吉林省临江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0681刑初50号
公诉机关吉林省临江市人民检察院。
被告人张雷，男，1976年02月20日出生于吉林省临江市，户籍所在地及居住地：临江市。因涉嫌犯挪用公款罪，于2016年11月28日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕，现羁押于临江市看守所。
吉林省临江市人民检察院以临检刑检刑诉[2017]42号起诉书指控被告人张雷犯挪用公款罪一案，于2017年6月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2017年8月24日公开开庭审理了本案。吉林省临江市人民检察院指派检察员范晶钰出庭支持公诉，被告人张雷到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省临江市人民检察院起诉书指控：被告人张雷于2010年至2016年任临江市就业局下岗失业人员小额贷款担保中心主任期间，利用其负责审核、推荐小额贷款的职务便利，在其本人不符合此项贷款条件的情况下，采用借用、冒用李某1等30名人员身份信息的方式，用小额担保中心担保基金为贷款提供担保，分别套取由国家贴息的多笔农村信用社小额贷款共计人民币79万元，邮政储蓄银行小额贷款共计人民币105万元；另挪用贷户还款共计人民币31万元。综上，张雷挪用公款共计人民币215万元，用于经营汽车租赁公司及个人消费。
案发后，张雷到临江市检察院投案自首，用于经营的汽车被依法扣押。
吉林省临江市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有书证、证人证言、被告人张雷的供述与辩解、鉴定意见等。
吉林省临江市人民检察院认为，被告人张雷利用职务上的便利，多次挪用国家贴息贷款及贷户还款共计215万元，用于个人从事营利活动和生活支出，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以挪用公款罪追究其刑事责任。张雷系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条一款之规定，可以从轻或减轻处罚。
被告人张雷对公诉机关指控的事实无异议。
本院经审理查明，被告人张雷于2010年至2016年任临江市就业局下岗失业人员小额贷款担保中心主任期间，利用其负责审核、推荐小额贷款的职务便利，在其本人不符合此项贷款条件的情况下，采用借用、冒用李某1等30余名人员身份信息的方式，用小额担保中心担保基金为贷款提供担保，分别套取由国家贴息的多笔农村信用社小额贷款共计人民币79万元，邮政储蓄银行小额贷款共计人民币105万元；另挪用贷户还款共计人民币31万元。综上，张雷挪用公款共计人民币215万元，用于经营汽车租赁公司及个人消费。
案发后，张雷到临江市检察院投案自首，用于经营的汽车被依法扣押，经物价鉴定部门鉴定，被扣押的车辆总计价值648900元。
上述事实,有在开庭时举证、质证的下列证据予以证明：
1、案件来源及破案经过：证实张雷到临江市检察院投案自首，临江市检察院于2016年11月28日决定对其立案侦查，并于同日对其采取拘留措施，经查明张雷于2010年至2016年任临江市就业局小额贷款中心主任期间，利用职务便利，采取借用、冒用他人身份贷款，收取贷款用户不存入单位基金账户等方式，挪用公款共计人民币235万元，用于个人消费及经营汽车租赁，经讯问，张雷对其犯罪事实供认不讳。
2、临江市人力资源与社会保障局文件、干部任免审批表、事业单位人员聘期考核登记表、公务员（参照管理人员）年度考核登记表、公务员（参照管理人员）级别确定呈批表、参照管理机关工作人员登记表：证实张雷2011年被临人社党发【2011】21号文件任命就业局下岗失业人员小额贷款担保中心主任及其他身份证明情况。
3、常住人口信息：证实张雷自然情况。
4、鉴定意见书：证实经临江市价格认证中心鉴定，张雷购买扣押在案车辆共八辆，总计价值人民币648900元。
5、车辆购置发票、收条、转籍登记：证实张雷购买车辆时间、价格、车辆原所有人等情况，与张雷本人供述一致。
6、临江市纪委扣留、封存材料：证实临江市纪委对张雷涉案车辆七辆依法扣押。
