河北省南宫市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0581刑初147号
公诉机关河北省南宫市人民检察院。
被告人安昆昆，男，1987年3月11日出生于河北省邯郸市临漳县，汉族，个体经商，初中文化，邯郸市临漳县人，住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2017年7月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月28日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于南宫市看守所。
辩护人刘立华，河北德力律师事务所律师。
被告人任某，男，1987年11月24日出生于河北省邯郸市临漳县，汉族，务工人员，高中文化，邯郸市临漳县人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2017年6月5日被刑事拘留，6月29日被南宫公安局取保候审，10月25日被南宫市人民检察院取保候审，11月27日被本院取保候审。
辩护人高志廷，河北高志廷律师事务所律师。
河北省南宫市人民检察院以南检公诉刑诉（2017）141号起诉书指控被告人安昆昆犯集资诈骗罪、被告人任某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宫市人民检察院指派检察员李俊梅、王世禄出庭支持公诉，被告人安昆昆及其辩护人刘立华、被告人任某及其辩护人高志廷到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年11月份，被告人安昆昆与王某1（已判刑）商议共同出资成立南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社，以吸收资金为目的，吸收来的钱二人平分。由安昆昆担任法人代表，并先后招募被告人任某、陆某（已判刑）、王某3（已判刑）、季某（已判刑）、苗某（已判刑）为工作人员，石某2（已判刑）等人为代办员。被告人安昆昆与王某1安排合作社的工作人员及代办员到邯郸市参观他人的建筑工地及养猪场，谎称是王某1投资的产业，吸收的资金有保障。安昆昆、王某1等人在未经金融管理部门批准的情况下，以农业合作社为幌子，以入股分红的名义，以高利息和赠奖品为诱饵，在南宫市对不特定对象进行公开宣传吸收资金。吸收的资金除合作社开支外，均被被告人安昆昆与王某1占有，后安昆昆携带吸收来的20余万元潜逃，并用于日常开销挥霍完了。自2014年1月20日至2014年8月期间，共吸收20多人1036000元存款，截止案发时，799000元存款无法偿还。
针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读和出示了二被告人在公安机关的供述，被害人石某1、巩某等人的陈述，王某1、陆某等人的证言，相关书证等证据。公诉机关认为被告人安昆昆伙同王某1以非法占有为目的，虚构集资用途，以支付高额红息为诱饵，骗取他人集资款，没有用于生产经营活动，致使79.9万元未归还，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。法定刑为五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人任某给安昆昆、王某1的犯罪行为提供帮助，属共同犯罪，但其对存款没有非法占有的故意，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人任某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚；主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚；积极退交违法所得，酌情可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人安昆昆对指控其构成集资诈骗罪有异议，其辩称自己没有想诈骗的故意。
被告人安昆昆辩护人的辩护意见：（1）安昆昆成立合作社的目的是非法经营金融业务，将非法募集到的资金用于营利，只是由于没有合适的投资项目，经营不善，造成经营亏损，无法给存款人还本付息；（2）养猪场和建筑工地真实存在，如果说是隐瞒真相，也是王某1欺骗安昆昆。安昆昆不具有非法占有他人钱财的目的，也未采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有不特定公众的资金；（3）安昆昆的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应当构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪；（4）安昆昆如实陈述案件事实，有坦白情节，且当庭自愿认罪；一贯表现良好，无违法犯罪记录，系初犯、偶犯，潜在的社会危害性较轻；文化水平低，法律意识淡薄是其犯罪的重要原因。综上，请求对安昆昆从轻或者减轻处罚。
