福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）晋刑初字第667号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人陈永生，男，1976年3月27日出生于贵州省思南县，汉族，初中文化，农民。曾因犯抢劫罪于2000年4月13日被广东省高要市人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二千元，2002年12月3日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2013年8月22日被刑事拘留，同年9月25日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
被告人张勇，男，1983年8月29日出生于贵州省印江土家族苗族自治县，土家族，初中文化，农民。曾因犯盗窃罪于2009年9月28日被山西省太原市迎泽区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，2012年5月19日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2013年8月17日被刑事拘留，同年9月14日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
辩护人叶水波，福建臻晟律师事务所律师。
晋江市人民检察院以晋检刑诉（2014）453号起诉书指控被告人陈永�、张勇犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年3月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴雅芳出庭支持公诉，被告人陈永生、张勇及辩护人叶水波到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：
1.2013年7月4日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市内坑镇后坑村“富盛”陶瓷厂斜对面的后坑村路口处，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式，骗走被害人尤某的现金人民币1100元、一张兴业银行卡、一部价值人民币133元的“诺基亚”牌5130型手机，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币6000元。
2.2013年7月23日9时许，被告人陈永生、张勇伙同“刘屁王”（另案处理）经预谋，窜至晋江市磁灶镇磁灶居委会街上“威龙”鞋服旁边的公厕附近路段，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式，骗走被害人禹�的现金人民币500元、一张农业银行卡，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币20000元，并持卡消费人民币15014元。
3.2013年7月25日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市陈埭镇横坂村横坂桥头路段，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式，骗走被害人李某的现金人民币3000元。
4.2013年8月1日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市磁灶镇大宅村“九牧王”厂斜对面的高速桥下公路路段，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式，骗走被害人陈某的现金人民币600元、一张农业银行卡，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币5000元。
5.2013年8月2日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市陈埭镇高坑村菜市场附近大厝堡99号路段附近，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式，骗走被害人吴某的现金人民币120元、一张邮政储蓄银行卡，后利用事先�得的密码取走该银行卡内的钱款人民币14000元。
6.2013年8月4日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市磁灶镇钱坡村警务室斜对面的324国道公路路段附近，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式，骗走被害人潘某的一张农商银行卡，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币25800元。
7.2013年8月11日6时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市罗山街道苏前社区“小兄弟”食品厂旁靠近三叉路口处的一家食杂店前路段附近，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式，骗走被害人林某的现金人民币200元、一张农业银行卡、一部价值人民币211元的“知心”牌F999型手机，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币20000元，并持卡消费人民币2676元。
综上，被告人陈永生、张勇均参与作案七起，共计骗得财物人民币5864元，冒用他人信用卡取走人民币108490元。
晋江市人民检察院提交了书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人陈永生、张勇的行为均已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。被告人陈永生、张勇在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人张勇是累犯，依法应当从重处罚。被告人陈永生归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人陈永生对公诉机关的指控不持异议。
被告人张勇辩称，其没有参与公诉机关指控的第二起作案，对其余指控不持异议。
被告人张勇的辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控被告人张勇参与第二起作案证据不足，不能认定；2.被告人张勇认罪态度较好，建议酌情从轻处罚。
经审理查明：
1.2013年7月4日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市内坑镇后坑村“富盛”陶瓷厂斜对面的后坑村路口处，采取“掉钱、捡钱、分钱”的手段设置圈套、分工配合，骗走被害人尤某的现金人民币1100元、一张兴业银行卡、一部价值人民币133元的“诺基亚”牌5130型手机，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币6000元。
2.2013年7月23日9时许，被告人陈永生伙同两名男子（均另案处理）经预谋，窜至晋江市磁灶镇磁灶居委会街上“威龙”鞋服旁边的公厕附近路段，采取上述手段骗走被害人禹某的现金人民币500元、一张农业银行卡，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币20000元，并持卡消费人民币15014元。
3.2013年7月25日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市陈埭镇横坂村横�桥头路段，采取上述手段骗走被害人李某的现金人民币3000元。
