浙江省磐安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0727刑初00200号
公诉机关磐安县人民检察院。
被告人张斌，男，1988年11月22日出生于浙江省磐安县，汉族，初中文化，农民，住浙江省磐安县。因本案于2016年8月2日被刑事拘留，同年8月23日被取保候审。
辩护人陈军，浙江陈吴记律师事务所律师。
被告人方岩大，男，1962年12月24日出生于浙江省磐安县，汉族，高中文化，经商，住浙江省磐安县。因本案于2016年8月4日被刑事拘留，同年8月23日被取保候审。
辩护人陈永平，浙江天潮律师事务所律师。
磐安县人民检察院以磐检公诉刑诉（2016）193号起诉书指控被告人张斌、方岩大犯票据诈骗罪，于2016年11月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭审理。又因案情复杂，于2016年11月25日转为普通程序，公开开庭审理了本案。磐安县人民检察院指派检察员潘某出庭支持公诉。各被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
磐安县人民检察院指控：1、2012年3月2日,被告人张斌在明知陈某3向其抵押票号为21404918、金额为180000元的银行承兑汇票无背书，无法正常支取，仍让被告人方岩大以冒用他人名义予以支取。被告人方岩大在明知被告人张斌让其支取的银行承兑汇票无背书，在得知承兑汇票为被害单位金华市宏昌电器有限公司所有后，仍私刻金华市宏昌电器有限公司财务专用章、宏昌伟法人章，冒用金华市宏昌电器有限公司名义到浙江稠州商业银行磐安支行托收支取。
2、2012年3月12日，被告人张斌在明知陈某3向其抵押票号为92137095、金额为100000元的银行承兑汇票无背书，无法正常支取，仍让被告人方岩大以冒用他人名义予以支取。被告人方岩大在明知被告人张斌让其支取的银行承兑汇票无背书，在得知承兑汇票为被害单位金华市宏昌电器有限公司所有后，仍私刻金华市宏昌电器有限公司财务专用章、陆某1宝法人章，冒用金华市宏昌电器有限公司名义到浙江稠州商业银行磐安支行托收支取。
综上，被告人张斌、方岩大实施票据诈骗二起，涉案数额共计280000元。现被告人张斌家属已补偿陈某3损失，并取得其谅解。陈某3已经赔偿被害单位损失。
为证明上述事实公诉机关提供了证人证言、书证、被告人的供述和辩解等证据。现公诉机关认为，被告人张斌、方岩大共同冒用他人汇票进行票据诈骗，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第三项、二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人方岩大在共同犯罪中起次要作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人张斌、方岩大对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人张斌辩护人的辩护意见是：一、张斌行为没有对金融管理秩序造成破坏，其行为不符合票据诈骗的特征，故不构成票据诈骗罪。二、若构成犯罪，则被告人张斌具有投案自首、退出非法所得、得到被害人谅解等从轻、减轻情节，在量刑时建议法院适用缓刑。
被告人方岩大辩护人的辩护意见是：一、因被告人方岩大没有采取欺骗手段和非法占有的目的，也没有诈骗的故意，其只是购买汇票赚取差价，故其行为不符合票据诈骗的特征，不构成票据诈骗罪。二、若构成犯罪，则被告人张斌具有投案自首、从犯、已退出非法所得等从轻、减轻情节，在量刑时建议法院适用缓刑。
经审理查明，金华市宏昌电器有限公司（下称宏昌公司）业务员陈某3拿着出票人为合肥荣事达三洋电器股份有限公司（下称三洋公司）、票号为21404918、金额为180000元、到期日是2012年3月5日、收款人为宏昌公司、没有任何背书的承兑汇票要以抵押的方式给了被告人张斌（其从事放贷），向被告人张斌借款。被告人张斌并没有钱出借，想取出汇票里的钱借给陈某3。为此被告人张斌在明知银行承兑汇票无法正常支取的情况下，找到被告人方岩大（其专门从事承兑汇票收购业务）。被告人方岩大在明知被告人张斌给其的银行承兑汇票无背书的情况下无法正常支取，仍扣除手续费后于2012年3月2日支付给被告人张斌174600元，被告人张斌当天将其中的12万元借给陈某3。然后被告人方岩大私刻宏昌公司财务专用章、宏昌伟法人章，冒用宏昌公司将该汇票转让给方岩大自己的磐安县正大物资经营部，并在汇票背面盖上私刻的财务和法人章后到浙江稠州商业银行磐安支行托收支取，于2012年3月15日收到这18万元。
过几天后，陈某3又拿着出票人为三洋公司、票号为92137095、金额为100000元、到期日是2012年1月8日、收款人为宏昌公司、没有任何背书的承兑汇票（汇票当时已到期），仍要以抵押的方式给被告人张斌，向其借款。然后两被告人在明知汇票已到期且又没有任何背书章而无法正常支取的情况下，又以上述同样的手法，由被告人方岩大再次私刻了宏昌公司法定代表人陆某2的法人章，并用私刻的法人章和财务章在汇票背面盖印后，于2012年3月12日到浙江稠州商业银行磐安支行托收。同年3月15日被告人方岩大收到这10万元，同日其在扣除手续费后支付给张斌94000元，然后被告人张斌于当天将其中的5万元借给陈某3。
宏昌公司发现汇票被他人取款后，陈某3赔偿宏昌公司28万元及相应的损失。
综上，被告人张斌、方岩大取出承兑汇票的28万元中，张斌借给陈某317万元，方岩大以手续费名义收取11400元，余款98600在张斌处。陈某3还支付给张斌利息数千元。现两被告人家属已补偿陈某3损失，被告人张斌取得陈某3的谅解。被告人张斌在另外的经济纠纷中被公安机关通知到派出所时主动且基本如实的交待了本案犯罪事实。被告人方岩大被公安机关通知到案后，直到第五次讯问时才如实供述犯罪事实。
证明上述的事实有公诉人当庭列举以下证据，书证：稠州商业银行磐安支行出具的被取走的银行承兑汇票两份、表外科目收入传票、表外科目付出传票、托收凭证，宏昌公司收款收据、银行承兑汇票、承兑签收表、陈某3讲述的事情经过一张、证明两份，宏昌公司周明慧提供的宏昌公司法人章、财务专用章印签各一枚（样本），银行账户明细单；被害单位代表周慧明陈述；证人陈某1、郑某、杨某、傅某、陈某2、陈某3的证言；谅解书、收条，归案经过、情况说明、户籍证明以及被告人张斌、方岩大的供述与辩解等证据，上述证据经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人张斌、方岩大共同冒用他人汇票进行票据诈骗，数额巨大，其行为构成票据诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以确认。故两辩护人认为两被告不构成票据诈骗罪的辩护意见不予采纳。被告人张斌在共同犯罪中起主要作用是主犯；被告人方岩大在共同犯罪中起次要作用是从犯，应当减轻处罚。被告人张斌在另外的经济纠纷中被公安机关通知到派出所时主动且基本如实的交待了本案犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚，故辩护人认为其构成自首的辩护意见予以采纳。被告人方岩大被公安机关通知到案后，直到第五次讯问时才如实供述犯罪事实，不符合自首条件，但其在庭审中自愿认罪，酌情予以从轻处罚，故辩护人认为其构成自首的辩护意见不予采纳。本案中赃款已退清，并取得了陈某3的谅解，可酌情从轻处罚。综上两被告人确有悔改表现，均可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张斌犯票据诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人方岩大犯票据诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王军伟
人民陪审员 厉益平
人民陪审员 陈灯旺
二〇一七年一月二十二日
代书 记员 林柳娟