湖北省黄石市西塞山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂西塞刑初字第00071号
公诉机关黄石市西塞山区人民检察院。
被告人张某，系湖北银行退休员工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月16日被取保候审，同年9月9日经本院决定被取保候审。
辩护人叶桢，湖北鸣伸律师事务所律师。
黄石市西塞山区人民检察院以西检批捕公诉刑诉（2015）58号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月19日向本院提起公诉。本院于同年6月19日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西塞山区人民检察院指派检察员杨丽霞出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人叶桢到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：2008年4月26日，安徽省阜阳市双冠可再生能源有限公司（以下简称双冠某）法定代表人杨某（另案处理）为筹集资金，授权被告人张某为该公司在黄石区域代理人，向黄石不特定群众借款，年利息30%，一年还清本息，并承诺按筹集本金的12%至14%作为其业务提成。被告人张某在本市西塞山区上窑开设办公地点，以高额回报为诱饵，向被害人曾某、纪向阳、叶某等134名黄石市不特定群众借款715万元汇至双冠某，从中谋利。经审计，双冠某从2008年5月至2011年8月陆续返还被害人本金共计326.6万元，至今尚欠388.4万元。
对上述事实，公诉机关提供了被告人的供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及相关书证等证据证实。
公诉机关认为，被告人张某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人张某具有自首的量刑情节，提请本院依法判处。
被告人张某对公诉机关指控的罪名无异议并当庭自愿认罪；但提出其从未在公众场合宣传集资，投资人数实为90余人，借款本金715万元为借款合同滚动数，涉案本金应扣除已返回244.6万元，即低于470.4万元，其实际支付给投资人共计335.888万元，其仅为双冠某代理人，责任由双冠某承担，公司给其提成8%-10%不等业务费包干的辩解意见，及其具有自首的量刑情节，请求适用缓刑的自辩意见。
被告人张某的辩护人提出本案发生有其存在的社会大背景，被害人有过错，被告人张某具有自首、认罪，挽回被害人大部分损失的量刑情节，建议宣告被告人张某缓刑的辩护意见。
经审理查明：2008年4月26日，双冠某为生产经营筹集资金，授权被告人张某为该公司在黄石区域代理人，负责向社会不特定公众借款，年息30%（前十个月每月返本10%，后两个月每月返利各15%）。被告人张某在本市西塞山区上窑设立办公点，未经有关部门批准，通过向被害人介绍宣传资料、播放公司视频、亲友口口相传、带被害人实地参观考察等宣传途径，向社会公众公开宣传，并向社会不特定公众白某、叶某等134人非法吸收存款，扣除业务提成（承诺按集资款12%-14%支付，实付8%-10%）后汇至双冠某。经鉴定，2008年4月至12月期间，被告人张某共向134名公众吸收存款，本金总额为715万元，截止2011年8月31日，被告人张某向被害人返还本金326.6万元，未还本金388.4万元。
另查明，2014年12月31日8时20分许，被告人张某经公安民警电话通知到公安机关，并如实供述犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提供的下列经庭审质证、认证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人白某、叶某、纪向阳等52人的陈述，证实2008年5月至2008年12月期间，被害人白某、叶某、纪向阳等人通过被告人张某、及各自亲友、同事等人的介绍，到被告人张某办公地点，被告人张某通过介绍宣传资料、播放公司视频、组织实地考察等宣传方式，向上述不特定被害人介绍双冠某生产经营及集资信息，被害人通过被告人张某与双冠某签订借款合同，借款给双冠某，年息30%，一年还本付息，前十个月每月还本金的10%，后两个月每月各付15%的利息。
2、证人杨某（原系双冠某法定代表人）的证言，证实2008年4月，双冠某为生产经营需要，聘请被告人张某为黄石区域代理人，主要负责帮公司借款，年息30%.被告人张某集资后扣下10%的业务费，将剩余的钱汇至双冠某，公司财务填好收据与借款合同后寄给被告人张某，由其交给被害人，公司从签订合同之日起下个月开始按本金10%的比例返款。被告人张某共吸收存款约六、七百万元。
3、借款合同、收据、银行账户明细，证实被害人与双冠某之间借款期间、借款本息、实收本金、返款数额、欠款等情况。
4、黄石荆山联合会计师事务所黄荆师（2015）鉴字第016号司法鉴定意见书，证实经鉴定，2008年4月至12月期间，被告人张某吸收公众存款共134人，本金总额为7，150，000.00元，截止2011年8月31日，被告人张某向被集资人返还本金3，266，000.00元，剩余未还本金为3，884，000.00元。
5、区域代理协议书、授权书，证实2008年4月26日，双冠某聘请被告人张某为该公司在黄石区域代理人，负责黄石区域业务，双冠某与被害人签订借款合同，公司按12%-14%比例支付被告人张某业务提成，借款合同签订后次月进行借款本金返款，每月返款10%，第11、12月返利各15%，计30%.
