黑龙江省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）黑刑二终字第25号
原公诉机关黑龙江省哈尔滨市人民检察院。
上诉人（一审被告人）张国良，男，汉族，1966年4月6日出生。
指定辩护人杨玲玲，黑龙江星河律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市中级人民法院审理哈尔滨市人民检察院指控被告人张国良犯诈骗罪一案，于2014年11月21日作出（2014）哈刑二初字第85号刑事判决。被告人张国良不服，提出上诉。本院依法组成合议庭进行审理，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
一审判决认定，被告人张国良于2012年2月至2013年3月间，在哈尔滨市呼兰区，虚构其经营的汇德信投资管理有限公司资金周转不开、买土地开发盖楼、承揽消防工程、安装生产线、帮助他人购买便宜房产等事实，并以高额利息为诱饵，先后向皮某某、吴某、白某、赵某等二十余名被害人借款，张国良骗到共计人民币12825000元后，携款潜逃。2013年8月31日，公安机关在哈尔滨市呼兰区将被债主拘禁中的被告人张国良抓获。
上述事实，有被害人皮某某、孙某甲、邓某某、任某等人的陈述，张国良出具的借据、欠条，银行转账记录单，黑龙江晨旭会计师事务所司法会计鉴定书，张国良的供述等证据证实。
哈尔滨市中级人民法院认为，被告人张国良以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人张国良骗取二十余人财物，诈骗数额特别巨大，应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款之规定，认定被告人张国良犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
宣判后，被告人张国良不服，以一审判决认定的事实不清，证据不足，其与各被害人是借贷关系，不构成诈骗犯罪，应认定其自首为理由，提出上诉。其指定辩护人提出部分借款不应计入犯罪数额，张国良无前科劣迹，有还款意向，可以从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，2012年2月至2013年3月间，上诉人张国良以其经营的汇德信投资管理有限公司资金周转不开，买土地开发盖楼、帮助他人购买便宜房产等理由，以借款并给付高额利息为名，骗取皮某某人民币15万元，孙某甲人民币62万元，邓某某8万元，孙某乙人民币198.5万元，范某某人民币20万元，王某甲人民币9万元，王某乙人民币18万元，吴某人民币227.2万元、白某人民币189万元、关某某人民币55万元，刘某某人民币19万元，陈甲人民币28.3万元，任某人民币40万元，霍某人民币140万元，辛某某20万元，董某人民币25万元，陈乙人民币11.5万元，张某人民币25万元，吴某某人民币40万元，赵某人民币132万元，以上款项共计人民币12825000元。案发后，张国良下落不明，公安机关对其上网通缉。被害人白某等人经查找，将潜逃至山东省青岛市的张国良带回哈尔滨市呼兰区拘禁。2013年8月31日，公安机关在接到张国良女儿张某甲报警后，将被拘禁的张国良抓获。
上述事实，有下列证据证实：
1、哈尔滨市公安局呼兰分局经济犯罪侦察大队出具的《案件来源》、《到案经过》及《情况说明》分别证实本案的侦破、揭发情况。
2、被害人皮某某的陈述证实：2012年2月，我在小区里认识了张国良，他说他经营汇德信投资管理有限公司，因资金周转不开，急需用钱，我借给他5万元现金。2013年2月，他又向我借了17万元，其中10万元是现金，7万元是网上银行转账。张国良借钱后说用钱时跟他说，一周还。等我用钱时找他，人就没了。我认为被骗了，就来报案了。我把钱给他后，他给我出了两个借条。