7、农村信用社还款凭证、邮政储蓄银行结清证明：证实王某32011年11月16日还款四万元，2015年6月3日李某2还款五万元、王某1还款十万元、王某2还款五万元、李某3还款五万元、马某还款四万元、付某还款四万元、曹某还款四万元，2012年11月30日丁某1还款四万元、丁某2还款四万元，2014年9月30日张某1还款四万元，2012年7月30日张某2还款三万元，2013年10月9日于某还款五万元、陈某1还款五万元，2014年9月30日贾某1还款四万元；2016年5月四日解某1清贷款五万元、李某4结清十万元、张某3结清十万元、贾某2结清五万元、赵某1结清十万元、田某1结清十万元。
8、临江市就业局代偿明细表：证实2010年为李某1、李某5、迟某、华某、金某、王某3分别代偿四万元，总计二十四万元；2011年为张某2代偿三万元、为潘某代偿五万元、为金某代偿四万元、为迟某代偿四万元、为王某3代偿四万元、为华某代偿四万元、为李某5代偿四万元，总计二十八万元；2012年为潘某、李某6、王某1、邹某、王某2、李某7、李某2、田某2分别代偿五万元，为丁某2、丁某1分别代偿四万元，总计四十八万元；2014年为李某2、王某2、胡某、田某2分别代偿五万元，为王某1、李某6分别代偿十万元，总计四十万元。
9、临江农商行（原农村信用社）出具的临江市下岗人员小额贷款担保中心担保基金账户资金收付情况说明及担保基金账户明细：证实截至2017年2月28日，该账户共存入保证金10180000元，余额1605953.32元。该账户共发生贴息支出共4473498.79元，收入财政贴息共计4503643.57元，明细表证实具体情况。
10、银行放款通知单、贷款收到确认书：证实银行向本案涉及的实际贷款人和顶名贷款人已经实际发放贷款，并证实了贷款发放时间。
11、临江市下岗失业人员小额贷款担保中心贷款档案：证实小额贷款担保中心按程序对案涉贷款人员编制贷款档案，内容包括申请书、入户调查表、保证担保人情况说明、代偿保证书、承诺代偿书、小额贷款申请表、担保合同书及银行发放贷款转贷的证据，其中代偿保证书是由保证人向临江市下岗失业人员小额贷款担保中心为用款人提供的反担保，承诺到期后愿意代替贷款人偿还贷款。
12、证人张某3的证言：证实我是临江信用社工作人员，我们单位跟临江市下岗失业人员小额贷款担保中心是合作关系，就是临江市下岗失业人员小额贷款担保中心的贷款由我们发放。借款人还款分两种情况，逾期和未逾期不同，未逾期的直接到信用社还款就可以，如果逾期必须把钱还到就业局保证金账户才能续贷。
13、证人李某8的证言：证实2012年7月至今我在临江市就业局小额贷款中心工作，张雷是我们中心的主任，科室一共四个人，主任张雷，还有赵某2和柳某。我们单位贷款具体程序就是我和柳某在大厅收到贷款用户材料后，交给张雷签字盖章，再由张雷逐级上报、审批，最后由我们将审批后的材料送到银行，银行发放贷款。2016年、2016年，张雷跟我说需要用钱，让我帮忙找几个人用他们身份贷款，我帮他找了李某4、尤某1、田某1、魏某、邵某1、贾某2、赵某1、张某3、赵某3、解某2、陈某2、王某4，尤某1的贷款已经还清了，现在没还清的还有75万元。这些帮忙的人都是我朋友，当时跟他们说借用他们身份帮忙贷点款。贷款下来后都直接打到贷款人卡上，但这些卡都是我到银行取的，密码也是我设的。
14、证人法某证言：证实我在2009年至2016年任临江市就业服务局局长，兼任小额贷款担保中心主任。当时班子成员有关某、杨某两位副局长，杨某分管小额贷款担保中心。2009年小额贷款担保中心主任室赵某4，2010年下半年开始张雷担任小额贷款担保中心主任。张雷没有主动向我汇报过是否有代偿情况，但是每年我都问张雷和杨某，张雷都说没有，偶尔说有一两笔十万八万的，他说能催缴回来，我们单位财务人员也没汇报过代偿情况我也没问过。
15、证人杨某证言：证实我是从2009年至今担任临江市就业局副局长，局长是法某。我分管小额贷款担保中心，张雷是2010年下半年开始担任小额贷款担保中心主任的，2010年有四五个贷户还不上钱，被银行从担保基金里代偿了，但是从2010年到2016年张雷出事之前，我问过张雷是否有代偿业务，张雷说没有发生代偿。
