山西省阳泉市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0302刑初291号
公诉机关阳泉市城区人民检察院。
被告人王智德，男，1961年出生，汉族，住河南省伊川县。2016年11月因犯非法吸收公众存款罪被山西省大同市城区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金十万元（刑期自2015年2月3日起至2020年2月2日止）。经阳泉市城区人民检察院批准，2017年4月12日因涉嫌集资诈骗罪被阳泉市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于阳泉市看守所。
被告人屈雪利（曲雪丽），女，汉族，1974年出生，住河南省伊川县。2016年11月因犯非法吸收公众存款罪被山西省大同市城区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金八万元（刑期自2015年2月3日起至2019年8月2日止）。经阳泉市城区人民检察院批准，2017年4月12日因涉嫌集资诈骗罪被阳泉市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于阳泉市看守所。
阳泉市城区人民检察院以阳城检公诉刑诉（2017）283号起诉书指控被告人王智德犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月24日向本院提起公诉。以阳城检公诉刑追诉（2017）3号追加起诉决定书指控被告人屈雪利犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月8日向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员杜岩、检察员助理张亚俊出庭支持公诉。被告人王智德、屈雪利到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会进行讨论并作出决定，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人王智德、屈雪利于2014年11月至12月间，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过传单等途径，向不特定社会公众宣传，以承诺高额利息为诱饵向公众吸收资金，非法吸收34名投资人合计101万元，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的被告人王智德、屈雪利在判决宣告前还有其他罪没有判决，应数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，并建议判处被告人王智德三年以上六年以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人屈雪利三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人王智德对起诉指控的犯罪事实供认不讳。
被告人屈雪利对起诉指控的犯罪事实供认不讳。
经审理查明：
2014年11月至12月，被告人王智德、屈雪利在未经工商部门登记注册的情况下，以山西汇银利德投资管理有限公司的名义，违反国家金融管理法律规定，雇佣十多名业务员通过散发传单等形式向社会不特定人群进行宣传，介绍伊川县安昌耐火材料有限公司的投资项目，吸引社会公众向伊川县安昌耐火材料有限公司投资，由该公司提供担保，通过签订资产管理合同、借据、承诺函的方式，以承诺给付高额利息为诱饵，非法吸收34名投资人存款合计101万元，支付客户利息49650元，造成损失960350元。案发后，追回涉案赃款10万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的常住人口基本信息三份可证实：王智德、屈雪利、曲雪丽的自然身份信息。
2、阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的归案经过可证实：2017年4月12日，经上级批准，阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队办案人员续佩生、王承威、张志鹏、曹丽娟分别到山西省平遥监狱和山西省女子监狱将涉嫌集资诈骗罪的犯罪嫌疑人王智德、屈雪利（曲雪丽）押回再审。经讯问，犯罪嫌疑人王智德、屈雪利（曲雪丽）对自己集资诈骗的犯罪事实供认不讳。
3、证人王某一的证言可证实：王智德是我父亲，大概2015年9月，我父亲去大同照看从事吸收老百姓存款的公司，他当时委托我临时负责下公司，有客户签合同，我就在合同书上签我的名字，这些业务都是代我父亲办的，我不参与公司的具体经营管理。我在汇银利德投资管理有限公司工作了一个星期，我父亲没有给我钱。这个公司的实际控制人是王智德，我母亲（屈雪利）就是担任法人。我只知道汇银利德投资管理有限公司是做投资担保业务，老百姓是投资方，公司是资产管理方，以一分五到一分八不等的利息为回报，承诺在一定期限内（三个月、半年、一年）给老百姓分红，我听王智德说他将阳泉汇银利德投资管理有限公司吸收的老百姓的款项借给了他的四个朋友，分别是梁某某50万元、罗某某和刘某某50万元、李某某30万元，我只知道李某某的借款利息是4分，其他人的我不清楚。听王智德说他们借钱后都打过借条。李某某和罗某某借钱后，每个月都会还部分钱款，2014年11月，我父亲王智德被抓后，他们的还款就中断了，借条的原件和部分还款记录因王智德在大同开办的融利达公司涉嫌非法集资被大同公安机关扣押了，我当时复印了原件，还拍了照片，我可以向公安机关提供。
