河南省宝丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0421刑初46号
公诉机关河南省宝丰县人民检察院。
被告人潘某甲，男，1976年3月12日，汉族，农民。因犯盗窃罪于1996年10月25日被宝丰县人民法院判处有期徒刑五年，2000年1月27日假释。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年4月15日被洛阳铁路公安处洛阳站派出所抓获后寄押于洛阳铁路公安处看守所，2015年4月17日解除寄押被宝丰县公安局刑事拘留，同年5月22日被宝丰县公安局取保候审。2016年7月5日经本院决定逮捕，同日被宝丰县公安局执行逮捕。
河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉（2015）194号起诉书指控被告人潘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员韩莉芳、李瑞丽出庭支持公诉，被告人潘某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省宝丰县人民检察院指控，2013年6月13日，宝丰县融通企业策划咨询有限公司（以下简称宝丰融通公司）在宝丰县工商行政管理局登记成立，法定代表人为水某甲（另案处理），被告人潘某甲任董事长，公司经营范围为商务信息查询、房地产信息查询、企业管理服务。公司成立后，水某甲先后口头任命谢某、龚某（均另案处理）担任公司总经理。在未经金融管理部门批准的情况下，潘某甲和水某甲决定对外吸收存款。同时规定吸收存款达10万元以上者即可任公司业务员，吸收存款达30万元以上者即可任公司业务经理，并领取相应工资及提成。其中，业务经理的提成包含其个人所吸收存款提成及业务员所吸收存款的部分提成。后公司业务经理及业务员采用口口相传方式，以在宝丰筹建电动车加工厂、加气站，在郑州中牟、山东梁山投资项目等名义进行虚假宣传，以高息回报为诱饵，采用月息1.3%至月息1.8%，期限一个月至一年，以签订借款合同方式公开向不特定对象共计40人吸收存款。经亚太（集团）会计师事务所北京分所审计报告审计，宝丰融通公司自2013年6月份至2014年6月份，共计吸收公众存款923.5万元，已还646.5万元，仍有277万元未归还。
被告人潘某甲自2013年5月至10月任宝丰融通公司董事长一职，和水某甲共同决定公司的管理及决策。经亚太（集团）会计师事务所北京分所审计报告审计，被告人潘某甲在任职期间宝丰融通公司共吸收存款178.5万元，已还103.3万元，未还75.2万元。扣除本转本和虚假存款，实际吸收存款87.5万元。上述事实，公诉机关提供有以下证据证实：1、书证；2、证人证言；3、被害人陈述；4、被告人供述与辩解；5、鉴定意见。公诉机关认为，被告人潘某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人潘某甲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议。但辩称其不是宝丰融通公司的董事长，当时任的是总经理的职务，宝丰融通公司是水某甲投资成立的，公司的制度都是水某甲制定的，没有一笔存款是经自己的手吸收的，不知道任职期间具体吸收了多少存款，只知道当时自己完不成吸收任务时，有20万元的虚假存款。
经审理查明，宝丰融通公司于2013年6月13日注册成立，水某甲任法定代表人，潘某甲任董事长。经营范围：商务信息咨询、房地产信息咨询、企业管理服务。水某甲又先后任命谢某、龚某（已判决）担任公司总经理。在未经金融管理部门批准的情况下，水某甲和潘某甲决定对外吸收存款。同时规定吸收存款达10万元以上者即可任公司业务员，吸收存款达30万元以上者即可任公司业务经理，并领取相应工资及提成。其中，业务经理的提成包含其个人所吸收存款提成及业务员所吸收存款的部分提成。后公司业务员采用口口相传方式，以在宝丰筹建电动车加工厂、加气站，在郑州中牟、山东梁山投资项目等名义进行虚假宣传，以高息回报为诱饵，采用月息1.3%至月息1.8%，期限一个月至一年，以签订借款合同方式公开向不特定对象共计40人吸收存款。经审计，宝丰融通公司自2013年6月份至2014年6月份，共计吸收公众存款923.5万元，已兑付集资参与人646.5万元，未兑付277万元。被告人潘某甲自2013年5月至10月任宝丰融通公司董事长期间，宝丰融通公司共非法吸收公众存款178.5万元，已兑付103.3万元，未兑付75.2万元。
