山东省泰安市岱岳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0911刑初211号
公诉机关泰安市岱岳区人民检察院。
被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司，注册号370903228254785，组织机构代码证76576284-0，于2004年8月6日成立，经营范围：吉利汽车销售等。住所地泰安市泰山青春创业开发区泰山国际汽车城。法定代表人焦志国，实际控制人石兆民。
诉讼代表人姚军，男，1967年7月3日出生，汉族，住泰安市，系被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司股东。
被告人石兆民，男，1969年1月25日出生，汉族，高中文化，泰安宏亚汽车销售服务有限公司实际控制人，户籍所在地泰安市泰山区，住泰安市泰山区。因涉嫌合同诈骗罪，于2015年5月16日被泰安市公安局岱岳区分局刑事拘留；同年6月19日变更强制措施为取保候审；2016年6月19日变更强制措施为监视居住；因涉嫌骗取贷款罪，于2016年12月19日被泰安市公安局岱岳区分局取保候审。
辩护人魏加耀，山东一山律师事务所律师。
被告人焦志国，男，1959年9月10日出生，汉族，初中文化，泰安宏亚汽车销售服务有限公司法定代表人，户籍所在地泰安市泰山区，现住泰安市。因涉嫌合同诈骗罪，于2016年6月19日被泰安市公安局岱岳区分局取保候审；因涉嫌骗取贷款罪，于2017年8月1日被泰安市公安局岱岳区分局取保候审。
辩护人庄入钊、王萍，山东宗夫律师事务所律师。
泰安市岱�区人民检察院以泰岱检公刑诉（2017）3号起诉书指控被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司、被告人石兆民、焦志国犯骗取贷款罪，于2017年8月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泰安市岱岳区人民检察院指派检察员刘伟、张东昕出庭支持公诉，被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司诉讼代表人姚军、被告人石兆民及其辩护人魏加耀、被告人焦志国及其辩护人庄入钊、王萍到庭参加诉讼。在诉讼过程中，公诉机关建议延期审理一次，现已审理终结。
泰安市岱岳区人民检察院指控：2014年12月20日，被告人石兆民作为被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司的实际控制人，以该公司名义使用假的汽车合格证进行权利质押欺骗泰安市岱岳区农村信用合作联社贷款500万元。被告人焦志国作为该公司法定代表人，在明知被告人石兆民使用假的汽车合格证进行权利质押的情况下仍在相关贷款手续上签字，使泰安宏亚汽车销售服务有限公司以欺骗手段取得泰安市岱岳区农村信用合作联社贷款500万元，案发前一直未归还。案发后，已归还贷款100万元，其余贷款至今未归还。
2015年5月15日，被告人石兆民到公安机关投案；2015年5月18日，被告人焦志国到公安机关投案。
对于上述事实，公诉机关当庭出示假机动车合格证、被告人供述与辩解、证人证言、相关贷款资料等证据予以证实。公诉机关认为，被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，被告人石兆民、焦志国系直接责任人员，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司对指控的犯罪事实无异议。
被告人石兆民对指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见是，对指控的罪名没有异议，被告人具有自首情节，可以从轻或减轻处罚，被告人具有退赃情节，可以从轻处罚，建议法庭对被告人从轻处罚，判处缓刑。
被告人焦志国对指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见是，对指控的罪名没有异议，被告人系自首，可以从轻或减轻处罚，被告人退赔100万元，可以减轻处罚，建议法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明：2014年12月20日，被告人石兆民作为被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司的实际控制人，以该公司名义使用假的汽车合格证进行权利质押欺骗泰安市岱岳区农村信用合作联社（现变更为泰安岱岳农村商业银行股份有限公司）贷款500万元�被告人焦志国作为该公司法定代表人，在明知被告人石兆民使用假的汽车合格证进行权利质押的情况下仍在相关贷款手续上签字，使泰安宏亚汽车销售服务有限公司以欺骗手段取得泰安市岱岳区农村信用合作联社贷款500万元，案发前一直未归还。案发后，已归还贷款100万元，其余贷款至今未归还。