4、证人段某一的证言可证实：汇银利德投资管理有限公司大概在2014年11月成立，我是业务员，2014年11月19日到公司，公司城区新华东街菜市场楼，公司的总负责人是王智德，他妻子屈雪利是法人，王某一是公司经理。公司的实际经营业务是吸收老百姓存款，承诺老百姓零风险高收入，在一定期限内连本带利返还，月息一分四至一分六不等，对外宣传河南伊川县安昌耐火材料有限公司项目好，资金回报率高，但我没去过河南伊川县安昌耐火材料有限公司。汇银利德投资管理有限公司还没正式营业时，有前来咨询的客户，我们业务员进行介绍，公司没有进行宣传活动。客户投资的现金经公司会计董某的手都给了王某一，转账的客户通过公司会计把钱转给了王智德，公司账目由董某保管。汇银利德投资管理有限公司共吸收投资金额90多万元，人数大约33个人，具体的我不清楚。投资款的去向我也不清楚，给投资人支付的利息是王智德给了董某钱，董某根据客户明细以现金方式发放。客户明细上我经办的11名客户大都是我家人，共吸收金额27万元，我和他们商量好，让他们帮我签合同，但全部的钱是我出的。我没有见过汇银利德投资管理有限公司营业执照，听说是正在办，在太原被扣住了。
5、证人陶某的证言可证实：山西汇银利德投资有限管理公司是2014年11月成立，我是业务员，法人代表是曲雪丽，但公司的事她不管，总经理是王智德，负责公司日常事务，王某一是经理。公司的实际经营业务是吸收老百姓存款，承若老百姓零风险高收入，在一定期限内连本带息返还，月息一分四到一分六不等，对外宣传是河南伊川县安昌耐火材料有限公司项目好，资金回报率高，吸引投资人来投资。我没有去过河南伊川县安昌耐火材料有限公司，我们公司没有组织过宣传活动，我不清楚山西汇银利德投资公司吸收了多少人和金额，我也不知道投资款的去向。给投资人的利息是王智德给了会计董某钱，然后董某根据客户明细以现金方式发放。我在公司期间经办的投资人有8人，吸收金额22万，损失记不清了。
6、证人林某的证言可证实：我是山西汇银利德投资有限管理公司的业务员，公司主要是王智德和王某一负责，屈雪利平时在公司负责监督我们干活。王智德在大同的投资公司的经理柳某给我们培训了3、5天，主要是讲公司基本情况、业务知识以及如何吸引投资者投资，公司把业务员分成两个组，一个组在公司接待，另一组出去发传单。传单主要介绍公司的基本情况及规模、投资内容及方式，主要是有利息表，三个月的1.4%，六个月的1.5%，十二个月的1.6%。拿现金投资的客户由业务员领到公司会计董某那交钱签合同，会计再把钱交给王智德或王某一，转账的客户通过POS机把钱打到公司账户，再签合同。王智德告诉我们吸收的钱投进第三方耐火厂和金钢砂厂，具体有没有投资进去我不清楚。我没去过耐火材料公司和金钢砂厂。我没有见过山西汇银利德投资有限管理公司的营业执照，王智德说正在办理。公司的财务账目都在会计那。公司吸收的投资金额和人数我不清楚，通过我投资的客户有2人，金额6万元。
7、证人冯某一的证言可证实：我是山西汇银利德投资有限管理公司的业务员，公司主要是王智德和王某一负责，屈雪利是法人。王智德在大同的投资公司的经理柳某给我们培训了6天，主要是讲公司基本情况、业务知识以及如何吸引投资者投资，公司把业务员分成两个组，一个组在公司接待，另一组出去发传单，传单主要介绍公司的基本情况及规模、投资内容及方式，主要是有利息表。拿现金投资的客户由业务员领到公司会计董某那交钱签合同，会计再把钱交给王智德或王某一，转账的客户通过POS机把钱打到公司账户，再签合同。合同上写的是吸收的金额要投资到伊川安昌耐火材料有限公司，具体有没有投资进去我不清楚。我没有见过山西汇银利德投资有限管理公司的营业执照，王智德说正在办理。具体有多少人在公司投资我不清楚，总共投资金额大约有97万元，通过我投资的客户有2人，金额2万元。
8、证人舒某的证言可证实：我是山西汇银利德投资有限管理公司的业务员，王智德在大同的投资总公司的女会计大概给我们培训了3天，主要是讲公司基本情况、业务知识以及如何吸引投资者投资，公司把业务员分成两个组，一个组在公司接待，另一组出去发传单，传单主要介绍公司的基本情况及规模、投资内容及方式，主要是有利息表。拿现金投资的客户由业务员领到公司会计董某那交钱签合同，转账的客户通过POS机把钱打到公司账户，再签合同，我没有见过山西汇银利德投资有限管理公司的营业执照，王智德说正在办理。公司的财务账目应该是在会计董某那了。具体有多少人在公司投资我不知道，总共投资金额大约有100万元，通过我投资的客户有2人，金额6万元。
9、被害人高某一的陈述可证实：2014年12月初，我在百草堰菜市场买菜时路过汇银利德投资公司，就走进去看了看，业务员陶某给我介绍他们公司的情况，说营业执照正在办理，公司在试营业。投资利息为1.4%至1.6%不等。我于2014年12月3日投资了一万元，把钱交给公司的会计并和汇银利德投资公司签订了投资合同，我领了二个月的利息，接着我知道其他投资公司出事了，我就要求把本金取出来，汇银利德投资公司称没有钱，之后我又领取了两次利息，共退款560元。后来汇银利德投资公司就关门了。公司的法人和负责人合同上写的是屈雪利和王某一，投资的钱我看见合同上写的是投资到伊川县安昌耐火材料有限公司，我不知道这个耐火公司，我没有见过该公司的营业执照。
