贵州省都匀市人民法院刑 事 判 决 书（2016）黔2701刑初7号公诉机关贵州省都匀市人民检察院。被告人胡某，男，1969年9月26日出生于贵州省瓮安县，汉族，初中文化，个体工商户，住贵州省瓮安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月14日被刑事拘留，同月17日被取保候审。现在家。被告人王某某，男，1967年8月13日出生于贵州省瓮安县，汉族，大专文化，无业，住贵州省都匀市。现在家。贵州省都匀市人民检察院以匀检公诉刑诉〔2016〕5号起诉书指控被告人胡某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。都匀市人民检察院检察员吴锐出庭支持公诉，被告人胡某、王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。都匀市人民检察院指控，被告人胡某于2014年5月邀约被告人王某某共同成立融资公司赚钱。同年6月20日，胡某先用陆某的身份信息在贵阳市登记注册了贵州中鑫民行融资理财咨询服务有限责任公司（下称“中鑫民行”），陆某为公司法人代表，王某某之妻郭某（另案处理）为股东。同月30日，胡某、王某某共同出资在都匀市成立中鑫民行都匀分公司，胡某出资70万元，王某某出资30万元，郭某担任都匀分公司法人，胡某、王某某为公司实际股东。同年9月2日中鑫民行开始营业，并以“居间服务”的名义面向社会吸收资金。中鑫民行先后与有资金需求的公司或个人签订《借款居间服务合同》、《借款合同》、《抵押合同》等。由借款方委托中鑫民行作为居间人向民间出借人筹集资金，并以中鑫民行的工作人员邓某或胡某为出借人，以其名义借款给借款方，并将抵押物登记、过户到出借人名下。双方约定由中鑫民行向借款方收取名为借款利息、居间服务费等费用，再由中鑫民行将借款方资料制作成统一的项目推荐书，向群众进行推广、宣传，并以月息1.5%-1.8%为诱饵，吸引不特定的社会公众到中鑫民行进行投资。经司法会计鉴定，胡某、王某某吸收公众资金1471万元，涉及人数253人。2014年12月12日，胡某、王某某接到公安机关停止营业的通知后即停止了非法吸收公众存款业务，并逐渐组织退款。案发后公安机关已追回现金574.693万元（已存入都匀市公安局指定涉案款项专用账户），并扣押胡某的宝马牌X5型越野车一辆、查封安顺平川建公司股东6套房产及查封贵仁房地产开发有限公司用于借款抵押的40套商品房。针对上述指控，公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、到案经过、拘留证及相关手续、取保候审及相关手续、户籍证明、黔南州、都匀市金融办、银监会、人民银行所出具的相关证明、营业执照和税务登记表、房产查询及查封情况、冻结调取通知书、扣押及发还物品清单、项目推荐书、中鑫民行账目、工资表、中鑫民行都匀分公司客户收益明细表、项目推荐书、居间服务合同、现场指认笔录及图片、辨认笔录、同步录音录像光盘、股权转让协议、中国建设银行电子回单、司法会计鉴定意见书、证人邓某、莫某、杨某1、易某、陈某、丁某证言，集资参与人周某1、周某2、杨某3陈述，被告人胡某、王某某供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人胡某、王某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，故诉请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪对二被告人定罪处罚。被告人胡某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，辩解自己一直在积极追回借款退赔集资参与人。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，辩解自己只享有30%的股权，公司的事都是胡某作主，在犯罪中起次要作用，是从犯。经审理查明，2014年5月，被告人胡某邀约王某某共同成立融资公司赚钱。同年6月20日，胡某通过代办公司，在未实际出资的情况下，用陆某的身份信息在贵阳市登记注册了“中鑫民行”，陆某为公司法人代表，王某某之妻郭某为股东。2014年6月30日，胡某出资70万元，王某某出资30万元在都匀市成立“中鑫民行”都匀分公司，郭某担任都匀分公司负责人，胡某、王某某为公司实际股东，并租赁都匀市剑江中路118号物资大厦1层12号、13号门面作为经营地点。