山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1202刑初43号
公诉机关莱芜市莱城区人民检察院。
被告人刘某甲，莱芜XXXX咨询有限公司实际控制人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月12日被刑事拘留，同年6月30日被逮捕。2016年11月28日被本院取保候审。
辩护人徐凯，山东圣宏律师事务所律师。
被告人杨某，莱芜XXXX咨询有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月12日被刑事拘留，同年8月28日被取保候审。2016年8月29日被本院取保候审。
辩护人苏瑞云，山东鲁泰律师事务所律师。
被告人刘某乙，莱芜XXXX咨询有限公司运营总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月28日被取保候审。2016年8月29日被本院取保候审。
辩护人岳远印，山东圣宏律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉[2016]43号起诉书指控被告人刘某甲、杨某、刘某乙犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2016年2月2日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派检察员李国良出庭支持公诉，书记员王莹出庭履行职务，被害人王某乙、王某甲、田某、被告人刘某甲及辩护人徐凯、被告人杨某及辩护人苏瑞云、被告人刘某乙及辩护人岳远印到庭参加诉讼。本案审理期间，经莱芜市中级人民法院批准延长审理期限三个月，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控，被告人刘某甲为达到获取资金使用的目的，利用自己实际控制的莱芜XXXX咨询有限公司，伙同被告人杨某在互联网上设立“XXXX”P2P投资理财平台，并于2014年8月28日正式上线运营。此后，被告人刘某甲在被告人杨某、刘某乙的协助下，在互联网上各网贷站点及论坛对“XXXX”P2P投资理财平台进行推广宣传，并通过虚拟借款人、使用伪造的《房屋所有权证》及《机动车登记证书》等方式，编造虚假的借款合同及抵押物，以高息（年息18%、月息1.5%）和奖励（2%-4%）为诱饵发布借款标，吸引全国各地群众注册成为平台会员并充值投资。自2014年8月28日至今共吸收全国各地实名认证会员740人，吸收其中439名会员实际投资，共累计投资人民币17257099.12元。后平台资金链断裂，导致99名投资者的人民币4094323.68元投资无法收回。
犯罪实施过程中，被告人刘某甲谋划筹建设立“XXXX”P2P投资理财平台，安排被告人杨某、刘某乙具体负责平台运作管理，并实际使用投资人投入的资金。杨某在明知刘某甲吸收公众资金自己使用的情况下，一直帮助刘某甲筹建设立平台，并具体实施虚拟借款人、提供伪造的《房屋所有权证》及《机动车登记证书》、编造虚假的借款合同及抵押物、接待来公司实地考察的投资人行为。被告人刘某乙在明知刘某甲吸收公众资金使用的情况下，担任平台运营总监，拥有平台后台管理权限口令，负责平台发标、回款，管理公司工作人员及日常事务，并按刘某甲的要求对平台资金进行管理。
就上述指控事实，公诉机关向法庭宣读出示了勘验检查笔录、审计报告、被害人王某乙等人的陈述及被告人刘某甲、杨某、刘某乙的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘某甲、杨某、刘某乙违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某乙有自首情节，且系从犯，依法可从轻或减轻处罚。提请法院依法判处。
