广东省江门市江海区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0704刑初157号
公诉机关江门市江海区人民检察院。
被告人胡海洋，男，1977年6月3日出生于湖南省，汉族，文化程度中专，公司员工，户籍地址：湘乡市。2016年1月10日因本案被羁押，同年1月11日因本案被刑事拘留，同年2月18日被逮捕。
辩护人刘远标，系广东广能律师事务所律师。
江门市江海区人民检察院以江海检公刑诉（2016）130号起诉书指控被告人胡海洋犯妨害信用卡管理罪，于2016年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年10月11日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员袁惠云、刘伟乐出庭支持公诉，被告人胡海洋及其辩护人刘远标均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2016年1月7日至9日，被告人胡海洋多次使用其非法获取的他人银行卡，在江门融合农商银行、广东发展银行、广东华兴银行等多家银行柜员机上实施操作，提取来源不明资金共61.8万元人民币。2016年1月10日，被告人胡海洋携带以上银行卡及非法来源款项21万元人民币途径江门市江海区外海大桥时被人赃并获。经核查，被告人胡海洋非法持有他人银行卡共35张。
公诉机关认为：被告人胡海洋无视国家法律，非法持有他人信用卡，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。公诉机关提出对被告人胡海洋判处二年以上三年以下有期徒刑，并处五万元以上十万元以下罚金的量刑建议。
被告人胡海洋对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议，但当庭辩称：我认为自己提取资金没有61.8万元那么多。
辩护人刘远标提出以下辩护意见：1．对公诉机关指控被告人胡海洋犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议。2．公诉机关指控被告人胡海洋提取来源不明资金共61.8万元，证据不足。3．被告人胡海洋是初犯，且自愿认罪，依法可以从轻处罚。综上，建议对被告人胡海洋判处一年以下有期徒刑，并适应缓刑。
经审理查明：2016年1月7日至9日，被告人胡海洋多次使用其非法持有的银行卡提取来源不明资金共计58万元人民币。同年1月10日，被告人胡海洋及其工人朱某1搭乘刘某1驾驶的出租车途径江门市江海区外海大桥时被公安民警设卡抓获，并从被告人胡海洋处查获其非法持有的银行卡35张及现金人民币21万元。
上述事实有以下证据证实：
一、物证
（一）银行卡：1、中国邮政储蓄银行乡情卡2张；2、中国邮政储蓄银行金晖卡5张；3、中国邮政储蓄银行绿卡通借记卡5张；4、中国银行借记卡11张；5、中国邮政储蓄银行绿卡通DO卡8张；6、华夏银行京津冀协同卡1张；7、浦发银行借记卡1张；8、北京农商银行借记卡2张。（二）现金一包，证实内有现金人民币21万元。（三）黑色笔记本电脑一台。（四）U盘2个。
二、书证
（一）户籍资料，证实被告人胡海洋的身份情况。（二）抓获经过，证实2016年1月10日15时许，公安民警在江门市江海区外海大桥设卡时，将被告人胡海洋抓获，并在其随身携带的褐色皮质手提包内查获现金人民币21万元和各种银行卡35张。（三）工作证明，证实被告人胡海洋是湖南新振心消防安全管理咨询有限公司的工程项目经理。（四）扣押决定书及扣押清单，证实扣押被告人胡海洋中国邮政储蓄银行卡20张、、浦发银行借记卡1张、华夏银行京津冀协同卡1张、中国银行卡11张、北京农商银行借记卡2张、现金人民币21万元、戴尔牌手提电脑1台、U盘2个。（五）账户详细信息及交易明细表，证实：卡号为62×××72、62×××80、62×××91、62×××73、62×××65、62×××84、62×××83、62×××56、62×××01、62×××93、62×××77、62×××73、62×××81、62×××92、62×××26、62×××18、62×××18、62×××26、62×××84的邮政储蓄银行卡和账号为24×××32（对应卡号62×××31）中国银行卡，
