河北省晋州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0183刑初146号
公诉机关晋州市人民检察院。
被告人刘某，男性。2010年因犯盗窃罪被石家庄市长安区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金10000元。2015年10月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，同年11月27日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。
辩护人高某，湖北广众（北京）律师事务所律师。
被告人翟某，男性，2015年12月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，2016年1月14日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。
辩护人段某，北京市天睿律师事务所律师。
晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉（2017）166号起诉书和晋检公诉刑变诉(2017)4号变更起诉决定书指控被告人刘某、翟某犯诈骗罪，于2017年7月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋州市人民检察院指派检察员谷进喜出庭支持公诉，被害人李某、李某甲、张某甲、叶某甲、证人李某乙、胡某、褚某、被告人刘某及其辩护人高某、被告人翟某及其辩护人段某到庭参加诉讼，现已审理终结。
晋州市人民检察院指控，2014年3月份开始，被告人刘某和翟某二人商量好由刘某出面借钱，翟某负责将借来的钱投资做生意。刘某对外谎称自已是石家庄市光大银行工作人员，以为银行贷款人员垫资的名义，并付高额利息为诱饵，骗取他人钱财，刘某将部分用于支付给他人高额利息，部分交给翟某投资生产经营，部分用于购买房产及汽车等挥霍掉。2015年10月初，翟某在明知和刘某经营的企业处于亏损的情况下，仍对受害人谎称自己的企业都在盈利状态，以此骗取被害人的信任，继续配合刘某骗取被害人钱财。截止案发，翟某和刘某共骗取李某、赵某28512290元，李某甲、焦某77987579元，李某丙、张某甲27515185元，叶某甲1553582元。认定上述事实的证据如下：被告人刘某、翟某的供述；受害人李某甲、李某丙等人的陈述；石家庄市五洲会计师事务所出具的审计报告；扣押决定书；受害人提供的账目；辨认笔录及人事证明等证据所证实。公诉机关认为，被告人刘某、翟某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请人民法院依法判处。
被告人刘某对起诉书指控的罪名无异议，主要辩解欠被害人钱款的数额记不清了。所欠李某4687万元的欠条是其和翟某二人所签字；翟某知道其不是银行工作人员的事实。
其辩护人的辩护意见是，1、被告人刘某自始至终没有非法占有的故意和行为，存款后刘某一直还本付息，没有拒不归还的意图。2、本案的涉案金额与事实不符，所依据的审计报告存在瑕疵。3、被告人刘某当庭认罪，应从轻处罚。
被告人翟某的辩解意见是，其没有和刘某商量去诈骗，其经营企业时不知道系刘某以银行工作人员的身份骗取的钱财，其行为不构成诈骗罪。
其辩护人的意见是，本案的证据材料除刘某的供述外不能证明翟某参与了诈骗犯罪，翟某不知道其投资企业的钱是刘某以非法手段获取的；李某提供的六张有刘某签字、翟某作为担保人的借据，经石家庄市公安局物证检验鉴定，签字和手印并非翟某所为，翟某在一定程度上也是刘某诈骗的受害者。翟某在其父亲的陪同下主动投案，如实供述，应认定为自首。恳请法庭不予追究翟某的刑事责任。
