安徽省芜湖市鸠江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鸠刑一初字第00220号
公诉机关安徽省芜湖市鸠江区人民检察院。
被告人彭某某，男，1972年6月11日出生，汉族，初中文化，个体，住芜湖市鸠江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年5月11日被抓获并羁押，于2014年5月20日被芜湖市公安局鸠江分局刑事拘留，同年6月25日被执行逮捕，现羁押于芜湖市第一看守所。
辩护人卢建中，安徽金皖律师事务所律师。
安徽省芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检刑诉（2014）208号起诉书指控被告人彭某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月15日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于同年11月18日公开开庭审理了本案。芜湖市鸠江区人民检察院指派检察员董潮武出庭支持公诉，被告人彭某某及其辩护人卢建中到庭参加诉讼，现已审理终结。
芜湖市鸠江区人民检察院指控：2011年至2012年间，被告人彭某某违反国家金融管理法律规定，以工程业务需要资金为由，向被害人李某甲等五人共非法吸收资金159.55万元，至今支付利息共计37.5万元，未归还本金。具体事实如下：
1、2011年3月，彭某某以三分五的月息向被害人李某甲非法吸收资金57.9万元，后支付了利息共计35.7万元。
2、2012年3月，彭传府以二分五的月息，向被害人黄某甲非法吸收资金19.5万元，后支付了利息1万元。
3、2012年4月，彭传府以四分月息，向被害人黄某乙非法吸收资金19.2万元，后支付了利息0.8万元。
4、2012年6月，彭某某以三分五的月息，向被害人张某甲非法吸收资金19.3万元。
5、2012年8月，彭传府以三分的月息，向被害人李某乙非法吸收资金43.65万元。
2014年5月11日彭某某在内蒙古自治区鄂尔多斯市被公安机关抓获。
公诉机关针对上述指控，当庭出示并宣读了被告人彭某某户籍材料、到案经过、借条、借款合同等书证、被害人的陈述、被告人彭传府的供述等。公诉机关认为：被告人彭传府违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人彭某某辩解称：借这些钱是事实，但属高利贷，是赌债。自己是在李某甲开的棋牌室玩，找他借的钱。另几个人借钱也是他们在那儿玩，自己也玩，找他们借的钱，不是工程款。自己的行为不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人提出的意见是：1、被告人彭某某的行为不构成非法吸收公众存款罪。2、本案五个被害人都是借款给被告人彭某某赌博所放的高利贷，非起诉书认定的借款用于工程业务。3、关于本案的借款数额：被告人彭某某归还的高利贷利息为71.2万元，请法庭予以核实。本案均是向朋友和熟人借钱，并且已经归还了部分利息，被告人彭某某的行为不构成犯罪，最多也就是一个民事借贷行为。请法庭判决被告人彭某某无罪。
经审理查明：2010年上半年间，被告人彭某某与张某乙等人合伙经营建材生意。彭某某自2011年至2012年间，以经营建材生意需资金周转为由，并以高息2.5分至4分不等月息给予回报，并采用口口相传的方式，向李某甲、黄某甲、黄某乙、张某甲、李某乙借款累计金额159.55万元，后支付利息37.5万元。具体事实如下：
1、李某甲从小就认识彭某某。彭某某以经营建材生意需资金周转为由向李某某借款，并承诺给予月利息3.5分向李某某借款。2011年3月间，彭某某向李某甲一次性借款57.9万元，后支付了利息共计35.7万元。
2、黄某甲与彭某某都是本市四褐山人，通过打牌相互认识。彭某某以经营建材生意需资金周转为由向黄某甲借款，并承诺给予月利息2.5分向黄某甲借款。2012年3月间，彭某某向黄某甲一次性借款19.5万元，后支付了利息1万元。
3、黄某乙通过朋友认识了彭某某。彭某某以经营建材生意需资金周转为由向黄某乙借款，并承诺给予月利息4分向黄某乙借款。2012年4月间，彭某某向黄某乙一次性借款19.2万元，后支付了利息0.8万元。
4、张某甲与彭某某为朋友关系。彭某某以经营建材生意需资金周转为由向张某甲借款，并承诺给予月利息3.5分向张某甲借款。2012年6月间，彭某某向张某甲一次性借款19.3万元。
5、李某乙与彭某某系熟人关系。彭某某以经营建材生意需资金周转为由向李某乙借款，并承诺给予月利息3分向李某乙借款。2012年8月间，彭某某向李某乙一次性借款43.65万元。
2014年5月11日彭某某在内蒙古自治区鄂尔多斯市被公安机关抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、被告人彭某某的户籍信息，证实被告人彭某某身份等；
2、公安机关出具的抓获经过，证实被告人彭某某到案情况；
3、被害人李某乙的陈述、2012年8月13日借款凭证，证实自己借款给被告人彭某某的具体事实过程；
4、被害人李某甲的陈述、2011年3月25日借条凭证，证实自己借款给被告人彭某某府的具体事实过程；
5、被害人黄某甲的陈述、2012年3月29日借条凭证，证实自己借款给被告人彭某某的具体事实过程；
6、被害人黄某乙的陈述、2012年4月9日借条凭证及借款合同，证实自己借款给被告人彭某某的具体事实过程；
7、被害人张某甲的陈述、2012年6月16日借条凭证，证实自己借款给被告人彭某某的具体事实过程；
8、证人张某乙的证言，证实被告人彭某某曾与自己经营建材，期间被告人彭某某出资的事实；
9、被告人彭某某在公安机关的供述等。
上述证据来源合法，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。
本院认为：被告人彭某某违反国家金融管理规定，向社会多人宣传借款，并承诺以高利息回报，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人彭某某通过口口相传的方式向多人吸收存款，且吸收存款对象不限于亲友间，符合吸收公众存款罪中“不特定对象”的特征，结合被告人彭某某承诺以高利息给予回报，应认为被告人彭传府的行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条所规定的四个条件，构成非法吸收公众存款罪。对被告人彭某某及其辩护人提出其行为不构成非法吸收公众存款罪的意见因与事实及法律规定不符不予采纳。庭审中，被告人彭某某及其辩护人提出的各被害人均是借款给被告人彭某某赌博所放的高利贷，非起诉书认定的借款用于工程业务，以及实际支付利息高于起诉书认定数额的辩解及意见，因无其他证据相印证，且与被告人彭某某在公安机关供述中就借款用途的基本事实相矛盾，对该辩解意见不予采纳。被告人彭某某已支付部分利息款项，可作为量刑情节酌情考虑。结合各被害人实际造成的损失，可酌情对被告人彭某某予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人彭某某犯，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二Ｏ一四年五月十一日起至二Ｏ一七年五月十日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张为宝
人民陪审员 毕 波
人民陪审员 毕海霞
二〇一四年十二月五日
书 记 员 王 澍
附：本案适用相关条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。