广东省大埔县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）梅埔法刑初字第20号
公诉机关广东省大埔县人民检察院。
被告人张美珍，女，1970年9月18日出生于广东省大埔县，汉族，小学文化，农民，羁押前住大埔县。因涉嫌犯盗窃罪，于2014年3月17日被大埔县公安局羁押，次日被大埔县公安局刑事拘留，2014年4月1日被取保候审，2014年11月29日又因涉嫌犯诈骗罪，被大埔县公安局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现押于大埔县看守所。
大埔县人民检察院以埔检诉刑诉（2015）11号起诉书指控被告人张美珍犯盗窃罪、诈骗罪，于2015年4月23日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大埔县人民检察院指派助理检察员黄茹出庭支持公诉，被告人张美珍到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
大埔县人民检察院指控：
一、盗窃罪
2014年2月下旬，被告人张美珍通过他人介绍认识被害人刘某甲，双方认识后建立男女朋友关系，在交往过程中，被告人张美珍得知被害人刘某甲有一本存有16200元的农村信用社存折后，认为自己交保险还差13000元，便产生了占有该存款的念头。为取得存折和密码，被告人张美珍便承诺与被害人刘某甲登记结婚。2014年3月1日，被害人刘某甲在张美珍的再三要求下，将银行存折密码告知给了被告人张美珍。被告人张美珍在窃得被害人刘某甲存折后，于2014年3月6日至7日，前后3次到广东大埔农村商业银行高陂支行将存折中的人民币16200元取走占为已有。
二、诈骗罪
2014年4月18日，被告人张美珍经人介绍到被害人邬某甲家中做保姆。同年5月10日，被害人邬某甲委托被告人张美珍到中国邮政银行高陂支行查询其退休工资是否到账，并将存折和身份证交给被告人张美珍。2014年5月13日，被告人张美珍到中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行查询得知存折中有存款128000余元，并从中取出人民币2000元占为已有。后被告人张美珍以存定期利息较高为由，于2014年5月14日上午到中国邮政储蓄银行大埔县支行将被害人邬某甲工资存折中剩余的126000元取出，将其中100000元存入到自己为户主的定期账户中，余额现金人民币26000元占为己有。被告人张美珍因参与赌博欠下高利贷80000元，于2014年5月27日至7月22日，前后多次到中国邮政储蓄银行城西营业所、高陂支行取出现金人民币100000元，同时还将被害人邬某甲工资折中的工资9700元一并取出，用于赌博和偿还高利贷。被告人张美珍累计骗得被害人邬某甲的现金人民币137700元。
公诉机关认为，被告人张美珍的行为已构成盗窃罪和诈骗罪，并提出量刑建议，建议以盗窃罪，判处被告人张美珍有期徒刑六个月至九个月，并处罚金；以诈骗罪判处被告人张美珍有期徒刑四年至五年，并处罚金；数罪并罚，建议执行有期徒刑四年至五年六个月，并处罚金。
被告人张美珍当庭表示认罪，但又提出了其支取被害人刘某甲、邬某甲的存款，他们均是知道的辩解意见。
经审理查明：
一、盗窃罪
2014年2月下旬，被告人张美珍通过他人介绍认识被害人刘某甲，双方认识后建立男女朋友关系，在交往过程中，被告人张美珍得知被害人刘某甲有一本存有16200元的农村信用社存折后，认为自己交保险还差13000元，便产生了占有该存款的念头。为取得存折和密码，被告人张美珍便承诺与被害人刘某甲登记结婚。2014年3月1日，被害人刘某甲在张美珍的再三要求下，将银行存折密码告知给了被告人张美珍。被告人张美珍在窃得被害人刘某甲存折后，于2014年3月6日至7日，前后3次到广东大埔农村商业银行高陂支行将存折中的人民币16200元取走占为已有。案发后，公案机关追回赃款人民币2000元并发还了被害人刘某甲，被告人张美珍于2014年3月13日归还了被害人刘某甲人民币3000元，其余赃款11200元已被花光。
上述犯罪事实，有以下经过庭审质证、认证属实的证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实2014年3月12日10时55分，大埔县公安局高陂派出所接110转被害人刘某甲电话报警，大埔县公安局于2014年3月12日决定立案的事实。
