河南省新乡市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新中刑二初字第28号
公诉机关河南省新乡市人民检察院。
被告人岳希露，女，1988年3月2日出生，汉族，无业，户籍所在地新乡市。因涉嫌诈骗犯罪，2014年1月15日被新乡市公安局花园分局取保候审，2014年10月22日被新乡市公安局花园分局刑事拘留，因涉嫌集资诈骗犯罪，2014年11月26日经新乡市人民检察院批准，2014年11月26日被新乡市公安局花园分局执行逮捕。
辩护人卫元江、马琨，河南中原法××律师事务所律师。
河南省新乡市人民检察院以新市检公诉一刑诉（2015）24号起诉书指控被告人岳希露犯诈骗罪一案，于2015年9月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年10月22日依法公开开庭审理了本案。新乡市人民检察院指派检察员郝玉新、孟俊娇出庭支持公诉，被告人岳希露及其辩护人卫元江、马琨到庭参加诉讼。现已审理终结。
新乡市人民检察院指控：2012年8月至2013年12月期间，被告人岳希露以投资4S汽车店和刷卡套取现金代还信用卡需要大量资金为由，以高息为诱饵，通过银行转账、刷信用卡套现等手段分别诈骗高某539万、马某戊77.255万、王某甲22.6万、张某8.7万、赵某乙30万、周某15.7万、郭某5.893万、王某丁1.3万元、王某丙200万，共计诈骗900.448万元。
被告人岳希露所获赃款其中部分用于购买汽车、房产和日常生活开支。
针对上述指控，公诉机关在庭审中宣读、出示了被害人陈述，证人证言、河南汇新会计师事务所有限公司审计报告、被告人岳希露的供述等证据。
根据以上事实和证据，公诉机关认为被告人岳希露虚构事实、隐瞒真相，骗取他人现金且数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人岳希露辩称，其没有虚构事实诈骗被害人，其向被害人借款都有相应的手续，对起诉书指控的诈骗高某、王某丙的数额有异议。
辩护人辩护称，被告人岳希露的行为不构成诈骗罪，其没有诈骗的犯罪故意；被告人实际欠高某374.9646元，欠王某丙96.8919元，欠马某戊31.355元。
经审理查明：2012年8月至2013年12月期间，被告人岳希露以投资4S汽车店和刷卡套取现金代还信用卡需要大量资金为由，以高息为诱饵，通过银行转账、刷信用卡套现等手段分别诈骗高某539万、马某戊77.255万、王某甲22.6万、张某8.7万、赵某乙30万、周某15.7万、郭某5.893万、王某丁1.3万元、王某丙200万，共计诈骗900.448万元。
被告人岳希露所获赃款其中部分用于购买汽车、房产和日常生活开支。
认定上述犯罪事实的证据有：
1、关于诈骗高某539万。
（1）被告人岳希露供述证明：2013年11月底，我给高某打一张739万借条，这张条包括她再给我100万（一直没给），余下的639万包括539万本金和100万利息。
（2）被害人高某陈述证明：2012年12月以来，岳希露以偿还信用卡名义开始多次向我借钱，开始到期支付现金和利息，后来陆续不再偿还，而是给我写欠条，先后借我769万元。769ＸＸ面多写100万，剩余669万元利息是130万，实际损失539万。
（3）借款条及借款协议载明：2013年5月21日，岳希露所与高某签订借款769万借款协议，用途工程款，借款时间2013年5月29日至11月30日。2013年5月29日，岳希露所打借高某769万元借条。
（4）高某出具的书证证实：其借给岳希露的借款来源。
（5）河南中新会计师事务所中新会审字（2015）第446号审计报告载明：岳希露中国建设银行新乡蔚蓝支行账户收高某1145.26万，付高某1296.6915万。
2、关于诈骗马某戊772550元。
（1）被告人岳希露供述证明：我给马某戊写的借条是248万，其中包括利息和本金，实际欠他150万，但是我将鼎佳学城一套136平米房子给了他，当时购房和装修都是通过他办理的，房价47万，装修十几万，把这些减掉应该还剩90万左右。
（2）被害人马某戊陈述证明：2013年12月份，岳希露向我借过一次现金30万，我用我父亲马某乙的建行卡从平原路与牧某路交叉口中行取的。我的建行卡显示岳希露欠我2767550元，我父亲向岳希露汇款28万，2013年10月底，岳希露让高某向我汇款200万，岳希露共欠我1347550元，他有一套房子过户给我，卫滨区地税局对该房产估价575000元，岳希露实际欠我772550元。
（3）岳希露向马某戊借款借条载明：2013年12月24日借马某戊248万元，并以鼎佳学城、卫北市场房产做抵押，2014年1月1日前归还。逾期每天每万100元利息，如违约马某戊可履行公证书所有权利。
（4）房屋登记簿载明：该房产2013年7月9日登记所有权人为岳修玉，2014年1月17日登记所有权人为马某乙。
