湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）双刑初字第436号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人周广，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月25日被双峰县公安局刑事拘留，同年9月30日经湖南省双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押看守所。
被告人孙莉斯，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月25日被双峰县公安局刑事拘留，同年9月30日经湖南省双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省娄底市看守所。
辩护人王新连，湖南民声律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2015]425号起诉书指控被告人周广犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人孙莉斯犯诈骗罪于2015年12月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员钟国辉担任审判长，人民陪审员袁红心、谭友三参加的合议庭，于2016年3月9日公开开庭进行了审理，代理书记员邹眉出庭担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派代理检察员贺玲出庭支持公诉，被告人周广、被告人孙莉斯及其辩护人王新连到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：被告人周广、孙莉斯系夫妻，两人于2014年12月份开始在双峰县永丰镇玉盘小区农副产品市场安置区的租房内，从事以出售摩托车、电动车为名的诈骗活动，实际无摩托车、电动车出售给他人。为便于实施诈骗，周广陆续购买了用于诈骗的多个手机和多张银行卡等物品，并在网上发布出售摩托车、电动车的虚假广告。在具体实施诈骗过程中，周广主要负责接打诈骗电话，骗取被害人财物，孙莉斯主要负责取款。另外，孙莉斯在2014年12月24日冒用余娇琪的身份到中国建设银行双峰支行，办理了户名为余娇琪，账号为62×××15的银行卡，之后将该银行卡用于诈骗。
一、诈骗罪
1．2015年1月8日，陕西省的王某甲在网上看到周广发的出售摩托车的虚假广告后，与周广联系购买摩托车事宜，周广要王某甲付100元定金到户名为余娇琪的建行账户(账号62×××15)上。同日，周广又要王某甲付900元到同一账户上。王某甲共计向该账户转帐1000元。
2．2015年2月5日，陕西省的王某乙在网上看到周广发的出售电动车的虚假广告后，与周广电话联系购买电动车事宜，周广要王某乙付100元押金到户名为余娇琪的建行账户(账号62×××15)上。次日，周广又要王某乙付500元保证金到同一账户上。王某乙共计向该账户转帐600元。
3．2015年7月5日，云南省的李某在网上看到周广发的出售摩托车的虚假广告，与周广电话联系购买摩托车事宜，周广要李某向户名为余娇琪的建行账户(账号62×××15)付6500元。同日，周广又要李某付500元人身安全保证金到同一账户上。李某共计向该账户转帐7000元。钱到账后，孙莉斯持该银行卡在ATM机上将钱取出。
综上，周广、孙莉斯实施诈骗3次，共计诈骗8600元。
2015年11月26日，双峰县公安局追缴周广、孙莉斯违法所得49900元。
二、妨害信用卡管理罪
2015年8月24日，周广、孙莉斯在从事诈骗活动的房间内被民警抓获，民警在该房间查获周广准备用于诈骗的多张银行卡，其中户名为他人姓名的银行卡6张，分别为中国农业银行卡5张(户名和卡号为：贺雪花6228481198197784870、贺雪花6228481198197784979、何红6228481198244499175、何红6228481198244499274、王波62×××74)、中国银行卡1张(户名夏俊、卡号62×××77)。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1．户籍证明、到案经过、银行开户资料及交易明细、扣押物品清单等书证；2．被害人王某甲等人的陈述；3．银行视频监控及截图；4．被告人周广、孙莉斯的供述与辩解。
湖南省双峰县人民检察院认为，被告人周广、孙莉斯以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额较大；被告人周广非法持有他人信用卡，数量较大，被告人周广的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二百六十六条，被告人孙莉斯的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究周广的刑事责任，以诈骗罪追究孙莉斯的刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人周广系主犯，被告人孙莉斯系从犯；被告人周广系一人犯数罪，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第上款、第四款、第二十七条、第六十九条。请依法判处。
