河北省邯郸市峰峰矿区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0406刑初40号
公诉机关河北省邯郸市峰峰矿区人民检察院。
被告人谢爽，女，1987年5月22日出生，汉族，户籍所在地重庆市合川区，中专文化，群众，无业，住重庆市合川区。因侵犯财产案于2017年2月22日被临时羁押于重庆市合川区看守所，因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年3月1日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，同年3月24日被该局取保候审,2018年1月24日被峰峰矿区人民法院取保候审。
辩护人王卫华，河北宝星律师事务所律师。
被告人段丽平，男，1982年11月19日出生，汉族，户籍所在地河北省邯郸市峰峰矿区，高中文化，群众，无业，住河北省邯郸市峰峰矿区，因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年7月4日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，同年8月9日被该局执行逮捕。现羁押于峰峰矿区看守所。
辩护人侯静，河北十力律师事务所律师。
邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检公诉刑诉（2018）22号起诉书指控被告人谢爽、段丽平犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市峰峰矿区人民检察院指派检察员连新锋出庭支持公诉，被告人谢爽及其辩护人王卫华，被告人段丽平及其辩护人侯静均到庭参加诉讼。现已审理终结。
邯郸市峰峰矿区人民检察院起诉指控：被告人谢爽原系微信“恩诚超市”会员，2015年5月将被告人段丽平介绍加入“恩诚超市”会员。之后，被告人谢爽和段丽平经多次商议后仿造“恩诚超市”模式设立了微信“鼎诚超市”。自2015年7月1日开始，被告人谢爽、段丽平通过微信经营“鼎诚超市”，以购物返利的方式在微信群里公开宣传，缴纳费用注册会员可在90天内通过微信朋友圈转发“鼎诚超市”广告的方式获取高额返利，向社会不特定公众吸收资金。期间，被告人将所吸收的资金用于广告返利及购进货物等日常运营，后因“恩诚超市”涉案被波及导致资金链断裂。截至2015年8月，被告人谢爽、段丽平向受害人殷某等49人吸收资金共计人民币2457520元，返还金额1120535元，向会员交付货物支出金额37798.95元，受害人实际损失金额1299186.05元。
公诉机关提交了相应的证据，指控被告人谢爽、段丽平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定构成非法吸收公众存款罪，请本院依法判处。
被告人谢爽、段丽平对起诉书指控的犯罪事实均供认不讳，当庭均表示自愿认罪。
被告人谢爽的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和定罪不持异议，提出如下辩护意见：1、被告人谢爽系初犯，且认罪悔罪；2、被告人谢爽及其家属将全部获利50万元积极退赔，并取得投资群众的谅解；3、返利1120535元以及段丽平退赔姚沙沙、付某、韩某三人共计59400元应作为从轻量刑情节；4、退赔比已占70%，从轻处罚有利于促进被告人积极退赔，社会效果好；5、被告人在哺乳期，请法庭充分考虑子女的成长情况，从轻量刑；6、被告人谢爽主观恶性小。综上，辩护人建议发挥刑罚的教育感化功能以及贯彻宽严相济的刑事政策，对被告人谢爽从轻处罚。