另查明，经宝丰融通公司会计吕某甲及出纳马某乙核算，宝丰融通公司2013年6月至2014年6月“本转本”共计342.3万元，其中潘某甲任董事长期间“本转本”21.3万元。水某甲50万元、潘某乙20万元和水某乙20万元在宝丰融通公司的存款共计90万元系虚假存款。被告人潘某甲任职期间宝丰融通公司虚假存款为70万元。被告人潘某甲任职期间实际吸收存款为87.5万元。案发后，侦查机关扣押部分涉案财物。
上述事实，有经庭审质证的以下证据证实：
第一组证据：书证
第一组书证：
（1）户籍证明：证实被告人潘某甲案发时达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。
（2）刑事判决书、河南省新郑监狱罪犯档案资料：证实被告人潘某甲于1996年10月25日因犯盗窃罪被宝丰县人民法院（1996）宝刑初字第150号刑事判决书判处有期徒刑五年，2000年1月27日假释。
（3）受案登记表：证实2014年11月25日赵某报案称宝丰县融通企业策划咨询有限公司非法吸收资金，要求公安机关查处。
（4）立案决定书：证实该案于2015年1月14日立案。
（5）拘留证、潘某甲身份证复印件、潘某甲火车票：证实被告人潘某甲被宝丰县公安局网上追逃，于2015年4月15日在三门峡到平顶山西的火车上被洛阳铁路公安处洛阳站派出所抓获。
（6）寄押证明：证实2015年4月15日，被告人潘某甲被洛阳铁路公安处洛阳站派出所抓获后寄押于洛阳铁路公安处看守所，2015年4月17日解除寄押，移交办案单位。
（7）证明：证实被告人潘某甲未在肖旗乡解庄村上居住，长期外出。
（8）控告书一份：证实赵某等人控告水某甲、潘某甲等人的情况。
（9）抓获证明、被告人归案情况说明、发破案经过：证实被告人潘某甲于2015年4月8日被上网追逃，于2015年4月15日被洛阳铁路公安处洛阳站派出所抓获，于2015年4月17日被刑事拘留。
第一组书证：证实被告人潘某甲具备刑事责任能力，有前科，该案的立案情况及发破案情况。
第二组书证：
（1）宝丰县融通企业策划咨询有限公司相关制度。
（2）宝丰县融通企业策划咨询有限公司企业相关信息。
（3）河南昊伟实业有限公司企业相关信息。
第二组书证：证实宝丰县融通企业策划咨询有限公司于2013年6月13日申请登记成立，公司法人为水某甲，潘某甲任董事长。股东为：水某甲、樊某，龚某为总经理，赵某为业务经理，马某乙为出纳，吕某甲为会计，公司经营范围为商务信息查询、房地产信息查询、企业管理服务。融通公司业务薪资和提成条款、相关财务制度。2012年9月27日被告人潘某甲成立河南昊伟实业有限公司，系法人代表。
第三组书证：
（1）宝丰县发展和改革委员会证明：证实经宝丰县发展和改革委员会行政审批窗口查询，宝丰县融通企业策划咨询有限公司未在此单位申请备案电动车组装厂项目和加气站项目。
（2）宝丰县杨庄镇人民政府证明：证实宝丰县杨庄镇人民政府对组装电动车和加气站一事不了解。
（3）中国银行业监督管理委员会平顶山监管分局证明：证实宝丰县融通企业策划咨询有限公司不属于其分局监管对象，也从未向其颁发过《经营金融业务许可证》。
第三组书证：证实宝丰融通公司未经平顶山银监分局批准，未办理《经营金融业务许可证》，未申请电动车组装厂和加气站项目。
第四组书证：
（1）宝丰融通公司吸收存款“本转本”明细表、潘某甲任职期间本转本明细、谢某任职期间本转本明细、龚某任职期间本转本明细、吸收存款及“本转本”明细表：证实被告人潘某甲任职期间本转本明细共计21.3万元。
（2）宝丰县融通企业策划咨询有限公司非法吸收存款明细表、收据3张：证实被告人潘某甲任职期间非法吸收存款的情况，宝丰融通公司存在90万元虚假存款，其中70万元虚假存款是在被告人潘某甲任职期间的事实。
（3）宝丰融通公司本转本明细资料：证实被告人潘某甲自2013年5月至10月任总经理期间宝丰融通公司吸收存款87.5万元。
（4）宝丰融通公司工资表：证实被告人潘某甲自2013年5月至10月在融通公司领取工资，每月工资4000元，共计24000元。
（5）借款合同、担保函、收据保管证明、借据：证实宝丰融通公司吸收张某乙、林某孝、郜某平、丁某、吕某乙杰、毛某、姚某丙、朱某、何某等人的存款情况。
第四证书证：证实宝丰融通公司工资发放情况、收支情况以及吸收存款情况。
第五组书证：
（1）中国工商银行卡复印件。
（2）中国工商银行存款账户明细表。
（3）中国农业银行宝丰县支行存款交易明细。
（4）中国建设银行宝丰县支行存款交易明细。
