广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗越法刑初字第1171号
公诉机关广州市越秀区人民检察院。
被告人黄某甲，曾用名黄娣，出生地广东省遂溪县，广州××市场管理有限公司业务员，户籍地广东省遂溪县。因本案于2014年5月9日被羁押，2014年5月11日被刑事拘留，2014年6月13日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。
辩护人别亮。
广州市越秀区人民检察院以越检公刑诉（2014）1220号起诉书指控被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月25日向本院提起公诉。本院于2014年9月1日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员钟健出庭支持公诉。被告人黄某甲及辩护人别亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控：2012年6月至2013年5月，被告人黄某甲在任广州合创鸿凯市场管理有限公司（以下简称“合创公司”）业务员期间，伙同同案人周某通过发传单、打电话等方式，以“借款”给予高额回报为诱饵，吸收许某信等85名被害人的款项共计人民币8241480元。期间返还被害人人民币527900元，尚有人民币7713580元未返还。2014年5月9日，公安人员将被告人黄某甲抓获归案。赃款未能缴回。
公诉机关随案移交了同案人供述、被害人的陈述、借款合同等书证、鉴定意见、被告人的供述等证据，并认为被告人黄某甲无视国家法律，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人黄某甲如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人黄某甲对起诉书指控的罪名没有异议，但辩解称其与周某并非同伙，合创公司成立后其才进入公司，其在本案中经手的客户只有十几人、金额大约六七十万元。
辩护人对起诉书指控被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪不持异议。其主要辩护意见如下：一、本案系单位犯罪，被告人黄某甲所起作用有限，仅起到帮助的作用，属从犯；二、被告人黄某甲与同案人周某并非结伙共谋作案；三、被告人黄某甲只应对其在职期间帮助合创公司吸收的存款数额承担法律责任；四、受害人遭受经济损失与其自身贪婪有直接关系，因此被害人自身有过错；五、被告人黄某甲自愿认罪，能如实供述自己的犯罪事实。综上，请求本院对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2012年6月至2013年5月，被告人黄某甲在任合创公司业务员期间，在同案人周某的指使下，与合创公司其他业务人员一起通过发传单、打电话等方式，以“借款”给予高额回报为诱饵，非法向群众吸收存款。至本院立案时，已有许某等85名被害人向公安机关报案，涉案金额共计人民币8，241，480元，造成被害人损失共计人民币700多万元（详见附表）。2014年5月9日，公安人员将被告人黄某甲抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据证实：
1.到案经过，证明被告人黄某甲于2014年5月9日在湛江市××区被公安人员抓获，于2014年5月11日移交广州市公安局越秀区分局处理。
2.中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室关于广州合创鸿凯市场管理有限公司经营资格认定意见的复函，证明合创公司不是经银行业监督管理部门批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。
3.被告人黄某甲确认的投资客户名单，证明被告人黄某甲签认经手客户的情况。
4.同案人周某提供的合创公司员工花名册，证明被告人黄某甲于2012年6月29日入职合创公司。
5.被害人刘某的陈述及辨认笔录：在2012年9月份，其经被告人黄某甲介绍知道了合创公司，之后于2012年9月20日在黄某甲的经手下与合创公司签订了一份借款金额为3万元，每月利息2%，期限为一年的借款合同，签完合同后就将3万元通过黄某甲交给合创公司，合创公司财务给其开具收款收据，每个月的利息由合创公司转账到其个人工商银行账户上。后来在黄某甲的游说下，其于2012年11月1日、2012年11月30日、2013年2月16日，分别与合创公司共签订了三份借款合同，借款金额分别为3万元、5万元、1万元，这三份合同也是在黄某甲的经手下办理的。到了2013年4月份，其个人银行账户只收到200元的利息，于是到合创公司找周某，周某每次都以各种理由搪塞。到了2013年8月底，其打电话给周某，发现周某的电话已经停机，才发现被骗了，所以在2013年9月2日到公安机关报案。其共收到1万元利息，损失11万元。