被告人任某对指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。
被告人任某辩护人的辩护意见：（1）对指控被告人任某构成非法吸收公众存款罪没有异议；（2）本案应认定为单位犯罪；（3）任某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；（4）任某主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首；（5）任某主动退交全部违法所得，并愿意交纳罚金；（6）任某没有犯罪前科、系初犯，当庭自愿认罪，悔罪态度良好；（7）任某主观恶性不深，犯罪情节轻微。综上，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2013年11月份，被告人安昆昆与王某1（已判刑）商议共同出资成立南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社，以吸收资金为目的，吸收来的资金二人平分使用。由安昆昆担任法人代表，并先后招募被告人任某（任某）、陆某（已判刑）、王某3（已判刑）、季某（已判刑）、苗某（已判刑）为工作人员，石某2（已判刑）等人为代办员。经王某1安排，被告人安昆昆、任某带领合作社的工作人员及代办员到邯郸市参观建筑工地、养猪场，称吸收的资金有保障。安昆昆、王某1等人在未经金融管理部门批准的情况下，以农业合作社为幌子，以入股分红的名义，以高利息和赠奖品为诱饵，在南宫市对不特定对象进行公开宣传吸收资金。自2014年1月20日至2014年8月期间，共吸收20多人存款103.6万元，截止案发时，79.9万元存款无法偿还。吸收的资金除合作社开支外，陆续被安昆昆取走，其转给王某130万元，剩余部分安昆昆用于个人开支。该合作社运转困难后，安昆昆、王某1均携款逃匿。
2017年6月5日，被告人任某到邯郸市临漳县公安局西羊羔派出所投案，如实供述了其犯罪事实，并向南宫市公安局退交全部违法所得人民币22000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表、立案决定书证实，2015年6月18日15时许，石某1报案称，2014年3月28日他在南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社存了5万元股金，期限一年，但该合作社没有按时支付其股金和股息，且相关人失去联系。2015年6月25日南宫市公安局以安昆昆等人非法吸收公众存款案立案侦查。
2、被告人安昆昆供述：我听说开合作社能挣钱，就想成立个合作社，通过乔某介绍认识了银丰投资公司的法人王某1。经协商2013年10月份左右，我和王某1共同出资在南宫市成立了南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社，约定吸收的钱每人一半。该合作社位于南宫市和谐家园小区门口南侧，共有六名工作人员，我是法人代表，负责合作社的全面工作，任某是王某1派到合作社的，负责跑业务方面的事和开车，陆某负责联系代办员和开展业务方面的事，季某是会计，苗某是出纳。王某3负责在门市上接待存钱的人。合作社有营业执照和机构代码证，没有其他手续，营业执照上的经营范围是与农业相关的业务，实际上只是吸收存款，没有经过金融部门的许可。合作社成立后购进了一些化肥，但是没有实际销售。合作社通过发展代办员吸收存款，当时有五六个代办员，代办员每吸收一万元，给代办员360元的代办费，代办员第一次开户时给500元的开户奖。存款的群众每存一万元，给一壶食用油和一袋米，每一万元一年的利息是840元。合作社收到群众存款后，给群众出具《南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社股金证》，股金证上有存款人的姓名、金额、期限、到期利息等内容，和银行的存单差不多。合作社一共吸收了100多万元存款，剩余70多万元没有支取。吸收的钱我给了王某130万元，合作社的日常开支有20万左右，剩余20多万元用于了我个人开支。我领着合作社的工作人员和代办员、存款群众去邯郸参观了王某1的公司、工地、养猪场等产业，让他们觉得我们有实力，把钱放在我们这放心。王某1说这些产业都是他的，我也不清楚。
3、被告人任某的供述证实，南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社是安昆昆和王某1合伙办的，安昆昆是法人代表，负责全面工作，还有两男两女工作人员。王某1安排他到合作社工作，他的工资由王某1支付，从合作社只是领补助，他主要负责开车，王某1还让他监督安昆昆。合作社找代办员和宣传的事都是安昆昆负责，安昆昆交代他干什么他就具体去做。合作社成立后只是吸收老百姓的存款了，没有其他业务。群众存钱后给一张《南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社成员股金证》，存款利息比银行高。安昆昆领着合作社的工作人员和代办员一起到邯郸参观过工地、养猪场等，说这些都是安昆昆的，目的是让代办员觉得安昆昆他们有实力。他在合作社工作了八个月，王某1每月给他发工资2500元，他从合作社领了四个月的补助，每月500元，一共获利22000元。