16、证人吴某证言：证实2006年至今我担任临江市就业局会计兼任小额贷款担保中心会计。我负责和银行针对代偿情况进行对账，每个月都要和银行对账，银行把对账单给我，我根据对账单下账。贷户到银行还款的单据也应该给我下到账里，2010年曾经有，后期就没有了。发生了多少代偿我记不清了，法某局长没问过，张雷也没问过。
17、证人赵某4证言：证实我是从2006年至2009年6月在小额贷款担保中心负责。2010年根据领导安排将这项工作交给张雷负责。当时交接时还有未还款的贷款人。贷款未及时还款的都是小额贷款中心负责催缴并形成报表上报领导，开会研究处理办法。按照程序，贷款快要到期时银行就会电话通知我们，因为到期不还银行会自动从基金账户里扣划。
18、证人李某5证言：证实2010年左右，张雷跟我说可以给我贷款免息的，我就按照他说的准备资料，把我的资料和我父亲李某1的资料都给张雷了。后来张雷说还得找个担保人并且只能贷四万元，我觉得麻烦就不贷了，材料在他那放了几天我就拿回来了。他用我和我父亲的名字贷款我们都不知情，贷款档案中的贷款合同、担保合同、房屋租赁合同、创业培训合格证书等都是伪造的，担保人我根本不认识，贷款也没发给我们。
19、证人迟某证言：证实2010年春天张雷找我，要以我的身份帮他贷点款，我就把身份证、户口本和失业证给他了，贷款是在信用社办的，办完后取出贷款四万元我就给张雷了。
20、证人化某证言：证实2009年至2010年左右，张雷借用我的身份贷款四万元，是免息的，我又帮他找了王某3，贷款档案上我签了字，其他的一概不知情，我和王某3都没见到钱。
21、证人王某3证言：证实2010年华某找我说张雷要借用我的身份证和营业执照贷款四万元，我就把身份证给他了，贷款档案中的东西都是假的，我也没收到贷款。
22、证人潘某证言：证实2011年、2012年张雷找我到他单位在贷款合同上签过两次字，后来有人打电话找我催缴贷款我才知道张雷用我身份贷款了，贷款档案里除了签字之外我都不知情。
23、证人李某2证言：证实2012年认识了张雷，我想办个养猪场需要贷款他说能帮我。他让我找十个人，我就找了李某6、王某1、王某2、陈某1、于某、李某3、邹某、李某7、李某9，加我一共十个人。当时我想用二十万，签字时才知道每个人贷了五万一共五十万，张雷说他想用点，之后我们一共取出来五十万现金，张雷给了我二十万，剩下三十万被他拿走了。2013年我把贷款还上了并且告诉了张雷，让他帮忙转贷，2014年3月我和李某6、王某2、王某1一起去贷款，因为我准备用二十万元，担心张雷以我名义贷款，我们四人正好贷二十万元，2014年3月17日取款时，用我和王某2、李某6的名义贷了二十万元，张雷给了我十万，那十万被他拿走了说要用，过两天张雷又带着我以王某1名义贷十万给我了。2015年我找到张雷说贷款还不上了让他帮忙想想办法，他说贷款他帮着还完了，准备帮着我转贷，让我贷出来把钱给他就行了，2015年12月担保中心的人联系我儿子李某10到邮政储蓄银行办理的转贷，具体贷了多少钱我不知道，担保中心一个姓李的女工作人员把卡直接拿走了。
24、证人李某10证言：证实2012年我父亲李某2通过临江就业局小额贷款担保中心贷款二十万元，由于我家没能力还钱，2015年12月份左右，张雷给我打电话让我到担保中心找一个姓李的女的，帮办理贷款转贷手续，姓李的女的领着我到邮政储蓄办理的贷款，完事后她把卡直接拿走了。当时贷款是以我妻子林某1、我岳父林某2、我岳母刘某和我本人名义。2016年11月28日邮政储蓄银行曾经找我催收过贷款。
25、证人王某5证言：证实我是临江市金丰包装厂法人，五六年前我曾经到临江市就业局小额贷款担保中心申请过贷款，并且提交了相关材料，后来放弃了，侦查人员给我出示的贷款档案中的申请书、电话号什么我都不知道，我也没收到过四十万贷款。
26、证人王某2证言：证实2012年李某2说养猪需要用钱，要到就业局贷无息贷款，就让我和我妻子王某1帮忙，一共贷了两次，签完字后李某2拿了贷款，另外一个不认识的人也拿了一部分。贷款档案我就只是签字了，其他的包括电话号都不是我的。
27、证人李某9证言：证实2012年2我和丈夫邹某曾经帮李某2贷过款，当时只是去签字，其他不知道，贷款档案的电话号不是我的。
28、证人田某2证言：证实2014年朋友陈某3找我用我的身份贷款五万元，我只是去签字了，贷款档案中的王某5我根本不认识。
29、证人陈某3证言：证实2014年张雷找到我说想做生意，需要四万元，让我帮忙找人贷款，我就找了田某2，用田的身份帮张雷贷款五万元。手续办完后田某2把贷款取出来我就把钱给张雷了。
