安徽省黄山市屯溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1002刑初126号
公诉机关安徽省黄山市屯溪区人民检察院。
被告人肖文理，男，汉族，1976年2月5日出生，小学文化，住福建省安溪县。2015年9月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留，同年11月4日经黄山市屯溪区人民检察院批准，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。
被告人李生达，男，汉族，1977年1月21日出生，小学文化，住福建省安溪县。2015年9月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被安徽省黄山市公安局屯溪分局刑事拘留，同年11月4日经黄山市屯溪区人民检察院批准，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。
被告人吴燕华，女，汉族，1991年2月1日出生，小学文化，住福建省安溪县。2016年1月21日因涉嫌妨害信用卡管理罪被安溪县公安局寄押于安溪县看守所，于2016年1月28日被安徽省黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年2月26日经黄山市屯溪区人民检察院批准，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。
被告人肖金花，女，汉族，1985年4月19日出生，初中文化，住福建省安溪县。2015年9月28日被安徽省黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；同年11月4日经黄山市屯溪区人民检察院批准，同日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。
黄山市屯溪区人民检察院以屯检诉刑诉（2016）132号起诉书指控被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月25日公开开庭审理了本案，黄山市屯溪区人民检察院指派代理检察员汪少飞出庭支持公诉，被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黄山市屯溪区人民检察院指控：1.2015年9月27日9时许，被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花等人来到黄山市屯溪区屯光转盘附近的徽商银行旁，由肖金花冒用蔡纤蔡某的身份证到该行办理借记卡一张，并开通了网银。2.2015年9月27日9时30分许，被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花等人来到黄山市屯溪区屯光转盘附近的徽商银行旁，由吴燕华冒用喻莉喻某的身份证到该行办理借记卡一张，并开通了网银。3.2015年9月27日16时30分许，被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花等人来到黄山市徽州区岩寺镇徽商银行附近，由肖金花冒用岳瑞雪岳某的身份证到该行办理借记卡一张，因银行工作人员发现肖金花冒用她人身份证后报警，后肖金花被公安机关现场抓获。
公诉机关为指控上述事实，当庭举出以下证据材料：调取证据清单、接受证据材料清单、人口基本信息、到案经过等书证；证人汪某、刘某的证言；被告人肖文理、李生达、肖金花、吴燕华的供述与辩解；辨认笔录；视听资料等证据。
公诉机关认为，被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花，使用虚假身份证明多次骗领信用卡，其四人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花的行为属于共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条规定。提请本院依法判处。
被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花对起诉书指控的犯罪事实和定性没有异议，并表示自愿认罪。
经审理查明：2015年9月23日晚被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花等人在福建省安溪县城商议冒用他人身份证办理储蓄卡并出卖，9月24日由李生达驾车带肖文理、吴燕华、肖金花等人从安溪县城出发，当日晚到达黄山市屯溪区并入住汉高快捷酒店。同年9月27日被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花等人来到黄山市屯溪区屯光转盘附近的徽商银行旁，先后由肖金花冒用蔡纤蔡某的身份证、吴燕华冒用喻莉喻某的身份证到该行各办理借记卡一张，并开通了网银。
当日被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花等人来到黄山市徽州区岩寺镇徽商银行附近，由肖金花冒用岳瑞雪岳某的身份证到该行办理借记卡一张，因银行工作人员发现肖金花冒用她人身份证后报警，肖金花被当场抓获。
另查明：一、2015年9月29日被告人肖文理、李生达被传唤至屯光派出所接受讯问。二、2016年1月21日福建省安溪县公安局城厢派出所民警将入住酒店的网上在逃的被告人吴燕华传唤至派出所接受调查。
上述事实，公诉机关提交下列证据予以证实：
一、书证
1.调取证据清单、接受证据清单，证明公安机关从徽商银行调取被告人办卡的监控视频的情况，并获得了蔡纤蔡某和喻莉喻某的身份证复印件。
2.户籍信息，证明四被告人的出生年月及具有完全刑事责任能力的事实。
3.到案经过，证明2016年1月21日被告人吴燕华入住安溪县城厢钰酒店，民警口头传唤其到案接受调查。
4.抓获经过，证明2015年9月29日，黄山市公安局屯光派出所民警将被告人肖文理、李生达传唤到案接受讯问。
二、证人证言
1.证人汪某的证言，证明其在徽商银行黄山徽州支行上班，当天有两个女的到营业厅，其中一个是红头发，填单子后来到柜台办卡，还特别强调开通网银。在办理过程中，其发现这个女的使用一张四川绵阳岳瑞雪岳某的身份证，其问办这个卡用什么，她说跑业务，其又问跑什么业务，这个女的就紧张起来，问其什么生肖，这个女的就回答不上来，之后就报警等事实。