6.被害人甄某的陈述及辨认笔录：在2012年4月份，其经被告人黄某甲介绍知道了合创公司，之后于2012年6月18日在黄某甲的经手下与合创公司签订了一份借款金额为1万元，每月利息2%，期限为一年的借款合同，之后每个月都到合创公司收取利息。接下来在黄某甲的游说下，在2012年11月12日、2012年11月25日，其与合创公司共签订了2份借款合同，借款金额分别为3万元、1万元，这两份合同也是在黄某甲的经手下办理的。到2013年4月份，合创公司就没有支付利息了，其打电话给周某，周某每次都以诸多理由搪塞，到了2013年8月底，其打电话给周某，发现周某的电话已经停机，才发现被骗了。其共收到5200元利息，损失44800元。
7.叶某容、陈某新、莫某霞等85名被害人的报案材料、借款合同、借据、收据等书证，证明各被害人向合创公司借款及受到损失的数额。
8.广东大同司法会计鉴定所司法鉴定检验意见书及补充司法会计意见，证明在2012年5月至2013年7月期间，合创公司与97名群众签订合同，共收取人民币8，241，480元，群众未收回的金额共计人民币700多万元。
9.同案人钟厚华的供述：合创公司的经营地址是越秀区东风西路233号千树盘福大厦3a04房，2012年12月搬到白云区齐富路君富商务中心208房，公司的经营范围不清楚。公司法人兼实际经营者是周某，何某负责公司的会计、出纳。公司设行政部、市场部，行政部是周某在负责，市场部是叶某负责，主要向社会上招揽不特定人群借款给合创公司，市场部经理有其与谭某、吴芬芳，业务员有十几个人，其中有袁某、黄某甲等。合创公司主要是通过一些业务经理或者业务员先打电话给一些熟悉的中老年人，或者拿着公司宣传单到街上游说路过的中老年人，若有客人愿意到公司参观或对公司有兴趣，则由周某给客人讲解公司的投资项目并游说他们借款给公司。客户若要参观公司的项目，负责接待的业务员就带他们到佛山南海的一个花木场。后来南湖汽车美容会所建好后，就带客户去那里参观。客户借给合创公司的钱款，是客户直接到公司财务那里与周某洽谈的。合创公司主要经济来源是靠高息吸收公众存款，另外还开设了汽车美容会所，后来又代理了销售离子热水器，但销量不行，最后被厂家单方面解除合同，其他经济收入其不清楚。
10.同案人吴芬芳的供述：其在合创公司任职业务经理，主要负责在社会上招揽投资人募集资金。募集资金的情况是以合创公司的名义或者公司老板周某的名义向社会上不特定人群借款的。公司向社会上的借款人支付每个月借款总金额的2%为利息，半年期的借款利息是2.5%。到2013年4月合创公司就停止向社会上募集资金。公司法人兼实际经营者是周某，财务是何某。公司设有行政部、市场部，市场部是叶某负责，主要向社会上招揽不特定人群借款给合创公司。市场部经理有其与谭某、钟某等，业务员有十几人，其中有袁某、黄某甲等。合创公司主要是通过一些业务经理先打电话给熟悉的中老年人，或者拿着公司宣传单到街上游说路过的中老年人，若有客人愿意到公司参观或者对公司有兴趣，则由公司老板周某给客人讲解公司的投资项目并游说他们借款给公司。客户若要参观公司的项目，负责接待的业务员就带他们到佛山南海的一个花木场。后来南湖的汽车美容会所建设好后，就带客户去那里参观。
11.同案人周某的供述：其于2012年4月份开始创立合创公司，后通过公司业务员在社会上招揽投资人募集资金。募集资金的情况是其以合创公司的名义向社会上不特定人群借款，借款合同大部分签订的时间是一年期限，除了一个客户是签订两年的。其向借款人支付借款总金额的2%作为月息。从2012年4月份至2013年4月份期间，大约向社会上的一百多人募集了几百万元到一千万元左右。其中在2012年10月至12月还清了部分借款人的集资款。2013年5月份开始公司资金紧张，不能按时支付借款人的利息，到2013年8月份由于交不起公司办公地址的租金而结业。
12.被告人黄某甲的供述：其在公司市场部任业务员，主要负责在社会上招揽投资人募集资金。募集资金的情况是以合创公司名义或老板周某名义向社会上不特定人群借款。其经手的客户与合创公司签订的借款合同期限是一年，公司向社会上的借款人支付每个月借款总金额的2%为利息。从入职合创公司到离开为止，其经手与公司签订借款合同的客户有十几人，金额大约几十万元人民币。
