文书内容河北省邯郸市峰峰矿区人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0406刑初40号公诉机关河北省邯郸市峰峰矿区人民检察院。被告人谢爽，女，1987年5月22日出生，汉族，户籍所在地重庆市合川区，中专文化，群众，无业，住重庆市合川区。因侵犯财产案于2017年2月22日被临时羁押于重庆市合川区看守所，因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年3月1日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，同年3月24日被该局取保候审,2018年1月24日被峰峰矿区人民法院取保候审。辩护人王卫华，河北宝星律师事务所律师。被告人段丽平，男，1982年11月19日出生，汉族，户籍所在地河北省邯郸市峰峰矿区，高中文化，群众，无业，住河北省邯郸市峰峰矿区，因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年7月4日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，同年8月9日被该局执行逮捕。现羁押于峰峰矿区看守所。辩护人侯静，河北十力律师事务所律师。邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检公诉刑诉（2018）22号起诉书指控被告人谢爽、段丽平犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市峰峰矿区人民检察院指派检察员连新锋出庭支持公诉，被告人谢爽及其辩护人王卫华，被告人段丽平及其辩护人侯静均到庭参加诉讼。现已审理终结。邯郸市峰峰矿区人民检察院起诉指控：被告人谢爽原系微信“恩诚超市”会员，2015年5月将被告人段丽平介绍加入“恩诚超市”会员。之后，被告人谢爽和段丽平经多次商议后仿造“恩诚超市”模式设立了微信“鼎诚超市”。自2015年7月1日开始，被告人谢爽、段丽平通过微信经营“鼎诚超市”，以购物返利的方式在微信群里公开宣传，缴纳费用注册会员可在90天内通过微信朋友圈转发“鼎诚超市”广告的方式获取高额返利，向社会不特定公众吸收资金。期间，被告人将所吸收的资金用于广告返利及购进货物等日常运营，后因“恩诚超市”涉案被波及导致资金链断裂。截至2015年8月，被告人谢爽、段丽平向受害人殷某等49人吸收资金共计人民币2457520元，返还金额1120535元，向会员交付货物支出金额37798.95元，受害人实际损失金额1299186.05元。公诉机关提交了相应的证据，指控被告人谢爽、段丽平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定构成非法吸收公众存款罪，请本院依法判处。被告人谢爽、段丽平对起诉书指控的犯罪事实均供认不讳，当庭均表示自愿认罪。被告人谢爽的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和定罪不持异议，提出如下辩护意见：1、被告人谢爽系初犯，且认罪悔罪；2、被告人谢爽及其家属将全部获利50万元积极退赔，并取得投资群众的谅解；3、返利1120535元以及段丽平退赔姚沙沙、付某、韩某三人共计59400元应作为从轻量刑情节；4、退赔比已占70%，从轻处罚有利于促进被告人积极退赔，社会效果好；5、被告人在哺乳期，请法庭充分考虑子女的成长情况，从轻量刑；6、被告人谢爽主观恶性小。综上，辩护人建议发挥刑罚的教育感化功能以及贯彻宽严相济的刑事政策，对被告人谢爽从轻处罚。被告人段丽平的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，就犯罪事实提出如下几点意见：1、被告人段丽平于案发后退还姚沙沙五万元，该数额应在起诉书指控的返还金额1120535元基础上增加五万元，从受害人实际损失金额1299186.05元中减去;2、段丽平案发后退还了鼎诚超市管理员付某4900元，韩某4500元，该数额应在起诉书指控的返还金额1120535元相应增加，从受害人实际损失金额1299186.05元中减去。就量刑部分提出如下几点意见：1、被告人段丽平案发后积极退赃款，目前其家属仍在筹措资金；2、被告人段丽平自愿认罪，具有悔罪表现，愿意痛改前非、改过自新；3、被告人段丽平属于从犯，依法应当从轻、减轻或者免除；4、被告人段丽平系初犯、偶犯，无犯罪前科；5、本案件的发生与当时特定的社会背景有关。经审理查明：被告人谢爽原系微信“恩诚超市”会员，2015年5月将被告人段丽平介绍加入“恩诚超市”会员。