2015年5月15日，被告人石兆民到公安机关投案；2015年5月18日，被告人焦志国到公安机关投案。
上述事实，有下列证据证实：
1、物证
侦查人员提取的机动车整车出厂合格证七十一张
证实：被告人石兆民使用的假合格证的特征。
2、书证
（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、发破案证明、到案证明、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、提请批准逮捕书、不批准逮捕决定书、释放通知书、取保候审决定书、取保候审执行通知书、收取保证金通知书、取保候审保证书、解除取保候审决定书、监视居住决定书、解除监视居住决定书、退还保证金决定书等文书一宗
证实：本案报案情况，简要案情及公安机关受案、立案、被告人石兆民投案情况及对被告人采取强制措施情况，程序正当、合法。
（2）发破案经过及到案证明各一份
证实：本案发破案经过及被告人石兆民于2015年5月15日到泰安市公安局岱岳区分局主动投案并如实供述其骗取贷款的事实。
（3）到案证明一份
证实：被告人焦志国于2015年5月18日9时40分到岱岳区经侦大队投案，并接受讯问。
（4）户籍证明二份
证实：被告人石兆民、焦志国的身份情况，其已达到完全刑事责任年龄。
（5）报案材料一份
证实：泰安市岱�区农村信用合作联社报案情况。
（6）泰安宏亚汽车销售服务有限公司工商登记、税务登记、公司章程、法人、股东、验资报告、资产负债表、损益表等资料
证实：泰安宏亚汽车销售服务有限公司法定代表人系焦志国，焦志国、姚军为股东，2004年8月6日成立，注册资本为800万元。
（7）企业借款申请书、动产质押监管协议、质物入库交接清单、500万借款申请、个人担保证明、提款申请书、流动资金借款合同、质押合同、保证合同、授权委托书等资料一宗
证实：2013年12月16日泰安宏亚汽车销售服务有限公司在有700万贷款余额的情况下，泰安宏亚汽车销售服务有限公司以与肥城洪双商贸有限公司签订购车合同为名申请500万元贷款。泰安市岱岳区农村信用合作联社、泰安宏亚汽车销售服务有限公司和山东兴龙资产服务有限公司签订�方动产质押监管协议，泰安宏亚汽车销售服务有限公司和山东兴龙资产服务有限公司办理了59辆吉利汽车入库交接，姚某、石兆民提供个人担保。泰安宏亚汽车销售服务有限公司授权刘某1办理贷款业务。
（8）泰安宏亚汽车销售服务有限公司贷款资料
证实：2014年12月20日泰安宏亚汽车销售服务有限公司以借旧还新方式贷款500万元用于偿还2013年12月借款，采用动产质押方式，泰安市岱岳区农村信用合作联社、泰安宏亚汽车销售服务有限公司和山东兴龙资产服务有限公司签订三方动产质押监管协议，泰安宏亚汽车销售服务有限公司以71张汽车合格证进行权利质押，泰安亚宁汽车销售有限公司和焦志国、石兆民担保。
（9）泰安市岱岳区农村信用合作联社情况说明二份
证实：泰安宏亚汽车销售服务有限公司质押在信用社的汽车合格证�2012年12月20日至2015年11月25日更换释放情况。
（10）吉利汽车公司说明三份
证实：《机动车整车出厂合格证》正面样式情况、真实合格证样本情况，并证实泰安公安局岱岳区分局协查的31份车辆合格证为伪造。
（11）豪情汽车公司情况说明二份
证实：泰安公安局岱岳区分局协查的62份车辆合格证为伪造。
（12）新大地汽车公司情况说明二份
证实：泰安公安局岱岳区分局协查的43份车辆合格证为伪造。
（13）发出明细一份
证实：吉利集团给泰安宏亚汽车销售服务有限公司2008年6月9日至2016年1月15日发车明细情况。
（14）民事调解书、判决书、裁定书十四份
证实：石兆民夫妇、泰安宏亚汽车销售服务有限公司、焦志国涉诉情况。
（15）岱岳农商行情况汇报一份
证实：泰安宏亚、亚宁永达三家石兆民实际控制的公司在该行累计贷款4090万元。截止2017年7月14日贷款剩余3990万元。
（16）受理报警登记表一份
证实：2015年5月6日13时左右，吉利4s店与人因场地租赁费发生经济纠纷。
（17）提取说明一份
证实：侦查人员依法从岱岳农商行提取相关资料的情况。
（18）岱岳农商行贷审会审议记录一份
证实：2014年12月20该行贷审会审议过泰安宏亚汽车销售服务有限公司500万元质押贷款。
