山东省曹县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1721刑初445号
公诉机关山东省曹县人民检察院。
被告人梁某，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月25日被抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于同年5月31日被逮捕。现羁押于曹县看守所。
辩护人韩新广，河南千字文律师事务所律师。
辩护人唐凌，沈丘县法律援助中心律师。
山东省曹县人民检察院以曹检公刑诉［2016］314号起诉书指控被告人梁某犯诈骗罪，于2016年9月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，在适用简易程序审理的过程中，因发现不宜适用简易程序的情形，于2016年10月9日决定转为普通程序予以审理，依法组成合议庭，于2016年11月1日公开开庭审理了本案。山东省曹县人民检察院指派检察员吕书霞出庭支持公诉，被告人梁某及其辩护人韩升广、唐凌到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省曹县人民检察院指控：被告人梁某在报纸刊登办理信用贷款及信用卡的虚假广告引诱被害人上钩，先后骗取曹县青菏街道办事处杨庄行政村居民燕某、嘉祥县卧龙山镇杜海村村民曹某、德州市禹城市十里望乡殷庄村村民殷某的信任，于2015年12月4日至2016年4月19日，骗取上述三人现金共计人民币25600元。2016年4月25日，曹县公安局民警在被告人梁某家中检查时，查获他人的银行卡13张等物品一宗。
案发后，被告人梁某一方赔偿被害人燕某经济损失12000元，取得了燕某的谅解。
公诉机关依据被害人陈述、证人证言、相关书证、被告人梁某供述等证据提出上述指控，认为被告人梁某以非法占有为目的，采取办理虚假信用贷款及信用卡的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人梁某对公诉机关指控的罪名不持异议，辩称：自己没有骗取殷某的财物。辩护人认为：（1）被告人梁某没有骗取殷某的财物，指控被告人梁某骗取殷某的财物事实不清，证据不足；（2）被告人梁某退出部分赃款并取得了被害人谅解，建议对被告人梁某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：被告人梁某在报纸刊登办理信用贷款和信用卡的虚假广告，于2015年12月4日至12月8日骗取曹县青菏街道办事处杨庄行政村居民燕某现金10800元，于2016年4月19日骗取嘉祥县卧龙山镇杜海村村民曹某现金2000元，涉案财物价值共计1.28万元。案发后，被告人梁某的家人代为赔偿被害人燕某经济损失1.2万元，取得了对方谅解。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：
1.被害人陈述
（1）被害人燕某陈述。证明2015年12月份，自己从报纸上看到一条内容为：银行正规贷款，无抵押、无担保、手续简单、当天放款、信誉好、利息低、办理信用卡、额度高、下卡快的广告，便按照上面的联系方式打电话，对方问自己办理多少贷款，自己说办理5万元，对方说需要10%的保证金。自己于12月4日10时许在曹县农业银行给对方告诉自己的银行账户上汇款5000元，对方又说要交纳半年的利息3000元，自己便于当日下午给对方汇款3000元，对方又说给自己提升3万元钱的贷款额度，但需要3000元请行长吃饭，自己于12月5日分两次向对方汇款2800元钱，第一次汇了400元，第二次汇了2400元，对方又说提升的3万元钱不要利息，做为贫困补助，需要去贫困补助部请客吃饭，又向自己索要2000元，自己说不要提升的3万元额度，让对方把5万元贷款发放给自己，对方说自己不办就把钱给其他人，自己感觉被骗，遂报警。对方自称叫张主任，电话是178××××1188。对方的银行账号是62×××70。案发后，梁某的代理律师代为赔偿自己经济损失1.2万元，自己出具了谅解书。
（2）被害人曹某陈述。证明2016年3月份，自己从金点子宣传广告页上发现一条广告，内容为：银行贷款，无抵押／无担保／手续简单，当天放款，信誉好，利息低，办理银行卡，额度高，下卡快，电话：178××××1188。自己电话联系对方，对方说他是嘉祥县农业银行的工作人员，在实验小学对过的农业银行，还说他是张主任，让自己去找他。自己想贷1万元，他说最少要贷2万元，交2000元押金，归还贷款后再把2000元退给自己。4月19日，自己去找他，给他打电话，他让自己把户口簿地址和身份证用手机给他发过去，让自己把2000元钱打到他的银行卡内，当时他给自己一个62×××71的农行卡号，自己想与他见面，他说交完钱后，安排人给自己办理手续，让自己等五分钟。自己等了七八分钟，给他打电话联系，他说让银行行长给自己说话，行长说再交1200元的利息才能办手续，自己发现上当，没再给他打钱，后来又给他联系了二次想给他见面，一直没有见面。对方是一名河南口音的男子。
2.证人证言
（1）周某某于2016年5月13日所作证言。证明二三年前，自己的身份证在西安丢失，没有办理过卡号为62×××75的银行卡。
（2）董某证言。证明2011年年底，自己的身份证被盗，当时没有报警。2016年1月，自己在长沙火车站买票时，钱包被盗，包内有500元现金和卡号为62×××71的银行卡，银行卡的密码为初始密码000000，因卡里没有钱，后来没有挂失和补办。
3.相关书证
（1）扣押清单、扣押物品照片。证明曹县公安局从被告人梁某处扣押中国农业银行银行卡12张、中国建设银行银行卡4张、手机卡槽5张、手机卡1张、二代身份证3张、一代身份证2张、临时身份证1张、手机1部、现金17000元、身份证复印件6张。