4、王某1的证言证实，他经本县的乔某和任某介绍认识了安昆昆，后和安昆昆共同出资成立了南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社。他投入8万元资金用于合作社开业之前的费用，包括房租、购买办公用品和申办营业执照等开支。成立该合作社的目的就是吸收资金。安昆昆在合作社负责具体业务，存款单是安昆昆和任某弄的，利息也是安昆昆定的。该合作社没有从事任何农业项目。成立合作社时他和安昆昆约定吸收的资金，除留一部分合作社的备用资金外，剩余钱一人一半，合作社到底吸收了多少钱他不清楚，安昆昆从吸收的资金中给了他30万元，是先把钱转到乔某卡上，乔某给的他现金。这些钱有一部分用于银丰投资公司，一部分放贷出去，具体也记不清了。该合作社工作人员他只认识一个姓陆的，老陆负责跑业务，吸收资金，是业务经理。安昆昆组织合作社的工作人员和代办员去邯郸参观过，参观的是他朋友开的一个养猪场，还有一个建筑工地，建筑工地是安昆昆找的。参观的目的就是为了让合作社的工作人员及代办员放心，证明他们有经济实力，让这些人多给他们吸收资金。
5、陆某的证言证实，2014年1月16日他通过季某介绍去南宫市鑫兴粮棉种植合作社打工，当时合作社已经开始营业。该合作社没有别的业务，就是吸收老百姓存款，一共六个工作人员，法人代表安昆昆，还有任某、王某3、苗某、季某和他。安昆昆是老板，负责全面工作，任某负责联络代办员及业务方面的事，王某1给任某发工资，任某每月从合作社领500元的补助。季某是会计，苗某是现金出纳，王某3负责管理空白单据等日常用的东西，谁不在就替谁。他主要工作是指导合作社如何做账，有时也和季某一块领着安昆昆和任某跑跑村，联系一下代办员的事。安昆昆曾组织合作社的工作人员及代办员去邯郸王某1的建筑工地、养猪场、还有一块农田参观，王某1说这些都是其投资的产业。代办员有许某、石某2、陈某、张某1，代办员每吸收一万元给代办费360元，还有一壶食用油，利息定期一年月息7厘，半年是5厘，三个月是3厘。代办员第一次开户另外再给500元的开户奖，开户奖只给一次。合作社收到群众存款后，会出具一张《南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社成员股金证》，和银行存单非常相似。该合作社以入股分红的形式吸收股金，一共吸收了20多户的存款，总额103.6万元，79.9万元无法支取。
6、苗某的证言证实，她经人介绍去鑫兴粮棉种植专业合作社打工，她是现金出纳，该合作社安昆昆负责全面工作。任某负责联络代办员，安昆昆不在时，任某说了算，安昆昆和任某都不在时，有事给陆某说，季某任会计，王某3负责保管空白的股金证。代办员每吸收一万元定期一年的存款给360元的代办费，还有一壶食用油，利息定期一年月息7厘，半年的5厘，三个月的3厘。该合作社除了吸收存款没有其他业务，开业的时候发了一些喝水杯和手提袋，上面印有入社自愿、退社自由的宣传语。安昆昆和任某曾组织他们去邯郸王某1投资的建筑工地、养猪场进行参观，安昆昆说吸收的钱都投在王某1的这些产业上，绝对有保障。合作社吸收了27户的存款，共计103.6万元，79.9万元未能支取。
7、季某、王某3的证言，证实情况与苗某的证言基本一致。
8、石某2的证言证实，2013年秋后，陆某、季某还有一个叫任某的人去他家找他，让其加入南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社，该合作社的法人叫安昆昆。他们去邯郸参观过建筑工地、猪场、草莓种植基地等地方，后他加入合作社当代办员，一共为合作社吸收了10.7万元存款。合作社宣传的是“入社自愿、退社自由、入社鑫兴、回报丰硕”，他还领了一些宣传单，发给村里的老百姓。另外每存一万元定期一年还给一壶食用油或一袋大米。安昆昆负责合作社全面工作，任某负责开车和联系存取款业务。
9、集资参与人石某1、巩某、苏某、石某3、贾某、张某1、杨某、秦某、论某、李某2、于某、毛某、张某2、陈某、许某、张某3的证言及股金证，主要证实被告人在吸收公众存款过程中，曾公开宣传，并承诺存款有保证，能够支付高额利息，向不特定人群吸收存款。同时证明存款人存款的时间、金额、利息以及损失等情况。
10、南宫市公安局统计的南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社入股人员基本情况列表。
11、南宫市公安局从南宫市工商局调取的南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社工商注册资料。