被害人王某乙等人提出的意见是，投资平台不是国家规定的合法平台，三被告人有诈骗我们资金的嫌疑，应该定诈骗罪。
被告人刘某甲对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人徐凯提出的辩护意见是，对罪名无异议，但指控的投资损失数额4094323.68元应扣除利息。被告人刘某甲有从轻或减轻处罚的情节：1、刘某甲已退赔，并取得了全部被害人的谅解；2、刘某甲系坦白；3、刘某甲当庭认罪，态度较好，深刻悔罪；4、刘某甲系初犯、偶犯。建议对其适用缓刑。
被告人杨某自愿认罪，对指控的罪名无异议，但辩称指控的损失数额409万太多，应该是300多万元。
辩护人苏瑞云提出的辩护意见是，对罪名无异议，但认为杨某有从轻或减轻处罚的情节：1、杨某在共同犯罪中系从犯；2、本案的涉案资金均用于刘某甲的经营，杨某未分赃；3、杨某系初犯、偶犯，有悔罪表现。建议对其减轻处罚。
被告人刘某乙自愿认罪，对指控的罪名无异议，但辩称指控的损失数额409万元包括利息，不光是本金。关上收上来的钱是自用还是借款我不是明知的。
辩护人岳远印提出的辩护意见是，对罪名无异议，但认为：1、起诉书指控损失数额409万余元证据不足，应当认定损失数额370万元；2、刘某乙具有自首情节，在共同犯罪中系从犯；3、刘某乙系初犯，悔罪态度较好；4、本案被害人具有一定过错。建议对刘某乙适用缓刑或免予刑事处罚。
经审理查明，被告人刘某甲为达到获取资金使用的目的，利用自己实际控制的莱芜XXXX咨询有限公司，伙同被告人杨某在互联网上设立“XXXX”P2P投资理财平台，并于2014年8月28日正式上线运营。此后，被告人刘某甲在被告人杨某、刘某乙的协助下，在互联网上各网贷站点及论坛对“XXXX”P2P投资理财平台进行推广宣传，并通过虚拟借款人、使用伪造的《房屋所有权证》及《机动车登记证书》等方式，编造虚假的借款合同及抵押物，以高息（年息18%、月息1.5%）和奖励（2%-4%）为诱饵发布借款标，吸引全国各地群众注册成为平台会员并充值投资。自2014年8月28日至今共吸收全国各地实名认证会员740人，吸收其中439名会员实际投资，共累计投资人民币17257099.12元。后平台资金链断裂，导致99名投资者的人民币4094323.68元投资无法收回。
犯罪实施过程中，被告人刘某甲谋划筹建设立“XXXX”P2P投资理财平台，安排被告人杨某、刘某乙具体负责平台运作管理，并实际使用投资人投入的资金。杨某在明知刘某甲吸收公众资金自己使用的情况下，一直帮助刘某甲筹建设立平台，并具体实施虚拟借款人、提供伪造的《房屋所有权证》及《机动车登记证书》、编造虚假的借款合同及抵押物、接待来公司实地考察的投资人行为。被告人刘某乙在明知刘某甲吸收公众资金使用的情况下，担任平台运营总监，拥有平台后台管理权限口令，负责平台发标、回款，管理公司工作人员及日常事务，并按刘某甲的要求对平台资金进行管理。
本案审理期间，被告人刘某甲、杨某、刘某乙及其亲友与被害人达成退赔谅解协议，取得被害人的谅解，被害人建议法庭对三被告人依法适用缓刑。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、证人李某甲（济南XX科技有限公司业务经理）的证言，证实2014年上半年，刘某甲找我说想建立一个P2P投资理财平台，7月份，刘某甲支付5万元定金后，我对XXXX网站内容进行充实，并进行操作培训，我主要着重对刘某乙进行培训，培训了如何进行推广、如何发标和审核、回款（借款人还款）、发布公告等，发标审核只教给了刘某乙，由刘某乙来负责发标，平台总管理员是刘某乙。我还对杨某就通过第三方支付吸收来的资金如何进行提现进行了培训，给杨某注册了一个账户“杨某01”。平台推广主要是公司简介、标的利率等内容，年利率18%，月利率1.5%，加上各种活动奖励，总体来说平台的利率和奖励相对较高。2015年6月7日，平台已经不行了，因为我在里面有投资，我想把我的钱拿回来，我联系杨某要的宝付、贝付的账户和密码，我把账户名和密码进行了修改，由我自己控制着，等杨某和刘某甲被你们公安机关拘留了以后，我才把账户上剩余的资金共计101120元转到了我的个人账户。
