上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0115刑初4300号
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人张某某，女，1988年11月14日生，汉族，户籍地浙江省宁波市，住上海市嘉定区。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2017〕650号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员焦某某出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院指控：2012年7月至案发，国太集团实际控制人徐勤(另案处理)伙同他人经预谋策划，通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以中晋资产管理(上海)有限公司(以下简称中晋资产公司)为融资平台，吸收社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2014年6月，被告人张某某进入中晋资产公司工作，后担任该公司直属三部客户六部副经理。在任职期间，通过朋友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及相关关联公司签订有限合伙、借贷、融金等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经审计，中晋资产公司直属三部在存续期间吸收公众资金共计人民币6,001,303,080元(以下数额表述均为人民币)，未兑付本金共计980,007,187元；被告人张某某吸收公众资金共计40,668,202元，未兑付本金共计11,741,534元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示投资人证言、司法鉴定意见书、案发经过等书证，据此认为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人张某某的刑事责任，被告人张某某系从犯，有自首情节，现提请法庭依法判处。
庭审中，被告人张某某对起诉书指控的基本犯罪事实没有意见，但提出其仅向特定亲友推荐相关产品，犯罪数额中有重复计算的情况。
经审理查明：2012年、2013年，徐勤等人(另案处理)先后在上海市浦东新区等地注册成立国太投资控股(中国)有限公司(以下简称国太集团)及中晋资产公司等多家关联公司；2012年至2016年，徐勤等人以国太集团、中晋资产公司等单位的名义，在不具有银行业金融机构资质的前提下，租赁商务楼、招募业务员，通过网上宣传、聘请形象代言人、冠名电视台知名栏目、投放媒体广告等方式招揽投资人，向投资人推荐购买“中晋系”理财产品，并向投资人允诺固定利息，承诺保本付息，通过与投资人签订贷款合同、合伙协议、黄金合约协议等方式，向社会公众募集资金。
2014年6月，被告人张某某进入中晋资产公司工作，后担任该公司直属三部客户六部副经理。任职期间，在公司上级主管人员的安排、授意下，通过亲戚朋友介绍招揽投资人，向投资人介绍推荐“中晋系”理财产品，为投资人准备签约材料等。经上海公信会计师事务所审计，中晋资产公司直属三部在存续期间吸收公众资金共计6,001,303,080元，未兑付本金共计980,007,187元；被告人张某某为公司募集资金共计40,668,202元，未兑付本金共计11,741,534元。
2016年4月26日，被告人张某某经公安机关电话通知后，主动至公安机关接受调查，到案后如实供述上述犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.投资人叶晓静、葛存米、孙玲姿等人的陈述、投资人信息登记表、中晋合伙人股份投资(基金)申购服务协议、投资顾问服务协议、合伙企业出资转让协议书、财务服务合同、银行账户交易明细、汇款明细、POS机签购单等书证，证实被告人张某某在中晋资产公司任职期间，通过朋友介绍、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺投资人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关的理财协议，投资人通过POS刷卡、银行转账等方式购买上述理财产品，后部分投资人的本息未能兑付的事实和金额情况。
2.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实中晋资产公司直属三部及被告人张某某吸收公众资金的金额情况。
3.上海市公安局浦东分局出具的“案发经过表格”，证实本案的案发及被告人张某某的到案情况。
4.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人张某某的身份情况。
5.被告人张某某的供述。
本院认为，被告人张某某作为国太集团控制关联公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。对于被告人张某某提出其仅向特定亲友吸收存款的意见，经查实，国太集团及中晋资产公司等多家关联公司系通过网上宣传、聘请形象代言人、冠名电视台知名栏目、投放媒体广告等手段公开招揽投资人，其招揽的对象是不特定的社会公众，本案部分投资人的证言亦证实系通过电视媒体等方式获悉“中晋系”理财产品并参与投资，被告人针对特定亲友的行为，不能影响其作为业务员参与中晋资产公司向社会不特定公众吸收存款的事实。另本案根据司法鉴定意见确定犯罪金额，于法有据，本院予以认定。被告人张某某有自首情节，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人张某某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年，罚金人民币三万元。
(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)
二、违法所得予以追缴或责令退赔，不足部分责令继续退赔。
张某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘娟娟
审 判 员 李俊英
人民陪审员 孙根祥
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 陈 玮
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。