3、被害人孙某甲的陈述证实：我来报案。2012年2月至3月，我去张国良的汇德信投资管理有限公司，张国良的女儿张某甲说要买车，张国良说没有钱，让张某甲向我借，张某甲向我借了30万元钱买车，这30万元是张某甲拿走的。过了一个月后，张国良给我打电话说投资要用钱，但没具体说投资什么项目，我又借给张国良32万元，这32万元直接交给张国良本人了，后来人就找不到了。这两笔款都是张国良给我打的借据，都是张国良签的字。
4、被害人邓某某的陈述证实：我来报案。我和张国良在一个小区住，关系处得很好。2012年5月份，张国良找我说他开的小额贷款公司用钱周转，向我借钱，我说手里没有，他说他能帮我贷款，我同意了。他拿着我的房照到哈尔滨市道里区的一个农村信用社，用我的房照办了一个13万元的贷款，办完后我把放贷的银行卡和密码交给了张国良。过了一段时间，张国良往我的银行卡里打了5万元，还差8万元没给我，后来他就跑了，人找不到了，我认为他把我骗了。
5、被害人孙某乙的陈述证实：我来报案。我和张国良是从小长大的，关系一直很好。2012年6月，张国良和他妻子张某乙找我说他们要买我在呼兰利民开发区的一栋别墅，用这个房子办贷款，办完贷款还我房款，我当时正想卖这套房子，就同意了，于是他们两口子给我打的欠据，在欠据上写明了买卖事项。我们交给他买房子的三联单收据，三联单是我妻子王某的名字，所以欠据上写的是欠王某房款1985000元。我和我妻子王某，他和他妻子张某乙一起到售楼处办的过户手续，后来他没贷款，而是把房子卖了。张国良两口子到现在也没给我钱，前段时间听说他跑了，我认为是被骗了。
6、被害人范某某的陈述证实：2012年6月，张国良和他妻子张某乙、女儿张某甲同我在一起吃饭，吃饭时张国良说他在呼兰区利民开发区有个消防工程活要干，但是缺少资金，向我借钱。因为我和张国良的妻子以前认识，并且张国良承诺说干完活了除了还我本金外，再多给我拿点。2012年6月19日，我将20万元交给张某甲。同月20日，张国良给我打的欠条，欠条的日期是按照19日打的。但是后来人就找不到了，他跑了，听说借钱太多，所以我们才来报案。
7、被害人王某甲的陈述证实：我来报案，我被张国良骗了。我和张国良是朋友关系，都住在华远新家园。2012年7月，张国良和我说他开的贷款公司用钱周转，让我借他钱，我当时没有现金，他让我用房子抵押贷款，把贷出来的钱借给他，他负责每个月还银行，三年后他再还给我8万元钱。这样就等于他用我的钱三年，最后我能得到8万元钱。我一想还可以，于是我把我家的房照给他了，他到两家银行（光大银行贷款5万元、宜信信贷3万元）贷出来8万元，他把钱拿走了，事后张国良往这两个还款账户共打了能有4万元钱，人就没了，剩下的钱连本带息就得我每个月还钱，连利息一共要还9万多元。我一直找他，找不到了，所以我来报案。
8、被害人王某乙的陈述证实：2012年8月，张国良找我说要在电机厂安装生产线，需要一笔钱，想让我以入股的形式投点钱，说赚了钱给我分点，我也想赚点就准备借给他。2012年8月3日，我找张国良及爱人签的借款合同。当时提供了借据、收据、借款合同，张国良及爱人又提供利民开发区托斯卡纳D-A5栋1单元701室的房子做抵押，同时张某乙签保证承诺书声明，定于2012年11月2日归还，同时说给一些分红。于是到期我找他，张国良说钱没到，让等等。到4月末电话就打不通了，后多方联系，才知道张国良欠款逃跑了，我才来报案。