2、大埔县公安局高陂派出所的综合材料说明、到案经过、传唤证、拘留证、取保候审决定书、释放证明书，证实被害人刘某甲于2014年3月12日向大埔县公安机关报案，被告人张美珍于2014年3月17日被大埔县公安机关传唤到案，次日被公安机关刑事拘留，2014年4月1日转取保候审，被大埔县看守所释放。
3、刘某甲存折的取款凭证三张及交易明细复印件，证实其存折于2014年3月6日至7日被取款三次总额16200元的事实。
4、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、发还清单、收条，证实案发后，公安机关于2014年3月18日扣押了被告人张美珍的赃款人民币2000元，并于2014年4月1日发还了被害人刘某甲。
5、被害人刘某甲的陈述，证实2014年2月中旬一个叫礼鹏哥的人介绍被告人张美珍给其认识做对象，2月23日与张美珍约会认识后开始交往。2月26日晚上20时左右张美珍到其家找其借钱说是她在太平洋保险公司买了一份保险一年要交三千六百元，她身上没有那么多现金就想向其借一千八百元，并说第二天下午会还给其，其就找别人借了一千八百元交给张美珍，当时没有让她写借条。2月27日张美珍带着一些衣服到其家住下来，住其儿子的房间，那天晚上张美珍还和其说她买的太平洋保险还需要再交一万三千元，想问其要，其就说钱可以给你，但俩人要先去登记，张美珍就说好明天去登记，第二天其要张美珍和其一起去照相登记，对方却说自己没有户口本，暂时没有办法去登记，其也就没将一万三千元给她。当天晚上其女儿来其家将其儿子寄回来的二千元钱交给其，张美珍看到后就和其说，她比较会持家，那二千元钱交给她保管她会去存到银行里去，其就将儿子给其的二千元交给张美珍。3月1日张美珍说她有个同伴约她一起去英那山，问其有没有相机可以借她用，其去房间拿相机的时候张美珍跟在其后面看到抽屉里面除了相机还有一本农信社的存折，就一直问其存折的密码，其就告诉她存折的密码，第二天其去查看抽屉的时候发现里面的存折不见了，其就问张美珍是不是她拿了存折，她说她只是拿过去看一下，就把存折拿出来还给其。3月7日张美珍吃完午饭后离家出去就一直没有回来，其就觉得有点不对劲，赶紧去查看抽屉，发现里面的相机和农信社存折不见了，其就打电话给张美珍，对方要么关机要么不接电话，3月9日张美珍打电话给其说她晚上会回其家，当时其也不敢问她钱的事情，怕她不回来，她直到今天（即2014年3月12日）都没有回来，其才明白自己被骗了，所以到派出所报警。后来其整理衣物的时候发现相机还在家里，张美珍于2014年3月13日还了三千元钱给其。
6、被告人张美珍的陈述，证实2014年2月份的一天，其去高陂镇下坝角礼鹏伯的店里喝茶聊天的时候，礼鹏伯对其说有个叫刘某甲的要找个老婆，觉得其和刘某甲比较合适。刚好其离异多年，也想找个伴，于是其就把自己电话给了礼鹏伯。留了电话后的一天，其接到刘某甲的电话，约会见了面后，双方都觉得对方挺合适的。后刘某甲叫其去他家里吃午饭，他们在刘某甲高陂镇陂村吃完午饭，那天晚上其就在刘某甲的家里住下来了。3月份的一天，其还相机给刘某甲时整理刘某甲的抽屉，发现刘某甲有一本农信社的存折，其通过向他讲会跟他结婚登记，使其相信而将存折的密码告诉其。3月6日、7日，其就自己拿着他的存折去高陂农商行分三次取出16200元，然后离开了高陂，钱只花剩二千元，已经被公安机关依法扣押。
7、现场勘验检查笔录、现场方位图、现场照片，证实案发现场刘某甲住家情况及广东大埔农村商业银行位置情况。
二、诈骗罪
2014年4月18日，被告人张美珍经人介绍到被害人邬某甲家中做保姆。同年5月10日，被害人邬某甲委托被告人张美珍到中国邮政银行高陂支行查询其退休工资是否到账，并将存折和身份证交给被告人张美珍。2014年5月13日，被告人张美珍到中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行查询得知存折中有存款128000余元，并从中取出人民币2000元占为已有。后被告人张美珍以存定期利息较高为由，于2014年5月14日上午到中国邮政储蓄银行大埔县支行将被害人邬某甲工资存折中剩余的126000元取出，将其中100000元存入到自己为户主的定期账户中，余额现金人民币26000元占为己有。被告人张美珍因参与赌博欠下高利贷80000元，于2014年5月27日至7月22日，前后多次到中国邮政储蓄银行城西营业所、高陂支行取出现金人民币100000元，同时还将被害人邬某甲工资折中的工资9700元一并取出，用于赌博和偿还高利贷。被告人张美珍累计骗得被害人邬某甲的现金人民币137700元。