2、证人景某（XXXX公司会计）的证言，证实2014年8月，经运营经理刘某乙面试后担任XXXX公司会计，负责平台投资人的提现和银行流水账记录及投资人额外奖励的统计。XXXX公司实际控制人是刘某甲，他很少去公司，法定代表人是杨某，平台借款人与平台签署的合同由他负责，平台上线初期，负责接待来考察的客户，后期由亓XX接待。刘某乙、亓XX负责公司事务，公司大小的事都是找刘某乙，刘某乙不在时就找亓XX，平台发标、回款都是刘某乙负责。平台吸收来的资金主要由刘某乙管理，公司以杨某名义办理两张银行卡的网银平时由我负责，但手机绑定和银行卡都由杨某管理。投资人从平台上提交提现申请后，我和刘某乙都能从后台看到提现数据，我根据提现数额看一下账户余额，如果账户余额不够，我就让刘某乙给我打款过来。我管理网银的这两张银行卡接受的投资款都是投资人从线下转款进来的，投资人从线上投资进来的钱由刘某乙负责管理。XXXX没有向投资人收取中介或管理费用。2015年6月2日起，平台就不能正常提现了，6月5日起，公司账户就没钱了。平台中被套的待收金额有400多万元。线下充值来的钱基本上都用于处理提现了，第三方收到的钱有的也用来处理提现了，后来账户上有余额（基本是今年3月份至5月底），刘某乙让我转到亓秀东的工行账户100多万元。
3、证人耿某（XXXX公司客服人员）的证言，证实2014年10月初，经运营经理刘某乙面试后担任XXXX公司客服工作，主要从网上回答客户提出的问题，并拉投资人到“XXXX”客服群，让投资人注册成为平台的会员并投资。XXXX平台没有经过国家金融部门的批准。公司法定代表人是杨某，平台出事后才知道实际控制人刘某甲，一直以为公司是刘某乙和亓XX的。刘某乙主要负责公司平台的日常运转、发标和回款，公司大小的事都是向刘某乙汇报。亓XX对外称业务经理，具体负责什么我们也不清楚。刘某乙和亓XX经常给我们开会，主要讲平台存在的问题，督促我们加大力度往平台吸收会员。平台的注册会员有一些是灌水账户，都是刘某乙操作的。2015年3月之前杨某经常在公司呆着，但很少与我们沟通，工作的事情我们都是找刘某乙。公司从平台吸收来的资金主要是刘某乙管理，公司以杨某名义办理的工行、建行的银行卡的网银平时由财务负责。
我们平时主要是在有关网贷的网站论坛，注册会员后进行信息发布和网站链接，主要发布一些平台的活动或者是关于网贷的小故事，同时配发一个我们平台的网站链接，让大家关注我们平台。针对投资人可能会提出的相关问题，公司都给我们准备好了既定的回答模式和内容。所有的借款标都是刘某乙发布的，后来明白发标的内容都是假的。
4、证人王某甲（XXXX公司客服人员）的证言，证实2014年10月，经运营经理刘某乙面试后我担任XXXX公司客服工作。我在XXXX平台的46246.47元投资款被套住了，损失40509.84元。现在平台维权群里有70多个人，涉及资金250万元。公司给我们准备关于投资人提问的22个常用问题和答案。
5、证人亓某（XXXX公司出纳员）的证言，证实2014年9月4日到XXXX公司从事出纳工作。公司实际控制人是刘某甲，法定代表人、总经理杨某，一般有客户来考察他都参加接待，一般有事我们也不和他联系，平台发标、回款都是刘某乙负责，公司大小的事都找刘某乙。刘某乙不在，有事我们就找亓XX，平时刘某乙和亓XX都在公司，负责管理公司事务。后来看到同事有投资的，而且投资就有奖励，一月标有2%的奖励，我开始跟着投资，现在我的账户7795.32元（包括本息）无法提现，损失本金4988.43元。