（2）中国农业银行股份有限公司曹县支行出具的银行卡开户资料及交易明细。证明户名为张世林的银行卡62×××70于2015年12月4日至12月7日分五次存入10800元，交易地点代码：159121（曹县农行代码）；户名为董伟的银行卡62×××71于2016年4月19日存入2000元，交易地点代码：154851（嘉祥农行代码）。
（3）指认照片。证明被告人梁某指认了在其住处搜查并扣押的银行卡、身份证、手机卡槽。
（4）曹某提供的中国农业银行交易记录单复印件。证明2016年4月19日，曹某无卡存款2000元。
（5）调解协议书、收款条及谅解书。证明2016年6月8日，梁某赔偿了被害人燕某经济损失1.2万元，燕某对被告人梁某的行为表示谅解。
（6）户籍证明。证明被告人梁某的出生日期及家庭住址等情况。
（7）抓获证明。证明公安机关立案、侦查、破获案件及抓获被告人梁某的过程。
4.搜查笔录及照片。证明2016年4月25日，曹县公安局对被告人梁某的家进行依法搜查，发现银行卡16张等物品一宗。
5.被告人梁某供述。供认2015年10月份，自己在金点子广告上发布能够办理贷款，无抵押、利息低的信息，上面留有自己的手机号码178××××1188。12月份一天，一名曹县的女子打来电话询问办理贷款的事项，她说要办理5万元的贷款，自己给她说得先交贷款额的10%也就是5000元钱做为押金，那女子表示同意，自己诈骗用的都是农业银行的银行卡，便让那女子到农业银行的ATM机上汇款，自己和她一直保持通话，那女子按照自己在电话里要求的步骤操作，输入转账账号的时候自己告诉她一个农业银行卡卡号，那女子输入好银行卡号后自己听见有提示“请放入钞票”的语音，最后能听到交易完成，自己知道那女子给自己转了5000元钱，便去ATM机上取出来4900元钱。接着，自己又给那女子打电话说还不行，还得再交半年的利息3000元钱，那女子在农业银行的ATM机上又给自己转了3000元钱，自己又给她说还需要给领导送礼，那女子又给自己打了2800元钱，共骗取10800元钱。被自己诈骗成功的女子的钱汇到了户名为张世林的农业银行的银行卡62×××70的卡内，该银行卡是自己在网上购买的。2016年4月份，济宁的一名男子打来电话，说要办理贷款，自己说自己是农业银行信贷部的工作人员，那男子要办理2万元钱的贷款，自己让他先交2000元钱的保证金，那男子表示同意，自己给了他一个农业银行的银行账号，那男子给自己打过来2000元钱，自己让他再交半年的利息1200元钱，那男子不想交，自己给他说让行长给他说两句，通过魔音手机设置成另外名男子的声音，其实还是自己在说话，自己说：“你放心吧，你交完之后就给你办理2万元贷款。”那男子不相信，自己见他不再上当，便不再与他联系。
上述证据，供证一致，足以认定本院查明之事实。
审理中，被告人梁某同意将公安机关扣押的其所有的现金1.7万元退赔被害人曹某经济损失并预交罚金。
公诉机关还指控“被告人梁某在报纸刊登办理信用贷款及信用卡的虚假广告引诱被害人上钩，骗取德州市禹城市十里望乡殷庄村村民殷某的信任，于2016年4月3日至4月5日，骗取殷某现金12800元。”
公诉机关为证明上述指控的成立，向法庭提供了下列证据：
1.被害人殷某陈述。证明2016年4月初，自己捡到一张彩报，上面有许多广告信息，其中有一条办理信用卡的信息，自己想办理信用卡，便给电话号码为178××××1188的电话联系，并于2016年4月3日在ATM机上向对方（账户为62×××10，户名为周健华）汇款3000元，后又从支付宝上向对方的账户汇款2000元，4月4日和5日，对方又以请领导吃饭、手续费、交纳保证金为由，让自己分七八次从ATM机上以现金存款的方式打过去7800元，后发现上当，自己被骗12800元。
2.相关书证
（1）中国农业银行股份有限公司曹县支行出具的银行卡开户资料及交易明细。证明户名为周健华银行卡号为62×××10于2016年4月3日收到3000元，支付宝转让2000元，收到3000元，于4月4日先后三次收到汇款3600元，于4月5日收到1200元。
（2）手机号码为178××××1188的通话详单。证明该手机号码于2016年4月3日至6日与被害人殷某持有的手机号码为152××××6163的电话多次通话。
上述证据，仅能够证明被害人殷某与被告人梁某持有的手机号码通话的事实及诈骗犯罪的发生，不能得出被告人梁某骗取被害人殷某财物的唯一结论，且没有其他证据能够证明被告人梁某对被害人殷某实施了诈骗犯罪。故被告人梁某及其辩护人关于“被告人梁某没有骗取殷某的财物”的辩解、辩护意见成立，本院予以支持。
本院认为，被告人梁某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，侵犯公民财产权利，其行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金……”之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。惟指控的金额不确，应以庭审查明的金额作为对被告人梁某进行处罚的主要事实依据。鉴于被告人梁某归案后如实供述了自己的犯罪事实，具有坦白情节，且退出全部赃款并自愿预交罚金，本院予以从轻处罚。辩护人关于“被告人梁某退出赃款并取得了部分被害人谅解，建议对被告人梁某从轻处罚”的辩护意见具有事实依据，本院予以支持。被告人梁某利用报纸发布虚假信息，对不特定的社会公众实施诈骗，具有较大的社会危害性和人身危险性，对其确有强制劳动改造之必要。辩护人“建议对被告人梁某适用缓刑”的辩护意见不能成立，本院不予支持。依照前述法律及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人梁某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月25日起至2016年11月24日止。罚金已预交，于判决生效后上缴国库。）
二、被告人梁某所退赃款二千元，于判决生效后返还被告人曹安芝。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 齐兴业
人民陪审员 黄建军
人民陪审员 邓刚强
二〇一六年十一月十一日
书 记 员 谭昌麒