天津市滨海新区人民法院
民 事 判 决 书
（2016）津0116民初895号
原告约翰迪尔融资租赁有限公司，住所地天津经济技术开发区第十三大街89号一层。
法定代表人StevenNoelOwenson，该公司董事长。
委托代理人李陆轶，北京天驰君泰律师事务所律师。
被告卢丰。
被告卢坤。
原告约翰迪尔融资租赁有限公司与被告卢丰、卢坤保理合同纠纷一案，本院于2016年4月1日立案受理后，依法由审判员安福超适用简易程序公开开庭进行了审理。原告委托代理人李陆轶到庭参加诉讼，被告卢丰、卢坤经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。
原告约翰迪尔融资租赁有限公司诉称，被告卢丰为购买约翰迪尔拖拉机（JD904）（设备序列号为：1YR0904BCDA104269），于2014年1月6日与佳木斯成霖农业装备有限公司签订了《买卖协议》，协议编号为6893P。同时，佳木斯成霖农业装备有限公司向原告出售了《买卖协议》项下被告卢丰应向佳木斯成霖农业装备有限公司支付的所有现在的及将来的债务（以下简称“应收帐款”），被告卢丰、佳木斯成霖农业装备有限公司与原告于2014年1月6日签订了合同编号为6893F的《保理合同》。保理合同签订后，为保证《保理合同》项下被告卢丰的义务的履行，被告卢丰以其购买的设备作为抵押物与原告方签订了合同号码为6893M的《抵押协议》。同时，被告卢坤与原告签订了《担保和赔偿函》，承诺对于保理合同项下被告卢丰的全部义务承担连带保证责任。根据《保理合同》的约定，被告卢丰应当根据《保理合同》附件二的日期，按时向原告缴纳最低本金款项、迟延支付费用；如未按时向原告支付上述款项，被告卢丰需要根据约定支付罚金。如被告卢丰未能按时向原告付款、履行义务，原告有权根据约定要求被告卢丰支付《保理合同》项下所有欠付的款项和所有适用的税费以及催收应收帐款而进行诉讼或其他行动引致的所有合理的成本及支出，包括法律费用和支出。截止至原告方起诉时，被告卢丰未能根据《保理合同》的相关约定支付其应支付款项，在原告方多次发函催促后，仍未如约履行《保理合同》的项下义务。同时，基于《担保和赔偿函》应承担连带保证责任的被告卢坤也未能履行连带保证责任。基于以上事实，为了维护原告方的合法权益，特请求人民法院依法判令：1、被告卢丰向原告支付所拖欠的全部最低本金款项42171.18元和迟延支付费用3996元；2、被告卢丰向原告支付迟延支付罚金，分别以每一期最低本金款项及迟延支付费用为基数，自每一期到期日起至实际给付之日止，按月利率2%计算（迟延支付罚金应自2015年4月15日起至实际给付之日，暂计至2016年4月1日为4981.19元），以上两项共计人民币51148.37元；3、被告卢丰以其抵押给原告的约翰迪尔拖拉机（JD904）设备序列号为：1YR0904BCDA104269折价或拍卖、变卖所得价款优先偿还前述债务和费用；4、被告卢丰承担诉讼费用；5、被告卢坤对被告卢丰的前述所有债务和费用承担连带保证责任。原告约翰迪尔融资租赁有限公司为支持其诉讼请求，向本院提交以下证据：
证据一、《买卖协议》，证明被告卢丰为购买约翰迪尔拖拉机（JD904）（设备序列号为：1YR0904BCDA104269），于2014年1月6日与佳木斯成霖农业装备有限公司签订了《买卖协议》，协议编号为6893P；
证据二、《保理合同》，证明佳木斯成霖农业装备有限公司向原告出售了《买卖协议》项下被告卢丰应向佳木斯成霖农业装备有限公司支付的所有现在的及将来的债务，被告卢丰、佳木斯成霖农业装备有限公司与原告与2014年1月6日签订了合同编号为6893F的《保理合同》；
证据三、《抵押协议》，证明为保证《保理合同》项下被告卢丰的义务的履行，被告卢丰以其购买的设备作为抵押物与原告方签订了合同号码为6893M的《抵押协议》；
证据四、《担保和赔偿函》，证明被告卢坤与原告签订了《担保和赔偿函》，承诺对于《保理合同》项下被告卢丰的全部义务承担连带保证责任；
证据五、《经销商收款确认函》及原告向经销商付款水单，证明原告于2014年1月21日根据《经销商收款确认函》的确认金额将保理合同项下的款项支付至指定账户，已履行保理合同项下全部合同义务；
证据六、《代扣业务授权书》，证明被告卢丰同意以在原告认可的建设银行开立的被告卢丰名下的直接借记卡的方式支付保理合同项下的全部款项。被告卢丰授权原告对于被告卢丰名下银行卡进行协议应扣款项的扣款；
