河南省滑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0526刑初467号
公诉机关滑县人民检察院。
被告人刘志香刘某甲，女，1962年6月15日生于河南省滑县，汉族，小学文化，农民，住滑县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年12月28日被安阳市公安局殷都分局取保候审；因涉嫌犯拒不执行判决、裁定罪，于2016年3月9日被滑县公安局刑事拘留，同年3月17日经滑县人民检察院批准被滑县公安局执行逮捕。
辩护人王笙权，河南金太阳律师事务所律师。
滑县人民检察院以安滑检公诉刑诉（2014）310号起诉书，指控被告人刘志香刘某甲犯拒不执行判决罪、信用卡诈骗罪，于2016年7月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年8月5日公开开庭进行了审理。滑县人民检察院指派检察员冯艳出庭支持公诉，被告人刘志香刘某甲及其辩护人王笙权到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
滑县人民检察院指控：原告王某诉被告常会林常某甲、刘志香刘某甲民间借贷纠纷一案，滑县人民法院于2013年8月26日作出（2013）滑城民初字第307号民事判决书，判决被告常会林常某甲、刘志香刘某甲于判决生效后十日内偿还原告人民币300000元及利息，二被告互负连带责任。判决生效后，常会林常某甲、刘志香刘某甲未在判决确定的履行期限内履行义务。王某于2014年1月6日向滑县人民法院申请强制执行，滑县人民法院立案执行后，被告人刘志香刘某甲不按判决书履行义务，拒不交出被法院查封的雪佛兰（豫Ｅ×××××）轿车和东风日产（豫Ｇ×××××）轿车，而且执行人员给其打电话拒不接听，发短信不回复，找不到刘志香刘某甲和被查封的两辆轿车。被告人刘志香刘某甲具有履行法院判决的义务的能力，在法院采取查封措施后拒不提供已查封财产的保存情况，并采取逃避方式规避执行，将被查封的车辆故意隐匿，拒不交出，致使判决无法执行。2015年2月22日，被告人刘志香刘某甲在未通知法院的情况下将东风日产（豫Ｇ×××××）轿车交给王某，但拒绝过户。2016年1月13日，被告人刘志香刘某甲迫于压力通过法院将该车过户给王某。
被告人刘志香刘某甲于2013年1月22日在中国建设银行安阳分行办理一张信用卡后，开始陆续透支使用该信用卡，截止2014年6月2日透支本金人民币29600元，滞纳金、利息及超限费9186.04元，合计欠款人民币38786.04元。中国建设银行安阳分行工作人员多次通过电话、信函催收等方式向刘志香刘某甲催收，但刘志香刘某甲透支时间超过三个月且拒不还款。
2015年12月27日被告人刘志香刘某甲到滑县公安局道口派出所投案，次日刘志香刘某甲的家属还清中国建设银行信用卡透支本金、滞纳金、利息等费用共计人民币43271.19元。同日，刘志香刘某甲被殷都分局取保候审。被告人刘志香刘某甲被采取取保候审强制措施后，一直未到执行机关报到，于2016年3月9日被滑县公安局抓获归案。
公诉机关向法庭提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据。认为被告人刘志香刘某甲对人民法院的判决有能力执行而拒不执行，情节严重；恶意透支信用卡，数额较大；其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十三条、第一百九十六条第一款、第二款之规定，应以拒不执行判决罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，被告人刘志香刘某甲一人犯数罪，应数罪并罚。提请依法判处。
