黑龙江省红兴隆农垦法院
刑 事 判 决 书
（2015）红刑初字第10号
公诉机关黑龙江省红兴隆农垦区人民检察院。
被告人许殿忠，男，1979年8月17日出生于黑龙江省大庆市，汉族，大专文化，系黑龙江省大庆市龙凤区龙凤镇人民政府房产管理站科员。因涉嫌犯诈骗罪于2014年5月9日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于黑龙江省红兴隆农垦看守所。
黑龙江省红兴隆农垦区人民检察院以黑红农检诉刑诉（2015）9号起诉书指控被告人许殿忠犯信用卡诈骗及诈骗罪，于2015年1月16日提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，于2015年2月6日公开开庭审理了本案。黑龙江省红兴隆农垦区人民检察院指派检察员彭英红出庭支持公诉，被告人许殿忠到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、信用卡诈骗犯罪
2013年4月11日，被告人许殿忠在中国建设银行股份有限公司大庆锦绣分理处办理了一张“曼联足球金卡”信用卡，许殿忠使用该卡自2013年5月6日至5月10日消费透支合计11908.26元，截止至2014年3月18日，利息达到2310.49元。期间大庆锦绣办理处多次以电话、信函等方式催收，至今未还。
二、诈骗犯罪
2013年12月中旬，被告人许殿忠驾驶在黑龙江省大庆市虹庆汽车租赁有限公司租赁的黑eml772牌照的“本田”牌奥德赛型汽车来到黑龙江省佳木斯市，在该市江天宾馆就餐时许殿忠向被害人刘x谎称该车是他自己的，提出将该车以12万元来偿还欠刘x的欠款，并以着急用现金为由让刘x先付其56000元。次日，刘向许提供的账户汇出56000元。该车于2014年4月24日被虹庆汽车租赁有限公司收回。
2014年1月24日，被告人许殿忠驾驶在黑龙江省大庆市虹庆汽车租赁有限公司租赁的黑eph329牌照的“丰田”牌“霸道”型汽车来到黑龙江省二九一农场被害人刘x的煤场，许殿忠对刘x谎称该车是自己的，提出将该车以35万元的价格来偿还欠刘x的欠款，并以着急用现金为由让刘x先付其10万元，当日刘x给付许现金1万元，同时向许提供的账户转账9万元。该车于2014年4月24日被虹庆汽车租赁有限公司收回。
被告人许殿忠于2014年5月8日在吉林省松原市石油大厦宾馆b座2216房间被公安机关抓获。
公诉机关就指控的事实提供了相关证据。公诉机关认为许殿忠的行为已构成信用卡诈骗及诈骗罪，其中部分诈骗犯罪系未遂，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项、第二百六十六条、第二十三条、第六十九条的规定判处。
被告人许殿忠对公诉机关指控的事实及罪名无异议，亦无辩解意见。
经审理查明：
一、信用卡诈骗犯罪
2013年4月11日，被告人许殿忠在中国建设银行股份有限公司大庆锦绣分理处办理了一张“曼联足球金卡”信用卡，许殿忠使用该卡自2013年5月6日至5月10日消费透支合计11908.26元，截止至2014年3月18日，利息达到2310.49元。期间大庆锦绣办理处多次以电话、信函等方式催收，许殿忠改变联系方式，款息至今未归还。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.户籍证明，证实许殿忠身份事项情况；
2.违法犯罪记录证明，证实许殿忠在辖区居住期间，未发现有违法犯罪记录的情况；
3.抓获经过，证实许殿忠被抓获的情况；
4.黑龙江省大庆市龙凤区龙凤镇人民政府证明，证实许殿忠系该镇政府职工的情况；
5.中国建设银行龙卡信用卡申请表，证实许殿忠申办信用卡的情况；
6.信用卡交易明细，证实许殿忠持有的信用卡消费情况；
7.中国建设银行大庆分行信用卡中心报案材料，证实许殿忠使用信用卡自2013年5月6日至5月10日消费透支合计11908.26元，截止至2014年3月18日，利息达到2310.49元，经多次催收至今未还款，遂于2014年3月18日向公安机关报案的情况；
8.信用卡电话催收记录及邮政特快专递、挂号信收据，证实银行多次向许殿忠催收还款的情况；
9.办案说明，证实黑龙江省大庆市龙凤镇政府办公室自2013年起一直未联系到许殿忠，许已更换手机号码的情况；
10.被告人许殿忠供述，他办理信用卡透支消费及银行多次催收，他将手机号码更改的经过。
上列证据，在公诉机关当庭出示、宣读后，经被告人质证等法庭调查程序查证属实，证据内容客观、真实，来源合法，证据相互印证，本院予以确认，并采信。
二、诈骗犯罪
