河北省献县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0929刑初284号
公诉机关河北省献县人民检察院。
被告人王某某，男，1963年6月13日出生，汉族，小学文化，农民，群众，户籍地河北省献县，现住。因涉嫌骗取贷款罪，于2015年5月18日被沧州市公安局取保候审。2016年5月28日被献县人民检察院取保候审，2016年11月16日被本院取保候审。
辩护人袁方臣，北京市京都律师事务所律师。
被告献县宝丰棉花有限公司，组织机构代码：74341736-8，住所地：献县乐寿镇冯庄村，法定代表人：王某某。
诉讼代表人王某某，男，1969年11月29日出生，住献县。
献县人民检察院以献检公诉刑诉[2016]227号起诉书指控被告人王某某涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年11月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理过程中，公诉机关发现被告单位献县宝丰棉花有限公司涉嫌犯骗取贷款罪，以献检公诉刑追诉[2017]1号追加起诉决定书指控被告单位献县宝丰棉花有限公司涉嫌犯骗取贷款罪，向本院追加起诉，本院进行了合并审理。献县人民检察院指派检察员齐建国出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人袁方臣、被告单位献县宝丰棉花有限公司法定代表人王某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
献县人民检察院指控，献县保丰棉花有限公司（以下简称保丰公司）成立于2002年9月，2012年7月保丰公司的法定代表人由冯某变更为王某某，王某某为实际经营人。2011年8月30日，被告人王某某以保丰公司的名义向献县农村信用合作社（现更名为河北献县农村商业银行股份有限公司，以下简称农商银行）贷款1000万元，用于收购棉花，并由河北国泰担保有限公司（以下简称国泰公司）担保。2012年6月29日，该笔贷款到期，王某某向刘某1借款1000万元，用于归还上述贷款。
2012年8月6日，王某某再次以保丰公司名义向献县农商银行贷款1000万元用于收购棉花，借款期限九个月，由国泰公司担保。在贷款过程中，王某某向献县农村信用合作社藏桥分社（现更名为河北献县农村商业银行股份有限公司藏桥分理处，以下简称农商银行藏桥分理处）提供了保丰公司虚假的资产负债表，其中肃宁县天虹纺织有限公司（以下简称天虹公司）欠保丰公司货款869.194725万元和沧州市银海棉业有限公司（以下简称银海公司）欠保丰公司货款900.1656万元两张应收账款欠条虚假。2012年8月6日保丰公司将1000万元购棉款汇入保定银祥棉业有限公司（以下简称银祥公司）账户，当日银祥公司又将1000万元购棉款汇回保丰公司另一账户。保丰公司与银祥公司未发生实际业务。之后1000万元贷款从保丰公司转入王某某个人账户，并由王某某将1000万元贷款汇给刘某1，用于偿还保丰公司前期所借刘某11000万元，改变了贷款用途。
2013年5月5日贷款到期，保丰公司无力还贷，国泰公司于2013年6月14日代偿了保丰公司的上述农商银行的贷款。
同时向本院提供了被告人王某某供述、证人证言、献县保丰公司营业执照及组织机构代码证复印件、企业借款合同、购销合同、最高额保证合同、委托担保合同、合作协议、年检报告、放款通知书、臧桥分社证明、欠条、农商银行风险监控报告及检查报告、银祥公司记账凭证、王某某个人账户及借记卡明细、刘某1个人账户明细、宝丰公司工商档案及对公账户明细、王某某户籍证明及无前科证明、办案说明等证据，认为被告人及被告单位的行为已构成骗取贷款罪，提请本院依法判处。
被告人王某某、宝丰公司诉讼代表人王某某对献县人民检察院指控的犯罪事实无异议。王某某的辩护人认为献县人民检察院的指控认定事实错误，适用法律错误，被告人王某某、宝丰公司均不构成骗取贷款罪。
经审理查明，保丰公司成立于2002年9月，2012年7月保丰公司的法定代表人由冯某变更为王某某，王某某为实际经营人。2011年8月30日，被告人王某某以保丰公司的名义向农商银行贷款1000万元，用于收购棉花，并由国泰公司担保。2012年6月29日，该笔贷款到期，王某某向刘某1借款1000万元，用于归还宝丰公司的第一笔贷款。
2012年8月6日，王某某再次以保丰公司名义向农商银行贷款1000万元，用于收购棉花，借款期限九个月，由国泰公司担保。在贷款过程中，王某某向农商银行藏桥分理处提供了保丰公司虚假的资产负债表，其中天虹公司欠保丰公司货款869.194725万元和银海公司欠保丰公司货款900.1656万元两张应收账款欠条虚假。2012年8月6日保丰公司将1000万元购棉款汇入银祥公司账户，当日银祥公司又将1000万元购棉款汇回保丰公司另一账户。保丰公司与银祥公司未发生实际业务。之后1000万元贷款从保丰公司账户转入王某某个人账户，并由王某某将1000万元贷款汇给刘某1，用于偿还保丰公司前期所借刘某11000万元借款，改变了贷款用途。