上述犯罪事实，有以下经过庭审质证、认证属实的证据证实：
1、受案登记表，证实2014年7月29日14时42分，被害人邬某甲到大埔县公安局高陂派出所报警的事实。
2、大埔县公安局高陂派出所出具的《2014年7月29日邬某甲被诈骗案综合材料说明》，证实公安机关于2014年7月29日14时42分接到被害人邬某甲的报警后，立即派员侦查，查获被告人张美珍诈骗犯罪的事实。
3、抓获经过，证实被告人张美珍因诈骗于2014年11月29日15时许在高陂镇中山路新马宾馆门前被公安机关抓获。
4、户籍证明，证实被告人张美珍出生于1970年8月18日等户籍情况。
5、中国邮政储蓄银行取款凭单、账户交易明细，证实被害人邬某甲在中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行开设的存折账户2014年5月7日至2014年7月22交易情况，其中取款有7次，共计金额137700元。
6、张美珍定期一本通取款查询结果、交易明细，证实张美珍于2014年5月27日至2014年6月9日曾经到中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行、城西营业所用定期一本通取款五次，总计10万元的事实。
7、大埔县公安局协助查询财产通知书回执，证实被告人张美珍在中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行账号为440600464664759的一本通存折账户内己无存款。
8、被害人邬某甲的陈述，证实2014年4月份，其对周围的邻居说要请一个保姆来照顾其，4月18日高陂镇三洲村人罗某某介绍张美珍到其家里做保姆。张美珍在其家里照顾其的日子里，知道其是陶瓷研究所退休的人员，每月都有退休工资领，其有时候会拿工资存折来看，张美珍可能也看到其的存折里有十多万元。2014年5月13日上午，张美珍就对其说，你存折里有那么多钱，把存折里的十万元转定期，利息比较高，十万元存定期一个月可以拿300元利息。其听张美珍这样一说，就心动了，于是就把存折和身份证交给张美珍，并且把存折的密码告诉张美珍。张美珍说她明天就会去把钱转为定期。2014年5月14日下午，张美珍对其说，她把存折里的十万元转为定期了，其叫张美珍把存折拿给其，张美珍就不肯把存折还给其，一直以来其叫张美珍把存折还给其，她就找借口找不到存折或者说是放在床垫下，一直没有把存折还给其。2014年7月28日下午17时许，在高陂镇玉城一路住家，其又叫张美珍把存折还给其，当时其发火了，张美珍就拿了一本存折给其。其拿过存折看到户名是张美珍的，其就问她，怎么是你的名字，张美珍说以后会把名字改回其的来。其看到存折上面内容和钱额是用手写的。2014年7月29日其儿子邬某乙看到存折的户名是张美珍后，叫张美珍把其的存折拿出来，张美珍无法拿出存折并骑摩托车离开了。在2014年4月30日，其曾叫孙女邬丙拿存折去取3000元出来给其，邬丙取完钱后存折里还剩下124344.30元，其每个月都有4100退休工资。
9、证人黄某某的证言，证实2014年5月14日早上九点多，张美珍到中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行从邬某甲的存折里取出人民币十二万六千元，接着用张美珍的名字开了一张定期一本通，并将人民币十万元存入张美珍新开户的定期一本通，存期是三个月；张美珍从2014年5月13日到7月22日一共到银行用邬某甲的存折取了七次钱，总额137700元；张美珍将十万元存入其名下的定期一本通后，曾经到中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行用定期一本通取了四次款，总金额50000万元的事实。
10、被告人张美珍的供述，证实2014年4月18日，其经高陂镇三洲村人林某某介绍，来到邬某甲家里做保姆，5月8日邬某甲口头上说起他的工资快发了，叫其帮他去邮政银行查一查，邬某甲当时就将中国邮政银行的工资存折密码和买药的医保卡密码写给其了。5月10号左右的一天晚上邬某甲就将存折和身份证拿给其叫其帮他去查工资有无到账。当时其对邬某甲说先取两千元借给其，邬某甲说好。5月13日上午其打算带着邬某甲去高陂邮政银行查工资，在走到高陂文化广场时，邬某甲说不去了，叫其自己去，于是其就自己去到高陂邮政银行查了邬某甲的工资存折，当时其取了二千元后看到工资存折里还有十二万六千多元。去取钱时，其听到银行周围的人说存定期利息比较多，十万元存三个月利息有八、九百元。