10、证人董某的证言可证实：我于2014年11月20日到汇银利德投资有限公司当会计，公司的总负责人是王智德，我们叫他儿子王某一为小王总，公司的法人代表是曲雪丽，还有个姓侯的女的，听王智德说那是他弟媳妇，王智德一家人不在的时候，姓侯的负责了几天。王智德在大同的投资公司会计大概给我们培训了4、5天，主要是讲公司基本情况、业务知识以及如何与客户交流、回答提问。公司把业务员分成两个组并且打印了好多业务宣传单，可能由业务员出去散发了，传单主要介绍公司的基本情况、投资内容、回报利息。拿现金来投资的客户由业务员领到我这儿交钱签合同，收的现金经我的手都给了王智德或王某一，转账的客户直接把钱给了王智德，再由业务员领客户到我这签合同。我主要是给客户签合同，并盖上公司的四个公章，大多时候是王智德或王某一自己直接盖章，再由王智德或王某一签字。公司没有正式账目，主要是由我在一张表格上登记，纸质账目后来都不见了，可能是王智德他们拿走了。具体情况我都保存在U盘里了。我没有见过山西汇银利德投资有限管理公司的营业执照，王智德说正在办理。具体有多少人在公司投资我不记得了，总共投资进来98万元。
11、证人邹某的证言可证实：我是阳泉市和谐房产公司法人，阳泉市新华东街38号楼1号2号底商是我们公司的，后来我租给了王智德，王智德开办了汇银利德投资有限公司，我们之间于2014年8月26日签订了租赁合同，租期四年，租金35万元/年，王智德给了一年的租金。我不知道汇银利德投资有限公司具体做什么业务以及开业时间。大概2015年1月我向王智德借了10万元，我不清楚这钱的来源，当时是王智德儿子给的我现金，这10万元还在我这儿，我愿意归还。
12、阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的扣押物品文件清单、中国工商银行现金存款凭条、阳泉市公安局城区分局涉案财物缴款单可证实：收到邹某交付的10万元并予以扣押。
13、房屋租赁合同一份可证实：邹某将位于新华东街四区38#房屋出租给王智德，租金35万元/年。
14、借条一张可证实：邹某借王智德人民币10万元。
15、中国银行股份有限公司阳泉南山路支行、中国工商银行股份有限公司阳泉分行、中国农业银行股份有限公司阳泉新华分理处、中国建设银行股份有限公司阳泉分行出具的银行账户交易记录可证实：被告人王智德银行卡交易记录、开户信息及存款明细等。
16、伊川县安昌耐火材料有限公司出具的证明一份可证实：伊川县安昌耐火材料有限公司与山西汇银利德投资管理有限公司无任何业务往来。
17、伊川县工商局出具的私营企业基本注册信息查询单可证实：伊川县安昌耐火材料有限公司基本注册信息。
18、阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队于2017年7月21日出具的关于王智德、曲雪丽集资诈骗案中《客户理财投资登记表》来源的情况说明可证实：2015年5月6日，阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队对董某进行询问，董某向阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队提供一份《客户理财登记表》，经比对，投资客户共34人，投资金额为101万元，造成损失101万元。董某长期居住在外地，手机号已更换，目前无法联系到其本人。
19、山西晨泰会计师事务所出具的审计报告书、支付利息明细表可证实：经审计，截止到2014年12月，山西汇银利德投资管理有限公司共吸收客户34人，金额101万元，支付客户利息49650元，尚未退还本金101万元，造成损失101万元。
20、阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队于2017年9月30日出具的情况说明三份可证实：山西汇银利德投资管理有限公司并未真正成立，该公司没有对公账户，所谓该公司吸收老百姓的存款账户实际是王智德的个人账户，具体有中国银行账户、工商银行账户、农业银行账户。关于王智德供述的陈某某、马某某、洪某某等借款人是否真实存在的问题，经阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队进一步侦查取证，以上人员身份信息尚未明确，关于吸收的款项是否用于上述几人借款，阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队仍在进一步侦查中。关于屈雪利参与山西汇银利德投资管理有限公司的经营管理问题，经向业务员陶某核实，屈雪利虽担任山西汇银利德投资管理有限公司法人一职，但并不参与公司里的任何业务，只负责王智德的日常生活事务。
21、山西省大同市城区人民法院（2015）城刑初字第321号刑事判决书可证实：被告人王智德因犯非法吸收公众存款罪于2016年11月被判处有期徒刑五年，并处罚金十万元；被告人屈雪利因犯非法吸收公众存款罪于2016年11月被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金八万元。
22、借条三张及照片二张可证实：刘某某、罗某某向王智德借款50万元、梁某某向王智德借款50万元、李某某向王智德借款30万元以及李某某、罗某某还款情况。
23、公司设立登记审核表、伊川县安昌耐火材料有限公司设立登记申请书、企业名称预先核准申请书、企业名称预先核准通知书、伊川县安昌耐火材料有限公司章程、验资报告、注册资本实收情况明细表、验资事项说明、现金缴款单、余额对账回单、银行询证函、会计师事务所执业证书、营业执照、注册会计师信息、自然人股东简况表、证明、伊川县安昌耐火材料有限公司营业执照等可证实：伊川县安昌耐火材料有限公司的设立时间、住所、注册资本、股东出资比例、验资、章程、经营范围等情况。法人代表晋爱国，注册资本300万元，公司类型为有限责任公司，经营范围为一般经营项目：耐火材料加工、购销。