4.2013年8月1日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市磁灶镇大宅村“九牧王”厂斜对面的高速桥下公路路段，采取上述手段骗走被害人陈某的现金人民币600元、一张农业银行卡，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币5000元。
5.2013年8月2日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市陈埭镇高坑村菜市场附近大厝堡99号路段附近，采取上述手段骗走被害人吴某的现金人民币120元、一张邮政储蓄银行卡，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币14000元。
6.2013年8月4日7时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市磁灶镇钱坡村警务室斜对面的324国道公路路段附近，采取上述手段骗走被害人潘某的一张农商银行卡，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币25800元。
7.2013年8月11日6时许，被告人陈永生、张勇经预谋，窜至晋江市罗山街道苏前社区“小兄弟”食品厂旁靠近三叉路口处的一家食杂店前路段附近，采取上述手段骗走被害人林某的现金人民币200元、一张农业银行卡、一部价值人民币211元的“知心”牌F999型手机，后利用事先骗得的密码取走该银行卡内的钱款人民币20000元，并持卡消费人民币2676元。
综上，被告人陈永生参与实施诈骗作案七起，其中骗得现金、手机等财物价值共计人民币5864元，骗得信用卡并取款人民币108490元；被告人张勇参与实施诈骗作案六起，其中骗得现金、手机等财物价值共计人民币5364元，骗得信用卡并取款人民币73476元。
案发后，公安机关从被告人陈永生处扣押到作案工具杂牌手机一部。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.扣押物品清�及照片，证实公安机关从被告人陈永生处扣押到作案工具杂牌手机一部。
2.银行账户交易明细清单、银行卡存款业务回单、自助终端签购单、银行卡挂失材料，证实涉案银行卡的取款情况。
3.户籍证明材料，证实被告人陈永生、张勇的身份情况。
4.刑事判决书、刑满释放证明书，证实被告人陈永生、张勇的前科情况。
5.抓获及破案经过报告，证实本案的抓获经过及侦破情况。
6.工作说明，证实本案侦查工作的相关情况。
7.被害人尤某、李某、陈某、吴某、潘某、林某的陈述，证实其各自陷入“掉钱、捡钱、分钱”的圈套，后财物被他人骗走的相关情况。
8.被害人禹某的陈述，证实其途经晋江市磁灶镇磁灶居委会街上“威龙”鞋服旁边的公厕附近路段时，两名男子驾乘一辆助力车从其旁边经过，其发现后座男子的一叠钱掉在地上，但该两名男子好像没有发觉一�，随后，有一名驾驶助力车的男子将钱捡了起来，捡钱的男子叫其不要说并称要跟其分捡到的钱，其就同意了，后捡钱的男子就将其载到晋江市磁灶镇磁灶居委会崎北山庄路段附近山上，捡钱的男子刚要和其分钱时，掉钱的男子和另外一名男子就驾乘助力车返回来了，掉钱的男子问其和捡钱的男子是不是有捡到他掉的钱，捡钱的男子和其都说没有捡到钱，掉钱的男子要求检查其和捡钱的男子身上的钱，其和捡钱的男子就将身上的钱拿给掉钱的男子看，掉钱的男子又问其是否有银行卡，要检查一下是否有进行银行转账，其就去厂里拿了一张农业银行卡给掉钱的男子并将银行卡密码告诉他，掉钱的男子查询后就将银行卡还给其，后掉钱的男子让其将银行卡和人民币500多元一起交给捡钱的男子保管，之后，掉钱的男子说还要带捡钱的男子去捡钱男子的老婆那里拿另外一�银行卡查账，掉钱的男子又叫捡钱的男子将其交给他保管的人民币500多元和银行卡藏在附近的草丛里面，然后捡钱的男子和那两名掉钱的男子就各自骑车一起走了，其等了约二十分钟左右就发现被骗了；上述三名男子中，其只能辨认出假装掉钱的男子。
9.被告人陈永生的供述，其对公诉机关指控的事实供认不讳。
10.被告人张勇的供述，其在庭审中对公诉机关指控的第一、三、四、五、六、七起作案供认不讳。
11.价格鉴定意见，证实涉案赃物的价值。
12.辨认笔录、说明及照片，证实经公安机关组织辨认，被害人吴某、林某、李某、尤某、潘某分别指认被告人陈永生、张勇及案发地点；被害人禹某指认被告人陈永生及案发地点；被告人陈永生、张勇分别指认同案人及案发地点（其中被告人张勇仅指认第五、六起作案的案发地点）。
关于被告人张勇及其辩护人提出的公诉机关指控被告人张勇参与实施第二起作案证据不足，不能认定的辩解及辩护意见。经查，被告人陈永生虽供称被告人张勇有参与实施第二起作案，但被告人张勇自侦查阶段至庭审中对该起作案均予以否认，而被害人禹某亦仅指认被告人陈永生为对其实施诈骗行为的其中一名男子，由此，被告人陈永生的上述供述未能得到其他证据的印证，根据现有证据尚不足以证实被告人张勇参与实施第二起作案，故对被告人张勇及其辩护人的上述辩解及辩护意见予以采纳。
本院认为，被告人陈永生、张勇以非法占有为目的，结伙采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额较大；还以非法占有为目的，结伙采用虚构事实的方法，骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为均已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控被告人张勇参与实施第二起作案�据不足，不能成立。被告人陈永生、张勇在判决宣告前犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人张勇曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚；被告人陈永生归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；被告人张勇在庭审中自愿认罪，酌情予以从轻处罚；被告人陈永生有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人张勇的辩护人关于被告人张勇认罪态度较好，建议酌情从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人陈永生犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月22日起至2019年5月21日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、被告人张勇犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月17日起至2019年5月16�止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
三、责令被告人陈永生、张勇共同退赔被害人尤碧华的经济损失人民币7233元，共同退赔被害人李学军的经济损失人民币3000元，共同退赔被害人陈全的经济损失人民币5600元，共同退赔被害人吴长江的经济损失人民币14120元，共同退赔被害人潘东利的经济损失人民币25800元，共同退赔被害人林安桃的经济损失人民币23087元；责令被告人陈永生退赔被害人禹洪方的经济损失人民币35514元。
四、暂扣于晋江市公安局的作案工具杂牌手机一部，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴晓燕
审 判 员 苏荣喻
人民陪审员 吴自勇
二〇一四年四月九日
书 记 员 陈晓颖
附件：本案所适用法律法规、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使�伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。