证据七、扣款明细表，证明原告对被告卢丰授权扣款银行卡进行扣除保理合同约定的费用的扣款明细单；
证据八、《律师函》和《付款催告函》及《加速到期通知函》和快递底单，证明在被告卢丰未按合同约定支付应付款项出现违约行为后，原告多次向被告进行催收并根据合同约定发出加速到期的付款催告函，主张保理合同项下所有欠付款项、所有适用的税费以及催收应收账款而产生的所有合理费用和开支。
被告卢丰、卢坤未出庭，也未提交书面答辩意见。
经审核，原告提交的上述证据具有真实性、关联性和合法性，本院予以采信。
经审理查明，2014年1月6日，被告卢丰与佳木斯成霖农业装备有限公司（卖方）签订买卖协议，合同约定卖方同意出售约翰迪尔拖拉机（JD904）一辆（设备序列号为1YR0904BCDA104269，发动机号为3090369），且买方同意购买该设备，并以延迟支付的方式向案外人佳木斯成霖农业装备有限公司支付车款，车辆型号为约翰迪尔拖拉机（JD904）一辆，设备序列号为1YR0904BCDA104269，发动机号为3090369，价格为163000元，车辆交付日为2014年1月6日，最初到期日为2014年1月21日，每月15日支付，迟延支付费率10.5％，最低本金款项38033元，迟延支付罚金率2％。卖方应按如下约定支付设备购买价款及保险费，在本协议签署并交付后，卖方将设备交付买方前，买方应立即按照附件一所列数额以电汇或现金的方式支付首期预付款及保险费；若卖方未在最初到期日当日或之前收到全部余款，买方应就未支付余款以附件一所列之年比率向卖方支付设备交付日后第一日期至卖方收到全部余款之日为止的迟延支付费用；若买方未在最初到期日当日或之前支付全部余款的迟延支付费用，应当按照上述规定累积计算，买方应按附件二所列出的数额及日期支付累积的尚未支付的迟延支付费用。同时，本协议与附件一、二、三以及与余额相关的保理合同、与设备相关的抵押合同构成买方与卖方之间的全部理解。附件一为对设备的说明（设备型号为JD904、设备序列号为1YR0904BCDA104269，发动机号为3090369，价款为每台1630**元，预付款48900元，余款114100元，保险费3527元）、延迟付款约定（交付日2014年1月6日，最初到期日2014年1月21日，月度付款日为每月15日，迟延支付费率每年10.5%，最低本金款项38033元／年，迟延支付罚金率每月2%）、设备交付使用地为黑龙江省。
附件二为还款计划表，其中设备购买价款163000元，首次付款包括预付款（设备购买价款的30%为48900元）、首次月度付款日2014年2月15日，管理费（余款的1.5%为1712元），付款年限2.5年，付款次数为27次，还款总计129082元，保险费3527元，年付款频率12，延迟支付余款114100元，首次付款（包括预付款、保险费、客户保证金、管理费）54139元。付款次数（不包括首次付款）30次。自2014年2月15日至2014年3月15日每月迟延支付费用每期998元，2014年4月15日还款39031元，自2014年5月15日至2015年3月15日每月迟延支付费用每期666元，2015年4月15日还款38699元，自2015年5月15日至2016年3月15日每月迟延支付费用每期333元，2016年4月15日还款38367元，上述费用合计129082元。
附件三为交付和验收证明，内容为买方卢丰确认2014年1月6日签订的买卖协议约定的设备已交付且经过验收，并同意该等设备符合本协议约定的说明与要求，且交付时状况良好，并与订购的相同。买方进一步确认设备已经卖方适当的安装、调整、检查。卖方已向买方提供操作手册，且卖方的合格人员已就安全正确操作设备对买方进行了指导。序列号1YR0904BCDA104269。
2014年1月6日，原告约翰迪尔融资租赁有限公司（以下简称迪尔融资）、被告卢丰（买方）、案外人佳木斯成霖农业装备有限公司（卖方）签订编号为6893F号保理合同，合同约定卖方与卖方与本保理合同签订之日签署了买卖协议（编号为6893P），在协议项下买方同意从卖方处购入设备并欠付卖方在协议中规定的余款；卖方拟出售且迪尔融资拟购买买方向卖方欠付的应收账款（包括余款和迟延支付费用和罚金）以及在协议项下其他附属的合同权利。