被告人刘志香刘某甲对公诉机关指控其犯拒不执行判决罪、信用卡诈骗罪指控的事实及认定的罪名均不持异议。
辩护人的意见：一、刘志香刘某甲的行为不构成拒不执行判决罪。1、法院让刘志香刘某甲将车交至法院未出具扣押文书；2、在法院查封雪佛兰轿车之前刘志香刘某甲已将该车质押给崔永刚崔某甲，刘志香刘某甲不能交付该车系客观不能；3、刘志香刘某甲是主动将东风日产轿车给付给王某的；二、刘志香刘某甲的行为不构成信用卡诈骗罪。1、刘志香刘某甲没有持有、消费涉案信用卡；2、刘志香刘某甲改变联系方式的目的不是逃避银行催收，其也没有收到银行催收通知。
经审理查明：（一）、拒不执行判决罪
原告王某诉被告常会林常某甲、刘志香刘某甲民间借贷纠纷一案，滑县人民法院于2013年8月26日作出（2013）滑城民初字第307号民事裁定书，裁定查封登记在刘志香刘某甲名下的雪佛兰（豫Ｅ×××××）轿车和东风日产（豫Ｇ×××××）轿车，该两辆车暂由刘志香刘某甲保管，不得转让、抵押、隐匿等。2013年10月16日滑县人民法院作出（2013）滑城民初字第307号民事判决书，判决被告常会林常某甲、刘志香刘某甲于判决生效后十日内偿还原告人民币300000元及利息，二被告互负连带责任。判决生效后，常会林常某甲、刘志香刘某甲未在判决确定的履行期限内履行义务。王某于2014年1月6日向滑县人民法院申请强制执行，滑县人民法院立案执行后，向刘志香刘某甲送达执行通知书及报告财产令，被告人刘志香刘某甲不按判决书履行义务，亦未向法院申报财产，在法院工作人员告知其限期将查封车辆交给法院执行时，被告人刘志香刘某甲以给常会林常某甲看病需用车为由拒不交出被法院查封的雪佛兰（豫Ｅ×××××）轿车和东风日产（豫Ｇ×××××）轿车，且拒不接听执行人员电话、不回复执行人员信息。
2015年2月22日，被告人刘志香刘某甲在未通知法院的情况下将东风日产（豫Ｇ×××××）轿车交给王某，但拒绝协助办理过户手续。2015年4月7日，滑县人民法院执行局将该案以刘志香刘某甲涉嫌犯拒不执行判决罪移送滑县公安局，滑县公安局当日立案侦查。2015年8月25日，王某向滑县人民法院申请撤销对常会林常某甲、刘志香刘某甲的强制执行。同日，滑县人民法院做出（2014）滑法执字第75号执行裁定书，裁定终结滑县人民法院（2013）滑城民初字第307号民事判决书的执行。
案发后，2016年1月13日，被告人刘志香刘某甲将该东风日产车过户给王某。同日，被告人刘志香刘某甲将法院查封的雪佛兰（豫Ｅ×××××）轿车过户给案外人崔永刚崔某甲。
另查明，2013年2月6日常会林常某甲、刘志香刘某甲与案外人崔永刚崔某甲签订质押协议，将雪佛兰（豫Ｅ×××××）轿车质押给崔永刚崔某甲，将车辆手续交付崔永刚崔某甲但未办理登记。
上述事实，有经过庭审质证的如下证据予以证实：
一、被告人供述与辩解：因为常会林常某甲欠王某300000元钱，法院判决我和常会林常某甲偿还该款。法院还查封我家两辆车，一辆东风日产（豫Ｇ×××××），一辆雪佛兰（豫Ｅ×××××），我当时以常会林常某甲需要看病为由，没有将这两辆车交给法院，王某申请法院执行这两辆车时，法院执行局要求我们将这两辆车交给法院，我虽答应两个月内将车交给法院，但我一直没有交车，也没有偿还王某钱。当时拒绝将车交给法院实际上是因为这两辆车被别人开走了。我说雪佛兰给常会林常某甲看病用实际上是被大铺村姓崔的人开走了，我们也欠他钱。东风日产是被我儿媳弟弟的堂哥开走了。法院要求我15日内将这两辆车要回来交给法院，我也没有向法院交车。后来我将东风日产车交给王某，但没有通知法院，在没有通知法院的情况下，东风日产过户前我们将雪佛兰轿车过户给大铺村姓崔的了。东风日产车也已经过户给王某了，抵100000元钱。