2013年5月5日贷款到期，保丰公司无力还贷，国泰公司于2013年6月14日代偿了保丰公司在农商银行的贷款。
认定以上事实的证据有：
1、被告人王某某供述，保丰公司2003年成立，有六个股东分别是冯某、王永户、高某、王某某、王文信、王某某。2011年8月左右，保丰公司在农商银行藏桥分理处贷款1000万元，到期后归还。2012年8月6日，保丰公司在农商银行藏桥分理处贷款1000万元，贷款期限9个月。当天我公司将1000万元贷款打到银祥公司的农业银行账户上，因为我公司想购买银祥公司1500余万元的皮棉。后来银祥公司提供的皮棉质量不行，我公司不想要了。当天我公司又让该公司将这1000万元的货款打回来，打到我公司的农业银行账户里，当天将这1000万元货款转到我个人的农业银行卡里，归还了我公司在投资公司的借款。2012年8月6日贷款时，国泰公司应给银行交纳125万元的保证金，但是该保证金是我公司先支付到国泰公司指定的另外一个公司的账户上，到现在也没有支付给我公司。扣除这125万元保证金，目前我公司欠国泰公司875万元，纯属经济纠纷。
2、证人姚某证言，证实其为国泰公司的工作人员，2012年8月3日保丰公司由我公司担保在农商银行藏桥分理处贷款1000万元。保丰公司向我公司和银行提供虚假购销合同、资产负债表等，骗取贷款1000万元。该笔贷款于2013年5月5日到期，2013年6月14日我公司代替保丰公司偿还了该笔贷款本金及利息共计10207868.28元。我公司于2010年10月份取得融资担保许可资质。签订保证合同时，保丰公司给了我公司125万元保证金，我公司将这125万元保证金给了农商银行，保丰公司给了我公司11万多元的保费。代偿款中包括保丰公司交纳的125万元保证金。
3、证人周某证言，证实其于2012年调到农商银行藏桥分理处工作，先前保丰公司有1000万元的贷款已归还，8月份该公司又贷了1000万元，经办人是王家明。该贷款到期后，国泰公司代替保丰公司偿还了。
4、证人齐某证言，证实其为银海公司业务经理，沧州市公安局经侦支队民警提供的2012年3月14日有齐某签字的银海公司欠保丰公司9001656元货款的欠条上的签字不是自己所签，该欠条的内容也不是自己写的。
5、证人李某证言，证实其为天虹公司法定代表人，天虹公司成立于2000年，2012年上半年停产不干了，未经过注销程序。沧州市公安局经侦支队民警提供的2012年2月18日有李某签字的天虹公司欠保丰公司货款869.194725万元的欠条是自己所签，但于2012年7、8月份都结清了，因有账目对应，结清时欠条未收回。目前公司账目找不到了。
6、证人刘某1证言，证实其为北京施安特设备租赁有限公司法定代表人，王某某通过农行卡（卡号为62×××15）给其卡号为62×××12的农行卡两次转款，一次是500万元，另一次是538万元，共计10380000元。同时证实2012年7月份左右，其朋友张某说他的朋友要借1000万元，我将1000万元打到张某指定的账户里。上述王某某给我两次转款1038万元是张某的朋友还我借款，多余的38万元是给我的感谢费。
7、证人张某证言，证实其为天津鼎维固公司的法定代表人，其与王某某及刘某1均是朋友关系，我知道王某某向刘某1借款1000万元的事，是我给的他们的联系方式，但没有参与借款过程，也不知道借款细节，但听刘某1说王某某把借的钱归还了。
8、证人王某证言，证实其2012年2月至9月在农商银行藏桥分理处工作，宝丰公司于2012年8月份在我分理处贷款1000万元是我和周某负责的，其贷款用途是收购棉花，这笔贷款发放后就直接打到了银祥公司账户上，贷款前对王某某提交的资料进行了核实。
9、证人冯某证言，证实其为保丰公司的股东，其他股东还有王永户、高某、王某某、王文信、王某某。王某某是保丰公司的实际经营者和负责人，其他股东都只是投资入股，不参与实际经营，但都知道在农商银行贷款1000万元的事。
10、证人王某某证言，证实保丰公司成立于2002年9月，法定代表人是冯某，2012年法定代表人变更为我。该公司股东王永户、高某、冯某、王文信、王某某和我，2013年9月份停产，注册资本826万元，实际经营人是王某某。知道2012年8月份该公司在农商银行藏桥分理处贷款1000万元未还的事，也知道保丰公司向刘某1借款的事。
11、证人高某证言，证实其为保丰公司的股东以及其他股东的情况，且其知道保丰公司于2012年8月份在献县农商银行贷款1000万元的事，听说过保丰公司向刘某1借款的事。
12、证人刘某2证言，证实其为献县昆仑建筑器材租赁有限公司的法定代表人，刘某1向其借款405万元，刘某1给了我保丰公司的账号05×××12，我于2012年6月份将405万元汇至保丰公司的这个账号里。