公司下设财务部、风控部、市场部、办公室等部门，经营范围为融资理财信息咨询服务、非金融性项目投资及咨询管理、居间代理服务。同年9月2日，都匀分公司开始营业，通过员工在街面发放印有公司业务的宣传单和印有公司标志及宣传语的环保袋等方式，向社会不特定公众宣传在该公司投资的高收益、高回报，以“居间服务”的名义面向社会吸收资金。“中鑫民行”都匀分公司先后与有资金需求的单位或个人签订《借款居间服务合同》、《借款合同》、《抵押合同》等。由借款方委托中鑫民行作为居间人向民间出借人筹集资金，以胡某或中鑫民行的工作人员为出借人借款给借款方，并将借款方提供的抵押物登记、过户到出借人名下。双方约定由“中鑫民行”向借款方收取融资总额2%-2.5%的借款利息、居间服务费等费用，再由“中鑫民行”将借款方资料制作成统一的项目推荐书，向群众进行推广、宣传，并以月息1.5%-1.8%为诱饵，吸引不特定的社会公众到“中鑫民行”投资。所吸资金分别被投入贵州钰丰投资贸易有限责任公司、安顺平川建设公司、贵仁房地产开发有限公司、开阳豪美传说精品酒店等单位或个人项目。2014年12月12日，胡某、王某某接到公安机关停止营业的通知后，“中鑫民行“即停止了非法吸收公众存款业务，并逐渐组织退款。经黔南州人民检察院司法鉴定中心鉴定，截止本案案发，胡某、王某某共非法吸纳公众资金1471万元，涉及集资参与人253人。案发后，二被告人先期清退现金574.693万元；审理过程中，二被告人积极筹款清退，至2016年8月16日，1471万元（含部分投资人与贵仁房开公司置换7套房屋折抵118万）已全部退回，并存入都匀市公安局指定涉案款项专用账户。另查明，公安机关扣押胡某宝马牌X5型越野车一辆、查封安顺平川建公司股东6套房产、贵仁房地产开发有限公司用于借款抵押的40套商品房。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实都匀市公安局于2014年12月5日接到群众报案，中鑫民行涉嫌犯罪，于2014年12月6日立案侦查。2、到案经过证实二被告人归案的情况。3、强制措施手续证实二被告人被采取强制措施的情况。4、户籍证明证实二被告人系成年人。5、黔南州、都匀市金融办、银监会、人民银行出具的相关证明证实，贵州中鑫民行融资理财咨询服务公司都匀分公司未办理金融许可手续，不是银行业金融机构，不属于银监会监管及服务的对象，也从未提交任何材料。6、贵州中鑫民行及都匀分公司税务登记表，营业执照等证实中鑫民行成立情况及中鑫民行都匀分公司系独立核算的企业，分公司负责人系郭某。公司经营范围为：融资理财信息咨询服务、非金融性项目投资及咨询管理、居间代理服务。7、房产查封情况及冻结、调取通知书证实，侦查机关查询安顺平川建设开发有限公司股东杨昌武在安顺西秀区持有房产及查封情况；冻结、查封胡某的银行卡及胡某、王某某房产情况。其中胡某20套，王某某20套，均位于凯里市丽景东庭；冻结郭某名下水锦花城房产、冻结邓某的两张工行卡，尾号为291、934；调取中鑫民行投资合同318份。8、扣押、发还物品清单证实侦查机关扣押胡某的现金、手机、护照、车辆及银行卡等物，手表及手机已发还胡某。9、项目推荐书及借款合同证实，借款人提供相应的抵押物后，向中鑫民行都匀分公司借款所签订的借款合同、借款抵押合同的情况。10、居间服务合同证实中鑫民行与集资参与人签订居间服务合同，约定投资数额、投资项目及投资回报的情况。11、工资表证实中鑫民行都匀公司员工每月工资发放情况。12、中鑫民行账目证实中鑫民行经营支出，分配的情况。其中明细账目内有收取居间服务费，付合同税费等项目。13、中鑫民行都匀分公司客户收益明细表证实客户投资的项目，收益代发表，及相关退款情况。14、鉴定意见书（黔南检技鉴5号）证实胡某、王某某以中鑫民行向社会吸收公众资金人民币1471万元。15、证人证言（1）邓某证言证实，2014年9月至12月，我受胡某的邀请到中鑫民行担任出借人代表。公司的股东是胡某和王某某，一般由王某某联系、考察借款项目，并由公司指定人员充当出借人与借款人签订借款协议、担保合同和抵押合同，公司与借款人签订居间服务合同，每月收取借款总额2%的居间服务费。客户需要到公司融资，公司将居间合同、项目推荐书、账号委托书、闲置资金出借委托书等让客户签字，然后带客户到附近的银行打款到我的银行账户上，中鑫民行再根据客户的打款凭证小票开具《借款凭证》（融资）。