广西壮族自治区玉林市玉州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）桂0902刑初428号
公诉机关广西壮族自治区玉林市玉州区人民检察院。
被告人邵志友，男，1990年7月22日出生于广东省茂名市电白县，汉族，初中文化，农民，住电白县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年10月30日被传唤，10月31日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。
辩护人徐建海，广西业丰律师事务所律师。
被告人曾高锋，男，1987年1月8日出生于广西容县，汉族，小学文化，农民，住容县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年10月30日被传唤，10月31日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。
玉林市玉州区人民检察院以玉区检公刑诉〔2015〕346号起诉书指控被告人邵志友、曾高锋犯信用卡诈骗罪，于2015年8月13日向本院提起公诉，本院于8月19日受理，并于2015年12月31日作出（2015）玉区法刑初字第419号刑事判决。被告人邵志友、曾高锋不服提出上诉，玉林市中级人民法院于2016年7月15日以（2016）桂09刑终240号刑事裁定书发回重审。本院于2016年8月15日重新受理，并依法重新组成合议庭，并适用普通程序，公开开庭审理了本案。玉林市玉州区人民检察院指派检察员冯良瑜出庭支持公诉，被告人邵志友、曾高锋及被告人邵志友的辩护人徐建海到庭参加诉讼。玉州区人民检察院于2016年11月14日建议对本案延期审理，于2016年12月13日提请本院恢复审理。现已审理终结。
玉州区人民检察院指控，2014年10月30日10时左右，贺某被电话诈骗，位于上海市的陈某按照其亲属贺某的吩咐分三次共转账人民币160000元到户名为郑某1、账号为62×××37的工商银行卡。同时，被告人邵志友、曾高锋伙同李某2、杨某（均另案处理）四人冒用郑某1的该张工商银行卡在中国工商银行玉林分行火车站支行分别领取现金人民币20000元、9700元，冒用黄某,4的工商银行卡领取现金人民币9900元。接着四人马上到城站路支行冒用郑某1的工商银行卡领取现金人民币10000元，两次共计领取现金人民币49600元。然后被告人邵志友、曾高锋和杨明刚三人又去到玉州区人民中路91号香港金百福珠宝店，冒用该郑某1的工商银行卡刷卡消费人民币29495元。后被告人邵志友、曾高锋被公安民警当场抓获，并缴获上述银行卡及赃款。案发后，公安机关已将159331元追缴退还被害人陈某。
对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关认为，被告人邵志友、曾高锋违反信用卡管理规定，冒用他人信用卡骗取财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项的规定，构成信用卡诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人邵志友、曾高锋辩称，均承认构成犯罪，构成何罪由法院依法认定，但均主张没有冒用黄某,4的工商银行卡领取现金9900元。
辩护人徐建海辩称，被告人邵志友的行为只是构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
经审理查明，2014年10月中旬，被告人邵志友和邵某某商定用打电话的方式进行诈骗，邵某某负责联系其村里的人打电话，邵志友负责找银行卡并将卡号交给邵某某，邵某某再将卡号交给其村里的人。之后，邵某某的村里人在网上购买诈骗对象的个人信息。他们进行电话诈骗时，用编造好欺骗的内容，引诱被害人汇钱到指定的银行卡账户上，再由邵志友将银行卡账户上钱取走。2014年10月30日10时左右，被害人贺某接到诱骗电话后，打电话叫其在上海市的亲属陈某帮忙汇款，陈某按照贺某的吩咐分三次共转账人民币160000元到户名为郑某1、账号为62×××37的工商银行卡。被告人邵志友得知有钱汇入郑某1的工商银行卡后，便伙同曾高锋、李某3、杨某某（均另案处理）四人持郑某1的工商银行卡在中国工商银行玉林分行火车站支行领取现金人民币20000元。接着四人又到城站路支行用郑某1的工商银行卡领取现金人民币10000元。然后,被告人邵志友、曾高锋和杨明刚三人到玉林市玉州区人民中路91号香港金百福珠宝店，用郑某1的工商银行卡刷卡29495元购买金饰,因服务员识破报警，邵志友、曾高锋在等待过程中，被公安民警抓获，并缴获上述银行卡及赃款。案发后，公安机关已将缴获的赃款人民币159331元退还被害人陈某。
上述事实，被告人邵志友、曾高锋在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某、贺某陈述，抓获经过，陈某、贺某的身份证复印件，陈某转账的工商银行电子回单、汇款回单，工商银行账户历史明细清单，证人黄某,郑某1、陈某、苏某,4、李某1证言，现场辨认笔录及照片，指认赃物、赃款照片，提取笔录，扣押清单，玉林市金百福珠宝店提供的邵志友、曾高锋在该店消费的单据，同案杨某（于2014年10月30日10时27分）在自动取款机取款的视频截图，郑某1、黄某,4的工行卡取款凭证，发还清单以及被告人邵志友、曾高锋供述等证据证实，足以认定。
综上所述，被告人邵志友、曾高锋诈骗160000元。
公诉机关指控被告人邵志友、曾高锋从郑某1卡上转9700元到王鑫的工商银行卡，再从王鑫卡取出，以及用黄某,4的工商银行卡领取现金9900元。经查，上述指控没有相关银行流水账单等证据证明，本院不予认定。被告人邵志友、曾高锋辩称，没有用黄某,4的工商银行卡领取现金9900元的辩解与事实相符，本院予以采信。
本案在审理过程，被告人邵志友缴纳罚金人民币3000元。
本院认为，被告人邵志友、曾高锋以非法占有为目的，通过拔打电话的方法，对不特定人实施诈骗，数额巨大，其二人行为已触犯了刑律，构成了诈骗罪。公诉机关指控被告人邵志友、曾高锋犯信用卡诈骗罪罪名不当，应予以纠正。被告人邵志友、曾高锋诈骗数额巨大，处三年以上十年以下有期徒刑。被告人邵志友的辩护人徐建海辩称，被告人邵志友的行为只是构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的辩护意见与事实不符，本院不予支持。被告人邵志友、曾高锋共同故意犯罪，属共同犯罪，在共同犯罪中，被告人邵志友起主要作用，属主犯，依法应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人曾高锋起次要作用，属从犯，依法应从轻处罚。被告人邵志友、曾高锋归案后，如实供认犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。被告人邵志友、曾高锋应退赔被害人的经济损失。为严肃国法，维护国家的信用卡管理制度，根据被告人邵志友、曾高锋犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人邵志友犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月30日起至2019年10月29日止。罚金已缴纳三千元，其余罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。
二、被告人曾高锋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月30日起至2018年10月29日止。罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。
三、责令被告人邵志友、曾高锋退赔被害人陈某的经济损失人民币六百六十九元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 军
人民陪审员 李 红
人民陪审员 李翠云
二〇一七年三月十日
书 记 员 周健敏