湖南省益阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘09刑终154号
抗诉机关湖南省南县人民检察院。
原审被告人罗某某，男，1975年11月14日出生于湖南省南县，汉族，高中文化，原系南县农村信用合作联社职工。因涉嫌犯挪用资金罪，2015年4月29日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现押于南县看守所。
辩护人宋华富，湖南跃海律师事务所律师。
湖南省南县人民法院审理南县人民检察院指控原审被告人罗某某犯挪用资金一案，于2016年5月12日作出（2015）南法刑初字第242号刑事判决。南县人民检察院向本院提起抗诉。本院于2016年8月1日立案受理，于2016年8月4日通知检察机关阅卷。本院依法组成合议庭，于2016年10月17日公开开庭进行审理，益阳市人民检察院指派代理检察员伍倩、周玉莲出庭履行职务，原审被告人罗某某及其辩护人宋华富到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审认定，2012年2月28日至2015年4月9日期间，被告人罗某某利用担任南县农村信用合作联社乌嘴信用社和茅草街八百弓信用社信贷员、副主任的职务之便，采取借用他人身份资料和增大贷款额度的手段，挪用以杨某洲等48人的身份为名的贷款资金共计393万元，供自己使用进行营利活动。罗某某偿付利息220万元作为退赃款。
原判认定上述事实的证据有证人秦某文、杨某华、杨某洲等人的证言、信用社贷款操作文本及借款借据等贷款资料、信用社利随本清贷款收回凭证、勘验、检查、辨认及侦查等笔录、被告人罗某某的到案说明、户籍资料及其供述等证据证明。
原审法院认为，被告人罗某某身为金融机构工作人员，利用职务便利，采取借用他人身份信息贷款或增大贷款额度的手段，挪用本单位资金进行营利活动，数额较大，其行为构成挪用资金罪。被告人罗某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是系自首，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决：一、被告人罗某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月；二、依法追缴被告人罗某某挪用的资金173万元，发还被害单位南县农村信用合作联社。
南县人民检察院的抗诉意见为：1、原审将罗某某借用秦佑生等人的身份贷款55万元不认定为挪用资金的数额及认定罗某某偿付的220万元利息为退还的赃款错误；2、罗某某挪用资金数额巨大，应该在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑，原审量刑畸轻。提出抗诉，请依法判处。
经审理查明，2012年2月28日至2015年4月9日期间，原审被告人罗某某利用担任南县农村信用合作联社乌嘴信用社和茅草街八百弓信用社副主任、信贷员的职务之便，采取借用他人身份资料和增大贷款额度的手段，挪用以杨某洲等56人的身份为名的贷款资金共计448万元进行营利活动。具体犯罪事实如下：
1、2012年2月28日，罗某某借用张某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
2、2012年5月23日，罗某某借用杨某洲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
3、2013年7月25日，罗某某借用郭某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
4、2014年1月10日，罗某某借用肖某国的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
5、2014年1月17日，罗某某增大罗某红的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
6、2014年1月23日，罗某某增大赵某的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
7、2015年2月9日，罗某某借用罗某华的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
8、2014年3月10日，罗某某借用许某钢的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
9、2014年3月20日，罗某某借用李某良的身份资料贷款l0万元挪作自用，进行营利活动。
10、2014年3月25日，罗某某借用熊某权的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
11、2014年3月28日，罗某某借用刘某华的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
12、2014年3月28日，罗某某借用徐某文的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
13、2014年3月29日，罗某某增大汤某的贷款额度后，将10万元贷款中的6万元挪作自用，进行营利活动。
14、2014年3月31日，罗某某借用李某新的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
15、2014年4月7日，罗某某借用陈某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
16、2014年4月10日，罗某某增大龚某军的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
17、2014年4月16日，罗某某借用刘某良的身份资料贷款l0万元挪作自用，进行营利活动。
18、2014年4月17日，罗某某借用徐某良的身份资料贷款l0万元挪作自用，进行营利活动。
19、2014年4月22日，罗某某增大王某的贷款额度后，将10万元贷款中的8万元挪作自用，进行营利活动。
20、2014年4月23日，罗某某增大谭某红的贷款额度后，将l0万元贷款中的8万元挪作自用，进行营利活动。
21、2014年4月23日，罗某某增大彭某均的贷款额度后，将10万元贷款中的8万元挪作自用，进行营利活动。
22、2014年4月26日，罗某某增大凌某云的贷款额度后，将5万元贷款中的4万元挪作自用，进行营利活动。
23、2014年5月28日，罗某某增大石某的贷款额度后，将10万元贷款中的5万元挪作自用，进行营利活动。
24、2014年5月28日，罗某某借用王某冰身份资料贷款l0万元挪作自用，进行营利活动。
25、2014年5月30日，罗某某借用高某兵的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
26、2014年6月27日，罗某某增大文某武的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
27、2014年7月10日，罗某某借用涂某良的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
28、2014年7月16日，罗某某借用陈某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