（19）岱岳区农村信用合作联社文件一份
证实：2013年12月岱岳区农村信用合作联社发文要求简化信贷手续。
3、证人证言
（1）证人刘某1的证言
证实：其系泰安市宏亚汽车销售服务有限公司财务人员，负责银行贷款等业务。泰安市宏亚汽车销�服务有限公司法人代表是焦志国，实际控制人是石兆民。2012年12月份，泰安市宏亚汽车销售服务有限公司从岱岳区农村信用社贷款500万元，2013年12月到期后，石兆民通过和岱岳区农信社领导沟通好后用59张汽车合格证从岱岳区农信社质押贷款500万元，因质押的合格证期间没有替换过，其感觉不正常，怀疑石兆民和信用社领导有事但是不知具体原因。2014年12月石兆民找岱岳区信用社赵某2沟通好后，又追加了12张汽车合格证质押，总计71张汽车合格证质押，借新还旧从岱岳区信用社贷款500万元用于偿还2013年12月份的贷款。
（2）证人邱某的证言
证实：2013年12月20日，泰安宏亚汽车销售服务有限公司以59辆未售吉利轿车作质押从岱岳区农村信用合作联社贷款500万元。2014年12月20日到期后，泰安宏亚汽车销售服务有限公司无法按期偿还500万元贷款，在原来�押的59辆基础上，又追加质押车辆12辆，以71辆吉利汽车作质押再次从岱岳区农村信用合作联社贷款500万元用于借新还旧，贷款考察时其没有核实原59张质押的汽车合格证，新质押的其抽验了几辆，车架号和发动机号都对的上。2015年4月20日前泰安宏亚汽车销售服务有限公司能按时付息，同年5月4、5日其听说泰安宏亚汽车销售服务有限公司的车都被抢走了，5月12日，泰安宏亚汽车销售服务有限公司实际控制人石兆民找岱岳区农村信用合作联社公司业务部主任赵某2，说他在外面有很多高利贷，贷款还不上了，贷款时质押的71辆吉利汽车的合格证也是假的。
（3）证人王某1的证言
证实：其系岱岳区农信社工作人员，2012年泰安市宏亚汽车销售服务有限公司从岱岳区农信社贷款500万元，当时由农信社马文萍负责，2013年6月其接手这笔贷款，2013年12月其办理了这笔贷款的还后再贷业务，以59张汽车合格证质押，其和第三方监管公司山东兴龙资产服务有限公司一起核查了每辆汽车，汽车钥匙由山东兴龙资产服务有限公司拿着。其负责期间，在2013年10月8号释放过3辆车的汽车合格证。
（4）证人邹某的证言
证实：其2014年8月至2015年5月在泰安市宏亚汽车销售服务有限公司干会计，该公司法人是焦志国，实际控制人是石兆民，其只负责给供货商打款，其不清楚贷款情况，贷款的事都是由石兆民和刘某1负责。
（5）证人王某2的证言
证实：其证实内容与证人邹某证实内容一致。
（6）证人李某1的证言
证实：其证实内容与证人邹某证实内容一致。
（7）证人宁某的证言
证实：其是泰安市宏亚汽车销售服务有限公司的销售经理，该公司法人是焦志国，实际控制人是石兆民。2014年11月份该公司资金出现问题。订车减少，2015年4月订车60辆，打款70万元。石兆民从岱岳区农信社贷款500万元都用于还其他借款，剩下70万元用于订车。其没有去银行替换过合格证。
（8）证人吕某的证言
证实：其和石兆民是朋友，石兆民多次从其处借钱，石兆民还欠其25万元，2013年12月20日石兆民给其打款100万元用于还款。
（9）证人卢某的证言
证实：其与石兆民是朋友，石兆民多次找其借钱，借款都已偿还，2013年12月21日石兆民给其打款140万元是偿还借款。
（10）证人郭某的证言
证实：其与石兆民是朋友，石兆民多次找其借钱，还欠其130万元，2013年12月21日石兆民给其打款100万元是偿还借款。
（11）证人陈某的证言
证实：2014年12月5日，石兆民通过房产抵押和个人担保�宏亚、永达公司提供担保从泰安高新区融智鑫城小额贷款有限公司分四笔一共贷款500万元人民币，石兆民只偿还了100万元，多次催收无果的情况下，泰安高新区融智鑫城小额贷款有限公司向泰山区人民法院诉讼，查封了石兆民在其公司的房屋等抵押物品。2015年5月份石兆民安排人开到其公司17辆吉利汽车。
（12）证人赵某1的证言
证实：2014年上半年，一汽中租（法人刘某3）、泰安亚宁汽车销售有限公司（法人石兆民）、泰安昌达（法人张洪某）与赵某1的山东嘉顺汽车商贸有限公司做联保体从工商银行贷款850万元，除去25%的保证金，每户分得贷款637.5万，贷款到期后，石兆民只偿还了75万，赵某1起诉到法院查封了石兆民的三处房产和泰安市宏亚汽车销售有限公司的土地和钢结构。
（13）证人唐某的证言
证实：2014年5月其借给石兆民200万元过桥资金用于偿还银行贷款，2014年5月15日石兆民归还其2039600元。
（14）证人王某3的证言