6、被害人赵某的陈述，证实2014年9月初，“XXXX”的客服“小静”申请加我为好友，我同意后，她就开始向我推荐XXXX平台。随后我和同事王某乙到“XXXX”办公地点去考察了一下，公司运营总监刘某乙说平台自成立以来运营良好，公司有山林、塑钢门窗厂、冷库等资产，承诺投资本息保障，并极力邀请我们加入该平台。刘某乙告诉我们公司法定代表人是杨某，实际控制人是刘某甲。考察回去后，我开始关注平台的运作情况，尝试着进行小额投资。过了段时间，刘某乙和亓XX邀请我和王某乙去公司的山庄进行考察，亓XX写了一篇平台考察报告，让王某乙以其本人名义发布到网上，但因王某乙账户的问题未能发布，王某乙让我以我的名义发布到了“网贷之家”，文章主要介绍了一下平台基本情况、公司资产状况等，现在看来这些内容都是虚假夸大的，蒙蔽了我们这些投资人。2014年底，当时莱芜另一平台出现了问题，我们向亓XX询问平台情况，亓XX说年底肯定有压力，但是我们运营良好，不会出问题。直到6月初出现提现困难，我才知道平台的真实情况是平台所发布的借款标都是假的，平台上吸收的资金都被挪作他用。我的账户总额193320.85元，包含本金和投资利息、奖励。
7、被害人王某乙的陈述，证实我现在才知道赢城创投平台实际控制人刘某甲，杨某是法定代表人，和我们接触较多的就是平台的运营刘某乙和亓XX。我账户总额是597738.90元。证实的其他内容与赵某证言一致。
8、被害人罗某的陈述，证实2015年4月，经XXXX平台的客服“泡泡”介绍，我到该平台投资，现在账户上包括本息、奖励共27945.37元无法提现。6月10日听说平台不能提现，才知道平台所发的借款标内容都是虚假的，平台实际控制人是刘某甲。
9、被害人凌某的陈述，证实2014年9月，经网友赢诚客服“小静”介绍，我开始在XXXX平台投资。2014年11月3日，丈夫李某乙到XXXX公司实地考察过，考察完后说这个平台的资料很真实，我对这个平台更信任了。2015年5月2日，我和李某乙又到XXXX公司，运营亓XX接待时说平台没有逾期，没有死账，标的是真实的。平时经常和亓XX联系，得到的反馈是平台运营很正常。直到前几天无法提现了，亓XX才说公司实际控制人是他岳父刘某甲，现在他岳父资金链断裂，无力归还投资人资金了。他说今年春节以后发布的标都是假的，没有实际抵押物。我账户剩余总额108521.78元。
10、被害人李某乙（凌某之夫）的陈述，证实2014年10月，我在浏览XXXX网站发现平台不错，承诺保障本息安全，年息18%，投标就有奖励。第一次考察时我看了公司的营业执照和相关证件的原件、部分借款人的协议与抵押证件原件，还到杨某自称是自己的“旭日东升度假山庄”参观。现在我账户剩余总额36237.02元。
11、李静等其他被害人的陈述，证实内容同以上被害人陈述。
12、借款合同书证、网站平台投资交易界面、外地公安机关协查材料、转账汇款记录等书证，证实内容与被害人陈述及证人证言内容相互印证。
13、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关侦查人员对XXXX公司办公场所进行搜查，查扣电脑10台、会计账簿、借款抵押合同等。
14、远程勘验工作记录，证实2015年6月2日12时50分莱芜市公安局侦查人员对赢城创投网站管理后台数据予以监控，对该后台的充值列表、提现列表、账户信息、还款列表、银行账号、实名认证、公告、推广等数据及界面予以监控，并将相关数据予以下载。2015年6月15日8时45分对该公司涉案的10台电脑予以勘验，并将相关数据予以下载后封存。
15、银行账户交易记录、审计报告、工作说明，证实公安机关依法委托会计师事务所对2014年8月至2015年6月期间的银行交易流水明细进行了审计。经审计，2014年7月28日至2015年6月2日期间提现总额、到账金额是1752.565109万元，其中发生业务2710笔。
