.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}河北省迁安市人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书（2016）冀0283刑初395号公诉机关河北省迁安市人民检察院。被告人王亚男，女，1987年5月13日出生，汉族，小学文化，群众，无业，户籍所在地为河北省唐山市杨店子镇张官营村****号，户籍所在地为河北省唐山市，捕前住唐山市路南区小佟庄楼*楼***室。身份证号码为130283198705135704。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月14日被迁安市公安局刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现押唐山市第一看守所。辩护人蔡华荣，河北康惠律师事务所律师。辩护人阚玲玉，河北康惠律师事务所律师。河北省迁安市人民检察院以迁检公刑诉[2016]325号起诉书指控被告人王亚男犯诈骗罪，于2016年8月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省迁安市人民检察院指派检察员史文超出庭支持公诉，被告人王亚男及辩护人蔡华荣、阚玲玉均到庭参加诉讼。因本案属犯罪涉及面广、取证困难的重大复杂案件，经唐山市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。河北省迁安市人民检察院指控：2013年11月份，被告人王亚男谎称自己叫”王西文”，以给秦振江秦某从唐山仁创商贸有限公司办理小额贷款为由，将秦振江秦某的身份证复印件、工商银行卡（6222080403003358838×××）及网银U盾骗走。2013年11月至2014年8月期间，被告人王亚男通过秦振江秦某的工商银行网上银行的”逸贷”业务贷款和消费共146694.5元，其中被告人王亚男将其中50000元以唐山仁创商贸有限公司的名义贷给秦振江秦某，剩余96694.5元被被告人王亚男占为己有，至今未还。公诉机关就指控的上述事实向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人王亚男诈骗公私财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人王亚男对公诉机关指控的事实和罪名均有异议，其不构成诈骗罪。当庭未举证。被告人王亚男的辩护人当庭主要提出：1.被告人王亚男为秦振江秦某办理贷款的行为属于民事法律关系，被告人王亚男不构成诈骗罪。①被告人王亚男为秦振江秦某办理贷款并未虚构任何事实；②被告人王亚男为秦振江秦某办理贷款时并未隐瞒任何真相；③被告人王亚男为秦振江秦某办理贷款没有以非法占有为目的；④秦振江秦某对王亚男为其办理贷款事宜未产生错误的认识，从而处分了自己的财产；⑤被告人王亚男没有诈骗的主观故意；⑥第六，王亚男的行为即使构成犯罪，也是侵占罪；综上，根据疑罪从无的原则，应当宣告被告人王亚男无罪。2.起诉书认定被告人王亚男诈骗96694.5元事实不清、证据不足。王亚男为秦振江秦某办理三笔贷款，贷款数额总计为人民币144900元，第一笔贷款王亚男向秦振江秦某交付50000元现金，同时秦振江秦某承认王亚男于2013年12月至2014年7月期间帮其还过本息。通过银行明细可以看出75840元是王亚男未支付给秦振江秦某的数额，应当在75840元的基础上扣减手续费、好处费等费用后认定犯罪数额。当庭未举证。经审理查明：2013年11月份，被告人王亚男谎称自己叫”王西文”，以给秦振江秦某办理小额贷款为由，将秦振江秦某的身份证复印件、工商银行卡（6222080403003358838×××）及网银U盾骗走。2013年11月份至2014年8月期间，被告人王亚男通过秦振江秦某的工商银行网上银行的”逸贷”业务贷款和消费共计人民币146694.5元，其中被告人王亚男将其中人民币50000元以唐山仁创商贸有限公司的名义贷给秦振江秦某，剩余人民币96694.5元被被告人王亚男占为己有，至今未还。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.接受刑事案件登记表证实案件来源。2.迁安市公安局抓获经过证实被告人王亚男系被公安机关抓获到案。3.被告人王亚男的供述证实，2013年11月份她在迁安市廉租房贴贷款广告，秦振江秦某想要办理贷款业务，她告诉秦振江秦某想贷款必须有唐山市的工作单位，秦振江秦某没有，她许诺可以帮秦振江秦某搞到假的工作手续，后她就一直通过电话或者见面的方式与秦振江秦某沟通。