福建省平潭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）岚刑初字第322号
公诉机关福建省平潭县人民检察院。
被告人潘某某，女，汉族，1964年2月15日出生于福建省平潭县，高中文化，无业，住平潭县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2012年6月4日被刑事拘留，同年7月10日变更为取保候审。2013年12月17日本院决定继续取保候审。
辩护人林盛，福建中亚海天律师事务所律师。
平潭县人民检察院以岚检公刑诉〔2013〕293号起诉书指控被告人潘某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员郑惠安出庭支持公诉，被告人潘某某及其辩护人林盛到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年4月6日至8日，被告人潘某某为牟利，以投资为名，向陈某甲等人宣传并吸收投资款共计人民币525700元，由其本人或刘某某将其中425000元转账支付到“美国投资银行公司”项目负责人“韩某某”的财付通账户，导致上述款项全部损失。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了投资明细、卡折交易明细、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人潘某某以投资入股的方式，非法吸收资金人民币525700元，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘某某案发后自动投案，如实供述自己罪行，属自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人潘某某辩称她收取的款项均用于投资，本人未从中获利。
辩护人林盛的辩护意见，被告人潘某某不是“美国投资银行公司”员工，主观上无非法吸收公众存款故意，因盲目轻信该项目会盈利而向周围朋友推荐，所吸收资金都是其朋友的或是朋友所推荐人的，对象并非是不特定公众，吸收的资金均汇入“韩某某”财付通账号，依法不构成犯罪。如果法庭认为潘某某构成犯罪，其吸收资金仅483700元，具有自首情节，案发后已退赔受害者经济损失，取得谅解，属初犯、偶犯，请求予以从轻或者减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2012年4月6日至8日，被告人潘某某为赚取“直推奖”，向被害人陈某甲等人宣传，投资“美国投资银行公司”项目在同月10日公司“开盘”时可以盈利投资额的4倍，后陈某甲等17人向潘某某及刘某某交付投资款共计人民币483700元，潘某某、刘某某转账支付给该项目负责人“韩某某”的财付通账户。同月10日，“美国投资银行公司”网站关闭而未“开盘”，导致上述投资款全部损失。同年6月4日，潘某某经平潭县公安局通知到案，后按投资额的60%退赔各被害人损失，取得谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人陈某甲的陈述，证实2012年4月7日，潘某某叫她投资“美国投资银行公司”，潘某某说公司开盘时会盈利投资额的4倍。接着，陈某乙向她账号转款6.3万元，陈某丙转款5万元，她还给陈某丙1千元，她本人存入3.8万元，共计15万元。同日，她通过自己工商银行、建设银行各转账5万元到刘某某工商银行和建设银行账号，其余5万元以现金形式交给潘某某，后又交给潘某某现金6万元。她投资9.8万元，其中3.5万元是她表姐郭某某投资的。潘某某有申请一个财付通账号及报单中心，先将钱通过网上银行转款到潘某某财付通账号，再转到公司财付通账号，对方收到钱后将报单的币转到潘某某“美国投资银行公司”账号上，潘某某点击激活，就会显示报单成功。
2、被害人陈某乙的陈述，证实2012年4月7日，潘某某叫她投资“美国投资银行公司”，到同月10日公司“开盘”时会盈利投资额的4倍。同日，她转账6.3万元到陈某甲建设银行账号，再通过陈某甲转账到潘某某账号进行投资。后她发现根本没有此项目。
3、被害人王某某的陈述，证实2012年4月7日左右，潘某某说有个“美国投资银行”的项目，开盘时保证盈利投资额的4倍。她觉得该项目不错，便在同月9日向潘某某投资4.2万元，其中2次现金支付共计2.8万元，第3次通过银行转账1.4万元到潘某某农行账号。后来并无回报，她于是报警。
4、被害人陈某丙的陈述，证实2012年4月7日，潘某某叫她投资“美国投资银行公司”，称公司开盘时会盈利投资额的4倍。同日，她转账5万元到陈某甲账号，再由陈某甲转到潘某某农行账号进行投资，陈某甲有还给她1千元。后她发现无该项目。
5、被害人许某甲的陈述，证实2012年4月8日，杨某某叫她投资“美国投资银行公司”，当时潘某某说该个项目很好，第二天公司开盘可以盈利投资额的4倍。当晚6时许，她向潘某某的银行账号存入1.4万元，又交给杨某某现金1400元，共计15400元用于投资，后发现无该项目。
6、被害人李某甲的陈述，证实2012年4月份，潘某某叫她投资“美国投资银行公司”，潘某某说第二天公司开盘会盈利投资额的4倍。同月8日晚，她向潘某某的银行账号存入5万元，又交给潘某某现金28400元用于投资。她所投资的78400元，其中方某某投资7000元，李某乙投资14000元，李某丙投资14000元，李某丁投资10500元，曹某某投资14000元，李某戊投资3500元，后发现无该项目。案发后，潘某某家属退还她投资额的60%，她对潘某某表示谅解。
