河南省伊川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）伊少刑初字第95号
公诉机关河南省伊川县人民检察院。
被告人张社楼，男，1954年11月11日出生，汉族，高中文化，中共党员，案发前系伊川县彭婆镇南衙村卫生所医生，住伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年2月9日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年3月18日经伊川县人民检察院批准逮捕，同日被伊川县公安局执行逮捕。
辩护人马慧，河南绿洲律师事务所律师。
河南省伊川县人民检察院以伊检公诉刑诉（2015）243号起诉书指控被告人张社楼犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，因该案案情复杂重大，在法定审理期限内难以审结，报请洛阳市中级人民法院延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊川县人民检察院指派检察员侯乐丹出庭支持公诉，被告人张社楼及辩护人马慧到庭参加了诉讼，期间公诉机关建议延期审理期限两次。
伊川县人民检察院指控：2014年1月份至2015年1月份，被告人张社楼受马建彬（另案处理）委托，以高额利息回报为诱惑，采用“口口相传”的方法，向伊川县彭婆镇南衙村及周边村庄161名村民非法吸收存款人民币5205500元，并全部交给马建彬，从中抽取佣金214435元。案发前，已支付集资参与人利息435497元；已退还42名集资参与人存款1225000元。
张社楼于2015年2月4日到伊川县公安局投案自首。
认定上述事实的证据如下：1、书证：户籍及前科证明、到案说明、投案自首书、张社楼笔记本复印件29页、收据复印件29页、调查笔录、借款合同复印件等书证；2、证人马某、张某1证言；3、被害人李某、张某2、常某等人陈述；4、被告人张社楼供述。
公诉机关认为，被告人张社楼非法吸收公众存款5205500元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款犯罪追究其刑事责任。被告人张社楼犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。特提起公诉，请依法判处。
被告人张社楼及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异，被告人当庭自愿认罪。其辩护人意见认为：（1）被告人张社楼积极退赃；（2）被告人自动投案自首；（3）平时在村里行医表现好，综上几点建议对被告给予减轻处罚或者缓刑处理。
经审理查明：2014年1月份至2015年1月份，被告人张社楼受马建彬（另案处理）委托，以高额利息回报为诱惑，采用“口口相传”的方法，分别向伊川县彭婆镇南衙村及周边村庄村民非法吸收154名村民266笔存款，共计人民币5205500元，并将吸收的存款交给马建彬，并从中抽取佣金216394元。案发前，已支付集资参与人利息403142元，退还本金1352000元，未退还本金3450358元。
被告人张社楼于2015年2月4日到伊川县公安局投案自首。
上述事实，有以下证据予以证实：
书证
1、户籍证明及前科证明
证实：张社楼出生于1954年11月1日，案发时已达法
定责任年龄，无前科。
2、投案自首书
证实：被告人张社楼于2015年2月4日到伊川县公安局投案自首，供述其接受犯罪嫌疑人马建彬委托，以每月2%利息，向其同村及周边村庄村民融资500余万元。后马建彬逃逸，案发时已返还120余万元，尚有403余万元资金，无法清偿的事实。
3、到案说明
证实：被告人张社楼于2015年2月4日到伊川县公安局经侦大队投案、报案，该队对张社楼询问取证后，于2015年2月9日，通知张社楼到案接受调查，张社楼于同日到案，并被刑事拘留。
4、工作说明
证实：伊川县公安局民警经多方查找、抓捕，均未抓到马建彬。
5、洛阳茂裕商贸有限公司工商注册登记及变动情况
证实：洛阳茂裕商贸有限公司成立于2010年4月2日，由一人股东马某（马建彬女儿）申请设立，出资50万元。于2014年12月17日变更股东及法定代表人为马建彬，马建彬出资50万元，代替马某成为公司股东。
6、接受证据材料清单及附件