经审理查明，自2014年3月份开始，被告人刘某和翟某二人商量由刘某出面借钱、翟某投资做生意赚取钱财。后刘某通过亲戚、朋友介绍，对外谎称自已是石家庄市光大银行工作人员，以为银行贷款人员垫资挣取高利息的名义，并以不定期月息二分或二分五不等的高额利息为诱饵，非法吸收他人存款，并以其个人名义出具借据。截止2017年5月24日，通过公安机关提供的报案人员的报案记录和被害人提供的借据、银行流水、相互转账记录，晋州市公安局委托石家庄五州会计师事务所进行审计，审计结果为刘某欠李某、赵某夫妇28512290元，刘某欠李某甲、焦某夫妇77987579元，刘某欠李某丙、张某甲夫妇27515185元，刘某欠叶某甲1553582元。刘某将吸收的个人存款部分用于支付给个人高额利息，部分交给翟某投资开办工厂、酒店进行生产经营，部分用于购买房产及豪车等进行挥霍。
2015年10月前后，被告人翟某在明知和刘某经营的企业处于亏损状态且资不抵债的情况下，配合刘某对受害人张某甲、李某等谎称自己的企业处在盈利状态，诱使被害人继续进行投资，被告人刘某以更加高额的利息吸收存款，并将后续吸收的存款用于偿还先期存款的本息。2015年10月15日，被害人李某甲报案，2015年10月22日，被告人刘某被抓获归案。
庭前，根据李某提供的六张有刘某签字、翟某作为担保人签字的借据，涉案金额为4687万元，翟某的辩护人提请对翟某的签字进行笔迹鉴定，以排除翟某作为担保人借款的事实，经石家庄市公安局物证鉴定所鉴定，翟某的签字并非翟某所写，而系刘某所写。
2015年10月27日，被告人翟某被上网追逃。2015年12月8日，被告人翟某在家属的陪同下到晋州市公安局刑警大队市区中队投案。
上述事实有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实，
1、被告人刘某供述，其是从2014年3月开始和翟某吸收存款的，其原来在石家庄一个名叫“房贷城”的公司上过班，接触到光大、民生等银行的工作人员，知道垫资的操作流程，后其和翟某商量好其负责吸收存款，然后将一部分钱交给翟某用来做生意。因为其和翟某做生意钱不够就想着以为银行垫资的名义吸收存款，其和李某甲、李某丙等人说过其和石家庄光大银行的副行长一起合作办理贷款业务，其基本上都是通过苏某介绍认识并借的钱，共吸收苏某、李某丙、李某甲、高某、王某乙等人六、七千万元的本金，刚开始按照月息2分多的利息还了部分高利息。而且每次他们要利息的时候其都能给他们，他们也都相信其说的话，主动借钱给其。其借来的钱一部分转账给翟某做生意，经营洗车店、栾城一个家具厂、保定万X包装厂等生意，还和翟某合伙购买了晋州xx365宾馆，晋州城里两套商铺、六中小区一套住宅，亿XX豪商城的整个四楼商铺，石家庄万达公馆一套住宅。为了充门面其还购买了4辆汽车，一辆奔驰、一辆宝马、一辆路虎、一辆大众T5。其资产大都登记在翟某的名下。因后来投资房产、企业的钱多了，还不了借来的钱，就提高了利息，按每天千分之四至百分之一的利息继续吸收别人的钱用来还以前的账。后李某、李某甲想撤钱，翟某就让其联系他们在巴X火锅吃饭，吃饭时翟某给他们介绍其保定托盘厂、栾城家具厂等实体经营的情况，让他们相信其有实力放钱时更放心。其向苏某出具的借条上写的是存款人是其，担保人是翟某，因为翟某说经营的企业法人都是他的名字，让外人知道企业是借钱经营的别人就不借给钱了。
2、被告人翟某供述，其和刘某一起经营汽车美容店、保定托盘厂、晋州xx365酒店等，其名下有五套房产，六中小区一套住宅，晋州市滨河路一套3层的房子，晋州市新世纪商城一套3层的房子、石家庄万达公馆一套住宅、万达广场一套。还有4辆汽车，一辆奔驰、一辆宝马、一辆路虎、一辆大众T5都是刘某买的。2015年10月12日，在万达公馆刘某对其说所有的企业投资都是他吸收上来的钱，根本没有在银行里面垫资这回事。刘某向李某出具的签字、手印都不是其写的。
3、被害人张某甲陈述，主要证实其通过李某甲认识的刘某，刘某拿出给银行做过桥业务的各种单据、合同，并说他还有个伙计叫翟某，主要经营企业，他出资一千万，翟某出资五百万、干了一年挣了六千万，后其和妻子李某丙将钱借给了刘某。2015年10月10日因急着用钱，催刘某还款，刘某、翟某开车到其家中，翟某说他们现在有一个亿的资产，现在万豪那正在装修速8酒店，山西大寨集团还有其百分之二十的股份，企业没有一家是赔钱的。
