安徽省怀宁县人民法院刑 事 判 决 书(2015)怀刑初字第00239号公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。被告人刘某某，男，1994年7月8日出生，汉族，高中文化，户籍地怀宁县，住安庆市。2015年1月28日因犯寻衅滋事罪被怀宁县人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，缓刑考验期自2015年2月10日至2017年2月9日。2015年5月22日因涉嫌寻衅滋事，被怀宁县公安局刑事拘留，同年6月23日被怀宁县公安局取保候审。2015年12月1日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。2015年12月9日经本院决定继续重新取保候审。2016年3月23日经本院决定逮捕，2016年4月16日被南昌铁路公安局抓获，2016年4月18日被怀宁县公安局执行逮捕。现羁押于怀宁县看守所。辩护人陈柏林，安徽文法律师事务所律师。怀宁县人民检察院以怀检公诉刑诉[2015]225号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪、危险驾驶罪，于2015年12月3日向本院提起公诉并建议本院适用简易程序审理。审理中，因被告人刘某某的辩护人为其作无罪辩护，本院于2016年1月14日决定转换为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员马辉、代理检察院何朋出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人陈柏林到庭参加诉讼。期间，因怀宁县人民检察院补充侦查，本院于2016年5月6日决定延期审理一次。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、信用卡诈骗的事实2013年7月3日，被告人刘某某在中国邮政储蓄银行怀宁支行办理卡号为6XX8的信用卡一张，后因该卡丢失于2014年1月份补办，卡号变更为6XX2。其自2013年8月份开始透支消费，期间刘某某多次变更联系方式而不与银行联系，经中国邮政储蓄银行多次电话催收并于2014年10月22日、11月11日两次上门催收，超过三个月仍不归还。截止2015年4月13日，刘某某欠信用卡本金36474.47元，利息（含复利）7741.88元、滞纳金8640.48元。2015年6月9日，被告人刘某某已还清上述欠款，共计人民币52856.83元。二、危险驾驶的事实2015年7月15日凌晨0时许，被告人刘某某驾驶皖HHNX**号黑色东风风神轿车从怀宁县高河镇返回黄墩镇，当车辆行驶至318国道黄墩加油站附近时，与皖XX号重型半挂牵引车驾驶员张某某因超车发生争执。后张某某发现刘某某酒后驾车遂电话报警，民警赶至现场将刘某某抓获。经鉴定，被告人刘某某静脉血液中乙醇含量167.9mg/100ml。公诉机关对以上指控提供了相应证据证明，以被告人刘某某犯信用卡诈骗罪、危险驾驶罪提请本院依法判处。被告人刘某某对起诉书指控的危险驾驶罪不持异议，对起诉书指控的信用卡诈骗罪有异议。其辩解称，其没有收到催款通知书也没有接到通知，不构成信用卡诈骗罪。其辩护人提出，银行没有将催款通知送达被告人刘某某信用卡登记上的通讯地址，两次送达催款通知都是送到高河镇刘某某工作的汽贸公司，且由该公司员工签收，不具有合法性和有效性，被告人刘某某现已还清余款，被告人刘某某的行为不构成信用卡诈骗罪。经审理查明：一、信用卡诈骗的事实2013年7月3日，被告人刘某某在中国邮政储蓄银行怀宁支行办理一张卡号为6XX8的信用卡，后因该卡丢失于2014年1月份补办，卡号变更为6XX2。其自2013年8月份开始透支消费。期间，刘某某多次变更联系方式而不与银行联系，经中国邮政储蓄银行多次电话催收并于2014年10月22日、11月11日两次上门催收，被告人刘某某超过三个月仍不归还透支款。截止2015年4月13日，刘某某欠信用卡本金36474.47元，利息（含复利）7741.88元、滞纳金8640.48元。2015年6月9日，被告人刘某某已还清上述欠款，共计人民币52856.83元。以上事实，有户籍证明，中国邮政储蓄银行信用卡申请表，信用卡消费明细，电话催收明细，信用卡还款通知书，银行出具的说明，怀宁县公安局出具的说明，证人赵某某、陈某甲、储某某的证言，被告人刘某某的供述等经庭审举证、质证的证据证明，足以认定。