证实：张社楼于2015年2月4日提交（1）笔记本记录复印件11页、收入清单6页，其证实2014年1月至2015年1月，张社楼经手非法吸收其同村及周边村民存款记录，共吸收154名村民266笔存款共计5205500元，其中，案发前已支付集资参与人利息403142元；已退还本金1352000元；（2）收据29页、劳务费清单3页，证实马建彬给付张社楼劳务费共计206394元。
7、伊川县公安局经济犯罪侦查大队工作说明及财务查封明细
证实：被告人张社楼非法吸收公众存款一案，因无账目无法审计，并对同案犯马建彬房产证号10××64房产一栋查封（轮后查封）对同案人马建彬注册的洛阳茂裕商贸有限公司股权50万元予以冻结。
8、调查笔录及借款合同
证实：伊川县公安局对张社楼于2014年1月至2015年1月非法吸收存款中的113名储户进行调查取证，证实其向集资参与人吸收存款的事实。该借款合同全部由马建彬、洛阳茂裕商贸有限公司与集资参与人签订合同，伊川县皮尔卡丹专卖店为担保人。
9、协助查询财产通知书及财产账户交易明细
证实：同案犯马建彬与其子女账目交易明细。
10、伊川县公安局经济侦察大队归纳集资参与人存款、退款、付息情况明细
证实：集资参与人存款本金、已付利息、已退还本金，下欠本金数额以及集资参与人的人数。
证人证言
1、证人马某证言
其证言称：2014年11月下旬我打算参加一个创业比赛，
跟我爸说想要注册一个公司，我爸说他老早就以我的名字注册了一个公司，名字叫洛阳茂裕商贸有限，我是法定代表人，其他情况我都不知道。到2014年12月份的一天，我爸把公司过户到他自己的名下，我没有参与该公司的业务经营。
2、证人张某1证言
其证言称：我爷爷张天彬于2014年分两次在张社楼处存款3万元，案发后我带着借款合同到伊川县公安局报案，并填写调查笔录，填写后将借款合同弄丢了。
集资参与人的陈述
1、李某陈述
其陈述称：2014年5月，我给张社楼打了电话，问他是
不是在吸收存款，有钱可以给他，月息二分。2014年5月18日，我把我女儿的67000元送到南衙村给了张社楼，合同上的借款方是洛阳茂裕商贸有限公司，担保方是伊川县皮尔卡丹专卖店。2014年9月17日，我又将我自己的23000元存到了张社楼那里，67000元的存款得了9380元利息，23000元的存款得了1380元利息。
2、张学楼陈述
其陈述称：我家人总共在张社楼处存款150000元，我还拿自己的钱归还了那个朋友的50000元存款。
3、常某陈述
其陈述称：2014年3月22日到张社楼家给了他50000元现金，月息2分，张社楼直接支付了当月的1000元利息。同年4月1日，我有个朋友拿来了50000元现金，我去把钱给了张社楼，张社楼签订了借款合同，合同上写的出借人是我。到2014年5月14日，我那个朋友又给我50000元，还是像上次一样，我又把钱给了张社楼，我本人在张社楼处存款50000元，替朋友存款两笔，各50000元，总共存款3笔，150000元。利息是张社楼按月送给我，我留下我自己的，把那个朋友的利息全额给了朋友。到2015年春节前，我那个朋友催着要钱，但我从张社楼处要不出来，只好自己拿出100000元钱给了那个朋友。
4、张某2陈述
其陈述称：2014年1月29日，张社楼和我一起到水寨农业银行，我从我的账户里取出90000多元，之后我们一起到我家，我又从家里拿出来一些钱，凑够了98000元，月息2分，将钱交给张社楼，张社楼和我签订了借款100000元的合同（因为其中直接扣除了2000元的当月利息）。我于2014年2月16日存款30000元，2014年11月1日存款13000元，2014年12月1日存款15000元，总额158000元。
5、申换均陈述
其陈述称：2015年元月15日，我到南衙村找到张社楼，张社楼把50000元现金交给我，并跟我结算了利息，月息为2分，我把之前那张60000元的借款合同交给张社楼，张社楼当着我的面把合同销毁，最后一笔60000元借款中的10000元余款，张社楼又和我签了一个借款10000元的合同，这次约定的存款期限是三个月，月息1%。
6、张建涛陈述
其陈述称：2014年12月18日带了40000元直接给了张社楼，月息为2分，每月5日付一次利息，我一共得利息800元。
7、张社涛陈述
其陈述称：2014年2月7日给了张社楼9000元，2015年1月12日又给张社楼17000元，月息2分，每月5日付一次利息，收到利息2415元，实际损失有23585元。
8、张洪涛陈述
其陈述称：2014年8月5日给了张社楼14000元，他给了我一张借款合同，约定月息2分，每月5日付一次利息，一共收到利息280元。
9、李水各陈述
