湖南省株洲市荷塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）株荷法刑初字第32号
公诉机关湖南省株洲市荷塘区人民检察院。
被告人谭某某，女。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年8月5日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于株洲市公安局第一看守所。
辩护人聂拥华，湖南一星律师事务所律师。
湖南省株洲市荷塘区人民检察院以株荷检公刑诉（2014）6号起诉书指控被告人谭某某犯诈骗罪，于2014年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员黄晓华担任审判长，人民陪审员周根新、邓咏李参加的合议庭，公开开庭进行了审理，书记员宾宇霞担任记录。湖南省株洲市荷塘区人民检察院指派检察员黄木春出庭支持公诉，被告人谭某某及其辩护人聂拥华到庭参加了诉讼。在审理过程中，公诉机关因补充证据于2014年4月8日申请延期审理，同年5月7日恢复审理。现已审理终结。
湖南省株洲市荷塘区人民检察院指控，被告人谭某某2013年4月开始参与“时时彩”的网上赌博游戏，截至2013年7月输掉了30多万元，为了赌博，其产生了利用“过账”的名义骗钱的想法。2013年8月3日下午15时许，被告人谭某某来到株洲市荷塘区某某路的某某典当有限公司要求该公司为其提供600，000元做提高其的银行存款额度业务，该公司经理方某某要求其提供了600，000元的借条、身份证、转入的银行卡等资料和物品，为保障帐户上资金在公司掌控之下，该公司要求谭某某提供的银行卡必须为未开通网上银行的银行卡，开通了网上银行的银行卡必须将U盾等可以进行银行卡网上支付的物品留在公司。谭某某随身携带了两张中国工商银行卡，一张卡号为6222021202033XXXXXX的浙江省分行牡丹卡，该银行卡未开通网上银行，另外一张卡号为622202190101XXXXXX的工商银行卡开通了网上银行。在某某典当有限公司经理方某某和公司会计罗某某带谭某某到中国工商银行株洲分行荷塘分行去查询谭某某提供的银行卡是否开通了网上银行时，谭某某在柜台前将提供给公司过账的尾数为675的银行卡调换成尾数为072的卡进行查询以获得其的银行卡未开通网上银行的结果，在查询完后，谭某某又将尾数为675的银行卡交给会计罗某某。当天晚上6点左右，某某典当有限公司会计罗某某分13次将共计644，700元转入谭某某提供的尾数为675的工商银行卡内，谭某某在接到手机短信通知款已经入账后，在长沙市某某新城其男友周某某家中通过其的笔记本电脑和与尾数675的工商银行卡捆绑的U盾将该银行卡上的644，700元全部转账到其在“时时彩”赌博网站的帐号上，并于当晚23时许将该644，700元用于赌博全部输掉。事后，其立即打电话给方某某，骗方某某称其提供给某某典当公司的银行卡上的现金全部被人转走，其不知道是怎么回事，方某某当晚在长沙接了谭某某一起到某某典当有限公司查询该事，后谭某某自己向公安机关报警称自己银行卡内的钱不知道被谁转走了，后方某某调取了谭某某提供给公司的工商银行卡的交易明细，发现谭某某的银行卡转入帐户名分别为刘某某和张某某，且谭某某的银行卡之前就与该两帐户名有资金往来，在此情况下，被告人谭某某才承认644，700元系其自己转走用于赌博的事实。
公诉机关提供的证据有：物证、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述及辩解等证据。该院认为，被告人谭某某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。请依法判处。
被告人谭某某及辩护人对起诉指控的罪名及犯罪事实均提出异议，辩称：1、起诉指控诈骗某某典当有限公司财物644，700元，证据不足且相互矛盾，不能成立，被告人谭某某无罪。2、诈骗的金额应为600，000元。3、谭某某有自首情节。