29、2014年9月29日，罗某某借用李某红的身份资料贷款l0万元挪作自用，进行营利活动。
30、2014年10月23日，罗某某增大涂某的贷款额度后，将10万元贷款中的8万元挪作自用，进行营利活动。
31、2014年11月12日，罗某某增大夏某珍的贷款额度后，将6万元贷款中的4万元挪作自用，进行营利活动。
32、2014年11月23日，罗某某增大李某的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
33、2014年11月26日，罗某某借用陈某雨的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
34、2014年11月29日及同年12月2日，罗某某借用刘某飞的身份资料分两次共计贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
35、2014年11月30日，罗某某增大袁某飞的贷款额度后，将10万元贷款中的9万元挪作自用，进行营利活动。
36、2014年12月3日，罗某某增大涂某全的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
37、2014年12月7日，罗某某增大段某志的贷款额度后，将4万元贷款中的2万元挪作自用，进行营利活动。
38、2014年12月11日，罗某某增大王某伏的贷款额度后，将10万元贷款中的5万元挪作自用，进行营利活动。
39、2014年12月13日，罗某某增大王某林的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
40、2014年12月15日，罗某某借用王某亮的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
41、2014年12月17日，罗某某增大曾某云的贷款额度后，将10万元贷款中的5万元挪作自用，进行营利活动。
42、2014年12月23日，罗某某增大黎某的贷款额度后，将10万元贷款中的5万元挪作自用，进行营利活动。
43、2014年12月28日，罗某某增大张某的贷款额度后，将10万元贷款中的8万元挪作自用，进行营利活动。
44、2014年12月28日，罗某某增大曹某球的贷款额度后，将10万元贷款中的7万元挪作自用，进行营利活动。
45、2014年12月29日，罗某某增大刘某的贷款额度后，将10万元贷款中的8万元挪作自用，进行营利活动。而后又将刘凯归还的2万元挪作自用进行营利活动。
46、2015年3月23日，罗某某借用邓某新的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
47、2015年4月7日，罗某某增大孙某兵的贷款额度后，将10万元贷款中的3万元挪作自用，进行营利活动。
48、2015年4月9日，罗某某借用段某锌的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。
2015年4月29日，公安机关口头传唤罗某某到案，罗某某如实供述自己的犯罪事实。2015年6月，秦某生、刘某燕、邓某和、罗某亮、姚某红、何某英向南县农村信用合作联社归还贷款共计35万元；2015年10月，熊某文、谭某锋归还贷款共计20万元。另查明，罗某某借名贷款中显示客户共偿付了220万元利息。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、证人秦某文的证言，证明他是南县信用联社工作人员。罗某某在乌嘴信用社工作期间，利用职务之便挪用信贷资金46笔，金额370.3万元。
2、证人郭某等58人的证言，证明罗某某借用其身份或增大其贷款额度向信用社贷款及归还情况。
3、证人张某的证言，证明他系南县信用联社稽核审计部经理。罗某某借名贷款中共偿付了220万元利息，但是这些利息从账面上审查是客户交的，至于罗某某从中偿付多少无法查清。
4、信用社贷款操作文本及借款借据等贷款资料，证明罗某某借用他人身份或增大他人贷款额度向信用社贷款情况。
5、提取笔录、物证照片，证明侦查机关从罗某某处提取银行卡情况。
6、信用社利随本清贷款收回凭证，证明2015年6月期间秦某生、刘某燕、邓某和、罗某亮、姚某红、何某英向南县农村信用合作联社归还贷款共计35万元。
7、南县农村信用合作联社乌嘴信用社证明，证明熊某文、谭某锋于2015年10月期间归还贷款共计20万元。
8、任职证明，证明罗某某2009年12月至2013年5月担任南县乌嘴信用社信贷员，自2013年6月至今担任南县八百弓信用社副主任、客户经理。
9、到案说明，证明2015年4月28日公安机关口头传唤罗某某，罗某某如实供述自己的犯罪事实。
10、户籍资料，证明罗某某的身份信息情况。
11、原审被告人罗某某的供述，证明他在任乌嘴信用社及八百弓信用社负责信贷工作期间，借用他人名义贷款588.3万元。这些贷款基本用于归还以前一些借名贷款的本息，还有一部分贷款借给他人或用于投资。
上述证据，均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，原审被告人罗某某身为金融机构工作人员，利用担任南县农村信用合作联社乌嘴信用社和八百弓信用社信贷员的职务便利，采取借用他人身份信息贷款或增大贷款额度的手段，挪用本单位资金进行营利活动，数额巨大，其行为构成挪用资金罪。罗某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，对其依法减轻处罚。
针对抗诉机关提出，原审将罗某某借用秦佑生等人的身份贷款55万元不认定为挪用资金的数额及认定罗某某偿付的220万元利息为退还的赃款错误，罗某某挪用资金系数额巨大的抗诉意见，经查，秦某生、刘某燕、邓某和、罗某亮、姚某红、何某英、熊某文、谭某锋均是在案发后归还的贷款，罗某某挪用资金的行为均已既遂，秦佑生等八人归还的55万元贷款不应从罗某某的犯罪金额中予以剔除；罗某某多次挪用资金并以后次挪用的资金归还前次挪用资金的利息，但根据证人张某的证言仅能证明罗某某借名贷款的客户共偿付了220万元利息，并不能证明罗某某偿还利息的金额。即使该220万元利息全部为罗某某归还，也是其挪用资金行为得以持续的条件，不能作为其退赃的金额予以认定。原审被告人罗某某挪用资金达448万元，系数额巨大，抗诉机关的抗诉意见成立，本院予以支持。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十三条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项之规定，判决如下：
一、维持湖南省南县人民法院（2015）南法刑初字第242号刑事判决第一项中对原审被告人罗某某的定罪部分；撤销对该判决的第二项及对原审被告人罗某某的量刑部分；
二、原审被告人罗某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年；
三、依法追缴原审被告人罗某某挪用的资金三百九十三万元，发还被害单位南县信用合作联社。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即原审被告人罗某某的刑期自2015年4月29日起至2017年4月28日止。）
本判决为终审判决。
审 判 长 雷蕾
代理审判员 张伟
代理审判员 李捷
二〇一六年十月二十四日
书 记 员 瞿霈