第五组书证：证实宝丰融通公司资金的去向和用途。
第六组书证：
（1）宝丰县公安局扣押物品、文件清单。
（2）宝丰县公安局发还物品、文件清单。
（3）关于宝丰县融通企业策划咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案同案犯去向的情况说明。
第六组书证：证实宝丰县公安局扣押被告人潘某甲的物品后发还的情况；同案犯水某甲、谢某、龚某、朱某、马某乙、吕某甲均另案处理。
第二组证据：证人证言
（1）证人龚某证言：证实龚某于2014年2月至9月任宝丰融通公司总经理，水某甲是公司的法人代表，负责公司的全面业务；潘某甲是公司的董事长，和水某甲共同管理公司，公司的管理规章制度都是潘某甲和水某甲一起制定的；谢某是公司的副总经理，他和水某甲、潘某甲共同管理公司，公司5个业务经理是：姚某丙、赵某、吕某乙杰、毛某、朱某，他们主要介绍别人在公司高息存款。
（2）证人水某甲证言：证实水某甲投资成立了宝丰融通公司和甘肃聚通投资管理有限公司，宝丰融通公司的实际股东是宁某甲、潘某甲和水某甲，水某甲是法人代表，潘某甲是董事长，公司的管理及决定、吸收存款的决定是水某甲和潘某甲共同商量决定的。
（3）证人马某乙证言：证实马某乙在担任宝丰融通公司出纳期间，宝丰融通公司非法吸收公众存款存在“本转本”及虚假存款的情况。潘某甲和水某甲负责公司的融资业务及其他公司日常管理工作，谢某负责筹备公司加气站等投资业务。公司有5个业务经理，分别是赵某、姚某丙、毛某、吕某乙杰、朱某。潘某甲以潘某乙的名义于2013年9月1日虚存了20万元，水某甲以自己的名义于2013年9月1日虚存了50万元，以司机水某乙的名义于2014年3月20日虚存了20万元，这些存款实际上都不存在。
（4）证人吕某甲证言：证实吕某甲在担任宝丰融通公司会计期间，宝丰融通公司非法吸收公众存款存在“本转本”及虚假存款的情况。公司先后有3个总经理，分别是潘某甲、谢某和龚某。其中潘某甲在2013年5月至10月任职期间宝丰融通公司一共吸收了87.5万元存款。潘某甲以潘某乙的名义于2013年9月1日虚存了20万元，水某甲以自己的名义于2013年9月1日虚存了50万元，以司机水某乙的名义于2014年3月20日虚存了20万元，这些存款实际上都不存在。
（5）证人朱某证言：证实朱某在宝丰融通公司任业务经理期间，非法吸收张某乙和郜某平的存款各20万元的具体经过，朱某在宝丰融通公司存45万元。宝丰融通公司的老板叫水某甲，潘某甲和龚某当过总经理，潘某甲在融通公司领过工资。
（6）证人赵某证言：证实赵某经丁某介绍在宝丰融通公司存款的情况，宝丰融通公司尚欠赵某23万元未还，融通公司的老总有水某甲、谢某、潘某甲。
（7）证人姚某丙证言：证实姚某丙经姚某甲丽和龚某介绍在宝丰融通公司存款，并介绍别人存款，2014年3月份至5月份在融通公司任业务经理，宝丰融通公司尚欠姚某丙33万元未还。宝丰融通公司的老板是水某甲，龚某是经理。潘某甲是公司的老总。
（8）证人张某甲证言：证实自己在宝丰融通做文员，公司是潘某甲和水某甲开的，公司的管理制度和吸纳资金奖励机制应该是潘某甲和水某甲商量制订的。潘某甲开始时在融通公司领工资。
（9）证人牛某乙证言：证实自己在宝丰融通公司兼职外账会计，公司没什么业务，没有实际投资经营的项目，才知道公司还高息吸收别人的存款。
（10）证人潘某丙证言：证实潘某丙听说潘某甲在宝丰融通公司上班，不知道公司具体干什么，没有在宝丰融通公司存钱，听说妹妹在宝丰融通公司存有钱。
（11）证人潘某乙证言：证实潘某乙只是应潘某甲的要求签手续，并没有在宝丰融通公司存过钱，也没有领过存款利息。
（12）证人原某证言：证实养羊场是原某一个人投资开办的，宝丰融通公司没有在养羊场投资，宝丰融通公司水某甲借给原某开养羊场的钱已还，是借贷关系。甘肃聚通投资管理有限责任公司和宝丰融通公司的老板都是水某甲，水某甲是法人，这两个公司经营是相互独立的。原某没有在宝丰融通公司工作过，在水某甲的甘肃公司工作的时候水某甲让宝丰融通公司发了一个月的工资。
（13）证人宁某乙证言：证实水某甲成立了宝丰融通公司，需要验资向宁某乙的公司借款400万元，水某甲用一个月就归还了，没有签订借款合同。宝丰融通公司是水某甲和潘某甲共同经营的，潘某甲是公司的董事长，宁某乙和这个公司没有任何关系。
（14）证人樊某证言：证实宝丰融通公司是由潘某甲和水某甲共同经营的，樊某只是挂名股东。
