告人李海涛作为天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司（以下简称泰诺润发公司）的业务经理，在河南郑州、开封、洛阳等地组织团队，违反国家金融管理法规，在未经国家有关部门批准的情况下，以签订投资理财协议等形式，面向社会不特定人群，利用口口相传等方式进行宣传，采取承诺给付高额利息回报并在一定期限内还本付息的方式，向社会公众非法吸收资金。经审计：通过对侦查机关提供的《投资理财协议》、《股权型投资托管协议》内容进行分析统计，共有358份合同，涉及投资人222人，合同金额总计4031万元；通过对涉案七个银行账户（分别为李海涛、李某2、贺某2个、郭某、冯某、付某1名下，下同）的资金转入情况分析汇总，集资金额约3156万元，投资人73人，涉及到166个账户；通过对涉案七个银行账户资金转入转出情况整理合并，未兑付尚欠款投资人57人，欠款2546万元；泰诺润发公司返还李海涛及其下线集资参与人总金额达人民币5785992元，该款项用于支付办公费用、人员工资和退还集资参与人部分本金、利息等，除此之外，李海涛自行退还集资参与人投资款人民币30余万元，并缴纳退赔款人民币10万元。
2016年8月10日，被告人李海涛到天津市滨海新区公安局塘沽分局投案自首。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．案件来源、抓获经过证明：2012年10月20日，公安机关接公安部指令，对泰诺润发公司法定代表人李某3等人涉嫌非法集资一案依法予以受理。经侦查，发现被告人李海涛作为泰诺润发公司河南省郑州市业务经理，在郑州、开封、洛阳等地伙同杨某、郭某、贺某等人为泰诺润发公司非法集资。
2016年8月10日，被告人李海涛主动到公安机关投案自首，退赔10万元人民币。
2．情况反映、控告书、转账凭证、河南鑫弘盛投资公司的工商登记材料等报案材料证明：集资参与人控告被告人李海涛在河南地区为泰诺润发公司进行非法吸收公众存款的情况。
3．证人贺某证言证明：其与李海涛是夫妻关系，泰诺润发公司授权李海涛在郑州地区发展投资客户。李海涛注册了河南鑫弘盛投资管理有限公司，主要用来代理泰诺润发公司的投资理财业务。李海涛是总经理，负责全面工作，杨某是副总经理兼团队负责人。李海涛负责郑州，杨某、周某1负责开封，冯某负责周口，郭某负责洛阳。投资业务使用的账户包括其名下的农业银行、兴业银行账户和李海涛、李某2名下的农业银行账户，另外还有公司的一个农行POS机。刚开始客户直接将投资款打到泰诺润发公司李某3的账户，后期有的是打到公司POS机，然后公司集中将这些款项转账到泰诺润发公司，泰诺润发公司再将合同以快递的方式寄回，由我们交给投资客户。投资到期后，泰诺润发公司直接将投资款打到投资人账户，给业务人员的返点提成直接打给李海涛、李某2账户，奖励大概有570万，主要用于返点奖励和公司日常办公开支。到2011年7月，由于资金链断裂，其将所获奖励垫付给客户，后又拿出自己的积蓄，替泰诺润发公司偿还部分投资。
4．证人郭某证言证明：被告人李海涛是泰诺润发公司郑州地区的业务负责人，其通过李海涛应聘到泰诺润发公司工作，并被李海涛委任为洛阳团队的负责人，在洛阳为泰诺润发公司开展业务。投资款有的直接打到泰诺润发公司李某3账户，有的通过其个人账户和李海涛等人账户转到泰诺润发公司账户。李海涛曾多次通过其解决投资人到期返款、返点提成、利息等情况。后因泰诺润发公司不能如期返款，李海涛曾委托其返还李某4、刘某1、周某2投资款十余万元。
5．证人杨某证言证明：其是河南鑫弘盛投资管理有限公司的副经理，李海涛是总经理，共同为泰诺润发公司办理投资理财业务，所获返点及投资到期的返款都是打到李海涛的个人银行账户，然后通过李海涛支付给相关的投资人。投资款有的直接转账至泰诺润发公司账户，有的转账至公司Pos机后再转账给泰诺润发公司。客户的投资款打到泰诺润发公司后，泰诺润发公司会将合同以快递的方式寄回。投资返点、业务提成、投资到期的返款或者由李海涛直接支付，或者是李海涛将钱打到其卡上由其支付。