之后，被告人谢爽和段丽平经多次商议后仿造“恩诚超市”模式设立了微信“鼎诚超市”。自2015年7月1日开始，被告人谢爽、段丽平通过微信经营“鼎诚超市”，以购物返利的方式在微信群里公开宣传，缴纳费用注册会员可在90天内通过微信朋友圈转发“鼎诚超市”广告的方式获取高额返利，向社会不特定公众吸收资金。期间，被告人将所吸收的资金用于广告返利及购进货物等日常运营，后因“恩诚超市”涉案被波及导致资金链断裂。截至2015年8月，被告人谢爽、段丽平向集资群众殷某等49人吸收资金共计人民币2457520元，返还金额1170535元，向会员交付货物支出金额37798.95元，给集资群众造成实际损失金额1249186.05元。案发后，被告人谢爽退赔非法所得50万元，并取得45名投资群众的谅解。上述事实，有经公诉机关、辩护人提交并经法庭质证，认证的下列证据予以证实：一、被告人的供述1、被告人谢爽的供述我和段丽平是在去泰国旅游的旅行团上认识的，因为聊的开就成了朋友。在2015年6月份时段丽平找的我让我和他一起做鼎诚超市，让我负责接待会员，并且说不会亏待我，然后我就答应了，然后他就找了一个叫于某的人的身份证办理了手机号、银行卡、微信和支付宝，我答应后段丽平就把于某的微信和支付宝的用户信息交给了我，让我建立微店与微信群，仿照恩诚超市的模式进行修改与推广，我介绍给我的朋友，段丽平介绍给他的朋友，因为好多人都进行过相关的微信超市的投资，所以人就渐渐的多了起来。我们都不想用自己的名字来开展业务，对新型的模式也有顾虑，所以用的于某的身份证。鼎诚超市的模式是以480元的倍数来投资，90天为期限，每480元每天返15元，其中的要求是把收到的获利的截图及鼎诚的宣传语发到朋友圈，投资金额本金可以在微店上选购商品，收到的货物发到交流群中。如果有成员介绍新成员会有100元的介绍费，这是学习恩诚的，就是为了宣传。鼎诚超市相关的工作人员主要是3个人，我主要是接待与发货，段丽平除了不发货其他都管，另一个是付某负责返利。会员的投资款会打到于某相关的银行卡、微信及支付宝的账户上。设立鼎诚超市是因为想挣钱，因为看到恩诚超市一直在运行，然后段丽平又向我说了成立超市的想法，所以我就同意了。因为我接触恩诚超市比较早，比较熟悉这种模式，包括段丽平也是因为我的介绍他才了解这种模式的，所以才找的我。鼎诚超市发货是我用我的淘宝账号在淘宝上购物，然后我会添加收货地址，写成会员的收货地址进行发货。鼎诚超市的微店上的商品是我和段丽平选择上传的。商品的标价是我制定的，大概是正常商品的5到10倍。鼎诚超市是在2015年的8月份不再运营了，我当时在重庆合川，段丽平专门把我叫到峰峰和我商议，因为当时恩诚超市不再返利，所以好多人都不再向鼎诚超市投资，而我们一直在返钱，再这样下去就会亏损了，为此段丽平向我商议说把群解散了，这事就结束了，再把之前我存到鼎诚超市的20万大部分都给了我。当天晚上我们两个人就把群解散了。截止案发总共吸收了大概人数是两三百人，总钱数大概有五六百万元，这些钱都用到了返利，购物还有我们的盈利。所有资金的分配全是段丽平掌握的，段丽平会计算每天的收入及支出的盈余给我分配（是按照3比7的比例进行分成，我是3），转账到我的工行卡上；另外我负责发货，我报上货款数，段丽平也会转到我的工行卡上。让付某进行返利的原因一是会员人多，二是支付宝每天有限额，每月会给付某2000元的工资，其他的就是段丽平的返利与收益了。我用的是重庆开户的两张工行的银行卡（现在我都注销了），段丽平给我转账用过农行与建行。我的收益是50万左右，货款大概是80多万。我在这期间，大概有一年多了，一直在东躲西藏，所以无聊就打麻将，这期间花的不少，基本快花完了，就剩四五万了。返利在支付宝上有记录，货款我在最后将手写的记录给了段丽平。2、被告人段丽平的供述我是在2015年4月份的时候去泰国旅游认识的谢爽，互相留了微信号。之后我看到谢爽在朋友圈中一直发恩诚与悦诚超市的返利截图，我问她怎么回事，她向我介绍后，我就加入了会员。2015年6月份的时候，谢爽来峰峰找我玩，吃饭时我提到了我在悦诚超市投资还挺赚钱，谢爽就说她和悦诚老板认识了解这个模式，说我和她都能新办一个仿照模式去赚钱。随后在我的办公室，我和谢爽商议了具体的办理步骤，谢爽让我找一身份证，办理手机号和银行卡，其他的不用管，随后获利的话对半分配。我就找了于某的身份证让我妻子柴某办了手机号和银行卡，办好后将相关信息给了谢爽，谢爽就以于某的身份注册了微信号，成立了微信群，设立了微店。谢爽微信群拉一些好友，故意把自己和我错开，然后就和我开始自己先投资发朋友圈。因为群里有好多都是在恩诚悦诚投过资，所以也就都开始投资了，慢慢的投资的人就多了。后来在2015年8月20日那会，因为恩诚垮了，我们鼎诚没有新单子加入了，所以最后的几天都是在出钱没有进钱。最后谢爽和我说，在这样下去就亏大了，我们经过商量后就决定要撤资解散会员了。