吉林省扶余市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0781刑初41号
公诉机关吉林省扶余市人民检察院。
被告人刘彦东（绰号黑八），男，1977年4月6日生，汉族，高中文化，无职业，身份证号码2207021977********，住松原市宁江区民主街。曾因犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2017年4月11日被松原市中级人民法院判处有期徒刑10年，并处罚金人民币70万元。现因涉嫌骗取贷款罪，于2016年10月10日被扶余市公安局刑事拘留；经扶余市人民检察院批准，于2016年10月20日由扶余市公安局执行逮捕。现羁押于吉林省扶余市看守所。
扶余市人民检察院以扶检刑检刑诉［2016］306号起诉书指控被告人刘彦东犯骗取贷款罪，于2016年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员车晓磊出庭支持公诉，被告人刘彦东到庭参加诉讼。经松原市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。
扶余市人民检察院指控，2010年2月24日，被告人刘彦东盖楼需要资金，找其亲属张公生、白东、于艳娟、刘英、于福山、张瑜、尚沿清七人，利用该七人的身份证在扶余市三岔河镇郊信用社以借名垒大户的方式办理贷款7笔，合计金额28万元。上述7笔贷款虚构贷款理由，改变贷款用途，至今已全部形成逾期，经扶余市信用联社多次催收未能归还，导致扶余市信用合作联社直接经济损失28万元。
扶余市人民检察院对于指控的上述犯罪事实，向本院提供并当庭宣读和出示了被告人刘彦东在侦查阶段的供述、证人张公生、于艳娟、张瑜、白东、于福山、宋桂文、陶立杰、龚炜迪证言、贷款凭证、贷款明细表、损失证明、催收通知书、到案经过、户籍信息证明等证据。
扶余市人民检察院认为，被告人刘彦东以欺骗的手段骗取贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应以骗取贷款罪追究被告人刘彦东的刑事责任。
被告人刘彦东对公诉机关指控的上述犯罪事实供认不讳。
经本院审理查明，2010年2月24日，被告人刘彦东隐瞒自己盖楼需要资金事实，找到其亲属张公生、于艳娟、张瑜、白东、刘英、于福山、尚沿清，利用该七人的名义在扶余市农村信用合作联社三岔河镇郊信用社骗取贷款7笔共计28万元，至今未还，给信用社造成直接损失28元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证予以确认的证据证实：
被告人刘彦东供述，证实2010年2月24日，借张公生等7人身份证在三岔河镇郊信用社贷款28万元，被我盖松原金源大厦用了，张公生等人贷款凭证上记载的是养猪、养羊、养牛，我找的张公生等7人去的信用社，我找田晓茹贷的这笔钱，是田晓茹还是信用社信贷员出的手续记不清了，出示的贷款凭证是张公生等7人签的，对贷款凭证及数额没有异议，贷款到期后没有主动偿还，我在2011年2月11日因诈骗罪被逮捕了。还使用过白春原、顾新风、刘丽莉三人身份证在镇郊信用社贷款12万，什么时间偿还的记不清了。我现在没有能力偿还。
2、证人张公生、于艳娟、张瑜、白东证言，证实2010年2月份，刘彦东盖楼需要资金，给刘彦东顶名贷款，我们坐刘彦东的车去扶余市三岔河镇郊信用社，把身份证给刘彦东，信用社拿的手续让我们签字，按的手印，手续办完之后，钱被刘彦东拿走。银行每年都来催款，刘彦东和他母亲表示会还钱，我们也一直联系刘彦东让他还钱，刘彦东一直也没还。
3、证人于福山、陶立杰证言，证实2010年，刘彦东盖楼用钱，以于福山名义在信用社办理贷款，于福山签的字，按的手印，贷4万元，信用社催收过一次，找刘彦东还贷款，刘彦东承认他使用这笔贷款了。
4、证人宋桂文证言，证实张公生、于艳娟、张瑜、白东、于福山、尚沿清、刘英给刘彦东每人顶名贷款4万元，刘彦东现在因诈骗在公主岭监狱服刑，不能签字，刘彦东借身份证贷款的事我家承认，所以银行催款时我就签字了。贷款的钱被刘彦东盖楼用了。刘英和尚沿清在南方打工，没有联系电话。
5、证人龚炜迪证言，证实曾用名龚仲杰，2010年2月份，田晓茹给我10多个身份证让我出放贷款手续，贷款人为刘英、尚沿清、于福山、张公生、白东、张瑜、于艳娟，我核实过了，按照银行的流程给这些人出具的手续，这10多个人分别在贷款凭证上签名字按手印，办完手续后刘彦东找的田晓茹，将钱一起取走40万。
6、案件移送书、垒户贷款损失证明、损失明细表，证实扶余市农村信用合作联社在不良贷款清收工作中，排查出实际用款人刘彦东在镇郊信用社贷款7笔合计28万元，因无法收回，导致扶余联社直接资金损失28万元。
7、贷款明细表、贷款凭证，证实张公生、于艳娟、白东、张瑜、于福山、尚沿清、刘英名下贷款借款日期为2010年2月24日，到期日为2011年5月20日，共计28万元。
8、催收通知书，证实2016年6月1日，扶余市农村信用合作联社向贷款人张公生、于艳娟、张瑜、白东、于福山催收贷款。
9、刑事判决书，证实在田晓茹违法发放贷款罪一案中，田晓茹、龚仲杰证实2010年2月，田晓茹让龚仲杰给松原黑八发放贷款10笔40万元，贷款到期后，收回三笔贷款12万元。
10、刑事判决书，证实松原市中级人民法院于2013年8月6日作出（2012）松刑初字第69号刑事判决以合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪判处被告人刘彦东有期徒刑十六年，并处罚金人民币340万元。
11、刑事判决书，证实原审被告人刘彦东提出申诉，吉林省高级人民法院于2015年10月23作出(2015)吉刑监字第54号再审决定书，指令松原市中级人民法院进行再审，松原市人民法院于2017年4月11日作出（2016）吉07刑再3号刑事判决书，以原审被告人刘彦东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币50万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20万元，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币70万元。
12、解回证明书，证实刘彦东刑期自2011年2月12日起。
13、办案说明，证实被告人刘彦东在公主岭监狱服刑，因发现其新犯罪，将其从公主岭监狱解回。
14、户籍信息证明，证实被告人刘彦东出生于1977年4月6日。
综上事实与证据，公诉机关指控的被告人刘彦东骗取贷款28万元犯罪事实,被告人刘彦东供认不讳，并有证人张公生、于艳娟、张瑜、白东、于福山、宋桂文、陶立杰、龚炜迪证言及案件移送书、垒户贷款损失证明、损失明细表、贷款明细表、贷款凭证、证明等证据予以证实，且被告人供述与证人证言及其它书证证实的内容相符合，对证据的证明力予以确认。
本院认为，被告人刘彦东以欺骗的手段骗取贷款28万元，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名和事实成立，应予以支持。被告人刘彦东案发后如实供述自己所犯罪行，属坦白，可从轻处罚。被告人刘彦东犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，决定执行的刑罚，已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人刘彦东犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币5000元；与原犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪判处有期徒刑十年并处罚金人民币70万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币70.50万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年2月12日起至2021年2月11日止，罚金于本判决发生法律效力后立即缴纳）。
二、责令被告人刘彦东于本判决发生法律效力后退赔被害单位扶余市农村信用合作联社人民币28万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 刘虹玫
审判员 陈英华
审判员 张丽君
二〇一七年五月三日
书记员 赵 莹