其取了钱回到邬某甲家时，就对邬某甲说，存折里有十万多元，存定期的话利息比较多，十万元钱存定期一个月有三百元利息，邬某甲听到后就同意叫其帮他去银行将存折里的全部钱存为定期。5月14日上午，其就来到高陂镇邮政银行将邬某甲存折里的十二万六千元钱取了出来，将十万元钱存入到其自己新开的账户下，二万六千元其就带回邬某甲家里了。回到邬某甲家里后，其就将邬某甲的身份证和工作证和十万元定期一本通的存折交给邬某甲了，二万六千元和工资存折其就没有还给邬某甲。其对邬某甲说十万元钱已经存在其的名下去了，邬某甲说：好，存到你名下也没关系。其拿了二万六千元钱就去高陂镇大塘坝村的山上赌博，全部都输掉了，其还在赌场借了高利贷，陆续借了八万元，都输掉了。其因为赌博输钱了，想到邬某甲存折有十万元，心想要想办法拿到邬某甲的存折把钱取出来供自己使用。5月26日晚上在邬某甲住家的楼上看电视时，其就对邬某甲说：一个月快到了，三百元利息钱要不要先拿给你，邬某甲说好，还问其要不要拿存折去打印，其说要，当时其是骗他的，其想把邬某甲的十万元定期存折骗到手来，其还给了300元钱当一个月的利息给邬某甲。其拿了邬某甲的十万元定期一本通存折的第二天（5月27日）就去高陂镇邮政银行取了三万五千元钱，6月2日又到高陂镇邮政银行取了一万元，6月5日去高陂镇邮政银行取了四千元，6月9日到高陂镇邮政银行取了一千元，还有五万元是6月9日之前去湖寮镇的邮政银行取的，具体是什么时候取的不记得了。其把十万元钱用于还高利贷和赌博，钱都输掉了。输了钱后，因为邬某甲的工资存折还在其身上，6月10日其就去高陂镇邮政银行用邬某甲的工资存折取了五千元，当时因为存折打满了，其就换了一本新存折，换了新存折其就将旧存折还给邬某甲，其拿新存折给邬某甲看，他也没有认真看就相信其说的话，邬某甲对其说存折其保管好来就可以了，其知道邬某甲的工资存折每月都有工资发，自己也需要钱用，于是其就在邬某甲不知情的情况下于7月8日就去高陂镇邮政银行取了二千元，7月11日取了一千五百元，7月12日取了一千元，7月22日取了二百元，后来其因为经常没有回邬某甲家里，邬某甲就叫其将存折还给他，其怕邬某甲知道其将他的钱盗取并用掉，就一直找各种借口说存折找不到或者放在床垫下了，7月28日下午邬某甲叫其将存折还给他，其就拿了一本其自己的存折给邬某甲，其中存折的钱额是用手写的，7月29日下午，邬某甲的儿子邬某乙叫其将存折拿出来，其怕骗钱的事情被他们知道，他们会叫派出所的人来抓其，于是其迅速下楼到门口骑摩托车逃走了。
11、现场勘验笔录、现场方位图、现场照片，证实了案发现场邬某甲住家情况及中国邮政储蓄银行大埔县高陂支行位置情况。
本院认为，被告人张美珍无视国家法律，以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大；以隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额巨大，其行为严重危害了社会治安秩序，侵犯了他人财产所有权，业已构成盗窃罪、诈骗罪，依法应数罪并罚。鉴于被告人归案后尚能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人提出其支取被害人的存款，被害人是知道的辩解意见，无证据证实，本院不予采信。公诉机关提出的量刑建议，合理、恰当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张美珍犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币20000元；总和刑期有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币25000元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币25000元（判决生效后二十日内缴纳），上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月29日起至2019年5月13日止）。
二、继续追缴被告人张美珍违法所得人民币148900元，依法发还被害人（其中被害人刘某甲11200元、被害人邬某甲137700元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省梅州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵敏如
审 判 员 杨德才
人民陪审员 邓有芳
二〇一五年六月二日
书 记 员 叶柳廷