二、危险驾驶的事实2015年7月15日凌晨0时许，被告人刘某某驾驶皖HHNX**号黑色东风风神轿车从怀宁县高河镇返回黄墩镇，当行驶至318国道黄墩加油站附近时，与皖XX号重型半挂牵引车驾驶员张某某因超车发生争执。张某某发现刘某某酒后驾车遂电话报警，民警赶至现场将刘某某抓获。经鉴定，被告人刘某某静脉血液中乙醇含量167.9mg/100ml。以上事实，有驾驶人信息查询结果单，被告人刘某某的供述，证人陈某乙、张某某、江某某的证言，安徽信立司法鉴定所血中乙醇鉴定检验报告书，检查笔录，辨认笔录、查获经过等经庭审举证、质证的证据证明，足以认定。另查明：被告人刘某某于2015年1月28日因犯寻衅滋事罪，被怀宁县人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年。缓刑考验期自2015年2月10日至2017年2月9日。被告人刘某某因该案被羁押6日。在本案审理期间，被告人刘某某的辩护人提交了由被告人刘某某举报有关涉嫌犯罪人员和线索的材料，要求予以查证。怀宁县人民检察院经补充侦查后，至今不能查实。以上事实，有（2015）怀刑初字第00004号刑事判决书、执行通知书、归案情况说明，临时羁押证明等经庭审举证、质证的证据证明，足以认定。本院认为：被告人刘某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡信贷资金36474.47元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人刘某某在道路上醉酒驾驶机动车，其行为已构成危险驾驶罪。公诉机关以上指控罪名成立。关于被告人刘某某辩解其没有收到催款通知书也没有接到通知，不构成信用卡诈骗罪，其辩护人提出银行两次催收不具有合法性和有效性，被告人刘某某的行为不构成信用卡诈骗罪的辩护意见。经查，被告人刘某某自2013年8月份开始透支消费，中国邮政储蓄银行在被告人刘某某超过规定期限透支后曾多次电话催收，还先后于2014年10月22日、11月11日两次派员到被告人刘某某开办的安徽传福汽贸有限公司上门催收，并将催收通知交由该公司员工储某某代为签收转告。储某某在签收催收通知后即通过电话告知被告人刘某某。2014年12月份，储某某还将银行催收透支款情况告知刘某某之母。刘某某之母于同年年底前又将此事转告被告人刘某某。被告人刘某某在得知银行催收后超过三个月仍未归还其透支款。本院认为，被告人刘某某在得知银行催收时，即应视为发卡银行已向被告人催收。被告人刘某某的辩护人提出银行两次催收不具有合法性和有效性，于法无据。被告人刘某某的行为依法构成信用卡诈骗罪。故对被告人刘某某及其辩护人关于此节的辩解和辩护意见不予采纳。被告人刘某某在案发后已偿还全部透支款息，对其犯信用卡诈骗罪可予以从轻处罚。被告人刘某某对指控其犯危险驾驶罪当庭表示自愿认罪，酌情可对其从轻刑罚。被告人刘某某在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。综上，结合本案犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照经《中华人民共和国刑法修正案（八）》修正的《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第七十七条第一款、第六十九条的规定，判决如下：被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；犯危险驾驶罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元。撤销本院（2015）怀刑初字第00004号刑事判决第四款“被告人刘某某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年”中的缓刑部分，决定合并执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月16日起至2017年12月7日止。已扣除以前先行羁押39日。）以上所处罚金于本判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  王 纲审 判 员  产结清人民陪审员  李 超二〇一六年八月二十六日书 记 员  江 虹