其陈述称：2014年9月26日以我父亲李延伟的名字给了张社楼10000元，2014年12月20日我又以我自己的名字给了张社楼20000元，给了我一份合同，约定利息2分，每月5日付一次利息，我共得利息600元。
10、张伟超陈述
其陈述称：2014年7月2日带了10000元直接给了张社楼，2014年8月9日又给了张社楼10000元，2014年12月19日给了张社楼15000元，月息都是2分，每月付一次，有借款合同，我共得利息700元。
11、周善续陈述
其陈述称：2014年12月28日我给张社楼50000元，月息2分，借款方式洛阳茂裕商贸有限公司，担保方为伊川县皮尔卡丹专卖店。
12、张银霞陈述
其陈述称：2014年3月11日至2014年12月28日共给了张社楼115000元，月息为2分，共得利息12800元。
13、张木勋陈述
其陈述称：2014年12月24日带了30000元现金直接给了张社楼，给了我一份借款合同，期限为一年，月利息2分，得利息600元。
14、郭会民陈述
其陈述称：2014年10月14日给张社楼60000元，约定利息分别为1.5分、2分，得利息1050元。
15、张电强陈述
其陈述称：2014年8月26日带了100000元现金直接给了张社楼，期限为一年，月息2分，每月5日付一次利息，我未收到过利息。
16、张笑莹陈述
其陈述称：我给我妈10000元，我妈将钱给张社楼，约定月利息2分，每月5日付一次利息，我将利息200元。
17、张会功陈述
其陈述称：2014年11月28日给了张社楼10000元，合同期限为一年，月息2分，收到利息200元。
18、张社锋陈述
其陈述称：我老公张玉功已经在张社楼那存了10000元，2014年10月22日我又给张社楼处存了30000元，期限为一年，月息2分，我的利息1200元，我老公之前存的10000元，得了1600元。
19、张学巧陈述
其陈述称：2014年8月3日我和我弟一块去找张社楼，在他家直接给了张社楼20000元，他给我一份合同，月息2分，我得利息1600元。
20、张茂森陈述
其陈述称：2014年12月6日我给了张社楼10000元，月息2分，得利息200元。
21、胡会现陈述
其陈述称：2014年4月14日以我老婆郭会战的名字给了张社楼30000元，月息2分，每月5日付一次利息，有借款合同，共得利息4800元。
22、李灿好陈述
其陈述称：2014年8月5日以我老公张建芳的名字给了张社楼20000元，月息2分，2014年9月11日，又以我老公的名字给了张社楼20000元，张社楼讲是马建彬开的洛阳茂裕商贸有限公司和皮尔卡丹专卖店用的，我共收利息800元。
23、于改卿陈述
其陈述称：张社楼在我们村开了一个卫生室，张社楼就向我介绍同村的马建彬在伊川县开了一个皮尔卡丹专卖店和洛阳茂裕商贸有限公司，需要周转资金，我想着张社楼在村里比较有威望不会骗人，2014年3月21日给张社楼10000元，月息2分，共得利息200元。
24、孙凌宇陈述
其陈述称：2014年2月初，我带着10000元现金去了张社楼家，就把钱给他，签订了借款合同，并把第一个月的200元利息给我。截至2015年元月，我共分6次在张社楼处存款110000元，借款方是洛阳茂裕商贸有限公司。
25、潘卷欣陈述
其陈述称：2014年9月8日给张社楼50000元，签订了一份借款合同，约定月利息2分，得利息4000元。
26、张靖瑞陈述
其陈述称：2014年6月16日我给张社楼15000元，给了我一份合同，期限一年，月息2分，我得利息300元。
27、朱现楼陈述
其陈述称：我是张社楼初中同学，2014年2月19日给张社楼10000元，当时约定月利息2分，2014年3月9日我分两笔供给张社楼25000元，共收利息7200元。
（四）被告人张社楼供述
其供述称：我来控告马建彬的非法集资行为，另外，我在他的非法集资活动中也起来一定作用。马建彬在伊川县城开有一个公司，名字叫洛阳茂裕商贸有限公司，另外，他还在伊川县城经营有一家服装店，名字叫伊川县皮尔卡丹专卖店。我和马建彬是同乡、同学和好友。受马建彬的委托，从2014年1月开始，我帮助马建彬在村里吸收群众存款，承诺给群众高利息。马建彬给我留出佣金后，将我吸收的存款拿走，说是用于经营。从2014年1月至2014年12月，共吸收了200多户群众的266笔存款，数额达500多万元。但到2014年12月下旬，马建彬逃跑了，致使150余户的400多万元资金无处追讨。2014年元月，我答应马建彬后，马建彬给我提供了借款合同，让我在收钱时和存钱的人签订。之后，我就有意地向和我接触的人宣传，说马建彬要筹集资金用于做生意，可以给2分月息，委托我办理，如果有钱可以给我。