24、伊川县安昌耐火材料有限公司变更登记申请书、变更登记审核表、股东会议、章程修正案、承诺保证书、验资报告、新增注册资本实收情况明细表、注册资本及实收资本变更前后对照表、验资事项说明、现金缴款单、余额对账单、银行询证函、会计师事务所营业执照、执业证书、注册会计师信息、伊川县安昌耐火材料有限公司营业执照、建设项目竣工环境保护验收申请表、关于伊川县安昌耐火材料有限公司年产3000吨炼钢辅助料加工项目竣工”三同时”验收意见、验收组成员名单等可证实：伊川县安昌耐火材料有限公司注册资本及经营范围的变更登记情况。
25、公司年检报告书、资产负债表、利润表、伊川县安昌耐火材料有限公司营业执照、伊川县建设项目环境管理审批登记表、关于伊川县安昌耐火材料有限公司年产3000吨炼钢辅助料加工项目竣工”三同时”验收意见、验收组成员名单、身份证复印件、企业用户网上年检确认函、私营企业党建情况统计表等可证实：伊川县安昌耐火材料有限公司的年检情况。
26、被害人任某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接收证据清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、承诺函、借据、山西汇银利德投资管理有限公司收据、身份证复印件可证实：我于2014年11月25日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资10000元现金，返利金额280元，实际损失9720元。
27、被害人张某一的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月26日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一年，投资10000元现金，返利金额640元，实际损失9360元；2014年11月27日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一年，投资20000元现金，返利金额1280元，实际损失18720元。
28、被害人冯某二的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月26日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资转账60000元，返利金额2520元。
29、被害人朱某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据、身份证复印件可证实：我于2014年11月28日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资20000元现金，返利金额840元。
30、被害人边某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据、可证实：我于2014年11月28日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资10000元现金，返利金额420元，实际损失9580元。
31、被害人张某二的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月28日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同六个月，投资20000元现金，返利金额1200元，实际损失18800元。
32、被害人吴某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月28日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资20000元现金，返利金额1120元，实际损失18880元。
33、被害人宗某红的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月28日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资50000元现金，返利金额2800元，实际损失47200元。
34、被害人闫某的报案材料、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据、身份证复印件可证实：我于2014年12月23日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同六个月，投资30000元现金，返利金额1350元，实际损失28650元。
35、被害人殷某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月29日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同六个月，投资刷卡50000元，返利金额3000元，实际损失47000元。
36、被害人徐某的报案材料、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月29日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同六个月，投资50000元现金，返利金额3000元，实际损失47000元。