6．证人冯某证言证明：被告人李海涛是泰诺润发公司的郑州业务负责人，其通过李海涛参加投资，并受李海涛委托主要在周口地区为泰诺润发公司联系投资人，付某1也在周口为泰诺润发公司发展投资客户。李海涛向其支付业务提成及返点，以及办公费用、日常人工开支等费用。
7．证人李某1证言证明：被告人李海涛是鑫弘盛公司总经理，负责全面工作，杨某是副总经理兼团队负责人，其被聘请去工作，有时负责帮忙转账，并联系过客户付某2和李某6，享受了2400元返点提成。
8．证人袁某证言证明：其与被告人李海涛系朋友关系，负责泰诺润发公司郑州地区的私募基金业务，四个月一周期，给付投资者6%月息，给付代理人15—22%奖励费，共集资约上千万，集资款均汇到了泰诺润发公司董事长李某3账户。
9．同案犯李某3供述证明：被告人李海涛是泰诺润发公司郑州业务负责人，从事私募基金业务，李海涛集资大概一千万左右，集资款均打到泰诺润发公司账上，公司给他返点26%。
10．集资参与人张某1、张某2、王某、刘某2等人证言及辨认笔录证明：上述集资参与人通过被告人李海涛、杨某等人在泰诺润发公司投资情况，并辨认出本案被告人李海涛。
11．证人鲁某证言证明：其丈夫杨某是李海涛的朋友，他们在河南郑州注册了河南鑫弘盛投资管理有限公司，为泰诺润发公司发展投资人。李海涛是法定代表人兼总经理，贺某是财务总监，杨某是副总经理。其先后多次向泰诺润发公司投资三十余万元，投资款均未返还，泰诺公司倒闭后其因生病住院需要钱，李海涛给付其三十万元。
12.证人李某2证言证明：其与被告人李海涛系兄弟关系，2011年5月，李海涛让其用自己的身份证办理一张农业银行的银行卡给李海涛使用。
13．证人刘某1（李某2之妻）证言证明：被告人李海涛的哥哥李某2将自己身份证借给李海涛所用。
14．被告人李海涛供述证明：鑫弘盛公司于2011年6月注册成立，其是法人，工作人员还有杨某、李某5、李某1、贺某，主要代理泰诺润发公司的融资业务，其负责全面工作，其他人各自发展自己的业务。其是通过袁某了解泰诺润发公司，后到天津、北京考察并进行了投资，泰诺润发公司授权其为业务经理，代为开展融资业务。后其与杨某共同开展泰诺润发公司的业务并向朋友进行宣传，月息6分，封闭期4个月，3万元起存，风险由泰诺润发公司承担，投资款打到泰诺润发公司法人李某3的账户，公司收到钱后，开具《投资理财协议》和收据寄回由其转交客户。其自己投资85万元，后又联系洛阳的郭某、郑州的杨某、周口的冯某，在郑州市、洛阳市、开封市和周口市联系投资群众，为泰诺润发公司进行融资，返点奖励转入其个人农业银行账户和其哥哥李某2农业银行账户上，从2011年2月至8月份其团队在郑州地区共为泰诺润发公司发展投资群众220人，集资三千万余元，泰诺润发公司向其及李某2的银行账户汇入约578万元的返点奖励，该款项全部用于支付泰诺润发公司未返还的投资款，以及支付人员工资、办公费用等。
15．公司设立登记表、公司设立申请书、有限责任公司变更登记申请书、股权转让协议、法定代表人信息等工商登记材料及公司介绍、投资安排计划以及香港美伦集团的授权书证明：泰诺润发公司的工商登记及运行相关情况。
16.泰诺润发公司出具的授权书、河南鑫弘盛投资公司的工商登记材料以及中博实业重庆有限公司的担保函证明：泰诺润发公司授权李海涛公司业务经理，中博实业重庆有限公司为泰诺润发公司融资出具担保函。
17．报纸、名片扫描件证明：被告人李海涛在郑州大河报、河南商报刊登招聘广告以高薪之名招聘退休干部为泰诺润发公司融资。
18．李海涛获利汇总表证明：被告人李海涛从泰诺润发公司获得的返点服务费明细。
19．贺某、何某农业银行交易流水清单证明：贺某、何某将所吸收的资金转给李海涛的事实。