我的银行账号及银行卡由公司掌控，公司最后将吸收的公众存款由我的账户统一转给项目方。我的两张卡的资金流转大概是1000万左右，短信提示是两个号码，一个是我，一个是王某某，两张卡都交给公司的财务。公司和出借人签的合同上有规定的如果项目方出现问题，由中鑫民行先行退赔，再拍卖项目方的抵押物。我只看见公司的营业执照和税务登记挂在墙上，金融办和银监会的证明文件我没有看见。（2）证人杨某2证言证实，我在中鑫民行都匀公司担任会计职务，主要做公司报税、公司日常开销及员工工资核算，只做项目不管现金。每个月到打客户收益时，由邓某或是项目方直接把钱给出纳莫某，然后由出纳莫某分别将这些收益钱打给客户，有时是通过网上银行，有时是发现金。（3）证人莫某证言证实，是胡某叫来上班的，除了做出纳工作外，还负责将投资人和中鑫民行签订的合同进行存档，每天只做投资人客户表格，投资人客户表格登记有投资人姓名，投资金额，投资期限，投资日期，联系电话，收益领取方式，收益账户。每月按照表格发放投资人的收益，退还投资人的本金。公司资金来源主要靠收取居间服务费，用作日常开销和公司的员工工资。（4）杨某1证言证实，中鑫民行都匀分公司是2014年9月2日开业的，当时胡某占有80%的股份，王某某占有20%的股份，法人代表是陆某，负责人是郭某。（5）易某证言证实，我经营的贵州钰丰投资贸易有限责任公司，因公司缺少资金,2014年8月，听说胡某在都匀开融资公司，便与胡某联系找他们公司借钱。9月2日后，我向中鑫民行借款500万，期限6个月，月利息是三分，之后他们就叫一个叫邓某的人和我到工商局办理股权质押手续，又签订借款合同、居间服务合同，后中鑫民行你两次打款500万元到我公司，12月初的时候，胡某打电话给我说公安来查了，要把钱退给投资人，我就把这500万退回去了，12月10日，邓某就和我办理股权质押的注销，按照合同的规定，我支付了11月的利息共计15万元。（6）陈某证言证实，2014年11月，安顺平川建设公司因资金困难，通过邓某介绍，用平川公司的百分之百的股权作为质押，向中鑫民行借得2000万元，约定期限一年，居间服务费是每月按借款总额的0.5%支付，投资人的利息案投资人投资金额的1.5%支付。我们没有跟投资人见面，都是中鑫民行收钱之后通过邓某的对公账户汇给我们，分三次打款共计664万元到我公司，我们支付了一次居间服务费和投资人利息，共计14万元。（6）丁某证言证实，2014年10月，因自己经营的开阳豪美传说精品酒店需要重新装修，资金短缺，便以酒店100%的股权作为质押，向中鑫民行借款300万元，借款期限为六个月，月息三分。2014年10月20日签订了《借款合同》、《抵押合同》、《居间服务合同》等一系列相关合约，在半个月之后陆续收到中鑫民行打来的300万元。2014年12月底，胡某在电话上说公司正在被公安机关调查，需要把借款提前归还，自己便组织资金于2014年12月29日将300万元借款全部归还，自己在收到借款后共支付了两个月的利息，每月9万，共18万元。16、周某1、周某2、杨某3等投集资参与人陈述证实，投资人看到中鑫民行都匀分公司员工在街头、公园等地发放的传单、购物袋、围裙等物品，来到经营地点咨询投资事宜，看到中鑫民行都匀分公司有税务登记、营业执照等，员工向他们出示抵押物等资料，称投资的项目有保障，回报高，风险小，于是通过中鑫民行向所谓项目方投资以及收取利息的情况。17、被告人胡某供述与辩解证实，我看见都匀开了好几家融资公司，之前在开阳也见过，知道这类公司的利润非常可观，就找到我朋友王某某，邀请他和我一起办公司。之后我就到贵阳找了一家代办公司帮我注册公司，用我的司机陆某的名字注册。之后在都匀五月花酒店找了门面，用王某某妻子郭某的名字注册了中鑫民行都匀分公司，办理了相关执照并招聘相关的人员，准备了宣传单，合同等物品。2014年9月2日开业。中鑫民行总共投资100万元，我投资70万，王某某投资30万，我和王某某是总负责人，我的朋友杨某4负责管理，莫某是出纳，还有会计等人，因为我不懂这个行业，都是杨某4按照汇信行的模式。开业后就陆续有一些项目来找我们公司借款，之后我们就先对项目进行考察，对项目方提供的抵押进行估价，之后我就和王某某、谢险峰讨论项目是否开展，可以就签订合同并由杨某4、谢险峰做成项目推荐书，向老百姓推广，如果他们愿意投资，就签订居间合同书，按照比例计算利息，将投资款打到出借人账户之后按月领取利息，出借人再按照项目方的要求将融资款打到对方账户。抵押物都是我们自己估价，大家觉得可以就帮项目方融资。