从2014年元月至2014年12月，我们共吸收了200多户群众的266笔存款，数额500多万元。当然，这其中有存款到期或存款人临时急用钱的，我们将本金退还了一部分。截至目前，还剩余160余户的212笔总额为403万元的存款本金没有退还。借款合同分为3部分，第一部分是承诺函，内容是洛阳茂裕商贸有限公司于何时借何人多少钱，写有借款期限，一般是一年或半年或三个月，茂裕公司承诺借款到期后无条件还本付息。第二部分是借款合同，有合同编号、出借方签字、借款方签字、签章（借款方都是洛阳茂裕商贸有限公司），还有担保方签章：是伊川县皮尔卡丹专卖店，并约定有利息、借款期限，另外也承诺到期还本付息。我是经办人，也在合同上签字。第三部分是还本付息计划书，用于记录还本付息的情况，计划书上有马建彬的签字和茂裕公司的签章。合同由马建彬预先提供给我，他给我的是带编号的空白文本，上面有马建彬的签字和洛阳茂裕商贸有限公司、伊川县皮尔卡丹专卖店的签章。当有人来存款时，由我和存款人签订合同，合同一式两份，我和存款人各留一份。合同签订后，我直接把当月利息给存款人，并在付息还本计划书上进行记录。吸收几笔存款后，我就会跟马建彬联系见面，马建彬扣除我已经支付给存款人的当月利息和他应当支付给我的提成，把剩余的存款和签订好的合同拿走。存款一年期的居多，一年期的都是月息2分；也有半年期的，月息1.5分；还有三个月期限的，月息1.3分或1分。存款当月的利息由我在接到存款时直接支付给存款人，之后每月的利息由马建彬造册核算并发放给我，再由我发放给存款人。2014年12月份的利息已经支付了，但2015年1月、2月的利息没有支付。除了利息外，单户存款满5万元，马建彬会赠送给该户200元购物券；单户存款满10万元，马建彬会赠送给该户500元购物券。但这个做法在2014年10月之后就不再实施了。大约是2014年12月20日之前收到的存款我都交给马建彬了，但在2014年12月下旬，马建彬那边出了状况，之后又逃跑了，从那以后我又收到了几笔存款，大概是22万多元，这些钱我没有交给马建彬，而是用于给之前存款的人还本付息了。根据我和马建彬的约定，我的佣金是我总存款额中一年6%的提成，折合半年是3%。我现在算是拿到了半年的提成，总金额是20万元多一点。但我的提成都用于给存款的人还本付息了，事实上，从这件事中我没有得到任何经济利益。马建彬让我帮他吸收存款也真是看到了这一点，想利用我的威信和影响力。我介入这件事后，经常对和我接触的人讲，我是给马建彬吸收钱用于做生意的，可以给2分月息，还说钱可以放心地给我，保证没事。我吸收的存款有我一家的人，还有我的亲戚、朋友，存款的人绝大多数是我村的人，只有8-10户是临近村的人。另外，根据笔记本和收据记录的内容，我整理出了一个收入清单，是我从群众手中吸收存款的明细，还整理出来了一个劳务费清单，也就是我自己所得提成的清单。
以上证据，已经法庭当庭质证、认证，各证据之间能够相互印证的，且证据来源合法，可作为定案根据。
本院认为，被告人张社楼伙同他人违反金融法规，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，伊川县人民检察院指控其罪名成立。被告人张社楼犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人及辩护人的辩护意见，与本院查明不符的，本院不予采信。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会危害性质，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，经合议庭评议，经本院审判委员会研究决定：
被告人张社楼犯非法吸收公众存款罪，判处有期
徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。
（罚金限判决生效后三十日内缴纳）。
二、本案已经查封冻结，扣押的赃款赃物无异议的，由扣押机关予以发还集资参与人，未追回的赃款赃物，继续予以追赃，追赃后依法发还集资参与人。
三、被告人张社楼违法所得赃款206394元，依法追回，追回后上缴国库。
（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年2月9日起至2018年8月8日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李亚东
审 判 员 申晓君
人民陪审员 李爱霞
二〇一六年十一月二十九日
书 记 员 姜 迪