自交付日期的第二日起至迪尔融资收到全部款项之日止，买方应当以附件一所列的年度百分比率（迟延支付费率）向迪尔融资支付未付余款的迟延支付费用（迟延支付费用）；买方应当在附件二所列的每月的日期（月度付款日）按照附件二所列的数额支付已经发生且未付的迟延支付费用；买方亦应当在不晚于附件二所列的日期（最低本金付款日）支付附件二所列的余款部分（最低本金款项）；如最低本金款项或者任何迟延支付费用未能在附件二所列的日期得到支付，买方应当自预定付款日起至全部未付款项得到足额偿付止以附件一所列的比率（迟延支付罚金率）向迪尔融资支付累计已经发生的未付款项的迟延支付罚金（迟延支付罚金）；同时还约定买方的付款义务将不因买方可能与卖方、制造商、供应商、保险商的任何争议，或因设备存在任何缺陷、损害或不合适而受到任何影响。买方不得以对卖方、任何供应商、保险商或制造商存在请求，或以设备存在缺陷、被损坏或不合适，作为对迪尔融资收取本保理合同项下买方欠付款项的任何努力的抗辩、抵销或者反诉；如买方未能按照要求适时向迪尔融资付款履行义务，无论迪尔融资是否选择终止本保理合同在五个工作日的通知后，要求买方支付本保理合同项下所有欠付的款项和所有适用的税费以及为催收应收账款而进行诉讼或者其他行动引致的所有合理的成本支出包括法律费用和支出。附件一包括首次付款情况说明（管理费1712元）、余款114100元、延迟付款约定（交付日2014年1月6日、最初到期日2014年1月21日、月度付款日为每月15日、迟延支付费率每年10.5%、最低本金款项38033元／年、迟延支付罚金率每月2%）。
附件二为还款计划表，其中设备购买价款163000元，首次付款包括预付款（设备购买价款的30%为48900元）、首次月度付款日2014年2月15日，管理费（余款的1.5%为1712元），付款年限2.5年，还款总计129082元，保险费3527元，年付款频率12，延迟支付余款114100元，首次付款（包括预付款、保险费、客户保证金、管理费）54139元。付款次数（不包括首次付款）27次。自2014年2月15日至2014年3月15日每月迟延支付费用每期998元，2014年4月15日还款39031元，自2014年5月15日至2015年3月15日每月迟延支付费用每期666元，2015年4月15日还款38699元，自2015年5月15日至2016年3月15日每月迟延支付费用每期333元，2016年4月15日还款38367元，上述费用合计129082元。
附件三为登记协议，2014年1月6日，迪尔融资与佳木斯成霖农业装备有限公司签订协议，迪尔融资有权实施所有必要的程序将编号为6893F的保理合同项下的应收账款转让登记于中国人民银行征信中心。
2014年1月6日，原告（抵押权人）与被告卢丰（抵押人）签订编号为6893M的抵押协议，协议约定为了保证在本抵押协议所述保理合同项下买方的义务的履行，抵押人同意按本抵押协议载明的条款和条件，将约翰迪尔JD904（序列号1YR0904BCDA104269）拖拉机（抵押物所在地黑龙江，制造商约翰迪尔，设备型号为JD904，数量1台，抵押文件清单发票1张，抵押文件编号00229177，发票金额163000元）及其所有代替物、附属物、包括但不限于固定装置和固定附着物、硬件和软件、配件和附属件、所有替换件和修理件及所有改装和改善，以及有此所得的收益（合称“抵押物”）抵押给抵押权人。抵押人如发生以下情况，则在本抵押协议项下构成违约：1、抵押人未按时支付其对抵押权人应付的任何款项；2、抵押人为履行或遵守本抵押协议项下的任何其他契约承诺、条件或义务；3、抵押人做出破产行为、变为资不抵债或破产、承认其无力偿还到期债务、为其债权人利益作出转让，抵押人自行提起或他人针对抵押人提起破产或资不抵债程序、或者抵押人的债务状况发生实质性不利变更，导致抵押权人认为其自身或任何抵押物没有保障；4、抵押人在与抵押权人之间的任何其他协议、或者抵押人在与抵押权人的任一关联方之间的任何协议项下发生违约；5、抵押人死亡或丧失行为能力，抵押人的营业执照被撤销或吊销，或者抵押人不再正常开展业务；6、提供给抵押权人关于抵押人或抵押物的占用、使用、维护或者地点的任何信息，或者提供给抵押权人的其他信息（包括但不限于财务信息）不正确或具有误导性。如果买方未按保理合同规定付款和履行其部分或全部义务，则抵押人同意按照抵押权人要求即应向抵押权人支付所有到期和即将到期应付款项。2014年1月6日，被告卢坤与原告签订担保和赔偿函，约定就编号为6893F的保理合同项下的所有义务向原告作出担保，担保方式为连带责任保证，担保期限为到承租方应履行租赁协议项下被担保义务的期限届满之后的两年。双方约定担保不受抵押情况的影响。