二、被害人王某陈述：2013年我在滑县人民法院起诉刘志香刘某甲夫妇偿还我300000元钱，并申请保全刘志香刘某甲夫妇的两辆车，一辆东风日产（豫Ｇ×××××），一辆雪佛兰（豫Ｅ×××××），当时刘志香刘某甲夫妇没有将这两辆车交给我，法院也多次催促刘志香刘某甲夫妇将这两辆车交给法院，刘志香刘某甲就是不给。后来法院以拒不执行法院判决罪将此案转给公安局了，公安局多次抓捕刘志香刘某甲。2015年2月22日，我和常会林常某甲说好他在河北魏县把东风日产（豫Ｇ×××××）车交给我，但不给我车辆手续，说手续掉了，一直到2016年1月13日才拿来手续办理了过户，过户时通知了法院。这辆车抵100000元钱。在法院还和刘志香刘某甲签订了协议。
三、证人证言
1、刘志香刘某甲邻居常建德常某乙证言：证实常会林常某甲、刘志香刘某甲经常不在家。
2、任利峰任某甲证言：证实2015年2月22日和王某去河北魏县开回来刘志香刘某甲抵押的一辆东风日产车。当时去时没有通知法院的执行人员。
3、常会林常某甲证言：证实其和王某电话联系好后，2015年2月22日王某去河北魏县将东风日产（豫Ｇ×××××）开走。当时没有通知法院的执行人员。
四、书证
1、被告人刘志香刘某甲户籍证明；
2、抓获经过；
3、王某驾驶证、行驶证复印件、抵押欠条；
4、滑县人民法院执行卷宗；
5、执行和解协议书复印件、王某撤销强制执行申请书、收据、滑县人民法院执行裁定书；
5、滑县人民法院证明；
6、崔永刚崔某甲申请执行案件卷宗材料；
（二）、信用卡诈骗罪
被告人刘志香刘某甲于2013年1月22日在中国建设银行安阳分行办理一张信用卡后，开始陆续透支使用该信用卡，截止2014年6月2日透支本金人民币29600元，滞纳金、利息及超限费9186.04元，合计欠款人民币38786.04元。中国建设银行安阳分行工作人员多次通过电话、信函等方式向刘志香刘某甲催收，刘志香刘某甲透支时间超过三个月且拒不还款。期间，被告人刘志香刘某甲两次更换手机号码，均未告知银行工作人员。
2015年12月27日被告人刘志香刘某甲到滑县公安局道口派出所投案，如实供述了其涉嫌信用卡诈骗的犯罪事实及其涉嫌拒不执行判决的犯罪行为。2015年12月28日，被告人刘志香刘某甲的家属代其将该信用卡透支本息全部结清，共计人民币43271.19元。
2015年12月28日，被告人刘志香刘某甲被安阳市公安局殷都分局取保候审。被告人刘志香刘某甲被采取取保候审强制措施后，一直未到执行机关报到，2016年3月9日，被告人刘志香刘某甲被滑县公安局抓获。
上述事实，有经过庭审质证的如下证据予以证实：
一、被告人刘志香刘某甲供述：2013年，我在中国建设银行滑县支行用我的身份证申请一张额度为30000元的信用卡，然后陆续使用该信用卡消费，中间一直是边消费边还，2013年8月份由于生意失败，没钱还了，共欠银行本息四万多元，期间，我两次更换手机号码，因为没能力还钱，都没有通知银行，银行联系不上我。期间也很少回家。2015年12月28日，我家人已经把欠银行本息还清了，还了43271.19元。
二、被害单位工作人员王雪峰证明：我在安阳市建设银行工作，负责银行信用卡的办理及不良催收。2013年1月22日，刘志香刘某甲在我行申请办理了一张卡号为62×××70的信用卡，2013年8月2日陆续开始使用该卡，截止2014年8月2日透支本金29600元，滞纳金、利息及超限费共计9186.04元，我行工作人员多次向刘志香刘某甲催收，透支时间已超过三个月，其拒不归还，现在也找不到刘志香刘某甲。我们催收的方式为上门催收、电话信函催收。现在早已超过还款期限。
三、书证
1、建设银行报案材料；
2、到案经过；
3、安阳市公安局殷都分局证明；
4、中国建设银行安阳分行信用卡中心情况说明：刘志香刘某甲已于2015年12月28日还清全部透支本息；
5、存款凭条。