9、被害人吴某的陈述证实：我通过张国良的媳妇张某乙认识的张国良。之前我借给张国良30万元钱，他给了我1万元利息，后来就陆续借给他钱，他说搞房地产。2012年我分多次借给他钱，总共是82万元，后来我让他给我打欠条，他就给我打了一个欠条，日期写的是2012年8月1日。2012年9月，张国良又找到我，让我投资管理公司的业务经营，每月按出资人投入的30万元的4％分红。2012年11月2日，张国良找我说在松北区虎园有个别墅还有产权证，张国良说他想买向我借钱，借了7万元。2012年11月6日，张国良找我说他在松北区虎园买的别墅钱不够了，又向我借了7万元钱。2012年12月，张国良又找到我说资金周转，又借给他5万元。2012年12月28日，张国良找到我说要给我买别墅，我又借给他7万元。2013年3月30日，张国良找我说他在松北区虎园买的别墅钱不够了，贷款公司的钱也不够了要周转，又借了30万元。2013年4月9日，张国良又找我说资金周转，又向我借了43.2万元。2013年4月19日、20日给他打电话要钱，他说给送来，后打电话就不接了，找不到他了，我认为被骗了，所以就来报案了。
10、被害人白某的陈述证实：我是在利民开发区华远新家园小区认识的张国良。2012年11月30日，张国良找我说买土地开发盖楼，分别在2012年11月到2013年4月共计向我借款245万元钱。张国良说等我用钱时找他，等我用钱时就找不到他人了，我认为被骗了，所以就来报案了。
11、被害人关某某的陈述证实：我来报案，我被张国良骗了。2013年1月，张国良和我说他在江北托斯卡纳能买到便宜的期房，让我定一套，房子肯定涨价，涨价后给他点利润就行，我和张国良是朋友就相信他了。2013年1月8日，在张国良公司我给他拿去20万元，张国良给我出了个欠条。2013年2月，张国良向我借了15万元，我通过工行给张国良转账15万元。2013年3月，张国良来电话说，他又扣了一套房，下午一点交定金，让我给他凑点钱，后张国良让他姑娘张某甲到他公司来取的钱，我在他公司把20万元交给张某甲，张某甲说第二天她爸爸给我打条，张某甲把钱拿走了，第二天我去找张国良让他打条，张国良说他在长春，后来再打电话他就不接电话了，我给他爱人张某乙打电话，他爱人说张国良一两天就回来。过两天他家三口人突然全关机找不到了。
12、被害人刘某某的陈述证实：我在利民开发区华远新家园小区认识的张国良。2013年1月24日，张国良找我借钱，我知道他在海城街开建材，我借给他20万元，钱是工行转账19万元，还有一万是在建行取的现金给的他。他当时就说给我点利息，借钱干什么我不知道。我想用钱时找他，就找不到人了，我认为被骗了，所以就来报案。
13、被害人陈甲的陈述证实：我在利民开发区华远新家园小区认识的张国良。2013年1月7日，我给了张国良一张18.3万元的支票，2013年1月10日他把钱取了出来，2013年2月5日，张国良从网上银行给我汇了18.5万元（多给了2000元）。2013年2月7日，张国良又向我借钱，我从网上银行给他汇了18.3万元；2013年4月8日，张国良又向我借钱，我从网上银行给他汇了10万元钱；等我用钱时就找不到他人了，我认为我被骗了，就来报案了。
14、被害人任某的陈述证实：我和张国良认识很多年了，他说资金周转，我知道他开一个公司叫汇德信投资管理有限公司，以前也借过钱，不长时间就还了。2013年他又向我借款40万元，张国良借完钱后说，如果用钱时，提前两三天给他打电话，我想用钱时再找他，他就不见了，我认为被骗了，就来报案了。
15、被害人霍某的陈述证实：我来报案。我在2006年认识的张国良，一直处得挺好，我有一个别克君威车卖给他了，是10万元整，他给了我7万元，至今还欠3万元。今年2月3日我找到张国良，向他要买车剩下的3万元，他说过几天还我，我说我厂子要进设备，我也要在市里买套房子，他说他江北有套别墅，值300多万元，给我就100多万，我说我有个房子已经贷了300万元，张国良说能给我办加贷，张国良真办下来，办了100万元，利息是4分，他说这钱你给我用几天，利息你不用管，我说别墅什么时候给我，张国良说过几月给你，我说利息怎么算，他说我给你，没说多少钱。