具体的投资模式与经营模式是以480元的倍数进行投资，每天返15元的倍数，返90天，然后在微店上可以对应投资金额选商品。老会员介绍新会员会有一次性的100元奖励，会员会按照我们的要求在朋友圈发返利的截图。会员转入资金的方式主要有四种:微信,支付宝,建行卡,农行卡以上都是于某的名义。给会员返利主要是支付宝,是以于某和付某的名义进行返还,另外购物的花费是谢爽负责采购与发货。微信和支付宝是谢爽控制的,农行卡和建行卡是我控制的，我拿的银行卡也是听谢爽的安排,让我转给谁就转给谁,包括转给付某和谢爽。因为支付宝返利经常会金额不够,我就会通过银行转账给谢爽,她再往通过充值自己支付宝转账到于某支付宝进行相关的操作。鼎诚超市吸收的人数大概有100多人,金额我不清楚,因为谢爽负责记录,在崩盘后我听谢爽说她把相关记录都销毁了。我们主要是建立微信群,我和谢爽拉进了好多自己的朋友,然后通过朋友圈和群聊天进行介绍与发展,慢慢投资多了起了，最后发展成了两个群,名称叫做鼎诚超市返利群，我在此期间获利大概有50多万。具体的获利分配的金额与时间不固定,都是谢爽有汇总数,在感觉有余额的情况下,开始分配,对于她掌握的微信和支付宝,和我掌握的银行卡进行等额的提取。鼎诚超市没有进行了工商注册，用于连河的身份,而不用自己的身份是因为用一个邢台的离现实生活远点,给自己少点麻烦。鼎诚超市仅靠现有的模式肯定是不能盈利的，想着前期发展会员后期进行实体经营。二、证人证言1、证人柴某的证言我和段丽平在新市区后马路开着一个贷款代还信用卡的一个门市，店里有几台POS机，然后今年6月份的时候，段丽平说需要一个外地身份证办一台新的POS机，这样的话信用卡提升的额度会很高，让我找一个外地身份证办理2张银行卡，正好我舅舅于某在邯郸打工，然后我就给我舅舅打了电话，我舅舅问我要身份证干什么用的，我说是公司办POS机用的，我舅舅是个农民他也不懂，他听说是我公司用的就说行，让我去邯郸找他，然后我们先去办理了一张电话卡，然后去了邯郸市联防路西面，距离天鸿广场不远的一个建设银行办理了一张建行的储蓄卡给了我，然后我就回去了，回去后我就把银行卡和电话卡给了段丽平。过了一段时间，我到邯郸和我舅舅一起去了罗城头附近的一个农业银行，办理了一个农业银行的储蓄卡，然后我也把卡给了段丽平。我舅舅于某，是邢台临西县人，当时身边没有合适的人，我就用我舅舅的身份证了。两个卡号我没有记住，预留的手机号是用我舅舅身份证办理的，一开始我以为段丽平是办理POS机，谁知道段丽平也没有对我说，实际上是谢爽想模仿之前一个叫恩诚网上超市的模式，自己开一个网上返利超市，让段丽平给他找一个外地的身份证，开两个银行卡，等超市开起来后给段丽平回扣。就是先在网上开一个超市，然后成立一个超市的微信组拉进来会员，让会员先往里面投入一些钱，会员每天在自己的朋友圈里发布恩诚超市购物广告，然后按照投入资金的多少，按照一定比例每天返钱，32天回本，58天盈利。因为我之前往恩诚网上超市投过钱，所以知道这个模式，本身我对谢爽没有好感，所以不想让段丽平和她有过多的来往，我也对段丽平说过，段丽平怕我知道卡是给谢爽开超市用的后生气，就偷偷的往谢爽新开的那个鼎城返利超市里以我的名义投入了9600元，然后每天通过支付宝返给我300元，返给我钱的账号就是我当时用我舅舅开卡的那个手机号，户主叫于某，这个时候我才知道段丽平拿我舅舅的银行卡用到了鼎城返利超市里，我问他，他说老板是谢爽，谢爽答应给他一部分的回扣，我才知道是这么回事，段丽平也往这个鼎城返利超市里面投钱了。当时鼎城超市那个微信组里面招管理员，段丽平把我们贷款门市的一个叫付某的服务员推荐进群了，付某也往鼎城投入一部分钱，具体当时是怎么说的，我就不知道了。段丽平的一些朋友见到段丽平每天发布鼎城超市的广告，询问后也有加进去的。然后就到了今年8月21日的早上，段丽平的朋友给他打电话，询问为什么鼎城超市的微信群没有了，这个时候，段丽平才发现自己也被谢爽踢出来了，段丽平这时候才感觉自己上了谢爽的当了，给谢爽打电话没人接，联系不上她了，他才把谢爽开鼎城超市，让他找两个外地银行卡，然后给他提成的事情给我说了。具体提成按照什么比例我不清楚，总共段丽平得了50多万，这50多万一半段丽平还给了当时投入鼎城的朋友，一半还了之前的欠款。每天会员把钱打到于某的账户上，卡本身在段丽平手里，然后段丽平再通过银行转账，转到谢爽的银行卡上，谢爽按照每天会员投入应该返的钱，往回返钱。2、证人于某的证言2015年6月份的时候，我的外甥女柴某给我打电话，说想用我的身份证办理一张银行卡，说是她们公司用的，具体是干什么的，我不清楚，我也不懂，外甥女说用，我就让她来邯郸找我，和她一起去办理了。