经审理查明，2013年8月3日15时许，被告人谭某某到某某典当有限公司（简称典当公司）要求该公司提供60万元做提高其的银行存款额度业务（俗称“过账”），该公司业务总监方某某和谭某某口头约定：公司把钱打入谭某某的帐户，谭某某的帐户做大后不需要该笔钱了公司再把钱转出来，前提是谭某某提供的卡不能办理过网银，如果办理了网银就必须要提供U盾及网银密码，目的是为保障帐户上资金在公司掌控之下，谭某某本人不能将卡里的钱转出来。约定好后被告人谭某某将其开通了网银卡号为622202190101XXXXXX的工商银行卡交给了典当公司，典当公司遂派人到银行查询该卡是否开通了网银业务，因持卡人不是本人银行不允许查询，典当公司业务总监方某某和公司会计罗某某就带谭某某到中国工商银行株洲分行荷塘分行查询谭某某提供的银行卡是否开通了网上银行，谭某某在柜台前将提供给公司过账的622202190101XXXXXX的银行卡调换成6222021202033XXXXXX未开通网银的工商银行卡进行查询以获得其的银行卡未开通网上银行的结果。在查询完后，谭某某又将尾数为675的银行卡交给会计罗某某。谭某某出具了一张“今借陈某某现金人民币陆拾万元整，时间叁天，13年8月3日至2013年8月5日”的借条。在当天晚上6点左右，典当公司会计罗某某分13次将共计644，700元转入谭某某提供的尾数为675的工商银行卡内，谭某某在接到手机短信通知款已经入账后，在长沙市某某新城二期6栋2单元1111号其朋友周某某家中通过其的笔记本电脑和与尾数675的工商银行卡捆绑的U盾将该银行卡上的644，700元全部转账到其在“时时彩”赌博网站的帐号上用于赌博全部输掉。事后，被告人谭某某打电话给方某某，骗方某某称其提供给典当公司的银行卡上的现金全部被人转走，其不知道是怎么回事，方某某当晚在长沙接了谭某某一起到典当公司查询该事，后谭某某向公安机关报警称自己银行卡内的钱不知道被谁转走了，后方某某调取了谭某某提供给公司的工商银行卡的交易明细，发现谭某某的银行卡转入帐户名分别为刘某某和张某某，且谭某某的银行卡之前就与该两帐户名有资金往来，在此情况下，被告人谭某某才承认644，700元系其自己转走用于赌博的事实。
案发后，被告人谭某某能如实供述自己的犯罪事实。
上述事实，有下列经过庭审查证属实的证据予以证明：
1、立案决定书及受案登记表，证明2013年8月4日，公安机关根据株洲市某某典当有限公司方某某的报案对谭某某涉嫌诈骗案立案的情况。
2、证人方某某的证言，证明2013年8月3日下午3时左右，谭某某到其公司借60万元钱用于做银行存款额度，双方口头约定：公司把钱打入谭某某的帐户，谭某某的帐户做大后不需要该笔钱了公司再把钱转出来，前提是谭某某提供的卡不能办理过网银，如果办理了网银就必须要提供U盾及网银密码，谭某某本人不能将卡里的钱转出来。约定好后，其和公司会计罗某某陪同谭某某来到银行查询谭某某提供的卡是否开通网银，在银行查询完没有开通网银后，谭某某将卡调换成开通了网银的卡交给了公司会计，会计就将60万元分12次（每次5万元）打入谭某某提供的工商银行卡里，由于会计失误，多打了一次，结果打了65万元。当晚11点钟谭某某打电话给其，称卡里的钱怎么没了，是不是公司将钱转走了。其马上进行查询，发现钱确实被转走了，都汇给了一个叫晓某某和敏某某的两个人，这两个人曾经都通过谭某某的卡收到过汇款，其就怀疑是谭某某转走的该笔款，谭某某承认是自己将钱转走用于电脑赌博输掉了，其随后报警的情况。
3、证人罗某某的证言，证明其系某某典当有限公司的会计，2013年8月3日中午，公司方某某安排其为谭某某办理业务，其询问谭某某卡开了网银没有，谭某某讲没有，其就持谭某某的卡去银行查询，银行告知不是本人不能查询，其就回到公司和谭某某、方某某三人去银行查询，中途将卡交给了谭某某本人，在银行查询得知卡没有办理网银后，其开始转账，由于周末每一笔帐只能转5万元，其就一笔一笔转，因疏忽转了13笔共计644，700元，因是流水账，过几天可以转出来，觉得没有关系就没管了。到了晚上方某某打电话给其问谭某某卡上的钱怎么没了，其马上跑到银行查询，发现钱确实被转走了，都汇给了叫晓某某和敏某某的两个人，这两个人曾经都通过谭某某的卡收到过汇款，其就怀疑是谭某某转走的该笔款，并把转款的记录调出来，谭某某才承认是自己将钱转走用于电脑赌博输掉了的情况。
4、证人聂某某的证言，证明其是工商银行某某路支行的工作人员，2013年8月3日下午，其为二男一女办理查询业务的情况。
5、证人陈某某的证言，证明其系某某典当有限公司的副经理，谭某某诈骗的65万元是公司的钱，但借条上是以其的名义出借的情况。
