广西壮族自治区德保县人民法院刑 事 判 决 书（2014）德刑初字第46号公诉机关广西壮族自治区德保县人民检察院。被告人谭海轩，男，1983年7月12日出生于广西壮族自治区贵港市港南区，汉族，大专文化。因涉嫌诈骗罪，于2013年8月12日被深圳市公安局新桥派出所民警抓获，2013年8月26日被德保县公安局刑事拘留，同年9月24日经德保县人民检察院批准逮捕，次日由德保县公安局执行逮捕。现羁押于德保县看守所。辩护人许聪，广西新桂律师事务所律师。德保县人民检察院以德检刑诉字（2014）15号起诉书指控被告人谭海轩犯诈骗罪，于2014年2月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年2月24日公开开庭审理了本案。德保县人民检察院指派代检察员梁猜出庭支持公诉，被告人谭海轩及其辩护人许聪到庭参加了诉讼。现已审理终结。德保县人民检察院指控，2013年6月某日，被告人谭海轩伙同李某（另案处理）经共谋，决定一起到德保找信用卡服务公司实施诈骗。6月24日，两人驾车从贵港到达德保县城找到德保力度投资公司。次日，经李某到德保力度投资公司打探得知，该公司帮偿还信用卡欠款，需事先现金支付4%的手续费。16时许，被告人谭海轩到工商银行提款机取款，将3000元现金交给李某作为办理信用卡还款业务的手续费，同时将一张账号为×××8604的光大银行信用卡交给李某，并告之该卡的密码。李某到力度投资公司，用“刘建明”的假身份证与该公司员工周某办理两张信用卡偿还欠款业务。要力度投资公司为账号×××8604的光大银行信用卡偿还欠款3万元，为账号为×××7602的光大银行信用卡偿还欠款4万元。李某付清2800元的手续费后将两张信用卡及密码留给周某便离开。6月26日，周某通过德保县农村信用合作社转账到两张信用卡共7万元。谭海轩与李某得知力度投资公司已帮偿还信用卡欠款后，便于当日将两张信用卡挂失，使得力度投资公司无法按照业务流程将7万元取出。后谭海轩和李某持补办回来的新卡刷卡消费和套取现金。案发后，被告人谭海轩已退还7万元赃款。为认定上述事实，公诉机关向法庭提交以下证据：1、物证；2、书证；3、证人周某等人证言；4、被害人杨某的陈述；5、被告人谭海轩的供述和辩解；6、视听资料。德保县人民检察院认为，被告人谭海轩以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额巨大的公私财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。本案犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人谭海轩的刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。被告人谭海轩对起诉书指控的犯罪事实和罪名表示没有异议，称其一时起贪念犯了错，现深感后悔，归案后已让家属尽力偿还被害人的损失，希望法庭从轻处罚。辩护人对起诉书指控的定性没有异议，但认为被告人具有以下从轻量刑情节：1、被告人谭海轩系从犯，归案后如实供述犯罪事实，已经退还被害人经济损失，系初犯、偶犯，主观恶性不大。综上，希望法庭对被告人判处有期徒刑两年并适用缓刑。经审理查明，被告人谭海轩伙同李某经共谋，于2013年6月24日从广西贵港市来到德保县城寻找信用卡服务公司实施诈骗，当晚使用名为“谭某乙”和“秦某”的身份证办理住宿登记。次日，李某找到从事信用卡还款业务的德保县力度投资公司，并到公司咨询相关业务流程。被告人谭海轩则到工商银行自助取款机取款，将3000元现金交给李某作为办理信用卡还款业务的手续费，同时将一张卡号为×××8604的光大银行信用卡交给李某并告知其卡的密码。李某来到力度公司，用“刘建明”的假身份证与该公司员工周某办理两张信用卡欠款偿还业务，约定由力度公司为账号为×××8604的光大银行信用卡偿还欠款3万元，为账号为×××7602的光大银行信用卡偿还欠款4万元。李某将2800元手续费和两张银行卡及密码交给周某后离开力度公司。6月26日，周某按约定通过德保县农村信用合作社将7万元汇入两张信用卡上。被告人谭海轩和李某得知力度公司已偿还欠款后，便于当日挂失了两张信用卡并补办新的银行卡，致使力度投资公司无法按照业务流程将7万元取出。后谭海轩和李某持补办的新卡刷卡消费和套取现金。案发后，被告人谭海轩家属退还7万元赃款返还给德保县力度投资公司。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实：一、证人证言1、证人周某的证言，证实：2013年6月25日11时许，有个自称是“刘建明”的男子到其所在的力度投资公司办理偿还信用卡欠款业务，即公司在信用卡还款期之前将钱还上，后再将钱以刷卡的形式再刷回来，公司收取一定的手续费。谈妥业务价格后，“刘建明”将两张光大银行的信用卡交给其，并写下卡的密码、开户人姓名及联系电话后离开。6月26日，其到德保县农村信用社将7万元人民币分别通过电汇形式汇到两张信用卡，6月27日其准备按照业务流程将两张信用卡中7万元再通过刷卡形式转回到公司户头时，发现两张信用卡均提示“此卡已被没收”。“刘建明”提供的两张信用卡开户人一个叫阳次长，一个叫陈志豪。2、证人谭某甲的证言，证实：谭海轩是其二哥，在桂林从事隆力奇生活用品推销工作。谭海轩有几张银行卡交给其保管，分别是工商银行、浦发银行、农业银行、广发银行。谭海轩在桂林有个朋友叫李某，曾经来过贵港其开的店面。3、证人谭某乙的证言，证实：2013年4、5月份左右，其弟谭海轩曾拿其身份证去用，但没有问他拿去做什么。其办理过3张信用卡，分别是光大银行、农业银行和建设银行，开户人都是以其个人信息去开户，三张信用卡的额度都是五万，其没有交给别人帮“养卡”，都是自己使用。