20．被告人李海涛、贺某的投资理财协议、收据及收条、转账凭证证明：李海涛及贺某投资泰诺润发的事实。
21．集资参与人赵某、王某等人的投资理财协议、基金托管协议、收据、银行转账凭证、交易明细清单证明：集资参与人在泰诺润发公司的投资情况。
22．审计报告证明：通过公安机关提供的《投资理财协议》、《股权型投资托管协议》内容分析统计，共有358份合同，涉及投资人222人，合同金额总计4031万元。
根据公安机关提供资料，被告人李海涛从事非法吸收公众存款所获取的佣金均转入李某26228480711901878811账户和李海涛9559980717731120829账户。根据两个帐户银行流水信息汇总得出李海涛获取佣金约579万元。
通过对泰诺润发公司河南省郑州市业务经理李海涛非法吸收公众存款涉及的七个（分别为李海涛、李某2、贺某2个、郭某、冯某、付某1名下）银行账户的资金转入情况分析汇总，集资金额约3156万元，投资人约73人，涉及到166个账户。
通过对泰诺润发公司河南省郑州市业务经理李海涛非法吸收公众存款涉及的七个银行账户的资金转入转出情况整理合并，未兑付尚欠款投资人57人，欠款2546万元。
23．公安机关出具的情况说明证明：审计本案相关涉案账户的情况。
24．公安机关汇总明细表证明：被告人李海涛收取佣金一共578万元。
25．返还客户及业务人员提成及员工工资明细、办公费支出明细证明：李海涛在收到泰诺润发公司转账后用于支付客户及业务人员提成及员工工资、办公费。
26．集资参与人鲁某等人的投资理财协议、收据及收条、转账凭证证明：被告人李海涛为鲁某等人垫付泰诺润发公司到期款的事实。
27.扣押物品清单、结算票据、客户回单证明：被告人李海涛向公安机关缴纳退赔款人民币10万元。
28.被告人李海涛向公安机关提交的自我辩解材料、转账明细、情况说明、收条等证据证明：天津泰诺公司共转给其及杨某、冯某、郭某四个人佣金约580万元，上述款项用于员工返点、办公支出及垫付投资款，后其又向鲁某支付30万元。
29．刑事判决书证明：同案犯李某3等人因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚情况。
30.户籍证明材料、在逃人员登记表证明：被告人李海涛的身份情况及上网追逃的情况。
本院认为，被告人李海涛伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区人民检察院指控被告人李海涛犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李海涛主动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，并具有积极退赔行为，依法可以从轻处罚。辩护人所提辩护意见较为客观，予以采纳。综合考虑李海涛的犯罪情节、性质、认罪、悔罪态度及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第三款、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李海涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元；（罚金自本判决生效后一个月内向本院缴纳。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、在缓刑考验期限内，依法对被告人李海涛实行社区矫正；
三、关于涉案资产的处置，由政府相关部门成立的专案组依照有关规定处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周庆春
代理审判员 信 彧
人民陪审员 郭俊霞
二〇一八年二月八日
书 记 员 王 越