4、被害人李某丙（张某甲之妻）陈述，基本与张某甲陈述一致。刘某称需要给银行垫资100万，一天2000元的利息，其与丈夫陆续通过网银给刘某转款，直接经济损失为3400万元左右。
5、被害人李某甲陈述，证实其自2015年3月以来被刘某骗取6920万元。其通过苏某、李某认识刘某，刘某自称是石家庄银行的信贷部主任，让其出资为了从银行里面贷款的客服垫资然后挣取高利息。其从亲戚朋友那借了钱，给苏某、刘某和翟某分别转过账，每次的利息都不一样，最低一百万每天利息是3000元，最高是一百万每天利息是5000元。并提供转账汇总表。
6、被害人李某陈述，其通过其岳母苏某认识的刘某，2015年10月10日在石家庄万达公馆，刘某和翟某对其说在银行做过桥业务时资金不够周转，让其为他们筹集资金。刘某以银行工作人员的身份，说为在银行贷款的人员做垫资，自2015年3月至2015年10月，通过银行转账，共骗取其4687万元人民币。2015年10月11日在晋州市巴X火锅店吃饭时见到刘某、翟某，刘某介绍说翟某是他的合伙人，并说他在银行的业务达到两个亿。翟某说晋州市xx365酒店正在装修并投资两千多万，保定托盘厂、栾城家具厂都是盈利的，可将任何一个企业做抵押，后其将钱转给了刘某。
7、被害人叶某甲陈述，主要证实其和刘某系朋友关系，刘某对其说在银行做垫资业务，给其高利息，其相信了，转给刘某150多万。2015年10月，其家中需要用钱时，刘某失去联系。
8、证人翟某乙、李某丙、孟某丙、孟某乙、李某丁、孟某丁、吕某丁、陈某丁、张某丁、王某丁等证人证言，主要证实李某甲借其钱、数额不等的事实。李某甲将钱借给刘某。
9、证人雷某甲证言，主要证实李某甲欠其90万元本金，李某欠其2000万元本金，通过银行转账给的，二人说李某有个亲戚在石家庄光大银行是副行长，负责银行信贷业务，他们将钱转给了刘某。2015年10月11日刘某、翟某邀请其吃饭，其在晋州市巴X火锅店其和李某丁、张某丁、李某、李某甲见到他们这个亲戚，其才知道他叫刘某，刘某介绍说翟某是他的合伙人，并说他在银行的业务达到两个亿。翟某也承诺到10月16日他们就不在做银行过桥了，会把钱都退给你们。还说晋州市xx365酒店正在装修并投资两千多万，保定托盘厂、栾城家具厂都是盈利的，可将任何一个企业做抵押，后其彻底相信他们，当天把钱转给李某830万，由李某转给了刘某。
10、证人张某丁证言，证实2015年10月11日在晋州市巴X火锅店吃饭时见到刘某、翟某，内容基本与雷某甲证言一致。
11、证人李某丁证言，证实其通过李某认识的刘某、翟某，李某对其说其一个亲戚在银行做过桥业务要用其钱，其不放心，跟着李某到石家庄万达公馆见到刘某、翟某。刘某一直打电话，翟某就陪着讲除了做过桥业务他们还有实体经营，比如保定托盘厂、栾城家具厂、晋州xx365酒店，还说在晋州市万豪那投资两千多万购买一层商铺，还说他和刘某是合伙的刘某负责金融，他负责实体，将钱放到这没事。从那以后其就借给他们钱了。
12、证人苏某(李某的岳母）证言，证实2014年6月其遇见刘某，刘某说他在石家庄光大银行工作，负责贷款业务，让其找钱，按照月息1.5分至2.5分，后其让李某、李某甲找钱，通过其转给了刘某，在以后就是李某、李某甲直接和刘某打款了。
13、证人翟某丁（翟某的父亲）证言，证实带其子翟某到公安机关投案，并携带翟某房产证一部、机动车登记证等证书交与公安机关。
14、证人侯某丁（中国光大银行石家庄西王支行行长助理）证言，证实刘某系其行一个客户，在其行做过贷款，刘某不是其银行的工作人员。
15、证人王某丁证言，证实其和翟某、赵彦丹投资经营佐佐依家居贸易公司，2015年后，公司大概亏损30多万，包括工人工资和没有付的原材料费。
16、证人苏某丁证言，证实其在保定万X包装有限公司上班，公司开办后前几个月都是亏损，案发前三、四个月才开始出货，盈利状况不及亏损。
17、晋州市公安局查封、冻结、扣押财产清单，证实被告人刘某、翟某所开办的实体、购买的的房产及银行卡账户已依法查封、冻结，汽车已被依法扣押。
18、被害人提供的借条及电子银行交易回单、交易明细，证实被告人存款及被害人李某、李某甲、李某丙等向被告人打款、转账交易的事实。