在2016年1月7日至9日被取款金额共计58万元。（六）银行卡客户交易查询表，证实：1、2015年11年6日，武振通过账号为62×××37的账户向胡海洋卡号为62×××97的建设银行卡转账存入20000元；2、2015年11年10日，武振通过账号为62×××37的账户向胡海洋卡号为62×××97的建设银行卡转账存入5500元；3、2015年12年1日，武振通过账号为62×××08的账户向胡海洋卡号为62×××97的建设银行卡转账存入10000元；4、2015年12月11日，武振通过账号为62×××37的账户向胡海洋卡号为62×××97的建设银行卡转账存入5500元；5、2015年12月28日，武振通过账号为62×××37的账户向胡海洋卡号为62×××97的建设银行卡转账存入535元；6、2016年1月4日，武振通过账号为62×××37的账户向胡海洋卡号为62×××97的建设银行卡转账存入2920元。上述交易信息，证实：2015年11月6日至2016年1月4日，武振向被告人胡海洋转账金额共计44455元。（另外，该交易信息证实被告人胡海洋存在一定的消费情况）（七）《关于蒋晶红民生银行账户查询情况说明》，证实被告人胡海洋妨害信用卡管理一案，多数资金来自一个蒋晶红6226220681221189的账户，因该账户的资金来源大多数是通过网络银行实现，现在暂时无法确定对方的银行账号。
三、证人证言
（一）证人朱某1的证言，证实：2016年1月10日13时许，其同胡海洋乘坐的士去中山古镇，途径江门市江海区外海大桥时被公安机关查获了。公安民警在胡海洋处查获一个手提包，经清点内有现金21万元和35张银行卡。
（二）证人刘某1的证言，证实：2016年1月10日12时许，其驾驶粤Ｊ×××××出租车搭载两名男性乘客从江门去中山古镇，当途径江门市江海区外海大桥时，民警将其车上的两名男子抓获，并从戴眼镜男子的皮包里搜出两个用档案袋装着的现金和数十张银行卡。
（三）证人朱某2的证言，证实：胡海洋负责的江门万达广场消防项目大概是2015年11月份开始的。公司大概给了5万多元给胡海洋做周转资金，主要是通过银行转账和报销的方式给胡海洋的。通过公司老板武振的个人账户转账到胡海洋的个人账户的大数额的有两次，一次是2015年12月1日通过62×××08的账号转人民币10000元到胡海洋的个人账户（尾号为7897），另一次是2015年11月6日通过62×××37的账号转人民币20000元到胡海洋的个人账户（尾号为7897）。另外有四次小额的转账，都是通过62×××37转的，其中2015年11月10日转了5500元，2015年12月11日转了5500元，2015年12月28日转了535元，2016年1月4日转了2920元。公司给胡海洋的钱有武振通过银行转账给他的44455元，加上公司给他报销的一万多，总共5万多元。其中一部分作为周转经费，平时肯定有一定花销。
（四）证人王某的证言，证实：其没有在郑州办理过银行卡。身份证没有借给他人使用，也没有丢失或被盗过。
（五）证人刘某2的证言，证实：我没有去过河南，也没有在郑州办理过中国银行长城社保代收借记卡。2013年5月份，我连钱包带身份证在邵阳市被人扒窃。
（六）证人陈某的证言，证实：其没有去过河南郑州，谈不上办理银行业务。2010年，其身份证在崇义镇遗失过，没有在中国银行办理过银行卡。
（七）证人杨某的证言，证实：2008年或2009年，其身份证在西双版纳丢失，没有在河南郑州办理过中国银行卡。
（八）证人谢某的证言，证实：2006年，其去河南郑州务工半年，那时没有办理二代身份证，也没有办理银行卡。2011年，其身份证在陕西西安被盗丢失过。
四、被告人胡海洋的供述与辩解
2016年1月10日13时许，我和工人朱某3在江门市蓬江区搭乘一辆出租车准备去中山古镇看装修材料，途径江门市江海区外海大桥收费站时，出租车被公安民警设卡检查，当场从我的包里查获21万元现金和35张银行卡。公安机关查扣的35张银行卡是我从网上购买的。从我身上扣押的21万元，其中有16万元是2016年1月9日从35张银行卡中的一些卡中取出的，剩下的5万元是工程款。