37、被害人高某二的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月30日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资30000元现金，返利金额1680元，实际损失28320元。
38、被害人宁某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月30日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资50000元现金，返利金额2100元，实际损失47900元。
39、被害人梁某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月30日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资20000元现金，返利金额840元，实际损失19160元。
40、被害人王某二的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年11月30日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一个月，投资20000元现金，返利金额1120元，实际损失18880元。
41、被害人刘某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据、身份证复印件可证实：我于2014年11月30日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同六个月，投资20000元现金，返利金额1200元，实际损失18800元。
42、被害人姬某一的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月2日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同六个月，投资10000元现金，返利金额450元，实际损失9550元。
43、被害人高某一的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月3日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资10000元现金，返利金额560元，实际损失9440元。
44、被害人王某三的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月3日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资10000元现金，返利金额140元，实际损失9860元。
45、被害人曲某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月3日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资50000元现金，返利金额2100元，实际损失47900元。
46、被害人暴某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月3日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资30000元现金，返利金额1260元，实际损失28740元。
47、被害人张某三的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月4日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一年，投资90000元现金，返利金额5760元，实际损失84240元；2014年12月20日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一年，投资10000元现金，返利金额480元，实际损失9520元；2015年1月2日办理在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一年，投资40000元现金，返利金额1920元，实际损失38080元。
48、被害人王某四的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月5日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资10000元现金，返利金额420元，实际损失9580元。
49、被害人杨某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月18日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资10000元现金，返利金额420元，实际损失9580元。
50、被害人崔某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、承诺函、借据、身份证复印件可证实：我于2014年12月18日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资10000元现金，返利金额700元，实际损失9300元。