后，案外人佳木斯成霖农业装备有限公司向原告发出经销商收款确认函，确认案外人收到其与原告签订的保理合同（编号为6893F）项下的全额预收款54139元。明细如下：承租人卢丰，设备名称JD904，设备序列号为1YR0904BCDA104269，预付款48900元，管理费1712元，保险费3527元，合计54139元。根据与原告的融资协议确认，支付保证金3423元，综上，本公司同意并授权迪尔融资在向本公司支付上述设备购买价款时，扣除以上合计57562元，因为案外人佳木斯成霖农业装备有限公司在约翰迪尔（中国）投资有限公司拥有信用额度，故特同意并授权迪尔公司将所有应付本公司的款项105438元直接支付给约翰迪尔（中国）投资有限公司账户中。
被告卢丰在代扣业务授权书签字，授权中国建设银行按照收款单位指令的扣款金额及扣款频率从本单位指定账户62×××86中扣取相应资金。
另查，被告卢丰通过银行扣款的方式向原告足额支付了第1-14期迟延支付费用和相应本金，2015年4月15日，被告卢丰应支付第15期费用38699元，其中2015年4月15日扣除21.81元，2015年5月14日扣除13500元，2015年6月17日扣除350元，2015年7月14日扣除350元，2015年11月12日扣除340元，2015年12月15日扣除20000元，2015年12月21日扣除0.01元，共扣除34561.82元，第15期剩余费用4137.18元未支付，第16-27期费用42030元全部未支付，共欠付46167.18元。按照月息2%以第15期未支付逾期金额4137.18元为基数，自2015年4月15日至2016年4月1日止共计352天，罚金合计970.8元，第15期已支付的逾期金额分别自逾期之日起计算至实际支付之日止的罚金为3597.86元，其余各期罚金也按此标准计算至2016年4月1日，第16-26期罚金合计412.4元，罚金总计4981.06（970.8＋3597.8＋412.4）元。
2015年5月12日、2016年2月16日、2016年3月10日、2016年4月12日，原告四次向被告卢丰发出付款催告函，被告卢丰逾期欠款且已产生迟延支付罚金，原告催告被告卢丰及时支付全部逾期应付款项以及迟延支付罚金，以免再产生后续罚金，如被告卢丰在期限内仍不付款，原告将考虑采取进一步法律行动，包括但不限于要求被告卢丰支付保理合同项下所有欠付款项（包括但不限于已到期和未到期款项、迟延支付罚金）、所有适用的税费以及为催收应收账款而产生的所有合理费用和开支，依据抵押协议就抵押物实现抵押权、占有设备或者使用设备无法使用、并依法追究被告卢丰其他违约责任。
2016年2月3日，原告通过快递向被告卢丰邮寄《律师函》，限期要求其偿还所有逾期未付款项和迟延支付罚金，并考虑采取进一步法律行动。同日，通过快递向被告卢坤邮寄《律师函》，限期要求其承担连带保证责任，偿还所有逾期未付款项和迟延支付罚金，并考虑采取进一步法律行动。
诉讼过程中，原告明确诉讼请求为：1、判令被告卢丰向原告支付所欠的全部最低本金款项42171.18元和迟延支付费用3996元；2、判令被告卢丰向原告支付迟延支付罚金（迟延支付罚金以每一期最低本金款项及迟延支付费用为基数，自每一期未付租金到期日起至实际给付之日止，按月利率2%计算）暂计至2016年4月1日罚金为4981.06元，以7800.18元为基数自2016年4月2日至实际给付之日，按月利率2％计算的罚金；3、判令被告卢丰以其抵押给原告的约翰迪尔JD904（序列号1YR0904BCDA104269）设备折价或拍卖、变卖所得价款优先偿还前述债务和费用；4、判令被告卢丰承担诉讼费用；5、判令被告卢坤对被告卢丰的前述所有债务和费用承担连带保证责任。
再查，原告系外国法人独资设立的从事融资租赁业务的企业法人，已获得我国行业主管部门的审批，允许其开展融资租赁及相关的保理业务
上述事实有保理合同、买卖协议、抵押协议、担保和赔偿函等证明。
本院认为，保理合同是指债权人与保理商之间签订的，约定将现在或将来的、基于债权人与债务人订立的销售商品、提供服务、出租资产等基础合同所产生的应收账款债权转让给保理商，由保理商向债权人提供融资、销售分户账管理、应收账款催收、资信调查与评估、信用风险控制及坏账担保等至少一项服务的合同。本案中，原告约翰迪尔融资租赁有限公司与案外人佳木斯成霖农业装备有限公司、被告卢丰签订的《保理合同》、《买卖协议》等一系列书面合同表明，佳木斯成霖农业装备有限公司将其与被告卢丰基于买卖设备产生的应收账款债权转让给原告，由原告向佳木斯成霖农业装备有限公司提供融资等服务，该权利义务内容符合保理合同的特征，原告与佳木斯成霖农业装备有限公司之间应确定为保理法律关系。同时，本案原告具备从事保理相关业务的行业许可，且上述合同系各方当事人的真实意思表示，内容合法，不违反我国法律行政法规的强制性规定，应认定为有效，双方均应依约履行。
