福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第280号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人苏某某，男，1990年1月15日出生，汉族，小学文化，无业，住安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2013年7月28日被安溪县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人陈根旺，男，1981年4月7日出生，汉族，初中文化，无业，住安溪县。曾因犯诈骗罪于2008年1月25日被泉州市中级人民法院判处有期徒刑七年，2012年12月7日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2013年7月28日被安溪县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检刑诉（2014）210号起诉书指控被告人苏某某犯传授犯罪方法罪、诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人陈根旺犯传授犯罪方法罪，于2014年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派代理检察员傅新艺出庭支持公诉，被告人苏某某、陈根旺均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2013年4月份以来，被告人苏某某、陈根旺在互联网QQ空间上发布关于销售银行卡复制器的广告信息，后又通过网络购进数据采集器、复制器、微型摄像机、卡槽、空白磁条卡以及光盘等设备，自行组合为成套所谓的银行卡复制器（包括配套的10张空白磁条卡），并将窃取他人银行卡信息、复制他人银行卡等犯罪方法置于U盘中用于拷贝给购买银行卡复制器的网民。2013年7月28日，被告人苏某某、陈根旺在漳州市芗城区品居酒店325房间欲出售银行卡复制器时被安溪县公安局当场抓获，并被扣押银行卡复制器2套、空白磁条卡34张等。
2012年12月份以来，被告人苏某某先后在安溪县的家中等地，从事香港“六合彩’报码、虚假销售银行卡等诈骗活动，并骗取被害人将钱款汇至其掌控的户名为“蒋某某”、“何某某”的建行卡内。截止2013年7月28日被抓时，其共计非法获利人民币13146.71元，并被扣押作案工具手机一部。
期间，被告人苏某某还非法持有他人户名的银行卡5张。
上述事实，被告人苏某某、陈根旺在开庭审理过程中均无异议，并有由安溪县人民检察院提供的，经庭审质证的证人冼某某的证言，检查笔录及证据保全清单和照片，电脑截图，手机短信下载照片，产品使用说明书，电子证物检查工作记录，空白磁卡照片，手机短信下载照片及通话清单，QQ聊天记录，银行账户交易明细，抓获经过，工作说明，刑事判决书、释放证明书，户籍证明和被告人苏某某、陈根旺的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人苏某某、陈根旺以非法营利为目的，通过互联网销售专用于违法犯罪活动的电子设备，故意向他人传授窃取信用卡信息和伪造金融票证的犯罪方法，其行为均已构成传授犯罪方法罪，属共同犯罪；被告人苏某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人苏某某又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪。安溪县人民检察院指控被告人苏某某犯传授犯罪方法罪、诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人陈根旺犯传授犯罪方法罪的罪名成立。被告人苏某某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人苏某某、陈根旺已经着手实行传授犯罪方法的犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，均可以比照既遂犯予以从轻处罚；被告人陈根旺被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚；被告人苏某某、陈根旺归案后，能如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。为维护社会治安秩序、社会关系和国家信用卡管理制度，保护公民个人信息权利及财产权利不受侵犯，根据被告人苏某某、陈根旺的犯罪事实、情节及其社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十五条、第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
一、被告人苏某某犯传授犯罪方法罪，判处有期徒刑九个月；犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二千元；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。下同。即自2013年7月28日起至2014年4月27日止；罚金应于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人陈根旺犯传授犯罪方法罪，判处有期徒刑九个月。
（刑期自2013年7月28日起至2014年4月27日止。）
三、追缴被告人苏某某的违法所得人民币一万三千一百四十六元七角一分，该款属非法款项，予以没收上缴国库。
（违法所得应于判决生效后十日内缴纳。）
四、没收被告人苏某某被扣押的作案工具手机一部及赃物。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周开源
审 判 员 傅朝清
人民陪审员 何庆红
二〇一四年四月十日
书 记 员 李森强
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百九十五条传授犯罪方法的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。