被告人段丽平的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，就犯罪事实提出如下几点意见：1、被告人段丽平于案发后退还姚沙沙五万元，该数额应在起诉书指控的返还金额1120535元基础上增加五万元，从受害人实际损失金额1299186.05元中减去;2、段丽平案发后退还了鼎诚超市管理员付某4900元，韩某4500元，该数额应在起诉书指控的返还金额1120535元相应增加，从受害人实际损失金额1299186.05元中减去。就量刑部分提出如下几点意见：1、被告人段丽平案发后积极退赃款，目前其家属仍在筹措资金；2、被告人段丽平自愿认罪，具有悔罪表现，愿意痛改前非、改过自新；3、被告人段丽平属于从犯，依法应当从轻、减轻或者免除；4、被告人段丽平系初犯、偶犯，无犯罪前科；5、本案件的发生与当时特定的社会背景有关。
经审理查明：被告人谢爽原系微信“恩诚超市”会员，2015年5月将被告人段丽平介绍加入“恩诚超市”会员。之后，被告人谢爽和段丽平经多次商议后仿造“恩诚超市”模式设立了微信“鼎诚超市”。自2015年7月1日开始，被告人谢爽、段丽平通过微信经营“鼎诚超市”，以购物返利的方式在微信群里公开宣传，缴纳费用注册会员可在90天内通过微信朋友圈转发“鼎诚超市”广告的方式获取高额返利，向社会不特定公众吸收资金。期间，被告人将所吸收的资金用于广告返利及购进货物等日常运营，后因“恩诚超市”涉案被波及导致资金链断裂。截至2015年8月，被告人谢爽、段丽平向集资群众殷某等49人吸收资金共计人民币2457520元，返还金额1170535元，向会员交付货物支出金额37798.95元，给集资群众造成实际损失金额1249186.05元。
案发后，被告人谢爽退赔非法所得50万元，并取得45名投资群众的谅解。
上述事实，有经公诉机关、辩护人提交并经法庭质证，认证的下列证据予以证实：
一、被告人的供述
1、被告人谢爽的供述
我和段丽平是在去泰国旅游的旅行团上认识的，因为聊的开就成了朋友。在2015年6月份时段丽平找的我让我和他一起做鼎诚超市，让我负责接待会员，并且说不会亏待我，然后我就答应了，然后他就找了一个叫于某的人的身份证办理了手机号、银行卡、微信和支付宝，我答应后段丽平就把于某的微信和支付宝的用户信息交给了我，让我建立微店与微信群，仿照恩诚超市的模式进行修改与推广，我介绍给我的朋友，段丽平介绍给他的朋友，因为好多人都进行过相关的微信超市的投资，所以人就渐渐的多了起来。我们都不想用自己的名字来开展业务，对新型的模式也有顾虑，所以用的于某的身份证。鼎诚超市的模式是以480元的倍数来投资，90天为期限，每480元每天返15元，其中的要求是把收到的获利的截图及鼎诚的宣传语发到朋友圈，投资金额本金可以在微店上选购商品，收到的货物发到交流群中。如果有成员介绍新成员会有100元的介绍费，这是学习恩诚的，就是为了宣传。鼎诚超市相关的工作人员主要是3个人，我主要是接待与发货，段丽平除了不发货其他都管，另一个是付某负责返利。会员的投资款会打到于某相关的银行卡、微信及支付宝的账户上。
设立鼎诚超市是因为想挣钱，因为看到恩诚超市一直在运行，然后段丽平又向我说了成立超市的想法，所以我就同意了。因为我接触恩诚超市比较早，比较熟悉这种模式，包括段丽平也是因为我的介绍他才了解这种模式的，所以才找的我。鼎诚超市发货是我用我的淘宝账号在淘宝上购物，然后我会添加收货地址，写成会员的收货地址进行发货。鼎诚超市的微店上的商品是我和段丽平选择上传的。商品的标价是我制定的，大概是正常商品的5到10倍。鼎诚超市是在2015年的8月份不再运营了，我当时在重庆合川，段丽平专门把我叫到峰峰和我商议，因为当时恩诚超市不再返利，所以好多人都不再向鼎诚超市投资，而我们一直在返钱，再这样下去就会亏损了，为此段丽平向我商议说把群解散了，这事就结束了，再把之前我存到鼎诚超市的20万大部分都给了我。当天晚上我们两个人就把群解散了。截止案发总共吸收了大概人数是两三百人，总钱数大概有五六百万元，这些钱都用到了返利，购物还有我们的盈利。
所有资金的分配全是段丽平掌握的，段丽平会计算每天的收入及支出的盈余给我分配（是按照3比7的比例进行分成，我是3），转账到我的工行卡上；另外我负责发货，我报上货款数，段丽平也会转到我的工行卡上。让付某进行返利的原因一是会员人多，二是支付宝每天有限额，每月会给付某2000元的工资，其他的就是段丽平的返利与收益了。我用的是重庆开户的两张工行的银行卡（现在我都注销了），段丽平给我转账用过农行与建行。我的收益是50万左右，货款大概是80多万。我在这期间，大概有一年多了，一直在东躲西藏，所以无聊就打麻将，这期间花的不少，基本快花完了，就剩四五万了。返利在支付宝上有记录，货款我在最后将手写的记录给了段丽平。