出借人代表是我和邓某，这些银行卡都由莫某出纳来保管。我们和项目方签订合同的时候就约定是以两分的利息收取，然后项目方每个月按照我们制作的报表支付相应的利息给公司，公司按照每个投资人的利息比例按月发给投资人，余下的就是公司的盈利。我们公司总共开展了六个项目，有开阳腾龙鸿升琪祥贸易有限公司、安顺平川建设开发公司、瓮安通村公路改造工程项目、开阳钰丰煤炭公司、黔东南贵仁房地产有限公司、开阳豪美酒店。我们就是让员工到街上发宣传和环保袋，高收益，只要有闲钱，都可以投资。2014年12月我听说政府在整顿我们这些融资公司，公安机关都介入汇信行了，公司也接到相关的通知要求我们停止融资，我就开始联系项目方要求他们提前还钱退回投资人。到了12月底，跟王某某商量后我退出中鑫民行的经营，退出之前公司已经退了1300万元。只是用了郭某的身份证来注册公司，她实际没有参加经营也没有领过工资，陆某是我的司机，我只是用了他的名字注册，实际控股人是我，郭某的股份实际也是王某某控股。18、被告人王某某供述与辩解证实，我和胡某合伙开了中鑫民行，只是办理了营业执照，没有到银监会办理相关的手续。2014年8月，胡某找到我说他搞了一个融资公司，要在都匀开分公司，叫我拿我爱人郭某的名字办理，他占80%，我占20%的股份，之后我就同意用郭某的名字去办理了，9月2日开始营业。2014年12月7日，胡某、谢险峰、邓某对我说汇信行出事了，我就组织他们退款，因为郭某是法人代表，我不想中鑫民行的事情牵扯到她，她对中鑫民行的事情都不清楚。因中鑫民行刚刚运作，都是亏损的，还没有盈利。公司的的经营模式是收取群众的资金后，以中介的身份，投资给项目方，我们收取项目方的服务费，利息由项目方给群众，我觉得还是可以赚钱的，而且我也不知道会构成犯罪，所以就投资了。但是我的股份很少，所以也说不上话，胡某每次决定投资给哪一方，会打电话告知我，所以公司的投资情况我是知道的。19、现场辨认笔录证实胡某辨认中鑫民行营业地点的情况。20、代持股协议证实胡某持有中鑫民行融资理财咨询服务有限责任公司80%的股份，由陆某代为持有。21、股权转让协议证实2014年12月31日，胡某与王某某协商后自己退出，将陆某代为持有的中鑫民行60%股份转让给王某某，20%转让给雷某。22、情况说明证实中鑫民行经营期间开展的“开阳县钰丰煤炭贸易公司”项目的融资相关材料被王某某遗失。23、情况说明及都匀市公安局涉案专款账户网银对账单复印件证实，截止2016年6月27日，二被告人配合公安机关共退回赃款1048.693万元；至2016年8月16日，1471万元被全部退回。（含部分投资人与贵仁房开公司置换7套房屋折抵118万）以上证据，来源合法，内容真实，与本案事实具有关联性，能够证明被告人胡某、王某某的上述犯罪事实，具有证明力，本院予以采信。本院认为，被告人胡某、王某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款1471万元，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，二被告人分工协作，所起作用相当，应对所参与的犯罪承担全部责任。二被告人归案后如实供述自己的罪行，在庭审中自愿认罪，系坦白，依法可从轻处罚。二被告人非法吸收的公众存款主要用于正常的生产经营活动，案发前后能积极配合清退和追回所吸收资金，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。鉴于被告人胡某、王某某犯罪情节较轻，确有悔罪表现，可宣告缓刑。据此，根据被告人胡某、王某某犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国》刑法第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用若干问题的解释〉》第一条、第三条第四款第（四）项之规定，判决如下：一、被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元；二、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内日交纳。）三、被告人胡某、王某某退缴至公安机关的集资款，由公安机关退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  柳家才审判员  邱 飞审判员  关 勇二〇一六年九月八日书记员  刘 英