河北省邯郸市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）邯市刑终字第299号
原公诉机关成安县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王某甲。2013年11月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成安县公安局取保候审。
上诉人（原审被告人）李某甲，农民。2014年7月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成安县公安局刑事拘留，同年7月22日被逮捕。现羁押于永年县看守所。
辩护人霍双林，河北冀隆律师事务所律师。
原审被告人张某。2013年9月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪向成安县公安局投案，当日被取保候审。2014年11月13日被决定逮捕，2015年2月9日向成安县公安局投案。因怀孕被取保候审。
成安县人民法院审理成安县人民检察院指控原审被告人张某、王某甲、李某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年4月28日作出（2014）成刑初字第115号刑事判决，原审被告人王某甲、李某甲均不服，提出上诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开不开庭审理了本案。二审审理期间，原审被告人李某甲申请撤回上诉。现已审理终结。
原判决认定，2011年12月份，王世阁成立成安县农村发展互助会。被告人张某自该互助会开业至本案案发一直受雇任互助会出纳一职，负责收取由其他人吸收入会的现金存款，在收取现金后通过邮政银行转账给王世阁。经查被告人张某转账给王世阁600余万元。
被告人王某甲为获得成安县农村互助会给予的高额手续费，积极宣传互助会是经县有关部门成立的合法组织，利息高于银行同期利率且有保障，动员群众将存款存入互助会，被告人王某甲先后将群众147笔手续共计180.82万元存入互助会，现有111笔手续共计137.72万元无法兑付。
被告人李某甲为获得成安县农村互助会给予的高额手续费，积极宣传互助会是经县有关部门成立的合法组织，利息高于银行同期利率且有保障，动员群众将存款存入互助会，被告人李某甲先后将群众57笔手续共计136.254万元存入互助会，现有44笔手续共计50.954万元无法兑付。案发后被告人李某甲退还了部分被害人的存款148560元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人田某陈述，王世阁是互助会的一把手其不认识，ＸＸ昌是二把手，平常互助会的工作由ＸＸ昌负责，出纳张某负责收钱，张大为是副会长，负责对外宣传，其他人员情况其不清楚。其是为了拿高利息才到互助会存钱的。其一共在互助会存款二笔，第一笔是2012年4月20日存的10000元，第二笔是2012年9月5日存的2000元，都是用其名字存的期限一年。存款时将钱都交给了张某，张某女，30岁左右，成安县成安镇人。
2、被害人王某乙陈述，其与郭志勇都和互助会签订过协议，签协议的时候出纳张某说没事，不起什么作用，ＸＸ昌让这样做的每个人都有。存款时的经手人都是张某办理的，开一式四联的存单有三联在张某那，存单上边有客户名称、住址、会计科目、机构名称、期限、利率、金额、起息日期、到息日期、收益率等。当时存的本金128500元交给了出纳张某办理的。张某，女，成安县成安镇人。
3、被害人刘某甲陈述，其存在互助会的14000元至今无法兑付，该互助会的会长是ＸＸ昌、张某是会计负责收钱，其在2012年1月8日将这一笔钱14000元存入的互助会，当时交给了会计张某。张某，女，成安县成安镇人。
4、被害人刘某乙陈述，其一共在互助会存款两笔，一笔是2012年1月13日存的10000元，另一笔是2012年7月14日存的20000元，存款期限都是一年，此外其还将两个闺女的钱存到了该互助会，2012年7月14日以刘莹莹的名义存了10000元，存款期限一年，同日以刘娅坤的名义存了另一笔2000元。当时其把现金交给了张某，张某的具体情况不清楚。
5、被害人王某丙陈述，其为了吃高利息在2012年8月21日将一笔10000元存入了互助会，存款的经手人是张某，现在这10000元未兑付。