（15）证人张某丁证言：证实潘某甲租用张某丁的清华苑南5号门面房开公司，张某丁后来知道是宝丰融通公司，专门用高息吸收别人的存款，租房子期间一直是潘某甲负责在经营宝丰融通公司，中间没有经营过其他公司。2014年9月份门面房关闭，张某丁催潘某甲交房租，潘某甲称公司不干了，愿意把宝丰融通公司的办公用品折抵成房租。
第三组证据：被害人陈述
（1）集资参与人姚某甲丽陈述：证实姚某甲丽曾在宝丰融通公司上班，宝丰融通公司是水某甲和潘某甲创办的，经他们劝说在公司存15000元左右，宝丰融通公司已把本金归还，记不清拿到多少利息。
（2）集资参与人张某乙陈述：证实张某乙在宝丰融通公司存款20万元，宝丰融通公司已还5万元，尚欠15万元未还。
（3）集资参与人姚某乙星陈述：证实姚某乙星经姚某甲丽介绍在宝丰融通公司存了2万元钱，宝丰融通公司已把本金归还。
（4）集资参与人李某甲陈述：证实李某甲以自己和丈夫李某乙的名义在宝丰融通公司共存过15万元钱，吕某甲已还15万元，吕某甲领取利息和提成后给李某甲了，具体领了多少没算过。
（5）集资参与人张某丙琴陈述：证实张某丙琴于2013年在宝丰融通公司存了大概3万元，存了一个月，融通公司已把本金归还，记不清拿到多少利息。
（6）集资参与人丁某陈述：证实丁某经林某孝介绍在宝丰融通公司存款17万元的事实。
（7）集资参与人林某孝陈述：证实林某孝经姚某甲丽介绍在宝丰融通公司存钱，尚欠2万元钱未还。
（8）集资参与人王某陈述：证实王某经王鹏飞介绍在宝丰融通公司存了3万元钱，宝丰融通公司已把本金归还。
（9）集资参与人吕某乙杰陈述：证实吕某乙杰经姚某甲丽介绍在宝丰融通公司存款29万元的事实。
（10）集资参与人郜某平陈述：证实郜某平经朱某介绍在宝丰融通公司存款20万元，尚欠20万元未还。
（11）集资参与人毛某陈述：证实毛某经人介绍在宝丰融通公司存款44万元未还的事实。
（12）集资参与人李轻民陈述：证实潘某甲和水某甲让李轻民当宝丰融通公司的股东，李轻民没有实际出资。公司实际上什么也没有干。
（13）集资参与人何某陈述：证实何某经马某乙介绍在宝丰融通公司存款6万元，尚欠6万元未还。
第四组证据：被告人供述与辩解
被告人潘某甲供述：证实潘某甲于2012年成立河南昊伟实业有限公司，后将公司办公室转让给水某甲；宝丰融通公司于2013年5月份成立，由水某甲一人投资，潘某甲于2013年5月任总经理，和水某甲一起制定公司管理的规章制度；宝丰融通公司准备建加气站和电动车组装厂但未建成，以高息名义吸收存款；潘某甲在担任宝丰融通公司总经理期间公司一共吸收多少存款不清楚，没有介绍他人存款；于2013年9月份去水某甲的甘肃聚通投资管理有限公司工作；潘某乙在融通公司签过大概20万左右的借款合同，但实际上没有存钱。
第五组证据：搜查笔录
证实宝丰县公安局于2015年2月9日对宝丰融通公司的物品及办公场所进行了搜查，并对相关物品进行扣押的情况。
第六组证据：鉴定意见
宝丰融通公司专项审计报告：证实宝丰融通公司吸收存款、已还、未还情况、总经理在任职期间吸收存款情况、各业务经理在任职期间介绍存款及领取提成情况，其中潘某甲自2013年5月至10月在宝丰融通公司任职期间，宝丰融通公司一共向公众吸收存款178.5万元，已还103.3万元，未还75.2万元。
上述证据，均经当庭举证质证，可以做为定案的依据。
本院认为，被告人潘某甲违反国家金融管理法律规定，非法吸收社会公众存款，金额共计87.5万元，数额较大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人潘某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立。被告人潘某甲有前科，但其在庭审中当庭自愿认罪，本院对被告人潘某甲量刑时综合予以考虑。根据被告人潘某甲犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪悔罪态度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人潘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月5日起至2017年11月27日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、本案已追缴到案的涉案财物，由追缴机关依法处置，以退赔集资参与人；责令被告人继续退赔集资参与人损失的不足部分。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张冬梅
审 判 员 王晓芬
人民陪审员 何晓辉
二〇一六年七月十三日
书 记 员 何婉冰