2013年12月中旬，被告人许殿忠驾驶在黑龙江省大庆市虹庆汽车租赁有限公司租赁的牌证为黑eml772的“本田”牌奥德赛型汽车来到黑龙江省佳木斯市，在该市江天宾馆就餐时许殿忠向被害人刘x谎称该车是他自己的，提出将该车以12万元的价格来偿还欠刘x的欠款，并以着急用现金为由让刘x先付其56000元。次日，刘向许提供的账户汇出56000元。该车于2014年4月24日被虹庆汽车租赁有限公司收回。
2014年1月24日，被告人许殿忠驾驶在黑龙江省大庆市虹庆汽车租赁有限公司租赁的牌证为黑eph329的“丰田”牌“霸道”型汽车来到黑龙江省二九一农场被害人刘x经营的煤场，许殿忠对刘x谎称该车是自己的，提出将该车以35万元的价格来偿还欠刘x的欠款，并以着急用现金为由让刘x先付其10万元，当日刘x给付许现金1万元，同时向许提供的账户转账9万元。该车于2014年4月24日被虹庆汽车租赁有限公司收回。
2014年5月8日晚11时许，吉林省松原市公安局松江分局刑警大队在该市石油大厦宾馆b座2216房间将许殿忠抓获。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.车辆信息查询结果单，证实牌证为黑em1772及黑eph329的车辆所有人为李xx2的情况；
2.大庆虹庆汽车租赁公司合同，证实该公司先后与许殿忠签订汽车租赁合同，租赁黑ey0278及黑eph329汽车的情况；
3.银行卡客户交易查询，证实2014年1月25日，由刘x账户转入许殿忠女朋友郑x账户9万元的情况；
4.证人石x的证言，证实他与刘x、许殿忠在黑龙江省佳木斯市江天宾馆吃饭时，许说要把驾驶的“本田”牌奥德赛型汽车给刘x顶欠款，饭后许把车留下回黑龙江省大庆市的情节；
5.证人关xx的证言，证实许殿忠与刘x是朋友关系，许在2013年12月驾驶一台“本田”牌奥德赛型汽车，刘说是许顶账欠款的车，刘先给许56000元，剩下的钱顶刘欠的煤款。2014年1月24日或25日，他看到许殿忠和刘x在办公室，刘让他把9万元给许转账过去，刘给许1万元现金。他听刘说许要把这车以35万元卖给刘的情节；
6.证人李xx、李xx1的证言，证实2013年12月份至2014年1月份，许殿忠在其公司租赁了3台汽车，开始交租赁费，后来就不交了，车也没有了，于是向公安机关报案。后于2014年4月末，将车取回的情节；
7.被害人刘x陈述，被许殿忠诈骗的时间、地点和经过；
8.被告人许殿忠供述，二次诈骗刘x的时间、地点和经过；
上列证据，在公诉机关当庭出示、宣读后，经被告人质证等法庭调查程序查证属实，证据内容客观、真实，来源合法，证据相互印证，本院予以确认，并采信。
本院认为，被告人许殿忠以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大的行为，已构成信用卡诈骗罪。被告人许殿忠以非法占有为目的，诈骗私人财物，数额巨大的行为，已构成诈骗罪。其中部分诈骗犯罪系未遂。许殿忠具有以下量刑情节：如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；部分诈骗犯罪系未遂，依法可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。许殿忠犯数罪应并罚。鉴于以上情节，决定对许殿忠从轻处罚。公诉机关提出对许殿忠在有期徒刑六年至九年区间量刑的建议合理，予以采纳。被告人许殿忠提出在有期徒刑三年至五年区间量刑的建议不合理，不予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项、第二百六十六条、第二十三条、第六十九条及《最高人民法院、最高人民检察院关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第三项、第三款、第四款的规定，判决如下：
一、被告人许殿忠犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金八万元。合并执行有期徒刑六年，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月9日起至2020年5月8日止。罚金在判决生效后十日内一次性缴纳）；
二、责令被告人许殿忠继续退赔中国建设银行股份有限公司大庆锦绣分理处透支款11908.26元，利息2310.49元；退赔被害人刘x经济损失156000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 董龙涛
审判员 袁兆斌
审判员 李树生
二〇一五年二月十一日
书记员 王 佳