被告人周广对公诉机关所指控的犯罪事实及罪名均不持异议，表示认罪服法，请求人民法院从轻处罚。
被告人孙莉斯对公诉机关所指控的罪名不持异议，但认为其只参与了公诉机关所指控的第三次诈骗事实，她认罪悔罪，请求人民法院从轻处罚。
被告人孙莉斯的辩护人王新连认为，对公诉机关所指控的罪名没有异议，但认为被告人孙莉斯只参与了诈骗李某7000元的犯罪事实；在量刑方面，被告人孙莉斯有从犯和坦白的法定从轻情节及积极退赃、认罪悔罪的酌情从轻情节，请求人民法院对被告人孙莉斯从宽处罚。
经审理查明：被告人周广、孙莉斯系夫妻，两人于2014年12月份开始在双峰县永丰镇玉盘小区农副产品市场安置区的租房内，从事以出售摩托车、电动车为名的诈骗活动。为便于实施诈骗，周广陆续购买了用于诈骗的多个手机和多张银行卡等物品，并在网上发布出售摩托车、电动车的虚假广告。在具体实施诈骗过程中，周广主要负责接打诈骗电话，骗取被害人财物，孙莉斯主要负责取款。另外，孙莉斯在2014年12月24日冒用余娇琪的身份到中国建设银行双峰支行，办理了户名为余娇琪，账号为62×××15的银行卡，之后将该银行卡用于诈骗。
一、诈骗
1．2015年1月8日，陕西省的王某甲在网上看到周广发的出售摩托车的虚假广告后，与周广联系购买摩托车事宜，周广要王某甲付100元定金到户名为余娇琪的建行账户(账号62×××15)上。同日，周广又要王某甲付900元到同一账户上。王某甲共计向该账户转帐1000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、被害人王某甲的陈述证明，2015年1月8日，她在互联网上通过赶集网购物，看中一辆踏板摩托车，与对方联系，先付了100元定金，她通过中国建设银行转账至余娇琪的账户内，后她又按对方要求转款900元至该账户内，再与对方电话联系，对方的手机关机，就这样被骗了。
（2）、户名为余娇琪(账号62×××15)的银行卡客户交易查询打印单证明，2015年1月8日从户名王某甲，账号62×××05转帐100元、900元至该帐户内。
（3）、被告人周广在庭审中对上述事实供认不讳。
2．2015年2月5日，陕西省的王某乙在网上看到周广发的出售电动车的虚假广告后，与周广电话联系购买电动车事宜，周广要王某乙付100元押金到户名为余娇琪的建行账户(账号62×××15)上。次日，周广又要王某乙付500元保证金到同一账户上。王某乙共计向该账户转帐600元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、被害人王某乙的陈述证明，2015年2月5日，他在淘宝网或者赶集网上看到一条卖雅迪电动车的信息，他按照网站上的电话打了过去，与对方（男子）谈妥以2300元购买一辆雅迪电动车，对方让他先通过银行转账100元押金，他于2月5日下午18时许，在西城派出所旁边的建行通过自己的银行卡转了100元给对方的账户。2月6日早上10点多，对方又给他打电话说，准备给他送电动车，让他再打500元的保证金，他就又来到西城派出所附近的建设银行给对方的账户上打了500元，打完以后，他再联系对方，对方的电话就关机了，他意识到被骗了。骗子的卡号是62×××15，他转账用的银行卡户主是他，卡号是62×××39。
（2）、中国建设银行自动柜员机客户通知书证明，2015年2月5日，从卡号是62×××39转帐100元至卡号62×××15内；2015年2月6日，从卡号62×××39转帐500元至卡号62×××15内；
（3）、户名为余娇琪(账号62×××15)的银行卡客户交易查询打印单证明，2015年2月5、6日从户名王某乙，账号62×××39转帐100元、500元至该帐户内。
（4）、被告人周广在庭审中对上述事实供认不讳。
3．2015年7月5日，云南省的李某在网上看到周广发的出售摩托车的虚假广告，与周广电话联系购买摩托车事宜，周广要李某向户名为余娇琪的建行账户(账号62×××15)付6500元。同日，周广又要李某付500元人身安全保证金到同一账户上。李某共计向该账户转帐7000元。钱到账后，孙莉斯持该银行卡在ATM机上将钱取出。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、被害人李某的陈述证明，2015年7月5日12时左右，他在58同城网上看到一则出售二手摩托车信息，就与对方电话联系，对方让他到青年路天恒酒店对面建行门口看车，他到后打电话给对方，对方讲要先汇钱才能看车，他就按对方要求到自动柜员机上将6500元车费钱汇到对方账号上，汇完后他给对方打电话，对方还要他汇500元的人生安全费，他就又到同一台机子上将500元现金汇到对方的账号上，他再打电话铪对方，对方就不接电话了，他一共被骗7000元。他转账的银行卡是工行的，户名李某，账号62×××04，对方的账号是建行余娇琪62×××15。对方的联系方式是17073087502、155××××5337，他与对方联系时使用的号码158121ll947。