51、被害人马某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月19日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资转账100000元，返利金额4200元，实际损失95800元。
52、被害人王建政王某五的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月20日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同六个月，投资10000元现金，返利金额450元，实际损失9550元。
53、被害人邢某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月21日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资10000元现金，返利金额420元，实际损失9580元。
54、被害人吕某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月23日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资10000元现金，返利金额420元，实际损失9580元。
55、被害人郝某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月23日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资20000元现金，返利金额840元，实际损失19160元。
56、被害人姬俊成姬某二的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据、身份证复印件可证实：我于2014年12月24日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同一年，投资10000元现金，返利金额420元，实际损失9580元。
57、被害人段喜贵段某二的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月25日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资20000元现金，返利金额1120元，实际损失18880元。
58、被害人李某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单、山西汇银利德投资管理有限公司资产管理合同、山西汇银利德投资管理有限公司收据、承诺函、借据可证实：我于2014年12月26日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资20000元现金，返利金额840元，实际损失19160元。
59、被害人陈某的报案材料、阳泉市公安局城区分局接受证据材料清单可证实：我于2014年11月30日在山西汇银利德投资管理有限公司签订的基金投资管理合同三个月，投资40000元现金，返利金额1340元。
60、阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的证明一份可证实：经阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队核实，在阳泉涉嫌集资诈骗案的汇银利德投资管理有限公司法人屈雪利与大同市公安局城区分局办理的山西融利达投资管理公司涉嫌非法吸收公众存款案罪犯曲雪丽两身份系同一人，其在河南有两个身份信息，阳泉市公安局城区分局开具逮捕证填写的名字曲雪丽与起诉意见书填写的名字屈雪利为同一人，经向其本人核实，其真实身份和常用身份为屈雪利。
61、阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的客户理财投资登记表可证实：被害人投资金额。
62、被告人屈雪利供述称：我的真实身份叫屈雪利，1992年我和我丈夫王智德组成家庭时因他的前妻已去世，他就委托本村干部又为我办了一个身份曲雪丽。2014年4月大同融利达投资有限公司成立的时候用的屈雪利这个名字办理的法人。由于一个名字不能担任两个公司法人，2014年9月（具体时间记不清了）汇银利德投资管理有限公司在阳泉市百草堰成立的时候用的曲雪丽这个名字办理的法人，我知道我在山西汇银利德投资管理有限公司担任法人，成立资金来源于大同融利达投资有限公司吸收的公众存款，听王智德说大概投资了七八十万元。王智德是公司总经理，负责管理公司日常全权事务，公司实际是他说了算，我在公司就是负责王智德的日常生活，不参与公司的实际管理，我儿子王某一在公司帮忙，他不参与公司的经营管理。公司的实际经营人和控制人是我老公王智德，只是挂了个法人的名。公司的营业执照对外宣称正在办理中，是否具体办下来我也不清楚。公司经营范围是以自有资金对工业、农业、新能源、隧道、公路、房地产、高科技进行投资，实际上是吸收老百姓的存款，公司还从事第三方中介业务，具体是客户把钱通过我们公司投到项目方，我们公司起到监管、管理作用。第三方是河南伊川安昌耐火材料厂和金刚砂厂矿，具体有没有投进去我不清楚，都是王智德办理的。汇银利德投资管理有限公司是否经相关部门进行过注册登记、募集资金是否经相关部门批准，这些事我不清楚，都是王智德负责管理。公司吸收了大概100万，人数不清楚，我在公司不做业务，没有发展客户和资金，吸收来的投资款都存入王智德的个人账户，具体哪个账户我也不知道。我在阳泉的开销用的都是汇银利德投资管理有限公司吸收的老百姓的钱，具体花了多少不清楚。公司吸收的资金去向都是王智德办理，具体去哪了我也不知道，我听王智德说是借给洛阳的朋友了，具体是谁我不清楚。公司的经营模式我听王智德说是和老百姓签订所谓的资产管理合同，老百姓是投资方，河南伊川安昌耐火材料厂和金刚砂厂矿是用款方，我们公司是资产管理方（担保方），一分五到一分八不等的利息为回报，承诺在一定期限内给老百姓分红。吸收来的钱都汇到王智德的银行卡上了。汇银利德投资管理有限公司与第三方公司是否有真实业务往来、公司开展过哪些推介活动、募集到多少资金、涉及多少人、吸收的资金的支配使用及去向、获利多少等这些事我都不清楚，都是王智德负责办理。