7、被害人陈某丁的陈述，证实2012年4月8日晚8时许，李某甲让他向潘某某了解投资“美国投资银行公司”的情况，他和李某甲一同到平潭城关“非常牛排”楼上办公室，看见很多人在报名投资。潘某某说该项目非常好，第二天公司开盘可以盈利投资额的4倍。当晚，他向潘某某账号存入21000元用于投资，后发现无该项目。
8、被害人杨某某的陈述，证实2012年4月6日，她和陈某甲、陈某乙、陈某丙、李某甲、潘某某在海峡大酒店吃饭，期间潘某某说有个“美国投资银行公司”的项目很好，每天可以盈利投资额的4倍。她觉得不错，同月7日便向潘某某账户转入500美元，同月8日又分别转入200美元和5000美元，3次共计人民币39900元，后发现无该项目。
9、被害人连某某的陈述，证实2012年4月，潘某某叫她投资“美国投资银行公司”，10日公司“开盘”时可以盈利投资额的4倍。她觉得回报高就交给潘某某4.2万元用于投资，后发现无该项目。潘某某被公安机关抓获后，潘某某家属找他们协调退款，后双方达成协议，即潘某某退还投资额的60%计2.52万元，她对潘某某的行为表示谅解。
10、证人刘某某的证言，证实2012年3月底，她上网了解到“美国投资银行公司”的项目。同年4月初，她经林某某介绍认识潘某某，林某某让她向潘某某介绍“美国投资银行公司”项目。她打开网站让潘某某自己看，并说如在4月10日前百分之百买股，同月10日公司“开盘”时会有1比3的拆分奖励，后潘某某让她帮忙注册、申请报单中心。在潘某某申请报单中心前，潘某某向她转款约7万元，她帮忙报单三四万元，余额通过购买电子币返还给潘某某报单中心。同年4月7日，陈某甲转账5万元到她建设银行账户。她再汇到“美国投资银行公司”的香港区域经理“韩某某”财付通账户上。后潘某某打电话说“美国投资银行公司”网站未开，她和潘某某便去福州公安局报案。
11、证人林某某的证言，证实2012年3月，她在福州做美容时认识潘某某，后潘某某打电话说其有一个“财归天下”的投资项目，问她是否要投资。她不想投资，但告诉潘某某她认识刘某某，刘有做一个“美国投资银行公司”的项目，如果有兴趣，可以与刘联系。后她将刘某某电话号码提供给潘某某，至于她们之间如何联系不清楚。
12、投资明细，证实陈某甲投资63000元、郭某某投资350000元、杨某某投资39900元、许某甲投资15400元、陈某乙投资63000元、陈某丙投资49000元、方某某投资7000元、李某乙投资14000元、李某丙投资14000元、陈某丁投资21000元、李某甲投资15400元、许某乙投资35000元、李某己投资10500元、曹某某投资14000元、陈某戊投资42000元、王某某投资42000元、李某戊投资3500元在“美国投资银行公司”。上述投资明细，经潘某某辨认无误。
13、中国工商银行账目明细、中国建设银行交易明细，证实2012年4月7日，陈某甲工商银行账号、建设银行账号分别转账5万元到刘某某账号。
14、中国农业银行客户通知书，证实2012年4月8日21时9分、12分、15分，陈某丁向潘某某的农行账号分别存入10000元、10000元和1000元。
15、中国农业银行账目明细，证实2012年4月8日、9日，陈某丁等人向潘某某的农行账号转（存）款及期间该账户在深圳车公庙消费支付累计355100元等情况。
16、情况说明，证实投资明细记载的陈某戊投资的4.2万元与连某某投资的4.2万元系同一笔投资。
17、协议书、谅解书，证实案发后潘某某与李某丙、李某甲、王某某、许某乙、陈某丙、方某某、陈某乙、杨某某、许某甲、连某某、陈某甲、郭某某、曹某某、李某戊、李某庚、李某乙自愿达成协议，潘某某退还上述人员投资额的60%，上述人员及陈某丁对潘某某行为表示谅解。
18、到案经过，证实2012年6月4日，被告人潘某某经平潭县公安局经济侦查大队通知到案接受调查。
19、户籍证明，证实被告人潘某某的自然身份情况。
20、被告人潘某某对指控事实供认不讳。
关于潘某某非法吸收资金数额的控辩意见，经查，侦查机关出具情况说明证实被害人陈某戊投资的4.2万元与被害人连某某投资的4.2万元系同一笔投资款，潘某某当庭表示无异议，公诉人亦予以确认，当庭变更指控潘某某非法吸收资金额为483700元，此与庭审查明事实相符，控辩双方关于此节意见予以采纳。
关于辩护人林盛提出潘某某的行为不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人潘某某为赚取“直推奖”以高额回报为诱饵，向其朋友宣传投资，其朋友又对外宣传并让不特定人投资，潘某某对该行为听之任之，未加以控制、阻止，主观上有向不特定人非法募集资金的故意，且涉案资金主要经潘某某账号进行投资，其行为系非法吸收公众存款，且具有社会危害性，应受刑罚处罚。辩护人该节辩护意见无事实与法律依据，不予采纳。
本院认为，被告人潘某某以投资入股的方式，非法吸收资金人民币483700元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实与罪名成立。被告人潘某某案发后经公安机关通知到案，如实供述自己的罪行，应视为自首，且已退赔被害人部分损失，取得谅解，依法予以从轻处罚并适用缓刑。辩护人该节辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（八）项、第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：
被告人潘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 维
人民陪审员 林光英
人民陪审员 李 雄
二〇一四年三月十日
书 记 员 闫俊怡
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。