（2）、户名为余娇琪(账号62×××15)的银行卡客户交易查询打印单证明，2015年7月5日李某通过账号62×××04跨行转入该帐户内6500元、500元。
（3）、取款人视频截图证明，被告人孙莉斯带小孩持余娇琪银行卡取款的情况。
（4）、被告人周广、孙莉斯对上述事实供认不讳。
综上，周广、孙莉斯实施诈骗3次，共计诈骗8600元。
2015年11月26日，双峰县公安局追缴周广、孙莉斯49900元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、双峰县公安局刑事案件追缴违法所得、非法财物决定书证明，双峰县公安局于2015年11月26日决定追缴周广、孙莉斯违法所得49900元。
（2）、湖南省非税收入一般缴款书证明，双峰县公安局于2015年9月7日将49900元上交双峰县财政局非税收入账户内。
二、妨害信用卡管理
2015年8月24日，周广、孙莉斯在从事诈骗活动的房间内被民警抓获，民警在该房间查获周广准备用于诈骗的多张银行卡，其中户名为他人姓名的银行卡6张，分别为中国农业银行卡5张(户名和卡号为：贺雪花6228481198197784870、贺雪花6228481198197784979、何红6228481198244499175、何红6228481198244499274、王波62×××74)、中国银行卡1张(户名夏俊、卡号62×××77)。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、检查笔录及照片证明，2015年8月24日18时40分至59分，双峰县公安局对双峰县永丰镇玉盘小区农副产品市场安置区四楼一户租房进行了检查，在两个房间内分别发现了涉嫌电信诈骗的孙莉斯、刘卫辉，从两间房内分别发现了银行卡、手机卡、手机、电脑、身份证等物品并依法予以扣押。
（2）、双峰县公安局扣押决定书，扣押物品、文件清单证明，双峰县公安局从孙莉斯处扣押身份证2张、电话卡2个、银行卡9张、手机3台，从周广处扣押小汽车1辆人、银行卡1张、手机1台、人民币49900元。其中有户名为余娇琪(账号62×××15)的银行卡1张，户名为其他人姓名的银行卡6张，分别为中国农业银行卡5张(户名和卡号为：贺雪花6228481198197784870、贺雪花6228481198197784979、何红6228481198244499175、何红6228481198244499274、王波62×××74)、中国银行卡1张(户名夏俊、卡号62×××77)。
（3）、被告人周广的供述证明，公安机关从他租住房内扣押的户名为贺雪花的农行卡2张、户名为何红的农行卡2张、户名为王波的农行卡1张、户名为夏俊的中国银行卡1张均系他为了实施诈骗而从网上购买来的。
被告人周广、孙莉斯于2016年2月25日通过其亲属将赃款8600元交至本院。
综合证明全案事实的有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、被告人周广、孙莉斯的常住人口信息证明，被告人周广、孙莉斯的出生年、月、日及家庭住址等基本情况，周广、孙莉斯系夫妻关系。
（2）、双峰县公安局金开派出所出具的到案经过证明，2015年8月24日18时，双峰县公安局金开派出所接到匿名报案称有人在双峰县永丰镇玉盘小区家副产品市场安置区一租房内从事电信诈骗后，在双峰县永丰镇玉盘小区家副产品市场公路边抓获周广，在其租房内抓获孙莉斯、刘卫辉，并在该租房里查获手机、银行卡等作案工具。
（3）、调取证据通知书、银行账号开户资料证明，建设银行卡账号62×××15于2014年12月24日开户，开户人是余娇琪，并开了通个人电子银行。
（4）、同案人刘卫辉的供述证明，周广在双峰县玉盘小区与其妻子一起租房进行诈骗，他也与周广学习诈骗，用笔记本电脑在百姓网和58同城网等网站上发信息，信息的内容是：出售赃车、电动车，并留下事先准备好的手机号码170××××8233，17090454267、135××××3217、17075721016。当有人打电话要购买电动车时他就要对方指定的地方来看车，然后对方到了那个地方之后他就在电话里要对方把购买车子的钱先打到指定的银行卡上面，对方按他的要求将钱汇款之后他就通过网上银行转账到张林的卡上面，然后他再到银行将钱取出来，用这种方式诈骗钱财的。他是和周广、孙莉斯住在一起进行诈骗，他是单独做，周广做不赢的时候他也帮其接过诈骗电话，并帮其取过诈骗到手的钱。
（5）、被告人孙莉斯的供述证明，2014年7月，她和老公周广带女儿租住在双峰县永丰镇玉盘小区农副产品市场安置区的一户民居家里。2015年2月，她和老公周广开始一起搞诈骗活动，通过联想笔记本电脑在百姓网还有58同城网等网站上面向西安、郑州等地发布信息，信息的内容大概是：我公司售卖电动车、摩托车，并注明是赃车意思是被盗车辆，电动车的价格是600、700元，摩托车的价格是1500-1800元，并留下联系电话号码（电话号码就是公安民警在她家扣押的三个手机里装的电话卡，分别为：17082959305，17081908443，17076196501、17082382598、185××××7815)以及电动车、摩托车的照片。然后等对方打电话过来，就告诉对方公司的银行卡号，让对方先把车款汇过来，如果车款汇过来后，对方反悔，需要退款的话。就再让对方打30％-40％的手续费过来，等对方将款汇过来以后就不理对方了。她老公周广负责在网上发信息、接电话进行诈骗，她帮其把诈骗到手的钱从银行的ATM机上取出来。一般是在双峰县消防大队附近的两家工商银行自动取款机上取款的。2014年12月份的时候，她在一个朋友手上拿了一张姓名余娇琪的身份证在双峰县蔡和森广场附近建设银行办了一张建设银行卡。她和周广是为了进行电信诈骗才去办的这张卡，卡的尾号是2015，密码是198l98。她办好这张卡之后把卡放在家里，后来周广用这张卡做了几笔诈骗生意，是她到银行的自动取款机上去把钱取出来的。