30、证人胡某证言：2014年夏天，我妻子单位同事罗某找到我说借我失业证帮人贷款，我就借给他了。（2014078）贷款档案胡某的名字是我签的，贷完款后钱就被一个人拿走了。
31、证人陈某1证言：2012年冬天，我婶宋某跟我说用我身份帮李某2贷款，刚开始说贷一万元，签字时我知道贷五万元，我没接到银行催款电话。
32、证人李某3证言：证实2012年冬天的时候，我丈夫陈某1跟我说宋某有个朋友叫李某2，需要办理贷款要借我们的身份证和户口本用用，我们就去正阳路的信用社去办贷款，贷完后钱放出来就被李某2拿走了。
33、证人于某证言：证实2012年冬天宋某找我帮李某2贷款，在正阳路信用社贷的，贷款五万元让李某2拿走了。
34、证人宋某证言：证实2012年底，李某11让我帮忙找几个人贷款，我就帮他找了陈某1、李某3、于某，当时每个人贷了五万元，因为刚开始说每个人帮忙贷1.5万元，一签字看是五万元导致于某和陈某1夫妇当时就生气了，钱贷出来直接就让李某2夫妇拿走了。
35、证人丰某证言：证实我是临江市桦树镇盛林收购站的法人，我曾经通过临江市就业局小额贷款担保中心在邮政储蓄银行贷过两次款，但（2015037,2015038,2015045,2015036）这四份贷款档案中的贷款跟我无关，我也不认识贾某2、赵某1、解某2、李某4。我的营业执照没给他人用过。
36、证人贾某2证言：证实2015年李某8找到我说要用贷款，让我和我妻子张某3帮忙用我们身份贷款，一切手续都是李某8办的，以我的名义贷了五万元，以张某3名义贷了十万元。后来又续贷一年，我和张某3就是到银行照相、签字，其他就不知道了，钱和卡我们都没收到，银行给我妻子打过电话，让2017年4月28日前还贷款。
37、证人李某4证言：证实李某8曾经找过我，说用我的身份贷款，我就是跟着去银行签字了，一共去签过两次字。（2015036）档案里的失业证是李某8帮我办的，担保人王某6我不认识，丰某我也不认识，贷款也没给我。
38、证人解某2证言：证实从来没在临江市就业局小额贷款担保中心办理过贷款。不认识丰某，也不认识赵某1、李某4、贾某2和王某6。
39、证人田某1证言：2014年末到2015年初我在李某8开的烧烤店打工期间，李某8曾经跟我说要贷款，借用了我的身份证和户口本，后来我到银行签了字，其他事我就不知道了，我不认识尤某2，我跟临江市新鸿运家具城也没有任何关系。
40、证人陈某2证言:证实2015年末或2016年初李某8找到我，想用我的身份证和户口本贷点款，我把身份证和户口本给她了，之后李某8又带着我到邮政储蓄银行签字的，钱被谁用了我不知道，薛某我不认识。
41、证人王某4证言：证实2016年初李某8找到我，说想借用我的身份证和户口本贷款。我把身份证和户口本借给她了，之后李某8领着我到邮政储蓄签的字，我不认识薛某，联创电脑商店也跟我没有关系。
42、证人邵某1证言：证实2016年春天，小额担保中心的李某8找到我，说要用我的身份证贷款，我把身份证和户口本给她以后，过几天李某8带着我到邮政储蓄银行签字，我不知道这笔贷款谁用了。
43、证人魏某证言：证实2016年4月份的一天，李某8找到我说想要我的证件帮她贷款，我就把我的身份证、下岗证、离婚证给了她，之后李某8带着我到邮政储蓄银行签的字，然后银行发了一张卡让李某8拿走了，贷了多少钱、什么时候放的款我都不知道了。
44、证人赵某3证言：证实大约在2015年春天的时候，临江市小额贷款担保中心的李某8找我，想借用我的身份资料贷款，说是她们领导用钱，我就把身份资料给他了，之后李某8领我到邮政储蓄银行签的字。（2015040）贷款档案中的身份证、失业证、户口都是我的，其他材料与我无关，我不认识李某10、张某3，和李某2家庭农场也没有关系。
45、证人尤某1证言：证实2015年因为开宾馆需要用钱，就找到我媳妇单位领导张雷帮忙贷了十万元无息贷款。（2015047）贷款档案中的身份证、户口本、失业证都是我本人的，但是我不认识李某10，应该只是张雷帮我找的担保的，我媳妇李某8曾经找过贾某2、李某4、张某3、邵某1帮忙给张雷贷款。
46、证人丁某3证言：证实2014年曾经在临江市就业局小额贷款担保中心贷款十六万元，到期后先还了四万元，之后我给张雷打电话问剩余十二万元还不上怎么办，他说这笔贷款已经逾期，直接到就业局交给他就行，我就到政务大厅就业局窗口把十二万元贷款和五千元利息交给了张雷。