证实：其系岱岳区农商银行工作人员，证实汽车合格证质押贷款的工作流程及出入库管理人员没有能力辨认质押合格证的真假。
（15）证人宋某的证言
证实：其曾经在山东兴龙资产服务有限公司工作，在2013年12月和2014年12月，山东兴龙资产服务有限公司与泰安市岱岳区农村信用合作联社、泰安宏亚汽车销售服务有限公司签订过两次《动产质押监管协议》。汽车合格证质押在岱岳区农信社，汽车钥匙由山东兴龙资产服务有限公司监管。2014年下半年，农信社有领导给其公司老板李某2打电话，让石兆民卖掉部分汽车用于偿还贷款，根据老板安排释放过20辆被监管汽车钥匙。第一次监管的汽车钥匙都进行了确认，第二次没有确认，监管的钥匙只有30套，不够71套，该情况给信用社的邱某说过。2015年5月，4s店的刘经理要汽车钥匙，把车调到后院时，被一伙要账的人把车和钥匙抢走了。
（16）证人孙某的证言
证实：其系岱岳农商行资产管理部主任。泰安宏亚汽车销售服务有限公司用假合格证质押给岱岳农商行造成实际损失在240万元以上。
（17）证人李某2的证言
证实：其系山东兴龙资产服务有限公司法人代表，在2013年12月和2014年12月，山东兴龙资产服务有限公司与泰安市岱岳区农村信用合作联社、泰安宏亚汽车销售服务有限公司签订过两次《动产质押监管协议》。汽车合格证质押在岱岳区农信社，汽车钥匙由山东兴龙资产服务有限公司监管。没有信用社的人给我打过电话让其释放汽车钥匙。2014年，4s店急着卖车，承诺新车到了以后补上，其公司就释放了一些�钥匙，但4s店一直没有补，这种情况都向邱某做了汇报。其证实汽车被抢的情况与宋某一致。
4、被告人的供述与辩解
（1）被告人石兆民的供述与辩解
证实：其系泰安宏亚汽车销售服务有限公司实际控制人，该公司法定代理人是焦志国，公司股东是焦志国和姚军，姚军替其持股。其系泰安永达车业有限公司的实际控制人，是其与焦志国合伙成立，登记法人代表是李某3东，股东是李某3东、焦某。2014年12月份其用伪造的汽车合格证做质押从岱岳区信用联社为泰安宏亚汽车销售服务有限公司贷款500万元用于借新还旧，事前该公司法人代表焦志国事前知道其用伪造的汽车合格证骗取贷款的事，且在相关文件签字。
（2）被告人焦志国的供述与辩解
证实：其系泰安宏亚汽车销售服务有限公司的法定代表人，公司股东是焦志国和姚军，姚军是替石兆民持股，公司的实际控制人是石兆民，其负责公司的售后服务。2014年12月，在泰安宏亚汽车销售服务有限公司从岱岳区农村信用社贷款500万元时，其事前知道石兆民用伪造的汽车合格证质押，并在贷款时签字。
上述证据真实合法，与待证事实相关联，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为：被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司以假汽车合格证作为质押，骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪；被告人石兆民是被告单位的实际控制人，被告人焦志国是被告单位的法定代表人，均系直接负责的主管人员，其行为均构成骗取贷款罪；犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，应依法惩处。
被告人石兆民、焦志国自动投案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处�，其辩护人的相关意见成立，本院予以采纳。被告人石兆民、焦志国主动缴纳罚金，退赔部分损失，认罪态度较好，酌情对其从轻处罚。
综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款之规定，判决如下：
一、被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（限判决生效后十日内缴纳）；
被告人石兆民犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人焦志国犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓�考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、继续追缴被告单位泰安宏亚汽车销售服务有限公司违法所得4000000元，返还被害单位泰安岱岳农村商业银行股份有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 平
人民陪审员 程 明
人民陪审员 贾俊河
二〇一八年一月五日
书 记 员 赵子鹤