2、被告人段丽平的供述
我是在2015年4月份的时候去泰国旅游认识的谢爽，互相留了微信号。之后我看到谢爽在朋友圈中一直发恩诚与悦诚超市的返利截图，我问她怎么回事，她向我介绍后，我就加入了会员。2015年6月份的时候，谢爽来峰峰找我玩，吃饭时我提到了我在悦诚超市投资还挺赚钱，谢爽就说她和悦诚老板认识了解这个模式，说我和她都能新办一个仿照模式去赚钱。随后在我的办公室，我和谢爽商议了具体的办理步骤，谢爽让我找一身份证，办理手机号和银行卡，其他的不用管，随后获利的话对半分配。我就找了于某的身份证让我妻子柴某办了手机号和银行卡，办好后将相关信息给了谢爽，谢爽就以于某的身份注册了微信号，成立了微信群，设立了微店。谢爽微信群拉一些好友，故意把自己和我错开，然后就和我开始自己先投资发朋友圈。因为群里有好多都是在恩诚悦诚投过资，所以也就都开始投资了，慢慢的投资的人就多了。后来在2015年8月20日那会，因为恩诚垮了，我们鼎诚没有新单子加入了，所以最后的几天都是在出钱没有进钱。最后谢爽和我说，在这样下去就亏大了，我们经过商量后就决定要撤资解散会员了。具体的投资模式与经营模式是以480元的倍数进行投资，每天返15元的倍数，返90天，然后在微店上可以对应投资金额选商品。老会员介绍新会员会有一次性的100元奖励，会员会按照我们的要求在朋友圈发返利的截图。会员转入资金的方式主要有四种:微信,支付宝,建行卡,农行卡以上都是于某的名义。给会员返利主要是支付宝,是以于某和付某的名义进行返还,另外购物的花费是谢爽负责采购与发货。微信和支付宝是谢爽控制的,农行卡和建行卡是我控制的，我拿的银行卡也是听谢爽的安排,让我转给谁就转给谁,包括转给付某和谢爽。因为支付宝返利经常会金额不够,我就会通过银行转账给谢爽,她再往通过充值自己支付宝转账到于某支付宝进行相关的操作。
鼎诚超市吸收的人数大概有100多人,金额我不清楚,因为谢爽负责记录,在崩盘后我听谢爽说她把相关记录都销毁了。我们主要是建立微信群,我和谢爽拉进了好多自己的朋友,然后通过朋友圈和群聊天进行介绍与发展,慢慢投资多了起了，最后发展成了两个群,名称叫做鼎诚超市返利群，我在此期间获利大概有50多万。具体的获利分配的金额与时间不固定,都是谢爽有汇总数,在感觉有余额的情况下,开始分配,对于她掌握的微信和支付宝,和我掌握的银行卡进行等额的提取。鼎诚超市没有进行了工商注册，用于连河的身份,而不用自己的身份是因为用一个邢台的离现实生活远点,给自己少点麻烦。鼎诚超市仅靠现有的模式肯定是不能盈利的，想着前期发展会员后期进行实体经营。
二、证人证言
1、证人柴某的证言
我和段丽平在新市区后马路开着一个贷款代还信用卡的一个门市，店里有几台POS机，然后今年6月份的时候，段丽平说需要一个外地身份证办一台新的POS机，这样的话信用卡提升的额度会很高，让我找一个外地身份证办理2张银行卡，正好我舅舅于某在邯郸打工，然后我就给我舅舅打了电话，我舅舅问我要身份证干什么用的，我说是公司办POS机用的，我舅舅是个农民他也不懂，他听说是我公司用的就说行，让我去邯郸找他，然后我们先去办理了一张电话卡，然后去了邯郸市联防路西面，距离天鸿广场不远的一个建设银行办理了一张建行的储蓄卡给了我，然后我就回去了，回去后我就把银行卡和电话卡给了段丽平。过了一段时间，我到邯郸和我舅舅一起去了罗城头附近的一个农业银行，办理了一个农业银行的储蓄卡，然后我也把卡给了段丽平。
我舅舅于某，是邢台临西县人，当时身边没有合适的人，我就用我舅舅的身份证了。两个卡号我没有记住，预留的手机号是用我舅舅身份证办理的，一开始我以为段丽平是办理POS机，谁知道段丽平也没有对我说，实际上是谢爽想模仿之前一个叫恩诚网上超市的模式，自己开一个网上返利超市，让段丽平给他找一个外地的身份证，开两个银行卡，等超市开起来后给段丽平回扣。就是先在网上开一个超市，然后成立一个超市的微信组拉进来会员，让会员先往里面投入一些钱，会员每天在自己的朋友圈里发布恩诚超市购物广告，然后按照投入资金的多少，按照一定比例每天返钱，32天回本，58天盈利。