47、证人张某2证言：证实2011年我在就业局小额贷款担保中心贷款三万元，贷款到期后张雷打电话告诉我这笔贷款已经到期，让我到就业局还款我就到就业局还了贷款和一千多元利息，当时是张雷安排一个女的收的。
48、证人王某7证言：2013年，我以我妹夫张某1的名义在临江市就业局小额贷款担保中心贷款八万元，续贷到期后我到信用社还款，工作人员告诉我这笔贷款已经还了，我跟张雷打电话他说已经帮我还上了，让我把贷款给他就行了，之后我到张雷家里把八万元直接给他了。
49、证人任某证言：证实2011年帮我嫂子丁某1在就业局小额贷款担保中心贷款八万元，贷款到期后小额贷款担保中心先帮还的，后来我到张雷办公室把钱还给了张雷。
50、被告人张雷的供述与辩解：证实我到检察机关自首，想要说明一下自2010年到2016年，我在任临江市就业局小额贷款中心主任期间，利用职务便利，挪用贷户资金共235万元。2010年，我们单位的下岗失业人员小额担保中心基金账户（以下简称失业基金账户）是在农村信用社开户的，但是在2013年到2014年末期间，我们单位为了业务方便，将一部分失业基金存到邮政储蓄银行，这期间如果我们贷户如果需要还贷就直接还到我们单位，由我们负责把还款存到邮政储蓄银行。但实际上在此期间贷户的还款都被我个人挪用了，用这种方式挪用了大概100万元。从2010年至今，我还通过找一些朋友、或朋友帮忙找一些人，到我们小额贷中心顶名申请贷款，贷出来的钱归我个人使用了。我自己找的有李某1四万元、李某5四万元、迟某四万元、华某四万元、王某3四万元、金某四万元、潘某5万元。还有当时李某2找到我想要贷款，我也正好要用贷款，就让李某2一共找了10个人，一共贷了50万元，李某2用了20万元，我自己又找了田某2和胡某两人贷了10万元，总计我用了40万元。（以李某2家庭农场名义贷款20万，以王某5金丰包装厂名义贷款40万）还有一些是贷户贷款到期后，银行自动从我们失业基金账户自动扣除进行代偿，然后贷户到我们单位还款。他们都是现金还款给我，被我占用了一些，我也没给他们打收条。我们单位一共有三个失业基金账户，农村信用社两个，邮政储蓄银行一个，在信用社发生代偿170万元，邮政储蓄银行代偿65万元。贷款的钱和挪用的贷款大部分钱都被我用于平时吃饭请客和日常花销了，还有2014年4、5月份，我在兴隆街开了一家汽车租赁公司，叫安达汽车租赁公司，当时用这个钱一共买了八台车，大概花了80余万元。一辆吉普SUV，车牌号是吉AZLX**，是我花了十五万在于晶手里买的；一辆雪弗兰科帕奇，车牌号是吉F3KX**，是我花26万在李树宝手里买的；一辆大众迈腾，车牌号吉F39X**，是我花235800元在邵某2手里买的；一辆长城皮卡，车牌号吉F32X**，是我花四万元从邵某2手里买的；一辆捷达车，车牌号是吉F3BX**,是我花4千元买的；还花了3.8万元在白山车行买了一部捷达，车牌号是吉EF9X**；一辆日产蓝鸟轿车，是花3万元在大修厂买的，辽宁牌照；还有一辆雪铁龙轿车，是从白某那花2万元买的。
本院认为，被告人张雷利用职务上的便利套取国家贴息贷款归个人使用及营利活动，其行为已构成挪用公款罪，情节严重。被告人张雷主动到检察机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人犯罪行为造成大量公款未能归还，酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条一款、第六十七条一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条（一）项之规定，判决如下：
一、被告人张雷犯挪用公款罪，判处有期徒刑五年零六个月；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月28日起至2022年5月27日止。)
二、扣押在案的车辆，由扣押机关临江市纪律检查委员会上缴国库。
三、剩余赃款继续追缴，返还临江市下岗失业人员小额贷款担保中心。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 周立伟
审判员 朱崇艳
审判员 赵彦伟
二〇一七年十一月二十四日
书记员 李运来