五、辨认笔录
（一）证人朱某3能够辨认出被告人胡海洋。（二）证人刘某3能够辨认出被告人胡海洋就是搭乘其出租车戴眼镜的男子；能够辨认出证人朱某3是搭乘其出租车的另外一名男子。
六、视听资料
取款录像截图，证实被告人胡海洋在工商银行、广发银行、华兴银行、融合农商银行有取款行为。
上述证据来源合法，均经庭审质证，本院依法对上述证据进行审查判断，依法认定本案上述查明事实。
1、关于被告人胡海洋提取来源不明资金数额的认定问题
被告人胡海洋在庭审过程中辩称公诉机关指控其于2016年1月7日至9日，提取来源不明资金共计61.8万元不准确，认为没有这么多。辩护人提出公诉机关指控被告人胡海洋提取来源不明资金共计61.8万元，证据不足，应认定为16万元。经审查，账户详细信息及交易明细表，证实2016年1月7日至9日，从被告人胡海洋处扣押的相关银行卡相继被取款共计58万元，并且被告人胡海洋在庭审阶段供述被扣押的35张银行卡一直由其本人使用，故应当认定被告人胡海洋提取来源不明资金共计58万元，公诉机关指控的数额有误，本院予以更正。被告人胡海洋的该项辩解与事实相符，本院予以采纳。辩护人的该项辩护意见理据不足，本院不予采纳。
2、关于扣押被告人胡海洋21万元款项的性质认定问题
被告人胡海洋供述公安机关扣押其的21万元，有5万元是工程款，其余16万元取自其被扣押的部分银行卡。经审查，证人朱某2的证言虽然证实其公司给被告人胡海洋支付过工程款，但其两份证言证实的转款方式、金额均不一致，也没有做出合理解释。另外其证实是通过公司老板武振的私人账户转账给被告人胡海洋的私人账户，书证银行卡客户交易查询表也印证了证人朱某2的证言，但本案没有证据印证朱某2证言中的武振确系被告人胡海洋的老板。除证人朱某2的证言，也没有其他证据证实武振转给被告人胡海洋的款项是工程款。故被告人胡海洋辩称扣押其的21万元中有5万元属于工程款，证据不足，本院不予确认。公诉机关将扣押被告人胡海洋的21万元认定为非法来源款项，但本案没有证据证实该笔款项的来源及性质，本院认为公诉机关对该笔款项性质的认定不当。由于公安机关对该笔款项的来源、性质等问题尚未查清，故应当待该笔款项性质查清后，由公安机关依法处理。
本院认为，被告人胡海洋无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人胡海洋犯妨害信用卡管理罪的罪名准确，证据确实、充分。辩护人提出被告人胡海洋是初犯的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。辩护人提出被告人胡海洋具有悔罪表现的的辩护意见，经审查，被告人胡海洋自被抓获后对其款项来源一直拒不供述，导致侦查机关无法查实其被扣押款项的来源、性质，不应认定其具有悔罪表现，辩护人的该项辩护意见本院不予采纳。辩护人提出对被告人胡海洋判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑的量刑建议偏轻，本院不予采纳。公诉机关提出对被告人胡海洋判处二年以上三年以下有期徒刑，并处五万元以上十万元以下罚金的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第五十二条和第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人胡海洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月10日起至2018年1月9日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、随案扣押的35张银行卡依法予以没收，交由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 亮
人民陪审员 谢路辉
人民陪审员 赵秀红
二〇一六年十一月八日
书 记 员 吴淑贞
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