因为我之前往恩诚网上超市投过钱，所以知道这个模式，本身我对谢爽没有好感，所以不想让段丽平和她有过多的来往，我也对段丽平说过，段丽平怕我知道卡是给谢爽开超市用的后生气，就偷偷的往谢爽新开的那个鼎城返利超市里以我的名义投入了9600元，然后每天通过支付宝返给我300元，返给我钱的账号就是我当时用我舅舅开卡的那个手机号，户主叫于某，这个时候我才知道段丽平拿我舅舅的银行卡用到了鼎城返利超市里，我问他，他说老板是谢爽，谢爽答应给他一部分的回扣，我才知道是这么回事，段丽平也往这个鼎城返利超市里面投钱了。当时鼎城超市那个微信组里面招管理员，段丽平把我们贷款门市的一个叫付某的服务员推荐进群了，付某也往鼎城投入一部分钱，具体当时是怎么说的，我就不知道了。段丽平的一些朋友见到段丽平每天发布鼎城超市的广告，询问后也有加进去的。
然后就到了今年8月21日的早上，段丽平的朋友给他打电话，询问为什么鼎城超市的微信群没有了，这个时候，段丽平才发现自己也被谢爽踢出来了，段丽平这时候才感觉自己上了谢爽的当了，给谢爽打电话没人接，联系不上她了，他才把谢爽开鼎城超市，让他找两个外地银行卡，然后给他提成的事情给我说了。具体提成按照什么比例我不清楚，总共段丽平得了50多万，这50多万一半段丽平还给了当时投入鼎城的朋友，一半还了之前的欠款。每天会员把钱打到于某的账户上，卡本身在段丽平手里，然后段丽平再通过银行转账，转到谢爽的银行卡上，谢爽按照每天会员投入应该返的钱，往回返钱。
2、证人于某的证言
2015年6月份的时候，我的外甥女柴某给我打电话，说想用我的身份证办理一张银行卡，说是她们公司用的，具体是干什么的，我不清楚，我也不懂，外甥女说用，我就让她来邯郸找我，和她一起去办理了。我让她到邯郸市天鸿广场门口等我，她来了之后，她说需要办理一张电话卡，用来绑定银行卡用的，我们先是买了一个手机号，具体手机号是多少我记不住，后来这个手机卡也给了我外甥女，然后我们去了天鸿广场附近的建设银行，我拿着我自己的身份证办理了一张建设银行的储蓄卡，办完后我把卡给了外甥女柴某，我就回我打工的住处了。
当时只是说公司办理业务用的，我也听不太懂，反正外甥女说用，我就给他办了一张银行卡，具体她是干什么用的，我到现在也不清楚。办出来卡后我就直接给了我外甥女了，我就没看。到了今年8月1号的时候，我外甥女又给我打电话，说需要再拿我的身份证办理一张银行卡，我当时也没有多想，就让她来邯郸找我，然后我们去了邯郸市好像是罗城头附近的一个农业银行，办理了一张农行卡，给了我外甥女柴某。她当时说需要办理是公司用的，我也没有考虑这么多，她说办就给她办了。我没有听说过鼎城超市，不知道这是个什么超市，柴某没有说过，我从来没有听说过什么鼎城网上超市，更不知道如何让会员转账。我不会上网，手机短信都不会发，对互联网一窍不通，我不知道什么是支付宝，也没有支付宝号。柴某用我的银行卡没有给过我钱，我亲外甥女用我的卡，用就用了，不用给钱。段丽平好像是我的外甥女婿，但是我认不清他，我只在外甥女结婚的时候见过一回，后来再也没有见过他，我也没有他的联系方式。我不认识谢爽，没听过这个名字，也不认识付某。我办好卡后就直接给了我外甥女柴某了，具体她后来给谁了，干什么用了我就不清楚了，我从来没有使用过那两个银行卡还有那个手机卡。
另有证人付某的证言在卷，共同证实鼎城超市非法吸收公众存款的犯罪事实。
三、开户信息、微信注册信息、银行卡交易明细、支付宝转账电子回单、支付宝、微信交易记录、淘宝购物记录、情况说明等证据，证实鼎诚超市的成立情况及运营情况。
四、谅解书及收到条。证实案发后，被告人谢爽退赔非法所得共计人民币50万元，并取得45名投资群众的谅解。
另有49名投资群众的陈述及提供的相关凭证，被告人谢爽、段丽平的户籍证明、社会调查等证据在卷予以佐证，足以认定。
本院认为，被告人谢爽、段丽平违反国家金融管理法律规定，面向社会不特定群众公开宣传，非法吸收资金，扰乱金融秩序，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。