6、被告人谭某某的供述及辩解，证明其因在网上玩“时时彩”的赌博游戏输光了所有积蓄就想从典当行通过“过账”套取现金再去玩。2013年8月3日，其来到某某典当有限公司找到方某某办理“过账”业务，方某某要求其把身份证和银行卡放到公司，把银行卡密码告诉他们，并且要求银行卡是没有开通网银的，以保证在“过账”这段时间资金的安全，也就是说客户不能将银行卡里面的钱取走，如果卡开通了网银，就要将网银U盾交给公司。其有两张工商银行的卡，一张是开通了网银的，一张是没有开通网银的，其将开通了网银的卡交给了某某典当有限公司，公司派人到银行去查询该卡有无开通网银，但因不是本人，银行没有允许查询，方某某就要其跟他们一起去银行查询，同时将卡交给了其，其在路上将该卡和另一张没有开通网银的卡调换了，致使银行查询时告知卡没有开通网银，从银行查询完后，其将身份证和开通了网银的卡交给了典当公司，并出具了一张“今借到陈某某现金人民币六十万元整，时间三天”的借条。到了下午6时许，其手机连续收到工商银行客服发给其的十三条短信，提醒其帐户共进账644，700元，其吃完晚饭后回到长沙的住处用自己的笔记本电脑通过网银转账的方式将644，700元全部转到了“时时彩”帐号里面玩赌博游戏，至当晚11时许将该笔钱全部输掉。钱输光以后，其为了掩盖诈骗事实，打电话给方某某称卡里的钱不见了，方某某就在长沙接上其一起来到了某某典当有限公司，公司的人就去银行查询，查到了钱转往了晓某某和敏某某的两个人帐户里且这两个人曾经都通过其的卡收到过汇款，公司的人就怀疑是其自己转走的钱，其觉得无法再隐瞒过去了就承认了是其将钱转走用于网络赌博输掉了的情况。
7、搜查笔录及扣押决定书，证明公安机关在谭某某位于长沙市中信新城的住处进行搜查并扣押了涉案物品的情况。
8、银行卡复印件及银行交易记录，证明6222021901011XXXXXX银行卡交易明细的情况。
9、抓获经过，证明谭某某系在某某典当有限公司被抓获的情况。
10、办案说明，证明侦查机关截取了谭某某电脑中的赌博网站图像，因电脑问题无法打开的情况。
11、户籍证明，证明了谭某某的出生年月及身份情况。
本院认为，被告人谭某某以非法占有为目的，采取调换银行卡隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人谭某某犯诈骗罪的罪名成立。关于被告人谭某某辩称诈骗某某典当有限公司644，700元的证据不足且相互矛盾，谭某某不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人谭某某与某某典当有限公司约定所借的款项谭某某不能实际支取支配，但谭某某采取调换银行卡隐瞒真相的方法，将所借款项据为己有进行了挥霍，有被告人谭某某的供述及证人方某某、罗某某、陈某某的证言、银行的交易记录相互印证，符合诈骗罪的构成要件。虽然典当公司没有出借借款的业务而是以股东陈某某个人的名义将借款借给被告人谭某某违反了相关的法律规定，但并不影响本案的定性。关于犯罪金额的问题，虽然被告人谭某某要求借600，000元，但被害单位实际转到谭某某的帐户金额是644，700元，且谭某某将该644，700元全部支取挥霍，是基于同一个犯意产生，犯罪金额应以其实际占有支配的数额认定为644，700元。关于自首的问题，典当公司在掌握了相关证据后谭某某才承认是其将钱转走，在被害单位要报警的情况下，谭某某要求被害单位给其筹款的时间不要报警而被拒绝，后在典当公司被公安机关抓获，不符合主动投案的条件，不能认定自首。故对辩方的以上辩解意见，本院不予采纳。虽然被告人谭某某认为自己不构成犯罪，是其认识上的问题，但其能如实供述全部犯罪过程，依法可从轻处罚。被告人谭某某的违法所得应予以追缴并返还给被害单位。据此，对被告人谭某某适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人谭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币四万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人谭某某的刑期自2013年8月5日起至2024年2月4日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
对被告人谭某某的违法所得644，700元继续追缴返还给某某典当有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄晓华
人民陪审员 邓咏李
人民陪审员 周根新
二〇一四年五月二十九日
书 记 员 宾宇霞
附：判决书引用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。