2.证人刘某的证言，证明2015年9月27日上午，其在徽商银行黄山天都支行前台上班，有一个福建口音的女子前来办理借记卡业务，该女子出示一张名为喻莉喻某的身份证，并要求开通网上银行。后另一个福建口音的女子也前来办理借记卡业务，她出示一张名为蔡纤蔡某的身份证，并要求开通网上银行。其都为二人办理了借记卡，并开通了网上银行等事实。
三、被告人供述与辩解
1.被告人肖文理的供述与辩解，主要证实2015年9月23日，其与李生达、吴燕华、肖金花商定冒用别人的身份证到黄山市徽商银行办理储蓄卡，再将银行卡卖给别人，从中赚钱。9月24日，其等人乘坐李生达的汽车来到屯溪区。9月26日，其与李生达收到网上购买来的身份证。次日，其等人来到屯溪区天都大道附近的一家徽商银行，随后吴燕华、肖金花各携带一张女性身份证到该银行办理储蓄卡，后吴燕华、肖金花办好储蓄卡等。当天下午，其等人来到徽州区汽车站附近的一家徽商银行，肖金花携带一张女性身份证前往该银行办理，但是半小时后，肖金花未返回，其等人也未找到等事实。
2.被告人李生达的供述与辩解，主要证实2015年9月份，其与肖文理、吴燕华、肖金花、肖亚程肖某商议，冒用他人身份证办理储蓄卡，再将卡卖给他人。9月24日，其驾驶闵CUJ915汽车带其他人来到黄山市屯溪区。9月26日，其陪肖文理接到顺风快递寄来的身份证。9月27日，其开车带着其他人一起来到屯溪区天都大道附近的一家徽商银行，肖金花、吴燕华各携带一张女性身份证到该银行办理储蓄卡，并开通了网上银行，二人办好了回到车内。当天下午，其开车来到徽州区徽商银行，肖金花携带一张身份证前往徽商银行办卡，但其一直没有回来，其等前往寻找也没有找到等事实。
3.被告人吴燕华的供述与辩解，主要证实2015年9月下旬，其与肖文理、李生达、肖金花在其位于福建省安溪县住处商量好利用别人身份证到外地去办理银行卡赚钱，后李生达开车带着其等人一起来到黄山市屯溪区，当晚入住屯溪汉高快捷酒店。过了几天，肖文理拿出几张女性身份证在酒店交给其和肖金花，其拿到的是一张姓名为喻莉喻某的女子身份证。第二天，其等人来到屯溪区一交通转盘附近的徽商银行，肖金花先用别人的身份证在该银行柜台先办理了一张储蓄卡，后其用喻莉喻某的身份证在该银行柜台也成功办理了一张储蓄卡，并开通了网上银行。当天下午，其一行人来到徽州区徽商银行，肖金花利用别人身份证去办理储蓄卡，但过了半小时，肖金花未返回，后得知肖金花出事被警察抓获等事实。
4.被告人肖金花的供述与辩解，主要证实2015年9月24日，其与李生达、肖文理、吴燕华、肖亚程肖某五人来到黄山市屯溪区。9月27日，李生达驾驶汽车带着其等人到屯溪屯光转盘附近的徽商银行附近，肖文理拿出姓名为蔡纤蔡某的身份证让其去办理储蓄卡并开通网银，随后其一人进入徽商银行，办理了储蓄卡。当天下午，其一行五人来到徽州区，肖文理给其一张姓名为岳瑞雪岳某的身份证让其一人去岩寺汽车站旁边的徽商银行办储蓄卡，其在办卡的过程中，银行柜员问其属什么生肖，其回答不上来，后民警到现场将其带至公安机关等事实。
四、辨认笔录
1.被告人肖金花辨认出吴燕华就是参与骗领信用卡的女子；被告人肖文理辨认出吴燕华就是参与骗领信用卡的女子；被告人李生达辨认出吴燕华就是参与骗领信用卡的女子。
2.证人汪某辨认出肖金花就是用别人身份证办理储蓄卡的女子；证人刘某辨认出吴燕华是冒用喻莉喻某身份证的女子、肖金花是用蔡纤蔡某身份证办理借记卡业务的人。
五、视听资料，证明被告人肖金花、吴燕华在徽商银行办卡经过事实。
上述证据经过庭审举证、质证，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认。
本院认为：被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花冒用他人的身份证骗取借记卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人肖文理、李生达、吴燕华、肖金花的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。四被告人系共同犯罪，分工不同，作用相当，不宜区分主从犯。四被告人在第三次冒用他人的身份证骗领借记卡过程中，已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻处罚。案发后，被告人肖文理、李生达、吴燕华如实供述自己犯罪事实，并表示自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人肖金花被抓获归案，不符合自首条件，不应认定为自首，但其如实供述犯罪事实，并表示自愿认罪，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第四十五条、第五十二条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下：
一、被告人肖文理犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，按羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月29日起至2016年7月28日止。罚金于本判决生效后三十日内缴清）。
二、被告人李生达犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，按羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月29日起至2016年6月28日止。罚金于本判决生效后三十日内缴清）。
三、被告人吴燕华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，按羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月21日起至2016年10月20日止。罚金于本判决生效后三十日内缴清）。
四、被告人肖金花犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，按羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月28日起至2016年6月26日止。罚金于本判决生效后三十日内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱贵明
人民陪审员 徐志伟
人民陪审员 胡中辉
二〇一六年五月二十六日
书 记 员 程 波
附：相关法律条文
1.《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。