关于迟延支付本金、费用和相应罚金。被告卢丰按照保理合同及买卖协议的约定，支付了第1-14期迟延支付费用和相应本金，但2015年4月15日后未按时支付第15期迟延支付费用和相应本金，并未偿还其他最低本金款项及迟延支付费用，已经构成违约，应当加速给付相应的应收账款包括最低本金款项42171.18元和迟延支付费用3996元。同时，《买卖协议》中约定如最低本金款项或者任何迟延支付费用未能在月应付款日期得到支付，卢丰应当自预定付款日起至全部未付款项得到足额偿付止以迟延支付罚金率（月利率2%）向约翰迪尔融资租赁有限公司支付累计已经发生的未付款项的迟延支付罚金，所以原告约翰迪尔融资租赁有限公司要求被告卢丰支付迟延支付罚金，其中截至2016年4月1日为4981.06元，具有事实和法律依据，本院予以支持。
关于抵押权。被告卢丰和原告约翰迪尔融资租赁有限公司签订的《抵押协议》系双方当事人的真实意思表示，不违反法律行政法规的强制性规定，合法有效，现被告卢丰未按时履行还款义务，原告约翰迪尔融资租赁有限公司可以就作为抵押物的设备优先受偿。
关于被告卢坤的连带责任。被告卢坤向原告出具的《担保和赔偿函》显示，被告卢坤承诺就《保理合同》项下被告卢丰对原告所负债务承担连带保证责任，且明确约定了保证范围及保证期间，现被告卢丰未按期履行合同约定的给付义务，原告要求被告卢坤承担连带保证责任，于法有据，本院予以支持。被告卢坤承担保证责任后，有权向被告卢丰追偿。
综上，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条和第一百二十四条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、一百八十八条的规定，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：
一、被告卢丰于本判决生效之日起十日内给付原告约翰迪尔融资租赁有限公司全部最低本金款项42171.18元和迟延支付费用3996元；
二、被告卢丰于本判决生效之日起十日内给付原告约翰迪尔融资租赁有限公司相应的迟延支付罚金（其中截至2016年4月1日罚金为4981.06元，以及以7800.18元为基数自2016年4月2日至本判决确定的给付之日止，按月利率2％计算的罚金）；
三、在被告卢丰未按时履行上述第一、二项给付义务时，原告约翰迪尔融资租赁有限公司有权以被告卢丰所有的JD904设备（序列号1YR0904BCDA104269）优先受偿；
四、在被告卢丰未按时履行上述第一、二项给付义务时，原告约翰迪尔融资租赁有限公司有权请求被告卢坤承担连带清偿责任，被告卢坤在承担清偿责任后，可以向被告卢丰追偿；
五、驳回原告约翰迪尔融资租赁有限公司的其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费1079元，减半收取539元，由被告卢丰、卢坤共同承担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于天津市第二中级人民法院。
审判员 安福超
二〇一六年六月二十七日
书记员 魏 星
本案引用的法律条文
《中华人民共和国合同法》
第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
第一百二十四条本法分则或者其他法律没有明文规定的合同，适用本法总则的规定，并可以参照本法分则或者其他法律最相类似的规定。
《中华人民共和国物权法》
第一百七十六条被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。
第一百八十八条以本法第一百八十条第一款第四项、第六项规定的财产或者第五项规定的正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。
《中华人民共和国担保法》
第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。