6、双冠某概况、远景规划、企业投资项目备案表等宣传资料，证实双冠某制作了上述宣传资料。
7、双冠某企业法人营业执照、股权转让协议、企业名称变更核准通知书，证实双冠某（企业法人）于2007年10月19日注册成立，法定代表人为杨某，2011年9月，杨某将全部股权转让给原公司股东王兆明，企业名称变更为阜阳市名峰可再生能源有限公司。
8、到案情况说明，证实2014年12月31日8时许，公安民警电话通知被告人张某到公安机关接受讯问，同日8时20分许，被告人张某到公安机关，并如实供述犯罪事实。
9、户籍信息，证实被告人张某的基本身份情况。
10、被告人张某的历次供述与上述证据所反映的事实相互吻合。
本院认为，被告人张某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款715万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张某接公安机关电话通知归案后如实供述了犯罪事实，属自首，可从轻处罚；案发前已归还部分赃款，可酌情从轻处罚。关于被告人张某提出其从未在公众场合宣传集资的辩解意见，经查，被告人张某设立办公地点，通过向被害人介绍宣传资料、播放视频、组织实地考察、亲友口口相传等途径向社会不特定公众宣传介绍双冠某生产经营情况及集资信息，已达向社会公开宣传效果，故对该辩解意见不予支持；提出投资人数实为90余人，借款本金715万元为借款合同滚动数，涉案本金应扣除已返回244.6万元，即低于470.4万元，其实际支付给投资人共计335.888万元的辩解意见，经查，本案鉴定意见依据借款合同、收据及被告人张某手记本等材料依法定程序作出，合法有效，且已注明在鉴定过程中已扣除返款数额，被告人张某亦无异议，故对该辩解意见不予支持；提出其仅为双冠某代理人，责任由双冠某承担的辩解意见，经查，被告人张某虽受双冠某委托筹集资金，但向134人筹集资金715万元系其本人实施，其本人应承担相应责任，故对该辩解意见不予支持；对其提出的公司给其提成8%-10%不等业务费包干的辩解意见，有杨某的证言相互印证，本院予以支持。对被告人张某的辩护人提出本案发生有其存在的社会大背景，被害人有过错的辩护意见，社会投资环境及被害人冲动投资，并不是导致被告人张某非法吸收公众存款行为发生的原因，两者不具有法律上的因果关系，故对该辩护意见不予支持；提出被告人张某有认罪的量刑情节的辩护意见，本院已依法认定自首予以从轻处罚，不重复评价，故对该辩护意见不予支持；提出被告人张某有挽回被害人大部分损失的量刑情节的辩护意见，因与本院查明的事实不符，故不予支持，但被告人张某积极向双冠某追索欠款，减少被害人损失，可在量刑时予以酌情考虑从轻处罚。对被告人张某及其辩护人提出有自首的量刑情节的辩护意见均予以支持，请求适用缓刑的量刑建议均不予采纳。对公诉机关提出的被告人张某有自首的量刑情节的公诉意见予以支持。根据被告人张某犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款，《最高人民法院〈关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释〉》第一条的规定，判决如下：
一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。
二、未退赃款三百八十八万四千元继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余佳润
人民陪审员 柯友广
人民陪审员 周 芸
二〇一五年九月十七日
书 记 员 胡 睿