63、被告人王智德供述称：2014年9月（具体时间记不清了）我用大同融利达投资有限公司吸收的公众存款在阳泉市百草堰菜市场的楼成立了汇银利德投资管理有限公司，公司的法人是我老婆曲雪丽（真实名字屈雪利），但公司的事她不管，她就是照顾我日常生活，我是总经理，负责管理公司日常全权事务，公司实际是我说了算，我儿子王某一在公司帮忙，我去大同公司的时候，委托王某一代我在老百姓的投资合同上签过字，他不参与公司的经营管理。公司成立的时候没有注册过，募集资金没有相关部门的任何批准，是自己的行为。公司经营范围是以自有资金对工业、农业、新能源、隧道、公路、房地产、高科技进行投资，实际上是吸收老百姓的存款，公司还从事第三方中介业务，具体是客户把钱通过我们公司投到项目方，我们公司起到监管、管理作用。第三方是河南伊川安昌耐火材料厂和金刚砂厂矿，吸收来的公众存款都没有投入到第三方公司，汇银利德投资管理有限公司与这两家第三方公司没有任何业务往来，我为了成立公司从中挣钱就在资产管理合同中虚构了这两家公司名称作为第三方借款方。公司的经营模式是和老百姓签订所谓的资产管理合同，老百姓是投资方，河南伊川安昌耐火材料厂和金刚砂厂矿是用款方，我们公司是资产管理方（担保方），一分五到一分八不等的利息为回报，承诺在一定期限内给老百姓分红，这种模式显得正规，对外募集的资金也多，我也能获得更多的钱。公司通过给老百姓发放一些小礼品、米面油等向不特定人员吸收投资。大概吸收了100多万，人数30多人。我认可客户管理资产登记表上的投资金额和投资者。我吸收投资款用的卡主要是中国银行卡，工商银行卡、农业银行卡、中国建设银行卡也都使用过。公司募集的资金到我手里后，我把这些资金按照月息三分到五分不等的利息放贷给河南洛阳老家的个人和企业了，主要是陈志明个人和他的企业使用了大约100万，还有马秋生、洪玉杰，汇银利德投资管理有限公司的房东邹某向我借了十万元，这些钱用的是公司吸收的老百姓的钱。我从中赚取差价获利大概十多万。我愿意积极返还，但没有能力，放出去的贷款都没有收回来。
本院认为，被告人王智德、屈雪利违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向不特定社会公众宣传，以承诺高额利息为诱饵,于2014年11月至2014年12月间，向公众吸收资金，非法吸收34名投资人资金合计101万元，造成损失960350元，非法吸收公众存款数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。二被告人之行为属共同犯罪。被告人王智德在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人屈雪利起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的被告人王智德、屈雪利在判决宣告前还有其他罪没有判决，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条、第六十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定，判决如下：
一、被告人王智德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金8万元；原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金10万元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金18万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年2月3日起至2022年2月2日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳）
二、被告人屈雪利（曲雪丽）犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金4万元；原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金8万元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金12万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年2月3日起至2020年2月2日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳）
三、侦查机关已扣押的人民币10万元由侦查机关按比例退还被害人；未追回的资金由侦查机关继续追缴按照统一方案退被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张小芬
人民陪审员 王 彬
人民陪审员 张有祥
二〇一七年十二月二十九日
法官 助理 高小龙
书 记 员 张晋艳