过了两天，他给我打了4000元利息，然后陆续给了我8万元。2013年3月7日，张国良又向我借钱，说家有急事。2013年3月14日，张国良找到我说借30万元，他说到北京平事，我凑了20万元；2013年3月27日又向我借钱，说别人的卡到期了，让我给垫一下，我又给了10万元。两天后，我找他说房子不买了，张国良说我不会坑你的，我总催他，之后张国良给我汇了1万元的利息。4月20日，我又找他说房子不买了，张国良又给我汇了4万元钱，然后我再找他，他就不见了，我认为被骗了，就来报案了。
16、被害人辛某某的陈述证实：张国良是我丈夫的朋友，张国良开了个公司名叫“汇德信投资管理有限公司”，他说他经常用钱周转，如果把钱借给他，每个月1万元给500元，我看利息还可以。我于2013年3月12日、13日通过电子银行给他的账号打了13万元。过了几天，他说还用钱，当时没现金，我说用房子抵押贷款行不行，他说能办，于是我就把我家的住宅房产证拿出来，和他一起到经纬街的农村信用合作社贷出15万元，我把钱借给了他。2013年3月28日，张国良给我打了张28万元的欠据。这28万元包括之前借给他的13万元。当时说好一个月，我要用钱时就还我。4月下旬，他的公司有很多人往外搬东西，我去问怎么回事，那里的人说张国良跑了，我打电话给张国良，结果他电话都打不通，我认为可能被骗了，就来报案了。
17、被害人董某的陈述证实：我来报案，我被张国良骗了。2013年3月份，张国良说他在宇翔装饰材料大市场二层承包过2000平方米的大卖场，与宇翔的高层领导非常熟悉，我当时想买宇翔装饰材料大市场2单元17楼2号这个房子，房屋要价66万元，张国良说太贵了，其亲属买了同楼的一套140多平方米的房子，通过他才花75万元，他说帮我买能便宜很多，所以我就让他帮我买房子，同时把钱给他了，我是分两笔给张国良的购房款，一笔10万元通过银行汇款，有汇款凭证，一笔25万元给的是现金，张国良给我出了25万元的欠条。钱给他以后，张国良也没帮我买房子，电话也关机了，人找不到了。
18、被害人陈乙的陈述证实：我是在利民开发区华远新家园小区认识的张国良。2013年3月11日，张国良向我借钱，说资金周转，我从网上银行给他转了6万元钱。2013年4月20日，张国良又向我借钱，又说资金周转，我从网上银行又给他转了5.5万元。陈甲是我哥哥，张国良向他借钱的事我清楚。2013年2月，张国良找我哥借钱，说他公司用钱周转，我哥在2月打给他18.3万，4月打给他10万，钱没还张国良人就跑了。2013年4月20几号，我听我们小区里的人说找不到张国良了，我就打张国良用过的几个电话，关机打不通，后来别人说到张国良在南岗的公司找了很多次，也没找到人，我认为被骗了，就来报案了。
19、被害人刘某的陈述证实：我来报案，我爱人张某被张国良和张某甲骗了。2013年4月，张某甲说她在江北盖楼，让我投资，楼盖好后按低于市场价格给我房子，我和张某甲是朋友就相信她了。我和我爱人张某于2013年4月9日，4月14日，4月16日分三次在呼兰利民华远新家园小区门前将25万元钱交给张某甲和她爸爸张国良，张国良给我出的借条。最近几天我听说张国良骗钱跑了，我才知道被骗了。
20、被害人吴某某的陈述证实：我是通过朋友认识的张国良。我去他公司玩，他跟我说去车展，问我有没有钱，我说有张信用卡，他说你要不用我用去买车，给你三分利。2013年3月18日我把光大信用卡给了张国良，他刷了29万多元，我收到了银行发的短信。2013年4月1日，张国良又找我说买车钱不够，再借10万元，我说没有，他让我问问我媳妇有没有，我媳妇给了我三张信用卡交给他用了，分别是建行、招行、中信银行，额度合计10.5万元。2013年4月14日张国良找我说车买完了，没钱交附加费，又向我借了10万元。然后我找他要钱，找不到他了，我认为被骗了，就来报案了。