本院认为，被告人刘志香刘某甲具有履行法院判决义务的能力，在法院采取查封措施后拒不提供已查封财产的保存情况，并采取逃避方式规避执行，将被查封的车辆故意隐匿，拒不交出，致使判决无法执行，其行为已构成拒不执行判决罪；被告人刘志香刘某甲以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月仍拒不归还，数额较大，核其行为已构成信用卡诈骗罪。滑县人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。
关于辩护人提出的法院让刘志香刘某甲将车辆交至法院未出具扣押文书、在法院查封雪佛兰轿车之前刘志香刘某甲已将该车质押给崔永刚崔某甲，刘志香刘某甲不能交付该车系客观不能、刘志香刘某甲是主动将东风日产轿车给付给王某的，被告人刘志香刘某甲的行为不构成拒不执行判决罪的意见。经查，根据被告人刘志香刘某甲供述、被害人陈述、执行卷宗材料及相关书证，王某于2014年1月6日向滑县人民法院申请强制执行，滑县人民法院立案执行后，向刘志香刘某甲送达执行通知书及报告财产令，并向其当面告知，责令其限期将被查封车辆交给法院执行，被告人刘志香刘某甲不按判决书履行义务，亦未向法院申报财产，被告人刘志香刘某甲以给常会林常某甲看病需用车为由拒不交出被法院查封的雪佛兰（豫Ｅ×××××）轿车和东风日产（豫Ｇ×××××）轿车，拒不提供已查封财产的真实保存情况，且拒不接听执行人员电话、不回复执行人员信息。在法院查封雪佛兰轿车之前刘志香刘某甲已将该车质押给崔永刚崔某甲，但未办理登记，其质押依法不能对抗法院的查封，且刘志香刘某甲并未告知法院工作人员该车被质押的真实情况；拒不执行法院判决罪是行为犯，收到执行通知书及报告财产令，且在法院工作人员当面告知的情况下，被告人刘志香刘某甲仍不按判决书履行义务，不向法院如实申报财产，隐匿被查封财产的真实保存情况，其行为已构成拒不执行判决罪，其主动将东风日产轿车给付王某，是在其已完成犯罪之后的补救行为，不影响其罪名的成立，且其只是将车辆交付与王某，并未主动协助王某完成车辆过户，并未完成车辆所有权的实际交付。故对辩护人的该项意见本院不予采纳。
关于辩护人提出的刘志香刘某甲没有持有、消费涉案信用卡、刘志香刘某甲改变联系方式的目的不是逃避银行催收、其没有收到银行催收通知，刘志香刘某甲的行为不构成信用卡诈骗罪的意见，经查，被告人刘志香刘某甲办理涉案信用卡后，由其和其丈夫常会林常某甲共同使用，开始能够按期还款，后无钱还款，期间两次更换手机号码，均未通知银行，导致银行无法联系到刘志香刘某甲，其非法占有故意明显，无法收到银行催收系其本人更换联系方式所致。辩护人的意见不能成立，本院不予采纳。
在案件执行过程中，被告人刘志香刘某甲部分执行判决确定的义务，申请执行人亦提出撤销强制执行申请，该执行案件已终结执行。
被告人刘志香刘某甲已将透支信用卡结清，未给被害单位造成实际损失，且当庭认罪态度较好，对被告人及其辩护人请求从轻处罚的意见予以酌情考虑。被告人刘志香刘某甲一人犯数罪，应数罪并罚。为打击犯罪，维护司法权威，维护国家对信用卡的管理制度，保护公私财产不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第三百一十三条、第一百九十六条、第六十九条之规定，判决如下：
被告人刘志香刘某甲犯拒不执行判决罪，判处有期徒刑八个月；被告人刘志香刘某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月9日起至2017年9月8日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审判长 郭选让
审判员 徐振坤
审判员 刘国强
二〇一六年九月二日
书记员 李 阳