广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0104刑初696号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人郑铃馨，化名“07”，女，1990�9月13日出生，汉族，文化程度大学本科，户籍地台湾地区。因本案于2016年9月9日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现被押于广州市越秀区看守所。被告人尹璿，化名“乐乐”，男，1991年2月25日出生，汉族，文化程度大学本科，户籍地台湾地区。因本案于2016年9月9日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现被押于广州市越秀区看守所。辩护人李连明，广东智捷律师事务所律师。被告人黄界豪，化名“阿豪”，男，1992年4月6日出生，汉族，文化程度高中，户籍地台湾地区嘉义县。因本案于2016年9月9日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现被押于广州市越秀区看守所。被告人刘晏任，化名“悟空”，男，1984年12月14日出生，汉族，文化程度高中，户籍地台湾地区彰化县。因本案于2016年9月9日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现被押于广州市越秀区看守所。广东省广州市越秀区人民检察院以越检刑诉[2017]723号起诉书指控被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪、刘晏任犯妨害信用卡管理罪，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员廖震寰出庭支持公诉，上述被告人、辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市越秀区人民检察院指控，2016年6月月至9月间，被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪、刘晏任以及同案人苏某、“阿某”“吉某”“小明”“蒋爆”“凯儿”等人（均另案处理）先后受雇于同案人李某、宋某（均另案处理）等人，辗转于我市越秀区以及上海、苏州、中山、佛山、江门等多个城市及地区，在同案人李某、宋某的安排下共同使用多张�人的银行卡，定期将银行卡内的款项转移至同案人指定的银行账户。2016年9月9日，被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪、刘晏任被公安人员抓获归案，公安人员当场从被告人黄界豪、刘晏任身上缴获涉案银行卡79张，伪造的中国居民身份证5张。公诉机关随案移交了相关证据，并认为被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪、刘晏任无视国家法律，妨害信用卡管理，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪、刘晏任归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。各被告人对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。被告人尹璿的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，主要辩护意见如下：1.部分涉案信用卡缺乏�据证实为他人有效信用卡，可能为无效卡或空白卡，根据法律规定，持有空白卡100张以上才属数额巨大，无效卡应予剔除；2.尹璿受同案人指挥，是从犯；3.尹璿与其他被告人之间不构成共同犯罪，只对分配给其的信用卡承担责任，属数量较大；4.尹璿已准备回台湾，不再取款，构成犯罪中止；5.尹璿坦白认罪。综上，请求法庭对尹璿从轻处罚。经审理查明，自2016年6月底始，被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪及同案人苏某、“阿某”“吉某”“小明”“蒋爆”“凯儿”等人，受同案人李某、宋某指使，持有由宋某标记好的信用卡，按同案人指示，在广州市越秀区以及上海、苏州、中山、佛山、江门等多个城市及地区，使用他人银行卡进行转款活动。所取款项除留用于被告人及同案人日常生活花销外，按同案人要求上缴。7月底8月初，被告人刘晏任加入其中。作�期间，郑铃馨或尹璿负责管理各被告人吃住，记录各被告人的食宿开支、存取款情况等。2016年9月9日，被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪、刘晏任被公安人员抓获归案，公安人员当场从黄界豪、刘晏任身上缴获银行卡79张、他人居民身份证5张。上述事实，各被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有缴获的79张银行卡及户主信息、交易明细等资料，5张他人居民身份证，记账本2本，同案人宋某名下尾号9987中国银行账户流水，ATM机取款录像、宾馆监控录像、抓获现场录像，住宿登记表，抓获经过、破案报告、立案决定书，证人肖某的证言及照片辨认笔录，证人张某1的证言，宋某的供述，各被告人供述、照片辨认笔录及台湾身份证、通行证、护照、主体信息核实表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑铃馨、尹璿、黄界豪、刘晏任受他人指使，伙�同案人共同非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控各被告人犯妨害信用卡管理罪的基本事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出缴获的79张银行卡中有部分可能是无效卡或空白卡的辩护意见，经查，缴获的79张银行卡中有15张缺乏基本账户信息资料，无法证实属他人名下真实银行卡，应予剔除；剩余64张某2有户主姓名、户主身份证号或交易明细等账户信息，不属空白信用卡。公诉机关指控各被告人持有银行卡79张数量有误，本院予以纠正；辩护人的上述辩护意见中合理部分，本院予以采纳。关于辩护人认为各被告人不构成共同犯罪，仅对各人名下所分配的信用卡数量负责的辩护意见，经查，各被告人统一从同案人处接收信用卡，持有他人信用卡期间共同生活，被抓获前将信用卡统�保管，故对辩护人的上述意见不予采纳。关于辩护人提出尹璿准备回台湾不再取款构成犯罪中止的辩护意见，鉴于尹璿伙同四名被告人在较长时间内持续保有和使用数量巨大的他人信用卡，行为已妨害了国家对信用卡的管理秩序，齐备了本罪的犯罪构成要件，因此不予采纳。四名被告人非法持有他人信用卡，数量巨大，依法应当适用“三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。鉴于各被告人受他人指使实施犯罪，在犯罪中处被支配地位，起次要作用，属从犯，依法予以减轻处罚。各被告人归案后一直如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人关于请求从轻处罚的辩护意见，本院已作采纳。根据前述法定刑幅度和法定、酌定量刑情节，并综合考虑各被告人犯罪的具体事实、性质、情节、对社会的�害程度及认罪态度等因素，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人郑铃馨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2019年7月8日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院一次缴纳。）二、被告人尹璿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2019年7月8日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院一次缴纳。）三、被告人黄界豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2019年7月8日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月日内向本院一次缴纳。）四、被告人刘晏任犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2019年6月8日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起五日内向本院一次缴纳。）五、扣押在案的信用卡79张及居民身份证5张（详见扣押清单）由公安机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 飞人民陪审员  区美琪人民陪审员  陈飞燕二〇一七年九月一日书 记 员  潘文杰黄思予