我让她到邯郸市天鸿广场门口等我，她来了之后，她说需要办理一张电话卡，用来绑定银行卡用的，我们先是买了一个手机号，具体手机号是多少我记不住，后来这个手机卡也给了我外甥女，然后我们去了天鸿广场附近的建设银行，我拿着我自己的身份证办理了一张建设银行的储蓄卡，办完后我把卡给了外甥女柴某，我就回我打工的住处了。当时只是说公司办理业务用的，我也听不太懂，反正外甥女说用，我就给他办了一张银行卡，具体她是干什么用的，我到现在也不清楚。办出来卡后我就直接给了我外甥女了，我就没看。到了今年8月1号的时候，我外甥女又给我打电话，说需要再拿我的身份证办理一张银行卡，我当时也没有多想，就让她来邯郸找我，然后我们去了邯郸市好像是罗城头附近的一个农业银行，办理了一张农行卡，给了我外甥女柴某。她当时说需要办理是公司用的，我也没有考虑这么多，她说办就给她办了。我没有听说过鼎城超市，不知道这是个什么超市，柴某没有说过，我从来没有听说过什么鼎城网上超市，更不知道如何让会员转账。我不会上网，手机短信都不会发，对互联网一窍不通，我不知道什么是支付宝，也没有支付宝号。柴某用我的银行卡没有给过我钱，我亲外甥女用我的卡，用就用了，不用给钱。段丽平好像是我的外甥女婿，但是我认不清他，我只在外甥女结婚的时候见过一回，后来再也没有见过他，我也没有他的联系方式。我不认识谢爽，没听过这个名字，也不认识付某。我办好卡后就直接给了我外甥女柴某了，具体她后来给谁了，干什么用了我就不清楚了，我从来没有使用过那两个银行卡还有那个手机卡。另有证人付某的证言在卷，共同证实鼎城超市非法吸收公众存款的犯罪事实。三、开户信息、微信注册信息、银行卡交易明细、支付宝转账电子回单、支付宝、微信交易记录、淘宝购物记录、情况说明等证据，证实鼎诚超市的成立情况及运营情况。四、谅解书及收到条。证实案发后，被告人谢爽退赔非法所得共计人民币50万元，并取得45名投资群众的谅解。另有49名投资群众的陈述及提供的相关凭证，被告人谢爽、段丽平的户籍证明、社会调查等证据在卷予以佐证，足以认定。本院认为，被告人谢爽、段丽平违反国家金融管理法律规定，面向社会不特定群众公开宣传，非法吸收资金，扰乱金融秩序，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于被告人谢爽的辩护人提出的被告人谢爽系初犯、认罪悔罪，退赔投资群众损失且获得谅解的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；提出的退赔比已占70%，经查本案投资群众的实际损失为1249186.05元，被告人谢爽退赔金额为50万元，故对于该辩护意见，本院不予采纳；提出被告人在哺乳期，请求法庭从轻量刑，于法无据，本院不予采纳。关于被告人段丽平的辩护人提出的被告人段丽平退赔投资群众5万元，属积极退赃，且其系初犯偶犯，自愿认罪，对其量刑从轻处罚的意见，经查属实，本院予以采纳；提出退赔投资群众付某、韩某，因无相关证据予以证实，故对于该意见，本院不予采纳；提出被告人段丽平系从犯的辩护意见，经查，本案系二被告人共谋成立鼎城超市、共同运营、共获违法所得，本案不宜区分主从犯，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人谢爽、段丽平当庭均自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人谢爽退赔集资群众部分经济损失，并取得45名群众的谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人谢爽、段丽平犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，分别依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人谢爽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算,罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）二、被告人段丽平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月4日起至2020年7月3日止，罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）三、责令被告人段丽平、谢爽退赔集资群众的经济损失（详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王 林人民陪审员  蔺瑞华人民陪审员  黄 卫二〇一八年四月二十八日书 记 员  何文婷谢爽、段丽平非法吸收公众存款案退赔清单姓名              金额（元）              姓名              