6、被告人王某甲供述，其在互助会存款531700元，其闺女王素芬存款555500元，还有其与儿子王景光个人存款290000元，共计1377200元，这里面绝大部分是工业区王彭留村民个人的存款。其是从同村的姬某处得知该互助会的，姬某对其说这个体互助会是政府批准的，比合作社强是合法的，在该会存款利息高安全有保证。其一共在互助会代理存款58笔，共计531700元，其女儿王素芬在互助会代理存款52笔，共计555500元，存款时的经手人都是互助会的出纳张某和会计景瑞红给办理的。到现在群众存款本金100多万元取不出来了，还有其与儿子王景光的存款29万元也取不出来了。
7、证人姬某证言，互助会的老板是王世阁，ＸＸ昌是会长负责互助会的工作，张某是出纳，张大为、何振山是副会长，还有一个女的管记账不知道叫什么。自2011年12月起其本人与西彭留村群众存入互助会23笔手续，共计205800元。其存款时将钱交给互助会的出纳张某。
8、被告人李某甲供述，2011年11月份，西彭留原信用社代办员姬某给其打电话，说县民政局和农工委审批成安县农村发展互助会开业，让其一起去看。互助会开业时其到场参加开业典礼。该互助会王世阁是老板，ＸＸ昌是会长负责互助会的工作，张某是出纳，张大为、何振山是副会长负责业务。因为其以前是信用社代办员，虽然已经取消信用社代办员制度，但村里群众都相信其，手里有钱还是让其代存。其告诉群众互助会是县民政局和农工委审批的，一万元每年利息660元，比银行高有保障动员他们将钱存互助会。其存款时将现金交给互助会的出纳张某。至今其个人及群众的存款509540元无法兑付。
9、证人梁某证言，其原来是村中的代办员，共在互助会存款12笔，计112000元，至今无法兑付。其将现金交给了互助会的会计张某，是个女的。
10、证人周某甲证言，其曾是村中的信贷员，其在互助会存款14笔，共计114000元至今无法兑付。其在互助会存款时将现金交给了互助会的会计张某，是个女的。
11、证人魏某证言，其曾是村中的代办员，其在互助会存款52笔，计505000元无法兑付。其对群众说互助会存款利息高，放到互助会比较合适，群众没有意见知道钱放在互助会了。其将钱交给了互助会的会计张某，是个女的。
12、证人陈某证言，其曾是村中的代办员，其在互助会存款4笔，计102700元，其对群众说互助会存款利息高，放到互助会比较合适亲戚们都知道。其将钱交给了互助会的会计张某，是个女的。
13、证人米某证言，其曾是村中的代办员，其在互助会存款23笔，计153000元。其曾对群众说互助会存款利息高，放到互助会比较合适，群众都知道存到互助会了。其将钱交给了互助会的会计张某，是个女的。
14、被害人王某丁陈述，其经张大为介绍到互助会存款的，有4万余元未取出。其把钱交给了互助会的会计张某，是个女的。
15、被害人王某戊陈述，2012年2月20日其去同村的原信用社代办员王某甲家，将10000元交给了王某甲，王某甲说将钱存到互助会，其感觉没有保证，王某甲就对其说互助会有保障，兑付不了他赔。后王某甲将其10000无存到互助会至今未兑付。
16、被害人王某己陈述，王某甲原是其村中的信用社代办员，同村的人都比较相信他。2012年7月4日、27日，2012年2月28日、同年1月13日，其到王某甲家分别将50000元、25000元、5000元、3500元交给王某甲，王某甲说将钱存到互助会，其感觉没有保证，但王某甲说兑付不了他赔。2012年2月28日，2月18日，其将女儿王沙沙的15000元、5000元交给了王某甲，王某甲用其女儿的名字存到了互助会，至今全部无法兑付。
17、被害人王某庚陈述，2012年6月16日、17日，其到同村的原信用社代办员王某甲家中，将2000元、2500元分别交给王某甲，王某甲说将钱存到互助会，并称互助会是自家的骗不了其。后王某甲将该两笔钱存入了互助会，至今无法兑付。
18、被害人王某辛陈述，2012年4月25日，其到同村的原信用社代办员王某甲家，其将21000元交给王某甲，说不图利孩子上学时用，其用丈夫王士勇的名字存到王某甲处，当时王某甲给其一张白条。2012年5月2日、7日、2月17日，其公公王日新将10000元、6000元、3000元、10000元交给王某甲，王某甲将钱存到互助会。2012年2月20日、8月6日、6月4日、3月27日、4月7日、3月5日、6月22日、5月7日，其婆家姑姑王秀云将4000元、2000元、3000元、5000元、5000元、5000元、5000元、3000元交给了王某甲，王某甲也将钱存入了互助会，至今全部无法兑付。
19、另有被害人王某壬、王某癸、王某子、霍某甲、刘某丙、王某丑、王某寅、柴某、刘某丁、王某卯、王某辰、王某巳、贾某甲、王某午、王某未、侯某、李某乙、宋某、李某丙、高某甲、王某申、王某酉、王某戌、王某亥、贾某乙、王某A、周某乙、任某甲、温某、高某乙的陈述，均证明因被告人王某甲曾是村中的信贷员，将现金存于王某甲处，由王某甲将钱存入了互助会。