12、南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社营业执照、宣传资料、公章、入股凭条、工资表、现金日记帐、收据。临漳县银丰投资服务有限公司营业执照、公司委派书、主要投资去向。
13、审计报告证实，经南宫市审计局审计，南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社：（1）集资情况：自2014年1月20日至2014年9月20日共集资入股47笔，入股金额103.6万元；退股17笔，退股金额23.7万元；未退股金余额79.9万元；（2）财务收支情况：依据其入股资金收支现金账本，2014年1月20日至2014年9月20日共计收入103.9090万元（其中入股资金103.6万元、退回手续费3090元），截至审计日，合作社现金余额应为58.967785万元。
14、南宫市银监办出具的证明证实，南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社未经批准从事金融业务。
15、河北省南宫市人民法院（2016）冀0581刑初118号刑事判决书证实，2016年12月30日，王某1因犯集资诈骗罪，陆某、苗某、季某、王某3、石某2因犯非法吸收公众存款罪，已被判处刑罚。
16、二被告人的户籍历史证明、抓获证明、到案证明证实，被告人安昆昆、任某的户籍登记信息与本判决所列基本情况一致，均无违法犯罪记录。2017年7月27日，安昆昆在本村被邯郸市临漳县公安局民警抓获；2017年6月5日，任某到邯郸市临漳县公安局投案。
本院认为，被告人安昆昆伙同王某1虚构集资用途，以支付高额红息为诱饵，向不特定人群非法集资，且集资款没有用于生产经营活动，后携带集资款逃匿，应认定为以非法占有为目的，致使79.9万元未归还，数额巨大，安昆昆的行为已构成集资诈骗罪。被告人任某为安昆昆等人非法集资的犯罪行为提供帮助，属共同犯罪，但其对存款没有非法占有的目的，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人罪名成立。被告人安昆昆及其辩护人关于安昆昆不构成集资诈骗罪的辩解不能成立。
被告人安昆昆辩称其带人参观的工地、养猪场都是王某1安排，其不知情，没有虚构事实、隐瞒真相，根据安昆昆的供述，其成立合作社的初衷是吸收资金放高利贷，和王某1将吸收的资金平分使用，但其带领参观时告知其他集资参与人，集资款将投入王某1的产业，并未说明其本人会使用一半去放高利贷，隐瞒资金用途，本院认为此行为属于隐瞒真相，安昆昆及其辩护人的相关意见不予采纳。辩护人关于安昆昆将吸收的部分资金用于投资邯郸市临漳县杜村集乡奶奶庙村镀锌厂的意见，没有证据证实，不予采纳。安昆昆虽然对指控罪名有异议，属于对其行为性质的辩解，其到案后能如实供述主要犯罪事实，认罪态度较好，系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。
关于被告人任某辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见，根据证据证实，南宫市鑫兴粮棉种植专业合作社自成立后从事业务就是吸收资金，没有其他经营活动。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故本案不应以单位犯罪论处，该辩护意见不能成立。任某在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，具有自首情节，且在案发后退交了全部违法所得，依法予以减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。
扣押在案的违法所得应返还被害人，其余赃款应继续追缴。
综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节、认罪态度、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第六十一条、第七十二条第一款第三款、第七十三条第二款第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人安昆昆犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月27日起至2022年7月26日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人任某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已交纳。）
三、赃款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨奎茂
审 判 员 任映辉
人民陪审员 赵 青
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 王和林