合创公司主要是通过一些业务经理或者业务员先打电话给一些熟悉的中老年人，或者拿着公司的宣传单到街上游说路过的中老年人，若有客人愿意到公司参观或对公司有兴趣，则由周某给客人讲解公司的投资项目并游说他们借款给公司。客户若要参观公司的项目，负责接待的业务员就带他们到佛山南海的一个花木场。后来南湖汽车美容会所建好后，就带客户去那里参观。客户借给合创公司的钱款，是客户直接到公司财务那里与周某洽谈的，至于钱款是如何给公司的以及钱的去向，要问周某才清楚。合创公司的借款主要针对中老年人为多，也有少部分年轻人。合创公司向客户借款后有按合同规定支付利息和返回本金。归还利息的主要方式是通过银行转账到客户的银行账户，部分是到公司拿取现金的。合创公司的主要经济来源是靠高息吸收公众的存款，另外，合创公司还开设了汽车美容会所，后来又代理了销售离子热水器，其他经济收入就不清楚。
13.被告人黄某甲的户籍查询材料，证明被告人黄某甲的主体身份情况。
以上证据，来源合法，查证属实，予以采信。
本院认为，被告人黄某甲伙同同案人周某、钟某、吴芬芳等人，未经银行业监督管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人黄某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人黄某甲归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。关于辩护人所提本案属单位犯罪的辩护意见，经查，同案人周某2012年4月20日设立合创公司，2012年5月开始就一直实施非法吸收公众存款的犯罪行为，直至案发。依照《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，公司、企业、事业单位成立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故本案不属单位犯罪，上述辩护意见本院不予采纳。关于被告人黄某甲及辩护人所提黄某甲经手数额的辩护意见，由于被告人未提供充足的依据，无法区分其经手数额，本院仅在量刑中酌情予以考虑。关于辩护人所提被告人黄某甲在本案中属从犯及自愿认罪的意见，本院予以采纳。综合考虑被告人黄某甲的犯罪事实、性质、情节、对于社会的危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月9日起至2015年9月8日止；罚金应在本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院交纳，上缴国库。）
二、继续追缴剩余赃款，按比例发还各被害人（详见附表），由广州市公安局越秀区分局执行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 涛
人民陪审员 区美琪
人民陪审员 马 实
二〇一五年四月十日
书 记 员 黄婉娜
附表
序号
被害人
借款金额
已收回金额
未收回金额
许为信、洪映华
455000
410800
罗协初、鲁文峰、鲁国海
130000
115800
闫雪凤
1440000
1352000
马忠兴
480000
440000
刘淑珍
100000
甄桂芳
刘雪琼
120000
110000
叶德容
100000
陈少新
莫幻霞
黄惠娟
蔡义为
黎凤鸣
黄燕媚
黄丽珍
利芳海
陈顺民
100000
100000
甘启芳
梁凯贤
200000
181000
梁汝富
梅子君
萧玉群、萧桂展
万球仙
张贞湘
周罗坤
何守珍
劳绮群
苏曼斯
苏燕金
谭珠连
谭瑞莲
苏卓坤
陆永桂
黄秀英
陈树棠
黄嫦嫦、李润珠
区绮文
邓安
梁妹莲、梁炳权、伍艳芳、黄碧玲
黎永兼
王德明、李有珍
周彦琴、翟龙生
吕少玲
梁启尧
陈雪梅
钟永通
100000
陈文伦
160000
160000
熊雪华
高淑珍
罗景才
李庆平
190000
190000
罗恭诚
欧阳汉
何笑萍、范嘉宜
邓少美
邓木玲
黄名典
沈萍
410000
370200
杨晓
110000
110000
蔡纯志
640000
586200
曾垂娇
徐彩琼
崔界利
何桂英
周美先
戴翠莲
150000
136000
林芝德
200000
180000
曾进国
刘毛生、伍珍良
110000
简卫东
周丽娟
100000
谭汉冰
钟玉珠
尹始妹
黎国祥
150000
138000
冯幼好
110000
103400
丁玉兰
梁绚仪
李燃
袁群英
梁蕴儿
300000
300000
欧阳韻冰
周德樵
100000
100000
任祖赐
林艳玉
单位：元币种：人民币