她给秦振江秦某虚构了一个工作单位，秦振江秦某提供了本人一张工商行的银行卡和相应的”U盾”给了她，她还用手机拍了秦振江秦某的身份证复印件。后她拿着这些东西去天津一个商户刷银行流水，花了4800元。后她去pos机上刷了一笔消费，花费750元。这样做，秦振江秦某的银行卡账户就会出现贷款额度，后她用秦振江秦某的银行卡套现，这是工商银行的逸贷理财业务，后她将50000元送到秦振江秦某家里。4.被害人秦振江秦某的陈述证实，2013年11月份，他在迁安市燕京小区看见一男一女正贴小额贷款的广告。因为他急用钱，就询问了办理贷款的条件。隔了一天，王西文给他打电话说让他去银行办理一个网银的业务，后王西文和她对象就带着他到迁安市明珠花园小区那里的工商银行用他的身份证、银行卡办理了网银，在办理网银过程中，王西文把绑定银行卡的手机号码变成了另一个手机号。后王西文就把银行卡和网银都拿走了。开始王西文说她可以办理100000元的小额贷款，四五天后，王西文说公司只给批了50000元的小额贷款。贷款期限3年，月利息6厘，本息每个月还公司1750元。王西文用档案袋装了50000元给他，当时用一张白纸封着，白纸上面盖有”唐山仁创商贸有限公司”的公章。2014年8月份的时候，王西文说公司资金周转有点困难，让他把剩下的30000元给还上，他说还不了，后他们就再也没有联系过。2016年3月3日，丰润工商银行的人给他打电话说他通过网银贷款、pos机等方式陆续透支了150000余元，3月6日，他去了丰润区工商银行，经过核实才知道，王西文通过网银、跨行汇款、ATM机和pos机从银行卡上透支了十几万元。5.证人玄兆满玄某的证言证实，他是迁安市杨店子镇张官营村治保主任，负责村里的治安工作。本村ＸＸ敏一家好像因为债务纠纷带着全家人走了。6.证人刘占全刘某1的证言证实，他是唐山市仁创商贸有限公司法人代表。他公司正常业务就是酒类批发，从来不做小额贷款业务。他公司从来没有叫王西文、王亚男和”小杰”的业务员。2013年有两个男的到他们公司找王亚男，听着好像是要债的。7.证人王伯方王某的证言证实，他是王亚男的弟弟。他在工商银行先后办理过两张银行卡，两张银行卡都在他姐王亚男手中。8.证人刘金龙刘某2的证言证实，他是王亚男的前夫，2014年的时候他跟王亚男离婚了。离婚前他和王亚男去过迁安市，王亚男说要帮迁安市区一个姓秦的办贷款，第一次是在迁安市三元街跟姓秦的见面，第二次是在姓秦的家里，第三次是姓秦的两口子都在场。在姓秦的家里，王亚男给了姓秦的一个档案袋，里面应该装的是钱。9.工行个人贷款记录截屏打印截图证实秦振江秦某名下的银行卡在工商银行办理过”逸贷”业务。10.理财金账户历史明细清单证实秦振江秦某的银行卡进出资金情况。11.辨认笔录证实被告人秦振江秦某等人辨认出被告人王亚男。12.唐山市公安局物证鉴定所冀唐公物鉴文字[2016]008号鉴定文书证实2016008JC01中盖印的”唐山仁创商贸有限公司”印章引文与2016008YB01不是同一枚印章盖印形成。13.户籍证明证实被告人王亚男的户籍信息。以上证据能够互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人王亚男诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。河北省迁安市人民检察院指控被告人王亚男犯诈骗罪的的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人王亚男及其辩护人的辩护观点与事实不符，本院不予采信。本院为保护公民的合法财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王亚男犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币6000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月14日起至2018年12月13日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳）。二、依法责令被告人王亚男一次性退赔秦振江秦某人民币96694.5元。（于本判决生效之日起一个月内履行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长冯晓林审判员赵文路审判员王虹二○一七年二月十日书记员王金全