（5）鼎佳学城房产买卖契约证明：该房产于2014年1月13日，由岳修玉以40万元价格卖给马某乙。
（6）河南中新会计师事务所中新会审字（2015）第446号审计报告载明：岳希露中国建设银行新乡蔚蓝支行账户收马某戊637.285万元，付马某戊360.53万元。收马某乙28万元。
3、关于诈骗王某甲22.6万。
（1）被告人岳希露供述证明：当时我给王某甲打的借条是50万，其中包括本金和利息，实际欠她22万多元，2013年12月我在代领娣家给了她3万，还欠她19万左右。
（2）被害人王某甲陈述证明：岳希露先后借我50万元，她支付过利息，不过我又将利息借给她了，实际我没有领过她的利息。这50万是本金和利息，本金大约22.6万，我实际损失约22.6万。
（3）证人代领娣证言证实：在我家岳希露借过王某甲钱，大概有10次左右，其中还有我的钱。我不记得2013年12月底，岳希露在我家还过王某甲3万元。
（4）岳希露向王某甲借款的4张借条载明：2013年12月20日借7万，2013年12月24日借20万，2013年12月24日借12万，2013年12月28日借11万，共50万。
4、关于诈骗张某8.7万。
（1）被告人岳希露供述证明：2013年底，我以还信用卡为由向张某借款，周期10天，利息3分。张某通过银行卡给我转账12万元，给我使用信用卡套现9万元，我还款9.27万，还欠她12万元。
（2）被害人张某陈述证明：2013年12月20日她借我12万，到现在还欠我9.2万，其中利息0.5万，本金8.7万。
（3）岳希露向张某借款借条载明：2013年12月20日借3万、9万元。
（4）收到条载明：2014年1月17日收到岳修玉（岳希露父亲）1万元。
（5）张某账户查询证明：岳希露和张某账户往来。
5、关于诈骗赵某乙30万。
（1）被告人岳希露供述证明：2012年至2014年1月，我以还信用卡为由向赵某乙借款，周期30天，利息2分到1毛，赵某乙通过其银行卡和赵磊银行卡给我转账323.3903万元，我还用其信用卡套现170万，共计532.425万元。还506.425万，还欠30万，我给他打一张50万欠条。
（2）被害人赵某乙陈述证明：岳希露欠其30万元无法归还。
（3）岳希露向赵某乙借款借条载明：2013年11月6日借30万、20万元。
（4）河南中新会计师事务所中新会审字（2015）第446号审计报告载明：岳希露中国建设银行新乡蔚蓝支行账户收赵某乙3233903元，付5064250元。
6、关于诈骗周某15.7万。
（1）被告人岳希露供述证明：我给周某写借条40万，周某通过池某卡转给我35万，另外替我刷卡还信用卡5万，后我通过银行卡转给池某12万，支付周某现金10万。
（2）被害人周某陈述证明：2013年11月28日，我和我朋友于海与刘路与岳希露在和平路与宏力大道交叉路口西南角中国银行一楼大厅见面。岳希露当时称用40万，10天内归还并出于1分5的利息，当时没有说钱的用途。我通过建行转给岳希露转账35万元，在平原路与和平路交叉路口家乐福一楼超市通过拉卡拉信用卡转账机器给岳希露转5万元，本金共40万元。然后岳希露给我签写了一份借条。至今岳希露共归还我23万元本金，1.3万元利息，实际损失15.7万。
（3）证人刘某证言：岳希露还向周某和于某借40万元，到现在岳希露好像还欠周某17万元没有还。
（4）证人于某证言：2013年11月，周某通过我老婆池某银行卡借给岳希露40万，现在还欠17万。她共已经支付1.3万利息。
（5）岳希露向于某、周某借款借条载明：2013年11月28日，借于某、周某40万元。10天内归还。借款人岳希露。刘某。
欠条下又注明：由于个人原因，所欠于某、周某40万元未能如期归还，金额延至12月14日还，如不退还，岳希露承担所有责任。
（6）池某建行转账凭条载明：2013年11月28日，池某转账岳希露35万元。
（7）岳希露银行卡明细显示归还池某12万。
（8）河南中新会计师事务所中新会审字（2015）第446号审计报告载明：岳希露中国建设银行新乡蔚蓝支行账户收池某35万，付12万。
7、关于诈骗郭某5.893万
（1）被告人岳希露供述证明：2013年10月向他借卡刷卡套现，按套现金额2﹪付好处费。目前欠他5.893万元。
（2）被害人郭某陈述证明：岳希露用我的信用卡刷卡记录金额5.893万元。
（3）郭某提供向岳希露打款记录：广发行卡刷卡：2013年11月29日在老胖袜子行刷2.4万，2013年12月10日在海尔空调专卖店刷1.503万。
兴业卡刷卡：2013年11月27日前在老胖袜子行刷0.99万，2013年12月27日前在老胖袜子行刷1万。
8、关于诈骗王某丁1.3万元。
（1）被告人岳希露供述证明：我用王某丁的卡在老胖鞋行套现1.3万元左右。这两次使用信用卡都打电话告诉了。现在欠她1.3万元，2000元是她消费的。