20、被告人李某甲供述，其原是工业区北漳西村的信贷员，2011年11月份，西彭留村原信用社代办员姬某给其打电话，说县民政局和农工委审批成安县农村发展互助会开业，让其一块去看看，其才得知的互助会。其参加了互助会的开业典礼，王世阁是老板，ＸＸ昌是会长负责互助会的工作，张某是出纳，张大为、何振山是副会长。由于其以前是信贷员，虽然已经取消信用社代办员制度，但是群众都相信其，手里有钱还是让其代存。其从互助会回村后就对群众说互助会是县民政局和农工委审批的，一万年每年利息660元，比银行高有保障，动员他们将钱存到互助会。其个人存入互助会4笔，计55000元，其儿子李金良存入互助会1笔，计4000元，北漳西村群众39笔，计450540元，合计44笔，计509540元至今未兑付。
21、被害人霍某乙陈述，李某甲原是信用社的信贷员，村民大部分都在他那存款。其在2012年7月5日、31日，8月28日、9月19日分别将10000元、10000元、7000元、6000元给李某甲，让李某甲代存，李某甲给了其存条，并说这个存款利息比银行利息稍微高点，其不知道李某甲将钱存到了互助会。至今该33000元无法兑付。
22、被害人霍某丙陈述，李某甲原是信用社代办员，其平时都通过李某甲存钱。2012年1月份，李某甲对其说互助会存款利息高有保障，因为相信李某甲才将钱交给李某甲存到互助会的，当月19日其将5000元交给李某甲，李某甲将钱存入了互助会。至今未兑付。
23、被害人李某丁陈述，2012年7月份，李某甲说互助会存款利息高有保障，因为相信李某甲才将钱交给李某甲的，同月16日其将11000元交给了李某甲，李某甲将钱存入了互助会，至今未兑付。
24、被害人赵某甲陈述，2012年1月10日、18日，其到李某甲家分两次将30000元交给了李某甲，让李某甲把钱存入农村信用社，李某甲给其推荐成安县农村发展互助会，其一开始不同意，但李某甲保证存到互助会没有风险，如果一旦出什么问题，李某甲保证兑付，至今该存款未兑付。
25、被害人霍某丁陈述，2012年8月6日，其将20000元交给李某甲，让李某甲代其存款。李某甲将这笔钱存到了何处其不清楚。
26、被害人靳某甲陈述，2012年7月份，李某甲对其丈夫说互助会存款利息高有保障，因为相信李某甲才将钱交给了李某甲，同月26日其丈夫将10000元交给了李某甲，李某甲代存于互助会，至今未兑付。
27、另有被害人靳某乙、韩某、任某乙、赵某乙的陈述与上述被害人证明情况基本一致。
28、李某甲吸收存款手续复印件。
29、审计报告。
30、被告人张某供述，其是通过电视招聘广告到成安县农村发展互助会工作的，2011年12月份底，互助会成立没几天时，王世阁让其负责互助会的出纳工作。平常互助会会员打算存钱的话，先填写会员申请登记表，之后签订合同，然后把钱交给其。初期其将钱交给秘书长李晓丽，李晓丽将会员的资金打到王世阁的银行卡上，李晓丽将邮政银行回执单交给其，其持回执到景瑞红处下账。后来王世阁让其办理一张个人邮政银行卡，其用该个人邮政银行卡给王世阁转账，其直接拿着转账单到会计景瑞红处下账。该互助会的业务范围是农民互帮互助，实际如何开展业务其不清楚。普通的群众都可以成为会员，没有什么特殊要求。在互助会填写好申请表交了钱之后便成会员了。成为会员之后就可以在互助会存放钱了。存钱的利息一般最高为0.015元，最少是0.005元。群众主要是通过各个村的信贷员向互助会存钱的。信贷员必须是会员，拿着群众的钱一般同时持群众身份证复印件到互助会存放钱，票据上开具群众本人姓名。互助会给信贷员一定的手续费，群众存放一万元一年信贷员可以收取630元的手续费。除此之外，还有部分群众不通过信贷员直接在互助会存放钱的，不过很少。给王世阁转账时王世阁让其办理了一个专用账户，是成安县邮政银行的卡，卡号为62×××48。会员存放钱后，我先存到我的卡里再转到王世阁的卡里。开始时转到王世阁邮政账户62×××67，后来王世阁办理了一张邮政VIP卡621095496000012492，其便往这张卡里转账。除此之外还有一张互助会公用账户，但是没有用过。群众存放的钱基本上都转账给王世阁了。约600多万元具体的以账目为准。
31、同案犯王世阁的供述，2011年11月份，其经成安县民政局登记办理成安县农村发展互助会营业执照，其任法定代表人，其又招募ＸＸ昌负责互助会的具体经营。互助会向各村发展代办员，付代办员手续费及奖励，由代办员介绍群众往互助会存款，每存一万元年息660元，截止到2012年9月份共吸收1000余万元，已经取走200余万元，后来因投资项目无法动工造成资金链断裂，该互助会存款760余万元无法兑付。互助会成立以后其招募张某任出纳。未兑付的760余万元中通过张某转账给其600余万元，剩下的100余万元用于互助会支付利息及手续费、工资、奖励了。