（6）、被告人周广的供述证明，2015年2月，他与“志哥”联系，学到了在百姓网上发信息(内容是出售电动车上面留一个电动车的图片，留个一电话号码)进行电信诈骗，准备了银行卡和电话卡，拿自己的联想笔记本电脑在百姓网注册一个账号，发布信息进行诈骗。基本都是他接电话跟对方做生意的，偶尔忙不过来的时候，老婆孙莉斯也会帮他接电话做做生意。老婆还负责将诈骗的钱财从银行的ATM机上取款出来，有时是他将诈骗所得的钱取出来存到何红的中国农业银行主卡6228481198244499175里面，孙莉斯再从这张卡里面取出来。租房里的建设银行卡62×××15是孙莉斯于2014年12月份用一个叫余娇琪的身份证在双峰县城蔡和森广场边上的建设银行办的银行卡，是他们用于电信诈骗的。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人周广、孙莉斯以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额较大；被告人周广非法持有他人信用卡，数量较大，被告人周广的行为已构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪；被告人孙莉斯的行为已构成诈骗罪，均依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在诈骗共同犯罪中，被告人周广起主要作用，系主犯，应对其所参与的全部犯罪处罚，被告人孙莉斯起次要和帮助作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人孙莉斯及其辩护人王新连认为孙莉斯不应对公诉机关所指控的第一、二次诈骗犯罪事实负责，经查：公诉机关所指控的第一、二次诈骗犯罪事实中所使用的银行卡系被告人孙莉斯用他人的身份证冒领的信用卡，两被告人系夫妻关系，被告人孙莉斯明知周广进行诈骗犯罪而为其提供银行卡，起到了帮助作用，构成了共同犯罪，对此二次犯罪事实依法应当承担刑事责任，故对被告人孙莉斯及其辩护人王新连的上述辩解及辩护意见本院不予采纳。被告人周广系一人犯数罪，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期。被告人周广、孙莉斯到案后如实供述了自己的主要罪行,是坦白，可以从轻处罚；被告人周广、孙莉斯在本案审理过程中通过其亲属将赃款8600元交至本院，可以酌情从轻处罚。本院将依法追缴返还被害人王园园、王鹏、李登松。被告人周广、孙莉斯利用互联网发布虚假信息对不特定多数人实施诈骗，可以从重处罚。被告人孙莉斯的辩护人王新连认为孙莉斯有从犯和坦白的法定从轻情节及积极退赃的酌情从轻情节，请求人民法院对被告人孙莉斯从宽处罚的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第(二)项第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第五十二条，第六十七条第三款，第六十九条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：第四款、第二十七条、第六十九条、第五十六条之规定，羞
一、被告人周广犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，合并决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万五千元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月25日起至2016年12月24日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。)
二、被告人孙莉斯犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月25日起至2016年4月24日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。)
三、追缴在案的赃款8600元返还被害人王园园、王鹏、李登松。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟国辉
人民陪审员 袁红心
人民陪审员 谭友三
二〇一六年三月十日
代理书记员 邹 眉
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。
对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。