（2）被害人王某丁陈述证明：我在广发行办理的尾号4709信用卡被刷了1.5万元，也就是在我不知情的情况下消费了1.5万元。
（3）王某丁银行卡查询证明：2013年11月8日，从新乡县老胖袜子行一笔刷卡支出1.5万。
（4）王某丁提供与岳希露微信通讯记录证明：岳希露承认该卡取款是岳希露刷卡取走。
9、关于诈骗王某丙200万元。
（1）被告人岳希露供述证明：我给王某丙打借条352万，实际欠他本金200万，我2013年内10月底给了他2张信用卡（一张黄某、一张马某丁），王某丙套现70万元，目前欠他130万。
（2）被害人王某丙陈述证明：我向岳希露打了共计466万（建行卡6227002504310169224），收回来265万，到2013年11月底岳希露还欠我本金200万元。
（3）证人马某丁证言证明：我有一张工商银行信用卡，卡号52×××00，这张卡我只借过吕某、岳希露两人使用过。他两人用我信用卡套现46.7万元，现在都还上了。我不认识王某丙，我的信用卡没有借给过王某丙。
（4）证人黄某证言证明：我让吕某用了我两次信用卡，但很快就还上了。后来岳希露出事了，才知道吕某借信用卡让岳希露套现使用了。我不认识王某丙，没有将信用卡借给他使用过。
（5）岳希露向王某丙借款借条载明：2013年5月29日，岳希露借王某丙352万借条。
（6）王某丙提供银行卡交易记录证明：2013年9月4日至2014年10月28日，王某丙支出466万，收入265.81万，手续费350元。欠款：2000369元。
（7）河南中新会计师事务所中新会审字（2015）第446号审计报告载明：岳希露中国建设银行新乡蔚蓝支行账户收收王某丙381.57万元，付王某丙81.71万元。
综合证据
（1）被告人照片、户籍证明证明：被告人岳希露个人基本情况。
（2）到案经过证明：岳希露2014年1月14日到我局投案自首，2014年1月15日依法采取取保候审，后岳希露违反规定脱离监督，侦查员经走访调查，蹲坑守候于2014年10月21日在北京××区将其抓获。
（3）报案材料及情况说明：高某2014年1月8日报案，王某丙2014年3月5日报案，李某2014年2月21日报案，赵某乙2014年2月27日报案，王某甲2014年2月13日报案，郭某2014年1月19日报案。
（4）新乡市恒运科贸公司证明：本公司新乡市恒运科贸有限责任公司（江淮汽车4S店）从2012年8月到2014年1月从未委托岳希露对外招募资金，也未收到岳希露缴纳的任何资金。
（5）新乡威佳汽车有限公司证明：岳希露受吉林长久物流有限公司委托于2012年下半年至2013年上半年曾在本公司监管合格证。本公司从没有委托岳希露对外招募资金，也未收到岳希露缴纳的任何资金。
（6）扣押、冻结手续：2014年3月10日，查封岳希露“予G8B320”、“予G2D011”牌号车辆，查封岳希露位于新乡市北干道213号楼5单元2层北户房屋。
（7）岳希露银行卡明细证明：岳希露与案件关联人银行往来账情况。
以上证据均经庭审举证、质证，确实充分，查明属实，本院予以确认。
本院认为，被告人岳希露以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控犯罪罪名成立，本院予以支持。关于被告人岳希露及其辩护人辩称，其没有非法占有的目的，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人岳希露以投资4S汽车店、刷卡套取现金和代还信用卡需要大量资金为由，以高息为诱饵向他人借款，十天的借款利息部分高达40%，其月收入仅三千余元，且无其他经济收入和来源，致使被害人的900余万元无法偿还，故其非法占有他人财物的主观目的明确。关于被告人岳希露及其辩护人辩称公诉机关指控的犯罪数额认定错误的辩护意见，经查，被告人岳希露与本案被害人之间的资金往来不仅有银行转账还有现金支付，司法会计的审计报告仅是针对双方的银行往来进行的审计，并未对现金往来进行审计。公诉机关指控被告人岳希露诈骗被害人高某、王某丙、马某戊的犯罪数额是根据其出具的欠条数额以及被告人供述、被害人陈述综合认定的，故被告人岳希露及其辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人岳希露犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。
二、被告人岳希露违法所得900.448万元责令退赔各被害人，其中公安机关查封的豫G×××××、豫G×××××机动车及位于新乡市北干道213号楼5单元2层北户（房产证号20××93）房屋依法拍卖后按比例返还各被害人，不足部分由被告人岳希露继续退赔。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李延年
审 判 员 付学堂
代理审判员 付国强
二〇一五年十一月二十七日
书 记 员 于 璐