21、被害人赵某的陈述证实：张国良在我家附近开个公司，我总去他公司玩，张国良跟我说香坊公滨路1号有个700多平方米的房子，让我买，我一算不合适，过了几天他要买，说差钱，我说用多少，他说100万元，我就帮他借了100万，张国良说给我5分利，我2013年3月1日给他100万元，张国良2013年4月1日给了我5万元利息钱，说再用一个月，我就答应了。2013年4月6日，张国良说房子用钱，说你有没有钱，我说有12万元，他又借走了，说月底给。4月15日又给我打电话，说借20万元，我又借给他了，说月底给，五分利。等我用钱时跟他要钱，4月21日给我打电话说4月24日给我，然后张国良就关机了，我认为被骗了，就来报案了。
22、公安机关从被害人处提取的欠条、借据证实张国良借款及欠款情况。
23、公安机关出具的《贷款证》、《抵押房产转让合同》、《保证承诺书》、《协议》、《银行卡客户交易查询单》、《银行卡账户无交易记录》、《银行个人业务凭证》、《银行无卡存款凭条》、《银行个人存款回单》证实张国良与被害人之间的钱款往来情况。
24、黑龙江晨旭会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定书》证实：张国良向皮某某、孙某甲、邓某某等人集资，共48笔，金额共计12825000.00元，款项至今未还。
25、被告人张国良的供述证实：我经营的汇德信投资管理有限公司没有营业执照和任何手续，就是挂个牌子，从事倒贷，就是有贷款的到期还不上款时，我给他们先还上，他们有钱或者是再贷出款来把钱还给我，再给我一些费用，还有一种就是信用透支还不上了，我先替他们还上，然后再透支出来还给我，给我一部分费用。向皮某某、邓某某、范某某、白某等人借钱的事都属实，我都承诺给他们利息，收到钱后出的借据，有的打的欠条。但后来还钱时很多没把欠条抽回来，还有一些是通过网上银行打给他们了。我以前用过的一个网络支付平台，我把信用卡上的钱通过网络平台以购物形式支付给他们，他们再把钱转给我的账户。后来平台没了，损失了60多万元。我收取报案人钱款后，给别人信用卡还账310多万。是长春一个姓孔的人，他有POS机，专作套现的，我拿着我客户的信用卡给他，让他帮我把钱透回来，但是我将信用卡给姓孔的后，他没帮我套现，钱拿哪去了我也不清楚。信用卡的账号、名字我都不知道，就等于我替我客户白还钱了，像这样我损失了300多万。有个叫徐某某的人，她有POS机，我是2012年9月至2013年4月，在建行、工行、招行利用网银支付给徐某某钱款总计300万，她没还给我这些钱。除去这600万，剩下就是我还钱之后没有抽欠条的。4月份我就出事了，我把手机关了。
本院认为，上诉人张国良以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。张国良以高额利息为诱饵，以借款为名非法占有被害人巨额钱款后潜逃的事实有其在公安机关多次供述，和被害人陈述相互印证，并有借据、欠条、保证承诺书、协议、银行卡客户交易查询单等书证证实，足以认定。张国良所提其与被害人系借贷关系，不构成诈骗罪的上诉理由及辩护人所提部分借款不应计入犯罪数额的辩护意见，均不能成立。公安机关立案侦查后，已对张国良进行上网通缉，张国良系在逃匿中被被害人拘禁，后被公安机关抓获，不具备自首的认定条件。张国良及其辩护人所提张国良具有自首情节的上诉理由和辩护意见不能成立。张国良虽然无前科劣迹，但其诈骗数额特别巨大，赃款均未追缴，给多名被害人造成巨大经济损失，其辩护人所提应从轻处罚的辩护意见，不予采纳。一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 徐志星
代理审判员 王 威
代理审判员 姚孟莹
二〇一五年四月二十三日
书 记 员 李宝峰