公安机关对损失数额的计算方法予以说明，非法吸收公众存款总数额为17257099.12元，认定投资损失人数99人，根据网站后台数据显示损失数额是4195443.68元，网站技术负责人李某甲在2015年6月初平台倒闭期间，转走了自己的101120元，因此总损失认定为4094323.68元。
16、调取自莱芜市工商行政管理局的企业信息，证实舜诚公司成立于2009年6月10日，注册资本500万元，实收资本50万元，法定代表人杨某，股东和发起人均系杨某一人。公司经营范围是投资咨询、投资理财信息咨询服务、装饰材料批发零售等。
17、借款合同，经杨某、刘某甲、刘某乙等人辨认后，确认上述合同均是平台为了非法吸收存款伪造的。
18、查封决定书、土地租赁合同，证实2015年6月19日莱芜市公安局将被告人刘某甲位于莱芜市莱城区羊里镇羊里村在建房产39套予以查封，同时证实建设房屋土地性质等情况。
19、平台软件购买合同，证实舜诚公司购买济南XX科技公司软件合同的情况及软件功能。
20、假证证明、情况说明，证实2015年6月29日莱芜市房管局出具证明证实，公安人员查扣的涉案房产证九本系假证。
2015年8月13日莱芜市口镇信用社出具证明，证实刘某甲实际控制的莱芜市旭日东升工贸有限公司，在该单位发生贷款业务一笔，数额是500万元，到期日为2016年3月9日，以林权证作为抵押。
21、发破案经过说明，证实该案案件来源及被告人到案情况。
22、承诺、授权书、退赔谅解协议，证实被害人与被告人亲友达成退赔谅解协议，对三被告人表示谅解，并同意对三被告人适用缓刑。
23、户籍证明，证实被告人刘某甲、杨某、刘某乙的年龄等情况。
24、被告人刘某甲、杨某、刘某乙当庭均自愿认罪，其供述与以上证据均基本印证一致。
以上证据，均经当庭质证核实。
本案中，三被告人通过网络平台吸收公众存款后虽用于个人经营，但认定三被告人非法占有公众存款的证据不足，被害人提出的三被告人构成诈骗罪的意见，本院不予采纳。
关于起诉书指控的非法吸收公众存款的数额，有审计报告、被害人陈述及被告人刘某甲的供述予以证实，本院予以认定。被告人杨某、刘某乙及辩护人提出的指控的损失数额过高的相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人刘某甲、杨某、刘某乙违反国家金融管理规定，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人刘某甲、杨某、刘某乙当庭均自愿认罪，对三被告人均可从轻处罚。被告人杨某、刘某乙在共同犯罪中起到次要、辅助作用，系从犯，依法均可减轻处罚。辩护人关于被告人杨某、刘某乙系从犯的意见，本院予以采纳。被告人刘某乙虽自动投案，但当庭未能如实供述其参与的犯罪事实，不构成自首。辩护人关于被告人刘某乙构成自首的意见，本院不予采纳。本案中，被害人受到被告人所设立的网络平台高息宣传的影响而进行投资，被害人的行为并不具有刑法上的过错。辩护人关于被害人具有过错的意见，本院不予采纳。本案审理期间，被告人刘某甲、杨某、刘某乙及其亲友与被害人达成退赔谅解协议，已退赔被害人部分损失，并取得被害人的谅解。对被告人刘某甲、杨某、刘某乙均可酌情从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）；
被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）；
被告人刘某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。
三被告人的缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳俊海
代理审判员 王秀霞
人民陪审员 黄书成
二〇一六年十二月一日
书 记 员 亓 华
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。