4、证人秦某的证言，证实：其身份证曾经在2012年7、8月份时丢失过，补办新证时没有挂失。二、被害人杨某的陈述，证实：其开的力度投资公司有一项业务是帮人偿还信用卡欠款，从中收取手续费。2013年6月25日，有个名叫刘建明的男子到公司咨询办理偿还信用卡欠款业务。当时其出差，相关业务由周某和刘建明商谈，谈妥后，刘建明留下两张信用卡及卡的信息和密码。26日，周某到德保县农村信用社将7万元电汇到刘建明留下的两张信用卡上，帮他还清信用卡欠款。次日，公司按照业务程序想将7万元欠款转回到公司户头时，发现两张信用卡都显示“此卡已被没收”。公司帮开户人是阳次长的信用卡偿还4万元，帮陈志豪的信用卡偿还3万元，总共损失7万元。三、被告人谭海轩的供述和辩解，证实：2013年6月下旬某一天，其和李某开车来到德保县，当晚用一张名为“秦某”的身份证登记住宿。次日，李某用“刘建明”的假名到德保县铝都超市附近一家从事信用卡还款业务公司去联系办理信用卡还款手续，了解到收取多少手续费后，其到工商银行的自动提款机上取出3000元现金交给李某，并交给他一张光大银行信用卡及密码，其则在提款机路边等待李某。大约十几分钟，李某回来说已经办妥业务，后两人回到南宁就分开了，其回贵港，李某回桂林。回到贵港第二天，李某打电话告诉其钱已到账，后其就用手机拨打光大银行客服电话挂失信用卡并补办新卡。约一个星期后，其用新卡刷卡和套取现金消费。本来其光大银行信用卡的透支额只有1.2万元，但李某去办理时称卡的透支额有3万元，力度公司便往其户头存了3万元，往李某的户头存了4万元。四、书证1、光大银行信用卡两张，证实：被告人谭海轩和李某用于实施诈骗的信用卡为光大银行信用卡，卡号分别为：×××8604和×××7602。2、户籍证明，证实：被告人谭海轩的身份情况。3、抓获经过，证实：被告人谭海轩于2013年8月12日凌晨2时在深圳市宝安区沙井街道一旅馆房间内被民警抓获归案。4、住宿登记表、住宿登记情况表，证实：被告人谭海轩和李某于2013年6月24日用“谭某乙”和“秦某”身份证在德保县永恒商务宾馆登记住宿。5、银行提供的交易记录，证实：2013年6月25日，卡号为×××8604和×××7602的光大银行卡在德保县桂西铝支行营业厅提取现金共2900元。6、光大银行信用卡开户信息、交易记录，证实：谭海轩和李某用于实施诈骗的两张光大银行信用卡挂失之后开办的新卡的开户信息及资金交易情况。7、办案说明，证实：被告人谭海轩和李某用于实施诈骗的两张光大银行信用卡×××7602（阳次长）和×××8604（陈志豪）通过挂失以后，补办新卡的卡号分别为×××5984（阳次长）和6226580010889513（陈志豪）。8、扣押物品清单、发还物品清单，证实：被告人谭海轩家属代为退出赃款人民币七万元，德保县公安局对此款项依法予以扣押并返还德保县力度投资公司。9、谭某乙提供的委托书、收条，证实：2013年9月17日，被告人谭海轩哥哥谭某乙委托办案单位德保县公安局城关派出所将谭海轩和李某诈骗所得7万元转交给受害者，派出所于当日收到委托金。10、被害人杨某提供的两张光大银行基本信息及电汇凭证，证实：被告人谭海轩和李某用于诈骗的两张信用卡基本信息及力度公司于2013年6月26日往两张卡分别汇款3万元和4万元。11、桂林市公安局三里店派出所出具的证明，证实：经民警查询，未发现有名叫陈志豪（居民身份证号码为452522197402036616）的人。12、办案说明，证实：同案人李某在逃，暂时无法取证。五、辨认笔录，证实：经被告人谭海轩辨认指出，与其一起对力度投资公司实施诈骗的男子是李某；经力度投资公司员工周某辨认指出，自称为“刘建明”对公司进行诈骗的男子是李某。六、视听资料，证实：被告人谭海轩在德保县工商银行自助取款机取款情况及其到案后，德保县公安局民警对其讯问时进行了同步录音录像。以上证据来源合法，内容真实客观，与本案存在关联性，被告人谭海轩及其辩护人对以上证据所证明的事实均表示没有异议，本院予以确认。本院认为，被告人谭海轩以非法占有为目的，骗取公私财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人谭海轩的刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，被告人谭海轩诈骗财物数额巨大，对其量刑应为三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人谭海轩归案后如实供述犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚；被告人家属代为退出全部诈骗所得赃款，赔偿被害人全部经济损失，可以酌情从轻处罚，辩护人认为被告人如实供述犯罪事实、全部赔偿损失，可以从轻处罚的辩护意见，符合本案事实，予以采纳。但在同案人李某未到案情况下，不能印证被告人谭海轩所述是否属实，故本案不区分主从犯，均系主犯，故对辩护人认为谭海轩系从犯的辩护意见，不予采纳。根据被告人谭海轩的犯罪事实、犯罪情节、危害后果、认罪态度及主动全部赔偿被害人经济损失的悔罪表现，决定对被告人谭海轩从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：被告人谭海轩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币贰万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后的第二日起十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  闭晟毓代理审判员  黄秀甜人民陪审员  黄彩月二〇一四年三月十日书 记 员  岑兰素附《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。