金额（元）                  葛佳              2781.2              薛姗姗              8038.8                  王金凤              1570.8              程诚              7084                  周小容              11180.4              刘琦              60614.4                  赵嘉懿              11827.2              齐强云              2772                  张燕              17925.6              李佳佳              39547.2                  苗学军              3400.3              殷璐璐              65604                  刘伟伟              11014.1              赵书俊              4629.2                  刘冰              5174.4              姚沙沙              184800                  张倩              5359.2              严俊              20697.6                  郝继红              2772              赵庆林              24024                  马洪生              29198.4              于静              2679.6                  张青贵              9147.6              吴林杰              212.5                  张冉              18295.2              刘梦菲              2125.2                  马舵              11420.6              王洁              7392                  贾沙沙              4342.8              付媛媛              3018.4                  王利娟              19958.4              葛沙              4342.8                  宋丽娟              9517.2              刘佳佳              2772                  马红丽              4527.6              钟华              22599                  姓名              金额（元）              姓名              金额（元）                  李鑫              16417              赵升武              20624                  庞蕾              15668              沙书花              5175                  王丽敏              22176              刘合晓              15872                  韩静              25457              吕洋梅              14359                  秦雪蛟              2865              李志然              47400                  韩丽丽              4500              王鹏飞              15300                  王彦飞              2205              附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。