13、证人白某证言，证实其为银祥公司业务经理，我公司于2012年7月份与保丰公司签订1500万元皮棉购销合同。同年8月初，保丰公司给我公司农业银行账户转来1000万元预付货款，之后王某某到我公司说因市场不好，不从我公司采购皮棉了，让我公司当天把预付款1000万元退给其公司，并指定了退还货款的账号。我公司退还了该公司1000万元预付货款。我公司与该公司之间并没有发生实际业务，上述购销合同并没有实际履行。
14、保丰公司营业执照及机构代码证，证实该公司成立于2002年9月20日，营业期限至2022年9月19日，法定代表人为王某某，注册资本826万元，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），住所地为献县乐寿镇冯庄；经营范围为棉花收购、加工销售、仓储服务等；代码证号为74341736-8。
15、合作协议，国泰公司与农商银行关于开展授信担保业务合作协议，证实贷款担保的相关事项。
16、购销合同，银祥公司与宝丰公司于2012年7月13日签订的购销合同，价款金额为1530万元。
17、企业借款合同，2012年8月3日宝丰公司与农商银行藏桥分理处签订的借款合同，借款金额1000万元。
18、最高额保证合同，2012年8月3日宝丰公司作为债务人、国泰公司作为保证人、农商银行藏桥分理处作为债权人签订了最高额保证合同，保证责任最高限额为1000万元。
19、委托保证合同，2012年8月3日国泰公司与宝丰公司签订了委托保证合同，约定了双方的权利义务。
20、财物报告，证实宝丰公司的资产负债情况。
21、农商银行臧桥分理处证明，证实宝丰公司第一次贷款后的归还情况。
22、企业借款合同，2012年8月6日宝丰公司与农商银行藏桥分理处签订的借款合同，借款金额1000万元。
23、最高额保证合同，2012年8月6日宝丰公司作为债务人、国泰公司作为保证人、农商银行藏桥分理处作为债权人签订了最高额保证合同，保证责任最高限额为1000万元。
24、放款通知书，证实农商银行藏桥分理处给付宝丰公司贷款的情况。
25、欠条，证实宝丰公司财物报告中应收帐款的情况。
26、农商银行贷款风险监控报告，证实宝丰公司由国泰公司担保在农商银行藏桥分理处贷款时，检查没有发现问题。
27、农商银行藏桥分理处贷后检查报告，证实未发现贷款风险。
28、银祥公司记账凭证，证实2012年8月6日宝丰公司将1000万元货款汇至银祥公司；当日银祥公司将1000万元做退款处理，退回至宝丰公司另一农行账户。
29、王某某个人账户交易记录、借记卡交易明细、刘某1个人账户交易明细、宝丰公司对公账户交易明细，证实宝丰公司于2012年6月29日分五笔收到借刘某1的款项1000万元（500+95+200+200+5），当日归还了该公司前期农商银行的贷款。2012年8月6日宝丰公司收到银祥公司的退款1000万元，当日将该1000万元转到王某某个人账户内，之后王某某转给刘某1。2012年8月6日刘某1收到王某某代表宝丰公司归还的借款本息共计1038万元。
30、户籍证明，证实被告人王某某的出生日期及住址。
31、无前科证明，证实被告人王某某无犯罪前科。
上述证据经当庭质证，本院确认有效，予以采纳。
本院认为，被告人王某某以宝丰公司的名誉向农商银行藏桥分理处贷款1000万元，在贷款过程中，王某某采取提供虚假的资产负债表的方法，并隐瞒宝丰公司向刘某1借款1000万元事实，骗取银行贷款1000万元，情节严重，其行为已触犯刑法，被告人王某某及其实际经营管理的单位宝丰公司均构成骗取贷款罪，应予处罚。献县人民检察院的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某某自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告单位宝丰公司的法定代表人王某某在宝丰公司的实际经营中未行使经营管理权利，该公司的经营管理权由实际经营人王某某行使，故王某某不承担责任，该责任应由实际经营人王某某承担。辩护人的辩护意见与事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第三十条、第三十一条之规定，判决如下：
被告人王某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
被告献县宝丰棉花有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金十万元。
上述罚金限判决生效后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王 坤
审判员 许西广
审判员 王和旺
二〇一七年四月十一日
书记员 史净依