原审法院认为，被告人张某在王世阁成立的成安县农村互助会自始至案发一直任出纳职务，在明知该互助会非金融机构的情况下帮助该互助会非法吸收公众存款，并将吸收的部分存款转移到王世阁名下，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人王某甲、李某甲在明知成安县农村互助会并非金融机构的情况下，向不特定的群众宣传在该互助会存款有保障，并鼓励不特定的群众到该互助会存款，对互助会的非法吸收公众存款行为起到了帮助作用，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张某能在案发后主动向司法机关投案并如实供述犯罪事实属自首，可以从轻处罚。被告人李某甲能在案发后退还部分群众存款酌情从轻处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条的规定，以非法吸收公众存款罪，判处被告人张某有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元；
判处被告人王某甲有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元；判处被告人李某甲判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
上诉人（原审被告人）王某甲诉称，其行为不构成犯罪。
经审理查明，2011年12月份，王世阁成立成安县农村发展互助会。被告人张某自该互助会开业至本案案发一直受雇任互助会出纳一职，负责收取由其他人吸收入会的现金存款，在收取现金后通过邮政银行转账给王世阁。经查被告人张某转账给王世阁600余万元。
被告人王某甲为获得成安县农村互助会给予的高额手续费，积极宣传互助会是经县有关部门成立的合法组织，利息高于银行同期利率且有保障，动员群众将存款存入互助会，被告人王某甲先后将群众147笔手续共计180.82万元存入互助会，现有111笔手续共计137.72万元无法兑付。
被告人李某甲为获得成安县农村互助会给予的高额手续费，积极宣传互助会是经县有关部门成立的合法组织，利息高于银行同期利率且有保障，动员群众将存款存入互助会，被告人李某甲先后将群众57笔手续共计136.254万元存入互助会，现有44笔手续共计50.954万元无法兑付。案发后被告人李某甲退还了部分被害人的存款148560元。
认定上述事实的证据有：被害人田某、王某乙、刘某甲、刘某乙、王某丙、王某丁、王某戊、王某己、王某庚、王某辛、王某壬、王某癸、王某子、霍某甲、刘某丙、王某丑、王某寅、柴某、刘某丁、王某卯、王某辰、王某巳、贾某甲、王某午、王某未、侯某、李某乙、宋某、李某丙、高某甲、王某申、王某酉、王某戌、王某亥、贾某乙、王某A、周某乙、任某甲、温某、高某乙、霍某乙、霍某丙、李某丁、赵某甲、霍某丁、靳某甲、靳某乙、韩某、任某乙、赵某乙等人陈述，证人姬某、证人梁某、周某甲、魏某、陈某、米某等证言，李某甲吸收存款手续复印件，审计报告，同案犯王世阁的供述及被告人王某甲、李某甲、张某供述等证据在卷相互印证。
上述证据均经一审庭审质证，本院予以确认。
上诉人（原审被告人）王某甲诉称其行为不构成犯罪的理由，经查，原审被告人王某甲在明知成安县农村互助会并非金融机构的情况下，向村里不特定的群众宣传在该互助会存款有保障，并鼓励不特定的群众到该互助会存款，对互助会的非法吸收公众存款行为起到了帮助作用，其行为构成非法吸收公众存款罪。其诉称不构成犯罪的理由，不能成立。
本院认为，原审被告人张某在王世阁成立的成安县农村互助会自始至案发一直任出纳职务，在明知该互助会非金融机构的情况下帮助该互助会非法吸收公众存款，并将吸收的部分存款转移到王世阁名下，其行为构成非法吸收公众存款罪。原判决对其定罪量刑准确，应予维持。原审被告人王某甲、李某甲在明知成安县农村互助会并非金融机构的情况下，向不特定的群众宣传在该互助会存款有保障，并鼓励不特定的群众到该互助会存款，对互助会的非法吸收公众存款行为起到了帮助作用，其行为构成非法吸收公众存款罪。二审审理期间，原审被告人李某甲申请撤回上诉的要求，予以准许。原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项、第二百三十三条，《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百零五条第一款的规定，裁定如下：
一、准许上诉人（原审被告人）李某甲撤回上诉；
二、驳回上诉人（原审被告人）王某甲上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 王建平
审判员 杨伟娟
审判员 李晓萍
二〇一五年六月二十六日
书记员 赵洋洋