湖南省长沙市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）长中刑二终字第00193号
原公诉机关湖南省浏阳市人民检察院。
上诉人（原审被告人）孔某某，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2013年8月20日由浏阳市公安局决定取保候审。
原审被告人刘某某，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年8月20日由浏阳市公安局决定取保候审。
湖南省浏阳市人民法院审理浏阳市人民检察院指控原审被告人刘某某、孔某某犯信用卡诈骗罪一案，于2014年1月17日作出（2013）浏刑初字第831号刑事判决。原审被告人孔某某不服，提出上诉。本院于2014年3月24日受理后，依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原审判决认定，2012年下半年，浏阳市荷花街道办事处居民彭某某为让被告人孔某某代办车辆过户手续，将自己的身份证交由被告人孔某某保管。2012年10月，被告人孔某某认为自己在代办过户手续过程中支出了费用，而彭某某未向其支付。被告人孔某某遂与被告人刘某某商量，用彭某某的身份证办理信用卡套现，以挽回自己的损失。被告人刘某某表示同意，并要被告人孔某某提供了彭某某的身份证复印件。2012年11月，被告人刘某某以彭某某系浏阳市荷花中学教师的身份，填写了《公务员卡申请工作证明》，向中国工商银行股份有限公司牡丹卡中心长沙分中心申办了彭某某的公务员卡，并在联系人电话一栏预留了自己的电话。被告人刘某某收到彭某某的公务员卡后，即与被告人孔某某商定，持该卡到朋友的商店消费套现，得款后用于偿还被告人孔某某所欠被告人刘某某朋友的欠款，被告人孔某某表示同意。2012年12月31日，被告人刘某某持彭某某公务员卡在朋友经营的“春江花月商行”消费套现19725元。后被告人刘某某将信用卡交给被告人孔某某要其还款。2013年3月至7月，中国工商银行股份有限公司牡丹卡中心长沙分中心多次拨打预留信息中的联系人电话催收欠款，被告人刘某某接到电话后均转告孔某某前去还款，但一直未偿还。截至2013年8月5日，彭某某的公务员卡透支金额累计达24018.97元，其中本金19725元、利息2278.04元，滞纳金2015.93元。
2013年8月16日，被告人孔某某、刘某某主动到公安机关投案，并如实供认了上述事实。2013年8月17日，被告人孔某某归还了中国工商银行股份有限公司全部欠款24018.97元
原审判决认定上述事实的证据有：1、开户申请、工作证明、信用卡交易明细、催收记录、业务凭证、户籍及现实表现证明、中国工商银行股份有限公司关于两被告人全部归还了欠款及请求从轻处理的说明、到案经过等书证；2、证人李桂昌、李某某、彭某某的证言；3、被告人刘某某、孔某某供述及辩解等。
原审法院认为，被告人刘某某、孔某某以虚假身份证明骗领信用卡，骗取财物数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。二被告人系共同犯罪，在共同犯罪中，二被告人共同商量、相互配合完成骗领信用卡及刷卡消费套现的行为，均起主要作用，均系主犯。被告人刘某某、孔某某均系自动到案，且如实供述自己的罪行，均系自首，同时，被告人孔某某偿还了全部欠款，均可酌情从轻处罚。被告人刘某某、孔某某所在基层组织均证明对其二人具备监管帮教条件，可适用缓刑，并责令二被告人接受社区矫正，服从其所在社区矫正组织的管理教育。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，原审法院判决如下：一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元；二、被告人孔某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
原审被告人孔某某上诉提出其有自首情节，归还了全部欠款、利息、滞纳金，犯罪情节较轻，请求依法免予刑事处罚。
经审理查明，原审判决认定上诉人孔某某、原审被告人刘某某以虚假身份证明骗领信用卡，并使用该卡消费套现银行本金19725元，及案发后自动投案、归还全部透支款息计24018.97元的事实清楚，本院予以确认。
证明上述事实的证据有：
1、中国工商银行牡丹卡中心长沙分中心出具的报案材料、公安机关受案登记表、立案决定书证明，2013年8月5日14时许，中国工商银行牡丹卡中心长沙分中心向浏阳市高坪派出所报案，称该中心持卡人彭某某的信用卡于2012年12月31日开始透支；截止2013年8月5日，透支本金19725元，利息2278.04元，滞纳金2015.93元，合计欠款24018.97元；经多次催收仍不归还。2013年8月9日浏阳市公安局对该信用卡诈骗案立案侦查。
2、证人李某某（系中国工商银行浏阳支行信用卡部工作人员）的证言证明，彭某某于2012年11月9日向中国工商银行申请牡丹信用卡，信用卡于2012年12月下旬办好，信用额度是20000元；办理此信用卡时提供了彭某某的身份证复印件、浏阳市荷花初级中学加盖公章的《湖南公务员工卡申请人员工作证明》等证明材料；该信用卡在2012年12月31日透支消费19725元，至报案时透支本金19725元，利息2278.04元，滞纳金2015.93元，合计欠款24018.97元；中国工商银行牡丹卡中心自2013年3月11日开始，共计催缴26次，时间跨度超过3个月。
3、证人彭某某的证言证明，2011年其买了一辆二手农用车，请孔某某帮忙到交警队过户，彭某某便将自己的身份证交给了孔某某，直到2012年4月份孔某某才将身份证还给彭某某，但农用车的过户手续没有办好。2012年11月份，上诉人孔某某再次以帮彭某某办理农用车过户事宜为由将彭某某的身份证拿去了几个月后才归还。
4、公安机关办案人员出具的到案经过材料证明，2013年8月16日11时许，涉嫌犯信用卡诈骗罪的嫌疑人刘某某、孔某某主动到浏阳市公安局高坪派出所投案，配合讯问。
5、工银信用卡申请表、公务员卡申请人员工作证明材料证明，2012年11月9日，彭某某的身份信息被用于在中国工商银行牡丹卡中心长沙分中心进行开办信用卡的申请并获得批准。
6、信用卡交易明细、催收记录证明，以彭某某身份办理的信用卡在2012年12月31日透支消费19725元，至被害单位报案时透支本金19725元。中国工商银行牡丹卡中心自2013年3月11日开始，先后予以了多次催缴。
7、银行个人业务凭证、中国工商银行牡丹卡中心长沙分中心出具的情况说明材料证明，2013年8月17日，孔某某归还全部透支款本金、利息及滞纳金，并向中国工商银行股份有限公司牡丹卡中心长沙分中心赔礼道歉。
8、上诉人孔某某、原审被告人刘某某的供述，孔某某、刘某某对上述事实供认不讳，其供述与证人证言、相关书证等证据相互印证。
本院认为，上诉人孔某某、原审被告人刘某某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，骗取财物数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪，上诉人孔某某、原审被告人刘某某共同商量、相互配合完成骗领信用卡及刷卡消费套现的行为，均起主要作用，均系主犯。上诉人孔某某、原审被告人刘某某均系自动投案，如实供述自己的罪行，均系自首，且上诉人孔某某偿还了全部欠款本息，上诉人孔某某、原审被告人刘某某犯罪较轻，依法可以免除处罚。上诉人孔某某提出的其有自首情节、已偿还全部欠款本息、犯罪情节较轻的上诉理由成立，本院予以采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，但鉴于犯罪较轻，可以免除处罚。本案属使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，原审判决适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项不当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项之规定，判决如下：
一、上诉人孔某某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚；
二、原审被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。
本判决为终审判决。
审 判 长 刘 征
审 判 员 苏诞阳
代理审判员 龚 文
二〇一四年五月五日
书 记 员 牟治伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。