关于被告人谢爽的辩护人提出的被告人谢爽系初犯、认罪悔罪，退赔投资群众损失且获得谅解的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；提出的退赔比已占70%，经查本案投资群众的实际损失为1249186.05元，被告人谢爽退赔金额为50万元，故对于该辩护意见，本院不予采纳；提出被告人在哺乳期，请求法庭从轻量刑，于法无据，本院不予采纳。
关于被告人段丽平的辩护人提出的被告人段丽平退赔投资群众5万元，属积极退赃，且其系初犯偶犯，自愿认罪，对其量刑从轻处罚的意见，经查属实，本院予以采纳；提出退赔投资群众付某、韩某，因无相关证据予以证实，故对于该意见，本院不予采纳；提出被告人段丽平系从犯的辩护意见，经查，本案系二被告人共谋成立鼎城超市、共同运营、共获违法所得，本案不宜区分主从犯，故对该辩护意见，本院不予采纳。
被告人谢爽、段丽平当庭均自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人谢爽退赔集资群众部分经济损失，并取得45名群众的谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人谢爽、段丽平犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，分别依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人谢爽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算,罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、被告人段丽平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月4日起至2020年7月3日止，罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
三、责令被告人段丽平、谢爽退赔集资群众的经济损失（详见退赔清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王 林
人民陪审员 蔺瑞华
人民陪审员 黄 卫
二〇一八年四月二十八日
书 记 员 何文婷
谢爽、段丽平非法吸收公众存款案退赔清单
姓名
金额（元）
|
姓名
|
金额（元）
葛佳
|
2781.2
|
薛姗姗
|
8038.8
王金凤
|
1570.8
|
程诚
|
7084
周小容
|
11180.4
|
刘琦
|
60614.4
赵嘉懿
|
11827.2
|
齐强云
|
2772
张燕
|
17925.6
|
李佳佳
|
39547.2
苗学军
|
3400.3
|
殷璐璐
|
65604
刘伟伟
|
11014.1
|
赵书俊
|
4629.2
刘冰
|
5174.4
|
姚沙沙
|
184800
张倩
|
5359.2
|
严俊
|
20697.6
郝继红
|
2772
|
赵庆林
|
24024
马洪生
|
29198.4
|
于静
|
2679.6
张青贵
|
9147.6
|
吴林杰
|
212.5
张冉
|
18295.2
|
刘梦菲
|
2125.2
马舵
|
11420.6
|
王洁
|
7392
贾沙沙
|
4342.8
|
付媛媛
|
3018.4
王利娟
|
19958.4
|
葛沙
|
4342.8
宋丽娟
|
9517.2
|
刘佳佳
|
2772
马红丽
|
4527.6
|
钟华
|
22599
姓名
|
金额（元）
|
姓名
|
金额（元）
李鑫
|
16417
|
赵升武
|
20624
庞蕾
|
15668
|
沙书花
|
5175
王丽敏
|
22176
|
刘合晓
|
15872
韩静
|
25457
|
吕洋梅
|
14359
秦雪蛟
|
2865
|
李志然
|
47400
韩丽丽
|
4500
|
王鹏飞
|
15300
王彦飞
|
2205
|
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。