湖南省常宁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）常刑二初字第96号
公诉机关常宁市人民检察院。
被告人王某甲，女，1968年7月20日生，汉族，初中文化。因本案，于2015年5月12日被常宁市公安局刑事拘留，同年6月15日经常宁市人民检察院决定附条件批准逮捕，次日被常宁市公安局依法执行逮捕，同年8月13日经常宁市人民检察院撤销逮捕，次日被常宁市公安局取保候审。
辩护人王某乙，湖南兴常律师事务所律师。
湖南省常宁市人民检察院以常检公诉刑诉（2015）325号起诉书指控被告人王某甲犯集资诈骗罪，于2015年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省常宁市人民检察院检察员周玭出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省常宁市人民检察院指控：2010年11月以来，被告人王某甲在没有经过相关部门批准的情况下，以建房、做生意需用钱为由，利用民间标会形式进行集资诈骗，诈骗金额334000元。具体犯罪事实如下：
1、2010年11月20日，被告人王某甲以每会员500元共57会的方式创建“会”，到案发时已完成53会，尚有4会未完成。其中，被告人王某甲中标10次，集资129221元，尚差20000元会费无力支付。
2、2011年7月2日，被告人王某甲以每会员500元共62会的方式创建“会”，到案发时已完成46会，尚有16会未完成。其中，被告人王某甲中标16次，集资343018元，尚差128000元会费无力支付。
3、2014年9月9日，王某甲以每会员1000元共39会的方式创建“会”，到案发时已完成8会，尚有31会未完成。其中，被告人王某甲中标6次，集资162460元，尚差186000元会费无力支付。
2015年4月18日，被告人王某甲因无力支付会费逃跑，同年5月11日主动到公安机关投案。
被告人王某甲辩称，没有非法占有的目的，也没有采取诈骗的手段，2015年4月18日也没有逃跑，是因为去衡阳调货把钱丢了，所以跑到广东去讨债，当时手机没有电了。
被告人王某甲的辩护人辩护称，1、被告人王某甲因建房、买房欠了钱为由，利用民间标会筹集资金并未虚构事实；2、被告人王某甲没有非法占有为目的的主观故意，公诉机关指控被告人符合将集资款用于违法活动明显证据不足；3、被告人王某甲的资产能够偿还集资款项；4、被告人具有从轻、减轻情节：①被告人王某甲系自首；②系初犯、偶犯；③赔偿了被害人的损失，并取得了被害人的谅解。综上，请求法庭依法对被告人从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：1、2010年11月20日，被告人王某甲以每会员500元共57会的方式创建“会”，到案发时已完成53会，尚有4会未完成。其中，被告人王某甲中标10次，集资129221元，尚差20000元会费无力支付。
2、2011年7月2日，被告人王某甲以每会员500元共62会的方式创建“会”，到案发时已完成46会，尚有16会未完成。其中，被告人王某甲中标16次，集资343018元，尚差109696元会费无力支付。
3、2014年9月9日，王某甲以每会员1000元共39会的方式创建“会”，到案发时已完成7会，尚有32会未完成。其中，被告人王某甲中标5次，集资139460元，尚差109700元会费无力支付。
综上所述，2010年11月以来，被告人王某甲在没有经过相关部门批准的情况下，以建房、做生意需用钱为由，利用民间标会形式进行集资诈骗，诈骗金额239400元。
案发后，被告人王某甲2015年5月11日主动到公安机关投案，之后赔偿受害人损失358100元，并取得受害人谅解。
上述事实，被告人王某甲在开庭审理中无异议，并自愿认罪。且有检察机关提举的下列证据：1、扣押物品、发还物品清单、到案经过、落户手续申请等书证；2、证人江某某、王某丙、王某丁的证言；3、被害人陈某某、王某戊的陈述；4、被告人王某甲的供述及辩解；5、鉴定意见；6、勘验笔录、指认笔录、辩认笔录等证据予以证明，经庭审质证，足以认定。
本院认为，被告人王某甲无视国家法律，以非法占有为目的，使用“打会”方法非法集资，数额较大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。常宁市人民检察院指控被告人王某甲犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某甲在组织三会筹措资金之初的行为，其主观目的应是非法牟利，追求本金按期归还会员后的剩余利润（即利息），被告人王某甲将所聚集的资金用于购房及生产经营，但由于经营不善或意外事件等原因造成了资金的亏损，无法给存款人还本付息，遂在“打会”过程中产生了非法占有之目的，因此对被告人王某甲所组建的三会未完成部分应认定为诈骗行为。对其组建三会已经完成的已支付的本息不应计算在其诈骗金额之内，宜以其未归还部分认定为诈骗金额为妥。故被告人王某甲诈骗金额应认定为239400元。被告人王某甲及其辩护人辩护称，被告人王某甲没有以非法占有为目的的主观故意。经庭审核实，被告人王某甲在建会之初，没有非法占有的目的，但是在其组建的三会运行过程中，对尚未完成的会所欠资金无法正常支付，遂产生了非法占有之目的，才导致“倒会”结果发生。故对辩护人该辩护意见不予采纳。被告人王某甲案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻处罚。鉴于常宁市司法局已出具《实行社区矫正社会调查评估报告》，证明被告人王某甲社区矫正环境较好，再犯罪的风险较小，建议实行社区矫正。根椐被告人王某甲的犯罪性质及其悔罪表现，对被告人王某甲适用缓刑符合法律规定，故可宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人王某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒一年六个月，缓刑二年，并处罚金20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕云胜
代理审判员 何 娟
人民陪审员 王 瑛
二〇一六年五月二十五日
书 记 员 杨晓华
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
人民法院量刑评议表
案由：盗窃
被告人：王某甲
案号：（2015）常刑二初字第96号
简要
案情
被告人王某甲集资诈骗金额为239400元。
法定刑
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
确定
基准刑
量刑起点
基准刑
确
定
宣
告
刑
量刑情节
规定
减少
比例
确定
减少
比例
规定
增加
比例
确定
增加
比例
总则
规定
量刑
情节
罪前
罪后
量刑
情节
自首
30%以下
20%
退赔谅解
30%以下
20%
拟定
宣告刑
有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元
宣告刑
有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元
备注
判决结果：
填表人：何娟年月