19、晋州市公安局出具的辨认笔录，证实经被害人李某丙、李某甲等辨认，被告人刘某系吸收其存款的人。
20、石家庄五洲会计师事务所出具的石五洲审（2016）122号审计报告及证人李某乙、褚某证言，证实晋州市公安局委托石家庄五州会计师事务所对该案涉案数额进行审计的审计过程及审计结果的情况。
21、石家庄市公安局物证鉴定所鉴定书，证实被告人刘某向李某出具写有“担保人翟某”的借据系刘某所写，签字并非翟某本人所签。
22、河北省石家庄市长安区人民法院（2010）长刑初字第256号刑事判决书、送达证，证实2010年被告人刘某因犯盗窃罪被石家庄市长安区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金10000元。（2010年1月10日因盗窃罪被刑事拘留，同年2月6日被逮捕，判决书于2010年9月30日向被告人刘某送达）。
23，晋州市公安局出具的到案经过证明，证实被告人刘某被抓获、被告人翟某主动投案的事实。
24、户籍证明、前科证明，证实二被告人的户籍情况，被告人翟某无违法、犯罪前科。
上列证据，来源合法，客观真实，相互印证，具备证据的客观性、真实性、关联性。本院予以确认。
本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，编造自己系银行工作人员的谎言，以挣取高额利息为诱饵，非法吸收他人存款，数额特别巨大，并将存款大部分用于购买住宅、豪车等进行挥霍；被告人翟某将刘某吸收的一部分存款开办实体工厂、酒店，在明知企业后期亏损、资不抵债的情况下，故意隐瞒企业亏损的事实真相，继续配合刘某诱使他人进行投资存款，致使被害人财产损失严重，被告人刘某、翟某的行为主观上具有非法占有的故意，客观上共同实施了骗取他人存款的具体行为，系共同犯罪，被告人刘某、翟某的行为均已构成诈骗罪，应予惩处；其违法所得应予追缴返还被害人。晋州市人民检察院指控被告人刘某、翟某犯罪的事实清楚、证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人刘某曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，缓刑五年。缓刑考验期间内，又犯诈骗罪，应撤销缓刑，数罪并罚。被告人刘某庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人翟某的辩护人认为翟某的行为系自首的辩护意见，经查，被告人翟某虽主动投案，但未能如实供述犯罪事实，其行为不符合自首的主、客观要件，其辩解意见本院不予采纳。被告人翟某在家属的陪同下主动投案，可酌情从轻处罚。为打击犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，根据本案的犯罪事实、犯罪数额、犯罪情节、社会危害程度、被告人在共同犯罪中的分工和作用，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条、第六十九条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金十万元；原犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年零六个月，并处罚金十一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月22日起至2032年8月1日止）。（罚金于判决书生效后一个月内缴纳）
被告人翟某犯诈骗罪，判处判处有期徒刑十三年，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2028年12月7日止）。（罚金于判决书生效后一个月内缴纳）
二、对被告人刘某、翟某的违法所得予以追缴返还被害人；晋州市公安局查封、冻结、扣押的被告人的财物由晋州市公安局依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 牛彦惠
审判员 高军彩
审判员 雷静钗
二〇一七年九月二十六日
书记员 崔晓琳